诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
2015 年第2 期
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：江苏银行股份有限公司
重要提示
（一） 诺安聚鑫宝货币市场基金 （ 以下简称 “ 本基金” ） 经中国证监会证监许可 【2014 】
809 号文 核准公 开募集 ， 核准 日期为 2014 年 8 月 6 日。 本基 金的基金合同 于 2014 年 9 月 1
日正式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》
经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
（三） 投资有风险， 投资人认购 （ 或申购） 基金时应认真阅读本基金 《招募说明书》 及
《基金合同》 等 ， 全面认识本基金产品的风险 收益特征 ， 应充分考虑投资人自身的风 险承受
能力， 并对于认购 （或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决 策。 基金管理
人提醒投资者“ 买者自负” 原则, 在投资者作出投资决 策后， 须承担基金投资中出 现的各类风
险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险等。
（四） 本基金属于货币市场基金 ， 长期风险收益水平低于股票 型基金 、 混合型基金和债
券型基金。
（五） 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产， 但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基
金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取 得基金份额， 即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受， 并按照 《 中华人民共和国证券投资基金 法》 、 《公开募集证券投资基金运作管 理办法 》 、
基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书 （ 更新） 已经本基金托管人复核 。 本招募说明书( 更新) 所载内容截止日为
2015 年9 月1 日， 有关财务数据和净值表现截止日为2015 年6 月30 日( 财务数据未经审计) 。
一、 基金管 理人
（一）基金管理人基本情况
公司名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 —20 层
法定代表人：秦维舟
设立日期：2003 年 12 月 9 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元人民币
存续期限：持续经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人：王嘉
股权结构：
股东单位 出资额( 万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托投资有限公司 6000 40%
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40%
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20%
合计 15000 100%
（二）证券投资基金管理情况
截至 2015 年 9 月 1 日，本 基金管理人 共管理四十三 只开放式基金：诺安平 衡证券投资
基金、 诺安货币市场基金 、 诺安先锋混合型证券投资基 金 、 诺安优化收益债券型证券投 资基
金、 诺安价值增长混合型证券投 资基金、 诺安灵活配置混合型证券投 资基金、 诺安成长混合
型证券投资基金、 诺安增利债券型证 券投资基金 、 诺安中证 100 指数证券投资基金 、 诺安中
小盘精选混合型证券投资基金、 诺安主题精选混合型证券投资基金、 诺安全球黄金证券投资诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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基金、 上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、 诺安上证新兴产业交易型开放式指数
证券投资基金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、
诺安全球收益不动产证券投 资基金 、 诺安油气能源股票证券投资 基金 （LOF ） 、 诺安新动力灵
活配置混合型证券投资基金、 诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、 诺安汇鑫保本混合
型证券投资基金、 诺安双利债券型发起式证券投资基金、 中小板等权重交易型开放式指数证
券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、
诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、 诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、 诺安
稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、
诺安中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、 诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、
诺安天天宝货币市场基金、 诺安理财宝货币市场基金、 诺安永鑫收益一年定期开放债券型证
券投资基金、 诺安聚鑫宝货币市场基金 、 诺安稳健回报灵活配置混合 型证券投资基金、 诺安
聚利债券型证券投资基金、 诺安新经济股票型证券投资基金、 诺安裕鑫收益两年定期开放债
券型证券投资 基金 、 诺安低碳经济 股票型证券投资基金 、 诺安中证 500 交易型开放式 指数证
券投资基金联接基金、 诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、 诺安先进制造股票型证
券投资基金。
（三）主要人员情况
1. 董事会成员
秦维舟先生， 董事长， 工商管理硕士。 历任北京中联新技术有限公 司总经理， 香港昌维
发展有限公司总经理， 香港先锋投资有限公司总经 理 ， 中国新纪元有限公司副总裁 ， 诺安基
金管理有限公司副董事长。
徐卫晖先生，副董事长，工商管理硕士。历任中国化工进出口总公司财会部副总经理，
中化国际贸易股份有限公司 副总经理 ， 中化河北进出口公司总经理， 中化国际 （控股） 股份
有限公司总经理， 中国中化股份有限公司战略 规划部 、 投资发展部总经理， 中国对外经济贸
易信托有限公司党委书记。
赵忆波先生， 董事， 硕士。 历任南方航空公司规划发展 部项目经理， 泰信基金管理有限
公司研究员， 翰伦投资咨询公司 （ 马丁可利基金 ） 投资经理， 纽银西部基金管理有限公司 基
金经理，现任泽熙投资管理有限公司深圳分公司总经理。
齐斌先生， 董事， 硕士。 历任中国国贸有限责任公司 董事会秘书， 中国中化集团公司投
资部副总经理、战略规划部副总经理。现担任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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李清章先生， 董事， 硕士。 历任天津电视台总编室副主 任 ， 天津广播电视台宣传管理部
副主任。现任上海钟表有限公司董事长，上海摩士达钟表进出口有限公司董事长。
奥成文先生， 董事， 硕士。 历任中国通用技术 （集团） 控股有限责任公司资产经营部副
经理, 中国对 外经济贸 易信托有 限公司投 资银行部 副总经理, 诺安基 金管理有限公司督 察长 ，
现任诺安基金管理有限公司总经理。
汤小青先生， 独立董事 ， 博士。 历任国家计委财政金融司处 长 ， 中国农业银行市场开发
部副主任， 中国人民银行河南省分行副 行长， 中国人民银行合作司副司长， 中国银监会合作
金融监管部副主任， 内蒙古银监局 、 山西银监局局长 ， 中国银监会监管一部主任 ， 招商银行
副行长。
史其禄先生， 独立董事 ， 博士。 历任中国工商银行外汇业务 管理处处长， 中国工商银行
伦敦代表处首席代表， 中国工商银行新加坡分行总经理， 中国工商银行个人金融业务部副总
经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士， 独立董事 ， 硕士。 历任中国人民解放军空军总 医院新闻干事， 全国妇女联
合会宣传部负责人， 中国人民银行人事司综合处副处长 ， 国家外汇管理局政策法规司副处长 ，
中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
李京先生， 监事， 企业管理硕士。 历任中国中化集团总裁办公 室部门经理， 中化集团香
港立丰实业公司总经理助理， 中化汇富资产管理公司副总经理， 中化欧洲资本公司副总经理
兼世盈 （ 厦门） 创业投资有限公司副总经理， 现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。
赵星明先生， 监事 ， 金融学硕士。 历任中国人民银行深圳经济 特区分行证券管理处副处
长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门主管、
诺安基金管理有限公司交易中心总监。
梅律吾先生， 监事， 硕士。 历任长城证券有限责任公司 研究员 ， 鹏华基金管理有限公司
研究员， 诺安基金管理有限公司研究员、 基金经理助理 、 基金经理、 研究部副总监、 指数投
资组副总监。
3. 经理层成员
奥成文先生， 总经理， 经济学硕士， 经济师 。 曾任中国通用技术 （集团） 控股有限责任
公司 资产 经营 部副 经理 ，中 国对 外经 济贸 易信 托投 资有限 公司 投资 银行 部副 总经 理 。2002诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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年 10 月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。
杨文先生， 副总经理 ， 企业管理学博士 。 曾任国泰君安证券公司研究 所金融工程研究员 ，
中融基金管 理公司市场部经理。2003 年 8 月加入诺安 基金管理有限公司 ， 历任市场部 总监 、
发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先 生，副总 经理 ，经 济学硕士，CFA 。曾任 平安证券公司综合 研究所研究 员 ，西北
证券公司资 产管理部研究员。 2003 年 10 月加入诺安 基金管理有限公司 ， 现任公司副 总经理、
投资总监、诺安先锋混合型证券投资基金。
陈勇先生， 督察长， 经济学硕士。 曾任国泰君安证券公司固定 收益部业务董事、 资产管
理部基金 经理 ， 民生证券 公司证券投资总部 副总经理。2003 年 10 月加入诺 安基金管理有限
公司，历任研究员、研究部总监，现任公司督察长。
4. 现任基金经理
汪波， 硕士， 具有基金从业资格。 曾先后任职于上海银行股份 有限公司、 国信证券股份
有限 公司 ， 从事固定收 益类品种的研 究 、投 资工作。2014 年 2 月加 入诺安基金管 理 有 限公
司， 历任 债 券基金经理 助理， 现任现 金管 理 组负责人。2014 年 4 月起 任 诺安 增利债券型 证
券投资基金 基金经理以及诺安双 利债券型发起式证券 投资基金基金经理。 2014 年 11 月起任
诺安天天宝货币市场基金基金经理、 诺安理财宝货币市场基金基金经理以及诺安聚鑫宝货币
市场基金基金经理。2015 年 1 月起任诺安货币市场基金基金经理。
5. 历任基金经理
张乐赛先生，曾于 2014 年 9 月至 2014 年 12 月 13 日担任本基金基金经理。
6. 投资决策委员会成员的姓名及职务
本公 司投资决策委员会分股票类基金投资 决策委员会和固定收 益类基金投资决 策委员
会，具体如下：
股票类基金投资决策委员会： 主席由公司总经理奥成文先 生担任， 委员包括 ： 杨谷先生 ，
副总经理、 投资总监、 基金经理； 夏俊杰先生， 投资三部总监 、 基金经理 ； 周心鹏先生 ， 投
资二部执行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。
固定收益类基金投资决策委 员会 ： 主席由公司总经理奥成文先 生担任， 委员包括： 杨谷
先生， 副总经理 、 投资总监、 基金经理； 杨文先生， 副总经理； 谢志华先生， 固定收益部执
行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。
上述人员之间不存在近亲属关系。诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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二、 基金托 管人
（一）基金托管人基本情况
名称：江苏银行股份有限公司
住所： 江苏省南京市洪武北路 55 号
办公地址：江苏省南京市洪武北路 55 号
法定代表人： 夏平
成立时间： 2007 年 1 月 22 日
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 103.9 亿
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可【2014 】619 号
联系人： 黄兴越
联系电话： 025 ‐58588093
（二）主要人员情况
江苏银 行托管业 务部现有 员工 10 名，来 自于基金、券商、 托管行等不 同的行业 ，具有
会计、 金融、 法律、IT 等不同的专 业知识背景， 团队成员具 有较高的专业知识水平、 良好的
服务意识、 科学严谨的态度； 部门管理层有 20 年以上金融从业经验 ， 精通国内外证券市场
的运作。
（三）基金托管业务经营情况
2014 年 6 月 23 日， 江苏银行获得 中国证监会批复的基金托管业务资格 ， 诺安聚鑫宝
货币市场基金是我行托管的首只公募基金产品。 目前江苏银行的托管业务产品线已涵盖公募
基金、 信托计划、 专户、 基金子公司专项资管计划 、 券商资管计划、 产业基金、 私募投资基
金等。江苏银行将在现有的基础上开拓创新继续完善各类托管产品线。
三、 相关 服 务机构
（一）基金份额发售机构
I.A 类份额的发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深圳、 北京、 上海、 广州、 成都开设五个直销网点对投 资者办理开户和认购业诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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务：
（1 ）深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 —20 层
邮政编码：518048
电话：0755 ‐83026603
传真：0755 ‐83026677
联系人：刘倩云
（2 ）北京直销网点
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安大厦 8 ‐9 层
邮政编码：100020
电话：010 ‐59027811
传真：010 ‐59027890
联系人：孟佳
（3 ）上海直销网点
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室
邮政编码：200120
电话：021 ‐68824617
传真：021 ‐68362099
联系人：温乐珣
（4 ）广州直销网点
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908
邮政编码：510623
电话：020 －38928980
传真：020 －38928980
联系人：黄怡珊
（5 ）西部营销中心
办公地址：成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 2407
邮政编码：610021
电话：028 ‐86586052诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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传真：028 ‐86586055
联系人：裴兰
2 、代销机构（排名不分先后）
（1 ）江苏银行股份有限公司
注册地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号（邮编 210005 ）
办公地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号（邮编 210005 ）
法定代表人：夏平
客服电话：4008696098
网址：www.jsbchina.cn
（2 ）江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路 413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：0519 ‐96005
网址：www.jnbank.cc
（3 ）江苏常熟农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
法定代表人：宋建明
客户服务电话：4009962000 、0512 ‐962000
网址：www.csrcbank.com
（4 ）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市东吴北路 143 号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
法定代表人：王兰凤
客户服务电话：96067
网址： www.suzhoubank.com
II.B 类份额的发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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本公司在深圳、 北京、 上海、 广州、 成都开设五个直销网点对投 资者办理开户和认购业
务：
（1 ）深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 —20 层
邮政编码：518048
电话：0755 ‐83026603
传真：0755 ‐83026677
联系人：刘倩云
（2 ）北京直销网点
办公地址：北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安大厦 8 ‐9 层
邮政编码：100020
电话：010 ‐59027811
传真：010 ‐59027890
联系人：孟佳
（3 ）上海直销网点
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室
邮政编码：200120
电话：021 ‐68824617
传真：021 ‐68362099
联系人：温乐珣
（4 ）广州直销网点
办公地址：广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 2908
邮政编码：510623
电话：020 －38928980
传真：020 －38928980
联系人：黄怡珊
（5 ）西部营销中心
办公地址：成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 2407
邮政编码：610021诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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电话：028 ‐86586052
传真：028 ‐86586055
联系人：裴兰
2 、代销机构（排名不分先后）
（1 ）江苏银行股份有限公司
注册地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号（邮编 210005 ）
办公地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号（邮编 210005 ）
法定代表人：夏平
客服电话：4008696098
网址：www.jsbchina.cn
III ．C 类份额的发售机构
（1 ）江苏银行股份有限公司
注册地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号（邮编 210005 ）
办公地址：中国江苏省南京市洪武北路 55 号（邮编 210005 ）
法定代表人：夏平
客服电话：4008696098
网址：www.jsbchina.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售基金， 并及
时公告。
（二）注册登记机构
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19 ‐20 层
法定代表人：秦维舟
电话：0755 ‐83026688
传真：0755 ‐83026677
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：北京颐合中鸿律师事务所
住所：北京市东城区建国门内大街 7 号光华长安大厦 2 座 1908 ‐1911 室诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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法定代表人/ 负责人：夏军
电话：010 ‐65178866
传真：010 ‐65180276
经办律师：虞荣方、杨玉华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
执行事务合伙人：卢伯卿
电话：021 －61418888
传真：021 －63350003
联系人：余志亮
经办注册会计师：胡小骏、王明静
四、 基金名 称
诺安聚鑫宝货币市场基金
五、 基金类 型
契约性开放式
六、 基金的 投资 目 标
在严格控制风险、 保持较高流动性的基础上， 力争实现稳定的、 高于业绩比较基准的投
资收益。
七、 基金的 投资 方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
1 、现金；
2 、通知存款；
3 、短期融资券（包括超级短期融资券） ；诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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4 、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
5 、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
6 、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
7 、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
8 、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；
9 、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“央行票据” ） ；
10 、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的， 在不改变基金
投资目标、 不改变基金风险收益特征的 条件下， 本基金可参与其他货币市场 基金的投资， 不
需召开基金份额持有人大会。 货币市场基金投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的
80% ，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的， 在不改变基金投资目标、
不改变基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与同业存单的投资， 不需召开基金份额持有
人大会，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范围。
八、 基金的 投资 策 略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、 货币政策变化趋势、 市场资金供求状况的
基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综合考虑各类投资品种的收益性、
流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。
（一）利率预期策略
影响利率走势的因素很多， 影响短期利率变动的因素更 多， 运行方式也更为复杂 。 基金
管理人将重点考察以下两个因素：
1 、中央 银行、财政部等国家 宏观经济 管理部门 的政策意图。政府对 金融市场运 行的影
响非常深远。 国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对政
策是影响市场利率走势的关键因素之一。
2 、短期 资金供求变化。短期 资金市场 参与者的 头寸宽紧程 度是短期 利率变动的重要主
导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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具体而言， 本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标， 对国家经济政
策进行深入分析， 进而对短期利率的变化态势做出及时反应 。 重点关注的宏观经济指标包括 ：
国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等。
在分析方法上，本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。
（二）期限配置策略
在短期利率期限结构分析的基础上， 根据对投资对象流动性和收益性的动态考察， 构建
合理期限结构的投资组合。 从组合总的剩余期限结构来 看 ， 一般说来， 预期利率上涨时， 将
适当缩短组合的平均期限； 预期利率下降时， 将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平
均剩余期限。
（三）品种配置策略
在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上， 进行品种合理配置。 当预期利率上
涨时， 可以增加回购资产的比重 ， 适度降低债券资产的比重 ； 预期利率下降 ， 将降低回购资
产的比重，增加债券资产的比重。
（四）银行定期存款及大额存单投资策略
银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象， 因此， 银行定期存款及大额存单的
投资将是本基金关注的重点 之一 。 具体而言， 在组合投资过程中， 本基金将在综合考虑成本
收益的基础上， 尽可能的扩大交易对手方的 覆盖范围 ， 通过对这些银行广泛 、 耐心而细致的
询价， 挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资， 在获取较高投
资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
（五）套利策略
在久期控制的基础上，本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分析，
在严格控制风险和保障流动 性的前提下 ， 寻找跨市场、 跨期限、 跨品种的套利投资机会 ， 以
期获得更高的收益。 当然， 由于交易机制的限制， 目前挖掘套利投资机会的投 资方法主要是
用风险相当， 但收益更高的品种替代收益 较低的品种， 或者用收益相当， 风险较低的品种替
代风险较高的品种。
（六）流动性管理策略
流动性好是货币市场基金的重要特征之一。 在日常的投资管理过程中， 本基金将会紧密
关注 申购/ 赎回 现金流 变 化情况、 季节性 资 金流动等 影响货 币 市场基金 流动性 管 理的因素 ，
建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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具体而言， 本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通
过现金留存、 银行定期存款提前支取 、 持有高流动性券种 、 正向回购 、 降低组合久期等方式
提高基金资产整体的流动性， 也可采用持续滚动投资方法， 将回购或债券的到期日进行均衡
等量配置，以满足日常的基金资产变现需求。
九、 基金的 业绩 比 较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活期存款利率
（税后） 作为业绩比较基准 。 活期存款利率由中国人民银 行公布 ， 如果活期存款利率或利息
税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用
于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在报中国证监会备案后变
更业绩比较基准并及时公告。
十、 风险收 益特 征
本基金属于货币市场基金， 长期风险收益水平低于股票型基金、 混合型基金和债券型基
金。
十一 、基金 投资 组 合报告
本投资组合报告所载数据截止日为2015 年6 月30 日， 本报告中所列财务数据未经审计。
1 、报告期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例
（% ）
1 固定收益投资 4,112,049, 496.76 4 3 . 1 3
其中：债券 4,112,049, 496.76 4 3 . 1 3
资产支持证券
--
2 买入返售金融资产 2,784,808, 177.20 2 9 . 2 1
其中： 买断式回购的买入返售金融资
产
--
3 银行存款和结算备付金合计 2,564,480, 892.20 2 6 . 9 0诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
14
4 其他各项资产 72,438,103.13 0 .76
5 合计 9, 53 3, 77 6, 66 9. 29 10 0. 00
2 、报告期债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 2.45
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 159,999, 720.00 1.71
其中：买断式回购融资 - -
注： 本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
3 、报告期基金投资组合平均剩余期限
（1 ）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 85
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 93
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
（2 ）期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金
资产净值的比例 （% ）
1 30 天以内 56 .2 4 1 . 7 1
其中：剩余存续期超过 3 9 7 天的
浮动利率债
--
2 30 天(含)—6 0 天 2.99 -
其中：剩余存续期超过 3 9 7 天的
浮动利率债
--
3 60 天(含)—9 0 天 7.26 -诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
15
其中：剩余存续期超过 3 9 7 天的
浮动利率债
--
4 90 天(含)—1 8 0 天 1 4.24 -
其中：剩余存续期超过 3 9 7 天的
浮动利率债
--
5 180 天(含)—397 天（含） 20.25 -
其中：剩余存续期超过 3 9 7 天的
浮动利率债
--
合计 10 0. 98 1. 71
4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 --
2 央行票据 --
3 金融债券 52 1, 18 7, 90 6. 20 5 . 5 6
其中：政策性金融债 5 2 1 , 1 8 7 , 9 0 6 . 2 0 5.56
4 企业债券 --
5 企业短期融资券 3, 59 0, 86 1, 59 0. 56 38 .3 2
6 中期票据 --
7 其他 --
8 合计 4, 11 2, 04 9, 49 6. 76 43 .8 9
9 剩余存续期超过 3 9 7 天的浮动利率
债券
--
5 、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序
号
债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资
产净值比
例（％）
1 15 04 03 15 农 发 0 3 1 , 3 0 0 , 0 0 0 13 0, 89 5, 89 3. 55 1. 40
2 14 02 30 14 国 开 3 0 1 , 3 0 0 , 0 0 0 13 0, 06 0, 95 6. 40 1. 39
3 1 5 0 3 0 1 1 5 进 出 01 1, 00 0, 00 0 99 ,9 62 ,5 31 .6 9 1 . 0 7
4 0 1 1 5 9 9 1 1 9 1 5 华 联 SC P0 01 70 0, 00 0 70 ,5 08 ,8 57 .4 1 0 . 7 5
5 0 11 59 91 55
15 南方水泥
SC P0 04
6 00 ,0 00 6 0, 39 1, 23 6. 36 0 . 6 4
6 0 4 1 5 6 0 0 1 9 1 5 鲁 信 C P 0 0 1 50 0, 00 0 50 ,5 33 ,0 15 .7 1 0 . 5 4
7 0 41 56 20 14
15 青交投
CP 00 1
5 00 ,0 00 5 0, 51 7, 64 0. 94 0 . 5 4
8 0 41554022 15 昆山经技 5 0 0 , 0 0 0 5 0 , 4 5 1 , 4 4 9 . 5 4 0.54诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
16
CP 00 1
9 0 41 56 00 20
15 华阳经贸
CP 00 1
5 00 ,0 00 5 0, 45 0, 84 8. 95 0 . 5 4
1 0 01 15 99 15 6
15 新希望
SC P0 01
5 00 ,0 00 5 0, 42 9, 24 8. 14 0 . 5 4
6 、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含) - 0 . 5 % 间的次
数
19
报告期内偏离度的最高值 0.3196%
报告期内偏离度的最低值 - 0 . 0 0 5 7 %
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均
值
0. 16 56 %
7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 、投资组合报告附注
（1 ）本基 金采用摊余成本法计 价，即计 价对象以 买入成本列 示 ，按票 面利率或商 定利
率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，每日计提收益。
（2 ）本报告 期内不存在 “持有剩余 期限小于 397 天但剩余 存续期超过 397 天的浮动 利
率债券”的摊余成本超过当日基金资产净值的 20 ％的情况。
（3 ） 本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体, 本期没有出现被监管部门立案调查
的情形, 也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4 ）本报告期内没有需说明的证券投资决策程序。
（5 ）期末其他资产构成情况
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 70,056,413.39
4 应收申购款 2 , 3 8 1 , 6 8 9 . 7 4
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
17
7 其他 -
8 合计 72 ,4 38 ,1 03 .1 3
9 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二 、基金 的业 绩
基金 管理人依 照恪尽职守 、 诚 实信 用 、 勤勉尽责的 原则管理和 运用基金 资产, 但不保证
基金 一定 盈 利， 也 不保 证最低收益 。基 金 的过往业绩并 不代表其未 来 表现。投资有风 险, 投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本基金基金合同生效以来各阶段基金收益率与同期业绩比较基准收益率比较如下
表所示：
诺安聚鑫宝货币 A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
20 14 .1 0. 01 -2 01 4. 12 .3 1 1 . 1 1 2 1 % 0. 00 06 % 0. 08 94 % 0. 00 00 % 1. 02 27 % 0 . 0 0 0 6 %
20 1 5 . 01. 01 -2 01 5. 06 . 30 2 . 2 4 5 5 % 0. 00 29 % 0. 17 60 % 0. 00 00 % 2. 06 95 % 0 . 0 0 2 9 %
20 14 .0 9. 01 -2 01 5. 06 .3 0 3 . 8 0 0 4 % 0. 00 23 % 0. 29 46 % 0. 00 00 % 3. 50 58 % 0 . 0 0 2 3 %
诺安聚鑫宝货币 B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
20 14 .1 0. 01 -2 01 4. 12 .3 1 1 . 1 1 2 1 % 0. 00 06 % 0 . 0 8 9 4 % 0. 00 00 % 1 . 0 2 2 7 % 0. 00 06 %
2 01 5 . 0 1 .0 1- 20 15 .0 6. 3 0 2 . 2 9 0 4 % 0 .0 02 7% 0 . 1 7 6 0 % 0 .0 00 0% 2 . 1 1 4 4 % 0 .0 02 7%
20 14 .0 9. 01 -2 01 5. 06 .3 0 3 . 7 7 9 6 % 0. 00 23 % 0 . 2 9 0 7 % 0. 00 00 % 3 . 4 8 8 9 % 0. 00 23 %
（二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较：
诺安聚鑫宝货币 A诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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诺安聚鑫宝货币 B
注： ①本基金基金合同于 2014 年 9 月 1 日生效， 自 2 014 年 9 月 4 日起， 本基金分设为
两级基金份额：A 级基金份额和 B 级基金份额。截至 2 0 1 4 年 1 2 月 3 1 日止，本基金成立未
满1年 。
②本基金建仓期为 6 个月，截至 2014 年 1 2 月 31 日止，本基金成立未满 6 个 月
十三 、基金 的费 用 与税收
（一）基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、销售服务费；诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
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4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用；
9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E ×0.33% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人 发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一 次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计算方法如下：
H ＝E ×0.05% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金托管人 发
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。
若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3. 基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.25% ，具体如下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
20
划付指令， 经基金托管人复核后于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一 次性支付给登记
机构， 由登记机构代付给销售机构 。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法 按时支付
的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 4 －9 项费用 ” ， 根据有关法 规及相应协议规定， 按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用和赎回费用。
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金 管理人和基金托管人 因未履行 或未完全 履行义务导 致的费用 支出或基金财产的
损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各 纳税主体 ， 其纳税义务按国家税收法律 、 法规执行 。 基金财
产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。
十四 、对招 募说 明 书本次更 新部分 的 说明
本招募说明书 （ 更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基 金法 》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办 法》 及其
它有关 法律法规的要 求， 对本基 金管理人于 2015 年 4 月 15 日刊登 的 《诺安聚 鑫宝货币市场
基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、在 “重要提 示”部分， 更新了招 募说明书内 容的截至 日期及相关财务数据 的截至日
期。
2 、在“第二部分 释义”中，新增了 C 类基金份额的释义。
3 、 在 “第三部分 基金管理人 ” 中， 更新了证券 投资基金管理情况 、 主要人员情 况及基
金管理人的风险管理体系和内部控制制度的相关信息。诺安聚鑫宝货币市场基金招募说明书 （更新）摘要 2015 年第 2 期
21
4 、在“第五部分 相关服务机构”中，更新了基金份额发售机构的相关信息。 、
5 、 在 “第六部分 基金份额的 类别” 中， 更新了基金 份额分类、 基金份额类 别的限制的
相关内容。
6 、在“第八部分 基金份额的申购与赎回”中，更新了“十三、基金转换”的内容。
7 、 在 “ 第九部分 基金的投资” 中， 更新了 “ 九、 基金投资组合报告” 的内容。 相关
数据及内容的截止日期为 2015 年 6 月 30 日。
8 、更新 了“ 第十部 分 基金的 业绩” 内容， 更新了本基金报告期 基金份额 净值增长率
与同 期业 绩基 准收 益率 比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历 史走
势对比图。
9 、 在 “ 第二十一部分 对基金份额持有人的服务” 中， 对本基金的定期定额计划服务情
况进行了更新。
10 、 更新了 “第二十二部分 其他应披露事项” ， 列举了本基金在本报告期内的相关公告。
十五 、签署 日期
2015 年 9 月 1 日
以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
二○一五年十月十五日
