海富通基金管理有限公司
更新招募说明书
海富通双利债券型证券投资基金(原海富通双利分级债券型
证券投资基金)更新招募说明书
（2015年第2号）
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
? 重要提示
海富通双利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2013年8月16日
中国证券监督管理委员会证监许可【2013】1084号文注册募集。本基金的基金
合同于2013年12月4日正式生效。本基金类型为契约型。
根据基金合同的有关规定，在任一运作周年内，有下列情形之一的，海富
通双利分级债券型证券投资基金在该运作周年届满后将转换为“海富通双利债
券型证券投资基金”，无须召开持有人大会。
1、该运作周年到期日前第30日,基金资产净值低于2亿元；
2、该运作周年到期日前第30日，双利B的份额参考净值低于0.5元。
由于本基金在第二个运作周年到期日前第30日，即2015年11月4日，基金资
产净值低于2亿元，因此在该运作周年届满后本基金已转换为“海富通双利债券
型证券投资基金”，基金代码为：“519055”，基金简称为“海富通双利债券
”。
本招募说明书是对原《海富通双利债券型证券投资基金招募说明书》的定
期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金
管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收
益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或会
高于或低于投资者先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。海富通基金管理有限公司
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投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同
时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济
、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的
非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基
金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等等。基金管
理人及销售机构均不对基金的收益或本金安全做出保证。
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险
与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，
交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动
性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值
带来更大的负面影响和损失。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）
本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
本招募说明书所载内容截止日为2015年12月4日，有关财务数据和净值表现
截止日为2015年9月30日。
本招募说明书所载的财务数据未经审计。海富通基金管理有限公司
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目录
第一节 绪言 ...................................................2
第二节 释义 ...................................................3
第三节 基金管理人 .............................................8
第四节 基金托管人 ............................................17
第五节 相关服务机构 ..........................................22
第六节 基金份额的分级 ........................................34
第七节 基金的募集 ............................................40
第八节 基金合同的生效 ........................................41
第九节 基金份额折算 ..........................................42
第十节 基金份额的申购与赎回 ..................................44
第十一节 基金的投资 ............................................60
第十二节 基金的业绩 ............................................70
第十三节 基金的财产 ............................................72
第十四节 基金资产的估值 ........................................73
第十五节 基金的收益与分配 ......................................78
第十六节 基金的费用和税收 ......................................80
第十七节 基金的会计与审计 ......................................83
第十八节 双利A份额、双利B 份额的终止运作和基金份额转换 .........84
第十九节 基金的信息披露 ........................................86
第二十节 风险揭示 ..............................................92
第二十一节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............96
第二十二节 基金合同的内容摘要 ...............................99
第二十三节 基金托管协议的内容摘要 ..........................116
第二十四节 对基金份额持有人的服务 ..........................133
第二十五节 其他披露事项 ....................................136
第二十六节 招募说明书的存放及查阅方式 ......................138
第二十七节 备查文件 ........................................139
1海富通基金管理有限公司
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第1节
绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）
、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投
资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关规
定以及《海富通双利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”
）编写。
本招募说明书阐述了海富通双利债券型证券投资基金（以下简称“本基金
”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全
部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。
2海富通基金管理有限公司
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第2节
释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指海富通双利债券型证券投资基金
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同：指《海富通双利债券型证券投资基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通双利债
券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通双利债券型证券投资基金招募
说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《海富通双利债券型证券投资基金基金份额发售
公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件
、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通
知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时作出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日起实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的
《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
3海富通基金管理有限公司
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会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
21、基金份额分级：指每一运作周年内，本基金通过基金资产及收益的不
同分配安排，将基金份额分成预期收益与预期风险不同的两个类别，即双利A和
双利B
22、双利A：指海富通双利分级债券型证券投资基金之A份额。根据基金合
同的规定获取约定收益，双利A自基金合同生效日起每满6个月开放一次
23、双利B：指海富通双利分级债券型证券投资基金之B份额。本基金在扣
除双利A的本金及应计收益后的全部剩余资产归双利B享有，亏损以双利B的资产
净值为限由双利B首先承担；双利B在任一运作周年内封闭运作，不上市交易，
仅在每个运作周年到期日开放一次
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务协议，办理基金销售业务的机构
4海富通基金管理有限公司
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26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管
理有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、对日：指某一日期在之后各日历月/年的对应日期，如该日为非工作日
或该日历月中不存在对应日期的，则到期日为该日之前的最后一个工作日。如2
013年3月1日的月度对日为2013年4月1日、2013年5月1日等，年度对日为2014年
的3月1日、2015年的3月1日等，以此类推
38、运作周年：本基金的第一个运作周年的起始日为基金合同生效日，到
期日为基金合同生效日次年的对日。如该日为非工作日，则到期日为该日之前
的最后一个工作日。第二个运作周年的起始日为第一个运作周年到期日次日，
到期日为基金合同生效日次两个年份的对日。如该日为非工作日，则到期日为
5海富通基金管理有限公司
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该日之前的最后一个工作日。以此类推。如后续年份实际不存在对日的，则到
期日提前至上一工作日
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》
，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基
金管理人和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：每一运作周年内，指双利A的单个开放日，依基金合同约定
的申购与赎回申请的确认原则进行申购与赎回申请的成交确认后，双利A及双利
B（如有）的净赎回金额合计（包括双利A、双利B的强制赎回金额）超过本基金
前一日基金资产净值的10%时的情形；本基金转换为“海富通双利债券型证券投
资基金”后，指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%时的情形
49、元：指人民币元
6海富通基金管理有限公司
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50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券、利息、买卖证券价差
、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用
的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
55、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒体
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件。
7海富通基金管理有限公司
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8
第3节
基金管理人
一、基金管理人概况
名称：海富通基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-
37层
法定代表人：张文伟
成立时间：2003年4月18日
电话：021-38650999
联系人：吴晨莺
注册资本：1.5亿元人民币
股权结构：海通证券股份有限公司51%、法国巴黎投资管理BE控股公司49%
。
二、主要人员情况
张文伟先生，董事长，硕士，高级经济师。历任交通银行河南省分行铁道
支行行长、紫荆山支行行长、私人金融处处长，海通证券办公室主任，海通证
券投资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副总经理。2013年5
月起任海富通基金管理有限公司董事长。
邵国有先生，董事，工商管理硕士，副教授。历任吉林大学校党委副书记
、长春师范学院校党委书记、长春新世纪广场有限公司副董事长兼总经理、海
通证券股份有限公司宣传培训中心总经理、海富通基金管理有限公司董事长。2
013年5月起转任海富通基金管理有限公司董事。
吉宇光先生，董事，硕士，高级经济师。历任交通银行北京分行办公室副
主任、交通银行北京分行证券部经理、海通证券北京朗家园营业部总经理等职
。1997年至今任海通证券股份有限公司副总裁。2011年4月至今任海通国际证券
集团有限公司董事会主席。
陶乐斯（Ligia
Torres）女士，董事，法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位，曾任职于东方汇海富通基金管理有限公司
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9
理银行、渣打银行和欧洲联合银行，1996年加入法国巴黎银行集团工作，2010
年3月至2013年6月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席执行官，2010年10
月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013年7月至今任法国巴黎投资
管理公司亚太区及新兴市场主管。
简伟信（Vincent
Camerlynck）先生，董事，比利时国籍，国际政治学硕士，历任CL Global
Partners（纽约）副总经理、汇丰投资银行（伦敦）副总经理、高盛投资银行
（伦敦及巴黎）董事总经理、法国巴黎投资管理有限公司（伦敦）行政总裁兼
董事，2012年9月至今任法国巴黎投资管理亚洲有限公司（香港）亚太区行政总
裁。
刘颂先生，董事、总经理，英国籍，工商管理硕士。历任英国伦敦洛希尔
父子有限公司投资银行助理，路透伦敦资产管理战略企划部全球总监,路透香港
亚太区资产管理及研究总监，香港景顺投资管理有限公司驻北京办事处首席代
表，景顺长城基金管理有限公司常务副总裁，德意志资产管理大中华区董事总
经理。2015年3月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司
董事、总经理。
郑国汉先生，独立董事，经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大
学经济系副教授、香港科技大学经济系教授、香港科技大学商学院经济系教授
及系主任和商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授，现任香港岭南大学
校长。
巴约特（Marc
Bayot）先生，独立董事，比利时籍，布鲁塞尔大学工商管理硕士。布鲁塞尔大
学经济学荣誉教授，先锋投资（米兰及都柏林）独立副董事长，
Fundconnect独立董事长、Degroof资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎
银行B Control SICAV 独立董事。
杨国平先生，独立董事，硕士，高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委
副书记、代书记，上海市公用事业管理局党办副主任，上海市出租汽车公司党
委书记，现任大众交通（集团）股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用
事业（集团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。海富通基金管理有限公司
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张馨先生，独立董事，博士，教授。1984年7月至今任职于厦门大学经济学
院，历任厦门大学经济学院教授、副院长兼财政系主任、院长。现任厦门大学
经济学院教授、博士生导师。
李础前先生，监事长，经济学硕士，高级经济师。历任安徽省财政厅中企
处副主任科员，安徽省国有资产管理局科长，海通证券计划财务部副总经理、
总经理和财务总监。
魏海诺（Bruno
Weil）先生，监事，法国籍，博士。历任巴黎银行东南亚负责人、亚洲融资项
目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲金融机构投行业务
部负责人、零售部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎银行集团（中国
）副董事长。
俞涛先生，监事，博士，CFA。先后就职于上投摩根基金管理有限公司、摩
根资产管理（英国）有限公司。曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总
监。2012年11月起任海富通基金管理有限公司产品与创新总监，2015年12月起
兼任海富通基金管理有限公司总经理助理。
陈虹女士，监事，法学士。历任香港的近律师事务所上海代表处律师，工
银安盛人寿保险有限公司高级法律顾问。2014年7月至2016年1月任海富通基金
管理有限公司高级法务经理，现任海富通基金管理有限公司法律部负责人。
奚万荣先生，督察长，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。历
任海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计，2003年4月
加入海富通基金管理有限公司，历任监事、监察稽核总监、总经理助理。2015
年7月起，任海富通基金管理有限公司督察长兼上海富诚海富通资产管理有限公
司监事。
章明女士，副总经理，硕士。历任加拿大BBCC Tech & Trade Int’l Inc
公司高级财务经理、加拿大Future Electronics
公司产品专家，国信证券业务经理和副高级研究员，海通证券股份有限公司对
外合作部经理。2003年4月至2015年7月任海富通基金管理有限公司督察长，201
5年7月起任海富通基金管理有限公司副总经理。
阎小庆先生，副总经理，硕士。历任中国人民银行上海分行助理经济师、海富通基金管理有限公司
更新招募说明书
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富通银行欧洲管理实习生、法国东方汇理银行市场部副经理、法国农业信贷银
行上海华东区首席代表、富通基金管理公司上海代表处首席代表、海富通基金
管理有限公司市场总监，2006年5月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。
2014年9月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司执行董事、总经理。
陶网雄先生，副总经理，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上
海中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003年4月
加入海富通基金管理有限公司，2003年4至2006年4月任公司财务部负责人，200
6年4月起任财务总监。2013年4月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。
戴德舜先生，副总经理，硕士。历任天同证券有限责任公司分析师，中银
国际证券有限公司分析师，2004年3月加入海富通基金管理有限公司，历任股票
分析师、组合经理、研究总监、股票绝对收益组合总监、投资总监。2014年11
月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。
何树方先生，副总经理，博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长，
魁北克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析
师、基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011年6月加入海富通
基金管理有限公司，任总经理助理。2014年11月起，任海富通基金管理有限公
司副总经理。
赵恒毅先生，金融学硕士。2005年7月至2008年3月任通用技术集团投资管
理有限公司研究员，2008年4月至2011年5月任富国基金管理有限公司研究员，2
011年5月至2013年7月任富国天盈分级债券型证券投资基金基金经理，2012年5
月至2013年7月任富国新天锋定期开放债券型证券投资基金基金经理，2012年6
月至2013年7月任富国可转换债券证券投资基金基金经理，2013年11月加入海富
通基金管理有限公司。2013年12月起任海富通养老收益混合和海富通双利债券
基金经理。2014年5月起兼任海富通双福分级债券基金经理。2015年12月起兼任
海富通一年定开债券和海富通纯债债券基金经理。
夏妍妍女士，硕士。曾任西门子金融服务集团西门子管理培训生，西门子
财务租赁有限公司上海分公司高级财务分析师，海富通基金管理有限公司固定
收益部固定收益分析师，现任海富通双利债券、海富通双福分级债券、海富通
养老收益混合、海富通一年定开债券、海富通纯债债券的基金经理助理。海富通基金管理有限公司
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本基金历任基金经理为位健，任职时间为2013年12月至2014年3月。
投资决策委员会常设委员有：刘颂，总经理；戴德舜，副总经理；邵佳民
，总经理助理；丁俊，投资副总监；杜晓海，量化投资部总监，兼任上海富诚
海富通资产管理有限公司投资总监。投资决策委员会主席由总经理担任。讨论
内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。
上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2. 办理基金备案手续；
3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6. 编制中期和年度基金报告；
7. 计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；
8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9. 按照规定召集基金份额持有人大会；
10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12. 中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人的承诺
1. 基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策
略及限制全权处理本基金的投资。
2. 基金管理人不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止下列行为的发生：
（1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 海富通基金管理有限公司
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13
（4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5） 用基金资产承销证券；
（6） 用基金资产向他人贷款或提供担保；
（7） 用基金资产从事承担无限责任的投资；
（8） 用基金资产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
（9） 以基金资产向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、
基金托管人发行的股票或者债券；
（10）以基金资产买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者
与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券
或者承销期内承销的证券；
（11）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券
交易活动；
（12）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
3. 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1） 越权或违规经营；
（2） 违反基金合同或托管协议；
（3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
（5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6） 玩忽职守、滥用职权；
（7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8） 除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投
资；协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券
交易；
（9） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格
，扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；海富通基金管理有限公司
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（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）法律法规禁止的其他行为。
4. 基金经理承诺
（1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份
额持有人谋取最大利益。
（2） 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三
人谋取不当利益。
（3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公
开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
（4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1. 内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和监察稽核部，
保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配
合督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制
度或违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司海富通基金管理有限公司
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经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的
改变及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制
更具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡
。
2. 内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控
制指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适
时性原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本
管理制度和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控
制环境、内控措施等内容加以明确。
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规性制度、稽核监察制度、
投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司
财务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基
本管理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责
、岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由
公司相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要
求拟定，其制定和实施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准
。
公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实
际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。
3. 完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立海富通基金管理有限公司
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于其他业务部门的监察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规性制度
和稽核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监
督体系，对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈
，保障公司内部控制机制的严格落实。
风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策，由管理层的
风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务部门制
定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到
人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、
潜在的和已经发生的各种风险。
合规性制度由监察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各
个环节的合法合规性进行评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规
、监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时
杜绝公司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性
制度，以充分维护公司客户的合法权益。
稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部协助和配合督察
长履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执
行、基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑
系统等公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度
等的合法性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保
护公司客户和公司股东的合法权益。
4. 基金管理人关于内部控制制度的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度
是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上
关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的
发展不断完善风险管理和内部控制制度。海富通基金管理有限公司
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第4节
基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：1984年1月1日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币35,640,625.71万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
二、主要人员情况
截至2015年9月末，中国工商银行资产托管部共有员工205人，平均年龄3
0岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队
，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企
业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。
建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII
资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定
向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、Q
DII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效
评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2
015年9月，中国工商银行共托管证券投资基金496只。自2003 海富通基金管理有限公司
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年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香
港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境
内外权威财经媒体评选的49项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托
管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资
产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展
，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部
风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力
度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作
为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013年七次顺利
通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号
）审阅后，2014年中国工商银行资产托管部第八次通过ISAE3402（原SAS70）审
阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风
险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托
管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目
前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化
、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；
维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管
部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各
业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监
察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，
依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自海富通基金管理有限公司
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职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求
，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有
的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的
规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产
和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内
控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一
系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检
查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制
措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“
互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“海富通基金管理有限公司
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以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞
争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树
立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和
效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进
行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期
演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照
预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有
能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保
资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资
产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位
，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多
部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过
多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责
、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗海富通基金管理有限公司
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透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位
。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别
强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重
点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，
资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控
制为托管业务生存和发展的生命线。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规的规定
，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资
产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支
付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性
、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合
同和有关证券法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发
出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人限期纠正。 海富通基金管理有限公司
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第5节
相关服务机构
一、 基金份额发售机构
1、直销机构
名称：海富通基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-37层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66号东亚银行金融大厦36-
37层
法定代表人：张文伟
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）
联系人：康旭
电话：021-38650797
传真：021-33830160
2、其他销售机构
（1） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
电话：010-66107900
传真：010-66107914
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 交通银行股份有限公司
地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3） 海通证券股份有限公司
地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国海富通基金管理有限公司
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客户服务电话：021-95553或4008888001
联系人：李笑鸣
网址：www.htsec.com
（4） 国泰君安证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：杨德红
客户服务电话：95521
联系人：芮敏祺、吴倩
网址：www.gtja.com
（5） 申万宏源证券有限公司
地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
法定代表人：陈亮
客户服务电话：95523，4008895523
联系人：黄莹
网址：www.swhysc.com
（6） 中信建投证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青
客户服务电话： 400-8888-108
联系人：权唐
网址：www.csc108.com
（7） 国信证券股份有限公司
地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层到26层
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
联系人：齐晓燕
网址：www.guosen.com.cn
（8） 长江证券股份有限公司
地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱海富通基金管理有限公司
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客户服务电话：95579
联系人：李良
网址：www.95579.com
（9） 平安证券有限责任公司
地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人：谢永林
客户服务电话：95511转8
联系人：吴琼
网址： stock.pingan.com
（10）中信证券(山东)有限责任公司
地址：青岛市崂山区深圳路222号天泰金融广场A座20层
法定代表人：杨宝林
客户服务电话：95548
联系人：吴忠超
网址：www.zxwt.com.cn
（11）天相投资顾问有限公司
地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人：林义相
客户服务电话：010-66045678
联系人：尹伶
网址：www.txsec.com
（12）中信证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
电话：95548
联系人：顾凌
网址：www.cs.ecitic.com
（13）中泰证券股份有限公司
地址：山东省济南市经七路86 号
法定代表人：李玮海富通基金管理有限公司
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客户服务电话：95538
联系人：孙豪志
网址：www.qlzq.com.cn
（14）中国中投证券有限责任公司
地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第18层至21层
法定代表人：龙增来
客户服务电话：95532或400-600-8008
联系人：刘毅
网址：http://www.china-invs.cn/
（15）中国民族证券有限责任公司
地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F
法定代表人：赵大建
客户服务电话：400-889-5618
联系人：李微
网址：www.e5618.com
（16）江海证券有限公司
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
联系人：刘爽
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（17）中山证券有限责任公司
地址： 深圳市福田区益田路6009号新世界中心29层
法定代表人：黄扬录
客户服务电话： 4001022011
联系人：罗艺琳
网址：www.zszq.com.cn
（18）红塔证券股份有限公司
地址：云南省昆明市北京路155号附一号红塔大厦7-11楼
法定代表人：况雨林海富通基金管理有限公司
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客户服务电话：4008718880
联系人：刘晓明
网址：www.hongtastock.com
（19）国金证券股份有限公司
地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号成证大厦16楼
法定代表人：冉云
客户服务电话：4006600109
联系人：金喆
网址：www.gjzq.com.cn
（20）广州证券股份有限公司
地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19层、20层
法定代表人：刘东
客户服务电话：020-961303
联系人：林洁茹
网址：www.gzs.com.cn
（21）长城证券股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
客户服务电话：4006666888
联系人：高峰
网址：www.cgws.com
（22）信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：张志刚
客户服务电话：400-800-8899
联系人：唐静
网址：www.cindasc.com
（23）财富证券有限责任公司
地址：湖南长沙芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27层
法定代表人：蔡一兵海富通基金管理有限公司
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电话：400-88-35316
联系人：郭磊
网址：www.cfzq.com
（24）华西证券股份有限公司
地址：四川省成都市高新区天府二街198号
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：400-888-8818 95584
联系人：周志茹
网址：www.hx168.com.cn
（25）财达证券有限责任公司
地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23-26层
法定代表人：翟建强
客户服务电话：4006128888
联系人：李卓颖
网址：http://www.s10000.com/
（26）太平洋证券股份有限公司
地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
法定代表人：李长伟
客户服务电话：4006650999
联系人：谢兰
网址：http://www.tpyzq.com/
（27）中国国际金融有限公司
地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人：丁学东
公司总机：010－65051166（北京）；021-58796226（上海）
联系人：王少立
网址：www.cicc.com.cn
（28）深圳众禄基金销售有限公司
地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰海富通基金管理有限公司
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客户服务电话：4006-788-887
联系人：童彩平
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（29）杭州数米基金销售有限公司
地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
联系人：张裕
网址：www.fund123.cn
（30）上海好买基金销售有限公司
地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
联系人：张茹
网址：www.ehowbuy.com
（31）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
客服电话：400-089-1289
公司网站： www.erichfund.com
（32）上海天天基金销售有限公司
地址：徐汇区龙田路195号3C座7楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
联系人：潘世友
网址： www.1234567.com.cn
（33） 和讯信息科技有限公司
地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F海富通基金管理有限公司
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29
法定代表人： 王莉
客户服务电话：400-920-0022
联系人：吴卫东
网址： licaike.hexun.com
（34） 北京展恒基金销售有限公司
地址：北京顺义区后沙峪镇安富街6号
法定代表人： 闫振杰
客户服务电话：400-888-6661
联系人：翟飞飞
网址： www.myfund.com
（35） 浙江同花顺基金销售有限公司
地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：0571-88920897 、4008-773-772
联系人：胡璇
网址：www.5ifund.com
（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
法定代表人：陈操
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室
联系人：刘宝文
客户服务电话：400-850-7771
网站：https://t.jrj.com/
（37）一路财富（北京）信息科技有限公司
法定代表人：吴雪秀
地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702
联系人：段京璐
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（38）上海联泰资产管理有限公司
法定代表人：燕斌海富通基金管理有限公司
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30
地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
联系人：凌秋艳
客服电话：4000-466-788
网址：http://www.66zichan.com/
（39）北京增财基金销售有限公司
法定代表人：罗细安
注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
联系人：史丽丽
客服电话：400-001-8811
网址：shill@zcvc.com.cn
（40）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
网址：www.qianjing.com
（41）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19楼
法定代表人：冯修敏
客服电话：400-820-2819
联系人：朱翔宇
网址：http://www.chinapnr.com/
（42）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心办公楼二期46层4609-
10单元
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
联系人：余永键
网址：http://www.harvestwm.cn/
（43）泰诚财富基金销售（大连）有限公司海富通基金管理有限公司
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31
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411-999
联系人：张晓辉
网址：http://www.taichengcaifu.com
（44）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
网址：www.yingmi.cn
（45）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
法定代表人：梁越
客服电话：4008-980-618
联系人：王海烨
网址：www.chtfund.com
（46）北京乐融多源投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603
法定代表人：董浩
客服电话：400-068-1176
联系人：于婷婷
网址：https://www.jimubox.com
（47）大泰金石投资管理有限公司
地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室
法定代表人：袁顾明
客服电话：021-22267982
联系人：朱真卿
网址：http://www.dtfortune.com/
（48）上海陆金所资产管理有限公司海富通基金管理有限公司
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32
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人：郭坚
客服电话：4008 6666 18
联系人：何雪
网址：https:/www.lu.com
基金管理人可以根据需要，增加其他符合要求的机构销售本基金，并按照相
关规定及时公告。
二、 登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：周明
电话：010-50938856
传真：010-50938907
联系人：崔巍
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号 时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号 时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
联系电话：021-31358666
经办律师：吕红、孙睿
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：李丹
经办注册会计师：陈玲、黄靖婷海富通基金管理有限公司
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33
电话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人：黄靖婷海富通基金管理有限公司
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34
第6节
基金份额的分级
一、基金份额结构
每一运作周年内，本基金的基金份额分为双利A份额和双利B份额，所募集
的基金资产合并运作。
二、基金份额配比
双利A、双利B的份额配比不超过7:3。
本基金募集设立时，双利A与双利B的份额初始配比原则上为7:3（不含认购
利息折份额部分），本基金可接受因为利息折算份额、认购费用收取方式不同
等原因造成的配比偏离。
在双利A的单独开放日，基金管理人将对双利A 进行基金份额折算，双利A
的基金份额净值调整为1.000元，基金份额持有人持有的双利A
份额数按折算比例相应增减。为此，在双利A 的单独开放日，如果双利A
没有赎回或者净赎回份额极小，双利A、双利B
在该次开放日后的份额配比可能会出现大于7∶3的情形；如果双利A
的净赎回份额较多，双利A、双利B
在该次开放日后的份额配比可能会出现小于7∶3的情形。
三、基金的运作周年
本基金的第一个运作周年的起始日为基金合同生效日，到期日为基金合同
生效日次年的对日。如该日为非工作日，则到期日为该日之前的最后一个工作
日。第二个运作周年的起始日为第一个运作周年到期日次日，到期日为基金合
同生效日次两个年份的对日。如该日为非工作日，则到期日为该日之前的最后
一个工作日。以此类推（见例1）。如后续年份实际不存在对日的，则到期日提
前至上一工作日（见例2）。
例1：如基金合同生效日为2013年5月16日（周四），则基金合同生效日次
一个年份、次两个年份的对日分别为2014年5月16日（周五）、2015年5月16日
（周六）。假设2014年5月16日为工作日，则第一个运作周年为自2013年5月16
日起，至2014年5月16日止。假设2015年5月16日为非工作日，该日之前的最后
一个工作日为2015年5月15日（周五），则第二个运作周年为自2014年5月17日海富通基金管理有限公司
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起，至2015年5月15日止。其他运作周年的确定，以此类推。
例2：如基金合同生效日为2012年2月29日（周三），则基金合同生效日次
一个年份、次二个年份、次三个年份、次四个年份的对日分别为2013年2月28日
（周四）、2014年2月28日（周五）、2015年2月28日（周六）和2016年2月29日
（周一）。假设2013年2月28日为工作日，则第一个运作周年为自2012年2月29
日起，至2013年2月28日止。假设2014年2月28日为工作日，则第二个运作周年
为自2013年3月1日起，至2014年2月28日止。假设2015年2月28日为非工作日，
该日之前的最后一个工作日为2015年2月27日（周五），则第三个运作周年为自
2014年3月1日起，至2015年2月27日止。假设2016年2月29日为工作日，则第四
个运作周年为自2015年2月28日起，至2016年2月29日止。
四、双利A的运作
1、约定收益
双利A根据基金合同的规定获取约定收益，年约定收益率将在每个开放日前
的第二个工作日设定，并在开放日公告，计算公式如下：
双利A的年约定收益率（单利）=
一年期银行定期存款利率（税后）×1.2+利差
其中，计算双利A的年约定收益率的一年期银行定期存款利率（税后）是指
在基金合同生效日前的第二个工作日或双利A的每个开放日前的第二个工作日中
国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准年利率（当时适
用税率）。在双利A的每个开放日前的第二个工作日，基金管理人将根据该日中
国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期整存整取基准年利率重新设定
该开放日次日起至双利A下一开放日适用的双利A的年约定收益率。
视国内利率市场变化，基金管理人与托管人协商后，在下一个运作周年开
始前公告该运作周年适用的双利A的约定收益的利差值。利差的取值范围从0%（
含）到2%（含）。双利A的年约定收益率计算按照四舍五入的方法保留到小数点
后2位。
基金管理人并不承诺或保证双利A的约定收益，在基金资产出现极端损失的
情况下，双利A的基金份额持有人可能会面临无法取得约定收益甚至损失本金的
风险。
2、双利A的开放日海富通基金管理有限公司
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双利A的开放日为自基金合同生效日起每满6个月的对日。如该日为非工作
日，则开放日为该日之前的最后一个工作日，以此类推（见例3）。如后续月份
实际不存在对日的，则到期日提前至上一工作日（见例4）。双利A在每个运作
周年到期时，开放日与双利B相同。
发生不可抗力或其他情形而基金管理人决定顺延本基金开放申购与赎回的
，双利A的开放日为该影响因素消除之日的下一个工作日，如某运作周年最后一
个开放日发生上述无法按时开放申购与赎回并顺延情形的，该运作周年最后一
个开放日亦顺延至下一个工作日，下一运作周年的起始日为该顺延后的开放日
次日。
例3：如基金合同生效日为2013年5月16日（周四），则基金合同生效日起
次6个月和次12个月的对日分别为2013年11月16日（周六）和2014年5月16日（
周五）。假设2013年11月16日（周六）为非工作日，该日之前的最后一个工作
日为2013年11月15日（周五），则第一个开放日为2013年11月15日；假设2014
年5月16日（周五）为工作日，则第二个开放日分别为2014年5月16日；其他各
个开放日的确定，以此类推。
例4：如基金合同生效日为2013年5月31日（周五），则基金合同生效日起
次6个月的对日分别为2013年11月30日（周六）。假设上述日期为非工作日，则
自基金合同生效日起的第一个开放日为2013年11月29日。
3、基金份额折算
自基金合同生效日起每满6个月的对日（具体日期见基金合同第七部分），
基金管理人将对双利A 进行基金份额折算，双利A 的基金份额净值调整为1.000
元，基金份额持有人持有的双利A 份额数按折算比例相应增减。
双利A的基金份额折算具体见基金合同第七部分以及基金管理人届时发布的
相关公告。
五、双利B的运作
1、剩余收益
本基金在扣除双利A的本金、应计收益后的全部剩余资产归双利B享有，亏
损以双利B的资产净值为限由双利B首先承担。
2、双利B的开放日
双利B的开放日为自基金合同生效日起每一年的对日，即每一运作周年到期海富通基金管理有限公司
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日。如该日为非工作日，则开放日为该日之前的最后一个工作日，以此类推。
如后续月份实际不存在对日的，则到期日提前至上一工作日。
发生不可抗力或其他情形而基金管理人决定顺延本基金开放申购与赎回的
，双利B的开放日为该影响因素消除之日的下一个工作日，如某运作周年最后一
个开放日发生上述无法按时开放申购与赎回并顺延情形的，该运作周年最后一
个开放日亦顺延至下一个工作日，下一运作周年的起始日为该顺延后的开放日
次日。
3、基金份额折算
自基金合同生效日起每一年的运作周期到期日前（具体日期见基金合同第
七部分），基金管理人将对双利B进行基金份额折算，双利B的基金份额净值调
整为1.000 元，基金份额持有人持有的双利B 份额数按折算比例相应增减。
双利B的基金份额折算具体见基金合同第七部分以及基金管理人届时发布的
相关公告。
六、基金份额发售
在基金募集期内，双利A和双利B将分别通过各自销售机构的基金销售网点
独立进行公开发售。
七、本基金的基金份额净值计算
T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值／T日基金份额的余额数量
T日基金份额的余额数量为双利A和双利B的份额总额。
基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4
位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。如遇特殊情况
，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八、双利A 和双利B 的基金份额净值计算
每一运作周年内，在双利A和双利B的开放日分别计算各自的基金份额净值
。
1、双利A开放日基金份额净值的计算
每一运作周年内，假设T日为双利A的某一开放日，设
a
T
为自双利A
上一次开放日次日（如T 日之前双利A 尚未进行开放，则为基金成立日）至T 海富通基金管理有限公司
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日的运作天数，
T
NV
为T
日闭市后的基金资产净值，
aT
F
为T日双利A的份额余额，
bT
F
为T日双利B的份额
余额，
aT
NAV
为T日双利A的基金份额净值,
r为在双利A上一次开放日（如T日之前双利A尚未进行开放，则为基金成立日）
设定的双利A的年约定收益率。
（1）如果T日闭市后的基金资产净值大于或等于“1.00元乘以T日双利A的
份额余额加上T日全部双利A份额应计收益之和”，则：
?
?
?
?
?
?
? ? ? ?
a aT
T
r
NAV
运作当年实际天数
1 00 . 1
“T日全部双利A应计收益”计算公式如下：
a aT
T
r
F T ? ? ?
运作当 年实际 天数
应计 收 益＝ 日全 部 份额 00 . 1 A
（下同）
以上各式中，运作当年实际天数指双利A上一次开放日（如T日之前双利A尚
未进行开放，则为基金成立日）所在年度的实际天数，下同。
（2）如果T日闭市后的基金资产净值小于“1.00元乘以T日双利A的份额余
额加上T日全部双利A份额应计收益之和”，则：
T
T
aT
F
NV
NAV
a
?
2、双利B的基金份额净值计算
设
bT
NAV
为T日双利B的基金份额净值，
bT
F
为T
日双利B的份额余额，双利B的基金份额净值计算公式如下：
T b
aT aT T
bT
F
F NAV NV
NAV
? ?
?
若根据上述公式计算得出
bT
NAV
≤0，则
bT
NAV
＝0。
双利A、双利B的基金份额净值的计算，均保留到小数点后3位，小数点后第
4位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所
有。
九、双利A和双利B的基金份额参考净值计算
每一运作周年内，基金管理人在计算基金资产净值的基础上，采用“虚拟海富通基金管理有限公司
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清算”原则分别计算并公告双利A和双利B的基金份额参考净值，其中双利A的基
金份额参考净值计算日不包括双利A的开放日。基金份额参考净值是对两级基金
份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价值。
1、双利A的基金份额参考净值计算
每一运作周年内，在双利A 的非开放日（t日），设 ta为自双利A
上一次开放日次日（如t 日之前双利A 尚未进行开放，则为基金成立日）至t
日的运作天数， NVt
为t 日闭市后的基金资产净值， Fat
为t日双利A的份额余额，NAVat
为t日双利A的基金份额参考净值，r为在双利A上一次开放日（如t日之前双利A
尚未进行开放，则为基金成立日）设定的双利A的年约定收益率。
（1）如果t日闭市后的基金资产净值大于或等于“1.00元乘以t日双利A的
份额余额加上t日全部双利A份额应计收益之和”，则：
?
?
?
?
?
?
? ? ? ?
a a
t
r
NAV
运作当年实际天数
1 00 . 1
t
“t日全部双利A应计收益”计算公式如下：
a at
t
r
F t ? ? ?
运作当 年实际 天数
应计 收 益＝ 日全部 份 额 00 . 1 A
（下同）
以上各式中，运作当年实际天数指双利A上一次开放日（如t日之前双利A尚
未进行开放，则为基金成立日）所在年度的实际天数，下同。
（2)如果t日闭市后的基金资产净值小于“1.00元乘以t日双利A的份额余额
加上t日全部双利A份额应计收益之和”，则：
t
t
at
F
NV
NAV
a
?
2、双利B的基金份额参考净值计算
设 NAVbt 为t日双利B的基金份额参考净值，Fbt 为t
日双利B的份额余额，双利B的基金份额参考净值计算公式如下：
t b
at at t
bt
F
F NAV NV
NAV
? ?
?
若NAVbt≤0，则NAVbt＝0
双利A、双利B的基金份额参考净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后
第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。海富通基金管理有限公司
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t日的双利A和双利B的基金份额参考净值在当天收市后计算，并在t+1日内
公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
在双利A 的非开放日，本基金将公告双利A和双利B的基金份额参考净值。海富通基金管理有限公司
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第7节
基金的募集
本基金于2013年8月16日经中国证监会证监许可【2013】第1084号文募集注
册。由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定募集，募集期自2013年10月22日起至2013年11月29日止，共募
集1,025,386,372.71份基金份额（其中：A份额717,474,010.21份，B份额307,9
12,362.50份），有效认购户数为4,788户。海富通基金管理有限公司
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第8节
基金合同的生效
本基金的基金合同已于2013年12月4日正式生效。《基金合同》生效后，基
金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应
当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向
中国证监会说明原因并报送解决方案。
本基金转换为海富通双利债券型证券投资基金后，如发生以下情形之一的
，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会，本基
金终止基金合同：
1、连续60个工作日，基金份额持有人数量不满200人。
2、连续60个工作日，基金资产净值低于5000万元。
3、连续60个工作日，本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数超
过基金总份额的90%。
法律法规另有规定时，从其规定。海富通基金管理有限公司
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第9节
基金份额折算
一、双利A的基金份额折算
1、折算频率
自基金合同生效日起每6个月折算一次。
2、折算对象
折算基准日登记在册的所有双利A。
3、折算基准日
假设双利A 的开放日为T日，则折算基准日为T日，即双利A
的开放日和折算基准日为同一工作日。
4、折算方式
在折算基准日日终，双利A的基金份额净值将调整为1.000元，折算后基金
份额持有人持有的双利A的份额数将按照折算比例相应增减。
双利A的基金份额折算公式如下：
双利A的折算比例＝折算基准日折算前的双利A基金份额净值/1.000
双利A经折算后的份额数＝折算前双利A的份额数×双利A的折算比例
双利A经折算后的份额数按照四舍五入的方法保留到小数点后2位，由此误
差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
在实施基金份额折算时，折算基准日折算前的双利A基金份额净值和双利A
的折算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。
5、基金份额折算的公告
基金份额折算方案须最迟于实施日前2日在指定媒体公告，并报中国证监会
备案。
基金份额折算结束后，基金管理人应在2日内在指定媒体公告，并报中国证
监会备案。
二、双利B的基金份额折算
1、折算频率
自基金合同生效日起每年折算一次。
2、折算对象海富通基金管理有限公司
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44
折算基准日登记在册的所有双利B。
3、折算基准日
假设双利B 的开放日为T 日，则折算基准日为T-2日。
4、折算方式
在折算基准日日终，双利B 的基金份额参考净值将调整为1.000
元，折算后基金份额持有人持有的双利B 的份额数将按照折算比例相应增减。
双利B 的基金份额折算公式如下：
双利B 的折算比例＝折算基准日折算前的双利B基金份额参考净值/1.000
双利B 经折算后的份额数＝折算前双利B的份额数×双利B 的折算比例
双利B经折算后的份额数按照四舍五入的方法保留到小数点后2
位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
在实施基金份额折算时，折算基准日折算前的双利B
基金份额参考净值和双利B
的折算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。
5、基金份额折算的公告
基金份额折算方案须最迟于实施日前2日在指定媒体公告，并报中国证监会
备案。
基金份额折算结束后，基金管理人应在2日内在指定媒体公告，并报中国证
监会备案。
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第10节
基金份额的申购与赎回
一、每一运作周年内双利A、双利B的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
双利A自基金合同生效日起每满6个月开放申购和赎回一次，双利B在任一运
作周年内封闭运作，仅在每个运作周年到期日开放申购和赎回一次。具体开放
日的确定见基金合同第四部分中的“双利A的开放日”、“双利B的开放日”的
相关内容。
发生不可抗力或其他情形，而基金管理人决定顺延本基金开放申购与赎回
的，其开放日为该影响因素消除之日的下一个工作日，如某运作周年最后一个
开放日发生上述某级份额无法按时开放申购与赎回并顺延情形的，该运作周年
最后一个开放日亦顺延至下一个工作日，下一运作周年的起始日为该顺延后的
开放日次日。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
、赎回或者转换。
（三）申购与赎回的原则
1、双利A采用“确定价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以1.000元为
基准进行计算；双利B采用“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市
后计算的双利B的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销。海富通基金管理有限公司
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基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公
告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生
效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认时间
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
4、申购和赎回申请的确认原则
在双利A或双利B的每个开放日（T日）的下一个工作日（T+1日），所有经
确认有效的双利A和双利B的赎回申请全部予以成交确认。
在任一运作周年的第一个双利A份额的开放日（T日）提出的对于双利A的申
购申请，如果对双利A的有效申购与赎回申请进行确认后，双利A的份额余额小
于或等于双利B份额余额的三分之七倍，则经确认有效的双利A的申购申请全部
予以成交确认；如果对双利A的有效申购与赎回申请进行确认后，双利A的份额
余额大于双利B份额余额的三分之七倍，则在经确认后的双利A的份额余额不超
过双利B份额余额的三分之七倍的范围内，对有效申购申请按比例进行成交确认
。
在任一运作周年的第二个双利A的开放日，即双利A和双利B的共同开放日（
T日）提出的对于双利A和双利B的申购申请，如果对双利A和双利B的有效申购与海富通基金管理有限公司
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赎回申请进行确认后，双利A的份额余额等于双利B份额余额的三分之七倍，则
所有经确认有效的双利A和双利B的申购申请全部予以成交确认；如果对双利A和
双利B的有效申购与赎回申请进行确认后，双利A的份额余额小于双利B份额余额
的三分之七倍，则所有经确认有效的双利A的申购申请全部予以成交确认，并对
双利B分以下三种情形进行处理：
（1）在对双利A的有效申购与赎回申请进行确认后，如果仅对双利B的有效
赎回申请进行确认，双利A的份额余额等于双利B份额余额的三分之七倍，则对
双利B的有效申购申请全部不予确认；
（2）在对双利A的有效申购与赎回申请进行确认后，如果仅对双利B的有效
赎回申请进行确认，双利A的份额余额仍小于双利B份额余额的三分之七倍，则
对双利B的有效申购申请全部不予确认，并按照双利A的份额余额等于双利B份额
余额的三分之七倍的原则，对双利B的份额余额进行按比例强制赎回；
（3）在对双利A的有效申购与赎回申请进行确认后，如果仅对双利B的有效
赎回申请进行确认，此时双利A的份额余额大于双利B份额余额的三分之七倍，
则按照双利A的份额余额等于双利B份额余额的三分之七倍的原则，对双利B的有
效申购申请进行按当日申请比例进行成交确认，而不会对双利B既有的份额余额
进行强制赎回。
如果对双利A和双利B的有效申购与赎回申请进行确认后，双利A的份额余额
大于双利B份额余额的三分之七倍，则所有经确认有效的双利B的申购申请全部
予以成交确认，并对双利A分以下三种情形进行处理：
（1）在对双利B的有效申购与赎回申请进行确认后，如果仅对双利A的有效
赎回申请进行确认，双利A的份额余额等于双利B份额余额的三分之七倍，则对
双利A的有效申购申请全部不予确认；
（2）在对双利B的有效申购与赎回申请进行确认后，如果仅对双利A的有效
赎回申请进行确认，双利A的份额余额仍大于双利B份额余额的三分之七倍，则
对双利A的有效申购申请全部不予确认，并按照双利A的份额余额等于双利B份额
余额的三分之七倍的原则，对双利A的份额余额进行按比例强制赎回；
（3）在对双利B的有效申购与赎回申请进行确认后，如果仅对双利A的有效
赎回申请进行确认，此时双利A的份额余额小于双利B份额余额的三分之七倍，
则按照双利A的份额余额等于双利B份额余额的三分之七倍的原则，对双利A的有海富通基金管理有限公司
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效申购申请进行按当日申请比例进行成交确认，而不会对双利A既有的份额余额
进行强制赎回。
每个开放日的申购与赎回申请确认办法及确认结果见基金管理人届时发布
的相关公告。
基金销售机构对基金的申购与赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而
仅代表销售机构确实接收到申请。基金的申购与赎回申请的确认以登记机构的
确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
（五）申购和赎回的数额
1、双利A的首次申购和追加申购最低金额均为10元，销售机构在此最低起
点金额以上另有约定的，从其约定；双利B的首次申购最低金额为50000元，追
加申购最低金额为10元。
2、基金份额持有人在销售机构赎回某级基金份额时，单笔赎回申请不得低
于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的某级
基金份额余额不足10份的，需一并全部赎回。
3、基金份额持有人单个交易账户持有本基金的最低份额余额为10份。基金
份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个交易账户内剩余的本基金份额低于1
0份时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。
4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见本基金的相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1.双利A的申购费率为0。
双利B的申购费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M<100万 0.60%
100万≤M<200万 0.40%
200万≤M<500万 0.20% 海富通基金管理有限公司
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M ≥500万 1000元/笔
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。
2.双利A与双利B的赎回费率均为0。
3、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基
金管理人应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露管理办法》的有关规
定，在指定媒体上公告。
（七）申购和赎回的计算
1、 申购份额的计算
申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
申购费、申购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位，由此误差产生的
收益或损失由基金财产承担。
例一，某投资者于开放日投资50,000元申购双利B，对应申购费率为0.6%，
假设申购当日基金份额净值为1.128元，则计算结果为：
净申购金额=50,000/(1+0.6%)=49,701.79元
申购费用=50,000-49,701.79=298.21元
申购份数=49,701.79/1.128=44,061.87份
即：某投资者投资50,000元申购本基金双利B，需缴纳申购费298.21元，假
设申购当日基金份额净值为1.128元，可得到44,061.87份双利B级基金份额。
假设该投资者于开放日投资50,000元申购双利A，对应的申购费率为0，则
计算结果为：
净申购金额=50,000元
申购费用=0.00元
申购份额=50,000/1.00=50,000份
即：投资者于开放日投资50,000元申购本基金双利A，无需缴纳申购费，可
得到50,000份双利A级基金份额。
2、 赎回金额的计算海富通基金管理有限公司
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赎回金额的计算方法如下：
赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回费＝0
净赎回金额＝赎回金额
赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位，由此误差产生的收
益或损失由基金财产承担。
例二：某基金份额持有人于开放日申请赎回双利B10,000份，对应的赎回费
率为0，假设赎回当日双利B的基金份额净值是1.148元，则计算结果为：
赎回金额=10,000×1.148=11,480元
赎回费用=0.00元
净赎回金额=11,480元
即：该基金份额持有人于开放日赎回10,000份双利B级基金份额，假设赎回
当日本基金份额净值是1.148元，则可得到的净赎回金额为11,480元。
又假设该投资者申请赎回的是10000份双利A级基金份额，对应的赎回费率
为0，则计算结果为：
赎回金额=10,000×1.00=10,000元
赎回费用=0.00元
净赎回金额=10,000元
即：投资者于开放日赎回双利B级基金份额10,000份，则可得到的净赎回金
额为10,000元。
3、 基金份额净值的计算公式
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。遇特殊情况，经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。基金份额净值计算公式为计算日
基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数。
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，
由此产生的误差在基金财产中列支。
4、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说
明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，
并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在海富通基金管理有限公司
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指定媒体上公告。
（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、根据申购规则和程序导致部分或全部申购申请没有得到成交确认。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告
。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停
申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款海富通基金管理有限公司
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项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理
人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况
消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
每一运作周年内，单个双利A份额的开放日，依基金合同约定的申购与赎回
申请的确认原则进行申购与赎回申请的成交确认后，双利A及双利B（如有）的
净赎回金额合计（包括双利A、双利B的强制赎回金额）超过本基金前一日基金
资产净值的10%时，即认为发生了巨额赎回。
发生巨额赎回时，基金管理人应全额接受基金份额持有人的赎回申请，已
经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，
并应当在指定媒体上予以公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个工作日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或
赎回时，基金管理人将提前一个工作日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或
赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1个工作日的基金份额净值。
4、如发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复
刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，基金管理人可对重复刊登
暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人
应提前三个工作日，在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并
在重新开放申购或赎回日公告最近1个工作日的基金份额净值。
二、本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”后的申购和赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，转换后的销售网点与基金转换
前相同。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资
者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式海富通基金管理有限公司
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办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规
、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”后，若出现新的证券交
易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前
述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金份额在转换日后不超过三个月开放申购、赎回业务，转换日后的基
金份额申购、赎回以申购、赎回当日的基金份额净值计算申购份额、赎回款项
。份额转换后的本基金开放份额申购、赎回日期，届时见基金管理人公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基
金份额申购、赎回的价格。
海富通双利债券型证券投资基金已于2015年12月11日起开放申购赎回。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公
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（四）申购与赎回的程序海富通基金管理有限公司
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1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生
效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功
，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申
请的确认情况，投资者应及时查询。
（五）申购和赎回的数量限制
1、本基金的首次申购和追加申购最低金额均为10元。
2、基金份额持有人在销售机构赎回某级基金份额时，单笔赎回申请不得低
于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的某级
基金份额余额不足10份的，需一并全部赎回。
3、基金份额持有人单个交易账户持有本基金的最低份额余额为10份。基金
份额持有人因赎回、转换等原因导致其单个交易账户内剩余的本基金份额低于1
0份时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。
4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见本基金的相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关海富通基金管理有限公司
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规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1.本基金的申购费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M<100万 0.80%
100万≤M<200万 0.50%
200万≤M<500万 0.30%
M ≥500万 1000元/笔
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各项费用。
2.对持有期限低于30天的基金份额，在赎回时收取赎回手续费；份额持有
期限达到或超过30天的基金份额，不收取赎回手续费，即赎回费率为0。赎回费
率结构见下表：
持有期 费率
30天以下 0.75%
30天（含）以上 0
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，上述赎回费全额计入基
金财产。
3.在不违背法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金销售机构可以对
基金销售费用实行一定的优惠。
4.基金管理人可以根据基金合同的相关约定调整费率或收费方式，基金管
理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒体上公告。
（七）申购和赎回的计算
1、申购份额的计算
申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
申购费、申购份额以四舍五入方式保留到小数点后两位，由此误差产生的
收益或损失由基金财产承担。海富通基金管理有限公司
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例一：某投资者于开放日投资50,000元申购本基金，对应申购费率为0.8%
，假设申购当日基金份额净值为1.128元，则计算结果为：
净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17元
申购费用=50,000-49,603.17=396.83元
申购份数=49,603.17/1.128=43,974.44份
即：某投资者投资50,000元申购本基金，需缴纳申购费396.83元，假设申
购当日基金份额净值为1.128元，可得到43,974.44份基金份额。
2、赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回费＝赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率
净赎回金额＝赎回金额－赎回费
赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位，由此误差产生的收
益或损失由基金财产承担。
例二：某基金份额持有人在某开放日赎回本基金10,000份基金份额，假设
持有期小于30天，则对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.
12元，则可得到的净赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.12=11,200元
赎回费用=11,200×0.75%=84元
净赎回金额=11,200-84=11,116.00元
即：基金份额持有人赎回持有的10,000份本基金基金份额，假设赎回当日
本基金份额净值是1.12元，持有期小于30天，则可得到的净赎回金额为11,116.
00元。
例三：某基金份额持有人在某开放日赎回本基金10,000份基金份额，假设
持有期大于30天，则对应的赎回费率为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.12
元，则可得到的净赎回金额为：
赎回金额=10,000×1.12=11,200元
赎回费用=11,200×0%=0元
净赎回金额=11,200-0=11,200.00元 海富通基金管理有限公司
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即：基金份额持有人赎回持有的10,000份本基金基金份额，假设赎回当日
本基金份额净值是1.12元，持有期大于30天，则可得到的净赎回金额为11,200.
00元。
3、基金份额净值的计算公式
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。遇特殊情况，经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。基金份额净值计算公式为计算日
基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数。
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，
由此产生的误差在基金财产中列支。
（八）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。
如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申
购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：海富通基金管理有限公司
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1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理
人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所
述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选
择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回
。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回海富通基金管理有限公司
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部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的
，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额
，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，
投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处
理方法，同时在指定媒体上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个工作日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或
赎回时，基金管理人将提前一个工作日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或
赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1个工作日的基金份额净值。
4、如发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复
刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，基金管理人可对重复刊登
暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人
应提前三个工作日，在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并
在重新开放申购或赎回日公告最近1个工作日的基金份额净值。
三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费
，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告海富通基金管理有限公司
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，并提前告知基金托管人与相关机构。
四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承
；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或
社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持
有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须
提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基
金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
七、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
八、预约赎回
在销售机构系统允许的情况下，双利A及双利B的基金份额持有人可以在运
作期到期日前提起赎回申请，办理预约赎回手续，具体预约赎回安排请咨询相
关销售机构。海富通基金管理有限公司
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61
第11节
基金的投资
一、投资目标
本基金在追求基金资产长期稳定增值的基础上，力求获得高于业绩比较基
准的投资收益。
二、投资范围
本基金的投资范围为固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债
、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、中小企业私募债券、可
转换债券（含可分离交易可转债）、债券回购、次级债、短期融资券、资产支
持证券、中期票据、银行存款等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可投资于一级
市场新股网上申购和增发新股申购，因通过发行、行权、可转换债券转股等原
因形成的股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%，其中持有的全
部权证市值不超过基金资产净值的3%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；
现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。在
双利A的每个开放日前20个工作日和后20个工作日期间不受前述投资组合比例的
限制。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场
行为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动
态跟踪，从而决定其配置比例。固定收益类资产中，本基金将采取久期管理、
收益率曲线策略、类属配置等积极投资策略，在不同券种之间进行配置。
2、债券投资组合策略海富通基金管理有限公司
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在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线
策略、类属配置等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素，确定组
合的整体久期，有效控制基金资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组
合的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特
征进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限
品种的配置比例。通过合理期限安排，在长期、中期和短期债券间进行动态调
整，在保持组合一定流动性的同时，可以从长、中、短期债券的价格变化中获
利。
（3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合
久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等
确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例
。类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价格将上升
的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回报。
3、信用类债券投资策略
信用债券收益率可以分解为与其具有相同期限的无风险基准收益率加上反
映信用风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券
对应的信用利差曲线；二是该信用债券本身的信用变化的影响，因此本基金分
别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略：
（1）基于信用利差曲线变化策略
信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大，因此
本基金一方面通过分析经济周期及相关市场的变化，判断信用利差曲线的变化
，另一方面将分析债券市场的市场容量、市场形势预期、流动性等因素对信用
利差曲线的影响，综合各种因素确定信用债券总的投资比例及分行业投资比例
。
（2）基于信用债信用变化策略
本基金主要依靠内部信用评级系统分析信用债的信用水平变化、违约风险
及理论信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力分析
信用债券的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿。另外，评级体现将从动态海富通基金管理有限公司
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的角度，分析发行人的资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键
因素，进而预测信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。
4、中小企业私募债投资策略
与传统的信用债相比，中小企业私募债由于以非公开方式发行和转让，普
遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债的投资将着力分
析个券的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿，增加基金收益。本基金管理
人将对对个券信用资质进行详尽的分析，从动态的角度分析发行人的企业性质
、所处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，进
而预测信用水平的变化趋势，决定投资策略。在流动性风险控制，本基金会将
重点放在一级市场，并根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模
，严格防范流动性风险。
5、杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金
，并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回
购利率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从
而确定是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理人将严格控制信用
风险及流动性风险。
6、可转换债券投资策略
由于可转换债券兼具债性和股性，本基金将着重对可转换债券对应的基础
股票进行分析与研究。对于可转换债券的投资将主要从三个方面的分析：数量
为主的价值分析、债股性分析和公司基本面分析。通过以上分析，力求选择债
券价值有一定支撑、安全性和流动性较好，并且发行人成长性良好的品种进行
投资。
7、新股申购策略
参与新股申购和增发是增强收益的良好渠道。因此，本基金将根据股票市
场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资金供求
关系，制定相应的新股申购策略。根据其市场价格相对于其合理内在价值的高
低，确定继续持有或者卖出。
四、投资决策依据和程序
1.决策依据海富通基金管理有限公司
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（1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定；
（2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比；
（3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自
独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
2.决策程序
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员
会不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在
投资管理过程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工
作并合理地相互制衡。具体的决策流程如下：
（1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，
决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制
系统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。
（2）投资总监在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审查批准
；并且根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各组合
资产和行业配置的偏差度指标。
（3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本
面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。
（4）定期不定期召开基金经理例会，基金经理们在充分听取各分析师意见
的基础上，确立公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基
金进行资产和行业配置的依据。
（5）基金经理在投资总监授权下，根据基金经理例会所确定的资产/行业
配置策略以及偏差度指标，在充分听取策略分析师宏观配置意见、股票分析师
行业配置意见及固定收益分析师的债券配置意见，进行投资组合的资产及行业
配置；之后，在债券分析师设定的债券池内，根据所管理组合的风险收益特征
和流动性特征，构建基金组合。
（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
（7）定量分析师负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制
。
（8）定量分析师负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程海富通基金管理有限公司
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序做出调整。
五、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但在双利A的每个开
放日前20个工作日和后20个工作日期间不受前述投资组合比例的限制；本基金
持有的股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%；
（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，但在双利A的每个开放日前20个工作日和后20个工作日期间不受前述投资组
合比例的限制；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％
；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10
％；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资
产净值的0.5％；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20
％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；海富通基金管理有限公司
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（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值
的10%；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
。
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易
日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。
如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动
：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再海富通基金管理有限公司
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受相关限制。
六、业绩比较基准
本基金业绩比较基准=中证全债指数
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易
所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指
数。样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，
中证指数公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标，为
债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对
异常价格和无价情况下使用了模型价，能更为真实地反映债券的实际价值和收
益率特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时
，本基金可以在履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金
份额持有人大会。
七、风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险
与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
从本基金的两类基金份额来看，由于本基金资产及收益的分配安排，双利
A将表现出低风险、收益相对稳定的特征；双利B则表现出较高风险、收益相对
较高的特征。
八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份
额持有人的利益；
2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3.有利于基金财产的安全与增值；
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
九、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任海富通基金管理有限公司
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68
。
基金托管人中国工商银行根据本基金合同规定，于2015年12月22日复核了本报
告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止至2015年9月30日（“报告期末”）。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 74,202,223.20 79.77
其中：债券 74,202,223.20 79.77
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 17,178,418.66 18.47
7 其他各项资产 1,642,801.10 1.77
8 合计 93,023,442.96 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 23,769,850.00 40.5海富通基金管理有限公司
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其中：政策性
金融债
23,769,850.00 40.5
4 企业债券 50,432,373.20 85.94
5
企业短期融资
券
- -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 74,202,223.20 126.44海富通基金管理有限公司
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5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资
产净值比
例(％)
1 150405 15农发05 200,000 20,238,000.00 34.49
2 122964 09龙湖债 50,000 5,114,500.00 8.72
3 112257 15荣盛02 50,000 4,991,500.00 8.51
4 122170 12江药债 48,600 4,877,010.00 8.31
5 122048 10首机02 40,000 4,072,400.00 6.94
6
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
根据本基金合同，本基金不参与股指期货交易。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价海富通基金管理有限公司
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根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。
11 投资组合报告附注
11.1报告期内本基金投资的15荣盛02（112257）其发行人荣盛房地产发展股份
有限公司董事兼副总裁鲍丽洁因违规卖出公司股票，于2015年9月22日被深圳证
券交易所予以通报批评的处分。
对该债券的投资决策程序的说明：该债券发行人是国内一家综合实力排名中上
的民营房地产开发上市公司，主要从事房地产开发与销售、物业经营、酒店管
理的业务，在京津冀渤海区域和长三角区域有较强的品牌影响力。公司土地储
备充足，盈利能力较强，信用基本面较为稳定，主体和债项都是AA+评级，整体
偿债能力较强，违约风险较低。经过本基金管理人内部严格的投资决策流程，
该债券被纳入本基金的实际投资组合。
其余九名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内
受到公开谴责、处罚的情况。
11.2报告期内本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 13,245.07
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,629,556.03
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,642,801.10
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。海富通基金管理有限公司
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第12节
基金的业绩
基金业绩截止日为2015年9月30日。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
（一）本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2013年12月4日（基金
合同生效日）至2013年
12月31日
0.20% 0.06% -0.28% 0.08% 0.48% -0.02%
2014年1月1日至2014年
12月31日
17.37% 0.26% 10.82% 0.09% 6.55% 0.17%
2015年1月1日至2015年
6月30日
9.62% 0.48% 3.17% 0.09% 6.45% 0.39%
2013年12月4日（基金
合同生效日）至2015年
9月30日
31.35% 0.31% 16.95% 0.09%
14.40
%
0.22%海富通基金管理有限公司
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73
（二）三本基金累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对
比图：
（2013年12月4日至2015年9月30日）
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为建仓期，截至报告日
本基金的各项投资比例已达到基金合同第十四部分（二）投资范围、（五）投
资限制中规定的各项比例。海富通基金管理有限公司
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74
第13节
基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。海富通基金管理有限公司
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75
第14节
基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
三、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交
易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境
未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交
易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券
发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值
。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市
价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变
化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值
。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。海富通基金管理有限公司
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2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、中小企业私募债采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见
，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定海富通基金管理有限公司
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的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。基金管理
人还将按基金合同约定计算双利A和双利B各自的基金份额净值或基金份额参考
净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后
，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的
，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协
调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担
相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保
估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责
，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。海富通基金管理有限公司
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（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方
。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式
。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
；海富通基金管理有限公司
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2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资人的利益，决定延迟估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算
，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日
的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算
结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情况的处理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。海富通基金管理有限公司
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第15节
基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
（一）每一运作周年内，本基金（包括双利A和双利B）不进行收益分配。
（二）本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”后，本基金的收
益与分配原则如下：
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金
默认的收益分配方式是现金分红；
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在
指定媒体公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当海富通基金管理有限公司
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投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。海富通基金管理有限公司
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第16节
基金的费用和税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、双利A的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期
顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费海富通基金管理有限公司
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E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、双利A的销售服务费
双利A的年销售服务费率为0.50%，双利B不收取销售服务费。
销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人
服务费等。
在通常情况下，双利A的销售服务费按前一日双利A的基金资产净值的年销
售服务费率计提。计算方法如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日双利A的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服
务费划付指令，经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月
首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销
售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”后，不收取销售服务费
。
上述“一、基金费用的种类中第4－8项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、基金税收海富通基金管理有限公司
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。海富通基金管理有限公司
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第17节
基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。海富通基金管理有限公司
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第18节
双利A份额、双利B
份额的终止运作和基金份额转换
一、在任一运作周年内，有下列情形之一的，本基金在该运作周年届满后
将转换为“海富通双利债券型证券投资基金”，无须召开持有人大会。
1、该运作周年到期日前第30日,基金资产净值低于2亿元；
2、该运作周年到期日前第30日，双利B的份额参考净值低于0.5元。
二、运作周年届满后的基金份额转换
运作周年届满，本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”的，双
利A 份额和双利B
份额将全部转换为“海富通双利债券型证券投资基金”基金份额（以下简称“
基金份额”）。
最后一个运作周年年末的份额折算日，双利A和双利B不再进行份额折算。
最后一个运作周年双利A和双利B的共同开放日，仅向投资人开放双利A和双利B
的赎回业务，不开放双利A和双利B的申购业务，并且在该开放日不再按照运作
周年的申购和赎回申请的确认原则，即不再对双利A或双利B份额按照7比3进行
确认。
1、份额转换基准日
份额转换基准日为最后一个运作周年年末双利A和双利B共同开放日，以下
简称“T日”，份额转换日的具体日期，见届时基金管理人的相关公告。基金管
理人将在T日后的5个工作日内完成双利A和双利B的份额转换。
2、转换方式及份额计算
基金管理人将按照基金合同所约定的运作周年内资产及收益的分配规定分
别计算基金份额净值、双利A和双利B的份额净值，双利A 份额和双利B
份额按届时各自份额净值与基金份额净值之比转换为基金份额。在对T日双利A
和双利B份额的有效赎回申请确认后，将基金资产中剩余的双利A和双利B份额转
换成基金份额。
3、份额转换计算公式
双利A 份额转换后的基金份额数=转换前双利A基金份额数×T日双利A 海富通基金管理有限公司
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87
基金份额净值/T日基金份额净值
双利B 份额转换后的基金份额数=转换前双利B基金份额数×T 日双利B
基金份额净值/T 日基金份额净值
其中，T日的基金份额净值、双利A 基金份额净值，双利B
基金份额净值保留小数点后8位；转换后基金份额数，保留到小数点后2 位。
4、份额转换后的基金运作
本基金份额在转换日后不超过三个月开放申购、赎回业务，转换日后的基
金份额申购、赎回以申购、赎回当日的基金份额净值计算申购份额、赎回款项
。份额转换后的本基金开放份额申购、赎回日期，届时见基金管理人公告。
在转换日后，基金份额净值将在转换日基金份额净值的基础上变动，投资
者申购、赎回价格将以当日基金份额净值计算。转换后的基金份额的申购、赎
回的具体规定可参见本基金合同及本基金招募说明书。
除非基金份额持有人大会决议另有规定，本基金的投资目标、投资范围、
投资策略、投资限制等保持不变。
5、份额转换的公告
基金管理人应不迟于双利A 份额和双利B
份额终止运作日（即T日）前5个工作日，就分级份额终止运作及份额转换事宜
，在指定媒体公告。双利A 份额和双利B
份额进行份额转换结束后，基金管理人应在2日内在指定媒体公告，并报中国证
监会备案。海富通基金管理有限公司
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第19节
基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和基金管理
人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金
投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息
资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息海富通基金管理有限公司
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公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6个
月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明
书摘要登载在指定报刊上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说
明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人
、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登
载《基金合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值、双利A和双利B的基金份额（参考）
净值
1、本基金每一运作周年内
《基金合同》生效后，在首次办理双利A的申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周公告一次双利A和双利B的基金份额参考净值以及本基金的基金资产
净值和基金份额净值。
在首次办理双利A的申购或者赎回后，基金管理人应当在每个工作日的次日海富通基金管理有限公司
更新招募说明书
90
，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露双利A和双利B的基金份额
（参考）净值以及本基金的基金份额净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日双利A、双利B和本
基金的基金资产净值、基金份额（参考）净值。基金管理人应当在前款规定的
市场交易日的次日，将双利A、双利B和本基金的基金资产净值、基金份额（参
考）净值登载在指定报刊和网站上。
2、本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”后
在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次
基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值
和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报
告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。海富通基金管理有限公司
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基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面
报告方式。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在
地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；海富通基金管理有限公司
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18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、运作周年内，本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；本基金转换
后，本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
25、双利A或/和双利B进行基金份额折算；
26、双利A份额和双利B份额转换；
27、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证
监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
（十）投资中小企业私募债券相关公告
基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的
流动性风险和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会
指定媒体披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
基金管理人应当在本基金季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责
管理信息披露事务。海富通基金管理有限公司
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93
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可以
根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露
信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后1
0年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，
以供公众查阅、复制。海富通基金管理有限公司
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第20节
风险揭示
一、市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资
心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。主要的风险因素包括：
1. 政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏
观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2. 经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈
周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3. 利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投
资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
4. 购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨
胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产
的保值增值。
二、信用风险
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、债券
发行人评级下降、债券发行人拒绝支付到期本息、交易对手违约等情况，从而
导致基金资产损失。
本基金的投资对象包括信用类的固定收益产品，例如公司债券，信用风险
是本基金将要面临的重要风险因素。
三、管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有
、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否
有效防范道德风险、操作风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德海富通基金管理有限公司
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水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
四、流动性风险
我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组
合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难
度提高，买入成本或变现成本增加。此外，封闭期结束后基金投资人的赎回需
求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股个券原则的
基础上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但
基金管理人并不保证完全避免此类风险。
五、本基金特有的风险
1、本基金双利A及双利B份额可能面临因特定的结构性收益分配所形成的投
资风险
双利A份额具有较为稳定的预期收益水平和较低的风险水平，但在本基金资
产出现损失的情况下，双利A份额的应得收益可能无法兑现，其本金也存在亏损
的风险。根据双利A份额与双利B份额的权益分配规则，如本基金大幅亏损时，
双利A不但无法取得约定应得收益，而且投资本金也可能会发生损失。
双利B份额具有较高的预期收益水平和较高的风险水平，但在极端情况下，
双利B份额不但无法获得投资收益，甚至将面临大幅亏损的风险。
2、双利B份额杠杆率变动风险
双利B 份额具有较高风险、较高收益预期的特性，由于双利B
份额内含杠杆机制，基金资产净值的变化将以一定的杠杆倍数反映到双利B
份额的基金份额参考净值变化上，但是，双利B份额的预期收益杠杆率并不是固
定的，在两级份额配比保持不变的情况下，双利B份额的基金份额参考净值越高
，杠杆率越低，收益放大效应越弱，从而产生杠杆率变动风险。
3、流动性风险
双利A自基金合同生效之日起每6个月开放一次，双利A的持有人只能在双利A
的开放日赎回。在非开放日，双利A的持有人将因不能赎回而出现流动性风险。
另外，因不可抗力等原因，双利A的开放日可能延后，导致双利A的持有人不能
按期赎回而出现流动性风险。
双利B在任一运作周年内封闭运作，不上市交易，仅在每个运作周年到期日海富通基金管理有限公司
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开放申购和赎回一次。在非开放日，双利B的持有人将因不能赎回而出现流动性
风险。另外，因不可抗力等原因，双利B的开放日可能延后，导致双利B的持有
人不能按期赎回而出现流动性风险。
4、申赎频率差别导致的产品杠杆波动
由于双利A和双利B的开放频率、开放时间并不完全一致，双利A的开放频率
更高，当双利A开放申赎，而双利B处于封闭期时，双利A与双利B之间的产品杠
杆可能发生变动，从而给委托资产带来不利影响的风险。
5、强制赎回风险
任一运作周年到期日为双利A和双利B份额共同开放申购赎回的日期。当日，
出于保护投资人利益，恢复基金份额配比目标值，需要对双利A和双利B的份额
配比进行比例控制，因此，双利A或双利B持有人均有可能面临既有份额被强制
按比例赎回的风险。
6、双利A份额约定年化收益率变动风险
双利A份额的约定年化收益率将根据一年期银行定期存款利率水平每6个月调
整一次；另外视国内利率市场变化，基金管理人在下一个运作周年开始前公告
该运作周年适用的双利A的约定收益的利差值，这将导致双利A份额收益存在的
变动风险
7、投资中小企业私募债券的风险
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交
易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性
所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带
来更大的负面影响和损失。
六、操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人
为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而
影响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来海富通基金管理有限公司
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自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
七、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风
险。
八、其他风险
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等
方面不完善而产生的风险；
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，
导致基金资产损失；
4、其他意外导致的风险。海富通基金管理有限公司
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第21节
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并
公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执
行，并自决议生效后两日内在指定媒体公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，在双利B的任一开放期的日终，如发生以下情形
之一，且基金管理人与基金托管人协商一致后，决定终止本基金合同的：
（1）双利A基金资产净值加上当日申购申请金额扣除赎回申请金额的余额
低于3500万元；
（2）双利B基金资产净值加上当日申购申请金额扣除赎回申请金额的余额
低于1500万元；
（3）基金份额持有人人数少于200 人。
4、本基金转换为海富通双利债券型证券投资基金后，如发生以下情形之一
的，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会，本
基金终止基金合同：
（1）连续60个工作日，基金份额持有人数量不满200人。
（2）连续60个工作日，基金资产净值低于5000万元。
（3）连续60个工作日，本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数
超过基金总份额的90%。海富通基金管理有限公司
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5、《基金合同》约定的其他情形；
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理
、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为9个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务海富通基金管理有限公司
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所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。海富通基金管理有限公司
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第22节
基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融
券；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；海富通基金管理有限公司
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（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购
、赎回、转换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净
值，基金份额净值、双利A和双利B的基金份额净值和基金份额参考净值；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）
严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露；海富通基金管理有限公司
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（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务海富通基金管理有限公司
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1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证
；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另海富通基金管理有限公司
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有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、双利A
和双利B的基金份额净值和基金份额参考净值；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如
果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否
采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接海富通基金管理有限公司
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受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有
人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持
有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要
条件。
运作周年内，同一级别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金将转换
为“海富通双利债券型证券投资基金”后,
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；海富通基金管理有限公司
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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。
每一运作周年内，基金份额持有人大会的审议事项应分别由双利A和双利B
的基金份额持有人独立进行表决。双利A和双利B的基金份额持有人持有的每份
基金份额在各自份额级别内拥有同等的投票权。
在本基金转换为“海富通双利债券型证券投资基金”后，基金份额持有人
将按其所持“海富通双利债券型证券投资基金”的每一基金份额享有相应的投
票权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》，本基金合同另有约定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换本基金运作方式，本基金合同另有约定的除外；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会（在每一运作周年内，依据本基金合同享有基
金份额持有人大会召集提议权、自行召集权、提案权、新任基金管理人和基金海富通基金管理有限公司
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108
托管人提名权的单独或合计持有本基金总份额10%（含10%）以上基金份额的基
金份额持有人或类似表述均指“单独或合计持有双利A和双利B各自基金总份额1
0%以上（含10%）”，下同）；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费和销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，调整本基金
份额类别设置；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。
3、本基金转换为海富通双利债券型证券投资基金后，如发生以下情形之一
的，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会，本
基金终止基金合同：
（1）连续60个工作日，基金份额持有人数量不满200人。
（2）连续60个工作日，基金资产净值低于5000万元。
（3）连续60个工作日，本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数
超过基金总份额的90%。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；海富通基金管理有限公司
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109
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起6
0日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由
基金托管人自行召集；
4、单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同
一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出
提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出
具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计持有本基
金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基
金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是
否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
5、单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同
一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的
，单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行
召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金
份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；海富通基金管理有限公司
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（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督
。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响
表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监
管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）（在每一运作周年内，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一（含二分之一）或类似表述均指“双利A和双利B各自的基金份
额分别合计不少于在权益登记日该级基金总份额的二分之一（含二分之一”，
下同）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记
日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时
间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。海富通基金管理有限公司
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111
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行
表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在
基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督
下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人
或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额分别合计不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（
含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份
额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就
原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表
出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相
符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上
，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式
召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行海富通基金管理有限公司
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。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决
议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。海富通基金管理有限公司
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基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持基
金份额表决权的二分之一以上（含二分之一）（在每一运作周年内，参加大会
的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）或类
似表述均指“双利A和双利B各自的基金份额持有人或其代理人所持该级基金份
额表决权的二分之一以上（含二分之一）”）通过方为有效；除下列第2项所规
定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）（在每一运作周年内，参加大会的基金
份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）或类似表述
均指“双利A和双利B各自的基金份额持有人或其代理人所持该级基金份额表决
权的三分之二以上（含三分之二）”）通过方可做出。转换基金运作方式（但
本基金合同另有约定的除外）、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金
合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担海富通基金管理有限公司
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任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒体上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相
关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修
改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同解除和终止的事由、程序海富通基金管理有限公司
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（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更
并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执
行，并自决议生效后两日内在指定媒体公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》生效后，在双利B的任一开放期的日终，如发生以下情形
之一，且基金管理人与基金托管人协商一致后，决定终止本基金合同的：
（1）双利A基金资产净值加上当日申购申请金额扣除赎回申请金额的余额
低于3500万元；
（2）双利B基金资产净值加上当日申购申请金额扣除赎回申请金额的余额
低于1500万元；
（3）基金份额持有人人数少于200 人。
4、本基金转换为海富通双利债券型证券投资基金后，如发生以下情形之一
的，则基金管理人与基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会，本
基金终止基金合同：
（1）连续60个工作日，基金份额持有人数量不满200人。
（2）连续60个工作日，基金资产净值低于5000万元。
（3）连续60个工作日，本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数
超过基金总份额的90%。
5、《基金合同》约定的其他情形；
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算海富通基金管理有限公司
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1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理
、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为9个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算
小组进行公告。海富通基金管理有限公司
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（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如
经友好协商未能解决的，任何一方均有权提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局
性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅海富通基金管理有限公司
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第23节
基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：海富通基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层（200120）
法定代表人：张文伟
成立时间：2003 年4 月18 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]48号
注册资本： 1.5亿元人民币
组织形式: 有限责任公司
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
电话： 021－38650999
传真： 021－50479997
联系人：吴晨莺
（二）基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）
法定代表人：姜建清
电话：（010）66105799
传真：（010）66105798
联系人：洪渊
成立时间：1984年1月1日
组织形式：股份有限公司海富通基金管理有限公司
更新招募说明书
119
注册资本：人民币35,640,625.71万元
批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行
职能的决定》（国发[1983]146号）
存续期间：持续经营
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票
据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担
保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务
；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行
、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府
债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务
；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信
调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银
团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承
兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外
的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电
话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监
督管理机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：本基金的投资范围为固定收益类金融工具
，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、
企业债、中小企业私募债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、债券回购
、次级债、短期融资券、资产支持证券、中期票据、银行存款等固定收益类金
融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（
但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可投资于一级海富通基金管理有限公司
更新招募说明书
120
市场新股网上申购和增发新股申购，因通过发行、行权、可转换债券转股等原
因形成的股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%，其中持有的全
部权证市值不超过基金资产净值的3%。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的
投资工具。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督：
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
例为：
投资于债券的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的政府
债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，在双利A的每个开放日前20个工作日
和后20个工作日期间不受前述投资组合比例的限制。
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理
人应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另
有规定时，从其规定。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理
地调整投资范围。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：
1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但在双利A的每个开放
日前20个工作日和后20个工作日期间不受前述投资组合比例的限制；本基金持
有的股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的20%；
2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券
，但在双利A的每个开放日前20个工作日和后20个工作日期间不受前述投资组合
比例的限制；
3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行
的证券，不超过该证券的10％；
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；海富通基金管理有限公司
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6）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，
不得超过该权证的10％；
7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％
；
10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
11）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的1
0%；
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准
。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序
后，基金不受上述限制。
除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自基金合同生
效之日起开始。
（3）法规允许的基金投资比例调整期限
由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的
原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应海富通基金管理有限公司
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122
在10个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规
定的从其规定。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或提供担保；
（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再
受相关限制。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手
资信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的
交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基
金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，
名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托
管人于2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托
管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的
交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金托管人的监
督责任仅限于根据已提供的名单，对于名单之外的，托管人不承担监督责任。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造
成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报
告中国证监会。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制海富通基金管理有限公司
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基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基
金管理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基
金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损
失的，基金托管人不承担责任。
（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中
国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托
管人后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任
控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由
于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任
人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手
是否在名单内列明。
5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中
国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投
资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时
，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人
在通知基金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调
整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否
在名单内列明。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值、双利A和双利B基金份额（参考）净值计算、
应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基
金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式
向基金托管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改海富通基金管理有限公司
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正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金
合同》而致使投资者遭受的损失。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令
，基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定
的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定
的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间
内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合
提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督
权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不
限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复
核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和双利A、双利B基金份额（
参考）净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息
等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理
人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时
核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随
时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对海富通基金管理有限公司
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基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监
会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金
管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、 对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有
到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。
由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基
金托管人对此不承担责任。
6、 基金托管人对存放于托管账户的现金资产以及其他由基金托管人实际控
制的财产进行保管。对于证券登记机构、期货经纪公司、结算机构、票据资产
服务机构（票据保管机构或票据托管行）等非基金托管人保管的财产，基金托
管人不承担责任。
（二）募集资金的验证海富通基金管理有限公司
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募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管
理人开立的基金募集专户。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基
金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告
，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效
。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管
人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人
按规定办理退款事宜。
（三）基金的银行账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基
金的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收
支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管
理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账户的开立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入
全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负海富通基金管理有限公司
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责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券
托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为本基金对外签订全国银行间债券
市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，
由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保
管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；
其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购
买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有
效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应
由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的
证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署
与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作
日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同
原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
五、基金资产净值计算与复核
（一）基金资产净值的计算
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序海富通基金管理有限公司
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基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计
算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计
算保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财
产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露
的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基
金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、基金份额净值
并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以
双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核
、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管
理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，
仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以
公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国
家最新规定估值。
（二）基金资产估值方法
1、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
2、估值方法
本基金的估值方法为：
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易
日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。海富通基金管理有限公司
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如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化
的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格；
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值
；
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值
，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采
用估值技术确定公允价值。
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。
（5）中小企业私募债采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。
（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项海富通基金管理有限公司
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，按国家最新规定估值。
（三）估值差错处理
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人
对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确
认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资
者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人
与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施
后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投
资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计
算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责
赔偿。
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力
原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基
金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的
措施消除由此造成的影响。
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相
关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以
基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资
产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不
负赔偿责任。
（四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的
同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账
册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全
。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及
时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对海富通基金管理有限公司
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不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以
基金管理人的账册为准。
（五）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后5个工作日内完成。
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体
上。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告
；在会计年度半年终了后60日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后9
0日内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加
盖公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个
工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个
工作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复
核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管
理人。基金管理人在30日内完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告
提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书
面通知基金管理人。基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日
，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，并将复
核结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人
和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方
式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或
者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基
金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基
金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报
证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章
确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管海富通基金管理有限公司
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理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《
基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必
须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人
名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日
、每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的
内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的
基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《
基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘
备份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友
好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方
均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持海富通基金管理有限公司
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有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的修改与终止
（一）托管协议的变更与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托
管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变
更报中国证监会备案。
2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金
资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金
管理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（二）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理
、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
5、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；海富通基金管理有限公司
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报告中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
6、清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
7、基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
（三）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务
所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产
清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清
算小组进行公告。
（四）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。海富通一年定期开放债券型证券投资基金
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第24节
对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内
容如下：
（1） 资料寄送服务
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份
额持有人寄送相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本
基金的基金份额持有人寄送相关资料。
1.投资者对账单服务：
基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单：
1)基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对账
单。
2)对账单寄送服务分为电子对账单服务及纸质对账单服务。基金份额持有
人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制纸质或电子形式的定期对账单
，其中
a)
电子对账单服务：每月度、季度、年度结束后15个工作日内由客户服务
中心向所有选择电子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。
b)
纸质对账单服务：每年度结束后30个工作日内，客户服务部门将向本年
度有交易的或持有份额的，系统内预留联系地址齐全的，且选择纸质对
账单服务的基金份额持有人寄送纸质对账单。
3)基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取电子或纸质对账单，
亦可通过销售机构网点进行查询。
2.其他相关的信息资料
介绍国内外金融市场动态、投资机会和投资产品等。
（2） 基金转换服务
投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。海富通一年定期开放债券型证券投资基金
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136
（3） 定期定额计划
定期定额计划包含定期定额申购（或称定期定额投资）、定期定额转换和
定期定额赎回，基金管理人利用直销网点或销售网点为投资者提供定期定额计
划的服务。通过定期定额计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购、
定期定额转换或定期定额赎回基金份额。定期定额计划的有关规则可登陆基金
管理人网站查询。
（4） 在线服务
通过基金公司网站的在线客服、留言板和客服信箱，投资人可以实现咨询
、投诉、建议和寻求各种帮助，与基金经理（或投资顾问）定期进行在线交流
。
网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息，投资
人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。
我们为现有投资人提供了基金帐户查询、交易明细查询、对帐单寄送方式
设置、修改查询密码等服务。
（5） 资讯服务
投资者如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等
信息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。
1. 客户服务电话
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）
传真：021-50479997
2. 互联网站
公司网址：http://www.hftfund.com
电子信箱：info@hftfund.com
3. 官方微信服务号：fund_hft
（6） 投诉受理
投资者可以拨基金管理人客户服务中心电话或致函，投诉直销机构和销售
机构的人员和服务。
（7） 网上开户与交易服务
基金管理人已开通网上交易平台，投资者可登陆海富通基金网站（www.hft海富通一年定期开放债券型证券投资基金
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137
fund.com）或海富通官方微信服务号（fund_hft）实现网上开户和交易（包括
认购、申购、定期定额计划、转换、赎回等），并获得申购费率和部分转换费
率优惠。海富通网上交易支持工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、招
商银行、民生银行、光大银行、平安银行、兴业银行、浦发银行、中信银行等
银行的借记卡及天天盈、支付宝等账户，具体的费率优惠标准请参见相关公告
。基金管理人将依据业务发展状况，逐步增加网上交易支持的银行卡种，并以
公告形式告知投资者。海富通基金管理有限公司
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第25节
其他披露事项
一、基金登记机构
1. 委托与更换程序
基金管理人委托中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。基金管理人委
托上述机构办理登记业务，应与其签订委托代理协议，以明确基金管理人与其
在投资者基金账户管理、基金份额登记过户、基金清算和交收、建立并保管基
金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金投资者和基金份额持有人
的合法权益。
登记机构的更换程序：
（1）提名：由基金管理人提名。
（2）备案：新任登记机构报中国证监会审查资格并备案后，原任登记机构
方可退任。
（3）公告：基金登记机构更换，由基金管理人在更换前30个工作日在指定
媒体上公告。
（4）交接：原基金登记机构应做出处理基金登记事务的报告，并与新任基
金登记机构完成业务移交手续，向新任基金登记机构提交完整的书面材料和电
子数据；新任基金登记机构与基金管理人核对全部基金份额持有人账户资料，
确保准确无误；在业务移交后，原基金登记机构仍有义务保留本基金正式移交
日之前的登记业务的全部资料和电子数据一年，并有义务在该期限内协助新任
基金登记机构处理有关问题，保障基金份额持有人的合法权益；如因原基金登
记机构业务移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助解决之义务。
2.基金管理人现时委托中国证券登记结算有限责任公司办理本基金的登记
业务。
3.基金登记机构概况
基金登记机构：中国证券登记结算有限责任公司
法定代表人：周明
注册资本：6亿元海富通基金管理有限公司
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注册地址：北京市西城区太平桥大街17号
组织形式：有限责任公司
营业期限：长期
中国证券登记结算有限责任公司是经国务院同意、中国证券监督管理委员会批
准，在国家工商行政管理局注册登记的中国唯一的证券登记结算机构。由上海
证券交易所、深圳证券交易所共同出资组建，公司设在北京。
公司实行董事会领导下的总经理负责制，设有5个部门和2个分公司，分别是综
合管理部、登记托管部、结算部、技术部、业务发展部、中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。
中国证券监督管理委员会是公司主管部门，公司业务接受中国证券监督管理委
员会的监管。
公司经营范围：
（1）证券账户和结算账户的设立和管理；
（2）证券登记与过户；
（3）证券托管与转托管；
（4）证券和资金的清算与交收；
（5）受发行人委托办理证券权益分配等代理人服务；
（6）中国证券监督管理委员会批准的其他业务。海富通基金管理有限公司
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第26节
招募说明书的存放及查阅方式
基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住
所，在办公时间内可供免费查阅。投资人也可以直接登录基金管理人的网站www
.hftfund.com 进行查阅。海富通基金管理有限公司
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第27节
备查文件
本招募说明书的备查文件包括：
（1） 中国证监会准予海富通双利债券型证券投资基金募集注册的文件
（2） 《海富通双利债券型证券投资基金基金合同》
（3） 《海富通双利债券型证券投资基金托管协议》
（4） 注册登记协议
（5） 基金管理人业务资格批件、营业执照
（6） 基金托管人业务资格批件、营业执照
（7） 海富通基金管理有限公司募集设立海富通双利债券型证券投资基金的法
律意见书
（8） 中国证监会要求的其他文件
备查文件存放地点为基金管理人、基金托管人的住所；投资者如需了解详
细的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。
