建信健康民生混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2015 年第 2 号
基 金 管 理 人 ： 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 五 年 十 一 月
建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【 重 要 提 示 】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2014 年1 月29 日 证 监 许 可[2014]179
号文 注册募集。本基金的基金合同于2014年3月21日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 摘 要 根 据
基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对
本 基 金 募 集 的 注册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波
动，投资人 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金
投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证
券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由
于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管
理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 等 。 本 基 金 属 于 混
合 型 基 金 ， 其 风 险 与 预 期 收 益 水平 高 于 货 币 市 场 基 金 、 债 券 基 金 ， 低 于 股
票 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 较 高 风 险 、 较 高 预 期 收 益 的 品 种 。 投 资 人
在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》 ，
了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、
资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人
自 依 基 金 合 同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事
人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按
照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他 有关规定享有权利、 承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2015年9月20 日， 有关财务数据和净值
表 现 截 止 日 为2015 年6 月30 日 （ 财 务 数 据 未经 审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书 已 经 基建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金托管人复核。
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一、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。 公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金
投资人 的 利 益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经
营 方 针 以 及 选 举 和 更 换 董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过
股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形 式 直 接 或 者 间 接 干 预 公 司 的 经 营 管 理 和
基金资产的投资运作。
董 事 会 为 公 司 的 决策机 构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并 向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会 行 使 《 公 司 法 》 规 定 的 有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定
权和对总 裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职 工代表监事。监事
会 向 股 东 会 负 责 ， 主 要 负 责 检 查 公 司 财 务 并 监 督 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。 自 2011 年 3 月起至现在， 出任中国建设银行批
发业务总监；自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行
长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，
零售业务部副总经理， 个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、 总经理，
个人银行业务部总经理， 个人银行业务委员会副主任， 个 人金融部总经理。
许 先 生 是 高 级 经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建 设 银 行
突出贡献奖、河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务
与信用专业大学本科毕业。2015 年 3 月起任 建信基金管理有限责任公司董
事长。
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006
年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中
国 建 设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人
银行业务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年 获 北 京 师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券
部 副 总 经 理 、 北 京 分 行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京
分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个 人 银 行 部 总 经 理 、 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款
与投资部总经理助理。
张维义先生， 董事， 现 任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工 商 管 理 学 硕 士 。 历 任 新 加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有
限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司 首 席 运 营 官 和 代 总 经 理 ， 英 国 保 诚 集
团 （ 马 来 西 亚 ） 资 产 管 理 公 司 首 席 执 行 官 ， 宏 利 金 融 全 球 副 总 裁 ， 宏 利 资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年 毕 业 于 美 国 阿 而 比 学 院 。 历 任 香 港 汇 丰 银 行 投 资 银 行 部 副 经 理 ， 加 拿 大建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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丰 业 银 行 资 本 市 场 部 高 级 经 理 ， 香 港 铁 路 公 司 库 务 部 助 理 司 库 ， 香 港 置 地
集 团 库 务 部 司 库 ， 香 港 赛 马 会 副 集 团 司 库 ， 信 安 国 际 有 限 公 司 大 中 华 区 首
席营运官。
殷红军先生 ，董事，现 任中国华电 集团资本控 股有限公司 副总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电 力 财 务 有 限 公 司 债 券 基 金 部 项 目 经 理 、 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 投 资 咨 询
部 副 经 理 （ 主 持 工 作 ） 、 中 国 华 电 集 团 公 司 改 制 重 组 办 公 室 副 处 长 、 体 制
改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
李全先生， 独立董事， 现任新华资 产管理股份 有限公司董 事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究 生 部 。 历 任 中 国 人 民 银 行 总 行 和 中 国 农 村 信 托 投 资 公 司 职 员 、 正 大 国 际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理， 博时基金管理有限公司常务副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生 ，独立董事 ，曾任大新 人寿保险有 限公司首席 行政员，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员，
美 国 国 际 保 险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁 ， 美 国 友 邦 保 险( 加 拿 大) 有 限 公 司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕
士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼 任 中 国 法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融
法专 业委员会副主任。
2、监事会成员
张涛女士， 监事会主席 。东北财经 大学投资经 济管理专业 本科毕业，
高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 储 蓄 处 处 长 、 营 业 部 总 经 理 、
抚 顺 市 分 行 行 长 、 辽 宁 省 分 行 副 行 长 ； 中 国 建 设 银 行 新 疆 区 分 行 行 长 ； 中
国建设银行高级研修院副院长。2014 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾 任 英 国 保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区 律师从业资格。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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李亦军女士 ，监事，高 级会计师， 现任中国华 电集团资本 控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师 事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财
务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 （ 华 电 财 务 公 司 ） 计 划 财
务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 财 务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控
股有限公司企业融资部经理。
吴洁女士， 职工监事， 现任建信基 金管理有限 责任公司风 险管理部总
经理。1992 年毕业于南开大学金融系；1995 年毕业于中国人民银行金融研
究 所 研 究 生 部 。 曾 任 中 国 建 设 银 行 国 际 业 务 部 外 汇 资 金 处 主 任 科 员 、 中 国
建设银行资金部交易风险管理处、 综合处高级副经理 （主持工作） 、 高级经
理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，任风险管理部总监。
吴灵玲女士 ，职工监事 ，现任建信 基金管理有 限责任公司 人力资源管
理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系；2001 年毕业于
北 京 师 范 大 学 经 济 系 。 曾 任 中 国 建 设 银 行 总 行 人 力 资 源 部 主 任 科 员 、 高 级
经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理部总监
助理、副总监、总监。
安晔先生， 职工监事， 现任建信基 金管理有限 责任公司信 息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 科 技 部 科 员 、 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 主 任 科
员、项目经理。2005 年 9 月加入 建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年 毕 业 于 大 连 理 工 大 学 ， 获 硕 士 学 位 。 曾 任 中 国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 筹 资
处 科 员 、 主 任 科 员 ； 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 银 行 业 务 部 主 任 科 员 、 高 级 副
经理；2005 年 9 月加 入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持
工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
副总裁。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中 国建设银行总行审计部科员、
副 主 任 科 员 ； 团 委 主 任 科 员 ； 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司 ，历任董事会秘书兼综
合 管 理 部 总 监 、 投 资 管 理 部 副 总 监 、 专 户 投 资 部 总 监 和 公 司 首 席 战 略 官 。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生， 督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系， 获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设
银 行 总 行 ， 先 后 在 营 业 部 、 金 融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券
业 务 ， 曾 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经 理 等 职 。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
姜锋先生， 硕士。2007 年 7 月加入本公司， 从事行业研究， 任研究员。
2011 年 7 月 11 日至 2013 年 3 月 18 日任封闭式基金建信优势动力股票型证
券投资基金基金经理，该基金于 2013 年 3 月 19 日起转换为开放式基金建
信优势动力股票型证券投资基金（LOF ） ，姜 锋继续担任该基金基金经理 ；
2014 年 3 月 21 日起任本基金的基金经理； 2014 年 3 月 21 日起任建信健康
民生混合基金的基金经理； 2015 年 4 月 22 日起任建信环保产业股票基金基
金经理 。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部副总经理。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
1、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司（简称“中国光大银行” ）
住所：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992 年8 月18 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[2002]75 号
联系人：张建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址：www.cebbank.com
2、主要人员情况
法 定 代 表 人 唐 双 宁 先 生 ， 历 任 中 国 人 民 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 办 公 室 副
主任 （主持工作） ， 中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长， 中国人民银
行 沈 阳 市 分 行 副 行 长 、 党 组 副 书 记 ， 中 国 人 民 银 行 辽 宁 省 分 行 党 组 成 员 兼
沈 阳 市 分 行 行 长 、 党 组 书 记 ， 中 国 人 民 银 行 信 贷 管 理 司 司 长 ， 中 国 人 民 银
行 货 币 金 银 局 局 长 ， 中 国 人 民 银 行 银 行 监 管 一 司 司 长 ， 中 国 银 行 业 监 督 管
理 委 员 会 党 委 委 员 、 副 主 席 。 现 任 中 国 光 大 集 团 董 事 长 、 党 委 书 记 ， 中 国
光 大 银 行 董 事 长 、 党 委 书 记 ， 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 董 事 长 ， 中 国 光 大 控
股有限公司董事会主席，中国光大国际有限公司董事会主席。
行 长 赵 欢 先 生 ， 曾 任 中 国 建 设 银 行 信 贷 部 业 务 管 理 处 副 处 长 、 处 长 、
公 司 业 务 部 综 合 管 理 处 处 长 ， 公 司 业 务 部 副 总 经 理 ， 厦 门 市 分 行 副 行 长 ，建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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公 司 业 务 部 副 总 经 理 、 总 经 理 ， 上 海 市 分 行 行 长 ， 中 国 建 设 银 行 副 行 长 、
党委委员。 现 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 党 委 委 员 ， 兼 任 中 国 光 大 银 行 执 行
董事、行长、党委副书记 。
曾 闻 学 先 生 ， 曾 任 中 国 光 大 银 行 办 公 室 副 总 经 理 ， 中 国 光 大 银 行 北 京
分行副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
3、基金托管业务经营情况
截至 2015 年 6 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创
新 动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 投 瑞 银 景 气 行 业 证 券 投 资 基 金 、 国 投 瑞 银
融 华 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 摩 根 士 丹 利 华 鑫 资 源 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金
(LOF) 、 摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞 信保本混合型证券
投 资 基 金 、 博 时 转 债 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 策 略 回 报 股 票 型 证 券
投 资 基 金 、 大 成 货 币 市 场 基 金 、 建 信 恒 稳 价 值 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大
保 德 信 量 化 核 心 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 添 天 利 季 度 开 放 短 期 理 财 债 券
型 证 券 投 资 基 金 、 国 联 安 双 佳 信 用 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 泰 信 先 行 策
略 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 招 商 安 本 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 欧 新 动 力
股 票 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 国 金 通 用 国 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投
资基金、农银汇理深证 100 指 数增强型证券投资基金、益民核心增长灵活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 业 商 业 模 式
优选股票型证券投资基金、 工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券投资基金、
国金通用沪深 300 指 数分级证券投资基金、中加货币市场基金、益民服务
领 先 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 健 康 民 生 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
鑫 元 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式
证 券 投 资 基 金 、 鑫 元 稳 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 国 金 通 用 鑫 安 保 本 混 合 型
证 券 投 资 基 金 、 鑫 元 合 享 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鑫 元 半 年 定 期 开 放 债
券 型 证 券 投 资 金 、 东 方 红 睿 阳 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 信 息 产
业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 泓 德 优 选 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 新 策 略
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 鼎 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 中 融 新 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 红 塔 红 土 盛 金 新 动 力 灵
活配置混合型证券投资基金、 金鹰产业整合灵活配置混合型证券投资基金、建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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国 金 通 用 鑫 运 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 裕 灵 活 配 置 混 合 型 证
券投资基金，共 42 只 证券投资基金，托管基金资产规模 881.83 亿元。同
时 ， 开 展 了 证 券 公 司 资 产 管 理 计 划 、 专 户 理 财 、 企 业 年 金 基 金 、QDII、银
行 理 财 、 保 险 债 权 投 资 计 划 等 资 产 的 托 管 及 信 托 公 司 资 金 信 托 计 划 、 产 业
投资基金、股权基金等产品的保管业务。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以 通过本公司 网上交易平 台办理基金 的认购、申 购、赎回、
定 期 投 资 等 业 务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.ccb.com
（2）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（4）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（6）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（8）浙江同花顺基金销售有限公司概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（9）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（10）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（11）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（12）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（13）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（14）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-866-6618
网址： www.lufax.com/
（15）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.jimubox.com/
(16) 深圳 富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
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（17）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
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（18）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
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14
公司网址：www.lhzq.com
（19）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话：4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（20）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（21）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（22）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单
元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（23）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（24）招商证券股份有限公司 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（25）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（26）天源证券有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（27）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18
层至 21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址：www.china-invs.cn
（28）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（29）华泰证券股份有限公司 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（30）国海证券有限责任公司
注册地址：广西桂林市辅星路边 13 号
法定代表人：张雅锋
客服电话：0771—5539038
网址：www.ghzq.com.cn
（31）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国 际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（32）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－66575888
传真：010－65232181
经办律师：徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
四 、基金的名称
建信健康民生混合型证券投资基金。
五、基金的 类型
混合型证券投资基金。
建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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六、基金的投资目标
本 基 金 主 要 投 资 于 有 利 于 提 升 居 民 健 康 水 平 和 促 进 国 计 民 生 的行业及
公司，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括 A 股股票（包
含 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 债 券 、 货 币 市
场 工 具 、 权 证 、 资 产 支 持 证 券 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的
其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 股 票 资 产 合 计 市 值 占 基 金 资 产 净 值 的
50%-95%，债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的 0-50%，权证
投资 合计市值占基金资产净值的 0-3%，现金或到期日在一年 以内的政府债
券不低于基金资产净值的 5%。 本基金将不低于80 ％的非现金基金资产投资
于有利于提升居民健康水平和 促进国计民生的公司 发行的证券资产。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
一 、 投 资 策略
（一）资产配置策略
大 类 资 产 配 置 策 略 方 面 ， 本 基 金 根 据 各 项 重 要 的 经 济 指 标 分 析 宏 观 经
济 发 展 变 动 趋 势 ， 判 断 当 前 所 处 的 经 济 周 期 ， 进 而 对 未 来 做 出 科 学 预 测 。
在 此 基 础 上 ， 结 合 对 流 动 性 及 资 金 流 向 的 分 析 ， 综 合 股 市 和 债 市 的 估 值 及建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
风 险 分 析 进 行 灵 活 的 大 类 资 产 配 置 。 此 外 ， 本 基 金 将 持 续 地 进 行 定 期 与 不
定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
1、对宏观经济发展变动趋势的判断
宏 观 研 究 员 根 据 各 项 重 要 的 经 济 指 标 ， 如 国 内 生 产 总 值 、 产 出 缺 口 、
通 货 膨 胀 率 、 利 率 水 平 、 货 币 信 贷 数 据 等 因 素 判 断 当 前 宏 观 经 济 所 处 的 周
期 ， 并 根 据 具 体 情 况 推 荐 适 合 投 资 的 资 产 类 别 。 一 般 来 说 ， 在 经 济 复 苏 阶
段 ， 投 资 股 票 类 资 产 可 以 获 得 较 高 的 收 益 ； 在 经 济 过 热 阶 段 ， 适 当 降 低 股
票 投 资 比 例 可 以 降 低 系 统 性 风 险 ； 在 滞 涨 阶 段 ， 最 佳 的 资 产 配 置 策 略 应 当
是 降 低 股 票 仓 位 持 有 现 金 ； 在 经 济 萧 条 阶 段 ， 债 券 类 资 产 是 优 先 选 择 的 投
资 品 种 。 本 基 金 凭 借 实 力 雄 厚 的 宏 观 经 济 研 究 团 队 ， 对 宏 观 经 济 发 展 变 动
趋势做出判断，从而指导基金投资的大类资产配置策略。
2、对流动性和资金流向的分析
资 产 价 格 的 长 期 变 化 是 由 社 会 发 展 和 经 济 变 动 的 内 在 规 律 决 定 的 ， 但
是 资 产 价 格 的 短 期 变 化 受 流 动 性 和 资 金 流 向 的 影 响 。 这 一 点 在 股 票 市 场 上
体 现 得 尤 其 明 显 。 此 外 ， 通 过 对 宏 观 经 济 运 行 规 律 的 深 入 研 究 以 及 对 估 值
的 客 观 分 析 能 判 断 大 类 资 产 价 格 变 动 趋 势 ， 却 无 法 得 知 资 产 价 格 变 动 的 节
奏 ， 但 资 金 流 向 分 析 可 以 弥 补 这 一 缺 点 。 基 于 以 上 判 断 ， 本 基 金 将 对 流 动
性和资金的流向进行监控， 充分利用目前可得的信息， 着 重从货币供应量、
银 行 信 贷 、 储 蓄 存 款 余 额 、 股 市 成 交 量 和 成 交 额 、 银 行 回 购 利 率 走 势 等 方
面进行判断。
3、对股市及债市估值及风险分析
本 基 金 采 用 相 对 估 值 法 和 绝 对 估 值 法 相 结 合 的 方 法 衡 量 股 市 的 估 值 水
平及风险。 其中， 相对估值法主要是通过将A 股当前估值水平与历史估值水
平， 以及与同一时期H 股和国际股市的估值水平进行比较， 再结合对A 股合
理溢价波动区间的分析， 判断当前A 股市场估值水平是否合理； 绝对估值法
则主要采用FED 模型、DCF 模型和DDM 模型 计算A 股市场的合理估值水平，
并与当前市场估值进行比较，从而判断市场的估值风险。
本 基 金 从 以 下 几 方 面 分 析 债 券 市 场 估 值 和 风 险 ： 一 方 面 ， 通 过 对 利 率
走 势 、 利 率 期 限 结 构 等 因 素 的 分 析 ， 预 测 债 券 的 投 资 收 益 和 风 险 ； 另 一 方建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
面 ， 对 宏 观 经 济 、 行 业 前 景 以 及 公 司 财 务 进 行 严 谨 的 分 析 ， 考 察 其 对 企 业
信用利差的影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。
具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：
① 根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势， 判断当前所
处的经济周期；
② 进行流动性及资金流向的分析，确定中、短期的市场变化方向；
③ 计算股票市场、 债券市场估值水平及风险分析， 评价不同 市场的估
值优势；
④ 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。
（二）股票投资策略
（1）健康民生主题相关股票的界定
本基金的股票投资包含健康和民生这两大主题。 健康对应的是有利于公
众 建 立 健 康 体 质 和 生 活 的 行 业 或 公 司 ， 如 医 疗 及 服 务 、 健 康 食 品 、 文 体 产
业 、 户 外 运 动 服 装 及 器 械 等 。 民 生 对 应 的 是 符 合 公 众 消 费 趋 势 ， 关 系 国 计
民 生 的 行 业 和 公 司 ， 如 家 电 、 商 贸 零 售 、 旅 游 、 航 空 、 消 费 电 子 等 。 本 基
金将不低于 80％的非现金基金资产 投资于有利于提升居民健康水平和 促进
国计民生 的公司。
根据本基金的投资目标和投资理念，在申银万国 28 个一级行业中，与
健 康 民 生 主 题 相 关 的 行 业 包 括 餐 饮 旅 游 、 家 用 电 器 、 医 药 生 物 、 房 地 产 、
纺织服装、 交通运输、 农林牧渔、 食品饮料、 国防军工、 汽车 、 商业 贸 易 、
轻工制造、 通信、 传媒、 计算机、 建筑材料、 建筑装饰、 银行、 非银金融 、
电 子 、 化 工 、 机 械 设 备 、 电 气 设 备 和 公 用 事 业 ， 这 些 行 业 内 的 上 市 公 司 将
作 为 本 基 金 的 主 要 投 资 方 向 。 对 于 以 上 行 业 之 外 的 其 他 行 业 ， 如 果 其 中 某
些 细 分 行 业 对 提 升 居 民 健 康 水 平 和 对 促 进 国 计 民 生 具 有 积 极 的 作 用 ， 符 合
健康民生的投资主题，本基金也将对这些细分行业的公司进行积极投资。
随着居民收入水平的提升和产业升级， 居民的 需求也会发生变化， 从 而
导 致 满 足 本 主 题 投 资 的 行 业 范 围 发 生 变 化 。 本 基 金 将 通 过 对 居 民 需 求 变 化
和 行 业 发 展 趋 势 的 跟 踪 研 究 ， 适 时 调 整 健 康 民 生 主 题 所 覆 盖 的 行 业 范 围 。
此 外 ， 本 基 金 将 对 申 银 万 国 行 业 分 类 标 准 进 行 密 切 跟 踪 ， 若 日 后 该 标 准 有建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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所 调 整 或 出 现 更 为 科 学 的 行 业 分 类 标 准 ， 本 基 金 将 在 审 慎 研 究 的 基 础 上 ，
采用新的行业分类标准并重新界定健康民生主题所覆盖的行业范围。
（2）行业配置策略
由于健康民生主题覆盖众多子行业， 我们将从 行业生命周期、 行业景 气
度、行业竞争格局等多角度，综合评估各个行业的投资价值。
1）行业景气度分析
行业的景气度受到宏观经济形势、 国家产业政策、 行业自 身基本面等多
因 素 的 共 同 影 响 ， 本 基 金 将 分 析 经 济 周 期 的 不 同 阶 段 对 各 行 业 的 影 响 ， 并
综合考虑国 家 产 业 政 策 、 消 费 者 需 求 变 化 、 行 业 技 术 发 展 趋 势 等 因 素 ， 判
断 各 个 行 业 的 景 气 度 。 本 基 金 将 重 点 关 注 景 气 良 好 或 长 期 增 长 前 景 看 好 的
行业。
2）行业生命周期分析
本基金将分析各行业所处的生命周期阶段， 重点配置处于成长期与成熟
期 的 行 业 ， 对 处 于 幼 稚 期 的 行 业 保 持 积 极 跟 踪 ， 对 处 于 衰 退 期 的 行 业 则 予
以 回 避 。 部 分 行 业 从 大 类 行 业 看 处 于 衰 退 期 ， 但 其 中 某 些 细 分 行 业 通 过 创
新转型获得新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。
3）行业竞争格局
主要分析行业的产品研发能力和行业进入壁垒， 重点关注具有较强技术
研发能力和较高的行业进入壁垒 的行业。
（3）个股精选策略
在行业配置的基础上， 本基金管理人将采用 “自下而上” 的研究方法，
充 分 发 挥 投 研 团 队 的 主 动 选 股 能 力 ， 紧 密 围 绕 健 康 民生投 资 主 题 ， 精 选 优
质股票构建投资组合。具体分以下三个层次进行股票挑选：
首先，本基金采用主题筛选法，对上市公司的业务构成进行分析，评
估其产品和服务在提高居民健康水平与 促进国计民生 方面的贡献，对在同
行业中表现突出的公司予以重点关注。
其次， 本基 金将定性分析与定量分析方法有机结合， 对上 市公司基本面
进 行 深 入 分 析 ， 从 公 司 行 业 地 位 、 发 展 战 略 、 核 心 竞 争 力 、 公 司 治 理 结 构
等 方 面 对 上 市 公 司 的 投 资 价 值 进 行 评 估 ， 挖 掘 具 有 较 高 竞 争 优 势 的 上 市 公
司。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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最 后 ， 本 基 金 将 运 用 不 同 的 股 票 估 值 方 法 对 上 市 公 司 的 估 值 水 平 进 行
分析，筛选出具有估值吸引力的投资标的。
1）主题筛选
本基金对能够准确把握居民消费趋势，积极提供或致力于开发能满足
居民对于高层次生活需求的产品或服务的公司予以关注。在评价一个公司
时，本基金将主要考虑以下因素：
? 公司产品和服务对居民生活的影响或益处；
? 公司的业务构成， 其中有多大比例的产品或服务能够满足居民高层
次生活需求，及其对公司收入和利润的贡献程度；
? 公司对上述业务的投入及发展规划。
2）基本面筛选
? 行业地位评估
通过对公司在细分行业中的市场占有率、 竞争 优势、 盈利 能力综合指标
等 方 面 的 分 析 ， 重 点 关 注 在 细 分 行 业 中 的 龙 头 企 业 以 及 预 期 经 过 快 速 成 长
即将成为细分行业龙头的企业。
? 清晰合理的发展战略
公司的战略目标及产业布局若能符合产业的发展方向和国家产业政策，
可 以 支 持 公 司 的 持 续 高 速 成 长 。 本 基 金 将 重 点 关 注 公 司 发 展 战 略 符 合 居 民
需求变化趋势、产业发展方向和国家产业政策的上市公司。
? 持续领先的核心竞争优势
通过对上市公司生产经营、 技术创新、 盈利模式等方面的深入研究， 评
估 上 市 公 司 在 行 业 内 是 否 具 有 难 以 超 越 的 竞 争 优 势 ， 本 基 金 将 重 点 关 注 具
有 强 大 的 产 品 研 发 能 力 和 品 牌 运 营 能 力 以 及 积 极 进 取 的 渠 道 拓 展 能 力 的 上
市公司。
? 完善的公司治理结构
分析上市公司的治理结构、 管理层 素质及其经营决策能力、 投资效率 等
方面， 判断公司是否具备保持长期竞争优势的能力。 完善 的公司治理结构，
可以从制度上保证公司的持续成长能够顺利体现为股东的收益。
3）估值优化
为 了 避 免 投 资 于 估 值 过 高 的 公 司 股 票 ， 本 基 金 将 结 合 上 市 公 司 所 处 行建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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业 、 业 务 模 式 等 特 征 ， 选 择 合 适 的 股 票 估 值 方 法 ， 可 供 选 择 的 估 值 方 法 包
括市盈率法 （P/E） 、 市净率法 （P/B） 、 市盈率－长期成长法 （PEG） 、企
业价值/ 销 售 收 入(EV/SALES) 、 企 业 价 值/ 息 税 折 旧 摊 销 前 利 润 法
（EV/EBITDA） 、 自由现金流贴现模型 （FCFF,FCFE ） 或股利贴现模型 （DDM）
等。
（三）债券投资策略
在 债 券 组 合 的 构 造 和 调 整 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 久 期 管 理 、 期 限 配 置 策
略、类属配置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
1、久期管理策略
本 基 金 建 立 了 债 券 分 析 框 架 和 量 化 模 型 ， 预 测 利 率 变 化 趋 势 ， 确 定 投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本 基 金 将 债 券 市 场 视 为 金 融 市 场 整 体 的 一 个 有 机 部 分 ， 通 过 “ 自上而
下 ” 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 以 及 债 券 市 场 资 金 供 求 等 因 素 的 分
析 ， 主 动 判 断 利 率 和 收 益 率 曲 线 可 能 移 动 的 方 向 和 方 式 ， 并 据 此 确 定 收 益
资 产 组 合 的 平 均 久 期 。 当 预 测 利 率 和 收 益 率 水 平 上 升 时 ， 建 立 较 短 平 均 久
期或缩短现有收益资产组合的平均久期； 当预测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有收益资产组合的平均久期。
本 基 金 建 立 的 分 析 框 架 包 括 宏 观 经 济 指 标 和 货 币 金 融 指 标 ， 分 析 金 融
市 场 中 各 种 关 联 因 素 的 变 化 ， 从 而 判 断 债 券 市 场 趋 势 。 宏 观 经 济 指 标 有
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2 、 新增贷款、新增存款、超额准备金率。
2、期限配置策略
本 基 金 资 产 组 合 中 长 、 中 、 短 期 债 券 主 要 根 据 收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化
进行合理配置。 具体来说， 本基金 在确定收益资产组合平均久期的基础上，
将 结 合 收 益 率 曲 线 变 化 的 预 测 ， 适 时 采 用 跟 踪 收 益 率 曲 线 的 骑 乘 策 略 或 者
基于收益率曲线变化的子弹、 杠铃及梯形策略构造组合， 并进行动态调整。
3、类属配置策略
本 基 金 资 产 在 不 同 类 属 债 券 资 产 间 的 配 置 策 略 主 要 依 靠 信 用 利 差 管 理
和 信 用 风 险 管 理 来 实 现 。 在 信 用 利 差 管 理 策 略 方 面 ， 本 基 金 一 方 面 分 析 经建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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济 周 期 和 相 关 市 场 变 化 对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 ， 另 一 方 面 将 分 析 信 用 债 市
场 容 量 、 结 构 、 流 动 性 等 变 化 趋 势 对 信 用 利 差 曲 线 的 影 响 ， 最 后 综 合 各 种
因 素 ， 分 析 信 用 利 差 曲 线 整 体 及 各 类 型 信 用 债 信 用 利 差 走 势 ， 确 定 各 类 债
券的投资比例。
同 时 本 基 金 将 根 据 经 济 运 行 周 期 ， 分 析 公 司 债 券 、 企 业 债 券 等 信 用 债
发 行 人 所 处 行 业 发 展 状 况 、 行 业 景 气 度 、 市 场 地 位 ， 并 结 合 发 行 人 的 财 务
状 况 、 债 务 水 平 、 管 理 能 力 等 因 素 ， 评 价 债 券 发 行 人 的 信 用 风 险 、 债 券 的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
4、套利策略
在 市 场 低 效 或 无 效 状 况 下 ， 本 基 金 将 根 据 市 场 实 际 情 况 ， 积 极 运 用 各
类套利以及优化策略对收益资产投资组合进行管理与 调整， 捕捉交易机会，
以获取超额收益。
A 、回购套利
本 基 金 将 适 时 运 用 多 种 回 购 交 易 套 利 策 略 以 增 强 静 态 组 合 的 收 益 率 ，
比 如 运 用 回 购 与 现 券 的 套 利 、 不 同 回 购 期 限 之 间 的 套 利 进 行 相 对 低 风 险 套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
B 、跨市场套利
本 基 金 将 利 用 同 一 只 债 券 类 投 资 工 具 在 不 同 市 场 （ 主 要 是 银 行 间 市 场
与 交 易 所 市 场 ） 的 交 易 价 格 差 进 行 套 利 ， 从 而 提 高 收 益 资 产 组 合 的 投 资 收
益。
（四）权证投资策略
本 基 金 的 权 证 投 资 以 权 证 的 市 场 价 值 分 析 为 基 础 ， 配 以 权 证 定 价 模 型
寻 求 其 合 理 估 值 水 平 ， 以 主 动 式 的 科 学 投 资 管 理 为 手 段 ， 充 分 考 虑 权 证 资
产 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品 种 与 类 属 选 择 ， 追
求基金资产稳定的当期收益。
（五）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲 线、 个券选 择
和 把 握 市 场 交 易 机 会 等 积 极 策 略 ， 在 严 格 控 制 风 险 的 情 况 下 ， 通 过 信 用 研
究 和 流 动 性 管 理 ， 选 择 风 险 调 整 后 收 益 较 高 的 品 种 进 行 投 资 ， 以 期 获 得 长建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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期稳定收益。
二、投 资 决策 依 据 和 程序 投 资 决 策体 制 和 流 程
1、投资决策体制
本 基 金 管 理 人 建 立 了 包 括 投 资 决 策 委 员 会 、 研 究 部 、 交 易 部 等 部 门 的
完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同、
法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 ， 确 定 公 司 所 管 理 基 金 的 投 资 决 策 程 序 、
权 限 设 置 和 投 资 原 则 ； 确 定 基 金 的 总 体 投 资 方 案 ； 负 责 基 金 资 产 的 风 险 控
制 ， 审 批 重 大 投 资 事 项 ； 监 督 并 考 核 基 金 经 理 。 投 资 部 门 及 基 金 经 理 根 据
投 资 决 策 委 员 会 的 决 策 ， 构 建 投 资 组 合 、 并 负 责 组 织 实 施 、 跟 踪 和 调 整 ，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交 易 部 根 据 基 金 经 理 的 交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资 产 的 日 常 交 易 ， 对 交 易 情 况
及时反馈。
2、投资流程
本 基 金 采 用 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 团 队 式 投 资 管 理 体 制 ， 具 体 的 投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研究部及投资部门广泛地参考和利用公司内、 外部的研究成果， 走访
拟 投 资 公 司 或 其 他 机 构 ， 进 行 深 入 细 致 的 调 查 研 究 ， 了 解 国 家 宏 观 经 济 政
策 及 行 业 发 展 状 况 ， 挖 掘 有 投 资 价 值 的 拟 投 资 上 市 公 司 ， 同 时 ， 建 立 相 关
研 究 模 型 。 研 究 部 撰 写 宏 观 策 略 报 告 、 行 业 策 略 报 告 和 拟 投 资 上 市 公 司 投
资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研 究 部 和 投 资 部 门 定 期 或 不 定 期 举 行 投 资 研 究 联 席 会 议 ， 讨 论 宏 观 经
济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投 资 决 策 委 员 会 根 据 基 金 合 同 、 相 关 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度
确 定 基 金 的 投 资 原 则 以 及 基 金 的 资 产 配 置 比 例 范 围 ， 审 批 总 体 投 资 方 案 以
及重大投资事项。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 对 象 、 投 资 结 构 、 持 仓 比 例
范 围 等 总 体 投 资 方 案 ， 并 结 合 研 究 人 员 提 供 的 投 资 建 议 、 自 己 的 研 究 与 分
析 判 断 、 以 及 基 金 申 购 赎 回 情 况 和 市 场 整 体 情 况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组 合 。
对 于 超 出 权 限 范 围 的 投 资 ， 按 照 公 司 权 限 审 批 流 程 ， 提 交 主 管 投 资 领 导 或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交 易 部 接 受 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 。 交 易 部 接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对
指 令 予 以 审 核 ， 然 后 再 具 体 执 行 。 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 不 明 确 、 不 规
范 或 者 不 合 规 的 ， 交 易 部 可 以 暂 不 执 行 指 令 ， 并 及 时 通 知 基 金 经 理 或 相 关
人员。
交 易 部 应 根 据 市 场 情 况 随 时 向 基 金 经 理 通 报 交 易 指 令 的 执 行 情 况 及 对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委
员 会 回 顾 前 期 投 资 运 作 情 况 ， 并 提 出 下 期 的 操 作 思 路 ， 作 为 投 资 决 策 委 员
会决策的参考 。
九、基金的业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金投资业绩比较基准为：70%× 沪深 300 指数收益率+30%× 中债 综
合全价（总值）指数 收益率。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更
科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基
金 份 额 持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调
整 。 本 基 金 管 理 人 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
2、选择比较基准的理由 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金为混合型证券投资基金， 投资范围主要包括 A 股、 债券类资产、
货 币 市 场 投 资 品 种 以 及 现 金 等 金 融 工 具 。 其 中 投 资 于 股 票 的 基 金 资 产 占 基
金资产比例为 50%-95% ，在实际投资 运作中，本基金股票投资比例均值约
为 70% ， 故本基金采取 70% 作 为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分业
绩表现的权重，相应将 30% 作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。
沪深 300 指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深
市 场 七 成 左 右 的 流 通 市 值 和 超 过 四 分 之 三 的 总 市 值 ， 是 具 有 良 好 的 市 场 代
表性、能够反映 A 股市场整体走势的指数。沪深 300 指 数中的很多成份股
本 身 即 为 业 绩 优 良 的 蓝 筹 品 种 ， 以 其 为 标 的 的 指 数 期 货 也 已 经 推 出 ， 从 而
会 为 本 基 金 带 来 新 的 投 资 机 会 和 风 险 管 理 手 段 。 因 此 ， 基 金 管 理 人 选 择 沪
深 300 指数作为本基金股票部分的比较基准。
中 债 综 合 全 价 （ 总 值 ） 指 数 由 中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 编 制 ， 该 指 数 旨
在 综 合 反 映 债 券 全 市 场 整 体 价 格 和 投 资 回 报 情 况 。 该 指 数 涵 盖 了 银 行 间 市
场 和 交 易 所 市 场 ， 成 份 券 种 包 括 除 资 产 支 持 债 券 和 部 分 在 交 易 所 发 行 上 市
的 债 券 以 外 的 其 他 所 有 债 券 ， 具 有 广 泛 的 市 场 代 表 性 ， 能 够 反 映 债 券 市 场
总体走势，适合作为本基金 债券部分的业绩比较基准。
由 此 可 见 ， 上 述 两 个 指 数 的 发 布 主 体 在 证 券 市 场 上 具 有 较 高 的 市 场 代
表性、权威性和中立性，适合作本基金的业绩比较基准。
十、基金的风险收益特征
本 基 金 属 于 混 合 型 基 金 ， 其 风 险 与预期收益水平 高 于 货 币 市 场 基 金 、
债 券 基 金 ， 低 于 股 票 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 较 高 风 险 、 较 高 预 期 收
益的品种。
建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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十一、基金的投资组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误
导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及
连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015
年8 月27 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日，本报告中的财务资
料 未经审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 权益投资 73,133,783.25 66.88
其中：股票
73,133,783.25 66.88
2 固定收益投资
188,903.00 0.17
其中：债券
188,903.00 0.17
资产 支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
32,745,563.08 29.94
7 其他资产
3,284,964.51 3.00
8 合计
109,353,213.84
100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 5,053,638.00 5.42
B 采矿业 - -
C 制造业 46,930,905.25 50.37
D
电力、 热力、 燃气及水生产和供应
业
3,960,168.00 4.25
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 4,268,750.00 4.58 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、 软件和信息技术服务业 4,275,282.00 4.59
J 金融业 - -
K
房地产业
4,381,200.00 4.70
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 4,263,840.00 4.58
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 73,133,783.25 78.50
注：以上行业分类以 2015 年6 月30 日的证监会行业分类标准为依据。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
序
号
股票代
码
股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资
产净值比
例（％）
1 000915 山大华特 95,000 5,320,000.00 5.71
2 600651 飞乐音响 250,000 5,142,500.00 5.52
3 002206 海 利 得 287,709 4,845,019.56 5.20
4 600594 益佰制药 82,000 4,766,660.00 5.12
5 601311 骆驼股份 190,005 4,429,016.55 4.75
6 000024 招商地产 120,000 4,381,200.00 4.70
7 300017 网宿科技 92,100 4,275,282.00 4.59
8 000963 华东医药 68,300 4,268,750.00 4.58
9 300332 天壕节能 169,200 4,263,840.00 4.58
10 600310 桂东电力 125,600 3,960,168.00 4.25
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - - 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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7 可转债 188,903.00 0.20
8 其他 - -
9 合计 188,903.00 0.20
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
序
号
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 110031 航信转债 1,300 188,903.00 0.20
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金报告期内未投资于国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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11 投资组合报告附注
11.1 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 171,024.13
2 应收证券清算款 2,698,271.78
3 应收股利 -
4 应收利息 5,471.29
5 应收申购款 410,197.31
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,284,964.51
11.4 报告 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产
净值比例
（% ）
流通受限情况
说明
1 601311 骆驼股份 4,429,016.55 4.75 重大事项停牌
2 000024 招商地产 4,381,200.00 4.70 重大资产重组
3 000963 华东医药 4,268,750.00 4.58 重大事项停牌
4 600310 桂东电力 3,960,168.00 4.25 重要事项停牌
十 二 、基金的业绩
基金业绩截至日为 2015 年 6 月 30 日。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③
②—④
2015 年1 月1 日
-2015 年6 月30 日
54.85% 2.22% 19.14% 1.58% 35.71%
0.64%
自基金合同生效
之日－2015 年6
月30 日
91.40% 1.52% 75.22% 1.18% 16.18%
0.34%
十三、基金的费用概览
（ 一 ） 申购 费与赎回费
1、申购费
投 资 人 在 申 购 本 基 金 基 金 份 额 时 ， 收 取 申 购 费 用 ， 申 购 费 率 随 申 购 金
额 增 加 而 递 减 ； 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费用按 每 日 累 计 申 购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算费用 。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
持有时间（N ） 赎回费率
N ＜7 日 1.5%
7 日≤N ＜30 日 0.75%
30 日≤N ＜1 年 0.5%
1 年≤N ＜2 年 0.25%
N ≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1年指365天。
投 资 者 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 。 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金
份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 对
于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费， 赎回费用全额归入基金财
产； 对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费， 赎回
费用 75% 归入基金财产；对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的 基金份额
所收取的赎回费，赎回费用 50% 归入基金财产；对于持有期长于 6 个月的
基金份额所收取的赎回费，赎回费用 25% 归入基金财产。
基 金 管 理 人 可 以 按 照 《 基 金 合 同 》 的 相 关 规 定 调 整 申 购 、 赎 回 费 率 或
调整收费方 式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工
作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（二） 申购 份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购
费）， 投 资 人 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额 。 申 购 份 额 的 计 算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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生的误差计入基金财产 。
例： 某投资者投资5万元申购本基金的基金份额， 假设申 购当日基金份
额净值为1.15元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+1.5% ）=49261.08元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即： 投资者投资5万元申购本基金的基金份额， 假设申购 当日基金份额
净值为1.15元，则其可得到42835.72份基金份额。
2、赎回净额的计算
基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 本 基 金 时 缴 纳 赎 回 费 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其 中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金份额净值
赎回费用= 赎回总金额? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小
数 点 后 两 位 ； 赎 回 净 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由
此产生的误差计入基金财产。
例：某投资者赎回本基金10000 份基金份额，持有期3 个月，赎回适用
费率为0.5% ， 假设赎回当日基金份额净值为1.148 元， 则其可得净赎回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480元
赎回费用＝11480×0.5% ＝57.40元
净赎回金额＝11480－57.40＝11422.60 元
即： 投资者赎回本基金10000份基金份额， 假 设赎回当日基金份额净值
为1.148元，则可得到的净赎回金额为11422.60元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后 第 4 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收 市
后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当
延迟计算或公告。 建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（三） 基金 费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（四） 基金 费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费的
计算方法如下：
H ＝E ×1.5% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计 提 。 托 管
费的计算方法如下：
H ＝E ×0.25% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 5建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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个工作日内 从基金财产 中一次性支 取。若遇法 定节假日、 公休日等, 支付日
期顺延。
上述 “一、 基金费用的种类中第 3－7 项费用” ， 根据有 关法规及相应
协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产
中支付。
（五） 不列 入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（六） 基金 税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、
法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况” 的信息。
2、更新了“四、基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
3、 在 “五、 相关服务 机构” 中， 更新了相关代销机构的信息； 更新 了
基金份额登记机构的 信息。
4 、 更 新 了 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基 金
托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、 更 新 了 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添 加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和 基
金管理人的相关临时公告。
建信 健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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建 信 基 金 管理 有 限 责 任公 司
二〇一 五 年十 一 月 六 日
