中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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中欧信用增利债券型证券投资基金（LOF ）
更新招募说明书摘要
（2015 年第 2 号）
基 金 管 理 人 ： 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司
二〇一五年十一月 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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重要提示
本基金经 2012 年 1 月 30 日中 国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监
会”） 下发的 《关于核准中欧信用增利分级债券型证券投资基金募集的批复》 （证
监许可[2012]129 号文） 核准， 进行募集。 本基金合同于2012 年4 月16 日正式生
效 ， 根 据 基 金 合 同 的 有 关 规 定 ， 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简
称 “本基金” ） 合同生效后3 年基金分级运作期届满， 无需召开基金份额持有人大
会， 即可按照基金合同的约定转换为上市开放式基金 （LOF） ， 基金名称变更为 “中
欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）”。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中
国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 的 最 低 收 益 ； 因 基 金 价
格 可 升 可 跌 ， 亦 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 能 全 数 取 回 其 原 本 投 资 。 基 金 管 理 人 提 醒
投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
本基金投资于证券市场， 基金资产净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
投 资 者 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充
分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 对 认 （ 申 ） 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、
数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 投 资 者 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益 ， 但 同 时
也 需 承 担 相 应 的 投 资 风 险 。 投 资 本 基 金 可 能 遇 到 的 风 险 包 括 ： 因 政 治 、 经 济 、 社
会 等 因 素 对 证 券 价 格 波 动 产 生 影 响 而 引 发 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统
性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 者 连 续 大 量 赎 回 基 金 份 额 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人
在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 投 资 债 券 引 发 的 信 用 风 险 ，
以及本基金投资策略所特有的风险等等。
本 基 金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 具 有 中 低 风 险 收 益 特 征 的 基 金 品 种 ， 其
长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 基 金 、 混 合 基 金 ， 高 于 货 币 市 场 基 金 。 本 基中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80%， 其中投资于信
用债券的资产占基金资产净值的比例不低于 80%； 本基金所指信用债券是指金融债
（不包括政策性金融债） 、 企业债、 公司债、 短期融资券、 地方政府债券、 可转债、
可 分 离 交 易 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 除 国 债 和 中 央 银 行 票 据 之 外 的 、 非 国 家 信 用
的固定收益类金融工具。
本 基 金 分 级 运 作 期 届 满 ， 本 基 金 的 两 级 基 金 份 额 将 按 约 定 的 收 益 的 分 配 规 则
进行净值计算， 并以各自的份额净值为基准转换为同一上市开放式基金 （LOF）的
份额，并办理基金的申购、赎回业务。
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 认 （ 申 ） 购 本 基 金 前 应 认 真 阅 读 本 基 金 的 《 招 募 说 明
书》 和 《基 金合同》 。 本基金的过 往业绩并不代表将来表现。 基金管理人管理的其
他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本 摘 要 根 据 《 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 和 《 中 欧 信
用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 》 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。
基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合
同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日为2015 年10 月15 日 （特别事项注明除外） ，
有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年9 月30 日（财务数据未经审计） 。
中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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目
录
一 、 基 金管理 人 .......................................................... 5
二 、 基 金托管 人 .......................................................... 9
三 、 相 关服务 机 构 ....................................................... 12
四 、 基 金的名 称 ......................................................... 30
五 、 基 金的类 型 ......................................................... 30
六 、 基 金的投 资 目 标 ..................................................... 30
七 、 基 金的投 资 方 向 ..................................................... 30
八 、 基 金的投 资 策 略 ..................................................... 31
九、基金 的业 绩 比 较基准 ................................................. 34
十 、 基 金的风 险 收 益特征 ................................................. 34
十 一 、 基金投 资 组 合报告 ................................................. 34
十 二 、 基金的 业 绩 ....................................................... 38
十 三 、 基金的 费 用 与税收 ................................................. 40
十 四 、 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明 ....................................... 43
中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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一 、 基 金 管理 人
（一）基金管理人概况
1．名称：中欧基金管理有限公司
2．住所：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
3． 办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号东方汇经中心 5 层、 上海市
浦东新区花园石桥路66 号东亚银行金融大厦 8 层
4．法定代表人：窦玉明
5．组织形式：有限责任公司
6．设立日期：2006 年7 月 19 日
7．批准设立机关：中国证监会
8．批准设立文号：证监基金字[2006]102 号
9．存续期间：持续经营
10．电话：021-68609600
11．传真：021-33830351
12．联系人：袁维
13．客户服务热线：021-68609700 ，400-700-9700（免长途话费）
14．注册资本：1.88 亿元人 民币
15．股权结构：
意大利意联银行股份合作公司（简称 UBI）出资 6,580 万元人民币，占公司
注册资本的35%；
国都证券股份有限公司出资 3,760 万元人民币，占公司注册资本的 20%；
北京百骏投资有限公司出资 3,760 万元人民币，占公司注册资本的 20%；
上海睦亿投资管理合伙企业（有限合伙）出资 3,760 万元人民币，占公司注
册资本的20%；
万盛基业投资有限责任公司出资 940 万元人民币，占公司注册资本的 5%；
上述五个股东共出资18,800 万元人民币。
（二）主要人员情况 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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1．基金管理人董事会成员
窦 玉 明 先 生， 清华大学经济管理学院本科、 硕士， 美国杜兰大学 MBA ， 中国
籍 。 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 ， 民 航 投 资 管 理 有 限 公 司 董 事 。 曾 任 职 于 君 安
证 券 有 限 公 司 、 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 。 历 任 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 总 监 、
总经理助理、副总经理兼基金经理，富国基金管理有限公司总经理。
Marco D ’Este 先 生， 意大利籍 。现任中欧 基金管理有 限公司副董 事长。历
任布雷西亚农业信贷银行 （CAB) 国际部总监， 联合信贷银行(Unicredit) 米兰总 部
客 户 业 务 部 客 户 关 系 管 理 、 跨 国 公 司 信 用 状 况 管 理 负 责 人 ， 联 合 信 贷 银 行 东 京 分
行资金部经理， 意大利意联银行股份合作公司 （UBI ） 机构银行业务部总监， 并曾
在 Credito Italiano( 意大 利信贷银行) 圣雷莫分行、 伦敦分行、 纽约分行及米兰总部
工作。
朱 鹏 举 先 生 ， 中 国 籍 。 现 任 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 、 国 都 证 券 有 限 责 任
公 司 投 资 银 行 总 部 业 务 董 事 、 投 资 银 行 业 务 内 核 小 组 副 组 长 ， 兼 任 国 都 景 瑞 投 资
有 限 公 司 副 总 经 理 。 曾 任 职 于 联 想 集 团 有 限 公 司 、 中 关 村 证 券 股 份 有 限 公 司 、 大
连 柏 荣 工 程 技 术 有 限 公 司 ， 国 都 证 券 有 限 责 任 公 司 计 划 财 务 部 高 级 经 理 、 副 总 经
理。
刘建平先生 ， 北京大学法学硕士， 中国籍。 现任中欧基金管理有限 公司董事、
总 经 理 。 历 任 北 京 大 学 助 教 、 副 科 长 ， 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 基 金 监 管 部 副 处
长，上投摩根基金管理有限公司督察长。
David Youngson 先生， 英国籍。 现任 IFM （亚洲） 有限公司创办者及合伙人，
英 国 公认 会计 师 特许 公会- 资 深会员 及 香港 会计 师 公会 会员 ， 中欧 基金 管 理有 限公
司 独 立 董 事 。 历 任 安 永 （ 中 国 香 港 特 别 行 政 区 及 英 国 伯 明 翰 ， 伦 敦 ） 审 计 经 理 、
副总监，赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务总监。
郭雳先生， 北京大学法学博士 （国际经济法） ， 美国哈佛大学法学硕士 （国际
金 融 法 ） ，美 国 南 美 以美 大 学 法 学硕 士 （ 国 际法/ 比 较 法 ） ， 中 国 籍 。现 任 北 京 大 学
法 学 院 教 授 、 院 长 助 理 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 独 立 董 事 。 历 任 北 京 大 学 法 学 院
讲师、副教授，美国康奈尔大学法学院客座教授。
2．基金管理人监事会成员
唐 步 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 会 主 席 ， 中 欧 盛 世 资 产 管 理 （ 上 海 ）中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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有 限 公 司 董 事 长 ， 中 国 籍 。 历任 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 ， 上 海 证 券 中 央 登
记 结 算 公 司 副 总 经 理 ， 上 海 证 券 交 易 所 会 员 部 总 监 、 监 察 部 总 监 ， 大 通 证 券 股 份
有限公司副总经理，国都证券有限责任公司副总经理、总经理。
廖 海 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 ， 中 国 籍 。 武 汉 大 学 法 学 博 士 、 复 旦
大 学 金 融 研 究 院 博 士 后 。 上 海 源 泰 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 历 任 深 圳 市 深 华 工 贸 总 公
司法律顾问，广东钧天律师事务所合伙人，美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP
律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。
陆 正 芳 女 士 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 交 易 总 监 ， 中 国 籍 ， 上 海 财 经 大 学 证 券
期货系学士， 13 年以上证券及基金从业经验。 历任申银万国证券股份有限公司中
华路营业部经纪人。
李 琛 女 士 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 客 户 服 务 总 监 ， 中 国 籍 ， 同 济 大 学 计 算 机
应用专业学士， 17 年以上证券及基金从业经验。 历任大连证券上海番禺路营业部
系统管理员，大通证券上海番禺路营业部客户服务部主管。
3．公司高级管理人员
窦 玉 明 先 生， 中欧基金管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘 建 平 先 生， 中欧基金管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。
卢 纯 青 女 士 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 分 管 投 资 副 总 经 理 ， 兼 任 中 欧 基 金 管 理
有 限 公 司 研 究 总 监 、 事 业 部 负 责 人 ， 中 国 籍 。 加 拿 大 圣 玛 丽 大 学 金 融 学 硕 士 ，10
年 以 上 基 金 从 业 经 验 。 历 任 北 京 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 审 计 ， 中 信 基 金 管 理 有
限 责 任 公 司 研 究 员 ， 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 、 行 业 主 管 、 研 究 总 监 助 理 、
研究副总监。
许 欣 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 分 管 市 场 副 总 经 理 ， 中 国 籍 。 中 国 人 民 大
学金融学硕士，14 年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分公司
销 售 经 理 ， 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 理 财 部 总 监 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经
理助理。
黄 桦 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 ， 中 国 籍 。 复 旦 大 学 经 济 学 硕 士 ，
25 年以上证券及基金从业经验。历任上海爱建信托公司场内交易员，上海万国证
券 公 司 部 门 经 理 助 理 、 部 门 经 理 ， 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 发 展 中 心 部 门
经 理 ， 光 大 证 券 有 限 责 任 公 司 助 理 总 经 理 ， 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技
术 部 总 监 ， 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 运 营 部 、 信 息 技 术 部 总 监 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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公司分管运营副总经理。
4．本基金基金经理
（1）现任基金经理
孙 甜 女 士 ， 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 中 国 籍 。 上 海
财经大学应用经济学 （金融数学与金融工程） 专业博士，6 年以上证券及基金从业
经 验 。 历 任 长 江 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 投 资 助 理 、 上 海 烟 草 （ 年 金 计 划 ） 平 衡 配
置 组 合 投 资 经 理 ， 上 海 海 通 证 券 资 产 管 理 有 限 公 司 海 通 季 季 红 、 海 通 海 蓝 宝 益 、
海 通 海 蓝 宝 银 、 海 通 月 月 鑫 、 海 通 季 季 鑫 、 海 通 半 年 鑫 、 海 通 年 年 鑫 投 资 经 理 。
2014 年 8 月加入中欧基金管理有限公司，曾任投资经理，现任中欧货币市场基金
基金经理 （2014 年11 月18 日起至今） 、 中欧睿达定期开放混合型发起式证券投资
基金基金经理（2014 年 12 月 1 日起至今） 、中欧稳健收益债券型证券投资基金基
金经理 （2014 年12 月9 日起至今） 、 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF）基
金经理 （2014 年12 月15 日起至今） 、 中欧纯债添利分级债券型证券投资基金基金
经理 （2014 年12 月15 日起至今） 、 中欧琪和灵活配置混合型证券投资基金基金经
理（2015 年 4 月 7 日起至今） 、中欧滚钱宝发起式货币市场基金基金经理（2015
年 6 月 12 日起至今） 、中欧成长优选回报灵活配置混 合型发起式证券投资基金基
金经理（2015 年 6 月 18 日起至今） 、中欧瑾泉灵活配置混合型证券投资基金基金
经理（2015 年 6 月 18 日起至今） 、中欧瑾源灵活配置混合型证券投资基金基金经
理（2015 年 6 月 18 日起至今） 、中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金基
金经理（2015 年9 月2 日起至今） 。
（2）历任基金经理
聂曙光先生，于 2012 年 4 月 16 日至 2014 年 1 月 17 日期间担任中欧信用增
利分级债券型证券投资基金基金经理 。
姚文辉先生， 于2012 年6 月13 日至2014 年12 月15 日期间担任中欧信用增
利分级债券型证券投资基金基金经理。
5．公司投资决策委员会成员
投 资 决 策 委 员 会 是 公 司 进 行 基 金 投 资 管 理 的 最 高 投 资 决 策 机 构 ， 由 总 经 理 刘
建平、 分管投资副总经理卢纯青、 事业部负责人周蔚文、 陆文俊、 刁羽、 曹剑飞 、
刘 明 月 、 周 玉 雄 、 赵 国 英 、 曲 径 ， 风 控 部 总 监 卞 玺 云 组 成 。 其 中 总 经 理 刘 建 平 任
投资决策委员会主席。 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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6．上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、 基 金 托管 人
（一）基金托管人情况
1．基本情况
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号A 座
法定代表人：李国华
成立时间：2007 年3 月6 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：570 亿元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2009】673 号
联系人： 王瑛
联系电话：010－68858126
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算 ；
办 理 票 据 承 兑 和 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务 ；
提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ； 提 供 保 险 箱 服 务 ； 经 中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
经 国 务 院 同 意 并 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 ， 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有 限
责任公司 （成立于2007 年3 月 6 日） 于2012 年1 月21 日依法整体变更为中国邮
政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 依 法 承 继 原 中 国 邮 政
储 蓄 银 行 有 限 责 任 公 司 全 部 资 产 、 负 债 、 机 构 、 业 务 和 人 员 ， 依 法 承 担 和 履 行 原
中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有 限 责 任 公 司 在 有 关 具 有 法 律 效 力 的 合 同 或 协 议 中 的 权 利 、 义
务 ， 以 及 相 应 的 债 权 债 务 关 系 和 法 律 责 任 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 坚 持
服务 “三农” 、 服务中小企业、 服务城乡居民的大型零售商业银行 定位， 发挥邮政
网 络 优 势 ， 强 化 内 部 控 制 ， 合 规 稳 健 经 营 ， 为 广 大 城 乡 居 民 及 企 业 提 供 优 质 金 融中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。
2．主要人员情况
中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 托 管 业 务 部 ， 下 设 资 产 托 管 处 、 风 险
管理处、 运营管理处等处室。 现有员工 20 人， 全部员工拥有大学本科以上学历及
基金从业资格，80%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托管服务经验。
3．托管业务经营情况
2009 年7 月23 日， 中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会联合批准， 获得证券投资基金托管 资格， 是我国第 16 家托管银
行。2012 年7 月19 日， 中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准， 获
得 保 险 资 金 托 管 资 格 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 坚 持 以 客 户 为 中 心 、 以 服 务 为 基 础 的 经
营 理 念 ， 依 托 专 业 的 托 管 团 队 、 灵 活 的 托 管 业 务 系 统 、 规 范 的 托 管 管 理 制 度 、 健
全 的 内 控 体 系 、 运 作 高 效 的 业 务 处 理 模 式 ， 为 广 大 基 金 份 额 持 有 人 和 众 多 资 产 管
理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。
截至2015 年9 月30 日， 中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 42 只， 包
括 中 欧 行 业 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金(LOF) （ 原 中 欧 中 小 盘 股 票 型 证 券 投 资 基 金
（LOF）） (166006) 、 长 信 纯 债 壹 号 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 原 长 信 中 短 债 证 券 投 资
基金）(519985)、 东方保本混合型开放式证券投资基金 （400013 ） 、 万家添利债券
型证券投资基金 （LOF）（ 161908 ） 、 长信利鑫分级债券型证券投资基金 （163003）、
天 弘 丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （LOF）（ 164208 ） 、 鹏 华 丰 泽 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（LOF）（ 160618 ） 、 东 方 增 长 中 小 盘 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 （400015 ） 、 长 安
宏观策略股票型证券投资基金 （740001） 、 金鹰持久增利债券型证券投 资基金 （LOF）
（162105 ） 、 中 欧 信 用 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （LOF）（ 166012 ） 、 农 银 汇 理 消 费
主题股票型证券投资基金 （660012 ） 、 浦银安盛中证锐联基本面 400 指数证券投资
基金（519117） 、天弘现金管家货币市场基金（420006） 、汇丰晋信恒生 A 股 行业
龙头指数证券投资基金 （540012 ） 、 华安安心收益债券型证券投资基金 （040036）、
东方强化收益债券型证券投资基金 （400016） 、 中欧纯债分级债券型证券投资基金
（166016 ） 、 东 方 安 心 收 益 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （400020 ） 、 银 河 岁 岁 回 报定
期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （519662 ） 、 中 欧 纯 债 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（166021 ） 、 银 河 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （519656 ） 、 天 弘 通 利 混 合 型 证 券中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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投资基金（000573 ） 、 中 加 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （000552 ） 、 南
方 通 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （000563 ） 、 中 邮 货 币 市 场 基 金 （000576 ） 、 易 方 达 财
富 快 线 货 币 市 场 基 金 （000647 ） 、 天 弘 瑞 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （000774）、
中邮核心科技创新灵活配置混合证券投资基金 （000966） 、 中信建投凤凰货币市场
基金（001006 ） 、 景 顺 长 城 稳 健 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001194 ） 、 南
方利淘灵活配置混合型证券投资基金 （001183） 、 易方达新收益灵活配置混合型证
券 投 资 基 金 （001216 ） 、 易 方 达 改 革 红 利 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001076 ） 、 天 弘 新
活力灵活配置混合型发起式证券投资基金 （001250） 、 易方达新利灵活配置混合型
证 券 投 资 基 金 （001249 ） 、 易 方 达 新 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001285）、
天弘互联网灵活配置混合型证券投资基金 （001210） 、 天弘惠利灵活配置混合型证
券 投 资 基 金 （001447 ） 、 易 方 达 新 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （001314 ） 、 方
正富邦优选灵活配置混合型证券投资基金 （001431） 、 易方达瑞景灵活配置混合型
证券投资基金 （001433） 。 至今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、 基
金公司特定客户资产管理计划、信托计划、银行理财产品（本外币） 、私募基金、
证 券 公 司 资 产 管 理 计 划 、 保 险 资 金 、 保 险 资 产 管 理 计 划 等 多 种 资 产 类 型 的 托 管 产
品体系，托管规模达15,122.46 亿元。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人， 中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定 ， 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 ， 确 保 业 务
的 稳 健 运 行 ， 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整 ， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中 国 邮 政 储 蓄 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控
制 工 作 ， 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 托 管 业 务 部 专 门 设 置 内 部 风 险
控 制 处 室 ， 配 备 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作 ， 具 有 独 立 行 使
监督稽核的工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员
具 备 从 业 资 格 ； 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控
制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格有效；
业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭 管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 员
负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生 ， 技 术 系 统 完 整 、
独立。
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运
作 。 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比
例 、 投 资 范 围 、 投 资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 ， 对 违 法 违 规 行 为 及 时 予 以 风 险 提 示 ，
要 求 其 限 期 纠 正 ， 同 时 报 告 中 国 证 监 会 。 在 日 常 为 基 金 投 资 运 作 所 提 供 的 基 金 清
算 和 核 算 服 务 环 节 中 ， 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用
的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
(1)每工作日按时通过基金监督子系统， 对各基金投资运作比例控制指标进行
例 行 监 控 ， 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 ， 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 ， 与 基 金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
(2)收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。
(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求管理人进
行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会 。
三 、 相 关 服务 机 构
（一）场内发售机构
具 有 基 金 代 销 资 格 的 深 圳 证 券 交 易 所 会 员 单 位 （ 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售 公
告）
（二）场外发售机构
1．直销机构：
（1）中欧基金管理有限公司上海直销中心 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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住所: 上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
联系人：袁维
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
网址：www.zofund.com
（2）中欧基金管理有限公司网上交易系统
网址：www.zofund.com
2．代销机构（排名不分先后）
（1） 招商银行股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：李建红
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83198888
传真：0755-83195109
客服热线：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（2） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
联系人：张静
电话：010-66215533
传真：010-66218888
客服热线：95533
网址：www.ccb.com
（3） 交通银行股份有限公司 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：张宏革
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西城区宣武门西大街 131 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
联系人：杨娟
电话：010-68858076
传真：010-68858057
客服热线： 95580
网址：www.psbc.com
（5） 兴业银行股份有限公司
住所：上海市江宁路168 号兴业大厦 9 楼
办公地址：上海市江宁路 168 号兴业大厦9 楼
法定代表人：高建平
联系人：李博
电话：021-52629999-218966
客服热线：95561
网址：www.cib.com.cn
（6） 中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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联系人：穆婷
电话：010-57092845
传真：010-57092611
客服热线：95568
网站：www.cmbc.com.cn
（7） 广发银行股份有限公司
住所：广州市越秀区东风东路 713 号
办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人：董建岳
联系人：潘逸
电话：020-38322888
传真：020-87310779
客服热线：400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
（8） 平安银行股份有限公司
住所：深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行27F
法定代表人：孙建一
联系人：王敏
电话：021-38637673
传真：0755-82080387
客服热线：95511-3
网址：www.bank.pingan.com
（9） 杭州银行股份有限公司
住所：杭州市庆春路46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
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联系人：陈振峰
客服热线：400-888-8508
网址：www.hzbank.com.cn
（10） 国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
法定代表人：常喆
联系人：黄静
电话：010-84183389
传真：010-64482090
客服热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（11） 招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82960141
客服热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（12） 国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周杨
电话：0755-82130578
传真：0755-82130573
客服热线：400-109-9918 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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网址：www.cfsc.com.cn
（13） 广发证券股份有限公司
住所： 广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316
房)
办公地址：广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38 、39、41、42、43、
44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87550265
传真：020-87553600
网址：www.gf.com.cn
（14） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服热线：400-888-8108
网址：www.csc108.com
（15） 兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268 号
办公地址：福建省福州市湖东路 268 号;上海市浦东新区民生 路 1199 弄证大
五道口广场1 号楼20-22 层
法定代表人：兰荣
联系人：夏中苏
电话：0591-38507869
传真：0591-38507538
客服热线：95562c 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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网址：www.xyzq.com.cn
（16） 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客服热线: 95525、400-888-8788
网址：www.ebscn.com
（17） 华福证券有限责任公司
住所：福建省福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号7-8 层
办公地址：福建省福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号7-8 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
电话：0591-96326
传真：010-88085195、010-88085265-8191
客服热线：0591-96326
网址：www.hfzq.com.cn
（18） 中国银河证券股份有限公司
住所：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 2 至6 层
办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座2 至6 层
法定代表人：陈有安
联系人：邓颜
电话：010-66568062
传真：010-66568704、010-66568532、010-66568640
客服热线：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（19） 齐鲁证券有限公司
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住所: 济南市经七路86 号
办公地址：济南市经七路 86 号23 层
法定代表人: 李玮
联系人：吴阳
电话：0531-68889118
传真：0531-68889093
客服热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（20） 申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：储晓明
联系人：黄莹
电话：4008895523
传真：021-33388224
客服热线：95523
网址：www.swhysc.com
（21） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦20
楼2005 室
法定代表人：许建平
联系人：李巍
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
（22） 海通证券股份有限公司
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住所：上海市广东路689 号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：王立群
电话：021-23219000
传真：021-63410707、021-63410627
客服热线：95553
网址：www.htsec.com
（23） 国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券
法人代表：蔡咏
联系人：李飞
电话：0551-62207323
传真：021-38670767
客服热线：95578、400-888-8777
网址：www.gyzq.com.cn
（24） 平安证券有限责任公司
住所：广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 层
办公地址：广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 层
法定代表人：杨宇翔
联系人：吴琼
电话：0755-22622268
传真：0755-82400862
客服热线：95511-8
网址：www.stock.pingan.com
（25） 国泰君安证券股份有限公司
住所：上海浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦29 楼 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676798
传真：021-38670798
客服热线：4008888666
网址：www.gtja.com
（26） 安信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路安联大厦
法定代表人：牛冠兴
联系人：张晨
电话：021-66581727
传真：010-66581721
客服热线：4008-001-001
网址：www.essences.com.cn
（27） 信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
电话：010-63080985
传真：010-63081173
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（28） 华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市中山东路 90 号
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：孔晓君 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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电话：0755-82943666
传真：025-84579938、025-84579778
客服热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
（29） 德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢9 楼
办公地址：上海市浦东区福山路 500 号城建国际中心26 楼
法定代表人：姚文平
联系人：朱磊
电话：021-68761616-8259
传真：021-68761616
客服热线：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（30） 中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦;北京市朝阳区亮
马桥路48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：侯艳红
电话：010-60836030；0755-23835383
传真：010-60836031；0755-23835525
客服热线：95558
网址：www.citics.com
（31） 中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场1 号楼 20 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022313 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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传真：0532-85022301
客服热线：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（32） 中信期货有限公司
住所： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期） 北座 13 层1301-1305
室、14 层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：洪城
电话：0755-23953913
客户热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
（33） 爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 1600 号32 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号32 楼
法定代表人：郭林
联系人：戴莉丽
电话：021-32229888
传真：010-60836221
客服热线：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（34） 金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心大厦17 楼
法定代表人：陆涛
联系人：马贤清
电话：0755-83025500
传真：0755-83025625 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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客服热线：4008-888-228
网址： www.jyzq.cn
（35） 西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
联系人：张煜
电话：023-63786141
传真：023-63786212
客服热线：400-809-6096
网址：www.swsc.com.cn
（36） 联讯证券有限责任公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
办公地址： 广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西
面一层大堂和三、四层
法定代表人：徐刚
联系人：宋航
电话：0752-2119391
传真：0931-4890628
网址：www.lxzq.com.cn
（37） 华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富大厦21 楼
办公地址：甘肃省兰州市东岗西路 638 号兰州财富大厦21 楼
法定代表人：李晓安
联系人：邓鹏怡
电话：0931-8888088
传真：0931-4890515
客服热线：0931-4890100、0931-4890619、0931-4890618
网址：www.hlzqgs.com 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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（38） 华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12 层
法定代表人：祝献忠
联系人： 李慧灵
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
客服热线：400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
（39） 民族证券股份有限公 司
住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦A 座6-9 层
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼
法人代表人：赵大建
联系人：李微
电话：400-889-5618
传真：010-66553216
客服热线：400-889-5618
网址：www.e5618.com
（40） 东吴证券股份有限公司
住所：江苏省苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址：江苏省苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：范力
联系人： 方晓丹
电话：0512-62601555
传真：0512-62938812
客服热线：400-860-1555
网址：www.dwzq.com.cn
（41） 中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座27 层及 28 层 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦2 座 27 层及28 层
法定代表人：丁学东
联系人：杨涵宇
电话：010-65051166
传真：010-85679535
客服热线：4009101166
公司网站：www.cicc.com.cn
（42） 天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座701
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦B 座4 层
法定代表人：林义相
联系人：尹伶
电话：010-66045152
传真：010-66045518
客服热线：010-66045678
网址：www.txsec.com 、www.jjm.com.cn
（43） 深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼 I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227953
传真：0755-82080798
客服热线：4006-788-887
众禄基金销售网：www.zlfund.cn
基金买卖网：www.jjmmw.com
（44） 上海好买基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
客服热线：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（45） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦 东大道555 号裕景国际B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
电话：021-58788678
传真：021-58787698
客服热线：400-089-1289
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（46） 和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝外大街22 号泛利大厦10 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 25 楼C 区
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-68419822
传真：021-68419822-8566
客服热线：400-920-0022
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（47） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼801
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼801
法定代表人：汪静波
联系人：张姚杰
电话：021-38602377 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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传真：021-38509777
客服热线：400-821-5399
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（48） 杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：徐昳绯
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
客服热线：4000-766-123
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（49） 上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座9 楼
法定代表人：其实
联系人：李广宇
电话：021-54509998-7019
传真：021-64385308
客服热线：400-1818-188
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（50） 浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
法定代表人：李晓涛
联系人：汪林林
电话：0571-88920810
传真：0571-86800423
客服热线：400-877-3772 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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（51） 北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦6 层
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：王琳
电话：010--62020088
传真：010—62020088—8802
客服热线：400-888-6661
网址：www.myfp.cn
基 金 管 理 人 可 以 根 据 情 况 变 化 、 增 加 或 者 减 少 代 销 机 构 ， 并 另 行 公 告 。 销 售
机 构 可 以 根 据 情 况 变 化 、 增 加 或 者 减 少 其 销 售 城 市 、 网 点 ， 并 另 行 公 告 。 各 销 售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
（三）基金注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法人代表：周明
联系人：朱立元
电话：010-59378839
传真：010-59378907
（四）律师事务所与经办律师
律师事务所名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：吕红、安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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联系人：安冬
（五）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心11 楼
法定代表人：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：俞伟敏
经办会计师：单峰 俞伟敏
四 、 基 金 的名 称
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)。
五 、 基 金 的类 型
契约型开放式。
六 、 基 金 的投 资 目 标
在 适 度 控 制 风 险 的 基 础 上 ， 通 过 严 格 的 信 用 分 析 和 对 信 用 利 差 变 动 趋 势 的 判
断，力争获取信用溢价，以最大程度上取得超额收益。
七 、 基 金 的投 资 方 向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票 （包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市 的股票） 、债券、货币市场工具、
权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但
须符合中国证监会的相关规定） 。
本 基 金 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 ， 但 可 以 参 与 新 股 申中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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购 、 股 票 增 发 ， 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股 所 形 成 的 股 票 、 持 有 股 票 所 派 发 的 权 证 和
因投资可分离债券所产生的权证。
本 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 金 融 工 具 的 资 产 占 基 金
资产的比例不低于80%， 其中投资于信用债券的资产占基金资产净值的比例不低于
80%；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%；在增利 A 的开
放日及该日前 4 个工 作日和分级运作期终止后，本基金所持有现金和到期日不超
过一年的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
本基金所指信用债券是指金融债（不包括政策性金融债） 、企业债、公司债、
短 期 融 资 券 、 地 方 政 府 债 券 、 可 转 债 、 可 分 离 交 易 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 除 国
债和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 日 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 的 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
八 、 基 金 的投 资 策 略
（一）资产配置策略
本 基 金 的 资 产 配 置 以 记 分 卡 体 系 为 基 础 。 本 基 金 在 记 分 卡 体 系 中 设 定 影 响 债
券 市 场 前 景 的 相 关 方 面 ， 包 括 宏 观 经 济 趋 势 、 利 率 走 势 、 债 券 市 场 收 益 率 、 市 场
情 绪 等 四 个 方 面 。 本 基 金 定 期 对 上 述 四 个 方 面 进 行 评 估 和 评 分 ， 评 估 结 果 分 为 非
常 正 面 、 正 面 、 中 性 、 负 面 、 非 常 负 面 等 并 有 量 化 评 分 相 对 应 。 本 基 金 加 总 上 述
四 个 方 面 的 量 化 评 分 即 可 得 到 资 产 配 置 加 总 评 分 并 据 此 调 整 固 定 收 益 类 资 产 投 资
比例。
（二）固定收益类资产投资策略
本 基 金 的 固 定 收 益 类 资 产 投 资 将 主 要 采 取 信 用 策 略 ， 同 时 辅 之 以 久 期 策 略 、
收益率曲线策略、收益率利差策略、息差策略、债券选择策略等积极投资策略。
1．信用策略
个 券 信 用 风 险 管 理 的 主 要 依 据 为 该 证 券 的 外 、 内 部 评 级 结 果 。 信 用 评 级 包 括
主 体 信 用 评 级 、 债 项 信 用 评 级 和 评 级 展 望 ， 评 级 对 象 包 括 除 国 债 、 央 行 票 据 和 政
策性金融债之外的其他各类固定收益证券。
在 内 部 评 级 过 程 中 需 要 进 行 包 括 行 业 分 析 、 企 业 分 析 、 财 务 分 析 和 增 信 措 施中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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在内的综合分析， 并运用信用评级方法， 结合国内主要信用评级机构的评级结果，
给 出 内 部 信 用 评 估 结 果 和 建 议 ， 并 经 讨 论 后 形 成 信 用 风 险 评 级 报 告 并 审 定 ， 经内
部 审定 后 最 终 确 定 固 定 收 益 证 券 的 内 部 信 用 评 级 。 同 时 还 将 进 行 信 用 评 级 跟 踪 ，
及时、准确的修正评级结果；若发现重大信用风险，及时应对。
本 基 金 在 信 用 风 险 内 部 评 估 时 ， 遵 循 以 下 原 则 ： 审 慎 评 级 原 则 ， 在 对 主 体 及
债 项 进 行 信 用 风 险 评 级 过 程 中 ， 应 遵 循 审 慎 的 原 则 评 估 其 经 营 状 况 和 财 务 风 险 ；
定 性 分 析 与 定 量 分 析 相 结 合 的 原 则 ， 经 营 风 险 评 估 和 财 务 风 险 评 估 是 信 用 分 析 的
两 大 主 要 内 容 ， 前 者 采 用 以 定 性 为 主 、 定 量 为 辅 的 分 析 方 法 ， 后 者 采 取 以 定 量 为
主 、 定 性 为 辅 的 分 析 方 法 ， 在 对 主 体 及 债 项 进 行 信 用 风 险 评 级 过 程 中 ， 需 综 合 考
虑 两 方 面 的 因 素 ， 综 合 评 定 ； 历 史 考 察 和 未 来 预 测 相 统 一 的 原 则 ： 债 券 评 级 的 目
的 是 预 测 发 行 主 体 未 来 的 偿 债 能 力 和 违 约 风 险 ， 在 评 级 过 程 中 ， 需 要 根 据 其 历 史
经 营 业 绩 、 竞 争 优 势 和 劣 势 、 发 展 规 划 以 及 管 理 层 的 经 营 能 力 ， 着 重 考 察 其 未 来
经 营 和 现 金 流 状 况 ， 预 测 和 评 价 发 行 主 体 的 营 运 周 期 、 未 来 资 本 运 作 以 及 其 对 未
来财务状况的影响。
2．久期策略
本 基 金 根 据 中 长 期 的 宏 观 经 济 走 势 和 经 济 周 期 波 动 趋 势 ， 判 断 债 券 市 场 的 未
来 走 势 ， 并 形 成 对 未 来 市 场 利 率 变 动 方 向 的 预 期 ， 动 态 调 整 组 合 的 久 期 。 当 预 期
收 益 率 曲 线 下 移 时 ， 适 当 提 高 组 合 久 期 ， 以 分 享 债 券 市 场 上 涨 的 收 益 ； 当 预 期 收
益 率 曲 线 上 移 时 ， 适 当 降 低 组 合 久 期 ， 以 规 避 债 券 市 场 下 跌 的 风 险 。 本 基 金 还 通
过 市 场 上 不 同 期 限 品 种 交 易 量 的 变 化 来 分 析 市 场 在 期 限 上 的 投 资 偏 好 ， 并 结 合 对
利率走势的判断选择合适久期的债券 品种进行投资。
3．收益率曲线策略
在 确 定 投 资 组 合 久 期 后 ， 本 基 金 根 据 对 市 场 利 率 变 化 周 期 以 及 不 同 期 限 券 种
供 求 状 况 等 的 分 析 ， 预 测 未 来 收 益 率 曲 线 形 状 的 可 能 变 化 。 并 针 对 收 益 率 曲 线 形
态 特 征 确 定 合 理 的 组 合 期 限 结 构 ， 包 括 采 用 集 中 （ 子 弹 ） 策 略 、 两 端 （ 哑 铃 ） 策
略和梯形 （阶梯） 策略等， 在长期、 中期和短期债券间进行动态调整， 从长、 中、
短期债券的相对价格变化中获利。
骑 乘 策 略 是 指 当 收 益 率 曲 线 相 对 陡 峭 时 ， 买 入 期 限 位 于 收 益 率 曲 线 陡 峭 处 的
债 券 即 收 益 率 水 平 处 于 相 对 高 位 的 债 券 ， 随 着 债 券 剩 余 期 限 缩 短 ， 债 券 的 收 益 率中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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水 平 将 会 较 投 资 期 初 有 所 下 降 ， 对 应 的 是 债 券 价 格 走 高 ， 本 基 金 通 过 骑 乘 策 略 获
得价差收益。
4．息差策略
息 差 策 略 是 指 利 用 市 场 回 购 利 率 低 于 债 券 收 益 率 的 情 形 ， 通 过 正 回 购 将 所 获
得 资 金 投 资 于 债 券 的 策 略 。 市 场 回 购 利 率 往 往 低 于 中 长 期 债 券 的 收 益 率 ， 为 息 差
交 易 提 供 了 机 会 。 本 基 金 充 分 考 虑 市 场 回 购 资 金 利 率 与 债 券 收 益 率 之 间 的 关 系 ，
选择适当的杠杆比率，谨慎实施息差策略，以提高投资组合收益水平。
5．可转债投资策略
本基金将结合可转债发行公司的基本面研究和定价分析， 选择行业前景看好、
基 本 面 良 好 、 定 价 偏 低 的 公 司 的 可 转 债 进 行 投 资 。 本 基 金 还 基 于 对 利 率 走 势 、 到
期收益 率 、 可 转 债 特 别 条 款 、 发 行 公 司 信 用 风 险 、 个 券 流 动 性 等 因 素 ， 分 析 可 转
债 的 债 券 投 资 价 值 。 同 时 ， 采 用 期 权 定 价 模 型 ， 估 算 可 转 债 的 转 换 期 权 价 值 。 综
合以上因素，对可转债进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
6．资产支持证券投资策略
资 产 支 持 证 券 是 指 由 金 融 机 构 作 为 发 起 机 构 ， 将 信 贷 资 产 信 托 给 受 托 机 构 ，
由 受 托 机 构 向 投 资 机 构 发 行 ， 以 该 财 产 所 产 生 的 现 金 支 付 其 收 益 的 证 券 。 本 基 金
通 过 对 资 产 池 结 构 和 质 量 的 跟 踪 考 察 、 分 析 资 产 支 持 证 券 的 发 行 条 款 、 预 估 提 前
偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投资资产支持证券。
7．流动性策略
本 基 金 还 将 从 市 场 环 境 ， 债 券 发 行 人 特 征 和 债 券 特 征 等 方 面 充 分 考 察 固 定 收
益 类 资 产 的 流 动 性 风 险 ， 具 体 包 括 个 券 的 发 行 方 式 、 发 行 规 模 、 交 易 规 模 、 交 易
方 式 、 交 易 场 所 、 交 易 成 本 、 交 易 即 时 性 、 信 用 评 级 、 剩 余 期 限 、 债 券 票 息 、 债
券 复 杂 性 等 方 面 ， 充 分 考 察 固 定 收 益 类 资 产 的 流 动 性 风 险 ， 并 确 定 该 个 券 投 资 总
量的上限。
（三）权益资产投资策略
1．新股申购策略
本 基 金 的 新 股 申 购 策 略 包 括 新 股 发 行 和 股 票 增 发 的 申 购 策 略 。 本 基 金 根 据 内
外 部 新 股 研 究 报 告 ， 选 择 行 业 前 景 看 好 、 公 司 基 本 面 良 好 、 定 价 偏 低 的 新 股 进 行
申 购 。 本 基 金 还 综 合 考 虑 过 往 新 股 的 中 签 率 、 上 市 首 日 涨 幅 、 锁 定 期 限 内 股 价 表中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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现 和 市 场 资 金 供 求 关 系 等 因 素 ， 选 择 申 购 方 式 和 申 购 数 量 。 所 中 签 的 新 股 在 上 市
交易后择机卖出。
2．权证投资策略
本 基 金 不 主 动 投 资 权 证 但 可 持 有 股 票 所 派 发 的 权 证 和 因 投 资 可 分 离 债 券 所 产
生 的 权 证 。 本 基 金 通 过 对 权 证 标 的 公 司 的 基 本 面 研 究 和 未 来 走 势 预 判 ， 估 算 权 证
合理价值，择机卖出。
九、基金的 业 绩 比 较 基准
中债综合（全价）指数
十 、 基 金 的风 险 收 益 特征
本 基 金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 具 有 中 低 风 险 收 益 特 征 的 基 金 品 种 ， 其
长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。
从投 资 者 具 体 持 有 的 基 金 份 额 来 看 ， 由 于 基 金 收 益 分 配 的 安 排 ， 基 金 分 级 运
作期内，增利 A 将表 现出低风险、收益稳定的明显特征，其预期收益和预期风险
要低于普通的债券型基金份额；增利 B 则表 现出高风险、高收益的显著特征，其
预期收益和预期风险要高于普通的债券型基金份额。
十 一 、 基 金投 资 组 合 报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金 托 管 人 邮 储 银 行 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 复 核 了 本 投 资 组 合 报 告 ， 保 证 复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2015 年第 3 季度 报告，所载数据截至
2015 年9 月30 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1．报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占 基 金 总 资 产 的中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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比例（% ）
1 权益投资 － －
其中：股票 － －
2 基金投资 － －
3 固定收益投资 70,478,340.70 84.01
其中：债券 70,478,340.70 84.01
资产 支持证券 － －
4 贵金属投资 － －
5 金融衍生品投资 － －
6 买入返售金融资产 10,000,000.00 11.92
其中： 买断式回购的买
入返售金融资产
－ －
7 银 行 存 款 和 结 算 备 付
金合计
2,351,213.08 2.80
8 其他资产 1,062,190.69 1.27
9 合计 83,891,744.47 100.00
2．报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4．报告期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债 券 品 种 公允价值（元）
占 基 金 资 产 净 值 比
例（％）
1 国 家 债 券 4,404,840.00 5.65
2 央 行 票 据 － －
3 金 融 债 券 － －
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 － －
4 企 业 债 券 25,945,500.70 33.26
5 企 业 短 期 融 资 券 40,128,000.00 51.44 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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6 中 期 票 据 － －
7 可 转 债 － －
8 同 业 存 单 － －
9 其他 － －
10 合计 70,478,340.70 90.34
5． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值（元）
占 基 金 资 产
净 值 比 例
（％）
1 041452055 14 萧山水务CP001 100,000 10,095,000.00 12.94
2 011599274
15 国 药 控 股
SCP002
100,000 10,024,000.00 12.85
3 011599440
15 广 州 港 股
SCP002
100,000 10,009,000.00 12.83
4 011599561 15 中航技SCP006 100,000 10,000,000.00 12.82
5 126018 08 江铜债 96,980 9,543,801.80 12.23
6． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期 末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
股指期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
股指期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
10.报告期 末本基金投资的国债期货交易情况说明 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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（1）本基金投资国债期货的投资政策
国债期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
国债期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
（3）本基金投资国债期货的投资评价
国债期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
11 ． 投资组 合报告附注
（1 ） 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 报 告 期 内 没 有 被 监 管 部 门 立 案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2） 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3） 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 13,622.61
2 应收证券清算款 2,794.45
3 应收股利 －
4 应收利息 1,045,673.63
5 应收申购款 100.00
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 1,062,190.69
（4） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6） 投资组合报告附注的其他文字描述部分 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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本 报 告 中 因 四 舍 五 入 原 因 ， 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 总 资 产 或 净 资 产 比 例 的 分
项之和与合计可能存在尾差。
十 二 、 基 金的 业 绩
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保
证基金一定盈利。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日2012 年 4 月16 日，基金业绩截止日2015 年9 月30 日。
1．本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
转型前：中欧信用增利分级债券型证券投资基金成立以来的业绩如下：
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2012.4.16 （中欧信用分
级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 生 效 日 ）
-2012.12.31
5.53% 0.08% 0.23% 0.06% 5.30% 0.02%
2013.1.1-2013.12.31 1.17% 0.10% -3.75% 0.08% 4.92% 0.02%
2014.1.1-2014.12.31 8.51% 0.11% 6.54% 0.11% 1.97% 0.00%
2015.1.1-2015.4.15 1.14% 0.06% 0.36% 0.10% 0.79% -0.04%
2012.4.16-2015.4.15 17.17% 0.10% 3.15% 0.09% 14.02% 0.01%
数据来源：中欧基金，wind
转型后：中欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）的业绩如下：
阶段 净 值增 净值增 业绩比 业绩比较 ①-③ ②-④ 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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长率① 长率标
准差②
较基准
收益率
③
基准收益
率标准差
④
2015.4.16 （转型为中欧
信 用 增 利 债 券 型 证 券 投
资 基 金 （ LOF ））
-2015.6.30
1.03% 0.04% 0.84% 0.09% 0.19% -0.05%
2015.4.16 （转型为中欧
信 用 增 利 债 券 型 证 券 投
资 基 金 （ LOF ））
-2015.9.30
2.03% 0.06% 1.97% 0.08% 0.06% -0.02%
2. 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
自基金转型以来中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF） 基金份额累计净值
增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
（2015 年4月16日至2015年9月30日）
基金转型前中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金份额累计净值增长率
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
（2012 年4月16日至2015年4月15日） 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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中欧信用增利分级债券 业绩比较基准
2012-04-16 2012-09-11 2013-02-20 2013-07-25 2013-12-27 2014-06-06 2014-11-07 2015-04-15
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
-2%
数据来源：中欧基金，wind
注： 自2015年4月16日中欧信用增利分级债券型证券投资基金结束分级运作且
信用A 和 信 用B 份 额 终 止 上 市 起 ， 原 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 名 称 变
更 为 中 欧 信 用 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 。 截 止 报 告 期 末 ， 本 基 金 转 型 后 基
金合同生效未满一年。
十 三 、 基 金的 费 用 与 税收
（一）基金费用的种类
1．基金管理人的管理费；
2．基金托管人的托管费；
3．基金上市费用；
4．基金财产拨划支付的银行费用；
5．基金合同生效后的基金信息披露费用；
6．基金份额持有人大会费用；
7．基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8．基金的证券交易费用；
9．基金销售服务费；
10．依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（ 二 ） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格
确定，法律法规另有规定时从其规定。 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1．基金管理人的管理费
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70% 年费率计提。 计算
方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基 金 管 理 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 ， 按 月
支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 无
误后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法
定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 顺 延 至 法 定 节 假 日 、 休 息 日
结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
2．基金托管人的托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。 计算
方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基 金 托 管 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 ， 按 月
支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 无
误后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法
定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 顺 延 至 法 定 节 假 日 、 休 息 日
结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
3．基金销售服务费
（1）基金分级运作期内的销售服务费
本基金的销售服务费按前一日增利 A 的基金资产净值的0.35% 年费率计提， 增
利B 不收取销售服务费。
计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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H 为增利A 每日应计提的基金销售服务费
E 为增利A 前一日基金资产净值
（2）基金分级运作期届满后的销售服务费
基 金 销 售 服 务 费 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 基 金 的 营 销 费 用 以 及 基 金 份 额 持 有
人 服 务 费 等 。 本 基 金 的 基 金 销 售 服 务 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.35% 年费率计
提。计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按
月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人
复核无误后于次月首日起3 个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金销售机构。
若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 顺 延 至 法 定 节 假 日 、
休息日结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
（ 四 ） 基 金 合 同 生 效 以 后 的 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 、 基 金 份 额 持 有 人 大
会 费 用 、 基 金 合 同 生 效 以 后 的 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 和 律 师 费 和 基 金 上 市 初 费 及
年 费 、 基 金 银 行 汇 划 费 用 以 及 按 照 国 家 有 关 规 定 可 以 列 入 的 其 他 费 用 由 基 金 管 理
人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
（五）不列入基金费用的项目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基 金
财 产 的 损 失 ， 以 及 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。 基
金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
（六）基金管理费和基金托管费的调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 降 低 基 金 管 理 费 率 和 基 金 托 管 费 率 ， 此
项 调 整 不 需 要 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 基 金 管 理 人 必 须 依 照 有 关 规 定 最 迟
于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人的公司网站上刊登公告。
（七）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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十 四 、 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明
本 招 募 说 明 书 根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资
基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管
理 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 并 依 据 本 基 金 管 理 人 在 本 基 金 合 同 生 效 后 对 本 基 金 实
施的投资经营活动， 对本基金管理人于 2015 年5 月刊登的 《中欧信用增利债券型
证券投资基金（LOF）招募说明书》进行了更新，主要更新内容如下：
（一） “重要提示”部分
更新了本招募说明书更新所载内容的截止时间。
（二） “三、基金管理人”部分
更 新 了 基 金 管 理 人 办 公 地 址 信 息 、 股 权 结 构 、 董 事 会 成 员 、 公 司 高 级 管 理 人
员、本基金基金经理、公司投资决策委员会成员 相关信息。
（三）“四、基金托管人”部分
更新了基金托管人信息。
（四） “五、相关服务机构” 部分
1、更新了直销机构和代销机构的信息；
2、更新了会计师事务所的基本信息。
（五）“十、基金份额的申购与赎回”部分
更新了 “ （ 二） 分级运作期届满并进行基金份额转换后的申购与赎回” 中 “中
欧信用增利债券型证券投资基金（LOF）”申购与赎回的数额限制。
（六） “十二、基金的投资”部分
更新了“（十）基金投资组合报告”的内容，数据截至 2015 年9 月30 日。
（七）“十三、基金的业绩”部分
修改了整章的信息，包括“ 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比
较基准收益率的比较”和“基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走
势对比图”，数据截至2015 年 9 月30 日。
（八）“二十三、基金合同的内容摘要”
更新了基金管理人的办公地址信息。
（九）“二十四、基金托管协议的内容摘要”
更新了基金管理人的办公地址信息。 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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（十）“二十五、对基金份额持有人的服务”
更新了基金管理人的网站信息。
（十一）“二十六、其他应披露事项”
更新了自2015 年4 月16 日至 2015 年10 月15 日涉及本基金的相关公告。
以下为本基金管理人自2015 年4 月16 日至2015 年10 月 15 日刊登于 《中国
证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和公司网站的公告。
序
号
事项名称 披露日期
1
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
之信用 A 份 额折算和 申 购与赎回 结 果的公告
2015.4.17
2
中欧信用 增 利分级债 券 型证券投 资 基金 （LOF ） 基金份额 转 换结果的
公告
2015.4.20
3 中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金 （LOF ）分 红公告 2015.4.21
4 中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金 （LOF ） 开 放申购 、 赎 回业务公告 2015.4.22
5 中欧信用 增 利分级债 券 型证券投 资 基金 2015 年第 1 季度报 告 2015.4.22
6 中欧信用 增 利债券型 证 券投 资基 金(LOF) 开通转 托管业务 的 公告 2015.4.23
7
中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金(LOF) 更新招 募说明书 （2015 年第
1 号）
2015.5.30
8
中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金(LOF) 更新招 募说明书 摘 要 （2015
年第 1 号）
2015.5.30
9 中欧基金 管 理有限公 司 高级管理 人 员变更公 告 2015.6.20
10
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 旗 下 部 分 基 金 场 外 单 笔 最 低 申 购 金
额的公告
2015.6.25
11
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 欧 信 用 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（LOF ）开 通转换和 定 投业务的 公 告
2015.6.25
12
《 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 欧 信 用 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（LOF ）开 通转换和 定 投业务的 公 告》的补 充 公告
2015.6.26
13
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 与 交 通 银 行 开 展 的 网 上
银行、手 机 银行申购 费 率优惠活 动 的公告
2015.6.30 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF ）更新招募说明书摘要（2015 年第 2 号）
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14
中欧基金 管 理有限公 司 关于旗下 基 金 2015 年 6 月 30 日基金资产净
值、基金 份 额净值和 基 金份额累 计 净值公告
2015.7.1
15
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 与 平 安 证 券 有 限 责 任 公
司费率优 惠 活动的公 告
2015.7.17
16 中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金(LOF)2015 年第 2 季度报 告 2015.7.20
17
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 网 上 直 销 系 统 开 通 通 联 支 付 渠 道 并 实 施
费率优惠 的 公告
2015.7.28
18
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 网 上 直 销 系 统 通 联 支 付 渠 道 实 施 费 率 优
惠调整的 公 告
2015.7.31
19 中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金(LOF)2015 年 半年度报 告 2015.8.26
20 中欧信用 增 利债券型 证 券投资基 金(LOF)2016 年 半年度报 告 （摘要） 2015.8.26
21 中欧基金 管 理有限公 司 办公地址 变 更公告 2015.9.25
22
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 中 信 期 货 有 限 公 司 为 旗 下 基 金 代 销
机构并开 通 转换和定 投 的公告
2015.10.14
上述内容仅为摘要，须与本基金更新招募说明书（正文）所载之详细资料一
并阅读。
中欧基金管理有限公司
2015 年11 月28 日
