鑫元安鑫 宝 2015 年第 3 季度 报 告
鑫 元 安 鑫 宝货 币 市 场 基金2015 年第3 季度
报告
2015 年9 月30 日
基金管 理人： 鑫元基金管 理有限公司
基金托 管人： 恒丰银行股 份有限公司
报告送 出日期：2015 年10 月24 日
鑫元安鑫 宝 2015 年第 3 季度 报 告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 恒丰 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定 ， 于2015 年 10 月21 日复核 了本 报 告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 鑫元安 鑫宝
交易代 码 001526
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2015 年6 月 26 日
报告期 末基 金份 额总 额 327,874,183.16 份
投资目 标
本基金 以基 金资 产安 全性 、 流动性 为先 ， 并力 争 实 现
超越业 绩比 较基 准的 收益 。
投资策 略
整体资 产配 置策 略
本基金 采取 积极 的投 资策 略， 自 上而 下地 进行 投 资 管
理。 通过 定性 分析 和定 量 分析 ， 形 成对 短期 利率 变 化
方向的 预测； 在此 基础 之 上， 确定 组合 久期 和类 别 资
产配置 比例； 在此 框架 之 下， 通过 把握 收益 率曲 线 形
变和无 风险 套利 机会 来进 行品种 选择 。
类属资 产配 置策 略
类属资 产配 置是 指基 金组 合在国 债、 央 行票 据 、 债 券
回购、 金 融债 、 短期 融资 券及现 金等 投资 品种 之 间 的
配置比 例。 通 过对 各类 别 金融工 具政 策倾 向 、 税 收 政
策、 信 用等 级、 收 益率 水 平、 资 金供 求、 流 动性 等 因
素的研 究判 断， 采 用相 对 价值和 信用 利差 策略 ， 挖 掘
不同类 别金 融工 具的 差异 化投资 价值 ， 合 理配 置 并 灵
活调整 不同 类属 债券 在组 合中的 构成 比例 ， 形 成 合 理
组合以 实现 稳定 的投 资收 益。
业绩比 较基 准 同期活 期存 款利 率（ 税后 ）
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风险收 益特 征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 属于 证券 投资 基金 中 的 低
风险产 品。 一 般情 况下 ， 其风险 和预 期收 益低 于 股 票
型基金 、 混 合型 基金 和债 券型基 金。
基金管 理人 鑫元基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 恒丰银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 鑫元安 鑫 宝 A 鑫元安 鑫 宝 B
下属分 级基 金的 交易 代码 001526 001527
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 0.00 份 327,874,183.16 份
注：截 止报 告期 末， 本基 金仅开 放 B 类基 金份 额相 关业务 ，A 类基 金份 额尚 未开放 。故 本报 告中
相关数 据仅 涉 及B 类 基金 份额。
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2015 年 7 月 1 日 － 2015 年9 月 30 日 ）
鑫元安 鑫 宝 A 鑫元安 鑫 宝 B
1. 本期已 实现 收益 0.00 2,018,195.45
2．本 期利 润 0.00 2,018,195.45
3．期 末基 金资 产净 值 0.00 327,874,183.16
注：本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、投 资收 益、其 他收 入（ 不含 公允 价值变 动收 益） 扣除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 ，由于 货币 市场 基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
鑫元安鑫宝 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
鑫元安鑫宝 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.8622% 0.0044% 0.0882% 0.0000% 0.7740% 0.0044%
注：本 基金 收益 分配 按日 结转份 额。
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2015 年6 月26 日， 截止 2015 年 9 月 30 日不 满一年 ；本 基金 的建
仓期 为6 个 月， 截止 本报 告期末 ，本 基金 尚处 于建 仓期内 ，将 在 6 个月 建仓 期结束 时， 确保 各项
资产配 置比 例符 合基 金合 同约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期
限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
张明凯
鑫 元 货 币 市
场 基 金 、 鑫
元 一 年 定 期
开 放 债 券 型
证 券 投 资 基
金 、 鑫 元 稳
利 债 券 型 证
2015 年 6
月 26 日
- 6 年
学历： 数量 经济 学专 业， 经济学 硕
士。相 关业 务资 格： 证券 投资基 金
从业资 格 。 从 业经 历：2008 年 7 月
至2013 年8 月 ， 任 职于 南 京银行 股
份有限 公司 ， 担 任资 深信 用 研究员 ，
精通信 用债 的行 情与 风险 研判， 参
与创立 了南 京银 行内 部债 券信用 风
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券 投 资 基
金 、 鑫 元 鸿
利 债 券 型 证
券 投 资 基
金 、 鑫 元 合
享 分 级 债 券
型 证 券 投 资
基 金 、 鑫 元
半 年 定 期 开
放 债 券 型 证
券 投 资 基
金 、 鑫 元 合
丰 分 级 债 券
型 证 券 投 资
基 金 、 鑫 元
安 鑫 宝 货 币
市 场 基 金 、
鑫 元 鑫 新 收
益 灵 活 配 置
混 合 型 证 券
投 资 基 金 的
基 金 经 理 ；
基 金 投 资 决
策 委 员 会 委
员
险控制 体系 ，对 债券 市场 行情具 有
较为精 准的 研判 能力 。2013 年 8 月
加入鑫 元基 金管 理有 限公 司，任 投
资研究 部信 用研 究员 。2013 年 12
月 30 日至 今担 任鑫 元货 币 市场基
金基金 经理 ，2014 年 4 月17 日至
今任鑫 元一 年定 期开 放债 券型证 券
投资基 金基 金经 理， 2014 年6 月12
日至今 任鑫 元稳 利债 券型 证券投 资
基金基 金经 理，2014 年6 月 26 日
至今任 鑫元 鸿利 债券 型证 券投资 基
金的基 金经 理 ，2014 年10 月 15 日
至今任 鑫元 合享 分级 债券 型证券 投
资基金 的基 金经 理， 2014 年12 月2
日至今 任鑫 元半 年定 期开 放债券 型
证券投 资基 金的 基金 经理 ，2014 年
12 月 16 日 至今 任鑫 元合 丰分级 债
券型证 券投 资基 金的 基金 经理，
2015 年 6 月 26 日至 今任 鑫元安 鑫
宝货币 市场 基金 的基 金经 理,2015
年7 月15 日至 今任 鑫元 鑫 新收益 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金
经理； 同时 兼任 基金 投资 决策委 员
会委员 。
颜昕
鑫 元 安 鑫 宝
货 币 市 场 基
金 、 鑫 元 货
币 市 场 基 金
的 基 金 经
理 ； 基 金 投
资 决 策 委 员
会委员
2015 年 6
月 26 日
- 5 年
学历： 国际 审计 专业 ， 学 士。相 关
业务资 格： 证券 投资 基金 从 业资格 。
从业经 历 ：2009 年8 月 ， 任职于 南
京银行 股份 有限 公司 ， 担 任 交易员 。
2013 年9 月加 入鑫 元基 金 担任交 易
员，2014 年2 月至8 月 ， 担任鑫 元
基金交 易室 主管 ，2014 年9 月起 担
任鑫元 货币 市场 基金 的基 金经理 助
理，2015 年 6 月 26 日起 担任鑫 元
安鑫宝 货币 市场 基金 的基 金经理 ，
2015 年 7 月 15 日起 担任 鑫元货 币
市场基 金的 基金 经理 。
注：1. 基 金的 首任 基金 经 理， 任职 日期 为基 金合 同 生效日 ， 离职 日期 为根 据 公司决 议确 定的 解聘
日期；
2. 非 首任 基金 经理 ，任 职 日期和 离任 日期 分别 指根 据公司 决议 确定 的聘 任日 期和解 聘日 期；
3. 证 券从 业的 含义 遵从 《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
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4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
在本报 告期 内， 基金 管理 人勤勉 尽责 地为 基金 份额 持有人 谋求 利益 ，不 存在 损害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。本 基金 管理人 遵守 了《 证券 投资 基金法 》及 其他 有关 法律 法规、 本基 金基 金合
同的规 定， 基金 投资 比例 符合法 律法 规和 基金 合同 的要求 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
报告期 内， 本公 司继 续严 格执行 《证 券投 资基 金管 理公司 公平 交易 制度 指导 意见》 等法 律法
规和公 司内 部关 于公 平交 易管理 的各 项制 度规 范， 进一步 完善 境内 上市 股票 、债券 的一 级市 场申
购和二 级市 场交 易活 动。 本公司 通过 系统 控制 和人 工控制 等各 种方 式， 确保 本公司 管理 的不 同投
资组合 在授 权、 研究 分析 、投资 决策 、交 易执 行、 业绩评 估等 投资 管理 活动 的相关 环节 均得 到公
平对待 。
报告期 内， 公司 整体 公平 交易制 度执 行情 况良 好， 通过对 不同 投资 组合 之间 同向交 易和 反向
交易的 交易 价格 和交 易时 机进行 监控 分析 ，未 发现 有违公 平交 易要 求的 情况 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说 明
公司制 订 《 鑫元 基金 管理 有限公 司异 常交 易监 控管 理办法 》 ， 通 过系 统和 人工 相结合 的方 式 进
行基金 投资 交易 行为 的日 常监督 检查 ，执 行异 常交 易行为 的监 控、 分析 与记 录工作 机制 。报 告期
内未发 现本 基金 存在 可能 导致不 公平 交易 和利 益输 送的异 常交 易行 为， 未出 现涉及 本基 金的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 交易 量超 过该证 券当 日成 交 量5% 的 情况。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
从信 用利 差的 角度 看， 未 来会出 现分 化行 情， 中低 评级（AA 及以 下） 的信 用 利差有 走阔 压
力，中 高评 级（AAA 、AA+ ）信用 利差 继续 维持 低位 。一方 面， 经济 继续 探底 的过程 还没 有结 束，
三季度 预 计GDP 增速 在6.7% 左右 ， 在 此背 景下 货币 宽松必 然延 续， 市场 的资 金面在 未来 一段 时间
也将维 持宽 松格 局， 且股 市的震 荡也 已经 引起 了投 资者风 险偏 好的 大幅 回落 ，在经 济下 行、 汇率
基本稳 定的 背景 下， 资金 价格继 续下 行的 概率 较大 ，预 计 R007 向2%靠 拢， 套息仍 然不 失为 一种
较优的 投资 方案 。在 过剩 产能不 能有 效出 清， 刚性 兑付破 除之 前， 经济 难以 真正企 稳， 债券 市场
的牛市 也就 难言 终结 。因 此在这 种情 境下 ，债 市整 体，尤 其是 中高 等级 债券 仍有下 行空 间。 鑫元
安鑫宝 货币 市场 基金 在 本 季度规 模波 动相 对平 稳， 但总体 来看 很好 的应 对了 市场变 化。 在久 期以
及杠杆 运用 上均 相对 保守 ，保证 了整 个组 合的 流动 性状况 。在 收益 方面 ，本 基金追 求稳 定回 报，
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避免大 起大 落情 况出 现， 从结果 来看 执行 情况 良好 ，基本 能够 运行 在市 场较 高水平 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期鑫 元安 鑫 宝 B 的 基金份 额净 值收 益率 为 0.8622% ，同 期业 绩比 较基 准 收益率 为
0.0882% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
从经济 运行 的长 周期 、中 周期及 短周 期来 看， 目前 都处在 下行 阶段 ，预 计未 来 3-6 个月 都看
不到周 期好 转的 迹象 ，8 月库存 数据 以及 9 月 PMI 数据都 验证 这一 判断 。宏 观层面 流动 性将 维持
宽松态 势。 国内 经济 的下 行趋势 以及 美联 储加 息预 期的国 际环 境， 决定 了人 民币汇 率中 期走 势。
为了稳 定人 民币 汇率 ，央 行在外 汇市 场需 要持 续进 行购入 人民 币并 抛出 美元 的操作 ；稳 增长 的国
内逻辑 ，决 定货 币政 策将 维持宽 松格 局。 据此 判断 ，4 季 度货 币政 策需 要进 一步调 整， 降准 降息
的可能 性在 上升 。 因此 ， 宏观层 面的 流动 性格 局 ， 在 10 月份 应该 会保 持宽 松 态势 ， 这 会形 成对 市
场的支 撑。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 不存 在需 要对 基金持 有人 数或 基金 资产 净值进 行说 明的 情况 。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 140,028,098.79 38.31
其中： 债券 140,028,098.79 38.31
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
79,742,559.61
21.81
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
129,957,392.11 35.55
4 其他资 产 15,814,727.82 4.33
5 合计 365,542,778.33 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
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1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.48
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 37,499,781.25 11.44
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基金 资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产 净值
比例（%）
原因 调整期
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 112
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 113
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 6
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 期限未 超 过120 天。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 48.77
11.44
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 15.19 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 3.06 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 39.65 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 - -
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天的浮 动利 率债
合计 106.67 11.44
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,085,528.83 6.13
其中： 政策 性金 融债 20,085,528.83 6.13
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 119,942,569.96 36.58
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 140,028,098.79 42.71
10
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041569026
15 天壕 节能
CP001
200,000 20,055,477.64 6.12
2 041571001
15 京 城建
CP001
200,000 19,999,051.36 6.10
3 011533010
15 五矿
SCP010
200,000 19,992,309.43 6.10
4 011599493
15 南方 水泥
SCP006
200,000 19,988,983.38 6.10
5 011573006
15 鲁 高速
SCP006
200,000 19,955,715.94 6.09
6 041560087
15 润华
CP002
200,000 19,951,032.21 6.08
7 150307 15 进出 07 100,000 10,050,750.39 3.07
8 150202 15 国开 02 100,000 10,034,778.44 3.06
5.6 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
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报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0945%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0000%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0309%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资 产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本基金 采用 摊余 成本 法计 价，即 计价 对象 以买 入成 本列示 ，按 实际 利率 或商 定利率 每日 计提
利息， 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 在其 剩余 期限 内平均 摊销 。
5.8.2 若 本报 告期内 货币 市场基 金持 有剩余 期限 小于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天
的 浮动 利率债 券， 应声明 本报 告期内 是否 存在该 类浮 动利率 债券 的摊余 成本 超
过 当日 基金资 产净 值的 20％ 的情 况。
本报告 期内 本基 金 未 持有 剩余期 限小 于397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天的 浮 动利率 债券 ， 不
存在该 类浮 动利 率债 券的 摊余成 本超 过当 日基 金资 产净值 的 20% 的 情况 。
5.8.3 声 明本 基金投 资的 前十名 证券 的发行 主体 本期是 否出 现被监 管部 门立案 调查 ， 或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 如是， 还应 对相关 证券 的
投 资决 策程序 做出 说明。
本报告 期内 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 没有 被监管 部门 立案 调查 或在 报告编 制日 前一
年受到 公开 谴责 、处 罚的 情况。
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,767,626.09
4 应收申 购款 14,047,101.73
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 15,814,727.82
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
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项目 鑫元安 鑫 宝A 鑫元安 鑫 宝 B
报告期 期初 基金 份额 总额 - 200,454,574.53
报告期 期间 基金 总申 购份 额 - 569,895,214.43
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 - 442,475,605.80
报告期 期末 基金 份额 总额 - 327,874,183.16
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
本 报告 期内 基金 管理 人未运 用固 有资 金投 资本 基金。 截止 本报 告期 末， 本基金 管理 人未 持有
本基金 。
§8 备查文 件目录
8.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 鑫元 安 鑫宝货 币市 场基 金设 立的 文件；
2 、 《鑫 元安 鑫宝 货币 市场 基金基 金合 同》 ；
3 、 《鑫 元安 鑫宝 货币 市场 基金托 管协 议》 ；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 复、营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 复、营 业执 照。
8.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 处。
8.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。
鑫元基金管理有限公司
2015 年10 月24 日
