建信安心回报两年定期开放债券型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2015 年第 2 号
基 金 管 理 人 ： 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
基 金 托 管 人 ： 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 五 年十二 月 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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【 重 要 提 示 】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2013 年9 月6 日证监许可[2013]1161
号文注册募集。 本基金的基金合同于2013年11月5日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 摘 要 根 据
基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对
本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波
动，投资人 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金
投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证
券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由
于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管
理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 等 。 本 基 金 是 债 券
型 基 金 ， 风 险 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 ， 高 于 货 币 市 场 基 金 ， 属 于 较
低 风 险 、 较 低 收 益 的 品 种 。 投资人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金
的 《招募说明书》 及 《基金合同》 ， 了解基金的风险收益特征， 并根据自身
的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 本 基 金 是 否 和 自 身 的
风险承受能力相适应。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人
自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事
人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按
照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2015年11月4日， 有关财务数据和净值
表 现 截 止 日 为2015 年9 月30 日 （ 财 务 数 据 未 经 审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书 已 经 基建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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金托管人复核。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中 心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。 公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金
投 资 人 的 利 益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经
营 方 针 以 及 选 举 和 更 换 董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过
股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形 式 直 接 或 者 间 接 干 预 公 司 的 经 营 管 理 和
基金资产的投资运作。
董 事 会 为 公 司 的 决策机 构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并 向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会 行 使 《 公 司 法 》 规 定 的 有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定
权和对总 裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职 工代表监事。监事
会 向 股 东 会 负 责 ， 主 要 负 责 检 查 公 司 财 务 并 监 督 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员
尽职情况。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。 自 2011 年 3 月起至现在， 出任中国建设银行批
发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行
长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，
零售业务部副总经理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、 总经理，
个人银行业务部总经理， 个人银行业务委员会副主任， 个 人金融部总经理。
许 先 生 是 高 级 经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建 设 银 行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务
与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起任 建信基金管理有限责任公司董
事长。
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006
年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中
国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人
银行业务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年 获 北 京 师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券
部 副 总 经 理 、 北 京 分 行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京
分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个 人 银 行 部 总 经 理 、 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款
与投资部总经理助理。
张维义先生， 董事， 现 任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工 商 管 理 学 硕 士 。 历 任 新 加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有
限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司 首 席 运 营 官 和 代 总 经 理 ， 英 国 保 诚 集
团 （ 马 来 西 亚 ） 资 产 管 理 公 司 首 席 执 行 官 ， 宏 利 金 融 全 球 副 总 裁 ， 宏 利 资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年 毕 业 于 美 国 阿 而 比 学 院 。 历 任 香 港 汇 丰 银 行 投 资 银 行 部 副 经 理 ， 加 拿 大
丰 业 银 行 资 本 市 场 部 高 级 经 理 ， 香 港 铁 路 公 司 库 务 部 助 理 司 库 ， 香 港 置 地建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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集 团 库 务 部 司 库 ， 香 港 赛 马 会 副 集 团 司 库 ， 信 安 国 际 有 限 公 司 大 中 华 区 首
席营运官。
殷红军先生 ，董事，现 任中国华电 集团资本控 股有限公司 副总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。历任中国
电 力 财 务 有 限 公 司 债 券 基 金 部 项 目 经 理 、 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 投 资 咨 询
部 副 经 理 （ 主 持 工 作 ） 、 中 国 华 电 集 团 公 司 改 制 重 组 办 公 室 副 处 长 、 体 制
改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
李全先生， 独立董事， 现任新华资 产管理股份 有限公司董 事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究 生 部 。 历 任 中 国 人 民 银 行 总 行 和 中 国 农 村 信 托 投 资 公 司 职 员 、 正 大 国 际
财务有限公司总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生 ，独立董事 ，曾任大新 人寿保险有 限公司首席 行政员，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员，
美 国 国 际 保 险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁 ， 美 国 友 邦 保 险( 加 拿 大) 有 限 公 司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕
士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼 任 中 国 法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士 ，监事会主 席。毕业于 清华大学经 济管理学院 高级工商管
理人员工商 管 理 专 业 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 建 设 银 行 山 东 省 分 行 计 划 处
职 员 ； 中 国 建 设 银 行 新 疆 区 分 行 计 划 处 、 信 贷 处 、 风 险 处 和 人 力 部 等 副 处
长 、 处 长 、 行 长 助 理 、 副 行 长 ； 中 国 建 设 银 行 总 行 机 构 业 务 部 副 总 经 理 。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾 任 英 国 保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保
险副总裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、
英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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李亦军女士 ，监事，高 级会计师， 现任中国华 电集团资本 控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师 事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财
务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 （ 华 电 财 务 公 司 ） 计 划 财
务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 财 务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控
股有限公司企业融资部经理。
吴洁女士， 职工监事， 现任建信基 金管理有限 责任公司风 险管理部总
经理 。1992 年毕业于南开大学金融系，1995 年毕业于中国人民银行金融研
究 所 研 究 生 部 。 历 任 中 国 建 设 银 行 国 际 业 务 部 外 汇 资 金 处 主 任 科 员 、 中 国
建 设 银 行 资 金 部 交 易 风 险 管 理 处 副 处 长 、 中 国 建 设 银 行 资 金 部 交 易 风 险 管
理处、综合处高级副经理（主持工作） 。
吴灵玲女士 ，职工监事 ，现任建信 基金管理有 限责任公司 人力资源管
理部总 经理。 1996 年毕 业于中国人民大学经济信息管理系， 获得学士 学位；
2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设
银 行 总 行 人 力 资 源 部 主 任 科 员 ， 高 级 经 理 助 理 ， 建 信 基 金 管 理 公 司 人 力 资
源管理部总监助理，副总监，总监。
安晔先生， 职工监事， 现任建信基 金管理有限 责任公司信 息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 科 技 部 科 员 、 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 主 任 科
员、项目经理。2005 年 9 月加入 建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年 毕 业 于 大 连 理 工 大 学 ， 获 硕 士 学 位 。 曾 任 中 国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 筹 资
处 科 员 、 主 任 科 员 ； 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 银 行 业 务 部 主 任 科 员 、 高 级 副
经理；2005 年 9 月加 入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持
工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
副总裁。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中 国建设银行总行审计部科员、
副 主 任 科 员 ； 团 委 主 任 科 员 ； 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合 管 理 部 总 监 、 投 资 管 理 部 副 总 监 、 专 户 投 资 部 总 监 和 公 司 首 席 战 略 官 。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生， 督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系， 获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设
银 行 总 行 ， 先 后 在 营 业 部 、 金 融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券
业 务 ， 曾 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经 理 等 职 。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
彭 云 峰 先 生 ， 北 京 大 学 经 济 学 硕 士 。 曾 任 中 经 网 数 据 有 限 公 司 财 经 分
析师、国都证券有限责任公司债券研究员兼宏观研究员，2006 年 5 月起就
职 于 鹏 华 基 金 管 理 公 司 ， 历 任 债 券 研 究 员 、 社 保 组 合 投 资 经 理 、 债 券 基 金
经理等职， 2010 年 5 月 31 日至 2011 年 6 月 14 日任鹏华信用增利债券型证
券投资基金基金经理。 彭云峰于 2011 年 6 月加入本公司，2011 年 11 月 30
日至 2013 年 5 月 3 日任建信保本混合型证券投资基 金基金经理； 2012 年 2
月 17 日至 2014 年 1 月 21 日任 建信货币市场基金基金经理；2012 年 5 月
29 日起任建信转债增强债券型证券投资基金基金经理 ；2013 年 7 月 25 日
任 建信双债增强债券基金的基金经理； 2013 年 11 月 5 日起任建信安心回报
两年定期开放债券基金 的基金经理； 2015 年 5 月 26 日起任建信新经济灵活
配置混合型证券投资基金基金经理 。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部副总经理。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日 ，是我国第一家完全由企业法人持股
的 股 份 制 商 业 银 行 ， 总 行 设 在 深 圳 。 自 成 立 以 来 ， 招 商 银 行 先 后 进 行 了 三
次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上 交
所挂牌 （股票代码： 600036 ） ， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。
2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股， 9 月 22 日在香港联交所挂牌交易 （股
票代码：3968）， 10 月 5 日行使 H 股超额配售， 共发行了 24.2 亿 H 股。 截
止,2015 年 6 月 30 日 ，本集团总资产 5.2212 万亿元人民币，高级法下资本建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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充足率 12.40% ，权重法下资本充足率 11.77% 。
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月 ，经报中国证监
会同意， 更名为资产托管部， 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营运室、
稽核监察室、基金外包业务室 5 个 职能处室，现有员工 60 人。2002 年 11
月 ， 经 中 国 人 民 银 行 和 中 国 证 监 会 批 准 获 得 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 资 格 ，
成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金
托 管 业 务 。 招 商 银 行 作 为 托 管 业 务 资 质 最 全 的 商 业 银 行 ， 拥 有 证 券 投 资 基
金托管、 受 托投资管理托管、 合格 境外机构投资者托管 （QFII ） 、 全 国社 会
保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立 “因势而变、 先您所想” 的托管理念和 “财富所托、 信守
承诺” 的托管核心价值， 独创 “6S 托管银行” 品牌体系， 以 “保护您的业
务 、 保 护 您 的 财 富 ” 为 历 史 使 命 ， 不 断 创 新 托 管 系 统 、 服 务 和 产 品 ： 在 业
内率先推出“网上托管银行系统” 、托管业务综合系统和“6 心”托管服务
标 准 ， 首 家 发 布 私 募 基 金 绩 效 分 析 报 告 ， 开 办 国 内 首 个 托 管 银 行 网 站 ， 成
功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF 、第一只信托资金
计划 、 第一只股权私募基金、 第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、
第一只境外银行 QDII 基金、 第一只红利 ETF 基金 、 第一只 “1+N ” 基金专
户理财、 第一家大小非解禁资产、 第一 单 TOT 保管 ， 实现从单一托管服务
商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
经过十三年 发展，招商 银行资产托 管规模快速 壮大。2015 年招商银 行
加大高收益托管产品营销力度， 截止 9 月末新 增托管公募开放式基金 38 只，
新增首发公募开放式基金托管规模 755.66 亿元。克服国内证券市场震荡的
不利形势， 托管费收入、 托管资产均创出历史新高， 实现托管费收入 27.90
亿元，同比增长 61.43% ，托管资产余额 5.91 万亿元，同比增长 100.07% 。
作 为 公 益 慈 善 基 金 的 首 个 独 立 第 三 方 托 管 人 ， 成 功 签 约 “ 壹 基 金 ” 公 益 资
金 托 管 ， 为 我 国 公 益 慈 善 资 金 监 管 、 信 息 披 露 进 行 有 益 探 索 ， 该 项 目 荣 获
2012 中国金融品牌 「金象奖」 “ 十大公益项目” 奖； 四 度蝉联获 《 财资》 “ 中
国最佳托管专业银行” 。
（二）主要人员情况
李建红先生， 本行董事长、 非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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董 事 长 。 英 国 东 伦 敦 大 学 工 商 管 理 硕 士 、 吉 林 大 学 经 济 管 理 专 业 硕 士 ， 高
级 经 济 师 。 招 商 局 集 团 有 限 公 司 董 事 长 ， 兼 任 招 商 局 国 际 有 限 公 司 董 事 会
主席、 招商局能源运输股份有限公司董事长、 中国国际海运集装箱 （集团）
股 份 有 限 公 司 董 事 长 、 招 商 局 华 建 公 路 投 资 有 限 公 司 董 事 长 和 招 商 局 资 本
投 资 有 限 责 任 公 司 董 事 长 。 曾 任 中 国 远 洋 运 输 （ 集 团 ） 总 公 司 总 裁 助 理 、
总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本
行执行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾于 2003
年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、 中国建设银行上海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
丁伟先生， 本行副行长。 大学本科毕业， 副研究员。1996 年 12 月加入
本 行 ， 历 任 杭 州 分 行 办 公 室 主 任 兼 营 业 部 总 经 理 ， 杭 州 分 行 行 长 助 理 、 副
行 长 ， 南 昌 支 行 行 长 ， 南 昌 分 行 行 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 ， 总 行 行 长
助理，2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。
姜然女士， 招商银行资产托管部总经理， 大学本科毕业， 具有基金托管
人 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 。 先 后 供 职 于 中国农业 银行 黑 龙 江 省 分行， 华 商
银行，中国 农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月
加 盟 招 商 银 行 至 今 ， 历 任 招 商 银 行 总 行 资 产 托 管 部 经 理 、 高 级 经 理 、 总 经
理 助 理 等 职 。 是 国 内 首 家 推 出 的 网 上 托 管 银 行 的 主 要 设 计 、 开 发 者 之 一 ，
具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。 在托管产品创新、 服务 流程优
化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究 和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2015 年 9 月 30 日， 招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证
券 投 资 基 金 （ 含 招 商 股 票 证 券 投 资 基 金 、 招 商 平 衡 型 证 券 投 资 基 金 和 招 商
债券证券投资基金） 、 招商现金增值开放式证 券投资基金、 华夏经典 配置混
合型证券投资基金、长城久泰沪深 300 指 数证券投资基金、华夏货币市场
基 金 、 光 大 保 德 信 货 币 市 场 基 金 、 华 泰 柏 瑞 金 字 塔 稳 本 增 利 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 海 富 通 强 化 回 报 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 新 增 长 股 票 型
证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 合 稳 健 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 上 证 红 利 交 易 型
开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 德 盛 优 势 股 票 证 券 投 资 基 金 、 华 富 成 长 趋 势 股建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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票 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 优 势 配 置 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 益 民 多 利
债券型证券投资基金、 德盛红利股票证券投资基金、 上证 中央企业 50 交易
型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 上 投 摩 根 行 业 轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中
银 蓝 筹 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 策 略 优 化 股 票 型 证 券 投 资
基 金 、 兴 全 合 润 分 级 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 核 心 主 题 股 票 型 证 券 投 资
基金、 长盛沪深 300 指数证券投资基金 （LOF ） 、 中银价值精选灵活配置混
合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 银 稳 健 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 河 创 新 成 长 股
票 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 多 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 保 本 混 合 型
证 券 投 资 基 金 、 华 宝 兴 业 可 转 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 双 利 策 略 主 题
分级 股 票 型 证 券 投 资 基金 、 诺 安 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 新 兴 产 业
股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 裕 祥 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 上 证 国 有 企 业
100 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 华 安 可 转 换 债 券 债 券 型 证 券 投 资 基
金 、 中 银 转 债 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 低 碳 环 保 股 票 型 证 券 投 资 基
金、 诺安油气能源股票证券投资基金 （LOF ） 、 中银中小盘成长股票型证券
投 资 基 金 、 国 泰 成 长 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 全 轻 资 产 投 资 股 票 型 证
券 投 资 基 金 （LOF ） 、 易 方 达 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 银 沪 深 300 等
权重指数证券投资基金(LOF)、 中银保本混合型证券投资基金 、 嘉实增强收
益定期开放债券型证券投资基金 、 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投
资基金 、 鹏 华 中 小 企 业 纯 债 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 诺 安 双 利 债 券 型
发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 中 银 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 安 心 保 本 混 合
型证券投资基金、中银理财 7 天 债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级
债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 建 信 双 月 安 心 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中
银理财 30 天债券型证券投资基金、 广发新经济股票型发起式证券投资基金 、
中 银 稳 健 添 利 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 博 时 亚 洲 票 息 收 益 债 券 型 证 券
投资基金 、 工 银 瑞 信 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 丰 利 分 级 债 券 型
发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 中 银 消 费 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 信 用
纯 债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6 个 月定期开放债券型
证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金、中银标普全球精
选 自 然 资 源 等 权 重 指 数 证 券 投 资 基 金 、 博 时 月 月 薪 定 期 支 付 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 中 银 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 安 心 回 报 两 年 定 期 开 放建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 惠 利 纯 债 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 恒 利
分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 银 优 秀 企 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 银 多 策
略 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 华 安 新 活 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、 宝 盈 新 价 值 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 新 成 长 股 票 投
资 基 金 、 嘉 实 对 冲 套 利 定 期 开 放 混 合 型 投 资 基 金 、 宝 盈 瑞 祥 养 老 混 合 型 证
券投资基金和银华永益分级债券型证券投资基金、华安国际龙头(DAX) 交
易型开放式指数证券投资基金联接基金、华安国际龙头(DAX) 交 易 型 开 放
式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 中 银 聚 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 新 经 济 灵
活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 新 财 富 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、 东 方 红 睿 丰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 月 月 盈 短 期 理 财 债 券
型 证 券 投 资 基 金 、 中 银 新 经 济 灵 活 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 研 究 精
选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 欧 睿 达 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、
中 银 研 究 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 红 睿 元 三 年 定 期 开 放 灵
活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 中 银 恒 利 半 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投
资 基 金 、 中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 弘 盛 灵 活 配 置 混 合
型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 新 金 融 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 投 瑞 银 新 回 报
灵活配置混合型证券投资基金、 国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金、
鹏 华 弘 泽 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 红 领 先 精 选 灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金 、 前 海 开 源 优 势 蓝 筹 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 招 财 一 号 大
数 据 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 全 球 互 联 网 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 博
时 沪 港 深 优 质 企 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 丰 盈 回 报 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 中 证 高 铁 产 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 博
时上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、博时上证 50 交易型开放式指
数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 博 时 新 趋 势 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 兴
业 收 益 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 成 立 、 鹏 华 中 证 新 能 源 指 数 分 级 证 券 投 资
基 金 、 东 方 红 睿 逸 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 信 诚 新 选 回 报 灵
活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 证 金 宝 货 币 市 场 基 金 、 汇 添 富 医 疗 服 务
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 沪 港 深 价 值 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券
投资基金、 工银瑞信聚焦 30 股票型证券投资基金、 国金 通用众赢货币市场
证 券 投 资 基 金 、 信 诚 新 鑫 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 裕 瑞 纯建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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债债券型证券投资基金、 东方红京东大数据灵活配置混合型证券投资基金、
中银互联网+ 股票型证券投资基金、 鹏华新丝路指数分级证券投资基金、 鹏
华 国 证 钢 铁 行 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 中 加 改 革 红 利 灵 活 配 置 混 合 型 证
券 投 资 基 金 、 华 富 恒 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 欧 睿 尚 定 期 开 放 混 合 型 发
起式证券投资基金、景顺长城景颐增利债券型证券投资基金共 128 只开放
式基金及其它托管资产，托管资产为 59,100.930 亿元人民币。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投 资 者 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 平 台 办 理 基 金 的 认 购 、 申 购 、 赎 回 、
定 期 投 资 等 业 务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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网址：www.ccb.com
（2）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（4）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（6）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（8）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（9）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（10）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(11) 上海 汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(12) 北京 微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(13) 诺亚 正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(14) 上海陆 金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
(15) 北京 乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(16) 深圳 富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
(17) 珠海 盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（18）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（19）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（20）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（21）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（22）中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、18
层至 21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（23）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（24）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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网址：www.htsec.com
（25）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（26）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（27）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（28）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（29）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（30）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（31）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（32）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（33）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（34）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（35）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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（36）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20
层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（37）申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆维吾尔 自治区乌鲁 木齐市高新 区（新市区 ）北京南路
358 号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：许建平
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（38）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（39）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（40）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（41）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（42）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（43）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国 际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（44）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
（45）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（46）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(47) 中金公 司
地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2 座27、28层 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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法定代表人：丁学东
客服电话：010-65051166
网址：http://www.cicc. com.cn
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-61238888
传真：021-61238800 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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经办注册会计师：薛竞、陈熹
四、基金份额的封闭期和开放期
一、基金的封闭期
本 基 金 以 定 期 开 放 的 方 式 运 作 ， 即 本 基 金 以 运 作 周 期 和 自 由 开 放 期 相
结合的方式运作。
本基金以 2 年为一个运作周期， 每 个运作周期为自基金合同生效日 （ 包
括 基 金 合 同 生 效 日 ） 或 每 个 自 由 开 放 期 结 束 之 日 次 日 起 （ 包 括 该 日 ） 至 2
年后的年度对日的前一日止。
本 基 金 的 每 个 运 作 周 期 以 封 闭 期 和 受 限 开 放 期 相 交 替 的 方 式 运 作 。 在
每 个 运 作 周 期 内 ， 除 受 限 开 放 期 以 外 ， 均 为 封 闭 期 。 在 封 闭 期 内 ， 本 基 金
不接受基金份额的申购和赎回。
二、基金的开放期
在每个运作周期结束后进入自由开放期。 本基金的每个自由开放期为 5
至 20 个工作日。 自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期结
束 前 公 告 说 明 。 在 自 由 开 放 期 间 ， 本 基 金 采 取 开 放 运 作 模 式 ， 投 资 人 可 办
理基金份额申购、赎回或其他业务。
在 本 基 金 首 个 运 作 周 期 中 ， 受 限 开 放 期 为 运 作 周 期 期 间 自 基 金 合 同 生
效日起每个季度月 （即 3 月、6 月、9 月、12 月， 下同） 的 日历 8 日 （如 该
日 为 非 工 作 日 ， 则 顺 延 至 下 一 工 作 日 ） ， 若 该 受 限 开 放 期 距 离 基 金 合 同 生
效日或该运作周期结束之日不满 3 个月， 则不进行开放， 即仍为封闭期 （即
该受限开放期距离基金合同生效日或该运作周期结束之日均必须超过 3 个
月 ） ； 在 本 基 金 第 二 个 及 以 后 的 运 作 周 期 中 ， 受 限 开 放 期 为 自 该 运 作 周 期
首日起每个季度月的日历 8 日 （如该日为非工作日， 则顺延至下一工作日） ，
若该受限开放期距离该运作周期首日或该运作周期结束之日不满 3 个月，建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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则 不 进 行 开 放 ， 即 仍 为 封 闭 期 （ 即 该 受 限 开 放 期 距 离 该 运 作 周 期 首 日 或 该
运作周期结束之日均必须超过 3 个月）。
在每个受 限 开 放 期 ， 本 基 金 将 对 净 赎 回 数 量 进 行 控 制 ， 确 保 每 个 受 限
开 放 期 净赎回 数 量 占该开 放 期 前一日 基 金 份额总 数 的 比例在[0 ， 特 定比 例]
区间内，该特定比例不超过 5% （含）。如净赎回数量占比超过特定比例，
则 对 当 日 的 申 购 申 请 进 行 全 部 确 认 ， 对 赎 回 申 请 的 确 认 按 照 该 日 净 赎 回 额
度 （ 即 开 放 期 前 一 日 基 金 份 额 总 数 乘 以 特 定 比 例 ） 加 计 当 日 的 申 购 申 请 占
该 日 实 际 赎 回 申 请 的 比 例 进 行 部 分 确 认 。 如 净 赎 回 数 量 小 于 零 ， 即 发 生 净
申购时，则对当日的申购申请和赎回申请进行全部确认。
如 封 闭 期 或 运 作 周 期 结 束 之 日 后 第 一 个 工 作 日 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形
致 使 本 基 金 无 法 按 时 开 放 申 购 与 赎 回 业 务 的 ， 开 放 期 （ 含 自 由 开 放 期 和 受
限 开 放 期 ， 下 同 ） 自 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 的 影 响 因 素 消 除 之 日 起 的 下 一 个
工 作 日 开 始 。 开 放 期 内 因 发 生 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 而 发 生 基 金 暂 停 申 购 与
赎 回 业 务 的 ， 开 放 期 将 按 因 不 可 抗 力 或 其 他 情 形 而 暂 停 申 购 与 赎 回 的 期 间
相应延长。
三、封闭期与开放期示例
假设本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日生效，则本基金的第一个运
作周期为 2013 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 2 日，其 中受限开放期分别为
2014 年 3 月 10 日 （由 2014 年 3 月 8 日顺延至下一工作日） 、2014 年 6 月
9 日、2014 年 9 月 8 日、2014 年 12 月 8 日、2015 年 3 月 9 日、2015 年 6
月 8 日。 在以上每个受限开放期，投资者可提出基金份额的申购、赎回申
请 ， 本 基 金 将 对 当 日 的 净 赎 回 数 量 进 行 控 制 ， 确 保 净 赎 回 数 量 占 该 受 限 开
放期前一日基金份额总数的比例在[0 ，5%] 区 间内。
本基金的首个运作周期结束后即进入首个自由开放期，为 2015 年 12
月 3 日起 5 至 20 个工作日。若基金首次自由开放期确定为 10 个工作日，
则自 2015 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 16 日的十个工作日为本基金的自由
开放期， 在此期间投资者可以办理本基金的申购、 赎回业务。 自 2015 年 12
月 17 日起进入本基金下一个运作周期，以此类推。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
25
五 、基金的名称
建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金 。
六 、 基金的 类型
债券型证券投资基金。
七 、基金的投资目标
在 严 格 控 制 风 险 并 保 持 较 高 流 动 性 的 基 础 上 ， 力 争 获 得 高 于 业 绩 比 较
基准的投资收益，实现基金资产的长期稳健增值。
八 、基金的投资方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 债 、 央 行 票
据 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 可 转 换 债 券 （ 含
分离交易可转债） 、 次级债、 地方政府债、 政府机构债、 债券回购、 资产支
持 证 券 、 银 行 存 款 等 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金
融工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 投 资 于 债券 资 产 的 比 例 不 低 于 基 金 资
产的 80% （在每个受限开放期的前 10 个工 作日和后 10 个工作日、自由开建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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放期的前 3 个 月 和 后 3 个 月 以 及 开 放 期 期 间 不 受 前 述 投 资 组 合 比 例 的 限
制） 。 开放期内， 本基 金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的 5% 。 本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产，
但 可 以 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 或 增 发 新 股 ， 并 可 持 有 因 可 转 换 债 券 转 股 所
形 成 的 股 票 、 因 持 有 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及 因 投 资 可 分 离 交 易 可 转 债 而 产
生的权证。因上述原因持有的权证，本基金应在其可交易之日起的 1 个月
内卖出。
九 、基金的投资策略
一、投资策略
本 基 金 采 取 自 上 而 下 的 方 法 确 定 投 资 组 合 久 期 ， 结 合 自 下 而 上 的 个 券
选择方法构建债券投资组合。
本基金在债券 资 产 所 提 供 的 稳 定 收 益 的 基 础 上 ， 适 当 参 与 一 级 市 场 新
股 申 购 或 增 发 新 股 ， 为 基 金 份 额 持 有 人 增 加 收 益 ， 实 现 基 金 资 产 的 长 期 稳
定增值。
1、债券投资组合策略
本 基 金 在 综 合 分 析 宏 观 经 济 、 货 币 政 策 等 因 素 的 基 础 上 ， 采 用 久 期 管
理 、 期 限 管 理 、 类 属 管 理 和 风 险 管 理 相 结 合 的 投 资 策 略 。 具 体 来 说 ， 在 债
券 组 合 的 构 造 和 调 整 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 久 期 管 理 、 期 限 配 置 策 略 、 套 利
策略等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期管理
本 基 金 建 立 了 债 券 分 析 框 架 和 量 化 模 型 ， 预 测 利 率 变 化 趋 势 ， 确 定 投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本 基 金 将 债 券 市 场 视 为 金 融 市 场 整 体 的 一 个 有 机 部 分 ， 通 过 “ 自 上 而
下 ” 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 以 及 债 券 市 场 资 金 供 求 等 因 素 的 分
析 ， 主 动 判 断 利 率 和 收 益 率 曲 线 可 能 移 动 的 方 向 和 方 式 ， 并 据 此 确 定 固 定
收 益 资 产 组 合 的 平 均 久 期 。 当 预 测 利 率 和 收 益 率 水 平 上 升 时 ， 建 立 较 短 平建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
27
均 久 期 或 缩 短 现 有 固 定 收 益 资 产 组 合 的 平 均 久 期 ； 当 预 测 利 率 和 收 益 率 水
平下降时，建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。
本 基 金 建 立 的 分 析 框 架 包 括 宏 观 经 济 指 标 和 货 币 金 融 指 标 ， 分 析 金 融
市场中各种关联因素的变化， 从而判断债券市场趋势。 宏 观经济指标包括：
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资 、进出口贸易；货币金融指标包括：货币供
应量 M1/2 、 新增贷款、 新增存款、 超额准备金率。 央行货币政策通过调整
利 率 、 存 款 准 备 金 率 、 公 开 市 场 操 作 、 窗 口 指 导 等 方 式 ， 引 导 市 场 利 率 变
动 ； 同 时 ， 央 行 货 币 政 策 对 金 融 机 构 的 资 金 流 也 将 带 来 明 显 影 响 ， 从 而 引
起 债 券 需 求 变 动 。 本 基 金 在 对 市 场 利 率 变 动 和 债 券 需 求 变 动 进 行 充 分 分 析
的基础上，选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。
（2）期限配置策略
本 基 金 资 产 组 合 中 的 长 、 中 、 短 期 债 券 主 要 根 据 收 益 率 曲 线 形 状 的 变
化 进 行 合 理 配 置 。 本 基 金 在 确 定 固 定 收 益 资 产 组 合 平 均 久 期 的 基 础 上 ， 将
结 合 收 益 率 曲 线 变 化 的 预 测 ， 适 时 采 用 跟 踪 收 益 率 曲 线 的 骑 乘 策 略 或 者 基
于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）套利策略
在 市 场 低 效 或 无 效 状 况 下 ， 本 基 金 将 根 据 市 场 实 际 情 况 ， 积 极 运 用 各
类 套 利 方 法 对 固 定 收 益 资 产 投 资 组 合 进 行 管 理 与 调 整 ， 捕 捉 交 易 机 会 ， 以
获取超额收益。
a 、回购套利
本 基 金 将 适 时 运 用 多 种 回 购 交 易 套 利 策 略 以 增 强 静 态 组 合 的 收 益 率 ，
比 如 运 用 回 购 与 现 券 的 套 利 、 不 同 回 购 期 限 之 间 的 套 利 进 行 相 对 低 风 险 套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
b、跨市场套利
跨 市 场 套 利 是 指 利 用 同 一 只 债券投 资 工 具 在 不 同 市 场 （ 主 要 是 银 行间
市 场 与 交 易 所 市 场 ） 的 交 易 价 格 差 进 行 套 利 ， 从 而 提 高 固 定 收 益 资 产 组 合
的投资收益。
2、个券选择策略
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 将 综 合 运 用 利 率 预 期 、 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
28
风 险 分 析 、 流 动 性 分 析 等 方 法 来 评 估 个 券 的 投 资 价 值 。 具 有 以 下 一 项 或 多
项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
（2）具有较高信用等级、较好流动性的债券；
（3） 资信状况良好、 未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行
的债券；
（4） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲
线模型或其他相关估值模 型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。
3、可转换债券投资策略
可 转 换 债 券 兼 具 权 益 类 证 券 与 固 定 收 益 类 证 券 的 特 性 ， 具 有 抵 御 下 行
风 险 、 分 享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 点 。 本 基 金 将 选 择 公 司 基 本 素 质 优 良 、
其 对 应 的 基 础 证 券 有 着 较 高 上 涨 潜 力 的 可 转 换 债 券 进 行 投 资 ， 并 采 用 期 权
定 价 模 型 等 数 量 化 估 值 工 具 评 定 其 投 资 价 值 ， 以 合 理 价 格 买 入 并 持 有 。 对
于 公 司 基 本 面 良 好 、 具 备 良 好 的 成 长 空 间 与 潜 力 、 转 股 溢 价 率 和 投 资 溢 价
率合理并有一定下行保护的可转债，本基金将予以重点关注。
4、资产支持证券投资策略
本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产 支持证券。 本基
金 综 合 考 虑 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支 持 资 产 的 构 成 及 质 量 等 因 素 ， 主 要 从
资 产 池 信 用 状 况 、 违 约 相 关 性 、 历 史 违 约 记 录 和 损 失 比 例 、 证 券 的 信 用 增
强 方 式 、 利 差 补 偿 程 度 等 方 面 对 资 产 支 持 证 券 各 个 分 支 的 风 险 与 收 益 状 况
进 行 评 估 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 情 况 下 ， 确 定 资 产 合 理 配 置 比 例 ， 在 保 证 资
产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。
二、投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本 基 金 管 理 人 建 立 了 包 括 投 资 决 策 委 员 会 、 投 资 管 理 部 、 研 究 部 、 交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同、
法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 ， 确 定 公 司 所 管 理 基 金 的 投 资 决 策 程 序 、
权 限 设 置 和 投 资 原 则 ； 确 定 基 金 的 总 体 投 资 方 案 ； 负 责 基 金 资 产 的 风 险 控建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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制 ， 审 批 重 大 投 资 事 项 ； 监 督 并 考 核 基 金 经 理 。 投 资 管 理 部 及 基 金 经 理 根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并负责组织实施、 跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交 易 部 根 据 基 金 经 理 的 交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资 产 的 日 常 交 易 ， 对 交 易 情 况
及时反馈。
2、投资流程
本 基 金 采 用 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 团 队 式 投 资 管 理 体 制 ， 具 体 的 投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
基金管理人 的研究和投 资部门广泛 地参考和利 用外部的研 究成果，了
解 国 家 宏 观 货 币 和 财 政 政 策 ， 对 资 金 利 率 走 势 及 债 券 发 行 人 的 信 用 风 险 进
行监测， 并建立相关研究模型。 基 金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利 率 监 测 报 告 、 债 券 发 行 人 资 信 研 究 报 告 以 及 拟 投 资 上 市 公 司 投 资 价 值 分
析报告等， 作为投资决策的重要依据。
基金管理人 的研究和投 资部门定期 或不定期举 行投资研究 联席会议，
讨 论 宏 观 经 济 环 境 、 利 率 走 势 、 债 券 发 行 人 信 用 级 别 变 化 以 及 拟 投 资 上 市
公司情况等相关问题，作为投资决策 的依据。
（2）投资决策
投 资 决 策 委 员 会 根 据 基 金 合 同 、 相 关 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度
确 定 基 金 的 投 资 原 则 以 及 基 金 的 资 产 配 置 比 例 范 围 ， 审 批 总 体 投 资 方 案 以
及重大投资事项。
基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 对 象 、 投 资 结 构 、 持 仓 比 例
范 围 等 总 体 投 资 方 案 ， 并 结 合 研 究 人 员 提 供 的 投 资 建 议 、 自 己 的 研 究 与 分
析 判 断 、 以 及 基 金 申 购 赎 回 情 况 和 市 场 整 体 情 况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组 合 。
对 于 超 出 权 限 范 围 的 投 资 ， 按 照 公 司 权 限 审 批 流 程 ， 提 交 主 管 投 资 领 导 或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交 易 部 接 受 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 。 交 易 部 接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对
指 令 予 以 审 核 ， 然 后 再 具 体 执 行 。 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 不 明 确 、 不 规建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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范 或 者 不 合 规 的 ， 交 易 部 可 以 暂 不 执 行 指 令 ， 并 及 时 通 知 基 金 经 理 或 相 关
人员。
交 易 部 应 根 据 市 场 情 况 随 时 向 基 金 经 理 通 报 交 易 指 令 的 执 行 情 况 及 对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委
员 会 回 顾 前 期 投 资 运 作 情 况 ， 并 提 出 下 期 的 操 作 思 路 ， 作 为 投 资 决 策 委 员
会决策的参考。
十 、基金的业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：两年期银行定期存款收益率( 税前) 。
上 述 “ 两 年 期 银 行 定 期 存 款 收 益 率 ” 是 指 当 期 运 作 周 期 首 日 （ 若 为 首
个运作周期， 则为基金合同生效日） 中国人民银行公布并执行的两年期 “金
融机构人民币存款基准利率” ，以后每一个运作周期首日进行调整。
2、选择比较基准的理由
本 基 金 是 定 期 开 放 式 债 券 型 基 金 产 品 ， 运 作 周 期 为 两 年 。 以 两 年 期 银
行定期存款收益率( 税前) 作为本基金的业绩比较基准， 能够使本基金投资人
理性判断本基金产品的风险收益特征， 合理地衡量比较本基金的业绩表现。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更
科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基
金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调
整 。 本 基 金 管 理 人 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
31
十 一 、基金的风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益 水 平 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合
型基金，高于货币市场基金。
十 二 、基金的投资组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误
导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及
连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合 同规定， 于 2015 年10
月 23 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日，本报告所列财务数
据未经审计 。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 713,245.50 0.22
其中：股票
713,245.50 0.22
2 固定收益投资
296,750,383.40 91.85
其中：债券
296,750,383.40 91.85
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
6
银行存款和结算备付金
合计
16,476,252.77 5.10
7 其他资产
9,150,402.04 2.83
8 合计
323,090,283.71
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
32
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 713,245.50 0.25
D
电力、 热力、 燃气及水生
产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、 仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技
术服务业
- -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、 环境和公共设施管
理业
- -
O 居民服务、 修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 713,245.50 0.25
注：以上行业分类以 2015 年9 月30 日的中国证监会行业分类标准为依据。
3、报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票
投资明细
序
号
股票代码
股票
名称
数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 000887
中鼎
股份
28,818 713,245.50 0.25
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - - 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
33
3 金融债券 5,418,965.50 1.87
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 170,026,417.90 58.71
5 企业短期融资券 101,069,000.00 34.90
6 中期票据 20,236,000.00 6.99
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 296,750,383.40 102.46
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 122212 12 京江河 394,650 39,630,753.00 13.68
2 041561011
15 津城建
CP001
300,000 30,405,000.00 10.50
3 122290 13 包钢01 240,870 24,335,096.10 8.40
4 122204 12 双良节 209,000 21,290,830.00 7.35
5 1282432
12 北部湾
MTN1
200,000 20,236,000.00 6.99
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
34
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、投资组合报告附注
（1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 24,435.32
2 应收证券清算款 691,102.95
3 应收股利 -
4 应收利息 8,434,863.77
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 9,150,402.04
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部
分的公允价
值( 元)
占基金资
产净值比
例（% ）
流通受限情况说
明
1 000887 中鼎股份 713,245.50 0.25 重大资产重组
建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
35
十 三 、基金的业绩
基金业绩截至日为 2015 年 9 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、建信安心回报两年定期开放债券 A：
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①－③ ②－④
自基金合同生
效之日 2013 年
11 月 5 日至
2013 年 12 月
31 日
0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03%
2014 年 1 月 1
日-2014 年 12
月 31 日
8.68% 0.09% 3.83% 0.01% 4.85% 0.08%
2015 年 1 月 1
日-2015 年 9 月
30 日
7.32% 0.10% 2.22% 0.01% 5.10% 0.09%
自基金合同生
效之日至 2015
年 9 月 30 日
17.46% 0.09% 6.77% 0.01% 10.69% 0.08%
2 、建信安 心回报两年定期开放债券 C ：
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差 ④
①－③ ②－④
自基金合同生
效之日 2013 年
11 月 5 日至
2013 年 12 月
31 日
0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03%
2014 年 1 月 1
日-2014 年 12
月 31 日
8.16% 0.09% 3.83% 0.01% 4.33% 0.08%
2015 年 1 月 1 7.03% 0.10% 2.22% 0.01% 4.81% 0.09% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
36
日-2015 年 9 月
30 日
自基金合同生
效之日至 2015
年 9 月 30 日
16.57% 0.09% 6.77% 0.01% 9.80% 0.08%
十 四 、基金的费用概览
（ 一 ） 申购 费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A 类基金份 额时，收取申购费用 ，申购费率随申
购 金 额 增 加 而 递 减 ； 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用 按 每 日 累 计 申
购金额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。本基金 C 类基金份
额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 0.6%
100 万元≤M<300 万元 0.4%
300 万元≤M<500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基 金份额时收取，不列入基金
财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N） 费率
A 类基金份额赎回
费率
N<30 天 1.5%
30 天≤N<180 天 0.7% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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180 天≤N<2 年 0.2%
N ≥2 年 0
C 类基金份额赎回
费率
N<30 天 1.0%
30 天≤N<180 天 0.5%
180 天≤N<2 年 0.1%
N ≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1年指365天。
投 资 者 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 。 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金
份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 ， 赎
回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100% 。
基 金 管 理 人 可 以 按 照 《 基 金 合 同 》 的 相 关 规 定 调 整 申 购 费 率 或 收 费 方
式 ， 或 者 调 低 赎 回 费 率 ， 基 金 管 理 人 最 迟 应 于 新 的 费 率 或 收 费 方 式 实 施 日
前 2 个工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（二） 申购 份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购
费）， 投 资 人 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额 。 申 购 份 额 的 计 算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产
生的误差计入基金财产 。
例一：某 投 资人 投资5 万元申购 本 基金的A 类 基金份额 ， 假设申购 当 日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.6% ）=49701.79元
申购费用=50000-49701.79=298.21元 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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申购份额=49701.79/1.05=47335.04份
即 ： 投 资 人 投 资5 万 元 申 购 本 基 金 的A 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日A 类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47335.04份A 类基金份额。
例二：某投资 人 投资5万 元 申 购 本基 金 的C 类基 金 份 额 ，假 设 申 购当日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47619.05份C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 本 基 金 时 缴 纳 赎 回 费 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金份额净值
赎回费用= 赎回总金额? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小
数 点 后 两 位 ； 赎 回 净 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，赎回适用费率为
1.5% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×1.5% ＝172.20 元
净赎回金额＝11480－172.20＝11307.80 元
即： 投资人赎回本基金 10000 份 A 类基金份额， 假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11307.80 元。
例二：某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设 其认购基金
份额并在下一个自由开放期赎回 ， 则赎回适用费率为 0% ， 假设赎回 当日 C建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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类 基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00 元
即： 投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额， 假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。
3、基金份额净值计算
本 基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 保 留 到 小 数 点 后3 位 ， 小 数 点 后 第4 位 四 舍 五
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收
市后计算， 并在T+1 日内公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当
延迟计算或公告。
《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 在 基 金 的 封 闭 期 期 间 ， 基 金 管 理 人 应 当 至 少 每 周 公
告 一 次 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 。 在 基 金 开 放 期 期 间 ， 基 金 管 理 人 应
当 在 每 个 交 易 日 的 次 日 ， 通 过 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披
露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（三） 基金 费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露 费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、销售服务费；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（四） 基金 费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。 管理费的建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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计算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5
个工作日内 从基金财产 中一次性支 取。若遇法 定节假日、 公休日等, 支付日
期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.35% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：
H ＝E ×0.35% ÷当年天数
H 为 C 类 基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基 金份额前一日基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金
管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于
次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给 基金管理人。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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上述 “一、 基金费用的种类中第 3－7 项费用” ， 根据有 关法规及相应
协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产
中支付。
（五） 不列 入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（六） 基金 税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、
法规执行。
十 五 、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况” 中董事的信息。
2、更新了“四、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中，更新了相关代销机构的信息。
4 、 更 新 了 “ 十 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基 金
托管人复核。
5、更新了“十一、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 二 十 三 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和 基
金管理人的相关临时公告。
建 信 基 金 管理 有 限 责 任公 司
二 〇一 五 年 十 二月 九 日 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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