兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
3-41
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书( 更新) 摘要
（2015 年第1 号）
基 金 管 理 人 ： 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司
基金托管人： 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
重要提示
本基金经2015 年 4 月 30 日 中国证券监督管理委员会证监许 可 【2015】 794
号文准予募集注册,基金合同于 2015 年5 月21 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本 招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的 投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信 用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险， 投资者拟认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书 及基
金合同等信息披露文件， 全面认识本基金产品的风险收益特征， 并承担基金投资
中出现的各类风险， 包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生
影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资者连续
大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险， 本基金的特定风险等等。 本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证
券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品
特性， 自主判断基金的投资价值， 充分考虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或
申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作 出独立决策。 基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中的中等风险品种， 其预期 风险与
预期收益高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。 本基金可投资中小
企业私募债， 中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开
方式发行的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下， 交易不活跃， 潜在较大流动
性风险。 当发债主体信用质量恶化时， 受市场流动性所限， 本基金可能无法卖出
所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为 2015 年 11 月 20 日，有关财务数据和净值兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
表现数据截止日为2015 年9 月 30 日。 （本招募说明书中的财务资料未经审计） 。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
一 、 基 金 管理 人
（一）基金管理人情况
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[2013]288 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：5 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生， 董事长， 本科学历。 曾任兴业银行宁德分行副行长、 行长， 兴
业银行总行信贷审查部总经理， 兴业银行福州分行副行长， 兴业银行济南分行行
长 ， 兴 业 银行 基 金 业 务筹 建 工 作 小组 负 责 人 ，兴 业 银 行 总行 基 金 金 融部 总 经 理,
兴业银行总行资产管理部总经理 等职。 现任兴业基金管理有限公司董事长， 兴业
财富资产管理有限公司执行董事，兴业银行金融市场总部副总裁。
杨吉贵先生， 董事， 硕 士学 位。 曾任广州海运 （集团） 有 限公司财务科副科
长， 深圳船务公司财务部经理， 广州海运 （集团） 有限公司供贸事业部总会计师，兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
中国海运(集团)总公司计财部副部长、 总经理 等职。 现任中国海运(集团)总公司
总经理助理、财务金融部总经理。
汤夕生先生， 董事， 硕 士学 位。 曾任建设银行浦东分行办公室负责人， 兴业
银行上海分行南市支行行长， 兴业银行上海分行副行长等职。 现任兴业基金管理
有限公司总经理。
朱利民先生， 独立董事， 硕士学 位。 曾任国家体改委试点司主任科员、 副处
长、 处长， 民政部民福房地产公司副总经理， 国家体改委下属中华股份制咨询公
司副总经理， 中国证监会稽查局协调部副主任、 主任， 中 信建投证券股份有限公
司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生， 独立董事， 博士学 位。 曾任华东师范大学国际金融研 究所副所
长， 华东师范大学商学院院长等职。 现任华东师范大学终身教授、 博导、 国际金
融研究所所长， 兼任上海世界经济学会副会长， 中国金融学会学术委员， 中国国
际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会副会长，
第十届、十一届、十二届全国政协委员，上海市人民政府参事。
曹和平先生， 独立董事， 博士学 位。 曾任中共中央书记处农研室国务院农村
发展研究中心农业部研究室副主任， 北京大学经济学院副院长， 北京大学供应链
研究中心主任， 北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。 现任北京大学经
济学院教授、 北京大学发展经济学系系主任 ， 兼任广州产权交易所集团首席经济
师、 广州市金融决策咨询委员会专家委员、 青岛市国际投资促进咨询顾问 、 云南
省经济顾问等职。
2、监事会成员
顾卫平先生， 监事 会主席 ， 硕士学 位。 曾任上海农学院农业经济系 金融教研
室主任、 系副主任 ， 兴业银行上海分行副行长 ， 兴业银行天津分行行长 ， 兴业银
行广州分行行长等职。 现任兴业银行金融市场总部副总裁 、 总行 资产管理部总经
理。
刘冲先生， 监事， 本科学历。 曾任中海集团物流有限公司副总经理、 中海 （ 海
南） 海盛船务股份有限公司总会计师、 中海集团资金管理部主任、 中海集装箱运
输股份有限公司总会计师等职。 现任中海集团投资有限公司总经理 、 中海集团租
赁有限公司总经理。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
李骏先生， 职工监事， 硕士学 位。 曾任渣打银行全球金融市场部主任， 海富
通基金管理有限公司机构业务部副总经理。 现任兴业基金管理有限公司综合管理
部副总经理。
赵正义女士， 职工监事， 硕士学 位。 曾任上海上会会计师事务所审计员， 生
命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理， 海富通基金管理有限公司监察
稽核部稽核经理、 财务部高级财务经理。 现任兴业基金管理有限公司监察稽核部
总经理助理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
张银华女士， 督察长， 本科学历。 历任中信银行杭州天水支行行长， 中信银
行杭州分行信用审查部、 风险管理部总经理， 兴业银行杭州分行副行长。 现任兴
业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经理，硕士学 位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、
集美支行行长， 兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、 国际业务部总经理， 兴
业银行厦门分行党委委员、 行长助理， 兴业银行总行投资银行部副总经理， 兴业
银行沈阳分行党委委员、 副行长。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经
理。
庄孝强先生， 总经理助理， 本科学历。 历任 兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理， 兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、 上海分部业务二处副处
长，兴业银行总行资产管理部总经理助理。2013 年 6 月 加入兴业基金管理有限
公司。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理， 兴业财富资产管理有
限公司总经理，上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事 。
4、本基金基金经理
周 鸣 女 士 ，硕 士 学 位 。14 年 证 券行 业 从 业 经验 ， 先 后 任职 于 天 相 投资 顾 问
有限公司、 太平人寿保险公司、 太平养老保险公司从事基金投资、 企业年金投资
等。2009 年加入申万菱信基金管理有限公司担任固定收益部总经理。2009 年 6
月至 2013 年 7 月担任申万菱信收益宝货币基金基金经理，2009 年 6 月至 2013
年 7 月担任 申万菱信添益宝债券基金基金经理，2011 年 12 月至 2013 年 7 月担兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
任申万菱信可转债债券基金基金经理。2013 年8 月加入兴业基金管理有限公司，
现任兴业基金管理有限公司固定收益投资总监、 基金经理。2014 年 3 月13 日起
担任兴业定期开放债券型证券投资基金基金经理， 2015 年 2 月 12 日起担任兴业
年年利定期开放债券型证券投资基金基金经理，2015 年5 月 21 日起担任兴业聚
优灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2015 年5 月29 日起担任兴业收益增
强债券型证券投资基金基金经理。
腊博先生， 硕士学位。11 年证券从业经验。2003 年7 月至 2006 年4 月， 在
新西兰ANYING 国际金融有限公司担任货币策略师；2007 年1 月至2008 年5 月，
在新西兰FORSIGHT 金融研究有限公司担任策略分析师； 2008 年5 月至2010 年8
月，在长城证券有限责任公司担任策略研究员；2010 年 8 月至 2014 年 12 月就
职于中欧基金管理有限公司， 其中 2010 年8 月至2012 年1 月担任宏观、 策略研
究员，2012 年1 月至2013 年 8 月担任中欧新趋势股票型证券投资基金、 中欧新
蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、 中欧稳健收益 债券型证券投资基金、 中欧信
用增利分级债券型证券投资基金、 中欧货币市场基金的基金经理助理，2013 年8
月至 2014 年 12 月担 任中欧稳健收益债券型证券投资基金基金经理。2014 年 12
月加入兴业基金管理有限公司，2015 年5 月14 日起担任兴业聚利灵活配置混合
型证券投资基金基金经理、2015 年5 月21 日起担任兴业聚优灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，2015 年 7 月 8 日起 担任兴业聚惠灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，2015 年7 月 24 日起担任兴业定期开放债券型证券投资基金基
金经理。
5、投资决策委员会成员
汤夕生先生，总经理。
黄文锋先生，副总经理。
周鸣女士，固定收益投资部 投资总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
四 、 基 金 托管 人
(一) 基金托管人概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：赵天杰
中国民生银行于1996 年1 月 12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立十余年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016） 在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿 元 人民 币 次 级 债券 ， 成 为 中国 第 一 家 在全 国 银 行 间债 券 市 场 成功 私 募 发 行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。
中国民生银行自上市以来， 按照 “ 团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发 展”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “两兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
率 ” 考 核 机制 、 “ 三 卡” 工 程 、 独立 评 审 制 度、 八 大 基 础管 理 系 统 、集 中 处 理 商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2007 年 11 月，民生银行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行
称号，同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖” 。
2007 年12 月， 民生银行荣获 《福布斯》 颁发的第三届 “亚太地区最大规模
上市企业50 强”奖项。
2008 年7 月，民生银行荣获“2008 年中国最具生命力百强企业”第三名
在《2008 中 国 商 业 银行 竞 争 力 评价 报 告 》 中民 生 银 行 核心 竞 争 力 排名 第 6
位，在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国优秀财经证
券 网 站 评 选” 中 ， 民 生银 行 荣 膺 “最 佳 安 全 性能 奖 ” 和 “2009 年 度最 佳 银 行 网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年 中 国 最 受尊 敬 银 行 ” 、 “ 最 佳 服 务私 人 银 行 ” 、 “2009 年最 佳 零 售 银行 ” 多 个 奖
项。
2010 年2 月3 日， 在 “卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和 专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生 银 行 获 得评 委 会 奖 —— “ 中 国 银行 业 十 年 改革 创 新 奖 ” 。 这 一 奖 项是 评 委 会 为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个 方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行共同举兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上, 民生银行贸易金融业务以 其
2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
—最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国
优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由21 世纪传媒颁发的2013
年PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013 ?亚洲最佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在 中 国 社 科院 发 布 的 《中 国 企 业 社会 责 任 蓝 皮书 （2013 ） 》 中 ， 民 生银 行 荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年 获 评 中 国 银 行业 协 会 “ 最佳 民 生 金 融奖 ” 、 “ 年度 公 益 慈 善优 秀 项
目奖”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和“2014
亚洲企业管治典范奖”。
2014 年 被 英 国 《 金 融时 报 》 、 《 博鳌 观 察 》 联合 授 予 “ 亚洲 贸 易 金 融创 新 服
务”称号。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
2014 年还荣 获 《 亚 洲银 行 家 》 “中 国 最 佳 中小 企 业 贸 易金 融 银 行 奖 ” ， 获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理私人银行”奖， 获评 《经济观察》
报“年度卓越私人银行”等。
2、主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学本科、 硕士。 资产托管部副总经理。 曾就职于中国 投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理 助理、 副总经理、 副总经理 （主
持工作） 等职务。 具有近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具
有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原 则 ， 高 起点 地 建 立 系统 、 完 善 制度 、 组 织 人员 。 资 产 托管 部 目 前 共有 员 工 60
人， 平均年龄 36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。
截止到 2015 年 9 月 30 日，本行共托管基金 62 只， 分别为天治品质优选混
合型证券投资基金、 融通易支付货币市场证券投资基金、 东方精选混合型开放式
证券投资基金、 天治天得利货币市场基金、 东方金账簿货币市场基金、 长信增利
动态策略证券投资基金、 华商领先企业混合型证券投资基金、 银华深证 100 指数
分级证券投资基金、 华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信信
用添益债券型证券投资基金、 工银瑞信添 颐债券型证券投资基金、 建信深证基本
面60 交易型开放式指数证券投资基金、 建信深证基本面 60 交易型开放式指数证
券投资基金联接基金、 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、 浙商聚潮新思维
混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 转 债 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 睿 智 深 证
100 指数分级证券投资基金、 农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、 建信月盈
安心理财债券型证券投资基金、 中银美丽中国股票型证券投资基金、 建信消费升
级混合型证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定期开放债券型兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
证券投资基金、 建信安心保本混合型证券投资基金、 德邦德利货 币市场基金、 中
银互利分级债券型证券投资基金、 工银瑞信添福债券型证券投资基金、 中银中高
等级债券型证券投资基金、 汇添富全额宝货币市场证券投资基金、 国金通用金腾
通货币市场证券投资基金、 兴业货币市场证券投资基金、 摩根士丹利华鑫纯债稳
定添利 18 个月定期开放债券型证券投资基金、东方双债添利债券型证券投资基
金、 建信稳定得利债券型证券投资基金、 兴业多策略灵活配置混合型发起式证券
投资基金、 德邦新动力灵活配置混合型证券投资基金、 兴业年年利定期开放债券
型证券投资基金、 德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、 德邦大健康灵活配置
混合型证券投资基金、东方永润 18 个月定期开放债券型证券投资基金、兴业聚
利灵活配置混合型证券投资基金、 广发安心回报混合型证券投资基金、 广发安泰
回报混合型证券投资基金、 建信鑫安会爆灵活配置混合型证券投资基金、 兴业聚
优灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、
国金通用上证 50 指数 分级证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资
基金、 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金、 中银新趋势灵活配置混合型
证券投资基金、 交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金、 长信利盈灵活配置混
合型证券投资基金、 东方赢家保本 混合型证券投资基金、 中欧滚钱宝发起式货币
市场基金、 建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金、 工银瑞信财富快线货币
市场基金、 泰康薪意宝货币市场基金、 摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置混合型证
券投资基金、 国泰生益灵活配置混合型证券投资基金、 东方新思路灵活配置混合
型证券投资基金、 建信鑫裕回报灵活配置混合型证券投资基金、 兴业聚惠灵活配
置混合型证券投资基金、 长信富民纯债一年定期开放债券型证券投资基金 。 托管
基金资产净值为1429.29 亿元。
三 、 相 关 服务 机 构
（一）销售机构（1）名称： 兴业基金管理有限公司直销中心
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
法定代表人：卓新章
地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
联系人：徐湘芸
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
咨询电话：021-22211975
传真：021-22211997
(2)兴业基金管理有限公司网上直销系统
网上直销系统网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
(3)兴业基金微信公众号
微 信 号 ： “兴 业 基 金 ”或 者 “cibfund （4 ） 基金 管 理 人 可根 据 情 况 变化 ， 增
加或者减少销售机构， 并另行公告。 各销售机构提供的基金销售服务可能有所差
异，具体请咨询各销售机构。
（二）登记机构
名称：兴业基金管理有限公司
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
联系电话：021-22211912
联系人：曹国军
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座40 层
办公场所：中国上海市淮海中路 999 号上海环贸广场写字楼一期 16-18 层
负责人：王玲
电话：021-24126017
传真：021-24126350
联系人：傅轶
经办律师：傅轶、张明远
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心30 楼
执行事务合伙人：曾顺福
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177/0377
联系人：陶坚
经办注册会计师：陶坚 吴凌志
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
四 、 基 金 的名 称
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
五 、 基 金 的类 型 ：
混合型证券投资基金 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
六 、 基 金 的运 作 方 式 ：
契约型开发式基金
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
七 、 基 金 的投 资 目 标
以风险管理为基础， 通过积极主动的资产配置和丰富有效的投资策略， 力争
为基金份额持有人获得超越业绩基准的绝对回报。
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
八 、 基 金 的投 资 范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股 票 （ 包 括中 小 板 、 创业 板 及 其 他经 中 国 证 监会 核 准 上 市的 股 票 ） 、权 证 、 银 行
存款、 债券资产 （国债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 地方政府债、 短期
公司债、 中小企业私募债券、 可转换债券、 分离交易可转债、 央行票据、 中期 票
据 、 短 期 融资 券 、 债 券回 购 等 ） 、货 币 市 场 工具 、 资 产 支持 证 券 、 国债 期 货 、 股
指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国
证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本 基 金 股 票投 资 占 基 金资 产 的 比 例为 0%-95% ， 权 证 投 资占 基 金 资 产净 值 的
比例为 0%–3% ； 每 个交 易 日 日 终在 扣 除 股 指期 货 、 国 债期 货 合 约 需缴 纳 的 交 易
保 证 金 后 现金 或 者 到 期日 在 一 年 以内 的 政 府 债券 不 低 于 基金 资 产 净 值的 5% ，本
基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%。
本基金参与股指期货、 国债期货交易， 应符合法律法规规定和基金合同约定
的投资限制并遵守相关期货交易所的业务规则。
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
九、基金的投资策略
本基金旨在追求绝对回报， 注重风险控制， 通过严谨的大类资产配置策略和
个券精选策略控制下行风险， 因势利导运用多样化的投资策略实现基金资产稳定
增值。
1、资产配置策略
用全球化的视角分析中国经济增长的驱动力和阶段特征， 通过宏观基本面定
性和定量研究， 结合政策因素、 市场情绪与估值因素等对比分析大类资产风险收
益比，合理分配各大类资产配置比例，以实现基金资产的稳健增值，具体包括：
（1） 宏观因素： 分析主要宏观经济数据、 金融数据变化路径， 主要包括 GDP
增速、 工业增速、 投资增速、 物价指数、 货币供应量和利率水平等， 遵循客观 的
经济发展规律和现实约束，据此合理推断对各大类资产的可能变化和影响。
（2 ） 政 策因 素 ： 紧 密跟 踪 经 济 体制 改 革 政 策、 产 业 发 展政 策 、 区 域规 划 发
展政策、货币财政政策等，尤其注意经济转型期的政策动向。
（3 ） 市 场情 绪 与 估 值因 素 ： 不 仅要 横 向 、 纵向 比 较 相 对估 值 水 平 和绝 对 估
值水平高低， 同时关注成交量、 新开户数、 基金仓位水平等情绪变化对估值的影
响，在大类资产配置间寻找相对的估值洼地。
2、固定收益类投资策略
本基金将自上而下地在利率走势分析、 债券供求分析基础 上， 灵活采用类属
配置、 久期配置、 信用配置、 回购等投资策略， 选择流动性好、 风险溢价水平 合
理、到期收益率和信用质量较高的品种，实现组合稳健增值。
（1）类属配置
从当前宏观经济所处环境和现实条件出发， 深入分析财政货币政策取向、 流
动性供求关系和利率走势等， 比较到期收益率、 流动性、 税收和信用风险等方面
的差异，在企业债、公司债、金融债、短期融资券、中期票据、国债、地方债、
央票等债券品种间选择定价合理或低估的品种配置， 其中也包括浮动利率债券和
固定利率债券间的比例分配等，以分散风险提高收益。
（2）久期配置
及时跟踪影响市场资金供给与需求的关键经济变量， 分析并预测收益率曲线
变化趋势， 并根据收益率曲线变化情况制定相应的债券组合， 如子弹型组合、 哑兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
铃型组合或者阶梯型组合等， 在利率水平上升时缩短久期、 在利率水平下降时拉
长久期，从长、中、短期债券的价格变化中获利。
（3）信用配置
从ROE、 资产负债率、 流动比率、 速动比率等分析债券主体盈利能力和偿债
能力， 结合担保条款与担保主体的长期信用等级， 独立、 客观地评估主体违约风
险和债项违约风险， 在承担适当风险的条件下积极参与有较高收益率的信用债投
资。 同时在实际运作过程中， 建立信用评级预警制度， 及时跟踪影响信用评级主
要因素的变化。
（4）回购策略
在有效控制风险情况下， 通过合理质押组合中持仓的债券进行正回购， 用融
回的资金做加杠杆操作， 提高组合收益。 为提高资金使用效率， 在适当时点和相
关规定的范围内进行融券回购，以增加组合收益率。
（5）可转换债券投资策略
由于可转换债券具有股票和债券的双重属性， 本基金将拆分可转换债券发行
条款， 结合基础证券的估值与波动率水平， 采用期权定价模型等数量化方法对可
转换债券的价值进行估算， 重点投资那些正股盈利能力好、 估值合理的上市公司
可转换债券，同时充分利用转股价格或回售条款 等产生的套利机会。
（6）资产支持证券投资策略
本基金对资产支持证券的投资， 将在基础资产类型和资产池现金流研究基础
上 ， 分 析 不同 档 次 证 券的 风 险 收 益特 征 ， 本 着风 险 调 整 后收 益 最 大 化的 原 则, 确
定资产支持证券类别资产的合理配置， 同时注意流动性风险， 严格控制资产支持
证券的总量规模，对部分高质量的资产支持证券可以采用买入并持有到期策略，
实现基金资产增值增厚。
3、股票投资策略
本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。
基金管理人在行业分析的基础上， 选择治理结构完善、 经营稳健、 业绩优良、 具
有可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票， 以合理价格买入并进行中长期
投资。 本基金股票投资具体包括行业分析与配置、 公司财务状况评价、 价值评估
及股票选择与组合优化等过程。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
（1） 、行业分析与配置
本基金将根据各行业所处生命周期、 产业竞争结构、 近期发展趋势等数方面
因素对各行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价， 并根据行业综合评价结果
确定股票资产中各行业的权重。
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、
产品的可替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构， 并决
定行业的长期盈利能力及投资吸引力。 另一方面， 任何一个行业演变大致要经过
发育期、 成长期、 成熟期及衰退期等阶段， 同一行业在不同的行业生命周期阶段
以及不同的经济景气度下， 亦具有不同的盈利能力与市场表现。 本基金对于那些
具有较强盈利能力与投资吸引力、 在行业生命周期中处于成长期或成熟期、 且预
期近期经济景气度有利于行业发展的行业， 给予较高的权重； 而对于那些盈利能
力与投资吸引力一般、 在行业 生命周期中处于发育期或衰退期， 或者当前经济景
气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。
（2） 、公司财务状况评估
在对行业进行深入分析的基础上， 对上市公司的基本财务状况进行评估。 结
合基本面分析、 财务指标分析和定量模型分析， 根据上市公司的财务情况进行筛
选，剔除财务异常和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。
（3） 、价值评估
基于对公司未来业绩发展的预测， 采用现金流折现模型等方法评估公司股票
的合理内在价值， 同时结合股票的市场价格， 挖掘具有持续增长能力或者价值被
低估的公司，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合 。
（4） 、股票选择与组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果， 选择定价合理或者价值被低估的股票
构建投资组合， 并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化， 在合理风险
水平下追求基金收益最大化。 同时监控组合中证券的估值水平， 在市场价格明显
高于其内在合理价值时适时卖出证券。
4、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择，谨慎进行投资，旨在通过股指期货实现基金的套期保值。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
（1）套保时机选择策略
根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、 估值指标的跟踪
分析，决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
（2）期货合约选择和头寸选择策略
在套期保值的现货标的确认之后， 根据期货合约的基差水平、 流动性等因素
选择合适的期货合约； 运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸； 对
套期保值的现货标的Beta 值进行动态的跟踪， 动态的调整套期保值的期货头寸。
（3）展期策略
当套期保值的时间较长时， 需要对期货合约进行展期。 理论上， 不同交割时
间的期货合约价差是一个确定值； 现实中， 价差是不 断波动的。 本基金将动态的
跟踪不同交割时间的期货合约的价差，选择合适的交易时机进行展仓。
（4）保证金管理
本基金将根据套期保值的时间、 现货标的的波动性动态地计算所需的结算准
备金，避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
（5）流动性管理策略
利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点， 可以作
为管理现货流动性风险的工具， 降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的
风险。 在基金建仓期或面临大规模赎回时， 大规模的股票现货买进或卖出交易会
造成市场的剧烈动荡产生较大的冲击成本， 此时基金管理人将考虑运用股 指期货
来化解冲击成本的风险。
基金管理人应在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书
（更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、
风险指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标。
5、国债期货投资策略
本基金投资国债期货， 将根据风险管理的原则， 充分考虑国债期货的流动性
和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。
6、中小企业私募债投资策略
中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让， 约定在一定期限兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
还本付息的公司债券。 由于其非公开性及条款可协商性， 普遍具有较高收益。 本
基金将深入研究发行人资信及公司运营情况， 合理合规合格地进行中小企业私募
债券投资。 本基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情
况，尽力规避可能存在的债券违约，并获取超额收益。
7、权证投资策略
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权
证， 或者本基金在进行套利交易、 避险交易等情形下将主动投资权证。 本基金进
行权证投资时， 将在对权证标的证券进 行基本面研究及估值的基础上， 结合隐含
波动率、 剩余期限、 标的证券价格走势等参数， 运用数量化期权定价模型， 确定
其合理内在价值， 从而构建套利交易或避险交易组合， 力求取得最优的风险调整
收益。
8、风险管理策略
本基金的目标是追求相对稳定的绝对回报， 风险管理是实现基金目标的重要
保障。 本基金将参照多因素风险预算模型技术， 根据市场环境的变化， 动态调整
仓位和投资品种， 锁定收益、 减少损失， 并在实际投资操作中严格执行有关投资
流程和操作权限，在投资的各个环节监测、控制和管理风险。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
十 、 业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比较基准为：三年期 银行定期存款利率（税后）+1%。
三年期银行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机构三年期
人民币存款基准利率。 本基金以实现绝对收益作为投资目标， 力争在混合型基金
的投资限定之下， 追求较高的投资回报。 银行定期存款可以近似理解为定息产品，
而三年期银行定期存款利率 （税后）+1% 较符合本基金的预期。 因此， 本基金采
用三年期银行定期存款利率 （税后）+1% 作为业绩比较基准， 与本基金追求的预
期收益水平相符。
如果今后法律法规发生变化， 或 未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用
或者有其他代表性更强、 更科学客观的业 绩比较基准适用于本基金时， 经基金管
理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较
基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
十一、基金 的 风 险 收 益特 征
本基金为混合型基金， 其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型
基金，属于证券投资基金中的中等风险品种。
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
十二、 基金 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告
中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2015年9月30日,本报告中所列财务数据未经
审计。
1. 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 20,279,750.00 19.84
其中：股票
20,279,750.00 19.84
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
5,010,000.00 4.90
其中：债券
5,010,000.00 4.90
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
76,538,258.19 74.86
8 其他资产
407,088.22 0.40
9 合计
102,235,096.41
100.00
2. 报 告 期 末 按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 7,587,950.00 7.46
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 12,691,800.00 12.47
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、 软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - - 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 20,279,750.00 19.92
3. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 投 资明 细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600009 上海机场 300,000 8,316,000.00 8.17
2 601021 春秋航空 39,000 4,375,800.00 4.30
3 603019 中科曙光 70,000 4,127,900.00 4.06
4 002262 恩华药业 135,000 3,460,050.00 3.40
4. 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 5,010,000.00 4.92
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 5,010,000.00 4.92
5. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 债 券 投 资明 细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 019509
15 国债
09
50,000 5,010,000.00 4.92 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
6. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券
投资明 细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 权 证 投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9. 报 告 期 末 本基 金 投 资 的股 指 期 货 交易 情 况 说 明
9.1
报 告 期末本 基 金 投 资的 股 指 期 货持 仓 和 损 益明 细
注：本基金本报告期未投资股指期货。
9.2
本 基 金投资 股 指 期 货的 投 资 政 策
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、品种选择、谨慎进行投资，旨在通过股指期货实现基金的套期保值。
10. 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明
10.1
本 期 国债期 货 投 资 政策
本基金投资国债期货， 将根据风险管理的原则， 充分考虑国债期货的流动性
和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。
10.2
报 告 期末本 基 金 投 资的 国 债 期 货持 仓 和 损 益明 细
注：本基金本报告期未投资国债期货。
10.3
本 期 国债期 货 投 资 评价
报告期内，本基金未参与国债期货投资。
11. 投 资 组 合 报告 附 注
11.1
报告期内, 本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求, 未发现本基金投
资 的 前 十 名证 券 的 发 行主 体 本 期 出现 被 监 管 部门 立 案 调 查, 或 在 报 告编 制 日 前 一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2
基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其 他资 产 构 成
序号 名称 金额（元） 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
1 存出保证金 322,022.47
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 85,065.75
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 407,088.22
11.4 报 告期 末 持 有 的处 于 转 股 期的 可 转 换 债券 明 细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报 告期 末 前 十 名股 票 中 存 在流 通 受 限 情况 的 说 明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投 资组 合 报 告 附注 的 其 他 文字 描 述 部 分
无。 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
十 三 、 基 金的 业 绩
基金管理 人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下 述 基 金 业 绩 指 标 不 包 括 持 有 人 认 购 或 交 易 基 金 的 各 项 费 用 ， 计 入 费 用 后 实 际 收 益 水 平
要低于所列数字。
基金业绩截止日为 2015 年 9 月 30 日, 下述数据未经审计。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－
④
自基金合同生
效日（2015 年
5 月21 日）至
2015 年6 月30
日
0.20%
0.14%
0.50%
0.01%
-0.30%
0.13%
2015 年7 月1
日至2015 年9
月30 日
2.59%
0.94%
1.04%
0.01%
1.55%
0.93%
自基金合同生
效日（2015 年
5 月21 日）至
2015 年9 月30
日
2.80%
0.78%
1.55%
0.01%
1.25%
0.77%
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
十 四 、 基 金的 费 用 与 税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、 按 照 国家 有 关 规 定和 《 基 金 合同 》 约 定 ，可 以 在 基 金财 产 中 列 支的 其 他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本 基 金 的 管理 费 按 前 一日 基 金 资 产净 值 的 1.2% 年 费 率 计提 。 管 理 费的 计 算
方法如下：
H＝E×1.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按 前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.1% 的 年 费 率计 提 。 托 管费 的 计
算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金托管人 。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付日期顺
延。
上述 “ （一） 基金费用的种类中第 3－9 项费用”， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
1 、 基 金 管理 人 和 基 金托 管 人 因 未履 行 或 未 完全 履 行 义 务导 致 的 费 用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根据 相 关 法 律法 规 及 中 国证 监 会 的 有关 规 定 不 得列 入 基 金 费用 的 项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
十 六 、 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明
本招募说明书 （更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集
证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信
息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2015 年 1 月
23 日 刊 登的 《 兴 业 年年 利 定 期 开放 债 券 型 证券 投 资 基 金 》 进 行 了 更新 ， 并 根 据
基金管理人在 《基金合同》 生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容的补
充和更新，主要补充和更新的内容如下：
1、 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 增 加 了 本 基 金 合 同 的 生 效 日 期 、 招 募 说 明 书
内容的截止日期以及相关财务数据的截至日期。
2、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 经 理 的 从 业 简 历 的 详 细 情
况，以及投资决策委员会的人员构成。
3、 在 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 部 分 ， 更 新 了 托 管 人 基 本 情 况 、 主 要 人 员 情
况、基金托管业务经营情况。
4、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 更 新 了 代 销 机 构 、 直 销 机 构 、 注 册
登记机构信息。
5、 在 “ 六 、 基 金 的 募 集 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 的 募 集 时 间 以 及 募 集 情 况
的说明。
6、 在 “ 七 、 基 金 合 同 的 生 效 ” 部 分 ， 增 加 了 有 关 基 金 合 同 正 式 生 效 及
基金管理人正式开始管理本基金 之 时间的说明；删除了有关于基 金
备案的条件、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 的内容。
7、 在“十、基金的投资”部分，增加了基金投资组合报告的内容。
8、 在“十一、基金的业绩”部分，增加了 基金业 绩表现的 内 容。
9、
新增“二十三、 其它 应披 露事项 ” 部 分， 更 新了 基金管理 人 在招募说 明
书更新期 间 刊登的与 本 基金相关 的 公告。
兴业基金管理有限公司
2016 年1 月5 日
兴业基金管理有限公司
兴业聚优灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 摘要
