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富 国收益宝 交易型 货币市场 基金 
招 募说明书 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人： 富国 基 金管 理有 限公 司 
基 金 托管 人： 中国 银 行 股 份有 限公 司 
 
二〇一 五 年十一 月 
 
 
 
 
 
 
 
 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 2 
【重要提示】 
本基金的募集申请经中国证监会 2015 年 11 月 2 日证监许可【2015】2445 号
文注册。 
基金管 理人保 证本招 募说 明书的 内容 真实、 准 确、完 整。本 招募说 明书 经中
国证监会 注册 ，但中 国证监 会对本 基金募 集的 注册，并 不表 明其对 本基金 的 投资
价值 、 收益和市场前景 做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金 投资于 证券市 场， 基金净 值会 因为证 券 市场波 动等因 素产生 波动 。投
资有风险 ， 投 资者 认 购（或 申购） 基金时 应认 真阅读本 招募 说明书 ，全面 认识本
基金产品 的风 险收益 特征和 产品特 性，充 分考 虑自身的 风险 承受能 力，理 性判断
市场，对 认购 基金的 意愿、 时机、 数量等 投资 行为作出 独立 决策。 投资者 在获得
基金投资 收益 的同时 ，亦自行 承担 基金投 资中 出现的各 类风 险，可 能包括 ：证券
市场整体 环境 引发的 系统性 风险、 个别证 券特 有的非系 统性 风险、 大量赎 回或暴
跌导致的 流动 性风险 、基金 管理人 在投资 经营 过程中产 生的 操作风 险以及 本基金
特有风险 等。 另外， 本基金 在上海 证券交 易所 上市交易 ，对 于选择 通过二 级市场
交易的 投 资者 而言， 其投资 收益为 买卖价 差收 益，交易 费用 和二级 市场流 动性因
素都会在 一定 程度上 影响 投 资者 的 投资收 益， 本基金的 特定 风险详 见招募 说明书
“风险揭 示” 章节。 基金管 理人提 醒投资 者基 金投资的 “买 者自负 ”原则 ，在投
资者作出 投资 决策后 ，基金 运营状 况与基 金净 值变化引 致的 投资风 险，由 投资者
自行负责。 
本基金 为货币 市场基 金， 是证券 投资 基金中 的 低风险 品种。 本基金 的预 期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
基金的 过往业 绩并不 预示 其未来 表现 。基金 管 理人管 理的其 他基金 的业 绩并
不构成新基金业绩表现的保证。 
购买货币 市场 基金并 不等于 将资 金作为 存款存 放在银行 或者 存款类 金融机 构 ，
基金管理 人依 照恪尽 职守、 诚实信 用、谨 慎勤 勉的原则 管理 和运用 基金财 产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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目 录 
 
一、绪言 ..................................................................................................................... 4 
二、释义 ..................................................................................................................... 5 
三、基金管理人 ........................................................................................................ 10 
四、基金托管人 ........................................................................................................ 21 
五、相关服务机构 .................................................................................................... 23 
六、基金份额的分类 ................................................................................................ 35 
七、基金的募集 ........................................................................................................ 37 
八、基金合同的生效 ................................................................................................ 41 
九、基金份额折算与上市交易................................................................................. 42 
十、基金份额的申购与赎回 .................................................................................... 44 
十一、 基金的投资 .................................................................................................... 56 
十二、基金的财产 .................................................................................................... 64 
十三、基金资产估值 ................................................................................................ 65 
十四、基金的收益分配 ............................................................................................ 70 
十五、基金的费用与税收 ........................................................................................ 72 
十六、基金的会计与审计 ........................................................................................ 75 
十七、基金的信息披露 ............................................................................................ 76 
十八、风险揭示 ........................................................................................................ 83 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................. 87 
二十、基金合同的内容摘要 .................................................................................... 89 
二十一、基金托管协议的内容摘要 ....................................................................... 105 
二十二、对基金份额持有人的服务 ....................................................................... 115 
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................... 117 
二十四、备查文件 .................................................................................................. 118 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 4 
一 、绪言 
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、
《公开募 集 证券 投资基 金运作 管理办 法》 （ 以 下简称“ 《运作 办法》 ” ） 、 《证券 投资
基金销售 管理办 法》 （ 以下简 称“ 《 销售办 法》 ” ） 、 《 公 开募集 证券投 资基金 信息披
露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《 货币市场基金管理暂行规定》 、 《关
于货币市 场基金 投资等 相关 问题的 通知》 、 《证 券投资基 金信息 披露编 报规 则第 5
号< 货币市场基 金信息披露特 别规定> 》 和其他 有关法律法规的规定 ，以及《 富国
收益宝交易型货币市场基金 基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
本招募 说明书 阐述了 富国 收益宝 交易 型货币 市 场基金 的投资 目标、 策略 、风
险、费率 等与 投资者 投资决 策有关 的全部 必要 事项， 投 资者 在做出 投资决 策前应
仔细阅读本招募说明书。 
本基金 管理人 承诺本 招募 说明书 不存 在任何 虚 假内容 、误导 性陈述 或重 大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律 责任。 
本基金 是根据 本招募 说明 书所载 明的 资料申 请 募集的 。本招 募说明 书由 富国
基金管理 有限 公司解 释。本 基金管 理人没 有委 托或授权 任何 其他人 提供未 在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募 说明书 根据本 基金 的基金 合同 编写， 并 经中国 证监会 注册。 基金 合同
是约定基 金合同 当事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。基 金 投 资者 自 依基金 合同取
得基金份 额， 即成为 基金份 额持有 人和基 金合 同的当事 人， 其持有 基金份 额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基金合同及其他有
关规定享 有权 利、承 担义务 。基 金 投资者 欲了 解基金份 额持 有人的 权利和 义务，
应详细查阅基金合同。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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二 、释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金 ：指富国收益宝交易型货币市场基金 
2、基金管理人：指 富国基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 中国银行 股份有限公司 
4、 基金合同：指《富国收益宝交易型货币市场 基金 基金合同》 及对基金合同
的任何有效修订和补充 
5、 托管协议 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《 富国收益宝交易
型货币市场基金 托管协议》及对该 托管 协议的任何有效修订和补充 
6、 招募说明书 或本招募说明书： 指《 富国收益 宝交易型货币市场基金 招募说
明书》 及其定期的更新 
7、基金份额发售公告 ： 指《富国收益宝交易型货 币 市 场 基 金 份额发售公告》 
8、法律 法规 ：指中 国现行 有效 并公布 实施的 法律、行 政法 规、规 范性文 件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一 届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 全
国人民代 表大 会常务 委员会 第十四 次会议 《全 国人民代 表大 会常务 委员会 关于修
改< 中华人民共 和国港口法> 等七部法律 的决定 》修改的《中华人民 共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同 年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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15、基 金合同 当事人 ：指 受基金 合同 约束， 根 据基金 合同享 有权利 并承 担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、机 构投资 者：指 依法 可以投 资证 券投资 基 金的、 在中华 人民共 和国 境内
合法登记 并存 续或经 有关政 府部门 批准设 立并 存续的企 业法 人、事 业法人 、社会
团体或其他组织 
18、合 格境外 机构投 资者 ：指符 合相 关法律 法 规规定 可以投 资于在 中国 境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、人 民币合 格境外 机构 投资者 ：指 按照《 人 民币合 格境外 机构投 资者 境内
证券投资 试点 办法》 及相关 法律法 规规定 ，运 用来自境 外的 人民币 资金进 行境内
证券投资的境外法人 
20、投 资者： 指个人 投资 者、机 构投 资者、 合 格境外 机构投 资者和 人民 币合
格境外机 构投 资者以 及法 律 法规或 中国证 监会 允许购买 证券 投资基 金的其 他投资
者的合称 
21、基 金份额 持有人 ：指 依基金 合同 和招募 说 明书合 法取得 基金份 额的 投资
者 
22、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构 宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售场所：场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场内 
24、场 内：指 通过上 海证 券交易 所交 易系统 进 行基金 份额认 购、申 购、 赎回
以及上市交易的场所 
25、场 外：指 不通过 上海 证券交 易所 交易系 统 ，而通 过各销 售机构 柜台 系统
或其他交易系统进行基金份额认购 、申购和赎回的场所 
26、销 售机构 ：指富 国基 金管理 有限 公司以 及 符合《 销售办 法》和 中国 证监
会规定的 其他 条件， 取得基 金销售 业务资 格并 与基金管 理人 签订了 基金销 售服务
代理协议 ，代 为办理 基金销 售业务 的机构 。场 外销售机 构包 括办理 本基金 场外认
购、 申购和赎回业务的销售机构， 场内销售机构指发售代理机构和/ 或申购赎回代
理机构 
27、发 售代理 机构： 指符 合《销 售办 法》和 中 国证监 会规定 的其他 条件 ，由富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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基金管理人指定的、在募集期间代理本基金场内发售业务的机构 
28、 申购赎回代理机构： 指符合 《销售办法 》 和 中国证监会规定的其他条件，
由基金管 理人 指定的 、在基 金合同 生效后 代理 办理本基 金场 内申购 、赎回 业务的
证券公司，又称为代办证券公司 
29、登 记业务 ：指基 金登 记、存 管、 过户、 清 算和结 算业务 ，具体 内容 包括
投资者 基 金账 户的建 立和管 理、基 金份额 登记 、基金销 售业 务的确 认、清 算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户等 
30、登 记机构 ：指办 理登 记业务 的机 构。基 金 的登记 机构为 富国基 金管 理有
限公司或 接受 富国基 金管理 有限公 司委托 代为 办理登记 业务 的机构 。本基 金的登
记机构为富国基金管理有限公司和中国证券登记结算有限责任公司 
31、基 金账户 ：指 登 记机 构为投 资者 开立的 、 记录其 持有的 、基金 管理 人所
管理的基 金份 额余额 及其变 动情况 的账户 ，通 过场外进 行基 金份额 申购和 赎回等
业务确认的基金份额 （即指 A 类、B 类基金份 额， 即指 “场外份额” ） 记录在该账
户下 
32、基 金交易 账户： 指销 售机构 为投 资者开 立 的、记 录投资 者通过 该销 售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
33、上 海证券 账户： 指在 中国证 券登 记结算 有 限责任 公司上 海分公 司开 设的
上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A 股 账户）或证券投资基金账户，通过
场内进行申购和赎回等业务确认的基金份额（即指 H 类基金份额，即指“场 内份
额” ）记录在该账户下 
34、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理 人向 中国证 监会办 理基金 备案手 续完 毕，并获 得中 国证监 会书面 确认的
日期 
35、基 金合同 终止日 ：指 基金合 同规 定的基 金 合同终 止事由 出现后 ，基 金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
36、基 金募集 期：指 自基 金份额 发售 之日起 至 发售结 束之日 止的期 间， 最长
不得超过 3 个月 
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 富国收益宝交易型货币市场基金















































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39、T 日：指销售机 构 在规定时 间受理投 资者 申购、赎回或其 他业务申 请的
开放日 
40、T+n 日：指 自 T 日起第 n 个工作日（不包 含 T 日） ，n 为自然数 
41、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
43、 《业 务规 则》 ： 指富国 基金 管理有 限公司 、 上海证券 交易 所和中 国证券登
记结算有限责任公司的相关业务规则 
44、认 购：指 在基金 募集 期内， 投资 者根据 基 金合同 和招募 说明书 的规 定申
请购买基金份额的行为 
45、申 购：指 基金合 同生 效后， 投资 者根据 基 金合同 和招募 说明书 的规 定申
请购买基金份额的行为 
46、赎 回：指 基金合 同生 效后， 基金 份额持 有 人按基 金合同 和招募 说明 书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金或赎回对价的行为 
47、申 购赎回 清单： 指由 基金管 理人 编制的 用 以公告 场内申 购对价 、赎 回对
价等信息的文件 
48、申 购对价 ：指投 资者 场内申 购基 金份额 时 ，按基 金合同 和招募 说明 书规
定应交付的现金替代及其他对价 
49、赎 回对价 ：指基 金份 额持有 人场 内赎回 基 金份额 时，基 金管理 人按 基金
合同和招募说明书规定应交付给基金赎回人的现金替代及其他对价 
50、现 金替代 ：指场 内申 购、赎 回过 程中， 投 资者按 基金合 同和招 募说 明书
的规定，用于替代组合证券的一定数量的现金 
51、基 金转换 ：指基 金份 额持有 人按 照 基金 合 同和基 金管理 人届时 有效 公告
规定的条 件， 申请将 其持有 基金管 理人管 理的 、某一基 金的 基金份 额转换 为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
52、转 托管： 指基金 份额 持有人 在本 基金的 不 同场外 销售机 构之间 实施 的变
更所持基 金份 额销售 机构的 操作或 基金份 额持 有人在本 基金 的不同 场内销 售机构
之间实施 转指定的 操作 
53、定 期定额 投资计 划： 指投资 者通 过有关 销 售机构 提出申 请，约 定每 期 申
购日、扣 款金 额及扣 款方式 ，由销 售机构 于每 期约定扣 款日 在投资 者指定 银行账富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
54、巨 额赎回 ：指本 基金 单个开 放日 ，基金 净 赎回申 请 （赎 回申请 份额 总数
加上基金 转换 中转出 申请份 额总数 后扣除 申购 申请份额 总数 及基金 转换中 转入申
请份额总数后的余额 ）超过上一开放日基金总份额的 10% 
55、元：指人民币元 
56、基 金收益 ：指基 金投 资所得 债券 利息、 买 卖证券 价差、 银行存 款利 息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
57、摊 余成本 法：指 估值 对象以 买入 成本列 示 ，按照 票面 利 率或协 议利 率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 
58、每 万份基 金已实 现收 益：指 按照 相关法 规 计算的 每万份 基金份 额的 日已
实现收益 
59、每 百份基 金已实 现收 益：指 按照 相关法 规 计算的 每百份 场内基 金份 额的
日已实现收益 
60、七 日年化 收益率 ：指 以最近 七日 （含节 假 日）收 益所折 算的年 资产 收益
率 
61、销 售服务 费：指 本基 金用于 持续 销售和 服 务基金 份额持 有人的 费用 ，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
62、基 金资产 总值： 指基 金拥有 的各 类有价 证 券、银 行存款 本息、 基金 应收
申购款及其他资产的价 值总和 
63、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
64、基 金资产 估值： 指计 算评估 基金 资产和 负 债的价 值，以 确定基 金资 产净
值和各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率的过程 
65、收 益账户 ：指本 基金 为投资 者分 配的虚 拟 账户， 用于登 记投资 者场 内基
金份额的累计未付收益 
66、指 定媒介 ：指中 国证 监会指 定的 用以进 行 信息披 露的报 刊、互 联网 网站
及其他媒介 
67、不 可抗力 ：指 基 金合 同当事 人不 能预见 、 不能避 免且不 能克服 的客 观事
件


富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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三 、基金管 理人 
（一）基金管理人概况 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心二期 16-17 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心二期 16-17 楼 
法定代表人：薛爱东 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年 4 月 13 日 
电话： （021 ）20361818 
传真： （021 ）20361616 
联系人：范伟隽 
注册资本：1.8 亿元人民币 
股权结构（截止于 2015 年 10 月 31 日）： 
股东名称 出资比例 
海通证券股份有限公司 27.775% 
申万宏源 证券有限公司 27.775% 
加拿大蒙特利尔银行 27.775% 
山东省国际信托股份有限公司 16.675% 
公司设 立了投 资决策 委员 会和风 险控 制委员 会 等专业 委员会 。投资 决策 委员
会负责制 定基 金投资 的重大 决策和 投资风 险管 理。风险 控制 委员会 负责公 司日常
运作的风 险控 制和管 理工作 ，确保 公司日 常经 营活动符 合相 关法律 法规和 行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 
公司目 前下设 二十二 个部 门、三 个分 公司和 二 个子公 司，分 别是： 权益 投资
部、固定 收益 投资部 、固定 收益专 户投资 部、 固定收益 研究 部、量 化与海 外投资
部、 权益专户投资部、 养老金投资部 、 权益研 究部、 集中交易部、 董事会办公室、
综合管理部、 机构业务部、 零售业务部 、 营销 管理部、 客户服务部、 电子商务部、
战略与产 品部 、监察 稽核部 、计划 财务部 、人 力资源部 、信 息技术 部、运 营部、
北京分公 司、 成都分 公司、 广州分 公司、 富国 资产管理 （香 港）有 限公司 、富国富国收益宝交易型货币市场基金















































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资产管理 （上 海）有 限公司 。权益 投资部 ：负 责权益类 基金 产品的 投资管 理；固
定收益投资部： 负责固定 收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分 （包
括公司自 有资 金等） 的投资 管理； 固定收 益专 户投资部 ：负 责一对 一、一 对多等
非公募固 定收 益类专 户的投 资管理 ；固定 收益 研究部： 负责 固定收 益类公 募产品
和非固定 收益 类公募 产品的 债券部 分的研 究管 理等；量 化与 海外投 资部： 负责量
化权益投 资、 量化衍 生品投 资及境 外权益 等各 类投资的 研究 与投资 管理； 权益专
户投资 部： 负责 社保 、保险 、QFII 、一 对一 、 一对多 等非 公募 权益 类专户 的投资
管理； 养老金投资部： 负责养老金 （企业年金 、 职业年金、 基本养老金、 社保等）
及类养老 金专 户等产 品的投 资管理 ；权益 研究 部：负责 行业 研究、 上市公 司研究
和宏观研 究等 ；集中 交易部 ：负责 投资交 易和 风险控制 ；董 事会办 公室： 履行公
司章程规 定的 工作职 责，暂 与综合 管理部 合署 办公；综 合管 理部： 负责公 司董事
会日常事 务、 公司文 秘管理 、公司 （内部 ）宣 传、信息 调研 、行政 后勤管 理等工
作；机构 业务 部：负 责年金 、专户 、社保 以及 共同基金 的机 构客户 营销工 作；零
售业务部： 管理华东营销中心、 华中营销中心 、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北
方营销中 心（北 京分公 司） 、西部 营销中 心（ 成都分公 司） 、 华北营 销中 心，负责
共同基金 的零 售业务 ；营销 管理部 ：负责 营销 计划的拟 定和 落 实、 品牌建 设和媒
体关系管 理 ， 为零售 和机构 业务团 队、子 公司 等提供一 站式 销售支 持；客 户服务
部：拟定 客户 服务策 略，制 定客户 服务规 范， 建设客户 服务 团队， 提高客 户满意
度，收集 客户 信息， 分析客 户需求 ，支持 公司 决策；电 子商 务部： 负责基 金电子
商务发展 趋势 分析 ， 拟定并 落实公 司电子 商务 发展策略 和实 施细则 ，有效 推进公
司电子商 务业 务；战 略与产 品部： 负责开 发、 维护公募 和非 公募产 品，协 助管理
层研究、 制定 、落实 、调整 公司发 展战略 ，建 立数据搜 集、 分析平 台，为 公司投
资决策、 销售 决策、 业务发 展、绩 效分析 等提 供整合的 数据 支持； 监察稽 核部：
负责监 察 、风 控、法 务和信 息披露 ；信息 技术 部：负责 软件 开发与 系统维 护等；
运营部： 负责 基金会 计与清 算；计 划财务 部： 负责公司 财务 计划与 管理； 人力资
源部：负 责人 力资源 规划与 管理； 富国资 产管 理（香港 ）有 限公司 ：证券 交易、
就证券提 供意 见和提 供资产 管理； 富国资 产 管 理（上海 ）有 限公司 ：经营 特定客
户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 
截止到 2015 年 10 月 31 日， 公司有员工 323 人 ， 其中 62% 以上具有硕士以上富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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学历。 
（二）主要人员情况 
1、董事会成员 
薛爱东 先生， 董事长 ，研 究生学 历， 高级经 济 师。历 任交通 银行扬 州分 行监
察室副主 任 、 办公室 主任、 会计部 经理、 证券 部经理， 海通 证券股 份有限 公司扬
州营业部 总经 理，兴 安证券 有限责 任公司 托管 组组长， 海通 证券股 份有限 公司黑
龙江管理 总部 总经理 兼党委 书记、 上海分 公司 总经理兼 党委 书记、 公司机 关党委
书记兼总经理办公室主任。 
陈戈先 生，董 事，总 经理 ，研究 生学 历。历 任 国泰君 安证券 有限责 任公 司研
究所研究 员， 富国基 金管理 有限公 司研究 员、 基金经理 、研 究部总 经理、 总经理
助理、 副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任 富国天益价值证券投资基金基金经
理。 
麦陈婉芬女士 （Constance Mak ） ， 董事， 文学及 商学学士， 加拿大注册会计师。
现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International, BMO 
Financial Group ） ，中加贸易理事会董事和加拿 大中文电视台顾问团的成员。历任
St. Margaret ’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。 
方荣义 先生， 董事， 研究 生学历 ，高 级会计 师 。现任 申万宏 源证券 有限 公司
副总经理 、财 务总监 。历任 北京用 友电子 财务 技术有限 公司 研究所 信息中 心副主
任， 厦门大学工商管理教育中 心副教授， 中国人民银行深圳经济特区分行( 深圳市
中 心 支行) 会 计处 副 处长 ，中 国人 民 银行 深圳市 中 心支 行 非银 行金 融机 构 处处 长 ，
中国银行 业监 督管理 委员会 深圳监 管局财 务会 计处处长 、国 有银行 监管处 处长，
申银万国证券股份有限公司财务总监。 
裴长江 先生， 董事， 研究 生学历 。现 任海通 证 券股份 有限公 司副总 经理 。历
任上海万 国证 券公司 研究部 研究员 、闸北 营业 部总经理 助理 、总经 理，申 银万国
证券公司 闸北 营业部 总经理 、浙江 管理总 部副 总经理、 经纪 总部副 总经理 ，华宝
信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学 历，加拿大特许会计师。现任
BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO 
Financial Group）。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作；1984 年富国收益宝交易型货币市场基金















































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 13 
加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行 。 
蒲冰先 生，董 事 ，本 科学 历，中 级审 计师。 现 任山东 省国际 信托股 份有 限公
司自营业 务部 副总经 理。历 任山东 正源和 信会 计师事务 所审 计部、 评估部 员工，
山东省鲁 信置 地有限 公 司计 财部业 务经理 ，山 东省国际 信托 有限公 司计财 部业务
经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。 
张克均 先生， 董事， 研究 生学历 。现 任申万 宏 源证券 有限公 司战略 规划 总部
总经理。 历任 福建兴 业银行 厦门分 行电脑 部副 经理、计 划部 副经理 、证券 部副经
理、 杏林支行副行长； 申银万国证券股份有限 公司厦门证券营业部副经理、 经理、
深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。 
黄平先 生，独 立董事 ，研 究生学 历。 现任上 海 盛源实 业（集 团）有 限公 司董
事局主席。 历任上海市劳改局政治处主任； 上海华夏立向实业有限公司副总经理 ；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 
戴国强先生，独立董事，研究生学历。现任上海财经大学 MBA 学院院长、
党委书记 。历 任上海 财经大 学助教 、讲师 、副 教授、教 授， 金融学 院副院 长、金
融学院常 务副 院长、 金融学 院院长 ；上海 财经 大学教授 、博 士生导 师 ，金 融学院
党委书记 ，教授委员会主任。 
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生 学历，加拿大特许会计师。现
任圣力嘉学院(Seneca College) 工商系会计及财 务金融科教授。1976 年加入加拿大
毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司 担任 审计工作，有 30 余年财务管理
及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身 AMR 
Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等
国际性公司为首席财务总监(CFO) 及财务副总裁。 
李宪明 先生， 独立董 事， 研究生 学历 。现任 上 海市锦 天城律 师事务 所律 师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 
2、监事会成员 
岳增光 先生， 监事长 ， 本 科学历 ，高 级会计 师 。现任 山东省 国际信 托股 份有
限公司纪 委书 记、风 控总监 。历任 山东省 济南 市经济发 展总 公司会 计，山 东正源
和信有限 责任 会计师 事务所 室主任 ，山东 鲁信 实业集团 公司 财务， 山东省 鲁信投
资控股集团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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沈寅先 生，监 事，本 科学 历。现 任申 银宏源 证 券有限 公司合 规与风 险管 理总
部总经理 助理 及公司 律师。 历任上 海市中 级人 民法院助 理审 判员、 审判员 、审判
组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。 
夏瑾璐 女士， 监事， 研究 生学历 。现 任蒙特 利 尔银行 上海代 表处首 席代 表。
历任上海 大学 外语系 教师； 荷兰银 行上海 分行 结构融资 部经 理；蒙 特利尔 银行金
融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。 
仇夏萍 女士， 监事， 研究 生学历 。现 任海通 证 券股份 有限公 司计划 财务 部总
经理。历 任中 国工商 银行上 海分行 杨浦支 行所 任职；在 华夏 证券有 限公司 东方路
营业部任职。 
孙琪先生， 监事， 本科学历。 现任富国基金管 理有限公司 IT 副总监。 历任杭
州恒生电 子股 份公司 职员， 东吴证 券有限 公司 职员，富 国基 金管理 有限公 司系统
管理员、系统管理主管、IT 总监助理。 
唐洁女士， 监事， 本科学历， CFA 。 现任富国基 金管理有限公司策略研究员。
历任上海 夏 商 投资咨 询有限 公司研 究员， 富国 基金管理 有限 公司研 究助理 、助理
研究员。 
王旭辉 先生， 监事， 研究 生学历 。现 任富国 基 金管理 有限公 司华东 营销 中心
总经理。 历任 职于郏 县政府 办公室 职员， 郏县 国营一厂 厂长 ，富国 基金管 理有限
公司客户经理、高级客户经理。 
陆运天 先生， 监事， 研究 生学历 。现 任富国 基 金管理 有限公 司电子 商务 部电
子商务总 监助 理。历 任汇添 富基金 任电子 商务 经理，富 国基 金管理 有限公 司资深
电子商务经理。 
3、督察长 
范伟隽 先生， 督察长 。 中 共党员 ，硕 士研究 生 。曾任 毕马威 华振会 计师 事务
所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处 长。2012 年 10 月 20 日开始
担任富国基金管理有限公司督察长。 
4、经营管理层人员 
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。 
林志松 先生， 副总经 理。 中共党 员， 大学本 科 ，工商 管理硕 士。曾 在漳 州商
检局办公 室、 晋江商 检局检 验科、 厦门证 券公 司投资发 展部 工作。 曾任富 国基金富国收益宝交易型货币市场基金















































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管理有限公司监察稽核部 稽察员、 高级稽察员 、 部门副经理、 经理 、 督察长。 2008
年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 
陆文佳 女士， 副总经 理。 中共党 员， 硕士研 究 生。 曾 在中国 工商银 行上 海市
分行历任 分支 行职员 、经理 。曾在 华安基 金管 理有限公 司历 任市 场 业务一 部投资
顾问、上 海机 构业务 部总监 助理、 市场部 总监 助理、上 海业 务部总 经理、 市场部
总经理、 公司副营销总裁。 2014 年 6 月 19 日开 始担任 富国基金管理有限公司副总
经理。 
李笑薇女士，研究生学历，高级经济师，13 年证券、基金从业经验。现任富
国基金管 理有 限公司 副总经 理兼基 金经理 。历 任国家教 委外 资贷款 办公室 项目官
员， 摩根士丹利资本国际 Barra 公司 （MSCIBARRA ）BARRA 股票风险评估部高
级研究员， 巴克莱国际投资管理公司 （Barclays Global Investors ） 大中华主动股票
投资总监 、高 级基金 经理 及 高级研 究员， 富国 基金管理 有限 公司量 化与海 外投资
部总经理兼基金经理、总经理助理兼量化与海外投资部总经理兼基金经理。 
朱少醒先生，研究生学历，16 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理有
限公司副 总经 理兼基 金经理 。历任 富国基 金管 理有限公 司产 品开发 主管、 基金经
理助理、 基金 经理、 研究部 总经理 兼基金 经理 、总经理 助理 兼研究 部总经 理兼基
金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。 
5、本基金基金经理 
王颀亮， 硕士。 曾任上海国利货币经纪有限公司经纪人， 自 2010 年 9 月至 2013
年 7 月在富国基金管理有限公司任交易员； 2013 年 7 月至 2014 年 8 月在富国基金
管理有限公司任高级交易员兼研究助理； 2014 年 8 月至 2015 年 2 月任富国 7 天理
财宝债券型证券投资基金基金经理，2015 年 4 月起任富国恒利分级债券型证券投
资基金、 富国 目标齐 利一年 期纯债 债券型 证券 投资基金 、富 国富钱 包货币 市场基
金基金、富国天时货币市场基金基金经理。具有基金从业资格。 
6、投资决策委员会 
投资决 策委员 会成员 构成 如下： 公司 总经理 陈 戈先生 ，主动 权益及 固定 收益
投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。 
列席人员包括： 督察长、 集中交易部总经理以及投委 会主席邀请的其他人员。 
本基金采取集体投资决策制度。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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7、上述人员之间不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配
收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、 计算并公告基金资产净值， 每万份基金已实现收益 、 每百份基金已实现收
益和 7 日年化收益率 ； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、以 基金 管理 人名 义，代 表基 金份 额持 有人 利益行 使诉 讼权 利或者 实施其
他法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 
（四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 
1、 基金管理人承诺不从事违反 《中华人民共和国证券法》 、 《基金法》 、 《运作
办法》 、 《销售 办法》 、 《信 息披露 办法》 等法律 法规的行 为，并 承诺建 立健全 的内
部控制制度，采取有效措施，防止 违法行为的发生。 
2、 基金管理人承诺不从事以下违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全的内
部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家富国收益宝交易型货币市场基金















































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有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7） 违法现行有效的有关法律、 法规、 规章、 基金合同和中国证监会的有关
规定，泄 露在 任职期 间知悉 的有关 证券、 基金 的商业秘 密、 尚未依 法公开 的基金
投资内容 、基 金投资 计划等 信息， 或利用 该信 息从事或 者明 示、按 时他人 从事相
关的交易活动； 
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（9） 违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格， 扰
乱市场秩序； 
（10）贬损同行，以提高自己； 
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（12）以不正当手段谋求业务发展； 
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象； 
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。 
（五）基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
5、向基金管理人、基金托管人出资； 
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律 、行政 法规或 监管 部门取 消上 述禁止 性 规定， 基金管 理人在 履行 适当富国收益宝交易型货币市场基金















































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程序后，本基金可不受上述规定的限制。 
（六）基金经理承诺 
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着 谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定， 泄
露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资 计划 等信息 ，或利 用该信 息从事 或者 明示、按 时他 人从事 相关的 交易活
动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（七）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 
1、风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、 信用风险、 流动性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。 
针对上 述各种 风险， 基金 管理人 建立 了一套 完 整的风 险管理 体系， 具体 包括
以下内容： 
（1） 建立风险管理环境。 具体包括制定风险管理战略、 目标， 设置相应的组
织机构， 配备 相应的 人力资 源与技 术系统 ，设 定风险管 理的 时间范 围与空 间范围
等内容。 
（2） 识别风险。 辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原因。 
（3） 分析风险。 检查存在的控制措施， 分析风 险发生的可能性及其引起的后
果。 
（4） 度量风险。 评估 风险水平的高低， 既有定 性的度量手段， 也有定量的度
量手段。 定性 的度量 是把风 险水平 划分为 若干 级别，每 一种 风险按 其发生 的可能
性与后果 的严 重程度 分别进 入相应 的级别 。定 量的方法 则是 设计一 些风险 指标，
测量其数值的大小。 
（5） 处理风险。 将风险水平与既定的标准相对比， 对于那些级别较低的风险，
则承担它 ，但 需加以 监控。 而对较 为严重 的风 险，则实 施一 定的管 理计划 ，对于
一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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（6） 监视与检查。 对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效， 在必要
时加以改变。 
（7） 报告与咨询。 建立风险管理 的报告系统， 使公司股东、 公司董事会、 公
司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 
2、内部控制制度 
（1）内部控制的原则 
①全面 性原则 。内部 控制 制度覆 盖公 司的各 项 业务、 各个部 门和各 级人 员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
②独立 性原则 。公司 设立 独立的 督察 长与监 察 稽核部 门，并 使它们 保持 高度
的独立性与权威性。 
③相互 制约原 则。公 司部 门和岗 位的 设置权 责 分明、 相互牵 制，并 通过 切实
可行的相互制衡 措施来消除内部控制中的盲点。 
④重要 性原则 ：公司 的发 展必须 建立 在风险 控 制完善 和稳固 的基础 上， 内部
风险控制与公司业务发展同等重要。 
（2）内部控制的主要内容 
①控制环境 
公司董 事会、 监事会 重视 建立完 善的 公司治 理 结构与 内部控 制体系 。基 金管
理人在董 事会 下设立 有独立 董事参 加的风 险委 员会，负 责评 价与完 善公司 的内部
控制体系 ；公 司监事 会负责 审阅外 部独立 审计 机构的审 计报 告，确 保公司 财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公司管 理层在 总经理 领导 下，认 真执 行董事 会 确定的 内部控 制战略 ，为 了有
效贯彻公 司董 事会制 定的经 营方针 及发展 战略 ，设立了 总经 理办公 会、投 资决策
委员会、 风险 控制委 员会等 委员会 ，分别 负责 公司经营 、基 金投资 、风险 管理的
重大决策。 
此外， 公司设 有督察 长， 全权负 责公 司的监 察 与稽核 工作， 对公司 和基 金运
作的合法 性、 合规性 及合理 性进行 全面检 查与 监督，参 与公 司风险 控制工 作，发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
②风险评估 
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况， 包括所有能对经营目标、富国收益宝交易型货币市场基金















































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投资目标 产生 负面影 响的内 部和外 部因素 ，对 公司总体 经营 目标产 生影响 的可能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 
③操作控制 
公司内 部组织 结构的 设计 方面， 体现 部门之 间 职责有 分工， 但部门 之间 又相
互合作与 制衡 的原则 。基金 投资管 理、基 金运 作、市场 等业 务部门 有明确 的授权
分工，各 部门 的操作 相互独 立，并 且有独 立的 报告系统 。各 业务部 门之间 相互核
对、相互牵制。 
各业务 部门内 部工作 岗位 分工合 理、 职责明 确 ，形成 相互检 查、相 互制 约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有 相应的书面管理制度。 
在明确 的岗位 责任制 度基 础上， 设置 科学、 合 理、标 准化的 业务操 作流 程，
每项业务 操作 有清晰 、书面 化的操 作手册 ，同 时，规定 完备 的处理 手续， 保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
④信息与沟通 
公司建 立了内 部办公 自动 化信息 系统 与业务 汇 报体系 ，通过 建立有 效的 信息
交流渠道 ，保 证公司 员工及 各级管 理人员 可以 充分了解 与其 职责相 关的信 息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
⑤监督与内部稽核 
基金管 理人设 立了独 立于 各业务 部门 的监察 稽 核部， 履行内 部稽核 职能 ，检
查、评价 公司 内部控 制制度 合理性 、完备 性和 有效性， 监督 公司内 部控制 制度的
执行情况 ，揭 示公司 内部管 理及基 金运作 中的 风险，及 时提 出改进 意见， 促进公
司内部管 理制 度有效 地执行 。内部 稽核人 员具 有相对的 独立 性，监 察稽核 报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1） 基金管理人确知建立、 实施和维持内部控 制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3） 基金管理人承诺将根据市场环境的变化及 公司的发展不断完善内部控制
制度。


富国收益宝交易型货币市场基金















































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四 、基金托 管人 
（一）基金托管人情况 
1、基本情况 
名称：中国银行股份有限公司（以下简称：中国银行） 
注册地址：北京市复兴门内大街 1 号 
办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 
成立时间：1983 年 10 月 31 日 
法定代表人：田国立 
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 
托管及投资者服务部总经理：李爱华 
托管部门信息披露联系人：王永民 
客服电话：95566 
传真： （010 ）66594942 
（二）主要人员情况 
中国银行托管业务部设立于 1998 年， 现有员 工 110 余人， 大部分员工具有丰
富的银行、 证券、 基金、 信托从业经验， 且具 有海外工作、 学习或培训经历，60％
以上的员 工具 有硕士 以上学 位或高 级职称 。为 给客户提 供专 业化的 托管服 务，中
国银行已在境内、外分行开展托管业务。 
作为国 内首批 开展证 券投 资基金 托管 业务的 商 业银行 ，中国 银行拥 有证 券投
资基金、基金（一对多、 一对一） 、社保基 金 、保险资金、QFII 、RQFII 、QDII 、
境外三类 机构 银行间 债券、 券商资 产管理 计划 、信托计 划、 企业年 金、银 行理财
产品、股 权基 金、私 募基金 、资金 托管等 门类 齐全、产 品丰 富的托 管产品 体系。
在国内， 中国 银行是 首家开 展绩效 评估、 风险 管理等增 值服 务，为 各类客 户提供
个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 
（三）基金托管业务经营情况 
截至 2015 年 3 月 31 日，中国银行已托管 328 只证券投资基金，其中境内基
金 303 只，QDII 基金 25 只，覆盖了股票型、 债券型、混合型、货币型、指数型富国收益宝交易型货币市场基金















































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等多种类 型的 基金， 满足了 不同客 户多元 化的 投资理财 需求 ，基金 托管规 模位居
同业前列。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
中国银 行托管 业务部 风险 管理与 控制 工作是 中 国银行 全面风 险控制 工作 的组
成部分， 秉承 中国银 行风险 控制理 念，坚 持“ 规范运作 、稳 健经营 ”的原 则。中
国银行托 管业 务部风 险控制 工作贯 穿业务 各环 节，包括 风险 识别， 风险评 估，工
作程序设 计与 制度建 设，风 险检视 ，工作 程序 与制度的 执行 ，工作 程序与 制度执
行情况的内部监督、稽核以及风险控制工作的后评价。 
2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制
审阅工作。 先后获得基于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402”和“SSAE16 ”
等国际主流内控审 阅准则的无保留意见的审阅报告。2013 年，中国银行同时获得
了基于 “ISAE3402”和“SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管业
务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基 金法 》 、 《 运作办 法》 的相关 规定， 基 金托管人 发现 基金管 理人的投
资指令违 反法 律、行 政法规 和其他 有关规 定， 或者违反 基金 合同约 定的， 应当拒
绝执行， 立即 通知基 金管理 人，并 及时向 中国 证监会报 告。 基金托 管人如 发现基
金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，
或者违反基金合同约定的 ， 应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 
 



富国收益宝交易型货币市场基金















































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五 、相关服 务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、发售主协调人 
海通证券股份有限公司 
2、场外销售机构 
（1）直销机构：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦 东新区世纪大道 8 号上海国金 中心二期 16-17 楼 
办公地址：上海市浦东 新区世纪大道 8 号上海 国金中心二期 16-17 楼 
总经理：陈戈 
直销网点：上海投资理财中心 
上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼 
客户服务统一咨询电话：95105686 、4008880688 （全国统一，免长途话费） 
传真：021-20361544 
联系人：林燕珏 
公司网站：www.fullgoal.com.cn 
（2）场外发售代理机构 
1）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中 国银行总行办公大楼 
法人代表：田国立 
联系电话： （010）66594946 
传真电话： （010）66594946 
联系人员：陈洪源 
客服电话：95566 
公司网站：www.boc.cn 
2）交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 24 
法人代表：牛锡明 
联系电话： （021）58781234 
传真电话： （021）58408483 
联系人员：曹榕 
客服电话：95559 
公司网站：www.bankcomm.com 
3）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 
法人代表：李建红 
联系电话： （0755）83198888 
传真电话： （0755）83195109 
联系人员：曾里南 
客服电话：95555 
公司网站：www.cmbchina.com 
4）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 
办公地址：上海市北京东路 689 号 
法人代表：吉晓辉 
联系电话： （021）61618888 
传真电话： （021）63604199 
联系人员：唐小姐 
客服电话：95528 
公司网站：www.spdb.com.cn 
5）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 楼 
法人代表：杨德红 
联系电话： （021）38676666 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 25 
传真电话： （021）38670666 
联系人员：芮敏琪 
客服电话：400-8888-666/95521 
公司网站：www.gtja.com 
6）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 
法人代表：王常青 
联系电话： （010）65183888 
传真电话： （010）65182261 
联系人员：权唐 
客服电话：400-8888-108 
公司网站：www.csc108.com 
7）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国 信证券大厦 16-26 层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国 信证券大厦 16-26 层 
法人代表：何如 
联系电话： （0755）82130833 
传真电话： （0755）82133952 
联系人员：周杨 
客服电话：95536 
公司网站：www.guosen.com.cn 
8）招商证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层 
法人代表：宫少林 
联系电话： （0755）82943666 
传真电话： （0755）82943636 
联系人员：林生迎 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 26 
客服电话：95565、400-8888-111 
公司网站：www.newone.com.cn 
9）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际 企业大厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际 企业大厦 C 座 
法人代表：陈有安 
联系电话： （010）66568430 
传真电话： （010）66568990 
联系人员：田薇 
客服电话：4008-888-888 
公司网站：www.chinastock.com.cn 
10）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法人代表：王开国 
联系电话： （021）23219000 
传真电话： （021）23219000 
联系人员：李笑鸣 
客服电话：95553 
公司网站：www.htsec.com 
11 ）申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法人代表：李梅 
联系电话： （021）33389888 
传真电话： （021）33388224 
联系人员：黄莹 
客服电话：95523 或 4008895523 
公司网站：www.swhysc.com 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 27 
12）兴业证券股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 268 号 
办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五道口 广场 1 号楼 21 层 
法人代表：兰荣 
联系电话：0591-38281963 
传真电话：0591-38281963 
联系人员：夏中苏 
客服电话：95562 
公司网站：www.xyzq.com.cn 
13）长江证券股份有限公司 
注册地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦 
办公地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦 
法人代表：杨泽柱 
联系电话： （027）65799999 
传真电话：027-85481900 
联系人员：李良 
客服电话：95579 或 4008-888-999 
公司网站：www.95579.com 
14）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 35 楼、28 层 A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 35 楼、28 层 A02 单元 
法人代表：牛冠兴 
联系电话： （0755）82558305 
传真电话： （0755）82558002 
联系人员：陈剑虹 
客服电话：400-800-1001 
公司网站：www.essence.com.cn 
15）渤海证券股份有限公司 
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 28 
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 
法人代表：杜庆平 
联系电话：022-28451991 
传真电话：022-28451892 
联系人员：蔡霆 
客服电话：400-651-5988 
公司网站：www.bhzq.com 
16）华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰 证券大厦 
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰 证券大厦 
法人代表：吴万善 
联系电话：0755-82569143 
传真电话：0755-82492962 
联系人员：孔晓君 
客服电话：95597 
公司网站：www.htsc.com.cn 
17）长城证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特 区报业大厦 16 、17 层 
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特 区报业大厦 14 、16、17 层 
法人代表：黄耀华 
联系电话： （0755）83516289 
传真电话： （0755）83515567 
联系人员：刘阳 
客服电话： （0755）33680000 （深圳） 、400-6666-888（非深 
公司网站：www.cgws.com 
18）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法人代表：薛峰 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 29 
联系电话：021-22169999 
传真电话：021-22169134 
联系人员：刘晨、李芳芳 
客服电话：95525 
公司网站：www.ebscn.com 
19）东北证券股份 有限公司 
注册地址：长春市自由大路 1138 号 
办公地址：长春市自由大路 1138 号 
法人代表：杨树财 
联系电话：0431-85096517 
传真电话：0431-85096517 
联系人员：安岩岩 
客服电话：400-600-0686 
公司网站：www.nesc.cn 
20）上海证券有限责任公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 
法人代表：龚德雄 
联系电话： （021）53519888 
传真电话： （021）53519888 
联系人员：张瑾 
客服电话： （021）962518 
公司网站：www.962518.com 
21）新时代证券股份有限公司 
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 
法人代表：田德军 
联系电话：010-83561000 
传真电话：010-83561001 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 30 
联系人员：田芳芳 
客服电话：95399 
公司网站：www.xsdzq.cn 
22）大同证券经纪有限责任公司 
注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 
办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世 贸中心 A 座 12、13 层 
法人代表：董祥 
联系电话：0351-4130322 
传真电话：0351-4130322 
联系人员：薛津 
客服电话：4007121212 
公司网站：www.dtsbc.com.cn 
23）平安证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 
法人代表：杨宇翔 
联系电话：95511-8 
传真电话：95511-8 
联系人员：吴琼 
客服电话：95511-8 
公司网站：stock.pingan.com 
24）华安证券股份有限公司 
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 0327 
法人代表：李工 
联系电话：0551-65161666 
传真电话：0551-65161600 
联系人员：甘霖 
客服电话：96518（安徽） 、4008096518 （全国） 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 31 
公司网站：www.hazq.com 
25）东海证券股份有限公司 
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资 广场 18 层 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东 海证券大厦 
法人代表：刘化军 
联系电话：021-20333910 
传真电话：021-50498825 
联系人员：王一彦 
客服电话：95531；400-8888-588 
公司网站：www.longone.com.cn 
26）中泰证券股份有限公司 
注册地址：济南市经七路 86 号 
办公地址：济南市经七路 86 号 23 层 
法人代表：李玮 
联系电话：0531－68889155 
传真电话：0531－68889185 
联系人员：吴阳 
客服电话：95538 
公司网站：www.qlzq.com.cn 
27）德邦证券股份有限公司 
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 
办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 
法人代表：姚文平 
联系电话：021-68761616 
传真电话：021-68767880 
联系人员：朱磊 
客服电话：4008888128 
公司网站：http ：//www.tebon.com.cn 
28）华福证券有限责任公司 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 32 
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层 
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 
法人代表：黄金琳 
联系电话：0591-87383600 
传真电话：0591-87383610 
联系人员：张宗锐 
客服电话：96326（福建省外请先拨 0591） 
公司网站：www.hfzq.com.cn 
29）华龙证券有限责任公司 
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心 
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心 
法人代表：李晓安 
联系电话：0931-4890208 
传真电话： （0931）4890628 
联系人员：李昕田 
客服电话： （0931）96668 、4006898888 
公司网站：www.hlzqgs.com 
30）江海证券有限公司 
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 
法人代表：孙名扬 
联系电话：0451-85863719 
传真电话：0451-82287211 
联系人员：刘爽 
客服电话：400-666-2288 
公司网站：www.jhzq.com.cn 
31）华融证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号 
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号 中国人保寿险大厦 12-18 层 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 33 
法人代表：祝献忠 
联系电话：010-85556012 
传真电话：010-85556053 
联系人员：李慧灵 
客服电话：400-898-9999 
公司网站：www.hrsec.com.cn 
32）太平洋证券股份有限公司 
注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大 厦 18 层 
办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企 业号 D 座 3 单元 
法人代表：李长伟 
联系电话：010-88321818 
传真电话：010-88321763 
联系人员：王璇 
客服电话：400-665-0999 
公司网站：www.tpyzq.com 
3、场内发售代理机构 
场内发 售代理 机构 情 况详 见基金 份额 发售公 告 以及基 金管理 人发布 的相 关公
告。 
4、 基金管理人可根据有关法律法规的要求， 增加或调整本基金 销售机构， 并
及时公告。 
（二）登记机构 
1、名称：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金 中心二期 16-17 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心二期 16-17 楼 
法定代表人： 薛爱东 
总经理：陈 戈 
成立日期：1999 年 4 月 13 日 
电话： （021 ）20361818 
传真： （021 ）20361616 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 34 
联系人：雷青松 
2、名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 
电话： （010 ）59378839 
传真： （010 ）59378907 
联系人：朱立元 
（三）出具法律意见书的 律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：（021 ）31358666 
传真：（021 ）31358600 
联系人：孙睿 
经办律师： 黎明、孙睿 
（四）审计基金财产的 会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所有限责任公司 
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广 场东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环 球金融中心 50 楼 
法定代表人： 葛明 
联系电话：021-22288888 
传真：021-22280000 
联系人：徐艳 
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 35 
六、 基金份额 的分 类 
（一）基金份额类别设置 
本基金设 A 类、B 类和 H 类三类基金份额，A 类和 B 类为场外基金份额，H
类为场内基金份额。三类基金份额单独设置基金代码。 
基金管理人分别公布 A 类和 B 类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年
化收益率，以及 H 类基金份额每百份基金已实 现收益和七日年化收益率。 
A 类和 B 类基金份额通过基金管理人指定的场 外销售机构办理认购、申购和
赎回等业务。H 类基金份额通过上海证券交易 所场内交易平台办理认购、申购和
赎回等业务，并在上海证券交易所上市交易。 
 
（二）A 类、B 类基金份额的自动升降级规则 
当投资者在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低份额
（目前设定为 5,000,000 份） 要求时， 登记机构 自动将投资者在该基金账户保留的
A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额。 当投 资者在单个基金账户保留的 B 类基
金份额不能满足 B 类基金份额最低份额要求时 ，登记机构自动将投资者在该基金
账户保留的 B 类基金份额全部降级 为 A 类基金 份额。 
在投资 者持有 的某类 基金 份额满 足升 降级条 件 后，基 金的登 记机构 自动 为其
办理升降 级业 务，投 资者持 有的基 金份额 在升 降级业务 办理 当日按 照新的 基金份
额类别享有基金收益。 根据 《业务规则》 ， 如果登记机构在 T 日对投资者持有的基
金份额进行了升降级处理， 那么投资者在该日 对升降级前的基金份额提交的赎回、
基金转换 转出 、转托 管等交 易申请 将确认 失败 ，基金管 理人 不承担 由此造 成的一
切损失；从 T ＋1 日起，投资者可以升降级后的基金份额类别提交 上 述 交 易 申 请 。 
基金份额升降级的相关规则由基金管理人和登 记机构制定。H 类基金份额不
适用基金份额升降级规则。 
 
（三） 在遵守 法律法 规、 基金合 同的 约定以 及 对基金 份额持 有人利 益无 实质
性不利影 响的 情况下 ，基金 管理人 可增加 、减 少或调整 基金 份额类 别设置 、对基
金份额分 类办 法及规 则进行 调整并 在调整 实施 之日前依 照《 信息披 露办法 》的有富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 36 
关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。 
 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 37 
七、 基金的 募集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 基金合同及
其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2015 年 11 月 2 日证监许可【2015 】
2445 号文注册。 
（一 ）基金类型 
货币市场基金 
（二 ）基金运作方 式 
契约型开放式 
（三 ）基金存续期 限 
不定期 
（四 ）基金份额的 发售时间、 发售方式、 发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售 之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
本基金将通过场外认购和场内认购两种方式公开发售。 
场外认购 A 类和 B 类基金份额 将通过各销售 机构的基金销售网点公开发售
（具体名 单详 见基金 份额发 售公告 以及基 金管 理人届时 发布 的调整 销售机 构的相
关公告）或按各销售机构提供的其他方式办理公开发售； 
场内认购 H 类基金份额 包括网上现金认购和网下现金认购两种方式。网上现
金认购方 式是 指投资 者通过 基金管 理人指 定的 发售代理 机构 用上海 证券交 易所网
上系统以 现金 进行的 认购， 网下现 金认购 方式 是指投资 者通 过基金 管理人 及其指
定的发售 代理 机构以 现金进 行的认 购。发 售代 理机构 的 具体 名单见 基金份 额发售
公告以及基金管理人届时发布的 调整销售机构的相关公告。 
3、发售对象 
符合法 律法规 规定的 可投 资于证 券投 资基金 的 个人投 资者、 机构投 资者 、合
格境外机 构投 资者 和 人民币 合格境 外机构 投资 者 以及法 律法 规或中 国证监 会允许
购买证券投资基金的其他投资者 。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 38 
（五 ）基金的最低 募集份额总 额及募集目 标 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募 集金额不少于 2 亿元人民币 。 
（六 ）基金份额的 发售面值 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元，认购价格为每份基金份额人民币
1.00 元。 
（七 ）认购安排 
1、认购时间：2015 年 11 月 11 日至 2015 年 11 月 17 日。场外认购的发售日
期为 2015 年 11 月 11 日至 2015 年 11 月 17 日 ；网上现金认购的发售日期为 2015
年 11 月 13 日至 2015 年 11 月 17 日。 具体业务 办理时间 详见基金份额 发售公告及
销售 机构相关公告 。 
2、投资者 认购本基金份额应提交的文件和办理的手续 
投资者 认购本 基金所 应提 交的文 件和 具体办 理 手续详 见本基 金的基 金份 额发
售公告或基金销 售机构的相关业务办理规则。 
3、认购申请的确认 
销售机 构对认 购申请 的受 理并不 代表 该申请 一 定成功 ，而仅 代表销 售机 构已
经接收到 认购 申请。 认购的 确认以 登记机 构的 确认结果 为准 。对于 认购申 请及认
购份额的 确认 情况， 投资者 应及时 查询并 妥善 行使合法 权利 ，否则 ，由此 产生的
投资者任何损失由投资者自行承担 。 
4、认购费用 
认购本基金不收取认购费用。 
（八 ）认购开户 
1、投资者通过场外认购本基金 A 类和 B 类基 金份额 时，需具有 富国基金管
理有限公 司的 开放式 证券投 资基金 账户。 若已 经在 富国 基金 管理有 限公司 开立开
放式证券投资基金账户的，则不需要再次办理开户手续。 
2、 投资者 通过场内认购本基金 H 类基金份额 时， 需具有中国证券登记结算有
限责任公司的上海证券交易所 A 股账户或证券 投资基金账户。 
3、 已有上海证券交易所 A 股账户或证券投资基 金账户的 投资者 不必再办理开
户手续： 
（1）如 投资者 未办理指定交易或指定交易在不 办理本基金发售业务的证券公富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 39 
司，需要指定交易或转指定交易在可办理本基金发售业务的证券公司。 
（2） 当日办理指定交易或转指定交易的 投资者 当日无法进行认购， 建议 投资
者在进行认购前至少 1 个工作日办理指定交易 或转指定交易手续。 
4、 尚无上海证券交易所 A 股账户或证券投资 基金账户的 投资者 ， 需在认购前
持本人身 份证 到中国 证券登 记结算 有限责 任公 司上海分 公司 的开户 代理机 构办理
上海证券交易所 A 股账户或证券投资基金账户 的开户手续。有关开立上海证券交
易所 A 股账户或证券投资基金账户的具体开户 程序和办法，请到各开户网点咨询
有关规定。 
开户当日无法办理指定交易，建议 投资者在进行认购前至少 2 个工作日办理
开户手续。 
（九 ）场外基金认 购 
1、 场外基金认购采用 “ 金额认购、 份额确认” 的方式。 认购份额的计算公式
为： 
认购份额＝ （认购金额+ 认购金额利息）/ 基金份额 发售面值 
例： 某 投资者 投资 10 万元 场外认购本基 金 A 类基金份额 ， 该笔认购 金额在募
集期 产生利息 50 元。则其可得到的 A 类基金 份额 为： 
认购份额＝ （100,000 ＋50）/1.00 ＝100,050.00 份 
2、 场外认购份额的 计算 结果保留到小数点后 两 位， 小数点后两位以后的部分
舍弃，舍弃部分归入基金财产。 
3、 场外有效 认购款项在募集期间产生的利息将 折算为基金份额归基金份额持
有人所有，其中利息转份额以基金登记机构的记录为准。 
4、基金场外 认购金额的限制 
本基金场外 首次认购和追加认购 A 类基金份额 最低金额均为人民币 0.01 元，
首次认购 B 类基金份额 的最低金额 为人民币 5,000,000 元，追加认购 B 类基金份
额的最低金额为 1000 元， 如 各基金 销售 机构另 有规定的， 以各销售机构的规定 为
准。 
5、基金投资者 在募集期内可多次认购，认购一经 确认不得撤销。 
6、基金份额的 场外认购限额 
基金管理人不对 募集期间的单个投资者的累计 场外 认购金额进行限制。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 40 
（十 ）场内基金认 购 
I ．网上现金认购 
1、 通过发售代理机构进行网上现金认购的 投资者 ， 认购以基金份额申请， 认
购金额的计算公式为： 
认购金额＝认购价格×认购份额 
例：某投资者 通过网上现金认购 1,000 份本基 金 H 类基金份额 ，认购金额计
算如下： 
认购金额＝1.00 ×1,000 ＝1,000 元 
即投资者通过网上现金认购方式申请认购 1,000 份本基金 H 类基金份额 ，认
购金额为 1,000.00 元。 
2 、认购限额：网上 现金认购以基 金份额申请 。单一账户每笔认购 份额需为
1,000 份或其整数倍， 最高不得超过 99,999,000 份。 投资者 应以上海证券账户认购，
可以多次认购， 累计认购份额不设上限。 投资者在募集期内可多 次认购基金份额，
认购申请一经受理不得撤销。 
3、 认购申请： 投资者在认购本基金 H 类基金份 额 时， 需按 场内 发售代理机构
的规定， 备足 认购资 金，办 理认购 手续。 网上 现金认购 申请 提交后 ， 投资 者 可以
在当日交易时间内撤销指定的认购申请。 
4、 清算交收：T 日通过 场内发售代理机构提交的网上现金认购申请， 由该 场
内发售代 理机 构冻结 相应的 认购资 金，登 记机 构进行清 算交 收，并 将有效 认购数
据发送发 售协 调人， 发售 主 协调人 将实际 到位 的认购资 金划 往其预 先开设 的基金
募集专户。 
5、 认购确认： 基金合同生效后， 投资者 可通过 其办理认购的销售网点查询认
购确认情况。 
II. 场内 有效 认购 款项 在募 集期 间 产生 的利 息计入 基 金财 产 ， 不折 算为 投资 者
基金份额 。 
（ 十一） 基金 募集期 间募集 的资金 存入 专门 账 户 ，在基 金募 集行为 结束前 ，
任何 人不得动用。 



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招募说明书 
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八 、基金合 同的生 效 
（一）基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金 募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购 人数不少于 200 人的条件下，基金
募集期届 满或 基金管 理人依 据法律 法规及 招募 说明书可 以决 定停止 基金发 售，并
在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验 资报告之日起 10 日内，向中国证监
会办理基金备案手续。 
基金募 集达到 基金备 案条 件的， 自基 金管理 人 办理完 毕基金 备案手 续并 取得
中国证监 会书 面确认 之日起 ，基金 合同生 效； 否则基金 合同 不生效 。基金 管理人
在收到中 国证 监会确 认文件 的次日 对基金 合同 生效事宜 予以 公告。 基金管 理人应
将基金募 集期 间募集 的资金 存入专 门账户 ，在 基金募集 行为 结束前 ，任何 人不得
动用。 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行 为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者 已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息（税后） ； 
3、 如基金募集失败， 基金管理人、 基金托管人 及销售机构不得请求报酬。 基
金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集 支付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和 资产规模 
基金合同生效后的存续期内，连续 20 个工作 日基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披
露； 连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会 报告并提出
解决方案，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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九 、基金份 额折算 与上市交 易 
（一）基金份额的折算 
基金合同生效后，H 类基金份额进行基金份额折算，A 类和 B 类基金份额不
进行基金份额折算。下述为 H 类基金份额的折 算规则： 
1、基金份额折算的时间 
基金合同生效当日，基金管理人办理 H 类基金 份额折算。 
2、基金份额折算的原则 
基金份额折算由基金管理人办理， 并由登记机构进行基金份额的变更登记。 H
类基金份 额折 算后， 本基金 的基金 份额总 额与 基金份额 持有 人持有 的基金 份额数
额将发生 调整 ，但调 整后基 金份额 持有人 所持 有的基金 份额 的净值 占基金 资产净
值的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。 
基金份 额持有 人持有 的每 一基金 份额 在其对 应 的份额 类别内 拥有平 等的 投票
权。 H 类基金份额折算后， 每份 H 类基金份额 与每 100 份 A 类或 B 类基金份额拥
有同等投票权。 由于 A 类和 B 类基金份额的初 始面值为 1.00 元， H 类基金份额在
基金合同生效日折算后的面值为 100.00 元，因此在计算包括但不限于提议召开基
金份额持有人大 会、 参加基金份额持有人大会、 基金份额持有人大会提案和表决、
提名新任 基金 管理人 和基金 托管人 、基金 财产 清算后剩 余资 产分配 等事项 的基金
份额持有人所持有的基金份额和基金总份额时， 每 100 份 A 类或 B 类基金份额等
同于 1 份 H 类基金份额。基金份额持有人持有 的同一类别内的每一基金份额拥有
平等的投票权。 
如果基 金份额 折算过 程中 发生不 可抗 力，基 金 管理人 可延迟 办理基 金份 额折
算。 
3、基金份额折算的方法 
折算后 H 类基金份额持有人持有的基金份额= 折算前 H 类基金份额持有人持
有的基金份额/100 
折算后 H 类每份基金份额对应的面值为 100.00 元。 
H 类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。 
 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 43 
（二）H 类基金份额的上市交易 
1、基金份额的上市 
基金合 同生效 后，在 本基 金符合 法律 法规和 上 海证券 交易所 规定的 上市 条件
的情况下，基金管理人将根据有关规定，向上海证券交易所申请 H 类基金份额上
市。 
2、基金份额的上市交易 
本基金 基金份 额在上 海证 券交易 所的 上市交 易 需遵循 《上海 证券交 易所 证券
投资基金上市规则（修订稿） 》 、 《上海证券交易所交易规则》等有关规定。 
3、上市交易的费用 
基金份额上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。 
4、上市交易的停复牌和终止上市 
基金份 额的停 复牌和 终止 上市按 照《 基金法 》 等相关 法律法 规、中 国证 监会
相关规定和上海证券交易所的相关规定执行。 
5、 相关法律法规、 中国证监会及上海证券交易 所对基金上市交易的规则等相
关规定内 容进 行调整 的，基 金合同 相应予 以修 改，且此 项修 改无须 召开基 金份额
持有人大会。 
6、 若上海证券交易所、 中国证券登记结算有限 责任公司增加了基金上市交易
的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 44 
十 、 基金份 额的申 购与赎回 
（一 ）申购和赎回 场所 
本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。 本基金 A 类和 B 类
基金份额通过场外方式办理申购和赎回等业务 ；H 类基金份额通过场内方式办理
申购和赎回等业务； 
场外申 购和赎 回：通 过基 金管理 人直 销机构 和 基金管 理人委 托的其 它销 售机
构的销售网点办理本基金 A 类和 B 类基金份额 的申购和赎回。 
场内申 购和赎 回：通 过申 购赎回 代理 机构办 理 基金申 购、赎 回业务 的营 业场
所或按申 购赎 回代理 机构提 供的其 他方式 办理 。具体的 申购 赎回代 理机构 名单将
由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。 
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构\ 申购赎回代 理机构， 并予以公告。
基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构\ 申 购 赎 回 代 理 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或
按销售机 构提 供的其 他方式 办理基 金份额 的申 购与赎回 。若 基金管 理人或 其指定
的销售机构\ 申购赎回代理机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资者可以通
过上述方式进行申购与赎回。 
（二 ）申购和赎回 的开放日及 时间 
1、开放日及开放时间 
投资者 在开放 日办理 基金 份额的 申购 和赎回 ， 具体办 理时间 在 招募 说明 书中
规定，但 基金 管理人 根据法 律法规 、中国 证监 会的要求 或 基 金合同 的规定 公告暂
停申购、赎回时除外。 
基金合 同生效 后，若 出现 新的证 券交 易市场 、 证券交 易所交 易时间 变更 或其
他特殊情 况， 基金管 理人将 视情况 对前述 开放 日及开放 时间 进行相 应的调 整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个 月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个 月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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在确定 申购开 始与赎 回开 始时间 后， 基金管 理 人应在 申购、 赎回开 放日 前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始 时间。 
基金管 理人不 得在基 金合 同约定 之外 的日期 或 者时间 办理基 金份额 的申 购或
者、 赎回 或者 转换。 投资者 在基金 合同约 定之 外的日期 和时 间提出 申购、 赎回或
转换申请 且登记机构确认接受 的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
指定媒介指定媒介 
（三 ）场外申购与 赎回 
A 类和 B 类基金份额通过场外进行申购赎回。 
1、申购与赎回的原则 
（1） “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算 ； 
（2） “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
（3） 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 ， 基金销
售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准 ； 
基金管 理人可 在法律 法规 允许的 情况 下，对 上 述原则 进行调 整。基 金管 理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 
2、申购与赎回的程序 
（1）申购和赎回的申请方式 
投资者 必须根 据销售 机构 规定的 程序 ，在开 放 日的具 体业务 办理时 间内 提出
申购或赎回的申请。 
（2）申购和赎回的款项支付 
投资者 申购基 金份额 时， 必须全 额交 付申购 款 项，否 则所提 交的申 购申 请不
成立。投 资者 在提交 赎回申 请时须 持有足 够的 基金份额 余额 ，否则 所提交 的赎回
申请不成 立。 投资者 交付申 购款项 ，申购 成立 ；登记机 构确 认基金 份额时 ，申购
生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登 记机构确认赎回时， 赎回生效。 
投资者 T 日赎回申请成功后， 基金管理人将在 T ＋7 日 （包括该日） 内支付赎
回款项。 如遇 证券交 易所或 交易市 场数据 传输 延迟、通 讯系 统故障 、银行 交换系
统故障或 其他 非基金 管理人 及基金 托管人 所能 控制的因 素影 响了业 务流程 ，则赎富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 46 
回款项划 付时 间相应 顺延。 在发生 巨额赎 回时 ，款项的 支付 办法参 照 基金 合同有
关条款处理。 
（3）申购和赎回申请的确认 
基金管 理人应 以交易 时间 结束前 受理 有效申 购 和赎回 申请的 当天作 为申 购或
赎回申请日 （T 日） ， 在正常情况下， 本基金登 记机构在 T+1 日内对该交易的有效
性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者 应 在 T+2 日后（包括该日 ）及时 到销
售网点柜 台或 以销售 机构规 定的其 他方式 查询 申请的确 认情 况。若 申购不 成功，
则申购款项退还给投资者。 
基金销 售机构 对申购 、赎 回申请 的受 理并不 代 表申请 一定成 功，而 仅代 表销
售机构确 实接 收到申 请。申 购、赎 回的确 认以 登记机构 的确 认结果 为准。 对于申
请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
3、申购和赎回的 数量限制 
（1）本基金 A 类基金份额 首次申购和追加申 购的最低金额均为 0.01 元， 本
基金 B 类基金份额 首次申购 的最低金额 为 5,000,000 元，追加申购 B 类基金份额
的最低金额为 1000 元，基金销售机构另有规 定的，以基金销售机构的规定为准。
本基金不 对单 笔最低 赎回份 额进行 限制， 基金 份额持有 人可 将其全 部或部 分基金
份额赎回， 不能满足 B 类基金份额最低份额要 求时，登记机构自动将投资者在该
基金账户保留的 B 类基金份额全部降级 为 A 类 基金份额 。 基金销售机构另有规定
的，以基金销售机构的规定为准； 
（2） 投资者 当日分配的基金收益转为基金份额时， 不受最低申购金额的限制； 
（3 ） 基 金管 理 人可 以 设置 单 日 累计 申 购金 额/ 净 申 购 金 额上 限 、单 个 账户 单
日累计申购金额/ 净申购金额上限、单笔申购上限 ； 
（4） 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回
份额的数 量限 制。基 金管理 人必须 在调整 实施 前依照《 信息 披露办 法》的 有关规
定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
4、申购和赎回的价格、费用 
（1）本基金不收取申购费用和赎回费用。 
（2） 本基金的申购、 赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 投资者申购所得的份
额等于申购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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（3 ） 本 基 金 通过 每 日 计 算收 益 并 分 配的 方 式， 使 基 金 份 额 净值 保 持 在 1.00
元。 
5、申购份额与赎回金额的计算 
（1）基金申购份额的计算 
本基金采用 “金额申购 ”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00 元，计算
公式： 
申购份额= 申购金额/1.00 元 
申购份 额计算 结果按 照四 舍五入 方法 ，保留 到 小数点 后两位 ，由此 误差 产生
的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
例： 假定某 投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额 ， 则其可得到的 申
购份额计算如下： 
申购份额＝10,000/1.00 ＝10,000.00 份 
（2）基金赎回金额的计算 
本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元，计算
公式： 
赎回金额＝赎回份额×1.00+ 按比例结转的待支付收益 
赎回金 额计算 结果按 照四 舍五入 方法 ，保留 到 小数点 后两位 ，由此 误差 产生
的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
例五： 假定某 投资者赎回本基金份额 10,000 份 ， 且假设该 10,000 份基金份额
按比例结转的未支付收益为 5.00 元，则 赎回金额计算如下： 
赎回金额＝10,000 ×1.00+5 ＝10,005.00 元 
（四 ）场内申购与 赎回 
H 类基金份额通过场内进行申购赎回。 
1、申购与赎回的原则 
（1） “确定价”原则，即本基金的申购、赎回价格以每份 H 类基金份额人民
币 100.00 元为基准进行计算； 
（2） “份额申购、份额赎回”原则，即申购和赎回均以份额申请； 
（3）本基金的申购对价、赎回对价包括现金替代及其他对价； 
（4）当日的申购、赎回申请提交后不得撤销； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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（5） 本基金 场内份额根据每日基金收益情况， 以每百份基金已实现收益为基
准，为 投 资者 每日计 算当日 收益并 分配， 计入 投资者 收 益账 户。 投 资者 赎 回基金
份额时， 其对 应比例 的累计 收益将 立即结 清， 以现金支 付给 投资者 ；若累 计收益
为负值，则从 投资者 赎回基金款中按比例扣除。收益账户高于 100 元以上的整百
元收益将 兑付 为基金 份额转 入 投资 者 的证 券账 户， 投资 者 可 在基金 管理人 网站查
询收益账户明细； 
（6）申购、赎回应遵守上海证券交易所和登记机构相关业务规则。 
基金管 理人可 在法律 法规 允许的 情况 下，对 上 述原则 进行调 整。基 金管 理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购与赎回的程序 
（1）申购和赎回的申请方式 
投资者 必须根 据申购 赎回 代 理机 构规 定的程 序 ，在开 放日的 具体业 务办 理时
间内提出申购或赎回的申请。 
（2）申购和赎回的款项支付 
投资者 在申购 本基金 时须 根据申 购赎 回清单 备 足相应 数量的 现金。 投资 者在
提交赎回 申请 时，必 须有足 够的基 金份额 余额 ，否则所 提交 的申购 、赎回 的申请
不成立而不予成交。 投资者交付申购款项， 申 购成立； 登记机构确认基金份额时，
申购生效。 
投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
投资者 T 日赎回申请成功后， 基金管理人将在 T ＋7 日 （包括该日） 内支付赎
回款项。 如遇 证券交 易所或 交易市 场数据 传输 延迟、通 讯系 统故障 、银行 交换系
统故障或 其他 非基金 管理人 及基金 托管人 所能 控制的因 素影 响了业 务流程 ，则 赎
回款项划 付时 间相应 顺延。 在发生 巨额赎 回时 ，款项的 支付 办法参 照 基金 合同有
关条款处理。 
（3）申购和赎回申请的确认 
如投资 者未能 提供符 合要 求的申 购对 价，则 申 购申请 失败。 如投资 者持 有的
符合要求 的基 金份额 不足， 则赎回 申请失 败。 投资者申 购、 赎回申 请按上 海证券
交易所和中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则进行确认。 
基金销 售机构 对申购 、赎 回申请 的受 理并不 代 表 申请 一定成 功，而 仅代 表销富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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售机构确 实接 收到申 请。申 购、赎 回的确 认以 登记机构 的确 认结果 为准。 对于申
请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
3、申购和赎回的最小申购、赎回单位及数量限制 
（1） 投资者申购、 赎回的基金份额需为最小申购、 赎回单位的整数倍。 本基
金最小申购、赎回单位为 1 份。最小申购、赎 回单位由基金管理人确定和调整，
具体详见 招募 说明书 （更新 ） 或相 关公告 的规 定。基金 管理 人必须 在调整 实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（2） 基金管理人根据基金每日运作情况， 可对 基金场内每日总申购份 额和赎
回份额进 行控 制并在 基金管 理人网 站公布 。上 海证券交 易所 可根据 基金管 理人的
要求对当日的赎回申请进行总量控制。 
（3） 基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额， 具
体规定请参见招募说明书 （更新） 或相关公告。 
（4） 基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限， 具体规定请
参见招募说明书 （更新）或相关公告。 
（5） 基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回
份额的数 量限 制。基 金管理 人必须 在调整 实施 前依照《 信息 披露办 法》的 有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
4、申购和赎回的清算交收与登记 
本基金 申购赎 回过程 中涉 及的资 金和 基金份 额 交收适 用上海 证券交 易所 和登
记机构的结算规则。 
登记机 构可在 法律法 规允 许的范 围内 ，对清 算 交收和 登记的 办理时 间、 方式
进行调整。 
5、申购和赎回的价格、费用及其用途 
（1）本基金不收取申购费用和赎回费用。 
（2）本基金 H 类基金份额的申购、赎回价格 为每份基金单位 100.00 元。 
（3） 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的现金替代及其他对价。 赎
回对价是 指投 资者赎 回基金 份额时 ，基金 管理 人应交付 给申 请赎回 的基金 份额持
有人的现 金替 代及其 他对价 。申购 对价 、 赎回 对价根据 申购 赎回清 单和投 资者申
购、赎回的基金份额数额确定。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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（4） 申购赎回清单由基金管理人编制。T 日的申购赎回清单在当日上海证券
交易所开市前公告。 
6、申购赎回清单的内容与格式 
（1）申购赎回清单的内容 
T 日申购赎回清单公 告内容包括 最小申购 、赎 回单位所对应的 申赎现金 、申
购限额、 赎回限额 及其他相关内容。 
（2）申赎现金 
本基金采 用现 金申购 、赎回 ， “ 申赎现 金 ”的 现金替代 标志 为 “必须 ” ， 每一
申赎份额对应的申赎现金为 100.00 元人民币。 
（3）预估现金 部分与现金差额 
预估现金部分是指由基金管理人估计并在 T 日 申购赎回清单中公布的当日现
金差额的估计值， 预估现金 部分的计算公式如下： 
T 日预估现金部分＝T-1 日最小申购赎回单位的基金资产净值 —T 日申赎现金 。
一般情况下预估现金部分为 0。 
T 日现金差额在 T ＋1 日的申购赎回清单中公告，其计算公式为： 
T 日现金差额＝T 日最小申购赎回单位的基金资产净值 —T 日申赎现金。 一般
情况下现金差额为 0。 
4、申购赎回清单的格式 
申购赎回清单的格式举例如下： 
基本信息 
最新公告日期： 2015-12-20 
基金名称： 富国收益宝交易型货币市场基金 
基金管理公司名称： 富国 基金管理有限公司 
一级市场基金代码： 511901 
T-1 日信息内容 
现金差额（单位 ：元） 0 
最小申购赎回单位资产净值（单位 ：元） 100.00 
基金份额净值（单位 ： 元） 100.00 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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T 日信息内容 
最小申购、 赎 回 单 位 的 预 估 现 金 部 分 （ 单
位：元） 
××× 
现金替代比例上限 100% 
申购上限 无 
赎回上限 无 
是否需要公布 IOPV 否 
最小申购赎回单位（单位 ：份） 1 
申购赎回的允许情况 申购和赎回皆允许 
成份券信息内容 
证券 代码 股票 简称 股票数量 现金替代标志 溢价比例 
固定替代
金额 
SSXJ 申赎现金 1 必须


100.00 
说明：上述表格仅为示例。 
（五 ）拒绝或暂停 申购的情形 
发生下列情况时， 基金管理人可拒绝或暂停接 受投资者的 场外和/ 或场内 申购
申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受投
资者的申购申请。 
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基金 管理人无法计算当日基金资产
净值。 
4、 上海证券交易所、 申购赎回代理机构、 登记 机构因异常情况无法办理场内
申购业务。 
5、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。 
6、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。 
7、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可 能会影响或损害现有基金份额
持有人利益时。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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8、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业 绩产 生负面 影响， 或基金 管理人 认定 的其他 损 害现 有基金 份额持 有人利
益的情形。 
9、 本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形， 为保
护投资者的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。 
10、场外或场内申购达到基金管理人设定的数额限制。 
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 至 6、8、9、11 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停申
购时，基 金管 理人应 当根据 有关规 定在指 定媒 介上刊登 暂停 申购公 告。 对 于上述
第 10 项拒绝申购的情形， 基金管理人将在基金管理人网站上公布相关申购上限设
定。 如果 投资 者的申 购申请 被拒绝 ，被拒 绝的 申购款项 将退 还给投 资者。 在暂停
申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（六 ）暂停赎回或 延缓支付赎 回款项的情 形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资 者的 场外和/ 或场内 赎回申请或
延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、 发生基 金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂停接受投
资者的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基金 管理人无法计算当日基金资产
净值。 
4、连续两个或 两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 上海证券交易所、 申购赎回代理机构、 登记 机构因异常情况无法办理场内
赎回业务。 
6、基金管理人开市前因异常情况未能公布申购赎回清单。 
7、因异常情况导致申购赎回清单无法编制或编制不当。 
8、 本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形， 为保
护基金份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。 
9、当日场内赎回申请达到基金管理人设定的数额限制。 
10、遵 循基金 份额持 有人 利益优 先原 则，发 生 损害持 有人利 益的情 形时 ，可富国收益宝交易型货币市场基金















































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暂停接受投资者的赎回申请。 
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 至 8、10 、11 项情形 之一而基金 管理人决定暂停接受基金份额
持有人的 赎回 申请或 者延缓 支付赎 回款项 时， 基金管理 人应 在 根据 有关规 定在指
定媒介上刊登暂停赎回公告。对于上述第 9 项 暂停接受赎回的 情形，基金管理人
将在基金 管理 人网站 上公布 相关赎 回上限 设定 。 已确认 的赎 回申请 ，基金 管理人
应足额支 付； 如暂时 不能足 额支付 ，应将 可支 付部分按 单个 账户申 请量占 申请总
量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情
形，按基 金合 同的相 关条款 处理。 基金份 额持 有人在申 请赎 回时可 事先选 择将当
日可能未 获受 理部分 予以撤 销。在 暂停赎 回的 情况消除 时， 基金管 理人应 及时恢
复赎回业务的办理并公告。 
（七 ）巨额赎回的 情形及处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响， 在认定巨额赎回的过程中，
应将每一份 H 类基金份额折算为 100 份 A 类基 金份额或 B 类基金份额。 
若本基 金单个 开放日 内的 基金份 额净 赎回申 请 （赎回 申请份 额总数 加上 基金
转换中转 出申 请份额 总数后 扣除申 购申请 份额 总数及基 金转 换中转 入申请 份额总
数后的余额 ）超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的 场外处理方式 
当基金 出现巨 额赎回 时， 基金管 理人 可以根 据 基金当 时的资 产组合 状况 决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投 资者的赎回申请有困难或认为
因支付投 资者 的赎回 申请而 进行的 财产变 现可 能会对基 金资 产净值 造成较 大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提
下，可对 其余 赎回申 请延期 办理。 对于当 日的 赎回申请 ，应 当按单 个账户 赎回申
请量占赎 回申 请总量 的比例 ，确定 当日受 理的 赎回份额 ；对 于未能 赎回部 分，投
资者在提 交赎 回申请 时可以 选择延 期赎回 或取 消赎回。 选择 延期赎 回的， 将自动富国收益宝交易型货币市场基金















































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转入下一 个开 放日继 续赎回 ，直到 全部赎 回为 止；选择 取消 赎回的 ，当日 未获受
理的部分 赎回 申请将 被撤销 。 延期 的赎回 申请 与下一开 放日 赎回申 请一并 处理，
无优先权 ，以 此类推 ，直到 全部赎 回为止 。如 投资者在 提交 赎回申 请时未 作明确
选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回： 连续 2 日以上 （含本数 ） 发生 巨额赎回， 如基金管理人认为
有必要， 可暂 停接受 基金的 赎回申 请；已 经接 受的赎回 申请 可以延 缓支付 赎回款
项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的场内处理方式 
巨额赎 回业务 的场内 处理 ，按照 上海 证券交 易 所及中 国证券 登记结 算有 限责
任公司的有关规定办理。 
4、巨额赎回的公告 
当发生 上述延 期赎回 并延 期办理 时， 基金管 理 人应当 通过邮 寄、传 真或 者招
募说明书 规定 的其他 方式 （ 包括但 不限于 短信 、电子邮 件或 由基金 销售机 构通知
等方式） 在 3 个交易日内通知基金份额持有人 ，说明有关处理方法，同时在指定
媒介上刊登公告。 
（八 ）暂停申购或 赎回的公告 和重新开放 申购或赎 回的公告 
1、发生 上述 暂停申 购或赎 回情 况的， 基金管 理人 应及 时 向 中国证 监会备 案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间， 依照 《信息披露办法》 的有
关规定， 最迟 于重新 开放日 在指定 媒介上 刊登 重新开放 申购 或赎 回 的公告 ；也可
以根据实 际情 况在暂 停公告 中明确 重新开 放申 购或赎回 的时 间，届 时不再 另行发
布重新开放的公告。 
（九 ）基金转换 
基金管 理人可 以根据 相关 法律法 规以 及 基金 合 同的规 定决定 开办本 基金 与基
金管理人 管理 的其他 基金之 间的转 换业务 ，基 金转换可 以收 取一定 的转换 费，相
关规则由 基金 管理人 届时根 据相关 法律法 规及 基金合同 的规 定制定 并公告 ，并提
前告知基金托管人与相关机构。 
（十 ）基金的非交 易过户 
基金的 非交易 过户是 指基 金登记 机构 受理继 承 、捐赠 和司法 强制执 行 等 情形富国收益宝交易型货币市场基金















































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而产生的 非交 易过户 以及登 记机构 认可、 符合 法律法规 的其 它非交 易过户 （ 可补
充其他情 况 ） 。无论 在上述 何种情 况下， 接受 划转的主 体必 须是依 法可以 持有本
基金基金份额的投资者。 
继承是 指基金 份额持 有人 死亡， 其持 有的基 金 份额由 其合法 的继承 人继 承；
捐赠指基 金份 额持有 人将其 合法持 有的基 金份 额捐赠给 福利 性质的 基金会 或社会
团体；司 法强 制执行 是指司 法机构 依据生 效司 法文书将 基金 份额持 有人持 有的基
金份额强 制划 转给其 他自然 人、法 人或其 他组 织。办理 非交 易过户 必须提 供基金
登记机构 要求 提供的 相关资 料，对 于符合 条件 的非交易 过户 申请按 基金登 记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十 一）基金的转 托管 
基金份 额持有 人可办 理已 持有基 金份 额在不 同 销售机 构之间 的转托 管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十 二）定期定额 投资计划 
基金管 理人可 以为投 资者 办理定 期定 额投资 计 划，具 体规则 由基金 管理 人另
行规定。 投资 者在办 理定期 定额投 资计划 时可 自行约定 每期 扣款金 额，每 期扣款
金额必须 不低 于基金 管理人 在相关 公告或 更新 的招募说 明书 中所规 定的定 期定额
投资计划最低申购金额。 
（十 三）基金的冻 结和解冻 
基金登 记机构 只受理 国家 有权机 关依 法要求 的 基金份 额的冻 结与解 冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
（十 四） 基金份额 的转让 
在法律 法规允 许且条 件具 备的情 况下 ，基金 管 理人可 受理基 金份额 持有 人通
过中国证 监会 认可的 交易场 所或者 交易方 式进 行份额转 让的 申请并 由登记 机构办
理基金份 额的 过户登 记。基 金管理 人拟受 理基 金份额转 让业 务的， 将提前 公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
（十五 ）其他业务 
在相关 法律法 规允许 的条 件下， 基金 登记机 构 可依据 其业务 规则， 受理 基金
份额质押等业务，并收取一定的手续费用。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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十 一、基金 的投资 
（一 ）投资目标 
在保持 基金资 产的低 风险 和高流 动性 的前提 下 ，力争 实现超 越业绩 比较 基准
的投资回报。 
（二 ）投资范围 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括 
（1）现金； 
（2）通知存款、短期融资券（含超短期融资券）； 
（3） 期限在一年以内 （含一年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据和大
额存单； 
（4） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、 中期票据和资产支持证券； 
（5） 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律 法规或 监管机 构以 后允许 基金 投资其 他 品种， 基金管 理人在 履行 适当
程序后 ，可以将其纳入投资范围。 
（三 ） 投资策略 
本基金将采用积极管理型的投资策略， 将投资组合的平均剩余期限控制在 120
天以内， 在控 制利率 风险、 尽量降 低基金 净值 波动风险 并满 足流动 性的前 提下，
提高基金收益。 
在投资 管理过 程中， 基金 管理人 将基 于“定 性 与定量 相结合 、保守 与积 极相
结合”的 原则 ，根据 短期利 率的变 动和市 场格 局的变化 ，采 用投资 组合平 均剩余
期限控制下的主动性投资策略。具体包括： 
1、总体资产配置策略 
（1）利率预期分析 
基于对 国家宏 观政策 （包 括：财 政政 策、货 币 政策等 ）的深 入研究 以及 对央
行公开市 场操 作、资 金供求 、资金 流动性 、货 币市场与 资本 市场的 资金互 动、市
场成员特 征等 因素的 客观分 析，合 理预期 利率 变化趋势 ，并 据此确 定投资 组合的
总体资产配置策略。 
（2）投资组合平均剩余期限控制 富国收益宝交易型货币市场基金















































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结合宏 观经济 和利率 预期 分析， 在合 理运用 量 化模型 的基础 上，动 态确 定并
控制投资 组合 的平均 剩余期 限。具 体而言 ，在 预计市场 利率 上升时 ，适度 缩短投
资组合的平均剩余期限； 在预计利率下降时， 适度延长投资组合的平均剩余期限。 
2、类别资产配置策略 
本基金 以短期 金融工 具作 为投资 对象 ，基于 对 各细分 市场的 市场规 模、 交易
情况、各 交易 品种的 流动性 、相对 收益、 信用 风险以及 投资 组合平 均剩余 期限要
求等重要指标的分析，确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。 
对于含回售条款的债券， 本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券，
并在回售日前进行回售或者卖出。 
3、明细资产选择和交易策略 
（1）收益率曲线分析策略 
根据债 券市场 收益率 曲线 的动态 变化 以及隐 含 的即期 利率和 远期利 率提 供的
价值判断 基础 ，结合 对当期 和远期 资金面 的分 析，寻求 在一 段时期 内获取 因收益
率曲线变 化而 导致的 债券价 格变化 所产生 的超 额收益。 本基 金将比 较分析 子弹策
略、哑铃 策略 和梯子 策略等 在不同 市场环 境下 的表现， 构建 优化组 合，获 取较高
收益。 
（2）套利操作策略 
1）跨市场套利策略 
短期资 金市场 由交易 所市 场和银 行间 市场构 成 。由于 其中的 投资群 体、 交易
方式等市 场要 素不同 ，使得 两个市 场的资 金面 、短期利 率期 限结构 、流动 性都存
在着一定 的差 别。本 基金将 在充分 论证套 利机 会可行性 的基 础上， 寻找合 理的介
入时机，进行跨市场套利操作。 
2）跨品种套利策略 
由于投 资群体 存在一 定的 差异性 ，对 期限相 近 的交易 品种同 样可能 因为 存在
流动性、 税收 等市场 因素的 影响出 现内在 价值 明显偏离 的情 况。本 基金将 在保证
高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。 
（3）正回购放大操作策略 
当预期 市场利 率下跌 或者 利率走 势平 稳时， 通 过将剩 余期限 相对较 长的 短债
券进行正回购质押， 融资后再购买短期债券。 在融资成本低于短期债券收益率时，富国收益宝交易型货币市场基金















































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该投资策略的运用可实现正收益。 
（4）滚动配置策略 
根据具 体投资 品种的 市场 特征， 采用 持续滚 动 投资方 法，以 提高投 资组 合的
整体持续变现能力。 
（5）债券相对价值判断策略 
基于量 化模型 的分析 结果 ，识别 出被 市场错 误 定价的 债券， 进而采 取适 当的
交易以获 得收 益。一 方面， 可通过 利率期 限结 构分析， 在现 金流特 征相近 且处于
同一风险 等级 的多只 债券品 种中寻 找更具 投资 价值的品 种； 另一方 面，通 过对债
券等级、 债券 息票率 、所在 行业特 征等因 素的 分析，评 估判 断短期 风险债 券与无
风险短期债券间的合理息差。 
（6）波动性交易策略 
根据市 场利率 的波动 性特 征，利 用关 键市场 时 机（例 如：季 节性因 素、 突发
事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。 
（7）资产支持证券投资策略 
本基金 将在国 内资产 证券 化产品 具体 政策框 架 下，采 用基本 面分析 和数 量化
模型相结 合， 对个券 进行风 险分析 和价值 评估 后进行投 资。 本基金 将严格 控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 
（8）流动性管理策略 
根据对 市场资 金面分 析以 及对申 购、 赎回变 化 的动态 预测， 通过现 金库 存管
理、回购 的滚 动操作 和债券 品种的 期限结 构搭 配，动态 调整 并有效 分配基 金的现
金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益。 
（四 ）投资决策与 交易机制 
1、本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 
投资决 策委员 会负责 确定 本基金 的大 类资产 配 置比例 、组合 基准久 期、 回购
的最高比例等重大投资决策。 
基金经 理在投 资决策 委员 会确定 的投 资范围 内 制定并 实施具 体的投 资策 略，
向集中交易室下达投资指令。 
集中交 易室设 立债券 交易 员，负 责执 行投资 指 令，就 指令执 行过程 中的 问题
及市场面 的变 化对指 令执行 的影响 等问题 及时 向基金经 理反 馈，并 可提出 基于市富国收益宝交易型货币市场基金















































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场面的具 体建 议。集 中交易 室同时 负责各 项投 资限制的 监控 以及本 基金资 产与公
司旗下其他基金之间的公平交易控制。 
2、投资程序 
投资决 策委员 会负责 决定 基金投 资的 重大决 策 。基金 经理在 授权范 围内 ，制
定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令 。 
（1） 基金经理根据市场的趋势、 运行的格局和特点， 并结合基金合同、 投资
风格拟定投资策略报告。 
（2） 投资策略报告提交给投资决策委员会。 投 资决策委员会审批决定基金的
投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。 
（3） 基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、 组合基准久
期和个券投资分布方式等。 
（4）对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。 
（五 ）业绩比较基 准 
活期存款利率（税后） 
本基金 定位为 现金管 理工 具，注 重基 金资产 的 流动性 和安全 性，因 此采 用活
期存款利 率（ 税后） 作为业 绩比 较 基准。 活期 存款利率 由中 国人民 银行公 布，如
果活期存 款利 率或利 息税发 生调整 ，则新 的业 绩比较基 准将 从调整 当日起 开始生
效。 
如果今 后法律 法规发 生变 化，或 者中 国人民 银 行调整 或停止 该基准 利率 的发
布，或者 市场 中出现 其他代 表性更 强、更 科学 客观的业 绩比 较基准 适用于 本基金
时，经基 金管 理人和 基金托 管人协 商一致 后， 本基金可 以在 报中国 证监会 备案后
变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
（六 ）风险收益特 征 
本基金 为货币 市场基 金， 是证券 投资 基金中 的 低风险 品种。 本基金 的预 期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
（七 ）投资限制 
1、组合限制 
本基金不得投资于以下金融工具： 
（1）股票、权证及股指期货； 富国收益宝交易型货币市场基金















































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（2）可转换债券、可交换债券； 
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的 债券； 
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券（不 含 AAA 级）； 
（5） 以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券， 但市场条件发生变化后另
有规定的，从其规定； 
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
本基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天； 
（2） 投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例， 合计不得超
过基金资产净值的 10% ； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10% ； 
（4） 除发生巨额赎回情形外， 本基金债券正回 购的资金余额在每 个交易日均
不得超过基金资产净值的 20% 。因发生巨额赎 回导致债券正回购的资金余额超过
基金资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交 易日内进行调整； 
（5） 本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到
期后不得展期； 
（6）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天； 
（7） 存款银行仅限于有证券投资基金托管资格、 证券投资基金销售业务资格
以及合格 境外 机构投 资者托 管人资 格的商 业银 行。本基 金投 资于定 期存款 （不包
括本基金 投资 于有存 款期限 ，但根 据协议 可以 提前支取 且没 有利息 损失的 银行存
款）的比 例，不得超过基金资产净值的 30% ； 存放在具有基金托管资格的同一商
业银行的存款，不得超过基金资产净值的 30% ；存放在不具有基金托管资格的同
一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% ； 
（8） 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ；本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券； 富国收益宝交易型货币市场基金















































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（9） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基
金资产净值的 10% ；本基金持有的全部资产支 持证券，其市值不得超过基金资产
净值的 20% ；本基金持有的同一（指同一信用 级别）资产支持证券的比例，不得
超过该资产支持证券规模的 10% ；本基金管理 人管理的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；本
基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA ）的资产支持证券。基金持有
资产支持 证券 期间， 如果其 信用等 级下降 、不 再符合投 资标 准，应 在评级 报告发
布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准： 
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别； 
2） 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级具备下列条件之一： 
i ）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当 于 AAA 级的长期信用级别； 
ii ） 国际信 用评级机 构评定 的低于中 国主权 评 级一个级别 的信用 级别（例 如，
若中国主权评级为 A- 级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+ 级）。 
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为准。 
3）本基 金持 有短期 融资券 期间 ，如果 其信用 等级下降 、不 再符合 投资标 准，
应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以 全部减持。 
（11）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（12）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
因证券 市场波 动、基 金规 模变动 等基 金管理 人 之外的 因素致 使基金 投资 比例
不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整 ， 但中国
证监会规定的特殊情形除外 。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合
基金合同 的有 关约定 。 在上 述期间 内，本 基金 的投资范 围、 投资策 略应当 符合基
金合同的 约定 。 基金 托管人 对基金 的投资 的监 督与检查 自 基 金合同 生效之 日起开
始。 
法律法 规 或监 管部门 调整 或取消 上述 限制， 如 适用于 本基金 ，基金 管理 人在
履行适当程序后，则本基金投资限制相应调整或不再受相关限制。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管 理人运 用基金 财产 买卖基 金管 理人、 基 金托管 人及其 控股股 东、 实际
控制人或 者与 其有重 大利害 关系的 公司发 行的 证券或承 销期 内承销 的证券 ，或者
从事其他 重大 关联交 易的， 应当遵 循基金 份额 持有人利 益优 先的原 则，防 范利益
冲突，建 立健 全内部 审批机 制和评 估机制 ，按 照市场公 平合 理价格 执行。 相关交
易必须事 先得 到基金 托管人 的同意 ，并按 法律 法规予以 披露 。重大 关联交 易应提
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。 
如法律 、行政 法规或 监管 部门取 消或 调整上 述 禁止性 规定， 基金管 理人 在履
行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制 或按调整后的规定执行。 
（八 ） 投资组合平 均剩余期限 的计算 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
-+
-+
? ? ?
??
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 剩 余 期 限 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 剩 余 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 期 限
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 债 券 正 回 购
 
其中： 
投资于 金融工 具产生 的资 产包括 现金 类资产 （ 含银行 存款、 清算备 付金 、交
易保证金 、证券 清算款 、买 断式回 购履约 金） 、银行定 期存款 、大额 存单 、债券、
逆回购、 中央 银行票 据、买 断式回 购产生 的待 回购债券 、或 中国证 监会允 许投资
的其他固定收益类金融工具。 
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 
采用“ 摊余成 本法” 计算 的附息 债券 成本包 括 债券的 面值和 折溢价 ；贴 现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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2、各类资产和负债剩余期限的确定 
（1） 银行存款、 清算备付金、 交易保证金的剩 余期限为 0 天； 证券清算款的
剩余期限 以计 算日至 交收日 的剩余 交易日 天数 计算；买 断式 回购履 约金的 剩余期
限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算； 
（2） 银行定期存款、 大额存单的剩余期限以计 算日至协议到期日的实际剩余
天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算； 
（3） 组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数， 以
下情况除 外： 允许投 资的浮 动利率 债券的 剩余 期限以计 算日 至下一 个利率 调整日
的实际剩 余天 数计算 ；允许 投资的 含回售 条款 债券的剩 余期 限以计 算日至 回售日
的实际剩余天数计算； 
（4） 回购 （包括正回购和逆回购） 的剩余期限 以计算日至回购协议到期日的
实际剩余天数计算； 
（5） 中央银行票据的剩余期限以计算日至中央 银行票据到期日的实际剩余天
数计算； 
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限； 
（7） 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限 以计算日至 回购协议到期日的
实际剩余天数计算； 
（8） 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融 资券到期日所剩余的天数计算。 
（9） 对其它金融工具， 本基金管理人将基于审慎原则， 根据法律法规或中国
证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 
平均剩 余期限 的计算 结果 保留至 整数 位，小 数 点后四 舍五入 。如法 律法 规或
中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 
（九 ） 基金管理人 代表基金行 使债权人权 利的处理 原则及方法 
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利， 保护基金份
额持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理人 或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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十 二、基金 的财产 
（一 ）基金资产总 值 
基金资 产总值 是指购 买的 各类证 券及 票据价 值 、银行 存款本 息和基 金应 收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二 ）基金资产净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三 ）基金财产的 账户 
基金托 管人根 据相关 法律 法规、 规范 性文件 为 本基金 开立资 金 账户 、证 券 账
户以及投 资所 需的其 他专用 账户。 开立的 基金 专用账户 与基 金管理 人、基 金托管
人、 基金销售机构 和基金登记机构自有的财产 账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四 ）基金财产的 保管和 处分 
本基金 财产独 立于基 金管 理人、 基金 托管人 和 基金 销售 机构 的财产 ，并 由基
金托管人 保管 。基金 管理人 、基金 托管人 、基 金登记机 构和 基金销 售机构 以其自
有的财产 承担 其自身 的法律 责任， 其债权 人不 得对本基 金财 产行使 请求冻 结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管 理人、 基金托 管人 因依法 解散 、被依 法 撤销或 者被依 法宣告 破产 等原
因进行清 算的 ，基金 财产不 属于其 清算财 产。 基金管理 人管 理运作 基金财 产所产
生的债权 ，不 得与其 固有资 产产生 的债务 相互 抵销；基 金管 理人管 理运作 不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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十 三、基金 资产估 值 
（一 ）估值日 
本基金 的估值 日为本 基金 相关的 证券 交易场 所 的交易 日以及 国家法 律法 规规
定需要对 外披 露基金 资产净值 、各 类基金 份额 每万份或 每百 份基金 已实现 收益及
七日年化收益率 的非交易日。 
（二 ）估值方法 
1、本基 金估 值采用 “摊余 成本 法” ， 即估值 对 象 以买入 成本 列示， 按照票面
利率或协 议利 率并考 虑其买 入时的 溢价与 折价 ，在剩余 存续 期内平 均摊销 ，每日
计提损益 。本 基金不 采用市 场利率 和上市 交易 的债券和 票据 的市价 计算基 金资产
净值。 
2、 为了避免采用 “摊余成本法” 计算的基金资 产净值与按市场利率和交易市
价计算的 基金 资产净 值发生 重大偏 离，从 而对 基金份额 持有 人的利 益产生 稀释和
不公平的 结果 ，基金 管理人 于每一 估值日 ，采 用估值技 术， 对基金 持有的 估值对
象进行重新评估， 即 “影子定价” 。 当 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与 “影
子定价”确 定的基金 资产净值 偏离达到 或超 过 0.25% 时，基金管 理人 应根据风险
控制的需要调整组合， 其中， 对于偏离程度达 到或超过 0.5% 的情形， 基金管理人
应编制并 披露 临时报 告，至 少披露 发生日 期、 偏离度、 原因 及处理 方法， 并与基
金托管人 商定 后参考 成交价 、市场 利率等 信息 对投资组 合进 行价值 重估， 使基金
资产净值 更能 公允地 反映基 金资产 价值， 确保 以摊余成 本法 计算的 基金资 产净值
不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 
3、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
4、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 
如基金 管理人 或基金 托管 人发现 基金 估值违 反 基金合 同订明 的估值 方法 、程
序及相关 法律 法规的 规定或 者未能 充分维 护基 金份额持 有人 利益时 ，应立 即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有 关法律 法规， 基金 资产净 值 、 各类基 金 份额的 每万份 或每百 份基 金已富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 66 
实现收益 及七 日年化 收益率 计算和 基金会 计核 算的义务 由基 金管理 人承担 。本基
金的基金 会计 责任方 由基金 管理人 担任， 因此 ，就与本 基金 有关的 会计问 题，如
经相关各 方在 平等基 础上充 分讨论 后，仍 无法 达成一致 的意 见，按 照基金 管理人
对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（三 ）估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 
（四 ）估值程序 
1、 每万份或每百份基金已实现收益是按照相关 法规计算的每万份或每百份基
金份额的日已实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五入。本
基金的 七日年化收益率 是以最近 7 日（含节假 日）收益所折算的年收益率，精确
到 0.001% ，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
2、基 金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法 规或
基金合同 的规 定暂停 估值时 除外。 基金管 理人 每个工作 日对 基金资 产估值 后，将
基金 资产 净值 、各类 基金份 额的每 万份或 每百 份基金已 实现 收益及 七日年 化收益
率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（五 ）估值错误的 处理 
基金管 理人和 基金托 管人 将采取 必要 、适当 、 合理的 措施确 保基金 资产 估值
的准确性 、及 时性。 当基金 资产的 计价导 致每 万份或每 百份 基金已 实现收 益小数
点后 4 位或七日年化收益率 百分号内小数点后 3 位以内发生差错时，视为估值错
误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金 运 作过 程中， 如果 由于基 金管 理人或 基 金托管 人、或 登记机 构、 或销
售机构、 或投 资者自 身的过 错造成 估值错 误， 导致其他 当事 人遭受 损失的 ，过错
的责任人 应当对 由于该 估值 错误遭 受损失 当事 人（“ 受 损方”） 的直 接损 失按下述
“估值错误处理原则 ”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估 值错误 的主要 类型 包括但 不限 于：资 料 申报差 错、数 据传输 差错 、数
据计算差 错、 系统故 障差错 、下达 指令差 错等 。 对于因 技术 原因引 起的差 错，若
系同行业 现有 技术水 平不能 预见、 不能避 免、 不能克服 ，则 属不可 抗力， 按照下富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 67 
述规定执行； 
由于不可 抗力 原因造 成投资 者的 交易资 料灭失 或被错误 处理 或造成 其他差 错 ，
因不可抗 力原 因出现 差错的 当事人 不对其 他当 事人承担 赔偿 责任， 但因该 差错取
得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时
协调各方 ，及 时进行 更正， 因更正 估值错 误发 生的费用 由估 值错误 责任方 承担；
由于估值 错误 责任方 未及时 更正已 产生的 估值 错误，给 当事 人造成 损失的 ，由估
值错误责 任方 对直接 损失承 担赔偿 责任； 若估 值错误责 任方 已经积 极协调 ，并且
有协助义 务的 当事人 有足够 的 时间 进行更 正而 未更正， 则其 应当承 担相应 赔偿责
任。估值 错误 责任方 应对更 正的情 况向有 关当 事人进行 确认 ，确保 估值错 误已得
到更正。 
（2）估 值错 误的责 任方对 有关 当事人 的直接 损失负责 ，不 对间接 损失负 责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但
估值错误 责任 方仍应 对估值 错误负 责。如 果由 于获得不 当得 利的当 事人不 返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“ 受损方”）， 则估值错误责任方
应赔偿受 损方 的损失 ，并在 其支付 的赔偿 金额 的范围内 对获 得不当 得利的 当事人
享有要求 交付 不当得 利的权 利；如 果获得 不当 得利的当 事人 已经将 此部分 不当得
利返还给 受损 方，则 受损方 应当将 其已经 获得 的赔偿额 加上 已经获 得的不 当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估 值 错 误 的 正 确 情 形 的 方 式 。 
（5） 估值错误责任方拒绝进行赔偿时， 如果因 基金托管人过错造成基金财产
损失时， 基金 管理人 应为基 金的利 益向基 金托 管人追偿 。基 金管理 人和托 管人之
外的第三 方造 成基金 财产的 损失， 并拒绝 进行 赔偿时， 由基 金管理 人负责 向估值
错误方追偿； 追偿过 程中产生的有关费用， 应 列入基金费用， 从基金资产中支付。 
（6） 如果出现估值错误的当事人未按规定对受损方进行赔偿， 并且依据法律
法规、基 金合 同或其 他规定 ，基金 管理人 、基 金托管人 自行 或依据 法院判 决、仲
裁裁决对 受损 方承担 了赔偿 责任， 则基金 管理 人、基金 托管 人有权 向出现 估值错富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 68 
误的当事 人进 行追索 ，并有 权要求 其赔偿 或补 偿由此发 生的 费用和 遭受的 直接损
失。 
（7）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有 的当事人， 并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方 法对因估值错误造成的损失进
行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方 法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金估值 出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金 资产净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金 资产净值的 0.5% 时， 基金管理人应当
公告。 
（3） 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的， 从其规定处理。 如果行业
有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基 金份额持有人利益的原则进行协商。 
（六 ）暂停估值的 情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营 业 时 ； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法 准 确 评 估 基 金 资 产 价 值 时 ； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七 ）基金净值的 确认 
用于基 金信息 披露的 基金 资产净 值 、 各类基 金 份额的 每万份 或每百 份基 金已
实现收益 和七 日年化 收益率 由基金 管理人 负责 计算，基 金托 管人负 责进行 复核。
基金管理 人应 于每个 工作日 交易结 束后计 算当 日的基金 资产 净值、 各类基 金份额富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 69 
的每万份 或每 百份基 金已实 现收益 和七日 年化 收益率 并 发送 给基金 托管人 。基金
托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。 
（八 ）特殊情形的 处理 
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法规定的第 3 项条款进行估值时， 所造
成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记机构发送的数据错误， 或国
家会计政策变更、 市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误 的， 由此造成的基金资产估值错误，
基金管理 人和 基金托 管人免 除赔偿 责任。 但基 金管理人 和基 金托管 人应当 积极采
取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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十 四、基金 的收益 分配 
（一 ）基金利润的 构成 
基金利 润指基 金利息 收入 、投资 收益 、公允 价 值变动 收益和 其他收 入扣 除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
（二 ） 收益分配原 则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、 每日分配收益： 本基金根据每日收益情况， 将当日收益全部分配， 若当日
已实现收 益大 于零时 ，为投 资者记 正收益 ；基 金管理人 将采 取必要 措施尽 量避免
基金已实 现收 益小于 零，若 当日已 实现收 益小 于零时， 为投 资者记 负收益 ；若当
日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益； 
4、 本基金场外份额根据每日基金收益情况， 以每万份基金已实现收益为基准，
为投资者 每日 计算当 日收益 并分配 ，且每 日进 行支付。 投资 者当日 收益分 配的计
算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去 尾原则处理（因去尾形成的余额进
行再次分配， 直到分完为止） ； 投资者可通过赎回基金份额获得现金收益； 若投资
者在当日 收益 支付时 ，若当 日净收 益大于 零， 则增加基 金份 额持有 人基金 份额；
若当日净 收益 等于零 时，则 保持基 金份额 持有 人基金份 额不 变；若 当日基 金净收
益小于零时，缩减基金份额持有人基金份额； 
5、 本基金场内份额根据每日基金收益情况， 以每百份基 金已实现收益为基准，
为投资者 每日 计算当 日收益 并分配 ，计入 投资 者收益账 户， 投资者 收益账 户里的
累计未付 收益 和其持 有的基 金份 额一起 参加当 日的收益 分配 。 收益 账户高 于 100
元以上的 整百 元收益 于每个 工作日 转为基 金份 额支付到 投资 者 的证 券账户 。 投资
者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位， 小数点后第 3 位按去尾原则处理 （因
去尾形成的余额进行再次分配， 直到分完为止） ； 投资者赎回基金份额时， 其对应
比例的累 计收 益将立 即结清 ，以现 金支付 给投 资者；若 累计 收益为 负值， 则从投
资者赎回基金款中按比例扣除。 投资者卖出部分基金份额时， 不支付对应的 收益；
但投资者份额全部卖出时，以现金方式将全部累计收益与投资者结清； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 71 
6、 当日申购的基金份额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权益； 当日
赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、 当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益； 当日卖出的
基金份额自卖出当日起，不享有基金的收益分配权益； 
8、 在不违反法律法规、 基金合同的约定以及对 基金份额持有人利益无实质性
不利影响 的情 况下， 基金管 理人可 调整基 金收 益的分配 原则 和支付 方式， 不需召
开基金份额持有人大会； 
9、法律法规或监管机构另有规定的从 其规定。 
（三 ）收益分配方 案 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 
（四 ）收益分配的 时间和程序 
本基金每日进行收益分配。 
在开始 办理基 金份额 申购 或者赎 回后 ，基金 管 理人将 在每个 工作日 的次 日，
通过网站 、基 金份额 销售网 点以及 其他媒 介， 披露工作 日的 各类基 金份额 的每万
份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率。 
若遇法 定节假 日，应 于节 假日结 束后 第二个 自 然日， 披露节 假日期 间的 各类
基金份额 的每 万份或 每百份 基金已 实现收 益和 节假日最 后一 日各类 基金份 额的七
日年化收 益率 ，以及 节假日 后首个 开放日 的各 类基金份 额 的 每万份 或每百 份基金
已实现收 益和 七日年 化收益 率。经 中国证 监会 同意，可 以适 当延迟 计算或 公告。
法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。 
（ 五） 本 基金 各类基 金份额 每万份 或每 百份基金 已实现 收益 及七日 年化收 益
率的 计算见 招募说 明书 “基金 的信息披露 ”章节。 
 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 72 
十 五 、基金 的费用 与税收 
（一 ）基金费用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金上市费及年费； 
9、基金的银行汇划费用； 
10、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 
11 、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二 ）基金费用计 提方法、计 提标准和支 付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管 理费按前 一日基 金资产净 值的 0.28% 年费率计提 。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E× 年管理费率÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管 理费每 日计提 ，逐 日累计 至每 个月月 末 ，按月 支付。 经基金 管理 人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托 管费按前 一日基 金资产净 值的 0.08% 的年费率计 提。托管 费的计
算方法如下： 
H ＝E× 年托管费率÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 73 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托 管费每 日计提 ，逐 日累计 至每 个月月 末 ，按月 支付。 经基金 管理 人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
基金销 售服务 费用于 支付 销售机 构佣 金以及 本 基金的 市场推 广、销 售、 服务
等活动。本基金 A 类基金份额的销售服务费年 费率为 0.25% ；本基金 B 类基金份
额 的 销 售 服务 费 年费 率 为 0.01% ； 本 基金 H 类 基 金 份 额的 销 售服 务 费 年费 率 为
0.25% 。对于由 B 类降级为 A 类的基金份额，年销售服务费率应自其降级后的下
一工作日起适用 A 类基金份额的费率。 对于由 A 类升级为 B 类的基金份额， 年基
金销售服务费率应自其升级后的下一工作日起享受 B 类基金份额的费率。H 类基
金份额不 适用 基金份 额升降 级规则 。各类 基金 份额的销 售服 务费计 提的计 算方法
如下： 
H ＝E ×销售服务费年费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销 售服务 费每日 计提 ，按月 支付 。由基 金 管理人 向基金 托管人 发送 基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财
产中一次 性支 付给登 记机构 ，由登 记机构 代付 给销售机 构。 若遇法 定节假 日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 
上述 “ （一 ） 基金费用的种类” 中第 4－11 项费 用， 根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三 ）不列入基金 费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全 履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关 规定不得列入基金费用的项目。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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（四 ）费用调整 
基金管 理人和 基金托 管人 协商一 致后 ，可按 照 基金发 展情况 ，并根 据法 律法
规规定和 基金 合同约 定调 整 基金管 理费率 、基 金托管费 率、 基金销 售服务 费率等
相关费率。 
基金管 理人与 基金托 管人 协商一 致调 低基金 管 理费率 、基金 托管费 率、 基金
销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。 
（五 ） 基金税收 
本基金 运作过 程中涉 及的 各纳税 主体 ，其纳 税 义务按 国家税 收法律 、法 规执
行。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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十 六 、基金 的会计 与审计 
（一 ）基金 会计政 策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首次募集的会
计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披
露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对并
以书面方式确认。 
（二 ）基金的 年度 审计 
1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人 相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更换
会计师事务所需在 2 日内在 指定媒介 公告并报 中国证监会备案。 
 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 76 
十 七、基金 的信息 披露 
（ 一） 本 基金的 信息披 露应 符合《 基金法 》 、 《运 作办法 》 、 《 信息披 露办法 》 、
基 金合同 及其他 有关 规定。 相关法 律法规 关于信 息披露 的披露 方式 、登载 媒介、
报备 方式等规定发 生变化时， 本基金从其 最新规定 。 
（二 ）信息披露义 务人 
本基金 信息披 露义务 人包 括基金 管理 人、基 金 托管人 、召集 基金份 额持 有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金 信息披 露义务 人按 照法律 法规 和中国 证 监会的 规定披 露基金 信息 ，并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金 信息披 露义务 人应 当在中 国证 监会规 定 时间内 ，将应 予披露 的基 金信
息通过中 国证 监会的 指定媒 介披露 ，并保 证基 金投资者 能够 按照基 金合同 约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三 ）本基金信息 披露义务人 承诺公开披 露的基金 信息，不得有 下列行为： 
1、虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的 文 字 ； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（ 四）本 基金 公开披 露的信 息应采 用中 文文本。 如同时 采用 外文文 本的， 基
金 信息披 露义务 人应 保证两 种文本 的内容 一致。 两种文 本发生 歧义 的，以 中文文
本为 准。 
本基金 公开披 露的信 息采 用阿拉 伯数 字；除 特 别说明 外，货 币单位 为人 民币
元。 
（五 ）公开披露的 基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确基金份额富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 77 
持有人大 会召 开的规 则及具 体程序 ，说明 基金 产品的特 性等 涉及基 金投资 者重大
利益的事项的法律文件。 
（2）基 金招 募说明 书应当 最大 限度地 披露影 响基金投 资者 决策的 全部事 项，
说明基金 认购 、申购 和赎回 安排、 基金投 资、 基金产品 特性 、风险 揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站 上， 将更新后的招募说明书摘要登
载在指定媒介上； 基金管理人 在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监
会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管 理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说 明书、 基金合 同摘要 登载在 指定 媒介上； 基金 管理人 、基金 托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管 理人应 当就基 金份 额发售 的具 体事宜 编 制基金 份额发 售公告 ，并 在披
露招募说明书的当日登载 于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基金管 理人应 当在收 到中 国证监 会确 认文件 的 次日在 指定媒 介上登 载基 金合
同生效公告。 
4、基金资产净值、 每万份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率 公告 
（1） 本基金的基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回 或 H 类基
金份额上市交易 前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值 、A 类和 B 类
基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化 收益率、H 类基金份额的每百份基
金已实现收益和七日年化收益率 ； 
1） A 类和 B 类基金份额的每万份基金已实现收 益和七日年化收益率的计算方
法如下： 
每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 ＝ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当 日 该 类 基 金 份
额总额×10000 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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七日年化收益率= ｛
7
365
7
1
)]
10000
1 ( [
?
?
?
i
i
R
－1｝×100% ； 
其中，Ri 为最近第 i 个自然日 （包括计算当日 ） 的每万份基金已实现收益。 
2） H 类基金份额的每百份基金已实现收益和七日年化收益率的计算方法如下： 
每 百 份 基 金 已 实 现 收 益 ＝ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当 日 该 类 基 金 份
额总额×100 
其中， 当日该 类基金 份额 总额包 括截 至上一 工 作日（ 包括节 假日） 未结 转份
额。 
七日年化收益率= ｛
7
365
7
1
)]
10000
1 ( [
?
?
?
i
i
R
－1｝× 100% ； 
其中，Ri 为最近第 i 个自然日 （包括计算当日 ） 的每百份基金已实现收益。 
每万份 基金已 实现收 益和 每百份 基金 已实现 收 益采用 四舍五 入保留 至小 数点
后第 4 位，七日年化收益率采用四舍五入保留 至百分号内小数点后第 3 位。如果
基金成立不足七日，按类似规则计算。 
（2） 在开始办理基金份额申购或者赎回或 H 类基金份额上市交易后， 基金管
理人将在 每个 开放日 的次日 ，通过 网站、 基金 份额销售 网点 以及其 他媒介 ，披露
开放日的 每万 份或每 百份基 金已实 现收益 和七 日年化收 益率 。若遇 法定节 假日，
于节假日结束后第 2 个自然日，公告节假日期 间的各类基金份额的每万份或每百
份基金已 实现 收益、 节假日 最后一 日各类 基金 份额的七 日年 化收益 率，以 及节假
日后首个 工作 日的各 类基金 份额的 每万份 或每 百份基金 已实 现收益 和七日 年化收
益率。经 中国 证监会 同意， 可以适 当延迟 计算 或公告。 法律 法规另 有规定 的，从
其规定。 
（3） 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金
资产净值 、各 类基金 份额的 每万份 或每百 份基 金已实现 收益 和七日 年化收 益率。
基金管理 人应 当在上 述市场 交易日 （或自 然日 ）的次日 ，将 基金资 产净值 、每万
份或每百份基金已实现收益和七日年化收益率登载在 指定媒介上。 
5、基金开始申购、赎回公告 
基金管 理人应 于申购 开始 日、赎 回开 始日前 依 照《信 息披露 办法》 的有 关规
定在指定媒介上公告。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 79 
6、基金申购赎回清单公告 
在开始 办理基 金份额 申购 或者赎 回之 后，基 金 管理人 应当在 每个开 放日 公告
当日的申购赎回清单。 
7、基金份额上市交易公告书 
H 类基金份额获准在证券交易所上市交易的， 基金管理人应当在基金份额上
市交易前 3 个工作日将基金份额上市交易公告 书登载在指定媒介上。 
8、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编 制完成基金年度报告， 并将年
度报告正 文登 载于网 站上， 将年度 报告摘 要登 载在指定 媒介 上。基 金年度 报告的
财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度报告， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内， 编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以 不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露 的第 2 个工作日，分 别报中国证监会和基金管理人
主要办公 场所 所在地 中国证 监会派 出机构 备案 。报备应 当采 用电子 文本 或 书面报
告方式。 
9、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告 ，并 在公开 披露日 分别报 中国证 监会 和基金管 理人 主要办 公场所 所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所 称重大 事件， 是指 可能对 基金 份额持 有 人权益 或者基 金份额 的价 格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止基金合同； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 80 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金管 理人、 基金 托管人 基金 托管部 门 的主要 业务人 员在一 年内 变动
超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理 业务 、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金管 理人及 其董 事、总 经理 及其他 高 级管理 人员、 基金经 理受 到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项 ，但基金合同另有约定的除外 ； 
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（17） 基金资产 净值 计价 错误达 基金 资产净 值 百分之 零点五 ； 当“ 摊余 成本
法” 计算的基金资产净值与 “影子定价” 确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.5%
时； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金 申购、赎回费率及其 收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期 办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）基金份额上市交易； 
（27）基金份额停复牌或终止上市； 
（28）调整本基金的份额类别设置； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 81 
（29）基金推出新业务或服务； 
（30）中国证监会规定的其他事项。 
10、澄清公告 
在基金 合同存 续期限 内， 任何公 共媒 介中出 现 的或者 在市场 上流传 的消 息可
能对基金 份额 价格产 生误导 性影响 或者引 起较 大波动的 ，相 关信息 披露义 务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
11 、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会 备案， 并予以公告。 
12、中国证监会规定的其他信息。 
（六 ） 暂停或延迟 信息披露的 情形 
当出现 下述情 况时， 基金 管理人 和基 金托管 人 可暂停 或延迟 披露基 金相 关信
息： 
1、不可抗力； 
2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营 业 时 ； 
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
（七 ） 信息披露事 务管理 
基金管 理人、 基金托 管人 应当建 立健 全信息 披 露管理 制度， 指定专 人负 责管
理信息披露事务。 
基金信 息披露 义务人 公开 披露基 金信 息，应 当 符合中 国证监 会相关 基金 信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托 管人应 当按照 相关 法律法 规、 中国证 监 会的规 定和基 金合同 的约 定，
对基金管 理人 编制的 基金资 产净值 、 各类 基金 份额的每 万份 或每百 份基金 已实现
收益和七 日年 化收益 率 、基 金份额 申购赎 回价 格、基金 定期 报告和 定期更 新的招
募说明书 等公 开披露 的相关 基金信 息进行 复核 、审查， 并向 基金管 理人出 具书面
文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中 选择披露信息的报刊。 
基金管 理人、 基金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露信 息外， 还可以 根据 需要
在其他公 共媒 介披露 信息， 但是其 他公共 媒介 不得早于 指定 媒介披 露信息 ，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 82 
为基金 信息披 露义务 人公 开披露 的基 金信息 出 具审计 报告、 法律意 见书 的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
（八 ）信息披露文 件的存放与 查阅 
招募说 明书公 布后， 应当 分别置 备于 基金管 理 人、基 金托管 人和基 金销 售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定 期报告 公布后 ，应 当分别 置备 于基金 管 理人和 基金托 管人的 住所 ，以
供公众查阅、复制。 
 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 83 
十 八、风险 揭示 
（一 ） 市场风险 
市场风 险是指 证券市 场价 格受到 经济 因素、 政 治因素 、投资 心理和 交易 制度
等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括： 
1、 政策风险。 因国家宏观政策 （如货币政策、 财政政策、 行业政策、 地区发
展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、 经济周期风险。 随经济运行的周期性变化， 证券市场的收益水平也呈周期
性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利
率直接影 响着 债券的 价格和 收益率 ，影响 着企 业的融资 成本 和利润 。基金 投资于
债券，其收益水平会受到利率变化的影响。 
4、信用 风险 。主要 是指债 务人 的违约 风险， 若债务人 经营 不善， 资不抵 债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。 
5、 债券收益率曲线风险。 债券收益率曲线风险 是指与收益率曲线非平行移动
有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
6、 再投资风险。 再投资风险反映了利率下降对 固定收益证券利息收入再投资
收益的影 响， 这与利 率上升 所带来 的价格 风险 （即前面 所提 到的利 率风险 ）互为
消长。具 体为 当利率 下降时 ，基金 从投资 的固 定收益证 券所 得的利 息收入 进行再
投资时，将获得比之前较少的收益率。 
（二 ）管理风险 
在基金 管理运 作过程 中， 管理人 的知 识、技 能 、经验 、判断 等主观 因素 会影
响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 
（三 ）流动性风险 
流动性 风险可 视为一 种综 合性风 险， 它是其 他 风险在 基金管 理和公 司整 体经
营方面的 综合 体现。 中国的 证券市 场还 处 在初 期发展阶 段， 在某些 情况下 某些投
资品种的 流动 性不佳 ，由此 可能影 响到基 金投 资收益的 实现 。开放 式基金 要随时
应对投资 者的 赎回， 如果基 金资产 不能迅 速转 变成现金 ，或 者变现 为现金 时使资
金净值产 生不 利的影 响，都 会影响 基金运 作和 收益水平 。尤 其是在 发生巨 额赎回富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 84 
时，如果 基金 资产变 现能力 差，可 能会产 生基 金仓位调 整的 困难， 导致流 动性风
险，可能影响基金收益。 
（四 ）特有风险 
1、申购赎回风险 
（1 ） 本 基金 基 金管 理 人可 在 每 个开 放 日对 本基 金 的 累 计申 购/ 赎 回 或对 单 一
账户的累计申购/ 赎回设定上限。 如果 投资者 的 申购或赎回申请接受后将使当日申
购或赎回相关控制指标超过上限，则 投资者 的申购或赎回申请可能确认失败。 
（2） 特定条件下， 如基金收益为负、 交易所假 期休市等情况， 基金可能暂停
申购， 投资者可能面临无法申购本基金的风险。 
（3） 特定条件下， 如基金收益为负、 交易所假 期休市等情况， 基金可能暂停
赎回， 投资者可能面临无法赎回本基金的风险。 
（4） 如若基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错， 可能影响 投资
者的申购赎回申请，损害 投资者 利益。 
（5） 基金管理人可能调整最小申购、 赎回单位， 由此可能导致 投资者按原最
小申购、 赎回 单 位申 购并持 有的基 金份额 ，可 能无法按 照新 的最小 申购、 赎回单
位全部赎回。 
2、场内基金份额二级市场交易价格折溢价的风险 
尽管本 基金将 通过有 效的 套利机 制使 场内基 金 份额二 级市场 交易价 格的 折溢
价控制在 一定 范围内 ，但基 金份额 在证券 交易 所的交易 价格 受诸多 因素影 响，存
在不同于基金份额净值的情形，即存在价格折溢价的风险。 
3、基金收益分配风险 
（1） 作为货币基金， 大多数情况下， 每日收益 为正， 但在极端情况下， 当基
金卖出债 券所 得收益 及利息 收入在 扣除相 关费 率之后可 能为 负，基 金当日 出现负
收益。 
（2） 本基金场外 A 类基金份额 首次申购和 追加申购的最低金额均为 0.01 元，
若投资者 申购份额较少，由于 投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，
可能出现当日基金收益无法显示的情况。 
（3） 本基金场内基金份额的每日收益分配计入 投资者收益账户， 当收益账户
高于 100 元以上时，整百元收益才兑付为基金 份额转入 投资者的证券账户。 投资富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 85 
者可在基 金管 理人网 站查询 收益账 户明细 。 投 资者 卖出 部分 本基金 份额时 ，不支
付对应的 收益 ；但 投 资者 份 额全部 卖出时 ，以 现金方式 将全 部累计 收益与 投资者
结清。 
4、交易费用及二级市场流动性影响基金收益的风险 
本基金 在上海 证券交 易所 上市交 易， 对 于选 择 通过二 级市场 交易的 投资 者 而
言，其投 资收 益为买 卖价差 收益， 交易费 用和 二级市场 流动 性因素 都会在 一定程
度上影响 投资者 的投资收益。 
（1） 通过基金管理人指定的部分券商在二级市 场交易基金份额的 投资者 将豁
免征收交易佣金。 通过其他券商交易本基金基 金份额的 投资者将被收取交易佣金，
交易佣金会减少 投资者的买卖价差收益。 
（2） 在其他条件不变的情况下， 本基金的二级 市场流动性可能影响本基金二
级市场的 交易 价格。 即在其 他条件 不变的 情况 下，当本 基金 二级市 场流动 性较差
时，本基 金可 能出现 折价交 易或溢 价交易 。特 殊情况下 ，本 基金也 可能出 现 平价
交易。 
当本基金出现折价交易时， 卖出本基金份额持 有人需要承受折价卖出的损失；
当本基金 出现 溢价交 易时， 买入本 基金的 投资 者 需要承 受溢 价买入 的损失 。当买
卖价差收益为负值时，期间 投资者的投资收益为负。 
（五 ） 操作或技术 风险 
相关当 事人在 业务各 环节 操作过 程中 ，因内 部 控制存 在缺陷 或者人 为因 素造
成操作失误或违反操作规程等引致的风险， 例 如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、
交易错误、IT 系统故障等风险。 
在开放 式基金 的各种 交易 行为或 者后 台运作 中 ，可能 因为技 术系统 的故 障或
者差错而 影响 交易的 正常进 行或者 导致基 金份 额持有人 的利 益受到 影响。 这种技
术风险可 能来 自基金 管理 人 、登记 机构、 销售 机构、证 券交 易所、 证券登 记结算
机构等等。 
（六 ）合规性风险 
指基金 管理或 运作过 程中 ，违反 国家 法律、 法 规的规 定，或 者基金 投资 违反
法规及基金合同有关规定的风险。 
（七 ）其他风险 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 86 
1、战争 、自 然灾害 等不可 抗力 因素的 出现， 将会严重 影响 证券市 场的运 行，
可能导致基金资产的损失。 
2、 金融市场危机、 行业竞争、 代理商违约、 托 管行违约等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
（八 ）声明 
1、本基 金未 经任何 一级政 府、 机构及 部门担 保。 投资 者 自 愿投资 于本基 金，
须自行承担投资风险。 
2、 本基金通过基金管理人直销网点和指定的基金销售机构公开发售， 基金管
理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 87 
十 九、基金 合同的 变更、终 止与 基金财产 的清算 
（一 ） 基金合同的 变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或 基金合同 约定应经基金份额持有人大会
决议通过 的事 项的， 应召开 基金份 额持有 人大 会决议通 过。 对于可 不经基 金份额
持有人大 会决 议通过 的事项 ，由基 金管理 人和 基金托管 人同 意后变 更并公 告，并
报中国证监会备案。 
2、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效， 其
生效后方可执行，自决议生效之日 2 个工作日 内在指定媒介公告。 
（二） 《基金合同 》的终止事 由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的 清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组 ，基 金管理 人组织 基金财 产清算 小组 并在中国 证监 会的监 督下进 行基金
清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人、具有 从事 证券相 关业务 资格的 注册会 计师 、律师以 及中 国证监 会指定 的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金 财产 清算小 组职责 ：基 金财产 清算小 组负责基 金财 产的保 管、清 理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 88 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四 ）清算费用 
清算费用 是指 基金财 产清算 小组 在进行 基金清 算过程中 发生 的所有 合理费 用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五 ）基金财产清 算剩余资产 的分配 
依据基 金财产 清算的 分配 方案， 将基 金财产 清 算后的 全部剩 余资产 扣除 基金
财产清算 费用 、交纳 所欠税 款并清 偿基金 债务 后，按基 金份 额持有 人持有 的基金
份额比例 进行 分配（ 基金份 额持有 人持有 的每 一基金份 额在 其对应 的份额 类别内
拥有平等的分配权。 每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额、 每 100 份 B 类
基金份额拥有同等分配权） 。 
（六 ）基金财产清 算的公告 
清算过 程 中的 有关重 大事 项须及 时公 告；基 金 财产清 算报告 经会计 师事 务所
审计并由 律师 事务所 出具法 律意见 书后报 中国 证监会备 案并 公告。 基金财 产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。 
（七 ）基金财产清 算账册及文 件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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二 十、基金 合同的 内容摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人的权利与义务 
基金投 资者持 有本基 金基 金份额 的行 为即视 为 对基金 合同的 承认和 接受 ，基
金投资者 自依 据基金 合同取 得基金 份额， 即成 为本基金 份额 持有人 和基金 合同的
当事人， 直至 其不再 持有本 基金的 基金份 额。 基金份额 持有 人作为 基金合 同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金份额持有人的权
利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会审议
事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构 损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金份额持有人的义
务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 90 
5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
2、基金管理人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金管理人的权利包
括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2） 自基金合同生效之日起， 根据法律法规和基 金合同独立运用并管理基金财
产； 
3） 依照基金合同收取基金管理费以及法律法规 规定或中国证监会批准的其他
费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6） 依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管人违反了
基金合同 及国 家有关 法律规 定，应 呈报中 国证 监会和其 他监 管部门 ，并采 取必要
措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金 托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的 相 关 行 为 进 行 监 督 和 处 理 ； 
9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登 记机构办理基金登记业务并获
得基金合同规定的费用； 
10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
14）以 基金管 理人的 名义 ，代表 基金 份额持 有 人的利 益行使 诉讼权 利或 者实
施其他法律行为； 
15）选 择、更 换律师 事务 所、会 计师 事务所 、 证券经 纪商或 其他为 基金 提供富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 91 
服务的外部机构； 
16）在 符合有 关法律 、法 规的前 提下 ，制订 和 调整有 关基金 认购、 申购 、赎
回、转换 等业 务规则 ，在法 律法规 和本基 金合 同规定的 范围 内决定 和调整 基金的
除调高管理费率、 托管费率、 销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式； 
17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金管理人的义务包
括但 不限于： 
1） 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会 认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3） 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财
产； 
4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的经
营方式管理和运作基金财产； 
5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务 管理及人事管理等制度， 保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资； 
6） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有 关规 定外， 不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方法
符合基金 合同 等法律 文件的 规定， 按有关 规定 计算并公 告基 金资产 净值， 各类基
金份额的每万份或每百份基金已实现收益和 七日年化收益率； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11）严 格按照 《基金 法》 、基金 合同 及其他 有 关规定 ，履行 信息披 露及 报告
义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计 划 、 投资意向等。 除 《基金法》 、
基金合同 及其 他有关 规定另 有规定 外，在 基金 信息公开 披露 前应予 保密， 不向他富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 92 
人泄露； 
13）按 基金合 同的约 定确 定基金 收益 分配方 案 ，及时 向基金 份额持 有人 分配
基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15）依 据《基 金法》 、基 金合同 及其 他有关 规 定召集 基金份 额持有 人大 会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按 规定保 存基金 财产 管理业 务活 动的会 计 账册、 报表、 记录和 其他 相关
资料 15 年以上； 
17）确 保需要 向基金 投资 者提供 的各 项文件 或 资料在 规 定时 间发出 ，并 且保
证投资者 能够 按照基 金合同 规定的 时间和 方式 ，随时查 阅到 与基金 有关的 公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18）组 织并参 加基金 财产 清算小 组， 参与基 金 财产的 保管、 清理、 估价 、变
现和分配； 
19）面 临解散 、依法 被撤 销或者 被依 法宣告 破 产时， 及时报 告中国 证监 会并
通知基金托管人； 
20） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损 害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21）监 督基金 托管人 按法 律法规 和基 金合同 规 定履行 自己的 义务， 基金 托管
人违反基 金合 同造成 基金财 产损失 时，基 金管 理人应为 基金 份额持 有人利 益向基
金托管人追偿； 
22）当 基金管 理人将 其义 务委托 第三 方处理 时 ，应当 对第三 方处理 有关 基金
事务的行为承担责任； 
23）以 基金管 理人名 义， 代表基 金份 额持有 人 利益行 使诉讼 权利或 实施 其他
法律行为； 
24）基 金管理 人在募 集期 间未能 达到 基金的 备 案条件 ，基金 合同不 能生 效，
基金管理 人承 担全部 募集费 用，将 已募集 资金 并加计银 行同 期存款 利息（ 税后）
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人 ； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
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27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
3、基金托管人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金托管人的权利包
括但不限于： 
1） 自基金合同生效之日起， 依法 律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； 
2） 依基金合同约定获得基金托管费以及 法律法 规规定或监管部门批准的其他
费用； 
3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发 现基金管理人有违反基金合同
及国家法 律法 规行为 ，对基 金财产 、其他 当事 人的利益 造成 重大损 失的情 形，应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券账户、 为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有 关规定， 基金托管人的义务包
括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管 业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务 管理及人事管理等制度， 确保
基金财产 的安 全，保 证其托 管的基 金财产 与基 金托管人 自有 财产以 及不同 的基金
财产相互 独立 ；对所 托管的 不同的 基金分 别设 置账户， 独立 核算， 分账管 理，保
证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规 定外， 不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6） 按规定开 设基金财产的资金账户和证券账户 ， 按照基金合同的约定， 根据
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金合同 及其他有关规定另有规定外，富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 94 
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 各类基金份额的每万份或每
百份基金已实现收益和 七日年化收益率； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10）对 基金财 务会计 报告 、季度 、半 年度和 年 度基金 报告出 具意见 ，说 明基
金管理人 在各 重要方 面的运 作是否 严格按 照基 金合同的 规定 进行； 如果基 金管 理
人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明 基金托管人是否采取了适当的措施； 
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和 其 他 相 关 资 料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14）依 据基金 管理人 的指 令或有 关规 定向基 金 份额持 有人支 付基金 收益 和赎
回款项或对价； 
15）依 据《基 金法》 、基 金合同 及其 他有关 规 定，召 集基金 份额持 有人 大会
或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
17）参 加基金 财产清 算小 组，参 与基 金财产 的 保管、 清理、 估价、 变现 和分
配； 
18）面 临解散 、依法 被撤 销或者 被依 法宣告 破 产时， 及时报 告中国 证监 会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
19）因 违反基 金合同 导致 基金财 产损 失时， 应 承担赔 偿责任 ，其赔 偿责 任不
因其退任而免除； 
20）按 规定监 督基金 管理 人按法 律法 规和基 金 合同规 定履行 自己的 义务 ，基
金管理人 因违 反基金 合同造 成基金 财产损 失时 ，应为基 金份 额持有 人利益 向基金
管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份 额持有 人大会 由基 金份额 持有 人组成 ， 基金份 额持有 人的合 法授 权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 由于 A 类和 B 类基金份额的初始面富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 95 
值为 1 元，H 类基金份额在基金合同生效日折 算后的面值为 100 元，因此在本部
分中，在 计算 包括但 不限于 提议召 开基金 份额 持有人大 会、 参加基 金份额 持有人
大会以及 基金 份额持 有人大 会提案 和表决 等事 项的基金 份额 持有人 所持有 的基金
份额和基金总份额时，每 100 份 A 类和 B 类基 金份额等同于 1 份 H 类基金份额。
基金份额持有人持有的同一类别内的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
1、召开事由 
（1） 除法律法规、 监管机构或基金合同另有规定的， 当出现或需要决定下列
事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止基金合同； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5） 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准和提高销售服务费计提标准， 但
根据法律法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费计提标准的除外； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（ 含 10% ）基金份额的基金份额
持有人（ 以基 金管理 人收到 提议当 日的基 金份 额计算， 下同 ）就同 一事项 书面要
求召开基金份额持有人大会； 
12）终止 H 类基金份额上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易
所终止上市的除外； 
13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
14）法 律法规 、基金 合同 或中国 证监 会规定 的 其他应 当召开 基金份 额持 有人
大会的事项。 
（2） 在遵守法律法规和基金合同约定， 以及对 基金份额持有人利益无实质性富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 96 
不利影响 的情 况下， 以下情 况可由 基金管 理人 和基金托 管人 协商后 修改， 不需召
开基金份额持有人大会： 
1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和 其 他 应 由 基 金 承 担 的 费 用 ； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3） 调低基金的销售服务费率或变更收费方式， 增加、 减少或调整基金份额类
别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整； 
4） 因相应的法律法规、 上海证券交易所或登记 机构的相 关业务规则发生变动
而应当对基金合同进行修改； 
5） 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无 实质性不利影响或修改不涉及
基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
6） 基金管理人、 基金登记机构在法律法规规定 或中国证监会许可的范围内调
整或修改 《业 务规则 》，包 括但不 限于有 关基 金认购、 申购 、赎回 、转换 、基金
交易、 非交易过户、转托管等内容； 
7）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； 
8） 按照法律法规和基金合同规定不需召开基金 份额持有人大会的以外的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1） 除法律法规 规定或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管
理人召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3） 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人
提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并
书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日
内召开； 基金 管理人 决定不 召集， 基金托 管人 仍认为有 必要 召开的 ，应当 由基金
托管人自行召集， 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金
管理人应当配合。 
（4） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基 金份 额持有 人大会 ，应当 向基金 管理 人提出书 面提 议。基 金管理 人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 97 
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份
额持有人 仍认 为有必 要召开 的，应 当向基 金托 管人提出 书面 提议。 基金托 管人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集， 并书面告知提出提议的基金份额
持有人代 表和 基金 管 理人； 基金托 管人决 定召 集的，应 当自 出具书 面决定 之日起
60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
（5） 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份 额持 有人大 会，而 基金管 理人、 基金 托管人都 不召 集的， 单独或 合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持 有人有权自行召集， 并至少提前 30
日报中国 证监 会备案 。基金 份额持 有人依 法自 行召集基 金份 额持有 人大会 的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6） 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权
益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理有
效期限等）、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2） 采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通知
中说明本 次基 金份额 持有人 大会所 采取的 具体 通讯方式 、委 托的公 证机关 及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3） 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通 知基金托管人到指定地点对表
决意见的 计票 进行监 督；如 召集人 为基金 托管 人，则应 另行 书面通 知基金 管理人富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 98 
到指定地 点对 表决意 见的计 票进行 监督； 如召 集人为基 金份 额持有 人，则 应另行
书面通知 基金 管理人 和基金 托管人 到指定 地点 对表决意 见的 计票进 行监督 。基金
管理人或 基金 托管人 拒不派 代表对 表决意 见的 计票进行 监督 的，不 影响表 决意见
的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份 额持有 人大会 可通 过现场 开会 方式或 通 讯开会 方式及 法律法 规、 中国
证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1） 现场开会。 由基金份额持有人本人出席或 以代理投票授权委托证明委派
代表出席 ，现 场开会 时基金 管理人 和基金 托管 人的授权 代表 应当列 席基金 份额持
有人大会 ，基 金管理 人或托 管人不 派代表 列席 的，不影 响表 决效力 。现场 开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1） 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、 受托 出席会议者出具的委托人持有
基金份额 的凭 证及委 托人的 代理投 票授权 委托 证明符合 法律 法规、 基金合 同和会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2） 经核对， 汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效
的基金份 额不 少于本 基金在 权益登 记日基 金总 份额的二 分之 一（含 二分之 一）。
若到会者 在权 益登记 日代表 的有效 的基金 份额 少于本基 金在 权益登 记日基 金总份
额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、 6 个月以内， 就原定审议事 项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金
份额持有 人大 会到会 者在权 益登记 日代表 的有 效的基金 份额 应不少 于本基 金在权
益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
（2） 通讯开会。 通讯开会系指基金份额持有人 将其对表决事项的投票以书面
形式或会 议通 知载明 的其他 形式在 表决截 至日 以前送达 至召 集人指 定的地 址或系
统。通讯开会应以书面方式或会议通知等相关公告中指定的其他形式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1） 会议召集人按基金合同约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告； 
2） 召集人 按基金合同约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为
基金管理 人） 到指定 地点对 表决意 见的计 票进 行监督。 会议 召集人 在基金 托管人富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 99 
（如果基 金托 管人为 召集人 ，则为 基金管 理人 ）和公证 机关 的监督 下按照 会议通
知规定的 方式 收取基 金份额 持有人 的表决 意见 ；基金托 管人 或基金 管理人 经通知
不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3） 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的， 基金份额持有人
所持有的 基金 份额不 小于在 权益登 记日基 金总 份额的二 分之 一（含 二分之 一）。
若本人直 接出 具表决 意见或 授权他 人代表 出具 表决意见 基金 份额持 有人所 持 有的
基金份额 小于 在权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一，召 集人 可以在 原公告 的基金
份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 6 个 月以内， 就原定审议事项重新召集基
金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含
三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； 
4）上述第 3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
表决意见 的代 理人， 同时提 交的持 有基金 份额 的凭证、 受托 出具表 决意见 的代理
人出具的 委托 人持有 基金份 额的凭 证及委 托人 的代理投 票授 权委托 证明符 合法律
法规、基金合同 和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符； 
（3） 在法律法规和监管机构允许的情况下， 本 基金的基金份额持有人亦可采
用其他书 面或 非书面 方式授 权其代 理人出 席基 金份额持 有人 大会并 行使表 决权，
具体方式在会议通知中列明。 
（4） 在会议召开方式上， 在法律法规和监管机构允许的情况下， 本基金亦可
采用其他 非现 场方式 或者以 现场方 式与非 现场 方式相结 合的 方式召 开基金 份额持
有人大会 ，会 议程序 比照现 场开会 和通讯 方式 开会的程 序进 行。基 金份额 持有人
可以采用 书面 、网络 、电话 、短信 或其他 方式 进行表决 ，具 体方式 由会议 召集人
确定并在会议通知中列明 。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内 容为关 系基金 份额 持有人 利益 的重大 事 项，如 基金合 同的重 大修 改、
决定终止 基金 合同、 更换基 金管理 人、更 换基 金托管人 、与 其他基 金合并 、法律
法规及基 金合 同规定 的其他 事项以 及会议 召集 人认为需 提交 基金份 额持有 人大会
讨论的其他事项。 
基金份 额持有 人大会 的召 集人发 出召 集会议 的 通知后 ，对原 有提案 的修 改应富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 100 
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场 开会的 方式下 ，首 先由大 会主 持人按 照 下列第 七条规 定程序 确定 和公
布监票人 ，然 后由大 会主持 人宣读 提案， 经讨 论后进行 表决 ，并形 成大会 决议。
大会主持 人为 基金管 理人授 权出席 会议的 代表 ，在基金 管理 人授权 代表未 能主持
大会的情 况下 ，由基 金托管 人授权 其出席 会议 的代表主 持； 如果基 金管理 人授权
代表和基 金托 管人授 权代表 均未能 主持大 会， 则由出席 大会 的基金 份额持 有人和
代理人所 持表 决权的 二分之 一以上 （含二 分之 一）选举 产生 一名基 金份额 持有人
作为该次 基金 份额持 有人大 会的主 持人。 基金 管理人和 基金 托管人 拒不出 席或主
持基金份额持有人大会，不影 响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召 集人应 当制作 出席 会议人 员的 签名册 。 签名册 载明参 加会议 人员 姓名
（或单位 名称 ）、身 份证明 文件号 码、持 有或 代表有表 决权 的基金 份额、 委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日 公布提案， 在所通知的表决截
止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召 集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。 
6、表决 
每 100 份 A 类和 B 类基金份额等同 于 1 份 H 类基金份额。 每基金类别内基金
份额持有人对应有一票表决权。 
基金份额持有人大会 决议分为一般决议和特别决议： 
（1） 一般决议， 一般决议须经参加大会的基金 份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2） 特别决议， 特别决议应当经参加大会的基 金份额持有人或其代理人所持
表决权的 三分 之二以 上（含 三分之 二）通 过方 可做出。 转换 基金运 作方式 、更换
基金管理 人或 者基金 托管人 、终止 基金合 同、 本基金与 其他 基金合 并以特 别决议富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 101 
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通 讯方式 进行表 决时 ，除非 在计 票时有 充 分的相 反证据 证明， 否则 提交
符合会议 通知 中规定 的确认 投资者 身份文 件的 表决视为 有效 出席的 投资者 ，表面
符合会议 通知 规定的 表决意 见视为 有效表 决， 表决意见 模糊 不清或 相互矛 盾的视
为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金 份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份 额持有 人大会 的各 项提案 或同 一项提 案 内并列 的各项 议题应 当分 开审
议、逐项表决。 
在上述 规则的 前提下 ，具 体规则 以召 集人发 布 的基金 份额持 有人大 会通 知为
准。 
7、计票 
（1）现场开会 
1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基 金份额持有 人大会的主持人应
当在会议 开始 后宣布 在出席 会议的 基金份 额持 有人和代 理人 中选举 两名基 金份额
持有人代 表与 大会召 集人授 权的一 名监督 员共 同担任监 票人 ；如大 会由基 金份额
持有人自 行召 集 或大 会虽然 由基金 管理人 或基 金托管人 召集 ，但是 基金管 理人或
基金托管 人未 出席大 会的， 基金份 额持有 人大 会的主持 人应 当在会 议开始 后宣布
在出席会 议的 基金份 额持有 人中选 举三名 基金 份额持有 人代 表担任 监票人 。基金
管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进 行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。 
3）如果 会议 主持人 或基金 份额 持有人 或代理 人对于提 交的 表决结 果有怀 疑，
可以在宣 布表 决结果 后立即 对所投 票 数要 求进 行重新清 点。 监票人 应当进 行重新
清点，重 新清 点以一 次为限 。重新 清点后 ，大 会主持人 应当 当场公 布重新 清点结
果。 
4） 计票过程应由公证机关予以公证， 基金管理 人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯 开会的 情况下 ，计 票方式 为： 由大会 召 集人授 权的两 名监督 员在 基金富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 102 
托管人授 权代 表（若 由基金 托管人 召集， 则为 基金管理 人授 权代表 ）的监 督下进
行计票， 并由 公证机 关对其 计票过 程予以 公证 。基金管 理人 或基金 托管人 拒 派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工 作日内在指定媒介上公告。如
果采用通 讯方 式进行 表决， 在公告 基金份 额持 有人大会 决议 时，必 须将公 证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管 理人、 基金托 管人 和基金 份额 持有人 应 当执行 生效的 基金份 额持 有人
大会的决 议。 生效的 基金份 额持有 人大会 决议 对全体基 金份 额持有 人、基 金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条
件等规定 ，凡 是直接 引用法 律法规 的部分 ，如 将来法律 法规 修改导 致相关 内容被
取消或变 更的 ，基金 管理人 与基金 托管人 协商 一致并提 前公 告后， 可直接 对本部
分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序 
1、《基金合同》的变更 
（1） 变更基金合同涉及 法律法规规定或基金合 同约定应经基金份额持有人大
会决议通 过的 事项的 ，应召 开基金 份额持 有人 大会决议 通过 。对于 可不经 基金份
额持有人 大会 决议通 过的事 项，由 基金管 理人 和基金托 管人 同意后 变更并 公告，
并报中国证监会备案。 
（2） 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，
自表决通过之日起生效后， 自决议生效后 2 日 内在指定媒介公告。 
2、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2） 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 103 
基金托管人承接的； 
（3）基金合同约定的其他情形； 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清 算小 组，基 金管理 人组织 基金财 产清 算小组并 在中 国证监 会的监 督下进
行基金清算。 
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管人、具 有从 事证券 相关业 务资格 的注册 会计 师、律师 以及 中国证 监会指 定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
a. 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
b. 对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
c. 对基金财产进行估值和变现； 
d. 制作清算报告； 
e. 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书； 
f. 将清算报告报中国证监会备案并公告； 
g. 对基金剩余财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为 6 个月。 
4、清算费用 
清算费用 是指 基金财 产清算 小组 在进行 基金清 算过程中 发生 的所有 合理费 用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基 金财产 清算的 分配 方案， 将基 金财产 清 算后的 全部剩 余资产 扣除 基金
财产清算 费用 、交纳 所欠税 款并清 偿基金 债务 后，按基 金份 额持有 人持有 的基金
份额比例 进行 分配 （ 基金份 额持有 人持有 的每 一基金份 额在 其对应 的份额 类别内富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 104 
拥有平等的分配权。 每份 H 类基金份额与每 100 份 A 类基金份额 、 每 100 份 B 类
基金份额拥有同等分配权） 。 
6、基金财产清算的公告 
清算过 程中的 有 关重 大事 项须及 时公 告；基 金 财产清 算报告 经会计 师事 务所
审计并由 律师 事务所 出具法 律意见 书后报 中国 证监会备 案并 公告。 基金财 产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
（四）争议解决方式 
各方当 事人同 意，因 基金 合同而 产生 的或与 基 金合同 有关的 一切争 议， 但若
自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内 争议未能以协商方式解决的， 则任何
一方有权 将争 议提交 中国国 际经济 贸易仲 裁委 员会根据 该会 当时有 效 的仲 裁规则
进行仲裁， 仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，
仲裁费用由败诉方承担。 
争议处 理期间 ，基金 合同 当事人 应恪 守各自 的 职责， 继续忠 实、勤 勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合 同可印 制成册 ，供 投资者 在基 金管理 人 、基金 托管人 、销售 机构 的办
公场所和营业场所查阅。 
 



富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 105 
二十 一、基 金托管 协议的内 容摘 要 
（一 ）基金托管协 议当事人 
1、基金管理人 
名称：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金 中心二期 16-17 楼 
法定代表人：薛爱东 
设立日期：1999 年 4 月 13 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1999 】11 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.8 亿元 
存续期限：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
2、基金托管人 
名称：中国银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人：田国立 
成立时间：1983 年 10 月 31 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 
经营范 围：吸 收人民 币存 款；发 放短 期、中 期 和长期 贷款； 办理结 算； 办理
票据贴现； 发行金融债券； 代理发行 、 代理兑 付、 承销政府债券； 买卖政府债券；
从事同业 拆借 ；提供 信用证 服务及 担保； 代理 收付款项 及代 理保险 业务； 提供保
险箱服务 ；外 汇存款 ；外汇 贷款； 外汇汇 款； 外汇兑换 ；国 际结算 ；同业 外汇拆
借；外汇 票据 的承兑 和贴现 ；外汇 借款； 外汇 担保；结 汇、 售汇； 发行和 代理发
行股票以 外的 外币有 价证券 ；买卖 和代理 买卖 股票以外 的外 币有价 证券； 自营外
汇买卖； 代客 外汇买 卖；外 汇信用 卡的发 行和 代理国外 信用 卡的发 行及付 款；资
信调查、 咨询 、见证 业务； 组织或 参加银 团贷 款；国际 贵金 属买卖 ；海外 分支机富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 106 
构经营与 当地 法律许 可的一 切银行 业务； 在港 澳地区的 分行 依据当 地法令 可发行
或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 
存续期间：持续经营 
（二 ）基金托管人 对基金管理 人的业务监 督和核查 
基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
1、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 建立相关的
技术系统，对基金管理人的下列投资运作进行监督： 
（1） 对基金的投资范围、 投资对象进行监督。 基金管理人应将拟投资的股 票
库、债券 库等 各投资 品种的 具体范 围及时 提供 给基金托 管人 。基金 管理人 可以根
据实际情 况的 变化， 对各投 资品种 的具体 范围 予以更新 和调 整，并 及时通 知基金
托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督； 
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括 
1）现金； 
2）通知存款、短期融资券（含超短期融资券） ； 
3） 期限在一年以内 （含一年） 的银行存款、 债 券回购、 中央银行票据和大额
存单； 
4）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债 券、 中 期 票 据 和 资 产 支 持 证 券 ； 
5）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 。 
如法律 法规或 监管机 构以 后允许 基金 投资其 他 品种， 基金管 理人在 履行 适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
（2）对基金投融资比例进行监督； 
1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天； 
2） 投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例， 合计不得超过
基金资产净值的 10% ； 
3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不 超过基金资产净值的 10%；本
基金管理 人管 理的且 本基金 托管人 托管的 全部 基金 持有 一家 公司发 行的证 券，不
超过该证券的 10% ； 
4） 除发生巨额赎回情形外， 本基金债券正回购 的资金余额在每个交易日均不
得超过基金资产净值的 20% 。因发生巨额赎回 导致债券正回购的资金余额超过基富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 107 
金资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交易 日内进行调整； 
5） 本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到期
后不得展期； 
6）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天； 
7） 存款银行仅限于有证券投资基金托管资格、 证券投资基金销售业务资格以
及合格境 外机 构投资 者托管 人资格 的商业 银行 。本基金 投资 于定期 存款（ 不包括
本基金投资于有存款期限， 但根据协议可以提 前支取且没有利息损失的银行存款）
的比例，不得超过基金资产净值的 30% ；存放 在具有基金托管资格的同一商业银
行的存款，不得超过基金资产净值的 30% ；存 放在不具有基金托管资格的同一商
业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% ； 
8） 本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ；本基金不得投资于以定期
存款利率为基准利率的浮动利率债券； 
9） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金
资产净值的 10% ；本基金持有的全部资产支持 证券，其市值不得超过基金资产净
值的 20% ；本基金持有的同一（指同一信用级 别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10% ；本基金管理人 管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；本基
金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA ）的资产支持证券。基金持有资
产支持证 券期 间，如 果其信 用等级 下降、 不再 符合投资 标准 ，应在 评级报 告发布
之日起 3 个月内予 以全部卖出； 
10）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准： 
①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别； 
②根据 有关规 定予以 豁免 信用评 级的 短期融 资 券，其 发行人 最近三 年的 信用
评级和跟踪评级具备下列条件之一： 
i ）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当 于 AAA 级的长期信用级别； 
ii ） 国际信 用评级机 构评定 的低于中 国主权 评 级一个级别 的信用 级别（例 如，
若中国主权评级为 A- 级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+ 级） 。 
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为准。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 108 
③本基 金持有 短期融 资券 期间， 如果 其信用 等 级下降 、不再 符合投 资标 准，
应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以 全部减持。 
11 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
12）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
因证券 市场波 动、基 金规 模变动 等基 金管理 人 之外的 因素致 使基金 投资 比例
不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整， 但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之 日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合
基金合同 的有 关约定 。在上 述期间 内，本 基金 的投资范 围、 投资策 略应当 符合基
金合同的 约定 。基金 托管人 对基金 的投资 的监 督与检查 自基 金合同 生效之 日起开
始。 
法律法 规或监 管部门 调整 或取消 上述 限制， 如 适用于 本基金 ，基金 管理 人在
履行适当程序后，则本基金投资限制相应调整或不再受相关限制。 
基金管 理人运 用基金 财产 买卖基 金管 理人、 基 金托管 人及其 控股股 东、 实际
控制人或 者与 其有重 大利害 关系的 公司发 行的 证券或承 销期 内承销 的证券 ，或者
从事其他 重大 关联交 易的， 应当遵 循基金 份额 持有人利 益优 先的原 则，防 范利 益
冲突，建 立健 全内部 审批机 制和评 估机制 ，按 照市场公 平合 理价格 执行。 相关交
易必须事 先得 到基金 托管人 的同意 ，并按 法律 法规予以 披露 。重大 关联交 易应提
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。 
2、 基金托管人应根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资
产净值计算、 各类基金份额的每万份或每百份已实现收益及 7 日年化收益率计算、
应收资金 到账 、基金 费用开 支及收 入确定 、基 金收益分 配、 相关信 息披露 、基金
宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。 
3、 基金托管人在上述第 （一） 、 （二） 款的监督 和核查中 发现基金管理人违反
法律法规的规定、 《基金合同》 及本协议的约定， 应及时提示基金管理人， 基金管
理人收到 提示 后应及 时核对 确认并 以书面 形式 对基金托 管人 发出回 函并改 正。在
限期内， 基金 托管人 有权随 时对提 示事项 进行 复查。基 金管 理人对 基金托 管人提
示的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。 
4、基金 托管 人发现 基金管 理人 的投资 指令违 反法律法 规、 《基金 合同》 及本富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 109 
协议的规 定， 应当视 情况暂 缓或拒 绝执行 ，及 时通知基 金管 理人， 并依照 法律法
规的规定 及时 向中国 证监会 报告。 基金托 管人 发现基金 管理 人依据 交易程 序已经
生效的 指令违反法律法规 《基金合同》 、 本协议 规定的， 或者违反 《基金合同》 的
约定， 应当及时通知基金管理人， 并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 
5、基金 管理 人应积 极配合 和协 助基金 托管人 的监督和 核查 ，包括 但不限 于：
在规定时 间内 答复基 金托管 人并改 正，就 基金 托管人的 疑义 进行解 释或举 证，配
合提供相关数据资料和制度等。 
（三 ）基金管理人 对基金托管 人的业务核 查 
1、 在本协议的有效期内， 在不违反公平、 合理 原则以及不妨碍基金托管人遵
守相关法 律法 规及其 行业监 管要求 的基础 上， 基金管理 人有 权对基 金托管 人履行
本协议的 情况 进行必 要的核 查，核 查事项 包括 但不限于 基金 托管人 安全保 管基金
财产、开 设基 金财产 的资金 账户和 证券账 户、 复核基金 管理 人计算 的基金 资产净
值和各类 基金 份额每 万份或 每百份 基金已 实现 收益及七 日年 化收益 率、根 据基金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2、 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管
理、无正 当理 由未执 行或延 迟执行 基金管 理人 资金划拨 指令 、泄露 基金投 资信息
等违反法律法规、 《基金合同》 及本协议有关规定时， 应及时以书面形式通知基金
托管人限 期 纠 正，基 金托管 人收到 通知后 应及 时核对并 以书 面形式 对基金 管理人
发出回函 。在 限期内 ，基金 管理人 有权随 时对 通知事项 进行 复查， 督促基 金托管
人改正。 基金 托管人 对基金 管理人 通知的 违规 事项未能 在限 期内纠 正的， 基金管
理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 
3、 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关
资料以供 基金 管理人 核查托 管财产 的完整 性和 真实性， 在规 定时间 内答复 基金管
理人并改正。 
（四 ）基金财产 的 保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2） 基金托管 人应安全保管基金财产， 未经基 金管理人的合法合规指令或法
律法规、 《基金合同》 及本协议另有规定， 不得 自行运用、 处分、 分配基金的任何富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 110 
财产。 
（3） 基金托管人按照规定开设基金财产的资金 账户和证券账户等投资所需账
户。 
（4） 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 确保基金财产的完整与独立。 
（5） 除依据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金合 同》 及其他有关法律法规规定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
2、基金合同生效前募集资金的验资和入账 
（1） 基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时， 募集的基金份额总额、 基
金募集金 额、基 金份额 持有 人人数 符合《 基金 法》 、 《 运作办 法》等 有关 规定的，
由基金管 理人 在法定 期限内 聘请具 有从事 相关 业务资格 的会 计师事 务所对 基金进
行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）
中国注册会计师签字方为有效。 
（2） 基金管理人应将属于本基金财产的全部资 金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 
3、基金的银行账户的开设和管理 
（1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
（2） 基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。 本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。 本基金的一切货币收支活动， 包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 
（3） 本基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金
托管人和 基金 管理人 不得假 借本基 金的名 义开 立其他任 何银 行账户 ；亦不 得使用
本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。 
（4）基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 
4、基金进行定期 存款投资的账户开设和管理 
基金管 理人以 基金名 义在 基金托 管人 认可的 存 款银行 的指定 营业网 点开 立存
款账户， 基金 托管人 负责该 账户银 行预留 印鉴 的保管和 使用 。在上 述账户 开立和
账户相关 信息 变更过 程中， 基金管 理人应 提前 向基金托 管人 提供开 户或账 户变更
所需的相关资料。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 111 
5、基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 
（1） 基金托管人应当代表本基金， 以基金托管 人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。 
（2） 本基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金
托管人和 基金 管理人 不得出 借 或转 让本基 金的 证券账户 ，亦 不得使 用本基 金的证
券账户进行本基金业务以外的活动。 
（3） 基金托管人以自身法人名义在中国证券登 记结算有限责任公司开立结算
备付金账 户， 用于办 理基金 托管人 所托管 的包 括本基金 在内 的全部 基金在 证券交
易所进行 证券 投资所 涉及的 资金结 算业务 。结 算备付金 的收 取按照 中国证 券登记
结算有限责任公司的规定执行。 
（4） 在本托管协议生效日之后， 本基金被允许 从事其他投资品种的投资业务
的，涉及 相关 账户的 开设、 使用的 ，若无 相关 规定，则 基金 托管人 应当比 照并遵
守上述关于账户开设、使用的规定。 
6、债券托管专户的开设和 管理 
基金合 同生效 后，基 金管 理人负 责以 基金的 名 义申请 并取得 进入全 国银 行间
同业拆借 市场 的交易 资格， 并代表 基金进 行交 易；基金 托管 人负责 以基金 的名义
在中央国 债登 记结算 有限责 任公司 开设银 行间 债券市场 债券 托管账 户，并 代表基
金进行银 行间 债券市 场债券 和资金 的清算 。在 上述手续 办理 完毕之 后，由 基金托
管人负责向中国人民银行报备。 
7、基金财产投资的有关有价凭证的保管 
基金财 产投资 的实物 证券 、银行 定期 存款存 单 等有价 凭证由 基金托 管人 负责
妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 
8、与基金财产有关的重大合同 及有关凭证的保管 
基金托 管人按 照法律 法规 保管由 基金 管理人 代 表基金 签署的 与基金 有关 的重
大合同及 有关 凭证。 基金管 理人代 表基金 签署 有关重大 合同 后应在 收到合 同正本
后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管 人。 除本协议另有规定外， 基金管理
人在代表 基金签 署与基 金有 关的重 大合同 时应 保证基金 一方持 有两份 以上 的正本 ，
以便基金 管理 人和基 金托管 人至少 各持有 一份 正本的原 件。 重大合 同由基 金管理
人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。 富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 112 
（五 ）基金资产净 值计算 与复 核 
1、 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 每万份或每百份基金
已实现收 益是 按照相 关法规 计算的 每万份 或每 百份基金 份额 的日已 实现收 益，精
确到小数点后第 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入。七日年化收益率是以最近 7 日
（含节假日） 收益所折算的年收益率， 精确到 0.001% ， 百分号内小数点后第 4 位
四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
2、 基金管理人应每个工作日对基金财产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、
《证券投 资基 金会计 核算业 务指引 》及其 他法 律法规的 规定 。用于 基金信 息披露
的基金资 产净 值、每 类份额 的每万 份或每 百份 基金已实 现收 益和七 日年化 收益率
由基金管 理人 负责计 算，基 金托管 人复核 。基 金管理人 应于 每个开 放日结 束后计
算得出当 日的 该基金 每类份 额的每 万份或 每百 份基金已 实现 收益和 七日年 化收益
率，并在 盖章 后以双 方约定 的方式 发送给 基金 托管人。 基金 托管人 应对净 值计算
结果进行 复核 ，并以 双方约 定的方 式将复 核结 果传送给 基金 管理人 ，由 基 金管理
人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
3、 当相关法律法规或 《基金合同》 规定的估值 方法不能客观反映基金财产公
允价值时 ，基 金管理 人可根 据具体 情况， 并与 基金托管 人商 定后， 按最能 反映公
允价值的 价格估值。 
4、 基金管理人、 基金托管人发现基金估值违反 《基金合同》 订明的估值方法、
程序以及 相关 法律法 规的规 定或者 未能充 分维 护基金份 额持 有人利 益时， 双方应
及时进行协商和纠正。 
5、 当基金资产的计价导致每万份或每百份基金 已实现收益小数点后 4 位或七
日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生 差错时，视为估值错误。当基金资
产净值出 现错 误时， 基金管 理人应 当立即 予以 纠正，并 采取 合理的 措施防 止损失
进一步扩大 ；当 错误 偏差达到 基金资产 净值 的 0.25% 时，基金管理人 应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；当 错误偏差达到基金资产净值的 0.5% 时时， 基金
管理人应当公告 。 如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的， 按其规定处理。 
6、 由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误， 导致该基金财产或基
金份额持 有人 的实际 损失， 基金管 理人应 对此 承担责任 。若 基金托 管人计 算的净
值数据正 确， 则基金 托管人 对该损 失不承 担责 任；若基 金托 管人计 算的净 值数据富国收益宝交易型货币市场基金















































招募说明书 
 113 
也不正确 ，则 基金托 管人也 应承担 部分未 正确 履行复核 义务 的责任 。如果 上述错
误造成了 基金 财产或 基金份 额持有 人的不 当得 利，且基 金管 理人及 基金托 管人已
各自承担了赔偿责任， 则基金管理人应负责向 不当得利之主体主张返还不当得利。
如果返还 金额 不足以 弥补基 金管理 人和基 金托 管人已承 担的 赔偿金 额，则 双方按
照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 
7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗力
原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取 必要、 适当、 合理的措施进行检查，
但是未能 发现 该错误 的，由 此造成 的基金 资产 估值错误 ，基 金管理 人和基 金托管
人可以免 除赔 偿责任 。但基 金管理 人和基 金托 管人应当 积极 采取必 要的措 施消除
或者减轻由此造成的影响。 
8、 如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异， 且双方经
协商未能 达成 一致， 基金管 理人可 以按照 其对 基金资产 净值 、各类 基金份 额的每
万份或每 百份 基金已 实现收 益和七 日年化 收益 率的计算 结果 对外予 以公布 ，基金
托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 
（六 ）基金份额持 有人名册的 登记与保管 
1、基金份额持有人名册的内容 
基金份 额持有 人名册 的内 容包括 但不 限于基 金 份额持 有人的 名称和 持有 的基
金份额。 
基金份额持有人名册包括以下几类： 
（1）基金募集期结束时的基金份额持有人名册； 
（2）基金权益登记日的基金份额持有人名册； 
（3）基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册； 
（4）每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 
2、基金份额持有人名册的提供 
对于每 半年度 最后一 个交 易日的 基金 份额持 有 人名册 ，基金 管理人 应在 每半
年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提 供。对于基金募集期结束时的基金
份额持有 人名 册、基 金权益 登记日 的基金 份额 持有人名 册以 及基金 份额持 有人大
会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日
内向基金托管人提供。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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3、基金份额持有人名册的保管 
基金托 管人应 妥善保 管基 金份额 持有 人名册 。 如基金 托管人 无法妥 善保 存持
有人名册 ，基 金管理 人应及 时向中 国证监 会报 告，并代 为履 行保管 基金份 额持有
人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 
（七 ）争议解决方 式 
1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
2、 基金管理人与基金托管人之间因本协议产生 的或与本协议有关的争议可通
过友好协商解决。 但若自一方书面提出协商解 决争议之日起 60 日内争议未能以协
商方式解 决的 ，则任 何一方 有权将 争议提 交位 于北京的 中国 国际经 济贸易 仲裁委
员会，并 按其 时有效 的仲裁 规则进 行仲 裁 。仲 裁裁决是 终局 的，对 仲裁各 方当事
人均具有约束力。 
3、除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 
（八 ）托管协议的 修改与终止 
1、托管协议的变更 
本协议 双方当 事人经 协商 一致， 可以 对协议 进 行变更 。变更 后的新 协议 ，其
内容不得 与《 基金合 同》的 规定有 任何冲 突。 变更后的 新协 议应当 报中国 证监会
备案。 
2、托管协议的终止 
发生以下情况，本托管协议应当终止： 
（1） 《基金合同》终止； 
（2）本基金更换基金托管人； 
（3）本基金更换基金管理人； 
（4）发生《基金法》 、 《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 富国收益宝交易型货币市场基金















































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二十 二、对 基金份 额持有人 的服 务 
基金管 理人承 诺为基 金份 额持有 人提 供一系 列 的服务 。基金 管理人 将根 据基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
（一）基金份额持有人交易资料的寄送服务 
每次交易结束后， 投资者应在 T ＋2 个工作日后通过销售机构的网点查询和打
印确认单； 在第一、 二、 三季度结束后 15 个工作日内， 向本季度有交易的投资者
寄送季度对账单。 每年结束后 15 个工作日内， 向本年度末所有持有基金管理人基
金份额的 投资 者，或 在第四 季度有 交易、 年末 基金份额 余额 为零的 投资者 寄送年
度对账单。 
（二）网上交易 服务 
投资者 除可通 过基金 管理 人的直 销网 点和代 销 机构的 代销网 点办理 申购 、赎
回及信息查询外， 还可通过基金管理人的网站 （www.fullgoal.com.cn ） 享受网上交
易服务。具体业务规则详见基金管理人网站说明。 
（三）定期定额投资计划 
通过定 期定额 投资计 划， 投资者 可以 通过固 定 的渠道 ，定期 定额申 购基 金份
额。定期定额投资计划的有关规则和开放时间另行公告。 
（四）免费信息定制服务 
投资者可以通过拨打电话、 发送邮件或者发短信 3 种方式定制每 周基金净值、
交易确认 信息 、富国 周刊、 公告信 息、月 度、 季度电子 对账 单等， 基金管 理人通
过手机短信、E-MAIL 定期为 投资者发送所定 制的信息。 
（五）网络在线服务 
投资者 通过基 金账户 号和 查询密 码登 录 基金 管 理人 网 站“客 户服务 ”栏 目，
可享有账 户查 询，信 息定制 ，资料 修改， 投资 刊物查阅 ，在 线咨询 等多项 在线服
务。 
（六）客户服务中心电话服务 
客户服务中心自动语音系统提供 7× 24 小时基 金净值信息、 账户交易情况、 基
金产品与服务等信息查询。 
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不 少于 8 小时的 座席服务，投资富国收益宝交易型货币市场基金















































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者可以通 过该 热线获 得业务 咨询、 信息查 询、 服务投诉 、信 息定制 、资料 修改等
专项服务。 
（七）客户投诉受理服务 
投资者 可以通 过各销 售机 构网点 柜台 、基金 管 理人网 站投诉 栏目、 自动 语音
留言栏目、客户服务中心人工热线、书信、电子邮件等 6 种不同的渠道对基金管
理人和销售网点所提供的服务以及 基金管理人 的政策规定进行投诉。 
（八）基金管理人客户服务联络方式 
客户服务热线：95105686 ，4008880688 ，工作时间内可转人工坐席。 
传真： （021 ）20361544 
基金管理人 网址：www.fullgoal.com.cn 
电子信箱：public@fullgoal.com.cn 
如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容， 请联系本公司客户服务
热线。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。 



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二十 三、招 募说明 书的存放 及查 阅方式 
招募说 明书公 布后， 应当 分别置 备于 基金管 理 人、基 金托管 人和基 金销 售机
构的住所 ，供 公众查 阅、复 制。 在 支付工 本费 后，可在 合理 时间内 取得上 述文件
的复制件或复印件。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
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二十 四、备 查文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（一）中国证监会 准予 富国收益宝交易型货币市场基金 募集 注册的文件 
（二）《富国收益宝交易型货币市场基金 基金合同》 
（三）《富国收益宝交易型货币市场基金 托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六）关于 申请募集注册 富国收益宝交易型货币市场基金 之法律意见书 
（七）注册登记协议 
（八）中国证监会要求的其他文件 
 
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二〇一 五年十一月 六日