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富国 富钱包 货币市 场基金
招 募说明书 （更新 ）
（ 摘要）
（二 0 一五 年第二 号）
【重要提示】
本基金的募集申请经中国证监会2014 年 4 月23 日 【2014】439 号文注册。 本
基金的基金合同于2014 年 5 月 7 日生效。
基金管 理人保 证本招 募说 明书的 内容 真实、 准 确、完 整。本 招募说 明书 经中
国证监会 注册 ，但中 国证监 会对本 基金募 集的 注册，并 不表 明其对 本基金 的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金 投资于 证券市 场， 基金净 值会 因为证 券 市场波 动等因 素产生 波动 。投
资有风险 ，投 资人认 购（或 申购） 基金 时 应认 真阅读本 招募 说明书 ，全面 认识本
基金产品 的风 险收益 特征和 产品特 性，充 分考 虑自身的 风险 承受能 力，理 性判断
市场，对 认购 基金的 意愿、 时机、 数量等 投资 行为作出 独立 决策。 投资人 在获得
基金投资 收益 的同时 ，亦承 担基金 投资中 出现 的各类风 险， 可能包 括：证 券市场
整体环境 引发 的系统 性风险 、个别 证券特 有的 非系统性 风险 、大量 赎回或 暴跌导
致的流动 性风 险、基 金管理 人在投 资经营 过程 中产生的 操作 风险以 及本基 金特有
风险等。 基金 管理人 提醒投 资者基 金投资 的“ 买者自负 ”原 则，在 投资者 作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负责。
本基金 为货币 市场基 金， 是证券 投资 基金中 的 低风险 品种。 本基金 的预 期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金的 过往业 绩并不 预示 其未来 表现 。基金 管 理人管 理的其 他基金 的业 绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
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购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机
构， 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截 至 2015 年 11 月 7 日， 基金投资组合报告等相关财
务数据截至2015 年 9 月30 日（财务数据未经 审计）。
一 、基金管理人
（一 ）基金管理人 概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道8 号上海 国金中心二期16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8 号上海 国金中心二期16-17 层
法定代表人： 薛爱东
总经理：陈 戈
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021 ）20361818
传真： （021 ）20361616
联系人：范伟隽
注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构（ 截止于2015 年11 月 7 日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源 证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托 股份 有限公司 16.675%
公司设 立了投 资决策 委员 会和风 险控 制委员 会 等专业 委员会 。投资 决策 委员
会负责制 定基 金投资 的重大 决策和 投资风 险管 理。风险 控制 委员会 负责公 司日常
运作的风 险控 制和管 理工作 ，确保 公司日 常经 营活动符 合相 关法律 法规和 行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
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公司目 前下设 二十二 个部 门、三 个分 公司和 二 个子公 司，分 别是： 权益 投资
部、固定 收益 投资部 、固定 收益专 户投资 部、 固定收益 研究 部、量 化与海 外投资
部、 权益 专户投资部、 养老金投资部、 权益研 究部、 集中交易部、 董事会办公室、
综合管理部、 机构业务部、 零售业务部、 营销 管理部、 客户服务部、 电子商务部、
战略与产 品部 、监察 稽核部 、计划 财务部 、人 力资源部 、信 息技术 部、运 营部、
北京分公 司、 成都分 公司、 广州分 公司、 富国 资产管理 （香 港）有 限公司 、富国
资产管理 （上 海）有 限公司 。权益 投资部 ：负 责权益类 基金 产品的 投资管 理；固
定收益投资部： 负责固定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分 （包
括公司自 有资 金等） 的投资 管理； 固定收 益专 户投资部 ：负 责一对 一、一 对多等
非公募固 定收 益类专 户的投 资管理 ；固定 收益 研究部： 负责 固定收 益类公 募产品
和非固定 收益 类公募 产品的 债券部 分的研 究管 理等；量 化与 海外投 资部： 负责量
化权益投 资、 量化衍 生品投 资及境 外权益 等各 类投资的 研究 与投资 管理； 权益专
户投资部 ：负 责社保 、保险 、QFII 、一对 一、 一对多等 非公 募权益 类专户 的投资
管理； 养老金投资部： 负责养老金 （企业年金、 职业年金、 基本养老金、 社保等）
及类养老 金专 户等产 品的投 资管理 ；权益 研究 部：负责 行业 研究、 上市公 司研究
和宏观研 究等 ；集中 交易部 ：负责 投资交 易和 风险控制 ；董 事会办 公室： 履行公
司章程规 定的 工作职 责，暂 与综合 管理部 合署 办公；综 合管 理部： 负责公 司董事
会日常事 务、 公司文 秘管理 、公司 （内部 ）宣 传、信息 调研 、行政 后勤管 理等工
作；机构 业务 部：负 责年金 、专户 、社保 以及 共同基金 的机 构客户 营销工 作；零
售业务部： 管理华东营销中心、 华中营销中心 、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北
方营销中 心（北 京分公 司） 、西部 营销中 心（ 成都分公 司） 、 华北营 销中 心，负责
共同基金 的零 售业务 ；营销 管理部 ：负责 营销 计划的拟 定和 落实、 品牌建 设和媒
体关系管理,为零售和机构业务团队、 子公司等提供一站式销售支持； 客户服务部：
拟定客户 服务 策略， 制定客 户服务 规范， 建设 客户服务 团队 ， 提高 客户满 意度，
收集客户 信息 ，分析 客户需 求，支 持公司 决策 ；电子商 务部 ：负责 基金电 子商务
发展趋势 分析 ，拟定 并落实 公司电 子商务 发展 策略和实 施细 则，有 效推进 公司电
子商务业 务； 战略与 产品部 ：负责 开发、 维护 公募和非 公募 产品， 协助管 理层研
究、制定 、落 实、调 整公司 发展战 略，建 立数 据搜集、 分析 平台， 为公司 投资决
策、销售 决策 、业务 发展、 绩效分 析等提 供整 合的数据 支持 ；监察 稽核部 ：负责
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监察、风 控、 法务和 信息披 露；信 息技术 部： 负责软件 开发 与系统 维护等 ；运营
部： 负责基金会计与清算； 计划财务部： 负责 公司财务计划与管理； 人力资源部：
负责 人力 资源 规划与 管理； 富国资 产管理 （香 港）有限 公司 ：证券 交易、 就证券
提供意见 和提 供资产 管理； 富国资 产管理 （上 海）有限 公司 ：经营 特定客 户资产
管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到2015 年10 月31 日，公司有员工323 人 ，其中61.6%以上具有硕士以
上学历。
（二 ）主要人员情 况
1、董事会成员
薛爱东 先生， 董事长 ，研 究生学 历， 高级经 济 师。历 任交通 银行扬 州分 行监
察室副主 任、 办公室 主任、 会计部 经理、 证券 部经理， 海通 证券股 份有限 公司扬
州营业部 总经 理，兴 安证券 有限责 任公司 托管 组组长， 海通 证券股 份有限 公司黑
龙江管理 总 部 总经理 兼党委 书记、 上海分 公司 总经理兼 党委 书记、 公司机 关党委
书记兼总经理办公室主任。
陈戈先 生，董 事，总 经理 ，研究 生学 历。历 任 国泰君 安证券 有限责 任公 司研
究所研究 员， 富国基 金管理 有限公 司研究 员、 基金经理 、研 究部总 经理、 总经理
助理、 副总经理，2005 年4 月至2014 年4 月任 富国天益价值证券投资基金基金经
理。
麦陈婉 芬女 士（Constance Mak ） ，董 事， 文学 及商学 学士 ，加 拿大注 册会计
师。 现任BMO 金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group ） ，中加贸易理事会董事 和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret ’s College 教师，加拿大 毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义 先生， 董事， 研究 生学历 ，高 级会计 师 。现任 申万宏 源证券 有限 公司
副总经理 、财 务总监 。历任 北京用 友电子 财务 技术有限 公司 研究所 信息中 心副主
任， 厦门大学工商管理教育中心副教授， 中国 人民银行深圳经济特区分行(深圳市
中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构处处长，
中国银行 业监 督管理 委员会 深圳监 管局财 务会 计处处长 、国 有银行 监管处 处长，
申银万国证券股份有限公司财务总监。
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裴长江 先生， 董事， 研究 生学历 。现 任海通 证 券股份 有限公 司副总 经理 。历
任上海万 国证 券公司 研究部 研究员 、闸北 营业 部总经理 助理 、总经 理，申 银万国
证券公司 闸北 营业部 总经理 、浙江 管理总 部副 总经理、 经纪 总部副 总经理 ，华宝
信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任
BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO
Financial Group）。 1980 年至1984 年在Coopers & Lybrand 担任审计工作；1984
年加入加拿大BMO 银行金融集团蒙特利尔银行 。
蒲冰先生， 董事,本科学历， 中级审计师。 现任 山东省国际信托股份有限公司
自营业务 部副 总经理 。历任 山东正 源和信 会计 师事务所 审计 部、评 估部员 工，山
东省鲁信 置地 有限公 司计财 部业务 经理， 山东 省国际信 托有 限公司 计财部 业务经
理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。
张克均 先生， 董事， 研究 生学历 。现 任申万 宏 源证券 有限公 司战略 规划 总部
总经理。 历任 福建兴 业银行 厦门分 行电脑 部副 经理、计 划部 副经理 、证券 部副经
理、 杏林支行副行长； 申银万国证券股份有限公司厦门证券营业部副经理、 经理、
深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄平先 生，独 立董事 ，研 究生学 历。 现任上 海 盛源实 业（集 团）有 限公 司董
事局主席。 历任上海市劳改局政治处主任； 上 海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
戴国强先生，独立董事，研究生学历。现任上海财经大学 MBA 学院院长、党
委书记。 历任 上海财 经大学 助教、 讲师、 副教 授、教授 ，金 融学院 副院长 、金融
学院常务 副院 长、金 融学院 院长； 上海财 经大 学教授、 博士 生导师, 金融 学院党
委书记, 教授委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先 生， 独立董 事， 研究 生学历 ，加 拿大特 许会 计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College) 工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入加
拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30 余年财
务管理及信息系统项目管理经验， 曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前
身AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink
Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO) 及财务副总裁。
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李宪明 先生， 独立董 事， 研究生 学历 。现任 上 海市锦 天城律 师事务 所律 师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳增光先生， 监事长,本科学历， 高级会计师。 现任山东省国际信托股份有限
公司纪委 书记 、风控 总监。 历任山 东省济 南市 经济发展 总公 司会计 ，山东 正源和
信有限责 任会 计师事 务所室 主任， 山东鲁 信实 业集团公 司财 务，山 东省鲁 信 投资
控股集团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
沈寅先 生，监 事，本 科学 历。现 任申 银宏源 证 券有限 公司合 规与风 险管 理总
部总经理 助理 及公司 律师。 历任上 海市中 级人 民法院助 理审 判员、 审判员 、审判
组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏瑾璐 女士， 监事， 研究 生学历 。现 任蒙特 利 尔银行 上海代 表处首 席代 表。
历任上海 大学 外语系 教师； 荷兰银 行上海 分行 结构融资 部经 理；蒙 特利尔 银行金
融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。
仇夏萍 女士， 监事， 研究 生学历 。现 任海通 证 券股份 有限公 司计划 财务 部总
经理。历 任中 国工商 银行上 海分行 杨浦支 行所 任职；在 华夏 证券有 限公司 东方路
营业部任职。
孙琪先生， 监事， 本科学历。 现任富国基金管 理有限公司IT 副总监。 历任杭
州恒生电 子股 份公司 职员， 东吴证 券有限 公司 职员，富 国基 金管理 有限公 司系统
管理员、系统管理主管、IT 总监助理。
唐洁女士，监事，本科学历，CFA。现任富国基金管理有限公司策略研究员。
历任上海 夏商 投资咨 询有限 公司研 究员， 富国 基金管理 有限 公司研 究助理 、助理
研究员。
王旭辉 先生， 监事， 研究 生学历 。现 任富国 基 金管理 有限公 司华东 营销 中心
总经理。 历任 职于郏 县政府 办公室 职员， 郏县 国营一厂 厂长 ，富国 基金管 理有限
公司客户经理、高级客户经理。
陆运天 先生， 监事， 研究 生学历 。现 任富国 基 金管理 有限公 司电子 商务 部电
子商务总 监助 理。历 任汇添 富基金 任电子 商务 经理，富 国基 金管理 有限公 司资深
电子商务经理。
3、督察长
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范伟隽 先生， 督察长 。中 共党员 ，硕 士研究 生 。曾任 毕马威 华振会 计师 事务
所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012 年10 月20 日开始
担任富国基金管理有限公司督察长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松 先生， 副总经 理。 中共党 员， 大学本 科 ，工商 管 理硕 士。曾 在漳 州商
检局办公 室、 晋江商 检局检 验科、 厦门证 券公 司投资发 展部 工作。 曾任富 国基金
管理有限公司监察稽核部稽察员、 高级稽察员 、 部门副经理、 经理 、 督察长。2008
年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，13 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理有
限公司副 总经 理。历 任中国 建设银 行上海 市分 支行职员 、经 理，华 安基金 管理有
限公司上 海营 销总部 投资顾 问、总 监助理 、市 场部总监 助理 、上海 分公司 总经理
助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女士， 研究生学历， 高级经济师，13 年 证券、 基金从业经验。 现任富
国基金管 理有 限公司 副总经 理兼基 金经理 。历 任国家教 委外 资贷款 办公室 项目官
员， 摩根士丹利资本国际 Barra 公司 （MSCIBARRA)BARRA 股票风险评估部高级研
究 员 ，巴 克莱 国际 投资 管理 公 司 (BarclaysGlobal Investors) 大中 华主 动股 票
投资总监 、高 级基金 经理及 高级研 究员， 富国 基金管理 有限 公司量 化与海 外投资
部总经理兼基金经理、总经理助理兼量化与海外投资部总经理兼基金经理。
朱少醒先生， 研究生学历，16 年证券、 基金从 业经验。 现任富国基金管理有
限公司副 总经 理兼基 金经 理 。历任 富国基 金管 理有限公 司产 品开发 主管、 基金经
理助理、 基金 经理、 研究部 总经理 兼基金 经理 、总经理 助理 兼研究 部总经 理兼基
金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
（1）现任基金经理：
1） 王颀亮女士， 硕士， 曾任上海国利货币经纪 有限公司经纪人， 自2010 年9
月至2013 年 7 月在富国基金管理有限公司任 交易员；2013 年7 月至2014 年8 月
在富国基金管理有限公司任高级交易员兼研究助理； 2014 年8 月至2015 年2 月任
富国7 天理财宝债券型证券投资基金基金经理 ，2014 年8 月起任富国收益宝货 币
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市场基金基金经理，2015 年4 月起任富国恒利 分级债券型证券投资基金、富国目
标齐利一 年期 纯债债 券型证 券投资 基金、 富国 富钱包货 币市 场基金 基金、 富国天
时货币市场基金基金经理。具有基金从业资格。
2） 万莉女士， 硕士 ， 自2006 年7 月至2008 年 6 月在广州银行任债券交易员；
自 2008 年 6 月至 2013 年 7 月在长信基金管理有限责任公司工作，历任债券交易
员、基金经理助理、基金经理；自 2013 年 7 月至 2014 年 6 月中融基金（原道富
基金） 管理有限公司工作， 任现金管理投资总监； 自2014 年 6 月至2015 年10 月
今在富国基金管理 有限公司任固定收益投资部现金管理主管， 2015 年10 月起任富
国天时货 币市 场基金 、富国 富钱包 货币市 场基 金、富国 收益 宝货币 市场基 金基金
经理。
（2）历任基金经理：
1）冯彬先生， 任职时间为2014 年 5 月到2014 年10 月；
2）刘凌云女士，任职时间为2014 年 8 月至2015 年4 月。
6、投资决策委员会
投资决 策委员 会成员 构成 如下： 公司 总经理 陈 戈先生 、主动 权益及 固定 收益
投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列席人员包括： 督察长、 集中交易部总经理以 及投委会主席邀请的其他人员。
本基金采取集体投 资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托 管人
（一 ）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行” ）
住所：北京东城区朝阳门北大街8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京东城区朝阳门北大街9 号东方 文化大厦北楼
法定代表人：常振明
成立时间：1987 年4 月7 日
组织形式：股份有限公司
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注册资本：467.873 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托 管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围：吸 收公众 存款 ；发放 短期 、中期 和 长期贷 款；办 理国内 外结 算；
办理票据 承兑 与贴现 ；发行 金融债 券；代 理发 行、代理 兑付 、承销 政府债 券；买
卖政府债 券、 金融债 券；从 事同行 业拆借 ；买 卖、代理 买卖 外汇； 从事银 行卡业
务； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇业务；
经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
中信银行 （601998.SH、0998.HK） 成立 于1987 年， 原名中信实业银行， 是中
国改革开 放中 最早成 立的新 兴商业 银行之 一， 是中国最 早参 与国内 外金融 市场融
资的商业 银行 ，并以 屡创中 国现代 金融史 上多 个第一而 蜚声 海内外 。伴随 中国经
济的快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大， 于 2005
年8 月，正式更名“中信银行” 。2006 年12 月 ，以中国中信集团和中信国际金融
控股有限 公司 为股东 ，正式 成立中 信银行 股份 有限公司 。同 年，成 功引进 战略投
资者，与 欧洲 领先的 西班牙 对外 银行（BBVA ） 建立了优 势互 补的战 略合作 关系。
2007 年4 月27 日， 中信银行在上海交易所和 香港联合交易所成功同步上市。2009
年，中 信银行 成功收 购中 信国际 金融 控股有 限 公司（ 简称： 中信国 金）70.32% 股
权。 经过二十多年的发展， 中信银行已成为国 内资本实力最雄厚的商业银行之一，
是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年， 中信银行通过了美国SAS70 内部控制 审订并获得无保留意见的SAS70
审订报告 ，表 明了独 立公正 第三方 对中信 银行 托管服务 运作 流程的 风险管 理和内
部控制的健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
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李庆萍， 行长， 高级经济师。1984 年8 月至2007 年1 月， 任中国农业银行总
行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007 年 1 月至 2008 年
12 月，任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月，
任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。2009 年 5
月至2013 年 9 月， 任中国农业银行总行零售业 务总监兼个人金融部总经理。2013
年9 月至2014 年 7 月， 任中国中信股份有限公 司副总经理。2014 年7 月， 任中国
中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。
杨毓先生, 中信银行副行长，分管托管业务。1962 年 12 月生，2011 年 4 月
起担任中国 建设银行江苏省分行行长， 党委书 记；2006 年7 月至2011 年 3 月担任
中国建设银行河北省分行行长， 党委书记；1982 年8 月至2006 年7 月在中国建设
银行河南省分行工作， 历任计划财务处科员， 副处长， 信阳地区中心支行副行长，
党组成员 ，计 划处处 长，中 介处处 长，郑 州市 铁路专业 支行 行长， 党组书 记，郑
州分行行 长， 党委书 记，金 水支行 行长， 党委 书记，河 南省 分行副 行长， 党委副
书记。
刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经济学博士。
1996 年8 月进入本行工作，历任总行行长秘书 室科长、总行投资银行部处经理、
总行 资产 保全 部主管 、总行 国际业 务部总 经理 助理、副 总经 理、副 总经理 （主持
工作） 。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监 督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至2015 年 6 月30 日， 中信银行已托管63 只 开放式证券投资基金及证券公
司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管
总规模突破4 万亿元人民币。
三 、相关服 务机构
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（一 ）基金 销售机 构
1、直销机构 ：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金 中心二期16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8 号上海 国金中心二期16-17 层
法定代表人： 薛爱东
总经理：陈 戈
直销网点：上海投资理财中心
上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路588 号宝地广场A 座23 楼
客户服务统一咨询电话：95105686 、4008880688 （全国统一，免长途话费）
传真：021-20361544
联系人：林燕珏
公司网站：www.fullgoal.com.cn
投资者 可通过 本公司 网上 交易系 统理 本基金 的 申购、 赎回 等 业务； 直销 网点
（上海投资理财中心）自 2014 年 9 月 11 日起 已暂停受理 本基金 的申购业务， 但
照常受理本基金赎回业务 。若有变更敬请投资者留意相关公告 。
2 、 代 销 机 构 ：
海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路689 号
办公地址: 上海市广东路689 号
法人代表: 王开国
联系电话: （021）23219000
传真电话： （021）23219000
联系人员： 李笑鸣
客服电话： 95553
公司网站： www.htsec.com
该机构 仅开通 本基金 的 赎 回业务 ， 暂 不开通 申 购业务 和其他 业务 ， 且赎 回业
务仅针对 募集 期内通 过该机 构认购 的基金 份额 ，通过直 销机 构认购 或申购 的基金
份额请通 过直 销机构 办理赎 回，敬 请投资 者留 意。 若有 变更 请投资 者留意 相关公
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告。
3、基金 管理 人可根 据有关 法律 法规的 要求， 变更或增 减上述 基金 销售机构,
或选择 其他符合要求的机构 代理销售本基金， 并及时公告。
（二 ）登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金 中心二期16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海 国金中心二期16-17 层
法定代表人： 薛爱东
总经理：陈 戈
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021 ）20361818
传真： （021 ）20361616
联系人：雷青松
（三 ） 出具法律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公地址： 上海市银城中路68 号时代金融中 心19 楼
负责人：俞卫锋
电话：（021 ）31358666
传真：（021 ）31358600
联系人：孙睿
经办律师： 黎明、孙睿
（四 ） 审计基金财 产的 会计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址： 北京市东城区东长安街1 号东方广 场东方经贸城安永大楼16 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道100 号环 球金融中心50 楼
法定代表人： 葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
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联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四、 基金的名称
富国富钱包货币市场基金
五、 基金的类型
货币型
六、 基金的投资目 标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
七、 基金的 投资范 围
本基金 投资于 法律法 规及 监管机 构允 许投资 的 金 融工 具，包 括现金 ，通 知存
款，短期 融资 券（包 含超短 期融资 券）， 一年 以内（含 一年 ）的银 行定期 存款、
协议存款 和大 额存单 ，期限 在一年 以内（ 含一 年）的债 券回 购，期 限在一 年以内
（含一年） 的中央银行票据， 剩余期限 （或回 售期限） 在 397 天以内 （含397 天）
的债券、 资产 支持证 券、中 期票据 ，及法 律法 规或中国 证监 会允许 本基金 投资的
其他固定收益类金融工具。
法律法 规或监 管机构 允许 货币市 场基 金投资 其 他货币 市场基 金的， 在不 改变
基金投资 目标 、不改 变基金 风险收 益特征 的条 件下，本 基金 可参与 其他货 币市场
基金的投 资， 不需召 开基金 份额持 有人大 会。 货币市场 基金 投资其 他货币 市场基
金的比例不超过基金资产的80%， 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管
机构的规定执行 。
未来若 法律法 规或监 管机 构允许 货币 市场 基 金 投资同 业存单 的， 在 不改 变基
金投资目标、 不改变基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与同业存单的投资，
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不需召开 基金 份额持 有人大 会，具 体投资 比例 限制按届 时有 效的法 律法规 和监管
机构的规定执行。
如果法 律法规 或监管 机构 以后允 许 货 币市场 基 金投资 其他品 种，基 金管 理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、 基金的 投资策 略
本基金将采用积极管理型的投资策略， 将投资组合的平均剩余期限控制在120
天以内， 在控 制利率 风险、 尽量降 低基金 净值 波动风险 并满 足流动 性的前 提下，
提高基金收益。
在投资 管理过 程中， 基金 管理人 将基 于“定 性 与定量 相结合 、保守 与积 极相
结合”的 原则 ，根据 短期利 率的变 动和市 场格 局的变化 ，采 用投资 组合平 均剩余
期限控制下的主动性投资策略。具体包括：
1、总体资产配置策略
（1）利率预期分析
基于对 国家宏 观政策 （包 括：财 政政 策、货 币 政策等 ）的深 入研究 以及 对央
行公开市 场操 作、资 金供求 、资金 流动性 、货 币市场与 资本 市场的 资金互 动、市
场成员特 征等 因素的 客观分 析，合 理预期 利率 变化趋势 ，并 据此确 定投资 组合的
总体资产配置策略。
（2）投资组合平均剩余期限控制
结合宏 观经济 和利率 预期 分析， 在合 理运用 量 化模型 的基础 上，动 态确 定并
控制投资 组合 的平均 剩余期 限。具 体而言 ，在 预计市场 利率 上升时 ，适度 缩短投
资组合的平均剩余期限； 在预计利率下降时， 适度延长投资组合的平均剩余期限。
2、类别资产配置策略
本基金 以短期 金融工 具作 为投资 对象 ，基于 对 各细分 市场的 市场规 模、 交易
情况、各 交易 品种的 流动性 、相对 收益、 信用 风险以及 投资 组合平 均剩余 期限要
求等重要指标的分析，确定（调整）投资组合的类别资产配置比例 。
对于含回售条款的债券， 本基金将仅买入距回 售日不超过397 天以内的债券，
并在回售日前进行回售或者卖出。
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3、明细资产选择和交易策略
（1）收益率曲线分析策略
根据债 券市场 收益率 曲线 的动态 变化 以及隐 含 的即期 利率和 远期利 率提 供的
价值判断 基础 ，结合 对当期 和远期 资金面 的分 析，寻求 在一 段时期 内获取 因收益
率曲线变 化而 导致的 债券价 格变化 所产生 的超 额收益。 本基 金将比 较分析 子弹策
略、哑铃 策略 和梯子 策略等 在不同 市场环 境下 的表现， 构建 优化组 合，获 取较高
收益。
（2）套利操作策略
1）跨市场套利策略
短期资 金市场 由交易 所市 场和银 行间 市场构 成 。由于 其中的 投资群 体、 交易
方式等市 场要 素不同 ，使得 两个市 场的资 金面 、短期利 率期 限结构 、流动 性都存
在着一定 的差 别。本 基金将 在充分 论证套 利机 会可行性 的基 础上， 寻找合 理的介
入时机，进行跨市场套利操作。
2）跨品种套利策略
由于投 资群体 存在一 定的 差异性 ，对 期限相 近 的交易 品种同 样可能 因为 存在
流动性、 税收 等市场 因素的 影响出 现内在 价值 明显偏离 的情 况。本 基金将 在保证
高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（3）正回购放大操作策略
当预期 市场利 率下跌 或者 利率走 势平 稳时， 通 过将剩 余期限 相对较 长的 短期
债券进行 正回 购质押 ，融资 后再购 买短期 债券 。在融资 成本 低于短 期债券 收益率
时，该投资策略的运用可实现正收益。
（4）滚动配置策略
根据具 体投资 品种的 市场 特征， 采用 持续滚 动 投资方 法，以 提高投 资组 合的
整体持续变现能力。
（5）债券相对价值判断策略
基于量 化模型 的分析 结果 ，识别 出被 市场错 误 定价的 债券， 进而采 取适 当的
交易以获 得收 益。一 方面， 可通过 利率期 限结 构分析， 在现 金流特 征相近 且处于
同一风险 等级 的多只 债券品 种中寻 找更具 投资 价值的品 种； 另一方 面，通 过对债
券等级、 债券 息票率 、所在 行业特 征等因 素的 分析，评 估判 断短期 风险债 券与 无
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风险短期债券间的合理息差。
（6）波动性交易策略
根据市 场利率 的波动 性特 征，利 用关 键市场 时 机（例 如：季 节性因 素、 突发
事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。
（7）流动性管理策略
根据对 市场资 金面分 析以 及对申 购、 赎回变 化 的动态 预测， 通过现 金库 存管
理、回购 的滚 动操作 和债券 品种的 期限结 构搭 配，动态 调整 并有效 分配基 金的现
金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益。
九、 基金的 业绩比 较基准
活期存款利率（税后）
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活
期存 款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如
果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今 后法律 法规发 生变 化，或 者中 国人民 银 行调整 或停止 该基准 利率 的发
布，或者 市场 中出现 其他代 表性更 强、更 科学 客观的业 绩比 较基准 适用于 本基金
时，经基 金管 理人和 基金托 管人协 商一致 后， 本基金可 以在 报中国 证监会 备案后
变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十、 基金的 风险收 益特征
本基金 为货币 市场基 金， 是证券 投资 基金中 的 低风险 品种。 本基金 的预 期风
险和预期收益 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十一 、基金的投资 组合报告
1、 报告期末基金资产组合情况
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序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投 资 920,803,614.39 36.77
其中： 债券 920,803,614.39 36.77
资产 支持证券 － －
2 买入返售金 融资产 － －
其中：买断 式回购的 买入返售 金融资产 － －
3 银行存款和 结算 备付 金合计 1,551,504,863.29 61.96
4 其他资产 31,617,565.29 1.26
5 合计 2,503,926,042.97 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1
报告期内债 券回购融 资余额 14.69
其中：买断 式回购融 资
－
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
2
报告期末债 券回购融 资余额 385,998,901.00 18.24
其中：买断 式回购融 资 － －
注：报告 期内 债券回 购融资 余额占 基金资 产净 值的比例 为报 告期内 每个交 易日融
资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产 净值的20%的说明
注： 本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的情
况。
3、 基金投资组合平均剩余期限
（1 ） 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投 资组合平 均剩余期 限 111
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最高值 118
报告期内投 资组合平 均剩余期 限最低值 85
报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情 况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120 天的情况。
（2 ） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产 净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30 天以内 20.39 18.24
其中： 剩余存 续期超 过 397 天
的浮动利率 债
－ －
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2 30 天(含)—60 天 16.54 －
其中： 剩余存 续期超 过 397 天
的浮动利率 债
－ －
3 60 天(含)—90 天 17.02 －
其中： 剩余存 续期超 过 397 天
的浮动利率 债
－ －
4 90 天(含)—180 天 40.66 －
其中： 剩余存 续期超 过 397 天
的浮动利率 债
－ －
5 180 天( 含)—397 天（ 含） 22.21 －
其中： 剩余存 续期超 过 397 天
的浮动利率 债
－ －
合计 116.81 18.24
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 160,273,115.88 7.57
其中：政策 性金融债 160,273,115.88 7.57
4 企业债券 － －
5 企业 短期融 资券 760,530,498.51 35.93
6 中期票据 － －
7 同业存单 － －
8 其他 － －
9 合 计 920,803,614.39 43.51
10 剩余存续期 超过 397 天的浮
动利率债券
－ －
5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%）
1 140230 14 国开30 900,000.00 90,184,252.75 4.26
2 041560013 15 陕有色CP001 500,000.00 50,491,491.57 2.39
3 041569006 15 鲁西化工CP001 500,000.00 50,153,900.12 2.37
4 041553032 15 国投新集CP001 500,000.00 50,002,651.04 2.36
5 071503008 15 中信CP008 500,000.00 49,999,124.56 2.36
6 011520003 15 中铝SCP003 500,000.00 49,983,643.07 2.36
7 041572012 15 宁夏国资CP001 500,000.00 49,981,878.83 2.36
8 011599712 15 山钢SCP006 500,000.00 49,977,466.63 2.36
9 120322 12 进出22 400,000.00 39,997,081.49 1.89
10 011599305 15 河钢SCP001 400,000.00 39,995,699.24 1.89
6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
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项目 偏离情况
报告期内偏 离度的绝 对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 23
报告期内偏 离度的最 高值 0.2688%
报告期内偏 离度的最 低值 0.1832%
报告期内每 个交易 日 偏离度的 绝对值的 简单平均 值 0.2368%
注：以上数据按工作日统计
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大 小排名的前十名资产支持证券投资
明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、 投资组合报告附注
（1 ） 基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买 入成本列示， 按实际利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。
（2 ） 本报告期内货币市场基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过397 天
的浮动利率债券的声明
本 报 告 期 内 本基 金 不 存 在该 类 浮 动利 率 债 券的摊 余 成 本 超 过当 日 基 金 资产 净
值20 ％的情况。
（3 ） 声明本基金投资的前十名证 券的发行主 体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
本报告期内， 本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查
的，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
（4 ） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 －
2 应收证券清 算款 －
3 应收利息 24,958,454.15
4 应收申购款 6,659,111.14
5 其他应收款 －
6 待摊费用 －
7 其他 －
8 合计 31,617,565.29
（5 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
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因四舍五 入原 因，投 资组合 报告中 市值占 净值 比例的分 项之 和与合 计可能 存在尾
差。
十二 、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利, 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 富国富钱包货币市场基金 历史各时间段份额 净值增长率与同期业绩比较基
准收益率比较表
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2014.5.7-2014.12.31 3.3354% 0.0025% 0.2324% 0.0000% 3.1030% 0.0025%
2015.1.1-2015.9.30 3.2253% 0.0042% 0.2654% 0.0000% 2.9599% 0.0042%
2014.5.7-2015.9.30 6.6682% 0.0036% 0.4978% 0.0000% 6.1704% 0.0036%
2、 自基金合同生效以来 富国富钱包货币市场基 金 累计份额净值增长率与业绩
比较基准收益率的历史走势对比图
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注：1.截止日期为2015 年 9 月30 日。
2.本基金于 2014 年 05 月 07 日成立；建仓 期 6 个月，即从 2014 年05 月07 日至
2014 年11 月06 日，建仓期结束时各项资产配 置比例均符合基金合同约定。
十三、 费用 概览
（一 ）基金的费用 与税收
1、 基金费用的 种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）销售服务费；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
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费用。
2、 基金费用计 提方法、计提 标准和支付 方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.27%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管 理费每 日计算 ，逐 日累计 至每 月月末 ， 按月支 付，由 基金管 理人 向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产 中一 次性支 付给基 金管理 人。若 遇法 定节假日 、公 休假等 ，支付 日期顺
延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。 托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托 管费每 日计算 ，逐 日累计 至每 月月末 ， 按月支 付，由 基金管 理人 向基
金托管人发送基金托 管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为0.25%， 若将来本基金增加基金份额类别的， 本基
金各类份额的年销售服务费率最高为0.25% ， 具体设置见基金管理人届时更新的招
募说明书或相关公告。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下：
H＝E×年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销 售服务 费每日 计提 ，逐日 累计 至每月 月 末，按 月支付 。由基 金管 理人
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向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 2
个工作日 内从 基金财 产中一 次性支 付给登 记机 构，由登 记机 构代付 给销售 机构。
若遇法定 节假 日、休 息日或 不可抗 力致使 无法 按时支付 的， 支付日 期顺延 至最近
可支付日支付。
上述 “1、 基金费用的种类中第 （4 ） － （9） 项 费用 ”， 根据有关法规及相应
协议规 定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
3、 不列入基金 费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用 支出或
基金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3） 《基金合同》生效前的相关费用；
（4） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有 关规定不得列入基金费用的项
目。
4、 基金税收
本基金 运作过 程中涉 及的 各纳税 主体 ，其纳 税 义务按 国家税 收法律 、法 规执
行。
（二 ）与基金销售 有关的费用
1、 申购费用
本基金不收取申购费用。
2、 赎回费用
本基金不收取赎回费用。
3、 转换费用
A 前端转前端
（1） 基金转换费用由转出基金的赎回费和转出 和转入基金的申购补差费两部
分构成， 具体 收取情 况视 每 次转换 时两只 基金 的申购费 率差 异情况 和赎回 费率而
定。基金转换费用由基金份额持有人承担。
1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2） 转入基金申购补差费： 按照转入基金与转出 基金的申购费率的差额收取补
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差费。对 于前 端转前 端模式 ，转出 基金金 额所 对应的转 出基 金申购 费率低 于转入
基金的申 购费 率的， 补差费 率为转 入基金 和转 出基金的 申购 费率差 额；转 出基金
金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。
（2）基金转换的计算：
转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额 －转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额÷转入基金当日之基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位 。如转出基金为货币基金，且
全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
B 后端转后端
后端收 费模式 基金发 生转 换时， 其转 换费由 转 出基金 的赎回 费和申 购补 差费
两部分构 成， 其中申 购补差 费率按 照转入 基金 与转出基 金的 后端申 购费率 的差额
计算。当 转出 基金后 端申购 费率高 于转入 基金 后端申购 费率 时，基 金转换 申购费
补差费 率 为转 出基金 与转入 基金申 购费率 之差 ；当转出 基金 的后端 申购费 率低于
转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。
对于由 本公司 担任注 册登 记机构 的基 金，后 端 收费模 式下基 金份额 之间 互相
转换的计算公式如下：
转出金额= 转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/ （1+补差费率）
净转入金额=转出金额- 转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额= 净转入金额/ 转换申请当日转入基金的基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小 数点后 2 位 。如转出基金为货币基金，且
全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
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十四、对招 募说明书 更新部分 的说明
本招募说 明书 依据《 中华人 民共 和国证 券投资 基金法》 、 《 证券投 资基金 运作
管理办法 》 、 《 证券投 资基金 销售管 理办法 》 、 《 证券投资 基金信 息披露 管理办 法》
及其他有 关法 律法规 的要求 ，对本 基金招 募说 明书进行 了更 新，主 要更新 内容如
下：
1、 “重 要提 示”部 分增加 了基 金合同 生效日 期 、更新招 募说 明书内 容的截止
日期及有关财务数据的截止日期。
2、 “三 、基 金管理 人”部 分对 基金管 理人概 况 、主要 人 员情 况等内 容进行了
更新。
3、对“四、基金托管人”部分进行了更新。
4、 “八、基金份额的申购与赎回”部分 更新了可与本基金转换的基金名单。
5、 “九、基金的投资”部分 更新了基金投资组合报告，内容截止至 2015 年 9
月 30 日。
6、 更新了 “十、基金的业绩” ，内容截止至 2015 年 9 月 30 日。
7、更新 了“二十二、其他应披露事项” ，对本报告期内的其他事项进行披露。
富国基金管理有限公司
二〇一五年十二 月十一日
