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易方达月月利A(110050)

易方达月月利:更新招募说明书摘要(2016年1月)查看PDF公告

I 
 
 
 
 
 
易方达月月利理财债券型证券投资基金 
更新的招募说明书摘要 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 : 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司 
基金托管人: 中国 农 业 银 行 股 份有 限 公 司 
 
二〇一 六年 一 月












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 重要提示 本基金根据 2012 年 11 月 5 日中国证券监督管 理委 员会《关于核准易方 达月 月利理财 债券型证券投资基金 募集 的批复》 (证监许可 【2012 】1445 号) 和 2012 年 11 月 8 日 《关于 易方达月月利理财债 券型 证券投资基金募集时 间安 排的确认函》 (基金部 函[2012]1029 号) 的核准,进行募集。 本基 金的基金合同于 2012 年 11 月 26 日正式生效。 本摘要根据基金合同 和基 金招募说明书编写, 并经 中国证监会核准。基 金合 同是约定 基 金 当 事 人 之间 权 利 、义务 的 法 律 文 件。 基 金 投资人 自 依 基 金 合同 取 得 基金份 额 , 即 成 为 基 金 份 额 持 有人 和 本 基金合 同 的 当 事 人, 其 持 有基金 份 额 的 行 为 本 身 即 表明其 对 基 金 合 同 的承认和接受, 并按照 《 基金法》 、 《运作办法》 、 基 金合同及其他有关规 定享 有权利、 承担 义务。基金投资人欲 了解 基金份额持有人的权 利和 义务,应详细查阅基 金合 同。 基金管理人保证《招 募说 明书》的内容真实、 准确 、完整。本《招募说 明书 》经中国 证 监 会 核 准 ,但 中 国 证监会 对 本 基 金 募集 的 核 准,并 不 表 明 其 对本 基 金 的价值 和 收 益 作 出 实质性判断或保证, 也不 表明投资于本基金没 有风 险。 基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ,但不保 证基金一定盈利,也 不保 证最低收益。 本基金投资于证券市 场, 基金净值会因为证券 市场 波动等因素 而 产 生 波动 。投 资 有 风 险 , 投 资 者 在投 资 本 基金前 , 敬 请 认 真阅 读 本 招募说 明 书 , 全 面认 识 本 基金的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性, 充 分 考虑自 身 的 风 险 承受 能 力 ,理性 判 断 市 场 ,对 认 购 (或申 购 ) 基 金 的 意 愿 、 时 机 、数 量 等 投资行 为 作 出 独 立决 策 , 获得基 金 投 资 收 益, 亦 承 担基金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 。投 资 本 基金可 能 遇 到 的 风险 包 括 : 因政 治 、 经 济 、投 资 者 心理与 交 易 制 度 等 各 种 因 素 对 证券 价 格 产生影 响 而 形 成 的市 场 风 险; 个 别 证 券 特 有的 非 系 统性风 险 ; 大 量 赎 回 或 在 特 殊 市场 情 况 下 (加 息 或 是 市 场资 金 紧 张的情 况 下 , 会 普遍 存 在 债券品 种 交 投不活 跃 、 成 交 量 不足 的 情 形 )导 致 的 流 动 性风 险 ; 基金管 理 人 在 基 金管 理 实 施过程 中 产 生 的 管 理风险;因 债券 发 行 主体 、 票 据 发 行 主体 、 存 款银行 信 用 状 况 恶化 而 可 能产生 的 到 期 不 能 兑付的风险 ;每 个 运 作期到 期 日 前 , 基金 份 额 持有人 不 能 赎 回 基金 份 额 的风险 ; 运 作 期 到 期 日 , 基 金 份额 持 有 人未赎 回 或 赎 回 失败 , 到 期的基 金 份 额 自 动进 入 下 一运作 期 风 险 ; 基 金 份 额 持 有 人实 际 持 有时间 长 度 变 化 的风 险 等 。投资 者 在 进 行 投资 决 策 前,请 仔 细 阅 读 本 基金的《招募说明书 》及 《基金合同》 。 基金不同于银行储蓄 与债 券, 基金投资者有可 能获 得较高的收益, 也有 可能 损失本金。 投 资 有 风 险 ,投 资 者 在进行 投 资 决 策 前, 请 仔 细阅读 本 基 金 的 《招 募 说 明书》 及 《 基 金 合 同》 。 基金的过往业绩并不 预示 其未来表现。 本招募 说明书已经本基 金托管人 复核。除非另有 说明,本 招募说明书所载 内容截止日 为2015 年11 月26 日, 有关财务数据截止日为 2015 年9 月30 日, 净值表现截 止日为 2015












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 年6 月30 日。 (本报告中 财务数据未经审计)












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 一、基金 管理人 (一)基金管理人基 本情 况 1 、基 金管 理人 :易 方达 基 金管理 有限 公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市 天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 设立日 期:2001 年4 月 17 日 法定代 表人 : 刘 晓艳


联系电 话:400 881 8088 联系人 :贺晋 注册资 本:12,000 万元 人 民币 2 、股 权结 构: 股东名 称 出资比 例 广东粤 财信 托有 限公 司 1/4 广发证 券股 份有 限公 司 1/4 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4 广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6 广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12 总


计 100% (二)主要人员情况 1 、董 事、 监事 及高 级管 理 人员 叶俊英 先生 , 经 济学 博士 , 董事 长。 曾任 中国 南海 石油联 合服 务总 公司 条法 部科员 、 副 科长 、 科 长, 广东 省烟 草专 卖局专 卖办 公室 干部 , 广发 证券有 限责 任公 司投 资银 行部总 经理 、 公司董 事、 副总 裁, 易方 达基金 管理 有限 公司 总裁 、 董事 、 副 董事 长。 现 任 易方达 基金 管理 有限公 司董 事长 ,易 方达 国际控 股有 限公 司董 事长 。 刘晓艳 女士 , 经 济学 博士 , 副董 事长 、 总 裁。 曾 任广 发证券 有限 责任 公司 投资 理财部 副 经理、 基金 经理 , 基 金投 资理财 部副 总经 理、 基金 资产管 理部 总经 理, 易方 达基金 管理 有限 公司督 察员、 监察部 总经 理、市 场部总 经理、 总裁 助理、 公司副 总裁、 常务 副总裁 、董事 。 现任易 方达基 金管理 有限 公司副 董事长 、总裁 ,易 方达资 产管理 (香港 )有 限公司 董事长 , 易方达 国际 控股 有限 公司 董事。 秦力先 生, 经济 学博 士, 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副总 经理 、 投 资理财 部总 经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总 经理。 现任广 发证券 股份 有限公 司董事 、常务 副总 经理, 广发控 股(香 港) 有限公 司董事 , 广东金 融高 新区 股权 交易 中心有 限公 司董 事长 。












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 杨力先 生, 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 (EMBA ) , 董事。 曾任 美的 集团 空调 事业部 技术 主管、 企划经 理,佛 山顺 德百年 科技有 限公司 行政 总监, 美的空 调深圳 营销 中心区 域经理 , 佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 , 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监, 广东 盈峰 投 资控股 集团 有限 公司 战略 总监、 董事 、 副 总裁。 现任 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司董事 , 开 源 证券有 限责 任公 司副 董事 长,盈 峰资 本管 理有 限公 司总经 理。 刘东辉 先生 , 管 理学 博士 , 董事 。 曾 任广 州市 东建 实业总 公司 发展 部投 资计 划员, 广州 商贸中 心 ( 马来 西亚 ) 有 限公司 副总 经理 、 董 事总 经理, 广州 东建 南洋 经贸 发展有 限公 司董 事总经 理 , 广 东粤财 信托 有限公 司综 合管 理部 副总 经理 、 信 托管 理三部 副总 经理 。 现 任广 东 粤财信 托有 限公 司总 经理 助理、 信托 管理 三部 总经 理。 刘韧先 生, 经济 学硕 士, 董事。 曾任 湖南 证券 发行 部经理 助理 , 湘 财证 券投 资银行 总部 总经理 助理 , 财富 证券 投资 银行总 部副 总经 理 , 五 矿二 十三冶 建设 集团 副总 经理 、 党委委 员。 现任广 东省 广晟 资产 经营 有限公 司总 经理 助理 、 资 本运营 部部 长, 兼任 佛山 市国星 光电 股份 有限公 司董 事, 深圳 市中 金岭南 有色 金属 股份 有限 公司监 事, 新晟 期货 有限 公司董 事。 王化成先 生, 经济学 博士 ,独立董 事。 曾任中 国人 民大学商 学院 助教、 讲师 、副教授 。 现任中 国人 民大 学商 学院 教授、 博士 生导 师。 何小锋 先生 , 经 济学 硕士 , 独立 董事 。 曾 任广 东省 韶关市 教育 局干 部, 中共 广东省 韶关 市委宣 传部 干部 , 北 京大 学经济 学院 讲师 、 副 教授 、 金融 系主 任。 现任 北京 大学经 济学 院教 授、博 士生 导师 。 朱征夫先 生, 法学博 士, 独立董事 。曾 任广东 经济 贸易律师 事务 所金融 房地 产部主任 , 广东大 陆律 师事 务所 合伙 人, 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中心 副主 任。 现 任广 东东 方昆仑 律师 事务 所主 任。 陈国祥 先生 , 经 济学 硕士 , 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 , 广 东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理, 易 方达 基金 管理 有限 公司市 场拓 展部 总经理 、总 裁助 理 、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。 李舫金 先生 , 经 济学 硕士 , 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 , 中 国证监 会广 州证管 办处 长、 广州 市广 永国有 资产 经营 有限 公司 董事长 、 广 州股 权交 易中 心有限 公司 董事 长、 立根 融资 租赁有 限公 司董事 长 、 广 州立根 小额 再贷款 股份 有限 公司 董事 长。 现任 广州 金 融控股 集团 有限 公司 副董 事长 、 总 经理 , 万 联证 券有 限责任 公司 董事 长 , 广 州银 行副董 事长 , 广州汽 车集 团股 份有 限公 司独立 董事 , 广州 金控 资本 管理有 限公 司董 事长 , 广州 中盈 (三 明) 基金管 理有 限公 司董 事长 ,广永 期货 有限 公司 董事 。 廖智先 生, 经济 学硕 士, 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 , 易 方达基 金管 理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 。 现 任易方 达基 金管 理有限 公司 互联 网金 融部 总经理 ,兼 任广 东粤 财互 联网金 融股 份有 限公 司董 事。 张优造先 生, 工商管 理硕 士(MBA) ,常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 理, 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理、 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 , 易方 达基 金管 理有限 公司 董事 、 副 总裁 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 常务 副总 裁, 易方 达资产 管理 (香 港)有 限公 司董 事。 肖坚先 生, 经济 学硕 士, 副 总裁 。 曾 任广 东粤 财信 托投资 公司 职员 , 香 港安 财投资 有限 公司财 务部 经理 , 粤 信(香港)投 资有 限公 司业 务部 副 经理, 广东 粤财 信托 投资 公司基 金部 经 理, 易方 达基 金管 理有 限公 司投资 管理 部常 务副 总经 理、 研究 部总 经理 、 基 金投 资部总 经理 、 总裁助 理、 专户 投资 总监 、 专户 首席 投资 官; 基金 科翔基 金经 理、 易方 达策 略成长 证券 投资 基金基金 经理 、易方 达策 略成长二 号混 合型证 券投 资基金基 金经 理、投 资经 理, ACE GP 董 事,ACE MANCO 董事 ,ACE Investment Fund LP 投 资决策委 员会委 员。现 任 易方达基 金管 理有限 公司 副总 裁, 易方 达资产 管理 有限 公司 董事 长。 陈彤先 生 , 经 济学博 士 , 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副 经理、 交易 部经 理、 研发 部经理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 , 易 方达 基金 管理有 限公 司市 场拓展 部主 管、 基金 科瑞 基金经 理、 市场 部华 东区 大区销 售经 理、 市场 部总 经理助 理、 南京 分公司 总经 理、 成都 分公 司总经 理、 上海 分公 司总 经理、 总裁 助理 、 市 场总 监。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 。 马骏先 生, 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 (EMBA ) , 副总裁 。 曾 任君 安证 券有 限公司 营业 部职员 , 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理, 广发证 券有 限责 任公 司研 究员 , 易 方达 基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理、 现金 管理 部总 经理、 总裁 助理 、 固 定收 益投资 总监 、 固 定收益 首席 投资 官; 基金 科讯基 金经 理、 易方 达 50 指数证 券投 资基 金基 金经 理、易 方达 深 证100 交易 型开 放式 指数 基金基 金经 理 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 兼固定 收益 总 部总经理 ,易 方达资 产管 理(香港 )有 限公司 董事 、人民币 合格 境外投 资者 (RQFII )业 务 负责人 、 证 券交 易负 责人 员 (RO ) 、 就证 券提 供意 见负责 人员 (RO ) 、 提供 资产管 理负 责人 员(RO ), 中债 资信 评估 有限责 任公 司独 立董 事。 张南女 士, 经济 学博 士, 督察长 。 曾 任广 东省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长, 易方 达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 监 察部 总经理 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司督 察长。 范岳先 生 , 工 商管 理硕 士(MBA) , 首席 产品 执行 官 。 曾任中 国工 商银 行深 圳分 行国际 业 务部科 员 , 深 圳证券 登记 结算公 司办 公室 经理 、 国 际部经 理 , 深 圳证券 交易 所北京 中心 助 理 主任、 上市 部副 总监 、 基 金债券 部副 总监 、 基 金管 理部总 监。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司 首席产 品执 行官 ,易 方达 资产管 理( 香港 )有 限公 司董事 。 2 、基 金经 理 石大怿 先生 , 经 济学 硕士 , 曾 任南方 基金 管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员、 易方达 基 金 管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限 公司易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 (自 2012 年 11 月 26 日 起任职 ) 、 易 方












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 达双月 利理 财债 券型 证券 投资基 金基 金经 理( 自2013 年 1 月 15 日起任 职) 、 易方达 天天 理 财货币 市场 基金 基金 经理 (自 2013 年3 月 4 日起 任 职) 、 易方 达货 币市 场基 金 基金经 理 (自 2013 年 4 月 22 日起 任职) 、易方 达保 证金 收益 货币 市场基 金基 金经 理( 自 2013 年 4 月 22 日起任 职) 、易 方达 易理 财 货币市 场基 金基 金经 理( 自 2013 年 10 月 24 日 起任 职) 、 易方 达 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 ( 自 2014 年6 月 17 日 起任 职) 、 易方 达天 天 增利货 币市 场 基金基 金经 理 ( 自2014 年6 月 25 日 起任 职) 、 易方 达 龙宝货 币市 场基 金基 金经 理 (自2014 年9 月12 日 起任 职) 、 易方 达现金 增利 货币 市场 基金 基金经 理 ( 自2015 年2 月5 日起 任职 ) 。 梁莹女 士, 经济 学硕 士、 金融学 硕士 。 曾 任招 商证 券股份 有限 公司 任债 券销 售交易 部 交 易员 , 易 方达 基金管 理有 限公司 固定 收益 交易 员、 固定收 益基 金经 理助 理。 现任易 方达 基 金 管理有 限公 司易 方达 月月 利理财 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 (自2014 年9 月24 日起 任职 ) 、 易方达 双月 利理 财债 券型 证券投 资基 金基 金经 理( 自 2014 年 9 月 24 日起 任 职) 、 易方 达增 金宝货 币市 场基 金基 金经 理( 自 2015 年1 月 20 日 起任职 ) 、 易方 达龙 宝货 币 市场基 金基 金 经理 ( 自2015 年3 月 17 日起任 职) 、 易方 达天 天增 利货币 市场 基金 基金 经理 (自 2015 年 3 月17 日起 任职) 、易 方达 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 (自 2015 年 3 月 17 日起任 职) 、 易方达 现金 增利 货币 市场 基金基 金经 理( 自2015 年 6 月 19 日起 任职) 、 易 方达货 币市 场基 金基金 经理 助理 、 易 方 达 天天理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 、 易 方达 保证 金收益 货币 市场 基金基 金经 理助 理、 易方 达易理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 。 3 、固 定收 益 投 资决 策委 员 会成员 本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 : 马 骏先 生、 袁 方女 士、 王晓 晨女 士、 胡 剑先 生、张 清华 先生 。 马骏先 生, 同上 。 袁方女士 ,工 学硕士 。曾 任中慧会 计师 事务所 审计 师、资产 评估 师,湘 财证 券有限 责 任公司 投资 经理 , 泰 康人 寿保险 公司 投资 经理 , 天 弘基金 管理 有限 公司 基金 经理 、 固 定收 益 总监 , 泰 康资 产管理 有限 责任公 司年 金投 资部 高级 投资经 理 、 执 行总监 , 易 方达基 金管 理有 限公司 固定 收益 投资 部总 经理助 理、 固定 收益 总部 总经理 助理 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司固定 收益 机构 投资 部总 经理。 王晓晨 女士 , 经 济学 硕士 。 曾 任易方 达基 金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券 交易主 管 、 易 方达货 币市 场基金 基金 经理 、 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 基金经 理 。 现 任 易方达 基金 管 理 有限 公司 固定收 益总 部总 经理 助理 、 易方达 增强 回报 债券 型证 券投资 基金 基 金经理 、 易 方达 投资 级信 用债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达中 债新 综合债 券指 数发 起式证 券投 资基 金基 金经 理 , 兼 易方 达资 产管 理 ( 香港) 有限 公司 基金 经理 、 就证 券提 供意 见负责 人员 (RO ) 、 提供 资 产管理 负责 人员 (RO ) 。 胡剑先 生 , 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研究 员、 基金 经 理助理 兼债 券研 究员 、 固 定收益 研究 部负 责人 、 固 定收益 总部 总经 理助 理、 易方达 中债 新 综












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 合债券 指数 发起 式证 券投 资基金 (LOF ) 基金 经理 、 易方 达 纯债 1 年定 期开 放 债券型 证券 投 资基金 基金 经理 、 易 方达 永旭添 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方达 纯债 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 固定 收益 研究 部总 经理、 易方 达稳 健收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易 方达 信用 债债券 型证 券投 资基 金 基 金经理 、 易 方达 裕惠回 报定 期开 放式 混合 型发起 式证 券投 资基 金基 金经理 。 张清华 先生 , 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 (深 圳) 有限公 司数 量分 析师 , 中 信证券 股份 有限公 司研 究员 、 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理, 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司固 定收 益基金 投资 部总 经理 、 易 方达安 心回 报债 券型 证券 投资基 金基 金 经 理、 易方 达裕丰 回报 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方 达裕 如灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 新收 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、易 方达 安心回 馈混 合型 证券 投资 基金基 金经理 。 4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 二、基金 托管人 名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司( 简称 中国 农业 银行) 住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座 法定代 表人 :刘 士余 成立日 期:2009 年1 月 15 日 批准设 立机 关和 批准 设立 文号: 中国 银监 会银 监复[2009]13 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号 注册资 本:32,479,411.7 万元人 民币 存续期 间: 持续 经营 联系电 话:010-66060069 传真:010-68121816 联系人 :林 葛 三、相关 服务机 构 (一)基金份额销 售 机构 1 、直 销机 构: 易方 达基 金 管理有 限公 司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 法定代 表人 : 刘 晓艳 电话:020-85102506












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 传真:400 881 8099 联系人 :温 海萍 网址:www.efunds.com.cn 直销机 构网 点信 息: (1) 易方 达基 金管 理有 限 公司广 州直 销中 心 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40 楼 电话:020-85102506 传真:400 881 8099 联系人 :温 海萍 (2) 易方 达基 金管 理有 限 公司北 京直 销中 心 办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座1703 室 电话:010-63213377 传真:400 881 8099 联系人 :刘蕾 (3) 易方 达基 金管 理有 限 公司上 海直 销中 心 办公地 址: 上海 市世 纪大 道 88 号金 茂大 厦2706-2708 室 电话:021-50476668 传真:400 881 8099 联系人 :于 楠 (4) 易方 达基 金管 理有 限 公司网 上交 易系 统 网址:www.efunds.com.cn 2 、非 直销 销售 机构 : (1) 中 国农 业银 行 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 法定代 表人 :蒋 超良 联系人 :唐 文勇 传真:010-85109219 客户服 务电 话:95599 开放式 基金 业务 传真 :010-85109219 网址:www.abchina.com (2) 渤 海银 行 注册地 址: 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 办公地 址: 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代 表人 :李 伏安 联系人 :王 宏 电话:022-58316666 传真:022-58316569 客户服 务电 话:95541 公司网 站: www.cbhb.com.cn (3) 晋 商银 行 注册地 址: 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦 办公地 址: 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦 法定代 表人 :上 官永 清 联系人 :董 嘉文 电话:0351-6819579 传真:0351-6819926 客户服 务电 话:9510-5588 公司网 站:www.jshbank.com (4) 乐 清农 商银 行 注册地 址: 浙江 省乐 清市 城南街 道伯 乐西 路 99 号 办公地 址: 浙 江省 乐清 市 城南街 道伯 乐西 路 99 号 法定代 表人 :高 剑飞


联系人 : 金晓 娇 电话:0577-61566028 传真:0577-61566063 客户服 务电 话:4008896596 公司网 站:www.yqbank.com (5) 临 海农 商银 行 注册地 址: 浙江 省临 海市 古城街 道巾 山中 路2 号


办公地 址: 浙江 省临 海市 古城街 道巾 山中 路2 号


法定代 表人 :张 宇


联系人 :王 艳 电话:0576-85317606 传真:0576-85317599 客户服 务电 话:4008896596 公司网 站: www.zjlhbank.com (6) 龙 湾农 商银 行












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地 址: 浙江 省温 州市 龙湾区 永强 大道 衙前 段 办公地 址: 浙江 省温 州市 龙湾区 永强 大道 衙前 段龙 湾农商 银行 大楼 法定代 表人 :刘 少云 联系人 :胡 俊杰 电话:0577-86923223 传真:0577-86921250 客户服 务电 话:4008296596 公司网 站:www.lwrcb.com (7) 洛 阳银 行 注册地 址: 河南 省洛 阳市 开元大道 256 号 办公地 址: 河南 省洛 阳市 开元大 道 256 号 法定代 表人 :王 建甫 联系人 :张 雅文 电话:0379-65921977 传真:0379-65921869 客户服 务电 话:96699 公司网 站:www.bankofluoyang.com.cn/ (8) 民 生银 行 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪 崎 联系人 :王 继伟 联系电 话:010-58560666 客户服 务电 话:95568 传真:010-57092611 网址:www.cmbc.com.cn (9) 平 安银 行 注册地 址: 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号 办公地 址: 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号 法定代 表人 :孙 建一 联系人 :张 莉 联系电 话:021-38637673 客户服 务电 话:95511-3 开放式 基金 业务 传真 :021-50979507












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 网址: bank.pingan.com (10) 天津 银行 注册地 址: 天津 市河 西区 友谊 路 15 号 办公地 址: 天津 市河 西区 友谊 路 15 号 法定代 表人 :袁 福华 联系人 :卢 梦圆 电话:022-28405330 传真:022-28405631 客户服 务电 话:4006960296 公司网 站:www.bank-of-tianjin.com.cn (11) 兴业 银行 注册地 址: 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦 法定代 表人 :高 建平 联系人 :曾 鸣 联系电 话:021-52629999 客户服 务电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (12) 长城 国瑞 证券 注册地 址: 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 办公地 址: 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 法定代 表人 :王 勇 联系人 :赵 钦 联系电 话:0592-5161642 客户服 务电 话:0592-5163588 传真:0592-5161140 网址:www.xmzq.cn (13) 大同 证券 注册地 址: 大同 市城 区迎 宾街 15 号 桐城 中央21 层


办公地 址: 山西 省太 原市 长治 路 111 号山 西世 贸中 心 A 座 F12 、F13


法定代 表人 :董 祥 联系人 :薛 津 联系电 话:0351-4130322 客户服 务电 话:4007121212 传真:0351-4192803












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 网址:www.dtsbc.com.cn (14) 第一 创业 证券 注册地 址: 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦20 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦18 楼 法定代 表人 :刘 学民 联系人: 毛 诗莉 联系电 话: 0755-23838750 客户服 务电 话: 4008881888 网址:www.firstcapital.com.cn (15) 东海 证券 注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 法定代 表人 :朱 科敏 联系人 :梁 旭 联系电 话:021-20333333 客户服 务电 话:95531 ;400-8888-588 传真:021-50498825 网址:www.longone.com.cn (16) 国都 证券 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :常 喆 联系人 :黄 静 联系电 话:010-84183333 客户服 务电 话:400-818-8118 开放式 基金 业务 传真 :010-84183311-3389 网址:www.guodu.com (17) 华龙 证券 注册地 址: 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 办公地 址: 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 法定代 表人 :李 晓安 联系人 :李 昕田 联系电 话:0931-4890208 客户服 务电 话:400-689-8888 、0931-96668












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 传真:0931-4890628 网址:www.hlzq.com (18) 华西 证券 注册地 址: 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街198 号华 西证券 大厦 办公地 址: 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街198 号华 西证券 大厦 法定代 表人 :杨 炯洋 联系人 :张 曼 联系电 话:010-52723273 传真:028-86150040 客户服 务电 话:95584 网址:www.hx168.com.cn (19) 江海 证券 注册地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 办公地 址: 黑龙 江 省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 法定代 表人 :孙 名扬 联系人 :周 俊 联系电 话:0451-85863726 传真:0451-82337279 客户服 务电 话:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (20) 平安 证券 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层 办公地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层 法定代 表人 :谢 永林 联系人 :石 静武 联系电 话:021-38631117 客户服 务电 话:95511-8 传真:021-58991896 网址:stock.pingan.com (21) 瑞银 证券 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层 法定代 表人 :程 宜荪 联系人 :冯 爽












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 联系电 话:010-58328373 客户服 务电 话:400-887-8827 传真:010-58328170 网址:www.UBS-S.com (22) 上海 证券 注册地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 办公地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 :龚 德雄 联系人 :张 瑾 联系电 话:021-53519888 客户服 务电 话:021-962518 传真:021-53519888 网址:www.962518.com (23) 申万 宏源 西部 证券 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 ( 新市 区) 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005 室 办公地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 ( 新市 区) 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005 室 法定代 表人 :李 季 联系人 :李 巍 联系电 话:010-88085858 客户服 务电 话:400-800-0562 传真:010-88085195 网址:www.hysec.com (24) 申万 宏源 证券 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 法定代 表人 :李 梅 联系人 :曹 晔 联系电 话:021-33389888 客户服 务电 话:95523 、4008895523 传真:021-33388224 网址:www.swhysc.com (25) 天风 证券












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地 址: 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼 办公地 址: 湖北 省武 汉市 武昌区 中南 路 99 号 保利 广 场 A 座37 楼 法定代 表人 :余 磊 联系人 :杨 晨 电话:027-87107535 传真:027-87618863 客户服 务电 话: 4008005000 公司网 站:http://www.tfzq.com/ (26) 信达 证券 注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张 志刚 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 客户服 务电 话:400-800-8899 传真:010-63080978 网址:www.cindasc.com (27) 中泰 证券 注册地 址: 山东 省济 南市 经七 路 86 号 法定代 表人 :李 玮 联系人 :马 晓男 联系电 话:021-20315255 客户服 务电 话:95538 传真:021-20315137 网址:www.qlzq.com.cn (28) 中投 证券 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层-21 层及 第 04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 法定代 表人 :高 涛 联系人 :刘 毅 联系电 话:0755-82023442 客户服 务电 话:95532 传真:0755-82026539












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 网址:www.china-invs.cn (29) 中信 建投 证券 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 联系人 :权 唐 开放式 基金 咨询 电话 :95587 开放式 基金 业务 传真 :010-65182261 网址:www.csc108.com (30) 中信 证券 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座


办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦


法定代 表人 :王 东明


联系人 :顾 凌


联系电 话:010-60838888


传真:010-60833739 客户服 务电 话:95548


网址:www.cs.ecitic.com (31) 好买 基金 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼41 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 联系人 :张 茹 联系电 话:021-20613600 客户服 务电 话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:www.ehowbuy.com (32) 和讯 信息 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 法定代 表人 :王 莉 联系人 :于 杨 电话:021-20835779 传真:021-20835879












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 客户服 务电 话:400-920-0022 公司网 站:http://licaike.hexun.com/ (33) 金观 诚 注册地 址: 杭州 拱墅 区登 云路 43 号 金诚 集团 (锦 昌 大厦)1 幢10 楼 1001 室 办公地 址: 杭州 拱墅 区登 云路 55 号 金诚 集团 (锦 昌 大厦) 法定代 表人 :徐 黎云 联系人 :来 舒岚 电话:0571-88337888 传真:0571-88337666 客户服 务电 话:4000680058 公司网 站:http://www.jincheng-fund.com/ (34) 久富 财富 注册地 址: 上海 市浦 东新 区莱阳 路 2819 号1 幢 109 室 办公地 址: 上 海市 浦东 新 区民生 路 1403 号上 海信 息 大厦 1215 室 法定代 表人 : 赵惠 蓉 联系人 : 徐金 华 电话:021-68685825 传真:021-68682297 客户服 务电 话:400-021-9898 公司网 站: www.jfcta.com (35) 钱景 财富 注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 大厦 1 幢9 层1008-1012 办公地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号丹棱 SOHO 大厦 1 幢9 层1008-1012


法定代 表人 :赵 荣春 联系人 :高 静 电话:010-57418829 传真:010-57569671 客户服 务电 话:400-893-6885 公司网 站:www.qianjing.com


www.niuji.net (36) 深圳 新兰 德 注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层 法定代 表人 :杨 懿 联系人 :张 燕












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 电话:010-83363099 传真:010-83363010 客户服 务电 话:400-166-1188 公司网 站: http://8.jrj.com.cn (37) 晟视 天下 注册地 址: 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室


办公地 址: 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心D 座 28 层 法定代 表人 : 蒋煜 联系人 :徐 长征 、周 超 电话:01058170943 、010-58170953 传真:01058170800 客户服 务电 话:4008188866 公司网 站: www.shengshiview.com (38) 数米 基金 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 文一 西 路1218 号1 栋202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 黄龙 时代 广 场 B 座6 楼 法定代 表人 :陈 柏青 联系人 :韩 爱彬 联系电 话:0571-81137494 客户服 务电 话:4000-766-123 传真:0571-26697013 网址:http://www.fund123.cn/ (39) 天天 基金 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座7 楼 法定代 表人 :其 实 联系人 :潘 世友 联系电 话:021-54509998 客户服 务电 话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (40) 同花 顺 注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代 表人 :凌 顺平 联系人 :吴 强 联系电 话:0571-88911818 客户服 务电 话:4008-773-772 传真:0571-86800423 网址:www.5ifund.com


(41) 万银 财富 注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座3201


办公地 址: 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心 A 座9 层 04-08 法定代 表人 :王 斐 联系人 :付 少帅 电话:010-59497361 传真:010-64788016 客服电 话:400-059-8888 公司网 站: http://www.wy-fund.com (42) 展恒 基金 注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号 办公地 址: 北京 市朝 阳区 安苑 路 15-1 号 邮电 新闻 大 厦 2 层 法定代 表人 :闫 振杰 联系人 :王 琳 联系电 话:010-62020088 客户服 务电 话:400-888-6661 传真:010-62020355 网址: www.myfund.com (43) 中信 期货 注册地 址: 深圳 市福 田区 中 心三 路 8 号 卓越 时代 广场 ( 二期) 北座 13 层1301-1305 室、 14 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 中 心三 路 8 号 卓越 时代 广场 ( 二期) 北座 13 层1301-1305 室、 14 层 法定代 表人 :张 皓 联系人 :洪 诚 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 客户服 务电 话:400-990-8826












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 公司网 站:http://www.citicsf.com/ (44) 众禄 基金 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 法定代 表人 : 薛峰 联系人 :童 彩平


电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客户服 务电 话:4006-788-887 公司网 站: www.zlfund.cn





www.jjmmw.com (二)基金注册登记 机构 名称: 易方 达基 金管 理有 限公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 法定代 表人 : 刘 晓艳 电话:4008818088 传真:020-38799249 联系人 :余 贤高 (三)律师事务所和 经办 律师 律师事 务所 : 上 海市 通力 律师事 务所 地址: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼


负责人 :韩 炯 电话: (021 )31358666


传真: (021 )31358600


经办律 师: 吕红 、安 冬 联系人 :安冬 (四)会计师事务所 和经 办注册会计师 会计师 事务 所: 普华 永道 中天会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙) 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 办公地 址: 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼 首席合 伙人 :李 丹 电话: (021 )23238888 传真: (021 )23238800 经办注 册会 计师 :陈 玲、 沈兆杰












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人 :沈 兆杰 四、 基金 的名称 易方达 月月 利理 财债 券型 证券投 资基 金 五、 基金 的类型 契约型 开放 式 六、 基金 的投资 目标 本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ,追求 基金 资产 的稳 定增 值。 七、 基金 的投资 方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括现 金, 通知 存款 , 一 年以内 (含 一年) 的银 行定 期存 款和 大额存 单, 短期 融资 券, 剩余期 限 在 397 天以 内 ( 含 397 天) 的债 券、 中 期票据 、 资产 支持 证券, 期限在 一年 以内 ( 含一年) 的债 券回 购, 剩 余期限 在一 年 以 内 (含 一年) 中央 银行 票据 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他固 定收益 类金 融 工具。 如法律法规或监管机 构以 后对货币市场基金的 投资 范围与限制或此类短 期理 财类产品 投资范 围与 限制 进行 调整 ,本基 金将 随之 调整 。 八、 基金 的投资 策略 1 、资 产配 置策 略 基金管 理人 根据 市场 情况 和可 投 资品 种的 容量 , 在 严谨深 入的 研究 分析 基础 上, 综 合考 量市场 资金 面走 向、 信用 债券的 信用 评级 、 存 款银 行的信 用资 质 、 信用 债券 的信用 评级 以 及 各类资 产的 收益 率水 平、 流动性 特征 等, 确定 各类 资产的 配置 比例 。 2 、杠 杆投 资策 略 本基金 将对 回购 利率 与短 期债券 收益 率、 存款 利率 进行比 较, 并在 对资 金面 进行综 合分 析的基 础上 ,判 断是 否存 在利差 套利 空间 ,以 确定 是否进 行杠 杆操 作。 3 、银 行存 款及 大额 存单 投 资策略 本基金在 向交 易对手 银行 进行询价 的基 础上, 选取 利率报价 较高 的银行 进行 存款投资 , 在投资 过程 中注 重对 交易 对手信 用风 险的 评估 和选 择。 当银 行 存 款投 资具 有较 高投资 价值 时 ,












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 本基金存 款投 资比例 上限 最高可 达 100% ,在 充分考 虑组合流 动性 管理需 要的 前提下, 投资 于定期 存款 的比 例最 高可 达 95% 。 4 、债 券回 购投 资策 略 首先, 基于 对资 金面 走势 的判断 , 选 择回 购品 种和 期限。 若资 产配 置中 有逆 回购, 则在 判断资 金面 趋于 宽松 的情 况下 , 优 先进 行长期 限逆 回购配 置 ; 反 之, 则进 行 短期限 逆回 购操 作。 若 在组 合进 行杠 杆操 作时, 判断 资金 面趋 于宽 松, 则 进行 短期 限正 回购 操作; 反之 , 则 进行长 期限 正回 购操 作, 锁定融 资成 本。 5 、利 率品 种的 投资 策略 本基金 对国 债 、 央行 票据 等利率 品种 的投 资, 是在 对国内 、 国外 经济趋 势进 行分析 和 预 测基础 上 , 运 用数 量方 法对 利率期 限结 构变 化趋 势和 债券市 场供 求关 系变 化进 行分析 和预 测 , 深入分 析利 率品 种的 收益 和风险 , 并据 此调 整债 券组 合的平 均久 期 。 在 确定 组合 平均久 期后 , 本基金 对债 券的 期限 结构 进行分 析, 运用 统计 和数 量分析 技术 , 选 择合 适的 期限结 构的 配置 策略, 在合 理控 制风 险的 前提下 ,综 合考 虑组 合的 流动性 ,决 定投 资品 种。 6 、信 用品 种的 投资 策略 基金管 理人 通过 建立 “内 部信用 评级 体系 ” 对 市场 公开发 行的 所有 短期 融资 券、 中期 票 据、 企 业债 、 公 司债、 可分 离转债 存债 等信 用品 种进 行研究 和筛 选。 形成 信用 债券投 资备 选 库, 结 合本 基金 的投 资与 配置需 要, 通过 对到 期收 益率、 剩余 期限 、 流 动性 特征等 进行 分析 比较, 挑选 适当 的短 期信 用品种 进行 投资 。 7 、其 他金 融工 具投 资策 略 本基金将 密切 跟踪银 行承 兑汇票、 商业 承兑汇 票等 商业票据 以及 各种衍 生产 品的动向 , 一旦监 管机构 允许基 金参 与此类 金融工 具的投 资, 本基金 将在届 时相应 法律 法规的 框架内 , 根据对 该金 融工 具的 研究 , 制定 符合 本基 金投 资目 标的投 资策 略, 在充 分考 虑该投 资品 种风 险和收 益特 征的 前提 下, 谨慎投 资。 九、 基金 的业绩 比较基准 基金托 管人 公布 的七 天通 知存款 税后 利率 。 十、 基金 的风险 收益特征 本基金 属于 短期 理财 债券 型证券 投资 基金 , 其 风险 和预期 收益 水平 低于 股票 型基金 、 混 合型基 金, 高于 货币 市场 基金。












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 十一、基 金投资 组合报告 (未经 审计) 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 中国 农业 银行股 份有 限公 司 根 据本 基金合 同的 规定 , 复核 了本 报告的 内 容,保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2015 年7 月 1 日至 2015 年9 月30 日 。 1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 固定收 益投 资 518,910,080.11 64.91 其中: 债券 518,910,080.11 64.91 资产支 持证 券 - - 2 买入返 售金 融资 产 - - 其中 : 买 断式 回购 的买 入 返售金 融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 266,780,904.56 33.37 4 其他资 产 13,743,301.76 1.72 5 合计 799,434,286.43 100.00 2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况 序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 27.56 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 ( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 183,063,525.40 29.88 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注: 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融 资余额 占基 金资 产净 值比 例的简 单平 均值 。 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 % 的 说明 本基金合同约定“ 本基 金在 全 国 银 行 间 债 券 市场 债券 正 回 购 的 资 金 余 额不 得超 过 基 金 资产净 值 的 40% ” , 本报 告期内 ,本 基金 未发 生超 标情况 。 3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限 (1) 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 98 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 126 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 76 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 180 天情 况说 明 本基金 合同 约定 “ 本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过 150 天 ”, 本报告 期内 ,本 基金 投资 组合平 均剩 余期 限无 超 过150 天 的情 况。 (2) 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产 净值的 比例 (% ) 各期限 负债 占基 金资 产净值 的比 例( %) 1 30 天以 内 51.70 29.88 其中: 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率 债 - - 2 30 天( 含) —60 天 22.88 - 其中: 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率 债 - - 3 60 天( 含) —90 天 - - 其中: 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率 债 - - 4 90 天( 含) —180 天 19.40 - 其中: 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率 债 - - 5 180天 (含 ) —397 天 (含 ) 34.27 - 其中: 剩 余存 续期 超过397 天的浮 动利 率 债 - - 合计 128.25 29.88 4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比 例(%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 40,024,557.20 6.53 其中: 政策 性金 融债 40,024,557.20 6.53 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 370,276,624.06 60.44 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 108,608,898.85 17.73 8 其他 - -












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 9 合计 518,910,080.11 84.70 10 剩 余 存 续 期 超 过 397 天 的 浮 动 利 率 债券 - - 5 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 041453118 14 酒钢 CP002 500,000 50,086,586.79 8.18 2 111517166 15 光大 CD166 500,000 49,170,526.68 8.03 3 041454073 14 河钢 CP002 400,000 40,082,554.40 6.54 4 011537007 15 中 建材SCP007 300,000 29,998,219.20 4.90 5 041553037 15 潞安 CP001 300,000 29,987,539.04 4.89 6 041562030 15 徐 州开 发CP001 300,000 29,965,850.85 4.89 7 111516162 15 上 海银 行CD162 300,000 29,939,011.30 4.89 8 041554034 15 大 连建 投CP001 300,000 29,914,588.64 4.88 9 111591783 15 宁 波银 行CD104 300,000 29,499,360.87 4.82 10 041558027 15 苏 通桥CP001 200,000 20,106,456.04 3.28 6 、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 65 次 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4841% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.3651% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.4111% 7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 8 、投 资组 合报 告附 注 (1) 基金 计价 方法 说明 本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 : 1 )基金 持有的 债券( 包括 票据)购 买时 采用实 际支 付价款( 包含 交易费 用) 确定初 始 成本, 按实 际利 率计 算其 摊余成 本及 各期 利息 收入 ,每日 计提 收益 ; 2 )基金 持有的 回购以 成本 列示,按 实际 利率在 实际 持有期间 内逐 日计提 利息 ;合同 利 率与实 际利 率差 异较 小的 ,也可 采用 合同 利率 计算 确定利 息收 入; 3 )基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示, 按实 际协 议利 率逐日 计提 利息 。 如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 , 基金 管理 人可根 据












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 具体情 况与 基金 托管 人商 定后, 按最 能反 映公 允价 值的方 法估 值。 如有新 增事 项, 按国 家最 新规定 估值 。 (2) 本基 金本 报告 期内 不 存在剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利 率债券 的摊 余成 本超 过当 日基金 资产 净值 的 20 % 的 情况。 (3)本 基金投 资的前 十名 证券的发 行主 体本期 没有 出现被监 管部 门立案 调查 ,或在 报 告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。 (4) 其他 各项 资产 构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 9,030,392.57 4 应收申 购款 4,712,909.19 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 13,743,301.76 十二 、基 金的业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日 为 2012 年11 月 26 日 , 基 金合 同生 效以来 ( 截 至2015 年6 月30 日 ) 的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示: 1 、 易方 达月月 利理 财债 券A 类基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比 较 表 阶段 净值增 长 率(1 ) 净值增 长 率标准 差 (2) 业绩比 较基 准收益 率 (3) 业绩比 较基 准收益 率标 准差(4) (1 )- (3 ) (2)- (4 ) 基 金 合 同 生 效 至 2012 年12 月31 日 0.3216% 0.0010% 0.1350% 0.0000% 0.1866% 0.0010% 2013 年1 月1 日至 2013 年12 月31 日 4.6746% 0.0174% 1.3687% 0.0000% 3.3059% 0.0174% 2014 年1 月1 日至 5.7304% 0.0099% 1.3688% 0.0000% 4.3616% 0.0099%












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 2014 年12 月31 日


2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日 2.6615% 0.0241% 0.6788% 0.0000% 1.9827% 0.0241% 基 金 合 同 生 效 至 2015 年6 月30 日


13.9827% 0.0163% 3.5513% 0.0000% 10.4314% 0.0163% 2 、 易方 达月月 利理 财债 券B 类基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比 较 表 阶段 净值增 长 率(1 ) 净值增 长 率标准 差 (2) 业绩比 较基 准收益 率 (3) 业绩比 较基 准收益 率标 准差(4) (1 )- (3 ) (2)- (4 ) 基 金 合 同 生 效 至 2012 年12 月31 日 0.3511% 0.0007% 0.1350% 0.0000% 0.2161% 0.0007% 2013 年1 月1 日至 2013 年12 月31 日 4.7453% 0.0139% 1.3687% 0.0000% 3.3766% 0.0139% 2014 年1 月1 日至 2014 年12 月31 日


6.0358% 0.0099% 1.3688% 0.0000% 4.6670% 0.0099% 2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30 日 2.8085% 0.0241% 0.6788% 0.0000% 2.1297% 0.0241% 基 金 合 同 生 效 至 2015 年6 月30 日


14.5865% 0.0150% 3.5513% 0.0000% 11.0352% 0.0150%





十三 、费 用概览 (一)与 基金运 作 相关 的费用 1 、基 金费 用的 种类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 的销 售服 务费 ; (4) 基金 合同 生效 后的 信 息披露 费用 ; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ; (7) 基金 的证 券交 易费 用 ; (8) 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用; (9) 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ; (10) 按照 国家 有关 规定 可以在 基金 财产 中列 支的 其他费 用。












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律法 规规 定的 范围 内按照 公允 的市 场价 格确 定, 法律 法 规和基 金合 同另 有规 定时 从其规 定。 2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 管理 费率 为0.27% H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力, 支付 日期 顺延 。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 托管 费率 为0.08% H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力, 支付 日期 顺延 。 (3) 基金 销售 服务 费


本基 金A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.3% 。 本基 金B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% 。 各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下: H =E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的 基 金销 售服务 费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金销 售服 务费 每日 计提 , 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送销 售服 务费划 付 指令, 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出, 经注册 登记 机构 分别支 付给 各个 基金 销售 机构, 若遇 法定 节假 日、 休息日 或不 可抗 力, 支付 日期顺 延。 (4) 上述1 中 (4 ) 到 (10 ) 项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的 规定, 按费 用支 出金 额支 付,列 入或 摊入 当期 基金 费用。 3 、不 列入 基金 费用 的项 目 基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损 失, 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 费用, 包括 但不 限于 验资 费、 会 计师 和律 师费 、 信 息披露 费等 费用 不列 入基 金费用 。 基 金收 取认购 费的 ,可 以从 认购 费中列 支。 4 、费 用调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率 、 基 金托 管费 率和基 金 销售服 务费 。 降低基 金管 理费率 、 基金 托管费 率和 基金销 售服 务费 , 无 须召 开基金 份额 持 有 人大会 。基 金管 理人 必须 依照有 关规 定最 迟于 新的 费率实 施日 前在 指定 媒体 上刊登 公告 。 (二)与 基金销 售 相关的费 用 1 、本 基金 的申 购、 赎回 费 率均为 零。 2 、 基金 转换 费由 基金 份额 持有人 承担 , 由转 出基 金赎 回费用 及基 金申 购补 差费 用构成 , 其中赎 回费 用按 照基 金合 同、 更新 的招 募说 明书 及最 新的相 关公 告约 定的 比例 归入基 金财 产 , 其余部 分用 于支 付注 册登 记费等 相关 手续 费, 具体 实施办 法和 转换 费率 详见 相关公 告。 转换 费用以 人民 币元 为单 位, 计算结 果按 照四 舍五 入方 法,保 留小 数点 后两 位。 3 、 投 资者 通过本 公司 网上 交易系 统 (www.efunds.com.cn ) 进行 申购 、 赎 回和 转换的 交 易费率 ,请 具体 参照 我公 司网站 上的 相关 说明 。 4 、基金 管理人 可以在 法律 法规和基 金合 同规定 的范 围内调整 上述 费率 。 上述 费 率如 发 生变更 , 基金 管理人 最迟 应于新 的费 率或 收费 方式 实施日 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规 定在指 定媒 体上 公告 。 5 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定 基金促 销计划 ,针对 基金 投资者 定期和 不定期 地开 展基金 促销活 动。 在 基金 促销活 动期间 , 基金管 理人 可以 适当 调低 基金销 售费 率, 或针 对特 定渠道 、 特 定投 资群 体开 展有差 别的 费率 优惠活 动 。 十四 、对 招募说 明书更新 部分的 说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露管 理 办法》 等有 关法 律法 规及 《易方 达月 月利 理财 债券 型证券 投资 基金 基金 合同 》 , 结 合本 基金 管理人 对本 基金 实施 的投 资管理 活动 , 对 2015 年7 月10 日刊 登的 本基 金更新的招募 说明 书 进行了 更新 ,主 要更 新的 内容如 下: 1 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了部 分内 容。 2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 根据 最新 资料 进行 了更新 。 3 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ,更 新了 基金 份额 销售机 构 、 会计 师事 务所 信息。 4 、在 “六 、基 金份 额的 分 类”部 分, 更新 了部 分内 容。 5 、在 “九 、基 金份 额的 申 购、赎 回” 部分 ,更 新了 部分内 容。 6 、在 “十 、基 金转 换” 部 分,更 新了 部分 内容 。












































易方达月月利理财债券型证 券投资基金更新的招募说明书摘要 7 、 在 “ 十二 、 基金 的投 资 ” 部分 , 补 充了 本基 金 2015 年第 3 季度 投资 组合 报告 的内容 。 8 、在 “十 三、 基金 的业 绩 ”部分 ,更 新了 基金 合同 生效以 来的 投资 业绩 数据 。 9 、在 “十 七、 基金 的费 用 与税收 ”部 分, 更新 了相 关内容 。 10 、在 “二 十五 、其 他应 披露事 项” 部分 ,根 据相 关公告 的内 容进 行了 更新 。 易方达 基金 管理 有限 公司 2016 年 1 月9 日