工 银 瑞 信 保本 3 号 混 合型 证 券 投 资基 金
2015 年第3 季度报告
2015 年9 月30 日
基金管 理人： 工银瑞信基 金管理有限公司
基金托 管人： 招商银行股 份有限公司
报告送 出日期： 二〇一五 年十月二十六日
工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2015 年10 月22 日复核 了本 报 告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2015 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 工银保 本 3 号混 合
交易代 码 000195
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 6 月 26 日
报告期 末基 金份 额总 额 263,109,352.60 份
投资目 标
依照保 证合 同， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险
策略， 控 制本 金损 失的 风 险， 并在 基金 本金 安全
的基础 上实 现基 金资 产的 稳定增 值。
投资策 略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略
（Constant-Proportion Portfolio Insurance ，
CPPI） 来实 现保 本和 增值 的目标 。
业绩比 较基 准
人民币 税后 三年 期银 行定 期存款 利率+0.25%
在本基 金成 立当 年 ， 上 述 “ 三年期 定期 存款 利率 ”
指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公 布并 执行
的三年 期“ 金融 机构 人民 币存款 基准 利率 ” 。 其
后的每 个自 然年 ， “ 三年 期 定期存 款利 率” 指当
年第一 个工 作日 中国 人民 银行公 布并 执行 的三
年期“ 金融 机构 人民 币存 款基准 利率 ” 。
风险收 益特 征
本基金 是一 只保 本混 合型 基金， 属于 基金 中的 低
风险品 种， 投资 者投 资于 保本基 金并 不等 于将 资
金作为 存款 放在 银行 或存 款类金 融机 构， 保本 基
金在极 端情 况下 仍然 存在 本金损 失的 风险 。 根 据
《工银 瑞信 基金 管理 公司 基金风 险等 级评 价体
系》 ， 本基 金的 风险 评级 为 中低风 险。 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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基 金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 招商银 行股 份有 限公 司
基金保 证人 中海信 达担 保有 限公 司
下属分 级基 金的 基金 简称 工银保 本 3 号混 合A 工银保 本3 号混 合B
下属分 级基 金的 交易 代码 000195 000196
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 137,989,285.53 份 125,120,067.07 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2015 年7 月1 日 － 2015 年9 月 30 日 ）
工银保 本3 号混 合 A 工银保 本3 号混 合 B
1． 本 期已 实现 收益 2,880,630.95 2,328,996.48
2．本 期利 润 -3,537,537.00 -3,412,025.46
3．加 权平 均基 金份 额本 期 利润 -0.0256 -0.0273
4．期 末基 金资 产净 值 181,986,386.36 162,619,051.88
5．期 末基 金份 额净 值 1.319 1.300
注： （1 ）上 述基 金业 绩指 标不包 括持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用， 计入 费用后 实际 收益 水平
要低于 所列 数字 。
（2 ） “本 期已 实现 收益 ” 指基金 本期 利息 收入 、投 资收益 、其 他收 入（ 不含 公允价 值变 动收 益）
扣除相 关费 用后 的余 额； “ 本期 利润 ”为 本期 已实 现收益 加上 本期 公允 价值 变动收 益。
（3 ） 所列 数据 截止 到2015 年9 月 30 日。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
工银保本3 号混合 A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
-1.86% 0.43% 1.07% 0.01% -2.93% 0.42%
工银保本3 号混合 B
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
-2.03% 0.44% 1.07% 0.01% -3.10% 0.43%
工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年6 月26 日 生效 。
2、 按基 金合 同规 定 ， 本 基 金建仓 期 为6 个 月 。 截 至 报告期 末 ， 本 基金 的各 项 投资比 例符 合基 金合
同关于 投资 范围 及投 资限 制的规 定： 股票 等风 险资 产占基 金资 产的 比例 不高 于40% ；债 券、 债券
回购、 银行 存款 等安 全资 产占基 金资 产的 比例 不低 于60% ；本 基金 开放 期内 ，每个 交易 日日 终在
扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 保 持不 低于基 金资 产净 值 的5% 的 现金或 到期 日在 一年
以内的 政府 债券 ，但 在封 闭期内 ，本 基金 持有 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基金 资产
净值的 比例 不受 限制 。
3.3 其 他指 标
无。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
欧阳凯 固 定 收 2013 年6 - 13 曾任中海基金管理有限公工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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益 投 资
总监， 本
基 金 的
基 金 经
理。
月26 日 司基金 经理 ； 2010 年加 入 工
银瑞信， 现任 固定 收益 投 资
总监。2010 年 8 月 16 日至
今， 担任 工银 双利 债券 型 基
金基金 经理 ，2011 年 12 月
27 日 至 今 担 任 工 银 保 本 混
合基金 基金 经理，2013 年2
月7 日至 今担 任工 银瑞 信 保
本2 号混 合型 发起 式基 金 基
金经理 ，2013 年 6 月 26 日
起至今 担任 工银 瑞信 保本 3
号 混 合 型 基 金 基 金 经 理,
2013 年7 月4 日起 至今 担 任
工银信用纯债两年定期开
放基金 基金 经理，2014 年9
月 19 日 起至 今担 任工 银 瑞
信新财富灵活配置混合型
基金基 金经 理 ， 2015 年 5 月
26 日 起 至 今 担 任 工 银 丰 盈
回报 灵 活 配 置 混 合 型 基 金
基金经 理。
张洋
本 基 金
的 基 金
经理
2015 年8
月17 日
- 3
2012 年 加 入 工 银 瑞 信 ，
2015 年 8 月 17 日 至今 ， 担
任工银瑞信双债增强债券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；
2015 年 8 月 17 日 至今 ， 担
任工银 瑞信 保 本3 号混 合 型
证券投 资基 金基 金经 理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，本 基金 管理 人严格 按照 《证 券投 资基 金法》 等有 关法 律法 规及 基金合 同、 招募
说明书 等有 关基 金法 律文 件的规 定， 依照 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则管 理和 运用基 金资 产， 在控
制风险 的基 础上 ，为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ，无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
为了公 平对 待各 类投 资人 ，保护 各类 投资 人利 益， 避免出 现不 正当 关联 交易 、利益 输送 等违
法违规 行为 ， 公 司根 据 《 证券投 资基 金法 》 、 《基 金管理 公司 特定 客户 资产 管理业 务试 点办 法》 、
《证券 投资 基金 管理 公司 公平交 易制 度指 导意 见》 等法律 法规 和公 司 内 部规 章，拟 定了 《公 平交
易管理 办法 》 、 《 异常 交 易管理 办法 》 ， 对 公司 管 理的各 类资 产的 公平 对待 做了明 确具 体的 规定 ，工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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并规定 对买 卖股 票、 债券 时候的 价格 和市 场价 格差 距较大 ，可 能存 在操 纵股 价、利 益输 送等 违法
违规情 况进 行监 控。 本报 告期， 按照 时间 优先 、价 格优先 的原 则， 本公 司对 满足限 价条 件且 对同
一证券 有相 同交 易需 求的 基金等 投资 组合 ，均 采用 了系统 中的 公平 交易 模块 进行操 作， 实现 了公
平交易 ；未 出现 清算 不到 位的情 况， 且本 基金 及本 基金与 本基 金管 理人 管理 的其他 投资 组合 之间
未发生 法律 法规 禁止 的反 向交易 及交 叉交 易。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本基金 本报 告期 内未 出现 异常交 易的 情况 。本 报告 期内， 本公 司所 有投 资组 合参与 的交 易所
公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 成交 量 的5% 的 情况 有3 次 。 投 资组
合经理 因投 资组 合的 投资 策略而 发生 同日 反向 交易 ，未导 致不 公平 交易 和利 益输送 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2015 年三 季度 ，国 内经 济 基本面 延续 疲弱 状态 。房 地产市 场分 化明 显， 一线 城市销 售改 善，
但三四 线城 市成 屋库 存高 企、市 场低 迷依 旧， 房地 产投资 减速 ，对 相关 产业 链的拖 累明 显；PMI 、
工业增 加值 、工 业企 业利 润 、主 要工 业品 价格 等数 据显示 制造 业持 续偏 弱； 社会融 资总 量数 据也
显示实 体经 济融 资需 求疲 弱。
为保经 济增 速目 标和 就业 稳定， 稳增 长政 策持 续发 力。央 行再 次下 调基 准利 率和存 款准 备金
率，并 通过 公开 市场 操作 保持流 动性 宽松 。与 此同 时，财 政政 策发 力， 中央 财政支 出提 速， 地方
政府债 务置 换积 极展 开， 但短期 内效 果尚 未体 现。
全球主 要经 济体 增长 乏力 ，外贸 对国 内经 济增 长拉 动力趋 势性 下降 。人 民币 汇率改 革造 成全
球资本 市场 短期 波动 ，叠 加美国 加息 预期 ，风 险偏 好有所 下降 。
持续走 弱的 经济 基本 面和 货币宽 松环 境都 有利 于债 券市场 ，尽 管债 务置 换计 划出台 增加 利率
债供给 压力 ，财 政发 力和 稳增长 预期 亦对 长端 构成 制约， 但在 实体 经济 资金 需求下 降、 资本 市场
流动性 泛滥 的环 境下 ，债 券收益 率下 行， 信用 利差 压缩。
权益市 场从 二季 度末 开始 显著下 跌， 波动 加剧 ，新 股发行 暂停 。
本基金 在报 告期 内主 要持 有政策 性金 融债 和高 等级 信用债 ， 根 据市 场变 化调 整 权益资 产仓 位 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
报告期 内, 工银 保本3 号混合 A 净 值增 长率-1.86%, 工 银保 本 3 号混合 B 净 值增 长率-2.03%,
业绩比 较基 准收 益率 为1.07% 。 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2015 年四 季度， 整体 宏观经 济的 亮点 依然 在结 构调整 ， 第 三产 业增 速仍 将 领先第 二产 业。
与此同 时， 受益 于政 策和 金融环 境的 改善 ，房 地产 市场短 期复 苏有 望延 续， 但由于 受人 口结 构等
因素影 响， 长期 拐点 逐渐 出现， 预计 本轮 反弹 力度 和空间 较弱 ；产 能过 剩仍 将制约 制造 业复 苏；
基建是 稳增 长的 主要 动力 但空间 有限 。国 际经 济总 体保持 弱复 苏态 势， 在美 国货币 政策 进入 紧缩
周期的 背景 下， 需要 关注 人民币 汇率 政策 调整 对中 国等新 兴市 场流 动性 的影 响。
债券市 场方 面， 经济 基本 面下行 和货 币政 策持 续宽 松仍将 有利 于债 券， 但经 济数据 企稳 预期
和地方 债供 给量 的上 升将 抑制收 益率 曲线 长端 下行 的空 间 ；货 币政 策持 续宽 松有助 于改 善整 体信
用环境 ，但 经济 结构 转型 中实体 企业 偿债 能力 仍将 明显分 化， 需要 甄别 信用 资质并 规避 高风 险个
券。
权益市 场在 宽松 的货 币环 境下仍 然结 构性 具备 投资 机会， 但须 注意 在波 动加 剧情况 下控 制仓
位做好 波段 止盈 止损 。
本基金 将继 续持 有政 策性 金融债 和高 等级 信用 债， 根据市 场变 化调 整权 益资 产仓位 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》
第四十 一条 规定 的条 件。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 22,875,691.35 6.62
其中： 股票
22,875,691.35 6.62
2 固定收 益投 资
318,918,185.60 92.34
其中： 债券
318,918,185.60 92.34
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
1,067,416.17 0.31
7 其他资 产
2,509,538.27 0.73
8 合计
345,370,831.39
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采 矿 业 - -
C 制造业 13,603,522.08 3.95
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生产 和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 9,272,169.27 2.69
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软 件和 信息 技术 服务
业
- -
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 22,875,691.35 6.64
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 300406 九强生 物 432,682 13,603,522.08 3.95
2 603368 柳州医 药 136,899 9,272,169.27 2.69
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 19,772,000.00 5.74
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,202,000.00 5.86
其中： 政策 性金 融债 20,202,000.00 5.86
4 企业债 券 78,463,277.60 22.77
5 企业短 期融 资券 200,027,000.00 58.05
6 中期票 据 - - 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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7 可转债 453,908.00 0.13
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 318,918,185.60 92.55
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 112022 10 南玻 02 234,780 24,241,035.00 7.03
2 130228 13 国开 28 200,000 20,202,000.00 5.86
3 011525005
15 中 化股
SCP005
200,000 20,002,000.00 5.80
4 071533006
15 华融 证券
CP006
200,000 20,000,000.00 5.80
5 011525006
15 中 化股
SCP006
200,000 19,998,000.00 5.80
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
5.9.1 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。
5.9.2 本 基金 投资股 指期 货的投 资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
5.10 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
5.10.1 本 期国 债期货 投资 政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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5.10.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
5.10.3 本 期国 债期货 投资 评价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
5.11 投 资组 合报告 附注
5.11.1
本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行主 体本 期未出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.11.2 本 基金 投资的 前十 名股票 未超 出基金 合同 规定的 备选 股票库 。
5.11.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 37,709.21
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,471,829.06
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,509,538.27
5.11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5.11.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分
的公允 价值
(元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况说 明
1 300406 九强生 物 13,603,522.08 3.95 网下新 股自 愿锁 定
2 603368 柳州医 药 9,272,169.27 2.69 网下新 股自 愿锁 定
5.11.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
无。 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 工银保 本 3 号混 合A 工银保 本3 号混 合B
报告期 期初 基金 份额 总额 137,989,285.53 125,120,067.07
报告期 期间 基金 总申 购份 额 - -
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 - -
报告期期间 基金拆 分变动 份额（份额 减
少以"-"填 列）
- -
报告期 期末 基金 份额 总额 137,989,285.53 125,120,067.07
注：1. 报告 期期 间基 金总 申购份 额含 红利 再投 、转 换入份 额；
2.报告 期期 间基 金总 赎回 份额含 转换 出份 额。
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人持 有本 基金份 额变 动情况
无。
7.2 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
本基金 本报 告期 基金 管理 人未有 运用 固有 资金 投资 本基金 的情 况。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
根据基 金管 理人 于2015 年8 月19 日披 露的 《工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司关 于增聘 基金 经理
的公告 》， 自2015 年8 月 17 日起 ，聘 任张 洋先 生 担任工 银瑞 信保 本3 号混 合型证 券投 资基 金基
金经理 。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 工银 瑞 信保 本 3 号 混合 型证 券投 资基金 设立 的文 件；
2 、《 工银 瑞信 保本3 号 混 合型证 券投 资基 金基 金合 同》；
3 、《 工银 瑞信 保本3 号 混 合型证 券投 资基 金托 管协 议》；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 件和营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 件和营 业执 照； 工银瑞信保本 3 号混合型证券 投资基金 2015 年第 3 季度报告
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6 、报 告期 内基 金管 理人 在 指定报 刊上 披露 的各 项公 告。
9.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 住所。
9.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅。 也可 在支 付工 本费 后， 在 合理 时间 内取 得上 述文件 的复 印 件 。
