中融增鑫一年定期开放债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2015 年第 2 号）
基金管理人： 中融 基 金 管 理 有 限公 司
基金托管人： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司
中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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重要提 示
中融增鑫 （原名道富增鑫） 一年定期开放债券型证券投资基金 （以下简称
“ 本基金 ”）， 本基金 根据2013 年10 月15 日中国证券监督管理委员会 《关于
核 准 道 富 增 鑫 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 募 集 的 批 复 》 （ 证 监 许 可
[2013]1307 号）和 2013 年 11 月 6 日《关于 道富增鑫一年定期开放债券型证
券投资基金募集时 间安 排的确认函》 （基 金部 函[2013]953 号）的注 册，进行
募集。 本基金基金合同于 2013 年12 月3 日正式生效， 自该日起本基金管理人
正式开始管理本基金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 核准， 但中国证监会对本基金募集的 核准 ， 并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动而波动， 投资者根
据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 投资本基金的
风险包括：市场风险、 管理风险、职业道德风 险、流动性风险、合规 性风险 、
投资管理风险、 中小企业私募债券的投资风险等其他风险。 巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险， 本基金是定期开放型基金， 即当单个开放日基金
的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请 与 净 转 出 申 请 之 和 超 过 上 一 日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 二
十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险
与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券的流动性风险在于该类
债券采取非公开方式发行和交易， 由于不公开资料， 外部评级机构一般不对这
类债券进行外部评级， 可能会降低市场对该类债券的认可度， 从而影响该类债
券的市场流动性。 中小企业私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产
规模较小、经营的波动 性较大，同时各类材料 （包括募集说明书、审 计报告 ）
不公开发布， 也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的 难度。 中小企业
私募债券的上述风险会影响组合的风险特征。 同时由于该类债券的投资情况需
进行公开披露， 则当基金持有的该类或某只债券出现重大价格波动， 特别是由
于信用风险带来价格的大幅下跌， 可能会引发赎回压力。 由于该类债券的流动中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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性较差， 如果对该类债券的持仓比例或 或整体杠杆比例较高， 将会给基金较大
的流动性冲击。
投资有风险， 投资者在投资本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书
和基金合同， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的
风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表 现。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信
用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利， 也
不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则， 在投
资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资
者自行负责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金
合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同
取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 《运作办
法》 、基金合同及其他 有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲 了解基 金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本 招 募 说 明 书 所载内 容 截 止 日 为
2015 年 12 月3 日， 有关财务数据和净值表现数据截止日为 2015 年9 月 30 日
（未经审计 ） 。
一、基金管理人
（一）基金管理人 概况
名称 中融基 金管 理有 限公 司
注册地 址 深圳市 前海 深港 合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 28 号民 生金 融中 心 A 座 7 层
法定代 表人 王瑶
总经理 严九鼎
成立日 期 2013 年 5 月 31 日
注册资 本 7.5 亿元
经营范围 基金募 集、 基金 销售 、 特 定客户 资产 管理 、 资 产管 理和中 国证 监会中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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许可的 其他 业务
股权结 构
中融国 际信托有限公司占注册资 本的 51%, 上海融晟投资有 限公司
占注册 资本 的 49%
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）85003388
传真 （010 ）85003386
联系人 肖佳琦
（二）主要人员情况
1、 基金管理人董事、监事、总经理及其他 高级管理人员基本情况
（1 ）基金管理人董事
王瑶女士， 董事长， 法学硕士。1998 年 7 月至 2013 年 1 月在中国证监会
工作期间，先后在培 训 中心、机构监管部、 人 事教育部等部门工作 。 自 2013
年 5 月起至 2014 年 9 月担任中融基金管理有限公司督察长； 自 2014 年 10 月
起至 2015 年 7 月代任中融基金管理有限公司总经理， 2015 年 3 月至今任中融
基金管理有限公司董事长。
范韬先生， 董事， 大学 本科， 经济师。 曾任职 于黑龙江省证券监督管理办
公室、中国证监会哈尔滨特派员办事处，2001 年 12 月至 2002 年 3 月任中植
企业集团总裁助理，2002 年 3 月至今任职中融国际信托有限公司，目前任董
事长职务。
严九鼎先生， 董事， 博士研究生。1988 年 9 月至 1993 年 5 月， 任职于辽
宁省财政厅； 1993 年 5 月至 2004 年 5 月先后担任辽宁东方证券公司总经理助
理、副总经理；2004 年 6 月至 2014 年 11 月先后担任中天证券有限责任公司
副总裁、总裁；2014 年 11 月加入中融基金管理有限公司，自 2015 年 1 月起
至 2015 年 7 月担任副总经理职位； 2015 年 7 月起至今任中融基金管理有限公
司总经理。
李骥先生， 独立董事， 1989 年毕业于北京大学法律系， 获学士学位， 曾
任西安飞机工业公司法律顾问、 中国管理科学研究院投资与市场研究所办公室
主任、 银川经济技术开发区投资 控股有限公司总裁。 现任中农科创投资股份有
限公司董事长、中农科创资产管理有限公司董事长。
姜国华先生，独立 董事 ，2002 年毕业于美国 加利福尼亚大学， 获博 士学中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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位， 并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。 任职于北京大学光
华管理学院， 同时担任北京大学研究生院副院长， 以及北京大学燕京学堂办公
室主任。
董志勇先生，独立 董事 ，2003 年毕业于新加 坡南洋理工大学， 获经 济学
硕士学位，并拥有英国 剑桥大学经济学硕士学 位以及中国人民大学学 士学位 。
曾在中国人民大学经济学院任副教授并兼任院长助理。 现于北京大学经济学院
担任教授 一职，同时兼任教务部部长。
（2 ）基金管理人 监事
裴芸女士， 监事， 法学 学士。 曾任职于北京市君泰律师事务所、 甘肃太平
洋律师事务所，2013 年 5 月加入中融基金管理有限公司，现任公司法律合规
部总监。
（3 ）基金管理人 高级管理人员
严九鼎先生， 公司总经理， 博士研究生。1988 年 9 月至 1993 年 5 月， 任
职于辽宁省财政厅； 1993 年 5 月至 2004 年 5 月先后担任辽宁东方证券公司总
经理助理、副总经理；2004 年 6 月至 2014 年 11 月先后担任中天证券有限责
任公司副总裁、 总裁； 2014 年 11 月加入中融基金管理有限公司， 自 2015 年 1
月起 至 2015 年 7 月担任副总经理职位； 2015 年 7 月起至今任中融基金管理有
限公司总经理。
向祖荣先生， 督察长， 法学博士。 曾就职于北京建工集团总公司、 中国证
券监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会中国上市公司协会筹备组、 中国
上市公司协会。2014 年 8 月加入中融基金管 理有限公司，自 2014 年 10 月起
至今任督察长。
曹健先生， 公司副总经理， 工商管理硕士， 注 册税务师。 曾任黑龙江省国
际信托投资公司证券部财务负责人、 天元证券公司财务负责人、 江海证券有限
公司财务负责人。2013 年 5 月加入中融基金管理有限公司，曾任公 司首席财
务官。自 2014 年 12 月起至今任公司副总经理。
2、本基金基金经理
王玥女士， 中国国籍， 北京大学经济学硕士， 香港大学金融学硕士， 具备
基金从业资格， 证券从业年限 5 年。2010 年7 月至2013 年7 月曾就职于中信
建投证券股份有限公司固定收益部，任高级经理。2013 年 8 月加入中融基金中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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管理有限公司， 任固收投资部基金经理， 于 2013 年12 月至今任本基金基金经
理。
3、投资决策委员会成员
投资决策委员会的成 员 包括：总经理严九鼎 先 生、权益投资部娄涛 先 生、
固收投资部贾志敏先生 、秦娟女士、量化投资 部 赵菲先生、专户部黄 震先生 、
交易部闫旭先生、 风险管理部 李晓伟 先生。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（一） 基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区 复兴门内大街 55 号（100032）
法定代表人：姜建清
成立时间：1984 年 1 月 1 日
组织形式：股份有限公司
注册资本： 人民币 35,640,625.71 万元
存续期间：持续经营
联系人： 洪渊
联系电话： （010 ）66105799
（二）主要人员情况
截至 2015 年 9 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平均年
龄 30 岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上
学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提
供托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、 规范的管理模式、先进 的营运系统和专业的服 务团队 ，
严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客
户提供安全、 高效、 专 业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了
国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有 包括证券投资基金、 信托 资产、中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资 产、QDII
资产、 股权投资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计
划、 商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII 专 户资产、
ESCROW 等门类齐全 的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险
管理等增值服务， 可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2015 年 9 月，
中国工商银行共托管证券投资基金 496 只。 自 2003 年以来， 本行连续十一年
获得香港 《亚洲货币》 、 英国 《全球托管人》 、 香 港 《财资》 、 美国 《环球 金融》 、
内 地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托
管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金
融领域的持续认可和广泛好评。
三 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构指本公司直销柜台以及网上直销交易平台
（1 ）直销柜台
名称： 中融基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公 地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座7 层
法定代表人： 王瑶
邮政编码：100005
电话：010-85003560 、010-85003217
传真：010-85003387
联系人： 张蓁蓁、郭丽苹
网址 ：www.zrfunds.com.cn
（2 ）网上直销交易平台
网址 ：https://trade.zrfunds.com.cn
2、 其他销售机构
1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客服电话：95588
2）华西证券股份有限公司
住所：成都市青羊区陕西街 239 号华西证券大厦
办公地址：成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
电话：028-86135991
联系人：周志茹
3）中天证券 有限责任公司
住所 ：辽宁省沈阳市 和平区光荣 街23 甲
办公地址 ：辽宁省 沈阳市和平区光荣 街23 甲
法定代表人 ：马功勋
电话：024-23280810
联系人 ：王力华
4）五矿 证券有限公司
住所 ：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层01 单元
办公地址 ：深圳市福田区金田路 4028 号荣 超经贸中心办公楼 47 层 01 单
元
法定代表人 ：赵立功
电话 ：0755-23902400
联系人 ：赖君伟
5）中泰证券有限公司
住所：济南市市中区经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号23 层
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
联系人：吴阳
6）海通证券股份有限公司
住所 ：上海市广东路 689 号 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话 ：021-23219275
联系人：李笑鸣
7）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路 1138 号
办公地址：长春市 自由大路1138 号
法定代表人：杨树财
电话：0431-85096517
联系人 ：安岩岩
8）中信证券股份有限公司
住所 ：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址 ：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人 ：王东明
电话 ：010-60838888
联系人 ：顾凌
9）中信证券（山东 ）有限责任公司
住所 ：青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼 2001
办公地址 ：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
法定代表人 ：杨宝林
电话 ：0532-85022326
联系人 ：吴忠超
10） 中信建投证券股份有限公司
住所 ：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话：010-85156398
联系人： 许梦园
11） 国金证券股份有限公司
住所 ：四川省成都市东城根上街 95 号 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
电话：028-86690057
联系人：刘婧漪
12）中国民族证券有限责任公司
住所 ：北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼
办公地址 ：北京市朝阳区北四环中路盘古大观 A 座40 层-43 层
法定代表人 ：赵大建
电话：010-59355941
联系人 ：李微
13） 华融证券股份有限公司
住所 ：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址 ：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦
法定代表人 ：祝献忠
电话：010-85556153
联系人 ：李慧灵
14）平安证券 有限责任公司
住所 ：深圳市福田中心 区金田路4036 号荣 超大厦16-20 层
办公地址 ：深圳市 福田中心 区金田路4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人 ：谢永林
电话：021-38631117
联系人 ：石静武
15）兴业证券股份有限公司
住所 ：福州湖东路 268 号
办公地址 ：福州湖东路 268 号
法定代表人 ：兰荣
电话：0591-38281978
联系人 ：林武能
16）信 达证券股份有限公司
住所 ：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
电话 ：010-63080985
联系人 ：唐静
17）深圳众禄金融控股股份有限公司
住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人 ：薛峰
电话: 0755-33227950
联系人 ：童彩平
18） 浙江同花顺基金销售有限公司
住所 ：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址 ：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园2 号楼 2 楼
法定代表人 ：凌顺平
电话 ：0571-88911818
联系人 ：吴强
19） 北京增财基金销售有限公司
住所 ：北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼 12 层1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人： 张蕾
20） 北京钱景财富投资管理有限公司
住所 ：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢 9 层1008-1012
法定代表人：赵荣春
电话：010-56183769
联系人： 车倩倩
21）北京 坤元投资咨询 有限公司
住所 ：北京市延庆 县延庆经济 发开区百泉街 10 号2 栋871 室 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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办公地址 ：北京市 东城区建国门内大街8 号B 座501
法定代表 人：李 雪松
电话 ：010-85264528
联系人 ：马镜
22）中期资产 管理有限公司
住所 ：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢11 层1103 号
办公地址 ：北京市 朝阳区建国门 外光华路 16 号中期大厦A 座8 层
法定代表人 ：姜新
电话 ：010-65807865
联系人 ：侯英建
23）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所 ：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座12 楼
法定代表人：汪静波
电话 ：021-38509735
联系人：张裕
24）上海汇付金融服务有限公司
住所 ：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址 ：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人 ：冯修敏
电话：021-33323999
联系人 ：陈云卉
25）上海陆金 所资产管理有限公司
住所 ：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼09 单元
办公地址 ：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人 ：郭坚
电话：021-20665952
联系人 ：宁博宇
26）北京乐融多源投资咨询有限公司
住所 ：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼 16 层1603 室 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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办公地址 ：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 室
法定代表人 ：董浩
电话：18510450202
联系人 ：张婷婷
27）中信期货有限公司
住所 ： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层1301-
1305 室、14 层
办公地址 ：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人 ：张皓
电话：0755-23953913
联系人 ：洪诚
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构销售本基金， 并及时
公告。
（二） 注册登记机构
名称： 中融基金管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座7 层
法定代表人： 王瑶
电话：010-85003388
传真：010-85003386
联系人： 高欣
网址：www.zrfunds.com.cn
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所 ：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话： 021-31358666
传真： 021-31358600 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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联系人： 安冬
经办律师： 安冬 、孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市湖滨 路202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：魏佳亮
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
经办注册会计师： 单峰、刘颖
四 、基 金的名 称
本基金名称：中融增鑫一年定期开放债券型证券投资基金
五 、基 金类别 、存 续期间 与运 作方式
1、基金类别： 债券 型证券投资基金 。
2、基金存续期间：不定期 。
3、基金的运作方式：
契约型，以定期开放方式运作
本基金以定期开放方式运作， 即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式，
其封闭期为自基金合同生效之日起 （包括基金合同生效之日） 或自每一开放期
结束之日次日起 （包括该日） 一年的期间。 本基金的首个封闭期为自基金合同
生效之日起 （包括基金合同生效之日） 一年的期间。 首个封闭期结束之后第一
个工作日起（包括该日）进入原则上不少于 5 个工作日且不超过 10 个工作日
的首个开放期， 具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。 如封闭期结
束后 或 开 放 期 内 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 致 使 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业
务 ， 或依据基金合同需暂停申购或赎回业务 的， 开放期时间 相应顺延， 直至满
足开放期的时间要求， 具体时间以基金管理人届时的公告为准 。 第二个封闭期中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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为首个开放期结束之日次日起 （包括该日） 一 年的期间， 以此类推。 本基金封
闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外） ，也不上市交易。
六 、基 金的投 资目 标
本基金在追求基金资产长期稳定增值的基础上， 力求获得超越业绩比较基
准的稳定收益。
七 、基 金的投 资范 围
本基金主要投资于国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企
业债、中小企业私募债券、可分离交易可转债、可转换债券、质押及买断式
债券回购、次级债、短期融资券 、资产支持证券、中期票据、协议存款、通
知存款、定期存款等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
本基金可参与一级市场新股申购和增发新股申购，但不直接从二级市场
买入股票、权证等权益类资产，本基金 可持有因可转换债券转股所形成的股
票、因所持股票所派发的权证 、因投资于可分离交易可转债等金融工具而产
生的权证 等。因上述原因持有的股票，本基金应在其可交易之日起的6个月内
卖出。因上述原因持有的权证，本基金应在其可交易之日起的1个月内卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效法律法规或相关
规定。
基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ， 但应开放期流动 性需要， 为保护基金份 额持有人利益， 在每次 开放期前
三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内， 基金投资不受上述比例限制。
本基金投资于权益类资产 （包括股票、 权证等） 的比例不高于基金资产的 15% ，
其中持有的全部权证 市 值不超过基金资产净 值 的 3%。在开放期，本 基金持有
的现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的 5％， 在封闭
期内，本基金不受该比例的限制。 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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16
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述
资产配置比例进行适当调整。
八 、基金 的投 资策 略
（一） 投资策略
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市
场行为因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进
行动态跟踪，从而决定其配置比例。固定收益类资产中，本基金将采取久期
管理、收益率曲线策略、类属配置等积极投资策略，在不同券种之间进行配
置。
2、债券投资组合策略
在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期管理、收益率曲
线策略、类属配置等组合管理手段进行日常管理。
（1 ）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素，确定
组合的整体久期，有效控制基金资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投
资组合的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2 ）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态
特征进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同
期限品种的配置比例。通过合理期限安排，在长期、中期和短期债券间进行
动态调整， 在保持组合一定流动性的同时，可以从长期、中期、短期债券的
价格变化中获利。
（3 ）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组
合久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风
险等确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产
的比例。类属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价
格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高的总回
报。
3、信用类债券投资策略 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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17
信用债券收益率可以分解为与其具有相同期限的无风险基准收益率加上
反映信用风险的信用 利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该
债券对应的信用利差曲线；二是该信用债券本身的信用变化的影响，因此本
基金分别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略：
（1 ）基于信用利差曲线变化策略
信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大，因
此本基金一方面通过分析经济周期及相关市场的变化，判断信用利差曲线的
变化，另一方面将分析债券市场的市场容量、市场形势预期、流动性等因素
对信用利差曲线的影响，综合各种因素确定信用债券总的投资比例及分行业
投资比例。
（2 ）基于信用债信用变化策略
本基金主要依靠内部信用评级系统分析信用债的信用水平变化、违约风
险及理论信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力
分析信用债券的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿。另外，评级体现将
从动态的角度，分析发行人的资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定
性等关键因素，进而预测信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。
4、相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。
债券市场的参与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相
同，发掘存在于这些不同因素之间的相对价值，也 是本基金发现投资机会的
重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的变动，通过深入分析市场
参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者不同风险偏好或者
税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，为本基金的
投资带来增加价值。
5、债券选择策略
根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信
用等级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值，选择那
些定价合理或价值被低估的债券进行投资。
6、资产支持证券等品种投资策略 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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18
包括资产抵押贷款支持证券（ABS） 、住房抵押贷款支持证 券（MBS）等在
内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支
持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，
并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
7、中小企业私募债券投资策略
本基金对中小企业私募债的投资综合考虑安全性、收益性和流动性等方
面特征进行全方位的研究和比较，对个券发行主体的性质、行业、经营情
况、以及债券的增信措施等进行全面分析，选择具有优势的品种进行投资，
并通过久期控制和调整、适度分散投资来管理组合的风险。
8、期限管理策略
由于本基金封 闭期为一年，基金规模相对稳定，但在开放期内本基金规
模的不确定性增强。本基金将采用期限管理策略，分散化投资于不同剩余期
限标的，临近开放期时，在最大限度保证收益的同时将组合剩余期限降低，
保证开放期内具备足够流动性应对可能发生的组合规模变化。
9、短期交易性策略
本基金将把握以下短期交易性机会，提高基金业绩：
（1 ）短期经济运行指标, 如短期通货膨胀率、短期名义利率、汇率等发
生变动，引起的市场实际利率的变动；
（2 ）中长期国内通货膨胀预期的变动引起中长期利率走势变动，导致整
个投资组合重新估价；
（3 ）央行通过公开市场操作引导市场收益率水平的走向，从而引起债券
市场结构性调整；
（4 ）债券一级市场上的发行方式创新及新债定价与认购情况，导致二级
市场收益率产生波动；
（5 ）由于市场交易规则改变等因素引起的流动风险溢价的重新估价；
（6 ）市场平均风险偏好的变化引起信用风险溢价的变动；
（7 ）单个券种或某一类别债券的定价偏差，也就是市场失衡导致的投资
机会等。
（二 ）投资决策依据和程序
固定收益投资实质是固定收益研究与风险管理的过程， 我司固定收益类产中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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19
品的投资流程分为投资研究、 模拟组合构建、 组合优化、 实际组合管理等四个
连续的步骤，风险管理贯穿固定收益投资的全过程。
1、 投资研究(Investment Research) 。 固定收益 投研团队从宏观经济研究、
利率产品研究、 信用产品研究等多角度对固定收益市场进行全面分析， 形成定
期和不定期研究报告。
2、 模拟组合 （Model Portfolio ） 。 根据确定的久期策略， 基金经理与信用
产品研究员在组合久期与久期策略偏离中性的前提下， 构建利率产品与信用产
品的模拟组合。 根据基金经理确定的大类资产配置策略， 决定模拟组合中 利率
产品、 转债产品、 除转债之外的信用产品的配置比例， 结合利率产品与信用产
品模拟组合，建立最终的模拟组合。
3、 组合优化 （Portfolio Optimization) 。 通 过对模拟组合的跟踪差、 风
险管理要求的合规性指标等测试， 对模拟组合进行完善和优化， 经固定收益负
责人的批准，建立优化模拟组合。
4、 组合管理 （Portfolio Management ） 。 基金经理根据公司投资决策委员
会和固定收益投资周会的决议， 参考优化模拟组合方案， 根据所管理基金组合
契约的具体要求， 制定个性化的基金投资策略及组合管理方案， 在授权范 围内
进行组合管理。 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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九 、基 金的 业 绩比 较 标准
本基金的业绩比较基准为同期中国人民银行公布的一年期定期存款利率
（税后）+1.2%。
本基金 选择“ 一年期 定 期存款 利率（ 税后）+1.2% ”为 业绩比 较基准 的原
因为：本基金运作期为 一年,在投资期限上与 一年期银行定期存款较 为类似 。
本基金为债券型基金， 且不在二级市场买入股票、 权证等权益类资产， 运作的
目标为为投资人实现绝对收益， 因此， 业绩比较基准采用 “一年期定期存款利
率（税后）+1.2%”能够反映货币市场的收益率水平。
在每个封闭期首日至下一个开放期最后一日， 上述 “一年期定期存款 利率
（税后） ”指当期封闭 期首日（若为首个封闭 期，则为基金合同生效 日）中 国
人民银行公布并执行的一年期定期存款税后利率。
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该利率的发布，
或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出
现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时， 本基金管理人可以在基金托
管人同意、 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告 ， 而无需召开基
金份额持有人大会 。
十 、基 金 的风 险收 益特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险
与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
本基金 管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载 、 误导性
陈述或重大遗漏， 并对本报告内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带
责任。
基 金 托 管 人 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 基 金 合 同 规定 ， 于
2015 年 12 月 15 日复核了本 报告中的财务指标 、净值表现和投资组合报告等
内容，保证复核内容不存在虚假记载 、误导性陈述或 者重大遗漏。 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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本投资组合 报告所载数据截至 2015 年9 月 30 日，本 报告中所列财务数据
未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 469,229.85 0.27
其中：股票 469,229.85 0.27
2 基金投资 － －
3 固定收益投资 164,258,269.21 94.62
其中：债券 164,258,269.21 94.62
资产支持证券 － －
4 贵金属投资 － －
5 金融衍生品投资 － －
6 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
7 银行存款和结算备付金合计 4,781,913.06 2.75
8 其他资产 4,080,420.52 2.35
9 合计 173,589,832.64 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采矿业 － －
C 制造业 151,943.56 0.18
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
－ －
E 建筑业 － －
F 批发和零售业 － －
G 交通运输、仓储和邮政业 203.84 0.00 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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H 住宿和餐饮业 － －
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
－ －
J 金融业 317,082.45 0.38
K 房地产业 － －
L 租赁和商务服务业 － －
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 － －
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 － －
S 综合 － －
合计 469,229.85 0.57
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
金额单位：人民币元
序号
股票代
码
股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净
值比例（％）
1 600016 民生银行 30,921 261,282.45 0.31
2 600356 恒丰纸业 16,183 140,792.10 0.17
3 601211 国泰君安 3,000 55,800.00 0.07
4 002408 齐翔腾达 544 5,815.36 0.01
5 002521 齐峰新材 605 5,336.10 0.01
6 000089 深圳机场 32 203.84 0.00
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － － 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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23
3 金融债券 1,705,860.00 2.06
其中：政策性金融债 1,705,860.00 2.06
4 企业债券 141,295,009.21 170.29
5 企业短期融资券 20,228,000.00 24.38
6 中期票据
－
7 可转债 1,029,400.00 1.24
8 同业存单 － －
9 其他 － －
10 合计 164,258,269.21 197.96
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净
值比例（％）
1 1480407 14台基投债 200,000 21,270,000.00 25.63
2 122009 08新湖债 150,180 15,663,774.00 18.88
3 112220 14福星01 120,401 13,723,305.98 16.54
4 122310 13苏新城 120,000 13,606,800.00 16.40
5 041469060 14东特钢CP002 100,000 10,157,000.00 12.24
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资
明细
本基金本报告期末未持有权证。
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9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货投资。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末无国债期货投资。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货投资。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末无国债期货投资。
11、投资组合报告附注
（1 ）报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现
本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ）基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选股票库。
（3 ）其他资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 18,397.28
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 4,062,023.24
5 应收申购款 －
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 － 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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合计 4,080,420.52
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 公允价值
占基金资产净值比例
（％）
1 128009 歌尔转债 646,400.00 0.78
2 113008 电气转债 131,150.00 0.16
3 110030 格力转债 130,150.00 0.16
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
占基金资产净
值比例（%）
流通受限情况
说明
1 600356 恒丰纸业 140,792.10 0.17 重大事项
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其
未来表现。 投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。 基金业绩 数据 截止日为 2015 年 9 月 30 日。
1、 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比
较
（1 ） 中融增鑫定期开放债券A
阶段
净值
增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④ 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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自基金合同生效起至今
20.60% 0.25% 7.22% 0.01% 13.38% 0.24%
（2 ）中融增鑫定期开放债券C
阶段
净值
增长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
自基金合同生效起至今
19.80% 0.25% 7.22% 0.01% 12.58% 0.24%
2 、 自基金 合同 生效以 来基 金累计 净值 增长率 变动 及其与 同期 业绩比 较
基 准收 益率变 动的 比较
中融增 鑫定 期开 放债 券A 累 计份额 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率
的历史 走势 对比 图
（2013 年12 月03 日至2015 年9月30 日）
中融增 鑫定 期开 放债 券C 累 计份额 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率
的历史 走势 对比 图
（2013 年12 月03 日至2015 年9月30 日）
中融增鑫定期开放债券A 业绩比较基准
2013-12-03 2014-03-11 2014-06-13 2014-09-12 2014-12-18 2015-03-27 2015-06-30 2015-09-30
26%
24%
22%
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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注：按 基金 合同 和招 募说 明书的 约定 ，本 基金 自基 金合同 生效 日起6个 月内 为 建仓期 ，
建仓期 结束 时本 基金 的各 项投资 比例 符合 基金 合同 的有关 约定 。
十 三、 基金的 费用 与税收
（一 ）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》 生效后 与基金相关的会计师费、 律师费 、 仲裁费 和诉 讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、C 类基金份额的销售服务费；
9、按照国家有关规 定 和《基金合同》约定 ， 可以在基金财产中列 支 的其
他费用。
（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。 管理费 的计
算方法如下：
H ＝E× 0.70%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
中融增鑫定期开放债券C 业绩比较基准
2013-12-03 2014-03-11 2014-06-13 2014-09-12 2014-12-18 2015-03-27 2015-06-30 2015-09-30
24%
22%
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与
基金托管人核对一致 后 ，基金托管人 于次月 首 日起 3 个工作日内从 基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管 费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付 ， 经基金管理人与
基金托管人核对一致 后 ，基金托管人 于次月 首 日起 3 个工作日内从 基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等 ， 支付日期顺延。
3、C 类基金份额的销售服务费
本基金 C 类基金份额的销售服务费率为年费率 0.40% 。
在通常情况下，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额 资产
净值的年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.40% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 经基金 管理人与基金托管人核对一
致后，基金托管人 于 次 月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次 性 支付给注
册登记机构， 由注册登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不
可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
C 类 基 金 份 额 销 售 服 务 费 主 要 用 于 本 基 金 持 续 销 售 以 及 基 金 份 额 持 有 人
服务等各项费用。 基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专
项说明。
上述 “ 一、 基金费用 的种类中 第 3－7、9 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协
议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（三 ）不列入基金费用的项目 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
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下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基 金 托管人因未履行或未 完 全履行义务导致的费 用 支出
或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法 律 法规及中国证监会的 有 关规定不得列入基金 费 用的
项目。
（四 ）基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整
在法律法规和基金合同允许的条件下 ， 基金管理人和基金托管人可根据基
金发展情况协商调整、 调低基金管理费、 基金托管费和销售服务费率。 调低基
金管理费、 基金托管费和销售服务费率等相关费率或在不提高费率水平的情况
下变更收费方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照 《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告。
（五） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规
执行。
十 四、对 招募 说明 书 更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资
基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规
的要求，对本基金的招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
（一） 更新了“重要提示”中的相关内容。
（二） 更新了“第三节 基金管理人”中基金管理人的相关信息。
（三） 更新了“第四节 基金托管人”中基金托管人的相关信息。
（四） 更新了“第五节 相关服务机构”中相关服务机构的相关信息。
（五） 在“第十节 基金的投资”中，更新了基金的投资组合报告。
（六） 更新了“第十一节 基 金的业绩”的相关内容。
（七） 更新了“第二十一节 基金托管协议的内容摘要”的相关内容。
（八） 更新了“第二十二节 对基金份额持有人的服务”的相关内容。 中融增 鑫一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
更新 招募 说明 书 摘要
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（九） 更新了“第二十三节 其他应披露的事项”的相关内容。
（十） 更新了“第二十五节 备查文件”的相关内容。
中融基金管理有限公司
2015 年 12 月 18 日
