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易方达保证金收益货币市场基金 
更新的招募说明书 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司 
基金托管人： 交通 银 行 股 份 有 限公 司 
 
二〇一 五 年 十一 月
























































易方达 保证金收益 货币市场基金更新的招募说明书 



I 
重要提 示 
本基金 根据 2013 年 1 月 28 日中 国证 券监 督管 理委 员会《 关于 核准 易方 达保 证金收 益
货币市 场基 金 募 集的 批复 》 （证监 许可 【2013】62 号 ） 和2013 年 3 月 18 日 《 关于 易 方达 保
证金收 益货 币市 场基 金 募 集时间 安排 的确 认函 》 （ 基 金部函[2013]194 号） 的 核准， 进行 募
集。 本 基金 的基 金合 同 于2013 年3 月29 日正 式生 效。 
基 金 管理 人保 证《 招募 说明 书 》的 内容 真实 、准 确、 完 整。 本《 招募 说明 书》 经 中国
证 监会 核准 ，但 中国 证监会 对本 基金 募集 的核 准，并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 
本 基 金为 货币 市场 基金 ，属 证 券投 资基 金中 的较 低风 险 收益 品种 。投 资者 购买 本 货币
市 场基 金并 不等 于 将 资金作 为存 款存 放在 银行 或存款 类金 融机 构， 基金 管理人 不保 证基 金
一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 投资 者在 投资 本基金 前， 应全 面了 解本 基金的 产品 特性 ，
充分考 虑自 身的 风险 承受 能力， 理性 判断 市场 ， 并 承 担基金 投资 中出 现的 各类 风险， 包括 ：
因 整体 政治 、经 济、 社会等 环境 因素 对证 券市 场价格 产生 影响 的市 场风 险，因 金融 市场 利
率 的波 动而 导致 证券 市场价 格和 收益 率变 动的 利率风 险或 负收 益风 险， 因债券 和票 据发 行
主 体信 用状 况恶 化而 可能产 生的 到期 不能 兑付 的信用 风险 ，因 本产 品相 关技术 、规 则、 操
作 等创 新性 造成 基金 管理人 在基 金管 理实 施过 程中产 生的 基金 管理 风险 ，因内 部控 制存 在
缺 陷或 者人 为因 素造 成操作 失误 或违 反操 作规 程等引 致的 风险 ，因 达到 当日累 计申 购份 额
上 限或 累计 赎回 份额 上限 或 单个 账户 当日 累计 申购上 限 造 成申 购或 赎回 申请失 败的 风险 ，
因 本基 金收 益分 配安 排造成 的再 投资 风险 和 收 益支付 时间 风险 ，因 二级 市场交 易费 用、 交
易 价格 而影 响投 资收 益的风 险 ， 因买 卖基 金份 额所在 证券 公司 未开 通代 收代付 功能 而延 迟
获 取投 资收 益的 风险 等等。 本基 金预 期风 险和 预期收 益均 低于 股票 基金 、混合 基金 及债 券
基金 。 投 资者 在投 资本 基 金之前 ， 请仔 细阅 读本 基 金的 《招 募说 明书 》 和 《 基金合 同》 ， 全
面 认识 本基 金的 风险 收益特 征和 产品 特性 ，并 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力， 理性 判断 市
场，谨 慎做 出投 资决 策。 
基金不 同于 银行 储蓄 与债 券， 基金 投资 者有 可能 获 得较高 的收 益 ， 也 有可 能 损失本 金。
投 资有 风险 ，投 资者 在进行 投资 决策 前， 请仔 细阅读 本基 金的 《招 募说 明书》 及《 基金 合
同》 。 
基 金 的过 往业 绩并 不预 示其 未 来表 现。 基金 管理 人依 照 恪尽 职守 、诚 实信 用、 谨 慎勤
勉的原 则管 理和 运用 基金 资产， 但不 保 证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
























































易方达 保证金收益 货币市场基金更新的招募说明书 



II 
本招募 说 明书 已经 本基 金托 管 人复 核。 除非 另有 说明 ， 本招 募说 明书 所载 内容 截 止日
为 2015 年 9 月 29 日， 有 关财务 数据 截止 日为 2015 年 6 月 30 日 ，净 值表 现截 止日为 2015
年6 月 30 日。 （ 本报 告中 财务数 据未 经审 计） 
 

























































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III 
目





 录 
一、绪


言 ......................................................... 1 
二、释


义 ......................................................... 2 
三、基金管理人 ..................................................... 6 
四、基金托管人 .................................................... 16 
五、相关服务机构 .................................................. 20 
六、基金份额的分类 ................................................ 40 
七、基金的募集 .................................................... 41 
八、基金合同的生效 ................................................ 42 
九、基金份额的折算和上市交易 ...................................... 43 
十、基金份额的申购、赎回 .......................................... 45 
十一、基金的投资 .................................................. 51 
十二、基金的业绩 .................................................. 60 
十三、基金的财产 .................................................. 62 
十四、基金资产的估值 .............................................. 63 
十五、基金的收益分配 .............................................. 67 
十六、基金的费用与税收 ............................................ 69 
十七、基金的会计与审计 ............................................ 72 
十八、基金的信息披露 .............................................. 73 
十九、风险揭示 .................................................... 78 
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ........................ 82
























































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IV 
二十一、基金合同的内容摘要 ........................................ 84 
二十二、基金托管协议的内容摘要 .................................... 99 
二十三、对基金份额持有人 的服务 ................................... 114 
二十四、其他应披露事项 ........................................... 115 
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 115 
二十六、备查文件 ................................................. 116 

























































易方达 保证金收益 货币市场基金更新的招募说明书 
 1 
一、绪


言 
 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《 基金 法》 ） 、《 公 开募
集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 （ 以下 简称 《运 作办 法》 ） 、 《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 （ 以
下简称 《销 售办 法》 ） 、 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 （ 以下 简称 《 信息 披 露办法 》 ） 、 《 证
券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 第5 号< 招募 说 明书的 内容 与格 式>》 、 《 易 方达保 证金 收
益货币 市场 基金 基金 合同 》 （以下 简称 基金 合同 ） 及 其它有 关规 定等 编写 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏 ， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招 募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金 投资 者 自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

























































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 2 
二、释


义 
 
 
本招募 说明 书中 除非 文意 另 有所 指， 下列 词语 有如 下含义 ： 
1. 基金或 本基 金： 指 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 
2. 基金管 理人 ：指 易方 达基 金管理 有限 公司 
3. 基金托 管人 ：指 交通 银行 股份有 限公 司 
4. 基金 合同：指《 易方达保证金 收益货币市 场基金 基金合 同》及对基 金合同的任 何
有效修 订和 补充 
5. 托管 协议：指基 金管理人与基 金托管人就 本基金签订之 《 易方达保 证金收益货 币
市场基 金 托 管协 议》 及对 该托管 协议 的任 何有 效修 订和补 充 
6. 招募说 明书 ：指 《 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 招募说 明书 》及 其定 期的 更新 
7. 基金份 额发 售公 告： 指《 易方达 保证 金收 益货 币市 场基金 基金 份额 发售 公告 》 
8. 法律 法规：指中 国现行有效并 公布实施的 法律、行政法 规、规范 性 文件、司法 解
释、行 政规 章以 及其 他对 基金合 同当 事人 有约 束力 的决定 、决 议、 通知 等 
9. 《基金 法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经 第十 届全 国人 民 代表大 会常 务委 员会 第五 次
会议通 过， 自 2004 年6 月1 日起 实施 的 《 中华 人民 共 和国证 券投 资基 金法 》 及 颁
布机关 对其 不时 做出 的修 订 
10. 《销售 办法 》 ： 指中国 证监 会 2011 年6 月9 日 颁布、 同年 10 月1 日 实施 的 《 证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11. 《信息 披露 办法 》 ： 指 中国 证监 会 2004 年6 月8 日 颁 布、 同年7 月1 日 实施 的 《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修订 
12. 《运作 办法 》 ： 指中 国证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁布 、 同年 8 月 8 日实 施的 《公 开
募集证 券投 资基 金运 作管 理办法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订 
13. 中国证 监会 ：指 中国 证券 监督管 理委 员会 
14. 银行业 监督 管理 机构 ：指 中国人 民银 行和/或 中国 银 行业监 督管 理委 员会 
15. 基金 合同当事人 ：指受基金合 同约束，根 据基金合同享 有权利并承 担义务的法 律
主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 
16. 个人投 资者 ：指 依据 有关 法律法 规规 定可 投资 于证 券投资 基金 的自 然人
























































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 3 
17. 机构 投资者：指 依法可以投资 证券投资基 金的、在中华 人民共和国 境内合法登 记
并存 续或经有关 政府部门批准 设立并存续 的企业法人、 事业法人、 社会团体或 其
他组织 
18. 合格 境外机构投 资者：指符合 现实有效的 相关法律法规 规定可以投 资于中国境 内
证券市 场的 中国 境外 的机 构投资 者 
19. 投资 人：指个人 投资者、机构 投资者和合 格境外机构投 资者以及法 律法规或中 国
证监会 允许 购买 证券 投资 基金的 其他 投资 人的 合称 
20. 基金份 额持 有人 ：指 依基 金合同 和招 募说 明书 合法 取得基 金份 额的 投资 人 
21. 发售 代理机构： 指符合《销售 办法》和中 国证监会规定 的其他条件 ，由基金管 理
人指定 的、 在募 集期 间代 理本基 金发 售业 务的 机构 
22. 申购 赎回代理券 商：指符合《 销售办法》 和中国证监会 规定的其他 条件，由基 金
管理 人指定的、 在《基金合同 》生效后代 理办理本基金 申购、赎回 业务的证劵 公
司，又 称为 代办 证券 公司 
23. 基金 销售业务： 指基金管理人 或销售机构 宣传推介基金 ，发售基金 份额，办理 基
金份额 的申 购、 赎回 等业 务 
24. 销售机 构： 指 基 金管 理人 及基金 代销 机构 
25. 基金代 销机 构： 指发 售代 理机构 和/ 或申 购赎 回代 理 券商 
26. 登记 结算 业务： 指 中国证券登 记结算有限 责任公司相关 业务规则定 义 的基金份 额
的登记 、托 管和 结算 业务 
27. 登记 结算 机构： 指办理登记结算 业务的机 构。基金的登 记 结算机构 为 易方达基 金
管理 有限公司 或接 受 易方达基 金管理有限公 司 委托代为 办理登记 结算 业务的机构 。
本基金 登记 结算 机构 为中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司 
28. 基金 合同生效日 ：指基金募集 达到法律法 规规定及基金 合同规定的 条件，基金 管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 
29. 基金 合同终止日 ：指基金合同 规定的基金 合同终止事由 出现后，基 金财产清算 完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 
30. 基金募 集期 ： 指自 基金 份 额发售 之日 起至 发售 结束 之日止 的期 间 ， 最 长不 得 超过 3
个月 
31. 存续期 ：指 基金 合同 生效 至终止 之间 的不 定期 期限 
32. 工作日 ：指 深圳 证券 交易 所的正 常交 易日
























































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33. T 日： 指销 售机 构在 规定 时间受 理投 资人 申购 、赎 回或其 他业 务申 请的 开放 日 
34. T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个工作 日 （ 不包 含 T 日） ，n 为自 然数 
35. 开放日 ：指 为投 资人 办理 基金份 额申 购、 赎回 或其 他业务 的工 作日 
36. 开放时 间： 指开 放日 基金 接受申 购、 赎回 或其 他交 易的时 间段 
37. 认购 ：指在基金 募集期内，投 资人根据基 金合同和招募 说明书的规 定申请购买 基
金份额 的行 为 
38. 申购 ： 指《 基金 合同 》生效后 ，投资者按 基金合同 和招 募说明书 规 定的条件， 以
申购赎 回清 单规 定的 对价 向基金 管理 人购 买基 金份 额的行 为 
39. 赎回 ： 指《 基金 合同 》生效后 ，基金份额 持有人按基金 合同 和招募 说明书 规定 的
条件， 要求 基金 管理 人购 回基金 份额 ，以 取得 申购 赎回清 单所 规定 对价 的行 为 
40. 申购 赎回清单： 指由基金管理 人编制的用 以公告申购对 价、赎回对 价等信息的 文
件 
41. 申购 对价：指投 资者申购基金 份额时，按 《基金合同》 和招募说明 书规定应交 付
的现金 替代 及其 他对 价 
42. 赎回 对价：指基 金份额持有人 赎回基金份 额时，基金管 理人按《基 金合同》和 招
募说明 书规 定应 交付 给基 金赎回 人的 现金 替代 及其 他对价 
43. 元：指 人民 币元 
44. 基金 利润：指基 金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动 收益和其他 收入扣除相 关
费用后 的余 额 
45. 基金 资产总值： 指基金拥有的 各类有价证 券、银行存款 本息、基金 应收申购款 及
其他资 产的 价值 总和 
46. 基金资 产净 值： 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值 
47. 基金份 额净 值： 指计 算日 基金资 产净 值除 以计 算日 基金份 额总 数 
48. 基金 资产估值： 指计算评估基 金资产和负 债的价值，以 确定基金资 产净值和 基金
份额每 百份 基金 已实 现收 益 的过 程 
49. 摊余 成本法：指 估值对象以买 入成本列示 ，按照票面利 率或协议利 率并考虑其 买
入时的 溢价 与折 价， 在剩 余存续 期内 按实 际利 率法 摊销， 每日 计提 损益 
50. 每百份 基金 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每 百 份基 金份 额的 日收 益 
51. 七日 年化收益率 ：指以最近七 个自然日（ 含节假日）的 每 百份基金 已实现收益 折
算出的 年收 益率
























































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52. 指定 媒体：指中 国证监会指定 的用以进行 信息披露的报 刊、互联网 网站及其他 媒
体 
53. 不可抗 力： 指基金 合 同当 事人不 能预 见、 不能 避免 且不能 克服 的客 观事 件 

























































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三、基金 管理人 
 
（ 一） 基金 管理 人基 本情 况 
1 、基 金管 理人 ：易 方达 基 金管理 有限 公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号4004-8 室 
办公地 址： 广州 市 天 河区 珠江新 城 珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
法定代 表人 ： 刘 晓艳



设立日 期：2001 年4 月 17 日 
注册资 本：12,000 万元 人 民币 
联系人 ：贺晋 
联系电 话：400 881 8088 
2 、股 权结 构： 
股东名 称 出资比 例 
广东粤 财信 托有 限公 司 1/4 
广发证 券股 份有 限公 司 1/4 
盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4 
广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6 
广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12 
总


 计 100% 
 
（ 二） 主要 人员 情况 
1 、董 事、 监事 及高 级管 理 人员 
叶俊英 先生 ， 经 济学 博士 ， 董事 长。 曾任 中国 南海 石油联 合服 务总 公司 条法 部科员 、 副
科长 、 科 长， 广东 省烟 草专 卖局专 卖办 公室 干部 ， 广发 证券有 限责 任公 司投 资银 行部总 经理 、
公司董 事、 副总 裁， 易方 达基金 管理 有限 公司 总裁 、 董事 、 副 董事 长。 现 任 易方达 基金 管理
有限公 司董 事长 ，易 方达 国际控 股有 限公 司董 事长 。 
刘晓艳 女士 ， 经 济学 博士 ， 副董 事长 、 总 裁。 曾 任广 发证券 有限 责任 公司 投资 理财部 副
经理、 基金 经理 ， 基 金投 资理财 部副 总经 理、 基金 资产管 理部 总经 理， 易方 达基金 管理 有限
公司督 察员、 监察部 总经 理、市 场部总 经理、 总裁 助理、 公司副 总裁、 常务 副总 裁 、董事 。
现任易 方达基 金管理 有限 公司副 董事长 、总裁 ，易 方达资 产管理 （香港 ）有 限公司 董事长 ，
易方达 国际 控股 有限 公司 董事。 
秦力先 生， 经济 学博 士， 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副总 经理 、 投 资理财 部总





















































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经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总
经理。 现任广 发证券 股份 有限公 司董事 、常务 副总 经理， 广发控 股（香 港） 有限公 司董事 ，
广东金 融高 新区 股权 交易 中心有 限公 司董 事长 。 
杨力先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 （EMBA ） ， 董事。 曾任 美的 集团 空调 事业部 技术
主管、 企划经 理，佛 山顺 德百年 科技 有 限公司 行政 总监， 美的空 调深圳 营销 中心区 域经理 ，
佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 ， 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监， 广东 盈峰 投
资控股 集团 有限 公司 战略 总监、 董事 、 副 总裁。 现任 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司董事 ， 开 源
证券有 限责 任公 司副 董事 长，盈 峰资 本管 理有 限公 司总经 理。 
刘东辉 先生 ， 管 理学 博士 ， 董事 。 曾 任广 州市 东建 实业总 公司 发展 部投 资计 划员， 广州
商贸中 心 （ 马来 西亚 ） 有 限公司 副总 经理 、 董 事总 经理， 广州 东建 南洋 经贸 发展有 限公 司董
事总经 理 ， 广 东粤财 信托 有限公 司综 合管 理部 副总 经理 、 信 托管 理三部 副总 经理 。 现 任广 东
粤财信 托有 限 公 司总 经理 助理、 信托 管理 三部 总经 理。 
刘韧先 生， 经济 学硕 士， 董事。 曾任 湖南 证券 发行 部经理 助理 ， 湘 财证 券投 资银行 总部
总经理 助理 ， 财富 证券 投资 银行总 部副 总经 理 ， 五 矿二 十三冶 建设 集团 副总 经理 、 党委委 员。
现任广 东省 广晟 资产 经营 有限公 司总 经理 助理 、 资 本运营 部部 长， 兼任 佛山 市国星 光电 股份
有限公 司董 事， 深圳 市中 金岭南 有色 金属 股份 有限 公司监 事， 新晟 期货 有限 公司董 事。 
王化成先 生， 经济学 博士 ，独立董 事。 曾任中 国人 民大学商 学院 助教、 讲师 、副教授 。
现任中 国人 民大 学商 学院 教授、 博士 生导 师。 
何小锋 先生 ， 经 济学 硕士 ， 独立 董事 。 曾 任广 东省 韶关市 教育 局干 部， 中共 广东省 韶关
市委宣 传部 干部 ， 北 京大 学经济 学院 讲师 、 副 教授 、 金融 系主 任。 现任 北京 大学经 济学 院教
授、博 士生 导师 。 
朱征夫先 生， 法学博 士， 独立董事 。曾 任广东 经济 贸易律师 事务 所金融 房地 产部主任 ，
广东大 陆律 师事 务所 合伙 人， 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中心 副主 任。 现 任广 东东
方昆仑 律师 事务 所主 任。 
陈国祥 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 ， 广
东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理， 易 方达 基金 管理 有限 公司市 场拓 展部
总经理 、总 裁助 理、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。 
李舫金 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 ， 中 国证监 会广
州证管 办处 长、 广州 市广 永国有 资产 经营 有限 公司 董事长 、 广 州股 权交 易中 心有限 公司 董事
长、 立根 融资 租赁有 限公 司董事 长 、 广 州立根 小额 再贷款 股份 有限 公司 董事 长。 现任 广州 金
融控股 集团 有限 公司 副董 事长 、 总 经理 ， 万 联证 券有 限责任 公司 董事 长 ， 广 州银 行副董 事长 ，
广州汽 车集 团股 份有 限公 司独立 董事 ， 广州 金控 资本 管理有 限公 司董 事长 ， 广州 中盈 （三 明）
基金管 理有 限公 司董 事长 ，广永 期货 有限 公司 董事 。 
廖智先 生， 经济 学硕 士， 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 ， 易 方达基 金管





















































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 8 
理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 。 现 任易方 达基 金管
理有限 公司 互联 网金 融部 总经理 。 
张优造先 生， 工商管 理硕 士(MBA) ，常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经
理， 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理、 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 ， 易方 达基 金管
理有 限 公司 董事 、 副 总裁 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 常务 副总 裁， 易方 达资产 管理 （香
港）有 限公 司董 事。 
肖坚先 生， 经济 学硕 士， 副总裁 。 曾 任广 东粤 财信 托投资 公司 职员 ， 香 港安 财投资 有限
公司财 务部 经理 ， 粤 信(香港)投 资有 限公 司业 务部 副 经理， 广东 粤财 信托 投资 公司基 金部 经
理， 易方 达基 金管 理有 限公 司投资 管理 部常 务副 总经 理、 研究 部总 经理 、 基 金投 资部总 经理 、
总裁助 理、 专户 投资 总监 、 专户 首席 投资 官； 基金 科翔基 金经 理、 易方 达策 略成长 证券 投资
基金基金 经理 、易方 达策 略成长二 号混 合型证 券投 资基金基 金经 理、投 资经 理, ACE GP 董
事，ACE MANCO 董事 ，ACE Investment Fund LP 投 资决策委 员会委 员。现 任 易方达基 金管
理有限 公司 副总 裁， 易方 达资产 管理 有限 公司 董事 长。 
陈彤先 生 ， 经 济学博 士 ， 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副
经理、 交易 部经 理、 研发 部经理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 ， 易 方达 基金 管理有 限公 司市
场拓展 部主 管、 基金 科瑞 基金经 理、 市场 部华 东区 大区销 售经 理、 市场 部总 经理助 理、 南京
分公司 总经 理、 成都 分公 司总经 理、 上海 分公 司总 经理、 总裁 助理 、 市 场总 监。 现 任易 方达
基金管 理有 限公 司副 总裁 。 
马骏先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 （EMBA ） ， 副总裁 。 曾 任君 安证 券有 限公司 营业
部职员 ， 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理， 广发证 券有 限责 任公 司研 究员 ， 易 方达 基
金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理、 现金 管理 部总 经理、 总裁 助理 、 固 定收 益投资 总监 、 固
定收益 首席 投资 官； 基金 科讯基 金经 理、 易方 达 50 指数证 券投 资基 金基 金经 理、易 方达 深
证100 交易 型开 放式 指数 基金基 金经 理 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 兼固定 收益 总
部总经理 ，易 方达资 产管 理（香港 ）有 限公司 董事 、人民币 合格 境外投 资者 （RQFII ）业 务
负责人 、 证 券交 易负 责人 员 （RO ） 、 就证 券提 供 意 见负责 人员 （RO ） 、 提供 资产管 理负 责人
员（RO ）， 中债 资信 评估 有限责 任公 司独 立董 事。 
张南女 士， 经济 学博 士， 督察长 。 曾 任广 东省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长， 易方
达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 监 察部 总经理 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司督
察长。 
范岳先生 ，工 商管理 硕士(MBA) ， 首席产 品执行 官。 曾任中国 工商 银行深 圳分 行国际 业
务部科 员 ， 深 圳证券 登记 结算公 司办 公室 经理 、 国 际部经 理 ， 深 圳证券 交易 所北京 中心 助 理
主任、 上市 部副 总监 、 基 金债券 部副 总监 、 基 金管 理部总 监。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司
首席产 品执 行官 ，易 方 达 资产管 理（ 香港 ）有 限公 司董事 。
























































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2 、基 金经 理 
石大怿 先生 ， 经 济学 硕士 ， 曾 任南方 基金 管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员、 易方达 基 金
管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限
公司易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 （自 2012 年 11 月 26 日 起任职 ） 、 易 方
达双月 利理 财债 券型 证券 投资基 金基 金经 理（ 自 2013 年 1 月 15 日起任 职） 、 易方达 天天 理
财货币 市场 基金 基金 经理 （自 2013 年3 月 4 日起 任 职） 、 易方 达货 币市 场基 金 基金经 理 （自
2013 年 4 月 22 日起 任职） 、易方 达保 证金 收益 货币 市场基 金基 金经 理（ 自 2013 年 4 月 22
日起任 职） 、易 方达 易理 财 货币市 场基 金基 金经 理（ 自 2013 年 10 月 24 日 起任 职） 、 易方 达
财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 （ 自 2014 年6 月 17 日 起任 职） 、 易方 达天 天 增利货 币市 场
基金基 金经 理 （ 自2014 年6 月 25 日 起任 职） 、 易方 达 龙宝货 币市 场基 金基 金经 理 （自2014
年9 月12 日 起任 职） 、 易方 达现金 增利 货币 市场 基金 基金经 理 （ 自2015 年2 月5 日起 任职 ） 。 
梁莹女 士， 经济 学硕 士、 金融学 硕士 。 曾 任招 商证 券股份 有限 公司 任债 券销 售交易 部 交
易员 ， 易 方达 基金管 理有 限公司 固定 收益 交易 员、 固定收 益基 金经 理助 理。 现任易 方达 基 金
管理有 限公 司易 方达 月月 利理财 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 （自2014 年9 月24 日起 任职 ） 、
易方达 双月 利理 财债 券型 证券投 资基 金基 金经 理（ 自 2014 年 9 月 24 日起 任 职） 、 易方 达增
金宝货 币市 场基 金基 金经 理（ 自 2015 年1 月 20 日 起任职 ） 、 易方 达龙 宝货 币 市场基 金基 金
经理 （ 自2015 年3 月 17 日起任 职） 、 易方 达天 天增 利货币 市场 基金 基金 经理 （自 2015 年 3
月17 日起 任职） 、易 方达 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 （自 2015 年 3 月 17 日起任 职） 、
易方达 现金 增利 货币 市场 基金基 金经 理（ 自2015 年 6 月 19 日起 任职） 、易 方达货 币市 场基
金基金 经理 助理 、 易 方 达 天天理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 、 易 方达 保证 金收益 货币 市场
基金基 金经 理助 理、 易方 达易理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 。 
本基金 历任 基金 经理 情况 ： 马喜 德先 生， 管理 时间 为 2013 年 3 月 29 日 至 2013 年 4 月
21 日 （根 据相 关公 告，2013 年4 月 20 日至 2013 年4 月 21 日 由王 晓晨 女士 、 石大怿 先生 代
为履行 易方 达货 币市 场基 金 的基 金经 理职 责） ；王 晓 晨女士 管理 时间 为2013 年 4 月 22 日至
2014 年11 月 21 日 。 
3 、固 定收 益 投 资决 策委 员 会成员 
本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 ： 马 骏先 生 、 袁 方女 士、 王晓 晨女 士、 胡 剑先
生、张 清华 先生 。 
马骏先 生， 同上 。 
袁方女 士， 工学 硕士 。 曾 任中慧 会计 师事 务所 审计 师、 资 产评 估师 ， 湘 财证 券有限 责任





















































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公司投 资经 理 ， 泰康 人寿 保险公 司投 资经 理， 天弘 基金管 理有 限公 司基 金经 理、 固定 收益 总
监， 泰康 资产 管理有 限责 任公司 年金 投资 部高 级投 资经理 、 执行 总监 ， 易 方 达基金 管理 有限
公司固 定收 益投 资部 总经 理助理 、 固 定收 益总 部总 经理助 理。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司
固定收 益机 构投 资部 总经 理。 
王晓晨 女士 ， 经 济学 硕士 。 曾 任易方 达基 金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券
交易主 管 、 易 方达货 币市 场基金 基金 经理 、 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 基金经 理 。 现 任
易方达 基金 管理 有限 公司 固定收 益总 部总 经理 助理 、 易方达 增强 回报 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 、 易 方达 投资 级信 用债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达中 债新 综合债 券指 数发
起式证 券投 资基 金基 金经 理 ， 兼 易方 达资 产管 理 （ 香港） 有限 公司 基金 经理 、 就证 券提 供意
见负责 人员 （RO ） 、 提供 资 产管理 负责 人员 （RO ） 。 
胡剑先 生 ， 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研 究 员、 基金 经
理助理 兼债 券研 究员 、 固 定收益 研究 部负 责人 、 固 定收益 总部 总经 理助 理、 易方达 中债 新 综
合债券 指数 发起 式证 券投 资基金 （LOF ） 基金 经理 、 易方 达 纯债 1 年定 期开 放 债券型 证券 投
资基金 基金 经理 、 易 方达 永旭添 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方达 纯债 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 固定 收益 研究 部总 经理、 易方 达稳
健收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易 方达 信用 债债券 型证 券投 资基 金 基 金经理 、 易 方达
裕惠回 报定 期开 放式 混合 型发起 式证 券投 资基 金基 金经理 。 
张清华 先生 ， 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 （深 圳） 有限公 司数 量分 析师 ， 中 信证券 股份
有限公 司研 究员 、 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理， 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司固 定收
益基金 投资 部总 经理 、 易 方达安 心回 报债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 易方 达裕丰 回报 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方 达裕 如灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 新收
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、易 方达 安心回 馈混 合型 证券 投资 基金基 金经理 。 
 4、上 述人 员之 间均 不存 在近亲 属关 系。 
（ 三） 基金 管理 人的 职责 
1 、依 法募 集资 金， 办理 基 金份额 的发 售和 登记 事宜 ； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ；
























































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7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值 、每 百 份 基金 已实 现收 益和七 日年 化收 益率 ； 
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9 、按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
12 、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（ 四） 基金 管理 人的 承诺 
1 、本基 金管理 人承诺 严格 遵守现行 有效 的相关 法律 、法规、 规章 、基金 合同 和中国 证
监会的 有关规 定，建 立健 全内部 控制制 度，采 取有 效措施 ，防止 违反现 行有 效的有 关法律 、
法规、 规章 、基 金合 同和 中国证 监会 有关 规定 的行 为发生 。 
2 、本基 金管理 人承诺 严格 遵 守《证 券法》 、 《基 金法 》及有关 法律 法规， 建立 健全内 部
控制制 度， 采取 有效 措施 ，防止 下列 行为 发生 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人谋 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3 、本基 金管理 人承诺 加强 人员管理 ，强 化职业 操守 ，督促和 约束 员工遵 守国 家有关 法
律、法 规及 行业 规范 ，诚 实信用 、勤 勉尽 责， 不从 事以下 活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 利益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ； 
（7）违 反现行 有效的 有关 法律、法 规、 规章、 基金 合同和中 国证 监会的 有关 规定， 泄





















































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漏在任 职期 间知 悉的 有关 证券 、 基 金的 商业秘 密 ， 尚未依 法公 开的 基金 投资 内容 、 基 金投 资
计划等 信息 ； 
（8）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自 己； 
（10） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（11） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（13） 其他 法律 、行 政法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。 
4 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
最大利 益； 
（2） 不利 用职 务 之 便为 自 己及其 代理 人、 受雇 人或 任何第 三人 谋取 利益 ； 
（3）不 违反现 行有效 的有 关法律、 法规 、规章 、基 金合同和 中国 证监会 的有 关规定 ，
泄漏在 任职 期间 知悉 的有 关证券 、 基金 的商业 秘密 、 尚 未依 法 公 开的基 金投 资内容 、 基金 投
资计划 等信 息； 
（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（ 五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
为保证 公司 规范 化运 作， 有 效地防 范和 化解 经营 风险 ， 促进公 司诚 信、 合法、 有效 经营，
保障基 金份 额持 有人 利益 ， 维 护公 司及 公司股 东的 合法权 益 ， 本 基金管 理人 建立了 科学 、 严
密、高 效的 内部 控制 体系 。 
1. 公司内部控制的总体 目标 
（1） 保证 公司 经营 管理 活 动的合 法合 规性 ； 
（2） 保证 基金 份额 持有 人 的合法 权益 不受 侵犯 ； 
（3） 实现 公司 稳健 、持 续 发展， 维护 股东 权益 ； 
（4） 促进 公司 全体 员工 恪 守职业 操守 ，正 直诚 信， 廉洁自 律， 勤勉 尽责 ； 
（5） 保护 公司 最重 要的 资 本：公 司声 誉。 
2. 公司内部控制遵循的 原则 
（1）全 面性原 则：内 部控 制必须覆 盖公 司的所 有部 门和岗位 ，渗 透各项 业务 过程和 业
务环节 ，并 普遍 适用 于公 司每一 位职 员；
























































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（2）审 慎性原 则：内 部控 制的核心 是有 效防范 各种 风险，公 司组 织体系 的构 成、内 部
管理制 度的 建立 都要 以防 范风险 、审 慎经 营为 出发 点； 
（3） 相互 制约 原则 ：公 司 设置的 各部 门、 各岗 位权 责分明 、相 互制 衡 ； 
（4）独 立性原 则：公 司根 据业务的 需要 设立相 对独 立的机构 、部 门和岗 位； 公司内 部
部门和 岗位 的设 置必 须权 责分明 ； 
（5）有 效性原 则：各 种内 部管理制 度具 有高度 的权 威性，应 是所 有员工 严格 遵守的 行
动指南 ；执 行内 部管 理制 度不能 有任 何例 外， 任何 人不得 拥有 超越 制度 或违 反规章 的权力 ； 
（6）适 时性原 则：内 部控 制应具有 前瞻 性，并 且必 须随着公 司经 营战略 、经 营方针 、
经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律、 法规、 政策 制度等 外部 环境 的改 变及 时进行 相应 的
修改和 完善 ； 
（7）成 本效益 原则： 公司 运用科学 化的 经营管 理方 法降低运 作成 本，提 高经 济效益 ，
力争以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果。 
3. 内部控制的制度体系 
公司制 定了 合理 、 完 备 、 有效并 易于 执行 的制 度体 系。 公司 制度 体系由 不同 层面的 制度
构成 。 按 照其 效力大 小分 为四个 层面 ： 第一个 层面 是公司 章程 ； 第二个 层面 是公司 内部 控 制
大纲 ， 它 是公 司制定 各项 规章制 度的 基础 和依 据； 第三个 层面 是公 司基 本管 理制度 ； 第四 个
层面是 公司各 机构、 部门 根据业 务需要 制定的 各种 制度及 实施细 则等。 它们 的制订 、修改 、
实施 、 废 止应 该遵循 相应 的程序 ， 每一 层面的 内容 不得与 其以 上层 面的 内容 相违背 。 公司 重
视对制 度的持 续检验 ，结 合业务 的发展 、法规 及监 管环境 的变化 以及公 司风 险控制 的要求 ，
不断检 讨和 增强 公司 制度 的完备 性、 有效 性。 
4. 关于授权、研究、投 资、 交易等方面的控制点 
（1） 授权 制度 
公司的 授权 制度 贯穿 于整 个公司 活动 。 股东会 、 董 事会 、 监 事会 和管理 层必 须充分 履行
各自的 职权 ， 健全公 司逐 级授权 制度 ， 确保公 司各 项规章 制度 的贯 彻执 行； 各项经 济经 营 业
务和管 理程 序必 须遵 从管 理层制 定的 操作 规程 ， 经办 人员的 每一 项工 作必 须是 在业务 授权 范
围内进 行 。 公 司重大 业务 的授权 必须 采取 书面 形式 ， 授 权书 应当 明确授 权内 容和时 效 。 公 司
授权要 适当 ， 对 已获 授权 的部门 和人 员应 建立 有效 的评价 和反 馈机 制， 对已 不适用 的授 权应
及时修 改或 取消 授权 。 
（2） 公司 研究 业务 
研究工 作应 保持 独立 、 客 观， 不受 任何 部门及 个人 的不正 当影 响 ； 建立 严密 的研究 工 作





















































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业务流 程， 形成 科学 、 有 效的研 究方 法； 建立 投资 产品备 选库 制度 ， 研 究部 门根据 投资 产品
的特征 ， 在充 分研究 的基 础上建 立和 维护 备选 库。 建立研 究与 投资 的业 务交 流制度 ， 保持 畅
通的交 流渠 道； 建立 研究 报告质 量评 价体 系， 不断 提高研 究水 平。 
（3） 基金 投资 业务 
基金投 资应 确立 科学 的投 资理念 ， 根据 决策 的风 险防 范原则 和效 率性 原则 制定 合理的 决
策程序 ； 在 进行 投资 时应 有明确 的投 资授 权制 度， 并应建 立与 所授 权限 相应 的约束 制度 和考
核制度 。 建立 严格的 投资 禁止和 投资 限制 制度 ， 保 证基金 投资 的合 法合 规性 。 建 立投 资风 险
评估与 管理 制度 ， 将 重点 投资限 制在 规定 的风 险权 限额度 内； 对于 投资 结果 建立科 学的 投资
管理业 绩评 价体 系。 
（4） 交易 业务 
建立集 中交 易室 和集 中交 易制度 ， 投资 指令 通过 集中 交易室 完成 ； 应建 立交 易监 测系统 、
预警系 统和 交易 反馈 系统 ， 完 善相 关的 安全设 施 ； 集中交 易室 应对 交易 指令 进行审 核 ， 建 立
公 平的 交易 分配 制度 ， 确 保各基 金利 益的 公平 ； 交 易记录 应完 善， 并及 时进 行反馈 、 核 对和
存档保 管； 同时 应建 立科 学的投 资交 易绩 效评 价体 系。 
（5） 基金 会计 核算 
公司根 据法 律法 规及 业务 的要求 建立 会计 制度 ， 并根 据风险 控制 点建 立严 密的 会计系 统 ，
对于不 同基 金、 不同 客户 独立建 账， 独立 核算 ； 公 司通过 复核 制度 、 凭 证制 度、 合 理的 估值
方法和 估值 程序 等会 计措 施真实 、 完 整、 及 时地 记载 每一笔 业务 并正 确进 行会 计核算 和业 务
核算。 同时 还建 立会 计档 案保管 制度 ，确 保档 案真 实完整 。 
（6） 信息 披露 
公司建 立了 完善 的信 息披 露制度 ， 保 证公 开披 露的 信息真 实、 准 确 、 完 整。 公 司设立 了
信息披 露负 责人 ， 并 建立 了相应 的程 序进 行信 息的 收集、 组织 、 审 核和 发布 工作， 以此 加强
对信息 的审 查核 对， 使所 公布的 信息 符合 法律 法规 的规定 ， 同 时加 强对 信息 披露的 检查 和评
价，对 存在 的问 题及 时提 出改进 办法 。 
（7） 监察 稽核 
公司设 立督 察长 ， 经 董事 会聘任 ， 报中 国证监 会核 准。 根据 公司 监察稽 核工 作的需 要 和
董事会 授权 ， 督察长 可以 列席公 司相 关会 议， 调阅 公司相 关档 案 ， 就内 部控 制制度 的执 行 情
况独立 地履 行检 查、 评价 、 报告 、 建 议职 能。 督 察长 定期和 不定 期向 董事 会报 告公司 内部 控
制执行 情况 ，董 事会 对督 察长的 报告 进行 审议 。 
公司设 立监 察部 开展 监察 稽核工 作， 并保 证监 察部 的独立 性和 权威 性。 公司 明确了 监察





















































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部及内 部各 岗位 的具 体职 责，严 格制 订了 专业 任职 条件、 操作 程序 和组 织纪 律。 
监察部 强化 内部 检查 制度 ， 通过 定期 或不 定期 检查 内部控 制制 度的 执行 情况 ， 促使 公司
各项经 营管 理活 动的 规范 运行。 
公司董 事会 和管 理层 充分 重视和 支持 监察 稽核 工作 ， 对违 反法 律、 法 规和 公司 内部控 制
制度的 ，追 究有 关部 门和 人员的 责任 。 
5. 基金管理人关于内部 控制 制度声明书 
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制制 度的 披露 真实 、准确 ； 
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 业务 发展 不断 完善内 部控 制制 度。
























































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四、基金 托管人 
（一） 基 金 托 管 人 概 况 
公 司 法 定 中 文 名 称 ： 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 简 称 ： 交 通 银 行 ） 
公 司 法 定 英 文 名 称 ：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 
法 定 代 表 人 ： 牛 锡 明



住 所 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号



办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 188 号 
邮 政 编 码 ：200120 
注 册 时 间 ：1987 年 3 月 30 日 
注 册 资 本 ：742.62 亿元 
基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 ： 中 国 证 监 会 证 监 基 字[1998]25 号 
联 系 人 ： 汤 嵩彦 
电话： 95559 
交 通 银 行 始 建 于 1908 年 ， 是 中 国 历 史 最 悠 久 的 银 行 之 一 ， 也 是 近 代 中 国 发 钞 行 之
一。1987 年 重 新 组 建 后 的 交 通 银 行 正 式 对 外 营 业 ， 成 为 中 国 第 一 家 全 国 性 的 国 有 股 份
制 商 业 银 行 ， 总 部 设 在 上 海 。2005 年 6 月 ， 交 通 银 行 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市 ，2007
年 5 月 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 。 根 据 2014 年 《 银 行 家 》 杂 志 发 布 的 全 球 千 家 大 银
行 报 告 ， 交 通 银 行 一 级 资 本 位 列 第 19 位 ， 跻 身 全 球 银 行 20 强 ； 根 据 《 财 富 》 杂 志 发
布的 “ 世界 500 强 公 司 ” 排 行 榜 ， 交 通 银 行 位 列 第 217 位。 2014 年 荣 获 《 首 席 财 务 官 》
杂 志 评 选 的 “ 最 佳 资 产 托 管 奖 ” 。 
截至2015 年9 月30 日 ， 交 通 银 行 资 产 总 额 达 到 人 民 币7.21 万 亿 元 ， 实 现 净 利 润 人 民 币
520.40 亿元 。 
交通银行 总行 设资产 托管 业务中心 （下 文简称 “托 管中心” ） 。现有 员工 具有 多年基金 、
证券和 银行 的从 业经 验， 具备基 金从 业资 格， 以及 经济师 、 会 计师 、 工 程师 和律师 等中 高级
专业技 术职称 ，员工 的学 历层次 较高， 专业分 布合 理，职 业技能 优良， 职业 道德素 质过硬 ，
是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的资产 托管 从业 人员 队伍 。 
（ 二 ） 主 要 人 员 情 况 
牛 锡 明 先 生 ， 董 事 长 、 执 行 董 事 。 
牛 先 生 2013 年 10 月 至 今 任 本 行 董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年 5 月至 2013 年 10 月
任 本 行 董 事 长 、 执 行 董 事 、 行 长 ，2009 年 12 月至 2013 年 5 月 任 本 行 副 董 事 长 、 执 行
董 事 、 行 长 。 牛 先 生 1983 年 毕 业 于 中 央 财 经 大 学 金 融 系 ， 获 学 士 学 位 ，1997 年 毕 业 于
哈 尔 滨 工 业 大 学 管 理 学 院 技 术 经 济 专 业 ， 获 硕 士 学 位 ，1999 年 享 受 国 务 院 颁 发 的 政 府





















































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特 殊 津 贴 。 
彭 纯 先 生 ， 副 董 事 长 、 执 行 董 事 、 行 长 。 
彭先生 2013 年 11 月 起 任 本 行 副 董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年 10 月 起 任 本 行 行 长 ；
2010 年 4 月至2013 年 9 月 任 中 国 投 资 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 兼 中 央 汇 金 投 资 有 限 责 任
公 司 执 行 董 事 、 总 经 理 ；2005 年 8 月至 2010 年 4 月 任 本 行 执 行 董 事 、 副 行 长 ；2004
年 9 月至 2005 年 8 月 任 本 行 副 行 长 ；2004 年 6 月至 2004 年 9 月 任 本 行 董 事 、 行 长 助
理；2001 年 9 月至2004 年 6 月 任 本 行 行 长 助 理 ；1994 年至2001 年 历 任 本 行 乌 鲁 木 齐
分 行 副 行 长 、 行 长 ， 南 宁 分 行 行 长 ， 广 州 分 行 行 长 。 彭 先 生 1986 年 于 中 国 人 民 银 行 研
究 生 部 获 经 济 学 硕 士 学 位 。 
袁 庆 伟 女 士 ， 资 产 托 管 业 务 中 心 总 裁 。 
袁女士2015 年8 月 起 任 本 行 资 产 托 管 业 务 中 心 总 裁 ； 2007 年12 月至2015 年8 月，
历 任 本 行 资 产 托 管 部 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 ， 本 行 资 产 托 管 业 务 中 心 副 总 裁 ；1999 年
12 月至 2007 年 12 月 ， 历 任 本 行 乌 鲁 木 齐 分 行 财 务 会 计 部 副 科 长 、 科 长 、 处 长 助 理 、
副 处 长 ， 会 计 结 算 部 高 级 经 理 。 袁 女 士 1992 年 毕 业 于 中 国 石 油 大 学 计 算 机 科 学 系 ， 获
得 学 士 学 位 ，2005 年 于 新 疆 财 经 学 院 获 硕 士 学 位 。 
（ 三 ） 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 
截止 2015 年 9 月 30 日 ， 交 通 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 139 只 。 此 外 ， 还 托 管 了
基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 客 户 资 产 管 理 计 划 、 银 行 理 财 产 品 、 信 托
计 划 、 私 募 投 资 基 金 、 保 险 资 金 、 全 国 社 保 基 金 、 养 老 保 障 管 理 基 金 、 企 业 年 金 基 金 、
QFII 证 券 投 资 资 产 、RQFII 证 券 投 资 资 产 、QDII 证 券 投 资 资 产 和 QDLP 资 金 等 产 品 。 
二 、 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度 
（ 一 ） 内 部 控 制 目 标 
交通银 行严 格遵 守国 家法 律法规 、 行业 规章及 行内 相关管 理规 定 ， 加强 内部 管理 ， 保 证
托管中 心业 务规 章的 健全 和各项 规章 的贯 彻执 行， 通过对 各种 风险 的梳 理、 评估、 监控 ， 有
效地实 现对 各项 业务 风险 的管控 ，确 保业 务稳 健运 行，保 护基 金持 有人 的合 法权益 。 
（ 二 ） 内 部 控 制 原 则 
1 、 合 法 性 原 则 ：托 管 中 心 制 定 的 各 项 制 度 符 合 国 家 法 律 法 规 及 监 管 机 构 的 监 管 要
求 ， 并 贯 穿 于 托 管 业 务 经 营 管 理 活 动 的 始 终 。 
2 、 全 面 性 原 则 ：托 管 中 心 建 立 各 二 级 部 自 我 监 控 和 风 险 合 规 部 风 险 管 控 的 内 部 控
制 机 制 ， 覆 盖 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 人 员 ， 并 渗 透 到 决 策 、 执 行 、 监 督 、 反 馈 等
各 个 经 营 环 节 ， 建 立 全 面 的 风 险 管 理 监 督 机 制 。 
3 、 独 立 性 原 则 ： 托 管 中 心 独 立 负 责 受 托 基 金 资 产 的 保 管 ， 保 证 基 金 资 产 与 交 通 银
行 的 自 有 资 产 相 互 独 立 ， 对 不 同 的 受 托 基 金 资 产 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核 算 ， 分 账 管 理 。 
4 、 制 衡 性 原 则 ： 托 管 中 心 贯 彻 适 当 授 权 、 相 互 制 约 的 原 则 ， 从 组 织 结 构 的 设 置 上





















































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确 保 各 二 级 部 和 各 岗 位 权 责 分 明 、 相 互 牵 制 ， 并 通 过 有 效 的 相 互 制 衡 措 施 消 除 内 部 控
制 中 的 盲 点 。 
5 、 有 效 性 原 则 ： 托 管 中 心 在 岗 位 、 业 务 二 级 部 和 风 险 合 规 部 三 级 内 控 管 理 模 式 的
基 础 上 ， 形 成 科 学 合 理 的 内 部 控 制 决 策 机 制 、 执 行 机 制 和 监 督 机 制 ， 通 过 行 之 有 效 的
控 制 流 程 、 控 制 措 施 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ， 保 障 内 控 管 理 的 有 效 执 行 。 
6 、 效 益 性 原 则 ： 托 管 中 心 内 部 控 制 与 基 金 托 管 规 模 、 业 务 范 围 和 业 务 运 作 环 节 的
风 险 控 制 要 求 相 适 应 ， 尽 量 降 低 经 营 运 作 成 本 ， 以 合 理 的 控 制 成 本 实 现 最 佳 的 内 部 控
制 目 标 。 
（ 三 ） 内 部 控 制 制 度 及 措 施 
根 据 《 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 》 等 法 律 法 规 ， 托 管 中 心
制 定 了 一 整 套 严 密 、 高 效 的 证 券 投 资 基 金 托 管 管 理 规 章 制 度 ， 确 保 基 金 托 管 业 务 运 行
的 规 范 、 安 全 、 高 效 ， 包 括 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 管 理 暂 行 办 法 》 、 《 交 通 银 行 资 产
托 管 部 业 务 风 险 管 理 暂 行 办 法 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 项 目 开 发 管 理 办 法 》 、 《 交 通 银
行 资 产 托 管 部 信 息 披 露 制 度 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 保 密 工 作 制 度 》 、 《 交 通 银 行 资 产
托 管 业 务 从 业 人 员 守 则 》 、 《 交 通 银 行 资 产 托 管 部 业 务 资 料 管 理 制 度 》 等 ， 并 根 据 市 场
变 化 和 基 金 业 务 的 发 展 不 断 加 以 完 善 。 做 到 业 务 分 工 合 理 ， 技 术 系 统 完 整 独 立 ， 业 务
管 理 制 度 化 ， 核 心 作 业 区 实 行 封 闭 管 理 ， 有 关 信 息 披 露 由 专 人 负 责 。



托 管 中 心 通 过 对 基 金 托 管 业 务 各 环 节 的 事 前 指 导 、 事 中 风 控 和 事 后 检 查 措 施 实 现
全 流 程 、 全 链 条 的 风 险 控 制 管 理 ， 聘 请 国 际 著 名 会 计 师 事 务 所 对 基 金 托 管 业 务 运 行 进
行 国 际 标 准 的 内 部 控 制 评 审 。 
三 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 
交 通 银 行 作 为 基 金 托 管 人 ， 根 据 《 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运
作 管 理 办 法 》 和 有 关 证 券 法 规 的 规 定 ， 对 基 金 的 投 资 对 象 、 基 金 资 产 的 投 资 组 合 比 例 、
基 金 资 产 的 核 算 、 基 金 资 产 净 值 的 计 算 、 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 托 管 人
报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 的 申 购 资 金 的 到 账 与 赎 回 资 金 的 划 付 、 基 金 收 益 分 配 等 行 为
的 合 法 性 、 合 规 性 进 行 监 督 和 核 查 。 
交 通 银 行 作 为 基 金 托 管 人 ， 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募
集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 等 有 关 证 券 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 行 为 ， 应 当 及 时 通
知 基 金 管 理 人 予 以 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 及 时 核 对 确 认 并 进 行 调 整 。 交 通 银 行
有 权 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 交 通 银 行 通 知 的 违 规
事 项 未 能 及 时 纠 正 的 ， 交 通 银 行 须 报 告 中 国 证 监 会 。 
交 通 银 行 作 为 基 金 托 管 人 ， 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 须 立 即 报 告 中 国 证
监 会 ， 同 时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 。 
四 、 其 他 事 项
























































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最 近 一 年 内 交 通 银 行 及 其 负 责 资 产 托 管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 无 重 大 违 法 违 规 行 为 ，
未 受 到 中 国 人 民 银 行 、 中 国 证 监 会 、 中 国 银 监 会 及 其 他 有 关 机 关 的 处 罚 。 负 责 基 金 托
管 业 务 的 高 级 管 理 人 员 在 基 金 管 理 公 司 无 兼 职 的 情 况 。
























































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五、相关 服务机 构 
 
（ 一） 基金 份额 销售 机构 
1. 申 购、 赎回 代办 证券 公 司（以 下排 序不 分先 后） 
(1) 广 发证 券 
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房） 
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19 、36 、38 、41 、42、43 楼 
法定代 表人 ：孙 树明 
联系人 ：黄 岚 
客户服 务电 话：95575 
开放式 基金 业务 传真 ：020-87555305 
网址：www.gf.com.cn



(2) 安 信证 券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 















深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中 国凤 凰 大厦 1 栋9 层 
法定代 表人 ：牛 冠兴 
联系人 ：陈 剑虹 
联系电 话：0755-82825551 
客户服 务电 话：4008001001 
传真：0755-82558355 
网址：www.essence.com.cn 
(3) 渤 海证 券 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室 
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 
法定代 表人 ：王 春峰 
联系人 ：蔡 霆 
联系电 话：022-28451991
























































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客户服 务电 话: 400-651-5988 
传真：022-28451958 
网址：www.bhzq.com 
(4) 财 达证 券 
注册地 址： 河北 省石 家庄 市桥西 区自 强 路35 号庄 家 金融大 厦 
办公地 址： 河北 省石 家庄 市桥西 区自 强 路 35 号庄 家 金融大 厦 23-26 层 
法定代 表人 ：翟 建强 
联系人 ：马 辉 
联系电 话：0311-66006342 
客户服 务电 话：400-612-8888 
传真：0311-66006414 
网址：www.s10000.com 
(5) 财 富证 券 
注册地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 楼 
办公地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 楼 
法定代 表人 ：孙 智勇 
联系人 ：郭 磊 
联系电 话：0731-84403360 、0731-84403319 
业务投 诉电 话：0731-84403350 
开放式 基金 业务 传真 ：0731-84403439 
网址：www.cfzq.com 
(6) 财 通证 券 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 15 号嘉 华国 际商 务 中心 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 15 号嘉 华国 际商 务 中心 
法定代 表人 ：沈 继宁 
联系人 ：夏 吉慧 
联系电 话：0571 －87925129 
客户服 务电 话：96336 （ 浙 江） 、40086-96336 （ 全国 ） 
网址：www.ctsec.com 
(7) 长 城国 瑞证 券
























































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注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：王 勇 
联系人 ：赵 钦 
联系电 话：0592-5161642 
客户服 务电 话：0592-5163588 
传真：0592-5161140 
网址：www.xmzq.cn 
(8) 长 城证 券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16 、17 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 
法定代 表人 ：黄 耀华 
联系人 ：刘 阳 
联系电 话：0755-83516289 
客户服 务电 话：400-6666-888 
传真：0755-83515567 
网址：www.cgws.com 
(9) 大 通证 券 
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层 
办公地 址 ： 辽 宁省 大连 市 沙河口 区会 展 路 129 号大 连国际 金融 中 心A 座-大 连 期货大 厦
38 、39 层 
法定代 表人 ： 李红 光 
联系人 ：谢 立军 
联系电 话：0411-39991807 
客户服 务电 话：4008-169-169 
传真：0411-39673214 
网址：www.daton.com.cn



(10) 大同 证券 
注册地 址： 大同 市城 区迎 宾街 15 号 桐城 中央21 层
























































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办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号山 西世 贸中 心 A 座 F12 、F13



法定代 表人 ：董 祥 
联系人 ：薛 津 
联系电 话：0351-4130322 
客户服 务电 话：4007121212 
传真：0351-4192803 
网址：www.dtsbc.com.cn 
(11) 德邦 证券 
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼 
法定代 表人 ：姚 文平 
联系人 ：朱 磊 
联系电 话：021-68761616 
客户服 务电 话：400-8888-128 
传真：021-68767880 
网址：www.tebon.com.cn 
(12) 第一 创业 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦20 楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦18 楼 
法定代 表人 ：刘 学民 
联系人: 毛 诗莉 
联系电 话: 0755-23838750 
客户服 务电 话: 4008881888 
网址：www.fcsc.cn 
(13) 东北 证券 
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 
法定代 表人 ：杨 树财 
联系人 ：安 岩岩 
联系电 话：0431-85096517
























































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 24 
传真：0431-85096795 
客户服 务电 话：4006-000-686 
网址：www.nesc.cn 
(14) 东方 证券 
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层、23 层、25 层－29 层 
法定代 表人 ：潘 鑫军 
联系人 ：胡 月茹 
联系电 话：021-63325888 
客户服 务电 话：95503 
传真：021-63326729 
网址：www.dfzq.com.cn 
(15) 东海 证券 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 
法定代 表人 ：朱 科敏 
联系人 ：梁 旭 
联系电 话：021-20333333 
客户服 务电 话：95531 ；400-8888-588 
传真：021-50498825 
网址：www.longone.com.cn 
(16) 东吴 证券 
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 
法定代 表人 ：范 力 
联系人 ：方 晓丹 
联系电 话：0512-65581136 
客户服 务电 话：4008601555 
传真：0512-65588021 
网址：www.dwzq.com.cn 
(17) 东兴 证券
























































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注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 
法定代 表人 ：魏 庆华 
联系人 ：汤 漫川 
联系电 话：010-66555316 
客户服 务电 话：400-8888-993 
传真：010-66555133 
网址：www.dxzq.net 
(18) 方正 证券 
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 
法定代 表人 ：何 其聪 
联系人 ：徐 锦福 
联系电 话：010-68546765 
客户服 务电 话：95571 
传真：010-68546792 
网址：www.95571.cn 
(19) 光大 证券 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
法定代 表人 ：薛 峰 
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳 
联系电 话：021-22169999 
客户服 务电 话：95525 、400-8888-788 、10108998 
传真：021-22169134 
网址：www.ebscn.com 
(20) 广州 证券 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层 
法定代 表人 ：邱 三发
























































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 26 
联系人 ：林 洁茹 
联系电 话：020-88836999 
客户服 务电 话: 020-961303 
传真：020-88836654 
网址：www.gzs.com.cn 
(21) 国都 证券 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
法定代 表人 ：常 喆 
联系人 ：黄 静 
联系电 话：010-84183333 
客户服 务电 话：400-818-8118 
开放式 基金 业务 传真 ：010-84183311-3389 
网址：www.guodu.com 
(22) 国海 证券 
注册地 址： 广西 桂林 市辅 星路 13 号 
办公地 址： 深圳 市福 田区 竹子林 四路 光大 银行 大 厦3 楼 
法定代 表人 ：何 春梅 
联系人 ：牛 孟宇 
联系电 话：0755-83709350 
客户服 务电 话：95563 
传真：0755-83704850 
网址：www.ghzq.com.cn 
(23) 国金 证券 
注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号 
办公地 址： 成 都市 青羊 区 东城根 上 街 95 号 
法定代 表人 ： 冉云 
联系人 ：刘 婧漪 
联系电 话：028-86690057 
客户服 务电 话：4006600109
























































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 27 
传真：028-86690126 
网址： www.gjzq.com.cn 
(24) 国泰 君安 证券 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 
法定代 表人 ：杨 德红 
联系人 ：芮 敏祺 
客户服 务电 话：95521 或400-8888-666 
传真：021-38670666 
网址: www.gtja.com 
(25) 国信 证券 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 6 楼 
法定代 表人 ：何 如 
联系人 ：周 杨 
联系电 话：0755-82130833 
客户服 务电 话：95536



传真：0755-82133952 
网址：www.guosen.com.cn 
(26) 国元 证券 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号国 元大 厦 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号国 元大 厦 
法定代 表人 ：凤 良志 
联系人 ：李 蔡 
开放式 基金 咨询 电话 ：95578 
开放式 基金 业务 传真 ：0551-2272100 
网址：www.gyzq.com.cn 
(27) 海通 证券 
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号
























































易方达 保证金收益 货币市场基金更新的招募说明书 
 28 
法定代 表人 ：王 开国 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 
联系电 话：021-23219000 
客户服 务电 话：95553 、400-8888-001 
传真：021-23219100 
网址：www.htsec.com 
(28) 恒泰 证券 
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号



办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 
法定代 表人 ：庞 介民 
联系人 ： 孙伟 
联系电 话：0471-4972042 
客户服 务电 话：0471-4961259 
传真：0471-4961259 
网址：www.cnht.com.cn 
(29) 红塔 证券 
注册地 址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 
办公地 址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大厦7-11 楼 
法定代 表人 ：况 雨林 
网址：www.hongtastock.com 
(30) 华安 证券 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座 
法定代 表人 ：李 工 
联系人 ：范 超 
联系电 话：0551-65161821 
客户服 务电 话：96518 （ 省 内） 、400-80-96518 （全 国 ） 
开放式 基金 业务 传真 ：0551-65161672 
网址：www.hazq.com 
(31) 华宝 证券
























































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 29 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 
法定代 表人 ：陈 林 
联系人 ：刘 闻川 
联系电 话：021-68778790 
客户服 务电 话：400-820-9898 
传真：021-68777992 
网址：www.cnhbstock.com 
(32) 华福 证券 
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 
法定代 表人 ：黄 金琳 
联系人 ：徐 松梅 
联系电 话：0591-83893286 
客户服 务电 话：0591-96326 
传真：0591-87383610 
网址：www.hfzq.com.cn 
(33) 华龙 证券 
注册地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 
办公地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 
法定代 表人 ：李 晓安 
联系人 ：李 昕田 
联系电 话：0931-4890208 
客户服 务电 话：400-689-8888 、0931-96668 
传真：0931-4890628 
网址：www.hlzq.com 
(34) 华泰 证券 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 18 楼
























































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 30 
法定代 表人 ：吴 万善 
联系人 ：庞 晓芸 
联系电 话：0755-82492193 
传真：0755-82492962 
网址：www.htsc.com.cn 
(35) 华鑫 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦28 层A01 、B01 （b） 单元 
办公地 址： 上 海市 徐汇 区 宛平南 路 8 号 
法定代 表人 ：俞 洋



联系人 ：杨 莉娟 
联系电 话：021-64376936 
客户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 
传真：021- 54967293 
网址： www.cfsc.com.cn 
(36) 江海 证券 
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
法定代 表人 ：孙 名扬 
联系人 ：周 俊 
联系电 话：0451-85863726 
传真：0451-82337279 
客户服 务电 话：400-666-2288 
网址：www.jhzq.com.cn 
(37) 金元 证券 
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 层 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心17 层 
法定代 表人 ：陆 涛 
联系人 ：马 贤清 
联系电 话:0755-83025022 
客户服 务电 话：400-8888-228
























































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传真：0755-83025625 
网址：www.jyzq.cn 
(38) 开源 证券 
注册地 址： 西安 市高 新区 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座5 层 
办公地 址： 西安 市高 新区 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座5 层 
法定代 表人 ：李 刚 
联系人 ：付 琦 
联系电 话：029-81887063



客户服 务电 话：400-860-8866 
传真：029-88447611 
网址： www.kysec.cn 
(39) 南京 证券 
注册地 址： 江苏 省南 京市 大钟 亭 8 号 
法定代 表人 ：步 国旬 
联系人 ：孙 秀玉 
联系电 话：025-83367888-4107 
客户服 务电 话：400-828-5888 
传真：025-83320066 
网址：www.njzq.com.cn 
(40) 中泰 证券 
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 
法定代 表人 ：李 玮 
联系人 ：马 晓男 
联系电 话：021-20315255 
客户服 务电 话：95538 
传真：021-20315137 
网址：www.qlzq.com.cn 
(41) 日信 证券 
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市锡 林南 路 18 号 
法定代 表人 ：孔 佑杰
























































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联系人 ：陈 文彬 
联系电 话：010-83991716 
客户服 务电 话：400-660-9839 
传真：010-66412537 
网址：www.rxzq.com.cn 
(42) 山西 证券 
注册地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼 
办公地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼 
法定代 表人 ：侯 巍 
联系人 ：郭 熠 
联系电 话：0351-8686659 
客户服 务电 话：95573 或400-666-1618 
传真：0351-8686619 
网址：www.i618.com.cn 
(43) 上海 证券 
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
法定代 表人 ：龚 德雄 
联系人 ：张 瑾 
联系电 话：021-53519888 
客户服 务电 话：021-962518 
传真：021-53519888 
网址：www.962518.com 
(44) 申万 宏源 西部 证券 
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室 
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室 
法定代 表人 ：李 季 
联系人 ：李 巍
























































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 33 
联系电 话：010-88085858 
客户服 务电 话：400-800-0562 
传真：010-88085195 
网址：www.hysec.com 
(45) 申万 宏源 证券 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
法定代 表人 ：李 梅 
联系人 ：曹 晔 
联系电 话：021-33389888 
客户服 务电 话：95523 、4008895523 
传真：021-33388224 
网址：www.swhysc.com 
(46) 西南 证券 
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 
法定代 表人 ：余 维佳 
联系人 ：张 煜 
联系电 话：023-63786633 
客户服 务电 话：4008096096 
传真：023-63786212 
网址：www.swsc.com.cn 
(47) 湘财 证券 
注册地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路198 号标 志商务 中 心A 栋 11 层 
办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路198 号标 志商务 中 心A 栋 11 层 
法定代 表人 ：林 俊波 
联系人 ：赵 小明 
联系电 话：021-68634510-8620 
开放式 基金 咨询 电话 ：400-888-1551 
开放式 基金 业务 传真 ：021-68865680
























































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网址：www.xcsc.com 
(48) 新时 代证 券 
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501



办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501



法定代 表人 ：刘 汝军



联系人 ：田 芳芳 
联系电 话: 010-83561146 
客户服 务电 话: 4006989898 
网址：www.xsdzq.cn 
(49) 信达 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：张 志刚 
联系人 ：唐 静 
联系电 话：010-63081000 
客户服 务电 话：400-800-8899 
传真：010-63080978 
网址：www.cindasc.com 
(50) 兴业 证券 
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄证 大五 道 口广 场 1 号楼 20 层 
法定代 表人 ：兰 荣 
联系人 ：夏 中苏 
联系电 话：0591-38281963 
客户服 务电 话：95562 
网址：www.xyzq.com.cn 
(51) 银河 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 有安 
联系人 ：邓 颜
























































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联系电 话：010-66568292 
客户服 务电 话：4008-888-8888 
传真：010-66568990 
网址：www.chinastock.com.cn 
(52) 银泰 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 竹子林 四路 紫竹 七 道 18 号 光大银 行 18 楼 
办公地 址： 深 圳市 福田 区 竹子林 四路 紫竹 七 道 18 号 光大银 行 18 楼 
法定代 表人 ：黄 冰 
联系人 ：张 祥 
电话：0755-83709901 
传真：0755-83703200 
客户服 务电 话：0755-83710885 
公司网 站： http://www.ytzq.com 
(53) 英大 证券 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 中路 华能 大厦 三十、 三十 一层 
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 中路 华能 大厦 三十、 三十 一层 
法定代 表人 ：吴 骏 
联系人 ：吴 尔晖 
联系电 话：0755-83007159 
客户服 务电 话：4000-188-688 
传真：0755-83007038 
网址：www.ydsc.com.cn 
(54) 招商 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座38 —45 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座38 —45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 
联系人 ：黄 婵君 
联系电 话：0755-82943666 
客户服 务电 话：95565 、400-8888-111 
传真：0755-82943636
























































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网址：www.newone.com.cn 
(55) 浙商 证券 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场A 座6/7



法定代 表人 ：吴 承根





 
联系人 ：陆 云 
联系电 话：021-64318677 
客户服 务电 话：0571967777 
传真：021-64713759 
网址：www.stocke.com.cn 
(56) 中航 证券 
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼 
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼 
法定代 表人 ：王 宜四 
联系人 ：戴 蕾 
联系电 话：0791-86768681 
客户服 务电 话：400-8866-567 
传真：0791-86770178 
网址：www.avicsec.com 
(57) 中投 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18-21 层及第 04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 
法定代 表人 ：龙 增来 
联系人 ：刘 毅 
联系电 话：0755-82023442 
客户服 务电 话：400-600-8008 、95532 
传真：0755-82026539 
网址：www.china-invs.cn 
(58) 中信 建投 证券
























































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 37 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ：王 常青 
联系人 ：权 唐 
开放式 基金 咨询 电话 ：95587 
开放式 基金 业务 传真 ：010-65182261 
网址：www.csc108.com 
(59) 中信 证券 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座



办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦



法定代 表人 ：王 东明



联系人 ：顾 凌



联系电 话：010-60838888



传真：010-60833739 
客户服 务电 话：95548



网址：www.cs.ecitic.com 
(60) 中信 证券 （山 东） 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 
法定代 表人 ：杨 宝林 
联系人 ：吴 忠超 
联系电 话：0532-85022326 
客户服 务电 话：95548 
传真：0532-85022605 
网址：www.citicssd.com 
(61) 中银 国际 证券 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39-40 层 
法定代 表人 ：许 刚 
联系人: 王 炜哲
























































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开放式 基金 咨询 电话 ：400-620-8888 
开放式 基金 业务 传真 ：021-50372474 
网址：www.bocichina.com 
(62) 中原 证券 
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
法定代 表人 ：菅 明军 
联系人 ：程 月艳


范 春艳 
联系电 话：0371-69099882 
联系传 真：0371-65585899















客户服 务电 话：0371-967218 、400-813-9666 
网址：www.ccnew.com 
 
2. 二 级市 场交 易代 办证 券 公司 
投资者 在深 圳证 券交 易所 各会员 单位 证券 营业 部均 可参与 本基 金的 二级 市场 交易。 
 
（ 二） 登记 结算 机构 
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司 
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大街 17 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街 17 号 
法定代 表人 ：周明 
联系人 ：严 峰、 朱立 元 
电话：0755-25946013 、010-59378839 
传真：010-59378907



 
（ 三） 律师 事务 所和 经办 律师 
律师事 务所 ： 上 海市 通力 律师事 务所 
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ：韩炯 
电话： （021 ）31358666



























































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传真： （021 ）31358600


 
经办律 师： 吕红 、安 冬 
联系人 ：安冬 
 
（ 四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 
会计师 事务 所： 普华 永道 中天会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙） 
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼 
首席合 伙人 ：李 丹 
电话： （021 ）23238888 
传真： （021 ）23238800 
经办注 册会 计师 ：陈 玲、 沈兆杰 
联系人 ：沈 兆杰 
 

























































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六、基金 份额的 分类 
（ 一） 基金 份额 分类 
本基金 根据 投资 者单个 账户 中持 有的 基金 份额 数量 ， 分别设 置A 类、 B 类 两 类 基 金份额 ，
每类基 金份 额 按 照不 同的 费率计 提销 售服 务费 用 ， 并 分别公 布 基 金份 额的 每百 份基金 已实 现
收益和 七日 年化 收益 率。 投资者 进行 两类 基金 份额 申赎时 只用 一个 申赎 代码 。 
（ 二） 基金 份额 类别 的划分 
1 、本基 金 根据 投资者 单个 账户持有 的基 金份额 数量 ， 确定该 账户 持有的 基金 份额所 适
用的份 额类 别以 及其 销售 服务费 ： 
项目 A类基金份额 B类基金份额 
单个账 户持 有的 份额 数量
（N 为 持有 的份 额数 ） 
N＜3万份 N≥3万 份 
销售服 务费 率 （ 年费 率） 0.25% 0 
2 、本基 金通过 一个基 金代 码进行认 购、 申购 、 赎回 和交易 ， 投资 者 单个 账户 实际持 有
的基金 份额 类别 以根 据上 述规则 确认 的基 金份 额类 别为准 。 由 于申 购赎 回 、 交 易 等原 因造 成
投资者 单个 账户 持有 的基 金份额 数量 变化 ， 使得 该账 户持有 的基 金份 额所 适用 的份额 类别 变
化的， 将自 其份 额类 别变 化后的 下一 工作 日起 适用 于新份 额类 别的 销售 服务 费的年 费率 。 
3 、若 A 类基 金份 额持 有人 在单个 账户 保留 的基 金份 额数量 达到 或超 过 3 万份 时，该 账
户持有 的A 类基 金份 额将 自动升 级 为 B 类 基金 份额 。 
4 、若 B 类基 金份 额持 有人 在单个 账户 保留 的基 金份 额数量 低于 3 万 份时 ，该 账户持 有
的B 类 基金 份额 将自 动降 级为 A 类基 金份 额。 
（ 三） 基金 份额 分类 办法 及规则 的调 整



1 、 根据 基金 实际 运作 情况 ， 基金管 理人 可对 基金 份额 分类办 法及 规则 进行 调整 并公 告 。 
2 、基金 管理人 可以与 基金 托管人协 商一 致 ， 并 在履 行相关程 序后 ，调整 各类 基金份 额
的最低 份额 限制 及规 则 ， 基 金管理 人必 须至 少在 开始 调整之 日 前 2 日 至少 在一 家指定 媒体 上
刊登公 告。 

























































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七、基金 的募集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售办 法》 、 基金 合同 的相 关规定 、
并经中国 证监 会《关 于核 准 易方达 保证 金收益 货币 市场基金 募集 的批复》 （证 监许可[2013] 
62 号 ）核 准募 集。 
本基金 为 契 约型 开放 式 货 币市场 基金 。基 金的 存续 期为不 定期 。 
本基金 募集 期 为 2013 年3 月25 日。 募集 对象 为符 合 法律法 规规 定的 可投 资于 证券投 资
基金的 个人 投资 者 、 机 构投 资者和 合格 境外 机构 投资 者以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许购 买
证券投 资基 金的 其他 投资 人。 
 

























































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八、基金 合同的 生效 
（一） 基金 合同 的生 效 
本基金 的基 金合 同 于 2013 年3 月29 日正 式生 效。 自 基金合 同生 效日 起， 本基 金管理 人
正式开 始管 理本 基金 。 
（二） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 
《基金 合同 》 生 效后， 连续 二十个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金
资产净 值低 于五 千万 元情 形的， 基金 管理 人应 当在 定期报 告中 予以 披露 ； 连 续六十 个工 作日
出现前 述情 形的 ， 基 金管 理人应 当向 中国 证监 会报 告并提 出解 决方 案， 如转 换运作 方式 、 与
其他基 金合 并或 者终 止基 金合同 等， 并召 开基 金份 额持有 人大 会进 行表 决 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
 

























































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九、基金 份额的 折算和上 市交易 
 
一、基 金份 额的 折算 
本基金 存续 期间 ， 基 金管 理人可 根据 实际 需要 对基 金份额 进行 折算 ， 并 提前 公告 ， 无 需
召开基 金份 额持 有人 大会 审议。 
基金管 理人 在实 施份 额折 算时， 可对 全部 份额 类别 进行折 算， 也可 根据 需要 只对其 中部
分类别 的份 额进 行折 算。 如果基 金份 额折 算过 程中 发生不 可抗 力， 基金 管理 人可延 迟办 理基
金份额 折算 。 
本基金 已 于 2014 年 10 月 10 日 进行 基金 份额 折算 ， 将 每 100 份基 金份 额折 算 为 1 份 ，
每份基 金份 额净 值由 人民 币 1.00 元 调整 为人 民币100.00 元 。 基金 份额 折算 的 具体方 法详 见
基金管 理人 在2014 年9 月30 日披 露的 《 关于 易方 达保 证金收 益货 币市 场基 金基 金份额 折算 、
上市交 易安 排等 事宜 并修 改基金 合同 部分 条款 的公 告》。 
二、基 金份 额的 上市 交易 
1 、上 市 交 易的 证券 交易 所 
深圳证 券交 易所 。 
2 、上 市交 易的 时间 
本基金 具备 上市 交易 条件 ，于 2014 年10 月 20 日 开 始在深 圳证 券交 易所 上市 交易。 
3 、上 市交 易的 规则 
（1）T 日 买入 的基 金份 额 自 T+1 日起 享有 收益 分配 权益，T 日 卖出 的基 金份 额自 T+1
日起不 享有 收益 分配 权益 。 
（2）如 基金份 额持有 人未 付收益为 正， 在持有 人部 分卖出基 金份 额时， 其未 付收益 不
支付， 在月度 基金收 益分 配日集 中支付 ；基金 份额 持有人 全部卖 出其持 有的 本基金 份额时 ，
基金管 理人 将该 基金 份额 持有人 的未 付收 益支 付给 证券公 司 ， 由 证券 公司 划付 至投资 者账 户 。
如基金 份额 持有 人未 付收 益为负 ， 在 持有 人全 部或 部分卖 出基 金份 额时 ， 基 金管理 人有 权通
过证券 公司 或自 行向 基金 份额持 有人 追索 负收 益， 基金份 额持 有人 应予 支付 。 
（3） 对于 T 日全 部卖 出所 持有份 额的 投资 者， 基金 管理人 在 T+2 日 前为 投资 者办理 全
部卖出 份额 未付 收益 的清 算， 登记 结算 机构 根据 基金 管理人 的通 知 于T+3 日前 办理全 部卖 出
份额未 付收 益的 交收 。 
（4）如 法律法 规或监 管机 构或深圳 证券 交易所 以后 对交易所 货币 市场基 金的 收益分 配





















































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规则进 行调 整， 导致 本基 金的收 益分 配规 则与 新的 法律法 规和 监管 机构 的规 定不一 致， 本基
金的收 益分 配规 则将 随之 调整， 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 审议 。 
（5）本 基金在 深圳证 券交 易所的上 市交 易及费 用、 停复牌、 暂停 上市、 恢复 上市或 终
止上市 交易 ，应 按照 法律 法规及 深圳 证券 交易 所的 相关业 务规 则执 行。 
4 、相关 法律法 规、中 国证 监会及深 圳证 券交易 所对 基金上市 交易 的规则 等相 关规定 进
行调整 的 ， 应 当以届 时 有 效的法 律法 规和 规则 为准 。 若 深圳 证券 交易所 、 中 国证券 登记 结算
有限责 任公 司增 加本 基金 上市交 易方 面的 新功 能， 本基金 可增 加相 应功 能 ， 无需召 开基 金份
额持有 人大 会审 议 。 
 

























































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十、基金 份额的 申购、赎 回 
1.申购 、赎 回的 场所 
投资者 应当 在申赎 代 办证 券公司 办理 基金 申购 、 赎回 的营业 场所 或按 代办 证券 公司提 供
的其他 方式 办理 基金 的申 购和赎 回 。 基 金管 理人 可 依 据实际 情况 另行 公告 变更 代办证 券 公 司 。 
2.申购 、赎 回的 开放 日及 时间 
（1） 申购 、赎 回的 开始 时 间 
本基金 已 于2013 年4 月18 日开 放日 常申 购、 赎回 业务。 
（2） 开放 日及 开放 时间 
投资者 可办 理申 购和 赎回 等业务 的开 放日 为深 圳证 券交易 所交 易日 （ 基金 管理 人公告 暂
停申购 或赎 回时 除外 ） ， 开 放时间 为上 午 9:15-11:30 和下 午1:00-3:00 。 在 此时 间之外 不办
理基金 份额 的申 购、 赎回 。 
若出现 深圳 证券 交易 所交 易时间 变更 或其 他特 殊情 况， 基 金管 理人 可对 申购、 赎回开 放
日和具 体业 务办 理时 间进 行调整 ， 但应 在实施 日前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定在 指定
媒体上 公告 。 
3.申购 、赎 回的 原则 
（1）本 基金采 用份额 申购 和份额赎 回的 方式， 即申 购和赎回 均以 份额申 请， 本基金 的
申购、 赎回 的价 格为 每份 基金份 额人 民 币100.00 元； 
（2） 本基 金的 申购 对价 、 赎回对 价包 括现 金替 代及 其他对 价； 
（3） 申购 、赎 回申 请提 交 后不得 撤销 ； 
（4）如 基金份 额持有 人未 付收益为 正， 在持有 人部 分赎回基 金份 额时， 其账 户内的 基
金收益 不支 付， 在月 度基 金收益 分配 日结 算； 基金 份额持 有人 全部 赎回 其持 有的本 基金 份额
时， 基 金管 理人 将该 基金 份额持 有人 的未 付收 益支 付给代 办证 券公 司， 由代 办证券 公司 划付
至赎回 投资 者账 户。 如未 付收益 为负 ， 在基金 份额 持有人 全部 或部 分赎 回基 金份额 时 ， 基 金
管 理 人 有 权 通过 代 办 证 券公 司 或 自 行 向基 金 份 额 持有 人 追 索 基 金份 额 持 有 人取 得 的 未 自赎
回款项 中扣 除的 负收 益， 基金份 额持 有人 应予 支付 ； 
（5）T 日 申购 的基 金份 额 自 T+1 日起 享有 收益 分配 权益，T 日 赎回 的基 金份 额自 T+1
日起不 享有 收益 分配 权益 ； 如法律 法规 或监 管机 构以 后对交 易所 货币 市场 基金 的收益 分配 规
则进行 调整 ， 导 致本 基金 的收益 分配 规则 与新 的法 律法规 和监 管机 构的 规定 不一致 ， 本 基金





















































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 46 
的收益 分配 规则 将随 之调 整，无 需召 开基 金份 额持 有人大 会； 
（6） 申购 、赎 回应 遵守 深 圳证券 交易 所 和 登记 结算 机构 相 关业 务规 则。 
（7）基 金管理 人可根 据基 金运作的 实际 情况， 在不 影响基金 份额 持有人 实质 利益的 前
提下更 改上 述原 则 ， 无需 召开基 金份 额持 有人 大会 。 基金 管理 人必 须在 新规 则开始 实施 前按
照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体公 告并 报中国 证监 会备 案。 
4.申购 、赎 回的 程序 
（1） 申购 和赎 回的 申请 方 式 
基金投 资者 必须 根据 代办 证券公 司规 定的 程序 ， 在开 放日的 开放 时间 提出 申购 或赎回 的
申请 。 投 资者 在申购 本基 金时须 备足 相应 数量 的现 金。 投资 者在 提交赎 回申 请时 ， 必 须有 足
够的基 金份 额余 额， 否则 所提交 的申 购、 赎回 的申 请无效 而不 予成 交。 
（2） 申购 和赎 回申 请的 确 认 
投资者 申购 、 赎 回申 请按 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 相关 业务 规则 进行 确认。 如投
资者未 能提 供符 合要 求的 申购对 价， 则申 购申 请失 败。 如 投资 者持 有的 符合 要求的 基金 份额
不足， 则赎 回申 请失 败。 
（3） 申购 和赎 回的 清算 交 收与登 记 
本基金申购赎回过程 中涉 及的资金和基金份额 交收 适用深圳证券交易所 和登 记结算机
构的结 算规 则。 
一般情 况下 ， 投资 者 T 日 申购 、 赎 回成 功后 ， 登 记 结算机 构 在T 日 收市 后为 投资者 办理
基金份 额和 现金 替代 等的 清算， 在 T+1 日 前办 理基 金份额 的交 收， 在 T+1 日 前办理 现金 替代
等的交 收 ， 并 将结果 发送 给代办 证券 公司 、 基 金管 理人和 基金 托管 人， 基金 托管人 根据 登 记
结算机 构的 结算 通知 和基 金管理 人的 划款 通知 办理 资金的 划拨 。 基金 管理 人根 据 T 日 的申 购 、
赎回 及 交易 等 情 况， 在 T+1 日前 完成 基金 份额 分类 的处理 ， 并在T+1 日对 T 日申购 、 赎回 及
由此引 起的 基金 份额 分类 进行会 计确 认 。 
对于T 日全 部赎 回所 持有 份额的 投资 者 ， 基 金管 理人 在 T+2 日前 为投 资者 办理 全部赎 回
份额未 付收 益的 清算 ， 登记 结算机 构根 据基 金管 理人 的通知 于 T+3 日 前通 过代 收代付 平台 办
理全部 赎回 份额 未付 收益 的交收 。 如果 登记 结算 机构 在清算 交收 时发 现不 能正 常履约 的情 形 ，
则依据 登记 结算 机构 及深 圳证券 交易 所的 有关 规定 进行处 理 。 在 发生 《基 金 合同 》 载 明的 暂
停赎回 或延 缓支 付赎 回款 项的情 形时 ，款 项的 支付 办法按 照《 基金 合同 》有 关条款 处理 。 
登记结 算机 构可 在法 律法 规允许 的范 围内 ， 对 清算 交收和 登记 的办 理时 间、 方式进 行调
整， 基 金管 理人 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒体 上公 告。
























































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5.申购 、赎 回的 数额 限制 
投资者 申购 、赎 回的 基金 份额需 为最 小申 购、 赎回 单位的 整数 倍。 
本基 金A 类 基金 份额 、B 类 基金份 额 最 小申 购、 赎回 单位 均 为 1 份， 基金 管理 人可根 据
市场情 况 ， 在 法律法 规允 许的情 况下 ， 调整申 购和 赎回的 数额 限制 ， 基 金管 理人必 须在 调 整
生效前 依照 《信 息披 露办 法 》的 有关 规定 在指 定媒 体公告 。 
6.申购 、赎 回的 对价 、费 用及及 用途 
（1）申 购对价 是指投 资者 申购基金 份额 时应交 付的 现金替代 及其 他对价 。赎 回对价 是
指投资 者赎 回基 金份 额时 ， 基金管 理人 应交 付给 申请 赎回的 基金 份额 持有 人的 现金替 代及 其
他对价 。 申 购对 价、 赎 回对 价根据 申购 、 赎 回清 单和 投 资者申 购、 赎回 的基 金份 额 数额确 定。 
（2 ）本基金采用摊余成本 法计价，每份基金份额 申购 和 赎 回 的 价 格 为 人民币 100.00
元。 
（3）申 购、赎 回清单 由基 金管理人 编制 。T 日 的申 购、赎回 清单 在当日 深圳 证券交 易
所开市 前公 告。 
（4） 本基 金不 收取 申购 费 用和赎 回费 用。 
7.申购 、赎 回清 单的 内容 与格式 
（1） 申购 赎回 清单 的内 容 
T 日申 购赎 回清 单公 告内 容包括 最小 申购 、 赎 回单 位所对 应的 申赎 现金 、 当 日净申 购份
额上限 、 当日 净赎回 份额 上限 、 单 个账 户当日 净申 购份额 上限 、 单个账 户当 日累计 申购 份 额
上限 及 其他 相关 内容 。 
（2） 申赎 现金 
本基金采 用现 金申购 、赎 回， “申 赎现 金 ” 是 为了 便于登记 结算 机构的 清算 交收安排 ，
在申购 赎回 清单 中设 置的 虚拟证 券， 证券 代码 为 ”1 59900 ” ， “ 申赎 现金 ”的 现金替 代标 志
为 “必须 ” ，每 一申 赎份 额对应 的申 赎现 金 为 100.00 元 人民 币。 
（3） 预估 现金 与现 金差 额 
预估现 金指 上一 工作 日基 金份额 净值 与 “ 申赎 现金 ”价值 的差 ； 现金 差额 指该 开放日 基
金份额 净值 与 “ 申赎 现金 ”价值 的差 。一 般情 况下 ，预估 现金 与现 金差 额 为0。 
（4） 当日 净申 购份 额上 限 和当日 净赎 回份 额上 限 
基金管 理人 为本 基金 每个 开放日 设定 当日 净申 购份 额上限 和当 日净 赎回 份额 上限 。 如 果
一笔新 的申 购或 赎回 申请 被确认 成功 ， 会使 本基 金当 日净申 购份 额或 净赎 回份 额超过 基金 管
理人规 定时 ，该 笔申 购或 赎回申 请将 被确 认失 败 。
























































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（5） 单个 账户 当日 净申 购 份额上 限和 单个 账户 当日 累计申 购份 额上 限 
基金管 理人 为单 个账 户每 个开放 日设 置 当 日净 申购 份额上 限或 累计 申购 份额 上限 。 如 果
某一账 户一 笔新 的申 购申 请被确 认成 功 ， 会 使该 账户 净申购 份额 或累 计申 购份 额超过 基金 管
理人规 定时 ，该 笔申 购申 请将被 确认 失败 。 
（6） 申购 赎回 清单 的格 式 
申购赎 回清 单的 格式 举例 如下： 
基本信 息 
最新公 告日 期： 2015-9-30 
基金名 称： 易方达 保证 金收 益货 币市 场基金 
基金管 理公 司名 称： 易方达 基金 管理 有限 公司 
基金代 码： 159001 
T-1 日 信息 内容 
现金差额 （ 单位: 元） ： 0 
最小申购赎回单位资 产净 值 （单 位:元 ） ： 100.00 
基金份额净值 （ 单位:元） ： 100.0000 
T 日信 息内 容 
预估现金差额 （ 单位:元） ： 0 
最小申购赎回单位（单位: 份） ： 1 
是否需要公布 IOPV： 否 
是否允许申购： 是 
是否允许赎回： 是 
当日净申购份额上限 （单 位：份） 6,000,000



当日净赎回份额上限 （单 位：份） 1,800,000


 
单个账户当日累计申 购份 额上限（单位：份） 无申购限制



单个账户当日净申购 份额 上限（单位：份） 无申购限制



成份券 信息 内容 
证券 
代码 
证券 
简称 
证券 
数量 
现金替 代 
标志 
溢价 
比例 
申购替 代 
金额 
赎回替 代 
金额 
挂牌 
市场 
159900 申赎现 金


必须


100.00 100.00 深圳市 场
























































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说明： 上述 表格 仅为 示例 。 
8.暂停 或拒 绝申 购、 赎回 的情形 
（1） 在如 下情 况下 ，基 金 管理人 可以 拒绝 或暂 停接 受投资 者的 申购 申请 ： 
1 ）因 不可 抗力 导致 基金 无 法接受 投资 者的 申购 。 
2 ）深 圳证 券交 易所 临时 停 市或在 交易 时间 非正 常停 市。 
3 ）因 深圳 证券 交易 所假 期 休市等 原因 造成 的可 能影 响基金 正常 运作 的情 况。 
4 ）发 生《 基金 合同 》规 定 的暂停 基金 资产 估值 的情 况。 
5 ）深 圳证 券交 易所 、代 办 证券公 司、 登记 结算 机构 因异常 情况 无法 办理 申购 业务。 
6 ）基 金管 理人 开市 前因 异 常情况 未能 公布 申购 赎回 清单。 
7 ）因 异常 情况 导致 申购 赎 回清单 无法 编制 或编 制不 当。 
8 ）当一 笔新的 申购申 请被 确认成功 ，会 使本基 金当 日累计申 购份 额超过 申购 赎回清 单
中规定 的累 计申 购份 额上 限时， 该笔 申购 申请 将被 拒绝。 
9 ）基 金管 理人 认为 接受 某 些申购 申请 将明 显损 害其 他基金 份额 持有 人的 利益 时。 
10 ） 当 一笔 新的 申购 申请 被确认 成功 ， 会 使该 账户 的当日 累计 申购 份额 超过 申购赎 回清
单中规 定的 单个 账户 当日 累计申 购份 额上 限时 ，该 笔申购 申请 将被 拒绝 。 
11 ） 基金 资产 规模过 大 ， 使基金 管理 人无 法找 到合 适的投 资品 种 ， 或其 他可 能对基 金业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
12 ）法 律法 规、 证券 交易 所、登 记结 算机 构规 定或 经中国 证监 会认 定的 其他 情形。 
发生上 述 第1）至 7 ） 项 、11）至 12） 项情 形且 基金 管 理人决 定拒 绝或 暂停 申购 申请时 ，
基金管 理人 应当 根据 有关 规定在 指定 媒体 上刊 登暂 停申购 公告 。 如果 投资 人的 申购申 请被 拒
绝， 被拒 绝的 申购款 项本 金将退 还给 投资 人。 在暂 停申购 的情 况消 除时 ， 基 金管理 人应 及 时
恢复申 购业 务的 办理 。 
（2）在 如下情 况下， 基 金 管理人可 以拒 绝或暂 停接 受投资者 的赎 回申请 或延 缓支付 赎
回款项 ： 
1 ）因 不可 抗力 导致 基金 无 法接受 投资 者的 赎回 。 
2 ）深 圳证 券交 易所 临时 停 市或在 交易 时间 非正 常停 市。 
3 ）因 深圳 证券 交易 所假 期 休市等 原因 造成 的可 能影 响基金 正常 运作 的情 况。 
4 ）发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 的情 况。 
5 ）深 圳证 券交 易所 、代 办 证券公 司、 登记 结算 机构 因异常 情况 无法 办理 赎回 业务。 
6 ）基 金管 理人 开市 前因 异 常情况 未能 公布 申购 赎回 清单。
























































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7 ）因 异常 情况 导致 申购 赎 回清单 无法 编制 或编 制不 当。 
8 ）当一 笔新的 赎回申 请被 确认成功 ，会 使本基 金当 日累计赎 回份 额超过 基金 管理人 规
定的累 计赎 回份 额上 限时 ，该笔 赎回 申请 将被 拒绝 。 
9 ）法 律法 规、 证券 交易 所 、登记 结算 机构 规定 或经 中国证 监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述情 形 第 1）至 7） 项、9） 项且 基金 管理 人决 定暂停 接受 基金 份额 持有 人赎回 申
请或延 缓支 付赎 回款 项时 ， 基金 管理 人应 在当 日报 中国证 监会 备案 ； 基 金管 理人可 以根 据上
述情形 的实 际影 响延 缓支 付赎回 款项 。 在 暂停 赎回 的情况 消除 时， 基金 管理 人应及 时恢 复赎
回业务 的办 理。 
9.基金 的非 交易 过户 等其 他业务 
登记结 算机 构可 依据 其业 务规则 ， 受 理本 基金 基金 份额的 非交 易过 户、 冻结 与解冻 等业
务，并 收取 一定 的手 续费 用。 
 

























































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十 一、基金的投资 
（一） 投资 目标 
在有效 控制 投资 风险 和保 持高流 动性 的基 础上 ， 力争 获得高 于业 绩比 较基 准的 投资 回 报 。 
（二） 投资 范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括现 金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 短期 融资 券， 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债
券、 中 期票据 、 资产 支持 证券， 期限在 一年 以内 （ 含一年） 的债 券回 购， 剩 余期限 在一 年 以
内 （含 一年） 中央 银行 票据 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 货币 市场 基金 投资 的其他 金融 工
具。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后对货 币市 场基 金的 投资 范围与 限制 进行 调整 ， 本基 金将随 之
调整。 
（三） 投资 策略 
本基金 利用 定性 分析 和定 量分析 方法 ， 通 过对 短期 金融工 具的 积极 投资 ， 在 有效控 制投
资风险 和保 持高 流动 性的 基础上 ，力 争获 得高 于业 绩比较 基准 的投 资回 报。 
1 、资 产配 置策 略 
基金管 理人 根据 市场 情况 和可投 资品 种的 容量 ， 在 严谨深 入的 研究 分析 基础 上， 综 合考
量市场 资金 面走 向 、 存 款银 行的信 用资 质 、 信 用债 券的 信用评 级以 及各 类资 产的 收益率 水平 、
流动性 特征 等， 确定 各类 资产的 配置 比例 。 
2 、杠 杆投 资策 略 
本基金 将对 回购 利率 与短 期债券 收益 率、 存款 利率 进行比 较， 并在 对资 金面 进行综 合分
析的基 础上 ，判 断是 否存 在利差 套利 空间 ，以 确定 是否进 行杠 杆操 作。 
3 、银 行存 款及 大额 存单 投 资策略 
本基金在 向交 易对手 银行 进行询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的银行 进行 存款投资 ，
在投资 过程 中注 重对 交易 对手信 用风 险的 评估 和选 择。 当银 行存 款投 资具 有较 高投资 价值 时 ，
本基金 存款 投资 比例 上限 最高可 达 100% 。 
4 、债 券回 购投 资策 略 
首先， 基于 对资 金面 走势 的判断 ， 选 择回 购品 种和 期限。 若资 产配 置中 有逆 回购， 则在
判断资 金面 趋于 宽松 的情 况下 ， 优 先进 行相对 较长 期限逆 回购 配置 ； 反 之 ， 则进行 相对 较短
期限逆 回购 操作 。 若 在组 合进行 杠杆 操作 时， 判断 资金面 趋于 宽松 ， 则 进行 相对较 短期 限 正





















































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回购操 作； 反之 ，则 进行 相对较 长期 限正 回购 操作 ，锁定 融资 成本 。 
5 、利 率品 种的 投资 策略 
本基金 对国 债 、 央行 票据 等利率 品种 的投 资， 是在 对国内 、 国外 经济趋 势进 行分析 和 预
测基础 上 ， 运 用数 量方 法对 利率期 限结 构变 化趋 势和 债券市 场供 求关 系变 化进 行分析 和预 测 ，
深入分 析利 率品 种的 收益 和风险 ， 并据 此调 整债 券组 合的平 均久 期 。 在 确定 组合 平均久 期后 ，
本基金 对债 券的 期限 结构 进行分 析， 运用 统计 和数 量分析 技术 ， 选 择合 适的 期限结 构的 配置
策略， 在合 理控 制风 险的 前提下 ，综 合考 虑组 合的 流动性 ，决 定投 资品 种。 
6 、信 用品 种的 投资 策略 
基金管 理人 通过 建立 “内 部信用 评级 体系 ” 对 市场 公开发 行的 所有 短期 融资 券、 中期 票
据、 企 业债 、 公 司债、 可分 离转债 存债 等信 用品 种进 行研究 和筛 选 ， 形成 信用 债券投 资备 选
库 。 在 此基 础上， 基金 管理 人 结合 本基 金的 投资 与配 置需要 ， 通 过对 到期 收益 率 、 剩余 期限 、
流动性 特征 等进 行分 析比 较，挑 选适 当的 短期 信用 品种进 行投 资。 
7 、其 他金 融工 具投 资策 略 
本基金将 密切 跟踪银 行承 兑汇票、 商业 承兑汇 票等 商业票据 以及 各种衍 生产 品的动向 ，
一旦监 管机构 允许基 金参 与此类 金融工 具的投 资， 本基金 将在届 时相应 法律 法规的 框架内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制定 符合 本基 金投 资目 标的投 资策 略， 在充 分考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。 
（四） 投资 限制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 低于AAA 级 的企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券； 
（6） 中国 证监 会禁 止投 资 的其他 金融 工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 可不 受上述 规定 的限 制 ， 但需 提前公告 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ：



（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天； 
（2）本 基金投 资于同 一公 司发行的 短期 企业债 券及 短期融资 券的 比例， 合计 不得超 过
基金资 产净 值 的10% ；
























































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（3）本 基金与 由基金 管理 人管理的 其他 基金持 有一 家公司发 行的 证券， 不得 超过该 证
券的10% ； 
（4）本 基金存 放在具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 ，不 得超过 基金 资产净 值
的30% ；存 放在 不具 有基 金托管 资格 的同 一商 业银 行的存 款， 不得 超过 基金 资产净 值 的5% ； 
（5）在 全国银 行间债 券市 场债券回 购的 资金余 额不 得超过基 金资 产净值 的 40% ，在全
国银行 间同 业市 场的 债券 回购最 长期 限 为1 年 ，债 券回购 到期 后不 得展 期； 
（6）本 基金投 资于定 期存 款（不包 括有 存款期 限， 但根据协 议可 以提前 支取 且没有 利
息损失 的银 行存 款） 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ； 
（7） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 的
摊余成 本总 计不 得超 过当 日基金 资产 净值 的20% ； 
（8） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
（9） 本基 金可 投资 于信 用 等级为 AAA 级 的商 业银 行 次级债 ，但 该次 级债 的剩 余期限 应
当在397 天 内， 且投 资于 同一商 业银 行 发行 的次 级债 的 比例 不得 超过 基金 资产 净 值的 10% ； 
（10） 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20% ； 本基 金
持有的 同一 （指 同一 信用 级 别） 资 产支 持证 券的 比例 ， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金投 资于 同一原 始权 益人的各 类资 产支持 证券 的比例， 不得 超过基 金资 产净值 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
（11） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。 
因基金规模或市场变 化导 致本基金投资组合不 符合 以上比例限制的，基 金管 理人应在
10 个 交易 日内 进行 调整 ， 以达到 上述 标准 。法 律法 规另有 规定 时， 从其 规定 。 
3 、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ： 
（1） 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级 或相 当 于 A-1 级的短 期信 用级 别； 
（2）根 据有关 规定予 以豁 免信用评 级的 短期融 资券 ，其发行 人最 近三年 的信 用评级 和
跟踪评 级应 具备 下列 条件 之一： 
① 国内信 用评 级机 构评 定 的AAA 级 或相 当于AAA 级的 长期信 用级 别； 
② 国际信 用评 级机 构评 定的 低于中 国主 权评 级一 个级 别的信 用级 别 （ 例如， 若中 国主
权评级 为A-级 ，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为BBB+级 ） 。 
同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。 
本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准的 ， 基 金管 理人 应在评 级报





















































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告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于AAA 级的 信用 级别。



本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。



5 、 若法 律法 规或 中国 证监 会的相 关规 定发 生修 改或 变更 ， 以 修改 或变 更后 的规 定为 准 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 自基金 合同 生效 之日 起 对 基金的 投资 进行 监督 与检 查 。 
如果法律法规及监管 政策 等对基金合同约定的 投资 禁止行为和投资组合 比例 限制进行
变更的 ， 本基 金可 相应 调整 禁止行 为和 投资 比例 限制 规定 ， 不 需经 基金 份额 持有 人大会 审议 。
《基金 法 》 及 其他有 关法 律法规 或监 管部 门取 消上 述限制 的 ， 本 基金不 受上 述限制 ， 但须 提
前公告 。 
（五） 投资 组合 平均 剩余 期限和 平均 剩余 存续 期的 计算 
1 、平 均剩 余期 限（ 天） 的 计算公 式如 下： 
（Σ投资 于金 融工具 产生 的资产× 剩余 期限-Σ 投资 于金融工 具产 生的负 债× 剩余期 限
+债券 正回 购× 剩余 期限）/ （投资 于金 融工 具产 生的 资产- 投资 于金 融工 具产 生 的负债+债券
正回购 ） 
其中： 
投资于金 融工 具产生 的资 产包括现 金类 资产（ 含银 行存款、 清算 备付金 、交 易保证金 、
证券清 算款、 买断式 回购 履约金） 、银行 定期 存款、 大额存 单、债 券、逆 回购 、央行 票据、
买断式 回购 产生 的待 回购 债券、 或中 国证 监会 允许 投资的 其他 固定 收益 类金 融工具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定 
（1） 银行 活期 存款 、清 算 备付金 、交 易保 证金 的剩 余期限 为 0 天 ；证 券清 算 款的剩 余
期限以 计算 日至 交收 日的 剩余交 易日 天数 计算 ； 买断 式回购 履约 金的 剩余 期限 以计算 日至 协
议到期 日的 实际 剩余 天数 计算； 
（2 ） 银 行定 期存 款 、 大 额存 单的剩 余期 限以 计算 日至 协议到 期日 的实 际剩 余天 数计算 ；
银行通 知存 款的 剩余 期限 以存款 协议 中约 定的 通知 期计算 ； 
（3）组 合中债 券的剩 余期 限是指计 算日 至债券 到期 日为止所 剩余 的天数 ，以 下情况 除
外： 允许 投资 的浮 动利 率债 券的剩 余期 限以 计算 日至 下一个 利率 调整 日的 实际 剩余天 数计 算 ；





















































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允许投 资的 含回 售条 款债 券的剩 余期 限以 计算 日至 回售日 的实 际剩 余天 数计 算； 
（4）回 购（包 括正回 购和 逆回购） 的剩 余期限 以计 算日至回 购协 议到期 日的 实际剩 余
天数计 算； 
（5） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 ； 
（6） 买断 式回 购产 生的 待 回购债 券的 剩余 期限 为该 基础债 券的 剩余 期限 ； 
（7）买 断式回 购产生 的待 返售债券 的剩 余期限 以计 算日至回 购协 议到期 日的 实际剩 余
天数计 算； 
（8） 短期 融资 券的 剩余 期 限以计 算日 至短 期融 资券 到期日 所剩 余的 天数 计算 ； 
（9）对 其它金 融工具 ，本 基金管理 人将 基于审 慎原 则，根据 法律 法规或 中国 证监会 的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 。 
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位， 小数 点后 四舍五 入。 如法 律法 规或 中国证 监会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。 
（六） 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5）向 其基金 管理人 、基 金托管人 出资 或者买 卖其 基金管理 人、 基金托 管人 发行的 股
票或者 债券 ； 
（6）买 卖与其 基金管 理人 、基金托 管人 有控股 关系 的股东或 者与 其基金 管理 人、基 金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。 
法律法 规和 监管 部门 取消 上述禁 止性 规定 的， 则本 基金不 受上 述相 关限 制 ， 但需提 前公
告 。 
（七） 业绩 比较 基准 
本基金 业绩 比较 基准 ： 中 国人民 银行 公布 的活 期存 款基准 利率 的税 后收 益率 ， 即活 期存
款基准 利率 × （1－ 利息 税 税率 ） 。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用





















































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于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
（八） 风险 收益 特征 
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的风 险和 预期收 益低
于股票 型基 金、 混合 型基 金、债 券型 基金 。 
（九） 基金 的融 资融 券 
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券。 
（十） 在不 违反 法律 法规 规定的 情况 下， 本基 金可 与基金 管理 人管 理的 其他 资产以 公 平
的市场 价格 进行 相互 交易 。 
（十一 ） 未 来条 件许 可情 况下的 基金 模式 
本基金 管理 人可 在条 件成 熟时另 行安 排本 基金 在深 圳证券 交易 所以 外的 市场 （ 包括但 不
限于场 外市场 ）接受 基金 份额的 申购赎 回或上 市交 易，其 申购赎 回、上 市交 易、注 册登记 、
收益分 配等 业务 规则 遵循 本基金 上市 交易 的证 券交 易所和 注册 登记 机构 的有 关规定 ， 届时 无
须召开 基金 份额 持有 人大 会但须 报中 国证 监会 核准 或备案 并提 前公 告 。 
（十二 ） 基 金管 理人 代表 基金行 使所 投资 证券 产生 权利的 处理 原则 及方 法 
1 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 
2 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 债权人权 利， 保护基 金份 额持有 人
的利益 。 
( 十三) 基 金投 资组 合报 告 （未经 审计 ） 
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 
本基金 的托 管人 中 国 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据本 基金合 同的 规定 ， 复 核了 本报告 的
内容， 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏。 
本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2015 年4 月1 日至 2015 年6 月30 日 。 
1. 报告期末基金资产组合 情况 
序号 项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的 比例
(%) 
1 固定收 益投 资 649,350,318.43 77.78 
 其中： 债券 649,350,318.43 77.78 
 资产支 持证 券 - -
























































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2 买入返 售金 融资 产 175,000,462.50 20.96 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,474,385.04 0.30 
4 其他资 产 7,992,025.22 0.96 
5 合计 834,817,191.19 100.00 
2. 报告期债券回购融资情 况 
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.70 
 
其中： 买断 式回 购融 资 
- 
序号 
项目 
金额 
占 基 金资 产净 值的 比
例（％ ） 
2 
报告期 末债 券回 购融 资余 额 12,999,873.50 1.58 
其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注： 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融
资余额 占基 金资 产净 值比 例的简 单平 均值 。 
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的 说明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。 
3. 基金投资组合平均剩余 期限 
(1) 投资组合平均剩余期限 基本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 49 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 69 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 26 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说 明 
本基金 合同 约定 “ 本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过 120 天 ”，
本报告 期内 ，本 基金 投资 组合平 均剩 余期 限无 超 过120 天 的情 况。 
(2) 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
























































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序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ） 
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（ ％） 
1 30天以 内 46.00 1.60 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债 
- - 
2 30天（ 含） —60 天 20.70 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债 
- - 
3 60天（ 含） —90 天 20.69 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债 
- - 
4 90天（ 含） —180 天 7.30 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债 
- - 
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） 6.07 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债 
- - 
合计 100.76 1.60 
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合 
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 379,586,044.52 46.26 
 其中： 政策 性金 融债 159,657,661.67 19.46 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 269,764,273.91 32.87 
6 中期票 据 - -
























































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7 其他 - - 
8 合计 649,350,318.43 79.13 
9 
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券 
- - 
5. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量 
（张） 
摊余成 本 （元） 
占基金 资产
净值比 例
（％） 
1 071503006 15 中信 CP006 700,000 69,936,349.99 8.52 
2 120239 12 国开 39 500,000 50,192,132.57 6.12 
3 011508002 
15 华 能集
SCP002 
500,000 50,071,340.58 6.10 
4 140218 14 国开 18 500,000 50,011,264.80 6.09 
5 071516004 
15 华 泰证 券
CP004 
500,000 49,999,234.41 6.09 
6 071532001 
15 中 投证 券
CP001 
500,000 49,998,538.76 6.09 
7 011599233 
15 苏 国信
SCP003 
500,000 49,995,171.52 6.09 
8 071511004 
15 国 信证 券
CP004 
500,000 49,994,259.69 6.09 
9 011599320 
15 穗 地铁
SCP002 
500,000 49,810,242.67 6.07 
10 110212 11 国开 12 500,000 49,438,602.18 6.02 
6. “影子定价”与“摊余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离 
项目 偏离情 况 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 33 次 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.4211% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.1386% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2589% 
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
8. 投资组合报告附注 
(1) 基 金计 价方 法说 明
























































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 60 
本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 ： 
A. 基金 持有 的债 券 （ 包括 票据） 购买 时采 用实 际支 付价款 （包 含交 易费 用） 确定初 始成
本，按 实际 利率 计算 其摊 余成本 及各 期利 息收 入， 每日计 提收 益； 
B. 基金 持有 的回 购以 成本 列示， 按实 际利 率在 实际 持有期 间内 逐日 计提 利息 ； 合同 利率
与实际 利率 差异 较小 的， 也可采 用合 同利 率计 算确 定利息 收入 ； 
C. 基金 持有 的银 行存 款以 本金列 示， 按实 际协 议利 率逐日 计提 利息 。 
如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 ， 基金 管理 人可根 据
具体情 况与 基金 托管 人商 定后， 按最 能反 映公 允价 值的方 法估 值。 
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
(2) 本 基金 本报 告期 内不 存 在剩余 期限 小于397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债 券
的摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值 的20 ％的 情况 。 
(3) 本基 金投资 的前 十名证 券的发行 主体 本期没 有出 现被监管 部门 立案调 查， 或在报告 编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。 
(4) 其 他各 项资 产构 成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收利 息 7,992,025.22 
4 应收申 购款 - 
5 其他应 收款 - 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 7,992,025.22 
十二、基金的 业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
本基金 合同 生效 日为 2013 年3 月29 日 ，基 金合 同生 效以来 （截 至 2015 年 6 月 30 日）





















































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的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示： 
1. 易 方达 保证 金收 益货币 A 类 基金 份额 净值 收益 率与同 期业 绩比 较基 准收 益率比 较表 
阶段 
净值收益
率（1 ） 
净值收益
率标准 差
（2） 
业绩比 较基
准收益 率 （3） 
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4） 
（1）- （3） （2）- （4 ） 
基 金 合 同 生 效
至2013 年12 月
31 日 
2.6873% 0.0015% 0.2703% 0.0000% 2.4170% 0.0015% 
2014 年 1 月 1
日至 2014 年 12
月31 日 
4.0578% 0.0111% 0.3549% 0.0000% 3.7029% 0.0111% 
2015 年 1 月 1
日至 2015 年 6
月30 日 
1.8622% 0.0113% 0.1760% 0.0000% 1.6862% 0.0113% 
基 金 合 同 生 效
至 2015 年 6 月
30 日 
8.8434% 0.0091% 0.8011% 0.0000% 8.0423% 0.0091% 
 
2. 易 方达 保证 金收 益货 币 B 类 基金 份额 净值 收益 率与同 期业 绩比 较基 准收 益率比 较表 
阶段 
净值收益
率（1 ） 
净值收益
率标准 差
（2） 
业绩比 较基
准收益 率 （3） 
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4） 
（1）- （3） （2）- （4 ） 
基 金 合 同 生 效
至2013 年12 月
31 日 
3.1580% 0.0015% 0.2703% 0.0000% 2.8877% 0.0015% 
2014 年 1 月 1
日至 2014 年 12
月31 日 
4.6136% 0.0112% 0.3549% 0.0000% 4.2587% 0.0112% 
2015 年 1 月 1
日至 2015 年 6
月30 日 
1.9903% 0.0113% 0.1760% 0.0000% 1.8143% 0.0113% 
基 金 合 同 生 效
至 2015 年 6 月
30 日 
10.0644% 0.0092% 0.8011% 0.0000% 9.2633% 0.0092% 
 
 
 
 

























































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 62 
十 三、基金的财产 
 
一、基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指 基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款及其 他资
产的价 值总 和 。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 结算 机构 自有 的财 产账户 以及 其他 基金 财产 账户相 独立 。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记 结算 机构 和基金 销售 机构 以其 自有 的财产 承担 其自
身的法 律责 任 ， 其债 权人 不得对 本基 金财 产行 使请 求冻结 、 扣押 或其他 权利 。 除 依法 律法 规
和《基 金合 同》 的规 定处 分外， 基金 财产 不得 被处 分。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
 

























































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 63 
十四、基金资产的估值 
 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的 各 类有 价证 券 和银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 
三、估 值方 法 
1 、 本 基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 照票 面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余存 续期 内按照 实际 利率 法进 行摊 销， 每 日计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “摊 余成 本法 ” 计 算的 基金资 产净 值与 “影 子 定 价” 确 定的 基金 资产 净值 偏离达 到或 超过
基金资产 净值 的 0.5% 时， 或基金管 理人 认为发 生了 其他的重 大偏 离时， 基金 管理人与 基金
托管人 商定 后可 进行 调整 ，使基 金资 产净 值更 能公 允地反 映基 金资 产价 值。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行计 价不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的方 法计 价。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规定 或者未 能 充 分维护 基金份 额持有 人利 益时， 应立即 通知对 方， 共同查 明原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值 、 基金 份额 的每百 份基 金已 实现 收益 及七 日年化 收益
率 计算 和基 金会 计核 算的 义务由 基金 管理 人承 担 ， 基金托 管人 负责 进行 复核 。 本基 金的 基金
会计责 任方 由基 金管 理人 担任 ， 因 此， 就与 本基 金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关各方 在平 等基
础上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成一 致的 意见 ， 按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 的计算 结果 对外
予以公 布 。
























































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四、估 值程 序 
1 、每百 份基金 已实现 收益 是按照相 关法 规计算 的每百 份基金 份额 的日净 收益 ，精确 到
小数点 后4 位 ， 小 数点后第 5 位 四舍 五入 。 七日 年化 收益率 是指 最近 七个 自然 日 （ 含节 假日 ）
的 每百 份基 金已 实现 收益 折算出 的年 收益 率， 精确 到百分 号内 小数 点 后 3 位 ， 百分 号内 小数
点后 第4 位 四舍 五入 。国 家另有 规定 的， 从其 规定 。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 估值 结 果发 送基
金托管 人， 经基 金托 管人 复核无 误后 ，由 基金 管理 人对外 公布 。 
五、估 值错 误的 处理 
基金管理 人和 基金托 管人 将采取必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性。 当基 金资产 的估 值导致本 基金 每百份 基金 已实现收 益小 数点 后 2 位 以内（含 第 2
位）发 生差 错时 ，视 为估 值错误 。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （ “受损 方 ” ） 的直 接损 失按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下达 指令 差错等 。 对于 因技术 原因 引起的 差错 ， 若系同 行业 现有技 术水 平 不
能预见 、不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确





















































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认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及 时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当事 人的利 益损 失 （ “ 受损方 ”） ， 则估值 错误责 任方应 赔偿受 损方 的损失 ，并在
其支付 的赔 偿金 额的 范围 内对获 得不 当得 利的 当事 人享有 要求 交付 不当 得利 的权利 ； 如果 获
得不当 得利 的当 事人 已经 将此部 分不 当得 利返 还给 受损方 ， 则受 损方 应当 将其 已经获 得的 赔
偿 额 加 上 已 经获 得 的 不 当得 利 返 还 的 总和 超 过 其 实际 损 失 的 差 额部 分 支 付 给估 值 错 误 责任
方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1）基 金 估值 计算出 现错 误时，基 金管 理人应 当立 即予以纠 正， 通报基 金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2）错 误偏差 达到基 金资产 净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3）前 述内容 如法律 法规 或监管机 关另 有规定 的， 从其规定 处理 。 如果 行业 有通行 做
法，双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。 
六、暂 停估 值的 情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时；
























































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3 、 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 基金管 理人 为保 障投 资人 的利益 ，
决定延 迟估 值； 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
七、基 金净 值 和 收益 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 基 金份 额的 每百 份基金 已实 现收 益和 七日 年化收 益
率 由基 金管 理人 负责 计算 ， 基金 托管 人负 责进 行复 核。 基 金管 理人 应于 每个 开放日 交易 结束
后计算 当日 的基 金资 产净 值 、 基金 份额 的每百 份 基金 已实现 收益 和七 日年 化收 益率 并 发送 给
基金托 管人 。 基金 托管 人对 计算结 果复 核确 认后 发送 给基金 管理 人 ， 由 基金 管理 人予以 公 布 。 
八、特 殊情 形的 处理 
1 、基 金管 理人 按估 值方 法 的第 3 项 进行 估值 时， 所 造成的 误差 不作 为基 金资 产估值 错
误处理 ； 
2 、由于 不可抗 力，或 证券 交易所、 登记 结算机 构 、 代办证券 公司 及存款 银行 发送的 数
据错误 ， 或国 家会计 政策 变更 、 市 场规 则变更 等非 基金管 理人 与基 金托 管人 原因 ， 基 金管 理
人和基 金托管 人虽然 已经 采取必 要、适 当、合 理的 措施进 行检查 ，但是 未能 发现该 错误的 ，
由此造 成的 基金 资产 估值 错误 ， 基 金管 理人和 基金 托管人 免除 赔偿 责任 。 但 基金管 理人 、 基
金托管 人应 当积 极采 取必 要的措 施消 除由 此造 成的 影响。 
 

























































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十五、基金的收益分配 
 
一、基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
二 、基 金收 益分 配原 则 
1 、本 基金 收益 分配 方式 为 现金分 红； 
2 、本 基金 份额 净值 为 100.00 元， 根 据每 日基 金收 益情况 ，以 基金 已实 现收 益为基 准，
为基金 份额 持有 人每 日计 算当日 收益 并分 配， 并于 每月 15 日（ 如遇 节假 日顺 延） 集 中支 付
收益。 基金 合同 生效 不满1 个月 时可 不集 中支 付。 基 金份额 持有 人当 日收 益分 配计算 的精 度
为 0.01 元， 小数 点后 第 3 位按去 尾原 则处 理， 因去 尾形成 的余 额 进 行再 次分 配，直 到分 完
为止 ； 
3 、本基 金根据 每日收 益情 况，将当 日收 益全部 分配 ，若当日 已实 现收益 大于 零时， 为
基金份 额持 有人 记正 收益 ； 若 当日 已实 现收益 小于 零时 ， 为 基金 份额持 有人 记负收 益 ； 若 当
日已实 现收 益等 于零 时， 当日持 有人 不记 收益 ； 
4 、 本基 金每 月累 计收 益集 中支付 时 ， 如 基金 份额 持有 人当月 累计 分配 的基 金收 益为正 ，
则为持 有人 结算 并支 付收 益； 如 基金 份额 持有 人当 月累计 分配 的基 金收 益为 负， 不 为持 有人
缩减相 应的基 金份额 ，基 金管理 人有权 通过证 券公 司或自 行向基 金份额 持有 人追索 负收益 ，
基金份 额持 有人 应予 支付 ； 
5 、如基 金份额 持有人 未付 收益为正 ，在 持有人 部分 赎回或卖 出基 金份额 时， 其账户 内
的基金 收益 不支 付， 在月 度基金 收益 分配 日结 算； 基金份 额持 有人 全部 赎回 或卖出 其持 有的
本基金 份额 时， 基金 管理 人将该 基金 份额 持有 人的 未付收 益支 付给 证券 公司 ， 由证 券公 司划
付至投 资者 账 户 。 如 基金 份额持 有人 未付 收益 为负 ， 在持 有人 全部 或部 分赎 回或卖 出基 金份
额时， 基金 管理 人有 权通 过证券 公司 或自 行向 基金 份额持 有人 追索 负收 益， 基金份 额持 有人
应予支 付； 
6 、T 日 申购 或买 入的 基金 份额 自 T+1 日起 享有 收益 分配权 益，T 日赎 回或 卖出 的基金 份
额自T+1 日 起不 享有 收益 分配权 益 ； 如 法律 法规 或监 管机构 以后 对交 易所 货币 市场基 金的 收
益分配 规则 进行 调整 ， 导致 本基金 的收 益分 配规 则与 新的法 律法 规和 监管 机构 的规定 不一 致 ，





















































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本基金 的收 益分 配规 则将 随之调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会 ； 
7 、由于 本基金 各类基 金份 额收取的 销售 服务费 不同 ，各类基 金份 额收益 情况 将有所 不
同。本 基金 同一 类别 的每 一基金 份额 享有 同等 分配 权 ； 
8 、在不 影响基 金份额 持有 人利益的 前提 下，基 金管 理人可在 中国 证监会 允许 的条件 下
调整基 金收 益的 分配 原则 和支付 方式 ，不 需召 开基 金份额 持有 人大 会； 
9 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
三 、收 益分 配方 案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
四 、收 益分 配方 案的 确定 、公告 与实 施 
本基金 每个 工作 日进 行收 益分配 。 
本基金 每 月15 日 例 行对 上 月实现 的收 益进 行集 中支 付 （如 遇节 假日 顺延） ， 基 金合同 生
效不满 一个 月时 可不 集中 支付， 每月 例行 的收 益集 中支付 不再 另行 公告 。 
五 、基 金收 益分 配中 发生 的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担。 

























































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十六 、基金的费用与税收 
（一）与基金运作有 关的 费用 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费； 
6 、基 金上 市费 及年 费； 
7 、基 金托 管人 办理 清算 、 交割过 程中 相关 的银 行日 内垫资 费用 ； 
8 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
9 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
10 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
11 、证 券账 户开 户费 用、 银行账 户维 护费 用； 
12 、银 行对 本基 金授 信所 产生的 费用 ； 
13 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.20% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H ＝E×0.20 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 基 金管 理人和 基金 托管人 核 对
一致后 ， 由 基金 托管 人 于 次月 前3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇
法定节 假日 、公 休假 或不 可抗力 等， 支付 日期 顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.08%的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ： 
H ＝E×0.08 %÷ 当年 天数
























































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H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 基 金管 理人和 基金 托管人 核 对
一致后 ，由 基金 托管 人 于 次月前 3 个工 作日 内从 基 金财产 中一 次性 支取 。若 遇法定 节假 日、
公休日 或不 可抗 力 等 ， 支 付日期 顺延 。 
3 、销 售服 务费 
本基金A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ；B 类 基金 份额 的销 售服 务费年 费率
为0。 对 于A 类份 额升 级 为 B 类 份额 或B 类份 额降 级为 A 类份 额， 基金 年销 售服务 费自 份额
类别变 化 后 下一 工作 日起 适用于 新份 额类 别的 费率 。 
销售服 务费 的计 算方 法如 下： 
H ＝E×R÷ 当年 天数 
H 为该 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费



E 为该 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值



R 为该 类基 金份 额适 用的 销售服 务费 年费 率 
销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 基金 管理人 和基 金托管 人核 对一 致后 ， 由 基金托 管 人
于次月 前3 个工 作日 内从 基金资 产中 划出 ， 经登 记结 算机构 或基 金管 理人 支付 给各个 基金 销
售机构 。若 遇法 定节 假日 、公休 日或 不可 抗力 等， 支付日 期顺 延。 
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构佣 金、 以及 基金 管理人 的基 金行 销广 告费 、 促销 活动
费、持 有人 服务 费等 。基 金募集 期间 的上 述费 用不 从销售 服务 费中 列支 。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4－12 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金 财产 中支 付。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四 、费 用调 整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基





















































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金合同 约定 调整 基金 管理 费率、 基金 托管 费率 、基 金销售 服务 费率 等相 关费 率 。 
调低基 金管 理费 率、 基金 托管费 率 、 基 金销售 服务 费率等 费率 ， 无须召 开基 金份额 持 有
人大会 。 
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 体上 公告。 
（二）与基金销售有 关的 费用 
本基金 不收 取申 购费 用和 赎回费 用。 
（三）基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
























































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十七 、基金的会计与审计 
 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以 托管 协
议约定 方式 确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 体 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
 
 

























































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十八、基金的信息披露 
一、本 基金的 信息披 露应 符合《 基金法》 、 《运 作办 法》 、 《信 息披 露办法》 、 《 基金合 同》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的披 露方式 、 登载 媒体 、 报 备 方式等 规定 发生
变化时 ，本 基金 从其 最新 规定。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定的 全国性 报刊 （以下 简称“ 指定报 刊” ） 和基金 管理人 、基金 托管 人的互 联网网
站 （以 下简 称 “ 网站 ” ） 等媒介 披露 ， 并 保证 基金 投资者 能够 按照 《基 金合 同》 约 定的 时间
和方式 查阅 或者 复制 公开 披露的 信息 资料 。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法





















































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律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起45 日内， 更新招 募说 明
书并登 载在 网站 上， 将更 新后的 招募 说明 书摘 要登 载在指 定报刊 上。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书、 《基金 合同 》摘要 登载在 指定 报 刊和网 站 上 ；基金 管理人 、基金 托管 人应当 将《基
金合同 》 、 基金 托管 协议 登 载在网 站上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒体 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒体 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、 基 金份额 的每百 份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值 、 基金份 额的 每百 份基 金已 实现收 益和 七日 年化 收益 率 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基 金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ， 披露 开放 日的 基金 份额每百 份 基金 已实 现收 益和七 日年 化
收益率 ， 若遇 法定节 假日 ， 于 节假 日结 束后 第2 个 自然日 ， 公告 节假日 期间 的基金 份额 每百
份基金 已实 现收 益、 节假 日最后 一日 的七 日年 化收 益率， 以及 节假 日后 首个 开放日 的基 金份
额 每百 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收益 率。 
各类基金 份额 每百 份 基金 已实现收 益=[ 当日基 金份 额的基金 已实 现收益/ 当日 基金份 额
总额] ×100 ， 上述收 益的 精度为 以四 舍五 入的 方法 保留小 数点 后 4 位。 其中 ， 当 日基 金份 额
总额不 包括 当日 申购 赎回 申请的 基金 份额 。 
七日年 化收 益率 ＝[ （
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7 /
i
Ri ） ×365/10, 000 ]×1 00% 
其中 ：Ri 为 最近 第 i 公历 日 （i=1 ，2 ……7）的 每百 份基金 已实 现收 益 ， 七 日 年化收 益





















































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率采取 四舍 五入 方式 保留 小数点 后三 位。 如果 基金 成立不 足七 日， 按类 似规 则计算 。 
当任一类 基金 份额为 零时 ，将暂停 计算 和披露 该类 基金份额 的每百 份基 金已 实现收益 、
七日年 化收 益率 ，待 该类 份额不 为零 时重 新开 始计 算和披 露。 
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值 、 基 金份 额的每百
份基金 已实 现收 益和 七日 年化收 益率 。 基 金管 理人 应当在 前款 规定 的市 场交 易日的 次日 ， 将
基金资 产净 值、 基金 份额 的 每百 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收益 率 登 载在 指定媒 体上 。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回清单 公告 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回之 后， 基金 管理 人应当 在每 个开 放日 ， 通 过网站 公告
当日的 申购 、赎 回清 单。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 报刊 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定报刊 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 报刊 和网站 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 报 中国 证监会 备案 。 报 备应 当采 用电子 文本
方式。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予以
公 告 ， 并 在公 开披 露日 报中 国证监 会 或 基金 管理 人主 要办公 场所 所在 地的 中国 证监会 派出 机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式；
























































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4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基金 管理 人及其 董事 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理受到 严重 行政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 、销 售服务 费 等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 、 当 “摊 余成 本 法” 计 算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ” 确 定的 基金 资产 净值偏 离度
绝对值 达到 或超 过0.5% 的 情形； 
18、基 金资产 净 值计 价错 误达基 金资产 净 值百 分之 零点五 ； 
19、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
20 、变 更基 金销 售机 构； 
21 、更 换基 金登 记结算 机 构； 
22 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
23 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
24 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
25、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒体中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。
























































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（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 每百 份 基金 已实现 收益 、 七日年 化收 益率 、 基 金定 期
报告和 定期 更新 的招 募说 明书等 公开 披露 的相 关基 金信息 进行 复核 、 审 查， 并 向基金 管理 人
按双方 约定 方式 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 报刊 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 体上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒体披 露信 息， 但是 其他 公 共媒 体不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。
























































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十九、风险揭示 
 
（ 一） 市场 风险 
本基金主 要投 资于具 有良 好流动性 的金 融工具 ，而 其价格因 受到 经济因 素、 政治因素 、
投资者 心理 和交 易制 度等 各种因 素的 影响 而产 生波 动， 从 而导 致基 金收 益水 平发生 变化 ， 产
生风险 。主 要的 风险 因素 包括： 
1 、政 策风 险 
因国家 宏观 政策 （ 如货 币 政策、 财政政 策、 行 业政 策、 地区 发展 政策 等 ） 发 生变化， 导
致市场 价格 波动 而产 生风 险。 
2 、利 率风 险 
利率风 险主 要是 指因 金融 市场利 率的 波动 而导 致证 券市场 价格 和收 益率 变动 的风险 。 利
率直接 影响 着债 券的 价格 和收益 率， 影响 着企 业的 融资成 本和 利润 。 本 基金 主要投 资固 定收
益类金 融工 具， 其收 益水 平直接 受到 利率 变 化 的影 响。 
3 、再 投资 风险 
债券、 票据、 定期 存款 偿付 本息后 以及 回购 到期 后可 能由于 市场 利率 的下 降面 临资金 再
投资的 收益 率低 于原 来利 率，由 此本 基金 面临 再投 资风险 。 
4 、信 用风 险 
信用风 险主 要指 债券 发行 主体、 票据 发行 主体、 存款 银行信 用状 况可 能恶 化而 可能产 生
的到期 不能 兑付 的风 险。 
5 、经 营风 险 
债券发 行主 体的 经营 活动 受多种 因素 影响 。 如 果债 券发行 主体 经营 不善 ， 其 债券价 格可
能下跌 ；同 时， 其偿 债能 力也会 受到 影响 。 
（ 二） 管理 风险 
基金管 理人 、 基金托 管人 等相关 当事 人的 业务 发展 状况 、 人 员配 备、 管理 水 平与内 部控
制等对 基金 收益 水平 存在 影响。 因本 产品 相关 技术 、 规则 （如 申购 赎回、 清算 交收及 收益 分
配等业 务规则） 、操 作等创 新性， 以及业 务扩张 过快 、行业 内过度 竞争、 对主 要业务 人员过
度依赖 等可 能会 产生 影响 投资者 利益 的风 险。 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 可能 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作





















































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失误或 违反 操作 规程 等引 致风险 ， 例 如， 申 购赎 回清 单编制 错误 、 越 权违 规交 易 、 欺诈 行为 、
代办券 商代 办业 务差 错、 清算交 收差 错、 份额 登记 差错等 风险 。 
（ 三） 特有 风险 
1 、触及 当日累 计申购 份额 上限、累 计赎 回份额 上限 或单个账 户当 日累计 申购 上限造 成
投资者 申购 或赎 回失 败的 风险 
本基金 基金 管理 人可 在每 个开放 日为 本基 金设 定当 日累计 申购 份额 上限 、 累计 赎回份 额
上限和 单个 账户 当日 累计 申购上 限。 如果 当日 一笔 申购或 赎回 申请 被确 认成 功， 会 使本 基金
当日累 计申购 份额或 累计 赎回份 额超过 基金管 理人 规定时 ，该笔 申购或 赎回 申请将 被拒绝 ；
如果某 一账 户一 笔新 的申 购申请 被确 认成 功 ， 会 使该 账户累 计申 购份 额超 过单 个账户 当日 累
计申购 上限 时 ， 该笔 申购 申请也 将被 确认 失败 。 因 此， 当触 及基 金当日 累计 申购份 额上 限 或
某一账 户触 及单 个账 户当 日累计 申购 上限 时， 投资 者面临 申购 失败 的风 险； 当触及 基金 累计
赎回份 额上 限时 ，投 资者 面临赎 回失 败的 风险 。 
2 、收 益分 配安 排造 成的 风 险 
（1）本 基金通 过现金 分红 的形式进 行收 益分配 ，每 月例行对 上月 实现的 收益 进行收 益
结转（ 如遇 节假 日顺 延） ， 投资者 每个 月获 得现 金分 红，面 临再 投资 的风 险； 
（2）基 金份额 持有人 在全 部赎回 或 卖出 其持有 的本 基金 份额 时 及 每月基 金累 计收益 集
中支付 时 ，如 未付收 益为 正，基 金管理 人将该 基金 份额持 有人的 未付收 益支 付给证 券公司 ，
由于后 台系 统处 理时 间的 原因， 投资 者在3 个 工作 日后才 可获 得该 收益 。 如 投资者 在收 益到
账前注 销其 证券 或资 金账 户， 存 在无 法获 取投 资收 益的风 险。 投资 者获 取投 资收益 需按 照证
券公司 的有 关规 定办 理； 
（3）如 基金份 额持有 人未 付收益为 负， 在持有 人全 部或部分 赎回 或卖出 基金 份额及每
月基金 累计 收益 集中 支付 时， 基金 管理 人有 权通 过证 券公司 或自 行向 基金 份额 持有人 追索 负
收益 ， 基 金份 额持有 人应 予支付 ， 如基 金份额 持有 人未支 付负 收益 ， 将 面临 被追索 负收 益 的
风险。 
3 、第 三方 机构 服务 的风 险 
本基金 的多 项服 务委 托第 三方机 构办 理 ， 存在 以下 风险： 
（1）受 多种因 素影响 ， 申 购赎回代 办证 券公司 代理 申购、赎 回业 务可能 受到 限制、 暂
停或终 止， 从而 影响 投资 者申购 、赎 回。 
（2）投 资者申 购本基 金时 ，如申购 赎回 代办证 券公 司对登记 结算 机构资 金交 收违约 ，
将造成 投资 者无 法获 得所 申购基 金份 额的 风险 。
























































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（3）投 资者取 得基金 份额 ，即成为 基金 份额持 有人 和基金合 同的 当事人 ，认 购和申 购
本基金 即表 示认 可相 关份 额的变 更登 记方 式及 资金 交收方 式 。 登 记结 算机 构可 能调整 资金 交
收、 登 记与 结算 制度 、 规 则， 改 变投 资者 基金 份额 及资金 的登 记、 结算 方式 ， 这类 制度 与规
则的调 整可 能给 投资 者带 来理解 偏差 或业 务办 理流 程变动 的风 险 。 
（4）本 基金在 运作过 程中 ，托管行 需 向 登记公 司或 交易所提 供基 金的申 购赎 回数据 等
文件， 如托 管行 未能 按时 提供相 关数 据文 件， 则有 可能导 致登 记结 算公 司按 照法律 法规 或登
记结算 相关 规则 暂停 或停 止本基 金的 申购 赎回 业务 。 
（5）投 资者通 过网上 现金 认购本基 金， 需通过 基金 管理人指 定的 具备申 赎代 办证券 公
司资格 的发 售代 理机 构办 理。 如投 资者 通过 不具 备申 赎代办 证券 公司 资格 的证 券公司 办理 网
上现金 认购 ， 需待 该证 券公 司具备 申赎 代办 证券 公司 资格或 将基 金份 额转 托管 至其他 代办 证
券公司 后， 才可 以办 理基 金份额 的赎 回业 务。 
4 、流 动性 风险 
流动性 风险 是指 投资 者提 交了赎 回申 请后 ， 基 金管 理人无 法及 时变 现基 金资 产， 导 致赎
回款交 收资 金不 足的 风险 ； 或 者为 应付 赎回款 ， 变 现冲击 成本 较高 ， 给 基金 资产造 成较 大的
损失的 风险 。 大 部分 债券 品种的 流动 性较 好， 也存 在部分 企业 债、 资产 证券 化、 回 购等 品种
流动性 相对 较差 的情 况 ， 如 果市场 短时 间内 发生 较大 变化或 基金 赎回 量较 大可 能会影 响到 流
动性和 投资 收益 。从 而造 成以下 的风 险： 
（1） 在特 殊市 场情 况下 （ 加息或 是市 场资 金紧 张的 情况下 ） ， 可能 会存 在债 券 品种交 投
不活跃 、成 交量 不足 的情 形，此 时如 果基 金赎 回量 较大， 可能 导致 基金 收益 出现较 大波动 。 
（2）由 于本基 金的流 动性 管理问题 引起 对登记 结算 公司资金 交收 违约， 有可 能导致 登
记结算 公司 按照 法律 法规 或登记 结算 相关 规则 暂停 或停止 本基 金的 申购 赎回 业务 。 
5 、机 会成 本风 险 
由于本 基金 必须 保持 一定 的现金 比例 以应 付赎 回的 需求， 在管 理现 金头 寸时， 有可能 存
在现金 过多 而带 来的 机会 成本风 险。 
6 、二 级市 场交 易的 风险 
(1)本基 金在深 圳证 券交易 所上市交 易， 对于选 择买 卖的投资 者而 言，交 易费 用和二 级
市场流 动性 等因 素都 会在 一定程 度上 影响 投资 者的 投资收 益 。 买 入卖 出时 如有 交易费 用会 降
低投资 人的 投资 收益 ； 另 外， 二级 市场 的价格 受供 需关系 的影 响 ， 可能 高于 或低于 基金 的 份
额净值 ， 形成 溢价交 易或 折价交 易 。 当 溢价交 易时 ， 买 入份 额的 投资人 以高 于面值 的价 格 买
入本基 金 ， 投 资收益 减少 ， 而 卖出 份额 的投资 人以 高于面 值的 价格 卖出 本基 金， 投资 收益 增





















































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加； 当 折价 交易 时， 买入 份额的 投资 人以 低于 面值 的价格 买入 本基 金， 投资 收益增 加， 而卖
出份额 的投 资人 以低 于面 值的价 格卖 出本 基金 ，投 资收益 减少 。 
(2) 对 于选 择买 卖的 投资 者而言 ， 如 买卖 投资 者所 在证券 公司 未按 证券 交易 所、 登 记结
算机构 要求 ， 开通 代收 代付 功能 ， 将 可能 造成 投 资 者延 迟获取 货币 市场 基金 投资 收益的 风 险 。 
（ 四） 其他 风险 
1 、本基 金力争 战胜业 绩比 较基准， 但本 基金的 收益 水平有可 能不 能达到 或超 过业绩 比
较基准 ，基 金份 额持 有人 面临无 法获 得目 标收 益率 甚至本 金亏 损的 风险 ； 
2 、因固 定收益 类金融 工具 主要在场 外市 场进行 交易 ，场外市 场交 易现阶 段自 动化程 度
较场内 市场 低， 本基 金在 投资运 作过 程中 可能 面临 操作风 险； 
3 、因战 争、自 然灾害 等不 可抗力导 致的 基金管 理人 、基金托 管人 、 证券 交易 所、登记
结算机 构、 代办 券商 等机 构无法 正常 工作 ，从 而影 响基金 运作 的风 险； 
4 、因金 融市场 危机 ， 登记 结算结构 、 代 办证券 公司 或其他代 理商 违约 ， 基金 托管人 违
约等超 出基 金管 理人 自身 控制能 力的 因素 出现 ， 可能 导致基 金或 者基 金份 额持 有人利 益受 损
的风险 。 
5 、 在 本基 金的 投资 、 交 易 、 服 务与 后台 运作等 业务 过程中,可 能因 为技 术系 统 的故障 或
差错导 致投 资者 的利 益受 到影响 。 这种 技术风 险可 能来自 基金 管理 人、 基金 托管人 、 证券 交
易所、 登记 结算 机构 及 代 办证券 公司 等。 
 

























































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二十、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金合 同 涉及 法律 法规规定 或本 基金 合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 法律 法规 规定 和基 金合同 约定 可不
经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的事 项， 由基 金管 理人和 基金 托管 人同 意后 变更并 公告 ， 并
报中国 证监 会备 案。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议 自表决 通过 之日起 生效 ，自决 议
生效之 日 起2 个 工作 日内 在指定 媒体 公告 。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ；
























































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（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金 财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产 清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 

























































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二十一 、基金合同的内容摘要 
一、基 金份 额持 有人 、基 金管理 人和 基金 托管 人的 权利、 义务 
（一） 基金 管理 人简 况 
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司 
住所： 广东 省珠 海市 横琴 新区宝 中 路 3 号 4004-8 室 
法定代 表人 ：叶 俊英 
设立日 期：2001 年4 月 17 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会， 证监 基金字 ［2001 ］4 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 壹亿 贰仟 万元 人民币 
存续期 限： 持续 经营 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 
（2） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，根 据法 律法 规和 《基金 合同 》独 立运 用并 管理基 金
财产； 
（3） 依照 《基 金合 同》 收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费
用，决 定和 调整 除调 高管 理费率 、托 管费 率之 外的 基金相 关费 率结 构和 收费 方式； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家 有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； 
（9） 担任 或委 托其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 结算机 构办 理基 金登 记结 算业务 ； 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ； 
（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；
























































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（12） 为基 金的 利益 行使 因基金 财产 投资 于证 券所 产生的 权利 ； 
（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资融 券； 
（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ； 
（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ； 
（16） 在符 合有 关法 律、 法规的 前提 下， 制订 和调 整有关 基金 认购 、 申 购、 赎回等 业务
规则； 
（17） 委托 第三 方机 构办 理本基 金的 交易 、清 算、 估值、 结算 等业 务； 
（18） 法律 法规 和《 基金 合同》 规定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ，办 理 或者委 托经 中国 证监 会认 定的其 他机 构代 为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 结算事 宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基金 财 产； 
（4） 配备 足够 的具 有专 业 资格的 人员 进行 基金 投资 分析、 决策 ，以 专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5） 建立 健全 内部 风险 控 制、监 察与 稽核 、财 务管 理及人 事管 理等 制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立,对所 管 理 的不同 基金 分别 管理 ，分 别记账 ，进 行
证券投 资； 
（6） 除依 据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 、 基 金份 额 每百 份基 金 已
实现收 益和 七日 年化 收益 率等公 开披 露的 相关 信息 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回的对 价； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报告 义 务； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合





















































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同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 对价 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16） 按规 定保 存基 金财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、报 表、 记录 和其 他相 关资 料 15
年以上 ； 
（17） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估 价、 变现 和分配 ； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（20） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（21） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（22 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ； 
（23） 基金 管理 人在 募集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件， 《基 金合 同》 不能 生 效，基 金
管理人 承担 全部 募集 费用 ，将已 募集 资金 并加 计银 行同期 存款 利息 在基 金募 集期结 束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（24） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（25） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（26） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 托管 人简 况 
名称： 交通 银行 股份 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号 
法定代 表人 ：牛锡明 
成立时 间：1987 年3 月 30 日
























































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批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 国务 院国 发(1986) 字第 81 号 文和 中国 人民 银 行银发
［1987 ］40 号文 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：618.85 亿元 人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号 
（四） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ，依 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定安 全保 管基金 财
产； 
（2） 依《 基金 合同 》约 定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费
用； 
（3） 监督 基金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 ，如 发现 基金管 理人 有违 反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算 ； 
（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2） 设立 专门 的基 金托 管 部门， 具有 符合 要求 的营 业场所 ，配 备足 够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3） 建立 健全 内部 风险 控 制、监 察与 稽核 、财 务管 理及人 事管 理等 制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基 金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4） 除依 据《 基金 法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外， 不得 利用 基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证；
























































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（6） 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户， 按照本 合同 及托 管协 议的 约定， 根
据基金 管理 人的 投资 指令 ，及时 办理 清算 、交 割事 宜； 
（7） 保守 基金 商业 秘密 ， 除《基 金法 》 、 《 基金 合同 》及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额的 每百 份基 金已 实现收 益
和七日 年化 收益 率等 公开 披露的 相关 信息 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 从基 金管 理人 处接 收并保 存基 金份 额持 有人 名册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回对价 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《 基金 合同 》 造 成基金 财产 损失 时 ， 应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追 偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（五） 基金 份额 持有 人 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据 《基 金合 同 》 取 得 的基金 份额 ， 即成 为本 基 金份额 持有 人和 《 基金 合 同》 的当 事人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基





















































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金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
每份基 金份 额具 有同 等的 合法权 益。 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金份 额持 有人 的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 转让 或者 申请 赎 回其持 有 的 基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 ； 
（5） 出席 或者 委派 代表 出 席基金 份额 持有 人大 会， 对基金 份额 持有 人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8） 对基 金管 理人 、基 金 托管人 、基 金销 售机 构损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金份 额持 有人 的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 对价及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
二、基 金份 额持 有人 大 会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票权 。 
（一） 召开 事由
























































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1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 （ 法律法 规、 中国 证监 会另 有规定 或《 基金 合同 》另 有约定 的
除外） ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ，但 根据法 律法 规的 要求 提高 该等报 酬
标准的 除外 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变 更基 金投 资目 标、 范围或 策略 （法 律法 规、 中 国证监 会另 有规 定或 《基 金合同 》
另有约 定的 除外 ） ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（12） 法律 法规 、 《 基金 合 同》或 中国 证监 会规 定的 其他应 当召 开基 金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开 基金 份额 持有 人大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3） 在法 律法 规和 《基 金 合同》 规定 的范 围内 调低 本基金 的销 售服 务费 率或 变更收 费
方式； 
（4） 基金 推出 新业 务或 服 务； 
（5） 基金 管理 人、 证券 交 易所、 登记 结算 机构 、代 销机构 在法 律法 规规 定的 范围内 调
整有关 基金 申购 、赎 回、 交易、 收益 分配 、非 交易 过户、 转托 管等 业务 的规 则； 
（6） 在不 违反 法律 法规 的 情况下 ，调 整基 金的 申购 赎回方 式及 申购 对价 、赎 回对价 组
成； 
（7） 在不 违反 法律 法规 的 情况下 ，增 加、 减少 、调 整基金 份额 类别 设置 ； 
（8） 在不 违反 法律 法规 的 情况下 ，调 整申 购赎 回清 单的计 算和 公告 时间 或频 率； 
（9） 因相 应的 法律 法规 、 深圳证 券交 易所 或者 登记 结算机 构的 相关 业务 规则 发生变 动





















































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而应当 对《 基金 合同 》进 行修改 ； 
（10） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（11 ） 按 照法 律法规 和 《 基金合 同 》 规 定不需 召开 基金份 额持 有人 大会 的以 外的其 他情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除 法律 法规 规定 或《 基 金合同 》另 有约 定外 ，基 金份额 持有 人大 会由 基金 管理人 召
集； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基 金托 管人 认为 有必 要 召开基 金份 额持 有人 大会 的，应 当向 基金 管理 人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日 起10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自出 具书 面决 定之 日 起60 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决定不 召集 ，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ， 应 当由 基金 托管 人自行 召集 ， 并 自出 具书 面决定 之日 起六
十日内 召开 并告 知基 金管 理人， 基金 管理 人应 当配 合 。 
4 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额持有 人大 会， 应当 向基 金管理 人提 出书 面提 议。 基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起
10 日 内决 定是 否召 集， 并 书面告 知提 出提 议的 基金 份额持 有人 代表 和基 金托 管人。 基金 管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日 起60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额10% 以 上（ 含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内 决定 是否 召集 ， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 。 
5 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒体 公告 。 基金 份





















































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额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4） 授权 委托 方式 、授 权 委托证 明的 内容 要求 （包 括但不 限于 代理 人身 份， 代理权 限
和代理 有效 期限 等） 、送 达 时间和 地点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采 取通 讯开 会方 式并 进 行表决 的情 况下 ，由 会议 召集人 决定 在会 议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如 召集 人为 基金 管理 人 ，还应 另行 书面 通知 基金 托管人 到指 定地 点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的 计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 或法律 法规 和监 管机 关允 许的其 他
方式方 式召 开， 会议 的召 开方式 由会 议召 集人 确定 。 
1 、现 场开 会。 由基 金份 额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1） 亲自 出席 会议 者持 有 的有关 证明 文件 、受 托出 席会 议 者出 示的 委托 人的 代理投 票
授权委 托证 明及 有关 证明 文件符 合法 律法 规、 《基 金 合同》 和会 议通 知的 规定 ； 
（2） 经核 对， 到会 者在 权 益登记 日持 有的 有效 的基 金份额 不少 于本 基金 在权 益登记 日
基金总 份额 的50%（含 50%）。 
2 、通 讯开 会。 通讯 开会 系 指基金 份额 持有 人将 其对 表决事 项的 投票 以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。 通讯 开会 应以 书面方 式或 基金 管理 人规 定的其 他方 式





















































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进行表 决。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后， 在 2 个 工作 日内 连续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2） 召集 人按 基金 合同 约 定通知 基金 托管 人（ 如果 基金托 管人 为召 集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3） 本人 直接 出具 书面 意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的50% （含 50%）； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 有关证 明文 件、 受托 出具 书面意 见的 代理 人出 示的 委托人 的代 理投
票授权 委托 证明 及有 关证 明文件 符合 法律 法规 、 《 基 金合同 》和 会议 通知 的规 定，并 与基 金
登记结 算机 构记 录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3 、重 新召 集基 金份 额持 有 人大会 的条 件 
基金份 额持 有人 大会 应当 有代表 二分 之一 以上 基金 份额的 持有 人参 加， 方可 召开。 
参加基 金份 额持 有人 大会 的持有 人的 基金 份额 低于 上述规 定比 例的 ， 召集 人可 以在原 公
告的基 金份 额持 有人 大会 召开时 间的 三个 月以 后、 六个月 以内 ， 就 原定 审议 事项重 新召 集基
金份额 持有 人大 会 。 重 新召 集的基 金份 额持 有人 大会 应当有 代表 三分 之一 以上 基金份 额的 持
有人参 加， 方可 召开 。 
4 、在 不与 法律 法规 冲突 的 前提下 ，基 金份 额持 有人 大会可 通过 网络 、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
5 、基 金份 额持 有人 授权 他 人代为 出席 会议 并表 决的 ，授权 方式 可以 采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通知 中列 明。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终





















































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止《基 金合 同》 、更 换基 金 管理人 、更 换基 金托 管人 、与其 他基 金合 并、 法律 法规及 《基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票人 ，
然后由 大 会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（ 含50% ） 选 举产生 一名 基
金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大 会的 主持 人。 基金 管理 人和 基金 托管 人拒不 出席 或
主持基 金份 额持 有人 大会 ，不影 响基 金份 额持 有人 大会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载 明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、 身份 证明 文件 号码 、 持有或 代表 有表 决权 的基 金份额 、委 托人 姓名 （或 单位名 称） 和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提 前30 日公 布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成 决议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 同等 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一 般决 议， 一般 决议 须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上 （ 含50% ） 通 过方 为有 效 ； 除 下列 第2 项所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2 、特 别决 议， 特别 决议 应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 以特别 决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
























































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采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非在 计票 时监 督员 及公 证机关 均认 为有 充分 的相 反证据 证
明， 否 则提 交符 合会 议通 知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表
面符合 会议 通知 规定 的书 面 表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决意 见模 糊不 清或 相互 矛盾的 视为 弃
权表决 ，但 应当 计入 出具 书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
在上述 规则 的前 提下 ，具 体规则 以召 集人 发布 的大 会通知 为准 。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1） 如大 会由 基金 管理 人 或基金 托管 人召 集， 基金 份额持 有人 大会 的主 持人 应当在 会
议开始 后宣 布在 出席 会议 的基金 份额 持有 人和 代理 人中选 举两 名基 金份 额持 有人代 表与 大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有人大 会的 主持 人应 当在 会议开 始后 宣布 在出 席会 议的基 金份 额持 有人 中选 举三名 基金 份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2） 监票 人应 当在 基金 份 额持有 人表 决后 立 即 进行 清点并 由大 会主 持人 当场 公布计 票
结果。 
（3） 如果 会议 主持 人或 基 金份额 持有 人或 代理 人对 于提交 的表 决结 果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不 影
响计票 的效 力。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。
























































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基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 体上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有约 束
力。 
（九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规
定， 凡是 直接 引用法 律法 规的部 分 ， 如 将来法 律法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 基
金管理 人提 前公 告后 ， 可 直接对 本部 分内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会
审议。 
三、基 金合 同解 除和 终止 的事由 、程 序 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变 更基 金合 同涉 及法 律 法规规 定或 本基 金合 同约 定应经 基金 份额 持有 人大 会决议 通
过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 法律 法规 规定 和基 金合同 约定 可不
经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的事 项， 由基 金管 理人和 基金 托管 人同 意后 变更并 公告 ， 并
报中国 证监 会备 案。 
2 、关 于《 基金 合同 》变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 自表 决通 过之 日起 生效 ，自决 议
生效之 日 起2 个 工作 日内 在指定 媒体 公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ， 在6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基 金财 产清 算小 组组 成 ：基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算





















































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小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基 金财 产清 算小 组职 责 ：基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（ 七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
四、争 议解 决方 式 
对于因 基金 合同 的订 立、 内容 、 履 行和 解释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事 人
应尽量 通过 协商 、 调 解途 径解决 。 不 愿或 者不 能通 过协商 、 调 解解 决的 ， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北京 市。 仲裁 裁决 是终 局的， 对各 方当 事人 均有 约束力 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金





















































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合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
五、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得基 金合 同的 方式 
《基金 合同 》 是约 定基 金当 事人之 间 、 基 金与 基金 当事 人之间 权利 义务 关系 的法 律文 件 。 
1 、 《 基金 合同 》 经 基金 管 理人 、 基 金托 管人双 方盖 章以及 双方 法定 代表 人或 授权代 表签
字或签 章并 在募 集结 束后 经基金 管理 人向 中国 证监 会办理 基金 备案 手续 ， 并经 中国证 监会 书
面确认 后生 效。 
2 、 《基 金合 同》 的 有效 期自 其生效 之日 起至 基金 财产 清算结 果报 中国 证监 会备 案并公 告
之日止 。 
3 、 《 基金 合同 》 自 生效 之 日起对 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人在 内的
《基金 合同 》各 方当 事人 具有同 等的 法律 约束 力。 
4 、 《基 金合 同》 正本 一式 六份， 除上 报有 关监 管机 构一式 二份 外， 基金 管理 人、 基 金托
管人各 持有 二份 ，每 份具 有同等 的法 律效 力。 
5 、 《基 金合 同》 可印 制成 册， 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 销 售机 构的办 公场
所和营 业场 所查 阅。
























































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二十二、基金托管协议的内容摘要 
一、托 管协 议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司 
住所： 广东 省珠 海市 横琴 新区宝 中路3号4004-8室 
办公地 址： 广东 省广 州市 天河区 珠江 新城 珠江 东路30 号广 州银 行大 厦40-43楼 
法定代 表人 ： 刘 晓艳 
成立时 间：2001 年4 月17 日 
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会 
批准设 立文 号： 证监 基金 字[2001]4 号 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 ；资 产管 理； 经中 国证监 会批 准的 其他 业务 
注册资 本： 壹亿 贰千 万元 人民币 
组织形 式： 有限 责任 公司 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 基金 托管 人 
名称： 交通 银行 股份 有限 公司（ 简称 ：交 通银 行） 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号（ 邮政 编码 ：200120 ） 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号（ 邮政 编 码：200120 ） 
法定代 表人 ：牛锡明 
成立时 间：1987 年3 月30 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 国务 院国 发 （1986 ）字第81号 文和 中国 人民 银行银 发
［1987 ］40 号文 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 ［1998 ］25 号 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券； 代理发 行 、 代 理兑 付、 承销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项业 务； 提供 保管 箱服 务； 经 国务 院银 行业 监督 管理机 构批 准的 其他 业务 ； 经营 结汇 、 售
汇业务 。
























































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注册资 本：618.85亿元 人 民币 
组织形 式： 股份 有限 公司 
存续期 间： 持续 经营 
二、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
（1） 基金 托管 人根 据有 关 法律法 规的 规定 及《 基金 合同》 和本 协议 的约 定， 对基金 的
投资范 围、 投资 对象 进行 监督。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括现 金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年 ） 的 银行 定期 存款 和 大额存 单 ， 短 期融 资券 ， 剩 余期限 在397 天 以内 （ 含397 天 ） 的 债券 、
中期票 据 、 资 产支 持证 券， 期限在 一年 以内 （ 含一 年） 的债券 回购 ， 剩余 期限 在 一年以 内 （含
一年） 中央 银行 票据 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许货币 市场 基金 投资 的其 他金融 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后对货 币市 场基 金的 投资 范围与 限制 进行 调整 ， 本基 金将随 之
调整。 
基金托 管人 对基 金管 理人 业务进 行监 督和 核查 的义 务自基 金合 同生 效日 起开 始履行 。 
（2） 基金 托管 人根 据有 关 法 律法 规的 规定 及《 基金 合同》 和本 协议 的约 定， 对基金 投
资、融 资比 例进 行监 督。 
根据《 基金 合同 》的 约定 ，本基 金投 资组 合比 例应 符合以 下规 定： 
1. 本基 金投 资组 合的 平均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过120天； 
2. 本基 金投 资于 同一 公司 发行的 短期 企业 债券 及短 期融资 券的 比例 ， 合计 不得 超过基 金
资产净 值的10% ； 
3. 本基 金与 由基 金管 理人 管理的 其他 基金 持有 一家 公司发 行的 证券 ， 不得 超过 该证券 的
10% ； 
4. 本基 金存 放在 具有 基金 托管资 格的 同一 商业 银行 的存款 ，不 得超 过基 金资 产净值 的
30% ； 存放 在不 具有 基金 托 管资格 的同 一商 业银 行的 存 款， 不得 超过 基金 资产 净值的5%； 
5. 在全 国银 行间 债券 市场 债券回 购的 资金 余额 不得 超过基 金资 产净 值的40% ， 在全国 银
行间同 业市 场的 债券 回购 最长期 限为1年 ，债 券回 购 到期后 不得 展期 ； 
6. 本基 金投 资于 定期 存款 （不包 括有 存款 期限， 但根 据协议 可以 提前 支取 且没 有利息 损
失的银 行存 款） 的比 例不 得超过 基金 资产 净值 的30% ； 
7. 本基 金持 有的 剩余 期限 不超过397 天但 剩余 存续 期 超过397 天 的浮 动利 率债 券 的摊余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的20% ；
























































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8. 本基 金买 断式 回购 融入 基础债 券的 剩余 期限 不得 超过397天； 
9. 本基 金可 投资 于信 用等 级为AAA 级 的商 业银 行次 级 债，但 该次 级债 的剩 余期 限应当 在
397 天 内， 且投 资于 同一 商 业银行 发行 的次 级债 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的10% ； 
10.本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的20% ； 本 基金持 有
的同一 （指 同一 信用 级别 ）资产 支持 证券 的比 例， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模的10% ；本
基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券的 比例， 不得 超过 基金 资产 净值的10% ；本
基金管 理人 管理 的全 部基 金投资 于同 一原 始权 益人 的各类 资产 支持 证券 ， 不得 超过其 各类 资
产支持 证券 合计 规模 的10% ； 
11.中国 证 监会 规定 的其 他 比例限 制。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起6 个月 内使 基 金的投 资组 合比 例符 合基 金合同 的
约定 。 因 证券 市场波 动 、 上市公 司合 并 、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投
资不符 合基 金合 同约 定的 投资比 例规 定的 ， 基 金管 理人应 当在10个 工作 日内 进行调 整。 法律
法规或 监管 部门 修改 或取 消上述 限制 规定 时 ， 本 基金 不受上 述投 资组 合限 制并 相应修 改其 投
资组合 限制 规定 ，但 需提 前公告 。 
基金托 管人 依照 上述 规定 对本基 金的 投资 组合 限制 及调整 期限 进行 监督 。 
（3） 基金 托管 人根 据有 关 法律法 规的 规定 及基 金合 同和本 协议 的约 定， 对基 金投资 禁
止行为 进行 监督 。基 金财 产不得 用于 下列 投资 或者 活动。 
1. 承销 证券 ； 
2. 向他 人贷 款或 者提 供担 保； 
3. 从事 承担 无限 责任 的投 资； 
4. 买卖 其他 基金 份额 ，但 是国务 院另 有规 定的 除外 ； 
5. 向本 基金 的基 金管 理人 、 基金 托管 人出 资或 者买 卖本基 金的 基金 管理 人、 基金托 管人
发行的 股票 或者 债券 ； 
6. 买卖 与本 基金 的基 金管 理人 、 基 金托 管人 有控 股关 系的股 东或 者与 本基 金的 基金管 理
人、基 金托 管人 有其 他重 大利害 关系 的公 司发 行的 证券或 者承 销期 内承 销的 证券； 
7. 从事 内幕 交易 、操 纵证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
8. 依照 法律 、行 政法 规有 关规定 ，由 中国 证监 会规 定禁止 的其 他活 动。 
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定， 本基 金可不 受上 述规 定的 限制 ， 但需 提前
公告。 根据 法律 法规 有关 基金禁 止从 事的 关联 交易 的规定 ，基 金合 同生 效后2 个工作 日内 ，
基金管 理人 和基 金托 管人 应相互 提供 与本 机构 有控 股关系 的股 东或 者与 本机 构有其 他重 大





















































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利害关 系的 公司 名单 ，以 上名单 发生 变化 的， 应及 时予以 更新 并通 知对 方。 
（4） 基金 托管 人根 据有 关 法律法 规的 规定 及基 金合 同和本 协议 的约 定， 对基 金管理 人
参与银 行间 债券 市场 进行 监督。 
1. 基金 托管 人依 据有 关法 律法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约定 对于 基金 管理 人参与 银行
间市场 交易 时的 交易 对手 资信风 险进 行监 督。 
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名单 。
基金托 管人 在收 到名 单后2 个工作 日内 电话 或回 函确 认收到 该名 单。 基金 管理 人应定 期或 不
定期对 银行 间市 场现 券及 回购交 易对 手的 名单 进行 更新。 基金 托管 人在 收到 名单后2个 工作
日内电 话或 书面 回函 确认 ， 新名 单自 基金 托管 人确 认当日 生效 。 新 名单 生效 前已与 本次 剔除
的交易 对手 所进 行但 尚未 结算的 交易 ，仍 应按 照协 议进行 结算 。 
2. 基金 管理 人参 与 银 行间 市场交 易时 ， 有 责任 控制 交易对 手的 资信 风险 ， 由 于交易 对手
资信风 险引 起的 损失, 基 金 管理人 应当 负责 向相 关责 任人追 偿。 
（5） 基金 托管 人根 据有 关 法律法 规的 规定 及基 金合 同和本 协议 的约 定， 对基 金管理 人
选择存 款银 行进 行监 督。 
基金投 资银 行定 期存 款的 ， 基金 管理 人应 根据 法律 法规的 规定 及基 金合 同的 约定， 确定
符合条 件的 所有 存款 银行 的名单 ， 并 及时 提供 给基 金托管 人， 基金 托管 人应 据以对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 是否 符合有 关规 定进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
1. 基金 管理 人、 基金 托管 人应当 与存 款银 行建 立定 期对账 机制 ， 确 保基 金银 行存款 业务
账目及 核算 的真 实、 准确 。 
2 ．基 金管 理人 与基 金托 管 人应根 据相 关规 定， 就本 基金银 行存 款业 务另 行签 订书面 协
议， 明 确双 方在 相关 协议 签署、 账户 开设 与管 理、 投资指 令传 达与 执行 、 资 金划拨 、 账 目核
对、 到期 兑付 、 文件 保管 以 及存款 证实 书的 开立 、 传 递、 保管 等流 程中 的权 利 、 义务和 职责 ，
以确保 基金 财产 的安 全， 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
3 ．基 金托 管人 应加 强对 基 金银行 存款 业务 的监 督与 核查， 严格 审查 、复 核相 关协议 、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。 
4 ．基 金管 理人 与基 金托 管 人在开 展基 金存 款业 务时 ，应严 格遵 守《 基金 法》 、 《运作 办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。 
（6） 基金 托管 人根 据法 律 法规的 规定 及《 基金 合同 》和本 协议 的约 定， 对基 金投资 其
他方面 进行 监督 。
























































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（二 ） 基 金托 管人 应根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金资 产净 值计算 、
基金份 额的 每百 份基 金已 实现收 益及 七日 年化 收益 率计算 、 应 收资 金到 账、 基 金费用 开支 及
收入确 认 、 基 金收益 分配 、 相 关信 息披 露、 基金 宣 传推介 材料 中登 载基 金业 绩表现 数据 等进
行监督 和核 查 。 如 果基 金管 理人未 经基 金托 管人 的审 核擅自 将不 实的 业绩 表现 数据印 制在 宣
传推介 材料 上， 则基 金托 管人对 此不 承担 任何 责任 ，并有 权在 发现 后报 告中 国证监 会。 
（三） 基金 管理 人应 积极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 ， 在 规定 时间 内答复 并改
正， 就 基金 托管 人的 疑义 进行解 释或 举证 。 对 基金 托管人 按照 法规 要求 需向 中国证 监会 报送
基金监 督报 告的 ，基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令或 实际 投资 运作违 反 《基 金法 》 及其 他 有关法 规、
《基金 合同 》 和本协 议规 定的行 为 ， 应 及时以 书面 形式通 知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基 金管 理
人收到 通知 后应 及时 核对 ， 并以 电话 或书 面形 式向 基金托 管人 反馈 ， 说 明违 规原因 及纠 正期
限，并 保证 在规 定期 限内 及时改 正。 在限 期内 ，基 金托管 人有 权随 时对 通知 事项进 行复查 ，
督促基 金管 理人 改正 。 基 金管理 人对 基金 托管 人通 知的违 规事 项未 能在 限期 内纠正 的， 基金
托管人 有权 报告 中国 证监 会。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人在 限期 内纠 正。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的指 令违 反法 律、 行政 法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 《 基
金合同 》约 定的 ，应 当拒 绝执行 ，立 即通 知基 金管 理人， 并及 时向 中国 证监 会报告 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的指令 违反 法律 、 行政 法规 和其他 有
关规定 ， 或 者违 反 《 基金 合同》 约定 的， 应当 立即 通知基 金管 理人 ， 并 及时 向中国 证监 会报
告。 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法规 、 《 基金 合同 》和 本 协议规 定， 基金 管理 人对 基金托 管
人履行 托管 职责 的情 况进 行核查 ， 核查 事项 包括 但不 限于基 金托 管人 是否 安全 保管基 金财 产 、
开立基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 及债 券托 管账 户， 是 否及 时、 准 确复 核基 金管理 人计 算
的基金 资产 净值 、 基 金份 额的每百 份 基金 已实 现收 益及七 日年 化收 益率 ， 是 否根据 基金 管理
人指令 办理 清算 交收 ， 是 否按照 法规 规定 和 《 基金 合同 》 规 定进 行相关 信息 披露和 监督 基 金
投资运 作等 行为 。 
基金管 理人 定期 和不 定期 地对基 金托 管人 保管 的基 金资产 进行 核查 。 基金 托管 人应积 极
配合基 金管 理人 的核 查行 为， 包 括但 不限 于： 提 交相 关资料 以供 基金 管理 人核 查托管 财产 的





















































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完整性 和真 实性 ，在 规定 时间内 答复 并改 正。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人未对 基金 资产 实行 分账 管理、 擅自 挪用 基金 资产、 未执行 或
无故延 迟执 行基 金管 理人 资金划 拨指 令、 泄露 基金 投 资信息 等违 反 《 基金 法》 、 《 基金合 同》 、
本协议 及其 他有 关规 定的 ， 应及 时以 书面 形式 通知 基金托 管人 在限 期内 纠正 ， 基金 托管 人收
到通知 后应 及时 核对 并以 书面形 式对 基金 管理 人发 出回函 。 在 限期 内， 基 金管 理人有 权随 时
对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 托管 人改 正。 基金 托管人 对基 金管 理人 通知 的违规 事项 未能
在限期 内纠 正的 ， 基 金管 理人应 报告 中国 证监 会。 对基金 管理 人按 照法 规要 求需向 中国 证监
会报送 基金 监督 报告 的， 基金托 管人 应积 极配 合提 供相关 数据 资料 和制 度等 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金托
管人在 限期 内纠 正。 
四 、基 金财 产的 保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
（1） 基 金托 管人 应安 全保 管基金 财产 ， 未 经基 金管 理人的 指令 ， 不 得自 行运 用、 处 分、
分配基 金的 任何 资产 。 
（2） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。 
（3） 基金 托管 人按 照规 定 开立基 金财 产的 资金 账户 、证券 账户 和债 券托 管账 户。 
（4 ） 基 金托 管人 对所 托管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户 ， 确 保基 金财 产的 完整 和独 立 。 
（5） 对于 因为 基金 投资 产 生的应 收资 产和 基金 申购 过程中 产生 的应 收资 产， 如基金 托
管人无 法从 公开 信息 或基 金管理 人提 供的 书面 资料 中获取 到账 日期 信息 的 ， 应 由基金 管理 人
负责与 有关 当事 人确 定到 账日期 并通 知基 金托 管人 ， 到账日 基金 资产 没有 到达 基金银 行存 款
账户的 ， 基金 托管人 应及 时通知 基金 管理 人采 取措 施进行 催收 。 由此给 基金 造成损 失的 ， 基
金管理 人应 负责 向有 关当 事人追 偿基 金的 损失 。 
（二） 基金 合同 生效 时募 集资产 的验 证 
基金募 集期 满之 日或 停止 基金发 售之 日起10 日 内 ， 募 集的基 金份 额总 额 、 基 金募 集金额 、
基金份 额持 有人 人数 符合 《基金 法》 、 《运 作办 法》 等 有关规 定后 ， 由 基金 管理 人聘请 具有 从
事证券 相关 业务 资格 的会 计师事 务所 进行 验资 ， 出 具验资 报告 ， 出 具的 验资 报告应 由参 加验
资的2 名以 上 （含2名 ） 中 国注册 会计 师签 字有 效。 验 资完 成， 基金 管理 人应 将募集 到的 全部
资金存 入基 金托 管人 为基 金开立 的基 金银 行存 款账 户中 ， 基 金托 管人 在收 到资 金当日 出具 相
关证明 文件 。 
（三） 基金 的银 行存 款账 户的开 立和 管理
























































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（1） 基金 托管 人应 负责 本 基金银 行存 款账 户的 开立 和管理 。 
（2） 基金 托管 人以 本基 金 的名义 在其 营业 机构 开立 基金的 银行 存款 账户 ，并 根据中 国
人民银 行规 定计 息。 本基 金的银 行预 留印 鉴由 基金 托管人 制作 、 保管和 使用 。 本 基金 的一 切
货币收 支活 动， 包括 但不 限于投 资、 支付 赎回 金额 、 支付 基金 收益 ， 均 需通 过本基 金的 银行
存款账 户进 行。 
（3） 本基 金银 行存 款账 户 的开立 和使 用， 限于 满足 开展本 基金 业务 的需 要。 基金托 管
人和基 金管 理人 不得 假借 本基金 的名 义开 立其 他任 何银行 存款 账户 ； 亦不 得使 用基金 的任 何
银行存 款账 户进 行本 基金 业务以 外的 活动 。 
（4） 基金 托管 人可 以通 过 申请开 通本 基金 银行 账户 的企业 网上 银行 业务 进行 资金支 付，
并使用 交通 银行 企业 网上 银行 （ 简称 “ 交通 银行 网银 ” ） 办理 托管 资产 的资 金结 算汇划 业 务 。 
（5） 基金 银行 存款 账户 的 管理应 符合 《中 华人 民共 和国票 据法 》 、 《 人民 币银 行账户 结
算管理 办法 》 、 《现金 管理 条例》 、 《 中国 人民银 行利 率管理 的有 关规 定》 、 《关 于大额 现金 支 付
管理的 通知 》 、 《 支付 结算 办法 》 以及 监督 银行 业管 理机构 的其 他规 定。 
（四） 基金 证券 交收 账户 、资金 交收 账户 的开 立和 管理 
基金托 管人 以基 金托 管人 和本基 金联 名的 方式 在中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司开 立
证券账 户。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
基金托 管人 以基 金托 管人 的名义 在中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 开立 结算 备付金 账
户即资 金交 收账 户， 用于 证券交 易资 金的 结算 。 基 金托管 人以 本基 金的 名义 在托管 人处 开立
基金 的 证券 交易 资金 结算 的二级 结算 备付 金账 户。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
（1） 募集 资金 经验 资后 ， 基金托 管人 负责 在中 央国 债登记 结算 有限 责任 公司 以本基 金
的名义 开立 债券 托管 账户 ， 并由 基金 托管 人负 责基 金的债 券及 资金 的清 算。 在上述 手续 办理
完毕后 ， 由 基金 托管 人向 人民银 行进 行报 备。 基金 管理人 负责 申请 基金 进入 全国银 行间 同业
拆借市 场进 行交 易， 由基 金管理 人在 中国 外汇 交易 中心开 设同 业拆 借市 场交 易账户 。 
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人共 同代 表基 金签 订全 国银行 间债 券市 场债 券回 购主协 议，
协议正 本由 基金 托管 人保 管，协 议副 本由 基金 管理 人保存 。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理
























































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若中国 证监 会或 其他 监管 机构在 本托 管协 议订 立日 之后允 许基 金从 事其 他投 资品种 的
投资业 务 ， 涉 及相关 账户 的开立 、 使用 的， 由基 金 管理人 协助 基金 托管 人根 据有关 法律 法规
的规定 和《 基金 合同 》的 约定， 开立 有关 账户 。该 账户按 有关 规则 使用 并管 理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行存 款定 期存单 等有 价凭 证的 保管 
实物证 券由 基金 托管 人存 放于托 管银 行的 保管 库。 实物证 券的 购买 和转 让， 由基金 托管
人根据 基金 管理 人的 指令 办理 。 属 于基 金托 管人 实际 有效控 制下 的实 物证 券在 基金托 管人 保
管期间 的损 坏 、 灭失 ， 由 此产生 的责 任应 由基 金托 管人承 担 。 基 金托管 人对 由基金 托管 人以
外机构 实际 有效 控制 的实 物证券 不承 担保 管责 任。 
银行存 款定 期存 单等 有价 凭证由 基金 托管 人负 责保 管。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 托管 人、 基金 管
理人保 管 ， 相 关业务 程序 另有限 制除 外 。 除本 协议 另有规 定外 ， 基金管 理人 在代基 金签 署 与
基金有 关的 重大 合同 时应 尽可能 保证 持有 二份 以上 的正本 ， 以便 基金 管理 人和 基金托 管人 至
少各持 有一 份正 本的 原件 ， 基金 管理 人应 及时 将正 本送达 基金 托管 人处 。 合 同的保 管期 限按
照国家 有关 规定 执行 。 
五 、基 金资 产净 值计 算与 复核 
（一） 基金 资产 净值、 基金 份额的 每百 份基 金已 实现 收益和 七日 年化 收益 率的 计算与 复
核 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 、 基金 份额 的 每百 份基 金已 实现 收益 和七日 年
化收益 率， 经基 金托 管人 复核， 按规 定公 告。 
每百份 基金 已实 现收 益是 按照相 关法 规计 算的 每百 份基金 份额 的日 净收 益 ， 精 确到小 数
点后4 位， 小数 点后 第5位 四舍五 入。 
基金份额 每百 份基金 已实 现收益=[ 当日 基金份 额的 基金已实 现收 益/ 当日 基金 份额总额]
×100 
上述每百 份 基金 已实 现收 益的精 度为 以四 舍五 入的 方法保 留小 数点 后4 位。 其 中，当 日
基金份 额总 额不 包括 当日 申购赎 回申 请的 基金 份额 。 
七日年 化收 益率 指最 近七 个自然 日 （ 含节 假日） 的每百 份基 金已 实现 收益 折算 出的年 收
益率。
























































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七日年 化收 益率 ＝[(
?
?
7
1
7 /
i
Ri
)×365/10, 0 00] ×100 % 
其中：Ri为 最近 第i 公历 日 （i=1，2……7）的 每百 份 基金已 实现 收益 ， 七 日年 化收益 率
采取四 舍五 入方 式保 留小 数点后 三位 。如 果基 金成 立不足 七日 ，按 类似规则 计算。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值 。 估值 原则 应符合 《 基金 合同》 、 《 关 于证券 投资
基金执 行< 企业 会计 准则> 估值业 务及 份额 净值 计价 有关事 项的 通知 》 及 其他 法律、 法规 的规
定。 用 于基 金信 息披 露的 基金资 产净 值、 基金 份额 的 每百 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收益
率由基 金管 理人 负责 计算 ， 基金 托管 人复 核。 基 金管 理人应 于每 个工 作日 交易 结束后 计算 当
日的基 金资 产净 值、 基金 份额的 每百 份基 金已 实现 收益和 七日 年化 收益 率， 以约定 方式 发 送
给基金 托管 人 。 基金 托管 人对估 值结 果复 核后 ， 将 复核结 果反 馈给 基金 管理 人， 由基 金管 理
人予以 公布 。 
本基金 按以 下方 法估 值：



（1） 本基 金估值 采用 “摊 余成本 法” ， 即估 值对 象以 买入成 本列 示， 按照 票面 利率或 协
议利率 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 ， 在 剩余 存续 期内按 照实 际利 率法 进行 摊销， 每日 计提
损益。 本基 金不 采用 市场 利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。 
（2） 为了 避免 采用 “摊 余 成本法 ”计 算的 基金 资产 净值与 按市 场利 率和 交易 市价计 算
的基金 资产 净值 发生 重大 偏离， 从而 对基 金份 额持 有人的 利益 产生 稀释 和不 公平的 结果 ， 基
金管理 人于 每一 估值 日， 采用估 值技 术， 对基 金持 有的估 值对 象进 行重 新评 估， 即 “影 子定
价” 。 当“ 摊余 成本 法” 计 算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到
或超过 基金 资产 净值 的0.5% 时， 或 基金 管理 人认 为发 生了其 他的 重大 偏离 时， 基金管 理人 与
基金托 管人 商定 后可 进行 调整， 使基 金资 产净 值更 能公允 地反 映基 金资 产价 值。 
（3） 如有 确凿 证据 表明 按 上述方 法进 行计 价不 能客 观反映 其公 允价 值的 ，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 方法 计价 。 
（4） 相关 法律 法规 以及 监 管部门 有强 制规 定的 ，从 其规定 。如 有新 增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值 、 基金 份额 的每百 份基 金已 实现 收益 及七 日年化 收益
率 计算 和基 金会 计核 算的 义务由 基金 管理 人承 担 ， 基金托 管人 负责 进行 复核 。 本基 金的 基金





















































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会计责 任方 由基 金管 理人 担任 ， 因 此， 就与 本基 金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关各方 在平 等基
础上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成一 致的 意见 ， 按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 的计算 结果 对外
予以公 布 。 
（二） 估值 差错 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 资产 的估 值导致 本基 金每百 份 基金 已实现 收益 小数 点后2位 以 内（含 第2位）
发生差 错时 ，视 为估 值错 误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 (“ 受损 方”) 的 直接 损失 按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给 予赔 偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下达 指令 差错等 。 对于 因技术 原因 引起的 差错 ， 若系同 行业 现有技 术水 平 不
能预见 、不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对 更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的直 接损 失负 责，不 对间 接损 失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3） 因估 值错 误而 获得 不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利





















































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造成其 他当 事人 的利 益损 失 (“ 受损 方 ”) ， 则 估值 错误责 任方 应赔 偿受 损方 的损失 ， 并 在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当 事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1） 查明 估值 错误 发生 的 原因， 列明 所有 的当 事人 ，并根 据估 值错 误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4） 根据 估值 错误 处理 的 方法， 需要 修改 基金 登记 机构交 易数 据的 ，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1） 基金 估值 出现 错误 时 ，基金 管理 人应 当立 即予 以纠正 ，通 报基 金托 管人 ，并采 取
合理的 措施 防止 损失 进一 步扩大 。 
（2） 错 误偏 差达 到基 金资产 净值 的0.25% 时， 基 金管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国
证监会 备案 ；错 误偏 差达 到基金 资产 净值 的0.5% 时 ，基金 管理 人应 当公 告。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 如果 行业 有通行 做
法，双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。 
（三） 基金 会计 制度 
按国家 有关 部门 制定 的会 计制度 执行 。 
（四） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照双 方约 定的 同一 记账 方法和 会
计处理 原则 ， 分别独 立地 设置 、 登 录和 保管本 基金 的全套 账册 ， 对双方 各自 的账册 定期 进 行
核对， 互相 监督 ， 以 保证 基金财 产的 安全 。 若 双方 对会计 处理 方法 存在 分歧 ， 应以 基金 管理
人的处 理方 法为 准。 
（五） 会计 数据 和财 务指 标的核 对 
双方应 每 个 交易 日核 对账 目， 如 发现 双方 的账 目存 在不符 的， 基金 管理 人和 基金托 管人





















































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必须及 时查 明原 因并 纠正 ， 确 保核 对一 致。 若当 日 核对不 符 ， 暂 时无法 查找 到错账 的原 因而
影响到 基金 资产 净值 的计 算和公 告的 ，以 基金 管理 人的账 册为 准。 
（六） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制， 应 于每
月终了 后5 个工 作日 内完 成 。定期 报告 文件 应按 中国 证监会 的要 求公 告。 季度 报表的 编制 ，
应于每 季度 终了 后15 个工 作日内 完成 ；更 新的 招募 说明书 在基 金合 同生 效后 每6个 月公 告一
次，于 截止 日后 的45 日内 公告。 半年 度报 告在 基金 会计年 度前6个 月结 束后 的60日内 公告 ；
年度报 告在 会计 年度 结束 后90日 内公 告。 
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 ， 以 双方 约定 的方 式将有 关报 表提 供基 金托 管人； 基金
托管人 在2 个工 作日 内进 行 复核， 并将 复核 结果 及时 书面通 知基 金管 理人 。基 金管理 人在 季
度报表 完成 当日 ，以 约定 方式将 有关 报表 提供 基金 托管人 ；基 金托 管人 在5 个 工作日 内进 行
复核 ， 并 将复 核结果 反馈 给基金 管理 人 。 基金 管理 人在更 新招 募说 明书 完成 当日 ， 将 有关 报
告提供 基金 托管 人， 基金 托管人 在收 到15 日内 进行 复核， 并将 复核 结果 反馈 给基金 管理人 。
基金管 理人 在半 年度 报告 完 成当 日， 将有 关报 告提 供基金 托管 人， 基金 托管 人在收 到后20
日内进 行复 核 ， 并将 复核 结果反 馈给 基金 管理 人。 基金管 理人 在年 度报 告完 成当日 ， 将有 关
报告提 供基 金托 管人 ，基 金托管 人在 收到 后30 日内 复核， 并将 复核 结果 反馈 给基金 管理人 。
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发现 双方 的报 表存 在不 符时， 基金 管理 人和 基金 托管人 应共 同查
明原因 ， 进行 调整 ， 调 整 以双方 认可 的账 务处 理方 式为准 。 如果 基金管 理人 与基金 托管 人不
能于应 当发 布公 告之 日前 就相关 报表 达成 一致 ， 基金 管理人 有权 按照 其编 制的 报表对 外发 布
公告， 基金 托管 人有 权就 相关情 况报 证监 会备 案。 
基金托 管人 在对 财务 报表 、 季 度报 告、 半年 度报 告 或年度 报告 复核 完毕 后， 可以出 具复
核确认 书（ 盖章 ）或 以其 他双方 约定 的方 式确 认， 以备有 权机 构对 相关 文件 审核检 查。 
六 、基 金份 额持 有人 名册 的登记 与保 管 
基金管 理人 可委 托基 金登 记结算 结构 登记 和保 管基 金份额 持有 人名 册 。 基 金份 额持有 人
名册的 内容 包括 但不 限于 基金份 额持 有人 的名 称和 持有的 基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 ， 包 括基金 募集 期结 束时 的基 金份额 持有 人名 册、 基金 权益登 记日
的基金 份额 持有 人名 册、 基金份 额持 有人 大会 登记 日的基 金份 额持 有人 名册 、 每年 最后 一个
交易日 的基 金份 额持 有人 名册， 由基 金登 记结 算机 构负责 编制 和保 管， 并对 基金份 额持 有人
名册的 真实 性、 完整 性和 准确性 负责 。 
基金管 理人 应根 据基 金托 管人的 要求 定期 和不 定期 向基金 托管 人提 供基 金份 额持有 人





















































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名册。 
（一） 基金 管理 人于 《基 金合同 》 生 效日 及 《 基金 合同》 终止 日后10个 工作 日内向 基金
托管人 提供 由登 记结 算机 构编制 的基 金份 额持 有人 名册； 
（二） 基金 管理 人于 基金 份额持 有人 大会 权利 登记 日后5 个工 作日 内向 基金 托 管人提 供
由登记 结算 机构 编制 的基 金份额 持有 人名 册； 
（三 ） 基 金管 理人 于每 年最 后一个 交易 日后10 个 工作 日内向 基金 托管 人提 供由 登记结 算
机构编 制的 基金 份 额 持有 人名册 ； 
（四） 除上 述约 定时 间外 ，如果 确因 业务 需要 ，基 金托管 人与 基金 管理 人商 议一致后 ，
由基金 管理 人向 基金 托管 人提供 由登 记结 算结 构编 制的基 金份 额持 有人 名册 。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期
限为15 年 。 基 金托 管人 不得 将所保 管的 基金 份额 持有 人名册 用于 基金 托管 业务 以外的 其他 用
途， 并 应遵 守保 密义 务。 若 基金管 理人 或基 金托 管人 由于自 身原 因无 法妥 善保 管基金 份额 持
有人名 册， 应按 有关 法规 规定各 自承 担相 应的 责任 。 
七 、争 议解 决方 式 
双方当 事人 同意 ， 因 本协 议而产 生的 或与 本协 议有 关 的一 切争 议， 应通 过友 好协商 或者
调解解 决。 托管 协议 当事 人不愿 通过 协商 、 调 解解 决或者 协商 、 调 解不 成的 ， 任何 一方 当事
人均有 权将 争议 提交 中国 国际经 济贸 易仲 裁委 员会 ， 根据该 会当 时有 效的 仲裁 规则进 行仲 裁 ，
仲裁的 地点 在北 京， 仲裁 裁决是 终局 的， 并对 相关 各方当 事人 均有 约束 力。 
争议处 理期 间 ， 相 关各 方当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 华人 民共 和国 法律管 辖。 
八 、托 管协 议的 修改 与终 止 
（一） 基金 托管 协议 的变 更 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议进 行修 改。 修改 后的 新协议 ， 其 内容不 得与
《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。 
（二） 基金 托管 协议 的终 止 
（1） 《 基金 合同 》终 止； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 ，被 依法 取消基 金托 管资 格或 因其 他事由 造
成其他 基金 托管 人接 管基 金财产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 ，被 依法 取消基 金管 理资 格或 因其 他事由 造





















































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成其他 基金 管理 人接 管基 金管理 权。 
（4） 法律 法规 或中 国证 监 会规定 的其 他终 止情 形。 
（三） 基金 财产 的清 算 
（1） 基金 财产 清算 组 
1 ）基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起30 个工 作日 内成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 ）基 金财 产清 算小 组组 成 ：基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 ）基 金财 产清 算小 组职 责 ：基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
（2） 基金 财产 清算 程序 
1 ） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金 ； 
2 ）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3 ）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4 ）制 作清 算报 告； 
5 ）聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 外部 审计 ，聘 请律师 事务 所对 清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
6 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7 ）对 基金 财产 进行 分配 。 
（3） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（4） 基金 剩余 财产 的分 配 
基金财 产按 如下 顺序 进行 清偿 
1 ）支 付基 金财 产清 算费 用 ； 
2 ）缴 纳基 金所 欠税 款； 
3 ）清 偿基 金债 务； 
4 ）清 算后 如有 余额 ，按 基 金份额 持有 人持 有的 基金 份额比 例进 行分 配。 
（5） 基金 财产 清算 的公 告
























































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清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 。 基 金财 产清 算组做 出的 清算 报告 经会 计师事 务
所审计 、律 师事 务所 出具 法律意 见书 后， 报中 国证 监会备 案并 公告 。 
（6） 基金 财产 清算 账册 及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存期 限不少 于15 年。 

























































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二十三、对基金份额持有人的服务 
对本基 金份 额持 有人 的服 务主要 由基 金管 理人 、 证 券公司 提供 。 投 资者 可通 过以下 方式
了解基 金产 品与 服务 ， 进 行各类 业务 咨询 ， 或 反馈 投资过 程中 需要 投诉 与建 议的情 况 ， 投 资
者如果 认为 自己 不能 准确 理解本 基金 《招 募说 明书》 、 《基 金合 同》 的 具体 内容 ， 也可 拨打 以
下电话 详询 ：



客服热 线：4008818088 （ 免长途 话费 ） 
网址：http://www.efunds.com.cn



电子信 箱：service@efunds.com.cn 

























































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二十四、其他应披露事项 
公告事 项 披露日 期 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于成 立易 方达 国际 控股 有限公 司的 公告 2015-04-29 
易 方 达 基 金管 理 有 限公 司对 市 场 上 出现 假 冒 公司 客服 电 话 进 行诈 骗 活动
的特别 提示 
2015-06-11 
易 方 达 基 金管 理 有 限公 司关 于 公 司 、高 管 及 基金 经理 投 资 旗 下基 金 相关
事宜的 公告 
2015-07-07 
关于易 方达 基金 管理 有限 公司子 公司 变更 的公 告 2015-08-05 
易方达保证金收益 货币市 场基金在中国人民 抗日战 争暨世界反法 西
斯战争 胜 利70 周年 纪念 日 前两个 工作 日暂 停申 购业 务的公 告 
2015-08-25 
 
注：以 上公 告事 项披 露在 中国证 券报 、上 海证 券报 、证券 时报 上及 基金 管理 人网站 上。 
 
 
二十 五、招募说明书的存放及查阅方式 
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 、 基 金托 管人 及基 金代销 机构 处， 投资 者可 在营业 时间
免费查 阅， 也可 按工 本费 购买复 印件 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与公 告的 内容完 全一 致。
























































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二十六、备查文件 
1 、中 国证 监会 核准 易方 达 保证金 收益 货币 市场 基金 募集的 文件 ； 
2 、 《易 方达 保证 金收 益货 币市场 基金 基金 合同 》 ； 
3 、 《易 方达 保证 金收 益货 币市场 基金 托管 协议 》 ； 
4 、法 律意 见书 ； 
5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
存放地 点： 基金 管理 人、 基金托 管人 处 
查阅方 式： 投资 者可 在营 业时间 免费 查阅 ，也 可按 工本费 购买 复印 件。 
 
 
 
易方达 基金 管理 有限 公司 
2015 年 11 月 13 日