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易方达龙宝货币市场基金更新的 招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
易方达龙宝货币市场基金 
更新的招募说明书 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司 
基 金 托 管 人 ： 华夏 银 行 股 份 有 限公 司 
 
二〇一 五年十月
































 易方达龙宝货币市场基金更新的 招募说明书 
 
 
 
重要提 示 
本基金根据 2014 年 8 月 20 日中国证券监督管 理委 员会《关于核准易方 达龙 宝货币市
场基金募集的批复》 （ 证监 许可【2014】873 号）和 2014 年 9 月 1 日《关于易 方达龙宝货
币 市场 基金 募集 时间 安排的 确认 函 》 （基 金部 函[2014]1195 号 ） 进行 募集 。 本基 金的 基 金
合同于2014 年9 月12 日正式生效。 
基 金管 理人 保证 《招 募说明 书》 的内 容真 实、 准确、 完整 。本 《招 募说 明书》 经中 国
证 监会 注册 ，但 中国 证监会 对本 基金 募集 的注 册，并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出
实质性判断或保证， 也不 表明投资于本基金没 有风 险。 
本 基金 为货 币市 场基 金，预 期风 险和 预期 收益 均低于 股票 型基 金、 混合 型基金 及债 券
型 基金 ，属 证券 投资 基金中 的较 低风 险收 益品 种。投 资者 购买 本货 币市 场基金 并不 等于 将
资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构， 基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证
最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前， 应全 面了 解本基 金的 产品 特性 ，充 分考虑 自身 的风 险
承受能力， 理性判断市 场 ， 并承担基金投资中出 现 的各类风险， 包括： 因整 体政治、 经济、
社 会等 环境 因素 对证 券市场 价格 产生 影响 的市 场风险 ，因 金融 市场 利率 的波动 而导 致证 券
市 场价 格和 收益 率变 动的利 率风 险， 因债 券和 票据发 行主 体信 用状 况恶 化而可 能产 生的 到
期 不能 兑付 的信 用风 险，因 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 ，因 投
资 者连 续大 量赎 回基 金份额 产生 的流 动性 风险 ，因本 基金 管理 现金 头寸 时有可 能存 在现 金
不 足的 风险 或现 金过 多而带 来的 机会 成本 的风 险，因 收益 分配 处理 的业 务规则 造成 持有 份
额 数较 少的 投资 者无 法获得 投资 收益 的风 险， 因本基 金投 资的 证券 交易 市场数 据传 输延 迟
等 因素 影响 业务 处理 流程造 成赎 回款 顺延 划出 的风险 ，因 投资 人申 购金 额超过 基金 管理 人
规 定的 上限 而被 拒绝 的风险 等等 。投 资人 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 《招 募
说明书》 和 《基 金合同》 ， 全面认识本基金的风 险收 益特征和产品 特性 ， 并充 分考虑自身的
风险承受能力，理性 判断 市场，谨慎做出投资 决策 。 
基金不同于银行储蓄 与债 券， 基金投资者 有可能获得 较高的收益， 也 有可能损失 本金。
投 资有 风险 ，投 资者 在进行 投资 决策 前， 请仔 细阅读 本基 金的 《招 募说 明书》 及《 基金 合
同》 。 
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。基 金管 理人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用、 谨慎 勤
勉的原则管理和运用 基金 资产，但不保证基金 一定 盈利，也不保证最低 收益 。 
本 招募 说明 书已 经本 基金托 管人 复核 。除 非另 有说明 ，本 招募 说明 书所 载内容 截止 日
































易方达龙宝货币市场基金更新的 招募说明书 
 
 
 
为2015 年9 月12 日， 有关财务数据截止日为 2015 年 6 月 30 日， 净值表现截 止日为 2015
年6 月30 日 。 （本报告中 财务数据未经审计） 
 

































 易方达龙宝货币市场基金更新的 招募说明书 
 
I 
 
目





 录 
 
一、绪


言 ......................................................... 1 
二、释


义 ......................................................... 2 
三、基金管理人 ..................................................... 6 
四、基金托管人 .................................................... 16 
五、相关服务机构 .................................................. 19 
六、基金份额的分类 ................................................ 49 
七、基金的募集 .................................................... 50 
八、基金合同的生效 ................................................ 51 
九、基金份额的申购、赎回 .......................................... 52 
十、基金的转换 .................................................... 59 
十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解 冻 ........................ 65 
十二、基金的投资 .................................................. 66 
十三、基金的业绩 .................................................. 76 
十四、基金的财产 .................................................. 78 
十五、基金资产的估值 .............................................. 79 
十六、基金的收益分配 .............................................. 83 
十七、基金的费用与税收 ............................................ 85 
十八、基金的会计与审计 ............................................ 88 
十九、基金的信息披露 .............................................. 89 
二十、风险揭示 .................................................... 94 
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的 清算 ...................... 97 
二十二、基金合同的内容摘要 ........................................ 99 
二十三、基金托管协议的内容摘要 ................................... 120 
二十四、对基金份额持有人的服务 ................................... 135 
二十五、其他应披露事项 ........................................... 136 
二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 137 
二十七、备查文件 ................................................. 138 

































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1 
 
一、绪


言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《 基金 法》 ） 、 《公 开募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 （ 以下 简称 《运 作办 法》 ） 、 《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 （ 以
下简称 《销 售办 法》 ） 、 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 （ 以下 简称 《 信息 披 露办法 》 ） 、 《 证
券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 第5 号< 招募 说 明书的 内容 与格 式>》 、 《 易 方达龙 宝货 币
市场基 金基 金合 同》 （以 下 简称基 金合 同） 及其 它有 关规定 等编 写。 
基金管理 人承 诺本招 募说 明书不存 在任 何虚假 记载 、误导性 陈述 或者重 大遗 漏,并对 其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注 册。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

































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2 
 
二、释


义 
本招募 说明 书中 除非 文意 另有所 指， 下列 词语 有如 下含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指易 方 达龙宝 货币 市场 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 易方 达 基金管 理有 限公 司 
3 、基 金托 管人 ：指 华夏 银 行股份 有限 公司 
4 、基金 合同： 指《易 方达 龙宝货币 市场 基金基 金合 同》及对 基金 合同的 任何 有效修 订
和补充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 易方 达龙宝 货币 市场基 金
托管协 议》 及对 该托 管协 议的任 何有 效修 订和 补充 
6 、招 募说 明书 ：指 《易 方 达龙宝 货币 市场 基金 招募 说明书 》及 其定 期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《易方 达龙 宝货 币市 场基 金基金 份额 发售 公告 》 
8 、 法律 法规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指2012 年 12 月 28 日 经第 十一 届全 国 人民代 表大 会常 务委 员会 第三十 次
会议通 过， 自2013 年 6 月 1 日起 实施 的《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关对
其不时 做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年3 月15 日 颁布、 同年6 月1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年7 月1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年7 月 7 日 颁 布、同 年8 月8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合 同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织
































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3 
 
18 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
19 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
20 、 基 金销 售业 务 ： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。 
21 、 销 售机 构： 指易 方达 基金管 理有 限公 司以 及符 合 《销 售办 法》 和中 国证 监会规 定的
其他条 件， 取得 基金 销售 业务资 格并 与基 金管 理人 签订了 基金 销售 服务 协议 ， 办理 基金 销售
业务的 机构 
22 、直 销机 构： 指易 方达 基金管 理有 限公 司 
23 、 非 直销 销售 机构：指 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定 的其 他条 件， 取得基 金销
售业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务协 议，办 理基 金销 售业 务的 机构 
24 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
25 、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为易 方达 基金 管理 有限公 司或
接受易 方达 基金 管理 有限 公司委 托代 为办 理登 记业 务的机 构 
26 、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
27 、 基金 交易 账户 ： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购、 赎回 、转 换及 转托 管等业 务而 引起 基金 的基 金份额 变动 及结 余情 况的 账户 
28 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
29 、 基金 合同 终止 日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后 ， 基 金财 产清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
30 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
31 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
32 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
33 、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
34 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日（ 不包 含 T 日） ，n 为 自然 数
































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4 
 
35 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
36 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
37 、 《业 务规则》 ：指 《易 方达基金 管理 有限公 司开 放式基金 业务 规则》 ， 是规 范基金 管
理人所 管理 的开 放式 证券 投资基 金登 记方 面的 业务 规则， 由基 金管 理人 和投 资人共 同遵 守 
38 、 认购 ： 指 在基 金募 集 期 内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
40 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为 
41 、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为 
42 、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
43 、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
44 、 巨 额赎 回： 指本 基金 单个开 放日 ， 基 金净 赎回 申请 （ 赎回 申请 份额 总数 加上基 金转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额 ）
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
45 、元 ：指 人民 币元 
46 、 基金 收益 ： 指 基金 投资 所得红 利 、 股 息、 债券 利息 、 买 卖证 券价 差、 银行 存款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因 运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
47 、 摊余 成本 法： 指估 值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价与 折价 ，在 剩余 存续期 内平 均摊 销， 每日 计提损 益 
48 、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日已 实现收 益 
49 、7 日年 化收 益率 ：指 以最 近 7 日 （含 节假 日） 收益所 折算 的年 资产 收益 率 
50 、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用
































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51 、 基金 份额 分类 ： 本基 金分设 两类 基金 份额 ：A 类基金 份额 和B 类基 金份 额。 两类 基
金份 额 分设 不同 的基 金代 码， 收取 不同 的销 售服 务 费并分 别公 布每 万份 基金 已实现 收益 和 7
日年化 收益 率 
52 、A 类基 金份 额： 指按 照 0.25% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额类 别 
53 、B 类基 金份 额： 指按 照 0.01% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额类 别 
54 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
55 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
56 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
57 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和每 万份
基金已 实现 收益 的过 程 
58 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 介 
59 、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
 
 
 
 

































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6 
 
三、基金 管理人 
（一） 基金 管理 人基 本情 况 
1 、基 金管 理人 ：易 方达 基 金管理 有限 公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会， 证监 基金字[2001]4 号 
法定代 表人： 刘 晓艳



设立日 期：2001 年4 月 17 日 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：12,000 万元 人 民币 
存续期 限： 持续 经营 
联系人 ：贺 晋 
联系电 话：400 881 8088 
2 、股 权结 构： 
 
股东名 称 出资比 例 
广东粤 财信 托有 限公 司 1/4 
广发证 券股 份有 限公 司 1/4 
盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4 
广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6 
广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12 
总


 计 100% 
 
（二） 主要 人员 情况 
1 、董 事、 监事 及高 级管 理 人员 
叶俊英 先生 ， 经 济学 博士 ， 董事 长。 曾任 中国 南海 石油联 合服 务总 公司 条法 部科员 、 副
科长 、 科 长， 广东 省烟 草专 卖局专 卖办 公室 干部 ， 广发 证券有 限责 任公 司投 资银 行部总 经理 、
公司董 事、 副总 裁， 易方 达基金 管理 有限 公司 总裁 、 董事 、 副 董事 长。 现 任 易方达 基金 管理
有限公 司董 事长 ，易 方达 国际控 股有 限公 司董 事长 。 
刘晓艳 女士 ， 经 济学 博士 ， 副董 事长 、 总 裁。 曾 任广 发证券 有限 责任 公司 投资 理财部 副
经理、 基金 经理 ， 基 金投 资理财 部副 总经 理、 基金 资产管 理部 总经 理， 易方 达基金 管理 有限
公司督 察员、 监察部 总经 理、市 场部总 经理、 总裁 助理、 公司副 总裁、 常务 副总裁 、董事 。
































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7 
 
现任易 方达基 金管理 有限 公司副 董事长 、总裁 ，易 方达资 产管理 （香港 ）有 限公司 董事长 ，
易方达 国际 控股 有限 公司 董事。 
秦力先 生， 经济 学博 士， 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副总 经理 、 投 资理财 部总
经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总
经理。 现任 广 发证券 股份 有限公 司董事 、常务 副总 经理， 广发控 股（香 港） 有限公 司董事 ，
广东金 融高 新区 股权 交易 中心有 限公 司董 事长 。 
杨力先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 （EMBA ） ， 董事。 曾任 美的 集团 空调 事业部 技术
主管、 企划经 理，佛 山顺 德百年 科技有 限公司 行政 总监， 美的空 调深圳 营销 中心区 域经理 ，
佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 ， 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监， 广东 盈峰 投
资控股 集团 有限 公司 战略 总监、 董事 、 副 总裁。 现任 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司董事 ， 开 源
证券有 限责 任公 司副 董事 长，盈 峰资 本管 理有 限公 司总经 理。 
刘东辉 先生 ， 管 理学 博士 ， 董事 。 曾 任广 州市 东建 实业总 公司 发展 部投 资计 划员， 广州
商贸中 心 （ 马来 西亚 ） 有 限公司 副总 经理 、 董 事总 经理， 广州 东建 南洋 经贸 发展有 限公 司董
事总经 理 ， 广 东粤财 信托 有限公 司综 合管 理部 副总 经理 、 信 托管 理三部 副总 经理 。 现 任广 东
粤财信 托有 限公 司总 经理 助理、 信托 管理 三部 总经 理。 
刘韧先 生， 经济 学硕 士， 董事。 曾任 湖南 证券 发行 部经理 助理 ， 湘 财证 券投 资银行 总部
总经理 助理 ， 财富 证券 投资 银行总 部副 总经 理 ， 五 矿二 十三冶 建设 集团 副总 经理 、 党委委 员。
现任广 东省 广晟 资产 经营 有限公 司总 经理 助理 、 资 本运营 部部 长， 兼任 佛山 市国星 光电 股份
有限公 司董 事， 深圳 市中 金岭南 有色 金属 股份 有限 公司监 事， 新晟 期货 有限 公司董 事。 
王化成先 生， 经济学 博士 ，独立董 事。 曾任中 国人 民大学商 学院 助教、 讲师 、副教授 。
现任中 国人 民大 学商 学院 教授、 博士 生导 师。 
何小锋 先生 ， 经 济学 硕士 ， 独立 董事 。 曾 任广 东省 韶关市 教育 局干 部， 中共 广东省 韶关
市委宣 传部 干部 ， 北 京大 学经济 学院 讲师 、 副 教授 、 金融 系主 任。 现任 北京 大学经 济学 院教
授、博 士生 导师 。 
朱征夫先 生， 法学博 士， 独立董事 。曾 任广东 经济 贸易律师 事务 所金融 房地 产部主任 ，
广东大 陆律 师事 务所 合伙 人， 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中心 副主 任。 现 任广 东东
方昆仑 律师 事务 所主 任。 
陈国祥 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 ， 广
东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理， 易 方达 基金 管理 有限 公司市 场拓 展部
总经理 、总 裁助 理、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。 
李舫金 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 ， 中 国证监 会广
州证管 办处 长、 广州 市广 永国有 资产 经营 有限 公司 董事长 。 现 任广 州金 融控 股集团 有限 公司
副董事 长、总 经理， 万联 证券有 限责任 公司董 事长 ，广州 银行副 董事长, 广州 股权交 易中心
有限公 司董 事长,立 根融 资 租赁有 限公 司董 事长,广 州 立根小 额再 贷款 股份 有限 公司 董事 长。
































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8 
 
廖智先 生， 经济 学硕 士， 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 ， 易 方达基 金管
理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 。 现 任易方 达基 金管
理有限 公司 互联 网金 融部 总经理 。 
张优造先 生， 工商管 理硕 士(MBA) ，常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经
理， 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理、 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 ， 易方 达基 金管
理有限 公司 董事 、 副 总裁 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 常务 副总 裁， 易方 达资产 管理 （香
港）有 限公 司董 事。 
肖坚先 生， 经济 学硕 士， 副总裁 。 曾 任广 东粤 财信 托投资 公司 职员 ， 香 港安 财投资 有限
公司财 务部 经理 ， 粤 信(香港)投 资有 限公 司业 务部 副 经理， 广东 粤财 信托 投资 公司基 金部 经
理， 易方 达基 金管 理有 限公 司投资 管理 部常 务副 总经 理、 研究 部总 经理 、 基 金投 资部总 经理 、
总裁助 理、 专户 投资 总监 、 专户 首席 投资 官； 基金 科翔基 金经 理、 易方 达策 略成长 证券 投资
基金基 金经 理 、 易方 达策 略成长 二号 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、 投 资经 理。 现任 易方 达
基金管 理有 限公 司副 总裁 ， 易 方达 资产 管理有 限公 司董事 长 ，ACE GP 董事 ，ACE Investment 
Fund LP 投 资决 策委 员会 委员。 
陈彤先 生 ， 经 济学博 士 ， 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副
经理、 交易 部经 理、 研发 部经理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 ， 易 方达 基金 管理有 限公 司市
场拓展 部主 管、 基金 科瑞 基金经 理、 市场 部华 东区 大区销 售经 理、 市场 部总 经理助 理、 南京
分公司 总经 理、 成都 分公 司总经 理、 上海 分公 司总 经理、 总裁 助理 、 市 场总 监。 现 任易 方达
基金管 理有 限公 司副 总裁 。 
马骏先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 （EMBA ） ， 副总裁 。 曾 任君 安证 券有 限公司 营业
部职员 ， 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理， 广发证 券有 限责 任公 司 研 究员 ， 易 方达 基
金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理、 现金 管理 部总 经理、 总裁 助理 、 固 定收 益投资 总监 、 固
定收益 首席 投资 官； 基金 科讯基 金经 理、 易方 达 50 指数证 券投 资基 金基 金经 理、易 方达 深
证100 交易 型开 放式 指数 基金基 金经 理 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 兼固定 收益 总
部总经理 ，易 方达资 产管 理（香港 ）有 限公司 董事 、人民币 合格 境外投 资者 （RQFII ）业 务
负责人 、 证 券交 易负 责人 员 （RO ） 、 就证 券提 供意 见负责 人员 （RO ） 、 提供 资产管 理负 责人
员（RO ）， 中债 资信 评估 有限责 任公 司独 立董 事。 
张南女 士， 经济 学博 士， 督察长 。 曾 任广 东 省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长， 易方
达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 监 察部 总经理 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司督
察长。 
范岳先生，工 商管理硕 士(MBA) ，首席 产品执行 官。 曾任中国工 商银行深 圳分 行国际业务
部科员 ， 深圳 证券登 记结 算公司 办公 室经 理、 国际 部经理 ， 深圳 证券交 易所 北京中 心助 理 主
任、 上 市部 副总 监、 基金 债券部 副总 监、 基金 管理 部总监 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司首
































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9 
 
席产品 执行 官， 易方 达资 产管理 （香 港） 有限 公司 董事。 
2 、基 金经 理 
石大怿 先生 ， 经 济学 硕士 ， 曾 任南方 基金 管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员、 易方达 基 金
管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限
公司易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 （自 2012 年 11 月 26 日 起任职 ） 、 易 方
达双月 利理 财债 券型 证券 投资基 金基 金经 理（ 自2013 年 1 月 15 日起任 职） 、 易方达 天天 理
财货币 市场 基金 基金 经理 （自 2013 年3 月 4 日起 任 职） 、 易方 达货 币市 场基 金 基金经 理 （自
2013 年 4 月 22 日起 任职） 、易方 达保 证金 收益 货币 市场基 金基 金经 理（ 自 2013 年 4 月 22
日起任 职） 、易 方达 易理 财 货币市 场基 金基 金经 理（ 自 2013 年 10 月 24 日 起任 职） 、 易方 达
财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 （ 自 2014 年6 月 17 日 起任 职） 、 易方 达天 天 增利货 币市 场
基金基 金经 理 （ 自2014 年6 月 25 日 起任 职） 、 易方 达 龙宝货 币市 场基 金基 金经 理 （自2014
年9 月12 日 起任 职） 、 易方 达现金 增利 货币 市场 基金 基金经 理 （ 自2015 年2 月5 日起 任职 ） 。 
梁莹女 士， 经济 学硕 士、 金融学 硕士 。 曾 任招 商证 券股份 有限 公司 任债 券销 售交易 部 交
易员 ， 易 方达 基金管 理有 限公司 固定 收益 交易 员、 固定收 益基 金经 理助 理。 现任易 方达 基 金
管理有 限公 司易 方达 月月 利理财 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 （自2014 年9 月24 日起 任职 ） 、
易方达 双月 利理 财债 券型 证券投 资基 金基 金经 理（ 自 2014 年 9 月 24 日起 任 职） 、 易方 达增
金宝货 币市 场基 金基 金经 理（ 自 2015 年1 月 20 日 起任职 ） 、 易方 达龙 宝货 币 市场基 金基 金
经理 （ 自2015 年3 月 17 日起任 职） 、 易方 达天 天增 利货币 市场 基金 基金 经理 （自 2015 年 3
月17 日起 任职） 、易 方达 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 （自 2015 年 3 月 17 日起任 职） 、
易方达 现金 增利 货币 市场 基金基 金经 理（ 自2015 年 6 月 19 日起 任职） 、易 方达货 币市 场基
金基金 经理 助理 、 易 方 达 天天理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 、 易 方达 保证 金收益 货币 市场
基金基 金经 理助 理、 易方 达易理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 。 
3 、投 资决 策委 员会 成员 
本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 ： 马 骏先 生、 袁 方女 士、 王晓 晨女 士、 胡 剑先
生、张 清华 先生 。 
马骏先 生， 同上 。 
袁方女 士， 工学 硕士 。 曾 任中慧 会计 师事 务所 审计 师、 资 产评 估师 ， 湘 财证 券有限 责任
公司投 资经 理 ， 泰康 人寿 保险公 司投 资经 理， 天弘 基金管 理有 限公 司基 金经 理、 固定 收益 总
监， 泰康 资产 管理有 限责 任公司 年金 投资 部高 级投 资经理 、 执行 总监 ， 易 方 达基金 管理 有限
公司固 定收 益投 资部 总经 理助理 、 固 定收 益总 部总 经理助 理。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司
































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10 
 
固定收 益机 构投 资部 总经 理。 
王晓晨 女士 ， 经 济学 硕士 。 曾 任易方 达基 金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券
交易主 管 、 易 方达货 币市 场基金 基金 经理 、 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 基金经 理 。 现 任
易方达 基金 管 理 有限 公司 固定收 益总 部总 经理 助理 、 易方达 增强 回报 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 、 易 方达 投资 级信 用债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达中 债新 综合债 券指 数发
起式证 券投 资基 金基 金经 理 ， 兼 易方 达资 产管 理 （ 香港） 有限 公司 基金 经理 、 就证 券提 供意
见负责 人员 （RO ） 、 提供 资 产管理 负责 人员 （RO ） 。 
胡剑先 生 ， 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研究 员、 基金 经
理助理 兼债 券研 究员 、 固 定收益 研究 部负 责人 、 固 定收益 总部 总经 理助 理、 易方达 中债 新 综
合债券 指数 发起 式证 券投 资基金 （LOF ） 基金 经理 、 易方 达 纯债 1 年定 期开 放 债券型 证券 投
资基金 基金 经理 、 易 方达 永旭添 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方达 纯债 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 固定 收益 研究 部总 经理、 易方 达稳
健收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易 方达 信用 债债券 型证 券投 资基 金 基 金经理 、 易 方达
裕惠回 报定 期开 放式 混合 型发起 式证 券投 资基 金基 金经理 。 
张清华 先生 ， 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 （深 圳） 有限公 司数 量分 析师 ， 中 信证券 股份
有限公 司研 究员 、 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理， 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司固 定收
益基金 投资 部总 经理 、 易 方达安 心回 报债 券型 证券 投资基 金基 金 经 理、 易方 达裕丰 回报 债券
型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方 达裕 如灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 新收
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、易 方达 安心回 馈混 合型 证券 投资 基金基 金经理 。 
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1 、依 法募 集资 金， 办理 基 金份额 的发 售和 登记 事宜 ； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ； 
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值 、每 万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 ； 
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9 、按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ；
































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11 
 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
12 、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。 
（四） 基金 管理 人的 承诺 
1 、本基 金管理 人承诺 严格 遵守现行 有效 的相关 法律 、法规、 规章 、基金 合同 和中国 证
监会的 有关规 定，建 立健 全内部 控制制 度，采 取有 效措施 ，防止 违反现 行有 效的有 关法律 、
法规、 规章 、基 金合 同和 中国证 监会 有关 规定 的行 为发生 。 
2 、本基 金管理 人承诺 严格 遵 守《证 券法》 、 《基 金法 》及有关 法律 法规， 建立 健全内 部
控制制 度， 采取 有效 措施 ，防止 下列 行为 发生 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 漏因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会禁 止的 其他 行为 。 
3 、本基 金管理 人承诺 加强 人员管理 ，强 化职业 操守 ，督促和 约束 员工遵 守国 家有关 法
律、法 规及 行业 规范 ，诚 实信用 、勤 勉尽 责， 不从 事以下 活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 利益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ； 
（7）违 反现行 有效的 有关 法律、法 规、 规章、 基金 合同和中 国证 监会的 有关 规定， 泄
漏在任 职期 间知 悉的 有关 证券 、 基 金的 商业秘 密 ， 尚未依 法公 开的 基金 投资 内容 、 基 金投 资
计划等 信息 ； 
（8）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
































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序； 
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自 己； 
（10） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（11） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（12） 在公 开信 息披 露 和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（13） 其他 法律 、行 政法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。 
4 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
最大利 益； 
（2） 不利 用职 务 之 便为 自 己及其 代理 人、 受雇 人或 任何第 三人 牟取 利益 ； 
（3）不 违反现 行有效 的有 关法律、 法规 、规章 、基 金合同和 中国 证监会 的有 关规定 ，
泄漏在 任职 期间 知悉 的有 关证券 、 基金 的商业 秘密 、 尚 未依 法公 开的基 金投 资内容 、 基金 投
资计划 等信 息； 
（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
为保证 公司 规范 化运 作， 有 效地防 范和 化解 经营 风险 ， 促进公 司诚 信、 合法、 有效 经营，
保障基 金份 额持 有人 利益 ， 维 护公 司及 公司股 东的 合法权 益 ， 本 基金管 理人 建立了 科学 、 严
密、高 效的 内部 控制 体系 。 
1. 公司内部控制的总体 目标 
（1） 保证 公司 经营 管理 活 动的合 法合 规性 ； 
（2） 保证 基金 份额 持有 人 的合法 权益 不受 侵犯 ； 
（3） 实现 公司 稳健 、持 续 发展， 维护 股东 权益 ； 
（4） 促进 公司 全体 员工 恪 守职业 操守 ，正 直诚 信， 廉洁自 律， 勤勉 尽责 ； 
（5） 保护 公司 最重 要的 资 本：公 司声 誉。 
2. 公司内部控制遵循的 原则 
（1）全 面性原 则：内 部控 制必须覆 盖公 司的所 有部 门和岗位 ，渗 透各项 业务 过程和 业
务环节 ，并 普遍 适用 于公 司每一 位职 员； 
（2）审 慎性原 则：内 部控 制的核心 是有 效防范 各种 风险，公 司组 织体系 的构 成、内 部
管理制 度的 建立 都要 以防 范风险 、审 慎经 营为 出发 点； 
（3） 相互 制约 原则 ：公 司 设置的 各部 门、 各岗 位权 责分明 、相 互制 衡；
































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（4）独 立性原 则：公 司根 据业务的 需要 设立相 对独 立的机构 、部 门和岗 位； 公司内 部
部门和 岗位 的设 置必 须权 责分明 ； 
（5）有 效性原 则：各 种内 部管理制 度具 有高度 的权 威性，应 是所 有员工 严格 遵守的 行
动指南 ；执 行内 部管 理制 度不 能 有任 何例 外， 任何 人不得 拥有 超越 制度 或违 反规章 的权力 ； 
（6）适 时性原 则：内 部控 制应具有 前瞻 性，并 且必 须随着公 司经 营战略 、经 营方针 、
经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律、 法规、 政策 制度等 外部 环境 的改 变及 时进行 相应 的
修改和 完善 ； 
（7）成 本效益 原则： 公司 运用科学 化的 经营管 理方 法降低运 作成 本，提 高经 济效益 ，
力争以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果。 
3. 内部控制的制度体系 
公司制 定了 合理 、 完 备 、 有效并 易于 执行 的制 度体 系。 公司 制度 体系由 不同 层面的 制度
构成 。 按 照其 效力大 小分 为四个 层面 ： 第一个 层面 是公司 章程 ； 第二个 层面 是公司 内部 控 制
大纲 ， 它 是公 司制定 各项 规章制 度的 基础 和依 据； 第三个 层面 是公 司基 本管 理制度 ； 第四 个
层面是 公司各 机构、 部门 根据业 务需要 制定的 各种 制度及 实施细 则等。 它们 的制订 、修改 、
实施 、 废 止应 该遵循 相应 的程序 ， 每一 层面的 内容 不得与 其以 上层 面的 内容 相违背 。 公司 重
视对制 度的持 续检验 ，结 合业务 的发展 、法规 及监 管环境 的变化 以及公 司风 险控制 的要求 ，
不断检 讨和 增强 公司 制度 的完备 性、 有效 性。 
4. 关于授权、研究、投 资、 交易等方面的控制点 
（1） 授权 制度 
公司的 授权 制度 贯穿 于整 个公司 活动 。 股东会 、 董 事会 、 监 事会 和管理 层必 须充分 履行
各自的 职权 ， 健全公 司逐 级授权 制度 ， 确保公 司各 项规章 制度 的贯 彻执 行； 各项经 济经 营 业
务和管 理程 序必 须遵 从管 理层制 定的 操作 规程 ， 经办 人员的 每一 项工 作必 须是 在业务 授权 范
围内进 行 。 公 司重大 业务 的授权 必须 采取 书面 形式 ， 授 权书 应当 明确授 权内 容和时 效 。 公 司
授权要 适当 ， 对 已获 授权 的部门 和人 员应 建立 有效 的评价 和反 馈机 制， 对已 不适用 的授 权应
及时修 改或 取消 授权 。 
（2） 公司 研究 业务 
研究工 作应 保持 独立 、 客 观， 不受 任何 部门及 个人 的不正 当影 响 ； 建立 严密 的研究 工 作
业务流 程， 形成 科学 、 有 效的研 究方 法； 建立 投资 产品备 选库 制度 ， 研 究部 门根据 投资 产品
的特征 ， 在充 分研究 的基 础上建 立和 维护 备选 库。 建立研 究与 投资 的业 务交 流制度 ， 保持 畅
通的交 流渠 道； 建立 研究 报告质 量评 价体 系， 不断 提高研 究水 平。
































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（3） 基金 投资 业务 
基金投 资应 确立 科学 的投 资理念 ， 根据 决策 的风 险防 范原则 和效 率性 原则 制定 合理的 决
策程序 ； 在 进行 投资 时应 有明确 的投 资授 权制 度， 并应建 立与 所授 权限 相应 的约束 制度 和考
核制度 。 建立 严格的 投资 禁止和 投资 限制 制度 ， 保 证基金 投资 的合 法合 规性 。 建 立投 资风 险
评估与 管理 制度 ， 将 重点 投资限 制在 规定 的风 险权 限额度 内； 对于 投资 结果 建立科 学的 投资
管理业 绩评 价体 系。 
（4） 交易 业务 
建立集 中交 易室 和集 中交 易制度 ， 投资 指令 通过 集中 交易室 完成 ； 应建 立交 易监 测系统 、
预警系 统和 交易 反馈 系统 ， 完 善相 关的 安全设 施 ； 集中交 易室 应对 交易 指令 进行审 核 ， 建 立
公平的 交易 分配 制度 ， 确 保各基 金利 益的 公平 ； 交 易记录 应完 善， 并及 时进 行反馈 、 核 对和
存档保 管； 同时 应建 立科 学的投 资交 易绩 效评 价体 系。 
（5） 基金 会计 核算 
公司根 据法 律法 规及 业务 的要求 建立 会计 制度 ， 并根 据 风险 控制 点建 立严 密的 会计系 统 ，
对于不 同基 金、 不同 客户 独立建 账， 独立 核算 ； 公 司通过 复核 制度 、 凭 证制 度、 合 理的 估值
方法和 估值 程序 等会 计措 施真实 、 完 整、 及 时地 记载 每一笔 业务 并正 确进 行会 计核算 和业 务
核算。 同时 还建 立会 计档 案保管 制度 ，确 保档 案真 实完整 。 
（6） 信息 披露 
公司建 立了 完善 的信 息披 露制度 ， 保 证公 开披 露的 信息真 实、 准确 、 完 整。 公 司设立 了
信息披 露负 责人 ， 并 建立 了相应 的程 序进 行信 息的 收集、 组织 、 审 核和 发布 工作， 以此 加强
对信息 的审 查核 对， 使所 公布的 信息 符合 法律 法规 的规定 ， 同 时加 强对 信息 披露的 检查 和评
价，对 存在 的问 题 及 时提 出改进 办法 。 
（7） 监察 稽核 
公司设 立督 察长 ， 经 董事 会聘任 ， 报中 国证监 会核 准。 根据 公司 监察稽 核工 作的需 要 和
董事会 授权 ， 督察长 可以 列席公 司相 关会 议， 调阅 公司相 关档 案 ， 就内 部控 制制度 的执 行 情
况独立 地履 行检 查、 评价 、 报告 、 建 议职 能。 督 察长 定期和 不定 期向 董事 会报 告公司 内部 控
制执行 情况 ，董 事会 对督 察长的 报告 进行 审议 。 
公司设 立监 察部 开展 监察 稽核工 作， 并保 证监 察部 的独立 性和 权威 性。 公司 明确了 监察
部及内 部各 岗位 的具 体职 责，严 格制 订了 专业 任职 条件、 操作 程序 和组 织纪 律。 
监察部 强化 内部 检查 制度 ， 通过 定期 或不 定期 检查 内部 控 制制 度的 执行 情况 ， 促使 公司
各项经 营管 理活 动的 规范 运行。
































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公司董 事会 和管 理层 充分 重视和 支持 监察 稽核 工作 ， 对违 反法 律、 法 规和 公司 内部控 制
制度的 ，追 究有 关部 门和 人员的 责任 。 
5. 基金管理人关于内部 控制 制度声明书 
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制制 度的 披露 真实 、准确 ； 
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 业务 发展 不断 完善内 部控 制制 度。
































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四、基金 托管人 
一、基 金 托 管人 概况 
（一） 基本 情况 
名称： 华夏 银行 股份 有限 公司 
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街22 号（100005 ） 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号（100005 ） 
法定代 表人 ：吴 建 
成立时 间：1992 年10 月14 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：10,685,572,211 元人 民币 
批准设 立机 关和 设立 文号 ：中国 人民 银行[银 复（1992 ）391 号] 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]25 号 
联系人 ：徐 昊光 
电话： （010 ）85238982 
传真： （010 ）85238680 
（二） 主要 人员 情况 
华夏银 行资 产托 管部 内设 市场一 室 、 市 场二室 、 风 险管理 室和 运营 室4 个职 能处室 。 资
产托管 部共 有员 工29 人 ， 高管人 员拥 有硕 士以 上学 位或高 级职 称。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
华夏银行 于2005 年2 月23 日 经中国证 券监 督管理 委员 会和中国 银行 业监督 管理 委员会 核
准， 获 得证 券投 资基 金托 管资格 ， 是 《证 券投 资基 金法》 和 《 证券 投资 基金 托管资 格管 理办
法》 实施 后取 得证券 投资 基金托 管资 格的 第一 家银 行。 自成 立以 来， 华夏 银 行资产 托管 部本
着 “ 诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的行业 精神 ， 始终 遵循 “安 全保管 基金 资产 ， 提供 优 质托管 服务 ”
的原则 ， 坚 持以 客户 为中 心的服 务理 念， 依托 严格 的内控 管理 、 先 进的 技术 系统、 优秀 的业
务团队 、 丰富 的业务 经验 ， 严 格履 行法 律和 托 管协 议所规 定的 各项 义务 ， 为 广大基 金份 额 持
有人和资 产管 理机构 提供 安全、高 效、 专业的 托管 服务，取 得了 优异业 绩。 截至2015 年6 月
末，托管 证券 投资基 金、 券商集合 计划 、银行 理财 、信托、 保险 等各类 产品 合计 593 只，
托管规 模12,206.50 亿元 。
































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二、基 金托 管人 的内 部风 险控制 制度 说明 
（一） 内部 控制 目标 
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规 、 行 业监 管规 章和行 内有 关管 理规 定 ， 守 法经营 、
规范运 作、 严格 监察 ， 确 保业务 的稳 健运 行， 保证 基金资 产的 安全 完整 ， 确 保有关 信息 的真
实、准 确、 完整 、及 时， 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
（二） 内部 控制 组织 结构 
风险管 理委 员会 负责 华夏 银行股 份有 限公 司的 风险 管理与 内部 控制 工作 ， 总行 审计部 对
托管业 务风 险控 制工 作进 行检查 指导 。 资 产托 管部 内部专 门设 置了 风险 管理 室， 配 备了 专职
内控监 督人 员负 责托 管业 务的内 控监 督工 作， 具有 独立行 使监 督稽 核工 作的 职权和 能力 。 
（三） 内部 风险 控制 的原 则 
1 、合法 性原则 ：必须 符合 国家及监 管部 门的法 律法 规和各项 制度 并贯穿 于托 管业务 经
营管理 活动 的始 终； 
2 、完整 性原则 ：一切 业务 、管理活 动的 发生都 必须 有相应的 规范 程序和 监督 制约； 监
督制约 必须 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节， 覆 盖到 资产 托管 部所 有的部 门、 岗位
和人员 ； 
3 、 及时 性原 则： 托管 业务 经营活 动必 须在 发生 时能 准确及 时地 记录 ； 按 照 “内 控优先 ”
原则， 新设 机构 或新 增业 务品种 时， 必须 做到 已建 立相关 的规 章制 度； 
4 、审 慎性 原则 ：必 须实 现 防范风 险、 审慎 经营 ，保 证基金 财产 的安 全与 完整 ； 
5 、有效 性原则 ：必须 根据 国家政策 、法 律及华 夏银 行经营管 理的 发展变 化进 行适时 修
订；必 须保 证制 度的 全面 落实执 行， 不得 有任 何空 间、时 限及 人员 的例 外； 
6 、独立 性原则 ：资产 托管 部内部专 门设 置了风 险管 理室，配 备了 专职内 控监 督人员 负
责托管 业务 的内 控监 督工 作，具 有独 立行 使监 督稽 核工作 的职 权和 能力 。 
（四） 内部 控制 制度 及措 施 
具备系 统、 完善 的制 度控 制体系 ， 建 立了 管理 办法 、 实施 细则 、 岗 位职 责、 业务操 作流
程等， 可以保 证托管 业务 的规范 操作和 顺利进 行； 业务人 员具备 从业资 格； 业务管 理实行
严格的 复核 、 审核 、 检 查制 度， 授权 工作 实行 集中 控 制， 业务 印章 按规 程保 管、 存放 、 使 用，
账户资 料严格 保管， 制约 机制严 格有效 ；专门 设置 业务操 作区， 封闭管 理， 实施音 像监控 ；
指定专 人负 责受 托资 产的 信息披 露工 作 ， 防止 泄密 ； 业 务实 现自 动化操 作 ， 防止人 为事 故的
发生， 技术 系统 完整 、独 立。 
三、基 金托 管人 对本 基金 管理人 进行 监督 的方 法和 程序
































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托管人根 据《 基金法》 、 《 运作办法 》 、其 他相关 法律 法规及基 金合 同的规 定， 对基金 投
资范围 、 投资 对象、 投资 比例、 融资比 例、 基 金投 资禁止 行为、 基金 资产 净 值计算、 基金 管
理人报 酬的 计提 和支 付、 基金托 管人 报酬 的计 提和 支付 、 基 金收 益分配 、 相 关信息 披露 等进
行监督 。 
1 、 基 金托 管人发 现基 金管 理人有 违反 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 其他 相关 法律 法规及 基
金合同 规定 的行 为， 应及 时通知 基金 管理 人限 期纠 正， 基 金管 理人 收到 通知 后应及 时核 对确
认。 在 限期 内， 基金 托管 人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 ， 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理
人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
2 、对基 金托管 人按照 法规 要求需向 中国 证监会 报送 基金监督 报告 的事项 ，基 金管理 人
应积极 配合 提供 相关 数据 资料和 制度 等。 
3 、基金 托管人 发现基 金管 理人有重 大违 规行为 ，应 及时报告 中国 证监会 ，同 时通知 基
金管理 人限 期纠 正， 并将 纠正结 果报 告中 国证 监会 。 
 
 

































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五、相关 服务机 构 
（一） 基金 份额 销售 机构 
1 、直 销机 构： 易方 达基 金 管理有 限公 司 
发售机 构： 易方 达基 金管 理有限 公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
法定代 表人 ： 刘 晓艳 
电话：020-85102506 
传真：4008818099 
联系人 ：温 海萍 
网址：www.efunds.com.cn 
直销机 构的 网点 信息 ： 
（1） 易方达 基金 管理 有限 公司 广州直 销中 心 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40 楼 
电话：020-85102506 
传真：400 881 8099 
联系人 ：温 海萍 
（2） 易方达 基金 管理 有限 公司 北京直 销中 心 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 20 号B 座8 层 
电话：010-63213377 
传真：400 881 8099 
联系人 ：刘蕾 
（3） 易方达 基金 管理 有限 公司 上海直 销中 心 
办公地 址： 上海 市世 纪大 道 88 号金 茂大 厦2706-2708 室 
电话：021-50476668 
传真：400 881 8099 
联系人 ：于 楠 
（4） 易方达 基金 管理 有限 公司 网上交 易系 统
































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20 
 
网址：www.efunds.com.cn 
2 、非 直销 销售 机构 
(1) 华 夏银 行 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 
法定代 表人 ：吴 建 
联系人 ：王 者凡 
开放式 基金 咨询 电话 ：95577



开放式 基金 业务 传真 ：010-85238680 
网址：www.hxb.com.cn 
(2) 渤 海银 行 
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 
法定代 表人 ：李 伏安 
联系人 ：王 宏 
电话：022-58316666 
传真：022-58316569 
客户服 务电 话：95541 
公司网 站： www.cbhb.com.cn 
(3) 长 安银 行 
注册地 址： 西安 市高 新技 术产业 开发 区高 新四 路 13 号1 幢1 单元 10101 室 
办公地 址： 西安 市高 新技 术产业 开发 区高 新四 路 13 号 
法定代 表人 ：毛 亚社



联系人 ： 闫石 
客户服 务电 话：96669 、400-05-96669 
传真：029-88609566 
网址：http://www.ccabchina.com/ 
(4) 广 州农 商银 行 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏 路1 号 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏 路1 号
































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21 
 
法定代 表人 ：王 继康 
联系人 ：黎 超雄 
电话：020-28019432 
传真：020-22389031 
客户服 务电 话：020-961111 
公司网 站：www.grcbank.com 
(5) 哈 尔滨 银行 
注册地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号 
办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号 
法定代 表人 ：郭 志文 
联系人 ：遇 玺 
电话：0451-86779018 
传真：0451-86779218 
客户服 务电 话：95537 
公司网 站：www.hrbb.com.cn 
(6) 杭 州银 行 
注册地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
办公地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
法定代 表人 ：吴 太普 
联系人 ：严 峻 
联系电 话：0571-85108195 
客户服 务电 话：400-888-8508 、0571-96523 
传真：0571-85106576 
网址：www.hzbank.com.cn 
(7) 河 北银 行 
注册地 址： 石 家庄 市平 安 北大 街 28 号 
办公地 址： 石 家庄 市平 安 北大 街 28 号 
法定代 表人 ： 乔志 强 
联系人 ： 王娟 
电话：0311-88627587
































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22 
 
传真：0311-88627027 
客户服 务电 话：400-612-9999 
公司网 站：www.hebbank.com 
(8) 吉 林银 行 
注册地 址： 吉林 省长 春市 经济技 术开 发区 东南 湖大 路 1817 号 
办公地 址： 吉林 省长 春市 经济技 术开 发区 东南 湖大 路 1817 号 
法定代 表人 ：唐 国兴 
联系人 ：孙 琦 
电话：0431-84999627 
传真：0431-84992649 
客户服 务电 话：400-88-96666 
公司网 站： www.jlbank.com 
(9) 江 南农 村商 业银 行 
注册地 址： 常州 市和 平 路413 号 
办公地 址： 常州 市和 平 路413 号 
法定代 表人 ：陆 向阳 
联系人 ：包 静 
电话：0519-89995066 
传真：0519-89995170 
客户服 务电 话：96005



公司网 站：http://www.jnbank.cc 
(10) 晋商 银行 
注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦 
办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦 
法定代 表人 ：上 官永 清 
联系人 ：董 嘉文 
电话：0351-6819579 
传真：0351-6819926 
客户服 务电 话：9510-5588 
公司网 站：www.jshbank.com
































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23 
 
(11) 龙湾 农商 银行 
注册地 址： 浙江 省温 州市 龙湾区 永强 大道 衙前 段 
办公地 址： 浙江 省温 州市 龙湾区 永强 大道 衙前 段龙 湾农商 银行 大楼 
法定代 表人 ：刘 少云 
联系人 ：胡 俊杰 
电话：0577-86923223 
传真：0577-86921250 
客户服 务电 话：4008296596 
公司网 站：www.lwrcb.com 
(12) 洛阳 银行 
注册地 址： 河南 省洛 阳市 开元大 道 256 号 
办公地 址： 河南 省洛 阳市 开元大 道 256 号 
法定代 表人 ：王 建甫 
联系人 ：张 雅文 
电话：0379-65921977 
传真：0379-65921869 
客户服 务电 话：96699 
公司网 站：www.bankofluoyang.com.cn/ 
(13) 南昌 银行 
注册地 址： 江西 省南 昌市 东湖区 中山 路 159 号 
办公地 址： 江西 省南 昌市 东湖区 中山 路 159 号 
法定代 表人 ：陈 晓明 
联系人 ：陈 云波 
电话：0791-86796029 
传真：0791-86771100 
客户服 务电 话：96266 
公司网 站：www.nccbank.com.cn 
(14) 泉州 银行 
注册地 址： 泉州 市云 鹿 路3 号 
办公地 址： 泉州 市云 鹿 路3 号
































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24 
 
法定代 表人 ：傅 子能 
联系人 ：董 培姗 
电话：0595-22551071 
传真：0595-22578871 
客户服 务电 话：4008896312 
公司网 站： www.qzccbank.com 
(15) 日照 银行 
注册地 址： 山东 省日 照市 烟台 路 197 号 
办公地 址： 山东 省日 照市 烟台 路 197 号 
法定代 表人 ：王 森 
联系人 ：刘 慧贤 
电话：0633-8081290 
传真：0633-8081276 
客户服 务电 话：400-68-96588 （ 全国 ）0633-96588 （ 日照） 
公司网 站： http://www.bankofrizhao.com.cn/ 
(16) 苏州 银行 
注册地 址： 江苏 省苏 州市 吴中区 东吴 北 路143 号 
办公地 址： 江苏 省苏 州市 工业园 区钟 园 路728 号 
法定代 表人 ：王 兰凤 
联系人 ：熊 志强 
电话：0512-69868390 
传真：0512-69868370 
客户服 务电 话：96067 
公司网 站：www.suzhoubank.com 
(17) 天津 银行 
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号 
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号 
法定代 表人 ：袁 福华 
联系人 ：卢 梦圆 
电话：022-28405330
































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25 
 
传真：022-28405631 
客户服 务电 话：4006960296 
公司网 站：www.bank-of-tianjin.com.cn 
(18) 威海 市商 业银 行 
注册地 址： 威海 市宝 泉 路9 号 
办公地 址： 威海 市宝 泉 路9 号 
法定代 表人 ： 谭先 国 
联系人 ： 刘文 静 
电话：0631-5211651 
传真：0631-5215726 
客户服 务电 话： 山东 省 内96636 ，中 国境 内40000-96636 
公司网 站：www.whccb.com ，www.whccb.com.cn 
(19) 潍坊 银行 
注册地 址： 山东 省潍 坊市 奎文区 胜利 东 街5139 号 
办公地 址： 山东 省潍 坊市 奎文区 胜利 东 街5139 号 
法定代 表人 ：史 跃峰 
联系人 ：潘 学正 
电话：0536-8051910 
传真：0536-8051916 
客户服 务电 话：400-61-96588 
公司网 站：www.wfccb.com 
(20) 安信 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 















深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中 国凤 凰 大厦 1 栋9 层 
法定代 表人 ：牛 冠兴 
联系人 ：陈 剑虹 
联系电 话：0755-82825551 
客户服 务电 话：4008001001 
传真：0755-82558355
































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26 
 
网址：www.essence.com.cn 
(21) 渤海 证券 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室 
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 
法定代 表人 ：王 春峰 
联系人 ：蔡 霆 
联系电 话：022-28451991 
客户服 务电 话: 400-651-5988 
传真：022-28451958 
网址：www.bhzq.com 
(22) 长城 国瑞 证券 
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：王 勇 
联系人 ：赵 钦 
联系电 话：0592-5161642 
客户服 务电 话：0592-5163588 
传真：0592-5161140 
网址：www.xmzq.cn 
(23) 长江 证券 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ：杨 泽柱 
联系人 ：奚 博宇 
联系电 话：027-65799999 
客户服 务电 话：95579 或4008-888-999 
传真：027-85481900 
网址：www.95579.com 
(24) 德邦 证券 
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
































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27 
 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼 
法定代 表人 ：姚 文平 
联系人 ：朱 磊 
联系电 话：021-68761616 
客户服 务电 话：400-8888-128 
传真：021-68767880 
网址：www.tebon.com.cn 
(25) 第一 创业 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦20 楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 115 号 投行 大 厦18 楼 
法定代 表人 ：刘 学民 
联系人: 毛 诗莉 
联系电 话: 0755-23838750 
客户服 务电 话: 4008881888 
网址：www.fcsc.cn 
(26) 东北 证券 
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 
法定代 表人 ：杨 树财 
联系人 ：安 岩岩 
联系电 话：0431-85096517 
传真：0431-85096795 
客户服 务电 话：4006-000-686 
网址：www.nesc.cn 
(27) 东海 证券 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 
法定代 表人 ：朱 科敏 
联系人 ：梁 旭 
联系电 话：021-20333333
































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28 
 
客户服 务电 话：95531 ；400-8888-588 
传真：021-50498825 
网址：www.longone.com.cn 
(28) 东莞 证券 
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 
法定代 表人 ：张 运勇 
联系人 ：唐 俊 
联系电 话：0769-22119348 
开放式 基金 咨询 电话 ：95328 
开放式 基金 业务 传真 ：0769-22115712 
网址：www.dgzq.com.cn 
(29) 东吴 证券 
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 
法定代 表人 ：范 力 
联系人 ：方 晓丹 
联系电 话：0512-65581136 
客户服 务电 话：4008601555 
传真：0512-65588021 
网址：www.dwzq.com.cn 
(30) 东兴 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 
法定代 表人 ：魏 庆华 
联系人 ：汤 漫川 
联系电 话：010-66555316 
客户服 务电 话：400-8888-993 
传真：010-66555133 
网址：www.dxzq.net
































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29 
 
(31) 光大 证券 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
法定代 表人 ：薛 峰 
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳 
联系电 话：021-22169999 
客户服 务电 话：95525 、400-8888-788 、10108998 
传真：021-22169134 
网址：www.ebscn.com 
(32) 广州 证券 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层 
法定代 表人 ：邱 三发 
联系人 ：林 洁茹 
联系电 话：020-88836999 
客户服 务电 话: 020-961303 
传真：020-88836654 
网址：www.gzs.com.cn 
(33) 国都 证券 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
法定代 表人 ：常 喆 
联系人 ：黄 静 
联系电 话：010-84183333 
客户服 务电 话：400-818-8118 
开放式 基金 业务 传真 ：010-84183311-3389 
网址：www.guodu.com 
(34) 国金 证券 
注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号 
办公地 址： 成 都市 青羊 区 东城根 上 街 95 号
































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30 
 
法定代 表人 ： 冉云 
联系人 ：刘 婧漪 
联系电 话：028-86690057 
客户服 务电 话：4006600109 
传真：028-86690126 
网址： www.gjzq.com.cn 
(35) 国联 证券 
注册地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街8 号国 联金融 大 厦7-9 层 
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街8 号国 联金融 大 厦7-9 层 
法定代 表人 ：姚 志勇 
联系人 ：沈 刚 
联系电 话：0510-82831662 
客户服 务电 话：95570 
传真：0510-82830162 
网址：www.glsc.com.cn 
(36) 国盛 证券 
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 （江 信国 际 金融大 厦） 
办公地 址： 江 西省 南昌 市 北京西 路 88 号 （江 信国 际 金融大 厦） 
法定代 表人 ： 曾小 普 
联系人 ：俞 驰 
联系电 话：0791-86283080 
客户服 务电 话：4008222111 
传真：0791-86288690 
网址：www.gsstock.com 
(37) 国泰 君安 证券 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 
法定代 表人 ：杨 德红 
联系人 ：芮 敏祺 
客户服 务电 话：95521 或400-8888-666
































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31 
 
传真：021-38670666 
网址: www.gtja.com 
(38) 海通 证券 
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 
法定代 表人 ：王 开国 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 
联系电 话：021-23219000 
客户服 务电 话：95553 、400-8888-001 
传真：021-23219100 
网址：www.htsec.com 
(39) 华安 证券 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座 
法定代 表人 ：李 工 
联系人 ：范 超 
联系电 话：0551-65161821 
客户服 务电 话：96518 （ 省 内） 、400-80-96518 （全 国 ） 
开放式 基金 业务 传真 ：0551-65161672 
网址：www.hazq.com 
(40) 华宝 证券 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 
法定代 表人 ：陈 林 
联系人 ：刘 闻川 
联系电 话：021-68778790 
客户服 务电 话：400-820-9898 
传真：021-68777992 
网址：www.cnhbstock.com 
(41) 华龙 证券
































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32 
 
注册地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 
办公地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 
法定代 表人 ：李 晓安 
联系人 ：李 昕田 
联系电 话：0931-4890208 
客户服 务电 话：400-689-8888 、0931-96668 
传真：0931-4890628 
网址：www.hlzq.com 
(42) 华融 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号中 国华 融大 厦 A 座 3 层 
法定代 表人 ：祝 献忠 
联系人 ：李 慧灵 
联系电 话：010-58315221 
客户服 务电 话：400-898-9999 
传真：010-58568062 
网址：www.hrsec.com.cn 
(43) 华泰 证券 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 18 楼 
法定代 表人 ：吴 万善 
联系人 ：庞 晓芸 
联系电 话：0755-82492193 
传真：0755-82492962 
网址：www.htsc.com.cn 
(44) 华西 证券 
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街198 号华 西证券 大厦 
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二 街198 号华 西证券 大厦 
法定代 表人 ：杨 炯洋
































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33 
 
联系人 ：张 曼 
联系电 话：010-52723273 
传真：028-86150040 
客户服 务电 话：95584 
网址：www.hx168.com.cn 
(45) 华鑫 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦28 层A01 、B01 （b） 单元 
办公地 址： 上 海市 肇嘉 浜 路 750 号 
法定代 表人 ：俞 洋



联系人 ：杨 莉娟 
联系电 话：021-64376936 
客户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 
传真：021-54653529 
网址： www.cfsc.com.cn 
(46) 华信 证券 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号环 球金 融中 心 9 楼



法定代 表人 ：杨 锐敏 
电话：021-38784818 
传真：021-68775878 
联系人 ：倪 丹 
客户服 务电 话：021-38784818 
网址：shhxzq.com 
(47) 江海 证券 
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
法定代 表人 ：孙 名扬 
联系人 ：周 俊 
联系电 话：0451-85863726 
传真：0451-82337279 
客户服 务电 话：400-666-2288
































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34 
 
网址：www.jhzq.com.cn 
(48) 金元 证券 
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 层 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心17 层 
法定代 表人 ：陆 涛 
联系人 ：马 贤清 
联系电 话:0755-83025022 
客户服 务电 话：400-8888-228 
传真：0755-83025625 
网址：www.jyzq.cn 
(49) 开源 证券 
注册地 址： 西安 市高 新区 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座5 层 
办公地 址： 西安 市高 新区 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座5 层 
法定代 表人 ：李 刚 
联系人 ：付 琦 
联系电 话：029-81887063



客户服 务电 话：400-860-8866 
传真：029-88447611 
网址： www.kysec.cn 
(50) 齐鲁 证券 
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 
法定代 表人 ：李 玮 
联系人 ：马 晓男 
联系电 话：021-20315255 
客户服 务电 话：95538 
传真：021-20315137 
网址：www.qlzq.com.cn 
(51) 日信 证券 
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市锡 林南 路 18 号 
法定代 表人 ：孔 佑杰
































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35 
 
联系人 ：陈 文彬 
联系电 话：010-83991716 
客户服 务电 话：400-660-9839 
传真：010-66412537 
网址：www.rxzq.com.cn 
(52) 山西 证券 
注册地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼 
办公地 址： 太原 市府 西 街69 号 山西 国际 贸易 中心 东 塔楼 
法定代 表人 ：侯 巍 
联系人 ：郭 熠 
联系电 话：0351-8686659 
客户服 务电 话：95573 或400-666-1618 
传真：0351-8686619 
网址：www.i618.com.cn 
(53) 上海 证券 
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
法定代 表人 ：龚 德雄 
联系人 ：张 瑾 
联系电 话：021-53519888 
客户服 务电 话：021-962518 
传真：021-53519888 
网址：www.962518.com 
(54) 申万 宏源 西部 证券 
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室 
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区 （ 新市 区） 北 京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005
室 
法定代 表人 ：李 季 
联系人 ：李 巍
































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36 
 
联系电 话：010-88085858 
客户服 务电 话：400-800-0562 
传真：010-88085195 
网址：www.hysec.com 
(55) 申万 宏源 证券 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
法定代 表人 ：李 梅 
联系人 ：曹 晔 
联系电 话：021-33389888 
客户服 务电 话：95523 、4008895523 
传真：021-33388224 
网址：www.swhysc.com 
(56) 世纪 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40/42 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40/42 层 
法定代 表人 ：姜 昧军 
联系人 ：雷 新东 
联系电 话：0755-83199511 
开放式 基金 咨询 电话 ：0755-83199511 
开放式 基金 业务 传真 ：0755-83199545 
网址：www.csco.com.cn 
(57) 天风 证券 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大厦 四楼 
办公地 址： 湖北 省武 汉市 武昌区 中南 路 99 号 保利 广 场 A 座37 楼 
法定代 表人 ：余 磊 
联系人 ：崔 成 
电话：027-87618957 
传真：027-87618863 
客户服 务电 话： 4008005000
































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37 
 
公司网 站：http://www.tfzq.com/ 
(58) 西部 证券 
注册地 址： 西安 市东 新 街232 号 陕西 信托 大厦16-17 层 
办公地 址： 西安 市东 新 街232 号 陕西 信托 大厦16-17 层 
法定代 表人 ：刘 建武 
联系人 ：刘 莹 
联系电 话：029-87406649 
客户服 务电 话：029-95582 
传真：029-87406710 
网址：www.westsecu.com.cn 
(59) 西南 证券 
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 
法定代 表人 ：余 维佳 
联系人 ：张 煜 
联系电 话：023-63786633 
客户服 务电 话：4008096096 
传真：023-63786212 
网址：www.swsc.com.cn 
(60) 信达 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：张 志刚 
联系人 ：唐 静 
联系电 话：010-63081000 
客户服 务电 话：400-800-8899 
传真：010-63080978 
网址：www.cindasc.com 
(61) 招商 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 —45 层
































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38 
 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 —45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 
联系人 ： 黄 婵君 
联系电 话：0755-82943666 
客户服 务电 话：95565 、400-8888-111 
传真：0755-82943636 
网址：www.newone.com.cn 
(62) 浙商 证券 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场A 座6/7



法定代 表人 ：吴 承根





 
联系人 ：陆 云 
联系电 话：021-64318677 
客户服 务电 话：0571967777 
传真：021-64713759 
网址：www.stocke.com.cn 
(63) 中金 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 27 层及 28 层 
法定代 表人 ：丁 学东 
联系人 ：杨 涵宇 
联系电 话：010-65051166 
客户服 务电 话：400-881-8088 
网址：www.cicc.com.cn 
(64) 中天 证券 
注册地 址： 辽宁 省沈 阳市 和平区 光荣 街 23 甲 
办公地 址： 辽宁 省沈 阳市 和平区 光荣 街 23 甲 
法定代 表人 ：马 功勋 
联系人 ：王 力华 
电话：024-23280810 
传真：024-23280834
































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39 
 
客户服 务电 话：4006180315



公司网 站：http://www.stockren.com/ 
(65) 中投 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18-21 层及第 04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 
法定代 表人 ：龙 增来 
联系人 ：刘 毅 
联系电 话：0755-82023442 
客户服 务电 话：400-600-8008 、95532 
传真：0755-82026539 
网址：www.china-invs.cn 
(66) 中信 建投 证券 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ：王 常青 
联系人 ：权 唐 
开放式 基金 咨询 电话 ：95587 
开放式 基金 业务 传真 ：010-65182261 
网址：www.csc108.com 
(67) 中信 证券 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座



办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦



法定代 表人 ：王 东明



联系人 ：顾 凌



联系电 话：010-60838888



传真：010-60833739 
客户服 务电 话：95548



网址：www.cs.ecitic.com 
(68) 中信 证券 （山 东）
































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40 
 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 
法定代 表人 ：杨 宝林 
联系人 ：吴 忠超 
联系电 话：0532-85022326 
客户服 务电 话：95548 
传真：0532-85022605 
网址：www.citicssd.com 
(69) 中信 证券 （浙 江） 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
法定代 表人 ：沈 强 
联系人 ：王 佳苗 
联系电 话：0571 －86609015 
客户服 务电 话：95548 
传真：0571-85783771 
网址：www.bigsun.com.cn 
(70) 创金 启富 
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A 
办公地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A



法定代 表人 ：梁 蓉 
联系人 ：张 旭 
电话：010-66154828 
传真：010-88067526 
客户服 务电 话：400-6262-818 
公司网 站：www.5irich.com 
(71) 泛华 普益 
注册地 址： 四川 省成 都市 成华区 建设 路 9 号高 地中 心 1101 室 
办公地 址： 四 川省 成都 市 锦江区 下东 大 街 216 号喜 年广 场A 座1502 室 
法定代 表人 ：于 海锋
































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41 
 
联系人 ：邓 鹏 
联系电 话：028-86745400 
客户服 务电 话：4008-588-588 
传真：028-82000996-805 
公司网 址：www.pyfund.cn 
(72) 海银 基金 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 B 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号16 楼 
法定代 表人 ：刘 惠 
联系人 ：刘 艳妮 
电话：021-80133827 
传真：021-80133413 
客户服 务电 话：400-808-1016 
公司网 站：www.fundhaiyin.com 
(73) 好买 基金 
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼41 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号 鄂尔 多 斯国际 大 厦 903 ～906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 
联系人 ：张 茹 
联系电 话：021-20613600 
客户服 务电 话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：www.ehowbuy.com 
(74) 和讯 信息 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
法定代 表人 ：王 莉 
联系人 ：于 杨 
电话：021-20835779 
传真：021-20835879
































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42 
 
客户服 务电 话：400-920-0022 
公司网 站：http://licaike.hexun.com/ 
(75) 汇付 金融 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 
办公地 址： 上 海市 黄浦 区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 层 
法定代 表人 ： 冯修 敏 
联系人 ：陈 云卉 
电话：021-33323999 
传真：021-33323837 
客户服 务电 话：400-820-2819 
公司网 站：fund.bundtrade.com 
(76) 金观 诚 
注册地 址： 杭州 拱墅 区登 云路 43 号 金诚 集团 （锦 昌 大厦）1 幢10 楼 1001 室 
办公地 址： 杭州 拱墅 区登 云路 55 号 金诚 集团 （锦 昌 大厦） 
法定代 表人 ：徐 黎云 
联系人 ：来 舒岚 
电话：0571-88337888 
传真：0571-88337666 
客户服 务电 话：4000680058 
公司网 站：http://www.jincheng-fund.com/ 
(77) 久富 财富 
注册地 址： 上海 市 浦 东新 区莱阳 路2819 号1 幢109 室 
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区民生 路 1403 号上 海信 息 大厦 1215 室 
法定代 表人 ： 赵惠 蓉 
联系人 ： 徐金 华 
电话：021-68685825 
传真：021-68682297 
客户服 务电 话：400-021-9898 
公司网 站： www.jfcta.com 
(78) 利得 基金
































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43 
 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄61 号 10 号楼 12 楼 
法定代 表人 ：沈 继伟 
联系人 ：徐 鹏 
电话：86-021-50583533 
传真：86-021-50583633 
客户服 务电 话：4000676266 
公司网 站：www.leadfund.com.cn 
(79) 上海 长量 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层 
法定代 表人 ：张 跃伟 
联系人 ：单 丙烨 
电话：021-20691832 
传真：021-20691861 
客服电 话：400-820-2899 
公司网 站：www.erichfund.com 
(80) 深圳 新兰 德 
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层 
法定代 表人 ：杨 懿 
联系人 ：张 燕 
电话：010-83363099 
传真：010-83363010 
客户服 务电 话：400-166-1188 
公司网 站： http://8.jrj.com.cn 
(81) 晟视 天下 
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎 村735 号 03 室



办公地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 甲 6 号 万通 中 心D 座 28 层 
法定代 表人 ： 蒋煜
































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44 
 
联系人 ：徐 长征 、周 超 
电话：01058170943 、010-58170953 
传真：01058170800 
客户服 务电 话：4008188866 
公司网 站： www.shengshiview.com 
(82) 数米 基金 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 文一 西 路1218 号1 栋202 室 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：韩 爱彬 
联系电 话：0571-81137494 
客户服 务电 话：4000-766-123 
传真：0571-26697013 
网址：http://www.fund123.cn/ 
(83) 同花 顺 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼 
法定代 表人 ：凌 顺平 
联系人 ：吴 强 
联系电 话：0571-88911818 
客户服 务电 话：4008-773-772 
传真：0571-86800423 
网址：www.5ifund.com



(84) 万银 财富 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座3201



办公地 址： 北 京市 朝阳 区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座3201 
法定代 表人 ：王 斐 
联系人 ：付 少帅 
电话：010-59497361 
传真：010-59393074
































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客服电 话：400-081-6655 
公司网 站： http://www.wy-fund.com 
(85) 鑫鼎 盛 
注册地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504



办公地 址： 厦门 市思 明区 鹭江 道 2 号 第一 广 场 1501-1504 
法定代 表人 ：陈 洪生



联系人 ：梁 云波 
电话：0592-3122757 
传真：0592-3122701 
客户服 务电 话：0592-3122716 
公司网 站：www.xds.com.cn 
基金销 售网 站：www.dkhs.com.cn 
(86) 一路 财富 
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 外大 街 2 号新 世界 广场 A 座 2208 
法定代 表人 ：吴 雪秀 
联系人 ：刘 栋栋 
电话：010-88312877 
传真：010-88312099 
客户服 务电 话：400-001-1566 
公司网 站：www.yilucaifu.com 
(87) 宜投 基金 销售 
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深港 合作区 前湾 一路 鲤鱼 门 街1 号前 海深 港合 作区 管理 局综合 办
公楼A 栋201 室 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 皇岗 商务 中 心 2405



法定代 表人 ：华 建强 
联系人 ：刘 娜 
电话：0755-23919658 
传真：0755-88603185 
客户服 务电 话：4008-955-811
































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46 
 
公司网 站：www.yitfund.com 
(88) 宜信 普泽 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809 
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809 
法定代 表人 ： 沈伟 桦 
联系人 ： 王巨 明 
电话：010-52855713 
传真：010-85894285 
客户服 务电 话：400-6099-200 
公司网 站：www.yixinfund.com 
(89) 中信 建投 期货 
注册地 址： 重庆 市渝 中区 中 山三 路 107 号上 站大 楼平 街 11-B， 名 义层11-A ， 8-B4 ， 9-B 、
C 
办公地 址： 重庆 市渝 中区 中山三 路 107 号 皇冠 大 厦11 楼 
法定代 表人 ：彭 文德 
联系人 ：刘 芸 
电话：023-86769637 
传真：023-86769629 
客户服 务电 话：400-8877-780 
公司网 站：www.cfc108.com 
(90) 中信 期货 
注册地 址： 深圳 市福 田区 中 心三 路 8 号 卓越 时代 广场 （ 二期） 北座 13 层1301-1305 室、
14 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 中 心三 路 8 号 卓越 时代 广场 （ 二期） 北座 13 层1301-1305 室、
14 层 
法定代 表人 ：张 皓 
联系人 ：洪 诚 
电话：0755-23953913 
传真：0755-83217421 
客户服 务电 话：400-990-8826
































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公司网 站：http://www.citicsf.com/ 
(91) 众禄 基金 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼 
法定代 表人 ： 薛峰 
联系人 ：童 彩平



电话：0755-33227950 
传真：0755-33227951 
客户服 务电 话：4006-788-887 
公司网 站： www.zlfund.cn





www.jjmmw.com



 
（二） 基金 登记 机构 
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
法定代 表人 ： 刘 晓艳 
电话：4008818088 
传真：020-38799249 
联系人 ：余 贤高 
 
（三） 律师 事务 所和 经办 律师 
律师事 务所 ： 北 京德 恒律 师事务 所 
地址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座12 层 
负责人 ：王丽 
电话：010-52682888



传真：010-52682999



经办律 师： 徐建 军、 刘焕 志 
联系人 ： 徐 建军 
 
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
































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本基金 的法 定验 资机 构为 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙） 。 
会计师 事务 所： 安永 华明 会计师 事务 所（ 特殊 普通 合伙）



主要经 营场 所： 北京 市东 城区东 长安 街 1 号东 方广 场安永 大 楼 17 层 01-12 室



执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平



电话：010-58153000



传真：010-85188298



经办注 册会 计师 ：昌 华、 熊姝英 
联系人 ：许 建辉 
本基金 的年 度财 务报 表及 其他规 定事 项的 审计 机构 为普华 永道 中天 会计 师事 务所 （特 殊
普通合 伙） 。 
会计师 事务 所： 普华 永道 中天会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙） 
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼 
首席合 伙人 ：李 丹 
电话： （021 ）23238888 
传真： （021 ）23238800 
经办注 册会 计师 ：陈 玲、 沈兆杰 
联系人 ：沈 兆杰
































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六、基金 份额的 分类 
（一） 基金 份额 分类 
本基金 分 为A 类 基金 份额 、B 类基 金份 额， 两类 基金 份额按 照不 同的 费率 计提 销售服 务
费用， 分别 单独 设置 基金 代码， 并分 别公 布每 万份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率。 
根据基 金实 际运 作情 况 ， 在 不违反 法律 法规 且对 基金 份额持 有人 利益 无实 质不 利影响 的
前提下 ，基 金管 理人 可对 基金份 额分 类规 则和 办法 进行调 整并 提前 公告 。 
 
（二） 基金 份额 类别 的限 制 
投资者 可根 据认 购、 申购 限额选 择不 同的 基金 份额 类别。 
份额类别 A类基金份额 B 类基金份额 
首次认/申 购最 低金 额 1元（ 直销 中心 为5 万 元） 500万 元 
追加认/申 购最 低金 额 1元（ 直销 中心 为1000元） 10万元 
单笔赎 回最 低份 额 0份 0份 
基金交 易账 户最 低基 金份 额余额 0份 0份 
销售服 务费 （年 费率 ） 0.25% 0.01% 
（三） 基金 份额 的升 降级 
本基金 暂不 开通 份额 类别 之间的 升降 级业 务。 今后 若开通 升降 级的 有关 业务 ， 业务 规则
详见届 时发 布的 有关 公告 及更新 招募 说明 书。 
（四） 基金 份额 分类 及规 则的调 整



1 、基金 管理人 可根据 基金 实际运作 情况 ，经与 基金 托管人协 商一 致，在 不违 反法律 法
规且对 基金 份额 持有 人利 益无实 质不 利影 响的 前提 下， 增 加新 的基 金份 额类 别， 或 取消 某基
金份额 类别 ，或 对基 金份 额分类 办法 及规 则进 行调 整并公 告， 且无 需召 开持 有人大 会审 议 。



2 、在不 违反法 律法规 且对 基金份额 持有 人利益 无实 质不利影 响的 前提下 ，基 金管理 人
可以调 整认 （申 ） 购 各类 基金份 额的 具体 限制 ， 基 金管理 人必 须在 调整 前依 照 《信 息披 露办
法》的 有关 规定 在指 定媒 介上公 告。
































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七、基金 的募集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售办 法》 、 基金 合 同 的相 关规定 、
并经中 国证券 监督管 理委 员会《 关于核 准易方 达龙 宝货币 市场基 金募集 的批 复》 （证 监许 可
[2014] 873 号 ）进 行募 集 。 
本基金 为契 约型 开放 式 货 币市场 基金 。基金 的 存续 期 为不 定期 。 
本基金 募集 期为自 2014 年9 月9 日至 2014 年 9 月 11 日。 募集 对象 为符 合 法律法 规规
定的可 投资 于证 券投 资基 金的个 人投 资者 、 机构 投资 者和合 格境 外机 构投 资者 以及法 律法 规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 。 
 




































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八、基金 合同的 生效 
（一） 基金 合同 的生 效 
本基金 的基 金合 同 于 2014 年9 月12 日正 式生 效。 自 基金合 同生 效日 起， 本基 金管理 人
正式开 始管 理本 基金 。 
（二） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 
《基金 合同 》 生 效后， 连续 二十个 工作 日出 现基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金
资产净 值低 于五 千万 元情 形的， 基金 管理 人应 当在 定期报 告中 予以 披露 ； 连 续六十 个工 作日
出现前 述情 形的 ， 基 金管 理人应 当向 中国 证监 会报 告并提 出解 决方 案， 如转 换运作 方式 、 与
其他基 金合 并或 者终 止基 金合同 等， 并召 开基 金份 额持有 人大 会进 行表 决。 
法律法 规或 基金 合同 另有 规定时 ，从 其规 定。
































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九、基金 份额 的 申购、赎 回 
（一） 基金 投资 者的 范围 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资人 。 
（二） 申购 与赎 回的 场所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具 体的 销 售机构 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
 （三 ）申 购与 赎回 办理 的 开放日 及时 间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 销售 机构 可在上 述范 围内 规定 具体 的交易 时间 。 
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更或其 他特 殊情 况， 基金 管理人 有权
视情况 对前 述开 放日 及开 放时间 进行 相应 的调 整， 但应在 实施 日前 依照 《信 息披露 办法 》 的
有关规 定在 指定 媒介 上公 告。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
本基金 已 于2014 年9 月26 日开 始办 理日 常申 购和 赎回业 务。 
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购或 者赎回或
者转换 。 投 资人 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请且登 记机 构确
认接受 的， 视为 下一 开放 日的申 购、 赎回 或转 换申 请。 
（四） 申购 与赎 回的 原则 
1 、 “确 定价” 原则 ， 即 申购 、 赎回 价格 以每 份基 金份 额净值 为 1.00 元的 基准 进 行计算 ； 
2 、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销。 
基金管 理人 可在 不违 反法 律法规 的情 况下 ， 对 上述 原 则进 行调 整。 基金 管理 人必须 在新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
































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（五） 申购 与赎 回的 程序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ， 申
购是否 生效 以注 册登 记机 构确认 为准 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎 回成 立， 赎回 是 否生效 以注 册登 记机 构确 认为准 。 基
金份额 持有 人赎 回申 请成 功后 ， 基 金管 理人 将指 示基 金托管 人在 法律 法规 规定 的期限 内向 基
金份额 持有 人支 付赎 回款 项。 如遇 交易 所或交 易市 场数据 传输 延迟 、 通 讯系 统故障 、 银行 数
据交换 系统 故障 或其 它非 基金管 理人 及基 金托 管人 所能控 制的 因素 影响 业务 处理流 程 ， 则 赎
回款项 的支 付时 间可 相应 顺延 。 在 发生 巨额 赎回 或基 金合同 载明 的其 他暂 停赎 回或延 缓支 付
赎回款 项的 情形 时， 款项 的支付 办法 按照 基金 合同 有关条 款处 理。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日，在 正常情 况下， 本基 金登记 机构在 申请日 的下 一工作 日前（ 包括申 请日 的下一 工作日 ）
对该交 易的 有效 性进 行 确 认。 申 请日 提交 的有 效申 请， 投 资人 应及 时到 销售 网点柜 台或 以销
售机构 规定 的其 他方 式查 询申请 的确 认情 况 。 若 申购 不成功 ， 则申 购款 项本 金退 还给投 资 人 。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。申 购、赎 回的 确认 以登 记机 构的确 认结 果为 准。 
基金管 理人 可在 不违 反法 律法规 的情 况下 ， 对 上述 程序规 则进 行调 整。 基金 管理人 应在
新规则 开始 实施 前依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒 介上 公告 。 
（六） 申购 与赎 回的 数额 限制 
1 、申 购金 额的 限制



投资者通 过非 直销销 售机 构或本公 司网 上 交易 系统 首次申购 本基 金 A 类基金 份额单 笔
最低限 额为 人民 币 1 元 ， 追加申 购单 笔最 低限 额为 人民币 1 元 ；首 次申 购本 基金 B 类 基金
份额单 笔最 低限 额为 人民 币 500 万元 ，追 加申 购单 笔最低 限额 为人 民币10 万 元。投 资者 通
过本公 司直 销中 心首 次申 购本基 金 A 类基 金份 额单 笔最低 限额 为人 民 币5 万 元， 追加 申购 单
笔最低 限额 为人 民 币 1000 元；首 次申 购本 基 金 B 类 基金份 额单 笔最 低限 额为 人民 币 500 万
元，追 加申 购单 笔最 低限 额为人 民币 10 万 元。 各销 售机构 对最 低申 购限 额及 交易级 差有 其
































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他规定 的， 需同 时遵 循该 销售机 构的 相关 规定 。 
当期分 配的 基金 收益 转结 为基金 份额 或采 用定 期定 额投资 计划 时 ， 不 受最 低申 购金额 的
限制。 
2 、赎 回份 额的 限制 
投资者 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回。 本基 金基 金份额 单笔 赎回 不得 少 于0 份。 
3 、基金 管理人 可以规 定全 部份额和 某类 基金份 额的 单个投资 人累 计持有 的基 金份额 上
限、 当 日申 购金 额上 限， 具体规 定必 须在 开始 实施 前依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在指
定媒介 上公 告。 
4 、基金 管理人 可以规 定本 基金的总 规模 限额， 以及 全部份额 和某 类基金 份额 的当日 申
购金额 上限 ， 具体规 定必 须在开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》 的有关 规定 在指定 媒介 上 公
告。 
5 、基金 管理人 可在不 违反 法律法规 的情 况下， 调整 上述规定 申购 金额和 赎回 份额的 数
量限制 。基 金管 理人 必须 在调整 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 公告 。 
（七） 基金 的申 购费 和赎 回费 
1 、本 基金 不收 取申 购费 用 。 
2 、本 基金 不收 取赎 回费 用 。 
（八） 申购 和赎 回的 数额 和价格 
1 ．基 金份 额净 值 
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 通 过每 日计 算收 益并 分配的 方式 ， 使 每份 基金 份额净 值保
持在人 民 币1.00 元。 
2 ．申 购份 额的 计算 
采用" 金额 申购" 方式 ，申 购价格 为每 份基 金份 额净 值 1.00 元 ，计 算公 式： 
申购份 额＝ 申购 金额 ÷基 金份额 净 值 
例： 假 定T 日某 投资 者投 资 10,000 元申 购本 基金A 类基 金份 额， 则 其可 得到 的申购 份
额计算 如下 ： 
申购份 额=10,000 ÷1.00=10,000.00 份 
申购份 额计 算结 果均 按四 舍五入 方法 ， 保 留到 小数 点后 2 位， 由此 产生 的收 益或损 失由
基金财 产承 担。 
3 ．基 金赎 回金 额的 计算 
采用" 份额 赎回" 方式 ，赎 回价格 为每 份基 金份 额净 值 1.00 元。 赎回 金额 的确 定分两 种
































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情况处 理：



（1） 部分 赎回



投资者 部分 赎回 某类 基金 份额时 ， 如 该类 基金 份额 其未付 收益 为正 ， 或 该笔 赎回完 成后
剩余的 该类 基金 份额 按照 1.00 元 人民 币为 基准 计算 的价值 足以 弥补 其累 计至 该日的 该类 基
金份额 未付 收益 负值 时， 赎回金 额如 下计 算：



赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00 
例：假 定某 投资 者 在 T 日 所持有 的A 类 基金 份额 为 8,010.80 份基 金份 额， 对 应的未 付
收益 为88.08 元 ，该 投资 者申请 赎 回 1,000 份 基金 份额， 则其 获得 的赎 回金 额计算 如下 ：



赎回金 额 = 1,000 ×1.00 = 1,000.00 元



投资者部 分赎 回某类 基金 份额时， 如其 该笔赎 回完 成后剩余 的该 类基金 份额 按照 1.00
元人民 币为 基准 计算 的价 值不足 以弥 补其 累计 至该 日的该 类基 金份 额未 付收 益负值 时 ， 则 将
自动按 比例 结转 该类 基金 份额当 前未 付收 益。



（2） 全部 赎回



投资者 在全 部赎 回某 类基 金份额 时 ， 基 金管 理人 自动 将投资 者的 该类 基金 份额 未付收 益
一并结 算并 与赎 回款 一起 支付给 投资 者， 赎回 金额 包括赎 回份 额和 未付 收益 两部分 ， 具 体的
计算方 法为 ：



赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00 + 该 份额 对应 的未 付收 益 
例：假 定某 投资 者 在 T 日 所持有 的B 类 基金 份额 为 300,000,000.00 份 基金 份 额，且 有
151,808.08 元的 未付收 益 。投资者 申请 全部赎 回持 有的基金 份额 ，则其 获得 的赎回金 额计
算如下



赎回金 额 =300,000,000.00 ×1.00 + 151,808.08 = 300,151,808.08 元 
赎回金额 以人 民币元 为单 位，计算 结果 均按四 舍五 入，保留 到小 数点后 2 位 ，由此 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 
（九） 申购 与赎 回的 注册 登记 
正常情 况下 ， 投 资人T 日 申购基 金成 功后 ， 登 记机 构在 T+1 日 前 （ 包括T+1 日） 为 投资
者增加 权益 并办 理登 记手 续。 
基金份 额持 有 人 T 日 赎回 基金成 功后 ，正 常情 况下 ，登记 机构 在 T+1 日 前（ 包括 T+1
日）为 其办 理扣 除权 益的 登记手 续。 
在不违 反法 律法 规的 情况 下， 登 记机 构可 以对 上述 登记办 理时 间进 行调 整， 基金管 理人
最迟于 开始 实施 日前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒介 上公 告。
































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（十） 巨额 赎回 的认 定及 处理方 式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金 当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受 赎回 比例 不低 于上 一开放 日基 金总 份额 的 10% 的前 提下 ， 可 对其 余赎 回 申请延 期办 理。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例， 确定当 日受 理的
赎回份 额 ； 对 于未能 赎回 部分 ， 投 资人 在提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。 选
择延期 赎回的 ，将自 动转 入下一 个开放 日继续 赎回 ，直到 全部赎 回为止 ；选 择取消 赎回的 ，
当日未 获受理 的部分 赎回 申请将 被撤销 。延期 的赎 回申请 与下一 开放日 赎回 申请一 并处理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回处理。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上（ 含本 数） 发生 巨额 赎回， 如基 金管 理人 认为 有必要 ，
可暂停接 受基 金的赎 回申 请；已经 接受 的赎回 申请 可以延缓 支付 赎回款 项， 但不得超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒介上 进行 公告 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十一 ）拒 绝或 暂停 申购 、暂停 赎回 或延 缓支 付赎 回款项 的的 情形 及处 理 
1 、发 生下 列情 况时 ，基 金 管理人 可拒 绝或 暂停 接受 投资人 的申 购申 请： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 无法正 常运 作。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 。
































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（3） 本基 金投 资的 证券 交 易市场 临时 停止 交易 。 
（4）基 金管理 人接受 某笔 或某些申 购申 请可能 会影 响或损害 现有 基金份 额持 有人利 益
时。 
（5）基 金资产 规模过 大， 使基金管 理人 无法找 到合 适的投资 品种 ，或其 他可 能对基 金
业绩产 生负 面影 响， 从而 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
（6）当 一笔新 的申购 申请 被确认成 功， 使本基 金总 规模超过 基金 管理人 规定 的本基 金
总规模 上限 时； 或使 本基 金当日 申购 金额 超过 基金 管理人 规定 的当 日申 购金 额上限 时 ； 或该
投资人 累计 持有 的份 额超 过单个 投资 人持 有的 份额 上限时 ； 或该 投资 人当 日申 购金额 超过 单
个投资 人当 日申 购金 额上 限时。 
（7）基 金管理 人、基 金托 管人、登 记机 构、销 售机 构、支付 结算 机构等 因异 常情况 导
致基金 销售 系统 、基 金销 售支付 结算 系统 、基 金登 记系统 、基 金会 计系 统等 无法正 常运行 。 
（8） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述第 （1） 、 （2） 、 （3 ） 、 （5） 、 （7） 、 （8 ） 项 暂停 申购情 形且 基金 管理 人决 定暂停 接
受申购 时， 基金 管理 人应 当根据 有关 规定 在指 定媒 介上刊 登暂 停申 购公 告。 如果投 资人 的申
购申请 被拒 绝 ， 被拒 绝的 申购款 项本 金将 退还 给投 资人 。 在 暂停 申购的 情况 消除时 ， 基金 管
理人应 及时 恢复 申购 业务 的办理 。 
2 、发 生下 列情 形时 ，基 金 管理人 可暂 停接 受投 资人 的赎回 申请 或延 缓支 付赎 回款项 ： 
（1） 因不 可抗 力导 致基 金 管理人 不能 支付 赎回 款项 。 
（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停基 金资 产估 值情 况时 。 
（3） 本基 金投 资的 证券 交 易市场 临时 停止 交易 。 
（4） 连续 两个 或两 个以 上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
（5）基 金管理 人、基 金托 管人、登 记机 构、销 售机 构、支付 结算 机构等 因异 常情况 导
致基金 销售 系统 、基 金销 售支付 结算 系统 、基 金登 记系统 、基 金会 计系 统等 无法正 常运行 。 
（6）本 基金的 资产组 合中 的重要部 分发 生暂停 交易 或其他重 大事 件，继 续接 受赎回 可
能会影 响或 损害 基金 份额 持有人 利益 时。 
（7）基 金管理 人继续 接受 赎回申请 将损 害现有 基金 份额持有 人利 益的情 形时 ，可暂 停
接受投 资人 的赎 回申 请。 
（8） 法律 法规 规定 或中 国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上述情形且基金 管理 人决定暂停接受基金 份额 持有人赎回申请或延 缓支 付赎回款
项时， 基金 管理 人应 报中 国证监 会备 案， 已确 认的 赎回申 请， 基金 管理 人应 足额支 付； 如暂
































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时不能 足额支 付，未 支付 部分可 延期支 付。若 出现 上述第 （4）项 所述 情形， 按基金 合同的
相关条 款处 理 。 基 金份 额持 有人在 申请 赎回 时可 事先 选择将 当日 可能 未获 受理 部分予 以撤 销 。
在暂停 赎回 的情 况消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 。 
3 、暂 停申 购或 赎回 的公 告 和重新 开放 申购 或赎 回的 公告 
（1）发 生上述 暂停申 购或 赎回情况 的， 基金管 理人 应在规定 期限 内在指 定媒 介上刊 登
暂停公 告。 
（2） 基 金管 理人 可以 根据 暂停申 购或 赎回 的时 间， 依照 《 信息 披露 办法》 的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ； 也 可以 根据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。 
（十二 ） 当技 术条件 成熟 ， 本 基金 管理 人经与 基金 托管人 协商 一致 ， 在 不违 反法律 法 规
且对基 金份额 持有人 利益 无实质 不利影 响的前 提下 ，可根 据具体 情况， 在履 行适当 程序后 ，
对上述 申购 和赎 回的 安排 进行补 充和 调整 ， 或者 安排 本基金 的一 类或 多类 基金 份额在 证券 交
易所上 市交 易， 或者 办理 基金份 额的 转让 、 过 户、 质押等 业务 ， 届 时无 须召 开基金 份额 持有
人大会 审议 但须 提前 公告 。 

































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十、基金 的转换 
（一） 基金 转换 开始 日及 时间 
本基金 已 于2014 年9 月26 日开 始办 理 基 金转 换 业 务，具 体实 施办 法参 见相 关公告 。 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 转换 业务 ， 具 体办 理时间 为上 海证 券交 易所 、 深圳 证券
交易所 的正 常交 易日 的交 易时间 ， 但 基金 管理 人根 据法律 法规 、 中 国证 监会 的要求 或基 金合
同的规 定公 告暂 停申 购、 赎回时 除外 。销 售机 构可 在上述 范围 内规 定具 体的 交易时 间。 
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更或其 他特 殊情 况， 基金 管理人 有权
视情况 对前 述开 放日 及开 放时间 进行 相应 的调 整， 但应在 实施 日前 依照 《信 息披露 办法 》 的
有关规 定在 指定 媒介 上公 告。 
投资者 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 转换 的， 其基 金转 换价 格为 下一 开放日 基
金份额 申购 、赎 回、 转换 的价格 。 
（二） 基金 转换 的原 则 
1. 基金转 换只 能在 同一 销售 机构进 行 。 转 换的 两只 基金 必须都 是该 销售 机构 代理 的同
一基金 管理 人管 理的 、在 同一注 册登 记机 构注 册登 记的基 金。 
2. 基金转 换以 份额 为单 位进 行申请 。 投 资者 可以 发起 多次基 金转 换业 务， 基金 转换 费
用按每 笔申 请单 独计 算。 转换费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小
数点后 两位 。 
3. 基金转 换采 取未 知价 法， 即基金 的转 换价 格以 转换 申请受 理当 日各 转出 、 转 入基金
的份额 净值 为基 准进 行计 算。 
4. 基金转 换后 ， 转入 的基 金份 额的持 有期 将自 转入 的基 金份额 被确 认之 日起 重新 开始
计算。 
5. 投资者 办理 基金 转换 业务 时， 转 出方 的基 金必 须处 于可赎 回状 态， 转入 方的 基金必
须处于 可申 购状 态。 
6. 转换业 务遵 循 “ 先进 先出 ” 的业 务规 则， 即份 额注 册日期 在前 的先 转换 出， 份额注
册日期 在后 的后 转换 出， 如果转 换申 请当 日， 同时 有赎回 申请 的情 况下 ， 则 遵循先 赎回 后 转
换的处 理原 则。 
7. 转入本 基金 的份 额计 算结 果保留 到小 数点 后两 位 ， 小 数点后 两位 以后 的部 分四 舍五
































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入，由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 
（三） 基金 转换 的程 序 
1 ．基 金转 换的 申请 方式 
基金投 资者 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售机 构规 定的手 续 ， 在 开放 日的 业务 办理时 间
提出转 换的 申请 。 
提交基 金转 换申 请时 ，账 户中 必 须有 足够 可用 的转 出基金 份额 余额 。 
2 ．基 金转 换的 确认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效基金 转换 申请的当天作为基金 转换 的申请日
(T 日)， 在正 常情 况下 ， 本 基金注 册登 记机 构 在 T+1 日前( 含T+1 日) 对该 交易 的有效 性进 行
确认。T 日提 交的 有效 申请 ， 投资 人应 在 T+2 日后(包 括该日)到 销售 网点 柜台 或 以销售 机构
规定的 其他 方式 查询 申请 的确认 情况 。 
（四） 基金 转换 的数 额限 制 
基金份 额持有人可将 其全部或部 分基金份额转 换成另一只 基金，本基金 每类基金份 额
单笔转 出申 请不 得少 于1 份 （如该 账户 在该 销售 机构 托管的 某类 基金 余额 不足1 份， 则 必须 一
次 性 转 出 该类 基 金 全部 份额 ） ； 若 某 笔转 换 导 致投 资者 在 销 售 机构 托 管 的该 基金 余 额 不 足1
份时， 基金 管理 人有 权将 投资者 在该 销售 机构 托管 的该类 基金 剩余 份额 一次 性全部 赎回 。 
由 本 公 司 旗 下 其 它 开 放 式 基 金 转 换 到 本 基 金B 类 基 金 份 额 时 ， 单 笔 转 换 金 额 不 得 少 于
500 万 元。 
（五） 基金 转换 费率 
基金转 换费 用由 转出 基金 赎回费 用和 基金 申购 补差 费用构 成 ， 其 中转 出基 金赎 回费按 照
基金合 同、 更新 的招 募说 明书及 最新 的相 关公 告约 定的比 例归 入基 金财 产， 其余部 分用 于支
付注册 登记 费等 相关 手续 费， 基金 转换 费率详 见相 关公告 。 转换 费用以 人民 币元为 单位 ， 计
算结果 按照 四舍 五入 方法 ，保留 小数 点后 两位 。 
基金管 理人 可以 在不 违背 法律法 规规 定及 《基 金合 同》 约 定的 情形 下根 据市 场情况 制定
基金促 销计划 ，针对 基金 投资者 定期或 不定期 地开 展基 金 促销活 动。 在 基金 促销活 动期间 ，
基金管 理人 可以 对投 资者 开展不 同的 费率 优惠 活动 。 
（六） 基金 转换 份额 的计 算方式 
基金转 换份 额的 计算 公式 ： 
A ＝［B ×C ×(1-D) / （1+G ）+F］/E 
H ＝ B ×C×D
































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J ＝[B ×C×(1-D)/(1+G)] ×G 
其中，A 为转 入的基 金份 额；B 为 转出 的基金 份额 ；C 为转 换申 请当日 转出 基金的 基 金
份额净 值；D 为转出 基金 的对应 赎回费 率；E 为转 换申请 当日转 入基金 的基 金份额 净值；F
为 货币 市场基 金 全部 转出 时账户 当前累 计未付 收益 （仅限 转出基 金为易 方达 货币市 场基金 、
易方达 天天 理财 货币 市场 基金 、 易方 达 财 富快 线 货 币市场 基金 、 易 方达 天天 增利货 币市 场基
金、 易方 达龙 宝货 币市 场基 金 、 易方 达增 金宝 货币 市场 基金和 易方 达现 金增 利货 币市场 基金 ）
或者短 期理 财基 金转 出时 对应的 累计 未付 收益 （ 转出 基金为 易方 达月 月利 理财 债券型 证券 投
资基金 、 易方 达双月 利理 财债券 型证 券投 资基 金） ；G 为对 应的 申购 补差 费率 ；H 为转 出基 金
赎回费 ；J 为申 购补 差费 。 
说明： 
（1） 基金 转换 费用 由转 出 基金赎 回费 用及 基金 申购 补差费 用两 部分 构成 。 
（2）转 入基金 时，从 申购 费用低的 基金 向申购 费用 高的基金 转换 时，每 次收 取申购 补
差费用 ； 从 申购 费用 高的 基金向 申购 费用 低的 基金 转换时 ， 不 收取 申购 补差 费用 （ 注： 对通
过直销 中心 申购 实施 差别 申购费 率的 特定 投资 群体 基金份 额的 申购 费 ， 以 除通 过直销 中心 申
购的特 定投资 群体之 外的 其他投 资者申 购费为 比较 标准） 。 申购补 差费 用按照 转换金 额对应
的转出 基金 与转 入基 金的 申购费 率差 额进 行补 差 ， 具 体收取 情况 视每 次转 换时 两只基 金的 申
购费率 的差 异情 况而 定。 
（3）转 出基金 时，如 涉及 的转出基 金有 赎回费 用， 收取该基 金的 赎回费 用。 收取的 赎
回费按 照基 金合 同、 更新 的招募 说明 书及 最新 的相 关公告 约定 的比 例归 入基 金财产 ， 其 余部
分用于 支付 注册 登记 费等 相关手 续费 。 
（4）投 资者 可 以发起 多次 基金转换 业务 ，基金 转换 费用按每 笔申 请单独 计算 。 转换 费
用以人 民币 元为 单位 ，计 算结果 按照 四舍 五入 方法 ，保留 小数 点后 两位 。 
例：假 设某 持有 人（ 非特 定投资 群体 ）持 有本 基金 A 类基 金份 额 10,000 份， 持有 100
天， 现 欲转 换为 易方 达策 略成长 二号 混合 型证 券投 资基金 ； 假 设转 出基 金T 日的基 金份 额净
值为 1.00 元 ，转 入基金 易方达策 略成 长二号 混合 型证券投 资基 金 T 日的基 金份额净 值为
1.020 元， 则转 出基 金的 赎回费 率 为 0， 申购 补差 费率 为 2.00% 。 转换 份额 计算如 下： 
转换金 额= 转出 基金 申请 份 额 ×转 出基 金份 额净 值 =1 0 ,000× 1.00 =10, 000. 00 元 
转出基 金赎 回费= 转 换金 额 ×转出 基金 赎回 费率 =10, 0 00.00 ×0.0 0=0. 00 元 
申购补差费= （转 换 金 额-转 出 基 金 赎 回费 ） × 申 购补 差 费 率 ÷ （1＋ 申 购 补 差费 率 ）=
（10,000.00-0.00 ） ×2. 0 %÷ （1+2.0% ）=196.08 元 
转换费=转 出基 金赎 回费+ 申购补 差费=0.00+196.08=196.08 元
































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转入金 额= 转换 金额- 转换 费=10,000.00-196.08=9803.92 元 
转入份 额= 转入 金额 ÷转 入 基金份 额净 值 =9 803. 92÷ 1 .020=9 611. 69 份 
注：本 基金 转出 至易 方达 平稳增 长基 金、 易方 达策 略成长 基金 、易 方达 50 指 数基金 、易 方
达积极 成长 基金 、 易 方达 货币市 场基 金 、 易方 达 稳 健收益 债券 型基 金 时 ， 转 入份额 的计 算 结
果保留 到小 数点 后两 位， 小数点 两位 以后 舍去 ， 舍 去部分 所代 表的 资产 归基 金财产 所有 ； 本
基金转 出至 易方 达价 值精 选 混合 型 基 金、 易方 达策 略成长 二号 混合 型基 金、 易方达 价值 成长
混合型 基金 、 易方达 科讯 混合型 基金 、 易方达 增强 回报债 券型 基金 、 易 方达 中小盘 混合 型 基
金、 易方 达科 汇灵活 配置 混合型 基金 、 易 方达 科翔 混合型 基金 、 易方达 行业 领先企 业混合型
基金、 易方 达沪 深 300ETF 联接 基金 、易 方达 深证 100ETF 联 接基 金、 易方 达 上证中 盘 ETF
联接基 金 、 易 方达消 费行 业股票 型基 金 、 易方 达医 疗保健 行业 混合 型 基 金、 易方达 安心 回 报
债券型 基金 、 易方达 资源 行业 混 合型 基金 、 易 方达 创业 板 ETF 联接 基金 、 易 方达双 债增 强 债
券型基 金 、 易 方达纯 债债 券型基 金 、 易 方达沪 深 300 量化 增强 基金 、 易 方达 信 用债债 券型 基
金、 易方 达裕 丰回报 债券 型基金 、 易方 达高等 级信 用债债 券型 基金 、 易 方达 投资级 信用 债 债
券型基 金 、 易 方达新 兴成 长混合 型基 金 、 易方 达裕 惠回报 定期 开放 式混 合型 发起式 基金、易
方达月 月利 理财 债券 型基 金、 易方 达双 月利 理财 债券 型基金 、 易方 达财 富快 线货 币市场 基金 、
易方达 天天 增利 货币 市场 基金 、 易方 达纯 债1 年定 期开放 债券 型基 金 、 易方 达增金 宝货 币市
场基金 、 易方 达沪 深300 非银行 金 融ETF 联接 基金 、 易 方达 创新 驱动混 合型 基金 、 易 方达 新
经济混 合型 基金、易 方达 现金增 利货 币市 场基 金 、 易方达 裕如 混合 型基 金、 易方达 新收 益 混
合型基 金 、 易 方达 改革 红利 混合型 基金 、 易方 达新 常态 混合型 基金 、 易方 达新 利混 合型基 金、
易方达 新鑫 混合 型基 金、 易方达 新丝 路混 合型 基金 、 易 方达 安心 回馈混 合型 基金 、 易 方达 新
享混合 型基 金 、 易方 达新 益混合 型基 金 、 易方 达国 防军工 混合 型基 金、 易方 达瑞享 混合 型 基
金、 易方 达瑞 景混合 型基 金、 易方 达恒 久添 利1 年 定期开 放债 券型 基金 时， 转入份 额的 计 算
结果保 留到 小数 点后 两位 ， 小数 点后 两位 以后 的部 分四舍 五入 ， 由 此误 差产 生的损 失由 基金
财产承 担， 产生 的收 益归 基金财 产所 有。 
（七） 基金 转换 的注 册登 记 
投资者T 日 申请 基金 转换 成功后 ，注 册登 记机 构将 在 T＋1 工作 日为 投资 者办 理减少 转
出基金 份额 、增 加转 入基 金份额 的权 益登 记手 续， 正常情 况下 ，投 资者 不晚 于 T＋2 工作 日
起有权 赎回 转入 部分 的基 金份额 ，具 体以 销售 机构 规定为 准 。 
（八） 基金 转换 与巨 额赎 回 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
































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申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ， 即认 为是 发生 了巨 额赎 回。 发 生巨 额赎 回时， 基 金转换 转出 与
基金赎 回具 有相 同的 优先 级， 基 金管 理人 可根 据基 金资产 组合 情况 ， 决 定全 额转换 转出 或部
分转换 转出 ， 并 且对 于基 金 转换转 出和 基金 赎回 ， 将 采 取相同 的比 例确 认 （ 除另 有 公告外 ） ；
在转换 转出 申请 得到 部分 确认的 情况 下， 未确 认的 转换转 出申 请将 不予 以顺 延。 
（九） 拒绝 或暂 停基 金转 换的情 形及 处理 方式 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受基 金投资 者的 转换 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人无 法受 理投 资者 的转 换申请 。 
2 、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 。 
3 、本 基金 投资 的证 券交 易 市场临 时停 止交 易。 
4 、基金 管理人 接受某 笔或 某些转换 转入 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
5 、基金 管理人 继续接 受转 换转出申 请将 损害现 有基 金份额持 有人 利益的 情形 时，可 暂
停接受 投资 人的 转换 转出 申请。 
6 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
7 、当一 笔新的 转换转 入申 请被确认 成功 ，使本 基金 总规模超 过基 金管理 人规 定的本 基
金总规 模上 限时 ； 或 使本 基金当 日申 购 （含转 换转 入） 金额 超过 基金管 理人 规定的 当日 申 购
（含转 换转 入） 金额 上限 时； 或 该投 资人 累计 持有 的份额 超过 单个 投资 人累 计持有 的份 额上
限时； 或该 投资 人当 日申 购 （含 转换 转入 ） 金 额超 过单个 投资 人当 日申 购 （ 含转换 转入 ） 金
额上限 时。 
8 、基金 管理人 、基金 托管 人、登记 机构 、销售 机构 、支付结 算机 构等因 异常 情况导 致
基金销 售支 付结 算系 统、 基金登 记系 统、 基金 会计 系统等 无法 正常 运行 。 
9 、本基 金的资 产组合 中的 重要部分 发生 暂停交 易或 其他重大 事件 ，继续 接受 转换转 出
可能会 影响 或损 害基 金份 额持有 人利 益时 。 
10 、连 续两 个或 两个 以上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
11 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 
（十 ） 本 公司 可以根 据市 场情况 在不 违背 有关 法律 法规和 《 基金 合同 》 的 规 定之前 提下
调整上 述转 换的 收费 方式 、 费 率水 平、 业务 规则 及 有关限 制 ， 但 应在调 整生 效前在 至少 一种
中国证 监会 指定 的媒 介上 予以公 告。
































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十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻 
（一） 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。具 体办 理方 法参 照《业 务规 则》 的有 关规 定。 
（二） 基金 的非 交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指不 采用申 购、 赎回 等基 金交 易方式 ， 将 一定 数量 的基 金份额 按照
一定规 则从 某一 投资 者基 金账户 转移 到另 一投 资者 基金账 户的 行为 。 
基金登 记机 构受 理继 承 、 捐 赠和司 法强 制执 行等 情形 而产生 的非 交易 过户 以及 登记机 构
认可 、 符 合法 律法规 的其 它非交 易过 户 。 无论 在上 述何种 情况 下 ， 接受 划转 的主体 必须 是 依
法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（三） 基金 的冻 结与 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其 他 情况下 的冻 结与 解冻 。
































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十二、基金的投资 
（一） 投资 目标 
在严格 控制 投资 风险 和保 持高流 动性 的基 础上 ， 力争 获得高 于业 绩比 较基 准的 投资 回 报 。 
（二） 投资 范围 
本基金 的投资 范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 短期 融资 券， 剩余期 限 在397 天以 内 （ 含 397 天） 的债
券、 中 期票据 、 资产 支持 证券， 期限在 一年 以内 （ 含一年） 的债 券回 购， 剩余 期限 在一 年 以
内 （含 一年 ） 中 央银 行票 据， 以 及法 律法 规或 中国 证监会 、 中 国人 民银 行允 许货币 市场 基金
投资的 其他 金融 工具 。 
法律法 规或 监管 机构 以后 对货币 市场 基金 的投 资范 围与限 制进 行调 整的 ， 本基 金可随 之
调整。 
（三） 投资 策略 
本基金 将对 基金 资产 组合 进行积 极管 理， 在深 入研 究国内 外的 宏观 经济 走势 、 货币 政策
变化趋 势 、 市 场资金 供求 状况的 基础 上 ， 综合 考虑 各类投 资品 种的 收益 性、 流动性 和风 险 特
征，力 争获 得高 于业 绩比 较基准 的投 资回 报。 
1 、银 行存 款及 大额 存单 投 资策略 
银行存 款及 大额 存单 是本 基金重 要的 投资 对象 。 对 于银行 存款 及大 额存 单的 投资， 本基
金根据 宏观 经济 指标 分析 债券类 资产 和银 行存 款的 预期收 益率 水平 ， 制定 和调 整银行 存款 及
大额存 单投 资比 例、 存款 期限等。 
2 、利 率品 种的 投资 策略 
本基金 对利 率品 种的 投资 ， 是 在对 国内 、 国 外经 济 趋势进 行分 析和 预测 基础 上， 结合 利
率期限 结构 变化 趋势 和债 券市场 供求 关系 变化 ， 据 此确定 组合 的平 均久 期。 在确定 组合 平均
久期后 ， 本基 金对债 券的 期限结 构进 行分 析， 选择 合适的 期限 结构 配置 策略 ， 在 合理 控制 风
险的前 提下 ，综 合考 虑组 合的流 动性 ，决 定投 资品 种。 
3 、信 用品 种的 投资 策略 
本基金根 据基 金管理 人的 “内部信 用评 级体系” ，从 市场上公 开发 行的信 用债 券中筛 选
投资备 选券 ， 形成信 用债 券投资 备选 库 。 从信 用债 券投资 备选 库中 ， 本 基金 管理人 结合 本 基
金的投 资与 配置 需 要 ， 通 过分析 比较 到期 收益 率、 剩余期 限、 流动 性等 特征 ， 挑选 适当 的信
用债券 进行 投资 。
































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67 
 
4 、债 券回 购投 资策 略 
在组合 进行 债券 回购 投资 操作时 ， 基 金管 理人 将根 究资金 面走 势等 因素 ， 选 择回购 的品
种和期 限。 
5 、其 他金 融工 具投 资策 略 
本基金 将密 切跟 踪衍 生产 品等其 他金 融工 具的 动向 。 当监管 机构 允许 基金 参与 其他金 融
工具的 投资 ， 本基金 将按 照届时 生效 的法 律法 规， 根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制 定符 合本 基
金投资 目标 的投 资策 略， 在充分 考虑 该投 资品 种风 险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。 
（四） 投资 限制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 低于AAA 级 的企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券； 
（6） 流通 受限 证券 ； 
（7） 权证 ； 
（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ：



（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天； 
（2）本 基金投 资于同 一公 司发行的 短期 企业债 券及 短期融资 券的 比例， 合计 不得超 过
基金资 产净 值 的10% ； 
（3）本 基金持 有一家 公司 发行的证 券， 其市值 不得 超过基金 资产 净值 的 10% ；本基 金
与由基 金管 理人 管理 的其 他基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ； 
（4）本 基金存 放在具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 ，不 得超过 基金 资产净 值
的30% ；存 放在 不具 有基 金托管 资格 的同 一商 业银 行的存 款， 不得 超过 基金 资产净 值 的5% ； 
（5） 本基 金基 金总 资产 不 得超过 基金 净资 产 的 140% ； 
（6 ） 本 基 金 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40% ， 本 基金 在全 国银 行间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ， 债券 回购 到期 后不得 展 期 ； 
（7）本 基金投 资于定 期存 款（不包 括有 存款期 限， 但根据协 议可 以提前 支取 且没有 利
































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68 
 
息损失 的银 行存 款） 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ； 
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的20% ； 
（9） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
（10） 本基 金投 资于 同一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例， 不得 超过 基金资 产净
值的 10% ； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20% ；本 基 金
持有的 同一 （指 同一 信用 级 别） 资 产支 持证 券的 比例 ， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
（11） 除发 生巨 额赎 回的 情形外 ， 本 基金 债券 正回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金 资产 净值 的20% ； 因 发生巨 额赎 回致 使本 基金 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净
值20% 的， 基金 管理 人应 当在 5 个交 易日 内进 行调 整； 
（12） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。 
除上述 第 （11） 条外， 因 证券市 场波 动、 证券 发行 人合并 、 基 金规 模 变 动等 基金管 理人
之外的 因素 致使 基金 投资 比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个 交易 日
内进行 调整 。 
3 、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ： 
（1） 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级 或相 当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；



（2）根 据有关 规定予 以豁 免信用评 级的 短期融 资券 ，其发行 人最 近三年 的信 用评级 和
跟踪评 级应 具备 下列 条件 之一：



① 国内信 用评 级机 构评 定 的AAA 级 或相 当于AAA 级的 长期信 用级 别；



② 国际信 用评 级机 构评 定的 低于中 国主 权评 级一 个级 别的信 用级 别 （ 例如， 若中 国主
权评级 为A-级 ，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为BBB+级 ） 。



同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。



本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准的 ， 基 金管 理人 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于AAA 级的 信用 级别。



本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个 月内 对其予 以全 部 卖 出。



































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5 、 若法 律法 规或 中国 证监 会的相 关规 定发 生修 改或 变更 ， 以 修改 或变 更后 的规 定为 准 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 基金合 同生 效之 日起 。 
如果法律法规及监管 政策 等对基金合同约定的 投资 禁止行为和投资组合 比例 限制进行
变更的 ， 本基 金可 相应 调整 禁止行 为和 投资 比例 限制 规定 ， 不 需经 基金 份额 持有 人大会 审议 。
《基金 法》 及其 他有 关法 律法规 或监 管部 门取 消上 述限制 的， 本基 金不 受上 述 限制 。 
6 、投 资组 合平 均剩 余期 限 的计算 
（1） 平均 剩余 期限 （天 ） 的计算 公式 如下 ： 
（ Σ 投资 于金 融工具 产生 的资产× 剩余 期限- Σ 投资 于金融工 具产 生的负 债× 剩余期 限
+债券 正回 购× 剩余 期限）/ （投资 于金 融工 具产 生的 资产- 投资 于金 融工 具产 生 的负债+债券
正回购 ） 
其中： 投资 于金 融工 具产 生的资 产包 括现 金类 资产 （含银 行存 款、 清算 备付 金、 交 易保
证金、 证券 清算 款、 买断 式 回购履 约金 ） 、 一年 以内 （ 含一年 ） 的 银行 定期 存款 、 大额存 单、
剩余期 限在 397 天 以内 （ 含 397 天） 的债 券、 期 限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 逆回购、 期限
在一年 以内 （ 含 一年 ） 的 中央银 行票 据、 买断 式回 购产生 的待 回购 债券 、 中 国证监 会、 中国
人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内 （ 含一年 ） 的正 回购 、 买 断 式回购 产生
的待返 售债 券等 。 
（2） 各类 资产 和负 债剩 余 期限的 确定 
1 ）银 行活 期存 款、 清算 备 付金、 交易 保证 金的 剩余 期限为 0 天； 证券 清算 款 的剩余 期
限以计 算日 至交 收日 的剩 余交易 日天 数计 算 ； 买 断式 回购履 约金 的剩 余期 限以 计算日 至协 议
到期日 的实 际剩 余天 数计 算； 
2 ）银行 定期存 款、大 额存 单的剩余 期限 以计算 日至 协议到期 日的 实际剩 余天 数计算 ；
银行通 知存 款的 剩余 期限 以存款 协议 中约 定的 通知 期计算 ； 
3 ） 组合 中债 券的 剩余 期限 是指计 算日 至债 券到 期日 为止所 剩余 的天 数 ， 以 下情 况除外 ：
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计算 ； 允
许投资 的含 回售 条款 债券 的剩余 期限 以计 算日 至回 售日的 实际 剩余 天数 计算 ； 
4 ）回购 （包括 正回购 和逆 回购）的 剩余 期限以 计算 日至回购 协议 到期日 的实 际剩余 天
数计算 ；
































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70 
 
5 ）中 央银 行票 据的 剩余 期 限以计 算日 至中 央银 行票 据到期 日的 实际 剩余 天数 计 算； 
6 ）买 断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限； 
7 ）买断 式回购 产生的 待返 售债券的 剩余 期限以 计算 日至回购 协议 到期日 的实 际剩余 天
数计算 ； 
8 ）短 期融 资券 的剩 余期 限 以计算 日至 短期 融资 券到 期日所 剩余 的天 数计 算； 
9 ）对其 它金融 工具， 本基 金管理人 将基 于审慎 原则 ，根据法 律法 规或中 国证 监会的 规
定、或 参照 行业 公认 的方 法计算 其剩 余期 限。 
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位， 小数 点后 四舍五 入。 如法 律法 规或 中国证 监会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。 
7 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（6） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 则本 基金 投资 不再受 相关 限制 。 
（五） 业绩 比较 基准 
中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款利 率（ 税后 ） 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者中 国人 民银 行调 整或停 止该 基准 利率 的发 布， 或 者有
其他代 表性 更强 、 更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人
协商一 致后 ， 本 基金 管理 人可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告， 无需
召开基 金份 额持 有人 大会 审议。 
（六） 风险 收益 特征 
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期风 险和预 期收
益低于 股票 型基 金、 混合 型基金 和债 券型 基金 。 
（七） 基金 的融 资融 券 
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券。 
（八 ） 如 果法 律法 规及 监管 政策等 对基 金合 同约 定的 投资禁 止行 为和 投资 组合 比例限 制
































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71 
 
进行变 更的 ， 本 基金 可相 应调整 禁止 行为 和投 资比 例限制 规定 ， 不 需经 基金 份额持 有人 大会
审议。 《基 金法 》及 其他 有 关法律 法规 或监 管部 门取 消上述 限制 的， 本基 金不 受上述 限制 。 
（九） 基金 投资 组合 报告 （未经 审计 ） 
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 
本基金的 托管 人 华夏 银行 股份有限 公司 根据本 基金 合同的规 定， 复核了 本报 告的内容 ，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记 载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。 
本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2015 年4 月1 日至 2015 年6 月30 日 。 
1. 报告期末基金资产组合 情况 
序号 项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的
比例(%) 
1 固定收 益投 资 631,042,806.69 65.85 
 其中： 债券 631,042,806.69 65.85 
 资产支 持证 券 - - 
2 买入返 售金 融资 产 58,440,407.66 6.10 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 181,299,286.90 18.92 
4 其他资 产 87,540,768.15 9.13 
5 合计 958,323,269.40 100.00 
2. 报告期债券回购融资情 况 
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 10.64 
 
其中： 买断 式回 购融 资 
- 
序号 
项目 
金额 
占 基 金资 产净 值的 比
例（％ ） 
2 
报告期 末债 券回 购融 资余 额 101,970,749.01 11.94 
其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注： 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融
































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72 
 
资余额 占基 金资 产净 值比 例的简 单平 均值 。 
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的 说明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 
3. 基金投资组合平均剩余 期限 
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 116 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 120 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 58 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说 明 
本基金 合同 约定 “ 本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过 120 天 ”，
本报告 期内 ，本 基金 投资 组合平 均剩 余期 限无 超 过120 天 的情 况。 
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例 
序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ） 
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ） 
1 30天以 内 21.04 12.11 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
2 30天（ 含） —60 天 11.73 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
3 60天（ 含） —90 天 14.05 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
4 90天（ 含） —180 天 30.48 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） 24.64 -
































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73 
 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债 
- - 
合计 101.95 12.11 
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合 
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 
占基金 资产 净值 比
例（％ ） 
1 国家债 券 - - 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 120,078,064.75 14.06 
 其中： 政策 性金 融债 50,089,275.00 5.86 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 510,964,741.94 59.82 
6 中期票 据 - - 
7 其他 - - 
8 合计 631,042,806.69 73.88 
9 
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券 
- - 
5. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量 
（张） 
摊余成 本 （元） 
占基金 资产
净值比 例
（％） 
1 130317 13 进出 17 500,000 50,089,275.00 5.86 
2 071501008 15 招商 CP008 500,000 49,989,381.64 5.85 
3 041469058 14 方正 CP002 400,000 40,186,784.44 4.71 
4 011599158 
15 鲁 黄金
SCP001 
400,000 40,129,217.87 4.70 
5 011515004 
15 中 铝业
SCP004 
400,000 39,970,668.90 4.68 
6 041466027 
14 杭 交投
CP002 
300,000 30,095,893.91 3.52 
7 041555017 
15 陕 煤化
CP002 
300,000 30,048,760.94 3.52
































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74 
 
8 011515007 
15 中 铝业
SCP007 
300,000 29,997,532.33 3.51 
9 011599372 
15 大 唐新 能
SCP001 
300,000 29,987,991.72 3.51 
10 011599365 
15 建 发集
SCP001 
300,000 29,890,564.42 3.50 
6. “影子定价”与“摊余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离 
项目 偏离情 况 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 23 次 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3991% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0018% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.2112% 
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
8. 投资组合报告附注 
（1） 基金 计价 方法 说明 
本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 ： 
A 、基金 持有的 债券（ 包括 票据）购 买时 采用实 际支 付价款（ 包含 交易费 用） 确定初 始
成本， 按实 际利 率计 算其 摊余成 本及 各期 利息 收入 ，每日 计提 收益 ； 
B 、基金 持有的 回购以 成本 列示，按 实际 利率在 实际 持有期间 内逐 日计提 利息 ；合同 利
率与实 际利 率差 异较 小的 ，也可 采用 合同 利率 计算 确定利 息收 入； 
C 、基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示， 按实 际协 议利 率逐日 计提 利息 。 
如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 ， 基金 管理 人可根 据
具体情 况与 基金 托管 人商 定后， 按最 能反 映公 允价 值的方 法估 值。 
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
（2） 本基 金本 报告 期内 不 存在剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债
券的摊 余成 本超 过当 日基 金资产 净值 的 20 ％ 的情 况 。 
（3）本 基金投 资的 前十名 证券的 发行主 体本期 没有 出现被 监管部 门立案 调查 ，或在 报告编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。 
（4） 其他 各项 资产 构成 
序号 名称 金额（ 元）
































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75 
 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收利 息 8,574,077.44 
4 应收申 购款 78,961,690.71 
5 其他应 收款 5,000.00 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 87,540,768.15 
 
 
 

































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76 
 
十三、基金的业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
本基金 合同 生效 日为 2014 年9 月12 日 ，基 金合 同生 效以来 （截 至2015 年 6 月 30 日）
的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示： 
 
1. 易 方达 龙宝 货币A 类 基金份 额净 值收 益率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 
阶段 
份 额 净 值
收益率
（1） 
份 额 净 值
收 益 率 标
准差（2 ） 
业 绩 比 较 基
准收益 率 （3 ） 
业绩 比较基
准收 益率标
准差（4） 
（1） - （3） （2）- （4） 
基 金 合 同 生
效至 2014 年
12 月 31 日 
1.0335% 0.0016% 0.4171% 0.0000% 0.6164% 0.0016% 
2015 年1 月1
日至 2015 年
6 月 30 日 
2.1693% 0.0067% 0.6810% 0.0000% 1.4883% 0.0067% 
基 金 合 同 生
效至 2015 年
6 月 30 日 
3.2252% 0.0055% 1.1010% 0.0000% 2.1242% 0.0055% 
 
2. 易 方达 龙宝 货币B 类 基金份 额净 值收 益率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 
阶段 
份额净值
收 益 率
（1） 
份额净值
收益率标
准差（2） 
业 绩 比 较 基
准收益 率 （3） 
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 标
准差（4） 
（1 ）- （3） （2 ） - （4） 
基 金 合 同 生
效至 2014 年
12 月 31 日 
1.1067% 0.0017% 0.4171% 0.0000% 0.6896% 0.0017%
































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77 
 
2015 年1 月1
日至 2015 年
6 月 30 日 
2.2892% 0.0067% 0.6810% 0.0000% 1.6082% 0.0067% 
基 金 合 同 生
效至 2015 年
6 月 30 日 
3.4212% 0.0055% 1.1010% 0.0000% 2.3202% 0.0055% 
 
 
 
 
 

































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78 
 
十四 、基金的财产 
（一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
 

































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79 
 
十五、基金资产的估值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
（三） 估值 方法 
1 、 本 基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 照票 面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余存 续期 内按照 实际 利率 法进 行摊 销， 每 日计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。 
投资组 合的 摊余 成本 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的 ， 可 按其 他公 允指标 对组 合
的账面 价值 进行 调整 。 当 “影子 定价 ” 确 定的 基金 资产净 值与 “摊 余成 本法 ” 计算 的基 金资
产净值 的偏 离度 的绝 对值 达到或 超 过0.25% 时 ， 基金 管理人 应根 据风 险控 制的 需要调 整组 合 ，
其中， 对于 偏离 度的 绝对 值达 到 或超 过0.5% 的情 形 ，基金 管理 人应 编制 并披 露临时 报告 。 
3 、如有 充足理 由表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规定 或者未 能充 分维护 基金份 额持有 人利 益时， 应立即 通知对 方， 共同查 明原因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序
































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1 、每万 份基金 已实现 收益 是按照相 关法 规计算 的每 万份基金 份额 的日已 实现 收益， 精
确到小 数点 后 第4 位 ， 小 数 点后 第 5 位 四舍 五入 。 7 日 年化收 益率 是以 最 近7 日 （ 含节假 日）
收益所 折算 的年 资产 收益 率， 精 确到 百分 号内 小数 点后 3 位， 百分 号内 小数 点后 第 4 位 四舍
五入。 国家 另有 规定 的， 从其规 定。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 估值结 果发 送基
金托管 人， 经基 金托 管人 复核无 误后 ，由 基金 管理 人对外 公布 。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管理 人和 基金托 管人 将采取必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当基 金资产 的计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点 后 2 位以 内 （ 含第 2 位 ） 发 生
差错时 ，视 为估 值错 误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金 托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭受 损失当 事人 （ “受损 方” ） 的直接 损失 按下述 “估值 错误处 理原 则”给 予赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
































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81 
 
造成其 他当事 人的利 益损 失（ “受 损方” ） ，则估 值错 误责任 方应赔 偿受损 方的 损失， 并在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1）基 金估值 计算出 现错 误时，基 金管 理人应 当立 即予以纠 正， 通报基 金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2）错 误偏差 达到基 金资 产净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资 产净 值 的0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益 和7 日年 化
收益率 由基 金管 理人 负责 计算， 基金 托管 人负 责进 行复核 。 基 金管 理人 应于 每个开 放日 交易
结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、 各类 基金 份额 的每 万份基 金已 实现 收益 和7 日年化 收益 率
并发送 给基 金托 管人 。基 金托管 人复 核确 认后 发送 给基金 管理 人， 由基 金管 理人予 以公布 。 
（八） 特殊 情形 的处 理
































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1 、 基 金管 理人 按估 值方 法 的第 2 、3 项进 行估 值时 ， 所造成 的误 差不 作为 基金 资产估 值
错误处 理； 
2 、由于 不可抗 力，或 证券 交易所、 登记 结算机 构及 存款银行 等第 三方机 构发 送的数 据
错误 ， 或 国家 会计政 策变 更、 市场 规则 变更等 非基 金管理 人与 基金 托管 人原 因， 基金 管理 人
和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适 当、 合理 的措 施进行 检查 ， 但 未能 发现 错误的 ， 由 此造
成的基 金资 产估 值错 误， 基金管 理人 和基 金托 管人 免除赔 偿责 任 。 但基 金管 理人 、 基 金托 管
人应当 积极 采取 必要 的措 施消除 或减 轻由 此造 成的 影响。 

































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83 
 
十六、基金的收益分配 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
（二） 收益 分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1. 本基 金同 一类 别内 的每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2. 本基 金收 益分 配方 式为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3. 本基 金根 据每 日基 金收 益情况 ， 以 基金 已实 现收 益为基 准， 为投 资人 每日 计算当 日收
益并分 配（该 收益将 会计 确认为 实收基 金，参 与下 一日的 收益分 配） 。 通常情 况下， 本基金
的收益 支付 方式 为按 月支 付， 对 于可 支持 按日 支付 的销售 机构 ， 本 基金 的收 益支付 方式 经基
金管理 人和 销售 机构 双方 协商一 致后 可以 按日 支付 。 不论 何种 支付 方式， 当日 收益均 参与 下
一日的 收益 分配 ， 不 影响 基金份 额持 有人 实际 获得 的投资 收益 。 投 资人 当日 收益分 配的 计算
保留到 小数 点 后2 位， 小数 点后 第 3 位按 去尾 原则 处 理， 因去 尾形 成的 余额 进行 再次分 配，
直到分 完为 止； 
4. 本基 金根 据每 日收 益情 况， 将当 日收 益全部 分配 ， 若 当日 已实 现收益 大于 零时 ， 为 投
资人记 正收 益 ； 若当 日已 实现收 益小 于零 时， 为投 资人记 负收 益 ； 若当 日已 实现收 益等 于 零
时，当 日投 资人 不记 收益 ； 
5. 本基 金每 日进 行收 益计 算并分 配时 ， 收 益支 付方 式只采 用红 利再 投资 （即 红利转 基金
份额） 方式 ， 投 资人 可通 过赎回 基金 份额 获得 现金 收益； 若投 资人 在收 益支 付时， 其累 计收
益为正 值， 则为 投资 人增 加相应 的基 金份 额， 其累 计收益 为负 值， 则缩 减投 资人基 金份额 ； 
6. 当日 申购 的基 金份 额自 下一个 工作 日起 ， 享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的 基金
份额自 下一 个工 作日 起， 不享有 基金 的收 益分 配权 益； 
7 ．在不 违反法 律法规 且对 基金份额 持有 人利益 无实 质不利影 响的 前提下 ，基 金管理 人
可调整 基金 收益 的分 配原 则和支 付方 式， 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 ； 
8. 法律 法规 或监 管机 构另 有规定 的从 其规 定。 
（三） 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。
































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84 
 
（四） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 
通常情 况下 ，本 基金 每月 15 日（ 如遇 特殊 情况 ，本 公司将 另行 公告 ，基 金合 同生效 不
满 15 天 时可 不结 转） 例行 对累计 实现 的收 益进 行收 益结转 （如 遇节 假日 顺延 ，例行 的收 益
结转不 再另行 公告） ；对于 可支持 按日支 付的销 售机 构，本 基金的 收益支 付方 式经基 金管理
人和销 售机 构双 方协 商一 致后可 以按 日支 付。
































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85 
 
十七 、基金的费用与税收 
（一） 与基 金运 作相 关的 费用 
1. 基金 费用 的种 类 
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 
（3） 销售 服务 费； 
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用； 
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、诉 讼费 和仲 裁费 ； 
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ； 
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ； 
（9） 证券 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用； 
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。 
2. 基金 费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方 式 
（1） 基金 管理 人的 管理 费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.33% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
（2） 基金 托管 人的 托管 费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.10% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ： 
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
































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86 
 
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
（3） 基金 销售 服务 费 
本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率为 0.25% ， B 类基 金份 额的 年销 售服 务费率为
0.01% 。两 类基 金份 额的 销 售服务 费计 提的 计算 公式 相同， 具体 如下 ： 
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初 五个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 
上述“ （ 一）基 金费用 的种 类中第 （4）－ （10 ） 项费 用” ，根 据有关 法规及 相应 协议规
定，按 费用 实际 支出 金额 列入当 期费 用， 由基 金托 管人从 基金 财产 中支 付。 
3. 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ； 
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用； 
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ； 
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 
4. 费用 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约定 ，调 低基 金管 理费率 、基 金托 管费 率或 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。 
（二） 与基 金销 售相 关的 费用 
1. 本基 金申购 费、 赎回费 和转换费 的费 率水平 、计 算公式、 收取 方式和 使用 方式请 详
见本招 募说 明书 “九 、 基 金份额 的申 购、 赎回 ” 中 的 “ （ 七） 基 金的 申购 费和 赎回费 ” 、 “(八)
































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申购和 赎回 的数 额和 价格 ” 和 “ 十、 基金 的转 换” 中的 “ （五 ） 基金 转换 费率 ” 、 “ （ 六） 基金
转换份 额的 计算 方式 ”的 相关规 定。 
2. 投 资者 通过 本公 司网 上 交易系 统 （www.efunds.com.cn ） 进 行申 购、 赎回 和 转换的 交
易费率 ，请 具体 参照 我公 司网站 上的 相关 说明 。 
3. 基金 管理 人可 以在 法律 法规和 基金 合同 规定 的范 围内调 整上 述费 率 。 上 述费 率如发 生
变更 ， 基 金管 理人最 迟应 于新的 费率 或收 费方 式实 施日前 依照 《 信息披 露办 法》 的有 关规 定
在指定 媒体 上公 告。 
4. 基金管理人可以在 不违 反法律法规规定及基 金合 同约定的情形下根据 市场 情况制定
基金促 销计划 ，针对 基金 投资者 定期和 不定期 地开 展基金 促销活 动。 在 基金 促销活 动期间 ，
基金管 理人 可以 对投 资者 开展不 同的 费率 优惠 活 动 。 
（ 三） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
































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88 
 
十八 、基金的会计与审计 
（一） 基金 会计 政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基 金托 管人 每月 与基 金 管理人 就基 金的 会计 核算 、报表 编制 等进 行核 对确 认。 
（二） 基金 的年 度审 计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 介公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
 

































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89 
 
十九、基金的信息披露 
一、本 基金的 信息披 露应 符合《 基金法》 、 《运 作办 法》 、 《信 息披 露办法》 、 《 基金合 同》
及其他 有关 规定 。 相 关法 律法规 关于 信息 披露 的披 露方式 、 登载 媒介 、 报 备 方式等 规定 发生
变化时 ，本 基金 从其 最新 规定。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定的 媒介和 基金 管理人 、基金 托管人 的互 联网网 站（以 下简称 “网 站” ）等 媒介 披
露， 并保 证基 金投资 者能 够按照 《 基金 合同 》 约 定 的时间 和方 式查 阅或 者复 制公开 披露 的信
息资料 。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性 、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法
































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律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起45 日内， 更新招 募说 明
书 并 登 载 在 网站 上 ， 将 更新 后 的 招 募 说明 书 摘 要 登载 在 指 定 媒 介上 ； 基 金 管理 人 在 公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将 《 基金 合同 》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
（四） 基金 资产 净值 、每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率公 告 
1 、本基 金的基 金合同 生效 后，在开 始办 理基金 份额 申购或者 赎回 前，基 金管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值、 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率； 
每万份 基金 已实 现收 益 和7 日年 化收 益率 的计 算方 法如下 ： 
每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 ＝ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当日该类基金份额总额×
10000 。 其中 ，当日 分配的 基金收益 自其 下一日 起享 有分红权 益， 自下一 日起 纳入基金 份额
总数的 计算 ；收 益的 精度 为以四 舍五 入的 方法 保留 小数点 后 4 位。 
7 日年 化收 益率 ＝｛
7
365
7
1
)]
10000
1 ( [
?
?
?
i
i
R
－1 ｝ ×100% 
其中，Ri 为最 近第i 个 自 然日（ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 已实 现收 益。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位，7 日年 化收 益率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位。
































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如果基 金成 立不 足七 日， 按类似 规则 计算 。 当 任一 类基金 份额 为零 时， 将暂 停计算 和 披
露该类 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益 、7 日 年化 收益率 ， 待 该类 份额 不为 零时重 新开 始
计算和 披露 。 
2 、在开 始办理 基金份 额申 购或者赎 回后 ，基金 管理 人将在每 个开 放日的 次日 ，通过 网
站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露开 放日 的每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益
率。 若遇 法定 节假日 ， 于 节假日 结束 后 第2 个 自然 日， 公告 节假 日期间 的基 金份额 每万 份基
金已实 现收 益、 节假 日最 后一日 的 7 日年 化收 益率 ， 以及 节假 日后 首个 开放 日的基 金份 额每
万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率。 
3 、基金 管理人 将公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日（或 自然 日）基 金资 产净值 、
每万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 。基 金管 理人应 当在 上述 市场 交易 日（或 自然 日）
的次 日 ，将 基金 资产 净值 、每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率登 载在 指定媒 介上 。 
（五） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
（六） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告，
并 在 公 开 披 露日 分 别 报 中国 证 监 会 和 基金 管 理 人 主要 办 公 场 所 所在 地 的 中 国证 监 会 派 出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开；
































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2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金管 理业 务、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或者 仲裁 ； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基金 管理 人及其 董事 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理受到 严重 行政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 、销 售服务 费等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 、基 金资 产净 值计 算错 误达基 金资 产净 值百 分之 零点五 ； 
18 、 当 “摊 余成 本法” 计 算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ” 确 定的 基金 资产 净值偏 离度
绝对值 达到 或超过 0.5% 的 情形； 
19 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
20 、变 更基 金销 售机 构； 
21 、更 换基 金登 记机 构； 
22 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
23 、本 基金 收费 方式 发生 变更； 
24 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
25 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
26 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
27 、本 合同 或中 国证 监会 规定的 其他 事项 。
































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（七） 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金资产 净值 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人 知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
（八） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并予 以公
告。 
（九） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每 万份 基金 已实 现收 益、7 日年 化收 益率、 基金 份额申 购赎 回
价格、 基金定 期报告 和定 期更新 的招募 说明书 等公 开披露 的相关 基金信 息进 行复核 、审查 ，
并向基 金管 理人 出具 书面 文件或 者盖 章确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 

































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二十、风险揭示 
（一） 市场 风险



本基金主 要投 资于具 有良 好流动性 的金 融工具 ，而 其价格因 受到 经济因 素、 政治因素 、
投资者 心 理 和交 易制 度等 各种因 素的 影响 而产 生波 动， 从 而导 致基 金收 益水 平发生 变化 ， 产
生风险 。主 要的 风险 因素 包括： 
1 、政 策风 险 
因国家 宏观 政策 （ 如货 币 政策、 财政政 策、 行 业政 策、 地区 发展 政策 等） 发 生变化， 导
致市场 价格 波动 而产 生风 险。 
2 、利 率风 险 
利率风 险主 要是 指因 金融 市场利 率的 波动 而导 致证 券市场 价格 和收 益率 变动 的风险 。 利
率直接 影响 着债 券的 价格 和收益 率， 影响 着企 业的 融资成 本和 利润 。 本 基金 主要投 资固 定收
益类金 融工 具， 其收 益水 平直接 受到 利率 变化 的影 响。 
3 、再 投资 风险 
债券、 票据、 定期 存款 偿付 本息后 以及 回购 到期 后可 能由于 市场 利率 的下 降面 临资金 再
投资的 收益 率低 于原 来利 率，由 此本 基金 面临 再投 资风险 。 
4 、信 用风 险 
信用风 险主 要指 债券 发行 主体、 票据 发行 主体、 存款 银行信 用状 况可 能恶 化而 可能产 生
的到期 不能 兑付 的风 险。 
5 、经 营风 险 
债券发 行主 体的 经营 活动 受多种 因素 影响 。 如 果债 券发行 主体 经营 不善 ， 其 债券价 格可
能下跌 ；同 时， 其偿 债能 力也会 受到 影响 。 
（二） 管理 风险 
1 、在基 金管理 运作过 程中 ，基金管 理人 的知识 、经 验、判断 、决 策、技 能等 ，会影 响
其对信 息的 占有 以及 对经 济形势 、证 券价 格走 势的 判断， 从而 影响 基金 收益 水平； 
2 、基 金管 理人 的管 理手 段 和管 理 技术 等因 素的 变化 也会影 响基 金收 益水 平。 
（三） 流动 性风 险 
流动性 风险 指因 市场 交易 量不足 等原 因 ， 导 致本 基金 投资标 的不 能迅 速地 转变 为现金 的
风险 。 大 部分 债券品 种的 流动性 较好 ， 也存在 部分 企业债 、 资产 证券化 等品 种流动 性相 对 较
































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差的情 况； 本基 金对 银行 存款的 投资 是在 充分 考虑 组合流 动性 管理 需要 的前 提下， 但在 特殊
情况下 ， 如 果基 金赎 回量 较大可 能会 影响 到银 行存 款的流 动性 和投 资收 益。 在特殊 市场 情况
下（加 息或是 市场资 金紧 张的情 况下） ， 会普 遍存在 债券品 种交投 不活跃 、成 交量不 足的情
形，此 时如 果基 金赎 回量 较大， 可能 导致 基金 收益 出现较 大波 动。 
（四） 特有 风险 
1 、货 币市 场基 金的 系统 性 风险 
本基金 为货 币市 场基 金， 投资于 货币 市场 工具 ， 货 币市场 利率 的波 动会 影响 基金的 再投
资收益 ， 并影 响到 基金 资产 公允价 值的 变动 ， 本基 金将 面临货 币市 场利 率波 动的 系统性 风险 。
同时， 由于货 币市场 基金 的特殊 要求， 本基金 必须 保持一 定的现 金比例 以应 付赎回 的需求 ，
在管理 现金 头寸 时， 有可 能存在 现金 不足 的风 险或 现金过 多而 带来 的机 会成 本风险 。 
2 、持 有份 额数 太少 而无 法 获得投 资收 益的 风险 
本基金 根据 每日 基金 收益 情况， 以基 金已 实现 收益 为基准 ， 为 投资 人每 日计 算当日 收益
并分配 （该收 益将会 计确 认为实 收基金 ，参与 下一 日的收 益分配） 。投 资者当 日收益 分配 的
计算保 留到 小数 点 后2 位 ， 小数 点后 第3 位按 去尾 原则处 理， 因去 尾形 成的 余额进 行再 次分
配， 直到 分完 为止 。 如 投 资人持 有的 份额 数太 少， 在收益 分配 时可 能由 于去 尾处理 原则 造成
无法获 得投 资收 益的 风险 。 
3 、赎 回款 延缓 支付 的风 险 
基金份 额持 有人 赎回 申请 成功后 ， 基金 管理 人将 指示 基金托 管人 在法 律法 规规 定的期 限
内向基 金份额 持有人 支付 赎回款 项 。如 遇交易 所或 交易市 场数据 传输延 迟、 通讯系 统故障 、
银 行 数 据 交 换系 统 故 障 或其 它 非 基 金 管理 人 及 基 金托 管 人 所 能 控制 的 因 素 影响 业 务 处 理流
程，则 赎回 款项 的支 付时 间可相 应顺 延。 投资 者面 临延缓 获得 赎回 款的 风险。 
4 、申 购暂 停或 被拒 绝的 风 险 
当一笔 新的 申购 申请 被确 认成功 ， 使本 基金 总规 模超 过基金 管理 人规 定的 本基 金总规 模
上限时 ； 或 使本 基金 当日 申购金 额超 过基 金管 理人 规定的 当日 申购 金额 上限 时； 或 该投 资人
累计持 有的 份额 超过 单个 投资人 累计 持有 的份 额上 限时 ； 或 该投 资人 当日 申购 金额超 过单 个
投资人 当日 申购 金额 上限 时，基 金管 理人 可拒 绝该 笔申购 申请 。 
5 、技 术因 素的 风险 
投资人可 通过 直销机 构， 以基金管 理人 指定的 交易 方式（包 括但 不限于 互联 网）申购 、
赎回本 基金 。 基 金管 理人 指定的 交易 方式 可能 由于 技术因 素而 产生 风险 ， 如 电脑等 技术 系统
的故障 或 差 错产 生的 风险 。
































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（五） 其他 风险 
1 、本基 金力争 战胜业 绩比 较基准， 但本 基金的 收益 水平有可 能不 能达到 或超 过业绩 比
较基准 ，基 金份 额持 有人 面临无 法获 得目 标收 益率 甚至本 金亏 损的 风险 ； 
2 、因固 定收益 类金融 工具 主要在场 外市 场进行 交易 ，场外市 场交 易现阶 段自 动化程 度
较场内 市场 低， 本基 金在 投资运 作过 程中 可能 面临 操作风 险； 
3 、因战 争、自 然灾害 等不 可抗力导 致的 基金管 理人 、基金托 管人 、基金 销售 机构等 机
构无法 正常 工作 ，从 而影 响基金 运作 的风 险； 
4 、因金 融市场 危机、 代理 商违约、 基金 托管人 违约 等超出基 金管 理人自 身控 制能力 的
因素出 现， 可能 导致 基金 或者基 金份 额持 有人 利益 受损的 风险 。 

































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二十 一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关 于 《 基金 合同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议自表 决通 过之 日起 生效 ， 自决 议
生效之 日 起2 个 工作 日内 在指定 媒介 公告 。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
































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律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
 

































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二十二 、基金合同的内容摘要 
一、基 金份 额持 有人 、基 金管理 人和 基金 托管 人的 权利、 义务 
（一） 基金 份额 持有 人 的 权利、 义务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据《基 金合同 》取 得基金 份额， 即成为 本基 金份额 持有人 和《基 金合 同》的 当事人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ；
































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（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二） 基金 管理 人的 权利 与 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 资金 ； 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； 
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ； 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ； 
（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购、 赎回 和转 换申 请； 
（12 ） 在 不违 反法 律法 规和 监管规 定且 对基 金份 额持 有人利 益无 实质 不利 影响 的前提 下 ，
为支付 本基 金应 付的 赎回 、 交易 清算 等款 项， 基 金管 理人有 权代 表基 金份 额持 有人以 基金 资
产作为 抵押 进行 融资 ； 
（13） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ； 
（14） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ； 
（15 ） 在 符合 有关 法律 、 法 规的前 提下 ， 制订 和调 整 有关基 金认 购 、 申 购、 赎回 、 转 换、
































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非交易 过户 、转 托管 和收 益分配 等的 业务 规则 ； 
（16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和 《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1 ） 依 法募 集资 金 ， 办 理或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 办理 基金 份额 的发售 、
申购、 赎回 和登 记事 宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基金 财 产； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产和 基金管 理 人 的财产 相互独 立,对 所管理 的不同 基金分 别管理 ，分 别记账 ，进行
证券投 资； 
（6） 除依 据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 各 类基 金份额 的每 万 份
基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报告 义 务； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ；
































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（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组,参 与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估 价、 变现 和分配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ； 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金 合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。
































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（5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不同 的基金 分别 设置账 户，独 立核算 ，分 账管理 ，保证 不同基 金之 间在账 户设置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6） 按规 定开设 基金 财产 的资金 账户 和证 券账 户, 按 照 《基 金合 同》 的约 定， 根 据基金
管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 各类基金 份额 的每万 份基 金已实 现
收益和 七日 年化 收益 率； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合 同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ；
































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（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《 基金 合同 》 造 成基金 财产 损失 时 ， 应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追 偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票权 。 
本基金 份额 持有 人大 会未 设日常 机构 。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；
































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（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开 基金 份额 持有 人大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费 和 其他 应由 基金 承担的 费用 ； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和本 基金 合同规定 的范 围内且 对基 金份额持 有人 利益无 实质 不利影 响
的前提 下， 调低 基金 的销 售服务 费率 或变 更收 费方 式； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
（6） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 开时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日 起10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起












60 日内召 开；基金 管理人 决定不召集 ，基金托 管人 仍认为有必 要召开的 ，应 当由基金 托
管人自 行召 集， 并自 出具 书面决 定之 日起 六十 日内 召开并 告知 基金 管理 人， 基金管 理人 应当
配合。 
4 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 
60 日 内召 开； 基金 管理 人 决定不 召集 ， 代表 基金 份 额 10% 以上 （ 含10% ） 的基 金份额 持有
人仍认 为有 必要 召开 的， 应当向 基金 托管 人提 出书 面提议 。 基 金托 管人 应当 自收到 书面 提议
之日起 10 日 内决 定是 否召 集，并 书面 告知 提出 提议 的基金 份额 持有 人代 表和 基金管 理人 ；
基金托 管人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 。 
5 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
































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有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有 人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点; 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会方式 及法 律法 规、 中国 证监会 允许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召 集 人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
































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份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 有关证明 文件 、受托 出席 会议者出 示的 委托人 的代 理投票 授
权委托 证明及 有关证 明文 件符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通 知的规 定， 并且持 有基金
份额的 凭证 与基 金管 理人 持有的 登记 资料 相符 ； 
（2）经 核对， 到会者 在权 益登记日 代表 的有效 的基 金份额不 少于 本基金 在权 益登记 日
基金总 份额 的50%（含 50%）。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召 集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的50% （含 50%）； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 有关证 明文 件、 受托 出具 书面意 见的 代理 人出 示的 委托人 的代 理投
票授权 委托证 明及有 关证 明文件 符合法 律法规 、 《基 金 合同 》和会 议通知 的规 定，并 与基金
登记注 册机 构记 录相 符； 
3 、重 新召 集基 金份 额持 有 人大会 的条 件 
基金份 额持 有人 大会 应当 有代表 二分 之一 以上 基金 份额的 持有 人参 加， 方可 召开。 
参加基 金份 额持 有人 大会 的持有 人的 基金 份额 低于 上述规 定比 例的 ， 召集 人可 以在原 公
告的基 金份 额持 有人 大会 召开时 间的 三个 月以 后、 六个月 以内 ， 就 原定 审议 事项重 新召 集基
金份额 持有 人大 会 。 重 新召 集的基 金份 额持 有人 大会 应当有 代表 三分 之一 以上 基金份 额的 持
有人参 加， 方可 召开 。 
4 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
































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会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
5 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通知 中列 明。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《 基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场开 会的 方式下 ，首 先由大会 主持 人按照 下列 第七条规 定程 序确定 和公 布监票人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议的 代表主 持； 如果基 金管理 人授权 代表 和基金 托管人 授权代 表均 未能主 持大会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（含 50% ）选 举产生 一名 基
金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大 会的 主持 人。 基金 管理 人和 基金 托管 人拒不 出席 或
主持基 金份 额持 有人 大会 ，不影 响基 金份 额持 有人 大会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成 决议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议 须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的 50%
































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以上 （ 含50% ） 通 过方 为有 效； 除 下列 第 2 项所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 、 与其他 基金 合并 以特 别决 议通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中 规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的， 不 影
响计票 的效 力。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
































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110 
 
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，自 表决 通过 之日 起生 效。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有约 束
力。 
三、基 金收 益分 配原 则、 执行方 式 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
（二） 收益 分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1. 本基 金同 一类 别内 的每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2. 本基 金收 益分 配方 式为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3. 本基 金根 据每 日基 金收 益情况 ， 以 基金 已实 现收 益为基 准， 为投 资人 每日 计算当 日收
益并分 配（该 收益将 会计 确认为 实收基 金，参 与下 一日的 收益分 配） 。 通常情 况下， 本基金
的收益 支付 方式 为按 月支 付， 对 于可 支持 按日 支付 的销售 机构 ， 本 基金 的收 益支付 方式 经基
金管理 人和 销售 机构 双方 协商一 致后 可以 按日 支付 。 不论 何种 支付 方式， 当日 收益均 参与 下
一日的 收益 分配 ， 不 影响 基金份 额持 有人 实际 获得 的投资 收益 。 投 资人 当日 收益分 配的 计算
保留到 小数 点后2 位 ，小 数点后 第 3 位按 去尾 原则 处理， 因去 尾形 成的 余额 进行再 次分 配，
直到分 完为 止； 
4. 本基 金根 据每 日收 益情 况， 将当 日收 益全部 分配 ， 若 当日 已实 现收益 大于 零时 ， 为 投
资人记 正收 益 ； 若当 日已 实现收 益小 于零 时， 为投 资人记 负收 益 ； 若当 日已 实现收 益等 于 零
时，当 日投 资人 不记 收益 ； 
5. 本基 金每 日进 行收 益计 算并分 配时 ， 收 益支 付方 式只采 用红 利再 投资 （即 红利转 基金
































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份额） 方式 ， 投 资 人 可通 过赎回 基金 份额 获得 现金 收益； 若投 资人 在收 益支 付时， 其累 计收
益为正 值， 则为 投资 人增 加相应 的基 金份 额， 其累 计收益 为负 值， 则缩 减投 资人基 金份额 ； 
6. 当日 申购 的基 金份 额自 下一个 工作 日起 ， 享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的 基金
份额自 下一 个工 作日 起， 不享有 基金 的收 益分 配权 益； 
7 ．在不 违反法 律法规 且对 基金份额 持有 人利益 无实 质不利影 响的 前提下 ，基 金管理 人
可调整 基金 收益 的分 配原 则和支 付方 式， 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 ； 
8. 法律 法规 或监 管机 构另 有规定 的从 其规 定。 
（三） 收益 分配 方案 
本基金 每日 进行 收益 分配 ，基金 管理 人不 另行 公告 基金收 益分 配方 案。 
（四） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每日 进行 收益 分配 。 
通常情 况下 ， 本 基金 每月 例行对 累计 实现 的收 益进 行收益 结转 （例 行的 收益 结转不 再另
行公告） ；对于 可支 持按日 支付的 销售机 构，本 基金 的收益 支付方 式经基 金管 理人和 销售机
构双方 协商 一致 后可 以按 日支付 。 
四、与 基金 财产 管 理 、运 用有关 费用 的提 取、 支付 方式与 比例 
（一） 基金 费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、证 券账 户开 户费 用、 账 户维护 费用 ； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.33% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ： 
H ＝E× 0.33 %÷ 当年 天数
































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H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.10% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ： 
H ＝E× 0.10 %÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
3. 基金 销售 服务 费 
本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率为 0.25% ， B 类基 金份 额的 年销 售服 务费率 为
0.01% 。两 类基 金份 额的 销 售服务 费计 提的 计算 公式 相同， 具体 如下 ： 
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ，
自动在 月初 五个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金
划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进
行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 
销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 
上述 “ （一） 基金 费用 的种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
































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1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 费用 调整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约 定 ，调 低基 金管 理费率 、基 金托 管费 率或 基金销 售服 务费 率等 相关 费率。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
五、基 金财 产的 投资 方向 和投资 限制 
（一） 投资 目标 
在严格 控制 投资 风险 和保 持高流 动性 的基 础上 ， 力争 获得高 于业 绩比 较基 准的 投资 回 报 。 
（二） 投资 范围 
本基金 的投资 范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 短期 融资 券， 剩余期 限 在397 天以 内 （ 含 397 天） 的债
券、 中 期票据 、 资产 支持 证券， 期限在 一年 以内 （ 含一年） 的债 券回 购， 剩 余期限 在一 年 以
内 （含 一年 ） 中 央银 行票 据， 以 及法 律法 规或 中国 证监会 、 中 国人 民银 行允 许货币 市场 基金
投资的 其他 金融 工具 。 
法律法 规或 监管 机构 以后 对货币 市场 基金 的投 资范 围与限 制进 行调 整的 ， 本基 金可随 之
调整。 
（三） 投资 限制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 低于AAA 级 的企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券； 
（6） 流通 受限 证券 ； 
（7） 权证 ；
































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（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ：



（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天； 
（2）本 基金投 资于同 一公 司发行的 短期 企业债 券及 短期融资 券的 比例， 合计 不得超 过
基金资 产净 值 的10% ； 
（3）本 基金持 有一家 公司 发行的证 券， 其市值 不得 超过基金 资产 净值 的 10% ；本基 金
与由基 金管 理人 管理 的其 他基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ； 
（4）本 基金存 放在具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 ，不 得超过 基金 资产净 值
的30% ；存 放在 不具 有基 金托管 资格 的同 一商 业银 行的存 款， 不得 超过 基金 资产净 值 的5% ； 
（5） 本基 金基 金总 资产 不 得超过 基金 净资 产 的 140% ； 
（6 ） 本 基 金 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40% ， 本 基金 在全 国银 行间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ， 债券 回购 到期 后不得 展 期 ； 
（7）本 基金投 资于定 期存 款（不包 括有 存款期 限， 但根据协 议可 以提前 支取 且没有 利
息损失 的银 行存 款） 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ； 
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的20% ； 
（9） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
（10） 本基 金投 资于 同一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例， 不得 超过 基金资 产净
值的 10% ； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20% ；本 基金
持有的 同一 （指 同一 信用 级 别） 资 产支 持证 券的 比例 ， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
（11） 除发 生巨 额赎 回的 情形外 ， 本 基金 债券 正回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金 资产 净值 的20% ； 因 发生巨 额赎 回致 使本 基金 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净
值20% 的， 基金 管理 人应 当在 5 个交 易日 内进 行调 整； 
（12） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。 
除上述 第 （11） 条外， 因 证券市 场波 动、 证券 发行 人合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人
之外的 因素 致使 基金 投资 比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个 交易 日
内进行 调整 。
































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3 、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ： 
（1） 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级 或相 当 于 A-1 级的短 期信 用级 别； 
（2）根 据有关 规定予 以豁 免信用评 级的 短期融 资券 ，其发行 人最 近三年 的信 用评级 和
跟踪评 级应 具备 下列 条件 之一： 
① 国内信 用评 级机 构评 定 的AAA 级 或相 当于AAA 级的 长期信 用级 别； 
② 国际信 用评 级机 构评 定的 低于中 国主 权评 级一 个级 别的信 用级 别 （ 例如， 若中 国主
权评级 为A-级 ，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为BBB+级 ） 。 
同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。 
本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准的 ， 基 金管 理人 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于AAA 级的 信用 级别。 
本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。 
5 、 若法 律法 规或 中国 证监 会的相 关规 定发 生修 改或 变更 ， 以 修改 或变 更后 的规 定为 准 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起。 
6 、投 资组 合平 均剩 余期 限 的计算 
（1） 平均 剩余 期限 （天 ） 的计算 公式 如下 ： 
（ Σ 投资 于金 融工具 产生 的资产× 剩余 期限- Σ 投资 于金融工 具产 生的负 债× 剩余期 限
+债券 正回 购× 剩余 期限）/ （投资 于金 融工 具产 生的 资产- 投资 于金 融工 具产 生 的负债+债券
正回购 ） 
其中： 投资 于金 融工 具产 生的资 产包 括现 金类 资产 （含银 行存 款、 清算 备付 金、 交 易保
证金、 证券 清算 款、 买断 式 回购履 约金 ） 、 一年 以内 （ 含一年 ） 的 银行 定期 存款 、 大额存 单、
剩余期 限在 397 天 以内 （ 含 397 天） 的债 券、 期 限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 逆回购、 期限
在一年 以内 （含 一年 ） 的 中央银 行票 据、 买断 式回 购产生 的待 回购 债券 、 中 国证监 会、 中国
人民银 行认 可的 其他 具有 良好流 动性 的货 币市 场工 具。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内 （ 含一年 ） 的正 回购 、 买 断 式回购 产生
的待返 售债 券等 。
































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（2） 各类 资产 和负 债剩 余 期限的 确定 
1 ）银 行活 期存 款、 清算 备 付金、 交易 保证 金的 剩余 期限为 0 天； 证券 清算 款 的剩余 期
限以计 算日 至交 收日 的剩 余交易 日天 数计 算 ； 买 断式 回购履 约金 的剩 余期 限以 计算日 至协 议
到期日 的实 际剩 余天 数计 算； 
2 ）银行 定期存 款、大 额存 单的剩余 期限 以计算 日至 协议到期 日的 实际剩 余天 数计算 ；
银行通 知存 款的 剩余 期限 以存款 协议 中约 定的 通知 期计算 ； 
3 ） 组合 中债 券的 剩余 期限 是指计 算日 至债 券到 期日 为止所 剩余 的天 数 ， 以 下情 况除外 ：
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计算 ； 允
许投资 的含 回售 条款 债券 的剩余 期限 以计 算日 至回 售日的 实际 剩余 天数 计算 ； 
4 ）回购 （包括 正回购 和逆 回购）的 剩余 期限以 计算 日至回购 协议 到期日 的实 际剩余 天
数计算 ； 
5 ）中 央银 行票 据的 剩余 期 限以计 算日 至中 央银 行票 据到期 日的 实际 剩余 天数 计算； 
6 ）买 断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限； 
7 ）买断 式回购 产生的 待返 售债券的 剩余 期限以 计算 日至回购 协议 到期日 的实 际剩余 天
数计算 ； 
8 ）短 期融 资券 的剩 余期 限 以计算 日至 短期 融资 券到 期日所 剩余 的天 数计 算； 
9 ）对其 它金融 工具， 本基 金管理人 将基 于审慎 原则 ，根据法 律法 规或中 国证 监会的 规
定、或 参照 行业 公认 的方 法计算 其剩 余期 限。 
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位， 小数 点后 四舍五 入。 如法 律法 规或 中国证 监会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。 
7 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（6） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 则本 基金 投资 不再受 相关 限制 。 
六、基 金资 产净 值的 计算 方法和 公告 方式
































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（一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 资产 净值 、每 万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率公 告 
1 、本基 金的基 金合同 生效 后，在开 始办 理基金 份额 申购或者 赎回 前，基 金管 理人将 至
少每周 公告 一次 基金 资产 净值、 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率； 
每万份 基金 已实 现收 益 和7 日年 化收 益率 的计 算方 法见招 募说 明书 。 
2 、在开 始办理 基金份 额申 购或者赎 回后 ，基金 管理 人将在每 个开 放日的 次日 ，通过 网
站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露开 放日 的每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益
率。 若遇 法定 节假日 ， 于 节假日 结束 后 第 2 个 自然 日， 公告 节假 日期间 的基 金份额 每万 份基
金已实 现收 益、 节假 日最 后一日 的 7 日年 化收 益率 ， 以及 节假 日后 首个 开放 日的基 金份 额每
万份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率。 
3 、基金 管理人 将公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日（或 自然 日）基 金资 产净值 、
每万份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化收 益率 。基 金管 理人应 当在 上述 市场 交易 日（或 自然 日）
的次日 ，将 基金 资产 净值 、每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率登 载在 指定媒 介上。 
七、基 金合 同解 除和 终止 的事由 、程 序以 及基 金财 产清算 方式 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自表决 通过 之日起 生效 ，自决 议
生效之 日 起2 个 工作 日内 在指定 媒介 公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ；
































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4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存
































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基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
八、争 议解 决方 式 
对于因 基金 合同 的订 立、 内容 、 履 行和 解释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事 人
应尽量 通过 协商 、 调 解途 径解决 。 不 愿或 者不 能通 过协商 、 调 解解 决的 ， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北京 市。 仲裁 裁决 是终 局的， 对各 方当 事人 均有 约束力 ， 仲 裁费
用由败 诉方 承担 ，除 非仲 裁裁决 另有 决定 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
九、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得基 金合 同的 方式 
《基金 合同 》 是约 定基 金当 事人之 间 、 基 金与 基金 当事 人之间 权利 义务 关系 的法 律文 件 。 
1 、 《 基金 合同 》 经 基金 管 理人 、 基 金托 管人双 方盖 章以及 双方 法定 代表 人或 授权代 表签
字或盖 章并 在募 集结 束后 经基金 管理 人向 中国 证监 会办理 基金 备案 手续 ， 并经 中国证 监会 书
面确认 后生 效。 
2 、 《基 金合 同》 的 有效 期自 其生效 之日 起至 基金 财产 清算结 果报 中国 证监 会备 案并公 告
之日止 。 
3 、 《 基金 合同 》 自 生效 之 日起对 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人在 内的
《基金 合同 》各 方当 事人 具有同 等的 法律 约束 力。 
4 、 《基 金合 同》 正本 一式 六份， 除上 报有 关监 管机 构一式 二份 外， 基金 管理 人、 基 金托
管人各 持有 二份 ，每 份具 有同等 的法 律效 力。 
5 、 《基 金合 同》 可印 制成 册， 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 销 售机 构的办 公场
所和营 业场 所查 阅。 

































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二十三、基金托管协议的内容摘要 
一、托 管协 议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路3 号 4004-8 室 
办公地 址： 广 东 省广 州市 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
邮政编 码：510620 
法定代 表人 ： 刘 晓艳 
成立日 期：2001 年4 月 17 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字［2001 ］4 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 壹亿 贰仟 万元 人民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 ；资 产管 理； 经中 国证监 会批 准的 其他 业务 
（二） 基金 托管 人 
名称： 华夏 银行 股份 有限 公司（ 简称 ：华 夏银 行） 
住所、 办公 地址 ：北 京市 东城区 建国 门内 大 街 22 号 
邮政编 码：100005 
法定代 表人 ：吴 建 
成立日 期：1992 年 10 月14 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 人民 银行[银复（1992 ）391 号] 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2005]25 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：8,904,643,509 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券； 代理发 行 、 代 理兑 付、 承销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
































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款项； 提供 保管 箱服 务； 结汇、 售汇 业务 ； 保 险兼 业代理 业务 ； 经 中国 银行 业监督 管理 委员
会批准 的其 他业 务。 
二、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 
（一）基 金托 管人根 据有 关法律法 规的 规定及 《基 金合同》 的约 定，对 基金 投资范围 、
投资对 象进行 监督。 《基金 合同》 明确约 定基金 投资 风格或 证券选 择标准 的， 基金管 理人应
按照基 金托 管人 要求 的格 式提供 投资 品种 池， 以便 基金托 管人 运用 相关 技术 系统， 对基 金实
际投资 是否 符合 《基 金合 同》 关于 证券 选择标 准的 约定进 行监 督 ， 对存 在疑 义的事 项进 行 核
查。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括现 金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年） 的 银 行定 期存 款和 大额存 单， 短期 融资 券， 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债
券、 中 期票据 、 资产 支持 证券， 期限在 一年 以内 （ 含一年） 的债 券回 购， 剩 余期限 在一 年 以
内 （含 一年 ） 中 央银 行票 据， 以 及法 律法 规或 中国 证监会 、 中 国人 民银 行允 许货币 市场 基金
投资的 其他 金融 工具 。 
法律法 规或 监管 机构 以后 对货币 市场 基金 的投 资范 围与限 制进 行调 整的 ， 本基 金可随 之
调整。 
（二） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 投资、 融资
比例进 行监 督。 基金 托管 人按下 述比 例和 调整 期限 进行监 督： 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 低于AAA 级 的企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券； 
（6） 流通 受限 证券 ； 
（7） 权证 ； 
（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ：



（1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 120 天； 
（2）本 基金投 资于同 一公 司发行的 短期 企业债 券及 短期融资 券的 比例， 合计 不得超 过
































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基金资 产净 值 的10% ； 
（3）本 基金持 有一家 公司 发行的证 券， 其市值 不得 超过基金 资产 净值 的 10% ；本基 金
与由基 金管 理人 管理 的其 他基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 得超 过该 证券 的 10% ； 
（4）本 基金存 放在具 有基 金托管资 格的 同一商 业银 行的存款 ，不 得超过 基金 资产净 值
的30% ；存 放在 不具 有基 金托管 资格 的同 一商 业银 行的存 款， 不得 超过 基金 资产净 值 的5% ； 
（5） 本基 金基 金总 资产 不 得超过 基金 净资 产 的 140% ； 
（6 ） 本 基 金 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40% ， 本 基金 在全 国银 行间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ， 债券 回购 到期 后不得 展 期 ； 
（7）本 基金投 资于定 期存 款（不包 括有 存款期 限， 但根据协 议可 以提前 支取 且没有 利
息损失 的银 行存 款） 的比 例不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ； 
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的20% ； 
（9） 本基 金买 断式 回购 融 入基础 债券 的剩 余期 限不 得超 过 397 天； 
（10） 本基 金投 资于 同一 原始权 益人 的各 类资 产支 持证券 的比 例， 不得 超过 基金资 产净
值的 10% ； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20% ；本 基金
持有的 同一 （指 同一 信用 级 别） 资 产支 持证 券的 比例 ， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
（11） 除发 生巨 额赎 回的 情形外 ， 本 基金 债券 正回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金 资产 净值 的20% ； 因 发生巨 额赎 回致 使本 基金 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净
值20% 的， 基金 管理 人应 当在 5 个交 易日 内进 行调 整； 
（12） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。 
除上述 第 （11） 条外， 因 证券市 场波 动、 证券 发行 人合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人
之外的 因素 致使 基金 投资 比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个 交易 日
内进行 调整 。 
3 、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ： 
（1） 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级 或相 当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；



（2）根 据有关 规定予 以豁 免信用评 级的 短期融 资券 ，其发行 人最 近三年 的信 用评级 和
跟踪评 级应 具备 下列 条件 之一：



① 国内信 用 评 级机 构评 定 的AAA 级 或相 当于AAA 级的 长期信 用级 别；



































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② 国际信 用评 级机 构评 定的 低于中 国主 权评 级一 个级 别的信 用级 别 （ 例如， 若中 国主
权评级 为A-级 ，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为BBB+级 ） 。



同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。



本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准的 ， 基 金管 理人 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于AAA 级的 信用 级别。



本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。



5 、 若法 律法 规或 中国 证监 会的相 关规 定发 生修 改或 变更 ， 以 修改 或变 更后 的规 定为 准 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起。 
（三） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 本托 管协议 第十
五条第 九款 基金 投资 禁止 行为进 行监 督 。 基 金托 管人 通过事 后监 督方 式对 基金 管理人 基金 投
资禁止 行为 进行 监督 。 
（四） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 管理人 参与
银行间 债券 市场 进行 监督 。 基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法
规及行 业标 准的 、 经 慎重 选择的 、 本基 金适用 的银 行间债 券市 场交 易对 手名 单， 并约 定各 交
易对手 所适 用的 交易 结算 方式 。 基 金管 理人 应严 格按 照交易 对手 名单 的范 围在 银行间 债券 市
场选择 交易 对手 。 基金 托管 人监督 基金 管理 人是 否按 事前提 供的 银行 间债 券市 场交易 对手 名
单进行 交易 。 基金管 理人 可以每 半年对 银行间 债券 市场交 易对手 名单及 结算 方式进 行更新 ，
新名单 确定前 已与本 次剔 除的交 易对手 所进行 但尚 未结算 的交易 ，仍应 按照 协议进 行结算 。
如基金 管理 人根 据市 场情 况需要 临时 调整 银行 间债 券市场 交易 对手 名单 及结 算方式 的 ， 应 向
基金托 管人 说明 理由 ，并 在与交 易对 手发 生交 易 前3 个工 作日 内与 基金 托管 人协商 解决 。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易， 并负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若未 履约 的交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基金 管理 人可 以对 相应 损失先 行予 以承 担， 然后 再向相 关交 易对
手追偿 。 基 金托 管人 则根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如基 金托 管人
































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事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时 ， 基 金托管 人应 及
时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 
（五） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的 约定 ， 对 基金 资产净 值计
算、每 万份基 金已实 现收 益、7 日年化 收益率 、应 收资金 到账、 基金费 用开 支及收 入确定 、
基金收 益分 配、 相关 信 息 披露、 基金 宣传 推介 材料 中登载 基金 业绩 表现 数据 等进行 监督 和核
查。 
（六 ） 基 金托 管人 发现 基金 管理人 的上 述事 项及 投资 指令或 实际 投资 运作 违反 法律法 规 、
《基金 合同 》 和 本托 管协 议的规 定， 应及 时以 电话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人限
期纠正 。 基 金管 理人 应积 极配合 和协 助基 金托 管人 的监督 和核 查。 基金 管理 人收到 书面 通知
后应在 下一 工作 日前 及时 核对并 以书 面形 式给 基金 托管人 发出 回函 ， 就基 金托 管人的 疑义 进
行解释 或举 证 ， 说明 违规 原因及 纠正 期限 ， 并 保证 在规定 期限 内及 时改 正。 在上述 规定 期 限
内， 基金 托管 人有权 随时 对通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金 管理 人改 正。 基金 管理人 对基 金 托
管人通 知的 违规 事项 未能 在限期 内纠 正的 ，基 金托 管人应 报告 中国 证监 会。 
（七）基 金管 理人有 义务 配合和协 助基 金托管 人依 照法律法 规、 《 基金合 同》 和本托 管
协议对 基金 业务 执行 核查 。 对基 金托 管人 发出 的书 面提示 ， 基 金管 理人 应在 规定时 间内 答复
并改正 ， 或 就基 金托 管人 的 疑义进 行解 释或 举证 ； 对 基 金托管 人按 照法 律法 规、 《 基金合 同》
和本托 管协 议的 要求 需向 中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ， 基金 管理 人应 积极配 合提 供
相关数 据资 料和 制度 等。 
（八） 若基 金托 管人 发现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、 行 政 法规
和其他 有关 规定 ， 或 者违 反 《基 金合 同》 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ， 由此 造成 的损
失由基 金管 理人 承担 。 
（九 ） 基 金托 管人发 现基 金管理 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国证 监会 ， 同 时通 知
基金管 理人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基 金管 理人 无正 当理 由， 拒 绝、 阻挠
对方根 据本 托管 协议 规定 行使监 督权 ， 或采取 拖延 、 欺 诈等 手段 妨碍对 方进 行有效 监督 ， 情
节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
（一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事 项 包括 基金托 管人
安全保 管基 金财 产、 开设 基金财 产的 资金 账户 和证 券账户 、 复 核基 金管 理人 计算的 基金 资产
净值、 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益 、7 日 年化 收益率 根据 基金 管理 人指 令办理 清算 交
收、相 关信 息披 露和 监督 基金投 资运 作等 行为 。
































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（二 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产实 行分 账管理 、 未
执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、 泄 露基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 《基 金
合同》 、 本协议 及其 他有关 规定时 ，应及 时以书 面形 式通知 基金托 管人限 期纠 正。基 金托管
人收到 通知后 应及时 核对 并以书 面形式 给基金 管理 人发出 回函 ， 说明违 规原 因及纠 正期限 ，
并保证 在规 定期 限内 及时 改正。 在上 述规 定期 限内， 基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查，督 促基金 托管人 改正 。基金 托管人 应积极 配合 基金管 理人的 核查行 为， 包括但 不限于 ：
提交相 关资 料以 供基 金管 理人核 查托 管财 产的 完整 性和真 实性 ， 在规 定时 间内 答复基 金管 理
人并改 正。 
（三 ） 基 金管 理人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国证 监会 ， 同 时通 知
基金托 管人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基 金托 管人 无正 当理 由， 拒 绝、 阻挠
对方根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或采 取拖延 、 欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ， 情节 严
重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的， 基金 管理 人应报 告中 国证 监会 。 
四、基 金财 产的 保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1. 基金 财产 应独 立于 基金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2. 基金 托管 人应 安全 保管 基金财 产。 
3. 基金 托管 人按 照规 定开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4. 基金 托管 人对 所托 管的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5. 基金 托管 人按 照 《 基金 合同 》 和 本协 议的约 定保 管基金 财产 ， 如有特 殊情 况双方 可 另
行协商 解决 。 基 金托 管人 未经基 金管 理人 的指 令， 不得自 行运 用、 处分 、 分 配本基 金的 任何
资产 （ 不包 含 基 金托 管人 依据中 国结 算公 司结 算数 据完成 场内 交易 交收 、 托 管资产 开户 银行
扣收结 算费 和账 户维 护费 等费用 ） 。 
6. 对于 因为 基金 投资 产生 的应收 资产 ， 如基 金托 管人 无法从 公开 信息 或基 金管 理人提 供
的书面 资料 中获 取到 账日 期信息 的 ， 应 由基 金管 理人 负责与 有关 当事 人确 定到 账日期 并通 知
基金托 管人 ， 到 账日 基金 财产没 有到 达基 金账 户的 ， 基金 托管 人应 及时 通知 基金管 理人 采取
措施进 行催 收。 由此 给基 金财产 造成 损失 的， 基金 管理人 应负 责向 有关 当事 人追偿 基金 财产
的损失 ，基 金托 管人 对此 不承担 任何 责任 。 
7. 除依 据法 律法 规和 《 基金 合同 》 的 规定 外， 基金 托管 人 不得 委托 第三 人托 管基 金财 产 。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1. 基金 募集期 间募 集的资 金应存于 基金 管理人 开设 的基金募 集专 户，在 基金 募集行 为
































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结束前 ，任 何人 不得 动用 。 
2. 基金 募集 期满 或基 金停 止募集 时 ， 募 集的基 金份 额总额 、 基金 募集金 额 、 基金份 额持
有人人 数符 合 《 基金 法》 、 《运作 办法 》 等 有关 规定 后， 基 金管 理人 应将 属于 基金财 产的 全部
资金划 入基 金托 管人 以本 基金的 名义 开立 的基 金银 行账户 ， 由基 金管 理人 同时 在规定 时间 内 ，
聘请具 有从 事证 券相 关业 务资格 的会 计师 事务 所进 行验资 ， 出 具验 资报 告， 验 资报告 中需 对
基金募 集的 资金 进行 确 认 。 出具的 验资 报告 由参 加验 资的 2 名或 2 名 以上 中国 注册会 计师 签
字方为 有效 。 
3. 若基 金募 集期 限届 满， 未能达 到 《 基金 合同 》 生 效的条 件， 由基 金管 理人 按规定 办理
退款等 事宜 ，基 金托 管人 应提供 必要 协助 。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 
1. 基金 托管 人应 以本 基金 的名义 在其 营业 机构 开立 基金的 银行 账户 ， 并根 据基 金管理 人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人保 管和 使用。 
2. 基金 银行 账户 的开 立和 使用， 限于 满足 开展 本基 金业务 的需 要。 基金 托管 人和基 金管
理人不 得假 借本 基金 的名 义开立 任何 其他 银行 账户 ； 亦不得 使用 基金 的任 何账 户进行 本基 金
业务以 外的 活动 。 
3. 基金 银行 账户 的开 立和 管理应 符合 银行 业监 督管 理机构 的有 关规 定。 
4. 在符 合法 律法 规规 定的 条件下 ， 基金 托管 人可 以通 过基金 银行 账户 办理 基金 资产的 支
付。 
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1. 基金 托管 人在 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司上 海分公 司 、 深 圳分 公司 为基 金开立 基
金托管 人与 基金 联名 的证 券账户 。 
2. 基金 证券 账户 的开 立和 使用， 仅限 于满 足开 展本 基金业 务的 需要 。 基 金托 管人和 基金
管理人 不得 出借 或未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ， 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
3. 基金 证券 账户 的开 立和 证券账 户卡 的保 管由 基金 托管人 负责 ， 账户 资产 的管 理和运 用
由基金 管理 人负 责。 
4. 基金托管人以基金 托管 人的名义在中国证券 登记 结算有限责任公司开 立结 算备付金
账户， 并代 表所 托管 的基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资金 等的 收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。
































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5. 若中国证监会或其 他监 管机构在本托管协议 订立 日之后允许基金从事 其他 投资品种
的投资 业务 ， 涉 及相 关账 户的开 立、 使用 的， 若无 相关规 定， 则基 金托 管人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理 
《基金 合同 》 生效后 ， 基 金托管 人根 据中 国人 民银 行、 银行 间市 场登记 结算 机构的 有关
规定 ， 在 银行 间市场 登记 结算机 构开 立债 券托 管账 户， 持有 人账 户和资 金结 算账户 ， 并代 表
基金进 行银 行间 市场 债券 的结算 。 基金 管理 人和 基金 托管人 共同 代表 基金 签订 全国银 行间 债
券市场 债券 回购 主协 议， 协议正 本由 基金 托管 人保 管，协 议副 本由 基金 管理 人保存 。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理 
1. 因业 务发 展需 要而 开立 的其他 账户 ， 可 以根 据法 律法规 和 《 基金 合同 》 的 规定， 由基
金托管 人负 责开 立。 新账 户按有 关规 定使 用并 管理 。 
2. 法律 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券 、 银 行定 期存 款证 实书 等有价 凭证 由基 金托 管人 存放于 基
金托管 人的 保管 库， 也可 存入中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 、 中 国证 券登 记结算 有限 责任
公司上 海分公 司/深 圳分公 司或票 据营 业 中心的 代保 管库， 保管凭 证由基 金托 管人持 有。实
物证券 、 银 行定 期存 款证 实书等 有价 凭证 的购 买和 转让， 按基 金管 理人 和基 金托管 人双 方约
定办理 。基 金托 管人 对由 基金托 管人 以外 机构 实际 有效控 制的 资产 不承 担保 管责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署 ， 由 基金 管理 人负 责。 由基 金管 理人 代表 基金 签署的 、
与基金 财产 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 管理 人、 基 金托 管人 保管。 除本 协议另 有规 定
外， 基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 财产 有关 的重 大合同 包括 但不 限于 基金 年度审 计合 同 、
基金信 息披 露协 议及 基金 投资业 务中 产生 的重 大合 同， 基金 管理 人应 保证 基金 管理人 和基 金
托管人 至少 各持 有一 份正 本的原 件 。 基 金管 理人 应在 重大合 同签 署后 及时 以加 密方式 或双 方
同意的 其他 方式 将重 大合 同传真 给基 金托 管人 ， 并在 三十个 工作 日内 将正 本送 达基金 托管 人
处。重 大合 同的 保管 期限 为《基 金合 同》 终止 后 15 年。 
五、基 金资 产净 值计 算和 会计核 算 
（一 ） 基 金资 产净 值 、 基 金份额 的每 万份 基金 已实 现收益 、7 日 年化 收益 率 的计算 、 复
核与完 成的 时间 及程 序 
1. 每万 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率的 计算 方法如 下：
































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每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 ＝ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当日该类基金 份 额 总 额 ×
10000 。 其中 ，当日 分配的 基金收益 自其 下一日 起享 有分红权 益， 自下一 日起 纳入基金 份额
总数的 计算 ；收 益的 精度 为以四 舍五 入的 方法 保留 小数点 后 4 位。 
7 日年 化收 益率=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为最 近第i 个 自 然日（ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 已实 现收 益。 
每万份 基金 已实 现收 益采 用四舍 五入 保留 至小 数点 后第 4 位，7 日年 化收 益率 采用四 舍
五入保 留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位。 
如果基 金成 立不 足七 日， 按类似 规则 计算 。 当 任一 类基金 份额 为零 时， 将暂 停计算 和 披
露该类 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益 、7 日 年化 收益率 ， 待 该类 份额 不为 零时重 新开 始
计算和 披露 。 
每个交 易日 计算 基金 资产 净值、 基金 份额 的每 万份 基金已 实现 收益 和 7 日 年 化收益 率，
并按规 定公 告。 
2. 基金管 理人 应每交 易日 对基金资 产估 值。但 基金 管理人根 据法 律法规 或《 基金合同 》
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 交易 日对 基金资 产估 值后 ， 将 基金 资产净 值 、 基 金
份额的 每万 份基 金已 实现 收益、7 日年 化收 益率 结果 发送基 金托 管人 ， 经 基金 托管人 复核 无
误后， 由基 金 管 理人 对外 公布。 
3. 根据 有关 法律 法规 ， 基 金资产 净值 计算 和基 金会 计核算 的义 务由 基金 管理 人承担 。 本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ， 因 此 ， 就与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计
算结果 对外 予以 公布 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理 
1. 估值 对象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
2. 估值 方法 
（1） 本基 金估值 采用 “摊 余成本 法” ， 即估 值对 象以 买入成 本列 示， 按照 票面 利率或 协
议利率 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 ， 在 剩余 存续 期内按 照实 际利 率法 进行 摊销， 每日 计提
损益。 本基 金不 采用 市场 利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。 
（2）为 了避免 采用“ 摊余 成本法” 计算 的基金 资产 净值与按 市场 利率和 交易 市价计 算
的基金 资产 净值 发生 重大 偏离， 从而 对基 金份 额持 有人的 利益 产生 稀释 和不 公平的 结果 ， 基
































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金管理 人于 每一 估值 日， 采用估 值技 术， 对基 金持 有的估 值对 象进 行重 新评 估， 即 “影 子定
价” 。 投资 组合 的摊 余成 本与其 他可 参考 公允 价值 指标产 生重 大偏 离的 ， 可 按其他 公允 指标
对组合 的账 面价 值进 行调 整。 当 “影 子定 价” 确 定 的基金 资产 净值 与 “ 摊余 成本法 ” 计 算的
基金资 产净 值的 偏离 度的 绝对值 达到 或超 过0.25% 时， 基金 管理 人应 根据 风 险控制 的需 要调
整组合， 其中 ，对于 偏离 度的绝对 值达 到或超 过 0.5% 的情形 ，基 金管理 人应 编制并披 露临
时报告 。 
（3）如 有充足 理由表 明按 上述方法 进行 估值不 能客 观反映其 公允 价值的 ，基 金管理 人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
（4）相 关法律 法规以 及监 管部门有 强制 规定的 ，从 其规定。 如有 新增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规定 或者未 能充 分维护 基金份 额持有 人利 益时， 应立即 通知对 方， 共同查 明原因 ，
双方协 商解 决。 
3. 特殊 情形 的处 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 按估值 方法 的第 （2） 、 （3 ） 项进 行估 值时 ， 所 造成 的误差 不作
为基金 资产 估值 错误 处理 。 
（三） 基金 估值 错误 的处 理方式 
基金管理 人和 基金托 管人 将采取必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当基 金资产 的计 价导致 每万 份基 金已 实现 收益小 数点 后 2 位以 内 （ 含第 2 位 ） 发 生
差错时 ，视 为估 值错 误。 
1 ．估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售 机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭受 损失当 事人 （ “受损 方” ） 的直接 损失 按下述 “估值 错误处 理原 则”给 予赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 ．估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
































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及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当事 人的利 益损 失（ “受 损方” ） ，则估 值错 误责任 方应赔 偿受损 方的 损失， 并在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责任方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 ．估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 ．基 金估 值错 误处 理的 方 法如下 ： 
（1）基 金估值 计算出 现错 误时，基 金管 理人应 当立 即予以纠 正， 通报基 金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2）错 误偏差 达到基 金资 产净值 的 0.25% 时 ，基金 管理人应 当通 报基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资 产净 值 的0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（四） 暂停 估值 与公 告的 情形 
1. 基金 投资 所涉 及的 证券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
































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2. 因不 可抗 力致 使基 金管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3. 中国 证监 会和 基金 合同 认定的 其它 情形 。 
（五） 基金 会计 制度 
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 
（六） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告 。 基 金管 理人 和基 金托 管人独 立
地设置 、 记 录和 保管 本基 金的全 套账 册。 若基 金管 理人和 基金 托管 人对 会计 处理方 法存 在分
歧， 应以 基金 管理人 的处 理方法 为准 。 若当日 核对 不符 ， 暂 时无 法查找 到错 账的原 因而 影 响
到基金 资产 净值 的计 算和 公告的 ，以 基金 管理 人的 账册为 准。 
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制， 应 于每
月终了 后5 个工 作日 内完 成。 
在《基 金合 同》 生效 后每 六个月 结束 之日 起 45 日内 ，基金 管理 人对 招募 说明 书更新 一
次并登 载在 网站 上， 并将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上。 基金 管理人 在每 个季
度结束 之日 起 15 个 工作 日 内完成 季度 报告 编制 并公 告； 在会 计年 度半 年终 了 后 60 日内 完成
半年报 告编 制并 公告 ；在 会计年 度结 束 后90 日内 完 成年度 报告 编制 并公 告。 
基金管 理人 在 5 个 工作 日 内完成 月度 报告 ，在 月度 报告完 成当 日， 对报 告加 盖公章 后，
以传真 方式 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核； 基金 托管人 在 3 个工 作日 内进 行复核 ， 并 将复
核结果 及时 书面 通知 基金 管理 人 。 基 金管 理人 在7 个工作 日内 完成 季度 报告 ， 在季 度报 告完
成当日 ， 将有 关报告 提供 基金托 管人 复核 ， 基 金托 管人在 收到 后 7 个工 作日 内进行 复核 ， 并
将复核 结果 书面 通知 基金 管理人 。基 金管 理人 在 30 日内完 成半 年度 报告 ，在 半年报 完成 当
日，将 有关 报告 提供 基金 托管人 复核 ，基 金托 管人 在收到 后 30 日内 进行 复核 ，并将 复核 结
果书面 通知 基金 管理 人。 基金管 理人 在 45 日内 完成 年度报 告， 在年 度报 告完 成当日 ，将 有
关报告 提供 基金 托管 人复 核，基 金托 管人 在收 到后 45 日内 复核 ，并 将复 核结 果书面 通知 基
金管理 人。 
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发现 相关 各方 的报 表存 在不符 时， 基金 管理 人和 基金托 管人
应共同 查明 原因 ， 进 行调 整， 调 整以 相关 各方 认可 的账务 处理 方式 为准 。 核 对无误 后， 基金
托 管 人 在 基 金管 理 人 提 供的 报 告 上 加 盖业 务 印 鉴 或者 出 具 加 盖 托管 业 务 部 门公 章 的 复 核意
见书， 相关 各方 各自 留存 一份。 如果 基金 管理 人与 基金托 管人 不能 于应 当发 布公告 之日 之前
就相关 报表 达成 一致 ， 基 金管理 人有 权按 照其 编制 的报表 对外 发布 公告 ， 基 金托管 人有 权就
































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相关情 况报 证监 会备 案。 
基金托 管人 在对 财务 会计 报告、 半年 报告 或年 度报 告复核 完毕 后， 需盖 章确 认或出 具相
应的复 核确 认书 ，以 备有 权机构 对相 关文 件审 核时 提示。 
（八） 基金 管理 人应 在编 制季度 报告 、 半 年度 报告 或者年 度报 告之 前及 时向 基金托 管人
提供基 金业 绩比 较基 准的 基础数 据和 编制 结果 。 
六、基 金份 额持 有人 名册 的登记 与保 管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额 。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 注册 登记 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人
应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承
担责任 。 
在基金托 管人 要求或 编制 半年报和 年报 前，基 金管 理人应将 有关 资料送 交基 金托管人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实性 、 准 确性和 完整 性 。 基金 托管 人不得 将所 保管
的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
七、争 议解 决方 式 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双 方当 事人 应通 过协商 、 调 解解 决， 协商、 调解不 能
解决的 ， 任何 一方均 有权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局的 ， 对 当事
人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担， 除非 仲裁 裁决另 有决 定。 
争议处 理期 间 ， 双 方当 事人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各自 继续 忠实 、 勤 勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
八、托 管协 议的 变更 、终 止与基 金财 产的 清算 
（一） 托管 协议 的变 更程 序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议进 行修 改。 修改 后的 新协议 ， 其 内容不 得与
《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1. 《基 金合 同》 终止 ； 
2. 基金 托管 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3. 基金 管理 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4. 发生 法律 法规 或《 基金 合同》 规定 的终 止事 项。
































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（三） 基金 财产 的清 算 
1. 基金 财产 清算 小组 ：自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个工 作日 内成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2. 基金 财产 清算 小组 组成 ： 基 金财 产清 算小组 成员 由基金 管理 人 、 基金 托管 人、 具有 从
事证券 相关 业务 资格 的注 册会计 师、 律师 以及 中国 证监会 指定 的人 员组 成。 基金财 产清 算小
组可以 聘用 必要 的工 作人 员。 
3. 基金 财产 清算 小组 职责 ： 基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、 清 理、 估价、 变现
和分配 。基 金财 产清 算小 组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。 
4. 基金 财产 清算 程序 ： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算结 果报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
5. 基金 财产 清算 的期 限 为6 个月 。 
6. 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
7. 基金 财产 清算 剩余 资产 的分配 ： 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
8. 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计、 并由
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 报中 国证 监会 备案 并公告 。 基 金财 产清 算公 告于基 金财 产清
算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 
9. 基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
































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二十四、对基金份额持有人的服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以 下是 主要 的服 务内 容， 基 金管
理人根 据基 金份 额持 有人 的需要 和市 场的 变化 ，有 权增加 、修 改这 些服 务项 目： 
（一） 基金 份额 持有 人投 资交易 确认 服务 
基金登 记机 构保 留基 金份 额持有 人名 册上 列明 的所 有基金 份额 持有 人的 基金 交易记录 。 
基金管理人直销网点 应根 据在基金管理人直销 网点 进行交易的投资者的 要求 提供成交
确认单 。基 金非 直销 销售 机构应 根据 在销 售网 点进 行交易 的投 资 者 的要 求提 供成交 确认单 。 
（二） 基金 份额 持有 人交 易记录 查询 服务 
本基金 份额 持有 人可 通过 基金管 理人 的客 户服 务中 心查询 历史 交易 记录 。 
（三） 基 金份 额持 有人 的 对账单 服务 
1 、基 金份 额持 有人 可登 录 本公司 网站 （http://www.efunds.com.cn ）查 阅对 账 单。 
2 、基 金份 额持 有人 也可 向 本公司 定制 纸质 、电 子或 短信形 式的 定期 或不 定期 对账单 。 
具体查 阅和 定制 账单 的方 法可参 见本 公司 网站 或拨 打客服 热线 咨询 。 
（四） 定期 定额 投资 计划 
基金管理人可利用非 直销 销售机构网点和本公 司网 上交易系统为投资者 提供 定期定额
投资的 服务 （ 本公司 网上 交易系 统的 定期 定额 投资 服务目 前仅 对个 人投 资者 开通 ） 。 通过 定
期定额 投资 计划 ， 投 资者 可以通 过固 定的 渠道 ， 定 期定额 申购 基金 份额 ， 具 体实施 方法 见 有
关公告 。 
（五） 资讯 服务 
1 、客 户服 务中 心电 话 
投资者 如果 想了 解申 购与 赎回的 交易 情况 、 基 金账 户余额 、 基金 产品与 服务 等 信息 ， 或
反馈投资 过程 中需要 投诉 与建议的 情况 ，可拨 打如 下电话：4008818088 （ 免 长途话费 ） 。 投
资者如 果认 为自 己不 能准 确理解 本基 金 《 招募 说明 书》 、 《 基金 合同 》 的 具体 内容， 也可 拨打
上述电 话详 询。 
2 、互 联网 站及 电子 信箱 
网址：http://www.efunds.com.cn 
电子信 箱：service@efunds.com.cn 

































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二十五、其他应披露事项 
 
公告事 项 披露日 期 
易方达 龙宝 货币 市场 基金 基金经 理变 更公 告 2015-03-17 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于公 司旗 下基 金固 定收 益品种 估值 方法 调整 的
公告 
2015-03-20 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加中 信建 投期 货为 销
售机构 、 在中 信建 投期 货 推出定 期定 额投 资业 务及 参加中 信建 投期 货申 购与
定期定 额投 资费 率优 惠活 动的公 告 
2015-03-23 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加利 得基 金为 销售 机
构、参 加利 得基 金申 购与 定期定 额投 资费 率优 惠活 动的公 告 
2015-04-10 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加洛 阳银 行为 销售 机
构的公 告 
2015-04-24 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于成 立易 方达 国际 控股 有限公 司的 公告 2015-04-29 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加天 津银 行为 销售 机
构、参 加天 津银 行申 购与 定期定 额投 资费 率优 惠活 动的公 告 
2015-04-30 
易方达 基金 管理 有限 公司 对市场 上出 现假 冒公 司客 服电话 进行 诈骗 活动 的
特别提 示 
2015-06-11 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于公 司 、 高 管及 基金 经 理投资 旗下 基金 相关 事宜
的公告 
2015-7-7 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加汇 付金 融为 销售 机
构、参 加汇 付金 融申 购与 定期定 额投 资费 率优 惠活 动的公 告 
2015-7-22 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加河 北银 行为 销售 机
构、参 加河 北银 行申 购与 定期定 额投 资费 率优 惠活 动的公 告 
2015-7-27 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加鑫 鼎盛 为销 售机 构 、
参加鑫 鼎盛 申购 与定 期定 额投资 费率 优惠 活动 的公 告 
2015-8-5 
关于易 方达 基金 管理 有限 公司子 公司 变更 的公 告 2015-8-5 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 增加中 信期 货为 销售 机
构的公 告 
2015-8-12 
易方达 龙宝 货币 市场 基金 在中国 人民 抗日 战争 暨世 界反法 西斯 战争 胜 利70
周年纪 念日 前两 个工 作日 暂停申 购、 转换 转入 及定 期定额 投资 业务 的公 告 
2015-8-25 
易方达 龙宝 货币 市场 基金 暂停大 额申 购、 大额 转换 转入业 务的 公告 2015-8-25 
注：以 上公 告披 露在 中国 证券报 、上 海证 券报 、证 券时报 上及 基金 管理 人网 站上。 
 
 
 
 
 
 

































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二十六 、招募说明书的存放及查阅方式 
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 、 基 金托 管人 及基 金销售 机构 处， 投资 者可 在营业 时间
免费查 阅， 也可 按工 本费 购买复 印件 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与公 告的 内容完 全一 致。
































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二十七、备查文件 
1 、中 国证 监会 注册 易方 达 龙宝货 币市 场基 金募 集的 文件； 
2 、 《易 方达 龙宝 货币 市场 基金基 金合 同》 ； 
3 、 《易 方达 龙宝 货币 市场 基金托 管协 议》 ； 
4 、 《易 方达 基金 管理 有限 公司开 放式 基金 业务 规则 》 ； 
5 、法 律意 见书 ； 
6 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
7 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
存放地 点： 基金 管理 人、 基金托 管人 处 
查阅方 式： 投资 者可 在营 业时间 免费 查阅 ，也 可按 工本费 购买 复印 件。 
 
 
易方达 基金 管理 有限 公司 
2015 年 10 月 24 日