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5-1 
 
 
银河基金 管理有限 公司 
 
银河大国智造主题灵活配置 
混合型证券投资基金 
 
招募说明书 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：银 河 基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ：中 国 建设 银 行股 份 有限 公 司 
 
 
二〇一 六年 一 月
























































 银河大国智造主 题灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书 





































5-2 
【重要提示 】 
本基金根据中国证券监督管理委员会 2015 年 9 月 6 日《关于准 予银河 大国
智造主题 灵活配置混合型 证券投资基金注册 的批复》(证监许可 【2015 】2063 号)
的 注册，进行募集。 
基金管理人保证 《 银河大国智造主题灵活配置 混合型证券投资基金招募说明
书》(以下简称“招募说明书 ”或“本招募说明书 ”)的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明
其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风
险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份额持有人的最低收益； 因基金价
格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资人在投资本基金前， 需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分
考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 对投资本基金的意愿、 时机、 数量等
投资行为作出独立决策。 投 资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承
担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括： 市场风险、 管理风险、 流
动性风险、 信用风险、 本基金投资策略所特有的风险 、 投资股指期货 、 国债期货
的特定风险 和未知价风险 等等。 
本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中的中等风险品种， 其预期风险与
预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资有 风险 ，投资 人在 投资本 基金 前应认 真阅 读本招 募说 明书。 基金 的过
往业绩 并不代 表未 来表 现。基 金管理 人管 理的 其他基 金的业 绩并 不构 成对本基
金业绩表现的保证。



























































银河大国智造主 题灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书 





































5-3 
目


录 
一、绪言 ............................................................ 4 
二、释义 ............................................................ 5 
三、基金管理人 ...................................................... 9 
四、基金托管人 ..................................................... 19 
五、相关服务机构 ................................................... 23 
六、基金的募集 ..................................................... 36 
七、基金合同生效 ................................................... 40 
八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ....................... 41 
九、与基金管理人管理的其他基金转换 ................................. 51 
十、基金的投资 ..................................................... 52 
十一、基金财产 ..................................................... 63 
十二、基金资产估值 ................................................. 64 
十三、基金收益与分配 ............................................... 69 
十四、基金的费用 ................................................... 71 
十五、基金税收 ..................................................... 73 
十六、基金的会计与审计 ............................................. 74 
十七、基金的信息披露 ............................................... 75 
十八、风险揭示 ..................................................... 81 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ........................... 85 
二十、基金合同的内容摘要 ........................................... 87 
二十一、基金托管协议内容摘要 ...................................... 102 
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 122 
二十三、其他应披露事项 ............................................ 124 
二十四、招募说明书存放及查阅方式 .................................. 125 
二十五、备查文件 .................................................. 126 




























































银河大国智造主 题灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书 





































5-4 
一、绪 言 
《银河大国智造主题 灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称
“ 本招募说明书”） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基
金法》 ”)、 《公 开募 集证券 投资基 金运 作管 理办法 》、《 证券 投资 基金销 售管
理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 和其他 相关法律法规 的规定以及
《 银河大国智造主题 灵活配置混合型证券投资 基金基金合同》 （以下简称 “基金
合同 ”）编写。



本招募说明书阐述了银河大国智造主题 灵 活 配 置 混合型证 券 投 资 基 金 的 投
资目标、 策略、 风险、 费率等与投资人投资决策有关的必要事项， 投资人在 做出
投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或 者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息 ， 或对本招募说明书作
任何解释或者说明 。



本招募 说明 书根据 基金 合同编 写， 并经中 国证 监会 注册 。 基金合 同是 约定
基金当 事人之 间权 利、 义务的 法律文 件。 基金 投资人 自依基 金合 同取 得基金份
额，即 成为基 金份 额持 有人和 基金合 同的 当事 人，其 持有基 金份 额的 行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《 基金法》 、 基金合同及其他有关规
定享有 权利、 承担 义务 。基金 投资人 欲了 解基 金份额 持有人 的权 利和 义务，应
详细查阅基金合同。 
 
 
 
 
 
 




























































银河大国智造主 题灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书 





































5-5 
二、释 义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 银河大国智造主题灵活配置 混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指 银河基金管理有限公司











 
3、基金托管人：指 中国建设银行股份有限公司












4、 基金合同： 指 《 银河 大国智造主题灵活配置 混合型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之 《 银河 大国智造
主题灵 活配置 混合 型 证 券投资 基金托 管协 议》 及对该 托管协 议的 任何 有效修订
和补充 
6、 招募说明书： 指 《银河 大国智造主题灵活配置 混合型证券投资基金招募
说明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 银河大国智造主 题灵活配置 混合型证券投资基
金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解 释、行 政规 章以 及其他 对基金 合同 当事 人有约 束力的 决定 、决 议、通知
等 
9、 《基金法》 ： 指 2012 年12 月28 日经第十 一届全国人民代表大会常务委员
会第 三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起 实施的《中华人民共和国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月15 日颁布、 同年6 月1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银 行业 监督 管理机 构：指 中国 人民银 行和/或中 国银 行业监 督管 理委员
会



























































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5-6 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会团体或其他
组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于 在中国境内
依法募集的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 
19、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 （以下或称 “基金投
资者” 、 “投资者” ） 
20、 基金份额持有人： 指依基金 合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指 银河基金管理有限 公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保 管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 银河基金管理有
限公司 或接受银河基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起 的基金份额变动及结余情
况的账户 
27、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
























































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5-7 
基金管理人向中国证监 会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日： 指上海证券交易所、 深圳证券交易所 及相关金融期货交易所 的
正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日( 不包含T 日) 
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业务规则》 ： 指 《 银河基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理
人和投资人共同遵守 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、 转托管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
42、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期 申
























































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5-8 
购 日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成 扣款
并于每期约定的申购日提交 基金申购申请的一种投资方式 
43、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额 ）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形 
44、元：指人民币元 
45、 基金收益： 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款 项及其他资产的价值总和 
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
48、 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 的数值 
49、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
50、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他 媒介 
51、不 可抗 力：指 本 基 金基金 合同 当事人 不能 预见、 不能 避免且 不能 克服
的客观事件 
52、中 国： 指中华 人民 共和国 （仅 为基金 合同 之目的 ，不 包括香 港特 别行
政区、澳门特别行政区及台湾地区） 




























































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5-9 
三、基 金管理人 
（ 一） 基金管 理人 概况



基金管理人：银河 基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
法定代表人：许国平 
成立日期：2002 年6 月14 日 
注册资本：2.0 亿元人民币 
电话：(021)38568888 
联系人：罗琼 
股权结构： 
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 
中国银 河金 融控 股有 限责 任公司 10000 50% 
中国石 油天 然气 集团 公司 2500 12.5% 
上海城 投（ 集团 ）有 限公 司 2500 12.5% 
首都机 场集 团公 司 2500 12.5% 
湖南电 广传 媒股 份有 限公 司 2500 12.5% 
合


计 20000 100% 
 (二) 主要 人员情 况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 
董事长许国平先生， 中共党员， 经济学博士。2014 年4 月被选举为银河基
金管理 有限公 司董 事长 。历任 中国人 民银 行国 际司处 长、东 京代 表处 代表、研
究局调 研员、 金融 稳定 局体改 处处长 ，中 央汇 金投资 有限责 任公 司建 行股权管
理部主 任，中 国银 河投 资管理 有限公 司总 经理 。现任 中国银 河金 融控 股有限责
任公司董事、副总经理、党委委员。 
董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA 。2014 年
4 月被 选举为 银河 基金 管理有 限公司 董事 。现 任中国 银河金 融控 股有 限责任公
司战略发展部总经理、综合管理部总经理。1988 年至 2008 年在中国 人民银行
总行工 作，历 任金 融研 究所国 内金融 研究 室助 理研究 员，研 究局 金融 市场处主
























































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5-10 
任科员、 货币政策处副调研员。2008 年6 月进入中国银河金控， 曾任股权管理
运营部总经理、银河保险经纪公司董事。 
董事王志强先生， 中共党员， 工商管理硕士。2006 年3 月被选举为银河基
金管理 有限公 司第 二届 董事会 董事， 第三 届董 事会、 第四届 董事 会连 任。历任
上海机 电（集 团） 公司 科长、 处长、 总会 计师 ，上海 久事公 司计 财部 副总，上
海市城 市建设 投资 开发 总公司 计财部 副总 经理 、副总 会计师 等职 。现 任上海市
城市建设投资开发总公司副总经理。 
董事熊人杰先生， 大学本科学历。2006 年3 月被选举为银河基金管理有限
公司第 二届董 事会 董事 ，第三 届董事 会、 第四 届董事 会连任 。曾 任职 于湖南人
造板厂 进出口 公司 、湖 南省广 电总公 司、 湖南 电广传 媒股份 有限 公司 。现任深
圳 市达晨创业投资公司副总裁。 
董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举 为银
河基金 管理有 限公 司第 三届董 事会董 事， 第四 届董事 会连任 。历 任中 国船舶工
业总公 司综合 计划 司投 资一处 科员， 金飞 民航 经济发 展中心 项目 经理 ，首都机
场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 
董事卢丽平女士， 中共党员， 大学本科学历。2015 年9 月被选举为银河基
金管理 有限公 司第 四届 董事会 董事。 历任 中国 石油天 然气集 团公 司劳 动工资局
劳动组 织处副 处长 、社 会保险 中心副 主任 ，苏 丹大尼 罗河石 油作 业公 司人力资
源部高 级主管 ， 中 油国 际（苏 丹）劳 动工 资部 部门经 理，中 国石 油天 然气集团
供公司 人事劳 资部 劳动 组织处 处长、 中国 石油 天然气 集团公 司资 本运 营部专职
董事。 
独立董事王福山先生， 大学本科学历， 高级工程师。2002 年6 月被选举为
银河基 金管理 有限 公司 第一届 董事会 独立 董事 ，第二 届、第 三届 、第 四届董事
会连任 。历任 北京 大学 教师， 国家地 震局 副司 长，中 国人民 保险 公司 部门总经
理，中 国人保 信托 投资 公司副 董事长 ，深 圳阳 光基金 管理公 司董 事长 等职。现
任中国人寿保险公司巡视员。 
独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015 年 11 月被选举 为银
河基金 管理有 限 公 司第 四届董 事会独 立董 事。 历任国 家建设 委员 会干 部，国家
经济委 员会外 事局 干部 ，国家 计划委 员会 工业 经济联 合会国 际部 干部 ，日本野
























































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5-11 
村证券 株式会 社总 部投 资及咨 询顾问 ，全 国律 协会员 法律助 理， 现任 北京德恒
律师事务所律师、合伙人。 
独立董事郭田勇先生，2014 年4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董
事。中 央财经 大学 金融 学院教 授、博 士生 导师 ，中央 财经大 学中 国银 行业研究
中心主 任。亚 洲开 发银 行高级 顾问、 中国 人民 银行货 币政策 委员 会咨 询专家、
中国银 监会外 聘专 家、 中国支 付清算 协会 互联 网金融 专家委 员会 委员 、中国国
际金融学会理事。 
独立董 事李笑明先生， 中共党员， 经济师。2014 年4 月被选举为银河基金
管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行 国家外汇管理局办公室副主任、 主
任；国 家外汇 管理 局办 公室副 主任、 主任 ；中 央汇金 投资有 限公 司副 总经理；
中再保、国开行董事。 
监事长 李立生 先生 ，中 共党员 ，硕士 研究 生学 历。历 任建设 部标 准定 额研
究所助 理研究 员， 中国 华融信 托投资 公司 证券 总部研 究发展 部副 经理 ，中国银
河证券 有限责 任公 司研 究中心 综合研 究部 副经 理，银 河基金 管理 有限 公司筹备
组成员 ，银河 基金 管理 有限公 司研究 部总 监、 基金管 理部总 监、 基金 经理、金
融工程部总监、产品规划 部总监、督察长等职。 
监事朱 洪先生 ，中 共党 员，经 济学硕 士， 高级 经济师 。历任 中国 工商 银行
华融信 托投资 公司 华东 分部总 经理、 远东 房地 产公司 总经理 ；银 河证 券上海总
部党委 书记、 总经 理、 公司纪 检委员 ；亚 洲证 券（银 河证券 党委 派任 ）总裁、
党委书 记；银 河保 险经 纪公司 总经理 、董 事长 等职， 现任中 国银 河投 资管理有
限公司董事。 
监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银 河基
金管理 有限公 司第 四届 监事会 监事。 先后 任职 于北京 城建华 城监 理公 司、银河
证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 
副总经理陈勇先生 （代为履行 总经理职务） ， 中共党员， 大学本科学历。 历
任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、 和平路营业部副总经理，
联合证 券有限 责任 公司 哈尔滨 和平路 营业 部总 经理、 联合证 券公 司投 资银行总
部高级经理， 中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、 处长、 （党
委办公 室）副 主任 ，中 国银河 证券股 份有 限公 司总裁 办公室 （党 委办 公室）副
























































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5-12 
主任（ 主持工 作） ， 期 间任北 京证券 业协会 秘 书长（ 兼）, 中国银 河 金融控 股有
限责任公司战略发展部执行总经理， 现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、
法定代表人。 
原总经 理尤象 都先 生因 个人原 因辞职 ，经 公司 第 四届 董事会 审议 通过 ，由
副总经理陈勇先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2015 年 8 月 21 日对外
公告。 
督察长 董伯儒 先生 ，中 共党员 ，博士 研究 生学 历。历 任中国 东方 信托 投资
公司经 理，中 国银 河证 券有限 责任公 司基 金部 高级经 理，银 河基 金管 理有限公
司支持保障部总监等职。现 兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 
 
2、本基金基金经理 
张杨先生， 硕士研究生学历，CFA 三级证书 ，12 年证券从业经历。 曾就职
于上海 证券股 份有 限公 司、东 方证券 股份 有限 公司， 从事宏 观经 济及 股票投资
策略的研究工作。2008 年9 月加入银河基金管理有限公司，历任行业研究员、
银河银泰理财分红证券投资基金基金经理助理等职，2010 年 10 月起 担任银河
银泰理财分红证券投资基金的基金经理，2014 年5 月起担任银河美丽优萃 混合
型证券投资基金的基金经理，2014 年 11 月起 担任银河康乐股票型证券投资基
金的基金经理。



 
3、投资决策委员会成员 
副总经理陈勇先生（代为履行总经理职务） ，总经理助理兼固定收益部总监
索峰先生， 总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生， 总经理助理兼市场部总监
兼战略规划部总监吴磊先生， 研究部总监刘风华女士， 股票投资部副总监王培先
生， 股票投资部基金经理张杨先生， 股票投资部基金经理神玉飞先生， 固定收益
部总监助理韩晶先生。 
 
上述人员之间均无近亲属关系。 
 
 (三) 基金 管理人 职责 
基金管理人应严格依法履行下列职责：



























































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5-13 
1、 依法募集资金 ， 办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产； 
4、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产；



5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资； 
6 、 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
9、 采取适当合理的措 施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定； 
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
12、编制季度、半年度和年度基金报告； 
13、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务； 
14 、 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 得 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 ， 除 《 基 金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保 密，
不得向他人泄露； 
15 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人
分配收益； 
16、 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



























































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5-14 
18 、 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施
其他法律行为； 
19 、 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
20、 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有 人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 、 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人
利益向基金托管人追偿； 
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
23 、 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
并通知基金托管人； 
24、执行生效的基金份额持有人大会决议； 
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
26 、 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利
益行使 因基金 财产 投资 于证券 所产生 的权 利， 不谋求 对上市 公司 的控 股和直接
管理； 
27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
 
 ( 四) 基金管 理人 承诺 
1、基 金管理 人承 诺不 从事违 反《基 金法 》的 行为， 并承诺 建立 健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生； 
2、基 金管理 人承 诺不 从事以 下违反 《基 金法 》的行 为，并 建立 健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
(2)不公平地对待管理的不同基金财产； 
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；



(5)侵占、挪用基金财产； 
(6)泄露 因职 务便利 获 取的未 公开 信息、 利用 该信息 从事 或者明 示、 暗示他
























































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5-15 
人从事相关的交易活动； 
(7)玩忽职守，不按照规定履行职责； 
(8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基 金管理 人承 诺加 强人员 管理， 强化 职业 操守， 督促和 约束 员工 遵守国
家有关法律、 法规、 规 章及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事 以下活动： 
(1)越权或违规经营； 
(2)违反基金合同或托管协议； 
(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机 构的合法权益； 
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管； 
(6)玩忽职守、滥用职权； 
(7)泄露 在任 职期间 知 悉的有 关证 券、基 金的 商业秘 密、 尚未依 法公 开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 
(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
(10)违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格， 扰
乱市场秩序； 
(11)贬损同行，以提高自己； 
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
(13)以不正当手段谋求业务发展； 
(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
(15)其他法律、行政法规禁止的行为。 
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
(1)承销证券； 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保； 
(3)从事承担无限责任的投资； 
(4)向基金管理人、基金托管人出资； 
(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；



























































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5-16 
(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
本 基 金 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际 控
制人或 者与其 有其 他重 大利害 关系的 公司 发行 的证券 或承销 期内 承销 的证券，
或者从 事其他 重大 关联 交易的 ，应当 遵循 基金 份额持 有人利 益优 先的 原则，防
范利益 冲突， 符合 中国 证监会 的规定 ，事 先得 到基金 托管人 的同 意并 履行信息
披露义务。 
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本
基金投资不再受相关限制。 
 
( 五) 基金经 理承 诺 
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着敬业、 诚信和谨慎的原则为
基金 份额持有人谋取最大利益； 
2、 不协助、 接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 
3、 不违反现行有效法 律、 法规、 规章、 基金 合同和中国证监会的有关规定，
不泄露 在任职 期间 知悉 的有关 证券、 基金 的商 业秘密 、尚未 依法 公开 的基金投
资内容、基金投资计划等信息； 
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
 



( 六)基金 管理 人内部控 制制 度 
1、内部控制制度概述 
为了保 证公 司规范 运作 ，有效 地防 范和化 解管 理风险 、经 营风险 以及 操作
风险， 确保基 金财 务和 公司财 务以及 其他 信息 真实、 准确、 完整 ，从 而最大程
度地保 护基金 份额 持有 人的利 益，本 基金 管理 人建立 了科学 合理 、控 制严密、
运行高效的内部控制制度。 
内部控 制制 度是指 公司 为实现 内部 控制目 标而 建立的 一系 列组织 机制 、管
理方法 、操作 程序 与控 制措施 的总称 。内 部控 制制度 由内部 控制 大纲 、基本管
理制度、部门业务规章等组成。 
公司内 部控 制大纲 是对 公司章 程规 定的内 控原 则的细 化和 展开， 是对 各项
























































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5-17 
基本管 理制度 的总 揽和 指导， 内部控 制大 纲明 确了内 控目标 、内 控原 则、控制
环境、内控措施等内容。 
基本管 理制 度包括 内部 会计控 制制 度、风 险控 制制度 、投 资管理 制度 、监
察稽核 制度、 基金 会计 制度、 信息披 露制 度、 信息技 术管理 制度 、资 料档案管
理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业 务规 章是在 基本 管理制 度的 基础上 ，对 各部门 的主 要职责 、岗 位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 
2、内部控制原则 
健全性 原则 。内部 控制 机制必 须覆 盖公司 的各 项业务 、各 个部门 或机 构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 
有效性 原则 。通过 科学 的内控 手段 和方法 ，建 立合理 的内 控程序 ，维 护 内
控制度的有效执行。 
独立性 原则 。公司 各机 构、部 门、 和岗位 在职 能上应 当保 持相对 独立 ，公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
相互制 约原 则。公 司内 部部门 和岗 位的设 置必 须权责 分明 、相互 制衡 ，并
通过切实可行的措施来实行。 
成本效益原则。 公司应 充分发挥各机构、 各部 门及各级员工的工作积极性，
运用科 学化的 方法 尽量 降低经 营运作 成本 ，提 高经济 效益， 以合 理的 控制成本
达到最佳的内部控制效果。 
3、主要内部控制制度 
（1）内部会计控制制度 
公司依 据《中 华人 民共 和国会 计法》 、 《 金融企 业会计 制度》 、 《 证券投 资基
金会计 核算业 务指引 》 、 《企业 财务通 则》等 国 家有关 法律、 法规制 订 了基金会
计制度 、公司 财务 会计 制度、 会计工 作操 作流 程和会 计岗位 职责 ，并 针对各个
风险控制点建立严密的会计系统控制。 
内部会 计控 制制度 包括 凭证制 度、 复核制 度、 账务处 理程 序、基 金估 值制
度和程 序、基 金财 务清 算制度 和程序 、成 本控 制制度 、财务 收支 审批 制度和费
用报销 管理办 法、 财产 登记保 管和实 物资 产盘 点制度 、会计 档案 保管 和财务交
接制度等。 
（2）风险管理控制制度



























































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5-18 
风险控 制制 度由风 险控 制委员 会组 织各部 门制 定，风 险控 制制度 由风 险控
制的目 标和原 则、 风险 控制的 机构设 置、 风险 控制的 程序 、 风险 类型 的界定、
风险控 制的主 要措 施、 风险控 制的具 体制 度、 风险控 制制度 的监 督与 评价等部
分组成。 
风险控 制的 具体制 度主 要包括 投资 风险管 理制 度、交 易风 险管理 制度 、财
务风险 控制制 度以 及岗 位分离 制度、 防火 墙制 度、岗 位职责 、反 馈制 度、保密
制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 
（3 ）监察稽核制度 
公司设立督察长， 负责 监督检查基金和公 司运 作的合法合规情况 及公 司内
部风险控制情况。 督察长由总经理提名， 董事会聘任， 并经全体独立董事同意。 



督 察长负 责组 织指 导公司 监察稽 核工 作。 除应当 回避的 情况 外， 督察长享
有充分 的知情 权和 独立 的调查 权。督 察长 根据 履行职 责的需 要， 有权 参加或者
列席公 司董事 会以 及公 司业务 、投资 决策 、风 险管理 等相关 会议 ，有 权调阅公
司相关 文件、 档案 。督 察长应 当定期 或者 不定 期向全 体董事 报送 工作 报告，并
在董事 会及董 事会 下设 的相关 专门委 员会 定期 会议上 报告基 金及 公司 运作的合
法合规情况及公司内部风险控制情况。 
公司设立监察稽核 部门 ，具体执行监察稽 核工 作。公司配备了充 足合 格的
监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 
监察稽核制 度 包 括内 部稽 核 管 理 办 法 、 内部 稽核 工 作 准 则 等 。 通过 这些 制
度的建 立，检 查公 司各 业务部 门和人 员遵 守有 关法律 、法规 和规 章的 情况；检
查公司 各业务 部门 和人 员执行 公司内 部控 制制 度、各 项管理 制度 和业 务规章的
情况。



























































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5-19 
四、基 金托管人 
（ 一） 基金托 管人 基本情 况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
法定代表人：王洪章 
成立时间：2004 年09 月17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家 国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港 联合交易
所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月 在上海证券交易所挂牌上市(股票
代码601939)。 
2015 年 6 月末，本集 团资产总额 182,192 亿元，较上年末增长 8.81%；客
户贷款和垫款总额 101,571 亿元，增长 7.20% ；客户存款总额 136,970 亿元，
增长6.19%。 净利润 1,322 亿元， 同比增长0.97% ； 营业收入3,110 亿元， 同比
增长8.34%， 其中， 利 息净收入同比增长 6.31% ， 手续费及佣金净收入同比增长
5.76% 。 成本收入比 23.23%， 同比下降0.94 个百分点。 资本充足率14.70%，处
于同业领先地位。 
物理与 电子 渠道协 同发 展。总 行成 立了渠 道与 运营管 理部 ，全面 推进 渠道
整合； 营业网点 “三综 合” 建设取得新进展， 综合性网点达到 1.44 万个， 综合
营销团队达到19,934 个、 综合柜员占比达到 84%， 客户可在转型网点享受便捷
舒 适的 “一站 式” 服务 。加快 打造电 子银 行的 主渠道 建设， 有力 支持 物理渠道
的综合化转型， 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32%， 较上年末提
























































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5-20 
高6.29 个百分点； 个人网上银行客户、 企业网上银行客户、 手机银行客户分别
增长 8.19%、10.78% 和 11.47%；善融商务推出精品移动平台，个人商城手机客
户端“建行善融商城”正式上线。 
转型重点业务快速发展。2015 年6 月末， 累计承销非金融企业债务融资工
具2,374.76 亿元， 承 销金额继续保持同业第一； 证券投资基金托管 只数和新发
基金托 管只数 均列 市场 第一， 成为首 批香 港基 金内地 销售代 理人 中唯 一一家银
行代理 人；多 模式 现金 池、票 据池、 银联 单位 结算卡 等战略 性产 品市 场份额不
断扩大 ，现金 管理 品牌 “禹道 ”的市 场影 响力 持续提 升；代 理中 央财 政授权支
付业务 、代理 中央 非税 收入收 缴业务 客户 数保 持同业 第一， 在同 业中 首家按照
财政部 要求实 现中 央非 税收入 收缴电 子化 上线 试点。 “鑫存 管” 证券 客户保证
金第三方存管客户数 3,076 万户， 管理资金总 额 7,417.41 亿元， 均为 行业第一。 
2015 年上半年， 本集团各方面良好表现， 得到市场与业界广泛认可， 先后
荣获国内外知名机构授予的 40 多项重要奖项 。在英国《银行家》杂 志 2015 年
“世界银行1000 强排名” 中， 以一级资本总额继续位列全球第 2； 在美国 《福
布斯》 杂志2015 年全球上市公司 2000 强排名中继续位列第 2； 在美国 《财富》
杂志2015 年世界500 强排名第29 位， 较上年上升 9 位； 荣获美国 《环球金融》
杂志颁发的 “2015 年中国最佳银行” 奖项； 荣获中国银行业协会授予的 “年度
最具社会责任金融机构奖” 和 “年度社会责任 最佳民生金融奖” 两个综合大奖。 
中国建 设银 行总行 设投 资托管 业务 部，下 设综 合处、 基金 市场处 、证 券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算 处、
核算处、 监督稽核处等 9 个职能处室， 在上海 设有投资托管服务上海备份中心，
共有员工210 余人。 自 2007 年起， 托管部连续 聘请外部会计师事务所对托管业
务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 
（ 二） 资产托 管部 主要人 员情 况 
赵观甫， 投资托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
























































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5-21 
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
黄秀莲， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（ 三） 基金托 管业 务经营 情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。 截至 2015 年末， 中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。
中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。 中
国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国
最佳托管银行” 。 
（ 四） 基金托 管人 的内部 控制 制度 
1、内部控制目标 
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的 安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 投资托管业务部专门设置了监督稽
核处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监
























































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5-22 
督稽核工作职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
投资托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业 务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。 
（ 五 ） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 
1、监督方法 
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利 用自行 开发 的“ 托管业 务综合 系统 —— 基金监 督子系 统” ，严 格按照 现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投
资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1 ） 每 工 作 日 按时 通过 基 金 监 督 子 系 统， 对各 基 金 投 资 运 作 比例 控制 指 标
进行例行监控， 发现投 资比例超标等异常情况， 向基金管理人发出书面通知， 与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
（2 ） 收 到 基 金 管理 人的 划 款 指 令 后 ， 对涉 及各 基 金 的 投 资 范 围、 投资 对 象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3 ） 根 据 基 金 投资 运作 监 督 情 况 ， 定 期编 写基 金 投 资 运 作 监 督报 告， 对 各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。 
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。



























































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5-23 
五、相 关服务机构 
( 一) 基金份 额发 售机构 
1、直销机构 
(1)银河基金管理有限公司 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
法定代表人：许国平 
公司网站：www.galaxyasset.com （支持网上交易） 
客户服务电话：400-820-0860 
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507



传真交易电话：(021)38568985 
联系人：郑夫桦、张鸿 、赵冉 
（2）银河基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F 座三层(邮编：100045) 
电话： （010）56086900 
传真： （010）56086939 
联系人：孙妍 
（3）银河基金管理有限公司广州分公司 
地 址 ： 广 州 市 越 秀 区 天 河 路 1 号 锦 绣 联 合 商 务 大 厦 25 楼 2515 室( 邮
编:510075) 
电话： （020）37602205 
传真： （020）37602384 
联系人：史忠民 
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号 
电话： （0451）82812867 
传真： （0451）82812869 
联系人：崔勇 
（5）银河基金管理有限公司南京分公司



























































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5-24 
地址：南京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座805 室（邮编：210002 ） 
电话： （025）84671299 
传真： （025）84523725 
联系人：李晓舟 
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司 
地址：深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼（邮编：518048 ） 
电话： （0755）82707511 
传真： （0755）82707599 
联系人：史忠民 
 
2、场外代销机构 
(1)中国建设银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
法定代表人：王洪章 
客户服务电话：95533 
网址：www.ccb.com 
(2) 交通银行股份有限公司 
住所：上海市银城中路 188 号 
法定代表人：牛锡明 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
(3)东莞农村商业银行股份有限公司









住所：东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦 
法定代表人：何沛良 
客服电话：961122



公司网站：www.drcbank.com 
(4) 中国银河证券股份有限公司



住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座



























































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5-25 
法定代表人：陈有安 
电话：010-66568430 
传真：010-66568990 
联系人：田薇



客户服务电话：400-888-8888 
网址：www.chinastock.com.cn 
(5) 光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：薛峰 
电话：021-22169999 
传真: 021-22169134 
联系人：李芳芳 
客户服务电话：95525 
网址：www.ebscn.com 
(6) 安信证券股份有限公司 
住所： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元 
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层 
法定代表人：牛冠兴 
电话：0755-82825551 
传真：0755-82558355 
联系人：朱贤 
客户服务电话：4008-001-001 
网址：www.essence.com.cn 
(7) 中国国际金融有限公司 
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层 
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座6 层 
法定代表人：金立群 
电话：010-65051166 
传真：010-65058065



























































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联系人：肖婷 
网址：www.cicc.com.cn 
(8) 华宝证券有限责任公司 
住所： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼 
法定代表人：陈林 
电话：021-68778075 
传真：021-68777723 
联系人：汪明丽 
客户服务电话：4008209898 
网址：www.cnhbstock.com 
(9) 东海证券股份有限公司 
住所：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18-19 楼


 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 
法定代表人：朱科敏



电话：021-20333333 
传真：021-50498851 
联系人：王一彦



客户服务电话：95531；400-8888-588 
网址： www.longone.com.cn 
（10）海通证券股份有限公司 
住所： 上海市淮海中路 98 号 
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 
法定代表人：王开国 
电话：021－23219000 
传真：021- 23219100 
联系人：金芸、李笑鸣 
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 
网址：www.htsec.com 
（11）国信证券股份有限公司



























































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5-27 
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦6 楼 
法定代表人：何如 
电话：0755-82130833 
传真：0755-82133952 
联系人：周杨 
客户服务热线：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（12）中山证券有限责任公司 
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 
法定代表人：吴永良 
电话：0755-82943755 
传真：0755-82940511 
联系人：刘军



客户服务电话：400-102-2011 
网址：www.zszq.com.cn 
（13）华福证券有限责任公司 
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 
法定代表人：黄金琳 
电话：0591-87841160 
传真：0591-87841150 
联系人：张宗瑞 
客户服务电话：0591-96326 
网址：www.hfzq.com.cn 
（14）平安证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
法定代表人：杨宇翔 
电话：0755-22626391 
传真：0755-82400862



























































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5-28 
客户服务电话：95511-8 
联系人：郑舒丽 
网址： www.pingan.com 
（15）国联证券股份有限公司 
住所：无锡市县前东街 168 号 
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号



法定代表人：雷建辉 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
联系人：沈刚 
客户服务热线：95570 
网址：www.glsc.com.cn 
(16)信达证券股份有限公司 
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
法定代表人：高冠江 
电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
联系人：唐静



客户服务电话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
(17) 网信证券有限责任公司 
住所：沈阳市沈河区热闹路 51 号 
法定代表人：王晓 
电话：024-22955449



传真：024-22955449



联系人：宋伟 
客服电话：024-22955438 
网址：www.chstock.com



























































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5-29 
(18) 国泰君安证券股份有限公司



住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号



办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼



法定代表人：杨德红 
电话：021-38676767 
传真：021-38670666 
联系人：芮敏祺、朱雅崴 
客户服务电话： 400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
(19)长江证券股份有限公司 
住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦



法人代表：杨泽柱



电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
联系人：奚博宇 
客户服务电话：4008-888-999 或95579 
网址：www.95579.com 
（20）招商证券股份有限公司



住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38－45 层



法定代表人：宫少林



电话：0755-82943666 
传真：0755-82943636 
联系人：林生迎 
客户服务电话：95565、4008888111 
网址： www.newone.com.cn 
（21）中信证券股份有限公司 
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第A 层 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信 证券大厦 20 层经纪业 务管理
部（邮编：100125）



























































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5-30 
法定代表人： 王东明



电话：010-84683893



传真：010-84685560 
联系人：陈忠 
客服电话：95558 
网址：www.cs.ecitic.com 
（22）中信证券（山东）有限责任公司 
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层 
法定代表人：杨宝林 
联系人：吴忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服务电话：0532-96577 
网址：www.zxwt.com.cn 
（23）金元证券股份有限公司 
住所：海口市南宝路 36 号证券大厦4 楼 
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 
法定代表人：陆涛 
电话：0755-83025666 
传真：0755-83025625 
联系人：蒋浩 
客户服务电话：400-8888-228 
网址：www.jyzq.cn



（24）申万宏源证券有限公司 
住所:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 
法定代表人：李梅 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
联系人：黄莹



























































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5-31 
客服电话：95523 或4008895523 
网址: www.swhysc.com 
（25）申万宏源西部证券有限公司 
住所： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼2005 室



法定代表人：许建平 
电话：010-88085858 
传真：010-88085195 
联系人：李巍 
客户服务电话：400-800-0562 
网址：www.hysec.com 
（26）天相投资顾问有限公司 
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层 
法定代表人：林义相 
电话：010-66045566 
传真：010-66045500 
联系人：林爽 
客户服务电话： 010-66045678 
网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com 
（27）上海证券有限责任公司 
住所：上海市西藏中路 336 号 
办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 
法定代表人：龚德雄 
联系人：许曼华 
电话：021-53686888 
传真：021-53686100 ，021-53686200 
客户服务电话： 021-962518 
网址：www.962518.com



























































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5-32 
（28）中信期货有限公司 
住所： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座13 层
1301-1305 室、14 层 
法定代表人：张皓 
联系人：洪诚 
电话：0755-23953913 
传真：0755-83217421 
客户服务电话：4009908826 
网址：www.citicsf.com 
 (29)中泰证券股份有限公司 
住所：山东省济南市市中区经七路 86 号 
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 
法定代表人：李玮 
电话：0531-68889155 
传真：0531-68889752 
联系人：吴阳 
客户服务电话：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（30）中航证券有限公司 
住所：江西省南昌市抚河北路 291 号 
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼 
法定代表人：杜航 
电话：0791-6768763 
传真：0791-6789414 
联系人：余雅娜 
客户服务电话：400-8866-567 
网址：www.scstock.com 
（31）山西证券股份有限公司 
住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼



























































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5-33 
法定代表人：侯巍 
电话：0351-8686703 
传真：0351-8686619 
联系人：邓颖云 
客户服务电话：400-666-1618 
网址：www.i618.com.cn 
 
3、第三方代销机构： 
（1）上海天天基金销售有限公司 
住所： 浦东新区峨山路 613 号6 幢551 室 
法定代表人：其实 
客户服务电话：400-1818-188 
网址： www.1234567.com.cn 
（2）上海好买基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室 
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 
法定代表人：杨文斌 
客户服务电话：400-8850-099 
网址： www.howbuy.com 
（3）深圳众禄基金销售有限公司 
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 
法定代表人：薛峰 
客户服务电话：400-6788-887 
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com 
（4）北京展恒基金销售有限公司 
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号



办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦6 层



法定代表人：闫振杰 
客户服务电话：400-888-6661



























































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5-34 
网址：www.myfund.com 
基金管 理人 可根据 有关 法律法 规的 要求， 选择 其他符 合要 求的机 构代 理销
售本基金，并及时公告。 
 
4、场内代销机构： 
通过上 海证 券交易 所开 放式基 金销 售 系统 办理 开放式 基金 的认购 、申 购、
赎回和 转托管 等业 务的 上海证 券交易 所会 员。 具体以 上海证 券交 易所 最新公布
名单为准。 
 
( 二) 基金登 记结算 机构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 
电话：(010)50938839 
传真：(010)50938907 
联系人：朱立元 
 
( 三) 律师事 务所 和经办律 师 
名称：上海源泰律师事务所 
地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 
负责人：廖海 
电话：021-51150298 
传真：021-51150398 
经办律师：廖海、 刘佳 
 
( 四) 会计师 事务 所和经办 注册 会计师 ： 
名称：安 永 华 明 会 计 师 事 务 所


（ 特 殊 普 通 合 伙) 
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层



办 公 地 址 ： 上海市浦东 新区世纪大道 100 号上海环球金融中心50 楼



























































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5-35 
法 定 代 表 人 ： 葛 明 
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 濮 晓 达



电 话 ：(021)22288888



传 真 ：(021)22280000



联 系 人 ： 蒋 燕 华






























































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5-36 
六、基 金的募集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 基金合同
及其他有关规定募集。 
注册文件：中国证监会证监 许可【2015 】2063 号 
注册日期：2015 年9 月6 日 
( 一) 基金类 型与 存续期间 
1、基金类型： 混合型基金 
2、存续期间：不定期 
3、基金的运作方式 ：契约型开放式 
( 二) 募集方 式 
本基金 将通 过场内 、场 外两种 方式 向社会 公开 发售。 场外 发售渠 道为 基金
管理人 的直销 机构 及场 外代销 机构的 代销 网点 ；场内 发售渠 道为 通过 上海证券
交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位 。 
( 三) 募集对 象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人 。 
( 四) 募集期 限 
本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。具体时间由 基金
管理人与代销机构约定（见本基金的基金份额发售公告及代销机构相关公告） 。 
（ 五） 募集场 所 
本公司的直销机构 和代销机构的代销网点，具体包括： 
直销机 构： 银河基 金管 理有限 公司 及其北 京分 公司、 深圳 分公司 、广 州分
公司、南京分公司、哈尔滨分公司、银河基金管理有限公司网上交易平台。 
场外代 销机构 ： 中 国建 设银行 股份有 限公 司 、 交通银 行股份 有限 公司 、东莞农
村商业 银行股 份有 限公 司 、中 国银河 证券 股份 有限公 司 、光 大证 券股 份有限公
司 、 安信证券股份有限公司 、 中国国际金融有限公司 、 华宝证券有限责任公司 、
东海证 券股份 有限 公司 、海通 证券股 份有 限公 司 、国 信证券 股份 有限 公司 、中
























































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5-37 
山证券 有限责 任公 司 、 华福证 券有限 责任 公司 、平安 证券有 限责 任公 司 、国联
证券股 份有限 公司 、 信 达证券 股份有 限公 司 、 网信证 券有限 责任 公司 、国泰君
安证券 股份有 限公 司 、 长江证 券股份 有限 公司 、招商 证券股 份有 限公 司 、中信
证券股份有限公司 、 中信证券 （山东） 有限责任公司 、 金元证券股份有限公司 、
申万宏源证券有限公司 、 申万宏源西部证券有 限公司 、 天相投资顾问 有限公司 、
上海证 券有限 责任 公司 、中信 期货有 限公 司 、 中泰证 券股份 有限 公司 、中航证
券有限 公司 、 山西 证券 股份有 限公司 、上 海天 天基金 销售有 限公 司 、 上海好买
基金销售有限公司 、 深 圳众禄基金销售有限公司 、 北京展恒基金销售 有限公司 。 
场内代 销机 构： 通 过上 证所开 放式 基金销 售系 统办理 开放 式基金 的认 购、
申购、赎回和转托管等业务的上 证所会员。 
上述销 售机 构办理 开放 式基金 业务 的具体 情况 和联系 方法 ，请参 见本 基金
之份额发售公告。 
（ 六） 本基金 的 基 金份额 初始 面值、 认购 价格及 计算 公式、 认购 费用 
1、基金份额初始 面值：每份基金份额初始 面值为人民币1.00 元 
2、认购价格： 初始面值 
3、 本基金的认购费 率 按认购金额递减 。 投资 人在募集期内可以多次认购基
金份额 ， 基金 份额 的认 购费按 每笔基 金份 额认 购申请 单独计 算 ， 已受 理的认购
申请不允许撤销。 本基金场内、场外采用相同的认购费率。 
本基金的认购费率具体 如下： 
认 购金 额 认 购费 率 
50 万 元以 下 1.20% 
50 万元(含)-200 万元 1.00% 
200 万元( 含)-500 万元 0.60% 
500 万元( 含)以上 1000 元/笔 
本基金的认购 费 用 由 投 资 人 承 担 ， 并 应 在 投 资 人 认购基 金 份 额 时 收 取 ， 不
列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用 。 
 
4、认购份额的计算公式 
本基金将采用外扣法计算认购费用。其中： 
净认购金额＝认购金额/（1+认购费率） 
（注： 对于 适用固 定金 额认购 费用 的认购 ，净 认购金 额＝ 认购总 金额 －固
























































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5-38 
定认购费用金额） 
认购费用＝认购金额-净认购金额 
（注： 对于适用固定金 额认购费用的认购， 认 购费用＝固定认购费用金额） 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息 ）/基金份额初始面值 
场外认购的有效份额保留到小数点后 2 位，小 数点 2 位以后的部分四 舍五
入， 由此误差产生的收益 或损失由基金财产承担。 
场内认 购的 有效份 额保 留到整 数位 ，剩余 部分 按每份 基金 的认购 价格 折回
金额返还投资人，折回金额的计算 保留小数点后 2 位，小数点 2 位以 后的部份
四舍五入，由此产生的收益和损失由基 金财产承担 。 
例1 ： 某 投 资 人 投 资10,000 元 认 购 本 基 金 基 金 份 额 ， 如 果 认 购 期 内 认 购 资 金
获得的利息为3元，则其可得到的基金份额计算如下： 
净认购金额 = 10,000/(1+1.20%)= 9,881.42 元 
认购费用 = 10,000-9,881.42 = 118.58 元 
认购份额 =(9,881.42+3)/1.00 = 9,884.42 份 
如果投资人是场外认购， 则认购份额为 9,884.42 份； 如果投资人是场 内 认
购， 认购份额为9,884 份，其余0.42 份对应 的金额返还给投资人。 
例 2：某投资人 一次性投资 600 万元认购 本 基金基金份额，如果认购期内
认购资金获得的利息为 1800 元，则其可得到的 基金份额计算如下： 
净认购金额 = 6,000,000-1000=5,999,000.00 元 
认购份额= (5,999,000+1800)/1.00= 6,000,800.00 份 
（ 七 ） 投资人 对基 金份额 的认 购 
1、本基金的认购时间安排：具体认购时间安排请见本基金份额发售公告。 
2、 认购应提交的文件和 办理手续： 投资人认购 本基金应首先办理开户手续，
开立基 金账户 （已 开立 中国证 券登记 结算 公司 的上海 开放式 基金 账户 的客户无
需重新开户） ，然后办理基金认购手续。 
投资人 认购 应提交 的文 件和办 理的 手续请 详细 查阅本 基金 的 基金 份额 发售
公告。 
3、认购方式及确认 
本基金 认购 采取金 额认 购的方 式。T 日的 申请 是否有 效应 以登记 机构 的确
























































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5-39 
认登记为准。 投资人可 以自 T＋2 日起， 通过 其原认购网点柜台或 本基金管理有
限公司 客户服 务中 心， 查询认 购申请 的 受理 情 况。投 资人可 在基 金合 同生效后
到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 
4、认购限制 
(1)投资人在募集期内可以多次认购基金份额，已 受理的认购不允许撤销。 
(2) 本基金场外代销机构首次认购和追加认 购 的 最 低 金 额 按 照 基 金 管 理 人
和代销 机构约 定的 为准 ，场内 认购须 遵守 上海 证券交 易所相 关规 则； 本基金直
销网点 最低认 购金 额由 基金管 理人制 定和 调整 。详见 本基金 的基 金份 额发售公
告。 
本基金 对单 个基金 份额 持有人 持有 基金份 额的 比例或 数量 无上限 ，法律 、
法规或证监会 另有规定的除外。 
（ 八） 首次募 集期 间认购 资金 的管理 和 利 息的处 理方 式 
基金募 集期 间募集 的资 金只能 存入 专用账 户， 在基金 募集 行为结 束前 ，任
何人不 得动用 。有 效认 购资金 在募集 期所 产生 的利息 折成基 金份 额， 归投资人
所有，利息折算的基金份额以登记机构的记录为准。 
基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 、 会 计 师 费 、 律 师 费 以 及 其 他 费 用 ， 不 得 从 基
金财产中列支。 
 
 
 
 




























































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5-40 
七、基 金合同生效 
（ 一） 基金备 案的 条件 
本基金自基金份额发售之日起3 个月内， 在基金募集份额总额不少于2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
募集期届满或 基金管理人依据法律法规及招募说明书 可以决定停止基金发售， 并
在10 日内聘请法定验资机构验资， 自收到验资报告之日起 10 日内， 向中国证监
会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效； 否则基金合同不生效。 基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不得
动用。 
（ 二） 基金合 同不 能生效 时募 集资金 的处 理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银 行同
期存款利息。 
3、如 基金 募集 失败， 基金管 理人 、基金 托管 人及销 售机 构不得 请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
（ 三） 基金存 续期 内的基 金份 额持有 人数 量和资 产规 模 
基金合同生效后， 连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份
额持有人大会进行表决 。 
法律法规或监管部门 另有规定时，从其规定。



























































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5-41 
八、基 金份额的申购、赎 回、非交易过户与 转托管 
（ 一） 申购和 赎回 的场所



本基金的申购与赎回将通过场内、 场外两种方式进行。 场外申购赎回场所为
基金管理人的直销机构及场外代销机构的销售网点； 场内申购赎回场所为通过上
海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位。 具
体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人
可以根据情况 变更或增减 代销机构， 并另行公告 。 若基金管理人或其指定的代销
机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式进行申购与赎
回， 具体办法由基金管理人另行公告。 销售机构名单和联系方式见上述第五章第
(一)条。 
投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。 
（ 二） 申购和 赎回 的开放 日及 时间



1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的 规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎 回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间。



























































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5-42 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 其基金份额申购、 赎回或转换价格为下一开放日基
金份额申购、赎回或转换的价格。 
（ 三） 申购和 赎回 的原则



1 、 “ 未知价” 原 则， 即申 购 、 赎 回 价格 以 申 请当 日 收 市 后 计算 的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 
2、“ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当 日的 申购 与赎回 申请可 以在 基金管 理人 规定的 时间 以内撤 销， 但申请
经登记机构正式受理的不得撤销； 
4、赎 回遵 循 “ 先进先 出 ”原 则， 即按照 投资 人认购 、申 购的先 后次 序进行
顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 
（ 四） 申购和 赎回 的数额 限定



1、 场外交易时， 投资者 通过 销售机构首次申购基金份额单笔最低限额为人
民币10 元；追加申购单笔最低限额为人民币 10 元。 
场内交 易时 ， 投资 者通 过 上海 证券 交易所 会员 单位 首 次申 购基金 份额 单笔
最低限额为人民币1000 元， 且每笔申购金额 必须是 100 元的整数倍， 同时单笔
申购最高不超过99,999,900 元。 
2、场外交易时，赎回的最低份额为 10 份基 金份额；场内交易时，赎回的
最低份额为10 份基金份额， 同时赎回份额必 须是整数份额， 并且单 笔赎回最多
不超过99,999,999 份基金份额。 
基金份 额持 有人可 将其 全部或 部分 基金份 额赎 回 。若 某投 资者托 管的 基金
份额不足 10 份或其某 笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的，投资
者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 
3、 代销网点的投资人欲转 入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限
制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。 
4、 投资人可多次申购， 对单个投资人累计持有份额不设上限限制。 法律法
规、中国证监会另有规定的除外。



























































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5-43 
5、基 金管 理人 可在法 律法规 允许 的情况 下， 调整上 述规 定申购 金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前 依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定 媒介上公告并报中国证监会备案 。 
（ 五） 申购和 赎回 的程序



1、申购和赎回的申请方式 
投资人 必须 根据销 售机 构规定 的程 序，在 开放 日的具 体业 务办理 时间 内提
出申购 或赎回 的申 请。 投资人 在 提交 申购 申请 时须按 销售机 构规 定的 方式备足
申购资 金，投 资人 在提 交赎回 申请时 须持 有足 够的基 金份额 余额 ，否 则所提交
的申购、赎回申请无效。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人 申购 基金份 额时 ，必须 全额 交付申 购款 项， 投 资人 全额交付 申购 款
项，申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份 额持 有人递 交赎 回申请 ，赎 回成立 ；登 记机构 确认 赎回时 ，赎 回生
效。 投资人赎回申请 生效后， 基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支 付赎回款
项。在 发生巨 额赎 回 或 基金合 同载明 的其 他暂 停赎回 或延缓 支付 赎回 款项的情
形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
遇证券 、期 货 交易 所或 交易市 场数 据传输 延迟 、通讯 系统 故障、 银行 数据
交换系 统故障 或其 它非 基金管 理人及 基金 托管 人所能 控制的 因素 影响 业务处理
流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出 。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管 理人 应以交 易时 间结束 前受 理 有效 申购 和赎回 申请 的当天 作为 申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内 （包括该日）
对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 可在 T+2 日后( 包括
该日) 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的 确认情况。 若申
购不 成立或无效，则申购款项 本金退还给投资人。 
基金管理人可在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介 上公告并报中国证监会备案。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到 申购、赎回 申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
























































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5-44 
对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 
（ 六） 基金的 申购 费和赎 回费 
1、申购费用 
本基金的申购费用由基金份额申购人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基
金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
本基金在投资人 申购时收取申购费。 本基金 申购设置级差费率， 申购费率随
申购金额的增加而递减， 投资人可以多次申购本基金， 申 购费率按每笔 申购申请
单独计算 。本基金的申购费率表如下： 
 
申购金额 申购费率 
50 万 元以 下 1.50% 
50 万元(含)-200 万元 1.20% 
200 万元( 含)-500 万元 0.80% 
500 万元( 含)以上 1000 元/笔 
 
2、赎回费用 
本基金 的 赎 回费随 基金 持有时 间的 增加而 递减 。赎回 费用 由赎回 基金 份额
的基金 份额持 有人 承担 ，在基 金份额 持有 人赎 回基金 份额时 收取 。 赎 回费率如
下： 
持有期限 赎回费率 
N<7 日 1.50% 
7 日≤N＜30 日 0.75% 
30 日 ≤N＜1 年 0.50% 
1 年≤N＜2 年 0.25% 
N≥2 年 0 
（注：上述赎回费率中，N 为基金份额持有期限；1 个月按 30 日计 算； 1
年按365 日计算，2 年按730 日计算。） 
对持续持有期少于 7 日的投资人收取1.5% 的赎回费，对持续持有期大于 7
日 （含） 但少于30 日的投资人收取0.75%的赎回费， 并将上述两者的赎回费全
额计入基金财产； 对持续持有期大于 30 日 （含） 但少于 3 个月的投资人 收取的
赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月
（含）但少于6 个月的投资人 收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入
























































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5-45 
基金财产；对持续持有期长于 6 个月（含）的投资人 收取的赎回费，将不低于
赎回费总额的25%计入基金财产。 未计入基金财产的部分 用于支付登记费和其
他必要的手续费。 
3、基 金管 理人 可以在 基金合 同约 定的范 围内 调整费 率或 收费方 式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒介
上公告。 
4、基 金管 理人 可以在 不违背 法律 法规规 定及 基金合 同约 定的情 况下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对投资人
适当调 低基金申购费率、赎回费率和转换费率。 
（ 七） 申购和 赎回 的数额 和价 格 
1、申购和赎回数额、余额的处理方式 
（1） 申购 的有 效份额 为按实 际确 认的申 购金 额在扣 除相 应的费 用后 ，以当
日基金份额净值为基准计算， 申购份额计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后
两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
（2） 赎回 金额 为按实 际确认 的有 效赎回 份额 乘以当 日基 金份额 净值 并扣除
相应的费用， 赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后两位以后的部分
四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
2、申购份额的计算 
申购总金额= 申请 总金额 
净申购金额= 申购 总金额/ （1+ 申购费率） 
（注： 对于适用固定金额申购费用的申购， 净申购金额＝申购总金额－固定
申购费用金额） 
申购费用= 申购 总金额- 净申购 金额 
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 
申购份额= （申购 总金额- 申购费用）/ T 日基金份额净值 
场外申购的有效份额 计算结果按照四舍五入方法， 保留小数点后 2 位。 由此
产生的收益和损失由基金财产承担。 
场内申购的有效份额保留到整数位， 剩余部分按每份基金份额申购价格折回
金额返回投资人， 折回金额的计算 保留小数点后 2 位。 小数点 2 位以后的部份四
























































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5-46 
舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担 。 
例 3： 某投资人投资 40,000 元申购本基金 （非网上交易） ， 对应的申购费率
为 1.5% ，假设申购当日基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为：



申购总金额＝40,000 元 
净申购金额=40,000/ （1+1.5% ）=39,408.87 元 
申购费用=40,000-39,408.87=591.13 元 
申购份额= （40,000-591.13）/1.040=37,893.14 份 
即：投资人投资 40,000 元申购本基金（非网上交易）， 如果投资人是 场外
申购 ， 可得到 37,893.14 份基金份额； 如果投资人是场内申购， 申购份额为 37,893
份，其余 0.14 份对应 的金额返回给投资人。 
 
3、赎回金额的计算 
赎回费用= 赎回份额×T 日基金份额净值× 赎回费率 
赎回金额= 赎回份额×T 日基金份额净值- 赎回费用 
例 4：某投资人赎回 1 万份基金份额， 持有时间为 30 天，对应的赎回费率
为 0.5% ，假设赎回当日基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回费用 = 10,000× 1.016× 0.5% ＝50.80 元



赎回金额 = 10,000× 1.016-50.80＝10,109.20 元 
即：投资人赎回 其持有 30 天的本基金 1 万 份基金份额，假设赎回当日基金
份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为 10,109.20 元。 
4、基金份额净值的计算公式 
基金份额净值＝基金资产净值总额/ 发行在外的基金份额总数 
本基金 T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T ＋1 日公告。 遇特殊
情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 本基金基金份额净值的计
算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入， 由此误差产生的收益或损
失由基金财产承担。 
( 八) 申购与 赎回 的注册登 记 
1、 基金投资人提出的申 购和赎回申请， 在当日 交易时间结束之前可以撤销 ； 
2、投资人 T 日 申购基 金 成立 后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投 资人增
加权益并办理注册登记手续，投资人自 T＋2 日之后有权赎回该部分基金份额 ；



























































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5-47 
3、投资人 T 日 赎回基 金 成立 后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投 资人扣
除权益并办理相应的注册登记手续 ； 
4、基 金管 理人 可在法 律法规 允许 的范围 内， 对上述 注册 登记办 理时 间进行
调整， 并最迟于 调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定 媒介予以
公告 。 
（ 九） 拒绝或 暂停 申购的 情形 及处理 方式 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、证券 、 期货 交易所 交易时 间临 时停市 ，导 致基金 管理 人无法 计算 当日基
金资产净值。 
3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基 金资 产规 模过大 ，使基 金管 理人无 法找 到合适 的投 资品种 ，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停申购
时， 基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介 上刊登暂停申购公告。 如果投资人
的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。 在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（ 十） 暂停赎 回或 者延缓 支付 赎回款 项的 情形及 处理 方式 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证 券 、 期货 交易所 交易时 间临 时停市 ，导 致基金 管理 人无法 计算 当 日基
金资产净值。 
4、 接受某笔或某些 赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、4、6 项情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的
























































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5-48 
赎回申请或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确
认的赎回申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分
按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支
付。 若出现上述 第 5 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人
在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况
消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十 一 ）巨额 赎回 的情形 及处 理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的 资产组合状况决定
全额赎回或部分 延期 赎回。 
（1） 全额 赎回 ：当基 金管理 人认 为有能 力支 付投资 人的 全部赎 回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2） 部分 延期 赎回： 当基金 管理 人认为 支付 投资人 的赎 回申请 有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 投资人未能赎回
部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回 处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经 确认的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。



























































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5-49 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真、 刊登
公告或者通知代销机构代为告知等方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说
明有关处理方法，同时在指定 媒介上刊登公告。 
（十 二 ）暂停 申购 或赎回 的公 告和重 新开 放申购 或赎 回的公 告 
1、发 生上 述暂 停申购 或赎回 情况 的，基 金管 理人当 日应 立即向 中国 证监会
备案，并依照有关规定在指定 媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基
金管理人应依照 《信息披露管理办法》 的有关规定， 在指定 媒介上刊登基金重新
开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的基金份额净值 。 
3、如发生暂停的时间 超过 1 日但少于 2 周， 基金管理人可根据实际情况在
暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公
告； 或者最迟于重新开放日在至少一家指定 媒介 上刊登重新开放申购或赎回的公
告。 
4、如发生暂停的时间 达到或超过 2 周，基金管理人最迟于重新开放日在至
少一家指定 媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。 
（ 十三 ）基金 的非 交易过 户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（ 十四 ）基金 的转 托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



























































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5-50 
（ 十五 ）定期 定额 投资计 划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期 定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
（ 十六 ）基金 份额 的冻结 、解冻 和质 押 
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
基金份额被冻结的， 被冻结部分所产生的权益 一并冻结， 被冻结部分份额仍
然参与收益分配与支付。 法律法规另有规定的除外 。 
如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。



























































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5-51 
九、与 基金管理人管理的 其他基金转换 
基金管 理人 可以根 据相 关法律 法规 以及基 金合 同的规 定决 定开办 本基 金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规 则由基 金管 理人 届时根 据相关 法律 法规 及基金 合同的 规定 制定 并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 




























































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5-52 
十、基 金的投资 
（ 一） 投资目 标 
在实现 《中国制造 2025》 规划的工业未来发展纲领和顶层设计目标的 过程
中 ，本 基金将 充分 把握 大国智 造主题 涵盖 领域 中相关 行业和 企业 呈现 出的投资
机会， 通过行 业配 置和 精选个 股，分 享 大 国智 造主题 涵盖领 域中 相关 行业及子
行业 的 崛起所 孕育 的投 资机遇 。在严 格控 制投 资风险 的条件 下， 力争 基金资产
获取超越业绩比较基准的稳健收益。 
（ 二） 投资范 围 
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （包
括但不 限于国 债、 金融 债、企 业债、 公司 债、 次级债 、可转 换债 券、 分离交易
可转债、 央行票据、 中 期票据、 短期融资券、 超短期融资券等 ） 、 货币市场工具、
权证、 资产支 持证 券、 股指期 货、国 债期 货 以 及法律 法规或 中国 证监 会允许基
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金 股票 资产 投资 比 例为基 金资 产的 0%-95% ， 其中 ，投 资于 本基 金定
义的 大国智造主题相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的 80% ；本基金
每个交 易日日 终在 扣除 股指期货 、国 债期 货 合 约需缴 纳的交 易保 证金 后，保持
不低于基金资 产净值的 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券 ； 权证的投
资比例不超过基金资产净值的 3% ； 股指期货 、 国债期货 及其他金融工具的投资
比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
（ 三） 投资策 略 
本基金 为 权 益类资 产主 要投资 于大 国智造 主题 相关行 业及 其子行 业的 混合
型基金 ， 在投 资中 将对 基金的 权益类 资产 和固 定收益 类资产 配置 作为 基础，进
而 结合 “ 自上 而下 ” 的 资产配 置策略 和 “ 自下 而上 ” 的个股 精选 策略 ，注重股
票资产 在 大国 智造 主题 相关行 业 内及 其子 行业 的配置 ，并考 虑组 合品 种的估值
风险和大类资产的系统风险， 通过品种和仓位的动态调整降低资产波动的风险。



本基金 的投 资策略 主要 包括但 不限 于资产 配置 策略、 股票 投资策 略、 债券
























































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5-53 
投资策 略、股 指期 货投 资策略 、国债 期货 投资 策略、 权证投 资策 略以 及资产支
持证券投资策略 等。 
1、资产配置策略 
本基金 管理 人在大 类资 产配置 过程 中，结 合定 量和定 性分 析，从 宏观 、中
观、微 观等多 个角 度考 虑宏观 经济面 、政 策面 、市场 面等多 种因 素， 综合分析
评判证 券市场 的特 点及 其演化 趋势， 重点 分析 股票、 债券等 资产 的预 期收益风
险的匹 配关系 ，在 此基 础上， 在投资 比例 限制 范围内 ，确定 或调 整投 资组合中
股票和债券的比例，以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。 
本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率 ，居民消费价格指数(CPI) ，
生产者价格指数(PPI) ， 货币供应 量(M0 ，M1 ，M2) 的增长率等指标。 
本基金 考虑 的政策 面因 素包括 但不 限于货 币政 策、财 政政 策、产 业政 策的
变化趋势等。 
本基金 考虑 的市场 因素 包括但 不限 于市场 的资 金供求 变化 、上市 公司 的盈
利增长情况、市场总体 P/E 、P/B 等指标相对于长期均值水平的偏离度等。 
 2、股票投资策略 
本基金 通过 对本基 金定 义的 大 国智 造主题 相关 行业及 其 子 行业的 精选 以及
对行业 内相关 股票 的深 入分析 ，挖掘 该类 型股 票的投 资价值 。包 括但 不限于以
下策略： 
（1）大国智造主题相关行业的界定及涵盖 
新一代信息技术与制造业深度融合， 正在引发影响深远的产业变 革， 形成新
的生产方式、 产业形态、 商业模式和经济增长点 ； 新一轮科技革命和产业变革与
我国加快转变经济发展方式形成历史性交汇， 国际产业分工格局正在重塑。 我国
必须紧紧抓住这一重大历史机遇， 实施制造强国战略， 加强统筹规划和前瞻部署，
把我国建设成为引领世界制造业发展的制造强国， 为实现中华民族伟大复兴的中
国梦打下坚实基础。 
为此，国务院于2015年5月18日正式发布了《中国制造2025》规划， 规划提
出了中国制造强国建设三个十年的 “三步走 ”战略， 也是我国实施制造强国战略
第一个十年行动纲领。 
《中国制造“2025 ” 》规划中，智能制造被列为主攻方向，制造智能化将是
























































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5-54 
一场全球范围的技术革命， 更是中国制造业转型升级的必经之路。 大国智造主题
是对《中国制造“2025 ” 》规划纲要中智能制造的概括和提炼，大国智造主题涵
盖了我国智能制造的主要领域和行业。大国智造主题随着我国工业发展的进程，
将会呈现出持续性、 多元化和纵深化的特点， 成为未来具有较强生命力的投资主
题。 
1）主要投资领域特点 
大国智造主题投资领域的特点包括： 
○ 1 满足于 各行 业新的 装备 需求、 人民 群众新 的消 费需求 、社 会管理 和公 共
服务新 的民生 需求 、国 防建设 新的安 全需 求 的， 在重 大技术 装备 创新 、消费品
质量和 安全、 公共 服务 设施设 备供给 和国 防装 备保障 等方面 提供 强力 保障的行
业和公司； 
○ 2 在载人 航天 、载人 深潜 、大型 飞机 、北斗 卫星 导航、 超级 计算机 、高 铁
装备、 百万千 瓦级 发电 装备、 万米深 海石 油钻 探设备 等重大 技术 装备 取得突破
并 形成具有核心国际竞争力的优势产业和 公司 。 
2）本基金的主要投资 主要领域及行业包括 ： 
①新一代信息技术与制造业深度融合 类 （如 3D 打印、 移动互联网、 云计算、
大数据 、生物 工程 、新 能源、 新材料 、智 能装 备、智 能工厂 等智 能制 造 业、网
络众包 、协同 设计 、大 规模个 性化定 制、 精准 供应链 管理、 全生 命周 期管理、
电子商务 、 可穿戴智能产品、 智能家电、 智能 汽车等智能终端 制造等） 符合 《中
国制造“2025”》规划的领域/行业； 
②应用智能制造技术的军工行业、信息技术及信息安全行业； 
③为以上领域/ 行业提供基础建设、 技术服务 、 金融服务符合上述行 业特质
的行业/公司。 
如未来 随着行 业/ 公司 的发展 ，其主 要 产 品或 服务隶 属于本 主题 领域/行业
或 主要收入或利润源 于以上产品或服务的，将动态调整纳入本主题 。 
3） 本基金的行业配置 将基于 现阶段明确属于 大国智造主题的， 和随着 社会
的发展 不断 动 态调 整 扩 大的大 国智造 主题 范畴 ，确定 合理的 行业 配置 策略 。总
体上，主要包括以下策略：



○ 1 宏观政 策影 响分析 ：根 据 政府 产业 政策、 财政 税收政 策、 货币政 策等 变
























































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5-55 
化，分 析各项 政策 对 大 国智造 主题相 关各 行业 及其子 行业 的 影响 ， 前 瞻性的布
局 受益于国家政策较大的行业 及子行业。 
○ 2 市场需 求变 化： 大 国智 造主题 面对 的 对象 不同 ，市场 需求 的特点 也有 一
定的 差异。 不同行业 及子行业在技术优势、 定价策略 、 销售渠道等方面的差异 ，
影响到 其 盈利 水平 。 本 基金将 前瞻性 的配 置 市 场需求 预期比 较稳 定或 预期保持
较高增长的行业或子行业。 
○ 3 本基金 将综 合研究 社会 发展趋 势、 经济发 展趋 势、科 学技 术发展 趋势 、
消费者 需求变 化趋 势等 因素， 采取 “ 自上 而下 ”的研 究方法 ，对 各个 子行业的
基本面 进行深 入分 析， 通过行 业评级 及行 业估 值与轮 动等因 素确 定各 行业的配
置比例。



（2）精选个股策略 
对于大 国智 造主题 的基 础服务 、生 产和市 场服 务、公 共服 务行业 ，本 基金
将紧密 跟踪国 民经 济发 展趋势 ，通过 研究 产业 发展方 向、产 业政 策、 结构以及
周期的 变化， 分析 并预 测各子 行业的 发展 前景 ，同时 考虑行 业估 值与 市场表现
等因素 ，并且 积极 关注 新兴服 务业中 不断 涌现 的投资 机会， 在考 虑风 险因素的
前提下 进行适 度配 置； 对于 个 人消费 服务 类行 业 ，本 基金也 将重 点关 注我国人
口结构 的变化 、消 费观 念和生 活方式 的转 变， 积极配 置在此 过程 中受 益的子行
业，抓住由此带来的投资机会。 
本基金 采用 定性与 定量 相结合 的方 式，对 本基 金定义 的 大 国智造 主题 相关
行业及 其子行 业 的 上市 公司的 投资价 值进 行综 合评估 ，精选 具有 较强 竞争优势
的上市公司作为投资标的。 
1）定性分析 
本基金 将通 过定性 分析 ，深入 分析 企业的 基本 面以及 国家 相关政 策、 人口
结构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司。 
①研发能力 
研 发 能 力 的 强 弱 关 乎 着 本 基 金 定 义 的 大 国 智 造 主 题 相 关 公 司 的 长 期 生 命
力。 本 基金将 重点 投资 具有明 确的产 品开 发战 略、良 好的研 发团 队、 有保障的
研发开支和激励机制的上市公司； 
②市场能力



























































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5-56 
本基金 将重 点考察 上市 公司是 否建 立相应 的营 销体系 ，公 司的销 售能 力，
市场占有率情况等。 
③企业的产品线 
公司是 否有 完善的 产品 线布局 ，能 否推出 具有 高市场 容量 的品种 并使 短、
中长期的产品有效衔接。 
④公司治理结构 
本基金 将重 点考察 公司 的法人 治理 结构， 实际 控制人 的发 展战略 ，关 联交
易等事项。 
⑤公司管理 
公司的 管理 团队是 否和 谐高效 ，能 够在公 司战 略、作 业与 成本、 质量 与安
全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。 
⑥政府政策 
本基金 将密 切关注 政府 社会保 障政 策、行 政管 制等政 策的 调整对 本 基 金定
义的 大国智造行业及其子行业 的影响。 
⑦人口及经济结构变迁 
人口以 及 因 经济发 展而 导致的 人均 收入水 平的 提高， 而出 现的 相 关行 业 需
求变化 ，都会 对 大 国智 造主题 的发展 产生 深远 的影响 。本基 金 将 动态 的跟踪这
些变化，并分析其影响。



2）定量分析 
本基金 在定 量指标 方面 ，重点 考察 企业的 成长 性、盈 利能 力的估 值水 平，
选择在 大国智 造主 题各 行业及 其子行 业 内 财务 健康， 成长性 好， 估值 合理的股
票。 
成长性 指标 方面， 本基 金主要 考虑 （不限 于） 主营业 务收 入、主 营业 务利
润增长 率及其 增长 变动 的方向 和速率 ；盈 利指 标方面 ，本基 金主 要考 虑 （不限
于） 毛利率、净利率、净资产收益率等；价值指标方面，本基金主要考虑 PE 、
PB 、PEG 、PS 等。 
3、债券投资策略 
本基金 债券 投资以 久期 管理为 核心 ，采取 久期 配置、 利率 预期、 收益 率曲
线估值、类属配置、单券选择等投资策略。



























































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5-57 
本基金 在对 可转换 债券 条款和 发行 债券公 司基 本面进 行深 入分析 研究 的基
础上， 利用可 转换 债券 定价模 型进行 估值 ，并 结合市 场流动 性， 投资 具有较高
预期投资价值的可转换债券。



 
4、股指期货投资策略



本基金 参与 股指期 货交 易，以 套期 保值为 目的 。基金 管理 人根据 对指 数点
位区间 判断， 在符 合法 律法规 的前提 下， 决定 套保比 例。再 根据 基金 股票投资
组合的 贝塔值 ，具 体得 出参与 股指期 货交 易的 买卖张 数。基 金管 理人 根据股指
期货当 时的成 交金 额、 持仓量 和基差 等数 据， 选择和 基金组 合相 关性 高的股指
期货合约为交易标的。 
5、国债期货投资策略 
本基金参与国债期货交易以套期保值为目的， 根据风险管理的原则， 在风险
可控的前提下， 投资于国债期货合约， 有效管理投资组合的系统性风险， 积极改
善组合的风险收益特征。 
本基金通过对宏观经济和利率市场走势的分析与判断， 并充分考虑国债期货
的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产配置， 谨慎进行投资， 以调整债券组合
的久期， 降低投资组合的整体风险。 具体而言， 本基金的国债期货投资策略包括
套期保值时机选择策略、 期货合约选择和头寸选择策略、 展期策略、 保证金管理
策略、流动性管理策略等。 
本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上， 将审慎地获取相应的超额收
益， 通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加， 以及国债期货与债
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。 
本基金管理人针对国债期货交易制订严 格的授权管理制度和投资决策流程，
确保研究分析、 投资决策、 交易执行及风险控制各环节的独立运作， 并明确相关
岗位职责。 此外， 基金管理人建立国债期货交易决策部门或小组， 并授权特定的
管理人员负责国债期货的投资审批事项。 
6、权证投资策略



























































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本基金采用数量化期权定价 公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员
对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证
进行投资。 采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合： 
本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该
证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。 
根据权 证与 标的证 券的 内在价 值联 系，合 理配 置权证 与标 的证券 的投 资比
例，构 建权证 与标 的证 券的避 险组合 ，控 制投 资组合 的下跌 风险 。同 时，本基
金积极 发现可 能存 在的 套利机 会，构 建权 证与 标的证 券的套 利组 合， 获取较高
的投资收益。 
7、资产支持证券投资策略 
本基金 投资 资产支 持证 券将综 合运 用久期 管理 、收益 率曲 线、个 券选 择和
把握市 场交易 机会 等积 极策略 ，在严 格遵 守法 律法规 和基金 合同 基础 上，通过
信用研 究和流 动性 管理 ，选择 经风险 调整 后相 对价值 较高的 品种 进行 投资，以
期获得长期稳定收益。 
（ 四） 投资限 制 
1、组合限制 
（1） 本基金的股票资 产投资比例为基金资产的 0-95% ， 其中 ， 投资 于 本基
金定义的 大国智造主题 相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的 80% ； 
（2） 本基金每个交易 日日终在扣除股指期货 合约、 国债期货合约需 缴纳的
交易保 证金后 ， 保 持不 低于基 金资产 净值 5 ％ 的现金 或者到 期日 在一 年以内的
政府债券； 
（3） 本基金持有一家公司 发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证
券的 10％； 
（5）基金总资产 不超过基金净资产的140% ； 
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 
10 ％； 
（8） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资
























































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5-59 
产净值的 0.5％； 
（9） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（10） 本基 金持有 的全 部资产 支持 证券， 其市 值不得 超过 基金资 产净 值的
20 ％； 
（11） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（12） 本基 金管理 人管 理的全 部基 金投资 于同 一原始 权益 人的各 类资 产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持 有资产 支持 证券 期间， 如果其 信用 等级 下降、 不再符 合投 资标 准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14） 基金 财产参 与股 票发行 申购 ，本基 金所 申报的 金额 不超过 本基 金的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过 拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15） 本基 金进入 全国 银行间 同业 市场进 行债 券回购 的资 金余额 不得 超过
基金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期 ； 
（16）本基金参与股指期货交易 和国债期货交易 依据下列标准建构组合： 
1) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超 过 基
金资产 净值的 10% ； 基 金在任 何交易 日日 终， 持有的 买入国 债期 货合 约价值，
不得超过基金资产净值的 15%； 
2) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 国 债 期 货 和 股 指 期 货 合 约 价 值 与
有价证 券市值 之和 不得 超过基 金资产 净值 的 95% ，其 中，有 价证 券指 股票、债
券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融
资产（不含质押式回购）等； 
3) 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 股指 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 本 基
金持有 的股票 总市 值 的 20%； 在任何 交易 日 日终， 持有的 卖出 国债 期货合 约价
值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 
4) 本 基 金 所 持 有 的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 合 计 （ 轧 差
计算） 应当 符合基 金合 同关于 股票 投资比 例的 有关约 定 ，即 0-95%； 本基金所
























































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5-60 
持有的 债券（ 不含 到期 日在一 年以内 的政 府债 券）市 值和买 入、 卖出 国债期货
合约价值， 合计 （轧差 计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 
5)本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平
仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 
（17） 本基金投资流通受限证券， 基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定， 与基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例， 根据
比例进行投资。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流
动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。 
（18）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。 
因证券 、期 货 市场 波动 、 证券 发行 人 合并 、基 金规模 变动 等基金 管理 人之
外的因 素致使 基金 投资 不符合 基金合 同约 定的 投资比 例的， 基金 管理 人应当在
十个交 易日内 进行 调整 ，但中 国证监 会规 定的 特殊情 形除外 。法 律法 规或监管
部门另有规定的，从其规定。 
基金管 理人 应当自 基金 合同生 效之 日起六 个月 内使基 金的 投资组 合比 例符
合基金 合同的 有关 约定 。 期间 ，基金 的投 资范 围、投 资策略 应当 符合 基金合同
的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，如适 用于 本基金 ，则 本基金 投资 不再
受相关 限制。 如果 法律 法规或 监管部 门对 基金 合同约 定投资 组合 比例 限制进行
变更的，以变更后的规定为准 ，不需要经基金份额持有人大会审议 。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管 理人 运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实
























































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际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证
券，或 者从事 其他 重大 关联交 易的， 应当 符合 基金的 投资目 标和 投资 策略，遵
循持有 人利益 优先 原则 ，防范 利益冲 突， 建立 健全内 部审批 机制 和评 估机制，
按照市 场公平 合理 价格 执行。 相关交 易必 须事 先得到 基金托 管人 的同 意，并按
法律法 规予以 披露 。重 大 关联 交易应 提交 基金 管理人 董事会 审议 ，并 经过三分
之二 以 上的独 立董 事通 过 。基 金管理 人董 事会 应至少 每半年 对关 联交 易事项进
行审查。 
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，基金 管理 人在履 行适 当程序 后， 则本
基金投资不再受相关限制。 
（ 五） 业绩比 较基 准 
本基金的业绩比较基准是： 
中证装备产业指数收益率×70%+ 上证国债指 数收益率×30% 
中证装 备产 业 指数 成分 股的涵 盖与 本基金 定义 的大国 智造 主题比 较相 符，
且中证 装备产 业指 数市 场认可 度较高 ； 上 证国 债指数， 市场 认同 度较 高、指数
编制方 法较为 科学 ，因 此选择 基准采 用中 证装 备产业 指数和 上证 国债 指数组合
作为本基金的业绩比较基准 比较适合。 
随着市 场环 境的变 化， 或因指 数编 制及发 布等 方面的 原因 ， 如果 上述 业绩
比较基 准不适 用本 基金 ，或者 有更权 威的 、更 能为市 场普遍 接受 的业 绩比较基
准推出 时，本 基金 管理 人可以 依据维 护基 金份 额持有 人合法 权益 的原 则，根据
实际情 况对业 绩比 较基 准进行 相应调 整。 调整 业绩比 较基准 无需 召开 基金持有
人大会 ，但 应 经基 金托 管人同 意，报 中国 证监 会备案 ，基金 管理 人应 在调整前
在中国证监会指定的信息披露 媒介上刊登公告。 
（ 六） 风险收 益特 征 
本基金 为 权 益类资 产主 要投资 于 大 国智造 主题 的混合 基金 ，属于 证券 投资
基金中 预期风 险与 预期 收益 中等 的投 资品 种， 其风险 收益水 平高 于 货币 市场基
金和债券型基金，低于股票型 基金。 
（ 七） 基金管 理人 代表基 金行 使相关 权利 的处理 原则 及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、 基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使相关权利， 保护 基金份
























































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额持有人的利益； 
3、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
 
 




























































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十一、 基金财产 
( 一) 基金资 产总 值 
基金资 产总 值是指 基金 拥有 的 各类 有价 证 券、 银行存 款本 息和基 金应 收款
项 以及其他投资所形成的价值总和。 
 
( 二) 基金资 产净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
( 三) 基金财 产的 账户 
基金托 管人 根据相 关法 律法规 、规 范性文 件为 本基金 开立 资金 账户 、 证券
账户 以 及投资 所需 的其 他专用 账户。 开立 的基 金专用 账户与 基金 管理 人、基金
托管人 、基金 销售 机构 和基金 登记机 构自 有的 财产账 户以及 其他 基金 财产账户
相独立。 
 
( 四) 基金财 产的 保管和处分 
本基金 财产 独立于 基金 管理人 、基 金托管 人和 基金 销售 机 构的财 产， 并由
基金托 管人保 管。 基金 管理人 、基金 托管 人、 基金登 记机构 和基 金销 售机构以
其自有 的财产 承担 其自 身的法 律责任 ，其 债权 人不得 对本基 金财 产行 使请求冻
结、扣 押或其 他权 利。 除依法 律法规 和《 基金 合同》 的规定 处分 外， 基金财产
不得被处分。 
基金管 理人 、基金 托管 人因依 法解 散、被 依法 撤销或 者被 依法宣 告破 产等
原因进 行清算 的， 基金 财产不 属于其 清算 财产 。基金 管理人 管理 运作 基金财产
所产生 的债权 ，不 得与 其固有 资产产 生的 债务 相互抵 销；基 金管 理人 管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 




























































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十二、 基金资产估值 
( 一) 估值日 
本基金 的估 值日为 本基 金相关 的证 券 、期 货 交 易场所 的交 易日以 及国 家法
律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
( 二) 估值方 法 
1、证券交易所上市的权益类证券的估值 
交易所上市的权益类证券 （包括股票、 权证等 ） ， 以其估值日在证券交易所
挂牌的 市价（ 收盘 价） 估值； 估值日 无交 易的 ，且最 近交易 日后 经济 环境未发
生重大 变化或 证券 发行 机构未 发生影 响证 券价 格的重 大事件 的， 以最 近交易日
的市价 （收盘 价） 估值 ；如最 近交易 日后 经济 环境发 生了重 大变 化或 证券发行
机构发 生影响 证券 价格 的重大 事件的 ，可 参考 类似投 资品种 的现 行市 价及重 大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 
（1） 送股、 转增股、 配 股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌
的同一 股票的 估值 方法 估值； 该日无 交易 的， 以最近 一日的 市价 （收 盘价）估
值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、权证等，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交
易所上 市的同 一股 票的 估值方 法估值 ；非 公开 发行有 明确锁 定期 的股 票，按监
管机构或行业协会有关 规定确定公允价值。 
3、 交易所上市不存在活 跃市场的权益类证券， 采用估值技术确定公允价值。 
4、交易所市场交易的固定收益品种（固定收益品种指在银行间债券市场、
上海证 券交易 所、 深圳 证券交 易所及 中国 证监 会认可 的其他 交易 所上 市交易或
挂牌转 让的国 债、 中央 银行债 、政策 性银 行债 、短期 融资券 、中 期票 据、企业
债、 公司债、 商业银行 金融债、 可转换债券、 证券公司短期债、 资产支持证券、
同业存单等债券品种，下同）的估值 
（1） 对在交易所市场 上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （另有规 定的除
外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净 价进行估值；



























































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（2） 对在交易所市场 上市交易的可转换债券， 选取每日收盘价作为 估值全
价，按 估值日 收盘 价减 去可转 换债券 收盘 价中 所含债 券应收 利息 后得 到的净价
进行估 值；估 值日 没有 交易的 ，且最 近交 易日 后经济 环境未 发生 重大 变化，按
最近交 易日收 盘价 减去 可转换 债券收 盘价 中所 含的债 券应收 利息 得到 的净价进
行估值 。如最 近交 易日 后经济 环境发 生了 重大 变化的 ，可参 考类 似投 资品种的
现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券、 私募债券， 采用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（4） 对在交易所市场 发行未上市或未挂牌转让的债券， 对存在活跃 市场的
情况下 ，应以 活跃 市场 上未经 调整的 报价 作为 计量日 的公允 价值 ；对 于活跃市
场报价 未能代 表计 量日 公允价 值的情 况下 ，应 对市场 报价进 行调 整以 确认计量
日的公 允价值 ；对 于不 存在市 场活动 或市 场活 动很少 的情况 下， 则应 采用估值
技术确定其公允价值。 
5、 银行间市场交易的 固定收益品种， 选取第 三方估值机构提供的相应品种
当日的 估值净 价进 行估 值。对 银行间 市场 未上 市，且 第三方 估值 机构 未提供估
值价格的债券，按成本估值。 
6、 本基金投资股指 、 国债期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估
值当日 无结算 价的 ，且 最近交 易日后 经济 环境 未发生 重大变 化的 ，采 用最近交
易日结算价估值。 
7、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金管理 人可根 据具 体情 况与基 金托管 人商 定后 ，按最 能反映 公允 价值 的价格估
值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金 管理 人或基 金托 管人发 现基 金估值 违反 基金合 同订 明的估 值方 法、
程序及 相关法 律法 规的 规定或 者未能 充分 维护 基金份 额持有 人利 益时 ，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理
人承担 。本基 金的 基金 会计责 任方由 基金 管理 人担任 ，因此 ，就 与本 基金有关
























































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5-66 
的会计问题， 如经相关 各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一 致的意见，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 (三) 估值 对象 
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 、 股 指 期 货 、 国 债 期 货 和 银 行 存 款 本 息 、
应收款项、其他投资等资产及负债。 
 (四) 估值 程序 
1、 基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点 后第 4 位四舍五入。国 家另有规
定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、 基金管理人应每个 工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金 份额净 值结 果发 送基金 托管人 ，经 基金 托管人 复核无 误后 ，由 基金管理
人对外公布。 
( 五) 估值错 误的 处理 
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金 运作 过程中 ，如 果由于 基金 管理人 或基 金托管 人、 或登记 机构 、或
销售机 构、或 投资 人自 身的过 错造成 估值 错误 ，导致 其他当 事人 遭受 损失的，
过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方”) 的 直 接 经济损
失按下述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估 值错 误的主 要类 型包括 但不 限于： 资料 申报差 错、 数据传 输差 错、
数据计算差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及
时协调 各方， 及时 进行 更正， 因更正 估值 错误 发生的 费用由 估值 错误 责任方承
























































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5-67 
担； 由于估值错误责任 方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造 成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调，
并且有 协助义 务的 当事 人有足 够的时 间进 行更 正而未 更正， 则其 应当 承担相应
赔偿责 任。估 值错 误责 任方应 对更正 的情 况向 有关当 事人进 行确 认， 确保估值
错误已得到更正。 
（2） 估值错误的责任方 对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值 错误责 任方 仍应 对估值 错误负 责。 如果 由于获 得不当 得利 的当 事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“ 受损方”) ， 则估 值错误责
任方应 赔偿受 损方 的损 失，并 在其支 付的 赔偿 金额的 范围内 对获 得不 当得利的
当事人 享有要 求交 付不 当得利 的权利 ；如 果获 得不当 得利的 当事 人已 经将此部
分不当 得利 返 还给 受损 方，则 受损方 应当 将其 已经获 得的赔 偿额 加上 已经获得
的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。



























































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5-68 
（2） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当 公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
( 六) 暂停估 值的 情形 
1、 基金投资所涉及的 证券 、 期货 交易市场遇 法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力或其他 情形 致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、占 基金 相当 比例的 投资品 种的 估值出 现重 大转变 ，而 基金管 理人 为保障
基金份额持有人的利益，已决定延迟估值时； 
4、 出现基金管理人认 为属于紧急事故的情况， 导致基金管理人不能 出售或
评估基金资产 时； 
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
( 七) 基金净 值的 确认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计
算，基 金托管 人负 责进 行复核 。基金 管理 人应 于每个 工作日 交易 结束 后计算当
日的基 金资产 净值 和基 金份额 净值并 发送 给基 金托管 人。基 金托 管人 对净值计
算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
( 八) 特殊情 况的 处理 
1、 基金管理人 、 基金 托管人按估值方法的 第 7 项进行估值时， 所造成的误
差不作为 基金份额净值 错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券 、 期货 交 易所及登记结算公司发送的数
据错误 ， 或有关会计制 度变化等 ， 基金管理人 和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、 合理的 措施 进行 检查， 但未能 发现 错误 的，由 此造成 的基 金资 产估值错
误，基 金管理 人和 基金 托管人 免除赔 偿责 任。 但基金 管理人 应当 积极 采取必要
的措施消除 或减轻由此造成的影响。 
 




























































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5-69 
十三、 基金收益与分配 
（ 一） 基金利 润的 构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费 用后的 余额 ，基 金已实 现收益 指基 金利 润减去 公允价 值变 动收 益后的余
额。 
（ 二） 基金可 供分 配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润
中已实现收益的孰低数。 
（ 三） 基金收 益分 配原则 
1 、 在 符 合 有 关 基 金 分 红 条 件 的 前 提 下 ， 本 基 金 每 年 收 益 分 配 次 数 最 多 为
12 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20% ，若《基金合同》
生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选 择
现金红 利或将 现金 红利 按除权 日当天 的基 金份 额净值 自动转 为基 金份 额进行再
投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基 金 收 益 分 配 后 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 ； 即 基 金 收 益 分 配 基 准 日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（ 四） 收益分 配方 案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（ 五） 收益分 配方 案的确 定、 公告与 实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工
作日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
（ 六） 基金收 益分 配中发 生的 费用



























































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5-70 
基金收 益分 配时所 发生 的银行 转 账 或其他 手续 费用由 投资 者自行 承担 。当
投资者 的现金 红利 小于 一定金 额，不 足于 支付 银行转 账或其 他手 续费 用时，基
金登记 机构可 将基 金份 额持有 人的现 金红 利自 动转为 基金份 额。 红利 再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
 
 




























































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5-71 
十四、 基金的费用 
（ 一） 基金费 用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼 或仲裁 费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的开户费用、账户维护费用； 
9、 按照国家有关规定和 基金合同约定， 可以在 基金财产中列支的其他费用。 
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管 理费 每日计 提， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 托管 人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的
账户路 径进行 资金 支付 ，基金 管理人 无需 再出 具资金 划拨指 令。 费用 自动扣划
后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金托管人协商解决。
若遇法 定节假 日、 休息 日或不 可抗力 致使 无法 按时支 付的， 顺延 至最 近可支付
日支付 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按 前一 日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提 。托 管费的
计算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数



























































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5-72 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托 管费 每日计 提， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 托管 人根
据与基金管理人核对 一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的
账户路 径进行 资金 支付 ，基金 管理人 无需 再出 具资金 划拨指 令。 费用 自动扣划
后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金托管人协商解决。
若遇法 定节假 日、 休息 日或不 可抗力 致使 无法 按时支 付的， 顺延 至最 近可支付
日支付 。 
3、上述“ （一） 基金费用的种类中第 3－9 项 费用 ” ，根据有关法律 法规及
相应协 议规定 ，按 费用 实际支 出金额 列入 当期 费用， 由基金 托管 人从 基金财产
中支付。 
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基 金管 理人 和基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其 他根 据相 关法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。 
（ 四） 费用调 整 
基金管 理人 和基金 托管 人可根 据基 金规模 等因 素协商 一致 ，酌情 调低 基金
管理费 率、基 金托 管费 率，无 须召开 基金 份额 持有人 大会。 提高 上述 费率需经
基金份 额持有 人大 会决 议通过 。基金 管理 人必 须按照 《信息 披露 办法 》或其他
相关规定最迟于新的费率实施日前在指定 媒介 上刊登公告。



























































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5-73 
十五、 基金税收 
本基金 运作 过程中 涉及 的各纳 税主 体，其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规
执行。 
 
 
 




























































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5-74 
十六、 基金的会计与审计 
（ 一） 基金会 计政 策



1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、本基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；



3、本基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基 金管 理人 及基金 托管人 各自 保留完 整的 会计账 目、 凭证并 进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基 金托 管人 每月与 基金管 理人 就基金 的会 计核算 、报 表编制 等进 行核对
并以书面方式确认。 
（ 二） 基金的 年度 审计



1、基 金管 理人 聘请 与 基金管 理人 、基金 托管 人相互 独立 的具有 证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更
换会计师事务所 需在 2 日内在指定媒介公告 并报中国证监会备案。 
 
 
 
 
 




























































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5-75 
十七、 基金的信息披露 
（ 一） 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《信息披露 办法》 、
基金合同及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时， 本基
金从其最新规定。 
（ 二） 信息披 露义 务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的 媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站” ） 等媒介披露 ， 并保证基金投资者能 够按照基金合同约定的时间和方式
查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（ 三） 本基金 信息 披露义 务人 承诺公 开披 露的基 金信 息，不 得有 下列行 为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（ 四） 本基金公开披露 的信息应采用 中文文本。 如同时采用外文文本的， 基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
（ 五） 公开披 露的 基金信 息 
公开披露的基金信息包括：



























































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5-76 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1） 基金 合同 是界定 基金合 同当 事人的 各项 权利、 义务 关系， 明确 基金份
额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。 
（2） 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要
登载在指定报刊上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国
证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3） 基金 托管 协议是 界定基 金托 管人和 基金 管理人 在基 金财产 保管 及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的 法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定 报刊和网站上； 基金管理人、 基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 登
载基金合同生效公告 。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者 赎回前， 基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在 证监会 指定的媒介上。



























































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5-77 
 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资人能够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计 。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式 。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止基金合同； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；



























































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5-78 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金 管理 人的董 事长、 总经 理及其 他高 级管理 人员 、基金 经理 和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过 百分之五十； 
（10） 基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过 百分之三十； 
（11 ）涉及基金财产、基金管理 业务、基金托管业务的诉讼 或者仲裁 ； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值 百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构 ； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请 后重新接受申购、赎回； 
（26）中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共 媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基金托管
























































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5-79 
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应当履
行相关信息披露义务。 
10、投资股指期货、国债期货 及资产支持证券 信息披露 
在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披露股指期货、国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等， 并充分揭示股指期货、 国债期货交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标等。 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管
理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产
支持证券明细。 
11 、 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证监
会指定 媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值， 以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
12、中国证监会规定的其他信息 
（ 六） 信息披 露事 务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒介 上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共 媒介披露信息， 但是其他公共 媒介 不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开 披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
























































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5-80 
业机构， 应当制作工作 底稿， 并将相关档案至 少保存到 《基金合同》 终止后十年。 
（ 七） 信息披 露文 件的存 放与 查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
（八 ） 暂停或 延迟 披露基 金信 息 的情 形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息： 
（1） 基金 投资 所涉及 的证券 、期 货交易 市场 遇法定 节假 日或因 其他 原因暂
停营业时； 
（2） 因不 可抗 力或其 他情形 致使 基金管 理人 、基金 托管 人无法 准确 评估基
金资产价值时； 
（3） 占基金相当比例 的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理 人为保
障基金份额持有人的利益，已决定延迟估值； 
（4） 出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产
的紧急事故的任何情况； 
（5）法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。



























































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5-81 
十八、风 险揭示 
证券投资基金 （以下简称 “ 基金” ） 是一种长期 投资工具， 其主要功能是分散
投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 既包括市场风险， 也包括基金自
身的管理风险、 技术风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险， 即当单个交易日基金的净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金转换中
转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额） 超 过基金总份额的百分之十时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基
金份额。 
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 
投资人 应当 认真 阅读基 金合同 、 《 招募说 明书 》等基 金法 律文件 ，了 解基金
的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判
断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期
定额投资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 、 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方
式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得
收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 
因拆分、 分红等行为导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，
不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。 以 1 元初始面值开展基金募集或因
拆分、 分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值或 1 元附近， 在市场波
动等因素的影响下， 基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面
值。 
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构
























































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5-82 
成 对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原
则， 在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资
人自行负担。 
基金份额持有人须了解并承受以下风险： 
（ 一） 市场风 险



证券市场价格因受到经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度等各种因素
的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：



1、政 策风 险。 因国家 宏观政 策（ 如货币 政策 、财政 政策 、行业 政策 、地区
发展政策等）和证券市场监管政策 发生变化，导致市场价格波动而产生风险。



2、经 济周 期风 险。证 券市场 受宏 观经济 运行 的影响 ，而 经济运 行具 有周期
性的特点， 而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响， 从而对基金
收益造成影响。 
3、利 率风 险。 金融市 场利率 的波 动会导 致证 券市场 价格 和收益 率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。 基金投资
于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。



4、 上市公司经营风险。 上市公司的经营状况受多种因素影响， 如管理能力、
财务状况、 市场前景、 行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变
化。 如果基金所投资的上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于
分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。



5、购 买力 风险 。基金 投资的 目的 是基金 资产 的保值 增值 ，如果 发生 通货膨
胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消， 从而使基金的实际收
益下降，影响基金资产的保值增值。 
（ 二） 管理风 险



在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等， 会
影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收益水
平。 因此， 本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等
相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。



（ 三） 流动性 风险



























































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5-83 
本基金属于开放式基金， 在基金的所有开放日， 基金管理人都有义务接受投
资人的赎回。 如果基金资产不能迅速转变成现金， 或者变现为现金时使资金净值
产生不利的影响， 都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生巨额赎回时， 如
果基金资产变现 能力差， 可能会产生基金仓位调整的困难， 导致流动性风险， 可
能影响基金份额净值。 
（ 四） 信用风 险 
基金在交易过程发生交收违约， 或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒
绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。 
（ 五） 本基金 投资 策略所 特有 的风险 
（1） 本基金投资范围 包含 包括信用债券， 因 此基金资产中一旦出现信用违
约事件，基金净值将产生 一定波动，投资绩效将会受到影响。 
（2） 本基金动态评估 不同资产类在不同时期的投资价值、 投资时机 以及其
风险收 益特征 ，追 求股 票、债 券和货 币等 大类 资产的 灵活配 置及 资产 的稳健增
长，但 策略分 析研 判结 果可能 与宏观 经济 的实 际走向 、上市 公司 的实 际发展情
况、股票市场或个股的实际表现存在偏差，进而影响基金业绩。 
（ 六） 投资股 指期 货 、国 债期 货 的特 定风 险 
本基金可投资于股指期货 、 国债期货等金融衍生品 ， 作为金融衍生品， 其价
值取决于一种或多种基础资产或指数， 其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价
格波动的预期。 投资股指期货 、 国债期货所面临的风险主要是市场风险、 流动性
风险、 基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具体为： 
（1） 市场 风险 是指由 于股指 期货 、国债 期货 价格变 动而 给投资 者带 来的风
险。市场风险是股指期货 、国债期货投资中最主要的风险。 
（2） 流动 性风 险是指 由于股 指期 货合约 、国 债期货 合约 无法及 时变 现所带
来的风险。 
（3） 基差 风险 是指股 指期货 、国 债期货 合约 价格和 标的 价格之 间的 价格差
的波动所造成的风险， 以及不同股指期货 、 国债期货 合约价格之间价格差的波动
所造成的期现价差风险。 
（4） 保证 金风 险是指 由于无 法及 时筹措 资金 满足建 立或 者维持 股指 期货 、
国债期货 合约头寸所要求的保证金而带来的风险。 
（5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。



























































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5-84 
（6） 操作 风险 是指由 于内部 流程 的不完 善， 业务人 员出 现差错 或者 疏漏，
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。 
此外， 由于衍生品通常具有杠杆效应， 价格波动比标的工具更为剧烈， 并且
其定价相当复杂，不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。 
（ 七） 未知价 风险 
本基金基金资产净值可能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。 
（ 八） 其他风 险



1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；



2、因 基金 业务 快速发 展，在 制度 建设、 人员 配备、 内控 制度建 立等 方面的
不完善产生的风险；



3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；



4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；



5、因业务竞争压力可能产生的风险；



6、战 争、 自然 灾害等 不可抗 力可 能导致 基金 财产的 损失 ，影响 基金 收益水
平，从而带来风险；



7、其他意外导致的风险。 
( 九) 声明 
1、 本基金未经任何一级政府、 机构及部门担保。 投资人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。 
2、 除基金管理人直接 办理本基金的销售外， 本基金还通过代销机构代理销
售，但 是，基 金并 不是 代销机 构的存 款或 负债 ，也没 有经代 销机 构担 保或者背
书，代销机构并不能保证其收益或本金安全。



























































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5-85 
十九、 基金合同的变更、 终止与基金财产清 算 
（ 一） 基金合 同的 变更 
1、变 更基 金合 同 涉及 法律法 规规 定或基金 合 同约定 应经 基金份 额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定
和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关 于基 金合 同变更 的基金 份额 持有人 大会 决议 须 报中 国证监 会备案 ，并
自表决 通过之日起生效 ， 决议 生效后两个工作 日内依照 《信息披露办法》 的规定
在 指定媒介公告。 
 
（ 二） 基金合 同的 终止事 由 
有下列情形之一的， 在履行相关程序后， 基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（ 三） 基金财 产的 清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基 金财 产清 算小组 组成： 基金 财产清 算小 组成员 由基 金管理 人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序：



























































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5-86 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财 产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请 会计 师事务 所对清 算报 告进行 外部 审计， 聘请 律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，若遇基金持有的股票或其他有价证券出
现长期休市、停牌或其他流通受限的情形除外 。 
 
（ 四） 清算费 用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
（ 五） 基金财 产清 算剩余 资产 的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
 
（ 六） 基金财 产清 算的公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于 基金 财产清 算报 告报中 国证 监会备 案 后 5 个 工作 日内由 基 金财产 清算小
组进行公告。 
 
（ 七） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 




























































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5-87 
二十、 基金合同的内容摘 要 
（ 一） 基金 份额持 有人 、基 金管理 人和 基金托 管人 的权利 与义 务 
1、基金份额持有人 的权利与义务 
基 金 投 资 者 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ，
基金投 资者自 依据 基金 合同取 得本基 金的 基金 份额， 即成为 本基 金份 额持有人
和基金 合同的 当事 人， 直至其 不再持 有本 基金 的基金 份额。 基金 份额 持有人作
为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金份额持有人的权
利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金份额持有人的义
务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守基金合同； 
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
























































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5-88 
任； 
6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9） 遵守基金管理人、 基金托管人、 销售机构和登记机构的相关交易及业务
规则； 
10 ） 提 供 基 金 管 理 人 和 监 管 机 构 依 法 要 求 提 供 的 信 息 ， 以 及 不 时 的 更 新 和
补充，并保证其真实性； 
11 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
2、基金管理人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金管理人的权利包
括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2） 自基金合同生效之日起， 根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金
财产； 
3） 依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6） 依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管人违反
了基金 合同及 国家 有关 法律规 定，应 呈报 中国 证监会 和其他 监管 部门 ，并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选择、 更换基金销售 机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得基金合同规定的费 用；



10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；



12 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



























































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5-89 
13 ） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者
实施其他法律行为；



14 ） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提
供服务的外部机构；



15 ） 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 ， 制 定 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、
赎回、转换和非交易过户等业务的业务规则； 
16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金管理人的义务包
括但不限于： 
1） 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3） 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产； 
4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证所管 理的基 金财 产和 基金管 理人的 财产 相互 独立， 对所管 理的 不同 基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方
法符合 基金合 同等 法律 文件的 规定， 按有 关规 定计算 并公告 基金 资产 净值，确
定基金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 ） 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
























































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基金合 同及其 他有 关规 定另有 规定外 ，在 基金 信息公 开披露 前应 予保 密，不向
他人泄露； 
13 ） 按 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分
配基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项 ； 
15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他 相
关资料 15 年以上； 
17 ） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并 且
保证投 资者能 够按 照基 金合同 规定的 时间 和方 式，随 时查阅 到与 基金 有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18 ） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
19 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
并通知基金托管人； 
20 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法 权 益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ， 基 金 托
管人违 反基金 合同 造成 基金财 产损失 时， 基金 管理人 应为基 金份 额持 有人利益
向基金托管人追偿； 
22 ） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关 基
金事务的行为承担责任； 
23 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施 其
他法律行为；



24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管 理人承 担全 部募 集费用 ，将已 募集 资金 并加计 银行同 期存 款利 息在基金
募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册；



























































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27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
3、基金托管人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金托管人的权利包
括但不限于： 
1） 自基金合同生效之日起， 依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
产； 
2） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用； 
3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反基金合
同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
有权呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、
为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金托管人的义务包
括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 确
保基金 财产的 安全 ，保 证其托 管的基 金财 产与 基金托 管人自 有财 产以 及不同的
基金财 产相互 独立 ；对 所托管 的不同 的基 金分 别设置 账户， 独立 核算 ，分账管
理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方 面相互独立； 
4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金 财 产 为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照基金
合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；



























































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7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8） 复核、 审查基金管理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎 回 价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10 ） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说 明
基金管 理人在 各重 要方 面的运 作是否 严格 按照 基金合 同的规 定进 行； 如果基金
管理人 有未执 行基 金合 同规定 的行为 ，还 应当 说明基 金托管 人是 否采 取了适当
的措施； 
11 ） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益 和
赎回款项； 
15）依 据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 召集基金份额持有人大会
或配合基金份额持有人、基金管理人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
17 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和
分配； 
18 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
19 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任
不因其退任而免除； 
20 ） 基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有
人利益向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（ 二） 基金份 额持 有人大 会召 集、议 事及 表决的 程序 和规则 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 组 成 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 授 权
代表有 权代表 基金 份额 持有人 出席会 议并 表决 。基金 份额持 有人 持有 的每一基
金份额拥有平等的投票权。



























































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5-93 
本 基 金 未 设 立 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 日 常 机 构 ， 如 今 后 设 立 基 金 份 额 持 有
人大会的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。 
1、召开事由 
（1） 除法律法规、 中 国证监会或 《基金合同》 另有规定外， 当出现 或需要
决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止基金合同； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或 基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份
额持有 人（以 基金 管理 人收到 提议当 日的 基金 份额计 算，下 同） 就同 一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13 ） 法 律 法 规 、 基 金 合 同 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有
人大会的事项。 
（2） 在不违背法律法规和基金合同的约定， 以及对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的情况下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会： 
1） 调低基金管理费、 基金托管费和其他应由本基金或基金份额持有人承担
的费用； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3） 在法律法规和基金合同规定的范围内调 低本基金的申购费率、 赎回费率，
或在不 提高现 有基 金份 额持有 人适用 费率 的前 提下， 调整基 金份 额类 别或变更
收费方式；



























































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5-94 
4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
5） 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
6） 基金管理人、 登记机构、 基金销售机构， 在法律法规规定或中国证监会
许可的 范围内 ，在 不对 基金份 额持有 人权 益产 生实质 性不利 影响 的情 况下，调
整有关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； 
7 ）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1） 除法律法规规定或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金
管理人召集 。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
（3） 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理
人提出 书面提 议。 基金 管理人 应当自 收到 书面 提议之 日起 10 日内 决 定是否召
集，并 书面告 知基 金托 管人。 基金管 理人 决定 召集的 ，应当 自出 具书 面决定之
日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，
应当由基金托管人自行召集 ， 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合 。 
（4） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项书面
要求召 开基金 份额 持有 人大会 ，应当 向基 金管 理人提 出书面 提议 。基 金管理人
应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金
份额持 有人代 表和 基金 托管人 。基金 管理 人决 定召集 的，应 当自 出具 书面决定
之日起 60 日内召开； 基 金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ）
的基金 份额持 有人 仍认 为有必 要召开 的， 应当 向基金 托管人 提出 书面 提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提
议的基 金份额 持有 人代 表和基 金管理 人； 基金 托管人 决定召 集的 ，应 当自出具
书面决定之日起 60 日内召开。 
（5） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基 金份额持有人就同一事项要求
召开基 金份额 持有 人大 会，而 基金管 理人 、基 金托管 人都不 召集 的， 单独或合
计代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少
























































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5-95 
提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6） 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒
介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以 下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理
有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2） 采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通
知中说 明本次 基金 份额 持有人 大会所 采取 的具 体通讯 方式、 委托 的公 证机关及
其联系方式 和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3） 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意 见的计 票进 行监 督；如 召集人 为基 金托 管人， 则应另 行书 面通 知基金管
理人到 指定地 点对 表决 意见的 计票进 行监 督； 如召集 人为基 金份 额持 有人，则
应另行 书面通 知基 金管 理人和 基金托 管人 到指 定地点 对表决 意见 的计 票进行监
督。基 金管理 人或 基金 托管人 拒不派 代表 对书 面表决 意见的 计票 进行 监督的，
不影响表决意见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 可 通 过 现 场 开 会 方 式 、 通 讯 开 会 方 式 或 法 律 法 规 和 监
管机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1） 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表 出席， 现场 开会 时基金 管理人 和基 金托 管人的 授权代 表应 当列 席基金份
额持有 人大会 ，基 金管 理人或 基金托 管人 不派 代表列 席的， 不影 响表 决效力。
























































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5-96 
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人持
有基金 份额的 凭证 及委 托人的 代理投 票授 权委 托证明 符合法 律法 规、 基金合同
和会议 通知的 规定 ，并 且持有 基金份 额的 凭证 与基金 管理人 持有 的登 记资料相
符； 
2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）。 
（2） 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式 在表决 截至 日以 前送达 至召集 人指 定的 地址。 通讯开 会应 以书 面方式进
行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1） 会议召集人按 《基金合同 》 约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告； 
2） 召集人按基金合同 约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则
为基金 管理人 ）到 指定 地点对 书面表 决意 见的 计票进 行监督 。会 议召 集人在基
金托管 人（如 果基 金托 管人为 召集人 ，则 为基 金管理 人）和 公证 机关 的监督下
按照会 议通知 规定 的方 式收取 基金份 额持 有人 的书面 表决意 见； 基金 托管人或
基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）； 
4）上述第 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书 面 意见的 代理 人， 同时提 交的持 有基 金份 额的凭 证、受 托出 具书 面意见的
代理人 出具的 委托 人持 有基金 份额的 凭证 及委 托人的 代理投 票授 权委 托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； 
5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
（3） 在法律法规或监管机构允许的情况下， 本基金亦可采用网络、 电话等
其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。 
（4） 在法律法规和监管机关允许的情况下， 本基金亦可采用网络、 电话等
其他非 现场方 式或 者以 非现场 方式与 现场 方式 结合的 方式召 开基 金份 额持有人
大会，会议程序比照现场 开会和通讯方式开会的程序进行。



























































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5-97 
（5） 若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第 （1） 条 第 2） 款、
第（2） 条第 3） 款规定比例的， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召
开时间 的三个 月以 后、 六个月 以内， 就原 定审 议事项 重新召 集基 金份 额持有人
大会。 重新召 集的 基金 份额持 有人大 会， 到会 者所持 有的有 效基 金份 额应不小
于在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如基金合同的重大修改、
决定终 止基金 合同 、更 换基金 管理人 、更 换基 金托管 人、与 其他 基金 合并、法
律法规 及基金 合同 规定 的其他 事项以 及会 议召 集人认 为需提 交基 金份 额持有人
大会讨论的其他事项。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 ， 对 原 有 提 案 的 修 改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和
公布监 票人， 然后 由大 会主持 人宣读 提案 ，经 讨论后 进行表 决， 并形 成大会决
议。大 会主持 人为 基金 管理人 授权出 席会 议的 代表， 在基金 管理 人授 权代表未
能主持 大会的 情况 下， 由基金 托管人 授权 其出 席会议 的代表 主持 ；如 果基金管
理人授 权代表 和基 金托 管人授 权代表 均未 能主 持大会 ，则由 出席 大会 的基金份
额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上 （ 含 50% ） 选举产生一名 基金份额持
有人作 为该次 基金 份额 持有人 大会的 主持 人。 基金管 理人和 基金 托管 人拒不出
席或主持基金份额持有人大会， 不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人 员姓
名 （或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托
人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日 内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
























































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5-98 
证机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1） 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 50% 以上（ 含 50% ）通过方为有 效；除下列第 （2）项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2） 特别决议， 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的 2/3 以上 （ 含 2/3 ） 通过方可做出 。 转换基金运作方式、 更换基金管
理人或 者基金 托管 人、 终止基 金合同 、与 其他 基金合 并 以特 别决 议通 过方为有
效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决 时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 ， 否 则 提
交符合 会议通 知中 规定 的确认 投资者 身份 文件 的表决 视为有 效出 席的 投资者，
表面符 合会议 通知 规定 的书面 表决意 见视 为有 效表决 ， 表决 意见 模糊 不清或相
互矛盾 的视为 弃权 表决 ，但应 当计入 出具 书面 意见的 基金份 额持 有人 所代表的
基金份额总数。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当 分 开
审议、逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开会 
1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人
应当在 会议开 始后 宣布 在出席 会议的 基金 份额 持有人 和代理 人中 选举 两名基金
份额持 有人代 表与 大会 召集人 授权的 一名 监督 员共同 担任监 票人 ；如 大会由基
金份额 持有人 自行 召集 或大会 虽然由 基金 管理 人或基 金托管 人召 集， 但是基金
管理人 或基金 托管 人未 出席大 会的， 基金 份额 持有人 大会的 主持 人应 当在会议
开始后 宣布在 出席 会议 的基金 份额持 有人 和代 理人 中 选举三 名基 金份 额持有人
代表担任监票人。 基金 管理人或基金托管人不出席大会的， 不影响计 票的效力。 
2） 监票人应当在基金份额持有人表决后 立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。



























































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5-99 
3 ）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有 异
议 ，可 以在宣 布表 决结 果后立 即对所 投票 数要 求进行 重新清 点。 监票 人应当进
行重新 清点， 重新 清点 以一次 为限。 重新 清点 后，大 会主持 人应 当当 场公布重
新清点结果。 
4） 计票过程应由公证机关予以公证 ， 基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 督 员 在 基
金托管 人授权 代表 （若 由基金 托管人 召集 ，则 为基金 管理人 授权 代表 ）的监督
下进行 计票， 并由 公证 机关对 其计票 过程 予以 公证。 基金管 理人 或基 金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介 上公告。
如果采 用通讯 方式 进行 表决， 在公告 基金 份额 持有人 大会决 议时 ，必 须将公证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有
人大会 的决议 。生 效的 基金份 额持有 人大 会决 议对全 体基金 份额 持有 人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。 
9、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等 规定， 凡是 直接 引用法 律法规 或监 管规 则的部 分，如 将来 法律 法规或监
管规则 修改导 致相 关内 容被取 消或变 更的 ，基 金管理 人经与 基金 托管 人协商一
致报监 管机关 并提 前公 告后， 可直接 对本 部分 内容进 行修改 和调 整， 无需召开
基金份额持有人 大会审议。 
（ 三） 《 基金 合同》 的变 更、 终止与 基金 财产的 清算 
1、基金合同的变更 
（1） 变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金合同约定应经基金份额持有
人大会 决议通 过的 事项 的，应 召开基 金份 额持 有人大 会决议 通过 。对 于 法律法
























































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规规定 和基金 合同 约定 可不经 基金份 额持 有人 大会决 议通过 的事 项， 由基金管
理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2）关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议 须报中国证监会 备案，
并自表 决通过 之日 起生 效 ，决 议 生效 后两 个工 作日内 依照《 信息 披露 办法》的
规定 在指定媒介公告。 
2、基金合同的终止 事由 
有下列情形之一的， 在履行相关程序后， 基金合同应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的； 
（3）基金合同约定的其他情形； 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内
成立清 算小组 ，基 金管 理人组 织基金 财产 清算 小组并 在中国 证监 会的 监督下进
行基金清算。 
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金
托管人 、具有 从事 证券 相关业 务资格 的注 册会 计师、 律师以 及中 国证 监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
7）对基金剩余财产进行分配 。



























































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5-101 
（5） 基金财产清算的期限为 6 个月， 若遇基金持有的股票或其他有价证券
出现长期休市、停牌或其他流通受限的情形除外 。 
4、清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基
金财产 清算费 用、 交 纳 所欠税 款并清 偿基 金债 务后， 按基金 份额 持有 人持有的
基金份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务
所审计 并由律 师事 务所 出具法 律意见 书后 报中 国证监 会备案 并公 告。 基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清
算小组进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（ 四） 争议解 决方 式 
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 基 金 合 同 而 产 生 的 或 与 基 金 合 同 有 关 的 一 切 争 议 ， 如
经友好 协商未 能解 决的 ，任何 一方均 应将 争议 提交中 国国际 经济 贸易 仲裁委员
会，按 照中国 国际 经济 贸易仲 裁委员 会届 时有 效的仲 裁规则 进行 仲裁 。仲裁地
点为北 京市。 仲裁 裁决 是终局 的，对 各方 当事 人均有 约束力 ，仲 裁费 用和律师
费由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各 自 继
续忠实 、勤勉 、尽 责地 履行基 金合同 和托 管协 议规定 的义务 ，维 护基 金份额持
有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
（ 五） 基金合 同存 放地和 投资 者取得 基金 合同的 方式 
基 金 合 同 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售 机 构 的
办公场所和营业场所查阅，但应以基金合同正本为准。



























































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5-102 
二十一 、基金托管协议内 容摘要 
（一 ） 托管协 议当 事人 
1、基金管理人 
名称：银河基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
邮政编码：200122 
法定代表人：许国平 
成立日期：2002 年06 月14 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]21 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：2.0 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
2、基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年09 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期、 长期贷款； 办理国内外结算；
办理票 据承兑 与贴 现； 发行金 融债券 ；代 理发 行、代 理兑付 、承 销政 府债券；
买卖政 府债券 、金 融债 券；从 事同业 拆借 ；买 卖、代 理买卖 外汇 ；从 事银行卡
























































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业务； 提供信 用证 服务 及担保 ；代理 收付 款项 及代理 保险业 务； 提供 保管箱服
务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
（二 ） 基金托 管人 对基金 管理 人的业 务核 查和监 督 
1、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金投
资范围、 投资对象进行监督。 《基金合同》 明 确约定基金投资风格或证券选择标
准的， 基金管 理人 应按 照基金 托管人 要求 的格 式提供 投资品 种池 ，以 便基金托
管人运 用相关 技术 系统 ，对基 金实际 投资 是否 符合《 基金合 同》 关于 证券选择
标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （包
括但不 限于国 债、 金融 债、企 业债、 公司 债、 次级债 、可转 换债 券、 分 离交易
可转债、 央行票据、 中 期票据、 短期融资券、 超短期融资券等 ） 、 货币市场工具、
权证、 资产支 持证 券、 股指期 货、国 债期 货 以 及法律 法规或 中国 证监 会允许基
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金股票资产投资比例为基金资产的 0%-95%， 其中， 投资于本基金定义
的大国 智造主 题相 关股 票资产 的比例 不低 于非 现金基 金资产 的 80% ； 本基金每
个交易 日日终 在扣 除股 指期货 、国债 期货 合约 需缴纳 的交易 保证 金后 ，保持不
低于基 金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 权证的投资
比例不超过基金资产净值的 3%。 股指期货、 国债期货及其他金融工具的投资比
例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
2、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金投
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1） 本基 金的 股票 资 产投资 比例 为基 金资 产 的 0%-95%， 其中 ，投 资于本
基金定义的大国智造主题相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的 80%； 
（2） 本基金每个交易 日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需 缴纳的
交易保 证 金后 ，保 持不 低于基 金资产 净值 5 ％ 的现金 或者到 期日 在一 年以内的
政府债券；



























































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5-104 
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的10％； 
（4） 本基金管理人管理的 且由本基金托管人托管的 全部基金持有一家公司
发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（5）基金总资产不超过基金净资产的 140% ； 
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7） 本基金管理人管理的 且由本基金托管人托管的 全部基金持有的同一权
证，不得超过该权证的 10％； 
（8） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资
产净值的0.5％； 
（9） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过
基金资产净值的10％； 
（10） 本基 金持有 的全 部资产 支持 证券， 其市 值不得 超过 基金资 产净 值的
20 ％； 
（11） 本基金 持有 的同 一(指 同一信 用级 别) 资 产支持 证券的 比例 ，不 得超
过该资产支持证券规模的 10％； 
（12） 本基 金管理 人管 理的 且 由本 基金托 管人 托管的 全部 基金投 资于 同一
原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 ， 不 得 超 过 其 各 类 资 产 支 持 证 券 合 计 规 模 的
10 ％； 
（13） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持 有资产 支持 证券 期间， 如果其 信用 等级 下降、 不再符 合投 资标 准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14） 基金 财产参 与股 票发行 申购 ，本基 金所 申报的 金额 不超过 本基 金的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15） 本基 金进入 全国 银行间 同业 市场进 行债 券回购 的资 金余额 不得 超过
基金资产净值的40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（16）本基金参与股指期货交易和国债期货交易依据下列标准建构 组合： 
1） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基
金资产 净值的 10% ； 基 金在任 何交易 日日 终， 持有的 买入国 债期 货合 约价值，
不得超过基金资产净值的 15%；



























































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5-105 
2） 本基金在任何交易 日日终， 持有的买入国 债期货和股指期货合约价值与
有价证 券市值 之和 不得 超过基 金资产 净值 的 95% ，其 中，有 价证 券指 股票、债
券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融
资产（不含质押式回购）等； 
3） 本基金在任何交易 日日终， 持有的卖出股 指期货合约价值不得超过本基
金持有 的股票 总市 值 的 20%； 在任何 交 易 日 日终， 持有的 卖出 国债 期货合 约价
值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 
4） 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差
计算） 应当 符合基 金合 同关于 股票 投资比 例的 有关约 定， 即 0-95%； 本基金所
持有的 债券（ 不含 到期 日在一 年以内 的政 府债 券）市 值和买 入、 卖出 国债期货
合约价值， 合计 （轧差 计算） 应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 
5） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额
不得超 过上一 交易 日基 金资产 净值的 20% ； 本 基金在 任何交 易日 内交 易（不包
括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 
（17） 本基 金持有 一家 公司发 行的 流通受 限证 券，其 市值 不得超 过基 金资
产净值 的百分 之二 ；本 基金持 有的所 有流 通受 限证券 ，其市 值不 得超 过该基金
资产净值的百分之十； 经本基金管理人和托管人协商， 可对以上比例 进行调整； 
（18）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。 
本基金 在开 始进行 国债 期货、 股指 期货投 资之 前，应 与基 金托管 人、 期货
公司三 方一同 就股 指期 货开户 、清算 、估 值、 交收等 事宜另 行签 署《 期货投资
托管操作三方备忘录》 。 基金管理人应当自 《 基金合同》 生效之日起 6 个月内使
基金的 投资组 合比 例符 合《基 金合同 》的 有关 约定。 期间， 基金 的投 资范围、
投资策 略应当 符合 《基 金合同 》的约 定。 基金 托管人 对基金 的投 资的 监督与检
查自《基金合同》生效之日起开始。 
因证券 、期 货市场 波动 、证券 发行 人合并 、基 金规模 变动 等基金 管理 人之
外的因 素致使 基金 投资 不符合 上述约 定的 投资 比例的 ，基金 管理 人应 当在十个
交易日 内进行 调整 ，但 中国证 监会规 定的 特殊 情形除 外。法 律 法 规或 监管部门
另有规定的，从其规定。 
如果法 律法 规 或监 管部 门 对上 述投 资组合 比例 限制进 行变 更的， 以变 更后
























































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5-106 
的规定 为准。 法律 法规 或监管 部门取 消上 述限 制，如 适用于 本基 金， 则本基金
投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。 
3、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对本托管
协议第 十五条 第十 二款 基金投 资禁止 行为 进行 监督。 基金托 管人 通过 事后监督
方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实际 控制 人或
者与其 有其他 重大 利害 关系的 公司发 行的 证券 或承销 期内承 销的 证券 ，或者从
事其他重大关联交易的， 基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，
防范利 益冲突 ，符 合中 国证监 会的规 定， 事先 得到基 金托管 人的 同意 并并履行
信息披露义务。 
4、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金管
理人参 与银行 间债 券市 场进行 监督。 基金 管理 人应在 基金投 资运 作之 前向基金
托管人 提供符 合法 律法 规及行 业标准 的、 经慎 重选择 的、本 基金 适用 的银行间
债券市 场交易 对手 名单 ，并 约 定各交 易对 手所 适用的 交易结 算方 式。 基金管理
人应严 格按照 交易 对手 名单的 范围在 银行 间债 券市场 选择交 易对 手。 基金托管
人监督 基金管 理人 是否 按事前 提供的 银行 间债 券市场 交易对 手名 单进 行交易。
基金管 理人可 以每 半年 对银行 间债券 市场 交易 对手名 单及结 算方 式进 行更新，
新名单 确定前 已与 本次 剔除的 交易对 手所 进行 但尚未 结算的 交易 ，仍 应按照协
议进行 结算。 如基 金管 理人根 据市场 情况 需要 临时调 整银行 间债 券市 场交易对
手名单 及结算 方式 的， 应向基 金托管 人说 明理 由，并 在与交 易对 手发 生交易前
3 个工作日内与基金托管人协商解决。 
基金管 理人 负责对 交易 对手 的 资信 控制， 按银 行间债 券市 场的交 易规 则进
行交易 ，并负 责解 决因 交易对 手不履 行合 同而 造成的 纠纷及 损失 ，基 金托管人
不承担 由此造 成的 任何 法律责 任及损 失。 若未 履约的 交易对 手在 基金 托管人与
基金管 理人确 定的 时间 前仍未 承担违 约责 任及 其他相 关法律 责任 的， 基金管理
人可以 对相应 损失 先行 予以承 担，然 后再 向相 关交易 对手追 偿。 基金 托管人则
根据银 行间债 券市 场成 交单对 合同履 行情 况进 行监督 。如基 金托 管人 事后发现
基金管 理人没 有按 照事 先约定 的交易 对手 或交 易方式 进行交 易时 ，基 金托管人
应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。



























































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5-107 
5、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金管
理人投资流通受限证券进行监督。 
基金管 理人 投资流 通受 限证券 ，应 事先根 据中 国证监 会相 关规定 ，明 确基
金投资 流通受 限证 券的 比例， 制订严 格的 投资 决策流 程和风 险控 制制 度，防范
流动性 风险、 法律 风险 和操作 风险等 各种 风险 。基金 托管人 对基 金管 理人是否
遵守相 关制度 、流 动性 风险处 置预案 以及 相关 投资额 度和比 例等 的情 况进行监
督。 
（1） 本基金投资的受 限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票， 不
包括由 于发布 重大 消息 或其他 原因而 临时 停牌 的证券 、已发 行未 上市 证券、回
购交 易 中的质 押券 等流 通受限 证券。 本基 金不 投资有 锁定期 但锁 定期 不明确的
证券。 
本基金 投资 的受限 证券 限于可 由中 国证券 登记 结算有 限责 任公司 或中 央国
债登记 结算有 限责 任公 司负责 登记和 存管 ，并 可在证 券交易 所或 全国 银行间债
券市场交易的证券。 
本基金 投资 的受限 证券 应保证 登记 存管在 本基 金名下 ，基 金管理 人负 责相
关工作 的落实 和协 调， 并确保 基金托 管人 能够 正常查 询。因 基金 管理 人原因产
生的受 限证券 登记 存管 问题， 造成基 金托 管人 无法安 全保管 本基 金资 产的责任
与损失 ，及因 受限 证券 存管直 接影响 本基 金安 全的责 任及损 失， 由基 金管理人
承担。 
本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
（2） 基金管理人投资 非公开发行股票， 应制 订流动性风险处置预案并经其
董事会 批准。 风险 处置 预案应 包括但 不限 于因 投资受 限证券 需要 解决 的基金投
资比例 限制失 调、 基金 流动性 困难以 及相 关损 失的应 对解决 措施 ，以 及有关异
常情况 的处置 。基 金管 理人应 在首次 投资 流通 受限证 券前向 基金 托管 人提供基
金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管 理人 对本基 金投 资受限 证券 的流动 性风 险负责 ，确 保对相 关风 险采
取积极 有效的 措施 ，在 合理的 时间内 有效 解决 基金运 作的流 动性 问题 。如因基
金巨额 赎回或 市场 发生 剧烈变 动 等原 因而 导致 基金现 金周转 困难 时， 基金管理
人应保 证提供 足额 现金 确保基 金的支 付结 算， 并承担 所有损 失。 对本 基金因投
























































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5-108 
资受限 证券导 致的 流动 性风险 ，基金 托管 人不 承担任 何责任 。如 因基 金管理人
原因导 致本基 金出 现损 失致使 基金托 管人 承担 连带赔 偿责任 的， 基金 管理人应
赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
（3） 本基金投资非公 开发行股票， 基金管理 人应至少于投资前三个工作日
向基金 托管人 提交 有关 书面资 料，并 保证 向基 金托管 人提供 的有 关资 料真实、
准确、 完整。 有关 资料 如有调 整，基 金管 理人 应及时 提供调 整后 的资 料。上述
书面资料包括但不限于： 
1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
3） 非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登
记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
（4） 基金管理人应在 本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国
证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值，
以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本基金 有关 投资受 限证 券比例 如违 反有关 限制 规定， 在合 理期限 内未 能进
行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 
（5）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
1）本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。 
2） 在基金投资受限证 券管理工作方面有关制度、 流动性风险处置预 案的建
立与完善情况。 
3）有关比例限制的执行情况。 
4）信息披露情况。 
（6）相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的，从其规定。 
6、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资
产净值 计算、 基金 份额 净值计 算、应 收资 金到 账、基 金费用 开支 及收 入确定、
基金收 益分配 、相 关信 息披露 、基金 宣传 推介 材料中 登载基 金业 绩表 现数据等
进行监督和核查。 
7、 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
























































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5-109 
法律法规、 《基金合同》 和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等
方式通 知基金 管理 人限 期纠正 。基金 管理 人应 积极配 合和协 助基 金托 管人的监
督和核 查。基 金管 理人 收到书 面通知 后应 在下 一工作 日前及 时核 对并 以书面形
式给基 金托管 人发 出回 函， 就 基金托 管人 的疑 义进行 解释或 举证 ，说 明违规原
因及纠 正期限 ，并 保证 在规定 期限内 及时 改正 。在上 述规定 期限 内， 基金托管
人有权 随时对 通知 事项 进行复 查，督 促基 金管 理人改 正。基 金管 理人 对基金托
管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
8、基 金管理 人有 义务 配合和 协助基 金托 管人 依照法 律法规 、 《 基金 合同》
和本托 管协议 对基 金业 务执行 核查。 对基 金托 管人发 出的书 面提 示， 基金管理
人应在 规定时 间内 答复 并改正 ，或就 基金 托管 人的疑 义进行 解释 或举 证；对基
金托管人按照法律法规、 《基金合同》 和本托管 协议的要求需向中国证 监会报送
基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
9、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法 规和其 他有 关规 定，或 者违反 《基 金合 同》约 定的， 应当 立即 通知基金
管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
10、 基金托管人发现基 金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证 监会，
同时通 知基金 管理 人限 期纠正 ，并将 纠正 结果 报告中 国证监 会。 基金 管理人无
正当理 由，拒 绝、 阻挠 对方根 据本托 管协 议规 定行使 监督权 ，或 采取 拖延、欺
诈等手 段妨碍 对方 进行 有效监 督，情 节严 重或 经基金 托管人 提出 警告 仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（三 ） 基金管 理人 对基金 托管 人的业 务核 查 
1、 基金管理人对基金 托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项 包括基
金托管 人安全 保管 基金 财产、 开设基 金财 产的 资金账 户和证 券账 户等 投资所需
账户、 复核基 金管 理人 计算的 基金资 产净 值和 基金份 额净值 、根 据基 金管理人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2、 基金管理人发现基 金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实 行分账
管理、 未执行 或无 故延 迟执行 基金管 理人 资金 划拨指 令、泄 露基 金投 资信息等
违反 《基金法》 、 《基金合同》 、 本协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式通
知基金 托管人 限期 纠正 。基金 托管人 收到 通知 后应及 时核对 并以 书面 形式给基
























































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5-110 
金管理人发出回函， 说 明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内 及时改正。
在上述 规定期 限内 ，基 金管理 人有权 随时 对通 知事项 进行复 查， 督促 基金托管
人改正 。基金 托管 人应 积极配 合基金 管理 人的 核查行 为，包 括但 不限 于：提交
相关资 料以供 基金 管理 人核查 托管财 产的 完整 性和真 实性， 在规 定时 间内答复
基金管理人并改正。 
3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通 知基金 托管 人限 期纠正 ，并将 纠正 结果 报告中 国证监 会。 基金 托管人无
正当理 由，拒 绝、 阻挠 对方根 据本协 议规 定行 使监督 权，或 采取 拖延 、欺诈等
手段妨 碍对方 进行 有效 监督， 情节严 重或 经基 金管理 人提出 警告 仍不 改正的，
基金管理人应报告中国证监会。 
（四 ） 基金财产 的 保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2）基金托管人应安全保管基金财产。 
（3） 基金托管人按 照 规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投 资所需
账户。 
（4） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金 财产的
完整与独立。 
（5） 基金托管人按照 《基金合同》 和本协议的约定保管基金财产， 如有特
殊情况 双方可 另行 协商 解决。 基金托 管人 未经 基金管 理人的 指令 ，不 得自行运
用、处 分、分 配本 基金 的任何 资产（ 不包 含基 金托管 人依据 中国 证券 登记结算
有限责 任公司 结算 数据 完成场 内交易 交收 、开 户银行 或登记 结算 机构 扣收结算
费和账户维护费等费用） 。 
（6） 对于因为基金投 资产生的应收资产， 应 由基金管理人负责与有关当事
人确定 到账日 期 并 通知 基金托 管人， 到账 日基 金财产 没有到 达基 金账 户的，基
金托管 人应及 时通 知基 金管理 人采取 措施 进行 催收。 由此给 基金 财产 造成损失
的，基 金管理 人应 负责 向有关 当事人 追偿 基金 财产的 损失， 基金 托管 人对此不
承担任何责任。 
（7） 除依据法律法规和 《基金合同》 的规定外， 基金托管人不得委托第三
























































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5-111 
人托管基金财产。 
2、基金募集期间及募集资金的验资 
（1） 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构
开立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
（2） 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金
额、基 金份额 持有人 人 数符合 《基金 法》 、 《运 作办法 》等有 关规定 后 ，基金管
理人应 将属于 基金 财产 的全部 资金划 入基 金托 管人开 立的基 金银 行账 户，同时
在规定 时间内 ，聘 请具 有从事 证券相 关业 务资 格的会 计师事 务所 进行 验资，出
具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 会计师签
字方为有效。 
（3） 若基金募集期限届满， 未能达到 《基金 合同》 生效的条件， 由 基金管
理人按规定办理退款等事宜。 
3、基金银行账户的开立和管理 
（1） 基金托管人可以 基金的名义在其营业机 构开立基金的银行账户， 并根
据基金 管理人 合法 合规 的指令 办理资 金收 付。 本基金 的银行 预留 印鉴 由基金托
管人保管和使用。 
（2） 基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金
托管人 和基金 管理 人不 得假借 本基金 的名 义开 立任何 其他银 行账 户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（4） 在符合法律法规 规定的条件下， 基金托 管人可以通过基金托管人专用
账户办理基金资产的支付。 
4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
（1） 基金托管人 在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人
与基金联名的证券账户。 
（2） 基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基
金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账
户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3） 基金证券账户的 开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资
























































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产的管理和运用由基金管理人负责。 
证券账 户开 户费用 的归 还：证 券账 户开户 费由 本托管 产品 承担， 于证 券账
户开立 次月第 七个 工作 日由托 管人从 本托 管产 品银行 存款账 户中 直接 扣收；若
因托管 产品银 行存 款 余 额不足 导致证 券账 户开 户费无 法扣收 ，托 管人 顺延至次
月第七 个工作 日进 行扣 收；证 券账户 开立 后连 续六个 月内， 因本 托管 产品银行
存款余 额一直 不足 导致 证券账 户开户 费无 法扣 收的， 资产管 理人 有义 务归还托
管人垫付的开户费用。 
（4） 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开
立结算 备付金 账户 ，并 代表所 托管的 基金 完成 与中国 证券登 记结 算有 限责任公
司的一 级法人 清算 工作 ，基金 管理人 应予 以积 极协助 。结算 备付 金、 结算保证
金、交 收资金 等的 收取 按照中 国证券 登记 结算 有限责 任公司 的规 定以 及基金管
理人与基金托管人签署的《托管银行证 券资金结算协议》执行。 
（5） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事
其他投 资品种 的投 资业 务，涉 及相关 账户 的开 立、使 用的， 若无 相关 规定，则
基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
5、债券托管专户的开设和管理 
《基金 合同 》生效 后， 基金管 理人 负责以 基金 的名义 申请 并取得 进入 全国
银行间 同业拆 借市 场的 交易资 格，并 代表 基金 进行交 易；基 金托 管人 根据中国
人民银 行、银 行间 市场 登记结 算机构 的有 关规 定，在 银行间 市场 登记 结算机构
开立债 券托管 账户 ，持 有人账 户和资 金结 算账 户，并 代表基 金进 行银 行间市场
债券的 结算。 基金 管理 人和基 金托管 人共 同代 表基金 签订全 国银 行间 债券市场
债券回购主协议。 
6、其他账户的开立和管理 
（1） 在本托管协议订立日之后， 本基金被允许从事符合法律法规规定和 《基
金合同》 约定的其他投 资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用，
由基金 管理人 协助 托管 人根据 有关法 律法 规的 规定和 《基金 合同 》的 约定，开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（2） 法律法规等有关 规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从 其规定
办理。



























































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5-113 
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财 产投 资的有 关实 物证券 、银 行存款 开户 证实 书 等有 价凭证 由基 金托
管人存 放于基 金托 管人 的保管 库，也 可存 入中 央国债 登记结 算有 限责 任公司、
中国证 券登记 结算有 限 责任公 司上海 分公司/ 深圳分 公司/ 北京分 公 司、银 行间
市场清 算所股 份有 限公 司或票 据营业 中心 的代 保管库 ，保管 凭证 由基 金托管人
持有。 实物证 券、 银行 定期存 款证实 书等 有价 凭证的 购买和 转让 ，按 基金管理
人和基 金托管 人双 方约 定办理 。基金 托管 人对 由基金 托管人 以外 机构 实际有效
控制或保管的资产不承担保管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金 财产 有关的 重大 合同的 签署 ，由基 金管 理人负 责。 由基金 管理 人代
表基金 签署的 、与 基金 财产有 关的重 大合 同的 原件分 别由基 金管 理人 、基金托
管人保 管。除 本协 议另 有规定 外，基 金管 理人 代表基 金签署 的与 基金 财产有关
的重大 合同包 括但 不限 于基金 年度审 计合 同、 基金信 息披露 协议 及基 金投资业
务中产 生的重 大合 同， 基金管 理人应 保证 基金 管理人 和基金 托管 人至 少各持有
一份正 本的原 件。 基金 管理人 应在重 大合 同签 署后及 时以加 密方 式将 重大合同
传真给 基金托 管人 ，并 在三十 个工作 日内 将正 本送达 基金托 管人 处。 重大合同
的保管期限为《基金合同》终止后 15 年。 
对于无 法取 得二份 以上 的正本 的， 基金管 理人 应向基 金托 管人提 供与 合同
原件核 对一致 的加 盖公 章的合 同传真 件， 未经 双方协 商一致 ，合 同原 件不得转
移。 
（五 ） 基金资 产净 值计算 与复 核 
1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
（1） 基金资产净值是 指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额 净值是
按照每 个交易 日闭 市后 ，基金 资产净 值除 以当 日基金 份额的 余额 数量 计算，精
确到0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
（2） 基金管理人应每 交易日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规
或《基 金合同 》的 规定 暂停估 值时除 外。 基金 管理人 每个交 易日 对基 金资产估
值后， 将基金 份额 净值 结果发 送基金 托管 人， 经基金 托管人 复核 无误 后，由基
























































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5-114 
金管理人对外公布。 
2、基金资产估值方法和特殊情形的处理 
（1）估值对象 
基金所 拥有 的股票 、权 证、债 券、 股指期 货、 国债期 货和 银行存 款本 息、
应收款项、其它投资等资产及负债。 
（2）估值方法 
1）证券交易所上市的权益类证券的估值 
交易所上市的权益类证券 （包括股票、 权证等 ） ， 以其估值日在证券交易所
挂牌的 市价（ 收盘 价） 估值 ； 估值日 无交 易的 ，且最 近交易 日后 经济 环境未发
生重大 变化或 证券 发行 机构未 发生影 响证 券价 格的重 大事件 的， 以最 近交易日
的市价 （收盘 价） 估值 ；如最 近交易 日后 经济 环境发 生了重 大变 化或 证券发行
机构发 生影响 证券 价格 的重大 事件的 ，可 参考 类似投 资品种 的现 行市 价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 
①送股 、转 增股、 配股 和公开 增发 的新股 ，按 估值日 在证 券交易 所挂 牌的
同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
②首次 公开 发行未 上市 的股票 、权 证等， 采用 估值技 术确 定公允 价值 ，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
③首次 公开 发行有 明确 锁定期 的股 票，同 一股 票在交 易所 上市后 ，按 交易
所上市 的同一 股票 的估 值方法 估值； 非公 开发 行有明 确锁定 期的 股票 ，按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3） 交易所上市不存在活 跃市场的权益类证券， 采用估值技术确定公允价值。 
4）交易所市场交易的固定收益品种（固定收益品种指在银行间债券市场、
上海证 券交易 所、 深圳 证券交 易所及 中国 证监 会认可 的其他 交易 所上 市交易或
挂牌转 让的国 债、 中央 银行债 、政策 性银 行债 、短期 融资券 、中 期票 据、企业
债、 公司债、 商业银行 金融债、 可转换债券、 证券公司短期债、 资产支持证券、
同业存单等债券品种，下同）的估值 
① 对 在 交 易 所 市 场 上 市 交 易 或 挂 牌 转 让 的 固 定 收 益 品 种 （ 另 有 规 定 的 除
外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；



























































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②对在交易所市场上市交易的可转换债券， 选取每日收盘价作为估值全价，
按估值 日收盘 价减 去可 转换债 券收盘 价中 所含 债券应 收利息 后得 到的 净价进行
估值； 估值日 没有 交易 的，且 最近交 易日 后经 济环境 未发生 重大 变化 ，按最近
交易日 收盘价 减去 可转 换债券 收盘价 中所 含的 债券应 收利息 得到 的净 价进行估
值。如 最近交 易日 后经 济环境 发生了 重大 变化 的，可 参考类 似投 资品 种的现行
市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③对在 交易 所市场 挂牌 转让的 资产 支持证 券、 私募债 券， 采用估 值技 术确
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
④对在 交易 所市场 发行 未上市 或未 挂牌转 让的 债券， 对 存 在活跃 市场 的情
况下， 应以活 跃市 场上 未经调 整的报 价作 为计 量日的 公允价 值； 对于 活跃市场
报价未 能代表 计量 日公 允价值 的情况 下， 应对 市场报 价进行 调整 以确 认计量日
的公允 价值； 对于 不存 在市场 活动或 市场 活动 很少的 情况下 ，则 应采 用估值技
术确定其公允价值。 
5） 银行间市场交易的 固定收益品种， 选取第 三方估值机构提供的相应品种
当日的 估值净 价进 行估 值。对 银行间 市场 未上 市，且 第三方 估值 机构 未提供估
值价格的债券，按成本估值。 
6） 本基金投资股指、 国债期货合约， 一般以估值当日结算价进行估值， 估
值当日 无结算 价的 ，且 最近交 易日后 经济 环境 未发 生 重大变 化的 ，采 用最近交
易日结算价估值。 
7） 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金管理 人可根 据具 体情 况与基 金托管 人商 定后 ，按最 能反映 公允 价值 的价格估
值。 
8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金 管理 人或基 金托 管人发 现基 金估值 违反 《基金 合同 》订明 的估 值方
法、程 序及相 关法 律法 规的规 定或者 未能 充分 维护基 金份额 持有 人利 益时，应
立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有 关法 律法规 ，基 金资产 净值 计算和 基金 会计核 算的 义务由 基金 管理
人承担 。本基 金的 基金 会计责 任方由 基金 管理 人担任 ，因此 ，就 与本 基金有关
























































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5-116 
的会计问题， 如经相关 各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一 致意见的，
基金管 理人向 基金 托管 人出具 加盖公 章的 书面 说明后 ，按照 基金 管理 人对基金
资产净值的计算结果对外予以公布。 
（3）特殊情形的处理 
基金管 理人 、基金 托管 人按估 值方 法的第 7） 项进行 估值 时，所 造成 的误
差不作为基金份额净值错误处理。 
3、基金份额净值错误的处理方式 
（1） 当基金份额净值 小数点后 3 位以内(含第3 位)发生差错时， 视为基金
份额净 值错误 ；基 金份 额净值 出现错 误时 ，基 金管理 人应当 立即 予以 纠正，通
报基金 托管人 ，并 采取 合理的 措施防 止损 失进 一步扩 大；错 误偏 差达 到基金份
额净值 的 0.25% 时，基 金管理 人应 当通报 基金 托管人 并报 中国证 监会 备案；错
误偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人应当公告； 当发生净值计算错
误时， 由基金 管理 人负 责处理 ，由此 给基 金份 额持有 人和基 金造 成损 失的，应
由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
（2） 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时 ，基金 管理 人和 基金托 管人应 根据 实际 情况界 定双方 承担 的责 任，经确
认后按以下条款进行赔偿： 
1） 本基金的基金会计责 任方由基金管理人担任， 与本基金有关的会计 问题，
如经双 方在平 等基 础上 充分讨 论后， 尚不 能达 成一致 时，按 基金 管理 人的建议
执行， 由此给基金份额 持有人和基金财产造成的损失， 由基金管理人 负责赔付。 
2） 若基金管理人计算 的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而
且基金 托管人 未对 计算 过程提 出疑义 或要 求基 金管理 人书面 说明 ，基 金份额净
值出错 且造成 基金 份额 持有人 损失的 ，应 根据 法律法 规的规 定对 投资 者或基金
支付赔 偿金， 就实 际向 投资者 或 基金 支付 的赔 偿金额 ，基金 管理 人与 基金托管
人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
3） 如基金管理人和基 金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多 次重新
计算和 核对， 尚不 能达 成一致 时，为 避免 不能 按时公 布基金 份额 净值 的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失，
由基金管理人负责赔付。



























































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4 ） 由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等） ， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失，由基金管理人负责赔付。 
（3） 由于证券、 期货 交易所及登记结 算公司发送的数据错误， 有关会计制
度变化或由于其他不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、 合理的 措施 进行 检查， 但是未 能发 现该 错误而 造成的 基金 份额 净值计算
错误， 基金管 理人 、基 金托管 人免除 赔偿 责任 。但基 金管理 人、 基金 托管人应
积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
（4） 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
（5） 前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的， 从其规定。 如 果行业
另有通 行做法 ，双 方当 事人应 本着平 等和 保护 基金份 额持有 人利 益的 原则 进行
协商。 
4、暂停估值与公告基金份额净值的情形 
（1） 基金投资所涉及 的证券、 期货交易市场 遇法定节假日或因其他原因暂
停营业时； 
（2） 因不可抗力或其 他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确 评估基
金资产价值时； 
（3） 出现基金管理人 认为属于紧急事故的任何情况， 导致基金管理 人不能
出售或评估基金资产时； 
（4） 占基金相当比例 的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理 人为保
障基金份额持有人的利益，已决定延迟估值时； 
（5）中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 
5、基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
6、基金账册的建立 
基金管 理人 进行基 金会 计核算 并编 制基金 财务 会计报 告。 基金管 理人 独立
地设置 、记录 和保 管本 基金的 全套账 册。 若基 金管理 人和基 金托 管人 对会计处
理方法 存在分 歧， 应以 基金管 理人的 处理 方法 为准。 若当日 核对 不符 ，暂时无
























































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法查找 到错账 的原 因而 影响到 基金资 产净 值的 计算和 公告的 ，以 基金 管理人的
账册为准。 
7、基金财务报表与报告的编制和复核 
（1）财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
（2）报表复核 
基金托 管人 在收到 基金 管理人 编制 的基金 财务 报表后 ，进 行独立 的复 核。
核对不 符时， 应及 时通 知基金 管理人 共同 查出 原因， 进行调 整， 直至 双方数据
完全一致。 
（3）财务报表的编制与复核时间安排 
1）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完 成月度报表的编制；在每个
季度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起
60 日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完 成基金年度
报告的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 《基金合同》 生效不
足两个月的， 基金管理 人可以不编制当期季度报 告、 半年度报告或者 年度报告。 
2）报表的复核 
基金管 理人 应及时 完成 报表编 制， 将有关 报表 提供基 金托 管人复 核； 基金
托管人 在复核 过程 中， 发现双 方的报 表存 在不 符时， 基金管 理人 和基 金托管人
应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
8、 基金管理人应在编 制季度报告、 半年度报 告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
（六 ） 基金份 额持 有人名 册 的 保管 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金 份
额。基 金份额 持有 人名 册由基 金注册 登记 机构 根据基 金管理 人的 指令 编制和保
管，基 金管理 人和 基金 托管人 应分别 保管 基金 份额持 有人名 册， 保存 期不少于
15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金 托管 人要求 或编 制半年 报和 年报前 ，基 金管理 人应 将有关 资料 送交
























































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基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。
基金托 管人不 得将 所保 管的基 金份额 持有 人名 册用于 基金托 管业 务以 外的其他
用途，并应遵守保密义务，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。 
（七 ） 争议解 决方式 
因本协 议产 生或与 之相 关的争 议， 双方当 事人 应通过 协商 、调解 解决 ，协
商、调 解不能 解决 的， 任何一 方均有 权将 争议 提交中 国国际 经济 贸易 仲裁委员
会，仲 裁地点 为北 京市 ，按照 中国国 际经 济贸 易仲裁 委员会 届时 有效 的仲裁规
则进行 仲裁。 仲裁 裁决 是终局 的，对 当事 人均 有约束 力，仲 裁费 用和 律师费由
败诉方承担。 
争议处 理期 间，双 方当 事人应 恪守 基金管 理人 和基金 托管 人职责 ，各 自继
续忠实 、勤勉 、尽 责地 履行《 基金合 同》 和本 托管协 议规定 的义 务， 维护基金
份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
（八 ） 托管协 议的 修改与 终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议 双方 当事人 经协 商一致 ，可 以对协 议进 行修改 。修 改后的 新协 议，
其内容 不得与 《基 金合 同》的 规定有 任何 冲突 。基金 托管协 议的 变更 报中国证
监会备案。 
2、基金托管协议终止出现的情形 
（1） 《基金合同》终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或 由其他基金托管人接管基金资
产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 由其他基金管理人接管基金管
理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作
日内成 立清算 小组 ，基 金管理 人组织 基金 财产 清算小 组并在 中国 证监 会的监督
下进行基金清算。



























































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（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金
托管人 、具有 从事 证券 相关业 务资格 的注 册会 计师、 律师以 及中 国证 监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1） 《基金合同》终 止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5） 聘请会计师事务所 对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算结果报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5） 基金财产清算的 期限为 6 个月， 若遇基 金持有的股票或其他有价证券
出现长期休市、停牌或其他流通受限的情形除外 。 
（6）清算费用 
清算费 用是 指基金 财产 清算小 组在 进行基 金清 算过程 中发 生的所 有合 理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（7）基金财产清算剩余资产的分配： 
依据基 金财 产清算 的分 配方案 ，将 基金财 产清 算后的 全部 剩余资 产扣 除基
金财产 清算费 用、 交纳 所欠税 款并清 偿基 金债 务后， 按基金 份额 持有 人持有的
基金份额比例进行分配。 
（8）基金财产清算的公告 
清算过 程中 的有关 重大 事项须 及时 公告； 基金 财产清 算报 告经会 计师 事务
所审计 、并由 律师 事务 所出具 法律意 见书 后， 报中国 证监会 备案 并公 告。基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内 由基金财
产清算小组进行公告。 
（9）基金财产清算账册及文件的保存



























































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基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



























































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5-122 
二十二 、对基金份额持有 人的服务 
基金管理人树 立 并 倡 导 “ 以 客 户 为 中 心 ” 的 服 务 理 念 以 及 “ 基金份额 持有
人利益 至上 ” 的企 业价 值观， 致力于 为 基 金份 额持有 人 提供 完善 的理 财服务解
决方案 和 卓越 的 服 务体 验实践 。 基金 管理 人 通 过完善 服务过 程， 为基 金 份额持
有人创 造价值 ，为 基金 份额持 有人提 供专 业 和 优质的 理财服 务体 验。 基金管理
人 根据 基金份额 持 有人 需求、 业务发 展和 技术 变迁， 不断完 善服 务内 容，提升
服务品质。 
对于基金份额 持 有 人 的 共 性 需 求 ， 基 金 管 理 人 主 要 利 用 两 个 公 共 接 触 点 ：
公司网站和呼叫中心(Call Center)来提供公共服务； 对于基金 份额持有人的个
性化需 求与隐 性需 求， 基金管 理人 采 用服 务定 制的方 式以及 通过 专业 的理财顾
问团队与基金 份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。



基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 持 续 完 善 服 务 。
主要服务内容如下： 
( 一) 资 料寄 送 
1、对账单服务 
基金管理人根据基金份额持有人需求向基金份额持有 人 以 电 子 文 件 或 纸 质
形式定期或不定期寄送对账单。 
2、其他相关的信息资料。 
( 二) 基 金收 益分配 申购基 金份 额 
基金管 理人 为基金 份额 持有人 提供 将现金 收益 转换基 金份 额申购 的服 务，
基金份 额持有 人可 以事 先选择 将所获 分配 的现 金收益 ，按照 基金 合同 有关基金
份额申 购的约 定转 为基 金份额 ；基金 份额 持有 人事先 未做出 选择 的， 基金管理
人 将支付现金。 
( 三) 基 金转 换 服务 
基金管 理人 可以根 据相 关法律 法规 以及基 金合 同的规 定， 在条件 成熟 的情
况下提 供本基 金与 基金 管理人 管理的 其他 基金 之间的 转换服 务。 基金 转换可以
收取一 定的转 换费 ，相 关规则 由基金 管理 人 届 时根据 相关法 律法 规及 基金合同
的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。



























































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( 四) 呼 叫中 心及网 站服务 
基金管 理人 为基金 份额 持有人 预设 基金查 询密 码，预 设的 基金 账 户查 询的
缺省密码为基金持有人开户证件号码的后六位( 若开户证件号码的后六位包含
特殊字 符或中 文，该 位 字符以 “0” 替换) 。为 了维护 基金份 额持有 人 账户的安
全和隐 私权不 受侵 犯， 请基金 份额持 有人 在其 知晓基 金账号 后， 及时 拨打基金
管理 人 呼 叫 中 心 全 国 统 一 客 服 电 话 400-820-0860 或 登 录 基 金 管 理 人 网站
www.galaxyasset.com 修 改 基金 查询 密码 。基金 份 额持 有人 可以 通过电 话 和 网
站 查询其账户及交易信息 。 
基 金 管理 人 呼 叫 中心(400-820-0860) 自 动语 音系 统 提供 7*24 小 时 账户 余
额、交易等信息的查询 ；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务 ，为 基金
份额持有人 提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。 
基金份额持有人通过基金管理人网站 www.galaxyasset.com 可以得 到各种
网上在 线服务 。基 金份 额持有 人通过 基金 管理 人网上 基金平 台可 以进 行 自助开
户、 基金交易、账户查询、信息修改 等。 
基金份 额持 有人可 以通 过基金 管理 人网站 和呼 叫中心 全国 统一客 服电 话进
行 服务定制。 
( 五) 投 诉和 建议 受 理 
基金份额持有人 可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、 呼叫
中心人 工座席 、书 信、 电子邮 件、传 真等 渠道 对基金 管理人 和 代 销机 构所提供
的服务 进行投 诉或 提出 建议。 基金份 额持 有人 还可以 通过代 销机 构的 服务电话
对该代销机构提供的服务进行投诉。 
 
 




























































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二十三 、其他应披露事项 
基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。 




























































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5-125 
二十四 、招募说明书存放 及查阅方式 
本招募 说明 书存放 在基 金管理 人和 代销机 构的 办公场 所和 营业场 所。 投资
人可免 费查阅 ，在 支付 工本费 后，可 在合 理时 间内取 得上述 文件 的复 制件或复
印件。基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 




























































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二十五 、备查文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（一） 中国证监会 准予银河大国智造主题 灵活配置混合型证券投资基金 注册
的文件



（二）《银河大国智造主题 灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》



（三）《银河大国智造主题 灵活配置混合型 证券投资基金托管协议》



（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六） 关于 申请 募集银河大国智造主题灵活配置 混合型证券投资基金之法律
意见书 
以上备 查文 件 存放 在基 金管理 人 或 基金托 管人 的办公 场所 和营业 场所 。投
资人可 以通过 基金 管理 人网站 ，查阅 或下 载基 金合同 、招募 说明 书、 托管协议
及基金的各种定期和临时公告。 




 
 
 
 
 
 
 
 
 


































































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二〇一六年一月二十五 日