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嘉实基金管理有限公司






















































































更 新招募说明书 
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嘉实 薪金 宝 货币 市 场基 金 
更新招募 说 明书 
（2015 年第2 号） 
基金管 理人：嘉实基金管 理有限公司 
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司 
 
重要提 示 
本基金 根据2014 年4 月8日 中国证 券监 督管 理委 员会 《 关于核 准嘉 实薪 金宝 货币 市场基 金
募 集的 批复 》 （证 监许可[2014]375 号 ）和2014 年4 月18 日 《关 于嘉 实薪 金宝货 币市 场基 金募
集 时间 安排 的确 认函 》 （ 证券 基金 机构 监管 部部函[2014]31 号）的 注册 公开 发售， 本基 金基
金合同 于2014年4月29 日 正 式生效 ，自 该日 起本 基金 管理人 开始 管理 本基 金 。 
本招募 说明 书是 对原 《 嘉 实薪金 宝货 币市 场基 金 招 募说明 书 》 的 定期更 新 ， 原招募 说明
书与本 招募 说明 书不 一致 的， 以 本招 募说 明书 为准。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真
实、 准 确、 完整。 本招 募 说明书 经中 国证 监会 注册 ， 但中 国证 监会 对本 基金 募集的 注册，并
不表明 其对 本基 金的 价值 和收益 作出 实质 性判 断或 保证， 也不 表明 投资 于本 基金没 有 风 险 。 
本基金 投资 于货 币市 场， 每万份 基金 净收 益会 因为 货币市 场波 动等 因素 产生 波动。 投资
者购买 本货 币市 场基 金并 不等于 将资 金作 为存 款存 放在银 行或 存款 类金 融机 构， 基金 管理 人
不保证 基金 一定 盈利 ， 也 不保证 最低 收益 。 投 资者 根据所 持有 的基 金份 额享 受基金 收益 ， 同
时承担 相应 的投 资风 险。 本基金 投资 中的 风险 包括 ： 因整 体政 治、 经济、 社会 等环境 因素 对
证券市 场价 格产 生影 响而 形成的 系统 性风 险， 个别 证券特 有的 非系 统性 风险 ， 由于 基金 份额
持有人 连续 大量 赎回 基金 产生的 流动 性风 险 ， 基 金管 理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的积 极
管理风 险等 。 本基金 为货 币市场 基金 ， 其长期 平均 的风险 和预 期收 益率 低于 股票基 金 、 混 合
基金和 债券 基金 。 
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市
场， 谨 慎做 出投 资决 策 ， 并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证嘉实基金管理有限公司






















































































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基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 
本招募说明书 已经本基 金 托管人复核。 本招募说 明 书所载内容截 止日为2015 年10月29
日 （ 特别 事项 注明 除外 ） ， 有关财 务数 据和 净值 表现 截止日 为2015 年9 月30 日 （未 经审 计 ） 。 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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目


录 
 
一、绪 言........................................................................................................................................... 4 
二、释 义........................................................................................................................................... 5 
三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 9 
四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 18 
五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 21 
六、基 金的 募集 ............................................................................................................................. 25 
七、基 金合 同的 生效 ..................................................................................................................... 27 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 ......................................................................................................... 28 
九、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 37 
十、基 金的 业绩 ............................................................................................................................. 45 
十一、 基金 的财 产 ......................................................................................................................... 48 
十二、 基金 资产 的估 值 ................................................................................................................. 49 
十三、 基金 的收 益与 分配 ............................................................................................................. 53 
十四、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 55 
十五、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 57 
十六、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 58 
十七、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 63 
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ..................................................................... 65 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 ......................................................................................................... 69 
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ................................................................................................. 85 
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ............................................................................................. 97 
二十二 、其 他应 披露 事项 ............................................................................................................. 99 
二十三 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ....................................................................................... 100 
二十四 、备 查文件 ....................................................................................................................... 101 
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一、绪言 
《 嘉实薪 金宝 货币市 场基 金 招募说 明书》 （以下 简称 “本招募 说明 书 ”） 依据 《中华 人
民共和 国证 券投 资基 金法 》 （以下 简称 “ 《 基金 法》 ”） 、 《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 （以
下简称 “《销 售办法 》 ” ） 、《 公开 募集证 券投资 基金 运作管 理办法 》 （以 下简称 “《运 作办
法》 ”） 、 《证 券投资 基金 信息披 露管理 办法》 （以下 简称 “ 《信息 披露办 法》 ” ） 、 《货 币市
场基金 管理 暂行 规定 》 （ 以 下简称 “ 《 暂行 规定》 ” ） 、 《 关于货 币市 场基 金投 资等 相关问 题的 通
知》 （ 以 下 简称 “ 《通 知》 ” ） 、 《证 券投 资基 金信 息披 露 编报规 则第 5 号< 货币 市场 基金信 息披
露特别 规定>》 （以下 简称 “ 《信息 披露特 别规 定》 ” ） 及其他 有关规 定以及 《嘉实 薪金 宝 货币
市场基 金 基 金合 同》 （ 以 下简称 “基 金合 同 ” ）编 写。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基金
合同当 事人 之间 基本 权利 义务的 法律 文件 ， 其他 与本 基金相 关的 涉及 基金 合同 当事人 之间 权
利义务 关系 的任 何文 件或 表述 ， 均 以基 金合同 为准 。 基 金合 同的 当事人 包括 基金管 理人 、 基
金托管 人和 基金 份额 持有 人。 基 金投 资者 自依 基金 合同取 得本 基金 基金 份额 ， 即成 为基 金份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受。 基 金份 额持 有人 作为 基金合 同当 事人 并不 以在 基金合 同上 书面 签章 为必 要条件 。 基 金合
同当事 人按照 《基金 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承 担义务 。基 金投资 者欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。 嘉实基金管理有限公司






















































































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二、释义 
本招募 说明 书中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义： 
1 、基 金或 本基 金： 指嘉实薪金宝 货币 市场 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 嘉实 基 金管理 有限 公司











 
3 、基 金托 管人 ：指 中信 银 行股份 有限 公司














 
4 、基金 合同 或 《基金 合同 》 或本基 金合 同：指 《嘉实 薪金宝 货币 市场 基 金基 金合同 》
及对本 基金 合同 的任 何有 效修订 和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 嘉实 薪金宝 货币 市场基金
托管协 议》 及对 该托 管协 议 的任 何有 效修 订和 补充 
6 、招 募说 明书 ：指 《嘉实薪金宝 货币 市场 基金 招募 说明书 》及 其定 期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《 嘉实 薪金 宝 货 币市 场 基 金基金 份额 发售 公告 》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、 决议 、 通 知 ， 以及 对前 述文件 的不 时
修订或 更新 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日 经第 十 一 届全 国 人民代 表大 会常 务委 员会 第 三十 次
会议通 过， 自2013 年 6 月 1 日起 实施 的《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关对
其不时 做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年2 月17 日 修订通 过 、 同年6 月1 日 实施的 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年6 月 8 日颁布 、同 年7 月1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ： 指2004 年6 月29 日 由中 国证 监会 公布， 于 2004 年 7 月 1 日 起实施
并于2014 年7 月7 日修 订 的《公 开募 集证 券投 资基 金运作 管理 办法 》及 不时 做出的 修订 ； 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 嘉实基金管理有限公司






















































































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17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18 、 合 格境 外机 构投 资者： 指符合 相关 法律 法规 规定 可以投 资于 在中 国境 内依 法募集 的
证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
19、 投 资人 、 投 资者 ： 指个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格境 外机 构投 资者 以及 法律法 规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称 
20 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21、基 金销 售业 务： 指销 售机构 宣传 推介 基金 ，发 售基金 份额 ，办 理基 金份 额的申 购 、
赎回、 转换 、转 托管 及定 期定额 投资 等业 务 
22、 销 售机 构： 指 嘉 实基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法 》 和 中国 证监 会规定 的其
他条件 ， 取 得基 金销售 业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售协 议， 办理 基金销 售业 务的
机构 
23 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册 和 办理 非交 易过 户 等 
24、 登记 机构 或注册 登记 机构 ： 指 办理 登记业 务的 机构 。 本 基金 的登记 机构 或注册 登 记
机构 为 嘉实 基金 管理 有限 公司或 接受 嘉实 基金 管理 有限 公 司委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 
25、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构 办 理认购 、
申购、 赎回 、转 换及 转托 管业务 而引 起 的 基金 份额 变动及 结余 情况 的账 户 
27、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工 作日 ：指 上海 证券 交 易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 嘉实基金管理有限公司






















































































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33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日) 
34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《业 务规则》 ：指 《 嘉 实基金管 理有 限 公司 开放 式基金业 务规 则》 ，是 由基 金管理 人
制定并 不时 修订 ， 规 范基 金管理 人所 管理 的 、 由基 金管理 人担 任登 记机 构的 开放式 证券 投资
基金登 记方 面的 业务 规则 ，由基 金管 理人 和投 资人 共同遵 守 
37、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同及招 募说 明书 的规 定 申 请购买 基金
份额的 行为 
38、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同 和 招募 说明 书 规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
40 、 基 金转 换： 指 基金 份额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、 某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为 
41、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申购 日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
43、巨额 赎回 ： 指 本 基金 单个开放 日 ， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开放 日 基金 总份 额的 10% 的 情形 
44、元 ：指 人民 币元 
45、 基 金收 益： 指基 金投 资所得 债券 利息 、 票 据投 资收益 、 买 卖证 券差 价、 银行存 款利
息以及 其他 收入 。 因 运用 基金财 产带 来的 成本 或费 用的节 约计 入收 益。 基金 净收益 为基 金收
益扣除 按照 有关 规定 可以 在基金 收益 中扣 除的 费用 后的余 额 
46、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 款 项及 其他
资产的 价值 总和 
47、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 嘉实基金管理有限公司






















































































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48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和 每 万份
基金净 收益 、七 日年 化收 益率 的 过程 
50 、 指定 媒体 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 体 
51 、不 可抗 力： 指本 基金 合同当 事人 不能 预见 、不 能避免 且不 能克 服的 客观 事件 
52 、 摊余 成本 法： 指估 值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价与 折价 ，在 剩余 存续期 内平 均摊 销， 每日 计提损 益 
53 、每 万份 基金 净收 益： 指按照 相关 法规 计算 的每 万份基 金份 额的 日净 收益 
54 、 七 日年 化收 益率 ： 指 以日结 转份 额方 式将 最近 七个自 然日 （含 节假 日） 的每万 份基
金净收 益折 算出 的年 收益 率 
55 、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属 于 基金 的营运 费用 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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三、基金管理人 
（一） 基金 管理 人基 本情 况 
1 、基 本信 息 
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司 
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大 道8 号上 海国 金中 心二 期 46 层06-08 单元 
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层 
法定代 表人 邓红国 
总经理 赵学军 
成立日 期 1999 年 3 月25 日 
注册资 本 1.5 亿元 
股权结 构 
中诚信 托有 限责 任公 司 40%， 德 意志 资产 管理 （ 亚洲 ） 有限 公司30% ， 立信
投资有 限责 任公 司 30%。 
存续期 间 持续经 营 
电话 （010 ）65215588 
传真 （010 ）65185678 
联系人 胡勇钦 
嘉实基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基 金 字[1999]5 号文 批准 ， 于 1999 年 3 月 25
日成立 ， 是 中国 第一 批基 金管理 公司 之一 ， 是 中外 合资基 金管 理公 司。 公司 注册地 上海 ， 总
部设在 北京 并设 深圳 、 成 都 、 杭 州、 青 岛、 南 京、 福州 、 广州 分公 司。 公 司 获得首 批全 国社
保基金 、企 业年 金投 资管 理人 、QDII 资格 和 特定 资 产管理 业务 资格 。 
嘉实基 金管 理有 限公 司无 任何受 处罚 记录 。 
2 、管 理基 金情 况 
截止 2015 年 11 月 27 日 ， 基金管 理人 共管 理 2 只封 闭式证 券投 资基 金、76 只 开放式 证
券投资 基金 ，具 体包 括 嘉 实丰和 价值 封闭 、嘉 实元 和、 嘉 实成 长收 益混合 、 嘉实增 长混合、
嘉实稳 健混合 、 嘉实 债券 、 嘉实 服务 增值 行业 混合 、 嘉实 优质 企业 混合 、 嘉 实货币 、 嘉 实 沪
深 300ETF 联接（LOF ） 、嘉实超 短债 债券 、嘉 实主 题 混合 、嘉 实策 略 混 合、 嘉实海 外中 国
股票混合（QDII ） 、 嘉实研 究精选 混合 、 嘉 实多 元债 券、 嘉 实量 化阿 尔法 混合 、 嘉实 回报 混
合、嘉 实基 本 面 50 指数（LOF ） 、嘉实稳 固收 益债 券、嘉 实价 值优 势混合 、 嘉实 H 股 指数
（QDII ） 、 嘉实主 题新 动力 混合 、 嘉 实多 利分 级债 券 、 嘉 实领 先成 长混合 、 嘉 实深证 基本 面嘉实基金管理有限公司






















































































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120ETF 、嘉实深 证基 本 面 120ETF 联接、嘉 实黄 金（QDII-FOF-LOF ） 、嘉实信用 债券 、嘉
实周期优选混合、 嘉 实 安心 货 币 、 嘉 实 中 创 400ETF、嘉实中创 400ETF 联 接 、 嘉 实 沪 深
300ETF 、 嘉实优 化红利 混合 、 嘉 实全 球房 地产 （QDII ） 、 嘉实理财 宝 7 天债 券 、 嘉实 增强 收
益定期 债券 、 嘉实 纯债 债 券、 嘉实 中证 中期 企业 债 指数 （LOF ） 、 嘉实中 证 500ETF 、 嘉 实增
强信用 定期 债券 、 嘉实 中 证 500ETF 联接 、 嘉 实中 证 中期国 债 ETF 、 嘉实 中证 金边中 期国 债
ETF 联接、 嘉实 丰益 纯债 定期债 券 、 嘉 实研 究阿 尔 法股票 、 嘉实 如意 宝定 期 债券 、 嘉 实美 国
成长股 票 （QDII ） 、 嘉实 丰 益策略 定期 债券 、 嘉实 丰 益信用 定期 债券 、 嘉实 新 兴市场 双币 分
级债券 、 嘉 实绝 对收 益策 略定期 混合 、 嘉 实宝 A/B 、 嘉实活 期宝 货币 、 嘉 实 1 个月理 财债 券 、
嘉实活 钱包 货币 、 嘉 实泰 和混合 、 嘉 实薪 金宝 货币 、 嘉实 对冲 套利 定期 混合 、 嘉实 中证 主要
消费ETF 、 嘉实 中证 医药 卫 生 ETF 、 嘉 实中 证金 融地 产 ETF 、 嘉 实3 个月 理财 债 券 A/E 、 嘉实
医疗保 健股 票 、 嘉实 新兴 产业股 票 、 嘉实 新收 益混 合、 嘉 实沪 深 300 指 数研 究增强 、 嘉 实逆
向策略 股票 、 嘉 实企 业变 革股票 、 嘉 实新 消费 股票 基金、 嘉实 全球 互联 网股 票、 嘉 实先 进制
造股票 、 嘉 实事 件驱 动股 票、 嘉 实 机 构快 线货 币、 嘉实新 机遇 混合 发起 式、 嘉实低 价策 略股
票、 嘉实 中证 金融地 产 ETF 联接 。 其 中嘉 实增 长混合 、 嘉 实稳 健混合 和嘉 实债 券属于 嘉实 理
财通系 列基 金。 同时 ， 基 金管理 人 还 管理 多个 全国 社保基 金、 企业 年金 、 特 定客户 资产 投资
组合。 
（二） 主要 人员 情况 
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员基 本情 况 
邓红国 先生 ， 董 事长 ， 硕 士研究 生， 中共 党员 。 曾 任物资 部研 究室 、 政 策体 制法规 司副
处长； 中国 人民 银行 国际 司、 外 资金 融机 构管 理司 、 银行 监管 一司 、 银 行管 理司副 处长 、 处
长、 副 巡视 员； 中 国银 监会 银行监 管三 部副 主任 、 四 部主任 ； 中 诚信 托有 限责 任公司 董事 长、
党委书 记、 法定 代表 人。2014 年12 月2 日起 任嘉 实 基金管 理有 限公 司董 事长 。 
赵学军 先生 ， 董 事、 总经 理， 经 济学 博士 ， 中 共党 员。 曾 就职 于天 津通 信广 播公司 电视
设计所 、 外 经贸 部中 国仪 器进出 口总 公司 、 北 京商 品交易 所、 天津 纺织 原材 料交易 所、 商鼎
期货经 纪有 限公 司、 北京 证券有 限公 司、 大成 基金 管理有 限公 司。2000 年 10 月至今 任嘉 实
基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。 
苗菁先 生， 董事 ， 学 士学 位， 中 共党 员。 曾任 中煤 信托有 限责 任公 司国 际业 务部项 目经
理、投 资管 理部 业务 经理 ；2004 年 3 月至 今历 任中 诚信托 有限 责任 公司 投资 管理部 业务 经
理、 副 经理 、 经 理、 投 资 总监兼 投资 管理 部经 理； 现任中 诚信 托有 限责 任公 司投资 总监 、 副
总经理 、 公 司党 委委 员。 嘉实基金管理有限公司






















































































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Bernd Amlung 先生 ，董 事 ，德国 籍， 德国 拜罗 伊特 大学商 业管 理专 业硕 士。 自 1989 年
起加入 德意 志银 行以 来， 曾在私 人财 富管 理、 全球 市场部 工作 。 现任德 意志 资产与 财富 管 理
公司（Deutsche Asset & Wealth Management, London ）全球 战略 与业 务发 展部 负责人 ，MD 。



Mark Cullen 先生 ，董 事， 澳大利 亚籍 ，澳 大利 亚莫 纳什大 学经 济政 治专 业学 士。曾 任
达 灵顿 商品(Darlington Commodities) 商 品交 易主 管 ， 贝 恩(Bain&Company) 期 货与商 品部 负
责人， 德意 志银 行（ 纽约 ）全球 股票 投资 部首 席运 营官、MD。 现任 德意 志资 产管理 （纽 约 ）
全球首 席运 营官 、MD 。 
韩家乐 先生 ，董 事。1990 年毕业 于清 华大 学经 济管 理学院 ，硕 士研 究生 。1990 年 2 月
至2000 年5 月 任海 问证 券 投资咨 询有 限公 司总 经理 ；1994 年 至今 任北 京德 恒 有限责 任公 司
总经理 ；2001 年11 月至 今任立 信投 资有 限责 任公 司董事 长。 
王巍先 生 ， 独 立董事 ， 美 国福特 姆大 学文 理学 院国 际金融 专业 博士 。 曾 任职 于中国 建设
银行辽 宁分 行 。 曾任 中国 银行总 行国 际金 融研 究所 助理研 究员 ， 美国化 学银 行分析 师 ， 美 国
世界银行 顾问 ，中国 南方 证券有限 公司 副总裁 ，万 盟投资管 理有 限公司 董事 长。2004 至今
任万盟 并购 集团 董事 长 。 
张维炯 先生 ， 独 立董 事、 中共党 员， 教授 、 加 拿大 不列颠 哥伦 比亚 大学 商学 院博士 。 曾
任上海交 通大 学动力 机械 工程系教 师， 上海交 通大 学管理学 院副 教授、 副院 长。1997 年至
今任中 欧国 际工 商学 院教 授、副 院长 。 
汤欣先 生， 独立 董事 ， 中 共党员 ， 法 学博 士， 清华 大学法 学院 教授 、 清 华大 学商法 研究
中心副 主任 、 《 清华 法学》 副主编 ， 汤 姆森 路透 集团 “中国 商法 ” 丛 书编 辑咨 询委员 会成 员。
曾兼任 中国 证券 监督 管理 委员会 第一 、 二 届并 购重 组审核 委员 会委 员， 现兼 任上海 证券 交易
所上市 委员 会委 员、 中国 上市公 司协 会独 立董 事委 员会首 任主 任。 
朱蕾女 士 ， 监事 ， 中 共党 员， 硕 士研 究生 。 曾 任首 都医科 大学 教师 ， 中 国保 险监督 管理
委员会 主任 科员 ， 国 都证 券有限 责任 公司 高级 经理 ， 中 欧基 金管 理有限 公司 发展战 略 官 、 北 
京代表 处首 席代 表、 董事 会秘书 。2007 年10 月 至今 任中诚 信托 有限 责任 公司 国际业 务部 总
经理。 
穆群先 生 ， 监 事， 经济 师， 硕士研 究生 。 曾任 西安 电 子科技 大学 助教 ， 长安 信 息产业 （ 集
团） 股 份有 限公 司董 事会 秘书， 北京 德恒 有限 责任 公司财 务主 管。2001 年 11 月至今 任立 信
投资有 限公 司财 务总 监。 
龚康先 生， 监事 ，中 共党 员，博 士研 究生 。2005 年 9 月至 今就 职于 嘉实 基 金管理 有限
公司人 力资 源部 ，历 任人 力资源 高级 经理 、副 总监 、总监 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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曾宪政 先生 ，监 事， 法学 硕士。1999 年 7 月至 2003 年 10 月就职 于首 钢集 团 ，2003 年
10 月至 2008 年 6 月 ， 为 国 浩律师 集团 （北 京） 事务 所证券 部律 师。2008 年 7 月至今 ， 就 职
于嘉实 基金 管理 有限 公司 法律稽 核部 、法 律部 ，现 任法律 部总 监。 
宋振茹 女士 ，副 总经 理， 中共党 员， 硕士 研究 生 ， 经济师 。1981 年 6 月至 1996 年 10
月任职 于中 办警 卫局。 1996 年 11 月至 1998 年7 月 于中国 银行 海外 行管 理部 任副处 长。 1998
年7 月至 1999 年3 月任 博 时基金 管理 公司 总经 理助 理。1999 年3 月至 今任 职 于 嘉实 基金 管
理有限 公司 ，历 任督 察员 和公司 副总 经理 。 
戴京焦 女士 ， 副总 经理 ， 武汉大 学经 济学 硕士 ， 加 拿大大 不列 颠哥 伦比 亚大 学 MBA。历
任平安 证券 投资 银行 部总 经理、 平安 保险 集团 公司 资产管 理部 副总 经理 兼负 责人； 平安 证券
公司助 理总 经理 ，平 安集 团投资 审批 委员 会委 员。2004 年 3 月加 盟嘉 实基 金 管理有 限公 司
任公司 总经 理助 理，2008 年7 月 起任 公司 副总 经理 。 
王炜女 士， 督察 长， 中共 党员 ， 法学 硕士 。 曾 就职 于中国 政法 大学 法学 院、 北京市 陆通
联合律 师事 务所 、 北 京市 智浩律 师事 务所 、 新 华保 险股份 有限 公司 。 曾 任嘉 实基金 管理 有 限
公司法 律部 总监 。 
邵健先 生， 副总 经理 ， 硕 士研究 生。 历任 国泰 证券 行业研 究员 ， 国 泰君 安证 券行业 研究
部副经 理， 嘉实 基金 管理 有限公 司基 金经 理、 总经 理助理 。 
李松林 先生 ， 副 总经 理， 工商管 理硕 士。 历任 国元 证券深 圳证 券部 信息 总监 ， 南方 证券
金通证 券部 总经 理助 理， 南方基 金运 作部 副总 监， 嘉实基 金管 理有 限公 司总 经理助 理。 
2 、基 金经 理 
（1） 现任 基金 经理 
魏莉女士 ，金 融硕士 ，CFA ，CPA， 具有基 金从 业资格 ，12 年 证券从 业经 历。曾 任职于
国家开 发银 行国 际金 融局 ，中国 银行 澳门 分行 资金 部经理 。2008 年 7 月 加盟 嘉实基 金管 理
有限公 司， 从 事固 定收 益投 资研究 工作。 2009 年1 月 16 日至 今任 嘉实 超短 债债券 基金 经理 。
2009 年1 月16 日至 今任 嘉实货 币基 金经 理 。 2013 年 12 月19 日起 至今 任嘉 实安心 货币 基金
经理。2013 年12 月 19 日 起至今 嘉实 理财 宝7 天 债 券基金 经理 。2013 年 12 月 24 日至 今任
嘉实1 个月 理财 债券 基金 经理。2014 年4 月 29 日 至今任 本基 金基 金 经 理。 
（2） 历任 基金 经理 
无。 
3 、债券 投 资决 策委 员会 
本基金 采取 集体 投资 决策 制度， 债券 投资 决策 委员 会的成 员包 括： 公司 固定 收益业 务首嘉实基金管理有限公司






















































































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席投资 官经 雷先 生、 固定 收益体 系资 深基 金经 理王 茜女士 、 万 晓西 先生 、 胡 永青先 生、 以及
投资经 理王 怀震 先生 、嘉 实国 际 CIO Thomas Kwan 先生。 
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1 、依法 募集基 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 、转 换和 登记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、 分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ； 
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值和基 金份 额累 计净 值， 确定基 金份 额申 购、 赎回 价格； 
8 、办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9 、召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
10 、保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
12 、有 关法 律法 规和 中国 证监会 规定 的其 他职 责。 
（四） 基金 管理 人的 承诺 
1 、本基 金管理 人承诺 严格 遵守相关 法律 法规、 基金 合同和中 国证 监会的 有关 规定， 建
立健全 内部 控制 制度 ， 采 取有效 措施 ， 防止违 反有 关法律 法规 、 基金合 同和 中国证 监会 有 关
规定的 行为 发生 。 
2 、本基 金管理 人承诺 严格 遵守《中 华人 民共和 国证 券法》、 《基 金法》 及有 关法律 法
规，建 立健 全的 内部 控制 制度， 采取 有效 措施 ，防 止下列 行为 发生 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金资 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 资产 ； 
（3） 利用 基金 资产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 法律 法规 或中 国证 监 会规定 禁止 的其 他行 为。 
3 、本基 金管理 人承诺 加强 人员管理 ，强 化职业 操守 ，督促和 约束 员工遵 守国 家有关 法
律法规 及行 业规 范， 诚实 信用、 勤勉 尽责 ，不 得将 基金资 产用 于以 下投 资或 活动： 嘉实基金管理有限公司






















































































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（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述禁 止行 为的 ，本 基金 不受上 述限 制。 
4 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律法 规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
（2） 不利 用职 务之 便为 自 己及其 代理 人、 受雇 人或 任何第 三人 谋取 利益 ； 
（3）不 违反现 行有效 的有 关法律法 规、 规章、 基金 合同和中 国证 监会的 有关 规定， 泄
漏在任 职期 间知 悉的 有关 证券 、 基 金的 商业秘 密 、 尚未依 法公 开的 基金 投资 内容 、 基 金投 资
计划等 信息 ； 
（4） 不从 事损 害基 金资 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
1 、内 部控 制制 度概 述 
为加强 内部 控制 ， 防 范和 化解风 险， 促进 公司 诚信 、 合法 、 有 效经 营， 保 障 基金份 额持
有人利 益， 根据 《证 券投 资基金 管理 公司 内部 控制 指导意 见》 并结 合公 司具 体情况 ， 公 司已
建立健 全内 部控 制体 系和 内部控 制制 度。 
公司内 部控 制制 度由 内部 控制大 纲 、 基 本管理 制度 、 部 门业 务规 章等部 分组 成。 公司 内
部 控 制 大 纲 是对 公 司 章 程规 定 的 内 控 原则 的 细 化 和展 开 ， 是 各 项基 本 管 理 制度 的 纲 要 和总
揽。 基 本管理 制度 包括 投 资管理 、 信息 披露、 信息 技术管 理、 公 司财 务管 理 、 基金会 计、 人
力资源 管理、 资料 档案 管 理、 业 绩评估 考核、 监察 稽核、 风 险控 制、 紧 急应 变等制 度。 部 门
业务规 章是 对各 部门 的主 要职责 、岗 位设 置、 岗位 责任、 操作 守则 等具 体说 明。 
2 、内 部控 制的 原则 
（1）健 全性原 则：内 部控 制包括公 司的 各项业 务、 各个部门 或机 构和各 级人 员，并 涵
盖到决 策、 执行 、监 督、 反馈等 各个 环节 ； 
（2）有 效性原 则：通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 ； 嘉实基金管理有限公司






















































































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（3） 独立 性原 则： 公司 各 机构、 部门 和岗 位在 职能 上必须 保持 相对 独立 ； 
（4）相 互制约 原则： 组织 结构体现 职责 明确、 相互 制约的原 则， 各部门 有明 确的授 权
分工， 操作 相互 独立 。 
（5）成 本效益 原则： 运用 科学化的 经 营 管理方 法降 低运作成 本， 提高经 济效 益，以 合
理的控 制成 本达 到最 佳的 内部控 制效 果。 
3 、内 部控 制组 织体 系 
（1）公 司董事 会对公 司建 立内部控 制系 统和维 持其 有效性承 担最 终责任 。董 事会下 设
审计与 合规 委员 会， 负责 检查公 司内 部管 理制 度的 合法合 规性 及内 控制 度的 执行情 况， 充分
发挥独 立董 事监 督职 能， 保护投 资者 利益 和公 司合 法权益 。 
（2）债 券投资 决策委 员会 由 公司固 定收 益业务 首席 投资官、 总监 及资深 基金 经理、 投
资经理 组成 ， 负责 指导 固定 收益类 基金 资产 的运 作 、 确 定基本 的投 资策 略和 投资 组合的 原 则 。 
（3）风 险控制 委员会 为公 司风险管 理的 最高 决 策机 构，由公 司总 经理、 督察 长及相 关
总监组 成， 负责 全面 评估 公司经 营管 理过 程中 的各 项风险 ，并 提出 防范 化解 措施。 
（4）督 察长积 极对公 司各 项制度、 业务 的合法 合规 性及公司 内部 控制制 度的 执行情 况
进行监 察、 稽核 ，定 期和 不定期 向董 事会 报告 公司 内部控 制执 行情 况。 
（5）监 察稽核 部：公 司管 理层重视 和支 持监察 稽核 工作，并 保证 监察稽 核部 的独立 性
和权威 性， 配备 了充 足合 格的监 察稽 核人 员， 明确 监察稽 核部 门及 其各 岗位 的职责 和工 作流
程、 组织 纪律 。 监 察稽 核 部具体 负责 公司 各项 制度 、 业 务的 合法 合规性 及公 司内部 控制 制度
的执行 情况 的监 察稽 核工 作。 
（6）业 务部门 ：部门 负责 人为所在 部门 的风险 控制 第一责任 人， 对本部 门业 务范围 内
的风险 负有 管控 及时 报告 的义务 。 
（7）岗 位员工 ：公司 努力 树立内控 优先 和风险 管理 理念，培 养全 体员工 的风 险防范 意
识，营 造一 个浓 厚的 内控 文化氛 围， 保证 全体 员工 及时了 解国 家法 律法 规和 公司规 章制 度 ，
使风险 意识 贯穿 到公 司各 个部门 、 各 个岗 位和 各个 环节。 员工 在其 岗位 职责 范围内 承担 相应
的内控 责任 ，并 负有 对岗 位工作 中发 现的 风险 隐患 或风险 问题 及时 报告 、反 馈的义 务。 
4 、内 部控 制措 施 
公司确 立 “ 制度 上控 制风 险、 技 术上 量化 风险 ” ， 积 极吸收 或采 用先 进的 风险 控 制技 术
和手段 ，进 行内 部控 制和 风险管 理。 
（1） 公司 逐步 健全 法人 治 理结构 ，充 分发 挥独 立董 事和监 事会 的监 督职 能， 严禁不 正
当关联 交易 、利 益输 送和 内部人 控制 现象 的发 生， 保护投 资者 利益 和公 司合 法权益 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（2）公 司设置 的组织 结构 ，充分体 现职 责明确 、相 互制约的 原则 ，各部 门均 有明确 的
授权分 工， 操作 相互 独立 。 公司 逐步 建立 决策 科学 、 运营 规范 、 管 理高 效的 运行机 制， 包括
民主、 透明 的决 策程 序和 管理议 事规 则， 高效 、 严 谨的业 务执 行系 统， 以及 健全、 有效 的内
部监督 和反 馈系 统。 
（3） 公司 设立 了顺 序递 进 、权责 统一 、严 密有 效的 内控防 线： 
①各岗 位 职责 明确， 有详 细的岗位 说明 书和业 务流 程，各岗 位人 员在上 岗前 均应知 悉
并以书 面方 式承 诺遵 守， 在授权 范围 内承 担责 任； 
②建立 重要 业务 处理 凭据 传递和 信息 沟通 制度 ，相 关部门 和岗 位之 间相 互监 督制衡 。 
（4）公 司建立 有效的 人力 资源管理 制度 ，健全 激励 约束机制 ，确 保公司 人员 具备与 岗
位要求 相适 应的 职业 操守 和专业 胜任 能力 。 
（5）公 司建立 科学严 密的 风险评估 体系 ，对公 司内 外部风险 进行 识别、 评估 和分析 ，
及时防 范和 化解 风险 。 
（6） 授权 控制 应当 贯穿 于 公司经 营活 动的 始终 ，授 权控制 的主 要内 容包 括： 
①股东 会 、 董 事会 、 监 事 会和管 理层 充分 了 解 和履 行各自 的职 权 ， 建立 健全 公司授 权
标准和 程序 ，确 保授 权制 度的贯 彻执 行； 
②公司 各部 门、 分公 司及 员工在 规定 授权 范围 内行 使相应 的职 责； 
③重大 业务 授权 采取 书面 形式， 授权 书应 当明 确授 权内容 和时 效； 
④对已 获授 权的 部门 和人 员建立 有效 的评 价和 反馈 机制 ， 对 已不 适用 的授 权应 及时 修
改或取 消授 权。 
（7）建 立完善 的基金 财务 核算与基 金资 产估值 系统 和资产分 离制 度，基 金资 产与公 司
自有资 产、 其他 委托 资产 以及不 同基 金的 资产 之间 实行独 立运 作， 分别 核算 ， 及时 、 准 确和
完整地 反映 基金 资产 的状 况。 
（8）建 立科学 、严格 的岗 位分离制 度， 明确划 分 各 岗位职责 ，投 资和交 易、 交易和 清
算、基金 会计 和公司 会计 等重要岗 位不 得有人 员的 重叠。投 资、 研究、 交易 、IT 等 重要 业
务部门 和岗 位进 行物 理隔 离。 
（9）建 立和维 护信息 管理 系统，严 格信 息管理 ，保 证客户资 料等 信息安 全、 真实和 完
整。 积 极维 护信 息沟 通渠 道的畅 通， 建立 清晰 的报 告系统 ， 各 级领 导、 部门 及员工 均有 明确
的报告 途径 。 
（10） 建立 和完 善客 户服 务标准 ， 加 强基 金销 售管 理， 规 范基 金宣 传推 介， 不得有 不正
当销售 行为 和不 正当 竞争 行为。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（11 ） 制 订切 实有效 的应 急应变 措施 ， 建立危 机处 理机制 和程 序 ， 对发 生严 重影响 基 金
份额持 有人 利益 、 可 能引 起 系统性 风险 、 严 重影 响社 会 稳定的 突发 事件 ， 按 照预 案 妥善处 理。 
（12 ） 公 司建 立健全 内部 监控制 度 ， 督 察长 、 监 察 稽核部 对公 司内 部控 制制 度的执 行情
况进行 持续 的监 督， 保证 内部控 制制 度落 实； 定期 评价内 部控 制的 有效 性并 适时改 进。 
①对公 司各 项制 度、 业务 的合法 合规 性核 查。 由监 察稽核 部设 计各 部门 监察 稽核点 明
细， 按 照查 核项 目和 查核 程序进 行部 门自 查、 监察 部核查 ， 确 保公 司各 项制 度、 业 务符 合有
关法律 、行 政法 规、 部门 规章及 行业 监管 规则 ； 
②对内 部风 险控 制制 度的 持续监 督。 由监 察稽 核部 组织相 关业 务部 门、 岗位 共同识 别
风险点 ， 界 定风 险 责 任人 ， 设计 内部 风险 点自 我评 估表， 对风 险点 进行 评估 和分析 ， 并 由监
察稽核 部监 督风 险控 制措 施的执 行， 及时 防范 和化 解风险 ； 
③督察 长发 现公 司存 在重 大风险 或者 有违 法违 规行 为， 在告 知总 经理 和其 他有 关高 级
管理人 员的 同时 ，向 董事 会、中 国证 监会 和公 司所 在地中 国证 监会 派出 机构 报告。 
5 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1） 基金 管理 人承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ； 
（2）基 金管理 人承诺 根据 市场变化 和基 金管理 人发 展不断完 善内 部控制 体系 和内部 控
制制度 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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四、基金托管人 
（一） 基金 托管 人概 况 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简 称 “中 信银 行” ） 
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦C 座 
办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 9 号 东方 文化 大厦北 楼 
法定代 表人 ：常 振明 
成立时 间：1987 年4 月7 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：467.873 亿元 人民币 
存续期 间： 持续 经营 
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部 
联系电 话： 010-89936330 
传真：010-85230024 
客服电 话：95558 
网址：bank.ecitic.com 
经营范围 ：吸 收公众 存款 ；发放短 期、 中期和 长期 贷款；办 理国 内外结 算； 办理票据 承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从事 银行 卡业务 ； 提 供信 用证 服务 及担保 ； 代 理收
付款项 ； 提 供保 管箱 服务； 结汇、 售汇 业务； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。 
 
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行， 并以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ，于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月 ，以 中国 中信 集团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同 年， 成功 引进 战略投 资者 ， 与 欧洲 领先 的西班 牙对 外银 行 （BBVA ） 建立 了优 势互嘉实基金管理有限公司






















































































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补的战 略合 作关 系。2007 年4 月27 日， 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步
上市。2009 年，中 信银行 成功收购 中信 国际金 融控 股有限公 司（ 简称： 中信 国金）70.32%
股 权 。 经 过二 十多年 的发 展， 中信 银行 已成为 国内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 ， 是一 家
快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。 



2009 年， 中信 银行 通过 了美国 SAS70 内部 控制 审 订并获 得无 保留 意见 的 SAS70 审 订报
告， 表明 了独 立公 正第 三方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效
性全面 认可 。 
（二） 主要 人员 情况 



 李 庆萍 ，行 长， 高级 经 济师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月，任 中国 农业 银 行总行 国际
业务部 干部 、副 处长 、处 长、副 总经 理、 总经 理。2007 年 1 月至 2008 年 12 月，任 中国 农
业银行 广西 分行 党委 书记 、 行长 。2009 年1 月至 2009 年5 月， 任中 国农 业银 行零售 业务 总
监兼个 人业 务部 、 个 人信 贷业务 部总 经理 。2009 年5 月至2013 年9 月， 任中 国农业 银行 总
行零售 业务 总监 兼个 人金 融部总 经理 。2013 年9 月至 2014 年7 月， 任中 国中 信股份 有限 公
司副总 经理 。2014 年7 月 ，任中 国中 信股 份有 限公 司副总 经理 、中 信银 行行 长。 



杨毓 先生, 中 信银 行副 行长 ， 分 管托 管业务 。1962 年 12 月 生，2011 年4 月 起担任 中国
建设银 行江 苏省 分行 行长 ， 党委 书记；2006 年 7 月至 2011 年3 月 担任 中国 建 设银行 河北 省
分行行 长， 党 委 书记；1982 年 8 月至2006 年7 月 在 中国建 设银 行河 南省 分行 工作， 历任 计
划财务 处科 员， 副处 长， 信阳地 区中 心支 行副 行长 ，党组 成员 ，计 划处 处长 ，中介 处处 长 ，
郑州市 铁路 专业 支行 行长 ， 党组 书记， 郑州 分行 行长 ， 党委 书记， 金水 支行 行长 ， 党委 书记，
河南省 分行 副行 长， 党委 副书记 。 



刘泽 云先生 ，现任 中信 银行股份 有限 公司资 产托 管部总经 理， 经济学 博士 。1996 年 8
月进入 本行 工作 ， 历 任总 行 行长秘 书室 科长 、 总 行投 资 银行部 处经 理、 总行 资产 保 全部主 管、
总行国 际业 务部 总经 理助 理、副 总经 理、 副总 经理 （主持 工作 ） 。 
（三） 基金 托管 业务 经 营 情况 



 2004 年8 月18 日 ， 中 信银行 经中 国证 券监 督管 理委员 会和 中国 银行 业监 督管理 委 员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格。 中信银 行本 着 “诚 实信用、 勤勉 尽责” 的原 则， 切实 履行 托
管人职 责。 



截至2015 年 6 月30 日 ，中信 银行 已托管63 只 开 放式证 券投 资基 金及 证券 公司资 产管
理产品 、信 托产 品、 企业 年金、 股权 基金 、QDII 等 其他托 管资 产， 托管 总规 模突 破 4 万亿
元人民 币。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（四） 基金 托管 人 的 内部 控制制 度 
1、内部 控制 目标。 强化 内 部管理 ，确保 有关 法律 法 规及规 章在基 金托 管业 务 中得到 全
面严格 的贯 彻执 行； 建立 完善的 规章 制度 和操 作规 程，保 证基 金托 管业 务持 续、稳 健发 展 ；
加强稽 核监 察， 建立 高效 的风险 监控 体系 ， 及 时有 效地发 现、 分析 、 控 制和 避免风 险， 确保
基金财 产安 全， 维护 基金 份额持 有人 利益 。 
2、 内 部控 制组 织结 构。 中 信银行 总行 建立 了风 险管 理委员 会， 负责 全行 的风 险控制 和
风险防 范工 作 ； 托管 部内 设内控 合规 岗 ， 专门 负责 托管部 内部 风险 控制 ， 对 基金托 管业 务 的
各个工 作环 节和 业务 流程 进行独 立、 客观 、公 正的 稽核监 察。 
3、内部 控制 制度。 中信 银 行严格 按照《 基金 法》 以 及其他 法律法 规及 规章 的 规定， 以
控制和 防范 基金 托管 业务 风险为 主线 ， 制定了 《 中 信银行 基金 托管 业务 管理 办法》 、 《 中信 银
行基金 托管 业务 内部 控制 管理办 法 》 和 《中 信银 行 托管业 务内 控检 查实 施细 则》 等一 整套 规
章制度 ，涵 盖证 券投 资基 金托管 业务 的各 个环 节， 保证证 券投 资基 金托 管业 务合法 、合 规 、
持续、 稳健 发展 。 
4、内部 控制 措施。 建立 了 各项规 章制度 、操 作流 程 、岗位 职责、 行为 规范 等 ，从制 度
上、 人员 上保 证基金 托管 业务稳 健发 展 ； 建立 了安 全保管 基金 财产 的物 质条 件， 对业 务运 行
场所实 行封 闭管 理， 在要 害部门 和岗 位设 立了 安全 保密区 ， 安 装了 录像 、 录 音监控 系统 ， 保
证基金 信息 的安 全； 建立 严密的 内部 控制 防线 和业 务授权 管理 等制 度， 确保 所托管 的 基 金财
产独立 运行 ；营 造良 好的 内部控 制环 境， 开展 多种 形式的 持续 培训 ，加 强职 业道德 教育 。


 
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方 法 和程 序



基金托 管人根 据《基 金法》 、 《运作 办法》 、 《信息 披露 办法》 、 基金合 同、 托管协 议和有
关法律 法规 及规 章的 规定 ， 对基 金的 投资 运作 、 基 金资产 净值 计算 、 基 金份 额净值 计算 、 应
收资金 到账 、 基 金费 用开 支及收 入确 定、 基金 收益 分配、 相关 信息 披露 、 基 金宣传 推介 材料
中登载 的基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。 
如基金 托管人 发现基 金管 理人违 反《基 金法》 、 《运 作办法》 、 《信 息披露 办法》 、基金 合
同和有 关法 律法 规及 规章 的行为 ，将 及时 以书 面形 式通知 基金 管理 人限 期纠 正。在 限期 内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金管理 人改 正。 基金 托管 人发现 基金 管理
人有重 大违 规行 为或 违规 事项未 能在 限期 内纠 正的 ， 基金托 管人 将以 书面 形式 报告中 国证 监
会。 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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五、相关服务机构 
（一） 基金 份额 发售 机构 
1 、直 销机 构：



（1） 嘉实 基金 管理 有限 公 司直销 中心 
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 南大 街 7 号 万豪 中 心 D 座 12 层 
电话 （010 ）65215588 传真 （010 ）65215577 
联系人 赵佳 
（2） 嘉实 基金 管 理 有限 公 司上海 直销 中心 
办公地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 二期46 层06-08 单元 
电话 （021 ）38789658 传真 （021 ）68880023 
联系人 鲍东华 
（3） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 成都 分公 司 
办公地 址 成都市 高新 区交 子大 道177 号中 海国 际中心A 座2 单元21 层04-05
单元 
电话 （028 ）86202100 传真 （028 ）86202100 
联系人 王启明 
（4） 嘉实 基金 管理 有限 公 司深圳 分公 司 
办公地 址 深圳市 福田 区益 田 路 6001 号太平 金融 大 厦 16 层 
电话 （0755 ）25870686 传真 （0755 ）25870663 
联系人 陈寒梦 
（5） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 青岛 分公 司 
办公地 址 青岛市 市南 区香 港中 路 10 号颐和 国际 大 厦 A 座 3502 室 
电话 （0532 ）66777766 传真 （0532 ）66777676 
联系人 胡洪峰 
（6） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 杭州 分公 司 
办公地 址 杭州市 西湖 区杭 大 路 15 号 嘉华国 际商 务中 心 313 室 
电话 （0571 ）87759328 传真 （0571 ）87759331 嘉实基金管理有限公司






















































































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联系人 章文雷 
（7） 嘉实 基金 管理 有限 公 司福州 分公 司 
办公地 址 福州市 鼓楼 区五 四 路 158 号环球 广 场 25 层 04 单元 
电话 （0591 ）88013673 传真 （0591 ）88013670 
联系人 吴志锋 
（8） 嘉实 基金 管理 有限 公 司南京 分公 司 
办公地 址 南京市 白下 区中 山东 路 288 号新 世纪 广场A 座4202 室 
电话 （025 ）66671118 传真 （025 ）66671100 
联系人 徐莉莉 
（9 ） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 广州 分公 司 
办公地 址 广州市 天河 区珠 江西 路 5 号广州 国际 金融 中 心 50 层 05-06A 单元 
电话 （020 ）88832125 传真 （020 ）81552120 
联系人 周炜 
2 、代 销机 构 
（1） 中信银行股份有限公 司 
（2） 北京农村商业银行股 份有 限公司 
（3） 深圳农村商业银行股 份有 限公司 
（4） 东莞农村商业银行股 份有 限公司 
住所、 办公 地址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦C 座 
法定代 表人 常振明 联系人 廉赵峰 
网址 bank.ecitic.com 客服电 话 95558 
办公地 址 北京市 朝阳 区朝 阳门 北大 街 16 号元 亨大 厦 
注册地 址 北京市 朝阳 区朝 阳门 北大 街 16 号元 亨大 厦 
法定代 表人 王金山 联系人 王薇娜 
电话 （010 ）85605006 传真 （010 ）85605345 
网址 www.bjrcb.com 客服电 话 96198 
住所、 办公 地址 广东省 深圳 市罗 湖区 深南 东路 3038 号合 作金 融大 厦 
法定代 表人 李伟 联系人 王璇 
电话 0755-25188269 传真 0755-25188785 
网址 www.4001961200.com 客服电 话 
961200 （ 深 圳 ） 
4001961200 （全 国） 
住所 东莞市 东城 区鸿 福东 路2 号东莞 农商 银行 大厦 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（5） 福建海峡银行股份有 限公 司 
 
（二） 登记 机构 
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 
办公地 址 东莞市 东城 区鸿 福东 路2 号东莞 农商 银行 大厦 
法定代 表人 何沛良 联系人 谭少筠 
电话 0769-22866255 传真 0769-22866282 
网址 www.drcbank.com


客服电 话 （0769 ）961122 
办公地 址 福建省 福州 市国 货西 路 188 号 
注册地 址 福建省 福州 市六 一北 路 158 号 
法定代 表人 郭运濂 联系人 吴白玫 
电话 0591-87838759 传真 0591-87388016 
网址 www.fjhxbank.com 客服电 话 4008939999 
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司 
住所 上海市 浦东 新区 世纪 大道8 号上 海国 金中 心 二期46 层06-08 单元 
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层 
法定代 表人 邓红国 
联系人 彭鑫 
电话 （010 ）65215588 
传真 （010 ）65185678 
名称 上海源泰 律 师事 务所 
住所、 办公 地址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦14 楼 
负责人 廖海 联系人 张兰 
电话 （021 ）51150298-855 传真 （021 ） 51150398 
经 办 律 师 刘佳、 张兰 
名称 普华永 道中 天会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙） 
住所 上海市 浦东 新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦6 楼 
办公地 址 上海市 黄浦 区湖 滨 路 202 号企业 天 地 2 号楼 普华 永 道中 心 11嘉实基金管理有限公司






















































































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楼 
法定代 表人 李丹 联系人 洪磊 
电话 （021 ）23238888 传真 （021 ）23238800 
经办注 册会 计师 许康玮 、洪磊 嘉实基金管理有限公司






















































































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六、基金的募集 
（ 一） 基金 募集 的依 据 
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定募 集 。 本 基金 募集 申 请已经 中国 证监 会2014 年 4 月 8 日 证监 许可[2014]375 号文 注册。 
（ 二） 基金 类型 和存 续期 间 
1 、基 金的 类别 ：货 币市 场 基金。 
2 、基 金的 运作 方式 ：契 约 型开放 式。 
3 、基 金存 续期 间： 不定 期 。 
（ 三） 募集 方式 及场 所 
本基金 将通 过 销 售机 构 （ 具体名 单见 基金 份额 发售 公告 ） 公 开发 售。 本基 金 认购采 取全
额缴款 认购 的方 式。 基金 投资者 在募 集期 内可 多次 认购， 认购 一经 受理 不得 撤销。 
基金销 售机 构对 认购 申请 的受理 并不 代表 该申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机构 确实接 收
到认购 申请 。 认购 的确 认以 登记机 构的 确认 结果 为准 。 对于认 购申 请及 认购 份额 的确认 情况 ，
投资者 应及 时查 询并 妥善 行使合 法权 利。 
（ 四） 募集 期限 
募集期 限：2014 年4 月23 日 。 
（ 五） 募集 对象 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资者 。 
（ 六 ） 募集 规模 上限 ： 
本基金 不设 募集 规模 上限 ， 在本 基金 的募 集达 到备 案条件 的前 提下 ， 基 金管 理人 可 视募
集情况 提前 结束 募集 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（ 七） 认购 费用 
本基金 不收 取认 购费 。 
（ 八） 募集 资金 利息 的处 理方式 
有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 将折 算为 基金 份额归 基金 份额 持有 人所 有， 其中 利
息的具 体金 额及 利息 转份 额的具 体数 额以 登记 机构 的记录 为准 。 
（ 九） 认购 份额 的计 算 
认购份 额＝ （认 购金 额＋ 认购资 金利 息 ）/1.00 元 
认购份 额的 计算 采用 截尾 法保留 至小 数点 后两 位， 小数点 两位 后舍 去部 分归 基金 资 产 。 
例一： 某投 资者 投资100,000 元认 购本 基金 ， 假 设这100,000 元在 募集 期间 产生 的利息 为
1元， 则其 可得 到的 基金 份 额计算 如下 ： 
认购份 额= （100,000+1）/1.00=100,001 份 
即投资 者投 资100,000 元 认 购本基 金 ， 加 上募 集期 间利 息后一 共可 以得 到100,001 份基金
份额。 
（ 十） 募集 期间 的资 金与 费用 
基金募 集期 间募 集的 资金 应当存 入专 门账 户 ， 在 基金 募集行 为结 束前 ， 任何 人不 得动 用 。 
基金募 集期 间的 信息 披露 费、 会 计师 费、 律 师费 以及 其他费 用， 不得 从基 金财 产 中列支 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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七、基金合同的生效 
（ 一） 基金 合同 生效 
本基金 基金 合同 于 2014 年 4 月 29 日正 式生 效， 自 该日 起本基 金管 理人 开始 管理 本基 金 。 
（ 二） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 
《基金 合同 》生 效后 ，基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人或 者基 金资 产净 值低 于 5000 万
元的， 基金 管理 人应 当及 时报告 中国 证监 会； 连续 20 个工 作日 出现 前述 情形 的，基 金管 理
人应当 向中 国证 监会 说明 原因并 报送 解决 方案 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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八、基金份额的申购 与赎 回 
（一） 申购 、赎 回的 场所 
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构。 
基金投资者应当在销 售机 构办理基金销售业务 的营 业场所或按销售机构 提供 的其他方
式办理 基金 份额 的申 购与 赎回。 销售 机构 具体 信息 将由基 金管 理人 在招 募说 明书、 基金 份额
发售公 告或 其他 公告 中列 明。 基金 管理 人可 根据 情况 变更或 增减 基金 代销 机构 ， 并予以 公 告 。 
若基金 管理 人或 其委 托的 代销机 构开 通电 话 、 移 动通 信或网 上交 易等 非现 场方 式实现 的
自助交 易业 务的 ， 投 资者 可以通 过上 述方 式进 行申 购与赎 回， 具体 办法 由基 金管理 人另 行公
告 。 
（二） 申购 、赎 回的 开放 日及时 间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 、 业 务操作 需 要
或其他 特殊 情况 ， 基 金管 理人将 视情 况对 前述 开放 日及开 放时 间进 行相 应的 调整， 但应 在实
施日前 依照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在指 定媒 体 上公 告。 
2 、申 购与 赎回 的开 始时 间 
本基金 的申 购、 赎回 自 《 基金合 同》 生效 后不 超 过 3 个 月的 时间 内开 始办 理 ，基金 管
理人应 在开 始办 理申 购赎 回的具 体日 期前 依照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在指定 媒体 上公
告。 
基金管 理人不得在基 金合同约定 之外的日期或 者时间办理 基金份额的申 购 、赎回或 者
转换。 投资 人在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、 赎 回或 转换 申请 且登记 机构 确认
接受的， 视 为下 一开 放日 的申购 、赎 回或 转换 申请 。 
（三） 申购 、赎 回的 原则 
1 、“ 确定 价” 原则 ，即 本 基金的 申购 、赎 回的 价格 为每份 基金 份额 人民 币 1.00 元 ； 
2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、 基 金管 理人 有权 决定 基 金份额 持有 人持 有本 基金 的最高 限额 和本 基金 的总 规模限 额，嘉实基金管理有限公司






















































































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但应最 迟在 新的 限额 实施 前依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在指 定媒 体上 公告。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
（四） 申购 、赎 回的 程序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须 在 规定 时间 内 全 额交 付申购 款项。投 资人 交付 申购款 项并
由登记 机构 确认 基金 份额 时， 申 购生 效。 基 金份 额持 有人递 交赎 回申 请并 由登 记机构 确认 赎
回时， 赎回 生效 。 投 资者 提交赎 回申 请时 ， 其 在销 售机构 （网 点） 必须 有足 够可用 的基 金份
额余额 。 
投资人 赎回 生效 后， 基金 管理人 将在 T＋7 日(包 括 该日) 内支 付赎 回款 项 。 在 发生巨 额
赎回时 ，款 项的 支付 办法 参照本 基金 合同 有关 条款 处理。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以开 放日 交易 时间结束前受理有效 申购 和 赎 回 申 请 的 当 天作 为申 购 或 赎
回申请 日(T 日)， 在正 常情 况下， 本 基金 登记 机构 不晚 于 T+1 日对 该交 易的 有效 性进行 确认 。
T 日提 交 的 有效 申请 ， 投资 人 应 在 T+2 日后(包 括该 日) 及时 到销 售网 点柜 台或 以 销售机 构规
定的其 他方 式查 询申 请的 确认情 况。 销售 机构 对申 购、 赎 回申 请的 受理 并不 代表申 请已 获得
确认， 而仅 代表 销售 机构 确实接 收到 申请 。申 购、 赎回的 确认 以登 记机 构的 确认结 果为 准 。
对于申 请的 确认 情况 ，投 资者应 及时 查询 。 若 申购 不成功 或无 效 ， 则申 购款 项 （不 含利 息 ）
退还给 投资 人。 
基金管 理人 可以 在不 违反 法律法 规的 前提 下， 对上 述业务 办理 时间 进行 调整 ， 并提 前公
告。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（五） 申购 、赎 回的 数额 限制 
1．申 请申 购基 金的 金额 
投资者通过代销机构或嘉实基金管理有限公司网上直销首次申购基金份额的单笔最低
限额为 人民 币0.01 元 ， 追 加申购 单笔 金额 不设 限制 。 投资 者通 过直 销中 心柜 台首次 申购 基金
份额的 单笔 最低 限额 为人 民币20,000 元， 追加 申购 单笔金 额不 设限 制 。 
2．申 请赎 回基 金的 份额 
本基金 单笔 赎回 份额 不设 限制。 本基 金 对 投资 者账 户的保 留余 额不 设限 制 。 
3 ．基金 管理人 可根据 市场 情况， 在 法律 法规允 许的 情况下， 调整 上述对 申购 的金额 和
赎回的 份额 的数 量限 制， 基金管 理人 必须 在调 整生 效前依 照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在
指定媒 体公 告并 报中 国证 监会备 案。 
（六） 申购 、赎 回的 费率 
本基金 不收 取申 购费 用和 赎回费 用。 
（七） 申购 份额 、赎 回金 额的计 算方 式 
本基金 的申 购、 赎回 价格 为每份 基金 份额 净值1.00 元。 
1．申 购份 额的 计算 
采用“ 金额 申购 ”方 式， 申购价 格为 每份 基金 份额 净值1.00 元 ，计 算公 式： 
申购份 额= 申购 金额/1.00 元 
基金份 额的 计算 保留 小数 点后两 位， 小数 点后 两位 以后的 部分 舍去 ， 由 此产 生的误 差 计
入基金 财产 。 
例一： 假定T日 申购 金额 为10,000 元， 则投 资者 可获 得的基 金份 额计 算如 下： 
申购份 额=10,000/1.00=10,000.00 份 
2．赎 回金 额的 计算 
采用 “ 份额 赎回 ” 方 式， 赎 回价格 为每 份基 金份 额净值 1.00 元 。 赎回 金额 的处 理如下： 
投资者 部分 赎回 基金 份额 时，赎 回金 额如 下计 算： 
赎回金 额 = 赎 回份 额×1.00 元 
假定某投 资者 在 T 日 所持 有的基金 份额 为 5,032.60 份基金 份额， 该投 资者 申请赎 回
1,000 份基 金份 额， 则其 获得的 赎回 金额 计算 如下 ： 
赎回金 额 = 1,000 ×1.00 元 = 1,000.00 元 
（八） 巨额 赎回 的认 定及 处理方 式 嘉实基金管理有限公司






















































































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1 、巨 额赎 回 的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过上 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，为 巨额 赎回 。 
2 、巨 额赎 回 的 处理 方式 
出现巨 额赎 回时 ， 基金 管理 人可以 根据 本基 金当 时的 资产组 合状 况决 定接 受全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）接 受全额 赎回： 当基 金管理人 认为 有能力 兑付 投资者的 全部 赎回申 请时 ，按正 常
赎回程 序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 兑付投 资者 的赎回申 请有 困难， 或认 为兑付 投
资者的 赎回 申请 进行 的资 产变现 可能 使基 金 资 产净 值发生 较大 波动 时 ， 基 金管 理人在 当日 接
受赎回比 例不 低于上 一开 放日基金 总份 额 10 ％的前 提下，对 其余 赎回申 请延 期办理。 对于
当日的 赎回 申请 ， 应 当按 单个基 金份 额持 有人 申请 赎回份 额占 当日 申请 赎回 总份额 的比 例 ，
确定该 基金 份额 持有 人当 日受理 的赎 回份 额 ； 未 受理 部分除 投资 者在 提交 赎回 申请时 选择 将
当日未 获受 理部 分予 以撤 销者外 ， 延 迟至 下一 开放 日办理 。 转 入下 一开 放日 的赎回 申请 不享
有赎回 优先 权， 以此 类推 ，直到 全部 赎回 为止 。 
（3）当 发生巨 额赎回 并延 期办理时 ，基 金管理 人应 当 按照《 信息 披露办 法》 的有关 规
定通过 邮寄 、传 真或 招募 说明书 规定 的其 他方 式通 知基金 份额 持有 人， 说明 有关处 理方 法 ，
同时在 指定 媒体 上予 以公 告， 并在 公开 披露 日向 中国 证监会 和基 金管 理人 主要 办公场 所所 在
地中国 证 监 会派 出机 构备 案。 
（4） 暂停 接受 和延 缓支 付 ：本基 金连 续 2 个 开放 日 以上发 生巨 额赎 回， 如基 金管理 人
认为有 必要 ， 可暂停 接受 赎回申 请 ； 已 经 确认 成功 的赎回 申请 可以 延缓 支付 赎回款 项 ， 但 延
缓期限 不得 超 过20 个工 作 日，并 应当 在指 定媒 体上 公告。 
（九） 拒绝 或暂 停申 购、 赎回的 情形 及处 理方 式 
1 、发 生下 列情 况时 ，基 金 管理人 可拒 绝或 暂停 接受 投资人 的申 购申 请： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 。 
（3） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（4） 本基 金出 现当 日净 收 益或累 计未 分配 净收 益小 于零的 情形 。 
（5）基 金管理 人认为 接受 某笔或某 些申 购申请 可能 会影响或 损害 现有基 金份 额持有 人嘉实基金管理有限公司






















































































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利益时 。 
（6）基 金资产 规模过 大， 使基金管 理人 无法找 到合 适的投资 品种 ，或其 他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响， 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
（7） 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 销 售机 构或登 记机 构等因 异常 情况 无法 办理 申购业 务。
（8） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
除上述第 （5） 项情形 外， 发生上述 暂停 申购情 形 之 一且基金 管理 人决定 暂停 基金投 资
者的申 购申 请 时 ， 基 金管 理人应 当根 据 有 关规 定在 指定媒 体上 刊登 暂停 申购 公告。 如果 投资
人的申 购申 请被 拒绝 ， 被 拒绝的 申购 款项 （不 含利 息） 将 退还 给投 资人 。 在 暂停申 购的 情况
消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 申购 业务 的办 理。 
2 、发 生下 列情 形时 ，基 金 管理人 可暂 停接 受投 资人 的赎回 申请 或延 缓支 付赎 回款项 ： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 不能 支付 赎回 款项 。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 。 
（3） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（4） 本基 金出 现当 日净 收 益或累 计未 分配 净收 益小 于零的 情形 。 
（5） 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
（6） 基金 管理人 、 基 金托 管人、 登记 机构 、 销 售机 构等因 异常 情况 无法 办理 赎回业 务 。 
（7） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述 第 1、2 、3 、4、6、7 项 情形 之一 且基 金管 理人决 定暂 停接 受基 金份 额持有 人
的赎回 申请 或者 延缓 支付 赎回款 项时 ， 基 金管 理人 应在当 日报 中国 证监 会备 案， 已 确认 的赎
回申请 ， 基金 管理人 应足 额支付 ； 如暂 时不能 足额 支付 ， 应 将可 支付部 分按 单个账 户申 请 量
占申请 总量的 比例分 配给 赎回申 请人， 未支付 部分 可延期 支付。 若出现 上述 第 （5） 项所 述
情形， 按基 金合 同的 相关 条款处 理。 基金 份额 持 有 人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未
获受理 部分 予以 撤销 。 在 暂停赎 回的 情况 消除 时， 基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并
公告。 
3 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 体上 刊登暂 停公 告。 
（1） 如发 生暂 停的 时间 为 1 日， 基金 管理 人应 于 重新开 放日 在指 定媒 体上 刊登基 金重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近1 个 开放 日的 每万份 基金 净收 益及 七日 年化收 益率 。 
（2） 若暂 停时 间超 过 1 日 ，基金 管理 人可 以根 据《 信息披 露办 法》 自行 确定 公告增 加
次数 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（ 十） 基金 转换 
自 2014 年 5 月 19 日起 开 通本 基 金与 嘉实 活期 宝 货 币市场 基金 在直 销柜 台的 基金转 换
业务 。 
1、 本 基金 与嘉 实活 期宝 货 币市场 基金 之间 互转 时， 不收取 转换 费用 ，计 算公 式如下 ： 
净转入 金额 =B× C 
转入份 额= 净转 入金 额/E



其中，B 为 申请 转出 的基 金份额 ； 
C 为转 换申 请当 日转 出基 金的基 金份 额净 值； 
E 为转 换申 请当 日转 入基 金的基 金份 额净 值； 
2、 其 他与 转换 相关 的事 项 
（1） 基金 转换 的时 间： 投 资者需 在转 出基 金和 转入 基金均 为开 放日 的当 日， 方可办 理基 金
转换业 务。 
（2） 基金 转换 的原 则： 
① 采用 份额 转换 原则 ，即 基金转 换以 份额 申请 ； 
② 基金 转 换 价格 以申 请转 换当日 各基 金份 额净 值为 基础计 算； 
③ 本次 公告 的转 换业 务仅 适用于 在直 销柜 台上 办理 的本基 金与 本公 司旗 下的 嘉实活 期宝 货
币市场 基金 之间 的转 换业 务； 
④ 基金 管理 人可 在不 损害 基金份 额持 有人 权益 的情 况下更 改上 述原 则 ， 但 应在 新的原 则实 施
前在至 少一 种中 国证 监会 指定媒 体公 告。 
（3） 基金 转换 的程 序 
① 基金 转换 的申 请方 式 
基金投 资者 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售机 构规 定的手 续 ， 在 开放 日的 业务 办理时 间提 出
转换的 申请 。 
投资者 提交 基金 转换 申请 时，帐 户中 必须 有足 够可 用的转 出基 金份 额余 额。 
② 基金 转换 申请 的确 认 
基金管 理人 应 以 在规 定的 基金业 务办 理时 间段 内收 到基金 转换 申请 的当 天作 为基 嘉实基金管理有限公司






















































































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金转换 的申 请日 （T日 ） ， 在正常 情况 下， 本基 金注 册登记 机构 不晚 于T+1 日 对 该交易 的有 效
性进行 确认 。投 资者 可在T+2 日及 之后 查询 成交 情况 。 
（4） 基金 转换 的数 额限 制 
基金转 换时 ， 由 嘉实 薪金 宝货币 市场 基金 转换 到嘉 实活期 宝货 币市 场基 金时 ， 最低 转出 份额
为1份 基金 份额 ；由 嘉实 活 期宝货 币市 场基 金转 换到 嘉实薪 金宝 货币 市场 基金 时，最 低转 出
份额为1份 基金 份额 。 
基金管 理人 可根 据市 场情 况制定 或调 整上 述基 金转 换的有 关限 制并 及时 公告 。 
（5） 基金 转换 的注 册登 记 
投资者 申请 基 金 转换 成功 后，基 金注 册登 记机 构在T ＋1日 为投 资者 办理 减少 转 出基金 份额 、
增加转 入基 金份 额的 权益 登记手 续。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内， 对上 述注 册登记 办理 时间 进行 调整 ， 并于 开始 实施
前在至 少一 种中 国证 监会 指定媒 体公 告。 
（6） 基金 转换 与巨 额赎 回 
当发生 巨额 赎回 时， 本基 金转出 与基 金赎 回具 有相 同的优 先级 ， 基 金管 理人 可根据 基金 资产
组合情 况 ， 决 定全额 转出 或部分 转出 ， 并且对 于本 基金转 出和 基金 赎回 ， 将 采取相 同的 比 例
确认； 但基 金管 理人 在当 日接受 部分 转出 申请 的情 况下， 对未 确认 的转 换申 请将不 予 顺 延 。 
（7） 拒绝 或暂 停基 金转 换 的情形 及处 理方 式 
① 除非 出现 如下 情形 ，基 金管理 人不 得暂 停或 拒绝 基金投 资者 的转 入申 请： 
（a） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作； 
（b） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 ，基金 管理 人可 暂停 接受 投资人 的
转换申 请； 
（c） 证券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ； 
（d） 本 基金 出现 当日 净收 益或累 计未 分配 净收 益小 于零的 情形 ， 为 保护 持有 人的利 益，
基金管 理人 可视 情况 暂停 本基金 的转 入； 
（e） 基金 管理 人认 为接 受 某笔或 某些 转换 申请 可能 会影响 或损 害现 有基 金份 额持有 人
利益时 ； 
（f） 基金 资产 规 模 过大 ， 使基金 管理 人无 法找 到合 适的投 资品 种， 或其 他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响， 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
（g） 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 销 售机 构或登 记机 构等因 异常 情况 无法 办理 转入业 务 。 
（h） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 嘉实基金管理有限公司






















































































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② 除非 出现 如下 情形 ， 基金 管理人 不得 拒绝 接受 或暂 停基金 份额 持有 人的 转出 申请或 者延 缓
支付转 出款 项： 
（a） 因不 可抗 力的 原因 导 致基金 管理 人不 能支 付转 出款项 ； 
（b） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 ，基金 管理 人可 暂停 接受 投资人 的
转出申 请或 延缓 支付 转出 款项。 
（c）证 券 交易 所交 易时 间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 。 
（d） 本 基金 出现 当日 净收 益或累 计未 分配 净收 益小 于零的 情形 ， 为 保护 持有 人的利 益，
基金管 理人 可视 情况 暂停 本基金 的转 出。 
（e） 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 ； 
（f） 基金 管理人 、 基 金托 管人、 登记 机构 、 销 售机 构等因 异常 情况 无法 办理 转出业 务 ； 
（g） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
③ 如发 生基 金合 同、 《招 募说明 书》 或本 公告 中未 予载明 的事 项， 但基 金管 理人有 正当 理由
认为需 要暂 停接 受基 金转 换申请 的 ， 应 当报 经中 国证 监会批 准后 在至 少一 种中 国证 监 会指 定
媒体上 公告 。 
注：2015 年7 月13 日起， 嘉 实薪金 宝货 币 单 个开 放日 每个基 金账 户在 直销 柜台 累计申 购
（含转 入） 金额 不得 超过500万元 ； 具 体请 参见 嘉实 基金网 站刊 载的 相关 公告 。 
（ 十一 ）基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形 而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持 有 的基金 份额 捐赠 给公 益性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（ 十二 ）基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（ 十三 ）定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管 理 人另 行规定 。 投嘉实基金管理有限公司






















































































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资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（ 十四 ）基 金的 冻结 和解 冻 与质 押 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
如相关 法律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务 ， 基 金管理 人
将制定 和实 施相 应的 业务 规则。 
（十五 ） 基 金管 理人 可在 不违反 相关 法律 法规 、 不 影响基 金份 额持 有人 实质 利益的 前提
下，根 据 具 体情 况对 上述 申购和 赎回 的安 排进 行补 充和调 整并 提前 公告 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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九、基金的投资 
（ 一） 投资 目标 






在 力求 基金 资产 安全 性、流 动性 的基 础上 ，追 求超过 业绩 比较 基准 的稳 定收益 。 
（ 二） 投资 范围 
本基金 投资 于法 律法 规 及 监管机 构 允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金 ， 通知 存 款， 短期 融
资券 ， 超 短期 融资 券， 一年 以内 （含 一年 ） 的 银行 定期 存款 、 大 额存 单， 期限 在一 年以内 （ 含
一年 ） 的 债券 回购 ， 期 限在 一年以 内 （含 一年 ） 的 中央 银行票 据 ， 剩 余期 限在 397 天以 内 （ 含
397 天 ） 的债 券 、 资产 支持 证券 、 中 期票 据 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其
他金融 工具 。 
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场 基 金投 资其 他 货 币市场 基金 的 ， 在 不改 变基 金投资 目
标、 不改 变基 金风险 收益 特征的 条件 下 ， 本基 金可 参与其 他货 币市 场基 金的 投资 ， 不 需召 开
持有人 大会 。 
如果法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行适 当
程序后 可以 将其 纳入 投资 范围。 
（ 三） 投资 策略 
1 、资 产配 置策 略 
根据宏 观经济指标（ 主要包括： 市场资金供求 、利率水平 和市场预期、 通货膨胀率 、
GDP 增 长率 、 货 币供 应量、 就业率 水平 、 国 际市 场利 率水平 、 汇 率等 ） ， 决 定组 合的平 均剩 余
期限（ 长/ 中/短 ）和 比例 分布。 
根据各 类资产的流动 性特征（主 要包括：平均 日交易量、 交易场所、 机 构投资者持 有
情况、 回购 抵押 数量 等） ， 决定组 合中 各类 资产 的投 资比例 。 
根据各 类资 产的 信用 等级 及担保 状况 ，决 定组 合的 风险级 别。 
2、个 券选 择策 略 
在个券 选择 上， 本基 金通 过定性 定量 方法 ， 综 合分 析收益 率曲 线、 流动 性、 信用风 险，
评估个 券投 资价 值， 发掘 出具备 相对 价值 的个 券。 
3、银 行存 款投 资策 略 
本基金 根据 不同 银行 的银 行存款 收益 率情 况， 结合 银行的 信用 等级 、存 款期 限等因 素
的分析 ， 以 及对 整体 利率 市场环 境及 其变 动趋 势的 研究， 在严 格控 制风 险的 前提下 选择 具有嘉实基金管理有限公司






















































































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较高投资 价 值的 银行 存款 进行投 资。 
4、利 用短 期市 场机 会的 灵 活策略 
由于市 场分 割 、 信 息不 对 称、 发行 人信 用等 级意 外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡；
新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。 
5 、投 资决 策 
（1） 决策 依据 
1 ）国 家有 关法 律、 法规 和 本基金 合同 的有 关规 定。 
2 ）宏观 经济、 微观经 济运 行状况， 货币 政策和 财政 政策执行 状况 ，货币 市场 和证券 市
场运行 状况 ； 
3 ）分 析师 各自 独立 完成 相 应的研 究报 告， 为投 资策 略提供 依据 。 
（2） 决策 程序 
1 ）投 资决策 委员会 定期和不 定期召 开会议 ，根据 基金 投资目 标和对 市场的 判断 决定 基
金的总 体投 资策 略， 审核 并批准 基金 经理 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定 。 
2）相 关研 究部 门或 岗位 对 宏观经 济主 要是 利率 走势 等进行 分析 ，提 出分 析报 告。 
3 ）基 金经理 根据投 资决策委 员会的 决议， 参考研 究部 门提出 的报告 ，并依 据基 金申 购
和赎回 的情 况控 制投 资组 合的流 动性 风险 ， 制 定具 体资产 配置 和调 整计 划， 进行投 资组 合的
构建和 日常 管理 。 
4）交 易部 门依 据基 金经 理 的指令 ，制 定交 易策 略并 执行交 易。 
5 ）监 察稽核 部门负 责监控基 金的运 作管理 是否符 合法 律、法 规及基 金合同 和公 司相 关
管理制 度的 规定 ； 风 险管 理部门 运用 风险 监测 模型 以及各 种风 险监 控指 标， 对市场 预期 风险
进行风 险测 算， 对基 金组 合的风 险进 行评 估， 提交 风险监 控报 告。 
（ 四） 投资 限制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 。 
（2） 可转 换债 券。 
（3） 剩余 期限 超过397 天 的债券 。 
（4） 信用 等级 在AAA 级 以 下的企 业债 券。 
（5） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，嘉实基金管理有限公司






















































































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从其规 定。 
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交 易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券。 
（7） 中国 证监 会禁 止投 资 的其他 金融 工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不 超 过120 天。 
（2）投 资于同 一公司 发行 的短期企 业债 券及短 期融 资券的比 例， 合计不 得超 过基金 资
产净值 的10% 。 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％。 
（4）除 发生巨 额赎回 的情 形外，货 币市 场基金 的投 资组合中 ，债 券正回 购的 资金余 额
在每个 交易 日均 不得 超过 基金资 产净 值 的20% 。 因发 生巨额 赎回 致使 货币 市场 基金债 券正 回
购的资 金余 额超 过基 金资 产净 值 20% 的， 基金 管理 人应当 在 5 个交 易日 内进 行调整 。 
（5） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值的 30% ；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的5% 。 
（6）本 基金投 资于定 期存 款（不包 括有 存款期 限， 但根据协 议可 以提前 支取 且没有 利
息损失 的银 行存 款） 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 30% 。 
（7） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% 。 
（8）本 基金持 有的同 一（ 指同一信 用级 别）资 产支 持证券的 比例 ，不得 超过 该资产 支
持证券规 模的 10％ ；本基 金投资于 同一 原始权 益人 的各类资 产支 持证券 的比 例，不得 超过
基金资产 净值 的 10 ％；本 基金持有 的全 部资产 支持 证券，其 市值 不得超 过基 金资产净 值的
20 ％； 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％； 本基 金应 投 资于信 用级 别评 级 为AAA 以上（ 含 AAA ）
的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符 合投 资标 准 ，
应在评 级报 告发 布之 日 起3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的其 他比 例限 制。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。 
因证券 市场 波动 、 证 券发 行人合 并、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投
资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易日 内进 行调 整。法 律法 规嘉实基金管理有限公司






















































































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另有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
3 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动 。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述禁 止行 为的 ，本 基金 不受上 述限 制。 
4、 投 资组 合平 均剩 余期 限 的计算 
（1） 平均 剩余 期限 （天 ） 的计算 公式 如下 ： 
 
其中： 投资 于金 融工 具产 生的资 产包 括现 金 类 资产 （含银 行存 款、 清算 备付 金、 交 易保
证金、 证券 清算 款、 买断 式回购 履约 金） 、 一 年以 内 （含 一年 ） 的 银行 定期 存款、 大额 存单 、
剩余期 限在397 天以 内 （含397天） 的债 券、 期 限在 一 年以内 （ 含一 年） 的 逆回 购、 期限 在一
年以内 （含 一年 ） 的 中央 银行票 据、 买断 式回 购产 生的待 回购 债券 、 中 国证 监会及 中国 人民
银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内 （ 含一年 ） 正回 购、 买断 式 回购产 生的
待返售 债券 等。 
采用 “摊 余成 本法 ” 计 算 的附息 债券 成本 包括 债券 的面值 和折 溢价 ； 贴 现式 债券成 本包
括债券 投资 成 本 和内 在应 收利息 。 
（2） 各类 资产 和负 债剩 余 期限的 确定 
1 ） 银 行存 款、 清 算备 付金 、 交易 保证 金的 剩余 期限 为0天 ； 证 券清算 款的 剩余 期限以 计
算日至 交收 日的 剩余 交易 日天数 计算 ； 买断 式回 购履 约金的 剩余 期限 以计 算日 至协议 到期 日
的实际 剩余 天数 计算 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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2 ）一 年以 内(含 一年)银 行 定期存 款、 大额 存单 的剩 余期限 以计 算日 至协 议到 期日的 实
际剩余 天数 计算 ；银 行通 知存款 的剩 余期 限以 存款 协议中 约定 的通 知期 计算 。 
3 ） 组合 中债 券的 剩余 期限 是指计 算日 至债 券到 期日 为止所 剩余 的天 数， 以下 情况除 外 ： 
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个 利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计
算 ；允 许投 资的 含回 售条 款债券 的剩 余期 限以 计算 日至回 售日 的实 际剩 余天 数计算 。 
4 ） 回购 （ 包括 正回 购和 逆 回购) 的剩 余期 限以 计算 日 至回购 协议 到期 日的 实际 剩余天 数
计算。 
5 ）中 央银 行票 据的 剩余 期 限以计 算日 至中 央银 行票 据到期 日的 实际 剩余 天数 计算。 
6 ）买 断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限。 
7 ）买 断式 回购 产生 的待 返 售债券 的剩 余期 限以 计算 日至回 购协 议到 期日 的实 际剩余 天
数计算 。 
8 ）法 律法 规、 中国 证监 会 另有规 定的 ，从 其规 定。 
（ 五） 业绩 比较 基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币活 期存 款税 后利 率 
活期存 款是 具备 最高 流动 性的存 款， 本基 金期 望通 过科学 严谨 的管 理， 使本 基金达 到类
似活期 存款 的流 动性 以及 更高的 收益 ，因 此选 择活 期存款 利率 作为 业绩 比较 基准。 
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意 ， 报 中国证 监会 备案 ， 基 金管 理
人应在 调整 前2 日在 中国 证监会 指定 媒体 上刊 登公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
（ 六） 风险 收益 特征 
本基金 为 货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型
基金。 
（ 七） 基金 的融 资、 融券 
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。 
（ 八） 基金 管理 人代 表基 金行使 权利 的处 理原 则及 方法



1 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 债权人权 利， 保护基 金份 额持有 人
的利益 ；


嘉实基金管理有限公司






















































































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42 
2 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ； 
 3 、不通 过关 联交易 为自 身、雇员 、授 权代理 人或 任何存在 利害 关系的 第三 人牟取任 何
不当利 益。



（ 九） 基金 投资 组合 报告 
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
本基金 托管 人中信 银 行股 份有限 公司 根据 本基 金合 同规定 ， 于 2015 年 10 月 23 日 复核
了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 9 月 30 日（ “报告 期末 ”） ，本 报告 所列财 务数
据未经 审计 。 
1 、 报告期末基金资产组 合情 况



序号 项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的 比例
（% ） 
1 固定收 益投 资 7,099,503,965.64 44.74 
 其中： 债券 7,099,503,965.64 44.74 
 资产支 持证 券 - 
 



- 
2 买入返 售金 融资 产 75,000,312.50 
 
0.47 
 其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 8,534,903,896.76 53.79 
4 其他资 产 157,452,079.04 0.99 
 合计 15,866,860,253.94 100.00 
2 、 报告期债券回购融资 情况



序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 13.52 
 其中： 买断 式回 购融 资 - 
序号 项目 金额 
占基金 资产 净值 的比 例
（％） 
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 
 其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注： （1） 报告 期内 债券 回 购融资 余额 为报 告期 内每 日的融 资余 额的 合计 数， 报告期 内债 券回
购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每日 融资余 额占 基金 资产 净值 比例的 简单 平嘉实基金管理有限公司






















































































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均值。 （2） 报告 期内 本基 金每日 债券 正回 购的 资金 余额均 未超 过资 产净 值 的20% 。 
3 、 基金投资组合平均 剩 余期 限 
（1 ） 投资组合平均剩余期 限基 本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 88 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 117 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 73 
 注： 报告 期内 每个 交易 日 投资组 合平 均剩 余期 限均 未超 过120 天。 
（2 ） 报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例



序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）


 
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%） 
1 30 天 以内 24.97 -


 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
2.33 - 
2 30 天( 含)-60 天 17.85 - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
3 60 天( 含)-90 天 20.09 - 
 其中： 剩余 存 续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
4 90 天( 含)-180 天 25.56 - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
5 180 天(含)-397 天（ 含） 10.59 - 
 其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债 
- - 
合计 99.07 - 
4 、 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合



序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
（% ） 
1 国家债 券 10,015,148.28 0.06 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 1,240,197,665.71 7.82 
 
其中： 政策 性金 融债 
1,240,197,665.71 7.82 
 
4 企业债 券 - - 
5 
企业短 期融 资券 
4,956,748,621.51 
 
31.26 
 
6 中期票 据 - - 嘉实基金管理有限公司






















































































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44 
7 同业存 单 892,542,530.14 5.63 
8 其他 - - 
9 合计 7,099,503,965.64 44.77 
 
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券 
370,000,000.00 2.33 
注:上 表中 ，附 息债 券的 成 本包括 债券 面值 和折 溢价 ，贴现 式债 券的 成本 包括 债券投 资成 本
和内在 应收 利息 。 
5 、 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名债券投资明 细 
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)



占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 041553017 15 兖 州煤
业CP001 
5,000,000 501,694,993.85 3.16 
2 150214 15 国开 14 3,700,000 370,000,000.00 2.33 
3 111520026 15 广 发银
行CD026 
3,000,000 297,904,488.05 1.88 
4 111591925 15 北 京农
商银行
CD031 
3,000,000 297,731,047.43 1.88 
5 100234 10 国开 34 2,600,000 260,090,868.99 1.64 
6 011595003 15 中 化工
SCP003 
2,500,000 250,000,050.25 1.58 
7 011574003 15 陕 煤化
SCP003 
2,100,000 209,958,421.50 1.32 
8 011520002 15 中铝
SCP002 
2,000,000 200,418,010.39 1.26 
9 041453118 14 酒钢
CP002 
2,000,000 200,397,210.87 1.26 
10 041553006 15 云 天化
CP001 
1,500,000 150,613,332.25 0.95 
6 、


“ 影子定价” 与 “ 摊余成本 法 ” 确定的基金资产 净值的 偏离


 
项目 偏离情 况


 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数 
15 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2899% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1856% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值 
0.2312% 



 嘉实基金管理有限公司






















































































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7 、 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细



报告期 末， 本基 金未 持有 资产支 持证 券。 
8 、 投资组合报告附注 
（1 ） 基金计价方法说明 
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 份额 账面 净值 始终 保持 为 1.00 人 民币 元。 
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ，在其 剩余 期限 内平 均摊 销，每 日计 提收 益或 损失 。 
（2 ） 若本报告期内货币市 场基 金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券，应声 明本 报告期内是否存在该 类浮 动利率债券的摊余成 本超 过当日
基金资产净值的 20 ％的情 况 
报告期 内， 本基 金持 有剩 余期限 小 于 397 天但 剩余 存续期 超 过 397 天的 浮动 利率债 券 ，
其摊余 成本 总计 在每 个交 易日均 未超 过当 日基 金资 产净值 的 20% 。 
（3 ） 声明本基金投资的前 十名 证券的发行主体本期 是否 出现被监管部门立案 调查 ，或
在报告编制日前一年 内受 到公开谴责、处罚的 情形 
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未被 监管部 门立 案调 查 ， 在 本报 告编
制日前 一年 内本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 未受到 公开 谴责 、处 罚。 
（4 ） 其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收利 息 156,732,357.04 
4 应收申 购款 - 
5 其他应 收款 719,722.00 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
 合计 157,452,079.04 
 
十、基金的业绩 
基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产 ，但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投嘉实基金管理有限公司






















































































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资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
1. 本报告期基金份额净 值收益 率及其与同期业绩 比较 基准收益率的比较 
阶段 
净值收
益率① 
净值收 益率
标准差 ② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①-③ ②-④ 
基金合 同
生效 日 至
2014 年 6
月30 日 
0.7140% 0.0035% 0.0603% 0.0000% 0.6537% 0.0035% 
基金合 同
生效日至
2014 年 12
月31 日 
2.8480% 0.0019% 0.2367% 0.0000% 2.6113% 0.0019% 
2015 年 1
月1 日至
2015 年 9
月30 日 
3.1821% 0.0077% 0.2617% 0.0000% 2.9204% 0.0077% 
2. 自基金合同生效以来 基金 累计净值 收益率 变动 及其 与 同期业绩比较基准 收益 率变动的
比较 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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图：嘉 实 薪 金宝 货币 基金 累计净 值收 益率 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 
（2014 年4 月 29 日 至2015 年9 月 30 日） 
注： 按基 金合 同和招 募说 明书的 约定 ， 本基金 自基 金合同 生效 日 起 6 个 月内 为建仓 期 ， 建 仓
期结束 时本 基金 的各 项投 资比例 符合 基金 合同 （ 十 二 （二） 投资 范围和 （四 ） 投资限 制） 的
有关约 定。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十一、基金的财产 
（ 一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指 基 金持 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 应收 款项 以及 以其他 资产
等形式 存在 的基 金资 产的 价值总 和 。 
（ 二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（ 三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（ 四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的 基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十二、基金资产的估 值 
（ 一） 估值 目的 
本基金 通过 每日 计算 基金 收益并 分配 的方 式， 使基 金份额 净值 保持 在人 民币 1.00 元。
该基金 份额 净值 是计 算基 金申购 与赎 回价 格的 基础 。 
（二） 估值 日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的 正常 交易日以及国家法 律法 规规定需
要对外 披露 基金 净值 的非 交易日 。 
（三） 估值 对象 
基金所 持有 的金 融资 产和 金融负 债 。 
（四） 估值 方法 
1 、本基 金估值 采用摊 余成 本法， 即 估值 对象以 买入 成本列示 ， 按 票面利 率或 协议利 率
并考虑 其买 入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩 余存 续期 内 按 照实际 利率 法进 行摊 销 ， 每 日计提 损益 。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
投资组 合的 摊余 成本 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的 ， 可 按其 他公 允价值 指标 对
组合的 账面 价值 进行 调整 。 当 “ 影子 定价” 确定 的 基金资 产净 值与 “ 摊 余成 本法” 计算 的基
金资产 净值 的偏 离度 的绝 对值达 到或 超 过 0.25% 时 ， 基金管 理人 应根 据风 险控 制的需 要调 整
组合，其 中， 对于偏 离度 的绝对值 达到 或超 过 0.5% 的情形， 基金 管理人 应编 制并披露 临时
报告 。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 
5 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，嘉实基金管理有限公司






















































































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双方协 商解 决。 
基金管 理人 计算 并公 告基 金资产 净值 、 每 万份 基金 净收益 及七 日年 化收 益率 ， 并由 基金
托管人 复核 。 就与本 基金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关各方 在平 等基 础上 充分 讨论后 ， 仍无 法
达成一 致的 意见 ， 按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 、 每万 份基 金净 收益 及七 日年化 收益 率 的
计算结 果对 外予 以公 布。 
（五） 估值 程序 
基金管 理人 应每 个估值 日 对基金 资产 估值 。 但基 金管 理人根 据法 律法 规或 本基 金合同 的
规定暂 停估 值时 除外 。基 金管理 人每 个估值 日 对基 金资产 估 值 后， 将结 果发 送基金 托管 人 ，
经基金 托管 人复 核无 误后 ，由基 金管 理人 对外 公布 。 
（六） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金资产 的计 价导致 每万 份基 金净 收益 小数点 后 4 位以 内 （ 含 第4 位） 发生 估值
错误时 ，视 为基 金估 值错 误 。当 七日 年化 收益 率百 分号内 小数 点后 3 位以 内 （包括 3 位）
发生差 错时 ，视 为估 值错 误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的行为 造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 责 任人 应当 对由于 该估 值错
误遭受 损失 当事 人(“ 受损方 ”) 的直 接损 失按 下述 “ 估值错 误处 理原 则 ” 给予 赔偿 ， 承 担赔
偿责任 。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 有协 助义 务的 当事人 应当 承担 相应 赔偿 责任。 估值 错误 责任 方应 对更正 的情 况向
有关当 事人 进行 确认 ，确 保估值 错误 已得 到更 正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对嘉实基金管理有限公司






















































































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估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失 (“ 受损 方 ”) ， 则 估值 错误责 任方 应赔 偿受 损方 的损失 ， 并 在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1）基 金净值 计算出 现错 误时，基 金管 理人 及 基金 托管人 应 当立 即予以 纠正 ，并采 取
合理的 措施 防止 损失 进一 步扩大 。 
（2）错 误偏差 达到基 金资产 净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 报中 国证监 会备 案；错 误
偏差达 到基 金资产 净值的 0.5%时 ，基 金管 理人 应当 公告 ， 并同 时报 中国 证监 会备案 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
5 、特 殊情 况的 处理 
基金管 理人 或基 金托 管人 按本基 金合 同约 定的 估值 方法进 行估 值时 ， 所造 成的 误差不作
为基金 资产 估值 错误 处理 。 
（七） 暂停 估值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易 所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、占基 金相当 比例的 投资 品种的估 值出 现重大 转变 ，而基金 管理 人为保 障投 资人的 利嘉实基金管理有限公司






















































































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益，已 决定 延迟 估值 ； 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十三、基金的收益与 分配 
（一） 基金 收益 的构 成 
基金 收益包括 ：基金投 资所得 债券利息 、票据投 资收益 、买卖证 券差价、 银行存 款利
息以及 其他 收入 。 因 运用 基金财 产带 来的 成本 或费 用的节 约计 入收 益 。 基金 净收益 为基 金收
益扣除 按照 有关 规定 可以 在基金 收益 中扣 除的 费用 后的余 额。 
（二） 基金 收益 分配 原则 
1. 本基 金收 益分 配方 式为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
2.“每日分配 、按日支付 ”。 本基金根据每 日基金收益 情况，以每万 份基金 净收 益为
基准 ， 为 投资 人每日 计算 当日收 益并 分配 ， 且 每日 进行支 付 。 投 资人当 日收 益分配 的计 算 保
留到小 数点 后2 位， 小数 点 后第3 位按 去尾 原则 处理 （ 因去尾 形成 的余 额进 行再 次分配 ， 直到
分完为 止）；



3. 本基 金根据每日收 益情况，将 当日收益全部 分配，若当 日净收益大于 零时，为投 资
者记正 收益 ； 若 当日 净收 益小 于 零时 ， 为 投资 者记 负收益 ； 若 当日 净收 益等 于零时 ， 当 日投
资者不 记收 益；



4. 本基 金每 日进 行收 益计 算并分 配时 ， 每日 收益 支 付方式 只采 用红 利再 投资( 即红利 转
基金份 额)方式 ，投 资人可 通过赎 回基金 份额获 得现 金收益 ；投资 人在当 日收 益支付 时，若
当日净 收益 大于 零时 ， 则 增加投 资人 基金 份额 ； 若 当日净 收益 等于 零时 ， 则 保持投 资人 基 金
份额不 变 ； 基 金管 理人 将采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ， 若 当日 净收 益小于 零时 ，
缩减投 资人 基金 份额 ； 
5. 当日 申购的基金份 额自 下一个 工作 日起，享 有基金的收 益分配权益； 当日赎回的 基
金份额 自 下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
6. 本基 金同 一基 金份 额类 别的每 份基 金份 额享 有同 等分配 权； 
7. 在不 违反法律法规 、且对现有 基金份额持有 人利益无实 质性不利影响 的情况下， 可
调整本 基金 的基 金收 益分 配原则 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。 
8.法律 法规 或监 管机 构另 有规定 的从 其规 定。 （三 ） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟订 、基 金托 管人 复核。 
（四） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 每个开 放日 公告 前一 个开 放日 每 万份 基金 净收 益 和 七日年 化嘉实基金管理有限公司






















































































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收益率 。 若遇 法定节 假日 ， 应 于节 假日 结束后 第二 个 工作 日 ， 披 露节 假 日期 间的每 万份 基 金
净收益 和节 假日 最后 一日 的七日 年化 收益 率 ， 以 及节 假日后 首个 开放 日的 每万 份基金 净收 益
和七日 年化 收益 率。 经中 国证监 会同 意， 可以 适当 延迟计 算或 公告 。法 律法 规另有 规定 的 ，
从其规 定。 
本基金 每日 例行 对当 天实 现的收 益进 行收 益结 转， 每日例 行的 收益 结转 不再 另行 公 告 。 
（五 ） 本 基金 每万 份基 金净 收益及 七日 年化 收益 率的 计算见 基金 合同 第十 八部 分第五 条
第（四 ）款 的规 定。 
 
 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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十四、基金的费用与 税收 
（ 一） 基金 费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、基 金的 销售 服务 费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
10 、基 金的 登记 结算 费用 ； 
11 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（ 二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33%年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 
H ＝E×0.33 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 和基 金托管 人 双
方核对 后， 由基 金托 管人 于次月 前 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日 等 ，支付 日期 顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.10%年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 ： 
H ＝E×0.10 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 经 基金 管理人 和基 金托管 人 双嘉实基金管理有限公司






















































































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方核对 后 ， 由 基金 托管 人于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支取 。 若遇 法定节 假日 、
公休日 等, 支付 日期 顺延 。 
3 、基 金销 售服 务费 
基金销 售服 务费 可用 于本 基金的 市场 推广 、 销 售 、 服务等 各项 费用 。 基 金份 额的销 售服
务费年 费率 为0.25% 。计 算方法 如下 ： 
H ＝E× R ÷ 当年 天数 
H 为基 金份 额每 日应 计提 的基金 销售 服务 费 
E 为基 金份 额前 一日 的基 金资产 净值 
R 为基 金份 额适 用的 基金 销售服 务费 率 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送基 金销 售服务 费划 付指令， 经基 金托管 人复 核后于次 月首 日起 5 个工 作日内从 基金
财产中 一次 性支 付， 由基 金管理 人代 收 ， 基金 管理 人收到 后支 付给 基金 销售 机构 ， 专 门用 于
本基金 的销 售与 基金 份额 持有人 服务 ，若 遇法 定节 假日、 休息 日， 支付 日期 顺延。 
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种类 ” 中第 4－11 项 费用 ， 根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
（ 三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（ 四） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十五、基金的会计与 审计 
（ 一） 基金 会计 政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月31 日；



3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的 会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
（ 二） 基金 的年 度审 计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 体 公 告并 报中 国证 监会备 案。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十六、基金的信息披 露 
( 一)本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。 
（ 二） 信息 披露 义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定的 媒体 （ 以下 简称“ 指定媒 体” ） 和基金 管理 人 、基金 托管人 的互 联网网 站（以
下简称 “网站 ” ） 等 媒介 披露， 并保 证基 金投 资者 能够按 照 《 基金 合同 》 约 定的时 间和 方式
查阅或 者复 制公 开披 露的 信息资 料。 
（ 三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（ 四 ） 本 基金 公开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。 如 同时采 用外 文文 本的 ， 基 金信息 披 露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（ 五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1 、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
（1） 《 基金合 同》 是 界定 《基金 合同》 当事人 的各 项权利、 义务 关系， 明确 基金份 额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（2）基 金招募 说明书 应当 最大限度 地披 露影响 基金 投资者决 策的 全部事 项 ， 说明基 金
认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、 风险 揭示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。 《基 金合 同》 生效后 ， 基 金管 理人 在每6 个月 结束 之日 起 45 日 内 ， 更新 招募 说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒体 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
（3）基 金托管 协议是 界定 基金托管 人和 基金管 理人 在基金财 产保 管及基 金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基 金份 额发 售 的3 日 前， 将基金 招募
说明书、 《基金 合同 》摘要 登载在 指定媒 体 和网 站 上 ；基金 管理人 、基金 托管 人应当 将《基
金合同 》 、 基金 托管 协议 登 载在网 站上 。 
2 、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒体 和网站 上。 
3 、 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管理人应当在收 到中 国证监会确认文件的 次日 在指定媒体和网站 上登 载《 基 金 合
同》生 效公 告。 
4 、基 金资 产净 值、 每万 份 基金净 收益 和七 日年 化收 益率 
（1） 《 基金 合同 》 生 效后， 在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回前 ， 基 金 管 理人 应当至 少
每周公 告一 次基 金资 产净 值 、 每万 份基 金净收 益、及 七日 年化 收益 率； 在开 始办理 基金 份额
申购或 者赎 回当日 ， 披露 前一日 的基 金资 产净 值、 每万份 基金 净收 益 、 及七 日年化 收 益 率 。 
（2）开 放申购 或赎回 业务 后，基金 管理 人应当 在每 个开放日 的次 日，披 露开 放日每万
份基金 净收 益 ， 及七 日年 化收益 率。 
（3）基 金管理 人 在 半 年度 和年度最 后一 个市场 交易 日 的次日 （若 遇法定 节假 日指定 报
刊休刊 ， 则 顺延 至法 定节 假日后 首个 出报 日。 下同 ） 公布 该交 易日 的 基 金资 产净值 、 每 万份
基金净 收益 及七 日年 化收 益率 。 
基金份 额的 每万 份基 金净 收益=[ 当日 基金 净收益/ 当 日基金 总份 额 ] ×100 00 
上述收 益的 精度 为以 四舍 五入的 方法 保留 到小 数点 后 第 4 位。 
按日结 转的 七日 年化 收益 率 ＝｛
7
365
7
1
)]
10000
1 ( [
?
?
?
i
i
R
－1 ｝×1 00% 嘉实基金管理有限公司






















































































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其中，Ri 为最 近第i 个 自 然日（i=1 ，2… …7 ）的 每 万份基 金净 收益 。 
基金七 日年 化收 益率 采取 四舍五 入方 式保 留 至 百分 号内小 数点 后第 三位 ，如 不足 7 日，
则采取 上述 公式 类似 计算 。 
（4） 暂停 公告 每万 份基 金 净收益 和七 日年 化收 益率 的情形 ： 
1) 基金投资所涉及的 货币 市场工具主要交易场 所遇 法定节假日或因其他 原因 暂停营业
时； 
2) 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、基 金托 管人无 法准 确评 估基 金财 产价 值 时 ； 
3) 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 而基金 管理 人为 保障 基金 份额持 有
人的利 益， 已决 定延 迟估 值； 
4) 中国 证监 会 或 基金 合同 认定的 其他 情形 。 
5 、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒体 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 体上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒体 和网站 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
6 、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予以
公 告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 嘉实基金管理有限公司






















































































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（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 
（7） 基金 募集 期延 长； 
（8）基 金管理 人的董 事长 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理和基 金托 管人基 金
托管部 门 负 责人 发生 变动 ； 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10） 基金 管理 人、 基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过百分 之
三十； 
（11） 涉及 基金 财产 、 基 金管理 业务 、 基 金托 管业 务的诉 讼 或 者仲 裁 ； 
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 
（13） 基金 管理 人及 其董 事 、 总经 理及 其他 高级 管理 人 员、 基 金经 理受 到严 重行 政 处罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
（14） 重大 关联 交易 事项 ； 
（15） 基金 收益 分配 事项 ； 
（16） 管理 费、 托管 费等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费 率 发生 变更 ； 
（17） 基金 改聘 会计 师事 务所； 
（18） 基金 变更 、增 加、 减少基 金代 销机 构； 
（19） 基金 更换 登记 机构 ； 
（20） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 
（21） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付； 
（22） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（23） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（24） 基金 份额 持有 人大 会的决 议； 
（25） 基金 份额 类别 的变 动； 
（26） 当 “ 摊余 成本 法” 计算的 基金 资产 净值 与 “ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离
度绝对 值达 到或 超 过0.5% 的情形 ； 
（27） 中国 证监 会 或 本基 金 合同 规定 的其 他事 项。 
7 、澄 清公 告 嘉实基金管理有限公司






















































































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在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒体中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金 资产 净值 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
8 、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并予 以公
告。 
（ 六） 信息 披露 事务 管理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证 监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每万 份基 金净收 益 、 七日年 化收 益率 、 基 金定 期报告 和定 期更
新的招 募说 明书 等公 开披 露的相 关基 金信 息进 行复 核、 审 查， 并 向基 金管 理人 出具书 面文 件
或者盖 章确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 体上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒体披 露信 息， 但是 其他 公共媒 体不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（ 七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
（八） 暂停 或延 迟披 露基 金相关 信息 的情 形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金信 息： 
1 、不 可抗 力； 
2 、法 律法 规或 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十七、风险揭示 
（一） 市场 风险 
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将对本 基金 资产 产生 潜在 风险， 主要
包括： 
1 、政 策风 险 
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家政 策的 变化 对证券 市场 产生 一定 的影 响， 导致 市
场价格 波动 ，影 响基 金收 益而产 生风 险。 
2 、经 济周 期风 险 
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表， 而经 济运 行具 有周 期性的 特点 。 宏 观经 济运 行状况 将对
证券市 场的 收益 水平 产生 影响， 从而 产生 风险 。 
3、利 率风 险 
金融市 场利 率波 动会 导致 股票市 场及 债券 市场 的价 格和收 益率 的变 动 ， 同 时直 接影响 企
业 的融 资成 本和 利润 水平 。基金 投资 于货 币市 场工 具，收 益水 平会 受到 利率 变化的 影响 。 
4、购 买力 风险 
本基金 投资 的目 的是 使基 金资产 保值 增值 ， 如 果发 生通货 膨胀 ， 基 金投 资于 证券所 获得
的收益 可能 会被 通货 膨胀 抵消， 从而 影响 基金 资产 的保值 增值 。 
（二） 信用 风险 
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，导 致基 金资 产损 失。 
（三） 流动 性风 险 
指基金 资产 不能 迅速 转变 成现金 ，或 者不 能应 付可 能出现 的投 资者 大额 赎回 的风险 。 
（四） 管理 风险 
在基金 管理 运作 过程 中， 可能因 基金 管理 人对 经济 形势和 证券 市场 等判 断有 误、 获 取的
信息不 全等 影响 基金 的收 益水平 。 基 金管 理人 的管 理水平 、 管 理手 段和 管理 技术等 对基 金收
益水平 存在 影响 。 
（五） 操作 或技 术风 险 
指相关 当事 人在 业务 各环 节操作 过程 中 ， 因 内部 控制 存在缺 陷或 者人 为因 素造 成操作 失
误或违 反操 作规 程等 引致 的风险 ， 例 如， 越权 违规 交易、 会计 部门 欺诈 、 交 易错误 、IT 系统
故障等 风险 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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在 本基 金的 各种 交易 行为 或者后 台运 作中 ， 可能 因为 技术系 统的 故障 或者 差错 而影响 交
易的正 常进 行或 者导 致投 资者的 利益 受到 影响 。 这 种技术 风险 可能 来自 基金 管理人 、 登记 机
构、销 售机 构、 证券 交易 所等等 。 
（六） 合规 性风 险 
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违反 国家 法律 法规 的规 定， 或 者基 金投 资违 反法 规及基 金合
同有关 规定 的风 险。 
（七） 其它 风险 
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 
金融市 场危 机、 行业 竞争 、 代理 商违 约、 托 管行 违 约等超 出基 金管 理人 自身 直接控 制能
力之外 的风 险， 可能 导致 基金或 者基 金持 有人 利益 受损。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十 八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 
 
（ 一） 基金 合并 
1 、基 金合 并概 述 
本基金 的存 续期 间， 如发 生下列 情形 之一 的， 基金 管理人 经与 基金 托管 人协 商一致 ， 可
以决定 本基 金与 基 金 管理 人管理 的其 他 同 类型 基金 合并： 
（1） 连续3 个 月平 均基 金 份额持 有人 数量 不 满 100 人的； 
（2） 连续3 个 月平 均基 金 资产净 值低 于 5000 万元 的 。 
基金合 并的 方式 包括 但不 限于本 基金 吸收 合并 其他 基金、 本基 金被 其他 基金 吸收合 并 、
本基金 与其 他基 金合 并为 新的基 金等 方式 。 本 基金 吸收合 并其 他基 金时 ， 其 他基金 终止 ， 本
基金存 续； 本基 金被 其他 基金吸 收合 并时 ， 其 他基 金存续 ， 本 基金 终止 ； 本 基金与 其他 基金
合并为 新的 基金 时， 本基 金与其 他基 金均 终止 。 
2 、基 金合 并的 实施 方案 
（1） 基金合 并公 告 
1 ）基金 管理人 应就本 基金 合并事宜 ，依 照相 关 法律 法规的规 定进 行公告 ，向 投资人 披
露合并 后基 金的 法律 文件 ， 明 确实 施安 排， 说明 对 现有持 有人 的影 响， 并报 中国证 监会 备案
或更新 基金 申请 材料 。 
2 ）基金 管理人 应在合 并实 施前至少 提前 二十个 工作 日就基金 合并 相关事 宜进 行提示 性
公告。 
3 ）为了 保障现 有基金 份额 持有人的 利益 ，基金 管理 人可在合 并实 施前的 合理 时间内 暂
停本基 金的 日常 申购 或转 换转入 业务 。 
（2） 基金合 并业 务的 规则 
1 ）基金 管理人 应在有 关基 金合并的 公告 中，说 明对 现有基金 份额 的处理 方式 及基金 合
并操作 的具 体起 止时 间， 并提示 现有 基金 份额 持有 人在基 金合 并前 的指 定期 限内 （ 该 期 限不
少于二 十个 工作 日， 具体 期限在 公告 中列 明， 以下 简称指 定期 限） 可行 使选 择权。 
2 ）基 金份 额持 有人 在指 定 期限内 可行 使的 选择 权包 括： 
a. 赎回 其持 有的 本基 金份 额； 
b. 将其 持有 的本 基金 份额 转换为 基金 管理 人管 理的 、可接 受转 换转 入的 其他 基金 份 额 ； 
c. 继续 持有 合并 后的 基金 份额； 
d. 基金 管理 人届 时公 告的 其他选 择权 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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3 ）基金 份额持 有人可 就其 持有的本 基金 全部或 部分 基金份额 选择 行使上 述任 一一项 选
择权。 
4 ）除以 下 5） 所述情 形外 ，基金份 额持 有人在 指定 期限内因 行使 选择权 而赎 回或转 换
转出本 基金 份额 的 ， 基 金管 理人免 除基 金份 额 持 有人 赎回或 转换 时应 支付 的赎 回费或 转换 费
（包括 转出 基金 的赎 回费 用和转 入基 金的 申购 费补 差，下 同） 等交 易费 用。 
5 ）在指 定期限 内，本 基金 可以开放 申购 及/或转 换转 入业务， 但对 该等申 购及/ 或转换
转入的 份额 ， 如 其在 指定 期限内 再赎 回或 转换 转出 的， 基 金管 理人 有权 不予 免除相 应的 赎回
费或转 换费 等交 易费 用。 
6 ）指定 期限届 满，基 金份 额持有人 没有 作出选 择的 ，视为基 金份 额持有 人选 择继续 持
有基金 合并 后的 基金 份额 。 
3 、基 金合 并导 致本 基金 终 止并清 算时 ，由 此产 生的 清算费 用由 本基 金财 产承 担。 
4 、基 金合 并后 的投 资管 理 
本基金 吸收 合并 其他 基 金 的，本 基金 的投 资管 理将 按本基 金合 同约 定保 持不 变。 
本基金被其他基金吸 收合 并的，本基金的投资 管理 将按照其他基金基金 合同 的约定执
行。 
本基金 与其 他基 金合 并为 新基金 的， 本基 金的 投资 管理按 照基 金管 理人 、 基 金托管 人协
商一致 的投 资目 标、 投资 策略、 投资 范围 、投 资限 制、投 资管 理程 序等 执行 。 
5 、基金 管理人 与基金 托管 人应就基 金合 并事宜 协商 一致，并 按照 本基金 合同 的约定 具
体实施 ，且 无需 经基 金份 额持有 人大 会审 议批 准。 
（二） 《基 金合 同》 的变 更 
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过
的事项 的， 应 召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 应当 报 中 国证 监会 备案 ， 并自决
议生效 后两 日内 在指 定媒 体公告 。 
（三） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 嘉实基金管理有限公司






















































































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3 、本 基金 被其 他基 金吸 收 合并或 本基 金与 其他 基金 合并为 新基 金的 ； 
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（四） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现 和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 基金 财产 清算 小组 成 立后 ， 由基 金财 产清 算小 组统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 会计 师事 务所 对清 算 报告进 行外 部审 计 ； 
（6） 律师 事务 所对 清算 报 告出具 法律 意见 书； 
（7） 将清 算结果 报 告中 国 证监会 ； 
（8） 公布 基金 清算 公告 ； 
（9） 对基 金财 产进 行分 配 。 
（五） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由 基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（六） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的 该 基金 份额 比例进 行 分 配 。 
（七） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报嘉实基金管理有限公司






















































































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告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（八） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（九 ） 本 基金 被其 他基 金吸 收合并 或本 基金 与其 他基 金合并 为新 基金 引起 本基 金基金 合
同终止 的 ， 本 基金财 产可 不予变 现和 分配 ， 并 入其 他基金 或新 基金 资产 中。 本基金 的债 权 债
务由合 并后 的基 金享 有和 承担。 本基 金清 算的 其他 事项按 照基 金合 同的 其他 约定执 行。 嘉实基金管理有限公司






















































































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十九、基金合同的内 容摘 要 
（一） 基金合 同当 事人 的权 利与 义务 
A.


基 金份 额持 有人 的权 利与义 务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据 《 基金 合同》 取得 的基金 份额 ， 即 成为 本基 金份额 持 有 人和 《基 金合 同》 的 当事 人，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一基 金份 额类 别的 每份 基金份 额具 有同 等的 合法 权益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 或转 让 其持有 的基 金份 额； 
（4） 按照 规定 要求 召开 或 自行召 集 基 金份 额持 有人 大会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 《 业务 规则 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 交纳基 金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 嘉实基金管理有限公司






















































































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（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
B.


基 金管 理人 的权 利与 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 
（2）自 《 基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购 、 赎回 或转 换 申 请；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益行 使因 基金 财产 投资于 证券 所产 生的 权利 ； 
（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 ；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ，并 确定 相关 费率 ；



（16 ） 在 不 违 反 法 律法 规和 监 管 规 定 且 对 基 金份 额持 有 人 利 益 无 实 质 不利 影响 的 前 提
下， 为支 付本 基金应 付的 赎回 、 交 易清 算等款 项 ， 基金管 理人 有权 代表 基金 份额持 有人 以基嘉实基金管理有限公司






















































































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金资产 作为 担保 物进 行融 资； 
（17）在 符合 有关法 律、 法规的前 提下 ，制订 和调 整 《业务 规则》 ，包括 但不 限于有关
基金认 购、 申购 、赎 回、 转换 、 非交 易过 户 、 定期 定额投 资、 收益 分配 等方 面 的业 务 规 则 ； 
（18） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及 其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6） 除依 据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 各 类基 金份额 的每万份
基金净 收益 和七 日年 化收 益率 ； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 嘉实基金管理有限公司






















































































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（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估价、 变现 和分配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退 任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；
 （24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内 退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
C.


基 金托 管人 的权 利与 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基 金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监嘉实基金管理有限公司






















































































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会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算 ； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户 、 证券账 户 及 投资所需 的其 他账户 ， 按 照《基 金
合同》 的约 定， 根据 基金 管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 各类基金 份额 的每万 份基 金净收 益
和七日 年化 收益 率 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季度 、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 嘉实基金管理有限公司






















































































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（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、 基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决 议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基金 份额 持有 人大 会 
A. 召开事 由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 （ 法律法 规， 或基 金合 同， 或中国 证监 会另 有规 定的 除外） ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 （ 法律法 规， 或基 金合 同， 或中国 证监 会另 有规 定的 除外） ； 
（5）调整 基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 ，但 法律法规 要求 调整 该 等报 酬标准 以
及基金 管理 人、 基金 托管 人自行 调低 报酬 标准 的除 外 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7）本 基金与 其他基 金的 合并 （法 律法 规，或 基金 合同，或 中国 证监会 另有 规定的 除
外） ； 
（8）变 更基金 投资目 标、 范围或策 略 （ 法律法 规， 或基金合 同， 或中国 证监 会另有 规
定的除 外） ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人嘉实基金管理有限公司






















































































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大会； 
（12） 对基 金合同 当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； 
（13 ） 法 律法 规 或 《基 金 合同 》 或 中国 证监会 规定 的其他 应当 召开 基金 份额 持有人 大会
的事项 。 
2 、尽管 存有前 述约定 ，但 如属于 以 下情 况 之一 的， 可由基金 管理 人和基 金托 管人协 商
后修改 ，不 需召 开基 金份 额持有 人大 会： 
（1） 基金 管理 人、 基金 托 管人自 行决 定 调 低基 金管 理费、 基金 托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和《 基金 合同》规 定的 范围内 调低 基金的销 售服 务费率 或变 更收费 方
式 ； 
（4） 在 法律 法规 和基 金合 同规定 的范 围内 ， 且 不损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形，
增加或 调整 本基 金的 基金 份额类 别设 置； 
（5） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（6） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
（7） 《 基金 合同 》明 确约 定无需 召开 基金 份额 持有 人大会 的情 况； 
（8） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定 不 需要 召开 基金份 额持 有人 大会 的其 他情形 。 
B. 召集方 式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4 、 代 表基 金份 额10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日 起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定之 日 起60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代表
基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提嘉实基金管理有限公司






















































































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出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 。 
5 、 代 表基 金份 额10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 大会 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
C. 通知 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前至少 30 日， 在 指定 媒体 公告。 基
金份额 持有 人大 会通 知应 至少载 明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
D. 开会方 式 嘉实基金管理有限公司






















































































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基金份额持有人大会 可通 过现场开会方式或通 讯开 会方式 或 法 律 法 规 及监 管机 关 允 许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持 有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的50% （含 50%）。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同 约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式统计 基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 统计 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 有效 的基 金份 额不 少 于
本基金 在权 益登 记日 基金 总份额 的 50% ； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由嘉实基金管理有限公司






















































































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会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通知 中列 明。 
5 、 若 到会 者在权 益登 记日 所持有 的有 效基 金份 额低 于本条 第 1 款第 （2） 项、 第 2 款第
（3）项 规定比 例的 ，召集 人可以 在原公 告的基 金份 额持有 人大会 召开时 间的 三个月 以后、
六个月 以内 ， 就 原定 审议 事项重 新召 集基 金份 额持 有人大 会。 重新 召集 的基 金份额 持有 人大
会， 到 会者 所持 有的 基金 份额不 少于 在权 益登 记日 基金份 额总 数的 三分 之一 （含三 分之 一） 。 
E. 议事内 容与 程序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 本部 分第 一条 “召开 事由” 第 1 款所 述应 当召开 基金 份额 持有 人大 会审议 的
事项。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布 计票人，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（含 50% ）选 举产生 一名 基
金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大 会的 主持 人。 基金 管理 人和 基 金 托管 人拒不 出席 或
主持基 金份 额持 有人 大会 ，不影 响基 金份 额持 有人 大会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 至少 提前 30 日 公布提 案， 在所 通知 的表 决截止 日
期后2 个工 作日 内在 公证 机关监 督下 由召 集人 统计 全部有 效表 决 ， 在 公证 机关 监督下 形成 决
议。 嘉实基金管理有限公司






















































































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F. 表决 
基金份 额持 有人 所持 同一 类别的 每份 基金 份额 有一 票表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的 50%
以上 （ 含50% ） 通 过方 为有 效； 除 下列 第 2 项所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ）通过 方可 做出 。 除 本基 金合同 另有 约定 外， 转换 基金运 作方 式 、
更换基 金管理 人或者 基金 托管人 、终止 《基金 合同》 、与其 他基金 合并， 应当 以特别 决议通
过方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非在 计票 时 计 票人 及公 证机关 均认 为 有 充分 的相 反证据 证
明，否 则提 交符 合会 议通 知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的 投 资者 视为 有效 出席的 投资 者 ，
表面符 合会 议通 知规 定的 书面表 决意 见视 为有 效表 决 意见 ， 表决 意见 模糊 不清 或相互 矛盾 的
视为弃 权表 决， 但应 当计 入出具 书面 表决 意见 的基 金份额 持有 人所 代表 的基 金份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
G. 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 人士 共同担 任 计 票人 ； 如大 会由 基金份 额持 有人 自行 召集 或大会 虽然 由
基金管 理人 或基 金托 管人 召集， 但是 基金 管理 人或 基金托 管人 未出 席大 会的 ， 基金 份额 持有
人 大 会 的 主 持人 应 当 在 会议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 中 选 举三 名 基 金 份额
持有人 代表 担任 计票 人。 基金管 理人 或基 金托 管人 不出席 大会 的， 不影 响计 票的效 力。 
（2）计 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 异议 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 计票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 嘉实基金管理有限公司






















































































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（4）计 票过程 可以 由 公证 机关予以 公证 。基金 管理 人或基金 托管 人拒不 出席 大会的 ，
不影响 计票 的效 力。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 计票 人 在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决 意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
H. 生效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自完成 中 国证 监会 备案 手续 之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在 指 定媒 体 上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
I. 本部分 关于 基金 份额 持有 人大会 召开 事由 、 召 开条 件、 议 事程 序、 表决 条件 等规定 ， 凡
是直接 引用 法律 法规 或监 管规则 的部 分 ， 如 将来 法律 法规或 监管 规则 修改 导致 相关内 容被 取
消或变 更的 ， 基金管 理人 提前公 告后 ， 可直接 对本 部分内 容进 行修 改和 调整 ， 无 需召 开基 金
份额持 有人 大会 审议 。 
（三） 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 
A.


基 金合 并 
1 、基 金合 并概 述 
本基金 的存 续期 间， 如发 生下列 情形 之一 的， 基金 管理人 经与 基金 托管 人协 商一致 ， 可
以决定 本基 金与 基金 管理 人管理 的其 他 同 类型 基金 合并： 
（1） 连续3 个 月平 均 基 金 份额持 有人 数量 不 满100 人的； 
（2） 连续3 个 月平 均基 金 资产净 值低 于 5000 万元 的 。 
基金合 并的 方式 包括 但不 限于本 基金 吸收 合并 其他 基金、 本基 金被 其他 基金 吸收合 并 、
本基金 与其 他基 金合 并为 新的基 金等 方式 。 本 基金 吸收合 并其 他基 金时 ， 其 他基金 终止 ， 本
基金存 续； 本基 金被 其他 基金吸 收合 并时 ， 其 他基 金存续 ， 本 基金 终止 ； 本 基金与 其他 基金嘉实基金管理有限公司






















































































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合并为 新的 基金 时， 本基 金与其 他基 金均 终止 。 
2 、基 金合 并的 实施 方案 
（1） 基金合 并公 告 
1 ）基金 管理人 应就本 基金 合并事宜 ，依 照相关 法律 法规的规 定进 行公告 ，向 投资人 披
露合并 后基 金的 法律 文 件 ， 明 确实 施安 排， 说明 对 现有持 有人 的影 响， 并报 中国证 监会 备案
或更新 基金 申请 材料 。 
2 ）基金 管理人 应在合 并实 施前至少 提前 二十个 工作 日就基金 合并 相关事 宜进 行提示 性
公告。 
3 ）为了 保障现 有基金 份额 持有人的 利益 ，基金 管理 人可在合 并实 施前的 合理 时间内 暂
停本基 金的 日常 申购 或转 换转入 业务 。 
（2） 基金合 并业 务的 规则 
1 ）基金 管理人 应在有 关基 金合并的 公告 中，说 明对 现有基金 份额 的处理 方式 及基金 合
并操作 的具 体起 止时 间， 并提示 现有 基金 份额 持有 人在基 金合 并前 的指 定期 限内 （ 该期 限不
少于二 十个 工作 日， 具体 期限在 公告 中列 明， 以下 简称指 定期 限） 可行 使选 择权。 
2 ）基 金份 额持 有人 在指 定 期限内 可行 使的 选择 权包 括： 
a. 赎回 其持 有的 本基 金份 额； 
b. 将其 持有 的本 基金 份额 转换为 基金 管理 人管 理的 、可接 受转 换转 入的 其他 基金 份 额 ； 
c. 继续 持有 合并 后的 基金 份额； 
d. 基金 管理 人届 时公 告的 其他选 择权 。 
3 ）基金 份额持 有人可 就其 持有的本 基金 全部或 部分 基金份额 选择 行使上 述任 一一项 选
择权。 
4 ）除以 下 5） 所述情 形外 ，基金份 额持 有人在 指定 期限内因 行使 选择权 而赎 回或转 换
转出本 基金 份额 的 ， 基 金管 理人免 除基 金份 额持 有人 赎回或 转换 时应 支付 的赎 回费或 转换 费
（包括 转出 基金 的 赎 回费 用和转 入基 金的 申购 费补 差，下 同） 等交 易费 用。 
5 ）在指 定期限 内，本 基金 可以开放 申购 及/或转 换转 入业务， 但对 该等申 购及/ 或转换
转入的 份额 ， 如 其在 指定 期限内 再赎 回或 转换 转出 的， 基 金管 理人 有权 不予 免除相 应的 赎回
费或转 换费 等交 易费 用。 
6 ）指定 期限届 满，基 金份 额持有人 没有 作出选 择的 ，视为基 金份 额持有 人选 择继续 持
有基金 合并 后的 基金 份额 。 
3 、基 金合 并导 致本 基金 终 止并清 算时 ，由 此产 生的 清算费 用由 本基 金财 产承 担。 嘉实基金管理有限公司






















































































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4 、基 金合 并后 的投 资管 理 
本基金 吸收 合并 其他 基金 的，本 基金 的投 资管 理将 按本基 金合 同约 定保 持不 变。 
本基金 被 其 他 基 金 吸收 合并 的 ， 本 基 金 的 投 资管 理将 按 照 其 他 基 金 基 金合 同的 约 定 执
行。 
本基金 与其 他基 金合 并为 新基金 的， 本基 金的 投资 管理按 照基 金管 理人 、 基 金托管 人协
商一致 的投 资目 标、 投资 策略、 投资 范围 、投 资限 制、投 资管 理程 序等 执行 。 
5 、基金 管理人 与基金 托管 人应就基 金合 并事宜 协商 一致，并 按照 本基金 合同 的约定 具
体实施 ，且 无需 经基 金份 额持有 人大 会审 议批 准。 
B. 《 基金 合同 》的 变更 
1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 本合 同约 定应 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人 大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 应当 报 中 国证 监会 备案 ， 并自决
议生效 后两 日内 在指 定媒 体公告 。 
C. 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、本 基金 被其 他基 金吸 收 合并或 本基 金与 其他 基金 合并为 新基 金的 ； 
4 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监 会规 定的 其他 情况 。 
D.


基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 嘉实基金管理有限公司






















































































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4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 基金 财产 清算 小组 成 立后 ， 由基 金财 产清 算小 组统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 会计 师事 务所 对清 算 报告进 行外 部审 计 ； 
（6） 律师 事务 所对 清算 报 告出具 法律 意见 书； 
（7） 将清 算结果 报 告中 国 证监会 ； 
（8） 公布 基金 清算 公告 ； 
（9） 对基 金财 产进 行分 配 。 
E.


清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
F.


基金 财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的 该 基金 份额 比例进 行 分 配 。 
G.


基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
G.


基金 财产 清算 账册 及文 件 的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
H.


本基 金被其 他基金 吸收合并 或本基 金与其 他基金 合并 为新基 金引起 本基金 基金 合同终
止的， 本基 金财 产可 不予 变现和 分配 ， 并 入其 他基 金或新 基金 资产 中。 本基 金的债 权债
务由合 并后 的基 金享 有和 承担。 本基 金清 算的 其他 事项按 照基 金合 同的 其他 约定 执 行 。 
（四） 争议 的处 理 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 各方 当
事人应 尽量 通过 协商 、 调 解解决 。 协 商、 调解 不能 解决的 ， 任 何一 方均 有权 将争议 提交 中国
国 际 经 济 贸 易仲 裁 委 员 会， 按 照 中 国 国际 经 济 贸 易仲 裁 委 员 会 届时 有 效 的 仲裁 规 则 进 行仲
裁。仲 裁地 点为 北京 市。 仲裁 裁 决是 终局 的， 对仲 裁各方 当事 人均 具有 约束 力。 嘉实基金管理有限公司






















































































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争议处 理期 间， 各方 当事 人应恪 守各 自的 职责 ， 继 续忠实 、 勤 勉、 尽责 地履 行基金 合同
规定的 义务 ，维 护基 金份 额持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
（五） 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式 
《基金 合同 》 正 本一 式六 份， 除 上报 有关 监管 机构 一式二 份外 ， 基 金管 理人 、 基金 托管
人各持 有二 份， 每份 具有 同等的 法律 效力 。 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 
 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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二十、基金托管协议 的内 容摘要 
（一） 托管 协议 当事 人 
A 、基 金管 理人 
名称： 嘉实 基金 管理 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 8 号 上海 国金 中心 二期 46 层 06-08 单元 
法定代 表人: 邓红 国 
成立时 间： 1999 年 3 月 25 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 证 监基 金 字【1999 】5 号 
组织形 式： 有限责 任公 司 （ 中外 合资 ） 
注册资 本： 壹亿伍 仟万 元人 民币 
经营范 围： 基金募 集 、 基 金管理 、 基 金销售 、 资产 管理及 中国 证券监 督管 理委 员会 许
可的其 他业 务 
存续期 间： 持续经 营 
B 、基 金托 管人 
名称： 中信 银行 股份 有限 公司 
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 
法定代 表人 ：常 振明 
成立时 间：1987 年 4 月 7 日 
批准设 立文 号： 国办 函[1987]14 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2004]125 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：467.873 亿元 人 民币



存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 行业 拆借 ； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从事 银行 卡业务 ； 提 供信 用证 服务 及担保 ； 代 理收
付款项 ； 提 供保 管箱 服务； 结汇、 售汇 业务； 经国 务 院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业 务 。 
（二） 基金 托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和 核查 
A. 基金托 管人 对基 金管 理人 的投资 行为 行使 监督 权 嘉实基金管理有限公司






















































































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1 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 和基金 合同 的约定， 对下 述基金 投资 范围、 投
资对象 进行 监督 。本 基金 将投资 于以 下金 融工 具： 
本基金 投资 于法 律法 规 及 监管机 构 允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金 ， 通知 存 款， 短期 融
资券 ， 超 短期 融资 券， 一年 以内 （含 一年 ） 的 银行 定期 存款 、 大 额存 单， 期限 在一 年以内 （ 含
一年 ） 的 债券 回购 ， 期 限在 一年以 内 （含 一年 ） 的 中央 银行票 据 ， 剩 余期 限在 397 天以 内 （ 含
397 天 ） 的债 券、资 产 支持 证券 、 中 期票 据 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其
他金融 工具 。 
法律法 规或 监管 机构 允许 货币市 场 基 金投 资其 他 货 币市场 基金 的 ， 在 不改 变基 金投资 目
标、 不改 变基 金风险 收益 特征的 条件 下 ， 本基 金可 参与其 他货 币市 场基 金的 投资 ， 不 需召 开
持有人 大会 。 
如 果 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程
序后可以 将其纳 入投资 范围 。 
2 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定对 下述 基金投 融资 比例进 行
监督： 
（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不 超 过120 天。 
（2）投 资于同 一公司 发行 的 短期企 业债 券及短 期融 资券的比 例， 合计不 得超 过基金 资
产净值 的10% 。 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％。 
（4）除 发生巨 额赎回 的情 形外，货 币市 场基金 的投 资组合中 ，债 券正回 购的 资金余 额
在每个 交易 日均 不得 超过 基金资 产净 值 的20% 。 因发 生巨额 赎回 致使 货币 市场 基金债 券正 回
购的资 金余 额超 过基 金资 产净 值 20% 的， 基金 管理 人应当 在 5 个交 易日 内进 行调整 。 
（5） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值的 30% ；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不 得 超过 基金 资产 净值 的5% 。 
（6）本 基金投 资于定 期存 款（不包 括有 存款期 限， 但根据协 议可 以提前 支取 且没有 利
息损失 的银 行存 款） 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 30% 。 
（7） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的20% 。 
（8）本 基金持 有的同 一（ 指同一信 用级 别）资 产支 持证券的 比例 ，不得 超过 该资产 支
持证券规 模的 10％ ；本基 金投资于 同一 原始权 益人 的各类资 产支 持证券 的比 例，不得 超过
基金资产 净值 的 10 ％；本 基金持有 的全 部资产 支持 证券，其 市值 不得超 过基 金 资产净 值的
20 ％； 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过嘉实基金管理有限公司






















































































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其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％； 本基 金应 投 资于信 用级 别评 级 为AAA 以上（ 含 AAA ）
的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ，
应在评 级报 告发 布之 日 起3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的其 他比 例限 制。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述限 制， 则本 基金 投资 将按照 调整 后的 规则 执行 。 
因证券 市场 波动 、 证 券发 行人合 并、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投
资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易日 内进 行调 整。法 律法 规
另有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
3 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定对 下述 基金投 资禁 止行为 进
行监督 ： 
根据法 律法 规的 规定 及基 金合同 的约 定， 本基 金禁 止从事 下列 行为 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会 规 定禁 止的其 他活 动。 
法律法 规或 监管 部门 调整 上述禁 止行 为的 ，本 基金 不受上 述限 制。 
4 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定， 对基 金管理 人参 与银行 间
债 券 市 场 进 行监 督 。 基 金管 理 人 应 在 基金 投 资 运 作之 前 向 基 金 托管 人 提 供 经慎 重 选 择 的、
本 基 金 适 用 的银 行 间 债 券市 场 交 易 对 手名 单 ， 并 约定 各 交 易 对 手所 适 用 的 交易 结 算 方 式 。
基 金 托 管 人 监督 基 金 管 理人 是 否 按 事 前提 供 的 银 行间 债 券 市 场 交易 对 手 名 单进 行 交 易 。基
金管理人 可 以每 半 年 对 银行 间 债 券 市 场交 易 对 手 名单 进 行 更 新 ，如 基 金 管 理人 根 据 市 场情
况 需 要 临 时 调整 银 行 间 债券 市 场 交 易 对手 名 单 ， 应向 基 金 托 管 人说 明 理 由 ，在 与 交 易 对手
发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认
后 ， 被 确 认 调整 的 名 单 开始 生 效 ， 新 名单 生 效 前 已与 本 次 剔 除 的交 易 对 手 所进 行 但 尚 未结
算 的 交 易 ， 仍应 按 照 协 议进 行 结 算 。 基金 管 理 人 负责 对 交 易 对 手的 资 信 控 制， 按 银 行 间债
券 市 场 的 交 易规 则 进 行 交易 ， 基 金 托 管人 则 根 据 银行 间 债 券 市 场成 交 单 对 合同 履 行 情 况进嘉实基金管理有限公司






















































































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行监督 ， 但 不承 担 交 易 对手 不 履 行 合 同造 成 的 损 失。 如 基 金 托 管人 事 后 发 现基 金 管 理 人没
有 按 照 事 先 约定 的 交 易 对手 或 交 易 方 式进 行 交 易 时， 基 金 托 管 人应 及 时 提 醒基 金 管 理 人，
基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何损 失和 责任 。 
5 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定， 对基 金管理 人选 择存款 银
行进行 监督 ： 
基金投 资银行定期存 款的，基金 管理人应根据 法律法规的 规定及基金合 同的约定， 确
定符合 条件 的所 有存 款银 行的名 单， 并及 时提 供给 基金托 管人 ， 基 金托 管人 应据以 对基 金投
资银行 存款 的交 易对 手是 否符合 有关 规定 进行 监督 。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
1 、 基 金管 理人、 基金 托管 人应当 与存 款银 行建 立定 期对账 机制 ， 确 保基 金银 行存款 业
务账目 及核 算的 真实 、准 确。 
2 、 基 金管 理人 与基 金托 管 人应根 据相 关规 定 ， 就 本 基金银 行存 款业 务另 行签 订书面 协
议， 明 确双 方在 相关 协议 签署、 账户 开设 与管 理、 投资指 令传 达与 执行 、 资 金划拨 、 账 目核
对、 到 期兑 付、 文 件保 管以 及存款 证实 书的 开立 、 传 递、 保 管等 流程 中的 权利、 义务和 职责 ，
以确保 基金 财产 的安 全， 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
3 、基 金托 管人 应加 强对 基 金银行 存款 业务 的监 督与 核查， 严格 审查 、复 核相 关协议 、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。 
4 、 基 金管 理人 与 基 金托 管 人在开 展基 金存 款业 务时 ， 应 严格 遵守 《基 金法》 、 《运 作办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。 
5 、 基金 托管 人对 基金 管理 人选择 存款 银行 的监 督应 依据基 金管 理人 向基 金托 管人提 供
的符合 条件 的存 款银 行的 名单执 行 ， 如 基金 托管 人发 现基金 管理 人将 基金 资产 投资于 该名 单
之外的 存款 银行 ， 有 权拒 绝执行 。 该名 单如有 变更 ， 基 金管 理人 应在启 用新 名单前 提前 两 个
工作日 将新 名单 发送 给基 金托管 人。 
基金托管人发现基金 管理 人在选择存款银行时 有违 反有关法律法规的规 定及 基金合同
的约定 的行 为， 应及 时以 书面形 式 通 知基 金管 理人 在 10 个 工作 日内 纠正 。基 金管理 人对 基
金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 10 个 工作 日内 纠正 的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基
金 托 管 人 发 现基 金 管 理 人有 重 大 违 规 行为 ， 应 立 即报 告 中 国 证 监会 ， 同 时 通知 基 金 管 理人
在10 个工 作日 内纠 正或 拒 绝结算 。 
B. 基金托 管人 对基 金管 理人 业务进 行监 督和 核查 的有 关措施 ： 
1 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及基金 合同 的约定， 对基 金资产 净值 计算、 每
万份基 金净 收益 、 七 日年 化收益 率 、 应收 资金 到账 、 基金 费用 开支 及收 入确 定、 基 金收 益分
配、相 关信 息披 露、 基金 宣传推 介材 料中 登载 基金 业绩表 现数 据等 进 行 监督 和核查 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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如果基金管理人未经 基金 托管人的审核擅自将 不实 的业绩表现数据印制 在宣 传推介材
料上， 则基 金托 管人 对此 不承担 任何 责任 。 
2 、基金 托管人 发现基 金管 理人的上 述事 项及投 资指 令或实际 投资 运作中 违反 法律法 规
和 基 金 合 同 的规 定 ， 应 及时 以 书 面 形 式通 知 基 金 管理 人 限 期 纠 正。 基 金 管 理人 应 积 极 配合
和 协 助 基 金 托管 人 的 监 督和 核 查 。 基 金管 理 人 收 到通 知 后 应 在 下一 工 作 日 前及 时 核 对 并以
书 面 形 式 给 基金 托 管 人 发出 回 函 ， 就 基金 托 管 人 的疑 义 进 行 解 释或 举 证 ， 说明 违 规 原 因及
纠 正 期 限 ， 并保 证 在 规 定期 限 内 及 时 改正 。 在 上 述规 定 期 限 内, 基 金 托 管 人有 权 随 时 对通
知 事 项 进 行 复查, 督 促 基金 管 理 人 改 正。 基 金 管 理人 对 基 金 托 管人 通 知 的 违规 事 项 未 能在
限 期 内 纠 正 的， 基 金 托 管人 应 报 告 中 国证 监 会 。 基金 托 管 人 发 现基 金 管 理 人依 据 交 易 程序
已 经 生 效 的 投资 指 令 违 反法 律 、 行 政 法规 和 其 他 有关 规 定 ， 或 者违 反 基 金 合同 约 定 的 ，应
当立即 通知 基金 管理 人， 并报告 中国 证监 会。 
3 、基金 管理人 有义务 配合 和协助基 金托 管人依 照法 律法规、 基金 合同和 本托 管协议 对
基 金 业 务 执 行核 查 。 对 基金 托 管 人 发 出的 书 面 提 示， 基 金 管 理 人应 在 规 定 时间 内 答 复 并改
正 ， 或 就 基 金托 管 人 的 疑义 进 行 解 释 或举 证 ； 对 基金 托 管 人 按 照法 规 要 求 需向 中 国 证 监会
报送基 金监 督报 告的 事项 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
4 、基金 托管人 发现基 金管 理人有重 大违 规行为 ，应 及时报告 中国 证监会 ，同 时通知 基
金 管 理 人 限 期纠 正 ， 并 将纠 正 结 果 报 告中 国 证 监 会。 基 金 管 理 人无 正 当 理 由， 拒 绝 、 阻挠
对 方 根 据 本 协议 规 定 行 使监 督 权 ， 或 采取 拖 延 、 欺诈 等 手 段 妨 碍对 方 进 行 有效 监 督 ， 情节
严重或 经基 金托 管人 提出 警告仍 不改 正的 ，基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。 
（三） 基金 管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查 
1 、基金 管理人 对基金 托管 人履行托 管职 责情况 进行 核查，核 查事 项包括 但不 限于基 金
托 管 人 安 全 保管 基 金 财 产、 开 设 基 金 财产 的 资 金 账户 和 证 券 账 户、 复 核 基 金管 理 人 计 算的
基 金 资 产 净 值 、 每 万 份 基 金 净 收 益 、 七 日 年 化 收 益 率 、 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清 算 交
收、相 关信 息披 露和 监督 基金投 资运 作等 行为 。 
2 、基金 管理人 发现基 金托 管人擅自 挪用 基金财 产、 未对基金 财产 实行分 账管 理、未 执
行或无 故延 迟执 行基 金管 理人资 金划 拨指 令、 泄露 基金投 资信 息等 违反 《基 金法》 、基 金合
同 、 本 托 管 协议 及 其 他 有关 规 定 时 ， 基金 管 理 人 应及 时 以 书 面 形式 通 知 基 金托 管 人 限 期纠
正 ， 基 金 托 管人 收 到 通 知后 应 在 下 一 工作 日 前 及 时核 对 确 认 并 以书 面 形 式 向基 金 管 理 人发
出回函 ， 说 明违 规 原 因 及纠 正 期 限 ， 并保 证 在 规 定期 限 内 及 时 改正 。在上 述规 定 期 限 内，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ，督 促基 金托管 人改 正。 嘉实基金管理有限公司






















































































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3 、基金 托管人 应积极 配合 基金管理 人的 核查行 为， 包括但不 限于 ：提交 相关 资料以 供
基金管 理人 核查 托管 财产 的完整 性和 真实 性， 在规 定时间 内答 复基 金管 理人 并改正 。 
4、基金 管理 人发 现基金 托 管人有 重大 违规行 为， 应 及时报 告中 国证监 会， 同 时通知 基
金 托 管 人 限 期纠 正 ， 并 将纠 正 结 果 报 告中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人无 正 当 理 由， 拒 绝 、 阻挠
基 金 管 理 人 根据 本 协 议 规定 行 使 监 督 权， 或 采 取 拖延 、 欺 诈 等 手段 妨 碍 基 金管 理 人 进 行有
效监督 ，情 节严 重或 经基 金管理 人提 出警 告仍 不改 正的， 基金 管理 人应 报告 中国证 监会 。 
（四） 基金 财产 的保 管 
A. 基金财 产保 管的 原则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人依据合 法程 序作出 的合 法合规 指
令，基 金托 管人 不得 自行 运用、 处分 、分 配基 金的 任何财 产。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5 、基金 托管人 根据基 金管 理人的指 令， 按照基 金合 同和本协 议的 约定保 管基 金财产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 
6 、对于 因为基 金投资 产生 的应收资 产， 应由基 金管 理人负责 与有 关当事 人确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的， 基金 托管 人应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收 。 由 此给基 金财产 造 成损 失的 ， 基金托 管人 对此 予以 必要 的协助 配合 ，
但 不承 担相应 责 任。 
除依据 法律 法规 和基 金合 同的规 定外 ，基 金托 管人 不得委 托第 三人 托管 基金 资产。 
B. 募集资 金的 验资 
1 、基金 募集期 间募集 的资 金应存于 基金 管理人 在具 有托管资 格的 商业银 行开 设的基 金
认购专 户， 该账 户由 基金 管理人 委托 的注 册登 记机 构开立 并管 理。 
2 、基金 募集期 满或基 金提 前结束募 集时 ，募集 的基 金份额总 额、 基金募 集金 额、基 金
份额持 有人 人数 符合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 等有 关规定 后， 基金 管理 人应 将募集 的属 于本
基金财 产的 全部 资金 划入 基金托 管人 为本 基金 开立 的资产 托管 专户 中 ， 基 金托 管人在 收到 资
金当日 出具 确认 文件 。 同 时 在规 定时 间内 ， 基 金管 理人应 聘请 具有 从事 证券 业务资 格的 会计
师事务 所进 行验 资， 出具 验资报 告， 出具 的验 资报 告应由 参加 验资 的 2 名以 上 （含2 名 ） 中
国注册 会计 师签 字有 效。 
3 、若基 金募集 期限届 满， 未能达到 基金 合同生 效的 条件，由 基金 管理人 按规 定办理 退嘉实基金管理有限公司






















































































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款事宜 ， 基 金托 管人 应提 供充分 协助 。 
C. 基金资金 账 户的 开立 和管 理 
1 、基金 托管人 应负责 本基 金的资金 账户 的开设 和管 理 。基金 托管 人可以 本基 金的名 义
在其营 业机 构开 立本 基金 的资金 账户 ， 并 根据 基金 管理人 合法 合规 的指 令办 理资金 收付 。 本
基金的 银行 预留 印鉴 由基 金托管 人保 管和 使用 。 
2 、基金 托管资 金账户 的开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人 和
基金管 理人 不得 假借 本基 金的名 义开 立任 何其 他银 行账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
3 、基 金托 管资 金账 户的 开 立和管 理应 符合 相关 法律 法规的 有关 规定 。 
4 、 在 符合 法 律 法规 规定 的条件 下， 基金 托管 人可 以通过 基金 托管 人专 用账 户办理 基金
资产的 支付 。 
D. 基金证 券账 户的 开立 和管 理： 
1 、基金 托管人 以基金 托管 人和本基 金联 名的方 式在 中国证券 登记 结算有 限责 任公司 上
海分公 司、 深圳 分公 司开 立证券 账户 。 
2 、 基 金托 管人 以基 金托 管 人的名 义在 中国 证券 登记 结算有 限责 任公 司上 海分 公司/ 深圳
分公司 开立 基金 证券 交易 资金账 户， 用于 证券 清算 。 
3 、基金 证券账 户的开 立和 使用，限 于满 足开展 本基 金业务的 需要 。基金 托管 人和基 金
管理人 不得 出借 或未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ； 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业 务 以外 的活 动。 
4 、 基金托管 人以自身法人名义 在中国证券登记 结算 有限 责任 公司开立结 算备付金 账
户， 并 代表 所托 管的 基金 完成与 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司的 一级 法人 清算工 作 ， 基金
管理人 应予 以积 极协 助 。 结 算备付 金 和 结算 保证 金 的 收取按 照中 国证 券登 记结 算 有限 责任 公
司的规 定执 行。 
5 、 基金证券 账户的开立和证券 账户卡的保管由 基金托管 人负责，账户资 产的管理 和
运用由 基金 管理 人负 责。 
6、 在本 托管协 议生 效日 之后，本 基金 被允许 从事 其他投资 品种 的投资 业务 ，涉及 相
关账户 的开 设、 使用 的， 按有关 规定 开设 、 使 用并 管理； 若无 相关 规定 ， 则 基 金托 管人 应当
比照并 遵守 上述 关于 账户 开设、 使用 的规 定。 
E. 债券托 管账 户的 开立 和管 理 
基金合 同生 效后 ， 基 金托 管人根 据中 国人 民银 行、 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 的有嘉实基金管理有限公司






















































































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关规定 ， 以 基金 的名 义 在 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 开立 债券 托管 与结 算账户 ， 并 代表
基金进 行银 行间 市场 债券 的结算 。 基金 管理 人和 基金 托管人 同时 代表 基金 签订 全国银 行间 债
券市场 债券 回购 主协 议。 
F. 其他账 户的 开设 和管 理 
1 、 因业 务发 展需要 而开 立的其 他账 户 ， 可以 根据 法律法 规和 基金 合同 的规 定， 在基金
管理人 和基 金 托 管人 商议 后 开立 。新 账户 按有 关规 则使用 并管 理。 
2 、 法 律法 规等 有关 规定 对相关 账户 的开 立和 管理 另有规 定的 ，从 其规 定办 理。 
G. 基金财 产投 资的 有关 有价 凭证等 的保 管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券 、 银 行定 期存 款存 单等 有价凭 证 由 基金 托管 人 负 责妥善 保
管， 保管 凭证 由基金 托管 人持有 。 实物 证券的 购买 和转让 ， 由基 金托管 人根 据基金 管理 人 的
指令办 理 。 属 于基 金托 管人 实际有 效控 制下 的实 物证 券在基 金托 管人 保管 期间 的损坏 、 灭失 ，
由此产 生的 责任 应由 基金 托管人 承担 。 基金 托管 人对 基金托 管人 以外 机构 实际 有效控 制的 证
券不承 担保 管责 任。 
H. 与基金 财产 有关 的重 大合 同的保 管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的、 与基 金有 关的 重大 合同的 原件 分别 由基 金管 理人、 基金
托管人 保管 。 除 协议 另有 规定外 ， 基 金管 理人 在代 表基金 签署 与基 金有 关的 重大合 同时 应保
证 基 金 一 方 持有 两 份 以 上的 正 本 ， 以 便基 金 管 理 人和 基 金 托 管 人至 少 各 持 有一 份 正 本 的原
件。重 大合 同的 保管 期限 为基金 合同 终止 后 15 年。 
（五） 基金 资产 净值 的计 算和复 核 
A. 基金资 产净 值的 计算 及复核 程序 
1 、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 净资 产值 。 
每工作 日计 算基 金资 产净 值 、每 万份 基金 净收 益、 七日年 化收 益率 ，并 按规 定公告 。 
2 、复 核程 序 
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后， 将 每 万份基 金 净 收益 、 七 日年 化收益 率 结
果发送 基金 托管 人， 经基 金托管 人复 核无 误后 ， 由 基金管 理人 依据 基金 合同 和相关 法律 法规
的规定 对外 公布 。 
B. 基金资 产估 值方 法和 特殊 情形的 处理 
1 、 估 值对 象 
基金所 持有 的金 融资 产和 金融负 债 。 
2 、估 值方 法 
（1）本 基金估 值采用 摊余 成本法， 即估 值对象 以买 入成本列 示， 按票面 利率 或协议 利嘉实基金管理有限公司






















































































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率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价 ， 在 其剩 余存 续期 内按照 实际 利率 法进 行摊 销 ， 每 日计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
（2）为 了避免 采用“ 摊余 成本法” 计算 的基金 资产 净值与按 市场 利率和 交易 市价计 算
的基金 资产 净值 发生 重大 偏离， 从而 对基 金份 额持 有人的 利益 产生 稀释 和不 公平的 结果 ， 基
金管理 人于 每一 估值 日， 采用估 值技 术， 对基 金持 有的估 值对 象进 行重 新评 估， 即 “影 子定
价” 。 投 资组合 的摊 余成本 与其他 可参考 公允价 值指 标产生 重大偏 离的， 可按 其他公 允价值
指标对 组合 的账 面价 值进 行调整 。 当 “ 影 子定 价” 确定的 基金 资产 净值 与 “ 摊余成 本法 ” 计
算的基 金资 产净 值的 偏离 度的绝 对值 达到 或超 过0.25% 时 ， 基金管 理人 应根 据 风险控 制的 需
要调整组 合， 其中， 对于 偏离度的 绝对 值达到 或超 过 0.5% 的情 形， 基 金管理 人应编制 并披
露临时 报告 。 
（3）如 有确凿 证据表 明按 上述方法 进行 估值不 能客 观反映其 公允 价值的 ，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（4） 其他 资产 按法 律法 规 或监管 机构 有关 规定 进行 估值。 
（5）相 关法律 法规以 及监 管部门有 强制 规定的 ，从 其规定。 如有 新增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
基金管 理人 计算 并公 告基 金资产 净值 、 每 万份 基金 净收益 及七 日年 化收 益率 ， 并由 基金
托管人 复核 。 就与本 基金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关各方 在平 等基 础上 充分 讨论后 ， 仍无 法
达成一 致的 意见 ， 按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 、 每万 份基 金净 收益 及七 日年化 收益 率的
计算结 果对 外予 以公 布 。 
C. 估值差 错处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适当 、 合 理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、
及时性 。 当 基金 资产 的计 价导致 每万 份基 金净 收益 小数点 后 4 位以 内（ 含第 4 位） 发生 估
值错误 时， 视 为基 金估 值错 误 。 当 七日年 化收 益率 百分 号内小 数点 后 3 位 以内 （ 包括 3 位）
发 生差 错时 ，视 为估 值错误 。 当 基金 管理 人计 算的基 金资 产净 值、 每万 份基金 净收 益 及七
日 年化 收益 率已 由基 金托管 人复 核确 认后 公告 的，由 此造 成的 投资 者或 基金的 损失 ，由 基
金管理 人和 基金 托管 人根 据各自 的实 际过 错情 况界 定双方 承担 的赔 偿责 任。 
由 于 一方 当事 人提 供的 信息 错 误， 另一 方当 事人 在采 取 了必 要合 理的 措施 后仍 不 能发嘉实基金管理有限公司






















































































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现 该错 误， 进而 导致 基金资 产净 值、 每万 份基 金净收 益 及 七日 年化 收益 率计算 错误 造成 投
资者或 基金 的损 失， 由提 供错误 信息 的当 事人 一方 负责赔 偿。 
由 于 证券 交易 所及 其登 记结 算 公司 发送 的数 据错 误， 或 由于 其他 不可 抗力 原因 ， 基金
管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要、 适当 、合理 的措 施进 行 检 查， 但是未 能发 现该 错
误 的， 由此 造成 的基 金资产 估值 错误 ，基 金管 理人和 基金 托管 人免 除赔 偿责任 。但 基金 管
理人和 基金 托管 人应 当积 极采取 必要 的措 施消 除或 减轻由 此造 成的 影响 。 
当基金管理人计算的 每 万份 基 金 净 收 益 及 七 日年 化收 益 率 与 基 金 托 管 人的 计算 结 果 不
一致时 ， 相关 各方应 本着 勤勉尽 责的 态度 重新 计算 核对 ， 如 果最 后仍无 法达 成一致 ， 应以 基
金管理 人的 计算 结果 为准 对外公 布， 由此 造成 的损 失由基 金管 理人 承担 赔偿 责任 ， 基金 托管
人不负 赔偿 责任 。 
D. 暂停估 值的 情形 
（1） 基金 投资 所涉 及的 证 券交易 所遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
（2）因 不 可抗 力致 使基 金 管理人 、基 金托 管人 无法 准确评 估基 金资 产价 值时 ； 
（3）占 基金相 当比例 的投 资品种的 估值 出现重 大转 变，而基 金管 理人为 保障 投资人 的
利益， 已决 定延 迟估 值； 
（4） 中国 证监 会和 基金 合 同认定 的其 它 情 形。 
E. 基金会 计制 度 
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 
F. 基金账 册的 建立 
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告。 基金 管理 人独 立地 设置、 记录
和保管 本基 金的 全套 账册 。 若基 金管 理人 和基 金托 管人对 会计 处理 方法 存在 分歧， 应以 基金
管理人 的处 理方 法为 准。 若当日 核对 不符 ， 暂 时无 法查找 到错 账的 原因 而影 响到基 金资 产净
值 的计 算和 公告 的， 以基 金管理 人的 账册 为准 。 
G. 基金财 务报 表与 报告 的编 制和复 核 
1 、财 务报 表的 编制 
基金管 理人 应当 及时 编制 并对外 提供 真实 、 完整 的基 金财务 会计 报告 。 月度 报表 的编制 ，
基金管 理人 应于 每月 终了 后 5 工作 日 内完 成 ； 招 募说 明书在 基金 合同 生效 后 每6 个月 更新 并
公告一 次， 于该 等期 间届 满后 45 日 内公 告。 季 度报 告应在 每个 季度 结束 之日 起15 个工 作日
内 编制 完毕 并 予 以公 告； 半年度 报告 在会 计年 度半 年终了 后 60 日内 编制 完毕 并 予以 公告 ；
年度报 告在 会计 年度 结束 后 90 日 内编 制完 毕并 予以 公告。 基金 合同 生效 不足 2 个月 的， 基
金管理 人可 以不 编制 当期 季度报 告、 半年 度报 告或 者年度 报告 。 
2 、报 表复 核 
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 ， 将 报表 盖章 后提 供给基 金托 管人 复核 ； 基 金托管 人在嘉实基金管理有限公司






















































































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收到后 应 在3 日 内进 行复 核， 并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基金 管理 人在季 度报 告完
成当日 ， 将有 关报 告提 供给 基金托 管人 复核 ， 基金 托管 人应在 收到 后7 个工 作日 内完成 复核 ，
并将复 核结 果书 面通 知基 金管理 人。 基金 管理 人在 半年度 报告 完成 当日 ， 将 有关报 告提 供给
基金托 管人 复核 ，基 金托 管人应 在收 到后 30 日 内完 成复核 ，并 将复 核结 果书 面通知 基金 管
理人 。 基 金管 理人在 年度 报告完 成当 日 ， 将有 关报 告提供 基金 托管 人 复 核， 基金托 管人 应 在
收到后 45 日 内完 成复 核， 并将复 核结 果书 面通 知基 金管理 人。 基金 管理 人和 基金托 管人 之
间的上 述文 件往 来均 以加 密传真 的方 式或 双方 商定 的其他 方式 进行 。 
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发现 双方 的报 表存 在不 符时， 基金 管理 人和 基金 托管人 应共
同查明 原因 ， 进 行调 整， 调整以 双方 认可 的账 务处 理方式 为准 ； 若 双方 无法 达成一 致， 以基
金管理 人的 账务 处理 为准 。 核对 无误 后， 基 金托 管人 在基金 管理 人提 供的 报告 上加盖 托管 业
务部门 公章 或者 出具 加盖 托管业 务专 用章 的复 核意 见书， 双方 各自 留存 一份。 如果基 金管 理
人与基 金托 管人 不能 于应 当发布 公告 之 日 之前 就相 关报表 达成 一致 ， 基金 管理 人有权 按照 其
编制的 报表 对外 发布 公告 ，基金 托管 人有 权就 相关 情况报 中国 证监 会备 案。 
H. 基金管 理人 应每 季向 基金 托管人 提供 基金 业绩 比较 基准的 基础 数据 和编 制结 果。 
（六） 基金 份额 持有 人名 册的保 管 
本基金 的基 金管 理人 和基 金托管 人须 分别 妥善 保管 的基金 份额 持有 人名 册 ， 包 括基金 合
同 生 效 日 、 基金 合 同 终 止日 、 基 金 权 益登 记 日 、 基金 份 额 持 有 人大 会 权 益 登记 日 、 每 年 6
月 30 日、12 月 31 日 的基 金份额 持有 人名 册。 基金 份额持 有人 名册 的内 容至 少应包 括持 有
人的名 称和 持有 的基 金份 额。 
基金份 额持 有人 名册 由注 册登记 机 构 编制 ，由 基金 管理人 审核 并提 交基 金托 管人保 管 。
基金托 管人 有权 要求 基金 管理人 提供 任意 一个 交易 日或全 部交 易日 的基 金份 额持有 人名 册 ，
基金管 理人 应及 时提 供， 不得拖 延或 拒绝 提供 。 
基金管 理人 应及 时向 基金 托管人 提交 基金 份额 持有 人名册 。每 年 6 月 30 日和 12 月 31
日的基 金份 额持 有人 名册 应于下 月前 十个 工作 日内 提交； 基金 合同 生效 日、 基 金合同 终止 日
等涉及 到基 金重 要事 项日 期的基 金份 额持 有人 名册 应于发 生日 后十 个工 作日 内提交 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 应妥善 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 限为 15 年 。基金 托
管人不 得将 所保 管的 基金 份额持 有人 名册 用于 基金 托管业 务以 外的 其他 用途 ， 并应遵 守保 密
义务。 若基 金管 理人 或基 金托管 人由 于自 身原 因无 法妥善 保管 基金 份额 持有 人名册 ， 应 按有
关法规 规定 各自 承担 相应 的责任 。 
（七） 争议 解决 方式 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双 方当 事人 应通 过协商 、 调 解解 决， 协商、 调解不 能
解决的 ， 任何 一方均 有权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局的 ， 对 当事
人均有 约束 力。 嘉实基金管理有限公司






















































































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争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽 责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 适用 中华 人民 共和 国法律 并从 其解 释。 
（八） 基金 托管 协议 的效 力 
双方对 托管 协议 的效 力约 定如下 ： 
1 、 基金管 理人 在向 中国 证监 会申请 发售 基金 份额 时提 交的托 管协 议草 案 ， 应 经托 管协
议当事 人双 方盖 章以 及双 方法定 代表 人或 授权 代表 签字 ， 协 议当 事人 双方 根据 中国证 监会 的
意见修 改托 管协 议草 案。 托管协 议以 中国 证监 会注册 的文 本为 正式 文本 。 
2 、 托管协 议自 基金 合同 成立 之日起 成立 ， 自 基金 合同 生效之 日起 生效 。 托 管协 议的有
效期自 其生 效之 日起 至该 基金财 产清 算报告 报 中国 证监会 备案 并公 告之 日止 。 
3 、 托管协 议自 生效 之日 对托 管协议 当事 人具 有同 等的 法律约 束力 。 
4 、 本协议 一式 六 份 ， 协 议双 方各持 二份 ， 上报 有 关监 管部门 两 份 ， 每份具 有同 等法 律
效力。 
 
 
 
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二十一、对基金份额 持有 人的服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务， 并将 根据 基金 份额 持有 人的需 要
和市场 的变 化， 增加 或变 更服务 项目 。主 要服 务内 容如下 ： 
（一） 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可通 过销 售机 构为投 资者 提供 定期 定额 投资服 务。 通过 定期 定额 投资计 划 ，
投资者 可以 通过 销售 渠道 定期定 额申 购基 金份 额。 定期定 额投 资计 划的 有关 规则另 行 公 告 。



（ 二） 手机 短信 服务 
基 金管 理人 向 定 制净 值短 信 的基 金份 额持 有人 提供 基金 净 值短 信服 务 。 基 金份 额持有 人
可通过 拨打 客户 服务 电话400-600-8800 （ 免长 途话 费 ） 、(010)85712266 ， 也 可 通过基 金管 理
人网站 定制 短信 服务 。 
（三） 在线 服务 
通过本 公司 网站www.jsfund.cn ， 基金 份额 持有 人还 可获得 如下 服务 ： 
1 、查 询服 务 
基金份 额持 有人 均可 通过 基金管 理人 网站 实现 基金 交易查 询 、 账 户信 息查 询和 基金信 息
查询。 
2 、信 息资 讯服 务 
投资者 可以 利用 基金 管理 人网站 获取 基金 和基 金管 理人的 各类 信息 ， 包括 基金 的法律 文
件、业 绩报 告及 基金 管理 人最新 动态 等资 料。 
3 、网 上交 易 
本基金 管理 人已 开通 个人 和机构 投资 者的 网上 直销 交易业 务 。 个 人和 机构 投资 者 通过 基
金管理 人网 站 www.jsfund.cn 可 以办 理基 金认 购、 申购、 赎回 、账 户资 料修 改、交 易密 码
修改、 交易 申请 查询 和账 户资料 查询 等各 类业 务。



（ 四） 咨询 服务 
1、 投 资者 或基 金份 额持 有 人如果 想了 解申 购与 赎回 的交易 情况 、 基金账 户余 额、 基金 产
品与服 务等 信息 ，可 拨打 基金 管 理人 全国 统一 客服 电话：400-600-8800 （免 长途话 费） 、
(010)85712266 ，传 真： （010）65182266 。 
2、网 站和 电子 信箱 
公司网 址：http://www.jsfund.cn 嘉实基金管理有限公司






















































































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电子信 箱：service@jsfund.cn






嘉实基金管理有限公司






















































































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二十二、其他应披露 事项 
自 2015 年4 月29 日至 2015 年 10 月29 日， 本基 金 的临时 报告 刊登 于 《 中国 证券报 》 、
《上海 证券 报》 、《 证券 时报》 。 
序号 公告事 项 
法定披 露 
日期 
备注 
1 
嘉实基金管理有限公司关于增加东莞农
商行为嘉实薪金宝货币基金代销机构的
公告 
2015 年 5 月 25 日 
 
2 
嘉实薪金宝货币市场基金调整通过直销
柜台的大 额申购 （含转 入 ）公告 
2015 年 7 月 11 日



3 
关于嘉实基金网上直销平台货币基金即
时付服务 上限调 整的公 告 
2015 年 10 月 13
日 
含本基 金 
4 
嘉实基金管理有限公司关于增加锦州银
行为嘉实薪金宝货币基金代销机构的公
告 
2015 年 10 月 28
日 
 
 嘉实基金管理有限公司






















































































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二十三、招募说明书 存放 及查阅方式 
本基金 招募 说明 书公 布后 ， 分别置 备于 基金 管理 人 、 基 金托管 人和 基金 代销 机构 的住所 ，
投资者 可免 费查 阅。 投资 者在支 付工 本费 后， 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。 嘉实基金管理有限公司






















































































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二十四、备查文件 
（ 一） 备查 文件 目录 
1 、中 国证 监会 准予 注册 嘉实 薪金 宝 货 币市 场基 金 募 集的文 件。 
2、《 嘉实 薪 金宝 货币 市场 基金 基 金合 同》 。 
3、《 嘉实 薪 金宝 货币 市场 基金 托 管协 议》 。 
4 、法 律意 见书 。 
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
（ 二） 存放 地点 
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 处。 
（ 三） 查阅 方式 
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查文
件的复 制件 或复 印件 。 
 
 
嘉 实基 金管理 有限 公司 






2015 年12 月12日