嘉 实 如意 宝 定期 开 放债券型 证 券 投资 基 金
更新招募 说 明书 摘要
（2015 年第 2 号）
基金管 理人：嘉实基金管 理有限公司
基金托 管人：中国 建设 银 行股份有限公司
重要提 示
嘉实如 意宝 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 （ 以下 简 称 “ 本基 金 ” ） 根据 2013 年 3 月 28
日 中 国 证 券 监督 管 理 委 员会 《 关 于 核 准 嘉 实 如 意 宝定 期 开 放 债 券型 证 券 投 资基 金 募 集 的批
复》 （ 证监 许可[2013]290 号） 和2013 年 4 月 26 日 《关 于 嘉 实如 意宝 定期 开 放债券 型证券
投资基 金 募 集时 间安 排的 确认函 》 （基 金部 函[2013]299 号） 的核 准 公 开发 售， 本基金 基金 合
同于 2013 年 6 月 4 日正 式 生效， 自该 日起 本基 金管 理人开 始管 理本 基金 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即 表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金资 产。 但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不向 投资者 保证 最低 收益 。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本 招募 说明 书所载 内容 截止 日 为 2015 年 12 月
4 日 （特 别事 项注 明除 外） ， 有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为 2015 年 9 月 30 日 （未 经审
计）。
4
一 、基 金管理 人
（一） 基金 管理 人基 本情 况
1 、基 本信 息
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心二 期 46 层06-08 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 邓红国
总经理 赵学军
成立日 期 1999 年3 月25 日
注册资 本 人民 币 1.5 亿元
股权结 构 中诚信 托有 限责 任公 司 40%， 德 意志 资产 管理 （ 亚洲 ） 有限 公司30% ， 立 信
投资有 限责 任公 司 30%。
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
联系人 胡勇钦
嘉实基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基字[1999]5 号 文批 准， 于1999 年3 月25 日
成立， 是中 国第 一批 基金 管理公 司之 一， 是中 外合 资基金 管理 公司 。 公 司注 册地上 海， 总部
在北京 并设 深圳 、 成 都、 杭州、 青岛、 福州、 南京 、 广州 分公 司。 公 司获 得 首批全 国社 保基
金、企 业年 金投 资管 理人 、QDII 资 格和 特定 资产 管 理业务 资格 。
嘉实基 金管 理有 限公 司无 任何受 处罚 记录 。
（二）主要人员情况
1 、董 事、 监事 及高 级管 理 人员
邓红国 先生 ， 董 事长 ， 硕 士研究 生， 中共 党员 。 曾 任物资 部研 究室 、 政 策体 制法规 司副
处长； 中国 人民 银行 国际 司、 外 资金 融机 构管 理司 、 银行 监管 一司 、 银 行管 理司副 处长 、 处
长、 副 巡视 员； 中 国银 监会 银行监 管三 部副 主任 、 四 部主任 ； 中 诚信 托有 限责 任公司 董事 长、
党委书 记、 法定 代表 人。2014 年 12 月 2 日起 任嘉 实 基金管 理有 限公 司董 事长 。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
赵学军 先生 ， 董 事、 总经 理， 经 济学 博士 ， 中 共党 员。 曾 就职 于天 津通 信广 播公司 电视
设计所 、 外 经贸 部中 国仪 器进出 口总 公司 、 北 京商 品交易 所、 天津 纺织 原材 料交易 所、 商鼎
期货经 纪有 限公 司、 北京 证券有 限公 司、 大成 基金 管理有 限公 司。2000 年 10 月至今 任嘉 实
基金管 理有 限公 司总 经理 。
苗菁先 生， 董事 ， 学 士学 位， 中 共党 员。 曾任 中煤 信托有 限责 任公 司国 际业 务部项 目经
理、投 资管 理部 业务 经理 ；2004 年 3 月至 今历 任中 诚信托 有限 责任 公司 投资 管理部 业务 经
理、 副 经理 、 经 理、 投 资 总监兼 投资 管理 部经 理； 现任中 诚信 托有 限责 任公 司投资 总监 、 副
总经理 、 公 司党 委委 员。
Bernd Amlung 先生 ，董 事 ，德国 籍， 德国 拜罗 伊特 大学商 业管 理专 业硕 士。 自 1989 年
起加入 德意 志银 行以 来， 曾在私 人财 富管 理、 全球 市场部 工作 。 现任德 意志 资产与 财富 管 理
公司（Deutsche Asset & Wealth Management, London ）全球 战略 与业 务发 展部 负责人 ，MD 。
Mark Cullen 先生 ，董 事， 澳大利 亚籍 ，澳 大利 亚莫 纳什大 学经 济政 治专 业学 士。曾 任
达灵顿 商品(Darlington Commodities) 商 品交 易主 管 ， 贝 恩(Bain&Company) 期 货与商 品部 负
责人， 德意 志银 行（ 纽约 ）全球 股票 投资 部首 席运 营官、MD。 现任 德意 志资 产管理 （纽 约 ）
全球首 席运 营官 、MD 。
韩家乐 先生 ，董 事，1990 年毕业 于清 华大 学经 济管 理学院 ，硕 士研 究生 。1990 年 2 月
至2000 年5 月 任海 问证 券 投资咨 询有 限公 司总 经理 ；1994 年 至今 任北 京德 恒 有限责 任公 司
总经理 ；2001 年11 月至 今任立 信投 资有 限责 任公 司董事 长。
王巍先 生 ， 独 立董事 ， 美 国福特 姆大 学文 理学 院国 际金融 专业 博士 。 曾 任职 于中国 建设
银行辽 宁分 行 。 曾任 中国 银行总 行国 际金 融研 究所 助理研 究员 ， 美国化 学银 行分析 师 ， 美 国
世界银行 顾问 ，中国 南方 证券有限 公司 副总裁 ，万 盟投资管 理有 限公司 董事 长。2004 年 至
今任万 盟并 购集 团董 事长 。
张维炯 先生 ， 独 立董 事、 中共党 员， 教授 、 加 拿大 不列颠 哥伦 比亚 大学 商学 院博士 。 曾
任上海交 通大 学动力 机械 工程系教 师， 上海交 通大 学管理学 院副 教授、 副院 长。1997 年至
今任中 欧国 际工 商学 院教 授、副 院长 。
汤欣先 生， 独立 董事 ， 中 共党员 ， 法 学博 士， 清华 大学法 学院 教授 、 清 华大 学商法 研究
中心副 主任 、 《 清华 法学》 副主编 ， 汤 姆森 路透 集团 “中国 商法 ” 丛 书编 辑咨 询委员 会成 员。
曾兼任 中国 证券 监督 管理 委员会 第一 、 二 届并 购重 组审核 委员 会委 员 ， 现兼 任上海 证券 交易
所上市 委员 会委 员、 中国 上市公 司协 会独 立董 事委 员会首 任主 任。
朱蕾女 士， 监事 ， 中 共党 员， 硕 士研 究生 。 曾 任首 都医科 大学 教师 ， 中 国保 险监督 管理嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
委员会 主任 科员 ， 国 都证 券有限 责任 公司 高级 经理 ， 中 欧基 金管 理有限 公司 发展战 略官 、 北
京代表 处首 席代 表、 董事 会秘书 。2007 年10 月 至今 任中诚 信托 有限 责任 公司 国际业 务部 总
经理。
穆群先 生 ， 监 事， 经济 师， 硕士研 究生 。 曾任 西安 电 子科技 大学 助教 ， 长安 信 息产业 （ 集
团） 股 份有 限公 司董 事会 秘书， 北京 德恒 有限 责任 公司财 务主 管。2001 年 11 月至今 任立 信
投资有 限公 司财 务总 监。
龚康先 生， 监事 ，中 共党 员，博 士研 究生 。2005 年 9 月至 今就 职于 嘉实 基 金管理 有限
公司人 力资 源部 ，历 任人 力资源 高级 经理 、副 总监 、总监 。
曾宪政 先生 ，监 事， 法学 硕士。1999 年 7 月至2003 年10 月就职 于首 钢集 团 ，2003 年
10 月至 2008 年6 月 ， 为 国 浩律师 集团 （北 京） 事务 所证券 部律 师。2008 年7 月至今 ， 就 职
于嘉实 基金 管理 有限 公司 法律稽 核部 、法 律部 ，现 任法律 部总 监。
宋振茹 女士 ，副 总经 理， 中共党 员， 硕士 研究 生， 经济师 。1981 年 6 月至 1996 年 10
月任职 于中 办警 卫局。 1996 年 11 月至 1998 年7 月 于中国 银行 海外 行管 理部 任副处 长。 1998
年7 月至 1999 年3 月任 博 时基金 管理 公司 总经 理助 理。1999 年3 月至 今任 职 于嘉实 基金 管
理公司 ，历 任督 察员 和公 司副总 经理 。
戴京焦 女士 ， 副总 经理 ， 武汉大 学经 济学 硕士 ， 加 拿大大 不列 颠哥 伦比 亚大 学 MBA。历
任平安 证券 投资 银行 部总 经理、 平安 保险 集团 公司 资产管 理部 副总 经理 兼负 责人； 平安 证券
公司助 理总 经理 ，平 安集 团投资 审批 委员 会委 员。2004 年 3 月加 盟嘉 实基 金 管理有 限公 司
任总经 理助 理，2008 年7 月起任 公司 副总 经理 。
王炜女 士， 督察 长， 中共 党员 ， 法学 硕士 。 曾 就职 于中国 政法 大学 法学 院、 北京市 陆通
联合律 师事 务所 、 北 京市 智浩律 师事 务所 、 新 华保 险股份 有限 公司 。 曾 任嘉 实基金 管理 有 限
公司法 律部 总监 。
邵健先 生， 副总 经理 ， 硕 士研究 生。 历任 国泰 证券 行业研 究员 ， 国 泰君 安证 券行业 研究
部副经 理， 嘉实 基金 管理 有限公 司基 金经 理、 总经 理助理 。
李松林 先生 ， 副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 国元 证券深 圳证 券部 信息 总监 ， 南方 证券
金通证 券部 总经 理助 理， 南方基 金运 作部 副总 监， 嘉实基 金管 理有 限 公 司总 经理助 理。
2 、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
刘宁女 士， 经济 学硕 士， 具有 11 年 证券 从业 经验 。2004 年 5 月 加入 嘉实 基金管 理有
限公司 ，在 公司 多个 业务 部门工 作，2005 年开 始从 事投资 相关 工作 ，先 后担 任债券 专职 交嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
易员、 年金 组合 组合 控制 员、投 资经 理助 理、 机构 投资部 投资 经理 。2013 年 7 月 30 日至
2014 年 9 月 19 日 任嘉 实 丰益策 略定 期债 券基 金经 理 。 2013 年 3 月 8 日至 今 任嘉实 增强 信
用定期 债券 基金 经理 ， 2013 年 8 月 21 日至 今任 嘉实丰 益信 用定 期债 券基 金经理 ，2015
年 12 月 15 日 至今 任嘉 实 新起点 混合 基金 经理 ， 2013 年 6 月 4 日 至今 基金 任 本基金 基金 经
理 。
（2 ） 历任 基金 经理
本基金 无历 任基 金经 理。
3、债 券投 资决 策委 员会
本基金 采取 集体 投资 决策 制度， 债券 投资 决策 委员 会的成 员包 括： 公司 固定 收益业 务首
席投资 官经 雷先 生、 固定 收益体 系资 深基 金经 理王 茜女士 、 万 晓西 先生 、 胡 永青先 生、 以及
投资经 理王 怀震 先生 、嘉 实国际CIO Thomas Kwan 先生。
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
二 、基 金托管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月 在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股 票代 码 939) ，
于2007 年9 月 在上 海 证 券 交易所 挂牌 上市(股 票代 码 601939) 。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
2015 年6 月末 ， 本 集团 资 产总 额 182,192 亿元 ， 较 上年末 增 长 8.81%； 客户 贷 款和垫 款
总额 101,571 亿元 ，增 长 7.20% ；客 户存 款总 额 136,970 亿元 ，增 长 6.19% 。 净利 润 1,322
亿元， 同比 增长0.97% ； 营业收 入 3,110 亿元 ，同 比增长 8.34% ， 其中 ，利 息净收 入同 比增
长 6.31%， 手续 费及 佣金 净收入 同比 增长 5.76%。 成本收 入比 23.23%， 同比 下降 0.94 个百
分点。 资本 充足 率14.70% ，处于 同业 领先 地位 。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 总 行成 立了 渠道与 运营 管理部 ， 全面 推进渠 道整 合； 营业 网
点 “三 综合 ” 建 设取 得新 进展， 综合 性网 点达 到1.44 万个 ， 综 合营 销团 队达 到19,934 个、 综
合柜员 占比 达到84% ，客 户 可在转 型网 点享 受便 捷舒 适的“ 一站 式” 服务 。加 快打造 电子 银
行的主 渠道 建设 ， 有 力支 持物理 渠道 的综 合化 转型 ， 电子 银行 和自 助渠 道账 务性交 易量 占比
达94.32% ， 较上 年末 提高6.29 个 百分 点； 个 人网 上银 行客户 、 企 业网 上银 行客 户、 手 机银 行
客户分 别增 长8.19% 、10.78% 和11.47% ；善 融商 务推 出精品 移动 平台 ，个 人商 城手机 客户 端
“建行 善融 商城 ”正 式上 线。
转型重 点业 务快 速发 展。2015 年6 月末 ，累 计承 销非 金融企 业债 务融 资工 具2,374.76 亿
元， 承销 金额 继续 保持 同业 第一 ； 证 券投 资基 金托 管只 数和新 发基 金托 管只 数均 列市场 第一 ，
成为首 批香 港基 金内 地销 售代理 人中 唯一 一家 银行 代理人 ； 多模 式现金 池 、 票据池 、 银联 单
位结算 卡等 战略 性产 品市 场份额 不断 扩大 ，现 金管 理品牌 “禹 道” 的市 场影 响力持 续提 升 ；
代理中 央财 政授 权支 付业 务、 代 理中 央非 税收 入收 缴业务 客户 数保 持同 业第 一， 在 同业 中首
家按照 财政 部要 求实 现中 央非税 收入 收缴 电子 化上 线试点 。 “ 鑫存 管” 证券 客 户保 证 金第 三
方存管 客户 数3,076 万户 ， 管理资 金总 额7,417.41 亿 元，均 为行 业第 一。
2015年 上半 年 ， 本集 团各 方面良 好表 现 ， 得到 市场 与业界 广泛 认可 ， 先 后荣 获国内 外 知
名机构 授予 的40 多项 重要 奖项。 在英 国《 银行 家》 杂志2015 年 “世 界银 行1000 强排 名” 中，
以一级 资本 总额 继续 位列 全球第2； 在美 国《 福布 斯 》杂志2015 年全 球上 市公 司2000 强排 名
中继续 位列 第2 ；在 美国 《 财富》 杂志2015 年世 界500 强排名 第29 位， 较上 年上 升9位 ；荣 获
美国 《环 球金 融》 杂志 颁发 的 “2015 年中 国最 佳银 行” 奖项 ； 荣 获中 国银 行业 协 会授 予 的 “年
度最具 社会 责任 金融 机构 奖”和 “年 度社 会责 任最 佳民生 金融 奖” 两个 综合 大奖。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、养老 金托管 处、 清算处、 核算 处、监 督稽 核处等9 个职
能处室， 在上 海设有 投资 托管服务 上海 备份中 心， 共有员工210 余 人。 自2007 年起，托 管部
连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手
段。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业务 、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 ， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部， 并在 总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2015 年 9 月 末， 中国 建设 银 行已托 管 537
只证券 投资 基金 。 中 国建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平， 赢得 了业内 的高 度认
同。中 国建 设银 行自 2009 年至今 连续 五年 被国 际权 威杂志 《全 球托 管人 》 评 为“中 国最 佳
托管银 行” 。
三 、相 关服务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
（1） 嘉实 基金 管理 有限 公 司直销 中心 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 南大 街 7 号 万豪 中 心D 座 12 层
电话 （010 ）65215588 传真 （010 ）65215577
联系人 赵佳
（2） 嘉实 基金 管理 有限 公 司上海 直销 中心
办公地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大 道 8 号上 海国 金中 心二 期 46 层 06-08 单元
电话 （021 ）38789658 传真 （021 ）68880023
联系人 邵琦
（3） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 成都 分公 司
办公地 址 成都市 高新 区交 子大 道177 号中 海国 际中心A 座2 单元21 层04-05
单元
电话 （028 ）86202100 传真 （028 ）86202100
联系人 王启明
（4） 嘉实 基金 管理 有限 公 司深圳 分公 司
办公地 址 深圳市 福田 区益 田 路 6001 号太平 金融 大 厦 16 层
电话 （0755 ）84362200 传真 （0755 ）25870663
联系人 陈寒梦
（5） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 青岛 分公 司
办公地 址 青岛市 市南 区香 港中 路 10 号颐和 国际 大 厦 A 座 3502 室
电话 （0532 ）66777766 传真 （0532 ）66777676
联系人 胡洪峰
（6） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 杭州 分公 司
办公地 址 杭州市 西湖 区杭 大 路 15 号 嘉华国 际商 务中 心 313 室
电话 （0571 ）87759328 传真 （0571 ）87759331
联系人 章文雷
（7） 嘉实 基金 管理 有限 公 司福州 分公 司
办公地 址 福州市 鼓楼 区五 四 路 158 号环球 广 场 25 层 04 单元
电话 （0591 ）88013673 传真 （0591 ）88013670
联系人 吴志锋
（8） 嘉实 基金 管理 有限 公 司南京 分公 司 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
办公地 址 南京市 白下 区中 山东 路 288 号新 世纪 广场A 座4202 室
电话 （025 ）66671118 传真 （025 ）66671100
联系人 徐莉莉
（9 ） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 广州 分公 司
办公地 址 广州市 天河 区珠 江西 路 5 号广州 国际 金融 中 心 50 层 05-06A 单元
电话 （020 ）88832125 传真 （020 ）81552120
联系人 周炜
2 、代 销机 构
(1) 中国建设银行股份有 限公 司
(2) 中国农业银行股份有 限公 司
(3) 中国银行股份有限公 司
(4) 交通银行股份有限公 司
(5) 招商银行股份有限公 司
住所 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 北京市 西城 区闹 市口 大 街1 号院1 号 楼长 安兴 融中 心
法定代 表人 王洪章
网址 www.ccb.com 客服电 话 95533
住所、 办公 地址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良 联系人 滕涛
电话 （010 ）85108227 传真 （010 ）85109219
网址 www.abchina.com 客服电 话 95599
办公地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号 中国 银行 总行 办公 大楼
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 田国立
电话 （010 ）66596688 传真 （010 ）66594946
网址 www.boc.cn 客服电 话 95566
办公地 址 上海市 银城 中 路188 号
注册地 址 上海市 银城 中 路188 号
法定代 表人 牛锡明 联系人 张宏革
电话 021－58781234 传真 021－58408483
网址 www.bankcomm.com 客服电 话 95559
住所、 办公 地址 深圳市 深南 大 道7088 号 招 商银行 大厦 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(6) 中信银行股份有限公 司
(7) 上海浦东发展银行股 份有 限公司
(8) 中国民生银行股份有 限公 司
(9) 北京银行股份有限公 司
(10) 平安银行股份有限公 司
(11) 上海农村商业银行股 份有 限公司
法定代 表人 李建红 联系人 邓炯鹏
电话 （0755 ）83198888 传真 （0755 ）83195050
网址 www.cmbchina.com 客服电 话 95555
住所、 办公 地址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦C 座
法定代 表人 常振明 联系人 廉赵峰
网址 bank.ecitic.com 客服电 话 95558
办公地 址 上海市 中山 东一 路 12 号
注册地 址 上海市 中山 东一 路 12 号
法定代 表人 吉晓辉 联系人 高天、 虞谷 云
电话 （021 ）61618888 传真 （021 ）63604199
网址 www.spdb.com.cn 客服电 话 95528
住所、 办公 地址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标 联系人 杨成茜
电话 (010)58560666 传真 （010 ）57092611
网址 www.cmbc.com.cn 客服电 话 95568
住所 北京市 西城 区金 融大 街 甲17 号 首层
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
电话 （010 ）66223587 传真 （010 ）66226045
网址 www.bankofbeijing.com.cn 客服电 话 95526
住所、 办公 地址 广东省 深圳 市深 南东 路5047 号 深圳 发展 银行 大厦
法定代 表人 肖遂宁 联系人 张青
电话 0755-22166118 传真 0755-82080406
网址 www.bank.pingan.com 客服电 话 95511-3 或95501
住所、 办公 地址
上海市 浦东 新区 银城 中路 8 号中融 碧玉 蓝天 大厦 15 －20、22－27
层
法定代 表人 侯福宁 联系人 施传荣 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(12) 北京农村商业银行股 份有 限公司
(13) 青岛银行股份有限公 司
(14) 杭州银行股份有限公 司
(15) 江苏银行股份有限公 司
(16) 渤海银行股份有限公 司
(17) 深圳农村商业银行股 份有 限公司
电话 021-38523692 传真 021-50105124
网址 www.srcb.com 客服电 话 （021 ）962999
办公地 址 北京市 朝阳 区朝 阳门 北大 街 16 号元 亨大 厦
注册地 址 北京市 朝阳 区朝 阳门 北大 街 16 号元 亨大 厦
法定代 表人 王金山 联系人 王薇娜
电话 （010 ）85605006 传真 （010 ）85605345
网址 www.bjrcb.com 客服电 话 96198
住所、 办公 地址 青岛市 市南 区香 港中 路 68 号华普 大厦
法定代 表人 郭少泉 联系人 于庆君
电话 68602127 传真 85709799
网址 www.qdccb.com 客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
4006696588 （全 国）
住所、 办公 地址 杭州市 庆春 路 46 号 杭州 银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
电话 （0571 ）85108309 传真 （0571 ）85108309
网址 www.hzbank.com.cn 客服电 话 400-888-8508
住所、 办公 地址 南京市 洪武 北 路55 号
法定代 表人 夏平 联系人 展海军
电话 （025 ）58587018 传真 （025 ）58587038
网址 www.jsbchina.cn 客服电 话
（ 025 ） 96098 、
4008696098
住所、 办公 地址 天津市 河西 区马 场 道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
电话 （022 ）58316666 传真 （022 ）58316569
网址 www.cbhb.com.cn 客服电 话 400-888-8811
住所、 办公 地址 广东省 深圳 市罗 湖区 深南 东路 3038 号合 作金 融大 厦
法定代 表人 李伟 联系人 王璇
电话 0755-25188269 传真 0755-25188785 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(18) 烟台银行股份有限公 司
(19) 哈尔滨银行股份有限 公司
(20) 河北银行股份有限公 司
(21) 江苏江南农村商业银 行股 份有限公司
(22) 苏州银行股份有限公 司
(23) 和讯信息科技有限公 司
网址 www.4001961200.com 客服电 话
961200 （ 深 圳 ）
4001961200 （全 国）
住所、 办公 地址 山东省 烟台 市芝 罘区 海港 路 25 号
法定代 表人 叶文君 联系人 王淑华
电话 0535-6699660 传真 0535-6699884
网址 www.yantaibank.net 客服电 话 4008-311-777
住所、 办公 地址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大 街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
电话 0451-86779007 传真 0451-86779218
网址 www.hrbb.com.cn 客服电 话 95537
住所、 办公 地址 石家庄 市平 安北 大 街28 号
法定代 表人 乔志强 联系人 王娟
电话 0311-88627587 传真 0311-88627027
网址 www.hebbank.com 客服电 话 4006129999
办公地 址 常州市 和平 中 路413 号
注册地 址 常州市 和平 中 路413 号
法定代 表人 陆向阳 联系人 包静
电话 13951229068 传真 0519-89995170
网址 www.jnbank.com.cn 客服电 话 96005
办公地 址 江苏省 苏州 市钟 园 路728 号
注册地 址 江苏省 苏州 市东 吴北 路 143 号
法定代 表人 王兰凤 联系人 熊志强
电话 0512-69868390 传真 0512-69868370
网址 www.suzhoubank.com 客服电 话 0512-96067
办公地 址 北京市 朝外 大 街22 号泛 利 大厦 10 层
注册地 址 北京市 朝外 大 街22 号泛 利 大厦 10 层
法定代 表人 王莉 联系人 习甜 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(24) 诺亚正行（上海）基 金销 售投资顾问有限公司
(25) 深圳众禄金融控股股 份有 限公司
(26) 上海天天基金销售有 限责 任公司
(27) 杭州数米基金销售有 限公 司
(28) 上海长量基金销售投 资顾 问有限公司
(29) 浙江同花顺基金销售 有限 公司
传真 021-20835879
网址 http://fund.licaike.com/ 客服电 话 4009200022
办公地 址 上海市 杨浦 区昆 明 路508 号北美 广 场 B 座 12 楼
注册地 址 上海市 虹口 区飞 虹 路360 弄 9 号 3724 室
法定代 表人 汪静波 联系人 张裕
电话 021-38509735 传真 021-38509777
网址 www.noah-fund.com 客服电 话 400-821-5399
办公地 址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
注册地 址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号 发展 银行 25 层IJ 单元
法定代 表人 薛峰 联系人 童彩平
电话 0755-33227950 传真 0755-33227951
网址 www.zlfund.cn 客服电 话 4006-788-887
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田 路 195 号 3C 座 10 楼
注册地 址 上海市 徐汇 区龙 田 路 190 号 2 号楼 2 层
法定代 表人 其实 联系人 潘世友
电话 021-54509998 传真 021-64385308
网址 http://www.1234567.com.cn/ 客服电 话 400-1818-188
办公地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道 3588 号恒 生大 厦12 楼
注册地 址 杭州市 余杭 区仓 前街 道海 曙路 东2 号
法定代 表人 陈柏青 联系人 张裕
电话 021-60897840 传真 0571-26697013
网址 http://www.fund123.cn/ 客服电 话 4000-766-123
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大 道555 号 裕景 国际B 座16 层
注册地 址 上海市 浦东 新区 高翔 路 526 号 2 幢 220 室
法定代 表人 张跃伟 联系人 单丙烨
电话 021-20691869 传真 021-20691861
网址 www.erichfund.com 客服电 话 400-089-1289 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(30) 北京展恒基金销售股 份有 限公司
(31) 嘉实财富管理有限公 司
(32) 宜信普泽投资顾问（ 北京 ）有限公司
(33) 深圳腾元基金销售有 限公 司
(34) 中经北证（北京）资 产管 理有限公司
办公地 址 浙江省 杭州 市翠 柏 路7 号 杭州电 子商 务产 业 园 2 号楼 2 楼
注册地 址 浙江省 杭州 市文 二西 路一 号元茂 大 厦903 室
法定代 表人 凌顺平 联系人 林海明
传真 0571-86800423
网址 www.5ifund.com 客服电 话 4008-773-772
办公地 址 北京市 朝阳 区华 严北 里2 号民建 大 厦 6 层
注册地 址 北京市 顺义 区后 沙峪 镇安 富街 6 号
法定代 表人 闫振杰 联系人 翟飞飞
电话 13520236631 传真 010-62020355
网址 010-62020355 客服电 话 4008886661
住所 上海市 浦东 新区 世纪 大 道8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址
上海市 浦东 新区 世纪 大 道8 号 B 座 46 楼 06-10 单 元 、 北 京市 朝阳
区建国 路 91 号 金地 中心A 座6 层
法定代 表人 赵学军 联系人 景琪
电话 021-20289890 传真 021-20280110
网址 www.harvestwm.cn 客服电 话 400-021-8850
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路88 号 SOHO 现 代城C 座1809
注册地 址 北京市 朝阳 区建 国 路88 号 9 号楼 15 层1809
法定代 表人 沈伟桦 联系人 程刚
电话 010-52855713 传真 010-85894285
网址 www.yixinfund.com 客服电 话 400-6099-200
办公地 址
广 东 省 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 2028 号 卓 越 世 纪 中 心 1 号楼
1806-1808 室
注册地 址
广 东 省 深 圳 市 福 田 区 金 田 路 2028 号 卓 越 世 纪 中 心 1 号楼
1806-1808 室
法定代 表人 曾革 联系人 鄢萌莎
电话 0755-33376922 传真 0755-33065516
网址 www.tenyuanfund.com 客服电 话 4006877899
办公地 址 北京市 西城 区北 礼士 路 甲129 号3 号 楼创 新工 场一 层109-1 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(35) 上海汇付金融服务有 限公 司
(36) 北京乐融多源投资咨 询有 限公司
(37) 上海陆金所资产管理 有限 公司
(38) 珠海盈米财富管理有 限公 司
(39) 泉州银行股份有限公 司
注册地 址 北京市 西城 区北 礼士 路 甲129 号
法定代 表人 徐福星 联系人 徐娜
电话 010-68292940 传真 010-68292941
网址 www.bzfunds.com 客服电 话 010-68292745
办公地 址 上海市 中山 南 路100 号金 外滩国 际广 场 19 楼
注册地 址 上海市 中山 南 路100 号金 外滩国 际广 场 19 楼
法定代 表人 冯修敏 联系人 陈云卉
电话 021-33323998 传真 021-33323837
网址 暂无 客服电 话 400-820-2819
办公地 址 北京市 朝阳 区西 大望 路1 号 1 号楼 16 层1603 室
注册地 址 北京市 朝阳 区西 大望 路1 号 1 号楼 16 层1603 室
法定代 表人 董浩 联系人 张婷婷
电话 18510450202 传真 010-56580660
网址 www.jimufund.com 客服电 话 400-068-1176
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴环 路 1333 号14 楼
注册地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 09 单元
法定代 表人 郭坚 联系人 宁博宇
电话 021-20665952 传真 021-22066653
网址 www.lufunds.com 客服电 话 4008219031
办公地 址
广东省广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
注册地 址 广东省 珠海 市横 琴新 区宝 华路 6 号 105 室-3491
法定代 表人 肖雯 联系人 黄敏嫦
电话 020-89629019 传真 020-89629011
网址 www.yingmi.cn 客服电 话 020-89629066
办公地 址 福建省 泉州 市丰 泽区 云鹿 路 3 号
注册地 址 福建省 泉州 市丰 泽区 云鹿 路 3 号
法定代 表人 傅子能 联系人 董培姗 、王 燕玲 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(40) 锦州银行股份有限公 司
(41) 浙江乐清农村商业银 行股 份有限公司
(42) 天相投资顾问有限公 司
(43) 中信建投证券股份有 限公 司
(44) 国信证券股份有限公 司
(45) 招商证券股份有限公 司
电话 0595-22551071 传真 0595-22578871
网址 http://www.qzccbank.com 客服电 话 4008896312
办公地 址 辽宁省 锦州 市科 技 路68 号
注册地 址 辽宁省 锦州 市科 技 路68 号
法定代 表人 张伟 联系人 张华阳
电话 0416-3220085 传真 0416-3220017
网址 www.jinzhoubank.com 客服电 话 400-6696178
办公地 址 浙江省 乐清 市城 南街 道伯 乐西 路99 号
注册地 址 浙江省 乐清 市城 南街 道伯 乐西 路99 号
法定代 表人 高剑飞 联系人 金晓娇
电话 0577-61566028 传真 0577-61566063
网址 www.yqbank.com 客服电 话 4008896596
办公地 址 北京市 西城 区新 街口 外大 街 28 号C 座5 层
邮编：100088
注册地 址 北京市 西城 区金 融 街19 号 富凯大 厦 B 座 701
邮编 ：100032
法定代 表人 林义相 联系人 尹伶
电话 010-66045529 传真 010-66045518
网址
http://www.jjm.com.cn
http://www.txsec.com
客服电 话 010-66045678
住所 北京市 朝阳 区安 立 路66 号 4 号楼
办公地 址 北京市 朝阳 门内 大 街188 号
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
电话 （010 ）65183880 传真 （010 ）65182261
网址 www.csc108.com 客服电 话 400-8888-108
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号 国信 证券 大厦 十六 层 至二十 六层
法定代 表人 何如 联系人 周杨
电话 0755-82130833 传真 0755-82133952
网址 www.guosen.com.cn 客服电 话 95536
住所、 办公 地址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦 A 座 38-45 层 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(46) 广发证券股份有限公 司
(47) 中信证券股份有限公 司
(48) 中国银河证券股份有 限公 司
(49) 海通证券股份有限公 司
(50) 申万宏源证券有限公 司
(51) 兴业证券股份有限公 司
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
电话 (0755)82943666 传真 (0755)82943636
网址 www.newone.com.cn 客服电 话 4008888111 、95565
住所 广州天 河区 天河 北 路183-187 号 大都 会广 场 43 楼（ 4301-4316 房）
办公地 址 广东省 广州 天河 北路 大都 会广 场18 、19 、36 、38 、41 和 42 楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
电话 （020 ）87555888 传真 （020 ）87555305
网址 www.gf.com.cn 客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
住所、 办公 地址 北京市 朝阳 区亮 马桥 路 48 号中信 证券 大厦
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
电话 （010 ）60833722 传真 （010 ）60833739
网址 www.cs.ecitic.com 客服电 话 95558
住所、 办公 地址 北京市 西城 区金 融大 街 35 号国际 企业 大 厦C 座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
电话 （010 ）66568430 传真 010-66568990
网址 www.chinastock.com.cn 客服电 话 400-8888-888
住所 上海淮 海中 路 98 号
办公地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 金芸、 李笑 鸣
电话 (021)23219000 传真 (021)23219100
网址 www.htsec.com 客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
住所、 办公 地址 上海市 徐汇 区长 乐 路989 号 45 层
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐 路989 号 45 层
法定代 表人 李梅 联系人 钱达琛
电话 021-33389888 传真 021-33388224
网址 www.swhysc.com 客服电 话 021-962505 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(52) 长江证券股份有限公 司
(53) 安信证券股份有限公 司
(54) 西南证券股份有限公 司
(55) 中信证券（浙江）有 限责 任公司
(56) 万联证券有限责任公 司
住所 福州市 湖东 路268 号
办公地 址 上海市 浦东 新区 民生 路1199 弄 证大 五道 口广 场1 号楼 21 层
法定代 表人 兰荣 联系人 雷宇钦
电话 （0591 ）38507679 传真 （021 ）38565955
网址 http://www.xyzq.com.cn 客服电 话 95562
住所、 办公 地址 湖北省 武汉 市新 华路 特8 号长江 证券 大厦
法定代 表人 杨泽柱 联系人 李良
电话 （027 ）65799999 传真 （027 ）85481900
网址 www.95579.com 客服电 话
95579 或
4008-888-999
住所 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦35 层、28 层A02 单元
办公地 址
深圳市 福田 区金 田 路 4018 号安联 大 厦 35 层、28 层 A02 单元
深
圳市福 田区 深南 大道 凤凰 大厦 1 栋 9 层
法定代 表人 牛冠兴 联系人 陈剑虹
电话 （0755 ）82825551 传真 （0755 ）82558355
网址 www.essence.com.cn 客服电 话 4008001001
住所、 办公 地址 重庆市 江北 区桥 北 苑8 号 西南证 券大 厦
法定代 表人 余维佳 联系人 张煜
电话 （023 ）63786141 传真 （023 ）6378212
网址 www.swsc.com.cn 客服电 话 4008096096
住所、 办公 地址 浙江省 杭州 市解 放东 路 29 号迪凯 银 座22 层
注册地 址 浙江省 杭州 市解 放东 路 29 号迪凯 银 座22 层
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
电话 0571-85783737 传真 0571-85106383
网址 www.bigsun.com.cn 客服电 话 （0571 ）95548
住所、 办公 地址 广州市 中山 二 路18 号电 信 广场 36 、37 层
法定代 表人 张建军 联系人 罗创斌
电话 （020 ）37865070 传真 020-22373718-1013 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(57) 渤海证券股份有限公 司
(58) 华泰证券股份有限公 司
(59) 山西证券股份有限公 司
(60) 中信证券（山东）有 限责 任公司
(61) 信达证券股份有限公 司
(62) 方正证券股份有限公 司
网址 www.wlzq.com.cn 客服电 话 4008888133
住所 天津经 济技 术开 发区 第二 大街 42 号 写字 楼101 室
办公地 址 天津市 南开 区宾 水西 道8 号
法定代 表人 杜庆平 联系人 王兆权
电话 （022 ）28451861 传真 （022 ）28451892
网址 www.bhzq.com 客服电 话 4006515988
住所
江苏省 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦 、 深 圳市 深南大 道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼
办公地 址
江苏省 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦 、
深圳 市深 南
大道4011 号港 中旅 大厦24 楼
法定代 表人 吴万善 联系人 庞晓芸
电话 0755-82492193 传真
025-51863323 （南 京）
0755-82492962 （深
圳）
网址 www.htsc.com.cn 客服电 话 95597
住所、 办公 地址 太原市 府西 街 69 号 山西 国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
电话 （0351 ）8686659 传真 （0351 ）8686619
网址 www.i618.com.cn 客服电 话 400-666-1618
住所、 办公 地址 青岛市 崂山 区深 圳 路222 号青岛 国际 金融 广 场 1 号楼
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
电话 （0532 ）85022326 传真 （0532 ）85022605
网址 www.citicssd.com 客服电 话 95548
住所、 办公 地址 北京市 西城 区闹 市口 大 街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
电话 （010 ）63081000 传真 （010 ）63080978
网址 www.cindasc.com 客服电 话 400-800-8899
住所、 办公 地址 湖南长 沙芙 蓉中 路二 段华 侨国际 大 厦22-24 层 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(63) 长城证券有限责任公 司
(64) 光大证券股份有限公 司
(65) 广州证券股份有限公 司
(66) 东北证券股份有限公 司
(67) 新时代证券有限责任 公司
(68) 平安证券有限责任公 司
法定代 表人 雷杰 联系人 郭军瑞
电话 （0731 ）85832503 传真 （0731 ）85832214
网址 www.foundersc.com 客服电 话 95571
住所、 办公 地址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号 特区 报业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 黄耀华 联系人 刘阳
电话 （0755 ）83516289 传真 （0755 ）83515567
网址 www.cgws.com 客服电 话
4006666888、（ 0755 ）
33680000
住所、 办公 地址 上海市 静安 区新 闸 路1508 号
法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨、 李芳 芳
电话 （021 ）22169999 传真 （021 ）22169134
网址 www.ebscn.com 客服电 话
4008888788 、
10108998
住所、 办公 地址 广州市 天河 区珠 江新 城珠 江西 路5 号 广州 国际 金融 中心 19 、20 楼
法定代 表人 邱三发 联系人 林洁茹
电话 020-88836999 传真 020-88836654
网址 www.gzs.com.cn 客服电 话 （020 ）961303
住所、 办公 地址 长春市 自由 大 路1138 号
法定代 表人 杨树财 联系人 潘锴
电话 （0431 ）85096709 传真 （0431 ）85096795
网址 www.nesc.cn 客服电 话
4006000686、（ 0431 ）
85096733
住所、 办公 地址 北京市 海淀 区北 三环 西 路99 号院 1 号楼 15 层1501
法定代 表人 刘汝军 联系人 孙恺
电话 （010 ）83561149 传真 （010 ）83561094
网址 www.xsdzq.cn 客服电 话 4006989898
住所 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广 场8 楼
办公地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广 场8 楼（518048 ） 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(69) 华安证券股份有限公 司
(70) 财富证券有限责任公 司
(71) 东莞证券股份有限公 司
(72) 国都证券股份有限公 司
(73) 东海证券股份有限公 司
(74) 国盛证券有限责任公 司
法定代 表人 杨宇翔 联系人 郑舒丽
电话 0755-22626391 传真 （0755 ）82400862
网址 http://www.pingan.com 客服电 话 95511 —8
办公地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖 路198 号
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖 路198 号
法定代 表人 李工 联系人 甘霖、 钱欢
电话 055165161821 传真 055165161672
网址 www.hazq.com 客服电 话 96518 、4008096518
住所、 办公 地址 湖南省 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富中 心26 楼
法定代 表人 周晖 联系人 郭磊
电话 （0731 ）84403319 传真 （0731 ）84403439
网址 www.cfzq.com 客服电 话 （0731 ）84403360
住所、 办公 地址 东莞市 莞城 区可 园南 路1 号金源 中 心 30 楼
法定代 表人 张运勇 联系人 苏卓仁
电话 （0769 ）22112062 传真 （0769 ）22119423
网址 www.dgzq.com.cn 客服电 话 （0769 ）961130
住所、 办公 地址 北京市 东城 区东 直门 南大 街 3 号 国华 投资 大 厦9 层10 层
法定代 表人 常喆 联系人 黄静
电话 （010 ）84183389 传真 (010)84183311-3389
网址 www.guodu.com 客服电 话 400-818-8118
住所、 办公 地址 江苏省 常州 市延 陵西 路 23 号投资 广 场18 层
法定代 表人 刘化军 联系人 王一彦
电话 （021 ）20333910 传真 （021 ）50498825
网址 www.longone.com.cn 客服电 话 95531 ；400-888-8588
住所 江西省 南昌 市北 京西 路 88 号江 信国 际金 融大 厦
办公地 址 江西省 南昌 市北 京西 路 88 号江信 国际 金融 大 厦4 楼
法定代 表人 曾小普 联系人 俞驰 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(75) 宏源证券股份有限公 司
(76) 中泰证券有限公司
(77) 世纪证券有限责任公 司
(78) 第一创业证券股份有 限公 司
(79) 金元证券股份有限公 司
(80) 中航证券有限公司
电话 （0791 ）86285337 传真 （0791 ）86282293
网址 www.gsstock.com 客服电 话 4008222111
住所 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路 233 号宏 源大 厦
办公地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 19 号宏源 证券
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
电话 （010 ）88085858 传真 （ 010 ） 88085195
网址 www.hysec.com 客服电 话 4008-000-562
住所、 办公 地址 山东省 济南 市市 中区 经七 路 86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
电话 （0531 ）68889155 传真 （0531 ）68889752
网址 www.qlzq.com.cn 客服电 话 95538
住所、 办公 地址 深圳深 南大 道7088 号招 商 银行大 厦 40-42 层
法定代 表人 姜昧军 联系人 方文
电话 （0755 ）83199599 传真 （0755 ）83199545
网址 www.csco.com.cn 客服电 话 （0755 ）83199511
住所、 办公 地址 广东省 深圳 罗湖 区笋 岗 路12 号 中民 时代 广场B 座 25 、26 层
法定代 表人 刘学民 联系人 崔国良
电话 （0755 ）25832852 传真 （0755 ）82485081
网址 www.fcsc.cn 客服电 话 4008881888
住所 海南省 海口 市南 宝 路36 号 证券大 厦 4 层
办公地 址 深圳市 深南 大 道4001 号 时 代金融 中 心 17 层
法定代 表人 陆涛 联系人 马贤清
电话 （0755 ）83025022 传真 （0755 ）83025625
网址 www.jyzq.cn 客服电 话 400-8888-228
住所、 办公 地址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道 1619 号国 际金 融大 厦A 座 41 楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
电话 （0791 ）86768681 传真 （0791 ）86770178 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(81) 西部证券股份有限公 司
(82) 华福证券有限责任公 司
(83) 华龙证券有限责任公 司
(84) 中国国际金融有限公 司
(85) 华鑫证券有限责任公 司
(86) 中国中投证券有限责 任公 司
网址 www.avicsec.com 客服电 话 400-8866-567
住所、 办公 地址 陕西省 西安 市东 新 街232 号信托 大 厦 16-17 楼
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
电话 （029 ）87416787 传真 （029 ）87417012
网址 www.westsecu.com 客服电 话 95582
住所 福州市 五四 路157 号 新天 地大 厦 7、8 层
办公地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 黄金琳 联系人 张腾
电话 （0591 ）87383623 传真 （0591 ）87383610
网址 www.hfzq.com.cn 客服电 话 （0591 ）96326
住所、 办公 地址 甘肃省 兰州 市城 关区 东岗 西路 638 号 财富 中心
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
电话 （0931 ）4890208 传真 （0931 ）4890628
网址 www.hlzqgs.com 客服电 话
（ 0931 ） 96668 、
4006898888
住所 北京建 国门 外大 街1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及28 层
办公地 址 北京建 国门 外大 街1 号国 贸大 厦 2 座 28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 廉赵峰
电话 （010 ）65051166 传真 （010 ）85679535
网址 www.ciccs.com.cn 客服电 话
（ 010 ） 85679238 ；
（010 ）85679169
住所、 办公 地址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b ） 单元
法定代 表人 洪家新
联系人 孔泉
电话 （0755 ）82083788 传真 （0755 ）82083408
网址 www.cfsc.com.cn 客服电 话
（ 021 ） 32109999 ，
（029 ）68918888
住所
深圳市 福田 区益 田路 与福 中路交 界处 荣超 商务 中心 A 栋第 18 层
-21 层 及第04 层 01、02、03 、05、11 、12、13、15、16 、18、19 、
20、21 、22 、23 单元 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(87) 中山证券有限责任公 司
(88) 江海证券有限公司
(89) 长城国瑞证券有限公 司
(90) 爱建证券有限责任公 司
(91) 英大证券有限责任公 司
(92) 天风证券股份有限公 司
办公地 址
深圳市 福田 区益 田 路 6003 号荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21
层
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
电话 0755-82023442 传真 0755-82026539
网址 www.china-invs.cn 客服电 话 400 600 8008
住所、 办公 地址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 李珍
电话 （0755 ）82570586 传真 （0755 ）82960582
网址 www.zszq.com 客服电 话 4001022011
住所、 办公 地址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 刘爽
电话 0451-85863719 传真 0451-82287211
网址 www.jhzq.com.cn 客服电 话 400-666-2288
住所、 办公 地址 厦门市 莲前 西 路2 号 莲富 大厦十 七楼
法定代 表人 王勇 联系人 卢金文
电话 （0592 ）5161642 传真 （0592 ）5161140
网址 www.xmzq.cn 客服电 话 （0592 ）5163588
住所、 办公 地址 上海市 浦东 新区 世纪 大 道1600 号32 楼
法定代 表人 宫龙云 联系人 陈敏
电话 （021 ）32229888 传真 021- 68728782
网址 www.ajzq.com 客服电 话 （021 ）63340678
住所 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦 三十 、三 十一 层
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦 三十 、三 十一 层
法定代 表人 吴骏 联系人 吴尔晖
电话 0755-83007159 传真 0755-83007034
网址 www.ydsc.com.cn 客服电 话 4000-188-688
办公地 址 湖北省 武汉 市武 昌区 中南 路 99 号保 利广 场A 座 37 楼 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
(93) 宏信证券有限责任公 司
（二） 基金 注册 登记 机构
嘉实基 金管 理有 限公 司（ 同上）
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
（四） 审计 基金 财产 的 会 计师事 务所
名称 普华永 道中 天会 计师 事务 所 （特 殊普 通合 伙）
住所 上海市 浦东 新区 陆家 嘴环 路1318 号星 展银 行大 厦6 楼
办公地 址 上海卢 湾区 湖滨 路202 号 企 业天地2号 楼普 华永 道中 心11 楼
法定代 表人 李丹 联系人 洪磊
电话 （021 ）23238888
传真 （021 ）23238800
经办注 册会 计师 许康玮 、洪磊
四 、基 金的名 称
本基金 名称 ： 嘉 实如 意宝 定期开 放债 券型 证券 投资 基金
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园 路2 号 高科 大厦四 楼
法定代 表人 余磊 联系人 崔成
电话 027-87610052 传真 027-87618863
网址 www.tfzq.com 客服电 话 4008005000
办公地 址 四川成 都市 人民 南 路2 段18 号 川信 大厦 10 楼
注册地 址 四川成 都市 人民 南 路2 段18 号 川信 大厦 11 楼
法定代 表人 吴玉明 联系人 刘进海
电话 028-86199278 传真 028-86199382
网址 www.hxzq.cn 客服电 话 4008366366
名称 上海市 通力 律师 事务 所
住所、 办公 地址 上海市 银城 中 路68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 （021 ）31358666 传真 （021 ）31358600
经 办 律 师 吕红、 黎明 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
五 、基 金的类 型
本基金 类型 ： 契 约型 ，以 定期开放 方 式运 作。
六 、基 金的投 资目 标
本基金 谋求 本金 稳妥 和稳 定收益 ，在 此基 础上 力争 较高回 报。
七 、基 金的投 资范围
本基 金投资于国内 依法发行或 上市的债券、 货币市场工 具，以及法律 法规或中国 证监
会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 （但 须符 合中 国证 监会的 相关 规定 ） 。
本基金 主要 投资 于短 期融 资券 、 超 短期 融资 券、 中 期票据 、 企业 债、 公司 债 、 金 融债、
地方政 府债 、 次 级债 、 中 小 企业私 募债 、 资 产支 持证 券、 可 转换 债券 （含 分离 交 易可转 债） 、
国债、 央行 票据 、债 券回 购、银 行存 款等 固定 收益 类资产 。
本基金 不直 接从 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 的新股 申购
或增发 新股 。 本基金 可持 有因投 资分 离交 易可 转债 而产生 的权 证 ， 对因 此持 有的权 证 ， 本 基
金应在 其可 交易 之日 起 的30 个 交易 日内 卖出 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 除每个 开放 期的 前 3 个 月 和后 3 个 月以 及开 放期 外 ，本基 金
投资于 债券 的比 例不 低于 基金资 产 的80%。 开放 期内 ， 本基 金持 有现 金或 到期 日在一 年以 内
的政府 债券 占基 金资 产净 值的比 例不 低 于5% 。
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基金 管理 人在 履行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。
八 、基 金的投 资策 略
本基金 追求 本金 安全 的风 险控制 目标 和收 益稳 定递 增的产 品运 作风 格 ， 定 期满 足投资 人
的变现 需求 。
1 、资 产配 置策 略 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
本基金 运用 “嘉 实下 行风 险波动 模型 ” 控 制组 合较 低波动 幅度 。 在 此基 础上 ， 本基 金将
深刻的 基本 面研 究、 严谨 的债券 分析 与主 动的 投资 风格相 结合 ， 通 过 “ 自上 而下” 的宏 观研
究与 “ 自下 而上” 的微 观分 析， 挖 掘风 险收 益优 化、 满 足组合 收益 和流 动性 要求 的投资 机会 ，
确定和 调整 基金 资产 在非 信用类 固定 收益 类证 券 （ 国债、 央行 票据 、 政 策性 金融债 等） 和信
用类固 定收 益类 证券 之间 的配置 比例 ， 力争持 续稳 定的收 益 ， 并 择机少 量投 资可转 债 ， 谋 求
增强收 益。
在具备 足够 多预 期风 险可 控、 收 益率 良好 的投 资标 的时， 本基 金优先 投 资于 剩余期 限或
回售期 与 封 闭期 剩余 期限 匹配的 短期 债券 或银 行存 款等固 定收 益类 资 产 ， 以持 有到期 策略 为
主， 谋求 稳定 的 本金 和票 息收入 。 本基 金可根 据所 持固定 收益 类资 产的 信用 状况变 化 ， 动 态
调整组 合 ； 可 通过正 回购 ， 融 资买 入预期 收益 率高 于回购 成本 的 固 定收 益类 投资工 具 ， 力求
杠杆放 大收 益。
2 、组 合风 险控 制措 施
“嘉实下 行风 险波动 模型” ，从组合 层面 以及个 券层 面分别度 量组 合潜在 的下 行风险 ，
根据宏 观环 境以 及证 券市 场表现 ， 设 置一 定的 阀值， 将组合 可能 的下 行波 动控 制在较 小范 围
内。 在 组合层 面， 本 基金 使用下 方波 动率、CVAR （ 条件在 险价 值） 等 指标， 结合情 景分 析 和
压力测 试的 方法 ， 评 价组 合在未 来一 段时 间发 生下 行波动 的可 能性 及幅 度。 在个券 层面 ， 对
债券等 固定 收益 类资 产， 本基金 将通 过凸 度分 析法 ， 将 债券 的凸 度与宏 观环 境相联 系 ， 当 预
期未来 进入 加息 通道 、 债 券市场 收益 率水 平持 续上 移时， 本基 金根 据期 限结 构和类 属配 置目
标，通 过凸 性分 析选 择波 动特性 最优 的债 券， 从而 降低组 合可 能面 临的 下行 风险。
3 、信 用债 券投 资策 略
本基金 精选 预期 风险 可控 、 收 益率 较高 的信用 债券 ， 结 合适 度分 散的行 业配 置策略 ， 构
造和优 化组 合， 谋求 为投 资人创 造较 高的 风险 调整 后回报 。
（1） 个别 债券 选择
本基金 参考 国内 信用 评级 机构的 评级 ， 依据 “ 嘉实 信 用分析 系统 ” 的研 究成 果 ， 执行 “嘉
实 投资 备选 库流 程” ， 生 成或更 新买 入信 用债 券备 选库。
本基金 主要 从信 用债 券备 选库中 选择 或调 整个 债。 本基金 根据 个 债 的类 属、 信用评 级 、
收益率 （ 到期 收益 率 、 票 面利率 、 利息 支付 方式 、 利息税 务处 理 ） 、 剩 余期 限、 久期 、 凸性、
流动性 （发行 总量、 流通 量、 上 市时间 ） 等指 标， 结合组 合管 理层 面的 要求 ， 决定是 否将个
债 纳入 组合 及其 投资 数量 。
（2） 行业 配置 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
宏观信 用环 境变 化， 影响 同一发 债人 的违 约概 率， 影响不 同发 债人 间的 违约 相关度 ， 影
响既定 信用 等级 发债 人在 信用周 期不 同阶 段的 违约 损失率 ， 影响 不同 信用 等级 发债人 的违 约
概率。 同时 ，不 同行 业对 宏 观经 济的 相关 性差 异显 著，不 同行 业的 潜在 违约 率差异 显著 。
本基金 借助 “嘉 实信 用分 析系统 ” 及 嘉实 中央 研究 平台， 基于 深入 的宏 观信 用环境 、 行
业发展 趋势 等基 本面 研究 ， 运 用定 性定 量模型 ， 在 自下而 上的 个债 精选 策略 基础上 ， 采取 适
度分散 的行 业配 置策 略， 从组合 层面 动态 优化 风险 收益。
（3） 利差 套利 策略
本基金 可 通 过正 回购 ， 融 资买入 收益 率高 于回 购成 本的债 券 ， 获 得杠杆 放大 收益 ， 可 根
据市场 利率 水平 ， 收益 率曲 线的形 态以 及对 利率 期限 结构的 预期 ， 调整 回购 放大 的杠杆 比例 ，
控制杠 杆放 大的 风险 。
（4） 信用 风险 控制 措施
本基金 实施 谨慎 的信 用评 估和市 场分 析、 个债 和行 业层面 的分 散化 投资 策略 ， 当发 债企
业的基本 面情况 出现恶 化 时，运用 “尽早 出售 （first sale, best sale ） ” 策略，控 制投
资风险 。
本基金 使用 各信 用级 别持 仓量 、 行 业分 散度 、 组 合 持仓分 布 、 各 项重要 偿债 指标范 围等
描述性 统计 指标 ，还 运 用VaR、Credit Metrics 、Credit Portfolio Views 等 模型， 估计 组
合在给 定置 信水 平和 事件 期限内 可能 遭受 的最 大损 失， 以便 有效 评估 和控 制组 合信用 风险 暴
露。
（5） 中小 企业 私募 债投 资 策略
中小企 业私 募债 票 面 利率 较高、 信用 风险 较大 、二 级市场 流动 性较 差。
中小企 业私 募债 收益 率 由 基准收 益率 与信 用利 差 叠 加组成 ， 信用 风险 表现 在 信 用利差 的
变化上 ； 信用 利差 主 要受 两方面 影响 ， 一是 系 统性 信用风 险 ， 即 该信用 债对 应信用 水平 的 市
场信用 利差 曲线 变化 ；二 是 非系 统性 信用 风险 ，即 该信用 债本 身的 信用 变化 。
针对市 场系 统性 信用 风险 ，本基 金主 要通 过调 整中 小企业 私募 债类 属资 产的 配置比 例 ，
谋求避 险增 收。 因为 经济 周期的 复苏 初期 通常 是中 小企业 私募 债表 现的 最佳 阶段， 而过 热期
通常是 中小 企业 私募 债表 现的最 差阶 段。 本基 金运 用深刻 的基 本面 研究 ， 力 求前瞻 性判 断经
济 周期 ， 在 经济 周期 的复 苏初期 保持 适当 增加 的中 小企业 私募 债配 置比 例， 在经济 周期 的过
热期保 持适 当降 低的 中小 企业私 募债 配置 比例 。
针对非 系统 性信 用风 险， 本基金 通过 “嘉 实信 用分 析系统 ” ， 分析 发债 主体 的信用 水平
及个债 增信 措施 ，量 化比 较判断 估值 ，精 选个 债， 谋求避 险增 收。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
针对流 动性 风险 ， 本 基金 在控制 信用 风险 的基 础上 ， 对 中小 企业 私募债 投资 ， 主 要采 取
分散投 资 ， 控 制个债 持有 比例 ； 主 要采 取买入 持有 到期策 略 ； 当 预期发 债企 业的基 本面 情 况
出现恶 化时 ，采 取“ 尽早 出售（first sale, best sale ） ”策 略， 控制 投资 风险。
4 、其 他债 券投 资策 略
（1） 久期 调整 策略
本基金 根据 对市 场利 率变 化趋势 的预 期， 可适 当调 整组合 久期 ， 预 期市 场利 率水平 将上
升时， 适当 降低 组合 久期 ；预期 市场 利率 将下 降时 ，适当 提高 组合 久期 。
（2） 期限 结构 调整 策略
本基金 通过 考察 市场 收益 率曲线 的动 态变 化及 预期 变化， 可适 当调 整长 期、 中 期和短 期
债券的 配置 方式 ， 以 求适 当降低 机会 成本 风险 和再 投资风 险， 或从 长、 中、 短 期债券 的相 对
价格变 化中 获利 。本 基金 期限结 构调 整的 配置 方式 包括子 弹策 略、 哑铃 策略 和梯形 策略 。
（3） 互换 策略
本基金 可 同 时买 入和 卖出 具有相 近特 性的 两个 或两 个以上 券种 ，利用 不 同券 种在利 息 、
违约风 险、 久期 、流 动性 、税收 和衍 生条 款等 方面 的差别 ，赚 取收 益率 差。
（4） 骑乘 策略
通过分析收益率曲线 各期 限段的利差情况，买 入收 益率曲线最陡峭处所 对应 的期限债
券， 持 有一 定时 间后 ， 随 着债券 剩余 期限 的缩 短， 到期收 益率 将迅 速下 降， 基金可 获得 较高
的资本 利得 收入 。
（5） 流动 性管 理策 略
为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险， 并满 足每 次开放 期的 流动 性需 求， 本基金 在投
资管理 中将 持有 债券 的组 合久期 与 封 闭期 进行 适当 的匹配 。
5 、资 产支 持证 券（ 含资 产 收益计 划） 投资 策略
本基金 综合 运用 久期 管理 、 收 益率 曲线 、 个 券选 择 和把握 市场 交易 机会 等积 极策略 ， 通
过信用 研究 和流 动性 管理 ， 选择 经风 险调 整后 相对 价值较 高的 品种 进行 投资 ， 以期 获得 长期
稳定收 益。 本基 金可 根据 市 场发展 ， 精 选投 资夹 层工 具 ， 在控 制风 险的 前提 下谋 求 收益增 强。
6 、可 转债 投资 策略
本基金 将根 据组 合风 险控 制措施 ，纪 律性 地控 制可 转债总 体投 资仓 位。 在个 债选择 上 ，
本基金 将深 入研 究 内 在债 券价值 （如 票面 利息 、 利 息补偿 及无 条件 回售 价格 ） 、 保 护条 款的
适用范 围、 期权 价值 、 基 础股票 的质 地和 成长 性、 流通性 ， 发 现投 资价 值， 积极寻 找各 种套
利机会 ，谋 求在 较高 安全 边际下 获取 增强 收益 。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
7 、权 证投 资策 略
本基金 不直 接从 二级 市场 买入权 证 ， 但 可持 有因 参与 分离交 易可 转债 一级 市场 申购而 产
生的权 证。 对所 持有 的权 证， 本 基金 将在 其可 交易 之日起 的 30 个 交易 日内 卖出。 权证 为本
基金辅 助性 投资 工具 ， 其 投资原 则为 立足 于无 风险 套利 ， 尽 力减 少组合 净值 波动率 ， 力求 稳
健的超 额收 益。
8 、投 资决 策
（1） 决策 依据
1 ）国 家有 关法 律、 法规 和 基金合 同的 有关 规定 。
2 ）宏观 经济、 微观经 济运 行状况， 货币 政策和 财政 政策执行 状况 ，货币 市场 和证券 市
场运行 状况 。
3 ）分 析师 各自 独立 完成 相 应的研 究报 告， 为投 资策 略提供 依据 。
（2） 决策 程序
1 ） 投 资决策委 员会定 期和不 定期召 开会议 ，根据基金 投资目 标和对 市场的判断 决定基
金的总 体投 资策 略， 审核 并批准 基金 经理 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定 。
2 ）相 关研究 部门或 岗位根据 嘉实中 央研究 平台、 嘉实 信用分 析系统 等流程 规定 ，进 行
分析， 提出 分析 报告 。
3 ）基 金经理 根据投 资决策委 员会的 决议， 参考研 究部 门提出 的报告 ，并依 据基 金申 购
和赎回 的情 况控 制投 资组 合的流 动性 风险 ， 制 定具 体资产 配置 和调 整计 划， 进行投 资组 合的
构建和 日常 管理 。
4）交 易部 依据 基金 经理 的 指令， 制定 交易 策略 并执 行交易 。
5 ）监察稽核部 负责监控基金的 运作管理是否 符合法律、 法规及基金合 同和公司相 关管
理制度 的规 定； 风险 管理 部门运 用风 险监 测模 型以 及各种 风险 监控 指标 ， 对 市场预 期风 险进
行风险 测算 ， 对基金 组合 的风险 进行 评估 ， 提 交风 险监控 报告 ； 风险控 制委 员会 根 据市 场 变
化对基 金投 资组 合进 行风 险评估 与监 控 。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准 = 一年期 定期 存款 税后 收益 率 + 0.5%
上述“ 一年 期定 期存 款税 后收益 率” 是指 当期 封闭 期 的第1个 工作 日中 国人 民 银行发 布
的一年 期“ 金融 机构 人民 币存款 基准 利率 ”。
嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
该业绩 比较 基准 能反 映本 基金绝 对回 报型 债券 基金 的产品 定位 ， 符合 本基 金 的风险 收益
特征， 易于 被投 资人 广泛 理解， 因而 较为 适当 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准时 ， 经基 金托管 人同 意， 本基 金可 以
在报中 国证 监会 备案 后变 更业绩 比较 基准 并及 时公 告。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 其 预期 风险 和预 期收 益低 于股 票基金 、 混 合基 金， 高 于货 币市场 基金 。
十 一、 基金投 资组 合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2015 年10 月23 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 9 月 30 日 （“ 报告 期末 ” ） ，本 报告 所 列财务 数据
未经审 计 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
133,004,209.18 94.60
其中： 债券
133,004,209.18 94.60
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6
银行存 款和 结算 备付 金合
计
4,118,056.11 2.93
7 其他资 产
3,467,656.90 2.47
合计
140,589,922.19
100.00 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
报告期 末， 本基 金未 持有 股票。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
报告期 末， 本基 金未 持有 股票。
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 102,944,209.18 93.69
5 企业短 期融 资券 20,136,000.00 18.33
6 中期票 据 9,924,000.00 9.03
7 可转债 - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
合计 133,004,209.18 121.05
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 112044 11 中泰 01 100,000 10,874,000.00 9.90
2 112002 08 中 联债 105,000 10,679,550.00 9.72
3 122596 12 沪 城开 100,000 10,664,000.00 9.71
4 011599208
15 包 钢集
SCP004
100,000 10,080,000.00 9.17
5 011599244
15 吉利
SCP002
100,000 10,056,000.00 9.15
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
报告期 末， 本基 金未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
报告期 末， 本基 金未 持有 贵金属 投资 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
报告期 末， 本基 金未 持有 权证。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
报告期 内， 本基 金未 参与 股指期 货交 易。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
报告期 内， 本基 金未 参与 国债期 货交 易。
11. 投资组合报告附注
(1)
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未被 监管部 门立 案调 查 ， 在 本报 告编制 日
前一年 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未受 到公开 谴责 、处 罚。
(2)
本基金 投资 的前 十名 股票 中，没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 之外 的股 票。
(3) 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 8,692.40
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,458,964.50
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
合计 3,467,656.90
(4) 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
报告期 末， 本基 金未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
(5) 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
报告期 末， 本基 金未 持有 股票。
十 二、 基金的 业绩
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产 ，但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1. 本 报告 期基 金份 额净 值增 长率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
嘉实如 意宝 定期 债 券 A/B
阶段
净值增
长率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自 基 金 合 同 生 效 起
至 2013 年 12 月 31
日
0.90% 0.05% 2.04% 0.01% -1.14% 0.04%
2014 年度 11.85% 0.14% 3.53% 0.01% 8.32% 0.13%
2015 年上 半年 6.50% 0.21% 1.50% 0.01% 5.00% 0.20%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 9 月 30 日 8.60% 0.18% 2.12% 0.01% 6.48% 0.17%
嘉实如 意宝 定期 债 券 C
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
自 基 金 合 同 生 效 起
至 2013 年 12 月 31
日
0.70% 0.05% 2.04% 0.01% -1.34% 0.04%
2014 年度 11.46% 0.14% 3.53% 0.01% 7.93% 0.13%
2015 年上 半年 6.22% 0.21% 1.50% 0.01% 4.72% 0.20%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 9 月 30 日 8.33% 0.18% 2.12% 0.01% 6.21% 0.17%
2. 自基金合同生效以来基金 份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变
动的比 较 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
图 1： 嘉实 如意 宝定 期债 券 A/B 基 金份 额累 计净 值 增长率 与同 期业 绩比 较基 准收益 率
的历史 走势 对比 图
（2013 年6 月4 日至 2015 年9 月 30 日）
嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
图2： 嘉实 如意 宝定 期债 券 C 基金 份额 累计 净值 增 长率与 同期 业绩 比较 基准 收益率
的历史 走势 对比 图
（2013 年6 月4 日至 2015 年9 月 30 日）
注： 按基 金合 同和招 募说 明书的 约定 ， 本基金 自基 金合同 生效 日 起 6 个 月内 为建仓 期 ， 建 仓
期结束 时本 基金 的各 项投 资比例 符合 基金 合同 “第 十二部 分 （ 二） 投资 范围 和 （四 ） 投 资限
制”的 有关 约定 。
十 三、 基金的 费用 与税收
（一） 与基 金运 作有 关费 用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 销售 服务 费 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 上市 费和 年费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.7%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.7%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初3 个 工作 日内 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支 付 ， 基 金管 理人 无需 再出具 资金 划
拨指令 。 若 遇法 定节 假日 、 休息 日等 ， 支 付日 期顺 延。 费 用自 动扣 划后 ， 基 金管理 人应 进行
核对， 如发 现数 据不 符， 应及时 联系 基金 托管 人协 商 解决 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.2%的 年 费率计 提 。 托 管费 的计 算 方法如 下：
H ＝E×0.2%÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初3 个 工作 日内 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支 付 ， 基 金管 理人 无需 再出具 资金 划
拨指令 。 若 遇法 定节 假日 、 休息 日等 ， 支 付日 期顺 延。 费 用自 动扣 划后 ， 基 金管理 人应 进行
核对， 如发 现数 据不 符， 应及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。
（3） 销售 服务 费
本基金 A 类/B 类 基 金份额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类基金份额的销售服务费 年费率为
0.4%。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
本基金 销售 服务 费按 前一 日 C 类 基金 资产 净值 的 0.4%年费 率计 提。
计算方 法如 下：
H ＝E× 0.4%÷ 当 年天 数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金托 管人 根据与 基金 管理 人核 对一 致的财 务
数据， 自动 在月 初3 个工 作日内 按照 指定 的账 户路 径进行 资金 支付 ， 基 金管 理人无 需再 出具
资金划 拨指 令。 若遇 法定 节假日 、 休 息日 等， 支付 日期顺 延。 费用 自动 扣划 后， 基 金管 理人
应进行 核对 ，如 发现 数据 不符， 应及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
销售服 务费 主要 用于 本基 金持续 销售 以及 基金 份额 持有人 服务 等各 项费 用。
上述“1.基 金费 用的 种类 中第 4 －10 项费 用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
（二 ）与 基金 销售 有关 的 费用
1、申 购费 率
（1）A 类基 金份 额前 端申 购费率
当投资者申购A 类基 金份额 时，本基金对通过 直销中 心申 购的养老金客 户与除 此之外的
其他投 资者 实施 差别 的 申 购费率 。
养老金 客户 包括 全国 社会 保障基 金、 地方 社会 保障 基金 （若法 规允 许） 、 企 业年金 单 一
计划及 集合 计划 、 企 业年 金养老 金产 品等 。 如 将来 出现经 养老 基金 监管 部门 认可的 新的 养老
基金类 型， 基金 管理 人可 在招募 说明 书更 新时 或发 布临时 公告 将其 纳入 养老 金客户 范围 ， 并
按规定 向中 国证 监会 备 案 。非养 老金 客户 指除 养老 金客户 外的 其他 投资 者。
通过基 金管 理人 的直 销中 心申 购 本基 金A 类基 金 份 额 的养老 金客 户 申 购费 率见 下表： 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
直销中心养老金客户
A类基金份额申购金额（ 含 申 购费）
直销中心养老金客户
A类基金份额前端申 购费 率
M＜100 万元 0.20%
100万 元≤M ＜300 万元 0.12%
300万 元≤M ＜500 万元 0.032%
M≥500 万元 按笔收 取，1000 元/ 笔
其他投 资者 申 购 本基 金 A 类基金 份额 申购 费率 见下 表：
其他投资者
A类基金份额申 购金额（ 含 申购费）
其他投资者
A类基金份额前端申 购费 率
M＜100 万元 0.50%
100万 元≤M ＜300 万元 0.30%
300万 元≤M ＜500 万元 0.08%
M≥500 万元 按笔收 取，1000 元/ 笔
（2）B 类基 金份 额后 端申 购费率
B类基 金份 额， 仅限 嘉实 基 金网上 直销 销售 ，申 购费 率如下 ：
B类基金份额持有期限 （H ） B类基金份额后端申 购费 率
H＜365 天 0.20%
365 天 ≤H＜1095 天 0.10%
H≥1095 天 0
（3）C 类基 金份 额申 购费 率
C 类基 金份 额申 购费 率为 零 。
个人投 资者 通过 本基 金管 理人直 销网 上交 易系 统申 购开放 式基 金业 务 ， 其 申购 费率不 按
申购金 额分 档， 统一 优惠 为申购 金额的 0.6 ％。 但中 国银行 长城 借记 卡、 招商 银行借 记卡 、
中国农 业银 行借 记卡 持卡 人， 申 购本 基金 的申 购费 率优惠 按照 相关 公告 规定 的费率 执行 ； 机
构投资 者通 过本 基金 管理 人直销 网上 交易 系统 申购 开放式 基金 业务 ， 其申 购费 率不按 申购 金
额分档 ，统 一优 惠为 申购 金额的 0.6％ ，优 惠后 费率 如果低 于 0.6% ， 则按 0.6% 执行 。基 金
招募说 明书 及相 关公 告规 定的相 应申 购费 率低 于 0.6% 时， 按实 际费 率收 取申 购费。 个人 投
资者于 本公 司网 上直 销系 统 通过 汇款 方式 申购 本基 金的 ， 前 端申 购费 率按 照相 关公告 规定 的
优惠费 率执 行 。
本基金 的申 购费 用由 投资 者 承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 注 册 登记等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
2 、赎 回费 率
本基 金A 类/B 类/C 类基 金 份额赎 回费 率最 高不 超过 赎回金 额 的5％ 。 赎回 费率 见下表 ：
A 类/B 类/C 类基金份额 赎 回费率
持有时 间 赎回费率
不足 30 天
0.1%
满30 天 0
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 。对 于所 收取的 A 类、B 类 、C 类基 金份额 赎
回费， 基金 管理 人将 其总 额的 100% 计入 基金 财产 。
3、 基金管理人 可以在法律 法规和基金合 同规定范围 内调整申购费 率和赎回费 率。费 率
如发生 变更 ， 基金管 理人 应在调 整实 施前 依照 《信 息披露 办法 》 的有关 规定 在指定 媒体 上 刊
登公告 。
4、 基金管理人 可以在不违 反法律法规规 定及基金合 同约定的情形 下根据市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针 对以 特定 交易方 式( 如网 上交 易等) 等进行 基金 交易 的投 资人 定期或 不定 期
地开展 基金 促销 活动 。 在 基金促 销活 动期 间， 按相 关监管 部门 要求 履行 必要 手续后 ， 基金 管
理人可 以适 当调 低基 金申 购费率 和基 金赎 回费 率 。
5、转 换费
2015 年 7 月 13 日 （含 该日） 至 2015 年 7 月 17 日 （含该日） 为本基金 第二个开
放期。 投 资人在 开放 期内 的 每个开 放日 办理 基金 份额 的申购 和赎 回， 具体 办理 时 间为上 海 证
券交易 所 、 深 圳证券 交易 所的正 常交 易日 的交 易时 间， 但基 金管 理人根 据法 律法规 、 中国 证
监会的 要求 或本 基金 合同 的规定 公告 暂停 申购 、赎 回时除 外。
本次公 告的 转换 业务 仅适 用于本 基金 与本 公司 旗下 的 嘉实 货 币 A 、嘉 实货 币 B 之 间的
转换业 务。
（1） 转换 费率
1. 通过 代销 机构 办理 基金 转换业 务（ 仅限 “前 端转 前端” 的模 式）
1 ）嘉实 货币A 、嘉 实货币B 、 嘉实超 短债债券 、嘉实 多元债券B 、嘉实 安心货 币A 、嘉
实安 心货 币B 、 嘉实机 构快 线货币A、 嘉实机 构快线货 币B 、嘉实 机构快 线货币C 转入 嘉实如
意宝定 期债 券C 时 ，不 收取 转换费 用， 计算 公式 如下 ： ：
净转入 金额=B×C＋M 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
转入份 额= 净转 入金 额/E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值；
M为嘉 实货 币A、 嘉实 货币B 、 嘉实 安心 货币A 、 嘉 实安 心货币B、 嘉 实机 构快 线货 币A、嘉
实机构 快线 货币B、 嘉实 机 构快线 货币C全 部转 出时 账 户当前 累计 未付 收益 。
2） 嘉实 货币A 、 嘉 实货 币B 、 嘉实 超短 债债 券 、 嘉 实 多元债 券B 、 嘉实 安心 货币A 、 嘉 实
安 心货币B 、嘉 实机构 快线 货币A、嘉 实机构 快线货币B、 嘉实机 构快线 货币C转 换为嘉 实如
意宝定 期债 券A 时 ，收 取 转入基 金适 用的 申购 费率 ，计算 公式 如下 ：
净转入 金额=（B ×C ）/ （1+F ）＋M
转入份 额= 净转 入金 额/E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值；
F 为转 入基 金适 用的 申购 费率；
M为嘉 实货 币A、 嘉实 货币B 、 嘉实 安心 货币A、 嘉 实安 心货币B、 嘉实 机构 快线 货 币A、 嘉实 机
构快线 货币B、 嘉实 机构 快 线货币C全 部转 出时 账户 当 前累计 未付 收益 。
3） 嘉 实如 意宝 定期 债券C 与嘉实 信用 债券C、 嘉实 纯 债债券C、 嘉实 稳固 收益 债 券之间 互
转，以 及转 入嘉 实货 币A 、 嘉实货 币B 、嘉 实超 短债 债 券、嘉 实多 元债 券B 、嘉 实 安心货 币A 、
嘉实安 心货 币B 、嘉 实机 构 快线货 币A 时， 仅收 取转 出 基金的 赎回 费， 计算 公式 如下 ：
净转入 金额 ＝ B ×C ×(1 －D)
转入份 额＝ 净转 入金 额 / E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
4） 嘉实 如意 宝定 期债 券C 转换为 嘉实 成长 收益 混合 、 嘉 实增 长混 合 、 嘉 实稳 健混合 、 嘉嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
实债券 、 嘉 实服 务增 值行 业混合 、 嘉 实优 质企 业混合 、 嘉 实主 题混 合、 嘉实 策略混 合、 嘉实
研究精 选混合 、 嘉实 多元 债券A 、 嘉 实量化 阿尔 法混合 、 嘉 实回 报混 合、 嘉实 价值优 势混合 、
嘉实主题 新动 力 混合 、嘉 实深证基 本面120ETF 联接 、嘉实信 用债 券A 、嘉 实领 先成长混合 、
嘉实周 期优 选混合 、 嘉实 中 创400 联接、 嘉实 优化 红利 混合、 嘉实 纯债 债券A 、 嘉 实中证500ETF
联接、 嘉实 研究 阿尔 法股 票、 嘉 实泰 和混 合、 嘉实 医疗保 健股 票、 嘉实 新兴 产业股 票、 嘉实
新收益混 合、 嘉实沪深300 指数研究 增强 、嘉实 逆向 策略股票 、嘉 实企业 变革 股票、嘉 实新
消费股 票、 嘉实 先进 制造 股票时 ，采 用 “ 赎回 费+ 申 购费率 ”算法
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)/ （1+F ）
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C为转 换申 请当 日转 出基 金 的基金 份额 净值 ；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
F为转 入基 金适 用的 申购 费 率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
5）嘉实成长收 益混合、嘉 实增长混合、 嘉实稳健混 合、嘉实服务 增值行业混 合、嘉 实
优质企 业混合 、 嘉实 主题 混合、 嘉实 策略 混合 、嘉 实研究 精选 混合 、嘉 实量 化阿尔 法混合、
嘉实回 报混 合、 嘉实 价值 优势混合 、 嘉实 主题 新动 力 混合 、 嘉 实领 先成 长混合 、 嘉 实周 期优
选 混合 、 嘉 实优 化红 利混合 、 嘉 实研 究阿 尔法 股票 、 嘉实 泰和 混合 、 嘉 实医 疗保健 股票 、 嘉
实新兴产 业股 票、嘉 实新 收益混合 、嘉 实沪深300指 数研究增 强、 嘉实逆 向策 略股票、 嘉实
企业变 革股票 、嘉实 新消 费股票 、嘉实 先进制 造股 票转入 嘉实如 意宝定 期债 券A、嘉 实如 意
宝定期 债券C时 ，仅 收取 转 出基金 的赎 回费 ，计 算公 式如下 ：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出 基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
6） 嘉 实深 证基 本面120ETF 联接 、 嘉 实中 创400 联接 、 嘉实中 证500ETF 联接 转入 嘉实如 意
宝定期 债券A、 嘉实 如意 宝 定期债 券C 时， 仅收 取转 出 基金的 赎回 费， 计算 公式 如下：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)
嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
7） 嘉实 如意 宝定 期债 券A 与嘉实 债券 、 嘉实 多元 债 券A 、 嘉 实信 用债 券A 、 嘉 实纯债 债券
A之间 互转 ， 以 及转 入嘉 实 货币A 、 嘉 实货 币B、 嘉实 超短债 债券 、 嘉 实多 元债 券B、 嘉实 安心
货币A 、 嘉 实安 心货 币B 、 嘉实稳 固收 益债 券、 嘉实 信用债 券C 、 嘉 实纯 债债 券C、 嘉 实机 构快
线货币A时 ， 嘉实 债券 、 嘉 实多元 债券A、 嘉 实信 用债 券A、 嘉实 纯债债 券A 转入 嘉实如 意宝 定
期债券C时 ，仅 收取 转出 基 金的赎 回费 ，计 算公 式如 下：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
8）嘉实如意宝定 期债券A 转入嘉实深证基 本面120ETF 联接、嘉实中创400 联接 、嘉实中
证500ETF 联 接时 ，采 用 “ 赎回费+固 定补 差费 率 ” 算 法：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)/ （1+G ）
转换补 差费 用＝[B ×C×(1 －D)/ （1+G ）] ×G
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
G 为对应的固 定补差费率: 1) 当转出金额≥500 万元 时，固定补差 费率为零；2) 当转出
金额< 500 万元 ，并 且转出 基金的持 有期 ≥90天 ，则 固定补差 费率 为零；3)当 转出金额 小于
500 万 元， 并且 转出 基金 的 持有期< 90 天， 则固 定补 差费率 为0.2% 。
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
9） 嘉实 如意 宝定 期债 券A 转入嘉 实成 长收 益混 合 、 嘉实增 长混 合 、 嘉 实稳 健 混合 、 嘉 实
服务增 值行 业混 合、 嘉实 优质企 业混合 、 嘉实 主题 混合、 嘉实 策略 混合、 嘉实 研究精 选混合 、嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
嘉实量 化阿 尔法 混合 、 嘉 实回报 混合 、 嘉 实价 值优 势 混合 、 嘉 实主 题新 动力 混合 、 嘉实 领先
成长混合 、 嘉实 周期 优选 混合、 嘉实 优化 红利 混合 、嘉实 研究 阿尔 法股 票、 嘉实泰 和混 合 、
嘉实医疗 保健 股票、 嘉实 新兴产业 股票 、嘉实 新收 益混合、 嘉实 沪深300 指数 研究增强 、嘉
实逆向 策略 股票 、 嘉 实企 业变革 股票 、 嘉 实新 消费 股票、 嘉实 先进 制造 股票 时， 采 用 “ 赎回
费+固 定补 差费 率 ” 算法 ：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)/ （1+G ）
转换补 差费 用＝[B ×C×(1 －D)/ （1+G ）] ×G
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
G 为对应的固 定补差费率: 1) 当转出金额≥500 万元 时，固定补差 费率为零；2) 当转出
金额< 500 万元 ，并 且转出 基金的持 有期 ≥90天 ，则 固定补差 费率 为零；3)当 转出金额 小于
500 万 元， 并且 转出 基金 的 持有期< 90 天， 则固 定补 差费率 为0.5% 。
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
（2） 、 通过 直销 （直 销柜 台及网 上直 销） 办理 基金 转换业 务
1）对 于 “ 前端 转前 端 ” 的 模式， 采用 以下 规则 ：
（a）嘉实货币A 、嘉实货 币B 、嘉实超短 债债券、 嘉 实多元债券B、 嘉实安心 货 币A、嘉
实安心 货币B、 嘉实 机构 快 线货币A、 嘉实 机构 快线 货 币B、 嘉实 机构 快线 货币C 转入嘉 实如 意
宝定期 债券C时 ，不 收取 转 换费用 ，计 算公 式如 下：
净转入 金额=B×C＋M
转入份 额= 净转 入金 额/E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值；
M为嘉 实货 币A、 嘉实 货币B 、 嘉实 安心 货币A 、 嘉 实安 心货币B、 嘉 实机 构快 线货 币A、嘉
实机构 快线 货币B或 嘉实 机 构快线 货币C全 部转 出时 账 户当前 累计 未付 收益 。
（b）嘉实货币A 、嘉实货 币B 、嘉实超短 债债券、 嘉 实多元债券B、 嘉实安心 货 币A、嘉
实安心 货币B、 嘉实 机构 快 线货币A、 嘉实 机构 快线 货 币B、 嘉实 机构 快线 货币C 转换为 嘉实 如
意宝定 期债 券A 时， 收取 转 入基金 适用 的申 购费 率， 计算公 式如 下： 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
净转入 金额=（B ×C ）/ （1+F ）＋M
转入份 额= 净转 入金 额/E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值；
F为转 入基 金适 用的 申购 费 率；
M为嘉 实货 币A、 嘉实 货币B 、 嘉实 安心 货币A 、 嘉 实安 心货币B、 嘉 实机 构快 线货 币A、嘉
实机构 快线 货币B或 嘉实 机 构快线 货币C全 部转 出时 账 户当前 累计 未付 收益 。
通过网 上直 销办 理转 换业 务的， 转入 基金 适用 的申 购 费率比 照该 基金 网上 直销 申购优 惠
费率执 行。
（c） 嘉实 如意 宝定 期债 券C与嘉 实信 用债 券C 、 嘉 实 纯债债 券C 、 嘉 实稳 固收 益 债券之 间
互转， 以及 转入 嘉实 货币A 、 嘉实 货币B、 嘉实 超短 债 债券、 嘉实 多元 债券B、 嘉 实安心 货币A、
嘉实安 心货 币B 、嘉 实机 构 快线货 币A 时， 仅收 取转 出 基金的 赎回 费， 计算 公式 如下：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
（d） 嘉实 如意 宝定 期债 券C转换 为嘉 实成 长收 益混 合 、嘉实 增长 混合 、嘉 实稳 健混合 、
嘉实债 券、 嘉实 服务 增值 行业混 合、 嘉实 优质 企业 混合 、 嘉实 主题 混合 、 嘉 实策略 混合 、 嘉
实研究 精选混合 、嘉 实多 元债券A 、嘉实 量化 阿尔法 混合、 嘉实回 报混合 、嘉 实价值 优势 混
合 、嘉实 主题 新动力 混合 、嘉实深 证基 本面120ETF 联接、嘉 实信 用债券A 、嘉 实领先成 长 混
合 、 嘉 实周 期优 选混合 、 嘉实中 创400 联 接、 嘉实 优 化红利 混合 、 嘉 实纯 债债 券A、 嘉实 中证
500ETF 联接 、 嘉 实研 究阿 尔法股 票、 嘉实 泰和 混合、 嘉实医 疗保 健股 票、 嘉实 新兴产 业股 票、
嘉实新收 益混 合、嘉 实沪深300 指 数研究 增强 、嘉实 逆向策略 股票 、嘉实 企业 变革股票 、嘉
实新消 费股 票、 嘉实 先进 制造股 票时 ，采 用 “ 赎回 费+申 购费 率 ” 算法 ：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)/ （1+F ）
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额； 嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
F为转 入基 金适 用的 申购 费 率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
（e ） 嘉 实如 意宝 定期 债券A与嘉 实成 长收 益混 合 、 嘉 实增长 混合 、 嘉实 稳健 混 合、 嘉实
债券、 嘉实 服务 增值 行业 混合、 嘉实 优质 企业 混合 、 嘉实 主题 混合 、 嘉 实策 略混合 、 嘉 实研
究精选 混合、 嘉实量 化阿 尔法混合 、嘉 实多元 债券A 、嘉实 回报混 合、嘉 实价 值优势 混合、
嘉实主题 新动 力 混合 、嘉 实深证基 本面120ETF 联接 、嘉实信 用债 券A 、嘉 实领 先成长混合 、
嘉实周 期优 选混合 、 嘉实 中 创400 联接、 嘉实 优化 红利 混合、 嘉实 纯债 债券A 、 嘉 实中证500ETF
联接、 嘉实 研究 阿尔 法股 票、 嘉 实泰 和混 合、 嘉实 医疗保 健股 票、 嘉实 新兴 产业股 票、 嘉实
新收益混 合、 嘉实沪 深300 指数研究 增强 、嘉实 逆向 策略股票 、嘉 实企业 变革 股票、嘉 实新
消费股 票、嘉 实先进 制造 股票 、 嘉实丰 益纯债 定期 债券 之 间互转 ，以及 转入 嘉实货 币A、嘉
实货币B、 嘉实 超短 债债 券 、 嘉实 多元 债券B、 嘉 实安 心货币A、 嘉实 安心 货币B 、 嘉实 机构 快
线货币A 、嘉实 信用 债券C 、嘉实 纯债债 券C、 嘉实稳 固收益 债券时 ，仅收 取转 出基金 的赎回
费，计 算公 式如 下：
净转入 金额 ＝B ×C ×(1 －D)
转入份 额＝ 净转 入金 额/ E
其中，B 为 转出 的基 金份 额；
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值；
D 为转 出基 金的 对应 赎回 费率；
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值。
2）对 于 “ 后端 转后 端 ” 的 模式， 采用 以下 规则 ：
（1） 若转 出基 金有 赎回 费 ，则仅 收取 转出 基金 的赎 回费；
（2） 若转 出基 金无 赎回 费 ，则不 收取 转换 费用 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用, 收 取该 基 金的赎 回费 用。 收取 的赎 回费归
入基金 财产 的比 例不 得低 于法律 法规 、 中国 证监 会规 定的比 例下 限以 及该 基金 基金合 同的 相
关约定 。
基金转 换费 由基 金份 额持 有人承 担 。 基 金管 理人 可以 根据市 场情 况调 整基 金转 换费率 ，
调整后 的基 金转 换费 率应 及时公 告。
基金管理人可以 在不违背 法律法规规定及 基金合同 约定的情形下根 据市场情 况制定基嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
金促销 计划 ， 针对以 特定 交易方 式 （如 网上交 易等 ） 或 在特 定时 间段等 进行 基金交 易的 投 资
者定期 或不 定期 地开 展基 金促销 活动 。 在 基金 促销 活动期 间， 基金 管理 人可 以对促 销活 动范
围内的 投资 者调 低基 金转 换费率 。
注：嘉实如意 宝定期债 券A、嘉实如意宝 定期债券B 、 嘉实如意宝定 期债券C之 间 不能相
互转换；2014 年5月23 日起 ，嘉实超 短债 债券单 日单 个基金账 户累 计申购 （或 转入）不 超过
500 万元 ；2014 年11 月13 日 起，嘉实 纯债 债券单 日单 个基金账 户累 计申购 （或 转入 、定 投）
不超过100 万元；
2015 年7月9日 起， 嘉实 货币 单日 单个基 金账 户累 计申 购 （ 或转入 、 定 投）
不超过500 万元； 自2015 年7月22 日起, 嘉 实安 心货 币 单日单 个基 金账 户的 累计 申购 （ 含转 入
及定投） 金额 不得超 过200 万元 ；自2015 年11月16日起,嘉实 中证中 期企业 债指 数（LOF ）单
日单个 基金 账户 累计 申购 （或转 入、 定投） 不超 过2000万元 ； 嘉 实丰 益纯 债定 期债券 为定 期
开放， 在封 闭期 内无 法转 换。 具 体请 参见 嘉实 基金 网站刊 载的 相关 公告 。
（三） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募 说明 书依 据 《 证券 投资基 金法 》 、 《证券 投资 基金运 作管 理办 法》 、 《证 券投资 基 金
销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法律法 规的 要求 ， 结 合本 基
金管理 人在 本基 金合 同生 效后对 本基 金实 施的 投资 经营情 况 ， 对 本基 金原 招募 说明书 进行 了
更新 。 主要 更新 内容 如下 ：
1. 在“ 重要提示 ” 部分： 明确 了更新招 募说 明书内 容的 截止日期 及有 关财务 数据 的截止 日
期。
2. 在“ 三、 基金 管理 人 ” 部 分 ：更新 了基 金管 理人 的相 关信息 。
3. 在“ 四、 基金 托管 人 ” 部 分 ：更新 了基金 托 管人 的相 关信息 。
4. 在“ 五、 相关 服务 机构 ” 部 分：新增 了 代销 机构 ，并 更新相 关代 销机 构信 息。
5. 在“ 八、 基金 份额 的申 购 、赎回 ” 部分 ： 更 新了 基金 转换的 相关 内容 。
6. 在“ 九、 基金 的投 资 ” 部 分 ：补充 了本 基金 最近 一期 投资组 合报 告内 容。
7. 在“ 十、 基金 的业 绩 ”部分：基金 业绩 更新 至 2015 年三季 度 。
8. 在“ 二十 三、 其他 应披 露 事项 ” 部 分： 列示 了本 基金 自 2015 年 6 月 4 日至 2015 年 12嘉实基金管理有限公司
嘉实如意宝定期开 放债券型 证券投资基金更新招募说明书 摘要
月 4 日相 关临 时公 告事 项 。
嘉 实基 金管理 有限 公司
2016 年1 月16日
