工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2016 年第1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 光大银行 股份有 限 公司
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2011 年11月17日 证监许可[2011]1831 号文 核准募 集 。
本基金 的基 金合 同于2011 年12月27日 正式 生效 ， 自 该日起 基金 管理 人正 式开 始管理 本 基 金 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负 ” 原则 ， 在投资 者作 出投资 决策 后 ， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承
担义务 。
基金投资 人欲 了解基 金份 额持有人 的权 利和义 务， 应详细查 阅基 金合同 。 基 金管理 人
管理的 其它 基金 的业 绩并 不构成 对本 基金 业绩 表现 的保证 。 基 金管 理人 依照 恪尽职 守、 诚实
信用、 谨慎 勤勉 的原 则管 理和运 用基 金财 产， 但不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低 收 益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年12 月26 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2015 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国银 监会 银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1. 董事 会成 员
沈立强 先生 ， 董 事长 ， 硕 士， 高 级会 计师 。1976 年 参加工 作， 先后 在中 国人 民银行 杭州
分行、 中国 工商 银行 浙江 分行、 河北 分行 、 上 海分 行工作 。 历 任中 国工 商银 行杭州 分行 营业
部副主 任、 杭州 分行 营业 部主任 、 浙 江分 行会 计出 纳处副 处长 、 储 蓄处 副处 长、 储 蓄处 处长、
人事处 处长 、 党 委组 织部 部长、 营业 部总 经理 （ 兼 ） 、 浙江 分行 行长 助理、 副行长 、 党 委副
书记 ； 中 国工 商银行 河北 分行行 长 ； 中 国工商 银行 上海分 行行 长 ， 兼任 上海 市银行 同业 公 会
会长、 上海 市城 市金 融学 会会长 、 上 海市 支付 清算 协会会 长、 上海 市金 融学 会副会 长、 上海工银瑞信保本混合型证券投资基金
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国际商 会副 会长 、 上 海世 界贸易 中心 协会 副会 长、 中国城 市金 融学 会常 务理 事、 上海 市宏观
经济学 会常 务理 事 、 中 国社 会科学 院陆 家嘴 研究 基地 理事会 理事 、 上海 财经 大学 校董会 董事 ，
上海市 人大 代表 。
Neil Harvey 先生， 董事 ， 瑞士信贷 执行董 事， 常驻 香港。瑞 士信贷 银行 香港 和大中 华
区首席执 行官 ，负责 私人 银行、财 富管 理和投 资银 行业务。 同时 ，Neil Harvey 先生还 是资
产管理亚 太地 区副主 席、 亚太区运 营委 员会成 员。Neil Harvey 先生在 投资银 行和资产 管理
领域有 三十 年的 工作 经历 ， 对新 兴市 场和 亚太 地区 有着深 刻的 了解 ， 在 亚太 地区也 有十 七年
的工作经 历。Neil Harvey 先生在瑞 士信 贷工作 十五 年，担 任 过很 多职务 ，目 前他是资 产管
理亚太 和新 兴市 场负 责人 。此前 ，他 担任 亚洲 （除 日本） 投资 银行 和固 定收 益业务 负责 人 。
另外， 他在 瑞士 信贷 和其 他公司 都担 过要 职， 负责 澳大利 亚、 非洲、 日本、 拉美、 中东、 土
耳其和 俄罗 斯地 区的 业务 。
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信投 资
管理有 限公 司董 事、 董事 长， 工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银
行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长， 中国 工商 银行总 行资 产托 管部 处长 、副总 经理 。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行 内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ，美 国德 州A&M 大学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “千人 计划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询 专家， 中国 留美 经济学会 会长 （1991-1992 ）。2006 年被 《华尔 街电 讯》列为 中国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士 ， 独立 董事， 经济学 博士， 北京 大学 经 济学院 院长， 教授， 博士 生导师， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼 任北 京大 学中 国保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中 国金 融学工银瑞信保本混合型证券投资基金
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会学术 委员 会委 员、 常务 理事 ， 中 国保 险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类学 科专 业 教
学指导 委员 会委 员 ， 美 国 国际保 险学 会董 事会 成员 、 学 术主 持人 ， 美国C.V. Starr 冠 名教 授。
曾任亚 太风 险与 保险 学会 主席、 美国 国家 经济 研究 局、美 国印 第安 纳大 学、 美国哈 佛大 学 、
香港大学 访问 学者。 在《 经济研究 》等 学术刊 物上 发表论文100 多 篇， 主持过20 多项由 国家
部委和 国际 著名 机构 委托 的科研 课题 。
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事， 香港大 学艺术 系 博士，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门· 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2. 监事 会成 员
吴敏敏女 士:监 事，经 济学 硕士。1996 年 入职中 国工 商银行深 圳市 分行，2007 年调入 中
国工商 银行 总行 。历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、财 务会 计部副 总经 理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女士 ：监事 ，金融 学 学士。黄 敏女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group ( 瑞士信
贷集团) ，先后 担任 全球投 资银行 战略部 助理副 总裁 、亚太 区投资 银行战 略部 副总裁 、中国
区执行 首席 运营 官， 资产 管理大 中国 区首 席运 营官, 现任资 产管 理中 国区 负责 人。
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年4 月至2005 年4月 ， 任职 于中 国工 商银 行， 担任主 任科
员。2005 年7 月 加 入 工 银 瑞信 ，2005 年7 月至2006 年12月担任综合管理部翻译兼 综合，2007
年至2012 年担 任战略 发展 部副总监 ，2012 年至2014 年9月任 职于机 构客户 部， 担任机构 客户
部副总 监及 总监 职务 ；2014 年9月至2015 年7月， 担任 机构产 品部 总监 。2014 年11 月至 今， 担
任工银瑞 信投 资管理 有限 公司监事 。2015 年7 月至今 担任工银 瑞信 投资管 理有 限公司副 总经
理。
洪波女士 ：监事 ，硕 士。ACCA 非 执业会 员。2005年至2008 年任安 永华明 会计 师事务 所
高级审计 员；2008年至2009 年任民 生证券 有限责 任公 司监察稽 核总 部业务 主管 ；2009 年6月
加入工 银瑞 信法 律合 规部 ，现任 法律 合规 部副 总监 。
倪莹女 士： 监 事， 硕 士。2000年至2009 年 任职 于中 国 人民大 学， 历 任副 科长、 科长， 校
团委副 书记 。2009年至2011 年就 职于 北京 市委 教工 委 ， 任 干部 处副 调研员 。2011 年加 入工 银
瑞信战 略发 展部 ，现 任副 总监。
3. 高级 管理 人员 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
4.本基 金基 金经 理
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金 基金 经理 ，2013 年 2 月7 日至今 担任
工银保 本2 号混 合型 发起 式基金 基金 经理 ，2013 年6 月 26 日 起至 今担 任工 银 瑞信保 本 3 号
混合型 基金 基金 经理, 2013 年 7 月 4 日 起至 今担 任 工银信 用纯 债两 年定 期开 放基金 基金 经
理，2014 年 9 月 19 日起 至今担 任工 银新 财富 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 ，2015 年 5 月
26 日 起至 今担 任工 银丰 盈 回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理。
李敏先 生，9 年 证券 从业 经 验， 先 后在 中国 泛海 控股 集团担 任投 资经 理， 在中 诚信国 际
信用评 级有 限责 任公 司担 任高级 分析 师， 在平 安证 券有限 责任 公司 担任 高级 业务总 监；2010
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任固 定收益 部研 究员 、 基 金经 理助理 ； 现 任固 定收 益部 基金经 理；2013
年10 月10 日至 今， 担 任工 银信用 纯债 两年 定期 开放 基金基 金经 理； 2014 年7 月 30 日至 今，
担任工 银保 本2 号混 合型 发起式 基金 基金 经理 ；2015 年 5 月 26 日 起至 今， 担 任工银 双债 增
强债券 型基 金基 金经 理；2015 年5 月26 日起 至今 ， 担任工 银保 本混 合型 基金 基金经 理。
本基金 历任 基 金 经理
何秀红 女士 ， 自2011 年12 月27 日 至 2015 年1 月19 日管 理本 基金 。
王勇先 生， 自2011 年12 月27 日至2015 年1 月 9 日管理 本基 金。
王佳女 士： 自 2014 年7 月30 日至2015 年6 月 8 日管理 本基 金。
5.投资 决策 委员 会成 员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型工银瑞信保本混合型证券投资基金
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基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市 场 基金
基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 7 日至 今， 担任 工银货 币市 场基 金基 金经 理；2013 年 8
月14 日至2015 年11 月 11 日，担 任工 银月 月薪 定 期支付 债券 型基 金基 金经 理；2013 年 10
月 31 日 至今 ，担 任工 银瑞 信添福 债券 基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日至 今 ，担任 工银 薪
金货币 市场 基金 基金 经理 ；2015 年4 月17 日至 今， 担任工 银总 回报 灵活 配置 混合型 基金 基
金经理 。
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今， 担任 工银 瑞信添 颐债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年1 月 18 日 至今， 担任工 银双 利债 券基 金基 金经理 ；2013
年1 月 28 日至2014 年 12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年1
月 20 日 至今 ，担 任工 银红 利基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至 今， 担任 工银 核心价 值基
金基金 经理 ；2014 年 10 月 23 日 至今 ，担 任工 银瑞 信研究 精选 股票 型基 金基 金经理 ；2014
年11 月18 日至 今， 担任 工银瑞 信 医 疗保 健行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年 2 月16 日至
今，担 任工 银瑞 信战 略转 型主题 股票 型基 金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，简 历同 上。
黄安乐先 生，12 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日至 今， 担任 工银 主题 策略混 合基 金
基金经 理；2013 年9 月 23 日至今 ， 担 任工 银瑞 信精 选平衡 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 22工银瑞信保本混合型证券投资基金
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日至今 ， 担 任工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4 月28 日至 今 ， 担任 工银 新
材料新 能源 行业 股票 型基 金基金 经理 。
李剑峰先 生，12 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任专 户投资 部总 监，专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国光 大银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 25 号、 甲25 号中 国光大 中心
法定代 表人 ： 唐 双宁
成立时 间：1992 年8 月 18 日
组织形 式 ： 股份 有限 公司
注册资 本：404.3479 亿 元 人民币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 中国 证监 会证 监基 字[2002]75 号
联系人 ：张 建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址：www.cebbank.com
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1.直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、工银瑞信保本混合型证券投资基金
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甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ：郭 特华
传真：010-66583111
联系人 ：王 秋雅
客户服 务电 话：400-811-9999
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2.代销 机构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 —66107914
客户服 务电 话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：朱 红
电话：010 －63636153
传真：010 －63636157
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ： 张 宏革
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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10
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（5） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：谢 小华
电话：010 －66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（6） 北京 农商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010 —63229475
传真：010 —63229478
客户服 务电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（7） 华夏 银行 股份 有限 公 司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：郑 鹏
电话：010 －85238667
传真：010 －85238680
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（8） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 —38670161
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（9） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（10） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅 工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
12
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021 －33389888
传真：021 －33388224
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址： www.swhysc.com
（11） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：www.htsec.com
（12） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：www.ebscn.com
（13） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 —82130833
传真：0755 －82133952 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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13
客户服 务电 话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（14） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省 济 南市 经十 路20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 —81283900
客户服 务热 线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（15） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客户服 务 电 话：96326 （ 福 建省外 请先 拨0591 ） 。
网址：www.hfzq.com.cn
（16） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 —63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（17） 西南 证券 股份 有限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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14
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：www.swsc.com.cn
（18） 联讯 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔路 １４ 号
法定代 表人 ：徐 刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（19） 红塔 证券 股份 有限 公司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
联系人 ：高 国泽
电话：0871-3577942
客服电 话：0871-3577946
（20） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
联系人 ：程 月艳
范 春艳
电话：0371 —69099882
传真：0371 —65585899
客户服 务电 话：0371 —967218 ；400-813-9666 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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15
网址：www.ccnew.com
（21） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深南路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010 —84588888
网址： www.cs.ecitic.com
（22） 新时 代证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层
法定代 表 人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（23） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36 、38、39、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
电话：020 －87555888
传真：020 －87555305
客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点
网址：http://www.gf.com.cn/
（24） 天相 投资 顾问 有限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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16
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701
办公地 址： 北 京市 西城 区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话：010-66045608
客户服 务电 话： 010-66045678
传真： 010-66045500
网址： www.txsec.com
（25） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺 路 233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
电话：010-88085338
传真：010-88085240
客户服 务电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（26） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（27） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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17
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址： www.zxwt.com.cn
（28） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（29） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系人 ：汪 尚斌
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
客户咨 询电 话：40088-11177
公司网 址：www.xzsec.com
（30） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
（31） 华龙 证券 股份 有限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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18
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（32） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（33） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（34） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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19
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（35） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（37） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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20
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（38） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(39) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（40） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（41） 嘉实 财富 管理 有限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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21
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(42) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（43） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（44） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（45） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（46） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88 号9号楼15 层1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9200
网址:
www.yixinfund.com
（47） 一路 财富 （北 京） 信息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（48 ）中 国国 际期 货有 限 公司 工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
23
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（49） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（50） 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（51） 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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网址：www.tdyhfund.com
（52） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（53） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（54） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（55） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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25
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（56） 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（57） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦 B 座4 楼
法定代 表人 ： 余磊
联系人 ：刘 鑫
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（58） 招商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（59） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（60） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（61） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东南 路 500 号
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（62） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址： 四川 省 成都 市 锦江区 下东 大 街216 号喜 年广 场A 座1502 室
联系人 ：付 勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电 话：4008-588-588 工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
27
网址：www.pyfund.com.cn/
（63） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服 务电 话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
（64） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代 表人 ：董 浩
联系人 ： 张婷 婷
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话： 400-068-1176
网址：www.jimufund.com
（65） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ： 凌秋 艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服 务电 话： 400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（66） 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室
工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
28
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室
法定代 表人 ：李 振
联系人 ：魏 尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电 话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（67） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
电话：021-63333319
传真：021-63332523
客户服 务电 话：4000 178 000
网址：www.lingxianfund.com
（68） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
法定代 表人 ： 梁洪军
联系人 ： 季长 军
电话： 010-52609656
传真： 010-51957430
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（69） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室
法定代 表人 ：齐 小贺
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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29
联系人 刘勇
电话： 0755-83999907-813
传真： 0755-83999926
客户服 务电 话： 0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
（70） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（71） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ： 杨琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（72） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：林 培珊
电话： 0769-22866254
传真： 0679-22866282 工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
30
客服电 话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（73） 齐商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号
办公地 址： 山东 省淄 博市 张 店区 金晶 大道105 号
法定代 表人 ：杲 传勇
联系人 ： 郭 媛媛
电话： 0533-2178888-9535
传真：0533-2163766
客服电 话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（74） 德州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号
办公地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号
法定代 表人 ： 孙 玉芝
联系人 ： 王 方震
电话： 0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电 话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（75） 威海 市商 业 银 行股 份有限 公司
注册地 址： 威海 市宝 泉路9 号
办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号
法定代 表人 ： 谭 先国
联系人 ： 刘 文静
电话： 0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电 话：40000-96636
网址：http://www.whccb.com/
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其工银瑞信保本混合型证券投资基金
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31
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
住
所： 北京 市西城 区金 融大街5 号、甲5号6层甲5 号601、甲5号7 层甲5 号701 、甲5号8
层甲5 号801 、甲5号9 层甲5 号901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称： 上 海源 泰律 师事 务所
住
所： 上 海市 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021）51150298
传
真 ： （021）51150398
经办律 师： 梁丽 金、 刘佳
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 李 慧民 、王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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四 、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信保 本混合 型证 券投 资基 金 。
五 、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金 。
六、保本周期
基金的 保本 周期 ：三 年。
第一个 保本 周期 指基 金合 同生效 之日 起至 三年 后的 对应日 ， 如 该对 应日 为非 工作日 ， 保
本周期 到期 日顺 延至 下一 个工作 日。
保本周 期届 满时 ， 经 符合 法律法 规要 求的 担保 人或 保本义 务人 与本 基金 管理 人签订 《保
证合同 》或《 风险买 断合 同》 ，同 时本基 金满 足法律 法规和 本合同 规定的 基金 存续要 求的情
况下， 本基 金将 转入 下一 保本周 期， 下一 保本 周期 的具体 起讫 日期 以本 基金 管理人 届时 公告
为准。
如保本 周期 到期 后， 本基 金未能 符合 上述 保本 基金 存续条 件， 本基 金转 型为 非保本 基金
“工银 瑞信灵 活配 置 混合 型证券 投资基 金” ， 基金投 资、基 金费率 、分红 方式 等相关 内容也
将做相 应修 改， 在报 中国 证监会 备案 后， 提前 在临 时公告 或更 新的 基金 招募 说明书 中予 以说
明。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《 基金 合同 》 对 基金 的存续 要求 ， 则 本基 金将 根据 《 基金
合同》 的规 定终 止。
七 、 基 金 的 投 资目 标
（一） 保本 周期 的投 资目标
依照保 证合 同 ， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略， 控制 本金 损失的 风险 ， 并 在基金工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
33
本金安 全的 基础 上 实 现基 金资产 的稳 定增 值。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 目标
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 获得 超过
业绩比 较基 准的 长期 投资 收益。
八 、基金的投资 范围
（一） 保本 周期 的投 资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产 ， 股 票
（包括 创业 板 、 中小 板或 中国证 监会 核准 的上 市的 股票 ） 等 权益 类资产 ， 以 及法律 法规 或中
国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具， 但需 符合 中国证 监会 相关 规定 。 法 律法规 或监 管机
构以后 允许 基金 投资 的其 他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资 范 围 。
本基金根 据中 国宏观 经济 情况和证 券市 场的阶 段性 变化,按 照投资 组合保 险机 制对安 全
资产 （ 包括债 券、 货 币市 场工具 等固 定收 益资 产） 和风险 资产 （ 股票、 权证 等权益 资产） 的
投资比 例进 行动 态调 整 。 其中 ， 股 票等 风险 资产 占 基金资 产的 比例 不高 于 40% ； 债券 、 债 券
回购、 银行 存款 等安 全资 产占 基 金资 产的 比例 不低 于 60%； 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政
府债券 投资 比例 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
创业板 、中小 板以及 其他 经中国 证监会 批准上 市的 股票） 、 权证、 企业 债、公 司债、 短期融
资券、 中期 票据 、 地 方政 府债、 商业 银行 金融 债与 次级债 、 可 转换 债券 （含 分离交 易的 可转
换债券） 、资产 支持 证券、 债券回 购、国 债、中 央银 行票据 、政策 性金融 债、 银行存 款等、
以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投 资 的其 他金 融工具 。 如法 律法 规或 监管 机构以 后允 许
基金投 资于 其他 品种 ， 基 金管理 人在 履行 适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围 （ 但须 符合 中
国证监 会的 相关 规定 ） 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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股票等 权益 类资 产占 基金 资产比 例 为 30%-80% ， 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产比 例
为20%-70% ，其 中现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。
九 、基金的投 资策 略
（一） 保本 周期 的投 资策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略（Constant-Proportion Portfolio Insurance ，
CPPI ） 来实现 保本和 增值 的目标。CPPI 是国 际通行 的一种投 资组 合保险 策略 ，它主要 是通
过数量 分析， 根据市 场的 波动来 调整、 修正风 险资 产的可 放大倍 数（风 险乘 数） ，以 确保 投
资组合 在一 段时 间以 后的 价值不 低于 事先 设定 的某 一目标 价值 ， 从而 达到 对投 资组合 保值 增
值的目 的。 在基 金资 产可 放大倍 数的 管理 上， 基金 管理人 的金 融工 程团 队在 定量分 析的 基础
上，根 据 CPPI 数 理机 制、 历史模 拟和 目前 市场 状况 定期出 具保 本基 金资 产配 置建议 报告 ，
给出放 大倍 数的 合理 上限 的建议 ， 供基 金管 理人 投资 决策委 员会 和基 金经 理作 为基金 资产 配
置的 参 考。
1.资产 配置 策略
本基金资 产配 置策略 分为 两个层次 ：一 层为对 风险 资产和 安 全资 产 的配 置,该 层次以 恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ， 即风 险资 产部 分所 能承 受的损 失最 大不 能超 过安 全资产 部分 所
产生的 收益 ； 另 一层 为对 风险资 产 部 分的 配置 策略 ， 依据 稳健 投资 、 风 险第 一的原 则， 以低
风险性 、 在保 本周期 内具 备中期 上涨 潜力 为主 要标 准， 构建 风险 资产组合。 基金管 理人 将根
据情况 对这 两个 层次 的策 略进行 调整 。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ：
第一 ， 根 据本 基金 保本 周期 到期时 的最 低目 标价 值和 合理的 折现 率确 定当 前应 持有的 保
本资产 的数 量， 即确 定组 合的价 值 底 线；
第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、 数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全垫
的放大 倍数 ， 即 组合 的风 险乘数 ；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ， 并 将相 当于 安全垫 特定
倍数的 资金 规模 投资 于风 险资产 ， 以 创造 高于 最低 目标价 值的 收益 ， 其 余资 产则投 资于 保本工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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资产上 ；
第五 ， 适 时调 整资产 配置 。 本 基金 将根 据数量 分析 、 市 场波 动等 对风险 资产 与保本 资 产
的比例 将进 行动 态调 整， 确保风 险资 产实 际投 资比 例不超 过风 险资 产投 资比 例上限 。
根据 CPPI 进 行资 产配 置是 一个动 态调 整的 过程 ，在 投资的 过程 中基 金管 理人 将通过 对
投资组 合调 整规 则及 参数 的合理 设计 ， 结合 基金 管理 人基于 基本 面因 素分 析而 得出的 关于 股
票、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保本 增值 的目标 。
2.债券 投资 策略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 周期 限相 匹配的 原则 ， 采 取买 入并 持有的 长期
投资策 略， 以回 避利 率风 险及再 投资 风险 ，实 现基 金资产 保本 目标 。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本周 期限 匹配 的前 提下 ， 根据 久期 、 凸 性、 信 用级 别及流 动
性等因 素， 选择 相对 投资 价值更 高的 债券 。
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ， 发掘 和利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 构 建本基 金组 合的 基本 配置 ， 以 实现 组合 避
险增值 的目 标。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以及 国 际收 支等 主要 经济变量 ， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
工银瑞信保本混合型证券投资基金
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（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
3.可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 确 保基 金最低 资产 保存 底线 不被 击破， 同时
避免在 市场 处于 熊市 末端 因基金 资产 完全 转变 为债 券资产 而丧 失市 场随 后反 转的投 资机 遇 。
因 此 ， 本 基金 将投资 于可 转换债 券 。 但 是， 由于 可 转换债 券风 险收 益特 性明 显不同 于债 券资
产，因 此， 本基 金投 资的 可转换 债券 纳入 权益 类资 产计算 。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4.股票 投资 策略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a.行业 配置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b.个股 精选 策略
上市公 司持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投
资眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（2） 新股 投资
在股票 发行 市场 上 ， 股 票供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存
在 一 定 价 差 ，从 而 使 新 股申 购 成 为 一 种风 险 较 低 的投 资 方 式 。 本基 金 将 研 究首 次 发 行 股票
(IPO)及 增发 新股的 上市公 司基本面 因素 ，根据 股票 市场整体 定价 水平， 估计 新股上市 交易工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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的合理 价格 ， 并参考 一级 市场资 金供 求关 系， 从而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通
过参与 新股 认购 所获 得的 股票， 将根 据其 市场 价格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低， 确定 继续
持有或 者卖 出 。
5.权证 投资 策略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 《基 金合同 》 允
许的范 围内 并基 于谨 慎原 则适度 进行 权证 投资 。 本 基金进 行权 证投 资时 ， 将 在对权 证标 的证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上 ， 结 合股价 波动 率等参 数 ， 运 用数量 化期 权定价 模型 ， 确
定其合 理内 在价 值， 从而 构建套 利交 易或 避险 交易 组合。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 策略
1.资产 配置 策略
本基金 将由 投资 研究 团队 及时跟 踪市 场环 境变 化， 根据宏 观经 济运 行态 势、 宏观经 济政
策变化 、 证券 市场运 行状 况、 国际 市场 变化情 况等 因素的 深入 研究 ， 判 断证 券市场 的发 展 趋
势， 结 合行 业状 况、 公司 价值性 和成 长性 分析 ， 综 合评价 各类 资产 的风 险收 益水平 。 在 基于
充足的 宏观 形势 判断 和策 略分析 的基 础上 ， 采 用动 态调整 策略 ， 对 基金 资产 进行灵 活资 产配
置， 在 市场 上涨 阶段 中， 增加权 益类 资产 配置 比例 ， 在市 场下 行周 期中 ， 降 低权益 类资 产配
置比例 ， 力 求实 现基 金财 产的长 期稳 定增 值， 从而 有效提 高不 同市 场状 况下 基金资 产的 整体
收益水 平。
2.股票 选择 策略
本基金 采取 “自 上而 下” 与 “自 下而 上” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资。 基金管 理人
在行业 分析 的基 础上 ， 选 择治理 结构 完善 、 经 营稳 健、 业 绩优 良、 具有 可持 续增长 前景 或价
值被低 估的 上市 公司 股票 ， 以合 理价 格买 入并 进行 中长期 投资 。 本 基金 股票 投资具 体包 括行
业分析 与配 置、 公司 财务 状况评 价、 价值 评估 及股 票选择 与组 合优 化等 过程 。
（1） 行业 分析 与配 置
本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期、 产业 竞争 结构、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ， 并根 据行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业
的权重 。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期工银瑞信保本混合型证券投资基金
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等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 本 基金 对于那 些具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在 行业 生命周 期中 处于
成长期 或成 熟期 、 且 预期 近期经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 ， 给予 较高 的权重 ； 而对 于
那些盈 利能 力与 投资 吸引 力一般 、 在 行业 生命 周期 中处于 发育 期或 衰退 期， 或者当 前经 济景
气不利 于行 业发 展的 行业 ，则给 予较 低的 权重 。
（2） 公司 财务 状况 评估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
（3） 价值 评估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
（4） 股票 选择 与组 合优 化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最
大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3. 债券 投资 策略
本基金在 固定 收益证 券投 资与研究 方面 ，实行 投资 策略研究 专业 化分工 制度 ， 专业 研
究人员 分别 从利 率、 债券 信用风 险等 角度 ， 提 出独 立的投 资策 略建 议， 经固 定收益 投资 团 队
讨论， 并经 投资 决策 委员 会批准 后形 成固 定收 益证 券指导 性投 资策 略。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以及 国 际收 支等 主要 经济变量 ， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4. 可转 换债 券投 资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是本 基金的 重要 投资 对象 之一 。 本 基金 将选 择公司 基本 素质优 良 、 其 对
应的基 础证 券有 着较 高上 涨潜力 的可 转换 债券 进行 投资 ， 并 采用 期权 定价 模型 等数量 化估 值
工具评 定其 投资 价值 ，以 合理价 格买 入并 持有 。
5. 权证 投资 策略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 《基 金合同 》 允
许的范 围内 并基 于谨 慎原 则适度 进行 权证 投资 。 本 基金进 行权 证投 资时 ， 将 在对权 证标 的证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上 ， 结 合股价 波动 率等参 数 ， 运 用 数量 化期 权定价 模型 ， 确
定其合 理内 在价 值， 从而 构建套 利交 易或 避险 交易 组合。
（三） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1-1 所示 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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图 1-1
投资管理流程
1 ．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 为投资 决策 委员会 及各 基金 经理 提供 独立 、 统 一的 投
资决策 支持 平台 。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 《基 金合同 》 关 于投 资目 标、 投资范 围及
投资限 制等 规定 ，制 定相 应的投 资计 划， 报投 资决 策委员 会审 批。
3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 证券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
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经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
6．投 资组 合再 平衡 。
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果 ， 结合 自身 投资组 合情 况 、 宏观 研究 结果 、 债券
市场分 析、 行业 分析 结果 及 最新 的公 司研 究， 在风 险优化 目标 下， 对投 资组 合进行 交易 、 调
整、优 化、 再平 衡。
十 、基金的业 绩比 较 基 准
（一） 保本 周期 的 基 金业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准： 税后三 年期 银行 定期 存款 利率
在本基 金成 立当 年， 上述 “三年 期定 期存 款利 率 ” 指 《 基金 合同 》 生 效当 日 中国人 民银
行公布 并执 行的 三年 期 “ 金融机 构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然 年， “ 三年 期定
期存款利率 ”指 当 年 第 一个 工 作 日 中 国人 民 银 行 公布 并 执 行 的 三年 期 “ 金 融机 构 人 民 币存
款基准 利率 ”。
如果今 后证券市场中 有其他代表 性更强或者更 科学客观的 业绩比较基准 适用于本基 金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相应 调整。 调整 业绩比 较基准 应经基 金托 管人同 意,并报 中国 证监会 备案。 基金管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 基金 业绩 比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率×60%+ 中 证全 债指 数收 益率 ×40%
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相应 调整。 调整 业绩比 较基准 应经基 金托 管人同 意,并报 中国 证监会 备案。 基金管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
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十 一 、基金的风险 收 益 特 征
（一） 保本 周期 的 风 险收 益特征
本基金 为保 本混 合型 基金 产品， 属证 券投 资基 金中 的低风 险收 益品 种。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 风险 收益 特征
本基金 属 于 混合 型基金 ， 其预期 收益 及风 险水 平低 于股票 型基 金， 高于 债券 型基金 和货
币市场 基金 ，属 于中 等风 险水平 基金 。
十二 、 基金的投资 组 合 报 告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年7 月1 日起至 9 月 30 日 止（财 务数 据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 39,045,284.19 0.99
其中： 股票
39,045,284.19 0.99
2 固定收 益投 资
305,455,721.22 7.75
其中： 债券
305,455,721.22 7.75
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
1,330,007,275.00 33.73
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
2,262,546,397.24 57.37
7 其他资 产
6,542,155.52 0.17
8 合计
3,943,596,833.17
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 36,144,134.19 0.92
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生产 和供
应业
- - 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 570,400.00 0.01
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软 件和 信息 技术 服务
业
759,500.00 0.02
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,571,250.00 0.04
S 综合 - -
合计 39,045,284.19 0.99
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 002333 罗普斯 金 579,971 10,781,660.89 0.27
2 300394 天孚通 信 148,364 7,959,728.60 0.20
3 300443 金雷风 电 65,566 5,930,444.70 0.15
4 002719 麦趣尔 100,000 4,820,000.00 0.12
5 600276 恒瑞医 药 70,000 3,233,300.00 0.08
6 600498 烽火通 信 100,000 2,127,000.00 0.05
7 600373 中文传 媒 75,000 1,571,250.00 0.04
8 002089 新 海 宜 100,000 1,292,000.00 0.03
9 601929 吉视传 媒 70,000 759,500.00 0.02
10 600755 厦门国 贸 80,000 570,400.00 0.01
4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 200,387,000.00 5.09
其中： 政策 性金 融债 200,387,000.00 5.09
4 企业债 券 105,068,721.22 2.67
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - - 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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7 可转债 - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 305,455,721.22 7.76
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排 序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150211 15 国开 11 1,000,000 100,310,000.00 2.55
2 150416 15 农发 16 500,000 50,015,000.00 1.27
3 140230 14 国开 30 300,000 30,066,000.00 0.76
4 150215 15 国开 15 200,000 19,996,000.00 0.51
5 122200 12 晋 兰花 110,000 11,150,700.00 0.28
6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排 序 的前十名资产支持证 券投 资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排 序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投 资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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10.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查， 或在 报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票 未超出基金合同规定 的备 选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 51,080.09
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 6,470,235.29
5 应收申 购款 20,741.24
6 其他应 收款 98.90
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,542,155.52
11.4 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
( 元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 300394 天孚通 信 7,959,728.60 0.20 网下新 股自 愿锁 定
2 300443 金雷风 电 5,930,444.70 0.15 网下新 股自 愿锁 定
3 002719 麦趣尔 4,820,000.00 0.12 重大事 项
11.6 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。
十三、 基 金 的 业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投工银瑞信保本混合型证券投资基金
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资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1.本基 金合 同生 效日 为 2011 年 12 月 27 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至2015 年 9 月30
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
工银保 本混 合A
阶段 净值增 长率
净值增 长率
标准差
业绩比 较基
准收益 率
业绩比 较基
准收益 率标
准差
①-③ ②-④
2011.12.27-2011.12.31 0.30% 0.09% 0.07% 0.00% 0.23% 0.09%
2012 年 3.79% 0.10% 5.01% 0.02% -1.22% 0.08%
2013 年 2.98% 0.11% 4.25% 0.01% -1.27% 0.10%
2014 年 12.03% 0.11% 4.25% 0.01% 7.78% 0.10%
2015.1.1-2015.9.30 9.14% 0.14% 2.99% 0.01% 6.15% 0.13%
自基金 合同 生效 日起 至今 31.08% 0.12% 16.55% 0.01% 14.53% 0.11%
工银保 本混 合B
阶段 净值增 长率
净值增 长率
标准差
业绩比 较基
准收益 率
业绩比 较基
准收益 率标
准差
①-③ ②-④
2015.6.4-2015.9.30 0.18% 0.11% 1.30% 0.01% -1.12% 0.10%
自基金 合同 生效 日起 至今 0.18% 0.11% 1.30% 0.01% -1.12% 0.10%
注：本 基金 自2015年6月4 日起面 向机 构投 资者 增加B 类基金 份额 类别 。
2.本基 金合 同生 效以 来基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2011 年12 月27 日至2015 年9 月30 日） 工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
47
工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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注：1. 本基 金基 金合 同于2011 年 12 月27 日 生效 ， 截至报 告期 末， 工银 保本 混合 B 合同 生
效不满 一年 。
2. 按基 金合 同规 定， 本基 金建仓 期为 六个 月。 截至 报告期 末 ， 本 基金的 各项 投资比 例 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定 ： 本 基金 股票等 风险 资产 占基 金资 产的比 例不 高
于 40% ；债 券、 债券 回购 、银行 存款 等安 全资 产占 基金资 产的 比例 不低 于 60% ；现 金或 者到
期日在 一年 以内 的政 府债 券投资 比例 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。
十 四 、基金的 费用
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、 基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 的信息 披露 费用 ；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 有关 的会 计师 费、 律师费 及诉 讼费 ；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 按照 国家 有关 规定 可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和《 基金 合同 》另 有规定 时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为1.2%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力， 支付 日期 顺延 。
保本周 期内 ，保 证费 由基 金管理 人从 基金 管理 费收 入中列 支。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力， 支付 日期 顺延 。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若 保本 周期 到期 后， 本基 金不符 合保 本基 金存 续条 件， 基 金份 额持 有人 将所 持有本 基金
份额转 为变 更后 的 “ 工银 瑞信灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 ” 的 基金份 额 ， 管理费 按前 一日
基金资 产净 值 的1.5% 的 年 费率计 提， 托管 费按 前一 日基金 资产 净值 的0.25% 的年费 率计 提 。
计算方 法同 上。
（3） 上述 1 中（3 ） 到 （7 ）项费 用 由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
（二 ）与 基金 销售 有关 的 费用
1.申购 费
本基金 申购 费率 结构 如下 表所示 ：
购买金 额（M） 申购费 率
M＜100 万 1.2%
100 万 ≤M ＜300 万 0.8%
300 万 ≤M ＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔 1000 元
2.赎回 费
本基金 赎回 费率 结构 如下 表所示 （其 中 1.5 年为 547 天） ： 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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情形 费率
赎回费
N＜1.5 年 2.0%
1.5 年 ≤N ＜3 年 1.0%
N≥3 年 0
若保本 期到 期后 ， 本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞 信灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 ” ， 赎 回费率 最高 不超 过 5% ， 具 体费率 以届 时公 告为 准。
3.基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式 。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人应在 调整 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
4.对特定 交易 方式（ 如网 上交易、 电话 交易等） ，基 金管理人 可以 采用低 于柜 台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
5.基金 管理 人可 以在 不违 背法律 法规 规定 及 《 基金 合同》 约定 的情 况下 根据 市场情 况制
定基金 促销 计划 ， 针对 基金 投资者 定期 和不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 在基 金促 销活动 期间 ，
基金管 理人 可以 按中 国证 监会要 求履 行必 要手 续后 ，对基 金投 资者 适当 调整 基金申 购费 率 、
赎回费 率和 转换 费率 。
十 五 、对 招 募说 明 书 更 新 部 分的 说 明
本基金 管理 人依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对《 工 银瑞 信保 本混 合型 证 券投资 基金 招募 说明 书》 进 行了更 新 ，
主要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“二 、释 义” 部分 ，更 新了相 关信 息。
2 、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分，更 新了 基金 管理 住所 、主要 人员 情况 相关 信息 。
3 、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分，更 新了 基金 托管 人的 相关信 息。
4 、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分， 更新 了 相 关服 务机 构 的相 关信 息 。
5 、 在“十、 基金 的投资 ”部 分， 更新 了2015 年7 月1日 起至9月30日 的 基金 投 资组 合报
告。
6 、 在“十 一、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了 截 至2015 年9 月30日 的基 金的 业绩 。 工银瑞信保本混合型证券投资基金
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7 、 在 “二 十 二 、 对 基金 份额 持有人 的服 务” 部分 ， 更 新了基 金管 理人 对基 金份 额持有
人提供 的服 务 的 相关 信息 。
8 、 在 “二 十 三 、 其 他应 披露 事项 ” 部分 ， 增 加了 本次 更新内 容期 间的 有关 本基 金的所
有公告 。
9 、 在“附 件二 基 金托 管协 议 摘要” 部分 ，更 新了 基金 管理 人 有关 信息 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞信基金管理有 限公 司
二〇一六 年二月 五日
