海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
海 富 通 养 老 收 益混 合 型 证 券 投 资基 金 更新 招 募 说明 书 摘要
（2016 年 第 1 号）
基 金管 理人： 海富 通基金 管理 有限公 司
基 金托 管人： 中国 银行股 份有 限公司
重 要提 示
海富通养 老收 益混合 型 证券投资 基金 （以下 简 称“ 本基 金”） 经 2013 年 4
月1 日中国证券监督管理委员会证监 许可 【2013】299 号文核准募集。 本基金的
基金合同于2013 年 5 月29 日正式生效。本基金类型为 契约型开放式 。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 当投资者赎回时， 所得或会高于或
低于 投资者 先前所支付的金额。
投资有风 险，投 资者在 认购（或 申购） 本基金 时应认真 阅读本 基金的 招募说
明书和基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 11 月 29 日，有关财务数据和净值
表现截止日为2015 年9 月30 日。
本招募说明书所载的财务数据未经审计。
海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
第一节 基金管理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：海富通基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
法定代表人：张文伟
成立时间：2003 年4 月18 日
电话：021-38650999
联系人：吴晨莺
注册资本：1.5 亿元人民币
股权结构： 海通证券股份有限公司 51%、 法国巴黎投资管理 BE 控股公司 49%。
（ 二） 主要人 员情 况
张 文伟 先生 ， 董事长， 硕士， 高级经济师。 历任交通银行 河南省 分行铁道支
行行长、 紫荆山支行行长、 私人金融处处长， 海通证券办公室主任， 海通证券投
资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副 总经理。2013 年 5 月
起任 海富通基金管理有限公司董事长。
邵 国有 先生 ，董事， 工 商管理硕士，副教授。历任吉林大学校党委副书记、
长春师范学院校党委书记、 长春新世纪广场有限公司副董事长兼总经理、 海通证
券股份有限公司宣传培训中心总经理、海富通基金管理有限公司董事长。2013
年5 月起转任海富通基金管理有限公司董事。
吉 宇光 先生 ， 董事， 硕 士， 高级经济师。 历任交通银行北京分行办公室副主
任、 交通 银行北京分行 证券部经理、 海通证券 北京朗家园营业部总经理等职。 1997
年至今任海通证券股份有限公司副总裁。2011 年 4 月至今任海通国 际证券集团
有限公司董事会主席。 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
陶 乐斯 （Ligia Torres ） 女士， 董事， 法国与墨西哥双重国籍， 双硕士学位，
曾任职 于东 方汇理 银行 、渣打 银行 和欧洲 联合 银行，1996 年 加入法 国巴黎 银行
集团工作，2010 年 3 月至2013 年6 月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席
执行官，2010 年10 月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事，2013 年7 月
至今任法国巴黎投资管理公司亚太区及新兴市场主 管。
简 伟信 （Vincent Camerlynck ） 先 生 ， 董事， 比 利时国籍， 国际政治学硕士，
历任CL Global Partners （纽约）副总经理、汇丰投资银行（伦敦）副总经理、
高盛投资银行（伦敦及巴黎）董事总经理、法国巴黎投资管理有限公司（伦敦）
行政总裁兼董事，2012 年 9 月至今任法国巴 黎投资管理亚洲有限公司（香港）
亚太区行政总裁。
刘 颂先 生， 董事、 总经 理， 英国籍， 工商管理硕士。 历任英国伦敦洛希尔父
子有限 公司投 资银 行助 理，路 透伦敦 资产 管理 战略企 划部全 球总 监, 路透香 港亚
太区资产管理及研究总监，香港景顺投资管理有限公司驻北京办事处首席代表，
景顺长城基金管理有限公司常务副总裁，德意志资产管理大中华区董事总经理。
2015 年3 月加入海富通基金管理有限公司， 现任海富通基金管理有限公司董事、
总经理。
郑 国汉 先生， 独立董事 ， 经济学硕士及博士学位。 历任美国佛罗里达州大学
经济系副教授、 香港科技大学经济系教授、 香港科技大学商学院经济系教授及系
主任和商学院副院长、商学院 院长及经济系讲座教授，现任香港岭南大学校长。
巴 约特 （Marc Bayot ） 先 生 ， 独立董事， 比利 时籍， 布鲁塞尔大学工商管理
硕士。 布鲁塞尔大学经济学荣誉教授， 先锋投资 （米兰及都柏林） 独 立副董事长，
Fundconnect 独立董事长、Degroof 资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎
银行B Control SICAV 独立董事。
杨 国平 先生 ， 独立董事 ， 硕士， 高级经济师。 历任上海杨树浦煤气厂党委副
书记、 代书记， 上海市公用事业管理局党办副主任， 上海市出租汽车公司党委书
记， 现任大众交通 （集 团） 股份有限公司董事长兼总经理、 上海大众公用事业 （集
团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。
张 馨先 生， 独立董事， 博士，教授。1984 年 7 月至今任职于厦门大学经济
学院， 历任厦门大学经济学院教授、 副院长兼财政系主任、 院长。 现任厦门大学
经济学院教授、博士生导师。 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
李 础前 先生 ， 监事长， 经济学硕士， 高级经济师。 历任安徽省财政厅中企处
副主任科员， 安徽省国有资 产管理局科长， 海通证券计划财务部副总经理、 总经
理和财务总监。
魏 海诺 （Bruno Weil ） 先 生， 监事， 法国籍， 博士。 历任巴黎银行东南亚负
责人、 亚洲融资项目副经理， 法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、 亚洲金
融机构投行业务部负责人、 零售部中国代表 、 南京银行副行长。 现任法国巴黎银
行集团（中国）副董事长。
俞涛先生，监事，博士，CFA。先 后就职 于上 投摩根基 金管理 有限公 司、摩
根资产管理 （英国） 有限公司。 曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监。
2012 年 11 月起任海富 通基金管理有限公司产品与创新总监 ，2015 年 12 月起兼
任海富通基金管理有限公司总经理助理 。
陈 虹女 士， 监事， 法学 士。 历任香港的近律师事务所上海代表处律师， 工银
安盛人寿保险有限公司高级法律顾问 。2014 年7 月至2016 年1 月任海富通基金
管理有限公司高级法务经理，现任海富通基金管理有限公司法律部负责人。
奚 万荣 先生， 督察长， 经济学硕士， 中国注册会计师协会非执业会员。 历任
海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计，2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司，历任监事、监察稽核总监、总经理助理。2015
年7 月起， 任海富通基金管理有限公司督察长兼上海富诚海富通资产管理有限公
司监事。
章明女士，副总经 理 ， 硕士。 历任 加拿 大 BBCC Tech & Trade Int ’l Inc
公司高级财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家，国信证券业务
经理和副高级研究员，海通证券股份有限公司对外合作部经理。2003 年 4 月至
2015 年 7 月任海富通 基金管理有限公司督察长 ，2015 年 7 月起任 海富通基金管
理有限公司副总经理 。
阎 小庆 先生 ， 副总经理 ， 硕士。 历任中国人民银行上海分行助理经济师、 富
通银行欧洲管理实习生、 法国东方汇理银行市场部副经理、 法国农业信贷银行上
海华东区首席代表、 富通基金管理公司上海代表处首席代表、 海富通基金管理有
限公司市场总监，2006 年 5 月起，任海富通 基金管理有限公司副总经理。2014
年9 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司执行董事、总经理。
陶 网雄 先生 ， 副总经理 ， 硕士。 历任中国电子器材华东公司会计科长、 上海海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司，2003 年4 至 2006 年4 月任公司财务部负责人，
2006 年 4 月起任财务 总监。2013 年 4 月起 ，任海富通基金管理有限公司副总经
理。
戴 德舜 先生， 副总经理 ， 硕士。 历任天同证券有限责任公司分析师， 中银国
际证券有限公司分析师，2004 年 3 月加入海 富通基金管理有限公司，历任股票
分析师、组合经理、研究总监、股票绝对收益组合总监、投资总监。2014 年 11
月起，任海富通 基金管理有限公司副总经理。
何 树方 先生， 副总经理 ， 博士。 历任山东济宁市财政贸易委员会副科长， 魁
北克蒙 特利尔 大学 研究 助理（ 兼职） ，魁 北克 公共退 休金管 理投 资公 司分析 师、
基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011 年 6 月加 入海富通基
金管理有限公司， 任总经理助理。2014 年11 月起， 任海富通基金管理有限公司
副总经理。
赵 恒毅 先生 ， 金融学 硕 士，2005 年7 月至 2008 年3 月任通用技术集团投资
管理有限公司研究员，2008 年 4 月至2011 年 5 月任富国基金管理有限公司研究
员，2011 年5 月至 2013 年7 月任富国天盈分级债券型证券投资基金基金经理，
2012 年5 月至2013 年7 月任富国新天锋定期开放债券型证券投资基金基金经理，
2012 年 6 月至 2013 年 7 月任富国可转换债券证券投资基金基金经理，2013 年
11 月加入海富通基金管理有限公司， 2013 年 12 月起担任海富通养老收益混合和
海富通双利债券基金经理。2014 年 5 月起兼 任海富通双福分级债券基金经理 ，
2015 年12 月起兼任 海富通一年定开债券和海富通纯债债券基金经理 。
陈 甄璞 先生， 硕士。1999 年 6 月至 2001 年 3 月任职于上海复旦金仕达计算
机有限公司，2001 年 3 月至2004 年3 月任职于东方证券股份有限公司，2004 年
3 月至2007 年1 月任职于复旦金仕达计算机有限公司，2007 年1 月至 2008 年5
月任职于 IBM 中国有限 公司，2008 年 5 月加 入海富通基金管理有限公司，历任
量化分析师、 投资经理。 2014 年 11 月起任海富通阿尔法对冲混合基金经理。 2015
年4 月起兼任海富通养老收益混合和海富通新内需混合基金经理。
本基金历任基金经理为 程岽先生， 任职时间为 2013 年5 月至2013 年11 月。
位健 先生，任职时间为 2013 年 5 月至 2014 年 3 月。谢志刚先生，任职时间为
2013 年10 月至2015 年6 月。 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
投资决策委员会常设委员有：刘颂，总经理；戴德舜，副总经理；邵佳民，
总经理助理； 丁俊， 投 资副总监； 杜晓海， 量 化投资部 总监， 兼任上海富诚海富
通资产管理有限公司投资总监。 投资决策委员会主席由总经理担任。 讨论内容涉
及特定基金的，则该基金经理出席会议。
上述人员之间不存在近亲属关系。
第二节 基金托管人
（ 一） 基本情 况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行” ）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
客服电话：95566
传真： （010）66594942
第三节 相关服务机构
（ 一） 基 金份 额发售 机构
1 、直 销机构
名称：海富通基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行金融大厦36-37
层
法定代表人：张文伟 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）
联系人：康旭
电话：021-38650799
传真：021-33830160
2 、场 外 销售 机构
（1 ） 中国银行股份有限公司
地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
电话：010-66596688
传真：010-66593777
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（2 ） 交通银行股份有限公司
地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3 ） 招商银行股份有限公司
地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
联系人：邓炯鹏
网址：www.cmbchina.com
（4 ） 平安银行股份有限公司
地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：孙建一
客户服务电话：95511-3
开放式基金业务传真：0755-25879453
网址：www.bank.pingan.com
（5 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
注册地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人： 吉晓辉
客户服务热线：95528
联系人： 高天，虞谷云
网址：www.spdb.com.cn
（6 ） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
地址：江苏省常州市延陵中路668号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：96005
公司网站：http://www.jnbank.cc
（7 ） 海通证券股份有限公司
地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
客户服务电话：021-95553 或4008888001
联系人：李笑鸣
网址：www.htsec.com
（8 ） 国泰君安证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：杨德红
客户服务电话：95521
联系人：芮敏祺、吴倩
网址：www.gtja.com
（9） 申万宏源证券有限公司
地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：李梅
客户服务电话：95523，4008895523
联系人：黄莹
网址：www.swhysc.com
（10 ） 中信建投证券股份有限公司
地址：北京市朝阳门内大街 188 号 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：王常青
客户服务电话： 400-8888-108
联系人：权唐
网址：www.csc108.com
（11 ） 兴业证券股份有限公司
地址：福建省福州市湖东路 268 号
法定代表人：兰荣
客户服务电话：95562
联系人：谢高得
网址：www.xyzq.com.cn
（12 ） 国信证券股 份有限公司
地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层到26 层
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
联系人：齐晓燕
网址：www.guosen.com.cn
（13 ） 长江证券股份有限公司
地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：杨泽柱
客户服务电话：95579
联系人：李良
长江证券客户服务网站：www.95579.com
（14 ） 中国银河证券股份有限公司
地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-888
联系人：宋明
网址：www.chinastock.com.cn
（15 ） 中信证券(山东)有限责任公司
地址：青岛市崂山区深圳路 222 号天泰金融广场 A 座20 层 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：杨宝林
客户服务电话：95548
联系人：吴忠超
网址：www.zxwt.com.cn
（16 ） 天相投资顾问有限公司
地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
法定代表人：林义相
客户服务电话：010-66045678
联系人：尹伶
网址：www.txsec.com
（17 ） 光大证券股份有限公司
地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：郭新双
客户服务电话：95525
联系人：刘晨、李芳芳
网址：www.ebscn.com
（18 ） 中信证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
电话：95548
联系人：顾凌
网址：www.cs.ecitic.com
（19 ） 国海证券股份有限公司
地址：广西南宁市滨湖路 46 号
法定代表人：何春梅
客户服务电话：95563
联系人：牛孟宇
网址：www.ghzq.com.cn
（20 ） 中航证券有限公司
地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦A 座 41 楼 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：王宜四
电话：400-88-95335, 95335
联系人：戴蕾
网址：www.scstock.com
（21 ） 德邦证券 股份有限公司
住所：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 层
法定代表人：姚文平
客户服务电话：4008888128
联系人：罗芳
网址：www.tebon.com.cn
（22 ） 中泰证券股份有限公司
地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务电话：95538
联系人：孙豪志
网址：www.qlzq.com.cn
（23 ） 中国中投证券有限责任公司
地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第18 层至 21 层
法定代表人：龙增来
客户服务电话：95532 或400-600-8008
联系人：刘毅
网址：http://www.china-invs.cn/
（24 ） 中国国际金融有限公司
地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
法定代表人：丁学东
公司总机：010－65051166（北京） ；021-58796226（上海）
联系人：王少立
网址：www.cicc.com.cn
（25 ） 信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：张志刚
客户服务电话：400-800-8899
联系人：唐静
网址：www.cindasc.com
（26 ） 长城证券 股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客户服务电话：4006666888
联系人：高峰
网址：www.cgws.com
（27 ） 方正证券股份有限公司
地址：湖南长沙芙蓉中路 2 段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：何其聪
客户服务电话：95571
联系人：郭军瑞
网址：www.foundersc.com
（28 ） 华福证券有限责任公司
地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号7-8 层
法定代表人：黄金琳
客户服务电话：0591-96326
联系人：张腾
网址：www.gfhfzq.com.cn
（29 ） 广州证券股份有限公司
地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心19 层、20 层
法定代表人：刘东
客户服务电话：020-961303
联系人：林洁茹
网址：www.gzs.com.cn
（30 ） 上海证券有限责任公司
地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：龚德雄
客户服务电话：4008918918，021-962518
联系人：陈翔
网址：www.962518.com
（31 ） 江海证券有限公司
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
联系人：刘爽
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（32 ） 山西证券股份有限公司
地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：侯巍
客户服务电话：400-666-1618
联系人：张治国
网址：www.i618.com.cn
（33 ） 财富证券有限责任公司
地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际 财富中心26、27 层
法定代表人：蔡一兵
客户服务电话：400-88-35316
联系人：郭磊
网址：www.cfzq.com
（34 ） 国金证券股份有限公司
地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦16 楼
法定代表人：冉云
客户服务电话：4006600109
联系人：金喆
网址：www.gjzq.com.cn
（35 ） 西藏同信证券股份有限公司
地址：上海市闸北区永和路 118 弄24 号 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：贾绍君
客户服务电话：40088-11177
联系人：
汪尚斌
网址：http://www.xzsec.com/
（36 ） 财达证券有限责任公司
地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦23-26 层
法定代表人：翟建强
客户服务电话：4006128888
网址：http://www.s10000.com/
（37 ） 太平洋证券股份有限公司
地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
法定代表人：李长伟
客户服务电话：4006650999
网址：http://www.tpyzq.com/
（38 ） 开源证券股份有限公司
地址：西安市锦业路 1 号都市之门B 座 5 层
法定代表人： 李刚
客户服务电话：400-860-8866
网址：http://www.kysec.cn/
（39 ） 深圳众禄基金销售有限公司
地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006-788-887
联系人：童彩平
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（40 ） 杭州数米基金销售有限公司
地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
联系人：张裕 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
网址：www.fund123.cn
（41 ） 上海好买基金销售有限公司
地址：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼 2 楼41 号
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
联系人：张茹
网址：www.ehowbuy.com
（42 ） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
客服电话：400-089-1289
公司网站： www.erichfund.com
（43 ） 上海天天基金销售有限公司
地址：徐汇区龙田路 195 号3C 座7 楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
联系人：潘世友
网址： www.1234567.com.cn
（44 ）
和讯信息科技有限公司
地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座18F
法定代表人： 王莉
客户服务电话：400-920-0022
联系人：吴卫东
网址： licaike.hexun.com
（45 ）
北京展恒基金销售有限公司
地址：北京顺义区后沙峪镇安富街 6 号
法定代表人： 闫振杰
客户服务电话：400-888-6661 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
联系人：翟飞飞
网址： www.myfund.com
（46 ）
浙江同花顺基金销售有限公司
地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：0571-88920897 、4008-773-772
联系人：胡璇
网址：www.5ifund.com
（47 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
法定代表人：陈操
地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006 室
联系人：刘宝文
客户服务电话：400-850-7771
网站：https://t.jrj.com/
（48 ） 一路财富（北京）信息科技有限公司
法定代表人：吴雪秀
地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702
联系人：段京璐
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（49 ） 上海联泰资产管理有限公司
法定代表人：燕斌
地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
联系人：凌秋艳
客服电话：4000-466-788
网址：http://www.66zichan.com/
（50 ） 北京增财基金销售有限公司
法定代表人：罗细安
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
联系人：史丽丽 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
客服电话：400-001-8811
网址：shill@zcvc.com.cn
（51 ） 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号1 幢9 层1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
网址：www.qianjing.com
（52 ） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场19 楼
法定代表人：冯修敏
客服电话：400-820-2819
联系人：朱翔宇
网址：http://www.chinapnr.com/
（53 ） 嘉实财富管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道8 号国金 中心办公楼二期46 层4609-10
单元
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
联系人：余永键
网址：http://www.harvestwm.cn/
（54 ） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411-999
联系人：张晓辉
网址：http://www.taichengcaifu.com
（55 ） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人：盛大 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
客服电话：400-858-0298
联系人：徐鹏
网址：http://www.leadbank.com.cn
（56 ） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
网址：www.yingmi.cn
（57 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层
法定代表人：梁越
客服电话：4008-980-618
联系人：王海烨
网址：www.chtfund.com
（58 ） 北京乐融多源投资咨询有限公司
地址：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼 16 层1603
法定代表人：董浩
客服电话：400-068-1176
联系人：于婷婷
网址：https://www.jimubox.com
（59 ） 大泰金石投资管理有限公司
地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
法定代表人：袁顾明
客服电话：021-22267982
联系人：朱真卿
网址：http://www.dtfortune.com/
（60 ） 上海陆金所资产管理有限公司
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
法定代表人：郭坚 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
客服电话：4008 6666 18
联系人：何雪
网址：https:/www.lu.com
3 、场 内 销售 机构
具有开放式基金销 售业务资格的、 经中国证券登记结算有限责任公司认可的
上海证券交易所会员可成为本基金的场内销售机构， 相关信息同时通过上海证券
交易所网站（www.sse.com.cn ）登载。
基金管理人可以根据需要， 增加其他符合要求的机构销售本基金， 并按照相
关规定及时公告。
（ 二） 登 记机 构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话：010-50938856
传真：010-50938907
联系人：崔巍
（ 三） 出 具法 律意见 书的 律师事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号 时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
联系电话：021-31358666
经办律师：吕红、孙睿
（ 四） 审 计基 金财产 的会 计师事 务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
法定代表人：李丹
经办注册会计师： 陈玲、黄靖婷
电话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人：黄靖婷
第四节 基金的名称
本基金名称：海富通养老收益混合型证券投资基金
第五节 基金的类型
本基金类型：契约型开放式基金
第六节 基金的投资目标
本基金的投资目标为： 在严格控制下跌风险的基础上， 积极把握股票市场的
投资机会， 确保资产的保值增值， 实现战胜绝对收益基准的目标， 为投资者提供
稳健的养老理财工具。
第七节 基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包括中小板、 创 业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （包含
国债、 央行票据、 金融债、 企业债、 公司债、 短期融资券、 中期票据、 可转换债
券、 分离交易可转换债券、 次级债券、 中小企 业私募债券、 债券回购、 资产支持
证券 以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具 ） 、 银行存款、海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
货币市场工具、 权证、 股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 本 基金股票投资占基金资产的比例为 0% —95%，权
证投资 占基金 资产 净值 的比例 为 0%—3% ， 债 券、银 行存款 、货 币市 场工具 、现
金及其 它资 产合计 占基 金资产 的比 例为 5% —100% ，其 中每 个交易 日 日终在 扣除
股指期货保证金以后， 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的5%。
第八节 基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金的资产配置策略以基金的投资目标为中心， 在实现既定的投资目标同
时将可能的损失最小化。 首先按照投资时钟理论， 根据宏观预期环境判断经济周
期所处的阶段， 作出权益类资产的初步配置， 并根据投资时钟判断大致的行业配
置； 其次结合证券市场趋势指标， 判断证券市场指数的大致风险收益比， 从而做
出权益类资产的具体仓位选择。
（1）经济周期分析
在具体分析经济所处的周期时， 本基金主要观察不同指标判断经济所处的状
态， 在此基础之上， 结合当前的政策因素， 包括最近半年至一年的央行货币政策、
半年至一年的政府财政政策， 以及经济学家及策略分析师的一致预期数， 综合以
上各个方面分析， 可以判断目前经济所处的阶段， 从而得到权益类、 债券类以及
行业的初步配置。
（2）权益类资产仓位确定
绝对收益产品的仓位控制和传统相对收益产品有很大的不同。 本基金将通过
判断股票市场上涨的概率， 寻找高胜率的机会， 增加权益类资产的配置。 本基金
的权益类仓位控制主要取决于三个指标： 预期上涨的幅度、 预 期下跌的幅度、 上
涨的概率。 上涨概率的准确判断对最终仓位的控制具有决定性的意义。 在此， 本海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
基金将对于未来上涨概率的判断将主要考虑证券市场的资金面情况， 并结合证券
市场趋势分析， 估值指标， 政策方向， 市场情绪， 从而做出权益类资产的仓位选
择。
2、股票投资策略
本基金从投资目标出发， 运用海富通个股精选策略， 选择稳定收益的高安全
边际型股票， 作为核心股票。 同时， 利用均值反转策略主动管理事件驱动型股票，
把握有利的投资机会，追求收益的最大化。
（1） 高安 全边际 型股 票主要 是指 股票价 格与 价值之 间的 差异高 过某 一安全
边际的股票或者持有 可获得稳定回报的公司。 主要包括三类： 具有核心优势公司、
垄断型公司以及稳收益型公司。
（2） 事件 驱动型 公司 的选择 将主 要利用 股票 均值反 转策 略，投 资具 有价值
回归潜能的股票。 均值反转策略注重运用股价的均值反转规律， 强调 “先行价值
发现、 提前控 制风 险” ，即在 市场取 得一 致认 识之前 ，超前 发现 和介 入价值 被低
估的行业和个股， 并在市场存在下跌风险时， 通过资产配置比例的调整， 提前控
制下跌风险。 运用均值反转策略精选事件驱动型股票包括： 非理性大幅下、 复苏
型公司、资产重组、股东增持、定向增发的股票等。
3、债券投资组合策略
在债券组合的具体构造和调整上， 本基金综合运用久期调整、 收益率曲线策
略、 类属配置等组合管理手段进行日常管理。 另外， 本基金债券投资将适当运用
杠杆策略，通过债券回购融入资金，然后买入收益率更高的债券以获得收益。
（1） 久期 管理策 略是 根据对 宏观 经济环 境、 利率水 平预 期等因 素， 确定组
合的整体久期，有效控制基金资产风险。
（2） 收益 率曲线 策略 是指在 确定 组合久 期以 后，根 据收 益率曲 线的 形态特
征进行利率期限结构管理， 确定组合期限结构的分布方式， 合理配置不同期限品
种的配置比例。
（3） 类属 配置包 括现 金、不 同类 型固定 收益 品种之 间的 配置。 在确 定 组合
久期和期限结构分布的基础上， 根据各品种的流动性、 收益性以及信用风险等确
定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。
（4）杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
并购买具有较高收益的债券， 以期获取超额收益的操作方式。 本基金将对回购利
率与债券收益率、 存款利率等进行比较， 判断是否存在利差套利空间， 从而确定
是否进行杠杆操作。 进行杠杆放大策略时， 基金管理人将严格控制信用风险及流
动性风险。
4、中小企业私募债投资策略
与传统的信用债相比， 中小企业私募债由 于以非公开方式发行和转让， 普遍
具有高风险和高收益的显著特点。 本基金对中小企业私募债的投资将着力分析个
券的实际信用风险， 并寻求足够的收益补偿， 增加基金收益。 本基金管理人将对
对个券信用资质进行详尽的分析， 从动态的角度分析发行人的企业性质、 所处行
业、 资产负债状况、 盈 利能力、 现金流、 经营 稳定性等关键因素， 进而预测信用
水平的变化趋势， 决定投资策略。 在流动性风险控制， 本基金会将重点放在一级
市场， 并根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模， 严格防范流动
性风险。
5、收益管理及止损策略
根据投资目标， 本基金强调收益 管理策略， 及时锁定已实现的收益和控制下
跌风险，将相对收益转化为实现收益。
本基金运用期间收益率和滚动收益率等严格纪律的收益管理方法， 实现锁定
收益和控制风险的目标。 对于资产配置， 收益管 理策略主要是根据定量定性分析，
在市场趋势发生变化时，及时调整大类资产配置，提高或降低风险类资产比重；
对于股票投资， 收益管理主要强调策略性地持有股票， 而不片面强调中长线静态
持有。 本基金将根据对股票收益率动态变化的分析预测， 兼顾当时的市场趋势和
个股的市场表现， 通过对股票价格与价值相对波动和偏离程度的分析来掌握买卖
时机，在股价的波动中 适时实现收益或控制损失。
同时， 本基金将设定止损策略， 严格控制下跌风险。 止损策略分为两类， 一
类是产品净值从高位回撤时的止损， 另一类为收益率落后大盘， 市场调整时的止
损。 对于第一类止损设置两个级别警戒线， 并进行实时系统监控。 当基金资产净
值回撤超过一级警戒线时， 基金管理人逐步减仓； 当基金资产净值回撤超过二级
警戒线时， 基金管理人强行平仓。 对于第二类止损策略， 大盘上涨后， 如果基金
收益率落后大盘超过警戒水平， 一旦市场调整， 基金管理人将及时进行止损保护，
防止损失进一步扩大或确保已实现的收益。 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
6、股指期货策略
本基金的股指期货投资将主要用于套期保值。 在预期市场上涨时， 可以通过
买入股指期货作为股票替代， 增加股票仓位， 同时提高资金的利用效率； 在预期
市场下跌时， 可以通过卖出股指期货对冲股市整体下跌的系统性风险， 对投资组
合的价值进行保护。
7、决策依据
（1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定；
（2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比；
（3 ） 投 资 部 策 略 分 析 师 、 股 票 分 析 师 、 固 定 收 益 分 析 师 、 定 量 分 析 师 各 自
独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
8、决策程序
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。 基金经理、 分析师、 交易员在投资
管理过程中既密切合作， 又责任明确， 在各自 职责内按照业务程序独立工作并合
理地相互制衡。具体的决策流程如下：
（1 ） 投 资 决 策 委 员 会 依 据 国 家 有 关 基 金 投 资 方 面 的 法 律 和 行 业 管 理 法 规 ，
决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策； 决定投资决策程序和风险控制系
统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。
（2） 投资总监在公司有关规章制度授权范围内， 对重大投资进行审查批准；
并且根据基 金合同的有关规定， 在组合业绩比较基准的基础上， 制定各组合资产
和行业配置的偏差度指标。
（3 ） 分 析 师 根 据 宏 观 经 济 、 货 币 财 政 政 策 、 行 业 发 展 动 向 和 上 市 公 司 基 本
面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。
（4 ） 定 期 不 定 期 召 开 基 金 经 理 例 会 ， 基 金 经 理 们 在 充 分 听 取 各 分 析 师 意 见
的基础上， 确立公司对市场、 资产和行业的投资观点， 该投资观点是指导各基金
进行资产和行业配置的依据。
（5） 基金经理在投资总监授权下， 根据基金经理例会所确定的资产/行业配
置策略以及偏差度指标， 在充分听取策略分析师宏观配置意见、 股票分析师 行业
配置意见及固定收益分析师的债券配置意见，进行投资组合的资产及行业配置；
之后， 在股票分析师设定的股票池内， 根据所管理组合的风险收益特征和流动性海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
特征，构建基金组合。
（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
（7） 定量分析师负责对投资组合进行事前、 事中、 事后的风险评估与控制。
（8）定量分析师负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资管理程序
做出调整。
第九节 基 金 的 业 绩 比 较基 准
本基金业绩比较基准=三年期银行定期存款利率（税后）+2%
上述三年期银 行 定 期 存 款 利 率 是 指 中 国 人 民 银 行 网 站 上 发 布 的 三 年 期 金 融
机构人民币存款基准利率。
本基金的投资目标为坚持灵活的资产配置，在严格控制下跌风险的基础上，
积极把握股票市场的投资机会， 确保资产的保值增值， 实现战胜绝对收益基准的
目标。 上述业绩比较基准能够较好的反映本基金的投资目标， 符合本基金 的产品
定位，易于广泛地被投资人理解，因而较为适当。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本
基金可以在履行适当程序并经基金托管人同意后变更业绩比较基准并及时公告 ，
无需召开基金份额持有人大会 。
第十节 基 金 的 风 险 收 益特 征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。
海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
第十一节 投资组合报告
基金管 理人 的董 事会 及 董事保 证本 报告 所载 资 料不存 在虚 假记 载、 误 导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行根据本基金合同规定，于 2015 年 12 月 25 日复核了本
报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止至 2015 年 9 月30 日（ “报告期末” ） 。
1 、 报 告期 末基金 资产组 合情 况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（％）
1 权益投资 4,629,805.41 1.05
其中：股票 4,629,805.41 1.05
2 固定收益投资 413,213,274.80 93.62
其中：债券 413,213,274.80 93.62
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 17,939,112.25 4.06
7 其他资产 5,586,902.82 1.27
8 合计 441,369,095.28 100.00
2 、 报 告期 末按行 业分类 的股 票投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 2,780,480.07 0.63 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
D
电力、 热力、 燃气及水 生产和供
应业
39,496.60 0.01
E 建筑业 14,001.40 0.00
F 批发和零售业 23,440.16 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 16,318.64 0.00
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技术服务
业
324,431.68 0.07
J 金融业 1,369,857.64 0.31
K 房地产业 19,235.22 0.00
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 42,544.00 0.01
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 4,629,805.41 1.05
3 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 600643 爱建股份 91,000 1,199,380.00 0.27
2 600525 长园集团 30,000 631,200.00 0.14
3 300083 劲胜精密 24,411 556,570.80 0.13
4 000977 浪潮信息 17,151 433,062.75 0.10
5 300466 赛摩电气 13,888 378,864.64 0.09
6 002171 楚江新材 22,495 351,371.90 0.08
7 300036 超图软件 12,536 324,431.68 0.07 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
8 002339 积成电子 17,253 310,726.53 0.07
9 601628 中国人寿 3,444 87,925.32 0.02
10 601336 新华保险 2,304 82,552.32 0.02
4 、 报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 132,936,274.80 30.18
其中：政策性金融债 132,936,274.80 30.18
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 280,277,000.00 63.64
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 413,213,274.80 93.82
5 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 018001 国开1301 822,280 82,976,274.80 18.84
2 150311 15 进出11 500,000 49,960,000.00 11.34
3 011548002
15 中节能
SCP002
400,000 40,016,000.00 9.09
4 011589001
15 鞍钢股
SCP001
300,000 30,141,000.00 6.84
5 071509005 15 中金CP005 300,000 30,039,000.00 6.82
6 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
7 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、 报 告期 末本基 金投资 的股 指期货 交易 情况说 明
9.1 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基 金投资 股指 期货 的投 资政策
本基金的股指期货投资以套期保值为主要目的， 并选择流动性好、 交 易活跃的股
指期货合约进行多头或者空头套期保值。
10 、 报告 期末本 基金投 资的 国债期 货交 易情况 说明
10.1 本 期国债 期货 投资 政策
根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。
10.2 报 告期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本 期国债 期货 投资 评价
根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。
11 、 投资 组合报 告附注
11.1 报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调
查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。
11.3 其 他资产 构成 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
11.4 报 告期末 持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报 告期末 前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资产净
值比例(％)
流通受限
情况说明
1 600525 长园集团 631,200.00 0.14 资产重组
2 300466 赛摩电气 378,864.64 0.09 资产重组
3 600643 爱建股份 1,199,380.00 0.27 资产重组
第十二节 基金的业绩
基金业绩截止日为2015年9月30日。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率 比较表 ：
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 400,094.88
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 5,185,051.75
5 应收申购款 1,756.19
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,586,902.82 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
阶段
净值增
长率 ①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①- ③ ②-④
2013 年5 月29 日
（ 基 金 合 同 生 效
日） 至2013 年12
月31日
0.10% 0.45% 3.67% 0.02% -3.57% 0.43%
2014 年1 月1 日 至
2014 年12月31日
21.28% 0.74% 6.22% 0.02% 15.06% 0.72%
2015 年1 月1 日至
2015 年6月30 日
9.80% 0.70% 2.81% 0.02% 6.99% 0.68%
2013 年5 月29 日
（ 基 金 合 同 生 效
日）至2015 年9 月
30日
32.30% 0.63% 14.66% 0.02% 17.64% 0.61%
（二） 本 基 金 累 计 净 值 增 长 率 与 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 的 历 史 走 势 对 比
图：
（2013 年5 月29 日至2015 年9 月30 日）
注： 按基金合同规定， 本基金自基金合同生效起 6 个月内为建仓期， 截至报告日
本基金 的各项 投资 比例 已达到 基金合 同第 十二 部分（ 二）投 资范 围、 （四） 投资
限制中规定的各项比例 。 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
第十三节 基 金 的 费 用 和 税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定， 可以在 基金 财产中 列支 的其他
费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前 一 日基金 资产 净值 的 1.0%年费 率计 提。 管理 费 的计 算
方法如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
性支付给基金托管人。
上述 “一、 基金费用的种类中第 3－7 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用 ：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（ 四） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第十四节 对 招 募 说 明 书 更新 部 分 的 说 明
海富通养老收益混合型证券投资基金 更新招募说明书依据 《 中华 人民共和国
证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办
法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 结合本基
金管理人对本基金实施的投资管理活动， 对本基金原招募说明书进行了更新， 主
要更新的内容如下：
一、“第三节 基金管理人”部分：
1. 增加了陈虹女士 的简历。
2.更新了邵国有 先生、 巴约特 （Marc Bayot ） 先生、 俞涛先生、 奚万 荣先生、
章明女士、 赵恒毅先生 的简历。
3.删除了孟辉先生 、刘石开先生的简历 。
4.更新了投资决策委员会 的相关信息。
二、“第四节 基金托管人”部分：更新了基金托管人的 相关信息 。
三、“第五节 相关服务机构”部分： 海富通基金管理有限 公司
更新招募 说明书摘要
1.对部分场外销售机构的相关信息进行了更新。
2.更新了登记机构的相关信息。
3.更新了出具法律意见书的律师事务所 的信息。
4.更新了审计基金财产的会计师事务所的相关信息。
四、 “第八节 基金份额的申购、 赎回与转换” 部分： 更新了 “六 申购费用
和赎回费用”的内容。
五、 “第十一节 基金的 投资” 和 “第十二节 基金的业绩” 部分： 根 据 2015
年第 三季度报告， 更新了基金投资组合报告和基金业绩的内容， 相关数据截止期
为2015 年9 月30 日。
六、 “ 第十五节 基金的 费用和税收” 部分： 更 新了 “二 基金费用计提方法、
计提标准和支付方式 ”的内容。
海富通基金管理有限公司
2016 年 1 月12 日
