金元 顺安 消费主题 混合 型证券投 资基金
（原 金元 惠理 消费主题 混合型证 券投资基
金 ）
更新 招募说明 书摘要
[2015 年 2 号]
基金管 理人： 金元顺安 基金 管理有 限公司
基金托 管人： 中国工 商银行 股份有 限公司
二 〇一五 年 九 月 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
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重要提示
金元 顺安消费主题混合型证券投资基金 （原名： 金元惠理 消费主题股票型证
券投资基金，以 下简称“本基金 ”） 根据 2010 年 7 月 15 日中国证券监督管理委
员会（下简称 “ 中 国证监 会 ” ） 《关 于 核 准金元 比 联 消费主 题 股 票型证 券 投 资 基
金募集的批复》 （证监许可[2010]963 号） 和 2010 年 8 月 3 日 《关于金元比联消
费 主 题 股 票型 证 券 投 资基 金 募 集 时间 安 排 的 确认 函 》 （ 基金 部 函[2010]470 号）
的核准，进行募集。 本基金基金合同于 2010 年 9 月 15 日生效。
金元比联基金管理有限公司于经上海市工商行政管理局名称变更预核准， 于
2012 年 3 月 20 日更 名为金元惠理基金管理有限公司，本基金基金名称于 2012
年 3 月 20 日相应变更为 “金元惠理 消费主题股票型证券投资基金” ， 上述变更事
项依据 《证券投资基金管理公司管理办法》 等相关法律法规的规定向中国证监会
完成备案手续。
金元惠理基金管理有限公司于经上海市工商行政管理局名称变更预核准， 于
2015 年 3 月 6 日更名为金元顺安基金管理有限公司， 本基金基金名称于 2015 年
7 月 15 日相应变更为 “金元顺安 消费主题混合型证券投资基金” ， 上述变更事项
依据 《证券投资基金管理公司管理办法》 等相关法律法规的规定向中国证监会完
成备案手续。
基金管理人 保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的
各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险； 个别证券特有的非系统性风险； 由于基金投资人连续大 量赎回基金
产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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基金的特定风险等等 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书， 全 面
认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理
性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 投资 者
在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险。
本招募说明书 （更新） 所载内容截止日为 2015 年 9 月 14 日， 有关财务数据
和净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称： 金元顺安基金管理有限公司
注册地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：中国上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
成立日期：2006 年 11 月 13 日
法定代表人：任开宇
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号： 中国证监会证监基金字[2006]222 号
经营范围： 募集基金、 管理基金和经中国证监会批准的其他业务 （涉及行政
许可的凭证经营）
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 人民币 2.45 亿元
存续期间： 持续经营
联系人： 葛雪莹
联系电话：021-68881801
股 权 结 构 ：金 元 证 券 股份 有 限 公 司占 公 司 总 股本 的 51% ， 惠 理 基 金管 理 香
港有限公司 占公司总股本的 49% 。
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资者
的利益。 股东会为公司的权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及
选举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权
利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的执行机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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8 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公司章程的规定， 董事会履行 《公 司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 3 名监事组成，其中包括 1 名职工代表监事。监事会向
股东会负责，主要负责检查公司 财 务 并 监 督 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员 尽 职 情 况 。
公 司 日 常经营 管 理 由总经 理 负 责。公 司 根 据经营 运 作 需要设 置 基 金投资 部 、
专户投资部、 固定收益及量化部、 研究部、 产品开发部、 市场营销部、 机构理 财
部 、 北 京分公 司 （ 筹） 、 华 东 营销中 心 、 华南营 销 中 心、信 息 技 术部、 基 金 事 务
部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部等 16 个职能部门。此外，公司
董事会下设风险控制与合规审核委员会、 资格审查委员会和薪酬管理委员会， 公
司总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。
（二）主要人员情况
1 、基金管理人董事会成员
任 开 宇 先生， 董 事 长 ，博 士 学 位。曾 任 长 春证券 有 限 公司总 裁 助 理， 新华
证券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。2008 年至今，任金元证券
股份有限公司副总裁；2010 年 7 月出任金元惠理基金管理有限公司董事，2010
年 9 月出任金元惠理基金管理有限公司董事长。
史克新 先生， 董事， 学 士学位。 曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、 君
安证券有限公司审计师、 北大方正投资有限公司副总经理、 兴安证券东莞营业部
总经理和 深圳丽晶生物技术有限公司董事长 。2007 年至 今，任 金元证券股份有
限公司经纪服务总部总经理、副监事长 。
王焱东先生， 董事， 硕士学位， 具有香港证券及期货事务监察委员会颁发的
基金从业资格。 王先生于 2003 年 3 月加盟惠 理集团， 为惠理集团高级基金经理，
参与公司的投资过程及运作，亦包括组合投资管理。王焱东先生拥有 16 年的金
融行业工作经验， 曾于麦格里银行任职经理， 主要负责中国房地产投资业务发展
项目。
范剑平先生， 独立董事， 硕士学位。 历任中国人民大学讲师、 副教授、 国 家金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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发改委经济研究所研究员，国家信息中心研究员、经济预测部主任。
张屹山先生， 独立董事 。 曾任吉林大学数学系助教， 吉林大学经济管理学院
任副教授， 日本关西学院大学客座教授， 天治基金管理有限公司独立董事； 1992
年 5 月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。
梁 宝 吉 先 生 ， 独 立 董 事 ， 学 士 学 位 。 曾 任 新 加 坡 财 务 顾 问 公 司 Octagon
Advisors Pte. Ltd 董事 总经理，DBS Securities HongKong Limited 执行董事 及
DBS Securities Holding Pte Ltd. 董事，信和置业有限公司总经理，DBS Asia
Capital Limited 总裁及星展银行香港分行执行总经理，大华银行中国区总管及
大总华区企业银行部主管；2005 年出任中国玉柴国际有限公司董事 。
张嘉宾先生， 董事， 公 司 总经理， 兼任子公司董事长， 工商管理硕士。 曾任
深业美国公司 （新泽西） 副总裁， 瑞银华宝 （纽约） 业务经理， 富国基金管理有
限 公 司 总经理 助 理 、市场 总 监 ，信诚 基 金 管理有 限 公 司副总 经 理 、首席 市 场 官 ，
中国光大资产管理有限公司 （香港） 首席运营官， 民生加银基金管理有限公司总
经理。
张 津 伟 先生， 董 事 ，现任 惠 理 基金管 理 公 司企业 拓 展 总监， 工 商 管理硕 士 。
2011 年 8 月加盟惠理基金管理有限公司，负责集团在大中华市场的业务。曾于
摩根斯坦利国际资本新加坡有限公司工作，2005 年 1 月至 2011 年 7 月，在德
勤企业财务顾问有限公司工作，任副总监。
2 、基金管理人监事会成员
吴毓锋先生， 监事 会主席 ， 硕士学位， 金元证券股份有限公司财务总监。 曾
任海南省国际信托投资公司证券营业部财务经理， 历任金元证券股份有限公司财
务部业务主管、助理总经理、副总经理和总经理。
毛俊华先生，监事，学士学位，为执业会计师及香港会计师公会会员。于
2012 年 7 月加盟惠理集团，为惠理首席运营总监办公室董事，负责管理集团后
勤办公室的营运事宜， 亦负责提升集团内部组织程序及基础设施的建设， 并执行
战略性计划及项目。 曾于汇丰银行任职客户服务主管， 处理汇丰银行在香港另类
基金服务业务， 管理的团队包括提供基金管理、 托管及对冲 相关服务的行政人员、金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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基金会计师以及亚太区营运的另类基金经理。 毛先生还曾于罗兵咸永道会计师事
务所的审计部门负责投资管理工作 。
陈渝鹏先生， 员工监事， 兼任子公司监事会主席， 硕士学位 ， 金元顺安基金
管理有限公司信息技术部总监。 曾任银通证券信息部主管， 金元证券电脑总部助
理主管工程师。
3 、管理层人员情况
任开宇先生，董事长，简历同上。
张嘉宾先生，总经理，简历同上。
凌 有 法 先生， 督 察 长，兼 任 子 公司分 管 合 规和风 控 的 副总经 理 ， 硕士学 位 。
曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、 债券业务部高级经理， 联合证券有
限公司固定收益部业务董事， 金元证券有限公司资产管理部首席研究员， 首都机
场集团公司资本运营部专家。
符刃先生， 副总经理， 兼任子公司 分管运营的副总经理， 硕士学位。 曾任 海
南国信资产管理公司总经理助理， 香港海信投资有限公司总经理， 历任金元证券
有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。
邝晓星先生， 财务总监， 兼任子公司财务总监， 学士学位。 曾任海南省国 际
信托投资公司上海宜山路证券营业部总经理， 金元证券有限责任公司上海宜山路
证券营业部总经理， 金元证券有限责任公司财务总部经理助理， 历任金元证券有
限责任公司基金筹备组成员。
4、本基金基金经理
(1) 现任基 金经理
晏斌先生， 金元顺安消费主题股票型证券投资基金、 金元顺安新经济主题股
票型证券投资基金、 金元顺安宝石动力混合型证券投资基金和金元顺安成长动力
灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 香港中文大学工商管理硕士。 曾任招商
基 金 管 理有限 公 司 行业研 究 员 ，上 海 惠 理 投资管 理 咨 询有限 公 司 副基金 经 理 等 。
2012 年 12 月加入本公司任投资副总监， 历任金元顺安核心动力股票型证券投资
基金和金元顺安价值增长股票型证券投资基金基金经理。12 年证券 、基金等金
融行业从业经历，具有基金从业资格。 。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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（2 ）历任基金经理
黄奕女士，2010 年 9 月至 2013 年 4 月；
冯志刚先生，2012 年 1 月至 2013 年 4 月
5、投资决策委员会成员的姓名和职务
张嘉宾 先生，总经理，简历同上；
晏斌先生，基金经理，简历同上；
侯斌女士， 金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、 金元顺安宝石
动力混合型证券投 资基金、 金元顺安核心动力股票型证券投资基金和金元顺安价
值增长股票型证券投资基金基金经理， 上海财经大学经济学学士。 曾任光大保德
信基金管理有限公司行业研究员。2010 年 6 月加入本公司，历任高级行业研究
员， 金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理和金元顺安核
心 动 力股 票型 证 券投 资基 金 基金 经理 助 理等 职位 。13 年基 金 等金 融行 业 从业 经
历，具有基金从业资格。
李杰先生， 金元惠理丰利债券型证券投资基金、 金元惠理保本混合型证券投
资基金、 金元惠理丰祥债券型证券投资基金和金元惠理金元宝货币市场基金基金
经 理 ， 上海交 通 大 学理学 硕 士 。曾任 国 联 安基金 管 理 有限公 司 数 量策略 分 析 员 、
固定收益高级研究员。2012 年 4 月加入金元惠理基金管理有限公司。8 年证券 、
基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。
6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、 基金托管人
一、 基金托管人
一 、 基 金 托管 人 基 本 情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人：姜建清 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
二 、 主 要 人员 情 况
截至 2015 年 3 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 203 人， 平均年龄
30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称 。
三 、 基 金 托管 业 务 经 营情 况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来， 秉承 “ 诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行 中 最 丰富、 最 成 熟的产 品 线 。拥有 包 括 证券投 资 基 金、信 托 资 产、保 险 资 产 、
社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2015 年 3 月， 中国工商银行共托管证
券投资基金 428 只。自 2003 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》 、
英 国 《全 球托 管 人》 、香 港 《财 资》 、 美国 《环 球 金融 》 、 内 地《 证券 时 报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 45 项最佳托管银行大奖；是获得奖项
最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
四 、 基 金 托管 人 的 内 部控 制 制 度
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资产
托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展， 一
手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精心金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。继 2005、2007、2009、2010 、2011、2012、2013 年七次顺利通过评估组
织内部控制和安全措施是否充 分的最权威的 SAS70 （审计标准第 70 号） 审阅后，
2014 年中国工商银行资产托管部第八次通过 ISAE3402（原SAS70 ）审阅获得无
保留意见的控制及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、 内
部控制方面的健全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险
控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402
审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
一）内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、 规范运作的经营思想和经 营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、 监
控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
二）内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总 经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
三）内部风险控制原则
（1） 合法性原则。 内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的
部门、岗位和人员。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独 立于内控
制度的制定和执行部门。
四）内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火 墙 隔 离 制 度 ， 能 够 确 保 资 产 独 立 、 环 境 独 立 、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展， 并根据检查情况提出内部控 制措施，
督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为
本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并
通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范
与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。
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（5）内部风险管理。资产托管部通 过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传
输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练” 。从演练结果看，资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
五）资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部 风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4） 内部风险控制始终是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
五 、 基 金 托管 人 对 基 金管 理 人 运 作基 金 进 行 监督 的 方 法 和程 序
根据 《基金法》 、 《运作办法》 等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金投资范围、 投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金管理人
参与银行间债券市场、 基金管理人选择存款银行、 基金资产净值计算、 基金份额
净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息
披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、 合规性进行监督
和核查。
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违
反《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他
有关法律法规的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人进行整改， 整改的时限
应符合法规允许的投资比例调整期限。 基金管理人收到通知后应及时核对确认并
以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间内， 基金托管人有权随时
对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》 、 《运作办法》 、基金
合同和有关法律法规规定， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理 人限期改正， 如基
金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和本托管
协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定
时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照
法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理
由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺诈等手段金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基金托
管人应报告中国证监会。
三 、相关服务机构
（一）直销机构
金元 顺安基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
法定代表人： 任开宇
邮政编码：200120
电话：021-68882850
传真：021-68882865
联系人： 葛雪莹
客户服务专线：400-666-0666 ，021-61601898
公司网址：www.jyvpfund.com
（二）代销机构
1 、中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
联系人：杨菲
电话： （010 ）66107909
传真： （010 ）66107914 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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客户服务电话：95588
公司网址：www.icbc.com.cn
2 、中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号 凯晨世贸中心东座
法定代表人： 刘士余
联系人：刘一宁
电话：010- 85108227
传真：010-68121816
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
3 、交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人：张作伟
客户服务电话：95559
4 、中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
15
法定代表人： 常振明
联系人：王媛
电话： （010 ）89937322
传真： （010 ）65550827
客户服务电话：95558
公司网址：http://bank.ecitic.com
5 、上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址： 上海市中山东一路 12 号
办公地址： 上海市中山东一路 12 号
法定代表人： 吉晓辉
联系人： 姚磊
电话： （021 ）61614467
传真：021-63602540
客户服务电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
6 、华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人 ：吴建
联系人： 刘军祥
电话： （010 ）85238820
传真： （010 ）85238419 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
16
客户服务电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
7 、平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 深圳发展银行大厦
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 9 楼
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话： （0755 ）22168073
传真： （0755 ）82080400
客户服务电话：95511-3
公司网址：www.bank.pingan.com
8 、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相
联系人： 尹伶
电话： （010 ）66045152
传真： （010 ）66045500
客户服务电话： （010 ）66045678
网址:
http://www.txsec.com ，http://jijin.txsec.com
9 、和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
17
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
传真：010-85650806
客户服务电话：010-85625158
公司网址：www.hexun.com
10、诺亚正 行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时 代金融中心 8 楼
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
电话： （021 ）38602377
传真： （021 ）38509777
客户服务电话：400-821-5399
公司网址：www.noah-fund.com
11、深圳众 禄基金销售 有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
18
联系人：童彩平
客户服务电话： 4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
12、上海天 天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：徐汇区龙田路（近田东路）195 号 3C 楼 7 楼
法定代表人：其实
联系人：朱玉
电话：021-54509998
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
13、上海好 买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：苗汀
电话： （021 ）2061 3638
传真： （021 ）68596916
客户服务电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
14、杭州数 米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
19
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
电话：0571-60897840
传真：0571-26698533
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
15、上海长 量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：刘潇
联系电话：021-20691942
客服电话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址：www.erichfund.com
16、北京恒 天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐 成中心 A 座 23 层
法定代表人：梁越
联系人：张晔
电话：010-56810330 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
20
客服电话:010-56810789
传真：010-56810782
网址：www.chtfund.com
17、海银基 金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区 东方路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人：刘惠
联系人：徐烨琳
电话：021-80133828
客服电话：400-808-1016
传真：021-80133413
网址：www.fundhaiyin.com
18、国泰君 安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上 海银行大厦 29 层
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
联系人：朱雅葳
电话：021-38676767
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
19、中信建 投证券有限责任公司 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
21
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：许梦园
电话：010-85156398
传真： （010 ）65182261
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
20、招商证 券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
电话： （0755 ）82960167
联系人：黄蝉君
电话： （0755 ）82943666
传真： （0755 ）82943636
客户服务电话：95565 或 400-8888-111
公司网址：www.newone.com.cn
21、广发证 券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心 26 楼 2611 室
办公地址：广州市天河北路大都会广场 36、38 、41、42 楼
法定代表人：王志伟 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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22
联系人：黄岚
电话： （020 ）87555888
传真： （020 ）87553600
客户服务电话：95575 或致电各地营业网点
公司网址：www.gf.com.cn
22、中信证 券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中 信证券大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话：95548
传真：010-60833739
联系人： 侯艳红
联系电话：010-60838995
公司网址：http://www.cs.ecitic.com/
23、中国银 河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国 际企业大厦 C 座
法定代表人： 陈有安
客户服务电话：4008-888-888
传真： （010 ）66568990
联系人：邓颜
电话： （010 ）66568292 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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23
公司网址：www.chinastock.com.cn
24、海通证 券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话： （021 ）23219000
传真： （021 ）23219100
客户服务电话：95553
公司网址 ：www.htsec.com
25、申万宏 源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 （邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
联系人： 黄莹
电话： （021 ）33388211
传真：021-33388224
客服电话：95523 或 4008895523
国际互联网网址: www.swhysc.com
26、兴业证 券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区民生路 1199 弄 证大五道口广场 1 号楼 21 层 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
24
法定代表人：兰荣
客服电话：95562
联系人：林武能
电话：0591-38281978
传真：021-38565955
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
27、长江证 券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表人：胡运钊
客服电话：95579 或 4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：021-68751860
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
28、申万宏 源西部证券有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成 国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：李季
联系人：李巍 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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25
电话：010-88085201
传真：010-88085195
客服热线：4008-000-562
公司网址：http://www.hysec.com/
29、国元证 券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
法定代表人：蔡咏
联系人：陈琳琳
电话： （0551 ）62257012
传真： （0551 ）62272100
客户服务电话：95578 或 400-888-8777
30、华泰证 券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰 证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：盛宗龄
电话： （0755 ）82493561
传真：0755-82492962
客户服务电话： 95597
公司网址： www.htsc.com.cn
31、公司名 称：中信证券（山东）有限责任公司
法定代表人：杨宝林 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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26
注册和办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20
层（266061)
基金业务联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
32、信达证 券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：鹿馨方
电话： （010 ）63080994
传真： （010 ）63080978
客户服务电话：400-800-8899
33、光大证 券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：黄素青
电话： （021 ）22169081
传真： （021 ）22169134 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
27
客户服务电话：10108998 、4008888788 、95525
公司网址：www.ebscn.com
34、金元证 券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦 17 楼
法定代表人：陆涛
联系人：马贤清
电话： （0755 ）83025022
传真： （0755 ）83025625
客户服务电话：4008-888-228
公司网址：www.jyzq.cn
35、中国民 族证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
法定代表人：赵大建
联系人：李微
电话： （010 ）59355941
传真： （010 ）66553791
客户服务电话：400-889-5618
公司 网址: www.e5618.com
36、华福证 券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新 天地大厦 7 、8 层 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
28
办公地址：福州市五四路 157 号新 天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张宗锐
电话： （0591 ）87823053
传真： （0591 ）87383610
客户服务电话：96326 （福建省外请先拨 0591 ）
公司网址：www.hfzq.com.cn
37、上海利 得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中 达大厦 2 楼
法定代表人：盛大
客服热线：400-893-6885
公司网址：www.qianjing.com
38、北京钱 景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人： 赵荣春
联系人：高静
电话：010-59158281
客服热线：400-893-6885
公司网址：www.qianjing.com
39、深圳市 新兰德证券投资咨询有限公司 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
29
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国 际企业大厦 C 座 9 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-58325388
客服热线：400-166-1188
公司网址：http://www.jrj.com.cn
40、深圳市 新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国 际企业大厦 C 座 9 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-58325388
客服热线：400-166-1188
公司网址：http://www.jrj.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
（三）注册登记机构
名称：金元 顺安基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室
法定代表人： 任开宇 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
30
电话： 021-68881801
传真： 021-68881875
（四）律师事务所
名称：上海通力律师事务所
（五）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
四、基金的名称
金元顺安 消费主题股票型证券投资基金。
五、基金的类型
股票 型证券投资基金
六 、基金的投资目标
在正确认识中国经济发展特点的基础上， 重点投资于消费拉动经济增长过程
中充分受益的消费主题行业及其中的优势企业， 致力于分享中国经济增长及增长
方式转变带来的投资机会， 力争 实现基金资产的中长期稳定增值。
七 、基金的投资方向
本基金的投资范围为 具有良好流动性的金融工具， 包括 国内依法发行上市的
股票、 债券、 货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会 允
许基金投资的其他金融工具。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
31
本 基 金 投 资组 合 中 股 票投 资 比 例 为基 金 资 产的 60%-95% ， 其 中，投 资 于 消
费主题行业的上市公司股票的比例不低于本基金股票资产的 80% ； 债 券、 现金等
金 融 工 具 以及 中 国 证 监会 允 许 基金投 资 的 其他证 券 品 种占基 金 资 产的 5%-40% ，
其中， 基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金
资产净值的 5% 。
八 、基金的投资策略
本基金是一只采用主题投资方法的股票型基金产品， 其主要投资标的是消费
拉动经济增长过程中充分受益的消费主题行业及其中的优势企业， 分享中国经济
增长及增长方式转变带来的投资机会。 本基金将通过严格的股票选择， 深入挖掘
消费主题股票的获利机会，实现动态优化的投资布局。
1、消费主题行业范畴的界定
本基金采用的行业分类基准是摩根斯坦利和标准普尔联合发布的 “ 全 球 行
业分类标准 （Global Industry Classification Standard ，GICS ） ” 。 目前，GICS 的
行业划分包括 10 个行 业板块（Sectors）、 24 个行业组（Industry groups）， 68 个
行业（Industries ）和 154 个子行业（Sub-industries）。
考虑到主题投资的特点， 本基金将消费主题的行业范畴做如下界定： 非日常
生活消费品、 日常消费品、 医疗保健、 金融、 信息技术、 电信服务、 公用事业以
及工业中的运输。 本基金拟投资的消费主题行业总共包括 8 个一级 行业和 20 个
二级行业。 详见下表。
消费主题行业范畴的界定
一级行业（行业板块） 二级行业（行业组）
非日常生活消费品 汽车与汽车零部件
耐用消费品与服装
消费者服务
媒体 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
32
零售业
日常消费品 食品与主要用品零售
食品、饮料
家庭与个人用品
医疗保健 医疗保健设备与服务
制药、生物科技和生命科学
金融 银行
综合金融
保险
房地产
信息技术 软件与服务
技术硬件与设备
半导体产品与设备
电信服务 电信服务
公用事业 公用事业
工业 运输
2、资产配置策略
本基金的资产配置策略分为两个层次： 第一层为基于 “自上而下 ”的大类资
产配置策略， 以确定基金资产在股票、 债券和现金之间的比例； 第二层采取主动
投资方法构建本基金的股票组合。
3、大类资产配置策略
本基金将遵循定量与定性分析相结合原则、 及时性原则、 动态调整原则三大
原则， 通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析的有机结合进行大类
资产配置。
一方面， 本基金将分析和预测众多的宏观经济变量和关注经济结构调整过程
中政策、 法规的相关变化， 另一方面， 本基金会对股票市场整体估值水平、 债 券
市场整体收益率曲线变化进行定量分析， 从而得出对可投资市场走势和波动特征
的判断。 基于上述研究结果， 本基金将决定股票、 债券和现金等大类资产在给定金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
33
区间内的动态配置。
4、股票投资策略
本基金的股票投资采取行业配置指导下的个股精选方法， 即： 首先进行消费
主题行业的投资价值评估， 确定拟投资的优势行业； 其次进行行业内个股的精选，
从品质、增长和估值三个维度精选优质消费主题股票构建股票组合。
（1 ）消费主题行业的选择与配置
1） 行业投资价值评估方法
本基金以 “全球行业分类标准 （GICS ） ”作为 行业划分依据。 在此基础上，
本基金管理人建立了系统完善的行业投资价值评估体系 —— “ 行 业 配 置 综 合 评
分模型” 。 该模型将影响消费主题行业投资价值的若干因素归结为定性因素和定
量因素的判断和预测问题， 通过因素主观赋权和打分排序的方法来判断行业的超
额收益潜力。
在消费主题行业的选择与配置过程中， 本基金管理人以五分制为基础， 将行
业的投资价值从六个主因素进行评估： 产业结构、 国家政策、 景气度、 盈利状况 、
市场表现以及相对价值。 本基金管理人的投资团队结合各证券研究机构的行业研
究成果与个人的分析判断， 给出行业评分和行业评述， 从而得到该行业各因素的
得分，然后将各因素得分加总，从而得到行业的综合评分。
2） 行业配置比例与调整
本基金股票组合根据消费主题行业综合得分对行业进行排序， 取排名在前的
行业作为拟投资行业。 具体方法如下： 对于投资价值评估得分高的若干行业， 给
予“增持 ”的评级， 即 在该行业市场权重的基础上增加一定比例的投资； 对于评
分居中的行业， 本基金给予“ 中性”的评级， 即在资产配置时维持该行业的市场
权重； 对于投资价值评估得分低的若干行业， 本基金给予 “减持 ”的评级， 即在
该行业市场权重的基础上减少一定比例的投资。
本基金管理人每季度对全部行业的投资价值进行综合评分和排序， 并由此决
定不同行业的投资权重。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
更新招募说明书 摘要 （2015 年 9 月）
34
（2 ）消费主题股票精选方法
本基金股票组合在行业配置指导下从品质、 增长和估值三个维度精选优质消
费主题股票构建股票组合。 本基金股票组合采取因素主观赋权和打分排序的方法
进行股票精选。
1） 品质精选的具体方法
下表展示了股票组合进行质地精选的指标框架。 该框架将股票品质比较的实
现问题归结为三类指标： 利润率、 速度和稳健。 三类指标又分别包括几个基本指
标。
股票组合品质精选的指标框架
指标类别 基本指标
利润率 净利润率
净资产收益率
主营业务利润率
速度 存货周转率
应收账款周转率
稳健 速动比率
流动比率
净负债率
2） 增长精选的具体方法
下表展示了股票组合进行增长精选的指标框架。 该框架主要从增长的表现和
质量 2 个角度进行股票的遴选。
股票组合增长精选指标框架
指标类别 基本指标
增长表现 每股收益增长率 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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主营业务收入增长率
增长质量 净利润率的变化
主营业务利润率的变化
3） 估值考量的具体方法
本基金估值分析方法主要采用专业的估值模型， 结合行业的不同特征， 合理
使用估值指标。 具体采用的方法包括股利折现模型、 自由现金流折现模型、 市盈
率法、市净率法、EV/EBITDA 等 方法。
4） 个股确定方法
依据行业投资价值排序结果及上述股票精选框架， 本基金在行业内将相关个
股按各个指标由高到低进行排序，选取每个行业内综合分值排在前 10 名的股票
作为股票组合的拟投资标的。 其次结合估值考量， 选择被低估的股票， 形成优化
的股票组合。
5） 股票组合的调整
本基金将根据股票品质、增长和估值状况的发展变化定期调整股票组合。
5、债券组合的构建与管理
本基金在满足流动性及风险监控要求下， 通过宏观经济方面自上而下的分析
及债券市场方面自下而上的判断， 把握市场利率水平的运行态势， 根据债券市场
收益率曲线的整体运动方向进行债券投资。具体的投资策略主要有：
（1 ）票息策略
票息策略是指投资于较高票息的债券， 通常来说， 高票息债券一般为中长期
期国债或信用等级低于国债的企 业债券、 次级债以及基金所允许投资的其它固定
收 益 类 产品。 在 利 率水平 及 信 用水平 维 持 稳定的 情 况 下，通 过 投 资高票 息 债 券 ，
可以获取较高的利息收入， 在提高债券组合的整体收益率水平的同时也获取较高
的投资回报。
（2 ）息差策略 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的情形， 通过正回购将所获得的
资金投资于债券的策略。 息差策略实际上就是杠杆放大策略。 在进行放大策略操
作时， 必须考虑回购资金成本与债券收益率之间的关系。 只有当债券收益率高于
回购资金成本（即回购利率）时，息差策略才能取得正的收益。
（3 ）利差策略
利差策略是指对两个期 限相近的债券的利差进行分析， 从而对利差水平的未
来走势做出判断， 进而进行相应的债券置换。 影响两个期限相近的债券的利差水
平的因素主要有息票因素、 流动性因素及信用评级因素等。 当预期利差水平缩小
时， 可以买入收益率高的债券同时卖出收益率低的债券， 通过两个债券利差的缩
小获得投资收益； 当预期利差水平扩大时， 可以买入收益率低的债券同时卖出收
益率高的债券， 通过两个债券利差的扩大获得投资收益。 利差策略实际上是某种
形 式 上 的债券 互 换 ，也是 相 对 价值投 资 的 一种常 见 策 略。随 着 信 用市场 的 发 展 ，
本基金将密切关注企业债以及其它固定收益类产品的 信用状况的变化， 从中分析
信用利差的走势，积极进行信用利差投资策略。
6、其他资产投资策略
（1 ）权证投资策略
本基金将通过对权证标的证券基本面的研究， 并结合权证定价模型计算权证
价值。 本基金权证操作将根据权证的高杠杆性、 有限损失性、 灵活性等特性结合
本基金的需要进行该产品的投资。 主要考虑运用的策略包括： 限量投资、 趋势投
资、优化组合策略、价差策略、双向权证策略等。
（2 ）资产支持证券投资策略
本基金将分析资产支持证券的资产特征， 估计违约率和提前偿付比率， 并利
用收益率曲线和期权定价模型， 对资产支持证券进行估值。 本基 金将严格控制资
产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
7、现金头寸管理
为了尽可能避免基金操作过程中出现的现金过度和现金不足现象对基金运金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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作的拖累， 在现金头寸管理上， 本基金通过对内生性与外生性未来现金流的预测
进行现金预算管理，及时满足本基金运作中的流动性需求。
（五）投资决策依据
1、 国家有关法律法规、 基金合同和本基金管理人内部相关制度的有关规定；
2、宏观经济、产业状况、上市公司基本面及相关政策等可能的影响因素；
3、可投资品种的预期风险、预期收益水平。
（六） 、投资管理流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会
定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。 基金经理、 分析员、 交易员在投资管
理过程中责任明确、 密切合作， 在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相
互制衡。具体的投资管理程序如下：
1 、 研 究部通 过 自 身研究 及 借 助外部 研 究 形成有 关 公 司分析 、 行 业分析 、 宏
观分析、 市场分析以及数据模拟的各类报告， 为本基金的投资管理提供决策依据。
2 、 投 资决策 委 员 会定期 召 开 会议， 并 依 据上述 报 告 为基金 的 投 资方向 、 资
产配置比例等提出指导性意见； 如遇重大事项， 投资决策委员会及时召开临 时会
议作出决策。
3 、 基 金经理 根 据 投资决 策 委 员会的 决 议 ，参考 上 述 报告， 并 结 合自身 对 证
券 市 场 和上市 公 司 的分析 判 断 ，形成 基 金 投资计 划 ， 包括资 产 配 置、行 业 配 置 、
股票和债券选择，以及买卖时机。
4 、 交 易部依 据 基 金经理 的 指 令，制 定 交 易策略 ， 统 一执行 投 资 组合计 划 ，
进行具体品种的交易； 基金经理必须遵守投资组合决定权和交易下单权严格分离
的规定。
5 、 风 险控制 委 员 会根据 市 场 变化对 投 资 组合计 划 提 出风险 防 范 措施， 监 察
部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制， 基金经理依据基金
申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险 。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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（七） 、投资限制
1、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1 ）承销证券；
（2 ）向他人贷款或提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5 ） 向基金 管 理 人、基 金 托 管人出 资 或 者买卖 其 基 金管理 人 、 基金托 管 人
发行的股票或债券；
（6 ） 买卖与基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7 ）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券 交易活动；
（8 ） 当时有 效 的 法律法 规 、 中国证 监 会 及《基 金 合 同》规 定 禁 止从事 的 其
他行为。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定， 本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
2、投资组合限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1 ）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10% ；
（2 ） 本基金 与 由 本基金 管 理 人管理 的 其 他基金 共 同 持有一 家 公 司发行 的 证
券，不得超过该证券的 10% ；
（3 ） 本基金 进 入 全国银 行 间 同业市 场 进 行债券 回 购 的资金 余 额 不得超 过 基
金资产净值的 40% ；
（4 ） 本基金 在 任 何交易 日 买 入权证 的 总 金额， 不 超 过上一 交 易 日基金 资 产金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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净值的 0.5% ， 基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3% ， 基金管理
人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10% 。 法律法规或中国证
监会另有规定的，遵从其规定；
（5 ） 本基金股票投资比例为基金资产的 60%-95% ， 其中 投资于消费主题行
业的上市公司股票的比例不低于本基金股票资产的 80% ； 债券、 现金 等金融工具
以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40% ， 其中， 基
金 保 留 的 现 金 或 投 资 于 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 净
值的 5% ；
（6 ） 本基金 持有的全部资产支持证券， 其市值 不得超过基金资产净值的 20% ；
（7 ） 本基金 持 有 的同一 （ 指 同一信 用 级 别）资 产 支 持证券 的 比 例，不 得 超
过该资产支持证券规模的 10% ；
（8 ） 本基金 管 理 人管理 的 全 部基金 投 资 于同一 原 始 权益人 的 各 类资产 支 持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（9 ） 本基金 财 产 参与股 票 发 行申购 ， 所 申报的 金 额 不得超 过 本 基金的 总 资
产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（10 ）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
（11 ）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序
后，基金不受上述限制。
在本基金成立起不超过 6 个月，应达到上述比例限制。由于证券市场波动、
上市公司合并、 基金规模变动或基金托管人对基金管理人投资监督等基金管理人
之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内， 但基金管理人
应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。
基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开始。
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九、基金的 业绩比较基准
本基 金股票投资部分的业绩比较基准为沪深 300 指数， 债券投资部分的业绩
比较基准为中国债券总指数。本基金的整体业绩基准为：
沪深 300 指数收益率× 80% ＋中国债券总指数收益率× 20%
本基金选择上述业绩比较基准的理由如下：
沪深 300 指数由专业指数提供商 “中证指数有限公司”编制和发布， 由从上
海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作 为样本股编制而成。该指数以成份股
的可自由流通股数进行加权， 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值， 具有良
好的市场代表性和市场影响力。
中国债券总指数是中央国债登记结算有限责任公司编制的， 采用市 值加权计
算的债券指数， 其中涵盖了可流通的记账式国债和金融债， 基本上可以反映中国
债券市场的趋势特征。 由于该债券指数较好地反映了我国债券市场价格总水平的
波动幅度和变动 趋势， 涵盖的投资范围较宽， 作为本基金固定收益证券投资的投
资基准较为适当。
随 着 法 律法规 和 市 场环境 发 生 变化， 如 果 上述业 绩 比 较基准 不 适 用本基 金 ，
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布， 或者出现更权威的能
够表征本基金风险收益特征的指数， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基
准应经基金托管人同意， 报中国证监会备案， 基金管理人应在调整前 2 个工作日
在至少一种指定媒体上予以公告 。
十、基金的 风险收益特征
本基金是一只具有主题投资风格的股票型基金， 其风险收益特征从长期平均
及 预 期 来看， 高 于 混合型 基 金 、债券 型 基 金与货 币 市 场基金 ， 属 于高 预期风险、
高预期收益的证券投资基金品种。
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十一、基金的 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金 托管 人中 国 工商 银行 股 份有 限公 司 根据 本 基金基金合 同 规 定，于 2015
年 9 月 25 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组 合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日。
1.期 末 基 金资 产 组 合 情况
序号 项目 金额 （元）
占基金总资产的
比例（% ）
1 权益投资
14,300,579.84 71.18
其中：股票
14,300,579.84 71.18
2 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产 支持证券
- -
3 贵金属投资
- -
4 金融衍生品投资
- -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计
5,683,050.48 28.29
7 其他各项资产
105,831.41 0.53
8 合计
20,089,461.73 100.00
2. 期末按行 业 分 类 的股 票 投 资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
A 农、林、牧、渔业
- - 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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B 采矿业
- -
C 制造业
4,146,042.08 27.37
D 电力、 热力、 燃气及水
生产和供应业
477,375.00 3.15
E 建筑业
- -
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、 仓储和邮政
业
1,787,552.76 11.80
H 住宿和餐饮业
- -
I 信息传输、 软件和信息
技术服务业
2,484,228.00 16.40
J 金融业
4,343,512.00 28.67
K 房地产业
1,061,870.00 7.01
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务
业
- -
N 水利、 环境和公共设施
管理业
- -
O 居民服务、 修理和其他
服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- -
合计
14,300,579.84 94.41
3. 期末按 公允价值 占基 金 资 产 净值 比 例 大 小排 序 的 前 十名 股 票 明 细 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600410 华胜天成 72,300 2,484,228.00 16.40
2 601872 招商轮船 105,500 1,266,000.00 8.36
3 600587 新华医疗 15,383 771,611.28 5.09
4 600109 国金证券 30,000 732,000.00 4.83
5 002044 江苏三友 15,867 710,841.60 4.69
6 000418 小天鹅Ａ 28,400 678,760.00 4.48
7 000858 五 粮 液 20,300 643,510.00 4.25
8 601688 华泰证券 26,200 606,006.00 4.00
9 601555 东吴证券 29,600 605,912.00 4.00
10 601377 兴业证券 44,200 605,098.00 3.99
4. 期 末 按券 种 分 类 的债 券 投 资 组合
本基金本报告期末未持有债券。
5.期末按公允 价 值 占 基金 资 产 净 值比 例 大 小 排序 的 前 五 名债 券 明 细
本基金本报告期末未持有债券。
6. 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 所 有 资 产 支 持 证 券 投 资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7. 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金 属 投 资
明细
本基金本报告期末未 持有 贵金属。
8. 期 末 按 公允 价 值 占 基金 资 产 净 值比 例 大 小 排名 的 前 五 名权 证 投 资 明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9 ． 报 告 期末 本 基 金 投资 的 股 指 期货 交 易 情 况说 明
9.1 报 告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
9.2 本 基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10. 报 告 期末 本 基 金 投资 的 国 债 期货 交 易 情 况说 明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未投资国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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本基金本报告期末未投资国债期货。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11.投 资 组合 报 告 附 注
（1 ） 本基金 本 期 投资的 前 十 名证券 中 有 发行主 体 被 监管部 门 立 案调查 的 ，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券 。
1.关于国金证券（代码：600109 ）的处罚说明
公司于 2014 年 12 月 22 日收到中国证监会厦门监管局下发的《关于对国金
证券股份有限公司厦门湖滨北路证券营业部采取责令改正措施的决定》 （[2014]9
号） （以下简称《决定》 ） ，决定指出：2014 年 11 月，我局对你部代销金融产品
业务进行核查， 发现你部存在以下问题： 一、2010 年至2013 年2 月期间， 你部
在金融产品销售过程中， 未制定相应的内控管理制度 ， 合规管理缺失； 二、2013
年、 2014 年， 你部未按照我局证券营业部例行检查通知的要求报告2011 年至2013
年信托计划等产品的代销情况。
现作出说明如下：
A.投资决策 程序： 基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资策略
和资产配置方案， 综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金
额分配， 同时在研究部的支持下， 对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，
最终构建投资组合。
B.基金经理遵循价值投资理念， 看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。
我们判断此次事件对公司短期负面影响有限， 再者公司经 营多元化， 涉及多个领
域，受到处罚不会对整体的业绩造成持续的影响，因此买入并持有公司股票。
2.关于江苏三友（代码：002044 ）的处罚说明
A .2014 年7 月2 日深圳证 券交易所对江苏三友集团股份有限公司及相关当
事人给予通报批评处分的决定。 经查明， 江苏三友集团股份有限公司 （以下简称
“公司” ）存在以下违规行为：2014 年 1 月 30 日，公司披露 2013 年业绩预告
修正公告， 预计2013 年度归属于上市公司股东的净利润 （以下简称 “净利润”）
为1,449 万元至3,425 万元。 2014 年2 月28 日， 公司披露2013 年度业绩快报，金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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披露的净利润为 2,910 万元；2014 年4 月4 日， 公司披露2013 年度业绩快报修
正公告，修正后的净利润为-625 万元。2014 年 4 月 25 日，公司披露 2013 年年
度报告， 披露的净利润为-623 万元,与公司披露的业绩预告修正公告和业绩快报
相比， 公司盈亏性质发生变化， 公司未能及时、 准确履行相关信息披露义务。 本
所认为， 公司的上述行为违反了本所 《股票上市规则 （2012 年修订） 》 第 2.1 条、
第 11.3.1 条、第 11.3.3 条和 11.3.7 条的规定。公司董事长陆尔穗、总经理盛
东林、 时任董事、 副总经理兼董事会 秘书陈坚、 时任财务负责人帅建未能恪尽职
守、 履行诚信勤勉义务， 违反了本所 《股票上市规则 （2012 年修订） 》 第 2.2 条、
第3.1.5 条和第3.1.6 条的规定，对公司上述违规行为负有重 要责任。
B. 2015.5.26 中国证券监督管理委员会江苏监管局行政处罚决定书(陈军)
经 查 明 ， 陈军 存 在 以 下违 法 事 实 ：2012 年 ，陈 军 通 过 其控 制 的 “ 陈军 ” 、
“陈迁” 账户买卖“江苏三友 ” 股票。2012 年 5 月 2 日，上述账户共持有 “江
苏三友” 股票 11,220,976 股，占该公司总股本的 5.004%。其后，在 5 月 10 日
-5 月11 日、5 月24 日-6 月1 日、6 月5 日-9 月11 日、9 月 14 日-9 月17 日期
间， “陈军”、 “陈迁”账户所持 “江苏三友”股票均超过该公司总股本的 5%，
其中 2012 年 7 月 10 日所持比例最高，达到 5.347%。“陈军 ”和“陈迁”账户
合计持有 “江苏三友 ”股 票 超 过该公 司 总 股本 5% 期 间， 陈 军 未按照 规 定 向中国
证券监督管理委员会、 深圳证券交易所作出书面报告， 也未通知江苏三友集团股
份 有 限 公司并 予 以 公告。 陈 军 是上述 账 户 的实际 控 制 人，是 上 述 未按规 定 报 告 、
披露信息的责任人。 以上事实有证券账户交易流水、 开户资料、 询问笔录等证据
证明, 足以认 定 。 陈军的 上 述 行为违 反 了 《证券 法 》 第八十 六 条 的规定 ， 构 成 了
《证券法》第一百九十三条所述的违法行为。
现作出说明如下：
A.投资决策程序： 基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资策 略
和资产配置方案， 综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金
额分配， 同时在研究部的支持下， 对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，
最终构建投资组合。
B.基金经理遵循价值投资理念， 看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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我们判断此次事件对公司短期负面影响有限， 再者公司经营多元化， 涉及多个领
域，受到处罚不会对整体的 业绩造成持续的影响，因此买入并持有公司股票。
3.关于五粮液（代码：000858 ）的处罚说明
2015 年4 月22 日， 公司副总经理叶伟泉先生股票账户以 27.92 元的价格减
持其持有的公 司股票16,000 股， 本次减持后持有股份 82,519 股， 其减持股票的
行为系由其家属操作所致。 2015 年4 月29 日， 公司披露2015 年第一季度报告。
叶伟泉先生本次减持股票的行为， 违反了 《深圳证券交易所主板上市公司规范运
作指引》 （2015 年修订） 第3.8.15 条： “上市公司董事、 监事、 高 级管理人员、
证 券 事 务代表 及 前 述人员 的 配 偶在 下 列 期 间不得 买 卖 本公司 股 票 及其衍 生 品 种 ：
（一） 公司定期报告公告前三十日内， 因特殊原因推迟年度报告、 半年度报告公
告日期的，自原预约公告日前三十日起算，至公告前一日”之规定。
现作出说明如 下：
A.投资决策程序： 基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资策略
和资产配置方案， 综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金
额分配， 同时在研究部的支持下， 对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，
最终构建投资组合。
B.基金经理遵循价值投资理念， 看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。
我们判断此次事件对 公司短期负面影响有限， 再者公司已经作出公告澄清， 生产
经 营 活 动一切 正 常 ，且公 司 拥 有完整 的 规 章和流 程 以 及团队 继 续 保持正 常 经 营 ，
我们认为不会对整体的业绩造成持续的影响，因此买入并持有公司股票。
4.关于东吴证券（代码：601555 ）的处罚说明
A.2014 年5 月21 日 在承销上海良信电器股份有限公司首次公开发行股票并
上市项目过程中， 东吴证券资本市场部负责人杨庆林、 资本市场部员工池梁在询
价敏感时间段与夏嘉斌私下电话联系， 夏嘉斌控制的 “海富通富诚 1 号同享共赢
资产管理计划 ”的报价与发行价相同，且最终获得配售。
B.2014 年5 月27 日 东吴证券股份有限公司关于收到中国证监会行政监管措金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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施决定书， 公司在承销上海良信电器项目过程中， 资本市场部的杨庆林、 池梁在
询价敏感时间段与某个人投资者电话联系， 该投资者实际控制的投资产品参与报
价并获得配售。
C.江苏证监局发现东吴证券股份有限公司存在以下问题： 一、 未按规定对定
向资产管理计划对接的股票质押式回购交易进行前端资金控制。 二、 部分业务人
员 对 股 票质押 式 回 购交易 的 清 算交收 规 则 不熟悉 ， 出 现异常 后 报 告不及 时 。 三 、
内控审核把关不严格， 没有及时识别并有效防范业务风险。 因此，2014 年12 月
22 日对东吴证券股份有限公司采取责令增加内部合规检查次数措施的决定。
现作出说明如下：
A.投资决策程序： 基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资策略
和资产配置方案， 综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金
额分配， 同时在研究部的支持下， 对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，
最终构建投资组合。
B.基金经理遵循价值投资理念， 看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。
我们判断此次事件对公司短期负面影响有限， 公司对出现的问题高度重视， 进一
步加强内部管理， 日常经营活动一切正常， 再者公司经营多元 化， 涉及多个领域，
受到监管关注不会对整体的业绩造成持续的影响，因此买入并持有公司股票。
5.关于华泰证券（代码：601688 ）的处罚说明
A.2014 年 9 月 6 日公 司收到中国证监会《关于对华泰证券股份有限公司采
取 责 令 改正措 施 的 决定（[2014]62 号 ） 》 ， 该决 定 书 主要内 容 为 ： “你 公 司 管 理
的华泰紫金增强债券集合资产管 理计划、 华泰紫金周期轮动集合资产管理计划等
多个资产管理计划在 2013 年1 月至 2014 年3 月期间， 存在同日或隔日通过交易
对手实现不同计划之间间接进行债券买卖交易的情形。 上述行为违反了 《证券公
司客户资产管理业务管理办法》 第三条、 第三十三条的规定。 同时， 中国人民银
行南京分行于 2014 年 6 月就此事项对你公司进行行政处罚，但你公司并未及时
向监管部门报告。 按照 《证券公司客户资产管理业务管理办法》 第五十七条的规金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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定，责令你公司予以改正。 ”
B.根据中国证监会2015 年4 月3 日召开的新闻发布会上对2015 年第一季度
证券公司融 资类业务现场检查情况的通报， 我公司在融资融券业务开展中存在向
不符合条件的客户融资融券、 向风险承担能力不足的客户融资融券、 未按照规定
方式为部分客户开立融资融券信用账户等问题，违规情节较重。
C. 华 泰 证券股 份 有 限公司 合 肥 长江东 大 街 证券营 业 部 为 1 名 在 该公司 从 事
证 券 交 易时间 不 足 半年的 客 户 开立融 资 融 券账户 ， 并 与该客 户 签 订《保 证 书 》 ，
承 诺 提 供他人 信 用 账户供 其 使 用（未 实 际 使用） 。 上 述行为 违 反 了《证 券 公 司 监
督管理条例》 第二十八条、 《证券公司融资融券业务管理办法》 （证监会公告 〔2011 〕
31 号）第十一条的相关规定，表明该营业 部内部控制不完善。2015 年 4 月 24
日安徽证监局对华泰证券股份有限公司营业部采取出具警示函措施的决定。
现作出说明如下：
A.投资决策程序： 基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资 策略
和资产配置方案， 综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金
额分配， 同时在研究部的支持下， 对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，
最终构建投资组合。
B.基金经理遵循价值投资理念， 看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。
我们判断此次事件对公司短期负面影响有限， 再者公司经营多元化， 涉及多个领
域，受到处罚不会对 整体的业绩造成持续的影响，因此买入并持有公司股票。
6. 关于兴业证券（代码：601377 ）的处罚说明
A.兴证期货于2014 年6 月18 日收到中国证监会大连监管局下发的 [2014]1
号行政监管措施决定书 《关于对兴证期货有限公司采购责令整改措施的决定》 （以
下简称“《决 定 》 ”） 。 监 管 局在对 公 司 所属大 连 营 业部现 场 检 查中， 发 现 该 营
业部员工陈晶使用客户账户进行期货交易； 营业部负责人孟宪伟知悉此情况后未
加以制止， 并参与了期货交易； 营业部负责人孟宪伟未按规定及时上报。 上述行
为暴露出你公司在营业部管理、 从业人员管理等 内部控制方面存在较大缺陷。 上
述 行 为 违反了 《 期 货从业 人 员 管理办 法 》 第十四 条 、 《期货 公 司 董事、 监 事 和 高金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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级 管 理 人员任 职 资 格管理 办 法 》第三 十 九 条、第 五 十 条及《 期 货 公司管 理 办 法 》
第四十八条、 第五 十条， 构成了 《 期货公司管理办法》 第八十八条第一款第 （一）
项和第 （二） 项所述的行为。 依据 《期货交易管理条例》 第五十六条第一款的 规
定， 监管局现要求公司对上述问题进行整改， 吸取教训， 全面梳理和完善公司内
控制度， 切实防范风险， 采取有效措施加强从业人员执业行为管理， 有效执行居
间关系审核流程，并对公司相关责任人员进行责任追究。
B.兴全基 金及其全资子公司上海兴全睿众资产管理有限公司 （以下简称 “兴
全睿众” ）于 2015 年 2 月 15 日 收到了中国证券投资基金业协会下发的[2015]3
号纪律处分决定书。 纪律处分决定书认为， 2014 年7 月23 日， 兴全睿众设立 “兴
全睿众特定策略 6 号 分级资产管理计划 ”（以下简称特定 6 号） ， 募集规模 1.2
亿元，优先级投资者为兴全睿众设立的 “兴全睿汇稳健 12 号资产管理计划 ”，
劣后级投资者为单一法人。2014 年7 月29 日， 兴全基金设立 “兴全特定策略25
号分级资产管理计划 ” （以下简称特定 25 号） ， 募集规模1 亿元， 劣后级投资者
为单一自然 人 。 两 只 资 产 管 理 计 划 均 约 定 由 劣 后 级 投 资 人 下 达 投 资 建 议 。2014
年 8 月 6 日 ，根据劣后级投资人的建议，特定 25 号通 过大宗交易平台买入某只
上市公司股票 964.5 万股， 成交价格 10.16 元。2014 年8 月 11 日， 根据劣后级
投资人的建议， 特定6 号通过大宗交易平台买入前述同一只上市公司的股票1177
万股，成交价格 9.94 元。2014 年 10 月， 该上市公司发布公告称正在筹划非公
开发行股票事宜并停牌。 股票复牌后股价出现异常波动。 对于以上异常情形， 兴
全基金、兴全睿众未对特定 6 号、 特定 25 号 的异常交易保持足够警觉，也未向
监管部门进行报告。
现作出说明如下：
A.投资决策程序： 基金经理根据投资决策委员会和投资总监制定的投资策略
和资产配置方案， 综合考虑大类资产配置和行业配置比例对不同行业进行投资金
额分配， 同时在研究部的支持下， 对准备重点投资的公司进行深入的基本面分析，
最终构建投资组合。
B.基金经理遵循价值投资理念， 看重的是上市公司的基本面和长期盈利能力。
我们判断此次事件对公司短期负面影响有限， 再者公司经营多元化， 涉及多个领金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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域，受到处罚不会对整体的业绩造成持续的影响，因此买入并持有公司股票。
（2 ） 本基金 投 资 的前十 名 股 票中， 没 有 投 资于 超 出 基金合 同 规 定备选 股 票
库之外的股票 。
（3 ）期末其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 96,048.34
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 975.35
5 应收申购款 8,807.72
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 105,831.41
（4 ）期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期 末未持有处于转股期的 可转换债券。
（5 ）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值
占基金资
产净值比
例(%)
流通受限情况说明
1 600410 华胜天成 2,484,228.00 16.40 筹划非公开发行股票
2 600587 新华医疗 771,611.28 5.09 重大事项停牌
3 002044 江苏三友 710,841.60 4.69 重大事项停牌
（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
十二 、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产, 但 不保证 基 金 一定盈 利 ， 也不保 证 最 低收益 。 基 金的过 往 业 绩并不 代 表 其 未
来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金业绩数据截至 2015 年 06 月 30 日。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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1、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长率①
份额净
值增长率
标 准差②
业绩比
较基准收益
率③
业绩比
较基准收
益率标准
差④
① －
③
②－④
2010-9-15
至
2010-12-31
-0.60% 1.25% 3.90% 1.37% -4.50% -0.12%
2011-1-1 至
2011-12-31
-18.71% 1.11% -19.90% 1.04% 1.19% 0.07%
2012-1-1 至
2012-12-31
4.46% 1.17% 6.20% 1.02% -1.74% 0.15%
2013-1-1 至
2013-12-31
7.11% 1.53% -6.83% 1.12%
13.94
%
0.41%
2014-1-1 至
2014-12-31
27.99% 1.37% 41.98% 0.97%
-13.99
%
0.40%
2015-1-1 至
2015-6-30
9.85% 2.50% 21.54% 1.81% -11.6% 0.69%
自基金合同
生效起至今
27.10% 1.47% 42.09% 1.16% -14.9% 0.31%
重要提示：
（1 ）上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入 费
用后实际收益水平要低于所列数字 ；
（2）业绩比较基准：80%* 沪深 300 股票指数+20%* 中 国债券总指数 ；
（3）本基金合同生效日为 2010 年 9 月 15 日；
（4 ） 数据截止日期为 2015 年 06 月 30 日。
2 、 自基 金合 同 生效 以来 基 金累 计份 额 净值 增长 率 变动 及其 与 同期 业绩 比 较基 准
收益率变动的比较： 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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重要提示：
投资组合中 各项资产的投资比例 均符合各项法规和基金合同约定。
金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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十三、费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8 、 按 照国家 有 关 规定和 《 基 金合同 》 约 定，可 以 在 基金财 产 中 列支的 其 他
费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 1.50%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。 金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “（一）基金费用的种类 ”中第 3－8 项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产 中 支 付 。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金管理 人 和 基金托 管 人 因未履 行 或 未完全 履 行 义务导 致 的 费用支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》 生效前的相关费用， 包括但不限于验资费、 会计师和律师费 、
信息披露费用等费用；
4 、 其 他根据 相 关 法律法 规 及 中国证 监 会 的有关 规 定 不得列 入 基 金费用 的 项
目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协 商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率， 须召开基金份额金元顺安消费主题混合 型证券投资基金
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持有人大会审议； 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售费率等费率， 无
须召开基金份额持有人大会。
基 金 管 理人必 须 最 迟于新 的 费 率实施 日 前 2 日 在 至 少一种 指 定 媒体和 基 金
管理人网站上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
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十四、 本招募说明书更新说明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管 理 办法 》 、 《 证 券投 资基 金 销售 管理 办 法》 、 《证 券 投资 基金 信 息披 露管 理 办法 》
及其他有关法律法规的要求，对 本 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ， 主 要 更 新 内 容 如 下 ：
1、 “重要提示” 部分对招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日
期进行了更新；
2、 “释义”部分对法规版本进行了更新；
3、 “基金管理人”部分对基金管理人概况和主要人员情况进行了更新；
4、 “基金托管人”部分对基金托管人情况进行了更新；
5、 “相关服务机构”部分更新了代销机构；
6、 “基金的投 资”部分对投资组合报告内容更新；
7、 “基金的业绩”部分对基金业绩更新至 2015 年 6 月 30 日；
8、 “基金合同内容摘要”部分对基金合同当事人及权利义务更新；
9、 “基金托管协议的内容摘要”部分对基金托管协议当事人更新；
10、 “对基金份额持有人的服务”部分对资料寄送服务更新；
11 、 “其它应披露事项”部分更新其它应披露事项。
金元顺安基金管理有限公 司
二〇一五年十月二十九 日
