万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金
更新 招募 说明 书摘 要 201502
万家和谐增长混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
2015 年 2 号
基金管 理人：万家基金管 理有限公司
基金托 管人：兴业银行股 份有限公司
万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金
更新 招募 说明 书摘 要 201502
重要提示
本基金 由基 金管 理人 申请 并经中 国证 监会 证监 基金 字[2006]211 号 文批 准募 集， 本基 金
的基金 合同 于2006 年 11 月30 日生 效 。
投资有 风险 ，投 资 者 申购 基金时 应认 真阅 读本 基金 基金合 同和 招募 说明 书。
本基金 管理 人及 其所 管理 基金的 过往 业绩 并不 预示 本基金 未来 表现 。
本摘要根 据基 金合同 和基 金招募说 明书 编写,并 经中 国证监会 核准 。基金 合同 是约定 基
金当事 人之间 权利、 义务 的法律 文件。 基金投 资人 自依基 金合同 取得基 金份 额,即成 为基 金
份额持 有人和 本基金 合同 的当事 人,其持 有基 金份额 的行为 本身即 表明其 对基 金合同 的承认
和接受,并 按照 《基 金法》 、 《运作 办法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务,应 详 细查阅 本基 金的 基金 合同 。
本基金 管理 人承 诺依 照恪 尽职守 、 诚实 信用 、 谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产，基
金管理 人 不 保证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
本招募 说明 书( 更新) 所载 内容截 止日 为2015 年11 月30 日, 有关 财务数 据和 净值表 现截
止日 为2015 年9 月30 日( 财务数 据未 经审 计) 。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
1
第一部分
基金管理 人
一、基 金管 理人 概况
（一） 名称 ：万 家基 金管 理有限 公司
（二） 注册 地址 ： 中 国（ 上海） 自由 贸易 试验 区浦 电路360 号 8 层 （名 义楼 层 9 层
（三） 办公 地址 ： 上 海市 浦东新 区浦电路 360 号陆 家嘴投 资大 厦9 楼
（四） 法定 代表 人： 方一 天
（ 五） 成立 日期 ：2002 年8 月 23 日
（ 六） 批准 设立 机关 及批 准设立 文号 ：中 国证 监会 证监基 金字 【2002 】44 号
（ 七） 经营 范围 ： 基 金募 集、基 金销 售、 资产 管理 和中国 证监 会许 可的 其他 业务
（ 八） 组织 形式 ：有 限责 任公司
（ 九） 注册 资本 ：1 亿元 人民币
（十） 存续 期间 ：持 续经 营
（十一 ）联 系人 ：兰剑
（十二 ）电 话：021-38909626
传 真：021-38909627
二、主 要人 员情 况
（ 一） 基金 管理 人董 事会 成员
董事长 方一天先生， 大学本科， 学士学位，先 后在上海财 政证券公司、 中国证监会 系
统、上 证所 信息 网络 有限 公司任 职，2014 年 10 月 加入万 家基 金管 理有 限公 司，2014 年 12
月起任 公司 董事 ，2015 年2 月起 任公 司总 经理 。
董事马 永春先生，政 治经济学硕 士学位，曾任 新疆自治区 党委政策研究 室科长，新 疆
通宝投 资有 限公 司总 经理 ， 新 疆对 外经 贸集团 总经 理， 新疆 天山 股份有 限公 司董事 ， 现任 新
疆国际 实业 股份 有限 公司 副董事 长兼 总经 理。
董事袁 西存先生，中 共党员，研 究生，工商管 理学硕士， 曾任莱钢集团 财务部科长 ，
副部长 ，齐 鲁证 券有 限责 任公司 计划 财务 部总 经理 ，现任 中泰 证券 股份 有限 公司财 务 总 监 。
独立董 事陈增敬先生 ， 中国民主 建国会 成员， 博士研究生 ，教授，曾任 山东大学数 学
院讲师 兼副 教授 ， 法 国国 家信息 与自 动化 研究 所博 士后， 加拿 大西 安大 略大 学保险 系访 问学
者、 兼 职教 授， 山东 大学 金融研 究院 （现 更名 为山 东大学 齐鲁 证券 金融 研究 院） 常 务副 院长
兼教授 ，现 任山 东大 学齐 鲁证券 金融 研究 院院 长兼 数学院 副院 长、 教授 。
独立董 事骆玉鼎先生 ，中共党员 ，研究生，经 济学博士， 副教授，曾任 上海财经大 学
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
2
金融学 院银 行系 讲师 ， 上 海财经 大学 证券 期货 学院 副教授 、 副院 长， 美国 国 际管理 研究 生院
（雷鸟 ） 访问 研究员 ， 上 海财经 大学 证券 期货 学院 副院长 兼副 教授 ， 新 疆财 经大学 金融 系支
教教师 ， 上 海 财 经大 学金 融学院 副院 长、 常务 副院 长， 上 海财 经大 学金 融学 院副教 授， 现任
上海财 经大 学商 学院 副院 长。
独立董 事黄磊先生， 中国民主建 国会成员，经 济学博士， 教授，曾任贵 州财经学院 财
政金融 系教 师 、 山东 财经 大学金 融学 院院 长、 山东 省政协 常委 ， 现任山 东财 经大学 资本 市 场
研究中 心主 任 、 山东 金融 产业优 化与 区域 管理 协同 创新中 心副 主任 、 山 东省 人大常 委 、 山 东
省人大 财经 委员 会委 员、 教育部 高校 金融 类专 业教 学指导 委员 会委 员。
（ 二） 基金 管理 人监 事会 成员
监事会 主席 李润 起先 生， 硕士学 位 ， 经 济师 。 曾 任 宏源证 券股 份有 限公 司文 艺路营 业部
客户主 管 、 公 司投行 部项 目经理 ， 新疆 国际实 业股 份有限 公司 证券 事务 代表 ， 现 任新 疆国 际
实业股 份有 限公 司董 事会 秘书兼 副总 经理 。
监事张 浩先 生， 中共 党员， 现任山 东省 国有 资产 投资 控股有 限公 司综 合部 （党 委 办公室 ）
部长（ 主任 ） 。
监事李 丽女士 ，中 共党员 ，硕士， 中级 讲师， 先后 任职于中 国工 商银行 济南 分行、 济
南卓越 外语 学校 、 山 东中 医药大 学。2008 年 3 月起 加入本 公司 ， 现 任公 司综 合管理 部总 监 。
监事蔡 鹏鹏 女士 ， 本 科， 先 后任职 于北 京幸 福之 光商 贸有限 公司 、 北 方之 星数 码 技术 （ 北
京）有 限公 司、 路通 资讯 香港有 限公 司，2007 年 4 月起加 入本 公司 ，现 任公 司机构 理财 部
总监。
监事陈 广益 先生 ， 硕 士学 位， 先后 任职 于苏州 对外 贸易公 司 、 兴 业全球 管理 有限公 司 。
2005 年3 月加 入本 公司 ， 现任公 司基 金运 营部 总监 。
（ 三） 、基 金管 理人 高级 管 理人员
董事长 ：方 一天 先生 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
总经理 ：方 一天 先生 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
副总经 理： 李杰 先生， 硕 士研究 生。1994 年至2003 年任职 于国 泰君 安证 券， 从事行 政
管理 、 机 构客 户开 发等 工 作；2003 年至 2007 年 任 职于兴 安证 券 ， 从 事营 销 管理工 作 ；2007
年至2011 年任 职于 齐鲁 证 券， 任营 业部 高级 经理 、 总经理 等职 。2011 年加 入 本公司 ， 曾任
综合管 理部 总监 、董 事会 秘书、 总经 理助 理，2013 年 4 月 起任 公司 副总 经理 ，2014 年 10
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
3
月 至2015 年2 月代 任公 司 总经理 。
督察长 ：兰剑先生， 法学硕士， 律师、注册会 计师，曾在 江苏淮安知源 律师事务所 、
上海和 华利 盛律 师事 务所 从事律 师工 作， 2005 年10 月进入 万家 基金 管理 有限 公司工 作， 2015
年4 月起 任 公司 督察 长。
（四） 本基 金基 金经 理及 基金经 理助 理简 历
现任基 金经 理：
莫海波 先生 ， 投 资研 究部 总监，MBA ，2010 年 进入 财富证 券责 任有 限公 司， 任分析 师 、
投资经 理助 理；2011 年进 入中银 国际 证券 有限 责任 公司基 金， 任分 析师、 环 保行业 研究 员、
策略分 析师 、投 资经 理。2015 年 3 月加 入本 公司 ， 现任投 资研 究部 总监 、万 家和谐 增长 混
合型证 券投 资基 金 、 万 家精 选股票 型证 券投 资基 金基 金经理 和万 家行 业优 选股 票型证 券投 资
基金基 金经 理。
原基金 经理 路志 刚 ， 本基 金成立 时 起 至2008 年9 月 任本基 金基 金经 理 。
李洪雨 ，2008 年 9 月至2010 年6 月 任本 基金 基金 经 理。
鞠英利 ，2010 年 6 月至2011 年7 月 任本 基金 基金 经 理。
吕宜振 ，2011 年 9 月至2013 年1 月 任本 基金 基金 经 理。
宁冬莉 ，2011 年 6 月至2013 年8 月 任本 基金 基金 经 理 。
刘芳洁 ，2013 年 6 月至2014 年 11 月 任本 基金 基金 经理。
华光磊 ，2013 年1 月至2015 年5 月 任本 基金 基金 经 理。
（五） 投资 决策 委员 会成 员
主
任 ：方 一天
副主任 ：黄 海、 陈工 文
委
员 ：罗 毅、 张军 、莫 海波、 白宇 、卞 勇
方一天 先生 ，万 家基 金管 理有限 公司 董事 长兼 总经 理
黄海先 生， 公司 投资 总监 。
陈工文 先生 ，公 司总 经理 助理。
罗毅先 生， 公司 总经 理助 理。
张军先 生， 公司 总经 理助 理。
莫海波 先生，投资研 究部总监、 万家和谐增长 混合型证券 投资基金 基金 经理 、万家 精
选股票 型证 券投 资基 金基 金经理 、万 家行 业优 选股 票型证 券投 资基 金基 金经 理 。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
4
白宇先 生， 公司 交易 部总 监。
卞勇先 生， 量化 投资 部总 监、万家 180 指 数证 券投 资基金 、万 家中 证红 利指 数型证 券
投资基 金(LOF) 、万 家中 证 创业成 长指 数分 级证 券投 资基金 和万 家上 证 380 交 易型开 放式 指
数证券 投资 基金 基金 经理 。
（六） 上述 人员 之间 不存 在近亲 属关 系。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
5
第二部分
基金托管 人
一、 基金 托管 人概 况
（一 ）基 本情 况
1、名 称： 兴业 银行 股份 有限公 司
2、注 册地 址： 福州 市湖 东路 154 号
3、办 公地 址： 福州 市湖 东路 154 号
4、法 定代 表人 ：高 建平
5、注 册日 期：1988 年7 月20 日
6、注 册资 本： 人民 币 190.52 亿元
7、托 管部 门联 系人 ： 张 志永
8、电 话：021-62677777*212004
9、传 真：021-62159217
（二） 发展 概况 及财 务状 况
兴业银 行股 份有 限公 司成 立于 1988 年 ，是 国务 院和 中国人 民银 行批 准成 立的 我国首 批
股份制 商业 银行 之一 ，总 部设于 福建 省福 州市 ，2007 年 2 月 5 日 正式 在上 海 证券交 易所 挂
牌上市 （股 票代 码：601166 ） ，注 册资 本190.52 亿元。
开业二 十多 年来 ， 兴 业银 行始终 坚持 “真 诚服 务， 相伴成 长” 的经 营理 念， 致力于 为客
户提供 全面 、 优质 、 高效 的金融 服务 。 截至2014 年 12 月31 日 ， 兴 业银 行 资产总 额 达 4.41
万亿元 ，股 东权 益 2450 亿 元，全 年实 现归 属于 母公 司股东 的净 利润 471.08 亿 元。2014 年
兴业银 行市 场地 位和 品牌 形象稳 步提 升， 稳居 全球 银行 50 强 （英 国《 银行 家 》杂志 排名 ） 、
世界企 业500 强 （美 国 《 财富》 杂志 排名） 和全 球 上市企 业 200 强 （美 国 《 福布 斯 》 杂 志排
名） 行 列。 在国 内外 各种 权威机 构组 织的 评比 中， 先后荣 获最 佳中 资银 行、 最佳战 略创 新银
行、 最 佳绿 色银 行、 最佳 互联网 金融 平台 银行 、 普 惠金融 实践 最佳 银行 、 最 具社会 责任 上市
公司、 中华 慈善 突出 贡献 （单位 ）奖 、中 国最 佳雇 主等荣 誉。
（三） 托管 业务 部的 部门 设置及 员工 情况
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下 设综 合 管理处 、 运 营管 理处、 稽核 监察处 、
市场处 、 委 托资 产管 理处 、 科技 支持 处、 期货 业务 管理处 、 期 货存 管结 算处 、 养老 金管 理中
心等 9 个处 室， 共有 员工 100 余人 ， 100% 员工 拥有 大学本 科以 上学 历， 业务 岗位人 员均 具
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
6
有基 金 从业 资格 。
（四） 基金 托管 业务 经营 情况
兴业银 行股 份有 限公 司于2005 年4 月26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金字[2005]74 号。 截止2015 年 9 月 30 日， 共托管 证券 投资 基 金 53 只 ， 托管 基金 的
基金资 产净 值合 计2093.37 亿元 ，基 金份 额合 计
1968.32 亿份 。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
7
第三部分
相关服务 机构
一、本 基金 销售 机构
（一） 直销 机构
本基金 直销 机构 为万 家基 金管理 有限 公司 以及 本公 司的网 上交 易平 台。
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦电 路 360 号8 层（ 名义 楼层9 层）
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦电 路 360 号 9 层
法定代 表人 ： 方 一天
联系人 ：李 忆莎
电话：(021)38909771
传真：(021)38909798
客户服 务热 线：400-888-0800 ；95538 转 6
网址：http://www.wjasset.com/
投资人 可以 通过 本公 司网 上交易 系统 办理 本基 金的 开户 、 认 购、 申购 及赎 回 等业务,具
体交易 细则 请参 阅本 公司 网站公 告。
网上交 易网 址：https://trade.wjasset.com/
（二） 场外 代销 机构
1 、兴 业银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95561
公司网 址： www.cib.com.cn
2、中 国工 商银 行 股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95588
公司网 址：www.icbc.com.cn
3 、中 国建 设银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话 ：95533 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.ccb.com
4 、中 国银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
8
5 、中 国农 业银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95599 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
网址：www.abchina.com.
6 、中 国邮 政储 蓄银 行 股 份 有限公司
客户服 务电 话：95580
公司网 站： www.psbc.com
7 、交 通银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95559 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：http://www.bankcomm.com
8 、中 信银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95558 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：http://bank.ecitic.com
9 、平 安银 行 股 份有 限公 司
客服电 话：95511-3
公司网 址：www.bank.pingan.com
10 、招 商银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95555 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：www.cmbchina.com
公司地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮编：518040
11、华 夏银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95577 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.hxb.com.cn
12、民 生银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
13、光 大银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
14、华 夏银 行 股 份有 限公 司
客户 服务 电话 ：95577 （或 拨打 各城 市营 业网 点 咨询电 话）
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
9
网址 ：www.hxb.com.cn
15、 华泰 证券 股份 有 限公司
客户 服务 电话 ：95597
网址 ：www.htsc.com.cn
16、中泰 证券 股份 有 限公 司
联系电 话：0531-82024184 、 0531-82024147
传真电 话：0531-82024197
网址：www.qlzq.com.cn
17、国 泰君 安证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话 ：4008 －888 －666
公司网 址：www.gtja.com
18、中 国银 河证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话 ：010 －68016655
公司网 址：www.chinastock.com.cn
19、东 北证 券股 份有 限公 司
联系电 话： （0431 ）96688 －99
0431 －5096733
传真电 话：0431-5680032
公司网 址：www.nesc.cn
20 、东 方证 券股 份有 限公 司
客户服 务热 线：021-962506
公司网 址：www.dfzq.com.cn
21、广 发证 券股 份有 限公 司
联系电 话：020-87555888-875
传真电 话：020-87557985
公司网 址：www.gf.com.cn
22、上 海证 券有 限责 任公 司
联系电 话：021-65076608-557
传真电 话：021-65081069
公司网 址：www.962518.com
23、中 航证 券有 限公 司
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
10
客服电 话：4008866567
网址：www.avicsec.com
24、民 生证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话: 0371-67639999
公司网 址：www.mszq.com
25、江 海证 券经 纪有 限责 任公司
客户服 务电 话 ：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
26 、海 通证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：400-8888-001、（021 ）95553 或拨 打各城 市营 业网 点咨 询电 话
网址：www.htsec.com
27、上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司
客户服 务电 话 ：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
28、山 西证 券股 份有 限公 司
客服热 线：400-666-1618
网址：http://www.i618.com.cn/
29 、信 达证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
30、广 发华 福证 券有 限责 任公司
客服电 话：96326( 福 建省 外请先 拨0591)
网址：www.gfhfzq.com.cn
31 、天 相投 资顾 问有 限公司
客 服电 话：010-66045678
公 司网 址：www.txsec.com
32 、中 信证 券股 份有 限公司
统一客 服电 话：95558
公司网 站地 址：http://www.citics.com
33、爱 建证 券有 限责 任公 司
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
11
客服电 话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
34、五 矿证 券有 限责 任公 司
客服电 话：40018-40028
网址：www.wkzq.com.cn
35、华 龙证 券有 限责 任公 司
客服电 话：4006898888
网址： www.hlzqgs.com
36、宏 源证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
37、中 国国 际金 融有 限公 司
电话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
38、光 大证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008888788
网址：www.ebscn.com
39 、中 信万 通证 券有 限责 任公司
客服电 话：96577
网址：www.zxwt.com.cn
40、申 银万 国证 券股 份有 限公司
客 服电 话：021-95523 、4008-895523
网址：www.sywg.com
41、中 信证 券（ 浙江 ）有 限责任 公司 （原 中信 金通 证券）
客服电 话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
42、日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 呼和 浩特 市新 城 区锡林 南 路 18 号
客服电 话：4006609839
网址： http://www.rxzq.com.cn
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
12
43、东 吴证 券股 份有 限公 司
客户服 务 电 话：0512-96288
网址： http://www.dwzq.com.cn
44 、中 银国 际证券 有 限责 任公司
客服电 话：4006208888
网址： http://www.bocichina.com
45、杭 州数 米基 金销 售有 限公司
客服电 话 ：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
46 、诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司
客服电 话 ：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
47 、上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司
客服电 话 ：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
48 、上 海好 买基 金销 售有 限公司
客服电 话 ：400-700-9665
网址：www. ehowbuy.com
49 、深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
50 、北 京展 恒基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
51、上 海天 天基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
52 、华 鑫证 券有 限责 任公 司
客 户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888
网址 ：www.cfsc.com.cn
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
13
53 、和 讯信 息技 术有 限公 司
和讯客 服热 线：400-920-0022
网址： licaike.hexun.com
54 、金 元证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话： 4008-888-228
公司网 站： www.jyzq.cn
55 、万 银财 富基 金销 售有 限公司
客服热 线：400-808-0069
公司网 站：www.wy-fund.com
56 、东 海证 券股 份有 限公 司
客服电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
57 、上 海汇 付金 融服 务有 限公司
客户服 务电 话： 400-820-2819
网址： https://tty.chinapnr.com/
58 、北 京钱 景财 富投 资管 理有限 公司
客户服 务电 话： 400-893-6885
网址： fund.qianjing.com
（三） 场内 代销 机构
除上述 销售机构外， 投资者亦可 通过“上证基 金通”办理 本基金的上海 证券交易所 场
内申购 与赎 回( 基金 简称： 万家和 谐 ； 基金 代码 ：519181)， 通过 具有 基金 代销 业务资 格并 开
通“上 证基 金通 ”业 务 的 上交所 会员 均可 办理 本基 金的场 内申 购与 赎回 。
基金管 理人可根据有 关法律法规 的要求，选择 其它符合要 求的机构代理 销售本基金 ，
并及时 公告 。
二、注 册登 记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 西城 区金 融大 街 27 号投 资广 场 23 层
电话：010 －58598888
传真：010 －58598824
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
14
三、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所
住所： 北京 市东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大 楼16 层（ 邮编:100738 ）
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区世纪 大 道100 号上 海环 球金融 中 心 50 楼（ 邮编:200120 ）
联系电 话： （021 ）22288888
传真： （021 ）22280000
联系人 ：徐艳
经办注 册会 计师 ：徐 艳， 汤骏
（四）律 师事 务所
名称： 北京 市大 成律 师事 务所上 海分 所
住所： 上海 市世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 24 层
电话： （021 ）3872 2416
联系人 ：华 涛
第四部分
基金的名称
本基金 名称 ：万 家和 谐增 长混合 型证 券投 资基 金
第五部分
基金的 类型
本基金 为契 约型 开放 式基 金
第六部分
基金的投 资目 标
本基金 通过 有效 配置 股票 、 债券 投资 比例， 平衡 长期 买入持 有和 事件 驱动 投资 的优化 选
择策略 ，控 制投 资风 险， 谋取基 金资 产的 长期 稳定 增值。
第七部分
基金的投 资方 向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债券 、
现金、 短期 金融 工具 、权 证及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 它品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
15
本基金投 资组 合资产 配置 比例为： 股票 资产占 基金 资产净值 的 30% —95% ；权 证资产 占
基金资 产净 值 的0% —3% ； 现金、 短期 金融 工具 、 债 券等资 产占 基金 资产 净值 的 5% —70%，其
中，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券的 比例 合计不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
如法律 法规 或中 国证 监会 变更对 权证 等投 资的 比例 限制 ， 基 金管 理人 可相 应调 整投资 比
例上限 规定 ，不 需经 基金 份额持 有人 大会 审议 。
第八部分
基金的投 资策 略
本基金 最大 特点 是突 出和 谐增长 ， 主 要包 含二 层含 义： 一 、 资 产配 置的 和谐， 通过有 效
配置股 票、 债券 资产 比例 ，谋求 基金 资产 在股 票、 债券投 资中 风险 、收 益的 和谐平 衡； 二 、
长期买 入持 有和 事件 驱动 投资的 和谐 ， 通 过对 不同 行业、 不同 股票 内在 价值 与市场 价格 的偏
离程度 和其 市场 价格 向内 在价值 的回 归速 度的 分析 ， 谋求基 金资 产在 不同 行业 和不同 股票 投
资中长 期投 资和 事件 驱动 投资的 和谐 平衡 。
（一） 资产 配置 策略
本基金 采用 自上 而下 的宏 观经济 分析 与自 下而 上的 市场趋 势分 析相 结合 、 定性 分析和 定
量分析 相补 充的 方法 ， 以 宏观经 济分 析为 依据 ， 结 合对股 票市 场整 体 市 盈率 水平 、 债 券市 场
整 体 收 益 率 曲线 变 化 等 综合 指 标 的 定 量分 析 ， 形 成对 各 大 类 资 产收 益 风 险 水平 的 前 瞻 性预
测，以 此确 定股 票、 固定 收益证 券和 现金 等大 类资 产在给 定区 间内 的动 态配 置。
（二） 行业 配置
本基金 管理 人根 据宏 观经 济分析 ； 行 业经 济结 构和 行业所 处增 长类 型分 析； 行业生 命周
期、 行 业前 景、 行业 竞争 力比较 分析 ； 市 场气 氛分 析， 同 时结 合因 产业 结构 优化升 级、 产业
政策变 化或 短期 汇率 、 利 率及通 货膨 胀水 平变 化对 行业发 展的 影响 分析 ， 评 估各行 业的 相对
投资价 值， 确定 各行 业配 置比例 。
（三） 股票 投资 策略
本基金 管理 人在 个股 选择 上， 着重 判断 公司 是否 具 备 “ 盈利 模式 、 资 源、 技 术、 资本、
市场” 等五 个方 面的 独特 竞争力 。 通 过定 性、 定量 分析， 选择 自身 投资 价值 被市场 低估 的公
司， 评 估其 价格 向其 内在 价 值回归 的速 度和 力度 ， 把 握 个股投 资机 会， 谋求 价值 的 最优实 现。
1 、选 择具 有独 特竞 争力 的 上市公 司
本基金 管理人 认为上市 公司独特 竞争力 主要体现 为盈利模 式、资源、技 术、资本、 市
场 等五 个方 面， 具备 上述 一项或 多项 竞争 力 的 上市 公司 将 在长 期竞 争中 处于 领先地 位， 这些
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
16
上市公 司 是 本基 金 投 资的 主要标 的。
（1） 盈利 模式
盈利模 式是一个企业 发展路径的 战略决定因素 ，代表着企 业的经营技术 。在评判企 业
时， 本 基金 管理 人 更 加看 重创新 性盈 利模 式的 可行 性或传 统性 盈利 模式 的适 用性。
（2） 资源
资源指 企业因应需要 、满足需求 ，所有能提供 而足以转化 为具体服务内 涵和产品的 客
体。 本基 金偏好 选择 拥有 稀缺性 资源 的 企 业， 因其 增长方 式 的 可持 续性 具备 较大的 保障 。 本
基金将 通过 每股 资源 价值 这个指 标评 判不 同企 业拥 有资源 的数 量。
（3） 技术
对于绝 大部分处于竞 争市场的企业 ，技术是差 异化竞争策 略的重要组成 部分，理想 的
产品应 是具 有较 小的 技术 风险， 具有 区别 于竞 争对 手的专 用 特 点， 并且 能够 获得高 于一 般的
平均回 报。 本基 金 将 在以 下几个 方面 评估 企业 的技 术能力 ：
a ．技 术的 先进 性 ；b ．技 术的可 替代 性和 易模 仿性 ；c． 技术 的适 用性 。
（4） 资本
资本是 企业正常运作 和发展的要 素之一。企业 资本规模、 资本的可获得 性、资本成 本
直接决 定了 其经 营和 发展 的可持 续性 和抵 御风 险的 能力。
（5） 市场
本基金 考察企业的市 场状况，既 要评判企业所 面对市场的 客观现状，也 关注企业 的 市
场 运营 能力 。 本 基金 倾向 于寻找 在一 个不 断膨 胀的 市场中 ， 能 以比 较小 代价 获得市 场份 额快
速增长 的企 业。 评判 企业 所的面 对市 场状 况 的 指标 为：a． 潜 在顾 客的 需求 量 ；b． 市场 份额 ；
c．市 场进 入壁 垒 。 评判 企业 的市 场运 营能力 指 标为 ： a． 营销 能力 ；b ．市 场 保护能 力 。
2 、选 择市 场价 格明 显低 于 内在价 值的 上市 公司 作为 投资标 的备 选
基于本 基金对上市公 司独特竞争 能力的分析， 利用财务定 价模型对上市 公司的内在 价
值做出 评价 ，这 里我 们利 用FCCF 模型 作为 估计 个股 内在价 值的 框架 模型 。同 时结合 市盈 率 、
市净率 、 市 销率、 PEG 、 EV/EBITDA 等相 对估 值指 标确 定 个股市 场价 格与 内在 价值 的偏离 程度 ，
选择市 场价 格明 显低 于内 在价值 的上 市公 司作 为投 资标的 备选 。
3 、长 期投 资与 事件 驱 动 投 资的优 化选 择
本基金 认为 股票 在二 级市 场的表 现主 要受 到其 基本 面、 估值 偏离 程度 、 事 件 驱动因 素，
如包括 宏观 经济 、行 业政 策、市 场气 氛、 公司 事件 在内的 催化 因素 等多 种影 响。
在选择 出具备独特竞 争力、并具 有足够安全边 际的上市公 司的基础上， 事件驱动因 素
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
17
将成为 短期 内影 响股 价变 化的主 要因 素， 其决 定了 价格向 价值 回归 的速 度和 力度。
本基金 根据 对于A 股 市场 长 期走势 的基 本判 断 ， 利 用 定性分 析 ， 确 定影 响个 股 股价向 其
内在价 值回 归的 因素 ， 利用 多因素 模型 等定 量分 析方 法确定 短期 内个 股股 价向 其内在 价值 回
归的速 度和 力度 ，结 合本 基金管 理人 的经 验， 在 长 期投资 与事 件驱 动投 资中 作出最 优选 择 ，
实现基 金资 产的 持续 稳定 增值。
（四） 债券 投资 策略
配置型 基金 中债 券投 资管 理的目 标是 分散 股票 投资 的市场 风险 ， 保持 投资 组合 稳定收 益
和充分 流动 性， 追求 基金 资产的 长期 增值 。
1 、利 率预 期策 略
因为利 率变 化是 影响 债券 价格的 最重 要的 因素 ， 所以 利率预 期策 略是 本基 金的 基本投 资
策略。 通过 对宏 观经 济形 势、 财 政与 货币 政策 、 金 融监管 政策 、 市 场结 构变 化和资 金供 给等
因素的 分析 ， 定性分 析与 定量分 析相 结合 ， 形 成对 未来利 率走 势的 判断 ， 并 依此调 整组 合 的
期限和 品种 配置 。
2 、久 期控 制策 略
在利率 变化 方向 判断 的基 础上 ， 确 定恰 当的久 期控 制目标 。 在预 期利率 整体 上升时 ， 缩
短组合 的平 均期 限； 在预 期利率 整体 下降 时， 延长 组合的 久期 。
3 、期 限结 构配 置策 略
基准利 率的 变化 对利 率各 期限结 构的 影响 多数 情况 下并不 是同 等幅 度的 。 根据 对债券 市
场期限 结构 变动 特征 的历 史分析 和现 阶段 期限 结构 特征的 分析 ， 结合 市场 运行 、 持 有人 结构 、
债券供 求等 因素 ，形 成期 限结构 配置 策略 ，对 不同 期限结 构的 债券 的应 用不 同的买 卖 策 略 。
4 、类 属配 置策 略
不同类 型的 债券 在收 益率 、流动 性和 信用 风险 上形 成差异 ，有 必要 采用 类属 配置策 略 ，
使债券 组合资 产配置 于不 同的债 券品种 （国债 、企 业债、 金融债 等） ， 以及在 不同的 市场上
进行配 置（ 交易 所和 银行 间） 。
本基金 将结 合信 用分 析、 流动性 分析 、 税收分 析 、 市场成 员结 构等 综合 因素 来决定 投资
组合的 类属 配置 策略 。
5 、杠 杆放 大策 略和 换券 策 略
在具体 操作 中， 本基 金还 将 利用换 券操 作、 放大 操作 等 多种策 略， 提高 组合 的超 额 收益。
( 五)权证 等其 他 品种 的 投 资策略
本基金 将审慎投资于 权证及中国 证监会批准的 其他金融工 具，以减少基 金资产的风 险
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
18
并提高 基金 的收 益。
本基金 在进 行权 证投 资时 ， 将通 过 对 权证 标的 证券 基本面 的研 究， 并结 合权 证定价 模型
寻求其 合理 估值 水平 ， 主 要考虑 运用 的策 略包 括： 杠杆投 资策 略、 获利 保护 策略、 价差 策略、
双向权 证策 略等。
第九部分
基金的业 绩比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 原为：
“ 新 华 富 时 A600 指数 ×65%+ 新 华 巴 克 莱 资 本 中 国 全 债 指 数 ×30%+ 同 业 存 款 利 率
×5%” 。
2009 年4 月1 日起 ，本 基 金业绩 比较 基准 变更 为：
“沪 深300 指数 ×65%+ 中 证全债 指数 ×30%+ 同 业存 款利率 ×5% ”
第十部分
基金的风 险收 益特征
本基金 是混 合型 基金 ，其 预期收 益及 风险 水平 介于 股票型 基金 与债 券型 基金 之间, 属于
中等风 险收 益水 平基 金 。
第十一部分
基金的 投资 组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年 10 月 22 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年9 月30 日， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1 、 报告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比
例（% ）
1 权益投 资 812,116,002.16 84.74
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
19
其中： 股票
812,116,002.16 84.74
2 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
144,421,024.68 15.07
7 其他资 产
1,791,924.19 0.19
8 合计
958,328,951.03
100.00
2 、 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 326,092,702.88 34.18
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 22,428,910.00 2.35
F 批发和 零售 业 28,641,007.26 3.00
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 190,036,904.14 19.92
J 金融业 - -
K
房地产 业
14,528,973.00 1.52
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
230,387,504.88 24.15
S 综合 - -
合计 812,116,002.16 85.12
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
20
3 、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000513 丽珠集 团 1,845,754 73,811,702.46 7.74
2 000530 大冷股 份 4,568,929 61,771,920.08 6.47
3 600373 中文传 媒 2,929,500 61,373,025.00 6.43
4 000503 海虹控 股 2,498,358 60,135,477.06 6.30
5 002071 长城影 视 4,380,438 59,617,761.18 6.25
6 300315 掌趣科 技 5,200,547 57,102,006.06 5.98
7 300291 华录百 纳 2,493,928 54,118,237.60 5.67
8 002174 游族网 络 724,046 47,692,910.02 5.00
9 002739 万达院 线 381,674 31,106,431.00 3.26
10 600976 健民集 团 1,061,958 28,641,007.26 3.00
4 、 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
报告 期末 本基 金未 持有 债券。
5 、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
报 告期 末本 基金 未持 有 资产支 持证 券。
6 、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投资 明 细
报 告期 末本 基金 未持 有资产 支持 证券 。
7 、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明
细
报 告期 末本 基金 未持 有贵金 属。
8 、 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
报 告期 末本 基金 未持 有权证
9 、 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
根 据基 金合 同, 本基 金 暂不可 投资 于股 指期 货。
10 、 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
根 据基 金合 同, 本基 金 暂不可 投资 于国 债期 货。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
21
11 、 投 资组 合报告 附注
11.1
本报告期内, 本 基 金投 资 的前 十 名 证 券 的 发 行主 体 不存 在 被 监 管 部 门 立案 调 查的, 在报
告编制 日前 一年 内也 不存 在受到 公开 谴责 、处 罚的 情况。
11.2
本基金 投资 的前 十名 股票 中,不 存在 投资 于超 出基 金 合同规 定备 选股 票库 之外 的股票 。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,643,441.92
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 63,270.77
5 应收申 购款 85,211.50
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,791,924.19
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本 基金 报告 期末 未持 有可转 换债 券。
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 000513 丽珠集 团 73,811,702.46 7.74 重大资 产重 组
2 002174 游族网 络 47,692,910.02 5.00 重大资 产重 组
3 002739 万达院 线 31,106,431.00 3.26 重大资 产重 组
第十二部分
基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为2015年9 月30日 。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
22
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险, 投资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
（ 一） 本基 金份 额净 值 增长率 及其 与同 期业 绩比 较基准 收益 率的 比较
阶段
基金净值
收益率 （1）
基 金 净 值
收 益 率 标
准差（2）
比 较 基 准 收
益率（3）
比 较 基 准
收 益 率 标
准差（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2015 年1
月日至
2015 年9
月30 日
27.21% 2.67% -3.06% 1.75% 30.27% 0.92%
2014 年
6.61% 1.06% 35.80% 0.79% -29.19% 0.27%
2013 年
21.26% 1.14% -4.81% 0.91% 26.07% 0.23%
2012 年 -0.43%
1.32%
6.47%
0.83%
-6.90%
0.49%
2011 年 -25.52%
1.23%
-15.19%
0.85%
-10.33%
0.38%
2010 年
-5.52% 1.25% -6.80% 1.02% 1.28% 0.23%
2009 年 48.47% 1.59% 58.33% 1.34% -9.86% 0.25%
2008 年
-56.09% 2.31% -46.87% 1.97%
-9.22% 0.34%
2007 年 99.82% 2.07% 86.88% 1.49% 12.94% 0.58%
2006 年 9.33% 1.05% 12.94% 1.12% -3.61% -0.07%
基金成
立日至
2015 年9
月30 日
64.11% 1.69% 87.23% 1.28% -23.12% 0.41%
（ 二） 自基 金合 同生 效以来 基金 份额 净值 的变 动情况 ， 并 与同 期业 绩比 较基准 的变 动的
比较（2006 年 11 月30 日至 2015 年9 月30 日 ）
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
23
第十三部分
基金 的费 用与税收
一、基 金费 用的 种类
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、证 券交 易费 用；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 和律 师费 ；
7 、基 金财 产划 拨支 付的 银 行费用 ；
8 、 在 有关 规定 允许的 前提 下， 本 基金 可以 从基 金财 产中计 提销 售服 务费 ， 销 售服务 费
的具体 计提 方法 、计 提标 准和支 付方 式在 有关 公告 中载明 ；
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
24
9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 可以 在基 金财 产中列 支的 其它 费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定， 法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、基 金申 购费
2 、基 金赎 回费
二、费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
（一） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.5% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E×1.5% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 2 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。 若
遇不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ，顺 延至 最近 可支 付日支 付。
（二） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.25% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ：
H=E×0.25% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人 。 若 遇
不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
（三） 申购 赎回 费
1 、申 购费 用
（1）投 资者可 选择在 申购 本基金或 赎回 本基金 时交 纳申购费 用。 投资者 选择 在申购 时
交纳的 称为 前端 申购 费用 ，投资 者选 择在 赎回 时交 纳的称 为后 端申 购费 用。
（2） 前端 收费 模式
通过基 金管 理人 的直 销渠 道的养 老金 客户 前端 申购 费率 见 下表 ：
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
25
申购金 额 （M， 含申 购费 ） 前端特 定申 购费 率
M<50 万元 0.15%
50 万元 ≤M <100 万元 0.09%
100 万元 ≤ M<50 0 万元 0.06%
M≥50 0 万元 每笔 1000 元
其他投 资者 选择 交纳 前端 申购费 用时 ，具 体费 率如 下 ：
前端申 购费 率
申购金 额（M,含 申购 费） 申购费 率
M < 50 万元
1.5%
50万元 ≤ M < 100 万元 0.9%
100万 元≤ M < 500 万元 0.6%
M ≥ 500万元 每笔1000 元
（3） 投资 者选 择交 纳后 端 申购费 用时 ， 按持有 时间 采用递 减比 例费 率， 具体 费率如 下 ：
后端申 购费 率
持有期 限（N） 申购费 率
N < 1 年 1.6%
1年 ≤ N < 2 年 1.0%
2年 ≤ N < 5 年 0.3%
N ≥ 5 年 0
注：后 端申 购费 的计 算中 ，1 年指 365 个 公历 日。
2 、赎 回费 用
通 过基 金管 理人 的直 销渠道 的养 老金 客户 赎回 费率见 下表 ：
持有期 限（N ） 特定赎 回费 率
N ＜1 年 0.125%
1 年 ≤N ＜2 年 0.05%
N ≥2 年 0%
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
26
对养老 金客 户实 施特 定赎 回费率 而收 取的 赎回 费全 额归入 基金 财产 。
本基金 其他 投资 者的 赎回 费率具 体为 ：
：
持有期 限（N） 赎回费 率
N < 1 年 0.5%
1 年 ≤ N < 2 年 0.2%
N ≥ 2 年 0
注：赎 回费 的计 算中 ，1 年指365 个 公历 日。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
（一） 本基 金募 集期 间的 律师费 、 会 计师 费和 信息 披露费 用以 及其 他费 用不 得从基 金财
产中列 支。
（二 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 本基金 财
产的损 失， 以及 处理 与基 金运作 无关 的事 项发 生的 费用等 不列 入基 金费 用。
（三） 其他 具体 不列 入基 金费用 的项 目依 据中 国证 监会有 关规 定执 行。
四、费 率的 调整
（一） 基金 管理 人和 基金 托管人 可以 磋商 酌情 调低 上述相 关费 率标 准， 无须 召开基 金份
额持有 人大 会。
（二 ） 基 金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日 3 个工 作日前 在 至 少一 家指 定媒 体及基 金
管理人 网站 公告。
五、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 据国 家有 关法律 、法 规的 规定 履行 纳税 义 务 。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
27
第十四部分
对招 募说 明书 更新部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求,对 基金管 理人 于2015 年7月14 日刊登 的本 基金更新 招募 说明书 内容进 行了 更新,并 根据
本基金 管理人 在本基 金成 立后对 本基金 实施的 投资 经营活 动进行 了内容 补充 和更新, 主要 更
新内容 如下 ：
1、在 重要 提示 部分, 更 新了招 募说 明书 内容 的截 止日期 及有 关财 务数 据的 截止 日 期 。
2、在 “三 、基 金管 理人 ”部分 ，更 新了 基金 管理 人的 有 关内 容 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 更新 了基 金托 管人 的 有关内 容。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 服务 机构 的有关 内容 ，
4 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分更新 了 本基 金最 近一 期（2015年第3 季度 ）投 资 组合报
告内容 。
5.在“ 十、 基金 的业 绩 ” 部分， 更新 了基 金成 立以 来的投 资业 绩。
6.在 “ 二十 三、 其他 应披 露事项 ” 部 分， 更新 了本 基金 上 次更 新招 募说 明书 以来的 公告
事项。
万 家和 谐增 长混 合型 证 券投资 基金
更 新招 募说 明书 摘 要201501
28
第十五部分
备查 文件
一、中 国证 监会 批准 万家 和谐增 长混 合型 证券 投资 基金募 集的 文件 ；
二、 《 万家 和谐 增长 混合 型 证券投 资基 金基 金合 同》 ；
三、 《 万家 和谐 增长 混合 型 证券投 资基 金托 管协 议》 ；
四、关 于申 请募 集万 家和 谐增长 混合 型证 券投 资基 金之法 律意 见书 ；
五、 基金 管理 人业 务资 格 批件、 营业 执照 ；
六、 基金 托管 人业 务资 格 批件、 营业 执照 ；
七 、中 国证 监会 要求 的其他 文件 。
备 查文 件存 放地 点： 基金管 理人 、基 金托 管人 处。
投 资者 查阅 备查 文件 的方式 ： 投资 者可 在营 业时 间免费 查阅 ， 也可 按工 本费 购买复 印 件 。
万家基 金管 理有 限公 司
2016 年1 月 13 日
