信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书 摘要（2015 年第 2 次更新 ）
信诚幸福消费混合型证券投资基金
（原信诚幸福消费股票型证券投资基金)
招募说明书摘要
（2015 年第 2 次更新）
基金管理人：信诚基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金于 2014 年4 月29 日基金合同正式生效。
投资有 风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
基金的 过往业绩并不预示其未来表现。
本 摘 要 根 据 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合 同 是 约 定 基 金 当
事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有
人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按
照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2015 年 10 月 29 日，有关财务数据和净
值表现截止日为 2015 年9 月30 日（ 未经审计）。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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一、 基 金 管 理人
（一）基金管理人概况
名称：信诚基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
成立日期：2005年9 月30 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2005]142 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
存续期间：持续经营
电话：（021 ）68649788
联系人： 唐世春
股权结构：
股 东 出资额（万元人民
币）
出 资 比 例
(%)
中信信托有限责任公司 9800 49
英国保诚集团股份有限公司 9800 49
中 新 苏 州 工 业 园 区 创 业 投 资 有
限公司
400 2
合 计 20000 100
（二）主要人员情况
1 、基金管理 人董事会成员
张 翔 燕 女 士 ， 董 事 长 ， 硕 士 学 位 。 历 任 中 信 银 行 总 行 营 业 部 副 总 经 理 、 综 合 计 划 部 总
经 理 ， 中 信 银 行 北 京 分 行 副 行 长 、 中 信 银 行 总 行 营 业 总 部 副 总 经 理 ， 中 信 证 券 股 份 有 限 公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁 、 中 国 中 信 集 团 有 限 公 司 业 务 协 同 部 主 任 ， 现 任 中 信 信 托 有 限 责 任 公 司 副 董 事 长 、 中 信
信诚资产管理有限公司（信诚基金管理有限公司之子公司）监事。
陈 一 松 先 生 ， 董 事 ， 金 融 学 硕 士 。 历 任 中 信 实 业 银 行 资 金 部 科 长 、 中 信 证 券 股 份 有 限
公 司 总 裁 办 主 任 、 长 城 科 技 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 、 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 行 长 秘
书 兼 行 长 办 公 室 副 主 任 、 中 信 信 托 有 限 责 任 公 司 总 经 理 。 现 任 中 信 信 托 有 限 责 任 公 司 董 事
长。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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王 道 远 先 生 ， 董 事 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 中 信 信 托 有 限 责 任 公 司 综 合 管 理 部 总 经 理 、
信 托 管 理 部 总 经 理 、 总 经 理 助 理 、 董 事 会 秘 书 、 副 总 经 理 。 现 任 中 信 信 托 有 限 责 任 公 司 副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先生，董事 ，商 科学士 。历 任瀚亚 投资 （香港 ）有 限公司 首席 执行
官 ， 英 国 保 诚 集 团 亚 洲 区 资 产 管 理 业 务 投 资 总 裁 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加 坡 ） 有 限 公 司 首 席 执 行
官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡 ） 有 限 公 司 营 销 部 主 管 、 瀚 亚 投 资 （ 台 湾 ） 有 限 公 司 市 场 总 监 。 现 任 瀚 亚 投 资 （ 台 湾 ）
有限公司总经理。
魏 秀 彬 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 施 罗 德 国 际 商 业 银 行 东 南 亚 区域
合 规 经 理 、 施 罗 德 投 资 管 理( 新 加 坡) 有 限 公 司 亚 太 地 区 风 险 及 合 规 总 监 。 现 任 瀚 亚 投 资 首
席风险官。
何 德 旭 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 所 长 、
研 究 员 ， 中 国 社 会 科 学 院 数 量 经 济 与 技 术 经 济 研 究 所 副 所 长 、 金 融 研 究 中 心 副 主 任 等 职 。
现任中国社会科学院金融研究所副所长、研究员、博士生导师。
夏 执 东 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 硕 士 。 历 任 财 政 部 财 政 科 学 研 究 所 副 主 任 、 中 国 建 设
银 行 总 行 国 际 部 副 处 长 、 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 副 总 经 理 、 北 京 天 华 会 计 师 事 务 所 首 席 合
伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“ 英 国保诚集 团 亚洲区总 部 基金管理 业 务”自2012 年2 月14 日起 正式更名 为 瀚亚
投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2 、基金管理 人监事会成员
於 乐 女 士 ， 监 事 ， 经 济 学 硕 士 。 历 任 日 本 兴 业 银 行 上 海 分 行 营 业 管 理 部 主 管 、 通 用 电
气 金 融 财 务 （ 中 国 ） 有 限 公 司 人 力 资 源 经 理 。 现 任 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 首 席 人 力 资 源
官。
3 、高级管理 人员情况
吕 涛 先 生 ， 总 经 理 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 资 产 管 理 部 总 经 理 、
中信基金 管 理有限公 司 （中信证 券 股份有限 公 司的全资 子 公司，2009 年2 月已与 华 夏基金 管
理 有 限 公 司 合 并 ） 总 经 理 、 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理 、 中 信 资 产 管 理 有 限 公 司 副
总经理。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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桂 思 毅 先 生 ， 副 总 经 理 ， 工 商 管 理 硕 士 。 历 任 安 达 信 咨 询 管 理 有 限 公 司 高 级 审 计 员 ，
中 乔 智 威 汤 逊 广 告 有 限 公 司 财 务 主 管 ， 德 国 德 累 斯 登 银 行 上 海 分 行 财 务 经 理 ， 信 诚 基 金 管
理 有 限 公 司 风 险 控 制 总 监 、 财 务 总 监 、 首 席 财 务 官 、 首 席 运 营 官 。 现 任 信 诚 基 金 管 理 有 限
公司副总经理、首席财务官。
唐世春先生 ， 副 总 经 理 ， 法 学 硕 士 。 历 任 北 京 天 平 律 师 事 务 所 律 师 、 国 泰 基 金 管 理 有
限 公 司 监 察 稽 核 部 法 务 主 管 、 友 邦 华 泰 基 金 管 理 有 限 公 司 法 律 监 察 部 总 监 、 总 经 理 助 理 兼
董 事 会 秘 书 ； 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 兼 董 事 会 秘 书 、 中 信 信 诚 资 产 管 理 有 限 公 司 董
事。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
隋 晓 炜 先 生 ， 副 总 经 理 ， 经 济 学 硕 士 ， 注 册 会 计 师 。 历 任 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司 高 级
经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 高 级 经 理 、 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场 总 监 、 首 席 市 场 官 、
首 席 运 营 官 。 现 任 信 诚 基 金 管 理 公 司 副 总 经 理 、 兼 任 中 信 信 诚 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 、 总
经理。
周 浩 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 硕 士 。 历 任 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 主 任 科 员 、 公 职 律 师 、
副 调 研 员 ， 上 海 航 运 产 业 基 金 管 理 有 限 公 司 合 规 总 监 ， 国 联 安 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 。
现任信诚基金管理有限公司督察长。
4 、基金经理
张光成， 工 商管理学 硕 士，CFA ，10 年证券、 基 金从业经 验 ，曾任欧 洲 货币( 上海) 有限
公司研究 总 监、兴业 全 球基金管 理 有限公司 基 金经理。2011年7 月加入 信诚基金 管 理有限公
司，曾担 任 投资经理 。 现任信诚 基 金股票投 资 副总监， 信 诚周期轮 动 混合型基 金 （LOF）及
信诚幸福消费混合型证券投资基金的基金经理。
历 任 基 金 经 理 ： 杨 建 标 ， 理 学 硕 士 。 历 任 华 泰 证 券 股 份 有 限 公 司 受 托 资 产 管 理 总 部 投
资 经 理 助 理 、 平 安 证 券 有 限 责 任 公 司 综 合 研 究 所 行 业 研 究 员 、 生 命 人 寿 股 份 有 限 公 司 投 资
管理中心 研 究总监、 浙 商基金管 理 有限公司( 筹) 投资管理 部 研究负责 人 。2010年3 月 加入信
诚基金，2014年4 月30日至2015 年5 月21 日担任此 基金的基金经理。
5 、投资决策 委员会成员
胡喆女士，副首席投资官、特定资产投资管理总监；
王旭巍先生，副首席投资官；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资副总监；
王睿先生，研究副总监、基金经理。
上述人员之间 不存在近亲属关系。
二、 基 金 托 管人
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( 一) 基金托 管人情况
1. 基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004年09 月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954 年10 月 ， 是 一 家 国 内 领 先 、 国 际 知 名 的 大 型 股 份 制 商 业 银
行 ， 总 部 设 在 北 京 。 中 国 建 设 银 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股票代码
939) ，于2007年9 月在上 海证券交易所挂牌上市( 股票代码601939) 。
2015 年6 月末，本集 团资 产总额182,192 亿元，较 上年末 增长8.81% ；客户 贷款和 垫款 总
额101,571 亿元，增 长7.20% ；客户存 款总额136,970 亿元，增 长6.19% 。净利润1,322亿元 ，
同 比 增 长0.97% ；营业收入3,110 亿 元 ， 同 比 增 长8.34% ， 其 中 ， 利 息 净 收 入 同 比 增 长
6.31% ， 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 同 比 增 长5.76% 。 成 本 收 入 比23.23% ， 同 比 下 降0.94 个 百 分
点。资本充足率14.70%，处于同业领先地位。
物 理 与 电 子 渠 道 协 同 发 展 。 总 行 成 立 了 渠 道 与 运 营 管 理 部 ， 全 面 推 进 渠 道 整 合 ； 营 业
网 点 “ 三 综 合 ” 建 设 取 得 新 进 展 ， 综 合 性 网 点 达 到1.44 万 个 ， 综 合 营 销 团 队 达 到19,934
个、综合 柜 员占比达 到84%，客户可 在转型网 点 享受便捷 舒 适的“一 站 式”服务 。 加快打造
电 子 银 行 的 主 渠 道 建 设 ， 有 力 支 持 物 理 渠 道 的 综 合 化 转 型 ， 电 子 银 行 和 自 助 渠 道 账 务 性 交
易量占比达94.32% ， 较 上 年 末 提 高6.29 个百分点；个人网上银行客户、企业网上银行客
户、手 机银 行客户 分别 增长8.19% 、10.78% 和11.47% ；善融商 务推出 精品 移动平 台， 个人商
城手机客户端“建行善融商城”正式上线。
转型重点 业 务快速发 展 。2015 年6 月 末，累计 承 销非金融 企 业债务融 资 工具2,374.76 亿
元 ， 承 销 金 额 继 续 保 持 同 业 第 一 ； 证 券 投 资 基 金 托 管 只 数 和 新 发 基 金 托 管 只 数 均 列 市 场 第
一 ， 成 为 首 批 香 港 基 金 内 地 销 售 代 理 人 中 唯 一 一 家 银 行 代 理 人 ； 多 模 式 现 金 池 、 票 据 池 、
银 联 单 位 结 算 卡 等 战 略 性 产 品 市 场 份 额 不 断 扩 大 ， 现 金 管 理 品 牌 “ 禹 道 ” 的 市 场 影 响 力 持
续 提 升 ； 代 理 中 央 财 政 授 权 支 付 业 务 、 代 理 中 央 非 税 收 入 收 缴 业 务 客 户 数 保 持 同 业 第 一 ，信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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在 同 业 中 首 家 按 照 财 政 部 要 求 实 现 中 央 非 税 收 入 收 缴 电 子 化 上 线 试 点 。 “ 鑫 存 管 ” 证 券 客
户保证金第三方存管客户数3,076 万 户，管理资金总额7,417.41亿元，均 为行业第一。
2015 年 上 半 年 ， 本 集 团 各 方 面 良 好 表 现 ， 得 到 市 场 与 业 界 广 泛 认 可 ， 先 后 荣 获 国 内 外
知 名 机 构 授 予 的40 多 项 重 要 奖 项 。 在 英 国 《 银 行 家 》 杂 志2015 年 “ 世 界 银 行1000 强 排 名 ”
中，以 一级 资本总 额继 续位列 全球 第2 ；在美 国 《福布 斯》 杂志2015 年 全球上 市公 司2000强
排名中继 续 位列 第2 ； 在 美国《财 富 》杂志2015 年世界500强排名第29位 ，较上年 上 升9 位；
荣 获 美 国 《 环 球 金 融 》 杂 志 颁 发 的 “2015 年 中 国 最 佳 银 行 ” 奖 项 ； 荣 获 中 国 银 行 业 协 会 授
予 的 “ 年 度 最 具 社 会 责 任 金 融 机 构 奖 ” 和 “ 年 度 社 会 责 任 最 佳 民 生 金 融 奖 ” 两 个 综 合 大
奖。
中 国 建 设 银 行 总 行 设 投 资 托 管 业 务 部 ， 下 设 综 合 处 、 基 金 市 场 处 、 证 券 保 险 资 产 市 场
处、理财 信 托股权市 场 处、QFII托 管处、养 老 金托管处 、 清算处、 核 算处、监 督 稽核处等9
个职能 处室 ，在上 海设 有投资 托管 服务上 海备 份中心 ，共 有员工210余人。自2007 年起，托
管 部 连 续 聘 请 外 部 会 计 师 事 务 所 对 托 管 业 务 进 行 内 部 控 制 审 计 ， 并 已 经 成 为 常 规 化 的 内 控
工作手段。
2. 主要人员 情况
赵 观 甫 ， 投 资 托 管 业 务 部 总 经 理 ， 曾 先 后 在 中 国 建 设 银 行 郑 州 市 分 行 、 总 行 信 贷 部 、
总 行 信 贷 二 部 、 行 长 办 公 室 工 作 ， 并 在 中 国 建 设 银 行 河 北 省 分 行 营 业 部 、 总 行 个 人 银 行 业
务 部 、 总 行 审 计 部 担 任 领 导 职 务 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 、 个 人 银 行 业 务 和 内 部 审 计 等 工 作 ，
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张 军 红 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 青 岛 分 行 、 中 国 建 设 银 行
总 行 零 售 业 务 部 、 个 人 银 行 业 务 部 、 行 长 办 公 室 ， 长 期 从 事 零 售 业 务 和 个 人 存 款 业 务 管 理
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张 力 铮 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 建 筑 经 济 部 、 信 贷 二
部 、 信 贷 部 、 信 贷 管 理 部 、 信 贷 经 营 部 、 公 司 业 务 部 ， 并 在 总 行 集 团 客 户 部 和 中 国 建 设 银
行 北 京 市 分 行 担 任 领 导 职 务 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务 等 工 作 ， 具 有 丰 富 的 客 户
服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部 ， 长 期 从 事 托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3. 基金托管 业务经营情况
作 为 国 内 首 批 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 ， 中 国 建 设 银 行 一 直 秉 持 “ 以 客
户 为 中 心 ” 的 经 营 理 念 ， 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制 ， 严 格 履 行 托 管 人 的 各 项 职 责 ， 切
实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发
展 ， 中 国 建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大 ， 托 管 业 务 品 种 不 断 增 加 ， 已 形 成 包 括 证 券 投 资
基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、QFII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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体系，是 目 前国内托 管 业务品种 最 齐全的商 业 银行之一 。 截至2015 年9 月末，中 国 建设银行
已托管537只证券投资 基 金。中国 建 设银行专 业 高效的托 管 服务能力 和 业务水平 ， 赢得了业
内 的 高 度 认 同 。 中 国 建 设 银 行 自2009 年 至 今 连 续 五 年 被 国 际 权 威 杂 志 《 全 球 托 管 人 》 评 为
“中国最佳托管银行”。
( 二) 基金托 管人的内部控制制度
1. 内部控制 目标
作 为 基 金 托 管 人 ， 中 国 建 设 银 行 严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规
章 和 本 行 内 有 关 管 理 规 定 ， 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 ， 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 ， 保 证
基 金 财 产 的 安 全 完 整 ， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 ， 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的
合法权益。
2. 内部控制 组织结构
中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作 ， 对 托
管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 投 资 托 管 业 务 部 专 门 设 置 了 监 督 稽 核 处 ， 配 备 了 专 职
内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
3. 内部控制 制度及措施
投 资 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位
职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资
格 ； 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 ， 业 务 印 章 按 规 程
保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保 管 ， 制 约 机 制 严 格 有 效 ； 业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭
管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操
作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
( 三) 基金托 管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1. 监督方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运 作 。 利 用
自 行 开 发 的 “ 托 管 业 务 综 合 系 统 —— 基 金 监 督 子 系 统 ” ， 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金
合 同 规 定 ， 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比 例 、 投 资 范 围 、 投 资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 ， 并
定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 ， 报 送 中 国 证 监 会 。 在 日 常 为 基 金 投 资 运 作 所 提 供 的 基 金
清 算 和 核 算 服 务 环 节 中 ， 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用 的 提 取
与开支情况进行检查监督。
2. 监督流程
(1) 每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监
控 ， 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 ， 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 ， 与 基 金 管 理 人 进 行 情 况
核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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(2)收到基金管理人的 划 款指令后 ， 对涉及各 基 金的投资 范 围、投资 对 象及交易 对 手等
内容进行合法合规性监督。
(3) 根据基金投资运作 监 督情况， 定 期编写基 金 投资运作 监 督报告， 对 各基金投 资 运作
的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
(4) 通过技术或非技术 手 段发现基 金 涉嫌违规 交 易，电话 或 书面要求 基 金管理人 进 行解
释或举证，并及时报告中国证监会。
三 、 相 关服务 机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
名称：信诚基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号 上海国金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：钱慧
电话：021-68649788
投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业
务 , 具 体 交 易 细 则 请 参 阅 基 金 管 理 人 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：
http://www.xcfunds.com.cn/
2 、销售机构
（1 ）中国建 设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
电话：010-666275654
传真：010-66275654
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ）中国银 行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街1 号
办公地址：北京西城区复兴门内大街1 号
法定代表人：田国立 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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客服电话：95566
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.boc.cn
（3 ）中信银 行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华 大厦C 座
办公地址：北京市东城+ 区朝阳门北大街8 号富华 大厦C 座
法定代表人：常振明
客服电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（4 ）招商银 行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：李建红
联系人： 邓 炯鹏
电话： 0755 －83198888
传真： 0755 －83195049
客户服务电话： 95555
网址： www.cmbchina.com
（5 ）交通银 行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188 号
法定代表人：牛锡明
电话：（021 ）58781234
传真：（021 ）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6) 中信证 券股份有限公司
注 册 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 （ 邮 编 ：
518048 ）
法定代表人：王东明
联系人：顾凌
电话：0755-23835888 、010-60838888
公司网站：www.cs.ecitic.com 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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（7 ）中信期 货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、
14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、
14层
法定代表人：张皓
联系人：洪诚
电话：0755-23953913 （8 ）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
办公地址：山东省青岛崂山区深圳路222 号青岛 国际金融广场1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话： 95548
网址：www.zxwt.com.cn
（9 ）中信建 投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝内大街188 号
法定代表人：王常青
统一客户服务电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（10）招商 证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：（0755）82943666
传真：（0755）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：95565 、4008888111
（11）海通 证券股份有限公司
地址：上海市广东路689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
客户服务电话：95553 或 拨打各城市营业网点咨询
电话联系人：李笑鸣 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
10
网址：www.htsec.com
（12）中国 银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦Ｃ 座
办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦Ｃ 座
法定代表人：陈有安
联系人：宋明
联系电话：010-66568450
客户服务电话：4008 －888 －888
网站：www.chinastock.com.cn
（13）国泰 君安证券股份有限公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海 银行大厦29 楼
法定代表人： 杨德红
客户服务热线： 400-8888-666 / 95521
公司网址: www.gtja.com
（14）平安 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼（518048 ）
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：0755-82400862
全国统一总机：95511-8
网址： www.pingan.com
（15）长城 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报 业大厦14、16 、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报 业大厦14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
（16）中国 中投证券有限责任公司
注册地址 ： 深圳市福 田 区益田路 与 福中路交 界 处荣超商 务 中心A 栋第18层至21层及 第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田 路6003号荣超商务 中心A 栋第4 层、18 层至21 层
法定代表人：龙增来 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
11
统一客户服务电话：400-600-8008 、95532
公司网站：www.china-invs.cn
（17）西南 证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑8 号
法定代表人： 余维佳
客服电话： 400-809-6096
网址 ：www.swsc.com.cn
（18）和讯 信息科技有限 公司、
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保利广场E 座18F
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
（19）上海 汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336 号1807-5 室
办公地址：上海市中山南路100 号金 外滩国际广场19楼
法定代表人：张皛
电话：021-33323998
传真：021-33323993
网址:fund.bundtrade.com
客户服务电话：400-820-2819
（20）浙江 同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1 号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7 号电子 商务产业园2 号楼2 楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
公司网站：www.5ifund.com
客服电话：4008-773-772
（21）上海 联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室
办公地址：上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼
法定代 表人：燕斌 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
12
电话：021-51507071
传真：021-62990063
网址：http://www.91fund.com.cn
客服电话：4000-466-788
（22）北京 乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1 号1 号楼16 层1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路1 号1 号楼16 层1603
法定代表人：董浩
电话：010-65409010
网址：www.jimufund.com
客户服务电话：400-068-1176
（23）珠海 盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国 际广场南塔12 楼
法定代表人：肖雯
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
客户服务电话：020-89629066
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 、 法 规 的 要 求 ， 增 加 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基
金，并及时公告。
（二）登记机构
名称：信诚基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号 上海国金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：金芬泉
电话：021-68649788
网址：http://www.xcfunds.com.cn/
（三）出具法律意见书的律师事务所 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路68 号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代 金融中心19 楼
负责人：韩炯
经办律师： 黎明、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银 行大厦6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号 星展银行大厦6 楼
法定代表人：杨绍信
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：俞伟敏
经办注册会计师：薛竞、俞伟敏
四 、 基 金的名 称
信诚幸福消费 混合型证券投资基金
五 、 基 金的类 型
契约型开放式
六 、 基 金的投 资 目 标
本 基 金 主 要 投 资 于 消 费 服 务 行 业 中 具 有 持 续 增 长 潜 力 的 优 质 上 市 公 司 ， 追 求 超 越 业 绩
比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳定增值。
七 、 基 金的投资范围
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票 （ 含
中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 债 券 、 货 币 市 场 工 具 、 权 证 、 资信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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产 支 持 证 券 、 股 指 期 货 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ， 但 须 符
合中国证监会的相关规定。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 所 持 有 的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 ，
合 计 （ 轧 差 计 算 ） 占 基 金 资 产 的60%-95% ， 其 中 投 资 于 股 票 的 资 产 不 低 于 基 金 资 产 的60% ，
其中投向 消 费服务行 业 上市公司 发 行的股票 的 比例不低 于 非现金基 金 资产的80%；每个交易
日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 现 金 或 到 期 日 在 一 年 内 的 政 府 债 券 不
低于基金资产净值的5% ；权证不超过基金资产净值的3%。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ，
可以将其纳入投资范围。
八 、 基 金的投资策略
（1 ）大类资 产配置策略
本 基 金 在 大 类 资 产 配 置 过 程 中 ， 以 对 宏 观 经 济 和 股 票 市 场 的 前 瞻 性 判 断 作 为 主 要 依
据 ， 并 将 优 先 考 虑 对 于 股 票 类 资 产 的 配 置 ， 主 要 考 虑 指 标 包 括 ： 宏 观 经 济 因 素 、 微 观 经 济
指标、政策环境因素、股票市场因素等。
（2 ）股票投 资策略
1 ）对消费服 务行业的界定
基 于 对 消 费 服 务 行 业 发 展 形 势 和 未 来 趋 势 的 深 刻 理 解 ， 本 基 金 对 于 消 费 服 务 范 畴 的 界
定 为 大 消 费 服 务 概 念 。 在 传 统 消 费 行 业 中 ， 根 据 居 民 对 于 该 行 业 产 品 或 服 务 的 依 赖 程 度 可
以 分 为 主 要 消 费 品 行 业 和 可 选 消 费 品 行 业 。 主 要 消 费 品 指 主 要 与 居 民 的 基 本 生 活 需 求 高 度
相 关 的 商 品 或 服 务 ； 可 选 消 费 品 指 非 居 民 生 活 必 需 的 ， 主 要 用 于 改 善 居 民 生 活 质 量 的 商 品
和 服 务 ， 居 民 可 以 自 行 选 择 是 否 进 行 消 费 。 此 外 ， 一 些 行 业 虽 然 目 前 尚 未 被 划 入 传 统 消 费
行 业 ， 但 是 其 属 性 已 经 基 本 具 备 消 费 服 务 行 业 属 性 ， 形 成 实 际 的 消 费 需 求 ， 并 拉 动 一 系 列
与 其 相 关 的 行 业 发 展 。 本 基 金 也 将 这 些 类 公 司 划 入 消 费 服 务 的 范 畴 中 ， 定 义 为 其 他 消 费 服
务 行 业 ， 包 括 但 不 限 于 金 融 地 产 、 医 药 卫 生 、 信 息 技 术 、 电 信 业 务 以 及 工 业 行 业 中 消 费 服
务属性明显的特殊行业等。
2 ）行业配置 策略
本 基 金 将 从 各 子 行 业 国 家 政 策 、 经 济 周 期 和 行 业 估 值 等 三 个 维 度 来 对 消 费 服 务 行 业 各
个 子 类 行 业 进 行 研 究 和 分 析 ， 并 在 此 基 础 之 上 实 现 基 金 权 益 资 产 在 各 个 子 行 业 之 间 的 合 理
配置和灵活调整。主要的考虑因素如下：国家政策、经济周期、行业估值。
3 ）个股精选 策略
本 基 金 在 进 行 个 股 筛 选 时 ， 主 要 从 定 性 和 定 量 两 个 角 度 对 行 业 内 上 市 公 司 的 投 资 价 值
进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司。
A ．定性分析 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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根 据 对 消 费 服 务 行 业 各 个 上 市 公 司 的 发 展 情 况 和 盈 利 状 况 的 判 断 ， 从 公 司 的 管 理 经 营
能 力 、 核 心 竞 争 力 、 主 营 产 品 或 服 务 、 市 场 占 有 率 、 现 金 流 分 析 等 多 个 方 面 对 未 来 几 年 内
相关行业内的上市公司能够带来的投资回报进行分析。
B ．定量分析
在 精 选 消 费 服 务 行 业 股 票 的 基 础 上 ， 主 要 考 察 上 市 公 司 的 成 长 性 、 盈 利 能 力 及 其 估 值
指标，选取具备选成长性好，估值合理的股票。
（3 ）债券投 资策略
本 基 金 采 用 久 期 控 制 下 的 债 券 积 极 投 资 策 略 ， 满 足 基 金 流 动 性 要 求 的 前 提 下 实 现 获 得
与风险相匹配的投资收益。主要的债券投资策略有：
1 ）久期控制 策略
在 对 利 率 变 化 方 向 和 趋 势 判 断 的 基 础 上 ， 确 定 恰 当 的 久 期 目 标 ， 合 理 控 制 利 率 风 险 。
根 据 对 市 场 利 率 水 平 的 预 期 ， 在 预 期 利 率 下 降 时 ， 增 加 组 合 久 期 ， 以 较 多 地 获 得 债 券 价 格
上升带来的收益；在预期利率上升时，减小组合久期，以规避债券价格下降的风险。
2 ）类属策略
通 过 研 究 宏 观 经 济 状 况 ， 货 币 市 场 及 资 本 市 场 资 金 供 求 关 系 ， 以 及 市 场 投 资 热 点 ， 分
析 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 券 等 不 同 债 券 种 类 的 利 差 水 平 ， 评 定 不 同 债 券 类 属 的 相 对 投 资 价
值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
3 ）收益率曲 线配置策略
通 过 对 央 行 货 币 政 策 、 经 济 增 长 率 、 通 货 膨 胀 率 和 货 币 供 应 量 等 多 种 因 素 的 分 析 来 预
测 收 益 率 曲 线 形 状 的 可 能 变 化 ， 在 久 期 确 定 的 基 础 上 ， 充 分 把 握 收 益 率 曲 线 的 非 平 行 移 动
带来的机会，根据利率曲线移动情况，选择哑铃型组合、子弹型组合或梯型组合。
4 ）可转换公 司债券投资策略
本 基 金 在 综 合 分 析 可 转 换 公 司 债 券 的 股 性 特 征 、 债 性 特 征 、 流 动 性 、 摊 薄 率 等 因 素 的
基 础 上 ， 采 用Black-Scholes 期 权 定 价 模 型 和 二 叉 树 期 权 定 价 模 型 等 数 量 化 估 值 工 具 评 定
其 投 资 价 值 ， 选 择 其 中 安 全 边 际 较 高 、 发 行 条 款 相 对 优 惠 、 流 动 性 良 好 ， 并 且 其 基 础 股 票
的 基 本 面 优 良 、 具 有 较 好 盈 利 能 力 或 成 长 前 景 、 股 性 活 跃 并 具 有 较 高 上 涨 潜 力 的 品 种 ， 以
合 理 价 格 买 入 并 持 有 ， 根 据 内 含 收 益 率 、 折 溢 价 比 率 、 久 期 、 凸 性 等 因 素 构 建 可 转 换 公 司
债券投资组合，获取稳健的投资回报。
5 ）资产支持 证券投资策略
本 基 金 将 深 入 分 析 资 产 支 持 证 券 定 价 的 多 种 影 响 因 素 ， 包 括 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支
持 资 产 的 构 成 及 质 量 、 提 前 偿 还 率 、 违 约 率 等 ， 采 用 蒙 特 卡 洛 方 法 等 数 量 化 定 价 模 型 ， 评
估其内在价值。
6 ）回购套利 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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本 基 金 将 在 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 限 定 的 比 例 内 ， 适 时 适 度 运 用 回 购 交 易 套 利 策
略 以 增 强 组 合 的 收 益 率 ， 比 如 运 用 回 购 与 现 券 之 间 的 套 利 、 不 同 回 购 期 限 之 间 的 套 利 进 行
低风险的套利操作。
（4 ）权证投 资策略
本 基 金 将 按 照 相 关 法 律 法 规 通 过 利 用 权 证 进 行 套 利 、 避 险 交 易 ， 控 制 基 金 组 合 风 险 ，
获 取 超 额 收 益 。 本 基 金 进 行 权 证 投 资 时 ， 将 在 对 权 证 标 的 证 券 进 行 基 本 面 研 究 及 估 值 的 基
础 上 ， 结 合 股 价 波 动 率 等 参 数 ， 运 用 数 量 化 期 权 定 价 模 型 ， 确 定 其 合 理 内 在 价 值 ， 从而构
建套利交易或避险交易组合。
（5 ）股指期 货投资策略
基 金 管 理 人 可 运 用 股 指 期 货 ， 以 提 高 投 资 效 率 更 好 地 达 到 本 基 金 的 投 资 目 标 。 本 基 金
在 股 指 期 货 投 资 中 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 以 套 期 保 值 为 目 的 ， 在 风 险 可 控 的 前 提 下 ， 本
着 谨 慎 原 则 ， 参 与 股 指 期 货 的 投 资 ， 以 管 理 投 资 组 合 的 系 统 性 风 险 ， 改 善 组 合 的 风 险 收 益
特 性 。 此 外 ， 本 基 金 还 将 运 用 股 指 期 货 来 对 冲 诸 如 预 期 大 额 申 购 赎 回 、 大 量 分 红 等 特 殊 情
况下的流动性风险以进行有效的现金管理。
九 、 基 金的业 绩 比 较基准
本基金的业绩比较基准为80% ×沪深300 指数收益 率+20% ×中 信标普全债指数收益率。
本基金管理人于 2015 年9 月28 日发 布公告：为了保护基金份额持有人的合法权益，
以更科学、合理的业绩比较基准评价基金的投资业绩，根据《中华人民共和国证券投资基
金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》
等相关法律法规的规定以及本基金管理人旗下部分基金基金合同的约定，综合考虑债券市
场代表性、市场认可度等因素，经与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案，本基金
管理人决定自 2015 年 10 月1 日起， 变更本基金的业绩比较基准，选用“中证综合债指
数”替代“中信标普全债指数”。
十、基金 的风 险 收 益特征
本 基 金 属 于 混 合 型 基 金 ， 预 期 风 险 与 预 期 收 益 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币 市 场 基 金 ， 低 于
股票型基金，属于较高风险、较高收益的品种。
十 一 、 基金投 资 组 合报告 （ 未 经审计 ）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2015 年 10 月 23 日复
核了本招募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2015年9 月30 日。
1. 报 告 期 末基金 资 产 组合情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
(%)
1 权益投资 10,531,484.00 66.73
其中：股票 10,531,484.00 66.73
2 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 4,944,007.44 31.33
7 其他资产 306,838.52 1.94
8 合计 15,782,329.96 100.00
2. 报 告 期 末按行 业 分 类的股 票 投 资组合
代
码
行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 5,950,084.00 39.28
D
电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和 供
应业
1,249,200.00 8.25
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 1,626,250.00 10.73
G 交通运输、仓储和邮政业 - - 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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H 住宿和餐饮业 - -
I
信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服 务
业
839,350.00 5.54
J 金融业 - -
K 房地产业 494,100.00 3.26
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 372,500.00 2.46
S 综合 - -
合计 10,531,484.00 69.52
3. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 股 票 投资明 细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例(%)
1 002727 一心堂 17,000 787,100.00 5.20
2 600483 福能股份 50,000 687,000.00 4.53
3 600856 长百集团 30,000 562,200.00 3.71
4 600664 哈药股份 50,000 514,000.00 3.39
5 600829 人民同泰 50,000 500,500.00 3.30
6 603456 九洲药业 10,000 475,500.00 3.14
7 002009 天奇股份 30,000 439,500.00 2.90
8 002367 康力电梯 30,000 407,700.00 2.69
9 300212 易华录 10,000 341,000.00 2.25
10 603368 柳州医药 5,000 338,650.00 2.24
4. 报 告 期 末按债 券 品 种分类 的 债 券投资 组 合
本基金本报告期内未进行债券投资。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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5. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 债 券 投资明 细
本基金本报告期内未进行债券投资。
6. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 资 产 支持证 券 投 资明细
本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。
7. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 贵 金 属投资 明 细
本基金本报告期内未进行贵金属投资。
8. 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 权 证 投资明 细
本基金本报告期内未进行权证投资。
9. 报 告 期 末本基 金 投 资的股 指 期 货交易 情 况 说明
1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行股指期货投资。
2) 本基金投资股指期货的投资政策
基金管理人可运用股指期货, 以提高 投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在
股指期货投资中将根据风险管理的原则, 以套期 保值为目的, 在风险可控的前提下, 本 着谨慎
原则, 参与 股 指期货的 投 资, 以管理 投 资组合的 系 统性风险, 改 善组合的 风 险收益特 性 。此外,
本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性
风险以进行有效的现金管理。
10. 报 告 期 末本基 金 投 资的国 债 期 货交易 情 况 说明
1) 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
3) 本期国债期货投资评价
本基金投资 范围不包括国债期货投资。
11. 投 资 组 合报告 附 注
1)
哈药集团于 2015 年 7 月 9 日发布公告, 披露了公司 收到国家食品药品监督管理总局发信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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布《关于使用银杏叶提取物生产保健食品企业自查情况的通告》(2015 年第 26 号),经公司
自查, 其中下 属企业世一堂发现自 2014 年 1 月 1 日 以来生产的 15 批次产品不 符合补充检验
标准, 哈药总 厂发现自 2014 年1 月1 日 以来生产的 57 批次产品不 符合补充检验标。
对哈药股份的投资决策程序的说明:2014 年至今, 哈药总厂银 杏叶软胶囊产品销售收入
为 705.7 万 元。此次召回银杏叶制剂产品涉及金额占公司同期营业收入的比重较小, 不会
对公司生产经营及年度财务状况产生重大影响。我们对该证券的投资严格执行内部投资决
策流程, 符合 法律法规和公司制度的规定。
除此之外, 本 基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查, 或在报 告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
2) 本基金投资的前十名股票中, 没有超 出基金合同规定备选库之外的股票。
3)
其他资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 34,942.24
2 应收证券清算款 270,987.69
3 应收股利 -
4 应收利息 908.59
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 306,838.52
4)
报告期末持 有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5)
报告期末前 十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产
净值比例(%)
流通受限情况说明
1 600856 长百集团 562,200.00 3.71 筹划重大事项
信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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6) 因 四 舍 五 入 原 因, 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 净 值 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计 可 能 存 在 尾
差。
十 二 、 基金的 业 绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2015 年 9 月 30 日。
( 一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2014 年 4 月29 日
至 2014 年 12 月31
日
37.30% 1.05% 52.06% 0.99%
14.76%
0.06%
2015 年 1 月1 日至
2015 年 9 月30 日
10.85% 3.00%
-5.89%
2.17%
16.74%
0.83%
2014 年 4 月29 日
至 2015 年9 月30
日
52.20% 2.28% 43.11% 1.71% 9.09% 0.57%
（二） 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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注: 本基金建 仓日自 2014 年 4 月 29 日至 2014 年 10 月 30 日, 建 仓日结束时资产配置
比例符合本基金基金合同规定。
十 三 、 费用概 览
( 一) 与基金运作有关的费用
1 ． 基金费用的种类
1 ）基金管理 人的管理费；
2 ）基金托管 人的托管费；
3 ）《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 ）《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 ）基金份额 持有人大会费用；
6 ）基金的证 券/ 期货交易 费用；
7 ）基金的银 行汇划费用；
8 ）按照国家 有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2 ．基金费用 计提 方法、计提标准和支付方式
1 ）基金管理 人的管理费
本 基 金 的 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的1.50% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E ×1.50% ÷当年天数
H 为每日应计 提的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 与 基 金 管
理人核对 一 致的财务 数 据，自动 在 月初5 个工 作 日内、按 照 指定的账 户 路径进行 资 金支付，
基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 支 付 日 期 顺 延
至 最 近 可 支 付 日 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划 后 ， 基 金 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
2 ）基金托管 人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25% 的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 与 基 金 管
理人核对 一 致的财务 数 据，自动 在 月初5 个工 作 日内、按 照 指定的账 户 路径进行 资 金支付，
基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 支 付 日 期 顺 延
至 最 近 可 支 付 日 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 费 用 自 动 扣 划 后 ， 基 金 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及 时联系托管人协商解决。
3 ） 上 述 “ （ 一 ） 基 金 费 用 的 种 类 中 第3 －8 项 费 用 ” ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协 议 规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3 、不列入基 金费用的项目
1 ） 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金 财 产
的损失；
2 ）基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 ）《基金合 同》生效前的相关费用；
4 ）其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
( 二) 与基金销售有关的费用
1 、申购费率
投资者可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。
投资者的申购费用如下：
金额（M ） 申购费率
M ＜50 万 1.50%
50万≤M ＜200 万 1.20%
200 万≤M ＜500 万 0.80%
M ≥500 万 1000 元/ 笔
申 购 费 用 由 投 资 人 承 担 ， 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 登 记
等各项费用。
2 、赎回费率
本 基 金 的 赎 回 费 用 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 时 间 的 增 加 而 递 减 。 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份
额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 最 高 不 超 过
赎回金额的5% 。
对持续持有期少于7 日 的 投 资 人 收 取 不 低 于1.5% 的赎回费，对持续持有期少于30 日的
投资人 收取 不低于0.75% 的赎回 费， 并将上 述赎 回费全 额计 入基金 财产 ；对持 续持 有期少于
3 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于0.5% 的 赎 回 费 ， 并 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的75% 计 入 基 金 财 产 ； 对
持 续 持 有 期 不 少 于3 个 月 但 少 于6 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于0.5% 的 赎 回 费 ， 并 将 不 低 于 赎 回信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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费总额的50% 计 入 基 金 财 产 ； 对 持 续 持 有 期 不 少 于6 个 月 的 投 资 人 ， 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的
25% 计入基金 财产；其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率结构如下：
持续持有期 赎回费率
Y<7 天 1.50%
7 天≤Y<30天 0.75%
30天≤Y<1 年 0.50%
1 年≤Y ＜2 年 0.25%
Y ≥2 年 0
注：1 年指365 天
赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时
收 取 。 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 的 情 形 下 ， 确 定 赎 回 费 用 归 入 基 金 财 产 的 比 例 ，
未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 ， 并 最 迟 应 于 新 的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。
十四、对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
本 基 金 管 理 人 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运
作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及
其 它 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 结 合 本 基 金 管 理 人 对 本 基 金 实 施 的 投 资 管 理 活 动 ， 对 原 《 信 诚
幸福消费股票型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1. 在 “ 重 要 提 示 ” 部 分 更 新 了 相 应 日 期 ， 对 “ 变 更 基 金 名 称 及 基 金 类 别 ” 作 了 相 应 说
明，更新了“预期风险与预期收益”说明。
2. 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相 关 成 员 的 内
容。
3.在“第四 部分 基金托 管人”中，更新了托管人信息。
4. 在 “ 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 根 据 实 际 情 况 对 代 销 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了 更
新。
5. 在 “ 第 七 部 分 基 金 合 同 的 生 效 ” 中 ， 根 据 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办
法》，更新了相关内容。
6. 在 “ 第 九 部 分 基 金 的 投 资 ” 中 ， 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截 至
2015 年9 月30日，对“变更业绩比较基准”作了相应说明，更新了“风险收益特征”。
7.在“第十 部分 基金的 业绩”中，更新了该节的内容，数据截 止至2015年9 月30日。
8. 在 “ 第 二 十 一 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 中 ， 根 据 实 际 情 况 更 新 了 “ 网 上 交
易服务”相关内容。 信诚幸福消费 混合型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新 ）
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9. 在 “ 第 二 十 二 部 分 其 他 应 披 露 事 项 ” 中 ， 披 露 了 自2015 年4 月30 日 以 来 涉 及 本 基 金
的相关公告。
10. 在“附件 一第二部分（八）生效与公告”中，根据《公开募集证券投资基金运作管
理办法》，对基金份额持有人大会的决议生效时间作了更新。
信诚基金管理有限公司
2015 年 12 月 12 日
