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银华多利宝A(000604)

银华多利宝:更新招募说明书摘要(2015年第2号)查看PDF公告

更新 招募说明书摘要 
 
 
 
 
银华多利 宝 货币 市 场基金 
 
更新招募 说 明书 摘要 
(2015 年第 2 号) 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 :银 华基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 :中 国银 行股 份有 限公 司 
 更新 招募说明书摘要 
1 
重 要提 示 
 
本基金经中国证券监督 管理委员会(以下简称 “中国证监会”)2014 年 3
月17 日证监许可【2014】300 号文注册。 
本基金的基金合同生效日为 2014 年4 月 25 日。 
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经
中国证监会注册, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的
风险和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于 本基金没有风险。 
证券投资基金 (以下简称“基金”) 是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 投 资 人 应 当 充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是
替代储蓄的等效理财方 式。 
基 金 分 为 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 债 券 型 基 金 、 货 币 市 场 基 金 等 不 同 类
型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的
收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险
和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 购 买 货 币 市 场 基 金 并
不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基
金一定盈利,也不保证最低收益。 
投资有风险 , 投 资 人 在 投 资 本 基 金 前 , 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 , 充
分考虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 , 理 性 判 断 市 场 , 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风
险,包括市场风险 、 管 理 风 险 、 流 动 性 风 险 、 合 规 性 风 险 、 操 作 和 技 术 风 险 以
及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当
单个开放日基金的净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额
总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过前更新 招募说明书摘要 
2 
一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基
金份额。 
投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 , 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 ,
了解本基金的风险收益特征,并根据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、
资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 当 投 资 人 赎 回 时 , 所 得
会高于或低于投资人先前所支付的金额。 本 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不
预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做
出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行
负担。 
投资人应当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎
回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以
及相关公告。 
本招募说明书(更新) 摘要所载内容截止日为 2015 年 10 月 25 日 ,有关财
务数据和净值表现截止日为 2015 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2015 年 3
季度的数据(财务数据未经审计) 。 
 
一 、基 金管理 人 概 况和主 要人 员情况 
(一)基金管理人概况 
名称 银华基金管理有限公司 
注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层 
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方 经贸城C2办公楼15层 
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 
批准设立机
关 
中国证监会 批准设立文号 
中国证监会证监基金字
[2001]7号 
组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币 
存续期间 持续经营 联系人 冯晶 更新 招募说明书摘要 
3 
电话 010-58163000 传真 010-58163090 
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月28 日,是经中国证监会批准 (证
监基金字[2001]7 号文) 设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2 亿元人
民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司 (出资比例 49%) 、第一创业证
券股份有限公司(出资比例 29%)、东北证券股份有限公司(出资比例 21%)及
山西海鑫 实业股 份有限 公司(出 资比例 1% ) 。公司的 主要业 务是基 金募集、基
金销售、资产管理 、 中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳
市。 
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公
司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2 个 专 业 委 员 会 ,
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,
并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 
公司监事 会由 4 位监 事组成 , 主要 负责检 查 公司的财 务以 及对公 司 董事、
高级管理人员的行为进行监督。 
公 司 具 体 经 营 管 理 由 总 经 理 负 责 , 公 司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 投 资 管 理 一
部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构
业务部、国际合作与产品开发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、
风险管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办
公室、人 力资源 部、行 政财务部 、深圳 管理部 、监察稽 核部、 战略发 展部等 22
个职能部门,并设有北京分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投
资业务的最高决策机构,同时下设“ 主 动型 A 股投资决策、固定收益投资决
策、量化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公
司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 
(二)主要人员情况 
1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 
王 珠 林 先 生 : 董 事 长 , 经 济 学 博 士 。 曾 任 甘 肃 省 职 工 财 经 学 院 财 会 系 讲
师;甘肃省证券公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股
份有限公司董事、副总经理、董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组
长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银河证券股份有限公司副总裁;西南更新 招募说明书摘要 
4 
证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国证监会发行审核委员
会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资
银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投
电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职
务。现任银华基金管理有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、
银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事、西南证券股份有限公司董事,兼任中
国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会
副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有 限 公 司 独
立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心研
究员。 
钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理
助理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委
书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大
通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证
券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 
杨树财先生:董事,中共党员,研究生,高级会计师,中国注册会计师,
中国证券业协会创新发展战略 委 员 会 副 主 任 委 员 , 吉 林 省 高 级 专 业 技 术 资 格 评
审委员会评委,第十三届长春市人大代表,长春市特等劳动模范,吉林省五一
劳动奖章获得者,全国五一劳动奖章获得者,吉林省劳动模范,吉林省人民政
府第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、吉林会计师事务所涉
外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事务所副
所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公
司总裁、党委书记;东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有
限公司董事长、党委副书记;中证机构间报价系统股份有限公司监事。 
周晓冬先生:董事,金融 MBA 、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司
广东分公司总经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现
任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。 
王立新先生,董事、总经理,经济学博士。曾任中国工商银行总行科员;
南方证券股份有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市更新 招募说明书摘要 
5 
场拓展部总监;银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代
董事长。现任银华基金管理有限公司董事、总经理、银华财富资本管理(北京)
有限公司董事长、银华国际资本管理有限公 司董事。 
郑秉文先生: 独立董事, 经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会
科学院培训中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院美国研究所党
委书记、所长;中国社科院世界社会保障中心主任;中国社科院研究生院教
授,博士生导师,政府特殊津贴享受者,中国人民大学劳动人事学院兼职教
授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大学保险学院暨社会保
障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。 
王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行
长,深圳天骥基金董事,中国国际财务有限公司 (深圳) 董事长, 首长四方 (集
团)有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 
陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系
副主任,北京仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委
员,海问律师事务所律师、合伙人 , 浩 天 信 和 律 师 事 务 所 合 伙 人 、 律 师 。 现 任
北京天达共和律师事务所合伙人、律师。 
刘星先生: 独立董事, 管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教
授、博士生导师,政府特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非执业会员、中
国会计学会理事、中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任、中国会计学
会 教育分会前任会长、中国管理现代化研究会常务理事、中国优选法统筹法与
经济数学研究会常务理事。 
周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾
任北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有
限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监
事长及风险控制委员会委员。 
王致贤先生,监事,硕士。曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政
府办公厅一处秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有
资产监督管理委员会企业管理三处副处长。现任西南证券股份有限公 司 办 公 室
(党委办公室)主任、证券事务代表。 更新 招募说明书摘要 
6 
龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负
责人;泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理;湘财证券有限责任公
司稽核经理;交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理
有限公司运作保障部总监。 
杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛
特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金
管理有限公司行政财务部 总监助理。 
封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安
证券综合研究 所 副 所 长 、 平 安 证 券 资 产 管 理 事 业 部 总 经 理 、 平 安 大 华 基 金 管 理
有限 公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011 年 3 月加盟银华基金
管理有限公司,曾担任公司总经理助理职务,现任银华基金管理有限公司副总
经理, 同时兼任公司 投资管理二部总监及投资经理 。 
周 毅 先 生 : 副 总 经 理 , 硕 士 学 位 。 曾 任 美 国 普 华 永 道 金 融 服 务 部 部 门 经
理、巴克 莱银行 量化分 析部副总 裁及巴 克莱亚 太有限公 司副董 事等职 。2009 年
9 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银
华沪深300 指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主题证券投资基金 (LOF)基
金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有限公司副总经理,兼任公
司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监 、银华财富资本管理 (北
京)有限公司董事 、 银 华 国际资本管 理 有 限 公 司 总经理, 并 同 时 兼 任 银 华 深 证
100 指数分级证券投资基金、银华中证800 等 权重指数增强分级证券投资基金基
金经理职务。 
凌 宇 翔 先 生 , 副 总 经 理 , 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 机 械 工 业 部 主 任 科 员 ; 西 南
证券有限责任公司基金管理部总经理;银华基金管理有限公司督察长。现任银
华基金管理有限公司副总经理及银华国际资本管理有限公司董事。 
杨文辉先生,督 察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、
中国证监会。现任银华基金管理有限公司督察长。 
2、 本基金基金经理 
哈默女士, 学士学位,2007 年7 月加盟银华基金管理有限公司,历任股票交
易员、债券交易员等职位,自 2015 年5 月 25 日起兼任本基金、 银华活钱宝货币更新 招募说明书摘要 
7 
市场基金、银华惠增利货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金
基金经理,自2015 年7 月16 日起兼任银华货 币市场证券投资基金、银华交易型
货币市场基金基金经理。 
本基金历任基金经理: 
朱哲先生,管理本基金的时间为 2014 年 4 月25 日至2015 年7 月23 日。 
3、 公司投资决策委员会成员 
委员会主席:王立新 
委员:封树标、周毅、王华、姜永康、 王世伟、郭建兴、倪明 、董岚枫 
王立新先生:详见主要人员情况。 
封树标先生:详见主要人员情况。 
周毅先生:详见主要人员情况。 
王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证
券有限责任公司。2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司 (筹) ,先后在研究
策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证
券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助
理、投资管理 一部总监 、A 股基金投资总监 及银华中小盘精选混合型证券投资基
金 、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 和银华逆向投资灵活
配置定期开放混合型发起式证券投资基金 基金经理 。 
姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团)
股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有
限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基
金 、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中
证转债指数增强分级证券投资基金 基 金 经 理 。 现 任 公 司 总 经 理 助 理 、 投资管 理
三 部总监 、 固 定 收 益 基 金 投 资 总 监 以 及 银 华 财 富 资 本 管 理 ( 北 京 ) 有 限 公 司 董
事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券
投资基金基金经理。 
王世伟先生, 硕士学位, 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师; 平安证券营
业部总经理; 南方基金公司市场部总监; 都邦保险投资部总经理; 金元证券资本
市场部总经理。2013 年 1 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本更新 招募说明书摘要 
8 
管理 (北京) 有限公司副总经理, 现任银华财富资本管理 (北京) 有限公司总经
理。 
郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司 (原山西证券有限责任
公司 ) 从事证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就
职于华商基金管理有限公司投资管理部,曾担任华商领先企业混合型证券投资
基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司, 现任银华优质增
长 混合型证券投资基金基金经理 。 
倪 明 先 生 , 经 济 学 博 士 ; 曾 在 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 从 事 研 究 分 析 工 作 ,
历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾
任 大成创新成长混合型证券投资基金 基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金
管理有限公司。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合
型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式基金基金经理。 
董岚枫先生, 博士学位; 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010
年 10 月加盟银华基金 管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研
究部副总监。现任研究部总监。 
4、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 
二 、基 金托管 人概况 
(一)基金托管人基本情况 
1、基本情况 
名称:中国银行股份有限公司(简称 “ 中国银行”) 
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 
首次注册登记日期:1983 年10 月31 日 
注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆 仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 
法定代表人:田国立


基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真: (010)66594942 中国银行客服电话:95566 更新 招募说明书摘要 9 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员 工 110 余人,大部分员 工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历, 60 %以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内 首批开展证券投资基金托管业务的商业银行, 中国银行拥有证券投 资基金、基金(一对多、一对一) 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII 、QDII、 境外三类机构、 券商资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股权 基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全、 产品丰富 的托管业务体系 。 在国内,中 国银行首家 开展绩效评估、 风险 分析等增值服务, 为各类客户提供个性化的托管 增值 服务 ,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2015 年9 月30 日, 中国银行已托管 401 只证券投资基金, 其中境内基 金375 只,QDII 基金 26 只, 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币 型、 指数型 等多种类型的基金, 满足了不同客户多元化的投资理财需求, 基金托管规模位居 同业前列。 (四)托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节, 通过风险识别与评估、 风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007 年起, 中国 银行 连续聘请 外部 会计会 计 师事务所 开展 托管业 务 内部控 制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402” 和 “SSAE16” 等国际主 流内控 审阅准 则的无保 留意见 的审阅 报告。2014 年,中 国 银行同时获 得了基于 “ISAE3402”和“SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管 业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理 办法》 的相关规定, 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反 法律、 行政法规更新 招募说明书摘要 10 和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的, 应当拒绝执行, 及时通知基金管理 人, 并及时向国务院证券监督管理机构报告。 基金托管人如发现基金管理人依据 交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定, 或者违反基 金合同约 定的, 应当及 时通知基 金管理 人,并 及时向国 务院证 券监督 管理机构报 告。 三 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售机构 1、 直销机构 (1 )银华基金管理有限公司 深圳直销中心 地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦19 层 电话 0755-83515002 传真 0755-83515082 联系人 饶艳艳 网址 www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话 400-678-3333 (2 )银华基金管理有限公司 北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (3 )银华基金管理有限公司网上直销交易系统 投 资 人 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 直 销 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 和 认 购 手 续,具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告。 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 手机交易网站 m.yhfund.com.cn 客户服务电话 010-85186558,4006783333 2、 代销机构 (1) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 田国立 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 更新 招募说明书摘要 11 (2) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com (3) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (4) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 李镇西 联系人 刘芳 客服电话 95352 网址 www.cbhb.com.cn (5) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区马场道201-205号 法定代表人 李伏安 联系人 王宏 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn (6) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 联系人 何茂才 客服电话 0769-961122 网址 www.drcbank.com (7) 天津银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区友谊路15号 法定代表人 王金龙 联系人 李涵 客服电话 4006-960296 网址 www.bank-of-tianjin.com (8) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 农惠臣 联系人 何佳 更新 招募说明书摘要 12 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn (9) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 联系人 遇玺 客服电话 95537 ; 400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn (10) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 联系人 蔡霆 客服电话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com (11) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15 号桐城中央21层 法定代表人 董祥 联系人 薛津 客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ (12) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市自由大路1138 号 法定代表人 杨树财 联系人 安岩岩 客服电话 400-600-0686


; 0431-85096733 网址 www.nesc.cn (13) 国都证券 股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人 常喆 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com (14) 申万宏源西部证券有 限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市文艺路233号 法定代表人 李季 联系人 李巍 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com (15) 华龙证券 股份有限公司 注册地址 兰州市城关 区东岗西路638号财富大厦4楼 更新 招募说明书摘要 13 法定代表人 李晓安 联系人 邓鹏怡 客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com (16) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 联系人 李慧灵 客服电话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn (17) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 联系人 刘爽 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn (18) 中泰证券股份有限公司 (19)


注册地址 山东省济南市经七路86号 法定代表人 李玮 联系人 马晓男 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn (20) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com (21) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 联系人 郭熠 客服电话 400-666-1618 ; 95573 网址 www.i618.com.cn (22) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 联系人 尹伶 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn (23) 西部证券股份有限公司 更新 招募说明书摘要 14 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 联系人 梁承华 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn (24) 新时代证券 股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 田德军 联系人 田芳芳 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn (25) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 联系人 唐静 客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com (26) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 赵大建 联系人 李微 客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com (27) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈有安 联系人 邓颜 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn (28) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 金立群 联系人 蔡宇洲 客服电话 010-85679238 ; 010-85679169 网址 www.ciccs.com.cn (29) 中天证券有限责任公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 联系人 袁劲松 客服电话 400-6180-315 网址 www.stockren.com (30) 中信建投证券股份有限公司 更新 招募说明书摘要 15 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 联系人 权唐 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com (31) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层 法定代表人 王东明 联系人 郑慧 客服电话 95558 网址 www.citics.com (32) 中信证券 (山东)有限责任公司 注册地址 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼20 层 (266061) 法定代表人 杨宝林 联系人 吴忠超 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com (33) 长城证券 股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 黄耀华 客服电话 0755-33680000 ; 400-6666-888 网址 www.cgws.com (34) 长江证券股份有 限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 杨泽柱 联系人 奚博宇 客服电话 95579; 400-8888-999 网址 www.95579.com (35) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 400-888-1888 网址 www.fcsc.cn (36) 东莞证券有限责任 公司 注册地址 东莞市莞城可园南路1号 法定代表人 张运勇 更新 招募说明书摘要 16 客服电话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn (37) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 朱科敏 联系人 梁旭 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn (38) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 联系人 方晓丹 客服电话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn (39) 广州证券 股份有限公司 注册地址 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20 层 法定代表人 邱三发 联系人 梁微 客服电话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn (40) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13 号 法定代表人 张雅锋 联系人 牛孟宇 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn (41) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 400-8888-666 网址 www.gtja.com (42) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 联系人 周杨 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn (43) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 更新 招募说明书摘要 17 法定代表人 李工 联系人 范超 客服电话 96518( 安徽) ; 400-809-6518( 全 国) 网址 www.hazq.com (44) 华宝证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com (45) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn (46) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01(b)单 元 法定代表人 俞洋 联系人 杨莉娟 客服电话 021-32109999 ; 029-68918888 ; 400-109-9918 网址 www.cfsc.com.cn (47) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 陆涛 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn (48) 平安证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com (49) 长城国瑞 证券有限公司 更新 招募说明书摘要 18 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn (50) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市西藏中路336号 法定代表人 龚德雄 客服电话 400-891-8918 ; 021-962518 网址 http://www.962518.com (51) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523 ; 400-889-5523 网址 www. swhysc.com (52) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 联系人 甘蕾 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn (53) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 余维佳 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn (54) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服电话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn (55) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人 宫少林 联系人 黄婵君 客服电话 400-8888-111 ; 网址 www.newone.com.cn 更新 招募说明书摘要 19 95565 (56) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18 层-21层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 法定代表人 高涛 联系人 刘毅 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn


(57) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 联系人 戴蕾 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com (58) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 联系人 罗艺琳 客服电话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/ (59) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 许刚 联系人 王炜哲 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com (60) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人 赵立功 联系人 王鹏宇 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn (61) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 联系人 刘婧漪 客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn 更新 招募说明书摘要 20 (62) 西藏同信证券 股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路 101 号 法定代表人 贾绍君 联系人 曹亦思 客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com (63) 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 1301-1305室、14层


法定代表人 张皓


联系人 洪诚


客服电话 400-990-8826


网址 www.citicsf.com


(64) 深圳众禄金融控股股份有限公司 (65)


办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (66) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com (67) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com (68) 杭州数米基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 联系人 徐昳绯 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (69) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼 (200120) 更新 招募说明书摘要 21 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (70) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn (71) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (72) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 联系人 方成 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com (73) 万银财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 联系人 付少帅 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com (74) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88 号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com (75) 深圳腾元基金销售有限公司 办公地址 深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼4F (07) 单元 联系人 叶健 客服电话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com (76) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 更新 招募说明书摘要 22 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com (77) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (78) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区 南礼士路 66 号建威大厦1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn (79) 一路财富(北京)信息科技有限公司


办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com (80) 北京钱景财富投资管理有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼6 层616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net (81) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心A 座6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn (82) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com (83) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 更新 招募说明书摘要 23 (84) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号5 号楼215A 联系人 赵海峰 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com (85) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com (86) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com (87) 北京微动利投资管理有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心 金融商业楼341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn


(88) 北京君德汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街18 号恒基中心办 公楼一座2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com


(89) 北京乐融多源投资咨询有限公司 办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 室 联系人 张婷 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com 基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和 基金 合同等 的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理有限公司 更新 招募说明书摘要 24 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办 公楼15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三) 出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (四) 审计基金财产的 会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永 大楼(即东3 办公楼)16 层 法定代表人 吴港平 联系人 王珊珊 电话 010-58153280; 010-58152145 传真 010-85188298 经办注册会计师 李慧民、王珊珊 四 、基 金的名 称 银华多利宝 货币市场 基金 五 、基 金的类 型 货币市场 基金 六、 基 金的投 资目标 在 有 效 控 制 风 险 并 保 持 较 高 流 动 性 的 前 提 下 , 力 争 为 基 金 份 额 持 有 人 创 造更新 招募说明书摘要 25 稳定的、高于业绩比较基准的投资收益 。 七 、基 金的投 资方 向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单; 5、期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购; 6、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据” ) ; 7、 剩余期限在 397 天以内 (含397 天) 的债券、 资产支持证券、 中期票据; 8、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金, 且允许货币市场基金投资其他 货币市场基 金的, 在不改变基金投资目标、 投资策略, 不改变基金风险收益特征 的条件下, 本基金可参与其他货币市场基金的投资, 不需召开持有人大会。 具体 投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。 未来, 法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的, 在不违反法律法规和 基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下, 本基金可参与 同业存单的投资, 不需召开持有人大会。 其中, 同业存单指 2013 年 12 月7 日由 中国人民银行公告的 《同业存单管理暂行办法》 中所定义的由银行业存款类金融 机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。 未来 , 法 律法规或监 管部门对上述定义另有规定的,从其规定。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具, 基金 管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八 、基 金的 投 资策 略 本基金将基于主要经济指标 (包括:GDP 增长率、国内外利率水平及市场预 期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等) 分析背景下制定投资策略, 力求在满足投资组合对安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益更新 招募说明书摘要 26 率。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市 场利率曲线走势进行综合判断, 并 在 此 基 础 上 , 动 态 的 调 整 组 合 的 久 期 。 当 市 场利率看涨时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品 种、增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当市场利率看跌 时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取 超额收益。 2、类属配置策略 本 组 合 做 为 现 金 类 管 理 工 具 , 本 产 品 会 在 综 合 考 虑 基 金 规 模 波 动 的 基 础 上,综合考虑各类属债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态的进行 配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分 析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配 置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给 组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相 对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资 的收益。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金 购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时,基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购 的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求 激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5、收益率曲线策略 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因更新 招募说明书摘要 27 收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析 子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现,构建优化组合, 获取合理收益。 未 来 , 随 着 证 券 市 场 投 资 工 具 的 发 展 和 丰 富 , 本 基 金 可 相 应 调 整 和 更 新 相 关投资策 略,并在招募说明书更新中公告。 九 、基 金的 业 绩比 较基准 本基金业绩比较基准: 活期存款利率(税后) 本基金为货币市场基金, 属于现金管理产品, 产品性质上与银行活期存款有 着很强的相似性。 根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征, 本基金选取活 期存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时, 本基金经 基金管理人和基金托管人协商一致, 可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基 准并及时公告 ,而无需召开 基金份额持有人大会 。 十 、基 金的 风 险收 益特征 本基金为 货币市场基金 , 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风 险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。 十 一、 投资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人 中国 银行根据本基金合同规定, 复核了本报告中的财务指标、 净 值 表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者 重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月30 日, 本报告相关财务数据未经 审计。 1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 更新 招募说明书摘要 28 1 固定收 益投 资 390,505,787.70 36.25 其中: 债券 390,505,787.70 36.25 资产支 持证 券 -


- 2 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金 合计 679,587,324.01 63.08 4 其他资 产 7,175,394.18 0.67 5 合计 1,077,268,505.89 100.00


2. 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.12 其中: 买断 式回 购融 资 0.00 序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 ( % ) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 109,999,745.00 11.38 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注: 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资 产净值 比例 的简 单平 均值 。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注: 本报 告期 内本 基金 债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过资 产净 值20% 的 情况 。 3. 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 105 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 111 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 72


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情况 说明 注:本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。 3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 各期限 负债 占基 金资 产净更新 招募说明书摘要 29 值的比 例(%) 值的比 例(%) 1 30 天 以内 43.10


11.38


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含)-60 天 10.35 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含)-90 天 12.72 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-180 天 15.54 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 180 天(含)-397 天( 含) 28.99 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 110.70 11.38


4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 60,284,241.99 6.24 其中: 政策 性金 融债 60,284,241.99 6.24 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 330,221,545.71 34.16 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 - - 8 其他 - - 9 合计 390,505,787.70 40.40 10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - -


5. 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 ( 张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 130219 13 国开 19 600,000 60,284,241.99 6.24 2 041569028 15 昆 交产 CP001 400,000 39,983,253.34 4.14 更新 招募说明书摘要 30 3 041567002 15 新 华联 控CP001 400,000 39,969,271.17 4.13 4 011510003 15 中 电投 SCP003 300,000 30,065,115.62 3.11 5 011599600 15 广晟 SCP006 300,000 29,986,948.88 3.10 6 011599172 15 陕 有色 SCP001 250,000 25,048,954.46 2.59 7 011573004 15 鲁 高速 SCP004 200,000 20,003,228.59 2.07 8 041560026 15 惠天 CP001 200,000 19,998,109.00 2.07 9 011599612 15 陕 煤化 SCP007 200,000 19,992,253.66 2.07 10 041564078 15 宁 化工 CP002 200,000 19,986,661.20 2.07


6. “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 - 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1408% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0658% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均 值 0.1028%


7. 报 告期 末按 公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券 投资 明细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 更新 招募说明书摘要 31 8. 投 资组 合报告 附注 8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值, 即估 值对象 以买 入成本 列 示, 按票面 利率 或商定 利率 并考虑 其买 入时的 溢价 或折价 ,在 其剩余 期 限内 按实际 利率 法进行 摊销 ,每日 计提 收益。 8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮动 利 率债 券的摊 余成 本超过 当日 基金资 产净 值的 20% 的情 况。 8.3 本基金投资的前十名 证券 的发行主体本期不存 在被 监管部门立案调查, 或在 报告 编制日前一年内受到 公开 谴责 、处罚的情形。 8.4 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 7,175,394.18 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 7,175,394.18


8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因,各 比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。 本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。 十 一、 基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 A 级基金 份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ①-③ ②-④ 更新 招募说明书摘要 32 ③ ④ 2014.4.25 (基 金合 同生 效 日) -2014.12.31 2.7356% 0.0056% 0.2410% 0.0000% 2.4946% 0.0056% 2015.1.1-2015.6.30 2.1211% 0.0116% 0.1737% 0.0000% 1.9474% 0.0116% 2015.7.1-2015.9.30 0.6810% 0.0042% 0.0883% 0.0000% 0.5927% 0.0042% 自基金 合同 生效 日(2014.4.25 ) 至 2015.9.30 5.6292% 0.0082% 0.5037% 0.0000% 5.1255% 0.0082% B 级基金 份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2014.4.25 (基 金合 同生 效 日) -2014.12.31 2.8616% 0.0057% 0.2410% 0.0000% 2.6206% 0.0057% 2015.1.1-2015.6.30 2.2440% 0.0116% 0.1737% 0.0000% 2.0703% 0.0116% 2015.7.1-2015.9.30 0.7418% 0.0042% 0.0883% 0.0000% 0.6535% 0.0042% 自基金 合同 生效 日(2014.4.25 ) 至 2015.9.30 5.9501% 0.0082% 0.5037% 0.0000% 5.4464% 0.0082% 十 二、 基金的 费用 (一 )基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 审计费、律师费和诉讼费 、 仲裁费等法律费用 ; 6、基金份额持有人大会费用; 更新 招募说明书摘要 33 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、 证券账户开户费用、银行账户维护费; 10、 按照国 家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二 )基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基 金资产净值的 0.10%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 逐日累计至每个月月末, 按月支付。 经基金管理人与 基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金托管人。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%, 对于由B 类降级为 A 类的 基金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的销售服务费率。B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%,对于由 A 类升 级为B 类的基金份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适更新 招募说明书摘要 34 用B 类基金份额的销售服务费率。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相 同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 按月支付。 经基金 管理人与基金托管人核对一致 后, 由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记 机构,由登记机构代付给销售机构。 上述 “ (一) 基金费用的种类中第 4-10 项费用” , 根据有关法规及相应协议 规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三 )不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 十 三、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 银华多利宝货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资 基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求, 对本基金原更新招募说明 书进行了更新,主要更新内容如下: 1 、 在"重要提示"部分,更新了招募说明书 更新 内容的截止日期及相 关财务 数据的截止日期。 2、在“ 三、基 金管理 人”中, 对基金 管理人 的概况及 主要人 员情况 进行了 更新。 3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的相关情况进行了更新。 4、在“ 五、相 关服务 机构”中 ,增加 了 部分 代销机构 ,并更 新了部 分代销更新 招募说明书摘要 35 机构的资料。 5、在“ 十、基金的投资”部分 ,更新 了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十 一、基金的业绩”部分, 更新 了基金合同生效至 2015 年 9 月 30 日的基金投资业绩。 7、在“ 二十三 、其他 应披露事 项 ”部 分,更 新了 自本 基金上 次招募 说明书 更新以来涉及本基金的重要公告 。 8、对部分表述进行了更新。 银华基金管理有限公司





2015 年12 月9 日