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博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
 
 
 
 
 
 
 
博时招财一号大数据保本混合型证券投
资基金更新招募说明书 
2015年第1号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：博时基金管理有限公司


 
基金托管人：招商银行股份有限公司 
 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
 
【重要提示】 
 
本基金经中国证监会2015年4月10日证监许可[2015]603号文准予注册。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：市场
风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特定投资策略带来的风
险及其他风险等。本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其长期平
均预期风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于货币市场基金和债券
型基金。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构，保本
基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 
本基金以1.00元初始面值募集基金份额，在市场波动等因素的影响下，基金投资有可能
出现亏损或基金份额净值低于初始面值。 
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。基金的过往
业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保
证。基金投资人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本
基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在
作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 
基金招募说明书自基金合同生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的
45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1日。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015 年 10 月 29 日，有关财务数据和净值表现
截止日为 2015 年9 月30日(财务数据未经审计)。 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
 
 
 
目录 
第一部分


绪言 ............................................................... 4 
第二部分


释义 ............................................................... 5 
第三部分


基金管理人 ........................................................ 10 
第四部分


基金托管人 ........................................................ 21 
第五部分


相关服务机构 ...................................................... 27 
第六部分


基金的募集与基金合同的生效 ........................................ 28 
第七部分


基金份额的申购与赎回 .............................................. 29 
第八部分


基金的保本、保本的保证及保本周期到期 .............................. 35 
第九部分


基金的投资 ........................................................ 46 
第十部分


基金的业绩 ........................................................ 55 
第十一部分


基金的财产 ...................................................... 55 
第十二部分


基金资产的估值 .................................................. 56 
第十三部分


基金的收益与分配 ................................................ 60 
第十四部分


基金费用与税收 .................................................. 61 
第十五部分


基金的会计与审计 ................................................ 63 
第十六部分


基金的信息披露 .................................................. 63 
第十七部分


风险揭示 ........................................................ 68 
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................ 69 
第十九部分


基金合同的内容摘要 .............................................. 71 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 .......................................... 84 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 ........................................ 98 
第二十二部分、其它应披露的事项 ............................................. 100 
第二十三部分


招募说明书存放及查阅方式 ..................................... 100 
第二十四部分


备查文件 ..................................................... 101 
附件：博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金保证合同 ..................... 102 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
4 
第一部分


绪言 
《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书” ）依照《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基金法》 ” ） 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办
法》 （以下简称“ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露
办法》 ” ） 、 《关于保本基金的指导意见》 （以下简称“ 《指导意见》 ”)以及《博时招财一号大数
据保本混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任。 
博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金” ）是根
据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中
国证监会” ）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资
人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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第二部分


释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指博时基金管理有限公司 
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 
4、担保人：指根据基金合同和保证合同的约定，为基金管理人对本基金份额持有人承
担的保本清偿义务提供不可撤销的连带保证责任的机构。 本基金第一个保本周期的担保人为
北京首创融资担保有限公司或本基金第一个保本周期内增加或更换的其他机构 
5、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本周期（第一个
保本周期除外）承担保本偿付责任的机构 
6、基金合同：指《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充 
7、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时招财一号大数据保本
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
8、招募说明书或本招募说明书：指《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金招
募说明书》及其定期的更新 
9、基金份额发售公告：指《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金基金份额发
售公告》 
10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
11、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过， 并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自 2013 年 6 月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出
的修订 
12、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3月 15 日颁布、同年 6月 1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资
者 
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 
24、销售机构：指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理
基金销售业务的机构 
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理有限公司或
接受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户 
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
个月 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、保本周期：指本基金的保本期限。本基金一般每两年为一个保本周期，本基金的
第一个保本周期为自基金合同生效日起至 2 个公历年后对应日止的期间，如该对应日为非
工作日或次 2 个公历年无该对应日，则顺延至下一个工作日。本基金第一个保本周期后的
各保本周期为自本基金公告的各保本周期起始之日起至两个公历年后对应日止的期间， 如该博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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对应日为非工作日或次 2 个公历年无该对应日，则顺延至下一个工作日。本基金保本周期
内不开放申购及赎回（保本周期到期日除外） ，基金管理人将在保本周期到期前公告到期处
理规则，并确定下一保本周期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本周期即为当期保
本周期 
34、保本周期起始日：第一个保本周期起始日为基金合同生效日，其后各保本周期起
始日以基金管理人公告为准 
35、保本周期到期日：保本周期届满的最后一日。基金合同中若无特别所指即为当期
保本周期届满日 
36、持有到期：基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购、或开放期申购、或
从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额至当期保本周期到期日（不含保本周期到期
日）的行为 
37、开放期：指本基金保本周期到期日及到期后基金份额持有人进行赎回与申购操作
的期间。本基金的开放期为保本周期到期日及之后最长 4 个工作日的时间（最长共计 5 个
工作日） ，其中开放期首个工作日同时开放申购与赎回业务，其余开放日仅开放申购业务 
38、折算日：指本基金第一个保本周期后各保本周期开始日的前一工作日，即开放期
最后一个工作日 
39、基金份额折算：指在折算日，在基金份额持有人持有的基金份额（包括投资人在
开放期申购的基金份额和持有人在上一保本周期结束后选择或默认选择转入下一保本周期
所持有的基金份额）所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为
1.0000 元的基金份额，基金份额数按折算比例相应调整 
40、认购并持有到期的基金份额的投资金额：指认购并持有到期的基金份额的净认购
金额、认购费用及募集期间的利息收入之和 
41、开放期内申购并持有到期的基金份额的投资金额：指基金份额持有人在开放期内
进行申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值及开放期申购费用之和 
42、从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的投资金额：指基金份额持有人将其
上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期的， 其基金份额在折算日所代表的资产
净值 
43、认购保本金额：指基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额 
44、开放期申购保本金额：指基金份额持有人开放期申购并持有到期的基金份额的投
资金额 
45、从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的保本金额：指基金份额持有人将其
上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期并持有到期的， 其基金份额在折算日所
代表的资产净值 
46、持有到期的基金份额的可赎回金额：指根据基金保本周期到期日基金份额净值计博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、或开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本
周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积；在第一个保本周期，持
有到期的基金份额的可赎回金额即指， 基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周
期到期日基金份额净值的乘积 
47、保本：在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额
的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款项之和低于其认购保本金额，
基金管理人、担保人或保本义务人应补足该差额（该差额即为保本差额） ，并在保本周期到
期日后二十个工作日内（含第二十个工作日）将该差额支付给基金份额持有人 
48、保证：指担保人为本基金保本提供的不可撤销的连带责任保证，本基金的第一个
保本周期由担保人为本基金保本提供不可撤销的连带责任保证， 保证范围为基金份额持有人
认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分红款
项之和低于其认购保本金额的差额部分（该差额即为保本差额） ，保证期限为基金保本周期
到期日起六个月。本基金第一个保本周期后各保本周期的基金保本的保证，由基金管理人与
担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定， 并由基金管理人在当期保本
周期开始前公告 
49、保证合同：基金合同中如无特别说明，指基金管理人与本基金第一个保本周期担
保人签署的《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金保证合同》 
50、保本周期到期后基金的存续形式：指保本周期届满时，在符合保本基金存续条件
下，本基金继续存续并进入下一保本周期；如保本周期届满时，本基金未能符合保本基金存
续条件，则本基金将根据本基金合同的规定进入清算程序并终止 
51、保本基金存续条件：指保本周期届满时，在符合法律法规有关担保人、或保本义
务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人、或保本义务人同意为下一个保本周期提供保
本保障，与本基金管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》 ，同时本基金满足法律法规
和本合同规定的基金存续要求的情况 
52、转入当期保本周期：指在符合保本基金存续条件下，本基金存续并进入新一个保
本周期， 持有到期的基金份额持有人在到期期间内选择或默认选择继续持有本基金的基金份
额的行为 
53、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
54、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
55、T+n日：指自 T 日起第 n个工作日(不包含 T 日) 
56、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
57、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
58、 《业务规则》 ：指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范基金管理
人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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59、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为 
60、开放期申购、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为，在开放期内投资者转换转入本基金的基金份额，视同为开放期
申购 
61、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为 
62、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
基金基金份额的行为 
63、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作 
64、巨额赎回：指在本基金保本周期到期日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额)超过上一工作日基金总份额的 20% 
65、预约赎回：基金份额持有人可以在保本周期到期日前提起或取消预约赎回申请 
66、元：指人民币元 
67、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
68、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
其他资产的价值总和 
69、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
70、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
71、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程 
72、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
介 
73、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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第三部分


基金管理人 
（一）基金管理人概况 
名称： 博时基金管理有限公司 
住所： 广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 29 层 
办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 29 层 
法定代表人：张光华 
成立时间： 1998年 7月13 日 
注册资本： 2.5 亿元人民币 
存续期间： 持续经营 
联系人：





韩强 
联系电话：


（0755）8316 9999 
博时基金管理有限公司（以下简称“公司” ）经中国证监会证监基字[1998]26 号文批准
设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份 49%；中国长城资产管理公司，持
有股份 25%；天津港（集团）有限公司，持有股份 6％；上海汇华实业有限公司，持有股份
12％；上海盛业股权投资基金有限公司，持有股份 6％；广厦建设集团有限责任公司，持有
股份 2%。注册资本为 2.5 亿元人民币。 
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投
资策略和投资组合的原则。 
公司下设两大总部和二十七个直属部门，分别是：权益投资总部、固定收益总部以及宏
观策略部、交易部、指数投资部、特定资产管理部、年金投资部、产品规划部、营销服务部、
客户服务中心、国际业务部、销售管理部、养老金业务部、战略客户部、机构-上海、机构-
南方、券商业务部、零售-北京、零售-上海、零售-南方、互联网金融部、董事会办公室、
总裁办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、基金运作部、风险管理部和监察法律部。 
权益投资总部负责公司所管理资产的权益投资管理及相关工作。 权益投资总部下设股票
投资部（含各投资风格小组） 、研究部。股票投资部负责进行股票选择和组合管理。研究部
负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。固定收益总部负责公司所管
理资产的固定收益投资管理及相关工作。固定收益总部下设现金管理组、公募基金组、专户
组、国际组和研究组，分别负责各类固定收益资产的研究和投资工作。 
销售管理部负责进行市场和销售战略管理、市场分析与策略管理、协调组织、目标和费
用管理、市场销售体系专业培训。战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业
以及该区域机构客户的销售与服务工作。机构-上海和机构-南方分别主要负责华东地区、华
南地区以及其他指定区域的机构客户销售与服务工作。养老金业务部负责养老金业务的研
究、拓展和服务等工作。券商业务部负责券商渠道的开拓和销售服务。零售-北京、零售-
上海、零售-南方负责公司全国范围内零售客户的渠道销售和服务。营销服务部负责营销策博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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划、总行渠道维护和销售支持等工作。 
宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持。 交易部负责
执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。 指数投资部负责公司各类指数投资产
品的研究和投资管理工作。 特定资产管理部负责公司权益类特定资产专户和权益类社保投资
组合的投资管理及相关工作。 年金投资部负责公司所管理企业年金等养老金资产的投资管理
及相关工作。产品规划部负责新产品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品维护以及
年金方案设计等工作。互联网金融部负责公司互联网金融战略规划的设计和实施，公司互联
网金融的平台建设、业务拓展和客户运营，推动公司相关业务在互联网平台的整合与创新。
国际业务部负责公司国际业务的规划管理、资源协调和国际业务的产品线研发，会同博时国
际等相关部门拟定公司国际业务的市场策略并协调组织实施。 客户服务中心负责零售客户的
服务和咨询工作。 
董事会办公室专门负责股东会、董事会、监事会及董事会各专业委员会各项会务工作；
股东关系管理与董、监事的联络、沟通及服务；基金行业政策、公司治理、战略发展研究；
与公司治理及发展战略等相关的重大信息披露管理；政府公共关系管理；党务工作；博时慈
善基金会的管理及运营等。总裁办公室负责公司的战略规划研究、行政后勤支持、会议及文
件管理、公司文化建设、品牌传播、对外媒体宣传、外事活动管理、档案管理及工会工作等。
人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、薪酬福利、绩效评估、员工沟通、人力资源信
息管理工作。财务部负责公司预算管理、财务核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术
部负责信息系统开发、网络运行及维护、IT 系统安全及数据备份等工作。基金运作部负责
基金会计和基金注册登记等业务。风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流
程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控
制。监察法律部负责对公司投资决策、基金运作、内部管理、制度执行等方面进行监察，并
向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公正的意见和建议。 
另设北京分公司、上海分公司、沈阳分公司、郑州分公司和成都分公司，分别负责对驻
京、沪、沈阳、郑州和成都人员日常行政管理和对赴京、沪、沈阳和郑州处理公务人员给予
协助。此外，还设有全资子公司博时资本管理有限公司，以及境外子公司博时基金（国际）
有限公司。 
截止到 2015年 9 月30 日，公司总人数为 416 人，其中研究员和基金经理超过 94%拥有
硕士及以上学位。 
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事
管理制度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。 
（一） 主要成员情况 
1、基金管理人董事会成员 
张光华先生，博士，董事长。历任国家外汇管理局政研室副主任，计划处处长，博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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中国人民银行海南省分行副行长、党委委员，中国人民银行广州分行副行长、党委副
书记，广东发展银行行长、党委副书记，招商银行副行长、执行董事、副董事长、党
委副书记，在招商银行任职期间曾兼任永隆银行副董事长、招商基金管理有限公司董
事长、招商信诺人寿保险有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招银金融
租赁有限公司董事长。 2015 年 8 月起， 任博时基金管理有限公司董事长暨法定代表人。 
桑自国先生，博士后，副董事长。1993年起历任山东证券投资银行部副总经理、
副总经理、泰安营业部副总经理，中经信投资公司总经理助理、中经证券有限公司筹
备组组长，永汇信用担保有限公司董事长、总经理，中国华融资产管理公司投资事业
部总经理助理、副总经理，中国长城资产管理公司投资投行事业部副总经理、总经理。 
2011 年 7 月起，任博时基金管理有限公司第五届董事会董事。2013 年 8 月起，任博
时基金管理有限公司第五届董事会副董事长。2014年11月起，任博时基金管理有限
公司第六届董事会副董事长。 
熊剑涛先生，硕士，工程师，董事。1992年5月至1993年4月任职于深圳山星
电子有限公司。1993 年起，历任招商银行总行电脑部信息中心副经理，招商证券股份
有限公司电脑部副经理、经理、电脑中心总经理、技术总监兼信息技术中心总经理；
2004年1月至2004年10月， 被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员；
2005年12月起任招商证券股份有限公司副总裁，现分管经纪业务、资产管理业务、
信息技术中心，兼任招商期货有限公司董事长、中国证券业协会证券经纪专业委员会
副主任委员。 2014年11月起，任博时基金管理有限公司第六届董事会董事。 
江向阳先生，博士，总经理。1990 年起先后在中国农业工程研究设计院、中国证
监会工作。2015年加入博时基金管理有限公司，现任公司总经理、党委副书记。2015
年7月起，任博时基金管理有限公司第六届董事会董事。 
王金宝先生，硕士，董事。1988 年 7 月至 1995 年 4 月在上海同济大学数学系工
作，任教师。1995年4月进入招商证券，先后任上海澳门路营业部总经理、上海地区
总部副总经理（主持工作） 、投资部总经理、投资部总经理兼固定收益部总经理、股
票销售交易部总经理（现更名为机构业务总部） 、机构业务董事总经理。2002 年 10
月至 2008 年 7 月，任博时基金管理有限公司第二届、第三届监事会监事。2008年 7
月起，任博时基金管理有限公司第四届至第六届董事会董事。 
杨林峰先生， 硕士， 高级经济师， 董事。 1988 年 8 月就职于国家纺织工业部， 1992
年 7 月至 2006 年 6 月任职于中国华源集团有限公司，先后任华源发展股份有限公司
（上海证交所上市公司）董秘、副总经理、常务副总经理等职。2006 年 7 月就职于上
海市国资委直属上海大盛资产有限公司，任战略投资部副总经理。2007 年 10 月至今，
出任上海盛业股权投资基金有限公司执行董事、总经理。2011 年 7 月至 2013 年 8 月，
任博时基金管理有公司第五届监事会监事。2013 年 8 月起，任博时基金管理有限公司博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
13 
第五届、第六届董事会董事。 
何迪先生，硕士，独立董事。1971年起，先后在北京西城区半导体器件厂、北京
东城区电子仪器一厂、中共北京市委党校、社科院美国研究所、加州大学伯克利分校、
布鲁津斯学会、 标准国际投资管理公司工作。 1997年9月至今任瑞银投资银行副主席。
2008年1月，何迪先生建立了资助、支持中国经济、社会与国际关系领域中长期问题
研究的非营利公益组织“博源基金会” ，并担任该基金会总干事。2012年7月起，任
博时基金管理有限公司第五届、第六届董事会独立董事。 
李南峰先生，学士，独立董事。1969年起先后在中国人民解放军酒泉卫星基地、
四川大学经济系、中国人民银行、深圳国际信托投资公司、华润深国投信托有限公司
工作，历任中国人民银行总行金融研究所研究院、深圳特区人行办公室主任，深圳国
际信托投资公司副总经理、总经理、董事长、党委书记，华润深国投信托有限公司总
经理、副董事长。1994 年至 2008 年曾兼任国信证券股份有限公司董事、董事长。2010
年退休。2013年8月起，任博时基金管理有限公司第五届、第六届董事会独立董事。 
顾立基先生，硕士，独立董事。1968年至 1978 年就职于上海印染机械修配厂，
任共青团总支书记；1983年起，先后任招商局蛇口工业区管理委员会办公室秘书、主
任；招商局蛇口工业区免税品有限公司董事总经理；中国国际海运集装箱股份有限公
司董事副总经理、总经理；招商局蛇口工业区有限公司副总经理、国际招商局贸易投
资有限公司董事副总经理；蛇口招商港务股份有限公司董事总经理；招商局蛇口工业
区有限公司董事总经理；香港海通有限公司董事总经理；招商局科技集团有限公司董
事总经理、招商局蛇口工业区有限公司副总经理。2008 年退休。2008 年 2 月至今，
任清华大学深圳研究生院兼职教授；2008年11月至2010年10月，兼任招商局科技
集团有限公司执行董事；2009年6月至今，兼任中国平安保险（集团）股份有限公司
外部监事、监事会主席；2011 年 3 月至今，兼任湘电集团有限公司外部董事；2013
年 5 月至 2014 年 8 月，兼任德华安顾人寿保险有限公司（ECNL）董事；2013 年 6 月
至今，兼任深圳市昌红科技股份有限公司独立董事；2014年12月至今，兼任深圳市
创鑫激光股份有限公司董事。2014年11月起，任博时基金管理有限公司第六届董事
会独立董事。 
2、基金管理人监事会成员 
车晓昕女士，硕士，监事。1983年起历任郑州航空工业管理学院助教、讲师、珠
海证券有限公司经理、招商证券股份有限公司投资银行总部总经理。现任招商证券股
份有限公司财务管理董事总经理。2008年7月起，任博时基金管理有限公司第四至六
届监事会监事。 
余和研先生，监事。1974 年 12 月入伍服役。自 1979 年 4 月进入中国农业银行总
行工作，先后在办公室、农村金融研究所、发展研究部、国际业务部等部门担任科员、博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
14 
副处长、处长等职务；1993年8月起先后在英国和美国担任中国农业银行伦敦代表处
首席代表、纽约代表处首席代表；1998年8月回到中国农业银行总行，在零售业务部
担任副总经理。1999年10月起到中国长城资产管理公司工作，先后在总部国际业务
部、 人力资源部担任总经理； 2008年8月起先后到中国长城资产管理公司天津办事处、
北京办事处担任总经理； 2014 年 3 月至今担任中国长城资产管理公司控股的长城国富
置业有限公司监事、监事会主席，长城环亚国际投资有限公司董事；2015年7月起任
博时基金管理有限公司监事。 
赵兴利先生，硕士，监事。1987 年至 1995 年就职于天津港务局计财处。1995 年
至 2012 年 5 月先后任天津港贸易公司财务科科长、天津港货运公司会计主管、华夏
人寿保险股份有限公司财务部总经理、天津港财务有限公司常务副总经理。2012 年 5
月筹备天津港（集团）有限公司金融事业部，2011年11月至今任天津港（集团）有
限公司金融事业部副部长。2013年3月起，任博时基金管理有限公司第五至六届监事
会监事。 
郑波先生，博士，监事。2001年起先后在中国平安保险公司总公司、博时基金管
理有限公司工作。现任博时基金管理有限公司人力资源部总经理。2008年7月起，任
博时基金管理有限公司第四至六届监事会监事。 
林琦先生，硕士，监事。1998年起历任南天信息系统集成公司任软件工程师、北
京万豪力霸电子科技公司任技术经理、博时基金管理有限公司MIS系统分析员、东方
基金管理有限公司总经理助理、博时基金管理有限公司信息技术部副总经理。现任博
时基金管理有限公司信息技术部总经理。2010年4月起，任博时基金管理有限公司第
四至六届监事会监事。 
严斌先生，硕士，监事。1997年7月起先后在华侨城集团公司、博时基金管理有
限公司工作。现任博时基金管理有限公司财务部副总经理。2015年5月起，任博时基
金管理有限公司第六届监事会监事。 
3、高级管理人员 
张光华先生，简历同上。 
江向阳先生，简历同上。 
王德英先生，硕士，副总经理。1995年起先后在北京清华计算机公司任开发部经
理、清华紫光股份公司 CAD 与信息事业部任总工程师。2000 年加入博时基金管理有限
公司，历任行政管理部副经理，电脑部副经理、信息技术部总经理、公司副总经理及
代总经理。现任公司副总经理，兼任博时基金（国际）有限公司董事、博时资本管理
有限公司董事。 
董良泓先生，CFA，MBA，副总经理。1993 年起先后在中国技术进出口总公司、中
技上海投资公司、 融通基金管理有限公司、 长城基金管理有限公司从事投资管理工作。博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
15 
2005年2月加入博时基金管理有限公司，历任社保股票基金经理，特定资产高级投资
经理，研究部总经理兼特定资产高级投资经理、社保股票基金经理、特定资产管理部
总经理。现任公司副总经理兼高级投资经理、社保组合投资经理，兼任博时基金（国
际）有限公司董事、博时资本管理有限公司董事。 
邵凯先生，经济学硕士，副总经理。1997 年至 1999 年在河北省经济开发投资公
司从事投资管理工作。2000年8月加入博时基金管理有限公司，历任债券组合经理助
理、债券组合经理、社保债券基金基金经理、固定收益部副总经理兼社保债券基金基
金经理、固定收益部总经理、固定收益投资总监。现任公司副总经理兼社保组合投资
经理、兼任博时基金（国际）有限公司董事、博时资本管理有限公司董事。 
徐卫先生，硕士，副总经理。1993 年起先后在深圳市证券管理办公室、中国证监会、
摩根斯坦利华鑫基金工作。2015年6 月加入博时基金管理有限公司，现任公司副总经理。 
孙麒清女士，商法学硕士，督察长。曾供职于广东深港律师事务所。2002年加入
博时基金管理有限公司，历任监察法律部法律顾问、监察法律部总经理。现任公司督
察长，兼任博时基金（国际）有限公司董事、博时资本管理有限公司副董事长。 
4、本基金基金经理 
杨永光先生，硕士。1993 年至 1997 年先后在桂林电器科学研究所、深圳迈瑞生物医
疗电子股份公司工作。1997 年起在国海证券历任债券研究员、债券投资经理助理、高级投
资经理、投资主办人。2011 年加入博时基金管理有限公司，曾任博时稳定价值债券投资基
金的基金经理（2014 年 2 月 13 日-2015 年 5 月 25 日） 。现任博时天颐债券型证券投资基金
基金经理（2012 年 02 月 29 日至今） 、上证企债 30 交易型开放式指数证券投资基金的基金
经理 （2013年 07 月 11日至今） 、 博时优势收益信用债债券型证券投资基金的基金经理 （2014
年 09 月 15 日至今） 、博时招财一号保本基金的基金经理（2015 年4 月29 日至今） 、博时新
机遇混合基金的基金经理（2015年9 月11 日至今） 。 
赵云阳先生，硕士。2003 年至 2010 年在晨星中国研究中心工作。2010 年加入博时基
金管理有限公司，历任量化分析师、基金经理助理、博时特许价值股票基金基金经理（2013
年9月13日至2015年2月9日） 。现任博时深证基本面 200ETF 基金及其联接基金的基金
经理（2012 年 11 月 13 日至今） 、博时上证企债 30ETF 基金的基金经理（2013 年 07 月 11
日至今） 、博时招财一号保本基金基金经理（2015 年4 月29日至今） 、博时中证淘金大数据
100 基金基金经理（2015年 5 月4 日至今） 、博时沪深 300 指数基金基金经理（2015年 5 月
5 日至今） 、博时证券保险指数分级基金基金经理（2015 年 5 月 19 日至今） 、博时黄金 ETF
基金基金经理（2015 年 10 月 8 日至今） 、博时上证 50ETF 及联接基金基金经理（2015 年 5
月 27 日至今） 、博时银行分级基金基金经理（2015 年6 月9 日至今） 。 
沙炜先生，硕士。 2008 年从中国科学院硕士研究生毕业后加入博时基金管理有限公司。
历任研究员、资深研究员、基金经理助理。现任研究部副总经理兼原材料组组长、博时丝路博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
16 
主题股票基金（2015 年 5 月 22 日至今） 、博时招财一号保本基金的基金经理（2015 年 8
月 4日至今） 。 
5、投资决策委员会成员 
委员：江向阳、邵凯、黄健斌、李权胜、欧阳凡、魏凤春、王俊。 
江向阳先生，简历同上。 
邵凯先生，简历同上。 
黄健斌先生，工商管理硕士。1995 年起先后在广发证券有限公司、广发基金管理
有限责任公司投资管理部、中银国际基金管理有限公司基金管理部工作。2005年加入
博时基金管理公司，历任固定收益部基金经理、博时平衡配置混合型基金基金经理、
固定收益部副总经理、社保组合投资经理、固定收益部总经理。现任固定收益总部董
事总经理兼年金投资部总经理、社保组合投资经理、高级投资经理、兼任博时资本管
理有限公司董事。 
李权胜先生，硕士。2001 年起先后在招商证券、银华基金工作。2006 年加入博
时基金管理有限公司，历任研究员、研究员兼基金经理助理、特定资产投资经理、特
定资产管理部副总经理、 博时医疗保健行业股票基金基金经理、 股票投资部副总经理、
股票投资部成长组投资总监。现任股票投资部总经理兼价值组投资总监、博时精选股
票基金基金经理。 
欧阳凡先生，硕士。2003 年起先后在衡阳市金杯电缆厂、南方基金工作。2011
年加入博时基金管理有限公司，曾任特定资产管理部副总经理。现任特定资产管理部
总经理兼社保组合投资经理、社保组合投资经理助理。 
魏凤春先生，经济学博士。1993 年起先后在山东经济学院、江南证券、清华大学、
江南证券、中信建投证券公司工作。2011年加入博时基金管理有限公司。现任宏观策
略部总经理兼抗通胀基金基金经理。 
王俊先生，硕士，CFA。2008 年从上海交通大学硕士研究生毕业后加入博时基金
管理有限公司。历任研究员、金融地产与公用事业组组长、研究部副总经理。现任研
究部总经理兼博时主题行业股票(LOF)基金、博时国企改革股票基金、博时丝路主题
股票基金的基金经理。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
17 
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资； 
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、各类基金份额的申购、
赎回价格； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度、半年度和年度基金报告； 
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年
以上； 
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
18 
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30 日内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（四）基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内
部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；



2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，
采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。



3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，
防止违反基金合同行为的发生；



4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 
（五）基金经理承诺 
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；



3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。



（六）基金管理人的内部控制制度 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
19 
1、风险管理的原则 
（1）全面性原则 
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。 
（2）独立性原则 
公司设立独立的监察部，监察部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控
制工作进行稽核和检查。 
（3）相互制约原则 
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制， 建立不同岗位之间
的制衡体系。 
（4）定性和定量相结合原则 
建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 
2、风险管理和内部风险控制体系结构 
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对风险
管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察部负责监察公司的风险
管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： 
（1）董事会 
负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 
（2）风险管理委员会 
作为董事会下的专业委员会之一，风险管理委员会负责批准公司风险管理系统文件，即
负责确保每一个部门都有合适的系统来识别、评定和监控该部门的风险，负责批准每一个部
门的风险级别。负责解决重大的突发的风险。 
（3）督察长 
独立行使督察权利；直接对董事会负责；按季向风险管理委员会提交独立的风险管理报
告和风险管理建议。 
（4）监察法律部 
监察法律部负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察， 并为每一个部门的风
险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标。 
（5）风险管理部 
风险管理部负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程， 组织实施公司投资风险管理
与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。 
（6）业务部门 
风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责
履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监
控和降低风险。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
20 
3、风险管理和内部风险控制的措施 
（1）建立内控结构，完善内控制度 
公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰
当的组织和授权，确保监察活动是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并
定期更新。 
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制 
建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同
部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。 
（3）建立、健全岗位责任制 
建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领
域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序 
建立了评估风险的委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司
建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风
险状况，从而以最快速度作出决策。 
（5）建立有效的内部监控系统 
建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能出现的各
种风险进行全面和实时的监控。 
（6）使用数量化的风险管理手段 
采取数量化、 技术化的风险控制手段， 建立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、
行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能
地减少损失。 
（7）提供足够的培训 
制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，
控制风险。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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第四部分


基金托管人 
（一）基金托管人基本情况 
1、基本情况 
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 
设立日期：1987年4月8日 
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
注册资本：252.20亿元 
法定代表人：李建红 
行长：田惠宇 
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 
电话：0755—83199084 
传真：0755—83195201 
资产托管部信息披露负责人：张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银
行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成
功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用
国际会计标准上市的公司。2006年9 月又成功发行了 22 亿H股，9 月22日在香港联交所挂
牌交易 （股票代码： 3968） ， 10 月5 日行使 H 股超额配售， 共发行了 24.2 亿H 股。 截止,2015
年 6 月 30 日，本集团总资产 5.2212 万亿元人民币，高级法下资本充足率 12.40%，权重法
下资本充足率 11.77%。 
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同意，更名为
资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5
个职能处室，现有员工 60 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券
投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式
办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、
受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金
托管、企业年金基金托管等业务资格。 
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核
心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，
不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系
统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第
一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保
管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 
经过十三年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2015 年招商银行加大高收益托管
产品营销力度，截止 9 月末新增托管公募开放式基金 38 只，新增首发公募开放式基金托管
规模 755.66 亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势，托管费收入、托管资产均创出历史
新高，实现托管费收入 27.90 亿元，同比增长 61.43%，托管资产余额 5.91万亿元，同比增
长 100.07%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资金托
管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012 中国金融品牌「金
象奖」 “十大公益项目”奖；四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行” 。 
（二）主要人员情况 
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司
董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国
国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商
局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、
副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美
国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上
海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务
总监兼北京市分行行长。 
丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年 12 月加入本行，历任杭州
分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行长，南昌分行行
长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银国际
金融有限公司董事长。



姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员
任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，
从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部
经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之
一，具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营
销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
截至 2015 年9 月30 日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金（含
招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证券投资基金）、招商现金增博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基金、长城久泰沪深 300 指数证券投
资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证
券投资基金、 海富通强化回报混合型证券投资基金、 光大保德信新增长股票型证券投资基金、
富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优
势股票证券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券
投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证中央企业 50
交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基金、中银蓝筹精选灵
活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券投资基金、兴全合润分级股票型证券
投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基金、长盛沪深 300 指数证券投资基金（LOF）、
中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新
成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基
金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、诺
安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分级债券型证券
投资基金、上证国有企业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券
投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低碳环保股票型证券投资基金、诺安油
气能源股票证券投资基金（LOF）、中银中小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股
票型证券投资基金、兴全轻资产投资股票型证券投资基金（LOF）、易方达纯债债券型证券
投资基金、中银沪深 300 等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基金、
嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基
金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、
中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、中银理财 7 天债券型证
券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金、建信双月安心理财债券型证券
投资基金、中银理财 30 天债券型证券投资基金、广发新经济股票型发起式证券投资基金、
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金、博时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞
信增利分级债券型证券投资基金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题
股票型证券投资基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6
个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金、中银标普全球
精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时月月薪定期支付债券型证券投资基金、中银保
本二号混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金、中海惠利纯
债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债券型证券投资基金、中银优秀企业股票型证券
投资基金、中银多策略灵活配置混合型证券投资基金、华安新活力灵活配置混合型证券投资
基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对
冲套利定期开放混合型投资基金、 宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金和银华永益分级债券型
证券投资基金、华安国际龙头(DAX)交易型开放式指数证券投资基金联接基金、华安国际龙博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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头(DAX)交易型开放式指数证券投资基金、中银聚利分级债券型证券投资基金、国泰新经济
灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新财富灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿丰
灵活配置混合型证券投资基金、博时月月盈短期理财债券型证券投资基金、中银新经济灵活
混合型证券投资基金、工银瑞信研究精选股票型证券投资基金、中欧睿达定期开放混合型发
起式证券投资基金、中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、东方红睿元三年定期开放
灵活配置混合型发起式证券投资基金、中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金、中海合
鑫灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘盛灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信新金融
股票型证券投资基金、国投瑞银新回报灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿祺灵活配置
混合型证券投资基金、鹏华弘泽灵活配置混合型证券投资基金、东方红领先精选灵活配置混
合型证券投资基金、前海开源优势蓝筹股票型证券投资基金、博时招财一号大数据保本混合
型证券投资基金、嘉实全球互联网股票型证券投资基金、博时沪港深优质企业灵活配置混合
型证券投资基金、工银瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金、鹏华中证高铁产业指数
分级证券投资基金、博时上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、博时上证 50 交易型开放
式指数证券投资基金联接基金、博时新趋势灵活配置混合型证券投资基金、兴业收益增强债
券型证券投资基金成立、鹏华中证新能源指数分级证券投资基金、东方红睿逸定期开放混合
型发起式证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型证券投资基金、博时证金宝货币市场
基金、汇添富医疗服务灵活配置混合型证券投资基金、富国沪港深价值精选灵活配置混合型
证券投资基金、工银瑞信聚焦 30 股票型证券投资基金、国金通用众赢货币市场证券投资基
金、信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金、博时裕瑞纯债债券型证券投资基金、东方
红京东大数据灵活配置混合型证券投资基金、中银互联网+股票型证券投资基金、鹏华新丝
路指数分级证券投资基金、鹏华国证钢铁行业指数分级证券投资基金、中加改革红利灵活配
置混合型证券投资基金、华富恒利债券型证券投资基金、中欧睿尚定期开放混合型发起式证
券投资基金、景顺长城景颐增利债券型证券投资基金共 128 只开放式基金及其它托管资产，
托管资产为 59,100.930 亿元人民币。 
(四) 托管人的内部控制制度 
1、 内部控制目标 
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运
作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经
营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整； 建立有利于查错防弊、 堵塞漏洞、
消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；
确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 
2、 内部控制组织结构 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。稽核监察
室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主管部
门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督，及时发现内部控
制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则，监督制衡
的形式和方式视业务的风险程度决定。 
3、 内部控制原则 
（1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并
由全部人员参与。 
（2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、内部
管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的要求。 
（3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、托管资
产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执行
部门， 稽核监察室应保持高度的独立性和权威性， 负责对部门内部控制工作进行评价和检查。



（4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约
束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 
（5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托管业务
经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境
的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内
部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 
（6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上适当分离，
办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的。 
（7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风
险领域。 
（8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等
方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 
（9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成
本实现有效控制。 
4、 内部控制措施 
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务
管理办法》 、 《招商银行资产托管业务内控管理办法》 、 《招商银行基金托管业务操作规程》和
等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理
和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安全
和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
26 
保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危
机事件应急处理办法》 ，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行
备份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双
岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运
作过程中的风险。 
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地
同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日进行备份，所有
的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视
同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好
调用登记。 
（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房
24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网
双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信息技术系统的安全。 
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励
机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源控制。 






（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有
关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、
基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产
净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反 《基金法》 、
《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定，应
及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期
限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在
规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人
对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在通知
期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业
务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
27 
基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要
求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制
度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根
据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或
经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
第五部分


相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构 
1） 、博时基金管理有限公司北京分公司及北京直销中心 
地址：北京建国门内大街18号恒基中心1座23层 
电话：010-65187055 
传真：010-65187032 
联系人：尚继源 
客户服务中心电话：95105568（免长途话费） 
2） 、博时基金管理有限公司上海分公司 
地址：上海市黄浦区中山南路28号久事大厦25层 
电话：021-33024909 
传真：021-63305180 
联系人：周明远 
3）、博时基金管理有限公司总公司 
地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层 
电话：0755-83169999 
传真：0755-83199450 
联系人：程姣姣 
基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构，并及时公告。 
二、登记机构 
名称：博时基金管理有限公司 
住所：








广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层 
办公地址： 北京市东城区建国门内大街 8号中粮广场 A 座 5层 
法定代表人：张光华 
电话：





 （010）65171166 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
28 
传真：





 （010）65187068 
联系人： 许鹏 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
电话： 021- 31358666 
传真： 021- 31358600 
负责人：俞卫锋 
联系人：安冬 
经办律师：安冬、孙睿 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼 
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
执行事务合伙人：李丹



联系电话：（021）23238888 
传真电话：（021）23238800 
经办注册会计师：薛竞、沈兆杰 
联系人：沈兆杰 
 
第六部分


基金的募集与基金合同的生效 
一、基金的募集 
本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年4 月10 日证监许可[2015 ] 603号文准予募集注
册，由管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同及其他有关规定募集，
募集期从 2015 年 4 月 21 日起到 2015年 4 月 27 日止，共募集 1,353,010,620.65 份基金份
额（含利息结转份额 97,025.65 份） ，募集户数为 55,623 户。 
本基金为混合型基金，存续期间为不定期。 
二、基金合同的生效 
本基金的基金合同已于 2015 年4 月29 日正式生效。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产
净值低于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
29 
金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 
第七部分


基金份额的申购与赎回 
本基金保本周期内不开放申购及赎回业务（保本周期到期日除外），即本基金仅在开放
期开放申购与赎回。 
一、申购与赎回的场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金份额的申购与赎回。 
二、申购、赎回开始日及业务办理时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
除法律法规或基金合同另有约定外， 本基金在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基
金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间相
应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时的公告为准。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转
换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购或转换转入申请且登记
机构确认接受的，其基金份额申购价格为下一开放日基金份额申购的价格。但若投资人在开
放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购或转换转入申请的，视为无效申请。 
三、申购与赎回的数额限制 
1、投资者通过直销机构申购，首次单笔最低申购金额为人民币 1000 元，追加申购最
低金额为 100 元。 
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每个交易账户最低持有基金份额余额为 100
份，若某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于 100 份时，余额部分基金份额必须
一同赎回。 
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制，具体规定见定期更博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
30 
新的招募说明书或相关公告。 
4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或
比例限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告并报中国证监会备案。 
四、申购与赎回的原则 
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“先进先出”的原则，即对该基
金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基
金份额后赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额先赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
五、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项， 申购申请成立；
基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额
赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
交的有效申请， 投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其
他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实
接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投
资者应及时查询。 
六、申购费用、赎回费用 
1、申购、赎回费 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
31 
本基金不收取申购、赎回费。 
2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划，针对投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金
管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资者适当调整基金申购费率、赎回费率
等相关费率。 
七、申购份额与赎回金额的计算方式 
1、申购份额的计算方式： 
申购份额=申购金额/ T日基金份额净值 
上述计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基
金财产承担。 
例：假定 T日基金份额净值为 1.0000 元，某投资人申购本基金 5万元，该投资人可得
到的基金份额为： 
申购份额=50,000.00/1.0000＝50,000.00 份 
即：投资人投资 5万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0000 元，可得到
50,000.00 份基金份额。 
2、 赎回金额的计算方式： 
赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值 
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基
金财产承担。 
例：某投资者赎回本基金 1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，
则其可得到的赎回金额为： 
赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元 
即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.250 元，则
其可得到的赎回金额为 12,500.00元。 
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内
公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
八、申购与赎回的登记业务 
投资人申购基金成功后，在正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并
办理登记手续，投资者自 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 
投资人赎回基金成功后，在正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权
益的登记手续。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
32 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质
影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
公告。 
九、拒绝或暂停申购的情形及处理 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销
售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人
的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管
理人应及时恢复申购业务的办理，开放期按暂停申购的期间相应顺延。 
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的
赎回申请。 
6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销
售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停接受基金份额持有人的赎回申请博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
33 
时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告，开放期按暂停赎回的期间相应顺延。 
十一、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金在保本周期到期日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超
过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
本基金在保本周期到期日出现巨额赎回的， 基金管理人对符合法律法规及基金合同约定
的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申请，如基金管理人认为全
额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净
值造成较大波动的，基金管理人可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日。延缓支
付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在
指定媒介上刊登公告。 
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在
规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，
最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 
3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近 1个工作日
的基金份额净值。 
十三、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
十四、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
34 
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十五、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十六、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。 
十七、基金份额的冻结和解冻与质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人
将制定和实施相应的业务规则。 
十八、基金预约赎回 
（1）基金份额持有人在认购或申购本基金时默认为预约赎回状态，即该保本周期到期
日当日默认赎回所持有的基金份额； 
（2）若基金份额持有人在保本周期到期日前不对预约赎回状态进行变更，则视为选择
保本周期到期日当日赎回所持有的基金份额； 
（3）若基金份额持有人在保本周期到期日前取消预约赎回申请，则视为选择转入下一
个保本周期； 
（4）基金份额持有人可以在保本周期到期日前多次取消或提起预约赎回申请。 
具体预约赎回安排以相关销售机构业务规则为准。 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
35 
第八部分


基金的保本、保本的保证及保本周期到期 
一、基金的保本 
（一）保本 
在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金
额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额，
则基金管理人应补足该差额（该差额即为保本差额） ，并在保本周期到期日后二十个工作日
内（含第二十个工作日，下同）将该差额支付给基金份额持有人。本基金第一个保本周期后
各保本周期涉及的基金保本的保证， 由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合
同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。 
认购保本金额=基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额， 即基金份额持
有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。 
开放期申购保本金额=基金份额持有人开放期申购并持有到期的基金份额的投资金额，
即基金份额持有人在开放期内进行申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值
及开放期申购费用之和。 
从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额=基金份额持有人将其上一
保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期并持有到期的， 其基金份额在折算日所代表
的资产净值。 
对于基金份额持有人多次认购/申购、赎回的情况，以先进先出的原则确定持有到期的
基金份额。 
（二）保本周期 
本基金以每两年为一个保本周期， 即第一个保本周期为自基金合同生效日起至两年后的
对应日止的期间， 此后各保本周期为自本基金公告的该保本周期起始之日起至两年后对应日
止的期间；如对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日。本基金保本周期内
不开放申购及赎回业务。 
第一个保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本
周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管理人届时公告为准；如
保本周期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，或不符合法律法规和基金合同对基金
的存续要求，则本基金将根据本基金合同的规定进入清算程序并终止。 
基金合同中若无特别所指，保本周期即为当期保本周期。 
（三）适用保本条款的情形 
1、基金份额持有人认购并持有到期的份额、或开放期申购并持有到期的基金份额、或
从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额。 
（四）不适用保本条款的情形 
1、在第一个保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
36 
金额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于其认购保本
金额；对第一个保本周期之外的保本周期，在保本周期到期日，按基金份额持有人开放期申
购、 或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其在当期
保本周期内的累计分红款项之和不低于其开放期申购的保本金额、 或从上一保本周期转入当
期保本周期基金份额的保本金额； 
2、在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形； 
3、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同
意继续承担保证责任； 
4、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； 
5、未经担保人书面同意修改基金合同条款，可能加重担保人保证责任的，担保人对加
重部分不承担担保责任,但根据法律法规要求进行修改的除外； 
6、因不可抗力的原因导致基金投资亏损，或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法
按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或基金合同规定的其他情形基金管理人免于
履行保本义务的； 
7、保证期间，基金份额持有人未按照基金合同的约定主张权利。 
（五）保本周期到期 
1、保本周期到期后基金的存续形式 
保本周期届满时，本基金具有符合《关于保本基金的指导意见》的保本保障机制，同时
本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的情况下， 本基金继续存续并进入下一
保本周期， 该保本周期的具体起讫日期、 保本和保本保障安排以本基金管理人届时公告为准；
如保本周期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，或不符合法律法规和基金合同对基
金的存续要求，则本基金将根据本基金合同的约定进入清算程序并终止。 
2、保本周期到期的处理规则 
本基金保本周期到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行赎回、转入
下一保本周期， 基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规定的方式进行赎回或
转入下一保本周期。 
（1）本基金的开放期为保本周期到期日及之后最长 4 个工作日的时间（最长共计 5 个
工作日） ，其中开放期首个工作日同时开放申购与赎回业务，其余开放日仅开放申购业务。
在赎回开放日，基金份额持有人可以做出如下选择： 
1）赎回基金份额； 
2）本基金符合保本基金存续条件且基金份额持有人没有作出上述（1）选择的，基金份
额持有人持有的基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一保本周期； 
3）若本基金未能符合保本基金存续条件，或不符合法律法规和基金合同对基金的存续
要求，则本基金将根据基金合同的约定进入清算程序并终止。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（2）基金赎回采取“未知价”原则，即赎回价格以申请当日收市后本基金基金份额净
值为基准进行计算。 
（3）在开放期，除暂时无法变现的基金财产外，基金管理人应使基金财产保持为现金、
银行存款或到期日在一年以内的政府债券（无法变现的基金财产，如在开放期内具备变现条
件的，基金管理人可根据市场情况安排变现） ，基金管理人和基金托管人免收该期间（除保
本周期到期日）的基金管理费、基金托管费及销售服务费。 
（4）比例确认 
在开放期第一个工作日日终，按照该日基金份额净值计算，如果当日申购金额与选择转
入下一个保本周期的基金资产净值之和大于或等于保证合同或风险买断合同允许的本基金
下一保本周期的保本额度上限， 则基金管理人将对当日申购份额及选择转入下一个保本周期
的基金份额进行比例确认，并及时公告确认比例的计算结果。同时，本基金将不开放后续申
购开放日。 
在开放期的其余申购开放日日终，按照该日基金份额净值计算，如果当日申购金额与基
金资产净值之和大于或等于保证合同或风险买断合同允许的本基金下一保本周期的保本额
度上限，则基金管理人对当日申购申请进行比例确认，并及时公告确认比例的计算结果。同
时，本基金将不开放后续申购开放日。 
3、保本周期到期的公告 
（1）保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金将继续存续。基金管理人
应依照相关法律法规的规定就本基金继续存续、开放期的期限、转入下一保本周期等相关事
宜进行公告。 
（2）如保本周期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，或不符合法律法规和基
金合同对基金的存续要求，则本基金将根据基金合同的约定进入清算程序并终止。 
（3）在保本周期到期前，基金管理人还将进行提示性公告。 
4、保本周期到期的保本条款 
（1）认购、或开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份
额持有人，无论选择赎回还是转入下一个保本周期，其认购、或开放期申购、或从上一保本
周期转入当期保本周期的基金份额都适用保本条款。 
（2）若认购、或开放期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金
份额持有人，选择在开放期赎回基金份额，或者选择转入下一保本周期的基金份额，而相应
的基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其持有期间的累计分红金额低于其认购保
本金额、或开放期申购的保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期基金份额的保本金
额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内（含第二十个工作
日，下同）将该差额支付给基金份额持有人。 
5、保本周期到期的赔付 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（1）在发生保本赔付的情况下，基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内向基
金份额持有人履行保本差额的支付义务；基金管理人不能全额履行保本差额支付义务的，基
金管理人应于保本周期到期日后五个工作日内向担保人发出书面 《履行保证责任通知书》 （应
当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本差额、 基金管理人已自行偿付的金
额、需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的账户信
息）并同时通知基金托管人赔付款到账日期。担保人收到基金管理人发出的书面通知后五个
工作日内，将需代偿的金额划入托管账户中。担保人将金额划入托管账户即为完成了保本义
务，由基金托管人根据基金管理人的指令划拨款项。 
（2）在基金管理人不能全额履行保本差额支付义务、由担保人代偿的情况下，基金管
理人应及时查收资金是否到账。 如未按时到账， 基金管理人应当履行催付职责。 资金到账后，
基金管理人应按照基金合同的约定进行分配和支付。 
（3）发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。 
6、转入下一保本周期的处理规则 
保本周期届满时， 担保人或基金管理人认可的其他符合条件的担保人或保本义务人为本
基金下一保本周期提供保本担保， 与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险
买断合同，同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的，本基金继续存续并
进入下一保本周期。 
（1）开放期申购 
1）基金管理人将根据担保人或者保本义务人提供的下一保本周期担保额度或保本偿付
额度确定并公告本基金开放期申购规模上限以及规模控制的方法。 
2）开放期申购采取“未知价”原则，即开放期申购价格以申请当日收市后计算的本基
金基金份额净值为基准进行计算。 
3）投资者进行开放期申购的，其持有相应基金份额至开放期最后一日（含该日）期间
的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 
4）开放期申购费率 
本基金不收取开放期申购费用。 
5）开放期申购的日期、时间、场所、方式、程序、比例确认等事宜由基金管理人确定
并提前公告。 
6）开放期内，除无法变现的基金财产，基金管理人应使基金财产保持为现金、银行存
款或到期日在一年以内的政府债券（无法变现的基金财产，如在开放期内具备变现条件的，
基金管理人可根据市场情况安排变现） ，期间收益计入基金资产。 
7）基金管理人在开放期内对本基金进行每日估值并公告。 
8）基金管理人和基金托管人免收该期间（保本周期到期日除外）的基金管理费、基金
托管费及销售服务费。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（2）下一保本周期基金资产的形成 
1）转入下一保本周期的基金份额 
对于投资者选择转入下一保本周期的基金份额， 转入下一保本周期的转入金额等于选择
转入下一保本周期并得到基金管理人确认的基金份额在下一保本周期开始前一工作日 （即份
额折算日）所对应的基金资产净值。 
2）开放期申购的基金份额 
对于投资者开放期申购的基金份额， 转入下一保本周期的转入金额等于得到本基金管理
人确认的基金份额在下一保本周期开始前一工作日 （即份额折算日） 所对应的基金资产净值。 
（3）基金份额折算 
开放期最后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工作日）为基金份额折算基准日。 
在基金份额折算基准日，在基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登
记为基金份额净值为 1.0000 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。 
（4）开始下一保本周期运作 
开放期结束的下一个工作日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运作。 
基金份额持有人选择转入下一保本周期并得到确认的基金份额以及开放期申购并得到
确认的基金份额，适用下一保本周期的保本条款。 
本基金进入下一保本周期后，仍使用原名称和基金代码。 
自本基金进入下一保本周期后，本基金管理人将暂停本基金的申购、赎回等业务。 
二、保本的保证 
1、本节所述基金保本的保证责任仅适用于第一个保本周期。本基金第一个保本周期后
各保本周期涉及的基金保本事宜，由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的《保证合
同》或《风险买断合同》决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。 
2、本基金由担保人对基金管理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证；保证的范
围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基
金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额的差额部分。 担保人保证期间为
基金本保本周期到期日之日起六个月。第一个保本周期内，担保人承担保证责任的最高限额
不超过按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额。 
3、保本周期内，担保人出现足以影响其担保能力情形的，应在该情形发生之日起三个
工作日内通知基金管理人以及基金托管人。 基金管理人在接到通知之日起三个工作日内应将
上述情况报告中国证监会并提出处理办法，包括但不限于加强对担保人担保能力的持续监
督、在确信担保人丧失担保能力的情形下及时召开基金份额持有人大会等；在确信担保人丧
失担保能力的情形下，基金管理人应在接到通知之日起 60 日内召开基金份额持有人大会，
就更换担保人、终止基金合同、基金转型等事项进行审议。基金管理人应在接到担保人通知
之日起五个工作日内在指定媒介上公告上述情形。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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4、保本周期内，更换担保人应经基金份额持有人大会审议通过，并且担保人的更换必
须符合基金份额持有人的利益。保本周期内更换担保人的程序见第 10 项“更换担保人或保
本义务人或保本保障机制的程序” 。 
保本周期内更换担保人的，原担保人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由
继任的担保人承担。在新任担保人接任之前，原担保人应继续承担保证责任。 
5、如果符合条件的基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认
购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额的差额部分，
且基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人在保本周期到期日后五个工作日内，向
担保人发出书面《履行保证责任通知书》 （应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的
本基金保本差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿金额以及基金管
理人的指定账户信息） 。担保人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的五
个工作日内，将《履行保证责任通知书》载明的代偿金额划入本基金管理人的指定账户中，
由基金管理人将该差额支付给基金份额持有人。 担保人将代偿金额全额划入本基金基金管理
人的指定账户后即为全部履行了保证责任，担保人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。代
偿款的分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。 
6、除本部分第 4 款所指的“更换担保人的，原担保人承担的所有与本基金保证责任相
关的权利义务由继任的担保人承担”以及下列除外责任情形外，担保人不得免除保证责任： 
（1）在保本周期到期日，按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额
加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的总金额不低于其认购保本金额； 
（2）在保本周期内发生本基金合同规定的基金合同终止的情形； 
（3）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不
同意继续承担保证责任； 
（4）在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； 
（5）未经担保人书面同意修改基金合同条款，可能加重担保人保证责任的，但根据法
律法规要求进行修改的除外； 
（6）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无
法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或基金合同规定的其他情形基金管理人免
于履行保本义务的。



（7）保证期间，基金份额持有人未按照基金合同的约定主张权利。 
7、保本周期届满时，担保人或基金管理人和基金托管人认可的其他机构继续与本基金
管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》 ，同时本基金满足法律法规和本合同规定的基
金存续要求的，本基金将转入下一保本周期（本基金第一个保本周期间内的担保人承诺继续
对下一保本周期提供保证或风险买断保本保障的， 本基金管理人与担保人另行签订保证合同
或风险买断合同） ；否则，本基金将根据本基金合同的约定进入清算程序并终止。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
41 
8、保证费用由基金管理人从基金管理费收入中列支。 
9、更换担保人的情形 
（1）保本周期内更换担保人应经基金份额持有人大会审议通过，但因担保人丧失担保
资质时更换担保人的，担保人发生合并或分立，由合并或分立后的法人或者其他组织承继担
保人的权利和义务的， 且这两种情况不会对份额持有人产生不利影响或者基金合同另有约定
的除外； 
（2）某一保本周期期结束后，基金管理人有权更换下一保本周期的担保人，更换后的
担保人为本基金下一保本周期提供的担保不得影响基金份额持有人在基金合同项下享有的
保本条款，此项变更无需召开基金份额持有人大会决议通过。 
10、更换担保人或保本义务人或保本保障机制的程序 
（1）保本周期内更换担保人的程序 
1）提名 
基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提名新担保
人，被提名的新担保人应当符合保本基金担保人的资质条件，且同意为本基金的保本提供不
可撤销的连带责任保证。 
2）决议 
出席基金份额持有人大会的基金份额持有人，就更换担保人的事项进行审议并形成决
议。相关程序应遵循基金合同 “基金份额持有人大会”部分约定的程序规定。 
更换担保人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上 （含二分
之一）表决通过。 
3）备案：基金份额持有人大会更换担保人的决议须经中国证监会备案。基金份额持有
人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 
4）保证义务的承继：基金管理人应自更换担保人的基金份额持有人大会决议经表决通
过之日起 5个工作日内与新担保人签署保证合同，并将该保证合同向中国证监会报备，新保
证合同自经中国证监会备案之日起生效。自新保证合同生效之日起，原担保人承担的所有与
本基金担保责任相关的权利义务将由继任的担保人承担。在新的担保人接任之前，原担保人
应继续承担担保责任。 
5）公告：基金管理人应自新保证合同生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。 
（2）当期保本周期结束后，基金管理人有权更换下一个保本周期的担保人，由更换后
的担保人为本基金下一个保本周期的保本提供保证责任， 此项担保人更换事项无需召开基金
份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新担保人的有关资质情况、保证合同
等向中国证监会报备。 
2、更换保本义务人 
（1）保本周期内变更保本义务人的，保本义务人的选举及公告程序参照上述方式进行。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
42 
（2）当期保本周期结束后，基金管理人有权更换下一个保本周期的保本义务人，由更
换后的保本义务人为本基金下一个保本周期提供保本， 此项保本义务人更换事项无需召开基
金份额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新保本义务人的有关资质情况、风
险买断合同等向中国证监会报备。 
3、变更保本保障机制 
（1）保本周期内更换保本保障机制的程序 
1）提名 
基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提名新保本
保障机制下的保本义务人或担保人， 被提名的新保本义务人或担保人应当符合保本基金保本
义务人或担保人的资质条件，且同意为本基金提供保本保障。 
2）决议 
出席基金份额持有人大会的基金份额持有人， 就更换保本保障机制的事项进行审议并形
成决议。相关程序应遵循基金合同 “基金份额持有人大会”部分约定的程序规定。 
更换保本保障机制的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上
（含二分之一）表决通过。 
3）备案：基金份额持有人大会更换保本保障机制的决议须经中国证监会备案。基金份
额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。 
4）保本保障义务：基金管理人应自更换保本保障机制的基金份额持有人大会决议经表
决通过之日起 5 个工作日内与新保本义务人签署风险买断合同或与新担保人签署保证合同，
并将该风险买断合同或保证合同向中国证监会报备， 新风险买断合同或保证合同自中国证监
会备案之日起生效。在新的保本义务人或担保人接任之前，原保本义务人或担保人应继续承
担保本保障义务。 
5 公告：基金管理人应自新风险买断合同或保证合同生效之日起 2 个工作日内在指定媒
介公告。 
（2）当期保本周期结束后，基金管理人有权更换下一个保本周期的保本保障机制，并
另行确定保本义务人或担保人，此项变更事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。但是
基金管理人应当将涉及新保本义务人或担保人的有关资质情况、 新签订的风险买断合同或保
证合同等向中国证监会报备。 
三、担保人基本情况 
名称：北京首创融资担保有限公司 
住所：北京市西城区闹市口大街 1号院长安兴融中心 4 号楼 3 层 03B-03G 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院长安兴融中心 4 号楼 3 层 03B-03G 
法定代表人：马力 
成立日期：1997 年 12月 5 日 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
43 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：10.02308 亿元 
净资产：


24.22 亿元 
经营范围 ： 
融资性担保业务：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担
保、债券担保及其他融资性担保业务。监管部门批准的其他业务：诉讼保全担保、投标担保、
预付款担保、 工程履约担保、 尾付款如约偿付担保等履约担保； 与担保业务有关的融资咨询、
财务顾问等中介服务；以自有资金投资。 
除传统担保业务外，公司金融产品部以直接融资和非融资类金融产品担保业务为主，以
中小微创新融资为特色，并根据不同企业多样性需求，为其提供一揽子金融解决方案及全方
位增值服务。具体业务包括： 
1、直接融资类金融产品担保 
首创担保作为最早进入资本市场的国有专业担保公司， 拥有丰富的资本市场担保经验及
资本市场 AA+长期主体信用评级，可为各类大中型企业、政府基础设施项目等提供全面的
债务融资方案，具体担保产品包括：企业债、公司债、短期融资券、中期票据、PPN、信托
计划、券商资产管理计划、基金子公司资产管理计划等。 
2、非融资类金融产品担保 
保本基金、货币基金、专户保本（如上市公司定增、协议存款等） 、 （类）信贷资产证券
化、账户结算（如远期结售汇等） 、合同履约、要约收购等金融产品担保。 
3、中小微特色金融产品担保 
1）中小企业创新融资。首创担保成功担保发行全国第一单中小企业集合票据、全国第
一只文化创意中小企业集合票据和全国首单农业中小企业集合票据， 有丰富的中小企业直接
融资担保经验。 
2）微贷创新：针对 100万以下微贷客户（包括经营类、消费类贷款和信用卡等） ，采用
集合增信、统一风控方式，提供打包担保服务，达到与合作金融机构共同控制贷款风险并快
速核销不良的目的。 
3）中小微（类）信贷资产证券化：与银行、小贷公司等（类）金融机构合作，为其中
小微（类）信贷资产证券化提供担保服务。 
4）P2P/P2B：借助互联网金融平台，直接对接社会资金支持中小企业。 
5）工程保证担保：为工程建设甲乙方提供业主支付担保、投标担保、履约担保、预付
款担保、质保金担保等。 
6）一揽子解决方案。针对具有多样性需求的成长性企业，充分利用银行、信托、证券、
融资租赁、小贷、典当等资源优势，以信用增进为服务手段，为企业提供间接融资类（包括
银行、信托、小贷、典当等） 、债券类（如短融、中票、中小企业集合债、集合票据、PPN、博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
44 
中小私募债等） 、贸易融资类（包括承兑汇票、信用证及押汇等） 、融资租赁等融资担保服务，
以及保函类（包括投标、履约、预付款等） 、结算类（包括远期结售汇） 、资产转让等非融资
担保的一揽子解决方案。 
四、担保人对外承担保证责任的情况 
截至 2014 年 3 月 31 日， 北京首创融资担保有限公司对外提供的担保资产规模为 226.27
亿元，不超过 2013 年度经审计净资产（人民币 24.22 亿元）的 25 倍；保本基金在保余额 16
亿元，不超过 2013 年度经审计净资产的 10 倍。 
五、保证合同或风险买断合同主要内容 
本基金第一个保本周期，担保人与基金管理人签订保证合同，就第一个保本周期内为基
金管理人对本基金份额持有人承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证。 基金份额
持有人购买基金份额的行为视为同意该保证合同的约定。 保证合同的具体内容详见本基金合
同附件： 《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金保证合同》 ，担保人的保证责任以保
证合同为准。保证合同的主要内容如下： 
1、保证的范围和最高限额 
1） 、 本基金为认购本基金并持有到期的基金份额持有人提供的认购保本金额为在第一个
保本周期内其认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、认购费用及募集期利息之
和。本基金的募集规模上限为 40 亿元人民币（不含募集期利息） 。担保人承担保证责任的最
高限额为 42 亿元人民币。 
2） 、担保人承担保证责任的金额即保证范围为：在第一个保本周期到期日，基金份额持
有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分
红款项之和低于认购保本金额的差额部分（该差额即为保本差额） 。 
3） 、担保人承担保证责任的最高限额不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所
计算的认购保本金额。 
4）期到期日是指本基金保本期（如无特别指明，保本周期即为本基金第一个保本周期）
届满的最后一日。本基金的保本周期为两年，自《基金合同》生效之日起至两个公历年后对
应日止，如该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。 
2、保证期间 
保证期间为基金保本周期到期日之日起六个月。 
3、保证的方式 
在保证期间，担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 
4、除外责任 
下列情形之一，担保人不承担保证责任： 
1） 、保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上
其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和不低于认购保本金额； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
45 
2） 、在保本周期内发生本《基金合同》规定的基金合同终止的情形； 
3） 、在保本期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意
继续承担保证责任； 
4） 、在保本期到期日之后（不包括该日） ，基金份额发生的任何形式的净值减少； 
5） 、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重担保人保证责任的，担保人
对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规要求进行修改的除外； 
6） 、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法
按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人
免于履行保本义务的； 
7） 、保证期间，基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。 
5、责任分担及清偿程序 
1） 、在发生保本赔付（如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额
的可赎回金额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于保本金额）
的情况下， 基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内向基金份额持有人履行保本差额
的支付义务；基金管理人未能全额履行保本差额支付义务的，基金管理人应及时通知担保人
并在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保人发出书面《履行保证责任通知书》(应当载明
基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、 基金管理人已自行偿付的
金额、 需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的托管账
户 信息)并同时通知基金托管人赔付款到账日期。担保人收到基金管理人发出的《履行保证
责任通知书》后的 5 个工作日内，将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的托管账
户中 。由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将上述代偿金额全额划
入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户 中后即为完成了保本义务，由基金托管人根
据基金管理人的指令划拨款项。担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的分
配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。 
2） 、 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与认
购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金额， 基金管理人及
担保人未履行《基金合同》及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本周期
到期后第 21 个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十一部分“争议的处
理和适用的法律”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜。但基
金份额持有人直接要求担保人承担保证责任的，应在保证期间内提出。 
6、追偿权、追偿程序和还款方式 
1） 、担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人履行保证责任支付的
全部款项 （包括但不限于担保人按 《履行保证责任通知书》 所载明金额支付的实际代偿款项、
基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、 基金份额持有人通过召开基金份额持有人大博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
46 
会向担保人要求代偿的金额及担保人为履行保证责任支付的其他金额， 前述款项重叠部分不
重复计算）和自支付之日起的利息以及担保人的其他合理费用和损失，包括但不限于担保人
为代偿追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖费、公证费、差旅
费、抵押物或质押物的处置费等。 
2） 、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月，向担保人提交担保人认可的还
款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可的还款计划归还担保人为
履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保人的其他费用和损失 （如有） 。
双方就前述还款计划具体内容磋商、讨论花费的时间（具体花费的时间以双方当时达成的一
致为准）不应视为基金管理人对担保人还款义务的迟延履行，故计算前述自支付之日起的利
息时应将该等时间合理扣除。基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划，或未
按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其他费用，并
赔偿给担保人造成的直接损失。 
7、担保费的支付 
1） 、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。 
2） 、担保费支付方式：担保费从由基金管理人从收取的本基金管理费收入中列支，按本
条第 3 款公式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管
理费之后的五个工作日内向担保人支付担保费。 担保人于收到款项后的五个工作日内向基金
管理人出具合法发票。 
3） 、每日担保费计算公式=担保费计提日前一日基金资产净值×1.7‰×1/当年日历天
数。 
担保费的计算期间为基金合同生效日起， 至担保人解除保证责任之日或保本期到期日较
早者止，起始日及终止日均应计入期间。 
 
第九部分


基金的投资 
一、投资目标 






在保障保本周期到期时本金安全的前提下，严格控制风险，追求基金资产的稳定增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的债券、货币
市场工具、中期票据、现金、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票） 、权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具。 
本基金将按照恒定比例组合保险机制将资产配置于固定收益类资产与风险资产。 固定收
益类资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可
转债） 、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
47 
品种。风险资产主要包括股票、权证、股指期货等权益类品种。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40%；债券、
货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%，其中，现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5%。在每个开放期间的前 3个月、开放期间及开
放期的后 3个月不受前述投资组合比例的限制。在开放期，本基金持有现金或投资于到期日
在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，在保本周期内（保本周期到
期日除外） ，本基金不受该比例的限制。 
三、投资策略 
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的基本面研究分析与积极主动
的投资风格相结合，利用组合保险技术，动态调整固定收益类资产与风险资产的投资比例，
以确保基金在保本周期到期时，实现基金资产在保本基础上的保值增值目的。 
1、CPPI 策略及配置策略 
根据恒定比例组合保险原理，本基金将根据市场的波动、组合安全垫（即基金净资产超
过基金价值底线的数额）的大小动态调整固定收益类资产与风险资产投资的比例，通过对固
定收益类资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全， 通过对风险资产的投资寻求保本
期间资产的稳定增值。本基金对固定收益类资产和风险资产的资产配置具体可分为以下三
步： 
第一步，确定固定收益类资产的最低配置比例。根据保本周期末投资组合最低目标价值
（本基金的最低保本值为投资本金的 100%）和合理的贴现率（初期以三年期国债的到期收
益率为贴现率） ，设定当期应持有的固定收益类资产的最低配置比例，即设定基金价值底线； 
第二步，确定风险资产的最高配置比例。根据组合安全垫和风险资产风险特性，决定安
全垫的放大倍数——风险乘数， 然后根据安全垫和风险乘数计算当期可持有的风险资产的最
高配置比例； 
第三步，动态调整固定收益类资产和风险资产的配置比例，并结合市场实际运行态势制
定风险资产投资策略，进行投资组合管理，实现基金资产在保本基础上的保值增值。 
2、债券（除可转换公司债券）投资策略 
基金管理人通过对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采
用组合久期与保本周期剩余期限匹配下的积极投资策略，通过灵活应用各种期限结构策略、
信用策略、互换策略、息差策略，在合理管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。 
（1）期限结构策略。通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期
配置；当收益率曲线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合
收益超过基准收益。具体来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
48 
子弹策略、杠铃策略及梯式策略。 
骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，买入期限位于收益率
曲线陡峭处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获得资本利得收益。 
子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点，适用于收益率曲线较陡
时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端，适用于收益率曲线两头
下降较中间下降更多的蝶式变动； 梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分别于收益率曲
线，适用于收益率曲线水平移动。 
（2）信用策略。信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个
方面的影响，一是该信用债对应信用水平的市场平均信用利差曲线走势；二是该信用债本身
的信用变化。基于这两方面的因素，我们分别采用以下的分析策略： 
基于信用利差曲线变化策略：一是分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影
响，二是分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最好综合
各种因素，分析信用利差曲线整体及分行业走势，确定信用债券总的及分行业投资比例。 
基于信用债信用变化策略：发行人信用发生变化后，我们将采用变化后债券信用级别所
对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价。影响信用债信用风险的因素分为行业风险、公
司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险等五个方面。我们主要依靠内部评级系统分
析信用债的相对信用水平、违约风险及理论信用利差。 
（3）互换策略。不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面
存在差别，投资管理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种，赚取收益
级差。互换策略分为两种： 
替代互换。判断未来利差曲线走势，比较期限相近的债券的利差水平，选择利差较高的
品种，进行价值置换。由于利差水平受流动性和信用水平的影响，因此该策略也可扩展到新
老券置换、流动性和信用的置换，即在相同收益率下买入近期发行的债券，或是流动性更好
的债券，或在相同外部信用级别和收益率下，买入内部信用评级更高的债券。 
市场间利差互换。一般在公司信用债和国家信用债之间进行。如果预期信用利差扩大，
则用国家信用债替换公司信用债； 如果预期信用利差缩小， 则用公司信用债替换国家信用债。 
（4）息差策略。通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，从而获得杠杆放
大收益。 
2、可转换公司债券投资策略 
在分析宏观经济运行特征并对各类市场大势做出判断的前提下， 本基金着重对可转债所
对应的基础股票进行分析和研究，从行业选择和个券选择两方面进行全方位的评估，对盈利
能力或成长性较好的行业和上市公司的可转债进行重点关注， 并结合博时可转债评级系统对
可转债投资价值进行有效的评估，选择投资价值较高的个券进行投资。 
3、股票投资策略 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
49 
基金管理人在资产配置和行业配置的大框架下，充分利用蚂蚁金服电商大数据因子，包
括用户行为，行业成长，价格变化等，结合博时内部量化选股模型， 精选个股。 使用严格
的量化手段进行组合优化，控制组合波动和下行风险，最优匹配预期收益，风险与安全垫，
力争在安全边际下获得较大超额收益，增厚组合业绩。 
① 行业景气程度 
采用蚂蚁金服旗下金融信息服务平台提供的网络交易数据的统计趋势特征， 加工为行业
投研因子，分别考察行业的价格，供需和成长性，最终确定行业的景气程度，作为基金行业
配置的指标。 
② 估值水平 
使用的估值指标包括： 
A、 公司账面资产：即账面市值比。 该指标主要用于银行，钢铁，房地产等周期性重
资产行业的公司。 
B、 营收： 即市销率。 用于前期投入大，利润低甚至暂时亏损的成长型公司 
C、 股息率： 用于考察已经度过快速增长期，业绩稳定的公司。 
D、 净利润：即市盈率。



E、 息税前收入与企业价值的比值：即 EBITA/EV， 即扣除了税收和财务因素后的公
司估值。 
使用以上及其他一些估值指标，分别从相对和绝对，纵向和横向来考察公司的估值水平
是否处于均衡状态。



③ 成长性 
主要采用分析师的一致预期来作为对未来公司成长性的判断。 具体的指标包括 EPS 增
长，主营业务收入增长，ROE 增长率等。通过分别考察按年、按季度等的增长，再与其行
业进行匹配、比较和判断公司的成长水平。 
4、权证投资策略 
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现
保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司发行的权证。 
5、股指期货的投资策略 
在股指期货的投资方面，本基金以投资组合的避险保值和有效管理为目标，在风险可控
的前提下，本着谨慎原则，适当参与股指期货的投资。 
①避险保值：利用股指期货，调整投资组合的风险暴露，避免市场的系统性风险，改善
组合的风险收益特性。 
②有效管理：利用股指期货流动性好，交易成本低等特点，对投资组合的仓位进行及时
调整，提高投资组合的运作效率。 
6、资产支持证券投资策略 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
50 
资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前
偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分析和
信用评级支持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资资产支
持证券类资产。四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40%；债券、货币市场工
具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%；在每个开放期间的前 3 个月、开放期
间及开放期的后 3 个月不受前述投资组合比例的限制； 
（2）在开放期，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，在保本周期内（保本周期到期日除外） ，本基金不受该比例的限制； 
（3）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 1 0％； 
（5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％； 
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％； 
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（12） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%； 
（13）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%； 
（14）本基金参与股指期货投资的，应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标，且
每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产
后的余额； 
（15）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
51 
（16）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中
国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。 
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
五、业绩比较基准 
本基金业绩比较基准为：二年期银行定期存款收益率（税后） 。 
本基金是保本型基金，保本周期为二年，以二年期定期存款税后收益率作为本基金的业
绩比较基准， 在投资期限上较为类似， 并且能够使本基金投资者判断本基金的风险收益特征。



二年期银行定期存款收益率（税后）采用中国人民银行公布的金融机构人民币二年期存
款基准利率计算。若中国人民银行调整利率，则本基金自调整生效之日起使用新的利率。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
52 
如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者有
更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基
金的业绩比较基准的指数时，基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更
基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致。基金管
理人应在取得基金托管人同意后，报中国证监会备案，并应及时在指定媒介上刊登公告，而
无需召开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险与
预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于货币市场基金和债券型基金。 
投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构， 保本基金
在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 
七、基金的融资、融券 
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和监管部门的有关规定， 在履行适当程序后进
行融资、融券等相关业务。待基金参与融资、融券业务的相关规定颁布后，基金管理人可以
在不改变本基金既有投资目标、策略和风险收益特征并在控制风险的前提下，参与融资融券
业务，以提高投资效率及进行风险管理。届时基金参与融资、融券等业务的风险控制原则、
具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关事项按照中国证监会的规定
及其他相关法律法规的要求执行。





 
八、基金投资组合报告 
博时基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2015年 9 月30 日，本报告中所列财务数据未经审计。 
1 报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额(元) 
占基金总资产的比
例(%) 
1 权益投资 5,547,065.60 0.42
 其中：股票 5,547,065.60 0.42
2 固定收益投资 1,176,277,000.00 88.80
 其中：债券 1,176,277,000.00 88.80
 资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
 其中：买断式回购的买入返售金融 - -博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
53 
资产 
6 银行存款和结算备付金合计 134,376,948.28 10.14
7 其他各项资产 8,366,975.12 0.63
8 合计 1,324,567,989.00 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合 
代码 行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值
比例（％） 
A 农、林、牧、渔业 --
B 采矿业 3,500,000.00 0.26
C 制造业 940,617.60 0.07
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 
信息传输、软件和信息技术服务业 
 
1,106,448.00 0.08
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
 合计 5,547,065.60 0.42
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
序
号 
股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 
占基金资产净值
比例(％) 
1 600489 中金黄金 400,000 3,500,000.00 0.26
2 300310 宜通世纪 51,800 1,106,448.00 0.08
3 002639 雪人股份 13,930 361,065.60 0.03
4 002102 冠福股份 27,600 237,636.00 0.02
5 000850 华茂股份 17,200 187,996.00 0.01
6 002514 宝馨科技 10,400 153,920.00 0.01
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号 债券品种 公允价值(元) 
占基金资产净值
比例(％) 
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
54 
 其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 245,080,000.00 18.53
5 企业短期融资券 900,876,000.00 68.11
6 中期票据 30,321,000.00 2.29
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,176,277,000.00 88.94
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 
占基金资产净
值比例(％) 
1 041558065 15 津铁投 CP001 1,200,000 120,156,000.00 9.08
2 041559053 15 京机电 CP002 800,000 80,040,000.00 6.05
3 122372 14 财通债 700,000 71,099,000.00 5.38
4 122375 14 苏新债 620,000 62,496,000.00 4.73
5 122394 15 中银债 600,000 60,144,000.00 4.55
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
11 投资组合报告附注 
11.1 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 
11.2 报告期内基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。 
11.3 其他各项资产构成 
序号 名称 金额(元) 
1 存出保证金 258,906.95
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 8,108,068.17
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
55 
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 8,366,975.12
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
序号 股票代码 股票名称 
流通受限部分的公允
价值(元) 
占基金资产净
值比例(%) 
流通受限情况
说明 
1 300310 宜通世纪 1,106,448.00 0.08 重大事项停牌
2 002639 雪人股份 361,065.60 0.03 重大事项停牌
3 002102 冠福股份 237,636.00 0.02 重大事项停牌
4 000850 华茂股份 187,996.00 0.01 重大事项停牌
5 002514 宝馨科技 153,920.00 0.01 重大事项停牌
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
 
第十部分


基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
自基金合同生效当年开始所有完整会计年度的基金份额净值增长率及其与同期业绩比
较基准收益率的比较 
期


间 
①净值 
增长率 
②净值增长
率标准差
③业绩比
较基准收
益率 
④业绩比较基
准收益率标准
差 
①-③ ②-④ 
2015/4/29-2015/9/30 -2.20% 0.14% 1.13% 0.01% -3.33% 0.13% 
第十一部分


基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销
售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
56 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基
金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。 
第十二部分


基金资产的估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、股指期货合约、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资
等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所挂牌的市
价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行
机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易
日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有约定的除外） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值,具体估值机构由管理人与托管人
另行协商约定；



交易所上市交易的含权债按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到
的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交
易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日
后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近
交易市价，确定公允价格。 
（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下，按成本估值。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
57 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
5、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时，视为基金份额净值博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
58 
错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担
赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支
付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不
当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额
加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
59 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔
偿： 
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在
平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持
有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 由此给基金份额
持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或
基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新计算和核对或
对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情
形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金
管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，进而导致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔
付。



（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金
管理人计算结果为准。 
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人
负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基
金管理人对基金净值予按约定以公布。 
八、特殊情况的处理 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
60 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所或登记结算公司发送的数据错误等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发
现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。
但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 
第十三部分


基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、本基金仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资； 
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
3、每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工作日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
61 
第十四部分


基金费用与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、证券、期货账户开户费用、账户维护费用； 
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.8%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.8%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动于次月初三个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如
发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 
本基金在开放期间（除保本周期到期日）不收取管理费。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×0.15%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动于次月初三个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不
符，及时联系基金托管人协商解决。 
本基金在开放期间（除保本周期到期日）不收取托管费。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
62 
3、基金的销售服务费 
在通常情况下，基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.1%年费率计提。计算方
法如下： 
H＝E×0.1%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金销售服务费 
E 为前一日基金资产净值 
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动于次月初三个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付。
费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金托管人协商解决。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
本基金在开放期间（除保本周期到期日）不收取销售服务费。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
63 
第十五部分


基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果基金合同生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在 2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 
第十六部分


基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同及
其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复
制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
64 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会
召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文
件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书
并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15
日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书， 并就有关更新内
容提供书面说明。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募
说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金
托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合同生效公
告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
基金合同生效后，在保本周期内（除保本周期到期日外） ，基金管理人应当至少每周公
告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开放期间内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
65 
及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份
额累计净值登载在指定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价
格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制
前述信息资料。 
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年
度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书，予以
公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人、担保人或保本义务人或变更保本保障机制； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
66 
管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三
十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期支付赎回款项； 
24、本基金暂停接受申购、赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份
额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息
进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
（十）投资股指期货的信息披露 
基金管理人应当在基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险
指标等， 并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投
资目标等。 
（十一）投资资产支持证券的信息披露 
本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
67 
证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基
金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净
资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 
（十二）保证合同 
保证合同作为保本基金的基金合同、招募说明书的附件，随基金合同、招募说明书一同
公告。 
（十三）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露
事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理
人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新
的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或
者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以供公众查阅、
复制。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
68 
第十七部分


风险揭示 
本基金是保本混合型基金，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据
所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资者投资于保本基金并不等
于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构， 保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的
风险。 
一、投资于本基金的主要风险 
1、市场风险 
证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策
等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
（2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变
化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 
（4）通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货
膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的
影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 
（6）杠杆风险。本基金可投资衍生品以及使用回购、融资融券等杠杆策略，会放大组
合业绩波动水平，从而导致市场价格波动风险。 
2、信用风险 
信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化，导致信用评级
下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而
产生的证券交割风险。 
3、流动性风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流
动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 
4、操作风险 
操作风险是指基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反
操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等
风险。 
5、管理风险 
在基金管理运作过程中， 基金管理人的研究水平、 投资管理水平直接影响基金收益水平，
如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误
等，都会影响基金的收益水平。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
69 
6、合规风险 
合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合同》
有关规定的风险。 
二、投资于本基金的特有风险 
1、流动性风险 
本基金以定期开放的方式运作，即在基金保本周期内采取封闭式运作（保本周期到期日
除外） ，期间不开放赎回业务。因此基金份额持有人面临着流动性风险。 
2、担保风险 
本基金为保本基金， 投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类
金融机构。保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 
3、期限匹配风险 
本基金为定期开放式运作方式，作为低风险的固定收益类资产，在投资运作期需考虑基
金的封闭期限，买入持有个券的剩余期限需与封闭期相匹配，在特殊情况下，有可能出现无
法实现期限完全匹配，从而带来低收益或者到期变现亏损风险。 
4、策略风险 
本基金通过风险资产和无风险资产的动态资产配置策略，力争实现保本目标。在实际运
作过程中，有可能受市场环境影响，出现极端情形，导致资产配置行为无法按策略要求及时
有效实现，从而增加策略成本，给基金资产带来收益损失风险。 
 
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
一、基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效
后两个工作日内在指定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
70 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，
基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
71 
第十九部分


基金合同的内容摘要 
一、 基金合同当事人及权利义务 
（一） 、基金管理人 
1、基金管理人简况 
名称：博时基金管理有限公司 
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层 
法定代表人：张光华 
设立日期： 1998 年 7月 13 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】26 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本： 2.5亿元人民币 
存续期限： 持续经营 
联系电话：0755-83169999 
2、基金管理人的权利与义务 
1） 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产； 
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了基金合
同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资
者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得基金
合同规定的费用；



（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；



（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；


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（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；



（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换和非交易过户等业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2） 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
（6）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基
金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定各类基金份额申购、
赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11）严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、基金合
同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人； 
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反
基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；



（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管
理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日
内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二） 、基金托管人 
1、基金托管人简况 
名称：招商银行股份有限公司 
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人：傅育宁 
成立时间：1987 年 4月 8日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 215.77 亿元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2002]83 号 
2、基金托管人的权利与义务 
1） 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； 
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同及国家
法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户，
为基金办理证券、期货交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2） 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户，按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管理人有未执行基金合
同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基
金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退
任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理
人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三） 、基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基金投资者自
依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持
有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或
签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1） 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）在保本周期到期日根据基金合同的约定依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2） 、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于： 
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同，基金合同另有约定的除外； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率，但根据法律法规的要
求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
有人大会； 
（12）在某一保本周期内，更换担保人或保本义务人或变更保本保障机制，但担保人
或保本义务人因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或其他足以影响继续履行
担保责任能力的情况除外；或者因担保人或保本义务人发生合并或分立，由合并或分立后的
法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务的情况除外； 
（13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（14）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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2、 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和基金合同规定的范围内且对现有基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合
同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（6）某一保本周期届满后更换下一保本周期的担保人、或保本义务人、或变更下一个
保本周期的保本保障机制； 
（7）保本周期内，当确定担保人或保本义务人出现歇业、停业、被吊销企业法人营业
执照、宣告破产或其他足以影响继续履行保证责任能力的情况，或者因担保人或保本义务人
发生合并或分立， 由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义
务的情况下，基金管理人更换新的担保人或保本义务人； 
（8）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管
人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以
上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得
阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等） 、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的
计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的
其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会， 基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并
且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） ；若到会者在权益登博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、 6个月以内，就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提示
性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不
影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） ；若本人直接出具书
面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具书面意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同和会议通知
的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书
面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明。 
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式
相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进
行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决定终止基博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规定的
其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更
换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为
有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表
决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证
员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。 
（九） 、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
82 
基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大
会审议。 
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效
后两个工作日内在指定媒介公告。 
（二） 、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三） 、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组，
基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（四） 、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五） 、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六） 、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七） 、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四、争议的处理和适用的法律 
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未
能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，
仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营
业场所查阅。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
84 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 
一、 托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：博时基金管理有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层 
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层 
邮政编码：518040 
法定代表人：张光华 
成立日期：1998 年 7月 13日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]26 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：2.5亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行) 
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
邮政编码：518040 
法定代表人：傅育宁 
成立时间：1987 年 4月 8日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发
行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇
汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借
款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币
有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经中国人民
银行批准的其他业务。 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 215.77 亿元 
存续期间：持续经营 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等，进行严格监督。 《基金合同》明确约
定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种
池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。 






1.本基金的投资范围和投资风格为： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的债券、货币
市场工具、中期票据、现金、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票） 、权证、股指期货、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具。 
本基金将按照恒定比例组合保险机制将资产配置于固定收益类资产与风险资产。 固定收
益类资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可
转债） 、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益
品种。风险资产主要包括股票、权证、股指期货等权益类品种。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 
基金的投资组合比例为：股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40%；债券、
货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%，其中，现金或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值 5%。在每个开放期间的前 3 个月、开放期间及开放
期的后 3 个月不受前述投资组合比例的限制。在开放期，本基金持有现金或投资于到期日在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，在保本周期内（保本周期到期
日除外） ，本基金不受该比例的限制。 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40%；债券、货币市场工
具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%；在每个开放期间的前 3 个月、开放期间
及开放期的后 3 个月不受前述投资组合比例的限制； 
（2）在开放期，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，在保本周期内（保本周期到期日除外） ，本基金不受该比例的限制； 
（3）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 10％； 
（5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10％； 
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％； 
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（12） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%； 
（13）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%； 
（14）本基金参与股指期货投资的，应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标，且
每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产
后的余额； 
（15）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（16）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
3.本基金财产不得用于以下投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
4. 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关
联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防
范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必
须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董
事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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易事项进行审查。 
5.基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。因证券、期货市场波动、上
市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资组合不符合上述规定的，基金
管理人应在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选
择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基
金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 对于不符合规定的
银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1.本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、 证券投资基金代销业务资格或合
格境外基金投资人托管人资格的商业银行。 
2.单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30％，根据协议可提前支取
且没有利息损失的银行存款，不受此限制；存放在具有基金托管资格的同一银行存款不得超
过基金资产净值的 30%。 
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金公司履行适当程序
后，可相应调整投资组合限制的规定。 
3.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存款的业务流
程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本基
金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实
书等有关文件，切实履行托管职责。 
（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银
行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 （2）基金管理人负责控制流动性风险。流
动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、 部分提前支取或到期支取而存款银行未能
及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或
部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。 
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。 
（4）基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露，进行
风险揭示。 
（5）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》 、 《运作
办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（三） 基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划拨、账目
核对、到期兑付、提前支取和文件保管 
1.基金投资银行存款协议的签订 
（1）符合资格的存款银行，基金管理人应与存款银行总行或其授权分行签订《基金存
款业务总体合作协议》 （以下简称《总体合作协议》 ） ，确定《存款协议书》的格式范本。 《总
体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。 
（2）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方
式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后，
存款余额的确认及兑付办法。 
（3）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送存款
证实书或其他有效存款凭证的，基金管理人应在《存款协议书》中规定基金托管人可向存款
分支机构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 
（4）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应全部
划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和帐号，未划入指定账户的，
由存款银行承担一切责任。 
（5）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的内容进行复核，
审查存款银行资格等。 
2.基金投资银行存款时的账户开设与管理 
（1）基金投资于银行存款时，基金托管人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总
体合作协议》 ，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。 
（2）银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
3.存款投资指令的发送与执行 
（1）基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方式。 
存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。 
基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发送存款投资
指令。对于基金管理人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。 
指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。 
基金管理人在发送投资指令时， 应为基金托管人执行投资指令留出执行指令所必需的时
间。投资指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，导致资金未能及时到账所造成的损失
由基金管理人承担。 
（2）投资指令的确认 
基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单，并与基金
管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人立即
审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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（3）投资指令的执行 
基金托管人验证投资指令后，应及时执行。 
若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成的损失由基
金托管人承担。投资指令执行完毕，基金托管人应及时通知基金管理人。 
若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令 （无论因基金托管人原因还是基金管理
人原因） ，基金托管人应及时电话通知基金管理人。 
4.资金划拨、账目核对及到期兑付 
（1）资金划拨 
基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。存款资金只能
存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。 
（2）存款证实书等存款凭证领取 
存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称， 该存款证实书为
基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会
计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥后， 用特快专递将存款证实
书原件寄送基金托管人指定联系人；若开户行代为保管存单的，由存款行分支机构指定会计
主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥。 
（3）存款证实书等存款凭证的遗失补办 
存款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管人向存款银行提出补办申请，基金管理人
应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兑付依据的存款证明文件，
并以特快专递方式邮寄给托管人。 
（4）账目核对 
每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。 
定期存款行负责于每个月的最后一个工作日提供加盖存款行公章的本基金存放在该机
构的存款余额证明寄送至基金托管人指定联系人， 并配合基金托管人招商银行股份有限公司
对“存款证实书”的询证，并在询证函上加盖存款行公章后寄送至基金托管人指定联系人。 
（5）到期兑付 
基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存款证明原件
寄给存款银行分支机构指定的会计主管。存款行未收到存款证实书原件的，应与基金托管人
电话询问。 存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实书收到并于到期日兑付存款本息事
宜。 
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时， 通知基金管理人与存
款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人，基金托
管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 
存款证实书在邮寄过程中遗失的，存款行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后，与存款行指定会计主管电话确认后，存款
行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金银行账户。 
如果存款到期日为法定节假日，存款行顺延至到期后第一个工作日支付，存款行需按当
期利率和实际延期天数支付延期利息。 
5.提前支取 
如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要，经与定
期存款行友好协商，基金管理人可以提前支取全部资金，但应继续按原有利率计提利息，因
提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。 
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。 
6.基金投资银行存款的相关文件保管 
（1）基金资金存入存款银行当日，存款行分支机构开具存款证实书或其他有效存款凭
证，同时传真复印件给托管人和基金管理人，并寄送原件给基金托管人代为保管；若存款行
代为保管存单原件，存款行传真复印件给基金托管人和基金管理人。 
（2）存款证实书或其他有效存款凭证原件由基金托管人保管。基金托管人发现基金管
理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行为，应及时以
书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人
有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒
绝结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理人参与银
行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规
及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对
手所适用的交易结算方式。 基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金
托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的
范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间
债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应
将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。 新名单确定前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场需要临时调整
银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交
易前3个交易日内与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。 若未履约的交易对手在基金管理人确定
的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对相应损失先行予以承
担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基
金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五） 本基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的
紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法
规规定。 
1.本协议所称的流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券
等流通受限证券。 
本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券， 且限于由中国证券登记结算有限
责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的， 并可在证券交易所或全国银
行间债券市场交易的证券。 
基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 
基金参与非公开发行证券的认购，不得预付任何形式的保证金，法律法规或中国证监会
另有规定的除外。 
基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券， 但法律法规或中国证监会另有规定的除
外。 
2. 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人董
事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发
行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包
括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管
人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，
以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责， 确保对相关风险采取积极有
效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生
剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时， 基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支
付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不
承担任何责任。 
3.基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关
书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、 发行价格、
锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。基金管理
人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面
发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
92 
由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息， 致使托管人无法审核认购指
令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 
4.基金托管人依照法律法规、 《基金合同》 、 《托管协议》审核基金管理人投资流通受限
证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》 、 《托管协议》以及其他相关法律法规的
有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时采取合理措施保护基金投资人
的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反《基金合同》 、 《托管协议》的
投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合
同不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告。 
（六） 基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究， 认真评估中期票据投资业务的
风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、
监管部门的规定， 制定了经公司董事会批准的 《中期票据投资管理办法》 （以下简称 《制度》 ） ，
以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致
的，以本协议的约定为准。 
1.基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



（1） 中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合
同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例；



（2）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过
该期证券的 10%。



2.基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应
及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。 基金托管人有权随
时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
3.如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基
金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（八） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律
法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人
限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后
应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管
人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
93 
期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和本托管协
议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人应在规定时
间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基
金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配
合提供相关数据资料和制度等。 
（十） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时纠正，由此造
成的损失由基金管理人承担。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管
理人限期纠正。 






三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核
基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、基金
合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人
收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在规定
时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。 
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
94 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。未
经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人
实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承
担由此产生的责任。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向
有关当事人追偿基金财产的损失。 
7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的委托
财产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的委托资产（包括但不限于期货保证金账户
内的资金、期货合约等）及其收益；由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三
方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给委托财产造成的损失等不承担责任。 
8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部
资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请具
有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加
验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款
等事宜。 
（三）基金资金账户的开立和管理 
1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户（也可称为“托管账
户” ） ， 保管基金的银行存款， 并根据基金管理人的指令办理资金收付。 托管账户名称应为 “×
×基金（产品名称） ” ，预留印鉴为基金托管人印章。 
2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务以外的活动。 
3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为本基金开立
基金托管人与本基金联名的证券账户。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
95 
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的管理和运用
由基金管理人负责。 
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基
金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证
券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管账户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定，
以基金的名义银行间市场登记结算机构开立债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券
的结算。 
（六）其他账户的开立和管理 
1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等， 基金托管
人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理人应以书面
形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和保证金监控中心的登录用户名及
密码告知基金托管人。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由管理人进行，重置后务必
及时通知托管人。 
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基金管理人保
证所提供的账户开户材料的真实性和有效性， 且在相关资料变更后及时将变更的资料提供给
基金托管人。 
2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金管
理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。 新账户按有关规定使用
并管理。 
3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保
管库，或存入银行间市场登记结算机构、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证
的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
96 
基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人应在重大合同
签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。
因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果， 由基金管理人
负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 
五、基金资产净值计算、估值和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1.基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到
0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人复核，按规定
公告。 
2.复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净值发送基金
托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。但基金管理人根据法律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各
方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计
算结果对外予以公布。 
（二）基金资产的估值 
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 
（四）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（五）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后， 应按照双方约定的同一记账方法和会计处
理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行
核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
97 
分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影
响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（六）基金财务报表与报告的编制和复核 
1.财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2.报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，
应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 
3.财务报表的编制与复核时间安排 
基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制及复核；
在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；在上半年结束之日
起 60 日内完成基金半年度报告的编制及复核； 在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告
的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金
托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报
告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人和基金
托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关
法律法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，
不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管人不得
将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未
能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，
仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续忠实、 勤勉、
尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更程序 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
98 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与
基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、 《基金合同》终止； 
2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在 6
个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在 6
个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。 
 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 
对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、基金销售机构提供。基金管理人承诺为
基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内容。基金管理人根据基金份额持有
人的需要和市场的变化，有权增加和修改服务项目。 
基金管理人提供的服务内容如下： 
一、持有人交易资料的寄送服务 
1、基金合同生效后，每次交易结束后，对 T 日提交的有效申请，投资者应在 T+2日后
通过销售机构的网点查询和打印交易确认单，或在 T+2 日后通过电话、网上服务手段查询
交易确认情况。基金管理人不向投资者寄送交易确认单。 
2、每季度结束后 10 个工作日内，基金管理人向本季度有交易的投资者寄送纸质对账
单；每年度结束后 15 个工作日内，基金管理人向所有持有本基金份额的投资者寄送纸质对
账单。 
3、 每月结束后， 基金管理人向所有订阅电子邮件对账单的投资者发送电子邮件对账单。 
投资者可以登录博时公司网站（http://www.bosera.com） “博时快 e通”系统网上自助
订阅；或发送“订阅电子对账单”邮件到客服邮箱 service@bosera.com；也可直接拨打博
时一线通 95105568（免长途话费）订阅。 
二、网上理财服务 
通过基金管理人网站，投资者可获得如下服务： 
1、自助开户交易：投资者持有建设银行、农业银行、工商银行、中国银行、交通银行、
招商银行、兴业银行、浦发银行、邮储银行、民生银行、中信银行、光大银行、平安银行、
广发银行、华夏银行、上海银行的借记卡或已开立招商银行 i 理财账户、汇付天下天天盈账
户、支付宝理财专户均可以在基金管理人网站上自助开户并进行网上交易业务。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
99 
2、查询服务：投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、交易记录
等信息，同时可以修改联络信息等基本资料。 
3、信息咨询服务：投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，
包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。 
4、在线客服：投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”，与客服代表进行在
线咨询互动。也可以在“您问我答”栏目中，直接提出有关本基金的问题和建议。 
三、短信服务 
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。 
四、电子邮件服务 
基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金资产净值查询等
服务。 
五、手机理财服务 
投资者可以通过手机登录博时 WAP 网站（http://wap.bosera.com） 、移动版直销网上
交易系统（http：//m.bosera.com）和博时 APP 版直销网上交易系统，可以使用基金理财
所需的基金交易、理财查询、账户管理、信息服务等功能。 
六、信息订阅服务 
投资者可以通过博时网站博时快 e 通、客服中心提交信息订制的申请，基金管理人将
以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。 
七、电话理财服务 
投资者拨打博时一线通：95105568（免长途话费）可享有投资理财交易的一站式综合
服务： 
1、自助语音服务：基金管理人自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务，投资者可
以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也可以进行直销交易、密码修改、传真
索取等操作。 
2、电话交易服务：基金管理人直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办理基
金的认购、申购、赎回、转换、撤单等直销交易业务，其中已开通协议支付账户的投资者还
可以在线完成认/申购款项的自动划付。 
3、人工电话服务：投资者可以获得业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息
订制、账户诊断等服务。 
4、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资者可进行电话留言。 
基金管理人的互联网地址及电子信箱



网址： www.bosera.com



电子信箱：service@bosera.com 
八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
100 
理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
第二十二部分 其它应披露的事项 
(一)2015年10月 26 日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了
《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金 2015 年第3 季度报告》； 
(二)2015年08月 27 日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了
《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金 2015 年半年度报告（摘要）》； 
(三)2015年08月 05 日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了
《博时基金管理有限公司关于博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金的基金经理变
更的公告》； 
(四)2015年07月 18 日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了
《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金 2015 年第2 季度报告》； 
(五)2015年04月 30 日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了
《博时招财一号保本混合型证券投资基金基金合同生效公告》。 
 
第二十三部分


招募说明书存放及查阅方式 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或
复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公
告的内容完全一致。 
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.bosera.com）查阅和下载招募说明书。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
4 
第二十四部分


备查文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（一）中国证监会准予博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金募集注册的文件



（二）《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金基金合同》



（三）《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金托管协议》



（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六）关于申请募集博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金的法律意见书 
（七）中国证监会要求的其他文件 
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
 
博时基金管理有限公司 
2015 年12 月 12 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
102 
 
附件：博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金保证合同 
 
鉴于： 
《博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “ 《基金合同》 ” ）
约定了基金管理人的保本义务（见《基金合同》第十二部分）。为保护基金投资者合法权益，
依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规的规定，基金管理人和担保人在平等自
愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《博时
招财一号大数据保本混合型证券投资基金保证合同》 （以下简称 “本合同” 或 “ 《保证合同》 ” ） 。
担保人就本基金的第一个保本周期内基金管理人对基金份额持有人所承担保本义务 （补足基
金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额
的累计分红款项之和低于认购保本金额的差额的义务）的履行提供不可撤销的连带责任保
证。担保人保证责任的承担以本《保证合同》为准。 
《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投资者依《基
金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《保证合同》的当事人，其购买基金份额
的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。 
除非本《保证合同》另有约定，本《保证合同》所使用的词语或简称与其在《基金合同》
中的释义部分具有相同含义。 
 
一、保证的范围和最高限额 
1、本基金为认购本基金并持有到期的基金份额持有人提供的认购保本金额为在第一个
保本周期内其认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、认购费用及募集期利息之
和。本基金的募集规模上限为 40 亿元人民币（不含募集期利息）。担保人承担保证责任的
最高限额为 42 亿元人民币。 
2、担保人承担保证责任的金额即保证范围为：在第一个保本周期到期日，基金份额持
有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上其认购并持有到期的基金份额的累计分
红款项之和低于认购保本金额的差额部分（该差额即为保本差额） 。 
3、担保人承担保证责任的最高限额不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所
计算的认购保本金额。 
4、保本期到期日是指本基金保本期（如无特别指明，保本周期即为本基金第一个保本
周期）届满的最后一日。本基金的保本周期为两年，自《基金合同》生效之日起至两个公历
年后对应日止，如该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。 




二、保证期间 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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保证期间为基金保本周期到期日之日起六个月。 
 
三、保证的方式 
在保证期间，担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 
 
四、除外责任 
下列情形之一，担保人不承担保证责任： 
1、保本周期到期日，如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上
其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和不低于认购保本金额； 
2、在保本周期内发生本《基金合同》规定的基金合同终止的情形； 
3、在保本期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意
继续承担保证责任； 
4、在保本期到期日之后（不包括该日） ，基金份额发生的任何形式的净值减少； 
5、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重担保人保证责任的，担保人
对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规要求进行修改的除外； 
6、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法
按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人
免于履行保本义务的； 
7、保证期间，基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利。 
 
五、责任分担及清偿程序 
1、在发生保本赔付（如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额
的可赎回金额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本
金额）的情况下，基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内向基金份额持有人履行保
本差额的支付义务；基金管理人不能全额履行保本差额支付义务的，基金管理人应及时通知
担保人并在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保人发出书面《履行保证责任通知书》(应
当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、 基金管理人已自行
偿付的金额、 需担保人支付的代偿款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的
托管账户信息)并同时通知基金托管人赔付款到账日期。担保人收到基金管理人发出的《履
行保证责任通知书》后的 5 个工作日内，将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的
托管账户中，由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将上述代偿金额全
额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中后即为完成了保本义务， 由基金托管人
根据基金管理人的指令划拨款项。担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的
分配与支付由基金管理人负责，担保人对此不承担责任。 博时招财一号大数据保本混合型证券投资基金更新招募说明书 2015年第 1号 
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2、如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与认
购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金额， 基金管理人及
担保人未履行《基金合同》及本合同上述条款中约定的保本义务及保证责任的，自保本周期
到期后第 21 个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十一部分“争议的处
理和适用的法律”约定，直接向基金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜。但基
金份额持有人直接要求担保人承担保证责任的，应在保证期间内提出。 
 
六 、追偿权、追偿程序和还款方式 
1、担保人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还担保人履行保证责任支付的
全部款项 （包括但不限于担保人按 《履行保证责任通知书》 所载明金额支付的实际代偿款项、
基金份额持有人直接向担保人要求代偿的金额、 基金份额持有人通过召开基金份额持有人大
会向担保人要求代偿的金额及担保人为履行保证责任支付的其他金额， 前述款项重叠部分不
重复计算）和自支付之日起的相应利息以及担保人的其他合理费用和损失，包括但不限于担
保人为代偿追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖费、公证费、
差旅费、抵押物或质押物的处置费等。 
2、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月，向担保人提交担保人认可的还
款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按担保人认可的还款计划归还担保人为
履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保人的其他费用和损失 （如有） 。
双方就前述还款计划具体内容磋商、讨论花费的时间（具体花费的时间天数以双方当时一致
认可的时间为准）不应视为基金管理人对担保人还款义务的迟延履行，故计算前述自支付之
日起的利息时应将该等时间合理扣除。 基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计
划，或未按还款计划履行还款义务的，担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其他
费用，并赔偿给担保人造成的直接损失。 
 
七、担保费的支付 
1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。 
2、担保费支付方式：担保费由基金管理人从基金管理费收入中列支，按本条第 3款公
式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的
五个工作日内向担保人支付担保费。 担保人于收到款项后的五个工作日内向基金管理人出具
合法发票。 
3、 每日担保费计算公式=担保费计提日前一日基金资产净值×1.7‰×1/当年日历天数。 
担保费的计算期间为基金合同生效日起， 至担保人解除保证责任之日或保本期到期日较
早者止，起始日及终止日均应计入期间。 
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八、适用法律及争议解决方式 
本《保证合同》适用中华人民共和国法律。发生争议时，各方应通过友好协商解决；协
商不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员，根据该会当时有效的仲
裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲
裁费由败诉方承担。 
 
九、其他条款 
1、本基金可按照《基金合同》的约定投资于股指期货，担保人已详阅本基金相关法律
文件，充分了解本基金的股指期货交易策略和可能损失，并将按照基金管理人与担保人签署
的《风险监控协议》的规定对基金管理人的投资运作进行监督。 
2、基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》。 
3、本《保证合同》自基金管理人、担保人双方加盖公司公章或由基金管理人、担保人
双方法定代表人（或其授权代理人）签字（或加盖人名章）并加盖公司公章后成立，自《基
金合同》生效之日起生效。 
4、本基金保本周期到期日后，基金管理人、担保人双方全面履行了本合同规定的义务，
基金管理人全面履行了其在《基金合同》项下的义务的，本合同终止。 
5、担保人承诺继续对下一保本周期提供担保或保本保障的，基金管理人、担保人另行
签署书面保证合同。 
6、本《保证合同》一式五份，《保证合同》双方各持二份，报中国证监会备案一份，
每份具有同等法律效力。 
 
 
 
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2015 年12 月 12 日