中银货币市场证券投资基金
更新招 募说明书 摘要
中 银 货币市 场 证券投 资 基金
更 新 招募说 明 书摘要
（2016 年第 1 号）
基金管 理人：
中 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人：
中 国 工 商 银行 股份 有限 公司
二〇一 六年 一 月
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重 要提 示
本基金 经中 国证 监 会 2005 年 4 月 25 日证 监基 金字[2005] 65 号 文件 批准 募集 ， 本基金
基金合 同 于 2005 年 6 月 7 日正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资者购买本货币市 场证 券投资基金并不等于 将资 金作为存款存放在银 行或 存款类金
融机构 ，基 金管 理公 司不 保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受， 并按 照《 基金 法》 、《运 作办 法》 、基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、承 担义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 2015 年 12 月 7 日， 有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
为 2015 年 9 月 30 日( 财务 数据未 经审 计) 。 本基 金托 管人中 国工 商银 行股 份有 限公司 已复 核
了本次 更新 的招 募说 明书 。
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一 . 基 金合 同生效 日
2005 年 6 月 7 日
二 . 基 金管 理人
( 一) 基金管理人概况
公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
法定代 表人 ： 白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
( 二) 主要人员情况
1. 董事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董事 长。 上海 交通 大 学工商 管理 专业 硕士 ， 高 级经济 师。
历 任 中 国 银 行山 西 省 分 行综 合 计 划 处 处长 及 办 公 室主 任 ， 中 国 银行 宁 夏 回 族自 治 区 分 行行
长、党 委书 记， 中国 银行 广西壮 族自 治区 分行 行长 、党委 书记 ，中 国银 行四 川省分 行行 长 、
党委书 记， 中国 银行 广东 省分行 行长 、党 委书 记等 职。现 任中 银基 金管 理有 限公司 董 事 长 。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 15 年 基金 行业 从业 经验 。
赵春堂（ZHAO Chuntang ）先生，董事。 南开大学 世界经济专业硕 士。历任 中国银行
国际金 融研 究所 干部 ， 中 国银行 董事 会秘 书部 副处 长、 主 管， 中国 银行 上市 办公室 主管 ， 中 3
国银行 江西 省分 行行 长助 理、 副 行长 、 党 委委 员， 中 国银行 个人 金融 总部 副总 经理等 职。 现
任中国 银行 财富 管理 与私 人银 行 部副 总经 理（ 主持 工作） 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事。 厦门 大学 经 济学硕 士， 经济 师。 历 任 中国银 行福
建省分 行资 金计 划处 外汇 交易科 科长 、 资金计 划处 副处长 、 资金 业务部 负责 人、 资金 业务 部
总经理 ， 中 国银 行总 行金 融市场 总部 助理 总经 理， 中国银 行总 行投 资银 行与 资产管 理部 助理
总经理 等职 。现 任中 国银 行投资 银行 与资 产管 理部 副总经 理。
葛岱炜 （David Graham ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 英国 。 现 任贝 莱德 投资 管理 有 限公司 董事
总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于 1977 年 —1984 年供
职于 Deloitte Haskins & Sells （现为 普华 永道 ） 伦敦 和 悉尼分 公司 ， 之后 ， 在拉 扎 兹 （Lazards ）
银行伦 敦、 香港 和东 京分 公司任 职。1992 年 ，加 入 美林投 资管 理有 限公 司（MLIM ） ，曾担
任欧洲、 中东 、非洲 、太 平洋地区 客户 关系部 门的 负责人。2006 年贝 莱德与 美林投资 管理
有限公 司合 并后 ， 加 入贝 莱德 。 现 任贝 莱德投 资管 理有限 公司 董事 总经 理， 主要负 责管 理 贝
莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。
荆新 （JING Xin ） 先 生 ， 独立董 事 。 国 籍 ： 中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 党委书 记兼
副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专家 、 中 国会 计学会 理事 、 全 国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员 、 中国 青少 年发展 基金 会 监
事、 安泰 科技 股份有 限公 司独立 董事 、 风神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾 任中国 人民 大 学
会计系 副主 任， 中国 人民 大学审 计处 处 、 中国 人民 大学商 学院 党委 书记 长等 职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 美国 西北 大学经 济学 博士 。曾 在美 国威廉 与
玛丽学 院商 学院 任教 ， 并 曾为美 国投 资公 司协 会 （ 美国共 同基 金业 行业 协会 ） 等 公司 和机 构
提供咨 询。 现任 中欧 国际 工商学 院金 融学 与会 计学 教授、 副教 务长 和金 融 MBA 主 任， 并 在
中国的 数家 上市 公司 和金 融投资 公司 担任 独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 法国 INSEAD 工商 管理 硕士 。曾 任白狐
技术有 限公 司总 经理 ， 目 前仍担 任该 公司 的咨 询顾 问。 在此 之前 ， 曾 任英 国 电信集 团零 售部
部门经 理， 贝特 伯恩 顾问 公司董 事、 北京 代表 处首 席代表 、 总 经理 ， 中 英商 会财务 司库 、 英
中贸易 协会 理事 会成 员。 现任银 硃合 伙人 有限 公司 合伙人 。
2. 监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科， 人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 曾任 中国 银行人 力资 源部
综合处 副处 长、 处长 、 人 事部技 术干 部处 干部 、副 处长。
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乐妮（YUE Ni ） 女士 ，职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司， 现 任基 金运 营部 总经 理。 具 有 14 年证 券从 业年 限，11 年基 金
行业从 业经 验。
3. 管理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见 董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍： 加 拿大 。 中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司 、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基 金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行苏 州分 行太仓 支行 副行 长、 苏州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园 区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员 。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生 ， 副执行 总裁 。 国籍 ： 中国 。 上 海交 通大 学工 商管 理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中银 基金 管理有 限公 司 ， 历任 基金 经理 、 权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
4. 基金经 理
现任基 金经 理：
白洁 （BAI Jie ） 女 士， 中 银基金 管理 有限 公司 副总 裁 （VP ）, 上海 财经 大学 经 济学硕 士。
曾任金盛 保险 有限公 司投 资部固定 收益 分析员 。2007 年加入 中银 基金管 理有 限公司， 曾担
任固定 收益 研究 员、 基金 经理助 理。2011 年 3 月至 今任中 银货 币基 金基 金经 理，2012 年 12
月至今 任中 银理 财 7 天 债 券基金 基金 经理 ，2013 年 12 月 至今 任中 银理 财 21 天债券 基金 基
金经理 ，2014 年 9 月 至今 任中银 产业 债基 金基 金经 理,2014 年 10 月 至今 任中 银安心 回报 债
券基金 基金 经理 ，2015 年 11 月 至今 任中 银新 机遇 基 金基金 经理 。 具 有 10 年 证 券从业 年限。
具备基 金、 证券 、银 行间 本币市 场交 易员 从业 资格 。
方抗（FANG Kang ）先生 ，中银基金管理有 限公司 助理副总裁（A VP ）,金融 学硕士。
曾任交 通银 行总 行金 融市 场部授 信管 理员 ， 南京 银行 总行金 融市 场部 上海 分部 销售交 易团 队
主管。2013 年加 入中 银基 金管理 有限 公司 ，曾 任固 定收益 基金 经理 助理 。2014 年 8 月 至今
任中银 增利 基金 基金 经理 ，2014 年 8 月至 今任 中银 货币基 金基 金经 理，2015 年 9 月至 今任 5
中银国 有企 业债 基金 基金 经理, ，2015 年 12 月至 今 任中银 机构 货币 基金 基金 经理。 具有 7
年证券 从业 年限 。具 备基 金从业 资格 。
曾 任基 金经 理：
奚鹏洲 （XI Pengzhou ） 先 生，2010 年 5 月至 2011 年 9 月 担任 本基 金基金 经 理。
李建（LI Jian ）先 生，2007 年 8 月至 2011 年 1 月 担 任本基 金基 金经 理。
孙庆瑞 （SUN Qingrui ） 女 士，2006 年 7 月至 2010 年 5 月 担 任 本基 金 基 金经 理。
苏淑敏 （Tina SO ） 女士 ，2005 年 11 月至 2006 年 7 月担任 本基 金基 金经 理。
黄健斌 （HUANG Jianbin ）先生 ，2005 年 6 月至 2005 年 11 月担 任本 基金 基 金经理 。
5. 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
( 三) 投资决策委员会成员 的姓 名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副执行 总裁 ） 、 杨军 （ 资深 投资经 理） 、 奚鹏洲 （ 固定 收益 投资 部 总经理 ） 、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
三 . 基 金托 管人
( 一) 基金托管人基本情况
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
注 册 资 本 ： 人 民 币 35,640,625.71 万元
联 系 电 话 ：010-66105799
( 二) 联 系 人 ： 洪 渊
( 三) 基金托管人托管业务 主要 人员情况
截至 2015 年 9 月 末 ，中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 205 人 ，平 均 年 龄 30 岁，
95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职
称。
( 四) 基金托管业务经营情 况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以 6
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包 括 证券投 资基 金 、
信托资 产 、保险 资产 、社 会保障 基金 、安 心账 户资 金、 企业年 金基 金 、QFII 资产 、QDII 资
产、 股 权投 资基 金、 证券 公司集 合资 产管 理计 划、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商 业银 行信
贷资产 证券 化、 基金公 司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等门 类齐全 的托 管
产品体 系 ， 同 时在国 内率 先开展 绩效 评估 、 风 险管 理等增 值服 务 ， 可以 为各 类客户 提供 个 性
化的托 管服 务。 截 至 2015 年 9 月， 中国 工商 银行 共 托管证 券投 资基 金 496 只 。自 2003 年
以来 ， 本 行连 续十 一年 获 得香港 《 亚洲 货币 》 、 英国 《全 球托 管人 》 、 香港 《 财 资》 、 美 国 《 环
球金融 》 、 内地 《 证券 时报 》 、 《上 海证 券报 》 等 境内 外权威 财经 媒体 评选 的 49 项最佳 托管 银
行大奖 ； 是 获得 奖项 最多 的国内 托管 银行 ， 优 良的 服务品 质获 得国 内外 金融 领域的 持续 认可
和 广 泛 好 评 。
四、 相关服务 机构
( 一) 基金发售机构
1． 直销机 构
名称：
中银 基金 管 理有限 公司
注册地 址 ：
上 海市 浦东 新区银 城中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址：
上海 市浦 东 新区银 城中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ： 谭炯
电话：
（021 ）38834999
传真：
（021 ）68872488
联系人 ：
徐琳
2． 其他场 外销 售机构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大街1 号
法定代 表人 ：
田国 立
客户服 务电 话：
95566
联系人 ：
宋亚 平
网址：
www.boc.cn
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2) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 55 号
办公地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 55 号
法定代 表人 ：
姜建 清
客户服 务电 话：
95588
联系人 ：
王佺
网址：
www.icbc.com.cn
3) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 ：
牛 锡明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
4) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 2 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街2号
法定代 表人 ：
洪崎
客户服 务电 话：
95568
联系人 ：
姚 健英
公司网 站：
www.cmbc.com.cn
5) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 东城区 朝阳 门北 大 街 8 号 富华大 厦 C 座
办公地 址：
北 京市 东城区 朝阳 门北 大 街 8 号 富华大 厦 C 座
法定代 表人 ：
常 振明
客 户服 务电 话：
95558
联系人 ：
赵 树林
网址：
http://bank.ecitic.com
6) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西 城区金 融大 街 25 号
办公地 址：
北京 市西 城区闹 市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：
王 洪章
客户服 务电 话： 95533
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联系人 ：
张静
网址：
www.ccb.com
7) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
办公地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
法定代 表人 ：
李建 红
客 户服 务电 话： 95555
联系人 ：
邓 炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
8) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 东 城区建 国门 内大 街 22 号
办公地 址：
北 京市 东 城区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：
吴建
客户服 务电 话： 95577
联系人 ：
刘 军祥
公司网 站：
http://www.hxb.com.cn
9) 南洋商 业银 行（ 中国 ）有 限公司
注册地 址：
上 海市 浦 东新区 世纪 大 道 800 号三 层、六 层至 九层
办公地 址：
上 海市 浦 东新区 世纪 大 道 800 号三 层、六 层至 九层
法定代 表人 ：
和 广北
客服电 话：
800-830-2066 ；400-830-2066
联系人 ：
王 晓明
网址：
www.ncbchina.cn
10) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
福州 市湖 东路 154 号 中山 大厦 邮 政 编码：350003
法定代 表人 ：
高建 平
联系人 ：
李博
联系电 话：
95561
公司网 址：
www.cib.com.cn/
11) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ：
许刚
联系人 ：
马瑾
9
联系电 话：
61195566
公司网 站：
www.bocichina.com
12) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海市 淮海中 路 98 号
办公地 址：
上 海市 广东 路 689 号
法定代 表人 ：
王 开国
联系人 ：
李 笑鸣
客服电 话：
95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
公司网 站：
www.htsec.com
13) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 商城 路 618 号
办公地 址：
上 海市 浦东新 区银 城中 路 168 号 上海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：
万建华
联系人 ：
芮敏褀
客服电 话：
95521
公司网 站：
www.gtja.com
14) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
办公地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：
李梅
联系人 ：
黄莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
15) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
福州市 湖东 路 268 号
办公地 址：
上海市 民生 路 1199 弄证 大 五道口 广 场 1 号楼 20 楼
法定代 表人 ：兰 荣
联系人 ： 夏中苏
客服电 话：
95562
公司网 址： www.xyzq.com.cn
16) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
深圳福 田区 金田 路大 中华 国际交 易广 场 8 楼
办公地 址：
深 圳福 田区金 田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
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法定代 表人 ：
杨宇翔
联系人 ：
郑舒丽
客服电 话：
95511-8
公司网 站：
http://stock.pingan.com
17) 华安证 券有 限责 任公 司
注册地 址:
安徽 省 合肥市 长江 中 路 357 号
法定代 表人:
李工
联系人:
甘霖
客户电 话:
0551-96518
公司网 站:
http://www.huaans.com.cn
18) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号
办公地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：
薛峰
联系人 ：
刘 晨、 李芳芳
客服电 话：
95525
公司网 站：
www.ebscn.com
19)
广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址：
广州天 河区 天河 北 路 183-187 号 大都 会广 场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东省 广州 天河 北路 大都 会广 场 5、18、19、36、38 、39 、41 、42 、43 、
44 楼
法定代 表人 ：
孙 树明
联系人 ：
黄岚
客服电 话：
95575 或致电 各地 营业 网点
公司网 站：
www.gf.com.cn
20) 招商证 券股 份有 限公 司
办公地 址：
深 圳市 福田区 益田 路江 苏大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：
宫 少林
联系人 ：
黄健
客服电 话：
95565
公司网 站：
www.newone.com.cn
21) 中国银 河证 券 股 份有 限公 司
办公地 址：
北 京市 西 城区金 融大 街 35 号 国际 企 业大 厦 C 座
11
法定 代 表人 ：
陈 有安
联系人 ：
邓颜
客服电 话：
4008-888-888
公司网 站：
www.chinastock.com.cn
22) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址：
山 东省 青 岛市崂 山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址：
青 岛市 崂 山区深 圳 路 222 号青 岛国 际金融 广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：
杨 宝林
联系人 ：
吴 忠超
客服电 话：
（0532 ）96577
公司网 站：
http://www.zxwt.com.cn
23) 中信建 投证 券股份 有 限公 司
注册地 址：
北 京安 立路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：
张 佑君
联系人 ：
辛 晨晨 、许梦 园
客服电 话：
4008-888-108
公司网 站：
http://www.csc108.com/
24) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市福 田 区金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地 址：
深圳 市福 田 区金田 路 4018 号安 联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：
牛 冠兴
联系人 ：
陈 剑虹
客服电 话：
4008001001
公司网 址：
www.essence.com.cn
25) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号
办公地 址：
安徽省 合肥 市寿 春 路 179 号 国 元大 厦
法定代 表人 ： 蔡咏
联系人 ：
万士清
客服电 话：
95578
公司网 址：
www.gyzq.com.cn
26) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址:
北京 市 西城区 金融 街 19 号 富凯 大 厦 B 座 701
12
办公地 址：
北京市 西城 区金 融 街 5 号 新盛大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 ：
林 义相
联系人:
林爽
客服电 话:
010-66045678
公司网 站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
27) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
上 海浦 东 新区世 纪大 道 100 号 环球 金融中 心 57 层
办公地 址：
上 海浦 东 新区世 纪大 道 100 号 环球 金融中 心 57 层
法定代 表人 ：
陈林
联系人:
汪明 丽
客服电 话：
400-820-9898
公司网 站：
www.cnhbstock.com
28) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路 1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路 1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
法定 代 表人 ：
何如
联系人 ：
周杨
客服电 话：
95536
公司网 站：
http://www.guosen.com.cn
29) 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址：
北 京建 国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
金 立群
联系人 ：
罗 春蓉 、 肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn
30) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西 城区闹 市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址 ：
北 京市 西 城区闹 市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：
高 冠江
联系人 ：
唐静
客服电 话：
400-800-8899
公司网 站：
http://www.cindasc.com
31) 华福证 券有 限责 任公 司
13
注册地 址：
福州 市五 四路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址：
福州 市五 四路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：
黄金 琳
联系人 ：
张腾
客服电 话：
96326 （ 福 建省外 加 拨 0591 ）
公司网 站：
www.hfzq.com.cn
32) 华泰证 券股 份有 限公 司
办公地 址：
南京 市中 山东 路 90 号
法定代 表人 ：
吴万 善
联系人 ：
万鸣
客服电 话：
95597
公司网 站：
www.htsc.com.cn
33) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
天津 市经 济技术 开发 区第 二大 街 42 号写字 楼 101 室
办公地 址：
天津 市南 开区宾 水西 道 8 号
法定代 表人 ：
王春 峰
联系人 ：
胡天 彤
客服电 话：
4006515988
公司网 站：
http://www.bhzq.com
34) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
广 东省 深 圳市福 田区 中心 三 路 8 号 卓越时 代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址：
北 京市 朝 阳区亮 马桥 路 48 号 中信 证 券大厦
法定代 表人 ：
王 东明
联系人 ：
陈忠
联系电 话：
95558
公司网 站：
www.cs.ecitic.com
35) 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址：
北京 市东 城区东 直门 南大 街 3 号国 华投资 大 厦 9 层 10 层
办公地 址：
北京 市东 城区东 直门 南大 街 3 号国 华投资 大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：
常喆
联系人 ：
黄静
客服电 话：
400 818 8118
公司网 站：
www.guodu.com
14
36 ）长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址:
湖北 省武 汉市江 汉区 新华 路 特 8 号 长江证 券大 厦
法定代 表人:
胡运 钊
联系人:
李良
客服电 话:
4008-888-999
公司网 址:
www.95579.com
37 ）天 风证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
湖北 武汉 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼
办公地 址：
湖北 武汉 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座
法定代 表人 ：
余磊
联系人 ：
翟璟
客服电 话：
028-86712334
公司网 站：
www.tfzq.com
( 二) 基金注册与过户登记 人
名称：
中 国证 券 登记结 算有 限责 任公 司
注册地 址 ：
北 京市 西 城区太 平桥 大 街 17 号
办公地 址：
北 京市 西 城区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：
周明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ：
任 瑞新
( 三)
出具法律意见书 的律师事务所和经办 律师
名称：
上 海市 通 力律师 事务 所
住所：
上 海市 浦 东南 路 528 号
法定代 表人 ：
韩炯
电话：
（021 ）68818100
传真：
（021 ）68816880
联系人 ：
秦 悦民
经办律 师：
秦 悦民 、 傅轶
( 四)
审计基金资产的 会计师事务所和经办 注册 会计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
15
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基 金的 名称
中银货 币市 场证 券投 资基 金
六、 基 金的 类型
契约型 开放 式
七、 基 金的 投资目 标
在保持 本金 安全 和资 产流 动性的 前提 下， 追求 超过 业绩比 较基 准的 稳定 收益 。
八、 基 金的 投资方 向
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括：
1) 现金；
2) 一年以 内（ 含一 年） 的银 行定期 存款 、大 额存 单；
3) 剩余期 限 在 397 天以 内（ 含 397 天） 的债 券；
4) 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的债 券回 购；
5) 期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据；
中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
九、 基 金的 投资策 略
( 一) 决策依据
以 《基 金法 》 、 《 货币 市场 基金管 理暂 行规 定》 等有 关法律 法规 、 本 基金 合同 以及基 金管
理人公 司章 程等 有关 规定 为决策 依据 ，并 以维 护基 金份额 持有 人利 益作 为最 高准则 。
( 二) 决策程序
本基金 管理 人的 投资 决策 程序如 下图 所示 ：
基 金 经 理/ 分析
员 提 交 投 资 建 议
及研究报告
投 资 决 策 委 员 会
审 议 并 批 准 投 资
建议
基 金 经 理 在 授 权
下 ， 根 据 基 金 的
投 资 政 策 实 施 投
资管理
资管理
风 险 管 理 部 提 供
风 险 分 析 及 业 绩
评估报告
16
( 三) 投资程序
1. 整体配 置策 略
根据对 宏观 经济 指标 、 货 币政策 和财 政政 策的 预判 ， 决定 债券 组合 的平 均剩 余到期 期限
和比例 分布 。
根据各 类资 产的 流动 性、 收益性 和信 用水 平， 决定 组合中 各类 资产 的投 资比 例。
在保证 组合 充分 流动 性的 前提下 ， 运 用现 代金 融工 具和分 析方 法， 寻找 被低 估的投 资品
种并进 行优 化配 置。
2. 投资管 理方 法
? 短期利 率预 测
深入分 析国 家货 币政 策、 短期资 金市 场利 率波 动、 资本市 场资 金面 的情 况和 流动性 的变
化，对 短期 利率 走势 形成 合理预 期， 并据 此调 整基 金货币 资产 的配 置策 略。
? 组合久 期制 定
根据对 宏观 经济 和短 期资 金市场 的利 率走 势 ， 来确 定投资 组合 的平 均剩 余到 期期限 。 具
体而 言,在预 计市场利率 上升时 ，适当缩短投 资品种的平 均期限；在预 计利率下降 时 ， 适当
延长投 资品 种的 平均 期限 。
? 类别品 种配 置
在保持 组合 资产 相对 稳定 的条件 下， 根据 各类 短期 金融工 具的 市场 规模 、 收 益性和 流动
性， 决定 各类 资产的 配置 比例 ； 再 通过 评估各 类资 产的流 动性 和收 益性 利差 ， 确 定不 同期 限
类 别资 产的 具体 资产 配置 比例。
? 收益率 曲线 分析
本基金将根据债券市 场收 益率曲线以及隐含的 即期 收益率和远期利率提 供的 价值判断
基础 ，结合对资金 面的分析， 匹配各期限的 回购与债券 品种的到期日,实现 现金流 的有效管
理。
? 无风险 套利
跨市场 套利 ：短 期资 金市 场分为 银行 间市 场和 交易 所市场 两个 子市 场 ， 其中 投资群 体 、
交易方 式等 市场 要素 不同 ， 使得两 个市 场的 资金 面和 市场短 期利 率在 一定 期间 内可能 存在 定
价偏离 。 本基 金在充 分论 证这种 套利 机会 可行 性的 基础上 ， 寻找 最佳介 入时 机 ， 进行 跨市 场
操作 ， 获得 安全 的超 额收 益。
跨品种 套利 ： 由 于投 资群 体的差 异 ， 对期 限相 近的 品种 ， 因为 其流 动性 、 税 收等因 素造
成内在 价值 出现 明显 偏离 时 ，本 基金 可以 在保 证流 动性的 基础 上 ， 进行 品种 间的套 利操 作 ，
增加超 额收 益。
? 滚动配 置策 略
17
根据具 体投资品种的 市场特性， 采用持续滚动 投资的方法 ，以提高基金 财产的整体 持
续的变 现能 力。
十、 业 绩比 较基准
根据本基金的投资对 象和 投资目标确立本基金 的业 绩比较基准为 税 后 活期 存款 利 率 ：
（１－ 利息 税率 ）× 活 期存 款利率 。
本基金 选取 这个 业绩 比较 基准的 理由 ： 本 基金 定位 于现金 管理 的工 具， 产品 性质上 与银
行活期 存款 有着 很强 的相 似性 ， 活 期存 款税 后利 率能 很好地 体现 本基 金良 好的 流动性 与安 全
性。
当市场 上有 更加 适合 的业 绩比较 基准 ， 在 不损 害投 资者利 益的 前提 下， 基金 管理人 有权
按照相 关规 定对 本基 金的 业绩比 较基 准进 行调 整并 公告。
十 一、 风 险收 益特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 ， 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收 益率都 低于
股票， 债券 和混 合型 基金 。
十 二、 投 资组 合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏,并 对其 内容 的真 实性 、 准确性 和完 整性 承担 个别 及连带 责任 。
基金托 管人 中国 工商 银行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 于 2015 年 12 月 29
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一） 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号
项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%)
1
固定收 益投 资 29,329,841,285.39 22.29
其中： 债券 29,279,841,285.39 22.25
资产支 持证 券 50,000,000.00 0.04
2
买入返 售金 融资 产 21,189,574,920.25 16.10
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
18
3
银行存 款和 结算 备付 金合 计 80,501,471,107.82 61.18
4
其他资 产 551,437,641.80 0.42
5
合计 131,572,324,955.26 100.00
（二） 报告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.09
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额
1,346,998,771.50
1.04
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期内债券回 购融资余额 占基金资产净 值的比例为 报告期内每个 交易日融资 余
额占资 产净 值比 例的 简单 平均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的20 ％的 说明 ： 在 本报 告期 内本 货币 市场 基 金
债券正 回购 的资 金余 额未 超过资 产净 值的20％。
（三） 基金投 资组 合平 均剩 余期 限
1 、 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 73
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 81
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 51
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超过180 天情 况说 明 ： 本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资
组合平 均剩 余期 限未 超过180 天。
2 、 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 48.34 1.04
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动 - -
19
利率债
2 30天（ 含） —60 天 16.04 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 5.97 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
4 90天（ 含） —180 天 19.53 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
0.12 -
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） 10.94 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动
利率债
- -
合计 101.83 1.04
（四） 报告期末 按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
( ％)
1 国家债 券 1,505,772,191.93 1.16
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 5,054,491,155.14 3.89
其中： 政策 性金 融债 5,054,491,155.14 3.89
4 企业债 券 2,735,480.42 0.00
5 企业短 期融 资券 14,133,383,741.38 10.87
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,583,458,716.52 6.60
8 其他 - -
9 合计 29,279,841,285.39 22.52
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 150,551,020.73 0.12
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价 。
（五） 报告期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名债 券投 资明 细
20
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 111510315 15 兴业 CD315 36,000,000 3,540,368,700.24 2.72
2 111591896
15 盛 京银 行
CD056
10,000,000 992,739,508.90 0.76
3 111510322 15 兴业 CD322 10,000,000 983,080,720.10 0.76
4 111510326 15 兴业 CD326 10,000,000 982,794,818.48 0.76
5 150206 15 国开 06 8,200,000 824,641,162.94 0.63
6 111591862
15 宁 波银 行
CD106
6,200,000 609,571,299.76 0.47
7 110221 11 国开 21 5,900,000 590,981,021.65 0.45
8 111511240 15 平安 CD240 6,000,000 590,022,742.87 0.45
9 111591886
15 宁 波银 行
CD107
6,000,000 589,850,201.15 0.45
10 140230 14 国开 30 5,500,000 551,334,847.43 0.42
（六） “ 影子 定价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值的 偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0832%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0358%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0621%
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名资产支持证 券投 资
明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 123896 15 远东 04(总价) 500,000 50,000,000.00 0.04
（八） 投资组 合报 告附 注
1 、 基金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利
率每日 计提 应收 利息 ，并 按实际 利率 法在 其剩 余期 限内摊 销其 买入 时的 溢价 或折价 。
本基金 采 用 1.00 元 固定 单 位净值 交易 方式， 自基 金 成立日 起每 日将 实现 的基 金净收 益
分配给 基金 持有 人， 并按 月结转 到投 资人 基金 账户 。
2 、 本报告 期内 ，本 基金 持有 剩余期 限小 于 397 天但 剩 余存续 期超 过 397 天的 浮 动利
率债券 的摊 余成 本均 未超 过当日 基金 资产 净值 的 20% 。
21
3 、 本基 金投资的前 十名证券的发 行主体 本期 没有出现 被监 管部门立案 调查， 或在报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情 形 。
4 、 其他各项 资 产的 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 528,970,672.93
4 应收申 购款 22,466,968.87
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 551,437,641.80
注 ：由 于四 舍五 入的 原因分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。
十 三、 基 金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。投资 有风 险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日 为 2005 年 6 月 7 日 ，基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银货币 A ：
阶段
基金净 值收
益率 ①
基金净 值收 益
率标准 差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2005 年 6 月 7 日 （基 金合
同生效 日） 至 2005 年 12
月 31 日
0.8653% 0.0047% 1.0260% 0.0003% -0.1607% 0.0044%
2006 年 1 月 1 日至 2006
年 12 月 31 日
1.9179% 0.0039% 1.8799% 0.0003% 0.0380% 0.0036%
2007 年 1 月 1 日至 2007
年 12 月 31 日
3.3696% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.5846% 0.0048%
2008 年 1 月 1 日至 2008
年 12 月 31 日
3.8426% 0.0122% 2.0134% 0.0044% 1.8292% 0.0078%
2009 年 1 月 1 日至 2009
年 12 月 31 日
1.4994% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.1344% 0.0062%
2010 年 1 月 1 日至 2010
年 12 月 31 日
2.1223% 0.0039% 0.3650% 0.0000% 1.7573% 0.0039%
22
2011 年 1 月 1 日至 2011
年 12 月 31 日
3.9242% 0.0045% 0.4762% 0.0001% 3.4480% 0.0044%
2012 年 1 月 1 日至 2012
年 12 月 31 日
4.1915% 0.0063% 0.4260% 0.0002% 3.7655% 0.0061%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 12 月 31 日
3.9265% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.5716% 0.0038%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日
4.4727% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.1178% 0.0037%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 3 月 31 日
1.1186% 0.0031% 0.0875% 0.0000% 1.0311% 0.0031%
自基金 合同 生效 起至
2015 年 3 月 31 日
35.9734% 0.0068% 10.1335% 0.0029% 25.8399% 0.0039%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
中银货 币 B ：
阶段
基金净 值收
益率①
基金净 值收 益
率标准 差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
2012 年 3 月 29 日（ 中银
货币分 级生 效日 ） 至 2012
年 12 月 31 日
3.0443% 0.0015% 0.3038% 0.0002% 2.7405% 0.0013%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 12 月 31 日
4.1760% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.8211% 0.0038%
2014 年 1 月 1 日至 2014
年 12 月 31 日
4.7232% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.3683% 0.0037%
2015 年 1 月 1 日至 2015
年 3 月 31 日
1.1783% 0.0031% 0.0875% 0.0000% 1.0908% 0.0031%
自基金 合同 生效 起至
2015 年 3 月 31 日
4.6067% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.2518% 0.0037%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
十 四、 基 金费 用概览
( 一) 与基金运作有关的费 用
1． 基金费 用的 种类 ：
1） 基金管 理人 的管 理费 ；
2） 基金托 管人 的托 管费 ；
3） 销售服 务费 ；
4） 基金合 同生 效后 的基 金信 息披露 费用 ；
5） 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费与 律师 费；
6） 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
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7） 基金的 证券 交易 费用 ；
8） 银行汇 划费 用；
9） 按照国 家有 关规 定和 本基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
本基金 合同 终止 时所 发生 的基金 财产 清算 费用 ，按 实际支 出额 从基 金财 产中 扣除。
2． 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
1） 基金管 理人 的管 理费
基金管 理费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.33% 年 费率 计算。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.33%÷ 当年 天数 ；
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费；
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 在基 金合 同生 效后每 日计 提， 按月 支付。 由基金 管理 人向 基金 托管 人发送 基
金管理 费划 付指 令 ， 基 金托 管人复 核后 于次 月首 日 起 2 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。
2） 基金托 管人 的托 管费
基金托 管费 按前 一日 的基 金资产 净值 的 0.1% 年 费率 计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.1%÷ 当年 天数 ；
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费；
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费在基金合 同生效后每 日计提，按月 支付。由基 金管理人向基 金托管人发 送
基金托 管费 划付 指令 ， 基金 托管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金资 产中一 次性 支
付给基 金托 管人 。
3） 销售服 务费
本基金 各级基金份额 按照不同的 费率计提销售 服务费，但 各级基金份额 的销售服务 费
率均不 超 过 0.25% 年 费率 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为每 级基 金份 额每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 前一 日该 级基 金份 额 的基金 资产 净值
R 为 该级 基金 份额 的销 售 服务费 率
各级基 金份额计提的 销售服务费 率参见《关于 中银货币市 场证券投资基 金实施基金 分
级并修 改基 金合 同、 招募 说明书 和托 管协 议的 公告 》 。 基金 管理 人可 以调 整 对各级 基金 份额
计提的 销售 服务 费率 ， 但 销售服 务费 年费 率最 高不 超过 0.25% 。 在 基金 管理 人 必须在 开始 调
整之日 的 3 个 工作 日之前 至少在一 种中 国证监 会指 定的媒体 上刊 登公告 并报 中国证监 会备 24
案。
各级基 金份额的基金 销售服务费 每日计算，每 日计提，按 月支付，由基 金管理人向 基
金托管 人发 送基 金销 售服 务费支 付指 令 ， 基 金托 管人 复核后 于次 月首 两个 工作 日内从 基金 资
产中一 次性 直接 支付 给基 金销售 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
上述 1 中 4 ） 到 9 ） 项 费用 由基金 托管 人根 据其 它有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额支 付， 列入 当期基 金费 用。
3． 不列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关
费用， 包括 但不 限于 信息 披露费 、验 资费 、会 计师 费和律 师费 等不 列入 基金 费用。
4． 基金管 理人 和基 金托 管人 可磋商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 经 中国 证 监会核
准后公 告 ， 无 须召 开基 金 份额持 有人 大会 。 调高 上 述费用 时 ， 按 《 基金 法》 和本基 金
合同规 定 ， 需 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议 。 基 金 管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日
前 2 个 工作 日在 至少 一种 中国证 监会 指定 的媒 体上 公告。
( 二) 与基金销售有关的费 用
1． 销售服 务费
本基金 各级基金份额 按照不同的 费率计提销售 服务费，但 各级基金份额 的销售服务 费
率均不 超 过 0.25% 年 费率 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为每 级基 金份 额每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 前一 日该 级基 金份 额 的基金 资产 净值
R 为 该级 基金 份额 的销 售 服务费 率
各级基 金份额计提的 销售服务费 率参见《关于 中银货币市 场证券投资基 金实施基金 分
级并修 改基 金合 同、 招募 说明书 和托 管协 议的 公告 》 。 基金 管理 人可 以调 整 对各级 基金 份额
计提的 销售 服务 费率 ， 但 销售服 务费 年费 率最 高不 超过 0.25% 。 在 基金 管理 人 必须在 开始 调
整之日 的 3 个 工作 日之前 至少在一 种中 国证监 会指 定的媒体 上刊 登公告 并报 中国证监 会备
案。
各级基 金份额的基金 销售服务费 每日计算，每 日计提，按 月支付，由基 金管理人向 基
金托管 人发 送基 金销 售服 务费支 付指 令 ， 基 金托 管人 复核后 于次 月首 两个 工作 日内从 基金 资
产中一 次性 直接 支付 给基 金销售 机构 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日等 ，支 付日 期顺延 。
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2． 转换费
在条件 成熟 ，允 许基 金转 换的情 况下 ，基 金管 理人 将另行 公告 基金 转换 费的 费率水 平 、
计算公 式、 收取 方式 和使 用方式 。
( 三)
其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 五、 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求 ， 结 合本 基金运 作的 实际情 况 ， 对 本基金 的原 招募说 明书 进行 了更 新， 主要更 新的 内 容
如下：
( 一) 在“ 基 金管 理人 ” 部分， 对 董事会 成员 、 管 理层 成员 、 基金 经理 、 投资 决策 委 员会成 员
的姓名 及职 务 等 相关 信息 进行了 更新 ；
( 二) 在“ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 主要人 员情 况 、 基金 托 管 业务经 营情 况等 部分 信息 进行了 更
新 ；
( 三) 在“ 相 关服 务机 构 ” 部 分， 对基金 发售 机构 的 相 关信 息 进行 了更 新 ；
( 四) 在“投资 组 合报 告 ” 部 分， 根据《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及《 基金 合同》 ，
披露 了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ；
( 五) 在“ 基 金的 业绩 ” 部分 ， 披 露了基金 自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
( 六) 在“ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ，列明 了前 次更 新招 募说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基金管理有限公 司
2016 年 1 月 20 日
