中银收益混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
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中银收益混合 型 证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2015 年 第 3 号）
基 金 管 理 人 ：
中 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ：
中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
二〇一五 年 十一 月
中银收益混合型证券投资基金
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重要提示
本基金经中国证监会2006年8 月21日 证监基金字 【2006】 163号文 件核准 募集， 基金合同 于2006
年10 月11 日 正式生效。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金
一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现 。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会 核准 。 基金合同是约定基金当
事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有
人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按
照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证本基金招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本 基金 招募说明书经中国证监
会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本更新招募说明书摘要所载内容截止日 为2015 年10月11日 ， 有关财务数据和净值表现截止日
为2015 年9 月30 日。本基 金托管人中国工商银行已复核了本次更新的招募说明书。
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一 . 合同生效日
2006 年 10 月 11 日
二 . 基金管理人
( 一) 基 金 管 理人概 况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 45 楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 26 楼、45 楼
法定代表人： 白志中
设立日期：2004 年8 月12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人：高爽秋
注册资本：1 亿元人民币
股权结构：
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5 ％
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元 的美元 16.5%
( 二) 主 要 人 员情况
1 、董事会成 员
白志中（BAI Zhizhong ） 先生， 董事长。上海交通大学工商管理专业硕士，高级经济师。历
任中国银行山西省分行综合计划处处长 及办公室主任， 中国银行宁夏回族自治区分行行长、 党委
书记， 中国银行广西壮族自治区分行行长、 党委书记， 中国银行四川省分行行长、 党委书记， 中
国银行广东省分行行长、党委书记等职。 现任中银基金管理有限公司董事长 。
李道滨（LI Daobin ）先 生，董事。清华大学法学博士。2000年10 月至2012 年4 月任职 于嘉 实
基金管理有限公司， 历任市场部副总监、 总监、 总经理助理和公司副总经理。 现任中银基金管理
有限公司执行总裁。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先生， 董 事。 南开大学世界经济专业硕士。 历任中国银行国际金
融研究所干部， 中国银行董事会秘书部副处长、 主管， 中国银行上市办公室主管， 中国银行江西
省分行行长助理、 副行长、 党委委员， 中国银行个人金融总部副总经理等职。 现任中国银行财富
管理与私人银行部副总经理（主持工作） 。 中银收益混合型证券投资基金
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宋福宁（SONG Funing ） 先生，董事。厦门大学 经济学硕士，经济师。历任中国银行福建省
分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长 、资金业务部负责人 、资金业务部总经理，
中国银行总行金融市场总部助理总经理，中国银行 总行投资银行与资产管理部助理总经理等职。
现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理 。
葛岱炜 （David Graham ） 先 生， 董事。 葛 岱炜先生于1977年—1984 年供职于Deloitte Haskins &
Sells （现为普华永道） 伦敦和悉尼分公司， 之后， 在拉扎兹 （Lazards ） 银行伦敦、 香港和东京 分
公司任职。1992年， 加入 美林投资管理有限公司 （MLIM ） ， 曾担任欧洲、 中东、 非 洲、 太平洋 地
区客户关系部门的负责人。2006 年 贝莱德与美林投资管理有限公司合并后， 加入贝莱德。 现任贝
莱德投资管理有限公司董事总经理，主要负责管理贝莱德合资企业关系方面的事务 。
荆新 （JING Xin ） 先生， 独立董事。 中国人民大学会计 学博士。 曾任中国人民大学会计系 副
主任， 中国人民大学审计处处长等职。 现任中国人民大学商学院副院长、 会计学教授、 博士生导
师、 博士后合作导师， 兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、 中国会计学会理事、 全国会计
专业学位教指委副主任委员、 中国青少年发展基金会监事、 安泰科技股份有限公司独立董事、 风
神轮胎股份有限公司独立董事。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生 ，独 立董 事 。美 国西 北 大学 经济 学 博士 。曾 在 美国 威廉 与 玛 丽
学院商学院任教， 并曾为美国投资公司协会 （美国共同基金业行业协会） 等公司和机构提 供咨询。
现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、 副教务长和金融MBA 主任， 并在中国的数家上市公
司和金融投资公司担任独立董事。
雷晓波（Edward Radcliffe ）先生，独立董事。法国INSEAD 工 商管理硕士。曾任白狐技术有
限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国电信集团零售部部门经理，
贝特伯恩顾问公司董事、 北京代表处首席代表、 总经理， 中英商会财务司库、 英中贸易协会理事
会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人 。
2 、监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监 事 。 国籍： 中国。 中央党校 经济管理专业本科 、 人力资源
管理师，经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管 、中国银行人力资源部综合处副处长、
处长，人事部技术干部处干部、副处长。
乐妮（YUE Ni ）女士，职工监事。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别就职于
上 海 浦 东 发 展 银 行 、 山 西 证 券 有 限 责 任 公 司 、 友 邦 华 泰 基 金 管 理 公 司 。2006 年7 月 加 入 中 银 基 金
管理有限公司，现任基金运营部总经理。 具有14 年证券从业 年限，11年 基金行业从业经验 。 中银收益混合型证券投资基金
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3 、管理层成 员
李道滨（LI Daobin ）先 生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG ）先生 ， 督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会- 沃顿商学
院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书 ， 加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey
School of Business, Western University) 工商管理硕士（MBA ）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋
集团公司、 加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年， 也曾
任蔚深证券有限责任公司 （现英大证券） 研究发展中心总经理、 融通基金管理公司市场拓展总监、
监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
张家文（ZHANG Jiawen ） 先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。历
任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、
苏州分行副行长、党委委员。
4 、基金经理
现任基金经理：
陈军（CHEN Jun ） 先 生， 中 银 基 金 管 理 有 限 公 司 助 理 执 行 总 裁 ， 金 融 学 硕 士 。 曾 任 中 信 证
券股份有限责任公司资产管理部项目经理。2004 年加入中银 基金管理有限公司，2006 年 10 月至
今任中银收益基金基金经理， 2009 年 9 月至 2013 年 10 月任 中银中证 100 指数基金基 金经理， 2013
年 6 月至今 任中银美丽中国基金基金经理， 2013 年 8 月至今 任中银中国基金基金经理。 特许金融
分析师（CFA ） ，香港财经分析师学会会员。具有 17 年证券 从业年限。具备基金从业资格 。
曾任基金经理：
甘霖（GAN Lin ）先生，2007 年 8 月 至 2014 年 1 月担任本基金基金经理。
孙庆瑞（SUN Qingrui ） 女士，2006年10月至2008年4 月担任 本基金 基金经理。
5 、投资决策 委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员： 陈军 （助理执行总裁）、 杨军 （资深投资经理） 、 奚鹏洲 （ 固定收益投资部总经理）、
李建（固定收益投资部副总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）
6 、上述人员 之间 均不存在近亲属 关系。
三 . 基金托管人
( 一) 基本情况
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名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
( 二) 主 要 人 员情况
截至2015 年 3 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 203 人 ， 平 均 年 龄 30 岁， 95%
以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
( 三)
基 金 托 管业务 经 营 情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服 务 以
来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制 体 系 、 规 范
的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 ， 为 境 内 外 广 大
投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托 管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资 产 、QDII 资
产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等门类齐全的托管产
品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化
的托管服务。截至 2015 年 3 月，中国工商银行共托管证券投资基金 428 只。自 2003 年以
来 ， 本 行 连 续 十 一 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环
球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 45 项 最 佳 托 管 银
行 大 奖 ； 是 获 得 奖 项 最 多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可
和广泛好评。
四 . 相 关 服 务 机构
( 一) 基金份额 销售 机构
1 、 直销机构
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：
上海市浦东 新区银城中路 200 号中 银大厦 45 楼 中银收益混合型证券投资基金
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办公地址：
上海市浦东 新区银城中路 200 号中 银大厦 26 楼、45 楼
法定代表人： 白志中
电话：
（021 ）38834999
传真：
（021 ）68872488
联系人：
徐琳
2 、 基金管理人指定的其他 销售机构
1) 中国银行股份有限公司
注册地址：
北京 市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：
北京 市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：
田国 立
客户服务电话：
95566
联系人：
宋亚 平
网址：
www.boc.cn
2) 中国工商银行股份有限公司
注册地址：
北京市 西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：
北京市 西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：
姜建 清
客户服务电话：
95588
联系人：
王佺
网址：
www.icbc.com.cn
3) 中国建设银行股份有限公司
注册地址：
北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：
北京市 西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人：
王洪 章
客户服务电话： 95533
联系人：
张静
网址：
www.ccb.com
4) 交通银行股份有限公司
注册地址：
上海银城中路 188 号
办公地址：
上海市银城中路 188 号 中银收益混合型证券投资基金
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法定代表人：
牛锡 明
客户服务电话：
95559
联系人：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
5) 招商银行股份有限公司
注册地址：
深圳市 深南大道 7088 号招商银行 大厦
办公地址：
深圳市 深南大道 7088 号招商银行 大厦
法定代表人：
李建 红
客服电话：
95555
联系人：
邓炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
6) 中国民生银行股份有限公司
注册地址：
北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：
北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：
洪崎
客户服务电话： 95568
联系人：
姚健英
公司网站：
www.cmbc.com.cn
7) 中信银行股份有限公司
注册地址：
北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大厦 C 座
办公地址：
北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代表人：
常振 明
客户服务电话： 95558
联系人:
赵树林
网址：
http://bank.ecitic.com
8) 华夏银行股份有限公司
注册地址：
北京市 东城区建国门内大街 22 号
办公地址：
北京市 东城区建国门内大街 22 号
法定代表人：
吴建 中银收益混合型证券投资基金
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客户服务电话：
95577
联系人：
刘军祥
公司网站：
http://www.hxb.com.cn
9) 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中 山大厦 邮政 编码：350003
法定代表人：高建平
联系人：李博
联系电话：95561
公司网址：www.cib.com.cn/
10) 南洋商业银行（中国）有限公司
注册地址：
上海市 浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层
办公地址：
上海市 浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层
法定代表人：
和广北
客服电话：
800-830-2066 ；400-830-2066
联系人：
王晓明
网址：
www.ncbchina.cn
11) 中银国际证券有限责任公司
注册地址：
上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 39F
法定代表人：
许刚
联系人：
马瑾
联系电话：
61195566
公司网站：
www.bocichina.com
12) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：
上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：
上海市 浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：
万建华
联系人：
芮敏褀
客服电话：
95521
公司网站：
www.gtja.com
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13)
海通证券股 份有限公司
注册地址：
上海市 淮海中路 98 号
办公地址：
上海市 广东路 689 号
法定代表人：
王开 国
联系人：
李笑鸣
客服电话：
95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网站：
www.htsec.com
14) 申万宏源证券有限公司
注册地址：
上海市 徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：
上海市 徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：
李梅
联系人：
黄莹
客服电话：
95523
公司网站：
www.swhysc.com
15) 中国银河证券股份有限公司
办公地址：
北京市 西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座
法定代表人：
陈有安
联系人：
宋明
客服电话：
4008-888-888
公司网站：
www.chinastock.com.cn
16) 广发证券股份有限公司
注册地址： 广州天河区天河北路 183-187 号 大都 会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5 、18、19、36 、38、39、41 、42 、43 、
44 楼
法定代表人：
孙树 明
联系人：
黄岚
客服电话：
95575 或致电各地营业网点
公司网站：
www.gf.com.cn
17) 招商证券股份有限公司
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11
办公地址：
深圳市 福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：
宫少 林
联系人：
黄健
客服电话：
95565
公司网站：
www.newone.com.cn
18) 平安证券有限责任公司
注册地址：
深圳福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址：
深圳福 田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：
杨宇翔
联系人：
郑舒丽
客服电话：
95511-8
公司网站：
http://stock.pingan.com
19) 中信证券股份有限公司
注册地址：
广东省 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代 广场（二期）北座
办公地址：
北京市 朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦
法定代表人：
王东明
联系人：
陈忠
联系电话：
95558
公司网站：
www.cs.ecitic.com
20) 光大证券股份有限公司
注册地址：
上海市 静安区新闸路 1508 号
办公地址：
上海市 静安区新闸路 1508 号
法定代表人：
薛峰
联系人：
刘晨、 李芳芳
客服电话：
95525
公司网站：
www.ebscn.com
21) 中信建投证券有限责任公司
注册地址：
北京安 立路 66 号 4 号楼
法定代表人：
张佑 君 中银收益混合型证券投资基金
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联系人：
辛晨晨 、许梦园
客服电话：
4008-888-108
公司网站：
http://www.csc108.com/
22) 中信证券（山东）有限责任 公司
注册地址:
山东省 青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：
青岛市 崂山区深圳路 222 号青 岛国际金融广场 1 号楼 第 20 层
法定代表人：
杨宝 林
联系人：
吴忠超
客服电话：
（0532）96577
公司网站：
http://www.zxwt.com.cn
23) 国元证券股份有限公司
注册地址： 安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址： 安徽省合肥市寿春路 179 号 国元大 厦
法定代表人：蔡咏
联系人：
万士清
客服电话： 95578
公司网址：www.gyzq.com.cn
24) 安信证券股份有限公司
注册地址：
深圳市福田 区金田路 4018 号安联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地址：
深圳市福田 区金田路 4018 号安联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元
法定代表人：
牛冠兴
客服电话：
4008001001
联系人：
陈剑虹
公司网址：
www.essence.com.cn
25) 天相投资顾问有限公司
注册地址：
北京市 西城区金融街 19 号富凯 大厦 B 座 701
办公地址：
北京市 西城区金融街 5 号新盛 大厦 B 座 4 层
法定代表人：
林义 相
联系人:
林爽 中银收益混合型证券投资基金
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客服电话:
010-66045678
公司网站:
http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn
26) 华宝证券有限责任公司
注册地址：
上海浦 东新区世纪大道 100 号 环球金融中心 57 层
办公地址：
上海浦 东新区世纪大道 100 号 环球金融中心 57 层
法定代表人：
陈林
联系人:
汪明丽
客服电话：
400-820-9898
公司网站：
www.cnhbstock.com
27) 国信证券股份有限公司
注册地址：
深圳市 罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：
深圳市 罗湖区红岭中路 1012 号 国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：
何如
联系人：
周杨
客服电话：
95536
公司网站：
http://www.guosen.com.cn
28) 中国国际金融有限公司
注册地址：
北京建 国门外大街 1 号国贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：
金立群
联系人：
罗春蓉 、 肖婷
联系电话：
010-65051166 或直接 联系各营业部
公司网站：
http:// www.cicc.com.cn
29) 信达证券股份有限公司
注册地址：
北京市 西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址 ：
北京市 西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：
高冠江
联系人：
唐静
客服电话：
400-800-8899
公司网站：
http://www.cindasc.com 中银收益混合型证券投资基金
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30) 华福证券有限责任公司
注册地址：
福州市五 四路 157 号 新天地大厦 7 、8 层
办公地址：
福州市五 四路 157 号 新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：
黄金琳
联系人：
张腾
客服电话：
96326 （ 福建省外加拨 0591 ）
公司网站：
www.hfzq.com.cn
31) 华泰证券股份有限公司
办公地址：
南京市中 山东路 90 号
法定代表人：
吴万善
联系人：
万鸣
客服电话：
95597
公司网站：
www.htsc.com.cn
32) 渤海证券股份有限公司
注册地址：
天津市经 济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：
天津市南 开区宾水西道 8 号
法定代表人：
王春峰
联系人：
王兆权
客服电话：
4006515988
公司网站：
http://www.bhzq.com
33) 天风证券股份有限公司
注册地址：
湖北武汉 东湖新技术开发区关东园路 2 号高 科大厦四楼
办公地址：
湖北武汉 江汉区唐家墩路 32 号国 资大厦 B 座
法定代表人：
余磊
联系人：
翟璟
客服电话：
028-86712334
公司网站：
www.tfzq.com
34) 国都证券有限责任公司
注册地址：
北京市东 城区东直门南大街 3 号 国华投资大厦 9 层 10 层 中银收益混合型证券投资基金
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办公地址：
北京市东 城区东直门南大街 3 号 国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人：
常喆
联系人：
黄静
客服电话：
400 818 8118
公司网站：
www.guodu.com
35) 长江证券股份有限公司
注册地址:
湖北省武 汉市江汉区新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:
胡运钊
联系人:
李良
客服电话:
4008-888-999
公司网址:
www.95579.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其 它符合要求的机构销售本基金， 并及 时公告 。
3 、 场内销售机构
场内销售机构是指具有中国证监会认定的开放式基金 销售资格， 符合深圳证券交易所 （以下
简 称 “ 深 交 所 ” ） 有 关 规 定 并 经 本 基 金 管 理 人 认 可 的 ， 可 通 过 深 交 所 开 放 式 基 金 销 售 系 统 办 理 开
放式基金的认购、 申购、 赎回和转托管等业务的深交所会员单位 （具体名单请参见 深交所相关文
件）。 场内销售 机构的相关信息同时通过深圳证券交易所网站（www.szse.cn ）登载。
（二） 注 册 登 记机构
名称：
中国证 券登记结算有限责任公司
注册地址：
北京市 西城区太平桥大街 17 号
办公地址：
北京市 西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：
周明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人：
任瑞新
（三） 出 具 法 律意见 书 的 律师事 务 所 和经办 律 师
名称：
上海源 泰律师事务所
住所 ：
上海市 浦东南路 256 号华夏银行 大厦 1405 室
负责人 ：
廖海
电话：
（021 ）51150298 中银收益混合型证券投资基金
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16
传真：
（021 ）51150398
联系人：
廖海
经办律师：
廖海、 吕红
（四） 审 计 基 金财产 的 会 计师事 务 所 和经办 注 册 会计师
会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号 东方广场安永大楼 16 层
执行事务合伙人：吴港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：汤骏
经办会计师：徐艳、许培菁
五 . 基金名称
中银收益混合型 证券投资基金
六 . 基金的类型
契约型开放式
七 . 基金的投资 目标
在长期投资的基础上，将战略资产配置与择 时 相结合，通过投资于中国证券市场现金股
息 率 高、 分红 稳 定的 上市 公 司和 国内 依 法公 开发 行 上市 的各 类 债券 ，致 力 于为 投资 者 提供 稳
定的当期收益和长期的资本增值。
八 . 基 金 的 投 资方 向
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、各类有价债券 以 及中国证
监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金主要投资于具有稳定和良好分红能力的国内优质企业的股票， 能够提供固定收益、
具 有 良好 流动 性 的国 债、 企 业债 、可 转 债等 ，以 及 其他 固定 收 益产 品。 该 部分 股票 和 固定 收
益产品的投资比例不低于非现金基金资产的 80% 。
投资组合中股票 类资产投资比例为 30-90% ，债券 类资产比例为 0-65% ， 现金或者到期日
在 1 年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5 ％。
九 . 基 金 的 投 资策 略
1. 投资策略 及投 资 组 合管理
本基金采取自上而下的资产配置与自下而上相结合的主动投资管理策略，股票投资将运中银收益混合型证券投资基金
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用 量 化的 数量 模 型、 严谨 的 财务 、企 业 竞争 力 和 治 理能 力分 析 以及 价值 评 估， 并配 合 持续 深
入的跟踪 调研 ， 精选 兼具 良 好财 务品 质 、稳 定分 红 能力 、高 股 息和 持续 盈 利增 长 潜力的上 市
公 司 股票 ；债 券 投资 将分 析 判断 债券 市 场的 走势 ， 采取 不同 的 收益 率曲 线 策略 、积 极 的 久期
管理、 信用风险评估、 收益率利差 配置策略等投资策略， 力求获取高于 业绩基准的投资回报。
1 、 资产配置
本基金在资产配置中贯彻 “ 自上而下” 的策略，根据全球宏观形势、中国经济发展（包
括经济运行周期变动、 市场利率变化、 市场估值、 证券市场动态等） ， 对基金资产在股票、 债
券 和 现金 三大 类 资产 类别 间 的配 置进 行 实时 监控 ， 并根 据风 险 的评 估和 建 议适 度调 整 资产 配
置比例。
本基金战略性资产类别配置的决策 将 借助中国银行和 贝莱德投资管理宏观量化经济分析
的 研 究成 果， 从 经济 运行 周 期 的 变动 ， 判断 市场 利 率水 平、 通 货膨 胀率 、 货币 供应 量 、盈 利
变 化 等因 素对 证 券市 场的 影 响， 分析 类 别资 产的 预 期风 险收 益 特征 ， 通 过 战略 资产 配 置决 策
确定基金 资产 在 各大 类资 产 类别 间 的 比 例， 并参 照 定期 编制 的 投资 组合 风险 评 估报 告 及相 关
数量分析模型 ，适度调整资产配置比例。
本基金同时还将基于经济结构调整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场时
机，力争实现投资组合的收益最大化。
本基金的资产配置决策参照投资风险管理部门的风险建议书，由投资风险管理人员运用
统 计 方法 计算 投 资组 合、 股 票市 场、 债 券市 场的 风 险水 平以 及 各大 类资 产 之间 相对 的 风险 水
平 ， 向投 资决 策 委员 会提 交 投资 组合 评 估报 告。 投资 风 险管 理 部 门 的研 究 成果 对资 产 类别 配
置决策有重要提示作用，并可确保资产类别配置的科学性与合理性。
2 、 投资组合 的 构建
根据对研究分析的成果以及对市场的判断，基金经理动态地进行投资组合的构建。
1 ） 股票选择
本基金将数量分析与定性分析相结合， 并运用公司研究开发的高收益股票评价系统 （High
Equity Yield Model ） ， 以 考察上市公司分红历史、 当期分红派现能力为基础， 研究分析公司的
未 来 盈利 能力 及 潜在 分红 能 力， 从而 挑 选具 有良 好 现金 分红 能 力且 财务 健 康、 具备 长 期增 长
潜力的股 票， 并 通过 尽职 的 个股 调研 、 严格 的基 本 面分 析和 价 值评 估作 进 一步 分析 评 估企 业
的 经 营、 财务 、 竞争 力以 及 公司 治理 等 综合 能力 ， 选择 市场 估 值合 理 的 上 市公 司股 票 ，构 建
投资组合 。
具体而言，中银收益 基金的选 股程序有四个步骤：
第一，剔除 ST 、PT 股票、最近财务报告严重亏损的股票；
第二， 运用公司的高收益股票评价系统, 筛选出具有盈利增长潜力和稳定分红能力的公司；
高收益股票评价系统主要包括历史分红能力筛选、未来分红能力评估和未来盈利增长预中银收益混合型证券投资基金
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测三方面。
历史分红能力主要包括分红历史、股息率、股利支付率等历史指标，反映上市公司过去
分 红 强度 、持 续 性、 稳定 性 及分 红投 资 回报 。公 司 当期 分红 能 力强 说明 上 市公 司有 较 强的 盈
利 能 力， 如果 上 市公 司连 续 分红 ，则 说明 上 市公 司 重视 对股 东 的投 资回 报 ，有 较好 的 、稳 定
的股利分配政策决策机制， 并且 公司已进入回报期。
未来分红能力评估由四个 单元 构成，分别是：企业盈利能力（如净资产收益率等指标） 、
财务健康状况 （如资产负债率等指标） 、 未来分 红能力 （如经营性现金流等指标） 及未来分红
意愿 （如分红比例等指标） 。 主要是 通过对上市公司盈利能力的持续分析及财务 状况的动态 分
析，挖掘上市公司未来分红潜力。
市场经营环境的瞬息万变以及企业经营管理的复杂性都会影响企业未来的盈利增长，从
而 影 响企 业的 分 红潜 力。 因 此， 除了 历 史的 和未 来 的分 红能 力 外， 中银 高 收益 股票 模 型还 将
重 点 考量 上市 公 司是 否具 备 有明 确的 盈 利增 长前 景 。 研 究团 队 对这些 企业所处 的行 业 背景 、
公 司 的盈 利模 式 以及 未来 盈 利增 长 的 驱 动因 素 、 公 司治 理结 构 等因 素进 行 研究 判断 ， 精选 盈
利增长稳定的个股。
第三，进行个股调研和分析，评估公司的经营、财务、竞争力以及公司治理等综合能力
并确定目标价格；
本基金管理人将利用波特竞争力五要素分析体系来分析上市企业的核心竞争力。 同时，
本基金管理人建立 了一套评价上市公司企业治理架构（Corporate Governance ） 的系统 作为 决
定 公 司投 资价 值 的指 标之 一 ，其 中包 括 财务 的透 明 度、 企业 管 理中 的独 立 性、 管理 层 的奖 励
机 制 、企 业政 策 推行 的稳 定 性、 对小 股 东的 公平 性 等。 在评 估 企业 的相 对 优势 的同 时 ， 本基
金管理人 会对企业的营运和盈利状况进行一系列价值分析， 以决定其内在的价值和可能回报，
其 目 的在 于确 定 每股 的最 终 目标 价格 。 投资 价值 的 评估 方法 包 括 但 不限 于 ：绝 对估 值 法， 如
现金流折现模型，红利折现模型等，和相对估值法，如市盈率，市净率等等。
第四，选择股票构建投资组合并进行持续的评估。
经过以上程序的精选，本基金管理人将在初 选股票库 中选择 估值合理、公司盈利增长持
续 发展 并 具有 稳 定 分 红趋 势 的股 票进 行 投资 ，构 建 股票 投资 组 合 。 并对 个 股持 续的 跟 踪和 评
估，对组合进行持续的维护。
2 ） 债券资产 管 理
债券组合的构建主要通过对 GDP 增 长速度、 通货膨胀的变动趋势分析、 货币政策的变化，
判 断 未来 利率 走 势， 确定 债 券投 资组 合 的久 期， 并 通过 债券 类 别的 配置 、 收益 率曲 线 策略 、
利 差 交易 等积 极 的投 资策 略 提高 债券 组 合的 收益 水 平， 同时 适 当利 用由 于 银行 间市 场 和交 易
所市场的分割而形成的无风险套利机会进行套利。
在单个债券品种的选择上严格控制信用风险，以流动性、安全性为原则选择优质债券。 中银收益混合型证券投资基金
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3 ） 现金管理
在现金管理上，基金经理通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及时满足本基金
运作中的流动性需求。
4 ） 权证投资 策 略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制 ， 有利于基金资产
增值。 本 基金 操 作将 根据 权 证的 高杠 杆 性、 有限 损 失性 、灵 活 性等 特性 结 合本 基金 的 需要 进
行该产品的投资。
本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股
价 波 动率 等参 数 ，运 用数 量 化期 权定 价 模型 ，确 定 其合 理内 在 价值 。主 要 考虑 运用 的 策略 包
括：限量 投资 、 关键 变量 估 值、 趋势 投 资 策 略、 优 化组 合策 略 、 获 利保 护 策略 、 卖 空 有保 护
的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。
2. 投 资 决 策依据 及 投 资决策 程 序
1 、 投资决策依据
1 ） 根据国家有关法律、法规 、基金合同等的有关规定依法决策. ；
2 ） 投资分析团队对于宏观经济周期、 宏观经济政策取向、 行业增长速度 、 利率走势等
经济数据的量化分析结果和报告；
3 ） 投资分析团队对于企业 和债券基础分析的详细报告和建议；
4 ） 投资风险管理人员对于投资组合风险评估的报告和建议。
2 、 投资决策机制
本基金的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内实行投资总监领导下的基金经
理负责制。
1 ） 投资决策委员会： 负责制定基金投资方面的整体战略和原则； 审定基金季度资产配
置和调整计划； 参考有关研究报告， 个别审定投资对象和范围； 审定基金季度投资
检讨报告；决定基金禁止的投资事项等 。
2 ） 基金经理：在投资决策委员会的授权范围内， 根据基金的投资政策实施投资管理，
确定具体的投资品种、 数量、 策略， 构建优化和调整投资组合， 进行投资组合的日
常分析和管理。
3 ） 基金经理助理/ 投资分析员： 通过内部调研和参考外部研究报告， 编写有关公司分析、
行业分析、 宏观分析、 市场分析以及数据模拟的各类报告或建议， 提交投资决策委
员会，作为投资决策的依据 。
4 ） 数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会， 风险管理人员对投资组合的风险进
行分析、监控和报告。 中银收益混合型证券投资基金
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在投资过程中，基金经理与投资决策委员会及投资队伍各职能小组的工作关系见下图。
投资的决策机制
3 、 投资组合的控制和监督
本 基金管理人从多方面对基金组合进行评估、分析，同时基金经理会根据市场的变化和
基金状况对组合进行动态调整，从而保证投资过程符合有关法律法规和基金合同的要求。
本基金管理人首先参考数量化风险分析结果，确认主动性风险的来源，并将风险分解到
各个层面， 如资产 类别、 行业及股票， 减少风险集中度， 并不断地进行收益- 风险最优化的调
整。
资产配置的目标是在控制风险、保证流动性的基础上，实现收益的最大化。相对应的重
点是根据制定组合的久期及组合中各金融产品的流动性、 风险性和收益性特征进行动态配置。
对股票组合的监控，本基金管理人将跟踪经济状况、证券市场和上市公司的发展变化 ，
结 合 基金 申购 和 赎回 的现 金 流量 情况 ， 以及 组合 风 险与 绩效 评 估的 结果 ， 对投 资组 合 进行 监
控 和 调整 。 需 要 考虑 的其 他 因素 还包 括 容许 偏离 基 准的 目标 ； 行业 和股 票 选择 偏离 基 准的 最
大幅度；基金经理、分析员对股票评级的变化等等。
在收益最大化上，重点是利率走势作出较为准确的判断，进行积极主动的、自上而下的
战 略 资产 配置 和 短、 中、 长 期资 产类 属 配置 ；同 时 ，根 据定 量 和定 性方 法 ，在 个别 债 券品 种
和市场时机方面进行主动式选择。
在这一程序中，投资组合的风险将得到监督和控制，单只投资组合的业绩将参照评估基
准和投资指引进行测试和分析。
十 . 业 绩 比 较 基准
在选择业绩比较基准选择过程中，本基金考虑所采用的指数应该可以有效地评估本基金
投资组合所达到业绩，同时也能反映本基金的风格特点。
本基金股票投资部分的业绩比较基准为富时中国 A 股红利 150 指数 ； 债券投资部分的
股票分析 债券分析 数量分析 风险管理
投资决策委员会
投资策略建议
基金经理
提供决策依据 中银收益混合型证券投资基金
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业绩比较基准为中 证国债指数。
本基金的整体业绩基准＝富时中国 A 股红利 150 指数× 60% + 中证国债 指数
× 30% + 同业 存款利率× 10%
本 基 金 选 择 富 时 中 国 A 股红利 150 指数作 为 股 票 投 资 部 分 的 业 绩 比 较 基 准 是 基 于 以 下
主要原因：
1 、 该指数是根据过去 3 年 连续税后分红， 经过流动性检验后筛选 150 只分 红收益最高
的股票，按照分红收益率加权；
2 、 该指数是从富时中国 A600 指数的样 本股中筛选出来，覆盖了沪、深两市的大盘股
和中盘股， 从样本股数量、 流通市值、 行业分布等方面体现了目前红利股的总体特
征；
如果今后市场有其他更适合的业绩比较基准推出，本基金可以在经过合适的程序后变更
业绩比较基准。
十一. 风 险 收 益 特征
本基金是主动型的混合基金，由于投资对象将包括上市公司证券及其它有价债券，因此
本基金 属于证券投资基金中等风险 的品种。
十二. 基 金 管 理 人代 表 基 金 份额 持 有 人 利益 行 使 证 券权 利 的 处 理原 则 及 方 法
1. 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2. 有利于基金资产的安全与增值；
3. 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资者的利益。
4. 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金投资者的利益。
十三. 投 资 组 合 报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2015 年 11 月 10 日复核了
本报告中的财务指标、 净值表现和投资组 合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈
述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日 ，本报告所列财务数据未经审计 。
（一） 报告 期 末基金 资 产 组合情 况 中银收益混合型证券投资基金
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序号 项目 金额( 元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 954,650,860.86 47.45
其中：股票 954,650,860.86 47.45
2 固定收益投资 150,957,198.00 7.50
其中：债券 150,957,198.00 7.50
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 850,000,000.00 42.25
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 50,269,253.25 2.50
7 其他各项资产 6,191,376.59 0.31
8 合计 2,012,068,688.70 100.00
（二） 报告 期 末按行 业 分 类的股 票 投 资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 515,644,213.64 25.70
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 30,780,491.55 1.53
E 建筑业 121,718,696.30 6.07
F 批发和零售业 57,307,417.42 2.86 中银收益混合型证券投资基金
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23
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 128,366,738.40 6.40
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 34,336,620.28 1.71
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 56,225,895.86 2.80
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 10,270,787.41 0.51
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 954,650,860.86 47.57
（三） 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 股 票 投资明 细
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元) 占基金资产净值比例( ％)
1 300003 乐普医疗 4,733,440 151,422,745.60 7.55
2 002325 洪涛股份 9,167,470 100,200,447.10 4.99
3 002539 新都化工 6,682,165 68,024,439.70 3.39
4 600305 恒顺醋业 2,975,818 59,069,987.30 2.94
5 300170 汉得信息 3,591,417 55,379,650.14 2.76
6 600518 康美药业 3,855,127 52,121,317.04 2.60
7 603686 龙马环卫 1,424,132 42,524,581.52 2.12
8 300182 捷成股份 852,966 37,112,550.66 1.85
9 002672 东江环保 2,006,821 35,801,686.64 1.78
10 002589 瑞康医药 1,060,222 33,768,070.70 1.68
（四） 报 告 期 末按债 券 品 种分类 的 债 券投资 组 合 中银收益混合型证券投资基金
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序号 债券品种 公允价值( 元) 占基金资产净值比例( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 150,330,000.00 7.49
其中：政策性金融债 150,330,000.00 7.49
4 企业债券 627,198.00 0.03
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 150,957,198.00 7.52
（五） 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 债 券 投资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量( 张) 公允价值( 元)
占基金资产净值比例
( ％)
1 140230 14 国开 30 1,500,000 150,330,000.00 7.49
2 132002 15 天集 EB 5,610 627,198.00 0.03
（六） 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前十名 资 产 支持证 券 投 资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券 。
（七） 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 贵 金 属投资 明 细 中银收益混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
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本基金本报告期末未持有贵金属。
（八） 报 告 期 末按公 允 价 值占基 金 资 产净值 比 例 大小排 序 的 前五名 权 证 投资明 细
本基金本报告期末未持有权证 。
（九） 报 告 期 末本基 金 投 资的股 指 期 货交易 情 况 说明
1 、 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与股指期货投资。
2 、 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策。
（十） 报 告 期 末本基 金 投 资的 国债期 货交易 情 况 说明
1 、本基金投 资国债期货的投资政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。
2 、报告期末 本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
3 、本基金投 资国债期货的投资评价
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。
（十一） 投 资 组 合报告 附 注
1 、 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2 、 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
3 、 其他各项资产构成：
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 903,432.03
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,780,569.87
5 应收申购款 207,374.69
6 其他应收款 300,000.00 中银收益混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
26
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 6,191,376.59
4 、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。
5 、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限情况说明
1 002589 瑞康医药 33,768,070.70 1.68 重大事项停牌
2 603686 龙马环卫 42,524,581.52 2.12 重大事项停牌
6 、 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差 。
十四. 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基 金 一定 盈利 ， 也不 保证 最 低收 益。 基 金的 过往 业 绩并 不代 表 其未 来表 现 。投 资有 风 险， 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2006 年 10 月 11 日， 基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比
较基准的比较如下表所示：
阶段
净值增长 率
①
净值增长 率
标准差②
业绩比较 基
准收益率 ③
业绩比较 基
准收益率 标
准差④
①- ③ ②- ④
2006 年 10 月 11 日 （基
金合同生效日）至
2006 年 12 月 31 日
15.77% 0.72% 15.92% 0.88% -0.15% -0.16%
2007 年 1 月 1 日至
2007 年 12 月 31 日
105.80% 1.76% 103.40% 1.69% 2.40% 0.07%
2008 年 1 月 1 日至
2008 年 12 月 31 日
-43.17% 1.88% -40.99% 1.88% -2.18% 0.00%
2009 年 1 月 1 日至
2009 年 12 月 31 日
52.97% 1.68% 60.85% 1.38% -7.88% 0.30% 中银收益混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
27
2010 年 1 月 1 日至
2010 年 12 月 31 日
12.37% 1.18% -0.81% 0.93% 13.18% 0.25%
2011 年 1 月 1 日至
2011 年 12 月 31 日
-22.06% 0.99% -12.40% 0.74% -9.66% 0.25%
2012 年 1 月 1 日至
2012 年 12 月 31 日
16.02% 0.99% 0.29% 0.65% 15.73% 0.34%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
28.22% 1.12% -0.04% 0.74% 28.26% 0.38%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
13.45% 1.00% 34.13% 0.72% -20.68% 0.28%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 9 月 30 日
24.75% 2.82% -0.88% 1.69% 25.63% 1.13%
自基金合同生效起至
今（2015 年 9 月 30
日）
281.86% 1.54% 159.58% 1.23% 122.28% 0.31%
十五. 基 金 费 用 概览
( 一) 与 基 金 运作有 关 的 费用
1. 基 金 费 用的种 类
1 ） 基金管理人的管理费；
2 ） 基金托管人的托管费；
3 ） 基金合同生效后的基金信息披露费用；
4 ） 基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
5 ） 基金份额持有人大会费用；
6 ） 基金的证券交易费用；
7 ） 销售服务费( 依据基金合同及中国证监会届时有效的相关规定收取) ；
8 ） 银行汇划费用；
9 ） 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
10 ） 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 中银收益混合型证券投资基金
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2. 基 金 费 用计提 方 法 、计提 标 准 和支付 方 式
1 ） 基金管理人的管理费
本基金 的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的 计算方法如下：
H ＝E× 1.5% ÷当年天数
H 为每日应付的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人 复核后于次月前 2 个工作日内从基金 财产中一次性支付
给基金管理人 。若遇法定节假日、 公休假等, 支付日期顺延。
2 ） 基金托管人的托管费
本 基金的托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰ 的年费率计提。 托管费的计算方法如下：
H ＝E×2 .5 ‰ ÷当年天数
H 为每日应支付的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付， 由 基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令， 基金托管人 复核后于次月前 2 个工 作日内 从基金财产中一次性支取 。
若遇法定节假日、 公休日等, 支付日期顺延。
上述 （一） 基 金费用 的种类中第 3 －7 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议 规定,
按费用实际支出金额列入当期费用, 从基金财产中支付。
3 ） 本基金的销售服务费
销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定，从
开 放 式基 金财 产 中计 提的 一 定比 例的 费 用， 用于 支 付销 售机 构 佣金 、基 金 的营 销费 用 以及 基
金份额持有人服务费等。
本基金销售服务费的收取，将按照基金合同的约定，由基金管理人选取适当的时机（但
应于中国证监会发布有关收取开放式证券投 资基金销售费用的通知后） ， 至少提前 2 个工作日
在指定报刊和网站上公告后正式执行。
本基金销售服务费的年费率不超过基金资产净值的 1 ％ （如 果前述费率标准上限高于中国
证 监 会规 定的 相 关费 率标 准 上限 的， 取 前述 费率 上 限和 中国 证 监会 规定 的 费率 标准 上 限孰 低
执行） ， 具体 费率水平详见招募说明书、 最新的更新的招募说明书或基金管理人在指定报刊和
网站上的公告。本基金的销售服务费用于基金份额持有人服务的比例不低于总额的 25% （如
果 前 述比 例下 限 低于 中国 证 监会 规定 的 相关 比例 下 限的 ，取 前 述比 例下 限 和中 国证 监 会规 定中银收益混合型证券投资基金
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的比例下限孰高执行） 。
本基金正式收取销售服务费后，在通常情况下，本基金的销售服务费按前一日基金资产
净值的年费率计算，计算方法如下：
H ＝E ×N ÷ 当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日基金资产净值
N 为 基 金 管 理 人 根 据 证 监 会 的 相 关 规 定 、 基 金 合 同 的 约 定 、 招 募 说 明 书 或 更 新 的 招 募 说
明书披露的，或基金管理人在指定报刊和网站上的公告确定的本基金的销售服务费年费率。
销售服务费自基金管理人公告的正式收取日起，每日计算，每日计提，按月支付。
基金管理人依据基金合同及届时有效的有关法律法规公告收取基金销售服务费或酌情降
低基金销售服务费的 ，无须召开基金份额持有人大会。
4 ） 转换费：在 条件成熟， 允许基金转 换的情况下 ，基金管理 人将另行公 告基金转换 费的费
率水平、计算公式、收取方式和使用方式。
3. 不 列 入 基金费 用 的 项目
下列费用不列入基金费用：
1 ） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失；
2 ） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 ） 基金合同生 效前的相关 费用，包括 但不限于验 资费、会计 师和律师费 、信息披露 费用等
费用；
4 ） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4. 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管
费率、基金销售费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费，须
召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，无
须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在至少一家中银收益混合型证券投资基金
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指定报刊和网站上公告并报中国证监会备案。
5. 基金税收
本基金运作过程中的各类纳税主体，依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。
( 二) 与 基 金 销售有 关 的 费用
1 、 认购 费
2 、 申购 费 及赎回费 ：
申购费率
申购金额 申购费率
小于 100 万元 1.5%
100 万元（含 ）-200 万元 1.2%
200 万（含）-500 万元 0.6%
大于 500 万 元（含） 1000
场外赎回费率
持有期限 赎回费率
1 年以内
0.5%
1 年（含）-2 年以内
0.25%
2 年（含）以 上
0
场内赎回费率 不区分持有期限 0.5%
注 1 ： 就场 外赎回费率的计算而言， 1 年指 365 日，2 年 730 日，以此类 推。
注 2 ： 上述 持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
注 3 ： 上表 中为本基金在中国销售适用的费率。本基金在香港公开销售的，申购费不超
过申购金额的 5% ，具体 由香港销售机构决定；赎回费率为赎回金额的 0.125% 。
( 三) 其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行 。 中银收益混合型证券投资基金
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十六. 对 招 募 说 明书 更 新 部 分的 说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 证券投资基金运作管理办法》 、 《证
券投资基金销售管理办法》 、 《证券 投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求 ， 结
合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了更新 ，主要更新的内容如下：
( 一) 在“基金管理人”部分，对基金经理 信息进行了更新；
( 二) 在“基金托 管人 ”部分 ， 对基金托 管人基本情 况、 主要人 员情况、基 金托管业务 经营情
况等信息进行了更新；
( 三) 在“基金的投资”部分，对业绩比较基准 信息进行了更新；
( 四) 在“投资组合报告”部分， 根据 《 信 息披露 内容与格式准则第 5 号》 及 《 基金合同》 ， 披
露了本基金最近一期投资组合报告的内容 ；
( 五) 在“基金的业绩”部分，披露了 基金自合同生效日以来的投资业绩 ；
( 六) 在“其他事项”部分，列明了前次招募说明书 公布以来的其他应披露事项 。
中 银 基 金管理 有 限 公司
二〇一 五年十一月 二十 五 日
