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国泰货币市场证券投资基金 
更新招募说明书 
（2015 年 第二号） 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ： 国泰 基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 ： 中 国农 业银 行股 份有 限公 司 
截 止日 ：二 ○ 一 五年 十二 月二 十一 日 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 
1 
重要提示 
本 基金 的募 集申 请已于2005 年4 月25 日获 中国 证监 会证监 基金 字[2005]66 号 文批准 。
本基金 的基 金合 同 于2005 年6 月21 日正 式生 效。 
国泰基金 管理 有限公 司（ 以下简称 “本 基金管 理人 ”或“基 金管 理人” ） 保证 本招募 说
明书的 内容 真实 、 准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会审 核同 意， 但中 国证监 会对 本基
金募集 的核 准， 均不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判断 或保 证， 也不表 明投 资于
本基金 没有 风险 。 
投资者 购买 本货 币市 场基 金并不 等于 将资 金作 为存 款存放 在银 行或 存款 类金 融机构 ， 基
金管理 公司 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 投资 者投 资于 本基金 ，必 须自 担风 险。 
投资有 风险 ， 投 资者 拟申 购本基 金时 应认 真阅 读本 招募说 明书 ， 全 面认 识本 基金产 品的
风险收 益特 征， 应充 分考 虑投资 者自 身的 风险 承受 能力， 并对 于申 购基 金的 意愿、 时机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。 基 金管 理人 提醒 投资 者基金 投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在 投资
者作出 投资 决策 后， 基金 运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负责 。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 管理 的其 他基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 
投资者 在进 行投 资决 策前 ，请仔 细阅 读本 基金 的《 招募说 明书 》及 《基 金合 同》 。 
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本 招募 说明 书所载 内容 截止 日为 2015 年 12 月
21 日 ，投 资组 合报 告为 2015 年 3 季度 报告 ，有 关财 务数据 和净 值表 现截 止日 为 2015 年 6
月30 日。 
 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
2 
目





录 
第一节


绪言 ................................................................. 3 
第二节


释义 ................................................................. 3 
第三节


基 金管 理人 ........................................................... 7 
第四节


基 金托 管人 .......................................................... 22 
第五节


相 关服 务机 构 ........................................................ 25 
第六节


基 金的 募集 .......................................................... 43 
第七节


基 金合 同的 生效 ...................................................... 44 
第八节


基 金份 额的 申购 、赎回 与转 换 .......................................... 44 
第九节


基 金的 投资 .......................................................... 51 
第十节


基 金的 业绩 .......................................................... 59 
第十一 节


基金 的财 产 ........................................................ 60 
第十二 节


基金 资产 的估 值 .................................................... 61 
第十三 节


基金 的收 益与 分配 .................................................. 65 
第十四 节


基金 的费 用和 税收 .................................................. 67 
第十五 节


基金 的会 计与 审计 .................................................. 69 
第十六 节


基金 的信 息披 露 .................................................... 69 
第十七 节


风险 揭示 .......................................................... 73 
第十八 节


基金 的终 止和 清算 .................................................. 74 
第十九 节


基金 合同 的内 容摘要 ................................................ 75 
第二十 节


基金 托管 协议 的内容 摘要 ............................................ 88 
第二十 一节


对 基金 份额 持有人 的服 务 .......................................... 98 
第二十 二节


其 他应 披露 的事项 ................................................ 99 
第二十 三节


招 募说 明书 的存放 及查 阅方 式 ..................................... 100 
第二十 四节


备 查文 件 ....................................................... 101 
 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
3 
第一节


绪


言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 “ 《基 金法》 ” ） 、 《 货币
市场基 金管 理暂 行规 定》 、 《 关于货 币市 场基金 投 资等 相关问 题的 通知 》 （ 以下 简 称 “ 《 通知 》 ” ） 、
《货币 市场 基金 信息 披露 特别规 定》 （以 下简 称 “ 《 信息披 露特 别规 定》 ” ） 及 其他有 关规 定以
及《国 泰货 币市 场证 券投 资基金 基金 合同 》 （ 以下 简 称 “基 金合 同 ” ）编 写。 
本招募 说明 书阐 述了 国泰 货币市 场证 券投 资基 金的 投资目 标 、 策 略、 风险 、 费 率等与 投
资者投 资决 策有 关的 全部 必要事 项， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 招募说 明书 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 证券投 资 基 金法》 、 基金合 同及 其他有 关规定 享有权 利、承 担义 务。基 金投资
者欲了 解基 金份 额持 有人 的权利 和义 务， 应详 细查 阅基金 合同 。 
第二节


释


义 
本基金 招募 说明 书 中 ，除 非文意 另有 所指 ，下 列词 语或简 称具 有如 下含 义： 
货币市 场证 券投 资基 金： 指投资 于货币市场工具 的基金。 本基金所投资的 货币市场 工
具详见 基金合同中关于 “基金的 投资”等相关部 分的约定 内
容； 
基金或 本基 金： 指国泰 货币 市场 证券 投资 基金； 
基金合 同： 指《国 泰货币市场证券 投资基金 基金合同》及对 基金合同 的
任何有 效修 订和 补充 ； 
招募说 明书 ： 指《国 泰货币市场证券 投资基金 招募说明书》及 其每六个 月
的定期 更新 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
4 
《基金 法》 ： 指2003 年10 月28 日经 第 十届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会
第五次 会议 通过 ， 自2004 年 6 月 1 日 起实 施并 经2012 年 12
月 28 日第十 一届全国人民代表 大会常务委员 会第三十次 会
议修订 的《中华人民共 和国证券 投资基金法》及 颁布机关 对
其不时 做出 的修 订； 
《运作 办法 》 ： 指 2014 年 7 月 7 日 中国 证 监会发 布并 于 2014 年 8 月 8 日起
施行的 《公 开募 集证 券投 资基金 运作 管理 办法 》 ， 及 有权机 关
对其不 时作 出之 修订 与补 充； 
《销售 办法 》 ： 指中国 证监会2013 年 3 月 15 日颁 布、 同年 6 月 1 日实施 的
《证券 投资基金销售管 理办法》 及颁布机关对其 不时做出 的
修订； 
《信息 披露 办法 》 ： 指 2004 年 6 月 8 日 中国 证 监会发 布并 于 2004 年 7 月 1 日起
施行的 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 ， 及有 权 机关对 其
不时作 出之 修订 与补 充； 
《暂行 规定 》 ： 指 2004 年 8 月 16 日中 国 证监会 及中 国人 民银 行共 同发布 并
于2004 年8 月16 日 起施 行 的 《货 币市 场基 金管 理暂 行 规定》 ，
及有权 机关 对其 不时 作出 之修订 与补 充； 
《管理 规定 》 ： 指1999 年8 月27 日 中国 证监会 发布 （转 发） 并 于1999 年8
月27 日起 施行 的 《 基金 管 理公司 进入 银行 间同 业市 场管理 规
定》 ， 及有 权机 关对 其不 时 作出之 修订 与补 充； 
《通知 》 ： 指2005 年3 月25 日 中国 证监会 发布 ， 并 于2005 年4 月1 日
起施行 的 《 关于 货币 市场 基金投 资等 相关 问题 的通 知》 ， 及有
权机关 对其 不时 作出 之修 订与补 充； 
《信息 披露 特别 规定 》 ： 指2005 年3 月25 日 中国 证监会 发布 ， 并 于2005 年4 月1 日
起施行 的证 券投 资基 金信 息披露 编报 规则 第 5 号 《 货币市 场
基金信 息披 露特 别规 定》 ， 及有权 机关 对其 不时 作出 之修订 与
补充； 
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会； 
银行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民银行、中国 银行业监 督管理委员会或 其他经国 务
院授权 的有 权机 构； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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基金合 同当 事人 ： 指受基 金合同约束，根 据基金合 同享有权利并承 担义务的 基
金管理 人、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 ； 
基金管 理人 ： 指国泰 基金 管理 有限 公司 ； 
基金托 管人 ： 指中国 农业 银行 股份 有限 公司； 
基金份 额持 有人 ： 指依法 或依据基金合同 、招募说 明书或更新招募 说明书取 得
和持有 本基 金基 金份 额的 投资者 ； 
销售代 理人 ： 指接受 基金 管理 人委 托代 为办理 本基 金的 认购 、 申 购、 赎 回、
转换、 非交 易过 户及 转托 管等业 务的 机构 ； 
销售机 构： 指基金 管理 人及 销售 代理 人； 
基金销 售业 务： 指基金 的认购、申购、 赎回、转 换、非交易过户 、转托管 等
业务； 
基金注 册登 记机 构： 指国泰 基金管理有限公 司或接受 国泰基金管理有 限公司委 托
办理基 金注 册与 过户 登记 业务的 机构 ； 
基金账 户： 指基金 注册登记机构为 基金投资 者开立的记录其 持有的基 金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户； 
个人投 资者 ： 指依据 中华人民共和国 有关法律 法规及其他有关 规定可以 投
资于证 券投 资基 金的 自然 人投资 者； 
机构投 资者 ： 指依据 中华人民共和国 有关法律 法规及其他有关 规定可以 投
资于证 券投资基金的在 中华人民 共和国注册登记 或经政府 有
权部门 批准 设立 的机 构； 
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《合格境外机构 投资者境 内证券投资管理 暂行办法 》
规定的 条件，经监管部 门批准投 资于中国证券市 场的中 国境
外基金 管理 机构 、 保 险公 司、 证 券公 司及 其它 资产 管理机 构 ； 
基金合 同生 效日 ： 指基金 募集期结束并达 到法律法 规规定的条件后 向中国证 监
会办理 基金 合同 备案 手续 并收到 其书 面确 认之 日； 
基金存 续期 ： 指基金 合同 生效 至基 金合 同终止 ， 基 金存 续的 不定 期 之期限 ； 
基金募 集期 ： 指自基 金份 额发 售之 日起 不超 过3 个 月的 时间 ； 
转换： 指基金 份额持有人要求 基金管理 人将其持有的本 基金份额 转
换为基 金管 理人 管理 的其 他开放 式基 金份 额的 行为 ； 
日／天 ： 指公历 日； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
6 
工作日 ： 指上海 证券 交易 所和 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 ； 
开放日 ： 指销售 机构 为投 资者 办理 基金申 购、 赎回 等业 务的 工作日 ； 
T 日： 指销售 机构在规定时间 受理投资 者申购、赎回、 转换或其 他
业务申 请的 日期 ； 
T+n 日： 指T 日后第 n 个 工作 日（ 不包 含 T 日 ） ； 
元： 指人民 币元 ； 
申购： 指基金 存续期间投资者 通过销售 机构向基金管理 人提出申 请
购买本 基金 份额 的行 为； 
赎回： 指基金 存续期间基金份 额持有人 通过销售机构向 基金管理 人
提出申 请卖 出本 基金 份额 的行为 ； 
转托管 ： 指基金 份额持有人将持 有的基金 份额在注册登记 系统内不 同
销售机 构（ 网点 ）之 进行 转托管 的行 为； 
非交易 过户 ： 指不采 用申购、赎回等 基金交易 方式，将一定数 量的基金 份
额按照 一定 规则 从某 一投 资者账 户转 移到 其他 账户 的行为 ； 
销售服 务费 用： 指本基 金用于持续销售 和服务基 金份额持有人的 费用。该 笔
费用从 基金 财产 中计 提， 属于基 金的 营运 费用 ； 
固定基 金份 额净 值交 易： 指本基 金存续内，无论 基金投资 是否盈利或亏损 ，投资者 申
购、赎 回本基金份额， 均适用固 定基金份额净值 进行交易 ，
本基金 的固 定基 金份 额净 值为 1.00 元； 
日每万 份基 金净 收益 ： 指每万 份基 金份 额的 日净 收益； 
基金七 日年 化收 益率 ： 指以最 近七 日（ 含节 假日 ）收益 所折 算的 年资 产收 益 率； 
收益分 配： “每日 分配 收益 ， 按 月结 转份额 ” 。 本基 金收 益根 据 每日基 金
收益公 告，以每万份基 金单位收 益为基准，为投 资者每日 计
算当日 收益并分配，每 月集中以 分红再投资方式 支付收益 。
投资者 当日收益的精确 度为小数 点后两位，小数 点后三位 采
用去尾 的方 式， 因去 尾形 成的余 额进 行再 次分 配； 
摊余成 本法 ： 指本基 金资产的估值对 象以买入 成本列示，按票 面利率或 商
定利率 并考虑其买入时 的溢价与 折价，在其剩余 期限内平 均
摊销， 每日 计提 收益 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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基金信 息披 露义 务人 ： 指基金 管理人、基金托 管人、召 集基金份额持有 人大会的 基
金份额持有人等法律 、 行 政 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 负 有 
信息披 露义 务的 自然 人、 法人和 其他 组织 ； 
不可抗 力： 指基金 合同当事人无法 预见、无 法克服、无法避 免的事件 或
因素， 包括但不限于洪 水、地震 及其它自然灾害 、战争、 骚
乱、火 灾、政府征用、 没收、证 券交易场所非正 常停市、 相
关法律 、法规、规章、 政策及行 政命令的颁布或 变更或其 它
突发事 件； 
指定报 刊和 网站 ： 指中国证监会指定的证券投资基金用于进行信息披露的报
纸、互 联网 站等 媒体 。 
第三节


基 金 管理 人 
一、基金管理人概况 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司 
设立日 期：1998 年3 月5 日 
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 39 楼 
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 
法定代 表人 ： 唐 建光 
注册资 本：1.1 亿元 人民 币 
联系人 ：何 晔 
联系电 话：021-31089000 ，4008888688 
基金管 理人 股本 结构 如下 ： 
股东名 称 股权比 例 
中国建 银投 资有 限责 任公 司 60% 
意大利 忠利 集团 30% 
中国电 力财 务有 限公 司 10% 
二、基金管理人管理 基金 的基本情况 
截至2015 年12 月 21 日， 本基金 管理 人共 管 理57 只 开放式 证券 投资 基金 ： 国 泰金鹰 增
长混合 型证 券投 资基 金 、 国泰金 龙系 列证 券投 资基 金 （ 包括2 只 子基金 ， 分 别为国 泰金 龙行国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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业精选 证券投 资基金 、国 泰金龙 债券证 券投资 基金） 、国泰 金马稳 健回报 证券 投资基 金、国
泰货币 市场 证券 投资 基金 、 国泰 金鹿 保本 增值 混合 证券投 资基 金、 国泰 金鹏 蓝筹价 值混 合型
证券投 资基金 、国泰 金鼎 价值精 选混合 型证券 投资 基金（ 由金鼎 证券投 资基 金转型 而来） 、
国泰金 牛创 新成 长混 合型 证券投 资基 金、 国泰 沪深300 指 数证 券投 资基 金 （由 国泰金 象保 本
增值混 合证券 投资基 金转 型而来） 、国泰 双利 债券证 券投资 基金、 国泰区 位优 势混合 型证券
投资基 金、国 泰中小 盘成 长混合 型证券 投资基 金（LOF ） （由 金盛证 券投 资基金 转型而 来） 、
国泰纳 斯达 克100 指 数证 券投资 基金 、 国 泰价 值经 典混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 上 证 180
金融交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 、 国泰 上证 180 金融交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联
接基金 、 国泰 保本混 合型 证券投 资基 金 、 国泰 事件 驱动策 略混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰信 用
互利分 级债 券型 证券 投资 基金、 国泰 成长 优选 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰大 宗商品 配置 证券
投资基金(LOF) 、国 泰信用 债券型证 券投 资基金 、国 泰现金管 理货 币市场 基金 、国泰金 泰平
衡混合 型证券 投资基 金（ 由金泰 证券投 资基金 转型 而来） 、 国泰民 安增 利 债券 型发起 式证券
投资基 金、 国泰 国证 房地 产行业 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 估值 优势 混合 型证券 投资 基金
（LOF） （由 国泰 估值 优势 可分离 交易 股票 型证 券投 资基金 封闭 期届 满转 换而 来） 、 上证 5 年
期国债 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金 、 国 泰上 证5 年期国 债交 易型 开放 式指 数证券 投资 基
金联接 基金 、 纳 斯达 克100 交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金、 国泰 中国 企业 境外高 收益 债券
型证券 投资 基金 、 国 泰黄 金交易 型开 放式 证券 投资 基金、 国泰 美国 房地 产开 发股票 型证 券投
资基金 、 国 泰国 证医 药卫 生行业 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 淘金 互联 网债 券型证 券投 资基
金、 国 泰聚 信价 值优 势灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰民 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基
金（LOF ） 、 国 泰国 策驱 动 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰浓 益灵活 配置 混合型 证券 投资
基金、 国泰 安康 养老 定期 支付混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 结构 转型 灵活 配置 混合型 证券 投资
基金、 国泰金 鑫股票 型证 券投资 基金（ 由金鑫 证券 投资基 金转型 而来） 、国泰 新经济 灵活配
置混合 型证 券投 资基 金、 国泰国 证食 品饮 料行 业指 数分级 证券 投资 基金 、 国 泰创利 债券 型证
券投资 基金 （由 国泰 6 个 月短期 理财 债券 型证 券投 资基金 转型 而来 ） 、 国泰 策 略收益 灵活 配
置混合型证券投资基金（由国泰目标收益保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 转 型 而 来 ） 、 国 泰 深 证
TMT50 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 国证 有色 金属 行业指 数分 级证 券投 资基 金、 国 泰睿 吉灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰兴 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 生益灵 活配 置混
合型证 券投资 基金、 国泰 互联网+ 股票型 证券 投资基 金、国 泰国证 新能源 汽车 指数分 级证券
投资基 金（ 由中 小板 300 成长交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 转型 而来 ） 、 国 泰央企 改革 股
票型证 券投 资基 金、 国泰 新目标 收益 保本 混合 型证 券投资 基金 、 国 泰全 球绝 对收益 型基 金优国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
9 
选证券 投资 基金 。 另 外， 本基金 管理 人于 2004 年获 得全国 社会 保障 基金 理事 会社保 基金 资
产管理 人资 格， 目前 受托 管理全 国社 保基 金多 个投 资组合 。2007 年 11 月 19 日，本 基金 管
理人获 得企 业年 金投 资管 理人资 格。2008 年2 月14 日， 本 基金 管理 人成 为首 批获准 开展 特
定客户 资产 管理 业务 （专 户理财 ）的 基金 公司 之一 ，并于 3 月 24 日 经中 国证 监会批 准获 得
合格境 内机 构投 资者 （QDII ） 资格， 成为 目前 业内 少 数拥有 “ 全牌 照” 的 基金 公司之 一， 囊
括了公 募基 金、 社保 、年 金、专 户理 财 和QDII 等 管 理业务 资格 。 
三、主要人员情况 
（一） 董事 会成 员： 
唐建光 ，董 事长 ，大 学本 科，高 级工 程师 。1982 年 1 月至 1988 年 10 月 在煤 炭工业 部
基建司 任工 程师； 1988 年 10 月至1993 年7 月 在中 国 统配煤 矿总 公司 基建 局任 副处长； 1993 
年 7 月至 1995 年 9 月 在中 煤建设 开发 总公 司总 经理 办公室 任处 长；1995 年 9 月至 1998 年
10 月在 煤炭 部基 建管 理中 心工作 ，先 后任 综合 处处 长、中 心副 主任 ；1998 年 10 月至 2005
年 1 月在 中国 建设 银行 资 产保全 部任 副总 经理 ；2005 年 1 月起 在中 国建 银投 资有限 责任 公
司先后 任资 产管 理处 置部 总经理 、 企 业管 理部 高级 业务总 监。2010 年11 月至 2014 年10 月
任国泰 基金 管理 有限 公司 监事会 主席 ，2014 年 8 月 起任公 司党 委书 记 ，2015 年 8 月起 任公
司董事 长、 法定 代表 人。 
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 有限 责任 公司 工作 ，先后 任
股权管 理部 业务 副经 理、 业务经 理， 资本 市场 部业 务经理 ， 策 略投 资部 助理 投资经 理， 公开
市场投资部助理投 资经理 ，战略发展部业务 经理、 组负责人，现任战 略发展 部处长。2014
年 5 月 起任 公司 董事 。 
陈川 ， 董 事 ， 博 士研 究生 ， 经 济师 。2001 年 7 月至 2005 年 8 月 ， 在 中国 建设 银行总 行
工作， 历任 中间 业务 部、 投资银 行部 、公 司业 务部 业务副 经理 、业 务经 理。2005 年 8 月至
2007 年 6 月 ，在 中国 建银 投资 有 限责 任公 司工 作， 历任投 资银 行部 、委 托代 理业务 部业 务
经理、 高级 副经 理。2007 年 6 月至 2008 年 5 月， 在 中投证 券资 本市 场部 担任 执行总 经理 。
2008 年 5 月至 2012 年 6 月， 在中 国建 银投 资有 限责 任公司 工作， 历任 投资 银行 部高级 经理 、
投资部 高级 经理 、 企 业管 理部高 级经 理。2012 年 6 月至 2012 年 9 月， 任 建投 科信科 技股 份
有限公 司副 总经 理。2012 年 9 月至 2013 年 4 月， 任 中建投 租赁 有限 责任 公司 纪委书 记、 副
总经理。 2013 年 4 月至 2014 年 1 月， 任 中国 建银 投资 有限责 任公 司长 期股 权投 资部总 经理 。
现任中 国建 银投 资有 限责 任公 司 战略 发展 部业 务总 监。2014 年 5 月起 任公 司 董事。 
Santo Borsellino ， 董事， 硕 士研究 生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研 究；国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部 助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE 
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任 金融分 析师 ；1999-2004 年在 LEHMAN 
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人 ； 2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任 副总 裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR 
SpA 历任 研究 员/ 基 金经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权 益部 总
监。 2013 年 6 月 起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经 理。 2013 年 11 月起 任公 司
董事。 
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 （FCII ）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。 1989 年起任 中国 人民 保险 公 司 总公司 营业 部助 理经 理； 1994 年 起任 中
国保险 （ 欧洲) 控股 有限 公 司总裁 助理 ；1996 年起 任 忠利保 险有 限公 司英 国分 公司再 保险 承
保人； 1998 年起 任忠 利亚 洲中国 地区 总经 理。 2002 年起任 中意 人寿 保险 有限 公司董 事。 2007
年起任 中意 财产 保险 有限 公司董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董 事。 
侯文捷 ， 董事 ， 硕士 研究 生， 高级 工程 师 。1994 年 3 月至 2002 年 2 月 在中 国 电力信 托
投资有 限公 司工 作， 历任 经理部 项目 经理 ， 证 券部 项目经 理， 北京 证券 营业 部副经 理， 天津
证券营 业部 副经 理、 经理 。2002 年 2 月起 在中 国电 力财务 有限 公司 工作 ，先 后任信 息中 心
主任、 信息 技术 部主 任、 首席信 息师 、 华 北分 公司 总经理 、 党 组副 书记 ， 现 任中国 电力 财务
有限公 司党 组成 员、 副总 经理。2012 年 4 月 起任 公 司董事 。 
张峰， 董事 ， 硕 士研 究生，16 年 证券 从业 经历。 1987 年 7 月至 1999 年 3 月就 职 于国家
计划委 员会 ， 历 任产 业经 济 研究所 科员 、 政 研室 经济 分 析处副 处长 、 财 金司 综合 处 处长。 1999
年 3 月至 2001 年 7 月 在嘉 实基金 管理 有限 公司 工作 ，任研 究部 副总 监、 市场 部总监 。2001
年 7 月至 2002 年 4 月在 中保集 团资 产管 理公 司， 任总经 理助 理。2002 年 4 月至 2015 年 4
月在嘉 实基 金管 理有 限公 司工作 ，历 任督 察长 、副 总经理 兼首 席市 场官 。2015 年 5 月 加入
国泰基 金管 理有 限公 司，2015 年 8 月 起任 公司 总经 理及公 司董 事。 
王军，独 立董 事，博 士研 究生，教 授。1986 年起在 对外经济 贸易 大学法 律系 、法学 院
执教， 任助 教、 讲师 、 副 教授、 教授 、 博 士生 导师 、 法学 院副 院长 、 院 长， 兼任全 国法 律专
业学位 研究 生教 育指 导委 员会委 员、 国际 贸易 和金 融法律 研究 所所 长、 中国 法学会 国际 经济
法学研 究会 副会 长、 中国 法学会 民法 学研 究会 常务 理事、 中国 法学 教育 研究 会第一 届理 事会
常务理 事 、 中 国国际 经济 贸易仲 裁委 员会 仲裁 员、 新加坡 国际 仲裁 中心 仲裁 员、 北京 仲裁 委
员会仲 裁员 、 大连 仲裁 委 员会仲 裁员 等职 。 2013 年 起兼任 金诚 信矿 业管 理股 份有限 公司 （ 目
前已上 市） 独立 董事 ，2015 年 5 月起 兼任 北京 采安 律师事 务所 兼职 律师 。2010 年 6 月起 任国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
11 
公司独 立董 事。 
刘秉升， 独立 董事， 大学 学历，高 级经 济师。1980 年起任吉 林省 长白县 马鹿 沟乡党 委
书记；1982 年起 任吉 林省 长白朝 鲜族 自治 县县 委常 委、常 务副 县长 ；1985 年 起任吉 林省 抚
松县县 委常 委、 常务 副县 长；1989 年 起任 中国 建设 银行吉 林省 白山 市支 行行 长、 党 委书 记；
1995 年 起任 中国 建设 银行 长春市 分行 行长 、党 委书 记；1998 年 起任 中国 建设 银行海 南省 分
行行长 、党 委书 记。2007 年任海 南省 银行 业协 会会 长。2010 年 11 月 起任 公 司独立 董事 。 
韩少华， 独立 董事， 大学 专科，高 级会 计师。1964 年起在中 国建 设银行 河南 省工作 ，
历任河 南省 分行 副处 长、 处长； 南阳 市分 行行 长、 党 组书记 ； 分 行总 会计 师。 2003 年至 2008
年任河 南省 豫财 会计 师事 务所副 所长 。2010 年 11 月起任 公司 独立 董事 。 
常瑞明， 独立 董事， 大学 学历，高 级经 济师。1980 年起在工 商银 行河北 省工 作，历 任
河北沧 州市 支行 主任 、 副 行长； 河北 省分 行办 公室 副主任 、 信 息处 处长 、 副 处长； 河北 保定
市分行行 长、 党组副 书记 、书记； 河北 省分行 副行 长、行长 、党 委书记 ；2004 年起任 工商
银行山西 省分 行行长 、党 委书记；2007 年起 任工商 银行工会 工作 委员会 常务 副主任；2010
年至 2014 年任 北京 银泉 大 厦董事 长。2014 年 10 月 起任公 司独 立董 事。 
（二） 监事 会成 员：



梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 ， 先 后建
设银行 辽宁 分行 国际 业务 部、人 力资 源部 、葫 芦岛 市分行 城内 支行 、葫 芦岛 市分行 计财 部 、
葫芦岛 市分 行国 际业 务部 、 建设 银行 辽宁 分行 计划 财务部 工作 ， 任 业务 经理 、 副行 长、 副总
经理等 职 。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建银 投 资有限 责任 公司 财务 会计 部工作 。2007
年 4 月至 2008 年 2 月 在中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国
建银投 资有 限责 任公 司财 务会计 部任 高级 经理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月 在 建投投 资有 限
责任公 司任 副总 经理 。2014 年 12 月 起任 公司 监事 会 主席。 
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大 学本 科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming 
India 任公司秘 书及 法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月 ， 在 Dresdner Kleinwort Benson 任 合规
部主管 、 公司 秘书 兼法 务 。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部 副总
经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法
律及合 规部 主管 。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东
南亚及 南亚 合规 部主 管。2014 年 3 月 17 日起 任 Generall Investments Asia Limited 首席 执行
官。 
刘顺君 ， 监事 ， 硕士 研究 生， 高级 经济 师 。1986 年 7 月至 2000 年 3 月 在中 国 人民解 放国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
12 
军军事 经济 学院 工作 ， 历 任教员 、 副 主任。2000 年 4 月至 2003 年 1 月 在长 江 证券有 限责 任
公司工 作， 历任 投资 银行 总部业 务主 管、 项目 经理 。2003 年 1 月至 2005 年 5 月任长 江巴 黎
百富勤 证券 有限 责任 公司 北京部 高级 经理 。2005 年 6 月起 在中 国电 力财 务 有限公 司工 作，
先后任 金融 租赁 公司 筹建 处综合 部主 任 ， 营业 管理 部主任 助理 ， 华北分 公司 总经理 助理 、 华
北分公 司副 总经 理、 党 组 成员、 纪检组 长、 工 会主 席， 福建 业 务 部副 主任、 主任， 现 任中 国
电力财 务有 限公 司投 资管 理部主 任。2012 年 4 月 起 任公司 监事 。 
李辉， 监事 ，大 学本 科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职 于上 海远 洋运 输公 司，2000
年 4 月至 2002 年 12 月任 职于中 宏人 寿保 险有 限公 司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月 任职 于海
康人寿 保险 有限 公司 ，2005 年 7 月至 2007 年 7 月 任 职于 AIG 集 团，2007 年 7 月至 2010 年
3 月任 职于 星展 银行 。2010 年 4 月加 入国 泰基 金管 理有限 公司 ，先 后担 任财 富大学 负责 人 、
总经理 办公 室负 责人 。 现 任公司 总经 理助 理、 人力 资源部 （财 富大 学） 及 行政 管理 部 负责 人 。
2013 年 11 月 起任 公司 职 工监事 。 
束琴， 监事， 大专 学历 。1980 年 3 月至 1992 年 3 月 分别任 职于 人民 银行 安康 地区分 行
和工商 银行 安康 地区 分行 ， 1993 年 3 月至 2008 年 8 月 任职于 陕西 省住 房资 金管 理中心 。 2008
年 8 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司 ， 先 后担任 行政 管理部 主管 、 总监助 理 。 现任公 司行 政部
副总监 。2013 年 11 月 起 任公司 职工 监事 。 
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限
公司， 历任 行业 研究 员、 社保 111 组合 基金 经理 助 理、 国 泰金 鼎价 值混 合和 国泰金 泰封 闭的
基金经 理 助 理，2008 年 4 月起任 国泰 金鼎 价值 精选 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2009 年 5 月
起兼任 国泰 区位 优势 混合 型证券 投资 基金 （原 国泰 区位优 势股 票型 证券 投资 基金） 的基 金经
理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月 兼任 国泰 估值 优势 股票型 证券 投资 基金 （LOF ） 的 基金 经理。
2015 年 8 月起 任公 司职 工 监事。 
（三） 高级 管理 人员 ： 
唐建光 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 
张峰， 总经 理， 简历 情况 见董事 会成 员介 绍。 
巴立康 ， 硕士 研究 生 ， 高 级会计 师 ，22 年证 券基 金 从业经 历 。1993 年 4 月至 1998 年 4
月在华 夏证 券工 作， 历任 营业部 财务 经理 、 公 司计 划财务 部副 总经 理兼 上海 分公司 财务 部经
理。1998 年 4 月至 2007 年 11 月 在华 夏基 金管 理有 限公司 工作 ，历 任综 合管 理部总 经理 、
基金运 作部 总经 理、 基金 运营总 监、 稽核 总监 。2007 年 12 月 加入 国泰 基金 管 理有限 公司 ，
2008 年 12 月起 担任 公司 副总经 理 ，2015 年 8 月 31 日起 代任 公司 督察 长 。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
13 
周向勇 ，硕 士研 究生 ，19 年金融 从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月 在中 国建设 银
行总行 工作 ，先 后任 办公 室科员 、个 人银 行业 务部 主任科 员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月
在中国 建银 投资 公司 工作 ，任办 公室 高级 业务 经理 、业务 运营 组负 责人 。2011 年 1 月 加入
国泰基 金管 理有 限公 司， 任总经 理助 理，2012 年 11 月起 任公 司副 总经 理。 
陈星德， 博士 ，13 年证券 基金从业 经历 。曾就 职于 江苏省人 大常 委会、 中国 证券监 督
管理委 员会 、瑞 士银 行环 球资产 管理 香港 公司 和国 投瑞银 基金 管理 有限 公司 。2009 年 1 月
至 2015 年 11 月就 职于 上 投摩根 基金 管理 有限 公司 ， 历任 督察 长、 副 总经 理 。2015 年 12 月
加入国 泰基 金管 理有 限公 司，担 任公 司副 总经 理。 
（四） 本基 金基 金经 理 
1 、现 任基 金经 理 
韩哲昊 ，男 ，学 士，5 年 证券从 业经 历，2010 年 9 月至 2011 年 9 月 在旻 盛投 资有限 公
司工作 ，任 交易 员。2011 年 9 月加 入国 泰基 金管 理 有限公 司， 历任 债券 交易 员、基 金经 理
助理。2015 年 6 月起 任国 泰货币 市场 证券 投资 基金 、国泰 现金 管理 货币 市场 基金、 国泰 民
安增利 债券 型发 起式 证券 投资基 金 、 上 证5 年期 国债 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 及其 联
接基金 和国 泰信 用债 券型 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2015 年 7 月起 兼任 国泰 淘金互 联网 债
券型证 券投 资基 金和 国泰 创利债 券型 证券 投资 基金 （ 原国 泰 6 个 月短 期理 财债 券型证 券投 资
基金） 的基 金经 理。 
2 、历 任基 金经 理情 况 
2005 年5 月至 2005 年10 月由张 顺太 担任 本基 金的 基金经 理，2005 年11 月至 2007 年
2 月由林 勇担 任本 基金 的 基金经 理，2007 年2 月至2008 年 8 月由 高红 兵担 任 本基金 的基 金
经理。2008 年9 月至 2010 年 9 月由 翁锡 赟担 任本 基金的 基金 经理 ，2010 年9 月至 2011 年
6 月 15 日 由翁 锡赟、 赵峰 共同担 任本 基金 的基 金经 理，2011 年6 月16 日至 2011 年12 月 4
日由赵 峰担 任本 基金 的基 金经理 ，2011 年 12 月 5 日至 2012 年 1 月 8 日 由赵 峰和胡 永青 共
同担任 本基 金的 基金 经理 ，2012 年1 月9 日起 由胡 永青担 任本 基金 的基 金经 理。2012 年12
月3 日 起由 胡永 青和 姜南 林共同 担任 本基 金的 基 金 经理 ，2013 年10 月25 日 至2015 年6 月
3 日 由 姜南 林担 任本 基金 的基金 经理 ， 2015 年 6 月4 日起 至2015 年7 月16 日由姜 南林 和韩
哲昊共 同担 任本 基金 的基 金经理 ， 2015 年7 月17 日 起至今 由韩 哲昊 担任 本基 金的基 金经 理 。 
（五） 投资 决策 委员 会成 员 
本基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会， 其成 员在 公司高 级管 理人 员、 投研 部门负 责人
及业务 骨干 等相 关人 员中 产生 。 公 司总 经理 可以 推荐 上述人 员以 外的 投资 管理 相关人 员担 任国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
14 
成员， 督察 长和 运营 体系 负责人 列席 公司 投资 决策 委员会 会议 。 公 司投 资决 策委员 会主 要职
责是根 据有 关法 规和 基金 合同， 审议 并决 策公 司投 资研究 部门 提出 的公 司整 体投资 策略 、 基
金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。 
投资决 策委 员会 成员 组成 如下： 
主任委 员： 
张峰： 总经 理、 董事 
委员： 
周向勇 ：副 总经 理 
黄焱： 总经 理助 理兼 投资 总监兼 权益 投资 （事业 ） 部总经 理 
吴晨： 绝对 收益 投资 （事 业）部 副总 监 
张则斌 ：权 益投 资总 监 
（六） 上述 成员 之间 均不 存在近 亲属 或家 属关 系。 
 
四、基金管理人的权 利和 义务 
（一） 基金 管理 人的 权利 
1 、依 法申 请并 募集 基金 ； 
2 、自 基金 合同 生效 之日 起 ，根据 法律 法规 及基 金合 同的规 定运 用基 金财 产； 
3 、 根 据法 律法 规、 基 金合 同及其 他有 关规 定， 制订 、 修改 并公 布有 关基 金募 集、 认 购、
申购、 赎回 、转 托管 、基 金转换 、收 益分 配 、 非交 易过户 、冻 结 等 方面 的业 务规则 ； 
4 、根据 法律法 规、基 金合 同及其他 有关 规定决 定本 基金的相 关费 率结构 和收 费方式 ，
获得基 金管 理费 ， 从基 金财 产中计 提销 售服 务费 及其 它事先 经证 监会 批准 或公 告的合 理费 用
以及法 律法 规规 定的 其它 费用； 
5 、根 据法 律法 规和 基金 合 同销售 基金 份额 ； 
6 、依据 法律法 规、基 金合 同及其他 有关 规定监 督基 金托管人 ，如 认为基 金托 管人违 反
了法律 法规 或基 金合 同约 定对基 金财 产、 其它 基金 合同当 事人 的利 益造 成重 大损失 的， 应及
时呈报 中国 证监 会和 银行 业监督 管理 机构 ， 并采 取其 它必要 措施 以保 护本 基金 及相关 基金 合
同当事 人的 利益 ； 
7 、根据 基金合 同的规 定选 择 、更换 基金 销售代 理人 并有权依 照 代 理销售 协议 对基金 销
售代理 人行 为进 行必 要的 监督和 检查 ； 
8 、自行 担任基 金注册 登记 机构或选 择、 更换基 金注 册登记代 理机 构，办 理基 金注册 与国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
15 
过户登 记业 务， 并按 照基 金合同 约定 对基 金注 册登 记代理 机构 进行 必要 的监 督和检 查； 
9 、在 基金 合同 约定 的范 围 内，拒 绝或 暂停 受理 申购 和赎回 的申 请； 
10 、在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金进 行融 资； 
11 、依 据法 律法 规、 基金 合同及 其他 有关 规定 ，决定 基金 收益 的分 配方 案； 
12 、按 照法 律法 规， 代表 基金行 使因 基金 财产 投资 于证券 所产 生的 权利 ； 
13 、依 据法 律法 规、 基金 合同及 其他 有关 规定 ， 提 议召开 基金 份额 持有 人大 会； 
14 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
15 、 选 择、 更换 律师、 审计 师、 证 券经 纪商 或其 他为 基金提 供服 务的 外部 机构 并确定 有
关费率 ； 
16 、法 律法 规、 基金 合同 以及依 据基 金合 同制 订的 其他法 律文 件所 规定 的其他 权利 。 
（二） 基金 管理 人的 义务 
1 、依 法募 集基 金， 办理 基 金备案 手续 ； 
2 、自 基金 合同 生效 之日 起 ， 依照 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
3 、对所 管理的 不同基 金财 产分别设 账、 进行基 金会 计核算， 编制 财务会 计报 告及基 金
报告 ； 
4 、充分 考虑本 基金的 特点 ，并 配备 具有 专业资 格的 人员进行 基金 投资分 析、 决策， 以
专业化 的经 营方 式管 理和 运作基 金财 产； 
5 、设置 相应的 部门并 配备 足够的专 业人 员办理 基金 份额的认 购、 申购、 赎回 或委托 他
机构代 理 该 项业 务 ； 
6 、设置 相应的 部门并 配备 足够的专 业人 员 和相 应的 技术设施 进行 基金的 注册 与过户 登
记工作 或委 托其 它机 构代 理该项 业务 ； 
7 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 、 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
8 、除依 据 《基 金法》 等相 关 法律法 规、 基金合 同及 其他有关 规定 外，不 得利 用基金 财
产为自 己及 基金 份额 持有 人以外 的 任 何第 三方 谋取 利益； 
9 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 不得 委托 第三人 管理 、运 作基 金财 产； 
10 、依 法 接 受基 金托 管人 的监督 ； 
11 、 采取 适当 合理的 措施 使计算 开放 式基 金份 额认 购、 申购 、 赎 回和 注销 价 格的方 法符
合基金 合同 等法 律文 件的 规定 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
16 
12 、按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 及每 万份 基金净 收益 和基 金七 日年 化收 益 率 ； 
13 、 严 格按 照 《 基金 法》 等 相关 法 律法 规和 基金 合同 及其他 有关 规定 ， 履 行信 息披露 及
报告义 务； 
14 、 按 照法 律法 规、 基金 合同及 其他 有关 规定 受理 申购和 赎回 申请 ， 及 时、 足额支 付赎
回款项 ； 
15 、按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 方案 ，及 时向 基金份 额持 有人 分配 收益 ； 
16 、 保 守基 金的 商业 秘密 ， 不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 ； 除 法律 法规 和基金 合同
及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基 金信 息公开 披露 前应予 保密 ， 不向他 人泄 露 。 但因 遵守 和
服从司 法机 构、 中国 证监 会或其 它监 管机 构的 判决 、 裁决 、 决 定、 命 令而 作出 的披露 或为 了
基金审 计目 的而 作出 的披 露不应 视为 基金 管理 人违 反基金 合同 约定 的保 密义 务； 
17 、 依 据法 律法 规 、 基 金合 同 及其 他有 关 规 定召 集基 金份额 持有 人大 会 或 配合 基金托 管
人、基 金份 额持 有人 依法 召集基 金份 额持 有人 大会 ； 
18 、 按规 定保 存基金 财产 管理业 务活 动的 记录 、 账 册、 报表 和其 他相关 资 料 15 年以 上 ； 
19 、组 织并 参加 基金 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
20 、 面 临解 散、 依法 被撤 销、 破 产或 者由 接管 人接 管其资 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并
通知基 金托 管人 ； 
21 、 基 金托 管人 违反 基金 合同 造 成基 金财 产损 失时 ， 基金 管理 人应 为基 金 份 额持有 人 利
益向基 金托 管人 追偿 ； 
22 、 因 违反 基金 合同 导致 基金财 产 的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益， 应承担 赔偿
责任， 其赔偿 责 任不 因其 退任而 免除 ； 
23 、 确保 需要 向 基金 份额 持有人 提供 的各 项文 件或 资料在 规定 时间 内发 出； 保证投 资者
能够按 照基 金合 同约 定的 时间和 方式 ， 查 阅到 与基 金有关 的公 开资 料， 并得 到有关 资料 的复
印件； 
24 、负 责为 基金 聘请 注册 会计师 和律 师； 
25 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
26 、基 金合 同不 能生 效时 按规定 退还 所募 集资 金本 息 ，并 承担 发行 费用 ； 
27 、 公 平对 待所 管理 的不 同基金 ， 防 止在 不同 基金 间进行 有损 本基 金份 额持 有人利 益的
行为及 进行 不公 平的 资源 分配； 
28 、不 从事 任何 有损 本基 金 其他 当事 人合 法权 益的 活动； 
29 、法 律法 规、 基金 合同 或 中国 证监 会 规 定的 其它 义务。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
17 
 
五、基金管理人的承 诺 
（一） 禁止 行为 
本基金 管理 人承 诺建 立健 全内部 控制 制度 ，采 取有 效措施 ，防 止下 列行 为的 发生： 
1 、基 金之 间相 互投 资； 
2 、基 金管 理人 以基 金的 名 义使用 不属 于基 金名 下的 资金买 卖证 券； 
3 、 基 金管 理人 从事 任何 形 式的证 券承 销或 者从 事除 国家债 券以 外的 其他 证券 自营业 务 ； 
4 、基 金管 理人 从事 资金 拆 借业务 ； 
5 、动 用银 行信 贷资 金从 事 基金投 资； 
6 、将 基金 资产 用于 抵押 、 担保、 资金 拆借 或者 贷款 ； 
7 、从 事证 券信 用交 易； 
8 、以 基金 资产 进行 房地 产 投资； 
9 、从 事可 能使 基金 承担 无 限责任 的投 资； 
10 、将 基金 资产 投资 于与 基金托 管人 或基 金管 理人 有利害 关系 的公 司发 行的 证券； 
11 、中 国证 监会 规定 禁止 从事的 其他 行为 。 
（二） 不得 从事 的活 动 
本基金 管理 人承 诺加 强人 员管理 ，强 化职 业操 守， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
1 、越 权或 违规 经营 ； 
2 、违 反基 金合 同或 托管 协 议； 
3 、故 意损 害基 金份 额持 有 人或其 他基 金相 关机 构的 合法权 益； 
4 、在 向媒 体公 布的 信息 或 向中国 证监 会报 送的 资料 中弄虚 作假 ； 
5 、拒 绝、 干扰 、阻 饶或 严 重影响 中国 证监 会依 法监 管； 
6 、玩 忽职 守、 滥用 职权 ； 
7 、 泄 漏在 任职 期间 知悉 的 有关证 券 、 基 金的商 业秘 密， 尚未 依法 公开的 基金 投资内 容、
基金投 资计 划等 信息 ； 
8 、除 为公 司进 行基 金投 资 外，直 接或 间接 进行 其他 股票交 易； 
9 、协 助、 接受 委托 或以 其 他任何 形式 为其 它组 织或 个人进 行证 券交 易； 
10 、其 他法 律、 行政 法规 以及中 国证 监会 禁止 的行 为。 
（三） 基金 管理 人关 于履 行诚信 义务 和遵 守法 律法 规的承 诺 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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本基金 管理 人承 诺在 基金 管理过 程中 ， 始 终履 行诚 信勤勉 为投 资者 服务 的宗 旨， 并 严格
遵守国 家法 律法 规的 规定 。 
（四） 基金 经理 承诺 
1 、依照 有关法 律、法 规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
2 、不 为自 己、 代理 人、 代 表人、 受雇 人或 任何 其他 第三人 谋取 非法 利益 ； 
3 、不泄 漏在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
4 、不 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其它 组织 或个人 进行 证券 交易 。 
 
六、基金管理人的更 换 
（一） 基金 管理 人的 更换 条件 
基金管 理人 有下 列情 形之 一的， 基金 管理 人职 责终 止，须 更换 基金 管理 人： 
1 、依 法解 散、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 或者 由接管 人接 管其 资产 ；



2 、根 据基 金合 同， 经 基 金 份额持 有人 大会 特别 决议 解任的 ； 
3 、中国 证监会 有充分 理由 认为基金 管理 人不能 继续 履行基金 管理 职责， 并 依 法取消 其
基金管 理资 格的； 
4 、法 律法 规及 基金 合同 规定 的其 他情 形。 
（二） 基金 管理 人的 更换 程序 
1 、提名 ：新任 基金管 理人 由基金托 管人 提名， 新任 基金管理 人应 当符合 法律 法规及 中
国证监 会规 定的 资格 条件 ； 
2 、决议 ：基金 份额持 有人 大会在基 金管 理人职 责终 止后六个 月内 对被提 名的 新任基 金
管理人 形成 决议 ， 新任 基金 管理人 应当 符合 法律 法规 及中国 证监 会规 定的 资格 条件并 经中 国
证监会 核准 ； 
3 、批准 ：新任 基金管 理人 产生之前 ，由 中国证 监会 指定临时 基金 管理人 ；新 基金管 理
人须经 中国 证监 会批 准方 可出任 ； 
4 、公 告： 基金 管理 人更 换 后，由 基金 托管 人在 获得 中国证 监会 批准 后 2 日 内 公告。 原
基金管 理人 应妥 善保 管基 金管理 业务 资料 ， 及时 向新 任基金 管理 人办 理基 金管 理业务 的移 交
手续； 新任 基金 管理 人应 及时接 收； 新任 基金 管理 人与基 金托 管人 核对 基金 资产总 值； 
5 、审计 ：基金 管理人 职责 终止的， 应当 按照法 律法 规规定聘 请会 计师事 务所 对基金 财国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
19 
产进行 审计 ，并 将审 计结 果予以 公告 同时 报国 务院 证券监 督管 理机 构备 案； 
6 、基金 名称变 更：基 金管 理人更换 后， 如果更 换后 的基金管 理人 要求， 应按 其要求 替
换或删 除基 金名 称中 与原 基金管 理人 有关 的名 称或 商号字 样。 
 
七、内部控制制度概 述 
公司为 防范 和化 解经 营运 作中面 临的 风险 ， 保 证经 营活动 的合 法合 规和 有效 开展， 制定
了一系 列组 织机 制、 管理 方法、 操作 程序 与控 制措 施， 形 成了 公司 完整 的内 部控制 体系 。 该
内部控 制体 系涵 盖了 内部 会计控 制、 风险 管理 控制 和监察 稽核 制度 等公 司运 营的各 个方 面 ，
并通过 相应 的具 体业 务控 制流程 来严 格实 施。 
（一） 内部 风险 控制 遵循 的原则 
1 、全面 性原则 ：内部 风险 控制必须 覆盖 公司所 有部 门和岗位 ，渗 透各项 业务 过程和 业
务环节 ； 
2 、 独 立性 原则 ： 公 司设 立 独立的 稽核 监察 部， 稽核 监察部 保持 高度 的独 立性 和权威 性，
负责对 公司 各部 门内 部风 险控制 工作 进行 稽核 和检 查； 
3 、相互 制约原 则：公 司及 各部门在 内部 组织结 构的 设计上形 成一 种相互 制约 的机制 ，
建立不 同岗 位之 间的 制衡 体系； 
4 、保持 与业务 发展的 同等 地位原则 ：公 司的发 展必 须建立在 风险 控制制 度完 善和稳 固
的基础 上， 内部 风险 控制 应与公 司业 务发 展放 在同 等地位 上； 
5 、定性 和定量 相结合 原则 ：建立完 备风 险控制 指标 体系，使 风险 控制更 具客 观性和 操
作性。 
（二） 内部 会计 控制 制度 
公司根 据国 家有 关法 律法 规和财 务会 计准 则的 要求 ，建立 了完 善的 内部 会计 控制制 度 ，
实现了 职责 分离 和岗 位相 互制约 ， 确 保会 计核 算的 真实、 准确 、 完 整， 并 保证 各基金 会计 核
算和公 司财 务管 理的 相互 独立， 保护 基金 资产 的独 立、安 全。 
（三） 风险 管理 控制 制度 
公司为 有效 控制 管理 运营 中的风 险， 建立 了一 整套 完整的 风险 管理 控制 制度 ， 其内 容由
一系列 的具 体制 度构 成， 主要包 括： 岗位 分离 和空 间分离 制度 、 投 资管 理控 制制度 、 信 息技
术控制 、 营 销业 务控 制、 信息披 露制 度、 资料 保全 制度和 独立 的稽 核制 度、 人力资 源管 理以
及相应 的业 务控 制流 程等 。 通过 这些 控制 制度 和流 程， 对 公司 面临 的投 资风 险和管 理风 险进
行有效 的控 制。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
20 
（四） 监察 稽核 制度 
公司实 行独 立的 监察 稽核 制度， 通过 对稽 核监 察部 充分授 权， 对公 司执 行国 家有关 法律
法规情 况、 以及 公司 内部 控制制 度的 遵循 情况 和有 效性进 行全 面的 独立 监察 稽核， 确保 公司
经营的 合法 合规 性和 内部 控制的 有效 性。 
 
八、基金管理人内部 控制 制度五要素 
（一） 控制 环境 
公司经 过多 年的 管理 实践 ， 建立 了良 好的 控制 环境， 以保证 内部 会计 控制 和管 理 控制 的
有效实 施 ， 主 要包括 科学 的公司 治理 结构 、 合 理的 组织结 构和 分级 授权 、 注 重诚信 并关 注 风
险的道 德观 和经 营理 念、 独立的 监察 稽核 职能 等方 面。 
1 、公 司建 立并 完善 了科 学 的治理 结构 ，目 前有 独立 董事 4 名 。董 事会 下设 提 名及资 格
审查委 员会 、 薪酬委 员会 、 考 核委 员会 等专业 委员 会， 对公 司重 大经营 决策 和发展 规划 进 行
决策及 监督 ； 
2 、在组 织结构 方面， 公司 设立的 执 行委 员会、 投资 决策委员 会、 风险管 理委 员会等机
构分别 负责 公司 经营 、 基 金投资 和风 险控 制等 方面 的决策 和监 督控 制。 同时 公司各 部门 之间
有明确 的授 权分 工和 风险 控制责 任 ， 既 相互独 立 ， 又相互 合作 和制 约， 形成 了合理 的组 织结
构、决 策授 权和 风险 控制 体系； 
3 、公司 一贯坚 持诚信 为投 资者服务 的道 德观和 稳健 经营的管 理理 念。在 员工 中加强 职
业道德 教育 和风 险观 念， 形成了 诚信 为本 和稳 健经 营的企 业文 化； 
4 、公司 稽核监 察部拥 有对 公司任何 经营 活动进 行独 立监察稽 核的 权限， 并对 公司内 部
控制措 施的 实施 情况 和有 效性进 行评 价和 提出 改进 建议。 
（二） 控制 的性 质和 范围 
1 、内 部会 计控 制 
公司建 立了 完善 的内 部会 计控制 ， 保证 基金核 算和 公司财 务核 算的 独立 性、 全面性 、 真
实性和 及时 性。 
首先， 公司 根据 国家 有关 法 律法规 、 有 关会 计制 度和 准 则， 制 定了 完善 的公 司财 务 制度、
基金会 计制 度以 及会 计业 务控制 流程 ，做 好基 金业 务和公 司经 营的 核算 工作 ，真实 、完 整 、
准确地 记录 和反 映基 金运 作情况 和公 司财 务状 况。 
其次 ， 公 司将 基金会 计和 公司财 务核 算从 人员 上、 空间上 和业 务活 动上 严格 分开 ， 保 证
两者相 互独 立， 各基 金之 间做到 独立 建账 、 独 立核 算， 保 证基 金资 产和 公司 资产之 间、 以及国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
21 
各基金 资产 之间 的相 互独 立性。 
公司建 立了 严格 的岗 位职 责分离 控制 、 凭证与 记录 控制 、 资 产接 触控制 、 独 立稽核 等制
度， 确 保在 基金 核算 和公 司财务 管理 中做 到对 资源 的有效 控制 、 有 关功 能的 相互分 离和 各岗
位的相 互监 督等 。 
另 外公 司还 建立 了严 格的 财务管 理制 度， 执行 严格 的预算 管理 和财 务费 用审 批制度 ， 加
强成本 控制 和监 督。 
2 、风 险管 理控 制 
公司在 经营 管理 中建 立了 有效的 风险 管理 控制 体系 ，主要 包括 ： 
(1) 岗 位分 离和 空间 隔离 制度： 为保 证各 部门 的相 对独立 性， 公司 建立 了明 确的岗 位分
离制度 ；同 时实 行空 间隔 离制度 ，建 立防 火墙 ，充 分保证 信息 的隔 离和 保密 ； 
(2) 投 资管 理业 务控 制： 通 过建立 完整 的研 究业 务控 制、 投 资决 策控 制、 交 易业 务控制 ，
完善投 资决 策委 员会 的投 资决策 职能 和风 险管 理委 员会的 风险 控制 职能 ， 实行 投资总 监和 基
金经理 分级 授权 制度 和股 票池制 度 ， 进 行集 中交 易 ， 以及 风 险管 理 部 对投 资交 易实时 监控 等，
加强投 资管 理控 制， 做到 研究、 投资 、交 易、 风险 控制的 相互 独立 、相 互制 约和相 互配 合 ，
有效控 制操 作风 险； 建立 了科学 先进 的投 资风 险量 化评估 和管 理体 系， 控制 投资业 务中 面临
的市场 风险 、 集 中风 险、 流动性 风险 等； 建立 了科 学合理 的投 资业 绩绩 效评 估体系 ， 对 投资
管理的 风险 和业 绩进 行及 时评估 和反 馈； 
(3) 信 息技 术控 制： 为保 证信息 技术 系统 的安 全稳 定， 公司 在硬 件设备 运行 维护 、 软 件
采购维 护 、 网 络安全 、 数 据库管 理 、 危 机处理 机制 等方面 均制 定实 施了 完善 的制度 和控 制流
程； 
(4) 营 销业 务 控 制： 公司 制定了 完善 的市 场营 销、 客户开 发和 客户 服务 制度 ， 以 保证 在
营销业 务中 对有 关法 律法 规的遵 守， 以及 对经 营风 险的有 效控 制； 
(5) 信 息披 露控 制和 资料 保全制 度： 公司 制定 了规 范的信 息披 露管 理办 法， 保证信 息披
露的及 时、 准确 和完 整； 在资料 保全 方面 ， 建 立了 完善的 信息 资料 保全 备份 系统， 以及 完整
的会计 、统 计和 各种 业务 资料档 案； 
(6) 独 立的 监察 稽核 制度 ： 稽核 监察 部有 权对 公司 各业务 部门 工作 进行 稽核 检查， 并保
证稽核 的独 立性 和客 观性 。 
（三） 内部 控制 制度 的实 施 
公司风 险管 理委 员会 首先 从总体 上制 定了 公司 风险 控制制 度 ， 对 公司 面 临 的主 要风险 进
行辨识 和评 估 ， 制定 了风 险控制 原则 。 在风险 管理 委员会 总体 方针 指导 下， 各部门 根据 各 自国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
22 
业务特 点， 对业 务活 动中 存在的 风险 点进 行了 揭示 和梳理 ， 有 针对 性地 建立 了详细 的风 险控
制流程 ，并 在实 际业 务中 加以控 制。 
（四） 内部 控制 制度 实施 情况检 查 
公司稽 核监 察部 在进 行风 险评估 的基 础上 ， 对公 司各 业务活 动中 内部 控制 措施 的实施 情
况进行 定期 和不 定期 的监 察稽核 ， 重 点是 业务 活动 中风险 暴露 程度 较高 的环 节， 以 确保 公司
经营合 法合 规、 以及 内部 控制制 度的 有效 遵循 。 
在确保 现有 内部 控制 制度 实施情 况的 基础 上， 公司 会根据 新业 务开 展和 市场 变化情 况，
对内部 控制 制度 进行 及时 的更新 和调 整， 以适 应公 司经营 活动 的变 化。 公司 稽核监 察部 在对
内部控 制制 度的 执行 情况 进行监 察稽 核的 基础 上 ， 也 会重点 对内 部控 制制 度的 有效性 进行 评
估，并 提出 相应 改进 建议 。 
（五） 内部 控制 制度 实施 情况的 报告 
公司建 立了 有效 的内 部控 制制度 实施 报告 流程 ， 各部 门对于 内部 控制 制度 实施 过程中 出
现的失 效情 况须 及时 向公 司高级 管理 层和 稽核 监察 部报告 ， 使公 司高 级管 理层 和稽核 监察 部
及时了 解内 部控 制出 现的 问题并 作出 妥善 处理 。 
稽核监 察部 在对 内部 控制 实施情 况的 监察 中 ， 对 发现 的问题 均立 即向 公司 高级 管理层 报
告， 并提 出相 应的建 议 ， 对于重 大问 题通 过督 察员 及时向 公司 董事 长和 中国 证监会 报告 。 同
时稽核 监察 部定 期出 具独 立的监 察稽 核报 告， 直接 报公司 董事 长和 中国 证监 会。 
 
九、基金管理人内部 控制 制度声明书 
我公司 声明 以上 关于 内部 控制制 度的 披露 真实 、 准 确， 并 承诺 公司 将根 据市 场变化 和业
务发展 不断 完善 内部 控制 制度， 切实 维护 基金 份额 持有人 的合 法权 益。 
第四节


基 金 托管 人 
一、基金托管人情况 
1 、基 本情 况 
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行） 
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中 心 东座 
法定代 表人 ：刘 士余 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
23 
成立日 期：2009 年1 月 15 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2009]13 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号 
注册资 本：32,479,411.7 万元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
联系电 话：010-66060069 
传真：010-68121816 
联系人 ：林 葛 
中国农业 银行 股份有 限公 司是中国 金融 体系的 重要 组成部分,总行 设在北 京。 经国务 院
批准， 中国 农业 银行 整体 改 制为中 国农 业银 行股 份有 限公司 并于2009 年1 月15 日依法 成立 。
中国农 业银 行股 份有 限公 司承继 原中 国农 业银 行全 部资产 、负 债、 业务 、机 构网点 和员 工 。
中国农 业银 行网 点遍 布中 国城乡 ，成 为国 内网 点最 多、业 务辐 射范 围最 广， 服务领 域最 广 ，
服务对 象最 多 ， 业务 功能 齐全的 大型 国有 商业 银行 之一 。 在 海外 ， 中 国农 业 银行同 样通 过自
己的努 力赢 得了 良好 的信 誉，每 年位 居《 财富 》世 界 500 强企 业之 列。 作为 一家城 乡并 举 、
联通国 际 、 功 能齐 备的 大型 国有商 业银 行 ， 中 国农 业银 行一贯 秉承 以客 户为 中心 的经营 理念 ，
坚持审 慎稳 健经 营、 可持 续发展 ， 立 足县 域和 城市 两大市 场， 实施 差异 化竞 争策略 ， 着 力打
造 “伴 你成 长” 服务 品牌， 依托覆 盖全 国的 分支 机构 、 庞大 的电 子化 网络 和多 元化的 金融 产
品，致 力为 广大 客户 提供 优质的 金融 服务 ，与 广大 客户共 创价 值、 共同 成长 。 
中国农 业银 行是 中国 第一 批开展 托管 业务 的国 内商 业银行 ， 经验 丰富 ， 服 务 优质 ， 业 绩
突出，2004 年被 英国 《全 球托管 人》 评为 中国 “最 佳托管 银行 ” 。2007 年中 国 农业银 行通 过
了美 国SAS70 内 部控 制审 计， 并 获得 无保 留意 见的 SAS70 审计 报告， 表明 了独 立公正 第三 方
对中国 农业 银行 托管 服务 运作流 程的 风险 管理 、 内 部控制 的健 全有 效性 的全 面认可 。 中 国农
业银行 着力 加强 能力 建设 ， 品 牌声 誉进 一步 提升 ， 在2010 年 首届 “ ‘ 金牌 理 财’TOP10 颁奖
盛典”中 成绩 突出， 获“ 最佳托管 银行 ”奖。2010 年再次荣 获《 首席财 务官 》杂志颁 发的
“最佳 资产 托管 奖” 。 
中国农 业银 行证 券投 资基 金托管 部于 1998 年 5 月经 中国证 监会 和中 国人 民银 行批准 成
立，2004 年 9 月 更名 为托 管业务 部， 内设 养老 金管 理中心 、技 术保 障处 、营 运中心 、委 托
资产托 管处 、 保 险资 产托 管处、 证券 投资 基金 托管 处、 境 外资 产托 管处 、 综 合管理 处、 风险
管理处 ，拥 有先 进的 安全 防范设 施和 基金 托管 业务 系统。 
2 、主 要人 员情 况 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
24 
中国农 业银 行托 管业 务部 现有员 工 140 余 名， 其中 高级会 计师 、 高级经 济师 、 高 级工 程
师、律 师 等 专家 10 余 名， 服务团 队成 员专 业水 平高 、业务 素质 好、 服务 能力 强，高 级管 理
层均 有20 年以 上金 融从 业 经验和 高级 技术 职称 ，精 通国内 外证 券市 场的 运作 。 
3、 基金托 管业 务经 营情 况 






截止到 2015 年9 月30 日 ， 中 国农业 银行 托管 的 封闭式 证券 投资 基金 和开 放式证 券投 资
基金 共306 只。 
二、基金托管人的内 部风 险控制制度说明 
1 、内 部控 制目 标 
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规 、 行 业监 管规 章和行 内有 关管 理规 定, 守 法经营 、
规范运 作 、 严 格监 察,确 保 业务的 稳健 运行,保 证基 金 财产的 安全 完整,确 保有 关 信息的 真实 、
准确、 完整 、及 时, 保护 基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
2 、内 部控 制组 织结 构 
风险管理 委员 会总体 负责 中国农业 银行 的风险 管理 与内部控 制工 作, 对托 管业 务风险 管
理和内 部控制 工作进 行监 督和评 价。托 管业务 部专 门设置 了风险 管理处, 配备 了专职 内控监
督人员 负责 托管 业务 的内 控监督 工作,独 立行 使监 督 稽核职 权。 
3 、内 部控 制制 度及 措施 
具备系 统、 完善 的制 度控 制体系 ， 建 立了 管理 制度 、 控制 制度 、 岗 位职 责、 业务操 作流
程， 可以 保证 托管业 务的 规范操 作和 顺利 进行 ； 业 务人员 具备 从业 资格 ； 业 务管理 实行 严 格
的复核 、 审 核、 检 查制 度 ， 授权 工作 实行 集中 控制 ， 业务 印章 按规 程保 管、 存 放、 使用， 账
户资料 严格保 管，制 约机 制严格 有效； 业务操 作区 专门设 置，封 闭管理, 实施 音像监 控；业
务信息 由专职 信息披 露人 负责,防 止泄密 ；业 务实现 自动化 操作， 防止人 为事 故的发 生，技
术系统 完整 、独 立。 
 
三、基金托管人对基 金管 理人运作基金进行监 督的 方法和程序 
基金托管 人通 过参数 设置 将《基金 法》 、 《 运作 办法》 、基金合 同、 托管协 议规 定的投 资
比例和 禁止 投资 品种 输入 监控系 统， 每日 登录 监控 系统监 督基 金管 理人 的投 资运作 ， 并 通过
基金资 金账 户、 基金 管理 人的投 资指 令等 监督 基金 管理人 的其 他行 为。 
当基金 出现 异常 交易 行为 时，基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行以 下方 式的 处理： 
1 、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题， 电话 提示基 金管 理人 ； 
2 、书面 警示。 对本基 金投 资比例接 近超 标、资 金头 寸不足等 问题 ，以书 面方 式对基 金国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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管理人 进行 提示 ； 
3 、 书 面 报告 。 对投 资 比例超 标 、 清算 资 金透 支 以及其 他 涉 嫌违 规 交易 等 行为， 书 面
提示有 关基 金管 理人 并报 中国证 监会 。 
第五节


相 关 服务 机 构 
一、基金份额发售机 构 
（一） 直销 机构 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1 
国泰基 金管 理有 限
公司上 海直 销柜 台 
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 
客户 服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000 
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 
2 
国泰基 金 
电子交 易平 台 
电子交 易网 站：www.gtfund.com 登录 网上 交易 页面 
智能手 机APP 平 台：iphone 交易 客户 端、Android 交 易客 户 端 
“国泰 基金 ”微 信交 易平 台 
电话：021-31081738 联系人 ：李 静姝 
（二） 其他 销售 机构 
1 、销售 银 行及 券商 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



中国工 商银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ） 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ） 
法定代 表人 ：姜 建清 电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
2



中国农 业银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
法定代 表人 ： 刘 士余 客户服 务电 话：95599 
联系人 ： 客 户服 务中 心 传真：010-85109219 
网址：www.95599.cn 
3



中国银行股份
有限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
法定代 表人 ： 田 国立 联系人 ：客 户服 务中 心 
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
26 
4



中国建 设银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：王 洪章 客服电 话：95533 
网址：www.ccb.com 
5



交通银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市银 城中路 188 号 
法定代 表人 ： 牛 锡明 客服电 话：95559 
联系人 ： 张 宏革 电话：021-58781234 
网址：www.bankcomm.com 
6



招商银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
法定代 表人 ：傅 育宁 联系人 ：邓 炯鹏 
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 
客户服 务热 线：95555 网址：www.cmbchina.com 
7



华夏银 行 股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 
法定代 表人 ：吴 建 客户服 务热 线：95577 
网址：www.hxb.com.cn 
8



中信银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦 C 座 
法定代 表人 ：孔 丹 联系人 ：丰 靖 
电话：010-65550827 传真：010-65550827 
客服电 话：95558 网址：www.bank.ecitic.com 
9



中国民 生银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴 门 内大 街2 号 
法定代 表人 ：董 文标 联系人 ：董 云巍 、吴 海鹏 
电话：010-58351666 传真：010-83914283 
客服电 话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 
10



北京银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲17 号首 层 
法定代 表人 ：闫 冰竹 联系人 ：谢 小华 
电话：010-66223587 传真：010-66226045 
客服电 话：010-95526 
网址：www.bankofbeijing.com.cn 
11


中国邮 政储 蓄银 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
27 
行股份 有限 公司 
法定代 表人 ：李 国华 法定代 表人 ：李 国华 
客服电 话：95580 客服电 话：95580 
网址：www.psbc.com 
12



上海农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号 
法定代 表人 ：胡 平西 联系 人 ：吴 海平 
电话：021-38576977 传真：021-50105124 
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com 
13



杭州银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
法定代 表人 ：吴 太普 联系人 ：严 峻 
电话：0571-85163127 传真：0571-85179591 
客服电 话：400-888-8508 网址：www.hzbank.com.cn 
14



渤海银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道201-205 号 
法定代 表人 ：刘 宝凤 联系人 ：王 宏 
电话：022-58316666 传真：022-58316259 
客服电 话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn 
15



青岛银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 青岛 市市 南区 香港中 路 68 号 华普 大厦 
法定代 表人 ：郭 少泉 联系人 ：滕 克 
电话：0532-85709732 传真：0532-85709725 
客服电 话：96588 （ 青岛 ）400-669-6588 （ 全国 ） 
网址：www.qdccb.com 
16



洛阳银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 洛阳 市新 区开 元大道 与通 济街 交叉 口 
法定代 表人 ：王 建甫 联系人 ：胡 艳丽 
电话：0379-65921977 传真：0379-65920155 
客服电 话：0379-96699 
网址：www.bankofluoyang.com.cn 
17



深圳农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址 ： 广 东省 深圳 市罗 湖区深 南东 路3038 号合 作 金融大
厦 
法定代 表人 ：李 伟 联系人 ：王 璇


宋 永成 
电话：0755-25188269 传真：0755-25188785 
客服电 话：4001961200 网址：www.4001961200.com 
18


大连银 行股 份有 注册地 址： 大连 市中 山区 中山 路88 号天 安国 际大 厦49 楼 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
28 
限公司 
法定代 表人 ：陈 占维 联系人 ：李 鹏 
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420 
客服电 话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com 
19



哈尔滨 银行 股份
有限公 司 
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街160 号 
法定代 表人 ：郭 志文 联系人 ：武 艳凤 
电话：0451-86779018 传真：0451-86779218 
客服电 话：95537 、400-60-95537 
网址：http://www.hrbcb.com.cn 
20



广州农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏路 1 号 
法定代 表： 黄子 励 联系人 ：戴 一挥 
电话：020-22389298 电话：020-22389188 
客服电 话： 020-961111 网址： www.grcbank.com 
21



东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号 
法定代 表： 何沛 良 联系人 ：何 茂才 
电话：0769-22866255 电话：0769-22866255 
客服电 话： 0769-961122 网址： www.drcbank.com 
22



国泰君 安证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号 
法定代 表人 ：万 建华 联系 人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676161 传真：021-38670161 
客服电 话：400-888-8666 网址：www.gtja.com 
23



中信建 投证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路66 号4 号楼 
法定代 表人 ：王 常青 联系人 ：魏 明 
电话：010-85130588 传真：010-65182261 
客服电 话：400-888-8108 网址：www.csc108.com 
24



国信证 券股 份有
限公司 
注 册 地 址 ： 深 圳 市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012 号 国 信 证 券 大 厦
16-26 楼 
法定代 表人 ：何 如 联系人 ：齐 晓燕 
电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 
客服电 话：95536 网址：www.guosen.com.cn 
25



招商证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 联系人 ：林 生迎 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
29 
电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 
网址：www.newone.com.cn 
客服电 话：400-888-8111/95565 
26



中国银 河证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 有安 联系人 ：田 薇 
电话：010-66568430 传真：010-66568990 
客服电 话：400-8888-888 
网址：www.chinastock.com.cn 
27



海通证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 
法定代 表人 ：王 开国 联系人 ：李 笑鸣 
电话：021-23219000 传真：021-23219100 
客服电 话：400-888-8001 （全国 ） ，021-95553 
网址：www.htsec.com 
28



申万宏 源证 券有
限公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
法定代 表人 ：李梅 联系人 ：黄莹 
电话：021-33388211 客服电 话： 4008895523 
网址：www.swhysc.com 
 
29



兴业证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路 268 号证 券大 厦 
法定代 表人 ：兰 荣 联系人 ：谢 高得 
电话：021-38565785 传真：021-38565783 
客服电 话：400-888-8123 网址：www.xyzq.com.cn 
30



万联证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号高 德置 地 广场 F 栋
18、19 层 
法定代 表人 ：张 建军 联系人 ：罗 创斌 
电话：020-38286651 传真：020-22373718-1013 
客服电 话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn 
31



民生证 券股 份有
限公司 
注册地 址 ： 北 京市 东城 区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A
座16-18 层 
法定代 表人 ：余 政 联系人 ：赵 明 
电话：010-85127622 传真：010-85127917 
客服电 话：400-619-8888 网址：www.mszq.com 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
30 
32



东吴证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 苏州 工业 园区 翠园 路181 号商 旅大 厦 18-21 层 
法定代 表人 ：吴 永敏 联系人 ：方 晓丹 
电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 
客服电 话：0512-33396288 网址：www.dwzq.com.cn 
33



东方证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层 
法定代 表人 ：潘 鑫军


联系人 ：吴 宇 
电话：021-63325888 传真：021-63326173 
客服电 话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 
34



上海证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
法定代 表人 ：郁 忠民 联系人 ：张 瑾 
电话：021-53519888 传真：021-53519888 
客服电 话：021-962518 网址：www.962518.com 
35



国盛证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 江西 省南 昌市 永叔 路15 号 
办公地 址 ： 江 西省 南昌 市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4
楼 
法定代 表人 ：曾 小普 联系人 ：徐 美云 
电话：0791-6285337 传真：0791-6288690 
网址：www.gsstock.com 
36



光大证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 
法定代 表人 ：薛峰 联系人 ：刘 晨 
电话：021-22169999 传真：021-22169134 
客服电 话：95525 、10108998 、400-888-8788 
网址：www.ebscn.com 
 
 
37



世纪证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦40-42 楼 
法定代 表人 ：卢 长才 联系人 ：王 飞 
电话：0755-83199511 客服电 话：0755-83199511 
传真：0755-83199545 网址：www.csco.com.cn 
38



广发证 券股 份有
限公司 
注册地 址 ： 广 州天 河区 天河 北路183-187 号 大都 会广 场 43 楼
（4301-4316 房） 
办公地 址 ： 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、
38、39 、41 、42 、43 、44 楼 
法定代 表人 ：孙 树明 联系人 ：黄 岚 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
31 
电话：020-87555888 传真：020-87555305 
客服电 话：95575 网址：www.gf.com.cn 
39



中信证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 
法定代 表人 ：王 东明 联系人 ：陈 忠 
电话：010-84588888 传真：010-84865560 
网址：www.cs.ecitic.com 
40



渤海证 券股 份有
限公司 
注册地 址 ： 天 津市 经济 技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101
室 
办公地 址： 天津 市河 西区 宾水 道8 号 
法定代 表人 ：杜 庆平 联系人 ：王 兆权 
电话：022-28451861 传真：022-28451892 
客服电 话：400-651-5988 网址：www.bhzq.com 
41



中信万 通证 券有
限责任 公司 
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层
1507-1510 室 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 1
号楼 第20 层（266061 ） 
法定代 表人 ：杨 宝林 联系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 
客服电 话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn 
42



华泰证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 
法定代 表人 ：吴 万善 联系人 ：张 小波 
电话：025-84457777 
 
网址：www.htzq.com.cn 
 
客服电 话：95597 
43



长江证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ：胡 运钊 联系人 ：李 良 
电话：027-65799999 传真：027-85481900 
客服电 话：95579 网址：www.95579.com 
44



 
国海证 券股 份有
限公司 
 
注册地 址： 广西 桂林 市辅 星路 13 号 
法定代 表人 ：张 雅锋 联系人 ：牛 孟宇 
电话：0755-83709350 传真：0755-83704850 
客服电 话：95563 网址：www.ghzq.com.cn 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
32 
45



中原证 券股 份 有
限公司 
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号17 层 
法定代 表人 ：菅 明军 联系人 ：程 月艳 、耿 铭 
电话：0371-65585670 传真：0371-65585665 
客服电 话：400-813-9666/0371-967218 
网址：www.ccnew.com 
46



中泰证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 
法定代 表人 ：李 玮 联系人 ：吴 阳 
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185 
客服电 话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 
47



安信证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 4018 号安 联大 厦 35 层、28
层A02 单元 
法定代 表人 ：牛 冠兴 联系人 ：陈 剑虹 
联系电 话：0755-82825551 传真：0755-82558355 
客服电 话：400-800-1001 
网址：www.essence.com.cn 
48



恒泰证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号 
法定代 表人 ：庞 介民 联系人 ：王 旭华 
电话：0471-4972343 传真：0471-4961259 
客服电 话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn 
49



东莞证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路1 号金 源中 心 30 楼 
法定代 表人 ：游 锦辉 联系人 ：梁 健伟 
电话：0769-22119341 传真：0769-22116999 
客服电 话：0769-961130 网址：www.dgzq.com.cn 
50



中国中 投证 券有
限责任 公司 
注册 地址：深圳市 福田区益田 路与 福中路交 界处荣超商 务中
心A 栋第 18 层-21 层及 第04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13. 
15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元 
法定代 表人 ：龙 增来 联系人 ：刘 毅 
电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 
网址：www.china-invs.cn 
客服电 话：400-600-8008 、95532 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
33 
51



长城国 瑞 证 券有
限公司 
注册地 址： 厦门 市 莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：王勇 联系人 ：赵 钦 
电话：0592-5161642 传真：0592-5161140 
客服电 话：0592-5163588 网址：www.xmzq.cn 
52



华宝证 券有 限责
任公司 
注册地 址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道100 号环 球金 融中 心 57
层 
法定代 表人 ：陈 林 联系人 ：刘 闻川 
电话：021-68778081 传真 021-68778117 
客服电 话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 
53



英大证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层 
法定代 表人 ：赵 文安 联系人 ：王 睿 
电话：0755-83007069 传真：0755-83007167 
客服电 话：400-869-8698 网址：www.ydsc.com.cn 
54



中国国 际金 融有
限公司 
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 27 层及
28 层 
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯 
电话：010-65051166 传真：010-65051156 
网址：www.cicc.com.cn 
55



华福证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层 
法定代 表人 ：黄 金琳 联系人 ：张 腾 
电话：0591-87278701 传真：0591-87841150 
客服电 话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn 
56



天相投 资顾 问有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街19 号富 凯大 厦B 座701 
法定代 表人 ：林 义相 联系人 ：林 爽 
电话：010-66045608 传真：010-66045527 
客服电 话：010-66045678 网址：www.txsec.com 
57



信达证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：高 冠江 联系人 ：唐 静 
电话：010-88656100 传真：010-88656290 
客服电 话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com 
58



中国民 族证 券有
限责任 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦A 座 6-9 层 
法定代 表人 ：赵 大建 联系人 ：李 微 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
34 
电话：010-59355941 传真：010-66553791 
客服电 话：400-889-5618 网址：www.e5618.com 
59



华龙证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路308 号 
法定代 表人 ：李 晓安 联系人 ：李 昕田 
电话：0931-8888088 传真：0931-4890515 
客服电 话：0931-4890100 、4890619 、4890618 
网址：www.hlzqgs.com 
60



国元证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路179 号 
法定代 表人 ：凤 良志 联系人 ：祝 丽萍 
电话：0551-2257012 传真：0551-2272100 
客服电 话：95578 网址：www.gyzq.com.cn 
61



西部证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 陕西 省西 安市 东新 街232 号信 托大 厦 16-17 楼 
法定代 表人 ：刘 建武 联系人 ：冯 萍 
电话：029-87406488 传真：029-87406387 
客服电 话：95582 网址：www.westsecu.com 
62



德邦证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路510 号南 半 幢9 楼 
法定代 表人 ：姚 文平 联系人 ：罗 芳 
电话：021-68761616 传真：021-68767981 
客服电 话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn 
63



中航证 券有 限公
司 
注册地 址 ： 南 昌市 红谷 滩新 区红谷 中大 道1619 号国 际 金融大
厦A 座 41 楼 
法定代 表人 ：杜 航 联系人 ：戴 蕾 
电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 
客服电 话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com 
64



东海证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层 
法定代 表人 ： 刘 化军 联系人 ：李 涛 
电话：0519-88157761 传真：0519-88157761 
客服电 话：400-888-8588 网址：www.longone.com.cn 
65



方正证 券股 份有
限公司 
注册地 址 ： 湖 南省 长沙 市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24
层 
法定代 表人 ：雷 杰 联系人 ：郭 瑞军 
电话：0731-85832503 传真：0731-85832214 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
35 
客服电 话：95571 网址：www.foundersc.com 
66



山西证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼 
法定代 表人 ：侯 巍 联系人 ：郭 熠 
电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 
客服电 话：400-666-1618 、95573 
网址：www.i618.com.cn 
67



湘财证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 湖南 省长 沙市 黄兴中 路 63 号 中山 国际 大 厦 12 楼 
法定代 表人 ：林 俊波 联系人 ：钟 康莺 
电话：021-68634518 传真：021-68865680 
客服电 话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com 
68



华融证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号 
法定代 表人 ：宋 德清 联系人 ：黄 恒 
电话：010-58568235 传真：010-58568062 
客服电 话：010-58568118 网址：www.hrsec.com.cn 
69



日信证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路 18 号 
法定代 表人 ：孔 佑杰 联系人 ：陈 韦杉 
电话：010-66413306 传真：010-66412537 
客服电 话：010-88086830 网址：www.rxzq.com.cn 
70



江海证 券有 限公
司 
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
法定代 表人 ：孙 名扬 联系人 ：张 宇宏 
电话：0451-82336863 传真：0451-82287211 
客服电 话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 
71



广州证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号 广州 国际 金 融中心 主
塔19 楼、20 楼 
法定代 表人 ：刘 东 联系人 ：林 洁茹 
电话：020-88836655 传真：020-88836654 
客服电 话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn 
72



天源证 券经 纪有
限公司 
注册地 址： 青海 省西 宁市 长江 路53 号 
法定代 表人 ：林 小明 联系人 ：王 斌 
电话：0755-33331188 传真：0755-33329815 
客服电 话：4006543218 网址：www.tyzq.com.cn 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
36 
73



浙商证 券股 份有
限公司 
注册地 址 ： 浙 江省 杭州 市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场A 座6/7 
法定代 表人 ：吴 承根 联系人 ：毛 亚莉 
电话：021-64318893 传真：021-64713795 
客服电 话：967777 网址：www.stocke.com.cn 
74



中银国 际证 券有
限责任 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 39 层 
法定代 表人 ：许 刚 联系人 ：王 炜哲 
电话：021-20328309 传真：021-50372474 
客服电 话：4006208888 网址： www.bocichina.com 
75



新时代 证券 有限
责任公 司 
注册地 址： 北 京市 西城 区 金融大 街 1 号 A 座 8 层 
法定代 表人 ：马 金声 联系人 ：孙 恺 
电话：010-83561149 传真：010-83561094 
客服电 话：4006989898 网址： www.xsdzq.cn 
76



西南证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 重 庆市 江北 区 桥北 苑 8 号 
法定代 表人 ：余 维佳 联系人 ：张 煜 
电话：023-63786141 传真：023-63786212 
网址：http://www.swsc.com.cn 
77



国都证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9
层10 层 
法定代 表人 ：常 喆 联系人 ：黄 静 
电话：010-84183333 传真：010-84183311-3389 
客服电 话：4008188118 网址：www.guodu.com 
78



开源证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 西安 市锦 业 路1 号都 市之 门B 座 5 层 
法定代 表人 ：李 刚 联系人 ：王 姣 
电话：029-68633210 客服电 话：400-860-8866 
网址：www.kysec.cn 
79



华安证 券股 份有 限
公司 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智
中心 B1 座 
法定代 表人 ：李 工 联系人 ：汪 燕



电话：0551-65161675 传真：0551-65161600 
客服电 话：4008096518 网址：www.huaan.com 
80


华鑫证 券有 限责 任
公司 
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层A01 、
B01（b ）单 元 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
37 
法定代 表人 ：俞 洋 联系人 ：王 逍 
电话：021-64339000 传真：021-54668802 
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 
网址：www.cfsc.com.cn 
81



杭州联 合农 村商
业银行 股份 有限
公司 
注册地 址： 杭州 市建 国中 路 99 号 
法定代 表： 张晨 联系人 ：仇 侃宁 
电话：0571-87923225 传真：0571-87923214 
客服电 话：96592 网址：www.urcb.com 
82


包商银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号 
法定代 表： 李镇 西 法定代 表： 刘芳 
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057 
客服电 话：96016 （ 北京 、 内蒙古 地区 ） 
网址： www.bsb.com.cn 
83



山东寿 光农 村商
业银行 股份 有限
公司 
注册地 址： 山东 寿光 市银 海路 19 号 
法定代 表： 颜廷 军 联系人 ：周 淑贞 
电话：0536 －5293756 传真：0536 －5293756 
客服电 话：0536 －96633 
84


晋商银 行股 份有
限公司 
注册 地址：山西省 太原市万柏 林区长风西街 一号丽华大 厦 A
座 
法定代 表： 上官 永清 
客服电 话：95105588 网址： www.jshbank.com 
85


宁波银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号 
法定代 表人 ： 陆 华裕 
客服电 话：96528 （ 上海 地 区 962528 ） 
网址：www.nbcb.com.cn 
86



张家港 农村 商业
银行股 份有 限公
司 
注册地 址： 江苏 省张 家港 市人民 中 路 66 号 
法定代 表人 ： 王自 忠 
客服电 话：0512-96065 
网址： http://www.zrcbank.com 
87



恒丰银 行股 份有
限公司 
地址： 山东 省烟 台市 芝罘 区南大 街 248 号 
法定代 表： 蔡 国华 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
38 
客服电 话：400-813-8888 
网址：www.egbank.com 
88



昆仑银 行股 份有
限公司 
注册地 址: 新疆 克拉 玛依 市世纪 大 道 7 号 
法定代 表人 ：王 国樑 联系人 ：张 碧华 
电话：021-89026813 传真：010-89025421 
客服电 话：4006696569 
网址：www.klb.cn 
89



广 发 银 行 股 份 有
限公司 
注册地 址： 广州 市东 风东 路 713 号 
法定代 表 人 ：董 建岳 
电话：020-38322256 传真：020-87310955 
客服电 话：400-830-8003 
网址：http://www.cgbchina.com.cn/ 
90



浙江泰 隆商 业银
行股份 有限 公司 
地址： 浙江 省台 州市 路桥 区南官 大 道188 号泰 隆大 厦 
法定代 表人 ：王 钧 
网站： www.zjtlcb.com 
客户服 务电 话：400-88-96575


 0576-96575 
91



苏 州 银 行 股 份 有
限公司 
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路 728 号



法定代 表人 ： 王 兰凤 
电话：0512-69868390 传真：0512-69868370



客服电 话：0512-96067



网址：www.suzhoubank.com



92



江苏江 南农 村商 业
银行股 份有 限公 司 
注册地 址： 常 州市 和平 中 路 413 号 
法定代 表： 陆 向阳 联系人 ：包静 
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170 
客服电 话：(0519)96005 
网址：www.jnbank.com.cn. 
2 、第 三方 销售 机构 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1 诺亚正 行（ 上海 ）
注册地 址： 上 海市 金山 区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
39 
基金销 售投 资顾
问有限 公司 
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：方 成 
电话：021-38602377 传真：021-38509777



客服电 话：4008215399 网址：www.noah-fund.com 
2 
上海好 买基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年 
电话：021-20613999 传真：021-68596916 
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 
3 
上海长 量基 金销 售
投资顾 问有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室 
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：敖 玲 
电话：021-58788678-8201 传真：021 —58787698 
客服电 话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com 
4 
深圳众 禄基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号发 展银 行 大厦 25
楼I、J 单元 
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平 
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 
客服电 话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
5 
北京展 恒基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号 
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：焦 琳 
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802 
客服电 话：4008886661 网址：www.myfund.com 
6 
浙江同 花顺 基金 销
售公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼 
电话：0571-88911818-8565 传真：0571-86800423 
客服电 话：4008-773-776/0571-88920897 
网址：www.5ifund.com 
7 
杭州数 米基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 
法定代 表人 ： 陈柏 青 联系人 ： 周嬿 旻 
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533 
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 
8 江苏金 百临 投资 咨 注册地 址： 无锡 市滨 湖区 锦溪 路99 号 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
40 
询有限 公司 
法定代 表： 费晓 燕 联系人 ：袁 丽萍 
电话：0510-82758877 传真：0510-88555858 
客服电 话：0510-9688988 网址： www.jsjbl.com 
9 
上海天 天基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号2 号楼 2 层 
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰 
电话：021-54509988-1071 传真：021-64383798 
客服电 话：4001818188 网址 ： www.1234567.com.cn 
10 
万银财 富（ 北京 ）
基金销 售有 限公
司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北 四环中 路 27 号院 5 号楼3201 内 
法定代 表： 李招 弟 联系人 ：刘 媛 
电话：010-59393923 传真：010-59393074 
客服电 话：4008080069 网址：www.wy-fund.com 
11 
上海利 得基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上 海市 宝山 区 蕴川 路 5475 号1033 室 
法定代 表： 盛大 联系人 ： 叶 志杰 
电话：021-50583533 传真：021-50583633 
客服电 话：400-005-6355 
网址：www.leadfund.com.cn 
12 
鼎信汇 金（ 北京 ）
投资管 理有 限公
司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 中 关村东 路1 号院 8 号楼C 座1701
室 
法定代 表： 齐凌 峰 联系人 ：阮 志凌 
电话：010-82151989 传真：010-82158830 
客服电 话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 
13 
浙江金 观诚 财富
管理有 限公 司 
注册地 址： 杭州 市教 工 路18 号 EAC 欧美 中心A 座D 区 801 
法定代 表： 陆彬 彬 联系人 ：鲁 盛 
电话：0571-56028617 传真：0571-56899710 
客服电 话：400-068-0058 
网址：www.jincheng-fund.com 
14 
嘉实财 富管 理有
限公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道 8 号 B 座 46 楼 06-10
单元 
法定代 表： 赵学 军 联系人 ：张 倩 
电话：021-20289890 客服电 话：400-021-8850 
传真： 021-20280110 、010-85097308 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
41 
网址：www.harvestwm.cn 
15 
宜信普 泽投 资顾
问 （ 北京 ） 有 限公
司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号9 号楼15 层1809 
法定代 表： 沈伟 桦 联系人 ：王 巨明 
电话：010- 52858244 传真： 010-85894285 
客服电 话：400-6099-500 网址：www.yixinfund.com 
16 
一路财 富（ 北京 ）
信息科 技有 限公
司 
办公地 址： 北京 西城 区阜 成 门大 街2 号 万通 新世 界广 场 A 座
22 层2208 
客户服 务热 线：400-001-1566 
公司网 站：http://www.yilucaifu.com 
17 
北京增 财基 金销
售有限 公司 
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号 
客户服 务热 线：400-001-8811 
公司网 站：http://www.zcvc.com.cn 
18 
上海联 泰资 产管
理有限 公司 
注册地 址： 中国 （ 上海） 自由贸 易试 验区 富特北路 277 号3
层310 室 
客户服 务热 线：4000-466-788



公司网 站：http://www.91fund.com.cn



19 
上海汇 付金 融服
务有限 公司 
办公地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室 
客服电 话：400-820-2819 
公司网 站：http://a0918660.atobo.com.cn 
20 
泰诚财 富基 金销
售 （ 大连 ） 有 限公
司 
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙园 3 号 
法定代 表人 ：林 卓 
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 
客服电 话：4006411999 
网址：www.taichengcaifu.con 
21 
北 京 钱 景 财 富 投
资 管 理 有 限 公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号1 幢9 层1008-1012 
法定代 表人 ： 赵 荣春 
电话：010-57418829 传真：010-57569671 
客服电 话：400-893-6885 
网址：http://www.qianjing.com 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
42 
22 
北 京 乐 融 多 源 投
资 咨 询 有 限 公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号温 特莱 中心 A 座 16
层 
法定代 表人 ：董 浩 
客户服 务电 话：400-068-1176 
网址：www.jimufund.com 
23 
北 京 微 动 利 投 资
管 理 有 限 公 司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区 古城西 路113 号 景山 财富 中心金
融商业 楼341 室 
法定代 表人 ：梁 洪军 
客户服 务电 话：400-819-6665 
网址：http://www.buyforyou.com.cn 
24 
深圳市 新兰 德证
券投资 咨询 有限
公司 
注册地址 ：深圳市福田区华强北路 赛格科技 园 4 栋 10 层
1006# 
公司地 址： 北京 市西 城区 宣 武门外 大 街28 号富 卓大 厦 16 层 
客户服 务电 话：400-166-1188 
网址：http://8.jrj.com.cn/ 
25 
上海凯 石财 富基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号602-115 室 
法定代 表： 陈继 武 联系人 ： 李晓 明 
电话：021-63333319 传真：021-63333390 
客服电 话：4000-178-000 
网址：www.lingxianfund.com 
26 
深圳富 济财 富管
理有限 公司 
注册地 址： 深圳 市前 海深 港 合作区 前湾 一 路1 号A 栋201 室 
法定代 表： 齐 小贺 联系人 ：马 力佳 
电话：0755-83999907-815 传真：0755-83999926 
客服电 话：0755-83999907 
网址：www.jinqianwo.cn


 
27 
上海陆 金所 资产
管理有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼 
法定代 表人 ：郭 坚 
客户服 务电 话：400-821-9031 
网站：www.lufunds.com 
 
二、注册登记人 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
43 
序号 机构名称 机 构 信 息 
1 
国泰基 金管 理
有限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中心
39 楼 
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路18 号8 号楼 嘉昱 大 厦16 层 
法定代 表人 ： 唐 建光 传真：021-31081800 
联系人 ： 何 晔 
客户服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000 
 
三、募集成立出具法 律意 见的律师事务所和经 办律 师 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1 
北京市 金杜 律师 事
务所 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中路39 号 建外SOHO A 座31 层 
负责人 ：王 玲 联系人 ： 靳 庆军 、宋 萍萍 
电话：010-58785588 传真：010-58785599 
经办律 师： 靳庆 军、 宋萍 萍 
 
四、会计师事务所和 经办 注册会计师 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）



住所： 上海 市浦 东新 区 陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼



办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼



执行事 务合 伙人 ：李 丹



联系电 话： （021 ）23238888



传真： （021 ）23238800



联系人 ：黄 靖婷



经办注 册会 计师 ：许 康玮 、黄靖 婷 
第六节


基 金 的募 集 
一、基金存续期间 
不定期 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
44 
二、基金类型 
契约型 开放 式 
 
三、基金份额的认购 
根据 《 基金 法 》 、 《 运作 办 法》 、 《 销售 办法》 和本 基 金 《基 金合 同》 的 有关 规 定， 并 经中
国证监 会2005 年4 月25 日发布 的证 监基 金字[2005]66 号 文批 准， 本基 金 自2005 年5 月 23
至 2005 年 6 月 16 日 期 间向社会 公开 发行。 截止 到募集期 满， 本次募 集的 净销售 总 额为
4,444,118,355.26 元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计
819,073.68 元 人民 币。 上 述资金 已 于 2005 年 6 月 20 日 全额 划 入 本基 金在 基 金托管 人中 国
农业 银 行 开 立 的 国 泰货 币市 场 证 券 投 资 基 金 托管 专户 。 本 次 募 集 有 效 认购 总户 数 为 34678
户，按 照每 份基 金份 额 1.00 元人 民币 计算 ，设 立募 集期间 募集 及利 息结 转的 基金份 额共 计
4,444,937,428.94 份 基金 份额，已 全部计 入投资 者 基金账户 ，归投 资者所 有 。本次基 金募
集期间 所发 生的 律师 费和 会计师 费等 费用 以及 法定 信息披 露费 从基 金募 集费 用中列 支 ， 不 另
从基金 资产 支付 。 
第七节


基 金 合同 的 生 效 
根据 《 基金 法 》 、 《 运作 办 法》 、 《 销售 办法》 和本 基 金 《基 金合 同》 的 有关 规 定， 本 基金
募集符合 有关 法律条 件， 本基金管 理人 已向中 国证 监会办理 完毕 基金备 案手 续，并 于 2005
年6 月 21 日获 书面 确认 ， 基金合 同自 该日 起正 式生 效。 
第八节


基 金 份额 的 申 购 、 赎 回与 转 换 
一、申购、赎回与转 换业 务办理的场所 
（一） 国泰 基金 管理 有限 公司设 在北 京、 上海 的理 财中心 
（二） 基金 管理 人指 定的 基金代 理销 售机 构的 指定 网点 
（三） 国泰 电子 交易 平台 （www.gtfund.com ） 
基金管 理人 可以 增加 或减 少符合 条件 的代 理销 售机 构， 并 另行 公告。 代理 销售 机构可 以
增加或 减少 其销 售城 市（ 网点） ，并 另行 公告 。 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
45 
二、申购、赎回与转 换的 开放日、时间及原则 
（一） 开放 日及 开放 时间 
1 、基金 的开放 日是指 为投 资者基金 份额 持有人 办理 基金申购 、赎 回与转 换等 业务的 证
券交易 所交易 日（基 金管 理人公 告暂停 申购、 赎回 与转换 时除外） 。具 体业务 办理时 间由基
金 管 理 人 与 代销 机 构 约 定。 基 金 管 理 人不 在 开 放 日之 外 的 日 期 或者 时 间 办 理基 金 份 额 的申
购、赎 回与 转换 ，投 资 者 如果在 开放 日之 外的 日期 和时间 提出 申购 、赎 回或 者转换 申请 的 ，
其基金 份额 申购 、 赎 回与 转换价 格为 下次 办理 基金 份额申 购、 赎回 与转 换时 间所在 开放 日的
价格。 
国泰电 子交 易平 台可 以 7 ×24 小时 接受 个人 投资 者 申购、 赎回 与转 换申 请， 但 交易日 下
午15:00 以 后接 受的 交易 申请均 顺延 至下 一个 交易 日处理 。 
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更 或其 他特 殊情 况， 基金 管理人 将视
情况对 前述 开放 日 及 具体 业务办 理时 间 进 行相 应的 调整 ， 但 此项 调整 不应 对投 资者利 益造 成
实质性 影响 ， 基 金管 理人 将有关 调整 的公 告同 时 报 中国证 监会 备案，并 在实 施日 前 三个 工作
日在至 少一 种中 国证 监会 指定的 信息 披露 媒体 公告 。 
2 、办 理申购 及 赎回 业务 的 开始时 间 
本基金 已 于2005 年6 月27 日起 开始 办理 申购 、赎 回 等日 常交 易业 务。 
（二） 申购 、赎 回与 转换 的原则 
1 、 “固 定价 ”原 则， 即申 购、赎 回与 转换 基金 份额 价格以 1.00 元人 民币 为基 准进行 计
算； 
2、“ 金 额申 购、 份额 赎回 和份额 转出 ” 原 则， 即申 购以金 额申 请， 赎回 和转 换 以份 额申
请 ， 投资 者办 理基金 转换 业务时 ， 转出 方的基 金必 须处于 可赎 回状 态， 转入 方的基 金必 须 处
于可申 购状 态； 
3 、当 日的 申购 、赎 回与 转 换申请 一经 基金 注册 登记 机构确 认即 不可 撤销 ； 
4 、当 日的 申购 、赎 回与转换 申请 可以 在基 金管 理人 规定的 时间 以前 撤销 ； 
5 、在基 金份额 持有人 赎回 与转出基 金份 额时， 该赎 回与转出 份额 对应的 待支 付收益 将
与赎回 与转 出款 项一 起结 算并支 付； 
6 、投资 者在全 部赎回 与转 出本基金 份额 时，将 自动 结转当前 未结 转收益 ；投 资者部 分
赎回与 转出 本基 金份 额时 ，剩余 的基 金份 额需 足以 弥补其 当前 未结 转份 额为 负值时 的 损 益 ； 
基金管 理人 在不 损害 基金 份额持 有人 利益 的情 况下 可更改 上述 原则 。 基金 管理 人 最迟 于
新规则 开始 实施 日前 三个 工作日 在至 少一 种中 国证 监会指 定的 信息 披露 媒体 公告。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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三、申购、赎回与转 换 的 程序 
（一） 申请 方式 
投资者 须按 销售 机构 规定 的程序 ， 在 开放 日的 业务 办理时 间提 出申 购、 赎回 与转换 的申
请。 
投资者 申购 本基 金， 须按 销售机 构规 定的 方式 备足 申购资 金。 
投资者 提交 赎回 与转 出申 请时， 其在 销售 机构 （网 点） 必 须有 足够 的基 金份 额余额 ， 否
则所提 交的 赎回 与转 出申 请无效 而不 予成 交。 
（二） 申购 、赎回 与 转换 申请的 确认 
基金投 资者T 日 提交 的申 请，正 常情 况下 可于 T＋2 工作日 到其 办理 业务 的销 售网点 查
询确认 情况 。 
（三） 申购 、赎 回申 请的 款项支 付 方 式与 时间 
申购采 用全 额缴 款方 式， 若资金 在规 定时 间内 未全 额到账 则申 购不 成功 ， 申 购不成 功或
无效款 项将 退回 投资 者账 户，该 退回 款项 产生 的利 息等损 失由 投资 者自 行承 担。 
投资者 赎回 申请 成功 后 ， 基 金管理 人应 指示 基金 托管 人按有 关规 定将 赎回 款项 在自受 理
基金投 资者 有效 赎回 申请 之日起 不超 过3 个工 作日 内划往 赎回 人指 定的 银行 账户 。 在 发生 巨
额赎回 的情 形时 ，款 项的 支付办 法参 照基 金合 同的 有关条 款处 理。 
（四） 基金 管理 人已于2012 年12 月24 日起 在国 泰 网上直 销系 统开 设本 基金T+0 快速
取现服 务， 具体 信息 请查 阅相关 公告 。 
 
四、申购、赎回与转 换的 数额限制 
（一） 申请 申购 基金 的金 额 
本基金 单笔 申购 的最 低金 额为 100 元 ， 各销 售机 构对 本基金 最低 申购 金额 和交 易级差 有
其他规 定的 ，以 各销 售机 构的业 务规 定为 准。 
（二） 申请 赎回 与转 换基 金的份 额 
投资者 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回与 转出 ， 单笔 赎回与 转出 的最 低份 额必 须不少 于
100 份 基金 份额； 但当 账户 余额少 于 100 份 基金 份额 时， 单 笔赎 回与 转出 应该 包括账 户内 所
有基金 份额 。 
（三） 申购 份额 的计 算 ： 本基金 的申 购份 额按 实际 确认的 申购 金额 除以 1.00 元确定 ，
保留 到 小数 点后 两位 （0.01 份） ，第 三位 四舍 五入 ， 误差部 分归 入基 金财 产。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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（四） 赎回 与转 出 金 额的 计算： 本基 金的 赎回 与转 出 金额 按实 际确 认的 有效 赎回 与 转出
份额乘 以 1.00 元 计算 并 保留到 小数 点后 两位 （0.01 元） ，第 三位 四舍 五入 ， 误差部 分归 入
基金财 产。 
（五） 基金 管理 人可 根据 市场情 况， 调整 申购 、 赎 回份额 的数 量限 制， 调整 前三个 工作
日基金 管理 人必 须在 至少 一种中 国证 监会 的指 定媒 体上刊 登公 告 。 
 
五、本基金的申购、 赎回 与转换价格、费用 
无论本 基金 财产 投资 是否 盈亏， 本基 金的 申购、 赎回 与转换 价格 根据 固定 基金 份额净 值
1.00 元进 行计 算。 
本基金 免收 申购 费、 赎回 费。 
（一） 申购 数额 、余 额的 处理方 式： 
申购份 额及 余额 的处 理方 式：本 基金 的申 购份 额按 实际确 认的 申购 金额 除以 1.00 元确
定，保 留 至0.01 份； 
赎回金 额的 处理 方式 ：本 基金的 赎回 金额 按实 际确 认的有 效赎 回份 额乘 以 1.00 元计 算
并保留 到0.01 元。 
（二） 申购 份额 的计 算 
申购份 额＝ 申购 金额 ÷基 金份额 净值 
例： 某 投资 者投 资10 万元 申购国 泰货 币市 场证 券投 资基金 ， 则 其可 得到 的申 购份额 为 ： 
申购金 额100,000 元； 
基金份 额净 值（NAV ）1.00 元（ 保持 为面 值1 元） ； 
申购费 用0 元（ 无申 购费 用） ； 
净申购 金 额100,000 元； 
申购份 额100,000 份。 
（三） 赎回 金额 的计 算 
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×基 金份额 净值 
例：某 投资 者赎 回1 万份 国泰货 币市 场证 券投 资基 金，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回份 额10,000 份； 
基金份 额净 值（NAV ）1.00 元（ 保持 为面 值1 元） ； 
赎回费 用0 元（ 无赎 回费 用） ； 
赎回金 额10,000 元。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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六、申购与赎回的注 册登 记 
投资者 申购 基金 成功 后， 注册登 记机 构 在 T+1 日为 投资者 办理 增加 权益 的登 记手续 ， 投
资者 自T+2 日起 有权 赎回 该部分 基金 份额 。 
投资者赎 回基 金份额 成功 后，注册 登记 机构 在 T+1 日为投资 者办 理扣除 权益 的登记 手
续。 
基金管 理人 可以 在 《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 允许的 范围 内 ， 对上 述注 册登记 办 理
时间进 行调 整 ， 并 最迟 于开 始实施 前 3 个工 作日 在至 少一种 中国 证监 会指 定的 信息披 露媒 体
公告。 
 
七、暂停申购与赎回 的情 形和处理方式 
（一） 暂停 或拒 绝申 购的 情形及 处理 方式 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 暂停 或拒 绝接 受基 金投资 者的 申购 申请 ： 
1 、不 可抗 力的 原因 导致 基 金无法 正常 运作 ； 
2 、证 券交 易所 非正 常停 市 ，导致 基金 管理 人无 法计 算当日 基金 资产 净值 ； 
3 、基金 财产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或可能 对基 金业绩 产
生负面 影响 ，从 而损 害现 有基金 份额 持有 人的 利益 ； 
4 、当基 金管理 人认为 某笔 申购申请 会影 响到其 他基 金份额持 有人 利益 时 ，可 拒绝该 笔
申购申 请。 
5 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 暂停 申购 情形； 
发生上 述暂 停或 拒绝 申购 情形时 ， 申购 款项将 全额 退还投 资者 。 基金暂 停申 购时 ， 基 金
管理人 应立 即在 至少 一种 中国证 监会 指定 的信 息披 露媒体 上公 告。 
（二） 暂停 赎回 的情 形及 处理方 式 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 基金 投资 者的赎 回申 请或 者延 迟支 付赎 回 款 ： 
1 、不 可抗 力的 原因 导致 基 金管理 人不 能支 付赎 回款 项； 
2 、证 券交 易所 非正 常停 市 ，导致 基金 管理 人无 法计 算当日 基金 资产 净值 ； 
3 、 因市 场剧 烈波 动或 其他 原因而 出现 连续 巨额 赎回 ， 导致 本基 金的 现金 支 付 出现困 难 ； 
4 、有 关法 律法 规规 定或 中 国证监 会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一时 ， 基金 管理人 应当 在两 个工 作日 内编制 临时 报告 书并 向中 国证监 会
和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案 。 基 金管 理人 已接 受的申 请且 能国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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够足额 兑付 的 ， 基金 管理 人足额 兑付 ； 如暂时 不能 足额兑 付 ， 可 兑付部 分按 单个账 户申 请 量
占申请 总量 的比 例分 配给 赎回申 请人 ， 未兑 付部 分由 基金管 理人 按照 发生 的情 况制定 相应 的
处理办 法在 后续 开放 日予 以兑付 。 基金 份额 持有 人 在 申请赎 回时 可选 择将 当日 未获 办 理部 分
予以撤 销 ， 基 金份额 持有 人未选 择撤 销的 ， 基 金管 理人对 未 办 理的 赎回 份额 ， 可 延迟 至后 续
开放日 办理 。 
（三 ） 暂 停申 购、 赎回 期 间结束 基金 重新 开放 时， 基金管 理人 应 在 2 日 内编 制临时 报告
书， 予 以公 告， 并 在公 告日 分别报 中国 证监 会和 基金 管理人 主要 办公 场所 所在 地中国 证监 会
派出机 构备 案。 
 
八、巨额赎回的情形 及处 理方式 
（一） 巨额 赎回 的认 定 
指在单 个开 放日 内， 本基 金净赎 回申 请份 额 （ 该基 金赎回 申请 总份 额扣 除申 购申请 总份
额之余 额 ） 与 净转出 申请 份额 （该 基金 转出申 请总 份额扣 除转 入申 请总 份额 之余额 ） 之和 超
过上一 开放 日基 金总 份 额10%的 情形 。 
（二） 巨额 赎回 的处 理方 式 
1 、全额 赎回： 当基金 管理 人认为有 能力 兑付投 资者 的赎回申 请时 ，按正 常赎 回程序 执
行。 
2 、部分 延期赎 回：当 基金 管理人认 为兑 付投资 者的 赎回申请 有困 难或认 为兑 付投资 者
的赎回 申请 而进 行的 资产 变现可 能对 基金 的资 产净 值造成 较大 波动 时 ， 基 金管 理人在 当日 接
受赎回 比例 不低 于上 一开 放日基 金总 份额 的 10%的 前提下 ， 对 其余 赎回 申请 延期办 理。 对于
当日的 赎回 申请 ， 按单 个账 户赎回 申请 量占 赎回 申请 总量的 比例 ， 确定 当日 受理 的赎回 份额 ；
未受理 部分 可延 迟至 下一 个开放 日办 理。 转入 下一 个开放 日的 赎回 申请 不享 有优先 权， 以此
类推， 直到 全部 赎回 为止 。但投 资者 在申 请赎 回时 可选择 将当 日未 获受 理部 分予以 撤销 。 
（三） 巨额 赎回 的公 告 
当发生 巨额 赎回 并延 期支 付时， 基金 管理 人应 当通 过邮寄 、 传 真或 者招 募说 明书规 定的
其他方 式 ， 在 三个交 易日 内通知 基金 份额 持有 人， 说明有 关处 理方 法， 同时 在指定 报刊 及 其
他相关 媒体 上予 以公 告。 
本基金 连续 两个 开放 日或 以上发 生巨 额赎 回， 如基 金管理 人认 为有 必要 ， 可 暂停接 受赎
回申请 ；已 经接 受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项，但 延缓 期限 不得 超过 20 个工 作日 ，
并应当 在指 定报 刊和 网站 上进行 公告 。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
50 
 
九、重新开放申购或 赎回 的公告 
如果发 生暂 停的 时间 为一 天， 暂停 结束 后基 金管 理人 应在重 新开 放日 在至 少一 种指定 报
刊和网 站上 刊登 基金 重新 开放申 购或 赎回 公告 ， 并公 布前一 开放 日的 每万 份基 金净收 益及 前
一日的 基金 七日 年化 收益 率。 
如果发 生暂 停的 时间 超过 一天但 少于 两周 ， 暂 停结 束后基 金重 新开 放申 购或 赎回时 ， 基
金管理人 应提 前 1 个工作 日在至少 一种 指定报 刊和 网站上刊 登基 金重新 开放 申购或赎 回公
告，并 公布 前一 开放 日的 每万份 基金 净收 益及 前一 日的基 金七 日年 化收 益率 。 
如果发 生暂 停的 时间 超过 两周， 暂停 期间， 基金 管理 人应每 两周 至少 重复 刊登 暂停公 告
一次 ； 当 连续 暂停时 间超 过两个 月时 ， 可将重 复刊 登暂停 公告 的频 率调 整为 每月一 次 。 暂 停
结束后 基 金 重新 开放 申购 或赎回 时 ， 基 金管 理人 应提 前 3 个 工作 日在 至少 一种 指定报 刊和 网
站上连 续刊 登基 金重 新开 放申购 或赎 回公 告 ， 并 公布 前一开 放日 的每 万份 基金 净收益 及前 一
日的基 金七 日年 化收 益率 。 
 
十、基金的转托管 
基金持 有人 在变 更办 理基 金申购 与赎 回等 业务 的销 售机构 （网 点） 时 ， 销 售机 构 （网 点）
之间不 能通 买通 卖的 ， 可 办理已 持有 基金 单位 的转 托管。 办理 转托 管业 务的 基金持 有人 需在
原销售 机构 （网 点） 办理 转托管 转出 手续 后到 其新 选择的 销售 机构 （网 点） 办理转 托管 转入
手续。 对于 有效 的基 金转 托管申 请， 基金 份额 单位 将在办 理转 托管 转入 手续 后转入 其指 定的
销售机 构（ 网点 ） 。 
 
十一、非交易过户 
基金注 册登 记机 构只 受理 继承、 捐赠、 遗赠、 自愿 离 婚、 分 家析 产、 国 有资 产无 偿转让 、
股权变 更、 机构 合并 与分 立、 资 产售 卖、 机构 清算 、 企业 破产 清算 、 司 法执 行和经 注册 登记
机构认 可的 其它 情况 下的 非交易 过户 。 
 
十二、定期定额投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资者 提供定 期定 额投 资计 划服 务。 通 过定 期定 额投 资计 划， 基 金投
资者可 通过 固定 的渠 道， 采用定 期定 额的 方式 申购 本基金 基金 份额 。 该 定期 申购计 划不 受最
低申购 份额 限制 ， 具 体办 理方法 参照 《 国泰基 金管 理有限 公司 开放 式基 金业 务规则 》 的有 关国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
51 
规定、 基金 代 销 机构 的业 务规则 以及 相关 业务 公告 。 
第九节


基 金 的投 资 
一、投资目标 
在保证 本金 安全 和资 产流 动性最 大化 的前 提下 ，追 求超过 业绩 比较 基准 的收 益。 
 
二、投资范围和投资 对象 
本基金 投资 于具 有良 好流 动性货 币市 场工 具， 主要 包括以 下： 现金； 一年 以内 （含一 年）
的银行 定期 存款 、 大 额存 单； 剩 余期 限在397 天以 内 （含397 天） 的债 券； 期限在 一年 以内
（含一 年） 的 债券 回购； 期限在 一年 以内 （ 含一 年 ） 的中央 银行 票据； 中国 证监会、 中国 人
民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。 在有关 法律 法规 允许 交易 所短期 债券 可
以采用 摊余 成本 法估 值 前 ，本基 金暂 不投 资于 交易 所短期 债券 。 
 
三、投资理念 
价格终 将反 映价 值， 即在 市场定 价的 不均 衡中 寻求 投资收 益和 组合 流动 性的 均衡。 
 
四、投资策略 
本基金 主要 为投 资者 提供 流动性 现金 管理 工具 ， 主 要结合 短期 利率 变动 ， 合 理安排 债券
组合期 限和 类属 比例 ， 在 保证本 金安 全性 、 流 动性 的前提 下， 获得 超过 基准 的较高 收益 。 根
据对宏 观经 济指 标长 期趋 势的判 断 、 市 场预 期相 对于 趋势偏 离的 程度 和各 类金 融工具 的流 动
性特征 ， 决定 组合中 债券 与其他 资产 的比 例分 布。 考虑法 律法 规的 相关 规定 、 各 类属 资产 的
到期收 益率 、 税 收、 相 对收 益差额 及不 同类 属资 产的 流动性 指标 等因 素决 定债 券组合 的类 属
配置。 通过 期限 配置 和收 益率曲 线配 置来 建立 债券 组合。 
 
五、业绩比较基准 
本基金 的业 绩比 较基 准： 同期 7 天通 知存 款利 率（ 税后） 。 
注：本 基金 管理 人 于 2008 年 12 月 29 日在 《中 国证 券报》 刊登 了《 关于 变更 国泰货 币
市场证 券投资 基金业 绩比 较基准 和修改 基金合 同的 公告》 ， 本基金 管理 人经与 基金托 管人中
国农业 银行 协商 一致 ， 并 报中国 证监 会备 案同 意后 ， 决 定变 更本 基金的 业绩 比较基 准 ， 同 时国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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修改本 基金 合同 的相 关内 容。 
自 2009 年1 月 1 日起 ，本 基金的 业绩 比较 基准 由原 约定的 “一 年期 银行 定期 储蓄存 款
的税后 利率[即（1－ 利息 税率）* 一 年期 银行 定期 储蓄存 款利 率]” ，变 更为 ： “同期 7 天通
知存款 利率 （税 后） ” 。 
上述业 绩比 较基 准的 变更 主要是 基于 本基 金定 位于 现金管 理的 工具 ， 采用 同 期7 天 通知
存款利 率（ 税后 ）作 为本 基金的 业绩 比较 基准 ，更 能体现 本基 金良 好的 流动 性。 
上述变更事项对本基 金投 资及基金份额持有人 利益 无不利影响，并已履 行了 规定的程
序，符 合相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 。 
 
六、风险收益特征 
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收 益率都 低于
股票基 金、 债券 基金 和混 合型基 金。 
 
七、 风险控制工具 
本 基金 使用 国泰 基金 风险 控制系 统 （ 基于 barra Aegis 系统 ） 进 行投 资组合 的 动态风 险
监测， 评估 内容 包括 投资 组合 的 VaR 分析 、流 动性 分析与 评价 、业 绩的 归因 分析等 。 
 
八、投资决策和交易 机制 
（一） 决策 依据 
1 、国 家有 关法 律法 规、 《 通知》 以及 基金 合同 中关 于货币 基金 投资 的规 定； 
2 、公司 投资决 策委员 会、 研究部宏 观经 济分析 员、 策略分析 员、 债券市 场分 析员对 未
来宏微 观经 济和 市场 运行 的独立 研究 分析 报告 ； 
3 、公 司金 融工 程部 根据 国 际先进 软件 系统 定期 出具 的组合 风险 报告 ； 
4 、公 司金 融工 程部 对基 金 投资情 况定 期出 具的 业绩 评价报 告 ； 
5 、货 币基 金管 理小 组对 市 场资金 、收 益率 曲线 和个 券的定 量定 性分 析。 
（二） 决策 程序 与交 易机 制 
本基金 实行 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制， 投资 总监 是投 资决 策委 员会的 执
行代表 。 
投资决策委员会和投 资总 监的主要职责是确定 基金 的投资策略和在不同 阶段 的重大资
产配置 比例 ， 包括资 产的 平均剩 余期 限 、 各类 属资 产比例 等 ； 审 批基金 经理 提出的 投资 组 合国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
53 
计划和 重大 单项 投资 。 
基金经 理小 组在 公司 宏观 经济研 究员 、 固 定收 益研 究员和 金融 工程 小组 的支 持下， 拟定
资产投 资计 划， 执行 经投 资决策 委员 会批 准的 投资 组合计 划以 及其 他决 策， 实施投 资策 略 和
构建具 体投 资组 合， 严格 按照投 资流 程， 规范 、安 全、有 效地 管理 基金 资产 。 
交易管 理部 接受 基金 经理 下达的 投资 指令 ， 在 投资 指令规 定的 时间 、 投 资规 模和价 格范
围内下 单操 作， 保证 基金 经理的 投资 指令 在合 法、 合规的 前提 下得 到执 行。 
 
九、基金投资限制 
（一） 本基金 的 基金 财产 不得投 资 于 下列 金融 工具 ： 
1 、股 票； 
2 、可 转换 债券 ； 
3 、剩 余期 限超 过397 天 的 债券； 
4 、信 用等 级在AAA 级以 下 的企业 债券 ； 
5 、中 国证 监会 、中 国人 民 银行禁 止投 资的 其他 金融 工具。 
（二） 本基 金的 基金 财产 禁止实 施下 列行 为： 
1 、承 销证 券； 
2 、向 他人 贷 款 或者 提供 担 保； 
3 、从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4 、买 卖其 他基 金份 额， 但 是国务 院另 有规 定的 除外 ； 
5 、向基 金管理 人、基 金托 管人出资 或者 买卖基 金管 理人、基 金托 管人发 行的 股票或 者
债券； 
6 、买卖 与基金 管理人 、基 金托管人 有控 股关系 的股 东或者与 基金 管理人 、基 金托管 人
有其他 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 但 法律 法规 另有规 定的 除
外 ； 
7 、从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
8 、依照 法律、 行政法 规有 关规定， 由中 国证监 会、 中国人民 银行 规定 禁 止的 其他投资
或活动 。 
如法律 法规 有关 规定 发生 变更， 上述 禁止 行为 应相 应变更 。 
（三） 本基 金投 资组 合比 例限制 
本 基金 的投 资组 合应 当符 合下列 规定 ： 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
54 
1 、 本基 金投 资于 同一 公司 发行的 短期 企业 债券 的比 例， 不 得超 过基 金资 产净 值的 10% 。 
2 、本基 金与由 基金管 理人 管理的其 它基 金持有 一家 公司发行 的 短 期企业 债券 ，不得 超
过该 短 期企 业债 券 的10% ； 
3 、存 放在 具有 基金 托管 资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ； 
4 、存 放在 不具 有基 金托 管 资格的 同一 商业 银行 的存 款，不 得超 过基 金资 产净 值的 5% ； 
5 、短期 债券、 央行票 据、 债券回购 和现 金的投 资比 例应符合 基金 合同约 定的 投资比 例
限制 ； 
6 、本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 180 天。 
7 、本基 金不得 与基金 管理 人的股东 进行 交易， 不得 通过交易 上的 安排人 为降 低剩余 期
限的真 实天 数。 
8 、除发 生巨额 赎回的 情形 外，本基 金的 投资组 合中 ，债券正 回购 的资金 余额 在每个 交
易日均 不得 超过 基金 资产 净值 的 20% ； 因发 生巨 额赎 回致使 本基 金债 券正 回购 的资金 余额 超
过基金 资产 净 值20% 的， 基金管 理人 应当 在 5 个交 易日内 进行 调整 。 
9 、本 基金 持有 的剩 余期 限 不超过 397 天但 剩余 存续 期超过 397 天的 浮动 利率 债券的 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值的 20% ； 本基 金不得 投资 于以 定期 存款 利率为 基准 利
率的浮 动利 率债 券。 
10 、本 基金 买断 式回 购融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
11 、遵 守中 国人 民银 行、 中国证 监会 规定 的其 他比 例限制 ； 
12 、法 律法 规或 中国 证监 会对上 述比 例限 制另 有规 定的， 应从 其规 定。 
基金合 同生 效后 ，投 资建 仓期最 长不 超 过1 个 月， 建仓期 完毕 后应 达到 上述 比例限 制 。
由于基 金规 模或 市场 的变 等因素 化导 致投 资组 合超 过上述 约定 比例 的不 在限 制之内 ， 但基 金
管理人 应 在10 个交 易日 内 进行调 整， 以达 到标 准。 
（四） 本 基 金投 资组 合平 均剩余 期限 的计 算 
本基金 采用 如 下 公式 计算 平均剩 余期 限（ 天） 
1 、计 算公 式： 平均 剩余 期 限（天 ）= 
债券正回购 负债 投资于金融工具产生的 资产 投资于金融工具产生的
剩余期限 债券正回购 剩余期限 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限 资产 投资于金融工具产生的
? ?
? ? ? ? ? ? ? ?
 
其中： 投资 于金 融工 具产 生的资 产包 括现 金类 资产 （含银 行存 款、 清算 备付 金、 交 易保
证金、 证券清 算款、 买断 式回购 履约 金） 、 一年 以内 （含一年 ） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 、
剩余期 限 在397 天以 内 （ 含 397 天） 的 债券、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 逆回购、 期限 在
一年以 内 （ 含一 年） 的中 央银行 票据 、 买 断式 回购 产生的 待回 购债 券、 中国 证监会 、 中 国人国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
55 
民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内 （ 含一年 ） 的正 回购 、 买 断 式回购 产生
的待返 售债 券等 。 
采用 “摊 余成 本法 ” 计 算 的附息 债券 成本 包括 债券 的面值 和折 溢价 ； 贴 现式 债券成 本包
括债券 投资 成本 和内 在应 收利息 。 
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定 
(1) 银 行存 款 、 清算 备付 金、 交易 保证 金的剩 余期 限为 0 天 ； 证 券清算 款的 剩余期 限 以
计算日 至交 收日 的剩 余交 易日天 数计 算 ； 买 断式 回购 履约金 的剩 余期 限以 计算 日至协 议到 期
日的实 际剩 余天 数计 算。 
(2) 一 年以 内 （含一 年 ） 银行定 期存 款 、 大额 存单 的剩余 期限 以计 算日 至协 议到期 日的
实际剩 余天 数计 算。 
(3) 组合中债券的剩余 期 限是指计算日至债券到期 日为止所剩余的天 数 ， 以下 情 况 除
外 ： 允 许 投 资的 浮 动 利 率债 券 的 剩 余 期限 以 计 算 日至 下 一 个 利 率调 整 日 的 实际 剩 余 天 数计
算。 
(4) 回 购 （ 包括 正回 购和 逆回购 ） 的 剩余 期限 以计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余天
数计算 。 
(5) 中 央银 行票 据的 剩余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 。 
(6) 买 断式 回购 产生 的待 回购债 券的 剩余 期限 为该 基础债 券的 剩余 期限 。 
(7) 买断式回购产生的 待 返售债券的剩余期限以计 算日至回购协议到期日的 实际剩余
天数计 算。 
 
十、基金投资组合报 告 
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏, 并对 其内 容的 真实 性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
基金托 管人 中国 农业 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2015 年 10 月 21 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ， 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2015 年9 月30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。 
（一） 报告期 末基 金资 产组 合情 况 
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
56 
1 固定收 益投 资 7,882,369,634.20 42.65 
 其中： 债券 7,882,369,634.20 42.65 
 资产支 持证 券 - - 
2 买入返 售金 融资 产 200,000,500.00 1.08 
 其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 10,274,205,230.06 55.59 
4 其他各 项资 产 126,176,395.68 0.68 
5 合计 18,482,751,759.94 100.00 
（二） 报告期 债券 回购 融资 情况 
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 
报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.60 
其中： 买断 式回 购融 资 - 
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 
2 
报告期 末债 券回 购融 资余 额 789,998,495.00 4.48 
其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 比例 取报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占
基金资 产净 值比 例的 简单 平均值 。 
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 
（三） 基金 投资 组合 平均 剩余期 限 
1 、投 资组 合平 均剩 余期 限 基本情 况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限


129 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 129 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 85 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说 明 
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 180 天。 
2 、报 告期 末投 资组 合平 均 剩余期 限分 布比 例 
序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基
金资产 净值 的比
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（ ％） 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
57 
例（% ） 
1 30 天 以内 27.23 4.48 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债 
- - 
2 30 天 （含 ） —60 天 14.96 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮 动 利率 债 
- - 
3 60 天 （含 ） —90 天 14.11 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债 
- - 
4 90 天 （含 ） —180 天 14.09 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债 
- - 
5 180 天 （含 ） —397 天（ 含 ） 33.83 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债 
- - 
合计 104.22 4.48 
（四） 报告 期末 按券 种品种 分类 的债 券投 资组 合 
序号 债券品 种 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净值 比例
(％) 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 1,699,147,898.46 9.63 
 其中： 政策 性金 融债 1,699,147,898.46 9.63 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 6,183,221,735.74 35.05 
6 中期票 据 - - 
7 其他 - - 
8 合计 7,882,369,634.20 44.68 
9 
剩余存 续期 超过397 天的 浮 动
利率债 券 
- - 
注： 上表 中， 附息 债券 的 成本包 括债 券面 值和 折溢 价， 贴现 式债 券的成 本包 括债券 投资
成本和 内在 应收 利息 。 
（五） 报告 期末 按摊 余成 本占基 金资 产净 值比 例 大 小排名 的前 十名 债券 投资 明细


国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
58 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量 
(张) 
摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 
150413 15 农发13 
6,600,000 
658,725,384.93 3.73 
2 
150307 15 进出07 
2,000,000 
200,840,662.82 1.14 
3 
011599692 15 陕延 油SCP003 
2,000,000 
199,624,263.82 1.13 
4 
011541003 15 鞍钢SCP003 
2,000,000 
199,621,119.29 1.13 
5 
150215 15 国开15 
1,900,000 
189,558,610.50 1.07 
6 
011599375 15 湘高 速SCP001 
1,500,000 
150,032,300.11 0.85 
7 
150416 15 农发16 
1,500,000 
149,862,746.04 0.85 
8 
011599305 15 河钢SCP001 
1,500,000 
149,694,347.95 0.85 
9 
150311 15 进出11 
1,500,000 
149,620,856.92 0.85 
10 
011599493 15南方 水泥SCP006 
1,500,000 
149,617,405.07 0.85 
（六） “影 子定 价” 与“ 摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离



项目 偏离情 况 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0次 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1507% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0284% 
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1094% 
（七 ） 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明
细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
（八） 投资 组合 报告 附注 
1 、基 金计 价方 法说 明 
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 即 计价 对象 以买 入成 本列示 ， 按 实际 利率 或商 定利率 每日
计提利 息， 并考 虑其 买入 时的溢 价与 折价 在其 剩余 期限内 平均 摊销 。 
本基金 通过 每日 分红 使基 金份额 资产 净值 维持 在 1.00 元。 
2 、本 报告 期内 本基 金持 有 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债
券的摊 余成 本未 超过 基金 资产净 值 的20% 。 
3 、本报 告期内 ，基金 投资 的前十名 证券 的发行 主体 没有被监 管部 门立案 调查 ，或在 报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情况 。 
4 、其 他资 产构 成 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
59 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 30,288,203.61 
3 应收利 息 95,618,008.27 
4 应收申 购款 1,500.00 
5 其他应 收款 268,683.80 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 126,176,395.68 
第十节


基 金 的业 绩 
基金业 绩截 止日 为2015 年6 月30 日， 并经 基金 托 管人复 核。 
基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
阶段 
基金净 值
收益率 ① 
基金净 值收 益
率标准 差② 
业绩比 较
基准收 益
率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①-③ ②- ④ 
2005 年6 月21 日至
2005 年12 月 31 日 
0.9621% 0.0043% 0.9567% 0% 0.0054% 0.0043% 
2006 年度 1.7532% 0.0039% 1.8799% 0.0003% -0.1267% 0.0036% 
2007 年度 3.2968% 0.0084% 2.7850% 0.0019% 0.5118% 0.0065% 
2008 年度 2.8041% 0.0044% 3.7621% 0.0012% -0.9580% 0.0032% 
2009 年度 1.5294% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 0.1794% 0.0054% 
2010 年度 1.8245% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 0.4745% 0.0044% 
2011 年度 3.0368% 0.0057% 1.4597% 0.0001% 1.5771% 0.0056% 
2012 年度 
3.5940% 0.0052% 1.4139% 0.0002% 2.1801% 0.0050% 
2013 年度 3.8584% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5084% 0.0024% 
2014 年度 4.2115% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 2.8615% 0.0046% 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
60 
2015 年上 半年 2.2360% 0.0041% 0.6695% 0.0000% 1.5665% 0.0041% 
自2005 年6 月21 日
至2015 年6 月30 日 
33.2091% 0.0067% 18.3268% 0.0022% 14.8823% 0.0045% 
第十一节


基 金的 财 产 
一、基金资产总值 
基金资 产总 值包 括该 基金 所拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 的申购 基金
款、保 证金 以及 其他 投资 所形成 的资 产价 值总 和。 
其构成 主要 包括 ： 
（一） 银行 存款 及其 应计 利息； 
（二） 清算 备付 金及 其应 计利息 ； 
（三） 根据 有关 规定 缴纳 的保证 金； 
（四） 应收 证券 交易 清算 款； 
（五） 应收 基金 申购 款； 
（六） 中央 银行 票据 投资 ； 
（七） 债券 投资 及其 估值 调整和 应计 利息 ； 
（八） 其他 投资 及其 估值 调整； 
（九） 其他 资产 等 。 
 
二、基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。其构 成主 要包 括： 
（一） 基金 份额 持有 人申 购基金 份额 所支 付的 款项 ； 
（二） 运用 基金 财产 所获 得收益 （亏 损） ； 
（三） 以前 年度 实现 的尚 未分配 的收 益或 尚未 弥补 的亏损 。 
 
三、基金财产的账户 
基金托 管人 按照 相关 规定 为基金 开立 基金 资金 账户 、 基金证 券账 户和 银行 间债 券托管 账
户， 并与 基金 管理 人和 基金 托管人 自有 的资 产账 户以 及基金 管理 人管 理的 其他 基金财 产账 户
独立。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
61 
 
四、基金财产的保管 及处 分 
基金财 产独 立于 基金 管理 人、 基 金托 管人 和基 金销 售代理 人的 固有 财产 ， 不 同 基金 的基
金财产 相互 独立 ， 并 由基 金托管 人保 管。 基金 管理 人、 基 金托 管人 因基 金财 产的管 理、 运用
或者其 它情 形而 取得 的财 产和收 益 ， 归 入基金 财产 。 基 金管 理人 、 基 金托 管 人和基 金销 售代
理人以 其自 有的 财产 承担 其自身 的法 律责 任， 其债 权人不 得对 基金 财产 行使 请求冻 结、 扣押
或其它 权利 。 基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤消 或者被 依法 宣告破 产等 原 因
进行清 算的 ， 其基金 财产 不属于 清算 财产 。 除 依法 律法规 和基 金合 同的 规定 进行处 分外 ， 基
金财产 不得 被处 分。 非因 基金财 产本 身承 担的 债务 ，不得 对基 金财 产强 制执 行。 
第十二节


基 金资 产 的 估 值 
一、 估值目的 
基金资 产估 值的 目的 是客 观、 准确 地反 映基金 财产 是否保 值 、 增 值， 依据 经 基金资 产估
值后确 定的 基金 资产 净值 计算出 的基 金份 额收 益。 本基金 采用 固定 份额 净值 ， 基金 账面 份额
净值始 终保 持 为1.00 元。 
 
二、估值日 
本基金 的估 值日 为相 关的 证券交 易场 所的 正常 营业 日， 以及 国家 法律 法规 规定 需要对 外
披露基 金净 值的 非营 业日 。 
 
三、估值方法 
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 实际 利率 并考 虑其买 入时
的溢价 与折 价 ， 在其 剩余 期限内 摊销 ， 每日计 提收 益或损 失 。 本 基金不 采用 市场利 率和 上 市
交易的 债券 和票 据的 市价 计算基 金 资 产净 值。 
1 、本 基金 目前 投资 工具 的 估值方 法如 下： 
(1) 基 金持 有的 银行 存款 以本金 列示 ，按 银行 实际 协议利 率逐 日计 提利 息； 
(2) 基 金持 有的 回购 协议 （封 闭式 回购 ） 以 成本 列 示， 按实 际利 率在实 际持 有期间 内逐
日计提 利息 ； 
(3) 基 金持 有的 附息 债券 、 贴 现券 购买 时采用 实际 支付价 款 （包 含交易 费用 ） 确 定初 始国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
62 
成本， 每日 按摊 余成 本和 实际利 率计 算确 定利 息收 入； 
(4) 基金持有的买断式 回 购以协议成本列示，所产 生的利息在实际持有期间 内逐日计
提。 回购 期间 对涉及 的金 融资产 根据 其资 产的 性质 进行相 应的 估值 。 回 购期 满时 ， 若 双方 都
能履约 ， 则 按协 议进 行交 割。 若 融资 业务 到期 无法 履约， 则继 续持 有现 金资 产， 实 际持 有的
相关资 产按 其性 质进 行估 值；



(5) 基 金持 有的 资产 支持 证券视 同债 券 ， 购买 时采 用实际 支付 价款 （包 含交 易费用 ） 确
定初始 成本 ，每 日按 摊余 成本和 实际 利率 计算 确定 利息收 入。 
2 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 即使 存在上 述情 况 ，
基金管理 人若 采用上 述(1)-(5) 规 定的方 法为基 金财 产进行了 估值 ，仍应 被认 为采用了 适当
的估值 方法 。 
3 、为了 避免采 用 摊余 成本 法计算的 基金 资产净 值与 按其他可 参考 公允价 值指 标计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采用 其他可 参考 公允 价值 指标 ， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ，
即“影 子定价” 。当 “影子 定价” 确定的 基金资 产净 值与摊 余成本 法计算 的基 金资产 净值的
偏离度 的绝 对值 达到 或超 过 0.25% 时 ，基 金管 理人 应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 。其 中 ，
对于偏离 度的 绝对值 达到 或超过 0.5% 的情形 ，基金 管理人应 编制 并披露 临时 报告。基 金管
理人定 期测 试所 采用 的其 他可参 考公 允价 值指 标确 定方法 的有 效性 。 
4 、如 有新 增事 项， 按国 家 有关法 律法 规的 最新 规定 估值。 
5 、采用 本估值 方法可 能对 基金资产 净值 波动带 来的 影响：适 用影 子定价 法对 估值对 象
进行调 整时 ，调 整差 额于 当日计 入基 金资 产净 值， 基金资 产净 值可 能产 生相 应的波 动。 
6 、上述 估值方 法如有 变动 ，基金管 理人 将依照 《信 息披露办 法》 的有关 规定 在指定 媒
体公告 。 
根据有 关法 律法 规， 开放 式基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任。 因此 ， 就 与本 基
金有关 的会 计问 题， 如经 相关各 方在 平等 基础 上充 分讨论 后 ， 仍 无法达 成一 致的意 见 ， 基 金
管理人 有权 按照 其对 基金 资产净 值的 计算 结果 对外 予以公 布。 
 
四、估值对象 
本基金 依法 持有 的银 行存 款、各 类有 价证 券和 应收 款项以 及其 他投 资等 资产 。 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
63 
五、估值程序 
基金日 常估 值由 基金 管理 人进行 。 基 金资 产净 值由 基金管 理人 完成 估值 后， 将估值 结果
加盖业 务公 章以 书面 形式 传真至 基金 托管 人， 基金 托管人 按法 律法 规、 基金 合同规 定的 估值
方法、 时间、 程序 进行 复核 ； 基金 托管 人复 核无 误后 加盖业 务公 章返 回给 基金 管理人 ； 月 末、
年中和 年末 估值 复核 与基 金会计 账目 的核 对同 时进 行。 
 
六、每万份基金净收 益的 确认和估值错误的处 理 
本基金 的估 值采 用四 舍五 入方式 ， 每 万份 基金 净收 益的计 算保 留到 小数 点 后4 位， 基 金
七日年 化收 益率 保留 到小 数点 后 3 位 ，国 家另 有规 定的从 其规 定。 
当基金资 产的 估值导 致每 万份基金 净收 益小数 点后 4 位或基 金七 日年化 收益 率小数 点
后3 位 以内 发生 差错 时， 视为估 值错 误。 国家 另有 规定的 ，从 其规 定。 
当基金 管理 人确 认已 经发 生估值 错误 情形 时， 基金 管理人 应当 立即 公告 并予 以纠正 ， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 ； 当 错误 达到 或超过 基金 资产 净值 的0.25% 时， 基金 管
理公司应 当及 时通知 基金 托管人并 报中 国证监 会； 错误偏差 达到 基金资 产净 值的 0.5%时，
基金管 理人 应当 公告 、通 报基金 托管 人并 报中 国证 监会备 案。 
因基金 估值 错误 给投 资者 造成损 失的 应先 由基 金管 理人承 担 ， 基 金管 理人 对不 应由其 承
担的责 任， 有权 向过 错人 追偿。 基金 合同 的当 事人 应将按 照以 下约 定处 理： 
1 、差 错类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 注册 登记机 构 、 或代理 销售
机构 、 或 投资 者自身 的过 错造成 差错 ， 导致其 他当 事人遭 受损 失的 ， 过 错的 责任人 应当 对 由
于该差 错遭 受损 失的 当事 人（ “ 受损 方” ） 按下 述“ 差错处 理原 则” 给予 赔偿 承担赔 偿 责 任 。 
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于： 资料 申报 差错 、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、 系
统故障 差错 、 下达指 令差 错等 ； 对 于因 技术原 因 引 起的差 错 ， 若 系同行 业现 有技术 水平 不 能
预见、 不能 避免 、不 能克 服，则 属不 可抗 力， 按照 下述规 定执 行。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2 、差 错处 理原 则 
(1) 差 错已 发生 ， 但 尚未 给当事 人造 成损 失时 ， 差 错责任 方应 及时 协调 各方 ， 及 时进 行
更正 ， 因 更正 差错 发生 的费 用由差 错责 任方 承担 ； 由于 差错责 任方 未及 时更 正已 产生的 差错 ，国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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给当事 人造 成损 失的 ， 由 差错责 任方 承担 ； 若 差错 责任 方 已经 积极 协调 ， 并 且有协 助义 务 的
当事人 有足 够的 时间 进行 更正而 未更 正， 则其 应当 承担相 应赔 偿责 任。 差错 责任方 应对 更正
的情况 向有 关当 事人 进行 确认， 确保 差错 已得 到更 正。 
(2) 差 错的 责任 方对 可能 导致有 关当 事人 的直 接损 失负责 ， 不 对间 接损 失负 责， 并 且仅
对差错 的有 关直 接当 事人 负责， 不对 第三 方负 责。 
(3) 因 差错 而获 得不 当得 利的当 事人 负有 及时 返还 不当得 利的 义务 。 但差 错责 任方仍 应
对差错 负责 。 如果 由于 获得 不当得 利的 当事 人不 返还 或不全 部返 还不 当得 利造 成其他 当事 人
的利益 损失（ “ 受损 方” ） ， 则差错 责任方 应赔偿 受损 方的损 失，并 在其 支 付的 赔偿金 额的范
围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利 ； 如 果获 得不 当得 利的当 事人 已
经将此 部分 不当 得利 返还 给受损 方 ， 则 受损 方应 当将 其已经 获得 的赔 偿额 加上 已经获 得的 不
当得利 返还 的总 和超 过其 实际损 失的 差额 部分 支付 给差错 责任 方。 
(4) 差 错调 整采 用尽 量恢 复至假 设未 发生 差错 的正 确情形 的方 式。 
(5) 差 错责 任方 拒绝 进行 赔偿时 ， 如 果因 基金 管理 人过错 造成 基金 财产 损失 时， 基 金托
管人应 为基 金的 利益 向基 金管理 人追 偿， 如果 因基 金托管 人过 错造 成基 金资 产损失 时， 基金
管理人 应为 基金 的利 益向 基金托 管人 追偿 。 除基 金管 理人 和 托管 人之 外的 第三 方造成 基金 资
产的损 失， 并拒 绝进 行赔 偿时， 由基 金管 理人 负责 向差错 方追 偿。 
(6) 如 果出 现差 错的 当事 人未按 规定 对受 损方 进行 赔偿， 并且 依据 法律 法规、 基金合 同
或其他 规定 ， 基金管 理人 自行或 依据 法院 判决 、 仲 裁裁决 对受 损方 承担 了赔 偿责任 ， 则基 金
管理人 有权 向出 现过 错的 当事人 进行 追索 ， 并有 权要 求其赔 偿或 补偿 由此 发生 的费用 和遭 受
的损失 。 
(7) 按 法律 法规 规定 的其 他原则 处理 差错 。 
3 、差 错处 理程 序 
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ： 
(1) 查 明差 错发 生的 原因 ， 列明 所有 的当 事人， 并 根 据差错 发生 的原 因确 定差 错的责 任
方； 
(2) 根 据差 错处 理原 则或 当事人 协商 的方 法对 因差 错造成 的损 失进 行评 估； 
(3) 根 据差 错处 理原 则或 当事人 协商 的方 法由 差错 的责任 方进 行更 正和 赔偿 损失； 
(4) 根 据差 错处 理的 方法 ， 需要 修改 基金 注册 登记 机构的 交易 数据 的， 由基 金注册 登记
机构进 行更 正， 并就 差错 的更正 向有 关当 事人 进行 确认； 
(5) 基 金管理 人及基 金托 管人基金 资产 净值计 算错 误偏差达 到基 金资产 净值 0.5%时，国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
65 
基金管 理人 应当 通报 基金 托管人 并报 中国 证监 会备 案。 
 
七、暂停估值的情形 
1 、与 本基 金投 资有 关的 证 券交易 场所 遇法 定节 假日 或因其 他原 因暂 停营 业时 ； 
2 、因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 无法 准确 评估基 金财 产价 值时 ； 
3 、中 国证 监会 认定 的其 他 情形。 
 
八、特殊情形的处理 
1 、 基 金管 理人 按估 值方 法 的第 2 、3 项进 行估 值时 ， 所造成 的误 差不 作为 基金 资产估 值
错误处 理； 
2 、由于 证券交 易所及 其登 记结算公 司发 送的数 据错 误，或由 于其 他不可 抗力 原因， 基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、 适 当 、 合理的 措施 进行 检查 ， 但 是未能 发现 该错
误的 ， 由 此造 成的基 金资 产估值 错误 ， 基金管 理人 和基金 托管 人可 以免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 、基 金托 管人 应当 积极采 取 必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。 
 
注：根据 中国证 监会 证监 会计字[2006]23 号《关 于 基金管理 公司及 证券 投资 基金执 行
〈企业 会计 准则 〉 的 通知 》 和 2007 年9 月 29 日 《 国泰基 金管 理有 限公 司关 于修改 旗下 基金
基金合 同的 公告 》更 新了 以上基 金资 产估 值部 分的 内容。 
第十三节


基 金的 收 益 与 分 配 
一、基金收益的构成 
1 、基 金投 资中 央银 行票 据 所得收 益； 
2 、基 金投 资所 得债 券利 息 ； 
3 、买 卖证 券已 实现 价差 ； 
4 、银 行存 款利 息； 
5 、法 律法 规及 基金 合同 规 定的其 它收 入。 
运用基 金财 产带 来的 成本 或费用 的节 约计 入收 益。 
 
二、基金净收 益 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
66 
基金净 收益 为基 金收 益扣 除按照 有关 规定 可以 在基 金收益 中扣 除的 费用 后的 余额。 
 
三、收益分配原则 
1 、 “每日 分配收 益， 按月 结转份额 ” 。本 基金收 益根 据每日基 金收 益公告 ，以 每万份 基
金份额 收益 为基 准， 每日 为投资 者计 算当 日收 益并 分配 ， 每 月集 中支付 收益 。 收 益分 配计 算
结果计 算至 小数 点后 第二 位， 投 资者 当日 收益 的精 确度为 小数 点后 两位 ， 小 数点后 第三 位采
用去尾 的方 式， 因去 尾形 成的余 额进 行再 次分 配。 
2 、本基 金根据 每日收 益情 况，将当 日收 益全部 分配 ，若当日 净收 益大于 零时 ，为投 资
者记正 收益 ； 若 当日 净收 益小于 零时 ， 为 投资 者记 负收益 ； 若 当日 净收 益等 于零时 ， 当 日投
资者不 记收 益。 
3 、本基 金每日 收益计 算并 分配时， 以人 民币元 方式 簿记，每 月累 计收益 只采 用红利 再
投资 （ 即红 利转 基金 份额 ） 方式 ， 投 资者 可通 过赎 回基金 份额 获得 现金 收益 ； 若投 资者 在每
月累计 收益 支付 时， 其累 计收益 为负 值， 则将 缩减 投资者 基金 份额 。 
4 、本基 金收益 每月集 中结 转一次。 基金 管理人 正式 运作基金 财产 不满一 个月 的，不 结
转。 每月 结转 日， 若投 资 者账户 的当 前累 计收 益为 正收益 ， 则该 投资者 账户 的本基 金份 额体
现为增 加； 反之 ，则 该投 资者账 户的 本基 金份 额体 现为减 少； 除了 每月 的例 行收益 结转 外 ，
每天对 涉及 有赎 回 等 交易 的账户 进行 提前 收益 结转 ，处理 方式 跟例 行收 益结 转完全 一致 。 
5 、每 份基 金份 额享 有同 等 分配权 。 
6 、当日 申购的 基金份 额自 下一个工 作日 起享有 基金 的分配权 益； 当日赎 回的 基金份 额
自下一 个工 作日 起不 享有 基金的 分配 权益 。 
7 、在不 影响基 金份额 持有 人利益的 前提 下，基 金管 理人可酌 情调 整本基 金收 益分配 方
式，此 项调 整并 不需 要基 金份额 持有 人大 会决 议通 过；



法律法 规或 监管 机关 另有 规定的 ，从 其规 定。 
 
四、基金收益分配方 案的 确定与公告 
本基金 按日 分配 收益 ，基 金管理 人不 另行 公告 。 
 
五、收益分配中发生 的费 用 
收益分 配采 用红 利再 投 资 方式， 免收 再投 资的 费用 。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
67 
第十四节


基 金的 费 用 和 税 收 
一、基金费用的种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、基 金投 资交 易费 用； 
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 基金 信息 披露 费用 ； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 和律 师费 ； 
7 、基 金销 售服 务费 ，具 体 计提办 法按 中国 证监 会的 具体规 定及 基金 合同 约定 执行； 
8 、按 照国 家有 关规 定可 以 列入的 其他 费用 。 
 
二、基金费用的费率 、计 提方法、计提标准和 支付 方式 
（一） 基金 管理 人的 管理 费 
1 、费 率： 年费 率0.33% 
2 、 计提 标准 ： 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.33% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ： 
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 基金 资产 净值 
3 、计提 方式与 支付方 式： 基金管理 费每 日计提 ，按 月支付。 由基 金管理 人向 基金托 管
人发送 基金 管理 费划 付指 令， 经基 金托 管人 复核 后于 次月首 日 起 2 个 工作 日内 从基金 财产 中
一次性 支付 给基 金管 理人 。若遇 法定 节假 日、 休息 日等， 支付 日期 顺延 。 
（二） 基金 托管 人的 基金 托管费 
1 、费 率： 年费 率0.10% 
2 、计 提标 准： 基金 托管 费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.1%年 费率 计提 。计 算 方 法如下 ： 
H=E×0.10% ÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
3 、计提 方式与 支付方 式： 基金托管 费每 日计提 ，按 月支付。 由基 金管理 人向 基金托 管
人发送 基金 托管 费划 付指 令， 基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 2 个工 作日 内从 基金财 产中 一国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
68 
次性支 付给 基金 托管 人， 若遇法 定节 假日 、休 息日 ，支付 日期 顺延 。 
（三） 基金 的销 售服 务费 
1 、费 率： 年费 率0.25% 
2 、计提 标准： 基金销 售服 务费按前 一日 基金资 产净 值的 0.25% 年 费率 计提。 计算方 法
如下： 
H=E×0.25% ÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
3 、计提 方式与 支付方 式： 基金销售 服务 费每日 计提 ，按月支 付。 由基金 管理 人向基 金
托管人 发送 基金 销售 服务 费划付 指令 ， 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 2 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 指定 的基 金销 售机 构， 若遇 法定 节假日 、 休 息日 ， 支 付日 期
顺延。 
（四） 其他 费用 
本节第 一条 第3、4、5、6 、8 款约 定的 费用， 根据 相 关法律 法规、 基金 合同 及 其他相 关
合同， 按照 费用 实际 支出 金额， 列入 当期 基金 费用 。 
 
三、基金费率的调整 
基金管 理人 、 基 金托 管人 和基金 销售 机构 可磋 商酌 情调整 基金 管理 费、 托管 费和销 售服
务费费 率。 调高 该费 率的 ， 必须 符合 相关 法律 法规 及基金 合同 的约 定； 调低 费率的 ， 无 须召
开基金 份额 持有 人大 会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 调整 后新费 率实 施日 前三 个工 作日在 至少 一
种指定 报刊 和网 站等 媒体 刊登公 告。 
 
四、不列入基金费用 的项 目 
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关事 项发 生的 费用 等不 列入基 金费 用。 
基金合 同生 效之 前的 费用 ， 包括 但不 限于 律师 费、 会 计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基
金财产 列支 。国 家另 有规 定的除 外。 
 
五、税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主 体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
69 
第十五节


基 金的 会 计 与 审 计 
一、基金会计政策 
1 、基 金的 会计 年度 为公 历 每年 1 月1 日至12 月 31 日。基 金首 次募 集的 会计 年度按 如
下原则 ：如 果基 金合 同生 效少 于 3 个 月， 可以 并入 下一个 会计 年度 。 
2 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算。 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位。 
4 、会 计制 度按 国家 有关 的 会计制 度执 行。 
5 、基金 管理人 和基金 托管 人各自保 留完 整的基 金会 计账目、 凭证 并进行 日常 的会计 核
算，按 照有 关规 定编 制基 金会计 报表 。 
6 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会 计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
7 、本基 金会计 责任人 为基 金管理人 ，基 金管理 人也 可以具有 证券 从业资 格的 独立的 会
计师事 务所 担任 基金 会计 ，但该 会计 师事 务所 不能 同时从 事本 基金 的审 计业 务。 
 
二、基金审计 
1 、本基 金管理 人聘请 与基 金管理人 、基 金托管 人相 互独立的 具有 证券从 业资 格的会 计
师事务 所和 注册 会计 师对 基金年 度财 务报 表进 行审 计。 
2 、会计 师事务 所更换 经办 注册会计 师， 应事先 征得 基金管理 人和 基金托 管人 同意， 并
报中国 证监 会备 案。 
3 、 基金 管理 人 （或 基金 托 管人） 认为 有充 足理 由更 换会计 师事 务所 ， 经 基金 托管人 （或
基 金管 理人 ） 同意 ， 并 报 中国证 监会 备案 后可 以更 换。 基金 管理 人应当 在更 换会计 师事 务所
后2 个 日内 公告 。 
第十六节


基 金的 信 息 披 露 
本基金 的信 息披 露应 符合 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息披 露办 法》 、 《信 息披 露特别 规
定》 、基 金合同 及其 他有关 规定。 本基金 信息披 露事 项应当 在中国 证监会 规定 时间内 ，通过
指定报 刊和 网站 等媒 介披 露， 并保 证投 资者 能够 按照 基金合 同约 定的 时间 和方 式查阅 或者 复
制公开 披露 的信 息资 料。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
70 
一、本基金公开披露 的基 金信息包括： 
（一） 基金 招募 说明 书、 基金合 同、 基金 托管 协议 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人应 当在基 金份 额发 售 的 3 日 前， 将 基金
招募说 明书 、 基金合 同摘 要登载 在指 定报 刊和 网站 上； 基金 管理 人、 基金 托 管人应 当同 时将
基金合 同、 基金 托管 协议 登载在 网站 上。 
基金合 同生 效后 ， 基金 管理 人应当 在每 六个 月结 束之 日起四 十五 日内 将更 新招 募说明 书
登载在 网站 上， 并将 更新 后的招 募说 明书 摘要 登载 在指定 报刊 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 报刊 和网站 上。 
（三） 基金 募集 情况 及基 金合同 生效 公告 
基金管理人应当在基 金合 同生效的次日在指定 报刊 和网站 上 登 载 基 金 募集 情况 及 基 金
合同生 效的 公告 。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金收益 
基金合 同生 效后 ， 在 开始 办理基 金份 额申 购或 者赎 回前， 基金 管理 人应 当至 少每周 公告
一次基 金资 产净 值和 基 金7 日年 化（ 含节 假日 ）收 益率。 
货币市场基金的基金 合同 生效后，基金管理人 应于 开始办理基金份额申 购或 者赎回当
日， 在中 国证 监会指 定的 全国性 报刊 （ 以下简 称指 定报刊 ） 和基 金管理 人网 站上披 露截 止 前
一日的 基金 资产 净值 、 基 金合同 生效 至前 一日 期间 的每万 份基 金净 收益 、 前 一日 的7 日 年化
收益率 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当于每 个开 放日 的次 日在 指定报 刊
和管理 人网 站上 披露 开放 日每万 份基 金净 收益 和7 日年化 收益 率。 若遇 法定 节假日 ， 应 于节
假日结 束后 第二 个自 然日 ， 披露节 假日 期间 的每 万份 基金净 收益 和节 假日 最后 一日 的 7 日年
化收益 率， 以及 节假 日后 的首个 开放 日的 每万 份基 金净收 益 和7 日 年化 收益 率。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管 理人 应当 在基 金合 同、 招 募说 明书 等信 息披 露文件 上载 明基 金份 额申 购、 赎 回价
格的计 算方 式及 有关 申购 、 赎回 费率， 并保 证投 资者 能够在 基金 份额 发售 网点 查阅或 者复 制
前述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 
包括基 金年 度报 告、 基金 半年度 报告 和基 金季 度报 告． 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
71 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ，将 年度 报告摘 要登 载在 指定 报刊 上。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定报 刊上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 报刊 和网站 上。 
基金合 同生 效不 足两 个月 的， 基 金管 理人 可以 不编 制当期 季度 报告 、 半 年度 报告或 者年
度报告 。 
本基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 ， 将 在年 度报 告、 半 年度报 告和 季度 报告 的投 资组合 报
告部分 予以 披露 ； 本 基金 的销售 服务 费 ， 将在 基金 年度报 告中 作出 专项 披露 说明 ； 出 现基 金
合同约 定的 使用 特殊 估值 方法的 特殊 情形 时， 将在 年度报 告、 半年 度报 告的 财务会 计报 告部
分予以 披露 。 
（七） 临时 报告 
基金发 生重 大事 件 ， 即 可能 对基金 份额 持有 人权 益或 者基金 份额 的价 格产 生重 大影响 的
事件 ， 有 关信 息披露 义务 人应当 在两 日内 编制 临时 报告书 ， 予以 公告 ， 并 在 公开披 露日 分别
报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地中 国证监 会派 出机 构备 案。 重大事 件 包 括 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止基 金合 同； 
3 、转 换基 金 运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
72 
13 、基金 管理 人及其 董事 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理受到 严重 行政处罚,
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金份 额发 售机 构； 
20 、基 金更 换注 册登 记机 构； 
21 、基 金开 始办 理申 购、 赎回； 
22 、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更； 
23 、基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付； 
24 、基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请； 
25 、基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ； 
26 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 基金 份额 持有 人大 会决议 
召开基 金份 额持 有人 大会 的， 召集 人应 当至 少提 前三 十日公 告基 金份 额持 有人 大会的 召
开时间 、会 议形 式、 审议 事项、 议事 程序 和表 决方 式等事 项。 
基金份 额持 有人 依法 自行 召集持 有人 大会 ， 基 金管 理人、 基金 托管 人对 基金 份额持 有人
大会决 定的 事项 不依 法履 行信息 披露 义务 的， 召集 人应当 履行 相关 信息 披露 义务。 
（九） 澄清 公告 
在基金 合同 期限 内 ， 任 何公 共媒体 中出 现的 或者 在市 场上流 传的 消息 可 能 对基 金份额 价
格产生 误导 性影 响或 者引 起较大 波动 的 ， 相 关信 息披 露义务 人知 悉后 应当 立即 对该消 息进 行
公开澄 清， 并将 有关 情况 立即报 告中 国证 监会 。 
（十） 其他 应披 露信 息 
中国证 监会 有关 规定 、 《 管 理规定 》以 及基 金合 同要 求进行 披露 的其 他信 息。 
 
二、信息披露文件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额发 售机构 的住
所，供 公众 查阅 、复 制。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
73 
基金定 期报 告公 布后 ， 应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ， 以 及基金 上市
交易的 证券 交易 所供 公众 查阅、 复制 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与 所 公告 的内容 完全 一致 。 
第十七节


风 险揭 示 
本基金 面临 的主 要风 险是 利率风 险、 经济 周期 风险 、 再投 资风 险、 流动 性风 险、 信 用风
险、交 易对 手违 约风 险、 政策风 险等 。 
一、利率风险 
由于中 央银 行的 利率 的调 整和短 期利 率的 波动 产生 本基金 的利 率风 险 。 由 于利 率的波 动
基金份 额持 有人 会面 临投 资收益 率没 有业 绩基 准高 的风险 。 
 
二、经济周期风险 
随着经 济的 周期 性变 化， 国家经 济和 各个 行业 也呈 周期性 变化 ， 从 而影 响到 证券市 场和
短期资 金市 场的 走势 ，给 本基金 的投 资收 益带 来风 险。 
 
三、再投资风险 
债券偿付本息后以及 回购 到期后的再投资获得 的收 益取决于再投资时的 利率 水平和再
投资的 策略 。因 未来 市场 利率的 变化 而引 起再 投资 收益率 的不 确定 性为 再投 资风险 。 
 
四、流动性风险 
流动性 风险 主要 是指 因基 金资产 变现 的难 易程 度所 导致基 金收 益变 动的 风险 。 本基金 投
资对象 的流 动性 相对 较好 ， 但 是在 特殊 市场情 况下 （加 息或 是市 场资金 紧张 的情况 下 ） 也 会
出现部 分品 种的 交投 不活 跃、 成交 量不 足的情 形 ， 此时如 果基 金赎 回金 额较 大， 可能 因流 动
性风险 的存 在导 致基 金收 益出现 波动 。 
 
五、信用风险 
当基金 持有 的债 券、 票据 的发行 人违 约 ， 不按 时偿 付本金 或利 息时 ， 将 直接 导致基 金 资
产的损 失， 产生 信用 风险 。 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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六、交易对手违约风 险 
交易对 手违 约风 险是 指当 债券、 票据 或债 券回 购等 交易对 手违 约时 ， 将 直接 导致基 金资
产的损 失， 或导 致基 金不 能及时 抓住 市场 机会 ，对 投资收 益产 生影 响。 
 
七、政策风险 
政策风险主要指由于 国家 财政政策或货币政策 的变 动导致货币市场波动 所引 发本基金
收益产 生损 失的 风险 。 
 
八、其他风险 
除上面 提到 的风 险外 ， 本 基金还 存在 其他 风险 ， 如 投资操 作风 险、 技术 风险 、 不可 抗拒
力风险 等等 。 
第十八节


基 金的 终 止 和 清 算 
一、 基金合同的终止 
有下列 情形 之一 的， 经中 国证监 会核 准后 基金 合同 终止： 
（一） 基金 份额 持有 人大 会决定 终止 的； 
（二） 基金 管理 人职 责终 止，而 在六 个月 内没 有新 基金管 理人 承接 其原 有职 责的； 
（三） 基金 托管 人职 责终 止，而 在六 个月 内没 有新 基金托 管人 承接 其原 有职 责的； 
（四） 基金 合同 约定 的其 他情况 或中 国证 监会 允许 的其它 情况 。 
基金合 同终 止的 ，应 当对 基金财 产进 行清 算。 
 
二、 基金财产的清算 
（一） 基金 财产 清算 小组 
1 、自基 金合同 终止之 日起 三十 个工 作日 内成立 基金 财产清算 小组 ，基金 财产 清算小 组
在中国 证监 会的 监督 下进 行基金 清算 。 
2 、基金 财产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具有 从事 相关业 务资 格的注 册
会计师 、律 师、 相关 的 中 介服务 机构 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 
3 、基金 财产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、变 现和 分配。 基金 财产清 算
小组可 依法 进行 必要 的民 事活动 。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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（二） 基金 财产 清算 程序 
1 、基 金合 同终 止后 ，由 基 金财产 清算 小组 统一 接管 基金财产 ； 
2 、对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3 、对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4 、基金 财产清 算小组 作出 的清算报 告需 经会计 师事 务所审计 ，并 由律师 事务 所出具 法
律意见 书； 
5 、将 基金 清算 结果 报告 中 国证监 会备 案并 公告 ； 
6 、公 布基 金清 算公 告； 
7 、对 基金 财产 进行 分配 。 
（三） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（四） 基金 财产 按下 列顺 序清偿 ： 
1 、支 付清 算费 用； 
2 、交 纳所 欠税 款； 
3 、清 偿基 金债 务； 
4 、按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按本 项 第 1 至3 小项 规定 清偿 前， 不分 配给基 金份 额持 有人 。 
（五） 基金 财产 清算 的公 告 
基金财 产清 算过 程中 的重 大事项 须及 时公 告 。 基 金财 产清算 小组 作出 的清 算报 告经会 计
师事务 所审 计， 律师 事务 所出具 法律 意见 书后 ，报 中国证 监会 备案 并公 告。 
（六） 基金 清算 账册 及 文 件的保 存 
基金清 算账 册及 有关 文件 由基金 托管 人保 存 15 年以 上，相 关法 律法 规另 有规 定的， 从
其规定 。 
第十九节


基 金合 同 的 内 容 摘 要 
一、基金管理人、基 金托 管人和基金份额持有 人的 权利与义务 
（一） 基金 管理 人的 权利 
1 、依 法申 请并 募集 基金 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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2 、自 基金 合同 生效 之日 起 ，根据 法律 法规 及基 金合 同的规 定运 用基 金财 产； 
3 、 根 据法 律法 规、 基 金合 同及其 他有 关规 定， 制订 、 修改 并公 布有 关基 金募 集、 认 购、
申购、 赎回 、转 托管 、基 金转换 、收 益分 配 、 非交 易过户 、冻 结 等 方面 的业 务规则 ； 
4 、根据 法律法 规、基 金合 同及其他 有关 规定决 定本 基金的 相 关费 率结构 和收 费方式 ，
获得基 金管 理费 ， 从基 金财 产中计 提销 售服 务费 及其 它事先 经证 监会 批准 或公 告的合 理费 用
以及法 律法 规规 定的 其它 费用； 
5 、根 据法 律法 规和 基金 合 同销售 基金 份额 ； 
6 、依据 法律法 规、基 金合 同及其他 有关 规定监 督基 金托管人 ，如 认为基 金托 管人违 反
了法律 法规 或基 金合 同约 定对基 金财 产、 其它 基金 合同当 事人 的利 益造 成重 大损失 的， 应及
时呈报 中国 证监 会和 银行 业监督 管理 机构 ， 并采 取其 它必要 措施 以保 护本 基金 及相关 基金 合
同当事 人的 利益 ； 
7 、根据 基金合 同的规 定选 择 、更换 基金 销售代 理人 并有权依 照 代 理销售 协议 对基金 销
售代理 人行 为进 行必 要的 监督和 检查 ； 
8 、自行 担任基 金注册 登记 机构或选 择、 更换基 金注 册登记代 理机 构，办 理基 金注册 与
过户登 记业 务， 并按 照基 金合同 约定 对基 金注 册登 记代理 机构 进行 必要 的监 督和检 查； 
9 、在 基金 合同 约定 的范 围 内，拒 绝或 暂停 受理 申购 和赎回 的申 请； 
10 、在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金进 行融 资； 
11 、依 据法 律法 规、 基金 合同及 其他 有关 规定 ，决定 基金 收益 的分 配方 案； 
12 、按 照法 律法 规， 代表 基金行 使因 基金 财产 投资 于证券 所产 生的 权利 ； 
13 、依 据法 律法 规、 基金 合同及 其他 有关 规定 ， 提 议召开 基金 份额 持有 人大 会； 
14 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
15 、 选 择、 更换 律师、 审计 师、 证 券经 纪商 或其 他为 基金提 供服 务的 外部 机构 并确定 有
关费率 ； 
16 、法 律法 规、 基金 合同 以及依 据基 金合 同制 订的 其他法 律文 件所 规定 的其他 权利 。 
（二） 基金 管理 人的 义务 
1 、依 法募 集基 金， 办理 基 金备案 手续 ； 
2 、自 基金 合同 生效 之日 起 ， 依照 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
3 、对所 管理的 不同基 金财 产分别设 账、 进行基 金会 计核算， 编制 财务会 计报 告及基 金
报告 ； 
4 、充分 考虑本 基金的 特点 ，并 配备 具有 专业资 格的 人 员进行 基金 投资分 析、 决策， 以国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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专业化 的经 营方 式管 理和 运作基 金财 产； 
5 、设置 相应的 部门并 配备 足够的专 业人 员办理 基金 份额的认 购、 申购、 赎回 或委托 他
机构代 理 该 项业 务 ； 
6 、设置 相应的 部门并 配备 足够的专 业人 员 和相 应的 技术设施 进行 基金的 注册 与过户 登
记工作 或委 托其 它机 构代 理该项 业务 ； 
7 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 管理 人的 财产 相互独 立 ， 对 所管理 的不 同基金 分别 管理 、 分 别记 账， 进行 证券 投
资； 
8 、除依 据 《基 金法》 等相 关 法律法 规、 基金合 同及 其他有关 规定 外，不 得利 用基金 财
产为自 己及 基金 份额 持有 人以外 的 任 何第 三方 谋取 利益； 
9 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 不得 委托 第三人 管理 、运 作基 金财 产； 
10 、依 法 接 受基 金托 管人 的监督 ； 
11 、 采取 适当 合理的 措施 使计算 开放 式基 金份 额认 购、 申购 、 赎 回和 注销 价 格的方 法符
合基金 合同 等法 律文 件的 规定 ； 
12 、按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 及每 万份 基金净 收益 和基 金七 日年 化收 益 率 ；



13 、 严 格按 照 《 基金 法》 等 相关 法 律法 规和 基金 合同 及其他 有关 规定 ， 履 行信 息披露 及
报告义 务； 
14 、 按 照法 律法 规、 基金 合同及 其他 有关 规定 受理 申购和 赎回 申请 ， 及 时、 足额 支 付赎
回款项 ； 
15 、按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 方案 ，及 时向 基金份 额持 有人 分配 收益 ； 
16 、 保 守基 金的 商业 秘密 ， 不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 ； 除 法律 法规 和基金 合同
及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基 金信 息公开 披露 前应予 保密 ， 不向他 人泄 露 。 但因 遵守 和
服从司 法机 构、 中国 证监 会或其 它监 管机 构的 判决 、 裁决 、 决 定、 命 令而 作出 的披露 或为 了
基金审 计目 的而 作出 的披 露不应 视为 基金 管理 人违 反基金 合同 约定 的保 密义 务； 
17 、 依 据法 律法 规 、 基 金合 同 及其 他有 关 规 定召 集基 金份额 持有 人大 会 或 配合 基金托 管
人、基 金份 额持 有人 依法 召集基 金份 额持 有人 大会 ； 
18 、 按规 定保 存基金 财产 管理业 务活 动的 记录 、 账 册、 报表 和其 他相关 资 料 15 年以 上 ； 
19 、组 织并 参加 基金 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
20 、 面 临解 散、 依法 被撤 销、 破 产或 者由 接管 人接 管其资 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并
通知基 金托 管人 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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21 、 基 金托 管人 违反 基金 合同 造 成基 金财 产损 失时 ， 基金 管理 人应 为基 金 份 额持有 人 利
益向基 金托 管人 追偿 ； 
22 、 因 违反 基金 合同 导致 基金财 产 的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益， 应承担 赔偿
责任， 其赔偿 责 任不 因其 退任而 免除 ； 
23 、 确保 需要 向 基金 份额 持有人 提 供 的各 项文 件或 资料在 规定 时间 内发 出； 保证投 资者
能够按 照基 金合 同约 定的 时间和 方式 ， 查 阅到 与基 金有关 的公 开资 料， 并得 到有关 资料 的复
印件； 
24 、负 责为 基金 聘请 注册 会计师 和律 师； 
25 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
26 、基 金合 同不 能生 效时 按规定 退还 所募 集资 金本 息，并 承担 发行 费用 ； 
27 、 公 平对 待所 管理 的不 同基金 ， 防 止在 不同 基金 间进行 有损 本基 金份 额持 有人利 益的
行为及 进行 不公 平的 资源 分配； 
28 、不 从事 任何 有损 本基 金 其他 当事 人合 法权 益的 活动； 
29 、法 律法 规、 基金 合同 或 中国 证监 会 规 定的 其它 义务。 
（三） 基金 托管 人的 权利 
1 、自 基金 合同 生效 之日 起 ，依法 律法 规和 基金 合同 的规定 持有 并保 管基 金财 产； 
2 、依 照基 金合 同的 约定 获 得基金 托管 费； 
3 、监督 本基金 的投资 运作 ，如发现 基金 管理人 的投 资指令违 反基 金合同 或有 关法律 法
规规定 ， 且投 资指令 未生 效的 ， 不 予执 行并 通 知基 金管理 人及 向中 国证 监会 报告 ； 若 投资 指
令违反 基金 合同 或有 关法 律法规 规定 ， 且 投资 指令 依据交 易程 序已 生效 的， 应立即 通知 基金
管理人 ，并 及时 向中 国证 监会报 告； 
4 、在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 
5 、依 据法 律法 规、 基金 合 同及其 他有 关规 定召 集基 金份额 持有 人大 会； 
6 、依据 法律法 规、基 金合 同及其他 有关 规定监 督基 金管理人 ，如 认为基 金管 理人违 反
了法律 法规 或基 金合 同约 定 ， 应 及时 呈报 中国 证监 会和银 行业 监督 管理 机构 ， 并采取 其他 必
要措施 以保 护 基 金份 额持 有 人的 利益 ； 
7 、法 律法 规、 基金 合同 约 定的其 它权 利。 
（四） 基金 托管 人的 义务 
1 、遵 守基 金合 同； 
2 、依 法持 有基 金财 产； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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3 、以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 安全 保管 基金 财产 ； 
4 、设立 专门的 基金托 管部 ，具有符 合要 求的营 业场 所，配备 有足 够的、 合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 
5 、建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 确保 基金财 产
的安全 ， 保 证其 托管 的基 金财产 与基 金托 管人 自有 资产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立； 对不
同的基 金分 别设 置账 户， 独立核 算， 分账 管理 ，保 证不同 基金 之间 在账 户设 置、资 金划 拨 、
账册记 录等 方面 相互 独立 ； 
6 、 除依 据 《 基金 法》 、 基金 合同及 其他 有关 规定 外， 不得为 自己 及任 何第 三人 谋取利 益，
不得委 托第 三人 托管 基金 财产； 
7 、保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
8 、按照 相关规 定开设 基金 财产的资 金账 户、证 券账 户和银行 间债 券托管 账户 ，负责 基
金投资 于证 券的 清算 交割 ，执行 基金 管理 人的 划款 指令， 并负 责办 理基 金名 下的资 金 往 来 ； 
9 、 保 守基 金商 业秘 密， 除 《基金 法》 、 基金 合同 及其 他有关 规定 另有 规定 外， 在基金 信
息公开 披露 前应 予保 密， 不得向 他人 泄露 ； 
10 、 复核 、 审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 每万份 基金 净收 益和 基金 七日年 化收
益率； 
11 、 采 用适 当、 合理 的措 施， 使 本基 金份 额的 认购 、 申购 、 赎 回等 事项 符合 基金合 同等
有关法 律文 件的 规定 ； 
12 、 采 用适 当、 合理 的措 施， 使 基金 管理 人用 以计 算本基 金份 额的 认购 、 申 购、 赎 回和
注销的 方法 符合 基金 合同 等有关 法律 文件 的规 定； 
13、 采 用适 当、 合 理的 措施 ， 使基 金投 资和 融资 的条 件符合 法律 法规 、 基 金合 同的规 定 ； 
14 、 对基 金财 务会计 报告 、 中 期和 年度 基金报 告出 具意见 ， 说明 基金管 理人 在各重 要 方
面 的 运 作 是 否严 格 按 照 基金 合 同 的 规 定进 行 ； 如 果基 金 管 理 人 有未 执 行 基 金合 同 规 定 的行
为，还 应说 明基 金托 管人 是否采 取了 适当 的措 施； 
15 、按 照法 律法 规和 中国 证监会 有关 规定 出具 基金 托管人 报告 ； 
16 、按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ；



17 、 按 有关 规定 ， 建 立并 保存基 金份 额持 有人 名册 ， 保存 基金 的会 计账 册、 报表和 记录
15 年 以上 ； 
18 、依 基金 管理 人指 令或 有关规 定向 基金 份额 持有 人支付 基金 收益 和赎 回款 项； 
19 、 按照 规定 召集 基金 份额 持有人 大会 或配 合基 金份 额持有 人 依 法自 行召 集基 金份额 持国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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有人大 会 ； 
20 、参 加基 金清 算小 组， 参与基 金财 产的 保管 、清 理、估 价、 变现 和分 配； 
21 、 面 临解 散、 依法 被撤 销、 破 产或 者由 接管 人接 管其资 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会和
银行业 监督 管理 机构 ，并 通知基 金管 理人 ； 
22 、 因违 反基 金合同 导致 基金财 产的 损失 ， 应 承担 赔偿责 任 ， 其 赔偿责 任不 因其退 任 而
免除； 
23 、 监 督基 金管 理人 按照 基金合 同规 定履 行义 务， 基金管 理人 因过 错造 成基 金财产 损失
时，托 管人 应为 基金 向基 金管 理 人追 偿； 
24 、不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动； 
25 、办 理与 基金 托管 业务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
26 、有 关法 律法 规和 基金 合同规 定的 其他 义务 。 
（五） 基金 份额 持有 人的 权利 
1 、按 基金 合同 的 约 定分享基金财产 收 益； 
2 、参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产； 
3 、按基 金合同 的 约定 转让 或申请赎回 其 持有的 基金 份额，并 在规 定的时 间内 取得有 效
赎回的 款项 ； 
4 、依 照法 律法 规、 基金 合 同及其 他有 关规 定， 要求 召开基 金份 额持 有人 大会 ； 
5 、按基 金合同 的 约定 出席 或者委派 代表 出席基 金份 额持有人 大会 ，就审 议事 项行使 表
决权； 
6 、按 基金 合同 的约定 查 阅 或复制 公开 披露 的基 金信 息资料 ； 
7 、按 基金 合同 的 约 定 监 督 基金管 理人 的投 资运 作； 
8 、要 求基 金管 理人 或基 金 托管人 及时 行使 法律 法规 、基金 合同 所规 定的 义务 ； 
9 、对基 金管理 人、基 金托 管人、基 金份 额发售 机构 、注册登 记机 构 损害 其合 法权益 的
行为提 起诉 讼并 要求 予以 赔偿； 
10 、法 律法 规、 基金 合同 规定的 其它 权利 。 
（六） 基金 份额 持有 人的 义务 
1 、遵 守有 关法 律法 规、 基 金合同 的规 定； 
2 、缴 纳基 金认 购、 申购 、 赎回等 事宜 涉及 的款 项及 规定的 费用 ； 
3 、在 持有 的基 金份 额范 围 内，承 担基 金亏 损或 者基 金合同 终止 的有 限责 任； 
4 、不 从事 任何 有损 本基 金 及本基 金其 他当 事人 合法 权益的 活动 ； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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5 、返 还持 有基 金过 程中 获 得的不 当得 利； 
6 、法 律法 规及 基金 合同 规 定的其 他义 务。 
 
二、基金份额持有人 大会 召集、议事及表决的 程序 和规则 
（一 ） 基 金份 额持 有人 大会 由基金 份额 持有 人或 基金 份额持 有人 合法 的授 权代 表共同 组
成。 每 一基 金份 额具 有一 票表决 权， 基金 份额 持有 人可以 委托 代理 人出 席基 金份额 持有 人大
会并行 使表 决权 。 
（二） 召开 事由 
有以下 情形 之一 的， 应召 开基金 份额 持有 人大 会： 
1 、更 换基 金管 理人 、更 换 基金托 管人 ； 
2 、终 止基 金合 同； 
3 、变 更基 金类 别或 转换 基 金运作 方式 ； 
4 、与 其他 基金 合并 ； 
5 、提高 基金管 理人、 基金 托管人的 报酬 标准， 但根 据法律法 规的 要求提 高该 等报酬 标
准的除 外； 
6 、变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略； 
7 、变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
8 、基 金管 理人 或基 金托 管 人要求 召开 基金 份额 持有 人大会 ； 
9 、法 律法 规或 中国 证监 会 规定的 其他 情形 。 
以下情 况不 需召 开基 金份 额持有 人大 会： 
1 、调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 、基 金销 售服 务费 ； 
2 、因 相应 的法 律法 规发 生 变动对 基金 合同 进行 修改 ； 
3 、对基 金合同 的修改 不涉 及基金合 同当 事人权 利、 义务变化 ，或 对基金 份额 持有人利
益无实 质性 不利 影响 的； 
4 、在法 律法规 和基金 合同 约定的费 率范 围内调 整本 基金申购 、赎 回、转 换、 转托管 等
费率和/或 收费 方式 ； 
5 、发 生基 金合 同约 定的 基 金管理 人可 以修 改基 金合 同的其 他情 形； 
6 、除 法律 法规 或基 金合 同 约定应 当召 开基 金份 额持 有人大 会以 外的 其他 情形 。 
（三） 召集 人和 召集 方式 
1 、除法 律法规 或基金 合同 另有约定 外， 基金份 额持 有人大会 由基 金管理 人召 集，基金国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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管理人 未按 规定 召集 或不 能召集 时， 由基 金托 管人 召集。 开会 时间 、 地 点、 方 式和权 益登 记
日由召集 人 选择 确定 。 
2 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的， 应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起十 日内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托 管 人 。 
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起六十 日内 召开 ； 基 金管 理人决 定不
召集， 基金 托管 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 自行 召集。 
3 、 代 表基 金份 额10% 以 上 （不 含10% ） 的 基金 份额 持 有人认 为有 必要 召开 基金 份额持 有
人大会 的， 应当 向基 金管 理人提 出书 面提 议。 基金 管理人 应当 自收 到书 面提 议之日 起十 日内
决定是 否召 集， 并书 面告 知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 托管 人。 
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 六十 日内 召开 ； 基 金管 理人决 定不
召集， 代表 基金 份额 10% 以上（ 不含 10% ）的 基金 份额持 有人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当向
基金托 管人 提出 书面 提议 。 
基金托 管人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十 日内 决定 是否召 集 ， 并 书面 告知 提出 提议的 基
金份额 持有 人代 表和 基金 管理人 ； 基 金托 管人 决定 召集的 ， 应 当自 出具 书面 决定之 日起 六十
日内召 开。 
4 、 代 表基 金份 额10% 以 上 （不 含10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 而 基金 管 理人、 基金 托管 人都 不召 集 的， 代 表基 金份 额10% 以上 （不含10%）
的基金 份额 持有 人有 权自 行召集 ，并 至 少 提前 三十 日报 中 国证 监会 备案 。 
5 、基金 份额持 有人依 法自 行召集基 金份 额持有 人大 会的，基 金管 理人、 基金 托管人 应
当配合 ，不 得阻 碍、 干扰 。 
（四） 通知 
召开基 金份 额持 有人 大会 ，召集 人应 当至 少提 前 30 日在至 少一 种指 定报 刊和 网站上 公
告 通知 。基 金份 额持 有人 大会不 得就 未经 公告 的事 项进行 表决 。 
基金份 额持 有人 大会 通知 至少应 载明 以下 内容 ： 
1 、会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 方式 ； 
2 、会 议拟 审议 的主 要事 项 、议事 程序 、表 决方 式； 
3 、有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4 、代 理投 票授 权委 托书 送 达时间 和地 点； 
5 、会 务常 设联 系人 姓名 、 电话； 
6 、如 采用 通讯 表决 方式 ， 则载明 投票 表决 的截 止日 以及表 决票 的送 达地 址； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
83 
7 、与 会者 须准 备的 文件 或 须履行 的手 续； 
8 、召 集人 认为 需要 通知 的 其他事 项。 
采取通 讯方 式开 会并 进行 表决的 情况 下， 由召 集人 决定通 讯方 式和 书面 表决 方式， 并在
会议通 知中 说明 本次 基金 份额持 有人 大会 所采 取的 具体通 讯方 式 、 委 托的 公证 机关及 其联 系
方式和 联系 人、 书面 表决 意见寄 交的 截止 时间 、送 达地址 和收 取方 式。 
（五） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可以 采取现 场方 式召 开， 也可 以采取 通讯 等方 式召 开。 
会议的 召开 方式 由召 集人 确定 ， 但 更换 基金 管理 人和 基金托 管人 必须 以现 场开 会方式 召
开基金 份额 持有 人大 会。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 书委派 代表 出席， 现
场开会 时基 金管 理人 和基 金托管 人的 授权 代表 应当 列席基 金份 额持 有人 大会 。 
现场开 会同 时符 合以 下条 件时， 可以 进行 基金 份额 持有人 大会 议程 ： 
(1) 亲 自出 席会 议者 持有 基金份 额的 凭证 、 受托 出席 会议者 出具 的委 托人 持有 基金份 额
的凭证 及委 托人 的代 理投 票授权 委托 书符 合法 律法 规、基 金合 同和 会议 通知 的规定 ； 
(2) 经 核对 ， 汇 总到 会者 出示的 在权 益登 记日 持有 基金份 额的 凭证 显示 ， 全 部有效 的基
金份额 不少 于本 基金 在权 益登记 日基 金总 份额 的 50% （不 含 50%）。 
2 、通 讯方 式开 会。 通讯 方 式开会 应以 书面 方式 进行 表决。 
在符合 以下 条件 时， 通讯 开会的 方式 视为 有效 ： 
(1) 召 集人 按基 金合 同约 定公布 会议 通知 ，在 两个 工作日 内连 续公 布相 关提 示性 公 告 ； 
(2) 召 集人 在基 金托 管人 （基金 托管 人担 任召 集人 时， 为 基金 管理 人， 下同） 和公证 机
关的监 督下 按照 会议 通知 规定的 方式 收取 基金 份额 持有人 的书 面表 决意 见； 
(3) 本人直接出具书面 意 见或授权他人代表出具有 效书面意见所代表的基金 份额持有
人所持 有的 基金 份额 不少 于在权 益登 记日 基金 总份 额的 50% （ 不含50%）； 
(4) 直 接出 具书 面意 见的 基金份 额持 有人 或受 托代 表他人 出具 书面 意见 的代 理人 ， 同 时
提交的 持有 基金 份额 的凭 证、 受托 代表 他人 出具 书面 意见者 出具 的委 托人 持有 基金份 额的 凭
证及委 托人 的代 理投 票授 权委托 书符 合法 律法 规、 基金合 同和 会议 通知 的规 定； 
（六） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 ， 且 为基 金份 额持有 人大 会职 权范 围内 的事项 ， 如
决定终 止基 金合 同、 更换 基金管 理人 、 更换基 金托 管人 、 与 其他 基金合 并以 及召集 人认 为 需国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
84 
提交基 金份 额持 有人 大会 讨论 的 其他 事项 。 
基金管 理人 、 基金托 管人 、 单 独或 合并 持有权 益登 记日基 金总 份 额 10% 以上 （ 不含 10% ）
的基金 份额 持有 人可 以向 大会召 集人 提交 需由 基金 份额持 有人 大会 审议 表决 的提案 ， 但应 在
大会召 集人 发出 会议 通知 前提出 。 
对于基 金份 额持 有人 提交 的提案 ，大 会召 集人 应当 按照以 下原 则对 提案 进行 审核： 
(1) 关 联性 。 大 会召 集人 对于涉 及事 项与 基金 有直 接关系 ， 并 且不 超出 法律 法规和 基金
合同约 定的 基金 份额 持有 人大会 职权 范围 的基 金份 额持有 人提 案， 应提 交大 会审议 ； 对 于不
符合上 述要 求的 ， 不 提交 基金份 额持 有人 大会 审议 。 如果 召集 人决 定不 将基 金份 额 持有 人提
案提交 大会 审议 ，应 当在 该次基 金份 额持 有人 大会 上进行 解释 和说 明。 
(2) 程 序性 。 大 会召 集人 可以对 基金 份额 持有 人的 提案涉 及的 程序 性问 题做 出决定 。 如
将其提 案进 行分 拆或 合并 表决 ， 需 征得 原提案 人同 意； 原提 案人 不同意 变更 的， 大会 主持 人
可以就 程序 性问 题提 请基 金份额 持有 人大 会做 出决 定， 并按 照基 金份 额持 有人 大会决 定的 程
序进行 审议 。 
2 、议 事程 序 
(1) 现 场开 会 
首先由 大会 主持 人按 照规 定程序 确定 和公 布监 票人 ， 然后 由大 会主 持人 宣读 提案， 经讨
论后进 行表 决 ， 并形 成大 会决议 。 大会 主持人 为基 金管理 人授 权出 席会 议的 代表 ， 在 基金管
理人授 权代 表未 能主 持大 会的情 况下 ， 由 基金 托管 人授权 其出 席会 议的 代表 主持； 如果 基金
管理人 授权 代表 和基 金托 管人授 权代 表均 未能 主持 大会 ， 则 由出 席大 会的 基金 份额持 有人 所
持表决 权的 50% 以上 （不 含 50% ）选 举产 生一 名基 金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大
会的主 持人 。 
(2) 通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 公 告会议 通知 时应 当同 时公 布提案 ， 在 所通 知的 表决 截止日 期后
第2 个 工作 日统 计全 部有 效表决 ，在 公证 机关 监督 下形成 决议 。 
（七） 表决 
1 、基 金份 额持 有人 所持 每 份基金 份额 享有 平等 的表 决权。 
2 、基 金份 额持 有人 大会 不 得对未 事 先 公告 的议 事内 容进行 表决 。 
3 、基 金份 额持 有人 大会 决 议分为 一般 决议 和特 别决 议： 
(1) 一 般决 议， 应当 经参 加大会 的基 金份 额持 有人 所持表 决权 的 50% 以 上（ 不含 50% ）
通过； 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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(2) 特 别决 议， 应当 经参 加大会 的基 金份 额持 有人 所持表 决权 的三 分之 二以 上 （不 含三
分之二 ） 通 过。 转换 基金 运作方 式、 更换 基金 管理 人、 更 换基 金托 管人 、 终 止基金 合同 等重
大事项 必须 以特 别决 议通 过方为 有效 。 
4 、基 金份 额持 有人 大会 采 取记名 方式 进行 投票 表决 。 
5 、采取 通讯方 式进行 表决 时，除非 有充 分相反 证据 证明，否 则其 表面符 合法 律法规 和
会议通 知规 定的 书面 表决 意见视 为有 效表 决。 意见 模糊或 相互 矛盾 的视 为无 效表决 。 
6 、基金 份额持 有人大 会的 各项提案 或同 一项提 案内 并列的各 项议 题应当 分开 审议、 逐
项表决 。 
（八） 计票 
1 、现 场开 会 
(1) 基 金份 额持 有人 大会 的主持 人为 召集 人授 权出 席大会 的代 表 ， 如 大会 由基 金管理 人
或基金 托管 人召 集 ， 基 金份 额持有 人大 会的 主持 人应 当在会 议开 始后 宣布 在出 席会议 的基 金
份 额 持 有 人 中推 举 两 名 基金 份 额 持 有 人代 表 与 大 会召 集 人 授 权 的一 名 监 督 员共 同 担 任 监票
人； 如 大会 由基 金份 额持 有人自 行召 集， 基金 份额 持有人 大会 的主 持人 应当 在会议 开始 后宣
布在出 席会 议的 基金 份额 持 有人 中推 举三 名基 金份 额持有 人担 任监 票人 。 
(2) 监票人应当在基金 份 额持有人表决后立即进行 清点并由大会主持人当场 公布计票
结果。 
(3) 如果会议主持人或 出 席会议的基金份额持有人 或者基金份额持有人的代 理人对于
提交的 表决 结果 有怀 疑， 有权在 宣布 表决 结果 后立 即要求 重新 清点 ， 监 票人 应当立 即重 新清
点，重 新清 点仅 限一 次。 重新清 点完 成后 ，会 议主 持人应 当立 即公 布重 新清 点结果 。 
2 、通 讯方 式开 会 
在通讯 方式 开会 的情 况下 ， 计票 方式 为： 由 大会 召集 人授权 的两 名监 督员 在基 金托管 人
授权代 表 （ 若基 金托 管人 担任召 集人 ， 则 为基 金管 理人授 权代 表 ） 的监 督下 进行计 票， 并由
公证机 关对 其计 票过 程予 以公证 。 
（九） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 按照 《基 金法 》 有 关规 定表 决 通过的 事项 ， 召集人 应当 自通过 之日
起5 日 内报 中国 证监 会核 准或者 备案 。 
基金份额持有人大会 决定 的事项自中国证监会 依法 核准或者出具无异议 意见 之日起生
效。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
法律约 束力 。 基 金管 理人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人应 当执 行生 效的 基金 份额持 有人 大国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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会的决 定。 
基金份 额持 有人 大会 决议 应当 自 生效 之日 起2 日内 ， 在至少 一种 中国 证监 会指 定的信 息
披露 媒 体公 告。 
 
三、基金合同解除和 终止 的事由、程序以及基 金财 产清算方式 
（一） 基金 合同 内容 发生 如下情 形变 更， 须召 开基 金份额 持有 人大 会： 
1 、变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略； 
2 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
3 、变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
4 、转 换基 金运 作方 式； 
5 、变 更基 金类 别； 
6 、提 高基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准； 
7 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 其他 情形 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 通过的 以上 基金 合同 变更 ， 召集人 应自 通过 之日 起 5 日内报 中
国证监 会申 请核 准或 备案 ， 经中 国证 监会 核准 或无 异议的 ， 自 中国 证监 会核 准 或确 认无 异议
之日起 生效 。 
（二） 有下 列情 形之 一的 ，基金 合同 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 职责 终止 ， 而在六 个月 内没 有新 基金 管理人 承接 其原 有职 责的 ； 
3 、基 金托 管人 职责 终止 ， 而 在六 个月 内没 有新 基金 托管人 承接 其原 有职 责的 ； 
4 、基 金合 同约 定的 其他 情 况或中 国证 监会 允许 的其 它情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、基 金财 产清 算小 组 
(1) 自 基金 合同 终止 之日 起 三十 个工 作日 内成 立基 金财产 清算 小组 ， 基金 财产 清算小 组
在中国 证监 会的 监督 下进 行基金 清算 。 
(2) 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基 金托 管 人、 具有 从事 相关 业务 资格的 注册
会计师 、律 师、 相关 的中 介服务 机构 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 
(3) 基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、 估价 、 变 现和 分配。 基金 财产清 算
小组可 依法 进行 必要 的民 事活动 。 
2 、基 金财 产清 算程 序 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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(1) 基 金合 同终 止后 ，由 基金财 产清 算小 组统 一接 管基金 财产 ； 
(2) 对 基金 财产 和债 权债 务进行 清理 和确 认； 
(3) 对 基金 财产 进行 估值 和变现 ； 
(4) 基 金财 产清 算小 组作 出的清 算报 告需 经会 计师 事务所 审计 ， 并由 律师 事务 所出具 法
律意见 书； 
(5) 将 基金 清算 结果 报告 中国证 监会 备案 并公 告； 
(6) 公 布基 金清 算公 告； 
(7) 对 基金 财产 进行 分配 。 
3 、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
4 、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
(1) 支 付清 算费 用； 
(2) 交 纳所 欠税 款； 
(3) 清 偿基 金债 务； 
(4) 按 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按本 项第(1) 至(3)小 项规 定清 偿前 ，不 分 配给基 金份 额持 有人 。 
5 、基 金财 产清 算的 公告 
基金财 产清 算过 程中 的重 大事项 须及 时公 告 。 基 金财 产清算 小组 作出 的清 算 报 告经会 计
师事务 所审 计， 律师 事务 所出具 法律 意见 书后 ，报 中国证 监会 备案 并公 告。 
6 、基 金清 算账 册及 文件 的 保存 
基金清 算账 册及 有关 文件 由基金 托管 人保 存 15 年以 上，相 关法 律法 规另 有规 定的， 从
其规定 。 
 
四、争议解决方式 
基金合 同各 方当 事人 因基 金合同 而产 生的 或与 基金 合同有 关的 一切 争议 ， 应当 通过协 商
或者调 解解 决 ， 协商 或调 解不能 解决 的 ， 应提 交中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会上海 分会 ， 按
照该会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是终 局的 ， 对 仲裁 各方 当事 人均 具有约 束 力 。



基金合 同受 中国 法律 管辖 。 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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五、基金合同存放地 和投 资者取 得基金合同的 方式 
基金合 同将 印制 成册 ， 供 投资者 在基 金管 理人 、 基 金托管 人 、 基 金销售 代理 人和注 册 登
记机构 的办 公场 所查 阅， 并同时 刊登 在基 金管 理人 的网站 ， 供投 资者查 阅 。 投资者 也可 按工
本费购 买基 金合 同的 复制 件或复 印件 ，但 内容 应以 基金合 同正 本为 准。 
第二十节


基 金托 管 协 议 的 内 容摘 要 
一、基金托管协议当 事人 
（一） 基金 管理 人： 国泰 基金管 理有 限公 司 
（二） 基金 托管 人： 中国 农业银 行股 份有 限公 司 
 
二、基金托管人对基 金管 理人投资运作的监督 
（一） 基金 托管 人对 基金 投资范 围和 投资 组合 比例 的监督 
1 、监 督内 容 
基金托 管人 应对 基金 管 理 人就基 金财 产的 投资 对象 、 基金 财产 的投 资组 合比 例、 基 金财
产的核 算 、 基 金资产 净值 的计算 、 基金 管理人 报酬 的计提 和支 付 、 基金 托管 人报酬 的计 提 和
支付、 基金 的申 购与 赎回 、基金 收益 分配 等行 为的 合法性 、合 规性 进行 监督 和核查 。 
2 、监 督标 准 
(1) 基金管理人的投资 运 作行为是否符合基金法及 相关配套法律法规以及基 金合同中
关于投 资范 围、 投资 组合 比例等 规定 内容 ； 
(2) 基 金投 资范 围和 投资 组合比 例是 否符 合上 述监 督内容 的约 定。 
3 、监 督程 序 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的划 款指 令中 关于 基金 投资范 围 、 投 资组 合比 例等 内容违 反
《基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《 信息披 露办 法》 、 《 销售 办 法》 、 《暂 行规 定》 、 《管 理规 定》 、 《通 知》 、
《信息 披露特 别规定 》 、基 金合同 、本托 管协议 、上 述监督 内容的 约定和 其他 有关法 律法规
的规定 ， 应当 及时 以书 面形 式通知 基金 管理 人限 期纠 正。 基金 管理 人收 到通 知后 应及时 核对 、
确认并 以书 面形 式向 基金 托管人 发出 回函 。 在 限期 内， 基 金托 管人 有权 随时 对通知 事项 进行
复查 ， 督 促基 金管理 人改 正， 并予 协助 配合 。 基 金 管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未能
在限期 内纠 正的 ， 基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。 基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序
已经生 效的 划款 指令 违反 法律 、 行 政法 规和其 他有 关规定 ， 或者 违反基 金合 同约定 的 ， 应 当国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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立即通 知基 金管 理人 ，并 报告中 国证 监会 。 
本款暂 定上 述约 定内 容， 相关法 律法 规、 规章 明确 规定内 容与 此部 分内 容不 符或冲 突或
未作出 明确 约定 的， 基金 管理人 与基 金托 管人 有权 并且应 当对 此进 行修 改并 遵照执 行。 
（二） 基金 托管 人发 现基 金管理 人的 投资 运作 违反 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息披 露
办法》 、 《 销售 办法》 、 《暂 行规定》 、 《通 知》 、 《 信息 披露特 别规定》 、基 金合同 、本托 管协议
和其他 有关 法律 法规 规定 时的处 理方 式和 程序 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资运 作违 反 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《信 息 披露办 法》 、
《销售 办法》 、 《暂行 规定》 、 《通知》 、 《信 息披露 特别 规定》 、 基金合 同、 本托管 协议和 其他
有关法 律法 规的 规定 时， 应及时 以书 面形 式通 知基 金管理 人限 期纠 正。 基金 管理人 收到 通知
后应及 时核 对 、 确认 并以 书面形 式向 基金 托管 人发 出回函 。 在限 期内 ， 基 金 托管人 有权 随时
对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 管理 人改 正， 并予 协助配 合 。 基 金管理 人对 基金托 管人 通 知
的违规 事项 未能 在限 期内 纠正的 ，基 金托 管人 应报 告中国 证监 会。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人运用 基金 财产 进行 投资 时， 如 有重 大违 规行 为， 应 立即报 告
中国证 监会 ，同 时通 知基 金管理 人限 期纠 正。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人业务的核查 
根据 《 基金法 》 、 《运 作办 法》 、 《 信息披 露办 法》 、 《 销售办 法》 、 《 暂行 规定 》 、 基金合 同、
本托管 协议 及其 它有 关法 律法规 的规 定 ， 基 金管 理人 就基金 托管 人是 否及 时执 行基金 管理 人
合法合 规的 划款 指令 、 是 否妥善 保管 所托 管的 基金 财产、 是否 及时 按照 基金 管理人 的指 令向
基金注 册登 记机 构支 付赎 回和分 红款 项等 履行 托管 职责的 情况 ， 对基 金托 管人 进行监 督和 核
查。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人的行 为违 反 《 基金 法》 、 《运作 办法 》 、 《 信息 披露 办法》 、 《销
售办法》 、 《暂 行规定》 、基 金合同 、本托 管协议 和其 他有关 法律法 规的规 定， 应及时 以书面
形式通 知基 金托 管人 限期 纠正 ， 基 金托 管人 收到 通知 后应及 时核 对确 认并 以书 面形式 向基 金
管理人 发出 回函 。 在 限期 内， 基金 管理 人有权 随时 对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 托管 人 改
正， 并予 协助 配合 。 基 金 托管人 对基 金管 理人 通知 的违规 事项 未能 在限 期内 纠正的 ， 基金 管
理人应 报告 中国 证监 会。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1 、基 金托 管人 应安 全保 管 实际收 到的 基金 全部 财产。 
2 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
3 、基金 托管人 应按照 规定 为基金开 立基 金财产 的资 金账户和 证券 账户。 本基 金财产 与
基金托 管人 的其 他财 产及 其他基 金的 财产 分别 设置 账户， 确保 基金 财产 的完 整与独 立。 
4 、未经 基金管 理人的 正当 指令，基 金托 管人不 得自 行运用、 处分 、分配 基金 的任何 财
产。 
5 、基金 托管人 应当设 有专 门的基金 托管 部门， 取得 基金从业 资格 的专职 人员 达到法 定
人数， 符合 安全 保管 基金 财产的 条件 ， 有 安全 高效 的清算 、 交 割系 统， 有符 合要求 的营 业场
所、 安 全防 范设 施和 与基 金托管 业务 有关 的其 他设 施， 有 完善 的内 部稽 核监 控制度 和风 险控
制制度 。 
6 、除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金 财产 。 
7 、对于 因为基 金投资 产生 的应收资 产， 应由基 金管 理人负责 与有 关当事 人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日应 收资 产没 有到 达基 金托管 人处 的， 基金 托管 人应及 时通 知基
金管理 人 ， 由 基金管 理人 采取措 施进 行催 收， 由此 给基金 造成 损失 的， 基金 管理人 应负 责 向
有关当 事人 追偿 ，基 金托 管人不 对此 承担 任何 责任 。 
8 、对于 基金申 购过程 中产 生的应收 资产 ，由基 金管 理人负责 与有 关当事 人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 。 到 账日应 收资 产没 有到 达 基 金托管 人处 的， 基金 托管 人应及 时通 知基
金管理 人 ， 由 基金管 理人 采取措 施进 行催 收， 由此 给基金 造成 损失 的， 基金 管理人 应负 责 向
有关当 事人 追偿 ，基 金托 管人不 对此 承担 任何 责任 。 
（二） 基金 募集 资金 的验 证 
基金募 集期 间， 募集 的资 金存入 基金 注册 登记 机构 指定的 基金 募集 专户 。 基 金募集 期限
届满， 募集 的基 金份 额总 额符合 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 等有 关规 定后 ， 由 基金管 理人 聘请
具有从 事证 券业 务资 格的 会计师 事务 所进 行验 资， 出具验 资报 告。 出具 的验 资报告 由参 加验
资的2 名或 2 名 以上 中国 注册会 计师 签字 方为 有效 。 基金注 册登 记机 构应 将募 得的全 部资 金
存 入基 金托 管人 以基 金名 义开立 的银 行账 户中 。 基金 托管人 在收 到资 金的 当日 出具基 金财 产
接收报 告 。 若 基金募 集期 限届满 ， 未能 达到基 金合 同生效 的条 件 ， 由基 金管 理人按 基金 合 同
的有关 规定 办理 退款 事宜 。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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基金银 行账 户的 开立 和管 理由基 金托 管人 以基 金的 名义开 立全 权负 责 。 基 金托 管人要 确
保所托 管基 金全 部存 款的 安全。 
基金托 管人 以自 身法 人名 义在中 国证 券登 记结 算公 司（或 其上 海分 公司 、深 圳分公 司 ）
开立结 算备 付金 账户 ， 用于 办理基 金托 管人 所托 管的 全部基 金在 证券 交易 所进 行证券 投资 所
涉及的 资金 结算 业务 。 结 算备付 金、 结 算 互保 基金 的收取 按照 中国 证券 登记 结算公 司的 规定
执行。 
基金托 管人 根据 基金 管理 人的指 令办 理资 金支 付 。 本 基金的 预留 印鉴 由基 金托 管人保 管
和使用 。本 基金 的一 切货 币收支 活动 ，均 需通 过基 金的银 行账 户进 行。 
本基金 银行 账户 的开 立和 使用， 限于 满足 开展 本基 金业务 的需 要。 基金 托管 人和基 金管
理人不 得假 借本 基金 的名 义开立 任何 其他 银行 账户 ， 亦不得 使用 基金 的任 何账 户进行 本基 金
业务以 外的 活动 。 
（四） 基金 证券 账户 和资 金账户 的开 立和 管理 
基金托 管人 在中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 上海 分公司 、 深圳 分公 司为 基金 开立托 管
人与基 金联名 的证券 账户 ， 以基 金托管 人的 名义开 立基金 证券交 易资金 账户 ，用于 本基金
证券投 资的 清算 和存 管， 并对证 券账 户和 证券 交易 资金账 户业 务发 生情 况进 行如实 记录 。 基
金证券 账户 和证 券交 易资 金账户 的开 立和 使用 ， 限 于满足 开展 本基 金业 务的 需要。 基金 托管
人 和 基 金 管 理人 不 得 出 借和 未 经 对 方 同意 擅 自 转 让基 金 的 任 何 证券 账 户 和 证券 交 易 资 金账
户， 亦 不得 使用 基金 的任 何证券 账户 和证 券交 易资 金账户 进行 本基 金业 务以 外的活 动。 基金
托管人 负责 基金 证券 账户 和证券 交易 资金 账户 的开 立和证 券账 户卡 的保 管。 
因业务 发展 需要 开立 的其 他账户 ， 可 以根 据法 律法 规和基 金合 同的 规定 ， 经 由基金 管理
人和基 金托 管人 协商 同意 ， 由 基金 托管 人负责 开立 。 新 账户 按有 关法规 使用 并管理 。 相关 法
律、法 规对 相关 账户 的开 立和管 理另 有规 定的 ，按 其规定 办理 。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
基金合 同生 效后 ， 基金 管理 人负责 代表 基金 向中 国证 监会和 中国 人民 银行 申请 基金进 入
全国银 行间 同业 拆借 市场 进行交 易 。 由 基金 管理 人在 中国外 汇交 易中 心开 设同 业拆借 市场 交
易账户 ， 由 基金 托管 人在 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 开设 债券 托管 账户 ， 并由 基金 托管
人负责 基金 债券 的过 户及 资金的 清算 。 
同业拆 借市 场交 易账 户和 债券托 管账 户根 据中 国人 民银行 、 中国 外汇 交易 中 心 和中央 国
债登记 结算 有限 公司 的有 关规定 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 签订 协议 ，进 行使用 和管 理 。
基金管 理人 和基 金托 管人 同时代 表基 金签 订全 国银 行间国 债市 场回 购主 协议 ， 基金托 管人 保国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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管协议 正本 ，基 金管 理人 保存协 议副 本。 
（六） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 的保 管 
实物证 券由 基金 托管 人存 放于托 管银 行的 保管 库 ， 但 要与非 本基 金的 其他 实物 证券分 开
保管 ， 也 可存 入中央 国债 登记结 算公 司 、 交易 所 、 基金注 册登 记机 构或 其他 由托管 人选 定的
代保管 库 。 保 管凭证 由基 金托管 人保 存 。 实物 证券 的购买 和转 让 ， 由基 金托 管人根 据基 金 管
理人的 指令 办理 。实 物证 券保管 费按 照相 关法 律法 规或中 国证 监会 的有 关规 定执行 。 
（七） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署， 由基 金管 理人 负责。 由基 金管 理人 代表 基金签 署的
与基金 有关 的重 大合 同的 原件分 别由 基金 托管 人、 基金管 理人 各自 保管 一份 。 除协 议另 有规
定外 ， 基 金管 理人 在代 表基 金签署 与基 金有 关的 重大 合同时 应保 证基 金一 方持 有两份 以上 的
正本， 以便 基金 管理 人和 基金托 管人 至少 各持 有一 份合同 原件 。 如 上述 合同 只有一 份正 本且
该正本 先由 基金 管理 人取 得， 则 基金 管理 人应 及时 将正本 送达 基金 托管 人处 。 保管 期限 按照
国家有 关规 定执 行。 
 
五、基金 资产净值计 算和 会计核算 
（一） 基金 资产 净值 及基 金份额 净值 的计 算与 复核 
1 、估 值目 的 
基金资 产估 值的 目的 是客 观、 准确 地反 映基金 财产 是否保 值 、 增 值， 依据 经 基金资 产估
值后确 定的 基金 资产 净值 计算出 的基 金份 额收 益。 本基金 采用 固定 份额 净值 ， 基金 账面 份额
净值始 终保 持 为1.00 元。 
2 、估 值日 
本基金 的估 值日 为相 关的 证券交 易场 所的 正常 营业 日， 以及 国家 法律 法规 规定 需要对 外
披露基 金净 值的 非营 业日 。 
3 、估 值方 法 
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 实际 利率 并考 虑其买 入时
的溢价 与折 价 ， 在其 剩余 期限内 摊销 ， 每日计 提收 益或损 失 。 本 基金不 采用 市场利 率和 上 市
交易的 债券 和票 据的 市价 计算基 金资 产净 值。 
(1) 本 基金 目前 投资 工具 的估值 方法 如下 ： 
1) 基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示， 按银 行实 际协 议利率 逐日 计提 利息 ； 
2) 基金 持有的 回购 协议（ 封闭式回 购） 以成本 列示 ，按实际 利率 在实际 持有 期间内 逐国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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日计提 利息 ； 
3) 基金 持有的 附息 债券、 贴现券购 买时 采用实 际支 付价款（ 包含 交易费 用） 确定初 始
成本， 每日 按摊 余成 本和 实际利 率计 算确 定利 息收 入； 
4) 基 金持 有的 买断 式回 购 以协议 成本 列示 ， 所产 生的 利息在 实际 持有 期间 内逐 日计提 。
回购期 间对 涉及 的 金 融资 产根据 其资 产的 性质 进行 相应的 估值 。 回 购期 满时， 若双方 都能 履
约， 则 按协 议进 行交 割。 若融资 业务 到期 无法 履约 ， 则继 续持 有现 金资 产， 实际持 有的 相关
资产按 其性 质进 行估 值；



5) 基金 持有的 资产 支持证 券视同债 券， 购买时 采用 实际支付 价款 （包含 交易 费用） 确
定初始 成本 ，每 日按 摊余 成本和 实际 利率 计算 确定 利息收 入。 
(2) 如 有确 凿证 据表 明按 上述方 法进 行估 值不 能客 观反映 其公 允价 值的 ， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 即使 存在上 述情 况 ，
基金管 理人 若采 用上 述 1)-5)规 定的 方法 为基 金财 产 进行了 估值 ， 仍应 被认 为 采用了 适当 的
估值方 法。 
(3) 为了避免采用摊余 成 本法计算的基金资产净值 与按其他可参考公允价值 指标计算
的基金 资产 净值 发生 重大 偏离， 从而 对基 金份 额持 有人的 利益 产生 稀释 和不 公平的 结果 ， 基
金管理 人于 每一 估值 日， 采用其 他可 参考 公允 价值 指标， 对基 金持 有的 估值 对象进 行重 新评
估，即 “影子 定价” 。当“ 影子定 价”确 定的基 金资 产净值 与摊余 成本法 计算 的基金 资产净
值的偏 离度 的绝 对值 达到 或超 过 0.25% 时， 基金 管理 人应根 据风 险控 制的 需要 调整组 合。 其
中，对于 偏离 度的绝 对值 达到或超 过 0.5% 的 情形， 基金管理 人应 编 制并 披露 临时报告 。基
金管理 人定 期测 试所 采用 的其他 可参 考公 允价 值指 标确定 方法 的有 效性 。 
(4) 如 有新 增事 项， 按国 家有关 法律 法规 的最 新规 定估值 。 
(5) 采 用本 估值 方法 可能 对基金 资产 净值 波动 带来 的影响 ： 适用 影子 定价 法对 估值对 象
进行调 整时 ，调 整差 额于 当日计 入基 金资 产净 值， 基金资 产净 值可 能产 生相 应的波 动。 
(6) 上 述估 值方 法如 有变 动， 基金 管理 人将依 照 《 信息披 露办 法 》 的有 关规 定在指 定媒
体公告 。 
根据有 关法 律法 规， 开放 式基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任。 因此 ， 就 与本 基
金有关 的会 计问 题， 如经 相关各 方在 平等 基础 上充 分讨论 后 ， 仍 无法达 成一 致的意 见 ， 基 金
管理人 有权 按照 其对 基金 资产净 值的 计算 结果 对外 予以公 布。 
4 、估 值对 象 
本基金 依法 持有 的银 行存 款、各 类有 价证 券和 应收 款项以 及其 他投 资等 资产 。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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5 、估 值程 序 
基金日 常估 值由 基金 管理 人进行 。 基 金资 产净 值由 基金管 理人 完成 估值 后， 将估值 结果
加盖业 务公 章以 书面 形式 传真至 基金 托管 人， 基金 托管人 按法 律法 规、 基金 合同规 定的 估值
方法、 时间、 程序 进行 复核 ； 基金 托管 人复 核无 误后 加盖业 务公 章返 回给 基金 管理人 ； 月 末、
年中和 年末 估值 复核 与基 金会计 账目 的核 对同 时进 行。 
6 、每 万份 基金 净收 益的 确 认和估 值错 误的 处理 
本基金 的估 值采 用四 舍五 入方式 ， 每 万份 基金 净收 益的计 算保 留到 小数 点 后4 位， 基 金
七日年 化收 益率 保留 到小 数点 后 3 位 ，国 家另 有规 定的从 其规 定。 
当基金资 产的 估值导 致每 万份基金 净收 益小数 点后 4 位或基 金七 日年化 收益 率小数 点
后3 位 以内 发生 差错 时， 视为估 值错 误。 国家 另有 规定的 ，从 其规 定。 
当基金 管理 人确 认已 经发 生估值 错误 情形 时， 基金 管理人 应当 立即 公告 并予 以纠正 ， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 ； 当 错误 达到 或超过 基金 资产 净值 的0.25% 时， 基金 管
理公司应 当及 时通知 基金 托管人并 报中 国证监 会； 错误偏差 达到 基金资 产净 值 的 0.5%时，
基金管 理人 应当 公告 、通 报基金 托管 人并 报中 国证 监会备 案。 
因基金 估值 错误 给投 资者 造成损 失的 应先 由基 金管 理人承 担 ， 基 金管 理人 对不 应由其 承
担的责 任， 有权 向过 错人 追偿。 基金 合同 的当 事人 应将按 照以 下约 定处 理： 
(1) 差 错类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 注册 登记机 构 、 或代理 销售
机构 、 或 投资 者自身 的过 错造成 差错 ， 导致其 他当 事人遭 受损 失的 ， 过 错的 责任人 应当 对 由
于该差 错遭 受损 失的 当事 人（ “ 受损 方” ） 按下 述“ 差错处 理原 则” 给予 赔偿 承担赔 偿 责 任 。 
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于： 资料 申报 差错 、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、 系
统故障 差错 、 下达指 令差 错等 ； 对 于因 技术原 因引 起的差 错 ， 若 系同行 业现 有技术 水平 不 能
预见、 不能 避免 、不 能克 服，则 属不 可抗 力， 按照 下述规 定执 行。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
(2) 差 错处 理原 则 
1) 差错 已发生 ，但 尚未给 当事人造 成损 失时， 差错 责任方应 及时 协调各 方， 及时进 行
更正 ， 因 更正 差错 发生 的费 用由差 错责 任方 承担 ； 由于 差 错责 任方 未及 时更 正已 产生的 差错 ，
给当事 人造 成损 失的 ， 由 差错责 任方 承担 ； 若 差错 责任方 已经 积极 协调 ， 并 且有协 助义 务 的国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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当事人 有足 够的 时间 进行 更正而 未更 正， 则其 应当 承担相 应赔 偿责 任。 差错 责任方 应对 更正
的情况 向有 关当 事人 进行 确认， 确保 差错 已得 到更 正。 
2) 差错 的责任 方对 可能导 致有关当 事人 的直接 损失 负责，不 对间 接损失 负责 ，并且 仅
对差错 的有 关直 接当 事人 负责， 不对 第三 方负 责。 
3) 因差 错而获 得不 当得利 的当事人 负有 及时返 还不 当得利的 义务 。但差 错责 任方仍 应
对差错 负责 。 如果 由于 获得 不当得 利的 当事 人不 返还 或不全 部返 还不 当得 利造 成其他 当事 人
的利益 损失（ “ 受损 方” ） ， 则差错 责任方 应赔偿 受损 方的损 失，并 在其支 付的 赔偿金 额的范
围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利 ； 如 果获 得不 当得 利的当 事人 已
经将此 部分 不当 得利 返还 给受损 方 ， 则 受损 方应 当将 其已经 获得 的赔 偿额 加上 已经获 得的 不
当得利 返还 的总 和超 过其 实际损 失的 差额 部分 支付 给差错 责任 方。 
4) 差 错调 整采 用尽 量恢 复 至假设 未发 生差 错的 正确 情形的 方式 。 
5) 差错 责任方 拒绝 进行赔 偿时，如 果因 基金管 理人 过错造成 基金 财产损 失时 ，基金 托
管人应 为基 金的 利益 向基 金管理 人追 偿， 如果 因基 金托管 人过 错造 成基 金资 产损失 时， 基金
管理人 应为 基金 的利 益向 基金托 管人 追偿 。 除基 金管 理人和 托管 人之 外的 第三 方造成 基金 资
产的损 失， 并拒 绝进 行赔 偿时， 由基 金管 理人 负责 向差错 方追 偿。 
6) 如果 出现差 错的 当事人 未按规定 对受 损方进 行赔 偿，并且 依据 法律法 规、 基金合 同
或其他 规定 ， 基金管 理人 自行或 依据 法院 判决 、 仲 裁裁决 对受 损方 承担 了赔 偿责任 ， 则基 金
管理人 有权 向出 现过 错的 当事人 进行 追索 ， 并有 权要 求其赔 偿或 补偿 由此 发生 的费用 和遭 受
的损失 。 
7) 按 法律 法规 规定 的其 他 原则处 理差 错。 
(3) 差 错处 理程 序 
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行 处 理， 处理的 程序 如下 ： 
1) 查明 差错发 生的 原因， 列明所有 的当 事人， 并根 据差错发 生的 原因确 定差 错的责 任
方； 
2) 根 据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 对因 差错 造成的 损失 进行 评估 ； 
3) 根 据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 由差 错的 责任方 进行 更正 和赔 偿损 失； 
4) 根据 差错处 理的 方法， 需要修改 基金 注册登 记机 构的交易 数据 的，由 基金 注册登 记
机构进 行更 正， 并就 差错 的更正 向有 关当 事人 进行 确认； 
5) 基 金管 理人 及基 金托 管 人基金 资产 净值 计算 错误 偏差达 到基 金资 产净 值0.5% 时 ， 基
金管理 人应 当通 报基 金托 管人并 报中 国证 监会 备案 。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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7 、暂 停估 值的 情形 
(1) 与 本基 金投 资有 关的 证券交 易场 所遇 法定 节假 日或因 其他 原因 暂停 营业 时； 
(2) 因 不可 抗力 或其 他情 形致使 基金 管理 人无 法准 确评估 基金 财产 价值 时； 
(3) 中 国证 监会 认定 的其 他情形 。 
8 、特 殊情 形的 处理 
(1) 基 金管 理人 按估 值方 法的第 2、3 项进 行估 值时 ，所造 成的 误差 不作 为基 金资产 估
值错误 处理 ； 
(2) 由 于证 券交 易所 及其 登记结 算公 司发 送的 数据 错误， 或由 于其 他不 可抗 力原因 ， 基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、 适 当 、 合理的 措施 进行 检查 ， 但 是未能 发现 该错
误的 ， 由 此造 成的基 金资 产估值 错误 ， 基金管 理人 和基金 托管 人可 以免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 、基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。 
（二） 基金 账册 的建 立和 核对 
基金托 管人 和基 金管 理人 在基金 合同 生效 后 ， 应 按照 基金合 同中 约定 的记 账法 和会计 处
理原则 ， 独 立地 设置 、 登 录和保 管本 基金 的全 套账 册， 对 双方 各自 的账 册定 期进行 核对 ， 互
相监督 ，切 实保 证基 金财 产的安 全。 
经对账发现双方的账 目存 在不符的，基金管理 人和 基金托管人必须及时 查明 原因并纠
正，保 证双 方平 行登 录的 账册记 录完 全相 符。 
（三） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金管 理人 和基 金托 管人 应按相 关法 律法 规的 规定 ，分别 独立 编制 定期 报告 。 
1 、基 金定 期报 告的 编制 时 间安排 
基金合 同生 效后 ， 基 金管 理人应 当在 每六 个月 结束 之日起 四十 五日 内， 更新 招募说 明书
并登载 在网 站上 ，将 更新 后的招 募说 明书 摘要 登载 在指定 报刊 上； 
月度报 表的 编制 ，应 于每 月结束 后五 个工 作日 内完 成； 
基金季 度报 告在 每季 度结 束之日 起十 五个 工作 日内 ，编制 完成 并公 告； 
半年度 报告 在上 半年 结束 之日起 六十 日内 ，编 制完 成并公 告； 
年度报 告在 每年 结束 之日 起九十 日内 ，编 制完 成并 公告。 
2 、基 金定 期报 告的 复核 安 排 
基金管 理人 应完 成报 表编 制， 加 盖公 章后， 以加 密传 真方式 将有 关报 表提 供给 基金托 管
人复核 。 基金 托管人 在复 核过程 中 ， 发 现双方 的报 表存在 不符 时 ， 基金 管理 人和基 金托 管 人
应共同 查明 原因 ， 进 行调 整， 调 整以 国家 有关 规定 为准。 核对 无误 后， 基金 托管人 在基 金管国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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理人提 供的 报告 上加 盖公 章，双 方各 留存 一份 。 
基金托 管人 应对 基金 管理 人提交 的报 表及 报告 及时 进行复 核 ， 确 保基 金管 理人 按照上 述
规定予 以公 告披 露。 基金 托管人 复核 完毕 ，应 出具 相应的 复核 确认 书。 
3 、基金 托管人 在复核 过程 中，发现 双方 的报表 存在 不符时， 基金 管理人 和基 金托管 人
应共同 查明 原因 ， 进 行调 整， 调整 以双 方认可 的账 务处理 方式 为准 ； 若 双方 无法达 成一 致以
基金管 理人的 账务处 理为 准。基 金管理 人承担 由此 产生的 责任（ 基金管 理人 无过错 除外） 。
核对无 误后 ， 基金托 管人 在基金 管理 人提 供的 报告 上加盖 公章 ， 双方各 自留 存一份 。 如果 基
金管理 人与 基金 托管 人不 能于应 当发 布公 告之 日之 前就相 关报 表达 成一 致 ， 基 金管理 人有 权
按 照 其 编 制 的报 表 对 外 发布 公 告 ， 基 金管 理 人 承 担由 此 产 生 的 责任 （ 基 金 管理 人 无 过 错除
外） 。 基金 托管 人有 权就 相 关情况 报证 监会 备案 。 
 
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管 
本基金 的注 册登 记业 务由 国泰基 金管 理有 限公 司负 责办理 。 根据 业务 需要 也可 以委托 其
他符合 条件 的机 构代 理办 理注册 登 记 业务 。 国泰 基金 管理有 限公 司设 立了 专门 的注册 登记 部
门负责 本公 司开 放式 基金 的注册 登记 、 存管 、 清 算、 交收以 及持 有人 名册 的建 立和保 管等 业
务。 
 
七、争议解决方式 
本托管 协议 适用 中华 人民 共和国 法律 并从 其解 释。 
双方当 事人 同意 ， 因 本托 管协议 而产 生的 或与 本托 管协议 有关 的一 切争 议， 应先友 好协
商解决 。 协商 不成 ， 应 提 交中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 ， 根据 该委员 会当 时有效 的仲 裁规
则进行 仲裁 ，仲 裁地 点在 上海， 仲裁 裁决 是终 局性 的。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 基金 合同 和托 管协 议 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。 
 
八、基金托管协议的 修改 与终止 
（一） 托管 协议 的修 改 
本托管 协议 双方 当事 人经 协商一 致 ， 可 以对协 议进 行修改 。 修改 后的新 协议 ， 其 内容 不
得与基 金合 同的 规定 有任 何冲突 。 修改 后的新 协议 ， 报 中国 证监 会备案 后生 效， 须经 中国 证
监会批 准的 ，经 其批 准后 生效。 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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（二） 托管 协议 的终 止 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
1 、基 金合 同终 止； 
2 、基金 托管人 依法解 散、 被依法撤 销、 被依法 宣告 破产或由 其他 基金托 管人 接管基 金
财产； 
3 、基金 管理人 依法解 散、 被依法撤 销、 被依法 宣告 破产或由 其他 基金管 理人 接管基 金
管理权 ； 
4 、发 生法 律法 规规 定的 托 管协议 终止 的其 他情 形。 
第二十一节


对基 金 份 额 持 有 人的 服 务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以 下是 主要 的服 务内 容， 基 金管
理人根 据基 金份 额持 有人 的需要 和市 场的 变化 ，有 权增加 、修 改这 些服 务项 目。 
一、客户服务专线 
1 、理 财咨 询 
人工理 财咨 询、 账户 查询 、投资 人个 人资 料完 善等 。 
2 、全 天候 的 7×24 小 时电 话自助 查询 （基 金净 值、 账户信 息、 公司 介绍 、产 品介绍 、
交易费 率等 ） 。 
3 、7×24 小时 留言信 箱。 若不在人 工服 务时间 或座 席繁忙， 可留 言，基 金管 理人会 尽
快在2 个工 作日 内回 电。 
 
二、客户投诉及建议 受理 服务 
投资人 可以 通过 信函 、 电 邮、 传 真等 信访 方式 提出 咨询、 建议 、 投 诉等 需求 ， 基金 管理
人将尽 快给 予回 复， 并在 处理进 程中 随时 给予 跟踪 反馈。 
 
三、短信服务 
投资人 可以 通过 拨打 基金 管理人 客户 服务 电话 、 网 站申请 订制 （ 退订 ） 免 费 的手机 短信
资讯。 内容 包括 基金 净值 、 交易 确认 、 手 机月 度对 账单、 生日 节日 祝福 、 相 关基金 资讯 信息
以及移 动资 讯刊 物等 。 
 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
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四、电子邮件电子刊 物发 送服务



投资人 可以 通过 拨打 基金 管理人 客户 服务 电话 、 网 站申请 订制 （ 退订 ） 免 费 的电子 邮件
资讯 。 基 金管 理人 定期 或不 定期向 订制 邮件 服务 的投 资人发 送电 子资 讯和 电子 月度交 易对 账
单等。 
 
五、联系基金管理人 
1 、网 址：www.gtfund.com 
2 、电 子邮 箱：service@gtfund.com 
3 、客 户服 务热 线：400-888-8688 （全 国免 长途 话费 ） ，021-31089000 
4 、客 户服 务传 真：021-31081700 
5 、基 金管 理人 办公 地址 ： 上海市 虹口 区公 平 路18 号8 号 楼嘉 昱大 厦 16 层 
邮编：200082 
第二十二节


其他 应 披 露 的 事 项 
公告名 称 报纸 日期 
国泰货 币市 场证 券投 资基 金基金 经理 变更
公告 
《中国 证券 报》 2015/7/18 
关于新 增北 京钱 景财 富投 资管理 有限 公司
销售国 泰基 金旗 下部 分基 金并开 通定 期定
额投资 计划 及开 展申 购、 定期定 额投 资费
率优惠 活动 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/8/6 
国泰基 金管 理有 限公 司总 经理任 职公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/8/8 
国泰基 金管 理有 限公 司副 总经理 离任 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/8/14 
国泰基 金管 理有 限公 司关 于高级 管理 人员
变更的 公告 
《中国 证 券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/8/22 
国泰基 金管 理有 限公 司关 于高级 管理 人员
变更的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/9/1 
关于新 增北 京乐 融多 源投 资咨询 有限 公司
销售国 泰基 金旗 下部 分基 金并开 通定 期定
额投资 计划 、转 换业 务及 开展费 率优 惠活
动的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/9/22 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
100 
关于新 增北 京微 动利 投资 管理有 限公 司销
售国泰 基金 旗下 部分 基金 并开通 定期 定额
投资计 划、 转换 业务 及开 展费率 优惠 活动
的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/9/22 
关于新 增深 圳市 新兰 德证 券投资 咨询 有限
公司销 售国 泰基 金旗 下部 分基金 及开 展费
率优惠 活动 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/9/22 
国泰货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年 “十
一”假 期前 暂停 申购 、转 换转入 业务 公告 
《中国 证券 报》 2015/9/22 
关于新 增上 海陆 金所 资产 管理有 限公 司销
售国泰 基金 旗下 货币 基金 的公告 
《中国 证券 报》 2015/10/20 
关于新 增中 国邮 政储 蓄银 行股份 有限 公司
销售国 泰基 金旗 下部 分基 金并开 通转 换、
定期定 额投 资计 划及 开展 定期定 额投 资费
率优惠 活动 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/10/23 
国泰基 金管 理有 限公 司关 于通过 赎回 转认
购功能 认购 国泰 新目 标收 益保本 混合 型证
券投资 基金 实行 认购 费率 优惠的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 
2015/10/30 
关于新 增江 苏江 南农 村商 业银行 股份 有限
公司销 售国 泰基 金旗 下部 分基金 并开 通定
期定额 投资 计划 、转 换业 务的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报》 
2015/12/2 
关于新 增上 海凯 石财 富基 金销售 有限 公司
销售国 泰基 金旗 下部 分基 金并开 通定 期定
额投资 计划 、转 换业 务及 开展费 率优 惠活
动的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/12/2 
关于新 增深 圳富 济财 富管 理有限 公司 销售
国泰基 金旗 下部 分基 金并 开通定 期定 额投
资计划 、转 换业 务及 开展 费率优 惠活 动的
公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/12/2 
国泰基 金管 理有 限公 司关 于调整 旗下 部分
开放式 基金 在杭 州数 米销 售渠道 申购 金额
下限的 公告 
《中 国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/12/2 
国泰基 金管 理有 限公 司副 总经理 任职 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2015/12/10 
第二十三节


招募 说 明 书 的 存 放及 查 阅 方 式 
基金招 募说 明书 、 定 期报 告、 临时 报告 与公告 等文 本存放 在基 金管 理人 、 基 金托管 人 和
销售机 构的 办公 场所 和营 业场所 ， 在 办公 时间 内可 供免费 查阅 。 投 资者 也可 以直接 登录 基金
管理人 的网 站 www.gtfund.com 进 行查 阅。 投资 者在 支付工 本费 后， 可在 合理 时间内 取得 上
述文件 复印 件。 对投 资者 按此种 方式 所获 得的 文件 及其复 印件 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人应国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2015 年 第二号） 



 
101 
保证与 所公 告的 内容 完全 一致。 
第二十四节


备查 文 件 
备查文 件等 文本 存放 在基 金管理 人、 基金 托管 人和 销售机 构的 办公 场所 和营 业场所 ， 在
办公时 间内 可供 免费 查阅 。 
一、中 国证 监会 批准 国泰 货币市 场证 券投 资基 金募 集的文 件 
二、 《 国泰 货币 市场 证券 投 资基金 基金 合同 》 
三、 《 国泰 货币 市场 证券 投 资基金 托管 协议 》 
四、国 泰基 金管 理有 限公 司募集 国泰 货币 市场 证券 投资基 金的 法律 意见 书 
五、基 金管 理人 业务 资格 批件、 营业 执照 和公 司章 程 
六、基 金托 管人 业务 资格 批件、 营业 执照 
 
 
国泰基 金管理有限公司 
二○一 六年二月三日