工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2015 年第2 号）
基金管理 人：工银 瑞信基金 管理有限 公司
基金托管 人： 中国 建设银行 股份有限 公司
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
2
重要提示
本基金经中国证券监督 管理委员会2015 年03 月05日证监许可 【2015 】346号文 注册募集 。
本基金基金 合同于2015 年4 月17日起正式生效， 自该日起 ， 本基金管理 人正式开始 管理本基
金。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会注册。 基金合同是约定基
金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并 按照《证券 投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基 金运作管理 办法》 、基金 合同及
其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详
细查阅基金合同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明 书经中国证监会注
册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本
基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购 （或申购） 基
金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买 者
自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由
投资者自行负担。
本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于
初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照
恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ， 但不 保证基金一定盈利， 也 不
保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2015年10 月16 日 ， 有关财务数据和净值表现数据截止日
为2015 年9 月30日。本招 募说明书已经基金托管人复核。
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
3
一 、 基金 管 理人
（一）基金管理人概况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005 年6 月21 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号
经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构： 中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80% ； 瑞士信 贷银行股份有限
公司占公司注册资本的 20% 。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1 、董事会成 员
沈立强先生 ，董事长， 硕士，高级 会计师。1976 年参加工作，先后在 中国人民银 行 杭
州分行、 中国工商银行浙江分行、 河北分行、 上海分行工作。 历任中国工商银行杭州分行 营
业部副主任、 杭州分行营业部主任、 浙江分行会计出纳处副处长、 储蓄处副处长、 储蓄处 处
长、 人事处处长、 党委组织部部长、 营业部总经理 （兼） 、 浙江分 行行长助理、 副行长、 党
委副书记； 中国工商银行河北分行行长； 中国工商银行上海分行行长， 兼任上海市银行同业
公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融学会副会长、
上海国际商会副会长、 上海世界贸易中心协会副会长、 中国城市金融学会常务理事、 上海市
宏观经济学会常务理事、 中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、 上海财经大学校董会工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
4
董事，上海市人大代表。
Neil Harvey 先生， 董事， 瑞士信贷( 香港) 有限公 司董事总经理， 常驻香港。 现任香 港
首席执行官和大中华地区联席首席执行官， 负责私人银行和财富 管理部与投资银行部的各项
业务。他目 前还是亚太 地区资产管 理副主席以 及亚太地区 管理委员会 成员。Harvey 先生 从
事投资银行和资产管理业务长达 27 年， 在亚太区工作达 15 年 ， 拥有对新兴市场和亚太区的
丰富知识和深入了解。Harvey 先生 在瑞士信贷集团工作了 13 年， 曾在多 个地区工作， 担任
过多项职务 ，最近担任 的职务是资 产管理部亚 太区和全球 新兴市场部 主管。Harvey 先生 还
担任过亚洲 （不含日本 ）投资银行 部和固定收 益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷 集团全球
新兴市场固定收益业务的创始人， 曾担任过多项高管职务， 负责澳大利亚 、 非洲、 日本、 拉
美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。
郭特华女士： 董事， 博士 ， 现任工银瑞信基金管理有限公司总经理， 兼任工银瑞信投资
管理有限公司董事、 董事长， 工银瑞信资产管理 （国际） 有 限公司董事长。 历任中国工商银
行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士， 董事， 高级 经济师， 中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专
职董事。 历任中国工商银行专项融资部 （公司业务二部、 营业部） 副总经理 ； 中国工商银 行
营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士 ， 董事， 高级会计师， 中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、 专 职
派出董事， 于2004 年11 月 获得国际内审协会注册内部审计师 （Certified Internal Auditor)
资格证书。 历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人， 中国工商银行清算中心外汇清
算处负责人、 副处长， 中 国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、 处长， 中国 工商银
行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生， 独立董事， 经济学博士， 上海财经大学经济学院院长， 上海财经大学高等
研究院院长， 美国德州A&M 大学经济 系 Alfred F. Chalk 讲席教 授。 首批中组部 “千人计划”
入选者及其国家特聘专家， 首批人文社会科学长江学者讲座教授， 曾任上海市人民政府特聘
决策咨询专家， 中国留美经济学会会长 （1991-1992）。2006 年被 《华尔 街电讯》 列为中国
大陆十大最具影响力的经济学家之一。 主要研究领域包括经济理论、 激励机制设计、 中国经
济等。
孙祁祥女士， 独立董事， 经济学博士， 现任北京大学经济学院院长， 教授， 博士生导师，
享受国务院政府特殊津贴专家。 兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任， 中国金融
学会学术委员会委员、 常务理事， 中国保险学会副会长， 教育部高等学校经济学类学科专业工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
5
教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠名
教授。 曾任亚太风险与保险学会主席、 美国国家经济研究局、 美国印第安纳大学、 美国哈 佛
大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇，主持过 20 多
项由国家部委和国际著名机 构委托的科研课题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事， 香港大学艺 术系博士， 历任银行家 信托公司（1998
年与德意志 银行合并） 董事总经理 、所罗门 · 古根海姆基 金会副主席 及项目总监 、香港政
府委任的展 览馆委员会 成员、香港 西九龙文娱 艺术馆咨询 小组政府委 任委员。2003 年至 今
担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009 年至今担 任美国亚洲艺术文献库总裁。
2 、监事会成 员
吴敏敏女士: 监事， 经济学硕士。1996 年入职中国 工商银行深圳市分行，2007 年调入 中
国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总 经理、财务会计部副总经理、
中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、 战略管理与投资者关系部战略发
展与合作处副处长、处长，现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集团) ， 先后担任全 球投资银行 战略部助理 副总裁、亚 太区投资银 行战略部副 总裁、中
国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官, 现任 资产管理中国区负责人。
张舒冰女士： 监事， 硕士。2003 年4 月至2005 年 4 月， 任 职于中国工商银行， 担任主
任科员。2005 年 7 月加入 工银瑞信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合 管理部翻译兼 综
合，2007 年至 2012 年担 任战略发展部副总监，2012 年至 2014 年 9 月任职 于机构客户部，
担任机构客户部副总监及总监职务； 2014 年 9 月至 2015 年7 月， 担任机构产品部总监。 2014
年 11 月至今 ， 担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015 年 7 月至今 担任工银瑞信投资管
理有限公司副总经理。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执 业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计 员；2008 年至 2009 年 任民生证券 有限责任公 司监察稽核 总部业务主 管；2009
年 6 月加入 工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。
倪莹女士：监事，硕士。2000 年至 2009 年任职 于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就 职于北京市委教工委， 任干部处副调研员。2011 年加入
工银瑞信战略发展部，现任副总监。
3 、高级管理 人员
郭特华女士：总经理，简历同上。 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
6
朱碧艳女士： 硕士， 国际 注册内部审计师， 现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼
任工银瑞信资产管理 （国际） 有限公司董事、 工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 －1999
年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000 －2005 年中国 华融资产管理公司投资银行部、
证券业务部高级副经理。
4 、本基金基 金经理
杜海涛先生 ，18 年证券从业经验； 先后在宝盈 基金管理有 限公司担任 基金经理助 理 ，
招商基金管 理有限公司 担任招商现 金增值基金 基金经理；2006 年加入工银瑞信， 现任 投资
总监兼固定收益部总监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担任工 银货币市场基金
基金经理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任工银双利债券型基金基金经理；
2007 年 5 月11 日至今， 担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011 年 8 月 10 日 至今，
担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；2012 年6 月21 日至 今， 担任工银纯债定
期开放基金基金经理；2013 年1 月7 日至今， 担任工银货币基金基金经理；2013 年8 月14
日至今，担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理；2013 年 10 月 31 日至今， 担任工
银瑞信添福债券基金基金经理；2014 年1 月27 日至今， 担任工银薪金货币市场基金基金经
理；2015 年4 月17 日至 今，担任工银总回报灵活配置混合型基金基金经理 。
鄢耀先生， 8 年证券从业经验。 先 后在德勤华永会计师事务所有限公司担任高级审计员，
中国国际金融有限公司担任分析员。2010 年加 入工银瑞信， 曾任研究部研究员。2013 年 8
月 26 日至今 ，担任 工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金 基金经理；2014 年 1 月 20
日至今， 担任工银添福债券基金基金经理；2014 年1 月20 日至今， 担任工银月月薪定期支
付债券基金基金经理；2014 年9 月19 日起至今， 担任工银新财富灵活配置混合型基金基金
经理；2015 年 3 月 19 日 至今，担任工银瑞信新金融股票型基金基金经理；2015 年 3 月 26
日至今， 担任工银瑞信美丽城镇主题股票型 基金基金经理；2015 年4 月 17 日至今 ， 担任 工
银总回报灵活配置混合型基金基金经理。
5 、投资决策 委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
江明波先生，15 年证券从 业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、 固定收益负责人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；2006
年加入工银瑞信， 现任投资总监， 兼任工银瑞信资产管理 （国际） 有限 公司固定收益投资总
监，工银瑞信投资管理有限公司董事；2011 年 起担任全国社保组合基金经理；2008 年 4 月
14 日至今， 担任工银添 利基金基金经理；2011 年 2 月10 日 至今， 担任工银四季收益债券型工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
7
基金基金经理；2013 年3 月6 日至今 ，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。
杜海涛先生，简历同上。
何江旭先生 ，18 年证券从业经验； 曾担任国泰 基金金鑫、 基金金鼎、 金马稳健回 报 、
金鹰增长以 及金牛创新 成长基金的 基金经理， 基金管理部 总监兼权益 投资副总监 ；2009 年
加入工银瑞信，现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日 ，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2011 年 4 月 21 日至
2014 年 7 月30 日，担任 工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金基金经理。
宋炳珅先生，11 年证券 从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加 入工
银瑞信， 现任权益投资总监。2012 年 2 月14 日 至今， 担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基
金基金经理；2013 年 1 月 18 日至今 ，担任工银双利债券基金基金经理；2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日，担 任工银瑞信 60 天理财债券 型基金基金经理；2014 年 1 月 20 日至
今， 担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014 年1 月20 日至今， 担任工银瑞
信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精
选股票型基金基金经理；2014 年 11 月 18 日至 今，担任工银医疗保健行业股票型基金基金
经理；2015 年 2 月16 日至 今，担任工银战略转型主题股票基金基金经理。
欧阳凯先生，13 年证券 从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年 加入
工银瑞信， 现任固定收益投资总监。2010 年8 月 16 日至今 ， 担任工银双利债券型基金基 金
经理，2011 年 12 月27 日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013 年 2 月 7 日 至今担任
工银瑞信保本 2 号混合 型发起式基金基金经理，2013 年 6 月26 日起至今 担任工银瑞信保本
3 号混合型基 金基金经理, 2013 年7 月4 日起至今担 任工银信用纯债两年定期开放基金基 金
经理，2014 年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新 财富灵活配置混合型基金基金经理，2015
年 5 月26 日 起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生 ，12 年证券从业经验； 先后在天相 投资顾问有 限公司担任 研究员，国 信 证
券经济研究 所担任资深 分析师，国 信证券资产 管理总部担 任投资经理 、研究员；2010 年加
入工银瑞信， 现任权益投资部总监 。2011 年 11 月 23 日至 今 ，担任工银主题策略 混合基金
基金经理 ；2013 年9 月23 日至今 ， 担任 工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014 年10 月 22
日至今， 担任 工银高端制造行业股票型基金 基金经理；2015 年4 月28 日至今， 担 任工银新
材料新能源行业股票型基金基金经理。
李剑峰先生 ，12 年证券从业经验； 曾任中央国 债登记结算 有限责任公 司业务经理 、 高
级副经理；2008 年加入工银瑞信， 曾任固定收 益研究员， 现任专户投 资部总监， 专户投资工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
8
部投资经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、 基金 托 管人
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
三 、 相关 服 务机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销中心
名
称：工 银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 A 座6-9 层
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号
701 、甲5 号8 层甲5 号801 、甲5 号9 层甲5 号901
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2 、其他销售 机构
（1 ） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
9
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
传真：010 －66107914
客户服务电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2 ） 中国建设银行股份有限公司
注册地址 ：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
传真：010 －66275654
客服电话：95533
网址：http://www.ccb.com/
（3 ） 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
联系人：侯燕鹏
传真：010 －66594431
客户服务电话：95566
网址：http://www.boc.cn/
（4 ） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人： 张宏革
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
10
（5 ） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人： 李建红
联系人：邓炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服务电话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（6 ） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021-52629999
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（7 ） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东南路 500 号
办公地址：上海市北京东路 689 号 东银大厦 17 楼
法定代表人：吉晓辉
联系人：于慧
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服务电话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（8 ） 北京农商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号
办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中 心 B 座
法定代表人：乔瑞 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
11
联系人：王薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服务电话：96198
网址：http://www.bjrcb.com
（9 ） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
邮编：100032
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（10） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（11） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话： 010-62020088
客服电话：4008-886-661
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
12
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（12） 上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二 层
办公地址：
上海市徐汇 区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（13） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（14） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（15） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
13
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代 金融中心 8 楼
法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-38602750
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（16） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大 厦 10 层
办公地址：北京朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（17） 浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区 8 层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：0571-56028617
客服电话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（18） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海东方路 989 号中达大 厦 2 楼
法定代表人： 沈继伟 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
14
联系人：徐雪吟
联系电话：021-50583533-3011
客服电话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（19） 嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010- 65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
（20） 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘 古大观 3201
法定代表人： 王斐
联系人：高晓 芳
联系电话：010-59393920-811
客服电话：4008080069
传真：010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（21） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
15
网址: www.5ifund.com
（22） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人： 单丙烨
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（23） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大 厦 C 座 9 层
法定代表人：马令海
联系人： 邓洁
联系电话： 010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（24） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代表人：沈伟桦
联系人： 程刚
联系电话： 010-85892781
客服电话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（25） 一路财富（北京）基金销售有限公司
注册地址： 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋 大楼 C 座702
办公地址： 北京市西城区阜成门大街 2 号万通 新世界广场 A 座2208 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
16
法定代表人：吴雪秀
联系人：苏昊
联系电话：010-88312877-8033
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（26） 中国国际期货有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地址： 北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-65807399
客服电话：95162
网址：www.cifco.net
（27） 中期资产管理有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号 中国中期大厦 A 座 11 层
法定代表人： 朱剑林
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
（28） 中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
法定代表人：黄俊辉
联系人：张立新
联系电话：010-58276785
客服电话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
（29） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
17
注册地址： 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十 一世纪大厦 A303
法定代表人：杨涛
联系人：周君
联系电话：010-53570568
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（30） 北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
联系电话：13521165454
客服电话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（31） 海银基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地址： 上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人：刘惠
联系人：冯立
联系电话：021-80133535
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（32）上海 大智慧财富管理有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：020-20219931 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
18
网址：https:// 8.gw.com.cn/
（33）上海 汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
法定代表人：冯修敏
联系人：周丹
电话：021-33323999*8318
客服电话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（34）泛华 普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：四川省 成都 市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座 1502 室
联系人：付勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
（35）上海 陆金所资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
（36 ）北京 乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代表人：董浩
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
19
联系人： 张 婷婷
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电话： 400-068-1176
网址：www.jimufund.com
（37 ）上海 联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
联系人： 凌 秋艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服务电话： 400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（38）汉口 银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558 （武汉 ）4006096558 （全国）
网址：www.hkbchina.com
基金管理人可根据《基金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售办法》和本基金基金合同等的规定，
选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二） 基金登记机构
名
称：工 银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号
701 、甲5 号8 层甲5 号801 、甲5 号9 层甲5 号901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛 大厦 A 座6 层 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
20
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上 海源泰 律师事务所
住
所：上 海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 14 楼
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 256 号华 夏银行大厦 14 楼
负责人： 廖海
电
话：（021 ）51150298
传
真：（021 ）51150398
经办律师：廖海、刘佳
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安 永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
住
所：北 京市东城区东长安街1 号 东方广场东方经贸城，东三办公楼16 层
办公地址：北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：李慧明，王珊珊
联系电话：（010 ）58152145
传真：（010 ）58114645
联系人：王珊珊
四 、 基金 的 名称
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金 。
五、基金 的 类型
混合型基金 。
六 、 基金 的 投资 目 标 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
21
通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式， 深入研究不同周期与市场背景下各
类型资产的价值与回报， 通过 “自上而下” 的大类资产配置与 “自下而上” 的个券选择， 在
风险可控的范围内追求组合收益的最大化。
七 、 基金 的 投资 方 向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、 创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票） 、 权证 、 股指期货、 国债期
货、 债券 （包括但不限于国债、 地方政府债、 金融债、 企业债、 公司债、 次级债、 可转换 债
券、 可交换债券、 分离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券等） 、
资产支持证券、 债券回购、 银行存款以及现金， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程 序后， 可
以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为 0% –95%，每
个交易日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于
基金资产净值的 5%的现 金或到期日在一年以内的政府债券。
如法律法规或中国证监会允许， 基金管理人在履行适当程序后， 可以调整上述投资品种
的投资比例。
八 、 基金 的 投资 策 略
（一） 资产配置策略
本 基 金 将 由 投 资 研 究 团 队 及 时 跟 踪 市 场 环 境 变 化 ， 根 据 对 国 际 及 国 内 宏 观 经 济 运 行 态
势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势 ，
结合行业状况、 公司价值性和成长性分析， 综合评价各类资产的风险收益水平。 在充分的宏
观形势判断和策略分析的基础上， 通过 “自上而下” 的资产配置及动态调整策略， 将基金 资
产在各类型证券上进行灵活配置。 在市场上涨阶段中， 增加权益类资产配置比例； 在市场下
行周期中， 增加固定收益类资产配置比例， 最终力求实现基金资产组合收益的最大化， 从而
有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
（二） 股票投资策略
本基金采取 “自上而下” 与 “自下而上” 相结合的分析方法进行股票投资。 基金管理人工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
22
在行业分析的基础上， 选择治理结构完善、 经营稳健、 业绩优良、 具有可持续增长前景或 价
值被低估的上市公司股票， 以合理价格买入并进行中长期投资。 本基金股票投资具体包括行
业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。
1 、行业分析 与配置
本基金将根据各行业所处生命周期、 产业竞争结构、 近期发展趋势等数方面因素对各行
业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价， 并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业
的权重。
一个行业的进入壁垒、 原材料供应方的谈判能力、 制成品买方的谈判能力、 产品的可替
代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构， 并决定行业的长期盈利能力
及投资吸引力。 另一方面， 任何一个行业演变大致要经过发育期、 成长期、 成熟期及衰退 期
等阶段， 同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下， 亦具有不同的盈利
能力与市场表现。 本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、 在行业生命周期中处于
成长期或成熟期、 且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业， 给予较高的权重； 而对于
那些盈利能力与投资吸引力一般、 在行业 生命周期中处于发育期或衰退期， 或者当前经济景
气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。
2 、公司财务 状况评估
在对行业进行深入分析的基础上， 对上市公司的基本财务状况进行评估。 结合基本面分
析、 财务指标分析和定量模型分析， 根据上市公司的财务情况进行筛选， 剔除财务异常和经
营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。
3 、价值评估
基于对公司未来业绩发展的预测， 采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在
价值， 同时结合股票的市场价格， 挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司， 选择最具
有投资吸引力的股票构建投资组合。
4 、股票选择 与组合优化
综合定性分析与定量价值评估的结果， 选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组
合， 并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化， 在合理风险水平下追求基金收益最
大化。 同时监控组合中证券的估值水平， 在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证
券。
（三） 债券投资策略
本基金在固定收益证券投资与研究方面， 实行投资策略研究专业化分工制度， 专业研究工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
23
人员分别从利率、 债券信用风险等角度， 提出独立的投资策略建议， 经固定收益投资团队讨
论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
1 、利率策略
研究 GDP 、 物价、 就业、 国 际收支等国民经济运行状况， 分析宏观经济运行的可能情景，
预测财政政策、 货币政策等政府宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供求状况变化趋势及
结构， 在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势， 以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标， 根据对市场利率水平的变化趋势的预期， 综合
宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断， 可以制定出组合的目标久期， 预期市场利率水
平将上升时， 降低组合的久期， 以规避债券价格下降的风险和资本损失， 获得较高的再投资
收益； 预期市场利率将下降时， 提 高组合的久期， 在市场利率实际下降时获得债券价格上升
的收益，并获得较高利息收入。
2 、信用策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析债券发行人所处行业发展前景、 发行人业务发展状况、
企业市场地位、 财务状况、 管理水平、 债务水平等因素， 评价债券发行人的信用风险， 并 根
据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。
3 、债券选择 与组合优化
本基金将根据债券市场情况， 基于利率期限结构及债券的信用级别， 在综合考虑流动性、
市场分割、 息票率、 税赋特点、 提前偿还和赎回等因素的基础上， 评估债券投资价值， 选 择
定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。
4 、可转换债 券投资
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性， 具有抵御下行风险、 分享股票价
格上涨收益的特点， 是本基金的重要投资对象之一。 本基金将选择公司基本素质优良、 其对
应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资， 并采用期权定价模型等数量化估值
工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
（四） 资产支持证券投资策略
本基金将投 资 包括资产 抵押贷款支 持证券（ABS） 、住房抵押 贷款支持证 券（MBS）等在
内的资产支持证券 。 本基金 通过考量宏观经济走势、 支持资产所在行业景气情况、 资产池结
构、 提前偿还率、 违约率、 市场利率等因素， 预判资产池未来现金流变动； 研究标的证券 发
行条款， 预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同时密切关注流动
性变化对标的证券收益率的影响， 在严格控制信用风险暴露程度的前提下， 通过信用研究和工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
24
流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
（五） 衍生品投资策略
1 、股指期货 投资策略
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标， 在风险可控的前提下， 本着谨慎
原则， 参与股指期货投资。 本基金将根据对现货和 期货市场的分析， 发挥股指期货杠杆效应
和流动性好的特点， 采用股指期货在短期内取代部分现货， 获取市场敞口， 投资策略包括多
头套期保值和空头套期保值。 多头套期保值指当基金需要买入现货时， 为避免市场冲击， 提
前建立股指期货多头头寸， 然后逐步买入现货并解除股指期货多头， 当完成现货建仓后将股
指期货平仓； 空头套期保值指当基金需要卖出现货时， 先建立股指期货空头头寸， 然后逐步
卖出现货并解除股指期货空头， 当现货全部清仓后将股指期货平仓。 本基金在股指期货套期
保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性，精细化
确定投资方案比例。
2 、国债期货 投资策略
本基金以提高对利率风险管理能力， 在风险可控的前提下， 本着谨慎原则参与国债期货
投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。
本基金将按照相关法律法规的规定， 结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、 对债券市场进
行定性和定量分析； 构建量化分析体系， 对国债期货和现货的基差、 国债期货的流动性、 波
动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，
力求实现基金资产的长期稳定增值。
3 、权证投资 策略
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、 或增发配售等原因被动获得权证， 或者本基
金在进行套利交易、 避险交易等情形下将主动投资权证。 本基金进行权证投资时， 将在对权
证标的证券进行基本面研究及估值的基础上， 结合隐含波动率、 剩余期限、 标的证券价格走
势等参数， 运用数量化期权定价模型， 确定其合理内在价值， 从而构建套利交易或避险交易
组合，力求取得最优的风险调整收益。
九 、 基金 的 业绩 比 较基 准
本基金的业绩比较基准为：55% ×沪 深 300 指数 收益率＋45% ×中债综合指数收益率。
沪深 300 指 数选取了 A 股市场上规模最大、 流动性最好的 300 只股票作为 成份股， 较好
地反映了 A 股市场的总体趋势， 是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。 中债综工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
25
合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和
投资回报情况。 该指数涵盖了银行间市场和交易所市场， 成份券种包括除资产支持债和部分
在交易所发行上市的债券以外的其他所有债券， 具有广泛的市场代表性， 能够反映债券市场
总体走势。
本基金是混合型证券投资基金，股票投资范围为 0%-95% ， 本基金对沪深 300 指数 和中
债综合指数分别赋予 55% 和 45% 的权重 符合本基金的投资特性。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出， 经与基金托管人协商一致， 本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告。
十 、 基金 的 风险 收 益特 征
本基金为灵活配置混合型基金， 预期收益和风险水平低于股票型基金， 高于债券型基金
与货币市场基金。
十 一 、基 金 的投 资 组合 报 告
本报告期为 2015 年7 月1 日起至 9 月30 日止（财务 数据未经审计） 。
1.报告期末 基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 1,233,208,568.64 34.21
其中：股票
1,233,208,568.64 34.21
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
361,010,303.40 10.01
其中：债券
361,010,303.40 10.01
资产 支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
396,000,794.00 10.99
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- - 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
26
7 银行存款和结算备付金合计
1,606,679,567.30 44.57
8 其他资产
7,966,211.45 0.22
9 合计
3,604,865,444.79
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2.报告期末 按行业分类的股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 158,749,371.78 4.42
B 采矿业 - -
C 制造业 446,891,158.17 12.44
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 44,460,615.48 1.24
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技术服务
业
38,457,749.60 1.07
J 金融业 464,760,513.79 12.94
K 房地产业 79,889,159.82 2.22
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - - 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
27
合计 1,233,208,568.64 34.34
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
3.报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 000001 平安银行 21,999,958 230,779,559.42 6.43
2 600705 中航资本 7,499,997 114,074,954.37 3.18
3 002234 民和股份 8,116,903 80,032,663.58 2.23
4 300285 国瓷材料 2,465,498 76,430,438.00 2.13
5 002013 中航机电 3,557,155 68,475,233.75 1.91
6 300341 麦迪电气 4,192,038 66,443,802.30 1.85
7 600085 同仁堂 2,653,294 59,619,516.18 1.66
8 002458 益生股份 3,066,669 54,586,708.20 1.52
9 000887 中鼎股份 3,000,000 52,500,000.00 1.46
1
0
601318 中国平安 1,600,000 47,776,000.00 1.33
4.报告期末 按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 359,757,025.40 10.02
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 1,253,278.00 0.03 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
28
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 361,010,303.40 10.05
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5.报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 020077
15 贴债
03
2,305,970 228,060,433.00 6.35
2 020076
15 贴债
02
1,000,000 97,990,000.00 2.73
3 020075
15 贴债
01
342,060 33,706,592.40 0.94
4 132002
15 天集
EB
11,210 1,253,278.00 0.03
6.报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末 本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末 本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。
9.2 本基金投 资股指期货的投资政策 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
29
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。
10. 报告期末 本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国 债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
10.2 报告期 末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
10.3 本期国 债期货投资评价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
11. 投资组合 报告附注
11.1 本基金投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查， 或在 报 告 编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金 投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资 产构成
序
号
名称 金额（元）
1 存出保证金 3,731,913.66
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,203,120.80
5 应收申购款 31,176.99
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 7,966,211.45
11.4 报告期 末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期 末前十名股票中存在流通受限情况的说明 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
30
序
号
股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值( 元)
占基金资
产净值比例
（% ）
流通受限情况说
明
1 000887 中鼎股份 52,500,000.00 1.46 重大事项
11.6 投资组 合报告附注的其他文字描述部分
无。
十 二 、基 金 的业 绩
基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保
证基金一定盈利， 也不向投资者保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1. 本基金合 同生效日为2015 年4 月17 日， 基金合同生效以来 （截至2015 年9 月30 日） 的投
资业绩及同期 基准的比较如下表所示：
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较
基准
收益率标
准差（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2015.4.17-2015.9.30 -13.60% 1.61% -14.63% 1.71%
1.03% -0.10%
自基金合同生效起至今 -13.60% 1.61% -14.63% 1.71%
1.03% -0.10%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2015 年 4 月 17 日至 2015 年 9 月 30 日）
工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
31
注：1 、本基 金基金合同于 2015 年4 月 17 日生效 。 截至报告期末，本基金尚处于建仓期。
2 、按基金合 同规定，本基金建仓期为 6 个月。 建仓期满，本基金的各项投资比例应符合基
金合同关于投资范围及投资限制的规定： 股票资产占基金资产的比例为 0%–95% ， 每个交易
日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资
产净值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券。
十 三 、费 用 概览
（一）与基金运作有关的费用
1 、基金费用 的种类
（1 ）基金管 理人的管理费；
（2 ）基金托 管人的托管费；
（3 ）《基金 合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4 ）《基金 合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费 和诉讼费；
（5 ）基金份 额持有人大会费用； 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
32
（6 ）基金的 证券 、期货交易费用；
（7 ）基金的 银行汇划费用；
（8 ）基金的 相关账户的开户及维护费用；
（9 ）按照国 家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2 、基金费用 计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管 理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E×1.5 %÷ 当年天数
H 为每日应计 提的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作 日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付 。
（2 ）基金托 管人的托管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作 日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 基
金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付 。
上述 “（一）基金费用的种类中第 3 －9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3 、不列入基 金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1 ）基金管 理人和基金 托管人因未 履行或未完 全履行义务 导致的费用 支出或基金 财 产
的损失； 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
33
（2 ）基金管 理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3 ）《基金 合同》生效前的相关费用；
（4 ）其他根 据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4 、基金管理 费和基金托管费的调整
在法律法规允许的条件下， 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金
托管费， 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实
施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上刊登公告。
( 二) 与基金 销售有关的费用
1 、申购费
本基金对申购设置级差费率， 投资者在一天之内如有多笔申购， 适用费率按单笔分别计
算。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的 申购费率结构
费用种类 申购金额（M ） 费率
申购费
M ＜100 万 1.5%
100 万≤M ＜300 万 1.0%
300 万≤M ＜500 万 0.8%
500 万≤M
按笔收取，1,000 元/ 笔
注：M 为申购 金额
本基金的申购费用由申购人承担， 主要用于本基金的市场推广、 销售、 注册登记等各项
费用，不列入基金财产。
2 、赎回费
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期 不
少于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75% 计 入基金财产；对持续持有期 不
少于 3 个月 但少于 6 个 月的投资人收取的赎回费总额的 50% 计入基金财产； 对持续持有期 不
少于 6 个月 的投资人收取的赎回费总额的 25% 计 入基金财产 （1 年以365 天 计） 。 赎回费 率随
赎回基金份额持有 期限的增加而递减，具体费率如下：
基金的 赎回费率结构 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
34
赎回费率
持有期限 赎回费率
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y ＜30 天 0.75%
30 天≤Y ＜1 年 0.50%
1 年≤Y ＜2 年 0.30%
Y ≥2 年 0%
注：Y 为持有 期限，1 年指 365 天。
3 、赎回费用 未计入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。
4 、基金管理 人可以在基 金合同约定 的范围内调 整费率或收 费方式，并 最迟应于新 的 费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。
5 、基金管理 人可以在不 违反法律法 规规定及基 金合同约定 的情形下根 据市场情况 制 定
基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门
要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
（三） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十 四 、对 招 募说 明 书更 新 部分 的 说明
本基金管理人 依据 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售管理办法》 、 《信息 披露管理办法》 及
其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书 进行了更新，更新内容如下：
1 、在“二、释义”部分，对 9 、 《基 金法》的释义进行了更新；
2 、在“三、 基金管理人 ”部分，更 新了 基金管 理人 住所、 办公地址、 主要人员情 况 的
相关信息；
3 、在“四、 基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息；
4 、在“五、 相关服务机构”部分， 更新了基金份额发售机构、登记机构的相关信息；
5 、在“六、 基金的募集”部分，对募集相关信息进行了更新；
6 、在“七、 基金合同的生效”部分，对相关信息进行了更新；
7 、在“八、 基金份额的 申购、赎回 与转换”部 分，对申购 与赎回的开 始时间进行 了 更
新；
8 、 在 “九、 基金的投资” 部分， 增加 了本基金2015年7 月1 日起 至9 月30 日止 的投资组 合
报告。 工银瑞信总回报灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
35
9 、增加了“ 十 、基金的业绩”部分，更新了截至2015 年9 月30日本基金 的业绩表现。
10 、 在 “二十一 、 对基金份额持有人的服务” 部分， 更新了 关于对账单服务和关于定期
定额投资等相关 内容。
11 、在“二 十二 、其他应披露事项”部分， 更新了本次更新内容期间的 相关公告。
12 、在“附件二 基 金托管协议 摘要”部分 ，对基金管 理人的住所 和办公地址 进行了更
新。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要， 投资人欲查询本更新招募说明书正文， 可登陆
工银瑞信基金管理有 限公司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞信基金管理有限公司
二○一五年十一月三十日
