工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2016 年第1 号 ）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年5月15 日证监 许可[2013] 658 号文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 已于2013 年6月26 日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿 、 时 机、 数 量 等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负 ” 原则 ， 在投资 者作 出投资 决策 后 ， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承
担义务 。基金 投资人 欲了 解基金 份额 持 有人的 权利 和义务 ，应详 细查阅 基金 合同。 基金 管
理人管 理的 其它 基金 的业 绩并不 构成 对本 基金 业绩 表现的 保证 。基 金管 理人 依照恪 尽职 守 、
诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低 收
益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2015 年12 月25 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2015 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
沈立强 先生 ， 董 事长 ， 硕 士， 高 级会 计师 。1976 年 参加工 作， 先后 在中 国人 民银行 杭州
分行、 中国 工商 银行 浙江 分行、 河北 分行 、 上 海分 行工作 。 历 任中 国工 商银 行杭州 分行 营业
部副主 任、 杭州 分行 营业 部主任 、 浙 江分 行会 计出 纳处副 处长 、 储 蓄处 副处 长、 储 蓄处 处长、
人事处 处长 、 党 委组 织部 部长、 营业 部总 经理 （ 兼 ） 、 浙江 分行 行长 助理、 副行长 、 党 委副
书记 ； 中 国工 商银行 河北 分行 行 长 ； 中 国工商 银行 上海分 行行 长 ， 兼任 上海 市银行 同业 公 会
会长、 上海 市城 市金 融学 会会长 、 上 海市 支付 清算 协会会 长、 上海 市金 融学 会副会 长、 上海工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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国际商 会副 会长 、 上 海世 界贸易 中心 协会 副会 长、 中国城 市金 融学 会常 务理 事、 上海 市宏 观
经济学 会常 务理 事 、 中 国社 会科学 院陆 家嘴 研究 基地 理事会 理事 、 上海 财经 大学 校董会 董事 ，
上海市 人大 代表 。
Neil Harvey 先生， 董事 ， 瑞士信贷 执行董 事， 常驻 香港。瑞 士信贷 银行 香港 和大中 华
区首席执 行官 ，负责 私人 银行、财 富管 理和投 资银 行业务。 同时 ，Neil Harvey 先生还 是资
产管理亚 太地 区副主 席、 亚太区运 营委 员会成 员。Neil Harvey 先生在 投资银 行和资产 管理
领域有 三十 年的 工作 经历 ， 对新 兴市 场和 亚太 地区 有着深 刻的 了解 ， 在 亚太 地区也 有十 七年
的工作经 历。Neil Harvey 先生在瑞 士信 贷工作 十五 年，担任 过很 多职务 ，目 前他是资 产管
理亚太 和新 兴市 场负 责人 。此前 ，他 担任 亚洲 （除 日本） 投资 银行 和固 定收 益业务 负责 人 。
另外， 他在 瑞士 信贷 和其 他公司 都担 过要 职， 负责 澳大利 亚、 非洲、 日本、 拉美、 中东、 土
耳其和 俄罗 斯地 区的 业务 。
郭特华 女士 ， 董 事， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信投 资
管理有 限公 司 董 事、 董事 长， 工 银瑞 信资 产管 理 （ 国际） 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银
行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长， 中国 工商 银行总 行资 产托 管部 处长 、副总 经理 。
王一心 女士 ， 董 事， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。
田国强 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ，美 国德 州A&M 大学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “千人 计划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询 专家， 中国 留美 经济学会 会长 （1991-1992 ）。2006 年被 《华尔 街电 讯》列为 中国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。
孙祁祥 女士， 独立 董事， 经济学 博士， 北京 大学 经 济学院 院长， 教授， 博士 生导师， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼 任北 京大 学中 国保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中 国金 融学工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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会学术 委员 会委 员、 常务 理事 ， 中 国保 险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类学 科专 业 教
学指导 委员 会委 员 ， 美 国 国际保 险学 会董 事会 成员 、 学 术主 持人 ， 美国C.V. Starr 冠 名教 授。
曾任亚 太风 险与 保险 学会 主席、 美国 国家 经济 研究 局、美 国印 第安 纳大 学、 美国哈 佛大 学 、
香港大学 访问 学者。 在《 经济研究 》等 学术刊 物上 发表论文100 多 篇， 主持过20 多项由 国家
部委和 国际 著名 机构 委托 的科研 课题 。
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事， 香港大 学艺术 系 博士，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门· 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政府
委任的展 览馆 委员会 成员 、香港西 九龙 文娱艺 术馆 咨询小组 政府 委任委 员。2003 年 至今担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2. 监事 会成 员
吴敏敏女 士:监 事，经 济学 硕士。1996 年 入职中 国工 商银行深 圳市 分行，2007 年调入 中
国工商 银行 总行 。历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、财 务会 计部副 总经 理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女士 ：监事 ，金融 学 学士。黄 敏女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group ( 瑞士信
贷集团) ，先后 担任 全球投 资银行 战略部 助理副 总裁 、亚太 区投资 银行战 略部 副总裁 、中国
区执行 首席 运营 官， 资产 管理大 中国 区首 席运 营官, 现任资 产管 理中 国区 负责 人。
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年4 月至2005 年4月 ， 任职 于中 国工 商银 行， 担任主 任科
员。2005 年7 月 加 入 工 银 瑞信 ，2005 年7 月至2006 年12月担任综合管理部翻译兼 综合，2007
年至2012 年担 任战略 发展 部副总监 ，2012 年至2014 年9月任 职于机 构客户 部， 担任机构 客户
部副总 监及 总监 职务 ；2014 年9月至2015 年7月， 担任 机构产 品部 总监 。2014 年11 月至 今， 担
任工银瑞 信投 资管理 有限 公司监事 。2015 年7 月至今 担任工银 瑞信 投资管 理有 限公司副 总经
理。
洪波女士 ：监事 ，硕 士。ACCA 非 执业会 员。2005年至2008 年任安 永华明 会计 师事务 所
高级审计 员；2008年至2009 年任民 生证券 有限责 任公 司监察稽 核总 部业务 主管 ；2009 年6月
加入工 银瑞 信法 律合 规部 ，现任 法律 合规 部副 总监 。
倪莹女 士： 监 事， 硕 士。2000年至2009 年 任职 于中 国 人民大 学， 历 任副 科长、 科长， 校
团委副 书记 。2009年至2011 年就 职于 北京 市委 教工 委 ， 任 干部 处副 调研员 。2011 年加 入工 银
瑞信战 略发 展部 ，现 任副 总监。
3 、高 级管 理人 员 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有 限公 司董 事、 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 －1999
年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理 ，2000 －2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部、
证券业 务部 高级 副经 理。
4 、本 基金 基金 经理
欧阳凯 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ，2013 年 2 月7 日至今 担任
工银保 本2 号混 合型 发起 式基金 基金 经理 ，2013 年6 月 26 日 起至 今担 任工 银 瑞信保 本 3 号
混合型 基金 基金 经理, 2013 年 7 月 4 日 起至 今担 任 工银信 用纯 债两 年定 期开 放基金 基金 经
理，2014 年 9 月 19 日起 至今担 任工 银新 财富 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 ，2015 年 5 月
26 日 起至 今担 任工 银丰 盈 回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理。
张洋先 生，3 年证 券从 业 经 验；2012 年 加入 工银 瑞 信， 2015 年 8 月 17 日 至 今，担 任
工银瑞 信双 债增 强债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2015 年8 月17 日至 今， 担 任工银 瑞信 保
本3 号 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 。
本基金 历任 基金 经理
王勇先 生， 自2013 年6 月26 日至2015 年1 月 9 日管理 本基 金。
王佳女 士： 自 2014 年7 月30 日至2015 年6 月 8 日管理 本基 金。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，15 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ， 现 任投 资总监 ， 兼 任工 银瑞 信资 产管理 （国 际） 有限 公司 固定收 益投 资总
监，工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ；2011 年 起担 任全国 社保 组合 基金 经理 ；2008 年 4 月
14 日 至今 ， 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ；2011 年2 月 10 日至 今， 担任 工银 四 季收益 债券 型
基金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。
杜海涛先 生，18 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限 公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 投资
总监兼 固定 收益 部总 监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ，担 任工 银货 币市场 基金工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金经 理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ；
2007 年 5 月 11 日至 今， 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理；2011 年 8 月 10 日至 今，
担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金基 金经 理；2012 年6 月21 日至 今， 担 任工银 纯债 定
期开放 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 7 日至 今， 担任 工银货 币市 场基 金基 金经 理；2013 年 8
月14 日至2015 年11 月 11 日，担 任工 银月 月薪 定 期支付 债券 型基 金基 金经 理；2013 年 10
月 31 日 至今 ，担 任工 银瑞 信添福 债券 基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 27 日 至今 ，担任 工银 薪
金货币 市场 基金 基金 经理 ；2015 年4 月17 日至 今， 担任工 银总 回报 灵活 配置 混合型 基金 基
金经理 。
何江旭先 生，18 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
宋炳珅 先生 ，11 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今， 担任 工银 瑞信添 颐债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年1 月 18 日 至今， 担任工 银双 利债 券基 金基 金经理 ；2013
年1 月 28 日至2014 年 12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年1
月 20 日 至今 ，担 任工 银红 利基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至 今， 担任 工银 核心价 值基
金基金 经理 ；2014 年 10 月 23 日 至今 ，担 任工 银瑞 信研究 精选 股票 型基 金基 金经理 ；2014
年11 月18 日至 今， 担任 工银瑞 信医 疗保 健行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年 2 月16 日至
今，担 任工 银瑞 信战 略转 型主题 股票 型基 金基 金经 理。
欧阳凯 先生 ，简 历同 上。
黄安乐先 生，12 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日至 今， 担任 工银 主题 策略混 合基 金
基金经 理；2013 年9 月 23 日至今 ， 担 任工 银瑞 信精 选平衡 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 22
日至今 ， 担 任工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4 月28 日至 今 ， 担任 工银 新
材料新 能源 行业 股票 型基 金基金 经理 。
李剑峰先 生，12 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任专 户投资 部总 监，专户 投资工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ：郭 特华
传真：010-66583111
联系人 ：王 秋雅
联系电 话：010-66583234 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道7088 号
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：张 宏革
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
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法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010 —84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（5） 中信 证券 （浙 江） 有 限责任 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571 —95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（6） 中信 证券 （山 东） 有 限责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（7） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（8） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛
电话：021 —33389888
传真：021 －33388224
客户服 务电 话：95523 或4008895523
网址：http://www.swhysc.com/
（9） 国都 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（10）信 达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（11） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
11
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（12） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01 、02 、03 、05 、11、12、13、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（13） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（14） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
12
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（15） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座3 、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
客服电 话：010-58568118
公司网 址：www.hrsec.com.cn
（16） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 ：傅 毅辉
联系人 ：卢 金文
联系方 式：0592-5161642
客户服 务电 话：0592-5163588
网址：www.xmzq.cn
（17） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
联系人 ：郭 军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服 务电 话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（18） 新时 代证 券股 份有 限公司 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
13
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（19） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（20） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755 —82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（21） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
14
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（22） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（23） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街8 号国 联金融 大 厦702 室
法定代 表人 ：范 炎
联系人 ：沈 刚
电话：0510 －82831662
传真：0510 －82830162
客户服 务电 话：4008885288 （全 国） ，0510-82588168 （无锡 ）
网址：http://www.glsc.com.cn
（24）德 邦 证券 有限 责任 公司
注 册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：方 加春
联系人 ：罗 芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
15
客户服 务电 话：4008888128
网址：http://www.tebon.com.cn
（25） 广州 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼
法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话： 961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（26） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
网址：http://www.htsec.com/
（27） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：95521
网址：www.gtja.com
（28）天 相 投资 顾问 有限 公司
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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16
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701
邮编 ：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（29） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 －81283900
客户服 务电 话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（30） 华龙 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（31） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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17
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（32） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（33） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（34） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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18
网址：www.1234567.com.cn
（35） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（37） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（38） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
19
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（39） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(40) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（41） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
20
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（42） 上海 长 量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（43） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（44） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9200
网址:
www.yixinfund.com
（45） 天风 证券 股份 有限 公司 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
21
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦 B 座4 楼
法定代 表人 ： 余磊
联系人 ：刘 鑫
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（46） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（47） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（48） 一路 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
22
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（49） 中国 国际 期货 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层
法定代 表人 ：王 兵
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
（50） 中期 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（51） 中天 嘉华 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号 楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(52)北 京唐 鼎耀 华投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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23
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（53） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（54） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（55） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（56） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
24
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（57） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（58） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 下东 大 街216 号喜 年广 场A 座 1502 室
联系人 ：付 勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电 话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
(59) 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
25
客户服 务电 话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
（60） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代 表人 ：董 浩
联系人 ： 张婷 婷
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话： 400-068-1176
网址：www.jimufund.com
（61） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ： 凌秋 艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服 务电 话： 400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（62） 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室
法定代 表人 ：李 振
联系人 ：魏 尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电 话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（63） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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26
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
电话：021-63333319
传真：021-63332523
客户服 务电 话：4000 178 000
网 址：www.lingxianfund.com
（64） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
法定代 表人 ： 梁 洪军
联系人 ：季 长军
电话：010-52609656
传真：010-51957430
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（65） 深圳 富济 财富 管 理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）
办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室
法定代 表人 ：齐 小贺
联系人 刘勇
电话： 0755-83999907-813
传真： 0755-83999926
客户服 务电 话： 0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
（66） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
27
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（67） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ： 杨琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（68） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：林 培珊
电话： 0769-22866254
传真： 0679-22866282
客服电 话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（69） 齐商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号
办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号
法定代 表人 ：杲 传勇
联系人 ： 郭 媛媛
电话： 0533-2178888-9535 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
28
传真：0533-2163766
客服电 话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（70） 德州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号
办公地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号
法定代 表人 ： 孙 玉芝
联系人 ： 王 方震
电话： 0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电 话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（71） 威海 市商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 威海 市宝 泉路9 号
办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号
法定代 表人 ： 谭 先国
联系人 ： 刘 文静
电话： 0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电 话：40000-96636
网址：whshls@163.com
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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29
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经 办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信保 本3号 混合 型证 券投 资基 金
五 、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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30
六、保本周期
保本运 作周 期到 期日 是指 本基金 保本 运作 周期 （如 无特别 指明 ， 保 本运 作周 期即为 本基
金第一 个保 本运 作周 期） 届满的 最后 一日 。本 基金 的保本 运作 周期 为三 年， 自《基 金合 同 》
生效之 日起 至三 个公 历年 后的年 度对 应日 的前 一日 ， 如该 对应 日为 非工 作日， 保本运 作周 期
到期日 顺延 至下 一个 工作 日。
保本运 作周 期届 满时 ， 经符 合法律 法规 要求 的担 保人 或保本 义务 人与 本基 金管 理人签 订
《保证 合同》 或《风 险买 断合同》 ，同时 本基 金满足 法律法 规和本 合同规 定的 基金存 续要求
的情况 下， 本基 金将 转入 下一保 本运 作周 期， 下一 保本运 作周 期的 具体 起讫 日期以 本基 金管
理人届 时公 告为 准。
如保本 运作 周期 到期 后， 本基金 未能 符合 上述 保本 基金存 续条 件， 本基 金转 型为非 保本
基金“ 工银瑞 信成长 收益 混合型 证券投 资基金 ” ，基 金投资 、基金 费率、 分红 方式等 相关内
容也将 做相 应修 改， 在报 中国证 监会 备案 后， 提前 在临时 公告 或更 新的 基金 招募说 明书 中予
以说明 。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《 基金 合同 》 对 基金 的存续 要求 ， 则 本基 金将 根据本 《基
金合同 》的 规定 终止 。
七 、 基 金 的 投 资目 标
（一） 保本 周期 的投 资目标
依照保 证合 同 ， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略， 控制 本金 损失的 风险 ， 并 在基金
本金安 全的 基础 上 实 现基 金资产 的稳 定增 值。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 投资 目标
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 获得 超过
业绩比 较基 准的 长期 投资 收益。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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31
八 、基金的投资 范围
（一） 保本 周期 的投 资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产 ， 股 票
（包括 创业板 、中小 板或 中国证 监会核 准的上 市的 股票） 、 权证及 股指 期货等 权益类 资产，
以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 ，但 需符 合中 国证 监会相 关规 定 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以将
其纳入 投资 范围 。
本基金根 据中 国宏观 经济 情况和证 券市 场的阶 段性 变化,按 照投资 组合保 险机 制对安 全
资产 （ 包括 债券 、 货 币市 场工具 等固 定收 益资 产） 和风险 资产 （股 票、 权证 及股指 期货 等权
益资产 ）的 投资 比例 进行 动态调 整。 其中 ，股 票等 风险资 产占 基金 资产 的比 例不高 于 40% ；
债券 、 债 券 回 购 、 银 行存 款等安 全资 产占 基金 资产 的比例 不低 于 60% ； 本 基 金开放 期内 ， 每
个交易日 日终 在扣除 股指 期货合约 需缴 纳的交 易保 证金后， 保持 不低于 基金 资产净值 的 5%
的现金 或到 期日 在一 年以 内的政 府债 券， 但在 封闭 期内， 本基 金 持 有现 金或 者到期 日在 一年
以内的 政府 债券 占基 金资 产净值 的比 例不 受限 制 。
当法律 法规 和相 关规 定变 更时 ， 基 金管 理人 在履 行适 当程序 后可 对上 述资 产配 置比例 进
行适当 调整 。
基金的 投资 组合 比例 在每 个受限 开放 期的 前 10 个 工 作日和 后 10 个 工作 日、 到 期操作 期
的前3 个月 和过 渡期 的 后3 个月 不受 前述 投资 组合 比例的 限制 。 本基 金在 封闭 期内持 有现 金
或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基金 资产 净值 的比例 不受 限制 ， 但 在受 限开放 期、 到期
操 作 期 、 过 渡期 本 基 金 持有 现 金 或 者 到期 日 在 一 年以 内 的 政 府 债券 不 低 于 基金 资 产 净 值的
5% 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 投资 范围
基金的 投资 范围 为具 有良 好流动 性的 金融 工具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票 （包 括创
业板、 中小 板以 及其 他经 中国证 监会 批准 上市 的股 票） 、 权证、 股指 期货 、 企 业债、 公司 债、
短期融 资券 、 中 期票 据、 地方政 府债 、 商 业银 行金 融债与 次级 债、 可转 换债 券 （含 分离 交易
的可转 换债券） 、资 产支持 证券、 债券回 购、国 债、 中央银 行票据 、政策 性金 融债、 银行存工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
更新的招募说明书摘要
32
款等 、 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具。 如法 律法 规或监 管机 构以
后允许 基金 投资 于其 他品 种， 基金 管理 人在履 行适 当程序 后 ， 可 以将其 纳入 投资范 围 （但 须
符合中 国证 监会 的相 关规 定） 。
股票等权 益类资 产占 基金 资产比例 为 0%-95% ，债券 等固定收 益类 资产占 基金 资产比 例
不低于 5%， 权证 投资 占基 金资产 净值 的比 例为 0-3% 。每个 交易 日日 终在 扣除 股指期 货合 约
需缴纳的 交易 保证金 后， 保持不低 于基 金资产 净值 的 5%的 现金或 到期 日 在一 年以内的 政府
债券。 股指 期货 及其 他金 融工具 的投 资比 例依 照法 律法规 或监 管机 构的 规定 执行。
九 、基金的投 资策 略
（一） 保本 周期 的投 资策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略（Constant-Proportion Portfolio Insurance ，
CPPI ） 来实现 保本和 增值 的目标。CPPI 是国 际通行 的一种投 资组 合保险 策略 ，它主要 是通
过数量 分析， 根据市 场的 波动来 调整、 修正风 险资 产的可 放大倍 数（风 险乘 数） ，以 确保 投
资组合 在一 段时 间以 后的 价值不 低于 事先 设定 的某 一目标 价值 ， 从而 达到 对投 资组合 保值 增
值的目 的。 在 基 金资 产可 放大倍 数的 管理 上， 基金 管理人 的金 融工 程团 队在 定量分 析的 基础
上，根 据 CPPI 数 理机 制、 历史模 拟和 目前 市场 状况 定期出 具保 本基 金资 产配 置建议 报告 ，
给出放 大倍 数的 合理 上限 的建议 ， 供基 金管 理人 投资 决策委 员会 和基 金经 理作 为基金 资产 配
置的参 考。
1 、资 产配 置策 略
本基金资 产配 置策略 分为 两个层次 ：一 层为对 风险 资产和 安 全资 产 的配 置,该 层次以 恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ， 即风 险资 产部 分所 能承 受的损 失最 大不 能超 过安 全资产 部分 所
产生的 收益 ； 另 一层 为对 风险资 产 部 分的 配置 策略 ， 依据 稳健 投资 、 风 险第 一的原 则， 以低
风险性 、 在保 本运作 周期 内具备 中期 上涨 潜力 为主 要标准 ， 构建 风险资 产组合 。 基金 管理 人
将根据 情况 对这 两个 层次 的策略 进行 调整 。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ：
第一 ， 根 据本 基金 保本 运作 周期到 期时 的最 低目 标价 值和合 理的 折现 率确 定当 前应持 有
的 安全 资产 的数 量， 即确 定组合 的价 值底 线； 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、 数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全垫
的放大 倍数 ， 即 组合 的风 险乘数 ；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和 风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ， 并 将相 当于 安全垫 特定
倍数的 资金 规模 投资 于风 险资产 ， 以 创造 高于 最低 目标价 值的 收益 ， 其 余资 产则投 资于 安全
资产上 ；
第五 ， 适 时调 整资产 配置 。 本 基金 将根 据数量 分析 、 市 场波 动等 对风险 资产 与 安全 资产
的比例 将进 行动 态调 整， 确保风 险资 产实 际投 资比 例不超 过风 险资 产投 资比 例上限 。
根据CPPI 进 行资 产配 置是 一个动 态调 整的 过程 ， 在投 资的过 程中 基金 管理 人将 通过对 投
资 组 合 调 整 规则 及 参 数 的合 理 设 计 ， 结合 基 金 管 理人 基 于 基 本 面因 素 分 析 而得 出 的 关 于股
票、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保 本 增值 的目标 。
2 、债 券投 资策 略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 运作 周期 限相匹 配的 原则 ， 采 取买 入并持 有的
长期投 资策 略， 以回 避利 率风险 及再 投资 风险 ，实 现基金 资产 保本 目标 。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本运 作周 期限 匹配 的前 提下， 根据 久期 、 凸 性、 信 用级别 及
流动性 等因 素， 选择 相对 投资价 值更 高的 债券 。
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ， 发掘 和利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 构 建本基 金组 合的 基本 配置 ， 以 实现 组合 避
险增值 的目 标。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以及 国 际收 支等 主要 经济变量 ， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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34
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
3 、可 转换 债券 投资 策略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 为 确保 基金最 低资 产保 存底 线不 被击破 ， 同
时 避 免 在 市 场处 于 熊 市 末端 因 基 金 资 产完 全 转 变 为债 券 资 产 而 丧失 市 场 随 后反 转 的 投 资机
遇。因 此， 本基 金将 投资 于可转 换债 券。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4 、股 票投 资策 略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a ．行 业配 置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b ．个 股精 选策 略
上市公 司持 续的 现金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投
资眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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（2） 新股 投资
本基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及 增发 新股 的上 市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的 新股 申购 策略 。 通 过参 与新股 认购 所获 得的 股票 ， 本 基金 对 其 合理内 在价 值 进行 评估，确
定继续 持有 或者 卖出 。
5 、 权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 基金 合同允 许的
范围内 并基 于谨 慎原 则适 度进行 权证 投资 。 本 基金 进行权 证投 资时 ， 将 在对 权证标 的证 券进
行基本 面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波动 率等 参数 ， 运 用数 量化期 权定 价模型 ， 确定 其
合理内 在价 值， 从而 构建 套利交 易或 避险 交易 组合 。
6 、股 指期 货投 资策 略
本基金 投资 股指 期货 根据 风险管 理的 原则 ， 以 套期 保值为 目的 ， 本 基金 选择 采用流 动性
好、 交易 活 跃 的股指 期货 合约对 权益 类资 产进 行多 头或空 头套 期保 值。 此外 ， 本 基金 还将 运
用股指 期货 来对 冲诸 如预 期大额 申购 赎回 、 分红 等特 殊情况 下的 流动 性风 险以 进行有 效的 现
金管理 。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ， 为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货多
头头寸 ， 然后 逐步买 入现 货并解 除股 指期 货多 头， 当完成 现货 建仓 后将 股指 期货平 仓 ； 空 头
套期保 值指 当基 金需 要减 少权益 类资 产时 ， 先 建立 股指期 货空 头头 寸， 然后 逐步卖 出现 货并
解除股 指期 货空 头， 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 采用 股指 期货 投资 策略可 以有 效对
冲投资 组合 的系 统性 风险 ， 有 效管 理现 金 流量 ， 降 低建仓 或者 调仓 过程 中的 冲击成 本 。 本 基
金在股 指期 货套 期保 值过 程中， 将定 期测 算权 益类 投资组 合与 股指 期货 的相 关性、 投资 组合
beta 的稳 定性 ，精 细化 确 定最优 套保 比例 、套 保时 机、展 期策 略并 进行 保证 金管理 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 投资 策略
1 、资 产配 置策 略
基金将 由投 资研 究团 队及 时跟踪 市场 环境 变化 ， 根 据宏观 经济 运行 态势 、 宏 观经济 政策
变化、 证券 市场 运行 状况、 国际市 场变 化情 况等 因素 的深入 研究 ， 判 断证 券市 场 的发展 趋势 ，
结合行 业状 况 、 公司 价值 性和成 长性 分析 ， 综 合评 价各类 资产 的风 险收 益水 平 。 在基 于充 足
的宏观 形势 判断 和策 略分 析的基 础上 ，采 用动 态调 整策略 ，对 基金 资产 进行 灵活资 产配 置 ，
在市场 上涨 阶段 中， 增加 权益类 资产 配置 比例 ， 在 市场下 行周 期中 ， 降 低权 益类资 产配 置 比
例， 力 求实 现基 金财 产的 长期稳 定增 值， 从而 有效 提高不 同市 场状 况下 基金 资产的 整体 收益工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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水平。
2 、股 票选 择策 略
基金采 用积 极主 动的 投资 管理策 略， 在构 建股 票投 资组合 时， 灵活 运用 多种 投资策 略 ，
积极挖 掘和 利用 市场 中可 行的投 资机 会， 以实 现基 金的投 资目 标。 基金 将契 合“成 长收 益 ”
这一原 则， 将优 势主 题策 略与个 股精 选策 略相 结合 的策略 框架 下， 采取 “自 上而下 ” 与 “ 自
下而上 ”相 结合 的分 析方 法进行 股票 投资 。
（1） 优势 主题 策略
基于“ 自上 而下 ” 的 原则 对市场 的投 资主 题进 行挖 掘，通 过运 用定 量和 定性 分析方 法 ，
深入挖 掘市 场发 展的 内在 驱动因 素以 及潜 在的 投资 主题， 从中 筛选 出未 来的 优势主 题， 并选
择那些 受益 于优 势主 题的 公司进 行重 点投 资。 具体 步骤如 下：
1 ）主 题发 掘。 从制 度变 革 ，产业 调整 ，技 术创 新， 区域振 兴等 各个 角度 出发 ，分析 和
挖掘导 致这 些行 业产 生变 化的根 本驱 动因 素， 提前 发现值 得投 资的 主题 。
2 ）主 题遴 选。 在发 现这 些 主题因 素后 ，对 其进 行全 面的分 析和 评估 。根 据这 些主题 因
素对上 市公 司经 营绩 效传 导的路 径和 影响 程度 、 受 益于该 投资 主题 的行 业与 产业之 数量 、 受
益于该 投资 主题 的上 市公 司之数 量与 质量 、 持 续时 间的长 短等 等， 遴选 出未 来具有 比较 优势
的主题 。
3 ）主 题投 资。 根据 这些 优 势主题 所关 联的 行业 及主 题板块 ，找 出与 主题 投资 关联度 较
高的公 司， 再做 进一 步的 研究， 以确 定投 资标 的。
4 ）主题 转换。 密切跟 踪主 题投资的 变化 情况， 在主 题投资开 始转 换时逐 步退 出原有 的
投资主 题， 并发 现和 挖掘 新的投 资主 题。
（2） 个股 精选 策略
基金管 理人 在行 业分 析的 基础上 ， 选 择治 理结 构完 善、 经 营稳 健、 业绩 优良、 具有可 持
续增长 前景 或价 值被 低估 的上市 公司 股票 ， 以 合理 价格买 入并 进行 中长 期投 资。 基 金股 票投
资具体 包括 行业 分析 与配 置、公 司财 务状 况评 价、 价值评 估及 股票 选择 与组 合优化 等 过 程 。
1）行 业分 析与 配置
基金将 根据 各行 业所 处生 命周期 、 产 业竞 争结 构、 近 期发展 趋势 等数 方面 因素 对各行 业
的相对 盈利 能力 及投 资吸 引力进 行评 价 ， 并 根据 行业 综合评 价结 果确 定股 票资 产中各 行业 的
权重。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期
等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 基 金对 于那些 具有 较强 盈利 能力 与投资 吸引 力、 在行 业生 命周期 中处 于成
长期或 成熟 期 、 且预 期近 期经济 景气 度有 利于 行业 发展的 行业 ， 给予较 高的 权重 ； 而 对于 那
些盈利 能力 与投 资吸 引力 一般、 在行 业生 命周 期中 处于发 育期 或衰 退期 ， 或 者当前 经济 景气
不利于 行业 发展 的行 业， 则给予 较低 的权 重。
2 ）公 司财 务状 况评 估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
3 ）价 值评 估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
4 ）股 票选 择与 组合 优化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最
大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3 、债 券投 资策 略
基金在固 定收 益证券 投资 与研究方 面， 实行投 资策 略研究专 业化 分工制 度， 专业研 究
人员分 别从 利率 、 债 券信 用风险 等角 度 ， 提出 独立 的投资 策略 建议 ， 经 固定 收益投 资团 队 讨
论，并 经投 资决 策委 员会 批准后 形成 固定 收益 证券 指导性 投资 策略 。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以及 国 际收 支等 主要 经济变量 ， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 基金 将 根 据对市 场利 率变 化趋 势的 预期， 制定
出组合 的目 标久 期 ： 预期 市 场利率 水平 将上 升时 ， 降 低 组合的 久期 ； 预 期市 场利 率 将下降 时，工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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提高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4 、可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是基 金的重 要投 资对 象之 一。 基金将 选择 公司 基本 素质 优良 、 其 对应 的
基础证 券有 着较 高上 涨潜 力的可 转换 债券 进行 投资 ， 并采用 期权 定价 模型 等数 量化估 值工 具
评定其 投资 价值 ，以 合理 价格买 入并 持有 。
5 、权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 基金还 将在 法规 和基 金合 同允许 的范
围内并 基于 谨慎 原则 适度 进行权 证投 资。 基金 进行 权证投 资时 ， 将 在对 权证 标的证 券进 行基
本面研 究及 估值 的基 础上 ， 结 合股 价波 动率等 参数 ， 运 用数 量化 期权定 价模 型， 确定 其合 理
内在价 值， 从而 构建 套利 交易或 避险 交易 组合 。
6 、股 指期 货投 资策 略
基金投 资股 指期 货根 据风 险管理 的原 则， 以套 期保 值为目 的。 基金 选择 采用 流动性 好 、
交易活 跃的 股指 期货 合约 对权益 类资 产进 行多 头或 空头套 期保 值。 此外， 基金 还将运 用股 指
期 货 来 对 冲 诸如 预 期 大 额申 购 赎 回 、 分红 等 特 殊 情况 下 的 流 动 性风 险 以 进 行有 效 的 现 金管
理。
多头套 期保 值指 当基 金需 要增加 权益 类资 产时 ， 为 避免市 场冲 击， 提前 建立 股指期 货多
头头寸 ， 然后 逐步买 入现 货并解 除股 指期 货多 头， 当完成 现货 建仓 后将 股指 期货平 仓 ； 空 头
套期保 值指 当基 金需 要减 少权益 类资 产时 ， 先 建立 股指期 货空 头头 寸， 然后 逐步卖 出现 货并工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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解除股 指期 货空 头， 当现 货全部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 采用 股指 期货 投资 策略可 以有 效对
冲投资 组合 的系 统性 风险 ， 有 效管 理现 金流量 ， 降 低建仓 或者 调仓 过程 中的 冲击成 本 。 基 金
在 股 指 期 货 套期 保 值 过 程中 ， 将 定 期 测算 权 益 类 投资 组 合 与 股 指期 货 的 相 关性 、 投 资 组合
beta 的稳 定性 ，精 细化 确 定最优 套保 比例 、套 保时 机、展 期策 略并 进行 保证 金管理 。
（三） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如 图1 所 示。
图 1
投资管理流程
1 ．投 资研 究
研究员 独立 开展 研究 工作 ，在借 鉴外 部研 究成 果的 基础上 ，开 展宏 观经 济及 政策分 析 、
债券市 场分 析 、 行业 及上 市公司 分析 ， 重点分 析行 业的景 气度 和各 类资 产的 相对价 值 ， 为投
资决策 委员 会及 各基 金经 理提供 独立 、统 一的 投资 决策支 持平 台。
风险管 理部 运用 风险 监测 模型以 及各 种风 险监 控指 标， 对市 场预 期风 险和 投资 组合组合
风险进 行风 险测 算， 并提 供 权益 类资 产以 及股 指期 货的 数 量化 风险 分析 报告 ； 运作 部 每 日提
供基金 申购 赎回 的数 据分 析报告 ，供 基金 经理 决策 参考。
2 ．投 资决 策
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 投 资决 策委员 会依 据风 险管 理部 的研究 报
告， 定期 或遇 重大事 项时 召开投 资决 策会 议， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 。 审核
股
票
池
\
债
券
池
投 资研 究
内 部投资指 引
法 律合规约 束
基 金合同
风 险指标约 束
风 险优化模 型
投
资
决
策
组
合
构
建
交
易
执
行
风
险
分
析
绩
效
评
估
投
资
组
合
再
平
衡
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基金经 理提 交的 投资 计划 ，提供 指导 性意 见， 并审 核其他 涉及 基金 投资 管理 的重大 问题 。
基金经 理在 公司 总体 投资 策略的 指导 下， 根据 基金 合同关 于投 资目 标、 投资 范围及 投资
限制等 规定 ，制 定相 应的 投资计 划， 报投 资决 策委 员会审 批。
3 ．投 资组 合构 建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 以 及量 化风 险分析 报告 和申 购赎 回报 告， 利 用数
量投资 管理 系统 ， 选 择证 券构建 基金 投资 组合 ， 并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ， 或者 相
机使用 股指 期货 进行 风险 对冲， 进行 投资 组合 的日 常管理 。
4 ．交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令， 并实 施一 线风 险监控 。
5 ．风 险分 析及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监 、 基金 经理 。并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
基金管 理人 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
6 ．投 资组 合再 平衡
基金经 理根 据风 险管 理及 绩效评 估结 果 ， 结合 宏观 经济 、 债 券市 场、 行业 分 析结果 及最
新的公 司研 究， 并结 合股 指期货 市场 状况 、 股 票市 场流动 性、 基金 申购 赎回 情况， 在风 险优
化目标 下， 对投 资组 合进行 调整 、优 化、 再平 衡。
十 、基金的业 绩比 较 基 准
（一） 保本 周期 的 基 金业 绩比较 基准
人民币 税后 三年 期银行 定 期存款 利率+0.25%
在本基 金成 立当 年， 上述 “三 年期 定期 存款利 率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然年 ， “ 三 年期定 期存 款
利率” 指当 年第 一个 工作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “金 融机 构人 民币存 款基 准利
率” 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 基金 业绩 比较 基准 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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基金业 绩比 较基 准 为 60 ％ ×沪深 300 指数 ＋40 ％× 中证全 债指 数
十 一 、基金的风险 收 益 特 征
（一） 保本 周期 的 风 险收 益特征
本基金 是一 只保 本混 合型 基金， 属于 基金 中的 低风 险品种 ， 投 资者 投资 于保 本基金 并不
等于将 资金 作为 存款 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 保 本基金 在极 端情 况下 仍然 存在本 金损 失
的风险 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 成长收 益混 合型 证券 投资 基金”后 的 风险 收益 特征
本 基金 属 于 混合 型基金 ， 其预期 收益 及风 险水 平低 于股票 型基 金， 高于 债券 型基金 和货
币市场 基金 ，属 于中 等风 险水平 基金 。
十二 、 基金的投资 组 合 报 告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年7 月1 日起至 9 月 30 日止 （财 务数 据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 22,875,691.35 6.62
其中： 股票
22,875,691.35 6.62
2 固定收 益投 资
318,918,185.60 92.34
其中： 债券
318,918,185.60 92.34
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
1,067,416.17 0.31
7 其他资 产
2,509,538.27 0.73
8 合计
345,370,831.39
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 13,603,522.08 3.95
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 9,272,169.27 2.69
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术 服
务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理 业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务 业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 22,875,691.35 6.64
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 300406 九强生 物 432,682 13,603,522.08 3.95
2 603368 柳州医 药 136,899 9,272,169.27 2.69
4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 19,772,000.00 5.74
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,202,000.00 5.86
其中： 政策 性金 融债 20,202,000.00 5.86
4 企业债 券 78,463,277.60 22.77
5 企业短 期融 资券 200,027,000.00 58.05
6 中期票 据 - - 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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7 可转债 453,908.00 0.13
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 318,918,185.60 92.55
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 112022 10 南玻 02 234,780 24,241,035.00 7.03
2 130228 13 国开 28 200,000 20,202,000.00 5.86
3 011525005
15 中 化股
SCP005
200,000 20,002,000.00 5.80
4 071533006
15 华 融证
券 CP006
200,000 20,000,000.00 5.80
5 011525006
15 中 化股
SCP006
200,000 19,998,000.00 5.80
6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.2 本基金投资股指期货 的投 资政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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10.2 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
10.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11 投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期未出 现被 监管部门立案调查， 或在 报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名 股票 未超出基金合同规定 的备 选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 37,709.21
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,471,829.06
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,509,538.27
11.4 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
本基 金本 报告 期末 未持 有处于 转股 期的 可转 换债 券。
11.5 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 300406 九强生 物 13,603,522.08 3.95 网下新 股自 愿锁 定
2 603368 柳州医 药 9,272,169.27 2.69 网下新 股自 愿锁 定
11.6 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
无。
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十 三 、 基 金 的 业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投
资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1、本 基金 合同 生效 日为 2013 年6 月 26 日 ，基 金合 同生效 以来 （截 至 2015 年 9 月30
日）的 投资 业绩 及同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
工银保 本3 号混 合A
阶段
净值增 长
率
净值增
长率标
准差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②-④
2013.6.26-2013.12.31 0.00% 0.07% 2.33% 0.01% -2.33% 0.06%
2014.1.1-2014.12.31 18.40% 0.19% 4.50% 0.01% 13.90% 0.18%
2015.1.1-2015.9.30 11.40% 0.45% 3.18% 0.01% 8.22% 0.44%
自基金 合同 生效 日起 至今 31.90% 0.29% 10.01% 0.01% 21.89% 0.28%
工银保 本3 号混 合B
阶段
净值增
长率
净值增
长率标
准差
业绩比 较
基准收 益
率
业绩比
较基准
收益率
标准差
①-③ ②-④
2013.6.26-2013.12.31 -0.30% 0.08% 2.33% 0.01% -2.63% 0.07%
2014.1.1-2014.12.31 17.65% 0.19% 4.50% 0.01% 13.15% 0.18%
2015.1.1-2015.9.30 10.83% 0.45% 3.18% 0.01% 7.65% 0.44%
自基金 合同 生效 日起 至今 30.00% 0.29% 10.01% 0.01% 19.99% 0.28%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年6 月 26 日 至2015 年 9 月 30 日） 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年6 月26 日 生效 。
2、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例符 合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 ：股 票等 风险资 产占 基金 资产 的比 例不高 于 40% ；
债券 、 债 券回 购 、 银 行存 款等安 全资 产占 基金 资产 的比例 不低 于60% ； 本 基 金开放 期内 ， 每
个交易 日日 终在 扣除 股指 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ，保 持不 低于 基金 资产净 值 的 5%
的现金 或到 期日 在一 年以 内的政 府债 券， 但在 封闭 期内， 本基 金持 有现 金或 者到期 日在 一年
以内的 政府 债券 占基 金资 产净值 的比 例不 受限 制 。 基 金的投 资组 合比 例在 每个 受限开 放期 的
前10 个工 作日 和后10 个 工作 日 、 到期 操作 期的 前 3 个月和 过渡 期的 后3 个月 不受前 述投 资
组合比 例的 限制 。 本基 金在 封闭期 内持 有现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产
净值的 比例 不受 限制 ， 但 在受限 开放 期 、 到期 操作 期、 过渡 期本 基金持 有现 金或者 到期 日 在
一年以 内的 政府 债券 不低 于基金 资产 净值 的 5% 。
十 四 、基金的 费用
一、与 基金 运作 有关 的费 用
( 一)基 金费 用的 种类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 本 基金 从B 类基 金份 额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费 ；
4. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8. 基金 的证 券交 易费 用；
9. 基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1.基金 管理 人的 管理 费 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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在通常 情况 下， 基金 管理 费按基 金资 产净 值 的 1.2% 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H ＝E×1.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经基 金管理 人和 基金托 管人 双方 核对 后， 由基金 托 管
人于次 月首 日 起5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人， 若遇 法定节 假日 、 休
息日， 支付 日期 顺延 。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按基 金资 产净 值 的 0.2% 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H ＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 经基 金管理 人和 基金托 管人 双方 核对 后， 由基金 托 管
人于次 月首 日 起5 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托管 人， 若遇 法定节 假日 、 休
息日， 支付 日期 顺延 。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若 保本 运作 周期 到期 后， 本基金 不符 合保 本基 金存 续条件 ， 基 金份 额持 有人 将所持 有本
基金份 额转 为变 更后 的 “ 工银瑞 信成 长收 益混 合型 证券投 资基 金 ” 的基 金份 额， 管理 费按 前
一日基 金资 产净 值 的1.5% 的年费 率计 提 ， 托 管费 按前 一日基 金资 产净 值 的0.25% 的年 费率 计
提。计 算方 法同 上。
3. 销售 服务 费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费 ，B 类基 金份 额的销 售服 务费 将专 门用 于本基 金
B 类 基 金份 额的 销售 与基 金份额 持有 人服 务。
在通常 情况 下， 销售 服务 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.6%年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管人 发送 基金 销售 服务费 划付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财产 中划 至 登 记结算 机构 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。 若遇 法定节 假日 、 休 息日 ， 支 付工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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日期顺 延。
4. 本 条第 （ 一） 款 第 4 至第 10 项费 用由 基金 管理 人 和基金 托管 人根 据有 关法 规及相 应
协议的 规定 ，列 入当 期基 金费用 。
( 三)不 列入 基金 费用 的项 目
基金合 同生 效前 的律 师费 、 会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。 基金 管理
人与基 金托 管人 因未 履行 或未完 全履 行义 务导 致的 费用支 出或 基金 财产 的损 失， 以及 处理 与
基金运 作无 关的 事项 发生 的费用 等不 列入 基金 费用 。
( 四) 基金 管理 费、 基金 托 管费和 销售 服务 费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基 金托 管费 和销 售服 务费率 ， 此
项调整 不需 要基 金份 额持 有人大 会决 议通 过 。 基 金管 理人必 须最 迟于 新的 费率 实施 日 2 日前
在指定 媒体 上刊 登公 告。
( 五)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法 规 的规 定， 履行纳 税义 务。
二、与 基金 销售 有关 的费 用
1 ．A 类 基金份 额申购 费用 由投资人 承担 ，不列 入基 金财产， 主要 用于本 基金 的市场 推
广、销 售、 注册 登记 等各 项费用 。
（1） 投资 人 受 限开 放期 、 到期操 作期 、过 渡期 等开 放申购 日期 申购 A 类基 金 份额时 ，
需交纳 申购 费用 ， 费 率按 申购金 额递 减 。 投资 人在 一天之 内如 果有 多笔 申购 ， 适 用费 率按 单
笔分别 计算 。具 体费 率如 下：
申购金 额（M， 含申 购费 ） 申购费 率
M＜100 万 1.2%
100 万 ≤M ＜300 万 0.8%
300 万 ≤M ＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔1000 元
（2 ）投 资者 在 受 限开 放 期、到 期操 作期 、过 渡期 等开放 申购 日期 申购 B 类 份额时 ，
不需交 纳申 购费 用
2 ．赎 回费 率
（1） 投资 人在 受限 开放 期 、到期 操作 期等 开放 赎回 日期办 理赎 回时 ， 本 基金 A 类份 额
赎回费 率结 构如 下表 所示 ： 工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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情形 费率
赎回费
N＜1.5 年 2.0%
1.5 年 ≤N ＜3 年 1.0%
N≥3 年 0
注：N 为持 有年 限，1 年为 365 天，1.5 年为547 天
若保本 运作 周期 到期 后， 符合保 本基 金存 续条 件， 本基金 转入 下一 保本 运作 周期 ， 其 持
有期将 从原 份额 取得 之日 起连续 计算 ； 对 于由 本基 金转入 变更 后的 “工 银瑞 信成长 收益 混合
型证券 投资 基金 ”基 金份 额，其 持有 期将 从原 份额 取得之 日起 连续 计算 。
本基金的 赎回 费用 在 A 类 基金份额 投资 者赎回 该类 基金份额 时收 取，扣 除用 于市场 推
广、 注 册登 记费 和其 他手 续费后 的余 额归 基金 财产 ， 赎回 费归 入基 金财 产的 比例不 得低 于法
律法规 或中 国证 监会 规定 的比例 下限
若保本 期到 期后 ， 本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞 信成长 收益
混合型 证券 投资 基金 ” ， 赎 回 费率 最高 不超 过 5% ， 具 体费率 以届 时公 告为 准。
(2)本 基金B 类 份额 不收 取 赎回费 用
3 ． 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人应在 调整 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
4 ． 对 特定 交易方 式 （ 如网 上交易 、 电 话交 易等） ， 基 金管理 人可 以采 用低 于柜 台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
5 ．基金 管理人 可以在 不违 背法律法 规规 定及《 基金 合同》约 定的 情况下 根据 市场情 况
制定基 金促 销计 划， 针对 基金投 资者 定期 和不 定期 地开展 基金 促销 活动 。 在 基金促 销活 动期
间， 基 金管 理人 可以 按中 国证监 会要 求履 行必 要手 续后， 对基 金投 资者 适当 调整基 金申 购费
率、赎 回费 率和 转换 费率 。
十 五 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本基金 管理 人依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对《 工 银瑞 信保 本混 合型 证 券投资 基金 招募 说明 书》 进 行了更 新,工银 瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金
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主要更 新的 内容 如下 ：
1 、在 “二 、释 义” 部分 ， 更新了 有关 信息 。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了 基 金管 理人 相关信 息 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关情 况。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，根 据有 关公 告， 更新了 相关 服务 机构 的相 关信息 。
5 、 在 “ 十、 基金 的投 资” 部分， 更新 了 2015 年 7 月1 日起 至2015 年 9 月 30 日的基 金
投资组 合报 告。
6 、在 “十 一、 基金 的业 绩 ” 部 分， 更新 了截 至 2015 年9 月 30 日 本基 金 的 业 绩表现
7 、在 “二 十二 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 信息 。
8 、在“ 二十三 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。
9 、在 “ 附 件二 ：基 金托 管 协议摘 要 ” 部分 ， 更 新了 基金管 理人 住所 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登 陆工
银瑞信 基金 管理 有限 公司 网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞信基金管理有 限公 司
二〇一六年二月五日
