中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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中 银 货币 市 场证 券 投资 基 金
2015 年第 3 季度 报 告
2015 年 9 月 30 日
基 金管 理人： 中银 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中国 工商银 行股 份有限 公司
报 告送 出日期 ：二 〇一五 年十 月二十 四日中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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§ 1
重 要 提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 10 月 23
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2015 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§ 2
基 金 产品概 况
基金简称 中银货币
基金主代码
163802
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2005 年 6 月 7 日
报告期末基金份额总额 130,020,911,705.83 份
投资目标 在保持本金安全和资产流动性的前提下，追求超过
业绩比较基准的稳定收益。
投资策略 1、 短期利率预测。 深入 分析国家货币政策、 短期资
金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性
的变化，以及可能对国内利率引起变化的国际金融
动态和中国汇率政策，对短期利率走势形成合理预
期，并据此调整基金货币资产的配置策略。 2、组中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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合久期制定。根据对宏观经济和短期资金市场的利
率走势,来确定投资组合的平均剩余到期期限。 具体
而言,在预期短期市场利率上升时,适当缩短投资品
种的平均期限； 在预期短期利率下降时,适当增大投
资品种的平均期限。 3、类别品种配置。在保持组
合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具
的市场规模、收益性 和流动性，决定各类资产的配
置比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利
差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
4、 收益率曲线分析。 本基金将根据债券市场收益率
曲线以及隐含的即期收益率和远期利率提供的价值
判断基础，结合对资金面的分析，匹配各期限的回
购与债券品种的到期日,实现现金流的有效管理。
5、 跨市场套利。 短期资金市场分为银行间市场和交
易所市场两个子市场,其中投资群体、 交易方式等市
场要素不同,使得两个市场的资金面和市场短期利
率在一定期间内可能存在定价偏离。本基金在充分
论证这种套利机会可行性的基础上,寻找最佳介入
时机,进行跨市场操作,获得安全的超额收益。 6、跨
品种套利。 由于投资群体的差异,对期限相近的品种,
因为其流动性、税收等因素造成内在价值出现明显
偏离时,本基金可以在保证流动性的基础上,进行品
种间的套利操作,增加超额收益。 7、 滚动配 置策略。
根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资
的方法，以提高基金资产的整体持续的变现能力。
业绩比较基准 税后活期存款利率：（1－利息税）× 活期存款利
率。
风险收益特征 本基金属于证券投资基金中高流动性，低风险的品中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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种，其预期风险和预期收益率都低于股票型，债券
型和混合型基金。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
下属两级基金的基金简称 中银货币 A 中银货币 B
下属两级基金的交易代码 163802 163820
报告期末下属两级基金的
份额总额
838,371,880.69 份 129,182,539,825.14 份
§ 3
主 要 财务指 标和 基金 净值 表现
3.1 主 要财 务指 标
单位：人民币元
主要财务指标
报告期(2015 年 7 月 1 日-2015 年 9 月 30 日)
中银货币 A 中银货币 B
1.本期已实现收益 6,589,591.64 668,719,618.43
2.本期利润
6,589,591.64 668,719,618.43
3.期末基金资产净值
838,371,880.69 129,182,539,825.14
注： （1）自2012年3月29 日起对本基金实施基金份额分级， 分设两级基金份额：A 级基金
份额和B 级基金份额。 详情请参阅相关公告。
（2 ）本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动
收益） 扣除相关费用后的余额， 本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，
由于货币市场基金采用摊余成本法核算， 因此， 公允价值变动收益为零， 本期已实现收
益和本期利润的金额相等。
3.2 基 金净 值表 现
3.2.1 本 报告 期基 金份额 净值 收益率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较
1、 中银 货币 A: 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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阶段
份额净值
收益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.6895% 0.0008% 0.0894% 0.0000% 0.6001% 0.0008%
2、 中银 货币 B ：
阶段
份额净值
收益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
过去三个月 0.7505% 0.0008% 0.0894% 0.0000% 0.6611% 0.0008%
注：本基金收益分配按月结转份额。
3.2.2自 基金 合同生 效以来 基金 累计净 值收 益率变 动及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 变
动 的比 较
中银货币市场证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2005 年 6 月 7 日至 2015 年 9 月 30 日)
1 、中银货币 A
2 、中银货币 B 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为建仓期，截至建仓结束时本
基金的各项投资比例已达到基金合同第十一部分（二）投资范围、 （六）投资组合限制
的规定。
§ 4
管 理 人报告
4.1 基 金经 理（ 或基金经 理小 组）简 介
姓名 职务
任本基金的基金经理
期限
证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
白洁
本基金的基金经
理、中银理财 7
天债券基金基金
经理、中银理财
21 天债券基金基
金经理、 中银产业
债基金基金经理、
中银安心回报债
券基金基金经理
2011-03-1
7
- 10
中银基金管理有限公 司 副总
裁（ VP ） , 上海财经大学经济
学硕士。曾任金盛保 险 有限
公司投资部固定收益分析
员。 2007 年加入中银基金管
理有限公司，曾担任 固 定收
益研究员、基金经理 助 理。
2011 年 3 月至今任中银货币
基金基金经理，2012 年 12
月至今任中银理财 7 天 债券中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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基金基金经理，2013 年 12
月至今任中银理财 21 天债
券基金基金经理，2014 年 9
月至今任中银产业债 基 金基
金经理,2014 年 10 月至今任
中银安心回报债券基 金 基金
经理。 具有 10 年证券从业年
限。具备基金、证券 、 银行
间本币市场交易员从业资
格。
方抗
本基金的基金经
理、 中银增利基金
基金经理
2014-08-1
8
- 7
中银基金管理有限公 司 助理
副总裁 （A VP ） ,金融学 硕士。
曾任交通银行总行金 融 市场
部授信管理员，南京 银 行总
行金融市场部上海分 部 销售
交易团队主管。 2013 年加入
中银基金管理有限公 司 ，曾
任固定收益基金经理 助 理。
2014 年 8 月至今任中银 增利
基金基金经理， 2014 年 8 月
至今任中银货币基金 基 金经
理， 2015 年 9 月至今任中银
国有企业债基金基金 经 理。
具有 7 年证券从业年限 。具
备基金从业资格。
注：1 、首任基金经理的 “ 任职日期” 为基金合 同生效日，非首任基金经理的 “ 任职日期”
为根据公司决定确定的聘任日期， 基金经理的 “ 离任日期 ” 均为根据公 司决定确定的解聘
日期；
2、 证券从业年限的计算标准及含义遵从 《证券业从业人员资格管理办法》 的相关规定。
4.2 报 告期 内本 基金运作 遵规 守信情 况说 明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》 、中国证监会的有关规则
和其他有关法律法规的规定， 严格遵循本基金基金合同， 本着诚实信用、 勤勉尽责的原
则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。
本报告期内，本基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公 平交 易专 项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ，公司制
定了《中银基金管理有限公司公平交易管理办法》 ，建立了《新股询价申购和参与公开
增发管理办法 》 、 《债券询价申购管理办法》 、 《集中交易管理办法》 等公平交易相关制度
体系， 通过制度确保不同投资组合在投资管理活动中得到公平对待， 严格防范不同投资
组合之间进行利益输送。 公司建立了投资决策委员会领导下的投资决策及授权制度， 以
科学规范的投资决策体系， 采用集中交易管理加强交易执行环节的内部控制， 通过工作
制度、 流程和技术手段保证公平交易原则的实现； 通过建立层级完备的公司证券池及组
合风格库， 完善各类具体资产管理业务组织结构， 规范各项业务之间的关系， 在保证各
投资组合既具有相对独立性的同时， 确保其在获得投资信息、 投资建议和 实施投资决策
方面享有公平的机会； 通过对异常交易行为的实时监控、 分析评估、 监察稽核和信息披
露确保公平交易过程和结果的有效监督。
本报告期内， 本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定， 确保本公司管理
的不同投资组合在授权、 研究分析、 投资决策 、 交易执行、 业绩评估 等投资管理活动和
环节得到公平对待。 各投资组合均严格按照法律、 法规和公司制度执行投资交易， 本报
告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内， 基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞 价同日反向交易
成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5% 的情况。
4.4 报 告期 内基 金的投资 策略 和业绩 表现 说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面， 全球经济步入较为稳定但缓慢的复苏通道， 美国仍是表现相对最好
的经济体。从领先指标来看，三季度美国 ISM 制造业 PMI 指数维持在扩张区间，但缓
慢回落至 50.2 水平，同时就业市场继续改善，失业率降至 5.1% 水 平。三季度欧元区经
济保持复苏态势， 制造 业 PMI 指数稳步在 52.0 ，CPI 依然处于通缩状 态， 但程度有所减
轻。美国仍是全球复 苏前景最好的经济体，美联储加息预期有所上升，美元指数走强。
国内经济方面， 在前期政策刺激及国际大宗商品价格下行的内外因素影响下， 经济中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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领先指标有所震荡企稳， 但下行压力并未消除。 具体来看， 领先指标制造业 PMI 缓慢下
行至 49.8 的荣枯线以下， 同步指标工业增加值同比增速 1-8 月累计增长 6.3% ， 创下 2009
年以来新低水平。 从经济增长动力来看， 拉动经济的三驾马车以下滑为主： 消费增速小
幅回升至 10.47% ，但出口增速继续下滑至-5.5% 左右，而固定资产投资增速全面下行至
10.9% 的 低 位水 平 。通胀 方 面，CPI 通 缩 预 期有 所 修正 ， 小幅 上行于 1.9% 的 水平 ，PPI
环比跌幅有所加大，同比跌幅继续扩大至-5.9% 左右。
2. 市场回顾
整 体 来 看 ， 三 季 度 中 债 总 全 价 指 数 上 涨 1.31% ， 中 债 银 行 间 国 债 全 价 指 数 上 涨
1.25% ， 中 债企 业债 总全 价 指数 上 涨 0.99% 。反 映 在收 益 率曲 线上 ，收 益 率曲 线 小幅 平
坦化。 具体来看，10 年期国债收益率从 3.59% 下行至 3.23% ，10 年期金融债 （国开） 收
益率从 4.09% 下行至 3.70% 。货币市场方面，三季度央行货币政策整体中性偏松，公开
市场共计净投放资金 950 亿元， 较二季度净投放量明显增长， 资金面整体偏松。 总体 来
看， 银行间 7 天回购利率均值在 2.48% 左右， 较上季度均值下行 2bp， 1 天回购加权平均
利率均值在 1.62% 左右，较上季度均值上升 7bp。
3. 运行分析
三季度货币市场窄幅波动。 我们认为三季度稳增长压力依旧较大， 房地产投资未见
明显复苏， 经济仍在寻 底过程中。 八月份， 由 于人民币汇率波动， 短 端资金利率小幅波
动， 但央行及时采取降息降准进行对冲， 说明央行维稳资金面的态度没有变化。 本基金
通过对久期的有效管理， 以及较为均衡的剩余期限安排， 有效地控制了流动性风险， 保
证了基金在低风险状况下的较好回报。
4.4.2 报告期内基金 的业绩表现
中银货币 A 基金 2015 年三季度净值收益率为 0.6895% ，高于业绩比较基准 60bp。
中银货币 B 基金 2015 年三季度净值收益率为 0.7505% ，高于业绩比较基准 66bp。
4.5 管 理人 对宏 观经济、 证券 市场及 行业 走势的 简要 展望
展望未来， 全球经济有望在美国经济的拉动下维持缓慢复苏的态势， 但美联储货币
政策从紧的节奏稳步加速， 国际资本流出新兴市场经济体的压力可能进一步抬升， 新兴
市场金融体系稳定性面临考验。 鉴于对当前经济和通胀增速的判断， 经济增速下滑压力
仍未消退， 但财政政策、 信贷投放、 房地产政策放松有望继续， 加之货币政策稳健配置，中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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或将对四季度经济企稳形成一定支撑。 年初两会政府工作报告进一步明确全年经济工作
目标为 GDP 增速 7.0% 左右、CPI 增速 3.0% 、M2 增速 12% 、 赤字率 2.3% ， 要求继续实
施积极财政政策和稳健货币政策。 年中中共中央 政治局会议强调， 要坚持以经济建设为
中心， 保持宏观政策连续性和稳定性， 坚持积极的财政政策不变调。 预计四季度财政政
策力度将有所增大， 货币政策继续稳健操作， 宏观调控更加注重引导经济增速平稳放缓，
产业结构进一步提质、 增效、 升级。 公开市场 方面， 四季度自然到期 回笼资金量环比有
所回落， 在近期经济下行压力未减的情况下， 预计货币政策维持中性偏松基调， 公开市
场方面也更加注重维持流动性环境平稳。 社会融资方面， 防范金融风险及规范表外融资
的政策思路延续， 商业银行风险偏好及实体企业融资需求匹配度下降， 预计表外融资自
发扩张的动力依然有限 ， 而表内信贷投放或将在政策鼓励下继续扩张， 社会融资总量大
概率上仍将维持较为平稳的增长。
综合上述分析，我们对 2015 年四季度债券市场的走势判断较为中性。三季度经济
形势依然疲弱， 宏观政策稳增长力度有所加大： 受前期降息、 降准累 积效应及部委联合
稳定房地产行业的推动， 三季度房市销量和价格开始出现回暖； 三季度物价表现稍好于
预期， 通缩风险有所降低； 三季度货币政策启动了一次降准、 降息的 “ 双降 ” 调整。 预计
四季度宏观调控政策仍以稳增长为重中之重， 财政货币政策宽松以刺激经济企稳复苏的
概率较大。 今年稳增长关键着力点在固定资产投资， 基建投资正是固定资产投资中宏观
调控的重要抓手， 伴随中长期贷款陆续投放， 基建投资增速回升， 经济企稳的概率在上
升； 货币政策将配合引导社会融资成本降低， 预计银行间 7 天回购利率有望保持在合理
区间， 四季度银行间资金面状况整体保持稳定。 物价方面， 考虑到翘 尾因素的上行叠加
猪周期等食品价格上升的影响， 通缩预期将被修正， 但通胀绝对水平依然较为温和。 考
虑到近期金融类数据扩张、 房市刺激政策及后续稳增 长措施提升风险偏好， 通缩预期被
修正等因素， 收益率曲线将小幅陡峭化， 短端收益率下行空间有限， 长端收益率可能存
在上行风险。 信用债方 面， 受政策面允许刚性 兑付打破， 进一步完善 金融市场建设， 提
高风险定价能力等因素影响， 四季度或将存在个案违约风险， 规避信用风险较大的品种。
具体操作上， 合理控制 久期和回购比例， 既不 过于激进， 又不过于保 守， 稳健配置可 能
是较好的投资策略。 同时， 积极把握短融、 存 款市场的投资机会也是本基金的重要投资
策略。 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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作为基金管理者， 我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧， 为投资人创造应有的
回报。
4.6报 告期 内基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 说明
本 基 金 在 报 告 期 内 未 出 现 连 续 二 十 个 工 作 日 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 二 百 人 或 者
基金资产净值低于五千万元的情形。
§ 5
投 资 组合报 告
5.1 报 告期 末基 金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金总资产的比例(%)
1 固定收益投资 29,329,841,285.39 22.29
其中：债券 29,279,841,285.39 22.25
资产支持证券 50,000,000.00 0.04
2 买入返售金融资产 21,189,574,920.25 16.10
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 80,501,471,107.82 61.18
4 其他资产 551,437,641.80 0.42
5 合计 131,572,324,955.26 100.00
5.2 报 告期 债券 回购融资 情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 2.09
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值比例（% ）
2
报告期末债券回购融资余额 1,346,998,771.50 1.04
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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占资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20 ％ 的说 明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20 ％。
5.3 基 金投 资组 合平均剩 余期 限
5.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 73
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 81
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 51
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过180天。
5.3.2 报 告期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（％）
1 30天以内 48.34 1.04
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
2 30天（含）—60 天 16.04 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
3 60天（含）—90 天 5.97 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
4 90天（含）—180 天 19.53 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
0.12 - 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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5 180天（含）—397天（含） 10.94 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
- -
合计 101.83 1.04
5.4 报 告期 末按 债券品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例( ％)
1 国家债券 1,505,772,191.93 1.16
2 央行票据 - -
3 金融债券 5,054,491,155.14 3.89
其中：政策性金融债 5,054,491,155.14 3.89
4 企业债券 2,735,480.42 0.00
5 企业短期融资券 14,133,383,741.38 10.87
6 中期票据 - -
7 同业存单 8,583,458,716.52 6.60
8 其他 - -
9 合计 29,279,841,285.39 22.52
10
剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
150,551,020.73 0.12
5.5 报 告期 末按 摊余成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（% ）
1 111510315 15 兴业 CD315 36,000,000 3,540,368,700.24 2.72
2 111591896
15 盛京银行
CD056
10,000,000 992,739,508.90 0.76
3 111510322 15 兴业 CD322 10,000,000 983,080,720.10 0.76
4 111510326 15 兴业 CD326 10,000,000 982,794,818.48 0.76
5 150206 15 国开 06 8,200,000 824,641,162.94 0.63
6 111591862
15 宁波银行
CD106
6,200,000 609,571,299.76 0.47 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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7 110221 11 国开 21 5,900,000 590,981,021.65 0.45
8 111511240 15 平安 CD240 6,000,000 590,022,742.87 0.45
9 111591886
15 宁波银行
CD107
6,000,000 589,850,201.15 0.45
10 140230 14 国开 30 5,500,000 551,334,847.43 0.42
5.6“影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期内偏离度的最高值
0.0832%
报告期内偏离度的最低值
0.0358%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0621%
5.7报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投资 明细
序号 证券代码 证券名称 数量( 份) 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例（% ）
1 123896
15 远东
04( 总价)
500,000 50,000,000.00 0.04
5.8投 资组 合报告 附注
5.8.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定
利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
本基金采用 1.00 元固定单位净值交易方式， 自基金成立日起每日将实现的基金净收
益分配给基金持有人，并按月结转到投资人基金账户。
5.8.2 本报告期内， 本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债券的摊余成本均未超过当日基金资产净值的 20% 。
5.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.8.4其 他各 项资产 构成
序号 名称 金额( 元) 中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 528,970,672.93
4 应收申购款 22,466,968.87
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 551,437,641.80
5.8.5投 资组 合报告 附注的 其他 文字描 述部 分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§ 6
开 放 式基金 份额 变动
单位：份
项目 中银货币A 中银货币B
基金合同生效日基金份额总额 1,248,869,088.94 -
本报告期期初基金份额总额 1,134,275,974.20 83,822,356,857.14
本报告期 基金总申购份额
406,931,717.60 128,302,655,603.67
本报告期 基金总赎回份额
702,835,811.11 82,942,472,635.67
报告期期末基金份额总额
838,371,880.69 129,182,539,825.14
§ 7 基 金管 理人 运用固有 资金 投资本 基金 交易明 细
序号 交易方式 交易日期 交易份额 （份） 交易金额（元） 适用费率
1 赎回 2015-07-10 100,000,000.00 100,260,274.38 0.00%
2 赎回 2015-07-28 40,000,000.00 40,053,047.60 0.00%
3 申购 2015-09-11 100,000,000.00 100,000,000.00 0.00%
4 基金转换（出） 2015-07-13 20,000,000.00 20,055,926.75 0.00%
合计
260,000,000.00 260,369,248.73
中银货 币市 场证 券投 资基 金 2015 年第 3 季度 报告
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§ 8
备 查 文件目 录
8.1 备 查文 件目 录
1、 《中银货币市场证券投资基金基金合同》
2、 《中银货币市场证券投资基金基金招募说明书》
3、 《中银货币市场证券投资基金基金托管协议》
4、中国证监会要求的其他文件
8.2 存 放地 点
基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站 www.bocim.com 。
8.3 查 阅方 式
投资者可以在开放时间内至基金管理人或基金托管人住所免费查阅， 也可登陆基金管理
人网站 www.bocim.com 查阅。
中 银基 金管理 有限 公司
二 〇一 五年十 月二 十四日
