光大保德信基金：新增海银基金销售有限公司为代销机构的公告查看PDF公告
光大保德信基金管理 有限 公司新增 海银基金销 售有 限公司 为代销机构的 公告
根据光 大保 德信 基金 管理 有限公 司 （ 以下 简称 “本 基金管 理人 ”）与 海 银基 金销售 有限
公司 （以 下简 称 “海 银基 金 ” ） 签 订的 代销协 议 ， 海银基 金将于 2016 年1 月15 日开 始代 理
销售本 基金 管理 人以 下基 金产品 。 投资 人可 通过 海 银基金 办理 开户、 申 （认 ） 购、 赎 回、 定
期定额 投资 、 基金转 换等 业务 ， 具 体的 办理规 则请 参见 海 银基 金 的 相关 规定 。 本 基金 管理 人
确认参加 海 银基 金 对经由 海银基金办 理本 基 金 管 理人 旗 下 开 放 式基 金 业 务 的投 资 人 提 供的
一系列 费用 优惠 活动 。 与 此同时 ， 本 基金 管理 人将 针对 海 银基 金调整 旗 下开 放式基 金申 购金
额下限 。
序号 代码 全称
1 360001 光大保 德信 量化 核心 证券 投资基 金
2 001047 光大保 德信 国企 改革 主题 股票型 证券 投资 基金
3 360005 光大保 德信 红利 混合 型证 券投资 基金
4 360006 光大保 德信 新增 长混 合型 证券投 资基 金
5 360007 光大保 德信 优势 配置 混合 型证券 投资 基金
6 360010 光大保 德信 均衡 精选 混合 型证券 投资 基金
7 360012 光大保 德信 中小 盘混 合型 证券投 资基 金
8 360016 光大保 德信 行业 轮动 混合 型证券 投资 基金
9 000589 光大保 德信 银发 商机 主题 混合型 证券 投资 基金
10 360011 光大保 德信 动态 优选 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金
11 001463 光大保 德信 一带 一路 战略 主题混 合型 证券 投资 基金
12 001740 光大保 德信 中国 制 造 2025 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金
13 001464 光大保 德信 鼎鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （A 类）
14 001823 光大保 德信 鼎鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （C 类）
15 001939 光大保 德信 睿鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （A 类）
16 002075 光大保 德信 睿鑫 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （C 类）
17 360003 光大保 德信 货币 市场 基金
18 000210 光大保 德信 现金 宝货 币市 场基金 （A 类）
19 000211 光大保 德信 现金 宝货 币市 场基金 （B 类）
20 360019 光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（A 类）
21 360020 光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（B 类）
22 001973 光大保 德信 耀钱 包货 币市 场基金
23 360008 光大保 德信 增利 收益 债券 型证券 投资 基金 （A 类）
24 360009 光大保 德信 增利 收益 债券 型证券 投资 基金 （C 类）
25 360013 光大保 德信 信用 添益 债券 型证券 投资 基金 （A 类）
26 360014 光大保 德信 信用 添益 债券 型证券 投资 基金 （C 类）
27 000489 光大保 德信 岁末 红利 纯债 债券型 证券 投资 基金 （A 类）
28 000490 光大保 德信 岁末 红利 纯债 债券型 证券 投资 基金 （C 类）
一、费用优惠活动 （一） 费率优 惠内容
自2016 年1 月15 日 起， 投资者 通过 海银 基金 申购 （含定 期定 额申 购） 本基 金管理 人
上述基 金 的 ，享 有一 定的 折扣优 惠。
1、申 购费 率优 惠办 法：
个人投 资者 通过 海银 基金 申购 （ 含定 期定 额投 资） 上述基 金的 ， 享 受申 购费 率优惠 。 具
体办法 如下 ：
A. 优惠前 申购 费率等 于或 低于 0.6% 的 ，不享 受优惠 ，按原申 购费 率执行 ；优 惠前收 取
固定费 用的 ，则 按原 费率 执行， 不再 享有 费率 折扣 。
B. 优惠 前申 购费 率高 于 0.6% 的， 实 行4 折 优惠 ， 若 享 受折扣 后费 率低 于0.6% ， 则按0.6%
执行。
费率优 惠期 限内 ，如 海银 基金 新 增代 销的 本基 金管 理旗下 的基 金产 品， 则自 该基金 产
品开放 申购 当日 起， 将同 时开通 该基 金上 述优 惠活 动。
2、 后续 费率 优惠 活动 细则 调整以 海银 基金 公布 的活 动内容 或 海 银基 金 发 布的 公告 为 准 。
3、 基金 费率 请详 见基 金合 同、 招 募说 明书 （ 更新 ） 等法律 文件 ， 以 及本 基金 管理人 发
布的最 新业 务公 告。
（二） 费率优 惠期 限
自 2016 年1 月15 日 起实 行，截 止时 间将 另行 公告 。
（三） 费用优 惠活 动适 用范 围
1 、费率 优惠活 动仅适 用于 我 司产品 在 海 银基金 处于 正常申购 期的 基金产 品的 前端收 费
模式的 申购 （含 定期 定额 申购） 业务 手续 费。
2 、 费率 优惠 活动 仅适 用于 我司产 品在 海银 基金 申购 （ 含定期 定额 申购 ） 业 务的 手 续费，
不包括 基金 赎回 、转 换业 务等其 他业 务的 手续 费。
3 、费 率优 惠活 动解 释权 归 海银基 金所有, 敬请 投资 者 留意前 述代 销机 构的 有关 公告。
4 、参 与费 用优 惠活 动的 方 式和流 程以 海银 基金 的具 体活动 规则 为准 。
一、 基金申购金额下限调 整
（一） 调整内 容
自 2016 年1 月15 日 起， 投资者 通过 海银 基金 申购 上述基金 产品 （B 类 份额 除外） ，首
次最低 申购 金额 调整 为 100 元， 追加 申购 金额 为单 笔 100 元起 ； 原最低 申购 金额 、 追 加申 购
金额小 于或 等于 前述 下限 的，不 再调 整。
（二） 适用基 金范 围
适用于 本基 金管 理人 旗下 在 海银 基金 销售 平台 销售 的开放 式基 金。 如 本基 金管 理人 新增 通过 海银基 金 代 销的 基金 产品 ， 则自 该基 金产 品申 购当 日起， 将同
时按前 述标 准调 整申 购金 额下限 。
（三） 列外情 况
下列基 金的 首次 单笔 最低 申购金 额不 作调 整 。
基金名 称
基金代
码
首 次 单 笔 申 购 最 低 金
额
光大保 德信 现金 宝货 币市 场基金 （B 类） 000211 500 万 元
光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（B 类） 360020 500 万元
（四） 重要提 示
海银基 金 可 根据 自身 的相 关规定 设定 本基 金管 理人 旗下开 放式 基金 的申 购金 额下限 （不
低于本 公告 中确定 的 最低 申购金 额） ，投 资者 在办 理 申购业 务时 ，需 遵循 海银 基金 的 规定 。
二、 定期定额申购业务
投资人 可通 过 海 银基 金 办 理定期 定额 投资 业务 ，基 金定期 定额 投资 业务 规则 如下：
（一） 定期定 额业 务的 含义
开放式 基金 定期 定额 申购 业务是 指投 资者 可通 过基 金销售 机构 提交 申请 ， 约定 每期申 购
时间和 申购 金额 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资者指 定资 金账 户内 自动 完成扣 款和 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 。
（二） 定期定 额申 购业 务适 用投 资者范 围
符合上 述基 金基 金合 同规 定的所 有个 人投 资者 和机 构投资 者。
（三） 办理时 间
“ 定期 定额 申购 业务 ”的 办理时 间同 基金 日常 交易 时间。
（四） 办理方 式
1 、申请 办理定 期定额 申购 业务的投 资者 须拥有 本 基 金管理人 的 开 放式基 金账 户，具 体
开户程 序请 遵循 销售 机构 的规定 ；
2 、投资 者开立 基金账 户后 携带本人 有效 身份证 件和 有关凭证 到销 售机构 申请 办理上 述
基金的 定期 定额 申购 业务 ，具体 办理 程序 请遵 循销 售机构 的有 关规 定。
（五） 扣款金 额
基金投 资者 可与 销售 机构 约定每 期固 定扣 款金 额， 最 高最低 扣款 金额 都需 遵从 销售机 构
的要求 （ 海 银基 金 要 求投 资者每 期扣 款基 金不 得低 于人民 币 100 元 ） 。
（六） 扣款日 期
1 、投 资者 应遵 循销 售机 构 的规定 并与 销售 机构 约定 每期固 定扣 款日 期；
2 、如果 在约定 的扣款 日前 投资者开 办定 期定额 申购 业务的申 请得 到成功 确认 ，则首 次
扣款 日 为当 期， 否则 为下 一周期 。 （七） 扣款方 式
1 、销售 机构将 按照投 资者 申请时所 约定 的每期 固定 扣款日和 扣款 金额进 行自 动扣款 ，
若遇非 基金 开放 日则 顺延 到下一 基金 开放 日；
2 、投 资者 须指 定一 个销 售 机构认 可的 资金 账户 作为 每期固 定扣 款账 户；
3 、 投资 者账 户余 额不 足则 不扣款 ， 请投 资者 于每 期扣 款日前 在账 户内 按约 定存 足资金 ，
以 保证 业务 申请 的成 功受 理；
4 、定 期定 额申 购业 务的 具 体扣款 规则 以投 资者 与销 售机构 之间 的约 定为 准。
（八） 申购费 率
目前本 基金 管理 人上 述基 金的申 购业 务采 取 “ 前端 收费 ” 模式 ， 故定 期定 额申 购也只 采
取 “前 端收 费 ” 模式 ， 如无 另行公 告 ， 定 期定 额申 购费 率及计 费方 式等 同于 一般 的申购 业 务 。
（九） 交易确 认
每期实际 扣款 日与基 金申 购申请日 为同 一日， 以该 日( T 日)的基 金单位 资产 净值为 基
准计算 申购 份额 ， 申 购份 额将在 T＋1 工 作日 确认 成功后 直接 计入 投资 者的 基金账 户。 投资
者可自 T＋2 工 作日 起查 询申购 成交 情况 。
（十） 变更与 解约
如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出变更 申请 ； 如 果投 资者 想终止 定期
定额申 购业 务， 可提 出解 除申请 ，具 体办 理程 序请 遵循销 售机 构的 规定 。
三、 基金转换业务
投资人 可通 过 海 银基 金 办 理基金 转换 业务 ，基 金转 换业务 规则 如下 ：
（一） 基金转 换业 务的 含义
指 基 金份 额 持有 人 按照 基金 合 同和 本 基金 管 理人 有效 公 告规 定 的条 件 ，申 请将 其 持有
基金管 理人 管理 的、 某一 基金的 基金 份额 转换 为本 基金管 理人 管理 的其 他基 金份额 的行为 。
本基金 管理 人旗 下部 分基 金之间 不能 相互 转换 ：
基金名称
基金代
码
基金转换 业务限 制条件
光大保德 信现金 宝货币 市场 基金（A 类） 000210
A/B 类份额间不能互 转
光大保德 信现金 宝货币 市场 基金（B 类） 000211
光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（A 类） 360019
A/B 类份额间不能互 转
光大保 德信 添天 盈月 度理 财债券 型证 券投 资基 金（B 类） 360020
光大保德 信增利 收益债 券型 证券投资 基金（A 类） 360008
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信增利 收益债 券型 证券投资 基金（C 类） 360009
光大保德 信信用 添益债 券型 证券投资 基金（A 类） 360013
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信信用 添益债 券型 证券投资 基金（C 类） 360014
光大保德 信岁末 红利纯 债债 券型证券 投资基 金（A 类） 000489
A/C 类份额间不能互 转
光大保德 信岁末 红利纯 债债 券型证券 投资基 金（C 类） 000490
光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金（A 类） 001464
A/C 类份额间不能互 转
光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金（C 类） 001823 光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金（A 类） 001939
A/C 类份额间不能互 转
光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金（C 类） 002075
（二） 基金转 换业 务适 用投 资者 范围
已持有 本 基 金管 理人 管理 的开放 式基 金产 品的 投资 者。
（三） 销售机 构
投资者 可通 过 海 银基 金 办 理本基 金管 理人 旗下 基金 的基金 转换 业务 。
根据业 务需 要 ， 本 基金 管理 人还将 会选 择其 他销 售机 构开办 此业 务并 将按 有关 规定予 以
公告。
（四） 基金转 换受 理时 间
投资者 可在 基金 开放 日申 请办理 基金 转换 业务 ， 具 体办理 时间 与基 金申 购、 赎回业 务办
理时间 相同 。
（五） 基金转 换费 率
基金转 换费 用由 转出 和转 入基金 的申 购费 补差 和转 出基金 的赎 回费 两部 分构 成， 具体 收
取情况 视每 次转 换时 两只 基金的 申购 费率 和赎 回费 率的差 异情 况而 定 。 基 金转 换费用 由申 请
办理该 项业 务的 基金 投资 者承担 。具 体公 式如 下：
1 、转 出金 额：
转出金 额＝ 转出 基金 份额 ×转出 基金 当日 基金 单位 资产净 值
2 、转 换费 用：
如果转 入基 金的 申购 费率 ≥转出 基金 的申 购费 率：
转换费用 ＝转 出金额 ×转 出基金赎 回费 率＋转 出金 额 ×（1 －转出 基金赎 回费 率） × 转
出基金 与转 入基 金的 申购 费率差/（1 ＋转 出基 金与 转入基 金的 申购 费率 差）
如果转 出基 金的 申购 费率 ＞转入 基金 的申 购费 率：
转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率
各股票型基金在转换 过程 中转出金额对应的转 出基 金或转入基金申购费 用为 固定费用
时，则 该基 金计 算补 差费 率时的 转出 基金 的原 申购 费率或 转入 基金 的申 购费 率视 为 0；
基金在 完成 转换 后不 连续 计算持 有期 ；
转出基金与转入基金 的申 购费率差为基金转换 当日 转出金额对应得转出 基金 和转入基
金的申 购费 率之 差。
具体赎 回费 费率 以及 各基 金申购 费率 差请 参照 相应 的基金 合同 或相 关公 告。
3 、转 入金 额与 转入 份额 ：
转入金 额＝ 转出 金额 －转 换费用
转入份 额＝ 转入 金额 ÷转 入基金 当日 基金 单位 资产 净值
（六） 基金转 换规 则
1 、基金 转换只 能在同 一销 售机构办 理， 且该销 售机 构须同时 代理 拟转出 基金 及拟转 入
基金的 销售 。
2 、基金 转换采 取“未 知价 ”法，即 以申 请受理 当日 各转出、 转入 基金的 单位 资产净 值
为基础 进行 计算 。
3 、 基 金转 换遵循 “份 额转 换” 的 原则,转换 申请 份额 精确到 小数 点后 两位 ， 单 笔转换 申
请份额 不得 低 于100 份， 当单个 交易 账户 的基 金份 额余额 少 于 100 份时 ， 必 须一次 性申 请转
换。
4 、当日 的基金 转换申 请可 以在当日 交易 结束时 间前 撤销，在 当日 的交易 时间 结束后 不
得撤销 。
5 、转换 费用中 申购补 差费 实行外扣 法收 取，基 金转 换费用由 基金 持有人 承担 。基金 转
换的注 册登 记
6 、 基金 投资 者提 出的 基金 转换申 请, 在当 日交 易时 间 结束前 可以 撤销 ， 交 易时 间结束 后
即不得 撤销 。
7 、基金 份额持 有人的 基金 转换成功 后， 基金注 册登 记机构 在 T ＋1 工作 日为 基金份 额
持有人 申请 进行 确认 ，确 认成功 后为 基金 持有 人办 理相关 的注 册登 记手 续。
8 、本基 金管理 人可在 法律 法规允许 的范 围内， 对上 述注册登 记办 理时间 进行 调整， 并
按规定 予以 公告 。
（七） 暂停基 金转 换的 情形 及处 理
出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停接 受基 金持有 人的 基金 转换 申请 ：
1 、不 可抗 力的 原因 导致 基 金无法 正常 运作 ；
2 、 证券 交易 场所 在交 易时 间非正 常停 市 ， 导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净 值 ；
3 、因市 场剧烈 波动或 其它 原因而出 现连 续巨额 赎回 ，基金管 理人 认为有 必要 暂停接 受
该基金 份额 的转 出申 请；
4 、法律 、法规 、规章 规定 的其他情 形或 其他在 《基 金合同》 、《 招募说 明书 》已载 明
并获中 国证 监会 批准 的特 殊情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应立 即向 中国 证监 会备案 并于 规定 期限 内在 至少一 种
中国证 监会 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 重新 开放 基金 转换时 ， 基金 管理 人应 按规 定予以 公 告 。
四、 联系及咨询方式
欢迎广 大投 资者 咨询 以及 办理开 户、 申购、 赎回、 定 期定额 投资 、 基 金转 换等 相 关业务 。
具体业 务办 理时 间及 流程 参照 海 银基 金 的 相关 规定 。投资 者可 通过 以下 途径 咨询详 情：
客户服 务热 线 网址
海银基 金销 售有 限公 司 400-808-1016 www.fundhaiyin.com
光大保 德信 基金 管理 有限 公司 4008-202-888 www.epf.com.cn
风险提 示 ： 本 基金管 理人 承诺以 诚实 信用 、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者投 资本基 金管 理人 旗下 基金 时应认 真阅 读基
金的基 金合 同 、 招募 说明 书。 敬请 投资 者留意 投资 风险 。 投 资人 应当充 分了 解基金 定期 定 额
投资和 零存 整取 等储 蓄方 式的区 别。 定期 定额 投资 是引导 投资 人进 行长 期投 资、 平 均投 资成
本的一 种简 单易 行的 投资 方式。 但是 定期 定额 投资 并不能 规避 基金 投资 所固 有的风 险， 不能
保证投 资人 获得 收益 ，也 不是替 代储 蓄的 等效 理财 方式。
特此公 告。
光大保 德信 基金 管理 有限 公司
2016 年1 月14 日
