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海 富通一年定期开放债券型证券投资基金












































 更新 招募说明书 
 
海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金 更新 招募说明书 
（ 201 5年第 2号） 
 
基金管理人：海富通基金管理有限公司 
基金托管人：中国工商银行股份有限公司 



 
重要提示 
海富通 一年定期开放债券型 证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2013 年 8月 8
日中国证券监督管理委员会【 2013 】 1062 号文注册募集。本基金的基金合同于 2013
年 10 月 24日正式生效。本基金类型为 契约型开放式 。 
本招募说明书是对原《海富通 一年定期开放债券型 证券投资基金招募说明书》的定
期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书 为准。 基金管理人
保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中
国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或会高于或低于投资
者先前所支付的金额。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者
根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资者在投资 本 基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市海 富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素
对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金
投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险，本基金的特定风险等等。 本基金以定期开放的方式运作，在本基金
的封闭期 内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 基金份额持有人面临不能赎回基
金份额的风险。 开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现 困难，基
金可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，
巨额赎回即单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之二十时，投资人将
可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 在开放期的最后一日日终满足一定的情形
时，基金与其他基金合并或终止基金合同，无须召开 基金份额 持有人大会，基金份额
持有人面临一定的基金清算风险。 
本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、混合型基金，
高于货币市场基金，属于较低风险水平的投资品种。 
本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法 规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜
在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无
法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构
成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应认真阅 读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原
则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自
行承担。 海 富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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本招募说明书所载内容截止日为 201 5年 10 月 24 日，有关财务数据和净值表现截 止日为 201 5年 9月 30日。 
本招募说明书所载的财务数据未经审计。 海 富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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目 录 
 
一、 绪言 ................................ ................................ ............................... 1 
二、 释义 ................................ ................................ ............................... 2 
三、 基金管理人 ................................ ................................ .................... 7 
四、 基金托管人 ................................ ................................ .................. 15 
五、 相关服务机构 ................................ ................................ ............... 20 
六、 基金的募集 ................................ ................................ .................. 31 
七、 基金合同的生效 ................................ ................................ ........... 32 
八、 基金份额的封闭期和开放期 ................................ ......................... 33 
九、 基金份额的申购、赎回 与转换 ................................ ...................... 34 
十、 基金的投资 ................................ ................................ .................. 44 
十一、 基金的业绩 ................................ ................................ .................. 54 
十二、 基金的财产 ................................ ................................ .................. 56 
十三、 基金资产的估值 ................................ ................................ ........... 57 
十四、 基金的收益与分配 ................................ ................................ ........ 62 
十五、 基金的费用和税收 ................................ ................................ ........ 64 
十六、 基金的会计与审计 ................................ ................................ ........ 66 
十七、 基金的信息披露 ................................ ................................ ........... 67 
十八、 风险揭示 ................................ ................................ ...................... 72 
十九、 基金合同的变更、终 止与基金财产的清算 ................................ .... 75 
二十、 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ .... 78 
二十一、 基金托管协议的内容摘要 ................................ ........................... 104 
二十二、 对基金份额持有人的服务 ................................ ........................... 122 
二十三、 其他披露事项 ................................ ................................ ............. 125 
二十四、 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .................... 127 
二十五、 备查文件 ................................ ................................ .................... 128 海 富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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1 
一、 绪言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管
理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金 合同》 （以下简称“基金合同”）编写。 
本招募说明书阐述了海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策
略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必 要事项，投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的
资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中
载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约
定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持 有基金份额的行为本身即表明其对
基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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二、


释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司











 
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司












4、基金合同：指《海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效 修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通 一年 定期开放
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金招
募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《 海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法
解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经 第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会 议修订，自 2013 年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其不时做出的修订 
10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3月 15 日颁布、同年 6月 1日起实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12 、《运作办法》：指中 国证监会 2004 年 6月 29 日颁布、同年 7月 1日实施的 《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
登记并存续或经有关 政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其
他组织 
18 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机
构投资者 
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、 转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、销售机构：指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，
办理基金销售业务的机构 
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 中国证券登记结算有
限责任公司 
25、基金账户：指登 记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办
理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余
情况的账户 
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得
超过 3个月 
30 、封闭期：指自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）或自
每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的首个封闭期为自《基金 合同》生效之日起（包括《基金合同生效》之日）一年的期间。第二个封闭期为首个开 放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间，以此类推。本基金封闭期内不办理申购 与赎回业务，也不上市交易 
31、开放期：指本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起可以办理申购与赎
回业务的期间。本基金每个开放期 最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5个工作日， 开放期的具体时间由基金管理人在开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 体上予以公告。如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金
无法按时开放申购或赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时
间 相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人 届时的公告为准 
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其 他业务申请的开放
日 
35、 T+n 日：指自 T日起第 n个工作日 ( 不包含 T日 ) 
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、《业务规则》：指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投
资人共同遵守 
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为 
40 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书 的规定申请购
买基金份额的行为 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定
的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管
理的其他基金基金份额的行为 
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基
金份额销售机构的操作 
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于 每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自
动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 20% 
46、元：指人民币元 
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存
款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及 其他资产的价值总和 
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程 
52、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
他媒体 
53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
54 、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将
基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别 计算和公告基金份额
净值和基金份额累计净值 
55 、 A类基金份额：在投资人认购 / 申购基金时收取认购 / 申购费用，并不再从本类海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
56 、 C类基金份额：从本类基金资产中计提销售服务费，并不再收取认购 / 申购费 用的基金份额海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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三、 基金管理人 
一、基金管理人概况 
名称：海富通基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 
法定代表人：张文伟 
成立时间： 2003 年 4月 18 日 
电 话： 021 - 38650999 
联系人： 吴晨莺 
注册资本： 1.5 亿元人民币 
股权结构：海通证券股份有限公司 51% 、 法国巴黎投资管理 BE控股公司 49% 。 
 
二、主要人员情况 
张文伟先生 ，董事长，硕士，高级经济师。历任交通银行 河南省 分行铁道支行行
长、紫荆山支行行长、私人金融处处长，海通证券办公室主任，海通证券投资银行总
部副总经理，海富通基金管理有限公司董事、副 总经理。 2013 年 5月起任海富通基金 管理有限公司董事长。 
邵国有先生 ，董事， 工商管理硕士， 副教授。历任吉林大学校党委副书记、长春
师范学院校党委书记、长春新世 纪广场有限公司副董事长兼总经理、海通证券股份有
限公司宣传培训中心总经理，海富通基金管理有限公司董事长。 2013 年 5月起 转 任海 富通基金管理有限公司董事。 
吉宇光先生 ，董事，硕士，高级经济师。历任交通银行北京分行办公室副主任、
交通银行北京分行证券部经理、海通证券北京朗家园营业部总经理等职。 1997 年至今 任海通证券股份有限公司副总裁。 2011 年 4月至今任海通国际证券集团有限公司董事 会主席。 
陶乐斯（ Ligia Torres ）女士， 董事，法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位，曾 任职于东方汇理银行、渣打银行和欧洲联合银行 ， 1996 年加入法国巴黎银行集团工海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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作， 2010 年 3月至 2013 年 6月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席执行官， 2010 年 10 月至今任法国巴黎银行英国控股有限公司董事， 2013 年 7月至今任法国巴 黎投资管理公司亚太区及新兴市场主管。 
简伟信（ Vincent Camerlynck ）先生 ，董事，比利时国籍，国际政治学硕士， 历任 CL Global Partners （纽约）副总经理、汇丰投资银行（伦敦）副总经理、高盛投 资银行（伦敦及巴黎）董事总经理、法国巴黎投资管理有限公司（伦敦）行政总裁兼董 事， 2012 年 9月至今任 法国巴黎投资管理亚洲有限公司（香港）亚太区行政总裁。 
刘颂先生， 董事、总经理，英国籍，工商管理硕士。历任英国伦敦洛希尔父子有
限公司投资银行助理，路透伦敦资产管理战略企划部全球总监 , 路透香港亚太区资产管
理及研究总监，香港景顺投资管理有限公司驻北京办事处首席代表，景顺长城基金管
理有限公司常务副总裁，德意志资产管理大中华区董事总经理。 2015 年 3月加入海富 通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司董事、总经理 。 
郑国汉先生， 独立董事，经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大学经
济系副教授、香港科技大学经济系 教授、香港科技大学商学院经济系教授及系主任和
商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授，现任香港岭南大学校长。 
巴约特（ Marc Bayot ）先生 ，独立董事，比利时籍，布鲁塞尔大学工商管理硕 士。 布鲁塞尔大学经济学荣誉教授，先锋投资（米兰及都柏林）独立副董事长， 
Fundconnect 独立董事长、 Degroof 资产管理（布鲁塞尔）独立董事和法国巴黎银行 B 
Control SICAV 独立董事 。 
杨国平先生 ，独立董事，硕士，高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委副书
记、代书记，上海市公用事业管理局党办副主任，上海市 出租汽车公司党委书记，现
任大众交通（集团）股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用事业（集团）股份有 限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 
张馨先生， 独立董事，博士，教授。 1984 年 7月至今任职于厦门大学经济学院， 历任厦门大学经济学院教授、副院长兼财政系主任、院长。现任厦门大学经济学院教
授、博士生导师。 
李础前先生 ，监事长，经济学硕士，高级经济师。历任安徽省财政厅中企处副主
任科员，安徽省国有资产管理局科长，海通证券计划财务部副总经理、总经理和财务
总监。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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魏海诺（ Bruno Weil ）先生， 监事，法国 籍，博士。历任巴黎银行东南亚负责 人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲金融机构
投行业务部负责人、零售部中国代表， 南京银行副行长。现任法国巴黎银行集团（中
国）副董事长。 
俞涛先生， 监事，博士， CFA 。先后就职于上投摩根基金管理有限公司、摩根资
产管理（英国）有限公司。曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监。 2012 年 11 月至今任海富通基金管理有限公司产品与创新总监。 
陈虹女士， 监事，法学士。历任香港的近律师事务所上海代表处律师，工银安盛
人寿保险有限公司高级法律顾问，现任海富通基金 管理有限公司高级法务经理。 



 奚万荣先生， 督察长，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。历任海南
省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计， 2003 年 4月加入海富通 基金管理有限公司，历任监事、监察稽核总监、总经理助理。 2015 年 7月起，任海富 通基金管理有限公司督察长兼上海富诚海富通资产管理有限公司监事。 
章明女士 ， 副总经理 ，硕士。历任加拿大 BBCC Tech & Trade Int ’ l Inc 公司高级 财务经理、加拿大 Future Electronics 公司产品专家，国信证券业务经理和副高 级研
究员，海通证券股份有限公司对外合作部经理。 2003 年 4月 至 2015 年 7月 任海富通 基金管理有限公司督察长 ， 2015 年 7月起任海富通基金管理有限公司副总经理 。 
阎小庆先生 ，副总经理，硕士。历任中国人民银行上海分行助理经济师、富通银
行欧洲管理实习生、法国东方汇理银行市场部副经理、法国农业信贷银行上海华东区
首席代表、富通基金管理公司上海代表处首席代表、海富通基金管理有限公司市场总
监， 2006 年 5月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。 2014 年 9月起兼任上海富 诚海富通资产管理有限公司执行董事、总经理。 
陶网雄先 生 ，副总经理，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上海中土
实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。 2003 年 4月加入海富通 基金管理有限公司， 2003 年 4至 2006 年 4月任公司财务部负责人， 2006 年 4月起任 财务总监。 2013 年 4月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。 
戴德舜先生， 副总经理，硕士。历任天同证券有限责任公司分析师，中银国际
证券有限公司分析师， 2004 年 3月加入海富通基金管理有限公司，历任股票分析师、 组合经理、研究总监、股票绝对收益组合总监、投资总监。 2014 年 11月起，任海富海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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通基金管理有限公司副总经理。 
何树方先生， 副总经理，博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长，魁北
克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析师、基金经理 助理，富国基金管理有限公司总经理助理， 2011 年 6月加入海富通基金管理有限公
司，任总经理助理。 2014 年 11 月起，任海富通基金管理有限公司副总经理。 
凌超先生 ，硕士。先后任职于长江证券股份有限公司、光大保德信基金管理有限
公司，曾任光大保德信货币基金经理。 2006 年 7月至 2009 年 6月在长江证券股份有 限公司先后担任债券高级研究员、投资经理 ； 2009 年 7月至 2010 年 2月在光大保德 信基金管理有限公司担任债券研究员， 2010 年 2月至 2010 年 8月担任光大保德信增 利收益债券基金经理助理， 2010 年 9月至 2012 年 2月担任光大保德信货币基金经 理； 2012 年 3月加入海富通基金管理有限公司， 2013 年 3月 至 2015 年 10 月 任海富 通现金管理货币基金经理 ， 2013 年 12 月起，兼任海富通一年定开债券基金经理 ， 2014
年 4月起兼任海富通纯债 债券 基金经理。 2014 年 12 月起兼任海富通稳固收益债券和 海富通稳进增利债券（ LOF ）基金经理。 
本基金历任基金经理为 位健 ，任职时间为 201 3年 10 月至 201 4年 3月。 
投资决策委员会常设委员有： 刘颂，总经理；戴德舜，副总经理；邵佳民，总经
理助理；丁俊，投资副总监； 杜晓海， 量化投资部 总监，兼任上海富诚海富通资产管
理有限公司投资总监。 投资决策委员会主席由总经理担任。讨论内容涉及特定基金
的，则该基金经理出席会议。 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
 
 
三、基金管理人的职责 
1. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；



2. 办理基金备案手续；



3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；



4. 按照基金合同的约定确定基金收益分 配方案，及时向基金份额持有人分配收
益；



5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；


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6. 编制中期和年度基金报告；



7. 计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；



8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



9. 按照规定召集基金份额持有人大会；



10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为；



12. 中国证监会规定的其他职责。 
四、基金管理人的承诺 
1. 基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及 限 制全权处理本基金的投资。 
2. 基金管理人不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采取有效
措施，防止下列行为的发生： 
（ 1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；



（ 2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；



（ 3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；



（ 4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（ 5） 用基金资产承销证券； 
（ 6） 违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保； 
（ 7） 用基金资产从事承担无限责任的投资； 
（ 8） 以基金资产向基金管理人、基金托管人出资； 
（ 9） 用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的 证券交易活
动； 
（ 10 ） 法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 
3. 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关
法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（ 1） 越权或违规经营； 
（ 2） 违反基金合同或托管协议； 
（ 3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 
（ 5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（ 6） 玩忽职守、滥用职权； 
（ 7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息； 
（ 8） 除按 基 金管理人 制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投
资；协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（ 9） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱
市场秩序； 
（ 10 ） 贬损同行，以提高自己； 
（ 11 ） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（ 12 ） 以不正当手段谋求业务发展； 
（ 13 ） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（ 14 ） 法律法规禁止的其他行为。 
4. 基金经理承诺 
（ 1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益。 
（ 2） 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人 或任何其他第三人谋取不
当利益。 
（ 3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息。 
（ 4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
五、基金管理人的内部控制制度 
1. 内部控制的原则 
本基金管理人的内部控制遵循以下原则： 
（ 1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程
和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工； 
（ 2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗位，
并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和监察稽核部， 保持高度的独海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督察长负责对公司
各项内部控制工作进行稽核和检查； 
（ 3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都要以
防范风险、审慎经营为出发点； 
（ 4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵守的
行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章
的权力； 
（ 5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利用电
脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； 
（ 6）适时性原则 ：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战
略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行
相应的修改和完善； 
（ 7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更具客
观性和操作性； 
（ 8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 
（ 9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
2. 内部控制制度 
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制 指导意 见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原则，建立健 全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章
等三部分有机组成。 
（ 1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项
基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环境、内控
措施等内容加以明确。 
（ 2）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规性制度、稽核监察制度、投资管
理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、人力资 源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管理制度的制定和
实施需事先报经公司董事会批准。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位
设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司相关部门
依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定，其制定和实
施需事先报经公司业务管理委员会讨论通过和总经理批准。 
公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实际情况
相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。 
3. 完备严密的内部控制体系 
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于其他
业务部门的监察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规性制度和稽核监察制
度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司内部
控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控制机制的
严格落实。 
风险管理制度由董事会下设的风险委员会制定风险管理政策，由管理层的风险管
理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务部门制定审慎的作业
流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到人，实现 对风险的日
常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜在的和已经发生的各种风
险。 
合规性制度由监察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各个环节
的合法合规性进行评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、
公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及
基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户
的合法权益。 
稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部协助和配合督察长履行
稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管 制、投资决策与执行、基金营
销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部
门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、合
理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的合法权
益。 
4. 基金管理人关于内部控制制度的声明 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金管理人 确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
基金管理人 董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任； 基金管理人 特别声明以上
关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和 基金管理人 的 发展不断完善风险管理和内部控制制度。 
 
四、 基金托管人 
一、基金托管人基本情况 
名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”） 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间： 1984 年 1月 1日 
法定代表人：姜建清 
注册资本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电话： 010 - 66105799 
联系人： 洪渊 
二、主要人员情况 
截至 2015 年 9月末，中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平均年龄 30
岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级
技术职称。 






三 、 基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管
服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控
制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管
人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专
业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最
成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安
心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产 、股权投资基金、证券公司集合海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司
特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时
在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托
管服务。 截至 2015 年 9月，中国工商银行共托管证券投资基金 496 只。自 2003 年 以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、
美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选
的 49 项最佳托管银行大奖；是获 得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得
国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管 行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建 设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓 展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风 险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005 、 2007 、 2009 、 2010 、 20 11 、 2012 、 2013 年七次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否 充分的最权威的 SAS70 （审计标准第 70 号）审阅后， 2014 年中国工商银行资产托管部 第八次通过 ISAE3402 （原 SAS70 ）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独 立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国 际先进水平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
1、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有 关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经 营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度 化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权 益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 （内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共 同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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进行指导、监督。资产托管部内部设置 专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配 备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独 立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（ 1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯 穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（ 2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督 制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位 和人员。 
（ 3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发 生时能准确及时地记录；按照“内控 优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 
 （ 4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和 其他委托资产的安全与完整。 
（ 5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完 善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 
（ 6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人 员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定 和执行部门。 
4、内部风 险控制措施实施 
（ 1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗 位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制 度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业 务制度和管理独立、网络独立。 
（ 2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制 定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部 在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理 部门改进。 
（ 3）人事控制。 资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、
“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业 务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 
（ 4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活 动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目 的。 
（ 5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管 理，定期或 不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、 评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（ 6） 数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输 线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（ 7） 应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数 据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使 演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展 到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有 能力在发生灾难的情况下两 个小时内恢复业务。 
5、资产托管部内部风险控制情况 
（ 1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理 的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务 健康、稳定地发展。 
（ 2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个 员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施 全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗 位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多 部门制的内部组织结构，形 成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（ 3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险 防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资 产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽 核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个 业务环节之间的相互制约机制。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产 托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立 之日起就特别强调规范运
作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境
的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管
理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命
线 。 
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规的规定，对基金的 投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值 和基金份额净 值 的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和 支付、基金申购 资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核 查。 
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证 券法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管
人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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五、 相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构 
名称：海富 通基金管理有限公司 
住所： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层























 
法定代表人：张文伟 
全国统一客户服务号码： 40088 - 40099 （免长途话费） 
联系人： 康旭 
电话： 021 - 38650 797 、 38650 799 
传真： 021 - 33830160 、 33830161 
2、 其他销售机构 
（ 1） 中国工商银行股份有限公司 
地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
法定代表人：姜建清 
客户服务电话： 95588 
电话： 010 - 66107900



传真： 010 - 66107914



网址： www.icbc.com.cn 
（ 2） 中国银行股份有限公司 
地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人：田国立 
电话： 010 - 66596688 
传真： 010 - 66593777 
客户服务电话： 95566 
网址： www.boc.cn 
（ 3） 交通银行股份有限公司 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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地址：上海市银城中路 188 号 
法定代表人：牛锡明 
客户服务电话： 95559 
网址： www.bankcom m.com 
（ 4） 江苏江南农村商业银行股份有限公司 






住所：江苏省常州市延陵中路 668 号 






法定代表人：陆向阳 






客户服务电话： 96005 






公司网站： http://www.jnbank.cc 
（ 5） 海通证券股份有限公司 






地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 






法定代表人：王开国 
客户服务电话： 021 - 95553 或 4008888001 
联系人：李笑鸣 
网址： www.htsec.com 
（ 6） 国泰君安证券股份有限公司 
地址：上海市浦东新区商城路 618 号 
法定代表人：万建华 
客户服务电话： 95521 
联系人：芮敏祺、吴倩 
网址： www.gtja.com 
（ 7） 申万宏源证券有限公司 
地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 
法定代表人： 李梅 
客户服务电话： 95523 ， 4008895523 
联系人： 黄莹 
网址： www.swhysc.com 
（ 8） 中信建投证券股份有限公司 
地址：北京市朝阳门内大街 188 号 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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法定代表人：王常青



客户服务电话： 400 108 
联系人：权唐 
网址： www.csc108.com 
（ 9） 招商证券股份有限公司 
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38 - 45 层 
法定代表人：宫少林 
客户服务电话： 95565 
联系人：林生迎 
网址： www.newone.com.cn 
（ 10 ） 中信证券股份有限公司 
地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 
法定代表人：王东明 
电话： 95558 
联系人：顾凌 
网址： www.cs.ecitic.com 
（ 11 ） 中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司 
地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号天泰金融广场 A座 20 层 
法定代表人 ：杨宝林 
客户服务电话： 95548 
联系人：吴忠超 
网址： www.zxwt.com.cn 
（ 12 ） 广州证券 股份有限 公司 
地址： 广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19 楼 
法定代表人：刘东 
客户服务电话： 020 - 961303 
联系人：林洁茹 
网址： www.gzs.com.cn 
（ 13 ） 国金证券股份有限公司 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 
法定代表人：冉云 
客户服务电话： 4006600109 
联系人：金喆 
网址： www.gjzq.com.cn 
（ 14 ） 信达证券股份有限公司 
地址：北京市西城区闹市口大 街 9号院 1号楼 
法定代表人： 张志刚 
客户服务电话： 400 8899 
联系人：唐静 
网址： www.cindasc.com 
（ 15 ） 中国中投证券有限责任公司 
地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A栋第 18 层至 21 层



法定代表人：龙增来 
客户服务电话： 95532 或 400 8008 
联系人：刘毅 
网址： http://www.china - invs.cn/ 
（ 16 ） 长城证券 股份 有限公司 
地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特 区报业大厦 14 、 16 、 17 层 
法定代表人：黄耀华 
客户服务电话： 4006666888 
联系人：高峰 
网址： www.cgws.com 
（ 17 ） 财富证券有限责任公司 
地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 、 27 层 
法定代表人：蔡一兵 
电话： 400 35316 



联系人：郭磊 
网址： www.cfzq.com 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 18 ） 国信证券股份有限公司 
地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层到 26 层 
法定代表人：何如 
客户服务电话： 95536 
联系人：齐晓燕 
网址： www.guosen.com.cn 
（ 19 ） 平安证 券有限责任公司 
地址： 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 
法定代表人： 谢永林 
客户服务电话： 95511 转 8 
联系人： 吴琼 
网址： stock.pingan.com 
（ 20 ） 天相投资顾问有限公司 
地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B座 701 
法定代表人：林义相 
客户服务电话： 010 - 66045678 
联系人：尹伶 
网址： www.txsec.com



（ 21 ） 中泰 证券 股份 有限公司 
地址：山东省济南市经七路 86 号 
法定代表人：李玮 
客户服务电话： 95538 
联系人：孙豪志 
网址： www.qlzq.com.cn 
（ 22 ） 中国民族证券有限责任公司 
地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A座 40F - 43F 
法定代表人：赵大建 
客户服务电话： 400 5618 
联系人：李微 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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网址： www.e5618.com 
（ 23 ） 江海证券有限公司 
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
法定代表人：孙名扬 
联系人： 刘爽 
客服电话： 400 2288 
公司网站： www.jhzq.com.cn 
（ 24 ） 中山证券有限责任公司 
地址： 深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 29 层 
法定代表人： 黄扬录 
客户服务电话： 4001022011 
联系人： 罗艺琳 
网址： www.zszq.com .cn 
（ 25 ） 华西证券 股份有限 公司 






地址：四川省成都市 高新区天府二街 198 号 
法定代表人：杨炯洋 
客户服务电话： 400 8818 95584 
联系人： 周志茹 
网址： www.hx168.com.cn 
（ 26 ） 西藏同信证券股份有限公司 






地址：上海市闸北区永和路 118 弄 24 号 
法定代表人：贾绍君 
客户服务电话： 40088 - 11177 
联系人：汪尚斌 
网址： http://www.xzsec.com/ 
（ 27 ） 财达 证券有限 责任 公司 






地址： 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 23 - 26 层 
法定代表人： 翟建强 
客户服务电话： 4006128888 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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联系人：李卓颖 
网址： http://www.s10000.com/ 
（ 28 ） 太平洋 证券股份有限公司 






地址： 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 
法定代表人： 李长伟 
客户服务电话： 4006650999 
联系人：谢兰 
网址： http://www.tpyzq.com/ 
（ 29 ） 深圳众禄基金销售有限公司 
地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J单元 
法定代表人：薛峰 
客户服务电话： 4006 887 
联系人：童彩平 
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
（ 30 ） 杭州数米基金销售有限公司 
地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 
法定代表人：陈柏青 
客户服务电话： 4000 123 
联系人：张裕 
网址： www.fund123.cn 
（ 31 ） 上海好买基金销售有限公司 
地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2楼 41 号 
法定代表人：杨文斌 
客户服务电话： 400 9665 
联系人： 张茹 
网址： www.ehowbuy.com 
（ 32 ） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B座 16 层 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 27 
法定代表人：张跃伟 
联系人： 单丙烨 
客服电话： 400 2899 
公司网站： www.erichfund.com 
（ 33 ） 上海天天基金销售有限公司 
地址： 徐汇区龙田路 195 号 3C座 7楼 
法定代表人：其实 
客户服务电话： 400 188 
联系人： 潘世友 
网址： www.1234567.com.cn 
（ 34 ）


和讯信息科技有限公司 






 地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E座 18F 
法定代表人：王莉 
客户服务电话： 400 0022 
联系人： 吴卫东 
网址： licaike.hexun.com 
（ 35 ）


北京展恒基金销售有限公司 






 地址：北京顺义区后沙峪镇安富街 6号 
法定代表人：闫振杰 
客户服务电话： 400 6661 
联 系人： 翟飞飞 
网址： www.myfund.com 
（ 36 ）


浙江同花顺基金销售有限公司 
地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 
法定代表人：凌顺平 
客户服务电话： 0571 - 88920897 、 4008 772 
联系人：胡璇 
网址： www.5ifund.com 
（ 37 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 28 
法定代表人：陈操 
地址：深圳市福田区华强北路赛格科 技园 4栋 10 层 1006 室 
联系人：刘宝文 
客户服务电话： 400 7771 
网站： https://t.jrj.com/ 
（ 38 ） 一路财富（北京）信息科技有限公司 
法定代表人：吴雪秀 
地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 
联系人：段京璐 
客服电话： 400 1566 
网址： www.yilucaifu.com 
（ 39 ） 上海联泰资产管理有限公司 
法定代表人：燕斌 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3层 310 室 
客服电话： 4000 788 
联系人：凌秋艳 
http://www.66zichan.com/ 
（ 40 ） 北京增财基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1号楼 12 层 1208 号 
法定代表人：罗细安 
客服电话： 400 8811 
联系人：史丽丽 
http://www.zcvc.com.cn/ 
（ 41 ） 北京钱景财富投资管理有限公司 
注册地址：北京市海淀 区丹棱街 6号 1幢 9层 1008 - 1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008 - 1012 
法定代表人：赵荣春 
联系人：车倩倩 
电话： 010 - 56183769 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 29 
客服电话： 400 6885 
网址： www.qianjing.com 
（ 42 ） 上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 
法定代表人：冯修敏 
客服电话： 400 2819 
联系人：朱翔宇 
http://www.chinapnr.com/ 
（ 43 ） 嘉实财富管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号国 金中心办公楼二期 46 层 4609 - 10 单元 
法定代表人：赵学军 
客服电话： 400 8850 
联系人：余永键 
网址： http://www.harvestwm.cn/ 
（ 44 ） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号



法定代表人：林卓



客服电话： 400 999 
联系人：张晓辉 






网址： http://www.taichengcaifu.com 
基金管理人可以根据需要，增加其他符合要 求的机构销售本基金，并按照相关规
定及时公告。 
 
二、 登记机构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所： 北京市西城区太平桥大街 17 号 
注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人： 周明 
电话： 010 - 509388 56 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 30 
传真： 010 - 50938907 
联系人： 崔巍 
 
三、 出具法律意见书的律师事务所 



名称：上海市通力律师事务所 



住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 






办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 



负责人：韩炯 



电话： 021 - 31358666 



传真： 02 1- 31358600 
联系人：孙睿 
联系电话： 021 - 31358666 
经办律师： 黎明 、孙睿 
 
四、 审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）



住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6楼



办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
法定代表人：李丹



经办注册会计师：陈玲、黄靖婷 
电话： (021) 23238888



传真： (021) 23238800



联系人：黄靖婷 
 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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六、 基金的募集 
本基金于 2013 年 8月 8日经中国证监会证监许可【 2013 】 1062 号文 注册 ，由基 金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募 集，募集期自 2013 年 9月 16 日起至 2013 年 10 月 18 日 止，共募集 488,994,758.95
份基金份额，有效认购户数为 4366 户。 
 
 
 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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七、 基金合同的生效 
本基金的基金合同已于 2013 年 10 月 24日正式生效。 《基金合同》生效后，基金 份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及 时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 说明原因并报送解决方案。 
《基 金合同》生效后，在任一开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一的，则 基金管理人与基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会，本基金与基金管
理人管理的其他基金合并或终止基金合同： 
1、基金资产净值加上当日申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除赎回申请
金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元； 
2、基金份额持有人人数少于 200 人； 
3、本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数超过基金份额的 90% 。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 
 
 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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八、 基金份额的封闭期和开放期 
一、 基金的封闭期 
本基金 的封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）或自 每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的首个封闭期为自《基金 合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）一年的期间。第二个封闭期为首个开 放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间，以此类推。本基金封闭期内不办理申购 与赎回业务，也不上市交易。 
 
二、基金的开放期 
本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与
赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5个工作日，开放 期的具体时间由基金管理人 在开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上 予以公告。如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法
按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间相
应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时的公告为准。 
 
三、封闭期与开放期示例 
比如，本基金的《基金合同》于 2013 年 7月 1日生效，则本基金的首个封闭期为 《基金合同》生效之日起（包括《基金合同》生效之日）一年的期间，即 2013 年 7月 1日至 2014 年 6月 30 日，首个封闭期结束之后的第一个工作日为 2014 年 7月 1日， 假设首个开放期时间为 10 个工作日，由于 2014 年 7月 5日、 2014 年 7月 6日、 2014
年 7月 12 日和 2014 年 7月 13 日均为非工作日，则首个开放期为自 2014 年 7月 1
日至 2014 年 7 月 14 日；第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一 年的期间，即 2014 年 7 月 15 日至 2015 年 7 月 14 日，以此类推。海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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九、 基金份额的申购、赎回与转换 
一、申购与赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在其
他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更 或增减销售机构，并予以公告。基金
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办
理基金份额的申购与赎回。 
 
二、申购与赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特
殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行 相应的调整，但应在实施
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
除法律法规或《基金合同》另有约定外，自首个封闭期结束后的第一个工作日起， 本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回业务。本基金每个封闭期结束之后第一
个工作日起进入开放期。如每个封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形
致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，
开放期时间相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时的公
告为准。 
在确定申购开始与赎回开 始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放期前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始与结束时间。 
基金管理人不得在基金合同约定的开放期之外的日期或时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换业务。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期下一海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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开放日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束
之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。 开 放期以及开放期办理申购与
赎回业务的具体事宜见基金管理人 届时发布的相关公告。 
 
三、申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基
准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎
回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须
在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
 
四、申购与赎回的程序 
1、申购 和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购
或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申
请成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回
生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋ 7日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束 前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回
申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确
认。 T日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 及时到销售网点柜台或以销 售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于 申购 申请 及申购
份额 的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
 
五、申购与赎回的数额限制 
1、 单笔申购的最低金额为 10元，销售机构在此最低金额基础之上另有约定的， 从其约定；



2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每笔赎回申请不得低于 10 份基金份额； 
3、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为 10份。基金份额持有 人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 10 份时，登记系统 可对该剩余的基金份额自动进行 全部 赎回处理； 
4、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金
额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒体 上公告并报中国证监会备案。 
 
六、申购费用和赎回费用 
1、 本基金将基金份额分为 A类基金份额和 C类基金份额两种。 本基金的 A类基金 份额在申购时收取申购费，赎回时根据持有期限收取赎回费； C类基金份额不收取申购 费，但从该类别基金资产中计提销售服务费， 收取的赎回费率 与 A类 基金份额 相同。 
2、 申购费率 
本基金 A类基金份额的 申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市
场推广、销售、登记等各项费用。 本基金 A类基金份额的 申购费率按照申购金额逐级 递减，登记机构根据单次申购的实际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计
算。 本基金 C类基金份额不收取申购费。两类基金的 申购费率如下： 
基金份额类别 金额（ M） 申购 费率 
A类基金份额 
M＜ 100 万 0.60% 
100 万≤ M＜ 200 万 0.40% 
200 万≤ M＜ 500 万 0.20% 
500 万≤ M 1000 元 / 笔 
C类基金份额 0 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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3、 赎回费率 
对持有期限低于 30 天的 A类、 C类 基金份额，在赎回时收取赎回手续费；份额持 有期限达到或超过 30 天的 A类、 C类 基金份额，不收取赎回手续费，即赎回费率为 0。 赎回费率结构见下表： 
持有期 费率 
30 天以下 0.75% 
30 天（含）以上 0 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 上述赎回费全额计入基金财
产 。 
4、 在不违背法律法规规定及基金合同约定的前提下， 基金销售机构可以对基金销
售费用实行一定的优惠 。 
5、 基金管理人可以根据基金合同的相关约定调整费率或收费方式，基金
管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒体上公告。 
 
七、申购份额与赎回金额的计算 
1、 申购份额的计算 
（ 1）当投资者投资申购 A类基金份额时，注册 登记机构根据单次申购的实际确认 金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下： 
净申购金额＝申购金 额 / （ 1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝ 净申购金额 /T 日 A类 基金份额净值 
申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位， 申购份额以四舍五入方法保留到小 数点后两位， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
（ 2）当投资者选择申购 C类基金份额时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额 =申购金额 /(1+ 申购费率 ) 
申购费用 =申购金额 - 净申购金额 
申购份额 =申购金额 /T 日 C类基金份额净值 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位， 申购份额以四舍五入方法保留到小 数点后两位， 由此误差产生的收益或损失由基金 财产承担。 
 
例 1，某投资者在某开放日通过投资 5,000 元申购本基金 A类基金份额 ，对应费率 为 0.6% ，假设申购当日 A类 基金份额净值为 1.08 元，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额 =5,000/(1+0.6%)=4,970.18 元 
申购费用 =5,000 - 4,970.18=29.82 元 
申购份额 =4,970.18/1.08=4,602.02 份 
即：投资者投资 5,000 元申购本基金 A类基金 份额，假设申购当日 A类 基金份额 净值为 1.08 元，则该投资者可得到 4,602.02 份 A类 基金份额。 
例 2，某投资者在某开放日 通过投资 5,000 元申购本基金 C类基金份额 ，对应费率 为 0%，假设申购当日 C类 基金份额净值为 1.08 元，则其可得到的申购份额为： 
净申购金额 =5,000 元 
申购费用 =0元 
申购份额 =5,000 /1.08=4,6 29.63 份 
即：投资者投资 5,000 元申购本基金 C类基金 份额，假设申购当日 C类 基金份额 净值为 1.08 元，则该投资者可得到 4,6 29.63C 类 基金份额。 
 
2、 赎回金额的计算 
投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回费用。 
（ 1）当投资者赎回 A类基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 
赎回金额＝赎回份额× T日 A类 基金份额净值 
赎回费＝赎回份额× T日 A类 基金份额净值×赎回费率 
净赎回金额＝赎回金额－赎回费 
（ 2）当投资者赎回 C类基金份额时，赎回金额的计算方法如下： 
赎回金额＝赎回份额× T日 C类 基金份额净值 
赎回费＝赎回份额× T日 C类 基金份额净值×赎回费率 
净赎回金额＝赎回金额－赎回费 
赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后两位，由此误差产生的收益或损海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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失由基金财产承担 。 
例 1：某基金份额持有人在某开放日赎回本基金 10,000 份 A类 基金份额 ，假设持 有期大于 30 天， 则 对应的赎回费率为 0% ，假设赎回当日 A类 基金份额净值 是 1.12 元， 则可得到的净赎回金额为： 
赎回金额 =10,000 × 1.12=11,200 元



赎回费用 =11,200 × 0%=0 元



净赎回金额 =11,200 - 0=11,200.00 元



即：基金份额持有人赎回持有的 10,000 份本基金 A类 基金份额，假设赎回当日本 基金 A类基金 份额净值是 1.12 元， 持有期大于 30 天， 则可得到的净赎回金额为 11,200.00 元。 
例 2： 某基金份额持有人在某开放日赎回本基金 10,000 份 C类 基金份额 ，假设持 有期小于 30 天， 则 对应的赎回费率为 0.75 %，假设赎回当日 C类 基金份额净值是 1.12
元，则可得到的净赎回金额为： 
赎回金额 =10,000 × 1.12=11,200 元



赎回费用 =11,200 × 0.75 %= 84 元



净赎回金额 =11,200 - 84 =11, 116 .00 元



即：基金份额持有人赎回持有的 10,000 份本基金 C类 基金份额，假设赎回当日本 基金 C类基金 份额净值是 1.12 元， 持有期小于 30 天， 则可得到的净赎回金额为 11, 116 .00 元。 
3、 基金份额净值的计算公式 
本基金分为 A类和 C类两类基金份额，两类本基金份额单独设置基金代码，分别 计算和公布基金份额净值。本基金两类 基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3位，
小数点后第 4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 《基金合同》生效 后，在基金的封闭期期间，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份
额净值。在基金开放期期间，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金
份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值 。遇特
殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。计算公式为： 
T日 该类 基金份额净值＝ T日 该类 基金资产净值 /T 日 该类 基金份额的余额数量 
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四 舍五入 ，由此海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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产生的误差计入基金财产中 。 
 
八、申购与赎回的登记 
1、基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。 
2、投资者 T日申购基金成功后，基金登记机构在 T＋ 1日为投资者增加权益并办 理登记手续，投资者自 T＋ 2日起有权赎回该部分基金份额。 
3、投资者 T日赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋ 1日为投资者扣除权益并办理 相应的登记手续。 
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并最
迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
 
九、拒绝或暂停申 购的情形 
在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人
的申购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有
人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基
金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管理人 、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售
系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 7项情形 之一且 基金管理人决定暂停申购申请 时，基 金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请
被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人
应及时恢复申购业务的办理，且开放期间按暂停申购的期间相应顺延 。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 41 
 
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
在开放期内发生下列情形时，基金管 理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人
的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，
基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量 占 申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可 延期支付 。若出现上述第 4项所述
情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日
可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回
业务的办理 并公告 
十一、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中
转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 )
超过前一开放日的基金总份额的 20% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额 赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额
赎回或部分延期赎回。 
（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常
赎回程序执行。 
（ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 20%





的前提下，可对
其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申
请总量的比例，确 定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申
请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续
赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的 相 应类别 基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说 明书规定的其他方式在 3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时
在指定媒体上刊登公告。 
 
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基 金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个工作日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回
时，基金管理人将提前 1个工作日在指定 媒体上刊登基金重新开放申购或赎回的公
告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1个工作日的基金份额净值。



4、如发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂
停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日，
在指定媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最
近 1个工作日的基金份额净值。 
十三、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管
理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托
管人与相关机构。 
十 四 、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产
生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户 ( 可补充其他情
况 ) 。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的
投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体； 
司法强制执行是指司法 机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额
强制划转给其他自然人、法人或其他组织。 
办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非
交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十 五 、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售
机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十 六 、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规
定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须
不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低
申购金额。 
十 七 、基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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十、 基金的投资 
一、投资目标 
本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于业绩比
较基准的投资收益。 
 
二、投资范围 
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上
市的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小 企业私募债券、可
转换债券、可分离债券、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票
据、银行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工
具（但须符合中国证监会相关规定）。 
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可投资于一级市场新股 网上申购和增发新股申购，也可持有因可转换债券转股所形成的股票以及股票派发或可 分离交易可转债分离交易的权证等资产。因上述原因持有的股票、权证等权益类资产 ， 基金将在其可交易之日起的 6个月内卖出。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基 金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券 资产的比例不低于基金资产的 80%
（但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，开放期开始前三个月至开放
期结束后三个月内不受前述比例限制）；本基金持有的股票、权证等权益类资产的比例 不超过基金资产的 20% ，其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3% 。开放
期内，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于
5% ，封闭期内不受上述 5% 的限制。 
 
三 、投资理念 
以宏观面分析和信用分析为基础，积极选择具 有高质量的债券，合理安排组合期
限，在保证资产安全性的基础上取得稳定的超额收益。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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四 、投资策略 
1、债券投资组合策略 
在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线策略、
类属配置等组合管理手段进行日常管理。 
（ 1）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素，确定组合的整
体久期，有效控制基金资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久
期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。 
（ 2）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特征进行
利率期限结构管理 ，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限品种的配置比
例。通过合理期限安排，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，在保持组合一定
流动性的同时，可以从长期、中期、短期债券的价格变化中获利。 
（ 3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合久期和
期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定各子类资
产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。类属配置主要根据
各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价
格将下降的类属，借以取得较 高的总回报。 
2、信用类债券投资策略 
信用债券收益率可以分解为与其具有相同期限的无风险基准收益率加上反映信用
风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券对应的信用利
差曲线；二是该信用债券本身的信用变化的影响，因此本基金分别采用基于信用利差
曲线变化策略和基于本身信用变化的策略： 
（ 1）基于信用利差曲线变化策略 
信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大，因此本基金
一方面通过分析经济周期及相关市场的变化，判断信用利差曲线的变化，另一方面将
分析债券市场的市场容量、市场形势预期、流 动性等因素对信用利差曲线的影响，综
合各种因素确定信用债券总的投资比例及分行业投资比例。 
（ 2）基于信用债信用变化策略 
本基金主要依靠内部信用评级系统分析信用债的信用水平变化、违约风险及理论海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力分析信用债券的实
际信用风险，并寻求足够的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度，分析发行人
的资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，进而预测信用水平的
变化趋势，决定投资策略的变化。 
3、中小企业私募债券投资策略 
与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由 于以非公开方式发行和转让，普遍
具有高风险和高收益的显著特点。本基金对中小企业私募债券的投资将着力分析个券
的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿，增加基金收益。本基金管理人将对个券信
用资质进行详尽的分析，从动态的角度分析发行人的企业性质、所处行业、资产负债
状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，进而预测信用水平的变化趋势，
决定投资策略。在流动性风险控制，本基金会将重点放在一级市场，并根据中小企业
私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，严格防范流动性风险。 
4、资产支持证券投资策略 
对于资产支持证券，本基金 将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和
质量等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，在严格控制风险的基础上选
择投资对象，追求稳定收益。 
5、杠杆策略 
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，并购
买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利率与债券
收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从而确定是否进行杠杆
操作。进行杠杆放大策略时，基金管理人将严格控制信用风险及流动性风险。 
6、可转换债券投资策略 
由于可转换债券兼具债性和股性，本基金将 着重对可转换债券对应的基础股票进
行分析与研究。对于可转换债券的投资将主要从三个方面的分析：数量为主的价值分
析、债股性分析和公司基本面分析。通过以上分析，力求选择债券价值有一定支撑、
安全性和流动性较好，并且发行人成长性良好的品种进行投资。 
7、新股申购策略 
参与新股申购和增发是降低投资组合风险，增强收益的良好渠道。因此，本基金
将根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。根据其市场价格相对于其合理内在价值
的高低，确定继续持有或者卖出。 
8、投 资决策和程序 
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会不定期 就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在投资管理过程中既 密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体 的决策流程如下： 
（ 1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，决定公
司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制系统及做出必要 的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。 
（ 2）投资总监在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审查批 准；并且
根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各组合资产和行业配置 的偏差度指标。 
（ 3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本面等进
行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。 
（ 4）定期不定期召开基金经理例会，基金经理们在充分听取各分析师意见的基础
上，确立公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基金进行资产和行 业配置的依据。 
（ 5）基金经理在投资总监授权下，根据基金经理例会所确定的资产 / 行业配置策略
以及偏差度指标，在充分听取策略分析师宏观配置意 见、股票分析师行业配置意见及固 定收益分析师的债券配置意见，进行投资组合的资产及行业配置；之后，在债券分析师 设定的债券池内，根据所管理组合的风险收益特征和流动性特征，构建基金组合。 
（ 6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。 
（ 7）定量分析师负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。 
（ 8）定量分析师负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。 
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序做出调 整。 
五 、投资限制 
1、组合限制 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金的投资组合应遵循以下限制： 
（ 1）本基金债 券 资产的比例不低于基金资产的 80% （但应开放期流动性需要，为 保护基金份额持有人利益，开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受此比例
限制）；本基金持有的股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的 20% ； 
（ 2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，封闭期内不受上述 5% 的限制； 
（ 3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
（ 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10 ％； 
（ 5）本基金管理人运用基金资产参与股票发行 申购，本基金所申报的金额不得超
过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次的股票发
行总量； 
（ 6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（ 7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 10 ％； 
（ 8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
的 0.5 ％； 
（ 9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的 10 ％； 
（ 10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％； 
（ 11）本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的 10 ％； 
（ 12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 ％； 
（ 13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含 BBB) 的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发
布之日起 3个月内予以全部卖出； 
（ 14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的 40% ；本基金在全国银行间同业 市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购 到期后不得展期； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 15） 本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
（ 16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当
在相关证券可交易之日起的 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规
定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关 约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（ 1）承销证券； 
（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（ 3）从事承担无限责任的投资； 
（ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不 正当的证券交易活动； 
（ 7）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制。 
 
六 、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款税后收益率 +1.2% 
在每个封闭期首日至下一个开放期最后一日，上述“一年期银行定期存款税后收益
率”指当期封闭期首日（若为首个封闭期，则为基金合同生效日）中国人民银行公布并
执行的一年期金融机构人民币存款基准税后利率，以后每一个封闭期首日进行调整。 
如果今后法律法规发生变化，或中国人民银行调整或停止该基准 利率的发布，或
证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基
准进行相应调整。本基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监
会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
 
七 、风险收益特征 
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基
金，高于货币市场基金 ，属于较低风险水平的投资品种 。 
 
八、 基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则 
1、基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有 人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增值； 
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取 任何不当利益。 
 
九、 投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 



 基金托管人中国 工商 银行根据本基金合同规定，于 201 5年 11 月 19 日复核了本报 告中的财务指标、净值表现和 投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截止至 201 5年 9月 30日（“报告期末”）。 
1 报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产 的比例（％） 
1 权益投资 - - 
 其中：股票 - - 
2 固定收益投资 73,191,803.00 73.55 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 其中：债券 73,191,803.00 73.55 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 
其中：买 断式回购的买入返 售金融资产 
- - 
6 银行存款和结算备付金合计 24,487,024.70 24.61 
7 其他资产 1,832,912.61 1.84 
8 合计 99,511,740.31 100.00 
 
2 报告期末按行业分类的股票投资组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
 
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
本基金本报告期末未持有股票。 
 
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号 债券品种 公允价值（元） 
占基金资产净 值比例（％） 
1 国家债券 1,0 66,700.00 1.08 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 34,738,267.50 35.06 
 其中：政策性金融债 34,738,267.50 35.06 
4 企业债券 21,174,862.70 21.37 
5 企业短期融资券 5,035,000.00 5.08 
6 中期票据 - - 
7 可转债 11,176,972.80 11.28 
8 其他 - - 
9 合计 73,191,803.00 73.86 
 
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 ( 元 ) 
占基金资 产净值比 例（％） 
1 018001 国开 1301 344,250 34,738,267.50 35.06 
2 126018 08 江铜债 87,020 8,563,638.20 8.64 
3 122327 13 卧龙债 61,000 6,367,180.00 6.43 
4 011547001 
15 华润 SCP001 
50,000 5,035,000.00 5.08 
5 113008 电气转债 28,500 3,737,775.00 3.77 
 
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
 
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
 
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
 
9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
根据本基金 合同，本基金不参与股指期货交易。 
 
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
10.1 本期国债期货投资政策 
根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。 
 
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有国债期货。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 53 
 
10.3 本期国债期货投资评价 
根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。 
 
11 投资组合报告附注 
11.1 报告期内 , 本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查 , 或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
11.2 基金投资的前十名股票中 ，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股 票。 
11.3 其他资产构成 
 
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
序号 债券代码 债券名称 公允价值 ( 元 ) 
占基金资产净 值比例 ( ％ ) 
1 113008 电气转债 3,737,7 75.00 3.77 
2 128009 歌尔转债 3,123,404.80 3.15 
3 110030 格力转债 1,284,580.50 1.30 
 
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末 未持有股票 。 序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 71,452.75 
2 应收证券清算款 - 
3 应收股利 - 
4 应收利息 1,761,459.86 
5 应收申购款 - 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 1,832,912.61 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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十一、 基金的业绩 
基金业绩截止日为 201 5年 9月 30日。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投 资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
（一） 本基金 份额 净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 
阶段 
净值增长
率 ① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较基
准收益率 ③ 
业绩比较基准
收益率标准差
④ 
① - ③ ② - ④ 
2013 年 10 月 24日 （基金
合同生效日） 至 2013 年 12 月 31 日 
1.00% 0.05% 0.78% 0.01% 0.22% 0.04% 
2014 年 1月 1日 - 2014 年 12 月 31日 
46.44% 0.96% 4.17% 0.01% 42.27% 0.95% 
2015 年 1月 1日 - 2015 年 6月 30 日 
20.55% 1.68% 1.82% 0.01% 18. 73% 1.67% 
2013 年 10 月 24日 （基金
合同生效日）至 201 5年 9
月 30日 
76.20% 1.08% 7.85% 0.01% 68.35% 1.07% 
 
（二） 本基金累计 份额 净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
图： 
（ 2013 年 10 月 24日至 201 5年 9月 30日） 
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 55 
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起 6个月内为建仓期。 截至报告日本基 金的各项投资比例已达到基金合同第十三部分（二）投资范围、（四）投资限制中规定 的各项比例 。 
 
 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 56 
十二、 基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证 券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购
基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以
及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金
销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管 人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产
承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权
利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进
行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债
权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财
产所产生的债权债务不得相互抵销。海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 57 
十三、 基金资产的估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及 国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非交易日。 
 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及
负债。 
 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（ 1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估 值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重
大事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格； 
（ 2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易
日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格； 
（ 3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债 券收盘价中所含的债券应收利息得到
的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种
的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（ 4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 58 
所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允
价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（ 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价 （收盘价）估值； 
（ 2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（ 3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业
协会有关规定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技
术确定公允价值。 
4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值 。 
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
6、中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允
价值的情况下，按成本估值。 
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金 份额持有人利益时，应立即通知对方，共
同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理
人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
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 59 
四、估值程序 
1、 各类 基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类 基金资产净值除以当日 该类
基金份额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定 的，从其规定。 
基金管理 人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按基金合同约定对
外公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金
合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额
净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按基金合同约定
对外公布。 
 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准
确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3位以内 ( 含第 3位 ) 发生估值错误时，视为基 金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按 照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机
构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人
应当对由于该估值错误遭受损失当事人 ( “受损方” ) 的直接损失按下述“估值错误处理原
则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（ 1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调
各方，及时进行更正 ，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值
错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方
对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事
人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 60 
对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（ 2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（ 3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还 不当得利的义务。但估值
错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返
还不当得利造成其他当事人的利益损失 ( “受损方” ) ，则估值错误责任方应赔偿受损方的
损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得
利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损
方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的
差额部分支付给估值错误责任方。 
（ 4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误 处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（ 1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因
确定估值错误的责任方； 
（ 2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估； 
（ 3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和
赔偿损失； 
（ 4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记
机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（ 1）基 金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托
管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（ 2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应当公告。 
（ 3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
六、暂停估值的情形 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品 种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份
额持有人的利益，决定延迟估值时； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作交易结束后计算当日的基金资产净值
和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给
基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7项进行估值时，所造成的误差不作 为基金资产 估值错误处理。 
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未
能发现错误的，由此给基金财产造成损失的，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿
责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影
响。 
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 62 
十四、 基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费
用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
 
二、基金可供分 配利润 
基金可供分配利润指截 至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。 
 
三、基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12次，
每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配
利润的 20% ，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利
或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分
配方式是现金分红； 同一基金账户不同基金 交易账户对本基金设置的分红方式相互独
立、互不影响。 
3、基金收益分配后 各类 基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 各 类基金份额的 基金份额净值减去 该类别的 每单位基金份额收益分配金额后不能低于面
值； 
4、 同一类别的 每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配
对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
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五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由 基金托管人复核，在 2日内在指定媒 体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超 过 15 个工作日。 
 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者
的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可
将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务 规则》执行。 
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 64 
十五、 基金的费用和税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 C类基金份额的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费的计算方法如 下： 
H＝ E× 0.7% ÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一 日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算方法 如下： 
H＝ E× 0.2% ÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 65 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金托管费划款指 令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、 C类基金份额的销售服务费 
本基金 A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务年费率为 0.4% ，按前一日 C类基金资产净值的 0.4% 年费率计提。 
销售服务费的计算方法如下： 
H＝ E×0.4 %÷当年天数 
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E为前一日 C类基金份额的基金资产净值 
销售服务费每日计算，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划 付指令，经基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从 基金财产中划出，由基金管理 人代收后按照相关协议支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付 日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－ 9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及 中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
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十六、 基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、 基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年 度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金 托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核
算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书
面方式确认。 
 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会
计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计
师事务所需在 2日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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十七、 基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定。 
 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会
的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证
所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通
过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和基金管理人、基金托管人的 互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何 自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
 
五、公开披露的基金信息 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份
额持有人大会召开的规则及具体程 序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利
益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基
金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份
额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6个月结束之日起 45 日 内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊
上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更 新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金托管协议是界定基金托 管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督
等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基
金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人 应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招
募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载《基金 合 同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后，在基金的封闭期期间，基金管理人应当至少每周公告一次基 金资产净值和基金份额净值。在基金开放期期间，基金管理人应当在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额
净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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 69 
净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金 管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售
网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报 告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计
报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半 年度报告正文登载在网站上，将半年度 报告摘要登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报 告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要
办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，予以
公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要 办公场所所在地的中国证
监会派出机构备案。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































 更新 招募说明书 
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7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基
金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10 、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百
分之三十； 
11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12 、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13 、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14 、重大关联交易事项； 
15 、基金收益分配事项； 
16 、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17 、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18 、基金改聘会计师 事务所； 
19 、变更基金销售机构； 
20 、更换基金登记机构； 
21 、本基金进入开放期 开始 办理申购、赎回； 
22 、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23 、本基金在开放期内发生巨额赎回并延期支付； 
24 、本基金 在开放期 连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25 、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26 、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉 后应
当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（十）投资中小企业私募债券相关公告 
基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指
定媒体披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
基金管理人应当在本基金季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
（十一）中国证监会规定的其他信息。 
 
六、信息披 露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信
息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露
内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期
报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金
管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。 
基金管理 人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定报刊和媒体披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机
构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 
 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住 所，以供公
众查阅、复制。海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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十八、 风险揭示 
一、本基金的特定风险 
（ 1）本基金以定期开放的方式运作，本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日
起（包括《基金合同》生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年 的 期间。 封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 在本基金的封闭期间，基金
份额持有人面临不能赎回基金份额的风险。 
（ 2） 开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能
面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 对于本基金来说，巨额赎回 即单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的 百分之二十时，投资人将可能无法及 时赎回持有的全部基金份额。 
（ 3）在开放期的最后一日日终，满足一定的情形时，无须召开 基金份额 持有人大
会，基金与其他基金合并或终止基金合同，基金份额持有人面临一定的基金清算风
险。 
（ 4）本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活
跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金
可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和
损失。 
（ 5）本基金投资资产支持类证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人
发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的
流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。 
 
二、市场风险 
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生
风险。主要的风险因素包括： 
1. 政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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发生变化，导致市场价格波动，影响基 金收益而产生风险。 
2. 经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性
变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3. 利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直
接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股
票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 
4. 购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基
金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5、债券收益率曲线变动的 风险。债券收益率曲线变动的风险是指与收益率曲线非
平行移动有关的风险。 
6、再投资风险。市场利率下降将影响固定收益证券利息收入的再投资收益率，这
与利率上升带来的价格风险互为消长。 
 
三、信用风险 
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、债券发行人
评级下降、债券发行人拒绝支付到期本息、交易对手违约等情况，从而导致基金资产
损失。 
本基金的投资对象包括信用类的固定收益产品，例如公司债券，信用风险是本基
金将要面临的重要风险因素。 
 
四、管理风险 
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响 到其对信息的占有、
分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基
金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风
险、操作风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的
风险收益水平造成影响。 
 
五 、流动性风险 
在市场或个券流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调整基海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。 
本基金开放期必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管理现金头寸时，有
可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风 险。 
 
 六 、操作和技术风险 
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为
因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和
欺诈等。 
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交
易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理
人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 
 
七 、合规性风险 
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。 
 
八 、模型风险 
指在估计资产价值、市场分 析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了不恰
当的模型而导致投资结果不确定风险。 
 
九 、其他风险 
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不
完善而产生的风险； 
2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；



3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导致基
金资产损失； 
4、其他意外导致的风险。 
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十九、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开 基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大
会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会
备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续生效后方可 执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告。 
 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托 管人承接的； 
3、 《基金合同》生效后，在任一开放期的最后一日日终，如发生以下情形 之一且
基金管理人与基金托管人协商一致后，决定终止基金合同的： 
（ 1）基金资产净值加上当日申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除赎回申
请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元； 
（ 2）基金份额持有人人数少于 200 人； 
（ 3）本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数超过基金总份额的 90% 。 
4、《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立 清算小组，基金管理人组织基金 财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
算。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（ 1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（ 3）对 基金财产进行估值和变现； 
（ 4）制作清算报告； 
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书； 
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（ 7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基 金债务后，按基金份额持有人持有的 该类 基金份额
比例进行分配。 同一类别的基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具有同等的分
配权。 
 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
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二十、 基金合同的内容摘要 
一、基金合同当事人及权利义务 
（一）基金管理人 
1、基金管理人简况 
名称：海富通基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 （ 200120 ） 
法定代表人：张文伟 
设立日期： 2003 年 4月 18 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 [2003]48 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 1.5 亿元人民币 
存续期限： 持续经营 
联系电话： 021 - 38650999 
2、基金管理人的权利与义务 
（ 1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于： 
1）依 法募集资金； 
2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产； 
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措 施保护基金投资者的利益； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监 督和处理；



9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用；



10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



12 ）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利；



13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；



14 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；



15 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务
的外部机构；



16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户的业务规则； 
17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（ 2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于： 
1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财
产； 
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方
式管理和运作基金财产； 
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账， 进行证券投资； 
6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价 格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额 申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 ）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务； 
12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基
金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
13 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15 ）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15 年以上； 
17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投
资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并 在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金 财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知
基金托管人； 
20 ）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管
人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； 
22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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的行为承担责任； 
23 ）以基金管 理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
行为；



24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基 金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束 后 30 日内退还基金认购人； 
25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人 
1、基金托管人简况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（ 100032 ） 
法定代表人：姜建清 
成立时间： 1984 年 1月 1日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能 的决定》 （国发 [1983]146 号） 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：证监基字【 1998 】 3号 
2、基金托管人的权利与义务 
（ 1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于： 
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产； 
2）依《基金合同 》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用； 
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中 国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（ 2）根据《基金法》 、 《运作办法 》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金
财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独 立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在 账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依据《基 金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； 
9）办理与基金托管业 务活动有关的信息披露事项； 
10 ）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未 执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； 
12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项； 
15 ）依据《基金法》 、 《基金合 同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行
监管机构，并通知基金管理人； 
19 ）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除； 
20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管 理人追偿； 
21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金 投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的 当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人 并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别的 每份基金份额具 有同等的合法权益。 
（ 1）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括
但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）在开放期内，依法申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起 诉 讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（ 2）根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动 ； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权 代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的 投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（ 1）终止《基金合同》 ，本基金合同另有约定的除外； 
（ 2）更换基金管理人； 
（ 3）更换 基金托管人； 
（ 4）转换基金运作方式，本基金合同另有约定的除外； 
（ 5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 6）变更基金类别； 
（ 7）本基金与其他基金的合并，本基金合同另有约定的除外； 
（ 8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（ 9）变更基金份额持有人大会程序； 
（ 10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（ 11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份额持 有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基 金份额持有人大会； 
（ 12 ）对基金 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（ 13 ）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人
大会： 
（ 1）调低基金管理费、基金托管费； 
（ 2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（ 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回
费率或变更收费方式； 
（ 4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（ 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉
及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（ 6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其
他情形。 
3、 《基金合同》生效后，在任一开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一的， 则基金管理人与基金托管人协商一致后，可不经基金份额持有人大会，本基金与基金管 理人管理的其他基金合并或终止本基金合同： 
（ 1） 、基金资产净值加上当日申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除赎回申 请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元； 
（ 2） 、基金份额持有人人数少于 200 人； 
（ 3 ）、 本 基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数超过基金总份额的 90% 。 
（二）会议召集人及召集方式 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理
人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书
面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基 金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起












60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有 必要召开的，应当由基金 托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开 基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托 管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人 决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开 的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 
5、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金 份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额
10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人 应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记
日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒体公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（ 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（ 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（ 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效
期限等） 、送达时间和地点； 
（ 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（ 6）出席会议者必须准备的文件和必 须履行的手续； 
（ 7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明
本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系 人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人 和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督 。基金管理人或基金托管人拒不派 代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机关允 许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基 金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件 时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（ 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通
知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（ 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的
基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） 。若到会者
在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、 6个月以内，就 原 定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权 益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在
表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（ 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布 相关提示性公告； 
（ 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基
金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如 果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方 式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书 面表决意见的，不影响表决效力； 
（ 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一） ；若本人直
接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于
在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开 时间的 3个月以后、 6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新 召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人直接出具书面
意见或授权他人代表出具书面意见； 
（ 4）上述第（ 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具 的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金
合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法律 法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他
方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场
方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的 程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规
及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金 份额持有人大会讨论的 其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基 金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（ 1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票 人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为 基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基 金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托 管人授权代表 均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人 大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单 位名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位
名称）和联系方式等事项。 
（ 2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通 知的表决截止日 期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形 成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过 事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。 除本基金合同另有约定外，转换基金运 作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》 、本基金与其他基金合并
以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会 议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知 规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但 应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列 的各项议题应当分开审议、逐 项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（ 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人
代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召 集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大 会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有 人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会
的 ，不影响计票的效力。 
（ 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布
计票结果。 
（ 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可
以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重 新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（ 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的， 不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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授权代表（ 若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由 公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的 计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒体上公告。如果采用通讯方 式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证 员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托 管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的 决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管 人均有约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件 等规定，自基金合同生效日起，凡与将来颁布的涉及基金份额持有人大会规定的法律法 规不一致的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开 基金份额持有人大会审议。 
三、基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用 后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每 份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利
润的 20% ，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利 或将现金红利自动转为基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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方式是现金分红； 
3、基金收益分配后 各类 基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 各 类基金份额的 基金份额净值减去 该类别的 每单位基金份额收益分配金额后不能低于面
值； 
4、 同一类别 每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配
对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟 定，并由基金托管人复核，在 2日内在指定 媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得
超过 15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的 现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基 金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。 
四、基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管 费； 
3、 C类基金份额的销售服务费； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。管理费的计算方法如 下： 
H＝ E× 0.7% ÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管 人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算方法 如下： 
H＝ E× 0.2% ÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管 人发送基金托管 费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一 次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、 C类基金份额的销售服务费 
本基金 A类基金份额不收取销售服务费， C类基金份额的销售服务年费率为 0.4% ， 按前一日 C类基金资产净值的 0.4% 年费率计提。 
销售服务费的计算方法如下： 
H＝ E × 0.4 %÷当年天数 
H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E为前一日 C类基金份额的基金资产净值 
销售服务费每日计算，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付 指令，经基金托管人复核后于次月前 2个工 作日内从基金财产中划出，由基金管理人代海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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收后按照相关协议支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺 延。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－ 9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法 律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
五、基金财产的投资方向与投资限制 
（一）投资范围 
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市 的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债券、可转换 债券、可分离债券、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、银 行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须 符合中国证监会相关规 定） 。 
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可投资于一级市场新股 网上申购和增发新股申购， 也可持有因可转换债券转股所形成的股票以及股票派发或可 分离交易 可转债 分离交易的权证等资产。 因上述原因持有的股票、权证等权益类资产， 基金将在其可交易之日起的 6个月内卖出。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券 资产的比例不低于基金资产的 80% （但 应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，开放期开始前三个月至开 放期结束 后三个月内不受前述比例限制） ；本基金持有的股票、权证等权益类资产的比例不超过海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金资产的 20% ，其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3% 。开放期内，本 基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% ，封闭 期内不受上述 5% 的限制。 
（二）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（ 1）本基金债券 资产的比例不低于基金资产的 80% （但应开放期流动性需要，为 保护基金份额持有人利益，开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受此比例限 制） ；本基金持有的股票、权证等权益类 资产的比例不超过基金资产的 20% ； 
（ 2）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，封闭期内不受上述 5% 的限制； 
（ 3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
（ 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10 ％； 
（ 5）本基金管理人运用基金资产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超
过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次的股票发行 总量； 
（ 6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（ 7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 10 ％； 
（ 8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
的 0.5 ％； 
（ 9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的 10 ％； 
（ 10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％； 
（ 11 ）本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例，不得超过该资产 支持证券规模的 10 ％； 
（ 12 ）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 ％； 
（ 13 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含 BBB) 的资产支持证券。基金海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布 之日起 3个月内予以全部卖出； 
（ 14 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40% ；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回 购到期后不得展期； 
（ 15 ）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
（ 16 ）法律法规及中国证监会规定的 和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金 管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在相 关证券可交易之日起的 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开
始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相 关限制或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（ 1）承销证券； 
（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（ 3）从事承担无限责任的投资； 
（ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（ 7）法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限 制。 
六、基金财产净值的估算 方法和公告方式 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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要对外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（ 1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或 证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近 交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事
件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允 价格； 
（ 2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日 后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格； 
（ 3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值；估 值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（ 4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易
所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（ 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股 ，按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（ 2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协 会有关规定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技
术确定公允价值。 
4、因持有股票而享有的配 股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
6、中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允
价值的情况下，按成本估值。 
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发 现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查 明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经 相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资 产净值的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、 各类 基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 该类 基金资产净值除以当日 该类
基金份额的余额数量计算 ，精确到 0.001 元，小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定 的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按基金合同约定对外 公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基
金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按基金合同约定对 外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确 性、及时性。当基金份额净值小数 点后 3位以内 ( 含第 3位 ) 发生估值错误时，视为基金 份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对 由于该估值错误遭受损失当事人 ( “受损方” ) 的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算 差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（ 1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调
各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错 误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直 接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足 够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的 情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（ 2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对估值错误的有 关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（ 3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值
错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还 不当得利造成其他当事人的利益损失 ( “受损方” ) ，则估值错误责任方应赔偿受损方的损
失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的 权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当 将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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分支付给估值错误责任方 。 
（ 4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（ 1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因
确定估值错误的责任方； 
（ 2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估； 
（ 3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和
赔偿损失； 
（ 4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记
机构进行更正，并就估 值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（ 1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托
管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（ 2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应当公告。 
（ 3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可 抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份
额持有人的利益，决定延迟估值时； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和 基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（八）特殊情况的 处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7项进行估值时，所造成的误差不作 为基金资产估值错误处理。 
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能 发现错误的，由此给基金财产造成损失的，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
七、 《基金合同》的变更、终止 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经 基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人 大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会 备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续生效后方可 执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托 管人承接的； 
3、 《基金合同》生效后， 在任一开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一且基 金管理人与基金托管人协商一致后，决定终止本基金合同的： 
（ 1）基金资产净值加上当日申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除赎回申
请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元； 
（ 2）基金份额持有人人数少于 200 人； 
（ 3）本基金前十大基金份额持有人持有的基金份额总数超过基金总份额的 90% ； 
4、 《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立 清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（ 1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（ 2）对基 金财产和债权债务进行清理和确认； 
（ 3）对基金财产进行估值和变现； 
（ 4）制作清算报告； 
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书； 
（ 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（ 7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算 费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产 扣除基金财产清 算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 该类 基金份额比例 进行分配。 同一类别的基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具有同等的分配权。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并 由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财 产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、争议 的处理和适用的法律 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如 经友好协商未能解决的，任何一方均有权提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事 人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行 基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》正本一式六份，除上报 有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金 托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公 场所和营业场所查阅。 
 
 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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二十一、 基金托管协议的内容摘要 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：海富通基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 （ 200120 ） 
法定代表人：张文伟 
成立时间： 2003 年 4月 18 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 [2003]48 号 
注册资本： 1.5 亿元人 民币 
组织形式 : 有限责任公司 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
存续期间：持续经营 
电话： 021 - 38650999 
传真： 021 - 50479997 
联系人： 吴晨莺 
 
（二）基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（ 100032 ） 
法定代表人：姜建清 
电话：（ 010 ） 66105799 
传真：（ 010 ） 66105798 
联系人： 蒋松云 
成立时间： 1984 年 1月 1日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 人民 币 35,640,625.71 万元 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决 定》 （国发 [1983]146 号） 
存续期间：持续经营 
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承
兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销
售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基
金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构 贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、
企业年金托管业务； 企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式基金的注册
登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人
财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及
进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代
理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡
业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托 管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资 范围、投资对象进行监督。 
本 基金将投资于以下金融工具： 
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市 的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债券、可转换 债券、可分离债券、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、银 行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须 符合中国证监会相关规定） 。 
本基金不直接从二级 市场买入股票、权证等权益类资产，但可投资于一级市场新股 网上申购和增发新股申购，也可持有因可转换债券转股所形成的股票以及股票派发或可 分离交易可转债分离交易的权证等资产。因上述原因持有的股票、权证等权益类资产，海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金将在其可交易之日起的 6个月内卖出。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。 
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。 
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资
比例进行监督： 
（ 1） 按法律法规的规定及《基金合同》的约定， 本基金的投资资产配置比例为 ： 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券 资产的比例不低于基金资产的 80% （ 但 应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益， 开放期开始前三个月至开放期结束 后三个月内不受前述比例限制） ；本基金持有的股票、权证等权益类资产的比例不超过
基金资产的 20% ，其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3% 。开放期内，本 基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% ，封闭 期内不受上述 5% 的限制 。 
如法律法规或监管机构以后允许本基金投 资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 
（ 2） 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资
限制：



1) 本基金债券 资产的比例不低于基金资产的 80% （ 但应开放期流动性需要，为保
护基金份额持有人利益， 开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受此比例限
制） ；本基金持有的股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的 20% ； 
2) 开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券 ，封闭期内不受上述 5% 的限制 ； 
3) 本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
4) 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证
券，不超过该证券的 10 ％； 
5) 本基金管理人运用基金资产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本 基金的总资产，本基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次的股票发行总
量； 
6) 本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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7) 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，不得超 过该权证的 10 ％； 
8) 本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一 交易日基金资产净值的
0.5 ％； 
9) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10 ％； 
10) 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20 ％； 
11) 本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10 ％； 
12) 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 ％； 
13) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含 BBB) 的资产支持证券。基金持有 资产支持证券期间，如果其信用 等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日 起 3个月内予以全部卖出； 
14) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的 40% ；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到 期后不得展期； 
15) 本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合 同的有关约定。 
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消或变更上述限制的，基金管理人履 行适当程序后，本基金不受上述限制或以变更后的规 定为准 。 
除投资资产配置外，基金托管人对基金的投资的监督和检查自基金合同生效之日起 开始。 
（ 3）法规允许的基金投资比例调整期限 
由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基 金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金
管理人应在相关证券可交易之日起的 10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例 限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2个工作日正式 向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施 ，便于托管人实施交易监督。 
（ 4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 




基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁
止行为进行监督：



根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： 
（ 1）承销证券； 
（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（ 3）从事承担无限责任的投资； 
（ 4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
 
 如法律法规或监管部 门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不
受上述规定的限制。 
4、基金托管人 依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定 对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。 
（ 1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风
险控制措施进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的
名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定 期对银行间市场现券及回购交 易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交 易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于 2个工作日内回函确认收到后，对 名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结 算。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应 及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失
的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。 
（ 2）基金托 管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定
的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按 照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新 确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 
（ 3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、 中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根据 当时的市 场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险， 在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由 基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿。 基金托管人的监督责任仅限于根 据已提供的名单，审核交易对手是否在名单内列明。 基金管理人与核心交易对手，以约 定适用的交易方式进行交易的情况下，由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人 不承担责任，但基金管理人有权要求相关责任人进行赔偿，对于相关责任人未足额赔偿 导致的相关损失由基金财产承担。 
5、基金托管人对基金管理人选择存 款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付
能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为 中国工商银行、中 国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行， 本 基金投资除核心存款银行以外的 银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后 有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金托管人后，可以根据当时的市场 情况对于核心存款银行名单进行调整。 基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名
单，审核核心存款银行是否在名单内列明。 基金管理 人投资于核心存款银行的银行存款， 由于存款银行信用风险引起的损失，基金管理人不承担责任，但基金管理人有权要求相 关责任人进行赔偿，对于相关责任人未足额赔偿导致的相关损失由基金财产承担。 
6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
（ 1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法 律法规规定。 
（ 2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限 锁定期的可交易证券 , 不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质 押券等流通受限证券。 
（ 3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管
理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投 资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预
案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金
托管人，保证基金托 管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个 工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
（ 4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要
求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数 量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的 比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保 证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发 至基金托管人，保证基金 托管人有足够的时间进行审核。 
（ 5） 基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题
的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的有 关书面信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人 在 投资 流通受限证券前 就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金 管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。 否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基 金托管人不承担任何责任，并有权 报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果 基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分 配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》 、 《基 金合
同》 、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管
理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进 行解释或举证。 
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监 会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的 损失。 
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托 管人发现 该投资指令违反关法律法规规定 或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行， 立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令， 基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知 基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基 金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需 向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度
等。 
基金托管人发现基金管 理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采 取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告 仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算 的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相 关信息披露和 监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、 《基金合同》 、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金
托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发 出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正， 并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管 理人应报告中国证监会 。 基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损
失。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督 管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采 取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告 仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四 、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、 处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务
和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
5、 对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负
责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金托管人 处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。 
（二）募集资金的验证 
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在中 国证券登记结算有限责任公司开立的基金备付金账户。该账户由基金管理人开立并管
理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基 金法》 、 《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师 事务所进 行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2名以上（含 2名） 中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认 文件。 
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办 理退款事宜。 
（三）基金的银行账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银行 存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过 基金托管人的资产 托管专户进行。 
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户 进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》 、 《现金管理暂行条
例》 、 《人民币利率管理规定》 、 《利率管理暂行规定》 、 《支付结算办法》以及银行业监督 管理机构的其他规定。 
（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海
分公司 / 深圳分公司开设证 券账户。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 / 深 圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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账户进行本基金业务以外的活动。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
1、 《基金合同》生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行 间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在 中央国债登记结算有 限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管 人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为本基金对外签订全国银行间债券市场回
购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
（六）其他账户的开设和管理 
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约 定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助 托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关 规则使用并管理。 
（七）基金财产投 资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物 证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司 / 深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管
人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管 人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托 管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的 保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、 基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大 合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有 一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安 全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自 文件保管部门 15 年以上。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
基金 资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 各类 基金份额净值是指计算日 该类 基金资产净值除以该计算日 相应类别 基金份额总份额 的余额 后的数值。 各类 基金份 额净值的计算保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的 规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》 、 《证券投资基金会计核算办法》及 其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理 人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易 结束后计算当日的基金 资产净值、 各类 基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净 值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以 公布。 
根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基
金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金 有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按 照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制 规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 
（二）基金资产估值方法 
1、估值对象 
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。 
2、估值方法 
本基金的估值方法为： 
（ 1）证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证 券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的 ，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事
件 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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价格； 
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最 近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经 济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近 交易市价，确定公允价格； 
③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化，按最近交易日债券收盘价减 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上 市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的 情况下，按成本估值。 
（ 2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（ 收盘价）估值； 
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的 同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有 关规定确定公允价值。 
（ 3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值
技术确定公允价值。 
（ 4）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。



（ 5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。



（ 6）中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公
允价值的情况下，按成本估值。 
（ 7）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
（ 8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国
家最新规定估值。 
（三）估值差错处理 
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由 其承担的责 任，有权向过错人追偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告 的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿 金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率 和托管费率的比例各自承担相应的责任。 
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能 发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失， 以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或 基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应 本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算 结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起 的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 
（四） 特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第（ 7）项进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 
2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于 其他不可抗力等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能 发现错误的，由此给基金财产造成损失的，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
（五）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账 方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各 自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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在分歧，应以基金管理人 的处理方法为准。 
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原 因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（六）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应 于每月终了后 5个工作日内完成。 
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内，基金管理人对招募说明书更 新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体 上。基金管理人 在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了 后 60 日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并 公告。 
基金管理人在 5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖公章 后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在 3个工作日内进行 复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7个工作日内完成季度报 告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后 7
个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知 基金管理人。基金管理人在 30 日内完成 半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到 后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成 年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到 后 45 日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托 管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误 后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴 或者出具加盖托管业务部门公 章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发 布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公
告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出 具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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基金定期报告应当在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主 要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管 人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括 《基金合同》 生效日、 《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6月 30 日、 12
月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人 的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由基金的 登记机构根据基金管理人的指令编制和保管 ，基金管 理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采 用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册： 《基金合
同》生效日、 《基金 合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6月 30 日、 每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份 额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于 下月前十个工作日内提交； 《基金合同》生效日、 《基金合同》终止日等涉及到基金重要 事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保 存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以 外的其他用途， 并应遵守保密义务。 
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按 有关法规规定各自 承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可 以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲
裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由 败诉方承担。 
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份 额持有人的合法权 益。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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本协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的修改与终止 
（一）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议， 其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（ 1） 《基金合同》终止； 
（ 2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； 
（ 3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权； 
（ 4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
（二）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清 算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照《基
金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 
3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金 财产清算小组可 以聘用必要的工作人员。 
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序：



（ 1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（ 3）对基金财产进行估值和变现； 
（ 4）制作清算报告； 
（ 5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书； 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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（ 6）将清算报告报告中国证监会备案并公告； 
（ 7） 对基金剩余财产进行分配。 
6、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算 费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 
7、基金财产按下列顺序清偿： 
(1) 支付清算费用； 
(2) 交纳所欠税款； 
(3) 清偿基金债务； 
(4) 按基金份额持有人持有的 该类别 基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 (1) － (3) 项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
（三）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并 由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清算公告于《基金 合同》终止并报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
（四）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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二十二、 对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份
额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
一、 资料寄送服务 
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份额持有
人寄送相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基金的基金份
额持 有人寄送相关资料。 
1. 投资者对账单服务： 
基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单： 
1） 基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对账
单。 
2） 对账单寄送服务分为电子对账单服务及纸质对账单服务。基金份额持有人
可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制纸质或电子形式的定期对账
单，其中 
a) 电子对账单服务：每月度、季度、年度结束后 15 个工作日内由客户服 务中心向所有选择电子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账
单。 
b) 纸质对账单服务：每年度结束后 30 个工作日内，客户服务部门将向本 年度有交易的或 持 有份额的，系统内预留 联系地址齐全的，且选择纸
质对账单服务的基金份额持有人寄送纸质对账单。 
3） 基金份额持有人也可拨打基金 管理人 客服热线索取电子或纸质对账单，亦
可通过销售机构网点进行查询。 
2. 其他相关的信息资料 
介绍国内外金融市场动态、投资机会和投资产品等。 
二、 红利再投资服务 
本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资于本
基金，登记机构将基金份额持有人所获现金红利按除权日经除权后的基金份额净值自海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 
三、 基金转换服务 
投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。 
四、 定期定额计划 
定期定额计划包含定期定额申购（或称定期定额投资） 、定期定额转换 和定期定额
赎回， 基金管理人利用直销网点或销售网点为投资者提供定期定额计划的服务。通过
定期定额计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购 、定期定额转换 或定期定额 赎回 基金份额。定期定额计划的有关规则 可登陆 基金管理人 网站查询 。 
五、 在线服务 
通过基金公司网站的在线客服、留言板和客服信箱，投资人可以实现咨询、投
诉、建议和寻求各种帮助，与基金经理（或投资顾问）定期进行在线交流。



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根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。



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修改查询密码等服务 。 
六、 资 讯服务 
投资者如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信
息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。 
1、 客户服务电话 
全国统一客户服务号码： 40088 - 40099 （免长途话费） 
传真： 021 - 50479997 
2、 互联网站 
基金管理人 网址： http://www.hftfund.com 



电子信箱： info@hftfund.com 
3、 官方微信服务号： fund_hft 
 
七、 投诉受理 
投资者可以拨基金管理人客户服务中心电话或致函，投诉直销机构和销售机构的
人员和服务。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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八、 网上开户与交易服务 
基金管理人已开通网上交易平台，投资者可登陆海富通基金网站
（ www.hftfund.com ）或海富通官方微信服务号（ fund_hft ）实现网上开户和交易（包
括认购、申购、定期定额计划、转换、赎回等），并获得申购费率和部分转换费率优
惠。海富通网上交易支持工商银行 、农业银行、建设银行、中国银行、招商银行、民
生银行、光大银行、平安银行、兴业银行、浦发银行、中信银行等银行的借记卡及天
天盈、支付宝等账户，具体的费率优惠标准请参见相关公告。基金管理人将依据业务
发展状况，逐步增加网上交易支持的银行卡种，并以公告形式告知投资者 。海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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二十三、 其他披露事项 
一、基金登记机构 
1. 委托与更换程序 



基金管理人委托中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。基金管理人委托
上述机构办理登记业务，应与其签订委托代理协议，以明确基金管理人与其在投资者
基金账户管理、基金份额登记过户、基金清算和交收、代 理发放红利、建立并保管基
金份额持有人名册 和非交易过户 等事宜中的权利和义务，保护基金投资者和基金份额
持有人的合法权益。 



登记机构的更换程序： 
（ 1）提名：由基金管理人提名。 
（ 2）备案：新任登记机构报中国证监会审查资格并备案后，原任登记机构方可退
任。 
（ 3）公告：基金登记机构更换，由基金管理人在更换前 30 个工作日在指定媒体上 公告。 
（ 4）交接：原基金登记机构应做出处理基金登记事务的报告，并与新任基金登记
机构完成业务移交手续，向新任基金登记机构提交完整的书面材料和电子数据；新任
基金登记机构与基金管理人核对全 部基金份额持有人账户资料，确保准确无误；在业
务移交后，原基金登记机构仍有义务保留本基金正式移交日之前的登记业务的全部资
料和电子数据一年，并有义务在该期限内协助新任基金登记机构处理有关问题，保障
基金份额持有人的合法权益；如因原基金登记机构业务移交产生的问题，原基金登记
机构仍有协助解决之义务。 
2. 基金管理人现时委托中国证券登记结算有限责任公司办理本基金的登记
业务。 
3. 基金登记机构概况 



基金登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 



法定代表人： 周明 



注册资本： 6亿元 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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注册地址： 北京市西城区太平桥 大街 17 号 



组织形式：有限责任公司 



营业期限：长期 



中国证券登记结算有限责任公司是经国务院同意、中国证券监督管理委员会批
准，在国家工商行政管理局注册登记的中国唯一的证券登记结算机构。由上海证券交
易所、深圳证券交易所共同出资组建，公司设在北京。 



公司实行董事会领导下的总经理负责制，设有 5个部门和 2个分公司，分别是综 合管理部、登记托管部、结算部、技术部、业务发展部、中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司。 



中国证券监督管理委员会是公司主管部门，公司业务 接受中国证券监督管理委员
会的监管。 



公司经营范围： 
（ 1）证券账户和结算账户的设立和管理； 
（ 2）证券登记与过户； 
（ 3）证券托管与转托管； 
（ 4）证券和资金的清算与交收； 
（ 5）受发行人委托办理证券权益分配等代理人服务； 
（ 6）中国证券监督管理委员会批准的其他业务。 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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二十四、 招募说明书的存放及查阅方式 
基金招募说明书、定期报告、临时报告与公告等文本存放在基金管理人和销售机
构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。投资者也可以直接登录基金
管理人的网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的 文件其内容与所公告的内容完 全一致。 
 海富通一年定期开放债券型证券投资基金












































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二十五、 备查文件 
本招募说明书的备查文件包括： 
（ 1） 中国证监会 对 海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金 募集申请准予注册 的文
件 
（ 2） 《海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金基金合同》 
（ 3） 《海富通 一年 定期开放债券型证券投资基金托管协议》 
（ 4） 基金管理人业务资格批件、营业执照 
（ 5） 基金托管人业务资格批件、营业执照 
（ 6） 法律意见书 
（ 7） 注册登记协议 
（ 8） 中国证监会要求的其他文件 
备查文件存放地点为基金管理人、基金托管人的住所；投资者如需了解详细的信
息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。