民生加银现金 增利货币市 场基金2015 年第
3 季度报告
2015 年9 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2015 年10 月27 日
民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2015 年 10 月 20 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但不保 证基金 一定 盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期自 2015 年7 月1 日起 至 2015 年9 月30 日止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币
基金主 代码 690010
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年 12 月 18 日
报告期 末基 金份 额总 额 18,752,698,135.41 份
投资目 标
在充分 控制 基金 资产 风险 、 保持基 金资 产流 动性 的前提下 ，
追求超 越业 绩比 较基 准的 投资回 报， 力争 实现 基金 资产的
稳定增 值。
投资策 略
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具，
包括现 金， 通知 存款 ，短 期融资 券， 一年 以内(含一年)的
银行定 期存 款与 大额 存单 ，期限 在一 年以 内( 含一 年)的中
央银行 票据 与债 券回 购， 剩 余期限 在397 天以内( 含397 天)
的债券 ，剩 余期 限在 397 天以内(含397 天)的 资产 支持证
券，剩 余期 限在 397 天以 内(含397 天)的 中期 票据 ，以及
中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的
货币市 场工 具。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。
本基金 的风 险和 预期 收益 低于股 票型 基金 、混 合型 基金、
债券型 基金 。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属分 级基 金的 基金 简称
民生加 银现 金增 利
货币A
民生加 银现 金增 利
货币 B
民生加 银现 金
增利货 币 D 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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下属分 级基 金的 交易 代码 690010 690210 001240
报告期 末下属分 级基 金的 份额总 额
1,958,361,265.86
份
16,780,312,079.25
份
14,024,790.30
份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2015 年 7 月 1 日 － 2015 年9 月 30 日 ）
民生加 银现 金增 利
货币A
民生加 银现 金增 利货 币
B
民生加 银现 金增 利货
币 D
1. 本期已 实现 收益 17,575,086.60 124,769,894.19 106,062.89
2．本 期利 润 17,575,086.60 124,769,894.19 106,062.89
3．期 末基 金资 产净 值 1,958,361,265.86 16,780,312,079.25 14,024,790.30
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银现金增利货币A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.7091% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.3688% 0.0013%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
民生加银现金增利货币B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.7702% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.4299% 0.0013%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
民生加银现金增利货币D
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.7257% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.3854% 0.0013%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后) 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注： 本基 金合 同于2012 年12 月18 日生效 ， 本基金 建仓期为 自基 金合 同生 效日 起的 6 个月 。 本基
金自2015 年4 月20 日起 ，增加 民生 加银 现金 增利D 类基 金份 额类 别， 增加 基金份 额类 别后 ，本
基金将 分设 A 类、B 类、D 类三类 基金 份额 。 截至 建仓期结 束， 本基金 各项 资产配置 比例 符合 基金
合同及 招募 说明 书有 关投 资比例 的约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
民生加银增强
收益债券、民
生加银信用双
利债券、民生
加银平稳增
利、民生加银
转债优选、民
生加银岁岁增
2014 年4 月
3 日
2015 年7 月
8 日
21 年
曾任东 方基 金基 金经 理（2008
年-2013 年） ，中国 外贸 信托高
级投资 经理 、 部门 副总 经 理， 泰
康人寿 投资 部高 级投 资经 理， 武
汉融利 期货 首席 交易 员、 研 究部
副经理 。 自2013 年 10 月加盟民
生加银 基金 管理 有限 公司 。 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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利债券、民生
加银平稳添利
债券、民生加
银现金宝货
币、民生加银
新动力定开混
合、民生加银
新战略混合的
基金经 理
王滨
民生加银现金
增利货币、民
生加银家盈理
财 7 天、 民生
加银家盈理财
月度的基金经
理
2014 年 12
月6 日
- 9 年
中国人 民大 学工 商管理硕 士， 曾
就职于 中国 工商 银行 总行 国际
业务部 担任 产品 经理 、 资产管理
部固定 收益 投资 经理 、 中国民生
银行总 行私 人银 行部 固定 收益
投资经 理的 职位 。2014 年7 月
加入民 生加 银基 金管 理有 限公
司，担 任基 金经 理一 职。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2015 年3 季度， 宏观 经济 继续维 持弱 势。 工业 增加 值同比 低位 徘徊 ， 工 业品 价格指 数PPI 同
比跌幅 扩大 ， 固 定资 产投 资同比 增速 仍然 持续 下降 。 中采PMI 指数 跌破50，汇丰 PMI 指数创 近年
新低， 而消 费品 价格 指数CPI 出 现了 小幅 上行 。与 此同时 ，在 美元 指数 走强 ，美联 储加 息敏 感时
点临近 ，人 民币 内在 贬值 压力加 大的 情况 下， 人民 币进行 了主 动贬 值， 为未 来国内 货币 政策 打开
了运作 空间 ，但 也在 一定 程度上 使未 来内 外部 经济 环境不 确定 性因 素增 加。
在此背 景下 ，央 行货 币政 策3 季 度延 续了 宽松 趋势 ，继续 降准 降息 ，下 调公 开市场 逆回 购利
率，将 货币 市场 资金 利率 维持在 较低 水平 ，同 时股 市调整 及IPO 的 暂停 也使 得大量 配置 及避 险资
金涌入 债券 市场 。3 季度 银 行间市 场流 动性 整体 非常 充裕， 债券 收益 率曲 线呈 现平坦 化下 行趋 势，
分期限 来看 ，受 制于 市场 参与机 构的 负债 成本 ，债 券短端 收益 率在 历史 低位 维持小 幅波 动， 未进
一步大 幅下 行， 债券 长端 收益率 在不 断调 整震 荡中 逐步下 行。
本报告 期内 ，整 体货 币基 金规模 均出 现了 大幅 增长 ，本基 金依 然秉 持稳 健投 资原则 ，谨 慎操
作， 以确 保组 合安 全性 为首要任 务， 保障组 合充 足流动性;合理配 置债 券仓 位， 前期适 当提 高组 合
久期， 后期 则相 对谨 慎通 过短期 投资 过渡 。在 货币 市场利 率阶 段性 冲高 时， 择机配 置同 业存 款，
同时重 点增 配了 性价 比较 高的信 用产 品， 并结 合季 末时点 适度 拉长 组合 平均 剩余期 限， 在提 供充
分的流 动性 保证 的情 况下 为持有 人获 取了 较好 的投 资回报 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至2015 年9 月30 日， 本报告 期A 份额 基金 净值 收益率 为0.7091%， 同期 业绩比 较基 准收
益率 为 0.3403% 。本 报告 期 B 份额基 金净 值收 益率 为 0.7702% ，同 期业 绩比 较基准 收益 率为
0.3403%。本报 告期 D 份额基金净 值收 益率 为 0.7257% ，同 期业 绩比 较基 准收 益率为 0.3403%。 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望未 来， 经济 基本 面随 着各项 财政 及货 币政 策刺 激力度 的加 大， 各项 数据 可能逐 步出 现低
位企稳 迹象 ，而 CPI 在2 季度低 点后 年内 大概 率出 现持续 上行 趋势 。 在PPI 持续走低， 宏观 经济
没有确 定明 显改 善的 情况 下，资 金面 整体 也预 计维 持宽松 局面 。需 要注 意的 是在央 行多 次降 息降
准后， 货币 政策 的边 际效 用逐步 递减 ， 而 汇率 波动 等其他 外部 冲击 因素 对国 内的影 响也 日益 明显 ，
对未来 资本 市场 可能 形成 一定的 扰动 。
目前国 内各 大类 资产 中依 然没有 明显 风险 收益 比更 佳的可 投资 品种 ，因 此现 金类及 债券 类资
产依然 是大 量市 场资 金避 险及暂 时投 资的 优选 品种 。综合 以上 因素 ，债 券市 场短期 内预 计依 然维
持震荡 下行 趋势 ，分 期限 来看， 长端 品种 下行 空间 预计相 对有 限， 短端 品种 预计维 持在 目前 的收
益率水 平波 动， 需要 谨慎 关注外 部经 济环 境变 化对 国内市 场的 意外 冲击 。货 币基金 在3 季度 整体
大幅增 加后 ，投 资与 配置 重点会 更关 注于 高流 动性 资产， 保证 流动 性安 全， 兼顾投 资收 益。 考虑
到年末 时点 属于 较为 敏感 的特殊 时点 ，因 此未 来货 币基金 的投 资配 置将 到期 资金重 点摆 布在 年末
时点以 应对 潜在 的流 动性 风险及 客户 赎回 。
综合来 看， 本基 金在 投资 策略上 ，依 然重 点关 注中 高等级 信用 债品 种， 并在 严控信 用风 险基
础上遴 选票 息较 好的 短融 。同时 同业 存款 仍然 是本 基金最 重要 的配 置资 产。 我们将 跟踪 各方 面数
据及市 场动 态， 在保 证组 合流动 性、 安全 性的 基础 上为持 有人 创造 更高 的投 资收益 。
感谢基 金持 有人 对本 基金 的信任 和支 持， 我们 将本 着勤勉 尽责 的精 神， 秉承 “诚信 、稳 健、
专业、 创新 ”的 原则 ，力 争为基 金持 有人 在保 持良 好流动 性前 提下 获取 较好 回报。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 12,687,162,156.91 63.19
其中： 债券 12,587,147,257.32 62.69
资产支 持证 券
100,014,899.59
0.50
2 买入返 售金 融资 产
1,020,002,810.00
5.08
其中： 买断 式回 购的 买入 - - 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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返售金 融资 产
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
6,243,773,052.62 31.10
4 其他资 产 127,959,504.27 0.64
5 合计 20,078,897,523.80 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.59
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,313,597,850.00 7.00
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 无债 券正 回购 的资金 余额 超过 基金 资产 净值20% 的情况 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 118
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 118
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 65
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ”，本基
金本报 告期 内未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过120 天的 情况 。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天以内 13.43
7.00
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
0.74 -
2 30 天( 含)-60 天 31.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 0.05 - 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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天的浮 动利 率债
3 60 天( 含)-90 天 17.92 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
0.38 -
4 90 天( 含)-180 天 9.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 33.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 106.39 7.00
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,709,868,120.95 9.12
其中： 政策 性金 融债 1,709,868,120.95 9.12
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 10,041,635,135.51 53.55
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 835,644,000.86 4.46
8 其他 - -
9 合计 12,587,147,257.32 67.12
10
剩余存 续期 超过 397 天的 浮
动利率债券
219,676,205.64 1.17
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111513112
15 浙商
CD112
8,000,000 786,007,025.42 4.19
2 011503004
15 中石化
SCP004
6,500,000 649,793,083.45 3.47
3 071503008
15 中信
CP008
5,000,000 500,068,638.10 2.67
4 011511006
15 大唐集
SCP006
5,000,000 499,330,959.93 2.66
5 011511007
15 大唐集
SCP007
5,000,000 499,142,301.61 2.66
6 011517001 15 华电 3,000,000 301,059,194.61 1.61 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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SCP001
7 011599432
15 清控
SCP002
3,000,000 299,996,772.80 1.60
8 011590008
15 苏交通
SCP008
3,000,000 299,986,750.15 1.60
9 011586010
15 光明
SCP010
3,000,000 299,794,345.03 1.60
10 041561027
15 中电投
CP003
2,800,000 280,197,566.98 1.49
5.6 “ 影 子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1694%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0933%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1264%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 1589211
15 开元
5A1(总价)
1,000,000 100,014,899.59 0.53
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “摊余 成本法” ， 即估值 对象 以买 入成本列 示， 按票面 利率 或协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时，基 金管 理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5%的情形， 基金管 理人 应与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 基金 本报告 期内 持有的 剩余 期限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的浮 动
利 率债 券未发 生其 摊余成 本超 过当日 基金 资产净 值的 20％的情 况
5.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 127,661,021.87
4 应收申 购款 298,482.40
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 127,959,504.27
5.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
民生加 银现 金增 利
货币 A
民生加 银现 金增 利
货币 B
民生加 银现 金
增利货 币 D
报告期 期初 基金 份额 总额 2,492,199,360.11 6,984,278,655.18 14,358,454.85
报告期 期间 基金 总申 购份 额 7,520,665,788.46 30,887,158,856.96 44,940,209.60
减:报告期 期间 基金 总赎 回份额 8,054,503,882.71 21,091,125,432.89 45,273,874.15
报告期 期末 基金 份额 总额 1,958,361,265.86 16,780,312,079.25 14,024,790.30
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
本报告 期内 无基 金管 理人 运用固 有资 金投 资本 基金 的情况 。
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§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
1、2015 年7 月1 日 ，本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银基 金管 理有 限公 司旗 下证券 投资 基金
2015 年6 月30 日基 金资 产净值 公告 》 。
2、2015 年7 月4 日 ，本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于参加 数米 基金
网费率 优惠 活动 的公 告》 。
3、2015 年7 月8 日 ，本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银基 金关 于民 生加 银现 金增利 货币 市场
基金D 类增 加深 圳腾 元基 金销售 有限 公司 为代 销机 构的公 告》 。
4、2015 年7 月9 日， 本基金管理 人发 布了 《 民生 加 银基金 管理 有限 公司 基金 经理变 更公 告》 。
5、2015 年7 月17 日， 本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金2015 年第 2
季度报 告》 。
6、2015 年7 月20 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金调整 大额 申购
限制金 额的 公告 》 。
7、2015 年7 月21 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于旗下 部分 开放
式基金 增加 北京 展恒 基金 销售有 限公 司为 代销 机构 并开通 基金 定期 定额 投资 和转换 业务 、同 时参
加申购 费率 优惠 活动 的公 告》 。
8、2015 年7 月21 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加 银基 金管 理有 限公 司关 于旗下 部分 开放
式基金 增加 浙江 同花 顺基 金销售 有限 公司 为代 销机 构并开 通基 金定 期定 额投 资和转 换业 务、 同时
参加申 购费 率优 惠活 动的 公告》 。
9、2015 年7 月23 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于高级 管理 人员
变更的 公告 》 。
10、2015 年7 月27 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开
放式基 金增 加上 海汇 付金 融服务 有限 公司 为代 销机 构并开 通基 金定 期定 额投 资和转 换业 务、 同时
参加申 购费 率优 惠活 动的 公告》 。
11、2015 年7 月30 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 现金 增利 货币 市场 基金更 新招 募说
明书及 摘要 （2015 年第1号） 》。
12、2015 年8 月6 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金恢复 大额 申购
的公告 》 。
13、2015 年8 月13 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开
放式基 金增 加微 动利 为代 销机构 并开 通基 金定 期定 额投资 和转 换业 务、 同时 参加申 购费 率优 惠活民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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动的公 告》 。
14、2015 年8 月25 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分基
金参加 天天 基金 网费 率优 惠的公 告》 。
15、2015 年8 月25 日， 本 基金管 理人 发布 了 《民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金 2015 年半年
度报告 》 。
16、2015 年8 月28 日， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于中信 证券 （ 浙
江）有 限责 任公 司并 入中 信证券 股份 有限 公司 期间 基金业 务安 排的 提示 性公 告》 。
17、2015 年9 月17 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于公 司旗 下开
放式基 金变 更代 销机 构的 公告》 。
18、2015 年9 月24 日， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金2015 年国庆
节假期 前暂 停代 销渠 道申 购、转 换转 入、 定期 定额 投资的 公告 》 。
19、2015 年9 月29 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开
放式基 金增 加北 京钱 景财 富投资 管理 有限 公司 为代 销机构 并开 通基 金定 期定 额投资 和转 换业 务、
同时参 加申 购费 率优 惠活 动的公 告》 。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银现 金增 利货币市 场基 金招 募说 明书 》 ；
9.1.3 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金基 金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金托 管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所。
9.3 查阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。 民生加银现金增利货币 2015 年第 3 季度报告
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民生加银基金管理有限公司
2015 年10 月27 日
