华福基金管理有限责任公司
华福 鼎新 灵活 配置 混合 型投 资证 券基 金
招募说明书（更新）摘要
（2016 年 第 1 号）
基 金 管理 人 ：华 福 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：兴 业 银行 股 份有 限 公司
二〇一 六 年 一月
重要提示
华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证券
监督管理委员会2015年5月11日证监许可 〔2015〕878号注册募集。 本基金基金合
同于2015年5月25日起正式生效，自该日起华福基金管理有限责任公司（以下简
称“本基金管理人”）正式开始管理本基金。
华福基金管理有限责任公司（以下称“本基金管理人”或“管理人” ）保证
招募说明书的内容真实、 准确、 完 整。 本招募说明书经中国证监会注册。 中国证
监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础， 以充分的信息披露和
投资者适当性为核心， 以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。 但中国
证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价值、 收益和市场前景
作出实质性判断或保证， 也不表明投资 于本基金没有风险。 投资有风险， 投资人
认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书 、基金合同等信息披露文件 ，
全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。
本基金为混合型基金， 股票、 权证占基金资产的0%-95%； 债券、 资产支持证
券、 债券逆回购、 银行存款占基金资产的比例不低于5%。 本基金每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%
的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 本基金属于中高风险 、 中高收益的基
金品种， 其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 当投资者赎回时，
所得或高于或低于投资人先前所支付的金额， 如对本招募说明书有任何疑问， 应
寻求独立及专业的财务意见。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”
原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资
风险， 由投资者自行负责。 本更新招募说明书所载内容截止日2015 年11月24日 （特
别事项注明除外），有关财务数据和净值表现摘自本基金2015 年第三季度报告，数据截止日为2015年9月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人兴业银行股
份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。
本摘要根据基金合同和基金招募说明 书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金
合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务,应详细查阅基金合同。
华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
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目录
第一部分
基金管理人................................................ 5
第二部分
基金托管人............................................... 11
第三部分
相关服务机构............................................. 15
第四部分
基金的名称............................................... 17
第五部分
基金的类型............................................... 17
第六部分
基金的投资目标........................................... 17
第七部分
基金的投资方向........................................... 18
第八部分
基金的投资策略及投资组合管理............................. 19
第九部分
基金的业绩比较基准....................................... 26
第十部分
基金的风险收益特征....................................... 26
第十一部分
基金投资组合报告....................................... 27
第十二部分
基金的业绩............................................. 31
第十三部分
基金费用与税收......................................... 32
第十四部分
对招募说明书更新部分的说明............................. 34
华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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第一部分
基 金 管理 人
一、概况
名称：华福基金管理有限责任公司
住所： 福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼4 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼
法定代表人：陈文奇
设立时间：2013 年10 月 25 日
电话：021-20296245
传真：021-68630069
联系人： 姚媛
注册资本：人民币 1.00 亿元
股权结构：
股东名称 出资比例
华福证券有限责任公司 76%
国脉科技股份有限公司 24%
合计 100%
二 、 主 要 人员 情 况
1、董事会成员
陈文奇： 董事长， 男， 经济学博士研究生， 现任华福基金管理有限责任公司
董事长， 兼任华福证券有限责任公司副总裁、 党委委员。 曾任中国银行福建省分
行私人银行部副总经理、 兴业银行总行私人银行部副总经理、 兴业银行总行零售
信贷部副总经理。
张 力 ： 董事， 男 ， 会计学 硕 士 研究生 ， 中 级经济 师, 现任华 福 基 金管理 有 限
责任公司总经理， 兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。 曾任兴业银行资金
营运中心市场销售板块负责人、 兴业银行资金营运中心自营投资板块副处长、 处
长。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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冯静： 董事， 女， 本科 学历， 高级经济师， 现任国脉科技股份有限公司董事
会董事、 董事会秘书。 曾任福建华福咨询有限公司评估部副经理、 国际业务部经
理、 福建华福信息资源有限公司副总经理、 福建华福证券有限责任公司投行部总
经理助理、 投行部负责人， 国脉科技股份有限公司董事会秘书、 国脉科技股份有
限公司第三届、第四届董事 会董事等职。
马庆泉： 独立董事， 男， 经济学博士、 教授、 博士生导师， 现任中国人民大
学兼职教授、 博士生导师。 曾任中共中央党校教授、 广发证券股份有限公司副总
裁、 总裁、 副董事长、 嘉实基金管理有限公司董事长、 中国证券业协会副理事长、
秘书长、中国证券业协会副会长、广发基金管理有限公司董事长。
王忠林： 独立董事， 男， 副巡视员。 曾任中国人民银行总行办公厅干部、 中
国证券监督管理委员会法律部稽查处负责人、 稽查局信访处副处长、 处长、 办公
厅信访办主任。
叶少琴： 独立董事， 女， 管理学 （会计学） 博士， 现任厦门大学管理学院教
授、 福建龙溪 轴承 （集团） 股份有限公司和福建富顺光电科技股份有限公司独立
董事。 曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师事务所注册会计师； 曾在
英国纽卡斯尔大学（Newcastle ）进修学习。
潘 越 ： 独立董 事 ， 女，管 理 学 博士（ 财 务 管理方 向 ） ，现任 厦 门 大学经 济 学
院金融系教授、博士生导师。2012 年获得福建省五四青年奖章个人奖，2010 年
入选教育部新世纪优秀人才支持计划，以及福建省杰出青年科研人才支持计划，
先后获得福建省金融学会优秀论文奖， 第八届厦门市社科优秀成果一等奖， 以及
厦门大学“建设银行”奖教金。
2、监事会成员
林煜： 监事会主席， 男， 硕士研究生。 曾任广发华福证券有限责任公司投 资
自营部总经理、 华福证券有限责任公司投资自营部总经理、 华福证券有限责任公
司资产管理总部总经理。
洪木妹： 监事， 女， 硕士研究生， 特许金融分析师 （CFA） ， 现任华福基金管
理有限责任公司投资管理部副总经理。 曾任职于华福证券有限责任公司投资自营
部和资产管理总部，从事宏观经济研究和投资工作。
黄辉： 监事， 男， 大学 学历， 现任华福基金管理有限责任公司综合管理部总华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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经理。 曾任华福证券有限责任公司办公室文秘宣传组经理、 华福证券有限责任公
司闽侯营业部总经理、华福证券有限责 任公司办公室督查督办专员。
3、高级管理人员
陈文奇： 董事长， 男， 经济学博士研究生， 兼任华福证券有限责任公司副总
裁、 党委委员。 曾任中国银行福建省分行私人银行部副总经理、 兴业银行总行私
人银行部副总经理、兴业银行总行零售信贷部副总经理。
张力： 总经理， 男， 会 计学硕士研究生， 中级经济师， 兼任上海兴瀚资产管
理有限公司执行董事。 曾任兴业银行资金营运中心市场销售板块负责人、 兴业银
行 资 金 营 运 中 心 自 营 投 资 板 块 副 处 长 、 兴 业 银 行 资 金 营 运 中 心 自 营 投 资 板 块 处
长。
郑泽星： 副总经理， 男， 金融学博士研究生， 中级经济师， 兼任上海兴瀚 资
产管理有限公司总经理。 曾任兴业银行总行资产管理部资本市场处高级副理、 兴
业基金管理有限公司投资部副总经理、 兴业财富资产管理有限公司专户投资部总
经理。
刘建新： 副总经理， 男， 本科学历。 曾任华福证券有限责任公司信息技术 部
群组经理、 华福证券有限责任公司信息技术部总经理助理、 华福基金管理有限责
任公司总经理助理兼运营保障部负责人。
卢银英： 副总经理， 女， 本科学历。 曾任华福证券有限责任公司上杭北环 路
证券营业部总经理、 华福证券有限责任公司龙岩中山路证券营业部总经理兼华福
证券有限责任公司龙岩分公司副总经理、 华福证券有限责任公司 上海分公司及资
管部副总经理。 。
郑燕洪： 督察长， 男， 金融学博士研究生， 中级经济师。 曾任闽发证券公司
固定收益部总经理、 福建省福瑞达投资有限公司固定收益总监、 福建省麦尔斯通
投资管理有限公司固定收益总监、华福证券有限责任公司固定收益部副总经理。
4、基金经理
洪木妹： 女， 硕士研究生， 特许金融分析师 （CFA） ， 拥有 8 年证券、 基金行
业工作经验。 曾任职于华福证券有限责任公司投资自营部和资产管理总部， 从事
宏 观 经 济 研 究 和 投 资 工 作 。 现 任 华 福 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 投 资 管 理 部 副 总 经
理， 华福货币市场基金、 华福长乐半年定期开放债券型证券投资基金、 华福现金华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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增利货币市场基金、 华福瑞益纯债债券型证券投资基金、 华福丰盈灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理。
陈博亮： 男， 硕士研究生， 拥有 8 年银行、 基金行业工作经验。 曾任职于 中
国农业银行金融市场部， 历任交易员、 投资经理、 高级投资经理 。 现任华福基 金
管理有限责任公司固定收益总监，华福长乐半年定期开放债券型证券投资基金、
华福现金增利货币市场基金、华福朝阳债券型证券投资基金的基金经理。
5、 本基金投资采取集体决策制 度， 投资决策委员会成员的姓名及职务如下：
主席：公司总经理张力；
成员： 公司副总经理郑泽星、 固定收益总监陈博亮、 投资管理部负责人洪木
妹、中央交易室总经理助理陈晖、基金经理张晓南。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三 、 基 金 管理 人 的 职 责
1 、 依 法募集 资 金 ，办理 或 者 委托经 国 务 院证券 监 督 管理机 构 认 定的其 他 机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4 、 按 照基金 合 同 的约定 确 定 基金收 益 分 配方案 ， 及 时向基 金 份 额持有 人 分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7 、 计 算并公 告 基 金资产 净 值 ，确定 各 类 基金份 额 的 每万份 基 金 净收益 和 7
日年化收益率 ；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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四 、 基 金 管理 人 承 诺
1、基金管理人承诺：
（1 ） 严格遵 守 《 基金法 》 及 其他相 关 法 律法规 的 规 定，并 建 立 健全内 部 控
制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生；
（2 ） 根据基 金 合 同的规 定 ， 按照招 募 说 明书列 明 的 投资目 标 、 策略及 限 制
进行基金资产的投资。
2 、 基 金管理 人 严 格按照 法 律 、法规 、 规 章的规 定 ， 基金资 产 不 得用于 下 列
投资或者活动：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ） 泄露因 职 务 便利获 取 的 未公开 信 息 、利用 该 信 息从事 或 者 明示、 暗 示
他人从事相关的交易活动；
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺：
（1 ） 依照有 关 法 律、法 规 和 基金合 同 的 规定， 本 着 谨慎的 原 则 为基金 份 额
持有人谋取最大利益；
（2 ） 不利用 职 务 之便为 自 己 、代理 人 、 代表人 、 受 雇人或 任 何 其他第 三 人
谋取不当利益；
（3 ） 不泄漏 在 任 职期间 知 悉 的有关 证 券 、基金 的 商 业秘密 、 尚 未依法 公 开
的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4 ） 不协助、 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五 、 基 金 管理 人 的 内 部控 制 制 度
基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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务规章等。 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 对各项基
本管理制度的总揽和指导。 内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、 内部控制
组织体系、 内部控制 制度体系、 内部控制环境、 内部控制措施等。 基本管理制 度
包括风险控制制度、 投资管理制度、 业绩评估考核制度、 交易工作管理制度、 基
金会计制度、 信息披露制度、 信息系统运行管理制度、 保密管理制度、 危机处 理
制度、 监察稽核制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的
主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。
根据基金管理业务的特点， 公司设立顺序递进、 权责统一、 严密有效的四道
内控防线：
1 、 建 立以各 岗 位 目标责 任 制 为基础 的 第 一道监 控 防 线。各 岗 位 均制定 明 确
的岗位职责， 各业务均制定详尽的操作流程， 各岗位人员上 岗前必须声明已知悉
并承诺遵守，在授权范围内承担各自职责。
2 、 建 立相关 部 门 、相关 岗 位 之间相 互 监 督的第 二 道 监控防 线 。 公司在 相 关
部门、 相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度， 后续部门及岗
位对前一部门及岗位负有监督的责任。
3 、 建 立以监 察 稽 核部对 各 岗 位、各 部 门 、各机 构 、 各项业 务 全 面实施 监 督
反馈的第三道监控防线。 监察稽核部属于内核部门， 直接对总经理负责， 独立于
其他部门和业务活动，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和监督。
4、建立以合规及风险管理委员会和督察长为核心，对公司所有经营管理行
为进行监督的第四道监控防线。
5、基金管理人关于内部控制 制度声明书
（1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制 制度的披露真实、准确；
（2 ）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风
险控制制 度。华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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第 二 部分
基 金 托管 人
一、基 本 情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称 “兴业银行”）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年8 月26 日
注册资本：190.52 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 〔2005 〕74 号
托管部门联系人：刘峰
电话：021-52629999
传真：021-62159217
二、发 展 概况 及 财 务 状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是 经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166） ，注册资本190.52 亿元。
开业二十多年来，兴业银行始终坚持 “真诚服务，相伴成长 ”的经营理念，
致力于为客户提 供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2014 年 12 月 31 日， 兴
业银行资产总额达 4.41 万亿元，股东权益 2579.34 亿元，全年实现归属于母 公
司股东的净利润 471.38 亿元。
三 、 托 管 业务 部 的 部 门设 置 及 员 工情 况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合处、 运营管理处、 稽核
监察处、 科技支持处、 市场处、 委托资产管理处、 企业年金中心等处室， 共有 员
工100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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四 、 基 金 托管 业 务 经 营情 况
兴业银行于 2005 年4 月26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：
证监基金字 〔2005〕74 号。截止 2015 年 9 月 30 日，兴业银行已托管开放式基
金53 只，托管基金财产规模总计 2093.37 亿元。
五 、 基 金 托管 人 的 内 部风 险 控 制 制度 说 明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的 安
全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法
权益。
2、内部控制组织架构
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织架构由总行内部控制委员会、 风险
管理部、 审计部、 法律与合规部， 资产托管部内设 稽核监察处及资产托管部各业
务处室共同组成。 总行内部控制委员会作为本行内设专门委员会， 主要负责本行
内部控制重大事项的审议； 风险管理部作为本行风险管理战略政策制定、 实施及
日常风险管理工作的主管部门， 对本行资产托管业务内部控制工作进行指导和监
督； 审计部作为本行内部审计的主管部门， 对本行资产托管业务内部控制工作进
行检查、 评价； 法律与合规部作为总行内部控制委员会办公室所在部门， 对本行
资产托管业务内部控制行使相关管理职责。 资产托管部内设独立、 专职的稽核监
察处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行 使监
督 稽 核 工 作 职 权 和 能 力 。 各 业 务 处 室 在 各 自 职 责 范 围 内 实 施 具 体 的 风 险 控 制 措
施。
3、内部风险控制原则
（1 ）合规性原则。内部控制应当符合法律、行政法规的规定和
监管部门的监管要求；
（2 ） 全面性 原 则 。内部 控 制 应当贯 穿 本 行资产 托 管 业务的 全 过 程和各 个 操
作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，不能留有任何死角；
（3 ） 重要性 原 则 。内部 控 制 应当在 全 面 控制的 基 础 上突出 重 点 ，针对 重 要
业务与事项、 高风险领域与环节采取更为严格的控制措施， 确保不存在重大缺陷；
（4 ） 独立性 原 则 。内部 处 室 和岗位 的 设 置应权 责 分 明、相 对 独 立 、相 互 制
衡，内部控制的监督检查部门独立于内部控制的建设和执行部门； 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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（5 ） 有效性 原 则 。内部 控 制 体系应 同 所 处的环 境 相 适应， 以 合 理的成 本 实
现内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经
营管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性， 任
何人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时
反馈和纠正；
（6 ） 审慎性 原 则 。内控 与 风 险管理 必 须 以防范 风 险 ，保证 托 管 资产的 安 全
与完整为出发点， “内控优先” ， “制度优先” ，审慎发展本行资产托管业务；
（7 ） 责任追 究 原 则。各 业 务 环节都 应 有 明确的 责 任 人，并 按 规 定对违 反 制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
（8 ） 制衡性 原 则 。内部 控 制 应当在 治 理 结构、 机 构 设置及 权 责 分配、 业 务
流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
六、内 部 控制 制 度 及 措施
1、 制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册 、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
3 、 风 险识别 与 评 估：稽 核 监 察处指 导 业 务处室 进 行 风险识 别 、 评估， 制 定
并实施风险控制措施。
4 、 相 对独立 的 业 务操作 空 间 ：业务 操 作 区相对 独 立 ，实施 门 禁 管理和 音 像
监控。
5 、 人 员管理 ： 进 行定期 的 业 务与职 业 道 德培训 ， 使 员工树 立 风 险防范 与 控
制理念，并签订承诺书。
6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地 灾
备中心，保证业务不中断。
七、基 金 托管 人 对 基 金管 理 人 运 作基 金 进 行 监督 的 方 法 和程 序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定， 托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产 估
值和基金净值的计算、 收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，
对基金管理人进行业务监督、核查。
基 金 托 管人发 现 基 金管理 人 有 违反《 基 金 法》 、 《 运 作 办法》 、 基 金合同 和 有华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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第 三 部分
相 关 服务 机 构
一 、 基 金 份额 发 售 机 构
1、直销机构
华福基金管理有限责任公司及本公司的网上交易平台
注册地址：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼4 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼
法定代表人：陈文奇
联系人： 姚媛
电话：021-20296245
传真：021-68630069
公司网站：www.hffunds.cn
2、代销机构
（1 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦7、8 层
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼
法定代表人：黄金琳
联系人：张宗锐
电话：021-20655179
传真：0591-87383610
公司网站：www.hfzq.com.cn
客服电话：96326（全国热线：400-88-96326）
（2 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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传真：021-23219100
公司网站：www.htsec.com
客服电话：95553
(3) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网站：www.ehowbuy.com
客服电话：400-700-9665
3 、 基 金管理 人 可 根据有 关 法 律法规 的 要 求，选 择 其 他符合 要 求 的机构 销售
本基金或变更上述 销售机构，并及时公告。
二 、 登 记 机构
华福基金管理有限责任公司
注册地址：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼4 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼
法定代表人： 陈文奇
联系人： 高文军
电话：021-20296279
传真：021-68630069
三 、 出 具 法律 意 见 书 的律 师 事 务 所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼
负责人： 俞卫锋 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
17
联系人： 黎明
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：黎明、 孙睿
四 、 审 计 基金 资 产 的 会计 师 事 务 所
名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）
地址：杭州市西溪路 128 号新湖商务大厦 9 层
邮编：310007
执行事务合伙人:胡少先
电话：0571-88216700
传真：0571-88216999
经办注册会计师：杨克晶 、 吴志辉
联系人：吴志辉
第四部分
基 金 的名 称
华福鼎新灵活配置混合型投资证券基金
第五部分
基 金 的类 型
契约型开放式
第六部分
基 金 的投 资 目 标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上， 通过积极主动的投资管理， 力
争实现基金资产的长期稳健增值。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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第七部分
基 金 的投 资 方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括国内依法发行
上市的股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 权证、
股指期货等权益类金融工具、 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、
金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 中小企业私募债、 地方政府债券、 中期票据 、
可 转 换 债券（ 含 分 离交易 可 转 债） 、 短 期 融资券 、 资 产支持 证 券 、债券 回 购 、 银
行存款等） 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中
国证监会的相关规定） 。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品 种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
基金的投资组合比例为：
股 票 、 权 证占 基 金 资 产的 0%-95%； 债 券 、 资产 支 持 证 券、 债 券 逆 回购 、 银
行 存 款 占基金 资 产 的比例 不 低 于 5% 。 本 基金每 个 交 易日日 终 在 扣除股 指 期 货 合
约 需 缴 纳的交 易 保 证金后 ， 应 当保持 不 低 于基金 资 产 净值 5% 的 现金 或 者 到期日
在一年以内的政府债券。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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第八部分
基 金 的投 资 策 略 及 投 资 组 合 管 理
一 、 投 资 策略
1、资产配置策略
本基金是混合型基金， 根据宏观经济发展趋势、 政策面因素、 金融市场的利
率变动和市场情绪， 综合运用定性和定量的方法， 对股票、 债券和现金类资产的
预期收益风险及相对投资价值进行评估， 确定基金资产在股票、 债券及现金类资
产等资产类别的分配比例。 在有效控制投资风险的前提下， 形成大类资产的配置
方案。
本基金由投资研究团队及时跟踪市场环境变化， 根据宏观经济运行态势、 宏
观经济政策变化、 证券市场运行状况、 国际市场变化情况等因素的深入研究， 判
断证券市场的发展趋势， 结合行业状况、 公司价值性和成长性分析， 综合评价各
类资产的风险收益水平。 本基金采用积极灵活的投资策略， 通过前瞻性地判断不
同金融资产的相对收益， 对基金资产进行灵活资产配置。 在市场上涨阶段中， 增
加权益类资产配置比例， 在市场下行周期中， 降低权益类资产配置比例， 力求实
现基金财产的长期稳定增值， 从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益
水平。
2、股票投资策略
在新股投资方面， 本基金管理人将全面深入地把握上市公司基本面， 运用基
金管理人的研究平台和股票估值体系， 深入发掘新股内在价值， 结合市场估值水
平和股市投资环境， 充分考虑中签率、 锁定期等因素， 有效识别并防范风险， 以
获取较好收益。
本基金 二级市场股票投资以综合定性分析与定量评估的结果为基础， 从基本
面分析入手。 根据个股的估值水平优选个股， 重点配置当前业绩优良、 市场认同
度较高、 在可预见的未来其行业处于景气周期中以及价值被低估的股票并构建投
资组合。 根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化， 在合理风险水平下追
求基金收益最大化。 同时监控组合中证券的估值水平， 在市场价格明显高于其内
在合理价值时适时卖出证券。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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3、债券投资策略
本基金依据研究人员分别从利率、 债券信用风险的专业分析， 综合运用久期
配置、期限结构配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等手段进行日 常管理。
（1 ）久期配置策略
久期配置是根据对宏观经济数据、 金融市场运行特点等方面的分析来确定组
合的整体久期， 有效地控制整体资产风险。 当预测利率上升时， 适当缩短投资组
合的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2 ）期限结构配置策略
本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下， 对收益率曲线形态可能变化给
予方向性的判断； 同时根据收益率曲线的历史趋势、 未来各期限的供给分布以及
投资者的期限偏好， 预测收益率期限结构的变化形态， 从而确定合理的组合期限
结构。 通过采用集中策略、 两端策略和梯形策略等， 在 长期、 中期和短期债券 间
进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。
（3 ）收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、 中、 短期债券收益率差异变化， 相同久期债券
组合在收益率曲线发生变化时差异较大。 通过对同一类属下的收益率曲线形态和
期限结构变动进行分析， 首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取
子弹型策略、 哑铃型策略或梯形策略； 其次， 通过不同期限间债券当前利差与历
史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
（4 ）杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础， 利用买断式回购、 质押式回购等方
式融入低 成本资金， 并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券， 以期获取
超额收益的操作方式。
（5 ）信用债投资策略
信用债券相对央票、 国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益
的来源， 本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下， 积极
投资信用债券，获取信用利差带来的高投资收益。
债券的信用利差主要受两个方面的影响， 一是市场信用利差曲线的走势； 二
是债券本身的信用变化。 本基金依靠对宏观经济走势、 行业信用状况、 信用债券华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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市场流动性风险、 信用债券供需情况等的分析， 判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势， 确定各期 限、 各类属信用债券的投资比例。 依靠内部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、 违约风险及理论信用利差， 选择信用利差被高估、 未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资， 减持信用利差被低估、 未来信用利差
可能上升的信用债券。
（6 ）可转换债券投资策略
基于行业分析、 企业基本面分析和可转换债券估值模型分析， 并结合市场环
境情况等， 本基金在一、 二级市场投资可转换债券， 以达到在严格控制风险的基
础上，实现基金资产稳健增值的目的。
1）行业配置策略
本基金将根据宏观经济走势、经济周期，以及阶段性市场投资主题的变化，
综合考虑宏观调控目标、 产业结构调整等因素， 精选成长前景明确或受益政策扶
持的行业内公司发行的可转换债券进行投资布局。 另外， 由于宏观经济所处的时
期和市场发展的阶段不同， 不同行业的可转换债券也将表现出不同的风险收益特
征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可转换债券将获得良好的投资收益；
而在经济衰退时期， 持有防御类非周期行业的可转换债券， 将获得更加稳定的收
益。
2）个券选择策略
本基金将运用企业基本面分析和理论价值分析策略， 在严格控制风险的前提
上，精选具有投资价值的可转换债券，力争实现较高的投资收益。
3）条款博弈策略
本基金将深入分析公司基本面， 包括经营状况和财务状况， 预测其未来发展
战略和融资需求， 结合流动性、 到期收益率、 纯债溢价率等因素， 充分发掘这 些
条款给可转换债券带来的投资机会。
（7 ）资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主 （包括以银行贷款资
产 、 住 房抵押 贷 款 等作为 基 础 资产） ， 仍 处于创 新 试 点阶段 。 产 品投资 关 键 在 于
对基础资产质量及未来现金流的分析， 本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下， 采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，
以降低流动性风险。
4、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产
配置、 品种选择， 谨慎进行投资， 旨在采用流动性好、 交易活跃的 期货合约， 通
过对证券市场和期货市场运行趋势的研究， 结合股指期货的定价模型寻求其合理
的估值水平， 与现货资产进行匹配， 通过多头或空头套期保值等策略进行套期保
值操作。 基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险性特征， 运用
股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；
利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。
5、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
（1 ） 综合分 析 权 证的包 括 执 行价格 、 标 的股票 波 动 率、剩 余 期 限等因 素 在
内的定价因素， 根据BS 模型和溢价率对权证的合理价值做出判断， 对价值被低
估的权证进行投资；
（2 ） 基于对 权 证 标的股 票 未 来走势 的 预 期，充 分 利 用权证 的 杆 杆比率 高 的
特点，对权证进行单边投资；
（3 ） 基于权 证 价 值对标 的 价 格、波 动 率 的敏感 性 以 及价格 未 来 走势等 因 素
的判断， 将权证、 标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资， 或利用权
证进行风险对冲。
二 、 投 资 决策 投 资 程 序
（一） 投资决策依据
1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
2、宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势。
3、分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略 提供依据。
4、 投资对象收益和风险的配比关系。 在充分权衡投资对象的收益和风险的
前提下作出投资决策，是本基金管理人维护投资者利益的重要保障
（二）投资决策程序
华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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1、 投资决策委员会定期和不定期召开会议， 根据基金投资目标， 并综合考
虑政治、 经济及债券市场状况等因素决定基金的总体投资策略， 审核并批准基金
经理提出的资产、行业配置计划或重大投资决定。
2、研究发展部根据宏观经济、债券市场运行态势、信用债券发行人调研、
数量化支持等研究成果对基金经理提供研究支持。
3、 基金经理在授权的范围内， 根据投资决策委员会授权的资产类别配置比
例 （范围） 、 组合剩余期限 （范围） 和组合的信用风险结构 （范围） ， 以及内外部
的研究支持，在自身的职权范围内确定具体的投资品种、数量、价位、策略等，
构建、优化和调整投资组合，并进行投资组合的日常管理。
4、 基金经理根据授权范围内的投资方案， 结合市场的运行特点， 根据权限
范围内作出投资决定， 并通过交易系统向中央交易室发出交易委托。 交易员在执
行交易前应检查核对基金经理交易指令是否符合投资限制、 是否合法、 合规、 是
否有效等。 交易员根据投资限制和市场情况， 按 交易委托确定的种类、 价格、 数
量、 时间等要素， 执行交易指令， 最终实现投资计划。 如果市场和交易出现异 常
情况，及时提示基金经理。
5、 投资管理部对基金投资组合的收益率、 收益归因分析、 按风险调整的收
益率等进行分析计算、 将基金实际投资业绩与投资基准， 以及与同行业可类比基
金的业绩分别进行比较， 定期或根据需要及时有效评价基金运作情况， 为下一阶
段投资工作提供参考。
6、 监察稽核部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提出风险防范建
议， 对投资的执行过程进行合规监控。 基金经理依据市场变化、 申购赎回等情况，
对投资组合进行监控 和调整、控制投资组合的流动性风险。
三 、 投 资 组合 比 例 调 整
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比 例 符
合基金合同的约定。
四 、 投 资 限制
1、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制： 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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（1 ） 股票、 权证占基金资产的 0%-95%； 债券、 资产支持证券、 债券逆回购 、
银行存款占基金资产的比例不低于 5%；
（2 ） 每个交 易 日 日终在 扣 除 股指期 货 合 约需缴 纳 的 保证金 以 后 ，保持 不 低
于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4 ） 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 持 有 一家公 司 发 行的证 券 ， 不超过 该 证
券的10 ％；
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10％；
（7 ） 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额， 不 得 超过上 一 交 易日基 金 资
产净值的 0.5％；
（8 ） 本基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持 证券的 比 例 ，不得 超 过
基金资产净值的 10％；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20％；
（10 ） 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得 超
过该资产支持证券规模的 10％；
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB) 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发 行股票公司本次发行股票的总量；
（14 ）本基金总资产不得超过本基金净资产的 140%；
（15 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%， 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券
回购到期后不展期； 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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（16 ） 在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值， 不得超过基金资
产净值的 10%； 在任何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和, 不 得超过 基 金 资产净 值 的 95% ， 其 中 ，有价 证 券 指股票 、 债 券（不 含 到 期 日
在 一 年 以内的 政 府 债券） 、 权 证、资 产 支 持证券 、 买 入返售 金 融 资产（ 不 含 质 押
式回购） 等； 在任何交易日日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的 20%； 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 所持有的股票市值和买入、 卖出
股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有
关约定；
（17 ） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值
的10%；
（18 ）法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的 其他投资限制。
因证券/期货 市 场 波动、 证 券 发行人 合 并 、基金 规 模 变动等 基 金 管理人 之 外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规或监管机构另
有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
本基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制或以变更后的规定为准， 但须提前公告， 不需 要经基金份额持有
人大会审议。
2、 禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控 制 人 或 者 与 其 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估
机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三
分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
法律法规或监管部门 取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资
不再受相关限制。
第九部分
基 金 的业 绩 比 较 基 准
本基金的业绩比较基准为： 五年期银行定期存款利率 （税后）+1% 其中， 五
年 期 银 行 定 期 存 款 利 率 是 指 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 金 融 机 构 五 年 期 人 民 币
存款基准利率。
第十部分
基 金 的风 险 收 益 特 征
本基金属于主动式混合型证券投资基金， 属于较高预期风险、 较高预期收益
的 证 券 投 资 基 金 ， 通 常 预 期 风 险 与 预 期 收 益 水 平 高 于 货 币 市 场 基 金 和 债 券 型 基
金，低于股票型基金。
华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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第十一部分
基 金投 资 组 合 报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人兴业银行根据本基金合同规定， 复核了本投资组合报告， 保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自华福 鼎新灵活配置证券投资基金 2015 年第三
季度报告， 所载数据自合同生效日 2015 年5 月25 日起至2015 年9 月30 日， 本
报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 120,801,331.23 51.40
其中：股票
120,801,331.23 51.40
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
60,148,160.00 25.59
其中：债券
60,148,160.00 25.59
资产 支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
52,034,202.91 22.14
8 其他资产
2,037,725.74 0.87
9 合计
235,021,419.88
100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 1,789,500.00 0.77
B 采矿业 - -
C 制造业 83,267,811.60 35.67
D
电力、 热力、 燃气及水生产
和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 18,703,740.00 8.01
H 住宿和餐饮业 - - 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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I
信息传输、 软件和信息技术
服务业
- -
J 金融业 - -
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、 环境和公共设施管理
业
17,040,279.63 7.30
O 居民服务、 修理和其他服务
业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 120,801,331.23 51.74
3 、 报 告期末 按 公 允价值 占 基 金资产 净 值 比例大 小 排 序的前 十 名 股票投 资 明
细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 300314 戴维医疗 849,960 23,127,411.60 9.91
2 601021 春秋航空 166,700 18,703,740.00 8.01
3 300070 碧水源 390,027 17,040,279.63 7.30
4 000822 山东海化 2,420,000 13,721,400.00 5.88
5 600775 南京熊猫 1,050,000 13,524,000.00 5.79
6 600500 中化国际 1,300,000 13,325,000.00 5.71
7 600572 康恩贝 1,000,000 10,750,000.00 4.60
8 002521 齐峰新材 1,000,000 8,820,000.00 3.78
9 600313 农发种业 150,000 1,789,500.00 0.77
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,076,320.00 8.60
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 40,071,840.00 17.16
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - - 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
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10 合计 60,148,160.00 25.76
5 、 报 告期末 按 公 允价值 占 基 金资产 净 值 比例大 小 排 序的前 五 名 债券投 资 明
细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 150202 15 国开02 200,000 20,076,320.00 8.60
2 011599244
15 吉利
SCP002
200,000 20,045,580.00 8.59
3 011599031
15 山煤
SCP002
200,000 20,026,260.00 8.58
6 、 报 告期末 按 公 允价值 占 基 金资产 净 值 比例大 小 排 序的前 十 名 资产支 持 证
券投资明 细
注：报告期内本产品未购买资产支持证券。
7 、 报 告期末 按 公 允价值 占 基 金资产 净 值 比例大 小 排 序的前 五 名 贵金属 投 资
明细
注：报告期内本产品未进行贵金属投资。
8 、 报 告期末 按 公 允价值 占 基 金资产 净 值 比例大 小 排 序的前 五 名 权证投 资 明
细
注：报告期内本产品未进行权证投资。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：报告期内本产品未进行股指期货投资。
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策
本基金股指期货的投资策略是充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特
征， 通过资产配置、 品种选择， 谨慎进行投资， 旨在采用流动性好 、 交易活跃 的
期货合约， 通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究， 结合股指期货的定价模
型寻求其合理的估值水平， 与现货资产进行匹配， 通过多头或空头套期保值等策
略进行套期保值操作。 基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险
性特征， 运用股指期货对冲系统性风险、 对冲特殊情况下的流动性风险， 如大额
申购赎回等； 利用金融衍生品的杠杆作用， 以达到降低投资组合的整体风险的目
的。
本基金暂未参与股指期货交易。 华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书摘要
30
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投 资策略、 比例限制、 信息披露等，
本基金暂不参与国债期货交易。
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：报告期内未进行国债期货投资。
（3 ）本期国债期货投资评价
本基金暂不参与国债期货交易。
11、 投资组合报告附注
（1 ） 报告期 内 ， 本基金 投 资 决策程 序 符 合相关 法 律 法规的 要 求 ，未发 现 本
基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查， 或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
（3 ）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 642,622.27
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,395,103.47
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 2,037,725.74
（4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产净
值比例（% ）
流通受限情况
说明
1 300070 碧水源 17,040,279.63 7.30
重大资产重组
停牌
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
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第十二部分
基 金的 业 绩
基金业绩截止日为 2015 年 9 月 30 日。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 1.33% 1.49% 1.44% 0.01% -0.11% 1.48%
注：1、本基金成立于 2015 年 5 月 25 日；
2、比较基准= 五年银行定期存款利率（税后）+1% 。
华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
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第 十 三部分
基 金费 用 与 税 收
一 、 基 金 费用 的 种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的账户开户费用、账户维护费用；
9 、 按 照国家 有 关 规定和 《 基 金合同 》 约 定，可 以 在 基金财 产 中 列支的 其 他
费用。
二 、 基 金 费用 计 提 方 法、 计 提 标 准和 支 付 方 式
本基金的管理费年费率为 1.0% 。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休日或不可抗力等致
使无法按时支 付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值 华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
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基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日或不可抗力等致使无法按时支
付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不 列 入基 金 费 用 的项 目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项
目。
四 、 费 用 调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情 况调整基金管理费
率、基金托管费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率等费率， 须召开基金份额持有人大会审议；
调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 按照 《信息披露办法》 的规定 在指
定媒介上公告。
五 、 基 金 税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
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第十四部分
对 招募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基金法》 ） 、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 《运作办法》 ） 、 《证券投资基
金 销 售管 理办 法 》 （ 以下 简 称《 销售 办 法》 ） 、 《 证 券投 资基 金 信息 披露 管 理办 法》
（ 以 下 简称《 信 息 披露办 法 》 ）及其 他 有 关规定 ， 并 依据本 基 金 管理人 在 本 基 金
合同生效后对本基金实施的投资经营活动，对本基金管理人于 2015 年 5 月 16
日刊登的 《华福鼎新灵活配置证券投资基金招募说明书》 进行了更新， 主要更新
内容如下：
一、“重要提示”部分
增加了本基金的基金合同生效日期等内容， 更新了 本招募说明书所载内容截
止日及有关财务数据和净值表现截止日。
二、“基金管理人”部分
1、更新了基金管理人概况；
2、更新了主要人员情况；
3、更新了管理人的内部控制制度。
三、“基金托管人”部分
1、更新了基金托管人的基本情况；
2、更新了基金托管人发展概况及财务状况；
3、更新了基金托管人的内部风险控制制度说明。
四、“相关服务机构”部分
1、更新了基金份额发售机构概况；
2、更新了登记机构概况。
五、“基金的募集”部分
删除募集方式、 募集对象、 基金份额面值、 基金的最低募集份额总额、 认 购
安排、 募集资金利息的处理方式、 募集资金的保管等内容， 调整为 “ （四） 募集
情况。
六、基金合同的生效
删除基金合同生效条件和不能生效时资金的处理方式等内容， 调整为 “本基华福鼎新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
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金的基金合同于 2015 年5 月25 日正式生效。”
七、“基金的投资”部分
更新了“（十一）基金投资组合报告”部分，数据内容取自本基金 2015 年
第三季度报告，数据截止日为 2015 年9 月30 日，所列财务数据未经审计。
八、“基金的业绩”部分
更新了此部分内容， 数据截止日为 2015 年9 月30 日， 所列财务数据未经审
计。
九、“基金托管协议的内容摘要”部分
更新了托管协议当事人的概况。
上述内容仅为摘要， 须与本 《招募说明书》 （ 正文） 所载之详细资料一并阅
读。
华福基金管理有限责任公司
2016 年1 月4 日
