工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
工银 瑞信 产业 债债 券型 证券 投资 基金
更新 的 招 募说 明书 摘要
（2015 年第2 号）
基金管理 人：工银 瑞信基金 管理有限 公司
基金托管 人： 中信 银行 股份 有限公司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中 国证券监督 管理委员会2013 年2 月4 日 证监 许可【2013 】117 号 文核准募集 。
本基金基金合同于2013年3 月29 日生 效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核
准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基
金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并 按照《基金 法》 、 《运作办法》 、基金 合同及其他 有关规定享 有权利、承 担义务 。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本
基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购 （或申购） 基
金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买 者
自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由
投资者自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照
恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ， 但不 保证基金一定盈利， 也 不
保证最低收益。
本招募说明 书所载内容 截止日为2015 年9 月28日，有关财务 数据和净值 表现数据截 止 日
为2015 年6 月30日。本招 募说明书已经基金托管人复核。
一 、 基 金 管理 人
（一）基金管理人概况
1 、基金管理 人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所： 北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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办公地址： 北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005 年6 月21 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号
中国银监 会银监复[2005]105 号
经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构： 中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80% ； 瑞士信 贷银行股份有限
公司占公司注册资本的 20% 。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1 、董事会成 员
沈立强先生 ，董事长， 硕士，高级 会计师。1976 年参加工作，先后在 中国人民银 行 杭
州分行、 中国工商银行浙江分行、 河北分行、 上海分行工作。 历任中国工商银行杭州分行 营
业部副主任、 杭州分行营业部主任、 浙江分行会计出纳处副处长、 储蓄处副处长、 储蓄处 处
长、人事处 处长、党委 组织部部长 、营业部总 经理（兼） 、 浙江分行行 长助理、副 行长、党
委副书记； 中国工商银行河北分行行长； 中国工商银行上海分行行长， 兼任上海市银行同业
公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、 上海市金融学会副会长、
上海国际商会副会长、 上海世界贸易中心协会副会长、 中国城市金融学会常务理事、 上海市
宏观经济学会常务理事、 中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、 上海财经大学校董会
董事，上海市人大代表。
Neil Harvey 先生， 董事， 瑞士信贷( 香港) 有限公 司董事总经理， 常驻香港。 现任香 港
首席执行官和大中华地区联席首席执行官， 负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项
业务。他目 前还是亚太 地区资产管 理副主席以 及亚太地区 管理委员会 成员。Harvey 先生 从
事投资银行和资产管理业务长达 27 年， 在亚太区工作达 15 年 ， 拥有对新兴市场和亚太区的工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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丰富知识和深入了解。Harvey 先生 在瑞士信贷集团工作了 13 年， 曾在多 个地区工作， 担任
过多项职务 ，最近担任 的职务是资 产管理部亚 太区和全球 新兴市场部 主管。Harvey 先生 还
担任过亚洲 （不含日本 ）投资银行 部和固定收 益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷 集团全球
新兴市场固定收益业务的创始人， 曾担任过多项高管职务， 负责澳大利亚、 非洲、 日本、 拉
美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。
郭特华女士： 董事， 博士 ， 现任工银瑞信基金管理有限公司总经理， 兼任工银瑞信投资
管理有限公司董事、 董事长， 工银瑞信 资产管理 （国际） 有 限公司董事长。 历任中国工商银
行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
王一心女士， 董事， 高级 经济师， 中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专
职董事。 历任中国工商银行专项融资部 （公司业务二部、 营业部） 副总经理 ； 中国工商银 行
营业部 历任 副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
王莹女士， 董事， 高级会计师， 中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、 专 职
派出董事， 于2004 年11 月 获得国际内审协会注册内部审计师 （Certified Internal Auditor)
资格证书。 历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人， 中国工商银行清算中心外汇清
算处负责人、 副处长， 中 国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、 处长， 中国 工商银
行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
田国强先生， 独立董事， 经济学博士， 上海财经大学经济学院院长， 上海财经大学高等
研究院院长， 美国德州 A&M 大学经济 系 Alfred F. Chalk 讲席教 授。 首批中组部 “千人计划”
入选者及其国家特聘专家， 首批人文社会科学长江学者讲座教 授， 曾任上海市人民政府特聘
决策咨询专 家，中国留 美经济学会 会长（1991-1992）。 2006 年被《华尔街电讯》 列为中 国
大陆十大最具影响力的经济学家之一。 主要研究领域包括经济理论、 激励机制设计、 中国经
济等。
孙祁祥女士， 独立董事， 经济学博士， 现任北京大学经济学院院长， 教授， 博士生导师，
享受国务院政府特殊津贴专家。 兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任， 中国金融
学会学术委员会委员、 常务理事， 中国保险学会副会长， 教育部高等学校经济学类学科专业
教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠名
教授。 曾任亚太风险与保险学会主席、 美国国家经济研究局、 美国印第安纳大学、 美国哈 佛
大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇，主持过 20 多
项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事， 香港大学艺 术系博士， 历任银行家 信托公司（1998工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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年与德意志 银行合并） 董事总经理 、所罗门 · 古根海姆基 金会副主席 及项目总监 、香港政
府委任的展 览馆委员会 成员、香港 西九龙文娱 艺术馆咨询 小组政府委 任委员。2003 年至 今
担任香港亚洲艺术文献库董事局 董事及主席，2009 年至今担 任美国亚洲艺术文献库总裁。
2 、监事会成 员
吴敏敏女士: 监事， 经济学硕士。1996 年入职中国 工商银行深圳市分行，2007 年调入 中
国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总经理、
中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、 战略管理与投资者关系部战略发
展与合作处副处长、处长，现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集团) ， 先后担任全 球投资 银行 战略部助理 副总裁、亚 太区投资银 行战略部副 总裁、中
国区执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。
张舒冰女士： 监事， 硕士。2003 年4 月至2005 年 4 月， 任 职于中国工商银行， 担任主
任科员。2005 年 7 月加入 工银瑞信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合 管理部翻译兼 综
合，2007 年至 2012 年担 任战略发展部副总监，2012 年至 2014 年 9 月任职 于机构客户部，
担任机构客户部副总监及总监职务； 2014 年 9 月至 2015 年7 月， 担任机构产品部总监。 2014
年 11 月至今 ， 担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015 年 7 月至今 担任工银瑞信投资管
理有限公司副总经理。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执 业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计 员；2008 年至 2009 年 任民生证券 有限责任公 司监察稽核 总部业务主 管；2009
年 6 月加入 工银瑞信法律合规部，现任法律合规部副总监。
倪莹女士：监事，硕士。2000 年至 2009 年任职 于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就 职于北京市委教工委， 任干部处副调研员。2011 年加入
工银瑞信战略发展部，现任副总监。
3 、高级管理 人员
郭特华女士：总经理，简历同上。
朱碧艳女士： 硕士， 国际 注册内部审计师， 现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼
任工银瑞信资产管理 （国际） 有限公司董事、 工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 －1999
年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000 －2005 年中国 华融资产管理公司投资银行部、
证券业务部高级副经理。
4 、本基金基 金经理 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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何秀红女士，8 年证券从 业经验； 曾任广发证券股份有限公司债券研究员；2009 年 加入
工银瑞信， 现任固定收益部副总监；2011 年2 月 10 日至今 ， 担任工银四季收益债券型基 金
基金经理；2011 年 12 月27 日至2015 年 1 月19 日 ， 担任工银保本混合基金基金经理；2012
年 11 月 14 日至今， 担任工银信用纯债债券基金基金经理；2013 年3 月 29 日至今 ， 担任 工
银瑞信产业债债券基金基金经理；2013 年5 月22 日至今， 担 任工银信用纯债一年定期开放
基金基金经理；2013 年6 月24 日起 至今，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。
5 、投资决策 委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
江明波先生，15 年证券从 业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、 固定收益负责人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；2006
年加入工银瑞信， 现任 投资总监， 兼任工银瑞信资产管理 （国际） 有限 公司固定收益投资总
监，工银瑞信投资管理有限公司董事；2011 年 起担任全国社保组合基金经理；2008 年 4 月
14 日至今， 担任工银添利基金基金经理；2011 年 2 月10 日 至今， 担任工银四季收益债券型
基金基金经理；2013 年3 月6 日至今 ，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。
杜海涛先生 ，18 年证券从业经验； 先后在宝盈 基金管理有 限公司担任 基金经理助 理 ，
招商基金管 理有限公司 担任招商现 金增值基金 基金经理 ；2006 年加入工银瑞信， 现任 投资
总监兼固定收益部总监； 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日，担任工 银货币市场基金
基金经理； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担任工银双利债券型基金基金经理；
2007 年 5 月11 日至今， 担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011 年 8 月 10 日 至今，
担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；2012 年6 月21 日至 今， 担任工银纯债定
期开放基金基金经理；2013 年1 月7 日至今， 担任工银货币基金基金经理；2013 年8 月14
日至今，担任工银月月薪定期支付债券型基金基 金经理；2013 年 10 月 31 日至今， 担任工
银瑞信添福债券基金基金经理；2014 年1 月27 日至今， 担任工银薪金货币市场基金基金经
理；2015 年4 月17 日至 今，担任工银总回报灵活配置混合型基金基金经理。
何江旭先生 ，18 年证券从业经验； 曾担任国泰 基金金鑫、 基金金鼎、 金马稳健回 报 、
金鹰增长以 及金牛创新 成长基金的 基金经理， 基金管理部 总监兼权益 投资副总监 ；2009 年
加入工银瑞信，现任工银瑞信投资管理有限公司董事、总经理；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日，担任工银核心价值基金基金经理；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工银消费服务行业基金的基金经理。
宋炳珅先生，11 年证券 从业经验； 曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加 入 工工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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银瑞信， 现任权益投资总监。2012 年 2 月14 日 至今， 担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基
金基金经理；2013 年 1 月 18 日至今 ，担任工银双利债券基金基金经理；2013 年 1 月 28 日
至 2014 年 12 月 5 日，担 任工银瑞信 60 天理财债券 型基金基金经理；2014 年 1 月 20 日至
今， 担任工银红利基金基金经理；2014 年1 月20 日至今， 担任工银核心价值基金基金经理；
2014 年 10 月 23 日至今 ， 担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014 年 11 月 18 日
至今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理；2015 年2 月16 日至今， 担任工银
瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。
欧阳凯先生，13 年证券 从业经验； 曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年 加入
工银瑞信 ， 现任固定收益投资总监。2010 年8 月 16 日至今 ， 担任工银双利债券型基金基 金
经理，2011 年 12 月27 日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013 年 2 月 7 日 至今担任
工银瑞信保本 2 号混合 型发起式基金基金经理，2013 年 6 月26 日起至今 担任工银 瑞信保本
3 号混合型基 金基金经理, 2013 年7 月4 日起至今担 任工银信用纯债两年定期开放基金基 金
经理，2014 年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015
年 5 月26 日 起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先生 ，12 年证券从业经验； 先后在天相 投资顾问有 限公司担任 研究员，国 信 证
券经济研究 所担任资深 分析师，国 信证券资产 管理总部担 任投资经理 、研究员；2010 年加
入工银瑞信， 现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至 今，担任工银主题策略混合基金
基金经理；2013 年9 月23 日至今， 担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014 年10 月 22
日至今， 担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015 年4 月28 日至今， 担任工银新
材料新能源行业股票型基金基金经理。
李剑峰先生 ，12 年证券从业经验； 曾任中央国 债登记结算 有限责任公 司业务经理 、 高
级副经理；2008 年加入工银瑞信， 曾任固定收 益研究员， 现任专户投 资部总监， 专户投资
部投资经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、 基 金 托管 人
名称：中信银行股份有限公司（简称 “中信银行”）
住所：北京东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9 号东方 文化大厦北楼
法定代表人：常振明 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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成立时间：1987 年4 月7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873 亿元 人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
三 、 相 关 服务 机 构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
名
称：工 银瑞信基金管理有限公司
办公地址： 北京市西城区金融大街 5 号新盛大 厦 A 座6-9 层
注册地址： 北京市西城区金融大街 5 号、 甲 5 号 6 层甲 5 号601、甲 5 号 7 层甲 5 号701 、
甲 5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
法定代表人：郭特华
客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583135
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2 、销售机构
（1 ） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富 华大厦 C 座
法定代表人： 常振明
联系人：丰靖
传真：010 －65550828 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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8
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（2 ） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东南路 500 号
办公地址：上海市北京东路 689 号 东银大厦 17 楼
法定代表人：吉晓辉
联系人：于慧
电话： 021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服务电话：95528
网址： http://www.spdb.com.cn
（3 ） 北京农商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 9 号金融街中 心 B 座
法定代表人： 乔瑞
联系人：王薇娜
电话：010 —63229475
传真：010 —63229478
客户服务电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（4 ） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
联系人： 张宏革
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5 ） 国泰君安证券股份有限公司 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 楼
法定代表人： 杨德红
联系人：芮敏祺 、朱雅崴
电话：021-38676666
客户服务电话：400-8888-666 / 95521
网址：www.gtja.com
（6 ） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座2 －6 层
法定代表人： 陈有安
联系人： 田薇
电话：010 —66568430
传真：010 —66568990
客户服务电话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（7 ） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人： 王常青
联系人：权唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服务电话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（8 ） 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路 7088 号招 商银行大厦 A 层
办公地址：北京市朝阳区 新源南路 6 号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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10
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服务电话：010 —84588888
网址：www.cs.ecitic.com
（9 ） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（10） 中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址： 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银 座 22 层
办公地址： 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银 座 22 层
法定代表人：沈强
联系人： 周妍
电话：0571—86811958
传真：0571－85783771
客户服务电话：0571 —95548
网址：www.bigsun.com.cn
（11） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际 金融广场 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（12）深圳 众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼I 、J 单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（13）北京 展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话： 010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（14）上海 天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼二 层
办公地址：
上海市徐汇 区龙田路 195 号3C 座 9 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（15）杭州 数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（16）诺亚 正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代 金融中心 8 楼
法定代表人：汪静波
联系人：李玲
联系电话：021-38602750
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（17）和讯 信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大 厦 10 层
办公地址：北京朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(18) 浙江金 观诚财富管理有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷 239 号8 号楼 4 楼403 室
办公地址：杭州市教工路 18 号 EAC 欧美中心 A 座 D 区8 层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：0571-56028617 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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13
客服电话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（19）上海 利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
办公地址：上海东方路 989 号中达大 厦 2 楼
法定代表人：盛大
联系人：徐雪吟
联系电话：021-50583533-3011
客服电话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（20）嘉实 财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号B 座46 楼06-10 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座6 层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010- 65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(21) 万银财 富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘 古大观 3201
法定代表人：李招弟
联系人：高晓芳
联系电话：010-59393920-811
客服电话：4008080069
传真：010-59393074
网址 ： www.wy-fund.com 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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14
（22）浙江 同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（23）上海 长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
联系电话：021-20691832
客服电话：400-089-1289
传真：021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（24）深圳 市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大 厦 C 座9 层
法定代表人：马令海
联系人： 邓洁
联系电话： 010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： http://8.jrj.com.cn/
（25） 宜信 普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址： 北京市朝阳 区建国路 88 号 9 号楼15 层 1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代 城 C 座1809
法定代表人：沈伟桦 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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15
联系人： 程刚
联系电话： 010-85892781
客服电话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（26）上海 通华财富资产管理有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄107 号201 室
办公地址：上海市浦东新区金桥路 28 号新金桥大 厦 5 楼
法定代表人：周盛
联系人：金昌明
联系电话：021-61766938
客服电话：5156 转6 或 400-66-95156 转6
传真：021-61766901
网址： www.tonghuafund.com
(27 ) 一路财 富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋 大楼 C 座702
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通 新世界广场 A 座2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：苏昊
联系电话：010-88312877-8033
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(28 ) 中国 国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座9 层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
联系电话：010-65807399
客服电话：95162
网址：www.cifco.net
( 29) 中期资 产管理有限公司 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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16
注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢11 层 1103 号
办公地址： 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号 中国中期大厦 A 座11 层
法定代表人：路瑶
联系人：侯英建
联系电话：010-65807865
客服电话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
( 30) 中天嘉 华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3 号3 号楼 7457 房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座1 层
法定代表人：黄俊辉
联系人：张立新
联系电话：010-58276785
客服电话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(31) 北京唐 鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号2 栋236 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40 号二十 一世纪大厦 A303
法定代表人：杨涛
联系人：周君
联系电话：010-53570568
客服电话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（32）北京 增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号1 号楼12 层1208 号
法定代表人：罗细安
联系人：李皓
联系电话：13521165454
客服电话：400-001-8811 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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17
网址：www.zengcaiwang.com
（33）海银 基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元
法定代表人：刘惠
联系人：冯立
联系电话：021-80133535
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（34）上海 大智慧财富管理有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层
办公地址：上海浦东杨 高南路 428 号 1 号楼10-11 层
法定代表人：申健
联系人：付江
联系电话：021-20219988*31781
客服电话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（35）上海 汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层
法定代表人：冯修敏
联系人：周丹
电话：021-33323999*8318
客服电话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com
（36）泛华 普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：四川省 成都 市锦江区下东大街 216 号喜年广场 A 座1502 室
联系人：付勇斌
电话：028-86758820 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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18
传真：028-86758820-805
客服电话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
(37 ) 上海 陆金所资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服务电话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
（38）汉口 银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
法定代表人：陈新民
联系人：李欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电话：96558 （武汉 ）4006096558 （全国）
网址：www.hkbchina.com
（39）晋商 银行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
法定代表人：阎俊生
联系人：杨瑞
电话：0351-6819579
传真：0351-6819926
客服电话：9510-5588
网址：www.jshbank.com 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（40）中国 工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
传真：010 －66107914
客户服务电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（41）渤海 证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人： 王春峰
联系人：王兆权
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服务电话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（42）大通 证券股份有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号 大连国际金融中心 A 座 —大连期货大厦
38 、39 层
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号 大连国际金融中心 A 座 —大连期货大厦
38 、39 层
法定代表人：董永成
客户服务电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（43）华龙 证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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传真：0931－4890515
客户服务电话：0931 —4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（44）天相 投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 邮编 ：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座 5 层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服务电话：010 —66045678
网址：http://www.txsec.com
（45）天风 证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号 高科大厦 4 楼
办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号 国资大厦 B 座 4 楼
法定代表人：余磊
联系电话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
联系人：刘鑫
客服电话： （027 ）87618889
公司网址：http://www.tfzq.com
（46）兴业 银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021-52629999
客服电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（47）中国 国际金融有限公司 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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21
注册地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大 厦 2 座28 层
办公地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大 厦 2 座28 层
法定代表人：金立群
联系人：罗春蓉
武明 明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
基金 管理人可根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开 募集 证券投资基金运作管
理办法》 、 《 证券投资基金销售管理办法》 和本基金基金合同等的规定， 选择其他符合要求的
机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）基金注册登记机构
名
称：工 银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号
701 、甲5 号8 层甲5 号801 、甲5 号9 层甲5 号901
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛 大厦 A 座6 层
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583348
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上 海源泰律师事务所
住
所：上 海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银 行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华 夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安 永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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22
住
所：北 京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东方经贸城，东三办公楼 16 层
执行事务人：吴港平
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
联系电话：（010 ）58152145
传真：（010 ）58114645
联系人：王珊珊
四 、 基 金 的名 称
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
五 、 基 金 的类 型
债券型基金
六、基金的 投资目标
本基金在追求资产长期稳健增值的基础上， 通过对产业债券积极主动的投资管理， 力争
创造超过业绩比较基准的投资收益。
七 、 基 金 的投 资 方 向
本基金的投资范围包括具有良好流动性 的金融工具， 包括企业债、 公司债、 短期融资券、
商业银行金融债与次级债、 混合资本债、 可转债、 可分离交易的可转换债券的纯债部分、资
产支持证券、 债券回购、 国债、 中央银行票据、 中期票据、 政策性金融债、 银行存款等固定
收益类资产 以及股票 （包括创业板股票、 中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）
等权益类资产， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 法律法规或监管
机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。
产业债 具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期票据、商业银行金融债与次级债、
混合资本债、 可分离交易的可转换债券的纯债部分等除国债、 中央银行票据及政策性金融债
之外、非国家信用的固定收益类金融工具，但不包括城投债。
本基金投资组合资产配置比例： 债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80 ％；
其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80% ； 股票等权益类资产占基金资产的比例
不超过 20％ ，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% 。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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23
八 、 基 金 的投 资 策 略
（一 ）投资策略
本基金依据经济周期与金融市场的 相互关系， 以固定收益类品种构筑资产组合的平稳收
益， 以积极的权益类资产投资追求资产组合的增强回报。 通过对股票资产与债券资产进行 相
对稳定的 战略性配置，实现基金的风险收益目标 。
1 、资产配置 策略
本基金运用国际化的视野审视中国经济 的发展周期和资本市场发展趋势 ， 分别从 经济周
期变化、 通货膨胀水平及利率变化趋势， 对 各类资产风险收益预期进行深入分析， 在股票与
债券资产 配置范围内，进行适度策略 资产配置，优化基金资产组合。
2 、固定收益 品种投资策略
本基金将采取利率策略、 期限结构策略、 信用策略、 债券选择策略等积极投资策略， 在
严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，以实现组合增值的目标。
（1 ）利率策 略
通过 全面研究 GDP 增长 率 、 物价 水平、 就业 以及国际收支等主要经济 变量， 分析宏观经
济运行的 发展趋势， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供
求状况变化趋势及结构 。 在此基础上 ， 预测金融市场利率水平变动趋势， 以及金融市场收益
率曲线斜度变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标 。 本基金将 根据对市场利率变化趋势的预期， 制
定出组合的目标久期 ： 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期； 预期市场利率将下降
时，提高组合的久期。
（2 ）期限结 构策略
收益率曲线形状变化的 主要影响 因素是宏观经济基本面以及货币政策， 而投资者的期限
偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状 有一定影响。 对收益率曲线的分析采取定性和
定量相结合的方法。 定性方法为：在 对经济周期和货币政策分析下， 对收益率曲线形状可能
变化给予一个方向判断； 定量方法为 ： 参考收益率曲线的历史趋势， 同时结合未来的各期限
的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状 做出判断。
在对于 收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上， 结合情景分析结果， 提出可
能的期限结构配置策略，包括：子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。
（3 ）信用策 略 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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24
根据 宏观经济运行周期阶段， 分析 企业债券、 公司债券等 发行人所处行业发展前景、业
务发展状况 、 市场竞争地位、 财务状况 、 管理水平和债务水平等因素， 评价债券发行人的 信
用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别， 确定 企业债券、 公司债券的信
用风险利 差。
债券信用风险评定需要重点分析企业 财务结构、 偿债能力、 经营效益等 财务信息， 同时
需要考虑 企业的经营环境等外部因素， 着重分析企业未来的偿债能力， 评估 其违约风险水平。
（4 ）债券选 择策略
本基金在债券投资中以产业债投资为主， 产业债相对于城投债而言， 具有主营业务收入，
盈利能力及现金流生产能力强， 对地方政府财力及政策依赖性较弱的特点。 相对而言， 产业
债券风险收益受宏观经济发展阶段、 通货膨胀水平以及利率变化趋势影响更为明显。 本基金
将在经济发展趋缓， 利率水平趋于下降时加大产业债券的投资比例。 产业债的投资债券的信
用风险， 本基金将充分利用工银瑞信拥有一套成熟有效的产业债券评估和内控体系， 通过定
性和定量的评分筛选，选出信用风险可控的产业债作为投资标的。
对于筛选出来的产业债，我们采用基于信用利差曲线变化的投资策略。信用债收益率
是在基准收益率基础上加上反映信用风险的信用利差。基准收益率受宏观经济周期发展阶
段、 通胀水平、 利率水平及货币政策影响； 信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的
市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。 基于这两方面的因素， 我们分别采
用以下的分析策略：
一是分析经济周期商业周期和金融市场变化对信用 利差曲线的影响， 若宏观经济经济向
好， 企业盈利能力增强， 经营现金流改善， 则信用利差可能收窄； 二是分析信用债市场容量、
信用债券结构、 流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响， 比如信用债发行利率提高， 相对
于贷款的成本优势减弱，则企业债的发行可能减少；同时政策的变化影响可投资信用债券
的投资主体对信用债的需求变化，这些因素都影响信用债的供求关系。本基金将综合各种
因素， 分析信用利差曲线整体及分行业走势， 确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比
例。
对产业债的筛选是一个动态过程， 债券发行人自身素质的变化， 包括公司产权状 况、 法
人治理结构、 管理水平、 经营状况、 财务质量、 抗风险能力等的变化都将对产业债的投资价
值产生影响。 基金管理人需要对发行人发生变化后的情况进行及时跟踪， 重新评估发行人是
否符合投资的标准和要求。 我们主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水平、 违约风
险及理论信用利差。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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25
3 、股票投资 策略
（1 ）股票选 择
在资产配置策略的基础上， 本基金可进行股票投资。 本基金将专注于基本面研究， 精选
治理结构完善、 经营稳健、 业绩优良、 具有核心竞争优势且定价合理的 上市公司的股票。 本
基金在选择股票时， 将考虑股票所属行业特性、 公司治理水平、 竞争优势、 财务、 价值因素
等多种因素，对股票的投资吸引力进行综合评估，同时，针对本基金养老理财的投资特点，
更加重视上市公司为投资者提供回报的因素，更多地选择股息率较高、具备稳定分红历史、
定价合理且具有足够安全边际的蓝筹股票，努力做到稳健投资。
（2 ）投资价 值评估
本基金将采用市盈率、 市净率、 市现率、 市销率等相对估值指标， 净资产收益率、 销 售
收入增长率等盈利指标、增长性指标以及股息率等其他指标对公司进行多方面的综合评估。
在综合评估的基础上， 确定本基金的重点 备选投资对象。 对每一只备选投资股票， 采用现金
流折现模型 （DCF模型、DDM 模型等） 等方法评估公司股票的合理内在价值， 同时结合股票的
市场价格，选择安全边际高、股息率较高且具备持续稳定分红历史的股票构建投资组合。
（3 ）股票申 购策略
本基金将研究首次发行股票及增发股 票的上市公司基本面因素， 根据股票市场整体定价
水平， 估计股 票上市交易的合理价格， 并参考市场资金供求关系， 从而制定相应的 股票申购
策略。 本基金对于通过参与 申购所获得的股票， 将根据其市场价格相对于其合理内在价值的
高低，确定继续持有或者卖出 。
（4 ）组合构 建及 优化
基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性， 对组合进行优化， 在合理风险水平下
追求基金收益最大化， 同时监控组合中证券的估值水平， 在证券价格明显高于其内在合理价
值时适时卖出证券。
（二 ）投资管理程序
本基金管理人实行 “投资决策委员会领导下的团队制 ”管理模式， 建立了严谨、 科学的
投资管理流程， 具体包括投资研究、 投资决策、 组合构建、 交易执行和风险管理及绩效评估
等全过程，如图1 所示。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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26
图 1
固定收 益证券投资管理程序
1 、投资研究 及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面， 实行投资策略研究专业化分工制度， 由
基金经理与研究员组成专业小组， 进行宏观经济及政策、 产业结构、 金融市场、 单个证券 等
领域的深入研究， 分别从利率、 债券信用风险、 相对价值等角度， 提出独立的投资策略建议，
经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断， 对公司旗下管理的所有基
金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议， 提出下一 阶段投
资策略， 每周定期举行策略评估会议， 回顾本周的各项经济数据和重大事项， 分析其对季度
投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2 、投资决策
投资决策委员会
投资小组 研究小组
久期配置/ 期
限结构配置
类属配置
个券选择
组合构建
绩效评估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交易室
风险管理部
风险管理委员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下， 根据基金合同关于投资目标、 投
资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划， 提供指导性意见， 并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。
3 、投资组合 构建
基金经理根据投资决策委员会的决 议， 在权限范围内， 评估债券的投资价值， 选择证
券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4 、交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5 、风险管理 及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估， 报风险管理委员会， 抄
送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
法 律 合 规 部 对 基 金 的 投 资 行 为 进 行 合 规 性 监 控 ， 并 对 投 资 过 程 中 存 在 的 风 险 隐 患 向 基 金 经
理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、业 绩 比较 基 准
本基金的业绩比较基准为：三年期定期存款利率+1.00% 。
在本基金成立当年， 上述 “三年期定期存款利率” 指基金合同生效当日中国人民银行公
布并执行的三年期 “金融机构人民币存款基准利率” 。 其后 的每个自然年， “三年期 定期存款
利率” 指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的三年期 “金融机构人民币存款基准利
率” 。
如果今后 法律法规发生变化， 或 证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整 。 调整业绩比较基准应经基金托管人同意， 并报中国
证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作 日在至少一种指定媒体上予以公告。
十、风 险 收益 特 征
本基金为债券型基金， 预期收益和风险水平高于货币市场基金， 低于混合型基金与股票
型基金； 因为本基金可以配置二级市场股票， 所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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级市场股票的债券型基金。
十一、基 金的 投 资 组 合报 告
本报告期为 2015 年4 月1 日起至 6 月30 日止。
1.1 报 告 期 末 基金 资 产 组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 92,909,129.86 10.53
其中：股票
92,909,129.86 10.53
2 固定收益投资
737,783,662.97 83.59
其中：债券
737,783,662.97 83.59
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
19,375,955.57 2.20
7 其他资产
32,501,954.40 3.68
8 合计
882,570,702.80
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.2 报 告 期 末 按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 2,969,250.00 0.39
C 制造业 57,123,141.18 7.49
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 2,016,000.00 0.26
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
- -
J 金融业 12,439,900.00 1.63
K 房地产业 8,909,000.00 1.17
L 租赁和商务服务业 22,565.00 0.00
M 科学研究和技术服务业 20,290.00 0.00 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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N 水利、环境和公共设施管理业 6,567,400.00 0.86
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 2,841,583.68 0.37
合计 92,909,129.86 12.19
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
1.3 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 投 资明 细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 600016 民生银行 500,000 4,970,000.00 0.65
2 600005 武钢股份 700,000 4,921,000.00 0.65
3 002241 歌尔声学 120,000 4,308,000.00 0.57
4 600031 三一重工 400,000 3,876,000.00 0.51
5 600332 白云山 100,000 3,446,000.00 0.45
6 002510 天汽模 200,000 3,050,000.00 0.40
7 600340 华夏幸福 100,000 3,045,000.00 0.40
8 000758 中色股份 150,000 2,944,500.00 0.39
9 600783 鲁信创投 75,816 2,841,583.68 0.37
10 002572 索菲亚 69,970 2,702,941.10 0.35
1.4 报 告 期 末 按债 券 品 种 分类 的 债 券 投资 组 合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 60,262,000.00 7.90
其中：政策性金融债 60,262,000.00 7.90
4 企业债券
395,408,904.67
51.87
5 企业短期融资券 10,083,000.00 1.32
6 中期票据 271,114,000.00 35.56
7 可转债
915,758.30
0.12
8 其他 - -
9 合计 737,783,662.97 96.78
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
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1.5 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 债 券 投 资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 1382152 13 魏桥 铝 MTN1 600,000 59,244,000.00 7.77
2 1182043 11 太钢 MTN1 300,000 30,330,000.00 3.98
3 101554024 15 金地 MTN001 300,000 30,309,000.00 3.98
4 140230 14 国开 30 300,000 30,144,000.00 3.95
5 1382159 13 鞍钢 MTN1 300,000 30,114,000.00 3.95
1.6 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 资 产 支 持证 券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.7 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 贵 金 属 投资 明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
1.8 报 告 期 末 按公 允 价 值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 五名 权 证 投 资明 细
本基金本报告期末未持有权证。
1.9 报 告 期 末 本基 金 投 资 的国 债 期 货 交易 情 况 说 明
1.9.1 本 期国 债 期 货 投资 政 策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
1.9.2 报 告期 末 本 基 金投 资 的 国 债期 货 持 仓 和损 益 明 细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
1.9.3 本 期国 债 期 货 投资 评 价
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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1.10 投 资 组 合 报告 附 注
1.10.1 本基 金 投 资 的前 十 名 证 券的 发 行 主 体本 期 未 出 现被 监 管 部 门立 案 调 查 ，
或 在 报 告 编制 日 前 一 年内 受 到 公 开谴 责 、 处 罚的 情 形 。
1.10.2 本基 金 投 资 的前 十 名 股 票未 超 出 基 金合 同 规 定 的备 选 股 票 库。
1.10.3 其他 资 产 构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 716,360.78
2 应收证券清算款 15,389,804.13
3 应收股利 -
4 应收利息 14,508,073.46
5 应收申购款 1,887,716.03
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 32,501,954.40
1.10.4 报告 期 末 持 有的 处 于 转 股期 的 可 转 换债 券 明 细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.10.5 报告 期 末 前 十名 股 票 中 存在 流 通 受 限情 况 的 说 明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
1.10.6 投资 组 合 报 告附 注 的 其 他文 字 描 述 部分
无。
十 二 、 基 金的 业 绩
基金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保
证基金一定盈利， 也不向投资者保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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1 、本基金合 同生效日为2013 年3 月29 日，基金合 同生效以来 （截至2015 年6 月30日）的
投资业绩及同期 基准的比较如下表所示：
工银产业债券A
阶段
净值增长率
（1 ）
净值增长
率标准差
（2 ）
业绩比较
基准收益
率（3 ）
业绩比较
基准收益
率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2013.3.29-2013.12.31 -3.00% 0.10% 4.00% 0.02% -7.00% 0.08%
2014.1.1-2014.12.31 22.06% 0.26% 5.25% 0.02% 16.81% 0.24%
2015.1.1-2015.6.30 12.50% 0.52% 2.48% 0.02% 10.02% 0.50%
自基金合同生效起至今 33.20% 0.31% 11.73% 0.02% 21.47% 0.29%
工银产业债券B
阶段
净值增长率
（1 ）
净值增长
率标准差
（2 ）
业绩比较
基准收益
率（3 ）
业绩比较
基准收益
率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2013.3.29-2013.12.31 -3.40% 0.10% 4.00% 0.02% -7.40% 0.08%
2014.1.1-2014.12.31 21.64% 0.26% 5.25% 0.02% 16.39% 0.24%
2015.1.1-2015.6.30 12.17% 0.52% 2.48% 0.02% 9.69% 0.50%
自基金合同生效起至今 31.80% 0.31% 11.73% 0.02% 20.07% 0.29%
2 、本基金合 同生效以来 基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率 变动的比较：
（2013 年 3 月 29 日至 2015 年 6 月 30 日）
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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34
注：1 、本基 金基金合同于 2013 年3 月 29 日生效 。
2 、按基金合 同规定，本 基金建仓期 为六个月。 截至报告期 末，本基金 的各项投资 比例符合
基金合同关于投资范围及投资限制的规定： 本基金债券等固定收益类资产占基金资产的比例
不低于 80％ ； 其中产业债的投资比例不低于固定收益类资产的 80% ； 股票 等权益类资产占基
金资产的比例不超过 20% ； 现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低
于 5%。
十 三 、 基 金的 费用与 税收
( 一) 与基金 运作有关的费用
1. 基金费用 的种类
（1 ）基金管 理人的管理费；
（2 ）基金托 管人的托管费；
（3 ） 《基金 合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4 ） 《基金 合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
（5 ）基金份 额持有人大会费用；
（6 ）基金的 证券交易费用；
（7 ）基金的 银行汇划费用；
（8 ）证券账 户开户费用和银行账户维护费；
（9 ）本基金 从 B 类基金 份额基金的财产中计提销售服务费；
（10）按照 国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2. 基金费用 计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管 理人的管理费
本基金 的管理费按前一日基金资产净值的 0.6% 年费率计提。管理费的 计算方法如下：
H ＝E×0.6% ÷当年天数
H 为每日应计提 的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支 付日期顺延。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（2 ）基金托 管人的托管费
本基金的托管费按 前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。 托管费的 计算方法如下：
H ＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提 的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金 管理人向基金托管人发
送基金托管 费划款指令 ，基金托管 人复核后于 次月前 3 个工作日内从 基金财产中 一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等, 支 付日期顺延。
上述 “1.基金费用的种 类中第（3 ） —（8）、 10 项费用” ，根 据有关法规 及相应协议 规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3. 不列入基 金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1 ）基金管 理人和基金 托管人因未 履行或未完 全履行义务 导致的费用 支出或基金 财 产
的损失；
（2 ）基金管 理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3 ） 《基金 合同》生效前的相关费用；
（4 ）其他根 据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4. 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托
管费率、B 类 基金份额的 基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率或 B 类基金份额 的 基金销售服务费率等费率， 须召开
基金份额持有人大会审议； 调低基金管理费率、 基金托管费率或 B 类基金 份额的 基金销售服
务费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照 《信息披露办法》 的规定在至少一种指定
媒体上公告。
5. 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
( 二) 与基金 销售有关的费用
1 、申购费
本基金 A 类 基金份额的 最高申购费率不超过 5 ％ ， 投资者可以多次申购本基金， 申购费工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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率按每笔申购申请单独计算。 本基金 B 类基金 份额不收取申购费。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的申购费率结构
费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额
申购费率
M ＜100 万
0.8%
0%
100 万≤M ＜300 万
0.5%
300 万≤M ＜500 万
0.3%
M≥500 万
按笔收取，1,000 元/ 笔
养老金特定申购
费率
M ＜100 万
0.32%
100 万≤M ＜300 万
0.15%
300 万≤M ＜500 万
0.06%
M≥500 万
按笔收取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为 申购金额
2 、 实施 特定申购费率的养老金客户包括： 全国社会保障基金、 可以投资基金的地
方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划、 企业年金理事会委托的特定客户资产管
理计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募说明书
更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
3 、养老 金客户须通过我公司直销柜台申购。
本基金的申购费用由申购人承担， 主要用于本基金的市场推广、 销售、 注册登记等各项
费用，不列入基金财产。
2 、赎回费
本基金 的最高赎回费率不超过 赎回金额的 5 ％。 赎回费率随投资人持有基金份额期限的
增加而递减。根据 2013 年 7 月 1 日基金管理人发布的《关于工银瑞信基金管理有限公司旗
下五只基金调整赎回费率的公告》 ， 自 2013 年8 月 1 日起将 本基金赎回费率调整如下： 。
基金的赎回费率结构
费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额
赎回费率
持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费
率
Y ＜7 天 1.5% Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y ＜30 天 0.75% 7 天≤Y ＜30 天
0.75%
30 天≤Y ＜1 年 0.1%
1 年≤Y ＜2 年 0.05% Y ≥30 天
0%
Y ≥ 2 年 0%
注：Y 为持有 期限，1 年指 365 天。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担， 其中不低于 A 类 基金份额 赎回费总额的 25%工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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归入基金财产 ， 其余部分用于支付注册登记费等相关手续费， 根据 《开放式证券投资基金销
售费用管理规定》 ，B 类 基金份额赎回费全额归入基金财产。
3 、销售服务 费
本基金 A 类 基金份额不收取销售服务费，B 类基 金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本
基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务， 基金管理人将在基金年度
报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.40% ÷当年天数
H 为B 类基金 份额每日应计提的销售服务费
E 为B 类基金 份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人与基金托管人核对一致后， 基金托管人
于次月首日起第 3 个工 作日内从基金资产中划出， 由注册登记机构代收， 注册登记机构收到
后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按
时支付的，支付日期顺延。
4 、 基金管理 人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收 费方式。
费率如发生变更， 基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒体和基
金管理人网站上公告。
十 四 、 对 招募 说 明 书 更新 部 分 的 说明
本招募说明书依据 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《 销售管理办法》 、 《信息 披露管理办法》 及
其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、在“重要 提示”部分，修改了相关信息。
2 、在“一、 绪言”部分，修改了相关信息。
3 、在“二、 释义”部分，修改了相关信息。
4 、在“三、 基金管理人 ”部分， 更 新了基金管 理人住所、 办公地址和 主要 人员情况的
相关信息 。
5 、在“四、 基金托管人”部分，更新了 基金托管人的相关情况。
6 、在“五、 相关服务机构”部分， 更新了相关服务机构的相关信息 。
7 、在“九、 基金的投资”部分，更新了本基金 2015 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止的投
资组合报告。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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8 、在“十、 基金的业绩”部分，更新了 截至2015 年6 月30 日本基金的业绩表现。
9 、在“二十 一、对基金 份额持有人 的服务”部 分， 更新了 基金管理人 对基金份额 持 有
人的服务相关信息 。
10 、在“二 十二 、其他应披露事项”部分， 更新了本报告期内的相关公告 。
11 、在“附 件二、基金托管协议摘要”部分，更新了基金管理人的 有关信息。
工 银 瑞 信基金 管 理 有限公 司
二 〇一五 年十一月 十二日
