万家 现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金 招 募说 明书 摘要
万家 现 金宝 货币 市场 证券 投资 基金
更新 招 募说 明书 摘要
2015 年 第2 号
基 金管 理人 ：万 家基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ：上海 银 行股 份有 限公 司
【 重要 提示】
万家现金宝货币市场证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 经中国证 监会证监
许可[2014]779 号文注 册募集，注册日期为 2014 年 7 月 28 日。基 金合同生效日期
为 2014 年 9 月 23 日。
本 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中
国 证 监 会 备 案 ， 但 中 国 证 监 会 接 受 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价
值及市场前景等作出实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、社
会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统
性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定
风险等。
本 基 金 是 货 币 市 场 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 风 险和
预期收益低于股票型基金、 混合型基金 和债券型基金。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 进 行 投 资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 和
基 金 合 同 ， 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 ， 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承
受 能 力 ， 并 对 于 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决
策 。 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 投 资 运 作 引 致 的 投 资 风 险 ， 由 投 资 人 自行负
责。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业绩万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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并不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照 《 基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅本基金的基金合同。
本 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书( 更新) 所 载内容截止日为 2015 年 9 月 23 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2015 年 6 月 30 日( 财务数据未经审计) 。
一、基 金管理人
（一）基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
办公地址： 上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人： 方一天
总经理：方一天
成立日期：2002 年 8 月 23 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【2002】44 号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元 人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
（二）主要人员情况 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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1、基金管理人董事会成员
董 事 长 方 一 天 先 生 ， 大 学 本 科 ， 学 士 学 位 ， 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有限
公司，2014 年 12 月起任公司董事，2015 年 2 月起任公司总经理。
董 事 马 永 春 先 生 ， 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 ， 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科
长 ， 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 ， 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 ， 新 疆 天 山 股 份 有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董 事 袁 西 存 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任 莱 钢 集 团 财务
部 科 长 ， 副 部 长 ， 齐 鲁 证 券 有 限 责 任 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 ， 现 任 中 泰 证 券 股 份
有限公司财务总监。
独 立 董 事 陈 增 敬 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 博 士 研 究 生 ， 教 授 ， 曾 任 山东
大 学 数 学 院 讲 师 兼 副 教 授 ， 法 国 国 家 信 息 与 自 动 化 研 究 所 博 士 后 ， 加 拿 大 西 安 大
略 大 学 保 险 系 访 问 学 者 、 兼 职 教 授 ， 山 东 大 学 金 融 研 究 院 （ 现 更 名 为 山 东 大 学 齐
鲁 证 券 金 融 研 究 院 ） 常 务 副 院 长 兼 教 授 ， 现 任 山 东 大 学 齐 鲁 证 券 金 融 研 究 院 院 长
兼数学院 副院长、教授。
独 立 董 事 骆 玉 鼎 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 经 济 学 博 士 ， 副 教 授 ， 曾 任 上海
财 经 大 学 金 融 学 院 银 行 系 讲 师 ， 上 海 财 经 大 学 证 券 期 货 学 院 副 教 授 、 副 院 长 ， 美
国 国 际 管 理 研 究 生 院 （ 雷 鸟 ） 访 问 研 究 员 ， 上 海 财 经 大 学 证 券 期 货 学 院 副 院 长 兼
副 教 授 ， 新 疆 财 经 大 学 金 融 系 支 教 教 师 ， 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 院 长 、 常 务 副
院长，上海财经大学金融学院副教授，现任上海财经大学商学院副院长。
独 立 董 事 黄 磊 先 生 ， 中 国 民 主 建 国 会 成 员 ， 经 济 学 博 士 ， 教 授 ， 曾 任 贵 州财
经 学 院 财 政 金 融 系 教 师 、 山 东 财 经 大 学 金 融 学 院 院 长 、 山 东 省 政 协 常 委 ， 现 任 山
东 财 经 大 学 资 本 市 场 研 究 中 心 主 任 、 山 东 金 融 产 业 优 化 与 区 域 管 理 协 同 创 新 中 心
副 主 任 、 山 东 省 人 大 常 委 、 山 东 省 人 大 财 经 委 员 会 委 员 、 教 育 部 高 校 金 融 类 专 业
教学指导委员会委员。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文
艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总 经理。 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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监事张浩先生， 中共党员， 现任山东省国有资产投资控股有限公司综合部 （党
委办公室）部长（主任） 。
监 事 李 丽 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 中 级 讲 师 ， 先 后 任 职 于 中 国 工 商 银 行 济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任公
司综合管理部总监。
监 事 蔡 鹏 鹏 女 士 ， 本 科 ， 先 后 任 职 于 北 京 幸 福 之 光 商 贸 有 限 公 司 、 北 方 之星
数码技术 （北京） 有限 公司、 路通资讯香港有限公司， 2007 年 4 月起加入本公司，
现任公司机构理财部总监。
监 事 陈 广 益 先 生 ， 硕 士 学 位 ， 先 后 任 职 于 苏 州 对 外 贸 易 公 司 、 兴 业 全 球 管理
有限公司。2005 年 3 月加入本公司，现任公司基金运营部总监。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客 户开发等工作；2003 年至 2007 年任职于兴安证券， 从事营
销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总 经理等职。
2011 年加入本公司， 曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理，2013 年 4
月起任公司副总经理，2014 年 10 月 至 2015 年 2 月代任公司总经理。
督 察 长 ： 兰 剑 先 生 ， 法 学 硕 士 ， 律 师 、 注 册 会 计 师 ， 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律师
事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2008 年 1 月进入万家基金管理
有限公司工作，2015 年 4 月起任公司督察长。
4、本基金基金经理简历
高翰昆，男，硕士研究生，基金经理。2009 年 7 月加入万家基金管理有限公
司 ， 历 任 研 究 部 助 理 、 交 易 员 、 交 易 部 总 监 助 理 、 交 易 部 副 总 监 ， 现 任 公 司 万 家
新 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
万 家 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 丰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 和 万 家 瑞 兴 灵
活配置混合型证券投资基金 和本基金 基金经理。
历任基金经理信息：
孙驰，2014 年 9 月至 2015 年 10 月任本基金基金经理 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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5、投资决策委员会成员
主
任：方一天
副主任：黄海、陈工文
委
员：罗毅、张军、莫海波、白宇、卞勇
方一天先生，万家基金管理有限公司董事长兼总经理
黄海先生，公司投资总监。
陈工文先生，公司总经理助理。
罗毅先生，公司总经理助理。
张军先生，公司总经理助理。
莫海波先生， 投资研究部总监、 万家和谐增长混合型证券投资基金 基金经理 、
万 家 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 、 万 家 行 业 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理 。
白宇先生，公司交易部总监。
卞勇先生，量化投资部总监、 万家 180 指数 证券投资基金、万家中证红利指
数 型 证 券 投 资 基 金(LOF) 、万家中证创业成长指数分级证券投资基金和万家上证
380 交易型开放式指数证券投资基金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基 金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：上海 银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
住所：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人： 金煜 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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成立时间：1995 年12 月29 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 54.04 亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814 号
托管部门联系人： 叶忆红
电话：021 －68475888
传真：021 －68476936
2、主要人员情况
上海银 行 总 行 下 设 资 产 托 管 部 ， 是 从 事 资 产 托 管 业 务 的 职 能 部 门 ， 内 设 产品
管 理 部 、 托 管 运 作 部 （ 下 设 托 管 运 作 团 队 和 运 行 保 障 团 队 ） 、 稽 核 监 督 部 ，平均
年龄30 岁左右 ，100%员工拥有大学本科以上学历， 业务岗位人员均具有基金从业
资格
3、基金托管业务经营情况
上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证监 会、中国银监会核准开办证券投
资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814 号。
截至2015 年9 月30 日， 上海银行已托管 15 只证券投资基金， 分别为天 治成
长精选混合型证券投资基金、 浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金 （LOF） 、中
证财通中国可持续发展 100 （ECPI ESG ） 指数增强型证券投资基金、 鹏 华双债增利
债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 浦 银 安 盛 季 季 添 利 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 双
债 保 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 丰 信 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 前 海 开 源 事 件
驱 动 灵 活 配 置 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 万 家 现 金 宝 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、
中 银 安 心 回 报 半 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 浦 银 安 盛 月 月 盈 安 心 养 老 定 期
支 付 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 申 万 菱 信 中 证 申 万 传 媒 行 业 投 资 指 数 分 级 证 券 投 资 基
金 、 华 安 添 颐 养 老 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 丰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投
资基金、 万 家 瑞 兴 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基金， 托 管 基 金 的 资 产 净 值 合 计
94.93 亿元。 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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三、相关服务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金的直销机构为 万家基金管理有限公司 以及该公司 的网上交易平台。
住所、办公地址 ：上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人： 方一天
联系人：李忆莎
电话： （021 ）38909770
传真： （021 ）38619998
客户服务热线：400-888-0800；95538 转 6
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎回
等业务 ，具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。网上交易网址：
https://trade.wjasset.com/
2、代销机构
（1） 、上海银行股份有限公司
客服电话：95594
公司网址： www.bankofshanghai.com
（2） 、杭州数米基金销售有限公司
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（3）和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
（二）基金 登记机构
名称：万家基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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办公地址： 上海市浦东新区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
法定代表人： 方一天
电话： （021 ）38909670
传真： （021 ）38909608
联系人：尹超
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京大成 （上海）律师事务所
住所：上海市世纪大道 100 号上海环球金融中心 24 层（200120）
负责人：王汉齐
经办律师：夏火仙、华涛
电话： （021 ）3872 2416
传真： （021 ）5878 6866
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层（100738）
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号上 海环球金融中心 50楼（ 200120 ）
联系电话： （021）22288888
传真： （021 ）22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师： 徐艳
四、基 金的名称
万家现金宝货币市场证券投资基金
五、基 金的类型
基金类别：货币市场证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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基金存续期间: 不定期
六、基 金的投资目标
在合理控制风险和保持资产流动性的前提下， 追求基金资产的长期稳定增值，
力争获得超过业绩比较基准的收益。
七、基 金的投资方向
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
（1）现金；
（2）通知存款；
（3）短期融资券（包括超短期融资券） ；
（4）1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
（5）期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
（6 ）期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“ 央 行 票 据 ” ） ；
（7）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
（8）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
（9）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；
（10）中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基 金的投资策略
本 基 金 在 投 资 组 合 的 管 理 中 ， 将 通 过 市 场 利 率 预 期 策 略 、 久 期 管 理 策 略 、 类
属 资 产 配 置 策 略 、 个 券 选 择 策 略 、 同 业 存 款 投 资 策 略 、 回 购 策 略 、 套 利 策 略 和现
金 流 管 理 策 略 构 建 投 资 组 合 ， 谋 求 在 满 足 流 动 性 要 求 、 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 实 现
基金收益的最大化。
（1）市场 利率预期策略 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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基 金 管 理 人 通 过 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 、 市 场 资 金 供 求 等 因 素进
行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。
（2）久期管理策略
基 金 管 理 人 在 科 学 、 合 理 的 短 期 利 率 预 测 的 基 础 上 决 定 本 基 金 投 资 组 合 的平
均 剩 余 期 限 。 如 果 预 期 市 场 利 率 下 降 ， 将 增 加 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 ； 反 之 ， 如 果
预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。
（3）类属 资产配置策略
在 满 足 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 的 前 提 下 ， 根 据 各 类 属 资 产 的 市 场 规 模 、 收益
性 和 流 动 性 ， 确 定 各 类 属 资 产 的 配 置 比 例 ， 在 保 证 投 资 组 合 高 流 动 性 和 低 风 险 的
前提下尽可能提高组合收益率。
（4）个券选择策略
本 基 金 将 优 先 考 虑 安 全 性 因 素 ， 优 先 选 择 高 信 用 等 级 的 债 券 品 种 进 行 投 资。
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 将 对 影 响 债 券 定 价 的 主 要 因 素 ， 包 括 信 用 等 级 、 流 动 性 、
市 场 供 求 、 票 息 及 付 息 频 率 、 税 赋 等 因 素 进 行 分 析 ， 选 择 具 有 良 好 投 资 价 值 的 债
券品种进行投资。
（5）同业存款投资策略
本基金管理人将通过全面研究 GDP 、物价、就业以及国际收支等主要经济变
量 ， 分 析 宏 观 经 济 运 行 的 可 能 情 景 ， 并 预 测 财 政 政 策 、 货 币 政 策 等 宏 观 经 济 政 策
取 向 ， 分 析 金 融 市 场 资 金 供 求 状 况 变 化 趋 势 及 结 构 。 在 此 基 础 上 ， 预 测 金 融 市 场
利 率 水 平 变 动 趋 势 ， 以 及 金 融 市 场 收 益 率 曲 线 斜 度 变 化 趋 势 ， 通 过 投 资 同 业 存 款
为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。
（6）回购策略
1） 息差放大策略： 本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会， 通过正回
购 将 所 获 得 的 资 金 投 资 于 债 券 以 放 大 债 券 投 资 收 益 。 本 基 金 将 充 分 考 虑 市 场 回 购
资 金 利 率 与 债 券 收 益 率 之 间 的 关 系 ， 选 择 适 当 的 杠 杆 比 率 ， 谨 慎 实 施 息 差 放 大 策
略，以提高投资组合收益水平。
2） 逆回购策略： 本基金将密切关注短期资金需求激增的机会， 通过逆回购的
方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
（7）套利策略
1） 跨市场套利策略： 由于其中的投资群体、 交易方式等市场要素不同， 使得万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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交 易 所 市 场 和 银 行 间 市 场 的 资 金 面 、 短 期 利 率 期 限 结 构 、 流 动 性 都 存 在 着 一 定 的
差 别 。 本 基 金 将 在 充 分 论 证 套 利 机 会 可 行 性 的 基 础 上 ， 寻 找 合 理 的 介 入 时 机 ， 进
行跨市场套利操作。
2） 跨品种套利： 由于投资群体存在一定的差异性， 对期限相近的交易品种同
样 可 能 因 为 存 在 流 动 性 、 税 收 等 市 场 因 素 的 影 响 出 现 内 在 价 值 明 显 偏 离 的 情 况 。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（8）现金流管理策略
本 基 金 将 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预 测 ， 通 过 回购
的 滚 动 操 作 和 银 行 存 款 、 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配 ， 动 态 调 整 基 金 的 现 金 流 ， 在
保持充分流动性的基础上争取较高收益。
九、基 金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为： 银行 活期存款利率（税后） 。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 其 他 代 表 性 更 强 、 更 科 学 客 观 的 业 绩比
较 基 准 适 用 于 本 基 金 时 ， 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 后 ， 本 基 金 可 以 在
报 中 国 证 监 会 备 案 后 变 更 业 绩 比 较 基 准 并 及 时 公 告 ， 而 无 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人
大会。
十、基 金的风险收益特征
本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 其 长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 型 基 金 、混
合型基金和债券型基金。
十一、 投资组合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 上海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 7 月 21
日 复 核 了 本 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未
经审计。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 固定收益投资 39,981,558.60 18.37
其中：债券 39,981,558.60 18.37
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 87,000,283.50
39.97
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备
付金合计
40,133,166.91 18.44
4 其他资产 50,537,775.92 23.22
5 合计 217,652,784.93 100.00
2 报 告 期债券 回购 融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融
资余额
0.27
其中：买断式回购融
资
0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的
比例（％）
2 报告期末债券回购融 - - 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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资余额
其中：买断式回购融
资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的
情况。
3 基金 投资组 合平均 剩余 期限
3.1 投 资 组合 平均 剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期
限
75
报告期内投资组合平均剩余期
限最高值
93
报告期内投资组合平均剩余期
限最低值
1
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情 况说 明
本基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120 天”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
3.2 报 告 期末 投资 组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基
金资产净值的比例 （%）
各期限负债占基金
资产净值的比例（% ）
1 30 天以内 63.12
-
其中： 剩余存续期
超过 397 天的浮动利
率债
- - 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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2 30 天(含)-60 天 - -
其中： 剩余存续期
超过 397 天的浮动利
率债
- -
3 60 天(含)-90 天 - -
其中： 剩余存续期
超过 397 天的浮动利
率债
- -
4 90 天(含)-180 天 18.39 -
其中： 剩余存续期
超过 397 天的浮动利
率债
- -
5 180 天(含)-397
天（含）
18.38
-
其中： 剩余存续期
超过 397 天的浮动利
率债
- -
合计 99.89 -
4 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债
- -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 39,981,558.60 18.38 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 39,981,558.60 18.38
9 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
5 报 告 期末按 摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名债 券投资 明 细
序号 债券代码
债券
名称
债券数量
（张）
摊余成本
(元)
占基金
资产净值比
例（％）
1 011599245 15 温
公用
SCP001
100,000 9,997,24
1.79
4.60
2 041559032 15 佰
利联CP001
100,000 9,995,99
6.31
4.60
3 011599078 15 北
方水泥
SCP001
100,000 9,994,48
6.08
4.60
4 011599258 15 中
材泥
SCP001
100,000 9,993,83
4.42
4.60
6 “ 影 子定 价 ” 与 “ 摊余 成本 法 ” 确定 的基 金资产净 值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在
0.25( 含)-0.5% 间的次数
-
报告期内偏离度的最高值 0.1092% 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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报告期内偏离度的最低值 -0.0133%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的
简单平均值
0.0240%
7 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 投 资 组合报 告附 注
8.1
本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或
商定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销,
每日计提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
8.2
本报告期内本基金未发生持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
8.3
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的情况,在报告编制日前一年内不存在受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 50,126,591.12
3 应收利息 409,624.70
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 1,560.10
7 其他 - 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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8 合计 50,537,775.92
十二、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2015 年 6 月 30 日。
基 金 管理 人依 照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的 原则 管理 和 运用 基金 财 产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标准差
②
业绩比
较基准收益
率③
业绩比
较基准收益
率标准差④
①－③ ②－④
2015
年上
半年
1.2587% 0.0048% 0.1736% 0.0000% 1.0851% 0.0048%
自基
金合
同生
效起
至
2014
年年
12 月
31 日
0.9530% 0.0028% 0.0959% 0.0000% 0.8571% 0.0028%
自基
金合
同生
效起
至
2.2237% 0.0044% 0.2695% 0.0000% 1.9542% 0.0044% 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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2015
年 6
月 30
日
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较 （2014 年 9 月 23 日至 2015 年 6 月 30 日）
注：1、 本基金合同生效日为 2014 年9 月23 日， 截至本报告期末本基金合同
生效未满一年；
2、 本基金于 2014 年9 月23 日成立,根据基金合同规定,基金合同生效后六个
月内为建仓期, 建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。
报告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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十三、基 金的费 用 与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用 ；
10、按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标 准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E× 0.27%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月 首日起 5 个工作日
内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理 人 向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月 首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.20% ，销售服务费计提的计算公式具体如下：
H ＝E ×年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日 的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财
产 中 一 次 性 支 付 给 登 记 机 构 ， 由 登 记 机 构 代 付 给 销 售 机 构 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项 费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导 致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规执
行。
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十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公 开募集证券投资
基金运作管理办法 》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2015 年5月6日刊登的本基金
招募说明书进行了更新,主要更新内容如下：
1、 在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的
截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的有关内容。
3、在“ 四、基金托管人 ” 部分,更新了基金托管人的有关内容。
4、在 “ 九、 基金的投资 ” 部分， 补充了本基金最近一期 （2015 年第二季度） 投
资组合报告内容。
5、在“ 十、基金的业绩 ” 部分，更新了基金成立以来的投资业绩。
6、在“二十、托管协议内容摘要”部分，更新了基金托管人的相关信息。
7、 更新 了 “二十 二、 其他应披露事项” 部分， 更新了本基金最近一次招募说
明书更新以来的公告事项。
万家基金管理有限公司
2015 年 11 月 5 日 万家现 金宝 货币 市场 证券 投资基 金
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