汇添富 全 额 宝货 币 市场 基 金
更新招募 说 明书 摘要
（2015 年第 2 号 ）
基 金 管 理人 ： 汇 添富 基金 管理 股份 有限 公司
基 金 托 管 人： 中国 民生 银行 股份 有限 公司
重 要提 示
本基 金经 2013 年 9 月 25 日中 国证 券监 督 管理 委员 会证 监许 可【2013】
1243 号文准予募集注册 。本基金基金合同于 2013 年 12 月 13 日正式生效 。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险， 投资人拟认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书， 全
面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风 险，
个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性
风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风
险， 等等。 本基金是 货币市场基金， 属 证券投资基金中的低风险品种。 本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基金、 债券型基金 。 投资人应充分
考虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申 购） 基金的意愿、 时机 、 数量等投
资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负 ”原则， 在汇添富 全额宝货币市场基金
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投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资
人自行负责。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金 的 基 金 合 同 和 本 基金 的 基 金 招 募 说 明 书 编 写, 并 经 中 国 证
监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 本基金投资
人自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，
其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受， 并按照 《基
金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解本基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书更新截止 日为 2015 年 12 月 13 日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2015 年 9 月 30 日， 有关基金管理人的内容截止招书公告日。 本招募说
明书所载的财务数据未经审计。
一、 基金 管理人
（ 一） 基金管 理人 简况
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 22 楼
法定代表人：李文
成立时间：2005 年 2 月 3 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]5 号
注册资本：人民币 11762.2978 万元
联系人：李鹏
联系电话：（021 ）28932888
股东名称及其出资比例：
股东名称 股权比例
东方证券股份有限公司
39.96% 汇添富 全额宝货币市场基金
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文汇新民联合报业集团
22.53%
东航金控有限责任公司
22.53%
上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 14.98%
合计 100%
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事会成员
李文先 生， 董事 长。 国 籍：中 国，1967 年 出 生，厦 门大 学会 计学 博 士。 现
任汇添富基金管理股份有限公司董事长， 汇添富资本管理有限公司董事长。 历任
中国人民银行厦门市分行稽核处科长， 中国人民银行杏林支行、 国家外汇管理局
杏林支局副行长、 副局长， 中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、 二处副
处长， 东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理， 稽核总部总经理， 东
方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理， 汇添富基金管理股份有限公司督
察长。
肖顺喜先生，董事。国籍：中国，1963 年出生，复旦大学 EMBA 。现任东
航金控有限责任公司董事长兼党委书记、 东航集团财务有限责 任公司董事长、 东
航期货有限责任公司董事长、 东航国际控股 （香港） 有限公司董事长、 东航国际
金融 （香港） 有限公司 董事长。 历任东航期货公司总经理助理、 副总经理、 总经
理，东航集团财务有限责任公司常务副总经理等。
李翔先 生， 董事 。国 籍 ：中国 ，1971 年出 生 ，复旦 大学 新闻 学学 士 。现 任
上海报业集团经营管理办公室主任。 历任文汇报经济部记者、 副主任， 文汇报专
刊部主任，文汇新民联合报业集团经济管理部副主任、主任。
张晖先 生， 董事 ，总 经 理。国 籍： 中国 ，1971 年出 生， 上海 财经 大 学数 量
经济学硕士。 历任申银万国证券研究所高级分析师， 富国基金管理有限公司高级
分析师、 研究主管和基金经理， 汇添富基金管理股份有限公司副总经理、 投资总
监、 投资决策委员会副主席， 曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一届
发行审核委员会委员，现任汇添富基金管理股份有限公司总经理。
韦杰夫（Jeffrey R. Williams ）先生，独立董事。国籍：美国，1953 年出生，
哈佛大学商学院工商管理硕士， 哈佛大学肯尼迪政府学院艾什民主治理与创新中
心高级研究学者。 历任美国花旗银行香港分行副总裁、 深圳分行行长， 美国运通汇添富 全额宝货币市场基金
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银行台湾分行副总裁， 台湾美国运通国际股份有限公司副总裁， 渣打银行台湾分
行总裁，深圳发展银行行长，哈佛上海中心董事总经理。
林志军 先生 ，独 立董 事 。国籍 ：中 国香 港，1955 年出 生， 厦门 大学 经济学
博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理 理 学硕士。现任澳门科技大学商学院
院长、 教授、 博导， 历任福建省科学技术委员计划财务处会计。 五大国际会计师
事务所 Touche Ross International( 现为德勤) 加 拿大多伦多分所审计员， 厦门大学
会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副教授，伊利诺大学
(University of Illinois) 国 际 会 计 教 育 与 研 究 中 心 访 问 学 者 ， 美 国 斯 坦 福 大 学
(Stanford University) 经 济系访问学者，加拿大 Lethbridge 大学管理 学院会计学讲
师 、 副 教 授 (tenured) ， 香 港 大 学 商 学 院 访 问 教 授 ， 香 港 浸 会 大 学 商 学 院 会 计 与
法律系教授，博导，系主任。
杨燕青女士， 独立董事， 国籍： 中国，1971 年 出生， 复旦大学经济学博士。
现任 《第一财经日报》 副总编辑， 第一财经研究院院长， 中欧陆家嘴国际金融研
究院特邀研究员， 《第一财经日报》 创刊编委之一， 第一财经频道高端对话节目
《经济学人》 栏目创始人和主持人， 《波士堂》 栏目资深评论员 。 曾任 《解放日
报》 主任记者， 《第一 财经日报》 编委，2002-2003 年期间受邀成为约翰- 霍普金
斯大学访问学者。
2、监事会成员
任瑞良先生，监事会主席。国籍：中国，1963年出生，大学学历，会计师、
非执业注册会计师职称,现任上海报业集团上海上报资产管理有限公司副总经
理。 历任文汇新民联合报业集团财务中心财务主管， 文汇新民联合报业集团文新
投资公司财务主管、总经理助理、副总经理等。
王如富 先生 。国 籍： 中 国，1973 年出 生， 硕 士研究 生， 注册 会计 师 。现 任
东方证券股份有限公司证券事务代表、 董事会办公室主任。 历任申银万国 证券计
划统筹总部综合计划部专员、 发展协调办公室专员， 金信证券规划发展总部总经
理助理、 秘书处副主任 （主持工作） ， 东方证 券研究所证券市场战略资深研究员、
董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。
毛海东 ，监 事， 国籍 ： 中国，1978 年 出生 ， 国际金 融学 硕士 。现 任 东航 金
控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。 曾任职于东航期货有限责任
公司，东航集团财务有限责任公司。 汇添富 全额宝货币市场基金
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王静女 士， 职工 监事 ， 国籍： 中国 ，1977 年 出生， 中加 商学 院工 商 管理 硕
士。 现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。 曾任职于中国东方航空
集团公司宣传 部，东航金控有限责任公司研究发展部。
林旋女士， 职工监事， 国籍： 中国，1977 年出 生， 华东政法学院法学硕士。
现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监， 汇添富资本管理有限公
司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
陈杰先 生， 职工 监事 ， 国籍： 中国 ，1979 年 出生， 北京 大学 理学 博 士。 现
任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监助理。 曾任职于罗兰贝格管理咨
询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。
3、高管人员
李文先生，董事长。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
张晖先生，董事，总经理。 （简历请参 见上述董事会成员介绍）
陈灿辉先生， 副总经理。 国籍： 中国，1967 年出生， 大学本科， 历任中国银
行软件开发工程师， 招银电脑有限公司证券基金事业部负责人， 华夏基金管理有
限公司资深高级经理， 招商基金管理有限公司信息技术部总监、 总经 理助理。 2008
年7月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理、首席营运官、汇
添富资本管理有限公司董事。
雷继明 先生 ，副 总经 理 。国籍 ：中 国，1971 年出生 ，工 商管 理硕 士 。历 任
中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理， 中国民族证券有限责任公司营
业部总经理、 经纪业务总监、 总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理股份
有限公司，现任公司副总经理。
娄焱女 士， 副总 经理 。 国籍： 中国 ，1971 年 出生， 金融 经济 学硕 士 。 曾在
赛格国际信托投资股份有限公司、 华夏证券股份有限公司、 嘉实基金管理有限公
司、 招商基金管理有限公司、 华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代
表处工作， 负责投资银行、 证券投资研究， 以及基金产品策划、 机构理财等管理
工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。
袁建军 先生 ，副 总经 理 。国籍 ：中 国，1972 年出生 ，金 融学 硕士 。 历任 华
夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理， 汇添富基金管理股份有限公司基金
经理、 专户投资总监、 总经理助理， 并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证券监汇添富 全额宝货币市场基金
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督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。 现任汇添富基金管理股份
有限公司副总经理、投资决策委员会副主席。
李鹏先生， 督察长。 国 籍： 中国，1978 年出生 ， 上海财经大学经济学博士，
历任上海证监局主任科员、 副处长， 上海农商银行同业金融部副总经理， 汇添富
基金管理股份有限公司稽核监察总监。现任汇添富基金管理股份有限公司督察
长。
4、基金经理
（1）现任基金经理
汤丛珊女士， 国籍： 中 国， 学历： 上海财经大 学管理学硕士。 相关业务资格：
基金从业资格。从业经历：2008 年 5 月加入 汇添富基金管理股份有限公司，历
任固定收益交易员、 固定收益交易主管。2013 年 7 月 31 日至今任汇添富货币基
金的基金经理，2013 年 12 月 13 日至今任 汇添富全额宝货币基金的基金经理。
2014 年 1 月 21 日至今 任汇添富理财 30 天债 券、 理财 60 天债券基金 的基金经理。
2014 年 5 月 28 日至 2015 年 7 月 30 日任汇添富 和聚宝货币基金的基金经理。 2015
年 1 月 16 日至今任汇 添富添富通货币基金（原 汇添富新收益债券基金）的基金
经理。
（2）历任基金经理
陆文磊先生， 2013 年 12 月 13 日至 2015 年 3 月 31 日任汇添富全额宝货币
基金的基金经理。
5、投资决策委员会
主席：张晖先生（总经理）
副主席：袁建军（副总经理）
成员： 韩贤 旺先生 （研 究总监） 、 陈晓翔 （股 票投资副总监） 、 王栩 （股票
投资副总监）、陆文磊（固定收益投资总监）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
1 、 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ） 汇添富 全额宝货币市场基金
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住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：赵天杰
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现 代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立十余年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票 （600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元 人民币 次级 债 券，成 为中国 第一 家在 全国银 行间债 券市 场成 功私募 发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考 核机制 、 “ 三卡 ”工程 、独立 评审 制度 、八大 基础管 理系 统、 集中处 理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形 象。
2007 年 11 月，民生银 行获得 2007 第一财经 金融品牌价值榜十佳中资银行汇添富 全额宝货币市场基金
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称号，同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖” 。
2007 年12 月， 民生银行荣获 《福布斯》 颁发的第三届 “亚太地区最大规模
上市企业50 强”奖项。
2008 年7 月，民生银行荣获“2008 年中国最具生命力百强企业”第三名
在《2008 中国 商业 银 行竞争 力评 价报 告》 中 民生银 行核 心竞 争力 排 名第 6
位，在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连 召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国优秀财经证
券网站 评选 ”中， 民生 银行荣 膺“ 最佳安 全性 能奖” 和“2009 年度 最佳银 行网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选 ”中，民生银行获得了“2009
年中国 最受尊 敬银 行” 、 “最佳 服务私 人银 行” 、 “2009 年 最佳零 售银 行”多 个奖
项。
2010 年2 月3 日， 在 “卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行 获得评 委会 奖 —— “中 国银行 业十 年改 革创新 奖” 。 这一 奖项 是评委 会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品 创新、 管理架构、 商业 模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行 共同举
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威 安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。 汇添富 全额宝货币市场基金
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2012 年 6 月 20 日， 在国际 经济 高峰 论坛 上,民生 银行 贸易 金融 业 务以其
2011-2012 年度 的出 色 业绩和 产品 创新 最终 荣 获“2012 年中 国卓 越 贸易金 融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
— 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度 中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由21 世纪传媒颁发的2013
年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013?亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国 社科 院发 布的《 中国企 业社 会责 任蓝皮 书（2013 ） 》 中， 民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名 ” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获 评中 国银 行 业协会 “最 佳民 生金 融 奖 ”、 “年 度公 益慈 善 优秀 项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被 英国 《金 融 时报》 、 《 博鳌观 察》 联 合授予 “亚 洲贸易 金融 创新服
务 ”称号。
2014 年还 荣获 《亚 洲 银行家 》 “ 中国 最佳 中 小企业 贸易 金融 银行 奖 ”， 获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。
2、主要人员情况 汇添富 全额宝货币市场基金
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杨春萍： 女， 北京大学 本科、 硕士。 资产托管 部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理、 副总经理 （主
持工作） 等职务。 具有近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具
有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则， 高起点 地建 立系 统、完 善制度 、组 织人 员。资 产托管 部目 前共 有员工 60
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
截止到 2015 年 9 月 30 日，本行共托管基金 62 只，分别为天治品质优选混
合型证券投资基金、 融通易支付货币市场证券投资基金、 东方精选混合型开放式
证券投资基金、 天治天得利货币市场基金、 东方金账簿货币市场基金、 长信增利
动态策略证券投资基金、 华商领先企业混合型证券投资基金、 银华深证 100 指数
分级证券投资基金、 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信信
用添益债券型证券投资基金、 工银瑞信添颐债券型证券投资基金、 建信深证基本
面60 交易型开放式指数证券投资基金、 建信深证基本面 60 交易型开放式指数证
券投资基金联接基金、 国投瑞银瑞源保 本混合型证券投资基金、 浙商聚潮新思维
混合型证券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证
100 指数分级证券投资基金、 农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、 建信月盈
安心理财债券型证券投资基金、 中银美丽中国股票型证券投资基金、 建信消费升
级混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定期 开放债券型
证券投资基金、 建信安心保本混合型证券投资基金、 德邦德利货币市场基金、 中
银互利分级债券型证券投资基金、 工银瑞信添福债券型证券投资基金、 中银中高
等级债券型证券投资基金、 汇添富全额宝货币市场证券投资基金 、 国金通用金腾
通货币市场证券投资基金、 兴业货币市场证券投资基金、 摩根士丹利华鑫纯债稳汇添富 全额宝货币市场基金
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定添利 18 个月定期开 放债券型证券投资基金、东方双债添利债券型证券投资基
金、 建信稳定得利债券型证券投资基金、 兴业多策略灵活配置混合型发起式证券
投资基金、 德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金、 兴业年年利定期开放债券
型证券投资基金、 德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、 德邦大健康灵活配置
混合型证券投资基金、东方永润 18 个月定期 开放债券型证券投资基金、兴业聚
利灵活配置混合型证券投资基金、 广发安心回报混合型证券投资基金、 广发安泰
回报混合 型证券投资基金、 建信鑫安会爆灵活配置混合型证券投资基金、 兴业聚
优灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、
国金通用上证 50 指数 分级证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资
基金、 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金、 中银新趋势灵活配置混合型
证券投资基金、 交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金、 长信利盈灵活配置混
合型证券投资基金、 东方赢家保本混合型证券投资基金、 中欧滚钱宝发起式货币
市场基金、 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信财富快线货币
市场基金、 泰康薪意宝货币市场基 金、 摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置混合型证
券投资基金、 国 泰生益灵活配置混合型证券投资基金、 东方新思路灵活配置混合
型证券投资基金 、 建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金、 兴业聚惠灵活配
置混合型证券投资基金、 长信富民纯债一年定期开放债券型证券投资基金 。 托管
基金资产净值为1429.29 亿元。
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、直销机构
（1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心
住所：上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
办公地址：上海市峨山路 91 弄 61 号 1 幢陆家嘴软件园 10 号楼 3 楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932823
传真：（021）28932998 汇添富 全额宝货币市场基金
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联系人：鄢晓蓓
客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）
网址：www.99fund.com
（2）汇添富基金管理股份有限公司 网上直销系统（trade.99fund.com ）
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
基金，并及时公告。
（ 二） 注册登 记机 构
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室
办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 22 楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932888
传真：（021）28932998
联系人：韩从慧
（ 三） 律师事 务所 和经办 律师
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：黎明 、孙睿
联系人：孙睿
（ 四） 会计师 事务 所和经 办注 册会计 师
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
首席合伙人：吴港平
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
邮政编码：100738
公司电话：（010 ）58153000
公司传真：（010 ）85188298
汇添富 全额宝货币市场基金
更新招募说 明书 摘要
13
签章会计师：徐艳、蔺育化
业务联系人：蔺育化
四 、基 金的名 称
本基金名称：汇添富 全额宝货币市场基金 。
五 、基 金的类 型
本基金为契约型开放式 、货币市场基金
六 、基 金的投 资目 标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准
的投资回报 。
七、 基 金的投 资方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款、 大额存单， 期限在一年
以内 （含一年） 的债券回购， 期限在一年以内 （含一年） 的中央银行票据， 剩余
期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 资产 支持证券、 中期票据， 以及中国证
监会及/ 或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的投 资策 略
（ 一） 投资策 略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略， 力求在满足安全性、 流动
性需要的基础上实现更高的收益率。 汇添富 全额宝货币市场基金
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14
1、本基金的投资策略将基于以下研究分析：
（1）市场利率研究
A 、宏观经济趋势
宏观经济状况是央行制定货币政策的基础， 也是影响经济总体货币需求的关
键因素， 因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。 在分析宏
观经济趋势时， 本基金重点关注两个因素。 一是经济增长前景； 二是通货膨胀率
及其预期。
B 、央行的货币政策取 向
包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，
以及央行的窗口指导 等 。 央 行 的 货 币 政 策 取 向 是 影 响 货 币 市 场 利 率 的 最 直 接 因
素。 在央行紧缩货币、 提高基准利率时， 市场利率一般会相应上升； 而央行放松
货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。
C 、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径， 也是经济总体
货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影
响。 一般来说， 商业银行信贷扩张越快， 表明经济总体的货币需求越旺盛， 货币
市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。
D 、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家， 国际资本进 出也更加频繁， 并导致央行被动
的投放或收回基础货币， 造成货币市场利率的波动。 在人民币汇率制度已经从钉
住美元转为以市场供求为基础、 参考一篮子货币进行调节、 有管理的浮动汇率制
度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
E 、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。
（2）市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异， 利率水
平因此有所不同。 不同类型市场工具由于存在税负、 流动性、 信用风险上的差异，
其收益率水平也略有不同。 资 金供给者、 需求 者结构的变化也会引起利率水平的
变化。 积极利用这些利率差异、 利率变化就可能在保证流动性、 安全性的基础上汇添富 全额宝货币市场基金
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15
为基金资产带来更高的收益率。
（3）企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势， 企业债、 企 业短期融资券因此也将成为货
币市场基金重要的投资对象。 为了保障基金资产的安全， 本基金将按照相关法规
仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、 短期融资券。 与此同时， 本基金还
将深入分析发行人的财务稳健性， 判断发行人违约的可能性， 严格控制企业债券、
短期融资券的违约风险。
2、本基金具体投资策略
（1）滚动配置策略
本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法， 既能提高基金
资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
（2）久期控制策略
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。 在预期利
率上升时， 缩短基金资产的久期， 以规避资本损失或获得较高的再投资收益； 在
预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。 跨市场套利是利用同一金融工具在
各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差
别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
（4）时机选择策略
股票、 债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失
衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
（ 二） 投资决 策依 据和投 资程 序
1、投资决策依据
（1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；
（2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响；
（3）国家货币政策及债券市场政策；
（4）商业银行的信贷扩张 。
2、投资决策机制 汇添富 全额宝货币市场基金
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本基金实行投资决策团队制， 强调团队合作， 充分发挥集体智慧。 本基金管
理人将投资和研究职能整合， 设立了投资研究部， 策略分析师、 固定收益分析师、
数量分析师 和基金经理， 充分发挥主观能动性， 渗透到投资研究的关键环节， 群
策群力，为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。
3、投资决策程序
本基金具体的投资决策机制与流程为：
（1） 宏观 分析师 根据 宏观经 济形 势、 物 价形 势 、货 币政 策 等判 断市 场利率
的走向 ，提交策略报告。
（2） 债券 策略分 析师 提交关 于债 券市场 基本 面 、债 券市 场供求 、收 益率曲
线预测的分析报告 。
（3） 信用分析师负 责信用风险的评估 、 信用利差的分析及信用评级的调整 。
（4）数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析 。
（5） 在分 析研究 报告 的基础 上， 基金经 理 提 出月度 投资 计划并 提交 投资决
策委员会审议 。
（6）投资决策委员会审议基金经理提交的 投资计划。
（7） 如审 议通过 ，基 金经理 在考 虑资产 配置 的情况 下， 挑选合 适的 债券品
种，灵活采取各种策略，构建投资组合。
（8）集中交易室执行交易指令 。
（ 三） 投资限 制
1、组合限制
本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过三百九十七天的债券；
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5） 以定 期存款 为基 准利率 的浮 动利率 债券 ，但市 场条 件发生 变化 后另有
规定的，从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 汇添富 全额宝货币市场基金
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本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天；
（2） 本基 金与由 基金 管理人 管理 的其他 基金 持有一 家公 司发行 的证 券，不
得超过该证券的 10% ；
（3）投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的 30% ，但如果基金
投资有固 定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款， 不受该
比例限制；
（4） 存款 银行仅 限于 有基金 托管 资格、 基金 销售业 务资 格以及 合格 境外机
构投资者托管人资格的商业银行。 其中， 存放 在具有基金托管资格的同一商业银
行的存款， 不得超过基金资产净值的 30% ； 存放在不具有基金托管资格的同一商
业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% ；
（5） 除发 生巨额 赎回 情形外 ，债 券正回 购的 资金余 额在 每个交 易日 均不得
超过基金资产净值的 20% ； 因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金
资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交易日内进行调整；
（6）通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天；
（7） 持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债
券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ；
（8 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20% ，中国证监会规定的特殊品种除外；
（9） 本基 金持有 的同 一（指 同一 信用级 别） 资产支 持证 券的比 例， 不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；
（10） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过
基金资产净值的 10% ； 本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（11 ） 投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例， 合计不得
超过基金资产净值的 10% ；
（12）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别 ；
②根据 有关 规定 予以豁 免信用 评级 的短 期融资 券，其 发行 人最 近 3 年的信汇添富 全额宝货币市场基金
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18
用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级 别；
B.国际信用评级机构评 定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。
（同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为
准） ；
本基金持有短期融资券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持；
（13） 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级；本基金投资 的资产支持证券不得低 于国内信用评级机构评 定的 AAA
级或相当于 AAA 级 ； 持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（14） 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期后
不得展期 。
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序
后，基金不受上述限制。
除上述 （5） 、 （12 ） 、 （13 ）项 外，由 于证 券市 场波动 、 证券 发行 人 合 并或基
金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不
在限制之内， 但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整， 以达到标准。 法律法
规另有规定的从其规定。
基金管 理人 应当 自基金 合同生 效之 日起 6 个 月内使 基金 的投资 组合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效
之日起开始。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资； 汇添富 全额宝货币市场基金
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（4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕 交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律法规 和中国证监会规定禁止的其他活动 。
若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用本基金， 则基金管理人
在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
九、 基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活
期存款利率 （税后） 作为业绩比较基准。 活期存款利率由中国人民银行公布， 如
果活期存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布， 或者 市场中出现其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人大会 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为货币市场证券投资基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误 导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2015 年 10
月 23 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复汇添富 全额宝货币市场基金
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20
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期自 2015 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
投 资组 合报告
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 4,157,137,840.53 36.48
其中： 债券 4,157,137,840.53 36.48
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 246,204,627.94
2.16
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
146,204,357.94 1.28
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,883,515,347.99 60.41
4 其他资 产 108,181,409.78 0.95
5 合计 11,395,039,226.24 100.00
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.99
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 731,996,042.00 6.87
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 交易 日融 资余额 占资 产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
1.3 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 115 汇添富 全额宝货币市场基金
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21
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 115
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 90
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情 况说 明
注： 本基 金合 同约 定： “本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 120 天 ” ，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
1.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 30.58
6.87
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 12.58 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 1.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 34.60 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.28 -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 27.83
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 107.28 6.87
1.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 569,911,266.31 5.35
其中： 政策 性金 融债
569,911,266.31 5.35
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
3,341,604,214.25
31.35
6 中期票 据 - - 汇添富 全额宝货币市场基金
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7 同业存 单 245,622,359.97 2.30
8 其他 - -
9 合计 4,157,137,840.53 39.01
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
29,495,547.29
0.28
1.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041563008 15 首钢
CP002
2,000,000 199,906,584.87 1.88
2 150413 15 农发 13 1,500,000 149,935,247.61 1.41
3 111511248 15 平安
CD248
1,500,000 147,419,222.77 1.38
4 041561011 15 津 城建
CP001
1,000,000 100,888,628.82 0.95
5 011590003 15 苏 交通
SCP003
1,000,000 100,228,019.08 0.94
6 011599010 15 豫 能源
SCP001
1,000,000 100,097,432.00 0.94
7 150416 15 农发 16 1,000,000 100,040,619.95 0.94
8 011510004 15 中 电投
SCP004
1,000,000 99,983,902.68 0.94
9 011586009 15 光明
SCP009
1,000,000 99,943,910.79 0.94
10 041557003 15 华 邦颖
泰CP001
1,000,000 99,941,811.91 0.94
1.6 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
8
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2747%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1627%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.2159%
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23
1.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
1.8 投 资组 合报告 附注
1.8.1
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提利 息， 并考 虑其 买入时 的溢 价与 折价 在其 剩余期 限内 平均 摊销 。
1.8.2
本报告 期内 本基 金持 有剩 余期限 小 于 397 天但 剩余 存续期 超 过 397 天的 浮动 利率债 券 ，
不存在 该类 浮动 利率 债券 的摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值 的20 ％的 情况 。
1.8.3 报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 没有 被监管 部门 立案 调查 ， 或 在报 告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
1.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 108,164,909.78
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 16,500.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 108,181,409.78
十 二、 基金的 业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增长
率（1）
净值增长
率标准差
（2）
业绩比较
基准收益
率（3）
业绩比较基
准收益率标
准差（4）
(1) －(3) (2) －(4) 汇添富 全额宝货币市场基金
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24
2013 年 12 月 13
日 （基金合同生效
日）至 2013 年 12
月 31 日
0.3449% 0.0008% 0.0182% 0.0000% 0.3267% 0.0008%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31
日
4.9963% 0.0024% 0.3500% 0.0000% 4.6463% 0.0024%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 9 月 30 日
3.2137% 0.9409% 0.0000% 0.0000% 3.2137% 0.9409%
2013 年 12 月 13
日 （基金合同生效
日）至 2015 年 9
月 30 日
8.7444% 0.0029% 0.6310% 0.0000% 8.1134% 0.0029%
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较图
十 三、 基金的 费用 与税收
一、 与 基金运 作有 关的费 用
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 汇添富 全额宝货币市场基金
更新招募说 明书 摘要
25
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定， 可以在 基金 财产中 列支 的其他
费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.27%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.25%，销售服务费的计算公式具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日基金资产净值 汇添富 全额宝货币市场基金
更新招募说 明书 摘要
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基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起
3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近
可支付日支付。
上述 “一、 基金费用的种类中第 4－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（ 四） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
二 、与 基金销 售有 关的费 用
（1） 申购费 用
基金申购费的费率水平、 计算公式、 收取方式 和使用方式参见本招募说明书
正文第八章“ 基金份额 的申购与赎回”相应内容。
（2） 赎回费 用
基金赎回费的费率水平、 计算公式、 收取方式 和使用方式参见本招募说明书
正文第八章“ 基金份额 的申购与赎回”相应内容。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
汇添富 全额宝货币市场基金
更新招募说 明书 摘要
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一 、 “重 要提 示”部 分：
更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
二 、 “三 、基 金管理 人” 部分 ：
1、更新了董事会、监事会及高管人员的情况。
2、更新了基金经理的信息。
3、更新了投资决策委员会的人员。
4、更新了基金管理人的风险管理体系的部分表述。
三 、 “四 、基 金托管 人” 部分 ：
更新了基金托管人的相关信息。
四、 “ 五、相 关服 务机构 ”部 分：
更新了相关服务机构的相关信息。
五 、 “九 、基 金的投 资” 部分 ：
更新了基金投资组合报告。
六 、 “十 、基 金的业 绩” 部分 ：
更新了基金业绩表现数据。
七 、 “二 十二 、其他 应披 露事 项”部 分：
更新了2015 年6 月14 日至2015 年12 月13 日期间涉及本基金的相关公告。
汇添富基金管理股份有限公司
2016 年 1 月 16 日
