益民多利：更新招募说明书摘要（2015年12月）查看PDF公告
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
益民多利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
本 基 金 合 同于 2008 年5 月 21 日生 效
基 金 管 理 人： 益 民 基 金管 理 有 限 公司
基 金 托 管 人： 招 商 银 行股 份 有 限 公司
【重要提示】 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
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投资有风险， 投资人申购基金时应认真阅读本更新招募说明书； 基金的过往
业绩并不预示其未来表现。 基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银
行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本更新招募说明书摘要 （以下简称 “摘要” ） 根据基金合同和基金招募说明
书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法
律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基
金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 与 接
受， 并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承
担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务， 应详细查阅基金合同。
本招募说明书（更新）所载内容（除非文中另有所指）截止日为2015 年11
月21日， 有关财务数据和净值表现截止日为2015年9月30日 （财务数据未经审计） 。
招商银行股份有限 公司于2015 年12月15日复核了本次招募说明书更新。 益民多利债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（ 一 ） 基 金管 理 人 概 况
基金管理人： 益民基金管理有限公司
住所： 重庆市渝中区上清寺路 110 号
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
法定代表人： 翁振杰
成立日期：2005 年12 月 12 日
批准设立机关： 中国证监会
批准设立文号： 证监基金字「2005」192 号
注册资本：1 亿元人民币
电话：010-63105556
传真：010-63100588
联系人： 贺涟
股权结构：
股东名称 持股比例
重庆国际信托股份 有限公司 49％
中国新纪元有限公司 31％
中山证券有限责任公司 20％
（ 二 ） 主 要人 员 情 况( 下述内容 截止日为2015 年11 月21 日)
1、基金管理人董事会成员
（1 ）翁振杰：董事长，男，汉族，1962 年生，硕士，高级经济师，1983
年参加工作， 重庆市第四届人大常委。 曾任解放军通信学院教官， 北京中关村科
技发展 （控股） 股份有限公司副总经理、 西南证券股份有限公司董事长 、 重庆 国益民多利债券型证券投资基金
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际信托股份有限公司首席执行官 等职。现任重庆国际信托股份 有限公司董事长、
首席执行官，益民基金管理有限公司董事长。
（2 ） 黄扬录： 董事， 男，1965 年生， 经济学硕士，1989 年毕业于中国人民
大学国际经济学专业。1989 年至 1992 年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企
业经营管理和股份制改造工作；1992 年底加盟中山证券， 历任公司营业部经理、
公司总经理助理、 副总经理、 总经理、 副 董事长， 现任中山证券有限责任公司 董
事长。
（3 ） 江津： 董事， 女 ，1962 年生， 经济学硕士， 曾任北京市审计局宣武分局
审计员、 深 圳市城建开发集团总会计师 、 深圳 市振业 （集 团） 股份有 限公司董事 、
财务总监。现任重庆路桥股份有限公司董事长 。
（4 ） 纪小龙： 董事， 男，1964 年生， 北京农业机械化学院工学学士， 中欧国
际工商学院 EMBA。曾任国家开发投资公司金融投资部资深经理、国投信托有限公
司副总经理、中银国际证券有限责任公司董事、瑞银证券有限公司董事、中银基
金管理有限公司董事、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金
管理公司监事、市场发展部副经理、研究策划部高级研究员、副经理、北京变压
器厂常务副厂长。现任北京紫金投资有限公司 董事长、北京紫金创业投资有限公
司执行董事、 中国新纪元有限公司总经理 。
（5 ） 刘影： 董事， 女，1974 年生， 高级会计师， 注册会计师。 曾任四川省
信托投资公司涪陵证券营业部主管会计， 重庆国际信托 股份有限公司计划财务部
业务经理、 副总经理。 现任重庆国际信托 股份有限公司计划财务部总经理， 重庆
路桥股份有限公司监事。
（6 ） 雷学军： 董事， 男，1966 年生， 硕士研究生。 曾任原华夏证券有限公
司投资银行部高级经理、 光大证券北京投资银行部、 资产管理部总经理、 嘉实基
金管理有限公司机构理财部总监、 湘财荷银基金管理有限公司总经理助理兼市场
总监、 泰达宏利 （原泰达荷银） 基金管理有限公司副总经理。 现任益民基金管 理
有限公司总经理。 益民多利债券型证券投资基金
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（7 ） 周道志： 独立董事， 男，1949 年生， 硕士， 曾任贵州财经学院科研处
副处长、 财政金融系主任； 中国人民银行深圳分行证管处处长； 中国光大银行深
圳分行副行长， 中国光大银行总行副行长， 光大证券公司董事常务副总裁； 博时
基金管理公司董事长、党委书记，现已退休。
（8） 刘孟革， 独立董事， 男，1966 年生， 大学本科， 高级经济师。 曾任南
京国际信托投资公司证券部职员、 中煤信托有限责任公司研发部、 投资银行部总
经理。现任中诚信托有限责任公司总裁助理。
（9）梁 雪青， 独立董事， 女，1978 年生， 硕士研究生， 高级律师。 曾任北
京正仁律师事务所副主任、 北京众鑫律师事 务所 （原中国法律事务中心） 高级合
伙人、 公司法务部部长。 现任北京舟之同律师事务所执委会主任、 中国知识产权
研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。
2、监事会成员
（1 ） 贾玫： 监事长， 女，1982 年生， 硕士研究生， 经济师。 曾任重庆国际
信托股份 有限公司综合管理部业务经理， 现任重庆国际信托 股份 有限公司综合管
理部高级经理，昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事。
（2 ） 蔡志航： 监事， 男，1974 年生， 硕士研究生， 高级工程师。 曾任中国
普天信息产业股份有限公司资本运营部高级投资经理、 北京紫金投资 有限公司战
略研究部经理、 大恒新纪元科技股份有限公司总裁助理。 现任中国新纪元有限公
司总裁助理、 宁波电子信息集团有限公司董事、 宁波波导股份有限公司董事、 中
科风电（北京）有限公司总经理。
（3 ） 吴晓明： 职工代表监事， 男，1966 年生， 硕士研究生。 曾任总参六 十
一研究所数据通信研究室科研人员、 SYBASE 软件 （中国） 公司工程师， 现任益
民基金管理有限公司运作保障部总经理。
（4 ） 贺涟： 职工代表监事， 女，1967 年生， 曾任中国国际期货经纪有限公
司业务主管、 北京中兴信托投资有限公司部门经理、 北京中关村通信网络有限公益民多利债券型证券投资基金
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司证券投资部经理、 重庆国际信托 股份有限公司资金部总经理。 现任益民基金管
理有限公司市场总监。
3、经营管理层人员情况
雷学军：总经理，男，1966 年生，硕士研究生。曾任原华夏证券有限公司
投资银行部高级经理、 光大证券北京投资银行部、 资产管理部总经理、 嘉实基金
管理有限公司机构理财部总监、 湘财荷银基金管理有限公司总经理助理兼市场总
监、泰达宏利（原泰达荷银）基金管理有限公司副总经理。2011 年1 月始任益
民基金管理有限公司总经理。
4、督察长
刘伟：男，1967 年生，经济学硕士，曾任山西省计划与发展委员会助理研
究员、 光大国际投资咨询公司部门经理、 总经理助理、 光大期货经纪有限公司副
总经理、 中信证券股份有限公司研究部研究员、 重庆国际信托 股份有限公司基金
管理部总经理。2005 年12 月始任益民基金管理有限公司督察长。
5、基金经理
李道滢， 南开大学金融学硕士 ，5 年证券从业经历。 曾任国家开发银行信贷
经理、 联合证券研究所研究员、 大公国际资信评估有限公司信用分析师。 2011 年
加入益民基金管理 有限公司， 先后担任研究部研究员、 基金经理助理、 益民货币
市场基金基金经理 ，益民服务领先灵活配置混合型基金基金经理 。自2014 年9
月25 日起任益民多利债券型证券投资基金基金经理 。
王婷婷，2010 年7 月加入益民基金管理有限公司，先后担任监察稽核部法
务助理、集中交易部交易员、交易部副总经理。自 2015 年8 月3 日起任益民货
币市场基金基金经理；自 2015 年 8 月3 日起任益民多利债券型证券投资基金基
金经理。
益民 多利债券型证券投资 基金历任基金经理如下：
郑可成先生自 2008 年5 月 21 日至2009 年7 月10 日任 益民多利债券型证
券投资基金 基金经理。 益民多利债券型证券投资基金
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田敬先生自 2009 年 7 月 9 日起 至 2011 年 9 月 26 日 任益民多利债券型证 券
投资基金基金经理。
郑研研 先生自2013 年1 月11 日 起至2014 年9 月25 日任益民多利债券型证
券投资基金基金经理。
李勇刚先生自 2011 年 8 月 31 日 起至 2014 年 12 月 23 日任益民多利债券型
证券投资基金经理。
6、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度， 投资决策委员会成员包括： 公司总经理雷学
军先生、 投资管理部总经理郑研研先生、 金融工程部总经理杨君顺先生、 集中交
易部经理吕伟先生（任职至 2015 年7 月3 日，转任基金经理）、基金经理韩宁
先生、基金经理李道滢先生、基金经理王婷婷女士。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。 益民多利债券型证券投资基金
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二 、 基 金 托 管 人
（ 一 ） 基 金托 管 人 概 况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年4 月8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人： 张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月8 日， 是我国第一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行， 总行设在深圳。 自成立以来， 招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002 年3 月成功地发行了 15 亿A 股，4 月9 日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年9 月又成功发
行了22 亿H 股，9 月22 日在香港联交所挂牌交易 （股票代码：3968），10 月5
日行使 H 股超额配售， 共发行了 24.2 亿H 股。 截止,2015 年 9 月30 日， 本集团
总资产 5.2223 万亿元人民币， 高级法下资本充足率 12.79%， 权重法下资本充足
率12.14% 。 益民多利债券型证券投资基金
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2002 年8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年8 月，经报中国证监会同
意， 更名为资产托管部， 下设业务 管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核监 察
室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 60 人。2002 年 11 月，经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得
该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为
托管业务资质最全的商业银行， 拥有证券 投资基金托管、 受托投资管理托管、 合
格境外机构投资者托管 （QFII ） 、 全国社会保障基金托管、 保险资金托管、 企业
年金基金托管等业务资格。
招商银行确立 “因势而变、 先您所想” 的托管理念和 “财富所托、 信守承诺 ”
的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您
的财富” 为历史使命， 不断创新托管系统、 服务和产品： 在业内率先推出 “网 上
托管银行系统” 、 托管 业务综合系统和 “6 心” 托管服务标准， 首家发布私募基
金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站， 成功托管国内第一只券商集合资
产管理计划、 第一只 FOF、 第一 只信托资金计划、 第一只股权私募基金、 第一家
实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行QDII 基金、第一只红利
ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT
保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
经过十 三年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2015 年招商银行加大
高收益托管产品营销力度， 截止 11 月末新增托管公募开放式基金 52 只， 新增首
发公募开放式基金托管规模 940.37 亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势，
托管费收入、 托管资产均创出历史新高 ， 实现托管费收入31.36 亿元， 同比增长
65.49%， 托管资产余额6.29 万亿元， 同比增长 86.96%。 作为公益慈善基金的首
个独立第三方托管人， 成功签约 “壹基金” 公益资金托管， 为我国公益慈善资 金
监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012 中国金融品牌「金象奖」“十
大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行” 。
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（ 二 ） 主 要人 员 情 况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年7 月起担任本行董事、董
事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、 吉林大学经济管理专业硕士， 高级经济师。
招商局集团有限公司董事长， 兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。 曾
任中国远洋运输 （集团） 总公司总裁助理、 总经济师、 副总裁， 招商局集团有 限
公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年5 月起担任本行行长、本行执
行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾于 2003 年7 月
至2013 年5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
丁伟先生， 本行副行长。 大学本科毕业， 副研究员。1996 年12 月加入本行，
历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理， 杭州分行行长助理、 副行长， 南昌支
行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008 年4 月
起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。
姜然女士， 招商银行资产托管部总经理， 大学本科毕业， 具有基金托管人高
级管理人员任职资格。 先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 华商银行， 中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年9 月加盟招商银行至
今， 历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、 总经理助理等职。 是国内 首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行信贷及托管
专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优化、 市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（ 三 ） 基 金托 管 业 务 经营 情 况
截至 2015 年11 月30 日，招商银行股份有限公司累计托管 142 只开放式基
金及其它 托管资产，托管资产为 62,901.90 亿元人民币。 益民多利债券型证券投资基金
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三 、 相 关 服 务 机 构
基金份额发售机构包括基金管理人的直销机构 和代销机构的销售网点 ：
1、直销机构
直销中心：益民基金管理有限公司
住所：重庆市渝中区上清寺路 110 号
办公地址：北京市 西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
法定代表人：翁振杰
联系人： 李星星
联系 电话：010－63102987
传真：010－63100608
客服电话：400-650-8808
网址：www.ymfund.com
2、代销机构
（1 ）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
联系人：邓炯鹏
联系 电话：0755-83077278
传真：0755-83195050
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
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（2 ）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 蒋超良
联系人： 滕涛
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
（3 ）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：吴建
联系人： 陈秀良
联系 电话：010-85238667
传真：010-85238680
客服电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（4 ）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
联系 电话：010-66223587
传真：010-66226045
客服电话：95526
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网址 ： www.bankofbeijing.com.cn
(5）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路 5047 号
办公地址：深圳市深南东路 5047 号
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
联系电话：021-38637673
客服电话：95511-3
网址： bank.pingan.com
（6 ）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
联系人：陈春林
传真：010-68858117
客服电话：95580 网址：www.psbc.com
（7 ）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人： 田国立
联系人： 王媛
联系 电话：010-89937322
传真：010-65550827 益民多利债券型证券投资基金
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客服电话：95558
网址：www.bank.ecitic.com
（8 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：曹榕
联系 电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
网址： www.bankcomm.com/
（9 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人： 陈有安
联系人： 田薇、宋明
联系电话：010-66568430
传真：010-66568990
客服 电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（10 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明 益民多利债券型证券投资基金
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联系人：陈忠
联系电话：010-60833722
传真：010-60836221
客服 电话：400-889-5548
网址：www.cs.ecitic.com
（11）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
法定代表人：余维佳
联系人： 张煜
联系电话：023-63786141
传真：023-63786212
客服 电话：400-809-6096
网址：www.swsc.com.cn
（12）山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：郭熠
联系 电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
客服电话：400-666-1618
网址：www.i618.com.cn
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（13）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：刘化军
联系人：王一彦
联系 电话：021-20333910
传真：021-50498825
客服电话：95531
网址：www.longone.com.cn
（14）中信建投证券股份 有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人： 王常青
联系人：权唐
联系 电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服电话：95587
网址 ：www.csc108.com
（15 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦
法定代表人： 杨德红
联系人：芮敏祺
联系 电话：021-38676666 益民多利债券型证券投资基金
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传真：021-38670666
客服 电话：400-888-8666
网址：www.gtja.com
（16）南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭 8 号
办公地址：江苏省南京市大钟亭 8 号
法定 代表人：步国旬
联系人：潘月
联系电话：025-52310569
传真：025-52310586
客服电话：400-828-5888
网址：www.njzq.com.cn
（17）海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市广东路 698 号
办公地址： 上海市广东路 698 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
联系 电话：021－23219000
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
（18）中信证券（山东） 有限责任公司
注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层 益民多利债券型证券投资基金
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法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系 电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（19 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
联系 电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（20）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦20 楼2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
法定代表人：许建平
联系人：唐岚
联系电话：010-88085258
传真：010-88013605 益民多利债券型证券投资基金
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客服电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（21）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元
法定代表人：牛冠兴
联系人：梅文烨
联系 电话：0755-82558336
传真：0755-82558355
客服 电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
（22）中山证券有限责任公司
注册地址： 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址： 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定 代表人：黄扬录联系人： 罗艺琳
联系电话：0755-82570586
传真：0755-82960582
客服电话：4001022011
网址：www.zszq.com
（23）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明 益民多利债券型证券投资基金
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20
联系人：刘晨
联系 电话：021-22169081
传真：021-22169134
客服电话： 400-888-8788
网址：www.ebscn.com
（24）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人： 鹿馨方
联系电话：010-63080994
传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（25）英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
联系人：吴尔晖
联系 电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
客服电话：400-018-8688
网址：www.ydsc.com.cn
益民多利债券型证券投资基金
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21
（26）齐鲁证券有限公司
注册地址： 济南市经七路 86 号
办公地址： 济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
联系电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（27）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人 ：庞晓芸
联系电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
客服电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
（28）中航证券有限公司
注册地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼
办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼
法定代表人：杜航
联系人：戴蕾
联系 电话：0791-6768681 益民多利债券型证券投资基金
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22
传真：0791-6770178
客服 电话：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
(29)国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 8 楼
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702
法定代表人：姚志勇
联系人：沈刚
联系电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服电话：95570
网址：www.glsc.com.cn
（30）浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市 杭大路 1 号黄龙世纪广场A 座
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场A 座6 、7 楼
法定代表人：吴承根
联系人： 胡岩
联系 电话：021-64319022
传真：021-47188888
客服 电话：4006-967777
网址 ：www.stocke.com.cn
（31）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 益民多利债券型证券投资基金
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23
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
法定代表人：常喆
联系人： 汪嘉南
联系 电话：010-84183122
传真：010-84183311-3122
客服 电话：400-818-8118
网址 ：www.guodu.com
（32）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号2 号楼22 层、23 层、25 层-29 层
办公地址：上海市中山南路 318 号2 号楼21 层-23 层、25 层-29 层
法定代表人：潘鑫军
联系人：胡月茹
联系 电话：021-63325888-3486
传真：021-63326729
客服 电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
（33）民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座16-18 层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座16-18 层
法定代表人：余政
联系人：赵明
联系 电话：010-85127622
传真：010-85127917
客服 电话：400-619-8888 益民多利债券型证券投资基金
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24
网址 ：www.mszq.com
（34）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人： 杨泽柱
联系人： 奚博宇
联系 电话：027-65799999
传真：027-85481900
客服 电话： 400-888-8999
网址：www.95579.com
（35）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦
法定代表人：曾小普
联系人： 俞驰
联系 电话：0791-86283080
传真：0791-86288690
客服电话：400-822-2111
网址 ：www.gsstock.com
（36）申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
25
联系人：钱达琛
联系电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523
网址: www.swhysc.com
（37）西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232 号陕西信托大厦16-17 楼
办公地址：西安市东新街 232 号陕西信托大厦6 楼
法定代表人：刘建武
联系人：刘莹
联系 电话：029-87406649
传真：029-87406710
客服电话：95582
网址 ：www.westsecu.com
（38） 新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼15 层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼15 层 1501
法定代表人：刘汝军
联系人姓名：卢珊
客服电话：400-698-9898
网址 ：www.xsdzq.cn
（39 ）中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观A 座 40F-43F
益民多利债券型证券投资基金
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26
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观A 座 40F-43F
法定代表人：赵大建
联系人： 曾晖
联系 电话：010-59355928
传真：010-56437013
客服电话：4008895618
网址 ：www.e5618.com/
（40） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
联系 电话： 0755-82943666
传真： 0755-83734343
客服电话： 95565
网址 ： www.newone.com.cn/
（41）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘一宏
联系 电话：028-86690070
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn/ 益民多利债券型证券投资基金
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27
（42）东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市自由大路 1138 号
办公地址：吉林省长春市自由大路 1138 号证券大厦
法定代表人：杨树财
联系人：安岩岩
联系电话：0431-85096517
传真：0431-85680032
客服电话：400-600-0686
网址：www.nesc.cn
（43）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座701 室
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦B 座4 层
法定代表人：林义相
联系人： 林爽
联系 电话：010-66045608
传真：010-66045521
客服 电话:010-66045678
网址：www.txsec.com
（44）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号3 号楼C 座9 楼
法定代表人： 其实
联系人： 潘世友 益民多利债券型证券投资基金
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28
联系 电话：021-54509998-7019
传真：021-64385308
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（45）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 好鄂尔多斯大厦9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
联系 电话：021-58870011
客服 电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（46）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
联系 电话： 0571-28829790
传真： 0571-26698533
客服电话：400-076-6123
网址： www.fund123.cn/
（47）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 益民多利债券型证券投资基金
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29
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
联系 电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
（48）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区C 栋 201 室
法定代表人：汪静波
联系人：方成
联系电话：021-38602377
传真：021-38509777
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（49 ）北京展恒基金销售有限公司
注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人： 闫振杰
联系人：张晶晶
联系 电话：010-62020088-7014
传真：010-62020355
客服电话：400-888-6661
益民多利债券型证券投资基金
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30
网址 ：www.myfund.com
（50） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦10 层
办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85657033
传真：010-85657357
客服电话 ：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（51）中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技术区西井路 3 号 3 号楼7457 房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦C 座1 层
法定代表人：黄俊辉
联系人：汪金凤
联系 电话：010-58276713
传真：010-58276998
客服电话：400-650-9972
网址： www.5ilicai.cn/
（52）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦15 楼
法定代表人：袁顾明
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
31
联系人：朱海涛
联系电话：021-22267995
传真：021-22268089
客服电话：400-928-2266
网址： www.dtfunds.com
（53）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场19 楼
办公地址： 上海市中山南 路 100 号金外滩国际广场19 楼
法定代表人：冯修敏
注册资本：2000 万元
联系人：陈云卉
联系电话：021-33323999-5611
传真：021-33323837
客服电话：4008202819
网址：www.chinapnr.com
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
32
四 、 基 金 的 名 称
益民多利债券型证券投资基金
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
33
五 、 基 金 的 类 型
契约型开放式
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
34
六 、 基 金 的 投 资 目 标
本基金的投资目标是参与分享中国经济成长与资本的长期稳健增值，债券
的利息收入与股票的红利收益及资本增值是本基金投资组合收益的主要来源。 本
基金通过组合投资， 在保证资产安全和流动性的前提下， 实现基金资产的长期稳
定增值。
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
35
七 、 基 金 的 投 资 方 向
本基金投资于在交易所和银行间市场交易的债券、短期金融工具，可转换
债券， 沪、 深交易所上市的股票和权证， 现金以及根据证监会相关规定允许投资
的其他金融产品。
本基金的股票投资以绩优股为主，并且参与新股申购。若因新股中签导致
股票投资比例超过 20%，本基金将在 10 个工作日内进行调整。
本基金可投资于权证，其投资比例不超过基金资产的 3% 。
在正常情况下，具体投资范围如下：
债券等固定收益类产品不低于基金资产的 80%， 其他证券资产不高于基金资
产的20% ，其中，现金或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
36
八 、 基 金 的 投 资 策略
（ 一 ） 投 资策 略
1、 一级资产配置策略
本基金管理人认为， 影响证券市场运行趋势的主要因素包括： 宏观经济、 政
策、 估值水平、 资金供求以及股债吸引力等几个方面。 管理人通过深入分析各个
因素的运行趋势及对证券市场的作用机制，并且合理确定这些因素的重要性水
平， 综合得出债市和股市中长期运行趋势的分析结论， 并且依据此结论制定相应
的大类资产配置目标与策略轮动。
2、 债券投资策略
本基金将在系统化定量分析技术和严格投资管理的基础上 ， 采取收益率预期
策略、 收益率曲线策略 、 久期管理策略 和类别配置策略等积极投资策略， 把握市
场创新机会， 发现、 确认并利用市场低效和市场转型进程中 的价格失衡， 实现组
合增值。
（1) 收益率预期策略
债券收益率的变化直接决定了债券价格的变化。 因此对债券收益率变动趋势
的预期成为投资最重要的决策依据。 我们通过对宏观经济指标， 如投资率、 消费
率、CPI 、PPI 以及GDP 增长率等进行长期的跟踪与观察，通过计量经济模型测
算其对未来收益率变动的影响， 同时结合市场资金供求状况和现券、 回购交易情
况进行调整， 最后对不同期限的收益率水平进行合理的预期。 在此基础上， 投资
于预期收益率下降的期限品种， 并回避预期收益率上升的期限品种。 对相邻期限
收益率差距较大的品种， 在预期收益率无 太大变化的情况下， 还可进行骑乘投资。
（2 ）收益率曲线策略 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
37
收益率曲线又称为期限结构， 是将具有不同期限的债券收益率关系用坐标图
曲线来表述。 债券的收益率曲线表达了债券收益与期限的关系。 在目前的中国债
券市场上， 由于存券数量的不足和期限品种的缺乏， 造成了收益率曲线在一定程
度上的扭曲。 同时由于投资者的不理性， 加剧了收益率的扭曲。 我们可以利用现
代的金融工程技术， 拟合一条收益曲线。 通过寻找收益率曲线上扭曲的部分， 投
资于价值被低估的部分， 等待其回归理性。 该策略重要的部分是对收益率曲线的
构建，我们采用多项式样条函数（Mc Culloch, 1971 年提出），分三段进行拟
合，实践证明可以满足目前中国市场的要求。
（3 ）久期管理策略
债券的久期即债券价格对利率变化的敏感程度。 久期管理是建立在对收益率
变化合理预期之上的。 久期分为单券种的久期管理和组合久期管理。 对单券种而
言， 在同等收益率水平之下， 我们选择久期较短的品种以减少风险。 对投资组合
而言， 我们通过对未来收益率变化的预期， 相应调整组合的券种结构， 并通过情
景预测和压力测试， 在预期收益率上升时适当缩短久期， 而在收益下降时适当加
长久期。 就目前的低利率环境而言， 我们主张将久期控制在三到 五年左右， 必要
时进一步缩短。
（4 ）类别配置策略
类别配置策略主要包括资产类别选择、 投资组合中各类资产的适当混合以及
对这些混合资产进行的适时管理。 目前我国证券市场环境变动较大， 具有明显的
新兴市场的特征， 因此我们主要采用自上而下的方法， 通过情景分析和历史预测
相结合， 对银行间市场和交易所市场， 债券、 现金类资产和股票， 国债、 企业债、
金融债和可转债之间进行类别配置， 确定最能满足投资者风险 —回报率要求的资
产组合。
3、股票投资策略 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
38
在股票组合层面，本基金主要采取定量与定性分析相结合的方法，结合全
面的品质优选、深入细致 的实地调研，力求在上市股票中精选出财务状况健康、
业绩稳定增长、估值水平合理的优秀投资品种，提高组合的整体收益率水平。
4、 新股申购策略
在新股申购上， 本基金将研究股票首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公
司基本面因素， 根据股票市场整体定价水平， 估计新股上市交易的合理价格， 同
时参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。
（ 二 ） 投 资决 策 依 据 和决 策 程 序
1． 决策依据
（1 ）法律法规和本基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前
提；
（2 ）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金
投资决策的基础；
（3 ）投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险
的前提下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。
2． 决策程序
投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。 基金经理在授权范围内， 制
定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。
（1 ） 基金经 理 根 据市场 的 趋 势、运 行 的 格局和 特 点 ，并结 合 本 基金合 同 、
投资风格拟定投资策略报告。
（2 ） 投资策 略 报 告提交 给 投 资决策 委 员 会。投 资 决 策委员 会 审 批决定 基 金
的投资比例 、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
39
（3 ） 基金经 理 根 据批准 后 的 投资策 略 确 定最终 的 资 产分布 比 例 、组合 基 准
久期和个券投资分布方式等。
（4 ） 进行风 险 评 估：风 险 控 制委员 会 定 期召开 会 议 ，对基 金 投 资组合 进 行
风险评估，并提出风险控制意见。
（5 ） 评估和 调 整 决策程 序 ： 基金管 理 人 有权根 据 环 境的变 化 和 实际的 需 要
调整决策的程序。
（ 三 ） 投 资组 合 限 制
按目前法律、法规的规定及本基金的投资策略，本基金的投资组合遵循以
下限制：
1、 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不得超过基金资产净值的 10%；
2、 管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券的 10%；
3、 本基金投资权证， 在任何交易日买入的总金额， 不超过上一交易日基金
资产净值的 0.5%；
4、基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3% ；
5、基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%；
6、 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不得超过本基金的总
资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
7、 进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40% ；
8、不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定；
9、法律法规以及中国证监会规定的其它投资限制。
如果法律法规对基金合同约定的投资组合比例限制进行变更的，以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制的，本基金不受上述限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。 由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变动、 股权分益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
40
置改革中支付对价等基金管理人之外的原因导致投资组合不符合上述第八条第
1、2、4 、5、7、8、9 项约定的投资比例限制的，基金管理人应在 10 个交易日
内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金大比例分红、 份额拆分等 基金营销活动引起的基金净资产规模在 10 个
交易日内增加 10 个亿以上，导致 投资组合的比例与上述限制不一致的 情况，经
中国证监会同意后， 基金管理人可将调整 投资组合的时限从10 个交易日延长到
三个月。
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
41
九 、 业 绩 比 较 基 准
本基金业绩比较基准为相对回报标准，具体如下：
中证 全债指数×75%+沪深 300 指数×20%+活期存款利率×5%
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
42
十 、 风 险 收 益 特 征
本基金属于债券型基金产品， 在开放式基金中， 风险和收益水平低于股票型
基金和混合型基金， 高于货币基金和中短债基金，属于中低风险的产品。
益民多利债券型证券投资基金
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43
十 一 、 投 资 组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载， 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金 托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于2015 年 12 月
15 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年9 月30 日， 本报告中所列财务数据未
经审计。
1 、 报 告 期末 基 金 资 产组 合 情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 3316559.90 4.58
其中：股票
3316559.90 4.58
2 固定收益投资
58941845.30 81.37
其中：债券
58941845.30 81.37
资产支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
8417087.65 11.62
7 其他资产
1757071.37 2.43
8 合计
72432564.22
100.00
2 、 报 告 期末 按 行 业 分类 的 股 票 投资 组 合
代
码
行业类别 公允价值 （ 元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - - 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
44
B 采矿业 - -
C 制造业 - -
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 1084370.84 1.90
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 1713323.06 3.01
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 306945.00 0.54
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 211921.00 0.37
S 综合 - -
合计 3316559.90 5.82
3 、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 序 的前 十 名 股 票投 资 明
细
序
号
股票代码 股票名称 数量 （股） 公允价值 （ 元）
占基金资产净值比例
（％）
1 002462 嘉事堂 29563.00 1084370.84 1.90
2 300168 万达信息 30900.00 940905.00 1.65
3 300226 上海钢联 8800.00 465872.00 0.82
4 300012 华测检测 17100.00 306945.00 0.54
5 300027 华谊兄弟 6700.00 211921.00 0.37
6 300075 数字政通 8600.00 201670.00 0.35
7 300096 易联众 5882.00 104876.06 0.18
8 - - - - -
9 - - - - - 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
45
10 - - - - -
4 、 报 告 期末 按 债 券 品种 分 类 的 债券 投 资 组 合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 9467431.20 16.62
2 央行票据 - -
3 金融债券 16550249.10 29.05
其中：政策性金融债 16550249.10 29.05
4 企业债券 3268012.00 5.74
5 企业短期融资券 26321600.00 46.20
6 中期票据 - -
7 可转债 3334553.00 5.85
8 其他 - -
9 合计 58941845.30 103.46
5 、 报告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 名 的前 五 名 债 券投 资
明细
序
号
债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 018001 国开1301
164010.0
0
16550249.10 29.05
2 041558003
15 首航节能
CP001
100000.0
0
10148000.00 17.81
3 010107 21 国债（7） 79360.00 8465331.20 14.86
4 041458089 14 金鸿CP003 40000.00 4060400.00 7.13
5 041552005 15 华泰CP001 40000.00 4054000.00 7.12
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
46
6 、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 名 的前 十 名 资 产支 持 证
券投资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 序 的前 五 名 贵 金属 投
资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 名 的前 五 名 权 证投 资 明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、 报 告 期末 本 基 金 投资 的 国 债 期货 交 易 情 况说 明
（1 ） 本 期国 债 期 货 投资 政 策
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（2 ） 报 告期 末 本 基 金投 资 的 国 债期 货 持 仓 和损 益 明 细
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
10、 投 资 组合 报 告 附 注
（1 ） 申 明本 基 金 投 资的 前 十 名 证券 的 发 行 主体 本 期 是 否出 现 被 监 管部 门 立
案 调 查 ， 或在 报 告 编 制日 前 一 年 内受 到 公 开 谴责 、 处 罚 的情 形 。
本基金持有的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ） 申 明基 金 投 资 的前 十 名 股 票是 否 超 出 基金 合 同 规 定的 备 选 股 票库 。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（3 ） 其 他资 产 构 成
序号 名称 金额（元） 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
47
1 存出保证金 64004.12
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1692367.25
5 应收申购款 700.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1757071.37
（4 ） 报 告期 末 持 有 的处 于 转 股 期的 可 转 换 债券 明 细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 113008 电气转债 2221681.00 3.90
2 128009 歌尔转债 280537.60 0.49
3 110030 格力转债 273315.00 0.48
（5 ） 报告 期 末 前 十名 股 票 中 存在 流 通 受 限情 况 的 说 明
序
号
股票代码 股票名称
流通受限部分的公允价值
(元)
占基金资
产净值比
例（%）
流通受限情
况说明
1 300168 万达信息 940905.00 1.65 临时停牌
2 300027 华谊兄弟 211921.00 0.37 临时停牌
3 300096 易联众 104876.06 0.18 临时停牌
（6 ） 投 资组 合 报 告 附注 的 其 他 文字 描 述 部 分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
益民多利债券型证券投资基金
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48
十 二 、 基 金 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本基
金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其
未来表现。 投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明
书。
本基金业绩报告未经审计。
本基金合同生效日为 2008 年 5 月21 日，基金合同生效以来截至 2015 年9
月30 日的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示 ，基金托管人招商银行股份
有限公司 于2015 年12 月 15 日进行了复核 ：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
基金合同生效至
2008 年12 月31 日
8.00% 0.15% -7.51% 0.61% 15.51% -0.46%
2009 年1 月1 日至
2009 年12 月31 日
0.01% 0.19% 15.71% 0.41% -15.70% -0.22%
2010 年1 月1 日至
2010 年12 月31 日
2.60% 0.15% -0.68% 0.32% 3.28% -0.17%
2011 年1 月1 日至
2011 年12 月31 日
-0.26% 0.20% -2.58% 0.27% 2.32% -0.07%
2012 年1 月1 日至
2012 年12 月31 日
1.76% 0.16% 4.87% 0.26% -3.11% -0.10%
2013 年1 月1 日至 -7.25% 0.46% 0.11% 0.30% -7.36% 0.16% 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
49
2013 年12 月31 日
2014 年1 月1 日至
2014 年12 月31 日
2.41% 0.21% 16.61% 0.30% -14.20% -0.09%
基金合同生效日至
2015 年9 月 30 日
-4.60% 0.33% 29.09% 0.38% -33.69% -0.05%
十 三 、 基 金 的 费 用
（ 一 ） 基 金的 费 用 的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、基金的证券交易、结算费用；
5、基金合同生效以后与基金相关的信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后与基金相关的会计师费和律师费；
8、银行汇划费用；
9、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（ 二 ） 基 金费 用 计 提 方法 、 计 提 标准 和 支 付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应付的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
50
基金管理费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管
理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中支付给基
金管理人。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应支付的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托
管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支
取。
3、本基金的销售服务费
售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规
的规定， 从基金财产中计提的一定比例的费用， 用于支付销售机构佣金、 基金的
营销费用以及基金份额持有人服务费等。
本基金的销售服务费按前一日 基金资产净值的0.3%年费率计提。 销售服务
费的计算方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应付的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。由基金管
理人于次月首日起 3 个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 基
金托管人复核后于当日从基金财产中一次性支付给基金销售机构。
4、 上述 “ 一、 基金费用的种类” 中第4－9 项费用由基金托管人根据有关 法
律法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从 基金财产中支付。 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
51
（ 三 ） 不 列入 基 金 费 用的 项 目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效 之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列
支。
（四）费 用调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费率、基金托管费率和
基金销售服务费率， 无须召开基金份额持有人大会。 如降低基金管理费率、 基金
托管费率和基金销售服务费率， 基金管理人最迟须于新的费率开始实施 3 个工作
日前在中国证监会指定媒体公告。
（ 五 ） 基 金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执
行。
（ 六 ） 与 基金 销 售 有 关的 费 用
1、本基金的申购费率为零。
2、 本基金赎回费率： 持有本基金达到或超过 30 日， 赎回费为零， 持有本 基
金未满 30 日，赎回费为0.2%。
3、申购份额的计算
申购份额 = 申购金额 / 基金当日份额净值；
申购的有效份额以申请当日基金份额净值为基准计算， 计算结果保留至小数
点后第 2 位， 小数点后2 位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差在基金财产中
列支。 益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
52
4、赎回金额的计算
赎回金额 = 赎回份额 × 基金当日份额净值；
赎回金额的计算， 计算结果保留至小数点后第 2 位， 小数点后 2 位以后的部
分四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。
益民多利债券型证券投资基金
招募说明书摘要
53
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金于2008 年5 月21 日成立， 至 2015 年11 月21 日运作满 七年半。现
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 证券投资基金运作管理办法》 、 《 证
券投资基金销售管理办法》 、 《证 券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法
律法规的要求， 结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动， 对 《益民多利债
券型证券投资基金招募说明书》进行内容补充和更新，主要更新的内容如下：
1、“三、 基金管理人”中对 主要人员情况、投资决策委员会成员的变动情
况进行了更新；
2、 “四、基金托管人”中基金托管人 概况、主要人员情况、基金托管业务
经营情况 进行了更新；
3、 “五、相关服务机构”中对 直销机构、代销机构的内容 进行了更新；
4、“九、基金的投资”中更新了 业绩比较基准、基金投资组合的报告 及报
告附注；
5、“十、基金业绩”中更新了基金业绩表现的报告；
6、 “二十二、其他应披露事项”中对基金公开披露事项进行了更新。
益 民 基 金 管理 有 限 公 司
二零一 五 年十二月
