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民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型 
证券投资基金更新招募说明书 
2015 年第 2 号 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：民生加银基金管理有限公司 
基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
二零一五年十一月 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































1 
 
 重要提 示 
民生加银品 牌蓝筹 灵活配 置混合型证 券投资 基金经2009年1月22 日中国 证监会 证监许可
【2009 】76 号文 核准 募集 ，基金 合同 于2009年3月27日正式 生效 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基金募集 的核 准， 并不表 明其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 
证券投 资基 金 （以 下简称“基金” ） 是 一种 长期投 资工具 ， 其主 要功 能是分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具， 投资人 购买 基金， 既可 能按 其持 有份 额分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失。 
基金投 资人 应当 充分 了解 基金定 期定 额投 资和 零存 整取等 储蓄 方式 的区 别 。 定 期定额 投
资是引 导投 资人 进行 长期 投资 、 平 均投 资成 本的 一 种简单 易行 的投 资方 式 ， 但并不 能规 避基
金投资 所固 有的 风险 ，不 能保证 投资 人获 得收 益， 也不是 替代 储蓄 的等 效理 财方式 。 
基金在 投资 运作 过程 中可 能面临 各种 风险 ， 既包 括 市场风 险 ， 也 包括 基金 自 身的管 理风
险、 技术 风险 和合 规风 险等。 巨额 赎回 风险 是开 放式基金 所特 有的 一种 风险 ， 即当单 个开放
日基金 的净 赎回 申请 超过 上一日 基金 总份 额的 百分 之十时 ， 投资 人将 可能 无法 及时赎 回持 有
的全部 基金 份额 。 
基金分 为股 票基 金 、 混合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 人承 担的 风险 也越大 。 
本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00元发售 ， 在市场 波动 等因 素的 影响 下， 基金份额净 值
可能低 于基金 份 额初 始面 值，投 资人 存在 遭受 损失 的风险 。 
民生加 银品 牌蓝 筹灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金是 混合型 基金 ， 通常 预期 风险 收益水 平
高于货 币市 场基 金和 债券 型基金 ，低 于股 票 型 基金 ，属于 基金 中风 险收 益水 平较高 的品 种 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因证 券市 场波 动等因 素产 生波 动 。 投 资 人在投 资本 基金
前， 应仔 细阅 读本 基金 的 招募说 明书 及基 金合 同 ， 全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特
性， 充分考虑自 身的风险承受 能力，理性 判断市场，对 认购/ 申购基 金的意愿、时 机、数量
等投资 行为 做出 独立 、谨 慎决策 ，获 得基金投 资收 益，亦 承担 基金 投资 中出 现的各 类风 险，
包括 ： 因 政治 、 经 济、 社会 等环境 因素 对证 券价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险、 个别 证券民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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特有的 非系 统性 风险 、 由 于基金 投资 人连 续大 量赎 回基金 产生 的流 动性 风险 、 基 金管 理人 在
基金管 理实 施过 程中 产生 的基金 管理 风险 、本 基金 的特定 风险 等。 
投资人 应当 认真 阅读 基金 合同 、 招募说 明书 等基 金法律文 件， 了解本 基金 的风险收 益特
征， 并根 据自 身的 投资目 的、 投资 期限 、 投 资经 验、 资产状 况等 判断 基金 是否 和投资 人的 风
险承受 能力 相适 应 。 投 资 人应当 通过 本基 金管 理人 或代销 机构 购买 本基 金 ， 基金代 销机 构名
单详见 本基 金份 额发 售公 告。 
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 但不
保证本 基金 一定 盈利 ， 也 不保证 最低 收益 。 本基 金 的过往 业绩 及其 净值 高低 并不预 示其 未来
业绩表 现， 基金管 理人 管理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本基 金业 绩表 现的 保证 。 基金管 理
人提醒 投资 人基 金投 资的“买者 自负”原则， 在做出投资 决策 后， 基金运 营状况与 基金 净值
变化引 致的 投资 风险 ，由 投资人 自行 负担 。


 



 除非另 有说 明， 本招 募 说明书 所载 内容 截止 日为2015年9 月27 日， 有关财 务数据和 净值 表
现截止 日为2015 年6 月30 日。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































3 
 
目





录 
重要提示


.................................................................................................................................................. 1
一、绪言


.................................................................................................................................................. 4
二、释义


.................................................................................................................................................. 4
三、基金管 理人


...................................................................................................................................... 8
四、基金托 管人


.................................................................................................................................... 22
五、相关服 务机构


................................................................................................................................ 25
六、基金的 募集


.................................................................................................................................... 41
七、基金合 同的生 效


............................................................................................................................ 42
八、基金份 额的申 购与赎 回


................................................................................................................ 42
九、基金的 投资


.................................................................................................................................... 49
十、基金业 绩


........................................................................................................................................ 60
十一、基金 财产


.................................................................................................................................... 61
十二、基金 资产估 值


............................................................................................................................ 62
十三、基金 收益与 分配


........................................................................................................................ 66
十四、基金 的费用 与税收


.................................................................................................................... 67
十五、基金 的会计 与审计


.................................................................................................................... 69
十六、基金 的信息 披露


........................................................................................................................ 69
十七、风险 揭示


.................................................................................................................................... 73
十八、基金 合同的 变更、 终止 与基金财 产清算


................................................................................ 75
十九、基金 合同内 容摘要


.................................................................................................................... 77
二十、基金 托管协 议内容 摘要


............................................................................................................ 90
二十一、对 基金份 额持有 人的 服务


.................................................................................................... 98
二十二、其 他应披 露事项


.................................................................................................................. 100
二十三、招 募说明 书的存 放及 查阅方式


.......................................................................................... 103
二十四、备 查文件


.............................................................................................................................. 103
 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































4 
 
一、绪 言 
《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 （以下简 称“ 招募说 明
书” 或“ 本招 募说 明书” ） 依据 《中华 人民 共和 国证 券投资基 金法 》 （以 下简 称“ 《基 金法 》”）、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 （ 以下 简称“ 《销 售 办法》” ） 、 《证 券投 资基 金 运作管 理办 法》
（以下 简称“ 《运作 办法 》” ） 、 《 证券 投资 基金 信息 披 露管理 办法 》 （以下 简称“ 《信 息披 露办
法》” ） 及 其他 有关法 律法 规与 《民 生加 银品 牌蓝 筹 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金合 同》
（以下 简称“基金合 同” ） 编写。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误 导性 陈述 或者 重大 遗 漏， 并对 其
真实性 、 准 确性、 完整 性承 担法律 责任 。 本基金 系根 据本招募 说明 书所 载明 的资 料申请 募集 。
本基金 管理 人没 有委 托或 授权任 何其 他人 提供 未在 本招募 说明 书中 载明的信 息， 或对 本招 募
说明书 作任 何解 释或 者说 明。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并经 中 国证监 会核 准 。 基 金合 同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义务的 法律文 件 。 投 资人 自依基 金合同 取得、持有 基金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 直至 其不 再持有本基金 的基 金份 额， 其持有基金 份额 的行
为本身即表 明其对 基金合 同的完全承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基 金合同 及其他有 关规
定享有 权利 、 承担 义务 。 基 金份额 持有 人作 为基 金合 同当事 人并 不以 在基 金合 同上书 面签 章
或签字 为必 要条 件。 投资 人欲了 解基 金份 额持 有人 的权利 和义 务， 应详 细查 阅基金 合同 。 
二、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1.基金 或本 基金 ：指 民生 加银品 牌蓝 筹灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 
2.基金 管理 人： 指民 生加 银基金 管理 有限 公司 
3.基金 托管 人： 指中 国建 设银行 股份 有限 公司 
4.基金 合同 或本 基金 合同 ： 指 《民生 加银 品牌 蓝筹 灵活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 合
同》及 对本 基金 合同 的任 何有效 修订 和补 充 
5.托管 协议 ： 指基 金管理 人 与基金 托管 人就 本基 金签 订之 《民 生加 银品 牌蓝 筹 灵活配 置
混合型 证券 投资 基金 托管 协议》 及对 该托 管协 议的 任何有 效修 订和 补充 
6.招募 说明 书： 指 《民 生加 银品牌 蓝筹 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》 及 其民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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定期的 更新 
7.基金 份额 发售 公告 ： 指 《 民生加 银品 牌蓝 筹灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金份额 发
售公告 》 
8.法律 法规 ：指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9. 《基金 法》 ：指2003年10 月28日经 第十届 全国人 民代 表大会 常务委 员会第 五次 会议通
过， 自 2004年6 月1 日起 实施的 《中 华人 民共 和国 证券投资 基金 法》 及颁布 机关对其 不时 做出
的修订 
10． 《销售 办法 》 ： 指中国证监 会 2011 年 6 月 9 日颁布 、 同年 10 月 1 日实施的 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11. 《信息 披露 办法 》 ：指中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁 布、 同年 7 月 1 日 实施的 《证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12.《 运作办 法》 ：指中国证 监会2004年6月29 日 颁布、 同年7 月1 日实施的 《证券 投资基
金运作 管理 办法 》及 颁布 机关对 其不 时做 出的 修订 
13.中国证 监会 ：指 中国 证券监督 管理 委员 会 
14.银行业 监督 管理 机构 ：指中国 人民 银行 和/或中国 银行业 监督 管理 委员 会 
15. 基金合同 当事人 ：指受基 金合同 约束， 根据基 金合 同享有 权利并 承担义 务的 法律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16.个人投 资者 ：指 依据 有关法律 法规 规定 可投 资于 证券投 资基 金的 自然 人 
17. 机构投资 者：指 依法可以 投资开 放式证 券投资 基金 的、在 中华人 民共和 国境 内合法
注册登 记并 存续 或经 有关 政府部 门批 准设 立并 存续 的企业 法人 、 事业 法人 、 社 会团体 或其 他
组织 
18. 合格境外 机构投 资者：指 符合现 实有效 的相关 法律 法规规 定可以 投资于 中国 境内证
券市场 的中 国境 外的 机构 投资者 
19. 投资人： 指个人 投资者、 机构投 资者和 合格境 外机 构投资 者以及 法律法 规或 中国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
20.基 金份 额持 有人 ：指 依 基金合 同和 招募 说明 书合 法取得 、持 有基 金份 额的 投资人 
21. 基金销售 业务： 指基金管 理人或 代销机 构宣传 推介 基金， 发售基 金份额 ，办 理基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 
22.销售机 构： 指直 销机 构和代销 机构 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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23.直销机 构： 指民 生加 银基金管 理有 限公 司 
24. 代销机构 ：指符 合《销售 办法》 和中国 证监会 规定 的其他 条件， 取得基 金代 销业务
资格并 与基 金管 理人 签订 了基金 销售 服务 代理 协议 ，代为 办理 基金 销售 业务 的机构 
25.基金销 售网 点： 指直 销机构的 直销 网点 及代 销机 构的代 销网 点 
26. 注册登记 业务： 指基金登 记、存 管、过 户、清 算和 结算业 务，具 体内容 包括 投资人
基金账 户的 建立 和管 理、 基金份 额注 册登 记 、 基金 销售业 务的 确认 、 清算和 结算 、 代 理发 放
红利、 建立 并保 管基 金份 额持有 人名 册等 
27. 注册登记 机构： 指办理注 册登记 业务的 机构。 基金 的注册 登记机 构为民 生加 银基金
管理有 限公 司或 接受 民生 加银基 金管 理有 限公 司委 托代为 办理 注册 登记 业务 的机构 
28. 基金账户 ：指注 册登记机 构为投 资人开 立的、 记录 其持有 的基金 管理人 所管 理的基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 
29. 基金交易 账户： 指销售机 构为投 资人开 立的、 记录 投资人 通过该 销售机 构买 卖本基
金的基 金份 额变 动及 结余 情况的 账户 
30. 基金合同 生效日 ：指基金 募集达 到法律 法规规 定及 基金合 同规定 的条件 ，基 金管理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
31.基金合 同终 止日 ： 指基金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金财 产清算完 毕，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
32.基金募 集期 ： 指自基 金份额发 售之 日起 至发 售结 束之日 止的 期间 ， 最长 不得超过3个
月 
33.存续期 ：指 基金 合同 生效 至终 止之 间的 不定 期期 限 
34.工 作日 ：指 上海 证券 交 易所、 深圳 证券 交易 所的 正常交 易日 
35.T 日： 指销 售机 构在 规 定时间 受理 投资 人申 购、 赎回或 其他 业务 申请 的工 作日 
36.T+n 日： 指自T日起第n 个工作 日（ 不包 含T 日） 
37.开放日 ：指 为投 资人 办理基金 份额 申购 、赎 回或 其他业 务的 工作 日 
38.交易时 间： 指开 放日 基金接受 申购 、赎 回或 其他 交易的 时间 段 
39.《 业务规 则》 ：指《民生 加银基 金管理有 限公司开 放式基 金业务规 则》 ，是规 范基金
管理人 所管 理的 开放 式证 券投资 基金 注册 登记 方面 的业务 规则 ， 由基 金管 理 人、 注册 登记 机
构、销 售机 构和 投资 人共 同遵守 
40. 认 购： 指在 基金 募集 期 内，投 资人 申请 购买 基金 份额的 行为 
41. 申购：指 基金合 同生效后 ，投资 人根据 基金合 同和 招募说 明书的 规定申 请购 买基金民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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份额的 行为 
42. 赎回：指 基金合 同生效后 ，基金 份额持 有人按 基金 合同规 定的条 件要求 基金 管理人
购回基 金份 额的 行为 
43. 基金转换 ：指基 金份额持 有人按 照本基 金合同 和基 金管理 人届时 有效公 告规 定的条
件， 申请 将其 持有 基金 管理 人管理 的某 一基 金的 基金 份额转 换为 基金 管理 人管 理的且 由同 一
注册登 记机 构办 理注 册登 记的其 他基 金基 金份 额的 行为 
44. 转托管： 指基金 份额持有 人在本 基金的 不同销 售机 构之间 实施的 变更所 持基 金份额
销售机 构的 操作 
45. 定期定额 投资计 划：指投 资人通 过有关 销售机 构提 出申请 ，约定 每期扣 款日 、扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
46. 巨额赎回 ：指本 基金单个 开放日 ，基金 净赎回 申请 （赎回 申请份 额总数 加上 基金转
换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额 ）
超过上 一日 基金 总份 额的10% 
47.元：指 人民 币元 
48.基金收 益： 指基金 投资 所得红 利、 股息 、 债券利 息、 买卖证 券 价 差、 银行 存款利 息、
已实现 的其 他合 法收 入 、 持 有期间 产生 的公 允价 值变 动及因 运用 基金 财产 带来 的成本 或费 用
的节约



49. 基金资产 总值： 指基金拥 有的各 类有价 证券、 银行 存款本 息、基 金应收 申购 款及其
他资产 的价 值总 和 
50.基 金资 产净 值： 指基 金 资产总 值减 去基 金负 债后 的价值 
51.基 金份 额净 值： 指计 算 日基金 资产 净值 除以 计算 日基金 份额 总数 
52. 基金资产 估值： 指计算评 估基金 资产和 负债的 价值 ，以确 定基金 资产净 值和 基金份
额净值 的过 程 
53.指 定媒 体： 指中 国证 监 会指定 的用 以进 行信 息披 露的报 刊、 互联 网网 站及 其他媒 体 
54. 不可抗力 ：指本 基金合同 当事人 无法预 见、无 法抗 拒、无 法避免 且在本 基金 合同由
基金管 理人 、 基金 托管 人 签署之 日后 发生 的 ， 使 本 基金合 同当 事人 无法 全部 或部分 履行 本基
金合同 的任 何事 件， 包括 但不限 于洪 水、 地震 及其 他自然 灾害 、 战 争 、 骚 乱 、 火 灾、 政府 征
用、 没收 、 恐 怖袭 击、 传 染病传 播 、 法律 法规 变化 、 突 发停 电或其 他突 发事 件、 证券 交易所
非正常 暂停 或停 止交 易等 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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三 、基 金管理 人 
（一） 基金 管理 人概 况 
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
办公地 址： 深 圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
法定代 表人 ：万青元 
成立时 间：2008 年 11 月 3 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ） 
注册资 本： 人民 币 叁亿 元 
存续期 间： 永续 经营 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。 
股权结 构： 公司 股东 为中国民生银 行股 份 有限公 司 （持股 63.33％） 、 加拿大 皇家 银行 （持
股 30％） 、 三峡 财务 有限 责任公司（ 持股 6.67％） 。 
电话：010-88566528 
传真：010-88566500 
联系人 ：李良翼 
民生加 银基 金管 理有 限公 司设有 股东 会 、 董 事会 、 监事会 ； 董事 会下 设专门 委员会 ： 审
计委员 会、 合规与 风险管 理委员 会、 薪酬与 提名委 员会 ； 经营管 理层 下设专 门委员 会： 投资
决策委 员会 、 风险 控制 委员会 ， 以及设 立常 设部 门。 投资决 策委 员会 下设 公募投资 决策 委员
会和专 户投 资决 策委 员会 ； 常 设部 门包 括： 深圳 管 理总部 、 工会 办公 室、 监 察稽核 部 、 风险
管理部 、 投资 部、 研究 部、 专户理 财一 部、 专户 理财二部 、 固定 收益 部、 产品部 、 渠道管 理
部、 市场 策划 中心 、 直销 部、 客户 服务 部 、 电子商 务部 、 运营管 理部 、 交易 部、 信息 技术 部、
综合管 理部 、国 际业 务部 、渠道 部华 东、 华南 、华 北区。 
基金管 理情 况： 截至 2015 年 9 月 27 日， 民生 加银 基金管理 有限 公司 管理 24 只 开放式
基金 ： 民生加 银品 牌蓝 筹灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 民生加 银增 强收 益债券型 证券 投资
基金 、 民生加 银精 选股 票型证券 投资 基金 、 民生 加银稳健 成长 股票 型证 券投 资基金 、 民生 加
银内需 增长 股票 型证 券投 资基金 、 民生 加银 景气 行 业股票 型证 券投 资基 金 、 民生加 银中 证内
地资源 主题 指数 投资 基金 、 民 生加 银信 用双 利债 券 型证券 投资 基金 、 民生 加 银红利 回报 灵活民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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配置混 合型 证券 投资基金 、 民生加 银平 稳增 利定 期开放债 券型 证券 投资 基金 、 民生加 银现 金
增利货币市场基金、民生加 银积极成长混合型发起式 证券投资基金、民生加银 加盈理财 7
天债券 型证 券投 资基 金 、 民生加 银转 债优 选债 券型 证券投 资基 金 、 民生加 银家盈理 财月 度债
券型证 券投 资基 金 、 民生加银策 略精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 民生加银岁 岁增 利定
期开放 债券 型证 券投 资基 金、 民生 加银 平稳 添利 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 民生 加银 现
金宝货 币市 场基 金 、 民 生 加银城 镇化 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 民生 加 银优选 股票 型证
券投资 基金 、 民生 加银 新 动力灵 活配 置定 期开 放混 合型证 券投 资基 金、 民生加银研 究精 选灵
活配置 混合 型证券投 资基 金 、民 生加 银新 战略 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 。 
（二）主要 人员 情况 
1．基 金管 理人 董事 会成 员 
万青元 先生 ：董 事长 ，硕 士，高 级编 辑。 历任 中国 人民银 行金 融时 报社 记者 部副主 任 ，
中国民 生银 行总 行办 公室 公关策 划处 处长 ， 主任助 理、 副主 任， 企业 文化 部 副总经 理 （主 持
工作 ） 。 现任 中国 民生 银 行董事 会秘 书 、 董 事会办 公室主 任 、 民 生加 银基金 管理有 限公 司党
委书记 、董 事长 、民 生加 银资产 管理 有限 公司 董事 长。 
吴剑飞 先生 ： 董事 、 总经理， 硕士 。15年证券从业经历。 历 任长 盛基 金管 理公 司研究 员；
泰达宏 利基 金管 理有 限公 司基金 经理 助理 和基 金经 理； 建信 基金 管理 有限 公 司基金 经理 、 投
资决策 委员 会委 员及 投资 部副总 监 ；2009年至2011 年， 任职 于平 安资 产管 理公司 ， 担任股 票
投资部总经 理；2011年9月 加入民生加 银基金 管理有 限公司，自2011 年9月至2015 年5月担 任
公司副 总经 理 （分管 投研 ） ； 现任 总经 理、 党委 委 员、 投资 决策委 员会 主席 、 公 募投 资决策
委员会 主席 。 
张力女 士： 董事， 副总 经理， 硕士 。 历任招 商银 行北京分 行支 行行 长助 理； 中国民 生银
行北京 管理 部紫 竹支 行副 行长 、 北 京管 理部 投资 银行 处处长 、 北京 管理 部公 司部 总经理 ； 2008
年10月加入 民生 加银 基金 管理有 限公 司， 曾任民 生加 银基金 管理 公司 总经 理助 理兼渠 道一 部
总监 ，2012年1 月至2014 年4月担 任民 生加 银基 金管 理有限公 司督 察长 ，2013 年起担任 民生 加
银基金 管理 有限 公司 党委 委员，2014 年4 月起 担任 民 生加银 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 
Clive Brown 先生： 董事 ， 学士 。 历任 Price Waterhouse 审计师 、 高级 经理 ，JP Morgan 
资产管 理亚 洲业 务、JP Morgan EMEA 和 JP Morgan 资产管 理的 首席 执行 官。 现任加 拿大 皇
家银行 环球 资产 管理 （英 国）有 限公 司亚 洲区 和 RBC EMEA 全球资 产管 理首 席执行官 。 
王维绛 先生 ： 董事 ， 学 士。 历任外 汇管 理局 储备 管理 司副司 长及 首席 投资 官、 汇丰集 团
伦敦总 部及 香港 分行 全球 市场部 董事 总经 理 、 加 拿大 皇家银 行香 港分 行资 本市 场部董 事总 经民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































10 
 
理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。 
李镇光 先生 ： 董事 ， 博士， 高级经 济师 。 历任海 口丰信公 司总 经理 、 香港 景邦经济 咨询
公司总 经理 、 三峡 财务有 限责任 公司 综合 管理 部副 经理 、 投 资银 行部 副经理 、 经 理。 现任 三
峡财务 有限 责任 公司 党委 书记、 副总 经理 。 
任淮秀 ， 独立 董事 ， 经 济 学博士 。 历任 中国 人民大 学工业 经济系讲 师， 基本 建设经 济教
研室主 任 、 党 支部 书记 ， 投资经 济系 副系 主任 ， 投 资经济 系副 教授 ， 财金学 院投资 经济 系系
主任， 人民 大学 财金 学院 副院长 ，现 任中 国人 民大 学财政 金融 学院 教授 委员 会副主 席。 
潘敏 ， 独立董 事， 博士 后。 历任武 汉大 学原 管理 学院金融 系助 教、 讲师， 商学院金 融系
副教授 ， 武汉 大学 理论经 济学博 士后 ， 武汉 大学经 济与管 理学 院副 院长 ， 金 融学教 授 、 博 士
生导师 。 
于学会 先生 ： 独立 董事 ， 学士 。 从 事过10 年 企业经 营管理 工作 。 历任 北京市 汉华律 师事
务所律 师 、 北 京市 必浩得 律师事 务所 合伙 人 、 律师 。 现 任北 京市 众天 律师事 务所合 伙人 、 律
师。 
2．基 金管 理人 监事 会成 员 
朱晓光 先生 ：监 事会 主席 ，硕士 ，高 级经 济师 。历 任中国 银行 北京 分行 财会 部副科 长 ，
中国民 生银 行总 行财 会部 会计处 处长 ， 中国 民生 银 行福州 分行 副行 长 ， 中 国 民生银 行中 小企
业金融 部副 总经 理兼 财务 总监 ， 民 生加 银基 金管 理 有限公 司督 察长 。 现任 民 生加银 基金 管理
有限公 司监事会 主席 、 纪 委书记 、党 委委 员。 
徐敬文 先生 ： 监事 ， 硕士， 美国伊 利诺 州注 册会 计师， 美国 注册 管理 会计 师， 特许金 融
分析师 。 曾在 加拿 大皇 家 银行从 事战 略发 展与 财务 分析工 作 ， 其 中包 括加 拿 大皇家 银行 资产
管理公 司的 业务 发展 。现 任加皇 投资 管理 （亚 洲） 有限公 司亚 洲股 票市 场研 究分析 员。 
李君波 先生 ： 监事 ， 硕 士。 历任三 峡财 务有 限责 任公 司投资 银行 部研 究员 ， 三 峡财务 有
限责任 公司 研究 发展 部研 究员、 副经 理， 现任 三峡 财 务有限 责任 公司 股权 投资 管理部 副经 理 。 
于善辉 先生 ： 监事 ， 硕士。 曾任职 于天 相投 资顾 问有限公 司， 任分析 师、 金融创新 部经
理、总裁助 理、副 总经理 等职。2012 年加 入民生 加 银基金管理 有限公 司，曾 兼任金融工 程
与产品 部总 监， 现任民 生加银基 金管 理有 限公 司总 经理助 理兼 专户 理财 二部 总监 、 专户投 资
总监、 投资 决策 委员 会委 员、专 户投 资决 策委 员会 主席。 
董文艳 女士 ： 监事 ， 学 士。 曾就职 于河 南叶 县教 育局 办公室 从事 统计 工作 ， 中 国人民 银
行外管 局从 事稽 核检 查工 作。2008 年加 盟民 生加 银基金管 理有 限公 司， 现任民生加 银基 金管
理有限 公司 深圳 管理 总部 负责人 兼工 会办 公室 主任 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































11 
 
申晓辉 先生 ： 监事 ， 学 士。 历任长 盛基 金管 理有 限公 司市场 部机 构经 理 ， 摩根 士丹利 华
鑫基金 管理 有限 公司 市场 部总监 助理 、 北京 中心 总 经理 ， 光 大保 德信 基金 管 理有限 公司 北京
分公司 总经 理助 理， 益民基金管 理有 限公 司机 构业 务部总 经理 。2012 年加 入 民生加 银基 金管
理有限 公司 ，现 任民 生加 银基金 管理 有限 公司 直销 部（原 机构 一部 ）总 监。 
3．基 金管 理人 高级 管理 人员 
万青元 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。 
吴剑飞 先生 ：董事， 总经 理，硕 士， 简历 见上 。 
张力女 士： 董事 ， 副总经 理 ，硕 士。 简历 见上 。 
林海先 生： 督察长，硕 士。1995年至1999年历任 中国 民生银 行办 公室 秘书 、 宣传处副 处
长；1999 年至2000 年， 任 中国民 生银 行北 京管 理部 阜成门 支行 副行 长 ；2000 年至2012年 ，历
任中国 民生 银行 金融 同业 部处长 、 公司 银行 部处 长、 董事会 战略 发展 与投 资管 理委员 会办 公
室处长；2012年2 月加入民 生加银基金 管理有 限公司 ，2012年5 月至2014年4月担 任民生加 银
基金管 理有 限公 司副 总经 理，现 任民 生加 银基 金管 理有限 公司 督察 长、 党委 委员。 
4．本基金 基金 经理 
黄一明 ：工商管 理硕 士，8 年证券 从业 经历 。自 2007 年起历 任交 银施 罗德 基金公司 投
资研究部行业研究员，平安 大华基金管理公司投资研 究部基金经理助理及高级 研究员；自
2012 年 5 月加 盟民 生加 银基金管 理有 限公 司， 任基金经理 助理 。 自 2013 年 5 月 3 日起至 今
担任民 生加 银中 证内 地资 源主题 指数 型证 券投 资基 金基金 经理 ； 自 2013 年 8 月 13 日起 至今
担任民生加 银 品 牌蓝 筹灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ；自 2013 年 12 月 12 日起至
今担任 民生 加银 城镇 化灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金经理 ；自 2014 年 9 月至今 担任 民
生加银 优选 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 。



历任基 金经 理： 傅晓 轩先 生 ，自 2010 年 11 月 8 日至 2011 年 12 月 20 日担 任本基金 基
金经理 。 黄钦来 先生 ， 自 2009 年 3 月 31 日至 2010 年 11 月 7 日担 任本 基金 基 金经理 。 陈东
先生， 自 2009 年 3 月 27 日至 2010 年 7 月 4 日担任本基 金基 金经 理。 江国 华先生 自 2011
年 12 月 20 日至 2015 年 3 月 24 日担 任本 基金 基金 经理。 
5．投 资决 策委 员会 
投资决策委 员会下 设公募 投资决策委 员会和 专户投 资决策委员 会，由6 名成员 组成。由
吴剑飞 先生 担任 投资 决策 委员会 主席 、公 募投 资决 策委员 会主 席， 简历 见上 ；于善 辉先 生 ，
担任专 户投 资决 策委 员会 主席 、 投资委 员会 委员 ， 简历见 上； 杨林耘 女士 ， 投资决 策委 员会
委员 、 公募投 资决 策委员 会 委员 ， 现任 公司 固定收 益部总 监 ； 牛 洪振 先生 ， 投资决 策委 员会民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































12 
 
委员、 公募 投资 决策 委员 会委员 、 专 户投 资委 员会 委员， 现任 公司 交易 部总 监 ； 陈廷国 先生 ，
公募投 资决 策委 员会 委员 ，现任 研究 部首 席分 析师 ；宋磊 先生 ，公 募投 资决 策委员 会委 员 、
专户投 资决 策委 员会 委员 ，现任 研究 部总 监。 
6．上述人 员之 间不 存在 亲属关系 。 
（三）基金 管理 人的 职责 
按照《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 有关 规定 ，基 金管理 人必 须履 行以 下职 责： 
1．依法募集 基金， 办理或 者委托经中 国证监 会认定 的其他机构 代为办 理基金 份额的发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2．办 理基 金备 案手 续； 
3．自 基金 合同 生效 之日 起 ，以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产； 
4．配备足够 的具有 专业资 格的人员进 行基金 投资分 析、决策， 以专业 化的经 营方式管
理和运 作基 金财 产； 
5．建立健全 内部风 险控制 、监察与稽 核、财 务管理 及人事管理 等制度 ，保证 所管理的
基金财 产和 管理 人的 财产 相互独 立， 对所管 理的 不同基金 分别 管理 ， 分别 记账， 进行 证券 投
资； 
6．除 依据 《基 金法》 、 基 金 合同及 其他 有关 规定 外， 不得为 自己 及任 何第 三人 谋取利 益，
不得委 托第 三人 运作 基金 财产； 
7．依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8．计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
9．采取适当 合理的 措施使 计算基金份 额认购 、申购 、赎回和注 销价格 的方法 符合基金
合同等 法律 文件 的规 定； 
10．按 规定 受理 申购 和赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
11 ．进行 基金 会计 核算 并编制基 金财 务会 计报 告； 
12．编 制中 期和 年度 基金 报告； 
13．严 格按 照《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务； 
14．保守基 金商业 秘密， 不得泄露基 金投资 计划、 投资意向等 ，除《 基金法》 、基金合
同及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在基 金信 息公 开披 露前应 予保 密， 不得 向他 人泄露 ； 
15．按 照基 金合 同的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配收益 ； 
16．依据《 基金法》 、基金 合同及其他 有关规 定召集 基金份额持 有人大 会或配 合基金托
管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































13 
 
17．保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
18． 以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
19．组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
20． 因违 反基 金合 同导 致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益 ， 应当承 担赔
偿责任 ，其 赔偿 责任 不因 其退任 而免 除； 
21． 基金 托管 人违 反基 金合同造 成基 金财 产损 失时 ， 应为基 金份 额持 有人 利益向基 金托
管人追 偿； 
22．按 规定 向基 金托 管人 提供基 金份 额持 有人 名册 资料； 
23． 面临 解散 、 依法被 撤销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及时报 告中 国证 监会 并通知基 金托
管人； 
24．执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 决议 ； 
25．不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动； 
26． 依照 法律 法规 为基 金的利益 对被 投资 公司 行使 股东权 利， 为基金 的利 益行使因 基金
财产投 资于 证券 所产 生的 权利， 不谋 求对 上市 公司 的控股 和直 接管 理； 
27．法 律法 规、 中国 证监 会和基 金合 同规 定的 其他 职责。 
（四）基金 管理 人承 诺 
1．基金管 理人 承诺 严格 遵守《证 券法 》 ，并建 立健 全的内部 控制 制度 ，采 取有 效措施 ，
防止违 反《 证券 法》 行为 的发生 ； 
2． 基金管 理人 承诺 严格 遵守 《基金 法》 、 《运 作办 法》 ， 建立健 全的 内部 控制 制度， 采取
有效措 施， 防止 以下 《基 金法》 、 《运 作办 法》 禁止 的行为 发生 ： 
（1）将基 金管 理人 固有 财产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2）不公 平地 对待 其管 理的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4）向基 金份 额持 有人 违规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5）法律 法规 和中 国证 监会禁止 的其 他行 为。 
3．基金管理 人承诺 加强人 员管理，强 化职业 操守， 督促和约束 员工遵 守国家 有关法律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1）越权 或违 规经 营； 
（2）违反 基金 合同 或托 管协议； 
（3）损害 基金 份额 持有 人或其他 基金 相关 机构 的合 法利益 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































14 
 
（4）在向 中国 证监 会报 送的资料 中弄 虚作 假； 
（5）拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6）玩忽 职守 、滥 用职 权； 
（7）泄漏在 任职期 间知悉 的有关证券 、基金 的商业 秘密，尚未 依法公 开的基 金投资内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
（8）除按 法 律法规 、基金 管理公司制 度进行 基金投 资外，直接 或间接 进行其 他股票交
易； 
（9）违反证 券交易 场所业 务规则，利 用对敲 、倒仓 等手段操纵 市场价 格，扰 乱市场秩
序； 
（10） 故意 损害 投资 人及 其他同 业机 构、 人员 的合 法权益 ； 
（11 ）以 不正 当手 段谋 求 业务发 展； 
（12）有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（13）信息 披露 不真 实， 有误导 、 欺诈成 分； 
（14）法律 法规 和中 国证 监会禁 止的 其他 行为 。 
4．本基金管 理人将 根据基 金合同的规 定，按 照招募 说明书列明 的投资 目标、 策略及限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
5．本基金管 理人不 从事违 反《基金法 》的行 为，并 建立健全内 部控制 制度， 采取有效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1）承销 证券 ； 
（2）向他 人贷 款或 者提 供担保； 
（3）从事 承担 无限 责任 的投资； 
（4）买卖 其他 基金 份额 ，但国务 院另 有规 定的 除外 ； 
（5）向其基 金管理 人、基 金托管人出 资或者 买卖其 基金管理人 、基金 托管人 发行的股
票或者 债券 ； 
（6）买卖与 其基金 管理人 、基金托管 人有控 股关系 的股东或者 与其基 金管理 人、基金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 法规 规定 ， 由国务 院证 券监 督管 理机 构规定 禁止 的其 他活 动。 
（五）基金 经理 的承 诺 
1．依照有关 法律法 规和基 金合同的规 定，本 着谨慎 的原则为基 金份额 持有人 谋取最大民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































15 
 
利益； 
2．不利用 职务 之便 为自 己及其被 代理 人、 受雇 人或 任何第 三人 谋取 利益 ； 
3．不违反现 行有效 的有关 法律法规、 基金合 同和中 国证监会的 有关规 定，泄 漏在任职
期间知 悉的 有关 证券 、 基金的商 业秘 密、 尚未依 法公开的 基金 投资 内容 、 基金投资 计划 等信
息； 
4．不 从事 损害 基金 财产 和 基金份 额持 有人 利益 的证 券交易 及其 他活 动。 
（六）基金 管理 人的 内部 控制制 度 
本基金 管理 人即 民生 加银 基金管 理有 限公 司 （ 以下 简 称公司 ） 为保证 本公 司诚 信、 合法、
有效经 营 ， 防 范、 化解 经 营风险 和所 管理 的资 产运 作风险 ， 充分 保护 资产委 托人 、 公 司和 公
司股东 的合 法权 益，依 据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金管理 公司 内部
控制指 导意 见 》 等 法律 法 规和中 国证 监会 的有 关文 件， 以及 《民 生加 银基 金 管理有 限公 司章
程》 ，制定 《民 生加 银基 金管理有 限公 司内 部控 制大 纲》 。 
内部控 制体 系是 指公 司为 防范和 化解 风险 ， 保证 经 营运作 符合 公司 的发 展规 划， 在充 分
考虑内 外部 环境 的基 础上 ， 通 过建 立组 织机 制、 运 用管理 方法 、 实施 操作 程 序与控 制措 施而
形成的 系统 。 内 部控 制制 度 是公司 为实 现内 部控 制目 标而建 立的 一系 列组 织机 制、 管 理办 法、
操作程 序与 控制 措施 的总 称。 
内部控 制制 度由 公司 章程 、 内部控 制大 纲、 基本 管理制度 、 部门 管理 制度 、 各项具 体业
务规则 等部 分组 成。 
1．内部控 制的 总体 目标 
（1）保护 基金 投资 人利 益不受侵 犯， 维护 股东 的合 法权益 。 
（2）保证 公司 经 营 运作 严 格遵守 国家 有关 法律 法规 和行业 监管 
规则， 自觉 形成 守法 经营 、规范 运作 的经 营思 想和 经营理 念。 
（3）建立 和健 全法 人治 理结构， 形成 合理 的决 策、 执行和 监督 机制 。 
（4）防范和 化解经 营风险 ，提高经营 管理效 益，确 保经营业务 的稳健 运行和 受托资产
的安全 完整 ，实 现公 司的 持续、 稳定 、健 康发 展。 
（5）确保 公司 经营 目标 和发展战 略的 顺利 实施 。 
（6）确保 基金 、公 司财 务和其他 信息 真实 、准 确、 完整、 及时 。 
2．内部控 制遵 循以 下原 则 
（1）健全性 原则。 内部控 制须覆盖公 司的各 项业务 、各个部门 和各级 岗位， 并渗透到
各项业 务过 程， 涵盖 到决 策、执 行、 监督 、反 馈等 各个环 节。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































16 
 
（2）有效性 原则。 通过科 学的内控手 段和方 法，建 立合理适用 的内控 程序， 并适时调
整和不 断完 善， 维护 内控 制度的 有效 执行 。 
（3） 独立 性原 则。 公司 各 机构 、 部 门和 岗位 的职责 应当保 持相 对独 立 ， 公司 基金资 产、
自有资 产、 其他 资产 的运 作应当 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 当权责 分明 、相 互制 衡。 
（5）成本效 益原则 。公司 运用科学化 的经营 管理方 法降低运作 成本， 提高经 济效益，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果。 
3．制定内 部控 制制 度遵 循以下原 则 
（1）合法 合规 性原 则。 公司内控 制度 应当 符合 国家 法律、 法规 、规 章和 各项 规定。 
（2）全面性 原则。 内部控 制制度应当 涵盖公 司经营 管理的各个 环节， 不得留 有制度上
的空白 和漏 洞。 
（3） 审慎 性原 则。 制定 内 部控制 制度 应当 以审 慎经 营、防 范和 化解 风险 为出 发点。 
（4）有效 性原 则。 内部 控制制度 应当 是可 操作 的， 有效的 。 
（5） 适时 性原 则。 内部 控 制制度 的制 定应 当随 着有 关法律 法规 的调 整和 公司 经营战 略、
经营方 针、 经营 理念 等内 外部环 境的 变化 进行 及时 的修改 或完 善。 
4．内部控 制的 基本 要素 
内部控 制的 基本 要素 包括 控制环 境、 风险 评估 、控 制活动 、信 息沟 通和 内部 监控。 
（1）控制环 境构成 公司内 部控制的基 础，控 制环境 包括经营理 念和内 控文化 、公司治
理结构 、组 织结 构、 员工 道德素 质等 内容 。 
（2）公司管 理层应 当牢固 树立内控优 先和风 险管理 理念，培养 全体员 工的风 险防范意
识，营 造一 个浓 厚的 内控 文化氛 围， 保证 全体 员工 及时了 解国 家法 律法 规和 公司规 章制 度 ，
使风险 意识 贯穿 到公 司各 个部门 、各 个岗 位和 各个 环节。 
（3） 公司 按 “ 利益 公平 、 信息透 明 、 信誉 可靠 、 责 任到位 ” 的基本 原则 制定 治理结 构，
充分发 挥独 立董 事和 监事 会的监 督职 能 ， 严 禁不 正 当关联 交易 、 利益 输送 和 内部人 控制 现象
的发生 ，保 护投 资者 利益 和公司 合法权益 。 
（4）公司根 据健全 性、高 效性、独立 性、制 约性、 前瞻性及防 火墙等 原则设 计内部组
织架构 ， 建立 决策 科学 、 运营规 范、 管理高 效的 运行机制 ， 包括 民主 、 透明的决策 程序 和管
理议事 规则 ，高 效、 严谨 的业务 执行 系统 ，以 及健 全、有 效的 内部 监督 和反 馈系统 。 
各职能 部门 是公 司内 部控 制的具 体实 施单 位 。 各 部 门在公 司基 本管 理制 度的 基础上 ， 根
据具体 情况 制订 本部 门的 业务管 理规 定、 操作 流程 及 内部控 制规 定， 加强 对业 务 风险的 控制 。民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































17 
 
部门管 理层 应定 期对 部门 内风险 进行 评估 ，确 定风 险管理 战略 并实 施， 监控 风险管 理绩 效 ，
以不断 改进 风险 管理 能力 。 
（5） 公司 设立 顺序 递进 、 权责统 一、 严密 有效 的内 控防线 ： 
1）各岗位职 责明确 ，有详 细的岗位说 明书和 业务流 程，各岗位 人员在 上岗前 均应知悉
并以书 面方 式承 诺遵 守， 在授权 范围 内承 担责 任。 
2）建 立重 要业 务处 理凭 据 传递和 信息 沟通 机制 ，相 关部门 和岗 位之 间相 互监 督制衡 。 
3）公司督察 长和内 部监察 稽核部门独 立于其 他部门 ，对内部控 制制度 的执行 情况实行
严格的 检查 和反 馈。 
（6）内部控 制风险 评估包 括定期和不 定期的 风险评 估、开展新 业务之 前的风 险评估以
及违规 、投 诉、 危机 事件 发生后 的风 险评 估等 。 
（7） 风险 评估 是每 个控 制 主体的 责任 。 
1）董 事 会 下属 的合 规与 风 险管理 委员 会和 督察 长对 公司制 度的 合规 性和 有效 性进行 评
估，并 对公 司与 基金 运作 的合法 合规 性进 行监 督检 查。 
2）投 资决 策委 员会 负责 对 基金投 资过 程中 的市 场风 险进行 评估 和控 制。 
3）各 级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。 
（8）授权控 制是内 部控制 活动的基本 要点， 它贯穿 于公司经营 活动的 始终。 授权控制
的主要 内容 包括 ： 
1）股东会、 董事会 、监事 会和管理层 必须充 分了解 和履行各自 的职权 ，建立 健全公司
授权标 准和 程序 ，确 保授 权制度 的贯 彻执 行。 
2）公 司各 业务 部门 、分 支 机构和 公司 员工 必须 在规 定的授 权范 围内 行使 相应 的职责 。 
3）公 司业 务实 行分 级授 权 管理， 任何 部门 和个 人不 得越级 越权 办理 业务 。 
4）公司重大 业务的 授权必 须采取书面 形式， 授权书 须明确授权 内容和 时效， 经授权人
签章确 认后 下达 到被 授权 人，并 报有 关部 门备 案。 
5）公司授权 要适当 ，对已 获授权的部 门和人 员须建 立有效的评 价和反 馈机制 ，对已不
适用的 授权 须及 时修 改或 取消。 
（9） 建立 完善 的资 产分 离制度 ， 基金资 产与 公司 资产、 不同 基金 的资 产和 其他委托 资产
要实行 独立 运作 ，单 独核 算。 
（10）建立 科学、 严格的 岗位分离制 度，业 务授权 、业务执行 、业务 记录和 业务监督 严
格分离 ， 投资 和交 易、 交 易和清 算 、 基 金会 计和公 司会计 等重 要岗 位不 得有 人员的 重叠 。 重
要业务 部门 和岗 位须 实行 物理隔 离。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（11 ）制定切 实有 效的 应急应变 措施 ，建 立危 机处 理机制 和程 序 。 
（12）采用 适当、 有效的 信息系统， 识别、 采集、 加工并相互 交流经 营活动 所需的一 切
信息 。 信息系 统须 保证 业务经营 信息 和财 务会 计资 料的真 实性 、 准确 性和 完整性 ， 必须能 实
现公司 内部 信息 的沟 通和 共享， 促进 公司 内部 管理 顺畅实 施。 
（13）根据 组织架 构和授 权制度，建 立清晰 的业务 报告系统， 凡是属 于超越 权限的任 何
决策必 须履 行规 定的 请示 报告程 序。 
（14）内部 控制的 监督完 善由公司合 规与风 险管理 委员会、督 察长和 监察稽 核部等部 门
在各自 的职 权范 围内 开展 。 必要时 ， 公司董 事会 、 监事会 、 合规 与风 险管 理委员会 、 总经 理
等均可 聘请 外部 专家 对公 司内部 控制 进行 检查 和评 价。 
（15）根据 市场环 境、新 的金融工具 、新的 技术应 用和新的法 律法规 等情况 ，公司须 组
织专门 部门 对原 有的 内部 控制进 行全 面的 检讨 ， 审查其合 法合 规性 、 合理 性和有效 性， 适时
改进。 
5．内部控 制的 主要 内容 
（1） 研究 业务 控制 主要 内容包括 ： 
1）研 究工 作应 保持 独立 、 客观。 
2）建 立严 密的 研究 工作 业 务流程 ，形 成科 学、 有效 的研究 方法 。 
3）建立投资 对象备 选库制 度，研究部 门根据 基金合 同要求，在 充分研 究的基 础上建立
和维护 备选 库。 
4）建 立研 究与 投资 的业 务 交流制 度， 保持 通畅 的交 流渠道 。 
5）建 立研 究报 告质 量评 价 体系。 



（2 ）投 资决 策业 务控 制 主要内 容包 括： 
1）投资决策 应当严 格遵守 法律法规的 有关规 定，符 合基金合同 所规定 的投资 目标、投
资范围 、投 资策 略、 投资 组合和 投资 限制 等要 求。 
2）健 全投 资决 策授 权制 度 ，明确 界定 投资 权限 ，严 格遵守 投资 限制 ，防 止越 权决策 。 
3）投资决策 应当有 充分的 投资依据， 重要投 资要有 详细的研究 报告和 风险分 析支持，
并有决 策记 录。 
4）建 立投 资风 险评 估与 管 理制度 ，在 设定 的风 险权 限额度 内进 行投 资决 策。 
5）建立科学 的投资 管理业 绩评价体系 ，包括 投资组 合情况、是 否符合 基金产 品特征和
决策程 序、 基金 绩效 归因 分析等 内容 。 



（3 ）基 金交 易业 务控 制 主要内 容包 括： 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































19 
 
1）基金交易 实行集 中交易 制度，基金 经理不 得直接 向交易员下 达投资 指令或 者直接进
行交易 。 
2）公 司应 当建 立交 易监 测 系统、 预警 系统 和交 易反 馈系统 ，完 善相 关的 安全 设施。 
3）投资指令 应进行 审核， 确认其合法 、合规 与完整 后方可执行 ，如出 现指令 违法违规
或者其 他异 常情 况， 应当 及时报 告相 应部 门与 人员 。 
4）公 司应 当执 行公 平的 交 易分配 制度 ，确 保不 同投 资者的 利益 能够 得到 公平 对待。 
5）建 立完 善的 交易 记录 制 度，交 易记 录应 当及 时进 行反馈 、核 对并 存档 保管 。 
6）建 立科 学的 交易 绩效 评价体系 。 
7）场 外交 易、 网下 申购 等 特殊交 易应 当根 据内 部控 制的原 则制 定相 应的 流程 和规则 。 
8）建立严格 有效的 制度， 防止不正当 关联交 易损害 基金持有人 利益。 基金投 资涉及关
联交易 的， 应在 相关 投资 研究报 告中 特别 说明 ，并 报公司 相关 部门 批准 。 



 （4 ）基 金清 算和 基金 会计业 务控 制主 要内 容包 括： 
1）规范基金 清算交 割和会 计核算工作 ，在授 权范围 内，及时准 确地完 成基金 清算，确
保基金 资产 的安 全。 
2）基 金会 计与 公司 会计 在 人员、 空间 、制 度上 严格 分离。 
3）对所管理 的基金 以基金 作为会计核 算主体 ，每只 基金分别设 立不同 的独立 帐户，进
行单独 核算 ，保 证不 同基 金在名 册登 记、 帐户 设置 、资金 划转 、帐 簿记 录等 方面相 互 独 立 。 
4）公司应当 采取合 理的估 值方法和科 学的估 值程序 ，公允反映 基金所 投资的 有价证券
在估值 时点 的价 值。 
5）与托管银 行间的 业务往 来严格按《 托管协 议》进 行，分清权 责，协 调合作 ，互相监
督。 



（5 ）基金营 销业 务控 制主要内 容包 括： 
1）新产品开 发前应 进行充 分的市场调 研和可 行性论 证，进行风 险识别 ，提出 风险控制
措施。 
2） 以竭诚 服务 于基 金投 资者为宗 旨， 开展市 场营 销、 基金销 售及 客户 服务 等各项业 务，
严禁误 导和 欺骗 投资 者。 
3）注重对市 场的开 发和培 育，统一部 署基金 的营销 战略计划， 建立客 户服务 体系，为
投资者 提供 周到 的售 前、 售中和 售后 服务 。 
4）以 诚信 为原 则进 行基 金 和公司 的对 外宣 传， 自觉 维护公 司形 象。 。 



（6 ）信息披 露控 制主 要内容包 括： 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































20 
 
1）严格按照 法律、 法规和 中国证监会 的有关 规定， 建立完善的 信息披 露制度 ，保证公
开披露 的信 息真 实、 准确 、完整 、及 时。 
2）公 司设 立信 息披 露负 责 人，负 责信 息披 露工 作， 进行信 息的 组织 、审 核和 发布。 
3）公司对信 息披露 应当进 行持续检查 和评价 ，对存 在的问题及 时提出 改进办 法，对信
息披露 出现 的失 误提 出处 理意见 ，并 追究 相关 人员 的责任 。 
4）公 司掌 握内 幕信 息的 人 员在信 息公 开披 露前 不得 泄露其 内容 。 



（7 ）信息技 术系 统控 制主要内 容包 括： 
1）根据国家 有关法 律法规 的要求，遵 循安全 性、实 用性、可操 作性原 则，严 格制定信
息系统 的管 理规 章、 操作 流程、 岗位 手册 和风 险控 制制度 。 
2）信息技术 系统的 设计开 发应符合国 家、金 融行业 软件工程标 准的要 求，编 写完整的
技术资 料； 在实现 业务 电子化时 ， 应设 置 保密系 统和相应 控制 机制 ， 并保 证计算机 系统 的可
稽性。 
3）对信息系 统的项 目立项 、设计、开 发、测 试、运 行和维护整 个过程 实施明 确的责任
管理， 信息 技术 系统 投入 运行前 ，必 须经 过业 务、 运营、 监察 稽核 等部 门的 联合验 收。 
4）公司应当 通过严 格的授 权制度、岗 位责任 制度、 门禁制度、 内外网 分离制 度等管理
措施， 确保 系统 安全 运行 。 
5）计算机机 房、设 备、网 络等硬件要 求应当 符合有 关标准，设 备运行 和维护 整个过程
实施明 确的 责任 管理 ，严 格划分 业务 操作 、技 术维 护等方 面的 职责 。 
6）公司软件 的使用 应充分 考虑软件的 安全性 、可靠 性、稳定性 和可扩 展性， 应具备身
份验证 、访 问控 制、 故障 恢复、 安全 保护 、分 权制 约等功 能。 
7）信 息技 术系 统设 计、 软 件开发 等技 术人 员不 得介 入实际 的业 务操 作。 
8）建立计算 机系统 的日常 维护和管理 ，数据 库和操 作系统的密 码口令 应当分 别由不同
人员保 管。 用户 使用 的密 码口令 要定 期更 换， 不得 向他人 透露 。 
9）对信息数 据实行 严格的 管理，保证 信息数 据的安 全、真实和 完整， 并能及 时、准确
地传递 到各 职能 部门 。 
10）严 格计 算机 交易 数据 的授权 修改 程序 ，建 立电 子信息 数据 的定 期查 验制 度。 
11 ） 建立 电子 信息 数据 的 即时保 存和 备份 制度 ，重 要数据 应当 异地 备份 并且 长期保 存。 
12）指 定专 人负 责计 算机 病毒防 范工 作， 建立 定期 病毒检 测制 度。 
13）信 息技 术系 统应 当定 期稽核 检查 ，完 善业 务数 据保管 等安 全措 施， 进行 排除故 障 、
灾难恢 复演 习， 确保 系统 可靠、 稳定 、安 全地 运行 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































21 
 



（8 ）公司财 务管 理控 制主要内 容包 括： 
1）公司根据 国家颁 布的会 计准则和财 务通则 ，严格 按照公司财 务和基 金财务 相互独立
的原则 制定 公司 会计 制度 、 财 务制 度、 会计 工作 操 作流程 和会 计岗 位工 作手 册， 并针 对各 个
风险控 制点 建立 严密 的会 计系统 控制 。 
2）公司应当 明确职 责划分 ，在岗位分 工的基 础上明 确各会计岗 位职责 ，严禁 需要相互
监督的 岗位 由一 人独 自操 作全过 程。 
3）建立凭证 制度， 通过凭 证设计、登 录、传 递、归 档等一系列 凭证管 理制度 ，确保正
确记载 经济 业务 ，明 确经 济责任 。 
4）建 立帐 务组 织和 帐务 处 理体系 ，正 确设 置会 计帐 簿，有 效控 制会 计记 帐程 序。 
5）建 立复 核制 度， 通过 会 计复核 和业 务复 核防 止会 计差错 的产 生。 
6）建 立严 格的 成本 控制 和 业绩考 核制 度， 强化 会计 的事前 、事 中和 事后 监督 。 
7）制 定财 务收 支审 批制 度 和费用 报销 管理 办法 ，自 觉遵守 国家 财税 制度 和财 经纪律 。 
8）制定完善 的会计 档案保 管和财务交 接制度 ，财会 部门应妥善 保管密 押、业 务用章、
支票等 重要 凭据 和会 计档 案， 严 格会 计资 料的 调阅 手 续， 防 止会 计数 据的 毁损、 散失和 泄密 。 
9）强 化财 产登 记保 管和 实物资产 盘点 制度 。 
（9） 监察 稽核 控制 主要 内容包括 ： 
1）公司设立 督察长 ，对董 事会负责。 根据公 司监察 稽核工作的 需要和 董事会 授权，督
察长可 以列 席公 司相 关会 议， 调阅 公司 相关 档案 ， 就 内部控 制制 度的 执行 情况 独立地 履行 检
查、评 价、 报告 、建 议职 能。 
2）督察长应 当定期 和不定 期向董事会 报告公 司内部 控制执行情 况，董 事会应 当对督察
长的报 告进 行审 议。 
3）公司设立 监察稽 核部门 ，对公司经 营层负 责，开 展监察稽核 工作， 公司应 保证监察
稽核部 门的 独立性和 权威 性。 
4）全面推行 监察稽 核工作 的责任管理 制度， 明确监 察稽核部门 各岗位 的具体 职责，配
备充足 的监 察稽 核人 员 ， 严格监 察稽 核人 员的 专业 任职条 件 ， 严 格监 察稽 核 的操作 程序 和组
织纪律 。 
5）公司应当 强化内 部检查 制度，通过 定期或 不定期 检查内部控 制制度 的执行 情况，确
保公司 各项 经营 管理 活动 的有效 运行 。 
6）公司董事 会和管 理层应 当重视和支 持监察 稽核工 作，对违反 法律、 法规和 公司内部
控制制 度的 ，应 当追 究有 关部门 和人 员的 责任 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































22 
 
6．基金管 理人 关于 内部 控制制度 的声 明 
（1） 公司 承诺 以上 关于 内 部控制 制度 的披 露真 实、 准确。 
（2） 公司 承诺 根据 市场 变 化和公 司业 务发 展不 断完 善内部 控制 制度 。 
四 、基 金托管 人 
一、基 金托 管人 情况 
（一） 基本 情况 
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设银行) 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：王 洪章 
成立时 间：2004 年09 月17 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 
联系人 ：田


青 
联系电 话：(010)6759 5096 
中国建 设银 行成 立于 1954 年10 月， 是一 家国 内领 先、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股票代 码 939)，
于2007 年9 月在上 海证 券交易所 挂牌 上市(股票代 码 601939) 。于2014 年末，中国 建设 银
行市值 约为 2,079 亿美元 ，居全 球上 市银 行第 四位 。 
于2014 年末， 本集团 资产 总额 167,441.30 亿元， 较上年增 长 8.99% ； 客户贷 款和垫款
总额94,745.23 亿元 ，增 长 10.30% ；客 户存 款总 额128,986.75 亿元， 增长 5.53%。营 业收
入5,704.70 亿元， 较上 年增长 12.16%；其中 ，利 息净收入 增长 12.28% ，净 利息收益 率
(NIM)2.80% ；手 续费 及佣 金净收 入占 营业 收入 比重 为19.02% ；成 本收 入比 为28.85% 。利 润
总额2,990.86 亿元 ，较 上年增 长 6.89%；净利 润 2,282.47 亿元 ，增 长 6.10% 。 资本充 足率
14.87% ，不 良贷 款率 1.19%，拨 备覆 盖率222.33% 。 
客户基 础进 一步 夯实 ， 全年 公司机 构有 效客 户和 单位 人民币 结算 账户 分别 新增11 万户 和
68万户 ，个 人有 效客 户新 增1,188万户。 网点 “三 综合”覆 盖面 进一 步扩 大， 综合性 网点 达民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































23 
 
到1.37 万个 ，综 合柜 员占 比达到80% ，综 合营 销团 队1.75万个， 网点 功能 逐步 向客户 营销 平
台、 体验 平台 和产 品展 示平台转 变。 深化网 点柜 面业务前 后台 分离 ， 全行 超过1.45 万个 营业
网点30 类柜 面实 时性 业务 产品实 现总 行集 中处 理， 处理效 率提 高60% 。总分 行之间、 总分 行
与子公 司之 间、 境内 外以 及各分 行之 间的 业务 联动 和交叉 营销 取得 重要 进展 ，集团 综合 性 、
多功能 优势 逐步 显现 。 
债务融 资工 具累 计承 销3,989.83 亿元 ， 承销额 连续 四年同业 排名 第一 。 以 “养颐” 为主
品牌的 养老 金融 产品 体系 进一步 丰富 ， 养老 金受 托 资产规 模 、 账户管 理规 模分别新 增188.32
亿元和62.34万户。 投资 托管业务 规模 增幅38.06%， 新增证 券投 资基 金托 管只 数和首 发份 额
市场领 先。 跨境 人民 币客 户数突 破1 万个 、结 算量 达1.46万 亿元 。信 用卡 累计 发卡量6,593
万张， 消费 交易 额16,580.81亿元 ，多 项核 心指 标同 业第一 。私 人银 行业 务持 续推进 ，客 户
数量增 长14.18% ，金 融资 产增长18.21%。 
2014年， 本集 团各 方面 良好表现 ， 得到 市场 与业 界广泛认 可， 先后荣 获国 内外知名 机构
授予的100 余项 重要 奖项 。在英国 《银 行家 》杂 志2014 年“ 世界 银行1000 强排 名” 中， 以一
级资本 总额 位列 全球 第2 ； 在英国 《金 融时 报》 全球500 强排 名第29位，新 兴市 场500 强排 名
第3位；在 美国 《福 布斯 》杂志2014年全球 上市 公司2000强排名 中位 列第2 ；在 美国《 财富 》
杂志世 界500 强排名 第38 位 。此外 ，本 集团 还荣 获国 内外重 要媒 体评 出的 诸多 重要奖 项， 覆
盖公司 治理 、社 会责 任、 风险管 理、 公司 信贷 、零 售业务 、投 资托 管、 债券 承销、 信用 卡 、
住房金 融和 信息 科技 等多 个领域 。 
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托管 处、 养老 金托 管处 、清 算处 、核 算处 、监 督稽 核处等9个职
能处室 ，在 上海 设有 投资 托管服 务上 海备 份中 心， 共有员 工220 余人。 自2007 年起， 托管 部
连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手
段。 
（二） 主要 人员 情况 
赵观甫 ， 投资 托管 业务部 总经理 ， 曾先 后在 中国建 设银行 郑州 市分 行 、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长期从 事信 贷业 务、 个人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。 
纪伟 ， 投资托 管业 务部 副总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 南通 分行 、 中国 建 设银行 总行
计划财 务部 、 信贷 经营部 、 公司业 务部 ， 长期从 事大客户 的客 户管 理及 服务 工作 ， 具有丰 富民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































24 
 
的客户 服务 和业 务管 理经 验。 
张军红 ， 投资 托管 业务 部副总经 理， 曾就职 于中 国建设银 行青 岛分 行、 中国建设银 行总
行零售 业务 部 、 个 人银 行 业务部 、 行长 办公 室， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。 
张力铮 ， 投资托 管业 务部 副总经理 ， 曾就职 于中 国建 设银行总 行建 筑经 济部 、 信贷二部、
信贷部 、 信贷 管理 部、 信 贷经营 部 、 公 司业 务部 ， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作 ， 具 有丰 富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。 
黄秀莲 ， 投资 托管 业务 部副总经 理， 曾就职 于中 国建设银 行总 行会 计部 ， 长期从事 托管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的经 营理 念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严格 履行 托管 人的各 项职责 ， 切实 维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为资产 委托 人提 供高 质量的托 管服 务。 经过多 年稳步发 展， 中国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务 品种 不断增加 ， 已形 成包 括证 券投资基 金、 社保
基金 、 保险资 金、 基本 养老个人 账户 、QFII 、 企业年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是目 前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至2015 年6 月末， 中国 建设 银行已托 管 514
只证券 投资 基金 。 中国 建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平 ， 赢 得 了业内 的高 度认
同。中 国建 设银 行自 2009 年至今 连续 五年 被国 际权 威杂志 《全 球托 管人 》 评为“中 国最 佳
托管银 行” 。 
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 
（一） 内部 控制 目标 
作为基 金托 管人 ， 中国 建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规、 行业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范运 作、 严格监察 ， 确保 业务 的稳 健运行 ， 保证基 金
财产的 安全 完整 ， 确保 有关信息 的真 实、 准确、 完整、 及时 ， 保护基 金份 额持有人 的合 法权
益。 
（二） 内部 控制 组织 结构 
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负责 全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对托 管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 投资 托管 业务 部 专门设 置了 监督 稽核 处 ， 配备了 专职 内控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































25 
 
（三） 内部 控制 制度 及措 施 
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完 善的 制度 控制 体系 ， 建立了 管理 制度 、 控制制 度、 岗位 职
责、 业务 操作 流程 ， 可 以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业务 人员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审核、 检查 制度 ， 授权工 作实行集 中控 制， 业务印 章按规程 保管 、 存
放、 使用 ， 账户资 料严 格保管 ， 制约机制 严格 有效 ； 业务操 作区专 门设 置， 封闭管 理， 实施
音像监 控 ； 业 务信 息由专 职信息 披露 人负 责 ， 防止 泄密 ； 业 务实 现自 动化操 作， 防止 人为 事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。 
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
（一） 监督 方法 
依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 自
行开发 的“ 托管 业务 综合 系统—— 基 金监 督子 系统 ” ，严格 按照 现行 法律 法规 以及基 金合 同
规定 ， 对 基金 管理 人运作 基金的 投资 比例 、 投资范 围、 投资 组合 等情 况进行 监督 ， 并 定期 编
写基金 投资 运作 监督 报告 ， 报 送中 国证 监会 。 在 日常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中 ， 对 基金 管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。 
（二） 监督 流程 
1.每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ，对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 ，
发现投 资比 例超 标等 异常 情况， 向基 金管 理人 发出 书面通 知， 与基 金管 理人 进行情 况核 实，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。 
2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ， 对涉 及各 基金 的投资范 围、 投资对 象及 交易对手 等内
容进行 合法 合规 性监 督。 
3.根据 基金 投资 运作 监督 情况 ， 定期编 写基 金投 资运作监 督报 告， 对各基 金投资运 作的
合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价， 报送 中国 证监 会。 
4.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解 释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。 
 
五 、相 关服务 机构 
 
（一） 销售 机构 及联 系人 
1．直 销机 构 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































26 
 
民生加 银基 金管 理有 限公 司 
注册地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
办公地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
法定代 表人 ：万青元 
客服电 话：400-8888-388 
联系人 ：汤 敏 
电话：0755-23999809 
传真：0755-23999810 
网址：www.msjyfund.com.cn 
2．代 销机 构 
（1）中国 建设 银行 股份 有限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号



办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼



法定代 表人 ：王洪章 
电话：010-66275654



传真：010-66275654



联系人 ：张 静



客服电 话：95533









网址：www.ccb.com 
（2）中国 民生 银行 股份 有限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 
法定代 表人 ：洪崎 
客服电 话：95568 
联系人 ： 穆婷 
电话：010-58560666



传真：010-57092611 
网址：www.cmbc.com.cn 
（3） 中国 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
法定代 表人 ：田国立 
客户服 务电 话：95566 
联系人 ：侯 燕鹏 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































27 
 
电话：010-66594838 
传真：010-66594431 
网址：www.boc.cn 
（4）兴业 银行 股份 有限 公司



注册地 址： 福州 市湖 东路154 号



办公地 址： 福州 市湖 东路154 号



法定代 表人 ：高 建平



电话：021-52629999



联系人 ：刘玲 
客服电 话：95561



网址：www.cib.com.cn 
（5）交通 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号



办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号



法定代 表人 ：牛锡明



客服电 话：95559 
联系人 ：曹 榕 
电话：021-58781234



传真：021-58408483


 
网址：http://www.bankcomm.com/ 
（6）招商 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 
法定代 表人 ：李建红 
客户电 话：95555 
联系人 ：邓 炯鹏 
电话：0755-83077278 
传真：0755-83195050 
网址：www.cmbchina.com 
（7）中信 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C 座 
法定代 表人 ：常振明 
联系人 ：郭伟 
电话：010-65550827 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































28 
 
传真：010-65550827 
客服电 话：95558 
网址：http://bank.ecitic.com 
（8）南京 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海路50号



办公地 址： 南京 市白 下区 淮海路50号 
法定代 表人 ：林 复 
客服电 话：400-88-96400 
联系人 ：翁 俊 
电话：025-86775337



传真：025-86775352



网址：www.njcb.com.cn 
（9）北京 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西城区 金融大 街甲17号 首层 
办公地 址： 北京 市西城区 金融大 街丙17号 
法定代 表人 ：闫 冰竹 
客户服 务电 话：95526 
联系人 ：谢小华 
电话：010-66223587 
传真：010-66226045 
网址：www.bankofbeijing.com.cn 
（10） 平安 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047号 
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路5047号 
法定代 表人 ：孙建一 
客服电 话：95511-3 
联系人 ：张莉 
电话：021-38637673 
传真：021-50979507 
网址：www.bank.pingan.com 
（11 ）上 海银 行股 份有 限公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号 
法定代 表人 ：范一飞 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































29 
 
开放式 基金 咨询 电话 ：021-962888 
开放式 基金 业务 传真 ：021-68476111 
联系人 ：夏雪 
联系电 话：021-68475888 
网址：www.bankofshanghai.com 
（12）江苏 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 南京 市洪 武北 路55号置地 广场 
办公地 址： 南京 市洪 武北 路55号置地 广场 
法定代 表人 ：夏平 
客户服 务热 线：40086-96098 
联系人 ：田 春慧 
电话：025-58588167 
传真：025-58588164 
网址：www.jsbchina.cn 
（13）渤海 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 天津 市河 西区 马场道201-205号 
办公地 址： 天津 市河 西区 马场道201-205号 
法定代 表人 ：刘 宝凤 
客服电 话：400-888-8811 
联系人 ：王 宏 
网址：www.cbhb.com.cn 
（14）包商 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号 
办公地 址： 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大街10号中环 大厦B 座1804室 
法定代 表人 ：李 镇西 
客服电 话：96016 或010-96016或城市 分行 咨询 电话 
联系人 ：刘 芳 
电话：0472-5189051 
传真：0472-5188086 
公司网 站：www.


bsb.com.cn
（15） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司 
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































30 
 
办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号 
法定代 表人 ：郭 志文 
客服电 话：95537 或 400-60-95537 
联系人 ：王 超 
电话：0451-86779007 
传真：0451-86779218 
网址：www.hrbb.com.cn 
（16）中国 银河 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座 
法定代 表人 ：陈有安 
客服电 话：400-888-8888 
联系人 ：田 薇 
电话：010-66568430 
传真：010-66568536 
网址：www.chinastock.com.cn 
（17）中信 建投 证券 有限 责任公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街188 号 
法定代 表人 ： 王常青 
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108 
联系人 ：魏 明 
电话：010-85130579 
传真：010-65182261 
网址：www.csc108.com 
（18）国泰 君安 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行大厦29 层 
法定代 表人 ：万 建华 
客户服 务热 线：400-8888-666 
联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670666 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































31 
 
网址：www.gtja.com 
（19）平安 证券 有限 责任 公司



注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼 
法定代 表人 ：谢永林 
联系人 ：石静武 
业务咨 询电 话：95511转8 
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862 
网站：http://www.pingan.com 
（20）申万 宏源 证券 有限 公司 
注册地 址： 上海 市常 熟路171 号 
办公地 址： 上海 市常 熟路171 号 
法定代 表人 ：李梅 
客服电 话：021-962505 
联系人 ：曹 晔 
电话：021-54033888-2653 
传真：021-54038844 
网址：www.sywg.com 
（21）华泰 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦 
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦 
法定代 表人 ：吴 万善 
客户服 务电 话：95597 
联系人 ：庞晓芸 
电话：0755-82492193



传真：0755-82492962



网址：www.htsc.com.cn 
（22）招商 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座38-45 楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座38-45 楼 
法定代 表人 ：宫 少林 
客户服 务热 线：95565，400-8888-111 
联系人 ：林 生迎 
电话：0755-82943666 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































32 
 
传真：0755-82943636 
网址：www.newone.com.cn 
（23）兴业 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 福州 市湖 东路268 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区民生 路1199 弄证 大五 道 口广场1号楼21 层 
法定代 表人 ：兰 荣 
客户电 话：95562 
联系人 ：谢 高得 
电话：021-38565785 
传真：021-38565955 
网址：www.xyzq.com.cn 
（24）海通 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98号 
办公地 址： 上海 市广 东路689 号 
法定代 表人 ：王 开国 
电话：021-23219000 
传真：021-23219100 
联系人 ：李 笑鸣 
客服电 话：95553或拨打 各城市营 业网 点咨 询电 话 
公司网 址：www.htsec.com 
（25）华福 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7、8 层 
办公地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7至10 层 
法定代 表人 ：黄 金琳 
客服电 话：0591-96326 
联系人 ：张 腾 
电话：0591-87383623 
传真：0591-87383610 
网址：www.hfzq.com.cn 
（26）国信 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012号国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012号国信 证券 大厦十 六层 至二 十六 层 
法定代 表人 ：何 如 
客服电 话：95536 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































33 
 
联系人 ：齐 晓燕 
电话：0755-82130833 
传真：0755-82133952 
网址：www.guosen.com.cn 
（27）安信 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元 
深圳市 福田 区深 南大 道凤 凰大厦1栋9 层 
法定代 表人 ：牛 冠兴 
开放式 基金 咨询 电话 ：4008-001-001 
联系人 ：陈 剑虹 
联系电 话：0755-82558305 开放式 基金 业务 传真 ：0755-82558355 
网址：www.essence.com.cn 
（28） 中国 中投 证券 有限 责任公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益 田路与 福中 路交 界处 荣超 商务中 心 A 栋第 18 层—21 层及 第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号荣超 商务 中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 
法定代 表人 ：龙 增来 
客服电 话：400-600-8008 
联系人 ：刘 毅 
电话：0755-82023442 
传真：0755-82026539 
网址：www.china-invs.cn 
（29）广发 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 广州 市天 河北 路183-187号大都 会广 场43 楼（4301-4316房） 
办公地 址： 广州 市天 河北 路大都 会广 场5 、18 、19 、 36、38 、39 、41 、42 、43、44楼 
法定代 表人 ：孙树明



客服电 话：95575或致电 各地营业 网点 
联系人 ：黄 岚 
开放式 基金 咨询 电话 ：020-87555888 
开放式 基金 业务 传真 ：020-87555303 
网址：http://www.gf.com.cn 
（30）国联 证券 股份 有限 公司



注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街168 号 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































34 
 
办公地 址： 无锡 市县 前东 街168 号国 联大 厦6楼-8楼 
法定代 表人 ：姚志勇 
客服电 话: 400-888-5288 
联系人 ：沈刚 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
网址：www.glsc.com.cn 
（31）民生 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 北京 东城 区建 国门内 大街28号民生 金融 中心A 座16-18层 
办公地 址： 北京 东城 区建 国门内 大街28号民生 金融 中心A 座16-18层 
法定代 表人 ：余政 
客服电 话：400-619-8888 
联系人 ：赵 明 
开放式 基金 业务 传真 ：010-85127917 
公司网 站：www.mszq.com 
（32）中原 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区商 务外 环路10号 
办公地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区商 务外 环路10号


 
法定代 表人 ：菅明军



客服电 话：0371-967218或4008139666 
 联系 人： 程月 艳 
电话：0371-65585670 
传真：0371-65585665 
网址：www.ccnew.com 
（33）东海 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路23 号投 资广 场18 、19楼 
办公地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路23 号投 资广 场18 、19楼 
法定代 表人 ：朱 科敏 
客服电 话：400-888-8588、95531 
 联系 人： 梁旭 
电话：0519-88157761 
传真：0519-88157761 
网址：http://www.longone.com.cn 
（34）光大 证券 股份 有限 公司 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































35 
 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号 
法定代 表人 ：薛峰 
客服电 话：4008888788，10108998 
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳 
电话：021-22169999 
传真：021-22169134 
网址：www.ebscn.com 
（35）英大 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南中 路华 能大 厦三 十、 三十一层 
法定代 表人 ：吴 骏 
客服电 话：400-018-8688 
联系人 ：吴 尔晖 
电话：0755-83007159 
传真：0755-83007034 
公司网 站：http://www.ydsc.com.cn/ 
（36）长江 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
法人代 表人 ：杨泽柱 
客户服 务电 话：95579或4008-888-999 
联系人 ：奚博宇



电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
网址：www.95579.com 
（37）中航 证券 有限 公司 
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号 
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路291 号 
法人代 表人 ：郝力平 
客户服 务电 话：400-8866-567 
联系人 ：余 雅娜 
电话：0791-6768763 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































36 
 
传真：0791-6789414 
网址：www.avicsec.com 
（38）金元 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 海口 市南 宝路36 号证 券大 厦4楼 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道4001 号时 代金 融中 心3 层 
法定代 表人 ：陆 涛 
客户服 务热 线：400-8888-228 
联系人 ：许方迪 
电话：0755-83025022 
传真：0755-83025625 
网址：www.jyzq.cn 
（39）中信 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 大道7088 号招商银行 大厦 第A 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大 厦 
法定代 表人 ：王 东明 
客服电 话：95558 
联系人 ：陈 忠 
电话：010-60838888 
传真：010-60833739 
网址：www.citics.com 
（40） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司 
法定代 表人 ：杨 宝林 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 
注册时 间： 2004 年4 月29 日 
注册资 本： 8 亿元 人民 币 
营业期 限： 永久 
基金业 务联 系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服 务电 话：0532-95548 
网址：www.citicssd.com



（41）日信 证券 有限 责任 公司 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































37 
 
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路18 号 
办公地 址： 北京 西城 区闹 市口大 街1 号长 安兴 融中 心西楼11 层 
法定代 表人 ：孔佑杰 
客服电 话：400-660-9839



联系人 ：文 思婷 
电话：010-83991737



传真：010-66412537 
网址：www.rxzq.com.cn 
（42）上海 好买 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449室 
办公地 址： 上海 市浦 东南 路1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦903 ～906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 
客服电 话： 400-700-9665 
联系人 ：张茹 
电话：021-20613600 
传真：021-68596916 
公司网 站：www.ehowbuy.com 
邮编：200120 
（43）深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大厦8 楼 
法定代 表人 ：薛 峰 
客服电 话：400-6788-887 
联系人 ： 童彩平



电话：0755-33227950 
传真：0755-82080798 
公司网 站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
（44）杭州 数米 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































38 
 
法定代 表人 ：陈 柏青 
客服电 话：4000-766-123 
联系人 ：徐昳 绯 
电话： 021-60897840 
传真：0571-26698533 
网站：www.fund123.cn 
（45） 上海 天天 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层



办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼 
法定代 表人 ：其 实



客服电 话：400-1818-188 
联系人 ：高 莉莉 
电话：020-87599121



传真：020-87597505 
公司网 站：www.1234567.com.cn 
（46） 和讯 信息 科技 有限 公司 
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层 
法定代 表人 ：王 莉 
客服电 话：400-920-0022 
联系人 ：张紫薇 
电话：0755-82721106 
网站：http://licaike.hexun.com/ 
（47）深圳 腾元 基金 销售 有限公 司 
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中 心1 号楼 1806-1808 单元 
法定代 表人 ：曾 革 
客户电 话：40068877899 
网站：http://www.tenyuanfund.com/ 
（48）日发 资产 管理 （上 海）有 限公 司 
注册地 址： 上海 市花 园石 桥路66 号1307室 
办公地 址： 上海 市花 园石 桥路66 号1307室 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































39 
 
法定代 表人 ：周 泉恭 
联系人 ：杨 迎雪 
电话：021-61600500 
传真：021-61600502 
网站：http://www.rffund.com 
（49） 浙江同 花顺 基金 销售有限 公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼 2 楼 
法定代 表人 ：凌 顺平 
客服电 话：4008-773-772 
联系人 ：吴 强 
电话：0571-88911818 
传真：0571-86800423 
网站：http://www.10jqka.com.cn/ 
（50） 北京展 恒基 金销 售有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富街6号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里2 号民 建大 厦6层 
法定代 表人 ：闫 振杰 
客服电 话：400-888-6661 
联系人 ：朱 亚菲 
电话：010-62020088 
传真：010-62020355 
网站：http://www.myfund.com/ 
（51）上海 汇付 金融 服务 有限公 司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号19 层 
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路100 号金外 滩国 际广场19 层 
法定代 表人 ：冯 修敏 
客服电 话：400-820-2819 
联系人 ：陈 云卉 
电话：021-33323999-5611 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































40 
 
传真：021-33323830 
网站：https://www.bundwealth.com/ 
（52） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333号14楼09 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333号14楼09 单元 
法定代 表人 ：郭 坚 
客服电 话：4008-2190-31 
联系人 ：宁 博宇 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
网站：https://www.lufunds.com/ 
（53） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富中心341 
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富中心341 
法定代 表人 ：梁 洪军 
客服电 话：400-819-6665 
联系人 ：季 长军 
电话：010-68854005 
传真：010-38854009 
网站：https://www.buyforyou.com/ 
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办法 》 和基金 合同 等的 规定， 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。 



 （二） 注册 登记 机构 
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
办公地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
法定代 表人 ：万青元 
电话：0755-23999888 
传真：0755-23999833 
联系人 ：蔡海峰 
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 和经 办律 师 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































41 
 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融中心 19 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融中心 19 楼 
负责人 ：韩 炯 
经办律 师： 吕红 、安 冬 
电话：021-31358666



传真：021-31358600 
联系人 ：安 冬 
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师 
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（特殊 普通 合伙 ） 
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12室 
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12室 
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平 
经办注 册会 计师 ：吴翠蓉 、乌爱 莉 
电话：010-58153000


 0755-25028288 
传真：010-85188298


 0755-25026188 
联系人 ：吴翠蓉 
六 、基 金的募 集 
（一） 募集 的依 据 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《销售 办法》 、 《信 息披 露 办法》 、 基
金合同 及其 他有 关规 定， 经 2009 年 1 月 22 日 中国 证监会 证监 许可 【2009】76 号文核 准募
集。 
（二） 基金 类型 及存 续期 限 
基金类 型： 混合 型 基金 
基金运 作方 式： 契约 型开 放式 
基金存 续期 限： 不定 期 
（三） 募集 情况 
本基金的发售募集期共募集 2,718,576,495.31 份基金份额，募集有效认购总户数为
25,174 户。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































42 
 
七、基 金 合同 的生 效 
（一） 基金 合同 的生 效 
根据相 关法 规和 基金 合同 的有关 规定 ， 本基 金合 同 已于 2009 年 3 月 27 日正 式生效 ， 自
本基金 合同 生效 之日 起， 本基金 管理 人正 式开 始管 理本基 金。 
（二） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资金 数额 
基金合 同生 效后 的存 续期 内，基 金份 额持 有人 数量 不满 200 人或者 基金 资产 净值低 于
5000 万元， 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会； 基金份 额持 有人 数量 连 续 20 个工 作日达
不到 200 人， 或连续 20 个工作 日基 金资 产净 值低 于 5000 万元， 基金 管理 人应当向 中国 证
监会说 明出 现上 述情 况的 原因并 提出 解决 方案 。 
八 、基 金份额 的申 购 与赎回 
（一） 申购 与赎 回的 场所 
1．本基金的 销售机 构包括 基金管理人 和基金 管理人 委托的代销 机构。 投资人 应当在销
售机构 办理 基金 销售 业务 的营业 场所 或按 销售 机构 提供的 其他 方式 办理 基金 的申购 与 赎 回 。 
2．直销机构、代销机构名 单和联系方式详见基金份 额发售公告及其他相关公 告。基金
管理人 可以 根据 情况 变更 或增减 销售机构 ，并 予以公告 。 销售机 构可 以根 据情况增 加或 者减
少其销 售城 市、 网点， 并另行公 告。 若基金 管理人 或其指 定的 代销 机构 开通 电话 、 传真或 网
上等交 易方 式， 投资 人可 以通过 上述 方式 进行 申购 与赎回 ，具 体办 法请见相 关 公告 。 
 （二 ）申 购与 赎回 办理 的开放日 及时 间 
1．开放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基金 管理 人根据法 律法 规、 中国证 监会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。具 体业 务办理 时间 以销 售机 构公 布时间 为准 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新的证 券交 易市 场、 证券交易所 交易 时间 变更 或其 他特殊 情况，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但应 在实 施 日前依 照 《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
2．申购与 赎回 的开 始时 间 
本基金 已于 2009 年 4 月 27 日起 开始 办理 日常 申购 和赎回 业务 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































43 
 
换。 投资 人在 基金 合同 约定之外 的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回或 转换 申请 的， 其基金 份额 申
购、赎 回或转换 价格 为下 一开放 日基 金份 额申 购、 赎回或转换 的价 格。 
（三）申购 与赎 回的 原则 
1．“ 未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进
行计算 ； 
2．“金额申 购、 份额 赎回” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 
3．赎 回遵 循“先进先 出” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回； 
4．当日的申 购与赎 回申请 可以在基金 管理人 规定的 时间以内撤 销，在 当日的 开放时间
结束后 不得 撤销 。 
5．基金管理 人可根 据基金 运作的实际 情况依 法对上 述原则进行 调整。 基金管 理人必须
在新规 则开 始实 施前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒体 上公 告。 
（四）申购 与赎 回的 程序 
1．申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金 ， 投 资人 在提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、赎 回申 请无 效。 
2．申购和 赎回 申请 的确 认 
基金管 理人 应以 交易 时间 结束前 受理 申购 和赎 回申 请的当 天作 为申 购或 赎回 申请日 （T
日） ，在正 常情 况下 ，本 基金注册 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人可 在 T+2 日后 （包 括该 日） 到销售 网点 柜台 或以 销售 机构规 定的 其
他方式 查询 申请 的确 认情 况。 基金 销售 机构 对申 购 申请的 受理 并不 代表 申请 一定成 功， 而仅
代表销 售机 构确 实接 收到 申请。 申购 的确 认以 注册 登记机 构或 基金 管理 人的 确认结 果为 准 。
投资人 应主 动查 询申 请的 确认结 果。 
3．申 购和 赎回 的款 项支 付 
申购采 用全 额缴 款方 式 ， 若申购 资金 在规 定时 间内 未全额 到账 则申 购不 成功 。 若 申购 不
成功或 无效 ， 基金 管理 人或 基金管 理人 指定 的代 销机 构将投 资人 已缴 付的 申购 款项退 还给 投
资人。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将 在 T ＋7 日 （包括该 日）内支付 赎回 款项。 在发
生巨额 赎回 时， 款项 的支 付办法 参照 本基 金合 同有 关条款 处理 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































44 
 
（五）申购 和赎回的 金额 
1． 投资人 申购 本基 金份 额时， 每次 申购 金 额不得低 于 100 元 （含 申购 费） 。 投 资人可 以
多次申 购， 累计 申购 金额 不设上 限。 
2．投 资人 赎回 本基 金份 额 时，可 申请 将其 持有 的部 分或全 部基 金份 额赎 回。 
3．本 基金 的投资人 每个 账户的最 低基 金份 额余 额 和最低赎 回份 额均 为 100 份 ，本基 金
不对单 个投 资人 累计 持有 的基金 份额 上限 进行 限制 。 
4．基金管理 人可以 根据市 场情况，在 法律法 规允许 的情况下， 调整上 述规定 申购金额
和赎回 份额 的数 量限 制 。 基金管 理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办 法》 的 有关规 定在 指定
媒体上 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
（六） 收费 模式 的分 类与 基金份 额的 分类 
本基金 目前 开通 前端 收费 模式， 将来 根据 市场 发展 状况和 法律 法规 、监 管机 构的规 定 ，
可能增 加新 的收 费模 式 ， 也可能 相应 增加 新的 基金 份额种 类 ， 并 可能 需计 算 新基金 份额 类别
的基金 份额 净值 。 增加新 的收费 模式 ， 应当 按照法 律法规 、 监管 机构 的规定 ， 履 行适 当的 程
序，并 及时 公告 。新 的收 费模式 的具 体业 务规 则， 请见有 关公 告、 通知 。 
（七） 申购 费与 赎回 费 
1．申 购费 用 
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、
注册登 记等 各项 费用 。本 基金的 申购 费率 如下 ： 
单次申购金 额 M 申购费 率 
M ＜100 万 1.50% 
100 万 ≤M ＜200 万 1.00% 
200 万 ≤M ＜500 万 0.50% 
M ≥500 万 每次 1000 元 
投资人 同日 或异 日 多次申 购， 须按 每次 申购 所对 应的费率 档次 分别 计费 。 当 需要采 取比
例配售 方式 对有 效申 购金 额进行 部分 确认 时， 投资人 申 购费 率按 照申 购申 请确 认金额 所对 应
的费率 计算 。 
2．赎 回费 用 
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。 不 低于 赎回 费总 额的 25% 应归 入基 金财 产， 其余 用于支 付注 册登 记费 和其 他必要 的手 续
费。 
本基金 的赎 回费 率如 下： 
持有基 金时 间 T 赎回费 率 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































45 
 
T ＜1 年 0.50% 
1 年≤T ＜2 年 0.30% 
T ≥2 年 0 





















 注：上表中，1 年按 365 天计算。 
投资人 通过 日常 申购 所得 的基金 份额 ，持 有期 限自 注册登 记机 构确 认登 记之 日起 计 算 。 
3．基金管理 人可以 在基金 合同约定的 范围内 调整费 率或收费方 式，并 最迟于 新的费率
或收费 方式 实施 日前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒体 上公 告。 
4．基金管理 人可以 在不违 反法律法规 规定及 基金合 同约定的情 形下根 据市场 情况制定
基金促 销计 划 ， 针 对以特 定交易 方式 （ 如网 上交易 、 电 话交 易等 ） 等 进行 基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展基金 促销活 动。 在基金 促销 活动期间 ， 按相 关监 管部 门要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 基金 申购 费率 和基 金赎回 费率 。 
（八）申购 份额 与赎 回支 付金额 的计 算方 式 
1．申购份 额的 计算 ： 
（1） 计算 公式 
申购费 用适 用比 例费 率时 ，申购 份额 的计 算方 法如 下： 
申购费 用=（申购 金额 × 申购费 率）/ （1＋申购 费率） 






净申购 金额= 申购 金额 －申购 费用 
申购份 额＝ 净申 购金 额÷T 日基金 份额 净值 
申购费 用为 固定 金额 时， 申购份 额的 计算 方法 如下 ： 
申购费 用=固定金 额 
净申购 金额= 申购 金额 －申 购费用 
申购份 额＝ 净申 购金 额÷T 日基 金份额 净值 
（2）上述 计算 结果 均按 四舍五入 方法 ，保 留到 小数 点后 2 位，由 此产 生的 收益或损 失
由基金 财产 承担 。


 
2．赎回金 额的 计算 ： 
（1） 计算 公式 
赎回总 额＝ 赎回 份数×T 日基金份 额净 值 
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率 
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用 
（2）上述 计算 结果 均按 四舍五入 方法 ，保 留到 小数 点后 2 位，由 此产 生的 收益或损 失
由基金 财产 承担 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































46 
 
3．基金 份额净 值的 计算 ： 
本基金 份额 净值 的计 算， 保留到 小数 点后 3 位， 小数点后 第 4 位四 舍五 入 ， 由此产 生的
收益或 损失 由基 金财 产承 担。T 日的基 金份 额净 值在当天 收市 后计 算， 并在 T+1 日内公 告。
遇特殊 情况 ，经 中国 证监 会同意 ，可 以适 当延 迟计 算或公 告。 
（九）拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1.因不可抗 力 导致基 金无 法正常 运作 。 
2.证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
3.发生 本基 金合 同规 定的 暂停基 金资 产估 值情 况。 
4. 基 金管 理人 认 为接受 某 笔或某 些申 购申 请可 能会 影响或 损害 现有 基金 份额 持有人 利
益的。 
5.基金 资产 规模 过大 ， 使基金管理 人无 法找 到合 适的 投资品 种， 或其他 可能 对基金业 绩
产生负 面影 响， 从而 损害 现有基 金份额持 有人 利益 的情形 。 
6.法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 1-3、5 、6 项规 定的暂停 申购 情形 时， 基金管理人 应当 根据 有关 规定 在指定 媒
体上刊 登暂 停申 购公 告。 如 果投资 人的申购 申请 被拒 绝， 被拒绝 的申 购款 项将 退还给投 资 人。
在暂停 申购 的情 况消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 申购业 务的 办理 。 
（十） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1.因不 可抗 力导 致基 金无 法正常 运作 。 
2.证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
3.连续 两个 或两 个以 上开 放日发 生巨 额赎 回。 
4.发生 本基 金合 同规 定的 暂停基 金资 产估 值情 况。 
5.法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形时 ， 基金 管 理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 并按 照规 定公 告 ， 已接受 的赎
回申请 ， 基金 管理 人应 足额支付 ； 如暂 时不 能足 额支付 ， 应将可 支付 部分 按单个账 户申 请量
占申请 总量 的比 例分 配给 赎回申 请人 ， 未支 付部 分 可延期 支付 ， 并以 后续 开 放日的 基金 份额
净值为 依据 计算 赎回 金额 。 若 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 ， 延 期支付 最长 不得
超过 20 个工 作日 ，并 在指 定媒体 上公 告。 投资 人在 申请赎 回时 可事 先选 择将 当日可 能未 获
受理部 分予 以撤 销 。 在 暂 停赎回 的情 况消 除时 ， 基 金管理 人应 及时 恢复 赎回 业务的 办理 并予民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































47 
 
以公告 。 
（十一 ）巨 额赎 回的 情形 及处理 方式 
1.巨额 赎回 的认 定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
日的基 金总 份额 的 10% ，即认为 是发 生了 巨额 赎回 。 
2.巨额 赎回 的处 理方 式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全额赎 回：当 基金管 理人认为有 能力支 付投资 人的全部赎 回申请 时，按 正常赎回
程序执 行。 
（2）部分延 期赎回 ：当基 金管理人认 为支付 投资人 的赎回申请 有困难 或认为 因支付投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回 比例不 低于上 一日基金总 份额 的 10％ 的 前提下，可 对其余 赎回申 请延期办理 。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例 ， 确定当 日受 理的
赎回份 额； 对于未 能赎 回部分 ， 投资人 在提 交赎 回申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。 选
择延期 赎回 的， 将自 动转 入下一 个开 放日 继续 赎回，直到 全部 赎回 为止 ；选 择取消 赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3）暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上（ 含本 数） 发生 巨额 赎回， 如基 金管 理人 认为 有必要 ，
可暂停接受 基金的 赎回申 请；已经接 受的赎 回申请 可以延缓支 付赎回 款项， 但不得超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒体上 进行 公告 。 
3.巨额 赎回 的公 告 
当发生 上述 延期 赎回并延 期办理 时， 基金管 理人 应当通过 邮寄 、 传真 或网 站或短信 等方
式在 3 个交 易日 内通 知基 金份额 持有 人， 说明 有关 处理方 法， 同时 在指 定媒 体上刊 登公告。 
（十二 ）暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 
1.发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的， 基金管 理人 当日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并在 规
定期限 内在 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 
2.如发 生暂 停的 时间 为 1 日， 基金 管理 人应 于重 新 开放日 ， 在指 定媒 体上 刊 登基金 重新民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































48 
 
开放申 购或 赎回 公告 ，并 公布最 近 1 个开 放日 的基 金份额 净值 。



3.如发 生暂 停的 时间 超过 1 日但 少于 2 周， 暂停结 束， 基金 重新 开放 申购 或赎 回时， 基
金管理 人应 提前 2 日在指 定媒体 上刊 登基 金重 新开 放申购 或赎 回公 告， 并公告 最近 1 个开 放
日的基 金份 额净 值。 
4.如发 生暂 停的 时间 超过 2 周， 暂停 期间 ， 基金管 理人应 每 2 周至少 刊登 暂停 公告 1 次。
暂停结 束， 基金重 新开 放申购或 赎回 时， 基金管 理人应提 前 2 日在 指定 媒体 上连续 刊登 基金
重新开 放申 购或 赎回 公告 ，并公 告最 近 1 个开 放日 的基金 份额 净值 。 
（十三 ）基 金转 换 
基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及本 基金 合同 、 招募说 明书 的规 定决 定开 办本基 金
与基金 管理 人管 理的 且由 同一注 册登 记机 构办 理注 册登记 的其 他基 金之 间的 转换业 务 ， 基 金
转换可 以收 取一 定的 转换 费， 相关 规则 由基 金管 理人 届时根 据相 关法 律法 规及 本基金 合同 的
规定制 定并 公告 ，并 提前 告知基 金托 管人 与相 关机 构。 
本基金 与本 公司 其它 基金 之间转 换业 务的 具体 业务 规则， 请详 见有 关公 告。 
（十四 ）基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金注册 登记 机构 受理 继承 、 捐赠和 司法 强制 执行 而产 生的非 交
易过户 以及 注册 登记 机构 认可、 符合 法律 法规 的其 它非交 易过 户。 无论 在上 述何种 情况 下 ，
接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其持有 的基 金份 额由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基 金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理非 交易过户 必须 提供 基金 注册 登记机 构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于符 合
条件的 非交 易过 户申 请按 基金注 册登 记机 构的 规定 办理 ， 并 按基 金注 册登 记机 构规定 的标 准
收费。 
（十五 ）基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（十六 ）定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定期定 额投 资计 划， 具体规则 由基 金管 理人 在届 时发布 公
告或更新的招募说明书中确 定。投资人在办理定期定 额投资计划时可自行约定 每期扣款金
额， 每期 扣款 金额 必须 不低 于基金 管理 人在 相关 公告 或更新 的招 募说 明书 中所 规定的 定期 定民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































49 
 
额投资 计划 最低 申购 金额 。 
本基金 管理 人现 已开 通部 分代销 网点 为投 资者 提供 定期定 额投 资服 务。 具体 业务规 则 ，
详见基 金管 理人 公告 及代 销机构 的规 定。 
（十七 ）基 金的 冻结 和解 冻 
基金注 册登 记机 构只 受理 国家有 权机 关依 法要 求的 基金账 户或 基金 份额 的冻 结与解 冻 ，
以及注 册登 记机 构认 可、 符合法 律法 规的 其他 情况 下的冻 结与 解冻 。 
九 、基 金的投 资 
（一） 投资 目标 



本基 金通 过积 极灵 活的 资产配 置， 并重点 投资 于具有品 牌优 势的 蓝筹 企业 ， 在充分 控
制基金 资产 风险 的前 提下 ， 追 求超 越业 绩比 较基 准 的投资 回报 ， 争取 实现 基 金资产 的长 期稳
健增值 。 
（二） 投资 范围 
本基 金的投资 范围为具 有良好 流动性的 金融工具 ，包括 国内依法 发行上市 的股票 、债
券、 货币 市场 工具 、 权 证、 资产支 持证 券以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金
融工具 。 
本基金 各类 资产 的投 资比 例为： 股票 资产 占基 金资 产的 30%-80%；债券 、货 币市场 工
具、 权证 、 现 金、 资产 支持 证券以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 占
基金资 产的 20%-70%， 其中， 基金 持有 全部 权证 的市值不 超过 基金 资产 净值 的 3%，基 金保
持不低 于基 金资 产净 值 5% 的现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 。本 基金 股票资 产部 分
至少 80% 投资于 具有 品牌 优势的 蓝筹 企业 。 
如法 律法规或 监管机构 以后允 许基金投 资其他品 种，基 金管理人 在履行适 当程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
（三） 投资 理念 
坚持价 值投 资理 念， 注重 收益性 、安 全性 、流 动性 的和谐 ，通 过深 入研 究、 仔细分 析 、
全面论 证， 主要选 取具 有品牌优 势的 蓝筹 企业 进行 积极主 动投 资， 争取实 现基金资 产的 长期
稳健增 值。 
（四） 投资 决策 依据 
1．国 家有 关法 律法 规和 基 金合同 的有 关规 定； 
2．国 内外 宏观 经济 形势 及其对中 国证 券市 场的 影响 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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3．国 家货 币政 策、 产业 政策以及 证券 市场 政策 ； 
4．行 业发 展现 状及 前景 ； 
5．上 市公 司基 本面 及成 长 前景； 
6．股 票、 债券 等资 产的 预期收益 率及 风险 水平 。 
（五） 投资 策略 
本基金 将综 合运 用 “自 上而下 ” 和 “自 下而 上” 相结合的 投资 策略 ， 在资 产配置层 面与
个股选 择层 面对 投资 组合 进行优 化配 置， 争取 实现 基金资 产超 越业 绩比 较基 准的稳 健 增 值 。 
1．资 产配 置 
本基金 资产 配置 主要 分为 战略性 资产 配置 （SAA ）和战术 性 资产配 置（TAA）。 
（1）战略 性资 产配 置（SAA ） 
本基金 战略 性资 产配 置是 是指在 遵守 基金 合同 规定 的投资 范围 和投 资比 例的 前提下 ， 以
现代投 资组 合理 论、 经济周期理 论为 指导 ， 依据 “自上而 下” 多维经 济 MEKI 分析决策支 持
系统， 运用 定性 分析 和定 量分析 ，确 定较 长时 间内 的股票 、债 券等 大类 资产 的投资 比例 。 
根据现 代投 资组 合理 论和 经济周 期理 论 ， 预 期风 险与 收益及 其相 关性 是确 定大 类资产 配
置的依 据； 经济发 展带 有周期性 变化 ， 每一 轮经 济周期分 为衰 退、 复苏、 扩张、 放缓 四个 循
环阶段 ， 在这 四个 阶段中 ， 股 票、 债券 等大 类资 产 存在着 周期 性的 兴衰 变化。 因而本 基金 关
注可能 对各 类资 产的 预期 风险 、 收益及 相关 性产 生影响的 各种 因素 ， 从宏观经济 、 中观经 济
和市场 层面 运用 定性 分析 和定量 分析 ， 判断 和预 测 中国经 济周 期和 趋势 ， 严 谨衡量 大类 资产
的长期 理性 的收 益率 、 风 险及相 关性 ， 确定 基金 资 产在各 大类 资产 之间 的战 略性资 产配置策
略。 
本基金 对宏 观经 济层 面的 主要考 察因 素包 括但 不限 于 GDP 增速 （包括 全球 主要国家 的
GDP 增速 以及 中国 的 GDP 增速 ）、 居民 消费 价格 指数、 固定 资产 投资 增速 、进出 口增 速 、
货币供 应量 M1 增速、M2 增速等 指标 的变 化以 及宏 观经济 趋势 变化 、宏 观经 济增长 模式 以
及宏观 经济 政策 的变 化及 含义等 ； 中观 经济 层面 主要 考察因 素包 括但 不限 于权 重行业 盈利 增
速、 大宗 商品 和资 源要 素价格的 变化 等； 对市场 层面的主 要考 察因 素包 括但 不限于 市场 PE 、
PB 估值 水平 、A-H 股溢 价 、成交 量变 化及 政府 市场 政策等 。 
（2）战术 性资 产配 置（TAA ）体系 
战术性 资产 配置 （TAA ） 是根据 特定 市场 环境 及经 济条件 ， 围绕 基金 资产 的 战略性 资产
配置基 准对 资产 配置 状态 进行动 态调 整， 从而 增加 投资组 合价 值的 积极 投资 过程。 
本基金 结合 国内 资本 市场 的特点 并结 合成 熟的 联邦 模型 ， 建 立了 适应 国内 市场 的战术 性民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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资产配 置的 TAA 体系 。该 体系遵 循“ 回归 均衡 ”的 原则， 根据 各大 类资 产相 对无风 险资 产
的风险 溢价 水平 以及 该溢 价水平 对均 衡或 长期 水平 的偏离 程度 配置 大类 资产 。 
2．股票投 资 策略 
（1）行业 配置 
本基金 在深 入分 析行 业特 性、行 业竞 争结 构、 行业 发展模 式等 行业 发展 规律 的基础 上 ，
通过适 时关 注和 分析 中国 经济发 展周 期、 经济结 构调整 ， 考虑国 际宏 观经 济形势和 国际 产业
联动和 产业 转移 对于 中国 行业的 影响 ， 研究 全球 经 济一体 化背 景下 的中 国行 业景气 趋势 ， 判
断行业 增长 前景 ， 同时 结 合行业 估值 水平 的预 测分 析， 综合 判断 各行业投 资价值 ， 确定和 动
态调整 本基 金股 票资 产的 各行业 投资 比例 。 
（2）个股 选 择 
本基金在个 股选择 上采取 “核心－卫 星策略” ，即本 基金股票的 核心资 产部分 投资于具
有品牌 优势 的蓝 筹企 业， 此部分 投资 不低 于股 票资 产的 80% ； 卫星股 票资 产部分投 资于 具有
品牌优 势蓝 筹企 业之 外的 优质公 司。 
1）核 心股 票资 产投 资策 略 
本基金 核心 股票 资产 部分 采用买 入并 持有 策略 投资 于具有 品牌 优势 的蓝 筹企 业。 
①蓝筹 股企 业的 选择 标准 
蓝筹股 是指 具有 稳定 的盈 余记录 、能 定期 分派 较优 厚的股 息、 业绩 优良 的企 业的股 票 ，
又称为 “绩 优股 ” 。 本基 金 将选择 具有 以下 特征 的企 业作为 蓝筹 股企 业： 
A 地位 突出 ：在 证券 市场、 行业中 占有 突出 地位 ，企 业的 股本规 模较 大， 总市 值及权
重较大 ， 公司 的总 市值 排 名居于 整个 证券 市场 前三 分之一 ， 或者 总市 值排 名 居于所 在行 业的
前三分 之一 ；企 业在 技术 资源、 客户 资源 、销 售渠 道、产 品创 新等 方面 处于 行业领 先 地 位 。 
B 业绩优 良： 主营 业务 突出，盈 利能 力强 ，投 资回 报稳定 。 
C 分红优 厚： 分红 稳定 ，具有较 高的 现金 股息 率。 
D 流动 性较 好： 流动性 较 好一方 面因 为企 业股 本规 模较大 ，另 一方 面因 为成 交活跃 。 
E 成 长性 较好 ：企 业发 展 前景良 好， 主营 业务 收入 、净利 润不 断增 长。 
②品牌 优势 企业 的选 择标 准 
品牌优 势企 业是 指具 有品 牌竞争 优势 的企 业 ， 其 拥有 具有竞 争对 手难 以模 仿甚 至无法 超
越的品 牌竞 争差 异化 能力 。 品 牌优 势能 够使 企业具 有较高 的知 名度 、 美誉度 、 忠 诚度 ， 容 易
吸引 、 培 养和 留住 对企业 有较高 的认 知度 、 较强的 信任感 和好 感 、 较 为稳定 的长期 客户 ， 从
而产生 超额 利润 ，实 现优 秀品牌 的溢 价能 力。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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本基金 在定 性分 析上 ，将 选择具 有以 下特 征的 企业 作为品 牌企 业： 
A 过硬 的质 量、 完善 的服务 。质量 是品 牌的 生命 ，也 是企业 的生 命； 服务 是产 品的衍
生，是 品牌 的重 要支 撑， 是现代 市场 竞争 的焦 点之 一。 
B 良好 的形 象、 较高 的文化 价值。 形象 是品 牌在 市场 上、客 户心 中所 表现 出的 个性特
征， 体现 客户 对品 牌的 评价 与认 知。 文化价 值是 品牌的精 神内 涵， 是现代 社会的消 费心 理和
文化价 值取 向的 结合 ，是 企业形 象的 外在 展现 和传 播。 
C 规范 合理 的公 司治 理、优 秀的企 业管 理。 规范 合理 的公司 治理 、优 秀的 企业 管理是
企业产 生和 长期 拥有 优秀 品牌的 保障 ， 使 得优 秀品 牌 在各种 情形 下得 以健 康成 长、 顺 利发 展。
长期良 好的 品牌 的打 造和 维护 ， 无 一不 是在 规范 合 理的公 司治 理的 基础 上 ， 依靠科 学有 效的
优秀管 理去 创立 、维 护和 创新的 。 
D 较 强的品 牌长 久发展 能力 。本 基金通 过研 究品牌产 品市 场特性 、品 牌产品是 否符 合
客户和 市场 的发 展趋 势 、 企业对 于品 牌维 护的 投入 、 品 牌市 场的 细分 与推 广等因素 ， 分析 品
牌的长 久发 展能 力。 
品牌优 势最 终将 使得 企业 具有较 强的 议价 和定 价能 力、 较高 的市 场占 有率 以及 超过行 业
平均水 平的 盈利 能力 ， 因此， 本基 金在 财务 分析 上， 将通过 企业 的毛 利率 、 营业收 入、 净资
产收益 率等 指标 与行 业进 行对比 分析 ，寻 找出 具有 品牌优 势的 企业 。 
本基金 将严 格依 据上 述投 资策略 ， 展开 深入 细致 的 分析论 证和 调研 活动 ， 考 察和筛 选上
市公司 ， 将同时符 合上 述蓝筹股 企业 选择 标准 和品 牌优势 企业 选择 标准 的优 质公司 ， 作为 本
基金核 心股 票资 产备 选对 象进行 投资 。 
2）卫 星股 票资 产投 资策 略 
本基金卫星股票资产部分是 通过投资于具有品牌优势 的蓝筹企业之外的优质公 司来达
到增加 组合 超额 收益 、 分散组合 风险 的目 的， 因此， 本基金 将采 取积 极投 资策略投 资于 企业
总市值 较小 、 成 长性 较好 、 核 心团 队稳定 、 经营 管 理优秀 、 估值合 理的 优质 公司 ； 此 外， 在
符合法 律法 规 、 控 制风险 、 深 入研 究的 前提 下， 本 基金将 积极 寻求 并参 与新 股申购 、 定向 增
发等投 资机 会， 实现 基金 资产稳 健增 值。 
3．债 券投 资策 略 
本基金 的债 券投 资策 略主 要包括 债券 投资 组合 策略 和个券 选择 策略 。 
（1）债券 投资 组合 策略 
本基金 的投 资组 合策 略采 用自上 而下 进行 分析 ， 从 宏观经 济和 货币 政策 等方 面分析 ， 判
断未来 的利 率走 势 ， 从而确定债 券资 产的 配置 策略 ； 同时， 在日 常的 操作 中综合运 用久 期管民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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理、收 益率 曲线 形变 预测 等组合 管理 手段 进行 债券 日常管 理。 
1）久 期管 理 
本基金 通过 宏观 经济 及政 策形势 分析 ， 对未 来利 率 走势进 行判 断 ， 在 充分 保 证流动 性的
前提下 ，确 定债 券组 合久 期以及 可以 调整 的范 围。 
2）收 益率 曲线 形变 预测 
收益率 曲线 形状 的变 化将 直接影 响本 基金 债券 组合 的收益 情况 。本 基金 将根 据宏观 面 、
货币政 策面 等综 合因 素 ， 对收益 率曲 线变 化进 行预 测， 在保 证债 券流 动性 的 前提下 ， 适时 采
用子弹 、杠 铃或 梯形 策略 构造组 合。 
（2）个券 选择 策略 
在个券 选择 上， 本基 金重 点 考虑个 券的 流动 性， 包括 是 否可以 进行 质押 融资 回购 等要素 ，
还将根 据对 未来 利率 走势 的判断 ， 综合 运用 收益 率曲线估 值、 信用风 险分 析、 隐含期 权价 值
评估等 方法 来评 估个 券的 投资价 值 。 此 外， 对于 可 转换债 券等 内嵌 期权 的债 券， 还将 通过 运
用金融 工程 的方 法对 期权 价值进 行判 断， 最终 确定 其投资 策略 。 
本基金 将重 点关 注具 有以 下一项 或者 多项 特征 的债 券： 
1）信 用等 级较 高、 流动 性好；



2）资 信状 况良 好、 未来 信 用评级 趋于 稳定 或有 较大 改善的 企业 发行 的债 券； 
3）在剩余期 限和信 用等级 等因素基本 一致的 前提下 ，运用收益 率曲线 模型或 其他相关
估值模 型进 行估 值后 ，市 场交易 价格 被低 估的 债券 ； 
4）公司基本 面良好 ，具备 良好的成长 空间与 潜力， 转股溢价率 和投资 溢价率 合理、有
一定下 行保 护的 可转 债。 
4．其 他金 融工 具的 投资 策略 
本基金 的权 证投 资将 以保 值为主 要投 资策 略 ， 以 充 分利用 权证 来达 到控 制下 跌风险 、 实
现保值 和锁 定收 益的 目的 。 本 基金 在权 证投 资中 以 对应的 标的 证券 的基 本面 为基础 ， 结合 权
证定价 模型 、 市场 供求 关 系、 交易 制度 设计 等多 种 因素对 权证 进行 定价 ； 利 用权证 衍生 工具
的特性 ， 通过 权证 与证 券的组合 投资 ， 来达 到改 善组合风 险收 益特 征的 目的 ， 包括但 不限 于
杠杆交 易策 略 、 看 跌保护 组合策 略 、 保 护组 合成本 策略 、 获 利保 护策 略、 买 入跨式 投资 策略
等。 
对于监 管机 构允 许基 金投 资的其 他金 融工 具， 本基 金将在 谨慎 分析 收益 性、 风险水 平 、
流动性 和金 融工 具自 身特 征的基 础上 进行 稳健 投资 ， 以 降低 组合 风险 ， 实 现基 金资产 的保 值
增值。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（六）投资 管理 程序 
本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 ： 
1．研 究员 提供 研究 报告 ， 以研究 驱动 投资 
本基金 严格 实行 分析 支持 投资决 策机 制 ， 加 强研 究 对投资 决策 的支 持工 作 ， 防止投 资决
策的随 意性 。 研究 员在 熟 悉基金 的投 资目 标和 投资 策略基 础上 ， 对其 分工 的 行业和 上市 公司
进行综 合研 究、 深度分 析， 广泛参 考和 利用 外部 研究成果 ， 拜访 政府 机构 、 行业协 会等 ， 了
解国家 宏观 经济 政策 及行 业发展 状况 ， 调查 上市 公司和相 关的 供应 商、 终端销售商 ， 考察 上
市公司 真实 经营 状况 ， 并向 投资决 策委 员会 和基 金经 理定期 或不 定期 撰写 提供 宏观经 济分 析
报告、 证券 市场 行情 报告 、行业 分析 报告 和发 债主 体及上 市公 司研 究报 告等 。 
2．投 资决 策委 员会 审议 并决定基 金投 资重 大事 项 
投资决 策委 员会 将定 期分 析投资 研究 团队 所提 供的 研究报 告 ， 在 充分 讨论 宏 观经济 、 股
票和债 券市 场的 基础 上 ， 根据基 金合 同规 定的 投资 目标 、 投 资范 围和 投资 策 略， 依据 基金 管
理人的 投资 管理 制度 ， 确 定基金 的总 体投 资计 划 ， 包括基 金在 债券 、 股票 及 现金等 大类 资产
的投资 比例 等重 大事 项。 
3．基 金经 理构 建具 体的 投 资组合 
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 资产 投资 比例 等决 议， 参考 研究 团队 的研 究 成果 ， 根 据
基金合 同， 依据专 业经 验进行分 析判 断， 在授权 范围内构 建具 体的 投资 组合 ， 进行组 合的 日
常管理 。 
4．交 易部 独立 执行 投资 交 易指令 
基金管 理人 设置 独立 的交 易部 ， 由 基金 经理 根据 投资 方案的 要求 和授 权以 及市 场的运 行
特点 ， 作出投 资操 作的 相关决定 ， 向交 易部 发出 交易委托 。 交易 部接 到基 金经理的 投资 指令
后，根 据有 关规 定对 投资 指令的 合规 性、 合理 性和 有效性 进行 检查 ，确 保投 资指令 在合 法 、
合规的 前提 下得 到高 效的 执行 ， 对交易 情况 及时 反馈， 对投 资指 令进 行监 督； 如果市 场和 个
股交易 出现 异常 情况 ，及 时提示 基金 经理 。 
5．基 金绩 效评 估 
基金经 理对 投资 管理 策略 进行评 估， 出具自 我评 估报告 。 金融工 程小 组就 投资管理 进行
持续评 估， 定期 提出 评估 报 告， 如 发现 原有 的投 资分 析 和投资 决策 同市 场情 况有 较大的 偏离 ，
立即向 主管 领导 和投 资决 策委员 会报 告 。 投 资决 策委 员会根 据基 金经 理和 金融 工程小 组的 评
估报告 ， 对 于基 金业 绩进 行 评估。 基金 经理 根据 投资 决 策委员 会的 意见 对投 资组 合进行 调整 。 
6．基 金风 险监 控 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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监察稽核部对投资组合计划 的执行过程进行日常监督 和实时风险控制，包括投 资集中
度、 投资 组合 比例 、 投 资 限制 、 投 资权 限等 交易情 况， 风险 控制 委员 会根据 市场变 化对 基金
投资组 合进 行风 险评 估， 并提出 风险 防范 措施 。 
7．投 资管 理程 序的 调整 
基金管 理人 在保 证基 金份 额持有 人利 益的 前提 下 ， 有权根 据投 资需 要和 环境 变化 ， 对 投
资管理 的职 责分 工和 程序 进行调 整， 并在 招募 说明 书或其 更新 中予 以公 告。 
（七）投资 限制 
1.组合 限制 
基金的 投资 组合 将遵 循以 下限制 ： 
（1）本基 金持 有一 家上 市公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资 产净值 的 10 ％； 
（2）本基 金持 有的 全部 权证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值的 3％； 
（3）本基 金管 理人 管理 的全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4）本基 金管 理人 管理 的全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的 10 ％； 
（5）本基金 进入全 国银行 间同业市场 进行债 券回购 的资金余额 不得超 过基金 资产净值
的 40 ％； 
（6） 本基金 股票资产 占 基金资产 的 30%-80% ；债 券、货币市 场工具、 权证 、现金、
资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的
20%-70% ； 
（7）本基金 投资于 同一原 始权益人的 各类资 产支持 证券的比例 ，不得 超过基 金资产净
值的 10 ％； 
（8）本基 金持 有的 全部 资产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的 20 ％； 
（9）本基金 持有的 同一（ 指同一信用 级别） 资产支 持证券的比 例，不 得超过 该资产支
持证券 规模 的 10 ％； 
（10 ） 本基金 管理 人管 理的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％； 
（11 ） 本 基金 应投 资于信 用级别 评级 为 BBB 以上 （ 含 BBB ） 的资产 支持 证券 。 基金 持
有资产 支持 证券 期间 ， 如果其信 用等 级下 降、 不再符合投 资标 准， 应在评 级 报告发 布之 日起
3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（12 ） 基金财 产参 与股 票发行申 购， 本基金 所申 报的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（13 ）本基金在任何交易日 买入权证的总金额，不得 超过上一交易日基金资产 净值的
0.5％； 
（14）保持 不低 于基 金资 产净 值 5％ 的现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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如果法 律法 规对 本基 金合 同约定 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。 
因证券 市场 波动 、 上市 公 司合并 、 基金 规模 变动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整。 
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
2.禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1）承销 证券 ； 
（2）向他 人贷 款或 者提 供担保； 
（3）从事 承担 无限 责任 的投资； 
（4）买卖 其他 基金 份额 ，但是国 务院 另有 规定 的 除外； 
（5）向其基 金管理 人、基 金托管人出 资或者 买卖其 基金管理人 、基金 托管人 发行的股
票或者 债券 ； 
（6）买卖与 其基金 管理人 、基金托管 人有控 股关系 的股东或者 与其基 金管理 人、基金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动； 
（9）法律法 规或监 管部门 取消上述限 制，如 适用于 本基金，则 本基金 投资不 再受相关
限制。 
（八）业绩 比较 基准 
沪深 300 指数 收益 率×60%+ 上证国 债 指数收 益率 ×40% 。 
本基金 是混 合型 基金 ，基 于本基 金资 产配 置比 例、 股票投 资对 象和 指数 的市 场代表 性 ，
采用沪深 300 指 数和上 证 国债指数加 权组成 的复合 型指数作为 本基金 的业绩 比较基准， 能
够真实 反映 本基 金的 风险 收益特 征， 同时 也能 较恰 当衡量 本基 金的 投资 业绩 。 
在本基 金的 运作 过程 中 ， 如果法 律法 规变 化或 者出 现更有 代表 性 、 更 权威 、 更为市 场普
遍接受 的业 绩比 较基 准， 则 基金管 理人 与基 金托 管人 协商一 致， 并报 中国 证监 会 核准后 公告 ，
对业绩 比较 基准 进行 变更。 
（九）风险 收益 特征 
本基金 属于 主动 式混 合型 证券投 资基 金 ， 通 常预 期风 险收益 水平 高于货币 市场 基金和 债
券型基 金， 低于 股票 型基 金。 
（十） 基金 管理 人代 表基 金行使 股东 权利 的处 理原 则及方 法 
1.基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利 ， 保 护基 金份 额 持有人 的利民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































57 
 
益； 
2.不谋 求对 上市 公司 的控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
3.有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ； 
4.不通 过关 联交 易为 自身 、 雇员 、 授权代 理人 或任 何存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不
当利益 。 
（十一 ）基金的 融资 、融 券 
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。 
（十二 ）基 金投 资组 合报 告 
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
基金托管人中国建设银行股 份有限公司根据本基金合 同规定复核了本投资组合 报告内
容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。 
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证基金 一定
盈利。 
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资 有风 险， 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。 
本投资 组合 报告 截至 时间 为2015 年6 月30 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。 
1、报告期 末基 金资 产组 合情况 








































































金额单 位： 人民 币 元 
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 222,214,522.33 67.82 
 其中： 股票


222,214,522.33 67.82 
2 固定收 益投 资


926,949.00 0.28 
 其中： 债券


 926,949.00 0.28 









 资产 支持 证券


 - - 
3 贵金属 投资 - - 
4 金融衍 生品 投资 - - 
5 买入返 售金 融资 产


- - 
 
其中 ： 买断式 回购 的买 入返售金
融资产


 
- - 
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


80,353,113.29 24.52 
7 其他资 产


 24,176,127.17 7.38 
8 合计





 327,670,711.79





100.00 
2、报 告期 末按 行业 分类 的股票投 资组 合 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































58 
 



金额单 位： 人民 币 元 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 2,730,522.00 0.98 
C 制造业 103,485,641.01 36.98 
D 电力、 热力、 燃气 及水 生 产和供 应业 2,942,090.00 1.05 
E 建筑业 3,040,041.00 1.09 
F 批发和 零售 业 - - 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 55,409,060.62 19.80 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 37,946,058.20 13.56 
J 金融业 240,380.00 0.09 
K 
房地产 业 
- - 
L 
租赁和 商务 服务 业 
- - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 13,580,921.50 4.85 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 
- - 
R 文化、 体育 和娱 乐业 
2,839,808.00 1.01 
S 综合 - - 
 合计 222,214,522.33 79.41 
3、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 
金额单 位： 人民 币 元 
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比
例（％ ） 
1 600787 中储股 份 1,120,700 18,043,270.00 6.45 
2 300131 英唐智 控 573,505 16,321,952.30 5.83 
3 000066 长城电 脑 901,205 15,176,292.20 5.42 
4 300431 暴风科 技 71,720 15,165,194.00 5.42 
5 300442 普丽盛 215,473 14,305,252.47 5.11 
6 300404 博济医 药 130,850 13,580,921.50 4.85 
7 300240 飞力达 662,100 12,791,772.00 4.57 
8 300013 新宁物 流 475,082 12,309,374.62 4.40 
9 000099 中信海 直 689,800 12,264,644.00 4.38 
10 002747 埃斯顿 186,558 12,083,361.66 4.32 
4、报 告期 末按 债券 品种 分类的债 券投 资组 合 
金额单 位： 人民 币 元 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































59 
 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 - - 
 其中： 政策 性金 融债 - - 
4 企业债 券 926,949.00 0.33 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 - - 
8 其他 - - 
9 合计 926,949.00 0.33 
5、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细 
金额单 位： 人民 币 元 
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 122856 11 株高科 8,850 926,949.00 0.33 
 
6、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支持证 券。 
7、报告期 末按 公允 价值 占基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8、报告期 末按 公允 价值 占基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
9、报 告期 末本 基金 投资 的股指期 货交 易情 况说 明 
（1）报告 期末 本基 金投 资的股指 期货 持仓 和损 益明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 
（2）本基 金投 资股 指期 货的投资 政策 
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确股 指期 货的 投资 策略 、 比 例限 制、 信息 披露 等， 本基金 暂
不参与 股指 期货 交易 。 
10 、报告期 末本 基金 投资 的国债 期 货交易 情况 说明 
（1 ）本期国 债期货 投资 政策 
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、 比 例限 制、 信息 披露 等， 本基金 暂
不参与 国债 期货 交易 。 
（2 ）报告期 末本基 金投 资的国债 期货 持仓 和损 益明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































60 
 
（3 ）本期国 债期货 投资 评价 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。 
11、投 资组 合报 告附 注 
（1）本基 金投资的 前十名 证券的发行 主体本 期没有 出现被监 管部门立 案调查 、或在报 告编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。 
（2）本基 金投 资的 前十 名股票没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 。 
（3） 其他 资产 构 成 
单位： 人民 币元 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 326,655.11 
2 应收证 券清 算款 10,769,724.04 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 66,245.40 
5 应收申 购款 13,013,502.62 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 24,176,127.17 
 
（4） 报告 期末 持有 的处 于转股 期的 可转 换债 券明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 
（5） 报告 期末 前十 名股 票中存 在流 通受 限情 况的 说明 
序号 股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的
公允价 值( 元) 
占基金 资产 净值
比例（%） 
流通受 限情 况
说明 
1 000066 长城电 脑 15,176,292.20 5.42 重大事 项 
2 300431 暴风科 技 15,165,194.00 5.42 重大事 项 
（6）投资 组合 报告 附注 的其他文字描 述部 分 






由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 之间 可能存 在尾 差。 
十 、基 金业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保证 最低收 益 。 基 金的 过往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做 出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
基金份 额净 值增 长率 及其 与同期 业绩 比较 基准 收益 率的比 较 
阶段 
份额净 值
增长率 ① 
份额净 值
增长率 标
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较基
准收益 率标
①－③ ②－④ 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































61 
 
准差② 率③ 准差④ 
2015 年（2015 年1
月1 日至6 月30 日） 
48.98% 2.34% 17.30% 1.36% 31.68% 0.98% 
2014 年度 28.45% 1.24% 31.20% 0.73% -2.75% 0.51% 
2013 年度 1.56% 1.36% -3.08% 0.84% 4.64% 0.52% 
2012 年度 2.74% 1.08% 6.36% 0.77% -3.62% 0.31% 
2011 年度 -22.06% 1.07% -14.09% 0.78% -7.97% 0.29% 
2010 年度 -6.88% 1.11% -5.83% 0.95% -1.05% 0.16% 
2009 年度 
（2009 年 3 月 27 日
至 12 月 31 日） 
23.75% 1.30% 26.21% 1.17% -2.46% 0.13% 
自基金 合同 生效 起
至今（2015 年 6 月
30 日） 
79.32% 1.32% 61.97% 0.92% 17.35% 0.40% 
 
十 一、 基金财 产 
（一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行存款本 息、 基金应 收申 购款以及 其他
资产的 价值 总和 。 
（二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
本基金 财产 以基 金名 义开 立银行 存款 账户 ， 以基 金托 管人的 名义 开立 证券 交易 清算资 金
的结算 备付 金账 户 ， 以 基 金托管 人和 本基 金联 名的 方式开 立基 金证 券账 户 ， 以本基 金的 名义
开立银 行间 债券 托管 账户 。 开立的 基金 专用 账户 与基金管 理人 、 基金 托管 人、 基金销 售机 构
和注册 登记 机构 自有 的财 产账户 以及 其他 基金 财产 账户相 独立 。 
（四） 基金 财产 的处 分 
基金财 产独 立于 基金 管理 人、 基金托 管人 和代 销机 构的固有 财产 ， 并由基 金托 管人保管 。
基金管 理人 、 基金 托管 人 因基金 财产 的管 理 、 运 用 或者其 他情 形而 取得 的财 产和收 益归 入基
金财产 。 基金 管理 人、 基 金托管 人可 以按 基金 合同 的约定 收取 管理 费 、 托 管 费以及 基金 合同
约定的 其他 费用 。 基金财 产的债权 ， 不得与 基金 管理 人、 基金 托管 人固 有财 产的 债务相抵 销；
不同基 金财 产的 债权 债务 ， 不 得相 互抵 销。 基金 管理人 、 基金托 管人 以其 自有资产 承担 法律
责任， 其债 权人 不得 对基 金财产 行使 请 求 冻结 、扣 押和其 他权 利。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 因依法 解散 、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































62 
 
的，基 金财 产不 属于 其清 算财产 。 
除依据《基 金法》 、 基金合 同及其他有 关规定 处分外 ，基金财产 不得被 处分。 非因基金
财产本 身承 担的 债务 ，不 得对基 金财 产强 制执 行。 
十 二、 基金资 产估 值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本基金相 关的证券交易场所的正常 营业日以及国家法律法规 规定需
要对外 披露 基金 净值 的非 营业日 。 
（二） 估值 方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交易 所上 市的 有价 证券 （包括 股票 、 权证等） ， 以其估 值日 在证 券 交易所 挂牌的 市
价 （收盘 价） 估值 ； 估值 日无交 易的 ， 且最 近交 易日后经 济环 境未 发生 重大 变化 ， 以最近 交
易日的 市价 （ 收盘 价） 估 值； 如最 近交 易日 后经济 环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资
品种的 现行 市价 及重 大变 化因素 ，调 整最 近交 易市 价，确 定公 允价 格。 
（2）交易所 上市实 行净价 交易的债券 按估值 日收盘 价估值，估 值日没 有交易 的，且最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ， 按最 近交 易 日的收 盘价 估值 。 如最 近 交易日 后经 济环
境发生 了重 大变 化的 ， 可 参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素， 调整 最 近交易 市价 ，
确定公 允价 格； 
（3）交易所 上市未 实行净 价交易的债 券按估 值日收 盘价减去债 券收盘 价中所 含的债券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值 ； 估 值日 没有 交易 的， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变
化，按 最近 交易 日债 券收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券应 收利 息得 到的 净价进 行估 值 。
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的 ， 可 参考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因
素，调 整最 近交 易市 价， 确定公 允价 格； 
（4）交易所 上市不 存在活 跃市场的有 价证券 ，采用 估值技术确 定公允 价值。 交易所上
市的资 产支 持证 券 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 ， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2、处于未 上市 期间 的有 价证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1）送股、 转增股 、配股 和公开增发 的新股 ，按估 值日在证券 交易所 挂牌的 同一股票
的市价 （收 盘价 ）估 值； 该日无 交易 的， 以最 近一 日的市 价（ 收盘 价） 估值 ； 
（2）首次公 开发行 未上市 的股票、债 券和权 证，采 用估值技术 确定公 允价值 ，在估值民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































63 
 
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
（3）首次公 开发行 有明确 锁定期的股 票，同 一股票 在交易所上 市后， 按交易 所上市的
同一股 票的 市价 （ 收盘价 ） 估 值； 非公 开发 行有 明 确锁定 期的 股票 ， 按监管 机构或 行业 协会
有关规 定确 定公 允价 值。 
3、全国银行 间债券 市场交 易的债券、 资产支 持证券 等固定收益 品种， 采用估 值技术确
定公允 价值 。 
4、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
5、如有确凿 证据表 明按上 述方法进行 估值不 能客观 反映其公允 价值的 ，基金 管理人可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
6、相关法律 法规以 及监管 部门有强制 规定的 ，从其 规定。如有 新增事 项，按 国家最新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任， 因此， 就与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（三） 估值 对象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产。 
（四） 估值 程序 
1.基金 份额 净值 是按 照每 个 工作 日闭 市后 ， 基金 资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数量
计算， 精确 到 0.001 元， 小数点 后第 四位 四舍 五入 。国家 另有 规定 的， 从其 规定。 
每个工作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 
2.基金 管理 人应 于每 个工 作 日对基金 资产 估值 。 基金管理 人每 个 工作 日 对基 金资产 估值
后， 将基 金份 额净 值结 果发送基 金托 管人 ， 经基 金托管人 复核 无误 后， 由基金管理 人对 外公
布。月 末、 年中 和年 末估 值复核 与基 金会 计账 目的 核对同 时进 行。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金份 额净值 小数点 后 3 位以 内 （含 第 3 位） 发生 差错 时， 视为 基 金份额 净值 错民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































64 
 
误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1.差错 类型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由 于基金 管理 人或 基金 托管 人、 或 注册 登记 机构、 或代 销机构 、
或投资 人自 身的 过错 造成 差错 ， 导致其 他当 事人 遭受损失 的， 过错的 责任 人应当对 由于 该差
错遭受 损失 当事 人 （ “受 损方” ） 的直 接损 失按 下述 “差错处 理原 则” 给予赔 偿， 承担赔 偿责
任。 
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于 ： 资 料申 报差错 、 数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、 系
统故障 差错 、 下达 指令 差错等 ； 对于因 技术 原因 引起的差 错， 若系同 行业 现有技术 水平 不能
预见、 不能 避免 、不 能克 服，则 属不 可抗 力， 按照 下述规 定执 行。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2.差错 处理 原则 
（1）差错已 发生， 但尚未 给当事人造 成损失 时，差 错责任方应 及时协 调各方 ，及时进
行更正 ， 因更 正差 错发 生 的费用 由差 错责 任方 承担 ； 由 于差 错责 任方 未及 时 更正已 产生 的差
错， 给当 事人 造成 损失 的， 由差错 责任 方对 直接 损失承担 赔偿 责任 ； 若差 错责任方 已经 积极
协调 ， 并且有 协助 义务 的当事人 有足 够的 时间 进行 更正而 未更 正， 则其应 当承担相 应赔 偿责
任。差 错责 任方 应对 更正 的情况 向有 关当 事人 进行 确认， 确保 差错 已得 到更 正。 
（2）差错的 责任方 对有关 当事人的直 接损失 负责， 不对间接损 失负责 ，并且 仅对差错
的有关 直接 当事 人负 责， 不对第 三方 负责 。 
（3）因差错 而获得 不当得 利的当事人 负有及 时返还 不当得利的 义务。 但差错 责任方仍
应对差 错负 责 。 如 果由 于获 得不当 得利 的当 事人 不返 还或不 全部 返还 不当 得利 造成其 他当 事
人的利益 损失（ “受 损方” ） ，则差错 责任方应 赔偿受 损方的直 接损失， 并在其 支付的赔 偿金
额的范 围内 对获 得不 当得 利的当 事人 享有 要求 交付 不当得 利的 权利 ； 如果 获得 不当得 利的 当
事人已 经将 此部 分不 当得 利返还 给受 损方 ， 则受 损方 应当将 其已 经获 得的 赔偿 额加上 已经 获
得的不 当得 利返 还的 总和 超过其 实际 损失 的差 额部 分支付 给差 错责 任方 。 
（4） 差错 调整 采用 尽量 恢 复至假 设未 发生 差错 的正 确情形 的方 式。 
（5）差错责 任方拒 绝进行 赔偿时，如 果因基 金管理 人过错造成 基金财 产损失 时，基金
托管人 应为 基金 的利 益向 基金管 理人 追偿 ， 如果 因 基金托 管人 过错 造成 基金 财产损 失时 ， 基民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































65 
 
金管理 人应 为基 金的 利益 向基金 托管 人追 偿 。 基 金管 理人和 托管 人之 外的 第三 方造成 基金 财
产的损 失， 并拒绝 进行 赔偿时 ， 由基金 管理 人负 责向差错 方追 偿； 追偿过 程中产生 的有 关费
用，应 列入 基金 费用 ，从 基金资 产中 支付 。 
（6）如果出 现差错 的当事 人未按规定 对受损 方进行 赔偿，并且 依据法 律法规 、基金合
同或其 他规 定， 基金管 理人自行 或依 据法 院判 决、 仲裁裁 决对 受损 方承 担了 赔偿责 任， 则基
金管理 人有 权向 出现 差错 的当事 人进 行追 索 ， 并 有权 要求其 赔偿 或补 偿由 此发 生的费 用和 遭
受的直 接损 失。 
（7）按法 律法 规规 定的 其他原则 处理 差错 。 
3.差错 处理 程序 
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ： 
（1）查明差 错发生 的原因 ，列明所有 的当事 人，并 根据差错发 生的原 因确定 差错的责
任方； 
（2）根据 差错 处理 原则 或 当事人 协商 的方 法对 因差 错造成 的损 失进 行评 估； 
（3） 根据 差错 处理 原则 或 当事人 协商 的方 法由 差错 的责任 方进 行更 正和 赔偿 损失； 
（4）根据差 错处理 的方法 ，需要修改 基金注 册登记 机构交易数 据的， 由基金 注册登记
机构进 行更 正， 并就 差错 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4.基金 份额 净值 差错 处理 的原则 和方 法如 下： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出现错误 时， 基金管 理人 应当立即 予以 纠正 ， 通报 基金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错误 偏差 达到 或超 过基金份 额净 值的 0.25% 时 ，基金 管理 人应 当通 报基 金托管 人
并报中 国证监会 备案 ；错 误偏差 达到 基金 份额 净值 的 0.5% 时， 基金 管理 人应 当公告 。 
（3） 因基 金份 额净 值计 算错误 ， 给基金 或基 金份 额持有人 造成 直接 损失 的 ， 应由基 金
管理人 先行 赔付 ，基 金管 理人按 差错 情形 ，有 权向 其他当 事人 追偿 。 
（4）基金管 理人和 基金托 管人由于各 自技术 系统设 置而产生的 净值计 算尾差 ，以基金
管理人 计算 结果 为准 。 
（5） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1.基金 投资 所涉 及的 证券 交易市场 遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2.因不 可抗 力或 其它 情形 致使基 金管 理人 、基 金托 管人无 法准 确评 估基 金资 产价 值时； 
3.中国 证监 会和 基金 合同 认定的 其它 情形 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































66 
 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值并发 送给 基
金托管 人。 基金托 管人 对净值计 算结 果复 核确 认后 发送给 基金 管理 人， 由基金管理 人对 基金
净值予 以公 布。 
（八） 特殊 情况 的处 理 
1.基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 5 项进 行估值 时， 所造成 的误 差不作为 基金
资产估 值错 误处 理。 
2.由于 不可 抗力 原因 ， 或由于证券 交易 所及 登记 结算 公司发 送的 数据 错误 ， 或 国家会 计
政策变 更 、 市 场规 则变更 等， 基金 管理 人和 基金托 管人虽 然已 经采 取必 要、 适当 、 合 理的 措
施进行 检查 ， 但未 能发 现错误的 ， 由此 造成 的基 金资产估 值错 误， 基金管 理人和基 金托 管人
免除赔 偿责 任。 但基 金管 理人应 当积 极采 取必 要的 措施消 除由 此造 成的 影响 。 
 
十 三、 基金收 益与 分配 
（一） 基金 收益 的构 成 
1.买卖 证券 差价 ； 
2.基金 投资 所得 红利 、股 息、债 券利 息； 
3.银行 存款 利息 ； 
4.已实 现的 其他 合法 收入 ； 
5.持有 期间 产生 的公 允价 值变动 。 
因运用 基金 财产 带来 的成 本或费 用的 节约 应计 入收 益。 
（二） 基金 净收 益 
基金净 收益 为基 金收 益扣 除按国 家有 关规 定应 在基 金收益 中扣 除的 费用 后的 余额。 
（三） 收益 分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1.本基 金的 每份 基金 份额 享有同 等分 配权 ； 
2.收益 分配 时所 发生 的银 行转账 或其 他手 续费 用由 投资人 自行 承担 。 当投 资人的现 金红
利小于 一定 金额 时， 基金 注 册登记 机构 可将 投资 人的现金红 利 按除息 日的 基金 份额净 值 自动
转为基 金份 额， 具体 业务 规则， 请见 招募 说明 书等 相关公 告； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































67 
 
3.本基 金 在符合 有关 分红 条件的 前提 下， 收益每 年最多分 配 4 次， 每次基 金收益分 配比
例不低 于可 分配 收益 的 50% ； 
4.若基 金合 同 生效不 满 3 个月则 可不 进行 收益 分配 ； 
5.本基 金收 益分 配方 式分 为两种 ： 现金 分红 与红 利 再投资 ， 投资 人可 选择 现 金红利 或将
现金红 利按 除息 日的 基金 份额净 值自 动转 为基 金份 额进行 再投 资 ； 若 投资 人 不选择 ， 本基 金
默认的 收益 分配 方式 是现 金分红 ； 
6.基金 投资 当期 出现 净亏 损，则 不进 行收 益分 配； 
7.基金 当期 收益 应先 弥补 上期亏 损后 ，方 可进 行当 期收益 分配 ； 
8.基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 基金 份额 面值； 
9.法律 法规 或监 管机 构另 有规定 的从 其规 定。 
（四） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明基金 收益 分配 对象 、 分 配 原则、 分配 时间、 分配 数额 及比例 、
分配方 式、 支付 方式 等内 容。 
（五） 收益 分配 的时 间和 程序 
1.基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 订， 由基 金托 管人复核 ， 依照 《信息 披露办法 》 的
有关规 定在 指定 媒体 上公 告并报中国 证监 会备 案； 
2.在收益 分 配方 案公 布后 ， 基金管 理人 依据 具体 方案 的规定 就支 付的 现金 红利 向基金 托
管人发 送划 款指 令， 基金 托管人 按照 基金 管理 人的 指令及 时进 行分 红资 金的 划付。 
十 四、 基金的 费用 与税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1.基金 管理 人的 管理 费； 
2.基金 托管 人的 托管 费； 
3.基金 财产 划拨 支付 的银 行费用 ； 
4.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用； 
5.基金 份额 持有 人大 会费 用； 
6.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ； 
7.基金 的证 券交 易费 用； 
8.在中 国证 监会 规定 允许 的前提 下， 本基金 可以 从基金财 产中 计提 销售 服务 费， 具体 计
提方法 、计 提标 准在 招募 说明书 或相 关公 告中 载明 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































68 
 
9.依法 可以 在基 金财 产中 列支的 其他 费用 。 
（二 ） 上述基 金费 用由 基金管理 人在 法律 规定 的范 围内参 照公 允的 市场 价格 确定 ， 法律
法规另 有规 定时 从其 规定 。 
（三） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1.基金 管理 人的 管理 费 
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.5% 年费 率计 提。 计算 方法如 下 ： 
H ＝E×年管 理费 率÷ 当年 天数 
H 为每日 应计 提的 基金 管理费 
E 为前一 日基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月 支付。 由基 金管 理人 向基 金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。 
2.基金 托管 人的 托管 费 
在通常 情况 下， 基金 托管 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.25%年费率 计提 。 计算方 法如下 ： 
H ＝E×年托 管费 率÷ 当年 天数 
H 为每日 应计 提的 基金 托管费 
E 为前 一日基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月 支付。 由基 金管 理人 向基 金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。 
3.除管 理费 和托 管费 之外 的基金 费用 ， 由基 金托 管 人根据 其他 有关 法规 及相 应协议 的规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。 
（四） 不列 入基 金费 用的 项目 
基金管理人和基金托管人因 未履行或未完全履行义务 导致的费用支出或基金财 产的损
失， 以及 处理 与基 金运 作 无关的 事项发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合同生效 前 所发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。 
（五）基金管理人和基金托 管人可根据基金发展情况 调整基金管理费率和基金 托管费
率。基金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日 2 日前 在指定 媒体 上刊 登公 告。 
（六） 基金 税收 
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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十 五、 基金的 会计 与审计 
（一） 基金 的会 计政 策 
1.基金 管理 人为 本基 金的 会计责 任方 ； 
2.本基 金的 会计 年度 为公 历每年 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 
3.本基 金的 会计 核算 以人 民币为 记账 本位 币， 以人 民币元 为记 账单 位； 
4.会计 制度 执行 国家 有关 的会计 制度 ； 
5.本基 金独 立建 账、 独立 核算； 
6.基金 管理 人保 留完 整的 会计账 目、 凭证并 进行 日常的会 计核 算， 按照有 关规定编 制基
金会计 报表 ； 
7.基金 托管 人定 期与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、报表 编制 等进 行核 对并书面 确认。 
（二） 基金 的审 计 
1. 基金 管理 人聘 请具有 从 事证券 相关 业务 资格 的会 计师事 务所 及其 注册 会计 师对本 基
金年度 财务 报表 及其 他规 定事项 进行 审计 。 会计 师 事务所 及其 注册 会计 师与 基金管 理人 、 基
金托管 人相 互独 立。 
2.会计 师事 务所 更换 经办 注册会 计师 时， 应事 先征 得基金 管理 人同 意。 
3.基金 管理 人 （或 基金 托 管人） 认为 有充 足理 由更 换会计 师事 务所 ， 经 基金 托管人 （或
基金管 理人 ） 同意 ， 并 报 中国证 监会 备案 后可 以更 换。 就更 换会 计师 事务所 ， 基 金管 理人 应
当依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在指 定媒 体上 公告。 
十 六、 基金的 信息 披露 
基金的信息 披露应 符合《 基金法》 、 《 运作办 法》 、 《 信息披露 办法》 、基 金合同 及其他有
关规定 。 基金 管理 人、 基 金托管 人和 其他 基金 信息 披露义 务人 应当 依法 披露 基金信 息 ， 并 保
证所披 露信 息的 真实 性、 准确性 和完 整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金托 管人、 召集 基金 份额 持 有人大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、 法人和 其他 组织 。 基金管理人 、 基金 托
管人和其他基金信息披露义 务人应按规定将应予披露 的基金信息披露事项在规 定时间内通
过中国证监 会指定 的全国 性报刊（以 下简称 “指定 报刊” ）和 基金管理 人、基 金托管人 的互
联网网 站（ 以下 简称 “网 站” ） 等媒 介披 露。 
本基金 信息 披露 义务 人承 诺公开 披露 的基 金信 息， 不得有 下列 行为 ： 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































70 
 
1.虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏； 
2.对证 券投 资业 绩进 行预 测； 
3.违规 承诺 收益 或者 承担 损失； 
4.诋毁 其他 基金 管理 人、 基金托 管人 或者 基金 份额 发售机 构； 
5.登载 任何 自然 人、 法人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6.中国 证监 会禁 止的 其他 行为。 
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同时 采用外文 文本 的， 基金信 息披露义 务人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 招募 说明 书 
招募说 明书 是基 金向 社会 公开发 售时 对基 金情 况进 行说明 的法 律文 件。 
基金管 理人 按照 《基 金法 》 、 《信 息披 露办 法》 、 基金 合同编 制并 在基 金份 额发 售的 3 日
前， 将 基 金 招募 说明 书登 载在指 定报 刊和 网站 上。 基金合 同生 效后 ， 基 金管 理人应 当在 每 6
个月结 束之 日起 45 日 内， 更新招 募说 明书 并登 载在 网站上 ，将 更新 的招 募说 明书摘 要登 载
在指定 报刊 上。 基金 管理 人将在 公告 的 15 日前 向中 国证监 会报 送更 新的 招募 说明书 ，并 就
有关更新内 容提供 书面说 明。更新后 的招募 说明书 公告内容的 截止日 为每 6 个月的最 后 1
日。 
（二） 基金 合同 、托 管协 议 
基金管 理人 应在 基金 份额 发售 的 3 日前， 将基金 合同摘要 登载 在指 定报 刊和 网站上 ； 基
金管理 人、 基金 托管 人应 将基金 合同 、托 管协 议登 载在各 自网 站上 。 
（三） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 将按 照 《基金 法》 、 《信 息披 露办 法》 的 有关规 定 ， 就 基金 份额发 售的具 体事
宜编制 基金 份额 发售 公告 ，并在 披露 招募 说明 书的 当日登 载于 指定 报刊 和网 站上。 
（四） 基金 合同 生效 公告 
基金管 理人 将在 基金 合同 生效的 次日 在指 定报 刊和 网站上 登载 基金 合同 生效 公告 。 基 金
合同生 效公 告中 将说 明基 金募集 情况 。 
（五） 基金 资产 净值 公告 、基金 份额 净值 公告 、基 金份额 累计 净值 公告 
1.本基 金的 基金 合同 生效 后， 在开 始办 理基 金份 额 申购或 者赎 回前 ， 基金 管 理人将 至少
每周公 告一 次基 金资 产净 值和基 金份 额净 值； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































71 
 
2.在开 始办 理基 金份 额申 购或者 赎回 后， 基金管理 人将在每 个开 放日 的次 日， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ，披 露开 放日 的基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 ； 
3.基金 管理 人将 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在上 述市 场交易 日的 次日 ， 将基 金 资产净 值 、 基 金份 额净 值 和基金 份额 累计
净值登 载在 指定 报刊 和网 站上。 
（六） 基金 份额 申购 、赎 回价格 公告 
基金管理人应当在本基金的 基金合同、招募说明书等 信息披露文件上载明基金 份额申
购、 赎回 价格 的计 算方 式 及有关 申购 、 赎回 费率 ， 并保证 投资 人能 够在 基金 份额发 售网 点查
阅或者 复制 前述 信息 资料 。 
（七） 基金 年度 报告 、基 金半年 度报 告、 基金 季度 报告 
1.基金 管理 人应 当在 每年 结束之 日起 90 日 内， 编 制完成 基金 年度 报告 ，并 将年度 报告
正文登 载于 网站 上， 将年度报告 摘要 登载 在指 定报 刊上 。 基金年 度报 告需 经具有从 事证 券相
关业务 资格 的会 计师 事务 所审计 后， 方可 披露 ； 
2.基金 管理 人应 当在 上半 年结束 之日 起 60 日内 ， 编制完 成基 金半 年度 报告 ，并将 半年
度报告 正文 登载 在网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 报刊 上； 
3.基金 管理 人应 当在 每个 季度结 束之 日起 15 个 工 作日内 ，编 制完 成基 金季 度报告 ，并
将季度 报告 登载 在指 定报 刊和网 站上 ； 
4.基金 合 同生效 不足 2 个月的 ， 本基金 管理 人可 以不编制 当期 季度 报告 、 半年度报 告或
者年度 报告 。 
5. 基金 定期 报告 应当按 有 关规定 分别 报中 国证 监会 和基金 管理 人主 要办 公场 所所在 地
中国证 监会 派出 机构 备案 。 
（八） 临时 报告 与公 告 
在基金运作过程中发生如下 可能对基金份额持有人权 益或者基金份额的价格产 生重大
影响的 事件 时， 有关信 息披露义 务人 应当 在 2 日内 编制临 时报 告书 ， 予以 公 告， 并在 公开 披
露日分 别报 中国 证监 会和 基金管 理人 主要 办公 场所 所在地 中国 证监 会派 出机 构备案 ： 
1.基金 份额 持有 人大 会的 召开及 决议 ； 
2.终止 基金 合同 ； 
3.转换 基金 运作 方 式； 
4.更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ； 
5.基金 管理 人、 基金 托管 人的法 定名 称、 注册 地址 发生变 更； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































72 
 
6.基金 管理 人股 东及 其出 资比例 发生 变更 ； 
7.基金 募集 期延 长； 
8.基金 管理 人的 董事 长、 总经理及 其他 高级 管理 人员 、 基金经 理和 基金 托管 人基金托 管
部门负 责人 发生 变动 ； 
9.基金 管理 人的 董事 在一 年内变 更超 过 50% ； 
10.基金管 理人 、基 金托 管人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 30% ； 
11. 涉及基 金管 理人 、基 金财产、 基金 托管 业务 的诉 讼； 
12.基金管 理人 、基 金托 管人受到 监管 部门 的调 查； 
13. 基金管理 人及其 董事、总 经理及 其他高 级管理 人员 、基金 经理受 到严重 行政 处罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14.重大关 联交 易事 项； 
15.基金收 益分 配事 项； 
16.管理费 、托 管费 等费 用计提标 准、 计提 方式 和费 率发生 变更 ； 
17.基金份 额净 值计 价错 误达基金 份额 净值 0.5% ； 
18.基金改 聘会 计师 事务 所； 
19.基金变 更、 增加 或减 少代销机 构； 
20.基金更 换注 册登 记机 构； 
21.本基金 开始 办理 申购 、赎回； 
22.本基金 申购 、赎 回费 率及其收 费方 式发 生变 更； 
23.本基金 发生 巨额 赎回 并延期支 付； 
24.本基金 连续 发生 巨额 赎 回并暂 停接 受赎 回申 请； 
25.本基金 暂停 接受 申购 、赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ； 
26.中国证 监会 或本 基金 合同规定 的其 他事 项。 
（九） 澄清 公告 
在本基 金合 同存 续期 限内 ， 任何公 共媒 体中 出现 的或 者在市 场上 流传 的消 息可 能对基 金
份额价 格产 生误 导性 影响 或者引 起较 大波 动的 ， 相关 信息披 露义 务人 知悉 后应 当立即 对该 消
息进行 公开 澄清 ，并 将有 关情况 立即 报告 中国 证监 会。 
（十） 基金 份额 持有 人大 会决议 
（十一 ）中 国证 监会 规定 的其他 信息 
（十二 ）信 息披 露文 件的 存放与 查阅 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































73 
 
基金合 同 、 托 管协 议、 招 募说明 书或 更新 后的 招募 说明书 、 年度报告 、 半年度报告 、 季
度报告 和基 金份 额净 值公 告等文 本文 件在 编制 完成 后， 将存 放于 基金 管理 人 所在地 、 基金 托
管人所 在地 ， 供公 众查 阅。 投资人 在支 付工 本费 后， 可在合 理时 间内 取得 上述文件 复制 件或
复印件 。 
投资人 也可 在基 金管 理人 指定的 网站 上进 行查 阅 。 本 基金的 信息 披露 事项 将在 指定媒 体
上公告 。 
本基金 的信 息披 露将 严格 按照法 律法 规和 基金 合同 的规定 进行 。 
十 七、 风险揭 示 
（一） 市场 风险 
本基金 主要 投资 于证 券市 场， 而证 券市 场价 格受 政 治、 经济 、 投 资心 理和 交 易制度 等各
种因素 的影 响会 产生 波动 ，从而 对本 基金 投资 产生 潜在风 险， 导致 基金 收益 水平发 生波动。 
1、政 策风 险 
货币政 策、 财政 政策 、产 业政策 等国 家宏 观经 济政 策的变 化对 证券 市场 产生 一定影 响 ，
从而导 致投 资对 象的 价格 产生波 动， 影响 基金 收益 ，从而 产生 风险 。 
2、经 济周 期风 险 
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表 ， 而经济 运行 则具 有周期性 的特 点。 随着宏 观经济运 行的
周期性 变化 ，基 金所 投资 于证券 的收 益水 平也 会随 之变化 ，从 而产 生风 险。 
3、利 率风 险 
金融市场利率的变化直接影 响着债券的价格和收益率 ，也会影响企业的融资成 本和利
润，进 而影 响基 金持 仓证 券的收 益水 平。 
4、购 买力 风险 
基金收 益的 一部 分将 通过 现金形 式来 分配 ， 而现 金可 能因为 通货 膨胀 的影 响而 使购买 力
下降， 从而 使基 金的 实际 投资收 益下 降。 
5、国 际竞 争风 险 
随着中 国市 场开 放程 度的 提高 ， 上 市公 司的 发展 必然 要受到 国际 市场 同类 技术 或同类 产
品公司 的强 有力 竞争 ， 部 分上市 公司 可能 不能 适应 新的行 业形 势而 业绩 下滑 。 尤 其是 中国 加
入 WTO 以后， 中国 境内 公 司将面 临前 所未 有的 市场 竞争， 上市 公司 在这 些因 素的影 响下 将
存在更 大不 确定 性。 
6、上 市公 司经 营风 险 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 的影 响， 如管 理能 力、 市 场前 景、 技术 更新 、 财务状 况、
新产品 研究 开发 等都 会导 致公司 盈利 发生 变化 。 如 果基金 所投 资的 上市 公司 经营不 善， 其股
票价格 可能 下跌 ， 或者 能 够用于 分配 的利 润减 少 ， 使基金 投资 收益 下降 。 上 市公司 还可 能出
现难以 预见 的变 化。 虽然 基 金可以 通过 投资 多样 化来 分散这 种非 系统 风险 ， 但 不 能完全 避免 。 
（二） 管理 风险 
基金运 作过 程中 由于 基金 投资策 略 、 人 为因 素、 管理 系统设 置不 当造 成操 作失 误或公 司
内部失 控从 而可 能产 生风 险。管 理风 险包 括： 
1、决策风险 ：指在 基金投 资的投资策 略制定 、投资 决策执行和 投资绩 效监督 检查过程
中，由 于决 策失 误而 给基 金资产 造成 的可 能的 损失 ； 
2、操作风险 ：指基 金投资 决策执行中 ，由于 投资指 令不明晰、 交易操 作失误 等人为因
素而可 能导 致的 损失 ； 
3、技 术风 险： 是指 公司 管 理信息 系统 设置 不当 等因 素而可 能造 成的 损失 。 
（三） 本基 金特 有风 险 
本基金作为 灵活配置 的混 合型基金， 股票资产 占基 金资产的 30%-80% ，在资 产配置上
可能存 在以 下风 险： 其一， 当股票 市场 剧烈 下跌 时， 由于必须 保持 最低 30% 的股 票投资 比例 ，
将无法完全避免股票市场系 统性风险；当股票市场大 幅上涨时，由于最高股票 投资比例为
80% ， 本 基金 将无 法充 分分 享股票 市场 上涨 收益 ； 其 二， 本 基金 在灵 活调 整资 产配置 比例 时，
可能由 于基 金经 理的 判断 与市场 的实 际表 现存 在较 大差异 ， 出现 资产 配置 不 合理的 风险 ，从
而对基 金收 益造 成不 利影 响。 
本基金 坚持 价值 投资 理念 ， 股 票资 产部 分重 点投 资 于具有 品牌 优势 的蓝 筹企 业， 在股 票
投资策 略上 可能 存在 以下 风险 ： 其一， 如果 某个 时期市场 偏好 于非 蓝筹 企业 ， 本基金 的投 资
收益将 受到 不利 影响 ； 其二， 在选 择股 票的 过程 中， 基金经 理 可能限 于知 识、 技术、 经验 等
因素而 影响 其对 于企 业特 征和未 来价 值趋 势的 判断 ， 其选择 出来 的个 股业 绩表 现不一 定持 续
优于其它股票；其三， 本基 金股票资产部分投资于具 有品牌优势的蓝筹企业的 最低比例是
80% ， 将无 法完 全规 避此 类企业 经营 业绩 恶化 的风 险。 
（四） 职业 道德 风险 
职业道 德风 险是指公 司员 工不遵 守职 业操 守， 发生 违法、 违规 行为 而可 能导 致的 损失。 
（五） 流动 性风 险 
因市场 交易 量不 足， 导致证券不 能迅 速、 低成本 地转变为 现金 的风 险。 同时在开放 式基
金申购 赎回 过程 中， 可能 会 发生巨 额赎 回的 情形 。 巨 额 赎回可 能会 产生 基金 仓位 调整的 困难 ，民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































75 
 
导致流 动性 风险 ，甚 至影 响基金 份额 净值 。 
（六） 合规 性风 险 
指基金 在管 理或 运作 过程 中， 违反 国家 法律 、 法 规 的规定 ， 或者 基金 投资 违 反法规 及基
金合同 有关 规定 而产 生的 风险。 
（七） 其他 风险



1．战 争、 自然 灾害 等不 可 抗力因 素的 出现 ，将 会严 重影响 证券 市场 的运 行， 可能导
致基金 资产 的损 失。 
2．金 融市 场危 机、 行业 竞 争、代 理商 违约 、托 管人 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接
控制能 力之 外的 风险 ，也 可能导 致基 金或 者基 金份 额持有 人利 益受 损。 
十 八、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 清算 
（一） 基金 合同 的变 更 
1.基金 合同 变更 内容 对基 金合同 当事 人权 利、 义务产生重 大影 响的 ， 应召 开 基金份 额持
有人大 会， 基金 合同 变更 的内容 应经 基金 份额 持有 人大会 决议 同意 。 
（1） 转换 基金 运作 方式 ； 
（2） 变更 基金 类别 ； 
（3） 变更 基金 投资 目标 、投资范围或 投资 策略 ； 
（4） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（5） 更换 基金 管理 人 、 基 金托管 人； 
（6） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ，但根据法 律法 规 、监管 机构 要求提 高
该等报 酬标 准的 除外 ；



（7） 本基 金与 其他 基金 的合并 ； 
（8） 对基 金合 同当 事人 权 利、义 务产 生重 大影 响的 其他事 项； 
（9） 法律 法规 、基 金合 同 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。 
但出现 下列 情况 时， 可以 不经基 金份 额持 有人 大会 决议 ， 由 基金 管理 人和 基 金托管 人同
意变更 后公 布， 并报 中国 证监会 备案 ： 
（1）调低 基金 管理 费、 基金托管 费和 其他 应由 基金 承担的 费用 ； 
（2）在 法律法 规和 本基 金 合同规 定的 范围 内变 更基 金的申 购费 率、 调低 赎回 费率等费
率； 
（3）因相 应 的法律 法规 发生变动 必须 对 基金合 同进 行 修改 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































76 
 
（4） 对基金合 同的 修改 不 涉及本 基金 合同 当事 人权 利义务 关系 发生 变化 ； 
（5）基金 合同 的修 改对 基金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影响 ； 
（6） 按照 法律 法规 或本 基 金合同 规定 需召 开基 金份 额持有 人大 会以 外的 其他 情形。 
2.关于 变更 基金 合同 的基 金份额 持有 人大 会决 议应 报中国 证监 会 核准或 备案 ， 并于中 国
证监会 核准 或出 具无 异议 意见后 生效 执行 ，并 自生 效之日 起2 日内 在至 少一 种 指定媒 体上 公
告。 
（二） 本基 金合 同的 终止 
有下列 情形 之一 的， 本基 金合同 经中 国证 监会 核准 后将终 止： 
1.基金 份额 持有 人大 会决 定终止 的； 
2.基金 管理 人因 解散 、破 产、撤 销等 事由 ，不 能继 续担任 基金 管理 人的 职务 ，而在6个
月内无其他 适当 的基 金管 理公司 承 接 其原 有权 利义 务； 
3.基金 托管 人因 解散 、破 产、撤 销等 事由 ，不 能继 续担任 基金 托管 人的 职务 ，而在6个
月内无 其他 适当 的托 管机 构承接 其原 有权 利义 务； 
4.中国 证监 会规 定的 其他 情况。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1.基金 财产 清算 组 
（1） 基金 合同 终止 时， 成 立基金 财产 清算 组， 基金 财产清 算组 在中 国证 监会 的监督 下
进行基 金清 算。 
（2） 基金 财产 清算 组成 员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、具 有从 事证 券相 关业 务资格 的
注册会 计师 、 律师 以及 中国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金财 产清 算组 可以 聘用必要 的工 作人
员。 
（3） 在基 金财 产清 算过 程 中，基 金管 理人 和基 金托 管人应 各自 履行 职责 ，继 续忠实 、
勤勉、 尽责 地履 行基 金合 同和托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
（4） 基金 财产 清算 组负 责 基金财 产的 保管 、清 理、 估价、 变现 和分 配。 基金 财产清 算
组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。 
2.基金 财产 清算 程序 
基金合 同终 止 ， 应 当按 法 律法规 和本 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。 基金 财
产清算 程序 主要 包括 ： 
（1） 基金 合同 终止 后， 发 布基金 财产 清算 公告 ； 
（2） 基金 合同 终止 时， 由 基金财 产清 算组 统一 接管 基金财 产； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































77 
 
（3）对基 金财 产进 行清 理和确认 ； 
（4）对基 金财 产进 行估 价和变现 ； 
（5） 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行审 计； 
（6） 聘请 律师 事务 所出 具法律意 见书 ； 
（7）将基 金财 产清 算结 果报告中 国证 监会 ； 
（8） 参加 与基 金 财产 有关的民事 诉讼 ； 
（9）公布 基金 财产 清算 结果； 
（10）对基 金剩 余财 产进 行分配 。 
3.清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。 
4.基金 财产 按下 列顺 序清 偿： 
（1）支付 清算 费用 ； 
（2）交纳 所欠 税款 ； 
（3）清偿 基金 债务 ； 
（4）按基 金份 额持 有人 持有的基 金份 额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按前 款（1）－（3）项规 定清 偿前 ，不 分配给基 金份 额持 有人 。 
5.基金 财产 清算 的公 告 
基金财 产清 算公 告于 基金 合同终 止并 报中 国证 监会 备案后5个工作 日内 由基 金财产清 算
组公告 ；清 算过 程中 的有 关重大 事项 须及 时公 告； 基金财 产清 算结 果经 会计 师事务 所审 计 ，
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 由基 金财 产清 算组 报中国 证监 会备 案并 公告 。 
6.基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保存15 年以上 。 
十 九、 基金合 同内 容摘要 
（一） 基金 份额 持有 人、 基金管 理人 和基 金托 管人 的权利 、义 务 
1.基金 份额 持有 人的 权利 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金份 额持 有人的 权利 为： 
（1）分享 基金 财产 收益 ； 
（2）参与 分配 清算 后的 剩余基金 财产 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（3）依法 申请 赎回 其持 有的基金 份额 ； 
（4）按照 规定 要求 召开 基金份额 持有 人大 会； 
（5）出席或 者委派 代表出 席基金份额 持有人 大会， 对基金份额 持有人 大会审 议事项行
使表决 权； 
（6）查阅 或者 复制 公开 披露的基 金信 息资 料； 
（7）监督 基金 管理 人的 投资运作 ； 
（8）对基金 管理人 、基金 托管人、基 金份额 发售机 构损害其合 法权益 的行为 依法提起
诉讼； 
（9）法律 法规 和基 金合 同规定的 其他 权利 。 
 每份 基金 份额 具有 同等 的 合法权 益。 
2.基金 份额 持有 人的 义务 
 根据 《基 金法 》及 其他 有 关法律 法规 ，基 金份 额持 有人的 义务 为： 
（1）遵守 法律 法规 、基 金合同及 其他 有关 规定 ； 
（2）交纳 基金 认购 、申 购款项及 法律 法规 和基 金合 同所规 定的 费用 ； 
（3）在持 有的 基金 份额 范围内， 承担 基金 亏损 或者 基金合 同终 止的 有限 责任 ； 
（4） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 基金 份额 持有 人合 法权益 的活 动； 
（5）执行 生效 的基 金份 额持有人 大 会决议 ； 
（6）返还在 基金交 易过程 中因任何原 因，自 基金管 理人及基金 管理人 的代理 人、基金
托管人 、代 销机 构、 其他 基金份 额持 有人 处获 得的 不当得 利； 
（7）法律 法规 和基 金合 同规定的 其他 义务 。 
3.基金 管理 人的 权利 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的权利 为： 
（1）自本基 金合同 生效之 日起，依照 有关法 律法规 和本基金合 同的规 定独立 运用基金
财产； 
（2） 依照 基金 合同 获得 基 金管理 费以 及法 律法 规规 定或监 管部 门批 准的 其他 收入； 
（3）发售 基金 份额 ； 
（4） 依照 有关 规定 行使 因 基金财 产投 资于 证券 所产 生的权 利； 
（5）在符 合 有关法 律法规 的前提下， 制订和 调整有 关基金认购 、申购 、赎回 、转换、
非交易 过户 、 转托 管等 业 务的规 则 ， 在 法律 法规 和 本基金 合同 规定 的范 围内 决定和 调整 基金
的除调 高托 管费 率和 管理 费率之 外的 相关 费率 结构 和收费 方式 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（6）根据本 基金合 同及有 关规定监督 基金托 管人， 对于基金托 管人违 反了本 基金合同
或有关 法律 法规 规定 的行 为， 对基 金财 产、 其他 当 事人的 利益 造成 重大 损失 的情形 ， 应及 时
呈报中 国证 监会 ，并 采取 必要措 施保 护基 金及 相关 当事人 的利 益； 
（7） 在基 金合 同约 定的 范 围内， 拒绝 或暂 停受 理申 购和赎 回申 请； 
（8）在法 律法 规允 许的 前提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 、融 券； 
（9）自行担 任或选 择、更 换注册登记 机构， 获取基 金份额持有 人名册 ，并对 注册登记
机构的 代理 行为 进行 必要 的监督 和检 查； 
（10 ） 选 择、 更换 代销 机 构， 并依 据基 金销 售服务 代理协 议和 有关 法律 法规 ， 对 其行 为
进行必 要的 监督 和检 查； 
（11 ）选 择、 更换 律师 、 审计师 、证 券经 纪商 或其 他为基 金提 供服 务的 外部 机构； 
（12）在基 金托 管人 更换 时，提 名新 的基 金托 管人 ； 
（13）依法 召集 基金 份额 持有人 大会 ； 
（14） 法律 法规 和基 金合 同规定 的其 他权 利。 
4.基金 管理 人的 义务 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的义务 为： 
（1）依法募 集基金 ，办理 或者委托经 中国证 监会认 定的其他机 构代为 办理基 金份额的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2）办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自基 金合 同生 效之 日 起，以 诚实 信用 、勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
（4）配备足 够的具 有专业 资格的人员 进行基 金投资 分析、决策 ，以专 业化的 经营方式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建立健 全内部 风险控 制、监察与 稽核、 财务管 理及人事管 理等制 度，保 证所管理
的基金 财产 和管 理人 的财 产相互 独立 ， 对所 管理 的不同基 金分 别管 理， 分别记账 ， 进行证 券
投资； 
（6）除依 据 《 基金 法》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 ， 不 得为 自己 及任 何第三 人谋取 利
益，不 得委 托第 三人 运作 基金财 产； 
（7）依法 接受 基金 托管 人的监督 ； 
（8）计算 并公 告基 金资 产净值， 确定 基金 份额 申购 、赎回 价格 ； 
（9）采取适 当合理 的措施 使计算基金 份额认 购、申 购、赎回和 注销价 格的方 法符合基
金合同 等法 律文 件的 规定 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































80 
 
（10） 按规 定受 理申 购和 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（11 ）进 行基 金会 计核 算并编制 基金 财务 会计 报告 ； 
（12）编制 中期 和年 度基 金报告 ； 
（13） 严格 按照 《基 金法 》 、基金 合同 及其 他有 关规 定，履 行信 息披 露及 报告 义务； 
（14）保守 基金商 业秘密 ，不得泄露 基金投 资计划 、投资意向 等，除 《基金 法》 、基金
合同及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 得向 他人泄 露； 
（15）按照 基金 合同 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
（16）依据 《基金 法》 、基 金合同及其 他有关 规定召 集基金份额 持有人 大会或 配合基金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
（17） 保存 基金 财产 管理 业务活 动的 记录 、账 册、 报表和 其他 相关 资料 ； 
（18 ） 以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行
为； 
（19） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和分 配 ； 
（20 ） 因违反 基金 合同 导致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 ， 应当承 担
赔偿责 任， 其赔 偿责 任不 因其退 任而 免除 ； 
（21 ） 基 金托 管人 违反 基 金合同 造成 基金 财产 损失 时， 应为 基金 份额 持有 人 利益向 基金
托管人 追偿 ； 
（22） 按规 定向 基金 托管 人提供 基金 份额 持有 人名 册资料 ； 
（23 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（24） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会决 议； 
（25）不从 事任 何有 损基 金及其 他基 金当 事人 利益 的活动 ； 
（26 ） 依 照法 律法 规为 基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为基 金的 利 益行使 因基
金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ，不 谋求 对上 市公 司的控 股和 直接 管理 ； 
（27） 法律 法规 、中 国证 监会和 基金 合同 规定 的其 他义务 。 
5.基金 托管 人的 权利 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金托 管人 的权利 为： 
（1） 依基 金合 同约 定获 得 基金托 管费 以及 法律 法规 规定或 监管 部门 批准 的其 他收入 ； 
（2）监督 基金 管理 人对 本基金的 投资 运作 ； 
（3）自本 基金 合同 生效 之日起， 依法 保管 基金 资产 ； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（4）在基 金管 理人 更换 时，提 名新任 基金 管理 人； 
（5）根据本 基金合 同及有 关规定监督 基金管 理人， 对于基金管 理人违 反本基 金合同或
有关法 律法 规规 定的 行为 ， 对基金 资产 、 其他当 事人的利 益造 成重 大损 失的 情形 ， 应及时 呈
报中国 证监 会， 并采 取必 要措施 保护 基金 及相 关当 事人的 利益 ； 
（6）依法 召集 基金 份额 持有人大 会； 
（7）按规 定取 得基 金份 额持有人 名册 资料 ； 
（8）法律 法规 和基 金合 同规定的 其他 权利 。 
6.基金 托管 人的 义务 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金托 管人 的义务 为： 
（1）安全 保管 基金 财产 ； 
（2）设立专 门的基 金托管 部，具有符 合要求 的营业 场所，配备 足够的 、合格 的熟悉基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 
（3） 对所 托管 的不 同基 金 财产分 别设 置账 户， 确保 基金财 产的 完整 与独 立； 
（4） 除依 据 《 基金 法》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 ， 不 得为 自己 及任 何第三 人谋取 利
益，不 得委 托第 三人 托管 基金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按规 定开 设基 金财 产的资金 账户 和证 券账 户； 
（7） 保守 基金 商业 秘密 ， 除 《基金 法》 、 基金合 同及 其他有 关规 定另 有规 定外 ， 在基金
信息公 开披 露前 应予 保密 ，不得 向他 人泄 露； 
（8）对基金 财务会 计报告 、中期和年 度基金 报告出 具意见，说 明基金 管理人 在各重要
方面的 运作 是否 严格 按照 基金合 同的 规定 进行 ； 如果 基金管 理人 有未 执行 基金 合同规 定的 行
为，还 应当 说明 基金 托管 人是否 采取 了适 当的 措施 ； 
（9） 保存 基金 托管 业务 活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料； 
（10）按照 基金 合同 的约 定，根 据基 金管 理人 的投 资指令 ，及 时办 理清 算、 交割 事宜； 
（11 ）办 理与 基金 托管 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
（12） 复核 、审 查基 金管 理人计 算的 基金 资产 净值 和基金 份额 申购 、赎 回价 格； 
（13） 按照 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作； 
（14）按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（15）依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款项； 
（16 ） 按 照规 定召 集基 金份 额持有 人大 会或 配合 基金 份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































82 
 
持有人 大会 ； 
（17 ） 因违反 基金 合同 导致基金 财产 损失 ， 应承 担赔偿责 任， 其赔偿 责任 不因其退 任而
免除； 
（18）基金 管理 人因 违反 基金合 同造 成基 金财 产损 失时， 应为 基金 向基 金管 理人 追偿； 
（19） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（20 ） 面临解 散、 依法 被撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会和 银行 业监
督管理 机构 ，并 通知 基金 管理人 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会决 议； 
（22） 不从 事任 何有 损基 金及其 他基 金当 事人 利益 的活动 ； 
（23）.建立并 保存 基金 份额持有 人名 册； 
（24） 法律 法规 、中 国证 监会和 基金 合同 规定 的其 他义务 。 
7. 本基金 合同当 事各方 的权 利义务 以本基 金合同 为依 据，不 因基金 财产账 户名 称而有
所改变 。 
（二）基金 份额 持有 人大 会 召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则 
1. 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组
成。基 金份 额持 有人 持有 的每一 基金 份额 具有 同等 的投票 权。 
 2.召开事 由 
（1 ） 当出现或需要决定下列 事由之一的，经基金管理 人、 基金托管人或代表 基金份额
10%以上 （含 10%，下同 ）的基金 份额 持有 人就同一 事项书 面 （以 基金 管理 人收到提 议当 日
的基金 份额 计算 ，下 同） 提议时 ，应 当召 开基 金份 额持有 人大 会： 






1 ）终 止 基金合 同； 






2 ）转换基 金运 作方 式； 
3）变更基 金类 别； 
4）变更基 金投 资目 标、 投资 范围 或 投资 策略； 
5）变更基 金份 额持 有人 大会程序 ； 
6）更换基 金管 理人 、基金托管人 ； 
7）提高基金 管理人 、基金 托管人的报 酬标准 ，但根据 法律法规 、监管 机构要 求提高该
等报酬 标准 的除外 ；



8）本基金 与其 他基 金的 合并 ； 
9）对 基金 合同 当事 人权 利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
10）法律法 规 、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。 
（2）出现以 下情形 之一的 ，可由基金 管理人 和基金 托管人协商 后修改 基金合 同，不需民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































83 
 
召开基 金份 额持 有人 大会 ： 
1）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用； 
2）在 法律 法规 和 本基金 合同规定 的范 围内 变更 基金 的申购 费率 、 调低 赎回 费率 等费 率 ； 
3）因 相应 的法 律法 规发 生 变动必 须对 基金 合同 进行 修改； 
4）对 基金 合同 的修 改不 涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生变 化； 
5）基 金合 同的 修改 对基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响； 
6）按 照法 律法 规或 本基 金 合同规 定需 召开 基金 份额 持有人 大会 以外 的其 他情 形。 
3.召集 人和 召集 方式 
（1） 除法 律法 规或 本基 金 合同另 有约 定外 ， 基金 份 额持有 人大 会由 基金 管理 人召集 。 基
金管理 人未 按规 定召 集或 者不能 召集 时， 由基 金托 管人召 集。 
（2） 基金 托管 人认 为有 必要召开 基金 份额 持有 人大 会的 ， 应当向 基金 管理 人提出书 面提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日内决定是 否召 集， 并书面 告知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金管 理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当自 行召 集。 
（3） 代表基 金份 额 10% 以 上的基 金份 额持 有人 就同 一事项 书面 要求 召开 基金 份额持 有人
大会的 ，应 当向 基金 管理 人提出 书面 提议 。基 金管 理人应 当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内
决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 托管 人 。 基金管 理人 决定
召集的 ，应 当自 出具 书面 决定之 日 起 60 日 内召 开； 基金管 理人 决定 不召 集， 代表基 金份 额
10% 以 上的 基金 份额 持有 人仍认 为有 必要 召开 的， 应当向 基金 托管 人提 出书 面提议 。 基 金托
管人应 当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日内决 定是 否召 集 ，并 书面 告知 提出 提议 的基金 份额 持
有人代 表和 基金 管理 人 ； 基金托 管人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开。 
（4） 代表基 金份 额 10% 以 上的基 金份 额持 有人 就同 一事项 书面 要求 召开 基金 份额持 有人
大会， 而 基金 管理 人、 基 金 托管人 都不 召集 的， 代 表 基金份 额 10% 以上的 基金 份额持 有人 有
权自行 召集 基金 份额 持有 人大会 ，但 应当 至少 提 前 30 日向中 国证 监会 备案 。 
（5） 基金 份额 持有 人依 法 自行召 集基 金份 额持 有人 大会的 ， 基金 管理 人、 基 金托管 人应
当配合 ，不 得阻 碍、 干扰 。 
4.召开 基金 份额 持有 人大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 
（1）基金 份额持有 人大会 的召集人（ 以下简 称“召 集人” ）负 责选择确 定开会 时间、地
点、方 式和 权益 登记 日。 召开基 金份 额持 有人 大会 ，召集 人必 须于 会议 召开 日前 30 日在 指
定媒体 公告 。基 金份 额持 有人大 会通 知须 至少 载明 以下内 容： 
1）会 议召 开的 时间 、地 点和出席 方式 ； 
2）会 议拟 审议 的主 要事 项； 
3）会议形 式； 
4）议事程 序； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































84 
 
5）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 权益登 记日 ； 
6）代理投票 的授权 委托书 的内容要求 （包括 但不限 于代理人身 份、代 理权限 和代理有
效期限 等） 、送达时 间和 地点； 
7）表决方 式； 
8）会 务常 设联 系人 姓 名、电话； 
9）出席会 议者 必须 准备 的文件和 必须 履行 的手 续； 
10）召集人 需要 通知 的其 他事项 。 
（2）采用 通讯 方式 开会 并进行表 决的 情况 下， 由召 集人决 定通 讯方 式和 书面 表决方 式，
并在会 议通 知中 说明 本次 基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托的 公证机 关及 其
联系方 式和 联系 人、 书面 表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
（3） 如召 集人 为基 金管 理 人， 还应 另行 书面 通知 基 金托管 人到 指定 地点 对书 面表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如召 集 人为基 金托 管人 ， 则应 另 行书面 通知 基金 管理 人到 指定地 点对 书面
表决意 见的 计票 进行 监督 ； 如召集 人为 基金 份额 持有人 ， 则应另 行书 面通 知基金管 理人 和基
金托管 人到 指定 地点 对书 面表决 意见 的计 票进 行监 督。 基金 管理 人或 基金 托管 人拒不 派代 表
对书面 表决 意见 的计 票进 行监督 的， 不影 响计 票和 表决结 果。 
5. 基金份 额持 有人 出席 会议的方 式 
（1）会议 方式 
1）基金份 额持 有人 大会 的召开方 式包 括现 场开 会和 通讯方 式开 会 。 
2）现场开会 由基金 份额持 有人本人出 席或通 过授权 委托书委派 其代理 人出席 ，现场开
会时基 金管 理人 和基 金托 管人的 授权 代表 应当 出席 ， 如基金 管理 人 或 基金 托管 人 拒不 派代 表
出席的，不 影响 表决 效力 。 
3）通讯方 式开 会指 按照 本基金合 同的 相关 规定 以 通 讯的书 面方 式进 行表 决。 
4）会议的召 开方式 由召集 人确定，但 决定转 换基金 运作方式、 基金管 理人更 换或基金
托管人 的更 换、 终止 基金 合同的 事宜 必须 以现 场开 会方式 召开 基金 份额 持有 人大会 。 
（2）召开 基金 份额 持有 人大会的 条件 
1）现 场开 会方 式 
在同时 符合 以下 条件 时， 现场会议方 可举 行 ： 
① 对到会者 在权益 登记日 持有基金份 额的统 计显示 ，全部有效 凭证所 对应的 基金份额
应占权 益登 记日 基金 总份 额的 50% 以上 （含 50% ， 下同） ； 
② 到会的基 金份额 持有人 身份证明及 持有基 金份额 的凭证、代 理人身 份证明 、委托人
持有基 金份 额的 凭证 及授 权委托 代理 手续 完备 ， 到会 者出具 的相 关文 件符 合有 关法律 法规 和
基金合 同及 会议 通知 的规 定， 并且 持有 基金 份额 的凭 证与基金注 册登 记机 构提 供 的注册 登记
资料相 符。 
2）通 讯开 会方 式 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































85 
 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯会 议方 可举 行： 
① 召集人 按本 基金 合同 规定公布 会议 通知 后， 在 2 个工作 日内 连续 公布 相关 提示性 公
告； 
② 召集人 按基 金合同 规定 通知 基金 托管人 或/ 和 基金 管理 人（ 分别或 共同 称为 “监 督
人” ） 到指 定地 点对 书面 表 决意见 的计 票进 行监 督； 
③ 召集人在 监督人 和公证 机关的监督 下按照 会议通 知规定的方 式收取 和统计 基金份额
持有人 的书 面表 决意 见 ， 如基金 管理 人 或 基金 托管 人 经通 知拒 不到 场监 督的 ， 不影响 表决 效
力；



④ 本人直接 出具书 面意见 和授权他人 代表出 具书面 意见的基金 份额持 有人所 代表的基
金份额 占权 益登 记日 基金 总份额 的 50% 以上 ； 
⑤ 直接出具 书面意 见的基 金份额持有 人或受 托代表 他人出具书 面意见 的代理 人提交的
持有基 金份 额的 凭证 、 授权委托 书等 文件 符合 法律 法规 、 基金合 同和 会议 通知的规 定， 并与
注册登 记机 构记 录相 符。 
6. 议事内 容与 程序 
（1）议事 内容 及提 案权 
1）议 事内 容为 本基 金合 同 规定的 召开 基金 份额 持有 人大会 事由 所涉 及的 内容 。 
2）基 金管 理人 、基 金托 管人、单 独 或 合并 持有 权益 登记日 本基 金总 份额 10% 以上的 基
金份额持有人可以在大会召 集人发出会议通知前就召 开事由向大会召集人提交 需由基金份
额持有 人大 会审 议表 决的 提案。 
3）对 于基 金份 额持 有人 提 交的提 案， 大会 召集 人应 当按照 以下 原则 对提 案进 行审核 ： 
关联性 。 大会 召集 人对 于 基金份 额持 有人 提案 涉及 事项与 基金 有直 接关 系 ， 并且不 超出
法律法 规和 基金 合同 规定 的基金 份额 持有 人大 会职 权范围 的 ， 应 提交 大会 审 议； 对于 不符 合
上述要 求的 ， 不提 交基 金 份额持 有人 大会 审议 。 如 果召集 人决 定不 将基 金份 额持有 人提 案提
交大会 表决 ，应 当在 该次 基金份 额持 有人 大会 上进 行解释 和说 明。 
程序性 。 大会 召集 人可 以 对基金 份额 持有 人的 提案 涉及的 程序 性问 题做 出决 定。 如将 其
提案进 行分 拆或 合并 表决 ， 需 征得 原提 案人 同意 ； 原提案 人不 同意 变更 的 ， 大会主 持人 可以
就程序 性问 题提 请基 金份 额持有 人大 会做 出决 定 ， 并 按照基 金份 额持 有人 大会 决定的 程序 进
行审议 。 



 4）单 独或合 并持有权 益登记日基 金总份 额 10％ 以上的基金 份额持 有人提 交基金份额 持
有人大 会审 议表 决的 提案 ， 基金管 理人 或基 金托 管人 提交基 金份 额持 有人 大会 审议表 决的 提
案， 未获 基金 份额 持有 人大会审 议通 过， 就同一 提案再次 提请 基金 份额 持有 人大会 审议 ， 其
时间间 隔不 少于 6 个月。 法律法 规另 有规 定的 除外 。 
5）基金份额 持有人 大会的 召集人发出 召开会 议的通 知后，如果 需要对 原有提 案进行修
改，应 当在 基金 份额 持有 人大会 召开 前 30 日及 时 公 告。否 则， 会议 的召 开日 期应当 顺延 并民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































86 
 
保证至 少与 公告 日期 有 30 日的间 隔期 。 
（2）议事 程序 
1）现场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 规定 程序宣 布会 议议 事程 序及 注意事 项 ，
确定和 公布 监票 人， 然后由大会 主持 人宣 读提 案， 经讨论 后进 行表 决， 经合法执业 的律 师见
证后形 成大 会决 议。 
大会由 召集 人授 权代 表主 持。 基金 管理 人为召集 人的， 其 授权代 表未 能主 持大会 的情况
下，由 基金 托管 人授 权代 表主持 ；如 果基 金管 理人 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出席 大会的基金份额持有人和 代理人以所代表的基金份 额 50% 以上 多数选举产生 一名
代表作 为该 次基 金份 额持 有人大 会的 主持 人。 
召集人 应当 制作 出席 会议 人员的 签名 册 。 签 名册 载 明参加 会议 人员 姓名 （ 或 单位名 称） 、
身份证 号码 、住所 地 址、 持有或 代表 有表 决权 的基 金份额 数量 、委 托人 姓名 （或单 位名 称）
等事项 。 
2）通讯方 式开 会 
在通讯 表决 开会 的方 式下 ，首先 由召 集人 提 前 30 日 公布提 案， 在所 通知 的表 决截止 日
期后 第 2 个工作 日在 公证 机关及 监督 人的 监督 下 由 召集人 统计 全部 有效 表决 并形成 决议 。 如
监督人 经通 知但 拒绝 到场 监督， 则在 公证 机关 监督 下形成 的决 议有 效。 
（3） 基金 份额 持有 人大 会 不得对 未事 先公 告的 议事 内容进 行表 决。 
7. 决议形 成的 条件 、表决方式、 程序 
（1）基金 份额 持有 人所 持每一基 金份 额享 有平 等的 表决权 。 
（2） 基金 份额 持有 人大 会 决议分 为一 般决 议和 特别 决议： 
1）一 般决 议 
一般决 议须 经出 席会 议的 基金份 额持 有人 （或 其代 理人） 所持 表决 权的 50% 以上通过方
为有效 ， 除下 列 2 ） 所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事项 均以 一般 决议的 方式 通
过； 
2）特 别决 议 
特别决 议须 经出 席会 议的 基金份 额持 有人 （或其 代理 人 ） 所持 表决 权的 三分 之二 以上 （含
三分之 二） 通过方 为有 效； 涉及更 换基 金管 理人 、 更换基 金托 管人 、 转换 基 金运作 方式、终
止基金 合同 必须 以特 别决 议通过 方为 有效 。 
（3）基金份 额持有 人大会 决定的事项 ，应当 依法报 中国证监会 核准或 者备案 ，并予以
公告。 
（4）采取通 讯方式 进行表 决时，除非 在计票 时有充 分的相反证 据证明 ，否则 表面符合
法律法 规和 会议 通知 规定 的书面 表决 意见 即视 为有 效的表 决 ， 表 决意 见模 糊不 清或相 互矛 盾
的视为 弃权 表决 ，但 应当 计入出 具书 面意 见的 基金 份额持 有人 所代 表的 基金 份额总 数。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































87 
 
（5）基金 份额 持有 人大 会采取记 名方 式进 行投 票表 决。 
（6）基金份 额持有 人大会 的各项提案 或同一 项提案 内并列的各 项议题 应当分 开审议、
逐项表 决。 
8. 计票 
（1）现场 开会 
1）如基金份 额持有 人大会 由基金管理 人或基 金托管 人召集，则 基金份 额持有 人大会的
主持人应当在会议开始后宣 布在出席会议的基金份额 持有人和代理人中推举两 名基金份额
持有人 代表 与大 会召 集人 授权的 一名 监督 员共 同担 任监票 人 ； 如 大会 由基 金份 额持有 人自 行
召集 ， 基 金份 额持 有人 大会 的主持 人应 当在 会议 开始 后宣布 在出 席会 议的 基金 份额持 有人 和
代理人 中推 举两 名基 金份 额持有 人代 表与 基金 管理 人、 基金 托管 人授 权的 一名 监督员 共同 担
任监票 人 ； 但 如果 基金 管 理人和 基金 托管 人的 授权 代表未 出席 ， 则大 会主 持 人可自 行选 举三
名基金 份额 持有 人代 表担 任监票 人。 
2）监票人应 当在基 金份额 持有人表决 后立即 进行清 点，由大会 主持人 当场公 布计票结
果。 
3）如大会主 持人对 于提交 的表决结果 有异议 ，可以 对投票数进 行重新 清点； 如大会主
持人未 进行 重新 清点 ， 而出 席大会 的基 金份 额持 有人 或代理 人对 大会 主持 人宣 布的表 决结 果
有异议 ， 其有 权在 宣布 表 决结果 后立 即要 求重 新清 点， 大会 主持 人应 当立 即 组织监 票人 重新
清点并 公布 重新 清点 结果 。重新 清点 仅限一次 。 
（2）通讯 方式 开会 
在通讯 方式 开会 的情 况下 ， 计 票方 式为 ： 由 大会 召集 人授权 的两 名监 票人 在监 督人派 出
的授权 代表 的监 督下 进行 计票 ， 并由公 证机 关对 其计票过 程予 以公 证； 如监督人经 通知 但拒
绝到场 监督 ， 则大 会召 集 人可自 行授 权 3 名监 票人 进行计 票， 并由公 证机 关对其计 票过 程予
以公证 。 
9..基金 份额 持有 人大 会决 议报中 国证 监会 核准 或备 案后的 公告 时间 、方 式 



 （1 ） 基金 份额 持有 人 大会通 过的 一般 决议 和特 别决议 ， 召集 人应 当自 通 过之日 起 5 日内
报中国 证监 会核 准或 者备 案。 基金 份额 持有 人大 会决定的事 项 自 中国 证监 会依 法核准 或者 出
具无异 议意 见 之日起 生效 。 关于 本章 第 2 条所 规定 的第 1 ）-8）项召 开事 由的 基金份 额持 有
人大会 决议 经中 国证 监会 核准生 效后 方可 执行 ，关 于本章 第 2 条所规 定的 第 9）、 10 ）项 召
开事由 的基 金份 额持 有人 大会决 议经 中国 证监 会核 准或出 具无 异议 意见 后方 可执行 。 
（2）生效的 基金份 额持有 人大会决议 对全体 基金份 额持有人、 基金管 理人、 基金托管
人均有 约束 力。 基 金管 理 人、 基金 托管 人和 基金 份 额持有 人应 当执 行生 效的 基金份 额持 有人
大会决 议。 
（3）基金 份额 持有 人大 会决议应 自生 效之 日起 2 日 内在指 定媒 体公 告。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决 ， 在 公告基 金份额 持有人大 会决 议时 ， 必须将 公证 书全 文、 公证机构 、 公证 员民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































88 
 
姓名等 一同 公告 。 
10.法 律法 规或 监管 部门 对 基金份 额持 有人 大会 另有 规定的 ，从 其规 定。 
（三）基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 
 1.基金合 同的 变更 
（1）基金合 同变更 内容对 基金合同当 事人权 利、义 务产生重大 影响的 ，应召 开基金份
额持有 人大 会， 基金 合同 变更的 内容 应经 基金 份额 持有人 大会 决议 同意 。 
1）转换基 金运 作方 式； 






2 ）变更基 金类 别； 
3）变更基 金投 资目 标、 投资 范围 或 投资 策略； 
4）变更基 金份 额持 有人 大会程序 ； 
5）更换基 金管 理人 、基金托管人 ； 
6）提高基金 管理人 、基金 托管人的报 酬标准 ，但根 据法律法规 、监管 机构要 求提高该
等报酬 标准 的除 外；



7）本基金 与其 他基 金的 合并 ； 
8）对 基金 合同 当事 人权 利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
9）法律法 规 、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的其 他情 形。 
但出现 下列 情况 时， 可以 不经基 金份 额持 有人 大会 决议 ， 由 基金 管理 人和 基 金托管 人同
意变更 后公 布， 并报 中国 证监会 备案 ： 
1）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用； 
2）在 法律 法规 和 本基金 合同规定 的范 围内 变更 基金 的申购 费率 、 调低 赎回 费率 等费 率 ； 
3）因 相应 的法 律法 规发 生变动 必 须对 基金 合同 进行 修改； 
4）对 基金 合同 的 修改 不 涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生变 化； 
5）基 金合 同的 修改 对基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响； 
6）按 照法 律法 规或 本基 金 合同规 定需 召开 基金 份额 持有人 大会 以外 的其 他情 形。 
（2）关于变 更基金 合同的 基金份额持 有人大 会决议 应报中国证 监会核 准或备 案，并于
中国证 监会 核准 或出 具无 异议意 见后 生效 执行 ， 并自生效之 日起 2 日 内在至少 一种指 定媒 体
上公告 。 
2.本基 金合 同的 终止 
有下列 情形 之一 的， 本基 金合同 经中 国证 监会 核准 后将终 止： 
（1）基金 份额 持有 人大 会决定终 止的 ； 
（2）基金管 理人因 解散、 破产、撤销 等事由 ，不能 继续担任基 金管理 人的职 务，而在
6 个月 内 无其他 适当 的基 金管理 公司 承 接 其原 有权 利义务 ； 
（3）基金托 管人因 解散、 破产、撤销 等事由 ，不能 继续担任基 金托管 人的职 务，而在
6 个月 内无 其他 适当 的托 管机构 承接 其原 有权 利义 务； 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（4）中国 证监 会规 定的 其他情况 。 
3.基金 财产 的清 算 
（1）基金 财产 清算 组 
1）基金合同 终止时 ，成立 基金财产清 算组， 基金财 产清算组在 中国证 监会的 监督下进
行基金 清算 。 
2）基金财产 清算组 成员由 基金管理人 、基金 托管人 、具有从事 证券相 关业务 资格的注
册会计 师、 律师 以及 中国 证监会指 定的 人员 组成 。 基金财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人员 。 
3）在基金财 产清算 过程中 ，基金管理 人和基 金托管 人应各自履 行职责 ，继续 忠实、勤
勉、尽 责地 履行 基金 合同 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
4）基金财产 清算组 负责基 金财产的保 管、清 理、估 价、变现和 分配。 基金财 产清算组
可以依 法进 行必 要的 民事 活动。 
（2）基金 财产 清算 程序 
基金合 同终 止 ， 应 当按 法 律法规 和本 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。 基金 财
产清算 程序 主要 包括 ： 
1）基金合 同终 止后 ，发 布基金 财产 清算公 告； 
2）基 金合 同终 止时 ，由 基金 财产 清算 组统 一接 管基 金财产 ； 
3）对 基金 财产 进行 清理 和 确认；



4）对 基金 财产 进行 估价 和 变现； 
5）聘请会 计师 事务 所对 清算报告 进行 审计 ； 
6）聘请律 师事 务所 出具 法律意见 书； 
7）将 基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会； 
8）参加与 基金 财产 有关 的民事诉 讼 ； 
9）公 布基 金财 产清 算结 果； 
10）对 基金 剩余 财产 进行 分配。 
（3）清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（4）基金 财产 按下 列顺 序清偿： 
1）支 付清 算费 用； 
2）交 纳所 欠税 款 ； 
3）清 偿基 金债 务； 
4）按 基金 份额 持有 人持 有的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款 1 ）－3 ）项规 定清 偿前 ，不 分配 给基金 份额 持有 人。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































90 
 
（5）基金 财产 清算 的公 告 
基金财产清 算公告 于基金 合同终止并 报中国 证监会 备案后 5 个工作 日内由基 金财产清
算组公 告； 清算 过程 中的 有 关重大 事项 须及 时公 告； 基 金财产 清算 结果 经会 计师 事务所 审计 ，
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 由基 金财 产清 算组 报中国 证监 会备 案并 公告 。 
（6）基金 财产 清算 账册 及文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（四）争议 解决 方式 
对于因 基金合同 的订 立、 内容 、 履行和 解释 或与 基金合同 有关 的争 议， 基金合同当 事人
应尽量 通过 协商 、 调解途 径解决 。 不愿 或者 不能通 过协商 、 调解 解决 的， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁 。 仲 裁地点 为北京 市 。 仲 裁裁 决是终 局的 ， 对 各方 当事 人均有 约束力 ， 仲裁 费
用由败 诉方 承担 。 
争议处 理期 间 ， 基 金合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继 续忠 实、 勤勉 、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
本基金 合同 受中 华人 民共 和国法 律管 辖。 
（五） 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式 



 本基 金合同可 印制成 册 ，供投资人 在基金 管理人 、基金托管 人、代 销机构 和注册登记 机
构办公 场所 查阅 ，但 其效 力应以 基金 合同 正本 为准 
二 十、 基金托 管协 议内容 摘要 
（一） 托管 协议 当事 人 
1、基 金管 理人 
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
办公地 址： 深圳市 福田 区益田路 西、 福中路 北新 世界商务 中心 4201.4202-B.4203-B.4204 
邮政编 码：518026 
法定代 表人 ：万青元 
成立时 间：2008 年 11 月 3 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ） 
注册资 本： 人民 币叁亿元 
存续期 间： 永续 经营 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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2、基 金托 管人 
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称： 中国 建设 银行) 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ：王 洪章 
成立时 间：2004 年 9 月 17 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放短 期、 中期 、 长期贷款 ； 办理国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行金 融债 券； 代理发 行、 代理兑 付、 承销政府债 券； 买卖政 府债 券、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖、 代理买卖 外汇 ； 从事 银行 卡业务 ； 提供信 用证 服务 及担保 ； 代理收 付
款项及 代理 保险 业务 ； 提 供保管 箱服 务 ； 经 中国 银 行业监 督管 理机 构等 监管 部门批 准的 其他
业务。 
（二） 基金 托管 人与 基金 管理人 之间 的业 务监 督、 核查 
1、基金托 管人 对 基金管 理人的业 务监 督和 核查 
（1）基金托 管人根 据有关 法律法规的 规定及 基金合 同的约定， 对基金 投资范 围、投资
对象进 行监 督 。 基 金合 同 明确约 定基 金投 资风 格或 证券选 择标 准的 ， 基金 管 理人应 按照 基金
托管人 要求 的格 式提 供投 资品种 池和 交易 对手 库 ， 以便基 金托 管人 运用 相关 技术系 统 ， 对 基
金实际 投资 是否 符合 基金 合同关 于证 券选 择标 准的 约定进 行监 督 ， 对 存在 疑义 的事项 进行 核
查。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债 券、
货币市 场工 具 、 权 证、 资产 支持证 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工
具。 
本基金各类 资产的投 资比 例为：股票 资产占基 金资 产的 30%-80% ；债券 、货 币市场工
具、 权证 、 现 金、 资产 支持 证券以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 占
基金资 产的 20%-70%， 其中， 基金 持有 全部 权证 的市值不 超过 基金 资产 净值 的 3%，基 金保
持不低 于基 金资 产净 值 5% 的现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 。本 基金 股票资 产部 分
至少 80% 投资于 具有 品牌 优势的 蓝筹 企业 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
（2）基金托 管人根 据有关 法律法规的 规定及 基金合 同的约定， 对基金 投资、 融资比例
进行监 督。 基金 托管 人按 下述比 例和 调整 期限 进行 监督： 
 1）本 基金 持有 一家 上市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％ ； 
 2）本基金 持有 的全 部权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值的 3％； 
 3） 本基 金进 入全 国银 行间 同业市 场进 行债 券回 购的 资金余 额不 得超 过基 金资 产净值 的
40％； 
 4） 本基金 股票 资产 占基 金资产 的 30%-80%； 债券 、 货币市 场工 具、 权证、 现金 、 资
产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的
20%-70% ； 
 5） 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 基 金资产 净值
的 10 ％； 
 6）本 基金 持有 的全 部资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
 7） 本基 金持 有的 同一 （ 指同一 信用 级别 ） 资产支 持证券 的比 例 ， 不 得超过 该资产 支持
证券规 模的 10 ％； 
 8） 本基金 应投 资于 信用 级别评 级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持 证券 。 基金 持有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
 9） 基金 财产 参与 股票 发 行申购 ， 本基 金所 申报 的 金额不 超过 本基 金的 总资 产， 本基 金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
 10 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
 11 ）保持 不低 于基 金资 产净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 。 
 12）法律 法规 、基 金合 同规定的 其他 投资 比例 和调 整期限 的限 制。 
如果法 律法 规对 上述 投资 组合比 例限 制进 行变 更的 ， 以 变更 后的 规定 为准 。 法律法规 或
监管部 门取 消上述限 制， 如适用 于本 基金 ，则 本基 金投资 不再 受相 关限 制。 
因证券 市场 波动 、 上市 公 司合并 、 基金 规模 变动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述 规定 投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
（3）基金托 管人根 据有关 法律法规的 规定及 基金合 同的约定， 对本托 管协议 第十五条
第九款 基金 投资 禁止 行为 进行监 督 。 基 金托 管人 通过 事后监 督方 式对 基金 管理 人基金 投资 禁
止行为 和关 联交 易进 行监 督。 根据 法律 法规 有关 基 金禁止 从事 关联 交易 的规 定， 基金 管理 人
和基金 托管 人应 事先 相互 提供与 本机 构有 控股 关系 的股东 、 与本 机构有其 他重 大利害 关系 的
公司名 单及 有关 关联 方发 行的证 券名 单 。 基 金管 理人 和基金 托管 人有 责任 确保 关联交 易名 单
的真实 性、 准确 性、 完整 性，并 负责 及时 将更 新后 的名单 发送 给对 方。 
若基金托管人发现基金管理 人与关联交易名单中列示 的关联方进行法律法规禁 止基金
从事的关联交易时，基金托 管人应及时提醒基金管理 人采取必要措施阻止该关 联交易的发
生， 如基 金托 管人 采取 必 要措施 后仍 无法 阻止 关联 交易发 生时 ， 基金 托管 人 有权向 中国 证监
会报告 。对 于基 金管 理人 已成交 的关 联交 易， 基金 托管人 事前 无法 阻止 该关 联交易 的发 生 ，
只能进 行事 后结 算， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 损失， 并向 中国 证监 会报 告。 
（4）基金托 管人根 据有关 法律法规的 规定及 基金合 同的约定， 对基金 管理人 参与银行
间债券 市场 进行 监督 。 基金 管理人 应在 基金 投资 运作 之前向 基金 托管 人提 供符 合法律 法规 及
行业标 准的 、 经慎 重选 择 的、 本基 金适 用的 银行 间 债券市 场交 易对 手名 单 ， 并约定 各交 易对
手所适 用的 交易 结算 方式 。 基金管 理人 应严 格按 照交 易对手 名单 的范 围在 银行 间债券 市场 选
择交易 对手 。 基金 托管 人监 督基金 管理 人是 否按 事前 提供的 银行 间债 券市 场交 易对手 名单 进
行交易 。 基金 管理 人可 以 每半年 对银 行间 债券 市场 交易对 手名 单及 结算 方式 进行更 新 ， 新 名
单确定 前已 与本 次剔 除的 交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易， 仍应按 照协 议进行结 算。 如基
金管理 人根 据市 场情 况需 要临时 调整 银行 间债 券市 场交易 对手 名单 及结 算方 式的 ， 应 向基 金
托管人 说明 理由 ，并 在与 交易对 手发 生交 易 前 3 个 工作日 内与 基金 托管 人协 商解决 。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银行 间债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ， 并负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若未 履约 的交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基 金管 理人 可以 对相 应损失先 行予 以承 担， 然后再向相 关交 易对
手追偿 。 基金 托管 人则 根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如 基金 托管 人
事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时 ， 基 金托管 人应 及
时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 
（5）本基金 投资流 通受限 证券，基金 管理人 应事先 根据中国证 监会相 关规定 ，与基金
托管人 就相 关事 项签 订补 充协议 明确 基金 投资 流通 受限证 券的 比例 。 基金 管理 人应制 订严 格
的投资 决策 流程 和风 险控 制制度 ， 防范 流动 性风 险、 法律风 险和 操作 风险 等各种风 险。 基金
托管人 对基 金管理人 是否 遵守相 关制 度、 流动性 风险 处置预 案以 及相 关投 资额 度和比 例等 的
情况进 行监 督。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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（6）基金托 管人根 据有关 法律法规的 规定及 基金合 同的约定， 对基金 资产净 值计算、
基金份 额净 值计 算 、 应收 资金到 账 、 基 金费 用开支 及收入 确定 、 基金 收益分 配、 相关 信息 披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。 
（7） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的上 述事 项及 投资 指令或 实际 投资 运作 违反 法律法 规、
基金合 同和 本托 管协 议的 规定 ， 应 及时 以电 话提 醒或 书面提 示等 方式 通知 基金 管理人 限期 纠
正。 基金 管理 人应 积极 配 合和协 助基 金托 管人 的监 督和核 查 。 基金管 理人 收到书面 通知 后应
在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面形 式给 基金 托管 人发出 回函 ， 就基 金托 管人 的疑义 进行 解
释或举 证， 说明 违规 原因 及纠正 期限 ，并 保证 在规 定期限 内及 时改 正。 在上 述规定 期限 内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督促 基 金管理 人改 正 。 基 金管 理 人对基 金托 管人
通知的 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ，基 金托 管人 应报告 中国 证监 会。 
（8）基金管 理人有 义务配 合和协助基 金托管 人依照 法律法规、 基金合 同和本 托管协议
对基金 业务 执行 核查 。 对 基金托 管人 发出 的书 面提 示， 基金 管理 人应 在规 定 时间内 答复 并改
正， 或就 基金 托管 人的 疑义 进行 解释 或举 证； 对基金托管 人按 照法 律法 规、 基金合 同和 本托
管协议 的要 求需 向中 国证 监会报 送基 金监 督报 告的 事项 ， 基 金管 理人 应积 极配 合提供 相关 数
据资料 和制 度等 。 
（9）若基金 托管人 发现基 金管理人依 据交易 程序已 经生效的指 令违反 法律、 行政法规
和其他 有关 规定 ， 或者 违反基金 合同 约定 的， 应当立即通 知基 金管 理人 ， 由此造成 的损 失由
基金管 理人 承担 。 
（10 ） 基金托 管人 发现 基金管理 人有 重大 违规 行为 ， 应及时 报告 中国 证监 会， 同时通 知
基金管 理人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基金 管理 人无 正当理 由， 拒绝 、 阻 挠
对方根 据本 托管 协议 规定 行使监督权 ， 或采 取拖 延、 欺诈等 手段 妨碍 对方 进行有效 监督 ， 情
节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。 
 2、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
（1） 基 金管 理人 对基 金托 管人履 行托 管职 责情 况进 行核查 ， 核 查事 项包 括基 金托管 人
安全保 管基 金财 产 、 开 设 基金财 产的 资金 账户 和证 券账户 、 复核 基金 管理 人 计算的 基金 资产
净值和 基金 份额 净值 、 根 据基金 管理 人指 令办 理清 算交收 、 相关 信息 披露 和 监督基 金投 资运
作等行 为。 
（2） 基金 管理 人发 现基 金 托管人 擅自 挪用 基金 财产 、 未对 基金 财产 实行 分账 管理、 未
执行或无故 延迟执 行基金 管理人资金 划拨指 令、泄 露基金投 资信息等 违反《 基金法》 、 基金
合同 、 本协议 及其 他有 关规定时 ， 应及 时以 书面 形式通知 基金 托管 人限 期纠 正。 基金 托管 人
收到通 知后 应在 下一 工作 日前及 时核 对并 以书 面形 式给基 金管 理人 发出 回函 ， 说明违 规原 因民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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及纠正 期限 ， 并保 证在 规定期限 内及 时改 正。 在上述规定 期限 内， 基金管 理人有权 随时 对通
知事项 进行 复查 ， 督促 基金托管 人改 正。 基金托 管人应积 极配 合基 金管 理人 的核查 行为 ， 包
括但不 限于 ： 提交 相关 资 料以供 基金 管理 人核 查托 管财产 的完 整性 和真 实性 ， 在 规定 时间 内
答复基 金管 理人 并改 正。 
（3） 基金 管理 人发 现基 金托管人 有 重 大违 规行 为， 应及时 报告 中国 证监 会， 同时通 知
基金托 管人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基金 托管 人无 正当理 由， 拒绝 、 阻 挠
对方根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或采 取拖 延、 欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ， 情节 严
重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的， 基金 管理 人应报 告中 国证 监会 。 
（三） 基金 财产 的保 管 
1、基 金财 产保 管的 原则 



 （1 ）基 金财 产应 独立 于基金 管理 人、 基金 托管 人的固 有财 产。 



 （2 ）基 金托 管人 应安 全保管 基金 财产 。 



 （3 ）基 金托 管人 按照 规定开 设基 金财 产的 资金 账户和 证券 账户 。 



 （4 ）基 金托 管人 对所 托管的 不同 基金 财产 分别 设置账 户， 确保 基金 财产 的完整 与独立。 



 （5 ）基 金托 管人 根据 基金管 理人 的指 令， 按照 基金合 同和 本协 议的 约定 保管基 金财 产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 



 （6 ） 对于 因为 基金 投资产生 的应 收资 产， 应由基金管 理人 负责 与有 关当 事人确 定到 账日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的 ， 基 金托 管人 应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收 。 由此给 基金 财产 造成 损失 的， 基金 管理 人应 负责 向 有关当 事人 追偿
基金财 产的 损失 ，基 金托 管人对 此不 承担 任何 责任 。 



 （7 ）除 依据 法律 法规 和基金 合同 的规定外 ，基 金托管 人不 得委 托第 三人 托管基 金财产。 
2、基 金募 集期 间及 募集 资金的验 资 



 （1 ） 基金 募集 期间 募 集的资 金应 存于 基金 管理 人在具 有托 管资 格的 商业 银行开 立的 “ 基
金募集 专户 ” 。该账 户由 基金管理 人开 立并 管理 。 



 （2 ） 基金 募集 期满或 基金停 止募 集时 ， 募集的 基金份 额总 额 、 基 金募集 金额 、 基 金份 额
持有人 人数 符合 《 基金法 》 、 《运 作办 法》 等有 关规 定 后， 基金 管理 人应 将属于 基金财 产的 全
部资金 划入 基金 托管 人开 立的基 金银 行账 户， 同时在规定 时间 内， 聘请具 有从事证 券相 关业
务资格的会 计师事 务所进 行验资，出 具验资 报告。 出具的验资 报告由 参加验 资的 2 名或 2
名以上 中国 注册 会计 师签 字方为 有效 。 



 （3 ） 若基 金募 集期 限届满 ， 未能达 到基 金合 同生效的 条件 ， 由基 金管 理人按规 定办 理退
款等事 宜。 
3、基 金银 行账 户的 开立 和管理 



 （1 ） 基金 托管 人可 以 基金的 名义 在其 营业 机构 开立基 金的 银行 账户 ， 并 根据基 金管 理人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人保 管和 使用。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































96 
 



 （2 ） 基金 银行 账户 的 开立和 使用 ， 限于 满足 开 展本基 金业 务的 需要 。 基 金托管 人和 基金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦不 得使 用基 金的 任何 账户进 行本 基
金业务以外 的活 动。 



 （3 ）基 金银 行账 户的 开立和 管理 应符 合银 行业 监督管 理机 构的 有关 规定 。 



 （4 ） 在符 合法 律法 规规定的 条件 下， 基金托 管人可以 通过 基金 托管 人专 用账户 办理 基金
资产的 支付 。 
4、基 金证 券账 户和 结算 备付金账 户的 开立 和管 理 



 （1 ） 基金 托管 人在 中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司上 海分 公司 、 深圳 分 公司为 基金 开立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。 



 （2 ） 基金 证券 账户 的 开立和 使用 ， 仅限 于满 足 开展本 基金 业务 的需 要 。 基金托 管人 和基
金管理 人不 得出 借或 未经 对方同 意擅 自转 让基 金的 任何证 券账 户 ， 亦 不得 使用 基金的 任何账
户进行 本基 金业 务以 外的 活动。 



 （3 ） 基金 证券 账户 的开立和 证券 账户 卡的 保管 由基金 托管 人负 责， 账户资产的 管理 和运
用由基 金管 理人 负责 。 



 （4 ） 基金 托管 人以 基金 托管人 的名 义在 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司开 立结算 备付 金
账户 ， 并 代表 所托 管的 基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结算备 付金 、 结算互 保基金 、 交收价 差资 金等 的收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 



 （5 ） 若中 国证 监会 或其 他监管 机构 在本 托管 协议 订立日 之后 允许 基金 从事 其他投 资品 种
的投资 业务， 涉及 相关账 户的开 立、 使用的 ， 若无相关规 定， 则基金 托管人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
5、债 券托 管专 户的 开设 和管理 
基金 合同生效 后，基金 托管人 根据中国 人民银行 、中央 国债登记 结算有限 责任公 司的
有关规 定， 在中央 国债 登记结算 有限 责任 公司 开立 债券托 管账 户， 并代表 基金进行 银行 间市
场债券 的结 算 。 基 金管 理人 和基金 托管 人共 同代 表基 金签订 全国 银行 间债 券市 场债券 回购 主
协议。 
6、其 他账 户的 开立 和管 理 



 （1 ） 因业 务发 展需 要而开立 的其 他账 户， 可以根据法 律法 规和 基金 合同 的规定 ， 由基 金
托管人 负责 开立 。新 账户 按有关 规定 使用 并管 理。 



 （2 ）法 律法 规等 有关 规定对 相关 账户 的开 立和 管理另 有规 定的 ，从 其规 定办理 。 
7、基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 等的 保管 
基金 财产投资 的有关实 物证券 等有价凭 证由基金 托管人 存放于基 金托管人 的保管 库，
也可 存入中央国 债登记结算有 限责任公司 、中国证券登 记结算有限 责任公司上海 分公司/ 深
圳分公 司或 票据 营业 中心 的代保 管库 ， 保管 凭证 由 基金托 管人 持有 。 实物 证 券等有 价凭 证的民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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购买和 转让 ， 由基 金管 理 人和基 金托 管人 共同 办理 。 基 金托 管人 对由 基金 托 管人以 外机 构实
际有效 控制 的证 券不 承担 保管责 任。 
8、与 基金 财产 有关 的重 大 合同的 保管 
与基 金财产有 关的重大 合同的 签署，由 基金管理 人负责 。由基金 管理人代 表基金 签署
的、 与基 金财 产有 关的 重大合同 的原 件分 别由 基金 管理人 、 基金 托管 人保 管。 除本协 议另 有
规定外 ， 基金 管理 人代 表基 金签署 的与 基金 财产 有关 的重大 合同 包括 但不 限于 基金年 度审 计
合同 、 基金信 息披 露协 议及基金 投资 业务 中产 生的 重大合 同， 基金管 理人 应保证基 金管 理人
和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原件 。 基金 管理 人应在 重大 合同 签署 后及 时以加 密方 式
将重大 合同 传真 给基 金托 管人 ， 并 在三 十个 工作 日 内将正 本送 达基 金托 管人 处。 重大 合同 的
保管期 限为 基金 合同 终止 后 15 年。 
（四） 基金 资产 净值 计算 与复核 






1 、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
基金份 额净 值是 指基 金资 产净值 除以 基金 份额 总数 ， 基金份 额净 值的 计算 ， 精 确 到 0.001
元，小 数点 后第 四位 四舍 五入， 国家 另有 规定 的， 从其规 定。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ， 经基 金托 管人 复 核， 按规 定
公告。 
2、复 核程 序 
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后 ， 将 基 金份额 净值 结果 发送 基金 托管人 ， 经
基金托 管人 复核 无误 后， 由基金 管理 人对 外公 布。 
3、根据有关 法律法 规，基 金资产净值 计算和 基金会 计核算的义 务由基 金管理 人承担。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此， 就与本 基金 有关 的会 计问题 ， 如经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无法 达成 一致 意见的 ， 按照基 金管 理人 对基金资 产净 值的
计算结 果对 外予 以公 布。 
（五） 基金 份额 持有 人名 册的登 记与 保管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额 。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 注册 登记 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人
应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承
担责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并保证 其的 真实 性、 准确性和 完整 性。 基金托 管人不得 将所 保管民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务，除 非法 律 、
法规、 规章 另有 规定 ，有 权机关 另有 要求 。 
（六）争议 解决 方式 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双方 当事 人应通 过协商 、 调解 解决 ， 协 商、 调解不 能
解决的 ， 任何 一方 均有 权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲裁 地 点为北 京市 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是 终局的，对当 事
人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 华人 民共 和国 法律管 辖。 
（七）托管 协议 的 修改与 终止 
1、托 管协 议的 变更 程序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新协 议， 其 内容不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。 
2、基 金托 管协 议终 止出 现 的情形 
（1）基金 合同 终止 ； 
（2）基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或由 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或由 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4）发生 法律 法规 或基 金合同规 定的 终止 事项 。 
二十 一 、对基 金份 额持有 人的 服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供以 下一 系列 服务： 






（ 一） 基金 份额 持有 人注册 登记 服务 
基金 管理人或 者委托基 金注册 登记机构 为基金份 额持有 人提供注 册登记服 务。基 金注
册登 记机构配备 安全、完善的 电脑系统及 通讯系统，准 确、及时地 为基金份额持 有人办理
基金 账户与基金 份额的登记、 管理、托管 与转托管，基 金份额持有 人名册的管理 ，权益分
配时红 利的 登记 、派 发， 基金交 易份 额的 清算 过户 和基金 交易 资金 的交 收等 服务。 






（二） 红利 再投 资服 务 
若基 金份额持 有人选择 红利再 投资形式 进行基金 收益分 配，该基 金份额持 有人当 期分
配所得 基金 收益 将按 除息 日的基 金份 额净 值自 动转 为基金 份额 ，且 不收 取申 购费用 。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































99 
 
（三） 定期 定额 投资 计划 
在条 件成熟时 ，基金管 理人可 通过销售 机构为基 金份额 持有人提 供定期定 额投资 的服
务。 通过定期定 额投资计划， 基金份额持 有人可以通过 固定的渠道 ，定期定额申 购基金份
额，该 定期 定额 申购 计划 不受最 低申 购金 额的 限制 ，以另 行公 告为 准。 
本基金 管理 人现 已开 通部 分代销 网点 为投 资者 提供 定期定 额投 资服 务。 具体 业务规 则 ，
详见基 金管 理人 公告 及代 销机构 的规 定。 
（四） 网上 交易 服务 
基金 管理人为 基金份额 持有人 提供网上 交易平台 。通过 先进的网 络通讯技 术，为 基金
份额持 有人 提供 高效 安全 的基金 交易 服务 、及 时迅 捷的基 金信 息和 理财 服务 。 
（五） 主动 通知 服务 
基金 管理人可 以通过电 子邮件 、短信、 主动致电 等方式 为基金份 额持有人 提供各 项主
动通 知服务；基 金管理人公告 及重要信息 将通过指定媒 体发布。基 金管理人可以 为基金份
额持 有人提供以 电子形式为主 的确认单、 对账单等基金 信息服务， 如果基金份额 持有人需
要提供 纸质 的确 认单 、对 账单的 服务 ，请 致电 基金 管理人 客户 服务 中心 索取 。 
（六） 查询 服务 
为方便 基金 份额 持有 人随 时了解 基金 管理 人相 关信 息及投 资资 讯， 基金 管理 人开通 24
小时 自动语音服 务、网上查询 等方式。通 过以上方式可 进行基金管 理人信息查询 和基金份
额持有 人账 户信 息查 询。 
（七） 在线 客服 
基金份 额持 有人 可以 访问 基金管 理人 网 站 www.msjyfund.com.cn， 登陆在 线客 服， 实现
基金管 理人 与投 资人 网上 面对面 答疑 解惑 。 
（八） 多元 资料 索取 
基金管 理人 为基 金份 额持 有人提 供详 细的 专业 基金 投资资 料， 便 于办 理各 种 交易手 续，
同时方 便基 金份 额持 有人 索取， 基金 管理 人提 供了 多元化 的资 料索 取服 务， 索取途 径多 样，
资料内 容丰 富详 尽。 
所有 对外公布 文件及各 种相关 历史文件 均可向客 户服务 人员索取 ，客户服 务人员 可通
过传真 、Email 提供；同 时 ，基金 管理 人网 站上 提供 各种资 料、 业务 表单 及公 告下载 。 
（九） 资讯 服务 定制 
为进 一步提高 基金运作 的透明 度，提升 服务品质 ，使基 金份额持 有人及时 了解基 金投
资资 讯，基金管 理人推出全方 位资讯服务 定制项目。基 金份额持有 人可通过客服 热线、基民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































100 
 
金管理 人网 站、短信 定制 各种资 讯， 基金 管理 人通 过传真 、Email 、 短信 等多 渠道发 送资 讯
定制服 务。 
（十） 投资 业务 咨询 
基金 管理人拥 有一支训 练有素 、专业知 识全面的 投资顾 问队伍， 基金管理 人的专 业客
户服 务代表将在 规定的工作时 间内回答客 户提出的问题 ，提供关于 基金投资全方 位的咨询
服务。 
（十一 ）投 诉与 建议 的受理 
基金 管理人认 为基金份 额持有 人的合理 建议是基 金管理 人发展的 动力与方 向。如 果对
基金管 理人 提供 的各 种服 务感到 不满 意或 有其 他需 求， 可 通过 传真 、Email 、 信箱、 手机 短
信等 各种方式随 时向基金管理 人提出，也 可直接与客户 服务人员联 系，基金管理 人将采用
限期处 理、 分级 管理 的原 则，及 时处 理客 户的 投诉 与建议 。 
（十二 ）客 户互 动活 动 
基金 管理人为 基金份额 持有人 举办各种 互动活动 如基金 份额持有 人见面会 、理财 讲座
等，以 加强 基金 份额 持有 人与基 金管 理人 之间 的互 动联系 。 
（十 三）基金 管理人 有 权根据 基金份额 持有人的 需要、 市场状况 以及基金 管理人 服务
能力的 变化 ，增 加、 修改 上述服 务项 目。 
（十四 ）基金管 理人 客户 服务中 心联 系方 式 
客户服 务电 话：400-8888-388 
网址：www.msjyfund.com.cn 
客户服 务电 子信 箱：services@msjyfund.com.cn 
二 十二 、其他 应披 露事项 
（一） 本基 金管 理人 目前 无重大 诉讼 事项 。 
（二） 最近 3 年 本基 金管 理人的 高级 管理 人员 没有 受到任 何处 罚。 
（三） 本基 金 2015 年 3 月 28 日至 2015 年 9 月 27 日发布 的公 告： 
公告日期 公告名称 公告媒体 
2015 年 3 月31 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 证券 投资 基金
调整交 易所 固定 收益 品种 估值方 法的 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年4 月2 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“新 国都 ”停 牌后 估值 方法变 更的 提示 性公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年4 月8 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基 中国证 监会 指定 报民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































101 
 
金增加 日发 资产 管理(上海)有限 公司 为代 销机 构并
开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务的 公告 
刊及本 公司 网站 
2015 年 4 月17 日 
民生加银基金管理有限公司 关于旗下基金参加兴业
银行电 子渠 道基 金申 购费 率优惠 活动 的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 4 月21 日 
民生加 银品牌蓝 筹灵 活配 置 混合 型 证券投 资 基金
2015年 第1 季度 报告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 4 月23 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 开展 直销 网上 交易
系统基 金转 换费 率优 惠的 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 4 月30 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“新 开普 ”停 牌后 估值 方法变 更的 提示 性公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年5 月6 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“飞 力达 ”停 牌后 估值 方法变 更的 提示 性公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年5 月8 日 
民生加 银品 牌蓝 筹灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金更
新招募 说明 书（2015 年第1 号） 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 5 月12 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“浩 丰科 技” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 5 月14 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“长 百集 团” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 5 月15 日 
关于公 司网 站进 行系 统维 护及网 上直 销、 网上 查询
和网上 交易 系统 暂停 服务 的公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年6 月3 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“芭 田股 份” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 6 月15 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“万达院 线 ” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 6 月17 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票 “暴 风科 技” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 ； 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“英 唐智 控” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 6 月18 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 副总 经理 变更 的公
告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 6 月23 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票 “东 土科 技 ” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 ； 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“长 城电 脑” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 6 月24 日 
民生加 银研 究精 选灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金开
放日常 申购 、赎 回、 转换 和定期 定额 投资 业务 的公
告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年7 月1 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司旗下 基金2015 年6 月30
日基金 资产 净值 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年7 月2 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“新 宁物 流” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年7 月4 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 参加 数米 基金 网费
率优惠 活动 的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































102 
 
2015 年7 月6 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 公司 、高 管及 基金
经理投 资旗 下基 金相 关事 宜的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年7 月7 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票“英 唐智 控” 停牌 后估 值方法 变更 的提 示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年7 月9 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票停牌 后估 值方 法变 更的 提示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 7 月17 日 
民生加 银品 牌蓝 筹灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
2015年第2 季度 报告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 7 月21 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基
金增加 北京 展恒 基金 销售 有限公 司为 代销 机构 并开
通基金 定期 定额 投资 和转 换业务 、同 时参 加申 购费
率优惠 活动 的公 告； 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基
金增加 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司 为代 销机 构并
开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务、 同时 参加 申购
费率优 惠活 动的 公告 
中国证 监会 指定 报
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2015 年 7 月23 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更
的公告 ； 
民生加 银新 战略 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 开放
转换和 定期 定额 投资 业务 的公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 7 月27 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基
金增加 上海 汇付 金融 服务 有限公 司为 代销 机构 并开
通基金 定期 定额 投资 和转 换业务 、同 时参 加申 购费
率优惠 活动 的公 告； 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基
金增加 兴业 银行 股份 有限 公司为 代销 机构 并开 通基
金定期 定额 投资 和转 换业 务、同 时参 加申 购费 率优
惠活动 的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年8 月8 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票停牌 后估 值方 法变 更的 提示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 8 月12 日 
民生加 银岁 岁增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金 
开放申 购、 赎回 和转 换业 务的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 8 月13 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基
金增加 北京 微动 利投 资管 理有限 公司 为代 销机 构并
开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务、 同时 参加 申购
费率优 惠活 动的 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 8 月25 日 
民生加 银品 牌蓝 筹灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
2015年半年 度报 告； 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 基金 参加
天天基 金网 费率 优惠 的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 8 月27 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 养老 金账 户通 过直
销中心 申购 旗下 部分 基金 费率优惠的 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 8 月28 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 中信 证券 （浙 江） 中国证 监会 指定 报民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































103 
 
有限责 任公 司并 入中 信证 券股份 有限 公司 期间 基金
业务安 排的 提示 性公 告 
刊及本 公司 网站 
2015 年9 月1 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 部分 开放 式基
金增加 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司 为代 销机 构并
开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务、 同时 参加 申购
费率优 惠活 动的 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 9 月16 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 持有 的股
票停牌 后估 值方 法变 更的 提示性 公告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
2015 年 9 月17 日 
民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 公司 旗下 开放 式基
金变更 代销 机构 的公 告 
中国证 监会 指定 报
刊及本 公司 网站 
（四 ）招募说 明书与本 更新招 募说明书 内容若有 不一致 之处，以 本更新招 募说明 书为
准。本 更新 招募 说明 书未 尽事宜 ，请 查阅 本基 金的 招募说 明书 。 
二十三 、 招募 说明 书的存 放及 查阅方 式 
（一） 招募 说明 书的 存放 地点 
本招 募说明书 存放在基金管理 人、代销 机构和注册登记 机构的办 公场所，并刊登 在 基
金管理 人的 网站 上。 
（二） 招募 说明 书的 查阅 方式 
投资 人可在办 公时间免费查阅 本基金的 招募说明书，也 可按工本 费购买本招募说 明 书
的复印 件， 但应 以本 基金 招募说 明书 的正 本为 准。 
二十 四 、备查 文件 
备查 文件等文 本存放在 基金管 理人、基 金托管人 和销售 机构的办 公场所和 营业场 所，
在办公 时间 内可 供免 费查 阅。 
（一） 中国 证监 会核 准民 生加银 品牌 蓝筹 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 募集 的文件 
（二） 《民 生加 银品 牌蓝 筹 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基金合 同》 
（三） 《民 生加 银品 牌蓝 筹 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金托管协 议》 
（四）法律 意见 书 
（五）基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（六）基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（七）中 国证监 会要 求的 其他文 件 
民生加 银基 金管 理有 限公 司 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合投资基金更新招募说明书（2015 年第 2 号） 














































































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2015 年 11 月 6 日