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泓德泓利货币市场基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：泓德基金管理有限公司 
基金托管人：交通银行股份有限公司泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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重要提示 
 
泓德泓利货币市场基金（以下简称“本基金” ）经中国证监会 2015年 11 月 19日证监许
可[2015]2650号文注册募集。 
基金管理人保证本招募 2015 说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，应全面
了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中
出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市
场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人
连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风
险，本基金的特定风险等。 
投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等
信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做
出投资决策。 
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的较低风险收益品种，其预期收益和预期
风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为
存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理
的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的
“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险，由投资人自行承担。 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 2 
目录 
一、绪言 ................................................................................................................................................................ 3 
二、释义 ................................................................................................................................................................ 4 
三、基金管理人 ................................................................................................................................................... 8 
四、基金托管人 ................................................................................................................................................. 18 
五、相关服务机构 ............................................................................................................................................. 22 
六、基金的分类 ................................................................................................................................................. 29 
七、基金的募集 ................................................................................................................................................. 29 
八、基金合同的生效 ........................................................................................................................................ 34 
九、基金份额的申购、赎回与转换 .............................................................................................................. 35 
十、基金的投资 ................................................................................................................................................. 44 
十一、基金的财产 ............................................................................................................................................. 51 
十二、基金资产的估值 .................................................................................................................................... 52 
十三、基金的收益与分配 ................................................................................................................................ 56 
十四、基金的费用与税收 ................................................................................................................................ 58 
十五、基金的会计与审计 ................................................................................................................................ 60 
十六、基金的信息披露 .................................................................................................................................... 61 
十七、风险揭示 ................................................................................................................................................. 67 
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................................... 69 
十九、基金合同的内容摘要 ........................................................................................................................... 71 
二十、基金托管协议的内容摘要 .................................................................................................................. 86 
二十一、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................................... 101 
二十二、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................................... 103 
二十三、备查文件 .......................................................................................................................................... 104 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 3 
一、绪言 
 
《泓德泓利货币市场基金招募说明书》 （以下简称“本招募说明书” ）依据《中华人民共
和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称
“ 《销售办法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“ 《运作办法》 ” ） 、 《证
券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》 ” ） 、 《货币市场基金管理暂行规
定》 、 《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》 、 《证券投资基金信息披露编报规则第 5
号〈货币市场基金信息披露特别规定〉 》及其他有关规定以及《泓德泓利货币市场基金合同》
（以下简称“基金合同” ）编写。 
本招募说明书阐述了泓德泓利货币市场基金（以下简称“本基金”或“基金” ）的投资
目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应
仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。
基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说
明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。 基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额之日起，即
成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投
资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 4 
二、释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指泓德泓利货币市场基金



2、基金管理人：指泓德基金管理有限公司











 
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 
4、基金合同：指《泓德泓利货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和
补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泓德泓利货币市场基金托
管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书：指《泓德泓利货币市场基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《泓德泓利货币市场基金基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过， 2012年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订、 自 2013
年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次
会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》
修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013年 3月 15 日颁布、同年 6月 1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014年 7 月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 （包
括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定， 经中国证监会批准投资于中国证券
市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及
其他资产管理机构 
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、销售机构：指泓德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理基金销售业
务的机构 
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泓德基金管理有限公司或接
受泓德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
33、T+n 日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业务规则》 ：指《泓德基金管理有限公司开放式证券投资基金业务规则》 ，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同
遵守 
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为 
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作 
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式 
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、元：指人民币元 
45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 
48、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 
49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基
金财产中扣除，属于基金的营运费用 
50、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。两
类基金份额分设不同的基金代码， 收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益
和 7日年化收益率 
51、A 类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 
52、B 类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 
53、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低
份额要求时， 基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A类基金份额全部升级为 B
类基金份额 
54、降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基金份额的
最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降
级为 A类基金份额 
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和 
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率的过程 
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 
60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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三、基金管理人 
 
（一）基金管理人概况 
名称：泓德基金管理有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3 层 
设立日期：2015年 3月 3日 
法定代表人：王德晓 
联系人：童贤达 
客户服务电话：4009-100-888 
传真：010-59322130 
注册资本为 12000 万元，公司股权结构如下： 
 
序号 股东名称 
出资金额 
（万元） 
出资方式 占注册资本比例 
1 王德晓 3120 货币 26% 
2 阳光保险集团股份有限公司 3000 货币 25% 
3 
珠海市基业长青股权投资基
金（有限合伙） 
2000 货币 16.667% 
4 南京民生租赁股份有限公司 1665 货币 13.875% 
5 江苏岛村实业发展有限公司 1665 货币 13.875% 
6 上海捷朔信息技术有限公司 550 货币 4.583% 
合计 12000 -- 100% 
 
（二）主要人员情况 
1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 
胡康宁先生：董事长，硕士。现任北京美尔目医院行政院长。曾任易程科技股份有限公
司广电事业部总经理、亿品科技有限公司运营副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、西班
牙 MQM 公司北京代表处商务经理。 
王德晓先生：副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事长兼副泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总经理、华泰资产管理有限公司总经理。 
袁涛女士：董事，大学本科。现任阳光资产管理股份有限公司董事长助理。曾任阳光保
险集团股份有限公司董事会办公室主任。 
陈学锋先生：独立董事，硕士。现任北京东方金鹰信息科技股份有限公司副总经理。曾
任北京盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、中信国际合作
公司计财处副处长。 
吕随启先生：独立董事，博士。现任北京大学经济学院金融系副教授、副系主任，硕士
生导师。兼任深圳第一创业证券股份有限公司、河南黄国粮业股份有限公司独立董事。 
宋国良先生：独立董事，博士。现任对外经济贸易大学金融学院副教授、金融产品与投
资研究中心主任。曾任瑞士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁、 中国律师事务中心国
际融资部主任。 
秦毅先生：监事，博士。现任特定客户资产投资部投资经理。曾任阳光资产管理股份有
限公司行业研究部研究员、 泓德基金管理有限公司研究部行业研究员。 李晓春先生： 督察长，
硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、西藏同信证券有限责任公司副总
裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。 
邬传雁先生：副总经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁助理兼投资管理中
心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、 阳光财产保险股份有限公
司资金运用部总经理助理。 
温永鹏先生：董事会秘书，博士。曾任深圳市大富科技股份有限公司副总裁兼董事会秘
书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心宏观经济研究处处长、安信证券股份有限公司
研究所宏观经济分析师。 
王明德先生：总经理助理兼研究总监，硕士。曾任东兴证券股份有限公司研究所所长、
国都证券有限责任公司研究所所长、北京国际信托投资有限公司证券部研究员。 
2、本基金基金经理 
邬传雁先生：副总经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁助理兼投资管理中
心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、 阳光财产保险股份有限公
司资金运用部总经理助理。 
3、基金管理人投资决策委员会（公募） 
主任：王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事
长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总经理、华泰资产管理有限公司总经理。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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成员：邬传雁先生：副总经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁助理兼投资
管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、阳光财产保险股份
有限公司资金运用部总经理助理。 
王明德先生：总经理助理兼研究总监，硕士。曾任东兴证券股份有限公司研究所所长、
国都证券有限责任公司研究所所长、北京国际信托投资有限公司证券部研究员。 
郭堃先生：研究员，硕士。现任研究部行业研究员。曾任阳光资产管理股份有限公司行
业研究部研究员。 
曹进前先生：交易部中央交易员，硕士。曾任泰康资产管理有限责任公司年金投资部固
定收益投资经理助理，毕马威华振会计师事务所审计师。 
列席人员：李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总
经理、 西藏同信证券有限责任公司副总裁、 国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。 
4、上述人员之间不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用； 
（4）在法律法规和基金合同规定的范围内且在不影响现有基金份额持有人利益的前提
下，增加、减少、调整基金份额类别设置； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管等业务规则； 
（6）在法律法规和基金合同规定的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下，基金推出新业务或服务； 
（7）销售基金份额； 
（8）依照规定召集基金份额持有人大会； 
（9）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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金投资者的利益； 
（10）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（11）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（12）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得 《基
金合同》规定的费用；



（13）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（14）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（15）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（16）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；



（17）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；



（18）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换
和非交易过户等业务规则； 
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
（6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法符合 《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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基金已实现收益和 7日年化收益率； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人； 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（四）基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》 、 《基金法》 、 《销售办法》 、 《运作办法》 、 《信
息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法
行为的发生。 
2、基金管理人的禁止行为： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反法律法规、基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息； 
（8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市场
秩序； 
（9）贬损同行，以提高自己； 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 14 
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（11）以不正当手段谋求业务发展； 
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（13）其他法律、行政法规禁止的行为。 
4、基金经理承诺 
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益； 
（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息； 
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险， 促进公司诚信、 合法、 有效经营，
保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严
密、高效的内部控制体系。 
1、内部控制的总体目标 
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法
经营、规范运作的经营思想和经营理念； 
（2）保证公司经营管理和受托资产（包括基金资产、特定客户资产及其他受托资产）
投资运作符合行业最佳操守； 
（3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率和效益，确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 
（4）确保受托资产、公司财务和其它信息及时、真实、准确、完整； 
（5）维护公司良好的市场形象和社会形象。 
2、制订内部控制制度应当遵循以下原则： 
（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵
盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行； 
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司受托资产、自有泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 15 
资产、其它资产的运作分离； 
（4）相互制约性原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡； 
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3、内部控制体系 
（1）内部控制制度体系 
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度
构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项
规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资管理制
度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、财务制度、档案管
理制度、业绩考核制度、公平交易制度、关联交易制度、异常交易监控与报告制度、风险准
备金制度、内幕交易管理制度、反洗钱制度、紧急情况处理制度等；第三个层面是部门业务
规章，是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则
等的具体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对
业务各个细节、流程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程
序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业
务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求， 不断检讨和增强公司制度的完
备性、有效性。 
（2）内部控制组织架构 
1）董事会 
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。 
2）风险控制委员会 
作为董事会下的专业委员会，风险控制委员会负责审议公司风险控制工作的总体原则、
方针和政策，以及公司的风险控制体系和风险控制制度。 
3）督察长 
独立行使督察权利，直接对董事会负责； 向董事会报告基金及公司运作的合法合规情况
及公司内部风险控制情况。 
4）监察稽核部 
监察稽核部的主要职责是确保公司内部控制制度合规、完善； 检查公司内部控制制度和
业务流程的执行情况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金及其他类型产泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 16 
品的异常投资和交易以及对违规行为的调查；组织实施公司投资风险管理与绩效分析工作，
确保公司各类投资风险得到良好监督与控制；负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、
离任审查等工作。 
5）业务部门 
风险管理是每一个业务部门的首要责任。 公司各职能部门的主要职责是自身工作中潜在
风险的自我检查和控制，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规
定并严格执行。各部门主要负责人是部门风险控制的第一责任人，履行一线风险控制职能。 
4、内部控制措施 
（1）授权制度 
公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事和管理层必须充分履行各
自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务和管
理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在业务授权范围内进
行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要
适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修
改或取消授权。 
（2）公司研究业务 
研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作
业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品
的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度，保持畅
通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 
（3）基金投资业务 
基金投资应确立科学的投资理念， 根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决
策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度， 并应建立与所授权限相应的约束制度和考
核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性；建立投资风险
评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内； 对于投资结果建立科学的投资
管理业绩评价体系。 
（4）交易业务 
建立集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易反
馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度，
确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时建立科泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 17 
学的投资交易绩效评价体系。 
（5）基金会计核算 
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系
统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的
估值方法和估值程序等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算
和业务核算；同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 
（6）信息披露 
公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了
信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强
对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评
价，对存在的问题及时提出改进办法。 
（7）监察稽核 
公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准，并向董事会负责。根据公司监察
稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部
控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事
会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 
公司设立监察稽核部开展监察稽核工作， 并保证监察稽核部的独立性和权威性。公司明
确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责， 严格制订了专业任职条件、 操作程序和组织纪律。
监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 促使公司
各项经营管理活动的规范运行。公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反
法律法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 
5、基金管理人关于内部合规控制书的声明 
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的
责任。 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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四、基金托管人 
 
（一）基本情况 
1、基本情况 
名称：交通银行股份有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号 
法定代表人：牛锡明 
成立时间：1987 年3月30 日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发
［1987］40 号文 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：742.62亿元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［1998］25 号 
联系电话：021-95559 
联系人：汤嵩彥 
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞行之一。
1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行，总部设在上海。2005年 6月，交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年 5月在上
海证券交易所挂牌上市。根据 2014年《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银
行一级资本位列第 19 位，跻身全球银行 20 强；根据《财富》杂志发布的“世界 500强公司”
排行榜，交通银行位列第 217 位。2014 年荣获《首席财务官》杂志评选的“最佳资产托管
奖” 。 
截至 2015 年 3 月 31 日，交通银行资产总额达到人民币 6.63 万亿元，实现净利润人民
币 189.7亿元。 
交通银行总行设资产托管业务中心。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，
具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学
历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进
取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 19 



 2、主要人员情况 
牛锡明先生，董事长、执行董事。 
牛先生 2013 年 10 月至今任交通银行董事长、 执行董事， 2013 年 5 月至 2013 年 10 月
任交通银行董事长、执行董事、行长，2009 年 12 月至 2013 年 5 月任交通银行副董事长、
执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997 年毕业
于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999 年享受国务院颁发的政府特
殊津贴。 
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 
彭先生 2013 年 11 月起任交通银行副董事长、执行董事，2013 年 10 月起任交通银行
行长； 2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限
责任公司执行董事、总经理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月任交通银行执行董事、副行长；
2004 年 9 月至 2005 年 8 月任交通银行副行长；2004 年 6 月至 2004 年 9 月任交通银行
董事、行长助理； 2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理； 1994 年至 2001 年历任交
通银行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国
人民银行研究生部获经济学硕士学位。 
钱文挥先生，执行董事、副行长。 
钱先生 2007 年 8 月起任交通银行执行董事、副行长，2004 年 10 月至 2007 年 8 月
任交通银行副行长（其中：2005 年 7 月至 2006 年 11 月兼任交通银行上海分行行长） 。钱
先生 1998 年于上海财经大学获工商管理硕士学位。 
刘树军先生，资产托管部总经理。 
刘先生 2012 年 5 月起任交通银行资产托管部总经理。2011 年 10 月起任交通银行资
产托管部副总经理，2011 年 10 月前历任中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办
公室正处级秘书， 农行总行信贷部工业信贷处处长， 农行总行托管部及养老金中心副总经理，
交通银行内蒙古分行副行长。刘先生管理学硕士，高级经济师。 
3、基金托管业务经营情况 
截止 2015年二季度末，交通银行共托管证券投资基金 132 只。此外，还托管了基金公
司特定客户资产管理计划、银行理财产品、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、信托
计划、养老保障管理基金、企业年金基金、金库宝资产保管、QFII 证券投资资产、RQFII
证券投资资产、QDII 证券投资资产、QDLP 资金、证券公司客户资产管理计划、客户资金
等。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 20 
（二）基金托管人的内部控制制度 






1、内部控制目标 
严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证资产托管
部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实
现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。 






2、内部控制原则 






（1）合法性原则：资产托管业务中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2）全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部控制机制
覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，
建立全面的风险管理监督机制。 
（3）独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产
与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独立核算，分账管理。 
（4）制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各处室
和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。 
（5）有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形成科学合
理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立
合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。 
（6）效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要
求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。 






3、内部控制制度及措施 
根据《基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金托管人制定了一整套
严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度， 确保基金托管业务运行的规范、 安全、 高效，
包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》 、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办
法》 、 《交通银行资产托管部项目开发管理办法》 、 《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交
通银行资产托管部保密工作制度》 、 《交通银行资产托管业务从业人员守则》 、 《交通银行资产
托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务
分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露
由专人负责。 
基金托管人通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控和事后检查措施实现全流泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 21 
程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准
的内部控制评审。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》 、 《运作办法》和有关证券法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、
基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提
和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收
益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》 、 《运作办法》等有关证券法规和基金合同
的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正， 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调
整。基金托管人有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人
通知的违规事项未能及时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 须立即报告中国证监会， 同时通知基金管
理人限期纠正。 
（四）其他事项 
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为， 未受
到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高
级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 22 
五、相关服务机构 
 
（一）销售机构 
1、直销机构：泓德基金管理有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3 层 
法定代表人：王德晓 
客户服务电话：4009-100-888 
传真：010-59322130 
联系人：童贤达 
网址：www.hongdefund.com 
2、其他销售机构 
（1）交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号 
办公地址：上海市长宁区仙霞路18 号 
法定代表人：牛锡明 
联系人：张宏革 
电话：021-58781234 
传真：021-58408483 
客服电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（2）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 
办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 
法定代表人：王常青 
电话：400-8888-108 
传真：010－65182261 
联系人：许梦园 
网址：www.csc108.com 
客户服务电话：400-8888-108 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 23 
（3）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座 
办公地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座 
法定代表人：陈有安 
电话：010-83574627 
传真：010-66568536 
联系人：刘舒扬 
网址：www.chinastock.com.cn/ 
客户服务电话：010-83574627 
（4）西藏同信证券股份有限公司 
注册地址：西藏拉萨市北京中路 101号 
办公地址：上海市闸北区永和路 118弄 24号 
法定代表人：贾绍君 
电话：021-36537114 
传真：(86-21)36533452 
联系人：周艳琼 
网址：www.xzsec.com/ 
客户服务电话：40088-11177 
（5）阳光人寿保险股份有限公司 
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13层 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12号 1号楼昆泰国际大厦 12层 
法定代表人：张维功 
电话：010-59053566 
传真：010-59053700 
联系人：王庆 
网址：fund.sinosig.com 
（6）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26 号楼 2楼 41号 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 
法定代表人：杨文斌 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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电话：021-20613999



传真：021-68596916 
联系人：张茹 
网址：www.ehowbuy.com 
客户服务电话：400-700-9665 
（7）和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 
办公地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 
法定代表人：王莉 
电话：021-20835787



传真：010-85657357 
联系人：吴卫东 
网址：licaike.hexun.com 
客户服务电话：400-920-0022 
（8）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 7楼 
法定代表人：其实



电话：021-54509998-7019



传真：021-64385308 
联系人：丁姗姗 
网址：www.1234567.com.cn 
客户服务电话：400-181-8188 
（9）中国国际金融有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27-28 层 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27-28 层 
法定代表人：丁学东 
电话：010-65051166



传真：010-65058065 
联系人：王帅 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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网址：www.cicc.com.cn 
客户服务电话：400-910-1166 
（10）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 
法定代表人：杨德红 
电话：021-38676666



传真：021-38670666 
联系人：芮敏祺 
网址：www.gtja.com 
客户服务电话：95521 
（11）北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A 座 23 层 
法定代表人：梁越 
电话：010-56810307 
传真：010-56810628 
联系人：张晔 
网址：www.chtfund.com 
客户服务电话：4008980618 
 (12)首创证券有限责任公司 
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号 
法定代表人：吴涛 
电话：010-59366070 
传真：010-59366055 
联系人：刘宇 
网址：www.sczq.com.cn 
客户服务电话：400-620-0620 
（13）中期资产管理有限公司 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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注册地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11 层 1103号 
办公地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14号 A 座 8层 
法定代表人：姜新 
电话：010-65807865 
传真：010-65807864 
联系人：侯英健 
网址： www.cifcofund.com 
客户服务电话：95162-2 
 (14)上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19 楼 
办公地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19 楼 
法定代表人：冯修敏 
联系人：周丹 
电话：021-33323999*8318



传真：021-33323830 
网址：www.chinapnr.com 
（15）浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼 
法定代表人：凌顺平 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
联系人：吴强 
网址：www.5ifund.com 
客户服务电话：4008-773-772 
（16）上海陆金所资产管理有限公司



注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 
法定代表人: 郭坚 
联系人: 宁博宇 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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电


话: 021-20665952 
传


真: 021-22066653 
客户服务电话：4008219031 
网址：www.lufunds.com 
（17）北京乐融多源投资咨询有限公司 
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603 
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1号温特莱中心 16 层 
法定代表人：董浩 
电话：18510450202 
联系人：张婷婷 
网址：www.jimufund.com 
客户服务电话：400-068-1176 
（18）长江证券股份有限公司



注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 
法定代表人：杨泽柱 
联系人：奚博宇 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
网址：www.95579.com 
客服电话：95579 
（19） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 
法定代表人：张跃伟 
传真：021-20691861 
联系人： 徐骋骁 
网址：www.erichfund.com 
客户服务电话：400-820-2899 
（20）北京钱景财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO 1008-1012 
法定代表人：赵荣春 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 28 
传真：010-57569671 
联系人： 高静 
网址：www.qianjing.com 
客户服务电话：400-893-6885 
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并另行公告。 
（二）登记机构 
名称：泓德基金管理有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3 层 
法定代表人：王德晓 
客户服务电话：4009-100-888 
传真：010-59322130 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19 层 
法定代表人：俞卫锋 
联系电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：陆奇 
经办律师：安冬、陆奇 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 
执行事务合伙人：杨绍信 
联系电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人：沈兆杰 
经办会计师：薛竞、沈兆杰泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 29 
六、基金的分类 
（一）基金份额分类 
本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量， 对其持有的基金份额
按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类和 B 类
两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率。 
（二）基金份额类别的限制 
投资人可自行选择认（申）购的基金份额类别，并将根据其持有的基金份额数额成为某
一类别的基金份额持有人，不同基金份额类别之间不得互相转换， 但依据基金合同或招募说
明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易及收益结转份额而发生基金份额自动升级或
者降级的除外。 
份额类别 A类基金份额 B类基金份额 
首次认/申购最低金额 1000元 500 万元 
追加认/申购最低金额











 1000元











 1000元 
销售服务费（年费率） 0.25% 0.01% 
（三）基金份额的自动升降级 
1、若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500万份时，本
基金登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额， 并自其升
级后的下一个工作日起适用 B类基金份额的费率。 
2、若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时，本基金
登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额， 并自其降级后
的下一个工作日起适用 A类基金份额的费率。 
在不违反法律法规规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 基金管
理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后， 调整基金份额升降级的数额限制及规
则，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告，并
报中国证监会备案。 
（四）基金份额分类及规则的调整 
在不违反法律法规规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 基金管
理人也可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额类别、 暂停现有基金份额泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 30 
类别的销售、调整某类基金份额类别的费率或收费方式等，调整实施前基金管理人应及时公
告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有人大会。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 31 
七、基金的募集 
 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同及其他有关
规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015年 11 月 19 日证监许可[2015] 2650号文注
册。 
（二）基金类型和存续期间 
1、基金的类型：货币市场基金。 
2、基金的运作方式：契约型开放式。 
3、基金存续期间：不定期。 
（三）募集方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及其他销售机构，
具体名单见本基金发售公告以及基金管理人届时发布的变更销售机构的相关公告） 向投资者
公开发售。 
（四）募集期限 
本基金的募集期限不超过 3个月，自基金份额开始发售之日起计算。 
本基金自 2015年 12月 14日至 2015年 12月 18 日进行发售。 如果在此期间未达到本招
募说明书第八条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直到达到
基金备案条件。 基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时
间，并及时公告。 
（五）募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 
（六）募集场所 
投资者应当在基金管理人、销售机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、销
售机构提供的其他方式办理基金的认购。销售机构名单和联系方式具体见本基金发售公告。 
基金管理人、销售机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见
本基金发售公告以及当地销售机构的公告。 
基金管理人可以根据情况增加、调整其他销售机构，并另行公告。 
（七）认购安排 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 32 
1、认购时间：本基金自2015年12月14日至2015年12月18日进行发售。具体业务办理时
间以各销售机构的规定为准。 
2、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立泓德基金
管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。除法律法规另有规定外， 一个投资者只
能开立和使用一个基金账户， 已经开立泓德基金管理有限公司基金账户的投资者无需再申请
开立基金账户。 
3、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全
额交付认购款项。投资者在募集期内可以多次认购本基金份额，认购申请受理完成后，投资
者不得撤销。 
投资者通过直销机构认购本基金 A 类基金份额，首次认购单笔最低金额为 1000元，追
加认购单笔最低认购金额为 1000元；通过其他销售机构认购本基金 A 类基金份额，首次认
购单笔最低金额为 1000元，追加认购单笔最低认购金额为 1000元。投资者通过直销机构认
购本基金 B 类基金份额，首次认购单笔最低金额为 500 万元，追加认购单笔最低认购金额
为 1000 元；通过其他销售机构认购本基金 B类基金份额，首次认购单笔最低金额为 500万
元，追加认购单笔最低认购金额为 1000 元。认购期间单个投资人的累计认购规模没有
上限限制。 
4、 认购申请的确认： 对于 T 日交易时间内受理的认购申请， 登记机构将在 T+1 日前 （含
T+1 日）就申请的有效性进行确认，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜
台或以销售机构规定的其他方式查询认购申请有效性的确认情况。 销售网点受理认购申请并
不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。 申请是否成功应
以登记机构的确认为准。 投资者应在基金合同生效后到其办理认购业务的销售网点查询最终
确认情况和有效认购份额。基金管理人及代销机构不承担对确认结果的通知义务， 投资者本
人应主动查询认购申请的确认结果。 
5、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金管理人应当
将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。 
投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定， 请
投资者参阅本基金发售公告。 
（八）认购费用 
本基金不收取认购费用。 
（九）募集资金利息的处理方式 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 33 
本基金的认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份额， 归
基金份额持有人所有。利息折份额的数额以登记机构的记录为准。 
（十）认购份额的计算 
本基金每份基金份额的初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售。本基金认购份额的
计算方法如下： 
1、基金份额发售面值：每份基金份额发售面值为人民币1.00元。 
2、认购价格：本基金认购价格为基金份额发售面值与认购费之和。



3、认购费：本基金不收取认购费用。



4、认购份额的计算公式



认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额发售面值



认购有效份额数的计算按照四舍五入方法，保留至小数点后两位， 由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
例：某投资者投资 1,000.00元认购本 基金，假设这 1,000.00元在募集期间产生的利息
为 0.46元，则其可得到的基金份额计算如下： 
认购金额=1,000.00元 
认购份额=（1000.00+0.46）/1.00=1000.46份 
即投资者投资 1,000.00 元认购本基金基金份额，假设这 1,000.00 元在募集期间产生的
利息为 0.46 元，可以得到 1000.46 份基金份额。 
（十一）募集期间的资金与费用 
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 
（十二）基金募集规模 
本基金募集不设募集规模上限。泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 34 
八、基金合同的生效 
 
（一）基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3个月内， 在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集
金额不少于2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金管理人依据法律法规
及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报
告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存
款利息； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，若连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续 60 个工作
日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、
与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 35 
九、基金份额的申购、赎回与转换 
 
（一）申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人在相关公告
中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售
机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎
回。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在
申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在
赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接
受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
（三）申购与赎回的原则 
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；


泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 36 
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等
在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购成立；登
记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易
所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及
基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款在该等故障消除后及时划往基金份
额持有人银行账户。 在发生巨额赎回或基金合同约定的其他延缓支付赎回款项情形时， 款项
的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请， 投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其
他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及
时查询。 
 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时
间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。 
（五）申购和赎回的数量限制 
1、申购金额的限制 
投资者通过其它销售机构或基金管理人网上交易系统首次申购本基金 A 类基金份额单泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 37 
笔最低限额为人民币 1000元，追加申购单笔最低限额为人民币 1000元；首次申购本基金 B
类基金份额单笔最低限额为人民币 500 万元，追加申购单笔最低限额为人民币 1000 元。投
资者通过基金管理人直销中心首次申购本基金 A 类基金份额单笔最低限额为人民币 1000
元，追加申购单笔最低限额为人民币 1000元；首次申购本基金 B类基金份额单笔最低限额
为人民币 500万元，追加申购单笔最低限额为人民币 1000元。各销售机构对最低申购限额
及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 
当期分配的基金收益转结为基金份额或采用定期定额投资计划时， 不受最低申购金额的
限制。 
2、赎回份额的限制 
投资者可将其全部或部分基金份额赎回。每次赎回基金份额不得低于 1000 份，基金份
额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 1000 份的，在赎回时需
一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时， 赎回办理和款项支付的办法将参照基金合
同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 
3、基金管理人可以规定全部份额和某类基金份额的单个投资人累计持有的基金份额上
限，具体规定必须在开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
4、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限
制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报
中国证监会备案。 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、本基金不收取申购费用和赎回费用。 
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。 
（七）申购份额与赎回金额的计算方式 
1、申购份额的计算 
本基金采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00元，计算公式： 
申购份额=申购金额/1.00元 
申购份额计算结果保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分舍去，由此产生的误
差计入基金财产。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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例二：假定某投资人投资 1,000元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购份额计
算如下： 
申购份额＝1,000/1.00＝1,000.00份 
即投资人投资 1,000 元申购本基金 A 类基金份额，类基金份额，则其可得到 1,000.00
份 A 类基金份额。 
2、赎回金额的计算 
赎回金额的计算 采用“ 份额赎回” 方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00 元。 
（1） 部分赎回



投资者部分赎回基金份额时， 如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的
基金份额按照每份1.00元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时， 赎回
金额按如下公式计算：



赎回金额=赎回份额×1.00 
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点后2位，
小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。



例二：某投资者持有本基金份额A级份额100,000份，累计收益为100元，T日该投资者赎
回50,000份，则其可得到的赎回金额为：



赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元） 
即： 投资者赎回本基金A类基金份额50,000份基金份额， 则其可得到的赎回金额为50,000
元，投资者账户内基金份额余额为50,000份，剩余累计收益为100元。



例三：投资者持有本基金份额A级份额100,000份，累计收益为-100元，T日该投资者赎
回50,000份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后剩余50,000份，足以弥补
其累计至T日的累计收益-100元，则其可得到的赎回金额为：



赎回金额＝50,000×1.00＝50,000元



即：投资者赎回本基金A级份额50,000份，则其可得到的赎回金额为50,000元，投资者
账户内基金份额余额为50,000份，剩余累计收益为－100元。 
投资者部分赎回基金份额时， 如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00元为基
准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时， 则将自动按部分赎回份额
占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回金额按如下公式计算：



赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益



其中，赎回份额对应的累计收益＝（申请赎回的基金份额/账户基金总份额）×账户当泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 39 
前累计收益



例四：投资者持有本基金A类基金份额100,000份，累计收益为-2,000元，T日该投资者
赎回99， 000份， 此时， 该投资者部分赎回其持有的基金份额， 赎回后剩余1,000份， 按照1.00
元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计收益-2,000元，则： 
赎回份额对应的累计收益＝-2,000×（99,000/100,000）＝-1980元



赎回金额＝99,000×1.00－1980＝97020.00元



即：投资者赎回本基金A级份额99,000份，则其可得到的赎回金额为97,020.00元。投资
者账户内基金份额余额为1000份，剩余累计收益为-20元。



（2）全部赎回 
投资者全部赎回本基金份额余额时， 基金管理人自动将投资者账户中的累计未付收益一
并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计算：



赎回金额=赎回份额×1.00+累计未付收益



赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数点后2位，
小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。



例五：某投资者持有本基金A类基金份额10,000份，T日该投资者赎回本基金A类基金份
额10,000份，当前累计收益为100元，则其可得到的赎回金额为：



赎回金额=10,000×1.00＋100.00=10,100.00元



即：投资者赎回本基金A级份额10000份，则其可得到的赎回金额为10,100元。投资者账
户内的基金份额余额为0，累计未付收益为0。



（八）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6.、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资人的利益，泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 40 
基金管理人可暂停本基金的申购。 
7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基
金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
8、当日达到或超出基金管理人规定的基金总规模限制。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受
申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的
申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理
人应及时恢复申购业务的办理。 
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人
的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。 
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基
金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资
人的赎回申请。 
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时， 基金管
理人应在当日报中国证监会备案。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能
足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付
部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有
人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 41 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办
理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受
理的赎回份额； 对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过
20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上
刊登公告。 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在
规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 42 
日年化收益率。 
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2 周（含 2周） ，暂停结束，基金重新开放申购或
赎回时， 基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公
告，并公布最近 1个工作日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 
4、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公告 1
次。当连续暂停时间超过 2 个月的，基金管理人可以调整刊登公告的频率。暂停结束，基金
重新开放申购或赎回时， 基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上连续刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个工作日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率。 
（十二）基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理
的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时
根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
（十三）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十四）基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。 
（十五）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另行规定。 投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
（十六）基金份额的冻结和解冻 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 43 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
（十七）基金管理人可在法律法规允许的范围内， 在对基金份额持有人利益无实质不利
影响的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。 
（十八）基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 44 
十、基金的投资 
 
一、投资目标 
本基金在力求保持基金资产安全性和较高流动性的基础上， 力争获取高于业绩比较基准
的投资收益。






































 
二、投资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，通知存款，一年
以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限
在一年以内（含一年）的中央银行票据，短期融资券，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。 
三、投资策略 
（一）资产配置策略 
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合
判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决定基金资产在债券、银
行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。 
（二）利率品种策略 
本基金通过跟踪和分析各类宏观经济指标、资金供求状况等因素， 对短期利率变化趋势
进行评估并形成合理预期，动态配置货币资产。 
（三）信用品种投资策略 
本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面
以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。 信用债发行主体差异较大，需要自下而上研究
债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险， 通过比较市场信用利差和个券
信用利差以发现被错误定价的个券。本基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资， 同时
规避高信用风险行业和主体的前提下，适度提高组合收益并控制投资风险。 
（四）银行存款投资策略 
基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、 存款期限等因素的分
析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制风险的前提下选择具有较高泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 45 
投资价值的银行存款进行投资。 
（五）期限配置策略 
本基金在短期利率期限结构分析的基础上，分析和评估各类投资品种的收益性和流动
性，构建合理期限结构的投资组合。如预期市场利率水平上升，适度缩短投资组合的平均剩
余期限；如预期市场利率水平下降，适度延长投资组合的平均剩余期限。 
（六）流动性管理策略 
本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、市场资金流动状况等影响货币市场基
金流动性管理的因素，动态调整并有效分配本基金的现金流， 以满足基金资产的日常流动性
需求。 
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略，
并在招募说明书更新中公告。 
四、投资决策 
基金投资组合的管理采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 
五、投资程序与交易机制 
1、研究策划 
研究部在自身研究及外部研究机构研究成果的基础上，形成投资策略报告和研究报告，
为本基金的投资管理提供决策依据。 
2、资产配置 
投资决策委员会定期不定期召开会议，依据基金投资部、 研究部的报告确定基金资产配
置。 
3、构建投资组合 
基金经理根据投资决策委员会的投资战略，设计和调整投资组合。 设计和调整投资组合
需要考虑的基本因素包括：每日基金申购和赎回净现金流量； 基金合同的投资限制和比例限
制；研究员的投资建议；基金经理的独立判断等。 
4、组合的监控和调整 
研究部协同基金经理对投资组合进行跟踪。研究员应保持对个股和个券的定期跟踪， 并
及时向基金经理反馈个股和个券的最新信息，以利于基金经理作出相应的调整。 
5、投资指令下达 
基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划，并以投资指令的形式下达至交易部。 
6、指令执行及反馈 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 46 
交易部依据投资指令进行操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。 
7、风险控制 
监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实施风险控制， 基金经理依据基
金申购赎回的情况控制投资组合的流动性风险。 
8、业绩评价 
监察稽核部将定期对基金的业绩进行归因分析，找出基金投资管理的长处和不足， 为日
后的管理提供客观的依据。 
六、投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票、权证、股指期货。 
（2）可转换债券。 
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券、资产支持证券、中期票据。 
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券。 
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定。 
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
2、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不超过 120 天。 
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资
产净值的 10%。 
（3）本基金持有的一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；本基
金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%。 
（4）存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托
管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产
净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值
的 5%。 
（5） 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券摊泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 47 
余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%。 
（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过
其各类资产支持证券合计规模的 10%； 本基金应投资于信用级别评级为AAA 以上 （含 AAA）
的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
（7）除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超
过基金资产净值的 20%；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产
净值 20%的，基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整。 
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准： 
①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别。 
②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用评级和跟踪
评级具备下列条件之一： 
i.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别。 
ii.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权
评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级） 。 
③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。 
④本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。 
（9）本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，根据协议可提前支
取且没有利息损失的银行存款，不受此限制。 
（10）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397天。 
（11）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期。 
（12）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%。 
（13）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金， 则本基金投资不再受相关
限制或按变更后的规定执行。 
除上述另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 48 
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内
进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易
的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲
突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得
到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，
并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。 
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金按照取消
或调整后的规定执行。 
七、业绩比较基准 
同期七天通知存款税后利率 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致，
本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 无需召开基金份额持有人
大会。 
八、风险收益特征 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 49 
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和 
预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 
九、投资组合平均剩余期限的计算方法 
1、计算公式 
本基金按下列公式计算平均剩余期限： 
（Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融工具产生的负债×剩余期
限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债＋
债券正回购） 
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保
证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩
余期限（或回售期限）在 397天以内(含 397天)的债券、期限在一年以内(含一年)的逆回购、
期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回购产生的
待返售债券等。 
采用摊余成本法计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴现式债券成本包括债
券投资成本和内在应收利息。





























































































2、各类资产和负债剩余期限的确定 
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0天；证券清算款的剩余期限
以计算日至交收日的剩余交易日天数计算； 买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算。 
（2）一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的
实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算。 
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除
外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计
算。 
（4）回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天
数计算。 
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。 
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 50 
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余
天数计算。 
（8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的
规定、或参照行业公认的发放计算其剩余期限。 
平均剩余期限的计算结果保留至整数位， 小数点后四舍五入。 如法律法规或中国证监会
对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 51 
十一、基金的财产 
 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 52 
十二、基金资产的估值 
 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的非交易
日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
（三）估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法” ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采
用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果， 基金
管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。
当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过
0.25%时， 基金管理人应根据风险控制的需要调整组合， 其中， 对于偏离程度达到或超过 0.5%
的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合
进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化
收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理
人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无
法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 53 
益及 7日年化收益率的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精
确到小数点后第 4位，小数点后第 5位四舍五入。 7日年化收益率是以最近 7日（含节假日）
每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4 位
四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的估值
结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按约定对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金资产的计价导致各类基金份额的每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内
（含第 4 位）或 7日年化收益率百分号内小数点后 3位以内（含第 3位）发生差错时，视为
估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 54 
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法如下： 
（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并
采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化
收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 55 
结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率
并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人按约定予以
公布。 
（八）特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3项进行估值时，所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，或国家会
计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但是未能发现错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免
除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 56 
十三、基金的收益与分配 
 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
（二）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3.“每日分配、按月支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益
为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资人当日收益分配的计算保
留到小数点后 2位，小数点后第 3位按去尾原则处理。因去尾形成的余额进行再次分配，直
到分完为止；



4.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投
资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零
时，当日投资人不记收益； 
5.本基金每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可
通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在每月累计收益支付时，其累计收益为正值，则
为投资人增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。若投资人赎回
基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除； 
6.当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金
份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
（三） 收益分配方案基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核后确定。 
（四）收益分配的时间和程序 
本基金每个工作日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披
露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益
率，以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 57 
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每月例行的收益结
转不再另行公告。 
 （五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见基金合
同第十八部分。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 58 
十四、基金的费用与税收 
 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的账户开户费用、账户维护费用； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.25 %÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管
人于次月首日起第 3个工作日从基金财产中一次性支付给基金管理人， 若遇法定节假日、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下： 
H＝E×0.08%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管
人复核后于次月首日起第 3个工作日从基金财产中一次性支付给基金托管人， 若遇法定节假泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 59 
日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份额
持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类
基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售
服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售
服务费计提的计算公式相同，具体如下： 
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费
划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记
机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）费用调整



基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况， 并根据法律法规规定和基
金合同约定酌情调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费。上述费率调低事项，无须
召开基金份额持有人大会。



基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 60 
十五、基金的会计与审计 
 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1 日至 12月 31 日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所
需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 61 
十六、基金的信息披露 
 
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合同》
及其他有关规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或
者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五）公开披露的基金信息 
1、公开披露的基金信息包括： 
基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
（1） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的
法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 62 
服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说
明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上； 基金管理人在公告的
15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更
新内容提供书面说明。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后， 基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募
说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》 、
基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。 
3、 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》 生效
公告。 
4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率公告 
（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将
至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率； 
各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下： 
某类基金份额的日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类
基金份额总额×10000



7 日年化收益率的计算方法： 
7 日年化收益率（%）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri为最近第 i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位， 7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分号内小数点后第 3位。 其中， 当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包
括节假日)未结转份额。如果基金成立不足 7日，按类似规则计算。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 63 
（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过
网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基
金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率， 以及节假日后首个开
放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 
（3）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、
各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理人应当在上述市场交易
日（或自然日）的次日，将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年
化收益率登载在指定媒介上。 
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
6、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2个工作日内编制临时报告书， 予以
公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的
下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式； 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 64 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之
三十； 
（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行政处罚，
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项，基金合同另有约定的除外； 
（16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26） 当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离
度绝对值达到或超过 0.5%的情形； 
（27）中国证监会规定的其他事项。 
7、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 65 
金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
8、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
9、投资资产支持证券的信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市
值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占
基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明
细。 
10、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露
事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率、基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金
管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构， 应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以供公众查阅、泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 66 
复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形 
1、不可抗力； 
2、发生暂停估值情形； 
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 67 
十七、风险揭示 
 
本基金为货币市场基金，其面临的主要风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、
操作风险、管理风险、合规风险以及本基金特有风险等。 
（一）市场风险 
证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
1、政策风险 
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、证券市场监管政策等）发生变
化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品
种可能发生价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价
格和收益率，引起基金收益水平的变化。 特别是短期利率变化以及货币市场投资工具市场价
格的相关波动，会影响基金组合投资业绩。 
4、通货膨胀风险 
如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响
基金资产的保值增值。 
5、曲线形变风险 
久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲线只发生平行位移的前提下。但收益
率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变化， 并导致久期等指标无法全面反映利率风险的真
实水平。 
6、再投资风险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上
升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 
（二）流动性风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现招募说明
书的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 致使没有足够的现金应付赎回支付所引致
的风险。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 68 
（三）信用风险 
信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，
到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证
券交割风险。 
（四）操作风险 
操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违
反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障
等风险。 
（五）管理风险 
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水
平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现
失误等，都会影响基金的收益水平。 
（六）合规性风险 
合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反基金合同
有关规定的风险。 
（七）本基金的特有风险 
本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统
性风险。 货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益， 并影响到基金资产公允价值的变动。
同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 
（八）其它风险 
1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些工具，基金
可能会面临一些特殊的风险； 
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生
的风险； 
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带
来风险； 
7、其他意外导致的风险 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 69 
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，并自决
议生效之日起2个工作日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 70 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 71 
十九、基金合同的内容摘要 
 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 72 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用； 
（4）在法律法规和基金合同规定的范围内且在不影响现有基金份额持有人利益的前
提下，增加、减少、调整基金份额类别设置； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下，基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务规则； 
（6）在法律法规和基金合同规定的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下，基金推出新业务或服务； 
（7）销售基金份额； 
（8）依照规定召集基金份额持有人大会； 
（9）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措
施保护基金投资者的利益； 
（10）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（11）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



（12）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用；



（13）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（14）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（15）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（16）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；



（17）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务
的外部机构；


泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 73 
（18）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户等业务规则； 
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额 
的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方
式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额
的每万份基金已实现收益和7日年化收益率； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基
金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 74 
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投
资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并
在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知
基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管
人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务
的行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
行为；



（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基
金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期
结束后30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 75 
费用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟 
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金
财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》 、 《基金合同》 、 《托管协议》及其他有关规定外，不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》及《托管协议》
的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》 、 《托管协议》及其他有关规定
另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，审计、法律等外部专
业顾问提供的除外； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实
现收益和7日年化收益率； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 76 
是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； 
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项； 
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投资
运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行
监管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，
其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
基金份额持有人大会不设立日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》 ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 77 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费，法律法规要求提高的除
外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上 （含 10%） 基金份额的基金份额持有人 （以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同） 就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或在对现有基金
份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式； 
（4）在法律法规和基金合同规定的范围内且在不影响现有基金份额持有人利益的前提
下，增加、减少、调整基金份额类别设置； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管等业务规则； 
（6）在法律法规和基金合同规定的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下，基金推出新业务或服务； 
（7）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（8）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及 《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
形。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 78 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额 10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额 10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 79 
等） 、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方式和联系人、 书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、 监管机构允许的
其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托管人须为基金份额
持有人行使投票权提供便利。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会， 基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一 ）。 若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 80 
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的， 不
影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） 。若本人直接出具表
决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具表决意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
并表决。 
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式
相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进
行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名
称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》 、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交符合会议通泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 82 
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表
决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。 如果采用通讯方式进
行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 83 
一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召
开基金份额持有人大会审议。 
三、基金合同的解除和终止的事由、程序 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，并自决
议生效之日起2个工作日内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 84 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根
据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的，并对各方
当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 85 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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二十、基金托管协议的内容摘要 
 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：泓德基金管理有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号德胜尚城 B座三层 
法定代表人：王德晓 
成立时间：2015年3月3日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：证监许可[2015]258号 
经营范围：基金募集；基金销售；特定客户资产管理；资产管理；中国证监会许可的其
他业务。 
注册资本：1.2亿元人民币 
组织形式：有限责任公司 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
住所：上海市浦东新区银城中路 188号（邮政编码：200120） 
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18号（邮政编码：200336） 
法定代表人：牛锡明 
成立时间：1987年3月 30 日 
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发
［1987］40 号文 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售
汇业务。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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注册资本：742.62亿元人民币 
组织形式：股份有限公司 
存续期间：持续经营 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金的投
资范围、投资对象进行监督。 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，通知存款，一年
以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限
在一年以内（含一年）的中央银行票据，短期融资券，剩余期限在397 天以内（含 397 天）
的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。 
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开始履行。 
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。 
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 
（1）基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不超过120 天。 
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资
产净值的10%。 
（3）本基金持有的一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；本基
金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%。 
（4）存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托
管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产
净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的
5%。 
（5） 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券摊
余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%。 
（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 88 
持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类
资产支持证券合计规模的10%；本基金应投资于信用级别评级为AAA 以上（含AAA）的资产
支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出。 
（7）除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超
过基金资产净值的20%；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净
值20%的，基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整。 
（8）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准： 
①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别。 
②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用评级和跟踪 
评级具备下列条件之一： 
i.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别。 
ii.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主
权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级） 。 
③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。 
④本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起20 个交易日内予以全部减持。 
（9）本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%，根据协议可提前支
取且没有利息损失的银行存款，不受此限制。 
（10）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397天。 
（11）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期。 
（12）本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%。 
（13）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金， 则本基金投资或按变更后
的规定执行。 
除上述另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内
进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 89 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 。 
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投资禁止
行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 
（1）股票、权证、股指期货。 
（2）可转换债券。 
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券、资产支持证券、中期票据。 
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券。 
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定。 
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。 
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与
银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。
基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。 基金管理人应定期和不
定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。 基金托管人在收到名单后 2个工作
日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由于交易
对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 
5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人选
择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定， 确定
符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人， 基金托管人应据以对基金投资
银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 90 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款
业务账目及核算的真实、准确。 
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面
协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目
核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职
责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》 、 《运作
办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 
6、基金托管人对基金投资中期票据的监督。 
（1） 基金投资中期票据应遵守有关法律法规和监管规则的规定， 并与基金托管人签订
《基金投资中期票据风险控制补充协议》 。



（2） 基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及基金投资
中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人， 基金托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。



基金管理人确定基金投资中期票据的，应根据《托管协议》及相关补充协议的约定向基
金托管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、 应划付的金额等执行指令所需相关
信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。



基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核， 基金托管人认为上述资料可
能导致基金投资出现风险的， 有权要求基金管理人在投资中期票据前就该风险的消除或防范
措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资中期票据出具的风
险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指
令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。



如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金
托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 
7、基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资其他
方面进行监督。 
（二） 基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产净值计算、泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 91 
各类基金份额的每万份基金已实现收益及7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开
支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制
在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。 
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答复并改
正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送
基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反 《基金法》 及其他有关法规、
《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理
人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期
限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金
托管人有权报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基金管
理人在限期内纠正。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基
金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有
关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报
告。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
根据《基金法》及其他有关法规、 《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托管
人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财
产、开立基金财产的资金账户和证券账户及投资所需的其他专用账户，是否及时、准确复核
基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益
率，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。 基金托管人应积极
配合基金管理人的核查行为，包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的
完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 92 
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、 擅自挪用基金资产、 未执行或
无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、 《基金合同》 、
本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收
到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内， 基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。 对基金管理人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基金托
管人在限期内纠正。 






四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配基金的任何资产。 
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户、债券账户及投资所需
的其他专用账户。 
（4） 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整和独立。 
（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金资产没有到达基金银
行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金造成损失
的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。 
（二）基金募集资产的验证 
基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内， 由基金管理人聘请具有从事证券相
关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2
名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金
存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中， 基金托管人在收到资金当日出具相关证
明文件。 
（三）基金的银行存款账户的开立和管理 
（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 
（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根据中国泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 93 
人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管和使用。本基金的一切
货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行
存款账户进行。 
（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户； 亦不得使用基金的任何
银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 
（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支
付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银” ）办理托管资产的资金结算汇划
业务。 
（5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》 、 《人民币银行账户结
算管理办法》 、 《现金管理暂行条例实施细则》 、 《人民币利率管理规定》 、 《支付结算办法》以
及银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立
证券账户。 
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的任何账户进
行本基金业务以外的活动。 
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在托管人处开立
基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
（1）基金合同生效后，基金托管人负责向人民银行进行报备，并在备案通过后在中央
国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托
管账户。基金托管人负责基金的债券及资金的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行
间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 
（2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本由基金
管理人保存。 
（六）其他账户的开立和管理 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 94 
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的
投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规
的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，由基金
托管人根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本
基金资产不承担保管责任。 
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金
管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代基金签署
与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。 合同的保管期限
按照国家有关规定执行。 
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的
合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》 、 《关于证券投
资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》及其他法律、 法规的
规定。用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7日年
化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后
计算当日的基金资产净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核
后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益及7日年化收益率予以公布。 
本基金按以下方法估值： 
1、本基金估值采用“摊余成本法” ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不
采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 95 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果， 基金
管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。
当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过
0.25%时， 基金管理人应根据风险控制的需要调整组合， 其中， 对于偏离程度达到或超过 0.5%
的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息对投资组合
进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知对方， 共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年
化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管
理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍
无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现
收益及7日年化收益率的计算结果对外予以公布。 
（二）净值差错处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金资产的计价导致各类基金份额的每万份基金已实现收益小数点后 4 位以内
（含第4位）或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为
估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于
该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则” 给予赔偿，
承担赔偿责任。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 96 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法如下： 
（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并
采取合理的措施防止损失进一步扩大。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 97 
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告,并报中国证监
会备案；当发生净值计算错误时，基金托管人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有
人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，应由基金管理人先行赔付，
就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费
率的比例各自承担相应的责任。 
（3）基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3项进行估值时，所造成的误差不作为
基金资产估值错误处理。 
由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，或国家会计
政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造
成的影响。 
（4）当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方
应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致， 应以基金管理人的计算结
果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失
由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；如果行
业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下， 双方应本着平等和保护基
金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。 
（三）基金会计制度 
按国家有关部门制定的会计制度执行。 
（四）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和
会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册定期进
行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管
理人的处理方法为准。 
（五）会计数据和财务指标的核对 
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管
人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 98 
而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（六）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于
每月终了后5个工作日内完成。 定期报告文件应按中国证监会的要求公告。 季度报表的编制，
应于每季度终了后15 个工作日内完成；更新的招募说明书在基金合同生效后每 6个月公告
一次，于截止日后的45日内公告。半年度报告在基金会计年度前6个月结束后的 60 日内公
告；年度报告在会计年度结束后 90日内公告。 
基金管理人在月度报表完成当日，对报表盖章后，以传真方式将有关报表提供基金托
管人；基金托管人在2 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金
管理人在季度报表完成当日，以约定方式将有关报表提供基金托管人； 基金托管人在 5个工
作日内进行复核， 并将复核结果反馈给基金管理人。 基金管理人在更新招募说明书完成当日，
将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到 15 日内进行复核，并将复核结果反馈给基
金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在
收到后 20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年度报告完成当
日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后 30 日内复核，并将复核结果反馈给
基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托
管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与
基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致， 基金管理人有权按照其编制的
报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后，可以出具
复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名
册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记
日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每年最后一
个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负责编制和保管，并对基金份额持有人名
册的真实性、完整性和准确性负责。 
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人
名册。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工作日内向基
金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（三） 基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提供由登记机
构编制的基金份额持有人名册； 
（四）除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议一致后，
由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存
期限为 15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份
额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 应通过友好协商
或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，任何一方
当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会届时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费
用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续忠实、 勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中华人民共和国法律管辖。 
八、基金托管协议的变更、终止 
（一）基金托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会备案。 
（二）基金托管协议的终止 
（1） 《基金合同》终止； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事由造
成其他基金托管人接管基金财产； 
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事由造泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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成其他基金管理人接管基金管理权。 
（4）发生《基金法》 、 《销售办法》 、 《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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二十一、对基金份额持有人的服务 
 
对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和销售机构提供。 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人将根据基金份额持有
人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
（一）资料发送 
1、基金交易对账单 
基金管理人根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍持有基金份额
的基金份额持有人定期或不定期发送对账单， 但由于基金份额持有人未详实填写或更新客户
资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无法送出的
除外。 
2、其他相关的信息资料 
指随基金交易对账单不定期发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料、
开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等。 
（二）红利再投资 
若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配， 该基金份额持有人当期分配
所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申购费用。 
（三）定期定额投资 
本基金可通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务， 即投资者可通过固定的销售
机构，采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受日常最低申购金额限制。定期
定额具体实施时间和业务规则详见基金管理人发布在指定媒介的公告。 
（四）基金转换 
投资者可在同时销售转出基金、 转入基金并开通基金转换业务的销售机构办理基金转换
业务。基金转换需遵守转入基金、转出基金有关基金申购赎回的业务规则。办理基金转换业
务的投资者可获得一定的费率优惠， 具体业务规则和办理时间详见基金管理人发布在指定媒
介的公告。 
（五）呼叫中心 
呼叫中心人工座席每个交易日（上午 9：00-11：30；下午 13：00-17：00）为投资人提
供服务，客服热线服务内容包括业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专
项服务。 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
 102 
客户服务电话：4009-100-888 
（六）电子邮件服务 
投资者在申请开立基金管理人基金账户时如预留电子邮件地址并通过基金管理人客服
电话订制电子邮件服务，可自动获得相应服务。未预留相关资料的投资者可办理资料变更后
获得此项服务。 
（七）短信服务 
投资者在申请开立基金管理人基金账户时如预留手机号码并通过基金管理人客服电话
订制短信服务，可自动获得相应服务。未预留相关资料的投资者可办理资料变更后获得此项
服务。 
（八）客户投诉和建议处理 
投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心语音留言、呼叫中心人工电话、书信、电子
邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。 投资者还可以通过
代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。 
客服邮箱：service@hongdefund.com 
（九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金
管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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二十二、招募说明书存放及查阅方式 
 
本基金招募说明书公布后， 分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的住所，
投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 泓德泓利货币市场基金招募说明书 
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二十三、备查文件 
 
（一）备查文件目录 
1、中国证监会准予泓德泓利货币市场基金募集注册的文件。 
2、 《泓德泓利货币市场基金基金合同》 。 
3、 《泓德泓利货币市场基金托管协议》 。 
4、法律意见书。 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照。 
7、中国证监会要求的其他文件 
（二）存放地点 
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。 
（三）查阅方式 
投资者可在营业时间免费查阅备查文件。 在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文
件的复制件或复印件。 
 
 
 
 
 
泓德基金管理有限公司 
2015年 12月 10 日