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万家中 证红 利指 数证 券投 资基金 （LOF ）

















 更 新招 募说 明书 
 
 
 
 
 






万 家 中证 红 利 指 数 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 
更新招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 万家 基 金 管 理 有 限公 司 
基 金 托 管 人 ： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司 
 
 
 
二 〇一 五年 十月 
 
 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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重要提 示 
本 基 金 由 基 金 管 理 人 申 请 并 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可[2010]1388 号 文 核 准 募
集，基金合同生效日为 2011 年3 月 17 日。 
本 基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中
国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 
本 基 金 管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用基
金 财 产 ， 但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 当 投 资 人 赎 回 时 ，
所得或会高于或会低于投资人先前所支付的金额。 
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ，投
资 人 在 投 资 本 基 金 前 ， 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受
能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、
经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有
的 非 系 统 性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管
理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 ， 等 等 。 本
基 金 是 一 只 指 数 基 金 ， 属 证 券 投 资 基 金 中 的 较 高 风 险 收 益 品 种 。 投 资 人 在 进 行 投
资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 ， 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的
风 险 收 益 特 征 ， 充 分 考 虑 投 资 人 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 并 对 于 认 购 （ 或 申 购 ） 基
金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 在 投 资 人 作 出 投 资 决 策 后 ， 基
金投资运作与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 它 基 金 的 业绩
并不构成对 本 基 金 业 绩 表 现 的 保 证 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 人 在 认 购( 或 申 购) 本基金
时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年9月17日,有关财务数据和净值
表现截止日为2015 年6月30日，财务数据未经审计。 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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目


录 
 
一、绪言 ........................................................................................................................... 3 
二、释义 ........................................................................................................................... 4 
三、基金管理人 ............................................................................................................... 9 
四、基金托管人 ............................................................................................................. 17 
五、相关服务机构 ......................................................................................................... 21 
六、基金的募集 ...................................................... 29 
七、基金合同的生效 ..................................................................................................... 29 
八、基金份额的上市交易 ............................................................................................. 30 
九、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................... 32 
十、基金的投资 ............................................................................................................. 47 
十一、 基金的业绩 ......................................................................................................... 55 
十二、基金的财产 ......................................................................................................... 57 
十三、基金资产的估值 ................................................................................................. 58 
十四、基金的收益与分配 ............................................................................................. 63 
十五、基金的费用与税收 ............................................................................................. 65 
十六、基金的会计和审计 ............................................................................................. 67 
十七、基金的信息披露 ................................................................................................. 68 
十八、风险揭示 ............................................................................................................. 72 
十九、基金合同的终止与基金财产的清算 ................................................................. 75 
二十、基金合同内容摘要 ............................................................................................. 78 
二十一、托管协议内容摘要 ......................................................................................... 93 
二十二、基金份额持有人服务 ................................................................................... 108 
二十三、其他应披露事项 ........................................................................................... 110 
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................................................... 111 
二十 五、备查文件 ....................................................................................................... 112 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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一、绪 言 
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 《基 金法》 )、
《公 开募集证券投资基金运作管理办法 》(以下简称 《运作办法》)、 《证券投资基
金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、 《证券投资基金信息披露管理办法 》
( 以 下 简 称 《 信 息 披 露 办 法 》) 等 有 关 法 律 法 规 以 及 《 万 家 中 证 红 利 指 数 证 券 投 资
基金(LOF)基金合同》编写。 
本招募说明书阐述了万家中证红利指数证券投资基金(LOF) 的 投 资 目 标 、 策
略 、 风 险 、 费 率 等 与 投 资 人 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 ， 投 资 人 在 做 出 投 资 决
策前应仔细阅读本招募说明书。 
本 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重大
遗 漏 ， 并 对 其 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 承 担 法 律 责 任 。 本 基 金 是 根 据 本 招 募 说 明
书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未 在
本招募说明书中载明的信息，或对 本招募说明书作任何解释或者说明。 
本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。 基 金 合同
是 约 定 基 金 合 同 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合 同 取
得 基 金 份 额 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份 额 的 行 为
本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关
规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 和 义 务 ， 应
详细查阅基金合同。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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二、释 义 
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1.基金或本基金：指万家中证红利指 数证券投资基金(LOF) 
2.基金管理人：指万家基金管理有限公司 
3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4.基金合同或本基金合同： 指 《万家中证红利 指数证券投资基金(LOF)基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5. 托 管 协 议 ： 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 万 家 中 证 红 利指
数证券投资基金(LOF)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6.招募说明书： 指 《万家中证红利指数证券投资基金(LOF)招募说明书》 及其
定期的更新 
7.基金份额发售公告： 指 《万家中证红利指数证券投资基金(LOF)份额发售公
告》 
8. 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9.《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 自 2004 年6 月1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
10. 《销售办法》 ：2011 年6 月9 日颁布、 同年10 月1 日实施的 《证券投资基
金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11. 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年6 月8 日 颁布、 同年7 月1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12.《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法 》及颁布机关对其不时做出的修订 
13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
15.基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可 投资于证券投资基金的自然人 
17.机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、 在中华人民共和国
境 内 合 法 注 册 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事 业 法
人、社会团体或其他组织 
18.合格境外机构投资者： 指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者 
19.投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20.基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
21.基金销售业务 ：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
22.销售机构：指直销机构和代销机构 
23.直销机构：指万家基金管理有限公司 
24.代销机构： 指符合 《销售办法》 和中国证 监会规定的其他条件， 取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售
业务的机构，其中深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具
有中国证监会认可的证券经营资格且具有基金代销业务资格、并经深圳证券交易
所和中国证券登记结算有限责任公 司认可的深圳证券交易所会员单位 
25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 
26.场外： 指通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、 申购和赎
回等业务的场所 
27.场内： 指通过深圳证券交易所内的会员单位利用交易所开放式基金交易系
统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所 
28.上市交易： 基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中竞
价的方式买卖基金份额的行为 
29.注册登记业务： 指基金登记、 存管、 过户 、 清算和结算业务， 具 体内容包
括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 注 册 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确 认 、 清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 
30. 注 册 登 记 机 构 ： 指 办 理 注 册 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 注 册 登 记 机 构 为









万 家 基 金 管 理 有 限 公 司 或 接 受 万 家 基 金 管 理 有 限 公 司 委 托 代 为 办 理 注 册 登 记 业 务万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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的机构 
31.证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登 
记结算系统 
32.注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系
统 
33.基金账户： 指登记结算机构为投资人开立的、 记录投资人持有的、 基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
34.基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机构
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 
35.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的
日期 
36.基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
37.基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不
得超过3 个月 
38.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
39.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
40.T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
作日 
41.T+n 日：指自 T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 
42.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
43.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
44. 《业务规则》 ： 指 《 万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ， 是规范
基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 结 算 方 面 的 业 务 规 则 ， 由 基 金 管 理
人和投资人共同遵守 
45.认购：指在基金募集期内，投 资人申请购买基金份额的行为 
46.申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为 
47.赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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基金份额兑换为现金的行为 






48.基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规 定 的 条 件 ， 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 换 为 基 金
管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 
49.系统内转托管： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不
同销售机 构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行
转托管的行为 
50.跨系统转托管 ：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和 
证券登记结算系统间进行转登记的行为 
51.定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每 期
扣 款 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指 定
银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 
52. 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总
数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中
转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 
53. 元 ： 指 人 民 币 元 
54.基金收益： 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
55.基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申
购款及其他资产的价值总和 
56.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
57.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
58.基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净值
和基金份额净值的过 程 
59.指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及
其他媒体 
60.不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、 无法抗拒、 无法避免且在本基
金 合 同 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 签 署 之 日 后 发 生 的 ， 使 本 基 金 合 同 当 事 人 无 法
全 部 或 部 分 履 行 本 基 金 合 同 的 任 何 事 件 ， 包 括 但 不 限 于 洪 水 、 地 震 及 其 他 自 然 灾
害 、 战 争 、 骚 乱 、 火 灾 、 政 府 征 用 、 没 收 、 恐 怖 袭 击 、 传 染 病 传 播 、 法 律 法 规 变万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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三、基 金管理人 
(一)基金管理人概况



名称：万家基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新 区浦电路360 号陆家嘴投资大厦 9 层 
办公地址：上海市浦东新区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 
法定代表人： 方一天 
总经理：方一天 
成立日期：2002 年8 月23 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号



经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：壹亿元人民币 
存续期间：持续经营 
联系人：兰剑 
电话：(021)38909626








传真：(021)38909627 
股权结构： 
中泰证券股份有限公司 49% 
新疆国际实业股份有限公司 40% 
山东省国有资产投资控股有限公司 






11% 
万家基金管理有限公司于2002 年8 月23 日正式成立， 注册资本1 亿元人民币。
目前管理 二十一 只开放式基金，分别为 万家 180 指数证券投资基金、万家增强收
益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 行 业 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、万家货币
市 场 证 券 投 资 基 金 、 万 家 和 谐 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 双 引 擎 灵 活 配 置 混
合 型 证 券 基 金 、 万 家 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 稳 健 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基
金、 万家中证红利指数证券投资基金 （LOF） 、 万家添利债券型证券投资基金 （LOF）、
万 家 中 证 创 业 成 长 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 万 家 信 用 恒 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、
万家日日薪货币市场证券投资基金、 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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万家上证 380 交易型 开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投
资 基 金 、 万 家 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 现 金 宝 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 、 万
家 瑞 丰 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 万 家 瑞 兴 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 和
万家品质生活股票型证券投资基金。 
 (二)主要人员情况 






1、基金管理人董事会成员



董 事 长 方 一 天 先 生 ， 大 学 本 科 ， 学 士 学 位 ， 先 后 在 上 海 财 政 证 券 公 司 、 中国
证监会系统、 上证所信息网络有限公司任职，2014 年10 月加入万家基金管理有限
公司，2014 年12 月起任公司董事，2015 年2 月起任公司总经理,2015 年7 月起任
公司董事长 。 
董 事 马 永 春 先 生 ， 政 治 经 济 学 硕 士 学 位 ， 曾 任 新 疆 自 治 区 党 委 政 策 研 究 室科
长 ， 新 疆 通 宝 投 资 有 限 公 司 总 经 理 ， 新 疆 对 外 经 贸 集 团 总 经 理 ， 新 疆 天 山 股 份 有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 
董 事 袁 西 存 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 工 商 管 理 学 硕 士 ， 曾 任 莱 钢 集 团 财务
部 科 长 ， 副 部 长 ， 齐 鲁 证 券 有 限 责 任 公 司 计 划 财 务 部 总 经 理 ， 现 任 中 泰 证 券 股 份
有限公司 财务总监。 
独立董事陈增敬先生，中国民主建国会成员，博士研究生，教授，曾任山东
大学数学院讲师兼副教授，法国国家信息与自动化研究所博士后，加拿大西安大
略大学保险系访问学者、兼职教授，山东大学金融研究院（现更名为山东大学齐
鲁证券金融研究院）常务副院长兼教授，现任山东大学齐鲁证券金融研究院院长
兼数学院副院长、教授。 
独 立 董 事 骆 玉 鼎 先 生 ， 中 共 党 员 ， 研 究 生 ， 经 济 学 博 士 ， 副 教 授 ， 曾 任 上海
财 经 大 学 金 融 学 院 银 行 系 讲 师 ， 上 海 财 经 大 学 证 券 期 货 学 院 副 教 授 、 副 院 长 ， 美
国 国 际 管 理 研 究 生 院 （ 雷 鸟 ） 访 问 研 究 员 ， 上 海 财 经 大 学 证 券 期 货 学 院 副 院 长 兼
副 教 授 ， 新 疆 财 经 大 学 金 融 系 支 教 教 师 ， 上 海 财 经 大 学 金 融 学 院 副 院 长 、 常 务 副
院长，上海财经大学金融学院副教授，现任上海财经大学商学院副院长。 
独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财
经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山
东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业
教学指导委员会委员。 
2、基金管理人监事会成员



监事会主席李润起先生，硕士学位，经 济师。曾任宏源证券股份有限公司文
艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 
监事张浩先生， 中共党 员， 现任山东省国有资 产投资控股有限公司综合部 （党
委办公室）部长（主任） 。 
监 事 李 丽 女 士 ， 中 共 党 员 ， 硕 士 ， 中 级 讲 师 ， 先 后 任 职 于 中 国 工 商 银 行 济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任公
司综合管理部总监。 
监 事 蔡 鹏 鹏 女 士 ， 本 科 ， 先 后 任 职 于 北 京 幸 福 之 光 商 贸 有 限 公 司 、 北 方 之星
数码技术 （北京） 有限公司、 路通 资讯香港有限公司，2007 年4 月起加入本公司，
现任公司机构理财部总监 。 
监 事 陈 广 益 先 生 ， 硕 士 学 位 ， 先 后 任 职 于 苏 州 对 外 贸 易 公 司 、 兴 业 全 球 管理
有限公司。2005 年3 月加入本公司，现任公司基金运营部总监。 
3、基金管理人高级管理人员



董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 
总经理：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、 机构客 户开发等工作；2003 年至2007 年任职于兴安证券， 从事营
销管理工作； 2007 年至2011 年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理等职。
2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理，2013 年 4
月起任公司副总经理，2014 年10 月 至2015 年2 月代任公司总经理。 
督 察 长 ： 兰 剑 先 生 ， 法 学 硕 士 ， 律 师 、 注 册 会 计 师 ， 曾 在 江 苏 淮 安 知 源 律师
事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2008 年 1 月进入万家基金管理
有限公司工作，2015 年4 月起任公司督察长。 
4、本基金基金经理简历 
卞勇，量化投资部总监，基金经理，硕士研究生。2008 年进入上海双隆投资万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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管理有限公司，任金融工程师 ；2010 年进入上海尚雅投资管理有限公司，从事高
级量化分析师工作；2010 年10 月进入在国泰基金管理有限公司，历任产品开发、
专户投资经理助理等职务；2014 年4 月进入广发证券担任投资经理职务；2014 年
11 月进入中融基金管理有限公司担任产品开发部总监职务；2015 年4 月加入本公
司，现任量化投资部总监、万家 180 指数证 券投资基金、万家中证红利指数型证
券投资基金(LOF) 、 万家中证创业成长指数分级证券投资基金和万家上证 380 交易
型开放式指数证券投资基金基金经理。 
历任基金经理：



张鹏：2012 年7 月5 日至2014 年11 月14 日 
吴涛：2014 年11 月14 日至2015 年5 月23 日 
姚霞天：2015 年5 月23 日至2015 年8 月18 日 
5、投资决策委员会成员 
主


任：方一天 
副主任：黄海 、陈工文 
委


员：罗毅、 张军、莫海波、 白宇、卞勇 
方一天先生，万家基金管理有限公司董事长兼总经理 
黄海先生，公司投资总监。 
陈工文先生， 公司总经理助理。 
罗毅先生，公司总经理助理。 
张军先生， 公司总经理助理。 
莫海波先生， 投资研究部总监、 万家和谐增长混合型证券投资基金 基金经理 、
万 家 精 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 、 万 家 行 业 优 选 股 票 型 证 券 投 资 基 金 基 金
经理 。 
白宇先生，公司交易部总监。 
卞勇先生，量化投资部总监 、万家 180 指数 证券投资基金、万家中证红利指
数型证券投资基金(LOF) 、万家中证创业成长指数分级证券投资基金和万家上证
380 交易型开放式指数证券投资基金基金经理。 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
 (三)基金管理人的职责


万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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1. 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 取 得 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 代 为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2.办理基金备案手续；



3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；



4. 按照基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分配
收益；



5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；



6.编制中期和年度基金报告；



7.计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格；



8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；



9.召集基金份额持有人大会；



10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；



11.以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；



12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 
13.有关法律法规和中 国证监会规定的其他职责。



(四)基金管理人承诺



1. 本 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 现 行 有 效 的 相 关 法 律 、 法 规 、 规 章 、 基 金 合同
和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ， 采 取 有 效 措 施 ， 防 止 违 反 现
行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2. 本 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 《 证 券 法 》 、 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办
法》 、 《信息披露办法》 及有关法律法规， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施，
防止下列行为的发生： 
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
(2)不公平地对待其 管理的不同基金财产； 
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
(5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3. 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(1)越权或违规经营； 
(2)违反基金合同或托管协议； 
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
(5)拒绝、干扰、阻挠或严 重影响中国证监会依法监管； 
(6)玩忽职守、滥用职权； 
(7)违反现行有效的有关法律、 法规、 规章、 基金合同和中国证监会的有关规
定 ， 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投
资内容、基金投资计划等信息； 
(8)违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱
市场秩序； 
(9)贬损同行，以抬高自己； 
(10)以不正当手段谋求业务发展； 
(11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
(13)其他法律、行政法规 以及中国证监会禁止的行为。 
4.基金经理承诺 
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益；



(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；



(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；



(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
(五)基金管理人的内部控制制度 
1.内部控制的原则 
根据 “合法合规、 全面、 审慎、 适时” 的要求， 为确定明确的基金投资方向、
投 资 策 略 以 及 基 金 组 织 方 式 和 运 作 方 式 ， 坚 持 基 金 运 作 “ 安 全 性 、 流 动 性 、 效 益
性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： 
(1)健全性原则。 内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次， 贯穿
于 各 项 业 务 过 程 和 各 个 操 作 环 节 ， 覆 盖 所 有 的 部 门 、 工 作 岗 位 和 风 险 点 ， 不 能 存万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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在制度上的盲点。 
(2)有效性原则。 各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法
规 及 规 章 ， 必 须 具 有 高 度 的 权 威 性 ， 成 为 全 体 员 工 严 格 遵 守 的 行 动 指 南 ； 任 何 人
不 得 拥 有 超 越 制 度 或 违 反 规 章 的 权 力 。 公 司 的 经 营 运 作 要 真 正 做 到 有 章 必 循 ， 违
章必究。 
(3)独立性原则。 公司各机构、 部门和岗 位职责应当保持相对独立， 公司固有
财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 
(4)相互制约原则。 各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作
岗 位 之 间 的 相 互 制 约 、 相 互 制 衡 的 原 则 ， 监 察 稽 核 部 门 具 有 其 独 立 性 ， 必 须 与 执
行部门分开， 业务操作人员与控制人员必须适当分开， 并向不同的管理人员负责；
在 存 在 管 理 人 员 职 责 交 叉 的 情 况 下 ， 要 为 负 责 监 控 的 人 员 提 供 可 以 直 接 向 最 高 管
理层报告的渠道。 
(5)多重风险监管原则。 公司为了充分防范各种风险， 做好事前风险控制， 建
立 了 多 重 风 险 监 控 架 构 。 即 由 各 机 构 及 业 务 职 能 部 门 进 行 自 我 风 险 控 制 的 第 一 层
级 的 控 制 ； 由 监 察 稽 核 部 及 风 险 控 制 委 员 会 组 成 的 公 司 监 察 系 统 的 第 二 层 级 的 风
险控制。 
(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，
使风险控制工作更具科学性和可操作性。 
2.内部控制的目标 
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
(2)防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
3.内部控制的防线体系 
为 进 行 有 效 的 业 务 组 织 的 风 险 控 制 ， 公 司 设 立 “ 权 责 统 一 、 严 密 有 效 、 顺序
递进”的四道内控防线： 
(1)建立一线岗位的第一道内控防线。 属于单人、 单岗处理业务的， 必须有相
应 的 后 续 监 督 机 制 ， 各 岗 位 应 当 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各
岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(2)建立相关部门、 相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防
线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 
(3)成立独立的风险控制部门， 从而形成第三道内控防线。 公 司督察长和内部
监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 总 体 执 行 情 况 ， 各 职 能 部
门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 
(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查， 并提
出指导性的意见，形成第四道内控防线。 
4.内部控制的主要内容 
(1)环境风险控制 
1）制度风险 ——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 
2）道德风险 ——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 
(2)业务风险控制



1）前台业务风险的控制； 
2）后台业务风险的控制。 
5.基金管理人关于内部合规控制声明 书 
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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四、基 金托管人 
一、基金托管人情况 
（一）基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
法定代表人：王洪章 
成立时间：2004 年09 月17 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田青 
联系电话：(010) 6759 5096 
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香 港联合交易所挂
牌上市( 股 票 代 码 939) ，于 2007 年 9 月 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市( 股 票 代 码
601939) 。于 2014 年末，中国建设银行市值约为 2,079 亿美元，居全球上市银行
第四位。 
于2014 年末， 本集团 资产总额 167,441.30 亿元， 较上年增长 8.99%； 客户贷
款和垫款总额94,745.23 亿元， 增长 10.30% ； 客户存款总额 128,986.75 亿元， 增
长5.53%。 营业收入 5,704.70 亿元， 较上年增长 12.16%； 其中， 利息 净收入增长
12.28% ， 净 利 息 收 益 率(NIM)2.80% ； 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 占 营 业 收 入 比 重 为
19.02%； 成本收入比为 28.85%。 利润总额 2,990.86 亿元， 较上年增长 6.89%；净
利润 2,282.47 亿元， 增长 6.10%。资本充足率 14.87%，不良贷款率 1.19%，拨备
覆盖率222.33% 。 
客户基础进一步夯实，全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新
增11 万户和68万 户， 个人有效客户新增1,188万户。 网点 “三综合” 覆盖面进一步万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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扩大， 综合性网点达到1.37万个， 综合柜员占比达到80%， 综合营销团队1.75万个，
网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和产品展示平台转变。深化网点柜面业
务前后台分离，全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业务产品实现总行集
中处理， 处理效率提高60%。 总分行之间、 总 分行与子公司之间、 境内外以及各分
行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展， 集团综合性、 多功能优势逐步显现。 
债务融资工具累计承销3,989.83 亿元， 承销额连续四年同业排名第一。 以 “养
颐”为主品牌的养老金融产品体系进一步丰富，养老金受托资产规模、账户管理
规模分别新增188.32 亿元和62.34万户。 投资托管业务规模增幅38.06%， 新增证券
投资基金托管只数和首发份额市场领先。 跨境人民币客户数突破1万个、 结算量达
1.46 万亿元。信用卡累计发卡量6,593 万张，消费交易额16,580.81 亿元，多项核
心指标同业第一。私人银行业务持续推进，客户数量增长14.18%，金融资产增长
18.21% 。 
2014年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内
外知名机构授予的100余项重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志2014年 “ 世界银行1000
强排名”中，以一级资本总额位列全球第2；在英国《金融时报》全球500强排名
第29 位，新兴市场500强排名第3位；在美国《福布斯》杂志2014年全球上市公司
2000 强排名中位列第2；在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。此外，本集
团还荣获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项，覆盖公司治理、社会责任、风险
管理、公司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、住房金融和信息科
技等多个领域。 
中 国 建 设 银 行 总 行 设 投 资 托 管 业 务 部 ， 下 设 综 合 处 、 基 金 市 场 处 、 证 券 保险
资 产 市 场 处 、 理 财 信 托 股 权 市 场 处 、QFII 托 管 处 、 养 老 金 托 管 处 、 清 算 处 、 核 算
处、 监督稽核处等9个职能处室， 在上海设有投资托管服务上海备份中心， 共有员
工220 余人。 自2007年起， 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部
控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 
（二）主要人员情况 
赵 观 甫 ， 投 资 托 管 业 务 部 总 经 理 ， 曾 先 后 在 中 国 建 设 银 行 郑 州 市 分 行 、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总 行 个 人 银 行 业 务 部 、 总 行 审 计 部 担 任 领 导 职 务 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 、 个 人 银 行
业务和内部审计等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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纪 伟 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 南 通 分 行 、 中 国建
设 银 行 总 行 计 划 财 务 部 、 信 贷 经 营 部 、 公 司 业 务 部 ， 长 期 从 事 大 客 户 的 客 户 管 理
及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张 军 红 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 青 岛 分 行 、 中国
建 设 银 行 总 行 零 售 业 务 部 、 个 人 银 行 业 务 部 、 行 长 办 公 室 ， 长 期 从 事 零 售 业 务 和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信 贷 二 部 、 信 贷 部 、 信 贷 管 理 部 、 信 贷 经 营 部 、 公 司 业 务 部 ， 并 在 总 行 集 团 客 户
部 和 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 担 任 领 导 职 务 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
黄 秀 莲 ， 投 资 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部 ，长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
作 为 国 内 首 批 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 ， 中 国 建 设 银 行 一 直秉
持 “ 以 客 户 为 中 心 ” 的 经 营 理 念 ， 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制 ， 严 格 履 行 托 管
人 的 各 项 职 责 ， 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托
管 服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发 展 ， 中 国 建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大 ， 托 管 业 务 品
种 不 断 增 加 ， 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账
户、QFII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐
全的商业银行之一。 截至 2015 年6 月末， 中国建设银行已托管 514 只证券投资基
金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。
中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为 “中国
最佳托管银行” 。 
二、基金托管人的内部控制制度 
（一）内部控制目 标 
作 为 基 金 托 管 人 ， 中 国 建 设 银 行 严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、行
业 监 管 规 章 和 本 行 内 有 关 管 理 规 定 ， 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 ， 确 保 业 务
的 稳 健 运 行 ， 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整 ， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。 
（二）内部控制组织结构 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制工
作 ， 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 投 资 托 管 业 务 部 专 门 设 置 了 监 督 稽
核 处 ， 配 备 了 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作 ， 具 有 独 立 行 使 监
督稽核工作职权和能力。 
（三）内部控 制制度及措施 
投 资 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制制
度 、 岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务
人 员 具 备 从 业 资 格 ； 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集
中 控 制 ， 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保 管 ， 制 约 机 制 严 格
有 效 ； 业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭 管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披
露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生 ， 技 术 系 统 完
整、独立。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
（一）监督方法 
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资运
作。 利用自行开发的 “托管业务综合系统 ——基金监督子系统” ， 严格按照现行法
律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比 例 、 投 资 范 围 、 投 资
组 合 等 情 况 进 行 监 督 ， 并 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 ， 报 送 中 国 证 监 会 。 在
日 常 为 基 金 投 资 运 作 所 提 供 的 基 金 清 算 和 核 算 服 务 环 节 中 ， 对 基 金 管 理 人 发 送 的
投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
（二）监督流程 
1. 每 工 作 日 按 时 通 过 基 金 监 督 子 系 统 ， 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 指 标 进行
例 行 监 控 ， 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 ， 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 ， 与 基 金
管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
2. 收 到 基 金 管 理 人 的 划 款 指 令 后 ， 对 涉 及 各 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 对 象 及交
易对手等内容进行合法合规性监督。 
3. 根 据 基 金 投 资 运 作 监 督 情 况 ， 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 ， 对 各 基金
投 资 运 作 的 合 法 合 规 性 、 投 资 独 立 性 和 风 格 显 著 性 等 方 面 进 行 评 价 ， 报 送 中 国 证
监会。 
4. 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 ， 电 话 或 书 面 要 求 基 金 管理万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 
 
五、相 关服务机构 
(一)基金份额销售机 构 
1.直销机构



本基金直销机构为本公司以及本公司的网上交易平台。 
办公地址： 上海市浦东新区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 
法定代表人： 方一天 
电话：(021)38909770 
传真：(021)38619998 
联系人：李忆莎 
客户服务热线：95538 转6 ；(021)68644599 ；400-888-0800 
网址：http://www.wjasset.com 
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、 申购及赎回等业务,
具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址： 
http://trade.wjasset.com/ 
2.代销机构 
(1)中国建设银行股份有限公司


 
客户服务电话：95533 
公司网站： www.ccb.com 
(2)中国银行股份有限公司 
客户服务电话：95566 
网址：www.boc.cn 
(3)中国工商银行股份有限公司 






客户服务电话：95588 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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网址：www.icbc.com.cn 
(4)华夏银行股份有限公司 
客服电话：95577 
网址：www.hxb.com.cn 
(5)上海浦东发展银行股份有限公司 
客户服务热线：95528 
公司网站：www.spdb.com.cn 
(6)中国农业银行股份有限公司 
客户服务电话：95599（或拨打各城市营业网点咨询电话） 
网址：www.abchina.com 
(7)中国银河证券股份有限公司 
客户服务电话：400-888-8888 
网址：www.chinastock.com.cn 
(8)中泰证券有限公司 
客服电话：95538 
网址： www.qlzq.com.cn 
(9)招商证券股份有限公司 
客户服务或投诉电话 ：95565、0755-26951111 、4008888111 
公司电子邮箱 ：sbox@cmschina.com.cn 
公司网址：http://www.newone.com.cn/ 
(10)江海证券有限公司 
客户服务热线：400-666-2288 
网址：www.jhzq.com.cn 
(11)广发证券股份有限公司 
统一客户服务电话:95575 或致电各营业网点 
网址：www.gf.com.cn 
(12)中航证券有限公司 
客服电话：4008866567 
网址：www.avicsec.com 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(13)中信证券股份有限公司 






统一客服电话：95558 






公司网站地址：http://www.citics.com 
(14)海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市淮海中路 98 号 
客服电话：400-8888-001、（ 021 ）95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 
网址：www.htsec.com 
(15)天相投资顾问有限公司 
客服电话： 010-66045678 
传真： 010-66045500 
天相投顾网-网址： www.txsec.com 
天相基金网-网址：www.txjijin.com 
(16)国泰君安证券股份有限公司 
客户服务热线：4008888666 
网址：www.gtja.com 
(17)上海证券有限责任公司 
客户服务电话： （021）962518 
网址：www.962518.com.cn 
(18)中信建投有限责任公司



客户服务电话：400-888-8108



网址：www.csc108.com 
 (19)华泰证券股份有限公司 
客服电话：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
(20)信达证券股份有限公司 
客服电话：400-800-8899 
公司网址：www.cindasc.com 
(21)申银万国证券股份有限公司



客户服务电话： （021）962505



网址：www.sw2000.com.cn 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(22)国信证券股份有限公司 
联系电话：0755－82130833 
传真：0755-82133952 
客户服务电话：95536 
公司网址：www.guosen.com.cn 
(23)山西证券股份有限公司 
客服电话：400-666-1618 
网址：www.i618.com.cn 
(24)民生证券有限责任公司 






联系传真：010-85127917 






客服电话：4006198888 






公司网址：www.mszq.com 
（25）五矿证券有限责任公司 
客服电话：40018-40028 
网址：www.wkzq.com.cn 
（26）华龙证券有限责任公司



客服电话：4006898888 
网址： www.hlzqgs.com 
（27）宏源证券股份有限公司



客服电话：4008-000-562 
网址：www.hysec.com 
（28）中国国际金融有限公司 
电话：010-65051166 
网址：www.cicc.com.cn 
（29）光大证券股份有限公司 
客服电话：4008888788 
网址：www.ebscn.com 
（30）中信万通证券有限责任公司 
客服电话：96577 
网址：www.zxwt.com.cn 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 25 
（31）东吴证券股份有限公司 
客户服务电话：0512-96288 
网址：www.dwjq.com.cn 
（32）中信证券（浙江）有限责任公司（原中信金通证券） 
客服电话：0571-96598 
网址：www.bigsun.com.cn 
（33）日信证券有限责任公司



客服电话：4006609839 
网址： http://www.rxzq.com.cn 
（34）中银国际 证券有限责任公司



客服电话：4006208888 
网址： http://www.bocichina.com 
（35）杭州数米基金销售有限公司 
客服电话：4000-766-123 
网址：www.fund123.cn 
（36）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
客服电话：400-821-5399 
网址：www.noah-fund.com 
（37）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
客服电话：400-089-1289 
网址：www.erichfund.com 
（38）上海好买基金销售有限公司 
客服电话：400-700-9665 
网址：www. ehowbuy.com 
（39）深圳众禄基金销售有限公司 
客服电话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
（40）北京展恒基金销售有限公司 
客服电话：400-888-6661 
网址：www.myfund.com 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 26 
（41）上海天天基金销售有限公司 
客服电话：400-1818-188 
网址：www.1234567.com.cn 
（42）华鑫证券有限责任公司 
客服电话：021-32109999；029-68918888 
网址：www.cfsc.com.cn 
（43）和讯信息技术有限公司 
客服电话：400-920-0022 
公司网站：licaike.hexun.com 
（44）中国中投证券有限责任公司 
客户服务电话： 95532 
公司网站：http://www.china-invs.cn/ 
（45）金元证券股份有限公司 
客户服务电话： 4008-888-228


 
公司网站： www.jyzq.cn 
（46）万银财富基金销售有限公司 
客服电话：400-808-0069 
网站：www.wy-fund.com 
（47）东海证券股份有限公司



客服电话：95531；400-8888-588



网址：www.longone.com.cn



（48）北京钱景财富投资管理有限公司 
客户服务电话：400-893-6885 
网址：fund.qianjing.com 
场 内 代 销 机 构 是 指 具 有 基 金 销 售 资 格 的 深 圳 证 券 交 易 所 会 员 ， 具 体 会 员 单位
名单详见深圳证券交易所网站： 
http://www.szse.cn/main/marketdata/catalog_hylb.aspx 
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销售
本基金，并及时公告。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 27 
 (二)注册登记机构 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所：北京西城区金融大街 27 号投资广场 23 层 
电话：010 －59378888 
传真：010 －59378828 
 (三)律师事务所 
名称：北京市大成律师事务所上海分所 
地址：上海市世纪大道 100 号上海环球金融中心 24 层 
电话：021-38722416 
联系人：华涛



(四)审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所



住所： 北京市东长安街1 号东方广场东方经贸城安永大楼16 层 （邮编:100738 ）



办公地址： 上 海市浦 东 新 区 世 纪 大 道 100 号 上 海 环 球 金 融 中 心 50 楼 （邮
编:200120）



联系电话： （021）22288888



传真： （021 ）22280000



联系人：徐艳万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 28 







































六 、基金的 募集 
 本 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、 《 信 息 披 露
办法》 等有关法律、 法 规及基金合同的有关规定募集。 并经中国证监 会 2010 年 10
月 11 日证监许可[2010]1388 号文核准。实际募集期限为自 2011 年 2 月 14 日至
2011 年 3 月 11 日，本 基金募集期共募集 1,088,639,584.43 份基金份额（含有效
认购资金利息 折 转的基金份额） 。有效认购户数为 16,900 户。 
基金类别：股票型证券投资基金



基金运作方式：上市契约型开放式



基金存续期间:不定期 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 29 
七、基 金合同的生效 
根据有效的法律法规的有关规定， 本基金于 2011 年3 月17 日成立， 自该日起
本基金管理人正式开始管理本基金。 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 30 
八、基 金份额的上市交易 
（一）上市交易的地点 
深圳证券交易所 
（二）上市交易的时间及交易代码 
本基金上市交易的时间为2011 年6月15日，交易代码为161907。 
（三）上市交易的规则 
1．本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值； 
2．本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行； 
3．本基金买入申报数量为100 份或其整数倍； 
4．本基金申报价格最小变动单位为0.001 元人民币； 
5．本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》 、 《深圳证券交易所证
券投资基金上市规则》 、 《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》及其更新以
及其他有关规定。 
（四）上市交易的费用 
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。 
（五）上市交易的行情揭示 
本基金在深圳证券 交易所挂牌交易， 交易行情通过行情发布系统揭示。 行情
发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。 
(六)上市交易的注册登记 
投资人T日买入成功后， 注册登记机构在T日自动为投资人登记权益并办理注
册登记手续，投资人自T＋1日（含该日）后有权卖出该部分基金；投资人T 日卖
出成功后，注册登记机构在T 日自动为投资人办理扣除权益的注册登记手续。 
（七）上市交易的停复牌 
本基金的停复牌按照相关法律法规、 中国证监会及深圳证券交易所的相关业
务规则执行。 
（八）暂停上市的情形和处理方式 
本基金上市后，发生下列情况之一时，应暂 停上市交易： 
（1）基金份额持有人数连续20个工作日低于1000人； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 31 
（2）基金总份额连续20个工作日低于2亿份； 
（3）违反国家有关法律、行政法规，被中国证监会决定暂停上市； 
（4）严重违反《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》 ； 
（5）深圳证券交易所认为须暂停上市的其他情况。 
发生上述暂停上市情形时，基金管理人在接到深圳证券交易所通知后，应立即在
至少一种指定媒体上刊登暂停上市公告。 
(九)恢复上市的公告 
暂停上市情形消除后，基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请，
经深圳证券交易所核准后，可恢复本基 金上市，并在至少一种指定媒体上刊登恢
复上市公告。 
(十)终止上市的情形和处理方式 
发生下列情况之一时，本基金应终止上市交易： 
（1）自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的； 
（2）基金合同终止； 
（3）基金份额持有人大会决定终止上市； 
（4）深圳证券交易所认为须终止上市的其他情况。 
发生上述终止上市情形时， 由深圳证券交易所终止本基金上市交易， 基金管
理人报经中国证监会备案后终止本基金的上市，并在至少一种指定媒体上刊登终
止上市公告。 
(十一)相关法律法规、 中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则 
等相关规定内容进行调整的，由基金管理人履行相应的程序后，对本基金基金合
同予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会，并在本基金更新的招募
说明书中列示。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 32 
九、基 金份额的申购与赎 回 
(一)申购和赎回场所 
投资人可使用深圳证券账户， 通过深圳证券交易所交易系统办理申购、 赎回
业务，场内代销机构为基金管理人指定的具有基金代销业务资格的深圳证券交易
所会员单位。投资者还可使用开放式基金账户，通过基金管理人、场外代销机构
柜台系统办理申购、赎回业务。 
投资人应当在基金管理人和场内、 场外代销机构办理基金申购、 赎回业务的
营业场 所或按基金管理人和场内、场外代销机构提供的其他方式办理基金的申购
和赎回。本基金场内、场外代销机构名单将由基金管理人在招募说明书、发售公
告或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构， 并予以公告。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可
以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或代销机构另行公告。 
（二）申购与赎回的开放日及开放时间 
1.申购与赎回的开放日及开放时间 
申 购 与 赎 回 的 开 放 日 是 指 为 投 资 者 或 基 金 份 额 持 有 人 办 理 基 金 申 购 、 赎 回等
业 务 的 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 的 交 易 日 （ 基 金 管 理 人 根 据 相 关 法 律 法 规
及本合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外） 。 各销售机构的具体业务办理时间参
见基金份额发售公告或基金代销机构的相关公告。 
投 资 者 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 申 请 的 ， 其 基 金份
额申购、赎回价格为下一办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。



基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更 或其
他 特 殊 情 况 ， 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相 应 的 调 整 ， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2.申购、赎回开始 日及业务办理时间 
本基金的申购、赎回及转换业务已于 2011 年6 月15 日开放。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购、
赎 回 或 者 转 换 。 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、 赎 回 或 转 换
申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 33 
(三)申购与赎回的数额限制 
1.申购的数额限制 
(1)投资者场内申购时，每笔最低申购金额为 1000 元。 
(2)投资者场外申购时， 即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时， 原
则上， 每笔申购本基金的最低金额为 1000 元， 实际操作中， 各销售机构可根据自
己的情况调整申购金额限制。 
 (3)基金管理人、 深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司可根据市
场情况，在不违反相关法律法规规定的前提下，调整上述对申购的金额和赎回的
份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数量限制。基金管理人必须
在调整前2 日内至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备
案。 
法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
2.赎回的数额限制 
(1)本基金不设场外单笔最低赎回份额； 
(2)基金份额持有人场内赎回时， 赎回份额必须是整数份额， 并且每笔赎回最
大不 超过99,999,999 份基金份额。 
3.在销售机构保留的基金份额最低数量限制



基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 （ 网 点 ） 保 留 的 基 金 份 额 余 额不
足1.00 份的，在赎回时需一次全部赎回。 
在 不 违 背 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 前 提 下 ， 基 金 管 理 人 可 根 据 市 场情
况，调整上述第 1 至 3 项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效日 3 个工
作日前在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 
(四)申购与赎回的原则 
1. “ 未 知 价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金 份 额净
值为基准进行计算； 
2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3. 场 外 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序进
行顺序赎回； 
4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
5. 投 资 人 通 过 深 圳 证 券 交 易 所 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 场 内 申 购 、 赎 回 时 ，需万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 34 
遵守深圳证券交易所的相关业务规则。 
基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 运 作 的 实 际 情 况 依 法 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金 管理
人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体上公告。 
(五)申购与赎回的程序 
1.申购与赎回的申请方式



(1)投资者 必须根据基金销售机构及深圳证券交易所规定的程序， 在开放日的
业 务 办 理 时 间 内 ， 以 书 面 或 销 售 机 构 公 布 的 其 他 方 式 提 出 申 购 或 赎 回 的 申 请 ， 并
办理有关手续；



(2)投资者申购本基金， 须按销售机构规定的方式备足申购资金； 基金份额持
有 人 提 交 赎 回 申 请 时 ， 其 在 销 售 机 构 （ 网 点 ） 及 注 册 登 记 机 构 必 须 有 足 够 的 基 金
份额余额，否则会因所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。



2.申购与赎回申请的确认



基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为 申 购 或 赎回
申请日(T 日)， 在正常情况下， 本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性
进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台
或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 基 金 销 售 机 构 对 申 购 申 请 的
受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 。 申 购 的 确 认 以
注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。 
3.申购与赎回款项支付



(1)申购采用全额缴款方式， 若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功 。 若 申 购 不 成 功 或 无 效 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 管 理 人 指 定 的 代 销 机 构 将 投 资 人 已
缴付的申购款项退还给投资人。 
(2)基金份额持有人 T 日的赎回申请成功后，基金管理人将 赎回款项于 T＋7
日 （ 包 括 该 日 ） 内 划 往 基 金 份 额 持 有 人 指 定 的 银 行 账 户 。 在 发 生 巨 额 赎 回 时 ， 款
项的支付办法按基金合同、招募说明书的有关规定处理。 
(六)申购与赎回的费用、数额和价格 
自 2013 年 4 月 15 日 起，本基金对通过直销渠道申购、赎回的养老金客户与
除 此 之 外 的 其 他 投 资 者 实 施 差 别 的 申 购 、 赎 回 费 率 。 养 老 金 客 户 指 基 本 养 老 基 金
与 依 法 成 立 的 养 老 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资 运 营 收 益 形 成 的 补 充 养 老 基 金 ， 包 括
全 国 社 会 保 障 基 金 、 可 以 投 资 基 金 的 地 方 社 会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 35 
集 合 计 划 。 如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 基 金 管 理
人 可 在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围 ， 并 按 规 定 向
中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
1.申购费用 
(1)申购费率： 
通过基金管理人的直销渠道的养老金客户申购费率见下表： 
申购金额（M，含申购费） 特定申购费率 
M < 100 万元 
0.15% 
100 万元 ≤ M < 500 万元 0.12% 
500 万元≤ M < 1000 万元 0.08% 
M ≥ 1000 万元 每笔 1000 元 
 
本基金其他投资者申购费率 ：



申购金额（M，含申购费） 申购费率 
M < 100 万元 
1.5% 
100 万元 ≤ M < 500 万元 1.2% 
500 万元≤ M < 1000 万元 0.8% 
M ≥ 1000 万元 每笔 1000 元 
(2)申购费用=申购金额-净申购金额 
净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 
注： 对于1000 万元 （ 含） 以上的申购适用于绝对数额的申购费金额， 净申购
金额=申购金额-申购费用。 
(3)投资者选择红利再投资所转成的份额不收取申购费用。 
(4)本基金的申购费用由 申购投资者承担， 主要用于本基金的市场推广、 销售
和注册登记等各项费用，不列入基金财产。 
(5)若投资者在一个交易日内多笔申购， 则根据每笔申购金额所对应的费率档
次分别计算每笔申购费用。 
2.赎回费用 
(1)赎回费率： 
通过基金管理人的直销渠道的养老金客户赎回费率见下表： 
持有时间(自然日）


特定赎回费率



N＜1 年 0.125%


万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 36 
1 年≤N＜2 年 0.0625%



N≥2 年 0%



对养老金客户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产。 
本基金其他投资者的赎回费率具体为： 
场外赎回费 持有期限（N） 赎回费率 
N < 1 年 0.5% 
1 年 ≤ N < 2 年 0.25% 
N ≥ 2 年 0 
场内赎回费 本基金的场内赎回费率 为固定值 0.5%，不
按份额持有时间分段设置赎回费率。 
注：赎回费的计算中，1 年指365 个公历日。 
从 场 内 转 托 管 至 场 外 的 基 金 份 额 ， 从 场 外 赎 回 时 ， 其 持 有 期 限 从 转 托 管 日转
入确认日开始计算。 
(2)基金份额持有人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回费
用 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 本 基 金 份 额 时 收 取 ， 扣 除 注 册 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续
费 后 的 余 额 归 入 基 金 财 产 ， 赎 回 费 归 入 基 金 财 产 的 比 例 不 得 低 于 法 律 法 规 或 中 国
证监会规定的比例下限。本基金赎回费总额的 25%归入基金财产，75%用于支付注
册 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 （ 对 养 老 金 客 户 实 施 特 定 赎 回 费 率 而 收 取 的 赎 回 费
全额归入基金财产） 。 
3. 若因法律法规的修改、更新或新法律法规的颁布施行导致本基金的申购或
赎 回 费 率 与 届 时 有 效 的 法 律 法 规 的 强 制 性 规 定 不 一 致 ， 应 当 以 届 时 有 效 的 法 律 法
规的规定为准，及时作出相应的变更或调整，同时就该等变更或调整进行公告。 
4. 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 。 在 按 相关
监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 基 金 管 理 人 可 以 调 低 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费
率 ； 调 高 基 金 申 购 费 率 和 基 金 赎 回 费 率 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 过 决 议 并
报 中 国 证 监 会 备 案 。 最 新 的 申 购 费 率 、 赎 回 费 率 或 收 费 方 式 在 更 新 的 招 募 说 明 书
中列示。 费率或收费方式如发生变更， 基金管理人最迟应于新的费率开始实施日 3
个工作日前在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 
5.对特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等） ， 基金管理人按相关监管部门
要求履行必要手续后，可以调低基金申购费率和基金赎回费率。 
基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根 据 市 场情
况 制 定 基 金 促 销 计 划 ， 对 投 资 者 定 期 或 不 定 期 地 开 展 基 金 促 销 活 动 。 在 基 金 促 销万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 37 
活 动 期 间 ， 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 基 金 管 理 人 可 以 调 低 基 金 申 购
费率和基金赎回费率。 
基金管理人最迟应于新的费率开始实施日 3 个工作日前在至少一家指定媒体
及基金管理人网站公告。 
6.申购份额与赎回金额的计算 
(1)申购份额与赎回金额、余额的处理方式 
1）申购份额、余额的处理方式 
场外申购时， 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用( 若
有) 后， 以申请当日的基金份额净值为基准计算， 采用四舍五入的方法保留到小数
点后两位，由此产生的收益或损失计入基金财产 。 
场内申购时， 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用( 若
有) 后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留到整数位，
不足一份基金份额部分的申购资金零头，由交易所会员返还给投资人。 
2）赎回金额的处理方式 
赎 回 金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值 并 扣 除相
应的费用 （若有） ， 计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位， 由此产生
的收益或损失计入基金财产。 
(2)基金申购份额的计算 
1）申购费用适用比例费率时，申购份数的计算方法如下：



净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 
申购份额＝净申购金额/ T 日基金份额净值 
2）申购费用为固定金额时，申购份数的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额=申购金额－申购费用 
申购份数＝净申购金额/T 日基金份额净值 
例： 某投资者 （养老金 客户） 投资 10,000 元申购本基金， 假设申购当日基金
份额净值为1.05 元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额=10,000/(1+0.15%)=9,985.02 元 
申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54 份 
即该投资者实得申购份额为 9,509.54 份。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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例： 某投资者 （非养老 金 客户） 投资 10,000 元申购本基金， 假设申购当日基
金份额净值为1.05 元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22 元 
申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07 份 
如果投资者（非养老金客户）是场外申购，则该投资者实得申购份额为
9,383.07 份。 
如果投资者是 （非养老 金客户） 场内认购， 则 该投资者实得申购份额为 9,383
份, 其余 0.07 份对应金额将返还给投资者。 
(3)基金赎回金额的计算 
赎回金额的计算方法如下： 
赎回价格＝赎回当日基金份额净值 
赎回总额＝赎回份额×赎回价格 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
净赎回金额＝赎回总额-赎回费用 
例： 某基金份额持有人 （养老金客户） 赎回本 基金 10,000 份基金份额， 持有
时 间 为 一 年 两 个 月 ， 对 应 的 赎 回 费 率 为 0.0625% ， 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是
1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回总额=10,000 ×1.05=10,500 元 
赎回费用=10,500 ×0.0625%=6.56 元 
净赎回金额=10,500-6.56=10,493.44 元 
即： 基金份额持有人 （ 养老金客户） 赎回本基金 10,000 万份基金份额， 假设
赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的净赎回金额为 10,493.44 元。 
例： 某基金份额持有人 （非养老金客户） 赎回 本基金 10,000 份基金份额， 持
有 时 间 为 一 年 两 个 月 ， 对 应 的 赎 回 费 率 为 0.25% ， 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是
1.0500 元，则其可得到的赎回金额为： 
赎回总额=10,000 ×1.05=10,500 元 
赎回费用=10,500 ×0.25%=26.25 元 
净赎回金额=10,500-26.25=10,473.75 元 
即： 基金份额持有人 （ 非养老金客户） 赎回本基金 10,000 万份基金份额， 假
设赎 回当日基金份额净值是1.0500 元， 则其可 得到的净赎回金额为10,473.75 元。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 39 
7.基金份额净值的计算公式 
T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额总数 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日公告。遇特殊情况，可
以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 
(七)拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2. 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资产
净值。 
3.发生本基金合同规定的暂停基 金资产估值情况。 
4. 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份额
持有人利益时。 
5. 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 ， 或 其 他 可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发 生 上 述 暂 停 申 购 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊登
暂 停 申 购 公 告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ， 被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资
人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
(八)暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形 
发 生 下 列 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎回
款项： 
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2. 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资产
净值。 
3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发 生 上 述 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 接 受 的 赎 回申
请 ， 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户
申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 ， 未 支 付 部 分 可 延 期 支 付 ， 并 以 后 续万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 40 
开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依 据 计 算 赎 回 金 额 。 若 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生
巨额赎回， 延期支付最长不得超过 20 个工作日， 并在指定媒体上公告。 投资人在
申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情 况 消
除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 
(九)巨额赎回的情形及处理方式 
1.巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金
转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总
数后的余额)超过前一开放日的 基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2.巨额赎回的处理方式 
当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状 况 决定
全额赎回或部分延期赎回。 
(1)全额赎回： 当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正
常赎回程序执行。 
(2)部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10％的前提
下 ， 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ， 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申
请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 ， 确 定 当 日 受 理 的 赎 回 份 额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投
资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动
转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 ； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受
理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 ，
无 优 先 权 并 以 下 一 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 ， 以 此 类 推 ， 直 到
全 部 赎 回 为 止 。 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 ， 投 资 人 未 能 赎 回 部 分
作自动延期赎回处理。 
(3)暂停赎回： 连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回， 如基金管理人认为有必
要 ， 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项 ，
但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3.巨额赎回的公告 
当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延 期 办 理 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真 或 者招万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 41 
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处理方
法，同时在指定媒体上刊登公告。 
(十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1. 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 ， 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会备
案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2.如发生暂 停的时间为 1 日，基金管理人 应于重新开放日，在指定媒体上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3.如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周， 暂停结束，基金重新开放申购或
赎回时， 基金管理人应提前 2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，
并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 
4.如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂
停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在
指定媒体上连续刊 登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的基
金份额净值。 
(十一)基金转换 
目 前 本 基 金 在 本 公 司 直 销 中 心 、 直 销 网 上 交 易 和 直 销 电 话 委 托 等 渠 道 开 通与
万家行业优选股票型证券投资基金 （简称： 万 家优选， 基金代码：161903） 、 万家
增强收益债券型证券投资基金 （基金简称： 万 家债券， 基金代码：161902） 、 万家
中 证 红 利 指 数 证 券 投 资 基 金 （LOF ） （ 基 金 简 称 ： 万 家 红 利 ， 基 金 代 码 ：161907 ）
与万家 180 指数证券投资基金（简称：万家 180，基金代码：519180） 、万家和谐
增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 前 端 收 费 模 式 ） （ 简 称 ： 万 家 和 谐 （ 前 ） ， 基 金 代 码 ：
519181 ） 、 万 家 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 （ 简 称 ： 万 家 货 币 ， 基 金 代 码 ：519508）、
万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金 （简称： 万家引擎， 基金代码：519183）、
万家精选股票型证券投资基金 （简称： 万家精 选， 基金代码：519185 ） 、 万家添利
债券型证券投资基金 （LOF） （万家添利：161908 ） 、 万家日日薪货币市场证券投资
基金 （简称： 万家日日 薪 A， 基金代码：519511； 万家日日薪 B， 基金 代码：519512 ）
之间的转换业务。 
在 代 销 渠 道 ， 在 同 一 注 册 登 记 机 构 登 记 （ 中 登 上 海 Ｔ Ａ 和 中 登 深 圳 Ｔ Ａ 不属
于同一注册登记机构） ， 由同一销售机构销售的 、 使用同一个交易账户的由本公司
管 理 的 基 金 可 以 互 相 转 换 。 开 通 转 换 的 具 体 代 销 机 构 名 称 和 在 该 机 构 开 通 的 可 转万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 42 
换基金的名称， 参见基金管理人公告 。 
Ⅰ、基金转换费用及基金转换份额 
本公司所有基金间转换费用的计算规则统一如下： 
1、 基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两
部 分 构 成 ， 具 体 收 取 情 况 视 每 次 转 换 时 两 只 基 金 的 申 购 费 差 异 情 况 和 转 出 基 金 的
赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 
（1） 基金转换申购补差费： 按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取
补 差 费 。 转 出 基 金 金 额 所 对 应 的 转 出 基 金 申 购 费 率 低 于 转 入 基 金 的 申 购 费 率 的 ，
补 差 费 率 为 转 入 基 金 的 申 购 费 率 和 转 出 基 金 的 申 购 费 率 之 差 额 ； 转 出 基 金 金 额 所
对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。 
（2） 转出基金赎回费： 按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用， 赎回费
的25%归入转出基金资产。 
2、 本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优
惠，详情如下： 
（1） 由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时， 申购补差费率为转入基
金标准申购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于 0.6% 时，优惠后申购补差
费率不低于0.6% ； 转入基金标准申购费率低于 0.6%时， 申购补差费率按转入基金
标准申购费率执行。 
（2） 转出基金申购费率低于转入基金申购费率时， 按转出基金与转入基金的
申购优惠费率之差的四折收取申购费补差。 
（3）转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时，申购费补差为零。 
3、基金转换的计算公式 






A=[B ×C×(1-D)/(1+H)+G]/E 






F=B ×C×D 






J=[B ×C×(1-D)/(1+H)] ×H 






其中， 






A 为转入的基金份额； 






B 为转出的基金份额； 






C 为转换当日转出基金份额净值 ； 






D 为转出基金份额的赎回费率； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 43 






E 为转换当日转入基金份额净值； 






F 为转出基金份额的赎回费； 






G 为 转 出 基 金 份 额 对 应 的 未 支 付 收 益 ( 仅 限 转 出 基 金 为 货 币 市 场 基
金时)； 






H 为 申 购 补 差 费 率 ， 当 转 出 基 金 的 申 购 费 率 ≥ 转 入 基 金 的 申 购 费 率
时，则H=0； 






J 为申购补差费。 
特别提示：由万家 180、万家优选、万家和谐（前端） 、万家引擎转入万家精
选、 万家红利、 万家稳 增 A 时， 如果投资者的转出金额在 500 万 （含） 至1000 万
之 间 ， 在 收 取 基 金 转 换 的 申 购 补 差 费 时 ， 将 直 接 按 照 转 入 基 金 的 申 购 费 收取，不
再扣减申购原基金时已缴纳的 1000 元申购费。 
具 体 转 入 份 额 以 注 册 登 记 机 构 的 记 录 为 准 。 转 入 份 额 的 计 算 结 果 四 舍 五 入保
留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 误 差 产 生 的 损 失 由 基 金 财 产 承 担 ， 产 生 的 收 益 归 基 金 财
产所有。转换费用的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。 
Ⅱ、转换业务规则 
1、 基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的、 使用同
一 个 交 易 账 户 的 、 且 由 本 公 司 管 理 的 基 金 。 若 转 换 的 两 只 基 金 不 在 同 一 注 册 登 记
机构登记 （中登上海 TA 和中登深圳 TA 不属于同一注册登记机构） ， 则应在提交转
换 申 请 之 前 在 对 应 销 售 机 构 的 同 一 交 易 账 户 下 开 立 转 入 基 金 所 在 的 注 册 登 记 机 构
对应的基金账户。 
特 别 提 示 ： 若 通 过 本 公 司 直 销 中 心 、 直 销 网 上 交 易 和 直 销 电 话 委 托 发 起 基金
转 换 申 请 ， 如 果 转 出 基 金 份 额 对 应 的 交 易 账 号 没 有 关 联 上 转 入 基 金 所 需 的 基 金 账
户，系统会自动增开基金账户，基金份额持有人无需另外提交开户申请。 
2、 单笔基金转换的最低申请份额为 500 份， 单笔转换申请不受转入基金最低
申购数额和转出基金最低赎回数额限制。 
3 、 基 金 转 换 以 份 额 为 单 位 进 行 申 请 。 基 金 份 额 持 有 人 办 理 基 金 转 换 业 务 时,
转 出 方 的 基 金 必 须 处 于 可 赎 回 状 态 ， 转 入 方 的 基 金 必 须 处 于 可 申 购 状 态 。 如 果 涉
及转 换的基金有一只不处于开放日，基金转换申请处理为失败。 
4、 基金转换采取未知价法， 即以申请受理当日各转出、 转入基金的基金份额
净值为基础进行计算。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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5、 正常情况下， 基金 管理人将在 T+1 日对基金份额持有人 T 日的基金转换业
务 申 请 进 行 有 效 性 确 认 。 基 金 份 额 持 有 人 转 换 基 金 成 功 的 ， 注 册 登 记 机 构 在 T+1
日办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在 T+2 日后( 包括该日) 基
金 份 额 持 有 人 可 向 销 售 机 构 查 询 基 金 转 换 业 务 的 确 认 情 况 ， 并 有 权 转 换 或 赎 回 该
部分基金份额。 
6、 单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一 开
放日基金总份额 10%的情况， 为巨额赎回。 发 生巨额赎回时， 基金管 理人可根据基
金 资 产 组 合 情 况 ， 决 定 全 额 转 出 或 部 分 转 出 ， 并 且 对 于 基 金 转 出 和 基 金 赎 回 ， 将
采 取 相 同 的 比 例 确 认 。 在 转 出 申 请 得 到 部 分 确 认 的 情 况 下 ， 未 确 认 的 转 出 申 请 将
不予以顺延。 
7、 转换后， 转入的基 金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之
日起开始计算。 
8、 如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时， 基
金 管 理 人 将 自 动 按 比 例 结 转 账 户 当 前 累 计 未 付 收 益 。 若 账 户 当 前 累 计 未 付 收 益 为
负时，该收益将一并计入转入基金份额。 
9、 转换业务遵循 “先 进 先出” 的业务规则， 即首先转换持有时间最长的基金
份 额 ， 如 果 转 换 申 请 当 日 ， 同 时 有 赎 回 申 请 的 情 况 下 ， 则 遵 循 先 赎 回 后 转 换 的 处
理原则。 
Ⅲ 、 本 公 司 可 以 根 据 市 场 情 况 调 整 上 述 转 换 的 业 务 规 则 及 有 关 限 制 ， 但 最迟
应在调整生效前 3 日至少在一种中国证监会指定的媒体上予以公告。 
(十二)基金的非交易过户 
基 金 的 非 交 易 过 户 是 指 基 金 登 记 结 算 机 构 受 理 继 承 、 捐 赠 和 司 法 强 制 执 行而
产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 结 算 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过 户 。 无
论 在 上 述 何 种 情 况 下 ， 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投
资人。 
继 承 是 指 基 金 份 额 持 有 人 死 亡 ， 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承；
捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会
团 体 ； 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基
金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 、 法 人 或 其 他 组 织 。 办 理 非 交 易 过 户 必 须 提 供 基 金
登 记 结 算 机 构 要 求 提 供 的 相 关 资 料 ， 对 于 符 合 条 件 的 非 交 易 过 户 申 请 按 基 金 登 记万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 45 
结算机构的规定办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。 
(十三) 基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记 
1、基金份额的登记 
（1） 本基金的份额采用分系统登记的原则。 场外认购或申 购买入的基金份额 
登 记 在 注 册 登 记 系 统 持 有 人 开 放 式 基 金 账 户 下 ； 场 内 认 购 、 申 购 或 上 市 交易
买入的基金份额登记在证券登记结算系统持有人证券账户下。 
（2） 登记在证券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交 
易，也可以直接申请场内赎回，不可以申请场外赎回。 
（3） 登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回， 不可以在深圳证券 
交易所上市交易，也不可以直接申请场内赎回。 
2.系统内转托管 
（1） 系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不 同 销 售 机 构 （ 网 点 ） 之 间 或 证 券 登 记 结 算 系 统 内 不 同 会 员 单 位 （ 席 位 ） 之 间 进
行转托管的行为。 
（2） 基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业
务的销售机构（网点）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。 
（3） 基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交
易 或 场 内 赎 回 的 会 员 单 位 （ 席 位 ） 时 ， 可 办 理 已 持 有 基 金 份 额 的 系 统 内 转 托 管 。
具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。 
3. 跨系统转登记 
（1） 跨系统转登记是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统间进行转登记的行为。 
（2） 本基金跨 系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的
相 关 规 定 办 理 。 基 金 份 额 持 有 人 办 理 上 述 业 务 时 ， 基 金 销 售 机 构 可 以 按 照 规 定 的
标准收取转托管费。 
(十四)定期定额投资计划 
基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 具 体 规 则 由 基 金 管 理 人在
届 时 发 布 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 确 定 。 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可
自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额 ， 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新
的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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新 增 加 的 开 通 定 期 定 额 投 资 的 代 销 机 构 ， 基 金 管 理 人 将 随 时 进 行 公 告 ， 具体
可到基金管理人网 站查询。 
(十五)基金的冻结和解冻 
基 金 登 记 结 算 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的 冻 结 与 解 冻，
以 及 登 记 结 算 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 他 情 况 下 的 冻 结 与 解 冻 ， 并收取一定
的手续费用 。 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十、基 金的投资 
(一)投资目标 
本 基 金 采 用 被 动 式 指 数 化 投 资 方 法 ， 通 过 严 格 的 投 资 纪 律 约 束 和 数 量 化 风险
控 制 手 段 ， 在 正 常 市 场 情 况 下 ， 力 争 控 制 本 基 金 的 净 值 增 长 率 与 业 绩 比 较 基 准 之
间的日平均跟踪偏离度不超过 0.35% ，年跟踪误差不超过 4%，实现对中证红利指
数的有效跟踪。 
(二)投资范围 
本 基 金 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 中 证 红 利 指 数 的 成 份 股 及经
中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票 、 新 股 （ 一 级 市 场 初 次 发 行 或
增发） 、债券以及法律法规或中国证监会批准的允许本基金投资的其它金融工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 产 品 出 现 后 ， 本 基 金 在 履 行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证红
利指数的股票 的组合比例不低于基金资产净值的 90%， 现金以及到期日在一年以内
的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。 
 (三) 标的指数



本基金的标的指数为中证红利指数。 
如果中 证 指 数 公 司 停 止 中 证 红 利 指 数 的 编 制 及 发 布 、 中 证 红 利 指 数 由 其 他指
数 替 代 、 由 于 指 数 编 制 方 法 等 重 大 变 更 ， 导 致 中 证 红 利 指 数 不 宜 继 续 作 为 本 基 金
标 的 指 数 ， 或 者 未 来 有 更 合 理 、 更 能 代 表 市 场 中 高 分 红 股 票 的 整 体 情 况 和 走 势 的
成 份 股 指 数 推 出 时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 审 慎 性 原 则 和 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合
法 权 益 的 原 则 ， 与 本 基 金 托 管 人 协 商 一 致 并 依 法 履 行 相 关 程 序 后 变 更 本 基 金 的 标
的指数和投资对象。 
(四)投资策略 
本 基 金 为 指 数 型 基 金 ， 原 则 上 采 用 完 全 复 制 法 ， 按 照 成 份 股 在 中 证 红 利 指数
中 的 基 准 权 重 构 建 指 数 化 投 资 组 合 ， 并 根 据 标 的 指 数 成 份 股 及 其 权 重 的 变 动 进 行
相 应 调 整 。 当 成 份 股 发 生 调 整 和 成 份 股 发 生 配 股 、 增 发 、 分 红 等 行 为 时 ， 以 及 因
基 金 的 申 购 和 赎 回 对 本 基 金 跟 踪 标 的 指 数 的 效 果 可 能 带 来 影 响 时 ， 基 金 管 理 人 会
对实际投资组合进行适当调整，以便实现对跟踪误差的有效控制。 
1. 资产配置策略 
本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证红
利指数的股票 的组合比例不低于基金资产净值的 90%， 现金或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值 5%。本基金将根据市场的实际情况，适当调整基
金资产的配置比例，以保证对标的指数的有效跟踪。 
2. 股票投资策略 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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本 基 金 原 则 上 采 用 完 全 复 制 法 来 跟 踪 中 证 红 利 指 数 ， 按 照 中 证 红 利 指 数 成份
股 的 基 准 权 重 构 建 股 票 指 数 化 投 资 组 合 。 为 求 基 金 实 际 投 资 组 合 尽 量 贴 近 标 的 指
数 的 表 现 ， 减 小 跟 踪 误 差 ， 基 金 管 理 人 将 根 据 实 际 情 况 对 基 金 投 资 组 合 进 行 适 当
调整：



1） 本基金股票组合根据所跟踪的中证红利指数对其成份股的调整而进行相应
的定期跟踪调整； 
2） 根据指数编制规则， 中证红利指数成份股因增发、 送配、 分红或 其他原因
所 造 成 的 临 时 成 份 股 调 整 ， 本 基 金 将 根 据 中 证 红 利 指 数 成 份 股 临 时 调 整 决 定 及 其
需调整的权重比例，进行相应调整； 
3） 根据指数编制规则及调整公告， 本基金在指数成份 股调整生效前， 对投资
组合进行优化调整，以尽量减小指数成份股变动所造成的跟踪误差； 
4） 根据本基金的申购、 赎回、 分红等情况对 投资组合的影响， 以尽可能贴近
标的指数表现为目的，对投资组合进行相应调整； 
5） 指数成份股因受股票停牌限制、 股票流动性限制等市场因素限制或法律法
规 、 基 金 合 同 等 合 规 因 素 限 制 ， 使 本 基 金 无 法 依 据 指 数 购 买 某 成 份 股 的 情 况 ， 本
基金可以根据实际情况对投资组合进行调整； 
6） 其他影响指数复制的因素， 本基金可以根据实际情况， 结合以往经验， 对
本 基 金 资 产 进 行 适 当 调 整 ， 力 争 在 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 获 得 更 接 近 标 的 指 数 的 收
益率。 
3．债券投资策略 
本基金基于流动性管理的需要， 以保证基金资产流动性为目的， 可以投资于国
债 、 金 融 债 等 到 期 日 在 一 年 以 内 的 债 券 。 本 基 金 在 构 建 债 券 投 资 组 合 时 ， 合 理 评
估收益性、流动性和信用风险，有效利用基金资产，提高基金资产投资收益。 
4．其他金融衍生产品投资策略 
在 法 律 法 规 许 可 时 ， 本 基 金 可 在 充 分 考 虑 金 融 衍 生 产 品 风 险 和 收 益 特 征 的前
提 下 ， 结 合 对 金 融 衍 生 产 品 的 研 究 ， 运 用 金 融 衍 生 工 具 谨 慎 进 行 投 资 ， 提 高 投 资
效率 。 如 有 新 的 产 品 推 出 市 场 ， 本 基 金 将 在 届 时 相 应 法 律 法 规 的 框 架 内 ， 制 订 符
合本基金投资目标的投资策略。 
(五)业绩比较基准 
95%×中证红利指数收益率 + 5% ×银行同业存款利率 
中 证 红 利 指 数 由 中 证 指 数 有 限 公 司 编 制 和 计 算 ， 其 挑 选 在 上 海 证 券 交 易 所和
深 圳 证 券 交 易 所 上 市 的 现 金 股 息 率 高 、 分 红 比 较 稳 定 、 具 有 一 定 规 模 及 流 动 性 的
100 只股票作为样本，以反映 A 股市场高红利股票的整体状况和走势。



本 基 金 认 为 ， 该 业 绩 比 较 基 准 目 前 能 够 忠 实 地 反 映 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征。
如 果 今 后 本 基 金 所 跟 踪 的 目 标 指 数 被 中 证 指 数 有 限 公 司 停 止 发 布 、 或 由 其 他 指 数
替 代 、 或 由 于 指 数 编 制 方 法 等 重 大 变 更 导 致 该 指 数 不 宜 继 续 作 为 目 标 指 数 ； 或 者
今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 的 业 绩 比 较 基 准 推 出 时 ， 本 基 金 管 理 人 在 征 得万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 49 
基 金 托 管 人 同 意 的 情 况 下 ， 履 行 适 当 程 序 后 按 实 际 情 况 变 更 基 金 的 标 的 指 数 和 业
绩比较基准，并在变更前提前 2 个工作日在 中国证监会指定的媒体上公告。中证
系 列 指 数 由 中 证 指 数 有 限 公 司 编 制 和 计 算 。 中 证 指 数 有 限 公 司 将 采 取 一 切 必 要 措
施 以 确 保 指 数 的 精 确 性 。 但 无 论 因 为 疏 忽 或 其 他 原 因 ， 中 证 指 数 有 限 公 司 ， 上 海
证 券 交 易 所 ， 深 圳 证 券 交 易 所 不 因 指 数 的 任 何 错 误 对 任 何 人 负 责 ， 也 无 义 务 对 任
何 人 和 任 何 错 误 给 予 建 议 。 关 于 指 数 值 和 成 份 股 名 单 的 所 有 版 权 归 属 中 证 指 数 有
限公司。 
(六)投资决策程序 
基金管理人内设投资决策委员会 为 基 金 投 资 的 最 高 决 策 机 构, 由 基 金 经 理 及
基 金 经 理 助 理 组 成 的 基 金 管 理 部 在 投 资 决 策 委 员 会 授 权 的 范 围 内 负 责 基 金 的 投 资
工作。基金的投资过程如下： 
1.投资决策委员会提出基金投资策略和投资方案的研究需求； 
2. 研究发展部根据投资决策委员会制定的投资策略, 根 据 国 家 政 策 、 宏 观 经
济 、 利 率 和 通 货 膨 胀 预 期 、 基 金 合 同 的 规 定 以 及 中 证 红 利 指 数 构 成 公 司 的 相 关 分
析, 形成指数化投资和债券投资预案， 在验证分析投资预案,进行历史模拟后,通过
风险测算后提出可行性结论,报投资决策委员会批准； 
3.基金管理部执行投资方案,确定具体的执行程序。 基金管理 部的目 标是确保
基金股票组合的收益率最大程度地拟合目标指数增长率； 
4.具体的投资方案形成后,由中央交易室执行； 
5. 监察稽核部负责监督基金管理部投资方案的执行情况, 并 进 行 投 资 风 险 管
理 。 监 察 稽 核 部 负 责 核 查 基 金 的 操 作 是 否 符 合 《 基 金 合 同 》 和 有 关 基 金 投 资 的 法
律、 法规， 对基金组合的跟踪误差和风险进行评估,提交风险监控报告； 若跟踪误
差超过一定范围,协助基金管理部进行投资组合修正； 
6.投资决策委员会及下设风险控制组负责审核风险监控报告。 
（七）风险收益特征 






本 基 金 为 股 票 型 指 数 基 金 ， 预 期 风 险 高 于 货 币 市 场 基 金 、 债 券 型 基 金 及 混 合
型基金，属于较高风险，较高预期收益的证券投资基金品种。 
 (八)投资限制 
1.组合限制 
基金的投资组合将遵循以下限制：



(1) 本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中
证红利 指数的股票 的组合比例不低于基金资产净值的 90%， 现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值 5%； 
(2) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40% ；



(3)本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不超过上一交易日基金资产净值
的0.5%，基金持有的全部权证的市 值不超过基金资产净值的 3%；


万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 50 
(4)基金财产参与股票发行申购， 所申报的金额不得超过本基金的总资产， 所
申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
(5)本基金应在基金合同生效之日起6 个月内 使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定； 
(6)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
《 基 金 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 限 制 的 ， 履 行适
当程序后，基金不受上述限制。 
由 于 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内， 但 基金管理人应在10 个交
易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 
2.禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
(1)承销证券； 
(2)向他人贷款或者提供担保； 
(3)从事承担无限责任的投资； 
(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
(5)向其基金管理人、 基金托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管人发
行的股票或者债券； 
(6) 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期 内承销的证券； 
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
(8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； 
(9)法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再
受相关限制。 
对 于 因 上 述 （5 ）－（6 ） 项 情 形 导 致 无 法 投 资 的 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及经中
证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票 ， 基 金 管 理 人 在 严 格 控 制 跟 踪 误
差的前提下，将结合使用其他合理方法进行适当替代。 
（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 
1. 基 金 管 理 人 按 照 国 家 有 关 规 定 代 表 基 金 独 立 行 使 股 东 权 利 ， 保 护 基 金 份额
持有人的利益； 
2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3.有利于基金财产的安全与增值； 
4. 不 通 过 关 联 交 易 为 自 身 、 雇 员 、 授 权 代 理 人 或 任 何 存 在 利 害 关 系 的 第 三人
牟取任何不当利益。 
（十）基金的融资、融券 和转融通证券出借业务 
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 
根据中基协发[2015]4 号文 “关于发布 《基金 参与融资融券及转融通证券出借万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 51 
业 务 指 引 》 的 通 知 ” 规 定 ， 本 基 金 可 以 参 与 转 融 通 证 券 出 借 交 易 ， 并 在 业 务 开 展
过程中遵循下列规定： “在任何交易日日终， 参与转融通证 券出借交易的资产不得
超过基金资产净值的 50%，证券出借的平均剩余期限不得超过 30 天，平均剩余期
限按照市值加权平均计算” 。 
 
（十一）投资组合报告 
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2015 年7 月
16 日复核了本招募说明书中的投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载误导性陈述及重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日，本报告中所列财 务数据未
经审计。 
1. 报 告期末 基金 资产组合 情况 
序号 项目 金额（元） 
占基金总资产的比
例（%） 
1 权益投资 78,978,433.95 92.65 
 其中：股票 78,978,433.95 92.65 
2 固定收益投资 - - 
 其中：债券 - - 
 资产支持证券 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产 - - 
 
其中：买断式回购的买入
返售金融资产 
- - 
6 
银行存款和结算备付金合
计 
4,963,987.23 5.82 
7 其他资产 1,302,484.23 1.53 
8 合计 85,244,905.41 100.00 



 
2. 报 告期末 按行 业分类的 股票 投资组 合 
2.1 报告期 末指 数投资按 行业 分类的 股票 投资组 合 
代
码 
行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值比
例(%) 
A 农、林、牧、渔业 - - 
B 采矿业 5,145,710.59 6.29 
C 制造业 37,929,433.21 46.38 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 52 
D 
电力、 热力、 燃气及水 生产
和供应业 
10,418,597.46 12.74 
E 建筑业 1,929,982.90 2.36 
F 批发和零售业 4,521,503.54 5.53 
G 交通运输、仓储和邮政业 5,008,730.15 6.12 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 
信息传输、 软件和信息技术
服务业 
412,185.92 0.50 
J 金融业 10,921,037.64 13.35 
K 房地产业 2,691,252.54 3.29 
L 租赁和商务服务业 - - 
M 科学研究和技术服务业 - - 
N 水利、 环境和公共设施管理
业 
- - 
O 居民服务、 修理和其他服务
业 
- - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 - - 
S 综合 - - 
 合计 78,978,433.95 96.57 




2.2 报告期 末积 极投资按 行业 分类的 股票 投资组 合 






本基金本报告期末未持有积极投资股票。



3. 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细 
3.1 报告期 末指 数投资按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投
资 明细 
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金资产
净值比例
（％） 
1 600507 方大特钢 355,090 3,210,013.60 3.93 
2 601988 中国银行 399,874 1,955,383.86 2.39 
3 000987 广州友谊 63,647 1,841,307.71 2.25 
4 002269 美邦服饰 137,295 1,548,687.60 1.89 
5 601010 文峰股份 155,310 1,517,378.70 1.86 
6 002489 浙江永强 39,970 1,506,869.00 1.84 
7 600863 内蒙华电 180,437 1,475,974.66 1.80 
8 600795 国电电力 203,740 1,420,067.80 1.74 
9 002003 伟星股份 102,800 1,405,276.00 1.72 
10 600397 安源煤业 142,587 1,378,816.29 1.69 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 53 




3.2 报告期 末积 极投资按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名股 票投
资 明细 






本基金本报告期末未持有积极投资股票。 
4. 报 告期末 按债 券品种分 类的 债券投 资组 合


 



本基金 本报 告期 末未 持 有债券 。


 
5. 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名债 券投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。


 
6. 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名资 产支持 证券 投资
明细 






本基金本报告期末未持有资产支持证券。






7. 报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名 贵 金属 投 资明 细 






本基金本报告期末未持有贵金属。 
8.报 告期末 按公 允价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名权 证投资 明细 






本基金本报告期末未持有权证。 
9.报 告期末 本基 金投资的 股指 期货交 易情 况说明 






本基金本报告期末未持有股指期货合约。 
10. 报告期 末本 基金投资 的国 债期货 交易 情况说 明 






根据基金合同，本基金暂不可投资国债期货。 
10. 投资组 合报 告附注 
10.1 
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 
10.2 
基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外
的股票。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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10.3 其他 资产 构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 46,152.47 
2 应收证券清算款 1,193,417.18 
3 应收股利 - 
4 应收利息 1,081.92 
5 应收申购款 61,832.66 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 1,302,484.23 
 10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 






本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



10.5 报告 期末 前十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 
10.5.1 报告 期末指 数投 资前 十名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 



 
序号 股票代码 股票名称 
流通受限部分
的公允价值
(元) 
占基金资
产净值比
例（% ） 
流通受限情况
说明 
1 002269 美邦服饰 1,548,687.60 1.89 重大事项停牌 
2 002003 伟星股份 1,405,276.00 1.72 重大事项停牌 
10.5.2 报 告期 末积 极投 资 前五名 股票 中存 在流 通受 限情况 的说 明 






本基金本报告期末未持有积极投资股票。 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十一、 基金的业绩 
 
基金业绩截止日为 2015 年6 月 30 日， 托管人中国建设银行于 2015 年7 月 16
日复核了本招募说明书中的基金净值表现。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产,
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有 风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
（一） 本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
阶段 净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①-③ ②-④ 
2015
年上
半年 
47.52% 2.26% 45.76% 2.19% 1.76% 0.07% 
2014
年 
52.30% 1.09% 48.72% 1.08% 3.58% 0.01% 
2013
年 
-7.98% 1.40% -9.52% 1.41% 1.54%


-0.01% 
2012
年 
6.93% 1.15% 6.82% 1.15% 0.11% 0.00% 
基金
成立
日至
2011
年 12
月 31
日 
-18.51% 1.01% -26.16% 1.14% 7.65% -0.13% 
基金
成立
日至
2015
年 6
月 30
80.17% 1.35% 54.70% 1.36% 25.47% -0.01% 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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日 
 
 
（二） 自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准
的变动的比较（2011 年3 月17 日至 2015 年6 月30 日） 
 
 
注：本基金成立于 2011 年3 月17 日,建仓期为六个月,建仓期结束时各项资产配
置比例符合法律法规和基金合同要求。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十二、 基金的财产 
(一)基金资产总值 
基 金 资 产 总 值 是 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金 应 收 申购
款以及其他资产的价值总和。 
(二)基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
(三)基金财产的账户 
本基金 财 产 以 基 金 名 义 开 立 银 行 存 款 账 户 ， 以 基 金 托 管 人 的 名 义 开 立 证 券交
易 清 算 资 金 的 结 算 备 付 金 账 户 ， 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 开 立 基 金 证 券
账 户 ， 以 本 基 金 的 名 义 开 立 银 行 间 债 券 托 管 账 户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管
理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 登 记 结 算 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金
财产账户相独立。 
(四)基金财产的处分 
基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 代 销 机 构 的 固 有 财 产 ， 并 由 基金
托 管 人 保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 基 金 财 产 的 管 理 、 运 用 或 者 其 他 情 形 而
取 得 的 财 产 和 收 益 归 入 基 金 财 产 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 可 以 按 基 金 合 同的约
定 收 取 管 理 费 、 托 管 费 以 及 其 他 基 金 合 同 约 定 的 费 用 。 基 金 财 产 的 债 权 、 不 得 与
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 固 有 财 产 的 债 务 相 抵 销 ， 不 同 基 金 财 产 的 债 权 债 务 ， 不
得 相 互 抵 销 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 以 其 自 有 资 产 承 担 法 律 责 任 ， 其 债 权 人 不
得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 
除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十三、 基金资产的估值 
(一)估值日 
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 正 常 营 业 日 以 及 国 家 法 律法
规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 
(二)估值方法 
1.证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券 交 易
所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发
生 重 大 变 化 ， 以 最 近 交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发
生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交
易市价，确定公允价格。 
（2） 交易所上市实行净价交易的债券按 估值日收盘价估值， 估值日没有交易
的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 。 如
最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经
济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券
应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可
参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市 价 ， 确 定 公 允 价
格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2.处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的
同 一 股 票 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ）
估值； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易
所 上 市 的 同 一 股 票 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按
监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3. 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用估
值技术确定公允价值。 
4.同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估值。 
5. 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的 价格估值。 
6. 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ，按
国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、程
序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理人
承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会
计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照
基金管理人对基金资产净值的计算结果 对外予以公布。 
(三)估值对象 
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资 等资
产。 
(四)估值程序 
1. 基 金 份 额 净 值 是 按 照 每 个 工 作 日 闭 市 后 ， 基 金 资 产 净 值 除 以 当 日 基 金 份额
的余额数量计算， 精确到 0.0001 元， 小数点后第五位四舍五入。 国家另有规定的，
从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2. 基 金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基金
资 产 估 值 后 ， 将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 ，
由 基 金 管 理 人 对 外 公 布 。 月 末 、 年 中 和 年 末 估 值 复 核 与 基 金 会 计 账 目 的 核 对 同 时万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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进行。 
(五)估值错误的处理 
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资 产 估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，
视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1.差错类型 
本 基 金 运 作 过 程 中 ， 如 果 由 于 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 、 或 注 册 登 记 机 构、
或 代 销 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 差 错 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失 的 ， 过 错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 差 错 遭 受 损 失 当 事 人( “受损方”) 的 直 接 损 失 按 下 述 “ 差
错处理原则”给予赔偿，承担 赔偿责任。 
上 述 差 错 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差 错 、 数 据计
算 差 错 、 系 统 故 障 差 错 、 下 达 指 令 差 错 等 ； 对 于 因 技 术 原 因 引 起 的 差 错 ， 若 系 同
行 业 现 有 技 术 水 平 不 能 预 见 、 不 能 避 免 、 不 能 克 服 ， 则 属 不 可 抗 力 ， 按 照 下 述 规
定执行。 
由 于 不 可 抗 力 原 因 造 成 投 资 人 的 交 易 资 料 灭 失 或 被 错 误 处 理 或 造 成 其 他 差
错 ， 因 不 可 抗 力 原 因 出 现 差 错 的 当 事 人 不 对 其 他 当 事 人 承 担 赔 偿 责 任 ， 但 因 该 差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2.差错处理原则 
(1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，
及时进行更 正 ， 因 更 正 差 错 发 生 的 费 用 由 差 错 责 任 方 承 担 ； 由 于 差 错 责 任 方 未 及
时 更 正 已 产 生 的 差 错 ， 给 当 事 人 造 成 损 失 的 ， 由 差 错 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿
责 任 ； 若 差 错 责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且 有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行
更 正 而 未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责 任 。 差 错 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向 有 关
当事人进行确认，确保差错已得到更正。 
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责， 并且仅
对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责
任 方 仍 应 对 差 错 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 不 返 还 或 不 全 部 返 还 不 当
得 利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失( “ 受 损 方 ”) ， 则 差 错 责 任 方 应 赔 偿 受 损 方 的 损万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当
得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当 得 利 返 还 给 受 损 方 ，
则 受 损 方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其
实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
(5) 差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时，基金托 管 人 应 为 基 金 的 利 益 向 基 金 管 理 人 追 偿 ， 如 果 因 基 金 托 管 人 过 错 造 成
基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 的 利 益 向 基 金 托 管 人 追 偿 。 基 金 管 理 人 和
托 管 人 之 外 的 第 三 方 造 成 基 金 财 产 的 损 失 ， 并 拒 绝 进 行 赔 偿 时 ， 由 基 金 管 理 人 负
责 向 差 错 方 追 偿 ； 追 偿 过 程 中 产 生 的 有 关 费 用 ， 应 列 入 基 金 费 用 ， 从 基 金 资 产 中
支付。 
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、
基 金 合 同 或 其 他 规 定 ， 基 金 管 理 人 自 行 或 依 据 法 院 判 决 、 仲 裁 裁 决 对 受 损 方 承 担
了 赔 偿 责 任 ， 则 基 金 管 理 人 有 权 向 出 现 过 错 的 当 事 人 进 行 追 索 ， 并 有 权 要 求 其 赔
偿或补偿由此发生的费用和 遭受的直接损失。 
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3.差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
(1)查明差错发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据差错发生的原因确定差
错的责任方； 
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
(3) 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失； 
(4)根据差错处理的方法， 需要修改基金注册登记机构交易数据的， 由基金注
册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 
4.基金份额净 值差错处理的原则和方法如下： 
(1)基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人应当公万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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告。 
(3)因基金份额净值计算错误， 给基金或基金份额持有人造成损失的， 应由基
金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管 理人计算结果为准。 
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
(六)暂停估值的情形 
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2. 因 不 可 抗 力 或 其 它 情 形 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金资
产价值时； 
3. 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 ， 而 基 金 管 理 人 为 保 障投
资人的利益， 已决定延迟估值； 如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，
会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的； 
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
(七)基金净值的确认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计 算，
基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 开 放 日 交 易 结 束 后 计 算 当 日 的 基
金 资 产 净 值 并 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对 净 值 计 算 结 果 复 核 确 认 后 发 送 给
基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
(八)特殊情况的处理 
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。 
2. 由 于 不 可 抗 力 原 因 ， 或 由 于 证 券 交 易 所 及 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误，
或 国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取
必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 未 能 发 现 错 误 的 ， 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估
值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 应 当 积 极 采 取 必
要的措施消除由此造成的影响。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十四、 基金的收益与分配 
(一)基金收益的构成 
1.买卖证券差价； 
2.基金投资所得红利、股息、债券利息； 
3.银行存款利息； 
4.已实现的其他合法收入； 
5.持有期间产生的公允价值变动。 
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
(二)基金净收益 
基 金 净 收 益 为 基 金 收 益 扣 除 按 国 家 有 关 规 定 应 在 基 金 收 益 中 扣 除 的 费 用 后的
余额。 
(三)收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1.本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2. 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 人 自 行 承 担 。 当 投资
人 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 以 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 时 ， 基 金 注 册
登 记 机 构 可 将 投 资 人 的 现 金 红 利 按 红 利 发 放 日 的 基 金 份 额 净 值 自 动 转 为 基 金 份
额； 
3. 本基金收益每年最多分配 6 次， 每次基金收益分配比例不低于 收益分配基
准日可供分配利润 的20% （收益分配基准日可供分配利润指截至收益分配基准日资
产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数） ； 
4.若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配； 
5. 本基金收益分配方式分为两种： 现金分红与红利再投资， 投资人可选择现 
金 红 利 或 将 现 金 红 利 按 除 息 日 除 权 后 的 份 额 净 值 自 动 转 为 基 金 份 额 进 行 再 投 资 ；
若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
场 内 认 购 、 申 购 和 上 市 交 易 的 基 金 份 额 的 分 红 方 式 为 现 金 红 利 ， 投 资 人 不能
选 择 其 他 的 分 红 方 式 ， 具 体 收 益 分 配 程 序 等 有 关 事 项 遵 循 深 圳 证 券 交 易 所 及 中 国
证券登记结算有限责任公司的相关规定 ； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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6. 基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 至 日 ） 的时
间不得超过15 个工作日； 
7. 基 金 收 益 分 配 基 准 日 的 基 金 份 额 净 值 减 去 每 单 位 基 金 份 额 收 益 分 配 金 额后
不能低于面值； 
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
(四)收益分配方案 
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 基 金 收 益 分 配 基 准 日 可 供 分 配 利 润 、 基 金 收 益分
配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 
(五)收益分配的时间和程序 
1. 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 订 ， 由 基 金 托 管 人 复 核 ， 依 照 《 信 息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案； 
2. 在 收 益 分 配 方 案 公 布 后 ， 基 金 管 理 人 依 据 具 体 方 案 的 规 定 就 支 付 的 现 金红
利 向 基 金 托 管 人 发 送 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 按 照 基 金 管 理 人 的 指 令 及 时 进 行 分 红
资金的划付。 
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十五、 基金的费用与税收 
(一)基金费用的种类 
1.基金管理人的管理费； 
2.基金托管人的托管费； 
3.基金上市费用； 
4.基金财产拨划支付的银行费用； 
5.基金合同生效后的基金信息披露费用； 
6.基金份额持有人大会费用； 
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
8.基金的证券交易费用； 
9．基金的指数使用费 
本 基 金 指 数 许 可 使 用 基 点 费 的 收 取 标 准 为 以 中 证 红 利 指 数 作 为 跟 踪 标 的 的基
金资产净值的万分之二，许可使用基点费的收取下限为每季度人民币伍万元 ； 
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 
( 二) 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格 确
定，法律法规另有规定时从其规定。 
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1．基金管理人的管理费 
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.75%年费率计提。 计算
方法如下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日基金资产净值 
基 金 管 理 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管理
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基 金财 产中一次
性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
2．基金托管人的托管费 
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。 计算
方法如下： 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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H＝E×年托管费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日基金资产净值 
基 金 托 管 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托管
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基 金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 
3．基金的指数使用费 
在通常情况下， 指数许可使用基点费按前 一日基金资产净值的 0.02%年费率计
提。计算方法如下： 
H＝E×年托管费率÷当年天数 
H 为每日应计提的指数许可使用基点费 
E 为前一日基金资产净值 
指数使用费从基金合同生效日开始每日计提,按季支付。 收取下限为每季度人
民币伍万元。 
4. 除 管 理 费 、 托 管 费 、 指 数 使 用 费 之 外 的 基 金 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 其他
有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 
(四)不列入基金费用的项目 
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基金
财 产 的 损 失 ， 以 及 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。 基
金 合 同 生 效 前 所 发 生 的 信 息 披 露 费 、 律 师 费 和 会 计 师 费 以 及 其 他 费 用 不 从 基 金 财
产中支付。 
( 五) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 根 据 基 金 发 展 情 况 调 整 基 金 管 理 费 率 和 基 金
托管费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 
(六)基金税收 
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十六、 基金的会计和审计 
(一)基金的会计政策 
1.基金管理人为本基金的会计责任方； 
2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日，如果基 金募集所
在的会计年度，基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4.会计制度执行国家有关的会计制度； 
5.本基金独立建账、独立核算； 
6. 基 金 管 理 人 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的 会 计 核 算 ， 按 照 有关
规定编制基金会计报表； 
7. 基 金 托 管 人 定 期 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对并
书面确认。 
(二)基金的审计 
1. 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会计
师 对 本 基 金 年 度 财 务 报 表 及 其 他 规 定 事 项 进 行 审 计 。 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计
师与基金管理人、基金 托管人相互独立。 
2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 
3. 基 金 管 理 人( 或 基 金 托 管 人) 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 经 基 金 托
管人( 或 基 金 管 理 人) 同 意 ， 并 报 中 国 证 监 会 备 案 后 可 以 更 换 。 就 更 换 会 计 师 事 务
所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十七、 基金的信息披露 
基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同、
及 其 他 有 关 规 定 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 其 他 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 依 法
披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完 整性。 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额 持 有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 其 他 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 按 规 定 将 应 予 披 露 的 基 金
信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称 “指定报
刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。 
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2.对证券投资业绩进行预测； 
3.违规承诺收益 或者承担损失； 
4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 
5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6.中国证监会禁止的其他行为。 
本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ， 基 金 信息
披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本为准。 
本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ； 除 特 别 说 明 外 ， 货 币 单 位 为 人 民币
元。 
公开披露的基金信息包括： 
(一)招募说明书 
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 
基金管理人按照 《 基金法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同编制并在基金份额发
售的 3 日前，将基金 招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基
金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，
将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 基金管理人将在公告的 15 日前向中
国 证 监 会 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 ， 并 就 有 关 更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 更 新 后 的 招万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。 
(二)基金合同、托管协议 
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将 基金合同摘要登载在指定报刊和
网站上；基金管理人、基金托管人应将 基金合同、托管协议登载在各自网站上。 
(三)基金份额发售公告 
基 金 管 理 人 将 按 照 《 基 金 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 ， 就 基 金 份 额 发
售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 ， 并 在 披 露 招 募 说 明 书 的 当 日 登 载 于 指 定 报
刊和网站上。 
(四)基金合同生效公告 
基 金 管 理 人 将 在 基 金 合 同 生 效 的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网 站 上 登 载 基 金 合 同 生效
公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 
(五) 基金份额上市交易公告书 
基 金 份 额 获 准 在 证 券 交 易 所 上 市 交 易 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 基 金 份 额 上 市交
易的三个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上 。 
(六)基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 
1. 本 基 金 的 基 金 合 同 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金管
理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 
2.在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人将在每个开放日的次日，
通 过 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 和 基 金
份额累计净值； 
3. 基 金 管 理 人 将 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基金
份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 上 述 市 场 交 易 日 的 次 日 ， 将 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份
额净值和基金份额累计净值登载在 指定报刊和网站上。 
(七)基金份额申购、赎回价格公告 
基 金 管 理 人 应 当 在 本 基 金 的 基 金 合 同 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明基
金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资 人 能 够 在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
(八)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 
1.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将
年 度 报 告 正 文 登 载 于 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 报 刊 上 。 基 金 年 度 报 告万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露； 
2.基金管理人应当在上半年结 束之日起 60 日内， 编制完成基金中期报告， 并
将中期报告正文登载在网站上，将中期报告摘要登载在指定报刊上； 
3.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上； 
4.基金合同生效不足 2 个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。 
5. 基 金 定 期 报 告 应 当 按 有 关 规 定 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公场
所所在地中国证监会派出机构备案。 
(九)临时报告与公告 
在 基 金 运 作 过 程 中 发 生 如 下 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的 价格
产生重大影响的 事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临 时报告书，予
以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 中
国证监会派出机构备案： 
1.基金份额持有人大会的召开及决议； 
2.终止基金合同； 
3.转换基金运作方式； 
4.更换基金管理人、基金托管人； 
5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6.基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7.基金募集期延长； 
8. 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金 托管
人基金托管部门负责人发生变动； 
9.基金管理人的董事在一年内 变更超过 50%； 
10.基金管理人、 基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30% ； 
11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13.基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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14.重大关联交易事项； 
15.基金收益分配事项； 
16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17.基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%； 
18.基金改聘 会计师事务所； 
19.基金变更、增加或减少代销机构； 
20.基金更换登记结算机构； 
21.本基金开始办理申购、赎回； 
22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23.本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26.基金份额暂停上市、恢复上市或终止上市； 
27.中国证监会或本基金合同规定的其他事项。 
(十)澄清公告 
在 本 基 金 合 同 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒 体 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传 的 消息
可 能 对 基 金 份 额 价 格 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关 信 息 披 露 义 务 人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
(十一)基金份额持有人大会决议 
(十二)中国证监会规定的其他信息 
(十三)信息披露文件的存放与查阅 
基 金 合 同 、 托 管 协 议 、 招 募 说 明 书 或 更 新 后 的 招 募 说 明 书 、 年 度 报 告 、 中期
报 告 、 季 度 报 告 和 基 金 份 额 净 值 公 告 等 文 本 文 件 在 编 制 完 成 后 ， 将 存 放 于 基 金 管
理 人 所 在 地 、 基 金 托 管 人 所 在 地 ， 供 公 众 查 阅 。 投 资 人 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合
理时间内取得上述文件复制件或复印件。 
投 资 人 也 可 在 基 金 管 理 人 指 定 的 网 站 上 进 行 查 阅 。 本 基 金 的 信 息 披 露 事 项将
在指定媒体上公告。 
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十八、 风险揭示 
基金份额持有人须了解并承受以下风险： 
(一)市场风险 
证 券 市 场 价 格 因 受 到 经 济 因 素 、 政 治 因 素 、 投 资 心 理 和 交 易 制 度 等 各 种 因素
的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括： 
1 ． 政 策 风 险 。 因 国 家 宏 观 政 策( 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 行 业 政 策 、 地 区 发
展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 
2 ． 经 济 周 期 风 险 。 证 券 市 场 受 宏 观 经 济 运 行 的 影 响, 而 经 济 运 行 具 有 周 期 性
的特点, 而 宏 观 经 济 运 行 状 况 将 对 证 券 市 场 的 收 益 水 平 产 生 影 响, 从 而 对 基 金 收 益
造成影响。 
3． 利率风险。 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利
率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。 基金投资于债
券和债券回购, 其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。 
 4 ． 上 市 公 司 经 营 风 险 。 上 市 公 司 的 经 营 状 况 受 多 种 因 素 影 响, 如 管 理 能 力 、
财务状况、 市场前景、 行业竞争、 人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。
如 果 基 金 所 投 资 的 上 市 公 司 经 营 不 善, 其 股 票 价 格 可 能 下 跌, 或 者 能 够 用 于 分 配 的
利润减少,使基金投资收 益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统
风险,但不能完全规避。 
 5． 购买力风险。 基金 投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,
基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可 能 会 被 通 货 膨 胀 抵 消, 从 而 使 基 金 的 实 际 收 益 下
降, 影响基金资产的保值增值。 
(二)管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等,会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。
因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等相关性
较大,本基金可能因为基金管理人的因素而 影响基金收益水平。 
(三)流动性风险 
本 基 金 属 于 开 放 式 基 金, 在 基 金 的 所 有 开 放 日, 基 金 管 理 人 都 有 义 务 接 受 投 资万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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人的申购和赎回。 如果基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净
值 产 生 不 利 的 影 响, 都 会 影 响 基 金 运 作 和 收 益 水 平 。 尤 其 是 在 发 生 巨 额 赎 回 时, 如
果 基 金 资 产 变 现 能 力 差, 可 能 会 产 生 基 金 仓 位 调 整 的 困 难, 导 致 流 动 性 风 险, 可能
影响基金份额净值。 
(四)信用风险 
基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝
支付到期本息, 都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。 
(五)本基金所特有的风 险 
1． 本基金属于股票型指数基金， 原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指
数 ， 基 金 在 多 数 情 况 下 将 维 持 较 高 的 股 票 投 资 比 例 ， 在 股 票 市 场 下 跌 的 情 况 下 ，
可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。 
2． 以下因素可能导致基金投资组合收益率与标的指数收益率发生偏离 ， 造成
跟踪误差 风险： 
(1)标的指数成份股的配股、增发、分红等公司行为； 
(2)标的指数成份股的调整； 
(3)基金买卖股票时产生的交易成本和交易冲击； 
(4)申购、赎回因素带来的跟踪误差； 
(5)新股市值配售、新股认购带来的跟踪误差； 
(6)基金现金资产的拖累； 
(7)基金的管理费和托管费带来的跟踪误差； 
(8)指数成份股停牌、摘牌，成份股涨、跌停板等因素带来的偏差； 
(9)由于法律法规的限制，不能投资于部分标的指数成分股带来的跟踪误差； 
(10)其他因素带来的偏差。 
(六)其他风险 
1．因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险； 
2 ． 因 基 金 业 务 快 速 发 展, 在 制 度 建 设 、 人 员 配 备 、 内 控 制 度 建 立 等 方 面 的 不
完善产生的风险； 
3.因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
4.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
5.因业务竞争压力可能产 生的风险； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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6. 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 可 能 导 致 基 金 财 产 的 损 失, 影 响 基 金 收 益 水 平,
从而带来风险； 
7.其他意外导致的风险。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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十九、 基金合同的终止与 基金财产的清算 
(一)基金合同的变更 
1. 基 金 合 同 变 更 内 容 对 基 金 合 同 当 事 人 权 利 、 义 务 产 生 重 大 影 响 的 ， 应 召开
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 
(1)转换基金运作方式； 
(2)变更基金类别； 
(3)变更基金投资目标、 投资范围或 投资策略； 
(4)变更基金份额持有人大会程序； 
(5)更换基金管理人 、基金托管人； 
(6)提高基金管理人 、 基金托管人的报酬标准。 但根据 适用的相关规定提高该
等报酬标准的除外 ； 
(7)本基金与其他基金的合并 ； 
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
(9)法律法规 、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
但 出 现 下 列 情 况 时 ， 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 ， 由 基 金 管 理 人 和 基金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： 
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
(2)在法律法规和 本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、 调低赎回费
率或变更收费方式； 
(3)因相应的法律法规发生变动 必须对 基金合同进行修改 ； 
(4)对基金合同的 修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
(6)按照法律法规、 本基金合同或中国证监会规定不需召开基金份额持有人大
会的其他情形。 
2. 关 于 变 更 基 金 合 同 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 报 中 国 证 监 会 核 准 或 备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行， 并自生效之日起 2 日 内
在至少一种指定媒体 公告。 
(二)本基金合同的终止 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
1.基金份额持有人大会决定终止的； 
2.基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金管理人的职务，
而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
3.基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金托管人的职务，
而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
4.中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1.基金财产清算组 
(1)基金合同终止时，基金管理人应当自发生基金合同终止事由之日起 30 个
工 作 日 内 组 织 成 立 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 基 金 财 产 清 算 组 在 中 国 证 监 会 的 监 督 下 进
行基金清算。 
(2)基金财产清算组成员由基金管理 人、 基金托管人、 具有从事证券相关业务
资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 财 产 清 算 组 可 以
聘用必要的工作人员。 
(3)在基金财产清算小组接管基金财产之前， 基金管理人和基金托管人应按照
基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 
(4)基金财产清算组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配 。 基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
2.基金财产清算程序 
基 金 合 同 终 止 ， 应 当 按 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 的 有 关 规 定 对 基 金 财 产 进 行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
(1)基金合同终止后，发布基 金财产清算公告； 
(2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
(3)对基金财产进行清理和确认； 
(4)对基金财产进行估价和变现； 
(5)聘请律师事务所出具法律意见书； 
(6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会； 
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(9)公布基金财产清算结果； 
(10)对基金剩余财产进行分配。 
3.清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 组 在 进 行 基 金 财 产 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
4.基金财产按下列顺序清偿： 
(1)支付清算费用； 
(2)交纳所欠税款； 
(3)清偿基金债务； 
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5.基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作 日内由基
金 财 产 清 算 组 公 告 ； 清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 结 果
经 会 计 师 事 务 所 审 计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由 基 金 财 产 清 算 组 报 中 国
证监会备案并公告。 
6.基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有 关文件由基金托管人保存 15 年以上。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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二十、 基金合同内容摘要 
(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1.基金份额持有人的权利与义务



每份基金份额具有同等的合法权益。



根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为: 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的 基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼； 






（9）法律法规和基金合同规定的 其他权利。 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 
（1）遵守 法律法规、基金合同及其他有关规定 ； 
（2）交纳基金认购、申购款项及 法律法规和基金合同所 规定的费用； 
（3） 在持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
（4）不从事任何有损基金及 其他 基金份额持有人合法权益的活动； 
（5）执行生效的基金份额 持有人大会 决议； 
（6） 返还在基金交易过程中因任何原因， 自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； 






（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。 
2.基金管理人的权利与义务



根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 
（1） 自本基金合同生效之日起， 依照有关法律法规和本基金合同的规定独立万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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运用 基金财产； 
（2） 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入； 
（3）发售基金份额； 
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所 产生的权利； 
（5） 在符合有关法律法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎回、
转 换 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 等 业 务 的 规 则 ， 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围
内 决 定 和 调 整 基 金 的 除 调 高 托 管 费 率 和 管 理 费 率 之 外 的 相 关 费 率 结 构 和 收 费 方
式； 
（6） 根据本基金合同及有关规定监督基金托管人 ， 对于基金托管人违反了本
基 金 合 同 或 有 关 法 律 法 规 规 定 的 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大
损失的情形 ， 应 及 时 呈 报 中 国 证 监 会 ， 并 采 取 必 要 措 施 保 护 基 金 及 相 关 当 事 人 的
利益； 
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 
（8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； 
（9） 自行担任或选择、 更换注册登记机构， 获取基金份额持有人名册， 并对
注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查； 
（10） 选择、 更换代销机构， 并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，
对其行为进行必要的监督和检查； 
（11 ） 选 择 、 更 换 律 师 、 审 计 师 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金 提 供 服 务 的 外部
机构； 
（12）在基金托管人更换时， 提名新的基金托管人； 
（13）依法召集基金份额持有人大会； 






（14）法律法规 和基金合同规定的其他权利 。 
根据《基金法》及 其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 
（1） 依法募集基金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3） 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证 所 管 理 的 基 金 财 产 和 管 理 人 的 财 产 相 互 独 立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理 ，
分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
（9） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定； 
（10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付 赎回款项； 
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（12）编制中期和年度基金报告； 
（13） 严格按照 《基金 法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披 露及报告
义务； 
（14 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 得 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 ， 除 《 基金
法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
得向他人泄露； 
（15 ） 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有人
分配收益； 
（16） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（18 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实施
其他法律行为； 
（19 ） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价、
变现和分配； 
（20） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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（21 ） 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有人
利益向基金托管人追偿； 
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
（23 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监会
并通知基金托管人； 
（24）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
（26 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的利
益 行 使 因 基 金 财 产 投 资 于 证 券 所 产 生 的 权 利 ， 不 谋 求 对 上 市 公 司 的 控 股 和 直 接 管
理； 






（27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
3.基金托管人的权利与义务



根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 
（1） 依基金合同约定 获得基金托管费 以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入 ； 
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作； 
（3）自本基金合同生效之日起， 依法保管基金资产； 
（4）在基金管理人更换时，提名 新任基金管理人； 
（5）根 据本基金合同及有关规定监督基金 管理人， 对于 基金管理人违反本基
金 合 同 或 有 关 法 律 法 规 规定 的 行 为 ， 对 基 金 资 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损
失的情形， 应 及 时 呈 报 中 国 证 监 会 ， 并 采 取 必 要 措 施 保 护 基 金 及 相 关 当 事 人 的 利
益； 
（6）依法召集基金份额持有人大会； 
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料； 






（8）法律法规 和基金合同规定的其他权利。 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 
（1）安全保管基金财产； 
（2） 设立专门的基金托管部， 具有符合要求的 营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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（4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第
三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
（7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定
外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
（8） 对基金 财务会计报告、 中期和年度基金报告出具意见， 说明基金管理人
在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 基 金 合 同 的 规 定 进 行 ； 如 果 基 金 管 理 人 有 未 执
行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（10 ） 按 照 基 金 合 同 的 约 定 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算、
交割事宜； 
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（12 ） 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 申 购 、 赎 回价
格； 
（13）按照规定监督基金管理人的投资运作； 
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（15 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益和
赎回 款项； 
（16 ） 按 照 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行召
集基金份额持有人大会； 
（17 ） 因 违 反 基 金 合 同 导 致 基 金 财 产 损 失 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔 偿 责 任不
因其退任而免除； 
（18 ） 基 金 管 理 人 因 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 向 基 金管
理人追偿； 
（19 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现和
分配； 
（20 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会决议； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
（23）建立并保存基金份额持有人名册； 






（24）法律法规、中国证监会和基金合同规定的 其他义务。 






(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
1. 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 组 成 。 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 每一
基金份额拥有平等的投票权。



2.召开事由



当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 ， 经 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 或 持 有 基金
份额 10% 以上( 含 10% ，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基
金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： 
(1)终止基金合同； 
(2)转换基金运作方式； 
(3)变更基金类别； 
(4)变更基金投资目标、 投资范围或 投资策略； 
(5)变更基金份额持有人大会程序； 
(6)更换基金管理人 、基金托管人； 
(7)提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 ， 但法律法规要求提高该等报酬
标准的除外 ； 
(8)本基金与其他基金的合并 ； 
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
(10)法律法规 、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
出 现 以 下 情 形 之 一 的 ， 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 基 金 合 同 ，
不需召开基金份额持有人大会： 
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
(2)在法律法规和 本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、 调低赎回费
率或变更收费方式； 
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 84 
(6)按照法律法规、 本基金合同或中国证监会规定不需召开 基金份额持有人大
会的其他情形。



3.召集人和召集方式



(1)除法律法规或本基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 
(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提
出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书
面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当自行召集 。 
(3)代表基金份额 10%以上的基 金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人
大 会 的 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基 金 管 理 人 应 当 自 收 到 书 面 提 议 之 日
起10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理
人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应
当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决
定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ； 基 金 托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 。 
(4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会， 而基金管理 人、 基金托管人都不召 集的， 代表基金份额 10% 以上的基 金
份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会， 但应当至少提前 30 日向中国证监
会备案。 
(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金
托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 






4.召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式



基金份额持有人大会的召集人(以下简称 “召集人”) 负责选择确定开会时间、
地 点 、 方 式 和 权 益 登 记 日 。 召开基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 召 集 人 必 须 于 会 议 召 开 日
前30 天在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
(1)会议召开的时间、地点和出席方式； 
(2)会议拟审议的主要事项； 
(3)会议形式； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(4)议事程序； 
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； 
(6) 代 理 投 票 的 授 权 委 托 书 的 内 容 要 求( 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 、 代 理 权 限
和代理有效期限等)、送达时间和地点； 
(7)表决方式； 
(8)会务常设联系人姓名、电话； 
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
(10)召集人需要通知的 其他事项。 
采 用 通 讯 方 式 开 会 并 进 行 表 决 的 情 况 下 ， 由 召 集 人 决 定 通 讯 方 式 和 书 面 表决
方 式 ， 并 在 会 议 通 知 中 说 明 本 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 所 采 取 的 具 体 通 讯 方 式 、 委
托的公证机关及其联系方式和联系人、 书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 ， 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 书 面表
决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 托 管 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人
到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 ； 如 召 集 人 为 基 金 份 额 持 有 人 ， 则 应
另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监
督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 ， 不
影响计票和表决结果 。 
5.基金份额持有人大会的召开方式



(1)会议方式 
1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会 。 
2) 现 场 开 会 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 通 过 授 权 委 托 书 委 派 其 代 理 人 出
席 ， 现 场 开 会 时 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 应 当 出 席 ， 如 基 金 管理人 或
基金托管人 拒不派代表 出席的，不影响表决效力。 
3)通讯方式开会指按照本基金合同的 相关规定以通讯的书面方式进行表决。 
4)会议的召开方式由召集人确定 。



(2)召开基金份额持有人大会的条 件 
1)现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场 会议方可举行 ： 
① 对 到 会 者 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 统 计 显 示 ， 全部有效 凭 证 所 对 应 的
基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含50%，下同)； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、 代理人身份证明、
委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 授 权 委 托 代 理 手 续 完 备 ， 到 会 者 出 具 的 相 关 文 件 符
合 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 及 会 议 通 知 的 规 定 ， 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金
管理人持有的 注册 登记资料相符。 
2）通讯方式开会



在同时符合以下条件时， 通讯会议方可举行 ： 
①召集人按本基 金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续 公布相关
提示性公告； 
② 召 集 人 按 基 金 合 同 规 定 通 知 基 金 托 管 人 或/ 和 基 金 管 理 人( 分 别 或 共 同 称 为
“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 
③ 召 集 人 在 监 督 人 和 公 证 机 关 的 监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式 收 取 和 统计
基 金 份 额 持 有 人 的 书 面 表 决 意 见 ， 如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 经 通 知 拒 不 到 场 监
督的，不影响表决效力； 
④ 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； 
⑤ 直 接 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他 人 出 具 书 面 意 见 的 代理
人 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 授 权 委 托 书 等 文 件 符 合 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 会
议通知的规定，并与登记结算机构记录相符。 
6.议事内容与程序



(1)议事内容及提案权 
1) 议 事 内 容 为 本 基 金 合 同 规 定 的 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 事 由 所 涉 及 的 内
容。 
2) 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 单 独 或 合 并 持 有 权 益 登 记 日 本 基 金 总 份 额 10%
以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 可 以 在 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 就 召 开 事 由 向 大 会 召 集
人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
3) 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 交 的 提 案 ， 大 会 召 集 人 应 当 按 照 以 下 原 则 对 提 案进
行审核： 
关 联 性 。 大 会 召 集 人 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 案 涉 及 事 项 与 基 金 有 直 接 关 系，
并 且 不 超 出 法 律 法 规 和 基 金 合 同 规 定 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 职 权 范 围 的 ， 应 提 交
大 会 审 议 ； 对 于 不 符 合 上 述 要 求 的 ， 不 提 交 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。 如 果 召 集万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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人 决 定 不 将 基 金 份 额 持 有 人 提 案 提 交 大 会 表 决 ， 应 当 在 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会
上进行解释和说明。 
程 序 性 。 大 会 召 集 人 可 以 对 基 金 份 额 持 有 人 的 提 案 涉 及 的 程 序 性 问 题 做 出决
定 。 如 将 其 提 案 进 行 分 拆 或 合 并 表 决 ， 需 征 得 原 提 案 人 同 意 ； 原 提 案 人 不 同 意 变
更 的 ， 大 会 主 持 人 可 以 就 程 序 性 问 题 提 请 基 金 份 额 持 有 人 大 会 做 出 决 定 ， 并 按 照
基金份额 持有人大会决定的程序进行审议。 
4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交基
金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 表 决 的 提 案 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 提 交 基 金 份 额 持 有
人 大 会 审 议 表 决 的 提 案 ， 未 获 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 通 过 ， 就 同 一 提 案 再 次 提
请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规 另有规定的除
外。 
5) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 开 会 议 的 通 知 后 ， 如 果 需 要 对 原 有提
案进行修改， 应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时 公告。 否则， 会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 
(2)议事程序 
1)现场开会 
在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 规 定 程 序 宣 布 会 议 议 事 程 序及
注意事项， 确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决，
经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
大会由召集 人 授 权 代 表 主 持 。 基 金 管 理 人 为 召 集 人 的 ， 其 授 权 代 表 未 能 主持
大 会 的 情 况 下 ， 由 基 金 托 管 人 授 权 代 表 主 持 ； 如 果 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 授 权
代 表 均 未 能 主 持 大 会 ， 则 由 出 席 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 以 所 代 表 的 基 金
份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 
召集人应当制作出席会议人员的 签名册。 签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称) 、 身 份 证 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 数量 、 委 托 人 姓 名( 或单
位名称)等事项。 
2)通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知的表
决截止日期后第 2 个 工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效
表 决 并 形 成 决 议 。 如 监 督 人 经 通 知 但 拒 绝 到 场 监 督 ， 则 在 公 证 机 关 监 督 下 形 成 的万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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决议有效。 
(3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
7.决议形成的条件 、表决方式、程序 
(1)基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的 表决权。 
(2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1)一般决议 
一 般 决 议 须 经 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人( 或 其 代 理 人) 所 持 表 决 权 的 50% 以
上通过方为有效，除下列 2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以
一般决议的方式通过； 
2)特别决议 
特 别 决 议 须 经 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人(或其 代理人) 所 持 表 决 权 的 三 分 之
二以上( 含 三 分 之 二) 通 过 方 为 有 效 ； 涉 及 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 转
换基金运作方式 、终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 
(3)基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中 国证监会核准或者备案，
并予以公告。 
(4)采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则表
面 符 合 法 律 法 规 和 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 即 视 为 有 效 的 表 决 ， 表 决 意 见 模
糊 不 清 或 相 互 矛 盾 的 视 为 弃 权 表 决 ， 但 应 当 计 入 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份 额 持 有 人
所代表的基金份额总数 。 
(5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
(6) 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。 
8.计票



(1)现场开会 
1) 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集， 则基金份额持有
人大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中
推 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ；
如 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开
始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 推 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表
与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票 人 ； 但 如 果 基 金 管 理万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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人 和 基 金 托 管 人 的 授 权 代 表 未 出 席 ， 则 大 会 主 持 人 可 自 行 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有
人代表担任监票人。 



 2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点， 由大会主持人当场公布
计票结果。 



 3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议， 可以对投票数进行重新清点； 如
大 会 主 持 人 未 进 行 重 新 清 点 ， 而 出 席 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 大 会 主 持
人 宣 布 的 表 决 结 果 有 异 议 ， 其 有 权 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 要 求 重 新 清 点 ， 大 会 主
持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
(2)通讯方式开会 
在 通 讯 方 式 开 会 的 情 况 下 ， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 票 人在
监督人派出的授权代表的监督下进行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证；
如监督人经通知但拒绝到场监督， 则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票，
并由公证机关对其计票过程予以公证。



9.基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式



(1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议， 召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监 会核准或者备案。基金份额持有人大会 决定的事项自中国证
监会依法核准或者 出 具 无 异 议 意 见 之 日 起 生 效 。 关于第九章第 2 条 所 规 定 的 第
(1)-(8) 项召开事由的基金份额持有人大会决议 经 中国证监会核准生效后方可执
行， 关于第九章第 2 条所规定的第(9) 、(10)项召开事由的基金份额 持有人大会决
议经 中国证监会核准 或出具无异议意见后 方可执行。 
(2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基
金 托 管 人 均 有 约 束 力 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效
的基金份额持有人大会决 议。 
(3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 如果采
用 通 讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ， 必 须 将 公 证 书 全 文 、
公证机构、公证员姓名等一同公告。 
10.法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定 。 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
1．基金合同的变更 
（1） 基金合 同变更内容对基金合同当事人权利、 义务产生重大影响的， 应召万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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开基金份额持有人大会， 基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 
1)转换基金运作方式； 
2)变更基金类别； 
3)变更基金投资目标、 投资范围或 投资策略； 
4)变更基金份额持有人大会程序； 
5)更换基金管理人 、基金托管人； 
6) 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 。 但 根 据 适用 的 相 关 规 定 提 高该
等报酬标准的除外 ； 
7)本基金与其他基金的合并 ； 
8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
9)法律法规 、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
但 出 现 下 列 情 况 时 ， 可 不 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 ， 由 基 金 管 理 人 和 基金
托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： 
1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
2) 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 变 更 基 金 的 申 购 费 率 、 调 低 赎 回费
率或变更收费方式； 
3)因相应的法律法规发生变动 必须对 基金合同进行修改 ； 
4)对基金合同的 修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
6) 按 照 法 律 法 规 、 本 基 金 合 同 或 中 国 证 监 会 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人大
会的其他情 形。 
（2） 关于变更 基金合同的基金份额持有人大会决议应报 中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行， 并自生效之日起 2 日 内
在至少一种指定媒体 公告。 
2．基金合同的终止



有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2） 基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由 ， 不能继续担任基金管理人的职
务，而 在6 个月内 无其他适当的基金管理公司承 接其原有权利义务； 
（3） 基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由 ， 不能继续担任基金托管人的职万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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务，而在6 个月内无其他适当的 托管机构承接其原有权利义务； 
（4）中国证监会规定的其他情况。 
3．基金财产的清算 
（1）基金财产清算组 
1) 基 金 合 同 终 止 时 ， 成 立 基 金 财 产 清 算 组 ， 基 金 财 产 清 算 组 在 中 国 证 监 会的
监督下进行基金清算。 
2) 基 金 财 产 清 算 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业务
资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金 财 产 清 算 组 可 以
聘用必要的工作人员。 
3) 基 金 财 产 清 算 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
（2）基金财产清算程序 
基 金 合 同 终 止 ， 应 当 按 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 的 有 关 规 定 对 基 金 财 产 进 行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
1)基金合同终止后，发布基金 财产 清算公告； 
2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
3)对基金财产进行清理和确认； 
4)对基金财产进行估价和变现； 
5)聘请律师事务所出具法律意见书； 
6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
7)将基金财产清算结果报告中国证监会； 
8)参加与基金 财产有关的民事诉讼 ； 
9)公布基金财产清算结果； 
10)对基金剩余财产进行分配。 
（3）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 组 在 进 行 基 金 财 产 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理费
用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
（4）基金财产按下列顺序清偿： 
1)支付清算费用； 
2)交纳所欠税款； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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3)清偿基金债务； 
4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 1)－3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
（5）基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于 基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作 日内由基
金 财 产 清 算 组 公 告 ； 清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 结 果
经 会 计 师 事 务 所 审 计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由 基 金 财 产 清 算 组 报 中 国
证监会备案并公告。 
（6）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



（四）争议的解决方式 
对 于 因 基 金 合 同 的 订 立 、 内 容 、 履 行 和 解 释 或 与 基 金 合 同 有 关 的 争 议 ， 基金
合 同 当 事 人 应 尽 量 通 过 协 商 、 调 解 途 径 解 决 。 不 愿 或 者 不 能 通 过 协 商 、 调 解 解 决
的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 按 照 中 国 国 际 经
济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 。 仲 裁 地 点 为 北京 市 。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 基 金 合 同 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同受中国法律管辖。 
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
本 基 金 合 同 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 人 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 代 销 机 构和
登记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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二十一 、托管协议内容摘 要 
(一)托管协议当事人 
1.基金管理人 
名称：万家基金管理有限公司 
住所、办公地址：上海市浦东新区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 
邮政编码：200122 
法定代表人： 方一天 
成立日期：


2002 年8 月23 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2002]44 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
2.基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年09 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 、 长 期 贷 款 ； 办 理 国 内 外 结 算；
办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖 、 代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；
提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 经 中
国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资范围、
投 资 对 象 进 行 监 督 。 基 金 合 同 明 确 约 定 基 金 投 资 风 格 或 证 券 选 择 标 准 的 ， 基 金 管
理 人 应 按 照 基 金 托 管 人 要 求 的 格 式 提 供 投 资 品 种 池 和 交 易 对 手 库 ， 以 便 基 金 托 管
人 运 用 相 关 技 术 系 统 ， 对 基 金 实 际 投 资 是 否 符 合 基 金 合 同 关 于 证 券 选 择 标 准 的 约
定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本 基 金 投 资 于 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 中 证 红 利 指 数 的 成 份 股 及经
中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证 红 利 指 数 的 股 票 、 新 股 （ 一 级 市 场 初 次 发 行 或
增发） 、债券以及法律法规或中国证监会批准的允许本基金投资的其它金融工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 产 品 出 现 后 ， 本 基 金 在 履 行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本 基 金 投 资 于 中 证 红 利 指 数 成 份 股 及 经 中 证 指 数 公 司 公 告 将 要 被 选 入 中 证红
利指数的股票 的组合比例不低于基金资产净值的 90%， 现金以及到期日在一年以内
的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。 
2. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投 资 、融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
(1) 本基金投资于中证红利指数成份股及经中证指数公司公告将要被选入 中
证红利 指数的股票 的组合比例不低于基金资产净值的 90%， 现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值 5%； 
(2) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40% ；



(3)本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不超过上一交易日基金资产净值
的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；



(4)本基金投资流通受限的单只证券， 锁定期在 3 个月以内 （含 3 个月） 的流
通受限证券， 投资金额不得超过该基金资产净值的 7%； 锁定期在 3 个月至1 年 （含
1 年） 的流通受限证券， 投资金额不得超过该基金资产净值的 5%,本基金持有的所
有流通受限证券， 其市值不得超过基金资产净值的 10%； 经基金管理人和基金托管
人协商，履行适当 程序后可对以上比例进行调整； 
(5)基金财产参与股票发行申购， 所申报的金额不得超过本基金的总资产， 所
申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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(6)本基金应在基金合同生效之日起6 个月内 使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定； 
(7)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
《 基 金 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 的 ， 履 行 适 当 程序
后，基金不受上述限制。 
由 于 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 或 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内， 但基金管理 人应在10 个交
易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 
3. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 托 管 协 议 第十
五 条 第 九 款 基 金 投 资 禁 止 行 为 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 通 过 事 后 监 督 方 式 对 基 金 管
理 人 基 金 投 资 禁 止 行 为 和 关 联 交 易 进 行 监 督 。 根 据 法 律 法 规 有 关 基 金 禁 止 从 事 关
联 交 易 的 规 定 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 事 先 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的
股 东 、 与 本 机 构 有 其 他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 名 单 及 有 关 关 联 方 发 行 的 证 券 名 单 。
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 有 责 任 确 保 关 联 交 易 名 单 的 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 ，
并负责及时将更新后的名 单发送给对方。 
若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 与 关 联 交 易 名 单 中 列 示 的 关 联 方 进 行 法 律 法规
禁 止 基 金 从 事 的 关 联 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 采 取 必 要 措 施 阻
止该关联交易的发生， 如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，
基 金 托 管 人 有 权 向 中 国 证 监 会 报 告 。 对 于 基 金 管 理 人 已 成 交 的 关 联 交 易 ， 基 金 托
管 人 事 前 无 法 阻 止 该 关 联 交 易 的 发 生 ， 只 能 进 行 事 后 结 算 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 由
此造成的损失，并向中国证监会报告。 
4. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管 理 人参
与 银 行 间 债 券 市 场 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金 托 管 人 提
供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 、 经 慎 重 选 择 的 、 本 基 金 适 用 的 银 行 间 债 券 市 场 交
易 对 手 名 单 ， 并 约 定 各 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 。 基 金 管 理 人 应 严 格 按 照
交 易 对 手 名 单 的 范 围 在 银 行 间 债 券 市 场 选 择 交 易 对 手 。 基 金 托 管 人 监 督 基 金 管 理
人 是 否 按 事 前 提 供 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 交 易 。 基 金 管 理 人 可 以 每
半 年 对 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 及 结 算 方 式 进 行 更 新 ， 新 名 单 确 定 前 已 与 本
次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ， 仍 应 按 照 协 议 进 行 结 算 。 如 基 金 管
理 人 根 据 市 场 情 况 需 要 临 时 调 整 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 及 结 算 方 式 的 ，应万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内 与基金托管人
协商解决。 
基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则 进行
交易，并 负 责 解 决 因 交 易 对 手 不 履 行 合 同 而 造 成 的 纠 纷 及 损 失 ， 基 金 托 管 人 不 承
担 由 此 造 成 的 任 何 法 律 责 任 及 损 失 。 若 未 履 约 的 交 易 对 手 在 基 金 托 管 人 与 基 金 管
理 人 确 定 的 时 间 前 仍 未 承 担 违 约 责 任 及 其 他 相 关 法 律 责 任 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 对
相 应 损 失 先 行 予 以 承 担 ， 然 后 再 向 相 关 交 易 对 手 追 偿 。 基 金 托 管 人 则 根 据 银 行 间
债 券 市 场 成 交 单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 。 如 基 金 托 管 人 事 后 发 现 基 金 管 理 人 没
有按照事先 约 定 的 交 易 对 手 或 交 易 方 式 进 行 交 易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
5. 本 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 基 金 管 理 人 应 事 先 根 据 中 国 证 监 会 相 关 规 定，
明 确 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 比 例 ， 制 订 严 格 的 投 资 决 策 流 程 和 风 险 控 制 制 度 ，
防 范 流 动 性 风 险 、 法 律 风 险 和 操 作 风 险 等 各 种 风 险 。 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 是
否 遵 守 相 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 以 及 相 关 投 资 额 度 和 比 例 等 的 情 况 进 行 监
督。 
(1)本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、 公开发
行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易 证 券 ， 不 包 括 由 于
发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市 证 券 、 回 购 交 易 中 的
质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
(2)本基金投资非公开发行股票， 基金管理人应制订流动性风险处置预案并经
其 董 事 会 批 准 。 风 险 处 置 预 案 应 包 括 但 不 限 于 因 投 资 受 限 证 券 需 要 解 决 的 基 金 投
资 比 例 限 制 失 调 、 基 金 流 动 性 困 难 以 及 相 关 损 失 的 应 对 解 决 措 施 ， 以 及 有 关 异 常
情况的处置。 
基 金 管 理 人 应 及 时 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 相 关 流 动 性风
险处置预案。 
(3)基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险 负责， 确保对相关风险采
取 积 极 有 效 的 措 施 ， 在 合 理 的 时 间 内 有 效 解 决 基 金 运 作 的 流 动 性 问 题 。 如 因 基 金
巨 额 赎 回 或 市 场 发 生 剧 烈 变 动 等 原 因 而 导 致 基 金 现 金 周 转 困 难 时 ， 基 金 管 理 人 应
保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。 
对 本 基 金 因 投 资 受 限 证 券 导 致 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任 何 责 任。万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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如 因 基 金 管 理 人 原 因 导 致 本 基 金 出 现 损 失 致 使 基 金 托 管 人 承 担 连 带 赔 偿 责 任 的 ，
基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
(4) 本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央
国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 负 责 登 记 和 存 管 ， 并 可 在 证 券 交 易 所 或 全 国 银 行 间 债
券市场交易的证券。 
本 基 金 投 资 的 受 限 证 券 应 保 证 登 记 存 管 在 本 基 金 名 下 ， 基 金 管 理 人 负 责 相关
工 作 的 落 实 和 协 调 ， 并 确 保 基 金 托 管 人 能 够 正 常 查 询 。 因 基 金 管 理 人 原 因 产 生 的
受限证券登记存管问题， 造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，
及因受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担。 
(5)本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
(6)本基金投资非公开发行股票， 基金管理人应至少于投资前三个工作日向基
金 托 管 人 提 交 有 关 书 面 资 料 ， 并 保 证 向 基 金 托 管 人 提 供 的 有 关 资 料 真 实 、 准 确 、
完 整 。 有 关 资 料 如 有 调 整 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 提 供 调 整 后 的 资 料 。 上 述 书 面 资 料
包括但不限于： 
1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
3) 非 公 开 发 行 股 票 发 行 人 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中 央 国 债 登记
结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
(7)基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国证监
会 指 定 媒 体 披 露 所 投 资 非 公 开 发 行 股 票 的 名 称 、 数 量 、 总 成 本 、 账 面 价 值 ， 以 及
总成本和账面价 值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本 基 金 有 关 投 资 受 限 证 券 比 例 如 违 反 有 关 限 制 规 定 ， 在 合 理 期 限 内 未 能 进行
及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 
(8)基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
1)本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。 
2) 在 基 金 投 资 受 限 证 券 管 理 工 作 方 面 有 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 的 建立
与完善情况。 
3)有关比例限制的执行情况。 
4)信息披露情况。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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基 金 托 管 人 发 现 情 况 异 常 时 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 。 基 金 管理
人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 。 基 金 管 理 人 接 到 通 知 后 应 在 下 一
工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管 人 发 出 回 函 ， 说 明 原 因 和 解 决 措 施 。
基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 所 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人
违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
(9)相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的，从其规定。 
6. 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 资 产 净值
计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收 入 确 定 、 基 金 收 益
分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数 据 等 进 行 监 督 和
核查。 
7. 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 违 反法
律 法 规 、 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 的 规 定 ， 应 及 时 以 电 话 提 醒 或 书 面 提 示 等 方 式 通
知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基 金 管 理 人 收 到 书 面 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管
人 发 出 回 函 ， 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ，
并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内, 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知
事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项
未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 
8. 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 本托
管 协 议 对 基 金 业 务 执 行 核 查 。 对 基 金 托 管 人 发 出 的 书 面 提 示 ， 基 金 管 理 人 应 在 规
定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ； 对 基 金 托 管 人 按
照 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 的 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的
事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
9. 若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令 违 反 法 律 、行
政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ，
由此造成的损 失由基金管理人承担。 
10.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同
时 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 管 理 人 无 正 当
理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 托 管 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手
段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 托 管 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 ， 基 金万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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托管人应报告中国证监会。 
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查 
1. 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包 括 基金
托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 、 复 核 基 金 管 理
人计算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 、 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清 算 交 收 、 相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2. 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账管
理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等 违 反
《基金法》 、 基金合同、 本协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式通知基金托
管 人 限 期 纠 正 。 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 管 理 人 发
出 回 函 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定
期 限 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查, 督 促 基 金 托 管 人 改 正 。 基 金
托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关 资 料 以 供 基
金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并改正。 
3. 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ，同
时 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 ， 并 将 纠 正 结 果 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 无 正 当
理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 协 议 规 定 行 使 监 督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨
碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理 人 提 出 警 告 仍 不 改 正 的 ， 基 金 管 理
人应报告中国证监会。 
(四)基金财产保管 
1.基金财产保管的原则 
(1)基金财 产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
(2)基金托管人应安全保管基金财产。 
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
与独立。 
(5)基金托管人根据基金管理人的指令， 按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
(6)对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基 金 财 产 没 有 到 达 基 金 账 户 的 ， 基 金 托 管万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 由 此 给 基 金 财 产 造 成 损 失 的 ， 基 金
管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿 基 金 财 产 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 对 此 不 承 担 任 何 责
任。 
(7)除依据法律法规和基金合同的规定外， 基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。 
2.基金募集期间及募集资金的验资 
(1) 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 存 于 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 的 营 业 机 构 开
立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
(2)基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基 金 份 额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 规 定 后 ， 基 金 管 理 人 应
将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 银 行 账 户 ， 同 时 在 规 定 时
间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
(3)若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理人按规
定办理退款等事宜。 
3.基金银行账户的开立和管理 
(1)基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据基
金 管 理 人 合 法 合 规 的 指 令 办 理 资 金 收 付 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金 托 管 人 保
管和使用。 
(2)基金资金账户的开立和使用， 限于满足开展本基金 业务的需要。 基金托管
人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基 金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
(3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
(4)在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专用账户
办理基金资产的支付。 
4.基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
(1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为
基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
(2)基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基 金托
管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ， 亦 不万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
(3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。 
(4) 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结 算 备 付 金 账 户 ， 并 代 表 所 托 管 的 基 金 完 成 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的
一 级 法 人 清 算 工 作 ， 基 金 管 理 人 应 予 以 积 极 协 助 。 结 算 备 付 金 、 结 算 互 保 基 金 、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
(5) 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他 投 资 品 种 的 投 资 业 务 ， 涉 及 相 关 账 户 的 开 立 、 使 用 的 ， 若 无 相 关 规 定 ， 则 基 金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
5.债券托管专户的开设和管理 
基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民 银 行 、 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限责
任 公 司 的 有 关 规 定 ， 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立 债 券 托 管 账 户 ， 并 代
表 基 金 进 行 银 行 间 市 场 债 券 的 结 算 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 共 同 代 表 基 金 签 订
全国银行间债券市场债券回购主协议。 
基 金 参 与 认 购 未 上 市 债 券 时 ， 基 金 管 理 人 应 代 表 本 基 金 与 对 手 方 签 署 相 关合
同或协 议 ， 明 确 约 定 债 券 过 户 具 体 事 宜 。 否 则 ， 基 金 管 理 人 需 对 所 认 购 债 券 的 过
户事宜承担相应责任。 
6.其他账户的开立和管理 
(1) 因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
(2) 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 
7.基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托 管 人的
保 管 库 ， 也 可 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任
公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金托管人
持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同办理。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
8.与基金财产有关的重大合同的保管 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 签 署 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 。 由 基 金 管 理 人 代表
基 金 签 署 的 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
保 管 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大
合 同 包 括 但 不 限 于 基 金 年 度 审 计 合 同 、 基 金 信 息 披 露 协 议 及 基 金 投 资 业 务 中 产 生
的 重 大 合 同 ， 基 金 管 理 人 应 保 证 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的
原 件 。 基 金 管 理 人 应 在 重 大 合 同 签 署 后 及 时 以 加 密 方 式 将 重 大 合 同 传 真 给 基 金 托
管 人 ， 并 在 三 十 个 工 作 日 内 将 正 本 送 达 基 金 托 管 人 处 。 重 大 合 同 的 保 管 期 限 为 基
金合同终止后15 年。 
(五)基金资产估值、基金资产净值计算与复核 
1.基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
(1)基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基 金 份 额 净 值 是 指 基 金 资 产 净 值 除 以 基 金 份 额 总 数 ， 基 金 份 额 净 值 的 计 算，
精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规 定。 
基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 基 金 份 额 净 值 ， 经 基 金 托 管 人复
核，按规定公告。 
(2)复核程序 
基 金 管 理 人 每 工 作 日 对 基 金 资 产 进 行 估 值 后 ， 将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基金
托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
(3)根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的
会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 意 见 的 ， 按
照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
2.基金资产估值方法和 特殊情形的处理 
(1)估值对象 
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投 资 等资
产。 
(2)估值方法 
1)证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易所挂万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 103 
牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重
大 变 化 ， 以 最 近 交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了
重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市
价，确定公允价格。 
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日没 有交易的，
且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 的 收 盘 价 估 值 。 如 最 近
交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③ 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所含
的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济
环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 债 券 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应
收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化 的 ， 可 参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整 最近交易市价， 确定公允价格； 
④ 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。交
易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计
量公允价值的情况下，按成本估值。 
2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
① 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的同
一 股 票 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估
值； 
② 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
③ 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按 交 易所
上 市 的 同 一 股 票 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3) 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用估
值技术确定公允价值。 
4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场分别估值。 
5) 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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 5 - 104 
6) 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ，按
国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、程
序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 应 立 即 通 知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
(3)特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第 5)项进行估值时，所造成的误差不
作为基金份额净值错误处理。 
3.基金份额净值错误的处理方式 
(1)当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第4 位)发生差错时， 视为基金份额
净 值 错 误 ； 基 金 份 额 净 值 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ， 通 报基金
托 管 人 ， 并 采 取 合 理 的 措 施 防 止 损 失 进 一 步 扩 大 ； 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的
0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基
金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管
理 人 负 责 处 理 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成 损 失 的 ， 应 由 基 金 管 理 人 先 行
赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
(2) 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 根 据 实 际 情 况 界 定 双 方 承 担 的 责 任 ， 经 确 认 后
按以下条款进行赔偿： 
1) 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题，
如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 按 基 金 管 理 人 的 建 议 执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
2) 若 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 份 额 净 值 已 由 基 金 托 管 人 复 核 确 认 后 公 告 ， 而且
基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明 ， 基 金 份 额 净 值 出
错 且 造 成 基 金 份 额 持 有 人 损 失 的 ， 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 对 投 资 者 或 基 金 支 付 赔
偿 金 ， 就 实 际 向 投 资 者 或 基 金 支 付 的 赔 偿 金 额 ， 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 按 照 管
理费和托管费的比例各自承担相应 的责任。 
3) 如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 份 额 净 值 的 计 算 结 果 ， 虽 然 多 次 重 新计
算 和 核 对 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 为 避 免 不 能 按 时 公 布 基 金 份 额 净 值 的 情 形 ， 以 基
金 管 理 人 的 计 算 结 果 对 外 公 布 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 造 成 的 损 失 ， 由 基万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 105 
金管理人负责赔付。 
4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等） ，
进 而 导 致 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 而 引 起 的 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 财 产 的 损 失 ， 由
基金管理人负责赔付。 
(3)由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误， 有关会计制度变化或由
于 其 他 不 可 抗 力 原 因 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理
的 措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 而 造 成 的 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 ， 基 金 管
理 人 、 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 积 极 采 取 必 要 的
措施消除由此造成的影响。 
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。 
(5)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的， 从其规定。 如果 行业另有
通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
4.暂停估值与公告基金份额净值的情形 
(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节 假日或因其他原因暂停营业时； 
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资
产价值时； 
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人为保障投
资 人 的 利 益 ， 已 决 定 延 迟 估 值 ； 如 果 出 现 基 金 管 理 人 认 为 属 于 紧 急 事 故 的 任 何 情
况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时； 
(4)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
5.基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
6.基金账册的建立 
基 金 管 理 人 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。 基 金 管 理 人 独 立地
设 置 、 记 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 。 若 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 会 计 处 理 方
法 存 在 分 歧 ， 应 以 基 金 管 理 人 的 处 理 方 法 为 准 。 若 当 日 核 对 不 符 ， 暂 时 无 法 查 找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理人的账册为准。 
7.基金财务报表与报告的编制和复核 
(1)财务报表的编制 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
(2)报表复核 
基 金 托 管 人 在 收 到 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 财 务 报 表 后 ， 进 行 独 立 的 复 核 。核
对 不 符 时 ， 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 共 同 查 出 原 因 ， 进 行 调 整 ， 直 至 双 方 数 据 完 全
一致。 
(3)财务报表的编制与复核时间安排 
1)报表的编制 
基金管理人 应当在每月结束后 5 个工作日内 完成月度报表的编制；在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制； 在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的
编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月的，
基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
2)报表的复核 
基 金 管 理 人 应 及 时 完 成 报 表 编 制 ， 将 有 关 报 表 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ； 基 金托
管 人 在 复 核 过 程 中 ， 发 现 双 方 的 报 表 存 在 不 符 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 共
同查明原因，进行调整，调整以 国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
8. 基 金 管 理 人 应 每 周 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金 业 绩 比 较 基 准 的 基 础 数 据 和 编制
结果。 
(六)基金份额持有人名册的保管 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金 份 额。
基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 注 册 登 记 结 算 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和 保
管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15
年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在 基 金 托 管 人 要 求 或 编 制 半 年 报 和 年 报 前 ， 基 金 管 理 人 应 将 有 关 资 料 送 交基
金托 管 人 ， 不 得 无 故 拒 绝 或 延 误 提 供 ， 并 保 证 其 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 。 基
金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用
途，并应遵守保密义务。 
(七)争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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调 解 不 能 解 决 的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 仲
裁 地 点 为 北 京 市 ， 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各 自 继续
忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额 持 有
人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
(八)托管协议的变更与终止 
1．托管协议的变更程序 
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协 议 ，其
内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的 变 更 报 中 国 证 监 会 核 准
或备案后生效。 
2．基金托管协议终止出现的情形 
(1)基金合同终止； 
(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
(3)基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管 理权； 
(4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















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二十二 、基金份额持有人 服务 
基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 。 以 下 是 主 要 的 服 务内
容 ， 基 金 管 理 人 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 有 权 增 加 、 修 改 这 些
服务项目： 
(一)基金份额持有人投资交易确认服务 
注 册 登 记 机 构 保 留 基 金 份 额 持 有 人 名 册 上 列 明 的 所 有 基 金 份 额 持 有 人 的 基金
投资记录。 
基 金 管 理 人 直 销 中 心 应 根 据 在 基 金 管 理 人 直 销 中 心 进 行 交 易 的 投 资 人 的 要求
提交成交确认单。 
基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资人的要求提交成交确认单。 
 (二)基金份 额持有人交易记录查询服务 
基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。 
 (三)基金份额持有人交易对账单服务 
基 金 份 额 持 有 人 交 易 对 账 单 包 括 季 度 对 账 单 与 年 度 对 账 单 。 万 家 基 金 公 司已
全 面 开 通 了 电 子 账 单 服 务 。 主 要 有 电 子 邮 件 账 单 （ 季 度 ） 和 短 信 账 单 （ 月 度 ） 两
类，均免费发送。 
 (四)信息订制服务 
投 资 人 可 申 请 信 息 订 制 服 务 。 如 申 请 电 子 邮 件 订 制 服 务 ， 可 获 得 服 务 内 容包
括 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 累 计 净 值 、 基 金 每 日 信 息 、 客 服 周 刊 等 。 未 预 留 电 子
邮件地址的投资人，可通过 callcenter@wjasset.com 邮箱 申请信息订制服务。 
(五)资讯服务 
1．客户服务电话 
投 资 人 拨 打 客 户 服 务 电 话 可 通 过 自 动 语 音 或 人 工 座 席 获 得 基 金 信 息 查 询 、账
户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 
客户服务电话：95538 转6、021 －68644599，400-888-0800 
客户服务传真：021－38909778 
2．公司网站：



基金管理人的互联网地址：www.wjasset.com


万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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基金管理人的电子信箱：callcenter@wjasset.com 
投资人也可登录基金管理人网站, 在" 客户服务"->" 网上客服"->" 客户留言"
栏目中,直接提出有关本基金的问题和建议。 
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com) 查阅和下载招
募说明书。 
基 金 管 理 人 网 站 为 投 资 者 提 供 了 账 户 查 询 、 基 金 信 息 查 询 、 投 诉 建 议 、 在线
咨询等服务栏目，力争为投资者提供全方位的专业服务。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 110 
二十三 、其他应披露事项 
1、2015 年 6 月 25 日， 我公司在《中国证券报》 、 《证券日报 》 、 《证券时报》
发布 《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）更新招募说明书》 。 
2、2015 年 6 月 25 日 ，我公司在《中国证券报》 、 《 证券日报 》 、 《证券时报》
发布《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）更新招募说明书摘要》 。 
3、2015 年 7 月 20 日 ，我公司在《中国证券报》 、 《 证券日报 》 、 《证券时报》
发布《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）2015 年第 2 季度报告》 。 
4、2015 年 8 月 19 日 ，我公司在《中国证券报》 、 《 证券日报 》 、 《证券时报》
发布《万家中证红利指数证券投资 基金（LOF）基金经理变更公告》 。 
5、2015 年 8 月 21 日 ，我公司在《中国证券报》 、 《 证券日报 》 、 《证券时报》
发布《 万家基金管 理有限 公司关于 增加北 京钱景 财 富投资管 理有限 公司为 万 家基金代 销机 构
并实行 优惠 费率 的公 告》。 
6、2015 年 8 月 26 日 ，我公司在《中国证券报》 、 《 证券日报 》 、 《证券时报》
发布《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）2015 年半年度报告》 。 
7、2015 年 8 月 26 日 ，我公司在《中国证券报》 、 《 证券日报 》 、 《证券时报》
发布《万家中证红利指数证券投资基金（LOF）2015 年半年度报告摘要》 。 
 
 
 
 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
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二十四 、招募说明书的存 放及查阅方式 
招募说明书存放在基金管理人、 基金托管人的办公场所,投资人可在办公时间
查阅； 投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 对
投 资 人 按 此 种 方 式 所 获 得 的 文 件 及 其 复 印 件, 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 保 证 文 本
的内容与所公告的内容完全一致。 
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com) 查阅和下载招
募说明书。 万家中 证红 利指 数型 证券 投资基 金（LOF ）

















 更新 招募 说明 书 
 5 - 112 
二十五 、备查文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。 
(一)中国证监会批准万家中证红利指数证券投 资基金(LOF)募集的文件 
(二)《万家中证红利指数证券投资基金(LOF)基金合同》 
(三)《万家中证红利指数证券投资基金(LOF)托管协议》 
(四)关于申请募集万家中证红利指数证券投资基金(LOF) 之法律意见书 
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照 
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照 



 （七）中国证监会要求的其他文件 
 
 
 








































































 万 家基金 管理 有限 公司 
2015 年 10 月29 日