安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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安信永利信用定期开放债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2015 年 第 2 号）
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
本招募说明书（更新）摘要内容截止日：2015 年 11 月 8 日
重要提示
安信目标收益债券型证券投资基金的募集申请 于 2013 年 8 月 6 日经中国证监会证监许
可[2013]1058 号文注册。 本基金基金合同于 2013 年 11 月 8 日 正式生效。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并
不预示其未来表现。
本摘要根据本基金的基金合同和 招募说明书编写， 并经中国证监会注册。 基金合同是约
定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即
成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承 认和接受， 并按照《基 金法》 、基金 合同及其他 有关规定享 有权利、承 担义务。
基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会 注
册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，
在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行承
担。
本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。 除非另安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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有说明， 本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2015 年 11 月 8 日， 有 关财务数据和净值
表现截止日为 2015 年 9 月 30 日（财 务数据未经审计） 。
一 、 基 金管理 人
（一） 基金管理人概况
名称：安信基金管理有限责任公司
住所： 广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界 商务中心 36 层
办公地址： 广东省深圳市福田区益田路 6009 号 新世界 商务中心 36 层
法定代表人：牛冠兴
成立时间：2011 年 12 月 6 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011 〕1895 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：35,000 万元人 民币
存续期间： 永续经营
联系人： 王阳
联系电话：0755-82509999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
五矿资本控股有限公司 38.72%
安信证券股份有限公司 33%
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 19.71%
中广核财务有限责任公司 8.57%
（二）主要人员情况
1 、基金管理 人董事会成员
牛冠兴先生， 董事长， 经 济学硕士。 历任武汉市人民银行硚口支行信贷员， 武汉市工商
银行古田办事处主任， 武汉市工商银行江岸支行行长， 武汉市工商银行副行长， 招商银行总
行信贷部总经理， 招商证券股份有限公司总经理， 招商基金管理有限公司董事长， 南方证券安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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行政接管组及广东证券托管组组长， 安信证券股份有限公司董事长， 前海股权交易中心 （深
圳） 有限公司监事会主席。 现任中证信用增进股份有限公司董事长、 安信基金管理有限责任
公司董事长、安信国际金融控股有限公司董事、中国证券业协会副会长。
李军先生， 董事， 经济学硕士。 历任深圳市罗湖工业研究所经理， 深圳证券电脑 公司 经
理， 深圳证券交易所人事部助理总监、 西南中心主任、 上市审查部副总监、 市场监察部副 总
监、 会员管理部副总监， 中国科技证券有限责任公司托管组组长。 现任安信证券股份有限公
司副总裁 ，安信乾宏投资有限公司董事长 。
刘入领先生， 董事， 经济 学博士。 历任国通证券股份有限公司 （现招商证券股份有限公
司） 研究发展中心总经理助理、 人力资源部总经理助理； 招商证券股份有限公司战略部副总
经理 （主持工作） 、 总裁 办公室主任、 理财客户部总经理； 安信证券股份有限公司人力资源
部总经理兼办公室主任、 总裁助理兼营销服务中心总经理、 总裁助理兼安信期货有限责任公
司董事长、 总裁助理兼资产管理部总经理。 现任安信基金管理有限责任公司总经理， 兼任安
信乾盛财富管理（深圳）有限公司 董事长。
任珠峰先生， 董事， 经济 学博士。 历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、 有色部
经理、 上海公司副总经理， 英国金属矿产有限公司小有色、 铁合金及矿产部经理， 五矿投 资
发展有限责任公司资本运营部总经理、 五矿投资发展有限责任公司副总经理。 现任 中国五矿
集团公司总经理助理、 中国五矿集团公司金融业务中心总经理、 五矿资本控股有限公司董事、
总经理和党委书记、 五矿集团财务有限责任公司董事长、 五矿资本 （香港） 有限公司董事长、
五矿国际信托有限公司董事长、五矿证券有限公司董事长、五矿经易期货有限公司董事长、
隆茂投资有限公司副董事长、 中国外贸金融租赁有限公司副董事长、 工银安盛人寿保险有限
公司副董事长、中国五金制品有 限公司董事、青海中地矿资源开发有限公司执行董事 。
王晓东先生， 董事， 经济 学硕士。 历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员， 日本五
金矿产株式会社财务部科员， 中国外贸金融租赁有限公司副总经理， 中国五矿集团公司财务
总部副总经理。 现任 五矿资本控股有限公司副总经理及资本运营部总经理、 五矿鑫扬 （上海）
投资管理有限公司董事长、 五矿国际信托有限公司董事、 五矿证券有限公司董事、 五矿经易
期货有限公司董事、五矿金牛进出口贸易（上海）有限公司执行董事 。
李宏蕾先生，董事 ，会计硕士。历任深圳华强集团有限公司财务结算中心投融资经理，
中广核财务有限责任公司信贷业务高级经理、 总经理部秘书和投资银行业务高级经理， 中国
广核集团有限公司资本运营与产权管理部资本运营主任。 现任中广核财务有限责任公司投资安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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银行部副总经理（主持工作）。
徐景安先生 ，独立董事 ，1964 年毕业于复旦大 学新闻学专 业。历任中 央马列主义 研 究
院干部， 中共中央政策研究室干部， 北京军区炮兵政治部教员， 国家计划委员会研究室科长，
国务院经济体制改革办公室科长， 国家经济体制改革委员会处长， 中国经济体制改革研究会
副所长， 深圳市经济体制改 革委员会主任， 深圳市士必达国际投资公司董事长， 深圳市徐景
安投资顾问公司董事长。现任深圳市景安文化传播公司董事长。
郑斌先生， 独立董事， 法学硕士。 历任中央组织部干部， 国家国有资产管理局综合司 副
处长，北京市正平律师事务所主任。现任北京市金诚同达律师事务所高级合伙人。
庞继英先生， 独立董事， 金融学博士， 高级经济师。 历任中央纪律检查委员会干部， 国
家外汇管理局副处长、 处长、 副司长， 中国外汇交易中心副总裁、 总裁， 中国人民银行条 法
司副司长、金融稳定局巡视员，中国再保险（集团）股份有限公司党委副书记、副董事长。
现任国家开发 银行股份有限公司董事。
2 、基金管理 人监事会成员
王晓荷女士， 监事会主席， 经济学硕士。 曾任中国证券监督管理委员会干部。 现任安 信
证券股份有限公司监事会主席。
刘国威先生， 监事， 工商 管理硕士。 历任五矿集团财务有限责任公司资金部副经理、 经
理， 香港企荣财务有限公司资金部高级经理， 五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经
理、 规划发展部总经理、 资本运营部总经理， 中国五矿集团公司金融业务中心资本运营部总
经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员。 现任中国五矿集团公司金融业务中心副总经理
兼五矿资本控股有限公司副总经理、 五矿资本 （ 香港） 有限公司董事、 隆茂投资有限公司董
事、 中国外贸金融租赁有限公司董事、 五矿证券有限公司董事、 工银安盛人寿保险有限公司
监事。
廖维坤先生， 职工监事， 理学学士。 历任轻工业部南宁设计院电算站软件工程师， 申银
万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管， 南方证券股份有限公司深圳管理总部电脑工程
师、 布吉营业部营业部副总经理、 稽核总部高级经理、 经纪业务总部高级经理， 安信证券 股
份 有 限 公 司 信 息 技 术 部 总 经 理 。 现 任 安 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 首 席 信 息 官 兼 运 营 部 总 经
理。
王卫峰先生， 职工监事 ， 工商管理学硕士。 历任吉林省国际信托公司财务 人员， 汉唐证
券有限责任公司营业部财务经理， 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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管， 浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。 现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部
总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。
张再新先生， 职工监事， 管理学学士。 历任安信证券股份有限公司计划财务部会计、 安
信基金管理有限责任公司财务部会计。 现任安信基金管理有限责任公司工会财务委员、 运营
部交易主管。
3 、基金管理 人高级管理 人员
牛冠兴先生，董事长，经济学硕士。简历同上。
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上 。
孙晓奇先生， 副总经理， 经济学硕士。 历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级经
理， 上海证券交易所交易运行部襄理、 市场发展部高级经理、 债券基金部执行经理， 南方 证
券行政接管组成员， 安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长， 安信基金管理有限责任
公司督察长。 现任安信基金管理有限责任公司副总经理， 兼任安信乾盛财富管理 （深圳） 有
限公司董事、总经理。
李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理，
理财发展部高级经理； 安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、 副总经理， 安信基金
筹备组成员； 安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。 现任安信基金管理有
限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。
乔江晖女士， 督察长， 文 学学士。 历任中华人民共和国公安部科长、 副处长， 安信证券
股份有限公司安信基金筹备组成员， 安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分公司总
经理。 现任安信基金管理有限责任公司督察长， 兼任安信乾盛财 富管理 （深圳） 有 限公司董
事。
4 、本基金基 金经理
李勇先生， 经济学硕士。 历任中国农业银行股份有限公司总行金融市场部交易员、 高级
投 资 经 理 。 现 任 安 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 固 定 收 益 投 资 总 监 兼 固 定 收 益 部 总 经 理 。2012
年 9 月 25 日 至今， 任安信目标收益债券型证券投资基金的基金经理；2012 年 12 月 18 日至
2014 年 5 月 28 日 ， 任安 信平稳增长混合型发起式证券投资基金的基金经理；2013 年 2 月 5
日至今， 任安信现金管理货币市场基金的基金经理；2013 年 11 月 8 日 至今， 任安信永利 信
用定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
5 、基金投资 决策委员会成员 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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主任委员：
刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。
委员：
姜诚先生， 经济学硕士。 历任国泰君安证券股份有限公司资产委托管理总部助理研究员、
研究员、 投资经理 ， 安信基金管理有限责任公司研究部总经理 。 现任安信基金管理有限责任
公司基金投资部总经理。
李勇先生，经济学硕士。简历同上。
龙川先生，统计学博士。历任 Susquehanna International Group （美国）量化投资经理、
国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、 东方证券资产管理有限公司量化投
资部总监。现 任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。
陈一峰先生， 经济学硕士， 注册金融分析师(CFA) 。 历任国泰君安证券股份有限公司资
产管理总部助理研究员， 安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究部研究员， 安信基金管
理有限责任公司研究部研究员、 特定资产管理部投资经理。 现任安信基金管理有限责任公司
基金投资部基金经理。
占冠良先生， 管理学硕士。 历任招商证券股份有限公司研究部研究员， 大成基金管理有
限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经理。
现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。
6 、上述人员 之间均不存在近亲属关系。
二 、 基 金托管 人
（ 一 ） 基金托 管 人 情况
1 、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯 晨世贸中心东座
法定代表人：刘士余
成立日期：2009 年1 月15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：林葛
中国农业银 行股份有限 公司是中国 金融体系的 重要组成部 分, 总行设在 北京。经国 务 院
批准， 中国农 业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009 年1 月15 日依 法成立。
中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。
中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，
服务对象最多， 业务功能齐全的大型国有商业银行之一。 在海外， 中国农业银行同样通过自
己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、
联通国际、 功能齐备的大型国有 商业银行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、 可持续发展， 立足县域和城市两大市场， 实施差异化竞争策略， 着力 打
造 “伴你成长” 服务品牌， 依托覆盖全国的分支机构、 庞大的电子化网络和多元化的金融 产
品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行， 经验丰富， 服务优质， 业绩
突出，2004 年被英国 《全球托管人》 评为中国 “ 最佳托管银行” 。2007 年 中国农业银行通过
了美国 SAS70 内部控制审 计， 并获得无保留意见的 SAS70 审计报 告， 表明了独立公正第三方
对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、 内部控制的健全有效性的全面认可。 中国农
业银行着力加强能力建设， 品牌声誉进一步提升， 在 2010 年首届 “ ‘金牌理财’TOP10 颁奖
盛典”中成 绩突出，获 “最佳托管 银行”奖。2010 年再次荣获《首席 财务官》杂 志颁发的
“最佳资产托管奖” 。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成
立，2004 年 9 月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托
资产托管处、 保险资产托管处、 证券投资基金托管处、 境外资产 托管处、 综合管理处、 风 险
管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2 、主要人员 情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名， 其 中高级会计师、 高级经济师、 高级工程
师、律师等专家 10 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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层均有 20 年 以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
3 、基金托管 业务经营情况
截止到 2015 年 9 月30 日 ， 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资
基金共 306 只。
（ 二 ） 基金托 管 人 的内部 风 险 控制制 度 说 明
1 、内部控制 目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经 营、
规范运作、 严格监察, 确保 业务的稳健运行, 保证基 金财产的安全完整, 确保 有关信息的真实 、
准确、完整、及时, 保护 基金份额持有人的合法权益。
2 、内部控制 组织结构
风险管理委 员会 总体负 责中国农业 银行的风险 管理与内部 控制工作, 对 托管业务风 险 管
理和内部控 制工作 进行 监督和评价 。托管业务 部专门设置 了风险管理 处, 配备了专 职内控监
督人员负责托管业务的内控监督工作, 独立行使 监督稽核职权。
3 、内部控制 制度及措施
具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理 制度、 控制制度、 岗位职责、 业务操作 流
程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资格； 业务管理实行严格
的复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账
户资料严格 保管，制约 机制严格有 效；业务操 作区专门设 置，封闭管 理, 实施音像 监控；业
务信息由专 职信息披露 人负责, 防止 泄密；业务 实现自动化 操作，防止 人为事故的 发生，技
术系统完整、独立。
（ 三 ） 基金托 管 人 对基金 管 理 人运作 基 金 进行监 督 的 方法和 程 序
基金托管人 通过参数设 置将《基金 法》 、 《运作办法》 、基金 合同、托管 协议规定的 投 资
比例和禁止投资品种输入监控系统， 每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作， 并通过
基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：
1 、电话提示 。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2 、书面警示 。对本基金 投资比例接 近超标、资 金头寸不足 等问题，以 书面方式对 基 金
管理人进行提示；
3 、书面报告 。对投资比 例超标、清 算资金透支 以及其他涉 嫌违规交易 等行为，书 面 提
示有关基金管理人并报中国证监会。 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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三 、 相 关服务 机 构
（ 一 ） 基金份 额 发 售机构
1 、直销机构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所： 广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界 商务中心 36 层
办公地址： 广东省深圳市福田区益田路 6009 号 新世界 商务中心 36 层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755－82509820
传真：0755－82509920
联系人： 陈思伶
客户服务电话：4008-088-088
公司网站：www.essencefund.com
2 、代销机构
（1 ）中国农 业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯 晨世贸中心东座九层
法定代表人： 刘士余
电话：010-85108227
传真：010-85109219
联系人：刘一宁
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.cn
（2 ）张家港 农村商业银行股份有限公司
住所：张家港市人民中路 66 号
法定代表人： 王自忠
客户服务电话：0512-96065
网站：www.zrcbank.com
（3 ）安信证 券股份有限公司 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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住所：深圳市福田区金田路 4018 号 安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
（4 ）招商证 券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务电话：95565
网址：www.newone.com.cn
（5 ）海通证 券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：95553
网址：www.htsec.com
（6 ）国泰君 安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：万建华
客户服务电话：400-888-8666
网址：www.gtja.com
（7 ）中信证 券股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银 行大厦 A 层
法定代表人：王东明
客户服务电话：95558
网址：www. citics.com
（8 ）中信期 货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14
层
法人代表：张皓
客户服务电话：400-9908-826 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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网址：www.citicsf.com
（9 ）中信万 通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 青岛国际金融广场 1 号 楼第 20 层
法定代表人：张智河
客户服务电话：96577
网址：www.zxwt.com.cn
（10）东海 证券股份有限公司
住所：上海浦东新区东方路 1928 号 东海证券大厦 5 楼
法定代表人：朱科敏
客户服务电话：4008-888-588
网址：www.longone.com.cn
（11 ）申银 万国证券股份有限公司
住所：上海市长乐路 989 号世纪商贸 广场 40 层
法定代表人：储晓明
客户服务电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg..com
（12）中山 证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 、8 层
法定代表人：黄扬录
客户服务电话：4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn
（13）上海 天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
（14）上海 长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区 高翔路 526 号 2 幢
法定代表人：张跃伟 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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客户服务电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（15）杭州 数米基金销售有限公司
住所： 杭州 市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
（16）和讯 信息科技有限公司
住所：上海市浦东新区东方路 18 号 保利大厦 E 座 18 层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（17）北京 增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66 号 建威大厦 1208-1209 室
法定代表人：罗细安
客户服务电话：400-001-8811
网站：www.zcvc.com.cn
（18）中经 北证（北京）资产管理有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法人代表：徐福星
客户服务电话：400-600-0030
网址： www.bzfunds.com
（19）上海 好买基金销售有限公司
住址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多 斯国际大厦 9 楼
法人代表：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（20）泰信 财富投资管理有限公司
住址：北京市海淀区西四环北路 69 号一层 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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法人代表：穆宏轩
客户服务电话：400-168-7575
网址：www.taixincaifu.com
（21）浙江 同花顺基金销售有限公司
住址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子 商务产业园 2 楼
法人代表：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（22）中国 国际金融股份有限公司
住址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸写字楼 2 座 28 层
法人代表：丁学东
客户服务电话：400-910-1166
网站：www.cicc.com
（ 二 ） 登记机 构
名称：安信基金管理有限责任公司
住所： 广东省深圳市福田区益田路 6009 号新世界 商务中心 36 层
办公地址： 广东省深圳市福田区益田路 6009 号 新世界 商务中心 36 层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755－82509865
传真：0755－82560289
联系人： 宋发根
（ 三 ） 出具法 律 意 见书的 律 师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼
负责 人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 孙睿 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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经办律师： 黎明、孙睿
（ 四 ） 审计基 金 财 产的会 计 师 事务所
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东城区东长安街 1 号 东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人：Ng Albert Kong Ping 吴 港平
电话： （010 ）58153000、（ 0755 ）25028288
传真： （010 ）85188298、（ 0755 ）25026188
签章注册会计师：张小东、陈立群
联系人：李妍明
四 、 基 金名称
安信永利信用定期开放债券型证券投资基金
五 、 基 金的类别
债券型
六、基金 的运 作 方 式
契约型开放式。
七 、 投 资目标
在严格控制信用风险的前提下， 通过稳健的投资策略， 为投资者实现超越业绩比较基准
的投资收益。
八 、 投 资范围
本基金投资范围包括国债、 中期票据、 央行票据、 可转换债券 （含可分离交易的可转 换
债券） 、金融 债、企业债 券、公司债 券、短期融 资券、债券 回购、资产 支持证券、 银行存款
（包括协议存款、 定 期存款及其他银行存款） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产， 也不参与一级市场新股的首发
或增发， 但可持有因可转换债券转股所形成的股票、 因所持股票所派发的权证和因投资可分
离交易的可转换债券而产生的权证等。 因上述原因持有的股票和权证等资产， 基金将在其可
交易之日起的 3 个月内 卖出。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。
本基金所指的信用债券包括企业债券、 公司债券、 短期融资券等除国债、 央行票据和政
策性金融债等之外的非国家信用的各类债券。
本基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80% ，信 用 债 资 产 占 非
现金基金资产的比例不低于 80% ， 本基金在开放期、封闭期前 3 个月以及封闭期最后 3 个
月不受上述投资比例限制。 在开放期， 本基金持有现金或到期日在 1 年以 内的政府债券的投
资比例合计不低于基金资产净值的 5% 。
九 、 投 资策略
（一）封闭期投资策略
1 、组合久期 配置策略
为合理控制本基金在开放期内的流动性风险， 并满足每次开放期的流动性需求， 在封闭
期内， 本基金将严格遵守投资组 合久期与封闭期适当匹配的原则。 本基金将深入研究宏观经
济运行的可能情景， 预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供求
状况变化趋势。 在此基础上， 预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度
变化趋势，并 结合债券市场资金供求 结构及变化趋势，确定投资组合的久期配置 。原则上，
如果预期利率水平将会上升， 则缩短投资组合的平均久期； 如果预期利率水平将会下降， 则
适当延长投资组合的平均久期。
2 、品种配置 策略
本基金将 基于宏观经济研究、 货币政策研究、 利率研究和证券市场政策分析等宏观基本
面研究， 综合 信用分析、 流动性分析、 预期收益及市场结构等因素的分析结果 ， 在符合本 基
金投资比例限制和 久期配置的基础上， 通过合理配置并调整国债、 央行票据、 金融债、 企 业
债、 公司债等不同债券类属券种在投资组合中的构成比例， 力争获得超越业绩比较基准的投
资收益。
安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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3 、信用投资 策略
本基金债券资产占基金资产的比例不低于 80%，信用债资产占非现金基金资产的 比 例
不低于 80% 。
在基金投资过程中， 个券的信用风险管理主要依据该券的内外评级结果。 信用评级包括
主体信用评级、 债项信用评级和评级展望， 评级对象包括除国债、 央行票据和政策性金融债
之外的其他各类债券。
在投资过程中， 基金管理人对债券的主体信用评级主要包括经营历史、 行业地位、 竞争
实力、管理水平、投资计划、股东实力、财务报表等。 本基金采取内外部评级结合的方法，
参考外部评级筛选出 符合要求的信用债券 建立研究库。 根据内部评级办法， 运用定性和定量
分析相结合的方法对 研究库中的信用债券 进行综合评估，建立信用债券的 投资库。
在具体操作 方面， 本基金通过净资产收益率、 资产负债率、 流动比率、 速动比率等财务
指标对债券发行人的盈利能力、 资本结构、 偿债能力进行综合评分， 对发行人股东类型、 主
承销商、担保人属性、授信额度等 方面进行定性分析。
此外， 本基金对债券发行人的财务数据、 公司公告、 行业发展趋势等信息进行动态更新
和持续跟踪，并分析上述因素对债券信用风险的影响。 寻找引起信用水平变化的主要因素，
密切关注可能调整信用评级的债券。 同时， 建立相应预警指标， 对信用债券投资库进行 动态
调整和维护。在投资操作中，适时调整投资组合，降低信用债券投资的信用风险。
4 、可转换债 券投资策略
本基金可转换债券的投资采取基本面分析和量化分析相结合的方法。 本基金管理人行业
研究员对可转债发行人的公司基本情况进行深入研究， 对公司的盈利和成长能力进行充分论
证。 在对可转换债券的价值评估方面， 由于可转换债券内含权利价值， 本基金将利用期权定
价模型等数量化方法对可转换债券的价值进行估算，选择价值低估的可转换债券进行投资。
5 、资产支持 证券投资策略
本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展， 对普通的和创新性的资产
支持证券品种进行深入分析， 制定周密的投资策略。 在具体投资过程中， 重点关注基础资产
的类型、 发行条款、 提前偿还率和市场流动性等因素 ， 综合运用定性基本面分析和定量分析
对资产支持证券的价值进行评估，实现资产支持证券对基金资产的最优贡献。
（二）开放期投资策略
在开放期内，基金管理人将采取各种有效措施保障基金运作安排，为防范流动性风险，安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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本基金将主要投资于高流动性的投资品种以保持较高的组合流动性，减小基金净值的波动。
十 、 投 资决策 依 据 和程序
1 、投资决策 依据
（1 ）国家有 关法律、法规和基金合同的有关规定。
（2 ）宏观经 济发展趋势 、微观经济 运行趋势和 证券市场走 势，货币政 策和财政政 策 的
执行情况。
2 、投资决策 机制
基金投资决策委员会是基金投资的最高决策机构， 基金投资行为必须经过基金投资决策
委员会授权， 投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策从事投资活动。 投资 总
监主要职责是参加基金投资决策委员会、 制定投资研究业务规则并监督投资部门和研究部门
的日常管理、 审批基金经理超权限投资等。 基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体执行
和优化投资组合构建。
3 、投资流程
（1 ）基金投 资决策委员 会定期或不 定期召开会 议，确定本 基金的总投 资战略与投 资 原
则；
（2 ）宏观经 济研究员把 握国内外宏 观经济走势 ，跟踪国内 外财政、金 融、货币政 策 和
流动性变化， 为投资决策提供宏观策略支持； 固定收益研究员基于自上而下的研究为本基金
提供债券市场、货币市场等子市场的利率走势预测及总的资产配置建议等。
（3 ）固定收 益部根据 基金投资决策委员会的决定，制定具体的投资策略；
（4 ）基金经 理依据投基金 资决策委 员会的决定 ，参考研究 员的投资建 议，结合风 险 控
制和业绩评估的反馈意见，根据市场情况，制定并实施具体的投资组合方案；
（5 ）基金经 理向交易员下达指令，交易员执行后向基金经理反馈；
（6 ）监察稽 核部对投资的全过程进行风险监控；
（7 ）风险管 理组重点控 制基金投资 组合的信用 风险和流动 性风险，定 期进行基金 绩 效
评估，并向 基金投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。
十一、 投资限 制
1 、组合限制 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ） 本基金投资债券资产占基金资产的比例不低于 80% ， 信用债资产占非现金基金资
产的比例不低于 80% ， 本基金在开放期、封闭期前 3 个月以及封闭期最后 3 个月不受上述
投资比例限制；
（2 ）开放期 内， 保持不 低于基金资 产净值 5 ％的现金或者 到期日在一 年以内的政 府 债
券；
（3 ）本基金 持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％；
（4 ）本基金 管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10 ％；
（5 ）本基金 持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％；
（6 ）本基金 管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
10 ％；
（7 ）本基金 投资于同一 原始权益人 的各类资产 支持证券的 比例，不得 超过基金资 产 净
值的 10％；
（8 ）本基金 持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
（9 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该 资 产 支 持
证券规模的 10 ％；
（10 ） 本基金 管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（11 ）本基 金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出；
（12 ） 本基金 进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40% ，债 券回购最长期限为 1 年 ，债券回购到期后不得展期 ；
（13 ）法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、 证券发行人 合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价等基金管
理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整。 法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人 应当自基金 合同生效之 日起 6 个月内使基金的 投资组合比 例符合基金 合 同
的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消 或变更 上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行适当程安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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序后，则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准。
2 、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证 券；
（2 ）违反规 定 向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承 担无限责任的投资；
（4 ）买卖其 他基金份额，但是国务院 证券监督管理机构另有规定的除外；
（5 ）向其基 金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内 幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、 行政法规和国务院证券监督管理机构 规定禁止的其他活动 。
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其他重大
利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当
遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 符合国务院证券监督管理机构的规定，
并履行信息披露义务。
十二、 业绩比 较 基 准
本基金的业绩比较基准：1.5 ×1 年 期银行定期存款基准利率
在基金合同生效至首个开放期前， 上述 “1 年期银行定期存款基准利率” 指基金合同生
效当日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币 1 年期 存款基准利率。 其后每个开放期首
日至下个开 放期前， “1 年期银行定 期存款基准 利率”指开 放期首日中 国人民银行 公布并执
行的金融机构人民币 1 年期存款基准利率。
本基金的封闭期为 1 年， 因此业绩比较基准设定为与 1 年期 银行定期存款基准利率挂钩
符合本基金的运作特征。此外，该业绩比较基准能够反映本基金追求绝对回报的产品定位，
符合本基金的风险收益特 征，也易为广大投资者所理解。
如果今后法律法规发生变化， 或中国人民银行调整或停止该基准利率的发布， 或者有更
权威、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的
业绩比较基准的指数时， 本基金可根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的业绩
比较基准。 业绩比较基准的变更需要基金经理人与基金托管人协商一致。 基金管理人应于新
的业绩比较基准实施前在指定媒体上进行公告并报中国证监会备案， 但不需要召开基金份额安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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持有人大会。
十三、风险收 益 特 征
本基金为债券型基金， 其预期收益水平和预期风险水平高 于货币市场基金， 低于混合型
基金和股票型基金。
十 四 、 基金的 融 资 融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。
十五、 基金投 资 组 合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本 基 金 托 管 人 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 复 核 了 本 报 告 中 的 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日 ， 来源于 《安信永利信用定期开放债券
型证券投资基金 2015 年第 3 季度报 告》 。本报告 中所列财务数据未经审计。
1 、报告期末 基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 固定收益投资
515,851,977.20 96.44
其中：债券
515,851,977.20 96.44
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金 8,743,746.61 1.63 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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合计
7 其他资产
10,273,584.36 1.92
8 合计
534,869,308.17
100.00
2 、报告期末 按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4 、报告期末 按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 43,348,358.40 12.67
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,217,300.40 5.62
其中：政策性金融债 19,217,300.40 5.62
4 企业债券 305,792,318.40 89.35
5 企业短期融资券 40,005,000.00 11.69
6 中期票据 61,408,000.00 17.94
7 可转债 26,043,000.00 7.61
8 同业存单 - -
9 其他 20,038,000.00 5.85
10 合计 515,851,977.20 150.72
5 、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 122015 09长电债 402,180 41,452,692.60 12.11
2 078009 07中石化债 400,000 40,576,000.00 11.86 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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3 019514 15国债14 399,600 40,119,840.00 11.72
4 011537010 15 中建材SCP010 300,000 30,006,000.00 8.77
5 122712 12中航债 271,500 28,849,590.00 8.43
6 、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 、报告期末 本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期 末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货合约。
（2 ）本基金 投资股指期货的投资政策
本基金为债券型基金，不参与股指期货交易。
10 、报告期 末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国 债期货投资政策
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、 比例限制、 信息披露等， 本基金暂
不参与国债期货交易。
（2 ）报告期 末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货合约。
（3 ）本期国 债期货投资评价
本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、 比例限制、 信息披露等， 本基金暂
不参与国债期货交易。
安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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11 、投资组 合报告附注
（1 ）报告期 内基金投资 的前十名证 券的发行主 体未有被监 管部门立案 调查，不存 在 报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2 ）本基金 投资的前十 名证券没有 超出基金合 同规定的备 选证券库， 本基金管理 人 从
制度和流程上要求证券必须先入库再买入。
（3 ）其他资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 94,968.99
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 10,178,615.37
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 10,273,584.36
（4 ）报告期 末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 113008 电气转债 13,115,000.00 3.83
2 128009 歌尔转债 12,928,000.00 3.78
（5 ）报告期 末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
十 六 、 基金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 如下表所示 ：
1 、安信永利 信用债券 A ：
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013.11.8-2013.12.31 0.90% 0.09% 0.67% 0.01% 0.23% 0.08%
2014.1.1-2014.12.31 13.20% 0.15% 4.43% 0.01% 8.77% 0.14%
2015.1.1-2015.9.30 10.94% 0.30% 2.45% 0.01% 8.49% 0.29%
2 、安信永利 信用债券 C ：
阶段
份额净值增
长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013.11.8-2013.12.31 0.90% 0.10% 0.67% 0.01% 0.23% 0.09%
2014.1.1-2014.12.31 12.70% 0.15% 4.43% 0.01% 8.27% 0.14%
2015.1.1-2015.9.30 10.61% 0.31% 2.45% 0.01% 8.16% 0.30%
十七、 基金费 用 与 税收
（一 ）基金费用的种类
1 、基金管理 人的管理费；
2 、基金托管 人的托管费；
3 、 《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、 《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额 持有人大会费用；
6 、基金的证 券交易费用；
7 、基金的银 行汇划费用；
8 、从 C 类份 额的基金财产中计提的销售服务费；
9 、按照国家 有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 安信永利信用定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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（二 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理 人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E× 0.70%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ，支付日期顺延。
2 、基金托管 人的托管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.20% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金托管 费划款指令 ，基金托管 人复核后于 次月前 3 个工作日内从 基金财产中 一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等 ， 支付日期顺延。
3 、销售服务 费
本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类份额 的销售服务费年费率为 0.40% 。
本基金销售服务费按前一日 C 类份 额基金资产净值的 0.40% 年费率计提。
销售服务费的计算方法如下：
H ＝E ×0.40% ÷当年天数
H 为 C 类份 额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类份 额前一日基金资产净值
销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工 作日内 从基金财产 一次性支付给
基金管理人，经 基金管理人代付给基金销售机构。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期 顺
延。
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上述 “ 一、 基 金费用的种类中第 3 －7 、9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定， 按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三 ）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出或基金财 产 的
损失；
2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合 同》生效前的相关费用；
4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十 八 、 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
1 、对“重要 提示”部分进行了更新。
2 、对“第二 部分 释义” 进行了更新。
3 、 “第三部 分 基金管理 人” 部分， 更新了基金管理人概况、 董事会成员、 监事会成员
和投资决策委员会成员 情况，本基金 基金经理未发生变更。
4 、 “第四部分 基金托管 人”部分， 更新了 基金 托管人基本 情况、 主要 人员情况和基金
托管业务经营情况 。
5 、“第五部 分 相关服务 机构”部分，更新了基金 代销机构和登记机构 的内容。
6 、“第九部 分 基金的投 资”部分，更新 了“九、基金投资组合报告”部分 内容。
7 、“第十部 分 基金的业 绩 ”部分，更新 了相应数据内容。
8 、对“第二 十一部分 对 基金份额持有人的服务”进行了更新。
9 、对“第二 十二部分 其 他应披露事项”进行了 更新。
安信基金管理有限责任公司
2015 年 12 月
