建 信 基金管 理 有限责 任 公司
建信鑫丰 回报 灵 活 配 置混 合 型 证 券投 资
基金 招 募 说明 书 （ 更 新） 摘 要
2016 年第 1 号
基金 管 理人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 中 国 民生 银 行 股 份 有限 公 司
二 零一 六年 一月
【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 5 月 25 日证监许可[2015]988 号
文注册募集。 本基金的基金合同于 2015 年 6 月 16 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平低于股票型基金， 高于债
券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金。本基金投资于证券
市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资有风险， 投资人认购
（或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书 ， 全面认识本基金产品的风险收益特
征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对认购基金的意
愿、时机 、数量 等投资 行为作出 独立决 策。投 资人在获 得基金 投资收 益的同时，
亦承担基金投资中出现的各类风险， 可能包括： 证券市场整体环境引发的系统性
风险、 个别证券特有的非系统性风险、 大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金
管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。 基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负” 原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未 来表现。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 12 月 15 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2015 年 9 月 30 日（财务数据 未经审计） 。本招募说明书已经基金
托管人复核。
一 、基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005 年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。 公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公 司章程的规定， 董事会 行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。 自 2011 年3 月起至现在， 出任中国建设银行批发业
务总监； 自2006 年 5 月至2011 年3 月任中国建设银行河南省分行行长； 自 1994
年 5 月至 2006 年 5 月 历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经
理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、 总经理， 个人银行业务部总经理，
个人银行业务委员会副主任， 个人金融部总经理。 许先生是高级经济师， 并是国
务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设银行突出贡献奖、 河南省五一劳动奖章等
奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起
任建 信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生， 董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获长
江商学院EMBA。 历任中国建设银行筹资部证券处副处长， 中国建设银行筹资部、
零售业务部证券处处长，中国建设银行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与 投 资 部 总 经 理 助 理。
张维义先 生， 董事， 现 任信安国 际北 亚副总 裁 。1990 年毕 业于 伦敦 政治经
济学院， 获经济学学士 学位，2012 年获得华 盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管
理学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司业务发
展总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产
管理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执
行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年
毕业于美国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银 行
资本市场部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库，
香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。
殷红军先生， 董事， 现 任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。 1998
年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工
作） 、 中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改革处处长、 政策与法律
事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李 全 先 生 ， 独 立董 事 ，现 任 新 华 资 产管 理 股 份有 限 公 司 董 事总 经 理 。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、 正大国际财务有限公司总
经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份
有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ，独 立 董 事， 曾 任 大 新 人寿 保 险 有限 公 司 首 席 行政 员 ， 中银保
诚退休金 信托管 理有限 公司董事 ，英国 保诚保 险有限公 司首席 行政员 ， 美国国
际保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险 （加拿大） 有限公司总裁兼首席行
政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独立 董 事 ，法 学 博 士 ， 现任 对 外 经济 贸 易 大 学 法学 院 教 授，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委
员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士， 监事会主席。 毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人员
工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国建
设银行新疆区分行计划处、 信贷处、 风险处和人力部等副处长、 处长、 行长助理、
副行长； 中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监事会
主席。
方蓉敏 女士， 监事， 现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师。 曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士， 监事， 高级会计师， 现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009 年获
中央财经大学会计专业硕士。 历任北京北奥有限公司， 中进会计师事务所， 中瑞
华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理 、 副经理，
中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理， 中国华电集团财务有
限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总
经理兼综 合管理 部总经 理。1996 年 毕业于 中 国人民大 学经济 信息管 理系，获得
学士学位 ；2001 年 毕 业于北京 师范大 学经济 系，获得 管理学 硕士学 位。历任中
国建设银行总行人力资源部主任科员， 高级经理助理， 建信基金管理公司人力资
源管理部总监助理，副总监，总监。
安晔先生 ，职工 监事， 现任建信 基金管 理有限 责任公司 信息技 术部总 经理。
1995 年毕业 于北京 工 业大学计 算机应 用系， 获得学士 学位。 历任中 国建设银行
北京分行信息技术部， 中国建设银行信息技术管理部北京开发中心项目经理、 代
处长，建 信基金 管理公 司基金运 营部总 监助理 、副总监 ，信息 技术部 执行总监、
总监。
刘颖女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。 1997 年毕业于中国人民大学会计
系,获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。 曾任毕马威
华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高 级 经 理 。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位；2003 年
毕业于大 连理工 大学， 获硕士学 位。曾 任中国 建设银行 辽宁省 分行筹 资处科员、
主任科员； 中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、 高级副经理；2005 年 9
月加入建 信基金 管理公 司，历任 市场营 销部副 总监（主 持工作 ） 、总 监、公司首
席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位；1999 年
毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任
科员； 团委主任科员； 重组改制办公室高级副经理； 行长办公室高级副经理。 2005
年 9 月起就职于建信基金管理公司， 历任董事会秘书兼综合管理部总监、 投资管
理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今，任我公司
控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起
任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先 生， 督察长 。1992 年毕业 于中 南工 业大学管 理系 ，获学 士 学位；
1999 年毕业于财政部财政科学研究所， 获经济学硕士学位。1992 年 7 月至 1996
年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行总行，先
后在营业部、 金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、 副
主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加入建信基金
管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起 任建信基金
管理公司督察长。
5、本基金基金经理
牛兴华先 生， 硕士，2008 年毕业 于英 国卡迪 夫大学国 际经 济、银 行 与金融
学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010 年 9 月，加入中
诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师。牛兴华于 2013 年 4 月加入
建信基金管理公司， 任债券研究员，2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型
证券投资基金基金经理， 2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置混合型证
券投资基金基金经理， 2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混合型证券投资
基金基金经理， 2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基
金基金经理； 2015 年 6 月 16 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
基金经理；2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信鑫裕回报灵活配置混合
型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部副总经理。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
1、 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：赵天杰
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《 公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立十余年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元 人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范 行为， 敬业守 法；讲究 质量， 提高效 益，健康 发展” 的经营 发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考核 机制、 “三卡 ”工程、 独立评 审制度 、八大基 础管理 系统、 集中处理商
业模式及 事业 部 改革等 制度创新 ，实现 了低风 险、快增 长、高 效益的 战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2007 年 11 月，民生银 行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行
称号，同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖” 。
2007 年12 月， 民生银 行荣获 《福布斯》 颁发 的第三届 “亚太地区最 大规模
上市企业50 强”奖项。
2008 年7 月，民生银行荣获“2008 年中国最具生命力百强企业”第三名
在《2008 中 国商 业银 行竞争力 评价 报告》 中 民生银行 核心 竞争力 排 名第 6
位，在公司治理和流程银行两个单 项评价中位列第一。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国 优秀财经证
券网站评 选”中 ，民生 银行荣膺 “最佳 安全性 能奖”和 “2009 年 度 最佳银行网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年中国最 受尊敬 银行” 、 “最佳服 务私人 银行” 、 “2009 年最 佳零售 银 行”多个奖
项。
2010 年2 月3 日， 在 “ 卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中 ， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银 行获 得评委 会奖—— “中国 银行业 十年改 革创新奖 ” 。这 一奖项 是评委会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行共同举
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在国际 经济高 峰论坛 上,民生 银行贸 易金融 业 务以其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获 “2012 年中国卓越贸易金融银行”
奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖 —最
佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪 传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会” 上， 民生银 行荣获 “2013?亚洲最 佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社 科院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选 中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评 中国 银行 业协会 “ 最佳 民生金 融 奖 ”、“ 年度 公益慈 善 优秀项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被英 国《 金融 时报》 、 《博鳌 观察 》联 合授予 “ 亚洲 贸易金 融 创新服
务 ”称号 。
2014 年还荣 获《 亚洲 银行家》 “中 国最佳 中 小企业贸 易金 融银行 奖 ”，获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。
2、主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学本科、 硕士。 资产托管部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理、 副总经理 （主
持工作） 等职务。 具有近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具
有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资产 托管部 目前共 有员工 60
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
截止到 2015 年 9 月 30 日，本行共托管基金 62 只，分别为天治品质优选混
合型 证券投资基金、 融通易支付货币市场证券投资基金、 东方精选混合型开放式
证券投资基金、 天治天得利货币市场基金、 东方金账簿货币市场基金、 长信增利
动态策略证券投资基金、 华商领先企业混合型证券投资基金、 银华深证 100 指数
分级证券投资基金、 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信信
用添益债券型证券投资基金、 工银瑞信添颐债券型证券投资基金、 建信深证基本
面60 交易型开放式指数证券投资基金、 建信深证基本面 60 交易型开放式指数证
券投资基金联接基金、 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、 浙商聚潮新思维
混合型证券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证
100 指数分级证券投资基金、 农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、 建信月盈
安心理财债券型证券投资基金、 中银美丽中国股票型证券投资基金、 建信消费升
级混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定期 开放债券型
证券投资基金、 建信安心保本混合型证券投资基金、 德邦德利货币市场基金、 中
银互利分级债券型证券投资基金、 工银瑞信添福债券型证券投资基金、 中银中高
等级债券型证券投资基金、 汇添富全额宝货币市场证券投资基金、 国金通用金腾
通货币市场证券投资基金、 兴业货币市场证券投资 基金、 摩根士丹利华鑫纯债稳
定添利 18 个月定期开 放债券型证券投资基金、东方双债添利债券型证券投资基
金、 建信稳定得利债券型证券投资基金、 兴业多策略灵活配置混合型发起式证券
投资基金、 德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金、 兴业年年利定期开放债券
型证券投资基金、 德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、 德邦大健康灵活配置
混合型证券投资基金、东方永润 18 个月定期 开放债券型证券投资基金、兴业聚
利灵活配置混合型证券投资基金、 广发安心回报混合型证券投资基金、 广发安泰
回报混合型证券投资基金、 建信鑫安会爆灵活配置混合型证券投资基金、 兴 业聚
优灵活配 置混合 型证券 投资基金 、德邦 鑫星稳 健灵活配 置混合 型证券 投资基金、
国金通用上证 50 指数 分级证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资
基金、 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金、 中银新趋势灵活配置混合型
证券投资基金、 交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金、 长信利盈灵活配置混
合型证券投资基金、 东方赢家保本混合型证券投资基金、 中欧滚钱宝发起式货币
市场基金、 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信财富快线货币
市场基金、 泰康薪意宝货币市场基金、 摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置混合型证
券投资基金、 国泰生 益灵活配置混合型证券投资基金、 东方新思路灵活配置混合
型证券投资基金、 建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金、 兴业聚惠灵活配
置混合型证券投资基金、 长信富民纯债一年定期开放债券型证券投资基金 。 托管
基金资产净值为1429.29 亿元。
三、 相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、 申购、 赎回、 定期投
资等业务 ，具体 业务办 理情况及 业务规 则请登 录本公司 网站查 询。本 公司网址：
www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1 ） 中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（2 ） 招商证券
法定代表人： 宫少林
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
客户服务热线：95565
网址： http://www.newone.com.cn/
（3 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（4 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（5 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话：4009200022
网址：fund.licaike.com
（6 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（7 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（8 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（9 ）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客服电话：4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（10 ）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000766123
网址：www.fund123.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所： 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京德恒律师事务所
住所： 北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010－66575888
传真 ：010－65232181
经办律师： 徐建军、 刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
四 、基 金的 名称
建信鑫丰回报灵活配置 混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
力争每年获得较高的绝对回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 含中小 板、 创 业板及其 他 经中 国证监 会批准上 市的股 票 ） 、 债券（包括
国内依法发行和上市交易的国债、 金融债、 央行票据、 企业债、 公司债、 次级债、
可转换债 券、分 离交易 可转债、 中期票 据、短 期融资券 ） 、 股 指期货 、 资产支持
证券、 债券回购、 银行存款、 货币市场工具、 权证以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例为 0%–95% ， 投资于债
券、 银行存款、 货币市场工具、 现金、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国
证监会允 许基 金投资 的 其他证券 品种 占基金 资 产的比例 为 5%-100% ，其中权证
投资比例不得超过基金资产净值的 3% ，每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年
以内的政府债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
八 、基 金的 投资 策略
本基金以自上而下的投资策略， 灵活配置大类资产， 动态控制组合风险， 力
争长期、稳定的绝对回报。
本基金的投资策略分为两个层面： 首先， 依据 基金管理人的大类资产配置策
略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例； 而后， 进行各大类 资产中的个
股、 个券精选。 具体由大类资产配置策略、 股票投资策略、 固定收益类资产投资
策略 、股指期货投资策略 和权证投资策略四部分组成。
（一）大类资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内， 结合对宏观经济形势与资本市场环
境的深入剖析， 自上而下地实施积极的大类资产配置策略。 主要考虑的因素包括：
1、宏观经济指标：年度/ 季度 GDP 增速、固 定资产投资总量、消费价格指
数、采购经理人指数、进出 口数据、工业用电量、客运量及货运量等；
2、政策 因素： 税收、 政府购买 总量以 及转移 支付水平 等财政 政策， 利率水
平、货币净投放等货币政策；
3、市场 指标： 市场整 体估值水 平、市 场资金 的供需以 及市场 的参与 情绪等
因素。
结合对全 球宏观 经济的 研判，本 基金将 在严格 控制投资 组合风 险的前 提下，
动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例， 力图规避市场风险， 提高配置效
率。
（二）股票投资策略
本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队
“ 自下而上” 的主动选股 能力， 选择具有长期持续增长能力的公司。 具体从公司基
本状况 和股票估值两个方面进行筛选：
（1 ）公司基本状况分析
本基金将通过分析上市公司的经营模式、 产品研发能力、 公司治理等多方面
的运营管理能力， 判断公司的核心价值与成长能力， 选择具有良好经营状况的上
市公司股票。
经营模式方面， 选择主营业务鲜明、 行业地位突出、 产品与服务符合行业发
展趋势的上市公司股票； 产品研发能力方面， 选择具有较强的自主创新和市场拓
展能力的上市公司股票； 公司治理方面， 选择公司治理结构规范， 管理水平较高
的上市公司股票。
本基金将重点关注上市公司的盈利能力、 成长和股本扩张能力以及现金流管
理水平， 选择优良财 务状况的上市公司股票。 盈利能力方面， 主要考察销售毛利
率、 净资产收益率 （ROE ） 等指标； 成长和股本扩张能力方面， 主要考察主营业
务收入增速、 净资产增速、 净利润增速、 每股收益 （EPS ） 增速、 每股现金流净
额增速等指标；现金流管理能力方面，主要考察每股现金流净额等指标。
（2 ）股票估值分析
本基金通过对上市公司内在价值、 相对价值、 收购价值等方面的研究， 考察
市盈率（P/E ） 、市净率 （P/B ） 、企业价值/ 息 税前利润（EV/EBIT ） 、自由现金流
贴现 （DCF ） 等一系列估值指标， 给出股票综合评级， 从中选择估值水平相对合
理的公 司。
本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论， 选择具有竞争优势且
估值具有吸引力的股票， 组建并动态调整股票库。 基金经理将按照本基金的投资
决策程序， 审慎精选， 权衡风险收益特征后， 根据市场波动情况构建股票组合并
进行动态调整。
（三）固定收益类资产投资策略
在进行固定收益类资产投资时， 本基金将会考量利率预期策略、 信用债券投
资策略、 套利交易策略、 可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略， 选择合
适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
1、利率预期策略
通过全面 研究 GDP 、 物价、就 业以 及国际 收 支等主要 经济 变量， 分 析宏观
经济运行的可能情景， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金
融市场资金供求状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市场利率水平变动
趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标。 本基金将根据对市场利率变化趋势
的预期， 制定出组合的目标久期： 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期；
预期市场利率将下降时，提高组合的久期。
2、信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析企业债券、 公司债券等发行人所处行业发
展前景、 业务发 展状况、 市场竞争地位、 财务状况、 管理水平和债务水平等因素，
评价债券发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别，
确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、 偿债能力、 经营效益 等财务
信息， 同时需要考虑企业的经营环境等外部因素， 着重分析企业未来的偿债能力，
评估其违约风险水平。
3、套利交易策略
在预测和 分析同 一市场 不同板块 之间（ 比如国 债与金融 债） 、 不同市 场的同
一品种、 不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上， 基金管理人采取积极策
略选择合适品种进行交易来获取 投资收益。 在正常条件下它们之间的收益率利差
是稳定的。 但是在某种情况下， 比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用
风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破， 若能提前预测并进行
交易，就可进行套利或减少损失。
4、可转换债券投资策略
着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究， 同时兼顾其债券价值和转
换期权价值， 对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进
行重点投资。
本管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析， 包括所处行业
的景气度、 成长性、 核心竞争力等， 并参考同类公司的估值水平， 研判发行公司
的投资价值； 基于对利率水平、 票息率及派息频率、 信用风险等因素的分析， 判
断其债券投资价值； 采用期权定价模型， 估算可转换债券的转换期权价值。 综合
以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
5、资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征， 估计违约率和提前偿付比率， 并利
用收益率曲线和期权定价模型， 对资产支持证券进行估值。 本基金将严格控制资
产支持证券 的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
（四）股指期货投资策略
本基金投资股指期货将以对冲及套利为目的， 主要选择流动性好、 交易活跃
的股指期货合约。
在套利策略方面， 本基金将主要根据股指期货到期日的价格必定收敛到现货
指数价格的理论依据。 根据股指期货的价格过度偏离其理论价格时， 通过买卖股
指期货及相应的指数进行套利。
在对冲策 略方面 ，本基 金将精选 个股进 行投资 ，并通过 股指期 货对冲 风险，
在充分控制风险的前提下，力争获取超额收益。
本基金投资股指期货的， 基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度报告
等定期报告和 招募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政
策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风
险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
（五 ）权证投资策略
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。 在权证投资过程中， 基金管理人
主要通过采取有效的组合策略， 将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具：
1、 运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能， 构建权证与标的股票的组合，
主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益；
2、 构建权证与债券的组合， 利用债券的固定收益特征和权证的高杠 杆特性，
形成保本投资组合；
3、针对 不同的 市场环 境，构建 骑墙组 合、扼 制组合、 蝶式组 合等权 证投资
组合，形成多元化的盈利模式；
4、在严 格风险 监控的 前提下， 通过对 标的股 票、波动 率等影 响权证 价值因
素的深入研究，谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金将按最新规定执行。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准为：6%/ 年
本基金业绩比较基准为绝对回报标准。基金应在以较高的概率水平超过 6%
的基础上，争取获得较高绝对回报。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准， 基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调
整本基金的业绩比较基准。 业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协
商一致，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 10 月
23 日复核 了本报 告中 的财务指 标、净 值表现 和投资组 合报告 等内容 ，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至2015 年9 月30 日， 本报告所列财务数据未经
审计 。
报 告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
11,689,865.10 75.43
其中： 债券
11,689,865.10 75.43
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
3,414,504.15 22.03
8 其他资 产
392,739.64 2.53
9 合计
15,497,108.89
100.00
报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 8,911,973.50 58.43
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 877,917.00 5.76
其中： 政策 性金 融债 877,917.00 5.76
4 企业债 券 1,899,974.60 12.46
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 11,689,865.10 76.64
报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 010303 03 国债 ⑶ 87,950 8,911,973.50 58.43
2 122757 11 丹 东债 16,970 1,759,789.00 11.54
3 018001 国开1301 8,700 877,917.00 5.76
4 122718 12 渝 南债 1,280 140,185.60 0.92
报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资
明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
9.1 报 告 期末 本基 金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本 基 金投 资股 指期货 的投 资政策
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
10.1 本 期 国 债期货 投资 政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
10.2 报 告 期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.3 本 期 国 债期货 投资 评价
本报告 期本 基金 未投 资国 债期货 。
投 资组 合报告 附注
11.1 本 基 金 该报告 期内 投资 前十名 证券 的发行 主体 均无被 监管 部门立 案调
查 和在 报告编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 。
11.2 基 金 投 资的前 十名 股票 未超出 基金 合同规 定的 投资范 围。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 44,200.42
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 348,539.22
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 392,739.64
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限的 情况。
十 二、 基金 的业绩
基金业绩截止日为 2015 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值 收
益 率①
净值收益 率
标准差②
业绩比较 基
准收益 率 ③
业绩比较 基
准收益率 标
准差 ④
① －③ ② －④
2015 年 6 月 16 日
—2015 年 9 月 30
日
2.90% 0.23% 1.80% 0.02% 1.10% 0.21%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人申 购基金 份额在 申购时支 付申购 费用。 投资人可 以多次 申购本 基金，
申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
费用种类 认购金额 认购费率
申购费率
M ＜100 万元
1.5%
100 万元≤M ＜200 万元
1.2%
200 万元≤M ＜500 万元
0.8%
M ≥500 万元
每笔 1000 元
注：M 为申购金额。
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关基金份额持有时间越长， 所适
用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
本基金的赎回费率如下：
费用种类 持有期限 费率
赎回费率
N ＜ 7天 1.5%
7天≤N ＜30 天 0.75%
30天≤N ＜1 年 0.50%
1年≤N ＜ 2 年 0.25%
N ≥ 2 年 0
注： N 为基金份额持有期限；1 年指 365 天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 并按照持有期限的不同将
赎回费按照不同比例计入基金财产， 赎回费用的其余部分用于支付注册登记费和
其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的 基金份额所收取的赎回费，赎回费
用全额进入基金财产；对于持有期长于 30 日 但少于 3 个月的基金份 额所收取的
赎回费， 赎回费用 75% 归入基金财产； 对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的基
金份额所收取的赎回费， 赎回费用 50% 归入基 金财产； 对于持有期长于 6 个月的
基金份额所收取的赎回费， 赎回费用 25% 归入 基金财产。 基金管理人可以按照基
金合同的相关规定调整申购费率或收费方式， 或者调低赎回费率， 基金管理人最
迟应于新 的费率 或收费 方式实施 日前 2 日在 至少一家 中国证 监会指 定媒介及基
金管理人网站公告。
（二） 申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式 （即申购基金时缴纳申购
费） ，投 资人的 申购金 额包括申 购费用 和净申 购金额。 本基金 申购份 额的计算方
式如下：
（1 ）申购费用为比例费用时
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/ 申购当日基金份额净值
（2 ）申购费为固定金额时，计算方法为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝（净申购金额/ 申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的误
差计入基金财产。
例一： 某投资人投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日基金份额净
值为 1.05 元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50,000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.05=47915.31 份
即： 投资人投资 5 万元申购本基金基金份额， 假设申购当日的基金份额净值
为 1.05 元，则其可得到 47915.31 份基金份额。
2、净赎回金额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费， 基金份额持有人的赎回净额为
赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额= 赎回份额 ×赎回当日基金份额净值
赎回费用= 赎回总金额 ×赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额- 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位， 计算结果按照 四舍五入方法， 保留到小数点后
两位； 赎回总金额结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的误
差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，赎回适用费率为 0.5% ，假
设赎回当日基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000 ×1.148＝11,480 元
赎回费用＝11,480 ×0.5% ＝57.40 元
净赎回金额＝11,480 －57.40＝11,422.60 元
即：投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为
1.148 元，则可得到的净赎 回金额为 11,422.60 元。
3、基金份额净值计算
基金份额净值＝基金资产净值/ 基金份额总数
基金份额净值单位为人民币元， 计算结果保留到小数点后三位， 小数点后第
四位四舍五入。
T 日的基金份额净值在 当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
（三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉讼费和仲裁费 ；
5、基金份额持有人大会费用；
6、 基金的相关账户的开户及维护费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（四） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.8% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E× 0.8%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 基金管理人向基金托管人发送基金管理费
划款指令， 基金托管人 复核无误后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 按月支付 。 基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划款指令， 基金托管人 复核无误后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金托管人 。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、 上述“ 一、 基金费用的种类” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“ 第三部分 基金管理人”的“基金管理人概况”信息。
2、 更新了 “第四部分 基金托管人” 的主要人员情况及基金托管业务经营情
况。
3、在“ 第五部分 相关服务机构” 中， 更新了相关代销机构及注册登记机构
的信息。
4、在“第六部分 基金的募集”中增加了基金募集结果的相关信息。
5、 增加 了“第 九部分 基金的投 资” ， 更新了 基金投资 组合报 告，并 经基金
托管人复核。
6、增加 了“第十部分 基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
7、 增加 了“第 二十二 部分 其 他应披 露事项 ” ，添加了 期间涉 及本基 金和基
金管理人的相关临时公告。
上述内容仅为本招募说明书 （更新） 摘要， 投资人欲查询本更新招募说明书
正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇一 六年一 月二 十七 日
