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工银一年定开A(000074)

工银一年定开:更新招募说明书摘要(2016年第1号)查看PDF公告




工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 (2016 年第1 号) 基金管理 人:工银 瑞信基金 管理有限 公司 基金托管 人: 招商 银行 股份 有限公司 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 2 重 要 提示 本基金经中 国证券监督 管理委员会2013 年3 月6 日 证监 许可【2013 】214 号 文核准募集 。 本基金基金合同于2013年5 月22 日正 式生效。 投资有风险, 投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预 示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基 金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受,并 按照《证券 投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基 金运作管理 办法》 、基金 合同及 其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详 细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核 准, 但中国证监会对本 基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构, 基金管理 人不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2015年11 月21 日 , 有关财务数据和净值表现数据截止日 为2015 年9 月30 日(财务 数据未经审计) 。本招募 说明书已经托管人复核。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 3 一 、 基金 管 理人 (一)基金管理人概况 1 、基金管理 人基本情况 名称:工银瑞信基金管理有限公司 住所: 北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、 甲 5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901 办公地址: 北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 A 座6-9 层 邮政编码:100033 法定代表人: 郭特华 成立日期:2005 年6 月21 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号




















中国银监 会银监复[2005]105 号 经营范围: 基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会 许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:贰亿元人民币 联系人:朱碧艳 联系电话:400-811-9999 股权结构: 中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80% ; 瑞士信 贷银行股份有限 公司占公司注册资本的 20% 。 存续期间:持续经营 (二)主要人员情况 1 、董事会成 员 沈立强先生 ,董事长, 硕士,高级 会计师。1976 年参加工作,先后在 中国人民银 行 杭 州分行、 中国工商银行浙江分行、 河北分行、 上海分行工作。 历任中国工商银行杭州分行 营 业部副主任、 杭州分行营业部主任、 浙江分行会计出纳处副处长、 储蓄处副处长、 储蓄处 处 长、人事处 处长、党委 组织部部长 、营业部总 经理(兼) 、 浙江分行行 长助理、副 行长、党 委副书记; 中国工商银行河北分行行长; 中国工商银行上海分行行长, 兼任上海市银行同业 公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副会长、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 4 上海国际商会副会长、 上海世界贸易中心协会副会长、 中国城 市金融学会常务理事、 上海市 宏观经济学会常务理事、 中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、 上海财经大学校董会 董事,上海市人大代表。 Neil Harvey 先生, 董事, 瑞士信贷执行董事, 常驻香港。 瑞士信贷银行香港和大中 华 区首席执行官,负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时,Neil Harvey 先 生还是资 产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey 先生在投 资银行和资产管理 领域有三十年的工作经历, 对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解, 在亚太地区也有十七年 的工作经历。Neil Harvey 先生在瑞士 信贷工作十五年,担任过很多职务,目前他是资产管 理亚太和新兴市场负责人。此前,他担任亚洲(除日本)投资银行和固定收益业务负责人。 另外, 他在瑞士信贷和其他公司都担过要职, 负责澳大利亚、 非洲、 日本、 拉美、 中东、 土 耳其和俄罗斯地区的业务。 郭特华女士 , 董事, 博士 , 现任工银瑞信基金管理有限公司总经理, 兼任工银瑞信投资 管理有限公司董事、 董事长, 工银瑞信资产管理 (国际) 有 限公司董事长。 历任中国工商银 行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士, 董事, 高级 经济师, 中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专 职董事。 历任中国工商银行专项融资部 (公司业务二部、 营业部) 副总经理; 中国工商银 行 营业部 历任 副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士, 董事, 高级会计师, 中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、 专 职 派出董事, 于2004 年11 月 获得国际内审协会注册内部审计师 (Certified Internal Auditor) 资格证书。 历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人, 中国工商银行清算中心外汇清 算处负责人、 副处长, 中 国工商银行稽核监督局外汇业务 稽核处副处长、 处长, 中国 工商银 行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生, 独立董事, 经济学博士, 上海财经大学经济学院院长, 上海财经大学高等 研究院院长, 美国德州 A&M 大学经济 系 Alfred F. Chalk 讲席教 授。 首批中组部 “千人计划” 入选者及其国家特聘专家, 首批人文社会科学长江学者讲座教授, 曾任上海市人民政府特聘 决策咨询专家, 中国留美经济学会会长 (1991-1992)。2006 年被 《华尔 街电讯》 列为中国 大陆十大最具影响力的经济学家之一。 主要研究领域包括经济理论、 激励机制 设计、 中国经 济等。 孙祁祥女士, 独立董事, 经济学博士, 现任北京大学经济学院院长, 教授, 博士生导师, 享受国务院政府特殊津贴专家。 兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任, 中国金融工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 5 学会学术委员会委员、 常务理事, 中国保险学会副会长, 教育部高等学校经济学类学科专业 教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国 C.V. Starr 冠名 教授。 曾任亚太风险与保险学会主席、 美国国家经济研究局、 美国印第安纳大学、 美国哈 佛 大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇,主持过 20 多 项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise 女士,独立董事, 香港大学艺 术系博士, 历任银行家 信托公司(1998 年与德意志 银行合并) 董事总经理 、所罗门 · 古根海姆基 金会副主席 及项目总监 、香港政 府委任的展 览馆委员会 成员、香港 西九龙文娱 艺术馆咨询 小组政府委 任委员。2003 年至 今 担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009 年至今担 任美国亚洲艺术文献库总裁。 2 、监事会成 员 吴敏敏女士: 监事, 经济学硕士。1996 年入职中国 工商银行深圳市分行,2007 年调入 中 国工商银行总行。历任中国工商银行深 圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、 中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、 战略管理与投资者关系部战略发 展与合作处副处长、处长,现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。 黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group ( 瑞士 信贷集团) , 先后担任全 球投资银行 战略部助理 副总裁、亚 太区投资银 行战略部副 总裁、中 国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官, 现任 资产管理中国区负责人。 张舒冰女士: 监事, 硕士。2003 年4 月至2005 年 4 月, 任 职于中国工商银行, 担任主 任科员。2005 年 7 月加入 工银瑞信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合 管理部翻译兼 综 合,2007 年至 2012 年担 任战略发展部副总监,2012 年至 2014 年 9 月任职 于机构客户部, 担任机构客户部副总监及总监职务; 2014 年 9 月至 2015 年7 月, 担任机构产品部总监。 2014 年 11 月至今 , 担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015 年 7 月至今 担任工银瑞信投资管 理有限公司副总经理。 洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执 业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务 所高级审计 员;2008 年至 2009 年 任民生证券 有限责任公 司监察稽核 总部业务主 管;2009 年 6 月加入 工银瑞信法律合规部,现任法律合规部副总监。 倪莹女士:监事,硕士。2000 年至 2009 年任职 于中国人民大学,历任副科长、科长, 校团委副书记。2009 年至 2011 年就 职于北京市委教工委, 任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信战略发展部,现任副总监。 3 、高级管理 人员 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 6 郭特华女士:总经理,简历同上。 朱碧艳女士: 硕士, 国际 注册内部审计师, 现任工银瑞信基金管理有限公司督察长, 兼 任工银瑞信资产管理 (国际) 有限公司董事、 工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 -1999 年中国华融信托投资公司证券总部经理,2000 -2005 年中国 华融资产管理公司投资银行部、 证券业务部高级副经理。 4 、本基金基 金经理 何秀红女士,8 年证券从 业经验; 曾任广发证券股份有限公司债券研究员;2009 年 加入 工银瑞信, 现任固定收益部副总监;2011 年2 月 10 日至今 , 担任工银四季收益债券型基 金 基金经理;2011 年 12 月27 日至2015 年 1 月19 日 , 担任工银保本混合基金基金经理;2012 年 11 月 14 日至今, 担任工银信用纯债债券基金基金经理;2013 年3 月 29 日至今 , 担任 工 银瑞信产业债债券基金基金经理;2013 年5 月22 日至今, 担 任工银信用纯债一年定期开放 基金基金经理;2013 年6 月24 日起 至今,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理; 2015 年 10 月 27 日至今 ,担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基金经理。 本基金历任基金经理: 马文祥先生,2013 年 5 月 22 日至 2013 年 6 月 7 日管理本基金。 5 、投资决策 委员会成员 郭特华 女士,投资决策委员会主任,简历同上。 江明波先生,15 年证券从 业经验; 曾任鹏华基金普天债券基金经理、 固定收益负责人 ; 2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理;2006 年加入工银瑞信, 现任 投资总监, 兼任工银瑞信资产管理 (国际) 有限 公司固定收益投资总 监,工银瑞信投资管理有限公司董事;2011 年 起担任全国社保组合基金经理;2008 年 4 月 14 日至今, 担任工银添利基金基金经理;2011 年 2 月10 日 至今, 担任工银四季收益债券型 基金基金经理;2013 年3 月6 日至今 ,担任工银瑞信增 利分级债券基金基金经理。 杜海涛先生 ,18 年证券从业经验; 先后在宝盈 基金管理有 限公司担任 基金经理助 理 , 招商基金管 理有限公司 担任招商现 金增值基金 基金经理;2006 年加入工银瑞信, 现任 投资 总监兼固定收益部总监; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日,担任工 银货币市场基金 基金经理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担任工银双利债券型基金基金经理; 2007 年 5 月11 日至今, 担任工银增强收益债券型基金基金经理;2011 年 8 月 10 日 至今, 担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理;2012 年6 月21 日至 今, 担任工银纯债定 期开放基金基金经理;2013 年 1 月 7 日至今,担任工银货币市场基金基金经理;2013 年 8工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 7 月 14 日至 2015 年 11 月 11 日,担任工 银月月薪定期支付债券型基金基金经理;2013 年 10 月 31 日至今,担任工银瑞信添福债券基金基金经理;2014 年 1 月 27 日至今,担任工银薪 金货币市场基金基金经理;2015 年4 月17 日至 今, 担任工银总回报灵活配置混合型基金基 金经理。 何江旭先生 ,18 年证券从业经验; 曾担任国泰 基金金鑫、 基金金鼎、 金马稳健回 报 、 金鹰增长以 及金牛创新 成长基金的 基金经理, 基金管理部 总监兼权益 投 资副总监 ;2009 年 加入工银瑞信,现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理;2010 年 4 月 12 日至 2014 年 7 月 30 日,担任工银核心价值基金基金经理;2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日, 担任工银消费服务行业基金的基金经理。 宋炳珅先生,11 年证券 从业经验; 曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加 入 工 银瑞信, 现任权益投资总监。2012 年 2 月14 日 至今, 担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基 金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今 ,担任工银双利债券基金基金经理;2013 年 1 月 28 日 至 2014 年 12 月 5 日,担 任 工银瑞信 60 天理财债券 型基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至 今, 担任工银红利基金基金经理;2014 年1 月20 日至今, 担任工银核心价值基金基金经理; 2014 年 10 月 23 日至今 ,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日 至今, 担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年2 月16 日至今, 担任工银 瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。 欧阳凯先生,13 年证券 从业经验; 曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年 加入 工银瑞信 , 现任固定收益投资总监。2010 年8 月 16 日至今 , 担任工银双利债券 型基金基 金 经理,2011 年 12 月27 日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日 至今担任 工银瑞信保本 2 号混合 型发起式基金基金经理,2013 年 6 月26 日起至今 担任工银瑞信保本 3 号混合型基 金基金经理, 2013 年7 月4 日起至今担 任工银信用纯债两年定期开放基金基 金 经理,2014 年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月26 日 起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生 ,12 年证券从业经验; 先后在天相 投资顾问有 限公司担任 研究员,国 信 证 券经济研究 所担任资 深 分析师,国 信证券资产 管理总部担 任投资经理 、研究员;2010 年加 入工银瑞信, 现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至 今,担任工银主题策略混合基金 基金经理;2013 年9 月23 日至今, 担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;2014 年10 月 22 日至今, 担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年4 月28 日至今, 担任工银新 材料新能源行业股票型基金基金经理。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 8 李剑峰先生 ,12 年证券从业经验; 曾任中央国 债登记结算 有限责任公 司业务经理 、 高 级副经理;2008 年加入工银瑞信, 曾任固定收 益研究员, 现任专户投 资部总监, 专户 投资 部投资经理。


上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、 基金 托 管人 名称:招商银行股份有限公司 设立日期:1987 年4 月8 日 注册地址: 深圳市深南大道 7088 号 招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号 招商银行大厦 注册资本:252.20 亿元 法定代表人: 李建红 行长:田惠宇 资产托管业务批准文号: 证监基金字[2002]83 号 电话:0755—83199084 传真:0755—83195201 资产托管部信息披露负责人: 张燕 三 、 相关 服 务机 构 (一)基金份额发售机构 1 、直销中心 名


称:工 银瑞信基金管理有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 A 座6-9 层 注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、甲5 号8 层甲5 号801 、甲5 号9 层甲5 号901 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话:400-811-9999 传真:010-66583111 联系人:王秋雅 公司网站:www.icbccs.com.cn 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 9 2 、销售机构 (1 ) 中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京 市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京 市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 传真:010 -66107914 客户服务电话:95588 网址:www.icbc.com.cn (2 ) 招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市 福田区深南大道 7088 号 办公地址:深圳市 福田区深南大道 7088 号 法定代表人:李建红 联系人:邓炯鹏 电话:0755-83198888 传真:0755-83195049 客户服务电话:95555


网址:www.cmbchina.com (3 ) 交通银行股份有限公司 注册地址: 上海市银城中路 188 号


办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人: 牛锡明


联系人: 张宏革 电话:021 -58781234 传真:021 -58408483 客户服务电话 :95559 网址:www.bankcomm.com (4 ) 中信证券股份有限公司


注册地址:深圳市深南路 7088 号招 商银行大厦 A 层


办公地址:北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦


法定代表人:王东明


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 10 联系人:陈忠


电话:010 -84588888


传真:010 -84865560


客户服务电话:010-84588888


网址:http://www.cs.ecitic.com/ (5 ) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层


办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际 金融广场 20 层


法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超


电话:0532-85022326


传真:0532-85022605


客户服务电话:95548 网址:http://www.zxwt.com.cn


(6 ) 中信证券(浙江)有限责任公司


注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银 座 22 层 注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银 座 22 层 法定代表人:沈强 联系人:周妍


电话:0571-86811958


传真:0571-85783771


客户服务电话:0571-95548


网址:http://www.bigsun.com.cn/ (7 ) 中信建投证券股份有限公司


注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼


办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号


法定代表人:王常青


联系人:权唐


电话:010 -85130588


传真:010 -65182261


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 11 客户服务电话:4008888108


网址:http://www.csc108.com/ (8 ) 中国银河证券股份有限公司


注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座


办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座2 -6 层


法定代表人:陈有安


联系人:田薇


电话:010-66568430


传真:010-66568990


客户服务电 话:4008888888


网址:http://www.chinastock.com.cn/ (9 ) 中国中投证券有限责任公司


注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层 01 、02、03、05、11 、12 、13 、15、16、18 、19、20、21 、22 、23 单元


办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务 中心 A 栋第04 、18 层至21 层


法定代表人:龙增来


联系人:刘毅


电话:0755-82023442


传真:0755-82026539


客户服务电话:4006008008


网址:http://www.china-invs.cn/ (10) 光大证券股份有限公司


注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号


办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号


法定代表人: 薛峰 联系人:刘晨


电话:021 -22169081


传真:021 -22169134


客户服务电话:4008888788;95525


网址:http://www.ebscn.com/


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 12 (11) 国都证券股份有限公司 注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国 华投资大厦 9 层10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国 华投资大厦 9 层10 层 法定代表人:常喆 网址:www.guodu.com 客户服务电话:400-818-8118 (12) 广州证券股份有限公司


注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19 、20 楼 办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19 、20 楼


法定代表人:刘东 联系人:林洁茹


电话:020 -88836999


传真:020 -88836654


客户服务电话: 961303


网址:http://www.gzs.com.cn


(13) 西藏同信证券有限责任公司 注册地址:拉萨市北京中路 101 号


法定代表人:贾绍君 联系电话:021-36535002 传真:021-36533017 联系人:汪尚斌 公司网址:www.xzsec.com 客户咨询电话:40088-11177 (14) 天相投资顾问有限公司


注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701


邮编:100032 办公地址:北京市 西城区新街口外大街 28 号C 座 5 层 法定代表人:林义相


联系人:林爽


电话:010 -66045608


传真:010 -66045500


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 13 客户服务电话:010-66045678


网址:http://www.txsec.com (15) 西南证券股份有限公司


注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号


办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦


法定代表人:余维佳


联系人:张婷


电话:023-63786220


传真:023-63786212


客户服务电话:4008096096


网址:http://www.swsc.com.cn (16) 新时代证券有限责任公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼 15 层 1501


办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼 15 层 法定代表人:刘汝军 联系人:马骏杰 电话:010-83561329 传真:010-83561094 客服电话:400-698-9898 网址:www.xsdzq.cn (17) 国金证券股份有限公司 注册地址:成都市东城根上街 95 号 办公地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 联系人:金喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 客服电话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn (18) 中泰证券股份有限公司 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 14 注册地址:山东省济南市经十路 20518 号


办公地址:山东省济南市经七路 86 号 23 层


法定代表人:李玮


联系人:吴阳


电话:0531-81283938


传真:0531-81283900


客户服务电话:95538


网址:http://www.qlzq.com.cn/ (19) 信达证券股份有限公司


注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 法定代表人:高冠江 联系人:唐静


电话:010 -63080985


传真:010 -63080978


客户服务电话:4008008899


网址:http://www.cindasc.com (20) 华泰证券股份有限公司


注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券 大厦


办公地址: 江苏省南京 市中山东路 90 号华泰证券大厦、深 圳市福田区 深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼


法定代表人:吴万善


联系人:庞晓芸


电话:025 -84457777


传真:025 -84579763


客户服务电话:95597


网址:http://www.htsc.com.cn/


(21) 申万宏源证券有限公司


注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层


办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 15 法定代表人:李梅


联系人:黄维琳、钱达琛


电话:021-33389888


传真:021-33388224


客户服务电话:95523 或 4008895523


网址:http://www.swhysc.com (22) 安信证券股份有限公司


注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 35 层、28 层 A02 单元


办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 35 层、28 层 A02 单元


法定代表人:牛冠兴


联系人:陈剑虹


电话:0755-82825551


传真:0755-82558355


客户服务电话:4008001001


网址:http://www.essences.com.cn (23) 华融证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 8 号 办公地址:北京市西城区金融大街 8 号A 座3 、5 层 法定代表人:宋德清 联系人:黄恒 联系电话:010 -58568235 联系传真:010 -58568062 客服电话:010-58568118 公司网址:www.hrsec.com.cn (24) 平安证券有限责任公司


注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼


办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼


法定代表人:杨宇翔


联系人:郑舒丽


电话:0755-22626172


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更新的招募说明书摘要 16 传真:0755-82400862


客户服务电话:4008816168


网址:http://www.pingan.com/ (25) 招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38 -45 层


办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38 -45 层


法定代表人 :宫少林


联系人:林生迎


电话:0755-82960223


传真:0755-82943636


客户服务电话:4008888111;95565


网址:http://www.newone.com.cn/ (26) 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼I 、J 单元


办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼I 、J 单元


法定代表人:薛峰


联系人:童彩萍


联系电话: 0755-33227950 传真: 0755-82080798 客户服务电话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (27) 北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号


办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层


法定代表人:闫振杰


联系人:宋丽冉 联系电话: 010-62020088 客服电话:4008-886-661


传真: 62020088-8802 网址: www.myfund.com 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 17 (28) 上海天天基金销售有限公司 注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼二 层 办公地址:


上海市徐汇 区龙 田路 195 号3C 座 9 楼 法定代表人:其实


联系人:潘世友 联系电话:021-54509988-7019 客服电话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (29) 杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 联系人:周嬿旻 电话:0571-28829790 ,021-60897869 客服电话:4000-766-123 传真:0571-26698533 网址:http://www.fund123.cn/ (30) 上海好买基金销售有限公司


注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 9 楼 法定代表人:杨文斌 联系人:薛年 联系电话:021-58870011-6705 客服电话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:http://www.ehowbuy.com/ (31) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室


办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代 金融中心 8 楼


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 18 法定代表人:汪静波


联系人:李玲 联系电话:021-38602750 客服电话:400-821-5399 传真:021-38509777 网址: http://www.noah-fund.com/ (32) 和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大 厦 10 层 办公地址:北京朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层


法定代表人:王莉 联系人:习甜 联系电话:010-85650920 客服电话:400-920-0022 传真:010-85657357 网址: http://licaike.hexun.com/ (33) 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:拱墅区霞湾巷 239 号8 号楼 4 楼403 室 办公地址:杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区8 层 法定代表人:陆彬彬 联系人:鲁盛 联系电话:0571-56028617 客服电话:400-068-0058 传真:0571-56899710 网址: www.jincheng-fund.com





(34) 上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室 办公地址:上海东方路 989 号中达大 厦 2 楼 法定代表人:盛大 联系人:徐雪吟 联系电话:021-50583533-3011


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 19 客服电话:400-005-6355 传真:021-50583533 网址: www.leadfund.com.cn (35) 嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号B 座46 楼06-10 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层


法定代表人:赵学军 联系人:景琪 联系电话:010- 65215266


客服电话:010-85572999 传真:010-65185678


网址: http://www.harvestwm.cn/ (36) 万银财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼 3201 内 办公地址:中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘 古大观 3201 法定代表人:李招弟 联系人:高晓芳 联系电话: 010-59393920-811 客服电话:4008080069 传真: 010-59393074 网址: www.wy-fund.com (37) 浙江同花顺基金销售有限公司


注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室


办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼2 楼


法定代表人:凌顺平


联系人:杨翼


联系电话:0571-88911818


客服电话:4008-773-772


网址: www.5ifund.com (38) 上海长量基金销售投资顾问有限公司


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 20 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢


办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座16 层


法定代表人:张跃伟


联系人:单丙烨 联系电话:021-20691832


客服电话:400-089-1289


传真:021-58787698


网址: http://www.erichfund.com (39) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司


注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大 厦 C 座9 层 法定代表人:马令海


联系人: 邓洁 联系电话: 010-58325388-1105 客服电话:4008507771


传真: 010-58325282 网址: t.jrj.com (40) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代 城 C 座1809 法定代表人:沈伟桦 联系人: 程刚 联系电话: 010-85892781 客服电话: 400-609-9500 网址:


www.yixinfund.com (41) 大通证券股份有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座- 大连期货 大厦 38 、39 层 办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座- 大连期货 大厦 38 、39 层 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 21 法定代表人:董永成 客服电话:4008-169-169 网址: www.daton.com.cn (42) 海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路 98 号 办公地址:上海市广东路 689 号海 通证券大厦 法定代表人: 王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话:021 -23219275 传真:021 -63602722 客户服务电话:95553 网址:http://www.htsec.com/ (43) 东北证券股份有限公司 注册地址:吉林省长春市自由大路 1138 号 办公地址:吉林省长春市自由大路 1138 号 法定代表人:矫正中 联系人:潘锴 电话:0431—85096709 传真:0431—85096795 客户服务电话:0431 —85096709 网址:http://www.nesc.cn (44) 华龙证券有限责任公司 注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 电话:0931-8888088 传真:0931-4890515 客户服务电话:0931 —4890619/4890618/4890100 网址:http://www.hlzqgs.com/ 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 22 (45) 一路财 富(北京)信息科技有限公司 注册地址:北 京市西城区车公庄大街 9 号五栋 大楼 C 座702 办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通 新世界广场 A 座2208 法定代表人:吴雪秀 联系人:苏昊 联系电话:010-88312877-8033 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (46)中国国 际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址:北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座9 层 法定代表人:王兵 联系人:赵森 联系电话:010-65807399 客服电话:95162 网址:www.cifco.net (47) 中期资 产管理有限公司 注册地址: 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢11 层 1103 号 办公地址: 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号 中国中期大厦 A 座11 层 法定代表人:路瑶 联系人:侯英建 联系电话:010-65807865 客服电话:010-65807609 网址:www.cifcofund.com (48) 中天嘉 华基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号3 号楼 7457 房间 办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座1 层 法定代表人:黄俊辉 联系人:张立新 联系电话:010-58276785 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 23 客服电话:400-650-9972 网址:www.sinowel.com (49) 北京唐 鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十 一世纪大厦 A303 法定代表人:杨涛 联系人:周君 联系电话:010-53570568 客服电话:400-819-9868 网址:www.tdyhfund.com (50)北京 增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号 法定代表人:罗细安 联系人:李皓 联系电话:13521165454 客服电话:400-001-8811 网址:www.zengcaiwang.com (51)海银 基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元 办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元 法定代表人:刘惠 联系人:冯立 联系电话:021-80133535 客服电话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com (52)上海 大智慧财富管理有限公司 注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层 办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层 法定代表人:申健 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 24 联系人:付江 联系电话:021-20219988*31781 客服电话:020-20219931 网址:https://8.gw.com.cn/ (53)上海 汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 法定代表人:冯修敏 联系人:周丹 电话:021-33323999*8318


客服电话:4008202819 网站:fund.bundtrade.com (54)泛华 普益基金销售有限公司 注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 办公地址:四川省成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座1502 室 联系人:付勇斌 电话:028-86758820 传真:028-86758820-805 客服电话:4008-588-588 网址:www.pyfund.com.cn/ (55) 上海陆 金所资产管理有限公司





注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼


法定代表人:郭坚


联系人:宁博宇


电话:021-20665952


传真:021-22066653


客户服务电话: 4008219031


网址:www.lufunds.com (56) 北京乐 融多源投资咨询有限公司


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 25 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 室


办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 室


法定代表人:董浩


联系人: 张 婷婷 电话:010 -66045608


传真:010 -66045500


客户服务电话: 400-068-1176


网址:www.jimufund.com (57) 上海联 泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 联系人: 凌 秋艳 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客户服务电话: 400-046-6788 网址:www.66zichan.com (58)君德 汇富投资咨询有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街18号15 层办公楼一座1502 室


办公地址:北京市东城区建国门内大街18号恒 基中心办公楼一座2202 室


法定代表人:李振


联系人:魏尧


电话:010-65181028 传真:010-65174782/65231189


客服电话:400-066-9355


网址:www.kstreasure.com (59)上海 凯石财富基金销售有限公司


注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室


办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大 厦 4 楼


法定代表人:陈继武


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 26 联系人:李晓明


电话:021-63333319


传真:021-63332523


客户服务电话:4000 178 000


网址:www.lingxianfund.com (60)汉口 银行股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号


办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号


法定代表人:陈新民


联系人:李欣


电话:027-82656704 传真:027-82656236


客服电话:96558 (武汉 )4006096558 (全国) 网址:www.hkbchina.com (61)晋商 银行股份有限公司


注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座


办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 法定代表人:阎俊生


联系人:杨瑞


电话:0351-6819579 传真:0351-6819926 客服电话:9510-5588


网址:www.jshbank.com (62 )东莞 农村商业银行股份有限公司 注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2 号


办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2 号


法定代表人:何沛良 联系人:林培珊


电话: 0769-22866254 传真: 0679-22866282 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 27 客服电话:0769-961122


网址:www.drcbank.com (63)齐商 银行股份有限公司 注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道105 号 办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道105 号 法定代表人:杲传勇 联系人:郭媛媛 电话: 0533-2178888-9535 传真:0533-2163766 客服电话:400-86-96588 网址:www.qsbank.cc (64) 天风证 券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号 高科大厦 4 楼 办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号 国资大厦 B 座 4 楼 法定代表人:余磊 联系电话: (027 )87618889


传真: (027 )87618882 联系人:刘鑫


客服电话: (027 )87618889


公司网址:http://www.tfzq.com (65)中国 邮政储蓄银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区金融大街 3 号


办公地址:北京市西城区金融大街 3 号


法定代表人:李国华


联系人:陈春林


传真:010 -68858117


客户服务电话:95580


网址:http://www.psbc.com (66)兴业 银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 154 号 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 28 办公地址:上海市江宁路 168 号 法定代表人:高建平 联系人:刘玲 电话:021-52629999 客服电话:95561


网址:www.cib.com.cn (67)中国 国际金融有限公司 注册地址:中国北京建国门外大街 1 号国贸大 厦 2 座28 层


办公地址:中国北京建国门外大街 1 号国贸大 厦 2 座28 层


法定代表人:金立群 联系人:罗春蓉


武明 明 电话:010 -65051166


传真:010 -65051156


客户服务电话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196


网址:http://www.cicc.com.cn/


基金管理人可根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券 投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 和本基金基金合同等的规定, 选择其他符合要求的机构代理 销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)基金注册登记机构 名


称:工 银瑞信基金管理有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、甲5 号8 层甲5 号801 、甲5 号9 层甲5 号901 注册登记业务办公地址:北京市 西城区金融大街 5 号新盛 大厦 A 座6 层 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人:朱辉毅 (三)律师事务所及经办律师





称:上 海源泰律师事务所





所:上 海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 14 楼


工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 29 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华 夏银行大厦 14 楼


负责人:廖海





话 : (021 )51150298





真 : (021 )51150398


经办律师:刘佳、张兰 (四)会计师事务所及经办注册会计师 名


称:安 永华明会计师事务所(特殊普通合伙)





所:北 京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层


办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城,东三办公楼 16 层


执行事务人:吴港平


经办注册会计师:李慧民,王珊珊


联系电话:(010 )58152145


传真:(010 )58114645


联系人:王珊珊 四 、 基金 的 名称 本基金名称: 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金 五 、 基金 的 类型 本基金类型:债券型基金 六 、 基金 的 投资 目 标 在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超越业绩比较基准的投资收益。 七 、 基金 的 投资 方 向 本基金的投资范围包括国债、 央行票据、 政策性金融债、 地方政府债、 非政策性金融债、 企业债、 公司债、 短期融资券、 中期票据、 次级债、 可分离交易可转债的纯债部分、 资产支工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 30 持证券、 银行存款、 债券回购等固定收益类金融工具, 以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。 本基 金不直接在二级市场买入股票、 权证等权益类资产, 也不参与一级市场新股申购和 新股增发,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为: 债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80% , 其 中信 用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的 80% , 但在每次开放期前三个月、 开 放期及开放期结束后三个月的期间内, 基金投资不受上述比例限制; 开放期内现金及到期日 在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不 低于5%。 信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、 次级债、 可分离交易可转债的纯债部分、 资产支持证券等除国债、 央行票据和政策性金融债 外的非国家信用的债券资产。 八 、 基金 的 投资 策 略 (一)投资策略 本基金的主要投资策略包括: 期限配置策略、 期限结构策略、 类属配置策略、 证券选 择 策略、 短期和中长期的市场环境中的投资策略及资产支持证券等品种投资策略, 在严格控制 风险的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合资产的增值。 1 、期限配置 策略 为合理控制本基金开放期的流动性风险, 并满足每次开放期的流动性需求, 本基金在每 个封闭期将适当的采取期限配置策略, 即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基金 剩余封闭期限进行适当的匹配。 2 、期限结构 策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策, 而投资者的期限 偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。 对收益率曲线的分析采取定性和 定量相结合的方法。 定性方法为: 在对经济周期和货币政策分析下, 对收益率曲线形状可能 变化给予一个方向判断; 定量方法为: 参考收益率曲线的历史趋势, 同时结合未来 的各期限 的供给分布以及投资者的期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 31 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上, 结合情景分析结果, 提出可 能的期限结构配置策略,包括:子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。 3 、类属配置 策略 对于债券资产而言, 是信用债、 金融债和国债之间的比例配置。 当宏观经济转向衰退周 期, 企业信用风险将普遍提高, 此时降低信用债投资比例, 降低幅度应该结合利差预期上升 幅度和持有期收益分析结果来进行确定。 相反, 当宏观经济转向复苏, 企业信用风险普遍下 降, 此时应该提高信用债投资比例, 提高幅度应该 结合利差预期下降幅度和持有期收益分析 结果来进行确定。 此外, 还将考察一些特殊因素对于信用债配置产生影响, 其中包括供给的 节奏, 主要投资主体的投资习惯, 以及替代资产的冲击等均对信用利差产生影响, 因此, 在 中国市场分析信用债投资机会, 不仅需要分析信用风险趋势, 还需要分析供需面和替代资产 的冲击等因素, 最后, 在 预期的利差变动范围内, 进行持有期收益分析, 以确定最佳的信用 债投资比例和最佳的信用债持有结构。 4 、证券选择 策略 根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、 财务状况等信息对债券发行人主体进行评 级,在此基础上,进一步结合 债券发行具体条款(主要是债券担保状况)对债券进行评级。 根据信用债的评级, 给予相应的信用风险溢价, 与市场上的信用利差进行对比, 发倔具备相 对价值的个券。 5 、短期和中 长期的市场环境中的投资策略 在一般情况下,本基金坚持中长期投资理念,对于投资组合中的债券进行中长期投资。 但是, 由于市场的波动, 亦会导致证券的价格在短期内偏离其合理价值区间, 在此种情况下, 本基金可能进行短期波段性操作,具体表现在以下几个方面: 1 )所买入的 证券在短期 内出现价格 急剧波动, 严重高出其 合理价值区 间,本基金 将 全 部或者部分卖出该证券, 以实现投资 收益, 而市场价格经过自身内在机制调整, 重新回到合 理价值区间时再重新买入。 2 ) 由于市场 出现未能预见的不利变化, 导致前期投资决策的基础条件不复存在, 此时, 为有效控制投资组合风险,本基金亦将进行短期操作。 6 、资产支持 证券等品种投资策略 包括资产抵 押贷款支持 证券(ABS) 、住房抵押 贷款支持证 券(MBS )等在内的资产 支 持 证券, 其定价受多种因素影响, 包括市场利率、 发行条款、 支持资产的构成及质量、 提前偿 还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 32 评估其内在价值。 (二)投资管理程序 本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制 ”管理模式,建立了严谨、科学的 投资管理流程, 具体包括投资研究、 投资决策、 组合构建、 交易执行和风险管理及绩效评估 等全过程,如图1 所示。 图 1


固 定收益 证 券 投资管 理 程 序 1 、投资研究 及投资策略制定 本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面, 实行投资策略研究专业化分工制度, 由 基金经理与研究员组成专业小组, 进行宏观经济及政策、 产业结构、 金融市场、 单个证券 等 领域的深入研究, 分别从利率、 债券信用风险、 相对价值等角度, 提出独立的投资策略建议, 经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性 投资策略。 该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断, 对公司旗下管理的所有基 投资决策委员会 投资小组 研究小组 久期配置/ 期 限结构配置 类属配置 个券选择 组合构建 绩效评估 基 金 经 理 投 资 经 理 中央交易室 风险管理部 风险管理委员会 宏 观 策 略 研 究 信 用 、 转 债 个 券 研 究 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 33 金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议, 提出下一阶段投 资策略, 每周定期举行策略评估会议, 回顾本周的各项经济数据和重大事项, 分析其对季度 投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。 2 、投资决策 基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下, 根据基金合同关于投资目标、 投 资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案, 审核基金经理提交的投资计划, 提供指导性意见, 并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。 3 、投资组合 构建 基金经理根据投资决策委员会的决议, 在权限范围内, 评估债券的投资价值, 选择证券 构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。 4 、交易执行 交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。 5 、风险管理 及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估, 报风险管理委员会, 抄 送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。 法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控, 并对投资过程中存在的风险隐患向基金 经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。


九 、 基金 的 业绩 比 较基 准 本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款税后收益率+1.2% 。 本基金选择一年期银行定期存款收益率+1.2% 作 为业绩比较基准的原因如下: 本基金是定期开放式债券型基金产品, 封闭期为一年。 为满足开 放期的流动性需求, 本 基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。 以一年期银行定期存款 税后收益率 上浮 1.2% 作 为本基金的 业绩比较基 准,能够使 本基金投资 人理性判断 本基金 产 品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的业绩表现。 如果今后法律法规发生变化, 或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 34 较基准适用于本基金时, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则, 根据 实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准应经基金托管人同意, 并报中国 证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作 日 在至少一种指定媒体上予以公告。 十 、 基金 的 风险 收 益特 征 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中的较低风险品种, 其预期风险与预期收益高 于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 十 一 、基 金 的投 资 组合 报 告 本报告期为 2015 年7 月1 日起至 9 月30 日止(财务 数据未经审计) 。 1. 报 告 期 末基金 资 产 组合情 况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 固定收益投资


493,855,111.81 91.38 其中:债券


493,855,111.81 91.38 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 6 银行存款和结算备付金合计


34,140,169.88 6.32 7 其他资产


12,467,905.37 2.31 8 合计





540,463,187.06





100.00 注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 35 2. 报 告 期 末按行 业 分 类的股 票 投 资组合


本基金本报告期末未持有股票。 3. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 股 票 投资明 细


本基金本报告期末未持有股票。


4. 报 告 期 末按债 券 品 种分类 的 债 券投资 组 合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 493,855,111.81 191.85 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 493,855,111.81 191.85 注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


5. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 债 券 投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 122078 11 东阳光 401,320 41,267,735.60 16.03 2 122866 10 杭交投 300,000 31,554,000.00 12.26 3 122896 10 芜开债 300,000 29,988,000.00 11.65 4 122227 13 尖峰 01 295,000 29,907,100.00 11.62 5 112120 12 联发债 239,121 24,634,245.42 9.57 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 36 6. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 资 产 支持证 券 投 资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。


7. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 贵 金 属投资 明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 权 证 投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9. 报 告 期 末本基 金 投 资的国 债 期 货交易 情 况 说明 9.1 本 期国 债期 货 投 资政策 本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。 9.2 报 告期 末本 基 金 投资的 国 债 期货持 仓 和 损益明 细 本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。 9.3 本 期国 债期 货 投 资评价 本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。 10. 投 资 组 合报告 附 注 10.1 本 基 金投 资 的 前十名 证 券 的发行 主 体 本期未 出 现 被监管 部 门 立案调 查 , 或在报 告 编 制 日 前 一 年内受 到 公 开谴责 、 处 罚的情 形 。 10.2 本 基 金投 资 的 前十名 股 票 未超出 基 金 合同规 定 的 备选股 票 库 。 10.3 其 他 资产 构 成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 11,354.02 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 12,456,551.35 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 37 8 其他 - 9 合计 12,467,905.37 10.4 报 告 期末 持 有 的处于 转 股 期的可 转 换 债券明 细 本基金本报告期末未持有可转换债券。


10.5 报 告 期末 前 十 名股票 中 存 在流通 受 限 情况的 说 明 本基金本报告期末未持有股票。 10.6 投 资 组合 报 告 附注的 其 他 文字描 述 部 分 无。 十 二 、基 金 的业 绩 基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保 证基金一定盈利, 也不向投资者保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资 有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1. 本基金合 同生效日为2013 年5 月22 日, 基金合同生效以来 (截至2015 年9 月30 日) 的投 资业绩及同期 基准的比较如下表所示: 工银信用纯债一年定开债券基金A 阶段 净值收 益率 (1) 净值收益 率标准差 (2) 业绩比较基 准收益率 (3) 业绩比较基准 收益率标准差 (4) (1)-(3) (2)-(4) 2013.5.22-2013.12.31 1.90% 0.05% 2.58% 0.01% -0.68% 0.04% 2014 年 10.99% 0.10% 4.17% 0.01% 6.82% 0.09% 2015.1.1-2015.9.30 9.81% 0.09% 2.62% 0.01% 7.19% 0.08% 自基金合同生效起至今 24.20% 0.09% 9.37% 0.01% 14.83% 0.08% 工银信用纯债一年定开债券基金C 阶段 净值收 益率 (1 ) 净值收益 率标准差 (2 ) 业绩比较基 准收益率 (3 ) 业绩比较基 准 收益率标准 差(4 ) (1) -(3) (2) -(4) 2013.5.22-2013.12.31 1.70% 0.04% 2.58% 0.01% -0.88% 0.03% 2014 年 10.42% 0.10% 4.17% 0.01% 6.25% 0.09% 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 38 2015.1.1-2015.9.30 9.44% 0.08% 2.62% 0.01% 6.82% 0.07% 自基金合同生效起至今 22.90% 0.08% 9.37% 0.01% 13.53% 0.07% 2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动 的比较 (2013 年 5 月 22 日至 2015 年 9 月 30 日) 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 39 注:1 、本基 金基金合同于 2013 年5 月 22 日生效 。


2 、按基金合 同规定,本基金建仓期为 6 个月。 截至报告期末,本基金的各项投资比例 符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定: 债券等固定收益类资产占基金资产的比例不 低于 80% ,其 中信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的 80% ,但在 每次开 放期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内, 基金投资不受上述比例限制; 开放 期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。 十 三 、费 用 概览 ( 一) 与基金 运作有关的费用 1 、基金费用 的种类 (1 )基金管 理人的管理费; (2 )基金托 管人的托管费; (3 )基金的 销售服务费; 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 40 (4 ) 《基金 合同》生效后与基金相关的信息披露费用; (5 ) 《基金 合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (6 )基金份 额持有人大会费用; (7 )基金的 证券交易费用; (8 )基金的 银行汇划费用; (9 )按照国 家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 2 、基金费用 计提方法、计提标准和支付方式 (1 )基金管 理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。管理费的计算方法如下: H =E ×0.70% ÷当年天数 H 为每日应计 提的基金管理费 E 为前一日的 基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日 期顺延。 (2 )基金托 管人的托管费 本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.20% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如 下: H =E ×0.20% ÷当年天数 H 为每日应计 提的基金托管费 E 为前一日的 基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等, 支付日期 顺延。 (3 )销售服 务费 本基金 A 类 基金份额不收取销售服务费,C 类基 金份额的销售服务费年费率为 0.40% 。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。 销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40% 年费率计提。计算方法如下: H =E ×0.40÷当年天数 H 为C 类基金 份额每日应计提的销售服务费 E 为C 类基金 份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 41 基金托管人 复核后于次 月首日起 5 个工作日内 从基金资产 中划出,由 注册登记机 构代收, 注册登记机 构收到后按 相关合同规 定支付给基 金销售机构 等。若遇法 定节假日、 公休日等, 支付日期顺延。 上述 “1 、 基金费用的种类” 中第 (4)-(9 ) 项费用, 根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3 、不列入基 金费用的项目 (1 )基金管 理人和基金 托管人因未 履行或未完 全履行义务 导致的费用 支出或基金 财 产 的损失; (2 )基金管 理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; (3 ) 《基金 合同》 生效前的相关费用, 包括但不限于验资费、 会计师和律师费、 信息 披 露费用等费用; (4 )其他根 据相关法 律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4 、基金管理 费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费, 此项调整不需要基 金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊 登公告。 5 、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 (二) 与基金销售有关的费用 1 、A 类基金 份额申购费用由投资人承担, 不列入基金财产;C 类基金份 额不收取申购费 用。 2 、赎回费用 由赎回基金 份额的基金 份额持有人 承担,在基 金份额持有 人赎回基金 份 额 时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应归 基金财产, 其余用于支付登记费和其他必要的手续费。 3 、基金管理 人可以在基 金合同约定 的范围内调 整费率或收 费方式,并 最迟应于新 的 费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 4 、基金管理 人可以在不 违反法律法 规规定及基 金合同约定 的情形下根 据市场情况 制 定 基金促销计划, 针对以特定交易方式 (如网上交易、 电话交易等) 等进行基金交易的投资 人 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期 间, 按相关监管部门要求履行必要手 续后,基金管理人可以适当调低申购费率。 本基金费率如下表所示: 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金






































更新的招募说明书摘要 42 费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额 申购费率 M <100 万 0.60% 0% 100 万≤M <500 万 0.30% 500 万≤M <1000 万 0.10% M≥1000 万 按笔收取,1,000 元/ 笔 赎回费率 情形 费率 在同一个开放期内申购后又赎回的份额 1.0% 认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的开 放期赎回的份额 0% 销售服务费 0% 0.40% 十 四 、对 招 募说 明 书更 新 部分 的 说明 本招募说明书依据 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售管理办法》 、 《信息 披露管理办法》 及 其它有关法律法规的要求,对招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 1 、在“一、 绪言 ”部分,更新了 有关信息。 2 、在“二、 释义 ”部分,更新了 有关信息。 3 、在“三、 基金管理人”部分,更新了 基金管理人住所、主要人员情况等信息。 4 、在“四、 基金托管人”部分,对相关内容进行了更新。 5 、在“五、 相关服务机构”部分,更新了 相关服务机构的信息。 6 、在“九、 基金的投资”部分,更新了基金的投资组合报告等信息。 7 、在“十、 基金的业绩”部分,更新了相关内容。 8 、在“二十 一、对基金 份额持有人 的服务”部 分,更新了 基金管理人 对基金份额 持 有 人提供的服务的相关内容。 9 、在“二十 二、其他应披露事项”部分,更新了本次更新内容期间的历次公告。 10 、在“附 件二:基金托管协议摘要” 部分, 更新了基金管理人相关信息。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要, 投资人欲查询本更新招募说明书正文, 可登陆 工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞信基金管理有限公司 二 〇一 六年一 月 五 日