银华交易型货 币市场基金 更新 招募说明书摘要
银华交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2015 年 第 2 号）
基金管 理人：银华基金管 理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
银华交易型货 币市场基金 更新 招募说明书摘要
重要提示
本基金 经2012年12 月19日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2012】 1696 号文 核准 募 集 。
本基金 的基 金合 同已 于2013年4月1日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会 核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （以 下简 称 “基 金 ” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主 要功 能是 分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险。 基金 不同 于银 行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具， 投资 人 购 买基 金， 既 可能 按其 持有 份额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也 可能 承 担
基金投 资所 带来 的损 失。 本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、 低 风 险
品种， 其预 期收 益和 风险 均低于 债券 型基 金、 混合 型基金 及股 票型 基金 。
基金分 为股 票基 金、 混合 基金、 债券 基金、 货币 市 场基金 等不 同类 型， 投资 人 投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期， 也将 承担 不同 程度的 风险 。 一 般来 说， 基金的 收益 预 期
越高， 投资 人 承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00 元 发售 ， 在市 场 波动等 因素 的影 响下 ， 基 金份额 净值
可能低 于 基 金份 额面 值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前， 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
对投资 本基 金的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资 行为 作出 独立决 策， 并承 担基 金投 资中出 现的 各 类
风险， 包括 市场 风险 ，也 包括基 金自 身的 管理 风险 、技术 风险 等。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基 金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即 成为 基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 招 募说明 书及 基金 合同 ， 了 解本基 金的
风险收 益特 征， 并根 据自 身的投 资目 的、 投资 期限 、 投资 经验、 资产 状况 等 判断基 金 是 否和
投资人 的风 险承 受能 力相 适应。
基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但 不 保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 当投 资人 赎回时 ， 所 得 会 高于 或低 于 投资 人先前所
支付的 金额 。 本基 金的 过 往业绩 及其 净值 高低 并不 预示其 未来 业绩 表现 。 基 金管理 人所 管理
的 其 他 基 金 的 业绩 并 不 构成 对 本 基 金 业 绩表 现 的 保证 。 基 金 管 理 人提 醒 投 资人 基 金 投 资的
“买者 自负 ” 原 则， 在 做 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ， 由
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投资人 自行 负担 。
投资人 应当 通过 基金 管理 人或具 有基 金代 销业 务资 格的其 他机 构购 买和 赎 回 基金 ， 基 金
代销机 构名 单详 见本 招募 说明书 以及 相关 公告 。
本招募 说明 书 （更 新 ） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2015 年 10 月 1 日 ， 有 关净 值表 现截止 日
为 2015 年 9 月 30 日 ，所 披露的 投资 组合 为 2015 年第 3 季 度的 数据 （财 务数 据未经 审计 ） 。
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一、基金管理人
( 一)基金管理人概况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基 金管 理有 限公 司成 立于2001 年5月28 日 ，是 经 中国证 监会 批准 （证 监基 金字[2001]7 号 文）
设 立的全国 性 资产 管 理公司 。公司注 册资本为2亿元人 民币，公 司的股权 结构为 西南证券 股份有限 公
司 （出 资比 例49% ） 、 第一 创业证 券 股 份有 限公司 （ 出资比 例29% ） 、 东 北证 券 股份有 限公 司 （ 出资 比
例21% ）及山西 海鑫实 业股份 有 限公司 （出资 比例1% ） 。公司的 主要业 务是基金 募集、基 金销售 、资
产管理 及中 国证 监会 许可 的其他 业务 。公 司注 册地 为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范， 能够 切实 维护 基金 投 资人 的利 益。 公司 董事会 下设 “风 险控
制 委员会” 和“薪酬 与提名 委员会”2个专 业委员会， 有针对性 地研究公 司在经 营管理和 基金运作 中
的相关 情况 ，制 定相 应的 政策， 并充 分发 挥独 立董 事的职 能， 切实 加强 对公 司运作 的监 督。
公 司监事 会由4 位监事 组成， 主要负 责检查公 司的财务 以及对公 司董事 、高级管 理人员的 行为 进
行监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公 司根 据经 营运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投资 管理 二部、 投
资管理 三部 、 量化 投资 部 、 研究部 、 市场 营销 部 、 机 构 业务部 、 国际 合作 与产 品 开发部 、 境外 投资 部 、 、
交易管 理部 、养 老金 业务 部、风 险管 理部 、运 作保 障部、 信息 技术 部、 互联 网金融 部、 投资 银行 部 、
公司办 公室 、 人 力资 源部 、 行政 财务 部、 深圳 管理 部、 监 察稽 核部 、 战 略发 展部等22个 职能 部门 ， 并
设有北 京分 公司 。 此 外， 公 司设立 投资 决策 委员 会作 为公司 投资 业务 的最 高决 策机构 ， 同 时下 设 “ 主
动型A 股 投资决策 、固定收益 投资决策 、量化和 境外投 资决策” 三个专门 委员会 。公司投 资决策委 员
会负责 确定 公司 投资 业 务 理念、 投资 政策 及投 资决 策流程 和风 险管 理。
（二） 主要 人员 情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券 公司 发行
部经理 ； 中国 蓝星 化学 工 业总公 司处 长 ， 蓝 星清 洗 股份有 限公 司董 事 、 副 总 经理 、 董 事会 秘书 ， 蓝 星
化工新 材料 股份 公司 筹备 组组长； 西南 证券 有限 责任 公司副 总裁； 中国 银河 证券 股份有 限公 司副 总裁 ；
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西南证 券股 份有 限公 司董 事、 总 裁。 此外， 还曾 先 后担任 中国 证监 会发 行审 核委员 会委 员、 中国 证监
会上市 公司 并购 重组 审核 委员会 委员 、 中 国证 券业 协会 投 资银 行业 委员 会委 员、 重 庆市 证券 期货 业协
会会长 、 盐 田港 集团 外部 董事、 国投 电力 控股 股份 有限公 司独 立董 事、 上海 城投控 股股 份有 限公 司独
立董事 等职 务。 现任 银华 基金管 理有 限公 司董 事长 、 银华 国际 资本 管理 有限 公司董 事长 、 银 华财 富资
本管理 （北 京） 有限 公司 董事、 西南 证券 股份 有限 公司董 事， 兼任 中国 上市 公司协 会并 购融 资委 员会
执行主 任、 中国 退役 士兵 就业创 业服 务促 进会 副理 事长、 中证 机构 间报 价系 统股份 有限 公司 董事 、 中
航动力 股份 有限 公司 独立 董事、 财政 部资 产评 估准 则委员 会委 员、 北京 大学 公共经 济管 理研 究中 心研
究员。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学 硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证 券有 限责
任公司 副总 经理 。 现 任第 一创业 证券 有限 责任 公司 党委书 记、 董事 、 总 裁， 兼任第 一创 业投 资管 理有
限公司 董事 长、 第 一创 业摩 根大通 证券 有限 责任 公司 董事。 还 担任 中国 证券 业协 会第五 届理 事会 理事 ，
中国证 券业 协会 投资 银行 业务委 员会 第五 届副 主任 委员， 深圳 市证 券业 协会 副会长 。
杨树财 先生 ： 董 事， 中共 党员， 研究 生， 高级 会计 师， 中 国注 册会 计师 ， 中 国证券 业协 会创 新发
展战略 委员 会副 主任 委员 ， 吉林 省高 级专 业技 术资 格评审 委员 会评 委， 第十 三届长 春市 人大 代表 ， 长
春市特 等劳 动模 范， 吉林 省五 一 劳动 奖章 获得 者， 全国五 一劳 动奖 章获 得者 ， 吉林 省劳 动模 范， 吉林
省人民 政府 第三 届 、 第 四 届决策 咨询 委员 。 曾任 职 吉林省 财政 厅 、 吉 林会 计 师事务 所涉 外业 务部 主任 ；
广西北 海吉 兴会 计师 事务 所主任 会计 师； 吉 林会 计师 事务所 副所 长； 东 北证 券有 限责任 公司 财务 总监 、
副总裁 、 总裁 ； 东 北证 券 股份有 限公 司总 裁 、 党 委 书记 ； 东 方基 金管 理有 限 责任公 司董 事长 。 现任 东
北证券 股份 有限 公司 董事 长、党 委副 书记 ；中 证机 构间报 价系 统股 份有 限公 司监事 。
周 晓冬先 生：董 事，金 融MBA 、国际 商务师 。曾任 中国 南光进 出口总 公司广 东分 公司总 经理； 上
海海博 鑫惠 国际 贸易 有 限 公司董 事、 常务 副总 经理 。 现任 海鑫 钢铁 集团 有限 公司董 事长 助理 ， 兼 任北
京惠宇 投资 有限 公司 总经 理。
王立新 先生 ， 董事 、 总 经 理， 经济 学博 士。 曾任 中 国工商 银行 总行 科员 ； 南 方证券 股份 有限 公司
基金部 副处 长； 南方 基金 管理有 限公 司研 究开 发部 、 市场 拓展 部总 监； 银 华 基金管 理有 限公 司总 经理
助理、 副总 经理 、 代 总经 理、 代 董事 长。 现任 银华 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 、 银 华财 富资 本管
理（北 京） 有限 公司 董事 长、银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训 中心 主任 ，
院长助 理， 副 院 长。 现任 中国社 会科 学院 美国 研究 所党委 书记 、 所 长； 中国 社科院 世界 社会 保障 中心
主任； 中国 社科 院研 究生 院教授 ， 博 士生 导师 ， 政 府特殊 津贴 享受 者， 中国 人民大 学劳 动人 事学 院兼
职教授， 武汉 大学 社会 保障 研究中 心兼 职研 究员， 西南 财经大 学保 险学 院暨 社会 保障研 究所 兼职 教授 ，
辽宁工 程技 术大 学客 座教 授。
王恬先 生 ： 独 立董 事， 经 济学博 士 ， 高 级经 济师 。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长， 深圳 天骥 基金 董
事， 中 国国 际财 务有 限公 司 （深 圳） 董 事长， 首长 四方 （ 集团） 有限 公司 执 行董事 。 现 任南 方国 际租
赁有限 公司 董事 、总 裁。
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陆志芳 先生 ： 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ， 北 京仲 裁委 员
会仲裁 员， 北京 市律 师协 会国际 业务 委员 会副 主任 委员， 海问 律师 事务 所律 师、 合 伙人 ， 浩 天信 和律
师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京天 达共 和律 师事 务所合 伙人 、律 师。
刘星先 生 ： 独 立董 事， 管 理学博 士 ， 重 庆大 学经 济 与工商 管理 学院 会计 学教 授、 博士 生导 师， 政
府特殊 津贴 享受 者、 中国 注册会 计师 协会 非执 业会 员、 中 国会 计学 会理 事、 中国会 计学 会对 外学 术交
流专业 委员 会副 主任 、 中 国会计 学会 教育 分会 前任 会长、 中国 管理 现代 化研 究会常 务理 事、 中国 优选
法统筹 法与 经济 数学 研究 会常务 理事 。
周兰女 士： 监事 会主 席， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生毕 业。 曾任 北京建 材研 究院 财务
科长； 北京 京放 经济 发展 公司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有限 责任 公司 监事 长及 风险控 制委 员会 委员 。 现
任第一 创业 证券 有限 责任 公司监 事长 及风 险控 制委 员会委 员。
王致贤 先生 ， 监事 ， 硕士 。 曾 任 重 庆市 地方 税务 局 办公室 秘书 、 重庆 市政 府 办公厅 一处 秘书 、 重
庆市国 有资 产监 督管 理委 员会办 公室 秘书 、 重 庆市 国有资 产监 督管 理委 员会 企业管 理三 处副 处长 。 现
任西南 证券 股份 有限 公司 办公室 （党 委办 公室 ）主 任、证 券事 务代 表 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大 专学 历。 曾 任五 洲大 酒店 财务 部收款 主管 ； 北 京 赛 特饭 店财务 部收 款主 管、
收款主 任、 经理 助理 、副 经理、 经理 。现 任银 华基 金管理 有限 公司 行政 财务 部 总监 助理 。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任 湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷 银基 金管
理有限 公司 基金 事业 部副 总经理 ； 湘 财证 券有 限责 任公司 稽核 经理 ； 交 银施 罗德基 金管 理有 限公 司运
营部总 经理 。现 任银 华基 金管理 有限 公司 运作 保障 部总监 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工 学硕士 。 曾 任国 信证 券天 津营业 部经 理、 平安 证券 综合研 究所 副所 长、
平安证 券资 产管 理事 业部 总经理 、 平 安大 华基 金管 理有限 责任 公司 总经 理、 广发基 金机 构投 资部 总经
理 等职。2011 年3 月加 盟银华 基金管理 有限公 司，曾担 任公司总 经理助 理职务， 现任银华 基金管 理有
限公司 副总 经理 ，同 时兼 任公司 投资 管理 二部 总监 及 投资 经理 。
周毅先 生 ： 副 总经 理， 硕 士学位 。 曾任 美国 普华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行 量化 分析
部副总 裁及 巴克 莱亚 太有 限公司 副董 事等 职。2009 年 9 月 加盟 银华 基金 管理 有限公 司， 曾担 任银华 全
球核心 优选 证券 投资 基金 、银华 沪深 300 指 数证 券 投资基 金（LOF ）及 银华 抗 通胀主 题证 券投 资基 金
（LOF ）基金经 理和公 司总经 理助理职 务 、银 华财富资 本管理（ 北京） 有限公司 董事 。现 任银华 基金
管理有 限公 司 副 总经 理， 兼任公 司量 化投 资总 监、 量化投 资部 总监 以及 境外 投资部 总监 、 银 华 国 际资
本管理 有限 公司 董事 兼总 经理 ， 并同 时兼 任银 华深 证 100 指数 分级 证券 投资 基金 、 银华 中证800 等权
重指数 增强 分级 证券 投资 基金 基 金经 理职 务。
凌宇翔 先生 ， 副 总经 理， 工商管 理硕 士。 曾任 机械 工业部 主任 科员 ； 西 南证 券有限 责任 公司 基金
管理部 总经 理； 银华 基金 管理有 限公 司督 察长 。 现 任银华 基金 管理 有限 公司 副总经 理及 银华 国际 资本
管理有 限公 司董 事。
杨文辉 先生 ， 督察 长， 法 学博士 。 曾任 职于 北京 市 水利经 济发 展有 限公 司 、 中国证 监会 。 现任 银
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华基金 管理 有限 公司 督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
哈默女 士， 学士 学位 。2007 年7 月加 盟银 华基 金管 理有限 公司 ，历 任股 票交 易员、 债券 交易 员 、
基金经 理助 理 等 职位 ， 自 2015 年5 月25 日起 担任 银 华多利 宝货 币市 场基 金 、 银华活 钱宝 货币 市场 基
金、银 华双 月定 期理 财债 券型证 券投 资基 金 及 银华 惠增利 货币 市场 基金 基金 经理； 自 2015 年 7 月 16
日起兼 任 银 华货 币市 场证 券投资 基金 及本 基金 基金 经理。
本基金 历任 基金 经理 ：
于海颖 女士 ，管 理本 基金 时间 为 2013 年4 月1 日至 2014 年4 月25 日。
朱哲先 生， 管理 本基 金时 间为 2013 年10 月 17 日至 2015 年7 月23 日。
3. 公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、 王 世伟 、 郭 建兴 、 倪明 、董 岚枫
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生， 硕士 学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员。 曾任 职于 西南 证券 有限责 任公 司。2000
年10月加盟 银华基金 管理有 限公司（ 筹） ， 先后在研究 策划部、 基金经理 部工作 ，曾任银 华保本增 值
证券投 资基 金、 银华 货币 市场证 券投 资基 金 、 银华 富裕主 题股 票型 证券 投资 基金 基 金经 理。 现任 银华
中小盘 精选 混合 型证 券投 资基金 和银 华回 报 灵 活配 置定期 开放 混合 型发 起式 证券投 资基 金 基 金经 理 、
公司总 经理 助理 、投 资管 理 一部 总监 及A 股基 金投 资 总监。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001年至2005 年 曾就 职于 中 国平安 保险 （ 集团 ） 股 份 有限公 司 ， 历 任研
究 员、组合 经理等 职。2005 年9 月加盟银 华基金 管理有 限公司， 曾任养 老金管理 部投资经 理职务 。曾
担任银 华货 币市 场证 券投 资基金 、银 华保 本增 值证 券投资 基金 、银 华永 祥保 本混合 型证 券投 资基 金 、
银华中 证转 债指 数增 强分 级证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 公司 总经 理助 理、 投资管 理三 部 总 监及 固定
收益基 金投 资总 监以及 银 华财富 资本 管理 （北 京） 有限公司 董事 ， 并同 时担 任银华 增强 收益 债券 型证
券投资 基金 、银 华永 泰积 极债券 型证 券投 资基 金 基 金经理 。
王世伟 先生 ， 硕 士学 位， 曾担任 吉林 大学 系统 工程 研究所 讲师 ； 平 安证 券营 业部总 经理 ； 南 方基
金 公司市场 部总监 ；都邦保 险投资部 总经理 ；金元证 券资本市 场部总 经理。2013 年1月加 盟银华 基金
管理有 限公 司， 曾担 任银 华财富 资本 管理 （北 京） 有限公 司副 总经 理， 现任 银华财 富资 本管 理 （ 北京 ）
有限公 司总 经理 。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事 证券 自营
业务工 作， 历任 交易 主管 、总经 理助 理兼 监理 等职 ；并曾 就职 于华 商基 金管 理有限 公司 投资 管理 部 ，
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曾 担任华商 领先企 业混合型 证券投资 基金基 金经理职 务。2011 年4 月加盟 银华基 金管理有 限公司 ，现
任银华 优质 增长 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 。
倪明先 生， 经济 学博 士； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ，历 任债券 信用 分析 师 、
债券基 金助 理、 行业 研究 员、 股 票基 金助 理等 职， 并曾任 大成 创新 成长 混合 型证券 投资 基金 基金 经理
职 务。2011 年4月加 盟银华基 金管理 有限 公司。 现任银 华核心 价值 优选股 票型证 券投资 基金 、银华 领
先 策 略 混 合 型 证 券 投 资 基 金 及 银 华 战 略 新 兴 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 基 金 基金 经理。 基金经
理。
董岚枫 先生 ， 博 士学 位； 曾任五 矿工 程技 术有 限责 任公司 高级 业务 员。2010 年10月 加盟 银华 基金
管理有 限公 司， 历任 研究 部助理 研究 员、 行业 研究 员、研 究部 副总 监。 现任 研究部 总监 。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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二、基金托管人
( 一)基 本情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月， 是 一家 国内 领先 、 国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行， 总部 设
在北京 。 中 国建 设银行 于 2005 年10 月在 香港 联合 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码939)，于 2007 年9 月在
上海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票代 码 601939)。于 2014 年末 ，中 国建 设银 行市 值约为 2,079 亿 美元 ，
居全球 上市 银行 第四 位。
于 2014 年 末 ， 本 集 团 资 产 总 额 167,441.30 亿 元 ， 较 上 年 增 长 8.99% ； 客 户 贷 款 和 垫 款 总 额
94,745.23 亿 元， 增长 10.30% ； 客户 存款 总额 128,986.75 亿 元， 增长 5.53% 。 营业收 入 5,704.70 亿
元，较 上年 增长 12.16% ； 其中， 利息 净收 入增 长 12.28% ， 净利 息收 益率(NIM)2.80% ；手 续费 及佣 金
净收入 占营 业收 入比 重 为19.02% ； 成本 收入 比为28.85% 。 利润 总 额2,990.86 亿 元， 较上 年增 长 6.89% ；
净利 润2,282.47 亿 元， 增 长 6.10% 。 资本 充足 率14.87% ， 不良 贷款 率1.19% ， 拨备覆 盖 率 222.33% 。
客户基 础进 一步 夯实 ， 全 年 公司机 构有 效客 户和 单位 人民币 结算 账户 分别 新增11 万户 和68 万户 ，
个人有 效客 户新 增 1,188 万户。 网点 “三 综合 ”覆 盖面进 一步 扩大 ，综 合性 网点达 到 1.37 万 个， 综
合柜员 占比 达 到80% ， 综 合 营销团 队 1.75 万个 ， 网 点 功能逐 步向 客户 营销 平台 、 体 验平 台和产 品展 示
平台转 变。 深化 网点 柜面 业务前 后台 分离 ， 全 行超 过 1.45 万 个营 业网 点30 类柜面 实时 性业 务产 品实
现总行 集中 处理 ，处 理效 率提 高 60% 。 总分 行之 间 、总分 行与 子公 司之 间、 境内外 以及 各分 行之 间的
业务联 动和 交叉 营销 取得 重要进 展， 集团 综合 性、 多功 能 优势 逐步 显现 。
债务融 资工 具累 计承 销 3,989.83 亿元 ，承 销额 连续 四年同 业排 名第 一。 以“ 养颐” 为主 品牌 的
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养老金 融产 品体 系进 一步 丰富， 养老 金受 托资 产规 模、账 户管 理规 模分 别新 增 188.32 亿 元和 62.34
万户 。 投 资托管 业务 规模 增幅 38.06% ， 新增 证券 投 资基金 托管 只数 和首 发份 额市场 领先 。 跨 境人 民币
客户数 突 破 1 万个 、结 算 量达 1.46 万 亿元 。信 用卡 累计发 卡 量 6,593 万张 ， 消费交 易 额 16,580.81
亿元， 多项 核心 指标 同业 第一。 私人 银行 业务 持续 推进， 客户 数量 增长14.18% ， 金融 资产 增 长 18.21% 。
2014 年， 本集团 各方面 良好 表现， 得到市 场与业 界广 泛认可 ，先后 荣获国 内外 知名机 构授予 的
100 余 项重 要奖 项。 在英 国《银 行家 》杂 志 2014 年 “世界 银行 1000 强排 名” 中，以 一级 资本 总额 位
列全球 第2； 在英 国 《金 融 时报》 全 球 500 强 排名 第 29 位， 新 兴市 场500 强 排名 第 3 位； 在美 国 《福
布斯》 杂志2014 年全 球上 市公 司 2000 强 排名 中位 列 第 2； 在美 国 《财 富》 杂志 世界 500 强 排名 第 38
位。 此 外， 本集 团还 荣获 国内外 重要 媒体 评出 的诸 多重要 奖项 ， 覆 盖公 司治 理、 社 会责 任、 风险 管理 、
公司信 贷、 零售 业务 、投 资托管 、债 券承 销、 信用 卡、住 房金 融 和 信息 科技 等多个 领域 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处 、 基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场处 、 理 财信
托股权 市场 处、QFII 托管 处、 养老 金托 管处、 清算 处、 核算 处、 监 督稽 核处 等 9 个 职能 处室， 在上 海
设有投 资托 管服 务上 海备 份中心 ，共 有员 工 220 余 人。自 2007 年起 ，托 管部 连续聘 请外 部会 计师 事
务所对 托管 业务 进行 内部 控制审 计， 并已 经成 为常 规化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总 行信 贷二
部、 行 长办 公室 工作 ， 并 在中国 建设 银行 河北 省分 行营业 部、 总行 个人 银行 业务部 、 总 行审 计部 担任
领导职 务， 长期 从事 信贷 业务、 个人 银行 业务 和内 部审计 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经
验。
纪伟， 投资 托管 业务 部副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总行 计划 财务
部、 信 贷经 营部 、 公 司业 务部， 长期 从事 大客 户的 客户管 理及 服务 工作 ， 具 有丰富 的客 户服 务和 业务
管理经 验。
张军红 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行总 行零 售业
务部、 个人 银行 业务 部、 行长办 公室 ， 长 期从 事零 售业务 和个 人存 款业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客
户服务 和业 务管 理经 验。
张力铮 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、 信贷 二部、 信贷 部、
信贷管 理部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 并 在总 行 集团客 户部 和中 国建 设银 行北京 市分 行担 任领 导职
务，长 期从 事信 贷业 务和 集团客 户业 务等 工作 ，具 有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
黄秀莲 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管 业务 管理
等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。
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（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客户 为中 心 ”
的经营 理念 ， 不 断加 强 风 险管理 和内 部控 制， 严格 履行托 管人 的各 项职 责， 切实维 护资 产持 有人 的合
法权益 ， 为 资产 委托 人提 供高质 量的 托管 服务 。 经 过多年 稳步 发展 ， 中 国建 设银行 托管 资产 规模 不断
扩大， 托管 业务 品种 不断 增加， 已形 成包 括证 券投 资基金 、 社 保基 金、 保险 资金、 基本 养老 个人 账户 、
QFII 、 企业 年金 等产 品在 内的托 管业 务体 系， 是目 前国内 托管 业务 品种 最齐 全的商 业银 行之 一。 截至
2015 年6 月末， 中国 建设 银行已 托 管 514 只证 券投 资基金 。 中 国建 设银行 专 业高效 的托 管服 务能 力和
业务水 平， 赢得 了业 内的 高度认 同。 中国 建设 银行 自 2009 年至 今连 续五 年 被国际 权威 杂 志 《全 球托
管人》 评为 “中 国最 佳托 管银行 ” 。
三、相关服务机构
( 一)申购、赎回代办证券 公司
1) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰 联系人 蔡霆
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
2) 财达证 券有 限责 任公 司
注册地 址 石家庄 市桥 西区 自强 路 35 号庄家 金融 大厦
法定代 表人 翟建强 联系人 马辉
客服电 话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
3) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 杨树财 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
4) 国都证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
5) 恒泰证 券股 份有 限公司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
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客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
6) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 李季 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
7) 华龙证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安 联系人 邓鹏怡
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
8) 中泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮 联系人 马晓男
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
9) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 田德军 联系人 田芳芳
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
10) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
11) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 邓颜
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
12) 中国国 际金 融股份 有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 金立群 联系人 蔡宇洲
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
13) 中天证 券有 限责 任公 司
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注册地址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
14) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
15) 中信证 券（ 山东 ） 有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区 深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
16) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 腾艳
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
17) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
18) 财通证 券 股 份有 限公 司
注册地址
杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615、
1701-1716
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
95336
4008696336
网址 www.ctsec.com
19) 长城证 券股份 有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
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20) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 杨泽柱 联系人 奚博宇
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
21) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
22) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
23) 东海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
24) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
25) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
26) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
27) 广发证 券股 份有 限公 司
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15
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
28) 广州证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
29) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
30) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
31) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 周杨
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
32) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
33) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
34) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
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16
法定代 表人 李工 联系人 范超
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
35) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
36) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
37) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
38) 南京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬 联系人 潘月
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
39) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 龚德雄 联系人 许曼华
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
40) 申万宏 源 证 券有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
41) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
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法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
42) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
43) 湘财证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 李欣
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
44) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
45) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
46) 东兴证券 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华 联系人 汤漫川
客服电 话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
47) 中航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
48) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 与福 中路交 界处 荣超 商务 中心A 栋第18 层-21 层 及
第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
法定代 表人 胡长生 （代 ） 联系人 刘毅
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客服电 话 400 600 8008 、95532 网址
www.china-invs.cn
( 二)注册登记机构
名称 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
住所及 办公 地址 北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 金颖 联系人
崔巍
电话 （021 ）58872625 传真 （021 ）68870311
（ 三）出具法律意见书 的律师事务所
名称 上海市 通力 律师 事务 所
住所及 办公 地址 上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律 师 吕红、 黎明
( 四)会计师事务所及经办 注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所 （ 特殊普 通合 伙 ）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
法定代 表人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、 基金的名称
银华交 易型 货币 市场 基金
五、 基金类型
货 币 市 场 基 金
六、 基金的运作方式
交 易 型 开 放 式
七、 基金的 投资目标
在 保 持 本 金 低 风 险 的 前 提 下 ， 力 求 实 现 高 流 动 性 和 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 收 益 。
八、 基金的投资 范围
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 ， 具 体 包 括 ： 现 金 ； 通 知 存 款 ； 短
期 融 资 券 ；1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 、 大 额 存 单 ； 期 限 在1 年 以 内 （ 含1年）
的 中 央 银 行 票 据 ； 期 限 在1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 债 券 回 购 ； 剩 余 期 限 在397 天 以 内 （ 含397天）的
国 债 、 金 融 债 、 中 期 票 据 、 资 产 支 持 证 券 等 债 券 品 种 ； 中 国 证 监 会 及/ 或 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其
它 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
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后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。
九、 基金的投资策略
本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以 主动 式的 科学 投资管 理为 手段 ， 综 合考 虑各类 投资 品种 的收
益性、 流动 性和 风险 特征 ， 通过 对国 内外 宏观 经济 走势、 货币 政策 和财 政政 策的研 究， 以久 期为 核心
的资产 配置 、 品 种与 类属 选择， 结合 对货 币市 场利 率变动 的预 期， 进行 积极 的投资 组合 管理 。 在 保证
基金资 产的 安全 性和 流动 性的基 础上 ，力 争为 投 资 人创造 稳定 的收 益。
1. 整体 资产 配置 策略
本基金 的资 产配 置策 略分 为战略 性的 配置 策略 和战 术性的 配置 策略 。
（1） 战略 性的 资产 配置 策 略
根据对 宏观 经济 形势 、 财 政与货 币政 策、 金融 监管 政策、 短期 资金 市场 状况 以及市 场结 构变 化和
市场资 金供 求等 因素 的研 究与分 析， 对未 来一 段时 期的短 期市 场利 率的 走势 进行判 断， 并以 此调 整投
资组合 的久 期和 品种 配置 策略。
此外， 当预 期市 场整 体收 益率水 平将 出现 下行 时， 相对延 长投 资组 合平 均剩 余期限 ， 增 持较 长剩
余期限 的投 资品 种， 以获 取利率 下行 过程 中的 超额 收益； 当预 期市 场整 体收 益率水 平将 出现 上行 时 ，
适度 缩 短投 资组 合平 均剩 余期限 ， 即 减持 剩余 期限 较长投 资品 种， 增持 剩余 期限较 短品 种， 降低 组合
整体利 率风 险。
（2） 战术 性的 资产 配置 策 略
在对交 易市 场选 择、 投资 品种选 择、 时机 选择 、 回 购套利 等战 术性 资产 配置 上， 在 保证 流动 性的
前提下， 合理 分配 基金 的现 金流， 并 根据 市场 环境 变化 寻找价 值被 低估 的投 资品 种和无 风险 套利 机会 ，
实现基 金投 资组 合的 优化 配置。
2. 类属 配置 策略
本基金 管理 人将 对市 场资 金面、 基金 申购 赎回 金额 的变化 进行 动态 分析 ， 保 持本基 金流 动性 目标
的前提 下， 根据 对各 类短 期金融 工具 如央 行票 据、 国债、 金融 债、 企业 短期 融资券 以及 现 金 等投 资品
种之间 收益 率利 差的 历史 数据比 较， 结合 当时 的市 场环境 ， 形 成利 差预 期， 主动地 增加 预期 利差 将收
窄的债 券类 属品 种的 投资 比例， 降低 预期 利差 将扩 大的债 券类 属品 种的 投资 比例， 获取 不同 债券 类属
之间利 差变 化所 带来 的投 资收益 。
3. 个券 选择 策略
在考虑 安全 性因 素的 前提 下， 在 具体 的券 种选 择上 ， 本基 金管 理人 将积 极发 掘价格 被低 估的 且符
合流动 性要 求的 适合 投资 的品种 。 通 过分 析各 个具 体金融 产品 的剩 余期 限与 收益率 的配 比状 况、 信用
等级状 况、 流动 性指 标等 因素进 行证 券选 择， 选择 风险收 益配 比最 合理 的证 券作为 投资 对象 。
4. 套利 策略
本 基 金 通 过 分 析 各 市 场 和 品 种 之 间 的 风 险 收 益 差 异 以 及 货 币 市 场 变 动 趋 势 ， 挖 掘 无 风 险 套 利 机
会， 具 体包 括但 不限 于正 回购与 银行 同业 存款 之间 的套利 、 正 回购 与逆 回购 之间的 套利 、 跨 市场 套利
和跨期 限套 利。
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正回购 与银 行同 业存 款之 间的套 利， 指的 是以 低于 金融同 业存 款利 率的 价格 融入资 金后 ， 再 以金
融同业 存款 利率 存放 银行 ，从而 获得 收益 。
同市场 正回 购与 逆回 购之 间的套 利主 要是 指异 日正 回购与 逆回 购之 间的 套利 。 同 一市 场异 日正 回
购与逆 回购 之间 的套 利， 指的是T日 以较 低的 成本 融 入资金 ， 而 在T日 后选 定的 交易日 在同 一市 场以 较
高的价 格融 出资 金， 从而 获取收 益 。
跨市场 套利 是指 根据 短期 金融工 具在 各个 细分 市场 的不同 表现 进行 套利 。 比 如当交 易所 市场 回购
利率高 于银 行间 市场 回购 利率时 ，可 以通 过增 加交 易所市 场回 购的 配置 比例 ，或在 银行 间市 场融 资 、
交易所 市场 融券 而实 现跨 市场套 利。 跨期 限套 利是 指在满 足货 币基 金投 资平 均剩余 期限 的条 件下 ， 较
短期回 购利 率低 于较 长期 回购利 率时 ，在 既定 的变 现率水 平下 ，可 通过 增加 较长期 回购 的配 置比 例 ，
或进行 较短 期融 资、 较长 期融券 而实 现跨 期限 套利 。
基 金 管 理 人 在 确 保 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 前 提 下 有 权 根 据 环 境 变 化 和 实 际 需 要 对 上 述 投 资 程 序
做出调 整， 并在 基金 招募 说明书 及 其 更新 中公 告。
十、 基金的 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本基金 定位 为现 金管 理工 具，注 重基 金资 产的 流动 性和安 全性 ，因 此采 用活 期存款 利率 （税 后 ）
作 为 业 绩 比 较 基 准 能 更 好 的 体 现 本 基 金 产 品 的 现 金 管 理 工 具 特 征 。 活 期 存 款 利 率 由 中 国 人 民 银 行 公
布，如 果活 期存 款利 率或 利息税 发生 调整 ，则 新的 业绩比 较基 准将 从调 整当 日起开 始生 效。
如果今 后市 场出 现更 具代 表性的 业绩 比较 基准 ， 或 者更科 学的 权重 比例 ， 在 与基金 托管 人协 商一
致后， 本基 金管 理人 可以 在报中 国证 监会 备案 后调 整或变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告， 而无 需召 开基
金份额 持有 人大 会。
十一 、基金的 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、 低 风险 品种， 其 预期收 益和 风险 均低
于债券 型基 金、 混合 型基 金及股 票型 基金 。
十二 、投资组合报告
基金 管理人 的董事 会及董事 保证本 报告所 载资料 不存 在虚假 记载、 误导性 陈述 或重大 遗漏， 并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 ， 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现 和投 资组
合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
银华交易型货 币市场基金 更新招募说明书 摘要
21
1 固定收 益投 资 19,108,425,230.82 30.23
其中： 债券 19,108,425,230.82 30.23
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 3,431,045,366.56
5.43
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 40,317,647,023.69 63.79
4 其他资 产 346,836,911.80 0.55
5 合计 63,203,954,532.87 100.00
2. 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.91
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,138,598,022.50 3.50
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 内债 券正回 购的 资金 余额 未有 超过基 金资 产净值 20% 的 情况。
3. 基金 投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 91
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 99
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 61
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情 况说 明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 180 天 的情 况。
3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 20.12
3.50
银华交易型货 币市场基金 更新招募说明书 摘要
22
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 18.64 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 24.54 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 27.63 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 12.05
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 102.98 3.50
4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 497,542,848.34 0.82
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,615,292,117.74 4.28
其中： 政策 性金 融债
2,615,292,117.74 4.28
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
15,995,590,264.74
26.21
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 19,108,425,230.82 31.31
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动
利率债 券
- -
5. 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 140230 14 国开 30 4,750,000 475,978,536.98 0.78
2 041452057 14 国 安集
CP001
4,000,000 401,410,189.33 0.66
银华交易型货 币市场基金 更新招募说明书 摘要
23
3 011599612 15 陕 煤化
SCP007
4,000,000 400,059,823.38 0.66
4 011599625 15 中 兴通 讯
SCP001
4,000,000 399,807,087.62 0.66
5 011574003 15 陕 煤化
SCP003
3,900,000 390,654,635.11 0.64
6 150202 15 国开 02 3,150,000 316,114,947.32 0.52
7 011515002 15 中 铝业
SCP002
3,000,000 300,734,243.13 0.49
8 011574006 15 陕 煤化
SCP006
3,000,000 299,690,787.41 0.49
9 011520001 15 中铝
SCP001
2,700,000 270,248,227.98 0.44
10 011537002 15 中 建材
SCP002
2,500,000 250,878,814.12 0.41
6. “ 影 子定价 ” 与 “ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1894%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0501%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0845%
7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8. 投 资组 合报告 附注
8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即 估值 对象以 买入 成本 列示， 按
票 面利 率或商 定利 率并考 虑其 买入时 的溢 价或折 价， 在其剩 余期 限内按 实际 利率法
进 行摊 销，每 日计 提收益 。
8.2 本报告 期内 不存在剩 余期 限小于 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天的 浮动 利率债 券的
摊 余成 本超过 当日 基金资 产净 值的 20% 的 情况。
8.3 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 不存 在被监管部门立案调 查， 或 在报告编制日前一年
内受到公开谴责、处 罚的 情形。
8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
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2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 346,407,056.51
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 25,000.00
6 待摊费 用 404,855.29
7 其他 -
8 合计 346,836,911.80
8.5 投 资 组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分
由于四 舍五 入的 原因,各 比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
银华交易型货 币市场基金 更新招募说明书 摘要
25
十三 、基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保证 基金 一定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。 基金 的过 往业 绩并 不代 表其未 来表 现。 投资 有风 险， 投 资者 在做 出投 资决
策前应 仔细 阅读 本基 金的 招募说 明书 。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
2013 年4 月1 日 （合 同生 效日） 至
2013 年12 月 31 日
3.2260% 0.0143% 0.2640% 0.0010% 2.9620% 0.0133%
2014 年
4.4219% 0.0135% 0.3506% 0.0010% 4.0713% 0.0125%
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
1.8739% 0.0112% 0.1737% 0.0011% 1.7002% 0.0101%
2015 年7 月1 日至2015 年9 月30
日
0.6866% 0.0078% 0.0883% 0.0009% 0.5983% 0.0069%
2013 年4 月1 日 （合 同生 效日） 至
2015 年9 月30 日
10.5644% 0.0130% 0.8793% 0.0010% 9.6851% 0.0120%
注： 本 基金 采用 收益 不结 转份额 的全 价计 价方 式， 因此本 报告 中披 露的 净值 收益率 指标 实际 上为 本基
金净值 增长 率。
十四 、基金的 费用与税收
(一) 基金 费用 的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 的销 售服 务费 ；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
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7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费、 仲裁 费；
8.基金 的证 券交 易费 用；
9.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)上 述基 金费 用由 基金 管理人 在法 律规 定的 范围 内参照 公允 的市 场价 格确 定， 法律 法规 另有 规
定时从 其规 定。
( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的0.3% 年 费率计 提。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.3% 年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H ＝E×0.3% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基 金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自 动在 月初 五个
工作日 内、 按照 指定 的帐 户路径 进行 资金 支付 ，管 理人无 需再 出具 资金 划拨 指令。 若遇 法定 节假 日 、
休息日 等 ， 支 付日 期顺 延 。 费 用自 动扣 划后 ， 管 理 人应进 行核 对 ， 如 发现 数 据不符 ， 及时 联系 托管 人
协商解 决。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的0.09% 年费率 计提 。
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.09% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H=E ×0.09% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自 动在 月初 五个
工作日 内、 按照 指定 的帐 户路径 进行 资金 支付 ，管 理人无 需再 出具 资金 划拨 指令。 若遇 法定 节假 日 、
休息日 等 ， 支 付日 期顺 延 。 费 用自 动扣 划后 ， 管 理 人应进 行核 对 ， 如 发现 数 据不符 ， 及时 联系 托管 人
协商解 决。
3. 基金 的销 售服 务费
基金销 售服 务费 用于 支付 销售机 构佣 金、 基金 的营 销费用 以及 基金 份额 持有 人服务 费等 。 本 基金
的销售 服务 费年 费率 为 0.25%， 销售 服务 费计 提的 计 算公式 如下 ：
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H ＝E×0.25%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基金 托 管 人根据 与基金 管 理人 核对 一致的 财务 数据 ， 自
动在月 初五 个工 作日 内、 按照指 定的 帐户 路径 进行 资金支 付， 基金 管理 人无 需再出 具资 金划 拨指 令 。
若遇法 定节 假日 、 休息 日 等， 支付 日期 顺延 。 费 用 自动扣 划后 ， 基金 管理 人 应进行 核对 ， 如发 现数 据
不符， 及时 联系 基金 托管 人协商 解决 。
4 、 本章 第( 一)款第4 至第10 项费 用由 基金 管理 人和 基金托 管人 根据 有关 法规 及相应 协议 的规 定，
列入当 期基 金费 用。
( 四)不 列入 基金 费用 的项 目
本章第(一) 款约 定以 外的 其他费 用 ， 基 金管 理人 和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行义 务导 致的
费用支 出或 基金 财产 的损 失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
( 五)基 金管 理费 、基 金托 管费 和 基金 销售 服务 费 的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费 、 基 金托 管费 和基 金销 售服务 费 ， 无须 召开
基金份 额持 有人 大会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施日 前按 照 《 信息 披露办 法》 的规 定在 指定
媒体上 刊登 公告 。
( 六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
银华交易型货 币市场基金 更新招募说明书 摘要
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十五 、对招募说明书更新部分的说明
银华 交 易型 货币 市场 基金 招募说 明书 依据 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《证 券投 资基 金
运作管 理办 法》 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、 《证券 投资 基金 信息 披 露管理 办法 》 及 其它 有关
法律法 规的 要求 ， 对 本基 金原招 募说 明书 进行 了更 新， 并 根据 本基 金管 理人 在本基 金成 立后 对本 基金
实施的 投资 经营 活动 进行 了内容 补充 和更 新， 主要 更新内 容如 下：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日期 。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 中，对 基金 托管 人的 相关 情况进 行 了 更新 ；
4 、在“ 五、相 关服务 机构” 部分， 增加了部 分证券公 司为申赎 代办机 构，并更 新了本基 金申 赎
代办证 券公 司的 信息 。
5 、在 “ 十一 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期的 投资组 合报 告。
6 、在 “十 二、 基金 的业 绩 ” 部 分， 更新 了基 金合 同 生效 至 2015 年 9 月 30 日 的基金 投资 业绩 。
7 、在“ 二十四 、其他 应披露 事项” 部分，更 新了自上 次招募说 明书更 新截止日 以来涉及 本基 金
的重要 公告 ；
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2015 年 11 月 14 日
