上 投 摩 根 货 币 市场 基 金
招募说明书（ 更新 ）
核准文 号：[ 证监 基金 字（2005 ）15 号 ]
核准日 期：[2005 年 2 月 4 日
]
基金管 理人 ： 上 投摩 根 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ： 中 国建 设银 行股份 有限 公司
重要 提 示：
1. 基 金管 理人 保证 本招 募 说明书 的内 容真 实、 准确 、完整 ；
2. 本招 募说明书 经中国证监会 核准，但中 国证监会对本 基金募集的 核准，并不表 明其对 本
基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保证 ，也 不表 明投资 于本 基金 没有 风险 ；
3. 投 资有 风险 ，投 资人 认 购（或 申 购 ）基 金时 应当 认真阅 读本 招募 说明 书；
4. 基 金的 过往 业绩 并不 预 示其未 来表 现；
5. 基 金管 理人 依照 恪尽 职 守、诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原则 管理 和运 用基 金 资 产；
6. 基金 投资者购 买基金并不等 于将资金作 为存款存入银 行或者存款 类金融机构 ， 基金管 理
人 不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益 。
7． 本招 募说 明书 所载 内容 截止日 为 2015 年 10 月 12 日， 基 金投 资组 合及 基金 业绩的 数据 截
止日 为 2015 年 9 月 30 日。
二零一 五 年 十一 月
上投摩根货币市场基 金 招 募说明书
目录
一、绪 言........................................................................................................................................... 1
二、释 义........................................................................................................................................... 1
三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 4
四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 12
五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 16
六、基 金的 募集 与基 金合 同的生 效 ............................................................................................. 31
七、基 金份 额的 申购 与赎 回 ......................................................................................................... 31
八、基 金的 非交 易过 户、 转托管 、冻 结与 质押 ......................................................................... 37
九、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 38
十、基 金的 业绩 ............................................................................................................................. 48
十一、 基金 的财 产 ......................................................................................................................... 49
十二、 基金 资产 的估 值 ................................................................................................................. 49
十三、 基金 的收 益分 配 ................................................................................................................. 51
十四、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 52
十五、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 55
十六、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 55
十七、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 58
十八、 基金 的终 止与 清算 ............................................................................................................. 60
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 ......................................................................................................... 62
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ................................................................................................. 70
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ............................................................................................. 75
二十二 、其 他应 披露 事项 ............................................................................................................. 75
二十三 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式 ..................................................................................... 76
二十四 、备 查文 件 ......................................................................................................................... 76
1
上 投 摩 根 货 币 市场 基 金
招募说明书
一、绪言
招募说 明书 依据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基 金法 》 （以下 简称 《基 金法》 ） 和 其他有 关
法律法 规的 规定 ，以 及《 上投摩 根货 币市 场基 金 基 金合同 》编 写。
招募说 明书 阐述 了 上 投摩 根货币 市场 基金 的投 资目 标、 策略 、 风 险、 费率 等与 投资人 投
资决策 有关 的事 项， 投资 者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 招募 说明 书。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存 在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 重大 遗漏， 并对其 真
实性、 准确 性、 完整 性承 担法律 责任 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 、 但 不保 证基金 一定
盈利 、 也 不保 证最低 收益 。 本 基金 是根 据本招 募说 明书所 载明 的资 料申 请募 集的 。 基 金管 理
人没有 委托 或授 权任 何其 他人提 供未 在本 招募 说明 书中载 明的 信息 ， 或对 本招 募说明 书作 任
何解释 或者 说明 。基 金根 据本招 募说 明书 所载 明的 资料发售 。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义务 的法 律文件 。 招募 说明 书主 要向 投资者 披露 与本 基金 相关 事项的 信息 ，
是投资 者据 以选 择及 决定 是否投 资于 本基 金的 要约 邀请文 件 。 基 金投 资者 自依 基金合 同取 得
基金份 额， 即成 为基 金份 额持有 人和 基金 合同 的当 事人， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明
对基金 合同的 承认和 接受 ，并按 照《基 金法》 、基金 合同及 其它有 关规定 享有 权利、 承担义
务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
二、释义
在招募 说明 书中 ，除 非文 义另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义：
本基金 或基 金：
指上投 摩根 货币 市场 基金 ；
招募说 明书 或本 招募 说明 书： 指本 《 上 投摩 根货 币市 场 基金 招 募说 明书 》 及其 任 何有
效修订 与更 新；
2
基金合 同： 指《 上投 摩根 货币 市场 基 金 基金 合同 》 及对 该基 金 合同
任何有 效修 订和 补充 ；
托管协 议： 指基金 管理 人与 基金 托管 人就本 基金 签订 之 《 上 投摩 根
货币市 场基 金 托 管协 议》 及 对该协 议的 任何 有效 修订 和
补充；
元： 指人民 币元 ；
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会；
银行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或 中国 银行业 监督 管理 委员 会；
基金合 同当 事人 ： 指受基 金合 同约 束， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务
的基金 管理 人、 基金 托管 人和基 金份 额持 有人 ；
基金管 理人 ： 指上投 摩根 基金 管理 有限 公司 ；
基金托 管人 ： 指中国 建设 银行 股份 有限 公司 （简 称 “ 中国 建设 银行” ） ；
基金销 售业 务： 指基金 的认 购、 申 购、 赎 回、 转换、 非交 易过 户 、 转托
管及定 期定 额投 资等 业务 ；
基金代 销机 构： 指具有 开放 式基 金代 销业 务 资格、 依据 有关 销售 代理 协
议办理 基金 申购 、赎 回和 其它基 金业 务的 代理 机构 ；
基金销 售机 构： 指基金 管理 人及 基金 代销 机构；
基金销 售网 点： 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 代销 机构 的代 销网 点；
基金注 册登 记机 构： 指基金 管理 人 ， 在 符合 法 律法规 有关 规定 的情 况下 ， 基
金 管 理 人 可 以 委 托 第 三 方 代 为 办 理 基 金 注 册 与 过 户 登
记业务， 在此 情况 下该 接受 委托的 第三 方为 基金 注册 登
记机构 ；
基金账 户： 指 基 金 注 册 登 记 机 构 为 基 金 投 资 者 开 立 的 记 录 其 持 有
的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的
账户；
基金份 额持 有人 ： 指 根 据 基 金 合 同 及 相 关 文 件 合 法 取 得 本 基 金 基 金 份 额
的基金 投资 者；
个人投 资者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自
然人；
机构投 资者 ： 指在中 国境 内依 法设 立的 企业法 人 、 事 业法 人、 社会 团
3
体或 其它组织( 法律 法规及其它 有关规定禁 止投资于开
放式证 券投 资基 金的 除外) ；
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《 合格 境外 机构 投资 者境内 证券 投资 管理 暂行 办
法》 规定 的条 件， 经监 管部 门批准 投资 于中 国证 券市 场
的中国 境外 基金 管理 机构 、 保 险公 司、 证券 公司 以及 其
它资产 管理 机构 ；
基金投 资者 ： 指个人 投资 者 、 机 构投 资 者、 合格 境外 机构 投资 者 及法
律法规 允许 的其 它所 有投 资者的 合称 ；
基金合 同生 效日 ：
指本 基金 依基 金合 同 规定的 条件 募集 ， 达到 成 立条件 ，
并 由基 金管 理 人依照 《基 金法》 的规 定向 中国证 监会 办
理基金 备案 手续 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 之日 ；
基金合同 终 止日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 终 止 事 由 出 现 后 按 照 基 金 合 同 规 定
的程序 并经 中国 证监 会批 准终止 基金 合同 的日 期；
基金募 集期 ： 指自基 金份 额开始 发 售之 日起计算 ， 最 长不 超 过 3 个月
的期限。 基金 募集 期的 具体 起止日 期将 在本 基金 的发售
公告中 列明 ；
存续期 ： 指基金 合 同 生 效 日 至 基 金 合同终 止 日 之 间 的 不 定 期 期
限；
工作日 ： 指上海 证券 交易 所、 深 圳证 券交易 所及 其他 相关 证券 交
易场所 的正 常交 易日 ；
开放日 ： 指为基 金投 资者 办理 基金 申购、 赎回 等业 务的 工作 日；
T 日： 指基金 管理 人在 基金 认购、 申购和 赎回 等业 务办 理时 间
内收到 申请 的当 日 ；
Ｔ＋ｎ 日： 指自Ｔ 日起 第ｎ 个工 作日 （不包 含Ｔ 日） ；
认购： 指在基 金 募 集期 内， 基 金投 资者购 买本 基金 基金 份额 的
行为；
申购： 指基金 合同 生效 后， 基 金投 资者购 买本 基金 基金 份额 的
行为；
赎回： 指基金 合同 生效 后， 基 金份 额持有 人按 基金 合同 规定 的
条件， 要求 基金 管理 人购 回本基 金基 金份 额的 行为 ；
4
基金收 益： 指基金 投资 所得 债券 利息 、 银 行存 款利 息、 买卖 证券 价
差、 票据 利息 收入 、 债 券回 购收入 、 已实 现的 其它 合 法
收入及 因运 用基 金资 产带 来的成 本和 费用 的节 约；
基金资 产总 值： 指基金 所购 买的 各类 证券 、 银 行存 款本 息 、 应收 债券 利
息及其 它资 产的 价值 总和 ；
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值；
基金资 产估 值： 指计算 评估 基金 资产 和负 债的价 值， 以 确定 该基 金资 产
净值及 基金 收益 的过 程；
指定媒 体： 指中国 证监 会指 定的 用以 进行信 息披 露的 报纸、 互联 网
网站或 其它 媒体 ；
法律法 规：
指 中 华人 民 共 和 国 现行 有 效 的 法 律 、 行 政 法规、 行政
规章及 其他 规范 性文 件 ；
不可抗 力： 指基金 合同 当事 人无 法预 见、 无法 克服 、 无 法避 免且 在
基金合 同由 基金 管理 人、 基 金托管 人签 署之 日后 发生 的
任何事 件， 包括 但不 限于 洪水、 地震 及其 它自 然灾 害、
战争 、 骚 乱、 火灾 、 政 府 征用 、 没 收、 法律 变化 、 突发
停电、 电 脑系 统或 数据 传输 系统非 正常 停止 或其 它突 发
事件、 证券 交易 场所 非正 常暂停 或停 止交 易等 ；
基金信 息披 露义 务人 ：
指基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 负责 召集 基金 份额 持 有人
大会的 基金 份额 持有 人等 法律、 行 政法 规和 中国 证监 会
规定的 自然 人、 法人 和其 他组织 。
定期定 额业 务： 指投资 者按 照与 基金 销售 机构预 先约 定的 方式、 时间 和
金额申 购本 基金 的业 务。
三、基金管理人
（一） 概况 ：
名称： 上投 摩根 基金 管理 有限公 司
住所 ： 上海 市浦 东富 城 路 99 号 震旦 国际 大楼 20 层
成立日 期：2004 年 5 月 12 日
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法定代 表人 ： 陈 开元
办公地 址： 上海 市浦 东富 城路 99 号 震旦 国际 大楼 20 层
联系电 话：021 3879 4999
注册资 本：250,000,000 元
股东名 称、 股权 结构 及持 股比例 ：
上海国 际信 托有 限公 司
51%
JPMorgan Asset Management (UK) Limited
49%
上投摩 根 基 金管 理有 限公 司是经 中国 证监 会证 监基 字[2004]56 号文 批准 ，于 2004 年 5
月 12 日 成立 的合 资基 金管 理公司 。2005 年 8 月 12 日，基 金管 理人 完成 了股 东之间 的股 权
变更事项 。公 司注册 资本 保持不变 ，股 东及出 资比 例分别由 上海 国际信 托有 限公司 67％和
摩根资 产管 理（ 英国 ）有 限公 司 33 ％变 更为 目前 的51%和49% 。
2006 年 6 月 6 日 ，基 金管 理人的 名称 由“ 上投 摩根 富林明 基金 管理 有限 公司 ”变更 为
“上投 摩根 基金 管理 有限 公司” ，该 更名 申请 于 2006 年 4 月 29 日 获得 中国 证 监会的 批准 ，
并于2006 年6 月2 日在 国 家工商 总局 完成 所有 变更 相关手 续。
2009 年3 月31 日 ， 基 金管 理人的 注册 资本 金由 一亿 五千万 元人 民币 增加 到二 亿五千 万
元人民 币， 公司 股东 的出 资比例 不变 。 该 变更 事项 于 2009 年3 月31 日 在国 家工商 总局 完成
所有变 更相 关手 续。
基金管 理人 无任 何受 处罚 记录。
（二） 主要 人员 情况 ：
1. 董事会 成员 基本 情况 ：
陈开元 先生 ，董 事长
大学本 科学 历。
先后任 职于 上海 市财 政局 第三分 局， 共青 团上 海市 财政局 委员 会， 英国 伦 敦Coopers &
Lybrand 咨 询公 司等， 曾任 上海市 财政 局对 外经 济财 务处处 长、 上海 国际 集团 有限公 司副 总
经理， 现任 上投 摩根 基金 管理有 限公 司董 事长 。
董事：
董事：Paul Bateman
毕业于 英 国Leicester 大 学。
历任 Chase Fleming Asset Management Limited 全 球总监 ，摩 根资 产管 理全 球投资 管
理业 务CEO 。
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现任摩 根资 产管 理全 球主 席、 摩 根资 产管 理委 员会 主席及 投资 委员 会会 员。 同时也 是摩
根大通 高管 委员 会资 深成 员。
董事： 许立 庆
台湾政 治大 学工 商管 理硕 士学位 。
曾任摩 根富 林明 台湾 业务 总经理 、摩 根资 产管 理亚 太区行 政总 裁。
现任怡 和 （ 中国） 有限 公司 主席、 怡和 管理 有限 公司 董事 ； 香港 商会 中国 委员 会副主 席 ；
富时台 湾交 易所 台湾 系列 五十指 数咨 询委 员会 主席 。
董事：Jed Laskowitz
获美国 伊萨 卡学 院学 士学 位（主 修政 治） 及布 鲁克 林法学 院荣 誉法 学博 士学 位。
曾负责 管 理J.P Morgan 集 团的美 国基 金业 务。
现任摩根 资产管 理亚 洲基 金行政总 裁及亚 太区 投资 管理业务 总监；J.P Morgan 集团 投
资管理及 环球 基金营 运委 员会成员 ；美 国资金 管理 协会（MMI ）董 事会 成员； 纽约州大 律师
公会会 员。
董事： 陈兵
博士研 究生 ，高 级经 济师 。
曾任上 海浦 东发 展银 行财 富管理 部总 经理 、 上海 国际 信托有 限公 司副 总经 理兼 董事会 秘
书。
现任上 海国际 信托 有 限公 司党 委 副书 记、 副董 事长 、总经 理。
董事： 胡越
硕士研 究生 ，高 级经 济师 。
曾任上 海国 际集 团有 限公 司金融 管理 总部 总经 理助 理。
现任上 海国 际集 团有 限公 司资本 运营 部副 总经 理。
董事： 潘卫 东
硕士研 究生 ，高 级经 济师 。
曾任上 海市 金融 服务 办公 室金融 机构 处处 长（ 挂职 ） 、上海 国际 集团 有限 公司 副总裁 。
现任上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司 副行 长 、 上 海国 际信托 有限 公司 党委 书记 、 董事 长 。
董事： 章硕 麟
获台湾 大学 商学 硕士 学位 。
曾任怡 富证 券（ 台湾 ）投 资顾问 股份 有限 公司 协理 、摩根 大通 （台 湾） 证券 副总经 理 、
摩根富 林明 （台 湾） 证券 股份有 限公 司董 事长 。
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现任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 总经 理。
独立董 事：
独立董 事： 刘红 忠
国际金 融系 经济 学博 士， 现任复 旦大 学国 际金 融系 教授及 系主 任、 中国 金融 学会理 事 、
中国国 际金 融学 会理 事和 上海市 金融 学会 理事。
独立董 事： 戴立 宁
获台湾 大学 法学 硕士 及美 国哈佛 大学 法学 硕士 学位 。
历任台 湾财 政部 常务 次长 。
现任台 湾东 吴大 学 法 律研 究所兼 任 副 教授 。
独立董 事： 李存 修
获美国 加州 大学 柏克 利校 区企管 博士(主 修财 务)、 企管硕 士、 经济 硕士 等学 位。
现任台 湾大 学财 务金 融学 系专任 特聘 教授 。
独立董 事： 俞樵
经济学 博士 。
现任清 华大 学公 共管 理学 院经济 与金 融学 教授 及公 共政策 研究 所所 长 。 曾 经在 加里伯 利
大学经 济系 、新 加坡 国立 大学经 济系 、复 旦大 学金 融系等 单位 任教 。
2. 监事会 成员 基本 情况 ：
监事长 ：郁 忠民
研究生 毕业 ，高 级经 济师 。
历任华 东政 法学 院法 律系 副主任 ； 上海 市证券 管理 办公室 稽查 处 、 机构 处处 长； 上海 国
际集团 有限 公司 投资 管理 部经理 ；上 海证 券有 限责 任公司 副董 事长 、总 经理 、党委 副书 记 ；
上海国 际集 团金 融管 理总 部总经 理。
现任上 海国 际信 托有 限公 司监事 长。
监事：Simon Walls
获伦敦 大学 帝国 理工 学院 的数学 学士 学位 。
历任JPMorgan Asset Management (Japan) Ltd 总裁、 首席运 营官 ；JPMorgan Trust Bank
总裁、 首席 运营 官以 及基 础架构 总监 。
现任摩 根资 产管 理日 本董 事长以 及投 资管 理亚 洲首 席行政 官 。
监事：张 军
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曾任上投 摩根基 金管理 有 限公司交 易部总 监。
现 任 上 投 摩 根 亚 太 优 势 混合型 证 券 投 资 基 金 和 上 投 摩 根 全 球 天 然 资 源 混合型证券
投资基金 基金经 理。
监事：万 隽宸
曾任上海 国际集 团有限 公 司高级法 务经理 。
现任上投 摩根基 金管理 有 限公司总 经理助 理、 首席 风险官 ； 尚腾资本管理 有限 公司董
事。
3. 总经理 基本 情况 ：
章硕麟 先生 ，总 经理 。
获台湾 大学 商学 硕士 学位 。
曾任怡 富证 券（ 台湾 ）投 资顾问 股份 有限 公司 协理 、摩根 大通 （台 湾） 证券 副总经 理 、
摩根富 林明 （台 湾） 证券 股份有 限公 司董 事长 。
4. 其他高 级管 理人 员情 况：
侯明甫 先 生 ，副 总经 理。
毕业于 台湾 中国 文化 大学 ， 获 企业 管理 硕士 。 曾 任 职于台 湾金 鼎证 券公 司、 摩根富 林明
（台湾 ） 证 券投 资顾 问股 份有限 公司 、 摩 根富 林明 （台湾 ） 证 券股 份有 限公 司、 摩 根富 林明
证券投 资信 托股 份有 限公 司，主 要负 责证 券投 资研 究、公 司管 理兼 投资 相关 业务管 理。
经晓云 女士 ，副 总经 理。
获上海 财经 大学 工商 管理 硕士学 位。
历任上海 证券 有限责 任公 司总经理 办公 室副主 任（ 主持工作 ） 、市 场管理 部经 理，经 纪
管理总 部副 总经 理、 总经 理，负 责证 券经 纪业 务的 管理和 运作 。
陈星德 先生 ，副 总经 理。
毕业于 中国 政法 大学 ，获 法学博 士学 位。
曾任职于 江苏 省人大 常委 会、中国 证监 会、瑞 士银 行环球资 产管 理（香 港） 、 国投瑞 银
基金管 理有 限公 司， 并曾 担任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 督察 长一 职。
张军先 生， 副总 经理
毕业于 同济 大学 ，获 管理 工程硕 士学 位。
历任中 国建 设银 行上 海市 分行办 公室 秘书 、公 司业 务部业 务科 科长 ，徐 汇支 行副行 长 、
个人金 融部 副总 经理 ，并 曾担任 上投 摩根 基金 管理 有限公 司总 经理 助理 一职 。
刘万方 先生 ，督 察长 。
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获经济 学博 士学 位。
曾任职 于中 国普 天信 息产 业集团 公司 、美 国MBP 咨 询公司 、中 国证 监会 。
5. 本基金 基金 经理 情况
王亚南 先生 ， 复旦大 学金 融工程 专业 硕士 。 拥有 10 年证券 投资 研究 从业 经历 ， 2003 年
至 2007 年， 就职 于海 通证 券股份 有限 公司 研究 所， 任固定 收益 研究 员。2007 年 6 月 加入 国
泰基金 管理 有限 公司 ，任 国泰金 鹿保 本基 金基 金经 理助理 。2008 年 6 月 加入 上投摩 根基 金
管理有 限公 司， 自 2008 年 11 月起任 上投 摩根 货币 市 场基金 基金 经理 ， 自 2009 年 6 月至 2014
年 9 月任 上投 摩根 纯债 债 券型证 券投 资基 金基 金经 理， 自 2014 年 6 月 起任 上 投摩根 优信 增
利债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ，自 2014 年 8 月起 同时担 任上 投摩 根现 金管 理货币 市场 基
金，自 2014 年 11 月起 同时 担任上 投摩 根天 添盈 货币 市场基 金和 上投 摩根 天添 宝货币 市场 基
金基金 经理 。
孟晨波 女士 ， 经 济学 学士 。拥有 18 年 证券 投资 研究 从业经 历， 历任 荷兰 银行 上海分 行
资金部 高级 交易 员， 星展 银行上 海分 行资 金部 经理 ， 比利 时富 通银 行上 海分 行资金 部联 席董
事，花 旗银 行（ 中国 ）有 限公司 金融 市场 部副 总监 。2009 年 5 月加 入上 投摩 根基金 管理 有
限公司 ，先 后担 任固 定收 益部总 监、 货币 市场 投资 部总监 ，2009 年 9 月 起任 上投摩 根货 币
市场基 金基 金经 理， 自 2014 年 8 月起 同时 担任 上 投摩根 现金 管理 货币 市场 基金，自 2014
年 11 月 起 同 时 担任 上 投摩 根 天 添 盈 货 币 市 场 基 金和 上 投 摩 根 天 添 宝 货 币 市场 基 金 基 金 经
理。
历任基 金经 理张 英辉 先生 ， 任职 时间 为 2005 年 4 月 8 日至 2005 年 10 月 11 日 ； 历任 基
金经理 唐建 先生 ，任 职时 间为 2005 年 10 月 12 日至 2006 年 2 月 14 日 ；历 任基金 经理 李颖
女士， 任职 时间 为 2006 年 2 月 14 日至 2008 年 11 月 28 日。
6.
基金 管理 人投 资决 策委员 会成 员的 姓名 和职 务
侯明甫 先生 ， 副 总经 理； 杜 猛先生 ， 投 资一 部投 资总 监； 孙 芳女 士， 投 资二 部投 资总监 ；
孟晨波 女士， 货币 市场 投 资部总 监； 赵 峰先 生， 债 券投资 部总 监； 张 军先 生 ， 基金经 理； 黄
栋先生 ，量 化投 资部 总监 ；吴文 哲先 生， 研究 总监 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
（三） 基金 管理 人的 职责 ：
1、 依法募 集基 金， 办理 或者 委托经 国务 院证 券监 督管 理机构 认定 的其 他机 构代 为办理 基
10
金份额 的发 售、 申购 、赎 回和登 记事 宜；
2、 办理基 金备 案手 续；
3、 对所管 理的 不同 基金 资产 分别管 理、 分别 记账 ，进 行证券 投资 ；
4、 按照基 金合 同的 约定 确定 基金收 益分 配方 案， 及时 向基金 份额 持有 人分 配收 益；
5、 进行基 金会 计核 算并 编制 基金财 务会 计报 告；
6、 编制中 期和 年度 基金 报告 ；
7、 计算并 公告 基金 资产 净值 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回价格 ；
8、 办理与 基金 资产 管理 业务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；
9、 召 集基 金份 额持 有人 大会 ；
10 、 保存基 金资 产管 理业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料；
11 、 以基金 管理 人名 义， 代表 基金份 额持 有人 利益 行使 诉讼权 利或 者实 施其 他法 律行 为 ；
12 、 国务院 证券 监督 管理 机构 规定的 其他 职责 。
（四） 基金 管理 人的 承诺 ：
1、基 金管 理人 的承 诺：
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 并 遵
守 《基 金法 》 、 《 货币 市场 基金管 理暂 行规 定》 、 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基
金运作 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息披 露管 理办 法》 和其 他有 关法律 法规 的规定 ， 规范 基
金运作 。
基金管 理人 进一 步承 诺， 于存续 期内 不从 事招 募说 明书 第 9 条 第 9 款的 禁止 性行为 。 基
金管理 人承 诺建 立健 全内 部控制 制度, 采 取有 效措 施, 防止禁 止性 行为 以及 违法 行为的 发生 。
基 金管理 人承 诺加强 人员管理, 强化 职业操 守,督 促和约束 员工 遵守国 家有 关法律法 规及
行业规 范, 诚实 信用 、勤 勉 尽责。
2、基 金经 理的 承诺 ：
基 金经 理承 诺 严 格遵 守基金 合同 及 基 金管 理人 有关投 资制 度的 规定 ， 审 慎勤勉 ， 充 分发
挥专业 判断 能力 ， 不 受他 人干预 ， 在 授权 范围 内独 立行使 投资 决策 权 ， 依照 恪尽职 守、 诚实
信用、 谨慎 勤勉 的原 则履 行自身 的职 责， 为基 金份额 持有 人谋 取最 大利 益 。
基金经 理承 诺 不 担任 基金 托管人 或者 其他 基金 管理 人的任 何职 务 ， 不 从事 损害 基金资产
和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易以 及其 他活 动， 并遵守 相关 的法 律法 规。
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（五） 内部 控制 制度 ：
1、内 部控 制的 原则 ：
基 金管 理人 内部 控制 遵循以 下原 则：
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括 基 金管理 人 的 各项业务 、各 个部门 或机 构和各 级
人员， 并涵 盖到 决策 、执 行、监 督、 反馈 等各 个环 节。
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。
（3）独 立性原 则。 基 金管 理人 各机 构、 部门和 岗 位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。
（4） 相互 制约 原则 。 基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人 运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。
2、制 订内 部控 制制 度应 当 遵循以 下原 则：
（1）合 法合规 性原则 。 基 金管理人 内控 制度应 当符 合国家法 律、 法规、 规章 和各项 规
定。
（2）全 面性原 则。内 部控 制制度应 当涵 盖 基金 管理 人 经营管 理的 各个环 节， 不得留 有
制度上 的空 白或 漏洞 。
（3） 审慎 性 原 则。 制定 内 部控制 制度 应当 以审 慎经 营、防 范和 化解 风险 为出 发点。
（4）适 时性原 则。内 部控 制制度的 制定 应当随 着有 关法律法 规的 调整和 基金 管理人 经
营战略 、经 营方 针、 经营 理念等 内外 部环 境的 变化 进行及 时的 修改 或完 善。
3、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书：
（1） 基金 管理 人 承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ；
（2） 基金 管理 人 承 诺根 据 市场 的 变化 和 基 金管 理人 的 发展 不断 完善 内部 合规 控制。
4、风 险管 理体 系：
（1）董 事会下 设风险 控制 委员会， 主要 负责基 金管 理人风险 管理 战略和 控制 政策、 协
调突发 重大 风险 等事 项。
（2）董 事会 下 设督察 长， 负责对 基 金管 理人 各 业务 环节合法 合规 运作的 监督 检查和 基
金管理 人 内 部稽 核监 控工 作，并 可向 基金 管理 人 董 事会和 中国 证监 会直 接报 告。
（3）经 营管理 层下设 风险 评估联席 会议 ，进行 各部 门管理程 序的 风险确 认， 评估成 员
包括经 营管 理层 、 督察 长 、稽 核 、风 险管 理、 基金 投资 、基 金运 作等 各部 门 主管 。风
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险 评 估 联席 会 议对 各 类风险 予 以 事先 充 分的 评 估和防 范 ， 并进 行 及时 控 制和采 取 应
急措施 。
（4）监 察稽核 部负责 基金 管理人内 各部 门的风 险控 制检查， 定期 不定期 对业 务部门 内
部控制 制度 执行 情况 和遵 循国家 法律 ， 法 规及 其他 规定的 执行 情况 进行 检查 ， 并适 时
提出修 改建 议。
（5）风 险管理 部负责 投资 限制指标 体系 的设定 和更 新，对于 违反 指标体 系的 投资进 行
监查和 风险 控制 的评 估。
（6）风 险管理 部负责 协助 各部门修 正， 修订内 部控 制作业制 度， 并对各 部门 的日常 作
业，依 风险 管理 的考 评， 定期或 不定 期对 各项 风险 指标进 行控 管， 并提 出内 控建 议 。
四、基金托管人
一、基金 托管人 情况
（一）基 本情况
名称：中 国建设 银行股 份 有限公司( 简称： 中国建 设银行)
住所：北 京市西 城区金 融 大街 25 号
办公地址 ：北京 市西城 区 闹市口大 街 1 号院 1 号楼
法定代表 人：王 洪章
风险 控制委员会
风险管理部
风险评估联席会议
经营管理层 督察长
董事会
股东会
监察稽核部
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成立时间 ：2004 年 09 月17 日
组织形式 ：股份 有限公 司
注册资本 ：贰仟 伍佰亿 壹 仟零玖拾 柒万柒 仟肆佰 捌 拾陆元整
存续期间 ：持续 经营
基金托管 资格批 文及文 号 ：中国证 监会证 监基字[1998]12 号
联系人： 田
青
联系电话 ：(010)6759 5096
中国建设 银行成 立于 1954 年10 月 ， 是 一家国 内领 先、 国 际知名 的大型 股份 制商业
银行，总 部设在 北京。 中 国建设银 行于 2005 年 10 月在香 港联合 交易所 挂 牌上市(股票
代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海 证券交 易所挂 牌 上市( 股票 代码 601939) 。于 2014 年
末，中国 建设银 行市值 约 为 2,079 亿美元 ，居全 球 上市银行 第四位 。
于2014 年 末，本 集团资 产总额 167,441.30 亿元 ，较上年 增长 8.99% ；客 户贷款和
垫款总额94,745.23 亿 元 ， 增长 10.30%； 客户存 款 总额 128,986.75 亿元 ， 增长 5.53%。
营业收入5,704.70 亿元 ， 较上年增 长 12.16% ； 其 中， 利息净 收入增 长 12.28%， 净利息
收益率(NIM)2.80% ； 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 占 营 业 收 入 比 重 为 19.02% ； 成 本 收 入 比 为
28.85%。 利 润总额2,990.86 亿元， 较 上年增长6.89% ； 净利润2,282.47 亿元， 增长6.10%。
资本充足 率14.87%，不 良贷款率1.19% ，拨备 覆 盖率 222.33% 。
客户基础 进一步 夯实， 全 年公司机 构有效 客户和 单 位人民币 结算账 户分别 新 增11万
户和68万 户，个 人有效 客 户新增1,188 万户 。网点 “三综合 ”覆盖 面进一 步 扩大，综 合
性网点达 到1.37 万个， 综 合柜员占 比达到80% ，综 合营销团 队1.75 万个， 网 点功能逐 步
向客户营 销平台、 体 验平 台和产品 展示平 台转变 。 深化网点 柜面业 务前后 台 分离， 全行
超过1.45 万个营 业网点30 类柜面实 时性业 务产品 实 现总行集 中处理， 处 理效 率提高60% 。
总分行之 间、 总分行 与子 公司之间 、 境 内外以 及各 分行之间 的业务 联动和 交 叉营销取 得
重要进展 ，集团 综合性 、 多功能优 势逐步 显现。
债务融资 工具累 计承销3,989.83 亿 元，承 销额连 续 四年同业 排名第 一。以 “ 养颐”
为主品牌 的养老 金融产 品 体系进一 步丰富 ， 养 老金 受托资产 规模 、 账户 管理 规模分别 新
增188.32 亿元和62.34 万 户。投资 托管业 务规模 增 幅38.06% ，新增 证券投 资 基金托管 只
数和首发 份额市 场领先 。 跨境人民 币客户 数突破1 万个、结 算量达1.46 万 亿 元。信用 卡
累计发卡 量6,593 万张， 消费交易 额16,580.81 亿 元， 多 项核心 指标同 业第 一。 私 人银行
业务持续 推进， 客户数 量 增长14.18% ，金 融资产 增 长18.21% 。
14
2014年， 本集 团各方 面良 好表现 ， 得到 市场与 业界 广泛认可 ， 先 后荣获 国内 外知名
机构授予 的100余 项重要 奖项。在 英国《 银行家 》 杂志2014 年“世 界银行1000 强排名 ”
中， 以一级资 本总额 位列 全球第2； 在 英国 《金融 时报》 全球500 强排 名第29 位， 新兴市
场500 强排 名第3 位； 在美 国 《福 布斯 》 杂 志2014 年 全球上市 公司2000 强排 名 中位列第2 ；
在美国《 财富》 杂志世 界500 强排名 第38位 。此外 ，本集团 还荣获 国 内外 重 要媒体评 出
的诸多重 要奖项， 覆盖公 司治理、 社 会责任、 风险 管理、 公司 信贷、 零 售业 务、 投资托
管、债券 承销、 信用卡 、 住房金融 和信息 科技等 多 个领域。
中国建设 银行总 行设投 资 托管业务 部， 下设综 合处 、 基金 市场处 、 证券保 险 资产市
场处、 理财 信托股 权市场 处、QFII托 管处、 养 老金 托管处、 清 算处、 核 算处 、 监督稽核
处等9 个职 能处室， 在上 海设有投 资托管 服务上 海 备份中心 ， 共 有员工220 余人。 自2007
年起， 托管部 连续聘 请外 部会计师 事务所 对托管 业 务进行内 部控制 审计 ， 并 已经成为 常
规化的内 控工作 手段。
（二）主 要人员 情况
赵观甫， 投 资 托管 业务部 总经理， 曾 先后在 中国建 设银行郑 州市分 行、 总行 信贷部、
总行信贷 二部、 行长 办公 室工作 ， 并在 中国建 设银 行河北省 分行营 业部 、 总 行个人银 行
业务部、 总行 审计部 担任 领导职务 ， 长 期从事 信贷 业务、 个人银 行业务 和内 部审计等 工
作，具有 丰富的 客户服 务 和业务管 理经验 。
纪伟， 投资托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行南 通分行 、 中 国建 设银行
总行计划 财务部 、信贷 经 营部、公 司业务 部，长 期 从事大客 户的客 户管理 及 服务工作，
具有丰富 的客户 服务和 业 务管理经 验。
张军红， 投资 托管业 务部 副总经理 ， 曾 就职于 中国 建设银行 青岛分 行、 中国 建设银
行 总行零 售业务 部、 个人 银行业务 部、 行长办 公室 ， 长期 从事零 售业务 和个 人存款业 务
管理等工 作，具 有丰富 的 客户服务 和业务 管理经 验 。
张力铮， 投资 托管业 务部 副总经理 ， 曾 就职于 中国 建设银行 总行建 筑经济 部 、 信贷
二部、 信贷部、 信贷管 理 部、 信贷经营 部、 公司 业 务部， 并在总 行集团 客户 部和中国 建
设银行北 京市分 行担任 领 导职务 ， 长期 从事信 贷业 务和集团 客户业 务等工 作 ， 具有 丰富
的客户服 务和业 务管理 经 验。
黄秀莲， 投资 托管业 务部 副总经理 ， 曾 就职于 中国 建设银行 总行会 计部 ， 长 期从事
托管业务 管理等 工作， 具 有丰富的 客户服 务和业 务 管理经验 。
（三）基 金 托管 业务经 营 情况
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作为国内 首批开 办证券 投 资基金托 管业务 的商业 银 行， 中 国建设 银行一 直秉 持 “以
客户为中 心” 的经 营理念 ， 不断加强 风险管 理和内 部控制， 严 格履行 托管人 的各项职 责，
切实维护 资产持 有人的 合 法权益 ， 为资 产委托 人提 供高质量 的托管 服务 。 经 过多年稳 步
发展， 中国建 设银行 托管 资产规模 不断扩 大， 托管 业务品种 不断增 加， 已形 成包括证 券
投资基金、 社 保基金、 保 险资金、 基本 养老个 人账 户、QFII 、 企业 年金等 产 品在内的 托
管业务体 系，是 目前国 内 托管业务 品种最 齐全的 商 业银行之 一。截 至 2015 年 6 月 末，
中国建设 银行已 托管 514 只证券投 资 基金。 中 国建 设银行专 业高效 的托管 服 务能力和 业
务水平， 赢得了 业内的 高 度认同。 中国建 设银行 自 2009 年至 今连续 五年 被国际权 威杂
志 《全球 托管人 》 评为 “ 中国最佳 托管银 行” 。
二、基金 托管人 的内部 控 制制度
（一）内 部控制 目标
作为基金 托管人 ， 中 国建 设银行严 格遵守 国家有 关 托管业务 的法律 法规 、 行 业监管
规章和本 行内有 关管理 规 定，守法 经营、 规范运 作 、严格监 察，确 保业务 的 稳健运行，
保证基金 财产的 安全完 整 ， 确保有关信 息的真 实、 准确、 完整、 及 时， 保护 基金份额 持
有人的合 法权益 。
（二）内 部控制 组织结 构
中国建设 银行设 有风险 与 内控管理 委员会 ， 负 责全 行风险管 理与内 部控制 工 作， 对
托管业务 风险控 制工作 进 行检查指 导。 投资托 管业 务部专门 设置了 监督稽 核 处， 配 备了
专职内控 监督人 员负责 托 管业务的 内控监 督工作， 具有独立 行使监 督稽核 工 作职权和 能
力。
（三）内 部控制 制度及 措 施
投资托管 业务部 具备系 统 、 完善的制 度控制 体系， 建立了管 理制度、 控制制 度、 岗
位职责、 业务 操作流 程 ， 可以保证 托管业 务的规 范 操作和顺 利进行 ； 业 务人 员具备从 业
资格； 业务管 理严格 实行 复核、 审核、 检 查制度， 授权工作 实行集 中控制 ， 业务印章 按
规程保管、 存放、 使 用， 账户资料 严格保 管， 制约 机制严格 有效； 业 务 操作 区专门设 置，
封闭管理， 实施音 像监控 ； 业务信息 由专职 信息披 露人负责， 防止泄 密； 业 务实现自 动
化操作， 防止人 为事故 的 发生，技 术系统 完整、 独 立。
三、基金 托管人 对基金 管 理人运作 基金进 行监督 的 方法和程 序
（一）监 督方法
依照 《基金 法》 及其 配套 法规和基 金合同 的约定， 监督所托 管基金 的投资 运 作。 利
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用 自行开 发的“托 管业务综 合系统 ——基金 监督子系 统” ， 严格按 照现行 法律 法规以 及
基金合同 规定， 对基 金管 理人运作 基金的 投资比 例 、 投资 范围 、 投 资组合 等 情况进行 监
督， 并定期编 写基金 投资 运作监督 报告 ， 报送 中国 证监会 。 在日 常为基 金投 资运作所 提
供的基金 清算和 核算服 务 环节中 ， 对基 金管理 人发 送的投资 指令 、 基金 管理 人对各基 金
费用的提 取与开 支情况 进 行检查监 督。
（二）监 督流程
1. 每工作 日按时 通过基 金 监督子系 统， 对各基 金投 资运作比 例控制 指标进 行 例行监
控， 发现投资 比例超 标等 异常情况 ， 向 基金管 理人 发出书面 通知 ， 与基 金管 理人进行 情
况核实， 督促其 纠正， 并 及时报告 中国证 监会。
2. 收到基 金管理 人的划 款 指令后 ， 对涉 及各基 金的 投资范围 、 投 资对象 及交 易对手
等内容进 行合法 合规性 监 督。
3. 根据基 金投资 运作监 督 情况， 定期编 写基金 投资 运作监督 报告 ， 对各 基金 投资运
作的合法 合规 性 、投资 独 立性和风 格显著 性等方 面 进行评价 ，报送 中国证 监 会。
4. 通过技 术或非 技术手 段 发现基金 涉嫌违 规交易， 电话或书 面要求 基金管 理 人进行
解释或举 证，并 及时报 告 中国证监 会。
五、相关服务机构
（一） 基金 销售 机构 ：
1. 直销 机构 ： 上 投摩 根 基 金管理 有限 公司 （同 上）
2. 代销 机构 ：
(1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
传真：010-66275654
(2) 中国银 行股 份有 限公 司
地址： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街１ 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街１ 号客 户服 务电话 ：95566
17
法定代 表人 ：田 国立
网址：www.boc.cn
(3) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道 7088 号
办公地 址: 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道 7088 号
法人代 表： 李建 红
客户服 务中 心电 话：95555
网址： www.cmbchina.com
(4) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
客户服 务热 线：95559
网址：www.bankcomm.com
(5) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：虞 谷云
联系电 话：021-61618888
客户服 务热 线：95528
网址：www.spdb.com.cn
(6) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话： （021 ）52629999
传真： （021 ）62569070 客 服电话 ：95561
网址：www.cib.com.cn
(7) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街6 号光 大大 厦
18
法定代 表人 ：唐 双宁
电话： （010 ）63636153
传真： （010 ）63639709
客服电 话：95595
联系人 ：李 伟
网址：www.cebbank.com
(8) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ：孔 丹
24 小时 客户 服务 热线 ： 95558
网址：bank.ecitic.com
(9) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：董 文标
24 小时 客户 服务 热线 ： 95568
网址：www.cmbc.com.cn
(10) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务统 一咨 询电 话：96528 （ 上海 、北 京地 区962528 ）
网址：www.nbcb.com.cn
(11) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南中 路 1099 号 平安 银行 大厦
法定代 表人 ：孙 建一
客户服 务统 一咨 询电 话：40066-99999
网址：bank.pingan.com
(12) 广发银 行股 份有 限公 司
住所： 广州 市越 秀区 东风 东路 713 号
办公地 址： 广州 市农 林下路 83 号
法定代 表人 ：董 建岳
电话：020-3832256
19
传真：020-87310955
客服电 话：400-830-8003
网址：http://www.gdb.com.cn
(13) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 东莞 市南 城 路2 号
办公地 址： 东莞 市南 城 路2 号
法定代 表人 ：何 沛良
客服电 话：961122
网址：www.drcbank.com
(14) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 浦东 大 道 981 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天大 厦 15-20 21-23 层
法定代 表人 ： 胡 平西
门户网 站：www.srcb.com
客户服 务电 话：021-962999
(15) 长沙银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路一 段433 号
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路一 段433 号
法定代 表人 ： 张智 勇
咨询电 话：400-679-6511
网站：www.bankofchangsha.com
(16) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路 989 号45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编:200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或4008895523
电话委 托：021-962505
国际互 联网 网址: www.swhysc.com
联系人 ：黄 莹
20
(17) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005 室
办公地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市 高新区 （新 市区） 北京 南路358 号 大成 国际 大厦20 楼2005 室 （邮
编:830002 ）
法定代 表人 ：许 建平
电话：010-88085858
传真：010-88085195 客 户 服务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
联系人 ：李 巍
(18) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
电话：(021 53519888
传真：(021) 53519888
客户服 务电 话：4008918918 （全 国） 、021-962518
网址：www.962518.com
(19) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：(021) 38676666 转6161
传真：(021) 38670161
客户服 务咨 询电 话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
(20) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
21
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站：http://www.gf.com.cn
(21) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
客户服 务电 话：95565
网址：www.newone.com.cn
(22) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人: 袁 长清 （代 行）
电话: 021-22169999
传真: 021-22169134
联系人:刘晨
网址：www.ebscn.com
(23) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 陈 有安
联系人 ：田 薇
电话: 010-66568430
传真：010-66568536
客服电 话: 4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
(24) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：(010)65186758
传真：(010)65182261
22
联系人 ：魏 明
客户服 务咨 询电 话：400-8888-108 ；
网址：www.csc108.com
(25) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东路268 号
法定代 表人 ：兰 荣
电话：021-38565785
联系人 ：谢 高得
客户服 务热 线：95562
公司网 站: www.xyzq.com.cn
(26) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上 海市 淮海 中 路 98 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553
公司网 址：www.htsec.com
(27) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16-26 层
法定代 表人: 何如
电话: 0755-82130833
传真:
0755-82133952
联系人: 周杨
客户服 务电 话: 95536
公司网 址:www.guosen.com.cn
(28) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
23
联系人 ：黄 静
客户服 务电 话：4008188118
网址：www.guodu.com
(29) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客户咨 询电 话：025-84579897
联系电 话：025-84457777-248
网址：www.htsc.com.cn
(30) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客户服 务热 线：010-95558
(31) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
东方证 券网 站：www.dfzq.com.cn
(32) 财富证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 楼
法定代 表人 ：周 晖
电话：0731-4403343
联系人 ：郭 磊
公司网 址：www.cfzq.com
(33) 湘财证 券有 限责 任公 司
24
地址： 长沙 市黄 兴中 路 63 号中山 国际 大 厦12 楼
法定代 表人 ：林 俊波
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人 ：钟 康 莺
开放式 基金 客服 电话 ：400-888-1551
公司网 址：www.xcsc.com
(34) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册和 办公 地址 ：山 东省 青岛市 崂山 区深 圳路222 号1号楼2001
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
(35) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦39层
法定代 表人 ：唐 新宇
开放式 基金 咨询 电话 ：4006208888 或 各地 营业 网点 咨 询电话
开放式 基金 业务 传真 ：021-50372474
网址：www.bocichina.com
(36) 长城证 券有 限责 任公 司
住所、 办公 地址 ：深 圳市 福田区 深南 大道6008 号特 区报业 大厦14、16、17层
法定代 表人 ：黄 耀华
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服 务热 线：400 6666 888
网址：www.cgws.com
(37) 德邦证 券有 限责 任公 司
办公地 址： 上海 浦东 新区 福山 路 500 号城 建国 际中 心 26 楼
25
法定代 表人 ： 姚 文平
电话：021-68761616
客服电 话：4008888128
网址：www.tebon.com.cn
(38) 中国建 银投 资证 券有 限责 任公司
住所、 办公 地址 ：深 圳市 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心A 栋 18-20 楼
法定代 表人 ：杨 小阳
电话： （0755 ）82026521
传真： （0755 ）82026539
联 系人 ：刘 权
客户服 务热 线：400-600-8008
网址：www.cjis.cn
(39) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
联系人 ：张 腾
客户服 务热 线:0591-96326
公司网址:www.hfzq.com.cn
(40) 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址： 北京 市建 国 门 外大 街1 号 国贸 大 厦2 座27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大街1号 国贸 大厦2 座27 层及28 层
法定代 表人 ： 金 立群
电话：010-65051166
传真：010-65058065
公司网 址：www.cicc.com.cn
电话：021-58881690
(41) 安信证 券股 份有 限公 司
26
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
客服电 话：4008001001
公司网 址：www.essence.com.cn
(42) 上海华 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号 环球 金 融中 心 9 楼
法定代 表人 ：罗 浩
电话：021-38784818
传真：021-68775878
联系人 ：倪 丹
客户服 务电 话：68777877
公司网 站：www.shhxzq.com
(43) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证 券客 户服 务网 站 ：www.95579.com
(44) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路68 号时 代金 融 中心 8 楼801 室
法定代 表人 ：汪 静波
客服电 话：400-821-5399
公司网 站： www.noah-fund.com
(45) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 大厦903-906 室
27
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
公司网 站：www.ehowbuy.com
(46) 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4006-788-887
公司网 站：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
(47) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
传真：021 —20691861
客服电 话：400-089-1289
公司网 站： www.erichfund.com
(48) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙 江省 杭州 市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
客服电 话：4008-773-772
公司网 站：www.5ifund.com
(49) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：400-0766-123
公司网 站：www.fund123.cn
(50) 和讯信 息科 技有 限公 司
28
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ： 王莉
客服电 话：4009200022 ，021-20835588
网站：licaike.hexun.com
(51) 星展银 行（ 中国 ）有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号1301 、1801 单元
法定代 表人 ：葛 甘牛
咨询电 话：400-820-8988
网站：www.dbs.com.cn
(52) 花旗银 行（ 中国 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 33 号 花旗 集 团大厦 主楼 28 楼 01A 单 元、02A 单元
和 04 单 元，29 楼 02 单元 ，30 楼 01 单 元，32 楼 01 单元和 01B 单元 ，33 楼 01 单元 和 03
单元，34 楼 01 单元 及 35 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 33 号 花旗 集 团大厦 主楼 28 楼 01A 单 元、02A 单元
和 04 单 元，29 楼 02 单元 ，30 楼 01 单 元，32 楼 01 单元和 01B 单元 ，33 楼 01 单元 和 03
单元，34 楼 01 单元 及 35 楼
法定代 表人 ：欧 兆伦 （AU SIU LUEN ）
电话：021-28966000
传真：021-28963332
客户服 务热 线： 个人 客户 服务中 心电 话：800 8301 880
公司网 站：www.citibank.com.cn
(53) 东亚银 行（ 中国 ）有 限公 司
办公地 址： 上海 浦东 新区 花园石 桥 路 66 号东 亚银 行 金融大 厦 29 楼
法定代 表人 ：李 国宝
客服电 话：800-830-3811
网站：www.hkbea.com.cn
(54) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
注册地 址： 北 京市 西城 区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼 C 座 702
办公地 址： 北 京市 西城 区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
29
法定代 表人 ： 吴雪 秀
客服电 话：400-001-1566
网站： www.yilucaifu.com
(55)
北京 展恒 基金 销售 股份 有限公 司
注册 地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系电 话：010-62020088
传真：010-62020035
客服电 话: 4008886661
公司网 址：www.myfund.com
(56) 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ： 沈继 伟
客服电 话：4000676266
网站：www.leadbank.com.cn
(57) 上海汇 付金 融服 务有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号 1807-5 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 楼
法定代 表人 ：张 皛
客服电 话：400-820-2819
网站：fund.bundtrade.com
(58) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼
法定代 表人 ： 郭坚
客服电 话：400-821-9031
网站：www.lufunds.com
(59) 北京恒 天明 泽基金 销 售有 限公司
30
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路20 号乐 成中 心 A 座23 层
法定代 表人 ：梁 越
客服电 话：400-898-0618
网站：www.chtfund.com
(60) 摩根大 通银 行（ 中国 ）有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 7 号 北京 英蓝 国 际金融 中心 19 层
法定代 表人 ：邵 子力
客户投 诉热 线：+86 21 5200 2368
网站：http://www.jpmorganchina.com.cn/pages/jpmorgan/china/cn/home
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其它 符 合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
（二） 基金 注册 登记 机构 ：
上投摩 根 基 金管 理有 限公 司（同 上）
（三） 律师 事务 所与 经办 律师：
名称： 方达 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市南 京西 路 1515 号 2202-2207 室
办公地 址： 上海 市南 京西 路 1515 号 2202-2207 室
负责人 ： 黄 伟民
联系电 话：021-5298 5566
传真：021-5298 5577
联系人 ： 黄 伟民
经办律 师： 黄伟 民、 徐雪 松
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1318 号星 展 银行大 厦 6 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1318 号星 展 银行大 厦 6 楼
法定代 表人 ：吴 港平
联系电 话：8621-61233277
联系人 ：汪 棣
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经办注 册会 计师 ：汪 棣、 王灵
六、基金的募集 与基 金合 同的生效
本基金 经中 国证 监会 证监 基金字 （2005 ）15 号文 件 批准， 本基 金 自 2005 年 3 月 28 日
至4 月 8 日 为募 集期 ， 本 次募集 的净 销售 额 为 991,196,238.02 元人 民币， 认购 款项在 基金 验
资确认 日之 前产 生的 银行 利息共 计 164,284.71 元人 民币。
本次募 集有 效认 购总 户数 为 7,491 户 ，按 照每 份基 金份额 1.00 元人 民币 计算 ，设立 募
集期募 集的 有效 份额 为 991,196,238.02 份 基金 份额 ， 利息结 转的 基金 份额 为 164,284.71 份基
金份额 ， 两 项合 计共 991,360,522.73 份基 金份 额， 已 全部计 入投 资者 基金 账户 ， 归投 资者 所
有。
经中国 证券 监督 管理 委员 会核准 ， 本 基金 的基 金合 同于 2005 年4 月13 日生 效。 本 基金
存续期 限 为 不定 期 ， 基金 类别为 货币 市场 基金 。
七、基金份额的申购 与赎 回：
（一） 申购 与赎 回的 场所
本基金 的申 购与 赎回 将通 过本基 金管 理人 的直 销中 心及代 销机 构的 代销 网点 进行 。 具体
的销售 网点 将由 基金 管理 人在招 募说 明书 、 基 金份 额发售 公告 或其 他公 告中 列明。 基金 管理
人可根 据情 况变 更或 增减 代销机 构 ， 并 予以公 告 。 条件成 熟时 ， 投资者 可通 过基金 管理 人或
其指定 的代 销机 构以 电话 、传真 或网 上等 形式 进行 申购与 赎回 ， 具 体办 法另 行公告 。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日和开放 时间
1、开 放日 及开 放时 间：
本基金 原则 上在 每个 工作 日办理 本基 金基 金份 额的 申购与 赎回 。 具体 业务 办理 时间由 基
金管理 人与 基金 代销 机构 约定。
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更或其 它特 殊情 况， 基金 管理人 将视
情况对 前述 开放 日及 具体 业务办 理时 间进 行相 应的 调整并 公告 。
基金投 资者 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或者 转换 申请 的， 其 基 金
份额申 购、 赎回 价格 为下 次办理 基金 份额 申购 、赎 回时间 所在 开放 日的 价格 。
2 、申 购的 开始 时间 及业 务 办理时 间：
32
本基金 自 基 金合 同生 效 日 后不超 过 7 个工 作日 的时 间起开 始办 理申 购。 具体 业 务办理 时
间在申 购开 始公 告中 确定 。
3 、 赎 回的 开始 时间 及业 务 办理时 间：
本基金 自 基 金合 同生 效 日 后不超 过 7 个工 作日 的时 间起开 始办 理赎 回。 具体 业 务办理 时
间在赎 回开 始公 告中 确定 。
4 、在 确定 申购 开始 时间 与 赎回开 始时 间后 ，由 基金 管理人 最迟 于开 放日 前 3 个工作 日在 至
少 1 种 中国 证监 会 指 定的 信息披 露媒 体公 告。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1 、 申购和 赎回 的价 格为 每基 金份额 人民 币 1.00 元 ；
2 、 基金采 用金 额申 购和 份额 赎回的 方式 ，即 申购 以金 额申请 ，赎 回以 份额 申请 ；
3 、 基金的 申购 与赎 回以 书面 方式或 经基 金管 理人 认可 的其它 方式 进行 ；
4 、 基金管 理人 在不 损害 基金 份额持 有人 权益 的情 况下 可更改 上述 原则 ， 但应 最迟 在新的 原
则实施 前 3 个工 作日 在至 少 1 种 中国 证监 会指 定的 信息披 露媒 体予 以公 告。
5、 基金 管理人 有权 决定基 金份额 持有人 持有本 基金 的最高 限额和 本基金 的总 规模限 额，但
应最迟 在新 的限 额实 施 前 3 个工 作日 在至 少一 种中 国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体予以 公
告。
（四） 申购 与赎 回的 限制
投资人 首次 申购 本基 金的 最低限 额为 人民 币 100 元 ， 此后每 次申 购的 最低 限额 为人民 币
100 元。
基金份 额持 有人 赎回 本基 金时 ， 单次 赎回 的最 低限 额为 100 份 基金 份额 。
任何基 金账 户内 的基 金份 额余额 不应 低 于 100 份基 金份额 。 如进 行一 次赎 回后 基金账 户
中基金 份额 余额 将低 于 100 份， 应一 次性 赎回 。
基金管 理人 可以 修订 上述 申购与 赎回 的限 制 ， 但应 提前进 行公 告。
（ 五） 申购 与赎 回的 程序
1、 申 购和 赎回 的申 请方 式 ：
基金投 资者 必须 根据 基金 管理人 和基 金代 销机 构 规 定的手 续 ， 在 开放 日的 业务 办理时 间
内提出 申购 或赎 回的 申请 。 基金销 售机 构如 允许 基金 投资者 进行 预约 或其 他形 式的申 购或 赎
回申请 ，其 申请 的处 理方 式按有 关业 务规 定进 行。
33
基金投资 者 申购 本基 金， 须按基 金销 售机 构规 定的 方式足 额缴 付申 购资 金。
基金投资 者 提交 赎回 申请 时，其 在基 金销 售机 构（ 网点） 必须 有足 够的 基金 份额 余 额 。
2、申 购和 赎回 申请 的确 认 与通知 ：
基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎回 的业 务办 理时 间内 收到申 购和 赎回 申请 的当 天作为 申
购或赎 回申 请日 （T 日 ） 。 基金管 理人 应当 在T ＋1 日 前对该 申购 、赎 回的 有效 性进行 确认 。
一般情 况下 ，基 金投 资者 可在 T ＋2 日 及之 后通 过基 金管理 人的 客户 服务 电话 或到其 提出 申
购与赎 回申 请的 网点 查询 确认情 况。
3、 申 购和 赎回 款项 支付 的 方式与 时间 ：
申购采 用全 额缴 款方 式。
基 金 投资 者赎 回 申请 成交后 ， 基金 管理 人 应指 示基金 托 管人 按有 关 规定 将 赎回 款在 T
＋1 日从 基金 托管 账户 划 出 ，经 基金 销售 机构 一般 于 T ＋2 日 内划 向投 资人 资金账 户 。 在发
生巨额 赎回 时， 款项 的支 付办法 按照 基金 合同 有关 条款处 理。
（ 六） 申购 和赎 回的 数额 和价格
本基金 的 每 基金 份额 申购 价格和 每基 金份 额赎 回价 格均为 人民 币 1.00 元。
1、申 购份 额的 计算 公式 ：
本基金 申购 份 额 的计 算方 法如下 ：
本基金 的申 购费 率 为 0％；
申购份 额= 申 购金 额／ 每基 金份额 申购 价格
有效申 购份 额单 位为 0.01 份，计 算结 果保 留到 小数 点后 2 位 ，第 3 位 四舍 五 入。由此
误差产 生的 损失 由基 金资 产承担 ，产 生的 收益 归基 金资产 所有 。
2、赎 回金 额的 计算 公式 ：
本基金 赎回 金额 的计 算方 法如下 ：
本基金 赎回 费率 为 0 ％；
在投资 人部 分赎 回份 额的 情况下 ：
赎回金 额= 赎 回份 额× 每基 金份额 赎回 价格 ；
在投资 人全 部赎 回份 额的 情况下 ：
赎回金 额= 赎 回份 额× 每基 金份额 赎回 价格+ 累积 收益
赎回金 额单 位为 元， 计算 结果保 留到 小数 点后 两位 ， 第 三位 四舍 五入 。 由 此 误差产 生的
损 失由 基金 资产 承担 ，产 生的收 益归 基金 资产 所有 。
34
（ 七） 拒绝 或暂 停接 受申 购
1、本 基金 出现 以下 情况 之 一时， 基金 管理 人可 拒绝 或暂停 接受 基金 投资 者的 申购申 请 ：
（1） 不可抗 力；
（2） 证券交 易场 所在 交易 时间 非正常 停市 ；
（3） 发生基 金合 同规 定的 暂停 基金资 产估 值情 况；
（4） 基 金 资产 规 模过 大， 使 基金 管 理人 无 法找 到合 适 的投 资 品种 ， 或可 能对 基金业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人的 利益；
（5） 当 基 金管 理 人认 为单 个 投资 者 持有 基 金份 额比 例 过高 或 其他 有 损于 现有 基金份
额持有 人利 益 的 某笔 申购 ；
（6） 法律、 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其它 情形 。
如果基 金投 资者 的申 购申 请被拒 绝， 被拒 绝的 申购 款项将 退还 给基 金投 资者 。
2、 基 金暂 停申 购， 基金 管 理人应 立即 在至 少 1 种中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒体上 公告 。
3、暂 停 期 结束 ，基 金重 新 开放时 ，基 金管 理人 应当 公告最 新的 基金 份额 净值 。
如果发 生暂 停的 时间 为 1 天， 基金 管理 人应 于重 新开 放日在 至 少 1 种 指定 信息 披露媒 体
刊登基 金重 新开 放申 购的 公告并 公告 最新 的基 金份 额净值 。
如果发 生暂 停的 时间 超 过 1 天但 少于 2 周 ， 暂 停结 束 ， 基 金重 新开 放申购 时 ， 基金管 理
人应提 前 1 个工 作日 在至 少 1 种 指定 信息 披露 媒体 刊登基 金重 新开 放申 购的 公告 ， 并 在重 新
开放申 购日 公告 最新 的基 金份额 净值 。
如果发 生暂 停的 时间 超 过 2 周， 暂 停期 间， 基 金管 理 人应 每 2 周 至少 重复 刊登 暂停公 告
1 次； 暂停 结束， 基金 重新 开放申 购时 ， 基 金管 理人 应提 前 3 个 工作 日在 至 少 1 种指 定信 息
披 露 媒 体 连 续刊 登 基 金 重新 开 放 申 购 的公 告 ， 并 在重 新 开 放 申 购日 公 告 最 新的 基 金 份 额净
值。
（ 八） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形：
1、 在 如下 情况 下， 基金 管 理人可 以暂 停接 受基金 投资 者的 赎回 申请 ：
（1） 不可抗 力；
（2） 证券交 易场 所交 易时 间非 正常停 市；
（3） 暂停基 金资 产估 值或 占基 金相当 比例 的投 资品 种的 估值出 现重 大转 变， 而 管理
人为保 障基金 投资 者 的利 益，已 决定 延迟 准备 或采 用估值 或稍 后进 行估 值；
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（4） 发生巨 额赎 回， 按基 金合 同规定 可以 暂停 接受 赎回 申请的 情形 ；
（5） 发生基 金合 同规 定的 暂停 基金资 产估 值情 况；
（6） 法律、 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其它 情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应在 当日 立即 向中 国证监 会备 案 。 已 接受 的赎 回申请 ，
基金管 理人 将足 额支 付； 如暂时 不能 支付 ， 将 按每 个赎回 申请 人已 被接 受的 赎回申 请量 占已
接受赎 回申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申请 人 ， 其 余部 分由基 金管 理人 按照 相应 的处理 办法 在
后续开 放日 予以 兑付 。
在暂停 赎回 的情 形消 除后 ，基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 。
2、以 上第 （七 ）款 的第 2 、3 项 同样 适用 于本 第 （ 八）款 。
（ 九） 巨额赎 回的 情形 及处 理方 式
1 、巨 额赎 回的 认定 ：
若单个 开放 日内 的基 金份 额净赎 回申 请 （ 指基 金赎 回 份额与 转出 份额 之和 减去 基金申 购
份额与 转入 份额 之和 后的 余额） 超过 前 1 日本 基金 的基金 总份 额 的 10% ，为 巨额赎 回。
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 ：
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据本 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回
或部分 顺延 赎回 。
（1） 全额赎 回： 当基 金管 理人 认为有 能力 支付 基金 投资 者的赎 回申 请时 ， 按 正常 赎
回程序 执行 。
（2） 部分顺 延赎 回： 当 基金 管理 人认为 支付 基金 投资 者的 赎回申 请有 困难 或认 为支
付基金 投资 者的 赎回 申请 可能会 对基 金的 资产 净值 造成较 大波 动时， 基金 管理
人在 当日接受赎回 （即确认成 交的）比例不 低于本基金 基金总份额 的 10% 的
前提下， 对其 余赎 回申 请 延期办 理。 对 于当 日的 赎 回申请， 应当 按单 个账 户 赎
回申请 量占 赎回 申请 总量 的比例 ， 确 定当 日受 理的 赎回份 额； 基金 投资 者未 能
赎回部 分， 除 基金 投资 者在 提交赎 回申 请时 明确 作出 不参加 顺延 下 1 个开 放日
赎回的 表示 外， 自动 转为 下 1 个 开放 日赎 回处 理。 转入 下 1 个 开放 日的 赎回 不
享有赎 回优 先权 ， 并 将以 下 1 个 开放 日的 基金 份额 净值为 准进 行计 算， 并以 此
类推， 直到 全部 赎回 为止。 基金投 资者 在提 出赎 回申 请时可 选择 将当 日未 获受
理部分 予以 撤消 。
（3） 当 发生巨 额赎 回并顺 延赎回 时，基 金管 理人应 当在两 日内编 制临 时报告 书, 予
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以 公告,并 在公开 披露日 分别 报中国 证监 会和基 金管理 人主要 办公 场所所 在地
中国证 监会 派出 机构 备案 。
3 、连续 巨 额赎 回的 情形 及 处理方 式：
连续两 日以 上 （ 含本 数） 发生巨 额赎 回， 如基 金管 理人认 为有 必要 ， 可 暂停 接受本 基 金
的赎回 申请 ； 已 经接 受 （ 即确认 成交 的） 的赎 回申 请可以 延缓 支付 赎回 款项 ， 但不 得超 过 正
常支付 时 间 20 个工 作日 ， 并按法 律法 规的 要求 进行 信息披 露 。
（ 十 ） 申购 与赎 回的 注册 登记
1 、 经基金 销售 机构 同意 ， 基 金投资 者提 出的 申购 和赎 回申请 ， 在基 金管 理人 规 定的时 间之
前可以 撤销 。
2 、 基金投 资者 申购 基金 成功 后， 基金 注册 登记 机构 在 T ＋1 日为 基金 投资 者增 加 权益并 办
理注册 登记 手续 ，基 金投 资者 自 T ＋2 日起有 权赎 回 该部分 基金 份额 。
3 、 基金投 资者 赎回 基金 成功 后， 基金 注册 登记 机构 在 T ＋1 日为 基金 投资 者扣 除 权益并 办
理相应 的注 册登 记手 续。
4 、 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内 ， 对 上述 注 册登记 办理 时间 进行 调整 ， 并 最迟 于
开始实 施 前 3 个 工作 日予 以公告 。
（十一 ）定 期定 额投 资计 划
在各项 条件 成熟 的情 况下 ， 本基 金可 为基 金投 资者 提供定 期定 额投 资计 划服 务， 具 体 实
施方法 以招 募说 明书 和基 金管理 人届 时公 布的 业务 规则为 准。
（十二 ）基 金的 转换
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务 ， 基 金转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 业务规 则 、 具 体
费率及 计算 公式 由基 金管 理人根 据相 关法 律法 规及 本基金 合同 的规 定制 定并 公告 ， 并 提前 告
知基金 托管 人与 相关 机构 。
（十三 ）基 金份 额持 有人 类型的 转换
本基金 对两类 基 金份 额持 有人 的 升降 级方式 为 ，如 在基金 存续 期内 的任 何一 个 开放 日，
A 类 基 金份 额持 有人 通过 认购、 申购、 分配 收益 或 其他方 式 ， 使其 持有 的基 金份额 余额 达到
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5,000,000 份的， 即 由 A 类 持有人 升级 为B 类基 金份 额 持有 人；如 在 基金 存续 期内的 任何 一
个 开放 日，B 类持 有人 通过 赎回或 其他 方式 使其 持有 的基金 份额 少 于 500,000 份， 即 由 B 类
持有人 降 为A 类。A 、B 两类 基金 份额 的区 别在 于适 用的销 售服 务费 费率 不同 ，由此 导 致 A、
B 两类 基金 份额 收益 率不 同，其 它 的 权益 均相 同。
八 、基金的非交易过 户、 转托管、冻结与质押
（一） 基金注 册登 记机 构只 受理 继承 、 遗 赠、 司法 执行 等 情况下 的非 交易 过户 。 无 论在上
述何种 情况 下， 接受 划转 的主体 必须 是合 格的 个人 投资者 或机 构投 资者 。
1 、 “ 继承 ” 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承；
2 、 “ 遗赠 ” 指基 金份 额持 有人 立遗嘱 将其 持有 的基 金份 额赠给 法定 继承 人以 外的 其他人 ；
3、 “ 司法 执行 ” 是指 根据 生效 法律文 书， 有履 行义 务的 当事人 （基 金份 额持 有人 ） 将其 持有
的基金 份额 依生 效法 律文 书之规 定主 动过 户给 其他 人， 或法 院依 据生 效 法 律文 书将有 履行 义
务的当 事人 （基 金份 额持 有人） 持有 的基 金份 额强 制划转 给其 他人 。
（二） 基金投 资者 办理 非交 易过 户必须 到基 金注 册登 记机 构或其 指定 的网 点办 理 。 对 于符
合条件 的非 交易 过户 申请 按 《 上 投摩 根 基 金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》 的 有关 规定
办理。
（三） 符合条 件的 非交 易过 户申 请由基 金注 册登 记机 构进 行确认 ， 该确 认一 般情 况下 应在
非交易 过户 申请 经审 核通 过之日 起 5 个工 作日 内做 出； 申请 人按 基金 注册 登记 机构规 定的 标
准缴纳 过户 费用 。
（四） 基金份 额持 有人 可以 以同 一基金 账户 在多 个基 金销 售机构 申购 （认 购） 基金 份 额 ，
但必须 在原 申购 （认 购） 的基金 销售 机构 赎回 该部 分基金 份额 。
基 金份 额持 有人 可以 办理其 基金 份额 在不 同基 金销售 机构 的转 托管 手续 。 转托管 在转 出
方进行 申报 ，基 金投 资者 于 T 日 转托 管基 金份 额转 出成功 后， 一般 情况 下转 托管份 额可 于
T+1 日 在转 入方 网点 办理 转入手 续， 基金 投资 者可 于 T+3 日起 赎回 该部 分基 金份额 。
（五） 基金注册登记机构只受理 国家有权机关依法要求的 基金账户或基金份额的冻 结与
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解冻 。 基 金账 户或基 金份 额被冻 结的 ， 被冻结 部分 产生的 权益 （ 包括 未 结转 部分收 益和红利
再投资 ）一 并冻 结。
（六） 在有关 法律 法规 有明 确规 定的情 况下 ， 基金 管理 人将 可以办 理基 金份 额的 质押 业务
或其他 业务 ，并 会同 基金 注册登 记机 构制 定、 公布 和实施 相应 的业 务规 则。
九、基金的投资
( 一) 投资 目标
通过合 理的 资产 选择 ， 在 有效控 制投 资风 险和 保持 较高流 动性 的前 提下 ， 为 投资者 提供
资金的 流动 性储 备， 进一 步优化 现金 管理 ，并 力求 获得高 于业 绩比 较基 准的 稳定回 报。
（二） 投资 理念
本基金 采取 主动 式投 资管 理策略 ， 积 极追 求类 属资 产与个 券品 种的 合理 选择 与配置 。 在
严格控 制风 险的 前提 下， 实现投 资组 合的 高变 现力 与稳健 收益 ， 满足投 资者 对高流 动性 、 低
风险金 融资 产的 需求 。
（ 三） 投资 范围
（1） 现金；
（2） 1 年以 内（ 含 1 年） 的银 行定期 存款 、大 额存 单；
（3） 剩余期 限 在 397 天以 内（ 含 397 天） 的债 券；
（4） 期限 在 1 年 以内 （ 含 1 年 ）的债 券回 购；
（5） 期限 在 1 年 以内 （ 含 1 年 ）的中 央银 行票 据；
（6） 中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
（四） 投资 策略
本基金 投资 管理 将充 分运 用收益 率策 略与 估值 策略 相结合 的方 法 ， 对 各类 可投 资资产 进
行合理 的配 置和 选择 。 投 资策略 首先 审慎 考虑 各类 资产的 收益 性 、 流动 性及 风险性 特征 ， 在
风险与 收益 的配 比中 ， 力 求 将各 类风 险降 到最 低， 并在控 制投 资组 合良 好流 动性的 基础 上为
投资者 获取 稳定 的收 益。
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利率预 期策 略 ： 市场 利率 因应景 气循 环 、 季节 因素 或货币 政策 变动 而产 生波 动， 本基 金
将首先 根据 对国 内外 经济 形势的 预测 ， 分 析市 场投 资环境 的变 化趋 势， 重点 关注利 率趋 势变
化；其次，在判断利率变动趋势时，我们将重点考虑货币供给的预期效应( Money-supply
Expectations Effect) 、 通 货 膨胀与 费雪 效应(Fisher Effect) 以及资 金流 量变 化(Flow of Funds) 等，
全面分 析宏 观经 济、 货币 政策与 财政 政策 、债 券 市 场政策 趋势 、物 价水 平变 化趋势 等因 素 ，
对利率 走势 形成 合理 预期 ，从而 做出 各类 资产 配置 的决策 。
估值策 略 ： 建 立不同 品种 的收益 率曲 线预 测模 型， 并通过 这些 模型 进行 估值 ， 确 定价 格
中枢的 变动 趋势 。根 据收 益率、 流动 性、 风险 匹配 原则以 及债 券的 估值 原则 构建投 资组 合 ，
合理选 择不 同市 场中 有投 资价值 的券 种， 并根 据投 资环境 的变 化相 机调 整。
久期管 理 ： 久 期作 为衡 量债 券利率 风险 的指 标 ， 反 映了 债券价 格对 收益 率变 动的 敏感度 。
本基金 努力 把握 久期 与债 券价格 波动 之间 的量 化关 系， 根 据未 来利 率变 化预 期， 以 久期 和收
益率变 化评 估为 核心 。 通 过 久期管 理， 合理 配置 投资 品 种。 在 预期 利率 下降 时适 度 加大久 期，
在预期 利率 上升 时适 度缩 小久期 。
流动性 管理：由于货 币市场基金 要保持高流动 性的特性， 本基金会紧密 关注申购/赎回
现金流 情况 、 季 节性 资金 流动、 日历 效应 等， 建立 组合流 动性 预警 指标 ， 实 现对基 金资 产的
结构化管 理，并结合持续性投资的 方法，将回购/ 债券到期日 进行均衡等量配置，以确 保基
金资产 的整 体变 现能 力。
随着国 内货 币市 场的 进一 步发展 ， 以及 今后 相关 法律 法规允 许本 基金 可投 资的 金融工 具
出现时 ， 本 基金 将予 以深 入分析 并加 以审 慎评 估， 在符合 本基 金投 资目 标的 前提下 适时 调整
本基金 投资 对象 。
（五） 投资 决策 程序
投资决 策基 本原 则是 依据 基金合 同所 制定 投资 基本 方针 、 投 资范 围及 投资 限 制等 ， 拟 订
基金投 资策 略及 执行 投资 计划 。 严 格控 制风险 及资 产安全 ， 并追 求投资 利得 的合理 增长 ， 最
大限度 地保 障基 金持 有人 的利益 。
1. 投 资决 策机 制
公司投 资决 策采 用集 体决 策模式 ，并 以投 资决 策会 议的形 式加 以体 现。
1) 为提高投资决策效 率和专 业性水平，公司在 经营管 理层下设投资决策 委员会 ，作为
公司投 资管 理的 核心 决策 机构。
2) 投资决策委员会以 投资管 理部核心成员为主 体组建 ，并由投资总监担 任主席 ，其它
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成员包 括部 分资 深基 金经 理和研 究总 监。 投资 决策 委 员会成 员之 间相 互无 亲属 关系 。
3) 投资决策委员会的 主要职 责是：定期或不定 期召开 投资决策会议，在 依照有 关法律
法规与基金合同所 确定的 投资限制纲领的范 围内， 分析评价投资操作 绩效， 并在对
现有资产配置进行 总结的 基础上，作出资产 配置决 议，确定证券评级 模式， 决定投
资对象 备选 库， 作为 基金 经理进 行投 资操 作的 依据 。
4) 投资决策委员会对 所议内 容在成员间达成共 识后形 成决议，无法达成 共识时 ，由投
资决策 委员 会主 席做 最后 裁定。
5) 投资决策委员会应 就每次 会议决议情况制作 书面报 告，向总经理提交 ，并为 监察稽
核提供 查核 依据 。
2. 投 资决 策程 序
1) 基金经 理对 宏观 经济 和市 场状况 进行 研究 ， 综合 分 析物价 水平 变化 趋势 、 货 币政策
影响、 市场 环境 的变 化， 重点关 注贷 款增 长和 货币 供应增 长趋 势、 利率 政策 动向 ，
制定中 短期 的宏 观经 济展 望和利 率变 化趋 势。
2) 对预期 市场 收益 率的 变化 趋势 ， 调 整资 产配 置比 例 和组合 久期 ， 达到 提高 基 金回报
表现。
3) 建立收 益率 曲线 来进 行估 值， 确定 债券 价格 的变 动 趋势 ， 以 收益 率和 流动 性 作为个
券选择 基础 。
4) 在组合 构建 的过 程， 严格 监控、 分析 和控 制风 险， 并持续 进行 。
5) 持续进 行投 资组 合的 敏感 性分析 ，对 组合 的收 益和 流动性 进行 评估 。
（ 六） 业绩 比较 基准
6 个月定 期存 款利率 （税 后） 。鉴 于本 基金产 品自 身及目标 市场 定位， 特制 订此业 绩
比较基 准。 当法 律法 规发 生变化 或市 场有 更加 适合 的业绩 比较 基准 时， 基金 管理人 有权 对此
基准进 行调 整， 并提 前三 个工作 日在 至少 一种 指定 媒体上 公告 。
为使本 基金 业绩 与其 业绩 比较基 准具 有更 强的 可比 性， 自 2008 年 6 月 1 日起 ， 本基 金
业绩比 较基 准变 更为 同期 七天通 知存 款利 率 （ 税后 ） 。
（七） 风险 收益 特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 品种， 其预期 风险 和预 期收 益率 都低于 股
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票基金 、债 券基 金和 混合 基金 。
（八） 风险 管理 工具
利用本 基金 风险 控制 与绩 效评估 系统 ， 跟 踪组 合及 个券风 险， 主要 风险 控制 指标包 括组
合 的流 动性 风险 度量 、 债 券组合 的利 率风 险度 量、 波动度 的风 险度 量、 个券 信用等 级 、 业绩
评价等。
（ 九） 投资 限制
1、 基 金的 禁止 行为 ：
1) 承销证 券；
2) 向他人 贷款 或者 提供 担保 ；
3) 从事承 担无 限责 任的 投资 ；
4) 买卖其 他基 金份 额， 但是 国务院 另有 规定 的除 外；
5) 向其基 金管 理人 、 基金 托 管人出 资或 者买 卖其 基金 管理人 、 基金 托管 人发 行 的股票
或者债 券；
6) 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动；
7) 投资于 股票 、可 转换 债券 、剩余 期限 超 过 397 天 的 债券、 信用 等级 在 AAA 级以下
的企业 债券 以及 中国 证监 会、中 国人 民银 行禁 止投 资的其 它金 融工 具；
8) 依照法 律、 行政 法规 有关 规定， 由国 务院 证券 监督 管理机 构规 定禁 止的 其他 活 动 。
9) 如法律 法规 有关 规定 发生 变更， 上述 禁止 行为 应相 应变更 。
2、 基 金投 资组 合比 例限 制 ：
（1 ）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的
10% ；
（2）本基 金存 放在具 有基 金托管资 格的同 一商业 银 行的存款 ，不得 超过基 金 资产净 值
的 30% ； 存放 在不 具有 基 金托管 资格 的同 一商 业银 行的存 款， 不得 超过 基金 资产
净值 的 5% ；
（3） 在全 国银 行间 债券 市 场债券 正回 购的 资金 余额 不得超 过基 金资 产净 值 的 40% ；
（4） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 规定 的其 它比 例限 制。
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本基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 不超 过 120 天 ， 本基 金采用 如下 公式 计算 投资 组合平 均
剩余期 限（ 天） 。
（1） 计算 公式 ：平 均剩 余期限 （天 ）=
其中: 除回 购外 允许 投资 的金融 工具 包括 现金 （含 证券清 算款 ， 加应收 证券 清算款 ， 减
应付证 券清算 款） 、 一年以 内（含 一年） 的银行 定期 存款、 大额存 单、剩 余期 限在三 百九十
七天以 内 （ 含三 百九 十七 天） 的 债券 、 期 限在 一年 以内 （ 含一 年） 的中 央银 行票据, 中 国证
监会、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动 性的 货币市 场工 具。
（2）对 于买断 式回购 业务 ，在回购 期限 内，只 考虑 回购本身 的性 质，而 不考 虑投资 的
性质。 具体 的做 法如 下：
? 如果为 买断 式逆 回购 业务 ， 将 已经 计入 债券投 资的 余额应 当扣 除 “待返 售债 券” 相应 债
券余额 。也 就是 相当 于按 照封闭 式逆 回购 的计 算方 法。
? 如果为 买断 式正 回购 业务 ， 将已经 不在 计入 债券 投资 的余额 应当 加回 “ 待回 购 债券 ” 相
应债券 余额 。也 就是 相当 于按照 封闭 式正 回购 的计 算方法 。
（3） 剩余 期限 天数 的确 定
? 现金的 剩余 期限 为０ 天 ； 证券清 算款 的剩 余期 限以 清算日 至交 割日 的实 际剩 余天数
为准；
? 一年以 内 （ 含一 年） 的 银 行定期 存款 、 大 额存 单的 剩余期 限以 计算 日至 协议 到期日
的实际 剩余 天数 为准 ；
? 固定利 率债 券的 剩余 期限 以计算 日至 债券 到期 日的 实际剩 余天 数为 准；
? 允许投 资的 浮动 利率 债券 以计算 日至 下一 个利 率调 整日的 实际 剩余 天数 为准 ；
? 中央银 行票 据的 剩余 期限 以计算 日至 中央 银行 票据 到期日 的实 际剩 余天 数为 准；
? 质押式 回购 （ 包括 正回 购 和逆回 购 ） 剩 余期 限以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩
余天数 为准 ，与 交易 基础 债券本 身实 际剩 余天 数无 关；
? 买断式 回购 （包 括正 回购 和逆回 购） 剩余 期限 的计 算分为 两种 情况 进行 处理 。 如果
在回购 协议 期限 内 ， 以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余天 数为 准 ， 与 协 议规定
的交易 基础 债券 本身 实际 剩余天 数无 关 ； 如 果到 期 后仍然 持有 ， 以计 算日 至 协议规
定的交 易基 础债 券到 期日 的实际 剩余 天数 为准 ，与 回购协 议天 数无 关；
购 融 工 具 ＋ 逆 回 购 － 正 回 除 回 购 外 允 许 投 资 的 金
剩 余 期 限 债 券 正 回 购 － 剩 余 期 限 债 券 逆 回 购 剩 余 期 限 ＋ 融 工 具 除 回 购 外 允 许 投 资 的 金
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（4） 债券 投资 品种 市值 的 确定
? 采用摊 余成 本法 计算 的附 息债券 市值 包括 债券 的面 值和折 溢价 ， 不包 括债 券 应收利
息；
? 贴现式 债券 的市 值含 有内 在的应 收利 息；
? 质押式 回购 和买 断式 回购 的金额 按照 回购 首期 成交 金额计 算。
（5） 平均 剩余 期限 的 计 算 结果四 舍五 入保 留 2 位小 数。
如法律 法规 或中 国证 监会 对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。
由于基 金规 模或 市场 的变 化导致 的投 资组 合超 过上 述 约定 的比 例不 在限 制之 内， 但基 金
管理人 应在 十个 交易 日 内 进行调 整， 以达 到标 准 ， 如 法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的从 其
规定。
基金管理人应当自基 金合 同生效之日起 三 个 月内 使基 金 投 资 组 合 比 例 符合 基金 合 同 的
有关约 定。
（十） 基金 的评 级
基金管 理人 可以 委托 国际 权威的 评级 机构 对本 基金 进行评 级 。 评 级将 有效 监督 基金管 理
人的运 作行 为， 帮助 基金 管理人 完善 内控 制度 ， 降 低本基 金的 运作 、 投 资风 险， 进 一步 保护
基金份 额持 有人 的权 利。
根据最 高级 的国 际评 级标 准，货 币市 场基 金的 投资 组合平 均剩 余期 限一 般为 60 天， 基
金 管 理 人 可 以根 据 评 级 机构 的 要 求 和 有关 法 律 法 规的 规 定 确 定 本基 金 的 投 资组 合 平 均 剩余
期限。
（十一 ）基 金的 投资 组合 报告
1 、 报 告期 末基金 资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 19,326,211,115.19 30.29
其中： 债券 19,326,211,115.19 30.29
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资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 27,322,800,000.00 42.82
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 15,871,248,730.10 24.87
4 其他资 产 1,287,623,894.20 2.02
5 合计 63,807,883,739.49 100.00
2 、 报 告期 债券回 购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 -
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占 基 金资 产净 值比 例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3 、 基 金投 资组合 平均剩 余期 限
1 ） 投 资组 合平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 73
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 73
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 58
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
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根据基 金合 同约 定， 本基 金投资 组合 的平 均剩 余期 限不超 过120 天 。在 本报 告 期内本 基金 未
出现投 资组 合平 均剩 余期 限超过120 天的 情况 。
2 ） 报 告期 末投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负 债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 53.54 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 8.03 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 8.45 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —180 天 11.35 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） 18.10 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 99.48 -
4 、 报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例(％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
46
3 金融债 券 15,878,134,975.16 24.90
其中： 政策 性金 融债 15,878,134,975.16 24.90
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 3,448,076,140.03 5.41
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 19,326,211,115.19 30.31
9
剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利
率债券
- -
5 、 报 告期 末按摊 余成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 150211 15 国开 11 9,100,000.00 912,407,610.62 1.43
2 150416 15 农发 16 9,000,000.00 899,753,647.38 1.41
3 150411 15 农发 11 8,900,000.00 891,162,192.28 1.40
4 150311 15 进出 11 8,900,000.00 889,135,322.97 1.39
5 150206 15 国开 06 8,800,000.00 881,375,025.56 1.38
6 150307 15 进出 07 8,300,000.00 829,955,272.66 1.30
7 150301 15 进出 01 8,100,000.00 809,727,971.98 1.27
8 150413 15 农发 13 8,100,000.00 809,503,261.88 1.27
9 011503003
15 中 石化
SCP003
8,000,000.00 799,749,552.08 1.25
10 150403 15 农发 03 8,000,000.00 799,602,405.91 1.25
6 、 “ 影子定 价” 与“摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1069%
47
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0730%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0880%
7 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8 、 投 资组合 报告 附注
1） 基金计价方法说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩 余期 限内按 实际 利率法 摊销 ， 每日计 提收 益。 本基 金不 采
用市场 利率 和上 市交 易的 债券和 票据 的市 价计 算基 金资产 净值 。
2） 报告期内本基金未存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过397 天的浮动
利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
3） 本基 金 投资 的前十 名证券的 发行主 体本期 没有出现 被监管 部门立 案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
4 ） 其 他各项 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 899,949,701.27
3 应收利 息 378,290,855.79
4 应收申 购款 9,383,337.14
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,287,623,894.20
48
5 ） 投 资组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分
因四舍 五入 原因 ，投 资组 合报告 中市 值占 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能存 在尾差 。
基金份 额持 有人 如欲 了解 本基金 投资 组合 的其 他相 关信息 ，可 致电 本基 金管 理人 获 取 。
十、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
阶段
基金净值
收益 率 ①
基金净值
增长率 标
准差②
比较基 准
收益率 ③
比较基 准收
益率标 准差
④
①－③ ②－④
2005/4/13
至
2005/12/31
A 0.6628% 0.0251% 1.1932% 0.0000% -0.5304% 0.0251%
B 0.8377% 0.0307% 1.1932% 0.0000% -0.3555% 0.0307%
2006/1/1 至
2006/12/31
A 1.4773% 0.0274% 1.7093% 0.0002% -0.2320% 0.0272%
B 1.7199% 0.0313% 1.7093% 0.0002% 0.0106% 0.0311%
2007/1/1 至
2007/12/31
A 3.3267% 0.1387% 2.4441% 0.0017% 0.8826% 0.1370%
B 3.5741% 0.1410% 2.4441% 0.0017% 1.1300% 0.1393%
2008/1/1 至
2008/12/31
A 2.6698% 0.0568% 2.4264% 0.0027% 0.2434% 0.0541%
B 2.9159% 0.0608% 2.4264% 0.0027% 0.4895% 0.0581%
2009/1/1 至
2009/12/31
A 0.7748% 0.0302% 1.3500% 0.0000% -0.5752% 0.0302%
B 1.0174% 0.0321% 1.3500% 0.0000% -0.3326% 0.0321%
2010/1/1 至
2010/12/31
A
1.2029% 0.0326% 1.3500% 0.0000% -0.1471% 0.0326%
B
1.4463% 0.0360% 1.3500% 0.0000% 0.0963% 0.0360%
2011/1/1 至
2011/12/31
A
2.5841% 0.0618% 1.4597% 0.0001% 1.1244% 0.0617%
B
2.8303% 0.0657% 1.4597% 0.0001% 1.3706% 0.0656%
2012/1/1 至
2012/12/31
A
2.7042% 0.0011% 1.4178% 0.0002% 1.2864% 0.0009%
B
2.9506% 0.0011% 1.4178% 0.0002% 1.5328% 0.0009%
2013/1/1 至
2013/12/31
A
3.2795% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.9295% 0.0020%
B
3.5266% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 2.1766% 0.0020%
2014/1/1 至
2014/12/31
A
3.8365% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.4865% 0.0019%
B
4.0853% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.7353% 0.0019%
2015/1/1 至
2015/6/30
A
1.6418% 0.0019% 0.6695% 0.0000% 0.9723% 0.0019%
B
1.7624% 0.0019% 0.6695% 0.0000% 1.0929% 0.0019%
49
2015/1/1 至
2015/9/30
A
2.1248% 0.0024% 1.0097% 0.0000% 1.1151% 0.0024%
B
2.3080% 0.0024% 1.0097% 0.0000% 1.2983% 0.0024%
十一、基金的财 产
( 一) 基金 资产 总值
基金资 产总 值是 指基 金 拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 应收 债券 利息 以及其 它资
产的价 值总 和。
( 二) 基金 资产 净值
基 金资 产净 值是 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值。
( 三) 基金 资产 的账 户
由基金 托管 人开 立基 金专 用银行 存款 账户 以及 证券 账户 ， 与基 金管 理人 和基 金托管 人 、
基金代 销机 构和 基金 注册 登记机 构自 有的 资产 账户 以及其 它基 金资 产账 户相 独立。
( 四) 基金 资产 的保 管与 处 分
1、基金 资产独 立于 基金管 理人、 基金托 管人和 基金 代销机 构的固 有资产 ，基 金资产 相互独
立 ， 并由 基金 托管人 保管 。 基 金管 理人 、 基 金托 管 人和基 金代 销机 构不 得将 基金资产 归 入其
固有财 产；
2、基金 管理人 、基 金托管 人和基 金代销 机构因 基金 资产的 管理、 运用或 者其 他情形 而取得
的财产 和收 益， 归入 基金 资产；
3、基金 管理人 、基 金托管 人和基 金代销 机构因 依法 解散、 被依法 撤消或 者被 依法宣 告破产
等原因 进行 清算 的， 基金 资产不 属于 其清 算财 产；
4、 非 因基 金资 产本 身承 担 的债务 ，不 得对 基金 资产 强制执 行；
5、 基金 管理人 、基 金托管 人和基 金代销 机构以 其自 有的资 产承担 其自身 的法 律责任 ，其债
权人不 得对 基金 资产 行使 请求冻 结、 扣押 或其 它权 利。 除 依法 律法 规和 基金 合同的 规定 处分
外 ，基 金资 产不 得被 处分 。
十二、基金资产的估 值
（一） 估值 目的
50
基金财 产的 估值 目的 是客 观、 准 确地 反映 基金 财产 的价值 ， 并 为基 金份 额的 申购与 赎回
提供计 价依 据。
（二） 估值 日
本基金 合同 生效 后， 每个 交易工 作日 对基 金财 产进 行估值 。
（ 三） 估值 对象
基金所 拥有 的债 券、 银行 存款本 息、 应收 款项 和其 他投资 等资 产。
（四） 估值 方法
1 ．债券 （包括 票据） 采用 摊余成本 法进 行估值 ，即 估值对象 以买 入成本 列示 ，按票 面
利率或 商定 利率 并考 虑其 买入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩余 期限 内按 实际 利率 法进行 摊销 ， 每
日计提 收益 。本 基金 不采 用市场 利率 和上 市交 易的 债券和 票据 的市 价计 算基 金资产 净值 。
2 ．债 券回 购按 成本 法估 值 。
3 ．基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示， 按商 定利 率逐 日计提 利息 。
4 ．货币 市场基 金存续 期 间 ，基金管 理人 应定期 计算 货币市场 基金 投资组 合摊 余成本 与
其他可 参考 公允 价值 指标 之间的 偏离 程度 ， 并定 期测 试其他 可参 考公 允价 值指 标确定 方法 的
有 效 性 。 投 资 组 合 的 摊 余 成 本 与 其 他 可 参 考 公 允 价 值 指 标 产 生 重 大 偏 离 的 （ 偏 离 度 超 过
0.5% ） ， 应按 其他 公允 价值 指标对 组合 的账 面价 值进 行调整 ， 调 整差 额确 认为 “ 公允价 值变 动
损益 ” ，并 按其 他公 允价 值 指标进 行后 续计 量。 如基 金份额 净值 恢复 至 1 元 ， 可恢复 使用 摊
余成本 法估 算公 允价 值。
5 ．如有 确凿证 据表明 按上 述规定不 能客 观反映 基金 资产公允 价值 的，基 金管 理人可 根
据具体 情况 ，在 与基 金托 管人商 议后 ， 按 最能 反映 基金资 产公 允价 值的 方法 估值。
6 ．国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。
（五） 估值 程序
基金日 常估 值由 基金 管理 人进行 。 基 金管 理人 每工 作日对 基金 资产 估值 后， 将估值 结果
发送基 金托 管人 ， 经 基金 托管人 复核 无误 后返 回给 基金管 理人 ， 由基金 管理 人对外 公布 。 月
末、年 中和 年末 估值 复核 与基金 会计 账目 的核 对同 时进行 。
（六） 暂停 估值 的情 形
1 ．基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ；
2 ． 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金财 产价值 时 ；
3. 如出 现基 金管 理人 认为 属于紧 急事 故的 任何 情况 ， 会 导致 基金 管理 人不 能 出售或 评估
基金资 产的 ；
51
4 ．中 国证 监会 认定 的其 他 情形。
（七） 估值 错误 的处 理
差错处 理的 原则 和方 法如 下：
1 ．基金 收益计 算出现 错误 时，基金 管理 人应当 立即 纠正，通 知基 金托管 人并 采取合 理
的措施 防止 损失 进一 步扩 大。
2 ． 基金资 产净 值计 算错 误 偏差 达 0.5% 时 ， 基 金管 理 人应当 公告 并报 国务 院证 券监督 管
理机构 备案 。
3 ．因基 金收益 计算错 误造 成基金份 额持 有人损 失的 ，基金份 额持 有人有 权要 求基金 管
理人予 以赔 偿。 基金 管理 人有权 向其 他责 任人 进行 追偿， 赔偿 仅限 于差 错而 导致的 基金 份额
持有人 的直 接损 失。
4 ．基 金管 理人 具有 向当 事 人追偿 不当 得利 的权 利。
5 ．基金 管理人 和基金 托管 人由于各 自技 术系统 设置 而产生的 净值 计算尾 差， 以基金 管
理人计 算结 果为 准。
6 ．前 述内 容如 法律 、法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。
（八） 特殊 情形 的处 理
1 ． 基 金管 理人 及基 金托 管 人按本 条有 关估 值方 法的 第 4、 5 项 条款 进行 估值 时 ， 所 造成
的偏差 不作 为基 金资 产净 值错误 处理 。
2 ．由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所、银 行间 债券市场 及相 关证券 登记 结算机 构
发送的 数据 错误 ， 或 国家 会计政 策变 更 、 市场 规则 变更等 ， 基金 管理人 和基 金托管 人虽 然 已
经采取 必要 、 适 当、 合理 的措施 进行 检查 ， 但 未能 发现错 误的 ， 由 此造 成的 基金财 产估 值错
误， 基 金管 理人 和基 金托 管人可 以免 除赔 偿责 任。 但基金 管理 人应 当积 极采 取必要 的措 施消
除由此 造成 的影 响。
十三、基金的收益分 配
（ 一） 收益的 构成
基金收 益包 括： 基金 投资 所得债 券利 息、 银行 存款 利息、 买卖 证券 价差、 票据 利息收 入、
债券回 购收 入、 已实 现的 其它合 法收 入及 因运 用基 金资产 带来 的成 本和 费用 的节约 。 基 金净
收益为 基金 收益 扣除 按照 有关规 定可 以在 基金 收益 中扣除 的费 用等 项目 后的 余额。
52
（ 二） 收益 分配 原则
1. 本基金 同一 类基 金份 额的 每份基 金份额 享 有同 等分 配权 。
2. 本基金 采用 1.00 元固 定份 额净值 交易 方式 ，自 基金 开放日 常申 购赎 回业 务之 日起
每个开 放日 将实 现的 基金 净收益 （ 或净 损失 ） 分 配 给基金 份额 持有 人， 并定 期结转
到投资 者基 金账 户， 使 基 金账面 份额 净值 始终 保 持1.00 元。
3. 收益分 配的 方式 约定 为红 利再投 资。 如当 月累 计分 配的基 金收 益为 正， 则为 持有人
增加相 应的 基金 份额 ； 如 当月累 计分 配的 基金 收益 为负， 则为 持有 人缩 减相 应的基
金份额 。投 资者 可通 过赎 回基金 份额 获取 现金 收益 。
4. 本基金 收益 每月 集中 结转 一次， 成立 不满 一个 月不 结转。
5. 本基金 任何 一类 基金 份额 投资当 期亏 损时 ，维 持该 类基金 份额 净值 为 1.00 元 ，相
应减少 该类 基金 份额 持有 人持有 份额 。
（ 三） 收益 分配 方案 的确 定、公 告
1. 本基金 每工 作日 进行 收益 分配， 每 万份 收益 分配 比 例的计 算如 下：
某类基金份额 的 每 万 份 收 益 分 配 比 例=[ 当 日 该 类 基 金 份额的可分配收益/ 当日
该类基 金份额 发售 在 外的 总份额]×10,000 。
上述收 益分 配比 例以 去尾 的方式 保留 至小 数点 后三 位。
2. 本 基 金每 月例 行 对上 月实 现 的 收益 进行 收 益结 转， 具 体 做法 是将 基 金投 资者
账户的 当前 累计 收益 结转 为该基 金投 资者 账户 的本 基金份 额。
3.本基 金对 每月 例行 的收 益结转 不再 另行 公告 。
（ 四） 收益 分配 中 发 生的 费用
收益分 配采 用红 利再 投资 方式， 免收 再投 资的 费用 。
十四、基金的费用与 税收
(一) 与基 金运 作有 关的 费 用
1、 基金费 用的 种类 ：
1) 基金管 理人 的管 理费 ；
2) 基金托 管人 的托 管费 ；
53
3) 基金的 销售 服务 费；
4) 基金合 同生 效后 的信 息披 露费 ；
5) 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
6) 与基金 相关 的会 计师 费和 律师费 ；
7) 基金证 券 交 易费 用；
8) 按照国 家有 关规 定和 基金 合同规 定可 以列 入的 其它 费用。
2、基金 运作 费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式：
1） 基 金管 理人 的基 金管 理 费：
在通常 情况 下 ， 基 金的 管 理费按 前一 日基 金资 产净 值的 0.33% 年费 率计 提。 基 金管理 人
的管理 费计 算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 托管 人于 次月首 日 起 3 个 工作 日内 从基金 资产
中一次 性支 付给 基金 管理 人 ，若 遇法 定节 假日 、休 息日 ， 支付 日期 顺延 。
2） 基 金托 管人 的基 金托 管 费：
在通常 情况 下 ， 基 金的 托 管费按 前 1 日基 金资 产净 值的 0.10% 年费 率计 提。 计 算方法 如
下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当 年天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 1 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 托管 人于 次月首日起 3 个 工作 日内 从基金 资产
中一次 性支取 ， 若遇 法定 节假日 、休 息日 ，支 付日 期顺延 。
3） 基 金销 售服 务费
基 金销 售服 务费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E× 年基 金销 售服 务费 率 ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的某 类基 金份额 的基 金销 售服 务费
E 为前 一日 该类 基金 份额 所代表 的基 金资 产净 值
A. 对于 A 类基 金份 额持 有人 ，年基 金销 售服 务费 率应 为 0.25% 。 对于 由 B 类降 级为 A
54
类的持 有人 ，年 基金 销售 服务费 率应 自其 降级 后的 下一个 工作 日起 适用 A 类 基金份
额持有 人的 费率 。
B. 对于 B 类基 金份 额持 有人 ，年基 金销 售服 务费 率 为 0.01% 。对于由 A 类升 级 为 B 类
的持有 人， 年基 金销 售服 务费率 应自 其达 到 B 类 条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起
享受B 类基 金份 额持 有人 的费率 。
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 每 日计 提， 按月 支付 ， 由 基金托 管人 于次 月首 日 起3 个工 作
日内从 基金 资产 中一 次性 支付 ， 由 基金 管理 人代 收 ， 基金管 理人 收到 后支 付给 基金销 售机 构，
专门用 于本 基金 的销 售与 基金份 额持 有人 服务 。
4） 若本 基金发 售 失 败，发售 费用 由基金 管理人 承担 。基金 合同生 效后的 各项 费用按 有关法
规列支 。
本条 第 1 款 第 4 至 第 7 项 费用由 基金 托管 人根 据有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费用 实
际支出 金额 支付 ，列 入当 期基金 费用 。
3、 不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
4、 基 金管 理费 、基 金托 管 费 和销 售服 务费 的调 整
1 ）基金 管理人 和基金 托管 人可协商 酌情 调低基 金的 基金管理 费 、 基金托 管费 和销售 服
务费， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。
2 ）本基 金可在 中国证 监会 允许的条 件下 按国家 的有 关规定增 加其 他种类 的基 金费用 。
如本基 金仅 对新 发售 的基 金份额 适用 新的 基金 费用 种类 ， 不 涉及 现有 基金 份额 持有
人利益 的， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。
5、税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
与基金 销售 有关 的费 用主 要包括 基金 的申 购费 、 赎 回费 、 转 换费 等， 上述 费 用具体 的费
率、 计算 公式 、 收 取使 用 方式等 内容 请参 见本 招募 说明书 “ 第七 节基金 份额 的申购 与赎 回” 。
55
十五、基金的会计与 审计
（一） 基金 会计 政策
1、 基金管 理人 为基 金的 基金 会计责 任方 ；
2、 基金的 会计 年度 为公 历每 年 1 月 1 日至 12 月 31 日 ，如果 基金 首次 募集 成立 的
当年少 于 2 个月 ，可 以并 入下一 个会 计年 度；
3、 基金核 算以 人民 币为 记账 本位币 ，记 账单 位是 人民 币元；
4、 会计制 度执 行国 家有 关的 会计制 度和 《证 券投 资基 金会计 核算 办法 》 ；
5、 基金管 理人 应当 对本 基金 独立建 账、 独立 核算 ；
6、 基金管 理人 保留 完整 的基 金会计 账目 、 凭 证， 按照 有关规 定编 制基 金会 计报 表 ；
7、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 报 表 等 进 行 核 对 并 以 书 面 方 式 确
认。
（二） 基金 年度 审计
1、 基 金 管 理人 聘 请普 华 永道中 天 会 计师 事 务所 有 限公司 及 其 注册 会 计师 对 基金年
度 财 务 报表 进 行审 计 。该会 计 师 事务 所 及其 注 册会计 师 与 基金 管 理人 、 基金托
管人相 互独 立， 并具 有从 事证券 相关 业务 资格 ；
2、 会 计 师 事务 所 更换 经 办注册 会 计 师时 ， 须事 先 征得基 金 管 理人 同 意， 并 报中国
证监会 备案 ；
3、 基 金 管 理人 （ 或基 金 托管人 ） 认 为有 充 足理 由 更换会 计 师 事务 所 ，经 基 金托管
人 （ 或 基金 管 理人 ） 同意， 报 中 国证 监 会备 案 后可以 更 换 。基 金 管理 人 应当在
更换会 计师 事务 所后 在 5 个工作 日内 公告 。
十六、基金的信息披 露
（一） 披露 原则
基金 信息披露 义务人应当在中 国证监会 规定时间内,将应 予披露的 基金信息通过中 国证
监会 指定的全国性 报刊和基金 管理人、基金 托管人的互 联网网站等媒 介披露, 并保 证 基金 投
资 者能 够按 照基 金合 同约 定的时 间和 方式 查阅 或者 复制公 开披 露 的 信息 资料 。
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（二） 基金 募集 信息 披露
1 、 基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后, 基金 管理 人应 当 在基金 份额 发售 的 3 日前, 将
招 募 说明 书 、基 金合 同 摘要 登 载在 指 定报 刊和 网 站上 ； 基金 管 理人 、基 金托管
人应当 将基 金合 同、 基金 托管协 议登 载在 网站 上。
2 、 基 金 管理 人 应当 就基 金 份额 发 售的 具 体事 宜编 制 基金 份 额发 售 公告 ，并 在披露
招募说 明书 的当 日登 载于 指定报 刊和 网站 上。
3 、 基 金 管理 人 应当 在基 金 合同 生 效 后 的 第一 个工 作 日在 指 定报 刊 和网 站上 登载基
金合同 生效 公告 。
4 、 基金合 同生 效后,基 金管 理 人应当 在 每 6 个月 结束 之 日起 45 日内,更 新招 募说 明
书 并 登载 在 网站 上， 将 更新 后 的招 募 说明 书摘 要 登载 在 指定 报 刊上 。基 金管理
人应当 在公 告 的 15 日前 向 中国证 监会 报送 更新 的招 募说明 书， 并就 有关 更新 内
容提供 书面 说明 。
（三） 定期 报告
基金定期报告由基金 管理 人按照法律法规和中 国证 监会颁布的有关证券 投资 基金信息
披露 内容与格式的 相关文件的 规定单独编制 ，由基金托 管人复核 相关 内容 。基金 定期报告,
包括基 金年 度报 告、 基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告。 基金管 理人 应当 在每 个开 放日的 次日,
通过网 站、 基金 份额 发售 网点以 及其 他媒 介， 披露 开放日 的基 金 收 益和 七日 年化收 益率 。
1 、 基金年 度报 告 ： 基金 管理 人 应当在 每年 结束 之日 起 90 日内, 编制 完成 基金 年度 报
告,并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘 要登载在指定报刊上。基 金
年度报 告的 财务 会计 报告 应当经 过审 计。
2 、 基金半 年度 报告 ： 基 金管 理 人应当 在上 半年 结束 之日 起 60 日内, 编制 完成 基金 半
年 度 报告 ， 并将 半 年度 报告 正 文登 载 在网 站 上， 将半 年 度报 告 摘要 登 载在 指定
报刊上 。
3 、 基金季 度报 告： 基金 管理 人 应当在 每个 季度 结束 之日 起 15 个工 作日 内,编 制完 成
基金季 度报 告， 并将 季度 报告登 载在 指定 报刊 和网 站上。
本基金 的年 度报 告 、 半 年度 报告及 季度 报告 中的 投资 组合报 告部 分应 披露 基金 投资组 合
的平 均 剩余 期限 。
基金合 同生 效不 足 2 个月的,基 金管 理人 可以 不编 制 当期季 度报 告、 半年 度报 告或者 年
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度报告 。
（四） 临时 报告 与公 告
基金发 生重 大事 件, 有关 信 息披露 义务 人应 当在 2 日 内编制 临时 报告 书, 予以 公 告, 并 在公
开披露 日分 别报 中国 证监 会和基 金管 理人 主要 办公 场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。
前款 所称重大 事件, 是指可能对 基金份额 持有人权益或者 基金份额 的价格产生重大 影响
的下列 事件:
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开；
2 、提 前终 止基 金合 同；
3 、转 换基 金运 作方 式；
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ；
7 、基 金募 集期 延长 ；
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动；
9 、基 金管 理人 的董 事在 1 年内变 更超 过 50% ；
10 、基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员 在 1 年 内变 动超 过 30% ；
11 、 涉及 基金 管理 人、 基 金 资产 、基 金托 管业 务的 诉讼；
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ；
13 、基金管理人及其董事 、总经理及其他高级管理 人员、基金经理受到严重 行政处罚,
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚；
14 、重 大关 联交 易事 项；
15 、基 金收 益分 配事 项 ， 但基金 合同 另有 规定 除外 ；
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更；
17 、基 金资产 净 值计 价错 误达基 金资产 净值 0.5% ；
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所；
19 、变 更基 金代 销机 构；
20 、更 换基 金注 册登 记机 构；
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21 、基 金开 始办 理申 购、 赎回；
22 、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更；
23 、基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付；
24 、基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请；
25 、基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ；
26 、基 金份 额上 市交 易；
27 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。
（五） 公开 澄清
在基 金合同期 限内, 任何公共媒 体中出现 的或者在市场上 流传的消 息可能对基金份 额价
格产 生误导性影响 或者引起较 大波动的,相关信息 披露义 务人知悉后应 当立即对该 消息进行
公开澄 清, 并将 有关 情况 立 即报告 中国 证监 会。
（六） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
招募 说明书公 布后, 应当分别置 备于基金 管理人、基金托 管人和基 金份额代销机构 的住
所,投 资者 可免 费查 阅。 在 支付工 本费 后， 可在 合理 时间内 取得 上述 文件 复印 件。
基金定期报告公布 后, 应当 分别置备于基金管 理人和 基金托管人的住所, 投 资者 可 免 费
查阅。 在支 付工 本费 后， 可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 印件 。
（七） 基金 管理 人与 基金 托管人 的承 诺
基金管 理人 与基 金托 管人 保证上 述文 本的 内容 与所 公告的 内容 完全 一致 。
十七、风险揭示
( 一) 投资 于本 基金 的风 险
1、市 场风 险：
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动 ， 将 对本基 金资 产产 生潜 在风 险， 主要 包 括 ：
(1) 政策风 险
货币政 策、 财政 政策、 产业 政策和 证券 市场 监管 政策 等国家 政策 的变 化对 证券 市场产 生
一定的 影响 ，可 能导 致市 场价格 波动 ，从 而影 响基 金收益 。
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(2) 经济周 期风 险
证券市 场受 宏观 经济 运行 的影响 ， 而 经济 运行 具有 周期性 的特 点， 而宏 观经 济运行 状况
将对证 券市 场的 收益 水平 产生影 响， 从而 对基 金收 益产生 影响 。
(3) 利率风 险
金融市 场利 率的 波动 会导 致证券 市场 价格 和收 益率 的变动 。 利率 直接 影响 着债 券的价 格
和收益 率 ， 影 响着企 业的 融资成 本和 利润 。 基 金投 资于债 券 和 债券 回购 ， 其 收益水 平可 能 会
受到利 率 变 化和 货币 市场 供求状 况 的 影响 。
(4) 购买力 风险
基金投 资的 目的 是基 金资 产的保 值增 值， 如果 发生 通货膨 胀， 基金 投资 于证 券所获 得的
收益可 能会 被通 货膨 胀抵 消，从 而影 响基 金资 产的 保值增 值。
2、 信 用风 险：
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，都 可能 导致 基金 资产损 失和 收益 变化 。
3、投 资风 险：
本基金 会受 到所 投资 证券 表现的 影响 。 债 券尤 其是 国债的 表现 相对 稳定 ， 但 同样会 受到
诸如宏 观经 济、 政策 以及 市场本 身的 影响 从而 造成 债券价 格变 动， 企业 债和 金融债 的投 资还
会受到 债券 本身 信用 评级 变化的 影响 ，这 些都 会给 投资者 带来 收益 变动 的风 险。
4、流 动性 风险 ：
开放式 基金 要随 时应 对投 资者的 赎回 ， 如 果基 金资 产不能 迅速 转变 成现 金， 或者变 现为
现金时 使资 金净 值产 生不 利的影 响， 都会 影响 基 金 运作和 收益 水平 。 尤 其是 在发生 巨额 赎回
时， 如 果基 金资 产变 现能 力差， 可能 会产 生基 金仓 位调整 的困 难， 导致 流动 性风险 ， 可 能影
响基金 份额 净值 。
5、管 理风 险：
在基金 管理 运作 过程 中 ， 基 金管理 人的 研究 水平 、 投资 管理水 平直 接影 响基 金收 益水平 ，
如果基 金管 理人 对经 济形 势和证 券市 场判 断不 准确 、获取 的信 息不 全、 投资 操作出 现失 误 ，
都会影 响基 金的 收益 水平 。
6、操 作或 技术 风险 ：
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 者的 利益 受到 影响 。这种 技术 风险 可能 来自 基金管 理公 司 、
注册登 记机 构、 销售 机构 、证券 交易 所、 证券 登记 结算机 构等 等。
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7、合 规性 风险 ：
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。
8、投 资组 合剩 余期 限管 理 风险：
为了更好保障投资安 全性 ，基金管理人可能委 托国 际权威的评级机构对 本基 金进行评
级。 根 据最 高级 的国 际评 级标准 ，货 币市 场基 金的 投资组 合平 均剩 余期 限一 般为 60 天，但
这样可 能导 致投 资组 合平 均收益 水平 下降 。
9、其 它风 险：
战 争 、 自 然灾害 等不 可抗力 因素 的出 现， 将会 严重影 响证 券市 场的 运行 ， 可 能导 致基 金
资产的 损失。
金融市 场危 机 、 行 业竞 争 、 代理商 违约 等超 出基 金管 理人自 身直 接控 制能 力之 外的风 险，
可能导 致基 金或 者基 金份 额持有 人利 益受 损。
( 二) 声明
1、 本基金 未经 任何 一级 政府 、 机构及 部门 担保。 基金 投资者 自愿 投资 于本 基金 ， 须自行 承
担投资 风险 。
2、 除基金 管理 人直 接办 理本 基金的 销售 外， 本基 金还 通过基 金代 销机 构代 理销 售，但 是，
基金资 产并 不是 代销 机构 的存款 或负 债， 也没 有经 基金代 销机 构担 保收 益， 代销机 构并
不能保 证其 收益 或本 金安 全。
十 八、基金的终止与 清算
（一） 基金合 同终 止事 由
有下列 情形 之一 的， 基金 合同终 止：
1 、 基金份 额持 有人 大会 决定 终止的 ；
2 、 基金管 理人 职责 终止 ，而 在 6 个 月内 没有 新基 金管 理人承 接其 原有 职责 的；
3 、 基金托 管人 职责 终止 ，而 在 6 个 月内 没有 新基 金托 管人承 接其 原有 职责 的；
4 、 基金合 同规 定的 其他 情况 或中国 证监 会允 许的 其它 情况。
（二） 基金 资产 的清 算
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1、清 算组 ：
（1） 自基金 合同 终止 之日 起 30 个工 作日 内成 立清 算组 ，清算 组在 中国 证监 会
的监督 下进 行基 金清 算。
（2） 清算组 成员 由基 金管 理人 、 基金 托管 人、 具有 从事 证券相 关业 务资 格的 注
册会计 师、 律师 、相 关的 中介服 务机 构以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。
清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。
（3） 清算组 负责 基金 资产 的保 管、 清理 、 估价 、 变现 和 分配 。 基 金资产 清 算小
组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。
2、基 金资产 清 算程 序：
（1） 基金合 同终 止后 ，由 清算 组统一 接管 基金 ；
（2） 对基金 资产 和债 权债 务进 行清理 和确 认；
（3） 对基金 资产 进行 估值 和变 现；
（4） 清算组 作出 的清 算报 告需 经会计 师事 务所 审计 ， 并 由律师 事务 所出 具法 律
意见书 ；
（5） 将基金 清算 结果 报告 中国 证监会 备案 并公 告；
（6） 公布基 金清 算公 告；
（7） 对基金 资产 进行 分配 。
3、清 算费 用：
清算费 用是 指清 算 组 在进 行基金 清算 过程 中发 生的 所有合 理费 用 ， 清 算费 用由 清算组 优
先从基 金资 产中 支付 。
4、基 金资产 按 下列 顺序 清 偿：
（1） 支付清 算费 用；
（2） 交纳所 欠税 款；
（3） 清偿基 金债 务；
（4） 按每一 类基 金份 额持 有人 持有的 该类 基金 份额 比例 进行分 配 。
基金资产 未 按本 项第 （1 ） 至（3 ）小 项规 定清 偿前 ， 不分配 给基 金份 额持 有人 。
5、基 金清 算剩 余资产 的 分 配：
清算后 的剩 余资产 ， 应当 按 每一 类 基 金份 额持 有人 持有的 该类 基金 份额 比例 进行 分 配 。
6、 基金资产 清 算的 公告 ：
清算组 作出 的清 算报 告经 会计师 事务 所审 计， 律师 事务所 出具 法律 意见 书后 ， 报中 国证
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监会备 案并 公告 。
7、 基金清 算的 账册 及文 件的 保存：
基金清 算账 册及 有关 文件 按国家 有关 规定 保存 。 基金 资产清 算账 册及 文件 由基 金托管 人
保存 15 年 以上 。
十九、基金合同的内 容摘 要
（一） 基金 份额 持有 人、 基金管 理人 和基 金托 管人 的权利 、义 务：
基金投 资者 自依 基金 合同 取得基 金份 额之 日 ， 即 成为 基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当
事人， 其持 有基 金份额 的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同 的 承认 和接 受 。 每份 基金份额 具 有同
等的合 法权 益
1. 基金 份额 持有 人的 权利
1) 分享基 金财 产收 益；
2) 参与分 配清 算后 的剩 余基 金资产 ；
3) 依法转 让 或 者申 请赎 回其 持有的 基金 份额 ；
4) 依照规 定要 求召 开基 金份 额持有 人大 会；
5) 出席或 者委 派代 表出 席基 金份额 持有 人大 会 ， 对 基 金份额 持有 人大 会审 议事 项行使
表决权 ；
6) 查阅或 者复 制公 开披 露的 基金信 息资 料；
7) 监督基 金管 理人 的投 资运 作；
8) 对基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 基金 份额 发售 机构 损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉
讼；
9) 法律法 规规 定的 其它 权利 。
2.基金 份额 持有 人的 义务
1) 遵守基 金合 同；
2) 交纳基 金认 购、 申购 款项 及规定 的费 用；
3) 在持有 的基 金份 额范 围内 ，承担 基金 亏损 或者 基金 合同终 止的 有限 责任 ；
4) 不从事 任何 有损 基金 及基 金份额 持有 人合 法权 益 的 活动；
5) 法律法 规规 定的 其它 义务 。
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3. 基金 管理 人的 权利
根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 相关 规定 ，基 金管理 人的 权利 包括 但不 限于：
1) 运用基 金财 产；
2) 获得管 理人 报酬 ；
3) 依照有 关规 定行 使因 基金 财产投 资于 证券 所产 生的 权利；
4) 在符合 有关 法律 法规 的前 提下， 制订 和调 整基 金业 务规则 ；
5) 根据本 基金 合同 及有 关规 定监督 基金 托管 人 ， 如 认为 基金托 管人 违反 了本 基金 合同或 有
关法律 法规 规定 ， 对 基金 资产 、 其 它当 事人的 利益 造成重 大损 失的 ， 应 及时 呈报中 国 证
监会和 银行 业监 督管 理机构 ，并 采取 必要 措施 保护 基金及 相关 当事 人的 利益 ；
6) 在基金 托管 人更 换时 ，提 名新任 基金 托管 人；
7) 选择 、 更 换销 售代理 机构 ， 并 依据 销售 代理协 议和 有关法 律法 规 ， 对其 行为 进行必 要 的
监督和 检查 ；
8) 选择、 更换 基金 注册 登记 机构， 获取 基金 份额 持有 人名册 ；
9) 在基金 合同 约定 的范 围内 ，拒绝 或暂 停受 理申 购、 赎回的 申请 ；
10) 在法律 法规 允许 的前 提下 ，以基 金的 名义 依法 为基 金进行 融资 ；
11) 依法召 集基 金份 额持 有人 大会；
12) 法律法 规规 定的 其他 权利 。
4. 基金 管理 人的 义务
1) 依法募 集基 金 、 办理 或者 委托其 他机 构代 为办 理基 金份额 的发 售 、 申购 、 赎 回和登 记事
宜；
2) 办理基 金备 案手 续；
3) 自基金 合同 生效 日起 ，以 诚实信 用、 勤勉 尽责 的 原 则管理 和运 用基 金资 产；
4) 配备足 够的 具有 专业 资格 的人员 进行 基金 投资 分析 、 决策， 以专 业化 的经 营方 式管理 和
运作基 金财 产；
5) 建立健 全内 部风 险控 制、 监察和 稽核 、 财务管 理及 人事管 理等 制度 ， 保 证所 管理的 基 金
财产和 基金 管理 人的 财产 相互独 立 ， 对 所管理 的不 同基金 分别 管理 、 分 别记 账， 进行 证
券投资 ；
6) 除依据《 基金 法》 、基 金合 同及其他 有关 规定外 ，不 得为自己 及任 何第三 方谋 取利益 ，
不得委 托第 三人 运作 基金 资产；
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7) 依法接 受基 金托 管人 的监 督；
8) 计算并 公告 基金 份额 净值 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回价格 ；
9) 采取适 当合 理的 措施 使计 算本基 金份 额认 购、 申购 、 赎回价 格的 方法 符合 基金 合同等 法
律文件 的规 定；
10) 按规定 受理 申购 和赎 回申 请，及 时、 足额 支付 赎回 款项；
11) 进行基 金会 计核 算并 编制 基金财 务会 计报 告；
12) 编制中 期和 年度 基金 报告 ；
13) 严格按 照《 基金 法》 、基 金 合同及 其他 有关 规定 ，履 行信息 披露 及报 告义 务；
14) 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划 、投 资意 向等。 除《 基金 法》 、基 金 合同及 其
他有关 规定 另有 规定 外 ， 在基金 信息 公开 披露 前应 予保密 ，不 向他 人泄 露；
15) 按基金 合同 的约 定确 定基 金收益 分配 方案 ，及 时向 基金份 额持 有人 分配 收益 ；
16) 依据 《 基金 法》 、 基 金合 同 及其他 有关 规定 召集 基金 份额持 有人 大会 或配 合基 金托管 人、
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ；
17) 保存基 金财 产管 理业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料；
18) 以基金 管理 人名 义， 代表 基金份 额持 有人 利益 行使 诉讼权 利或 者实 施其 他法 律行为 ；
19) 组织并 参加 基金 资产 清算 小组 ， 参与 基金 资产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；
20) 因违反 基金 合同 致使 基金 财产的 损失 或损 害基 金份 额持有 人合 法权 益的 ， 应当 承担赔 偿
责任， 其赔 偿责 任不 因其 退任而 免除 ；
21) 基金托 管人 违反 基金 合同 造成基 金财 产损 失时 ， 应为 基金份 额持 有人 利益 向基 金托管 人
追偿；
22) 法律法 规规 定的 其它 义务 。
5. 基金 托管 人的 权利
1) 获得基 金托 管费 ；
2) 监督基 金管 理人 对本 基金 的投资 运作 ， 如 托管 人发 现基金 管理 人的 投资 指令 违反基 金
合同或 有关 法律 法规 的规 定的 ， 不予 执行 并向 中国 证监会 报告 ；
3) 自本基 金合 同生 效之 日起 ，依法 保管 基金 资产 ；
4) 在基金 管理 人更 换时 ，提 名新的 基金 管理 人；
5) 根据本 基金 合同 及有 关规 定监督 基金 管理 人 ， 如认 为基金 管理 人违 反了 本基 金合同 或
有关法 律法 规规 定， 对 基 金资产 、 其 它当 事人的 利 益造成 重大 损失 的 ， 应 及 时呈报 中
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国证监 会和 银行 业监 督管 理 机构 ，并 采取 必要 措施 保护基 金及 相关 当事 人的 利益；
6) 依法召 集基 金 份 额持 有人 大会；
7) 法律法 规规 定的 其它 权利 。
6. 基金 托管 人的 义务
1) 安全保 管基 金资 产；
2) 设立专 门的 基金 托管 部 ， 具有符 合要 求的 营业 场所 ， 配 备足 够的 、 合 格的 熟 悉基金 托管
业务的 专职 人员 ， 负 责基 金资产 托管 事宜 ；
3) 对所托 管的 不同 基金 财产 分别设 置账 户 ， 确保 基金 财产的 完整 与独 立；
4) 除依据《 基金 法》 、基 金合 同及其他 有关 规定外 ，不 得为自己 及任 何第三 人谋 取利益 ，
不得委 托第 三人 托管 基金 资产；
5) 保管由 基金 管理 人代 表基 金签订 的与 基金 有关 的重 大合同 及有 关凭 证；
6) 按规定 开设 基金 财产 的资 金账户 和证 券账 户；
7) 保守基金 的商 业秘密 。除 《基 金法 》 、基 金合同 及其 他有关规 定外 ， 在基 金信 息公开 披
露前应 予保 密 ， 不向 他人 泄露；
8) 对基金 财务 会计 报告 、 中 期和年 度基 金报 告出 具意 见， 说 明基 金管 理人 在各 重要方 面的
运作是否严格按照基 金合 同的规定进行；如果 基金 管理人有未执行基金 合同 规定的行
为，还 应当 说明 基金 托管 人是否 采取 了适 当的 措施 ；
9) 建立并 保存 基金 份额 持有 人名册 ；
10) 保存基 金托 管业 务活 动的 记录 、 账册 、报 表 和 其他 相关资 料 ；
11) 按照基 金合 同的 约定 ，根 据基金 管理 人的 投资 指令 ，及时 办理 清算 、交 割事 宜；
12) 办理与 基金 托管 业务 活动 有关的 信息 披露 事项 ；
13) 复核、 审查 基金 管理 人计 算的基 金 资 产净 值及 基金 份额申 购、 赎回 价格 ；
14) 按规定 制作 相关 账册 并与 基金管 理人 核对 ；
15) 依据基 金管 理人 的指 令或 有关规 定向 基金 份额 持有 人支付 基金 收益 和赎 回款 项；
16) 按照规定召集基金份 额持 有人大会或配合基金 份额 持有人依法自行召集 基金 份额持有
人大会 ；
17) 因违反 基金 合同 导致 基金 财产损 失 ， 应承 担赔 偿责 任，其 赔偿 责任 不因 其退 任而 免 除 ；
18) 基金管 理人 因违 反基 金合 同造成 基金 财产 损失 时， 应为基 金向 基金 管理 人追 偿；
19) 法律法 规规 定的 其它 义务 。
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（二） 基金 份额 持有 人大 会召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则
1.基金 份额 持有 人大 会的 召集事 项
1) 修改基 金合 同或 终止 基金 合同 ， 但基 金合 同另 有约 定的除 外；
2) 变更基 金类 型或 转换 基金 运作方 式；
3) 变更基 金投 资目 标、 范围 或策略 ；
4) 变更基 金份 额持 有人 大会 程序；
5) 更换基 金托 管人 ；
6) 更换基 金管 理人 ；
7) 提高基 金管 理人 、 基 金托 管人的 报酬 标准 ， 但 根据 法律法 规 的 要求 提高 该等 报酬标 准 的
除外；
8) 本基金 与其 它基 金的 合并 ；
9) 法律法 规、 基金 合同 或中 国证监 会规 定的 其它 应当 召开基 金份 额持 有人 大会 的事项 。
2.基金 份额 持有 人大 会的 召集方 式
1) 除法律 法规 或基 金合 同另 有约定 外 ， 基 金份 额持 有人 大会由 基金 管理 人召 集 ， 开 会时 间 、
地点、 方式 和权 益登 记日 由基金 管理 人选 择确 定。
2) 基金托 管人 认为 有必 要召 开基金 份额 持有 人大 会的 ，应当 向基 金管 理人 提出 书面 提 议 。
基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十 日内 决定 是否召 集， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起六十 日内 召开 ； 基 金管 理人决 定不
召集， 基金 托管 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 自行 召集 并 确定 开会 时间 、 地 点、 方 式和 权益
登记日 。
3) 代表基 金份 额百 分之 十以 上 （含 百分 之十） 的基 金份 额持有 人认 为有 必要 召开 基金 份 额
持有人 大会 的， 应当 向基 金管理 人提 出书 面提 议。 基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十
日内决 定是 否召 集， 并书 面告知 提出 提议 的基 金份 额持有 人代 表和 基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起六十 日内 召开 ； 基 金管 理人决 定不
召集， 代表 基金 份额 百分 之十以 上（ 含百 分之 十） 的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的 ，
应当向 基金 托管 人提 出书 面提议 。
基金托 管人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十 日内 决定 是否召 集 ， 并 书面 告知 提出 提议的 基
67
金份额 持有 人代 表和 基金 管理人 ； 基 金托 管人 决定 召集的 ， 应 当自 出具 书面 决定之 日起 六十
日内召 开。
4) 代表基 金份 额百 分之 十以 上 （含 百分 之十） 的基 金份 额持有 人就 同一 事项 书面 要求 召 开
基金份 额持 有人 大会 ， 而 基金管 理人 、 基金托 管人 都不召 集的 ， 代表基 金份 额百分 之十 以 上
（含百 分之 十） 的基 金份 额持有 人有 权自 行召 集， 并 至少 提前 三十 日 报 中国 证监会 备案 。
5) 基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额持 有人 大会 的， 基 金管 理人、 基金 托管 人应 当 配
合，不 得阻 碍、 干扰 。
6） 召集 基金 份额持 有人 大会 （包 括 通 讯方式 开会 ） 应 根据 有关 规定进 行信 息披露 并报 中国
证监会 报告 。
3.基金 份额 持有 人大 会的 议事程 序
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由召 集人 宣读 提案 ，经 讨论后 进行 表决 ，并 形成 大会决 议 ，
报经中 国证 监会 批准 后生 效； 在 通讯 表决 开会 的方 式下 ， 首先 由召 集人 提前 10 天公 布提 案 ，
在 所 通 知 的 表决 截 止 日 期第 二 个 工 作 日在 公 证 机 构监 督 下 由 召 集人 统 计 全 部有 效 表 决 并形
成决议 ，报 经中 国证 监会 批准或 备案 后生 效。
4、基 金份 额持 有人 大会 不 得对未 事先 公告 的议 事内 容进行 表决 。
5.基金 份额 持有 大会 的表 决程序
1) 基金份 额持 有人 所持 每一 份基金 份额 享有 一票 表决 权。
2) 基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ：
a) 特别决 议
对于特 别决 议 应 当经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权的 三分 之二 以上 （ 不含三 分
之二） 通过 。
b) 一般决 议
对于一 般决 议应当 经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权的 百分 之五 十以 上 （ 不含 百
分之五 十） 通过 。
转换基 金运 作方 式、 更换 基金管 理人 或者 基金 托管 人、 终 止基 金合 同应 当 以 特别决 议通
过方为 有效 。
3) 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
4) 采取通 讯方 式进 行表 决时 ，符合 会议 通知 规定 的书 面表决 意见 视为 有效 表决 。
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5) 基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。
6) 基金份 额持 有人 大会 不得 就未经 公告 的事 项进 行表 决。
（三） 基金 合同 解除 和终 止的事 由、 程序
1、 有 下列 情形 之一 的， 基 金合同 终止 ：
1) 基金份 额持 有人 大会 决定 终止的 ；
2) 基金管 理人 职责 终止 ，而 在六个 月内 没有 新基 金管 理人承 接其 原有 职责 的；
3) 基金托 管人 职责 终止 ，而 六个月 内没 有新 基金 托管 人承接 其原 有职 责的 ；
4) 基金合 同规 定的 其他 情况 或中国 证监 会允 许的 其它 情况。
2、 基 金资 产的 清算
1）清 算组
（1） 自基金 合同 终止 之日 起 30 个工作 日内 成立 清算 组 ， 清算组 在中 国
证监会 的监 督下 进行 基金 清算。
（2） 清算组成员由基金管 理人 、基金托管人、具有 从事 证券相关业务
资格的注册会计师、 律师 、相关的中介服务机 构 以及 中 国 证 监 会
指定的 人员 组成 。清 算小 组可以 聘用 必要 的工 作人 员。
（3） 清算组负责基金资产 的保 管、清理、估价、变 现和 分配。基金资
产清算 小组 可 以 依法 进行 必要的 民事 活动 。
2）基 金资 产清 算程 序
（1） 基金合 同终 止后 ， 由 清算 组统一 接管 基金 ；
（2） 对基金 资产 和债 权债 务进 行清理 和确 认；
（3） 对基金 资产 进行 估值 和变 现；
（4） 清算组作出的清算报 告需 经会计师事务所审计 ，并 由律师事务所
出具法 律意 见书 ；
（5） 将基金 清算 结果 报告 中国 证监会 备案 并公 告；
（6） 公布基 金清 算公 告；
（7） 对基金 资产 进行 分配 。
3）清 算费 用
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清算费 用是 指清 算组 在进 行基金 清算 过程 中发 生的 所有合 理费 用 ， 清算 费
用由清 算组 优先 从基 金资 产中支 付。
4）基 金资 产按 下列 顺序 清 偿：
（1） 支付清 算费 用；
（2） 交纳所 欠税 款；
（3） 清偿基 金债 务；
（4） 按每一 类基 金份 额持 有人 持有的 该类 基金 份额 比例 进行分 配。
基金资 产未 按本 项第 （1） 至 （3 ） 小项 规定 清偿 前 ， 不分配 给基 金份 额持
有人。
5）基 金资 产清 算的 公告
清算组 作出 的清 算报 告经 会计师 事务 所审 计， 律师 事务所 出具 法律 意见 书
后，报 中国 证监 会备 案并 公告。
6）基 金清 算账 册及 文件 的 保存
基金清 算账 册及 有关 文件 按国家 有关 规定 保存 。 基 金资产 清算 账册 及文 件
由基金 托管 人保 存 15 年 以 上。
（ 四） 争议 解决 方式
基金合同各方当事人 因基 金合同而产生的或 与基 金合 同 有 关 的 一 切 争 议应 当通 过 协 商
或者调 解解 决 ， 协商 或者 调解不 能解 决的 ， 可 向中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会上海 分会 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局的 ， 对 当事
人均有 约束 力 。
基金合 同受 中国 法律 管辖 。
（ 五） 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式
本基金 合同 可印 制成 册， 供基金 投资 者在 基金 管理 人、 基金 托管 人、 基金 代 销机构 的办
公场所 和营 业场 所查 阅， 也可刊 登在 基金 管理 人指 定的网 站 ， 供 基金投 资者 查阅 。 基 金投 资
者也可 按工 本费 购买 基金 合同的 复制 件或 复印 件， 但内容 应以 基金 合同 正本 为 准。
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二十、基金托管协议 的内 容摘要
（一） 托管 协议 当事 人
1.基金 管理 人
名称： 上投 摩根 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东富 城路 99 号 震旦 国际 大楼 20 层
办公地 址： 上海 市浦 东富 城路 99 号 震旦 国际 大楼 20 层
邮政编 码：200120
法定代 表人 ： 陈 开元
成立日 期：2004 年 5 月 12 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[2004]56 号
经营范 围： 基金 管理 业务 、发起 设立 基金 以及 经中 国证监 会批 准的 其他 业务 。
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：25000 万元
存续期 间： 持续 经营
2.基金 托管人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 王 洪章
成立日 期：2004 年 09 月17 日
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 吸 收公 众存 款 ； 发放 短期、 中期、 长期 贷款； 办 理国 内外 结算； 办理票 据承 兑与
贴现； 发行 金融 债券； 代 理发行 、 代 理兑 付、 承 销 政府债 券 ； 买卖 政府 债券 、 金融 债券； 从
事同业 拆借 ； 买 卖、 代理 买卖外 汇； 从事 银行 卡业 务； 提 供信 用证 服务 及担 保； 代 理收 付款
项及代 理保 险业 务； 提供 保管箱 服务 ； 经 中国 银行 业监督 管理 机构 等监 管部 门批准 的其 他业
务。
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（二） 基金 托管 人与 基金 管理人 之间 的业 务监 督、 核查
1. 基 金托 管人 对基 金管 理 人的业 务监 督、 核查
1) 基金托 管人 根据 法律 法规 的规定 和基 金合 同的 约定 ， 对本 基金 的投 资范 围、 基 金资产 的
投资组 合 、 所 托管的 本基 金管理 人的 所有 基金 的投 资比例 、 基金 资产净 值 的 计算 、 基 金
管理费 和基 金托 管费 的计 提和支 付等 事项 进行 监督 和核查 。
2) 基金托 管人 发现 基金 管理 人的行 为违 反法 律法 规和 基金合 同的 规定 ， 应及 时以 书面形 式
通知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基金管 理人 收到 通知 后应 在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面
形式给 基金 托管 人发 出回 函， 说明 违规 原因 及纠 正期 限， 并保 证在 规定 期限 内及 时改正 。
在上述 规定 期限 内, 基金 托管人 有权 随时 对通 知事 项进行 复查, 督 促基 金管 理人改 正。
3) 基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 ， 通 知基 金
管理人 限期 纠正 ，并 将纠 正结果 报告 中国 证监 会。
2. 基 金管 理人 对基 金托 管 人的业 务监 督、 核查
1) 根据法 律法 规的 规定 和基 金合同 的约 定 ， 基 金管 理人 对基金 托管 人及 时执 行基 金管理 人
合法合 规的 投资 指令 、 妥 善保管 基金 的全 部资 产、 按时将 赎回 资金 和分 红收 益划入 专用
清算账 户、 对基 金资 产实 行分账 管理 、擅 自动 用基 金资产 等行 为进 行监 督和 核查。
2) 基金管 理人 发现 基金 托管 人的行 为违 反法 律法 规和 基金合 同的 规定 ， 应及 时以 书面形 式
通知基 金托 管人 限期 纠正 。 基金托 管人 收到 通知 后应 在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面
形式给 基金 管理 人发 出回 函， 说明 违规 原因 及纠 正期 限， 并保 证在 规定 期限 内及 时改正 。
在上述 规定 期限 内, 基金 管 理人有 权随 时对 通知 事项 进行复 查, 督促 基金 托管 人改正 。
3) 基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金托
管人限 期纠 正， 并将 纠正 结果报 告中 国证 监会 。
3. 基 金托 管人 与基 金管 理 人在业 务监 督、 核查 中的 配合、 协助
基 金管 理人 和基 金托 管人有 义务 配合 和协 助对 方依照 本托管 协 议对 基金 业务执 行监 督 、
核查 。 基 金管 理人或 基金 托管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠对 方根 据本托管 协 议规定 行使 监 督
权， 或采 取拖 延、 欺诈 等 手段妨 碍对 方进 行有 效监 督， 情节 严重 或经监 督方 提出警 告仍 不改
正的， 监督 方应 报告 中国 证监会 。
（三） 基金 财产 的保 管
1、 基 金资 产保 管的 原则
1 ）基金 托 管人 应安 全 保管基 金资 产。
2） 基金 托管人 按照规 定开立基 金资 产的资 金账 户和证券 账户 ，对所 托管 的不同基 金资
产分别 设置 账户 ，确 保基 金资产 的完 整与 独立 。
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3） 除证 券交易 清算资 金外， 基 金托 管人必 须依 照基金管 理人 的指令 或者 基金合同 的约
定运用 、处 分、 分配 基金 的任何 资产 ，如 有特 殊情 况双方 可另 行协 商。
4） 对于 因为基 金投资 产生的应 收资 产，应 由基 金管理人 负责 与有关 当事 人确定到 账日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金资 产没 有到 达基 金 账户 的， 基金 托管 人应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收， 由此给 基金 造成 损失 的， 基金管 理人 应负 责向 有关 当事人 追偿 基金
的损失 。
5） 基金 托管 人应 当设 立专门 的基 金托 管部 ， 具 有符合 要求 的营 业场 所与 安全防 范措 施，
具有安 全高 效的 清算 、 交 割系统 、 配备 足够的 、 合 格的具 有基 金从 业资 格并 熟悉基 金托 管业
务的专 职人 员， 负责 基金 资产托 管事 宜； 有完 善的 内部稽 核监 控制 度和 风险 控制制 度 。
6 ）除 依据 法律 法规 和 基金合 同的 规定 外， 基金 托管人 不得 委托 第三 人托 管基金 资产 。
2、 基 金募 集期 及募 集资 金 的验资
1 ） 基金募集期的资金 应存于基金管理人在基金 托管行的营业机构开立的 “ 基金募集专
户 ” 。 该账 户由 基金 管理 人 开立并 管理 。在 基金 募集 行为结 束之 前， 任何 人不 得动用 。
2） 基金 募集期 期满， 基金管理 人应 将属于 基金 资产的全 部资 金划入 基金 托管人开 立的
基金银 行账 户中 ， 同 时在 规定时 间内 ， 聘 请具 有从 事证券 相关 业务 资格 的会 计师事 务所 进行
验资， 出具 验资 报告。 出具 的验资 报告 由参 加验 资 的 2 名或 2 名 以上 中国 注册 会计师 签字 方
为有效 。
3） 若基 金募集 期届满 ，未能达 到基 金合同 生效 的条件， 由基 金管理 人按 法律法规 的规
定以及 基金 合同 的约 定办 理退款 事宜 。
3、 基 金资 金账 户的 开立 和 管理
1） 基金 托管人 可以基 金 的名义 在其 营业机 构开 立基金的 资金 账户， 并根 据基金管 理人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人保 管和 使用。
2） 基金 资金账 户的开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人和 基金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他资 金账 户； 亦不 得使 用基 金的 任何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。
3 ）基 金资 金账 户的 开 立和管 理应 符合 银行 业监 督管理 机构 的有 关规 定。
4） 在符 合法律 法规规 定的条件 下， 基金托 管人 可以通过 基金 托管人 专用 账户办理 基金
资产的 支付 。
4、 基 金证 券账 户的 开立 和 管 理
1） 基金 托管人 在中国 证券登记 结算 有限责 任公 司上海分 公司 、深圳 分公 司为基金 开立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。
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2） 基金 证券账 户的开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人和 基金
管理人 不得 出借 和未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ， 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。
3 ）基金 证券账 户的开 立和 证券账户 卡的 保管由 基金 托管人负 责， 管理和 运用 由基金 管
理人负 责。
5、 债 券托 管专 户的 开设 和 管理
1 ） 基 金合 同生 效后， 由基金 管理 人向 基金 托管 人提出 申请 进入 全国 银行 间同业 拆借 市
场进行 交易 。基 金托 管人 根据中 国人 民银 行、 中央 国债登 记结 算有 限责 任公 司的有 关规 定 ，
在中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司开 立债 券托 管与 结算账 户 ， 并 代表 基金 进行 银行间 市场 债
券的结 算。
2 ）基 金管 理人 和基 金托管 人同 时代 表基 金签 订全国 银行 间债 券市 场债 券回购 主协 议 ，
正本由 基金 托管 人保 管， 基金管 理人 保存 副本 。
6、 其 他账 户的 开立 和管 理
1 ）因 业务 发展 而需 要开立 的其 他账 户， 可以 根据法 律法 规的 规定 和基 金合同 的约 定 ，
由基金 托管 人负 责开 立。 新账户 按有 关规 则使 用并 管理。
2 ）法 律、 法规 等有 关规定 对相 关账 户的 开立 和管理 另有 规定 的， 从其 规定办 理。
7、 基 金资 产投 资的 有关 实 物证券 的保 管
基 金资 产投 资的 有关 实物证 券的 保管 按照 实物 证券相 关规 定办 理。
8、 与 基金 资产 有关 的重 大 合同的 保管
与 基金 资产 有关 的重 大合同 的原 件分 别由 基金 托管人 、 基 金管 理人 保管。 重大合 同包 括
基金合 同、 托管 协议( 及其 附件) 。
（四） 基金 资产 净值 计算 与复核
1、基 金资 产净 值的 计算
基 金资 产净 值是 指基 金 资产总 值减 去负 债后 的余 额。
2、复 核程 序
基 金管 理人 每工 作日 对基金 资产 进行 估值 后， 将 计算 结果 发送 给基 金托 管人， 基金 托管
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人按基 金合 同规 定的 方法 、 时间 、 程 序进 行复 核； 经 基金托 管人 复核 无误 后， 盖章并 以加 密
传真方 式传 送给 基金 管理 人，由 基金 管理 人对 外公 布。
（五） 基金 份额 持有 人名 册的登 记与 保管
根据 《基 金法 》 及 其他 有 关法律 法规 ， 本基金 的注 册登记 业务 由基 金管 理人 或基金 管理
人委托 的其 他符 合条 件的 机构办 理 。 基 金份 额持 有人 名册的 编制 及持 续保 管义 务由基 金注 册
登记机 构承 担， 但基 金管 理人应 保证 基金 份额 持有 人名册 的真 实性 、准 确性 和完整 性。
基金合 同生 效日 、 基 金合 同 终止日 、 基 金权 益登 记日、 基金份 额持 有人 大 会 权利 登记日 、
每月最 后一 个交 易日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有人 名册 ， 由基 金注册 登记 机
构编制 ， 由 基金 管理 人审 核并交 基金 托管 人保 管。 基金托 管人 有权 要求 基金 管理人 提供 任意
一个交 易日 或全 部交 易日 的基金 份额 持有 人名 册， 基金管 理人 应及 时提 供， 不得拖 延或 拒绝
提供 ， 但 基金 托管 人应 保证 不得将 所保 管的 基金 份额 持有人 名册 用于 基金 托管 业务以 外的 其
他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。
涉及到 基金 份额 持有 人名 册的所 有费 用， 应从 注册 登记费 用中 支取 ， 不 得从 基金财 产中
列支， 也不 得向 基金 托管 人另外 收取 。
基金托 管人 和基 金注 册登 记机构 对基 金份 额 持 有人 名册的 保管 ， 按国 家法 律法 规及证 券
监督管 理部 门的 要求 执行 。
（六） 争议 解决 方式
因本托管 协 议产 生或 与之 相关的 争议 ， 双 方当 事人 应通过 协商 、 调 解解 决， 协商、 调解
不能解 决的 ， 任 何一 方均 有权将 争议 提交 中国 国际 经济贸 易仲 裁委 员会 上海 分会， 按照 中国
国际经 济贸 易仲 裁委 员会 届时有 效的 仲裁 规则 进行 仲裁， 仲裁 地点 为上 海市。 仲裁裁 决是 终
局的， 对当 事人 均有 约束 力 。
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
本 托管 协议 受中 国法 律管 辖。
（七） 托管 协议 的修 改与 终止
本托管 协议 双方 当事 人经 协商一 致 ， 可 以对托 管协 议进行 修改 。 修改后 的新 托管协 议 ， 其 内
容不得 与基 金合 同的 规定 有任何 冲突 。 修改后 的新 托管协 议 ， 报 中国证 监会 备案后 生效 ， 须
经证监 会批 准的 ，经 其批 准后生 效。
发 生以 下情 况， 本托 管协议 终止 ：
（1） 基金 或本 基金 合 同终止 ；
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（2） 基金 托管 人解 散 、依法 被撤 销、 破产 或由 其他基 金托 管人 接管 基金 资产；
（3） 基金 管理 人解 散 、依法 被撤 销、 破产 或由 其他基 金管 理人 接管 基金 管理权 ；
（4） 发生 法律 法规 或 基 金合 同规 定的 终止 事项 。
二十一、对基金份额 持有 人的服务
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人将 根据 基金 份额 持 有
人的需 要和 市场 的变 化， 增加或 变更 服务 项目 。主 要服务 内容 如下 ：
（一） 资料 寄送
1. 基金投 资者 对账 单：
基金管理人将向发生 交易 的基金份额持有人以 书面 或电子文件形式定期 或不 定期寄送
对账单 。
2. 其他相 关的 信息 资料 。
（二） 多种 收费 方式 选择
基金管 理人 在合 适时 机将 为基金 投资 者提 供多 种收 费方式 购买 本基 金 ， 满 足基 金投资 者
多样化 的投 资需 求， 具体 实施办 法见 有关 公告 。
（三） 基金 电子 交易 服务
基 金 管 理 人 为 基 金 投 资 者 提 供 基 金 电 子 交 易 服 务 。 投 资 人 可 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站
(www.cifm.com) 查询 详情 。
（四） 联系 方式
上投摩 根 基 金管 理有 限公 司
咨询电 话：021 3879 4888 ；4008894888
网址：www.cifm.com
二十二、其他应披露 事项
1 、2015 年 4 月 21 日 ，上 投摩根 基金 管理 有限 公司 关于旗 下基 金投 资资 产支 持证券 的
公告；
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2 、2015 年 4 月 24 日 ，上 投摩根 基金 管理 有限 公司 董事、 监事 、高 级管 理 人 员以及 其
他从业 人员 在子 公司 兼职 情况的 公告 ；
3 、2015 年 4 月 24 日， 上 投摩根 基金 管理 有限 公司 关于设 立子 公司 的公 告；
4 、2015 年 7 月 10 日 ，上 投摩根 基金 管理 有限 公司 董事、 监事 、高 级管 理人 员以及 其
他从业 人员 在子 公司 兼职 情况的 公告 ；
5 、2015 年 7 月 21 日 ，上 投摩根 基金 管理 有限 公司 关于旗 下十 二只 基金 变更 基金名 称
的公告 ；
6 、2015 年 8 月 27 日 ，上 投摩根 货币 市场 基金 抗日 战争暨 反法 西斯 战争 胜利 日假期 前
暂停申 购及 转换 转入 业务 的公告 ；
7 、2015 年 9 月 24 日 ，上 投摩根 货币 市场 基金 国庆 节假期 前暂 停申 购及 转换 转 入业 务
的公告 ；
上述公 告均 刊登 于 《 上海 证券报 》 、 《 证券 时报》 、 《 中国证 券报 》 及 基金 管理 人公司 网站
上。
二十三、招募说明书 的存 放及查阅方式
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 和基 金代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 ， 基金 投资者 可
免费查 阅。 在支 付工 本费 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。
二十四、备查文件
( 一) 中国证 监会 批准 上投 摩根 货币市 场基 金 募 集的 文件
( 二) 上投 摩根 货币 市场 基金 基金合 同
( 三) 上投摩 根货 币市 场基 金 托 管协议
( 四) 法律意 见书
( 五) 基金管 理人 业务 资格 批件 、营业 执照
( 六) 基金托 管人 业务 资格 批件 和营业 执照
( 七) 上投摩 根 基 金管 理有 限公 司开放 式基 金业 务规 则
( 八) 中国证 监会 要求 的其 他文 件
上述备 查文 件 存 放在 基金 管理人 和基 金代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 ， 基金 投资者 可
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上投摩 根基 金管 理有 限公 司
2015 年11 月
