大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
大成财富管理 2020 生命周期
证券投资基金更新 的招募说明书摘要
2015 年 第 2 期
基金管 理人： 大成基 金管理 有限公 司
基金托 管人： 中国银 行股份 有限公 司
二〇一五 年 十月
大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-1
重 要 提 示
大成财富管理2020 生命 周期证券投资基金 （以下简称 “ 本基 金 ” ） 经中国 证监会证监基金
字【2006 】142 号文核准 募集，基金合同于2006年9 月13 日正 式生效。
本基金管理人保证更新的招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本更新招募说明书经中
国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基
金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人， 其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接 受 ， 并 按照 《 中 华 人民 共 和 国 证券 投 资 基 金法 》 （ 以 下 简 称 “ 《基金法》” ） 、 《 证 券 投 资 基
金运作 管理 办法》 、基 金 合同及 其他 有关规 定享 有权利 、承 担义务 。基 金投资 人欲 了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新 的招 募说明 书所 载内容 截止 日为2015年9 月13日（其 中人员 变动 内容的 更新 以公
告日期为准） ， 有关财务数据和基金净值表现截止日为2015 年6 月30日， 本报 告中所列财务数
据未经审计。 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-2
一 ． 基 金管理 人
（一）基金管理人概况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银 行大厦 32 层
设立日期：1999 年 4 月 12 日
注册资本： 贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 48% ） 、中国银 河投资管理有
限公司（持股比例 25% ） 、光大证券股份有限公司（持股比例 25% ） 、广 东证券股份有限公
司（持股比例 2% ）四家 公司 。
法定代表人： 刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人： 肖剑
大成基金管理有限公司设有股东会、 董事会、 监事会。 公司组织架构下设二十三个部门，
分别为股票投资部、 研究部、 社保基金及机构投资部、 固定收益总部 （下设公募 投资部、 非
公募投 资部 、固收 研究 部、运 营交 易室） 、数 量 与指数 投资 部、专 户投 资部、 市场 部、战略
客户部 、互 联网金 融总 部（下 设电 子商务 部、 平台创 新部 、研发 部与 技术支 持部） 、产品研
发与金融工程部、 品牌管理与营销策划部、 信息技术部、 交易管理部、 基金运营 部、 客户 服
务部、 国际业务部、 监察稽核部、 风险管理 部、 总经理办公室、 董事会办公室、 人力资源部 、
计划财务部以及行政部。 公司在北京、 上海、 西安、 成都、 武汉、 福州、 沈阳、 广州、 南京
和青岛等地设立了十家分公司， 拥有两家子公司， 分别为大成国际资产管理有限公司及大成
创新资本管理有限公司。 此外， 公司还设立了投资决策委员会、 投资风险控制委员会和战略
规划委员会等专业委员会。
公司以 “ 责任 、 回报、 专业、 进取 ” 为经 营理念， 坚持 “ 诚实信用 、 勤勉尽责 ” 的企业精神，
致力于开拓基金及证券市场业务，以稳健灵活的投资策略和注重绩优、高成长的投资组合，
力求为投资者获得更大投资回报。
（二）证券投资基金管理情况
截至 2015 年 9 月 13 日， 本基金管理人共管理 5 只 ETF 及 1 只 ETF 联接基金：大成中大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-3
证 100 交易 型开放式指数证券投资基金、深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金及大
成深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中证 500 深市 交易型开放式指数
证券投资基金、 中证 500 沪市交易型开放式指数证券投资基金、 大成深证成份交易型开放式
指数证券投资基金。2 只 QDII 基金 ：大成标普 500 等权重指 数证券投资基金、大成纳斯达
克 100 指 数 证 券 投 资 基 金 及 52 只 开 放 式 证 券 投 资 基 金 ： 大 成 景 丰 债 券 型 证 券 投 资基金
（LOF ） 、 大 成 价 值 增 长 证 券 投 资 基 金 、 大 成 债券 投 资 基 金、 大 成 蓝 筹稳 健 证 券 投资 基 金 、
大成精选增值混合型证券投资基金、 大成货币市场证券投资基金、 大成沪深 300 指数 证券投
资基金、大成财富管理 2020 生命周期 证券投资基金、大成积极成长混合型证券投资基金、
大成创新成 长混合型证 券投资基金(LOF) 、大成 景阳领先混 合型证券投 资基金、大 成强化收
益定期开放债券型证券投资基金、 大成策略回报混合型证券投资基金、 大成行业轮动混合型
证券投资基金、 大成中证红利指数证券投资基金、 大成核心双动力混合型证券投资基金、 大
成竞争优势混合型 证券投资基金、 大成景恒保本混合型证券投资基金、 大成内需增长混合型
证券投资基金、大成可转债增强债券型证券投资基金、大成消费主题混合型证券投资基金、
大成新锐产业混合型证券投资基金、大成优选 混合型证券 投资基金（LOF ） 、 大 成 月 添 利 理
财债券型证券投资基金、 大成现金增利货币市场证券投资基金、 大成月月盈短期理财债券型
证券投资基金、 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、 大成景安短融债券型证券投资基金、
大成景兴信用债债券型证券投资基金、 大成景旭纯债债券型证券投资基金、 大成景祥分级债
券型证券投资基金、 大成信用增利一年定期开放债 券型证券投资基金、 大成健康产业混合型
证券投资基金、大成中小盘混合型证券投资基 金（LOF ） 、 大 成 灵 活 配置 混 合 型 证券 投 资 基
金、 大成丰财宝货币市场基金、 大成景益平稳收益混合型证券投资基金、 大成添利宝货币市
场基金、大成景利混合型证券投资基金、大成 产业升级股 票型证券投 资基金（LOF ） 、 大 成
高新技术产业股票型证券投资基金、 大成景秀灵活配置混合型证券投资基金、 大成互联网思
维混合型证券投资基金、 大成景明灵活配置混合型证券投资基金、 大成景穗灵活配置混合型
证券投资基金、 大成景鹏灵活配置混合型证券投资基金、 大成景源灵活配置混合型 证券投资
基金、 大成睿景灵活配置混合型证券投资基金、 大成景裕灵活配置混合型证券投资基金、 大
成中证互联网金融指数分级证券投资基金、 大成 正向回报灵活配置混合型证券投资基金和大
成恒丰宝货币市场基金。
（三）主要人员情况
1 ．公司高级 管理人员
董事会： 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-4
刘卓先生， 董事长， 工学学士。 曾任职于共青团哈尔滨市委、 哈尔滨银行股份有限公司、
中泰信托有限责任公司； 2007 年 6 月， 任哈尔滨银行股份有限公司执行董事； 2008 年 8 月，
任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012 年 4 月，任哈尔滨银行股份有限公司副董事
长； 2012 年 11 月至今， 任中泰信托有限责任公司监事会主席。 2014 年 12 月 15 日起 任大成
基金管理有限公司董事长。
靳天鹏先生， 副董事长， 国际法学硕士。1991 年 7 月至 1993 年 2 月， 任 职于共青团河
南省委；1993 年 3 月至 12 月，任职 于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994 年 1 月至 6
月， 任职于深圳市蛇口律师事务所；1994 年 7 月至 1997 年 4 月， 任职于蛇口招商港务股份
有限公司；1997 年 5 月至 2015 年 1 月， 先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究
员， 南方总部机构管理部副总经理， 光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理， 资 产管
理总部投资部副总经理（主持工作），法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总经理。
罗登攀先生， 董事、 总经理， 耶鲁大学经济学博士。 具注册金融分析师(CFA) 、 金 融风
险管理师 （FRM ） 资格。 曾任毕马威 （KPMG ） 法律 诉讼部资深咨询师、 金融部资深咨询师，
以及 SLCG 证券诉讼和咨询公司合伙人；2009 年至 2012 年 ， 任中国证券监督管理委员会规
划委专家顾问委员， 机构部创新处负责人， 兼任国家 “千人计划” 专家； 2013 年 2 月至 2014
年 10 月， 任中信并购基金管理有限公司董事总经理， 执委会委员。2014 年 11 月 26 日起任
大成基金管理有限公司总经理。
周雄先生，董事，金融学博士，北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士
（EMBA ）。1987 年 8 月至 1993 年 4 月，任厦门 大学财经系教师；1993 年 4 月至 1996 年
8 月，任华夏 证券有限公司厦门分公司经理；1996 年 8 月至 1999 年 2 月， 任人民日报社事
业发展局企业管理处副处长；1999 年 2 月至今 任职于中泰信托有限责任公司， 历任副总裁、
总裁，现任中泰信托有限责任公司董事、总裁。
孙学林先生， 董事， 注册 会计师， 注册资产评估师， 博士研 究生在读。 现任中国银河投
资管理有限公司投资二部董事总经理、投资决策委员会委员。2012 年 6 月起，兼任镇江银
河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。
黄隽女士， 独立董事， 经济学博士。 现任中国人民大学经济学院教授、 博士生导 师， 中
国人民大学经济学院院长助理，中国人民大学艺术品金融研究所副所长。
叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任，
博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。
吉敏女士， 独立 董事， 金融学博士， 现任东北财经大学讲师， 教研室 主任， 东北 财经 大大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-5
学金融学国家级教学团队成员， 东北财经大学开发金融研究中心助理研究员， 主要从事金融
业产业组织结构、 银行业竞争方面的研究。 参与两项国家自然科学基金、 三项国家社科基金、
三项教育部人文社会科学一般项目、 多项省级创新团队项目， 并负责撰写项目总结报告， 在
国内财经类期刊发表多篇学术论文。
金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师）
和北京大学光华管理学院讲席教授 （博士生导师） ， 金融系 联合系主任， 院长助理， 北京大
学国家金融研究中心 主任。 曾在美国哈佛大学商学院任教十多年， 并兼任哈佛大学费正清东
亚研究中心执行理事。
监事会：
陈希先 生， 监事长 ，中 国人民 大学 经济学 专业 研究生 ，高 级经济 师。2006 年被亚 洲风
险与危 机管 理协会 授予 “企业 风险 管理师 ”资 格。2007 年 起任中 国银 河投资 管理 有限公司
董事、常务副总裁（至 2012 年 7 月） 、党委委员；2010 年 7 月起，兼任吉林省国家生物产
业创业投资有限责任公司董事长兼总经理、 吉林 省国家汽车电子产业创业投资有限责任公司
董事，2012 年 6 月起，兼任镇江银河创业投资有限公司董事长；2012 年 7 月起至今，任中
国银河投资管理有限公司总裁。
吴朝雷女士， 职工监事， 硕士学位。 1988 年 9 月－1990 年 12 月 任浙江省永嘉县峙口乡
人民政府妇联主任、 团委书记； 1991 年 10 月－1998 年 2 月任 浙江省温州市鹿城区人民政府
民政科长； 1998 年 3 月－2001 年 6 月， 任浙江省温州市人民检察院起诉处助理检察员； 2001
年 6 月－2007 年 8 月，就 职于北京市宣武区人民检察院，任三级检察官；2007 年 8 月起任
民生人寿北京公司人事部经理。2007 年 11 月－2009 年 12 月 ，任中国人民人寿保险股份有
限公司人力资源部副总经理；2010 年 1 月加入大成基金管理有限公司，任纪委副书记、大
成慈善基金会常务副秘书长。
李本刚先生， 职工监事， 管理学硕士。2001 年至 2010 年先 后就职于西南证券股份有限
公司、 中关村证券股份有限公司和建信基金管理有限公司， 历任研究员、 高级研究员。2010
年 8 月加入 大成基金管理有限公司， 历任研究部高级研究员、 行业研究主管。 2012 年 9 月 4
日至 2015 年 7 月 1 日任大 成内需增长股票型证券投资基金基金经理， 2015 年 7 月 2 日 起任
大成内需增长混合型证券投资基金基金经理。2014 年 4 月 16 日至 2015 年 7 月 2 日 任大成
消费主题股票型证券 投资基金基金经理， 2015 年 7 月 3 日至 2015 年 10 月 21 日任 大成消费
主题混合型证券投资基金基金经理。 2014 年 5 月 14 日至 2015 年 5 月 25 日 任大成灵活配置
混合型证券投资基金基金经理。现任股票投资部价值组投资总监。 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-6
其他高级管理人员：
杜鹏女士， 督察长， 研究生学历。1992 年－1994 年， 历任原 中国银行陕西省信托咨询
公司证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人；1994 年－1998 年 ，历任广东省南方金
融服务总公司投资基金管理部证券投资部副经理、 广东华侨 信托投资公司证券总部资产管理
部经理；1998 年 9 月参与大成基金管理有限公司的筹建；1999 年 3 月起，任大成基金管理
有限公司督察长。2009 年 3 月 19 日 起兼任大成国际资产管理有限公司董事。
钟 鸣 远 先 生 ， 副 总 经 理 ， 金 融 学 硕 士 。 曾 任 国 家 开 发 银 行 深 圳 分 行 资 金 计 划 部 职 员 ，
联 合 证 券 有 限 责 任 公 司 固 定 收 益 部 投 资 经 理 ， 泰 康 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 固 定 收 益 部 研 究
员， 新华资产管理股份有限公司固定收益部高级投资经理， 易方达基金管理有限公司固定收
益总部总经理兼固定收益投资部总经理。2014 年 3 月加入大成基金管理有限公司，任公司
助理总经理。2015 年 1 月起任大成基金管理有限公司副总经理。
肖剑先生， 副总经理， 公共管理硕士。 曾任深圳市南山区委 （政府） 办公室副主任， 深
圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、 总经理， 深圳市人民政
府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2015 年 1 月加入大成基金管理有限公司，任公
司副总经理。
周立新先生， 副总经理， 大学本科学历。 曾任新疆精河县党委办公室机要员、 新疆精河
县团委副书记、 新疆精河县人民政府体改委副主任、 新疆精河县八家户农场党委书记、 新疆
博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室主任、
江苏省铁路发展股份有限公司 控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负责人、 中
国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005 年 1 月加入大成基金管理有限公
司， 历任客户服务中心总监助理、 市场部副总经理、 上海分公司副总经理、 客户服务部总监
兼上海分公司总经理， 2013 年 5 月起 任公司助理总经理。 2015 年 8 月 28 日起任公司副总经
理。
2 ．基金经理
（1 ）现任基 金经理
周德昕 先生 ，财务 管理 学硕士 ，13 年证券 从业 经历。 曾任 职于哈 里投 资有限 公司 、新
疆证券有限责任公司及广发证券股份有限公司， 从事投资研究工作。2007 年 3 月至 2012 年
3 月任职于招 商基金管理有限公司， 历任高级研究员、 研究组长、 助理基金经理及招商大盘
蓝筹股票型证券投资基金及招商中小盘精选股票型证券投资基金基金经理。2012 年 4 月至
2014 年 4 月 任职于安信证券股份有限公司，历任证券投资部执行总经理及资产管理部副总大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-7
经理。2014 年 4 月加入大成基金管理有限公司，现任股票投资部成长组投资总监。2014 年
6 月 26 日起 任大成财富管理 2020 生 命周期证券投资基金基金经理。 2015 年 5 月 23 日至 2015
年 7 月 2 日任大成新锐产业股票型证券投资基金基金经理，2015 年 7 月 3 日起任大成新锐
产业混合 型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国
（2 ）历任基 金经理
历任基金经理姓名 管理本基金时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日
曹雄飞 2010 年 2 月 12 至 2014 年 6 月 25 日
宋向宇 2013 年 4 月 8 日至 2014 年 8 月 22 日
3 、公司投资 决策委员会 （股票投资）
公司 股票投资决策委员会由6 名成员 组成，名单如下：
公司股票投资决策委员会由 8 名成 员组成，名单如下：
周德昕，股票投资部成长组投资总监，大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金基金
经理及大成新锐产业混合型证券投资基金基金经理， 股票投资决策委员会委员； 李本刚， 股
票投资部价值组投资总监， 大成内需增长混合型证券投资基金基金经理， 大成睿景灵活配置
混合型证券投资基金基金经理， 股票投资决策委员会委员； 王文祥， 研究部总监， 大成产业
升级股票型证券投资基金 （LOF ） 基 金经理， 股票投资决策委员会委员； 于雷， 交 易管理部
总 监 ， 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员 ； 蒋 卫 强 ， 风 险 管 理 部 总 监 ， 股 票 投 资 决 策 委 员 会 委 员; 孙
蓓琳， 股票投资部混合组投资总监， 大成积极成长混合型证券投资基金基金经理， 股票投资
决策委员会委员； 徐彦， 大成策略回报混合型证券投资基金基金经理， 大成竞争优势混合型
证券投资基金基金经理， 大成高新技术产业股票型证券投资基金基金经理， 景阳领先混合型
证券投资基金基金经理， 股票投资决策委员会委员； 石国武， 大成价值增长证券投资基金基
金 经 理 ， 大 成 核 心 双 动 力 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 大 成 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（LOF ）基 金经理，股票投资决策委员会委员。
上述人员之间不存在亲属关系。
二 ． 基 金托管 人
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-8
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998 】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真：（010 ）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年 ， 现有员工 110 余人 ， 大 部分员工具有丰富的银行、
证券、 基金、 信托从业经验， 且具有海外工作、 学习或培训经历，60 ％ 以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。 为给客户提供专业化的托管服务， 中国银行已在境内、 外分行开展托
管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投资基金、 基
金 （一对多、 一对一） 、 社保基金、 保险资金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外三类机构、 券 商
资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股权基金、 私募基金、 资金托管等 门
类齐全、 产品丰富 的托管业务体系。 在国 内， 中国银行首家 开展绩效评估、 风险 分析等增值
服务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2015 年 6 月 30 日， 中国银行已托管 382 只 证券投资基金，其中境内基金 356 只，
QDII 基金 26 只， 覆盖了 股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数型等多种类型的基金， 满
足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分， 秉
承中国银行风险控制理念， 坚持 “规 范运作、 稳健经营” 的 原则。 中国 银行托管业务部风险
控制工作贯穿业务各环节， 通过风险识别与评估、 风险控制措施设定及制度建 设、 内外部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007 年起， 中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于 “SAS70 ” 、 “AAF01/06 ” “ISAE3402”和“SSAE16 ” 等国际主流内控审
阅 准 则 的 无 保 留 意 见 的 审 阅 报 告 。2014 年，中国银行同时获得了基于“ISAE3402 ”和大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-9
“SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管业务内控制度完善， 内控措施严密，
能够有效保证托管资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据 《 中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 的相关规定，
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金
合同约定的， 应当拒绝执行， 及时通知基金管理人， 并及时向国务院证券监督管理机构报告。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法 规和其他
有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的, 应 当 及 时 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 及 时 向 国 务 院 证 券 监 督
管理机构报告。
三 ． 相 关服务 机 构
（一）销售机构及联系人
1 ． 直销机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银 行大厦32 层
法定代表人： 刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人： 王为开
公司网址：www.dcfund.com.cn
全国统一客户服务号码：400-888-5558 （免固话 长途费）
大成基金管理有限公司现分别在深圳、上海设有投资理财中心：
（1 ）大成基 金深圳投资理财中心
地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
联系人：王欢欢、白小雪
电话：0755-83195236/22223555/22223556
传真：0755-83195239/83195235/83195242/83195232
（2 ）大成基 金上海投资理财中心 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-10
地址： 上海市黄浦区广东路689 号海 通证券大厦19 层
联系人：徐舲
电话：021-62185377/63513925
传真：021-63513928/62185233
2 ．代销机构
（1 ）中国农 业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：刘士余
客服电话：95599
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（2 ）中国建 设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安 兴融中心 1 号楼
法定代表人：王洪章
联系人：王琳
电话：010-67596084
传真：010-66275654
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（3 ）中国银 行股份有限公司
注册地址：北京西城区复 兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
客服电话：95566
联系人：王娟
电话：010-66594909
传真：010-66594942
网址：www.boc.cn
（4 ）中国工 商银行股份有限公司 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-11
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客服电话：95588
电话：010-66107900
传真：010-66107914
网址：www.icbc.com.cn
（5 ）交通银 行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
联系人：曹榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（6 ）中国邮 政储蓄银行
注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号
办公地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
传真：010-66415194
联系人：陈春林
网址：www.psbc.com
（7 ）招商银 行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：李建红
客服电话：95555
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-12
（8 ）中国光 大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国 光大中心
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
联系人：李伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
网址：www.cebbank.com
（9 ）上海农 村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号
法定代表人：胡平西
客服电话：021-962999
电话：021-38576985
传真：021-50105124
联系人：周睿
网址：www.shrcb.com
（10 ）北京 农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号
法定代表人：乔瑞
联系人：刘雨喻
联系电话：010-63229482
传真：010-66506163
客服电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（11 ）平安 银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路 1099 号
法定代表人：孙建一
电话：0755-22197874
传真：0755-22197701
联系人：蔡宇洲 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-13
客户服务热线：0755-961202、4006699999
网址：www.18ebank.com
（12 ）广发 银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人：李若虹
客服电话：95508
电话：020-87310888
网址：www.gdb.com.cn
（13 ）杭州 银行股份有限公司
地址：杭州市凤起路 432 号
法定代表人：马时雍
联系人：严峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客服电话：浙江省内 0571-96523 、全 国客户服务热线 4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（14 ） 大连 银行股份有限公司
注册地址：大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼
法定代表人：陈占维
客服电话：4006640099
联系人：李鹏
电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
网址：www.bankofdl.com
（15 ）江苏 银行股份有限公司
地址：南京市洪武北路 55 号
法定代表人：黄志伟
联系人：田春慧
客户服务电话：96098 、400-86-96098
电话：025-58588167 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-14
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（16 ）东莞 银行股份有限公司
注册地址：东莞市运河东一路 193 号
法定代表人：廖玉林
联系人：胡昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
客服电话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
（17 ）上海 浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
联系人：倪苏云
客服热线：95528
电话：021-61618888
传真：021-63604199
网址：www.spdb.com.cn
（18 ）温州 银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道华海广场 1 号楼
办公地址：温州市车站大道 196 号
法定代表人：邢增福
联系人：林波
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
客户服务热线：96699 ， 浙江省外 0577-96699
网址： www.wzbank.cn
（19 ）浙商 银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 288 号（ 办公地址同注册地址） 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-15
法定代表人：张达洋
联系人：吴强
客户服务热线：95105665
电话：0571-87659167
传真：0571-87659188
网址：www.czbank.com
（20 ）渤海 银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人：刘宝凤
客服电话：400-888-8811
联系人：王宏
电话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（21 ）北京 银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
联系人：王曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（22 ）华夏 银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
客服电话：95577
法定代表人：吴建
联系人：董金
电话：010-85238441 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-16
传真：010-85238680
网址：www.hxb.com.cn
（23 ）兴业 银行股份有限公司
办公地址：福州市五一中路元洪大厦 25 层
法定代表人：高建平
电话：021-62677777
传真：021-62569070
联系人：潘玲
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（24 ）洛阳 银行股份有限公司
注册地址：洛阳市洛龙区开元大道 256 号
办公地址：洛阳市洛龙区开元大道 256 号
客服电话：0379-96699
法定代表人：王建甫
联系人：胡艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（25 ）张家 港农村商业银行股份有限公司
注册地址：张家港市杨舍镇人民中路 66 号
法定代表人：王自忠
客服电话：0512-96065
联系人：郭剑鸣
电话：0512-56968061
传真：0512-58236370
网址： www.zrcbank.com
（26 ）深圳 农村商业银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路 3038 号 合作金融大厦
法定代表人：李伟 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-17
电话：0755-25188371 0755-25188611
传真：0755-25188785
联系人：曾明 宋永成
客户服务电话: 961200
网址：www.961200.net
（27 ）青岛 银行股份有限公司
地址：青岛市市南区香港中路 68 号 华普大厦
法定代表人：张广鸿
联系人：滕克
客服电话：96588 （青岛 ） 、400-66-96588 （全国）
网址：www.qdccb.com
（28 ）宁波 银行股份有限公司
注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
电话：021-63586210
传真：021-63586215
客服电话： 96528 （宁波 、杭州、南京、深圳、苏州、温州）
962528 （北 京、上海）
网址：www.nbcb.com.cn
（29 ）中国 民生银行股份有限公司
注册地 址：北京市东城区正义路 4 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
客服电话：95568
联系人：董云巍
电话：010-58351666-8155
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（30 ）哈尔 滨银行股份有限公司 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-18
住所：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
法人：郭志文
联系人：王超
联系电话：0451-86779007
传真：0451-86779007
客服电话：95537
公司网址：www.hrbb.com.cn
（31 ）郑州 银行股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 22 号
法定代表人：王天宇
客户服务电话：0371-967585
网址：www.zzbank.cn
（32 ）国信 证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证 券大厦六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
（33 ）招商 证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客服电话： 95565
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（34 ）东北 证券股份有限公司 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-19
注册地址：长春市自由大路 1138 号
办公地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：4006000686
联系人：潘锴
电话：0431-85096709
网址：www.nesc.cn
（35 ）中国 银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客服电话：4008-888-888
联系人：田薇
联系电话：010-66568430
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
（36 ）申银 万国证券股份有限公司
通讯地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
客服电话：021-962505
联系人：黄维琳、曹晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（37 ）海通 证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客服电话：95553 、400-888-8001
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-63602722 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-20
网址：www.htsec.com
（38 ）中信 证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路 7088 号招 商银行大厦
法定代表人：王东明
客服电话：010-84588888
联系人：陈忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（39 ）安信 证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
客服电话：4008 001 001
联系人：陈剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（40 ）光大 证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 薛峰
客服电话：400-888-8788 、95525
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（41 ）中信 证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市东海西路 28 号
法定代表人：张智河
客服电话：0532-96577 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-21
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
（42 ）东海 证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼
办公地址：上海市东方路 1928 号东 海证券大厦
法定代表人：朱科敏
客服电话：95531
免费服务热线：95531
联系人：汪汇
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（43 ）中信 证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人：沈强
客服电话：95548
联系人：王霈霈
电话：0571-87112507
传真：0571-85783771
网址：www.bigsun.com.cn
（44 ）广州 证券有限责任公司
注册地址： 广州市先烈中路 69 号东 山广场主楼十七楼
法定代表人：刘东
客服电话：961303
联系人：林洁茹
联系电话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-22
（45 ）平安 证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服电话：95511 转 8
联系人：郑舒丽
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
（46 ）华泰 证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券 大厦
法定代表人：吴万善
客服电话：4008-888-168 、95597
联系人：舒萌菲
电话：025-84457777
传真：025-84579763
网址：www.htsc.com.cn
（47 ）湘财 证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄兴中路 63 号中 山国际大厦 12 楼
法定代表人：林俊波
客服电话：400-888-1551
联系人：钟康莺
电话：021-68634518-8503
传真：021-68865938
网址：www.xcsc.com
（48 ）国元 证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客服电话：400-888-8777 、95578
联系人：李蔡
电话：0551-2207114 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-23
传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
（49 ）上海 证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：龚德雄
客服电话：021-962518，4008918918
联系人：张瑾
电话：021-53519888
传真：021-63608830
网址：www.962518.com
（50 ）华安 证券有限责任公司
注册地址：安徽省合肥市长江中路 357 号
法定代表人：李工
客服电话：0551-96518 、400-80-96518
联系人：甘霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
（51 ）兴业 证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
法定代表人：兰荣
客户服务电话：95562
联系人：黄英
电话：0591-38162212
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com.cn
（52 ）财通 证券有限责任公司
注册地址：杭州市杭大路 15 号嘉华 国际商务中心
法定代表人：沈继宁
客户联系电话：0571 －96336 （上海 地区：962336） 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-24
联系人：乔骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925100
网址：www.ctsec.com
（53 ）浙商 证券股份有限公司
地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄 龙世纪广场 A 座 6-7 楼
法定代表人：吴承根
联系人：谢项辉
电话：0571-87901053
客服电话：967777
网址：www.stocke.com.cn
（54 ）渤海 证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：杜庆平
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客服电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（55 ）方正 证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨 国际大厦 22-24 层
法定代表人：雷杰
客服电话：95571
联系人：邵艳霞
电话：010-57398063
传真：010-57398058
网址：www.foundersc.com
（56 ）东莞 证券有限责任公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中 心 30 楼
法定代表人：张运勇 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-25
客服电话：0769-961130
联系人：梁健伟
电话：0769-22119341
传真：0769-22116999
网址：www.dgzq.com.cn
（57 ）瑞银 证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际 金融中心 12 层、15 层
法定代表人：程宜荪
电话：010-58328337
传真：010-58328748
联系人：慕丽娜
客户服务电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（58 ）宏源 证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：冯戎
客户服务电话：4008000562
联系人：李巍
电话：010-88085858
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
（59 ）长城 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报 业大厦 14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客户服务热线：0755-33680000、400-6666-888
联系人：高峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-26
（60 ）国都 证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国 华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
联系人：黄静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
（61 ）华林 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区民田路 178 号华融大 厦 5 、6 楼
办公地址：深圳市福田区民田路 178 号华融大 厦 5 、6 楼
法定代表人：薛荣年
客服电话：400-188-3888
联系人：杨玲
电话：0755-82707855
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
（62 ）中银 国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中 银大厦 39 层
法定代表人：唐新宇
客户服务电话：4006208888
联系人：张静
电话：021-68604866-8309
传真：021-50372474
网址：www.bocichina.com.cn
（63 ）国海 证券有限责任公司
注册地址：广西南宁市滨湖路 46 号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号
客服电话：400-888-8100 （全国） 、96100 （广西）
法定代表人：张雅锋 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-27
联系人：覃清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（64 ）江海 证券有限公司
办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法人代表：孙名扬
电话：0451-82336863
客服热线：4006662288
联系人：徐世旺
网址：www.jhzq.com.cn
（65 ）长江 证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长 江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579 、4008-888-999
联系人：李良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（66 ）恒泰 证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法人代表：刘汝军
客户服务电话：0471-4961259
联系人：张同亮
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
网址：www.cnht.com.cn
（67 ）国金 证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
客户服务电话：4006600109 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-28
联系人：刘一宏
电话：028-86690070
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
（68 ）中航 证券有限公司
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
法人代表：杜航
客户服务热线：4008866567
联系人：戴蕾
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
网址：www.avicsec.com
（69 ）爱建 证券有限责任公司
地址：上海市南京西路 758 号 23 楼
法定代表人：郭林
客服电话：021-63340678
联系人：陈敏
电话：021-32229888
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
（70 ）英大 证券有限责任公司
地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴俊
客服电话：4000-188-688
联系人：吴尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
网址：www.ydsc.com.cn
（71 ）华西 证券有限责任公司 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-29
注册地址：四川省成都市陕西街 239 号
法定代表人：杨炯洋
客户服务热线：4008888818
联系人：金达勇
电话：0755-83025723
传真：0755-83025991
网址：www.hx168.com.cn
（72 ）国联 证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市县前东街 168 号
法定代表人：雷建辉
客服电话：4008885288
联系人：徐欣
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（73 ）天相 投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
法定代表人：林义相
客服电话：010-66045678
联系人：林爽
传真：010-66045527
网址：www.txsec.com
（74 ）信达 证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
客户服务电话：4008008899
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
公司网址：www.cindasc.com 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-30
（75 ）华宝 证券有限责任公司
地址：上海市浦东新区环球金融中心 57 楼
法定代表人：陈林
客户服务电话：400-820-9898
联系人：汪明丽
电话：021-68778075
传真：021-68868117
网址：www.cnhbstock.com
（76 ）广发 证券 股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号 大都 会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5 、18、19 、36、38、39 、41 、42、43、44
楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575 联系人 ：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
（77 ）世纪 证券有限责任公司
办公地址：深圳市深南大道 7088 号 招商银行大厦 40-42 楼
法定代表人：卢长才
客服电话：0755-83199599
联系人：张婷
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（78 ）中国 中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务 中心 A 栋第 04、18 层至 21 层
法定代表人：龙增来 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-31
联系人：刘毅
客户电话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（79 ）中国 国际金融有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦
法定代表人：李剑阁
联系人：王雪筠
客服电话：010-85679238 、010-85679169
网址：www.ciccs.com.cn
（80 ）齐鲁 证券有限公司
办公地址：山东省济南市经十路 20518 号
法定代表人：李玮
客户服务电话：95538
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
（81 ）日信 证券有限责任公司
注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
法定代表人：孔佑杰
联系电话：010-88086830
联系人：陈韦杉
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（82 ）华龙 证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号
法定代表人：李晓安 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-32
联系人：杨晓天
联系电话：0931-8784509
传真：0931-4890619
甘肃省客服电话：96668
网址：www.hlzqgs.com
（83 ）财富 证券有限责任公司
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际 财富中心 26 层
法人代表：周晖
客户服务热线：0731-84403319
联系人：胡智
电话：0731-84779521
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
（84 ）华福 证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新 天地大厦 7 、8 层
法定代表人：黄金琳
客服电话：0591-96326
联系人：张腾
电话：0591-87278701/
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
（85 ）大通 证券股份有限公司
注册地址：大连市中山区人民路 24 号
办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连期 货大厦 38-39 层
法定代表人：张智河
联系人：谢立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服务热线：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-33
（86 ）中原 证券股份有限公司
地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：菅明军
客服电话：0371-967218 、4008139666
联系人：卢琳
联系电话: 0371-68599287 联系传真:0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（87 ）西南 证券股份有限公司
地址：重庆市渝中区临江支路 2 号 合景国际大厦 A 幢
法定代表人：王珠林
客服电话：4008096096
联系人：徐雅筠、杨再巧
网址：www.swsc.com.cn
（88 ）天源 证券经纪有限公司
注册地址：青海省西宁市长江路 53 号汇通大厦六楼
办公地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
电话：0755-33331188
传真：0755-33329815
统一客服电话：4006543218
公司网站地址：www.tyzq.com.cn
（89 ）天风 证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高 科大厦四楼
法定代表人：余磊
联系人：翟璟
联系电话： （027 ）87618882/(028) 86711410
传真： （027 ）87618863
公司网站：www.tfzq.com
（90 ）国盛 证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际 金融大厦 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-34
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际 金融大厦 4 楼
法定代表人：曾小普
联系人：徐美云
电话：0791-6285337
传真：0791-6282293
网址：www.gsstock.com
（92 ）华鑫 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大 厦 28 层 A01 、B01 （b ） 单元
办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号
法定代表人：洪家新
联系人：陈敏
网站：www.cfsc.com.cn
客户服务电话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918
（93 ）深圳 众禄基金销售有限公司
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银 行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客服 电话：4006-788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
网址：www.zlfund.cn
（94 ）中山 证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界中 心 29 层
法定代表人：吴永良
客服电话：400-1022-011
网址：www.zszq.com.cn
（95 ）国泰 君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人： 杨德红
客服电话：95521 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-35
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
（96 ）中信 建投股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
联系人：权唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（97 ）上海 好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址: 上 海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多 斯国际大厦 903 ～906
法定代表人: 杨文斌
客服电话: 400-700-9665
联系人: 张茹
联系电话: 021-58870011
传真: 021-68596916
网址: www.ehowbuy.com
（98 ）华融 证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
法定代表人：祝献忠
联系人：黄恒
联系电话：010-58568062
传真：010-58568062
客户服务电话：010-58568118
网址：www.hrsec.com.cn
（99 ）和讯 信息科技有限公司 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-36
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大 厦 10 层
法定代表人：王 莉
联系人：常春艳
联系电话：0755-82721122
传真：0755-82029055
客户服务电话：4009200022
网址：http://licaike.hexun.com
（100 ）上海 天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法人代表：其实
联系人：高莉莉
电话：021-54509988
传真：021-64383798
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（101 ）杭州 数米基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法人代表： 陈柏青
联系人： 张裕
电话：0571-2882935
传真：0571-26698533
客户服务电话：4000-766-123
网址： www.fund123.cn
（102 ）中国 民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层
法人代表：赵大建
联系人：李微
客户服务电话：400-889-5618
网址：www.e5618.com
（103 ）联讯 证券股份有限公司 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-37
注册地址： 广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
法人代表： 徐刚
联系人：彭莲
客户服务电话：95564
网址：www.lxzq.com.cn
（104 ）北京 钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号中关村金融大厦（丹棱 soho ）1008
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
网站：www.qianjing.com
客户服务电话：400-893-6885
（105 ）上海 陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
联系人： 宁博宇
网站 ：www.lufunds.com
客户服务电话：4008219031
（二）注册登记机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银 行大厦 33 层
法定代表人： 刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83195229
联系人：范瑛
（三）律师事务所和经办律师
名称：北京市金杜律师事务所
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富 中心写字楼 A 座 40 层 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-38
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富 中心写字楼 A 座 40 层
负责人：王玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律师：靳庆军、冯艾
联系人：冯艾
（四）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天 地 2 号楼普 华永道中心 11 楼
法人代表：杨绍信
经办注册会计师： 薛竞、叶尔甸
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：刘莉
四 ． 基 金的名 称
本基金名称：大成财富管理 2020 生 命周期证券投资基金
五 ． 基 金的类 型
本基金类型： 混合型基金
六 ． 基 金的运 作 方 式
本基金运作方式：契约型、开放式
七 ． 基 金的投 资 目 标
本 基 金投 资于 具 有良 好流 动 性的 权益 证 券、 固定 收 益证 券和/ 或 货币 市场 工 具等 ，通 过
调整资产配置策略和精选证券， 以超越业绩比较基准， 寻求在一定风险承受水平下的当期收大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-39
益和资本增值的整体最大化。在 2020 年 12 月 31 日以前，本基金侧重于资本增值，当期收
益为辅；在 2020 年 12 月 31 日之后， 本基金侧重于当期收益，资本增值为辅。
八 ． 基 金的投 资 方 向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及 中
国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金 持有的现金以及到期日在一年以内的政府债
券的比例不低于基金资产净值的 5% 。
本基金根据时间的变化逐步调整权益类证券和固定收益类（及货币市场工具）证券 的
资产配置比例。
本基金各个时间段的资产配置比例如下表所示：
时间段
权 益 类 证券
比例范围
固 定 收 益类证 券 及 货
币 市 场 工具比 例 范 围
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日
0 —95% 5% —100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
0 —75% 25% —100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日
0 —50% 50% —100%
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后
0 —20% 80% —100%
在特殊市况下或有足够而合理的理由时，基于投资者利益最大化的原则，在不损害 投
资者利益且不违背法律法规的前提下， 本基金在履行相应程序后， 可适当偏离上述比例范围，
并予以公告。
九 ． 基 金的投 资 策 略
本基金在组合构建中强调风险收益比的合理优化，将纪律性和科学性结合起来，建 立
较全面的资产、个券投资价值评价体系，不断优化投资组合配置。
本基金的投资策略分为两个层次：第一个层次是资产配置策略，即在权益类证券、 固
定收益证券和货币市场工具之间的配置比例； 第 二个层次是权益类证券和固定收益类证券等
的投资。
1 、资产配置 策略
随着时间的流逝，从整体趋势来看，本基金投资于权益类证券的比例持续递减，投 资
于固定收益类或货币市场工具的比例持续增加， 使得整个基金组合的资产配置变得相对更加大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-40
稳健，从追求资本增值为主转变为追求当期收益为主。
在前期，本基金类似于一只股票型或偏股型基金，风险收益水平相对较高，投资方 法
相对进取， 以获得较高的资本投资回报。 以后， 逐步演变为一只低风险债券型基金， 风险收
益水平相对较低， 投资方法趋于稳健， 以获得稳定的当期收益。 这种演变是渐进的， 以适应
投资者随着年龄增长或者剩余期限的减少而逐渐降低风险偏好的要求。
2 、权益类证 券投 资策略
（1 ）配置战 术品种和战略品种
基金既要持有保证现实需求的战术性品种，也要持有保证未来发展的战略性品种。 战
术性品种往往是市场已经高度认同、 大量资金涌入的热门品种， 一般而言， 能在短期内产生
良好的收益。 战略性品种往往是被市场遗忘、 产生错误定价的冷门品种， 通常短期内收益较
小，然而长期而言往往产生高额收益。
本基金将在基金投资组合中既配置能够产生即期收益的战术性品种，也配置能够产 生
远期收益的战略性品种，既保证基金的短期收益，也可以获得长期收益。
（2 ）突出重 点行业、重点个股
超额收益来自于对市场时机的判断以及对行业和个股的把握。本基金将重视宏观因 素
对行业和企业带来的影响； 采用定性与定量相结合的方法， 对行业的未来预期做出较为准确
的判断， 对股票未来盈利能力及成长性进行全面的分析， 发现行业的价值和未来的成长潜力，
挖掘价值被市场低估的股票。 本基金将重点投资于业绩持续稳定增长， 在行业内具有垄断地
位、行业特征与世界经济发展和中国经济发展趋势相一致，现金流状况良好、负债率较低，
预期销售收入、净利润快速增长并能够维持较高的净资产收益率的上市公司。
（3 ）不同行 业的选股思路
不同行业和公司具有不同的经营特征和模式，本基金将根据不同行业的特点，运用 不
同的选股方法：
① 对于高速 增长的行业，特别是新兴行业，基本采取普选个股的方式选择投资标的。
高速成长的行业中的大部分公司都能获得良好的收益，而行业竞争格局尚不清晰， 并
不能断定孰优孰劣，因此普选个股有助于充分分享该行业的高速增长。
② 对 于 高 度 竞 争 性 行 业 或 者 处 于 衰 退 阶 段 的 行 业 ， 此 类 行 业 中 部 分 公 司 经 营 优 良 ， 并
且获得持续发展和长久的行业地位， 而大部分公司无法抵御竞争将遭到淘汰。 因此， 本基金
将选择管理层的经营水平和公司的内在竞争力较强的上市公司， 估值水 平视公司的经 营发展
态势而定。 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-41
③ 对 于 周 期 性 行 业 ， 波 动 性 和 周 期 性 是 其 主 要 特 征 ， 在 行 业 低 谷 期 此 类 股 票 会 被 大 量
抛售， 导致投资风险较大。 对于此类股票， 本基金的投资重点在于当市场预期和市场定价发
生错误时，进行波段操作，充分获取超额收益。
3 、固定收益 类证券投资策略
固定收益类证券的资产配置将随着时间的推移逐步增加。
本基金将在严格控制组合风险的前提下，进行总体的战略资产配置。同时，基于收 益
的要求， 在战术资产配置、 类属配置、 个券选择和交易执行层面上实施积极的策略， 以期在
承担有限风险的前提下获得较高的投资收益。 战术资产配置上， 本基金 将通过深入分析宏观
经济、 政策影响和市场信用利差结构等各种变量并参照市场基准久期， 确定出目标久期。 类
属配置上，将通过各类属资产的比例配置、期限配置以及市场配置实现超额收益。
个券选择和多样化的交易策略将成为本基金日常获取超额收益的重要手段。
（1 ）战略资 产配置策略
战略资产配置通过综合宏观经济预测、 情景分析和申购、 赎回现金流情况决定。 其中，
宏观经济预测主要基于定性和定量相结合的研究报告。 兼顾申购、 赎回等方面的现金流分析，
确保基金的流动性要求。
（2 ）战术资 产配置策略
本基金将采取以 “ 目标久 期 ” 为中心的债券资产配置方式， 通过分析宏观经济、 政策影响
等各种变量并参照市场基准久期，借助市场收益率曲线结构分析和市场信用利差结构分析，
确定本基金债券资产配置的组合久期和战术资产配置策略。
宏观及市场分析是债券投资确定目标久期的重要环节，本基金将基于分析结果对市 场
利率变化的时间、 方向、 幅度做出初步预测。 此外， 本基金还将借助久期和收益率曲线进行
组合的目标久期决策， 通过假定利率变化幅度的各种情形， 分析投资组合的风险－收益状况，
并根据投资组合的风险承受能力确定组合的目标久期区间。 在此基础上， 本基金还会借助情
景分析方法研究收益率曲线变 化， 考 察投资基准和投资组合在收益率曲线变化时的风险－收
益特征及久期情况，最后确定组合在某一季度内的目标久期区间。
（3 ）类属配 置
在确定目标久期后， 本基金将对债券资产进行类属配置， 即在对宏观经济、 市场利率、
债券供求等分析的基础上， 预测各类属资产预期风险及收益情况， 考虑债券品种期限和债券
市场流动性及收益性现状， 确定债券资产组合在国债、 企业债、 金融债等品种之间的类属分
配。在本基金具体进行类属配置的过程中，将综合考虑模型辅助和主动预测相结合的方法。 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-42
在确定目标久期和类属资产比例后， 本基金将对长、 中、 短期债券品种进 行期限配置，
根据不同情况，决定采用子弹、哑铃或者梯形策略实现不同期限债券品种的搭配。
（4 ）交易策 略
在组合构建与调整过程中，本基金将采用一系列凸度策略、收益率利差策略和回购 套
利等多种交易策略，以提高组合整体投资收益率水平、控制组合的投资风险。
十 ． 基 金的业 绩 比 较基准
时间段 业绩比较基准
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华富 时中国 A600 指数＋25%× 中国债券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数＋55%× 中国债券总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数＋75%× 中国债券总指数
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后 10%× 沪深 300 指数＋90%× 中国债券总指数
注：大成基金管理有限公司根据《大成财富管理 2020 生命 周期证券投资基金基金合同》的
相关约定， 经与基金托管人协商一致， 并报中国证监会备案， 自 2011 年 1 月 1 日 起， 大成
财富管理 2020 生命周期证 券投资基金使用的业绩比较基准由原 “
时间段 业绩比较基准
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华富 时中国 A600 指数＋25%× 中国债券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华富 时中国 A600 指数＋55%× 中国债券
总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华富 时中国 A600 指数＋75%× 中国债券
总指数
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后 10%× 新华富 时中国 A600 指数＋90%× 中国债券
总指数
” 变更为 “
时间段 业绩比较基准
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华富 时中国 A600 指数＋25%× 中国债券
总指数 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-43
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数＋55%× 中国债券总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数＋75%× 中国债券总指数
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后 10%× 沪深 300 指数＋90%× 中国债券总指数
”
在本基金的运作过程中，如果由于外部投资环境或法律法规的变化而使得调整业绩 比
较基准更符合基金份额持有人的利益， 则基金管理人可以对业绩比较基准进行适当调整， 并
在报中国证监会核准后，提前公告后予以实施。
十 一 ． 基金的 风 险 收益特 征
本基金属于生命周期型基金，2020 年 12 月 31 日为本基金的目标日期。从建仓期结束
起至目标日期止， 本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。 即本基金初始投资
阶段的风险收益水平接近股票型基金； 随着目标日期的临近， 本基金逐步发展为一只低风险
债券型基金。
十 二 ． 基金投 资 组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2015 年 9 月 28 日复核了本
报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚 假记载、 误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金 2015 年 2 季
度报告，截至 2015 年 6 月 30 日（财 务数据未经审计） 。
1 ． 报告期末 基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 2,278,947,539.10 63.02
其中：股票
2,278,947,539.10 63.02
2 基金投资 - 0.00
3 固定收益投资
729,499,500.00 20.17
其中：债券
729,499,500.00 20.17
资产 支持证券
- 0.00 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-44
4 贵金属投资 - 0.00
5 金融衍生品投资 - 0.00
6 买入返售金融资产
22,000,253.00 0.61
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- 0.00
7 银行存款和结算备付金合计
568,730,773.42 15.73
8 其他资产
16,855,894.58 0.47
9 合计
3,616,033,960.10
100.00
2 ．报告期末 按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 19,695,260.00 0.56
B 采矿业 - 0.00
C 制造业 896,529,180.36 25.56
D
电力、热力、燃气及水生产和供应
业
- 0.00
E 建筑业 5,930,765.16 0.17
F 批发和零售业 256,373,035.00 7.31
G
交通运输、仓储和邮政业
- 0.00
H
住宿和餐饮业
- 0.00
I
信息传输、软件和信息技术服务业
23,632,825.00 0.67
J
金融业
2,829.05 0.00
K
房地产业
219,090,293.87 6.25
L
租赁和商务服务业
319,784,402.40 9.12
M
科学研究和技术服务业
7,307,249.00 0.21
N 水利、环境和公共设施管理业
319,918,703.94 9.12
O 居民服务、修理和其他服务业
- 0.00
P 教育
- 0.00
Q 卫生和社会工作
- 0.00
R 文化、体育和娱乐业
210,682,995.32 6.01
S 综合
- 0.00
合计 2,278,947,539.10 64.98
3 ． 报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（% ）
1 000826 桑德环境 8,226,127 319,914,079.03 9.12
2 000061 农 产 品 15,675,706 319,784,402.40 9.12
3 600872 中炬高新 12,922,724 299,290,287.84 8.53
4 000816 智慧农业 26,866,157 277,796,063.38 7.92 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-45
5 600655 豫园商城 15,715,980 252,241,479.00 7.19
6 600565 迪马股份 17,527,159 212,604,438.67 6.06
7 300027 华谊兄弟 5,523,938 210,682,995.32 6.01
8 002614 蒙发利 10,559,976 188,284,372.08 5.37
9 000848 承德露露 6,456,564 117,509,464.80 3.35
10 000503 海虹控股 451,045 22,101,205.00 0.63
4 ．报告期末 按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（% ）
1 国家债券 - 0.00
2 央行票据 - 0.00
3 金融债券 361,278,000.00 10.30
其中：政策性金融债 361,278,000.00 10.30
4 企业债券 5,189,500.00 0.15
5 企业短期融资券 330,578,000.00 9.43
6 中期票据 32,454,000.00 0.93
7 可转债 - 0.00
8 其他 - 0.00
9 合计 729,499,500.00 20.80
5 ．报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（% ）
1 120239 12 国开 39 3,000,000 300,990,000.00 8.58
2 041562020 15 沪世 茂 CP002 1,400,000 140,126,000.00 4.00
3 011586005 15 光明 SCP005 500,000 50,145,000.00 1.43
4 011528003 15 北车 SCP003 500,000 49,945,000.00 1.42
5 100236 10 国开 36 400,000 40,208,000.00 1.15
6 ． 报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 ． 期末按公 允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金 本报告期未投资贵金属。
8 ． 期末按公 允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 ． 报告期末 本基金投资的股指期货交易情况说明
（1 ）报告期 末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期未投资股指期货。
（2 ）本基金 投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-46
10 ．报告期 末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1 ）本期国 债期货投资政策
本基金本报告期未投资国债期货
（2 ）报告期 末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期未投资国债期货
（3 ）本期国 债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货
11 ．投资组 合报告附注
（1 ）本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 无被监 管部 门立案 调查 ，或在 报告 编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
（2 ） 基金投 资的前十名股票中， 没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
（3 ）基金的 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 3,357,241.08
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 12,779,887.71
5 应收申购款 718,765.79
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 16,855,894.58
（4 ）报告期 末基金持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5 ）报告期 末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的
公允价值( 元)
占基金资产
净值比例
（% ）
流通受限情况说
明
1 600872 中炬高新 299,290,287.84 8.53 重大事项停牌
（6 ）由于四 舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十 三 ． 基金的 业 绩
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-47
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
① － ③ ② － ④
2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%
2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%
2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%
2012.1.1-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40%
2013.1.1-2013.12.31 2.94% 1.07% -4.09% 0.63% 7.03% 0.44%
2014.1.1 －2014.12.31 2.22 ％ 0.93 ％ 28.47 ％ 0.55 ％ -26.25 ％ 0.38 ％
2015.1.1-2015.6.30 36.49% 1.77% 13.64% 1.02% 22.85% 0.75%
2006.9.13-2015.6.30 186.67% 1.53% 178.21% 1.28% 8.46% 0.25%
（二） 自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准的变动的
比较
大成 2020 基 金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2006 年 9 月 13 日至 2015 年 6 月 30 日）
注：按基金合同规定，本基金各个时间段的资产配置比例如下：
时间段
权益类证券比
例范围
固定收益类证券及货币
市场工具比例范围
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 0 －95% 5% －100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0 －75% 25% －100% 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-48
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0 —50% 50% －100%
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后 0 —20% 80% －100%
自基金合同生效起 6 个 月内为建仓期。 截至报告 期末本基金的各项投资比例已达 到基金
合同中规定的各项比例 。
十 四 ． 基金的 费 用 与税收
（一）与基金运作有关的费用
1 ． 基金运作 费用种类
（1 ）基金管 理人的管理费；
（2 ）基金托 管人的托管费；
（3 ）基金的 证券交易费用；
（4 ）基金合 同生效以后的信息披露费用；
（5 ）基金份 额持有人大会费用；
（6 ）基金合 同生效以后的会计师费和律师费；
（7 ）按照国 家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2 ． 基金运作 费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管 理人的管理费
本基金的年管理费率如下：
时间段 年管理费率
基金合同生效日至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后 0.8%
计算方法如下：
H ＝E× 年管理费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的管理费
E 为前一日基金资产净值
管理费每日计提， 逐日累计， 对于已确认的管理费， 由基金托管人按月划付。 基金管理
人应于 次月 前 5 个工作日内将 上月 已确认 管理 费的计 算结 果书面 通知 基金托 管人 并做出划
付指令；基金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核，并从基金财产中一次性支付已确大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-49
认管理费给基金管理人。
（2 ）基金托 管人的托管费
本基金的年托管费率如下：
时间段 年托管费率
基金合同生效日至 2015 年 12 月 31 日 0.25%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以及该日 以后 0.20%
计算方法如下：
H=E× 年托管费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
托管费每日计提， 逐日累计， 对于已确认的托管费， 由基金托管人按月划付。 基金管理
人应于 次月 前 5 个工作日内将 上月 已确认 托管 费的计 算结 果书面 通知 基金托 管人 并做出划
付指令；基金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核，并从基金财产中一次性支付已确
认托管费给基金托管人。
（3 ）本条第 1 款第（3 ） 至第（7 ）小 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规
及相应协议的规定，列入当期基金费用。
3 ． 不列入基 金费用的项目
本条第 1 款 约定以外的其他费用， 以 及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、 会
计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
4 ． 基金管理 费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人等可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基 金托管费率等相
关费率或改变收费模式。 调高基金管理费率、 基金托管费率， 须召开基金份额持有人大会审
议， 除非获得监管机构的豁免、 基金合同或相关法律法规另有规定； 调低基金管理费率、 基
金托管费率等相关费率或在不提高整体费率水平的情况下改变收费模式， 无须召开 基金份额
持有人大会。
基金管理人最迟于新的费率实施日前 2 日在至 少一种中国证监会指定媒体上予以公告，
并报中国证监会备案。
（二）与基金销售相关费用 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
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08-50
1 ． 基金收费 模式的分类与基金份额的分类
本基金分为 A 类和 B 类 两种收费模式，对应 A 类和 B 类两 种不同的份额。
A 类收费模式是指前端收费模式，投资者选择 A 类，需要在认（申）购时一次性交纳
认 （申） 购 费用；B 类收 费模式是指后端收费模式， 投资者选择 B 类， 在认 （申） 购时无需
交纳认（申）购费用，而是在赎回时交纳认（申）购费用。
投资者在认（申）购本基金时，每笔认（申）购只能选择 A 类或 B 类 之一种。
本基金将来若增加新的收费模式， 对应地， 可能会增加新的基金份额种类， 并可能需计
算新基金份额类别的基金份额净值。
2 ． 申购费率
本基金申购费用由基金申购人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金 的市场推广、 销
售、客户服务等各项费用。
（1 ）A 类基金份额（采用前端收费模式）申购费率如下：
申购金额 M
基金合同生
效日至 2010
年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2020 年 12
月 31 日
2021 年 1 月 1
日以及该日
以后
M ＜50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M ＜200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万 ≤M ＜500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥5 00 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
（2 ）B 类基 金份额（采用后端收费模式）申购费率如下：
① 在 2015 年 12 月 31 日以 及该日以前，本基金后端申购费率如下：
持有基金时间 T
基金合同生效日至 2015 年 12
月 31 日
T ＜1 年 1.80%
1 年≤T ＜2 年 1.20%
2 年≤T ＜3 年 0.80%
3 年≤T ＜5 年 0.40%
T≥5 年 0
② 在 2015 年 12 月 31 日以 后，本基金后端申购费率将另行公告。
3 ． 赎回费率
本基金赎回费用由基金赎回人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 赎回费率
为 0.30 ％。 赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额 25 ％的部 分，应当归入基金财
产。 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-51
4 ． 基金 管理 人可以 根据 法律法 规的 规定， 在合 适时机 推出 销售服 务费 收费模 式。 通过
该模式申购获得的基金份额为 C 类 基金份额。投资者申购赎回 C 类基 金份额时无须交纳申
购费和赎回费， 而是按照一定的费率从基金财产中按日计提销售服务费。 销售服务费用于支
付销售机构佣金、 营销费用以及基金份额持有人服务费等。 基金管理人应通过定期的审计和
监察稽核监督销售服务费的支出和使用情况， 确保其用于约定的用途。 相关年度报告应对该
项费用的列支情况做专项说明。
5 ． 网上交易 费率，请见有关网站公告。
6 ． 基金 管理 人可以 在法 律法规 和基 金合同 规定 范围内 调整 申购费 率、 赎回费 率和 销售
服务费率。 费率如发生变更， 基金管理人应最迟于实施前 2 日 在至少一种中国证监会指定媒
体上予以公告。
7 ． 申购份额 与赎回支付金额的计算方式
（1 ）基金申 购份额的计算：
①A 类基金 份额（采用前端收费模式）
净申购金额= 申购金额/ （1+ 申购费率）
申购费用= 申购金额- 净申购金额
申购份额= 净申购金额/T 日基金份额净值
②B 类基金 份额（采用后端收费模式）
申购份额＝申购金额÷T 日基金份额净值
③ 说明：投 资者以同样的金额申购本基金时，选择 B 类收费模式得到的申购份额将比
选择 A 类收费模式多，但需在赎回时交纳申购费。
（2 ）基金净 赎回金额的计算：
①A 类基金 份额（采用前端收费模式）
赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
②B 类基金 份额（采用后端收费模式）
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率
后端认购/ 申 购 费 用 ＝ 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的
后端认购/ 申购费率 大成财富管理 2020 生命周期证券投资基金
更新招募说明书摘要
08-52
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 －后端认购/ 申购费用
8 ． 基金转换 费用详见有关公告。
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十 五 ． 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
本更新的招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资基金
运作管理办法》 、 《证券 投资基金销售管理办法》 、 《证券投资 基金信息披露管理办法》 及其他
有关法律法规的要求，对 2015 年 4 月 28 日公布 的 《大成财富管理 2020 生命周期证券投资
基金更新招募说明书 （2015 年第 1 期 ） 》 进行了更新， 本更新招募说明书主要更新的内容如
下：
1 ．根据最新 资料，更新了 “ 三、基金 管理人 ” 部分。
2 ．根据最新 资料，更新了 “ 四、基金 托管人 ” 部分。
3 ．根据最新 资料，更新了 “ 五、相关 服务机构 ” 部分。
4 ．根据最新 数据，更新了 “ 十、基金 的投资 ” 部分。
5 ．根据最新 数据，更新了 “ 十一、基 金业绩 ” 部分。
6 ．根据最新 公告，更新了 “ 二十四、 其他应披露的事项 ” 。
7 ．根据最新 情况，更新了 “ 二十五、 招募说明书更新部分的说明 ” 。
大成基金管理有限公司
二〇一五年十月二十八日
