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富国中证银行指数分级证券投资基金
招募说明书（更新）
（摘要）
（二 0 一 五年 第 一 号 ）
富国中证银行指数分级证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 已于 2015
年 3 月 31 日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2015】499 号） 。
本基金的基金合同于 2015 年 4 月 30 日正式生效。
【 重 要提 示 】
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对
本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。中国证监会不对基金的投 资价值及市场前景等作出实质性判断或者
保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本
招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金
产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立
决策。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类
风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的
非系统性风险、大量赎回或 暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经
营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 2
本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征。从
本基金所分离的两类基金份额来看，富国银行 A 份额具有低预期风险、预
期收益相对稳定的特征；富国银行 B 份额具有高预期风险、预期收益相对
较高的特征。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成新基金业绩表现的保证 。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2015 年 10 月 30 日， 基金投资组合报告
截止至 2015 年 9 月 30 日（财务数据未经审计） 。
一、 基金管理人
一 、 基 金 管理 人 概 况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999 年 4 月 13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：范伟隽
注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构（截止于 2015 年 10 月 30 日） ：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份 有限公司 16.675% 3
公 司 设 立 了 投 资 决 策 委 员 会 和 风 险 控 制 委 员 会 等 专 业 委 员 会 。 投 资 决
策 委 员 会 负 责 制 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 和 投 资 风 险 管 理 。 风 险 控 制 委 员 会
负 责 公 司 日 常 运 作 的 风 险 控 制 和 管 理 工 作 ， 确 保 公 司 日 常 经 营 活 动 符 合 相
关法 律法规和行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公 司 目 前 下 设 二 十 二 个 部 门 、 三 个 分 公 司 和 二 个 子 公 司 ， 分 别 是 ： 权
益 投 资 部 、 固 定 收 益 投 资 部 、 固 定 收 益 专 户 投 资 部 、 固 定 收 益 研 究 部 、 量
化 与 海 外 投 资 部 、 权 益 专 户 投 资 部 、 养 老 金 投 资 部 、 权 益 研 究 部 、 集 中 交
易 部 、 董 事 会 办 公 室 、 综 合 管 理 部 、 机 构 业 务 部 、 零 售 业 务 部 、 营 销 管 理
部、 客户服务部、 电子商务部、 战略与产品部、 监察稽核部、 计划财务部 、
人 力 资 源 部 、 信 息 技 术 部 、 运 营 部 、 北 京 分 公 司 、 成 都 分 公 司 、 广 州 分 公
司 、 富 国 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 、 富 国 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 。
权益投资 部 ： 负 责 权 益 类 基 金 产 品 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 投 资 部 ： 负 责 固
定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定 收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 （ 包 括 公 司 自 有 资
金 等 ） 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 专 户 投 资 部 ： 负 责 一 对 一 、 一 对 多 等 非 公 募
固 定 收 益 类 专 户 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 研 究 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品
和 非 固 定 收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 的 研 究 管 理 等 ； 量 化 与 海 外 投 资 部 ：
负 责 量 化 权 益 投 资 、 量 化 衍 生 品 投 资 及 境 外 权 益 等 各 类 投 资 的 研 究 与 投 资
管 理 ； 权 益 专 户 投 资 部 ： 负 责 社 保 、 保 险 、QFII 、 一 对 一 、 一 对 多 等 非 公
募 权 益 类 专 户 的 投 资 管 理 ； 养 老 金 投 资 部 ： 负 责 养 老 金 （ 企 业 年 金 、 职 业
年 金 、 基 本 养 老 金 、 社 保 等 ） 及 类 养 老 金 专 户 等 产 品 的 投 资 管 理 ； 权 益 研
究 部 ： 负 责 行 业 研 究 、 上 市 公 司 研 究 和 宏 观 研 究 等 ； 集 中 交 易 部 ： 负 责 投
资 交 易 和 风 险 控 制 ； 董 事 会 办 公 室 ： 履 行 公 司 章 程 规 定 的 工 作 职 责 ， 暂 与
综 合 管 理 部 合 署 办 公 ； 综 合 管 理 部 ： 负 责 公 司 董 事 会 日 常 事 务 、 公 司 文 秘
管理、 公司 （内部） 宣 传、 信息调研、 行政后勤管理等工作； 机构业务部：
负 责 年 金 、 专 户 、 社 保 以 及 共 同 基 金 的 机 构 客 户 营 销 工 作 ； 零 售 业 务 部 ：
管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北方营
销 中 心 （ 北 京 分 公 司 ） 、 西 部 营 销 中 心 （ 成 都 分 公 司 ） 、 华 北 营 销 中 心 ，负
责 共 同 基 金 的 零 售 业 务 ； 营 销 管 理 部 ： 负 责 营 销 计 划 的 拟 定 和 落 实 、 品 牌
建 设 和 媒体关 系 管 理,为 零 售 和机构 业 务 团队、 子 公 司等提 供 一 站式销 售 支4
持 ； 客 户 服 务 部 ： 拟 定 客 户 服 务 策 略 ， 制 定 客 户 服 务 规 范 ， 建 设 客 户 服 务
团 队 ， 提 高 客 户 满 意 度 ， 收 集 客 户 信 息 ， 分 析 客 户 需 求 ， 支 持 公 司 决 策 ；
电 子 商 务 部 ： 负 责 基 金 电 子 商 务 发 展 趋 势 分 析 ， 拟 定 并 落 实 公 司 电 子 商 务
发 展 策 略 和 实 施 细 则 ， 有 效 推 进 公 司 电 子 商 务 业 务 ； 战 略 与 产 品 部 ： 负 责
开 发 、 维 护 公 募 和 非 公 募 产 品 ， 协 助 管 理 层 研 究 、 制 定 、 落 实 、 调 整 公 司
发 展 战 略 ， 建 立 数 据 搜 集 、 分 析 平 台 ， 为 公 司 投 资 决 策 、 销 售 决 策 、 业 务
发 展 、 绩 效 分 析 等 提 供 整 合 的 数 据 支 持 ； 监 察 稽 核 部 ： 负 责 监 察 、 风 控 、
法 务 和 信 息 披 露 ； 信 息 技 术 部 ： 负 责 软 件 开 发 与 系 统 维 护 等 ； 运 营 部 ： 负
责基金会计与清算； 计划财务部： 负责公司财务计划与管理； 人力资源部：
负 责 人 力 资 源 规 划 与 管 理 ； 富 国 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 ： 证 券 交 易 、
就 证 券 提 供 意 见 和 提 供 资 产 管 理 ； 富 国 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 ： 经 营
特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2015 年 10 月 31 日， 公司 有员工 323 人， 其中 62% 以上具有硕
士以上学历。
（ 二 ） 主 要人 员 情 况
1、董事会成员
薛 爱 东 先 生 ， 董 事 长 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 交 通 银 行 扬 州
分 行 监 察 室 副 主 任 、 办 公 室 主 任 、 会 计 部 经 理 、 证 券 部 经 理 ， 海 通 证 券 股
份 有 限 公 司 扬 州 营 业 部 总 经 理 ， 兴 安 证 券 有 限 责 任 公 司 托 管 组 组 长 ， 海 通
证 券 股 份 有 限 公 司 黑 龙 江 管 理 总 部 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 上 海 分 公 司 总 经 理
兼党委书记、公司机关党委书记兼总经理办公室主任。
陈 戈 先 生 ， 董 事 ， 总 经 理 ， 研 究 生 学 历 。 历 任 国 泰 君 安 证 券 有 限 责 任
公 司 研 究 所 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 、 基 金 经 理 、 研 究 部 总
经理、 总经理助理、 副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值
混合型证券投资基金基金经理。
麦陈婉芬女士 （Constance Mak ） ， 董事， 文学及商学学士， 加拿大注册
会 计 师 。 现 任 BMO 金 融 集 团 亚 洲 业 务 总 经 理 （General Manager, Asia,
International, BMO Financial Group ） ，中加贸易理事会董事和加拿大中文电5
视台顾问团的成员。 历任 St. Margaret’s College 教师， 加拿大毕马威 (KPMG)
会计事务所的合伙人。
方 荣 义 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有
限 公 司 副 总 经 理 、 财 务 总 监 。 历 任 北 京 用 友 电 子 财 务 技 术 有 限 公 司 研 究 所
信 息 中 心 副 主 任 ， 厦 门 大 学 工 商 管 理 教 育 中 心 副 教 授 ， 中 国 人 民 银 行 深 圳
经济特区分行( 深圳市中心支行) 会计处副处长， 中国人民银行深圳市中心支
行 非 银 行 金 融 机 构 处 处 长 ， 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 深 圳 监 管 局 财 务 会
计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴 长 江 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 经
理 。 历 任 上 海 万 国 证 券 公 司 研 究 部 研 究 员 、 闸 北 营 业 部 总 经 理 助 理 、 总 经
理 ， 申 银 万 国 证 券 公 司 闸 北 营 业 部 总 经 理 、 浙 江 管 理 总 部 副 总 经 理 、 经 纪
总 部 副 总 经 理 ， 华 宝 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 投 资 总 监 ， 华 宝 兴 业 基 金 管理
有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。
现任 BMO 金 融 集 团 国 际 业 务 全 球 总 裁 （ SVP & Managing Director,
International, BMO Financial Group）。1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand
担任审计工作；1984 年加入加拿大 BMO 银 行金融集团蒙特利尔银行。
蒲 冰 先 生 ，董 事, 本 科学 历 ， 中 级审 计 师 。 现任 山 东 省 国际 信 托 股份有
限 公 司 自 营 业 务 部 副 总 经 理 。 历 任 山 东 正 源 和 信 会 计 师 事 务 所 审 计 部 、 评
估 部 员 工 ， 山 东 省 鲁 信 置 地 有 限 公 司 计 财 部 业 务 经 理 ， 山 东 省 国 际 信 托 有
限 公 司 计 财 部 业 务 经 理 ， 山 东 省 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 合 规 审 计 部 副 总 经
理。
张 克 均 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 战 略 规
划总部总经理。 历任福建兴业银行厦门分行电脑部副经理、 计划部副经理、
证 券 部 副 经 理 、 杏 林 支 行 副 行 长 ； 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 厦 门 证 券 营
业 部 副 经 理 、 经 理 、 深 圳 分 公 司 副 总 经 理 兼 厦 门 夏 禾 路 证 券 营 业 部 经 理 、
经纪总部总经理。 6
黄 平 先 生 ， 独 立 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 上 海 盛 源 实 业 （ 集 团 ） 有 限
公 司 董 事 局 主 席 。 历 任 上 海 市 劳 改 局 政 治 处 主 任 ； 上 海 华 夏 立 向 实 业 有 限
公司副总经理；上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
戴国强先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海财经大学 MBA 学 院院
长 、 党 委 书 记 。 历 任 上 海 财 经 大 学 助 教 、 讲 师 、 副 教 授 、 教 授 ， 金 融 学 院
副 院 长 、 金 融 学 院 常 务 副 院 长 、 金 融 学 院 院 长 ； 上 海 财 经 大 学 教 授 、 博 士
生导师, 金融学院党委书记, 教授委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计
师。现任圣力嘉学院(Seneca College) 工 商 系 会 计 及 财 务 金 融 科 教 授 。1976
年加入加拿大毕马威会计事务 所的前身 Thorne Riddell 公 司担任审计工作，
有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials
Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business
Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等 国 际 性 公 司 为 首 席 财 务 总 监
(CFO) 及财务副总裁。
李 宪 明 先 生 ， 独 立 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 上 海 市 锦 天 城 律 师 事 务 所
律师、高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳 增 光 先 生， 监 事 长,本 科 学 历 ，高 级 会 计 师。 现 任 山 东省 国 际 信托股
份有限公司纪委书记、 风控总监。 历任山东省济南市经济发展总公司会计，
山东正源和信有限责任会计师事务所室主任， 山东鲁信实业集团公司财务，
山 东 省 鲁 信 投 资 控 股 集 团 有 限 公 司 财 务 ， 山 东 省 国 际 信 托 股 份 有 限 公 司 财
务部经理。
沈 寅 先 生 ， 监 事 ， 本 科 学 历 。 现 任 申 银 宏 源 证 券 有 限 公 司 合 规 与 风 险
管 理 总 部 总 经 理 助 理 及 公 司 律 师 。 历 任 上 海 市 中 级 人 民 法 院 助 理 审 判 员 、
审判员、审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏 瑾 璐 女 士 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 蒙 特 利 尔 银 行 上 海 代 表 处 首席
代 表 。 历 任 上 海 大 学 外 语 系 教 师 ； 荷 兰 银 行 上 海 分 行 结 构 融 资 部 经 理 ； 蒙
特利尔银行金融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。 7
仇 夏 萍 女 士 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财
务 部 总 经 理 。 历 任 中 国 工 商 银 行 上 海 分 行 杨 浦 支 行 所 任 职 ； 在 华 夏 证 券 有
限公司东方路营业部任职。
孙琪先生，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司 IT 副总监。
历 任 杭 州 恒 生 电 子 股 份 公 司 职 员 ， 东 吴 证 券 有 限 公 司 职 员 ， 富 国 基 金 管 理
有限公司系统管理员、系统管理主管、IT 总监助理。
唐 洁 女 士 ， 监 事 ， 本 科 学 历 ，CFA 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 策略
研 究 员 。 历 任 上 海 夏 商 投 资 咨 询 有 限 公 司 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
研究助理、助理研究员。
王 旭 辉 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 华 东 营
销 中 心 总 经 理 。 历 任 职 于 郏 县 政 府 办 公 室 职 员 ， 郏 县 国 营 一 厂 厂 长 ， 富 国
基金管理有限公司客户经理、高级客户经理。
陆 运 天 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 电 子 商
务 部 电 子 商 务 总 监 助 理 。 历 任 汇 添 富 基 金 任 电 子 商 务 经 理 ， 富 国 基 金 管 理
有限公司资深电子商务经理。
3、督察长
范 伟 隽 先 生 ， 督 察 长 。 中 共 党 员 ， 硕 士 研 究 生 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计
师事务所项目经理， 中国证监会上 海监管局主任科员、 副处长。2012 年 10
月 20 日开始担任富国基金管理有限公司督察长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林 志 松 先 生 ， 副 总 经 理 。 中 共 党 员 ， 大 学 本 科 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 在
漳 州 商 检 局 办 公 室 、 晋 江 商 检 局 检 验 科 、 厦 门 证 券 公 司 投 资 发 展 部 工 作 。
曾任富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、 高级稽察员、 部门副经理、
经理、督察长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，13 年证券、基金从业经验。现任富国基金
管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 。 历 任 中 国 建 设 银 行 上 海 市 分 支 行 职 员 、 经 理 ， 华
安基金管理有限公司上海营销总部投资顾问、 总监助理、 市场部总监助理、
上海分公司总经理助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。 8
李笑薇女士，研究生学历，高级经济师，13 年证券、基金从业经验。
现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 基 金 经 理 。 历 任 国 家 教 委 外 资 贷 款
办公室项目官员， 摩根士丹利资本国际 Barra 公司 （MSCIBARRA)BARRA
股 票 风 险 评 估 部 高 级 研 究 员 ， 巴 克 莱 国 际 投 资 管 理 公 司 (BarclaysGlobal
Investors) 大中华主动股票投资总监、 高级基金经理及 高级研究员， 富国基
金 管 理 有 限 公 司 量 化 与 海 外 投 资 部 总 经 理 兼 基 金 经 理 、 总 经 理 助 理 兼 量 化
与海外投资部总经理兼基金经理。
朱少醒先生， 研究生学历，16 年证券、 基金从业经验。 现任富国基金
管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 基 金 经 理 。 历 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 产 品 开 发
主 管 、 基 金 经 理 助 理 、 基 金 经 理 、 研 究 部 总 经 理 兼 基 金 经 理 、 总 经 理 助 理
兼研究部总经理兼基金经理、 总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
（1）现任基金经理：
王保合先生， 博士。 曾任富国基金管理有限公司研究员、 富国沪深 300
增强证券投资基金基金经理助理；2011 年 3 月起任上证综指交易型开放式
指 数 证 券 投 资 基 金 、 富 国 上 证 综 指 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基
金基金经理， 2013 年 9 月起任富国创业板指数分级证券投资基金基金经理，
2014 年 4 月起任富国中证军工指数分级证券投资基金基金经理，2015 年 4
月 起 任 富 国 中 证 移 动 互 联 网 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 富 国 中 证 国 有 企 业 改
革指数分级证券投资基金基金经理,2015 年 5 月起任富国中证全指证券公司
指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 富 国 中 证 银 行 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ；
兼任量化投资总监。具有基金从业资格。
方旻先生，硕士。自 2010 年 2 月至 2014 年 4 月任富国基金管理有限
公司定量研究员；2014 年 4 月至 2014 年 11 月任富国中证红利指数增强型
证券投资基金、富国沪深 300 增强证券投资基金、富国中证 500 指数增强
型证券投资基金(LOF) 基金经理助理，2014 年 11 月起任富国中证红利指数
增强型证券投资基金、富国沪深 300 增强证券投资基金、上证综指交易型
开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 和 富 国 中 证 500 指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金(LOF)
基金经理，2015 年 5 月起任富国创业板指数分级证券投资基金、富国中证9
全 指 证 券 公 司 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 及 富 国 中 证 银 行 指 数 分 级 证 券 投 资基
金的基金经理；兼任量化投资总监助理。具有基金从业资格。
（2）历任基金经理：
章椹元先生，任职时间为 2015 年 4 月至 2015 年 5 月。
6、投资决策委员会
投 资 决 策 委 员 会 成 员 构 成 如 下 ： 公 司 总 经 理 陈 戈 先 生 、 主 动 权 益 及 固
定收益投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列 席 人 员 包 括 ： 督 察 长 、 集 中 交 易 部 总 经 理 以 及 投 委 会 主 席 邀 请 的 其
他人员。
本基金采取集体投资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基 金 托管 人
（ 一 ） 基 金托 管 人 情 况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农 业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：刘士余
成立日期：2009 年1 月 15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：林葛
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分, 总 行 设
在 北 京 。 经 国 务 院 批 准 ， 中 国 农 业 银 行 整 体 改 制 为 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限10
公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原
中 国 农 业 银 行 全 部 资 产 、 负 债 、 业 务 、 机 构 网 点 和 员 工 。 中 国 农 业 银 行 网
点遍布中国城乡， 成为国内网点最多、 业务辐射范围最广， 服务领域最广，
服 务 对 象 最 多 ， 业 务 功 能 齐 全 的 大 型 国 有 商 业 银 行 之 一 。 在 海 外 ， 中 国 农
业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉， 每年位居 《财富》 世界 500
强 企 业 之 列 。 作 为 一 家 城 乡 并 举 、 联 通 国 际 、 功 能 齐 备 的 大 型 国 有 商 业 银
行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、
可 持 续 发 展 ， 立 足 县 域 和 城 市 两 大 市 场 ， 实 施 差 异 化 竞 争 策 略 ， 着 力 打 造
“ 伴 你 成 长 ” 服 务 品 牌 ， 依 托 覆 盖 全 国 的 分 支 机 构 、 庞 大 的 电 子 化 网 络 和
多 元 化 的 金 融 产 品 ， 致 力 为 广 大 客 户 提 供 优 质 的 金 融 服 务 ， 与 广 大 客 户 共
创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行， 经验丰富，
服务优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管
银行” 。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计， 并获得无保
留意见的 SAS70 审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服
务 运 作 流 程 的 风 险 管 理 、 内 部 控 制 的 健 全 有 效 性 的 全 面 认 可 。 中 国 农 业 银
行着力加强能力建设， 品牌声誉进一步提升， 在 2010 年首届 “ ‘金牌理财’
TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获
《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖” 。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998 年5 月经中国证监会和中国
人民银行批准成立，2004 年9 月更名为托管业务部， 内设养老金管理中心、
技 术 保 障 处 、 营 运 中 心 、 委 托 资 产 托 管 处 、 保 险 资 产 托 管 处 、 证 券 投 资 基
金 托 管 处 、 境 外 资 产 托 管 处 、 综 合 管 理 处 、 风 险 管 理 处 ， 拥 有 先 进 的 安 全
防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名，其中高级会计师、高级
经济师、 高级工程师、 律师等专家 10 余名， 服务团队成员专业水平高、 业
务素质好、 服务能力强， 高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技
术职称，精通国内外证券市场的运作。 11
3、基金托管业务经营情况
截止到 2015 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金
和开放式证券投资基金共 306 只， 包括富国天源平衡混合型证券投资基金、
华 夏 平 稳 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 积 极 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、
大 成 景 阳 领 先 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 创 新 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
长 盛 同 德 主 题 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 博 时 内 需 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证
券投资基金、 汉盛证券投资基金、 裕隆证券投资基金、 景福证券投资基金、
鸿 阳 证 券 投 资 基 金 、 丰 和 价 值 证 券 投 资 基 金 、 久 嘉 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 成
长 价 值 证 券 投 资 基 金 、 宝 盈 鸿 利 收 益 证 券 投 资 基 金 、 大 成 价 值 增 长 证 券 投
资 基 金 、 大 成 债 券 投 资 基 金 、 银 河 稳 健 证 券 投 资 基 金 、 银 河 收 益 证 券 投 资
基 金 、 长 盛 中 信 全 债 指 数 增 强 型 债 券 投 资 基 金 、 长 信 利 息 收 益 开 放 式 证 券
投 资 基 金 、 长 盛 动 态 精 选 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 内 需 增 长 开 放 式 证 券 投
资 基 金 、 万 家 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 精 选 增 值 混 合 型 证 券 投
资 基 金 、 长 信 银 利 精 选 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 瑞 强 势 地 区 精 选 混 合
型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 中 海 分 红 增 利 混 合 型 证 券
投 资 基 金 、 国 泰 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 新 华 优 选 分 红 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、 交 银 施 罗 德 精 选 股 票 证 券 投 资 基 金 、 泰 达 宏 利 货 币 市 场 基 金 、 交 银 施
罗 德 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 资 源 垄 断 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大
成沪深 300 指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天
时 货 币 市 场 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 弹 性 市 值 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 益 民 货 币
市 场 基 金 、 长 城 安 心 回 报 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 核 心 优 选 股 票 型 证 券
投 资 基 金 、 景 顺 长 城 内 需 增 长 贰 号 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 成 长
股票证券投资基金、长盛中证 100 指数证券投资基金、泰达宏利首选企业
股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 价 值 成 长 双 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 动
力 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 宝 盈 策 略 增 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 金
牛 创 新 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 益 民 创 新 优 势 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中
邮 核 心 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 华 夏 复 兴 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天
成 红 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 信 双 利 优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券
投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 深 化 价 值 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 巴 黎 竞 争 优12
势 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华 优 选 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 成
长动力灵活配置混合型证券投资基金、 天治稳健双盈债券型证券投资基金、
中 海 蓝 筹 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 长 信 利 丰 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
金 元 惠 理 丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 先 锋 股 票 证 券 投 资 基 金 、
东 吴 进 取 策 略 灵 活 配 置 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 建 信 收 益 增 强 债 券 型
证券投资基金、 银华内需精选股票型证券投资基金(LOF) 、 大成行业轮动股
票型证券投资基金、交银施罗德上证 180 公司治理交易型开放式指数证券
投资基金联接基金、上证 180 公司治理交易型开放式指数证券投资基金、
富兰克林国海沪深 300 指数增强型证券投资基金、南方中证 500 交易型开
放式指数证券投资基金联接基金(LOF)、 景顺长城能源基建股票型证券投资
基 金 、 中 邮 核 心 优 势 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 中 小 盘 成 长
股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 博 时 创 业 成 长 股 票 型
证 券 投 资 基 金 、 招 商 信 用 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 消 费 行 业 股 票
型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 汇 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 丰 分 级 债 券
型证券投资基金、 兴全沪深 300 指数增强型证券投资基金(LOF)、 工银瑞信
深 证 红 利 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 深 证 红 利 交 易 型 开 放
式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 富 国 可 转 换 债 券 证 券 投 资 基 金 、 大 成 深 证
成长 40 交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长 40 交易型开放式
指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 泰 达 宏 利 领 先 中 小 盘 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、
交银施罗德信用添利债券证券投资基金(LOF)、 东吴中证新兴产业指数证券
投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 四 季 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 招 商 安 瑞 进 取 债 券 型
证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 社 会 责 任 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 消 费 服 务
行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 黄 金 主 题 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 中 邮 中
小 盘 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 浙 商 聚 潮 产 业 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基
金、嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板 300 交易型开放式指
数证券投资基金、广发中小板 300 交易型开放式指数证券投资基金联接基
金 、 南 方 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 先 进 制 造 股 票 证 券 投 资 基
金 、 上 投 摩 根 新 兴 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 策 略 回 报 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 招 商 安 达13
保本混合型证券投资基金、 深证 300 价值交易型开放式指数证券投资基金、
南方中国中小盘股票指数证券投资基金（LOF） 、交银施罗德 深证 300 价值
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国中证 500 指数增强型证券
投 资 基 金 （LOF ） 、 长 信 内 需 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 中 证 内 地 消 费
主 题 指 数 证 券 投 资 基 金 、 中 海 消 费 主 题 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 同
瑞中证 200 指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资
基 金 、 汇 添 富 信 用 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 行 业 轮 动 股 票 型 证
券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 亚 洲 （ 除 日 本 ） 机 会 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 汇
添 富 逆 向 投 资 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 新 锐 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、
申 万 菱 信 中 小 板 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 广 发 消 费 品 精 选 股 票 型 证 券 投 资
基金、 鹏华金刚保本混合型证券投资基金、 汇添富理财 14 天债券型证券投
资 基 金 、 嘉 实 全 球 房 地 产 证 券 投 资 基 金 、 金 元 惠 理 新 经 济 主 题 股 票 型 证 券
投 资 基 金 、 东 吴 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 新 社 会 责 任 股 票 型 证 券 投 资
基金、嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金、富兰克林国海恒久信用债券
型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 月 添 利 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 安 信 目 标 收 益 债
券型证券投资基金、富国 7 天理财宝债券型证券投资基金、交银施罗德理
财 21 天债券型证券投资基金、 易方达中债新综合指数发起式证券投资基金
（LOF ） 、 工 银 瑞 信 信 用 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 现 金 增 利 货 币 市 场
基 金 、 景 顺 长 城 支 柱 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 月 月 利 理 财 债 券 型
证 券 投 资 基 金 、 摩 根 士 丹 利 华 鑫 量 化 配 置 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 央 视
财经 50 指数增强型证券投资基金、 交银施罗德纯债债券型发起式证券投资
基金、 鹏华理财21 天债券型证券投资基金、 国泰民安增利债券型发起式证
券投资基金、 万家14 天理财债券型证券投资基金、 华安纯债债券型发起式
证券投资基金、金元惠理惠利保本混合型证券投资基金、南方中证 500 交
易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 招 商 双 债 增 强 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
景 顺 长 城 品 质 投 资 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 可 转 换 债 券 债 券 型 证 券 投 资
基 金 、 融 通 标 普 中 国 可 转 债 指 数 增 强 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 现 金 宝 场 内 实
时 申 赎 货 币 市 场 基 金 、 交 银 施 罗 德 荣 祥 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 中
国 企 业 境 外 高 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 焦 点 驱 动 灵 活 配 置14
混合型证券投资基金、景顺长城沪深 300 等权重交易型开放式指数证券投
资 基 金 、 广 发 聚 源 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 安 短 融 债 券 型 证
券 投 资 基 金 、 嘉 实 研 究 阿 尔 法 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华 行 业 轮 换 灵 活 配
置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 目 标 收 益 一 年 期 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
汇添富高息债债券型证券投 资基金、 东方利群混合型发起式证券投资基金、
南 方 稳 利 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 四 季 金 利 纯 债 债 券
型 证 券 投 资 基 金 、 华 夏 永 福 养 老 理 财 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 丰 益 信 用
定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 国 证 医 药 卫 生 行 业 指 数 分 级 证 券 投 资
基 金 、 交 银 施 罗 德 定 期 支 付 双 息 平 衡 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 现
金 宝 货 币 市 场 基 金 、 易 方 达 投 资 级 信 用 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 趋 势
优 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 华 润 元 大 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
长 盛 双 月 红 一 年 期 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 国 有 企 业 债 债 券 型
证 券 投 资 基 金 、 富 安 达 信 用 主 题 轮 动 纯 债 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 景
顺长城沪深 300 指数增强型证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资
基 金 、 安 信 永 利 信 用 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 信 息 产 业 股
票 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 祥 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 岁
岁 恒 丰 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 景 顺 长 城 景 益 货 币 市 场 基 金 、 万 家
市 政 纯 债 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 稳 定 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基
金 、 上 投 摩 根 双 债 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 活 期 宝 货 币 市 场 基 金 、
融 通 通 源 一 年 目 标 触 发 式 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 信 用 增 利 一
年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 品 牌 传 承 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 国 泰 浓 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 汇 添 富 恒 生 指 数 分 级 证 券
投 资 基 金 、 长 盛 航 天 海 工 装 备 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 新 动 力
股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 吴 阿 尔 法 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 诺 安 天
天 宝 货 币 市 场 基 金 、 前 海 开 源 可 转 债 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 新 华 鑫
利灵活配置混合型证券投资基金、 富国天盛灵活配置混合型证券投资基金、
景 顺 长 城 中 小 板 创 业 板 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 双 动 力 混 合 型 证 券
投 资 基 金 、 建 信 改 革 红 利 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 周 期 回 报 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 积 极 收 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、15
申 万 菱 信 中 证 环 保 产 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 博 时 裕 隆 灵 活 配 置 混 合 型
证券投资基金、 国寿安保沪深 300 指数型证券投资基金、 前海开源沪深 300
指 数 型 证 券 投 资 基 金 、 天 弘 季 加 利 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 新 华 鑫 安 保
本 一 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 诺 安 永 鑫 收 益 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资
基金、大成景益平稳收益混合型证券投资基金、南方稳利 1 年定期开放债
券 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 中 证 军 工 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 招 商 可 转
债分级债券型证券投资基金、 泰达宏利货币市场基金、 宝盈科技 30 灵活配
置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 华 润 元 大 医 疗 保 健 量 化 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 融
通 月 月 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 惠 祥 分 级 债 券 型 证 券 投 资
基 金 、 建 信 稳 定 添 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 新 兴 成 长 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 新 兴 产 业 股 票 型 证 券
投资基金、诺安天天宝货币市场基金、招商招利 1 个月期理财债券型证券
投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 高 端 制 造 行 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银 瑞 信 添 益 快
线货币市场基金、 国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、 中证 500
医 药 卫 生 指 数 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 富 国 天 时 货 币 市 场 基 金 、
鹏华先 进制造股票型证券投资基金、 大成纳斯达克 100 指数证券投资基金、
银华惠增利货币市场基金、华润元大富时中国 A50 指数型证券投资基金、
安 信 现 金 增 利 货 币 市 场 基 金 、 南 方 理 财 金 交 易 型 货 币 市 场 基 金 、 工 银 瑞 信
创 新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 添 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 中 证
国 有 企 业 改 革 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 华 夏 沪 港 通 恒 生 交 易 型 开 放 式 指 数
证券投资基金、 大成产业升级股票型证券投资基金(LOF) 、 华夏沪港通恒生
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、前海开源股息率 100 强等权重
股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 开 泰 富 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 大 成 高 新 技 术 产
业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 富 兰 克 林 国 海 大 中 华 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
鹏华可转债债券型证券投资基金、 华夏沪深 300 指数增强型证券投资基金、
工 银 瑞 信 战 略 转 型 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 天 弘 云 端 生 活 优 选 灵 活 配 置
混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 安 信 消 费 医 药 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 深 证
TMT50 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 新 华 策 略 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 中 证
500 工业指数交易型开放式指数证券投资基金、 华融新锐灵活配置混合型证16
券投资基金、中证 500 原材料指数交易型开放式指数证券投资基金、华安
智 能 装 备 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 宝 盈 转 型 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投
资 基 金 、 大 成 景 明 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 富 国 中 证 银 行 指 数 分 级
证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 穗 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 稳 健 添 利 灵
活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 新 能 源 汽 车 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证
券 投 资 基 金 、 英 大 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 中 融 中 证 一 带 一
路 主 题 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 信 息 产 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基
金 、 南 方 改 革 机 遇 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 融 通 新 区 域 新 经 济 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 鹏 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 工 银
瑞 信 农 业 产 业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 交 银 施 罗 德 中 证 海 外 中 国 互 联 网 指 数
型证券投资基金(LOF)、 国寿安保中证500 交易型开放式指数证券投资基金、
国寿安保中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、交银施罗德
多 策 略 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 金 元 顺 安 保 本 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 鹏 华 医 药 科 技 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 国 企 改 革 主 题 灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 深 证 成 份 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 交 银
施 罗 德 国 企 改 革 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 乐 享 收 益 灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投 资 基 金 、 前 海 开 源 清 洁 能 源 主 题 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 鹏 华 弘 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 中 证 申 万 医 药 生
物 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 瑞 享 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中
证 500 信息技术指数交易型开放式指数证券投资基金、东吴新趋势价值线
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 中 证 互 联 网 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、
东方新价值混合型证券投资基金、华安创业板 50 指数分级证券投资基金、
大成正向回报灵活配置混合型证券投资基金、招商招利 1 个月期理财债券
型 证 券 投 资 基 金 、 九 泰 天 宝 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 邮 创 新 优 势
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 瑞 惠 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投
资 基 金 、 新 华 行 业 轮 换 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 品 质 生 活 股 票
型 证 券 投 资 基 金 、 长 盛 中 证 全 指 证 券 公 司 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 融 通 中
证大农业指数分级证券投资基金、 华融新利灵活配置混合型证券投资基金、
新 华 鑫 回 报 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 东 兴 改 革 精 选 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资17
基 金 、 前 海 开 源 中 国 稀 缺 资 产 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 嘉 实 丰 益 信
用 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 绝 对 收 益 策 略 混 合 型 发 起 式 证 券 投
资基金。
（ 二 ） 基 金托 管 人 的 内部 风 险 控 制制 度 说 明
1、内部控制目标
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管
理规定,守法经营、 规范运 作、 严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财
产 的 安 全 完 整, 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时, 保 护 基 金 份 额 持
有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,
对 托 管 业 务 风 险 管 理 和 内 部 控 制 工 作 进 行 监 督 和 评 价 。 托 管 业 务 部 专 门 设
置 了 风 险 管 理 处, 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作,
独立行使监督稽核职权。
3、内部控制制度及措施
具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位
职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人
员 具 备 从 业 资 格 ； 业 务 管 理 实 行 严 格 的 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作
实 行 集 中 控 制 ， 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保 管 ，
制约机制严格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理,实施音像监控； 业务
信息由专职信息披露人负责,防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事
故的发生，技术系统完整、独立。
（ 三 ） 基 金托 管 人 对 基金 管 理 人 运作 基 金 进 行监 督 的 方 法和 程 序
基金托管人通过参数设置将 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同、 托管
协 议 规 定 的 投 资 比 例 和 禁 止 投 资 品 种 输 入 监 控 系 统 ， 每 日 登 录 监 控 系 统 监
督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 ， 并 通 过 基 金 资 金 账 户 、 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令
等监督基金管理人的其他行为。
当 基 金 出 现 异 常 交 易 行 为 时 ， 基 金 托 管 人 应 当 针 对 不 同 情 况 进 行 以 下
方式的处理： 18
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、 书面警示。 对本基金投资比例接近超标、 资金头寸不足等问题， 以
书面方式对基金管理人进行提示；
3、 书面报告。 对投资比例超标、 清算资金透支以及其他涉嫌违规交易
等行为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
三、 相 关 服务 机 构
一 、 基 金 销售 机 构
1、直销机构：富国基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
直销网点：上海投资理财中心
上海投资理财中心地址： 上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23
楼
电话： （021）20361818
传真： （021）20361544
联系人：林燕珏
客户服务统一咨询电话：95105686，4008880688
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2. 场外代销机构
( 1 ) 中国农 业银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
法人代表: 蒋超良
联系电话: （010）85108227
传真电话： （010）85109219
联系人员： 曾艳 19
客服电话： 95599
公司网站： www.abchina.com
( 2 ) 中国银 行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
法人代表: 田国立
联系电话: （010）66594946
传真电话： （010）66594946
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
公司网站： www.boc.cn
( 3 ) 中国建 设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法人代表: 王洪章
联系电话: （010）66275654
传真电话： 010－66275654
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 4 ) 招商银 行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
法人代表: 李建红
联系电话: （0755）83198888
传真电话： （0755）83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 5 ) 上海浦 东发展银行股份有限公司 20
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址: 上海市北京东路 689 号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: （021）61618888
传真电话： （021）63604199
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528
公司网站： www.spdb.com.cn
( 6 ) 东莞农 村商业银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南城路 2 号
办公地址: 东莞市莞城南城路 2 号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769 －22866268
传真电话： 0769－22866268
联系人员： 何茂才
客服电话： 0769-961122
公司网站： www.drcbank.com
( 7 ) 国泰君 安证券股份有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法人代表: 杨德红
联系电话: （021）38676666
传真电话： （021）38670666
联系人员： 芮敏琪
客服电话： 400-8888-666/ 95521
公司网站： www.gtja.com
( 8 ) 中信建 投证券股份有限公司
注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号
法人代表: 王常青 21
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联系人员： 权唐
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( 9 ) 国信证 券股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法人代表: 何如
联系电话: （0755）82130833
传真电话： （0755）82133952
联系人员： 周杨
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( 10 ) 中信 证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法人代表: 王东明
联系电话: （010）84588888
传真电话： （010）84865560
联系人员： 顾凌
客服电话： 95558
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( 11 ) 中国 银河证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法人代表: 陈有安
联系电话: （010）66568430
传真电话： （010）66568990
联系人员： 田薇 22
客服电话： 4008-888-888
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( 12 ) 海通 证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路 689 号
办公地址: 上海市广东路 689 号
法人代表: 王开国
联系电话: （021）23219000
传真电话： （021）23219000
联系人员： 李笑鸣
客服电话： 95553
公司网站： www.htsec.com
( 13 ) 申万 宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法人代表: 李梅
联系电话: （021）33389888
传真电话： （021）33388224
联系人员： 黄莹
客服电话： 95523 或 4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 14 ) 中信 证券（山东）有限责任公司
注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法人代表: 杨宝林
联系电话: 0532-85022326
传真电话： 0532-85022605
联系人员： 吴忠超
客服电话： 95548
公司网站： www.citicssd.com
( 15 ) 信达 证券股份有限公司 23
注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
传真电话： 01063080978
联系人员： 唐静
客服电话： 400-800-8899
公司网站： www.cindasc.com
( 16 ) 光大 证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 17 ) 国都 证券股份有限公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法人代表: 常喆
联系电话: （010）84183333
传真电话： （010）84183311-3389
联系人员： 黄静
客服电话： 400-818-8118
公司网站： www.guodu.com
( 18 ) 中泰 证券股份有限公司
注册地址: 济南市经七路 86 号
办公地址: 济南市经七路 86 号 23 层
法人代表: 李玮 24
联系电话: 0531 －68889155
传真电话： 0531－68889185
联系人员： 吴阳
客服电话： 95538
公司网站： www.qlzq.com.cn
( 19 ) 诺亚 正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法人代表: 汪静波
联系电话: 021-3860-0672
传真电话： 021-3860-2300
联系人员： 张姚杰
客服电话： 400-821-5399
公司网站： www.noah-fund.com
( 20 ) 深圳 众禄金融控股股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话： 0755-82080798
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： 众禄基金网 www.zlfund.cn 基金买卖网 www.jjmmw.
( 21 ) 上海 天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话： 021-64385308
联系人员： 潘世友 25
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 22 ) 上海 好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903 ～906 室
法人代表: 杨文斌
联系电话: （021）58870011
传真电话： （021）68596916
联系人员： 张茹
客服电话： 4007009665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 23 ) 浙江 同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电 子商务产业园 2 号楼 2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话： 0571-86800423
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 24 ) 珠海 盈米财富管理有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址: 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
法人代表: 肖雯
联系电话: 020-89629099
传真电话： 020-89629011
联系人员： 吴煜浩
客服电话： 020-89629066
公司网站： www.yingmi.cn 26
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 增加或调整本基金代销机构，
并及时公告。
其他代销机构详见基金份额发售公告或其他变更代销机构的公告。
基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。
3、 场内代销机构： 本基金办理场内认购业务的发售机构为具有基金销
售 业 务 资 格 并 经 深 圳 证 券 交 易 所 和 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 认 可 的
深 圳 证 券 交 易 所 会 员 。 本 基 金 认 购 期 结 束 前 获 得 基 金 销 售 业 务 资 格 的 会 员
单位也可代理场内基金份额的发售。
（ 二 ） 登 记机 构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话： （010）59378839
传真： （010）59378907
联系人：朱立元
（ 三 ） 出 具法 律 意 见 书的 律 师 事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话： （021）31358666
传真： （021）31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
（ 四 ） 审 计基 金 财 产 的会 计 师 事 务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼
16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 27
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四、 基金的名称
富国中证银行指数分级证券投资基金
五、 基金的类型
股票型证券投资基金
六、 基金份额的分级
本 基 金 的 基 金 份 额 包 括 富 国 中 证 银 行 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 之 基 础 份
额 （ 即 “ 富 国 银 行 份 额 ” ） 、 富 国 中 证 银 行 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 之 稳 健 收
益类份额 （即 “富国银行 A 份额” ） 与富国中证银行指数分级证券投资基金
之积极收益类份额 （即 “富国银行 B 份额” ） 。 其中， 富国银行 A 份额、 富
国银行 B 份额的基金份额配比始 终保持 1∶1 的比例不变 。
七、 基金的份额配对转换
本基金基金合同生效后， 在富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额的存续
期内，基金管理人将为基金份额持有人办理配对转换业务。
（ 一 ） 配 对转 换 是 指 本基 金 的 富 国银 行 份 额 与富 国 银 行 A 份额、富国
银行 B 份 额 之 间 的 配对 转 换 ， 包括 以 下 两 种方 式 的 配 对转 换 ：
1、分拆
分拆指基金份额持有人将其持有的每 2 份富国银行份额的场内份额申
请转换成 1 份富国银行A 份额与 1 份富国银行B 份额的行为。
2、合并
合并指基金份额持有人将其持有的每 1 份富国银行 A 份额与 1 份富国28
银行 B 份额申请转换成2 份富国银行份额的 场内份额的行为。
（ 二 ） 配 对转 换 的 业 务办 理 机 构
配 对 转 换 的 业 务 办 理 机 构 见 本 招 募 说 明 书 或 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 相
关公告。
基 金 投 资 者 应 当 在 配 对 转 换 业 务 办 理 机 构 的 营 业 场 所 或 按 其 提 供 的 其
他 方 式 办 理 配 对 转 换 。 深 圳 证 券 交 易 所 、 基 金 登 记 机 构 或 基 金 管 理 人 可 根
据情况变更或增减配对转换的业务办理机构，并予以公告。
（ 三 ） 配 对转 换 的 业 务办 理 时 间
配对转换自基金合同生效后不超过 6 个月的时间内开始办理，基金管
理 人 应 在 开 始 办 理 配 对 转 换 业 务 的 具 体 日 期 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有
关规定在指定 媒介公告。
配 对 转 换 的 业 务 办 理 日 为 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 日 （ 基 金 管 理 人 公 告 暂
停配对转换时除外） ， 具体的业务办理时间见本招募说明书或基金管理人届
时发布的相关公告。
若 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 时 间 更 改 或 实 际 情 况 需 要 ， 基 金 管 理 人 可 对 配
对转换业务的办理时间进行调整并公告。
（ 四 ） 配 对转 换 的 原 则
1、配对转换以份额申请。
2、 申请分拆为富国银行 A 份额和富国银行B 份额的 富国银行份额的场
内份额必须是偶数。
3、 申请合并为富国银行份额的富国银行 A 份额与富国银行 B 份额必须
同时配对申请， 且基金份额数必须同为整数且相等。
4、 富国银行份额的场外份额如需申请进行分拆， 须跨系统转托管为富
国银 行份额的场内份额后方可进行。
5、份额配对转换应遵循届时相关机构发布的相关业务规则。
基 金 管 理 人 、 基 金 登 记 机 构 或 深 圳 证 券 交 易 所 可 视 情 况 对 上 述 规 定 作
出 调 整 ， 并 在 正 式 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 公
告。
（ 五 ） 配 对转 换 的 程 序 29
配 对 转 换 的 程 序 遵 循 届 时 相 关 机 构 发 布 的 最 新 业 务 规 则 ， 具 体 见 相 关
业务公告。
（ 六 ） 暂 停配 对 转 换 的情 形
1、 深圳证券交易所、 基金登记机构、 配对转换业务办理机构因异常情
况无法办理配对转换业务。
2、 基金管理人认为继续接受配对转换可能损害基金份额持有人利益的
情形。
3、法律法规、深圳证券交易所规定或经中国证监会认定的其他情形。
发 生 前 述 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 配 对 转 换 的 ， 基 金 管 理 人 应
当在指定媒介刊登暂停配对转换业务的公告。
在 暂 停 配 对 转 换 的 情 况 消 除 时 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 配 对 转 换 业 务
的办理，并依照有关规定在指定媒介上公告。
（ 七 ） 配 对转 换 的 业 务办 理 费 用
投 资 者 申 请 办 理 配 对 转 换 业 务 时 ， 配 对 转 换 业 务 办 理 机 构 可 酌 情 收 取
一定的佣金，具体见相关业务办理机构公告。
（ 八 ） 基 金 管 理 人 、 深 圳 证 券 交 易 所 、 基 金 登 记 机 构 有 权 调 整 上 述 规
则 ， 基 金 合 同 将 相 应 予 以 修 改 ， 且 此 项 修 改 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会
审议。
八、 基金的投资目标
本 基 金 采 用 指 数 化 投 资 策 略 ， 紧 密 跟 踪 中 证 银 行 指 数 。 在 正 常 市 场 情
况 下 ， 力 争 将 基 金 的 净 值 增 长 率 与 业 绩 比 较 基 准 之 间 的 日 均 跟 踪 偏 离 度 绝
对值控制在 0.35% 以内，年跟踪误差控制在 4% 以内。
九、 基金的投资方向
本 基 金 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 中 证 银 行 指 数 的 成 份
股 、 备 选 成 份 股 、 固 定 收 益 资 产 （ 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 次 级
债、 可转换债券、 分离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券 （ 含30
超 短 期 融 资 券 ） 、 资 产 支 持 证 券 、 质 押 及 买 断 式 回 购 、 银 行 存 款 等 ） 、 衍 生
工 具 （ 股 指 期 货 、 权 证 等 ） 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他
金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 的 股 票 资 产 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产
的 90% ，其中投资于 中证银行指 数成份股和 备选成份股 的资产不低 于非现
金基金资产 的 80% ，每个交易日 日终在扣除 股指期货合 约需缴纳的 交易保
证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
十、 基金的投资策略
本 基 金 主 要 采 用 完 全 复 制 法 进 行 投 资 ， 依 托 富 国 量 化 投 资 平 台 ， 利 用
长期稳定 的 风 险 模 型 和 交 易 成 本 模 型 ， 按 照 成 份 股 在 中 证 银 行 指 数 中 的 组
成 及 其 基 准 权 重 构 建 股 票 投 资 组 合 ， 以 拟 合 、 跟 踪 中 证 银 行 指 数 的 收 益 表
现 ， 并 根 据 标 的 指 数 成 份 股 及 其 权 重 的 变 动 而 进 行 相 应 调 整 。 本 基 金 力 争
将 基 金 的 净 值 增 长 率 与 业 绩 比 较 基 准 之 间 的 日 均 跟 踪 偏 离 度 绝 对 值 控 制 在
0.35% 以内，年跟踪误差控制在 4% 以内。
当 预 期 成 份 股 发 生 调 整 ， 成 份 股 发 生 配 股 、 增 发 、 分 红 等 行 为 ， 以 及
因 基 金 的 申 购 和 赎 回 对 本 基 金 跟 踪 中 证 银 行 指 数 的 效 果 可 能 带 来 影 响 ， 导
致 无 法 有 效 复 制 和 跟 踪 标 的 指 数 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 市 场 情 况 ， 采 取
合 理 措 施 ， 在 合 理 期 限 内 进 行 适 当 的 处 理 和 调 整 ， 力 争 使 跟 踪 误 差 控 制 在
限定的范围之内。
1、资产配置策略
本 基 金 管 理 人 主 要 按 照 中 证 银 行 指 数 的 成 份 股 组 成 及 其 权 重 构 建 股 票
投 资 组 合 ， 并 根 据 指 数 成 份 股 及 其 权 重 的 变 动 而 进 行 相 应 调 整 。 本 基 金 的
股票资产投 资比例不低 于基金资产 的 90% ，其中投资于 中证银行指 数成份
股和备选成 份股的资产 不低于非现 金基金资产 的 80% ，每个交易日 日终在
扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资产净值 5% 的
现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 ， 权 证 及 其 他 金 融 工 具 的 投 资 比 例31
依照法律法规或监管机构的规定执行。
2、股票投资组合构建
（1）组合构建方法
本 基 金 将 采 用 完 全 复 制 法 构 建 股 票 投 资 组 合 ， 以 拟 合 、 跟 踪 中 证 银 行
指数的收益表现。
（2）组合调整
本 基 金 所 构 建 的 股 票 投 资 组 合 原 则 上 根 据 中 证 银 行 指 数 成 份 股 组 成 及
其 权 重 的 变 动 而 进 行 相 应 调 整 。 同 时 ， 本 基 金 还 将 根 据 法 律 法 规 和 基 金 合
同 中 的 投 资 比 例 限 制 、 申 购 赎 回 变 动 情 况 、 股 票 增 发 因 素 等 变 化 ， 对 股 票
投 资 组 合 进 行 实 时 调 整 ， 以 保 证 基 金 净 值 增 长 率 与 中 证 银 行 指 数 收 益 率 之
间的高度正相关和跟踪误差最小化。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使本基金的股票投资
组合比例符合基金合同的约定。
①定期调整
根 据 中 证 银 行 指 数 的 调 整 规 则 和 备 选 股 票 的 预 期 ， 对 股 票 投 资 组 合 及
时进行调整。
②不定期调整
A ．当上市公司发生增发、配股等影响成份股在指数中权重的行为时，
本基金将根据各成份股的权重变化及时调整股票投资组合；
B ． 根据本 基金的申购和赎回情况， 对股票投资组合进行调整， 从而有
效跟踪中证银行指数；
C ． 根据法 律、 法规的规定， 成份股在中证银行指数中的权重因其它原
因 发 生 相 应 变 化 的 ， 本 基 金 将 做 相 应 调 整 ， 以 保 持 基 金 资 产 中 该 成 份 股 的
权重同指数一致。
3、债券投资策略
本 基 金 管 理 人 将 基 于 对 国 内 外 宏 观 经 济 形 势 的 深 入 分 析 、 国 内 财 政 政
策 与 货 币 市 场 政 策 等 因 素 对 债 券 市 场 的 影 响 ， 进 行 合 理 的 利 率 预 期 ， 判 断
债 券 市 场 的 基 本 走 势 ， 制 定 久 期 控 制 下 的 资 产 类 属 配 置 策 略 。 在 债 券 投 资
组 合 构 建 和 管 理 过 程 中 ， 本 基 金 管 理 人 将 具 体 采 用 期 限 结 构 配 置 、 市 场 转32
换 、 信 用 利 差 和 相 对 价 值 判 断 、 信 用 风 险 评 估 、 现 金 管 理 等 管 理 手 段 进 行
个券选择。
本 基 金 债 券 投 资 的 目 的 是 在 保 证 基 金 资 产 流 动 性 的 基 础 上 ， 降 低 跟 踪
误差。
4、金融衍生工具投资策略
在 法 律 法 规 许 可 时 ， 本 基 金 可 基 于 谨 慎 原 则 运 用 权 证 、 股 票 指 数 期 货
等 相 关 金 融 衍 生 工 具 对 基 金 投 资 组 合 进 行 管 理 ， 以 控 制 并 降 低 投 资 组 合 风
险、提高投资效率，降低跟踪误差，从而更 好地实现本基金的投资目标。
本 基 金 投 资 股 指 期 货 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 主 要 选 择 流 动 性 好 、 交
易 活 跃 的 股 指 期 货 合 约 。 本 基 金 力 争 利 用 股 指 期 货 的 杠 杆 作 用 ， 降 低 股 票
仓位频繁调整的交易成本。
基 金 管 理 人 将 建 立 股 指 期 货 交 易 决 策 部 门 或 小 组 ， 授 权 特 定 的 管 理 人
员 负 责 股 指 期 货 的 投 资 审 批 事 项 ， 同 时 针 对 股 指 期 货 交 易 制 定 投 资 决 策 流
程和风险控制等制度并报董事会批准 。
十一、 业绩比较基准
95% ×中证银行指数收益率＋5% ×银行人民币活期存款利率（税后）
由 于 本 基 金 投 资 标 的 指 数 为 中 证 银 行 指 数 ， 且 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除
股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易 保 证 金 后 ， 投 资 于 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内
的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5% ， 因 此 ， 本 基 金 将 业 绩 比 较 基 准 定 为
95% ×中证银行指数收益率＋5% ×银行人民币活期存款利率（税后） 。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受
的 业 绩 比 较 基 准 推 出 ， 或 者 是 市 场 上 出 现 更 加 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 基 准
的 指 数 时 ， 本 基 金 可 以 在 与 本 基 金 托 管 人 协 商 同 意 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并
及 时 公 告 。 若 业 绩 比 较 基 准 和 标 的 指 数 变 更 涉 及 本 基 金 投 资 范 围 或 投 资 策
略 的 实 质 性 变 更 ， 则 基 金 管 理 人 应 就 变 更 业 绩 比 较 基 准 、 标 的 指 数 召 开 基
金 份 额 持 有 人 大 会 ， 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 并 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 若 业 绩 比
较基准、标 的指数变更 对基金投资 无实质性影 响( 包括但不限于编制 机构变
更、指数更 名、指数编 制方案调整 等) ，则无需召开基金 份额持有人 大会审
议 ， 基 金 管 理 人 应 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 并 在 指 定33
媒介上公告 。
十二、 风险收益特征
本 基 金 为 股 票 型 基 金 ， 具 有 较 高 预 期 风 险 、 较 高 预 期 收 益 的 特 征 。 从
本基金所分离的两类基金份额来看，富国银行 A 份额具有低预期风险、预
期收益相对稳定的特征；富国银行 B 份额 具有高预期风险、预期收益相对
较高的特征 。
十三、 基金投资组合报告
1、报告期末基金资产组合情况
序号
项目 金额（元） 占基金总资产的比例
（% ）
1
权益投资 900,048,060.82 94.27
其中：股票 900,048,060.82 94.27
2
固定收益投资 － －
其中：债券 － －
资产 支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品投资 － －
5
买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
－ －
6
银行存款和结算备付金合计 52,260,036.26 5.47
7
其他资产 2,452,439.50 0.26
8
合计 954,760,536.58 100.00
2、报告期末积极投资按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。
3、报告期末指数投资按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （% ）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采矿业 － －
C 制造业 － －
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 － －
E 建筑业 － －
F 批发和零售业 － － 34
G 交通运输、仓储和邮政业 － －
H 住宿和餐饮业 － －
I 信息传输、软件和信息技术服务业 － －
J 金融业 900,048,060.82 94.85
K 房地产业 － －
L 租赁和商务服务业 － －
M 科学研究和技术服务业 － －
N 水利、环境和公共设施管理业 － －
O 居民服务、修理和其他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会工作 － －
R 文化、体育和娱乐业 － －
S 综合 － －
合计 900,048,060.82 94.85
4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
（1） 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大 小排序的前十名
股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （% ）
1 600036 招商银行 8,722,420 154,997,403.40 16.33
2 600016 民生银行 16,800,072 141,960,608.40 14.96
3 600000 浦发银行 6,362,688 105,811,501.44 11.15
4 601166 兴业银行 6,498,732 94,621,537.92 9.97
5 601328 交通银行 11,156,958 67,834,304.64 7.15
6 601398 工商银行 13,794,742 59,593,285.44 6.28
7 601169 北京银行 5,763,322 49,622,202.42 5.23
8 601988 中国银行 13,180,200 49,030,344.00 5.17
9 601818 光大银行 11,301,900 43,851,372.00 4.62
10 000001 平安银行 3,253,805 34,132,414.45 3.60
（2） 报告 期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前
五名股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。 35
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵 金属投资。
9、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
10、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本 基 金 投 资 股 指 期 货 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 主 要 选 择 流 动 性 好 、 交
易 活 跃 的 股 指 期 货 合 约 。 本 基 金 力 争 利 用 股 指 期 货 的 杠 杆 作 用 ， 降 低 股 票
仓位频繁调整的交易成本。
11 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
12、投资组合报告附注
（1） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调
查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2 ）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定 的 备 选 股 票36
库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,158,189.74
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 11,677.50
5 应收申购款 1,256,392.96
6 其他应收款 －
7 待摊费用 26,179.30
8 其他 －
9 合计 2,452,439.50
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
1）期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
2）期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末未持有积极投资股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因 四 舍 五 入 原 因 ， 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 净 值 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计
可能存在尾差。
37
十四、 基金的业绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代
表 其 未 来表现 。 投 资有风 险, 投资人 在 做 出投资 决 策 前应仔 细 阅 读本基 金 的
招募说明书。
1、 富国中证银行指数分级证券投资基金历史各时间段份额净值增长率与
同期业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2015.4.30-2015.6.30 3.30% 2.59% -3.24% 2.67% 6.54% -0.08%
2015.4.30-2015.9.30 -13.00% 2.82% -19.13% 2.86% 6.13% -0.04%
2、 自基金合同生效以来富国中证银行指数分级证券投资基金累计份额
净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：1、截止日期为 2015 年 9 月 30 日。本基金合同于 2015 年 4 月 30
日生效，自合同生效日起至本报告期末不足一年。
2、本基金于 2015 年 4 月 30 日成立，建仓期 6 个月，即从 2015 年 4
月 30 日起至 2015 年 10 月 30 日， 截至本报告期末， 本基金尚处于建仓期。
38
十五、 费用概览
一、与 基 金运 作 有 关 的费 用
（ 一 ） 基 金费 用 的 种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的标的指数许可使用费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 基金合同生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/ 期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券/ 期货账户开户费用、账户维护费用；
10、基金的上市费用和年费；
11 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 基 金 合 同 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其
他费用。
（ 二 ） 基 金费 用 计 提 方法 、 计 提 标准 和 支 付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.00% 年费率计提。 管理费的
计算方法如下：
H ＝E ×年 管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管
人 根 据 与 基 金 管 理 人 核 对 一 致 的 财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初 五 个 工 作 日 内 、 按
照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。
若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.22% 的年费率计提。 托管费
的计算方法如下： 39
H ＝E ×年 托管费率÷当 年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 托 管
人 根 据 与 基 金 管 理 人 核 对 一 致 的 财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初 五 个 工 作 日 内 、 按
照 指 定 的 帐 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金的指数许可使用费
本 基 金 作 为 指 数 基 金 ， 需 根 据 与 中 证 指 数 有 限 公 司 签 署 的 指 数 使 用 许
可 协 议 的 约 定 向 中 证 指 数 有 限 公 司 支 付 指 数 许 可 使 用 费 。 如 上 述 指 数 许 可
使 用 协 议 约 定 的 指 数 许 可 使 用 费 的 费 率 、 计 算 方 法 及 其 他 相 关 条 款 发 生 变
更，本条 款 将 相 应 变 更 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 基 金 管 理 人 应
及 时 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 规 定 在 指 定 媒 介 进 行 公 告 。 指 数 许 可 使 用 费
自基金合同生效之日起从基金资产中计收，计算方法如下：
指数许可使用费按前一日的基金资产净值的 0.02% 的年费率计提。 指数
许可使用基点费每日计算，逐日累计，按季支付。计算方法如下：
H=E ×年费率/ 当年天数
H 为每日应计提的指数许可使用基点费
E 为前一日的基金资产净值
基金合同生效之日所在季度的指数许可使用费， 按实际计提金额收取，
不 设 下 限 。 自 基 金 合 同 生 效 之 日 所 在 季 度 的 下 一 个 季 度 起 ， 指 数 许 可 使 用
费的收取下限为每季度 5 万元。指数许可使用费将按照上述指数许可协议
的约定进行支付。
4、 标的指数供应商根据相应指数许可协议变更标的指数许可使用费率
和 计 算 方 式 时 ， 基 金 管 理 人 需 依 照 有 关 规 定 最 迟 于 新 的 费 率 和 计 费 方 式 实
施日前 2 日在指定媒介公告。
上述 “ （一） 基金费用的种类” 中第 4－11 项费用， 根据有关法规及相
应 协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财
产中支付。 40
（ 三 ） 不 列入 基 金 费 用的 项 目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产 的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 四 ） 基 金税 收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、
法 规 执 行 。 基 金 财 产 投 资 的 相 关 税 收 ， 由 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 基 金 管 理
人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
41
十六、 基金份额折算
（ 一 ） 定 期份 额 折 算
每 年 的 基 金 份 额 定 期 折 算 基 准 日 ， 本 基 金 将 按 以 下 规 则 对 富 国 银 行 A
份额和富国银行份额进行定期份额折算（基 金合同生效不足三个月除外） 。
如 果 基 金 份 额 定 期 折 算 基 准 日 距 上 一 次 不 定 期 折 算 基 准 日 不 足 一 个
月 ， 基 金 管 理 人 可 以 选 择 是 否 进 行 定 期 份 额 折 算 。 届 时 ， 基 金 管 理 人 将 对
相关事项进行公告。
1、基金份额定期折算基准日
每年 12 月 15 日（若该日为非工作日，则提前至该日之前的最后一个
工作日） 。
2、基金份额折算对象
基金份额定期折算基准日登记在册的富国银行 A 份额、 富国银行份额。
3、基金份额折算频率
每年折算一次。
4、基金份额折算方式
定期份额折算后富国银行A 份额的基金份额参考净值调整为1.000 元，
基 金 份 额 折 算 基 准 日 折 算 前 富 国银行 A 份 额 的 基 金 份 额 参 考 净 值 超 出
1.000 元的部分将折算为富国银行份额的场内份额分配给富国银行 A 份额
持 有 人 。 富 国 银 行 份 额 持 有 人 持 有 的 每 两 份 富 国 银 行 份 额 将 按 一 份 富 国 银
行 A 份额获得新增富国银行份额的分配，经过上述份额折算后，富国银行
份额的基金份额净值将相应调整。 在基金份额折算前与折算后， 富国银行 A
份额和富国银行 B 份额的份额配比保持 1：1 的比例。
有关计算公式如下：
（1）富国银行份额
富国银行份额持有人新增的富国银行份额＝ 42
其中：
：折算后富国银行份额的基金份额净值，下同
：折算前富国银行 A 份额的基金份额参考净值，下同
：折算前富国银行份额的份额数，下同
持 有 场 外 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 将 按 前 述 折 算 方 式 获 得 新 增
场 外 富 国 银 行 份 额 的 分 配 ； 持 有 场 内 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 将 按
前述折算方式获得新增场内富国银行份额的分配。
（2)富国银行A 份额
定期份额折算后富国银行 A 份额的基金份额参考净值=1.000 元
定期份额折算后富国银行 A 份额的份额数=定期份额折算前富国银行 A
份额的份额数
富国银行A 份额持有人新增的场内富国银行份额的份 额数＝
其中：
：折算前富国银行 A 份额的份额数，下同
（3)富国银行B 份额
定期份额折算不改变 富国银行B 份额的基金份额参考净值及其份额数。
（4）折算后的富国银行份额总份额数
折 算 后 富 国 银 行 份 额 的 总 份 额 数= 折 算 前 富 国 银 行 份 额 的 份 额 数+ 富国
银行份额持有人新增的富国银行份额的份额数+富国银行A 份额持有人新增
的场内富国银行份额的份额数 43
（ 二 ） 不 定期 份 额 折 算
除 以 上 定 期 份 额 折 算 外 ， 本 基 金 还 将 在 以 下 两 种 情 况 进 行 不 定 期 份 额
折算，即：当富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上；当富国
银行 B 份额的基金份额参考净值低至 0.250 元或以下。
1、 当富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上， 本基金将按
以下规则进行不定期份额折算：
（1）基金份额不定期 折算基准日
富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上，基金管理人将确
定不定期折算基准日。
（2）基金份额折算对象
基金份额不定期折算基准日登记在册的富国银行 A 份额 、富国银行 B
份额和富国银行份额。
（3）基金份额折算频率
不定期。
（4）基金份额折算方式
当富国银行份额的基金份额净值高至 1.500 元或以上，本基金将分别
对富国银行 A 份额、富国银行 B 份额和富国银行份额进行份额折算，份额
折算后本基金将确保富国银行 A 份 额和富国银行 B 份额的 比例为 1：1，份
额折算后富国银行 A 份额 的基金份额参考净值、富国银行 B 份额的基金份
额参考净值和富国银行份额的基金份额净值均调整为 1.000 元。基金份额
折算基准日折算前富国银行份额的基金份额净值及富国银行 A 份额、富国
银行 B 份额的基金份额参考净值超出 1.000 元的部分均将折算为富国银行
份额分别分配给富国银行份额、富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的持有
人。
1）富国银行份额
富国银行份额持有人新增的富国银行份额数
=
持 有 场 外 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 将 按 前 述 折 算 方 式 获 得 新 增44
场 外 富 国 银 行 份 额 的 分 配 ； 持 有 场 内 富 国 银 行 份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 将 按
前述折算方式获得新增场内富国银行份额的分配。
2）富国银行A 份额
折算后富国银行A 份额的份额数保持不变，即
富 国 银 行 A 份额 持 有 人 新 增 的 场 内 富 国 银 行 份 额 的 份 额 数
=
其中，
：折算后富国银行 A 份额的份额数，下同
3）富国银行B 份额
折算后富国银行B 份额的份额数保持不变，即
富国银行B 份额持有人新增的场内富国银行份额的份额数=
其中，
：折算后富国银行 B 份额的份额数，下同
：折算前富国银行 B 份额的份额数，下同
：折算前富国银行 B 份额的基金份额参考净值，下同
4）折算后富国银行份额的总份额数
折 算 后 富 国 银 行 份 额 的 总 份 额 数= 折 算 前 富 国 银 行 份 额 的 份 额 数+ 富国
银行份额持有人新增的富国银行份额数+富国银行A 份额持有人新增的场内
富国银行份额数+富国银行 B 份额持有人新增的场内富国 银行份额数
按 照 上 述 折 算 和 计 算 方 法 ， 可 能 会 给 基 金 份 额 持 有 人 的 资 产 净 值 造 成45
微小误差，视为未改变基金份额持有人的资产净值。
2、 当富国银行B 份额 的基金份额参考净值低至0.250 元或以下， 本基
金将按以下规则进行 不定期 份额折算：
（1）基金份额不定期 折算基准日
富国银行 B 份额的基金 份额参考净值低至 0.250 元 或以下，基金管理
人 将确定不定期折算基准日 。
（2）基金份额折算对象
基金份额不定期折算基准日登记在册的富国银行 A 份额 、富国银行 B
份额、富国银行份额。
（3）基金份额折算频率
不定期。
（4）基金份额折算方式
当富国银行 B 份额的基金 份额参考净值低至 0.250 元或以下，本基金
将分别对富国银行 A 份额、 富国银行 B 份额和富国银行份额进行份额折算，
份额折算后本基金将确保富国银行 A 份额和富国银行B 份额的比例为 1： 1，
份额折算后 富国银行份额的基金份额净值、富国银行 A 份额和富国银行 B
份额的基金份额参考净值均调整为 1.000 元。富国银行份额、 富国银行 A
份额 和富国银行B 份额的份额数将相应缩减。
1）富国银行B 份额
2）富国银行A 份额
折算后富国银行A 份额 与富国银行B 份额的份额配比 保持1：1 不变，
即
富国银行A 份额持有人新增的场内富国银行份额的份额数=
3）富国银行份额 46
： 富 国 银 行 份 额 持 有 人 持 有 的 折 算 后 的 富 国 银 行 份 额 的 份 额
数，下同
4）折算后富国银行份额的总份额数
折 算 后 富 国 银 行 份 额 的 总 份 额 数 ＝ 富 国 银 行 份 额 持 有 人 持 有 的 折 算 后
的富国银行份额的份额数＋富国银行 A 份额持有人新增的场内富国银行份
额数
按 照 上 述 折 算 和 计 算 方 法 ， 可 能 会 给 基 金 份 额 持 有 人 的 资 产 净 值 造 成
微小误差，视为未改变基金份额持有人的资产净值。
（ 三 ） 折 算份 额 数 的 处理 方 式
折算后， 场外份额的份额数采用四舍五入的方式保留到小 数点后两位，
由此产生的误差计入基金资产； 场内份额的份额数取整计算 （最小单位为 1
份） ，余额计入基金资产。
（ 四 ） 基 金份 额 折 算 期间 的 基 金 业务 办 理
为 保 证 基 金 份 额 折 算 期 间 本 基 金 的 平 稳 运 作 ， 基 金 管 理 人 可 根 据 深 圳
证 券 交 易 所 、 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的 相 关 业 务 规 定 暂 停 相 关 份
额 的 上 市 交 易 和 富 国 银 行 份 额 的 申 购 或 赎 回 等 相 关 业 务 ， 具 体 见 基 金 管 理
人届时发布的相关公告。
（ 五 ） 基 金份 额 折 算 结果 的 公 告
基 金 份 额 折 算 结 束 后 ， 基 金 管 理 人 应 按 照 《 信 息 披 露 办 法 》 在 指 定 媒
介公告，并报中国证监会备案。
（ 六 ） 特 殊情 形 的 处 理
1、基金合同生效不满三个月，基金管理人可以不进行定期份额折算；
2、 若在定期份额折算基准日发生发生基金合同约定的本基金不定期份
额 折 算 的 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 本 着 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 原 则 ， 根 据
具 体 情 况 选 择 按 照 定 期 份 额 折 算 的 规 则 或 者 不 定 期 份 额 折 算 的 规 则 进 行 份
额折算。 47
（ 七 ） 其 他事 项
基 金 管 理 人 、 深 圳 证 券 交 易 所 、 基 金 登 记 机 构 有 权 调 整 上 述 规 则 ， 本
基金基金合同将相应予以修改， 且此项修改无须召开基金份额持有人大会，
并在本基金更新的招募说明书中列示。
十七、 对招募说明书更新部分的说明
富 国 中 证 银 行 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共和
国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售
管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 其 它 有 关 法 律 法 规 的 要
求，对本基金原招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、“ 重要提示” 部分增加了基金合同生效日、 招募说明书内容的截止日
期及相关财务数据的截止日期 。
2、在“ 第三部分基金管理人” 中， 对基金管理人概况及主要人员情况进
行了更新。
3、对“ 第四部分基金托管人” 相关内容进行了更新。
4、在“ 第五部分相关服务机构” 中，对代销机构部分信息进行了更新。
5、“ 第七部分基金的募集” 部分删除了部分不适用信息， 增加了基金募
集情况的内容。
6、“ 第八部分基金合同的生效” 部分删除了部分不适用信息， 增加了基
金合同生效日。
7、在“ 第十部分基金份额的申购与赎回” 中， 对最低申购金额、 养老金
客户适用范围等内容进行了更新。
8、“ 第十三部分基金的投资” 部分增加了基金投资组合报告， 内容截止
至 2015 年 9 月 30 日。
9、增加了“ 第十四部分 基金的业绩” ，内容截止至 2015 年 9 月 30 日。
10 、增加了“ 第 二十七部分 其 他 应 披 露 事 项” ， 对 本 报 告 期 内 的 其 他 事
项进行披露。
富国基金管理有限公司
二〇一五年 十二月四日
