民生加银现金 宝货币市场 基金2015 年第3
季度报告
2015 年9 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2015 年10 月27 日
民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 2 页 共 12 页
§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2015 年 10 月 20 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但不保 证基金 一定 盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期自 2015 年7 月1 日起 至 2015 年9 月30 日止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银现 金宝 货币
基金主 代码 000371
交易代 码 000371
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年10 月 18 日
报告期 末基 金份 额总 额 24,320,656,827.59 份
投资目 标 在充分 控制 基金 资产 风险 、保持 基金 资产 流动 性的 前提下 ，追
求超越 业绩 比较 基准 的投 资回报 ， 力争 实现 基金 资 产的稳 定增
值。
投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 力
求在对 国内 外宏 观经 济走 势、 货币 财政 政策 变动 等 因素充 分评
估的基 础上 ，科学预 计未 来利率 走势 ，择优筛 选并 优化配 置投
资范围 内的 各种 金融 工具 ，进行 积极 的投 资组 合管 理。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率( 税后)
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本
基金的 预期 风险 和预 期收 益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 、 债
券型基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 3 页 共 12 页
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2015 年 7 月 1 日 － 2015 年9 月 30 日 ）
1. 本期已 实现 收益 204,395,868.76
2．本 期利 润 204,395,868.76
3．期 末基 金资 产净 值 24,320,656,827.59
注： ① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动收益 ） 扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
过去三 个月 0.8554% 0.0013% 0.3403% 0.0000% 0.5151% 0.0013%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后) 民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 4 页 共 12 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：本 基金 合同 于2013 年10 月18 日生 效, 本基 金建仓期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个月。 截至
建仓期 结束 ，本 基金 各项 资产配 置比 例符 合基 金合 同及招 募说 明书 有关 投资 比例的 约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业年
限
说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
民生加银增
强收益 债券、
民生加银信
用双利 债券、
民生加银平
稳增利、 民生
加银转债优
选、 民生 加银
岁岁增利债
券、 民生 加银
2014 年4 月
3 日
- 21 年
曾任东方 基金基 金经理
（2008 年-2013年） ，中
国外贸信 托高级 投资经
理、部门 副总经 理，泰
康人寿投 资部高 级投资
经理，武 汉融利 期货首
席交易员 、研究 部副经
理。自 2013 年 10 月加
盟民生加 银基金 管理有
限公司 。 民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 5 页 共 12 页
平稳添利债
券、 民生 加银
现金宝 货币、
民生加银新
动力定开混
合、 民生 加银
新战略混合
的基金 经理
曹晋文
民生加银岁
岁增利 债券、
民生加银现
金宝货币的
基金经 理
2015 年2 月
10 日
- 10 年
人民大学 统计学 硕士，
获得注册 会计师 资格证
书，曾就 职于信 诚人寿
保险有限 公司， 担任投
资经理 一职 。2014 年 3
月加入民 生加银 基金管
理有限公 司，担 任基金
经理助 理一 职。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行 《证 券投 资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完 善了 公 司公平 交易 制度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 6 页 共 12 页
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2015 年3 季度 ，宏 观经 济 弱势企 稳。 工业 增加 值同 比稳定 在6% 附近， 工业 品价格指 数PPI
环比下 行幅 度扩 大， 消费 品价格 指数 震荡 走高 逼 近2%； 房 地产 销售 面积 同比 转正， 但并 未扭 转房
地产投 资和 固定 资产 投资 下行趋 势。 中采PMI 指数 跌破 50，汇 丰 PMI 指数创 近年新 低。 货币 供应
量M1 、M2 受非 正常 因素 干 扰出现 回升 ，人 民币 新增 贷款规 模同 比改 善。
货币政 策 3 季度 延续 了宽 松趋势 。降 准降 息， 公开 市场逆 回购 利率 下调 ，将 货币市 场资 金利
率维持 在平 稳水 平。 购房 首付比 例下 调和 公积 金贷 款等政 策的 放松 ，表 明政 府意在 维持 房地 产市
场的相 对稳 定。
债券市 场 3 季度 陡峭 化下 行。主 要原 因在 于股 市调 整使得 打新 资金 等从 股市 转移到 债市，债
券收益 率大 幅下 行。
民生加 银现 金宝 货币 3 季 度敏锐 意识 到股 市调 整可 能会带 来大 类资 产配 置转 换给债 市带 来机
会，抓 住了 7 月 份债 券市 场部分 机会 ；但 在操 作规 模上相 对谨 慎。 同时 考虑 到基金 规模 稳定 和未
来资金 面稳 定， 适当 拉长 了久期 。基 金规 模 较2 季度保持 相对 稳定 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至2015 年6 月30 日， 本报告 期基 金净 值收 益率 为0.8554% ，同 期业 绩比 较基准 收益 率为
0.3403%。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望4 季度 ，本 基金 认为 随着货 币政 策、 财政 政策 和房地 产销 售好 转的 合力 ，经济 有 望4 季
度适当 反弹 ，CPI 由于基 数效应 和食 品价 格影 响 4 季度高 位震 荡， 基本 面对 债券收 益率 影响 偏中
性。
货币政 策仍 然会 延续 宽松 ，但信 用能 否宽 松决 定了 银行间 货币 市场 的边 际方 向。同 时， 汇率
的波动 和美 元加 息预 期的 扰动， 也会 对银 行间 资金 边际造 成影 响。 但边 际方 向上的 波动 幅度 预计民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 7 页 共 12 页
不会很 大， 货币 市场 宽松 的格局 短期 内不 会发 生改 变。
国内金 融市 场当 前主 题之 一是存 款脱 媒推 动大 量储 蓄资金 从银 行表 内向 表外 转移， 这意 味着
资金对 贷款 需求 的下 降和 对债券 资产 需求 的上 升。 高收益 低风 险固 定收 益类 资产的 缺失 ，迫 使银
行理财 为代 表的 追求 绝对 收益的 资金 大量 进入 债券 市场。 另一 方面 ，宏 观经 济投资 增速 下降 带来
融资需 求的 下降 使得 债券 供给规 模和 增速 都处 于相 对较低 的水 平。 债券 供需 矛盾是 未来 一段 时间
内债券 市场 面临 的主 要矛 盾。
综合来 看， 本基 金对 4 季 度债券 市场 中性 偏乐 观， 收益率 震荡 下行 概率 较大 ，但下 行空 间预
计不大 ，主 要取 决于 资金 价格是 否能 有较 大下 降空 间。风 险因 素在 于打 新等 类固定 收益 资产 的崛
起，但 目前 还没 有看 到这 方面的 迹象 。投 资策 略上 ，本基 金将 继续 加大 同业 存款的 配置 ，同 时积
极把握 债券 价格 小幅 波动 的机会 ，通 过波 段操 作获 得有效 价差 。
感谢基 金持 有人 对本 基金 的信任 和支 持， 我们 将本 着勤勉 尽责 的精 神， 秉承 “诚信 、稳 健、
专业、 创新 ”的 原则 ，力 争为基 金持 有人 在保 持良 好流动 性前 提下 获取 较好 回报。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 7,056,764,276.98 28.14
其中： 债券 6,756,719,869.20 26.94
资产支 持证 券 300,044,407.78
1.20
2 买入返 售金 融资 产 4,046,010,269.00
16.13
其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 13,852,725,588.91 55.24
4 其他资 产 123,608,273.09 0.49
5 合计 25,079,108,407.98 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 8 页 共 12 页
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.58
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 741,998,800.00 3.05
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 基金资 产净 值 的20% 。
5.3 基金 投资 组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 57
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况说 明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ”，本报
告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过120 天的 情况 。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天以内 17.09
3.05
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
2.37 -
2 30 天( 含)-60 天 16.82 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
0.29 -
3 60 天( 含)-90 天 25.17 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 29.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 14.39
-
其中： 剩余 存续 期超 过397 天
的浮动 利率 债
- - 民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 9 页 共 12 页
合计 102.61 3.05
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,017,173,747.58 8.29
其中： 政策 性金 融债
2,017,173,747.58 8.29
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
4,739,546,121.62
19.49
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 6,756,719,869.20 27.78
10 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动
利率债 券
646,596,345.46 2.66
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 150311 15 进出 11 4,000,000 399,525,143.68 1.64
2 150416 15 农发 16 3,000,000 299,943,885.90 1.23
3 130234 13 国开 34 2,700,000 268,343,082.33 1.10
4 130235 13 国开 35 2,700,000 268,256,435.33 1.10
5 150413 15 农发 13 2,500,000 249,898,148.76 1.03
6 011599214 15 徐矿
SCP001
2,000,000 199,976,242.45 0.82
7 011599636 15 武钢
SCP003
2,000,000 199,934,766.96 0.82
8 041553067 15 潞安
CP002
2,000,000 199,921,307.53 0.82
9 150202 15 国开 02 1,600,000 160,548,690.19 0.66
10 011581002 15 淮南矿
SCP002
1,500,000 149,968,043.11 0.62
民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 10 页 共 12 页
5.6 “ 影 子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1296%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0747%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0988%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 份） 期末市 值
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 1589211 15 开元 5A1 3,000,000 300,044,407.78 1.23
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “摊余 成本法” ， 即估值 对象 以买 入成本列 示， 按票面 利率 或协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时，基 金管 理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5%的情形， 基金管 理人 应与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 基金 本报告 期内 持有的 剩余 期限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的浮 动
利 率债 券未发 生其 摊余成 本超 过当日 基金 资产净 值的 20％的情 况
5.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元） 民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 11 页 共 12 页
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 123,608,273.09
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 123,608,273.09
5.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
报告期 期初 基金 份额 总额 19,233,532,295.16
报告期 期间 基金 总申 购份 额 105,680,451,808.43
减:报告期 期间 基金 总赎 回份额 100,593,327,276.00
报告期 期末 基金 份额 总额 24,320,656,827.59
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基金 管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
序号 交易方 式 交易日 期 交易份 额（ 份） 交易金 额（元） 适用费 率
1 申购
2015 年8 月 7
日
30,000,000.00
30,000,000.00 0.00%
2 赎回
2015 年9 月 1
日
-5,000,000.00
-5,000,424.69 0.00%
3 申购
2015 年9 月30
日
17,000,000.00
17,000,000.00 0.00%
4 红利再 投 - 1,066,704.31 1,066,704.31 0.00%
合计
43,066,704.31
43,066,279.62
注：红 利再 投“ 交易 份额 ” 、 “交 易金 额” 为本 报告 期 累计数 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
1、2015 年7 月1 日 ，本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银基 金管 理有 限公 司旗 下证券 投资 基金民生加银现金宝货币 2015 年第 3 季度报告
第 12 页 共 12 页
2015 年6 月30 日基 金资 产净值 公告 》。
2、2015 年7 月17 日， 本基金管 理人 发布 了《 民生 加银现 金宝 货币 市场 基金2015 年第2 季
度报告 》。
3、2015 年7 月23 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于高级 管理 人员
变更的 公告 》。
4、2015 年8 月25 日， 本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银现 金宝 货币 市场 基金2015 年半 年度
报告》 。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银现 金宝 货 币市场 基金 招募 说明 书》
9.1.3 《民 生加 银现 金宝 货 币市场 基金 基金 合同 》；
9.1.4 《民 生加 银现 金宝 货 币市场 基金 托管 协议 》；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程。
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所。
9.3 查阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2015 年10 月27 日
