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中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
 
 
 
 
中 银 基金 管理有 限 公司 
 
 
中银美元 债 债券 型 证券 投资基 金 （QDII ） 
基 金 合同 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：





中银基 金管理有限公司 
基金托 管人：





招商 银 行股份有限公司 
 
 
二〇一 五年十二月 
 
 
 
 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
目





录 
第一部 分


前言 ............................................................................................................................... 1 
第二部 分 释义 ................................................................................................................................. 3 
第三部 分


基金 的基 本情 况 ........................................................................................................... 7 
第五部 分


基金 备案 ..................................................................................................................... 11 
第六部 分


基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 12 
第七部 分


基金 合同 当事 人及权 利义 务 ..................................................................................... 19 
第八部 分


基金 份额 持有 人大会 ................................................................................................. 26 
第九部 分


基金 管理 人、 基金托 管人 的更 换条 件和 程序 ......................................................... 33 
第十部 分


基金 的托 管 ................................................................................................................. 36 
第十一 部分


基 金份 额的 登记 ..................................................................................................... 37 
第十二 部分


基 金的 投资 ............................................................................................................. 39 
第十三 部分


基 金的 财产 ............................................................................................................. 47 
第十四 部分


基 金资 产估 值 ......................................................................................................... 48 
第十五 部分


基 金费 用与 税收 ..................................................................................................... 55 
第十六 部分


基 金的 收益 与分配 ................................................................................................. 57 
第十七 部分


基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 59 
第十八 部分


基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 60 
第十九 部分


基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ......................................................... 65 
第二十 部分


违 约责 任 ................................................................................................................. 67 
第二十 一部 分


争议 的处 理和适 用的 法律 ................................................................................. 69 
第二十 二部 分


基金 合同 的效力 ................................................................................................. 70 
第二十 三部 分


其他 事项 ............................................................................................................. 71 
第二十 四部 分 基金 合同 内 容摘要 ............................................................................................... 72 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 一部 分


前言 
 
一、订 立本 基金 合同 的 目 的、依 据和 原则 
1 、订立 本基金 合同的 目的 是保护投 资人 合法权 益， 明确基金 合同 当事人 的权 利义务 ，
规范基 金运 作。 
2 、 订立 本基 金合 同的 依据 是 《中 华人 民共 和国 合同 法》( 以下 简称 “ 《合 同法 》 ”) 、 《中
华 人民共 和国证 券投资 基金 法》( 以 下简称 “ 《 基金法 》 ”) 、 《公 开募集 证券投资 基金运 作管
理办法 》 ( 以 下简 称 “ 《 运作 办法》 ” ) 、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》 ( 以 下简 称 “ 《 销售办 法》 ” ) 、
《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法 》( 以 下简 称 “ 《 信息披 露办 法》 ”) 、 《合 格境内 机构 投资
者境外 证券 投资 管理 试行 办法》 （ 以下 简称 “ 《 试行 办法》 ” ） 、 《关 于实 施< 合格 境内机 构投 资
者境外 证券 投资 管理 试行 办法> 有 关问 题的 通知》 （ 以下简 称 “ 《 通知》 ” ） 和其 他有关 法律 法
规。 
3 、订 立本 基金 合同 的原 则 是平等 自愿 、诚 实信 用、 充分保 护投 资人 合法 权益 。 
二、 基 金合 同是 规定 基金 合同当 事人 之间 权利 义务 关系的 基本 法律 文件 ， 其 他与基 金相
关的涉 及基 金合 同当 事人 之间权 利义 务关 系的 任何 文件或 表述 ， 如 与基 金合 同有冲 突， 均以
基金合 同为准 。基金 合同 当事人 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担
义务。 
基金合 同的 当事 人包 括基 金管理 人、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 。 基 金投 资人自 依 本
基金合 同取 得基 金份 额， 即成为 基金 份额 持有 人和 本基金 合同 的当 事人 ， 其 持有基 金份 额的
行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和接 受。 
三、 中 银美 元债 债券 型证 券投资 基金 （QDII ） 由基 金管理 人依 照 《 基金 法》 、 基金合 同
及其他 有关 规定 募集 ，并 经中国 证券 监督 管理 委员 会( 以下 简称 “中 国证 监会 ”) 注册 。 
中国证 监会 对本 基金 募集 申请的 注册 ， 并不 表明 其对 本基金 的投 资价 值和 市场 前景做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
投资于 本基 金一 定盈 利， 也不 保 证最 低收 益。 
投资者 应当 认真 阅读 基金 合同、 基金 招募 说明 书等 信息披 露文 件， 自主 判断 基金的 投资
价值， 自主 做出 投资 决策 ，自行 承担 投资 风险 。 
四、 基金管 理人 、 基 金托 管人 在本基 金合 同之 外披 露涉 及本基 金的 信息 ， 其 内容 涉及界
定基金 合同 当事 人之 间权 利义务 关系 的， 如与 基金 合同有 冲突 ，以 基金 合同 为准。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
五、 本基金 按照 中国 法律 法规 成立并 运作 ， 若基 金合 同的 内容与 届时 有效 的法 律法 规的
强制性 规定 不一 致， 应当 以届时 有效 的法 律法 规的 规定为 准。 
六、 在本基 金存 续期 间， 基金 管理人 不承 担基 金销 售、 基金投 资等 运作 环节 中的 任何汇
率变动 风险 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 二部 分 释义 
 
在本基 金合 同中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指 中 银 美元债 债券 型证 券投 资基 金（QDII ） 
2 、基 金管 理人 ：指 中银 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 招商 银 行 股份 有限 公司 
4 、境外 托管人 ：指符 合法 律法规规 定的 条件， 根据 基金托管 人与 其签订 的合 同，为 本
基金提 供境 外资 产托 管服 务的境 外金 融机 构 
5 、基 金合 同或 本基 金合 同 ：指《 中银 美元 债债 券型 证券投 资基 金（QDII ） 基金合同 》
及对本 基金 合同 的任 何有 效修订 和补 充 
6 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 中银 美元债 债券 型 证券 投
资基金 （QDII ）托管协 议 》及对 该托 管协 议的 任何 有效修 订和 补充 
7 、 招 募说 明书： 指 《 中银 美元债 债券 型证 券投 资基 金 （QDII ） 招募说明 书》 及其定 期
的更新 
8 、 基 金份 额发 售公 告： 指 《 中银 美元 债债 券型 证券 投资基 金 （QDII ） 基金份 额发售 公
告》 
9 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
10 、 《 基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经 第十 届全 国人民 代表 大会 常务 委员 会第五 次会
议通过 ，2012 年 12 月 28 日第十 一届 全国 人 民 代表 大会常 务委 员会 第三 十次 会议修 订， 自
2013 年 6 月 1 日 起实 施 ， 并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届 全国 人民 代表 大会 常务委 员会 第
十 四次 会议 《全 国人 民代表 大会 常务 委员 会关 于修改< 中 华人 民共 和国港 口法> 等七 部法 律
的决定 》修 改 的 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 
11、 《 销售 办法 》 ： 指中 国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同 年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
12、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信 息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月 8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
14 、 《 试行 办法》 ： 指 中国 证监 会 2007 年 6 月 18 日 颁布、 同年 7 月 5 日 实施 的 《合 格境中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
内机构 投资 者境 外证 券投 资管理 试行 办法 》及 颁布 机关对 其不 时做 出的 修订 
15 、 《 通知》 ： 指 中国 证监 会 2007 年 6 月 18 日 公布 、 自同 年 7 月 5 日起 实施 的 《关 于实
施< 合 格境 内机 构投资 者境外 证券 投资 管理 试行 办法> 有 关问 题的 通知 》及 颁布机 关对 其不
时做出 的修 订 
16、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
17、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 
18、外 管局 ：指 国家 外汇 管理局 或其 授权 的派 出机 构 
19、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
20 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
21 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其 他组 织 
22 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
23、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
24、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
25、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
26、 销 售机 构： 指中 银 基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法 》 和 中国 证监 会规定 的其
他条件 ， 取 得基 金销 售业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售服 务代 理协 议， 代 为办 理基
金销售 业务 的机 构 
27、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
28、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为中 银基 金管 理有 限公司 或接
受中银 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 
29、 基 金账 户： 指登 记机 构 为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
30 、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
申购、 赎回 、转 换、 转托 管及定 期定 额投 资等 业务 引起的 基金 份额 变动 及结 余情况 的账 户 
31 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
32、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
33 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
34、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
35、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
36、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
37、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不 包含 T 日) 
38、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
39、交 易时 间 ： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
40 、 《业 务规则》 ：指 《中 银基金管 理有 限公司 证券 投资基金 注册 登 记业 务规 则》 ，是 规
范基金 管理 人所 管理 的开 放式证 券投 资基 金登 记方 面的业 务规 则 ， 由 基金 管理 人和投 资人 共
同遵守 
41 、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
42、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
43、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
44、 基 金转 换： 指 基金 份额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、 某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为 
45、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
46、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金 转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
48、基 金份额类别： 指本基金根 据认购/ 申购、 赎回所使用 的货币的不同 ，将基金份 额
分为不 同的 类别 。 以 人民 币计价 并进 行认 购、 申购 、 赎回 的份 额类 别， 称为 人民币 份额 ； 以
美元计 价并 进行 认购 、申 购、赎 回的 份额 类别 ，称 为美元 份额 
49、元 ：指 人民 币元 
50 、人 民币 ：指 中国 法定 货币及 法定 货币 单位 
51 、美 元： 指美 国法 定货 币及法 定货 币单 位 
52、汇 率： 如无 特指 ，指 中国人 民银 行或 其授 权机 构公布 的人 民币 汇率 中间 价 
53、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
54、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
55、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
56、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
57、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
59、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 介 
60 、 不 可抗 力： 指本 基金 合同当 事人 无法 预见 、 无 法抗拒 、 无 法避 免且 在本 基金合 同由
基金 管 理人 、 基 金托 管人 签署之 日后 发生 的， 使本 基金合 同当 事人 无法 全部 或部分 履行 本基
金合同 的任何 事件， 包括 但不限 于洪水 、地震 及其 他自然 灾 害、 战争 、骚乱 、火灾 、政府
征用、 没收、 恐怖袭 击、 传染病 传播、 法律 法规 变 化、 突发 停电 或其 他突 发 事件、 证 券交 易
所非正 常暂 停或 停止 交易 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 三部 分


基 金的 基本情 况 
 
一、基 金名 称 
中银美 元债 债券 型证 券投 资基金 （QDII ） 
二、基 金的 类别 
债券型 证券 投资 基金 
三、基 金的 运作 方式 
契约型 开放 式 
四、基 金的 投资 目标 
本基金 在审 慎的 投资 管理 和风险 控制 下， 力争 总回 报最大 化， 以谋 求长 期保 值增值 。 
五、基 金的 最低 募集 份额 总额 
本基金 的最 低募 集份 额总 额为 2 亿份 。 其中 美元 份额 的募集 金额 应以 募集 期最 后一日 的
汇率折 算为 人民 币， 并与 人民币 份额 的金 额相 加， 以确定 募集 是否 达到 最低 募集金 额 要 求 。 
本基金 可根 据中 国证 监会 、 外管局 核准 的境 外证 券投 资额度 （ 美元 额度 需折 算为 人民币 ）
设定基 金募 集上 限， 具体 规模限 制在 招募 说明 书或 基金份 额发 售公 告中 约定 。 
六、基 金份 额发 售面 值和 认购费 用 
本基金 人民 币 基 金份 额发 售面值 为人 民 币 1.000 元 ， 美元份 额发售 面值为 1.000 元人民
币 除以 募集 期最 后一 日中 国人民 银行 最新 公布 的 人 民币对 美元 汇率 中间价 折 算的美 元金 额 ，
计算结 果按 照四 舍五 入方 法，保 留小 数点 后四 位， 两类份 额按 各自 发售 面值 发售 。 
本基金 具体 认购 费率 按招 募说明 书的 规定 执行 。 
七、基 金存 续期 限 
不定期 
八、基 金份 额类 别



本基金 根据 认购 、 申 购、 赎回所 使用 货币 的不 同， 将基金 份额 分为 不同 的类 别。 以 人民
币计价 并进 行认 购、 申购 、 赎回 的份 额类 别， 称为 人民币 份额 ； 以 美元 计价 并进行 认购 、 申
购、赎 回的 份额 类别 ，称 为美元 份额 。 
本基金 对人 民币 基金 份额 和美元 基金 份额 分别 设置 代码， 分别 计算 基金 资产 净值、 基金
份额净 值和 基金 份额 累计 净值。 人民 币份 额和 美元 份额合 并投 资运 作 ， 共同 承担投 资换 汇产
生的费 用 。 投 资者在 认购 、 申 购基 金份 额时可 自行 选择基 金份 额类 别， 并交 付相应 币种 的 款
项。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
除非基 金管 理人 在未 来条 件成熟 后另 行公 告开 通相 关业务 ， 本基 金不 同基 金份 额类别 之
间不得 互相 转换 。 在 未来 市场和 技术 成熟 时， 本基 金可增 设其 他外 币种 类的 基金份 额 ， 通 过
指定的 销售 渠道 接受 投资 者申购 与赎 回 ， 或 在对 现有 基金份 额持 有人 无实 质性 不利影 响的 前
提下 ， 停 止现 有币种 份额 的销售 。 其他 外币种 类的 基金份 额申 赎的 原则 、 费 用等届 时由 基 金
管理人 确定 并提 前公 告。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 四部 分


基 金份 额的发 售 
一、基 金份 额的 发售 时间 、发售 方式 、发 售对 象 
1 、发 售时 间 
自基金 份额 发售 之日 起最 长不得 超 过 3 个 月， 具体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。 
2 、发 售方 式 
通过各 销售 机构 以人 民币 和美元 两种 货币 同时 向投 资者公 开发 售 。 以 人民 币认 购的基 金
份额登 记为 人民 币份 额， 以美元 认购 的基 金份 额登 记为美 元份 额。 
各类基 金份 额的 发售 机构 、 业务 办理 规则 可能 不尽 相同， 投资 者在 办理 业务 前应查 阅招
募说明 书及 基金 份额 发售 公告。 
3 、发 售对 象 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许以 人民 币、 美元购 买证 券投 资基 金的 其他 投 资人 。 
4 、募 集规 模 
本基金可根据中国证 监会 、外管局核 准 的 境 外证 券投 资 额 度 （ 美 元 额 度需 折算 为 人 民
币） ，对 基金发 售规 模进行 限制。 具体规 模限制 在招 募说明 书、基 金份额 发售 公告等 公告中
规定 。 募 集期 内超过 募集 目标上 限时 采取 比例 配售 的方式 进行 确认 ， 具 体办 法参见 《 基金 份
额发售 公告 》 。 
基金合 同生 效后 ， 基 金的 资产规 模不 受上 述限 制， 但基金 管理 人有 权根 据基 金的外 汇额
度等控 制基 金申 购规 模并 暂停基 金的 申购 。 
5 、发 售价 格 
本基金 人民 币发 售价 格为 基金份 额初 始面 值 1.000 元，美 元发 售价 格为 1.000 元人 民币
除以募 集期 最后 一日 中国 人 民银 行最 新公 布的 人民 币对美 元 汇 率中 间价 折算 的美元 金额，计
算结果 按照 四舍 五入 方法 ，保留 小数 点后 四位 ，两 类份额 按各 自发 售面 值发 售 。 
二、基 金份 额的 认购 
1 、认 购费 用 
本基金 的认 购费 率由 基金 管理人 决定 ， 并 在招 募说 明书中 列示 。 基 金认 购费 用不列 入基
金财产 。 
2 、募 集期 利息 的处 理方 式 
本基金人民币份额和 美元 份额的有效认购款项 在募 集期间产生的利息将 折算 为相应类
别的基 金份 额归 相应 类别 的基金 份额 持有 人所 有 ， 其 中利息 转份 额的 份额 数以 登记机 构的 记中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
录为准 。 
3 、基 金认 购份 额的 计算 
基金认 购份 额具 体的 计算 方法在 招募 说明 书中 列示 。 
4 、认 购份 额余 额的 处理 方 式 
认购份 额的 计算 保留 到小 数点 后 2 位 ， 小 数点 2 位 以后的 部分 四舍 五入 ， 由 此误差 产生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 
5 、认 购申 请的 确认 
基金销 售机 构对 认购 申请 的受理 并不 代表 该申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机构 确实接 收
到认购 申请 。 认购 的确 认以 登记机 构的 确认 结果 为准 。 对于认 购申 请及 认购 份额 的确认 情况 ，
投资人 应及 时查 询并 妥善 行使合 法权 利。 
三、基 金份 额认 购金 额的 限制 
1 、投 资人 认购 时， 需按 销 售机构 规定 的方 式全 额缴 款。 
2 、基金 管理人 可以对 每个 基金交易 账户 的单笔 最低 认购金额 进行 限制， 具体 限制请 参
看招募 说 明 书或 相关 公告 。 
3 、基金 管理人 可以对 募集 期间的单 个投 资人的 累计 认购金额 进行 限制， 具体 限制和 处
理方法 请参 看招 募说 明书 或相关 公告 。 
4 、投资 人在募 集期内 可以 多次认购 基金 份额， 认购 费用按每 笔认 购申请 单独 计算， 已
受理的 认购 申请 不允 许撤 销。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 五部 分


基 金备 案 
 
一、基 金备 案的 条件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内， 在基 金募 集金额 不少 于 2 亿元 人民 币 （募 集资
金 中 的 美 元 应以 募 集 期 最后 一 日 的 汇 率折 算 为 人 民币 以 确 定 募 集是 否 达 到 最低 募 集 金 额要
求） 且 基金 认购 人数 不少 于 200 人的 条件 下， 基金 募集期 届满 或基 金管 理人 依据法 律法 规及
招募说 明书 可以 决定 停止 基金发 售， 并在 10 日 内聘 请法定 验资 机构 验资 ，自 收到验 资报 告
之日 起 10 日内 ，向 中国 证 监会办 理基 金备 案手 续。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的 ， 自 基金 管理 人办 理完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确 认之 日起 ， 《 基金 合 同》生 效； 否则 《基 金合 同》不 生效 。基 金管 理人 在收到 中国 证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事宜 予以 公告 。 基 金管 理人应 将基 金募集 期间 募 集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用。 
二、基 金合 同不 能生 效时 募集资 金的 处理 方式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足基金 备案 条件 ，基 金 管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2 、 在基 金募 集期 限届 满后 30 日 内返 还投 资者 已缴 纳 的款项 ， 并 加计 相应 币种 银行同 期
活期存 款利 息； 
3 、 如 基金 募集失 败， 基金 管理人 、 基 金托 管人 及销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
三、基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模 
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值 （ 美元 份额 所对 应的基 金资 产净 值需 按计 算日汇 率折 算为 人民 币） 低于 5000 万元
的，基 金管 理人 应当 在定 期报告 中予 以披 露； 连续 60 个工 作日 出现 前述 情形 的，基 金管 理
人应当 终止 《基 金合 同》 ， 并向中 国证 监会 报告 ，但 不需要 召开 基金 份额 持有 人大会 。 
法律法 规或 监管 机构 另有 规定时 ，从 其规 定。



 
 
 
 
 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 六部 分


基 金份 额的申 购与 赎回 
 
本基金 同时 设立 人民 币份 额和美 元份 额。 人民 币份 额以人 民币 计价 并进 行申 购、 赎 回；
美元份 额以 美元 计价 并进 行申购 、赎 回。 基金 管理 人可以 在不 违反 法律 法规 规定的 情况 下 ，
设立以 其它 币种 计价 的基 金份额 以及 接受 其它 币种 的申购 、 赎 回 ， 或 在对 现有 基金份 额持 有
人无实 质性 不利 影响 的前 提下， 停止 现有 币种 份额 的销售 。 以 其他 外币 种类 进行基 金份 额申
赎的原 则、 费用 等届 时由 基金管 理人 确定 并提 前公 告。 
一、申 购和 赎回 场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
二、申 购和 赎回 的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
上海证 券交 易所 、 深圳 证券 交易所 和本 基金 投资 的主 要境外 市场 同时 开放 交易 的工作日
为本基 金的开 放日。 本基 金投资 的主要 境外市 场详 见《招 募说明 书》 。 投资人 在开放 日办理
基金份 额的 申购 和赎 回， 具体办 理时 间为 上海 证券 交易所 、 深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日的
交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 本基 金合 同的 规定公 告暂 停申
购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金 合 同生 效之日 起不 超 过3 个 月开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。



基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个 月开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管理 人应 在申购 、 赎回 开放日 前依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请且 登记机 构确 认接
受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
三、申 购与 赎回 的原 则 
1 、 “未 知价 ”原 则， 即申 购、赎 回价 格以 申请 当日 的基金 份额 净值 为基 准进 行计算 ； 
2 、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、“ 分币种申赎” 原则，即 以人民币申购获得人民币 计价的份额，赎回人民币 份额获得
人民币 赎回 款， 以美 元申 购 获得美 元计 价的 份额 ， 赎 回 美元份 额获 得美 元赎 回款 ， 依此类 推； 
5 、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。 
基金管 理人 可在 法 律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
四、申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ； 登
记机构 确认 基金 份额 时， 申购生 效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ； 登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 基金 份额
持有人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将 在 T ＋10 日( 包括该 日) 内 支付 赎回 款项 。 在发 生巨 额
赎回时 ， 款 项的 支付 办法 参照本 基金 合同 有关 条款 处理。 如遇 基金 投资 所处 的主要 市场 或外
汇市场 正常 或非 正常 停市 、 外管 局相 关规 定或 本基 金所投 资市 场的 交易 清算 规则变 更， 或 证
券/ 期货 交 易所或交易市场数据传输 延迟、通讯系统故障、银 行交换系统故障或其他非 基金
管理人 及基 金托 管人 所能 控制的 因素 影响 了业 务流 程，则 赎回 款项 划付 时间 相应顺 延。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日) ， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在 T+2 日 内对 该 交易 的有 效性 进行 确认 。T 日提
交的有 效申 请 ， 投 资人 应 在 T+3 日后( 包括 该日) 及 时到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的其
他方式 查询 申请 的确 认情 况。若 申购 不成 功， 则申 购款项 退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ， 而 仅代 表销 售机 构确实 接收中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
到申请 。 申 购、 赎回 的确 认以登 记机 构的 确认 结果 为准。 对于 申请 的确 认情 况， 投 资者 应及
时查询 。 
在法律 法规 允许 的范 围内 ， 登记 机构 可根 据 《 业务 规则》 ， 在 不影 响基 金份 额持有 人利
益的前 提下 ， 对 上述 业务 办理时 间进 行调 整， 基金 管理人 将于 开始 实施 前按 照有关 规定 予以
公告。 
五 、申 购和 赎回 的数 量限 制 
1 、基金 管理人 可以规 定投 资人首次 申购 和每次 申购 的最低金 额以 及每次 赎回 的最低 份
额，具 体规 定请 参见 招募 说明书 或相 关公 告。 
2 、基金 管理人 可以规 定投 资人每个 基金 交易账 户的 最低基金 份额 余额， 具体 规定请 参
见招募 说明 书或 相关 公告 。 
3 、基金 管理人 可以规 定单 个投资人 累计 持有的 基金 份额上限 ，具 体规定 请参 见招募 说
明书或 相关 公告 。 
4 、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 情况 下，调 整上 述规定申 购金 额和赎 回份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人必 须在 调整实 施前 依照 《信 息披 露办法 》 的有 关规定 在指 定媒介 上公 告 并
报中国 证监 会备 案。 
六、申 购和 赎回 的价 格、 费用及 其用 途 
1 、本 基金 人民 币 份 额净 值 的计算 ，保 留到 小数 点后 3 位， 小数 点后 第 4 位 四 舍五入 ，
本基金 美元 份额 净值 的计 算， 保留 到小 数点 后 4 位 ， 小 数点 后第 5 位四 舍五 入， 由此 产生 的
收益或 损失 由基 金财 产承 担。T 日的 各类 基 金份 额 净值 在 T+1 计算 ，并 在 T+2 日内 公告。
遇特殊 情况 ， 经中国 证监 会同意 ， 可以 适当延 迟计 算或公 告 。 本 基金 人 民币 份额的 基金 份 额
净值是 指计 算日 基金 资产 净值除 以计 算日 基金 份额 总数 ， 美 元份 额的 基金 份额 净值 为 计算 日
人民币 基金 份额 净值 按中 国人民 银行 最新 公布 的 人 民币对 美元 汇率 中间 价折 算的美 元 金 额。 
2 、申购 份额的 计算及 余额 的处理方 式： 以人民 币申 购的基金 份额 确认为 人民 币份额 ，
以美元 申购 的基 金份 额确 认为美 元份 额。 本基 金申 购份额 的计 算详 见招 募说 明书。 本基 金的
申购费 率由 基金 管理 人决 定， 并 在招 募说 明书 中列 示。 申 购的 有效 份额 为净 申购金 额除 以当
日的该类 基 金份 额净 值， 有效份 额单 位为 份， 上述 计算结 果均 按四 舍五 入方 法， 保留 到小 数
点后 2 位， 由此 产生 的收 益或损 失由 基金 财产 承担 。 
3 、赎回 金额的 计算及 处理 方式： 人 民币 份额赎 回金 额单位为 元， 美元份 额赎 回金额 单
位为美 元。 本基 金赎 回金 额的计 算详 见招 募说 明书 。本基 金的 赎回 费率 由基 金管理 人决 定 ，
并在招 募说 明书 中列 示 。 赎 回金额 为按 实际 确认 的有 效赎回 份额 乘以 当日 该类 基金份 额净 值中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
并扣除 相应 的费 用。 上述 计算结 果均 按四 舍五 入方 法， 保留 到小 数点 后 2 位 ， 由 此产 生的 收
益或损 失由 基金 财产 承担 。 
4 、申 购费 用由 投资 人承 担 ，不列 入基 金财 产。 
5 、赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份额 持有人 承担 ，在基金 份额 持有人 赎回 基金份 额
时收取 。 赎 回费 用应 当根 据相关 法律 规定 按照 比例 归入基 金资 产， 未归 入基 金资产 的部 分用
于支付 登记 费和 其他 必要 的手续 费。 
6 、本基 金的申 购费率 、申 购份额具 体的 计算方 法、 赎回费率 、赎 回金额 具体 的计算 方
法 和收 费方 式由 基金 管理 人根据 基金 合同 的规 定确 定， 并 在招 募说 明书 中列 示。 基 金管 理人
可以在 基金 合同 约定 的范 围内调 整费 率或 收费 方式 ， 并最迟 应于 新的 费率 或收 费方式 实施 日
前依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在指 定媒 介上 公告。 
7 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 包括 但不 限于针 对投 资人 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。 在基 金促 销活
动期间 ，基 金管 理人 可以 对基金 销售 费用 实行 一定 的优惠 。 
8 、在未 来条件 成熟时 ，本 基金可以 开通 不同基 金份 额类别之 间的 转换， 具体 规则详 见
更新的 招募 说明 书 和 相关 公告。 
七、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 申
购申请 。 
3 、基金 投资的 主要 证 券、 期货 市场 或外 汇市场 交易 时间非正 常停 市，导 致基 金管理 人
无法计 算当 日基 金资 产净 值。 
4 、接 受某 笔或 某些 申购 申 请影响 或损 害现 有基 金份 额持有 人利 益时 。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，或 其他 损害现 有基 金份 额持 有 人 利益的 情形 。 
6 、本基 金的资 产组合 中的 重要部分 发生 暂停交 易或 其他重大 事件 ，继续 接受 申购可 能
会影响 或损 害基 金份 额持 有人利 益时 。 
7 、基金 管理人 、基金 托管 人、销售 机构 或登记 机构 的技术保 障等 异常情 况导 致基金 销
售系统 或基 金注 册登 记系 统或基 金会 计系 统无 法正 常运行 。 
8 、基金 资产规 模或者 份额 数量达到 了基 金管理 人规 定的上限 （基 金管理 人可 根据外 管中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
局的审 批及 市场 情况 进行 调整） 。 
9 、基 金投 资的 主要 证券 、 期货市 场或 外汇 市场 休市 公众节 假日 时。 
10 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述 第 1-3、5-10 项之 一的 暂 停申 购 情 形且 基金 管理人 决定 暂停 申购 时， 基金管 理
人应当 根据 有关 规定 在指 定媒介 上刊 登暂 停申 购公 告。 如 果投 资人 的申 购申 请被拒 绝， 被拒
绝的申 购款 项将 退还 给投 资人。 在暂 停申 购的 情况 消除时 ， 基 金管 理人 应及 时恢复 申购 业务
的办理 。 
八、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、基金 投资的 主要 证 券、 期货交易 所或 外汇市 场 交 易时间非 正常 停市， 导致 基金管 理
人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基 金投 资的 主要 证券 、 期货市 场或 外汇 市场 休市 或 公众 节假 日时。 
5 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
6 、继续 接受赎回 可能 会影 响或损害 基金 份额持 有人 利益时 ， 可暂 停接受 投资 人的赎 回
申请。 
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管理 人应足 额支 付； 如暂 时不 能
足额支 付， 应将 可支 付部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未 支付
部分可 延期 支付 。 若 出现 上述 第 4 项 所述 情形 ， 按 基金合 同的 相关 条款 处理 。 基 金份 额持 有
人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未 获受 理部 分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
九、巨 额赎 回的 情形 及处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
2 、巨 额赎 回 的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的 赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 个开放 日以 上( 含 本数) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必
要， 可暂 停接 受基金 的赎 回申请 ； 已 经 接受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但不 得超 过
20 个 工作 日， 并应 当在 指 定媒介 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 巨额 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
十、暂 停申 购或 赎回 的公 告和重 新开 放申 购或 赎回 的公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上 刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近 1 个 开放 日的 各类基 金份 额净 值。 
3 、如 发生 暂停 的时 间超 过 1 日， 暂停 结束 ，基金 重新开 放申 购或 赎回 时 ， 基金管 理 人
应根据 《 信息 披露办 法 》 的规定 在指 定媒 介上 刊登 基金重 新开 放申 购或 赎回 公告 ， 并 公告 最
近 1 个 开放 日的 各类 基金 份额净 值 。 
十一、 基金 转换 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务， 基金 转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机
构。 
十二、 基金 的非 交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
十三、 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
十四、 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
十五、 基金 份额 的冻 结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
十六、 基金 份额 的转 让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基金 管理 人可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会 认 可 的 交 易场 所 或 者 交易 方 式 进 行 份额 转 让 的 申请 并 由 登 记 机构 办 理 基 金份 额 的 过 户登
记。 基金 管理 人拟受 理基 金份额 转让 业务 的， 将提 前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据 基金 管 理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 七部 分


基 金合 同当事 人及 权利义 务 
一、基 金管 理人 
（一） 基金管 理人 简况 
名称： 中银 基金 管理 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
法定代 表人 ： 白 志中 
设立日 期：2004 年8 月 12 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会 证监 基 金字[2004] 93 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 人民 币壹 亿元 
存续期 限： 持续 经营 
联系电 话： （021 ）38834999 
（二） 基金管 理人 的权 利与 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立 运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机 构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；


中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 与债 权人 权利 ， 为 基金的 利益
行使因 基金 财产 投资 于证 券所产 生的 权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 ；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务 所 、 证 券、 期 货经 纪商 或其 他为 基金提 供服
务的外 部机 构；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户等 的业 务规 则； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财产； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《 基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；




（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 相应 币种 银 行同 期活 期存 款利 息在基 金募 集
期结束 后 30 日 内退 还基 金 认购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基 金托 管人 
（一） 基金托 管人 简况 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
名称： 招商 银行 股份 有限 公司( 简 称： 招商 银行) 
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
法定代 表人 ： 李 建红 
成立时 间：1987 年 4 月 8 日



批准设 立机 关和 批准 设立 文号 ： 中 国人 民银 行银 复 字 （1986 ）175 号文 、 银 复 （1987 ）
86 号文



组织形 式 ： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 252.20 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ： 证监 基金 字[2002]83 号 
（二） 基金托 管人 的权 利与 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 基金 管理 人职 责终 止 时，提 名新 的基金 管 理人 ； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 选择 、更 换或 撤销 境 外托管 人并 与之 签署 有关 协议； 
（8） 法律 法规 及中 国证 监 会规 定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金 法》 、 《 基金合 同》 、 《 托管协 议》 及其他 有关规 定外， 不得 利用基 金
财产为 自己 及任 何第 三人 谋取利 益， 不得 委托 第三 人托管 基金 财产 ； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按 规定 开设 基金 财产 的资金 账户 、 证 券账 户、 期 货账户 等投 资所 需账 户， 按照 《 基
金合同 》及 《托 管协 议》 的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割 事 宜 ； 
（7）保 守基金 商业 秘密， 除《基 金法》 、 《基金 合同》 、 《托管 协议》 及其 他有关 规定另
有 规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前予 以保 密， 不得 向他人 泄露 ， 向 审计 、 法 律等外 部专 业顾
问提供 的除 外； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 及 《托管 协议 》 的 规定 进行 ； 如果 基金 管理
人有未 执行 《基 金合 同》 及 《托 管协 议》 规定 的行 为， 还 应当 说明 基金 托管 人是否 采取 了适
当的措 施； 
（11 ） 除（26 ） 项 所述 资 料外， 保存 基金 托管 业 务 活动的 记录 、 账 册、 报表 和其他 相关
资料 15 年 以上 ； 
（12） 从基 金管 理人 或其 委托的 登记 机构 处接 收并 保存基 金份 额持 有人 名册 ； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和 《基 金合同 》 及 《 托管 协议》 的 规定监 督基 金管 理人 的投 资运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《基 金合 同 》 及 《托 管协 议》 导 致基 金财产 损失 时， 应承 担赔 偿责任 ， 其
赔偿责 任不 因其 退任 而免 除； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 选择 符合 《试 行办 法》 第 十九 条规 定的 境外 托管人 。 对 基金 的境 外财 产， 基 金托
管人可 授权 境外 托管 人代 为履行 其承 担的 职责 ； 境外 托管人 在履 行职 责过 程中 ， 因本身 过错 、
疏忽原 因而 导致 的基 金财 产受损 的， 基金 托管 人承 担相应 责任 ； 在 决定 境外 托管人 是否 存在
过错、 疏忽 等不 当行 为时， 应根据 基金 托管 人与 境外 托管人 之间 的协 议适 用法 律及当 地的 证
券市场 惯例 决定 。 
（23） 保护 基金 份额 持有 人利益 ， 按 照规 定对 基金 日常投 资行 为和 资金 汇出 入情况 实施
监督， 如发 现投 资指 令或 资金汇 出入 违法 、违 规， 应当及 时向 中国 证监 会、 外管局 报告 ； 
（24 ） 每 月结 束 后 7 个 工作 日内 ， 向 中国 证监 会和 外管 局报告 基金 管理 人境 外投 资情况，
并按相 关规 定进 行国 际收 支申报 ； 
（25） 办理 基金 管理 人就 管理本 基金 的有 关结 汇、 售汇、 收汇 、 付 汇和 人民 币资金 结算
业务； 
（26） 基金 托管 人就 管理 本基金 的资 金汇 出、 汇入 、 兑换、 收汇、 付汇、 资 金往来 、 委
托及成 交记 录等 相关 资料 ，其保 存的 时间 应当 不少 于 20 年； 
（27） 及时 将公 司行 为信 息通知 基金 管理 人； 
（28） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
三、基 金份 额持 有人 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 根据 基金 合同 的约 定 ，依法 申请 赎回 或转 让其 持有的 基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人 大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
使表决 权； 
（6）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（7） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（8） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 八部 分


基 金份 额持有 人大 会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人 组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。 
基金份 额持 有人 持有 的每 一基金 份额 拥有 平等 的投 票权。 
本基金 份额 持有 人大 会暂 不设立 日常 机构 。 在 本基 金存续 期内 ， 基 金份 额持 有人大 会可
以设立 日常 机构 ，日 常机 构的设 立与 运作 应当 根据 相关法 律法 规和 中国 证监 会的规 定 进 行 。 
一、召 开事 由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ， 本《基 金合 同》 另有 约定 的除外 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额 持 有人大 会
的事项 。 
2 、在符 合法律 法规及 本基 金合同规 定、 并且对 基金 份额持有 人利 益无实 质不 利影响 的
前提下 ， 以下 情况 可由 基金 管理人 和基 金托 管人 协商 后修改 ， 不需 召开 基金 份额 持有人 大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 调整 本基金的 申购 费率、 调低 赎回费 率
或在不 影响 现有 基金 份额 持有人 利益 的前 提下 变更 收费方 式、 增加 或调 整份 额类别 设置 ； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额 持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（6）在 符合有 关法律 法规 的前提下 ， 并 且对基 金份 额持有人 利益 无实质 不利 影响的 前
提下 ， 基金 管理 人、 销 售机 构、 登 记机 构在 法律 法规 规定的 范围 内调 整有 关基 金认购 、 申 购、
赎回、 转换 、非 交易 过户 、转托 管等 业务 的规 则，或 调整 外币 种类 的基 金份 额类别 ； 
（7）在 符合法 律法规 及本 基金 合同 规定 、并且 对基 金份额持 有人 利益无 实质 不利影 响
的前提 下， 于 中 国证 监会 允许的 范围 内推 出新 业务 或服务 ； 
（8） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
二、会 议召 集人 及召 集方 式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 份额持 有人大 会未 设立日常 机构 的，基 金托 管人认为 有必 要召开 基金 份额持 有
人大会 的， 应当 向基 金管 理人提 出书 面提 议。 基金 管理人 应当 自收 到书 面提 议之日 起 10 日
内决定 是否 召集 ， 并 书面 告知基 金托 管人 。 基 金管 理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定 之
日起 60 日内 召开 ；基 金管 理人决 定不 召集 ，基 金托 管人仍 认为 有必 要召 开的 ，应当 由基 金
托管人 自行 召集 ， 并 自出 具书面 决定 之日 起 60 日内 召开并 告知 基金 管理 人， 基金管 理人 应
当配合 。 
4 、基金 份额持 有人大 会未 设立日常 机构 的，基 金份 额持有人 就同 一事项 书面 要求召 开
基金份 额持 有人 大会 ， 应 当向基 金管 理人 提出 书面 提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之
日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知提 出提 议的 基金份 额持 有人 代表 和基 金托管 人。 基
金管理 人决 定召 集的 ，应 当自出 具书 面决 定之 日起 60 日内 召开 ；基 金管 理人 决定不 召集 ，
代表基 金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍认 为有 必要 召开 的， 应当向 基金 托
管人提 出书 面提 议。 基金 托管人 应当 自收 到书 面提 议之日 起 10 日内 决定 是否 召集， 并书 面
告知提 出提 议的 基金 份额 持有人 代表 和基 金管 理人 ； 基金 托管 人决 定召 集的， 应当自 出具 书
面决定 之日 起 60 日 内召 开 并告知 基金 管理 人， 基金 管理人 应当 配合 。 
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
三、召 开基 金份 额持 有人 大会的 通知 时间 、通 知内 容、通 知方 式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应 另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的
计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
四、基 金份 额持 有人 出席 会议的 方式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 等基 金合 同约 定的 、 或法律 法
规、 监 管机 构允 许的 其他 方式召 开， 会议 的召 开方 式由会 议召 集人 确定 。 基 金管理 人、 基金
托管人 须为 基金 份额 持有 人行使 投票 权提 供便 利。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表 应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益 登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间的 三个 月以 后、 六 个月 以内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截止日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1）会 议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） ；若本 人直接 出具书
面 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 书 面 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日
基 金 总 份 额 的二 分 之 一 ，召 集 人 可 以 在原 公 告 的 基金 份 额 持 有 人大 会 召 开 时间 的 三 个 月以
后、 六个 月以 内， 就原 定 审议事 项重 新召 集基 金份 额持有 人大 会 。 重新 召集 的基金 份额 持有
人大会 应当 有代 表三 分之 一以上 （含 三分 之一） 基金 份额的 持有 人直 接出 具书 面意见 或授 权
他人代 表出 具书 面意 见； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 情况下， 本基 金的基 金份 额持有人 亦可 采用其 他非 书面方 式
授权其 代理 人出 席基 金份 额持有 人大 会； 在会 议召 开方式 上， 本基 金亦 可采 用其他 非现 场方
式或者 以现 场方 式与 非现 场方式 相结 合的 方式 召开 基金份 额持 有人 大会 ， 会议 程序比 照现 场
开会和 通讯 方式 开会 的程 序进行 ，具 体方 式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 
五、议 事内 容与 程序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后 由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
六、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上 （含 二分之 一 ） 通 过方 为有 效 ； 除下 列 第 2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外
的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 除 基金 合同另 有约 定外 ， 转 换基 金运作 方式 、 更
换基金 管理人 或者基 金托 管人、 终止《 基金合 同》 、 本基金 与其他 基金合 并以 特别决 议通过
方为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
七、计 票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新 清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
八、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日 起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日内 在指 定媒介 上公 告 。 如 果采 用通 讯方式 进
行表决 ， 在 公告 基金 份额 持有人 大会 决议 时， 必须 将公证 书全 文、 公证 机构 、 公证 员姓 名等
一同公 告。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
九、本 部分关于基金 份额持有人 大会召开事由 、召开条件 、议事程序、 表决条件等 规
定， 凡 是直 接引 用法 律法 规或监 管规 则的 部分 ， 如 将来法 律法 规或 监管 规则 修改导 致相 关内
容被取 消或 变更 的 ， 基金 管理人 提前 公告 后， 可直 接对本 部分 内容 进行 修改 和调整 ， 无需 召
开基金 份额 持有 人大 会审 议。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 九部 分


基 金管 理人、 基金 托管人 的更 换条件 和程 序 
一、基 金管 理人 和基 金托 管人职 责终 止的 情形 
（一） 基金管 理人 职责 终止 的情 形 
有下列 情形 之一 的， 基金 管理人 职责 终止 ： 
1 、被 依法 取消 基金 管理 资 格； 
2 、被 基金 份额 持有 人大 会 解任； 
3 、依 法解 散、 被依 法撤 销 或被依 法宣 告破 产； 
4 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他情 形。 
（二） 基金托 管人 职责 终止 的情 形 
有下列 情形 之一 的， 基金 托管人 职责 终止 ： 
1 、被 依 法 取消 基金 托管 资 格； 
2 、被 基金 份额 持有 人大 会 解任； 
3 、依 法解 散、 被依 法撤 销 或被依 法宣 告破 产； 
4 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他情 形。 
二、基 金管 理人 和基 金托 管人的 更换 程序 
（一） 基金管 理人 的更 换程 序 
1 、 提名 ： 新任 基金 管理 人 由基金 托管 人或 由单 独或 合计持 有 10% 以 上 （含 10% ） 表决
权 的基 金份 额持 有人 提名 ； 
2 、决 议： 基金 份额 持有 人 大会在 基金 管理 人职 责终 止后 6 个 月内 对被 提名 的 基金管 理
人形成 决议 ， 该 决议 需经 参加大 会的 基金 份额 持有 人所持 表决 权的 三分 之二 以上 （ 含三 分之
二）表 决通 过； 
3 、临 时基 金管 理人 ：新 任 基金管 理人 产生 之前 ，由 中国证 监会 指定 临时 基金 管理人 ； 
4 、备 案： 基金 份额 持有 人 大会选 任基 金管 理人 的决 议须报 中国 证监 会备 案； 
5 、公告 ：基金 管理人 更换 后，由基 金托 管人在 更换 基金管理 人的 基金份 额持 有人大 会
决议生 效 后 2 日 内在 指定 媒介公 告； 
6 、交接 ：基金 管理人 职责 终止的， 基金 管理人 应妥 善保管基 金管 理业务 资料 ，及时 向
临时基 金管 理人 或新 任基 金管理 人办 理基 金管 理业 务的移 交手 续 ， 临 时基 金管 理人或 新任 基
金管理 人应 及时 接收 。新 任基金 管理 人应 与基 金托 管人核 对基 金资 产总 值； 
7 、审计 ：基金 管理人 职责 终止的， 应当 按照法 律法 规规定聘 请会 计师事 务所 对基金 财中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
产进行 审计 ， 并 将审 计结 果 予以公 告， 同时 报中 国证 监 会备案 ， 审 计费 用从 基金 财 产中列 支； 
8 、基金 名称变 更：基 金管 理人更换 后， 如果原 任或 新任基金 管理 人要求 ，应 按其要 求
替换或 删除 基金 名称 中与 原基金 管理 人有 关的 名称 字样。 
（二） 基金托 管人 的更 换程 序 
1 、 提名 ： 新任 基金 托管 人 由基金 管理 人或 由单 独或 合计持 有 10% 以 上 （含 10% ） 表决
权 的基 金份 额持 有人 提名 ； 
2 、决 议： 基金 份额 持有 人 大会在 基金 托管 人职 责终 止后 6 个 月内 对被 提名 的 基金托 管
人形成 决议 ， 该 决议 需经 参加大 会的 基金 份额 持有 人所 持 表决 权的 三分 之二 以上 （ 含三 分之
二）表 决通 过； 
3 、临 时基 金托 管人 ：新 任 基金托 管人 产生 之前 ，由 中国证 监会 指定 临时 基金 托管人 ； 
4 、备 案： 基金 份额 持有 人 大会更 换基 金托 管人 的决 议须报 中国 证监 会备 案； 
5 、公告 ：基金 托管人 更换 后，由基 金管 理人在 更换 基金托管 人的 基金份 额持 有人大 会
决议生 效 后 2 日 内在 指定 媒介公 告； 
6 、交接 ：基金 托管人 职责 终止的， 应当 妥善保 管基 金财产和 基金 托管业 务资 料，及 时
办理基 金财 产和 基金 托管 业务的 移交 手续 ， 新任 基金 托管人 或者 临时 基金 托管 人应当 及时 接
收。新 任基 金托 管人 与基 金管理 人核 对基 金资 产总 值；



7 、审计 ：基金 托管人 职责 终止的， 应当 按照法 律法 规规定聘 请会 计师事 务所 对基金 财
产进行 审计 ， 并 将审 计结 果 予以公 告， 同时 报中 国证 监 会备案 ， 审 计费 用从 基金 财 产中列 支。 
（三） 基金 管理 人与 基金 托管人 同时 更换 的条 件和 程序。 
1 、 提 名： 如 果基 金管 理人 和基金 托管 人同 时更 换， 由单独 或合 计持 有基 金总 份额 10%
以上（ 含 10%）的 表 决权 持有人 提名 新的 基金 管理 人和基 金托 管人 ； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人的更 换分 别按 上述 程序 进行； 
3 、公告 ：新任 基金管 理人 和新任基 金托 管人应 在更 换基金管 理人 和基金 托管 人的基 金
份额持 有人 大会 决议 生效 后 2 日 内在 指定 媒介 上联 合公告 。 
（四） 境外 托管 人的 更换 
1 、如 果基 金托 管人 更换 境 外托管 人， 应在 合理 的期 限内及 时书 面通 知基 金管 理人。 
2 、 基 金托 管人 和境 外托 管人根 据更 换境 外托 管人 通知办 理相 应的 业务 交接 手续， 在办
理相应 的业 务交 接手 续时 ， 基金托 管人 和境 外托 管人 应继续 遵循 诚实 信用 、 勤勉 尽责的 原则 ，
妥善保 管基 金财 产。 
3 、基 金托 管人 应要 求接 任 的境外 托管 人配 合原 境外 托管人 办理 业务 交接 手续 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
4 、在新 的境外 托管人 履行 职责前， 原境 外托管 人应 继续履行 本协 议项下 的托 管职责 ，
但基金 托管 人应 支付 相应 的合理 托管 费用 。 
5 、因 更换 境外 托 管 人而 进 行的资 产转 移所 产生 的费 用由基 金托 管人 承担 。 
6 、变 更境 外托 管人 后 5 个 工作日 内应 向中 国证 监会 备案并 公告 。 
三、 本部 分关 于基金 管理 人、 基金 托管 人更换 条件 和程序 的约 定 ， 凡是 直接 引用法 律 法
规或监 管规 则的 部分 ， 如 法律法 规或 监管 规则 修改 导致相 关内 容被 取消 或变 更的， 基金 管理
人经与 基金 托管 人协 商一 致并提 前公 告后 ， 可 直接 对相应 内容 进行 修改 和调 整， 无 需召 开基
金份额 持有 人大 会审 议。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十部 分


基 金的 托管 
 
基金托 管人 和基 金管 理人 按照《 基金 法》 、 《基 金合 同》及 其他 有关 规定 订立 托管 协 议 。 
订立托管协议的目的 是明 确基金托管 人 与 基 金管 理人 之 间 在 基 金 财 产 的保 管、 投 资 运
作、 净 值计 算、 收益 分配、 信息披 露及 相互 监督 等相 关事宜 中的 权利 义务 及职 责， 确 保基 金
财产的 安全 ，保 护基 金份 额持有 人的 合法 权益 。 
基金托 管人 可以 委托 符合 《试行 办法 》规 定条 件的 境外托 管人 负责 境外 资产 托管业 务 。
境外托 管人 根据 基金 托管 人的委 托履 行其 相应 职责 。 基金托 管人 应当 与境 外托 管人签 署相 应
的协议 ， 用以 规范 基金 托管 人与境 外托 管人 之间 的权 利义务 。 境外 托管 人在 履行 职责过 程中 ，
因本身 过错 、 疏忽等 原因 而导致 基金 财产 受损 的， 基金托 管人 应当 承担 相应 责任 。 在 决定 境
外托管 人是 否存 在过 错、 疏忽等 不当 行为 时， 应根 据基金 托管 人与 境外 托管 人之间 的协 议适
用法律 及当 地的 证券 市场 惯例决 定。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十一 部分


基金 份额的 登记 
 
一、基 金份 额的 登记 业务 
本基金 的登 记业 务指 本基 金登记 、 存 管、 过户、 清算 和结算 业务 ， 具 体内 容包 括投资 人
基金账 户的 建立 和管 理、 基金份 额登 记、 基金 销售 业务的 确认 、 清 算和 结算、 代理发 放红 利、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等。 
二、基 金登 记业 务办 理机 构 
本基金 的登 记业 务由 基金 管理人 或基 金管 理人 委托 的其他 符合 条件 的机 构办 理。 基金 管
理人委 托其 他机 构办 理本 基金登 记业 务的 ， 应 与代 理人签 订委 托代 理协 议， 以明确 基金 管理
人和代 理机 构在 投资 者基 金账户 管理 、 基 金份 额登 记、 清 算及 基金 交易 确认 、 发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册等 事宜 中的 权利 和义 务，保 护基 金份 额持 有人 的合法 权益 。 
三、基 金登 记机 构的 权利 
基金登 记机 构享 有以 下权 利： 
1 、取 得登 记费 ； 
2 、建 立和 管理 投资 者基 金 账户； 
3 、保 管基 金份 额持 有人 开 户资料 、交 易资 料、 基金 份额持 有人 名册 等； 
4 、在法 律法规 允许的 范围 内，对登 记业 务的办 理时 间进行调 整， 并依照 有关 规定于 开
始实施 前在 指定 媒介 上公 告； 
5 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利 。 
四、基 金登 记机 构的 义务 
基金登 记机 构承 担以 下义 务： 
1 、配 备足 够的 专业 人员 办 理本基 金份 额的 登记 业务 ； 
2 、严 格按 照法 律法 规和 《 基金合 同》 规定 的条 件办 理本基 金份 额的 登记 业务 ； 
3 、妥善 保存登 记数据 ，并 将基金份 额持 有人名 称、 身份信息 及基 金份额 明细 等数据 备
份至中 国证 监会 认定 的机 构。其 保存 期限 自基 金账 户销户 之日 起不 得少 于二 十年； 
4 、对基 金份额 持有人 的基 金账户信 息负 有保密 义务 ，因违反 该保 密义务 对投 资者或 基
金带来 的损 失， 须承 担相 应的赔 偿责 任， 但司 法强 制检查 情形 及法 律法 规及 中国证 监会 规定
的和《 基金 合同 》约 定的 其他情 形除 外； 
5 、按《 基金合 同》及 招募 说明书规 定为 投资者 办理 非交易过 户业 务、提 供其 他必要 的
服务； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
6 、接 受基 金管 理人 的监 督 ； 
7 、法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十二 部分


基金 的投资 
 
一、投 资目 标 
本基金 在审 慎的 投资 管理 和风险 控制 下， 力争 总回 报最大 化， 以谋 求长 期保 值增值 。 
二、投 资范 围 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金 的投 资组 合比 例为 ： 本基 金投 资组 合中 债券 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80% ；
投资于 美元 债券 的比 例不 低于非 现金 基金 资产 的 80% 。 现金 或到期 日在 一年 以 内的政 府债 券
不低于 基金 资产 净值 的 5%。



如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基金 管理 人在 履行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。



三、投 资策 略



本基金 在控 制基 金组 合风 险的基 础上 ，追 求实 现良 好收益 率的 目标 。 
1 、资 产配 置策 略 
本基金 通过 研究 全球 市场 经济运 行趋 势 ， 深 入分 析不 同国家 和地 区财 政及 货币 政策对 经
济运行 的影 响， 结合 对中 长期利 率走 势、 通货 膨胀 及各类 债券 的收 益率 、 波 动性的 预期 ， 自
上而下 地决 定债 券组 合久 期，对 投资 组合 类属 资产 的比例 进行 最优 化配 置和 动态调 整。 
2 、债 券投 资策 略 
（1） 久期 策略 
本基金 将通 过积 极主 动地 预测市 场利 率的 变动 趋势 ， 相应 调整 债券 组合 的久 期配置 ， 以
达到提 高债 券组 合收 益、 降低债 券组 合利 率风 险的 目的， 主要 投资 策略 包括 战略性 久期 配置
本基金 的投 资范 围包 括政 府债券 、 公 司债 券 （包 括公 司发行 的金 融债 券） 、 可转 换债券 、
住房按 揭支 持证 券、 资产 支持证 券 等 及中 国证 监会 认可的 国际 金融 组织 发行 的证券 ； 已 与中
国证监 会签 署双 边监 管合 作谅解 备忘 录的 国家 或地 区证券 市场 挂牌 交易 的优 先股 ； 已 与中 国
证监会 签署 双边 监管 合作 谅解备 忘录 的国 家或 地区 证券监 管机 构登 记注 册 的 公募基 金 ； 银行
存款、 可转让 存单、 商业 票据、 回购协 议、 短 期政 府债券 等 货 币市 场工 具 ； 与固定 收益、 股
权、 信 用、 商品 指数、 基 金等标 的物 挂钩 的 结 构性 投资产 品 ； 远期 合约 、 互 换及经 中国 证监
会认可 的境 外交 易所 上市 交易的 权证 、 期 权、 期 货等 金融衍 生产 品 以 及中 国证 监会允 许基 金
投资的 其他 金融 工具 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
和短期 策略 性久 期调 整： 
在确定 债券 组合 久期 的过 程中， 本基 金将 在判 断市 场利率 波动 趋势 的基 础上 ， 根据 债券
市场收 益率 曲线 的当 前形 态及陡 峭度 ， 通 过合 理假 设下的 情景 分析 和压 力测 试， 最 后确 定最
优的债 券组 合的 战略 性久 期配置 。 
短期策 略性 久期 调整 主要 通过对 市场 短期 趋势 、 资 金流动 、 经 济数 据发 布等 因素所 引起
的市场 利率 、 价格波 动的 研究来 调整 投资 组合 久期 。 预 期市 场利 率水平 将上 升时 ， 适 当降 低
组合久 期； 预期 市场 利率 将下降 时， 适当 提高 组合 久期。 
（2） 信用 债券 投资 策略 
本基金 通过 承担 适度 的信 用风险 来获 取信 用溢 价 ， 主 要关注 个别 债券 的选 择和 行业配 置
两方面 。 在定 性与 定量 分 析结合 的基 础上， 通过 “ 自上而 下” 与 “自下 而上 ” 相结合 的分 析
策略 ， 在 信用 类固定 收益 金融工 具中 进行 个债 的精 选， 结合 适度 分散的 行业 配置策 略 ， 构 造
和优化 组合 。 
通过对 所投 资债 券的 信用 评级和 信用 分析 ， 包 括宏 观信用 环境 分析 、 行 业趋 势分析 、 管
理层素 质与 公司 治理 分析 、 运营 与财 务状 况分 析、 债务契 约分 析、 特殊 事项 风险分 析等 ， 依
靠中银 信用 分析 团队 及中 银研究 平台 的其 他资 源， 深入分 析挖 掘发 债主 体的 经营状 况、 现金
流、发 展趋 势等 情况 ，严 格遵守 中银 信用 分析 流程 ，执行 中银 信用 投资 纪律 。 
1 ）个 别债 券选 择 
本基金 执行 “ 中银投 资备 选库流 程” ， 生 成或 更新 买 入信用 债券 备选 库， 强化 投资纪 律，
保护组 合质 量。 
本基金 主要 从信 用债 券备 选库中 选择 或调 整个 债。 本基金 根据 个债 的类 属、 信用评 级 、
收益率 （到 期收 益率、 票 面利率 、 利 息支 付方 式、 利息税 务处 理） 、 剩 余 期限 、 久期、 凸性、
流动性 （发行 总量、 流通 量、 上 市时间 ） 等指 标， 结合组 合管 理层 面的 要求 ， 决定是 否将 个
债纳入 组合 及其 投资 数量 。 
2 ）行 业配 置 
宏观信 用环 境变 化， 影响 同一发 债人 的违 约概 率， 影响不 同发 债人 间的 违约 相关度 ， 影
响既定 信用 等级 发债 人在 信用周 期不 同阶 段的 违约 损失率 ， 影响 不同 信用 等级 发债人 的违 约
概率。 同时 ，不 同行 业对 宏观经 济的 相关 性差 异显 著，不 同行 业的 潜在 违约 率差异 显著 。 
本基金 借助 中银 中央 研究 平台 ， 基 于深 入的 宏观 信用 环境 、 行 业发 展趋 势等 基本 面研究 ，
运用定 性定 量模 型， 在自 下而上 的个 债精 选策 略基 础上 ， 采 取适 度 分散 的行 业配置 策略 ， 从
组合层 面动 态优 化风 险收 益。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
3 ）信 用风 险控 制措 施 
本基金 实施 谨慎 的信 用评 估和市 场分 析、 个债 和行 业层面 的分 散化 投资 策略 ， 当发 债企
业的基 本面 情况 出现 恶化 时，运 用“ 尽早 出售 （first sale, best sale ） ” 策略 ，控 制投资 风 险 。 
本基金 使用 各信 用级 别持 仓量 、 行 业分 散度 、 组 合 持仓分 布 、 各 项重要 偿债 指标范 围等
描述性 统计 指标 ，还 运用 VaR 等 模型 ，估 计组 合在 给定置 信水 平和 事件 期限 内可能 遭受 的
最大损 失， 以便 有效 评估 和控制 组合 信用 风险 暴露 。 
4 ）高 收益 债投 资策 略 
高收益 债票 面利 率较 高、 信用风 险较 大 、 二级 市场 流动性 较差 。 高收益 债收 益率由 基 准
收益率 与信 用利 差叠 加组 成， 信 用风 险表 现在 信用 利差的 变化 上； 信用 利差 主要受 两方 面影
响， 一是 系统 性信用 风险 ， 即 该信 用债 对应信 用水 平的市 场信 用利 差曲 线变 化； 二是 非系 统
性信用 风险 ，即 该信 用债 本身的 信用 变化 。 
本基金 运用 深刻 的基 本面 研究， 力求 前瞻 性判 断经 济周期 ， 在 经济 周期 的复 苏初期 保持
适当增 加的 高收 益债 配置 比例， 在经 济周 期的 过热 期保持 适当 降低 高收 益债 配置比 例。 
（3） 其它 债券 投资 策略 
1 ）期 限结 构配 置策 略 
本基金 对同 一类 属收 益率 曲线形 态和 期限 结构 变动 进行分 析 ， 在 给定 组合 久期 以及其 他
组合约 束条 件的 情形 下， 通过中 银债 券组 合优 化数 量模型 ， 确定 最优的 期限 结构 。 本 基金 期
限结构 调整 的配 置方 式包 括子弹 策略 、哑 铃策 略和 梯形策 略。 
2 ）骑 乘策 略 
本基金 将采 用骑 乘策 略增 强组合 的持 有期 收益 。 当 债券收 益率 曲线 比较 陡峭 时， 也 即相
邻期限 利差 较大 时， 可以 买入期 限位 于收 益率 曲线 陡峭处 的债 券， 也即 收益 率水平 处于 相对
高位的 债券 ， 随着持 有期 限的延 长 ， 债 券的剩 余期 限将会 缩短 ， 债券的 收益 率水平 将会 较 投
资期初 有所 下降 ，对 应的 将是债 券价 格的 走高 ，而 这一期 间债 券的 涨幅 将会 高于其 他期 间 ，
这样就 可以 获得 丰厚 的价 差收益 即资 本 利 得收 入。 
3 、衍 生工 具投 资策 略 
本基金的衍生品投资 将严 格遵守中国证监会及 相关 法律法规的约束，合 理利 用衍生工
具，控 制下 跌风 险， 对冲 汇率风 险， 实现 保值 和锁 定收益 。 
为对冲 汇率 风险 ， 本 基金 将投资 于外 汇远 期合 约、 外汇期 货、 外汇 期权 、 外 汇互换 协议
等金融 工具 。 
投资流 程如 下： 基金 经理 提 交投资 衍生 品的 建议 报告 ， 其中应 包括 宏观 分析 、 市 场 分析、中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
决策依 据、 采用 的具 体合 约种类 、 数 量、 到期 日、 合约的 流动 性分 析等 。 风 险管理 部门 对基
金经理 的投 资建 议提 出意 见。 基金 经理 根据 市场 状况 和组合 仓位 情况 做出 期货 合约的 平仓 或
加仓决 定 ， 根 据需要 报投 资决策 委员 会批 准。 在投 资策略 实施 后 ， 基金 经理 每日须 对组 合 头
寸和保 证金 情况 进行 监控 ， 基金 运营 部 门 配合 做好 组合头 寸和 保证 金的 管理 。 风险 管理 部门
实时监 控衍 生品 交易 情况 ，确保 其符 合基 金合 同规 定的投 资限 制。 
未来 ， 随 着证 券市场 投资 工具的 发展 和丰 富， 在履 行适当 程序 后 ， 基金 可相 应调整 和 更
新相关 投资 策略 ，并 在更 新招募 说明 书中 公告 。 
四、投 资限 制 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1 ） 本 基金 投资 组合 中债 券 资产 占基 金资 产的 比例 不低 于 80% ； 投资 于美元 债券的 比
例不低于非现金基金资产的 80% 。现金或到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产 净
值的 5% ； 
（2 ） 本 基金 持有 同一 家银 行的存 款不 得超 过基 金资 产净值 的 20% ， 其 中银行 应当是 中
资 商 业 银 行 在境 外 设 立 的分 行 或 在 最 近一 个 会 计 年度 达 到 中 国 证监 会 认 可 的信 用 评 级 机构
评级的 境外 银行 ，在 基金 托管账 户的 存款 可以 不受 上述限 制； 
（3）本 基金持 有同一 机构 （政府、 国际 金融组 织除 外）发行 的证 券市值 不得 超过基 金
资产净 值 的 10% ； 
（4）本 基金持 有与中 国证 监会签署 双边 监管合 作谅 解备忘录 国家 或地区 以外 的其他 国
家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值 的 10% ，其中持有任一国 家
或地区 市场 的 证 券资 产不 得超过 基金 资产 净值 的 3% ； 
（5） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金不 得持 有同 一机 构 10% 以上 具有 投票 权的 证券发 行
总量 ； 
（6 ） 本 基金 持有 非流 动性 资产市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 10% ； 前 项非流 动性资 产
是指法 律或 基金 合同 规定 的流通 受限 证券 以及 中国 证监会 认定 的其 他资 产； 
（7 ） 本 基金 持有 境外 基金 的市值 合计 不得 超过 基金 资产净 值 的 10% ， 持有货 币市场 基
金可以 不受 上述 限制 ； 
（8）同 一境内 机构投 资者 管理的全 部基 金持有 任何 一只境外 基金 ，不得 超过 该境外 基
金总份 额 的 20% ； 
（9）本 基金投 资衍生 品应 当仅限于 投资 组合避 险或 有效管理 ，不 得用于 投机 或放大 交中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
易，同 时应 当严 格遵 守下 列规定 ： 
① 本基 金的 金融 衍生 品全 部敞口 不得 高于 基金 资产 净值 的 100 ％； 
② 本基 金投 资期 货支 付的 初始保 证金 、 投 资期 权支 付或收 取的 期权 费、 投资 柜台交 易衍
生品支 付的 初始 费用 的总 额不得 高于 基金 资产 净值 的 10 ％； 
③ 本基 金投 资于 远期 合约 、互换 等柜 台交 易金 融衍 生品， 应当 符合 以下 要求 ： 
a) 所有参 与交 易的 对手 方 （ 中资商 业银 行除 外） 应当 具有不 低于 中国 证监 会认 可的信 用
评级机 构评 级； 
b) 交易 对手 方应 当至 少每 个工作 日对 交易 进行 估值 ， 并且 基金 可在 任何时 候 以公允 价值
终止交 易； 
c) 任一交 易对 手方 的市 值 计价敞 口不 得超 过基 金资 产净值 的 20 ％； 
d) 本基 金不 得直 接投 资与 实物商 品相 关的 衍生 品； 
基金管 理人 应当 在本 基金 会计年 度结 束后 60 个 工作 日内向 中国 证监 会提 交包 括衍生 品
头寸及 风险 分析 年度 报告 ； 
（10） 本基 金可 以参 与证 券借贷 交易 ，并 且应 当遵 守下列 规定 ： 
① 所有 参与 交易 的对 手方 （中资 商业 银行 除外） 应当 具有中 国证 监会 认可 的信 用评级 机
构评级 ； 
② 应当 采取 市值 计价 制度 进行调 整以 确保 担保 物市 值不低 于已 借出 证券 市值 的 102 ％； 
③ 借方 应当 在交 易期 内及 时向本 基金 支付 已借 出证 券产生 的所 有股 息、 利息 和分红 。 一
旦借方 违约 ，本 基金 根据 协议和 有关 法律 有权 保留 和处置 担保 物以 满足 索赔 需要； 
④ 除中 国证 监会 另有 规定 外，担 保物 可以 是以 下金 融工具 或品 种： 
a) 现金； 
b) 存款 证明 ； 
c) 商业票 据； 
d) 政府 债券 ； 
e) 中资商 业银 行或 由不 低 于中国 证监 会认 可的 信用 评级机 构评 级的 境外 金融 机构 （ 作为
交易对 手方 或其 关联 方的 除外） 出具 的不 可撤 销信 用证； 
⑤ 本基金有权在任何 时候 终止证券借贷交易并 在正 常市场惯例的合理期 限内 要求归还
任一或 所有 已借 出的 证券 。 
⑥ 基金 管理 人应 当对 基金 参与证 券借 贷交 易中 发生 的任何 损失 负相 应责 任。 
本基金有权在任何时 候 终止 证 券 借 贷 交 易 并 在正 常市 场 惯 例 的 合 理 期 限内 要求 归 还 任中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
一或所 有已 借出 的证 券； 
（11 ） 本 基金 可以 根据 正 常市场 惯例 参与 正回 购交 易、 逆 回购 交易 ， 并 且应 当遵守 下列
规定： 
① 所有 参与 正回 购交 易的 对手方 （中 资商 业银 行除 外） 应 当具 有中 国证 监会 认可的 信用
评级机 构信 用评 级； 
② 参与 正回 购交 易 ， 应 当采 取市值 计价 制度 对卖 出收 益进行 调整 以确 保现 金不 低于已 售
出证券 市值 的 102 ％。 一旦 买方违 约， 本基 金根 据协 议和有 关法 律有 权保 留或 处置卖 出收 益
以满足 索赔 需要 ； 
③ 买方应当在正回购 交易 期内及时向本基金支 付售 出证券产生的所有股 息、 利息和分
红； 
④ 参与 逆回 购交 易 ， 应 当对 购入证 券采 取市 值计 价制 度进行 调整 以确 保已 购入 证券市 值
不低于 支付 现金 的 102 ％。 一旦卖 方违 约， 本基 金根 据协议 和有 关法 律有 权保 留或处 置已 购
入证券 以满 足索 赔需 要； 
（12 ） 基 金参 与证券 借贷 交易 、 正 回购 交易 ， 所 有 已借出 而未 归还 证券 总市 值或所 有已
售出而 未回 购证 券总 市值 均不得 超过 基金 总资 产 的 50％。 
上述比 例限 制计 算， 基金 因参与 证券 借贷 交易 、 正 回购交 易而 持有 的担 保物 、 现 金不 得
计入基 金总 资产 。 
法律法 规或 监管 部门 对上 述比例 限制 另有 规定 或设 定其他 本基 金须 遵循 的比 例限制 的 ，
从其规 定。 
因证券 、 期 货市 场波 动、 证 券发行 人合 并等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不
符合上 述规 定投 资比 例的 ，基金 管理 人应 当在 30 个 交易日 内进 行调 整 ， 但中 国证监 会规 定
的特殊 情形 除外 。法 律法 规或监 管机 构另 有规 定时 ，从其 规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金， 在 履行 适当 程序 后本 基金投 资不 再受
相关限 制。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（1） 购买 不动 产； 
（2） 购买 房地 产抵 押按 揭 ； 
（3） 购买 贵重 金属 或代 表 贵重金 属的 凭证 ； 
（4） 购买 实物 商品 ； 
（5）除 应付赎 回、交 易清 算等临时 用途 以外， 借入 现金。该 临时 用途借 入现 金的比 例
不得超 过基 金、 集合 计划 资产净 值 的 10% ； 
（6） 利用 融资 购买 证券 ， 但投资 金融 衍生 品除 外； 
（7） 参与 未持 有基 础资 产 的卖空 交易 ； 
（8） 从事 证券 承销 业务 ； 
（9） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（10） 从事 承担 无限 责任 的投资 ； 
（11 ）向 其基 金管 理人 、 基金托 管人 出资 ； 
（12） 从事 内幕 交易 、操 纵证券 交易 价格 及其 他不 正当的 证券 交易 活动 ； 
（13） 不公 平对 待不 同客 户或不 同投 资组 合； 
（14） 除法 律法 规规 定以 外，向 任何 第三 方泄 露客 户资料 ； 
（15） 依照 法律 法规 有关 规定， 由中 国证 监会 规定 禁止的 其他 活动 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合本基 金的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先原则 ， 防范 利
益冲突 ， 建立 健全内 部审 批机制 和评 估机 制， 按照 市场公 平合 理价 格执 行。 相关交 易必 须 事
先得到 基金 托管 人同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金 ， 则 本基金 投资 不再受 相 关
限制。 
五、业 绩比 较基 准 
本基金 业绩 比较 准： 同 期 人民币 一年 期定 期存 款利 率 （税 后）+1% 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时， 本基 金管 理人在 与基 金托
管人协 商一 致， 并履 行适 当程序 后调 整或 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ， 而 无需召 开基 金份中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
额持有 人大 会。 
六、风 险收 益特 征 
本基金 为债 券型 基金 ，主 要投资 于美 元债 券， 其预 期风险 和预 期收 益低 于股 票型基 金 、
混合型 基金 ，高 于货 币市 场基金 。



本基金 可投 资于 境外 证券 ， 除了需 要承 担与 境内 证券 投资基 金类 似的 市场 波动 风险等 一
般投资 风险 之外 ，本 基金 还面临 汇率 风险 等境 外证 券市场 投资 所面 临的 特别 投资风 险。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十三 部分


基金 的财产 
一、基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 人民 币和 外币 资金 账户、 证券
账户以 及投 资所 需的 其他 专用账 户 。 开 立的基 金专 用账户 与基 金管 理人 、 基 金托管 人 、 基 金
销售机 构和 基金 登记 机构 自有的 财产 账户 以及 其他 基金财 产账 户相 独立 。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人 、 基 金托 管人 、 境 外 托管人 和基 金销 售机 构的 财产 ， 并 由
基金托 管人 、 境 外托 管人 保管。 基金 管理 人、 基金 托管人 、 境 外托 管人 、 基 金登记 机构 和基
金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的 法律 责任 ， 其债权 人不 得对 本基 金财 产行使 请求 冻
结、扣 押或 其他 权利 。除 依法律 法规 和《 基金 合同 》的规 定处 分外 ，基 金财 产不得 被 处 分 。 
基金管 理人 、 基金托 管人 、 境 外托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告破 产 等
原因进 行清 算的 ， 基金 财产 不属于 其清 算财 产 。 基 金管 理人管 理运 作基 金财 产所 产生的 债权 ，
不得与 其固 有资 产产 生的 债务相 互抵 销 ； 基 金管 理人 管理运 作不 同基 金的 基金 财 产所 产生 的
债权债 务不 得相 互抵 销。 
在符合 本基 金合 同和 《托 管协议 》 有关 资产保 管的 要求下 ， 对境 外托管 人的 破产而 产 生
的损失 ， 基金 托管人 应采 取措施 进行 追偿 ， 基 金管 理人配 合基 金托 管人 进行 追偿 。 基 金托 管
人在已 根据 《试 行办 法》 的要求 谨慎 、 尽 职的 原则 选择、 委任 和监 督境 外托 管人， 且境 外托
管人已 按照 当地 法律 法规 、 本基金 合 同及 托管 协议 的要求 保管 托管 资产 的前 提下， 基金 托管
人对境 外托 管人 破产 产生 的损失 不承 担责 任。 
除非基 金管 理人 、基 金托 管人及 其境 外托 管人 存在 过失、 疏忽 、欺 诈或 故意 不当行 为 ，
基金管 理人 、 基金 托管 人将 不保证 基金 托管 人或 境 外 托管人 所接 收基 金财 产中 的证券 的所 有
权、合 法性 或真 实性 （包 括是否 以良 好形 式转 让） 。 
基金托 管人 和境 外托 管人 应妥善 保存 基金 管理 人基 金财产 汇入 、 汇 出、 兑换、 收汇、 现
金往来 及证 券交 易的 记录 、 凭 证等 相关 资料 ， 并 按 规定的 期限 保管 ， 但 境外 托管人 持有 的与
境外托 管人 账户 相关 的资 料的保 管应 按照 境外 托管 人的业 务惯 例保 管。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十四 部分


基金 资产估 值 
 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 的开放日以及国家法 律法 规规定需要对外披露 基金 净值的非
开放日 ，T+1 日 完成 T 日 估值。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 基金、 债券 、 优 先股 和银 行 存款本 息、 衍生 工具 、 应 收 款项、
其它投 资等 资产 及负 债。 
三、估 值方 法 
1 、股 票估 值方 法 
（1）交 易所上 市的股 票以 其估值日 在证 券交易 所挂 牌的市价 （收 盘价） 估值 ；估值 日
无交易 的 ， 且 最近 交易 日后 经济环 境未 发生 重大 变化 或证券 发行 机构 未发 生影 响证券 价格 的
重大事 件的 ， 以 最近 交易 日的市 价 （ 收盘 价） 估值； 如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变
化或证 券发 行机 构发 生影 响证券 价格 的重 大事 件的 ， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大
变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 。 
（2） 未上 市股 票的 估值 。 
1 ）送股 、转增 股、配 股和 公开增发 的新 股 ，按 估值 日在证券 交易 所挂牌 的同 一股票 的
估值方 法估 值； 该日 无交 易的， 以最 近一 日的 市价 （收盘 价） 估值 。 
2 ）首次 公开发 行未上 市的 股票，采 用估 值技术 确定 公允价值 ，在 估值技 术难 以可靠 计
量公允 价值 的情 况下 ，按 成本估 值。 
3 ）首次 公开发 行有明 确锁 定期的股 票， 同一股 票在 交易所上 市后 ，按交 易所 上市的 同
一股票 的估 值方 法估 值； 非公开 发行 有明 确锁 定期 的股票 ， 按 监管 机构 或行 业协会 有关 规定
确定公 允价 值。 
（3） 在任 何情 况下 ， 基金 管理人 如采 用本 项第(1) －(2) 小项 规定 的方 法对 基金 资产进 行
估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如 果基金管理人认为按本项第(1) －(2) 小
项 规 定 的 方 法对 基 金 资 产进 行 估 值 不 能客 观 反 映 其公 允 价 值 的 ，基 金 管 理 人可 根 据 具 体情
况，并 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。 
（4） 国家 有最 新规 定的 ， 按其规 定进 行估 值。 
2 、固 定收 益证 券估 值方 法 
（1）交 易所上 市实行 净价 交易的债 券按 估值日 收盘 价估值， 估值 日没有 交易 的，按 最中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
近交易 日的 收盘 价估 值 。 交 易所上 市未 实行 净价 交易 的债券 按估 值日 收盘 价减 去债券 收盘 价
中所含 的债 券应 收利 息得 到的净 价进 行估 值； 估值 日没有 交易 的， 且最 近交 易日后 经济 环境
未发生 重大 变化 ， 按最 近交 易日债 券收 盘价 减去 债券 收盘价 中所 含的 债券 应收 利息得 到的 净
价进行 估值 。 如 最近 交易 日后经 济环 境发 生了 重大 变化的 ， 可 参考 类似 投资 品种的 现行 市价
及重大 变化 因素 ，调 整最 近交易 市价 ，确 定公 允价 格。 
（2）对 于非上 市债券 ，参 照主要做 市商 或其他 权威 价格提供 机构 的报价 进行 估值； 对
于首次 发行 未上 市的 债券 按成本 价估 值。 
（3） 在任 何情 况下 ， 基金 管理人 如采 用本 项第(1) －(2) 小项 规定 的方 法对 基金 资产进 行
估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1) －(2) 小
项规定 的方 法对 基金 资产 进行估 值不 能客 观反 映其 公允 价 值的 ， 基金 管理 人在 综合考 虑市 场
成交价 、 市 场报 价、 流动 性、 收 益率 曲线 等多 种因 素基础 上形 成的 债券 估值 ， 基金 管理 人可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
（4） 国家 有最 新规 定的 ， 按其规 定进 行估 值。 
3 、优 先股 估值 方法 
（1）上 市流通 的优先 股按 估值日其 所在 主要证 券交 易所的收 盘价 估值； 估值 日无交 易
的，以 最近 交易 日的 收盘 价估值 。 
（2） 其他 优先 股按 估值 日 估值截 止时 点所 能获 取的 最近交 易日 的收 盘价 估值 。 
（3）若 优先股 价格无 法通 过公开信 息取 得，由 基金 管理人负 责从 其经纪 商处 取得， 并
及时告 知基 金托 管 人 。 基金 管理人 和基 金托 管人 在每 个估值 核对 日根 据最 近获 取的价 格对 计
划基金 进行 估值 。 
4 、衍 生工 具估 值方 法 
（1）上 市流通 衍生工 具按 估值日其 所在 证券交 易所 的收盘价 估值 ；估值 日无 交易的 ，
以最近 交易 日的 收盘 价估 值。 
（2）未 上市衍 生工具 按成 本价估值 ，如 成本价 不能 反映公允 价值 ，则采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
5 、基 金估 值方 法 
（1）上 市流通 的基金 按估 值日其所 在证 券交易 所的 收盘价估 值； 估值日 无交 易的， 以
最近交 易日 的收 盘价 估值 。 
（2） 其他 基金 按最 近交 易 日的基 金份 额净 值估 值。 
6 、非 流动 性资 产或 暂停 交 易的证 券估 值方 法 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
对于未 上市 流通 或流 通受 限或暂 停交 易的 证券 ， 应 参照上 述估 值原 则进 行估 值。 如 果上
述估值 方法 不能 客观 反映 公允价 值的 ， 基金 管理 人可 根据具 体情 况 ， 并 与基 金托 管人商 定后 ，
按最能 反映 公允 价值 的价 格估值 。 
7 、在两 个或者 两个以 上的 交易场所 交易 的同一 证券 ，一般采 用该 证券主 要交 易市场 的
收盘价 或报 价； 根据 不同 交易市 场的 发行 量之 比确 定该证 券的 主要 交易 市场 。 个别 市场 有特
殊交易 结算 规则 的， 根据 该市场 规则 处理 。 
8 、汇 率 
本基金 外币 资产 价值 计算 中， 所 涉及 人民 币对 美元 、 港币 、 英 镑、 欧 元、 日元 的汇率 应
当以基 金估 值日 中国 人民 银行或 其授 权机 构公 布的 人民币 汇率 中间 价为 准 。 涉 及到其 它币 种
与人民 币之 间的 汇率 ， 参照 数据服 务商 提供 的当 日各 种货币 兑美 元折 算率 采用 套算的 方法 进
行折算 。 
9 、税 收 
对于按 照中 国法 律法 规和 基金投 资所 在地 的法 律法 规规定 应交 纳的 各项 税金 ， 本基金 将
按权责 发生 制原 则进 行估 值； 对于 因税 收规 定调 整或 其他原 因导 致基 金实 际交 纳税金 与估 算
的应交 税金 有差 异的 ，基 金将在 相关 税金 实际 支付 日进行 相应 的估 值调 整。 
10 、 为 股票 、 固 定收 益证 券、 外 汇等 基金 资产 估值 需要， 经过 基金 管理 人和 基金托 管人
协商一 致， 并履 行适 当程 序后， 可以 利用 及依 据基 金管理 人届 时确 定的 一种 或多种 来 源 的数
据信息 。 
11、 在任 何情 况下 ， 基 金管 理人如 采用 上述 方法 对基 金资产 进行 估值 ， 均 应被 认为采 用
了适当 的估 值方 法。 如有 确凿证 据表 明按 上述 方法 进行估 值不 能客 观反 映其 公允价 值的 ， 基
金管理 人可 根据 具体 情况 与基金 托管 人商 定后 ，按 最能反 映公 允价 值的 价格 估值。 
12、 相 关法 律法 规以 及监 管部门 有强 制规 定的 ， 从 其规定 。 如 有新 增事 项， 按国家 最新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根 据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
四、估 值程 序 
1 、本基 金分别 计算并 披露 不同币种 份额 对应的 基金 份额净值 。人 民币基 金份 额净值 计
算精确 到 0.001 元， 美 元基 金份额 净值 的计 算精 确 到 0.0001 美元 ， 小 数点 后 保 留位数 采用 四
舍五入 。国 家另 有规 定的 ，从其 规定 。 
用于基 金信 息披 露的 基金 份额净 值由 基金 管理 人 负 责计算 ， 基 金托 管人 进行 复核。 基金
管理人 每个 估值 日计 算前 一 估值 日的 各类 基金 份额 的 基金 份额 净值 并发 送给 基金托 管人 。 基
金托管 人对 净值 计算 结果 复核确 认后 发送 给基 金管 理人。 
2 、基金 日常估 值由基 金管 理人和基 金托 管人一 同进 行。 各类 基金 份额的 基金 份额净 值
由基金 管理 人完 成估 值后 ， 将估 值结 果发 送给 基金 托管人 ， 基 金托 管人 按基 金合同 规定 的估
值方法 、 时间 、 程序 进行 复核， 基金托 管人 复核 无 误后， 由 基金 管理 人对 外 公布。 月 末、 年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。 
3 、在法 律法规 和中国 证监 会允许的 情况 下，基 金管 理人与基 金托 管人 可 以各 自委托 第
三方机 构进 行基 金资 产估 值， 但不 改变 基金 管理 人与 基金托 管人 对基 金资 产估 值各自 承担 的
责任， 同时 ，须 按照 有关 规定在 基金 定期 报告 中进 行披露 。 
五、估 值错 误的 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当 人民 币基 金份 额 净值小 数点 后 3 位以 内(含第 3 位) , 美 元基 金份 额净 值小数 点 后 4
位以内( 含第 4 位) 发生 估值 错误时 ，视 为基 金份 额净 值错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （ “受 损方” ）的 直接 损失 按下述 “估 值错 误处 理原 则”给 予赔 偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下达 指令 差错等 。 对于 因技术 原因 引起的 差错 ， 若系同 行业 现有技 术水 平 不
能预见 、不 能避 免、 并不 能克服 的客 观情 况， 按下 列有关 不可 抗力 的约 定处 理。 
因不可 抗力 原因 出现 差错 的当事 人不 对其 他当 事人 承担赔 偿责 任 ， 但 因该 差错 取得不 当
得利的 当事 人仍 应负 有返 还不当 得利 的义 务。 
 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
2 、估 值错 误处 理原 则 
因基金 估值 错误 给投 资者 造成损 失， 基金 管理 人可 选择先 行承 担， 基金 管理 人对不 应由
其承担 的责 任 ， 有权 根据 过错原 则 ， 向 过错人 追偿 ， 本 基金 合同 的当事 人应 将按照 以下 约 定
处理。 
（1） 如 采用 本基金 合 同或 托管协 议中 估值 方法 进行 处理， 若基 金管 理人 净值 计算出 错，
基金托 管人 在复 核过 程中 没有发 现， 且造 成投 资者 损失的 ， 由 双方 根据 过错 程度按 照管 理费
和托管 费的 比例 承担 相应 的责任 。 
（2）如 基金管 理人采 用规 定估值方 法外 的方法 确定 一个价格 进行 估值的 情形 并已告 知
基金托 管人 的情 形下 ， 若 基金管 理人 净 值 计算 出错 ， 基金 托管 人在 复核 过程 中没有 发现 或未
提出异 议， 且造 成投 资者 损失的 ，双 方按 照管 理费 和托管 费的 比例 承担 相应 的责任 。 
（3） 如基 金管 理人 和基 金 托管人 对基 金份 额净 值的 计算结 果不 能达 成一 致 
时， 为避 免不 能按时 公布 基金份 额净 值的 情形 ， 以 基金管 理人 的计 算结 果对 外公布 ， 基金 管
理人应 在单 方面 对外 公告 基金资 产净 值计 算结 果时 注明未 经基 金托 管人 复核 确认 ， 基 金托 管
人有权 将有 关情 况向 监管 机构报 告， 由此 给投 资者 和基金 造成 的损 失， 由基 金管理 人承 担赔
偿责任 ，但 因基 金托 管人 故意或 过失 没有 尽到 复核 义务的 ，基 金托 管人 应当 承担相 应 责 任 ； 
（4）如 基金管 理人未 经基 金托管人 复核 ，单方 面对 外公告基 金净 值计算 结果 应该在 公
告上标 明未 经基 金托 管人 复核 。 因 基金 管理 人未 经基 金托管 人复 核而 单方 面对 外公布 的基 金
资产净 值计 算结 果或 公告 的计算 结果 与基 金托 管人 （最终 ）复 核结 果不 一致 而造成 的损 失 ，
由基金 管理 人承 担， 基金 托管人 不承 担任 何责 任； 
（5）由 于一方 当事人 提供 的信息错 误， 另一方 当事 人在采取 了必 要合理 的措 施后仍 不
能发现 该错 误， 进而 导致 基金资 产净 值、 基金 份额 净值计 算错 误造 成投 资者 或基金 的损 失 ，
以及由 此造 成以 后交 易日 基金资 产净 值 、 基 金份 额净 值计算 顺延 错误 而引 起的 投资者 或基 金
的损失 ，由 提供 信息 的当 事人一 方负 责赔 偿； 
（6）法 律法规 或者监 管部 门另有规 定的 ，从其 规定 。如果行 业有 通行做 法， 基金管 理
人和基 金托 管人 双方 应本 着平等 和保 护基 金持 有人 利益的 原则 进行 协商 ； 
（7）差 错已发 生，但 尚未 给当事人 造成 损失时 ，差 错责任方 应及 时协调 各方 ，及时 进
行更正 ， 因 更正 差错 发生 的费用 由差 错责 任方 承担 ； 由于 差错 责任 方未 及时 更正已 产生 的差
错， 给当 事人 造成损 失的 由差错 责任 方承 担； 若差 错责任 方已 经积 极协 调， 并且有 协助 义 务
的当事 人有 足够 的时 间进 行更正 而未 更正 ， 则 该当 事人应 当承 担相 应赔 偿责 任。 差 错责 任方
应对更 正的 情况 向有 关当 事人进 行确 认， 确保 差错 已得到 更正 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（8） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的直 接损 失负 责，不 对间 接损 失负 责， 
并且仅 对估 值错 误的 有关 直接当 事人 负责 ，不 对第 三方负 责。 
（9）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失(“ 受损 方”) ，则 估值 错误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并在 其支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如果 获得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。 
（10） 估值 错误 调整 采用 尽量恢 复至 假设 未发 生估 值错误 的正 确情 形的 方式 。 
（11 ） 差 错责 任方 拒绝 进 行赔偿 时， 如果 因基 金管 理人过 错造 成基 金资 产损 失时， 基金
托管人 应为 基金 的利 益向 基金管 理人 追偿 ， 如 果因 基金托 管人 过错 造成 基金 资产损 失时 ， 基
金管理 人应 为基 金的 利益 向基金 托管 人追 偿 。 除 基金 管理人 和托 管人 之外 的第 三方造 成基 金
资产的 损失 ， 并拒绝 进行 赔偿时 ， 由基 金管理 人负 责向差 错方 追 偿 ， 但 该第 三方是 由基 金 托
管人委 托的 情况 下， 应由 基金托 管人 负责 赔偿 并向 差错方 追偿 。 
（12） 按法 律法 规规 定的 其他原 则处 理差 错。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基 金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
（5） 基 金份 额净 值计 算差 错小于 基金 份额 净值 0.5% 时， 基 金管 理人 与基 金托 管人应 在
发现日对 账务 进行更 正调 整，不做 追溯 处理； 当错 误偏差达 到基 金份额 净值 的 0.5% 时， 基
金管理 人应 当通 报基 金托 管人、 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
 
六、暂 停估 值的 情形 
1 、基金 投资所 涉及的 主要 证券、期 货交 易市场 或外 汇市场 遇 法定 节假日 或因 其他原 因中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
暂停营 业时 ； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、出 现会 导致 基金 管理 人 不能出 售或 无法 评估 基金 资产的 紧急 情况 ； 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
七、基 金净 值的 确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核。 基金 管理 人应 于 T+1 日计算 T 日各 类基金 份额 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 按规 定予以 公布 。 
八、特 殊情 况的 处理 
1 、基 金管 理人 或基 金托 管 人按本 基金 合同 规定 的估 值方法 的 第 11 项 进行 估 值时， 所
造成的 误差 不作 为基 金资 产估值 错误 处理 。 
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 、期 货交易 所 、 外汇市场 及登 记结算 公司 发送的 数
据错误 等， 基金 管理 人和 基金托 管人 虽然 已经 采取 必要、 适当 、 合 理的 措施 进行检 查， 但未
能发现 错误 的 ， 由此 造成 的基金 资产 估值 错误 ， 基 金管理 人和 基金 托管 人免 除赔偿 责任 。 但
基金管 理人 、基 金托 管人 应当积 极采 取必 要的 措施 减轻或 消除 由此 造成 的影 响。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十五 部分


基金 费用与 税收 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、 基金 托管 人的 托管 费 （ 如基金 托管 人委 托境 外托 管人， 包括 向其 支付 的相 应 服务费 ） ： 
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 税务 顾问 费 ； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 
7 、 基 金 的 证 券 交 易 费 用 及 在 境 外 市 场 的 交 易 、 清 算 、 登 记 等 实 际 发 生 的 费 用
（out-of-pocket fees ） ， 包括 但不限 于经 手费 、 印 花税 、 证管 费、 过户 费、 手续 费 、 券商 佣金 、
权证交 易的 结算 费及 其他 类似性 质的 费用 等； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、基 金进 行外 汇兑 换交 易 的相关 费用 ； 
10 、 基 金依 照有 关法 律法 规应当 缴纳 的， 购买 或处 置证券 有关 的任 何税 收、 征费、 关税、
印花税 、交 易及 其 他 税收 及预扣 提税 （以 及与 前述 各项有 关的 任何 利息 及费 用） ； 
11、 与基 金缴 纳税 收有 关 的手续 费、 汇款 费等 ； 
12、代 表基 金投 票或 其他 与基金 投资 活动 有关 的费 用； 
13、 与基 金有 关的诉 讼 、 追索费 用 ； 但 由基金 管理 人或托 管人 自身 原因 造成 的此类 费用
由基金 管理 人或 托管 人自 行承担 ； 
14、 因 基金 运作 需要 或基 金份额 持有 人决 定更 换基 金管理 人， 更换 基金 托管 人及基 金资
产由原 基金 托管 人转 移新 基金托 管人 所引 起的 费用 ； 
15、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.0% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E× 1.0%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后 ， 基 金托 管人 按照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式 于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照约定 的方 式于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。 
3 、证券 账户开 户费用 ：证 券账户开 户费 经管理 人与 托管人核 对无 误后， 自产 品成立 一
个月内 由托 管人 从基 金财 产中划 付， 如资 产余 额不 足支付 该开 户费 用， 由管 理人于 产品 成立
一个月 后 的 5 个 工作 日内 进行垫 付， 托管 人不 承担 垫付开 户费 用义 务。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 3－14 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基 金管 理费 、基 金托 管费的 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 规模 等 因 素协 商一致 ， 酌 情调 低基 金管 理费率 、 基
金托管 费率 ， 无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。 提高 上述费 率需 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过，除 非《 基金 合同 》 、 相 关法律 法规 或监 管机 构另 有规定 。 
五 、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳 税义 务按 国家或 投资 市场 所在 国家 或地区 的
税收法 律 、 法 规执行 。 除 因基金 管理 人或 基金 托管 人疏忽 、 故意 行为导 致基 金在税 收方 面的
损失外 ，基 金管 理人 和基 金托管 人不 承担 责任 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十六 部分


基金 的收益 与分 配 
 
一、基 金利 润的 构成 
基金 利润指基 金利息收 入、投 资收益、 公允价值 变动收 益和其他 收入扣除 相关费 用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
二、基 金可 供分 配利 润 
基金 可供分配 利润指截 至收益 分配基准 日基金未 分配利 润与未分 配利润中 已实现 收益
的孰低 数。 
三、基 金收 益分 配原 则 
1、 由于 本基 金两 类基 金份 额类别 分别 以人 民币 和美 元计价 ， 两 类基 金份 额类 别对应 的
可供分 配利 润将 有所 不同 。 本基 金同 一类 别的 每一 基金份 额享 有同 等收 益分 配权； 
2、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 收益 每年最 多分 配 12 次， 每 次基金 收
益分配 比例 不低 于该 次可 供分配 利润 的 20% ， 若《 基金合 同》 生效 不 满 3 个 月可不 进行 收
益分配 ； 
3 、本 基金 收益 分配 方式 分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利 按 除息 日的 基金 份额净 值 自 动转 为该类 基 金份额 进行 再投 资 ， 红 利再 投资方 式免 收
再投资 的费 用 ； 若投 资者 不选择 ， 本基 金默认 的收 益分配 方式 是现 金分 红 ， 某一币 种的 份 额
将 相应 以该 币种 进行 现金 分红 ； 
4、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ； 即 基金收 益分 配基 准日 的 某 一类基金
份额净 值减 去该类 每 单位 基金份 额收 益分 配金 额后 不能低 于面 值； 
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
本基金 每次 收益 分配 比例 详见届 时基 金管 理人 发布 的公告 。 
法律 法规 或监 管机构另 有规定 的，在不 损害基金 份额持 有人利益 的前提下 ，基金 管理
人在履 行适 当程 序后 ，将 对上述 基金 收益 分配 政策 进行调 整。 
四、收 益分 配方 案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基 金收 益 分配对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
五、收 益分 配方 案的 确定 、公告 与实 施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在 2 日 内在 指定媒 介
公告并 报中 国证 监会 备案 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个 工作 日。 
六、基 金收 益分 配中 发生 的费 用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现
金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基 金登 记机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金红 利自 动转 为 该类 基金 份额 。 红 利再 投资的 计算 方法 ， 依 照 《业 务规则 》 执 行 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十七 部分


基金 的会计 与审 计 
 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披 露； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以托管 协
议约定 的方 式确 认。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 、境 外托管人 相互 独立的 具有 证券从 业
资格的 会计 师事 务所 及其 注册会 计师 对本 基金 的年 度财务 报表 进行 审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征 得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 日内 在指 定媒 介公告 并报 中国 证监 会备 案。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十八 部分


基金 的信息 披露 
 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。相 关法 律法规 关于 信息 披露 的规 定发生 变化 时， 本基 金从 其最新 规定 。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 媒介 披露 ， 并 保证基 金投 资者 能够 按照 《基 金合 同》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者
复制公 开披 露的 信息 资料 。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法
律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起 45 日内， 更新招 募说 明
书并登 载在 其网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。



3 、基金 托管协 议是界 定基 金 托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金管 理人 在基 金份 额发 售的 3 日 前， 将基 金招 募 说明书 、 《 基金 合同 》摘 要 登载在 指
定媒介 上； 基金 管理 人、 基金托 管人 应当 将 《 基金 合同》 、 基 金托管 协议 登载 在各自 网站 上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
《 基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次各 类基 金份 额的 基金资 产净 值和 基金 份额 净值。 如本 基金 投资 衍生 品， 应 当在 每个
工作日 计算 并披 露各 类基 金份额 的基 金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或赎回 之后 ， 基金 管理 人 应当 在 T+2 日（ T 日 为开 放日 ） 通 过
其 网站 、 基 金份 额发 售网 点以及 其他 指定 媒介 ， 披 露开放 日的 各类 基金 份额 的基金 份额 净值
和基金 份额 累计 净值 。 
基金管理人应当公告 半年 度和年度最后一个市 场交 易日各类基金份额的 基 金资 产 净 值
和基金 份额 净值 。 基 金管 理人应 当在 前述 最后 一个 市场交 易日 后 2 个工 作日 ， 将各 类基 金份
额的基 金资 产净 值、 基金 份额净 值和 基金 份额 累计 净值登 载在 指定 媒介 上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
文登载 于其 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定媒 介上。 基金 年度 报告 的 财 务会计 报告 应当
经过审 计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 其网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
（七） 临 时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告 ，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董 事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、 涉及 基金 财产 、基 金 管理业 务、 基金 托管 业务 的诉讼 或者 仲裁 ； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人 、 境外 托管 人 受 到监 管部门 的调 查； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益 分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值估 值错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、更 换或 撤销 境外 投资 顾问、 境外 托管 人； 
27 、本 基金 增减 外币 种类 的 基金 份额 类别 或销 售币 种； 
28 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格、 基金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核、 审查， 并向 基金 管理 人出具 书面 文
件、盖 章或 者 XBRL 电子 方式复 核确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其 他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
八、暂 停或 延迟 信息 披露 的情形 
当出现 下述 情况 时， 基 金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
（1） 不可 抗力 ； 
（2） 基金 暂停 估值 的情 形 ； 
（3） 法律 法规 、基 金合 同 或中国 证监 会规 定的 情况 。 
对于因 不可 抗力 等原 因导 致基金 信息 的暂 停或 延迟 披露的 （ 如暂 停披 露基 金资 产净值 和
基金份 额净 值） ， 基金 管理 人应及 时向 中国 证监 会报 告， 并 与基 金托 管人 协商 采取补 救措 施。
不可抗 力情 形消 失后 ，基 金管理 人和 基金 托管 人应 及时恢 复办 理信 息披 露。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 十九 部分


基金 合同的 变更 、终止 与基 金财产 的清 算 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1、变 更基 金合 同涉 及法 律 法规规 定或 本基 金合 同约 定应经 基金 份额 持有 人大 会决议
通过的 事项 的， 应召 开基 金份额 持有 人大 会决 议通 过。 对 于可 不经 基金 份额 持有人 大会 决议
通过的 事项 ，由 基金 管理 人和基 金托 管人 同意 后变 更并公 告， 并报 中国 证监 会备案 。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自通 过之 日起 生效 ， 并 报中国 证
监会备 案， 决议 生效 后两 日内在 指定 媒介 公告 。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接； 
3 、 《基 金合 同 》 生效 后， 连续 60 个工 作日 出现 基金 份额持 有人 数量 不满 200 人或者 基
金资产 净值 低 于 5000 万 元 的， 基金 管理 人应当 终止 《基 金合 同》 ， 不需 要召 开 基金份 额持 有
人大会 ； 
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
《基金 合同 》 终 止后 ， 基 金管理 人和 基金 托管 人有 权依照 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《销
售办法 》 、 《 基金 合同 》 及 其他有 关法 律法 规的 规定 ， 行使 请求 给付 报酬 、 从 基金资 产中 获得
补偿的 权利 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进 行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、 交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ， 按 同一 类别 基金份 额持 有人 持有 的基 金份额 比例 进行
分配。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
 第 二十 部分


违约 责任 
 
一、 基 金管 理人 、 基 金托 管人在 履行 各自 职责 的过 程中， 违反 《基 金法》 等 法律法 规的
规定或 者 《 基金 合同 》 约 定， 给 基金 财产 或者 基金 份额持 有人 造成 损害 的， 应当分 别对 各自
的行为 依法 承担 赔偿 责任 ； 因共 同行 为给 基金 财产 或者基 金份 额持 有人 造成 损害的 ， 应 当承
担连带 赔偿 责任 ， 对 损失 的赔偿 ， 仅限 于直接 损失 ， 一 方承 担连 带责任 后有 权根据 另一 方 过
错程度 向另 一方 追偿 。 
由于基 金合 同当 事人 违反 基金合 同， 给其 他基 金合 同当事 人造 成损 失的 ， 应 当承担 赔偿
责任。 但是 如发 生下 列情 况，当 事人 可以 免责 ： 
1 、不 可抗 力； 
2 、 基金 管理 人 和/ 或基 金托 管人按 照当 时有 效的 法律 法规或 中国 证监 会的 规定 作为或 不
作为而 造成 的损 失等 ； 
3 、基金 管理人 由于按 照本 基金合同 规定 的投资 原则 行使或不 行使 其投资 权 而 造成的 损
失等； 
4 、由于 证券 、 期货 交 易所 、外汇市 场 及 其登记 结算 公司及其 他中 介机构 发送 的数据 错
误， 或 由于 其他 不可 抗力 原因， 基金 管理 人和 基金 托管人 （包 括境 外托 管人 ） 虽然 已经 采取
必要、 适当、 合理 的措 施进 行检查 ， 但 是未 能发 现该 错误的 ， 由 此造 成的 基金 资产估 值错 误，
基金管 理人 和基 金托 管人 免除赔 偿责 任 。 但 基金 管理 人和基 金托 管人 应当 积极 采取必 要的 措
施消除 或减 轻由 此造 成的 影响； 
5 、境外 托管人 或其指 定的 分托管人 因破 产进行 终止 清算时， 托管 资产中 的现 金可能 依
据境外 托 管 人或 其指 定分 托管人 注册 地的 法律 法规 ， 需要 归入 其清 算财 产， 由 此可能 给托 管
资产造 成损 失。 由于 境外 托管人 或其 指定 的分 托管 人破产 清算 ， 致 使托 管资 产的现 金形 成损
失的， 基金 托管 人免 予承 担责任 。 但 境外 托管 人及 其分托 管人 应尽 当地 法律 法规允 许的 最大
限度的 努力 ， 以 减少 其破 产清算 行为 给托 管资 产造 成的损 失。 境外 托管 人或 其指定 的分 托管
人发生 破产 情形 的， 或面 临被宣 告破 产的 情形 时， 应及时 通知 基金 托管 人， 基金托 管人 也 应
及时通 知基 金管 理人 。 
6 、基金 托管人 对存放 或存 管在基金 托管 人以外 机构 的基金资 产， 或交由 证券 公司、 期
货公司 等其 他机 构负 责清 算交收 的基 金资 产 （ 包括 但不限 于期 货保 证金 账户 内的资 金、 期货
合约等 ） 及 其收 益， 由于 该机构 欺诈 、 故 意、 疏忽 、 过失 或破 产等 原因 给本 基金资 产造 成的
损失等 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
二、 在发 生一 方或 多方 违约 的情况 下 ， 在 最大 限度 地保 护基金 份额 持有 人利 益的 前提下 ，
《基金 合同 》 能 够继 续履 行的应 当继 续履 行。 非违 约方当 事人 在职 责范 围内 有义务 及时 采取
必要的 措施 ， 防止损 失的 扩大 。 没 有采 取适当 措施 致使损 失进 一步 扩大 的， 不得就 扩大 的 损
失要求 赔偿 。非 违约 方因 防止损 失扩 大而 支出 的合 理费用 由违 约方 承担 。



三、 由于 基金 管理人 、 基 金托管 人不 可控 制的 因素 导致业 务出 现差 错， 基金 管理人 和基
金托管 人虽 然已 经采 取必 要、 适 当、 合理 的措 施进 行检查 ， 但 是未 能发 现错 误的， 由此 造成
基金财 产或 投资 人损 失， 基金管 理人 和基 金托 管人 免除赔 偿责 任。 但是 基金 管理人 和基 金托
管人应 积极 采取 必要 的措 施减轻 或消 除由 此造 成的 影响。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 二十 一部分


争 议的处 理和 适用的 法律 
 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的， 任何 一方均 有权 将争 议提 交上海 国际 经济 贸易 仲裁 委员 会 （上 海国 际仲
裁中心 ） 进 行仲 裁 ， 按照 该会届 时有 效的 仲裁 规则 进行仲 裁。 仲裁 地点 为上海 市 。 仲裁 裁决
是 终局 的， 对各 方当 事人 均有约 束力 ，仲 裁费 用、 律师费 用由 败诉 方承 担。 
争议处理 期间， 《基金 合同 》当事人 应恪 守各自 的职 责，继续 忠实 、勤勉 、尽 责地履 行
《基金 合同 》规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 二十 二部分


基 金合同 的效 力 
 
《基金 合同 》是 约定 基金 合同当 事人 之间 权利 义务 关系的 法律 文件 。 
1 、 《 基金 合同 》 经 基金 管 理人 、 基 金托 管人双 方盖 章以及 双方 法定 代表 人或 授权代 表签
字 或盖 章 并 在募 集结 束后 经基金 管理 人向 中国 证监 会办理 基金 备案 手续 ， 并经 中国证 监会 书
面确认 后生 效。 
2 、 《基 金合 同》 的 有效 期自 其生效 之日 起至 基金 财产 清算结 果报 中国 证监 会备 案并公 告
之日止 。 
3 、 《 基金 合同 》 自 生效 之 日起对 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人在 内的
《基金 合同 》各 方当 事人 具有同 等的 法律 约束 力。 
4 、 《基 金合 同》 正本 一式 三份 ， 除上 报有 关监 管机 构一份 外， 基金 管理 人持 有一份 、 基
金托管 人持 有 一 份， 每份 具有同 等的 法律 效力 。 
5 、 《基 金合 同》 可印 制成 册， 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 销 售机 构的办 公场
所和营 业场 所查 阅。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 二十 三部分


其 他事项 
 
《基金 合同 》如 有未 尽事 宜，由 《基 金合 同》 当事 人各方 按有 关法 律法 规协 商解决 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
第 二十 四部分 基金 合同 内容 摘要 
一、基 金份 额持 有人 、基 金管理 人和 基金 托管 人的 权利、 义务 
（一） 基金 管理 人的 权利 和义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管 人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金 的利 益对 被投 资公 司行 使股东 与债 权人 权利 ， 为 基金的 利益
行使因 基金 财产 投资 于证 券所产 生的 权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 ；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券、 期 货经 纪商 或其 他为 基金提 供服
务的外 部机 构；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户等 的业 务规 则； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《 基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承 担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；




（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 相应 币种银 行同 期活 期存 款利 息在基 金募 集
期结束 后 30 日 内退 还基 金 认购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基金 托管 人的 权利 和义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 基金 管理 人职 责终 止 时，提 名新 的基 金管 理人 ； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 选择 、更 换或 撤销 境 外托管 人并 与之 签署 有关 协议； 
（8） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金 法》 、 《 基金合 同》 、 《 托管协 议》 及其他 有 关规 定外， 不得 利用基 金
财产为 自己 及任 何第 三人 谋取利 益， 不得 委托 第三 人托管 基金 财产 ； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按 规定 开设 基金 财产 的资金 账户 、 证 券账 户、 期 货账户 等投 资所 需账 户， 按照 《 基
金合同 》及 《托 管协 议》 的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割 事 宜 ； 
（7）保 守基金 商业 秘密， 除《基 金法》 、 《基金 合同》 、 《托管 协议》 及其 他有关 规定另
有规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前予 以保 密， 不得 向他人 泄露 ， 向 审计 、 法 律等外 部专 业顾
问提供 的除 外； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 及 《托管 协议 》 的 规定 进行 ； 如果 基金 管理
人有未 执行 《基 金合 同》 及 《托 管协 议》 规定 的行 为， 还 应当 说明 基金 托管 人是否 采取 了适
当的措 施； 
（11） 除 （26） 项所 述资 料外， 保 存基 金托 管业 务 活动的 记录、 账册、 报表 和其他 相关
资料 15 年 以上 ； 
（12） 从基 金管 理人 或其 委托的 登记 机构 处接 收并 保存基 金份 额持 有人 名册 ； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和 《基 金合同 》 及 《 托管 协议》 的 规定监 督基 金管 理人 的投 资运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构 ， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《基 金合 同 》 及 《托 管协 议》 导 致基 金财产 损失 时， 应承 担赔 偿责任 ， 其
赔偿责 任不 因其 退任 而免 除； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 选择 符合 《试 行办 法》 第 十九 条规 定的 境外 托管人 。 对 基金 的境 外财 产， 基 金托
管人可 授权 境外 托管 人代 为履行 其承 担的 职责 ； 境外 托管人 在履 行职 责过 程中 ， 因本身 过错 、
疏忽原 因而 导致 的 基 金财 产受损 的， 基金 托管 人承 担相应 责任 ； 在 决定 境外 托管人 是否 存在
过错、 疏忽 等不 当行 为时， 应根据 基金 托管 人与 境外 托管人 之间 的协 议适 用法 律及当 地的 证
券市场 惯例 决定 。 
（23） 保护 基金 份额 持有 人利益 ， 按 照规 定对 基金 日常投 资行 为和 资金 汇出 入情况 实施
监督， 如发 现投 资指 令或 资金汇 出入 违法 、违 规， 应当及 时向 中国 证监 会、 外管局 报告 ； 
（24 ） 每 月结 束 后 7 个 工作 日内 ， 向 中国 证监 会和 外管 局报告 基金 管理 人境 外投 资情况 ，
并按相 关规 定进 行国 际收 支申报 ； 
（25） 办理 基金 管理 人就 管理本 基金 的有 关结 汇、 售汇、 收汇 、 付 汇和 人民 币资金 结算
业 务； 
（26） 基金 托管 人就 管理 本基金 的资 金汇 出、 汇入 、 兑换、 收汇、 付汇、 资 金往来 、 委
托及成 交记 录等 相关 资料 ，其保 存的 时间 应当 不少 于 20 年； 
（27） 及时 将公 司行 为信 息通知 基金 管理 人； 
（28） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 根据 基金 合同 的约 定 ，依法 申请 赎回 或转 让其 持有的 基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（7） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（8） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； 
（2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主
做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法 律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
二、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。 
基金份 额持 有人 持有 的每 一基金 份额 拥有 平等 的投 票权。 
本基金 份额 持有 人大 会暂 不设立 日常 机构 。 在 本基 金存续 期内 ， 基 金份 额持 有人大 会可
以设立 日常 机构 ，日 常机 构的设 立与 运作 应当 根据 相关法 律法 规和 中国 证监 会的规 定 进 行 。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ， 本《基 金合 同》 另有 约定 的除外 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、在符 合法律 法规及 本基 金合同规 定、 并且对 基金 份额持有 人利 益无 实 质不 利影响 的
前提下 ， 以下 情况 可由 基金 管理人 和基 金托 管人 协商 后修改 ， 不需 召开 基金 份额 持有人 大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 调整 本基金的 申购 费率、 调低 赎回费 率
或在不 影响 现有 基金 份额 持有人 利益 的前 提下 变更 收费方 式、 增加 或调 整份 额类别 设置 ； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（6）在 符合有 关法律 法规 的前提下 ，并 且对基 金份 额持有人 利益 无实质 不利 影响的 前
提下， 基金 管理 人、 销 售机 构、 登 记机 构在 法律 法规 规定的 范围 内调 整有 关基 金认购 、 申 购、
赎回、 转换 、非 交易 过户 、转托 管等 业务 的规 则，或 调整 外币 种类 的基 金份 额类别 ； 
（7）在 符合法 律法规 及本 基金合同 规定 、并且 对基 金份额持 有人 利益无 实质 不利影 响
的前提 下， 于中 国证 监会 允许的 范围 内推 出新 业务 或服务 ； 
（8） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 份额持 有人大 会未 设立日常 机构 的，基 金托 管人认为 有必 要召开 基金 份额持 有
人大会 的， 应当 向基 金管 理人提 出书 面提 议。 基金 管理人 应当 自收 到书 面提 议之日 起 10 日
内决定 是否 召集 ， 并 书面 告知基 金托 管人 。 基 金管 理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定 之
日起 60 日内 召开 ；基 金管 理人决 定不 召集 ，基 金托 管人仍 认为 有必 要召 开的 ，应当 由基 金
托管人 自行 召集 ，并 自出 具书面 决定 之日 起 60 日内 召开并 告知 基金 管理 人， 基金管 理人 应
当配合 。 
4 、基金 份额持 有人大 会未 设立日常 机构 的，基 金份 额持有人 就同 一事项 书面 要求召 开
基金份 额持 有人 大会 ， 应 当向基 金管 理人 提出 书面 提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之
日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知提 出提 议的 基金份 额持 有人 代表 和基 金托管 人。 基
金管理 人决 定召 集的 ，应 当自出 具书 面决 定之 日起 60 日内 召开 ；基 金管 理人 决定不 召集 ，
代表基 金份 额 10% 以 上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍认 为有 必要 召开 的， 应当向 基金 托管
人提出 书面 提议 。基 金托 管人应 当自 收到 书面 提议 之日起 10 日 内决 定是 否召 集，并 书面 告
知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 管 理 人； 基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面
决定之 日 起60 日内 召开 并 告知基 金管 理人 ，基 金管 理人应 当配 合。 
5 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理 人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的
计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 等基 金合 同约 定的 、 或法律 法
规、 监 管机 构允 许的 其他 方式召 开， 会议 的召 开方 式由会 议召 集人 确定 。 基 金管理 人、 基金
托管人 须为 基金 份额 持有 人行使 投票 权提 供便 利。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益登
记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在
原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间的 三个 月以 后、 六 个月 以内， 就原 定审 议事项 重新 召
集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的
基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截止日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） ；若本 人直接 出具书
面 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 书 面 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日
基 金 总 份 额 的二 分 之 一 ，召 集 人 可 以 在原 公 告 的 基金 份 额 持 有 人大 会 召 开 时间 的 三 个 月以
后、 六个 月以 内， 就原 定 审议事 项重 新召 集基 金份 额持有 人大 会 。 重新 召集 的基金 份额 持有
人大会 应当 有代 表三 分之 一以上 （含 三分 之一） 基金 份额的 持有 人直 接出 具书 面意见 或授 权
他人代 表出 具书 面意 见； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投 票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 情况下， 本基 金的基 金份 额持有人 亦可 采用其 他非 书面方 式
授权其 代理 人出 席基 金份 额持有 人大 会； 在会 议召 开方式 上， 本基 金亦 可采 用其他 非现 场方中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
式或者 以现 场方 式与 非现 场方式 相结 合的 方式 召开 基金份 额持 有人 大会 ， 会议 程序比 照现 场
开会和 通讯 方式 开会 的程 序进行 ，具 体方 式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管 理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （ 含二 分之一 ） 选 举产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基金 管理 人和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表 决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分
之一以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
的其他 事项 均以 一 般 决议 的方式 通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 除 基金 合同另 有约 定外 ， 转 换基 金运作 方式 、 更
换基金 管理人 或者基 金托 管人、 终止《 基金合 同》 、 本基金 与其他 基金合 并以 特别决 议通过
方为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日内 在指 定媒介 上公 告 。 如 果采 用通 讯方式 进
行表决 ， 在 公告 基金 份额 持有人 大会 决议 时， 必须 将公证 书全 文、 公证 机构 、 公证 员姓 名等
一同公 告。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡 是直 接引 用法 律法 规或监 管规 则的 部分 ， 如 将来法 律法 规或 监管 规则 修改导 致相 关内
容被取 消或 变更 的， 基金 管理人 提前 公告 后， 可直 接对本 部分 内容 进行 修改 和调整 ， 无需 召
开 基金 份额 持有 人大 会审 议。 
三、基 金收 益分 配原 则、 执行方 式 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
（二） 基金 可供 分配 利润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
（三） 基金 收益 分配 原则 
1 、由于 本基金 两类基 金份 额类别分 别以 人民币 和美 元计价， 两类 基金份 额类 别对应 的
可供分 配利 润将 有所 不同 。 本基 金同 一类 别的 每一 基金份 额享 有同 等收 益分 配权； 
2 、 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ， 本基金 收益 每年最 多分 配 12 次 ， 每 次 基金收 益
分配比 例不 低于 该次 可供 分配利 润 的 20% ，若 《基 金合同 》生 效不 满 3 个月 可不进 行收 益
分配； 
3 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资，投 资者 可选择 现金 红利或 将
现金红 利按 除息 日的 基金 份额净 值自 动转 为该 类基 金份额 进行 再投 资 ， 红 利再 投资方 式免 收中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
再投资 的费 用 ； 若投 资者 不选择 ， 本基 金默认 的收 益分配 方式 是现 金分 红 ， 某一币 种的 份 额
将 相应 以该 币种 进行 现金 分红 ； 
4 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ；即 基金收益 分配 基准日 的某 一类基 金
份额净 值减 去该 类每 单位 基金份 额收 益分 配金 额后 不能低 于面 值； 
5 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
本基金 每次 收益 分配 比例 详见届 时基 金管 理人 发布 的公告 。 
法律法 规或 监管 机构 另有 规定的 ， 在 不损 害基 金份 额持有 人利 益的 前提 下， 基金管 理人
在履行 适当 程序 后， 将对 上述基 金收 益分 配政 策进 行调整 。 
（四） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配对 象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在2 日 内在 指定媒 介公
告并报 中国 证监 会备 案。 
基金红利发放日距离 收益 分配基准日（即可供 分配 利润计算截止日）的 时间 不得超过
15 个 工作 日。 
（六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的现 金
红利小 于一 定金 额， 不足 于支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时， 基金 登记 机构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 该类基 金份 额。 红利 再投 资的计 算方 法， 依照 《业 务规则 》 执 行 。 
四、与 基金 财产 管理 、运 用有关 的费 用 
（ 一） 基金 费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、 基金 托管 人的 托管 费 （如 基金 托管 人委 托境 外托 管人， 包括 向其 支付 的相 应 服务费 ） ： 
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 税务 顾问 费 ； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 
7 、 基 金 的 证 券 交 易 费 用 及 在 境 外 市 场 的 交 易 、 清 算 、 登 记 等 实 际 发 生 的 费 用
（out-of-pocket fees ） ， 包括但不 限于经 手费、 印 花税、证 管费、 过户 费、 手续费、 券商中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
佣金、 权证 交易 的结 算费 及其他 类似 性质 的费 用等 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、基 金进 行外 汇兑 换交 易 的相关 费用； 
10 、 基 金依 照有 关法 律法 规应当 缴纳 的， 购买 或处 置证券 有关 的任 何税 收、 征费、 关税、
印花税 、交 易及 其他 税收 及预扣 提税 （以 及与 前述 各项有 关的 任何 利息 及费 用） ； 
11、与 基金 缴纳 税收 有关 的手续 费、 汇款 费等 ； 
12、代 表基 金投 票或 其他 与基金 投资 活动 有关 的费 用； 
13、 与基 金有 关的诉 讼 、 追索费 用 ； 但 由基金 管理 人或托 管人 自身 原因 造成 的此类 费用
由基金 管理 人或 托管 人自 行承担 ； 
14、 因 基金 运作 需要 或基 金份额 持有 人决 定更 换基 金管理 人， 更换 基金 托管 人及基 金资
产由原 基金 托管 人转 移新 基金托 管人 所引 起的 费用 ； 
15、按 照国 家有 关 规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.0%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E×1.0%÷ 当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后 ， 基 金托 管人 按照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E× 0.25 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照约定 的方 式于 次月 前3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
3 、证券 账户开 户费用 ：证 券账户开 户费 经管理 人与 托管人核 对无 误后， 自产 品成立 一
个月内 由托 管人 从基 金财 产中划 付， 如资 产余 额不 足 支付 该开 户费 用， 由管 理人于 产品 成立
一个月 后 的5 个 工作 日内 进行垫 付， 托管 人不 承担 垫付开 户费 用义 务。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 3－14 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据 相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（ 四） 基金 管理 费、 基金 托管费 的调 整 
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 规模 等因 素协 商一致 ， 酌 情调 低基 金管 理费率 、 基
金托管 费率 ， 无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。 提高 上述费 率需 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过，除 非《 基金 合同 》 、 相 关法律 法规 或监 管机 构另 有规定 。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ， 其纳 税义 务按 国家或 投资 市场 所在 国家 或地区 的
税收法 律 、 法 规执行 。 除 因基金 管理 人或 基金 托管 人疏忽 、 故意 行为导 致基 金在税 收方 面的
损失外 ，基 金管 理人 和基 金托管 人不 承担 责任 。 
五、基 金财 产的 投资 方向 和投资 限制 
（ 一） 投资 目标 
本基金 在审 慎的 投资 管理 和风险 控制 下， 力争 总回 报最大 化， 以谋 求长 期保 值增值 。 
（ 二） 投资 范围 
本基金 的投 资范 围包 括政 府债券 、 公 司债 券 （包 括公 司发行 的金 融债 券） 、 可转 换债券 、
住房按 揭支 持证 券、 资产 支持证 券 等 及中 国证 监会 认可的 国际 金融 组织 发行 的证券 ； 已 与中
国证监 会签 署双 边监 管合 作谅解 备忘 录的 国家 或地 区证券 市场 挂牌 交易 的优 先股 ； 已 与中 国
证监会 签署 双边 监管 合作 谅解备 忘录 的国 家或 地区 证券监 管机 构登 记注 册 的 公募基 金 ； 银行
存款、 可转让 存单、 商业 票据、 回购协 议、 短 期政 府债券 等 货 币市 场工 具； 与固定 收益、 股中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
权、 信 用、 商品 指数、 基 金等标 的物 挂钩 的 结 构性 投资产 品； 远期 合约 、 互 换及经 中国 证监
会认可 的境 外交 易所 上市 交易的 权证 、 期 权、 期 货等 金融衍 生产 品以 及中 国证 监会允 许基 金
投资的 其他 金融 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金 的投 资组 合比 例为 ：本基 金投 资组 合中 债券 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80% ；
投资于 美元 债券 的比 例不 低于非 现金 基金 资产 的 80% 。 现金 或到期 日在 一年 以 内的政 府债 券
不低于 基金 资产 净值 的 5%。



如 果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基金 管理 人在 履行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 
（三） 投资 限制 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1 ） 本 基金 投资 组合 中债 券资产 占基 金资 产的 比例 不低 于 80% ； 投资 于美元 债券的 比
例不低于非现金基金资产的 80% 。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净
值的 5% ； 
（2 ） 本 基金 持有 同一 家银 行的存 款不 得超 过基 金资 产净值 的 20% ， 其 中银行 应当是 中
资 商 业 银 行 在境 外 设 立 的分 行 或 在 最 近一 个 会 计 年度 达 到 中 国 证监 会 认 可 的信 用 评 级 机构
评级的 境外 银 行 ，在 基金 托管账 户的 存款 可以 不受 上述限 制； 
（3）本 基金持 有同一 机构 （政府、 国际 金融组 织除 外）发行 的证 券市值 不得 超过基 金
资产净 值 的 10% ； 
（4）本 基金持 有与中 国证 监会签署 双边 监管合 作谅 解备忘录 国家 或地区 以外 的其他 国
家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值 的 10% ，其中持有任一国 家
或地区 市场 的证 券资 产不 得超过 基金 资产 净值 的 3% ； 
（5） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金不 得持 有同 一机 构 10% 以上 具有 投票 权的 证券发 行
总量 ； 
（6 ） 本 基金 持有 非流 动性 资产市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 10% ； 前 项非流 动性资 产
是 指法 律或 基金 合同 规定 的流通 受限 证券 以及 中国 证监会 认定 的其 他资 产； 
（7 ） 本 基金 持有 境外 基金 的市值 合计 不得 超过 基金 资产净 值 的 10% ， 持有货 币市场 基
金可以 不受 上述 限制 ； 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
（8）同 一境内 机构投 资者 管理的全 部基 金持有 任何 一只境外 基金 ，不得 超过 该境外 基
金总份 额 的 20% ； 
（9）本 基金投 资衍生 品应 当仅限于 投资 组合避 险或 有效管理 ，不 得用于 投机 或放大 交
易，同 时应 当严 格遵 守下 列规定 ： 
① 本基 金的 金融 衍生 品全 部敞口 不得 高于 基金 资产 净值 的 100 ％； 
② 本基 金投 资期 货支 付的 初始保 证金 、 投 资期 权支 付或收 取的 期权 费、 投资 柜台交 易衍
生品 支 付的 初始 费用 的总 额不得 高于 基金 资产 净值 的 10 ％； 
③ 本基 金投 资于 远期 合约 、互换 等柜 台交 易金 融衍 生品， 应当 符合 以下 要求 ： 
a) 所有参 与交 易的 对手 方 （ 中资商 业银 行除 外） 应当 具有不 低于 中国 证监 会认 可的信 用
评级机 构评 级； 
b) 交易 对手 方应 当至 少每 个工作 日对 交易 进行 估值 ， 并且 基金 可在 任何时 候 以公允 价值
终止交 易； 
c) 任一交 易对 手方 的市 值 计价敞 口不 得超 过基 金资 产净值 的 20 ％； 
d) 本基 金不 得直 接投 资与 实物商 品相 关的 衍生 品； 
基金管 理人 应当 在本 基金 会计年 度结 束后 60 个 工作 日内向 中国 证监 会提 交包 括衍生 品
头寸及 风险 分析 年度 报告 ； 
（10） 本基 金可 以参 与证 券借贷 交易 ，并 且应 当遵 守下列 规定 ： 
① 所有 参与 交易 的对 手方 （中资 商业 银行 除外） 应当 具有中 国证 监会 认可 的信 用评级 机
构评级 ； 
② 应当 采取 市值 计价 制度 进行调 整以 确保 担保 物市 值不低 于已 借出 证券 市值 的 102 ％； 
③ 借方 应当 在交 易期 内及 时向本 基金 支付 已借 出证 券产生 的所 有股 息、 利息 和分红 。 一
旦借方 违约 ，本 基金 根据 协议和 有关 法律 有权 保留 和处置 担保 物以 满足 索赔 需要； 
④ 除中 国证 监会 另有 规定 外，担 保物 可以 是以 下金 融工具 或品 种： 
a) 现金； 
b) 存款 证明 ； 
c) 商业票 据； 
d) 政府 债券 ； 
e) 中资商 业银 行或 由不 低 于中国 证监 会认 可的 信用 评级机 构评 级的 境外 金融 机构 （ 作为
交易对 手方 或其 关联 方的 除外） 出具 的不 可撤 销信 用证； 
⑤ 本基金有权在任何 时候 终止证券借贷交易并 在正 常市场惯例的合理期 限内 要求归还中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
任一或 所有 已借 出的 证券 。 
⑥ 基金 管理 人应 当对 基金 参与证 券借 贷交 易中 发生 的任何 损失 负相 应责 任。 
本基金有权在任何时 候终 止证券借贷交易并在 正常 市场惯例的合理期限 内要 求归还任
一或所 有已 借出 的证 券； 
（11 ） 本 基金 可以 根据 正 常市场 惯例 参与 正回 购交 易、 逆 回购 交易 ， 并 且应 当遵守 下列
规定： 
① 所有 参与 正回 购交 易的 对手方 （中 资商 业 银 行除 外） 应 当具 有中 国证 监会 认可的 信用
评级机 构信 用评 级； 
② 参与 正回 购交 易 ， 应 当采 取市值 计价 制度 对卖 出收 益进行 调整 以确 保现 金不 低于已 售
出证券 市值 的 102 ％。 一旦 买方违 约， 本基 金根 据协 议和有 关法 律有 权保 留或 处置卖 出收 益
以满足 索赔 需要 ； 
③ 买方应当在正回购 交易 期内及时向本基金支 付售 出证券产生的所有股 息、 利息和分
红； 
④ 参与 逆回 购交 易 ， 应 当对 购入证 券采 取市 值计 价制 度进行 调整 以确 保已 购入 证券市 值
不低于 支付 现金 的 102 ％。 一旦卖 方违 约， 本基 金根 据协议 和有 关法 律有 权保 留或处 置已 购
入证券 以满 足索 赔需 要； 
（12 ） 基 金参 与 证券 借贷 交易 、 正 回购 交易 ， 所 有 已借出 而未 归还 证券 总市 值或所 有已
售出而 未回 购证 券总 市值 均不得 超过 基金 总资 产 的 50％。 
上述比 例限 制计 算， 基金 因参与 证券 借贷 交易 、 正 回购交 易而 持有 的担 保物 、 现 金不 得
计入基 金总 资产 。 
法律法 规或 监管 部门 对上 述比例 限制 另有 规定 或设 定其他 本基 金须 遵循 的比 例限制 的 ，
从其规 定。 
因证券 、 期 货市 场波 动、 证 券发行 人合 并等 基金 管理 人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不
符合上 述规 定投 资比 例的 ，基金 管理 人应 当在 30 个 交易日 内进 行调 整 ， 但中 国证监 会规 定
的特殊 情形 除外 。法 律法 规或监 管机 构另 有规 定时 ，从其 规定 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金， 在 履行 适当 程序 后本 基金投 资不 再受中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
相关限 制。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 购买 不动 产； 
（2） 购买 房地 产抵 押按 揭 ； 
（3） 购买 贵重 金属 或代 表 贵重金 属的 凭证 ； 
（4） 购买 实物 商品 ； 
（5）除 应付赎 回、交 易清 算等临时 用途 以外， 借入 现金。该 临时 用途借 入现 金的比 例
不得超 过基 金、 集合 计划 资产净 值 的 10% ； 
（6） 利用 融资 购买 证券 ， 但投资 金融 衍生 品除 外； 
（7） 参与 未持 有基 础资 产 的卖空 交易 ； 
（8） 从事 证券 承销 业务 ； 
（9） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（10） 从事 承担 无限 责任 的投资 ； 
（11 ）向 其基 金管 理人 、 基金托 管人 出资 ； 
（12） 从事 内幕 交易 、操 纵证券 交易 价格 及其 他不 正当的 证券 交易 活动 ； 
（13） 不公 平对 待不 同客 户或不 同投 资组 合； 
（14） 除法 律法 规规 定以 外，向 任何 第三 方泄 露客 户资料 ； 
（15） 依照 法律 法规 有关 规定， 由中 国证 监会 规定 禁止的 其他 活动 。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合本基 金的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先原则 ， 防范 利
益冲突 ， 建立 健全内 部审 批机制 和评 估机 制， 按照 市场公 平合 理价 格执 行。 相关交 易必 须 事
先得到 基金 托管 人同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并 经过 三分 之二 以上 的独立 董事 通过 。 基 金管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
法律 、 行 政法 规或监 管部 门取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金 ， 则 本基金 投资 不再受 相 关
限制。 
六、基 金资 产净 值的 计算 方法和 公告 方式 
（一） 基金 资产 净值 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（二） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 的公 告 
《 基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次各 类基 金份 额的 基金资 产净 值和 基金 份额 净值。 如本 基金 投资 衍生 品， 应 当在 每个
工作日 计算 并披 露 各 类基 金份额 的基 金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或赎回 之后 ， 基 金管 理人 应当 在 T+2 日（T 日 为开 放 日） 通 过
其 网站 、 基 金份 额发 售网 点以及 其他 指定 媒介 ， 披 露开放 日的 各类 基金 份额 的基金 份额 净值
和基金 份额 累计 净值 。 
基金管理人应当公告 半年 度和年度最后一个市 场交 易日各类基金份额的 基金 资产净值
和基金 份额 净值 。 基 金管 理人应 当在 前述 最后 一个 市场交 易日 后2 个工 作日 ， 将各 类基 金份
额的基 金资 产净 值、 基金 份额净 值和 基金 份额 累计 净值登 载在 指定 媒介 上。 
七、基 金合 同的 终止 与基 金财产 的清 算 
（ 一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉 及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 可不 经基 金份 额持 有人大 会决 议通
过的事 项， 由基 金管 理人 和基金 托管 人同 意后 变更 并公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自通 过之 日起 生效 ， 并 报中国 证
监会备 案， 决议 生效 后两 日内在 指定 媒介 公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ； 
2 、基 金管 理 人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后， 连续 60 个工 作日 出现 基金 份额持 有人 数量 不满 200 人或者 基
金资产 净值 低 于5000 万 元 的， 基金 管理 人应当 终止 《基 金合 同》 ， 不需 要召 开 基金份 额持 有
人大会 ； 
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
《基金 合同 》 终 止后 ， 基 金管理 人和 基金 托管 人有 权依照 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《销中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
售办法 》 、 《 基金 合同 》 及 其他有 关法 律法 规的 规定 ， 行使 请求 给付 报酬 、 从 基金资 产中 获得
补偿的 权利 。 
（ 三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1）《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（ 四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（ 五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、 交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ， 按 同一 类别 基金份 额持 有人 持有 的基 金份额 比例 进行
分配。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（八） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
八、争 议解 决方 式 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的， 任何 一方均 有权 将争 议提 交上 海国际 经济 贸易 仲裁 委员 会 （上 海国 际仲
裁中心 ） 进 行仲 裁， 按照 该会届 时有 效的 仲裁 规则 进行仲 裁。 仲裁 地点 为上 海市。 仲裁 裁决
是终局 的， 对各 方当 事人 均有约 束力 ，仲 裁费 用、 律师费 用由 败诉 方承 担。 
争议处理 期间， 《基金 合同 》当事人 应恪 守各自 的职 责，继续 忠实 、勤勉 、尽 责地履 行
《基金 合同 》规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
九、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得基 金合 同的 方式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 
 
 
 中银美元债债券型证券投资基金（QDII ）









































基金合同 



（ 本页 为 《 中 银美 元债债 券 型证 券投 资 基金 （QDII ） 基金合同（草 案 ） 》签 署 页， 无正
文） 
 
 
基金管 理人 ：中 银基 金管 理有限 公司 （盖 章） 
 
 
 
 
法定代 表人 或授 权代 表（ 签字或 盖章 ） ：






























 
 
 
 
 
基金托 管人 ： 招 商银 行 股 份有限 公司 （盖 章） 
 
 
 
 
法定代 表人 或授 权代 表（ 签字或 盖章 ） ：






























 
 
 
 
签订地点：



签 订 日：





年





月





日